Jiangsu Guoxin Corp. Ltd. — Audit Report / Information 2019

Nov 21, 2018

中信建投证券股份有限公司

关于江苏国信股份有限公司对外提供财务资助的核查意见

根据中国证券监督管理委员会颁布的《证券发行上市保荐业务管理办法》、 《深圳证券交易所中小板上市公司规范运作指引》、《深圳证券交易所上市公司 保荐工作指引（2014年修订）》等相关法律法规的规定，中信建投证券股份有限 公司（以下简称“中信建投证券”或“持续督导机构”）作为江苏国信股份有限 公司（以下简称“江苏国信”或“上市公司”或“公司”）的持续督导机构，认 真对公司2019年度对外提供财务资助预计事项进行了核查，具体情况如下：

一、2019年度对外提供财务资助预计事项的基本情况

为提高自有资金使用效率和盈利能力，公司子公司江苏省国际信托有限责任 公司（以下简称“江苏信托”）2019 年度拟用自有资金通过全国银行间同业拆借 中心以信用拆借方式为上海浦东发展银行股份有限公司、江苏银行股份有限公 司、南京银行股份有限公司、浙商银行股份有限公司、江苏紫金农村商业银行股 份有限公司、江苏交通控股集团财务有限公司提供财务资助（下称“拆借”），预 计拆借金额如下：

单位：人民币亿元

序号	被资助单位名称	2019年度累计拟拆借金额	预计期限	有无收取资金利息
1	上海浦东发展银行股份有限公司	50.00	单笔不超过7天	有
2	江苏银行股份有限公司	50.00	单笔不超过7天	有
3	南京银行股份有限公司	50.00	单笔不超过7天	有
4	浙商银行股份有限公司	30.00	单笔不超过7天	有
5	江苏紫金农村商业银行股份有限公司	30.00	单笔不超过7天	有
6	江苏交通控股集团财务有限公司	30.00	单笔不超过7天	有

2019 年度江苏信托拟拆借金额按照单次发生额累计计算。最终拆借金额和 期限以实际发生为准，按照交易双方确认的利率和拆借天数收取资金利息，利率 由双方参照全国同业拆借中心公布的当期拆借利率水平协商确定。

二、财务资助对象的基本情况

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1、上海浦东发展银行股份有限公司

法定代表人：高国富

注册资本：1,865,347.1415 万元

注册地址：上海市中山东一路12 号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票 据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券； 同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱 服务。外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；， 外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股 票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证 业务；离岸银行业务。经中国人民银行批准的其他业务。（依法须经批准的项目， 经相关部门批准后方可开展经营活动）

截止2018 年9 月30 日，主要财务数据：总资产60,891.89 亿元；净资产 4,620.34 亿元；2018 年前三季度营业收入1,271.09 亿元；净利润432.07 亿元。 （以上数据未经审计）。

2、江苏银行股份有限公司 法定代表人：夏平

注册资本：1,154,445.00 万元

注册地址：南京市中华路26 号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办 理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券、承销 短期融资券；买卖政府债券、金融债券、企业债券；从事同业拆借；提供信用证 服务及担保；代理收付款项及代理保险业务、代客理财、代理销售基金、代理销 售贵金属、代理收付和保管集合资金信托计划；提供保险箱业务；办理委托存贷 款业务；从事银行卡业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；结售汇、 代理远期结售汇；国际结算；自营及代客外汇买卖；同业外汇拆借；买卖或代理 买卖股票以外的外币有价证券；资信调查、咨询、见证业务；网上银行；经银行 业监督管理机构和有关部门批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部 门批准后方可开展经营活动）

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截止2018 年9 月30 日，主要财务数据：总资产19,393.39 亿元；净资产 1,196.33 亿元；2018 年前三季度营业收入260.69 亿元；净利润102.58 亿元。 （以上数据未经审计）。

• 3、南京银行股份有限公司

法定代表人：胡升荣

注册资本：848,220.7924 万元

注册地址：南京市玄武区中山路288 号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、和长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中 国银行业监督管理委员会批准的其它业务。（依法须经批准的项目，经相关部门 批准后方可开展经营活动）

截止2018 年9 月30 日，主要财务数据：总资产12,170.97 亿元；净资产 746.82 亿元；2018 年前三季度营业收入201.91 亿元；净利润85.74 亿元。（以 上数据未经审计）。

