Istarska Kreditna Banka UMAG d.d.

Pre-Annual General Meeting Information • Feb 25, 2013

ISTARSKA KREDITNA BANKA UMAG D.D. Ernesta Miloša 1, 52470 Umag ISIN: HRIKKBARA0008, HRIKBAPA0000 TICKER: IKBA-R-A, IKBA-P-A Zagrebačka burza-Redovito tržište

Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga Miramarska 24b 10000 ZAGREB

Službeni registar propisanih informacija Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga Miramarska 24b 10000 ZAGREB

Zagrebačka burza d.d. I. Lučića 2a 10000 ZAGREB

HINA-OTS servis

Umag, 25.veljače 2013.

Obavijest o Pozivu na Glavnu skupštinu Istarske kreditne banke Umag d.d. s dnevnim Predmet: redom, prijedlozima odluka i pozivom dioničarima - sukladno Članku 459. Zakona o tržištu kapitala

ISTARSKA KREDITNA BANKA UMAG d.d., iz Umaga, Ulica Ernesta Miloša 1, MB 3463958, (dalje: Društvo) temeljem Članka 459. Zakona o tržištu kapitala izdaje sljedeću:

OBAVIJEST

Na održanoj sjednici Nadzornog odbora Banke, Uprava Banke i Nadzorni odbor Banke donijeli su odluku o sazivanju Glavne skupštine Istarske kreditne banke Umag d.d. koja će se održati 05.travnja 2013.godine.

Poziv na Glavnu skupštinu Istarske kreditne banke Umag d.d. biti će objavljen u Narodnim novinama od 27.02.2013.godine.

U privitku Poziv na Glavnu skupštinu Istarske kreditne banke Umag d.d. s dnevnim redom, prijedlozima odluka i pozivom dioničarima.

Ova obavijest proslijeđena je na Zagrebačku burzu d.d. Zagreb, OTS sustav Hrvatske izvještajne novinske agencije. Službenom registru propisanih informacija i Hrvatskoj agenciji za nadzor financijskih usluga i objavljena na internetskim stranicama društva:

Sa poštovanjem

Miro Dodić dipl.gee. Predsjednik-Oprave $4<$

ISTARSKA KREDITNA BANKA UMAG
DIONIČKO DRUŠTVO

GLAVNA SKUPŠTINA ISTARSKE KREDITNE BANKE UMAG, d.d.

POZIV

Umag, veljača 2013. godine

ISTARSKA KREDITNA BANKA UMAG DIONIČKO DRUŠTVO

Na temelju članka 277. Zakona o trgovačkim društvima i članka 57. stavka 1. Statuta Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag, Ernesta Miloša 1, Uprava Banke saziva

GLAVNU SKUPŠTINU

Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag, koja će se održati u petak, 05. travnja 2013. godine s početkom u 13,00 sati, u prostorijama Meeting centra hotela "Umag", u Umagu.

Za Glavnu skupštinu utvrđen je sljedeći

DNEVNI RED

• 1. Otvaranie Glavne skupštine i utvrđivanje nazočnih dioničara i punomoćnika dioničara.
• 1. Godišnje izvješće Uprave Banke o poslovanju Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag u 2012. godini,
• 1. Izviešće Nadzornog odbora o nadzoru nad vođenjem poslovanja i godišnjim financijskim izvješćima Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag za 2012. godinu,
• 1. Izvješće o obavljenoj reviziji financijskih izvješća sa stanjem na dan 31. prosinca 2012. godine.
• 1. Donošenje Odluke o utvrđivanju godišnjih financijskih izvješća za poslovnu 2012. godinu.
• 1. Donošenje Odluke o rasporedu neto dobiti za 2012. godinu,
• 1. Donošenje Odluke o isplati dividende.
• 1. Donošenje Odluke o davanju razrješnice članovima Uprave Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag za 2012. godinu,
• 1. Donošenje Odluke o davanju razriešnice članovima Nadzornog odbora Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag za 2012. godinu,
• 1. Donošenje Odluke o imenovanju revizora Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag za 2013. godinu,
• 1. Odluka o izmjenama Statuta Istarske kreditne banke Umag d.d.,
• 1. Razno

Uprava Banke i Nadzorni odbor predlažu donošenje sljedećih odluka po predloženim točkama dnevnog reda:

Ad.2.

