Insurance House — Governance Information 2021

Apr 4, 2021

دار التأمين ش.م.ع: ص.ب ١٢٩٩٢١، أبوظبي، ا.ع.م؛ هاتف:٤٤٤ ٤٢٤ (٢) ٩٧١+؛ فاكس:٤٠٠ ٤٩٣٤ (٢) ٩٧١+ Insurance House P.S.C: P.O. Box 129921, Abu Dhabi, U.A.E; Tel: +971 (2) 4934 444; Fax: +971 (2) 4934 400 شـركـة مسـاهمــة عـامــة بــرأس مــال وقــدره ١١٨.٧٨٠.٥٠٠ درهم إماراتي - Public Joint Stock Company and the share capital is AED 118, 780.500

الفهرس

الصفحة	المحتسوى
3	1. المقدمة ـ تطبيق مبادئ الحوكمة
3	2. تعاملات أعضاء مجلس الإدارة وأزواجهم وأبنائهم في الأوراق المالية للشركة
5	3. مجلس الإدارة
11	4. مدقق الحسابات الخارجي
12	5. لجنة التدقيق
15	6. لجنة الترشيحات والمكافآت
16	7. لجنة متابعة والإشراف على تعاملات الأشخاص المتطلعين
18	8. لجنة الإستثمار
20	9. نظام الرقابة الداخلية
23	10. المخالفات المرتكبة خلال السنة المالية
23	11. مساهمات الشركة في تنمية المجتمع المحلي والحفاظ على البيئة خلال العام 2018
24	12. معلومات عامة

المقدمة

تم الإعلان عن تأسيس الشركة بعد اجتماع الجمعية التأسيسية في 2011/04/03 وتلي ذلك صدور القرار الوزاري 172 بتاريخ 2011/04/10 وفَيدها لدى ســــجل هيئة التأمين برقم 89 بتاريخ 2011/05/02 لتمارس كافة أنواع التأمين عدا تأمينات الحياة لتكون شـــركة وطنية مؤســـســـة بإمارة أبوظبي وبرأس مال مدفوع يبلغ 120 مليون درهم. وحرصـَـــا من الجمعية العمومية فقد أوردت في النظام الأسـاسـي المعدل للشـركـة بـالمـادة 75 الالتزام بـالقرارات بشـأن معايير الانضـبـاط الموسـسـي وحوكمـة الشـركات المســاهمـة الـعامـة وذلك حرصـًـا منـهم بتطبيقه لمـا فيه من مصـلـحـة كـافـة الأطراف من المســاهمين والعملاء وكذلك كافـة المتعاملين لإضفاء مبدأ الشفافية والعدالة ما بين المسـاهمين وكافة المتعاملين مع الشـركة بمـا ينعكس إيجابًا على كافة النواهي الاجتماعية أو الاقتصادية

قــررت الجمعيـــة العموميـــة بتـــاريخ 2019/01/14 الموافقـــة علــى اطفــاء اســـهم الشـــركة المشــتراة وبــذلك خفــض رأس المال ليصبح -/118,780,500 در هم

1- تطبيق مباديء الحوكمة

التزامًا من الشركة بالنظام الأساسي وكذلك قرار رئيس مجلس ادارة الهيئة رقم (03/ر.م) لسنة 2020 بشأن اعتماد دليل حوكمة الشركات المساهمة العامة وتعديلاته ولوائح هيئة التأمين، فقد اتخذت الشركة خطوات عدة لتكوّن الأسس التي سوف تتبّع و خُذّثت و أقرَ ت الو ثائق التالية:

• إدارة شكاوى العملاء السياسات والإجر اءات
• سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

2- تعاملات أعضاء مجلس الإدارة وأزواجهم وأبنانهم في الأوراق المالية للشركة:

يلتزم أعضاء مجلس الإدارة بأحكام قانون التداول الصادر عن هيئة الأوراق المالية والسلع وحسب أحكام المادة 14 من قرار مجلس إدارة الهيئة رقم 2001/2 بحيث أنه: لا يجوز لرئيس وأعضاء مجلس إدارة الشركة ورئيسها التنفيذي أو أي شخص من الموظفين المطّلعين على البيانات الأساسية للشركة التصرف بنفسه أو بواسطة غيره بالتعامل في الأوراق المالية للشركة ذاتها أو الشركة الأم أو التابعة أو الحليفة أو الشقيقة للشركة وذلك خلال الفترات التالية:

• قبل (10) عشرة أيام من الإعلان عن أي معلومات جوهرية من شأنها أن تؤثر على سعر السهم صعودًا أو هبوطًا إلا إذا كانت المعلومة ناتجة عن أحداث طار نة ومفاجنة.
• قبل (15) خمسة عشر يومًا من نهاية الفترة المالية الربعية أو النصف السنوية أو السنوية ولحين الإفصـاح عن البيانات المالية المكونة من قائمة المركز المالي وقائمة الدخل وقائمة التدفقات النقدية وقائمة التغيرات في حقوق المساهمين والإيضاحات حول البيانات المالية وفقًا لمعايير المحاسبة الدولية، والتي تصدر بعد إعداد مدقق الحسابات الخارجي تقريره بشأنها وتوقيعها من قبل

مجلس إدارة الشركة أو الشخص المخول بالتوقيع نيابة عنه إذا كانت ربعية ، أو التصديق عليها وعلى تقرير مدقق الحسابات وتقرير مجلس إدارة الشركة من قبل الجمعية العمومية إذا كانت سنوية.

وتراعى أحكام قانون النداول (2) لسنة 2001 عند قيام أي من الأشخاص المشار إليهم أعلاه بالتصرف بنفسه أو بواسطة غيره بالتعامل في الأوراق المالية للشركة ذاتها أو في الأوراق المالية للشركة الأم أو التابعة أو الطيفة أو الشقيقة لتلك الشركة، ويقع باطلاً أي تعامل يخالف ذلك.

هذًا وقد أقر أعضـاء مـجلس الإدارة النّزامـهم بالإفصـاح عن أي تعامل لـهم بالأوراق المـالية كمـا جـاء أعلاه.

وبناءً على ذلك تعلن دار التأمين عن عدم وجود أي تعاملات لأعضاء مجلس الإدارة وأزواجهم وأبنائهم في الأوراق المالية للشركة خلال العام 2020.

إجمالى عملية الشراء	إجمالى عملية البيع	الأسهم المملوكة كما في 2020/12/31	المنصب/ صلة القرابة	الإسم	۴
$\bf{0}$	$\bf{0}$	1,577,400	رئيس مجلس الإدارة	السيد/ محمد عبدالله جمعة القبيسي
$\mathbf{0}$	$\bf{0}$	$\bf{0}$	نائب رئيس مجلس الإدارة	السيدة/ علياء المزروعي	$\overline{c}$
$\bf{0}$	$\bf{0}$	$\bf{0}$	عضو مجلس الإدارة	السيد/ خالد عبدالله جمعة القبيسي	3
$\mathbf{0}$	$\bf{0}$	1,000,000	عضو مجلس الإدارة	السيد/ عبدالمجيد اسماعيل علي عبدالر حيم الفهيم	4
$\bf{0}$	0	$\theta$	عضو مجلس الإدارة	السيد/ مرتضىي محمد الهاشمي	5
$\mathbf{0}$	$\bf{0}$	25,000	عضو مجلس الإدارة	السيد/ عبد الحميد تايلور	6
$\bf{0}$	0	$\bf{0}$	عضو مجلس الإدارة	السد / ر امان تيرونيلفيلي كومبوسوامي	$\overline{7}$
0	$\theta$	25,000	إبنة السيد/ محمد عبدالله جمعة القبيسي	فاطمة محمد عبدالله القبيسى	8
0	$\theta$	25,000	إبنة السيد/ محمد عبدالله جمعة القبيسي	جود محمد عبدالله القبيسى	9
$\Omega$	$\Omega$	25,000	إبن السيد/ محمد عبدالله جمعة القبيسي	حمد محمد عبدالله القبيسي	10
$\mathbf{0}$	$\mathbf{0}$	25,000	إبن السيد/ محمد عبدالله جمعة القبيسي	عيسى محمد عبدالله القبيسى	11

ملكية أعضــاء مجلـــس الإدارة لأسهم الشركــــة

27 من 4 صفحة

3- مجلس الإدارة:

يتألف مجلس إدارة الشركة من سبعة أعضاء كما جاء في عقد التأسيس والنظام الأساسي للشركة وهؤلاء ذو كفاءة وخبرات عالية في المجالات المالية والاستثمارية والإدارية. ولمهم القدرة على متابعة أعمال الشركة وتطبيق سياساتها وذلك حرصًا على تنميتها وتطويرها المتواصل.

