ING Bank Slaski S.A.

Annual / Quarterly Financial Statement • Apr 17, 2025

• html (xml:lang="pl", xmlns="http://www.w3.org/1999/xhtml")
• head
  • meta (content="text/html; charset=utf-8", http-equiv="Content-Type")
  • meta (content="text/css", http-equiv="Content-Style-Type")
  • meta (content="Generated by Asseco CMR (Comprehensive Mandatory Reporting) 1.58.2, ixbrl-generator 1.0.24.", name="generator")
  • title: JSF_INGBH-2024-12-31-0-pl
  • style (type="text/css"): @page Section_1 { size:595.3pt 841.9pt; margin:70.85pt; -aw-footer-distance:35.4pt; -aw-header-distance:35.4pt } @page Section_2 { size:595.3pt 841.9pt; margin:70.85pt; -aw-footer-distance:35.4pt; -aw-header-distance:35.4pt } @page Section_3 { size:595.3pt 841.9pt; margin:70.85pt; -aw-footer-distance:35.4pt; -aw-header-distance:35.4pt } @page Section_4 { size:595.3pt 841.9pt; margin:70.85pt 63.7pt 70.85pt 70.85pt; -aw-footer-distance:35.4pt; -aw-header-distance:35.4pt } @font-face { font-family:Calibri; src:url('data:application/x-font-ttf;base64,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') } @font-face { font-family:'Courier New'; src:url('data:application/x-font-ttf;base64,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') } @font-face { font-family:'ING Me Narrow'; src:url('data:application/x-font-ttf;base64,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') } @font-face { font-family:'ING Me Narrow'; font-weight:bold; src:url('data:application/x-font-ttf;base64,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') } @font-face { font-family:'ING Me Narrow'; font-style:italic; src:url('data:application/x-font-ttf;base64,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') } @font-face { font-family:'ING Me Narrow'; font-weight:bold; font-style:italic; src:url('data:application/x-font-ttf;base64,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') } @font-face { font-family:'ING Me'; src:url('data:application/x-font-ttf;base64,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') } @font-face { font-family:'ING Me'; font-weight:bold; src:url('data:application/x-font-ttf;base64,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') } @font-face { font-family:'ING Me'; font-style:italic; src:url('data:application/x-font-ttf;base64,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') } @font-face { font-family:'ING Me'; font-weight:bold; font-style:italic; src:url('data:application/x-font-ttf;base64,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') } @font-face { font-family:Symbol; src:url('data:application/x-font-ttf;base64,AAEAAAANAIAAAwBQT1MvMlms7w8AAADcAAAAVmNtYXDxVO/eAAABNAAAADRjdnQgKsT7hQAAAWgAAAUEZnBnbV066AMAAAZsAAAFn2dseWacxlzaAAAMDAAAAOZoZWFkATlb0wAADPQAAAA2aGhlYQ+gAsYAAA0sAAAAJGhtdHgM3wD2AAANUAAAAAxsb2NhAFkApQAADVwAAAAIbWF4cAFcBjcAAA1kAAAAIG5hbWXhEFBrAAANhAAADzxwb3N0ZHXdmwAAHMAAAAA1cHJlcFappT8AABz4AAADcwABBM0BkAAFAAgFmgUzAAABJQWaBTMAAAOgAGYCEgwDBQUBAgEHBgIFBwAAAAAAAAAAAAAAAAAAAABUTUMgAADwIPD+BYz+RgEzCAsBwoAAAAAAAAAAAAAAAAABAAMAAAAAAAwABAAoAAAABgAEAAEAAvAt8Lf//wAA8C3wt///D9UPSgABAAAAAAAABV0AMQVMAB8FTAAcA5QAGwAA/+EAAP/hAAD/5P5Z/+0FawAj/mr/3CcPAAAAtAAAALQAAAAAAAAAAABhACUAXgApAEoAwgDwAL4BKgBQAMD/0ABjAFgCdwAtAEoAjwC3AMAA3gBEAGQAAgAaAXwAIP+cAIwAJgCDAKAAOQQa/7UATADoCA8AFgAkADoBbwAGABUAZwCeAdwASQBLAC0AOwBHAIkAcgBHAFEAZwD3ATgB3AABAAoAXQBhAJQAmwC+AM4A3wAZACYALgDWAQcB9/+7AEMAUwBjAHsAuQDeBUIFiwATAJEApwCpAMEA5QEuAaQB6gPu/7X/zP/rACYAKQAxADYAWwBiAGIAkgChAKcApwDLAiMDo/8a/3v/qP/IABwARACrALQAwQDFAM4A9gEgAVYBYwKmA3n++v9u/6sAAAAMABUAJAA6ADoAQQBMAE4AdAClAM4A1gD7AQkBCQGCAiACPwJj/hH/FwAHAB8AIAArAFMAVQBtAH4AiACNAJQAmgCfAK8A6AE/AWgBzQHuAg0CgAK/BVAHTgdOCb/91f9H//YADAAMACEAKQBXAGsAeAB+AJIAkwCWAJoAoQClAMQAxADwAP0BNgE7AT4BSQFSAY8BhgGlAfgCKwLbAvsDDgMPAywDWQNgA3wD4gP5CAX9T/6X/tD/UP94AAEAAQAGAAoAJQBDAEQAVABcAHAAcwB3AHwAgACIAI4AjgCQAJEAqwCrALAAuQC/AL8AwwDdAOMA4wDmAOgA7AECAQUBCQEKASoBKgEwATABOwFAAUoBVQFfAWcBcwGXAbYBuAG+AcUB6gH0AjQCNgI5Ak8CUgJnAnACdAKQArACsQK/AuQC8wL7AzoDRQNzA38DqwPCA8gD0gPaBAAESgRhBGkEdQSUBLAE1QTwBPQE/gUABSMFIwUuBWEFoP2i/kv+W/8m/zv/Yv+N/5D/kP/oAAcAHgAlACYAJwBEAFAAYgBjAGYAZwBwAHAAcQBxAHkAfgCFAJEAlgCeAKEAoQClALYAuAC8AMAAwgDFAMYA0ADaAN0A3QDiAPcA+QEAAQIBBQEVASEBLQExATYBPQFHAUcBWgFoAXYBfAGAAY4BmgGlAbEBtQG1AcAB3AHqAf4COQJWAlkCXgJ2AnwCjQKXApsCuQLAAtYC2wL/AwYDDwMYA0cDSwNXA1sDXgN0A5YDmAOZA54DnwO4A8ADxgQCBDoEUARyBIMEkASiBK8ExwTTBNwFMAU7BYoFigWwBbUFvQXmBhIGGwY0BlMGuAcGCHkI5wj+ALMAxwCxALUAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAYgBEAGxAK0B5wMEA4ACzAJYAgsC1gGCBM8BJwJ0AjwBAAWOAG4A8gLAAh0B0gI3AVcDYwFaACUAggFmAVsAnQMcA6IDSgDMBW4BUwNQAWQAUwSXAPwFwwBhBYoCsgMCBYoD/QH5AqsAaACOAmv9qf9ZAQ4AUwGkAqYAqwB9ADwAKQQaANYCOQS5ASUCKQK/B64BuAA+BwYDOQM6CA8HrgGkA+MAAABTCA8B6gBhA+IATADhAqYDUgKmCA8A5gHcB08AbgD9A68AAAB9AD4BpP4RAKkFWQJgARwCpAFM/YP92AOb/58BGQLiAAD9Ef1BAkMBtgFV/6oCvgDvAJf++QTgAL4C2wBVAdwAYwBrAHgA8gBTAHcAOgFWAPwCDQApAFMAYQBwQEBUPz49PDs6OTg3NTQzMjEwLy4tLCsqKSgnJiUkIyIhIB8eHRwbGhkYFxYVFBMSERAPDg0MCwoJCAcGBQQDAgEALEUjRmAgsCZgsAQmI0hILSxFI0YjYSCwJmGwBCYjSEgtLEUjRmCwIGEgsEZgsAQmI0hILSxFI0YjYbAgYCCwJmGwIGGwBCYjSEgtLEUjRmCwQGEgsGZgsAQmI0hILSxFI0YjYbBAYCCwJmGwQGGwBCYjSEgtLAEQIDwAPC0sIEUjILDNRCMguAFaUVgjILCNRCNZILDtUVgjILBNRCNZILAEJlFYIyCwDUQjWSEhLSwgIEUYaEQgsAFgIEWwRnZoikVgRC0sAbELCkMjQ2UKLSwAsQoLQyNDCy0sALAXI3CxARc+AbAXI3CxAhdFOrECAAgNLSxFsBojREWwGSNELSwgRbADJUVhZLBQUVhFRBshIVktLLABQ2MjYrAAI0KwDystLCBFsABDYEQtLAGwBkOwB0NlCi0sIGmwQGGwAIsgsSzAioy4EABiYCsMZCNkYVxYsANhWS0sRbARK7AXI0SwF3rkGC0sRbARK7AXI0QtLLASQ1iHRbARK7AXI0SwF3rkGwOKRRhpILAXI0SKiocgsKBRWLARK7AXI0SwF3rkGyGwF3rkWVkYLSwtLLACJUZgikawQGGMSC0sS1MgXFiwAoVZWLABhVktLCCwAyVFsBkjREWwGiNERWUjRSCwAyVgaiCwCSNCI2iKamBhILAairAAUnkhshoaQLn/4AAaRSCKVFgjIbA/GyNZYUQcsRQAilJ5sxlAIBlFIIpUWCMhsD8bI1lhRC0ssRARQyNDCy0ssQ4PQyNDCy0ssQwNQyNDCy0ssQwNQyNDZQstLLEOD0MjQ2ULLSyxEBFDI0NlCy0sS1JYRUQbISFZLSwBILADJSNJsEBgsCBjILAAUlgjsAIlOCOwAiVlOACKYzgbISEhISFZAS0sS7BkUVhFabAJQ2CKEDobISEhWS0sAbAFJRAjIIr1ALABYCPt7C0sAbAFJRAjIIr1ALABYSPt7C0sAbAGJRD1AO3sLSwgsAFgARAgPAA8LSwgsAFhARAgPAA8LSywKyuwKiotLACwB0OwBkMLLSw+sCoqLSw1LSx2uAJBI3AQILgCQUUgsABQWLABYVk6LxgtLCEhDGQjZIu4QABiLSwhsIBRWAxkI2SLuCAAYhuyAEAvK1mwAmAtLCGwwFFYDGQjZIu4FVViG7IAgC8rWbACYC0sDGQjZIu4QABiYCMhLSy0AAEAAAAVsAgmsAgmsAgmsAgmDxAWE0VoOrABFi0stAABAAAAFbAIJrAIJrAIJrAIJg8QFhNFaGU6sAEWLSxLUyNLUVpYIEWKYEQbISFZLSxLVFggRYpgRBshIVktLEtTI0tRWlg4GyEhWS0sS1RYOBshIVktLLATQ1gDGwJZLSywE0NYAhsDWS0sS1SwEkNcWlg4GyEhWS0ssBJDXFgMsAQlsAQlBgxkI2RhZLgHCFFYsAQlsAQlASBGsBBgSCBGsBBgSFkKISEbISFZLSywEkNcWAywBCWwBCUGDGQjZGFkuAcIUViwBCWwBCUBIEa4//BgSCBGuP/wYEhZCiEhGyEhWS0sS1MjS1FaWLA6KxshIVktLEtTI0tRWliwOysbISFZLSxLUyNLUVqwEkNcWlg4GyEhWS0sDIoDS1SwBCYCS1RaiooKsBJDXFpYOBshIVktLLECAEKxIwGIUbFAAYhTWli5EAAAIIhUWLICAQJDYEJZsSQBiFFYuSAAAECIVFiyAgICQ2BCWbEkAYhUWLICIAJDYEIASwFLUliyAggCQ2BCWRu5QAAAgIhUWLICBAJDYEJZuUAAAIBjuAEAiFRYsgIIAkNgQlm5QAABAGO4AgCIVFiyAhACQ2BCWVlZWS0AAAIAZwAABGcFAAADAAcAO0AeBgdjAgEABQRjAwAKBgVjAwMCGgkHBGMBABkIKTgYK04Q9DxN/TxOEPY8TRD9PAA/PP08Pzz9PDEwMxEhESUhESFnBAD8IAPA/EAFAPsAIATAAAABAAAA0wLbA64ACwAhuQADAbRADgkHABoNBhkMDe8hKTgYKytO5BDmAD9N7TEwARQGIyImNTQ2MzIWAtvWl5jW1piX1gJBmNbWmJfW1gABAAAB3QQaAkAAAwAaQAwAHQMBGgUAGQQgKBgrThDkEOYAL039MTARIRUhBBr75gJAYwAAAAABAAAABQAALI8bSl8PPPUIHQgAAAAAAKNIvDsAAAAAwUc5Bf///j4I5wgLAAAACwABAAAAAAAAAAEAAAgL/j4AAAhW/qv8LgjnAAEAAAAAAAAAAAAAAAAAAAADBM0AZwOuAGoEZAAlAAAAMgBZAHMAAQAAAAMAZwAFAAAAAAACABAALwBVAAAA7gWfAAAAAAAAADQCdgABAAAAAAAAAFwAAAABAAAAAAABAAYAZQABAAAAAAACAAcAhQABAAAAAAADACkAXAABAAAAAAAEAAYAZQABAAAAAAAFAAwAjAABAAAAAAAGAAgAmAABAAAAAAAIABMAoAABAAAAAAAJACEAswABAAAAAAAKASAA1AABAAAAAAALADIB9AABAAAAAAAMADMCJgABAAAAAAANAZcCWQABAAAAAAAOAC4D8AADAAAEAwACAAwEHgADAAAEBQACABAELgADAAAEBgACAAwEPgADAAAEBwACABAESgADAAAECAACABAEWgADAAAECQAAALgEagADAAAECQABAAwFNAADAAAECQACAA4FdAADAAAECQADAFIFIgADAAAECQAEAAwFNAADAAAECQAFABgFggADAAAECQAGABAFmgADAAAECQAIACYFqgADAAAECQAJAEIF0AADAAAECQAKAkAGEgADAAAECQALAGQIUgADAAAECQAMAGYItgADAAAECQANAuQJHAADAAAECQAOAFwMAAADAAAECgACAAwEHgADAAAECwACABAMXAADAAAEDAACAAwEHgADAAAEDgACAAwMbAADAAAEEAACAA4MfAADAAAEEwACABIMigADAAAEFAACAAwEHgADAAAEFQACABAEHgADAAAEFgACAAwEHgADAAAEGQACAA4MnAADAAAEGwACABAMbAADAAAEHQACAAwEHgADAAAEHwACAAwEHgADAAAEJAACAA4MqgADAAAELQACAA4MuAADAAAICgACAAwEHgADAAAIFgACAAwEHgADAAAMCgACAAwEHgADAAAMDAACAAwEHlR5cGVmYWNlIKkgVGhlIE1vbm90eXBlIENvcnBvcmF0aW9uIHBsYy4gRGF0YSCpIFRoZSBNb25vdHlwZSBDb3Jwb3JhdGlvbiBBbGwgUmlnaHRzIFJlc2VydmVkTW9ub3R5cGU6U3ltYm9sIDp2ZXJzaW9uIDEuNzAgKE1pY3Jvc29mdClSZWd1bGFyVmVyc2lvbiA1LjAwU3ltYm9sTVRNb25vdHlwZSBUeXBvZ3JhcGh5TW9ub3R5cGUgVHlwZSBEcmF3aW5nIE9mZmljZSAxOTg5VGhpcyBmb250IGNvbnRhaW5zIFRpbWVzIE5ldyBSb21hbiBHcmVlayBjYXBpdGFscyBhbmQgbG93ZXJjYXNlLCBmaWd1cmVzIGFuZCBiYXNpYyBwdW5jdHVhdGlvbiB0b2dldGhlciB3aXRoIGEgY29sbGVjdGlvbiBvZiBtYXRoZW1hdGljYWwgc2lnbnMgYW5kIGdlbmVyYWwgcHVycG9zZSBQaSBjaGFyYWN0ZXJzLiAgVXNlIGZvciBzZXR0aW5nIG1hdGhlbWF0aWNhbCBhbmQgc2NpZW50aWZpYyB3b3JrIGFuZCBhcyBhIGNvbXBsaW1lbnQgdG8gdGhlIHN5bWJvbHMgZm91bmQgaW4gc3RhbmRhcmQgZm9udHMuaHR0cDovL3d3dy5tb25vdHlwZS5jb20vaHRtbC9tdG5hbWUvbXNfc3ltYm9sLmh0bWxodHRwOi8vd3d3Lm1vbm90eXBlLmNvbS9odG1sL210bmFtZS9tc193ZWxjb21lLmh0bWxOT1RJRklDQVRJT04gT0YgTElDRU5TRSBBR1JFRU1FTlQNCg0KTk9USUZJQ0FUSU9OIE9GIExJQ0VOU0UgQUdSRUVNRU5UDQoNCllvdSBtYXkgdXNlIHRoaXMgZm9udCBhcyBwZXJtaXR0ZWQgYnkgdGhlIEVVTEEgZm9yIHRoZSBwcm9kdWN0IGluIHdoaWNoIHRoaXMgZm9udCBpcyBpbmNsdWRlZCB0byBkaXNwbGF5IGFuZCBwcmludCBjb250ZW50LiAgWW91IG1heSBvbmx5IChpKSBlbWJlZCB0aGlzIGZvbnQgaW4gY29udGVudCBhcyBwZXJtaXR0ZWQgYnkgdGhlIGVtYmVkZGluZyByZXN0cmljdGlvbnMgaW5jbHVkZWQgaW4gdGhpcyBmb250OyBhbmQgKGlpKSB0ZW1wb3JhcmlseSBkb3dubG9hZCB0aGlzIGZvbnQgdG8gYSBwcmludGVyIG9yIG90aGVyIG91dHB1dCBkZXZpY2UgdG8gaGVscCBwcmludCBjb250ZW50Lmh0dHA6Ly93d3cubW9ub3R5cGUuY29tL2h0bWwvdHlwZS9saWNlbnNlLmh0bWwATgBvAHIAbQBhAGwAbgB5AG8AYgB5AQ0AZQBqAG4A6QBuAG8AcgBtAGEAbABTAHQAYQBuAGQAYQByAGQDmgOxA70DvwO9A7kDugOsAFQAeQBwAGUAZgBhAGMAZQAgAKkAIABUAGgAZQAgAE0AbwBuAG8AdAB5AHAAZQAgAEMAbwByAHAAbwByAGEAdABpAG8AbgAgAHAAbABjAC4AIABEAGEAdABhACAAqQAgAFQAaABlACAATQBvAG4AbwB0AHkAcABlACAAQwBvAHIAcABvAHIAYQB0AGkAbwBuACAAQQBsAGwAIABSAGkAZwBoAHQAcwAgAFIAZQBzAGUAcgB2AGUAZABNAG8AbgBvAHQAeQBwAGUAOgBTAHkAbQBiAG8AbAAgADoAdgBlAHIAcwBpAG8AbgAgADEALgA3ADAAIAAoAE0AaQBjAHIAbwBzAG8AZgB0ACkAUgBlAGcAdQBsAGEAcgBWAGUAcgBzAGkAbwBuACAANQAuADAAMABTAHkAbQBiAG8AbABNAFQATQBvAG4AbwB0AHkAcABlACAAVAB5AHAAbwBnAHIAYQBwAGgAeQBNAG8AbgBvAHQAeQBwAGUAIABUAHkAcABlACAARAByAGEAdwBpAG4AZwAgAE8AZgBmAGkAYwBlACAAMQA5ADgAOQBUAGgAaQBzACAAZgBvAG4AdAAgAGMAbwBuAHQAYQBpAG4AcwAgAFQAaQBtAGUAcwAgAE4AZQB3ACAAUgBvAG0AYQBuACAARwByAGUAZQBrACAAYwBhAHAAaQB0AGEAbABzACAAYQBuAGQAIABsAG8AdwBlAHIAYwBhAHMAZQAsACAAZgBpAGcAdQByAGUAcwAgAGEAbgBkACAAYgBhAHMAaQBjACAAcAB1AG4AYwB0AHUAYQB0AGkAbwBuACAAdABvAGcAZQB0AGgAZQByACAAdwBpAHQAaAAgAGEAIABjAG8AbABsAGUAYwB0AGkAbwBuACAAbwBmACAAbQBhAHQAaABlAG0AYQB0AGkAYwBhAGwAIABzAGkAZwBuAHMAIABhAG4AZAAgAGcAZQBuAGUAcgBhAGwAIABwAHUAcgBwAG8AcwBlACAAUABpACAAYwBoAGEAcgBhAGMAdABlAHIAcwAuACAAIABVAHMAZQAgAGYAbwByACAAcwBlAHQAdABpAG4AZwAgAG0AYQB0AGgAZQBtAGEAdABpAGMAYQBsACAAYQBuAGQAIABzAGMAaQBlAG4AdABpAGYAaQBjACAAdwBvAHIAawAgAGEAbgBkACAAYQBzACAAYQAgAGMAbwBtAHAAbABpAG0AZQBuAHQAIAB0AG8AIAB0AGgAZQAgAHMAeQBtAGIAbwBsAHMAIABmAG8AdQBuAGQAIABpAG4AIABzAHQAYQBuAGQAYQByAGQAIABmAG8AbgB0AHMALgBoAHQAdABwADoALwAvAHcAdwB3AC4AbQBvAG4AbwB0AHkAcABlAC4AYwBvAG0ALwBoAHQAbQBsAC8AbQB0AG4AYQBtAGUALwBtAHMAXwBzAHkAbQBiAG8AbAAuAGgAdABtAGwAaAB0AHQAcAA6AC8ALwB3AHcAdwAuAG0AbwBuAG8AdAB5AHAAZQAuAGMAbwBtAC8AaAB0AG0AbAAvAG0AdABuAGEAbQBlAC8AbQBzAF8AdwBlAGwAYwBvAG0AZQAuAGgAdABtAGwATgBPAFQASQBGAEkAQwBBAFQASQBPAE4AIABPAEYAIABMAEkAQwBFAE4AUwBFACAAQQBHAFIARQBFAE0ARQBOAFQADQAKAA0ACgBZAG8AdQAgAG0AYQB5ACAAdQBzAGUAIAB0AGgAaQBzACAAZgBvAG4AdAAgAGEAcwAgAHAAZQByAG0AaQB0AHQAZQBkACAAYgB5ACAAdABoAGUAIABFAFUATABBACAAZgBvAHIAIAB0AGgAZQAgAHAAcgBvAGQAdQBjAHQAIABpAG4AIAB3AGgAaQBjAGgAIAB0AGgAaQBzACAAZgBvAG4AdAAgAGkAcwAgAGkAbgBjAGwAdQBkAGUAZAAgAHQAbwAgAGQAaQBzAHAAbABhAHkAIABhAG4AZAAgAHAAcgBpAG4AdAAgAGMAbwBuAHQAZQBuAHQALgAgACAAWQBvAHUAIABtAGEAeQAgAG8AbgBsAHkAIAAoAGkAKQAgAGUAbQBiAGUAZAAgAHQAaABpAHMAIABmAG8AbgB0ACAAaQBuACAAYwBvAG4AdABlAG4AdAAgAGEAcwAgAHAAZQByAG0AaQB0AHQAZQBkACAAYgB5ACAAdABoAGUAIABlAG0AYgBlAGQAZABpAG4AZwAgAHIAZQBzAHQAcgBpAGMAdABpAG8AbgBzACAAaQBuAGMAbAB1AGQAZQBkACAAaQBuACAAdABoAGkAcwAgAGYAbwBuAHQAOwAgAGEAbgBkACAAKABpAGkAKQAgAHQAZQBtAHAAbwByAGEAcgBpAGwAeQAgAGQAbwB3AG4AbABvAGEAZAAgAHQAaABpAHMAIABmAG8AbgB0ACAAdABvACAAYQAgAHAAcgBpAG4AdABlAHIAIABvAHIAIABvAHQAaABlAHIAIABvAHUAdABwAHUAdAAgAGQAZQB2AGkAYwBlACAAdABvACAAaABlAGwAcAAgAHAAcgBpAG4AdAAgAGMAbwBuAHQAZQBuAHQALgBoAHQAdABwADoALwAvAHcAdwB3AC4AbQBvAG4AbwB0AHkAcABlAC4AYwBvAG0ALwBoAHQAbQBsAC8AdAB5AHAAZQAvAGwAaQBjAGUAbgBzAGUALgBoAHQAbQBsAE4AbwByAG0AYQBhAGwAaQBOAG8AcgBtAOEAbABuAGUATgBvAHIAbQBhAGwAZQBTAHQAYQBuAGQAYQBhAHIAZAQeBDEESwRHBD0ESwQ5AE4AYQB2AGEAZABuAG8AQQByAHIAdQBuAHQAYQACAAAAAAAA/yEAZAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAMAAAEDAQIFbWludXMGYnVsbGV0AAAAsVQSQRQCJwInAiYCJgBvARYAAQBfARYAAQBPARYAAQA/ARYAAQAvARYAAQIvsi8fH7gCLrKgHx+4AiyyHSkfuAIkQAvhGh8xJxIfPCcpH7gCF0A7bCkf4KoZH+GqGR+rJzIfiDwyH4M8Mh8vPDIfdicyHzwnKR8nqikfbydvbW+Gb4cENwAWFgAAABIRCEC4AeO2VRQJFAk3kLgBv0A5B5C9B5CzB5BnB5BkB5BXB5BGB5A2B5AuB5ArB5AlB5AkBxQIEggQCA4IDAgKCAgIBggECAIIAAgUuP/gQCsAAAEAFAYQAAABAAYEAAABAAQQAAABABACAAABAAIAAAABAAACAQgCAEoAsBMDSwJLU0IBS7DAYwBLYiCw9lMjuAEKUVqwBSNCAbASSwBLVEIYsDgrS7gH/1KwNytLsAdQW1ixAQGOWbA4K7ACiLgBAFRYuAH/sQEBjoUbsBJDWLkAAQH/hY0buQABAf+FjVlZABZ2Pxg/Ej4ROUZEPhE5RkQ+ETlGRD4ROUZEPhE5RmBEPhE5RmBEKysrKysrKysrKysYKysrKysrKysrKysrK0tQebwAHwF1AAcAHwF0swcfkwcrKytLU3m8AJABdQAHAJABdLMHkJMHKysrGB2wlktTWLCqHVmwMktTWLD/HVkBs0G1QHtFZSNFYCNFZWAjRWCwi3ZoGLCAYiAgsUC1RWUjRSCwAyZgYmNoILADJmFlsLUjZUSwQCNEILFBe0VlI0UgsAMmYGJjaCCwAyZhZbB7I2VEsEEjRLEAe0VUWLF7QGVEskFAQUUjYURZuQBOAWKxKo5FZSNFYCNFZWAjRWCwiXZoGLCAYiAguQAqAWJFZSNFILADJmBiY2ggsAMmYWW4AWIjZUSwKiNEILFOjkVlI0UgsAMmYGJjaCCwAyZhZbCOI2VEsE4jRLEAjkVUWLGOQGVEsk5ATkUjYURZRWlTQgFLUFixCABCWUNcWLEIAEJZswILChJDWGAbIVlCFhBwPrASQ1i5OyEYfhu6BAABqAALK1mwDCNCsA0jQrASQ1i5LUEtQRu6BAAEAAALK1mwDiNCsA8jQrASQ1i5GH47IRu6AagEAAALK1mwECNCsBEjQgArdSsrKysrKysrKysrKysrKytzc3NzcwAYRWlEGEVpRENcWLn/wAKAshIfMitZKwA=') } @font-face { font-family:'Times New Roman'; src:url('data:application/x-font-ttf;base64,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') } div.Section_1 { margin:70.85pt; page:Section_1 } div.Section_2 { margin:70.85pt; page:Section_2 } div.Section_3 { margin:70.85pt; page:Section_3 } div.Section_4 { margin:70.85pt 63.7pt 70.85pt 70.85pt; page:Section_4 }
• body (style="text-align:justify; font-family:'ING Me Narrow'; font-size:10pt")
  • div (class="Section_1")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:12pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:11pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Wybrane dane finansowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:11pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:54.26%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): [tys. PLN]
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): [tys. EUR]*
    • tr (style="height:11.5pt")
    • td (rowspan="3", style="width:54.26%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.42%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • td (style="width:11.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • td (style="width:11.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • td (style="width:11.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:11.42%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2024
    • td (style="width:11.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2023
    • td (style="width:11.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2024
    • td (style="width:11.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2023
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:11.42%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2024
    • td (style="width:11.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2023
    • td (style="width:11.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2024
    • td (style="width:11.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2023
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:54.26%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Wynik z tytułu odsetek
    • td (style="width:11.42%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 65 290,5
    • td (style="width:11.44%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 77 527,3
    • td (style="width:11.44%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 15 169,2
    • td (style="width:11.44%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 17 120,4
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:54.26%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Wynik z tytułu prowizji
    • td (style="width:11.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 479,5
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -718,0
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -343,7
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -158,6
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:54.26%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Wynik na działalności podstawowej
    • td (style="width:11.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 63 479,7
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 76 274,7
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 14 748,5
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 16 843,8
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:54.26%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zysk brutto
    • td (style="width:11.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 39 263,0
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 51 558,1
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 9 122,1
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 11 385,6
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:54.26%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zysk netto
    • td (style="width:11.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 31 506,4
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 41 306,5
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 7 320,0
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 9 121,7
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:54.26%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zysk na jedną akcję zwykłą (w zł / w EUR)
    • td (style="width:11.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 82,91
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 108,70
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 19,26
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 24,00
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:54.26%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Przepływy pieniężne netto
    • td (style="width:11.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -11 875,3
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 12 795,2
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -2 759,0
    • td (style="width:11.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 825,6
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:54.26%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:11.42%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:11.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:11.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:11.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:11pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:16.4pt")
    • td (style="width:53.66%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): [tys. PLN]
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): [tys. EUR]**
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (rowspan="2", style="width:53.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:12.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: stan na
    • td (style="width:12.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: stan na
    • td (style="width:12.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: stan na
    • td (style="width:9.76%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: stan na
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:12.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:12.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • td (style="width:12.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:9.76%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:53.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Aktywa razem
    • td (style="width:12.2%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4 387 391,0
    • td (style="width:12.2%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 777 242,4
    • td (style="width:12.2%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 026 770,7
    • td (style="width:9.76%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 868 731,0
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:53.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Kapitał akcyjny
    • td (style="width:12.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000,0
    • td (style="width:12.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000,0
    • td (style="width:12.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 88 930,5
    • td (style="width:9.76%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 87 396,5
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:53.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Kapitał własny
    • td (style="width:12.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 440 861,2
    • td (style="width:12.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 440 622,4
    • td (style="width:12.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 103 173,7
    • td (style="width:9.76%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 101 339,1
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:53.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Liczba akcji (szt.)