Uprava i Nadzorni odbor Banke predlažu donošenje sljedeće:

ODLUKE O GODIŠNJEM IZVJEŠĆU UPRAVE BANKE O POSLOVANJU ISTARSKE KREDITNE BANKE UMAG, d.d. UMAG U 2012. GODINI

• I. Prihvaća se Godišnje izvješće Uprave Banke o poslovanju ISTARSKE KREDITNE BANKE UMAG, d.d., Umag u 2012. godini.
• II. Ova Odluka stupa na snagu danom donošenja.

Ad.3.

Uprava i Nadzorni odbor Banke predlažu donošenje sljedeće:

ODLUKE

O IZVJEŠĆU NADZORNOG ODBORA O NADZORU NAD VOĐENJEM POSLOVANJA I GODIŠNJIM FINANCIJSKIM IZVJEŠTAJIMA ISTARSKE KREDITNE BANKE UMAG, d.d. UMAG ZA 2012, GODINU

• I. Prihvaća se Izvješće Nadzornog odbora o nadzoru nad vođenjem poslovanja i godišnjim financijskim izvješćima Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag za 2012. godinu.
• II. Izvješće Nadzornog odbora o nadzoru nad vođenjem poslovanja i godišnjim financijskim izvješćima Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag za 2012. godinu sastavni je dio ove Odluke i nalazi se u privitku iste.
• III. Ova Odluka stupa na snagu danom donošenja.

IZVJEŠĆE

Nadzornog odbora o nadzoru nad vođenjem poslovanja i godišnjim financijskim izvješćima Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag za 2012. aodinu

Cijenjeni dioničari i poslovni partneri,

Izuzetna mi je čast da i ove godine, kao predsjednik Nadzornog odbora mogu predstaviti poslovne rezultate Istarske kreditne banka Umag d.d.za 2012. godinu. Nadzorni odbor Banke je tijekom poslovne 2012. godine održao ukupno 11 sjednica. a istovremeno su održavane i sjednice Revizorskog odbora. Nadzorni odbor je tijekom godine kontinuirano pratio rad Banke, te možemo ustvrditi da se poslovanje odvijalo u iznimno teškim uvjetima. Svoju kontrolnu funkciju Nadzorni odbor provodi putem Revizorskog odbora, te temeljem uvida u izvješća Interne revizije i kontrole. Uprava Banke podnijela je Nadzornom odboru godišnja financijska izviešća, izviešće o poslovanju Banke, kao i prijedlog odluke o rasporedu dobiti.

Sukladno svojim ovlastima zajedno sa Upravom i predstavnikom revizorske tvrtke PricewaterhouseCoopers d.o.o. preispitao dostavljena godišnja financijska izvješća za 2012. godinu, izvješće Uprave o poslovanju Istarske kreditne banke za 2012. godinu, kao i prijedlog odluke o rasporedu dobiti, te o rezultatima tih ispitivania dostavlja Skupštini Banke na daljnju proceduru ovo izviešće.

Izvršena ispitivania nedvojbeno pokazuju da je Uprava Banke tijekom 2012. godine sukladno svojim zakonskim obvezama redovito putem pisanih i usmenih izvješća obavještavala Nadzorni odbor o poslovnoj politici i o drugim načelnim pitanijma sadašnjeg i budućeg vođenja poslova Banke, o uspješnosti poslovanja i rentabilnosti upotrebe kapitala, o kretanju osnovnih pozicija bilance, o kretanju prihoda i rashoda. a poglavito o poslovima značajnim za profitabilnosti poslovanja i likvidnosti, te o drugim pitanjima koja je Nadzorni odbor smatrao značajnim.