أ. بيان أعضاء مجلس الإدارة الحالي وصفات العضوية والخبرات:

مدة العضوية		العضوية والمناصب في الشركات المساهمة أو المواقع الرقابية أو الحكومية أو التجارية الهامة الأخرى	الخبرات والمؤهلات	المنصب والفنة (تنفيذي وغير تنفيذي ومستقل)	الاسم	P
9 سنوات	رئيس مجلس الإدارة عضو مجلس الإدارة عضو مجلس الإدارة	۔ دار التمویل ش.م.ع ۔ المستثمر الوطنـي ش.م.خ – أف أتش كابيتال ش.م.خ	- ما يزيد عن 30 عامًا في المجال المصرفي وإدارة الشركات ـ شهادة العلوم من جامعة أوستن/ تكساس	رئيس مجلس الإدارة الفئة: غير تنفيذي غير مستقل	السيد/ محمد عبدالله جمعة القبيسى	$\mathbf{1}$
9 سنوات	عضو مجلس الإدارة مدیر عام	۔ دار التمویل ش.م.ع - هيئة الموارد البشرية	ما يزيد عن 15 سنوات في عدة مؤسسات - بكالوريوس في إدارة أنظمة المعلومات - شهادة الماجستير في إدارة الأعمال	نائب رئيس مجلس الإدارة الفئة: غير تنفيذي مستقل	السيدة / علياء المزروعي	$\overline{2}$
منذ 20 مارس 2018	رئيس مجلس الإدارة نائب رئيس مجلس الإدارة نانب رئيس مجلس الإدارة عضو مجلس الإدارة رئيس مجلس الإدارة الرنيس التنفيذى لقطاع استثمارات العقارات والبنى التحتية	- شركة الوطنية للتبريد المركزي ش.م.ع (تبرید) - شركة أبوظبي لطاقة المستقبل ش.م.ع "مصدر " ۔ دار التمویل ش م ع - شركة الإمارات للاتصالات المتكاملة ش.م.ع. (DU) - شركة الياه للاتصالات الفضائية ش.م.خ - شركة مبادلة للاستثمار	ما يزيد عن 20 عامًا في عدة قطاعات، بما في ذلك تطوير السياسات الاستثمارية، وصناعة الطيران والصناعات الدفاعية، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، والطاقة النظيفة - شهادة الماجستير في إدار ة المشاريع من جامعة جورج و اشنطن شهادة البكالوريوس في التمويل وإدارة العمليات من جامعة بوسطن، الولايات المتحدة الأمريكية.	عضو مجلس الإدارة الفئة: غير تنفيذي مستقل	السيد / خالد عبدالله جمعة القبيسي	3
منذ 21 ديسمبر 2016	عضو مجلس الإدارة عضو مجلس الإدارة عضو مجلس الإدارة عضو مجلس الإدارة رنيس مجلس الإدارة رئيس مجلس الإدارة	- شركة أبوظبي لإدارة رياضة السيار ات ذ م م ۔ غلوبل فاوندريز - مؤسسة الإمارات للطاقة النووية ۔ دار التمویل ش.م.ع ۔ أف أتش كابيتال ش م خ ـ - المرجان للاستثمار والتنمية ذبم م	ما يزيد عن 30 سنة خبرة في الإدارة العليا لدى مشاريع	عضو مجلس الإدارة الفئة: غير تنفيذي	السيد / عبدالمجيد اسماعيل على عبدالرحيم الفهيم	$\boldsymbol{4}$

2

دار التـأـ هــــــــــــــــــــــــــــــــــ J INSURANCE HOUSE

مدة العضوية	العضوية والمناصب في الشركات المساهمة أو المواقع الرقابية أو الحكومية أو التجارية الهامة الأخرى	الخبرات والموهلات	المنصب والفنة (تنفيذي وغير تنفيذي ومستقل)	الاسم	$\bullet$
	- المستثمر الصناعي ذم نائب رئيس مجلس الإدارة رنيس مجلس الإدارة - لؤلؤة دبي (المنطقة الحرة) ذ.م.م الرئيس التنفيذي - شركة الامارات الوطنية للبترول ش.م.ع رئيس مجلس الإدارة - سان بان بيزنس للاستثمار التجارية ذمءم	استثمارية وتنموية واسعة النطاق ومن الطراز العالمي - شهادة ماجيستير إدارة الأعمال في العلوم المالية من جامعة توليدو / أو هايو أمريكا	مستقل
9 سنوات	دار التمويل ش.م.ع المدير العام لغاية يناير 2021	- بنك المشرق، بنك الإمار ات الدولي المتحد، بنك أبوظبي الوطني، مصرف أبوظبي الإسلامي. ۔ مدیر عام دار التمویل ش م ع لغایة يناير 2021 - شهادة ماجيستير في التجارة وزمالة المعهد المصرفى	عضو مجلس الإدارة الفئة· غير تنفيذي غير مستقل	السيد / عبد الحميد تايلور	5
منذ 25 يونيو 2019	عضو مجلس الإدارة - دار التمويل ش.م.ع	- درجة البكالوريوس في المحاسبة ونظم المعلومات من جامعة الإمارات العربية المتحدة - عمل سابقا كرئيس تنفيذي للمالية لمجموعة شركة بترول أبوظبي الوطنية (أدنوك) وشركة الاستثمارات البترولية الدولية (ايبيك) وشغل العديد من المناصب فی مجالس ادار ات شرکات البترول العالمية والبنوك وشركات الاستثمار وقطاع التشييد والبناء بالإضافة الى قطاع تجارة التجزئة وقطاع السيارات	عضو مجلس الإدارة الفئة: غير تنفيذي مستقل	السيد / مرتضى محمد الهاشمي	6
9 سنوات	۔ أف أتش كابيتال ش.م.خ. نائب رئيس مجلس الإدارة الرئيس التنفيذى ۔ دار التمویل ش.م.ع ـ دار التمويل للأوراق المالية ذبم م مدير - ماین لاند مانجمنت ذ.م.م منير - باراماونت كومبيوتر سيستمز مدير منطقة حرة ذ م م - شركة الامارات لخدمات الدفع منير ڏج.م	- ما يزيد عن 35 سنة في مجالات البنوك والمالية والتدقيق يعمل حاليًا كالرنيس المالي لمجموعة دار التمويل - محاسب قانوني معتمد من معهد المحاسبين القانونيين في الهند - محاسب تكاليف من معهد التكلفة والأشغال المحاسبين في الهند ۔ مؤهل مهنى في إدار ة البطاقات المصرفية في لندن	عضو مجلس الإدارة الفئة: غير تنفيذي غير مستقل	السيد / رامان تيرونيلفيلى كومبوسوامى

بِ. بيان بنسبة تمثيل العنصر النساني في مجلس الإدارة للعام 2020:

تلتزم الشركة بتمثيل العنصر النسائي في مجلس الإدارة بنسبة عضو واحد من أصل سبعة أعضاء مجلس إدارة.

De to

.
27 من 6 صفحة

ت. بيان بأسباب عدم ترشيح أي عنصر نسائي لعضوية مجلس الإدارة:

تلتزم الشركة بتمثيل العنصر النساني في مجلس الإدارة بنسبة عضو واحد من أصل سبعة أعضاء مجلس إدارة.

ث. أسس تحديد مكافآت أعضاء مجلس الإدارة:

نصَّت المادة 41 من النظام الأساسي للشركة وكذلك المادة 65 من نفس النظام الأساسي التي يتم بموجبها توزيع مكافأة أعضاء مجلس الإدارة حيث بعد اقتطاع الاحتياطات اللازمة والاختيارية وتوزيع أرباح على المساهمين بنسبة تحددها الجمعية العمومية للشركة يتم اعتماد نسبة مكافآتهم في اجتماع الجمعية العمومية بحيث لا تزيد عن نسبة 10% من المتبقى من صافى الأرباح وتخصم من تلك المكافأة الغر امات التي تكون قد وُقعت على الشركة من الهيئة أو هيئة التأمين أو السلطة المختصة بسبب مخالفات مجلس الإدارة لقانون الشركات التجارية أو للنظام الأساسي للشركة خلال السنة المالية المنتهية، وللجمعية العمومية عدم خصم تلك الغر امات أو بعضها إذا تبين لها أن تلك الغر امات ليست ناتجة عن تقصير أو خطأ من مجلس الإدار ة. وذلك التز امًا بما جاء في المادة 169 من قانون الشركات التجارية 2 لسنة 2015 والمادة 29 من قرار رئيس مجلس ادارة الهيئة رقم (03/ر م) لسنة .2020

• 1. مجموع مكافآت أعضاء مجلس الإدارة المدفوعة عن العام 2019: تم دفع مكافآت لأعضاء مجلس الإدار ة عن العام 2019 وبلغت 1,450,000 در هم.
• 1. مجموع مكافآت أعضاء مجلس الإدارة المفترحة عن العام 2020 والتي سيتم عرضها في اجتماع الجمعية العمومية السنوي للمصادقة عليها والتي تبلغ 979,729 درهم. سوف يتم مناقشة مكافأت أعضاء مجلس الإدارة في اجتماع الجمعية العمومية القادمة والبت فيها، وسيتم إخطار السوق بالمستجدات في حينه.
• 1. بيان بتفاصيل بدلات حضور جلسات اللجان المنبثقة عن المجلس التي تقاضاها أعضاء مجلس الإدارة عن السنة المالية للعام 2020 وفقاً للجدول التالي: لم يتم دفع أي بدلات لأعضاء مجلس الإدار ة عن السنة المالية للعام 2020 لحضور جلسات اللجان المنبثقة عن مجلس الإدار ة
• 1. تفاصيل البدلات أو الرواتب أو الأتعاب الإضافية التي تقاضها عضو مجلس الإدارة بخلاف بدلات حضور اللجان وأسبابها لا يوجد

ج. اجتماعات مجلس الإدارة:

عقد مجلس الإدارة اعتبارًا من 2020/01/01 الاجتماعات التالية:

الاجتماع 5 2020/12/21	الاجتماع 4 2020/11/09	الاجتماع 3 2020/08/11	الاجتماع 2 2020/05/20	الاجتماع 1 2020/02/16	رقم الاجتماع والتاريخ
					أعضاء المجلس
					السيد / محمد عبد الله جمعة القبيسي
					السيدة / علياء عبدالله المزروعى
√ (بالوكالة)					السيد / خالد عبدالله جمعة القبيسي
					السيد / عبدالمجيد اسماعيل على الفهيم

.
27 من 7 صفد

دار الــتــامـــــــــــــــــــــــــــــــ $\frac{1}{2}$ $\cup$ INSURANCE HOUSE

السيد / عبد الحميد تايلور
السيد / رامان تيرونيلفيلي كومبوسوامي
السيد / مرتضى محمد الهاشمي
اعتذار عن الحضور

ح. عدد قرارات مجلس الإدارة التي صدرت بالتمرير خلال السنة المالية 2020 مع بيان تواريخ انعقادها

لا يوجد	رقم اجتماع مجلس الإدارة الذي ثبت فيه القرار
	تاريخ اصدار القرار
	القرار

خ. بيان مهام واختصاصات مجلس الإدارة التي قامت بها أحد أعضاء المجلس أو الإدارة التنفيذية خلال عام 2020 بناءً على تفويض من المجلس مع تحديد مدة وصلاحية التفويض حسب الجدول التالي:

• 1. قرر أعضـاء مـجلس إدارة دار التأمين منح سند وكـالـة للسيد/ مـحمد عبدالله جمعة القبيسـى بصـفتـه رئيس مـجلس إدارة الشركـة صالحة لغاية 2021/11/03 و نلك لــــــــــــــــــــــــــــــــــ
• تمثيل الشركة والتوقيع والتصرف نيابة عنها أمام كافة الوزارات والهينات والدوائر الحكومية الإتحادية والمحلية في كل ما يتعلق بأعمالها وشؤونها
• فتح وإدارة أي حساب مصرفي باسم الشركة والقيام نيابة عن الشركة بتوقيع وقبول وتجيير وحسم الشيكات والكفالات البنكية.
• التفاوض والتوقيع على كافة العقود والاتفاقيات والعروض وأوامر وطلبات الشراء نيابة عن الشركة.
• تمثيل الشركة والتوقيع والتصرف نيابة عنها في كافة الشركات التابعة لها أو المملوكة منها جز ئياً او بالكامل.
• أن يودع بالنيابة عن الشركة لدى أي مصرف أو مؤسسة أو شركة أية مبالغ أو رؤوس أموال أو سندات أو وثائق.
  • 1. تم توكيل الر ئيس التنفيذي من خلال الوكالات التالية:
• منذ وكالة لتسيير الامور الادارية مع الدوائر الحكومية والمؤسسات لتصريف وتسيير وادارة اعمال الشركة صالحة لغاية 03 نوفمبر 2021.
• وكالة خاصة لشراء وبيع وتحويل ملكية السيارات المتضررة بحوادث مغطاة بأعمال الشركة صالحة لغاية 03 نوفمبر $\blacksquare$ $.2021$

• وكالة خاصة لتسيير أعمال الشركة وإدارة شؤونها المرتبطة بالضر ائب شاملة ضريبة القيمة المضافة أمام كافة الوز ارات والهيئات الحكومية الإتحادية والمحلية، صالحة لغاية 03 نوفمبر 2021.

• تم توكيل رئيس دائر ة المو ار د البشر ية و الخدمات العامة من خلال الوكالات التالية:

.
27 من 8 ه

▪ وكالة خاصة لشراء وبيع وتحويل ملكية السيارات المتضررة بحوادث مغطاة بأعمال الشركة صالحة لغاية 3) نوفمبر .2021

فيمة التعامل	نوع التعامل	توضيح طبيعة العلاقة	بيان بالطرف ذو العلاقة	$\uparrow$
5,200,000	مصاريف اتفاقية خدمات	شركة حليفة	دار التمويل ش.م.ع	1
4,007,808	اقساط مكتتبة	شركة حليفة	دار التمويل ش.م.ع	$\overline{2}$
20,000,000	وديعة ثابتة	شركة حليفة	دار التمويل ش.م.ع	3
14,086,596	مبيعات اسهم	شركة حليفة	دار التمويل للأوراق المالية ذبم	$\overline{4}$
2,997,765	مشتريات اسهم	شركة حليفة	دار التمويل للأوراق المالية ذبم	5
137,271	اير ادات فوائد دائنة عن اوراق تجارية	شركة حليفة	دار التمويل للأوراق المالية ذبم	6
300,433	اقساط مكتتبة	شركة حليفة	دار التمويل للأوراق المالية ذبم	$\overline{7}$
10,000,000	وديعة ثابتة	شركة حليفة	دار التمويل ذبمهم	8
521,250	اير ادات فوائد دائنه للصكوك	شركة حليفة	دار التمويل ذبمهم	9
423,028	فواند علمى وديعة ثابتة	شركة حليفة	دار التمويل ذبم م	10
171,170	اقساط مكتتبة	شركة حليفة	دار التمويل ذبمهم	11
572,447	مصاريف اتفاقية خدمات	شركة حليفة	أف أتش كابيتال ش.م.خ.	12
134,354	اقساط مكتتبة	رئيس مجلس الادارة	محمد عبدالله جمعة القبيسى	13

د. بيان بتفاصيل التعاملات التي تمت مع الأطراف ذات العلاقة (أصحاب المصالح) خلال عام 2020:

27 من 9 صفحة

ذ. الهيكل التنظيمي الكامل الخاص بالشركة، على أن يوضح به العضو المنتدب و/أو المدير العام و/أو الرنيس التنفيذي ونانب المدير العام والمدراء العاملين في الشركة كالمدير المالي:

ر . بيان تفصيلي لكبار الموظفين التنفيذيين في الصف الأول والثاني حسب ما ورد في الهيكل التنظيمي للشركة:

أي مكافآت أخرى نقدية/عينية للعام 2020 أو تستحق مستقبلاً	مجموع المكافآت المدفوعة (Bonuses) 2020 (درهم)	مجموع الرواتب والبدلات المدفوعة لعام 2020 (درهم)	تاريخ التعيين	المنصب
$\overline{\phantom{0}}$	۰	1,638,507.60	$30 - 11 - 14$	الرئيس التنفيذي
		979,259.40	$11 - 11 - 18$	نائب الرئيس التنفيذي
		514,987.63	$1-6-11$	رئيس - الدائرة المالية وعلاقات المستثمرين
		485,298.07	$28 - 12 - 14$	رئيس – دائرة مطالبات السيارات	4
		499,244.67	$1 - 6 - 16$	رئيس – دائرة التأمين الصحى
		415,277.50	$23 - 9 - 12$	مدير أول – تأمين الممتلكات

$\mathscr{D}$

.
27 من 10 صفحة

أي مكافآت أخرى نقدية/عينية للعام 2020 أو تستحق مستقبلأ	مجموع المكافآت المدفوعة (Bonuses) 2020 (درهم)	مجموع الرواتب والبدلات المدفوعة لعام 2020 (درهم)	تاريخ التعيين	المنصب
		465,561.00	$23 - 10 - 12$	رئيس – دائرة التأمينات التجارية
		500,573.72	$1 - 11 - 12$	رئيس - إعادة التأمين وإدارة المخاطر
		463,115.53	$5 - 3 - 17$	مدير أول – تأمين المسؤوليات والتأمينات الهندسية
		438,101.33	$22 - 12 - 19$	رئيس - مطالبات التأمينات التجارية	10
		308,862.58	$22 - 2 - 16$	مدير – تأمين السيارات
		272,863.95	$1 - 6 - 16$	مدير – تطوير الأعمال	12

4- مدقق الحسابات الخارجي:

أ. مدقق الحسابات الخارجي:

.
إن جرانت ثورنتون تتولّى مراجعة وتدقيق حسابات الشركة حيث تعتبر من الشركات العريقة في مجال تدقيق الحسابات عالمياً

ب. أتعاب مدقق الحسابات الخارجي:
تم اعتماد مدقق الحسابات الخارجي السادة/ جرانت ثورنتون لتدقيق ومراجعة البيانات المالية للشركة في اجتماع الجمعية العمومية السنوي المنعقد في 2020/03/25 بإجمالي أتعاب قدره 175,000 در هم سنويًا حتى تاريخ انتهاء السنة المالية 2020/12/31.

جرانت ثورنتون/ هشام فاروق	اسم مكتب التدقيق واسم المدقق الشريك
4 سنة	عدد السنوات التي قضاها كمدقق حسابات خارجي للشركة
سنة واحدة	عدد السنوات التي قضـاها المدقق الشريك في تدقيق حسابات الشركة
175,000 در هم	إجمالي أتعاب التدقيق لعام 2020 (در هم)
12,668 در هم	أتعاب وتكاليف الخدمات الخاصة الأخرى بخلاف التدفيق للبيانات المالية لعام 2020 (در هم) إن وجدت وفي حال عدم وجود أية أتعاب أخرى يتم نكر نلك صراحةً
- تقرير مكافحة غسيل الاموال حسب متطلبات هيئة التأمين	تفاصيل وطبيعة الخدمات المقدمة الأخري (إن وجدت) وفي حال عدم وجود خدمات أخرى يتم ذكر ذلك صراحةً
180 الف در هم الإسم المدقق: بروتيفتي تفاصيل الخدمات المقدمة: استشارى المعيار المحاسبي رقم	بيان بالخدمات الأخرى التي قام مدقق حسابات خارجي آخر غير مدقق حسابات الشركة بتقديمها خلال العام 2020 (إن وجدّ) وفي حال عدم وجود مدقق خارجي أخر يتم ذكر ذلك صراحةً

لم تقدم أي خدمات أخرى خلال العام 2020 من قبل مدقق حسابات خارجي آخر غير السادة/ جر انت ثور نتون.

ج. لا يوجد أي تحفظات لمدفِّق حسابات الشركة في القوائم المالية المرحلية والسنوية للعام 2020.

.
27 من 11 صفحة

5- لجنة التدقيق

"يقر السيد / خالد عبدالله جمعة القبيسي رئيس لجنة التدقيق، بمسؤوليته عن نظام اللجنة في الشركة وعن مراجعته $\cdot$ لآلية عملها و التأكد من فعاليتها'''.