    • td (style="width:12.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000
    • td (style="width:12.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000
    • td (style="width:12.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -
    • td (style="width:9.76%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:53.66%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Wartość księgowa na jedną akcję (w zł/ w EUR)
    • td (style="width:12.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 160,16
    • td (style="width:12.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 159,53
    • td (style="width:12.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 271,50
    • td (style="width:9.76%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 266,68
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:53.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:12.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:12.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:12.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:9.76%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:7.1pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.1pt; font-size:8pt")
    • span: *) do przeliczenia wybranych danych na EUR dla pozycji rachunku zysków i strat oraz dla przepływów pieniężnych netto zastosowano kurs wyliczony jako średnia z kursów NBP, obowiązujących na ostatni dzień każdego miesiąca w okresie 12 miesięcy 2024 roku (4,3042 PLN) oraz w okresie 12 miesięcy 2023 roku (4,5284 PLN),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span: **) do przeliczenia wybranych danych na EUR dla pozycji sprawozdania z sytuacji finansowej zastosowano kurs średni NBP obowiązujący na 31 grudnia 2024 roku (4,2730 PLN) oraz na 31 grudnia 2023 roku (4,3480 PLN).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:20pt")
    • span (style="color:#ff6600; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:11pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Podstawowe wskaźniki
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:spaces")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:13.2pt")
    • td (style="width:232.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:100.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:100.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:13.2pt")
    • td (rowspan="2", style="width:232.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:100.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: stan na
    • td (style="width:100.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: stan na
    • tr (style="height:13.2pt")
    • td (style="width:100.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:100.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:232.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): ROA
      • span: - wskaźnik zwrotu na aktywach (%)
    • td (style="width:100.25pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,82%
      • span
    • td (style="width:100.25pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1,20%
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:232.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): ROE
      • span: - wskaźnik zwrotu z kapitału (%)
    • td (style="width:100.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 7,26%
      • span
    • td (style="width:100.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 9,62%
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:232.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): DR
      • span: - wskaźnik ogólnego zadłużenia (%)
    • td (style="width:100.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 89,95%
    • td (style="width:100.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 88,33%
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:232.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): TCR -
      • span: łączny współczynnik kapitałowy (%)*
    • td (style="width:100.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 20,28%
    • td (style="width:100.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 23,58%
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:232.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): LR -
      • span: wskaźnik dźwigni
      • span (style="font-weight:bold")
      • span: (%)*
    • td (style="width:100.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 9,33%
    • td (style="width:100.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 10,84%
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:232.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): LCR -
      • span: wskaźnik pokrycia wypływów netto (%)
    • td (style="width:100.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 392%
    • td (style="width:100.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 348%
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:232.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:100.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:100.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span: *) Zgodnie z zaleceniami nadzorczymi wskaźniki na 31 grudnia 2023 roku są ponownie przeliczane po zatwierdzeniu podziału zysku przez Walne Zgromadzenie ING Banku Hipotecznego S.A. a następnie raportowane nadzorcy. Powyżej uwzględniono wartości wskaźników TCR oraz LR na 31 grudnia 2023 roku uwzględniające przedmiotowe ponowne przeliczenie. Przed zatwierdzeniem podziału zysku za rok 2023 przedmiotowe wskaźniki opublikowane w rocznym sprawozdaniu finansowym za okres od 1 stycznia 2023 roku do 31 grudnia 2023 roku kształtowały się na poziomie:
    • span
    • span: TCR 23,31% oraz LR 10,57%.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:5pt")
    • span (style="font-style:italic")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span (style="font-style:italic"): Objaśnienie:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span: ROA - wskaźnik zwrotu na aktywach (%) – kalkulowany jako stosunek zysku netto z 4 kolejnych kwartałów do średniego stanu aktywów z 5 kolejnych kwartałów
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span: ROE - wskaźnik zwrotu z kapitału (%) – kalkulowany jako stosunek zysku netto z 4 kolejnych kwartałów do średniego stanu kapitałów własnych z 5 kolejnych kwartałów
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span: DR - wskaźnik ogólnego zadłużenia (%) – kalkulowany jako relacja zobowiązań razem do aktywów razem
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span: TCR - łączny współczynnik kapitałowy (%) – kalkulowany zgodnie z zapisami CRR
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span: LR - wskaźnik dźwigni (%) - kalkulowany zgodnie z zapisami CRR
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span: LCR - wskaźnik pokrycia wypływów netto (%) - kalkulowany zgodnie z zapisami CRR
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:11pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:8pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:8pt")
    • br
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:20pt")
    • span (style="width:35.4pt; display:inline-block")
    • img (alt="", height="200", src="data:image/png;base64,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", style="-aw-left-pos:0pt; -aw-rel-hpos:column; -aw-rel-vpos:paragraph; -aw-top-pos:0pt; -aw-wrap-type:inline", width="643")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:20pt")
    • span (style="height:0pt; text-align:left; display:block; position:absolute; z-index:0")
    • img (alt="", height="320", src="data:image/png;base64,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", style="margin-top:20.4pt; margin-left:1.5pt; -aw-left-pos:3pt; -aw-rel-hpos:column; -aw-rel-vpos:paragraph; -aw-top-pos:21.9pt; -aw-wrap-type:none; position:absolute", width="640")
    • span (style="color:#ff6600; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:20pt")
    • span (style="color:#ff6600; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:20pt")
    • span (style="color:#ff6600; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:20pt")
    • span (style="color:#ff6600; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:20pt")
    • span (style="color:#ff6600; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:20pt")
    • span (style="color:#ff6600; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:20pt")
    • span (style="color:#ff6600; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:20pt")
    • span (style="color:#ff6600; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:20pt")
    • span (style="width:534.85pt; display:inline-block; -aw-tabstop-align:left; -aw-tabstop-pos:534.85pt")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:20pt")
    • span (style="color:#ff6600; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • div (class="Section_2")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • br
  • div (class="Section_3")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:16pt")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200"): Spis treści
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:5pt; text-indent:-28.35pt; text-align:left")
    • span (style="-aw-field-start:true")
    • span (style="-aw-field-code:' TOC \o "1-3" \h \z \u '")
    • span (style="-aw-field-separator:true")
    • a (href="#_Toc130585210", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200"): Rachunek zysków i strat
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:5pt; text-indent:-28.35pt; text-align:left")
    • a (href="#_Toc130585211", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200"): Sprawozdanie z całkowitych dochodów
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:5pt; text-indent:-28.35pt; text-align:left")
    • a (href="#_Toc130585212", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200"): Sprawozdanie z sytuacji finansowej
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:5pt; text-indent:-28.35pt; text-align:left")
    • a (href="#_Toc130585213", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200"): Sprawozdanie ze zmian w kapitale własnym
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:5pt; text-indent:-28.35pt; text-align:left")
    • a (href="#_Toc130585214", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200"): Sprawozdanie z przepływów pieniężnych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:5pt; text-indent:-28.35pt; text-align:left")
    • a (href="#_Toc130585215", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200"): Polityka rachunkowości oraz dodatkowe noty objaśniające
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:5pt; text-indent:-28.35pt; text-align:left")
    • a (href="#_Toc130585216", style="text-decoration:none")
    • span (style="color:#000000"): 1.
    • span (style="width:21.06pt; text-indent:0pt; color:#000000; display:inline-block; -aw-tabstop-align:left; -aw-tabstop-pos:28.35pt")
    • span (style="color:#000000"): Informacje o Banku
    • span
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:5pt; text-indent:-28.35pt; text-align:left")
    • a (href="#_Toc130585218", style="text-decoration:none")
    • span (style="color:#000000"): 2.
    • span (style="width:21.06pt; text-indent:0pt; color:#000000; display:inline-block; -aw-tabstop-align:left; -aw-tabstop-pos:28.35pt")
    • span (style="color:#000000"): Istotne zdarzenia
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:5pt; text-indent:-28.35pt; text-align:left")
    • a (href="#_Toc130585219", style="text-decoration:none")
    • span (style="color:#000000"): 3.
    • span (style="width:21.06pt; text-indent:0pt; color:#000000; display:inline-block; -aw-tabstop-align:left; -aw-tabstop-pos:28.35pt")
    • span (style="color:#000000"): Zgodność z Międzynarodowymi Standardami Sprawozdawczości Finansowej
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:5pt; text-indent:-28.35pt; text-align:left")
    • a (href="#_Toc130585220", style="text-decoration:none")
    • span (style="color:#000000"): 4.
    • span (style="width:21.06pt; text-indent:0pt; color:#000000; display:inline-block; -aw-tabstop-align:left; -aw-tabstop-pos:28.35pt")
    • span (style="color:#000000"): Istotne zasady rachunkowości oraz kluczowe szacunki
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:5pt; text-indent:-28.35pt; text-align:left")
    • a (href="#_Toc130585221", style="text-decoration:none")
    • span (style="color:#000000"): 5.
    • span (style="width:21.06pt; text-indent:0pt; color:#000000; display:inline-block; -aw-tabstop-align:left; -aw-tabstop-pos:28.35pt")
    • span (style="color:#000000"): Porównywalność danych finansowych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:5pt; text-indent:-28.35pt; text-align:left")
    • a (href="#_Toc130585222", style="text-decoration:none")
    • span (style="color:#000000"): 6.
    • span (style="width:21.06pt; text-indent:0pt; color:#000000; display:inline-block; -aw-tabstop-align:left; -aw-tabstop-pos:28.35pt")
    • span (style="color:#000000"): Noty do sprawozdania finansowego
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:5pt; text-indent:-28.35pt; text-align:left")
    • a (href="#_Toc130585223", style="text-decoration:none")
    • span (style="color:#000000"): NOTY DO RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585224", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.1. Wynik z tytułu odsetek
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585225", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.2. Wynik z tytułu prowizji
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_7.3._Wynik_na", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.3. Wynik na pozostałej działalności podstawowej
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585226", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.4. Koszty działania
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585227", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.5. Odpis na oczekiwane straty kredytowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585228", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.6. Podatek dochodowy
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585229", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.7.
    • span (style="line-height:108%; font-size:10pt; color:#000000")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): Zysk oraz wartość księgowa przypadające na jedną akcję
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:5pt; text-indent:-28.35pt; text-align:left")
    • a (href="#_Toc130585230", style="text-decoration:none")
    • span (style="color:#000000"): NOTY DO SPRAWOZDANIA Z SYTUACJI FINANSOWEJ
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585231", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.8. Środki pieniężne i ich ekwiwalenty
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585232", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.9. Dłużne papiery wartościowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585233", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.10. Kredyty i inne należności wobec klientów
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585234", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.11. Rzeczowe aktywa trwałe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585235", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.12. Wartości niematerialne
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585236", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.13. Inne aktywa
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585237", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.14. Zobowiązania wobec banków
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585239", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.15. Zobowiązania z tytułu emisji listów zastawnych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585240", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.16. Rezerwy
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585241", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.17. Inne zobowiązania
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585243", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.18. Kapitał akcyjny
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585244", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.19. Skumulowane inne całkowite dochody
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585245", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.20. Zyski zatrzymane
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:5pt; text-indent:-28.35pt; text-align:left")
    • a (href="#_Toc130585246", style="text-decoration:none")
    • span (style="color:#000000"): POZOSTAŁE NOTY
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585247", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.21.
    • span (style="font-family:Calibri; color:#000000")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): Informacje uzupełniającedodatkowe do sprawozdania zrachunku przepływów pieniężnych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585248", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.22. Wartość godziwa
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585249", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.23. Pozycje pozabilansowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585250", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.24. Informacje o wszczętych postępowaniach administracyjnych i istotnych postępowaniach sądowych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585250", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.25. Transakcje z jednostkami powiązanymi
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585251", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.26. Transakcje z personelem zarządzającym i pracownikami
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585252", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.27. Zatrudnienie
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585253", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.28. Sprawozdawczość dotycząca segmentów działalności
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585254", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.29. Informacje jakościowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585255", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.30. Informacje ilościowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:11pt; margin-bottom:5pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:11pt")
    • a (href="#_Toc130585256", style="text-decoration:none")
    • span (style="font-size:10pt; color:#000000"): 6.31. Ujawnienia w zakresie adekwatności kapitałowej
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; line-height:115%; font-size:10.5pt")
    • span (style="-aw-field-end:true")
    • br
  • h1 (style="margin-top:12pt; margin-bottom:0pt; page-break-inside:avoid; page-break-after:avoid; font-size:16pt")
    • a (id="_Toc130585210")
    • span (style="color:#ff6600"): Rachunek zysków i strat
    • span (style="color:#ff6600")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="3", style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600; -aw-import:ignore")
    • td (rowspan="3", style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): Numer noty
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2024
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2024
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Przychody odsetkowe, w tym:
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.1.
    • td (style="width:56.7pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 277 236,3
    • td (style="width:56.7pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 285 109,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): obliczone przy zastosowaniu metody efektywnej stopy procentowej
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#ff6200"): 6.1.
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): 277 236,3
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): 285 109,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Koszty odsetkowe
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.1.
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -211 945,8
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -207 582,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wynik z tytułu odsetek
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200"): 6.1.
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 65 290,5
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 77 527,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Przychody z tytułu opłat i prowizji
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.2.
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1,6
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Koszty prowizji
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.2.
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 481,1
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -719,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wynik z tytułu prowizji
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200"): 6.2.
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 479,5
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -718,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Wynik z pozycji wymiany
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200")
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1,6
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -2,3
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Wynik na sprzedaży papierów wartościowych wycenianych w wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200")
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 357,5
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Wynik na pozostałej działalności podstawowej
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.3.
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -690,4
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -532,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wynik na działalności podstawowej
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200")
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 63 479,7
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 76 274,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Koszty działania, w tym:
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.4.
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -25 389,0
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -25 810,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): koszty pracownicze i pozostałe
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#ff6200"): 6.4.
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): -23 561,6
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): -23 122,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): koszty regulacyjne
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#ff6200"): 6.4.
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): -1 827,4
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): -2 687,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Odpis na oczekiwane straty kredytowe
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.5.
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 172,3
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 093,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zysk (strata) brutto
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200")
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 39 263,0
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 51 558,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Podatek dochodowy
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.6.
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -7 756,6
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -10 251,6
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:255.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zysk (strata) netto
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31 506,4
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 41 306,5
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:255.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Liczba akcji
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200")
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zysk(+)/strata(-) na jedną akcję zwykłą - podstawowy (w PLN)
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200")
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 82,91
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 108,70
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:255.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zysk(+)/strata(-)
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: na jedną akcję zwykłą - rozwodniony (w PLN)
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200")
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 82,91
    • td (style="width:56.7pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 108,70
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:255.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:56.7pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span: Rachunek zysków i strat należy analizować łącznie z notami do rocznego sprawozdania finansowego, które stanowią integralną część rocznego sprawozdania finansowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:12pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • h1 (style="margin-top:12pt; margin-bottom:0pt; page-break-inside:avoid; page-break-after:avoid; font-size:16pt")
    • a (id="_Toc130585211")
    • span (style="color:#ff6600"): Sprawozdanie z całkowitych dochodów
    • span (style="color:#ff6600")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:12.46%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="3", style="width:56.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • td (style="width:13.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): Numer noty
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2024
    • td (style="width:13.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2024
    • td (style="width:13.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:56.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zysk (strata) netto za okres sprawozdawczy
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31 506,4
    • td (style="width:13.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 41 306,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:56.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Pozostałe całkowite dochody netto, w tym:
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -286,2
    • td (style="width:13.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 241,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:56.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Pozycje, które mogą być przeklasyfikowane do rachunku zysków i strat, w tym:
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -325,7
    • td (style="width:13.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 237,4
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:56.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Niezrealizowany wynik z wyceny papierów wartościowych wycenianych do wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ed7d31"): 6.19
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -325,7
    • td (style="width:13.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 237,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:56.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): w tym podatek odroczony
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#ed7d31; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): 76,4
    • td (style="width:13.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): -290,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:56.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Pozycje, które nie zostaną przeklasyfikowane do rachunku zysków i strat, w tym:
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ed7d31; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 39,5
    • td (style="width:13.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:56.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: Zyski / straty aktuarialne
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ed7d31"): 6.19
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 39,5
    • td (style="width:13.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:56.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): w tym podatek odroczony
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): -9,3
    • td (style="width:13.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): -1,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:56.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Całkowity dochód netto za okres sprawozdawczy
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31 220,2
    • td (style="width:13.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 42 548,2
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • td (style="width:12.46%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:4.8%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • tr (style="height:0pt")
    • td (style="width:256.95pt")
    • td (style="width:16.15pt")
    • td (style="width:56.6pt")
    • td (style="width:21.75pt")
    • td (style="width:12.8pt")
    • td (style="width:26.05pt")
    • td (style="width:63.3pt")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span: Sprawozdanie z całkowitych dochodów należy analizować łącznie z notami do rocznego sprawozdania finansowego, które stanowią integralną część rocznego sprawozdania finansowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:12pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • h1 (style="margin-top:12pt; margin-bottom:0pt; page-break-inside:avoid; page-break-after:avoid; font-size:16pt")
    • a (id="_Toc130585212")
    • span (style="color:#ff6600"): Sprawozdanie z sytuacji finansowej
    • span (style="color:#ff6600")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200")
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="2", style="width:260.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (rowspan="2", style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): Numer noty
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: stan na
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: stan na
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Środki pieniężne i ich ekwiwalenty
    • td (style="width:55.15pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.8
    • td (style="width:55.15pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 14 267,9
    • td (style="width:55.15pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 26 143,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Dłużne papiery wartościowe wyceniane do wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.9
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 99 664,8
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 86 293,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Kredyty i inne należności wobec klientów
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.10
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4 269 917,2
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 660 051,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Rzeczowe aktywa trwałe
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.11
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 370,4
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 413,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Należności z tytułu bieżącego podatku dochodowego
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200")
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 771,6
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 416,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200")
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 839,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Inne aktywa
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.13
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 399,1
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 084,4
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:260.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Aktywa razem
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 4 387 391,0
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 777 242,4
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:260.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200")
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zobowiązania wobec banków
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.14
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 428 726,5
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 920 927,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zobowiązania z tytułu emisji listów zastawnych
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.15
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 508 565,9
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 405 303,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Rezerwy
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.16
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 673,0
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 641,0
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 133,9
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Inne zobowiązania
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.17
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 8 430,5
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 9 748,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zobowiązania razem
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200")
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 946 529,8
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 336 620,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Kapitał akcyjny
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 1.3
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000,0
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Kapitał zapasowy - nadwyżka ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200")
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 15 997,4
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 15 997,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Skumulowane inne całkowite dochody
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.19
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -212,7
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 73,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zyski zatrzymane
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200"): 6.20
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 45 076,5
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 44 551,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Kapitał własny razem
    • td (style="width:55.15pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200")
    • td (style="width:55.15pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 440 861,2
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 440 622,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zobowiązania i kapitał własny razem
    • td (style="width:55.15pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:55.15pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 4 387 391,0
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 777 242,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • td (style="width:55.15pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200")
    • td (style="width:55.15pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Wartość księgowa
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200")
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 440 861,2
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 440 622,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Liczba akcji
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200")
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000
    • td (style="width:55.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:260.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Wartość księgowa na jedną akcję (w PLN)
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 160,16
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 159,53
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:260.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6200")
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • td (style="width:55.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:spaces")
    • span: Sprawozdanie z sytuacji finansowej należy analizować łącznie z notami do rocznego sprawozdania finansowego, które stanowią integralną część rocznego sprawozdania finansowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:12pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • h1 (style="margin-top:12pt; margin-bottom:0pt; page-break-inside:avoid; page-break-after:avoid; font-size:16pt")
    • a (id="_Toc130585213")
    • span (style="color:#ff6600"): Sprawozdanie ze zmian w kapitale własnym
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:32.7%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): okres od 01.01.2024 do 31.12.2024
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:32.7%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:53pt")
    • td (style="width:32.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): Numer noty
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: Kapitał akcyjny
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: Kapitał zapasowy - nadwyżka ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: Skumulowane inne całkowite dochody
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: Zyski zatrzymane
    • td (style="width:11.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Kapitały razem
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:32.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Kapitał własny na początek okresu
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 1.3
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 380 000,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 15 997,4
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 73,5
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 44 551,5
    • td (style="width:11.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 440 622,4
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:32.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Wynik netto bieżącego okresu
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 6.20
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 31 506,4
    • td (style="width:11.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 31 506,4
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:32.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Wypłata dywidendy
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -30 981,4
    • td (style="width:11.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -30 981,4
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:32.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Inne całkowite dochody netto, w tym:
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 6.19
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -286,2
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -286,2
    • tr (style="height:21.5pt")
    • td (style="width:32.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Niezrealizowany wynik z wyceny papierów
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: wartościowych wycenianych do wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -325,7
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -325,7
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:32.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Zyski / straty aktuarialne
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 39,5
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 39,5
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:32.7%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Kapitał własny na koniec okresu
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 380 000,0
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 15 997,4
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -212,7
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 45 076,5
    • td (style="width:11.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 440 861,2
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:32.7%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:32.7%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:32.7%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): okres 01.01.2023 do 31.12.2023
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:32.7%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:53pt")
    • td (style="width:32.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): Numer noty
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: Kapitał akcyjny
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: Kapitał zapasowy - nadwyżka ze sprzedaży akcji powyżej ich wartości nominalnej
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: Skumulowane inne całkowite dochody
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: Zyski zatrzymane
    • td (style="width:11.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Kapitały razem
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:32.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Kapitał własny na początek okresu
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 1.3
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 380 000,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 62 002,2
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 168,2
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -15 821,6
    • td (style="width:11.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 425 012,4
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:32.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Pokrycie straty z lat ubiegłych
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -46 004,8
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 46 004,8
    • td (style="width:11.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:32.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Wynik netto bieżącego okresu
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 6.20
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 41 306,5
    • td (style="width:11.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 41 306,5
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:32.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Wypłata dywidendy
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -26 938,2
    • td (style="width:11.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -26 938,2
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:32.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Inne całkowite dochody netto, w tym:
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 6.19
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 241,6
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 241,6
    • tr (style="height:21.5pt")
    • td (style="width:32.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Niezrealizowany wynik z wyceny papierów
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: wartościowych wycenianych do wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 237,4
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 237,4
    • tr (style="height:11pt")
    • td (style="width:32.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Zyski / straty aktuarialne
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,3
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,3
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:32.7%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Kapitał własny na koniec okresu
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 380 000,0
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 15 997,4
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 73,5
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 44 551,5
    • td (style="width:11.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 440 622,4
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:32.7%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span: Sprawozdanie ze zmian w kapitale własnym należy analizować łącznie z notami
    • span (style="-aw-import:spaces")
    • span: do rocznego sprawozdania finansowego, które stanowią integralną część rocznego sprawozdania finansowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:left; font-size:16pt")
    • a (id="_Toc130585214")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ff6600; -aw-import:ignore")
  • h1 (style="margin-top:12pt; margin-bottom:0pt; page-break-inside:avoid; page-break-after:avoid; font-size:16pt")
    • span (style="color:#ff6600"): Sprawozdanie z przepływów pieniężnych
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc130585214")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:left; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • td (style="width:8.52%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:16.86%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:14.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (rowspan="3", style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (rowspan="3", style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): Numer noty
    • td (style="width:16.86%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • td (style="width:14.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:16.86%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2024
    • td (style="width:14.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2023
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2024
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2023
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zysk netto
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31 506,4
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 41 306,5
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Korekty
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 412 064,7
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -540 332,7
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Amortyzacja
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 6.4, 6.11, 6.12
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 412,5
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 400,7
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Odsetki naliczone (z rachunku zysków i strat)
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 6.1
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -65 290,5
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -77 527,3
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Odsetki zapłacone
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -463,0
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -381,6
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Odsetki otrzymane
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 276
      • span
      • span: 137,1
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 278 035,9
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Podatek dochodowy (z rachunku zysków i strat)
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 6.6
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -7 756,6
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -10 251,6
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Podatek dochodowy zapłacony
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 8 375,3
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 26 490,4
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana stanu rezerw
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 6.12, 6.21
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 71,5
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 83,6
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych wycenianych do wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 6.9, 6.21
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -6 320,7
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -6 739,3
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych wycenianych wg zamortyzowanego kosztu
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 6.22
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 173,4
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana stanu kredytów wobec klientów
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 6.10, 6.21
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -607 893,4
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -751 672,1
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana stanu środków trwałych z tytułu rozpoznania leasingu
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 6.17
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -21,0
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -183,6
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana stanu pozostałych aktywów
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 6.13, 6.21
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 336,6
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -20,7
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana stanu zobowiązań wobec innych banków
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 6.14, 6.21
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 006 572,6
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -2,4
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana stanu zobowiązań z tytułu emisji listów zastawnych
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 6.15, 6.21
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -971,9
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 328,7
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana stanu innych zobowiązań
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 6.17, 6.21
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -934,6
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 106,6
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej
    • td (style="width:8.52%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:16.86%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 380 558,3
    • td (style="width:14.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -499 026,2
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:8.52%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:16.86%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:14.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zbycie rzeczowych aktywów trwałych
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,4
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Nabycie papierów wartościowych wycenianych do wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -138 602,3
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zbycie papierów wartościowych wycenianych do wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 124 115,9
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Nabycie papierów wartościowych wycenianych według zamortyzowanego kosztu
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 048 826,6
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zbycie papierów wartościowych wycenianych według zamortyzowanego kosztu
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 050 000,0
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Odsetki otrzymane od dłużnych papierów wartościowych
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 6 236,7
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 6 111,8
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej
    • td (style="width:8.52%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:16.86%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -7 075,9
    • td (style="width:14.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 6 111,8
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:8.52%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:16.86%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:14.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Wypłata dywidendy
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -30 981,4
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -26 938,2
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zaciągnięcie kredytów długoterminowych
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4 247 469,0
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 304 525,4
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Spłata kredytów długoterminowych
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -2 735 476,3
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -2 429 000,0
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Spłata odsetek od kredytów długoterminowych
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -179 854,0
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -168 889,2
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Wpływy z emisji obligacji
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 376 000,0
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Wykup obligacji
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -510 000,0
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Spłata odsetek od wyemitowanych obligacji
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -8 618,0
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Wpływy z emisji listów zastawnych
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 500 000,0
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Wykup wyemitowanych listów zastawnych
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -400 000,0
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Spłata odsetek od wyemitowanych listów zastawnych
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600")
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -25 015,1
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -31 002,9
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Spłata zobowiązań z tytułu leasingu
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -383,3
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -367,5
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej
    • td (style="width:8.52%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:16.86%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 375 758,9
    • td (style="width:14.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 505 709,6
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:8.52%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:16.86%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:14.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zwiększenie/zmniejszenie środków pieniężnych netto
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -11 875,3
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 12 795,2
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Środki pieniężne na początek okresu sprawozdawczego
    • td (style="width:8.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:16.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 26 143,2
    • td (style="width:14.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 13 348,0
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Środki pieniężne na koniec okresu sprawozdawczego
    • td (style="width:8.52%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ff6600"): 6.8, 6.21
    • td (style="width:16.86%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 14 267,9
    • td (style="width:14.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 26 143,2
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:59.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:8.52%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:16.86%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:14.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:left; font-size:8pt")
    • span: Sprawozdanie z przepływów pieniężnych należy analizować łącznie z notami do rocznego sprawozdania finansowego, które stanowią integralną część rocznego sprawozdania finansowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:12pt")
    • a (id="_Toc34023677")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ff6600; -aw-import:ignore")
  • h1 (style="margin-top:12pt; margin-bottom:0pt; page-break-inside:avoid; page-break-after:avoid; font-size:16pt")
    • a (id="_Toc130585215")
    • span (style="color:#ff6600"): Polityka rachunkowości oraz dodatkowe noty objaśniające
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:16pt")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ff6600; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:3pt; font-size:16pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0.'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'1'; -aw-list-padding-sml:23.24pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 1.
    • span (style="width:23.24pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc77370262")
    • a (id="_Toc130585216")
    • span (style="font-weight:bold"): Informacje o Banku
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023677")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc77370262")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'1 1'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 1.1.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Podstawowe informacje o Banku
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: ING Bank Hipoteczny Spółka Akcyjna („Bank”, „Spółka”) z siedzibą Centrali w Polsce, w Katowicach, przy ul. Chorzowskiej 50, kod pocztowy 40-101, został wpisany 20 marca 2018 roku do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy Katowice-Wschód w Katowicach, VIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000723965. Bankowi nadano numer statystyczny REGON 369582281 oraz numer identyfikacji podatkowej NIP 205-000-51-99.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'1 2'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 1.2.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Zakres działania, czas trwania
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: ING Bank Hipoteczny S.A. jest bankiem specjalistycznym prowadzącym działalność na podstawie ustawy z 29 sierpnia 1997 roku o listach zastawnych i
    • span
    • span: bankach hipotecznych, ustawy z 29 sierpnia 1997 roku Prawo bankowe, Kodeksu spółek handlowych oraz innych powszechnie obowiązujących przepisów prawa, zasad dobrej praktyki bankowej oraz Statutu Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Celem strategicznym ING Banku Hipotecznego S.A. jest pozyskanie, a następnie zwiększenie udziału długoterminowego finansowania w bilansie Banku poprzez emisję długoterminowych listów zastawnych opartych o wierzytelności kredytowe zabezpieczone hipoteką, nabyte od ING Banku Śląskiego S.A. lub innych banków
    • span (style="font-weight:bold")
    • span: oraz zostanie
    • span
    • span: jednym z
    • span
    • span: głównych emitentów tych instrumentów dłużnych na polskim rynku.
    • span (style="font-family:'Times New Roman'"): ​
    • span: Czas trwania Banku jest nieoznaczony. Bank prowadzi działalność wyłącznie na terenie Rzeczpospolitej Polskiej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'1 3'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 1.3.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Kapitał akcyjny
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Kapitał akcyjny ING Banku Hipotecznego S.A. wynosi 380
    • span
    • span: 000 000 złotych i dzieli się na 380 000 sztuk akcji zwykłych imiennych o wartości nominalnej 1 000,00 złotych każda akcja.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Struktura kapitału akcyjnego
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:12.6pt")
    • td (colspan="8", style="width:585.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • tr (style="height:33pt")
    • td (style="width:56.75pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Seria
    • td (style="width:60.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Rodzaj akcji
    • td (style="width:63.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Liczba akcji
    • td (style="width:69.65pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość nominalna
      • br
      • span (style="font-weight:bold"): 1 akcji
      • br
      • span (style="font-weight:bold"): (w PLN)
    • td (style="width:72.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość serii według wartości nominalnej
      • br
      • span (style="font-weight:bold"): (w PLN)
    • td (style="width:73.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Data podjęcia uchwały
      • br
      • span (style="font-weight:bold"): przez WZ
    • td (style="width:70.35pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Data emisji
    • td (style="width:70.35pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Data rejestracji
      • br
      • span (style="font-weight:bold"): w KRS
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:56.75pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: A
    • td (style="width:60.5pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: zwykłe
    • td (style="width:63.2pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 120 000
    • td (style="width:69.65pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 1 000,00
    • td (style="width:72.8pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 120 000 000
    • td (style="width:73.2pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Nie dotyczy*
    • td (style="width:70.35pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 26.02.2018
    • td (style="width:70.35pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 20.03.2018
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:56.75pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: B
    • td (style="width:60.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: zwykłe
    • td (style="width:63.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 90 000
    • td (style="width:69.65pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 1 000,00
    • td (style="width:72.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 90 000 000
    • td (style="width:73.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 03.01.2019
    • td (style="width:70.35pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 03.01.2019
    • td (style="width:70.35pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 06.02.2019
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:56.75pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: C
    • td (style="width:60.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: zwykłe
    • td (style="width:63.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 170 000
    • td (style="width:69.65pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 1 000,00
    • td (style="width:72.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 170 000 000
    • td (style="width:73.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 11.12.2019
    • td (style="width:70.35pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 11.12.2019
    • td (style="width:70.35pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 09.01.2020
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="8", style="width:585.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="8", style="width:585.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: * Emisja akcji serii A wynika z aktu założycielskiego z dnia 26.02.2018 roku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Kapitał akcyjny został w całości pokryty wkładami pieniężnymi. Każda akcja zwykła daje swojemu posiadaczowi prawo do dywidendy i jednego głosu na Walnym Zgromadzeniu ING Banku Hipotecznego S.A.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'1 4'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 1.4.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Akcjonariat ING Banku Hipotecznego S.A.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: ING Bank Hipoteczny S.A. jest spółką zależną od ING Banku Śląskiego S.A., który według stanu na 31
    • span
    • span: grudnia 2024 roku posiadał 100% udziału w kapitale akcyjnym ING Banku Hipotecznego S.A. oraz 100% udziałów w ogólnej liczbie głosów na Walnym Zgromadzeniu ING Banku Hipotecznego S.A. Bank wchodzi w
    • span
    • span: skład Grupy Kapitałowej, określanej na potrzeby niniejszego sprawozdania finansowego jako Grupa Kapitałowa ING Banku Śląskiego S.A.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'1 5'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 1.5.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Skład Zarządu oraz Rady Nadzorczej Banku
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Zarząd
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku nie było zmian w składzie Zarządu ING Banku Hipotecznego S.A. z zastrzeżeniem, iż 9 maja 2024 roku Rada Nadzorcza powołała dotychczasowych Członków Zarządu ING Banku Hipotecznego S.A. na nową trzyletnią kadencję.
    • span
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na 31 grudnia 2024 roku skład Zarządu ING Banku Hipotecznego S.A. przedstawiał się następująco:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: p. Jacek Frejlich - Prezes Zarządu Banku,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: p. Marek Byczek - Wiceprezes Zarządu Banku,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: p. Katarzyna Majchrzak - Wiceprezes Zarządu Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Rada Nadzorcza
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku nie było zmian w składzie Rady Nadzorczej ING Banku Hipotecznego S.A. z zastrzeżeniem, iż 9 maja 2024 roku Zwyczajne Walne Zgromadzenie ING Banku Hipotecznego S.A. powołało dotychczasowych Członków Rady Nadzorczej na nową trzyletnią kadencję.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na 31 grudnia 2024 roku Rada Nadzorcza ING Banku Hipotecznego S.A. działała w następującym składzie:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: p. Bożena Graczyk – Przewodnicząca Rady Nadzorczej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: p. Marcin Giżycki – Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: p. Jacek Michalski – Członek Rady Nadzorczej (członek niezależny),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: p. Brunon Bartkiewicz – Członek Rady Nadzorczej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: p. Joanna Erdman – Członek Rady Nadzorczej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: p. Krzysztof Gmur – Członek Rady Nadzorczej (członek niezależny),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'1 6'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 1.6.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Firma audytorska uprawniona do badania sprawozdania finansowego
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Firmą audytorską uprawnioną do badania jest Forvis Mazars Audyt Sp. z
    • span
    • span: o.o. z
    • span
    • span: siedzibą w Warszawie.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:0pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'1 7'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 1.7.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Zatwierdzenie sprawozdania
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Niniejsze roczne sprawozdanie finansowe ING Banku Hipotecznego S.A. za okres od 1 stycznia 2024 do 31 grudnia 2024 roku zostało przyjęte do publikacji przez Zarząd Banku 31 marca 2025 roku.
    • a (id="_Toc34023678")
    • a (id="_Toc77370263")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Roczne sprawozdanie finansowe ING Banku Hipotecznego S.A. za okres od 1 stycznia 2023 roku do 31 grudnia 2023 roku zostało zatwierdzone przez Walne Zgromadzenie ING Banku Hipotecznego S.A. 9 maja 2024 roku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023678")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc77370263")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • a (id="_Hlk162295733")
    • span (style="font-weight:bold"): 1.8.