Rezultati našeg ispitivanja kao i mišljenje ovlaštenog revizora o realnosti i objektivnosti podataka iskazanih u financijskim izvješćima za 2012. godinu pokazuju da Banka posluje sukladno pozitivnim zakonskim propisima, općim aktima Banke i odlukama Glavne skupštine. Podržavamo u potpunosti i izviešće revizora koje također potvrđuje da financijska izvješća Banke za 2012. godinu prikazuju u svim aspektima realno i objektivno financijsko stanie Banke.

Nadzorni odbor daje suglasnost na predočena financijska izvješća za 2012. godinu i na izvješće o stanju Banke, te utvrđivanje istih, odnosno njihovo donošenje prepušta Glavnoj skupštini Banke.

Podržavamo prijedlog Uprave o rasporedu dobiti. Smatramo da je prijedlog u skladu s poslovnom politikom Banke i prihvaćenim smjernicama i planovima razvoja.

Pred Bankom, tijekom 2013. godine, koja neće biti nimalo laka, stoji zahtjevan zadatak sprovođenja poslovnih planova i zadataka. Oslanjajući se na ključne faktore uspješnosti među kojima se ističu nezaduženost i optimalna likvidnost Banka će i ubuduće nastaviti provoditi usvojenu dugoročnu poslovnu politiku baziranu na načelima kontinuiteta održivog poslovanja i na konzervativnoj osnovi vođenja poslovanja.

Na kraju, zahvaljujem dioničarima Banke na ukazanom povjerenju, Upravi banke na dobrom vođenju poslova, jasnoj viziji i iskaznoj stručnosti i odgovornosti. Nadalje, zahvaljujem svojim kolegama u Nadzornom odboru na podršci i suradnji, a na kraju posebno zahvaljujem klijentima što su svojom potporom i razumijevanjem omogućili rad i rast Banke.

U Umagu, 22. veljače 2013.godine

Predsjednik Nadzornog odbora Milan Travan

Ad.4. Uprava i Nadzorni odbor Banke predlažu donošenje sljedeće:

ODLUKE

O IZVJEŠĆU O OBAVLJENOJ REVIZIJI FINANCIJSKIH IZVJEŠTAJA SA STANJEM NA DAN 31. PROSINCA 2012. GODINE

• I. Prihvaća se nezavisno mišljenje revizora o obavljenoj reviziji financijskih izviešća sa stanjem na dan 31. prosinca 2012. godine.
• II. Izvješće o obavljenoj reviziji financijskih izvješća sa staniem na dan 31. prosinca 2012. godine je sastavni dio ove Odluke i nalazi se u privitku iste.
• III. Ova Odluka stupa na snagu danom donošenia.

Ad.5.

Uprava i Nadzorni odbor Banke predlažu donošenje:

ODLUKE

O UTVRĐIVANJU GODIŠNJIH FINANCIJSKIH IZVJEŠTAJA ZA POSLOVNU 2012. GODINU

• I. Prihvaćaju se temeljni financijski izvještaji za poslovnu 2012. godinu koji sadrže:
• a) Bilancu stanja Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag na dan 31. prosinca 2012. godine
• b) Račun dobiti i gubitka Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag
• c) Izvještaj o kretanjima kapitala Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag.
• d) Izvieštai o novčanom toku Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag
• e) Bilješke o usklađenjima s osnovnim financijskim izvještajima Istarske kreditne banke Umag d.d.
• II. Izvještaji navedeni pod točkom I. ove Odluke čine sastavni dio Financijskih izvještaja i izvješća neovisnog revizora za godinu koja je završila 31. prosinca 2012. godine.
• III. Ova Odluka stupa na snagu danom donošenja.

Ad.6.

