Instabank

AGM Information • Apr 12, 2023

PROTOKOLL FRA ORDINÆR GENERALFORSAMLING I INSTABANK ASA (org.nr. 816 914 582)

Den 12. april 2023 kl. 12:00 ble det avholdt ordinær generalforsamling i Instabank ASA («Selskapet»), i Selskapets lokaler i Drammensveien 175, 0277 Oslo.

$\overline{1}$ . Åpning av generalforsamlingen med opptegnelse av møtende aksjonærer og fullmakter. Generalforsamlingen ble åpnet av styreleder Cathrin Nylander. Styreleder foretok en opptelling av møtende aksjonærer og innsendte fullmakter.

Det var 3 personer til stede på generalforsamlingen: styreleder, daglig leder og direktør compliance & risikostyring. Styreleder hadde mottatt fullmakter fra selskapets aksionærer og representerte til sammen 4 754 333 aksier. Det var avgitt til sammen 92 035 015 forhåndsstemmer. Møtende aksionærer representerte 5 108 195 egne aksjer. Til sammen var 101 897 543 aksjer representert på generalforsamlingen, tilsvarende 30.63 % av selskapets aksiekapital.

Stemmegivningen fremgår av vedlagt stemmeprotokoll.

$2.$ Valg av møteleder og én person til å medundertegne protokollen

Styreleder Cathrin Nylander ble valgt som møteleder og administrerende direktør, Robert Berg, ble valgt til å medundertegne protokollen.

1. Godkjennelse av innkalling og dagsorden Innkalling og dagsorden ble godkient.

$\overline{\mathbf{4}}$ Godkjennelse av årsregnskap og årsberetning for 2022

Selskapets årsregnskap og årsberetning for 2022 ble gjennomgått i møtet av administrerende direktør Robert Berg.

Styret anbefalte generalforsamlingen å godkjenne årsregnskapet og årsberetningen for 2022. og at overskuddet på 82.2 MNOK i sin helhet overføres til bankens egenkapital.

Generalforsamlingen sluttet seg til styrets forslag og fattet følgende vedtak:

«Generalforsamlingen godkjenner årsregnskap og årsberetning for 2022. Selskapets positive årsresultat på 82,2 MNOK etter skatt overføres i sin helhet til selskapets egenkapital og medfører en økning i annen egenkapital med tilsvarende beløp.»

5. Fastsettelse av honorar til styrets medlemmer

Det følger av Selskapets vedtekter at det er valgkomitéen som avgir innstilling på honorar for styrets medlemmer. Valgkomitéen bestod av Kristian Falnes (leder). Nishant Fafalja og Henning Munkvold (ansatterepresentant).

Valgkomitéen innstilte på at styret ble honorert med følgende beløp for 2022:

Stvrets leder kr. 300.000 .-Fast styremedlem kr. 175,000,-Ansatt styremedlem kr. 60.000. Ansatt varamedlem kr. 30.000,-Medlemmer av risikoutvalget honoreres med kr. 25.000,- ekstra per år.

Valgkomiteen fremmet et forslag til nye styrehonorarer gjeldende fra og med den ordinære generalforsamlingen 2023:

Styrets leder: kr. 325.000 - per år Fast styremedlem: kr. 200.000 - per år Varamedlem kr. 70.000,- per år + 6.000,- per møte Ansatt styremedlem: kr. 70.000,- per år Ansatt varamedlem: kr. 35.000 - per år Medlemmer av risikoutvalget honoreres med kr. 30.000,- ekstra per år

Generalforsamlingen fattet følgende vedtak:

«Generalforsamlingen godkjenner styrets honorarer for 2022, og fastsetter honorarene til styrets medlemmer for 2023 i tråd med valgkomitéens forslag».

6. Fastsettelse av honorar til valgkomitéen

Honorar til valgkomiteen har siden forrige ordinære generalforsamling vært kr. 25.000,- per år for valgkomiteens leder og 10.000,- per år for øvrige medlemmer. I tillegg honoreres valgkomiteens medlemmer med kr. 5.000,- per fysisk møte. Valgkomiteen har ikke hatt fysiske møter siden forrige generalforsamling.

Valgkomiteen innstilling var at honorarer til valgkomiteen ble noe oppjustert og at følgende honorarsatser skulle gjelde fra og med ordinær generalforsamling 2023:

Valgkomiteens leder:	kr. 30.000,- per år + kr. 6.000,- per fysisk møte
	Valgkomiteens ordinære medlemmer: kr. 12.000,- per år + kr. 6.000,- per fysisk møte

Generalforsamlingen fattet følgende vedtak:

«Valgkomitéens medlemmer skal honoreres for 2023 med de satser som følger av valgkomitéens forslag».

7. Fastsettelse av honorar til revisor

Styret foreslo at generalforsamlingen godkiente revisor KPMG sitt honorar for revision av årsregnskap for 2022 på kr. 673.359.-.