    • span (style="width:18.07pt; font-weight:bold; display:inline-block")
    • span (style="font-weight:bold"): Informacja o wpływie sytuacji gospodarczej na działalność ING Banku Hipotecznego S.A.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Bank na bieżąco monitoruje otoczenie makroekonomiczne oraz analizuje jego wpływ na sam Bank. W sposób ciągły analizuje sytuację rynkową dotyczącą listów zastawnych oraz zmian w otoczeniu regulacyjnym i gospodarczym. Ponadto, na bieżąco monitorowana jest zdolność wykonywania usług przez dostawców.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Bank jest w
    • span
    • span: dobrej sytuacji płynnościowej i kapitałowej, znacznie przewyższając wymagane poziomy regulacyjne. Wskaźnik LCR Banku na 31 grudnia 2024 roku wyniósł 2 392%. Współczynnik kapitału podstawowego Tier 1 równy łącznemu współczynnikowi kapitałowemu Banku (TCR) wyniósł 20,28% na 31 grudnia 2024 roku.
    • a (id="_Hlk162019507")
    • span: Poziom przedmiotowego współczynnika jest na poziomie 2-krotnie wyższym od wymaganego prawem poziomu.
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk162295733")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-35.45pt; font-size:16pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0.'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'2'; -aw-list-padding-sml:2.04pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 2.
    • span (style="width:2.04pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • a (id="_Toc34023679")
    • a (id="_Toc77370264")
    • a (id="_Toc130585218")
    • span (style="font-weight:bold"): Istotne zdarzenia
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:36pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:36pt; margin-bottom:6pt; text-indent:-36pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'2 1'; -aw-list-padding-sml:20.8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 2.1.
    • span (style="width:20.8pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): W 2024 roku
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023679")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc77370264")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc130585218")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Podpisanie umowy kredytowej przyrzeczonej z ING Bankiem Śląskim S.A.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: 12 lutego 2024 roku Bank podpisał z ING Bankiem Śląskim umowę kredytową przyrzeczoną umożliwiającą zaciągnięcie zobowiązania do wysokości 1,0 mld PLN w ramach bezwarunkowej linii kredytowej. Termin dostępności linii jest do 14 grudnia 2026 roku, a maksymalny okres wykorzystania środków 2 lata.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: 3 kwietnia 2024 roku Bank uzyskał zgodę KNF na zaliczenie niewykorzystanych środków z tytułu umowy kredytowej do wpływów płynności w pomiarze LCR.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: 23 maja 2024 roku Bank uzyskał zezwolenie KNF na zaliczenie niewykorzystanych środków z tytułu linii kredytowej przyrzeczonej do dostępnego stabilnego finansowania w pomiarze NSFR.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: 5 grudnia 2024 roku Bank podpisał z ING Bankiem Śląskim kolejny aneks (nr 10) do Umowy Kredytowej 1 z dnia 31 stycznia 2019 roku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="_Hlk190289223")
    • span: 5 grudnia 2024 roku Bank podpisał kolejne aneksy z ING Bankiem Śląskim do Umowy Kredytowej 3 i do Umowy Ramowej (Gwarancja) obie z dnia 14 grudnia 2020 roku. Zmiana dotyczyła ustalenia okresu dostępności do 14 grudnia 2025 roku
    • span (style="font-family:'ING Me'"): i aktualizacji okresów odsetkowych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk190289223")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold"): Rekomendacja dotycząca Wskaźnika Finansowania Długoterminowego (Rekomendacja WFD)
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span: 15 lipca 2024 roku Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) przyjęła uchwałę w sprawie wydania rekomendacji dotyczącej Wskaźnika Finansowania Długoterminowego (Rekomendacja WFD).
    • span
    • span: Celem wprowadzenia Rekomendacji WFD jest ograniczenie ryzyka związanego z aktualną strukturą finansowania kredytów hipotecznych i zmiana tej struktury poprzez zwiększenie udziału długoterminowych instrumentów dłużnych w pasywach banków w tym listów zastawnych w stosunku do wartości udzielonych kredytów hipotecznych. Rekomendacja WFD wpisuje się w szersze działania KNF, których celem jest ograniczenie ryzyka płynności i ryzyka stopy procentowej ponoszonych przez banki, a także uatrakcyjnienie bankowej oferty kredytów hipotecznych opartych o stałą stopę procentową, które zwalniają kredytobiorców z ponoszenia ryzyka stopy procentowej zobowiązań kredytowych. Zgodnie z p.3.1. Rekomendacji WFD, oczekiwany poziom co najmniej 40 % utrzymywania WFD ma obowiązywać począwszy od 31 grudnia 2026 roku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Rekomendacja WFD weszła w życie z dniem 18 lipca 2024 roku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold"): Wykup 1 serii oraz Emisja 2 serii listów zastawnych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="_Hlk189429044")
    • span: 10 października 2024 roku nastąpiła dziesiąta płatność w łącznej kwocie 412
    • span
    • span: 780,0 tys. PLN kuponu odsetkowego oraz kwoty głównej (wykup 1 serii listów zastawnych wyemitowanej w 2019 roku o wartości nominalnej 400 000,0 tys. PLN). Wcześniej, 10 kwietnia 2024 roku nastąpiła dziewiąta płatność kuponu odsetkowego, w kwocie 12 235,2
    • span (style="font-weight:bold")
    • span: tys. PLN.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span: W 3 kwartale 2024 roku, w ramach Międzynarodowego Programu Emisji Listów Zastawnych, Bank wyemitował 2 serię listów zastawnych o
    • a (id="_Hlk192513586")
    • span: łącznej wartości nominalnej 500 000,0 tys. PLN
    • span: (tj. 1 000 sztuk o wartości nominalnej 500,0 tys. PLN każda). Oprocentowanie jest oparte na zmiennym kuponie odsetkowym w wysokości WIBOR 6M + 0,55%, płatnym co pół roku. Termin zapadalności 2 serii listów zastawnych został ustalony na 11 września 2028 roku, przy czym może on ulec wydłużeniu zgodnie z postanowieniami ustawy z 29 sierpnia 1997 roku o listach zastawnych i bankach hipotecznych. 11 września 2024 roku listy zastawne zostały dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym w Luksemburgu a później również w Warszawie.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk189429044")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-left:36pt; margin-bottom:6pt; text-indent:-36pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'2 2'; -aw-list-padding-sml:20.8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 2.2.
    • span (style="width:20.8pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Zdarzenia po dniu bilansowym
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Indywidualne zalecenie Komisji Nadzoru Finansowego w sprawie spełnienia kryteriów do wypłaty dywidendy z zysku netto za 2024 rok
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: 13 marca 2025 roku Bank otrzymał pismo Komisji Nadzoru Finansowego (KNF), w którym KNF wskazała, że Bank spełnia wymogi do wypłaty dywidendy na poziomie do 75% zysku netto za 2024 rok przy czym maksymalna kwota wypłaty nie może przekraczać kwoty zysku rocznego pomniejszonego o zysk wypracowany w 2024 roku zaliczony już do funduszy własnych. Bank nie zaliczał zysków w trakcie 2024 roku do funduszy własnych, w związku z czym maksymalna kwota dywidendy z zysku 2024 roku dla Banku wynosi 75%. Jednocześnie, KNF zaleciła ograniczenie ryzyka występującego w działalności Banku poprzez niepodejmowanie, bez uprzedniej konsultacji z organem nadzoru, innych działań, w szczególności pozostających poza zakresem bieżącej działalności biznesowej i operacyjnej, mogących skutkować obniżeniem funduszy własnych, w tym również ewentualnych wypłat dywidend z niepodzielonego zysku z lat ubiegłych oraz odkupów lub wykupów akcji własnych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Wejście w życie przepisów zmieniających Rozporządzenie UE nr 575/2013 oraz Dyrektywę 2013/36/UE (pakiet CRR 3 i CRD 6)
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: 1 stycznia 2025 roku weszły w
    • a (id="_Hlk191419292")
    • span: życie przepisy zmieniające Rozporządzenie UE nr 575/2013 oraz Dyrektywę 2013/36/UE (pakiet CRR 3 i CRD 6
    • span: ). Zgodnie z analizą Banku przedmiotowe zmiany będą miały pozytywny wpływ na wielkość raportowanych przez Bank wskaźników adekwatności kapitałowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Jednocześnie należy wskazać, iż dla potrzeb monitorowania regulacyjnego wymogu kapitałowego wpływ będzie miała podjęta w roku 2024 Uchwała Komitetu Stabilności Finansowej ws. rekomendacji dotyczącej ustalenia wysokości wskaźnika bufora antycyklicznego dla banków (ang. countercyclical capital buffer, CCyB).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Przedmiotowa Rekomendacja Komitetu zostanie zrealizowana dwuetapowo. Pierwszy etap stanowi wprowadzone Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 18 września 2024 roku w sprawie wskaźnika bufora antycyklicznego, zgodnie z którym poziom tego wskaźnika wynosi 1% łącznej kwoty ekspozycji na ryzyko instytucji, które posiadają ekspozycje kredytowe na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, obliczonej zgodnie z art. 92 ust. 3 rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013 roku w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych. Przedmiotowy wskaźnik stosuje się od pierwszego dnia po upływie 12 miesięcy od dnia ogłoszenia rozporządzenia czyli od 25 września 2025 roku. Następnie, po 12 miesiącach, zostanie zrealizowany drugi etap polegający na podniesieniu wskaźnika bufora antycyklicznego do docelowej wartości 2 proc. Bufor antycykliczny jest
    • span
    • span: instrumentem makroostrożnościowym, który ma na celu złagodzenie cyklicznych wahań poziomu kredytu w gospodarce i ich konsekwencji.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank raportuje wysokie poziomy wskaźników adekwatności kapitałowej stąd przedmiotowe zmiany nie wpłyną w sposób istotny na Bank, który cechuje stabilna i bezpieczna baza kapitałowa przekraczająca znacznie regulacyjne wymogi potrzebne do pokrycia ryzyka.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:3pt; font-size:16pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0.'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'3'; -aw-list-padding-sml:2.04pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 3.
    • span (style="width:2.04pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • a (id="_Toc13986823")
    • a (id="_Toc13987103")
    • a (id="_Toc34023680")
    • a (id="_Toc77370265")
    • a (id="_Toc130585219")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc13986823")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc13987103")
    • span (style="font-weight:bold"): Zgodność z Międzynarodowymi Standardami Sprawozdawczości Finansowej
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023680")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc77370265")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Niniejsze roczne sprawozdanie finansowe ING Banku Hipotecznego S.A. za okres od 1 stycznia 2024 roku do
    • span
    • span: 31
    • span
    • span: grudnia 2024 roku zostało sporządzone zgodnie z Międzynarodowymi Standardami Sprawozdawczości Finansowej („MSSF”) zatwierdzonymi przez Unię Europejską. Sprawozdanie finansowe uwzględnia wymogi zatwierdzonych przez Unię Europejską standardów oraz
    • span
    • span: interpretacji.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-left:36pt; margin-bottom:6pt; text-indent:-36pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'3 1'; -aw-list-padding-sml:20.8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 3.1.
    • span (style="width:20.8pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc317071754")
    • a (id="_Toc317072413")
    • span (style="font-weight:bold"): Zmiany w standardach rachunkowości
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: W niniejszym rocznym sprawozdaniu finansowym Bank uwzględnił następujące zmiany do standardów i interpretacji, które zostały zatwierdzone przez Unię Europejską z datą obowiązywania dla okresów rocznych rozpoczynających się w dniu 1 stycznia 2024 roku lub po tej dacie:
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border:0.75pt solid #bfbfbf; -aw-border:0.5pt single; -aw-border-insideh:0.5pt single #bfbfbf; -aw-border-insidev:0.5pt single #bfbfbf; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:14.15pt; page-break-inside:avoid")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • a (id="_Hlk189657211")
        • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:14.15pt; page-break-inside:avoid")
    • td (style="width:42.18%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zmiana
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:57.82%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wpływ na sprawozdanie Banku
    • tr (style="height:22.7pt; page-break-inside:avoid")
    • td (style="width:42.18%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): MSR 1 Prezentacja sprawozdań finansowych:
      • p (style="margin-top:0pt; margin-left:3.1pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-3.1pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): •
      • span: klasyfikacja zobowiązań finansowych jako krótkoterminowe lub długoterminowe
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: • odroczenie daty zastosowania oraz
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: • zobowiązania długoterminowe z kowenantami
    • td (style="width:57.82%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Klasyfikacja zobowiązań finansowych jako długoterminowe jest uzależniona od istnienia praw do dokonania prolongaty zobowiązania na okres dłuższy niż 12 miesięcy oraz od spełnienia warunków (kowenantów) realizacji takiej prolongaty na dzień bilansowy. Wymagane jest również ujawnienie informacji o tych kowenantach w notach do sprawozdania finansowego. Implementacja zmiany nie wywarła wpływu na sprawozdanie finansowe Banku.
    • tr (style="height:22.7pt; page-break-inside:avoid")
    • td (style="width:42.18%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): MSSF 16 Leasing:
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): Zobowiązanie leasingowe w transakcjach sprzedaży i leasingu zwrotnego.
    • td (style="width:57.82%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Implementacja zmian nie wywarła wpływu na sprawozdanie finansowe Banku.
    • tr (style="height:22.7pt; page-break-inside:avoid")
    • td (style="width:42.18%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): MSR 7 Sprawozdanie z przepływów pieniężnych i MSSF 7 Instrumenty finansowe: ujawnienia – umowy finansowania dostawców
    • td (style="width:57.82%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:top; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Implementacja zmian nie wywarła wpływu na sprawozdanie finansowe Banku.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk189657211")
    • span: Opublikowane standardy i interpretacje, które zostały wydane do 31 grudnia 2024 roku i zatwierdzone przez Unię Europejską, ale nie zostały wcześniej zastosowane przez Bank:
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100.06%; border:0.75pt solid #bfbfbf; -aw-border:0.5pt single; -aw-border-insideh:0.5pt single #bfbfbf; -aw-border-insidev:0.5pt single #bfbfbf; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:14.15pt; page-break-inside:avoid")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:14.15pt; page-break-inside:avoid")
    • td (style="width:42.16%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zmiana
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): (w nawiasie data zastosowania w Unii Europejskiej)
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:57.84%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wpływ na sprawozdanie Banku
    • tr (style="height:22.7pt; page-break-inside:avoid")
    • td (style="width:42.16%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): MSR 21 Skutki zmian kursów wymiany waluty: utrata wymienialności walutowej
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): (rok obrotowy rozpoczynający się 1 stycznia 2025)
    • td (style="width:57.84%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:top; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Z analiz Banku wynika, że implementacja zmiany nie będzie wywierała istotnego wpływu na sprawozdanie finansowe Banku.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span: Opublikowane standardy i interpretacje, które zostały wydane do 31 grudnia 2024 roku, ale nie zostały zatwierdzone przez Unię Europejską na 31 grudnia 2024 roku i nie zostały wcześniej zastosowane przez Bank:
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border:0.75pt solid #bfbfbf; -aw-border:0.5pt single; -aw-border-insideh:0.5pt single #bfbfbf; -aw-border-insidev:0.5pt single #bfbfbf; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:14.15pt; page-break-inside:avoid")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:14.15pt; page-break-inside:avoid")
    • td (style="width:42.18%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zmiana
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): (w nawiasie oczekiwana data zastosowania)
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:57.82%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wpływ na sprawozdanie Banku
    • tr (style="height:22.7pt; page-break-inside:avoid")
    • td (style="width:42.18%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): MSSF 18
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): Prezentacja i ujawnienia w sprawozdaniach finansowych
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): (rok obrotowy rozpoczynający się 1 stycznia 2027)
    • td (style="width:57.82%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Nowy standard opublikowany w kwietniu 2024 roku, który zastąpi MSR 1. Implementacja nowych wytycznych ma na celu poprawę porównywalności i przejrzystości sprawozdań finansowych jednostek.
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Z analiz Banku wynika, że zastosowanie standardu nie będzie miało wpływu na prezentację i zakres ujawnień w sprawozdaniu finansowym Banku.
    • tr (style="height:22.7pt; page-break-inside:avoid")
    • td (style="width:42.18%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): MSSF 19
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): Jednostki zależne bez odpowiedzialności publicznej: ujawnienia
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): (rok obrotowy rozpoczynający się 1 stycznia 2027)
    • td (style="width:57.82%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Nowy standard opublikowany w maju 2024 roku będzie dobrowolnie stosowany przez jednostki, które nie mają statusu jednostki posiadającej odpowiedzialność publiczną, a które są zależne od jednostek przygotowujących publicznie dostępne skonsolidowane sprawozdanie finansowe.
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Z analiz Banku wynika, że zastosowanie standardu nie będzie miało wpływu na sprawozdanie finansowe Banku.
    • tr (style="height:22.7pt; page-break-inside:avoid")
    • td (style="width:42.18%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): MSSF 9 Instrumenty finansowe i MSSF 7 Instrumenty finansowe: ujawnienia -
      • span (style="font-style:italic; -aw-import:spaces")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): Klasyfikacja i wycena instrumentów finansowych
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): (rok obrotowy rozpoczynający się 1 stycznia 2026)
    • td (style="width:57.82%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Wprowadzone zmiany są rezultatem wniosków z powdrożeniowego przeglądu wytycznych obu standardów. Zmiany mają charakter doprecyzowujący w zakresie klasyfikacji aktywów finansowych (tj.: wynikających z umów zawierających klauzule ESG lub podobne) oraz usunięcia z bilansu instrumentów finansowych, które są przedmiotem rozliczenia za pośrednictwem systemów płatności elektronicznych.
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Implementacja zmian nie będzie wywierała istotnego wpływu na sprawozdanie finansowe Banku.
    • tr (style="height:22.7pt; page-break-inside:avoid")
    • td (style="width:42.18%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): Zmiany wynikające z corocznej aktualizacji treści standardów (tom 11)
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): (rok obrotowy rozpoczynający się 1 stycznia 2026)
    • td (style="width:57.82%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Wprowadzone zmiany do MSSF1, MSSF 7, MSSF 9, MSSF10 i MSR7 mają charakter redakcyjny. Z analiz Banku wynika, że zastosowanie zmian nie będzie miało wpływu na sprawozdanie finansowe Banku.
    • tr (style="height:22.7pt; page-break-inside:avoid")
    • td (style="width:42.18%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): MSSF 9 Instrumenty finansowe i MSSF 7 Instrumenty finansowe: ujawnienia
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): Umowy dotyczące energii elektrycznej ze źródeł odnawialnych
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic"): (rok obrotowy rozpoczynający się 1 stycznia 2026)
    • td (style="width:57.82%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:top; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Zmiany mają na celu lepsze odzwierciedlenie w sprawozdaniu finansowym umów odnoszących się do energii elektrycznej ze źródeł odnawialnych z fizyczną lub wirtualną dostawą. Wprowadzone zmiany koncentrują się na wymaganiach w zakresie kupna energii na własny użytek, rachunkowości zabezpieczeń i ujawnień.
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Z analiz Banku wynika, że zastosowanie zmian, z perspektywy aktualnej sytuacji ekonomicznej, nie będzie miało wpływu na sprawozdanie finansowe Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na dzień przyjęcia niniejszego sprawozdania do publikacji, biorąc pod uwagę toczący się w Unii Europejskiej proces wprowadzania standardów MSSF oraz prowadzoną przez Bank działalność, w zakresie stosowanych przez Bank zasad rachunkowości nie ma różnicy między standardami MSSF, które weszły w życie, a standardami MSSF zatwierdzonymi przez Unię Europejską.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • a (id="Basis_of_consolidation_accts")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc317071754")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc317072413")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'3 2'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 3.2.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Kontynuacja działalności
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Roczne sprawozdanie finansowe ING Banku Hipotecznego S.A. za okres od 1 stycznia 2024 roku do
    • span
    • span: 31
    • span
    • span: grudnia 2024 roku zostało sporządzone przy założeniu kontynuowania działalności gospodarczej przez Bank w okresie co najmniej 12 miesięcy od daty przyjęcia do publikacji. Zarząd Banku nie stwierdza na dzień przyjęcia do publikacji niniejszego rocznego sprawozdania finansowego istnienia faktów i
    • span
    • span: okoliczności, które wskazywałyby na zagrożenia dla możliwości kontynuacji działalności przez
    • span
    • span: Bank w
    • span
    • span: okresie 12 miesięcy od daty publikacji na skutek zamierzonego lub przymusowego zaniechania, bądź
    • span
    • span: istotnego ograniczenia przez Bank dotychczasowej działalności.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'3 3'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 3.3.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Zakres podmiotowy i waluta sprawozdania
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank nie jest jednostką dominującą oraz znaczącym inwestorem dla jednostek stowarzyszonych,
    • span
    • span: współzależnych i zależnych. W związku z tym ING Bank Hipoteczny S.A. nie sporządza skonsolidowanego sprawozdania finansowego Grupy Kapitałowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Jednostką dominującą ING Banku Hipotecznego S.A. jest ING Bank Śląski S.A., który sporządza skonsolidowane sprawozdanie finansowe Grupy Kapitałowej ING Banku Śląskiego S.A. ING Bank Śląski S.A. jest spółką zależną od ING Bank N.V. wchodzącą w skład Grupy Kapitałowej, określanej na potrzeby niniejszego sprawozdania finansowego jako Grupa ING. Jednostką dominującą najwyższego szczebla w Grupie Kapitałowej jest ING Groep N.V. z siedzibą w Holandii.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Niniejsze roczne sprawozdanie finansowe Banku zostało sporządzane w złotych polskich („PLN”). Wszystkie wartości, o
    • span
    • span: ile nie wskazano inaczej, podane są po zaokrągleniu do tysiąca złotych z jednym miejscem po przecinku. W związku z tym mogą wystąpić przypadki matematycznej niespójności w sumowaniach lub pomiędzy poszczególnymi notami.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'3 4'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 3.4.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Okres sprawozdania i dane porównawcze
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Roczne sprawozdanie finansowe Banku obejmuje okres od 1
    • span
    • span: stycznia 2024 roku do 31 grudnia 2024 roku i zawiera dane porównawcze:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: dla pozycji ze sprawozdania z sytuacji finansowej na 31 grudnia 2023 roku,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: dla pozycji z rachunku zysków i strat, sprawozdania z
    • span
    • span: całkowitych dochodów, sprawozdania z przepływów pieniężnych oraz sprawozdania ze zmian w
    • span
    • span: kapitale własnym za okres od 1 stycznia 2023 roku do 31 grudnia 2023 roku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:36pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:36pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:16pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0.'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'4'; -aw-list-padding-sml:23.24pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.
    • span (style="width:23.24pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc34023681")
    • a (id="_Toc77370266")
    • a (id="_Toc130585220")
    • span (style="font-weight:bold"): Istotne zasady rachunkowości
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023681")
    • span (style="font-weight:bold"): oraz kluczowe szacunki
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc77370266")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Polityka rachunkowości Banku zgodna z wymaganiami MSSF została zaprezentowana poniżej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku nie wprowadzono istotnych zmian zasad rachunkowości stosowanych przez Bank.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Najistotniejsze szacunki, które uległy zmianie w 2024 roku w stosunku do zaprezentowanych w rocznym sprawozdaniu finansowym ING Banku Hipotecznego S.A. za okres od 1 stycznia 2023 roku do 31 grudnia 2023 roku zostały opisane w punkcie
    • span
    • span (style="color:#ff6200"): 4.2.
    • span (style="color:#ff6200")
    • span (style="font-style:italic"): Zastosowanie szacunków
    • span: .
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold"): Podstawy sporządzania sprawozdania finansowego
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Roczne sprawozdanie finansowe jest sporządzane w złotych polskich w zaokrągleniu do tysiąca złotych z jednym miejscem po przecinku (chyba, że zaznaczono inaczej).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: W sprawozdaniu stosuje się koncepcję wartości godziwej aktywów finansowych i
    • span
    • span: zobowiązań finansowych wycenianych według wartości godziwej oraz
    • span
    • span: aktywów finansowych klasyfikowanych jako wyceniane według wartości godziwej przez inne całkowite dochody. Pozostałe składniki aktywów finansowych wykazywane są w wartości zamortyzowanego kosztu pomniejszonego o odpisy na oczekiwane straty kredytowe lub w cenie nabycia pomniejszonej o
    • span
    • span: odpisy z tytułu utraty wartości.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Składniki rzeczowych aktywów trwałych i wartości niematerialnych wykazywane są w cenie nabycia pomniejszonej o skumulowaną amortyzację oraz o odpisy z tytułu utraty wartości.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 1'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.1.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Profesjonalny osąd
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W procesie stosowania zasad rachunkowości wobec zagadnień wskazanych poniżej, największe znaczenie, oprócz szacunków księgowych, miał profesjonalny osąd kierownictwa.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 1 1'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.1.1.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Składnik aktywów z tytułu podatku odroczonego
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank rozpoznaje aktywa z tytułu podatku odroczonego bazując na założeniu, że jest prawdopodobne osiągnięcie dochodu do opodatkowania wystarczającego do całkowitego zrealizowania składnika aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 1 2'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.1.2.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Klasyfikacja aktywów finansowych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank klasyfikuje aktywa finansowe na podstawie oceny modelu biznesowego, w ramach którego aktywa są utrzymywane oraz oceny czy z warunków umownych wynikają wyłącznie z płatności kapitału i odsetek od kwoty tego kapitału. Szczegółowe informacje o przyjętych założeniach w tym zakresie zaprezentowane zostały w punkcie
    • span (style="color:#ed7d31"): 4.4.2
    • span (style="font-style:italic; color:#ff0000"): .
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; color:#ff0000")
    • span (style="font-style:italic"): Klasyfikacja aktywów finansowych.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 2'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.2.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Zastosowanie szacunków
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Sporządzenie sprawozdania finansowego zgodnie z MSSF wymaga dokonania przez Bank pewnych szacunków oraz
    • span
    • span: przyjęcia założeń, które mają wpływ na kwoty prezentowane w sprawozdaniu finansowym i
    • span
    • span: w
    • span
    • span: notach objaśniających.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Szacunki i założenia, przyjęte do prezentowania wartości aktywów i zobowiązań oraz przychodów i kosztów, dokonywane są w oparciu o dostępne dane historyczne oraz szereg innych czynników, które są uważane za właściwe w danych warunkach. Przyjęte założenia dotyczące przyszłości i dostępne źródła danych tworzą podstawę do dokonywania szacunków odnośnie wartości bilansowych aktywów i zobowiązań, których nie da się określić w jednoznaczny sposób na podstawie innych źródeł. Szacunki uwzględniają przewidywane na dzień bilansowy przyczyny/źródła niepewności. Wyniki rzeczywiste mogą się różnić od wartości szacunkowych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Szacunki i założenia podlegają bieżącym przeglądom. Korekty w szacunkach są rozpoznawane w okresie, w
    • span
    • span: którym dokonano zmiany szacunku pod warunkiem, że korekta dotyczy tylko tego okresu lub w okresie, w którym dokonano zmiany i okresach przyszłych, jeśli korekta wpływa zarówno na bieżący jak i przyszłe okresy.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Poniżej opisane zostały najistotniejsze szacunki księgowe dokonane przez Bank.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 2 1'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.2.1.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Szacowanie oczekiwanych strat kredytowych w odniesieniu do aktywów finansowych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank stosuje wymogi standardu MSSF 9 w zakresie utraty wartości w celu ujęcia i wyceny odpisu na oczekiwane straty kredytowe z tytułu dłużnych aktywów finansowych, które są wyceniane:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: według zamortyzowanego kosztu lub
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: według wartości godziwej przez inne całkowite dochody.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Strata oczekiwana w portfelu ekspozycji nieistotnych indywidualnie jest kalkulowana kolektywnie jako średnia ważona prawdopodobieństwem z trzech scenariuszy makroekonomicznych o różnym prawdopodobieństwie wystąpienia. Finalny poziom rezerw wynika z sumy strat oczekiwanych wyliczanych w każdym roku w przyszłości aż do daty zapadalności dla Etapu 2 i 3 oraz w horyzoncie 12-miesięcznym dla Etapu 1 z uwzględnieniem dyskontowania.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="_Hlk183430474")
    • span: Do określenia utraty wartości (lub jej odwrócenia) w portfelu ekspozycji indywidualnie istotnych niezbędne jest wyliczenie bieżącej wartości oczekiwanych przyszłych przepływów pieniężnych. Wartość przyszłych przepływów pieniężnych jest określana m.in. z uwzględnieniem informacji o obecnej i prognozowanej sytuacji ekonomiczno-finansowej kredytobiorcy, przewidywanej wartości odzysku z zabezpieczeń prawnych ekspozycji oraz czynników makroekonomicznych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Metodologia i założenia wykorzystywane przy szacowaniu zarówno wysokości jak i momentów przyszłych przepływów pieniężnych są regularnie przeglądane i uaktualniane w razie potrzeby.
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk183430474")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Opis przykładowych dowodów i przesłanek identyfikacji utraty wartości aktywów finansowych, metodologia kalkulacji odpisów oraz stosowane zasady ewidencyjne opisane zostały w dalszej części niniejszego sprawozdania.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="_Hlk162022944")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Estymacja strat oczekiwanych przy uwzględnieniu aktualnego otoczenia makroekonomicznego
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Modele ryzyka kredytowego na potrzeby MSSF 9 były budowane w oparciu o historyczne relacje pomiędzy zmianą parametrów ekonomicznych (tj. PKB, stopą bezrobocia, indeksem cen nieruchomości czy stóp procentowych) i ich późniejszym skutkiem w realizacji zmian w poziomie ryzyka kredytowego (PD/LGD). Bank, co kwartał weryfikuje prognozy czynników makroekonomicznych wykorzystywanych w modelach MSSF dopasowując je do bieżącej sytuacji. W 2024 roku Bank kontynuował to podejście, w tym w zakresie scenariuszy makroekonomicznych ważonych prawdopodobieństwem, uzupełniając je korektami zarządczymi tam, gdzie zdaniem kierownictwa nie zostały w pełni uchwycone ostatnie zdarzenia gospodarcze.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Rekalibracja parametrów modeli i korekty odpisów na oczekiwane straty kredytowe (Post Model Adjustment)
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold"): [PMA dot. DSTI]
    • span: Obserwowany w poprzednich okresach wzrost stóp procentowych i inflacji oraz fakt, że model PD dla portfela hipotecznego nie zawiera tych komponentów, skutkował koniecznością przeprowadzenia przez Bank dodatkowych analiz potencjalnego niedoszacowania odpisów z tego tytułu. Przeprowadzone analizy wykazały konieczność wprowadzenia w 2022 roku korekty odpisów tzw. Post Model Adjustment („PMA”), odzwierciedlającej wpływ wzrostu stóp procentowych i inflacji na poziom ryzyka portfela kredytowego Banku, określana jako „korekta DSTI”. Utrzymanie tej korekty było kontynuowane w 2024 roku do momentu przeprowadzenia ponowane analizy biorącej pod uwagę wyniki back testów modeli rezerwowych oraz analizy jakości portfela. W zwiąku z powyższym, z końcem września 2024 roku korekta w kwocie 768,0 tys. PLN została rozwiązana i wyksięgowana.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold"): [PMA dot. wakacji kredytowych]
    • span: Aktualizacja rządowego programu umożliwiającego klientom zawieszenie rat pociągnęła za sobą zmianę podejścia – wycofanie stosowanej do tej pory dedykowanej korekty PMA (w konsekwencji rozwiązanie odpisów w kwocie 759,1 tys. PLN) i wprowadzenie w jej miejsce kolektywnego przekwalifikowania kredytów objętych tym udogodnieniem do Etapu 2 (wpływ: dodatkowe zawiązanie odpisów w kwocie 894,3 tys. PLN- łacznie z korektą z tytułu powodzi opisaną poniżej) – na skutek przekwalifikowania do etapu drugiego ekspozycji o wartości bilansowej brutto wynoszącej 495
    • span
    • span: 014,0 tys. PLN.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold"): [PMA dot. klientów zagrozonych powodzią]
    • span: We wrześniu 2024 roku w ramach procesu kalkulacji odpisów zastosowano nową korektę z tytułu uwzględnienia wzrostu ryzyka w związku z ogłoszonym stanem klęski żywiołowej na terenach objętych powodzią. Korekta została początkowo wprowadzona jako zbiorcza, po czym na koniec roku 2024 została przypisana indywidualnie do poszczególnych ekspozycji.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 4 kwartale 2024 roku, Bank, zgodnie z zapisami Rekomendacji R, dokonał okresowej rekalibracji modeli ryzyka kredytowego. Rekalibracja dotyczyła ujęcia nowszych okresów danych w wyliczeniach parametrów ryzyka modeli. Zmianie uległy m.in. wartość korelacji parametrów makroekonomicznych z parametrami ryzyka. Dokonane zmiany w parametryzacji modeli skutkowały wzrostem odpisów na kwotę około 120,0 tys. PLN.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W pozostałych aspektach Bank kontynuuje metodologię dotyczącą wyliczenia strat oczekiwanych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Progi stosowane w identyfikacji istotnego wzrostu ryzyka kredytowego
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Ustalenie progu istotnego wzrostu ryzyka kredytowego wymaga osądu i jest istotnym źródłem niepewności szacunków dotyczących strat oczekiwanych.