بِ. أسماء أعضاء لجِنّة التّدقيق، وبيان اختصاصاتها والمهام الموكلة لها:

المنصب باللجنة	الصفة بالمجلس	أعضاء لجنة التدقيق
رئيس	عضو مستقل	1. السيد / خالد عبدالله جمعة القبيسي
عضو	عضو مستقل	2. السيد / عبدالمجيد اسماعيل الفهيم
عضو	عضو غير تنفيذي	3. السيد / عبد الحميد تايلور
عضو خبير	خارج المجلس وخارج الشركة	4. السيدة / شاغوفتا فريد

حُدّث ميثاق لجنة التدقيق الداخلي واعتمده مجلس الإدارة في اجتماع مجلس الإدارة رقم 2018/03 المؤرخ 2018/7/31. و فقًا للميثاق المعتمد، أسندت المهام المذكور ة أدناه للجنة التدقيق:

1. القيم والأخلاق

• استعر اض وتقييم السياسات و الإجر اءات و الممار سات التي تضعها الهيئة الحاكمة لمتابعة الالتز ام بقو اعد السلوك و السياسات الأخلاقية من قبل جميع المديرين والموظفين في المؤسسة.
• توفير الإشراف على الأليات التي تضعها الإدارة لإقرار ومراعاة المعايير الأخلاقية العالية لجميع المديرين والموظفين في المؤسسة
• استعراض وتقديم المشورة بشأن النظم والممارسات التبي تضعها الإدارة لمتابعة الالتزام بالقوانين واللوانح والسياسات ومعايير السلوك الأخلاقي وتحديد أي انتهاكات قانونية أو أخلاقية والتعامل معها.
• وضع القواعد التي تمكن موظفى الشركة من الإبلاغ وبسرية تامة عن أي انتهاكات محتملة في التقارير المالية أو الرقابة الداخلية أو أي مشاكل أخرى والإجراءات الكافية لإجراء تحقيقات مستقلة وعادلة بشأن هذه الانتهاكات.
• مر اقبة مدى التز ام الشركة بالقواعد السلوكية.
• ضمان تنفيذ القواعد السلوكية المتعلقة بمهام وصلاحيات اللجنة الموكلة إليها من مجلس الإدار ة.

2. الجوكمة المؤسسية:

• للحصول على تأكيد معقول فيما يتعلق بعملية الحوكمة، سوف تستعر ض لجنة التدقيق وتقدم المشورة بشأن عملية الحوكمة المقررة داخل المؤسسة والإجراءات المعمول بها للتأكد من أنها تسرى على النحو المنشود.
• مراجعة معاملات الأطراف ذات العلاقة لدى الشركة وإدارة تضارب المصالح وتقديم التوصيات المتعلقة بهذه المعاملات الے مجلس الإدار ۃ قبل ابر ام العقو د۔

3. إدارة المخاطر:

■ المر اجعة السنوية لملف المخاطر الخاص بالمؤسسة.

27 من 12 صفحة

• الحصول من الرئيس التنفيذي للتدقيق على تقرير سنوي عن تنفيذ الإدارة ومراعاتها للإجراء المناسب والتام لإدارة مخاطر المؤسسة.
• الإشراف على التعرض للمخاطر الكبيرة ومشاكل الرقابة بما في ذلك مخاطر الاحتيال ومشاكل الحوكمة وغيرها من المسائل الأخر ي التي تطلبها الإدارة العليا ومجلس الإدارة.
• الإشراف على مدى كفاية الضمان المتحصل عليه الذي يتم تقديمه.
• استعر اض وتقديم المشورة بشأن عملية إدارة المخاطر التي تقرر ها وتحافظ عليها الإدارة، والإجر اءات المعمول بها للتأكد من أنها تعمل على النحو المنشود.

4. الاحتبال

• الإشراف على الترتيبات الإدارة لمنع وردع النصب والاحتيال.
• ضمان اتخاذ الإجراء المناسب ضد مرتكبي جرائم الاحتيال.
• تحدي الإدار ة ومدققي الحسابات الداخليين و الخار جيين للتأكد من أن لدى المؤسسة بر امج وضو ابط مناسبة لمكافحة الاحتيال لتحديد حالات الاحتيال المحتملة وضمان إجراء تحقيقات في حالة اكتشاف الاحتيال.

5. الرقابة الداخلية

• مناقشة نظام الرقابة الداخلية مع مجلس الإدارة وضمان إقرار المجلس لنظام فعال للرقابة الداخلية.
• النظر في نتائج التحقيقات الأولية في مسائل الرقابة الداخلية المسندة للجنة من قبل مجلس الإدار ة أو بناء على مبادر ة من جانب اللجنة وموافقة مجلس الإدارة على هذه المبادرة.
• استعر اض تقييم المدقق لإجر اءات الرقابة الداخلية وضمان التنسيق بين المدققين الداخليين والخارجيين.
  • ضمان توافر الموارد اللازمة لإدارة الرقابة الداخلية ومراجعة ومراقبة فعالية هذه الإدارة.
• در اسة تقارير الرقابة الداخلية ومتابعة تنفيذ الإجر اءات التصحيحية للتعليقات الناتجة عن هذه التقارير .

6. الإمتثال

• استعر اض فعالية النظام لمتابعة الإمتثال بالقو انين واللوائح ونتائج تحقيق الإدار ة ومتابعتها (بما في ذلك الإجر اءات التأديبية) لأي حالة من حالات عدم الإمتثال.
• استعر اض ملاحظات واستنتاجات المدققين الداخليين و الخار جيين ونتائج أي من الأجهز ة التنظيمية.
  • استعراض عملية توصيل قواعد السلوك لموظفي المؤسسة ومتابعة الإمتثال به.
• الحصول على تحديثات منتظمة من الإدار ة والمستشار القانوني التابع للمؤسسة فيما يتعلق بمسائل الإمتثال.
  • الإشر اف على نشاط التدقيق الداخلي ومقدمي التأكيدات الآخرين.

7. نشاط التدقيق الداخلي

• مراجعة واعتماد ميثاق التدقيق الداخلي سنويًا على الأقل. ويجب مراجعة الميثاق للتأكد من أنه يعكس بدقة الغرض من نشاط التدقيق الداخلي وسلطته ومسؤوليته بما يتماشى مع التوجيه الإلزامي لإطار الممارسات المهنية الدولية الصادرة عن معهد المدققين الداخليين ونطاق وطبيعة خدمات الضمان والاستشارات وكذلك التغييرات في الإدارة المالية وإدارة المخاطر و عمليات الحوكمة في المؤسسة، ويعكس التطور ات في الممارسة المهنية للتدقيق الداخلي.
• تقديم المشورة للمجلس حول الزيادات والنقصـان في الموارد المطلوبة لتحقيق خطـة التدقيق الداخلي. وتقييم مـا إذا كانت هناك حاجة إلى أي موارد إضافية بشكل دائم أو ينبغي توفير ها من خلال الاستعانة بمصادر خارجية.

27 من 13 صفحة

• تقديم المشور ة لمجلس الإدار ة فيما يتعلق بمؤ هلات الرئيس التنفيذي للتدقيق وتوظيفه وتعيينه وعزله.
• تو فير معلو مات للإدار ة متعلقة بتقييم أداء الرئيس التنفيذي للتدقيق.
• التوصية للإدار ة أو الهيئة الحاكمة بالتعويض المناسب للرئيس التنفيذي للتدقيق.
• مر اجعة وتقديم معلومات بشأن الخطة الاستر اتيجية والأهداف ومقاييس الأداء والنتائج الخاصة بنشاط التدقيق الداخلي.
• استعر اض و اعتماد خطة التدقيق الداخلي القائمة على المخاطر المقترحة وتقديم توصيات بشأن مشاريع التدقيق الداخلي.
• مر اجعة أداء نشاط التدفيق الداخلي بالنسبة لخطة التدفيق الخاصة بها.
• استعراض تقارير التدقيق الداخلي والرسائل الأخرى المرسلة للإدارة.
  • مراجعة ومتابعة خطط عمل الإدارة لمعالجة نتائج التدقيق الداخلي.
  • مراجعة نتائج أي تحقيقات خاصة وتقديم المشورة للإدارة بشأنها.

8. المدققون الخارجيون

• اتخاذ الخطو ات المطلوبة.
• التأكد من استيفاء المدقق للشروط المنصوص عليها في القوانين واللوائح والقرارات المعمول بها والنظام الأساسي للشركة ومتابعة ومراقبة استقلاليته
• الاجتماع مع مدقق حسابات الشركة دون حضور أي من الموظفين وتقديم التوصيات إلى مجلس الإدارة فيما يتعلق باختيار المدقق أو استقالته أو صرفه، وفي حالة رفض مجلس الإدارة لتوصية لجنة التدقيق في هذا الشأن فيجب أن يدرج مجلس الإدارة في تقرير الحوكمة بيانًا يوضح توصيات لجنة التدقيق وأسباب رفض مجلس الإدارة لها.
• وضع وتنفيذ سياسة التعاقد مع المدقق، وتقديم تقرير إلى مجلس الإدارة ، وتحديد المسائل التي تراها اللجنة ضرورية لاتخاذ الإجراءات المتعلقة بها، وتقديم توصيات اللجنة بشأن الإدارة التنفيذية العليا أو ممثليها على الأقل مرة واحدة سنويًا، والمناقشة مع مدقق الحسابات عن طبيعة ونطاق عملية التدقيق وفعاليتها وفقًا للمعايير المعتمدة.
• دراسة كل ما يتعلق بعمل المدقق وخطة العمل والمراسلات مع الشركة والتعليقات والمقترحات والمسائل المهمة وأى استفسار ات جو هرية يطرحها المدقق إلى الإدارة التنفيذية العليا فيما يتعلق بالدفاتر المحاسبية أو الحسابات المالية أو أنظمة المراقبة ومتابعة رد مجلس إدارة الشركة عليها وتوفير التسهيلات اللازمة لأداء وظيفة مدقق الحسابات.
• ضمان رد مجلس الإدارة في الوقت المناسب على الاستفسارات عن التوضيح والمسائل الجوهرية المذكورة في خطاب المدقق
• استعر اض نطاق ونهج التدقيق المقتر ح الخاص بالمدقق الخارجي بما في ذلك تنسيق جهود التدقيق مع نشاط التدقيق الداخلي.
• مر اجعة أداء المدققين الخار جيين وإجر اء المو افقة النهائية على تعيين المدققين أو صر فهم.
• إلحصول على بيانات من المدققين الخار جيين حول علاقاتهم مع المؤسسة بما في ذلك خدمات أخر ي لا تتعلق بعملية التدقيق أجريت في الماضي ومناقشة المعلومات مع المدققين الخار جيين وذلك لمر اجعة وتأكيد استقلاليتهم.
• المر اجعة مع الإدار ة و المدققين الخارجيين نتائج مشاركات التدقيق بما في ذلك أي صعوبات تمت مواجهتها.
• فهم كيفية وضع الإدار ة لمعلومات مالية مرحلية وطبيعة ومدى مشاركة المدقق الداخلي والخارجي في العملية.