Generalforsamlingen fattet følgende vedtak:

«Revisor KPMG sitt honorar på kr. 673.359,- for revidering av årsregnskapet godkjennes.»

8. Valg av styre

Styret i Instabank ASA hadde siden forrige ordinære generalforsamling bestått av følgende aksionærvalgte medlemmer:

Cathrin Nylander, styreleder (gjenvalgt 2021, funksjonstid 2 år) Siv Galligani (gjenvalgt 2021, funksjonstid 2 år) Thomas Berntsen (gjenvalgt 2021, funksjonstid 2år) Odd Harald Hauge (gjenvalgt 2022, funksjonstid 2 år) Petter Ek Jacobsen (gjenvalgt 2021, funksjonstid 2 år)

Valgkomiteen innstilte til generalforsamlingen på at alle styremedlemmene på valg, med unntak av Petter Ek Jacobsen, ble gjenvalgt som styremedlem med funksjonstid på 2 år. Valgkomitéen innstilte også på at Gunn Ingemundsen ble valgt til nytt fast styremedlem, og at Alexander Faroog ble valgt som nytt vara styremedlem.

I tillegg skal styret bestå av følgende 2 styremedlemmer valgt av og blant de ansatte:

Farzad Jalily (fast medlem, valgt i 2022) Henning Munkvold (vara, valgt i 2022)

Generalforsamlingen fattet følgende vedtak:

«Valgkomitéens forslag tas til følge, styret skal bestå av:

Cathrin Nylander (styreleder) - gjenvalgt Siv Galligani - gjenvalgt Thomas Berntsen - gienvalat Odd Harald Hauge - ikke på valg Gunn Ingemundsen - valgt Alexander Farooq - valgt vararepresentant Farzad Jalily (fast, ansattrepresentant) - ikke på valg Henning Munkvold (vara, ansattrepresentant) – ikke på valg»

$9₁$ Valg av valgkomité

Valgkomitéen hadde bestått av Kristian Falnes (leder), Nishant Fafalia og Henning Munkvold (ansattrepresentant).

Valgkomiteen innstilte på at det ikke gjøres noen endringer blant de aksjonærvalgte medlemmene av valgkomitéen og at generalforsamlingen således velger følgende medlemmer til valgkomiteen:

Kristian Falnes, leder Nishant Fafalia, Investeringsdirektør i Kistefos AS - selskapets største aksionær Henning Munkvold, (valgt av de ansatte i 2022)

Generalforsamlingen fattet følgende vedtak:

«Valgkomitéens innstilling tas til følge, valgkomitéen skal bestå av:

Kristian Falnes (leder, aksjonær) - gjenvalgt Nishant Fafalia - gjenvalgt Henning Munkvold (ansatt) - valgt av de ansatte»

10. Styrefullmakt til kapitalforhøvelse

Styret fremmet forslag om en styrefullmakt til kapitalforhøyelser som styret kunne benytte til generelle selskapsformål, styrking av bankens egenkapital og kapitaldekning for realisering av bankens vekstplaner, eller til utstedelse av aksjer i forbindelse med bankens opsjonsprogram for ansatte. Styret ba om fullmakt til å utvide Selskapets aksjekapital med inntil kr 66 millioner ved utstedelse av inntil 66 millioner aksier, tilsvarende ca. 20 % av bankens aksiekapital.

Generalforsamlingen fattet følgende vedtak:

• Styret gis fullmakt til å forhøye aksjekapitalen med inntil kr 66.000.000 ved utstedelse $\bullet$ av inntil 66.000.000 aksjer, hver pålydende kr 1.
• Forhøyelse innenfor denne rammen kan skie ved en eller flere emisioner etter styrets $\bullet$ nærmere beslutning.
• Tegningskurs og øvrige tegningsvilkår fastsettes av styret.
• Styret skal kunne beslutte at aksieeiernes fortrinnsrett etter allmennaksieloven § 10-4 skal fravikes.
• Fullmakten omfatter ikke kapitalforhøvelse med innskudd i andre ejendeler enn penger eller rett til å pådra selskapet særlige plikter, if. allmennaksjeloven § 10-2. Den omfatter heller ikke beslutning om fusjon etter allmennaksjeloven § 13-5.
• De nye aksjene gir fulle aksjerettigheter i Selskapet, herunder rett til utbytte eller andre tildelinger, fra tidspunktet for registrering av kapitalforhøyelsen i Foretaksregisteret.
• Fullmakten gielder frem til neste ordinære generalforsamling, men utløper uansett senest 31.05.2024.