  • p (style="margin-top:3pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Progi wzrostu parametru PD w całym okresie życia ekspozycji w stosunku do PD z daty początkowego ujęcia, stanowiące o istotnym wzroście ryzyka kredytowego, wyznaczane są zgodnie z przyjętą metodyką.
  • p (style="margin-top:3pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na koniec 2024 roku ich wartości kształtowały się następująco:
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:99.74%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:78.88%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:1.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:19.48%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:78.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:1.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:19.48%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Portfel Mortgages (model MTG)
    • tr (style="height:12.65pt")
    • td (style="width:78.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Próg względny
    • td (style="width:1.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:19.48%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0,98
    • tr (style="height:12.1pt")
    • td (style="width:78.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Próg bezwzględny
    • td (style="width:1.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:19.48%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 75pb
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:78.88%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:1.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:19.48%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Próg bezwzględny – wskazuje maksymalną różnicę między PD na datę raportową a PD z początkowego ujęcia ekspozycji, po której przekroczeniu aktywo jest klasyfikowane do Etapu 2.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Próg względny – wskazuje maksymalną miarę relacji między PD na datę raportową a PD z początkowego ujęcia ekspozycji z uwzględnieniem współczynnika skalującego określonego na poziomie poszczególnej ekspozycji, bazującego na PD z początkowego ujęcia, po przekroczeniu którego aktywo jest klasyfikowane do Etapu 2.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Przekroczenie przynajmniej jednego z powyższych progów, powoduje klasyfikację aktywa finansowego do Etapu 2. Dodatkowo, niezależnie od opisanych wyżej progów względnego i bezwzględnego, w Banku funkcjonuje dodatkowy warunek identyfikacji istotnego wzrostu ryzyka kredytowego - trzykrotny wzrost parametru PD od momentu udzielenia ekspozycji.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="_Hlk163394109")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk162022944")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Analiza wrażliwości strat oczekiwanych na poziom przyjętego progu PD
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk163394109")
    • span: W celu pokazania wrażliwości strat oczekiwanych na poziom przyjętego progu PD, Bank dokonał oszacowania odpisów na straty oczekiwane w Etapach 1 i 2 przy następujących założeniach:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wszystkie te aktywa finansowe znajdowałyby się poniżej progu PD i miały przypisane 12-miesięczne straty oczekiwane oraz
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wszystkie te aktywa przekroczyłyby ten próg PD i miały przypisane straty oczekiwane w całym okresie życia.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Oszacowania te pokazują na 31 grudnia 2024 roku odpowiednio hipotetyczne mniejsze straty oczekiwane dla składników aktywów w Etapach 1 i 2 o około 1,3 mln PLN (przy pierwszym założeniu) lub większe o około 4,7 mln PLN (przy drugim założeniu).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Dla porównania oszacowania wykonane na 31 grudnia 2023 roku pokazały odpowiednio hipotetyczne mniejsze straty oczekiwane dla składników aktywów w Etapach 1 i 2 o około 0,4 mln PLN (przy pierwszym założeniu) lub większe o około 4,4 mln PLN (przy drugim założeniu).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Szczegółowy opis dotyczący istotnego wzrostu ryzyka kredytowego został zaprezentowany w punkcie
    • span (style="color:#ed7d31"): 4.4.8
    • span (style="font-style:italic"): Oczekiwane straty kredytowe
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Prognozy czynników makro i wagi przypisane poszczególnym scenariuszom makroekonomicznym
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Poniżej przedstawiono przyjęte na 31 grudnia 2024 roku oraz na 31 grudnia 2023 roku prognozy makroekonomiczne głównych wskaźników oraz odchylenie strat oczekiwanych w scenariuszu pozytywnym, bazowym i negatywnym od raportowanych strat oczekiwanych, zważonych prawdopodobieństwem scenariuszy (przy założeniu utrzymania niezmienionego horyzontu czasowego kalkulacji strat oczekiwanych odpowiednio 12-miesiecznych lub w całym okresie życia ekspozycji w podziale na etapy zgodnie z metodologią MSSF 9). Założenia makroekonomiczne użyte do wyznaczenia oczekiwanych strat kredytowych oparte zostały o prognozy przygotowane przez Biuro Analiz Makroekonomicznych ING Banku Śląskiego S.A., przy czym dla stóp procentowych przyjęto krzywe forwardowe na koniec 2024 roku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W tabelach przedstawiono wyniki analizy zmiany ekspozycji w Etapach oraz zmiany pokrycia odpisami łącznie dla całego portfela kredytowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Selektywne zastosowanie scenariusza negatywnego z wagą 100% powoduje wzrost poziomu odpisów we wszystkich Etapach (1/2/3). Średni wzrost odpisu na całym portfelu, wynosi około 12% w porównaniu do scenariusza uśrednionego, zastosowanego w wyliczeniu odpisów na koniec 2024 roku. Wzrost odpisów w tym scenariuszu jest powodowany głównie poprzez mniejsze wartości PKB i spadek cen nieruchomości oraz umiarkowanie większe wartości stopy bezrobocia (w porównaniu do scenariusza bazowego).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Analogicznie, selektywne zastosowanie scenariusza pozytywnego z wagą 100% powoduje spadek poziomu odpisów we wszystkich Etapach (1/2/3). Średni spadek odpisu na całym portfelu, wynosi około 9% (w porównaniu do scenariusza uśrednionego, zastosowanego w wyliczeniu odpisów za rok 2024). Spadek odpisów w tym scenariuszu jest powodowany głównie poprzez wieksze wartości PKB i zwiększenie cen nieruchomości (w porównaniu do scenariusza bazowego).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W przypadku zastosowania 100% wagi dla scenariusza bazowego wartość odpisów pozostaje prawie bez zmian (spadek odpisów o niecały 1%).
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; -aw-border-insideh:0.5pt single #a5a5a5; -aw-border-insidev:0.5pt single #a5a5a5; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:14.26%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="8", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 2024
    • td (style="width:7.76%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:40.15pt")
    • td (style="width:14.26%; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:15.66%; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.52%; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 2025
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 2026
    • td (style="width:10.06%; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 2027
    • td (colspan="2", style="border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Straty oczekiwane nieważone prawdopodobieństwem - odchylenie od strat raportowanych w %
    • td (style="width:9%; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Waga przypisana scenariuszowi
    • td (colspan="2", style="border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Raportowane straty oczekiwane
      • br
      • span: (ocena kolektywna w Etapie 1, 2 i 3)
    • tr (style="height:17pt")
    • td (style="width:14.26%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: wg Etapów
    • td (style="width:9%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:5.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • td (style="width:7.76%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: wg Etapów
    • tr (style="height:13pt")
    • td (rowspan="4", style="width:14.26%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Scenariusz pozytywny
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: PKB
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,7%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 6.3%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,7%
    • td (rowspan="4", style="width:4.62%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -9%
    • td (rowspan="4", style="width:10.4%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 1
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: -5%
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 2
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: -13%
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 3
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: -2%
    • td (rowspan="4", style="width:9%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 20%
    • td (rowspan="12", style="width:5.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold"): 639,7
    • td (rowspan="4", style="width:7.76%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Bezrobocie wg BAEL
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,4%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,2%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,0%
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Indeks cen nieruchomości
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 9,6%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 6,0%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 6,3%
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: 3-mies. stopa procentowa
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 7,6%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 7,7%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 7,7%
    • tr (style="height:13pt")
    • td (rowspan="4", style="width:14.26%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Scenariusz bazowy
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: PKB
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3,5%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3,8%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,8%
    • td (rowspan="4", style="width:4.62%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1%
    • td (rowspan="4", style="width:10.4%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 1
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0%
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 2
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: -1%
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 3
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0%
    • td (rowspan="4", style="width:9%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 60%
    • td (rowspan="4", style="width:7.76%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 1
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 447,3
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 2
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 1
      • span
      • span: 576,2
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 3
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 616,3
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Bezrobocie wg BAEL
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3,0%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3,0%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,9%
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Indeks cen nieruchomości
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 6,5%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,7%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3,9%
    • tr (style="height:3.8pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: 3-mies. stopa procentowa
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,4%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,2%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,4%
    • tr (style="height:13pt")
    • td (rowspan="4", style="width:14.26%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Scenariusz negatywny
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: PKB
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1,7%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -0,3%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,2%
    • td (rowspan="4", style="width:4.62%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): +12%
    • td (rowspan="4", style="width:10.4%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 1
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: +5%
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 2
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: +17%
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 3
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: +2%
    • td (rowspan="4", style="width:9%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 20%
    • td (rowspan="4", style="width:7.76%; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Bezrobocie wg BAEL
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,3%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 5,9%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 7,1%
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Indeks cen nieruchomości
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,0%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,7%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,6%
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: 3-mies. stopa procentowa
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3,6%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,7%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,3%
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; -aw-border-insideh:0.5pt single #a5a5a5; -aw-border-insidev:0.5pt single #a5a5a5; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:14.26%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="8", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 2023
    • td (style="width:8.3%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:40.15pt")
    • td (style="width:14.26%; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:15.66%; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.52%; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 2024
    • td (style="width:11.22%; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 2025
    • td (style="width:10.06%; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 2026
    • td (colspan="2", style="border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Straty oczekiwane nieważone prawdopodobieństwem - odchylenie od strat raportowanych w %
    • td (style="width:9%; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Waga przypisana scenariuszowi
    • td (colspan="2", style="border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Raportowane straty oczekiwane
      • br
      • span: (ocena kolektywna w Etapie 1, 2 i 3)
    • tr (style="height:17pt")
    • td (style="width:14.26%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: wg Etapów
    • td (style="width:9%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:5.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • td (style="width:8.3%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: wg Etapów
    • tr (style="height:13pt")
    • td (rowspan="4", style="width:14.26%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Scenariusz pozytywny
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: PKB
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 5,4%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,6%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,6%
    • td (rowspan="4", style="width:4.08%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -6%
    • td (rowspan="4", style="width:10.4%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 1
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: -10%
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 2
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: -11%
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 3
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: -
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 4%
    • td (rowspan="4", style="width:9%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 20%
    • td (rowspan="12", style="width:5.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold"): 905,6
    • td (rowspan="4", style="width:8.3%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Bezrobocie wg BAEL
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,2%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,2%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,0%
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Indeks cen nieruchomości
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 5,6%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 5,4%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 7,8%
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: 3-mies. stopa procentowa
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 7,0%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 7,9%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 8,1%
    • tr (style="height:13pt")
    • td (rowspan="4", style="width:14.26%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Scenariusz bazowy
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: PKB
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,5%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3,5%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3,0%
    • td (rowspan="4", style="width:4.08%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0%
    • td (rowspan="4", style="width:10.4%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 1
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0%
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 2
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: -1%
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 3
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: +1%
    • td (rowspan="4", style="width:9%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 60%
    • td (rowspan="4", style="width:8.3%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 1
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 311,2
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 2
      • span
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 516,2
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 3
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 1 485,4
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Bezrobocie wg BAEL
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3,0%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3,0%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3,0%
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Indeks cen nieruchomości
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3,7%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,1%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 6,0%
    • tr (style="height:3.8pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: 3-mies. stopa procentowa
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,4%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,4%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,6%
    • tr (style="height:13pt")
    • td (rowspan="4", style="width:14.26%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Scenariusz negatywny
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: PKB
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -0,2%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1,5%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0%
    • td (rowspan="4", style="width:4.08%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): +6%
    • td (rowspan="4", style="width:10.4%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 1
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: +9%
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 2
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: +15%
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 3
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: +
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 2%
    • td (rowspan="4", style="width:9%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 20%
    • td (rowspan="4", style="width:8.3%; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Bezrobocie wg BAEL
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,2%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 6,0%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 7,1%
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Indeks cen nieruchomości
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -0,2%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,2%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3,9%
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:15.66%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: 3-mies. stopa procentowa
    • td (style="width:11.52%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,8%
    • td (style="width:11.22%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,3%
    • td (style="width:10.06%; border-top:0.75pt solid #a5a5a5; border-bottom:0.75pt solid #a5a5a5; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,2%
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 2 2'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.2.2.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Hlk163710219")
    • span (style="font-weight:bold"): Aktywo z tytułu odroczonego podatku dochodowego z tyt. nierozliczonej straty podatkowej
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Bank ujmuje składnik aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego z tytułu ujemnych różnic przejściowych oraz nierozliczonej straty podatkowej w zakresie, w którym jest prawdopodobne, że osiągnięty zostanie dochód do opodatkowania, który pozwoli na potrącenie ujemnych różnic i rozliczenie strat podatkowych. Na bazie prognozy wyników podatkowych Banku na lata 2025-2026 oszacowano, że Bank osiągnie wystarczający dochód do opodatkowania, pozwalający na zmniejszenie podstawy opodatkowania o pełną kwotę straty podatkowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: W związku z tym Bank ujął w aktywie z tytułu odroczonego podatku dochodowego stratę podatkową w pełnej wysokości. Na koniec 2024 roku składnik aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego dotyczący nierozliczonych strat podatkowych wynosił 1
    • span
    • span: 307,3 tys. PLN (3
    • span
    • span: 043,5 tys. PLN na koniec 2023 roku).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk163710219")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:0pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 3'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.3.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Waluty obce
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 3 1'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.3.1.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Waluta funkcjonalna i waluta prezentacji
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Sprawozdanie finansowe prezentowane jest w złotych polskich, które są walutą funkcjonalną i walutą prezentacji Banku.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 3 2'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.3.2.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Transakcje w walutach obcych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Transakcje w walutach obcych są przeliczane po kursie obowiązującym w dniu transakcji. Wynikające z tych transakcji aktywa i zobowiązania pieniężne denominowane w walutach obcych, przeliczane są po kursie obowiązującym na dzień bilansowy. Różnice kursowe powstające z rozliczenia tych transakcji oraz wyceny bilansowej aktywów i zobowiązań pieniężnych wyrażonych w walutach obcych rozpoznawane są w rachunku zysków i strat w
    • span
    • span: linii
    • span (style="font-style:italic"): Wynik z pozycji wymiany
    • span: .
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:0pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 4'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.4.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Aktywa i zobowiązania finansowe
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 4 1'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.4.1.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Początkowe ujęcie
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Bank ujmuje składnik aktywów lub zobowiązanie finansowe w sprawozdaniu z sytuacji finansowej, gdy staje się związany postanowieniami umowy tego instrumentu.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Transakcje zakupu i sprzedaży aktywów finansowych ujmuje się w dniu rozliczenia transakcji - dniu, w którym składnik aktywów jest dostarczony jednostce lub
    • span
    • span: dostarczony przez jednostkę. W momencie początkowego ujęcia składnik aktywów finansowych lub zobowiązanie finansowe wycenia się w
    • span
    • span: wartości godziwej, powiększonej w przypadku składnika aktywów lub zobowiązania finansowego nie klasyfikowanych jako wyceniane w wartości godziwej przez rachunek zysków i strat o istotne koszty transakcji, które mogą być bezpośrednio przypisane do nabycia lub emisji składnika aktywów finansowych lub
    • span
    • span: zobowiązania finansowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Nabyte wierzytelności z tytułu kredytów hipotecznych rozpoznawane są na dzień dokonania transakcji na
    • span
    • span: podstawie umowy przeniesienia wierzytelności w celu emisji listów zastawnych (dalej: „umowy przeniesienia”). Dzień transakcji stanowi przypadający w dniu zawarcia danej umowy przeniesienia lub po zawarciu tejże umowy dzień złożenia pierwszego w kolejności, w odniesieniu do portfela przenoszonego na podstawie tej umowy przeniesienia, wniosku o wpis ING Banku Hipotecznego S.A. jako wierzyciela hipotecznego w księdze wieczystej prowadzonej dla nieruchomości obciążonej hipoteką zabezpieczającą wierzytelność wchodzącą w skład tego portfela, lub dzień następujący po tym dniu.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 4 2'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.4.2.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Klasyfikacja aktywów finansowych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank klasyfikuje aktywa finansowe do jednej z następujących kategorii:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wyceniane zamortyzowanym kosztem,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wyceniane w wartości godziwej przez inne całkowite dochody.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Aktywa finansowe wyceniane zamortyzowanym kosztem
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Składnik aktywów finansowych wyceniany jest zamortyzowanym kosztem, jeżeli spełnione są łącznie oba poniższe warunki oraz nie jest desygnowany do wyceny w wartości godziwej przez rachunek zysków i strat:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: aktywo jest utrzymywane w ramach modelu biznesowego, którego celem jest otrzymywanie kontraktowych przepływów pieniężnych oraz
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: warunki umowy dotyczącej składnika aktywa finansowego uprawniają do otrzymywania w
    • span
    • span: określonych datach przepływów pieniężnych, które są wyłącznie spłatą kapitału i odsetek należnych od kapitału pozostałego do spłaty.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Dłużne aktywa finansowe wyceniane w wartości godziwej przez inne całkowite dochody
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Składnik dłużnych aktywów finansowych wyceniany jest w wartości godziwej przez inne całkowite dochody, jeżeli spełnione są łącznie oba poniższe warunki oraz nie jest desygnowany do wyceny w wartości godziwej przez rachunek zysków i strat:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: aktywo jest utrzymywane w ramach modelu biznesowego, którego celem jest otrzymywanie kontraktowych przepływów pieniężnych lub sprzedaży aktywa finansowego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: warunki umowy dotyczącej składnika aktywa finansowego uprawniają do otrzymywania w
    • span
    • span: określonych datach przepływów pieniężnych, które są wyłącznie spłatą kapitału i odsetek należnych od kapitału pozostałego do spłaty.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:8pt; text-align:left; line-height:108%")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Ocena modelu biznesowego
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank ocenia cele modelu biznesowego na poziomie jednostki organizacyjnej Banku, którą zarządza i jest tzw. opiekunem merytorycznym danego portfela aktywów finansowych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wyróżnia się modele biznesowe utrzymywania aktywów finansowych w celu:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: otrzymywania kontraktowych przepływów pieniężnych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: otrzymywania kontraktowych przepływów pieniężnych lub sprzedaży,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: pozostałych (np.: w celu maksymalizacji zysków ze sprzedaży).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Modele biznesowe określane są na poziomie, który najlepiej odzwierciedla podejście Banku do
    • span
    • span: zarządzania składnikami aktywów finansowych dla osiągania celów biznesowych oraz generowania przepływów pieniężnych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W trakcie oceny Bank weryfikuje wszelkie obszary działalności jednostki opiekuna merytorycznego wyodrębnionego portfela aktywów finansowych, które mogą mieć wpływ na decyzje dotyczące utrzymywania aktywów w portfelu Banku, w tym w szczególności:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: strukturę organizacyjną jednostki,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: założenia w zakresie oceny wyników portfela aktywów (np.: podejścia do planowania, założenia w
    • span
    • span: zakresie informacji zarządczej, kluczowych wskaźników oceny),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: podejście do wynagradzania kluczowej kadry zarządzającej w relacji z wynikami portfela i
    • span
    • span: przepływami pieniężnymi wynikającymi z portfela,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: ryzyka generowanego przez portfel aktywów oraz podejścia do zarządzania tym ryzykiem,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: analizę transakcji sprzedaży z portfela aktywów (częstotliwości, wolumen oraz przesłanek podjętych decyzji),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: analizę przewidywań co do przyszłej aktywności sprzedażowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank dopuszcza realizację transakcji sprzedaży aktywów finansowych utrzymywanych w celu otrzymywania kontraktowych przepływów pieniężnych, która wynika z następujących przesłanek:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wzrost ryzyka kredytowego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: blisko terminu zapadalności,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: sporadyczna sprzedaż,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: sprzedaż o nieznacznej wartości.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank przyjmuje, że:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: sprzedaż blisko terminu zapadalności oznacza sprzedaż aktywów finansowych:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.15pt")
    • span: - z pierwotnym terminem zapadalności dłuższym niż 1 rok, na mniej niż 6 miesięcy przed terminem zapadalności,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.15pt")
    • span: - z pierwotnym terminem zapadalności krótszym niż 1 rok, na mniej niż 3 miesiące przed terminem zapadalności.
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.25pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; line-height:130%; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: sprzedaż sporadyczna oznacza liczbę transakcji sprzedaży w relacji do średniej liczby pozycji w ramach danego modelu biznesowego na poziomie mniejszym niż 10%,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; line-height:130%; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: sprzedaż o nieznacznej wartości oznacza sprzedaż, dla której zarówno wartość sprzedaży w relacji do wartości całego portfela jak i zrealizowany wynik na sprzedaży w relacji do wyniku odsetkowego netto danego modelu biznesowego jest na poziomie mniejszym niż 10%.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 4 3'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.4.3.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Ocena charakterystyki przepływów pieniężnych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Dla celów oceny charakterystyki realizowanych przepływów pieniężnych Bank przyjmuje następujące definicje:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: kapitał – definiowany jest jako wartość godziwa aktywa finansowego na moment początkowego ujęcia w
    • span
    • span: księgach Banku,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: odsetki – definiowane są jako zapłata obejmująca wynagrodzenie:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:3pt")
    • span: - za zmianę wartości pieniądza w czasie,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:3pt")
    • span: - za ryzyko kredytowe związane z kwotą kapitału pozostającą do spłaty przez określony okres czasu,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.1pt")
    • span: - za inne podstawowe ryzyka i koszty związane z udzieleniem kredytu (np. ryzyko płynności i koszty administracyjne), oraz
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:3pt")
    • span: - marżę zysku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Ocena ma na celu potwierdzenie czy realizowane przepływy pieniężne są wyłącznie spłatą kapitału i odsetek należnych od tego kapitału pozostającego do spłaty. Bank weryfikuje postanowienia umowne, które mają wpływ zarówno na moment realizacji przepływów jaki i wysokość kwot przepływów pieniężnych wynikających z
    • span
    • span: określonych aktywów finansowych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W szczególności weryfikowane są następujące warunki:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zdarzenia warunkowe mające wpływ na wysokość kwoty przepływów lub terminy ich realizacji,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: dźwignie,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: warunki przedpłaty lub wydłużenia finansowania,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: warunki ograniczające prawo do dochodzenia roszczeń prawnych do realizowanych przepływów,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: warunki modyfikujące wynagrodzenie za zmianę wartości pieniądza w czasie.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Ocena warunków modyfikujących zmianę wartości pieniądza w czasie jest przeprowadzana w oparciu o analizę jakościową lub ilościową.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W sytuacji, gdy ocena jakościowa nie umożliwia potwierdzenia konkluzji co do charakterystyki realizowanych przepływów pieniężnych, Bank przeprowadza ocenę ilościową. Ocena ilościowa polega na porównaniu:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: niezdyskontowanych przepływów pieniężnych wynikających z analizowanej umowy z
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: niezdyskontowanymi przepływami pieniężnymi wynikającymi z referencyjnego aktywa, który nie zawiera warunków modyfikujących wynagrodzenie za zmianę wartości pieniądza w czasie.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Jeżeli analizowane przepływy znacznie różnią się od siebie, to oceniane aktywo obligatoryjnie klasyfikowane jest do
    • span
    • span: wyceny w wartości godziwej przez rachunek zysków i strat, ponieważ realizowane przepływy pieniężne nie są wyłącznie spłatą kapitału i odsetek należnych od tego kapitału pozostającego do spłaty.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 4 4'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.4.4.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Klasyfikacja zobowiązań finansowych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank klasyfikuje swoje zobowiązania finansowe do kategorii wycenianych zamortyzowanym kosztem.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zobowiązania finansowe wyceniane zamortyzowanym kosztem są to zobowiązania finansowe będące wynikającym z umowy obowiązkiem wydania środków pieniężnych lub innego składnika aktywów finansowych innej jednostce niezakwalifikowane do grupy wycenianych w wartości godziwej przez rachunek zysków i strat mające charakter zobowiązania finansowego ujętego w wyniku transakcji sprzedaży aktywa finansowego, które nie klasyfikuje się do usunięcia ze sprawozdania z sytuacji finansowej.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 4 5'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.4.5.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Usunięcie ze sprawozdania z sytuacji finansowej
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Składnik aktywów finansowych jest wyłączany ze sprawozdania z sytuacji finansowej Banku w momencie, gdy wygasają umowne prawa do
    • span
    • span: przepływów pieniężnych ze składnika aktywów finansowych lub w momencie, gdy Bank przenosi składnik aktywów finansowych a przeniesienie spełnia warunki zaprzestania ujmowania.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank przenosi składnik aktywów finansowych wtedy i tylko wtedy, gdy:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: przenosi umowne prawa do otrzymywania przepływów pieniężnych, lub
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zatrzymuje umowne prawa do otrzymywania przepływów pieniężnych ale przyjmuje na siebie zobowiązanie umowne do przekazania przepływów pieniężnych innej jednostce.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W sytuacji gdy Bank zatrzymuje umowne prawa do przepływów pieniężnych, ale przejmuje na siebie zobowiązanie umowne do przekazania stronom trzecim tych przepływów pieniężnych, Bank traktuje taką transakcje jako przeniesienie składnika aktywów finansowych tylko wtedy, gdy spełnione są wszystkie trzy następujące warunki:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Bank nie ma obowiązku wypłaty kwoty ostatecznym odbiorcom dopóki nie otrzyma odpowiadających im kwot, które wynikają z pierwotnego składnika aktywów,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: na mocy umowy przeniesienia Bank nie może sprzedać ani zastawić pierwotnego składnika aktywów, w
    • span
    • span: inny sposób niż jako ustanowione na rzecz ostatecznych obiorców zabezpieczenie zobowiązania do
    • span
    • span: przekazania przepływów pieniężnych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Bank jest zobowiązany do przekazania wszystkich przepływów pieniężnych otrzymanych z pierwotnego aktywa bez istotnej zwłoki.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Przenosząc składnik aktywów finansowych Bank ocenia, w jakim stopniu zachowuje ryzyko i korzyści związane z
    • span
    • span: posiadaniem składnika aktywów finansowych. W tym przypadku:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: jeżeli Bank przenosi zasadniczo całe ryzyko i wszystkie korzyści związane z posiadaniem składnika aktywów finansowych to wyłącza składnik aktywów finansowych ze sprawozdania z sytuacji finansowej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: jeżeli Bank zachowuje zasadniczo całe ryzyko i wszystkie korzyści związane z posiadaniem składnika aktywów finansowych, to w dalszym ciągu ujmuje składnik aktywów finansowych w ze sprawozdaniu z
    • span
    • span: sytuacji finansowej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: jeżeli Bank nie przenosi ani nie zachowuje zasadniczo całego ryzyka i wszystkich korzyści związanych z
    • span
    • span: posiadaniem składnika aktywów finansowych, to Bank ustala, czy zachował kontrolę nad tym składnikiem aktywów finansowych. W przypadku zachowania kontroli składnik aktywów finansowych jest nadal ujmowany w bilansie Banku, odpowiednio w przypadku braku kontroli jest wyłączony ze sprawozdania z
    • span
    • span: sytuacji finansowej do
    • span
    • span: wysokości wynikającej z utrzymania zaangażowania (continuing involvement).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank wyłącza ze swojego sprawozdania z sytuacji finansowej zobowiązanie finansowe (lub jego część), gdy
    • span
    • span: obowiązek określony w umowie został wypełniony, umorzony lub wygasł.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank usuwa aktywa finansowe lub ich części ze sprawozdania z sytuacji finansowej, jeżeli prawa wynikające z tego aktywa wygasają, Bank zrzeknie się tych praw, dokona sprzedaży wierzytelności, nastąpiło umorzenie lub
    • span
    • span: w
    • span
    • span: wyniku istotnej modyfikacji warunków umowy kredytu.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank spisuje całość (lub część) wartości bilansowej brutto składnika aktywów finansowych w przypadku, gdy nie ma uzasadnionych perspektyw na odzyskanie danego składnika aktywów finansowych w całości lub części. Koszty egzekucji należności do których Bank ma prawo do zwrotu od klienta lub koszty odsetek podwyższonych są spisywane w całości ze względu na niewielkie prawdopodobieństwo odzyskania tych kwot od klienta. Kwoty należności spisanych odzyskane w późniejszych okresach pomniejszają wartość odpisów utworzonych na oczekiwane straty kredytowe w rachunku zysków i strat.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 4 6'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.4.6.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Modyfikacja przepływów pieniężnych wynikających z umowy
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Jeżeli w wyniku renegocjacji warunków, przepływy pieniężne związane z danym aktywem finansowym podlegają modyfikacji, Bank przeprowadza ocenę czy przedmiotowa modyfikacja jest istotna i prowadzi do wygaśnięcia tego składnika aktywów finansowych ze sprawozdania z sytuacji finansowej Banku oraz ujęcia nowego aktywa finansowego. Aktywo finansowe wygasa, jeżeli którekolwiek z kryteriów jakościowych lub ilościowych jest spełnione.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; text-decoration:underline"): Kryteria jakościowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank przyjmuje, że istotna modyfikacja warunków umowy ma miejsce w sytuacji, gdy następuje:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zmiana dłużnika za zgodą Banku lub
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zmiana formy prawnej/rodzaju instrumentu finansowego lub
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: modyfikacja aktywa finansowego, która nie spełnia definicji podstawowej umowy kredytowej tj.: przepływy pieniężne z aktywa finansowego w określonych datach nie stanowią wyłącznie spłaty kwoty głównej i odsetek od kwoty głównej pozostałej do spłaty lub
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zmiana stopy oprocentowania kredytu ze stałej na zmienną lub odwrotnie dla aktywów finansowych dla których nie zidentyfikowano utraty wartości lub
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wydłużenie okresu kredytowania o 50% jeżeli wartość bieżąca przepływów pieniężnych w wyniku modyfikacji warunków umowy zdyskontowana pierwotną efektywną stopą procentową jest co najmniej o 10% różna od wartości bieżącej przepływów pieniężnych z umowy przed modyfikacją zdyskontowanych pierwotną efektywną stopą procentową.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; text-decoration:underline"): Kryterium ilościowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Aktywo finansowe uważa się za wygasłe, jeżeli wartość bieżąca przepływów pieniężnych w wyniku modyfikacji warunków umowy zdyskontowana pierwotną efektywną stopą procentową jest co najmniej o 10% różna od wartości bieżącej przepływów pieniężnych z umowy przed modyfikacją zdyskontowanych pierwotną efektywną stopą procentową.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Dla modyfikacji, które nie prowadzą do wyłączenia aktywa finansowego, różnica pomiędzy wartością bieżącą przyszłych przepływów pieniężnych (ustaloną z wykorzystaniem pierwotnej efektywnej stopy procentowej) aktywa przed i po modyfikacji jest ujmowana w rachunku zysków i strat. Wartość zysków/strat netto z modyfikacji została zaprezentowana w nocie
    • span (style="color:#ed7d31"): 6.10.
    • span (style="font-style:italic"): Kredyty i inne należności wobec klientów
    • span: .