9. التقرير المالي

• مراجعة السياسات والإجراءات المالية والمحاسبية للشركة.
• مر اقبة سلامة القوائم المالية والتقارير المالية للشركة (سنوية ونصف سنوية وفصلية) ومراجعتها كجزء من عمله العادي خلال السنة، وتركز اللجنة بشكل خاص على ما يلي:
• أي تغيير ات في السياسات والممار سات المحاسبية،
• تسليط الضوء على الجوانب التي تخضع لتقدير الإدارة،
  • التعديلات الجو هر ية الناتجة عن التدقيق،
  • افتر اض استمر ار ية أعمال الشركة،

• الالتزام بالمعايير المحاسبية المعتمدة من الهيئة،
• الالتزام بقواعد الإدراج والإفصاح وأي متطلبات قانونية أخرى متعلقة بإعداد التقارير المالية.
• التنسيق مع مجلس إدار ة الشركة والإدار ة التنفيذية العليا والمدير المالي أو المدير القائم بهذا الدور في الشركة لغرض أداء واجباتها.
• بالنظر إلى الشروط المهمة وغير المعتادة الواردة في هذه التقارير والحسابات، يجب على اللجنة أيضًا أن تعطي الاهتمام المطلوب لأي مسائل يطرحها المدير المالي أو المدير القائم بهذا الدور أو ضابط الإمتثال أو المدقق.

ج. اجتماعات لجنة التدقيق:

الاجتماع 3 2020/11/10	الاجتماع 2 2020/07/16	الاجتماع 1 2020/03/02	رقم الاجتماع والتاريخ
			الأعضاء
√(بالوكالة)		√(بالوكالة)	السيد / خالد عبدالله جمعة القبيسي
			السيد / عبدالمجيد اسماعيل الفهيم
			السيد / عبد الحميد تايلور
			السيدة / شاغوفتا فريد
		حضہ	اعتذار عن الحضور x

■ لا يوجد أي مكافآت مالية أو بدلات عن حضور جلسات لجنة التدقيق.

6- لجنة الترشيحات والمكافآت

أ. يُقر السيد / عبدالمجيد اسماعيل الفهيم رئيس لجنة الترشيحات والمكافآت، بمسؤوليته عن نظام اللجنة في الشركة وعن مر اجعته لآلية عملها و التأكد من فعاليتها''

ب. أسماء أعضاء لجنة الترشيحات والمكافآت، وبيان اختصاصاتها والمهام الموكلة لها:

قرر مجلس الإدار ة في جلسته المنعقدة في 1/12/22 1[20 بتشكيل لجنة التر شيحات والمكافآت:

وتكون مهامها كالتالي:

• 1. التأكد من استقلالية الأعضاء المستقلين بشكل مستمر .
• إعـداد السياســة الخاصــة بمــنح المكافــأت والمزايــا والحــوافز والرواتــب الخاصــة بأعضــاء مجلـس إدارة الشــركة $\cdot$ 2 والعــاملين فيهـا، ومراجعتهـا بشّـكل سـنوي، وعلــى اللجنــة أن تتحقـق مـن أن المكافــات والمزايــا الممنوحــة لـــلإدارة التنفيذية العليا للشركة معقولة وتتناسب وأداء الشركة
• تحديد احتياجات الشركة من الكفاءات على مستوى الإدارة التنفيذية العليا والموظفين وأسس اختيار هم. $\cdot$ 3
• إعداد السياسة الخاصة بالموارد البشرية والتدريب في الشركة ومراقبة تطبيقها، ومراجعتها بشكل سنوي. $\cdot$ 4
• تنظيم ومتابعـة الإجـراءات الخاصـة بالترشـيح لعضـوية مجلـس الإدارة بمـا يتفـق والقـوانين والأنظمـة المعمـول بهـا $.5$ وأحكام هذا القرار ِ

27 من 15 صفحة

المنصب باللجنة	الصفة بالمجلس	أعضاء لجنة الترشيحات والمكافآت
رنيس	عضو مستقل	1. السيد / عبدالمجيد اسماعيل الفهيم
عضه	عضو مستقل	2. السيدة / علياء عبدالله المزروعي
عضه	عضو مستقل	3. السيد / مرتضى محمد الهاشمى

ج. اجتماعات لجنة الترشيحات والمكافآت:

الاجتماع 1 2020/12/16	رقم الاجتماع والتاريخ
	الأعضاء
	4. السيد / عبدالمجيد اسماعيل الفهيم
	5 السيدة / علياء عبدالله المزروعي
	6. السيد / مرتضى محمد الهاشمى
	اعتذار عن الحضور × حضا

■ لا يوجد أي مكافآت مالية أو بدلات عن حضور جلسات لجنة التر شيحات و المكافآت.

7- لجنة متابعة والإشراف على تعاملات الأشخاص المطلعين

"يقر السيد/ عبد الحميد تايلور رئيس لجنة متابعة والإشراف على تعاملات الأشخاص المطلعين، بمسؤوليته عن نظام $\cdot$ المتابعة والإشراف على تعاملات الأشخاص المتطلعين في الشركة وعن مراجعته لآلية عمله والتأكد من فعاليته''

ب. أسماء أعضاء لجنة متابعة والإشراف على تعاملات الأشخاص المطلعين، وبيان اختصاصاتها والمهام الموكلة لها:

قرر مجلس الإدارة في جلسته رقم (2017/4) المنعقدة في 2017/10/04 بتشكيل لجنة متابعة والإشراف على تعاملات الأشخاص المتطلعين.

وتكون مهامها كالتالي:

• تأدية المهام التي يسندها إليها مجلس الإدار ةمن حين لآخر ، وكذلك ممارس الصلاحيات التي يمنحها المجلس للجنة من حين $\cdot$ .1 لأخر .
• يجوز أن تسند، وفقاً لما تر اه ملائماً، بعض المسؤوليات المنوطة بها إلى أي عضو مناسب من الإدارة أو المسؤولين التنفيذيين $\cdot$ .2 التابعين للشركة.
• استحداث السياسات والإجراءات ذات الصلة، مع رفعها إلى مجلس الإدارة للاعتماد، والإشراف على تطبيق تلك السياسات $.3$ والإجراءات.

.
27 من 16 صفحة

• مراجعة وتعديل السياسات والإجراءات ذات الصلة بصورة دورية بهدف ضمان التقيد بمتطلبات حوكمة الشركة وتعاملات $.4$ الأشخاص المطلعين وكذلك لوانح/قوانين هيئة الأوراق المالية والسلع وسوق أبوظبي للأوراق المالية وغيرها من اللوائح ذات الصلة.
• مر اقبة و إدار ة ومتابعة تداو لات/صفقات/تعاملات المطلعين والإشر اف عليها لغر ض التأكد من توافقها مع قواعد الإفصاح .5 والشفافية ولوائح/قوانين السوق/سوق أبوظبي للأوراق المالية ذات الصلة والسياسات والإجراءات المعتمدة من قبل الشركة بشأن المطلعين.
• إدارة ومتابعة ملكية المطلعين والإشراف عليها .6
• إفصـاح عن / تقدِّم البيانات والتقارير الدورية والمعلومات الجوهرية وملكية المطلعين واقاربهم في الأوراق المالية الصـادرة $.7$ عن الشركة إلى السوق.
• تقديم المساندة إلى مجلس الإدار ة في تقييمه لكفاءة وفعالية السياسات و الإجر اءات و أدوات الر قابة المتعلقة بالمطلعين من خلال $.8$ إعداد تقرير التدقيق (سواء بشكل داخلي مستقل أو خارجي) يتم رفعها إلى لجنة التدقيق.
• تتحمل اللجنة، بالتعاون مع لجنة التدقيق، مسؤولية تحديد نطاق إجراءات التدقيق الصارمة متضمناً تغطية كاملة لتعاملات .9 الأشخاص المطلعين بهدف تحديد وفي الوقت المناسب نقاط الضعف في الرقابة الداخلية وأوجه القصور في النظام التشغيلي.
• التأكد من توقيع كل مطلع على إقرارات رسمية تؤكد على إطلاعه بالقواعد واللوائح ذات الصلة وعلمه بأنه يحوز بيانات $.10$ ومعلومات داخلية تتعلق بالشركة وعملائها وتحمله كافة الآثار القانونية في حالة تسريبه لهذه المعلومات أو البيانات أو إعطائه مشورة على أساس المعلومات التي بحوزته، وإلتزامه بإخطار الشركة بأية تداولات يقوم بها على الأوراق المالية للشركة الأم أو الشركة التابعة قبل إجراء تلك التداولات وبعدها.
• 1. إخطار جميع المطلعين بفترات حظر التداول تبعاً لما يعلنه سوق أبوظبي للأوراق المالية أو الهيئات.
• 1. وضع ترتيبات تعاقدية فعالية تقتضيي على الأطراف الأخرى التي لديها اطلاع على البيانات والمعلومات الداخلية المتعلقة بالشركة وعملانها أن يلتزموا بسرية تلك البيانات والمعلومات وأن يمتنعوا عن إساءة استعمالها أو إرسالها إلى أطراف أخرى أو التسبب بارسالها بشكل مباشر أو غير مباشر إلى أطراف أخرى.
• 1. [تخاذ كافة الإجراءات اللازمة لضمان التزام السرية التامة حيال بيانات ومعلومات الشركة بمنتهى الدقة وعلى نحو يحول دون استغلالها.
• 14_ إعداد والحفاظ على سجل خاص / ملف شامل ، وفقاً لتوجيهات مجلس الإدار ة، لجميع المطلعين إضـافة إلى الأشخاص الذين يمكن أن يعتبروا مطلعين على أساس مؤقت ويحق لمهم الاطلاع أو لديهم إطلاع على معلومات داخلية خاصة بالشركة قبل نشر ها. هذا وسوف يشتمل السجل الخاص أيضاً على الإفصاحات السابقة واللاحقة من جانب المطلعين.
• 1. تحديث سجل / ملف المطلعين وسجل سوق أبوظبي للأوراق المالية وإبلاغ الأطراف المعنية بذلك على الفور عند التغيير في قائمة المطلعين.
• 1. الطلاع مسؤول الامتثال مسبقاً على أية معاملات يقوم بها المطلعين من تلك المعاملات التي يتم إبلاغهم عنها أو تصل إلى علمهم من خلال وجودهم في الإدارة التنفيذية.
• أخذ الإجراءات اللازمة لإدارة المخاطر المحيطة بالشركة من أية معاملات غير مراقبة أو غير معتمدة من قبل أشخاص على .17 اطلاع بالمعلومات السرية الخاصة بالشركة.
• 1. وضع إجراءات وتدابير ملائمة تضمن منع المطلعين في الشركة من استخدام المعلومات السرية الداخلية بهدف تحقيق مكاسب ملموسة أو غير ملموسة.
• 1. القيام بأية أنشطة أخرى أو ممارسة أية سلطات مختلفة يمنحها مجلس الإدارة للجنة وذلك في الحد الذي يجيزها القانون لها فيما يتعلق بالمطلعين.