$11.$ Styrefullmakt til opptak av ansvarlig lån og fondsobligasjoner

For å sikre Selskapet kapital til videre utlånsvekst, samt gi Selskapet nødvendig fleksibilitet for å sikre at Selskapet til enhver tid oppfyller gjeldende kapitaldekningskrav, foreslo styret at generalforsamlingen gir styret fullmakt til å ta opp ansvarlig lån som godkjennes som tilleggskapital og/eller fondsobligasjoner som godkjennes som annen kjernekapital.

Generalforsamlingen fattet følgende vedtak:

• Styret gis fullmakt til å ta opp ansvarlig lån som godkjennes som tilleggskapital og/eller $\mathcal{I}$ . fondsobligasjoner som godkjennes som annen kjernekapital for et samlet beløp på inntil kr. 100.000.000 i en eller flere transjer i henhold til styrets nærmere beslutning og for øvrig på vilkår som oppfyller kravene i henhold til gjeldende kapitalregler.
• $2.$ Styret kan beslutte å innløse og/eller helt eller delvis kjøpe tilbake de til enhver tid utestàende fondsobligasjoner dersom de utstedte obligasjoner erstattes med annen ansvarlig kapital eller kapitalbehovet for banken etter styrets skjønn tilsier at det ikke lenger er behov for den innløste/tilbakekjøpte fondsobligasjonen.
• Styret kan også beslutte å innløse og/eller helt eller delvis kjøpe tilbake de til enhver tid $3_l$ utestående ansvarlige lån dersom de utstedte lån erstattes med annen ansvarlig kapital eller kapitalbehovet for banken etter styrets skiønn tilsier at det ikke lenger er behov for det innløste/tilbakekjøpte lånet.

***

Oslo, 12. april 2023

$\boldsymbol{4}$ . Fullmakten gjelder i to år fra generalforsamlingsdagen.

Intet mer til behandling.

Cathrin Nylander Møteleder

Robert Berg

Totalt representert

ISIN: NO0010762792 INSTABANK ASA Generalforsamlingsdato: 12,04,2023 12,00 Dagens dato: 12.04.2023

Antall stemmeberettigede personer representert/oppmøtt: 2

	Antall aksjer % kapital
Total aksier	332 642 039
- selskapets egne aksjer	O
Totalt stemmeberettiget aksjer	332 642 039
Representert ved egne aksjer	5 108 195	1,54%
Representert ved forhåndsstemme	92 035 015	27.67%
Sum Egne aksjer	97 143 210	29.20 %
Representert ved fullmakt	4 754 333	1,43%
Sum fullmakter	4754333	1,43%
Totalt representert stemmeberettiget	101 897 543	30,63 %
Totalt representert av AK	101 897 543	30,63%

Kontofører for selskapet:

For selskapet:

DNB Bank ASA

INSTABANK ASA $\ell$

Representertliste INSTABANK ASA 12.04.2023

KISTEFOS AS	LEIRIN HOLDING AS	KRISTIAN FALNES AS	SONSINVESTAS	HEFTE	BIRKELAND	HAGA	JOHANSEN	HULTBERG	HALAND	TVEDT-CUNDERSEN	ABRAHAMSEN	Firma-/Etternavn
				ARVID	GABRIEL BØRVE	BJØRN-ARNE	ALEXANDER	EDVIN ANDRÉ JANSEN	MORTEN PEDER	CINNINY	THORVALD ALFRED	Fornavn
83 126 568	4333333	000 006 8	5108195	$\overline{1000}$	g	000 02	$\vec{5}$	7615	$\frac{1}{2}$	g	400 000	Beholdning
			Robert Berg									Repr. ved

Protokoil for generalforsamling INSTABANK ASA

NO0010762792 INSTABANK ASA الـ NO0010762792
Seheralforsamlingsdato: 12.04.2023 12.05 Dagens date: 12.04.2023