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 4 7'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.4.7.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Wycena
    • span (style="width:1.97pt; font-weight:bold; display:inline-block")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Po początkowym ujęciu, Bank wycenia aktywa finansowe, w wartości godziwej, za wyjątkiem aktywów finansowych wycenianych zamortyzowanym kosztem z zastosowaniem efektywnej stopy procentowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Po początkowym ujęciu zobowiązania finansowe są wyceniane zamortyzowanym kosztem z zastosowaniem metody efektywnej stopy procentowej.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 4 8'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.4.8.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Oczekiwane straty kredytowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Szacowanie odpisów (rezerw) na utratę wartości opiera się na wycenie oczekiwanej straty kredytowej. Podejście takie stosuje się do dłużnych aktywów finansowych wycenianych zamortyzowanym kosztem oraz aktywów finansowych wycenianych w wartości godziwej przez inne całkowite dochody.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na każdy dzień sprawozdawczy Bank dokonuje szacunku odpisu na oczekiwane straty kredytowe aktywa finansowego w kwocie równej oczekiwanym stratom kredytowym w całym okresie życia, jeżeli ryzyko kredytowe związane z danym instrumentem finansowym znacznie wzrosło od momentu początkowego ujęcia. Jeżeli na dzień sprawozdawczy ryzyko kredytowe związane z aktywem finansowym nie wzrosło znacząco od momentu początkowego ujęcia, Bank wycenia odpis na oczekiwane straty kredytowe tego aktywa w kwocie równej 12-miesięcznym oczekiwanym stratom kredytowym.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Z uwagi na specyfikę działalności Bank wyróżnia tylko rezerwy kolektywne.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zgodnie z MSSF 9 rezerwa kolektywna jest tworzona dla indywidualnie nieznaczących aktywów finansowych (rezerwy dla portfela w Etapie 3 podlegającego ocenie kolektywnej) jeśli zaistnieją dowody utraty wartości dla
    • span
    • span: pojedynczego składnika aktywów finansowych lub dla grupy aktywów finansowych, w wyniku jednego lub
    • span
    • span: więcej określonych przypadków niewykonania zobowiązania. Rezerwy dla portfela w Etapie 3 podlegającego ocenie kolektywnej są tworzone dla aktywów finansowych w klasach ryzyka 20, 21, 22 (szczegółowe mapowanie klas ryzyka przedstawiono poniżej). Jeżeli w wyniku oceny stwierdza się, że dla danego składnika aktywów finansowych nie istnieją dowody utraty wartości, składnik ten włączany jest do grup aktywów finansowych o podobnych cechach ryzyka kredytowego, które wskazują na
    • span
    • span: zdolność dłużnika do spłaty całości zobowiązania zgodnie z warunkami umowy. W tak wyznaczonych grupach wyliczane są rezerwy kolektywne i zgodnie z MSSF 9 są definiowane jako rezerwy na aktywach bez rozpoznanej utraty wartości. Rezerwy na aktywach bez rozpoznanej utraty wartości są tworzone dla aktywów finansowych w
    • span
    • span: klasach ryzyka 1-19.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Rezerwy kolektywne są kalkulowane przy pomocy metody kolektywnej tworzenia rezerw, która wykorzystuje dostosowane do wymagań MSSF 9 modele szacowania parametrów ryzyka (PD, LGD, EAD).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Dla celów rachunkowości i regulacyjnych Bank przyjmuje, że ekspozycje z utratą wartości obejmują aktywa finansowe, dla których wystąpiło opóźnienie w spłacie istotnej kwoty kapitału i odsetek. Dni zaległości są liczone od dnia uznania przeterminowanego zobowiązania kredytowego za istotne. Bank zdefiniował istotność kwoty przeterminowanej, jako łączne przekroczenie dwóch progów istotności: 400 PLN oraz 1% kwoty zaangażowania bilansowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank wycenia oczekiwane straty kredytowe w sposób uwzględniający:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: nieobciążoną i ważoną prawdopodobieństwem kwotę, którą ustala się, oceniając szereg możliwych wyników,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wartość pieniądza w czasie oraz
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: racjonalne i możliwe do udokumentowania informacje, które są dostępne bez nadmiernych kosztów lub
    • span
    • span: starań na dzień sprawozdawczy, dotyczące przeszłych zdarzeń, obecnych warunków i prognoz dotyczących przyszłych warunków gospodarczych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank klasyfikuje do pozycji o utraconej jakości bilansowe ekspozycje kredytowe, które utraciły wartość, zaś strata z
    • span
    • span: tytułu utraty wartości została poniesiona, gdy spełnione zostały dwa warunki:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: istnieją dowody utraty wartości wynikające z jednego lub więcej zdarzeń, mających miejsce po
    • span
    • span: początkowym ujęciu bilansowej ekspozycji kredytowej w księgach rachunkowych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zdarzenie (lub zdarzenia) powodujące stratę ma wpływ na oczekiwane przyszłe przepływy pieniężne, wynikające z bilansowej ekspozycji kredytowej lub grupy bilansowych ekspozycji kredytowych, których wiarygodne oszacowanie jest możliwe.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zwłoka w wykonaniu przez klienta wszelkich istotnych zobowiązań kredytowych wobec Banku, jednostki dominującej przekraczająca 90 dni stanowi niewykonanie zobowiązania przez klienta (default).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank stosuje definicję ekspozycji w statusie niewykonania zobowiązania kredytowego (default), ekspozycji z
    • span
    • span: utratą wartości i ekspozycji nieobsługiwanych (non-performing) zgodnie z wymogami regulacyjnymi. Dłużnik lub ekspozycja oceniana, jako będąca w stanie niewykonania zobowiązania jednocześnie jest uznawana za ekspozycję z utratą wartości (impaired) i nieobsługiwaną (non-performing).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank stosuje definicję default na poziomie ekspozycji kredytowej oraz dodatkowo stosuje zasady zarażania: wewnątrz segmentową - jeżeli default zostanie rozpoznany na jakiejkolwiek ekspozycji klienta w segmencie MTG (obejmującym portfel Banku oraz portfel ING Banku Śląskiego), to wszystkie pozostałe ekspozycje kredytowe tego klienta w tym segmencie otrzymują status default (zostają „zarażone”).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Podejście oparte na trzech Etapach
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W procesie tworzenia oczekiwanych strat kredytowych zmiana jakości kredytowej ekspozycji od momentu jej początkowego ujęcia jest w Banku opisana trzema Etapami o różnym sposobie wyceny oczekiwanych strat kredytowych:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Etap 1
    • span: obejmuje ekspozycje pracujące bez rozpoznanego istotnego wzrostu ryzyka kredytowego od daty udzielenia zaangażowania. Oczekiwana strata kredytowa jest liczona w oparciu o 12-miesięczną stratę oczekiwaną (lub do daty zapadalności jeśli jest krótsza niż 12 miesięcy).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Etap 2
    • span: obejmuje ekspozycje pracujące z rozpoznanym istotnym wzrostem ryzyka kredytowego od daty udzielenia zaangażowania. Oczekiwana strata kredytowa jest liczona w oparciu o stratę oczekiwaną w całym okresie życia ekspozycji (lifetime), tj. od daty sprawozdawczej do daty zapadalności (remaining maturity).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Etap 3
    • span: to ekspozycje z rozpoznaną utratą wartości, czyli w stanie niewykonania zobowiązania (default) Oczekiwana strata kredytowa jest liczona w oparciu o stratę oczekiwaną w całym okresie życia aktywa dla wartości prawdopodobieństwa utraty wartości (PD) = 100%.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank kwalifikuje ekspozycje do Etapu 1, 2 lub 3 z wykorzystaniem podejścia kaskadowego w następującej kolejności:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-21.25pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0.'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'1'; -aw-list-padding-sml:13.96pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span: 1.
    • span (style="width:13.96pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Identyfikacja ekspozycji z utratą wartości i zakwalifikowanie ich do Etapu 3.
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-21.25pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0.'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'2'; -aw-list-padding-sml:13.96pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span: 2.
    • span (style="width:13.96pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Alokacja ekspozycji do Etapu 2 w oparciu o przesłanki istotnego wzrostu ryzyka kredytowego.
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-21.25pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0.'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'3'; -aw-list-padding-sml:13.96pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span: 3.
    • span (style="width:13.96pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Przydzielenie pozostałych ekspozycji do Etapu 1.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Definicja znaczącego wzrostu ryzyka kredytowego
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: O istotnym wzroście ryzyka kredytowego, skutkującego klasyfikacją do Etapu 2, świadczy wystąpienie co najmniej jednej z poniższych przesłanek, przy czym wiodąca jest pierwsza z nich:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: istotny wzrost parametru PD w całym okresie życia ekspozycji („lifetime”) określonego na datę sprawozdawczą w stosunku do PD „lifetime” z daty udzielenia ekspozycji w perspektywie okresu pozostałego od daty sprawozdawczej do daty zapadalności.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: trzykrotny wzrost parametru PD od momentu udzielenia ekspozycji,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: fakt nadania udogodnienia (forbearance) klientowi,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: aktywo ma rating 18 lub 19,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: opóźnienie w spłacie zaangażowania powyżej 30 dni,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: pogorszenie profilu ryzyka portfela danej ekspozycji.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Progi znaczącego wzrostu parametru PD w całym okresie życia ekspozycji w stosunku do PD z daty początkowego ujęcia, stanowiące o istotnym wzroście ryzyka kredytowego, wyznaczane są dla modeli, zgodnie z przyjętą metodyką, jako:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:35.7pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-17.85pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:13.25pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol; color:#ff6200"): 
    • span (style="width:13.25pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: próg bezwzględny – wskazuje maksymalną różnicę między PD na datę raportową a PD z początkowego ujęcia ekspozycji, po której przekroczeniu aktywo jest klasyfikowane do Etapu 2,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:35.7pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-17.85pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:13.25pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol; color:#ff6200"): 
    • span (style="width:13.25pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: próg względny – wskazuje maksymalną miarę relacji między PD na datę raportową a PD z początkowego ujęcia ekspozycji z uwzględnieniem współczynnika skalującego określonego na poziomie poszczególnej ekspozycji, bazującego na PD z początkowego ujęcia, po przekroczeniu którego aktywo jest klasyfikowane do Etapu 2.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Przekroczenie przynajmniej jednego z powyższych progów, powoduje klasyfikację aktywa finansowego do Etapu 2.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Metodologia wyznaczania progów PD do wskazania znacznego wzrostu ryzyka kredytowego polega na wyznaczeniu odpowiedniej segmentacji, a następnie statystycznym wskazaniu progu wejścia do Etapu 2, który maksymalizuje moc dyskryminacyjną klasyfikacji do Etapów przy określonych założeniach, między innymi minimalizacji błędu klasyfikacji.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Przesłanki klasyfikacji aktywa wycenianego zamortyzowanym kosztem do Etapu 3
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na każdy dzień bilansowy Bank ocenia, czy nastąpiła utrata wartości składnika aktywów finansowych lub grupy aktywów finansowych. Składnik aktywa finansowego lub grupa aktywów finansowych utraciły wartość, gdy istnieją dowody utraty wartości, wynikające z jednego lub więcej zdarzeń, mających miejsce po początkowym ujęciu składnika aktywów (zdarzenie powodujące stratę), a zdarzenie (lub zdarzenia) powodujące stratę ma wpływ na
    • span
    • span: oczekiwane przyszłe przepływy pieniężne, wynikające ze składnika aktywów finansowych lub grupy aktywów finansowych, których wiarygodne oszacowanie jest możliwe. Bank ujmuje oczekiwane straty kredytowe w oparciu o racjonalne i możliwe do udokumentowania informacje, które są dostępne bez nadmiernych kosztów lub starań na
    • span
    • span: dzień sprawozdawczy, dotyczące przeszłych zdarzeń, obecnych warunków i prognoz dotyczących przyszłych warunków gospodarczych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W procesie identyfikacji utraty wartości, w pierwszej kolejności Bank ocenia, czy występują obiektywne dowody lub przesłanki utraty wartości dla składników aktywów finansowych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Kontrolą pod kątem utraty wartości ekspozycji objęty jest cały portfel kredytowy klientów detalicznych. Ocena ekspozycji kredytowej pod kątem utraty wartości wykonywana jest w stosunku do dłużnika automatycznie w cyklu dziennym dla klientów detalicznych. Wystąpienie obiektywnego dowodu utraty wartości wymaga przekwalifikowania klienta do portfela ekspozycji niepracujących (non-performing).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Przesłanki utraty wartości wymagają indywidualnej eksperckiej oceny sytuacji dłużnika i decyzji, czy klasyfikacja do
    • span
    • span: stanu niewykonania zobowiązania jako ekspozycji z utratą wartości jest uzasadniona.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Przesłanki utraty wartości stosowane dla detalicznych ekspozycji kredytowych obejmują wystąpienie co najmniej jednej z następujących sytuacji:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: nastąpiły minimum trzy niedotrzymane uzgodnienia spłaty zadłużenia pod rząd w ramach aktualnego Epizodu Długu (Debt Episode),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: osoba fizyczna, która udzieliła poręczenia w Grupie Kapitałowej ING Banku Śląskiego S.A. za istotne zobowiązania swojej firmy, znajduje się w stanie default lub osoba fizyczna jest dłużnikiem Banku, a jej firma znajduje się w stanie default.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ed7d31"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: jeżeli klient indywidualny jest w default, jest to przesłanka default dla jego firmy, jeżeli firma znajduje się w
    • span
    • span: default, jest to przesłanka dla default osoby indywidualnej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: brak zamiaru lub możliwości spłaty (not willing or not able) – w ocenie Banku, że dłużnik nie chce spłacić zobowiązania lub nie ma możliwości spłaty. Brak możliwości spłaty zobowiązania występuje wówczas, gdy źródła dochodów dłużnika są niewystarczające by realizować spłaty należnych rat,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt")
    • span: Przykładowe przesłanki braku możliwości spłaty kredytów klientów detalicznych:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.1pt")
    • span: - utrata pracy,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.1pt")
    • span: - zakończenie wypłat świadczeń socjalnych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.1pt")
    • span: - rozwód,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.1pt")
    • span: - poważna choroba,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.1pt")
    • span: - śmierć dłużnika,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.1pt")
    • span: - uzyskanie przez Bank informacji o nieterminowej obsłudze zadłużenia o znacznej wartości w innym banku (przeterminowanie powyżej 90 DPD) lub rozpoczęcie działań egzekucyjnych/ windykacyjnych przez inny bank.
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: udzielenie udogodnienia klientowi, który nie jest stanie wywiązać się ze swoich zobowiązań finansowych wynikających z zawartej z Bankiem umowy kredytowej ze względu na występujące lub spodziewane trudności finansowe,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: oszustwo kredytowe (fraud) – oszustwo kredytowe dłużnika wobec Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W przypadku detalicznych ekspozycji kredytowych uzasadnione podejrzenie wyłudzenia kredytu, ma miejsce, kiedy z dokumentacji kredytowej lub z ustalonego stanu faktycznego wynika, że
    • span
    • span: został udzielony w wyniku świadomego wprowadzenia w błąd Banku poprzez przedstawienie dokumentów, zaświadczeń, oświadczeń niezgodnych w treści ze stanem faktycznym. W szczególności mają miejsce następujące zdarzenia:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:3pt; text-indent:14.15pt")
    • span: - rachunek został zarejestrowany przez Bank jako podejrzenie wyłudzenia kredytu,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:3pt; text-indent:14.15pt")
    • span: - po analizie zgłoszenia nastąpiło zawiadomienie o podejrzeniu popełnienia przestępstwa,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:3pt; text-indent:14.15pt")
    • span: - jest rekomendacja wypowiedzenia kredytu i zawiązanie 100% rezerwy na wierzytelność,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:3pt; text-indent:14.15pt")
    • span: - Bank podjął decyzję o wypowiedzeniu kredytu i zawiązaniu 100% rezerwy na wierzytelność.
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wystąpienie co najmniej 2 udogodnień w okresie 5 lat od zastosowania pierwszego udogodnienia,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zidentyfikowanie przypadków zaistnienia uprawdopodobnionego czynu zabronionego dotyczącego ekspozycji kredytowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold"): Obiektywne dowody utraty wartości
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank zdefiniował obiektywne dowody utraty wartości, których wystąpienie wpływa bezpośrednio na szacowanie przyszłych przepływów finansowych związanych z daną należnością kredytową. Obiektywne dowody utraty wartości nie wymagają oceny eksperckiej - identyfikacja wystąpienia dowodu powoduje uznanie ekspozycji kredytowej za będącą w stanie niewykonania zobowiązania i jednocześnie ekspozycję z utratą wartości bez dalszej analizy.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Obiektywny dowód utraty wartości może być:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): stanem
    • span: - tzn. działa tak długo jak długo istnieje warunek, który go dotyczy; lub
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): zdarzeniem
    • span: - występuje w konkretnym momencie.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Obiektywne dowody utraty wartości detalicznej ekspozycji kredytowej obejmują wystąpienie co najmniej jednej z
    • span
    • span: następujących sytuacji:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zaprzestanie przez klienta spłat kapitału, odsetek lub prowizji i opóźnienie w spłacie utrzymuje się powyżej 90 dni, pod warunkiem, że kwota zaległości jest wyższa niż oba progi istotności wskazane w punkcie
    • span (style="color:#ed7d31"): 4.4.8.
    • span (style="font-style:italic"): Oczekiwane straty kredytowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: ekspozycja została uznana za ekspozycję z utratą wartości zgodnie z MSSF 9 (ze względu na ujednolicenie definicji default jest równoważny ekspozycji z utratą wartości),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: restrukturyzacja non-performing (zdarzenie),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: złożenie wniosku o upadłość przez klienta (stan),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: ekspozycja kredytowa staje się wymagalna na skutek wypowiedzenia przez Bank umowy kredytowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.1pt")
    • span: – wypowiedzenie: Bank żąda przedterminowej całkowitej spłaty kredytu przez dłużnika, co powoduje zakończenie relacji z Bankiem (zdarzenie),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: umorzenie lub odpisanie przez Bank detalicznych ekspozycji kredytowych:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.1pt")
    • span: - umorzenie salda kapitału lub/i odsetek w kwocie przekraczającej w sumie 200 PLN, przy czym zadłużenie wraz z umorzoną kwotą przekraczają próg istotności,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.1pt")
    • span: - spisanie do ewidencji pozabilansowej, a kwota salda powiększona o wartość spisaną wraz
    • span
    • span: z odsetkami przekraczają próg istotności (zdarzenie).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Bank zbył zobowiązania kredytowe (lub ich część) ze stratą > 5% ekspozycji bilansowej a przyczyną sprzedaży była pogarszająca się jakość ekspozycji (zdarzenie),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wystąpienie przeterminowania przekraczającego 30 dni na ekspozycji kredytowej klasyfikowanej pierwotnie jako forbearance non-performing, a następnie uzdrowionej i będącej w statusie forbearance performing w trakcie okresu próbnego. (zdarzenie),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: udzielenie kolejnego udogodnienia (forbearance) na ekspozycji kredytowej klasyfikowanej pierwotnie jako forbearance non-performing, a następnie uzdrowionej i będącej w statusie forbearance performing w trakcie okresu próbnego (zdarzenie),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: status bezodsetkowy (wstrzymanie naliczania odsetek) dla ekspozycji kredytowej (stan).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W przypadku gdy na ekspozycji danego klienta zidentyfikowany zostanie obiektywny dowód utraty wartości przyjmuje się, że
    • span
    • span: na
    • span
    • span: innych ekspozycjach tego klienta rozpoznawana jest również utrata wartości.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Identyfikacja obiektywnego dowodu utraty wartości wymaga przeklasyfikowania klienta do najniższej klasy ryzyka. Dla portfela kredytowego Banku prowadzony jest monitoring bieżący terminowości spłat zadłużenia wobec Banku w oparciu o dostępne narzędzia i raporty, co umożliwia wczesną identyfikację zagrożenia pojawienia się w przyszłości przesłanek lub obiektywnych dowodów utraty wartości przed ich zmaterializowaniem się.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Kontrolą pod kątem utraty wartości ekspozycji objęty jest cały portfel kredytowy.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Jeżeli w wyniku oceny stwierdza się, że dla danego składnika aktywów finansowych nie istnieją dowody utraty wartości składnik ten włączany jest do grup aktywów finansowych o podobnych cechach ryzyka kredytowego, które wskazują na zdolność dłużnika do spłaty całości zobowiązania zgodnie z warunkami umowy. Odpis aktualizujący w
    • span
    • span: tak wyznaczonych grupach wyliczany jest metodą kolektywną w oparciu o wycenę oczekiwanych strat kredytowych. Jeśli istnieją dowody, że została poniesiona strata z tytułu utraty wartości składnika aktywów wycenianego zamortyzowanym kosztem, to kwota odpisu aktualizującego równa się różnicy pomiędzy wartością bilansową składnika aktywów a wartością bieżącą oszacowanych przyszłych przepływów pieniężnych zdyskontowanych z zastosowaniem pierwotnej efektywnej stopy procentowej danego składnika instrumentu finansowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W praktyce oznacza to, że dla portfela w Etapie 3 (aktywa finansowe nieistotne indywidualnie) – strata określana jest przy użyciu metody kolektywnej kalkulacji odpisów z zastosowaniem oczekiwanej straty kredytowej w całym okresie życia aktywa. Podczas szacowania przyszłych przepływów pieniężnych brane są pod uwagę dostępne informacje na temat dłużnika, w szczególności ocenie podlega możliwość spłaty ekspozycji, a w przypadku, gdy
    • span
    • span: ekspozycja kredytowa posiada zabezpieczenie, przy szacowaniu uwzględnia się również oczekiwane przyszłe przepływy pieniężne z realizacji zabezpieczenia z
    • span
    • span: uwzględnieniem m.in. czasu, kosztów oraz trudności związanych z
    • span
    • span: odzyskaniem płatności w wyniku sprzedaży zabezpieczenia.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Jeżeli istniejące dowody utraty wartości składnika aktywów lub grupy aktywów finansowych wycenianych zamortyzowanym kosztem wskazują, że oczekiwane przyszłe przepływy pieniężne wynikające z wyżej wymienionych aktywów finansowych nie wystąpią, wtedy kwota odpisu aktualizującego wartość aktywów równa jest ich wartości bilansowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Wycena oczekiwanej straty kredytowej
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Do wyceny oczekiwanej straty kredytowej w podejściu kolektywnym Bank wykorzystuje dostosowane do
    • span
    • span: wymagań MSSF 9 regulacyjne modele szacowania parametrów ryzyka (PD, LGD i EAD) zbudowane dla potrzeb zaawansowanej metody wewnętrznych ratingów (dalej: metoda AIRB). Modele parametrów ryzyka dla potrzeb MSSF 9 zachowują tą samą strukturę co modele regulacyjne, natomiast sposób estymacji konkretnych wartości parametrów (PD, LGD, EAD) jest dostosowany do wymagań MSSF 9, a w szczególności obejmuje racjonalne i
    • span
    • span: możliwe do udokumentowania informacje, które są dostępne bez nadmiernych kosztów lub starań na dzień sprawozdawczy, dotyczące przeszłych zdarzeń, obecnych warunków i prognoz dotyczących przyszłych warunków gospodarczych. Parametry modeli zostały skalibrowane według podejścia PiT („point-in-time”) i zaprognozowane w perspektywie 30 lat. W parametrze EAD uwzględniono harmonogramy spłat zgodnie z umowami kredytowymi.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Kwota odpisu aktualizującego wyliczana kolektywnie oparta jest na historii strat dla portfeli aktywów o podobnych charakterystykach ryzyka kredytowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank wycenia oczekiwaną stratę kredytową w całym okresie życia pozostałym do zapadalności (ozn. LEL - Lifetime Expected Loss) na ekspozycji bez rozpoznanej utraty wartości (Etap 2), jako zdyskontowaną sumę cząstkowych strat w
    • span
    • span: okresie życia ekspozycji, odnoszących się do zdarzeń niewykonania zobowiązania w każdym 12-miesięcznym oknie czasowym pozostałym do daty zapadalności ekspozycji, z uwzględnieniem wag scenariuszy.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W przypadku ekspozycji zakwalifikowanych do Etapu 1 stosuje się 12-miesięczną stratę oczekiwaną.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Dla ekspozycji z rozpoznaną utratą wartości z Etapu 3 (w stanie niewykonania zobowiązania - „in default”), dla których liczy się rezerwę kolektywną, Bank wycenia oczekiwaną stratę kredytową w całym okresie życia pozostałym do zapadalności ekspozycji.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wartość pieniądza w czasie jest odzwierciedlona w stracie oczekiwanej przez dwa czynniki dyskontujące:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Dyskontowanie pomiędzy momentem wejścia należności w stan niewykonania zobowiązania, a momentem odzysku należności. Jest ono uwzględnione w parametrach regulacyjnych modeli LGD.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Dyskontowanie pomiędzy datą sprawozdawczą a momentem wejścia ekspozycji w stan niewykonania zobowiązania, które jest dodatkowo wzięte pod uwagę w kalkulacji straty oczekiwanej w całym okresie życia (LEL). Zakłada się, że dla każdego rocznego przedziału czasu zdarzenie niewykonania zobowiązania występuje średnio w połowie okresu 0 – 12 miesięcy.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank kalkuluje oczekiwaną stratę kredytową jako średnią ważoną prawdopodobieństwem z kilku scenariuszy makroekonomicznych o różnym prawdopodobieństwie wystąpienia. Strata oczekiwana jest liczona oddzielnie dla
    • span
    • span: każdego scenariusza a średnia ważona prawdopodobieństwem wynika z wag (prawdopodobieństw) przypisanych do każdego scenariusza (suma wag = 100%). Takie podejście wypełnia wymóg standardu, aby
    • span
    • span: odpis na oczekiwane straty kredytowe był nieobciążony i ważony prawdopodobieństwem kwoty ustalonej w
    • span
    • span: oparciu o szereg możliwych wyników.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wagi scenariuszy wynikają wprost z przyjętych założeń makroekonomicznych. Bank zdecydował o wykorzystaniu 90-tego percentyla rozkładu zmiennych makroekonomicznych jako scenariusza negatywnego, zgodnie z założeniami innych kalkulacji w Banku związanych z apetytem na ryzyko, które wykorzystują 90% przedział ufności (np. RWA at risk) oraz 10-tego percentyla dla scenariusza pozytywnego jako podejścia symetrycznego. 90-ty oraz 10-ty percentyl wpływają wprost na prawdopodobieństwo realizacji tych scenariuszy – oba posiadają statystycznie po 20% prawdopodobieństwa realizacji. Finalnie, prawdopodobieństwo realizacji scenariusza bazowego jest dopełnieniem prawdopodobieństw realizacji scenariuszy skrajnych i wynosi 60%.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Prognoza (wycena) straty oczekiwanej jest dokonywana w każdym punkcie czasu w przyszłości w zależności od
    • span
    • span: oczekiwanych w danym punkcie warunków ekonomicznych. W oparciu o dane historyczne Bank określił relacje pomiędzy obserwowanymi parametrami straty oczekiwanej (PD, LGD), a czynnikami makroekonomicznymi jako
    • span
    • span: funkcje, na podstawie których - przy zadanych prognozach czynników makroekonomicznych – oblicza się przewidywane wartości parametrów straty oczekiwanej w danym roku w przyszłości według podejścia PiT (tzw.
    • span
    • span: forward looking PiT).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Dla potrzeb oszacowania straty oczekiwanej Bank określa poziom ekspozycji EAD tylko dla nieodwołalnych zobowiązań kredytowych poprzez zastosowanie współczynników konwersji CCF (procent wykorzystania wolnej części limitu kredytowego w okresie od daty sprawozdawczej do wystąpienia niewykonania zobowiązania) z
    • span
    • span: regulacyjnych modeli EAD (oszacowanych według podejścia TTC – „through the cycle”). EAD spada z czasem zgodnie z harmonogramem spłat danej ekspozycji.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Dla ekspozycji z określoną datą końcowej spłaty czas do zapadalności został ograniczony do 30 lat. W przypadku, gdy istotna część portfela ma czas trwania powyżej 30 lat, długość okresu do zapadalności odpowiada przewidywanemu czasowi trwania takich ekspozycji.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Parametr LGD, będący funkcją stosowanych technik ograniczania ryzyka kredytowego i wyrażony jako procent EAD, jest szacowany na poziomie produktu i ekspozycji w oparciu o odpowiednio skalibrowane dla potrzeb MSSF 9 parametry z regulacyjnych modeli LGD (oszacowane według podejścia TTC – „through the cycle”). Odzyski z
    • span
    • span: zabezpieczeń są integralną częścią budowy modeli LGD i co do zasady kryteria uznania zabezpieczenia są zgodne z
    • span
    • span: wymaganiami CRR. Do najważniejszych uznanych przez Bank zabezpieczeń należą zabezpieczenia hipoteczne mieszkalne.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Poziom parametru LGD, służący do wyliczania kwoty odpisu aktualizującego metodą kolektywną dla ekspozycji z
    • span
    • span: rozpoznaną utratą wartości (PD = 100%), jest dodatkowo uzależniony od czasu przebywania ekspozycji kredytowej w stanie niewykonania zobowiązania.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Ujęcie
    • a (id="_Hlk191404437")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): odpisu na oczekiwane
    • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): straty kredytowe
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): dotyczącego aktywów wycenianych według zamortyzowanego kosztu
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Utrata wartości wykazywana jest jako zmniejszenie wartości bilansowej składnika aktywów, zaś kwota straty obciąża rachunek zysków i strat okresu.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Jeżeli w kolejnym okresie wysokość odpisu na oczekiwane straty kredytowe zmniejszy się na skutek zdarzenia, które nastąpiło po wystąpieniu utraty wartości (np. poprawy oceny zdolności kredytowej dłużnika), wówczas uprzednio dokonany odpis z na oczekiwane straty kredytowe jest odwracany przez rachunek zysków i strat. Bank określił zdarzenia skutkujące możliwością odwrócenia utraty wartości ekspozycji kredytowej – wymagane jest spełnienie wszystkich poniższych warunków łącznie.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank stosuje te same kryteria dla celów wyjścia klienta ze stanu niewykonania zobowiązania i odwrócenia odpisu na oczekiwane straty kredytowe. Proces rozpoczęcia okresu próbnego i następnie uzdrowienia, tj. przejścia z portfela niepracującego (non-performing) do portfela pracującego (performing) jest realizowany na poziomie całego portfela, chyba, że dotyczy sytuacji rozpoznawanej na poziomie dłużnika (np. upadłość).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Jeżeli dłużnik znajduje się w portfelu z utratą wartości i nie posiada żadnej ekspozycji w statusie udzielonego udogodnienia w spłacie (forbearance) - zostaje uznany za uzdrowionego i zakwalifikowany do portfela pracującego (performing), jeżeli są spełnione wszystkie następujące warunki w poniższej kolejności:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: żaden dowód utraty wartości lub przesłanka utraty wartości będące źródłem niewykonania zobowiązania lub wskazujące na wysokie prawdopodobieństwo niedokonania płatności – nie są aktywne,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: od daty zakończenia dowodu / przesłanki utraty wartości upłynęło co najmniej 3 miesiące (okres próbny) i
    • span
    • span: w tym okresie zachowanie (zamiar spłaty) i sytuacja klienta (zdolność spłaty) zostały pozytywnie ocenione,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: klient dokonywał regularnych spłat, tj. brak zaległości > 30 dni w okresie próbnym,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: po zakończeniu okresu próbnego klient został uznany za zdolnego do spłaty zobowiązań kredytowych w
    • span
    • span: całości, bez korzystania z zabezpieczenia,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: brak zaległości w spłacie przekraczających kwotę limitu bezwzględnego; jeżeli występują zaległości w
    • span
    • span: kwocie przewyższającej kwotę limitu bezwzględnego, okres próbny zostaje wydłużony do czasu obniżenia kwoty zaległości poniżej kwoty tego limitu.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Klient znajdujący się w portfelu z utratą wartości posiadający ekspozycję ze statusem udzielonego udogodnienia w
    • span
    • span: spłacie (forbearance) - zostaje uznany za uzdrowionego i zakwalifikowany do portfela pracującego (performing) jeżeli są spełnione wszystkie następujące warunki:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: żaden dowód utraty wartości lub przesłanka utraty wartości będące źródłem niewykonania zobowiązania lub wskazujące na wysokie prawdopodobieństwo niedokonania płatności - nie są aktywne,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: od ostatniego z poniższych zdarzeń upłynęło co najmniej 12 miesięcy (okres próbny):
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.05pt")
    • span: - przyznanie ostatnich środków restrukturyzacji tj. udzielenia udogodnienia w spłacie (forbearance),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.05pt")
    • span: - ekspozycji został nadany status niewykonania zobowiązania,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.05pt")
    • span: - koniec okresu karencji określonego w umowie restrukturyzacyjnej,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: w okresie próbnym klient dokonał istotnych/ regularnych spłat:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.05pt")
    • span: - klient, w ramach swoich regularnych płatności zgodnych z ustalonymi warunkami restrukturyzacji, spłacił materialną kwotę w wysokości stanowiącej wcześniejsze przeterminowanie (jeżeli były kwoty przeterminowane) lub umorzenie (jeżeli nie było żadnych kwot przeterminowania),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.05pt")
    • span: - klient dokonywał regularnych spłat, zgodnie z nowym harmonogramem uwzględniającym warunki restrukturyzacji, tj. brak zaległości> 30 dni w okresie próbnym.