.
27 من 17 صفد

المنصب باللجنة	أعضاء لجنة منابعة والإشراف على تعاملات الأشخاص المتطلعين
رئيس	1. السيد/ عبد الحميد تايلور
عضه	2. السيد/ رامان تيرونيلفيلي كومبوسوامي
عضه	3. السيد / مرتضى محمد الهاشمى

اجتماعات لجنة متابعة والإشراف على تعاملات الأشخاص المطلعين:

الاجتماع 1 2020/12/17	رقم الاجتماع والتاريخ
	الأعضاء
	السيد/ عبد الحميد تايلو ر
	2. السيد/ رامان تيرونيلفيلي كومبوسوامي
	السيد / مرتضى محمد الهاشمي
	عتذار عن الحضور حضر

اعتذار عن الحضور ×

■ لا يوجد أي مكافآت مالية أو بدلات عن حضور جلسات لجنة متابعة والإشراف على تعاملات الأشخاص المتطلعين.

ج. ملخص عن تقرير أعمال اللجنة خلال العام 2020.

■ عقدت اللجنة اجتماعاً بتاريخ 2020/12/17 بحضور جميع أعضائها حيث قامت اللجنة بمراجعة القواعد الخاصة بتعاملات الأشخاص المطلعين والمعتمدة من قبل مجلس الإدارة ونماذج الإقرارات الخاصة بهم، واستعراض سجل الأشخاص المطلعين.

8- لجنة الاستثمار

• اً. تُقر السيدة / علياء عبدالله المزروعي رئيس لجنة الإستثمار ، بمسؤوليتها عن نظام اللجنة في الشركة وعن مراجعتها لآلية عملها والتأكد من فعاليتها''
• ب. أسماء أعضاء لجنة الإستثمار، وبيان اختصاصاتها والمهام الموكلة لها:

المنصب باللجنة	أعضاء لجنة الاستثمار
رئيس	1. السيدة / علياء عبدالله المزروعي
عضو	2. السيد /محمد عبدالله جمعة القبيسي
عضو	3. السيد / عبدالمجيد اسماعيل الفهيم
عضه	4. السيد / عبد الحميد تايلور
عضو	5. السيد /رامان تيرونيلفيلي كومبوسوامي

.
27 من 18 صفحة

ج. _ قرر مجلس الإدارة في جلسته المنعقدة في 2015/11/02 بتشكيل لجنة الإستثمار.

وتكون مهامها كالتالي:

• تأدية المهام التي يسندها إليها مجلس الإدار ةمن حين لآخر ، وكذلك تمارس الصلاحيات التي يمنحها المجلس للجنة من حين $\cdot$ لأخز
• يجوز للجنة أن تسند، وفقاً لما تراه ملائماً، بعض المسؤوليات المنوطة بها إلى أي عضو مناسب من الإدارة أو المسؤولين $\cdot$ .2 التنفيذيين التابعين للشر كة
• استخداث استقراتيجية الاستثمار ووضيع السياسات والإجسراءات، مسع رفعها إلسي مجلس الإدارة $\cdot$ 3 للاعتمـــاد، والإشـــراف علـــي تطبيـــق مـــا ســـبق. وتكـــون اللجنـــة مســـؤولةً أيضـــأ عـــن ضـــمان تماشـــي سياســـة الاستثمار مع رسالة دار التأمين.
• وضع التوجيهات الإرشادية للاستثمار والعمل بمقتضاها $.4$
• مراجعة وتعديل سياسات وإجراءات الاستثمار بصورة دورية. .5
• مراجعة ومراقبة سير الاستثمارات بهدف ضمان تماشيها مع سياسات وإجراءات الاستثمار المعتمدة من قبل الشركة. .6
  • متابعة أداء صناديق ومديري الاستثمار وفقأ لسياسة الاستثمار $.7$
• مساعدة مجلس الإدارة فسى تقيسيم مسدى كفاءة وفعالية السياسات والإجسراءات والممارسات $.8$ الاسستثمارية وأدوات مراقبسة الاسستثمارات المطبقسة فسي سسياق الإدارة اليوميسة لأعمالهسا مسن خسلال إعداد تقارير تدقيق (سواء بشكل داخلي مستقل أو خارجي) يتم رفعها إلى لجنة التدقيق.
• فرز وتوزيع المهام بشكل مناسب فيما يتعلق بالتنفيذ وتدوين والتفويض والمطابقة ومهام التأكيد ذات الصلة .9
• 10 . تتحمل اللجنة، بالتعاون مع لجنة التدقيق، مسؤولية تحديد نطاق إجراءات التدقيق الصارمة متضمناً تغطية كاملة للأنشطة الاستثمارية بهدف تحديد نقاط الضعف في الرقابة الداخلية وأوجه القصور في النظام التشغيلي في الوقت المناسب.
• 11 . القيام بأية أنشطة أخرى أو ممارسة أية سلطات أخرى يمنحها مجلس الإدارة للجنة وذلك في الحد الذي يجيز ها القانون لها.

د. اجتماعات لجنة الإستثمار:

الاجتماع 3 2020/11/09	الاجتماع 2 2020/08/11	الاجتماع 1 2020/05/20	رقم الاجتماع والتاريخ
			الأعضاء
			السيدة / علياء عبدالله المزروعي
			السيد / محمد عبدالله جمعة القبيسي
			السيد / عبدالمجيد اسماعيل الفهيم
			السيد / عبد الحميد تايلو ر
			السيد / رامان تيرونيلفيلي كومبوسوامي

اعتذار عن الحضور ×

لا يوجد أي مكافآت مالية أو بدلات عن حضور جلسات لجنة الإستثمار .

حضر √

.
27 من 19 صفحة

9- نظام الرقابة الداخلية

قرر مجلس الإدارة في اجتماعه رقم 2012/1 المنعقد بتاريخ 2012/01/30 إنشاء دائرة الرقابة الداخلية وتُمنح الاستقلال الكافي لأداء مهامها وتتبع مجلس الإدارة

1. الرقابة الداخلية

أ. تعريفها

الرقابة الداخلية هي العملية التي يقوم بها مجلس إدارة دار التأمين والإدارة والموظفين والتي تهدف إلى توفير ضمانات معقولة من الفعالية والكفاءة لتلبية مختلف الأهداف التشغيلية والمالية.

جميع مستويات الإدار ة في دار التأمين (الإدار ةالعليا، المدراء التنفيذيين، الإداريين والإدارات) هي المسؤولة عن تأسيس عمليات الرقابة الداخلية للحفاظ على الشركة ودعمها في الوصول إلى أهدافها المالية، ولمساعدتها على تحقيق رسالتها، ولتقليل المخاطر على نحو أكثر فعالية للتعامل مع التغيير .

وكذلك تطبيق قواعد الحوكمة فيها على نحو سليم، والتحقق من التزام الشركة والعاملين فيها بأحكام القوانين والأنظمة والقرارات المعمول بها والتي تنظم عملها والسياسات والإجراءات الداخلية ومراجعة البيانات المالية التي تعرض على الإدارة العليا بالشركة و التي تستخدم في إعداد القوائم المالية.

صدر نظام الرقابة الداخلية من قبل مجلس الإدارة، ويتولى تطبيق هذا النظام إدارة مختصة بالرقابة الداخلية.

إن إدار ة الرقابة الداخلية تتمتع بالاستقلال الكافي لأداء مهامها وتتبع مجلس الإدار ة من خلال لجنة التدقيق.