4、浙商银行股份有限公司

法定代表人：沈仁康

注册资本：1,795,969.6778 万元

注册地址：杭州市庆春路288 号

经营范围：经营金融业务（范围详见中国银监会的批文）

截止2018 年9 月30 日，主要财务数据：总资产16,202.94 亿元；净资产

1,004.11 亿元；2018 年前三季度营业收入275.13 亿元；净利润98.95 亿元。（以 上数据未经审计）。

5、江苏紫金农村商业银行股份有限公司

法定代表人：张小军

注册资本：329,480.00 万元

注册地址：南京市建邺区江东中路381 号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算，办

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理票据承兑与贴现，代理发行、代理兑付、承销政府债券，买卖政府债券和金融 债券；从事同业拆借；从事银行卡业务，代理收付款项及代理保险业务，提供保 管箱服务；外汇存款、外汇贷款，外汇汇款，外币兑换，国际结算，外汇票据的 承兑和贴现，外汇担保，外汇同业拆借，资信调查、资信和见证业务，结售汇业 务，基金销售业务，经银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的 项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

截止2018 年9 月30 日，主要财务数据：总资产1,903.77 亿元；净资产107.44 亿元；2018 年前三季度营业收入29.32 亿元；净利润9.87 亿元（以上数据未经 审计）。

6、江苏交通控股集团财务有限公司

法定代表人：王展 注册资本：100,000 万元

注册地址：南京市建邺区庐山路242 号金融城2 号楼29-31 层

经营范围：经营以下本外币业务：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴 证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；办理成员单位 之间的委托贷款；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转 帐结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷 款及融资租赁；从事同业拆借；办理成员单位之间的委托投资；承销成员单位企 业债券；有价证券投资（股票二级市场投资除外）。（依法须经批准的项目，经相 关部门批准后方可开展经营活动）

截止2018 年6 月30 日，主要财务数据：总资产145.24 亿元；净资产13.93 亿元；2018 年前二季度营业收入1.35 亿元；净利润0.86 亿元。（以上数据未经 审计）。

三、风险防范措施

江苏信托针对同业拆借业务，已建立严格的交易对手授信审批制度。通过审 慎选择交易对手，定期跟踪交易对手信用情况，严格控制交易对手集中度来降低 交易对手信用风险。在内部控制方面，通过制定严格的交易审批制度，严格限定 交易员授权权限，防范操作风险和道德风险。

四、承诺事项

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公司承诺在此项对外提供财务资助后的十二个月内，除已经收回对外提供财 务资助外，不使用闲置募集资金暂时补充流动资金、将募集资金投向变更为永久 性补充流动资金、将超募资金永久性用于补充流动资金或者归还银行贷款。

五、独立董事意见

针对江苏信托2019 年度对外提供财务资助事项，独立董事认为：在不影响 正常经营的情况下，公司控股子公司江苏信托通过全国银行间同业拆借中心以信 用拆借方式为上海浦东发展银行股份有限公司、江苏银行股份有限公司、南京银 行股份有限公司、浙商银行股份有限公司、紫金农村商业银行股份有限公司、江 苏交通控股集团财务有限公司提供财务资助，有利于提高江苏信托自有资金的使 用效率和盈利能力。本次财务资助事项决策程序合法、合规，拆借资金收取的利 息定价公允，并采取了必要的风险防范措施，财务风险可控。本次财务资助不存 在损害公司及全体股东，特别是中小股东利益的情形。

六、董事会审议程序

公司第四届董事会第二十六次会议审议通过了《关于江苏信托2019年度对外 提供财务资助预计的议案》，董事会认为：江苏信托作为经中国银监会批准设立 的非银行金融机构，经营范围包含“以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资 方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借”等内容，同业 拆借是监管法规明确规定可以开展的日常经营业务，具有低风险、高流动性以及 交易市场广泛性的特点。通过资金拆借方式，可以降低相关金融机构的流动性风 险，同时提高自有资金使用效率和盈利能力，也是加强银行间市场同业合作的重 要渠道与工具。江苏信托针对同业拆借业务，已建立严格的交易对手授信审批制 度。通过审慎选择交易对手，定期跟踪交易对手信用情况，严格控制交易对手集 中度来降低交易对手信用风险。在内部控制方面，通过制定严格的交易审批制度， 严格限定交易员授权权限，防范操作风险和道德风险。

七、持续督导机构的持续督导意见

持续督导机构对上述对外提供财务资助事项进行了审慎的核查，发表意见 如下：

1、上述对外提供财务资助事项已经上市公司第四届董事会第二十六次会议 审议通过，公司独立董事已对上述对外提供财务资助事项发表了独立意见，董

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事会在召集、召开及决议的程序上符合有关法律、法规及《公司章程》的规定， 本次对外提供财务资助事项尚需股东大会审议。

• 2、本次对外提供财务资助的信息披露合规。

• 3、同业拆借属于江苏信托的日常经营业务，江苏信托已制定相关措施防范

相关风险发生。

• 综上，持续督导机构同意此次江苏国信对外提供财务资助事项。

（以下无正文）

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（本页无正文，为《中信建投证券股份有限公司关于江苏国信股份有限公司对外 提供财务资助的核查意见》之签字盖章页）

保荐代表人签字： 袁晨 连子云

中信建投证券股份有限公司 年 月 日

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