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: na koniec okresu próbnego klient nie ma żadnych kwot przeterminowanych i nie ma obaw, co do pełnej spłaty ekspozycji zgodnie z warunkami umowy restrukturyzacyjnej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank ustalił następujące dodatkowe warunki odwrócenia utraty wartości / wyjścia ze statusu niewykonania zobowiązania (default) obowiązujące wszystkich klientów:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: jeśli w okresie próbnym zostanie zidentyfikowany dowód lub przesłanka utraty wartości będące źródłem niewykonania zobowiązania/ wskazujące na wysokie prawdopodobieństwo nie dokonania płatności, data zakończenia okresu próbnego zostanie ponownie ustalona i okres próbny zaczyna się liczyć od
    • span
    • span: początku od
    • span
    • span: momentu wygaśnięcia działania dowodu/ przesłanki,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: jeżeli w trakcie trwania okresu próbnego i po okresie karencji spłaty wystąpiło zdarzenie DPD > 30, data zakończenia okresu próbnego zostanie zresetowana i okres próbny zaczyna się liczyć od początku od
    • span
    • span: momentu, kiedy DPD wróciło do poziomu poniżej 31 dni,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wszystkie warunki odwrócenia utraty wartości/ wyjścia ze stanu niewykonania zobowiązania powinny być spełnione także w odniesieniu do nowych ekspozycji wobec klienta, w szczególności, jeżeli poprzednie ekspozycje kredytowe tego klienta będące wcześniej w restrukturyzacji zostały zbyte lub trwale odpisane,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wyjątek od zasady braku aktywnych dowodów/ przesłanek utraty wartości będących źródłem niewykonania zobowiązania stanowi dowód „klasyfikacja do Etapu 3/ rezerwa” - jego utrzymywanie się nie wstrzymuje rozpoczęcia okresu próbnego (ponieważ jest on skutkiem a nie przyczyną niewykonania zobowiązania) - klasyfikacja do Etapu 3 i rezerwa utrzymywane są również w okresie próbnym.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 4 9'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.4.9.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Zyski i straty wynikające z wyceny w terminie późniejszym
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zyski lub straty wynikające ze zmiany wartości godziwej składnika aktywów finansowych, zaklasyfikowanego jako wyceniane przez inne całkowite dochody, ujmuje się bezpośrednio w kapitale własnym.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Przychody z tytułu odsetek oblicza się przy zastosowaniu metody efektywnej stopy procentowej. Odpowiednią wartość oblicza się przez zastosowanie efektywnej stopy procentowej do wartości bilansowej brutto składnika aktywów finansowych, z wyjątkiem:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zakupionych lub utworzonych składników aktywów finansowych dotkniętych utratą wartości ze względu na ryzyko kredytowe. W odniesieniu do tych składników aktywów finansowych Bank stosuje efektywną stopę procentową skorygowaną o ryzyko kredytowe do wartości zamortyzowanego kosztu składnika aktywów finansowych od momentu początkowego ujęcia oraz,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: składników aktywów finansowych niebędących zakupionymi lub utworzonymi składnikami aktywów finansowych dotkniętymi utratą wartości ze względu na ryzyko kredytowe, które następnie stały się składnikami aktywów finansowych dotkniętymi utratą wartości ze względu na ryzyko kredytowe (Etap 3).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W przypadku tych składników aktywów finansowych Bank stosuje efektywną stopę procentową do
    • span
    • span: wartości zamortyzowanego kosztu (netto) składnika aktywów finansowych w późniejszych okresach sprawozdawczych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W momencie usunięcia składnika dłużnych aktywów finansowych ze sprawozdania z sytuacji finansowej skumulowane zyski lub straty poprzednio ujęte w
    • span
    • span: kapitale własnym w zakresie dłużnych aktywów finansowych ujmuje się w rachunku zysków i strat.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wartość godziwa aktywów finansowych kwotowanych na aktywnym rynku (papierów wartościowych) ustalana jest w oparciu o cenę kupna (bid price) dla pozycji długiej i sprzedaży (offer price) dla
    • span
    • span: pozycji krótkiej. W przypadku papierów wartościowych, które nie są notowane na aktywnym rynku Bank ustala wartość godziwą przy zastosowaniu technik wyceny, do których zalicza się wykorzystanie ostatnich transakcji rynkowych, analizę zdyskontowanych przepływów pieniężnych, modele wyceny opcji oraz inne techniki wyceny powszechnie używane przez uczestników rynku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Aktywność rynku ocenia się w oparciu o częstotliwość i wolumen przeprowadzanych transakcji oraz dostępność do informacji o kwotowanych cenach, które co do zasady powinny być dostarczane w sposób ciągły.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Za rynek główny i zarazem najkorzystniejszy uważa się rynek do którego Bank ma dostęp i na którym w zwykłych warunkach zawarłby transakcje sprzedaży/zakupu składnika aktywów.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W oparciu o stosowane metody ustalania wartości godziwej, poszczególne składniki aktywów finansowych klasyfikuje się do następujących kategorii:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-style:italic; text-decoration:underline"): poziom 1
    • span: : aktywa finansowe wyceniane bezpośrednio w oparciu o ceny kwotowane na aktywnym rynku,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-style:italic; text-decoration:underline"): poziom 2
    • span: : aktywa finansowe wyceniane w oparciu o techniki wyceny bazujące na założeniach wykorzystujących informacje pochodzące z aktywnego rynku lub obserwacje rynkowe,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-style:italic; text-decoration:underline"): poziom 3
    • span: : aktywa finansowe wyceniane w oparciu o powszechnie stosowane przez uczestników rynku techniki wyceny, których założenia nie bazują na informacji pochodzącej z aktywnego rynku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W cyklach miesięcznych Bank weryfikuje czy wystąpiły zmiany w jakości danych wejściowych stosowanych do poszczególnych technik wyceny i ustala, jakie były powody tych zmian oraz ich wpływ na kalkulację wartości godziwej składnika aktywów finansowych. Każdy zidentyfikowany przypadek rozpatrywany jest indywidualnie i w oparciu o szczegółowe analizy Bank podejmuje decyzję, czy jego identyfikacja wiąże się z koniecznością aktualizacji podejścia do ustalania wartości godziwej czy też nie.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W uzasadnionych przypadkach Bank podejmuje decyzję o wprowadzeniu zmian w metodologii ustalania wartości godziwej oraz dacie ich wprowadzenia rozumianej, jako data zmiany okoliczności. Następnie uwzględnia wpływ wprowadzenia zmian na klasyfikację do poszczególnych kategorii hierarchii wyceny wartości godziwej. Wszelkie zmiany w metodologii wyceny wraz z uzasadnieniem podlegają szczegółowym ujawnieniom w odrębnej nocie do sprawozdania finansowego.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 4 10'; -aw-list-padding-sml:7.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.4.10.
    • span (style="width:7.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Metoda rozchodu w zakresie dłużnych papierów wartościowych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Dla celów szacowania wartości godziwej oraz wyniku zrealizowanego na sprzedaży papierów wartościowych, konieczne jest zastosowanie określonej metody rozchodu. Zastosowanie metody rozchodu w przedmiotowym zakresie bazuje na interpretacji, której skutkiem jest analogiczne zastosowanie wytycznych wskazanych w MSR 2
    • span (style="font-style:italic"): Zapasy
    • span: , jednak w zakresie możliwym do wykorzystania z uwzględnieniem określonej specyfiki tego typu instrumentów finansowych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank stosuje metodę „pierwsze weszło, pierwsze wyszło” FIFO jako obowiązującą metodę rozchodu w zakresie dłużnych papierów wartościowych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:8pt; text-align:left; line-height:108%")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:0pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 5'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.5.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Aktywa niefinansowe
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 5 1'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.5.1.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Rzeczowe aktywa trwałe
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.5.1.1. Własne składniki rzeczowych aktywów trwałych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Rzeczowe aktywa trwałe stanowią kontrolowane środki trwałe oraz nakłady na ich budowę. Do środków trwałych zaliczane są składniki rzeczowych aktywów trwałych o przewidywanym okresie wykorzystywania dłuższym niż rok, które są utrzymywane z uwagi na ich wykorzystanie na własne potrzeby lub w celu oddania ich do
    • span
    • span: użytkowania innym podmiotom na podstawie umowy najmu lub w celach administracyjnych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Rzeczowe aktywa trwałe, wykazuje się według modelu opartego na cenie nabycia lub koszcie wytworzenia tzn.
    • span
    • span: po
    • span
    • span: początkowym ujęciu wykazuje się według kosztu historycznego pomniejszonego o odpisy amortyzacyjne / umorzeniowe oraz z tytułu utraty wartości.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na koszt historyczny składają się cena nabycia / koszt wytworzenia i koszty bezpośrednio związane z nabyciem danych aktywów.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.5.1.2. Środki trwałe w leasingu
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank jest stroną umów leasingowych, na podstawie których otrzymuje prawo do kontroli i użytkowania zidentyfikowanego składnika aktywów na dany okres w zamian za wynagrodzenie. Bank stosuje postanowienia MSSF 16 do wszystkich umów leasingowych z wyjątkiem kontraktów leasingu aktywów niematerialnych oraz zwolnień przewidzianych w standardzie i opisanych poniżej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank dokonuje identyfikacji komponentów leasingowych i nieleasingowych w zawartych umowach. Opłaty nieleasingowe z tytułu umów ujmowane są jako koszty na podstawie odpowiednich MSSF. Opłaty leasingowe podlegają ewidencji zgodnie z poniżej opisanymi zasadami.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W dacie rozpoczęcia leasingu Bank ujmuje aktywa z tytułu prawa do użytkowania aktywa. Początkową wycenę zobowiązania z tytułu leasingu Bank wyznacza w wysokości bieżącej wartości przyszłych opłat leasingowych. Ponieważ zgodnie z Polskim systemem podatkowym faktura jest podstawą płatności podatku od wartości dodanej, wartość podatku od wartości dodanej jest kosztem na moment otrzymania faktury od leasingodawcy oraz nie jest uwzględnienia w wycenie zobowiązania leasingowego. Identyfikacja przyszłych opłat leasingowych wymaga ustalenia okresu leasingu.
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic")
    • span: Określając okres leasingu Bank bierze pod uwagę nieodwołalny okres leasingu wraz z okresami, na które można przedłużyć leasing oraz okresami, w których można wypowiedzieć leasing. W dacie rozpoczęcia umowy leasingowej Bank ocenia, czy można z wystarczającą pewnością założyć, że skorzysta z opcji przedłużenia leasingu, lub że nie skorzysta z opcji wypowiedzenia leasingu. W celu wykonania oceny Bank uwzględnia wszystkie istotne fakty i okoliczności, które tworzą zachętę ekonomiczną do skorzystania lub nieskorzystania z tych opcji. Bank dokonuje przeglądu okresu leasingu w celu ponownej oceny istotnych zdarzeń lub okoliczności, które mogą wpływać na oszacowaną długość okresu leasingu. Leasing przestaje być egzekwowalny gdy zarówno leasingobiorca, jak i leasingodawca ma prawo wypowiedzenia leasingu bez konieczności uzyskania zezwolenia drugiej strony, czego konsekwencją jest najwyżej nieznaczna kara. Dla kontraktów leasingowych zawartych na czas nieokreślony, w których występuje obustronna opcja wypowiedzenia oraz potencjalnie wysokie koszty związane z rozwiązaniem kontraktu Bank dokonuje oszacowania okresu leasingu.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Do wyznaczenia zdyskontowanej wartości opłat leasingowych Bank stosuje stopę procentową leasingu, a jeżeli stopa nie jest łatwo dostępna, Bank stosuje krańcową stopę procentową. Bank określa stopę procentową leasingu jako sumę stopy oprocentowania swap-ów i wewnętrznej ceny transferowej, z
    • span
    • span: uwzględnieniem walut, w jakich denominowane są kontrakty leasingowe oraz okresów zapadalności umów. Po
    • span
    • span: dacie rozpoczęcia leasingu, wartość bilansowa zobowiązania:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: powiększana jest o naliczone odsetki leasingowe, które ujmowane są w rachunku zysków i strat jako koszty odsetkowe,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: pomniejszana jest o zapłacone opłaty leasingowe,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: aktualizowana jest w wyniku ponownej oceny, zmiany leasingu lub zmiany zasadniczo stałych opłat leasingowych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W dacie rozpoczęcia leasingu Bank ujmuje aktywa z tytułu prawa do użytkowania według kosztu, którego podstawą jest kwota początkowej wyceny zobowiązania z tytułu leasingu. Koszt składnika aktywów z tytułu prawa do
    • span
    • span: użytkowania obejmuje również:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: opłaty zapłacone w dacie rozpoczęcia lub przed datą rozpoczęcia leasingu, pomniejszone o
    • span
    • span: otrzymane zachęty leasingowe,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: początkowe koszty bezpośrednie poniesione przez leasingobiorcę,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: koszty, które mają zostać poniesione przez leasingobiorcę w związku z doprowadzeniem aktywa do stanu pierwotnego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Prawo do użytkowania podlega amortyzacji przez okres trwania leasingu oraz jest pomniejszane o straty z tytułu utraty wartości. Aktualizacja wartości prawa do użytkowania w okresie trwania leasingu następuje w wyniku modyfikacji umowy leasingu.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank korzysta ze zwolnień dotyczących:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: leasingów krótkoterminowych - umowa może być zaklasyfikowana jako umowa krótkoterminowa, jeżeli okres trwania umowy nie przekracza 12 miesięcy, a w stosunku do przedmiotu umowy nie jest przewidziana opcja zakupu,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: leasingów, w których przedmiot umowy ma niską wartość- aktywa mogą być zaklasyfikowane jako aktywa o niskiej wartości, jeżeli cena brutto nabycia nowego składnika nie przekracza kwoty 5 000 EUR, a przedmiot umowy nie jest i nie będzie oddany w subleasing.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Opłaty leasingowe z tytułu powyżej wskazanych kontraktów Bank ujmuje jako koszty w rachunku zysków i strat w sposób systematyczny przez okres trwania leasingu.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 5 2'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.5.2.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Wartości niematerialne
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Składnik wartości niematerialnych to możliwy do zidentyfikowania niepieniężny składnik aktywów, który nie posiada postaci fizycznej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Do wartości niematerialnych klasyfikowane są aktywa spełniające następujące wymagania:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: można je wyodrębnić lub wydzielić z jednostki gospodarczej i sprzedać, przekazać, licencjonować lub
    • span
    • span: oddać do odpłatnego użytkowania osobom trzecim, zarówno indywidualnie, jak też łącznie z
    • span
    • span: powiązanymi z nimi umowami, składnikami aktywów lub zobowiązań,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wynikają z tytułów umownych lub innych tytułów prawnych, bez względu na to, czy podlegają one przeniesieniu lub wyodrębnieniu z jednostki gospodarczej lub innych praw i obowiązków.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.5.2.1. Oprogramowanie komputerowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Nabyte licencje na oprogramowanie komputerowe są aktywowane w wysokości poniesionych kosztów nabycia i
    • span
    • span: jego zaimplementowania.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Nakłady związane z utrzymywaniem oprogramowania komputerowego są wykazywane jako koszty w momencie ich poniesienia.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.5.2.2. Późniejsze nakłady
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Nakłady poniesione po początkowym ujęciu nabytego składnika wartości niematerialnych są aktywowane tylko w
    • span
    • span: przypadku, gdy spełnione są następujące warunki:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: jest prawdopodobne, że nakłady (z uwzględnieniem nowej wersji oprogramowania) spowodują istotny wzrost funkcjonalności w stosunku do oryginalnie ocenianego standardu wydajności oraz
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: nakłady te mogą być wiarygodnie zmierzone i przypisane do wewnętrznie wykorzystywanego istniejącego oprogramowania.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W pozostałych przypadkach nakłady te są ujmowane w rachunku zysków i strat jako koszty w momencie ich poniesienia.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 5 3'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.5.3.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Odpisy amortyzacyjne
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Odpisy amortyzacyjne rzeczowych aktywów trwałych oraz wartości niematerialnych dokonywane są metodą liniową zgodnie z ustalonymi stawkami amortyzacji przez przewidywany okres ich użyteczności ekonomicznej. Przez wartość podlegającą amortyzacji rozumie się cenę nabycia lub koszt wytworzenia danego składnika aktywów po pomniejszeniu o wartość końcową (rezydualną) tego składnika. Okres ekonomicznej użyteczności, stawki amortyzacji, a także wartość końcowa rzeczowych aktywów trwałych i wartości niematerialnych są corocznie weryfikowane. Wnioski z tej weryfikacji stanowią podstawę dla
    • span
    • span: ewentualnej zmiany okresów amortyzacji rozpoznawanej prospektywnie od daty dostosowania (efekt takiej zmiany jest zgodnie z MSR 8 odnoszony do rachunku zysków i strat).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Odpisy amortyzacyjne rzeczowych aktywów trwałych oraz wartości niematerialnych są ujmowane w rachunku zysków i strat. Szacowane okresy użytkowania są następujące:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: urządzenia:
    • span (style="-aw-import:spaces")
    • span: 3 - 7 lat
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wyposażenie:
    • span (style="-aw-import:spaces")
    • span: 5 lat
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: koszty wytworzenia oprogramowania:
    • span (style="-aw-import:spaces")
    • span: 3 lata
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: oprogramowanie komputerowe:
    • span (style="-aw-import:spaces")
    • span: 3 lata
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 5 4'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.5.4.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Hlk163395089")
    • span (style="font-weight:bold"): Odpisy aktualizujące z tytułu utraty wartości niefinansowych aktywów
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk163395089")
    • span: Na każdy dzień bilansowy Bank dokonuje oceny rzeczowych aktywów trwałych pod względem istnienia przesłanek wskazujących na utratę ich wartości.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W przypadku istnienia takiej przesłanki, Bank dokonuje formalnego oszacowania wartości odzyskiwalnej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W przypadku, gdy wartość bilansowa danego składnika aktywów przewyższa jego wartość odzyskiwaną, uznaje się utratę jego wartości i dokonuje odpisu aktualizującego jego wartość do
    • span
    • span: poziomu wartości odzyskiwalnej.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 6'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.6.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Inne aktywa finansowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="_Hlk192762043")
    • span: Inne aktywa finansowe obejmują należności handlowe i inne należności.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk192762043")
    • span: Bank zastosował uproszczone podejście w zakresie szacowania odpisu na oczekiwane straty kredytowe i ujmuje odpis w kwocie równej oczekiwanym stratom kredytowym w całym okresie życia należności.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W uzasadnionych przypadkach, a w szczególności gdy należności z tytułu niedoborów i
    • span
    • span: szkód, roszczeń są kwestionowane przez dłużników oraz innych należności, dla których ryzyko nieodzyskania Bank ocenia jako wysokie, odpisów aktualizujących dokonuje się niezwłocznie po potwierdzeniu takiej oceny. W pozostałych przypadkach należności handlowe obejmowane są odpisami aktualizującymi po osiągnięciu określonego progu przeterminowania.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W przypadku, gdy wpływ wartości pieniądza w czasie jest istotny, wartość należności jest ustalana poprzez zdyskontowanie prognozowanych przyszłych przepływów pieniężnych do wartości bieżącej, przy zastosowaniu stopy dyskontowej odzwierciedlającej aktualną wartość pieniądza w czasie.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Należności budżetowe prezentowane są w ramach innych aktywów finansowych, z wyjątkiem należności z tytułu podatku dochodowego od osób prawnych, które stanowią w sprawozdaniu z sytuacji finansowej odrębną pozycję.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 7'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.7.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Kapitały własne
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na kapitały własne składają się: kapitał akcyjny, kapitał zapasowy ze sprzedaży akcji powyżej wartości nominalnej, zyski zatrzymane oraz skumulowane inne całkowite dochody. Kapitały te są tworzone
    • span
    • span: przez Bank zgodnie z
    • span
    • span: obowiązującym prawem oraz ze statutem. Wszystkie kwoty kapitałów wykazywane są w wartości nominalnej.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 7 1'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.7.1.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Kapitał akcyjny
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Kapitał akcyjny wykazywany jest według wartości nominalnej, zgodnie ze statutem oraz wpisem do Krajowego Rejestru Sądowego.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 7 2'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.7.2.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc317071813")
    • a (id="_Toc317072472")
    • a (id="_Toc317760373")
    • a (id="_Toc381687053")
    • a (id="_Toc350854935")
    • a (id="_Toc445363929")
    • a (id="_Toc475618525")
    • a (id="_Toc505785446")
    • a (id="_Toc511907395")
    • a (id="_Toc4748017")
    • span (style="font-weight:bold"): Kapitał zapasowy ze sprzedaży akcji powyżej wartości nominalnej
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc317071813")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc317072472")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc317760373")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc381687053")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc350854935")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc445363929")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc475618525")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc505785446")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc511907395")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Tworzony jest z premii emisyjnej uzyskanej z emisji akcji, pomniejszonej o poniesione bezpośrednie koszty z nią związane, z przeznaczeniem na
    • span
    • span: pokrycie strat
    • span
    • span: bilansowych, jakie mogą wyniknąć w związku z działalnością Banku.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 7 3'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.7.3.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Zyski zatrzymane
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zyski zatrzymane tworzone są z odpisów z zysku i są przeznaczone na cele określone w statucie lub innych przepisach prawa. Zyski zatrzymane obejmują wynik finansowy netto. Wynik finansowy netto stanowi wynik brutto z rachunku zysków i strat roku bieżącego skorygowany obciążeniem z
    • span
    • span: tytułu podatku dochodowego od osób prawnych.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 7 4'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.7.4.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Skumulowane inne całkowite dochody netto
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Skumulowane inne całkowite dochody tworzone są w wyniku:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wyceny instrumentów finansowych zakwalifikowanych do wyceny przez inne całkowite dochody,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zysków / strat aktuarialnych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na skumulowane inne całkowite dochody odnosi się zmiany aktywa lub zobowiązania z tytułu podatku odroczonego wynikające z ujęcia powyższych wycen. Skumulowane inne całkowite dochody nie podlegają dystrybucji.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 8'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.8.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Rozliczenia międzyokresowe
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 8 1'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.8.1.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Koszty rozliczane w czasie
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Koszty rozliczane w czasie dotyczą poszczególnych rodzajów wydatków, których rozliczenie w ciężar rachunku zysków i strat nastąpi stosownie do upływu czasu w przyszłych okresach sprawozdawczych. Składnikami kosztów rozliczanych w czasie są przede wszystkim opłacone z góry koszty prenumeraty, ubezpieczeń oraz usług IT, które zostaną rozliczone w następnych okresach. Koszty rozliczane w czasie prezentuje się w sprawozdaniu z sytuacji finansowej w pozycji
    • span (style="font-style:italic"): Inne aktywa
    • span: .
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 9'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.9.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Świadczenia pracownicze
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 9 1'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.9.1.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Świadczenia wynikające z Ustawy o pracowniczych programach emerytalnych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wydatki ponoszone w związku z programem określonych składek są ujmowane jako koszty w rachunku zysków i
    • span
    • span: strat.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 9 2'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.9.2.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Krótkoterminowe świadczenia pracownicze
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Krótkoterminowe świadczenia pracownicze Banku (inne niż świadczenia z tytułu rozwiązania umowy o pracę) zawierają wynagrodzenia, premie, płatne urlopy oraz składki na ubezpieczenie społeczne.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank ujmuje przewidywaną niezdyskontowaną wartość krótkoterminowych świadczeń pracowniczych jako koszty w okresie, w którym pracownicy świadczyli związaną z nimi pracę (bez względu na termin zapłaty) w
    • span
    • span: korespondencji z pozostałymi zobowiązaniami sprawozdania z sytuacji finansowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Kwota krótkoterminowych świadczeń pracowniczych z tytułu niewykorzystanych dni urlopowych przysługujących pracownikom Banku jest wyliczana jako suma niewykorzystanych urlopów przysługujących poszczególnym pracownikom Banku.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 9 3'; -aw-list-padding-sml:12.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.9.3.
    • span (style="width:12.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Długoterminowe świadczenia pracownicze
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.9.3.1.
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Świadczenia z tytułu regulacji wynikających z Kodeksu Pracy
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Rezerwy na odprawy emerytalne przyznane w ramach świadczeń z tytułu regulacji wynikających z Kodeksu Pracy szacowane są na podstawie wyceny aktuarialnej. Rezerwa będąca efektem wyceny aktuarialnej jest ujmowana w
    • span (style="font-style:italic"): Skumulowanych innych całkowitych dochodach
    • span: i aktualizowana jest w okresach rocznych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Rezerwy z tytułu długoterminowych świadczeń pracowniczych ujmuje się w pozycji
    • span (style="font-style:italic"): Rezerwy
    • span: sprawozdania z
    • span
    • span: sytuacji finansowej w korespondencji z kosztami wynagrodzeń w
    • span
    • span: rachunku zysków i strat.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Opis założeń metody kalkulacji rezerwy na odprawy emerytalne i rentowe zawarty jest w nocie
    • span (style="color:#ed7d31"): 6.16
    • span (style="font-style:italic"): Rezerwy
    • span: .
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.9.3.2.
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Świadczenia wynikające z programu zmiennych składników wynagrodzeń
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Świadczenia przyznawane w ramach programu zmiennych składników wynagrodzeń realizowane są w dwóch częściach:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: co najmniej 50 % w instrumentach uprawniających do otrzymania środków pieniężnych, których wysokość uzależniona jest od wartości księgowej aktywów netto ING Banku Hipotecznego S.A., skorygowanych o czynniki wpływające na te aktywa, inne niż wynik finansowy.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: pozostałość w formie pieniężnej na rachunek bankowy pracownika wskazany dla celów wypłaty wynagrodzenia, nie później niż do 31 marca kolejnego roku kalendarzowego. W przypadku Członków Zarządu wypłata środków pieniężnych następuje w terminie nie późniejszym niż 30 kwietnia kolejnego roku kalendarzowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Część programu płatna w gotówce wykazywana jest zgodnie z metodą prognozowanych uprawnień jednostkowych i jest rozliczana w czasie w okresie oceny pracowników (tj.: w trakcie roku pracy, za który pracownicy otrzymują świadczenie). Wartość świadczenia nieodroczonego ujmowana jest jako zobowiązanie wobec pracowników w korespondencji z rachunkiem wyników. W przypadku świadczeń przyznawanych w formie instrumentów zastosowanie ma roczny termin przetrzymania instrumentów.
    • a (id="_Hlk162430501")
    • span: W 2024 roku Bank stosował zasadę odraczania wynagrodzenia zmiennego, z zastrzeżeniem wartości kwotowej wynagrodzenia zmiennego, które nie podlegało odroczeniu tj. nie przekracza 40
    • span
    • span: 000 PLN ani 10% rocznego łącznego wynagrodzenia pracownika będącego Identified Staff (tj. osoby zatrudnione w Banku, zidentyfikowane, jako mające istotny wpływ na profil ryzyka ING Banku Hipotecznego S.A. w stosunku, do których stosuje się politykę zmiennych składników wynagrodzeń w pełnym zakresie).
    • span: Okres odroczenia wynosi pięć lat od ustalenia wynagrodzenia zmiennego przez Zarząd lub Radę Nadzorczą. Przyznanie odroczonego wynagrodzenia zmiennego następuje corocznie w okresie pięciu lat, w pięciu równych częściach, o ile nie wystąpiły przesłanki do jego obniżenia lub niewypłacenia. Wartość godziwa świadczenia nieodroczonego w trakcie okresu oceny ujmowana jest jako zobowiązanie wobec pracowników w korespondencji z rachunkiem zysków i strat, natomiast wartość godziwa świadczenia odroczonego ujmowana jest jako rozliczenia międzyokresowe kosztów w korespondencji z rachunkiem zysków i strat.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zasady wypłaty wynagrodzenia zmiennego dla Identified Staff w pełnym zakresie stosowane są w odniesieniu do członków Zarządu oraz stanowiska Głównej Księgowej. Dla pozostałych Identified Staff stosuje się politykę wynagrodzeń zmiennych w ograniczonym zakresie to znaczy wynagrodzenie zmienne podlega wypłacie w całości w gotówce i do wynagrodzenia zmiennego nie stosuje się zasady odraczania.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Informacje na temat wartości aktywów netto, od których uzależniona jest wartość zmiennych składników wynagrodzeń
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:33.34%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • a (id="_Hlk163413697")
        • span (style="font-weight:bold")
        • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:33.34%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:33.34%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (rowspan="3", style="width:33.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:33.34%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • td (style="width:33.34%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:33.34%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:33.34%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): stan na
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:33.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:33.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:12.65pt")
    • td (style="width:33.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Aktywa netto (wartość księgowa)
    • td (style="width:33.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 440 861,2
    • td (style="width:33.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 440 622,4
    • tr (style="height:12.1pt")
    • td (style="width:33.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Liczba akcji
    • td (style="width:33.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000
    • td (style="width:33.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:33.34%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość księgowa na jedną akcję
    • td (style="width:33.34%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 160,16
    • td (style="width:33.34%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 159,53
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:33.34%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:33.34%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:33.34%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 10'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk163413697")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.10.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Rezerwy
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Rezerwy, są ujmowane w sprawozdaniu z sytuacji finansowej, jeżeli na Banku ciąży obowiązek prawny lub wynikający z ogólnie przyjętych zwyczajów mający swe źródło w zdarzeniach przeszłych i prawdopodobne jest, że wypełnienie tego obowiązku spowoduje konieczność wypływu środków.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Jeżeli
    • span
    • span: skutek jest istotny, kwotę rezerwy wyznacza się za pomocą zdyskontowanych oczekiwanych przepływów pieniężnych według stopy przed opodatkowaniem, która odzwierciedla bieżącą ocenę rynku odnośnie wartości pieniądza w czasie oraz, tam gdzie to dotyczy, ryzyka związane z danym składnikiem zobowiązań.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 11'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.11.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Rachunek zysków i strat
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 11 1'; -aw-list-padding-sml:7.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.11.1.
    • span (style="width:7.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Wynik z tytułu odsetek
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Przychody i koszty z tytułu odsetek dla wszystkich instrumentów finansowych są ujmowane w rachunku zysków i
    • span
    • span: strat z wykorzystaniem metody efektywnej stopy procentowej. Opłaty i prowizje, które są bezpośrednio związane z wytworzeniem aktywów finansowych lub zobowiązań finansowych są częścią efektywnej stopy procentowej aktywów lub zobowiązań i są dlatego prezentowane w przychodzie odsetkowym netto.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Efektywna stopa procentowa jest stopą, która dyskontuje oszacowane przyszłe pieniężne wpływy lub płatności dokonywane w oczekiwanym okresie do wygaśnięcia instrumentu finansowego, a w uzasadnionych przypadkach w okresie krótszym, do bilansowej wartości netto składnika aktywów lub zobowiązania finansowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Przy wyliczaniu efektywnej stopy procentowej Bank dokonuje oszacowania przepływów pieniężnych, uwzględniając wszelkie postanowienia umowy instrumentu finansowego, jednakże nie uwzględnia potencjalnych przyszłych strat związanych z nieściągalnością kredytów. Wyliczenie obejmuje wszelkie płacone i otrzymywane przez strony umowy prowizje i opłaty stanowiące integralną część efektywnej stopy procentowej, koszty transakcji oraz wszelkie inne premie i dyskonta.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Główne pozycje sprawozdania z sytuacji finansowej Banku, w przypadku których stosowana jest metoda efektywnej stopy procentowej stanowią kredyty i inne należności wobec klientów, a także zobowiązania z tytułu emisji listów zastawnych. Podstawowe koszty transakcyjne dotyczące kredytów stanowią koszty związane z ich nabyciem (m.in. koszty wpisów sądowych dotyczących przeniesienia hipoteki oraz koszty inspekcji poszerzonych), natomiast w odniesieniu do zobowiązań z
    • span
    • span: tytułu emisji listów zastawnych głównymi kosztami rozliczanymi metodą efektywnej stopy procentowej są koszty prawne bezpośrednio związane z emisją.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W przypadku aktywów finansowych lub grupy podobnych aktywów finansowych, zaklasyfikowanych do Etapu 3, przychody odsetkowe są naliczane od wartości bieżącej należności (to jest wartości pomniejszonej o odpis aktualizujący wartość) przy zastosowaniu stopy procentowej użytej do zdyskontowania przyszłych przepływów pieniężnych dla celów oszacowania odpisu na oczekiwane straty kredytowe.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 11 2'; -aw-list-padding-sml:7.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.11.2.
    • span (style="width:7.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Przychody i koszty z tytułu prowizji
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Przychody z tytułu prowizji powstają w wyniku świadczenia usług finansowych oferowanych przez Bank i obejmują m.in. opłaty za
    • span (style="color:#333333"): zaświadczenia o posiadanym/ spłaconym zobowiązaniu kredytowym
    • span: , prowizje za wcześniejszą spłatę kredytów hipotecznych,
    • span (style="color:#333333"): opłaty za zleconą inspekcję nieruchomości w związku ze zmianą przez klienta zabezpieczenia
    • span: .
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Opłaty i prowizje (zarówno przychody, jak i koszty) bezpośrednio związane z powstaniem aktywów finansowych lub zobowiązań finansowych posiadających określone harmonogramy spłat są ujmowane jako część wartości bilansowej brutto. W wyniku tego, te opłaty i prowizje są elementem efektywnej stopy procentowej i są ujmowane w rachunku zysków i strat jako przychody lub koszty odsetkowe. Bank do prowizji korygujących efektywną stopę procentową zalicza na przykład prowizje za zmiany w umowie kredytowej skutkujące zmianą kwoty lub harmonogramu spłat kredytu.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Prowizje integralnie związane z powstaniem aktywów bez określonych harmonogramów rozliczane są liniowo w
    • span
    • span: okresie trwania kontraktu.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank do prowizji rozliczanych liniowo zalicza prowizje za wystawienie, potwierdzenie, wydłużenie terminu i podwyższenie kwoty gwarancji i akredytyw.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Jeżeli w trakcie trwania kontraktu nieistotnie zmienione zostaną warunki zaangażowania kredytowego, cała pozostająca do rozliczenia część prowizji rozpoznawana jest w rachunku wyników w dniu aktualizacji jako zysk lub strata z modyfikacji.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Opłaty wynikające z przeterminowanych kredytów są spisywane z uwagi na brak uzasadnionych oczekiwań co do ich pobrania.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Pozostałe opłaty i prowizje związane z usługami finansowymi oferowanymi przez Bank, są rozpoznawane w
    • span
    • span: rachunku zysków i strat z uwzględnieniem zasady pięciu kroków:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0.'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'1'; -aw-list-padding-sml:6.91pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span: 1.
    • span (style="width:6.91pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: identyfikacji umowy z klientem,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0.'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'2'; -aw-list-padding-sml:6.91pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span: 2.
    • span (style="width:6.91pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: identyfikacji poszczególnych zobowiązań w umowie,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0.'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'3'; -aw-list-padding-sml:6.91pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span: 3.
    • span (style="width:6.91pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: określenie ceny transakcji,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0.'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'4'; -aw-list-padding-sml:6.91pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span: 4.