ب هدفها

وصف موحد لتقييم نهج ونظم الرقابة الداخلية التي صممت من قبل الإدارة:

• توفير الضمانات لتحقيق مهمة الشركة وغايتها وأهدافها والنتائج المرجوة
• الالتز ام بالقو انين و اللو ائح
• خدمة وعمل الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر كأساس مشترك للإدارة والمدراء والهيئات التنظيمية والموظفين داخل المؤسسة
• السماح للشركة أن تعرض بدقة النجاحات والنتائج إلى العامة والجهات الأخرى المهتمة $\blacksquare$

تشمل مهامها والمر اجعة السنوية العناصر التالية:

• عناصر الرقابة الأساسية بما فيها الرقابة على الشؤون المالية والعمليات وإدارة المخاطر
• التغيرات التي طرأت منذ المراجعة السنوية الأخيرة على طبيعة ومدى المخاطر الرئيسية وقدرة الشركة على الاستجابة للتغير ات في أعمالها والبيئة الخارجية
• نطاق ونوعية الرقابة المستمرة من مجلس الإدارة على المخاطر ونظام الرقابة الداخلية وعمل المدققين الداخليين
• عدد مر ات إبلاغ المجلس أو لجانه بنتائج أعمال الرقابة لتمكينه من تقييم وضع الرقابة الداخلية في الشركة وفعالية إدارة $\blacksquare$ المخاطر

.
27 من 20 صفحا

• حالات الإخفاق أو الضعف في نظام الرقابة التي تم اكتشافها أو ظروف طارئة غير متوقعة وقد أثرت أو يمكن أن تؤثر $\blacksquare$ بشكل جو هر ي على الأداء أو الوضع المالي للشركة
• فعالية عمليات الشركة المتعلقة بإعداد التقارير المالية والتقيد بقواعد الإدراج والإفصاح
  • التأكد من فصل المهام ×
  • التحقق من الأصول الثابتة
  • متابعة الصلاحيات والتفويضات للإدارة ×

2. عناصر الرفابة الداخلية:

• الرقابة البينية: $\cdot$
• الر قابة البيئية تحدد نمط المؤسسة، فالرقابة البيئية توفر الانضباط والهيكل التنظيمي وتؤثر تأثيرًا قويًا في الوعي الرقابي لدى الناس داخل المؤسسة
• الرقابة داخل دار التأمين تبدأ مع فلسفة وأسلوب التشغيل وكذلك الأولويات والاتجاهات التي تقدمها المؤسسة
  • من العوامل الرئيسية للرقابة البيئية أنها تشمل النز اهة والقيم الأخلاقية وكفاءة الموظفين $\bar{\phantom{a}}$

ب _ تقييم المخاطر :

• تقييم المخاطر هو تحديد وتحليل المخاطر ذات الصلة والتي قد تمنع الإدار ة من تحقيق أهدافها التشغيلية والمالية
• مدراء الأعمال في دار التأمين يقيَمون المخاطر بالاستناد إلى أنواع العمليات/الأنشطة، الهيكل التنظيمي، مستويات الموظفين والمواقف داخل الإدارة

مراقبة الأنشطة: إنشاء مراقبة للأنشطة من لجان مختلفة مثل التدقيق ولجنة المخاطر ولجنة المكافأت والحوافز وإنشاء وظيفة مستقلة للرقابة. ووضع سياسات وإجراءات لضمان تنفيذ توجيهات الإدارة.

مدراء الشركة والموظفين من جميع المستويات يدركون سياسات وإجراءات دار التأمين، وضوابط النظام واستكمال هذه الإجراءات و الضو ابط.

المعلومات والاتصالات: يجب تحديد المــــــــعلومات ذات الصلة ويجب أن تكون ضمن الشكل والإطار الزمني الذي يــــــــمكّن الإدار ة و المو ظفين من تحمّل مسؤولياتهم.

المدراء في دار التأمين لديهم خطوط واضحة من التواصل بين الإدارات والمهام المركزية وكذلك بين الإدارة والموظفين، وقد تم تفعيل نظم ملائمة وتنفيذها بشكل فعال ويجري استعراض تقارير MIS المطلوبة لاتخاذ القرارات اللازمة لإدارة وتحسين العملية عند الضرورة.

الرقابة: الرقابة هي عملية تقييم جودة نظام الرقابة الداخلية والعمليات. إن إدارة دار التأمين، والمدراء التنفيذيين والموظفين مسؤولون عن مر اقبة تنفيذ الأنشطة والعمليات والأهداف. إن أعمال التدقيق الداخلي تؤكد على ما تقدم من خلال هذه الضوابط.

أهداف الرقابة الداخلية: $\cdot$ 3

أسست الإدار ة أهداف الرقابة الداخلية لتقييم فعالية نطاق المخاطر المحتملة. وفيما يلي الأهداف الرئيسية للرقابة الداخلية التي تنطبق على دار التأمين:

• الدقة في البيانات المالية
• صحة المعاملات
• تو قيت و اكتمال تنفيذ المعاملات
• الالتزام بالقوانين واللوائح المعمول بها والسياسات والإجراءات

27 من 21 صفحة

4. أنشطة الرقابة الداخلية:

وفيما يلي أنشطة الرقابة الداخلية والتي هي الأدوات المستخدمة في تحقيق هذه الأهداف:

إنشاء بيئة واعية للرقابة: نفذت دار التأمين مدونة سلوك لضبط السلوك داخل الإدارات وهذا أساسي ولا غني عنه في وضع ضوابط داخلية سليمة. إدارة دار التامين تضمن أن يتم تدريب الموظفين بشكل صحيح، ومعرفة القواعد واللوائح والقوانين المعمول بها بالإضـافة إلى السياسات والإجراءات. العوامل هي السمات الرئيسية لبيئة رقابية جيدة وواعية في دار التامين.

الفصل بين الواجبات: إن الفصل بين وظائف معينة مثل التجهيز والصلاحيات وتسجيل المعاملات وإلغائها هو نشاط مهم للمراقبة. كمية الفصل الممكنة داخل كل دائرة يعتمد على حجم وهيكل الدائرة، ومع ذلك، يتم بذل كل جهد ممكن من قبل المدر اء للتأكد من أن شخصاً واحدًا لا يملك السيطرة على جميع أجزاء العملية.

ترخيص/الموافقة على العمليات: الموافقة على التفويض والمسؤوليات داخل دار التأمين مقتصرة على عدد قليل من الأشخاص. وأي تفويض للسلطة يتم توثيقه بوضوح ويوافق عليه من قبل مجلس الإدارة، حتى كلمات السر ونظام التحكم فيها مراقبة ومسيطر عليها وتتم مراجعة جميع الوثائق الداعمة للتأكد من اكتمالها وصحتها ودقتها.

المعراقية المعادية للأصول: المدراء هم المسؤولون عن الرقابة الفعلية للأصول داخل الإدارة. وقد زودت بضمانات تكفل المساءلة الصحيحة للأصول.

الرقابة: مراقبة الأنشطة التي تشمل مراجعة البيانات المالية، ودائرة الدورات الداعمة والتقييمات الداخلية وتقارير نظم المعلومات الإدارية والتدقيق الداخلي/ الخارجي. هذا الإطار يخضع لمراجعة سنوية أو بحسب ما تقتضيه الضرورة.

5. كيفية تعامل إدارة الرقابة الداخلية مع أية مشاكل كبيرة بالشركة أو تلك التي تم الإفصاح عنها في التقارير والحسابات السنوية:

تتعامل إدارة الرقابة الداخلية مع أية مشاكل كبيرة بالشركة باستقلالية وموضوعية وذلك من خلال إبلاغ لجنة التدقيق وإعلام الإدارة العليا في الشركة بالمشكلة والمخاطر المحتملة والاقتراح بالخطوات اللازمة من أجل معالجة المشكلة وعدم تكرارها. تقوم لجنة التدقيق باتخاذ القرارات اللازمة لمعالجة هذه المشكلة والتأكد من عدم تكرار ها في المستقبل وتقوم إدارة الرقابة الداخلية بالمتابعة مع الإدارة العليا والإدارات التابعة لها للتأكد من تنفيذ الإجراءات والقرارات المتخذة.

و الجدير بالذكر بأنه لم تصادف الشركة أية مشاكل كبيرة خلال العام 2020.

يشغل السيد/ شار ل جاك حجتيان منصب مدير إدار ة الرقابة الداخلية ومسؤول الامتثال في الشركة منذ 27 أكتوبر 2013 و هو حاصل على شهادة ماجيستير في إدار ة الأعمال من الجامعة اللبنانية الأمير كية. لديه خبر ة أكثر من إثني عشر ة سنة في مجال التدقيق الداخلي والامتثال لدى البنوك وشركات التأمين في لبنان واليمن والإمارات العربية المتحدة. عمل كقانم بأعمال رئيس التدقيق الداخلي في شركة ترست كومبس للتأمين (لبنان) وشركة ترست يمن للتأمين وإعادة التأمين.

.
27 من 22 صف

يقر مجلس إدارة دار التأمين بمسؤوليته عن تطبيق نظام الرقابة الداخلية بالشركة والمراجعة الدورية المنتظمة لهذا النظام وفعاليته من خلال لجنة التدقيق المنبثقة عن المجلس وبما ينسجم مع قر ار رئيس مجلس ادارة الهيئة رقم (03/ر م) لسنة 2020 بشأن اعتماد دليل حوكمة الشركات المساهمة العامة.

1. عدد النقارير الصادر ة من إدار ة الرقابة الداخلية لمجلس إدار ة الشركة. تم إصدار ثلاثة تقارير من إدارة الرقابة الداخلية في 2020.

10 _ المخالفات المرتكبة خلال السنة المالية

لم يتم ارتكاب أي مخالفات خلال العام 2020.

11- مساهمات الشركة في تنمية المجتمع المحلي والحفاظ على البينة خلال العام 2020

انطلاقًا من رسالتها المجتمعية، حرصت دار التأمين منذ تأسيسها على تطبيق استر اتيجية فعّالة للمساهمة في تنمية المجتمع المحلي والحفاظ على البيئة، فأصبحت من الشركات الرائدة في مجال دعم وخدمة المجتمع الذي تعمل فيه وتتفاعل معه وتساهم في الحلول المستدامة التي تدعم تنمية المجتمع وتطور . شاركت دار التأمين في العديد من النشاطات الاجتماعية والتوعوية التي تعود بالمنفعة العامة على البينة والمجتمع وتساهم في تأسيس قيم التطوع والعطاء.

في إطار الجهود المبذولة لدعم المجتمع بشكل مستمر ، لا سيما خلال فترة الجائحة، نظمت دار التأمين حملتين للتبر ع بالدم في 23 يناير 2020 و 15 ديسمبر 2020، في مقر ها الرئيسي في أبوظبي.

كجزء من مبادر ة "صندوق الإمار ات، وطن الإنسانية"، قدّمت دار التأمين خصمًا بنسبة 50٪ على تأمين المركبات لضباط الشرطة والجيش، عمال الدفاع المدني، العاملين في القطاع الصحي، متطوعي الهلال الأحمر ، أشخاص ذوي الإحتياجات الخاصة، وكبار السن لدعم أبطالنا وكلٌّ من واجه التحديات في هذه الأوقات الصعبة.