Uprava i Nadzorni odbor Banke predlažu donošenje:

ODLUKE O RASPOREDU NETO DOBITI ZA 2012. GODINU

I. Utvrđuje se da je Banka u godini koja je završila 31. prosinca 2012. ostvarila dobit (poslije oporezivanja) u iznosu od 17.246.479.01 HRK, koja će se rasporediti na sljedeći način:

- za isplatu dividende			10.508.000,00 HRK
- u zadržanu dobit			6.738.479,01 HRK
$\sim$ $\sim$ $\sim$ $\sim$ $\sim$			.

II. Ova Odluka stupa na snagu i primjenjuje se danom donošenia.

Ad.7.

Uprava i Nadzorni odbor Banke predlažu donošenie:

ODLUKE O ISPLATI DIVIDENDE

I. Utvrđuje se dividenda u iznosu od 71,00 HRK po dionici, odnosno ukupno 10.508.000,00 HRK, koja će se isplatiti dioničarima iz ostvarene dobiti za 2012. aodinu.

Dividenda će se isplatiti dioničarima Banke koji su evidentirani u depozitoriju Središnjeg klirinškog depozitarnog društva kao imatelji dionica na dan donošenja ove Odluke.

II. Dividenda će se isplaćivati dioničarima najkasnije u roku od 30 dana od dana donošenja ove Odluke.

Prilikom isplate dividende obračunat će se porez na način uređen važećim propisima.

Isplata dividende dioničarima izvršit će se putem Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag.

III. Realizaciju točke I. i II. ove Odluke sprovest će Sektor riznica i financijska tržišta i Sektor računovodstva i logistike.

Ad 8.

Uprava i Nadzorni odbor Banke predlažu donošenie:

ODLUKE O DAVANJU RAZRJEŠNICE ČLANOVIMA UPRAVE ISTARSKE KREDITNE BANKE UMAG d.d., UMAG

• I. Daje se razrješnica članovima Uprave Istarske kreditne banke Umag d.d., Umag za poslovnu godinu 2012.
• II. Ova odluka stupa na snagu danom donošenja.

Ad.9.

Uprava i Nadzorni odbor Banke predlažu donošenje:

ODLUKE O DAVANJU RAZRJEŠNICE ČLANOVIMA NADZORNOG ODBORA ISTARSKE KREDITNE BANKE UMAG d.d., UMAG

• I. Daje se razrješnica članovima Nadzornog odbora Istarske kreditne banke Umag. d.d., Umag za poslovnu godinu 2012.
• II. Ova Odluka stupa na snagu danom donošenia.

Ad.10. Uprava i Nadzorni odbor Banke predlažu donošenje:

ODLUKE O IMENOVANJU REVIZORA ISTARSKE KREDITNE BANKE UMAG D.D., UMAG ZA 2013. GODINU

• I. Za revizora Banke za 2013. godinu imenuje se društvo Deloitte d.o.o., Radnička cesta 80/VI, 10000 Zagreb.
• II. Ova Odluka stupa na snagu danom donošenia.

Ad.11.

Uprava i Nadzorni odbor predlažu donošenje:

IZMJENE STATUTA ISTARSKE KREDITNE BANKE UMAG d.d.

Članak 1.

U članku 57. stavku 4. riječ "mjesec" se zamjenjuje riječju "trideset".

Članak 2.

Ove Izmjene Statuta stupaju na snagu i primjenjuju se od dana upisa u sudski registar nadležnog suda.

Članak 3.

Ovlašćuje se Nadzorni odbor Banke da utvrdi Pročišćeni tekst Statuta.

Sudjelovanje na Glavnoj skupštini

Pozivaju se dioničari Banke, imatelji redovnih dionica, da sudjeluju u radu Glavne skupštine Banke.

Pravo sudjelovanja na Glavnoj skupštini Banke i korištenje pravom glasa ostvaruju dioničari koji svoje sudjelovanje na Glavnoj skupštini prijave najkasnije šestog dana prije održavanja Glavne skupštine (zaključno 31. ožujka 2013. godine).