    • span (style="width:6.91pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: przypisanie ceny do poszczególnych zobowiązań umownych,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0.'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'5'; -aw-list-padding-sml:6.91pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span: 5.
    • span (style="width:6.91pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: rozpoznanie przychodu w momencie spełnienia poszczególnych zobowiązań.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank rozpoznaje przychody z tytułu opłat i prowizji:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: jednorazowo, gdy usługa została dostarczona (również dla opłat pobieranych z góry) tj. w momencie przeniesienia kontroli nad dobrem lub usługą,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: w miarę upływu czasu, jeśli świadczenie usług jest realizowane w określonym okresie czasu,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: w określonym momencie w czasie (point-in-time), gdy Bank wykonuje kluczowe działania,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: w momencie gdy z punktu widzenia klienta występuje rzeczywista korzyść.
  • p (style="margin-top:3pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Po spełnieniu (lub w trakcie spełniania) zobowiązania do wykonania świadczenia Bank ujmuje jako przychód kwotę równą cenie transakcyjnej, która została przypisana do tego zobowiązania do wykonania świadczenia.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Przychody z tytułu prowizji, które zostały naliczone i są należne, ale nie zostały zapłacone w terminie, po upływie 90 dni podlegają wyłączeniu z wyniku finansowego Banku.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 11 3'; -aw-list-padding-sml:7.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.11.3.
    • span (style="width:7.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Wynik z pozycji wymiany
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Transakcje w walutach obcych są przeliczane po kursie obowiązującym w dniu transakcji. Wynikające z tych transakcji aktywa i zobowiązania pieniężne denominowane w walutach obcych, przeliczane są po kursie obowiązującym w danym dniu. Różnice kursowe powstające z rozliczenia tych transakcji oraz wyceny bilansowej aktywów i zobowiązań pieniężnych wyrażonych w walutach obcych rozpoznawane są w rachunku zysków i strat w pozycji szczegółowej
    • span (style="font-style:italic"): Wynik z pozycji wymiany
    • span: .
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 11 4'; -aw-list-padding-sml:7.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.11.4.
    • span (style="width:7.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Wynik na pozostałej działalności podstawowej
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Do wyniku na pozostałej działalności podstawowej zaliczane są koszty i przychody niezwiązane bezpośrednio z
    • span
    • span: działalnością bankową. Są to w szczególności: zwroty prowizji dot. przedpłaconych kredytów, wynik zbycia środków trwałych, otrzymane i zapłacone odszkodowania, kary i grzywny.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 12'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.12.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Podatki
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 12 1'; -aw-list-padding-sml:7.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.12.1.
    • span (style="width:7.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Podatek dochodowy
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Podatek dochodowy ujmowany jest jako podatek bieżący oraz podatek odroczony. Podatek dochodowy bieżący ujmowany jest w rachunku zysków i strat. Podatek dochodowy odroczony w zależności od źródła pochodzenia różnic przejściowych ujmowany jest w rachunku zysków i strat bądź w innych całkowitych dochodach.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bieżący podatek jest zobowiązaniem podatkowym odnoszącym się do przychodu do opodatkowania przy użyciu stopy podatkowej obowiązującej na dzień bilansowy, wraz ze wszystkimi korektami zobowiązania podatkowego dotyczącego poprzednich lat.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 12 2'; -aw-list-padding-sml:7.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.12.2.
    • span (style="width:7.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Odroczony podatek dochodowy
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank tworzy rezerwę na przejściową różnicę z tytułu podatku dochodowego spowodowaną odmiennością momentu uznania przychodów za osiągnięte oraz kosztów za poniesione w myśl przepisów rachunkowych oraz przepisów o
    • span
    • span: podatku dochodowym od osób prawnych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego jest tworzona metodą zobowiązań bilansowych w stosunku do wszystkich dodatnich różnic przejściowych występujących na dzień bilansowy między wartością podatkową aktywów i zobowiązań a ich wartością bilansową wykazaną w sprawozdaniu finansowym.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego ujmowane są w zakresie wszystkich ujemnych różnic przejściowych występujących na dzień bilansowy między wartością podatkową aktywów i zobowiązań a ich wartością bilansową wykazaną w sprawozdaniu finansowym oraz nierozliczonych strat podatkowych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego ujmowane są do wysokości, do której jest prawdopodobne, że
    • span
    • span: zostanie osiągnięty dochód do opodatkowania, który pozwoli na potrącenie ujemnych różnic przejściowych, z
    • span
    • span: wyjątkiem sytuacji, gdy składnik aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego wynika z początkowego ujęcia składnika aktywów bądź zobowiązania.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wartość bilansowa składnika aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego podlega weryfikacji na każdy dzień bilansowy i ulega stosownemu obniżeniu o tyle, o ile przestało być prawdopodobne osiągnięcie dochodu do
    • span
    • span: opodatkowania wystarczającego do częściowego lub całkowitego zrealizowania składnika aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego oraz rezerwy na odroczony podatek dochodowy wyceniane są z
    • span
    • span: zastosowaniem stawek podatkowych, które według przewidywań będą obowiązywać w okresie, gdy składnik aktywów zostanie zrealizowany lub rezerwa rozwiązana, przyjmując za podstawę stawki podatkowe (i przepisy podatkowe) prawnie lub faktycznie obowiązujące na dzień bilansowy.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:2; -aw-list-number-format:'%0.%1.%2.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal decimal'; -aw-list-number-values:'4 12 3'; -aw-list-padding-sml:7.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 4.12.3.
    • span (style="width:7.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Inne podatki
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Przychody, koszty i aktywa ujmowane są w kwocie pomniejszonej o wartość podatku od towarów i usług, podatku od czynności cywilno-prawnych i innych podatków od sprzedaży, z wyjątkiem, gdy podatek od sprzedaży zapłacony przy zakupie towarów i usług nie jest możliwy do odzyskania od władz podatkowych; wtedy podatek od towarów i usług jest ujmowany odpowiednio jako część kosztów nabycia składnika aktywów lub jako element kosztów. Kwota netto podatku od sprzedaży możliwa do odzyskania lub należna do zapłaty na rzecz władz podatkowych jest ujęta w
    • span
    • span: sprawozdaniu z sytuacji finansowej jako część należności lub zobowiązań.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:0pt; font-size:16pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0.'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'5'; -aw-list-padding-sml:23.24pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 5.
    • span (style="width:23.24pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc34023682")
    • a (id="_Toc77370267")
    • a (id="_Toc130585221")
    • a (id="_Hlk162352272")
    • span (style="font-weight:bold"): Porównywalność danych finansowych
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023682")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc77370267")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc130585221")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk162352272")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="_Hlk162352265")
    • span: W niniejszym rocznym sprawozdaniu finansowym za okres od 1 stycznia 2024 roku do 31 grudnia 2024 roku w porównaniu do sprawozdania finansowego Banku za okres od 1 stycznia 2023 roku do 31 grudnia 2023 roku Bank nie wprowadził zmian w sposobie prezentacji danych.
    • a (id="_Toc34023683")
    • a (id="_Toc77370268")
    • a (id="_Toc130585222")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk162352265")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:0pt; font-size:16pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0.'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'6'; -aw-list-padding-sml:23.24pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.
    • span (style="width:23.24pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Noty do rocznego sprawozdania finansowego
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023683")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc77370268")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc130585222")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • h1 (style="margin-top:12pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-28.35pt; page-break-inside:avoid; page-break-after:avoid; font-size:12pt")
    • a (id="_Toc34023684")
    • a (id="_Toc77370269")
    • a (id="_Toc130585223")
    • span (style="color:#ff6200"): NOTY DO RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023684")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc77370269")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="_Toc33867739")
    • a (id="_Toc34023685")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc33867739")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 1'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.1.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc130585224")
    • span (style="font-weight:bold"): Wynik z tytułu odsetek
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="3", style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2024
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2024
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Przychody odsetkowe
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 277 236,3
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 285 109,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Przychody odsetkowe obliczone przy zastosowaniu metody efektywnej stopy procentowej
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 277 236,3
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 285 109,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • a (id="_Hlk191473663")
        • span: Odsetki od kredytów i innych należności od klientów
      • span: wycenianych według zamortyzowanego kosztu
    • td (style="width:20%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 269 635,3
    • td (style="width:20%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 275 117,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Odsetki od środków pieniężnych i ich ekwiwalentów wycenianych według zamortyzowanego kosztu
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 681,0
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 905,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Odsetki od papierów wartościowych wycenianych według zamortyzowanego kosztu
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 173,4
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 836,5
    • tr (style="height:22.2pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Odsetki od papierów wartościowych wycenianych według wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 5 746,6
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 6 250,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Koszty odsetek
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -211 945,8
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -207 582,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Odsetki od zobowiązań wobec innych banków
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -182 235,8
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -171 247,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Odsetki od zobowiązań z tytułu emisji obligacji
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -6 690,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Odsetki od zobowiązań z tytułu emisji listów zastawnych
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -29 658,6
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -29 594,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Odsetki od zobowiązań z leasingowych
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -51,4
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -49,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wynik z tytułu odsetek
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 65 290,5
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 77 527,3
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Koszty odsetkowe prezentowane w tabeli dotyczą zobowiązań finansowych wycenianych wg zamortyzowanego kosztu.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Dla aktywów w Etapie 3 przychody odsetkowe obliczane są w oparciu o kwoty zaangażowania netto, tzn. kwoty uwzględniające dokonane odpisy na oczekiwane straty kredytowe.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Za rok 2024 przychody odsetkowe od aktywów finansowych w Etapie 3 wynosiły 154,5 tys. PLN w porównaniu z 391,1 tys. PLN za rok 2023.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:7.1pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.1pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:2.5pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:2.5pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Wakacje kredytowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W maju 2024 roku została opublikowana w Dzienniku Ustaw ustawa z 12 kwietnia 2024 roku o zmianie ustawy o
    • span
    • span: wsparciu kredytobiorców, którzy zaciągnęli kredyt mieszkaniowy i znajdują się w trudnej sytuacji finansowej oraz ustawy o finansowaniu społecznościowym dla przedsięwzięć gospodarczych i pomocy kredytobiorcom. Ustawa wprowadziła m.in. dla części kredytobiorców możliwość zawieszenia spłaty do 4 miesięcznych rat kredytu hipotecznego w okresie od 1 czerwca do 31 grudnia 2024 roku (wakacje kredytowe).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Z możliwości zawieszenia spłaty rat skorzystali w 2024 roku kredytobiorcy reprezentujący około 8,7 % portfela złotowych kredytów hipotecznych Banku. W konsekwencji przychody odsetkowe Banku w 2024 roku uległy zmniejszeniu o stratę na modyfikacji w kwocie 8 075,1 tys. PLN.
    • a (id="_Hlk191473804")
    • span: Wpływ korekty został zaprezentowany w pozycji
    • span (style="font-style:italic"): odsetki od kredytów i innych należności od klientów
    • span (style="font-style:italic"): .
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 2'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.2.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc130585225")
    • span (style="font-weight:bold"): Wynik z tytułu prowizji
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="3", style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2024
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2024
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Przychody z tytułu prowizji
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1,6
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Koszty prowizji
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 481,1
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -719,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Prowizje i opłaty dla banków zw. z nabytymi wierzytelnościami
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 244,9
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -285,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Prowizje i opłaty dla pozostałych podmiotów finansowych, w tym za udostępnienie informacji kredytowej
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -125,7
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -118,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Prowizje i opłaty z tyt. prowadzenia rachunku powierniczego przez ING Bank Śląski S.A.
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -31,4
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -223,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Prowizje i opłaty dla KDPW, w tym za rejestrację emisji
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -0,3
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -23,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Pozostałe koszty prowizyjne
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -78,8
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -69,4
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wynik z tytułu prowizji
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 479,5
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -718,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:spaces")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 3'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.3.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_7.3._Wynik_na")
    • a (id="_Toc130585226")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_7.3._Wynik_na")
    • span (style="font-weight:bold"): Wynik na pozostałej działalności podstawowej
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="3", style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2024
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2024
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Zwroty prowizji z tytułu wcześniejszej spłaty kredytów hipotecznych
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -695,6
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -542,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Inne przychody i koszty pozostałej działalności podstawowej
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 5,2
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 10,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wynik na pozostałej działalności podstawowej
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -690,4
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -532,3
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 4'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.4.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Koszty działania
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc130585226")
    • span (style="font-weight:bold"): , w tym:
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:59.54%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20.92%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:19.54%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="3", style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:20.92%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • td (style="width:19.54%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:20.92%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2024
    • td (style="width:19.54%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2024
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Koszty pracownicze
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -10 252,9
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -12 514,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Wynagrodzenia
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -8 102,6
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -10 486,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): w tym program zmiennych składników wynagrodzeń
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): -1 326,1
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): -1 403,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Świadczenia na rzecz pracowników
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -2 150,3
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -2 028,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Koszty regulacyjne
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 827,4
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -2 687,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Opłaty BFG*
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 383,2
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -2 138,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Pozostałe koszty regulacyjne
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -444,2
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -549,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Pozostałe koszty działania
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -13 308,7
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -10 607,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Amortyzacja
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -412,5
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -400,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Koszty z tytułu czynności wspomagających świadczonych w ramach Umowy o współpracy**
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -6 266,7
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -6 069,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Koszty IT
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 788,2
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 135,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Koszty serwisów informacyjnych
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -287,0
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -353,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Koszty wynajmu budynków
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -235,6
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -214,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Usługi prawne
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -622,5
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -480,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Koszty łączności
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -426,1
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -215,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Pozostałe koszty doradztwa i konsultingu
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -827,6
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -240,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Zużycie materiałów oraz składników majątkowych niekwalifikowanych do środków trwałych
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -123,1
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -213,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Podatki i opłaty
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -33,8
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -11,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Koszty reprezentacji
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -2,6
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -0,1
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Opłaty agencji ratingowej
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -552,0
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -508,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Pozostałe usługi obce
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 230,9
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -285,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Inne koszty, w tym:
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -500,1
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -479,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080; -aw-import:spaces")
      • span (style="color:#808080"): - koszty obsługi pocztowej
    • td (style="width:20.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): -120,2
    • td (style="width:19.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): -118,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:59.54%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Koszty działania
    • td (style="width:20.92%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -25 389,0
    • td (style="width:19.54%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -25 810,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:59.54%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20.92%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:19.54%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span: *) 18 kwietnia 2024 roku Zarząd ING Banku Hipotecznego S.A. otrzymał informację od Bankowego Funduszu Gwarancyjnego o wysokości rocznej składki na fundusz przymusowej restrukturyzacji banków za 2024 rok. Łączny koszt dla Banku wynosi 1
    • span
    • span: 383,2 tys. PLN, łącznie z korektą składek za lata poprzednie. Cała ta kwota została zaksięgowana w ciężar kosztów 1 kwartału 2024 roku, a opłacona w lipcu 2024 roku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span: **) Zakres usług świadczonych przez ING Bank Śląski S.A. na rzecz ING Banku Hipotecznego S.A. wynikający z Umowy o współpracy został opisany w nocie
    • span (style="color:#ed7d31"): 6.26
    • span (style="font-style:italic"): Transakcje z jednostkami powiązanymi
    • span: .
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 5'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.5.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc130585227")
    • span (style="font-weight:bold"): Odpis na oczekiwane straty kredytowe
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="3", style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2024
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2024
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Utworzenie odpisów na oczekiwane straty kredytowe
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -691,8
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 261,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Kredyty i inne należności wobec klientów
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -635,4
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 255,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Dłużne papiery wartościowe wyceniane według wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -56,4
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -5,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Rozwiązanie odpisów na oczekiwane straty kredytów
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 864,1
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 355,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Kredyty i inne należności wobec klientów
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 836,5
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 345,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Dłużne papiery wartościowe wyceniane według zamortyzowanego kosztu
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Dłużne papiery wartościowe wyceniane według wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 27,6
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 9,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Odpis na oczekiwane straty kredytowe
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 172,3
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 093,4
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • a (id="RANGE_A420")
        • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:spaces")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 6'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.6.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc130585228")
    • span (style="font-weight:bold"): Podatek dochodowy
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:13.8pt")
    • td (colspan="3", style="width:895pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Podatek dochodowy ujęty w rachunku zysków i strat
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:591.3pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:117.65pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:172.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="3", style="width:591.3pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:117.65pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • td (style="width:172.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:117.65pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2024
    • td (style="width:172.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:117.65pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2024
    • td (style="width:172.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.3pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Podatek bieżący
    • td (style="width:117.65pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -6 715,9
    • td (style="width:172.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.3pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Podatek odroczony
    • td (style="width:117.65pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 040,7
    • td (style="width:172.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -10 251,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.3pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Powstanie i odwrócenie się różnic przejściowych
    • td (style="width:117.65pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 040,7
    • td (style="width:172.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -10 251,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.3pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Powstanie i odwrócenie się różnic przejściowych ujemnych z tytułu:
    • td (style="width:117.65pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -701,5
    • td (style="width:172.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -8 744,9
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:591.3pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:24pt; font-size:8pt")
      • span: Straty podatkowej*
    • td (style="width:117.65pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 736,2
    • td (style="width:172.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 585,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.3pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:24pt; font-size:8pt")
      • span: Kosztów utworzenia rezerw na koszty osobowe, rzeczowe i inne
    • td (style="width:117.65pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -233,2
    • td (style="width:172.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 136,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.3pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:24pt; font-size:8pt")
      • span: Kosztów z tytułu naliczonych, a niezapłaconych odsetek
    • td (style="width:117.65pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 479,5
    • td (style="width:172.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -248,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.3pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:24pt; font-size:8pt")
      • span: Odpisów na oczekiwane straty kredytowe
    • td (style="width:117.65pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -226,0
    • td (style="width:172.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -201,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.3pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:24pt; font-size:8pt")
      • span: Przychodów rozliczanych według efektywnej stopy procentowej
    • td (style="width:117.65pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -11,4
    • td (style="width:172.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.3pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:24pt; font-size:8pt")
      • span: Korekta wartości bilansowej brutto kredytów dot. moratoriów kredytowych
    • td (style="width:117.65pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:172.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -11 039,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.3pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:24pt; font-size:8pt")
      • span: Innych
    • td (style="width:117.65pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 25,8
    • td (style="width:172.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 22,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.3pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Powstanie i odwrócenie się różnic przejściowych dodatnich z tytułu:
    • td (style="width:117.65pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -339,2
    • td (style="width:172.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 506,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.3pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:24pt; font-size:8pt")
      • span: Przychodów z tytułu naliczonych, a niezapłaconych odsetek
    • td (style="width:117.65pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -204,9
    • td (style="width:172.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 344,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.3pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:24pt; font-size:8pt")
      • span: Różnicy pomiędzy amortyzacją podatkową i bilansową
    • td (style="width:117.65pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1,1
    • td (style="width:172.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -0,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.3pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:24pt; font-size:8pt")
      • span: Wyceny papierów wartościowych
    • td (style="width:117.65pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -135,4
    • td (style="width:172.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -162,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:591.3pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem podatek księgowy ujęty w rachunku zysków i strat
    • td (style="width:117.65pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -7 756,6
    • td (style="width:172.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -10 251,6
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:591.3pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:117.65pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:172.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span: *) W pozycji strata podatkowa w 2024 roku została ujęta wartość podatku odroczonego odpowiadająca wartości rozliczonej straty poniesionej w latach 2022-2023, która została rozliczona w 2024 roku. W ocenie Banku, na 31 grudnia 2024 roku nie występują przesłanki, aby aktywo nie było możliwe w całości do zrealizowania w następnych okresach.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:12.42%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:21.5pt")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:12.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Strata podatkowa
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): za 2022 rok
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Strata podatkowa za 2023 rok
    • tr (style="height:11pt")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość straty podatkowej
    • td (style="width:12.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 257,6
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 13 760,8
    • tr (style="height:11pt")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Rozliczona w 2024 roku
    • td (style="width:12.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 257,6
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 6 880,4
    • tr (style="height:11pt")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Pozostała kwota do rozliczenia w latach 2025-2026
    • td (style="width:12.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 6 880,4
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:12.42%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:13.8pt")
    • td (colspan="4", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Wyliczenie efektywnej stopy podatkowej
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="3", style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2024
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2024
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): A. Zysk brutto
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 39 263,0
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 51 558,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): B. (-) 19% zysku brutto
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -7 460,0
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -9 796,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): C. Zwiększenia - 19% kosztów niestanowiących kosztów uzyskania przychodów, w tym:
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -297,0
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -426,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Składka BFG na fundusz przymusowej restrukturyzacji banków
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -262,8
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -406,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Inne
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -34,2
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -19,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): D. Zmniejszenia - 19% przychodów niepodlegających opodatkowaniu
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -0,4
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 29,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): E. Podatek księgowy ujęty w rachunku zysków i strat [B+C-D]
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -7 756,6
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -10 251,6
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Efektywna stopa podatkowa (-E : A)*
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 19,76%
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 19,88%
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:12.6pt")
    • td (colspan="4", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Na odchylenie efektywnej stawki podatkowej od 19% w 2024 roku wpłynęła przede wszystkim składka BFG na fundusz przymusowej restrukturyzacji w wysokości 1,4 mln PLN.
    • tr (style="height:13.05pt")
    • td (colspan="4", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Podatek dochodowy ujęty w innych całkowitych dochodach
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (rowspan="3", style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: Okres
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2024
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2023
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2024
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2023
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Podatek odroczony, w tym:
    • td (colspan="2", style="border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 67,1
    • td (style="width:20%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -291,2
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Powstanie i odwrócenie się różnic przejściowych
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 67,1
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -291,2
    • tr (style="height:21.6pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Powstanie i odwrócenie się różnic przejściowych z tytułu niezrealizowanego wyniku wyceny papierów wartościowych wycenianych do wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 76,4
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -290,2
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Powstanie i odwrócenie się różnic przejściowych z tytułu strat aktuarialnych
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -9,3
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1,0
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:60%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem podatek księgowy ujęty w innych całkowitych dochodach
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 67,1
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -291,2
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:60%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:0pt")
    • td (style="width:272.15pt")
    • td (style="width:34.4pt")
    • td (style="width:56.35pt")
    • td (style="width:90.7pt")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:13.05pt")
    • td (colspan="4", style="width:446.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • a (id="RANGE_A480")
      • a (id="_Toc34023695")
      • a (id="_Toc77370270")
        • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Podatek dochodowy ujęty w sprawozdaniu z sytuacji finansowej
        • span (style="-aw-bookmark-end:RANGE_A480")
    • tr (style="height:13.05pt")
    • td (style="width:290.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): okres od 01.01.2024 do 31.12.2024
    • td (style="width:44pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:39.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:51.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:290.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:44pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:39.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:51.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:21.6pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Rachunek zysków i
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold"): strat
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Odsetki naliczone od kredytów wobec klientów oraz odsetki naliczone i dyskonto od papierów wartościowych
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -3 441,6
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -204,9
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -3 236,7
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Różnica między wartością bilansową i podatkową rzeczowych aktywów trwałych
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: i wartości niematerialnych
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -24,5
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1,0
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -25,5
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Wycena papierów wartościowych
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -504,2
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -135,4
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -368,8
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Korekta wartości bilansowej brutto kredytów dot. moratoriów kredytowych
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -4 401,4
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -4 401,4
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Rezerwa brutto z tytułu podatku odroczonego ujmowanego w wyniku finansowym
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -8 371,7
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -339,3
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -8 032,4
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Strata podatkowa za lata 2022-2023
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 307,3
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 736,2
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 043,5
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Koszty do zapłacenia
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 207,2
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -233,2
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 440,4
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Odsetki naliczone od zobowiązań wobec innych banków oraz odsetki naliczone i
      • span
      • span: dyskonto od zobowiązań z tytułu emisji listów zastawnych
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4 226,5
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 256,6
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 969,9
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Odpisy na oczekiwane straty kredytowe
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 475,9
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -226,0
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 701,9
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Koszty rozliczane według efektywnej stopy procentowej
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 546,8
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -11,4
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 558,2
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Różnica między amortyzacją aktywa z tytułu prawa do użytkowania oraz kosztu finansowania leasingu (MSSF 16)
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 6,6
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,9
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 5,7
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Korekta odsetek od obligacji nabytych
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 342,2
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 223,0
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 119,2
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Inne
    • td (style="width:44pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 75,4
    • td (style="width:39.8pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 24,9
    • td (style="width:51.6pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 50,5
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Aktywa brutto z tytułu podatku odroczonego ujmowanego w wyniku finansowym
    • td (style="width:44pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 8 187,9
    • td (style="width:39.8pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -701,4
    • td (style="width:51.6pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 8
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold"): 889,3
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • td (style="width:44pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -183,8
    • td (style="width:39.8pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 040,7
    • td (style="width:51.6pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 856,9
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:290.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:44pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:39.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:51.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:21.6pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Inne całkowite dochody
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Niezrealizowany wynik z wyceny papierów wartościowych wycenianych do wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -23,9
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 76,4
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -100,3
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Rezerwa brutto z tytułu podatku odroczonego ujmowanego w innych całkowitych dochodach
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -23,9
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 76,4
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -100,3
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Straty aktuarialne
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 73,8
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -9,3
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 83,1
    • tr (style="height:11.1pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Aktywa brutto z tytułu podatku odroczonego ujmowanego w innych całkowitych dochodach
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 73,8
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -9,3
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 83,1
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:290.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • td (style="width:44pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 49,9
    • td (style="width:39.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 67,1
    • td (style="width:51.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -17,2
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:290.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:44pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:39.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:51.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.5pt")
    • td (style="width:290.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Aktywa/(Rezerwa) z tytułu podatku odroczonego (prezentowana w sprawozdaniu z sytuacji finansowej)
    • td (style="width:44pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -133,9
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:39.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:51.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 839,7
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 7'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.7.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc97733391")
    • a (id="_Toc130585229")
    • span (style="font-weight:bold"): Zysk oraz wartość księgowa przypadające na jedną akcję
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc97733391")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Podstawowy zysk przypadający na jedną akcję
    • span (style="width:22.74pt; font-weight:bold; font-style:italic; display:inline-block")
    • span (style="width:35.4pt; font-weight:bold; font-style:italic; display:inline-block")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wyliczenie podstawowego zysku przypadającego na jedną akcję Banku oparte jest na
    • span
    • span: zysku netto oraz liczbie akcji zwykłych występujących na koniec roku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:298.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:105.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:103.4pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="3", style="width:298.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:105.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: okres
    • td (style="width:103.4pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: okres
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:105.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:103.4pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): stan na
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:105.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:103.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:298.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Zysk netto
    • td (style="width:105.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 31 506,4
    • td (style="width:103.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 41
      • span
      • span: 306,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:298.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Ilość akcji zwykłych
    • td (style="width:105.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000
    • td (style="width:103.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:298.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zysk przypadający na jedną akcję (w zł)
    • td (style="width:105.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 82,91
    • td (style="width:103.4pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 108,70
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:298.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:105.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:103.4pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Rozwodniony zysk przypadający na jedną akcję
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: W ciągu 2024 roku jak i również w ciągu roku 2023 nie wystąpiły czynniki rozwadniające zysk przypadający na jedną akcję. W
    • span
    • span: opisywanych okresach ING Bank Hipoteczny S.A. nie emitował obligacji zamiennych na akcje ani opcji na akcje. Kapitał zakładowy dzieli się w całości na akcje zwykłe (nie ma akcji uprzywilejowanych). Ze względu na
    • span
    • span: powyższe wartość rozwodnionego zysku przypadającego na jedną akcję pokrywa się z wartością podstawowego zysku przypadającego na jedną akcję.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Wartość księgowa przypadająca na jedną akcję
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wyliczenie wartości księgowej przypadającej na jedną akcję Banku za rok 2024 oparte jest na kwocie kapitału własnego oraz liczbie akcji występujących na koniec roku.
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:13.8pt")
    • td (colspan="3", style="width:522pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Aktywa netto
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:298pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:105pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:105pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="3", style="width:298pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:105pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: okres
    • td (style="width:105pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: okres
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (style="width:105pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:105pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): stan na
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (style="width:105pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:105pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:298pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Aktywa netto (wartość księgowa)
    • td (style="width:105pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 440 861,2
    • td (style="width:105pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 440 622,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:298pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Liczba akcji
    • td (style="width:105pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000
    • td (style="width:105pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:298pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość księgowa na jedną akcję
    • td (style="width:105pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 160,16
    • td (style="width:105pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 159,53
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:298pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:105pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:105pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • h1 (style="margin-top:12pt; margin-bottom:0pt; page-break-inside:avoid; page-break-after:avoid; font-size:12pt")
    • a (id="_Toc130585230")
    • span (style="color:#ff6200"): NOTY DO SPRAWOZDANIA Z SYTUACJI FINANSOWEJ
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023695")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc77370270")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 8'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.8.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc130585231")
    • span (style="font-weight:bold"): Środki pieniężne i ich ekwiwalenty
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.9pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:102.85pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:186.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="2", style="width:591.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:102.85pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:186.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:102.85pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:186.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Rachunki bieżące
    • td (style="width:102.85pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 259,9
    • td (style="width:186.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 924,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Lokaty w bankach
    • td (style="width:102.85pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 12 008,0
    • td (style="width:186.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 23 218,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:591.9pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem (netto)
    • td (style="width:102.85pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 14 267,9
    • td (style="width:186.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 26 143,2
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:591.9pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:102.85pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:186.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na 31 grudnia 2024 roku środki pieniężne i ich ekwiwalenty obejmują środki na rachunkach bieżących i lokaty krótkoterminowe (o terminie zapadalności do 3 miesięcy) w ING Banku Śląskim S.A. w PLN.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W Banku nie występują środki pieniężne i ich ekwiwalenty z rozpoznaną utratą wartości. Ponieważ Bank zawiera transakcje międzybankowe jedynie z ING Bankiem Śląskim S.A. ocenia się, że ryzyko kredytowe wynikające z tych transakcji jest istotnie ograniczone, w związku z czym Bank nie tworzy z tego tytułu odpisów na oczekiwane straty kredytowe (wartość brutto jest równa wartości netto).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W odniesieniu do przedmiotowych należności ING Bank Hipoteczny S.A. nie identyfikuje ryzyka walutowego i ryzyka stopy procentowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 9'; -aw-list-padding-sml:20.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.9.
    • span (style="width:20.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc130585232")
    • span (style="font-weight:bold"): Dłużne papiery wartościowe
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:99.8%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:74%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:4.92%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:21.08%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="2", style="width:74%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:4.92%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:21.08%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:4.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:21.08%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:74%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Dłużne papiery wartościowe wyceniane według wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (style="width:4.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 99 664,8
    • td (style="width:21.08%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 86 293,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:74%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Obligacje Skarbu Państwa
    • td (style="width:4.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 99 664,8
    • td (style="width:21.08%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 86 293,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:74%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • td (style="width:4.92%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 99 664,8
    • td (style="width:21.08%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 86 293,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:74%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:4.92%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:21.08%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 10'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.10.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc130585234")
    • span (style="font-weight:bold"): Kredyty i inne należności wobec klientów
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:11.6pt")
    • td (style="width:41.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="4", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • tr (style="height:11.6pt")
    • td (rowspan="3", style="width:41.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (colspan="9", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: stan na
    • td (colspan="8", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: stan na
    • tr (style="height:12.7pt")
    • td (colspan="8", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (colspan="9", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:12.15pt")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: brutto
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: odpis
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): netto
    • td (colspan="4", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: brutto
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: odpis
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): netto
    • tr (style="height:12.15pt")
    • td (style="width:41.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Bankowość detaliczna (osoby fizyczne)
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 4 272 567,4
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -2 650,2
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 4 269 917,2
    • td (colspan="4", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 663 910,0
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -3 858,2
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 660 051,8
    • tr (style="height:11.6pt")
    • td (style="width:41.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="4", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:14.35pt")
    • td (colspan="18", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:10pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
      • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
      • tr (style="height:14.5pt")
        • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-left:7.1pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.1pt; font-size:10pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:2.5pt")
          • span (style="-aw-import:ignore")
          • span (style="font-family:Symbol"): 
          • span (style="width:2.5pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
          • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Kredyty i inne należności wobec klientów według terminów zapadalności
      • tr (style="height:14.2pt")
        • td (style="width:33.26%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span
        • td (style="width:45.4%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span (style="font-weight:bold")
        • td (style="width:21.34%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span (style="font-weight:bold")
      • tr (style="height:14.2pt")
        • td (style="width:33.26%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
          • span (style="-aw-import:ignore")
        • td (style="width:45.4%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span (style="font-weight:bold"): 2024-12-31
        • td (style="width:21.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span (style="font-weight:bold"): 2023-12-31
      • tr (style="height:14.2pt")
        • td (style="width:33.26%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
          • span: do 1 miesiąca*
        • td (style="width:45.4%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span: 53
          • span
          • span: 143,6
        • td (style="width:21.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span: 52
          • span
          • span: 890,9
      • tr (style="height:14.2pt")
        • td (style="width:33.26%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
          • span: powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
        • td (style="width:45.4%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span: 27 950,7
        • td (style="width:21.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span: 22 244,3
      • tr (style="height:14.2pt")
        • td (style="width:33.26%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
          • span: powyżej 3 miesięcy do 1 roku
        • td (style="width:45.4%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span: 120 565,6
        • td (style="width:21.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span: 99 158,1
      • tr (style="height:14.2pt")
        • td (style="width:33.26%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
          • span: powyżej 1 roku do 5 lat
        • td (style="width:45.4%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span: 705 109,8
        • td (style="width:21.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span: 588 090,8
      • tr (style="height:14.2pt")
        • td (style="width:33.26%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
          • span: powyżej 5 lat
        • td (style="width:45.4%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span: 3 365
          • span
          • span: 797,7
        • td (style="width:21.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span: 2 901 525,9
      • tr (style="height:14.2pt")
        • td (style="width:33.26%; border-top:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
          • span (style="font-weight:bold"): Razem
        • td (style="width:45.4%; border-top:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span (style="font-weight:bold"): 4 272
          • span (style="font-weight:bold")
          • span (style="font-weight:bold"): 567,4
        • td (style="width:21.34%; border-top:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span (style="font-weight:bold"): 3 663 910,0
      • tr (style="height:14.2pt")
        • td (style="width:33.26%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
          • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
        • td (style="width:45.4%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
        • td (style="width:21.34%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
        • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
          • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: *) obejmuje również aktywa, dla których termin wymagalności upłynął
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-left:10.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-10.45pt; font-size:10pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:5.85pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
        • span (style="font-family:Symbol"): 
        • span (style="width:5.85pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Jakość portfela kredytowego
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:10pt")
      • span: Portfel kredytowy obejmuje należności od klientów, na które składają się wyłącznie kredyty.