ساهمت دار التأمين في حملة "معاً نحن بخير " وتبر عت بمبنى كامل تحت تصرّف الجهات المختصّة حتى تتمكن من استخدامه لدعم حكومة أبوظبي في مواجهة التحديات الراهنة. المبنى الواقع في وسط أبوظبي مكوّن من 10 طوابق بمساحة 61,000 قدم مربع ويتضمّن 3 طوابق لمواقف السيارات (عددها 40 موقف).

شاركت دار التأمين في جائزة "حامل وثيقة التأمين المتميز" الصـادرة عن هيئة التأمين وقدمت العديد من وثائق تأمين المركبات للسائقين الذين لديهم رخصة قيادة سارية أو سيارة مسجلة ولم يرتكبوا أي مخالفة مرورية أو حادث مروري لأخر 5 أعوام على الأقل

جددت دار التأمين الشراكة مع فزعه: مبادرة اجتماعية تهدف إلى تطوير الترابط الاجتماعي والحفاظ على روابط التضامن الفعّالة داخل المجتمع الإمار اتي٬ يمكن لأعضاء "فز عه" الاستفادة من عروض وثائق تأمين المركبات من دار التأمين من خلال إظهار بطاقة عضوية "فز عه" الخاصة بهم في أي من فر وع دار التأمين في جميع أنحاء الإمار ات العربية المتحدة.

$-4.023 \times 27$

12- معلومات عامة

بيان حركة سعر السهم حسب الإغلاقات الشهرية من 1 يناير 2020 وحتى 31 ديسمبر 2020 بالدرهم. $\cdot$

الشهر	الأعلى	الأننى	الإغلاق
	0.85	0.85	0.85
ینایر فبر ایر	0.85	0.85	0.85
مارس	0.85	0.85	0.85
أبريل	0.85	0.85	0.85
مايو	0.85	0.85	0.85
يونيو	0.85	0.85	0.85
يوليو	0.85	0.85	0.85
اغسطس	0.85	0.85	0.85
	0.85	0.85	0.85
سبتمبر اکتوبر	0.85	0.85	0.85
نوفمبر	0.85	0.81	0.81
ديسمبر	0.81	0.81	0.81

.
27 من 24 صفحة

أسهم دار التأمين مدرجة بسوق أبوظبي للأوراق المالية وكان توزيع ملكية المساهمين كما في 31 ديسمبر 2020 على ج. النحو التالي:

نسبة الأسهم المملوكة				تصنيف المساهم
المجموع	حكومة	شركات	أفر اد
%99.63	%0.84	90.09%	8.70%	محله
%0.16		0.08%	0.08%	عزبي
% 0.21		0.18%	0.03%	أجنبي
%100.00	%0.84	90.35%	8.81%	المجموع

بيان بالمساهمين الذين يملكون 5% أو أكثر من رأس مال الشركة ونسب ملكياتهم كما في 31 ديسمبر 2020 حسب د. الجدول التالي:

دار التأمين - IH
	نسبة الملكية
حكومات	شركات	أفراد	عدد الأسهم المملوكة	مالك الأسهم
$\overline{\phantom{0}}$	$\%45.61$	-	54,175,000	دار التمويل ش.م.ع
a.	$\frac{9}{629.47}$	$\overline{\phantom{0}}$	35,000,000	المزروعي للاستثمار ذبم
%00.00	%75.08	%00.00	89,175,000	المجموع

بيان بكيفية توزيع المساهمين وفقًا لحجم الملكية كما في 2020/12/31 حسب الجدول التالي: $\cdot^{\circ}$

نسبة الأسهم المملوكة من رأس المال	عدد الأسهم المملوكة	عدد المساهمين	ملكية الأسهم (سهم)
0.58%	683,669	30	أقل من 50,000
$1.92\%$	2,278,252	18	من 50,000 إلى أقل من 500,000
17.64%	20,955,757		من 500,000 إلى أقل من 5,000,000
79.86%	94,862,822		أكثر من 5,000,000
%100.00	118,780,500	68	المجموع

بيان بالإجراءات التي تم اتخاذها بشأن ضوابط علاقات المستثمرين: . و.

• قامت الشركة بالامتثال للمتطلبات الالزامية بشأن ضوابط علاقات المستثمرين.
• تعيين مسؤول مختص بإدارة علاقات المستثمرين. اسم مسؤول علاقات المستثمرين و بيانات التواصل معه:
• السيد / عمرو هنداوي $\bullet$
• دار التأمين ش م ع مبنى أرجوان، شارع زايد الأول، الخالدية ص ب: 129921 أبوظبي، الإمارات العربية المتحدة $\bullet$
• +97124934800: الهاتف $\bullet$
• الهاتف المتحرك : 971506745487+
• amr.h@insurancehouse.ae : البريد الإلكتروني
  • $+97124934400:$ • الفاكس

5

27 من 25 صفحة

- إنشاء قسم مخصص لعلاقات المستثمرين على الموقع الإلكتروني للشركة. الرابط الإلكتروني لصفحة علاقات المستثمرين: http://www.insurancehouse.ae/ar/TopMenu/Arabic/arInvestorelat.html

بيان بالقرارات الخاصة التي تم عرضها في الجمعية العمومية المنعقد خلال عام 2020 والإجراءات المتخذة بشأنها. ز.

خلال اجتماع الجمعية العمومية المُنعقد بتاريخ 2020/03/25 صدرت القرارات الخاصة التالية:

• الموافقة على تعديل شروط وبنود اتفاقية تعهيد خدمات مع دار التمويل ش م ع وشركاتها التابعة.
• إسم مقرر إجتماعات مجلس الإدارة وتـاريخ تـعينـه. $\cdot$
• السيد/ عمرو هنداوي تاريخ تعيينه: 2019/12/09 ولغاية 2020/11/08
  • الأنسة/لينا الأعرج تاريخ تعيينها: 2020/11/09

بيان تفصيلي بالأحداث الجوهرية والإفصاحات الهامة التي صادفت الشركة خلال العام 2020: ط.

• دخلت دار التأمين في شراكة مع شركة إنجازات لنظم البيانات ذ.م.م للمشاركة في نظام "حصنتك"، وهو نظام إنذار حريق ذكي يهدف إلى توفير أعلى مستويات السلامة في كافة أرجاء دولة الإمارات.
• حافظت دار التأمين (ش.م.ع) على التصنيف الذي حصلت عليه في العام السابق من قِبل AM Best (وكالة $\blacksquare$ التصنيف الإنتماني العالمية) والذي هو كالتالي: تصنيف ائتماني للمُصدِّر (-BBB) طويل الأجل وعلى تصنيف ائتماني (+B) (جينـ) للـجدارة المالية مع نظرة مستقبلية مستقرة لكليهما .
• توزيع أربــاح نقدية بنسبة 4% من رأس المال بواقع 4 فلس للسهم الواحد وبإجمالي مبلغ 4,751,220 در هم على $\blacksquare$ المساهمين.
• حصلت دار التأمين على فئة التميّز للمسؤولية المجتمعية من قبل هيئة التأمين. ×
• شاركت دار التأمين مع بنك أبوظبي التجاري في حملة لكسب واستبدال نقاط تاتش بوينتس.
• بيان بالصفقات التي قامت بها الشركة مع الأطراف ذات العلاقة خلال عام 2020 والتي تساوي 5% أو أكثر من رأس مال ي. الشركة.

قيمة التعامل	نوع التعامل	توضيح طبيعة العلاقة	بيان بالطرف ذو العلاقة
20,000,000	وديعة ثابتة	شركة حليفة	دار التمويل ش.م.ع
10,000,000	وديعة ثابتة	شركة حليفة	دار التمويل ذبم م

$-26.427$

بيان نسبة التوطين في الشركة بنهاية الأعوام 2018، 2019، 2020: ګ

دعمًا لمبادرة "المُسر عات الحكومية" التي أطلقها صاحب السمو الشيخ محمد بن راشد آل مكتوم نائب رئيس الدولة، رئيس مجلس الوزراء، حاكم دبي، أعلنت دار التأمين عن طرح فرص عمل جديدة لجذب الكوادر من مواطني الدولة، وذلك التزامًا منها بدعم مبادرات التنميَّة واستكمالاً لمسيرتها الداعمة لسياسات التوطين، فعمدت إلى تعيين وتدريب الكفاءات الوطنية لتمكينهم من تولى مناصب إدارية في الشركة.

وصلت نسبة التوطين في دار التأمين 12% خلال سنة 2018 وصلت نسبة التوطين في دار التأمين 15% خلال سنة 2019 وصلت نسبة التوطين في دار التأمين 16% خلال سنة 2020 وتعمل الشركة على زيادة هذه النسبة.

بيان بالمشاريع والمبادرات الابتكارية التي قامت بها الشركة أو جاري تطوير ها خلال العام 2020. ل.

لم تقم الشركة بتنفيذ مشاريع أو مبادارت ابتكارية خلال العام 2020، إلا أن الشركة قد قامت بالتوعية الثقافية التأمينية وكذلك الصحية والأمان على الطريق وذلك من خلال وسائل التواصل الإجتماعي المختلفة لدى الشركة.

سيتاح تقرير الحوكمة للمساهمين وأصحاب المصىالح التجارية وكذلك المتعاملين بسوق الأسهم من خلال شبكة المعلومات على الموقع الإلكتروني الخاص بالشركة وموقع هينة الأوراق المالية والسلع وكذلك سوق أبوظبي للأوراق المالية، وذلك من منطلق الحرص على الإفصاح والشَّفافية وبحسب متطلبات الحوكمة، هذا وإن الإدارة على استعداد لأيِّ استفسارٍ.

توقيع مدير إدارة الرقابة الداخلية	توقيع رئيس لجنة الترشيحات و المكافآت	توقيع رئيس لجنة التدقيق	توقيع رئيس مجلس الإدارة
التاريخ : 1/1/ 2021/	$2021/\frac{4}{1}$ : التاريخ	$2021/\gamma/\gamma$ : التاريخ	$2021/\sqrt{2}$ التاريخ ج

27 من 27 صفحة

ختم الشركة الرسمي