Dioničarom se smatra osoba koja je u depozitoriju Središnjeg klirinškog depozitarnog društva upisana kao imatelj dionica na posljednji dan za podnošenje prijave za sudielovanie u radu Glavne skupštine.

Temeljni kapital Banke podijeljen je na 144.974 redovnih dionica nominalne vriiednosti 1.100 HRK, od kojih svaka daje pravo na jedan glas i 3.026 povlaštenih dionica.

Dioničare na Glavnoj skupštini mogu zastupati punomoćnici temeljem pisane punomoći koja ne mora biti ovjerena od javnog bilježnika, a u izvorniku se dostavlja najkasnije do posljednjeg dana za podnošenja prijave.

Dioničari odnosno njihovi punomoćnici mogu na Glavnoj skupštini glasovati o predmetu odlučivanja i tako da prije sjednice dostave uredno popunjeni glasački listić.

Obrasci Prijave za sudjelovanje na Glavnoj skupštini, Glasački listić i Punomoći mogu se dobiti u Istarskoj kreditnoj banci Umag d.d., Umag, Ernesta Miloša br. 1 (Ured uprave), a dostupni su i na internetskoj stranici Banke www.ikb.hr.

Materijal za Glavnu skupštinu Banke koji služi kao podloga za donošenje objavljenih odluka biti će dostupan na uvid dioničarima od dana objave sazivanja Glavne skupštine Banke u prostorijama sjedišta Banke u Umagu, Ernesta Miloša 1, svakog radnog dana u vremenu od 9-15 sati, a dostupan je i na internetskoj stranici Banke www.ikb.hr.

(Prava dioničara)

Ako dioničari koji zajedno imaju udjele u iznosu od dvadesetog dijela temelinog kapitala Banke nakon što je sazvana Glavna skupština zahtijevaju da se neki predmet stavi na dnevni red Glavne skupštine i da se objavi, uz svaki novi predmet na dnevnom redu mora se dati obrazloženie i prijedlog odluke.

Zahtjev za stavljanje nekog predmeta na dnevni red Banka mora primiti najmanje 30 dana prije održavanja Glavne skupštine. U taj se rok ne uračunava dan prispijeća zahtjeva Banci. Propust prethodno navedenoga roka ima za posliedicu da predložene točke dnevnog reda nisu valjano objavljene, te se o nijma na Glavnoj skupštini ne može odlučivati.

Davanje protuprijedloga prijedlogu odluke o nekoj točki dnevnog reda koje je dala Uprava i/ili Nadzorni odbor - dioničari se upućuju na odredbe članka 282. stavka 1. odnosno članka 283. Zakona o trgovačkim društvima u pogledu prijedloga za imenovanje vanjskog revizora, uz odgovarajuću primjenu odredbe članka 282.

Protuprijedlog mora biti dostavljen Banci najmanje 14 dana prije održavanja skupštine, s time da se dan prispijeća prijedloga ne uračunava u taj rok na adresu: Istarska kreditna banka Umag d.d. Umag, Ernesta Miloša 1, 52470 Umag - Ured Uprave.

(Pravo na obaviještenost o poslovima Banke)

Uprava mora na Skupštini dati svakome dioničaru na njegov zahtjev obavještenja o poslovima Banke, ako je to potrebno za prosudbu pitanja koja su na dnevnom redu. Obveza davanja obavještenja odnosi se i na pravne i poslovne odnose Banke s povezanim društvima.

(Izostanak kvoruma/nova sjednica Skupštine)

Ukoliko na sazvanoj Glavnoj skupštini ne bude kvoruma utvrđenog Statutom, naredna Glavna skupština će se održati dana 12. travnja 2013. godine s početkom u 13,00 sati, na istom mjestu s istim dnevnim redom.

ISTARSKA KREDITNA BANKA UMAG d.d. Umag