Aksjeklapse	For	Mot	Avaitte			Avstår Kike avg tt Stemmeberettigede representente alcsier
Sak 2 Valg av moteleder og ån person til å medundertegna protokoller
Ordinaer	101 897 543	$\alpha$	101 897 543	$\mathcal{L}$	B	101 697 543
% avd the stemmer	100.00 % 0.00 %			0.30%
% represented AK	100.00 % 0.00 %		100,03 % 0.30 %		0,00 %
% total AK		30,63 % C.00 %		30,63 % 0.00 %	0.00 %
Textalé	101897543		0 101897543	$\alpha$	$\theta$	101 897 547
Sak 3 Godicjenning av Innkalling og dagsorden
Ordinaur	IBI 897 543	COL	101 897 543	$\Omega$	$\theta$	101 897 543
% avgitte stemmer	100,00 % 0,00 %			0,40 %
% represented AK	100.00 % 0.00 %		100,00 % 0,00 %		$0.06 +$
% total AK		30.63 % 0.00 %	30,63 % 0,00 %		0,00 %
Tetalt	101897543	ō	101 897 543	$\mathbf{0}$	$\mathbf{a}$	101897543
Sak 4 Godkjenning av årsregnskap og årsberetning for 2022
Ordinast	101897543	$\epsilon$	101897543		Ä	101 897 543
% avoite stemmer % represented AK	100,00 % 0,00 %			0,00.25
% total AK	109,00 % 0,00 % 33,63 % 0.03 %		130.00% 6,00%		0,00 %
Tatall	101 697 543	$\blacksquare$	30.63% 0,09%		$0,00$ %
Sak 5 Fastsettelse av honorar til styrets medlemmer			101897543	$\bullet$	$\ddot{\phantom{a}}$	101897543
Ordinae n	101 897 543	$\mathbb{C}$	101897543	Þ	ŋ	101 897 543
% avgitte stemme:	105.03 % 0.00 %			8.CC %
% representent AK	100,00 % 0,00 %		100.00 % 0.00 %		0.00%
% cotal AK	33,63 % 0,00 %		30,63 % 0,00 %		0.00%
Tatalt	101 897 549	$\mathbf{a}$	101897541	ø.	$\mathbf{a}$	101 897 543
Sak a Fastsettelse av honorar til valgkomitéen
Ordinact	101 897 543	$\mathbf{c}$	101 897 543	Đ	O.	101-897-549
% avgitte stemmer	100,00 % 0,00 %			0.00 %
9 representent AK	100,00 % 0,00 %		103,00 % 0,00 %		3.00 %
% total A4	30.63 % 0.00 %		10.63 % 0.00 %		0,00,96
Totalt	101897543	$\blacksquare$	101897543	$\mathbf{a}$	o	101 897 543
Sak 7 Fastsettelse av honorar til revisor
Ordinaer	101 897 543	$\blacksquare$	101 897 543	$\boldsymbol{a}$	$\alpha$	101 897 543
% avgirte stemmer	103.00 % 0.00 %			0.00 %
% represented AK	103,00 % 0.00 %		100,00 % 0.00 %		C.O. %
% total AK	39.63% 0.00%		30,60 % 0.00 %		0,00 %
Totalt	101 697 543	$\alpha$	101 897 543	$\alpha$	$\Omega$	101 697 543
Sak 8 Valg av styre
Drdinate	101897543	$\epsilon$	101897543	$\Omega$	$\overline{a}$	101 897 543
% avaitte stemmer	100,00 % 6,00 %			0,00 %
% representert AK	100,00 % 0,00 %		100.06 % 0.00 %		0.00 %
% total Air	30,63 % 0,00 %		30,63 % 0,00 %		0.0C %
Totall	101 697 543	$\alpha$	101 897 543	$\mathbf{a}$	$\mathbf{a}$	101 897 543
Sak 9 Valg av valgkomité
Ordinær	101 897 543	$\mathbf{c}$	101 897 543	$\mathbf{a}$	$\theta$	101.897.543
% avgille stemmer.	100,00 % 0.00 %			0.00%
% representent AK	100,00 % 0,00 %		100.00 % 0.00 %		0.00 %
% total AK Totalt	30,63 % 0,00 % 101897543	$\mathbf{a}$	30.63 % 0.00 %	$\alpha$	n ou w.
Sak 10 Styrefullmakt til kapitaiforhøyelse			101 897 543		$\mathbf{a}$	101 897 543
Ordinaer	101 897 393	150	101 897 545	$^{\circ}$	$\alpha$	101 897 543
% avgitte stemment	100,00 % 0,00 %			0.70 M
% represented AK	1100 USI % 0,00 %		103 OC %	11,211.26	0.00%
% tatal AK	30.63 % 0.00 %		30.63 % 0,20 %		3.00 %
Totalt	101897393	150	101 897 543	$\mathbf{D}$	$^{\circ}$	101 897 513
Sak 11 Styrefullmakt til opptak av ansvarlig fån og fondsobligasjoner
Ordinaer	101 897 943	$\circ$	101 897 543	$^{\circ}$	$\blacksquare$	101 897 543
% avgitte stemmer	100,00 % 0.00 %			$-3.09\%$
% representant AK	100,00 % 0,00 %		100.00 % 2.00 %		0.00%
% total AK	30.63 % 0.00 %		30.53 % 0,00 %		0 80 %
Totalt	101897543	$\pmb{\overline{0}}$	101 897 543	ō	$\bullet$	101897543

Kontofører for selskapet:

ONE Bank ASA

Aksjeinformasjon

Navn – Totalt antali aksjer Pålydenda Aksjekapital – Stemmerett
Grolinger – – – – – – – – – – – – – – – – – – – Sum:

§ 5-17 Alminnelig flettaliskrav
krever flettali av de avgitte stemmer

§ 5-18 Vedbaktsendring
krever blälulning fra minst to tredeler så vel av de avgitte stemmer
som av den aksjekapital som er representert på generalforsamlingen