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:10pt")
      • span: Poniżej zaprezentowano wartość bilansową oraz poziom odpisów na oczekiwane starty kredytowe w podziale na Etapy.
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:10pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Portfel kredytowy wyceniany według zamortyzowanego kosztu
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • tr (style="height:11.6pt")
    • td (style="width:41.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="4", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="2", rowspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="9", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: stan na
    • td (colspan="7", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: stan na
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (colspan="9", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (colspan="7", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: brutto
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: odpis
    • td (colspan="4", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): netto
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: brutto
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: odpis
    • td (style="width:7.72%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): netto
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
      • span: Aktywa w Etapie 1
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 743 724,9
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -447,2
    • td (colspan="4", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 743 277,7
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 339 795,9
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -517,6
    • td (style="width:7.72%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 339 278,3
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
      • span: Aktywa w Etapie 2
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 526 287,8
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 576,2
    • td (colspan="4", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 524 711,6
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 317 951,7
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 846,6
    • td (style="width:7.72%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 316 105,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
      • span: Aktywa w Etapie 3
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 554,7
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -626,8
    • td (colspan="4", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 927,9
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 6 162,4
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 494,0
    • td (style="width:7.72%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 4 668,3
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 4 272 567,4
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -2 650,2
    • td (colspan="4", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 4 269 917,2
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 663 910,0
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -3 858,2
    • td (style="width:7.72%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 660 051,8
    • tr (style="height:11.6pt")
    • td (style="width:41.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="4", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • tr (style="height:0pt")
    • td (style="width:173.7pt")
    • td (style="width:48.2pt")
    • td (style="width:21.7pt")
    • td (style="width:17.9pt")
    • td (style="width:10.85pt")
    • td (style="width:12.7pt")
    • td (style="width:10.85pt")
    • td (style="width:4.8pt")
    • td (style="width:26.05pt")
    • td (style="width:7.75pt")
    • td (style="width:4.35pt")
    • td (style="width:26.45pt")
    • td (style="width:5.15pt")
    • td (style="width:9.1pt")
    • td (style="width:14.6pt")
    • td (style="width:14.2pt")
    • td (style="width:5.5pt")
    • td (style="width:39.75pt")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:7.1pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.1pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:2.5pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:2.5pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Portfel kredytowy - uzgodnienie wartości bilansowej brutto (WBB) i zmiana odpisu na oczekiwane straty kredytowe (odpis)
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:30.88%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2024
    • td (style="width:5.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:11pt")
      • span (style="font-family:Calibri; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:1.32%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:2.38%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:2.84%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:1.74%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="6", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:30.88%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): za rok kończący się 31 grudnia
    • td (style="width:5.98%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:1.32%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:2.38%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:2.84%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:1.74%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="6", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:30.88%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="3", style="border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: WBB
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: odpis
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: WBB
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: odpis
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: WBB
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: odpis
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): WBB
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): odpis
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="8", style="border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 1
    • td (colspan="3", style="border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 2
    • td (colspan="2", style="border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 3
    • td (colspan="2", style="border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • tr (style="height:21.5pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Saldo na początek okresu po uwzględnieniu zmian zasad rachunkowości
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 339 795,9
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 517,6
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 317 951,7
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 846,6
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 6 162,4
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 494,0
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 663 910,0
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 858,2
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zmiany w okresie, w tym:
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 403 929,0
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -70,4
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 208 336,1
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -270,4
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -3 607,7
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -867,2
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 608 657,4
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 208,0
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Kredyty nabyte w okresie
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 156 677,1
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 173,2
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 156 677,1
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 173,2
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Transfer do etapu 1
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 220 473,3
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 42,2
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -219 660,5
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 050,8
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -812,8
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -198,5
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 207,1
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Transfer do etapu 2
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -460 302,9
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -111,7
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 463 295,7
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 075,8
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -2 992,8
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -812,6
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 151,5
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Transfer do etapu 3
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -122,4
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -554,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -59,4
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 676,4
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 99,9
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 40,5
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Spłaty całkowite
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -189 513,5
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -24,9
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -14 746,2
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -145,0
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -305,3
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -25,3
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -204 565,0
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -195,2
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana oszacowania odpisu z tytułu strat oczekiwanych
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 57,2
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 239,3
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 69,3
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1
      • span
      • span: 365,8
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Korekty zarządcze
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -206,4
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 330,3
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 536,7
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Pozostałe
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -323 282,6
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -19 998,9
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -173,2
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
      • span
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -343 454,7
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:21.5pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem odpisy na oczekiwane starty kredytowe w rachunku zysków i strat
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 403 929,0
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -70,4
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 208 336,1
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -270,4
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -3 607,7
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -867,2
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 608 657,4
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 208,0
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Naliczenia odsetek karnych (za zwłokę)
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 14,5
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 14,5
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Spisania odsetek karnych (za zwłokę)
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -14,5
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -14,5
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:30.88%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Stan na koniec okresu
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 3 743 724,9
    • td (colspan="5", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 447,2
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 526 287,8
    • td (style="width:8.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 1 576,2
    • td (style="width:8.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 2 554,7
    • td (style="width:8.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 626,8
    • td (style="width:8.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 4 272 567,4
    • td (style="width:8.66%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 2 650,2
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:30.88%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:11pt")
      • span (style="font-family:Calibri; -aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:11pt")
      • span (style="font-family:Calibri; -aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2023
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:11pt")
      • span (style="font-family:Calibri; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="5", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:8.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:8.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:8.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:8.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:8.66%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:30.88%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): za rok kończący się 31 grudnia
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="5", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:8.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:8.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:8.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:8.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:8.66%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:30.88%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="3", style="border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: WBB
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: odpis
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: WBB
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: odpis
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: WBB
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: odpis
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): WBB
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): odpis
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="8", style="border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 1
    • td (colspan="3", style="border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 2
    • td (colspan="2", style="border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-right:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Etap 3
    • td (colspan="2", style="border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • tr (style="height:21.5pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Saldo na początek okresu po uwzględnieniu zmian zasad rachunkowości
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 655
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold"): 283,2
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 966,2
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 244
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold"): 731,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 414,8
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 6 016,3
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 538,4
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 906 030,5
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 4 919,4
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zmiany w okresie, w tym:
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 684
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold"): 512,7
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -448,6
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 73
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold"): 220,7
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -568,2
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 146,1
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -44,4
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 757 879,5
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 061,2
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Kredyty nabyte w okresie
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 176 898,6
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 242,4
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 176 898,6
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 242,4
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Transfer do etapu 1
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 27 780,4
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 8,2
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -27 780,4
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -245,5
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -237,3
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Transfer do etapu 2
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -124 022,7
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -78,2
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 124 459,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 732,0
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -436,3
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -102,2
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 551,6
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Transfer do etapu 3
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -849,0
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -9,1
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -838,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -182,9
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1
      • span
      • span: 695,6
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 365,0
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 8,6
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 173,0
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Spłaty całkowite
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -170 039,4
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -43,2
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -11 592,2
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -250,8
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 053,7
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -290,4
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -182 685,3
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -584,4
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana oszacowania odpisu z tytułu strat oczekiwanych
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
      • span
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -360,3
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -452,2
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
      • span
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -16,8
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -829,3
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Korekty zarządcze
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -208,4
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -168,8
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -
      • span
      • span: 377,2
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Pozostałe
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -225
      • span
      • span: 255,2
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
      • span
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -11
      • span
      • span: 027,7
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
      • span
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -59,5
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
      • span
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -236
      • span
      • span: 342,4
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:21.5pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem odpisy na oczekiwane starty kredytowe w rachunku zysków i strat
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 684
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold"): 512,7
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -448,6
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 73
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold"): 220,7
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -568,2
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 146,1
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -44,4
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 757 879,5
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold"): 061,2
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Naliczenia odsetek karnych (za zwłokę)
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 5,2
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 5,2
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:30.88%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Spisania odsetek karnych (za zwłokę)
    • td (colspan="3", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="5", style="border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.64%; border-right:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.12pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-right:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -5,2
    • td (style="width:8.64%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:8.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -5,2
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:30.88%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Stan na koniec okresu
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 3 339
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 795,9
    • td (colspan="5", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 517,6
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 317 951,7
    • td (style="width:8.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 1 846,6
    • td (style="width:8.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 6
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 162,4
    • td (style="width:8.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 1 494,0
    • td (style="width:8.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 3 663 910,0
    • td (style="width:8.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 3 858,2
    • tr (style="height:0pt")
    • td (style="width:138.1pt")
    • td (style="width:31.6pt")
    • td (style="width:8.8pt")
    • td (style="width:7.05pt")
    • td (style="width:4.05pt")
    • td (style="width:8.75pt")
    • td (style="width:10.2pt")
    • td (style="width:8.75pt")
    • td (style="width:1.25pt")
    • td (style="width:14.7pt")
    • td (style="width:26.75pt")
    • td (style="width:36.2pt")
    • td (style="width:37.25pt")
    • td (style="width:37.25pt")
    • td (style="width:45.65pt")
    • td (style="width:37.25pt")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:1pt; margin-left:7.1pt; margin-bottom:1pt; text-indent:-7.1pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:2.5pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:2.5pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Transakcja nabycia portfela wierzytelności z tytułu kredytów hipotecznych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku w ramach podpisanej 11 kwietnia 2024 roku z ING Bankiem Śląskim S.A. umowy przeniesienia wierzytelności w celu emisji Listów Zastawnych nr 15 ING Bank Hipoteczny S.A. nabył portfel wierzytelności z tytułu kredytów mieszkaniowych zabezpieczonych hipotecznie za łączną kwotę 365 236,8 tys. PLN.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: 14 listopada 2024 roku w ramach podpisanej z ING Bankiem Śląskim S.A. umowy przeniesienia wierzytelności w celu emisji Listów Zastawnych nr 16 ING Bank Hipoteczny S.A. nabył portfel wierzytelności z tytułu kredytów mieszkaniowych zabezpieczonych hipotecznie za łączną kwotę 829 453,5 tys. PLN.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Natomiast w 2023 roku w ramach podpisanej 3 marca 2023 roku z ING Bankiem Śląskim S.A. umowy przeniesienia wierzytelności w celu emisji Listów Zastawnych nr 13 ING Bank Hipoteczny S.A. nabył portfel wierzytelności z tytułu kredytów mieszkaniowych zabezpieczonych hipotecznie za łączną kwotę 637
    • span
    • span: 276,2 tys. PLN.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W ramach podpisanej 23 listopada 2023 roku z ING Bankiem Śląskim S.A. umowy przeniesienia wierzytelności w celu emisji Listów Zastawnych nr 14 ING Bank Hipoteczny S.A. nabył kolejny portfel wierzytelności z tytułu kredytów mieszkaniowych zabezpieczonych hipotecznie za łączną kwotę 617
    • span
    • span: 977,5 tys. PLN.
    • br
    • span: Podstawą nabywania przez ING Bank Hipoteczny S.A. portfeli wierzytelności od ING Banku Śląskiego S.A. jest podpisana w roku 2019 Ramowa umowa przeniesienia wierzytelności w celach emisji listów zastawnych na zasadach i warunkach określonych w szczególności w Ustawie o listach zastawnych i bankach hipotecznych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span (style="font-weight:bold"): okres od 01.01.2024 do 31.12.2024
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:13.55pt")
    • td (style="width:48.75pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="4", style="width:390.85pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:14.1pt")
    • td (rowspan="2", style="width:48.75pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="width:119.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zmiana odpisu
    • td (style="width:40.35pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): różnica
    • td (style="width:217.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Objaśnienia
    • tr (style="height:18.65pt")
    • td (style="width:60.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: w sprawozdaniu z sytuacji finansowej
    • td (style="width:52pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: w rachunku zysków i strat
    • td (style="width:40.35pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:217.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:27.7pt")
    • td (style="width:48.75pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana odpisu
    • td (style="width:60.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 208,0
    • td (style="width:52pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 172,3
    • td (style="width:40.35pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 35,7
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:217.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Różnica dotycząca zmiany stanu odpisu na oczekiwane straty kredytowe w 2024 roku wynika w szczególności z uwzględnienia w rachunku zysków i strat korekty doprowadzającej przychody odsetkowego do poziomu wynikającego z wartości netto ekspozycji.
    • tr (style="height:13.55pt")
    • td (style="width:48.75pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • td (colspan="4", style="width:390.85pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span: *) Różnica w 2023 roku wynosiła -32,2
    • span (style="font-weight:bold")
    • span: tys. PLN i wynikała z analogicznych przyczyn.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:7.1pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.1pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:2.5pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:2.5pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Zaangażowanie wobec klientów według klas ryzyka
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Bank dzieli klasy ryzyka na cztery podstawowe grupy. Poszczególnym przedziałom klas ryzyka odpowiadają krótkoterminowe ratingi Moody’s, zgodnie z informacją zamieszczoną w poniższej tabeli.
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:66.28%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:10.08%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:23.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:66.28%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): L.p.
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): grupa klas ryzyka
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): przedział klas ryzyka
      • span
    • td (style="width:10.08%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:23.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): krótkoterminowy rating Moody’s
    • tr (style="height:12.65pt")
    • td (style="width:66.28%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: 1.
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: grupa klas odpowiadająca ratingom inwestycyjnym
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 1-10
    • td (style="width:10.08%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:23.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: od Aaa do Baa3
    • tr (style="height:12.1pt")
    • td (style="width:66.28%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: 2.
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: grupa klas odpowiadająca ratingom spekulacyjnym
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 11-17
    • td (style="width:10.08%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:23.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: od Ba1 do Caa3
    • tr (style="height:12.1pt")
    • td (style="width:66.28%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: 3.
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: grupa klas zaangażowań potencjalnie nieregularnych
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 18-19
    • td (style="width:10.08%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:23.64%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: od Ca do C
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:66.28%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: 4.
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: grupa klas zaangażowań nieregularnych
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 20-22
    • td (style="width:10.08%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:23.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): -
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:66.28%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:10pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:10.08%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:10pt")
      • span
    • td (style="width:23.64%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:10pt")
      • span
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Dla ratingów 20-22 prawdopodobieństwo niewykonania zobowiązania wynosi 100%.
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2024
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): podział klas ryzyka
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Etap 1
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Etap 2
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Etap 3
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 1-10
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 3 713 764,4
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 505 892,9
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0,0
      • span (style="-aw-import:spaces")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 4 219 657,4
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 11-17
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 29 960,5
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 17 591,4
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0,0
      • span (style="-aw-import:spaces")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 47 551,8
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 18-19
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0,0
      • span (style="-aw-import:spaces")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 2 803,5
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0,0
      • span (style="-aw-import:spaces")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 803,5
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 20-22
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0,0
      • span (style="-aw-import:spaces")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0,0
      • span (style="-aw-import:spaces")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 2 554,7
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 554,7
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem brutto
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 743 724,9
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 526 287,8
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 554,7
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 4 272 567,4
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: odpis
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -447,2
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 576,2
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -626,8
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -2 650,2
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Rezem netto
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 743 277,7
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 524 711,6
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 927,9
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 4 269 917,2
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2023
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): podział klas ryzyka
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Etap 1
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Etap 2
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Etap 3
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:20%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 1-10
    • td (style="width:20%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 3 318 886,9
    • td (style="width:20%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 301 750,3
    • td (style="width:20%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0,0
      • span (style="-aw-import:spaces")
    • td (style="width:20%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 3 620 637,2
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 11-17
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 20 909,0
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 14 498,4
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0,0
      • span (style="-aw-import:spaces")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 35 407,4
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 18-19
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0,0
      • span (style="-aw-import:spaces")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 1 703,0
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0,0
      • span (style="-aw-import:spaces")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 1 703,0
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 20-22
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0,0
      • span (style="-aw-import:spaces")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0,0
      • span (style="-aw-import:spaces")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 6 162,4
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 6 162,4
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem brutto
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 339 795,9
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 317 951,7
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 6 162,4
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 663 910,0
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: odpis
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -517,6
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 846,6
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 494,0
    • td (style="width:20%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -3 858,2
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Rezem netto
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 339 278,3
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 316 105,1
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 4 668,4
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 660 051,8
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 11'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.11.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Rzeczowe aktywa trwałe
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc130585234")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:283.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="2", style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: stan na
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość brutto, w tym:
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 487,9
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 121,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Aktywa z tytułu prawa do użytkowania
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 214,8
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 845,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Sprzęt informatyczny
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 256,2
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 259,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Pozostałe rzeczowe aktywa trwałe
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 16,9
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 16,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Skumulowana amortyzacja (umorzenie), w tym:
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -2 117,5
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 708,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Aktywa z tytułu prawa do użytkowania
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 904,9
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 556,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Sprzęt informatyczny
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -195,9
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -135,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Pozostałe rzeczowe aktywa trwałe
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -16,7
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -16,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem (netto), w tym:
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 370,4
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 413,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Aktywa z tytułu prawa do użytkowania
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 309,9
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 288,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Sprzęt informatyczny
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 60,3
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 124,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Pozostałe rzeczowe aktywa trwałe
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,2
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,2
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:283.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W tabelach zaprezentowano zmiany wartości brutto oraz skumulowanej amortyzacji dla poszczególnych grup rzeczowych aktywów trwałych, jakie miały miejsce w roku 2024 i 2023.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:spaces")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:13.8pt")
    • td (colspan="4", style="width:446.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Zmiany w rzeczowych aktywach trwałych z wyłączeniem prawa do użytkowania
    • tr (style="height:14.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): okres od 01.01.2024 do 31.12.2024
    • td (style="width:57.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:57.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:67.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (colspan="4", style="width:446.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:spaces")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="2", style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (rowspan="2", style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Sprzęt informatyczny
    • td (style="width:57.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Pozostałe rzeczowe
    • td (rowspan="2", style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): RAZEM
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: aktywa trwałe
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość brutto na początek okresu
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 259,4
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 16,9
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 276,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmniejszenia, w tym:
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3,2
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Sprzedaż
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3,2
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość brutto na koniec okresu
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 256,2
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 16,9
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 273,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -135,0
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -16,7
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -151,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zwiększenia, w tym:
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -64,2
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -64,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Odpisy amortyzacyjne
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -64,2
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -64,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmniejszenia, w tym:
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -3,3
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -3,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Sprzedaż
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -2,7
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -2,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Inne
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -0,6
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -0,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -195,9
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -16,7
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -212,6
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:242.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość netto na koniec okresu
    • td (style="width:57.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 60,3
    • td (style="width:57.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,2
    • td (style="width:67.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 60,5
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="4", style="width:446.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:spaces")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:242.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:57.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:57.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:67.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:14.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): okres od 01.01.2023 do 31.12.2023
    • td (style="width:57.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:57.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:67.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (colspan="4", style="width:446.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:spaces")
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (rowspan="2", style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (rowspan="2", style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Sprzęt informatyczny
    • td (style="width:57.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Pozostałe rzeczowe
    • td (rowspan="2", style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): RAZEM
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: aktywa trwałe
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość brutto na początek okresu
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 299,2
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 16,9
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 316,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmniejszenia, w tym:
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 39,8
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 39,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Sprzedaż
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 27,9
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 27,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Likwidacja
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 11,9
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 11,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość brutto na koniec okresu
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 259,4
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 16,9
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 276,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -101,0
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -14,4
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -115,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zwiększenia, w tym:
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -65,2
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -2,3
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -67,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Odpisy amortyzacyjne
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -65,2
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -2,3
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -67,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmniejszenia, w tym:
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -31,2
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -31,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Sprzedaż
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -21,4
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -21,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Likwidacja
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -9,8
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -9,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -135,0
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -16,7
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -151,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość netto na koniec okresu
    • td (style="width:57.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 124,4
    • td (style="width:57.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,2
    • td (style="width:67.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 124,6
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="4", style="width:446.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:spaces")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (colspan="4", style="width:446.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Zmiany w aktywach z tytułu prawa do użytkowania
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (style="width:242.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): okres od 01.01.2024 do 31.12.2024
    • td (style="width:57.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:57.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:67.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (colspan="4", style="width:446.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:spaces")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:7pt")
      • span
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Nieruchomości
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Środki transportu
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): RAZEM
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość brutto na początek okresu
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 501,9
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 343,6
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 845,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zwiększenia, w tym:
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 376,7
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 133,8
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 510,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Nowe kontrakty
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 133,3
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 133,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Inne
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 376,7
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,5
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 377,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmniejszenia, w tym:
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 141,2
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 141,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Likwidacja
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 141,2
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 141,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość brutto na koniec okresu
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 737,4
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 477,4
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 214,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 303,2
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -253,4
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 556,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zwiększenia, w tym:
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -290,0
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -58,3
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -348,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Odpisy amortyzacyjne
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -290,0
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -58,3
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -348,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:242.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 593,2
    • td (style="width:57.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -311,7
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 904,9
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:242.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość netto na koniec okresu
    • td (style="width:57.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 144,2
    • td (style="width:57.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 165,7
    • td (style="width:67.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 309,9
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="4", style="width:446.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:283.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): okres od 01.01.2023 do 31.12.2023
    • td (style="width:67.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:67.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:79.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (colspan="4", style="width:520.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:spaces")
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:7pt")
      • span
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Nieruchomości
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Środki transportu
    • td (style="width:79.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): RAZEM
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość brutto na początek okresu
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 137,0
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 245,0
    • td (style="width:79.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 382,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zwiększenia, w tym:
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 693,3
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 111,8
    • td (style="width:79.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 805,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Nowe kontrakty
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 57,8
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 101,8
    • td (style="width:79.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 159,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Inne
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 635,5
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 10,0
    • td (style="width:79.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 645,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmniejszenia, w tym:
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 328,4
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 13,2
    • td (style="width:79.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 341,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Inne
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 236,3
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:79.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 236,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Likwidacja
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 92,1
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 13,2
    • td (style="width:79.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 105,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość brutto na koniec okresu
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 501,9
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 343,6
    • td (style="width:79.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 845,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Skumulowana amortyzacja (umorzenie) na początek okresu
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 073,7
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -203,0
    • td (style="width:79.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 276,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zwiększenia, w tym:
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -282,9
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -50,4
    • td (style="width:79.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -333,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Odpisy amortyzacyjne
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -282,9
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -50,4
    • td (style="width:79.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -333,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmniejszenia, w tym:
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -53,4
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:79.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -53,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Likwidacja
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -53,4
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:79.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -53,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 303,2
    • td (style="width:67.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -253,4
    • td (style="width:79.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 556,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość netto na koniec okresu
    • td (style="width:67.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 198,7
    • td (style="width:67.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 90,2
    • td (style="width:79.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 288,9
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="4", style="width:520.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Nie występują ograniczenia prawne dotyczące rzeczowych aktywów trwałych na koniec 2024 i 2023 roku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 12'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.12.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc130585235")
    • span (style="font-weight:bold"): Wartości niematerialne
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:294.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • a (id="_Toc130585236")
        • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="2", style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość brutto, w tym:
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 975,8
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 975,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Oprogramowanie*
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 975,8
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 975,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Skumulowana amortyzacja (umorzenie), w tym:
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -2 975,8
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -2 975,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Oprogramowanie
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -2 975,8
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -2 975,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem (netto)
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,0
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:294.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • h2 (style="margin-top:2pt; margin-bottom:0pt; text-align:left; page-break-inside:avoid; page-break-after:avoid; font-size:8pt")
    • span (style="font-weight:normal"): *) W okresie sprawozdawczym istotnymi wartościami niematerialnymi z punku widzenia Banku były:
    • br
    • span (style="font-weight:normal"): - oddane do używania w 2018 roku oprogramowanie Rejestr Zabezpieczeń Listów Zastawnych oraz Licencja do oprogramowania SAS (CSS).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 13'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.13.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Inne aktywa
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc130585236")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:283.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • a (id="_Toc130585237")
        • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (rowspan="2", style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Rozliczenia międzyokresowe, w tym:
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 205,7
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 934,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Koszty działania opłacone z góry
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 205,7
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 934,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Pozostałe aktywa, w tym:
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 193,4
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 149,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Rozrachunki publiczno-prawne
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 103,9
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 104,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Rozrachunki z dostawcami
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 30,4
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Rozrachunki z tyt. składek ZUS
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 59,1
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 42,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Inne
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 399,1
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 084,4
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:283.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • h2 (style="margin-top:2pt; margin-bottom:0pt; page-break-inside:avoid; page-break-after:avoid; font-size:10pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 14'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.14.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Zobowiązania wobec banków
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc130585237")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:73.9%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:9.4%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:16.7%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (rowspan="2", style="width:73.9%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:9.4%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:16.7%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:9.4%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:16.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:73.9%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Kredyty otrzymane
    • td (style="width:9.4%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 345
      • span
      • span: 549,4
    • td (style="width:16.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 795 044,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:73.9%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Zobowiązania z tytułu kwoty refinansowania*
    • td (style="width:9.4%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 83 175,5
    • td (style="width:16.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 125 881,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:73.9%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Inne
    • td (style="width:9.4%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1,6
    • td (style="width:16.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:73.9%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • td (style="width:9.4%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 428 726,5
    • td (style="width:16.7%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 920 927,6
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:73.9%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:9.4%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:16.7%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span: *) ING Bank Hipoteczny S.A. świadczy na rzecz ING Banku Śląskiego S.A. usługi refinansowania portfeli wierzytelności hipotecznych poprzez zapłatę kwoty refinansowania, w wysokości ustalonej zgodnie z postanowieniami ramowej umowy przeniesienia wierzytelności w celu emisji listów zastawnych i umów przeniesienia, w zamian za przeniesienie na ING Bank Hipoteczny S.A. tych portfeli.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 15'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.15.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc130585239")
    • span (style="font-weight:bold"): Zobowiązania z tytułu emisji listów zastawnych
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:75.48%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • a (id="_Toc15635700")
        • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:7.82%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:16.7%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="2", style="width:75.48%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:7.82%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:16.7%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:7.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:16.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:75.48%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Zobowiązania z tytułu emisji hipotecznych listów zastawnych o okresie spłaty
    • td (style="width:7.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 508 565,9
    • td (style="width:16.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 405 303,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:75.48%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Do 1 roku
    • td (style="width:7.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:16.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 405 303,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:75.48%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Od 2 do 5 lat
    • td (style="width:7.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 508 565,9
    • td (style="width:16.7%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:75.48%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • td (style="width:7.82%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 508 565,9
    • td (style="width:16.7%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 405 303,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:75.48%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:7.82%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:16.7%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na 31 grudnia 2024 roku Bank posiadał zobowiązania z tytułu emisji listów zastawnych wyemitowanych w ramach Międzynarodowego Programu Emisji Listów Zastawnych ustanowionego w roku 2019. Celem Programu było stworzenie infrastruktury prawnej w ramach której Bank będzie mógł przeprowadzać emisje listów zastawnych zarówno na rynku lokalnym jak i zagranicznym.
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:19.65pt")
    • td (colspan="9", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Wyemitowane listy zastawne wg stanu na 31.12.2024
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (colspan="9", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:15.85pt")
    • td (rowspan="2", style="width:13.26%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): ISIN
    • td (rowspan="2", style="width:7.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Waluta
    • td (rowspan="2", style="width:10.08%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość nominalna
    • td (rowspan="2", style="width:14.62%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Oprocentowanie na 31.12.2024
    • td (style="width:15.94%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Stopa + marża
    • td (rowspan="2", style="width:10.8%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Data emisji
    • td (rowspan="2", style="width:10.8%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Termin wykupu
    • td (rowspan="2", style="width:6.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Rating
    • td (rowspan="2", style="width:10.24%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Rynek notowań
    • tr (style="height:16.6pt")
    • td (style="width:15.94%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): / stała stopa
    • tr (style="height:35.5pt")
    • td (style="width:13.26%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: XS2895060809
    • td (style="width:7.44%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: PLN
    • td (style="width:10.08%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 500 000,0
    • td (style="width:14.62%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 0,064
    • td (style="width:15.94%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 0,55% + WIBOR6M
      • span
    • td (style="width:10.8%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 2024-09-11
    • td (style="width:10.8%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 2028-09-11
    • td (style="width:6.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Aa1
    • td (style="width:10.24%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: LuxSE,
      • br
      • span: rynek równoległy GPW
    • tr (style="height:19.65pt")
    • td (colspan="9", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • a (id="_Hlk189404362")
        • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (colspan="9", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ed7d31; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:16.45pt")
    • td (colspan="9", style="border-top:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk189404362")
      • span
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="_Hlk192845712")
    • span: W 2024 roku, w ramach
    • a (id="_Hlk189429380")
    • span: Międzynarodowego Programu Emisji Listów Zastawnych
    • span: Bank, wyemitował 2 serię listów zastawnych oraz dokonał wykupu wyemitowanej w październiku 2019 roku 1 serii listów zastawnych.
    • a (id="_Hlk192764290")
    • span: Szczegółowe informacje zostały zaprezentowane w rozdziale
    • span (style="color:#ed7d31"): 2.
    • span: Istotne zdarzenia, w punkcie
    • span (style="color:#ed7d31"): 2.1.
    • span (style="font-style:italic"): W 2024 roku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Ewentualne przyszłe emisje listów zastawnych będą bezpośrednio uzależnione od warunków rynkowych oraz sytuacji płynnościowej Grupy Kapitałowej ING Banku Śląskiego S.A. oraz sytuacji płynnościowej sektora bankowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk192845712")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="_Hlk161262810")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Rejestr zabezpieczeń listów zastawnych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zabezpieczeniem hipotecznych listów zastawnych są wierzytelności Banku z tytułu kredytów hipotecznych zabezpieczone hipoteką z najwyższym pierwszeństwem ustanowionym na
    • span
    • span: rzecz Banku. Podstawę emisji hipotecznych listów zastawnych stanowi również część środków Banku ulokowana w obligacjach skarbowych, o
    • span
    • span: których mowa w
    • span
    • span: nocie
    • span (style="color:#ed7d31"): 6.23.
    • span (style="font-style:italic"): Wartość godziwa.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wartość kapitału niezapadłego wierzytelności z tytułu kredytów hipotecznych wpisanych do rejestru zabezpieczenia hipotecznych listów zastawnych i
    • span
    • span: stanowiących zabezpieczenie emisji hipotecznych listów zastawnych na
    • span
    • span: 31
    • span
    • span: grudnia 2024 roku wynosiła
    • a (id="_Hlk157696760")
    • span: 2
    • span
    • span: 539
    • span
    • span: 095,6
    • span: tys. PLN (dla porównania
    • span
    • span: na
    • span
    • span: 31
    • span
    • span: grudnia 2023 roku wynosiła 2
    • span
    • span: 391
    • span
    • span: 702,4 tys. PLN) natomiast
    • a (id="_Hlk162007418")
    • span: wartość nominalna dodatkowego zabezpieczenia w
    • span
    • span: postaci papierów wartościowych wyemitowanych przez Skarb Państwa wynosiła 30
    • span
    • span: 000,0 tys. PLN (podobnie jak na 31 grudnia 2023 roku wynosiła
    • span
    • span: 30
    • span
    • span: 000,0 tys. PLN).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk162007418")
    • span: Na 31 grudnia 2024 roku liczba wierzytelności wpisanych do rejestru zabezpieczenia listów zastawnych wynosiła 15 592, w tym 19 spłaconych
    • span
    • span: (dla porównania
    • span
    • span: na 31 grudnia 2023 roku wynosiła 14
    • span
    • span: 935, w tym 102 spłaconych).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk161262810")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 16'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.16.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc130585240")
    • span (style="font-weight:bold"): Rezerwy
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:283.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (rowspan="2", style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Rezerwy na odprawy emerytalne i rentowe
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 653,0
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 621,0
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Krótkoterminowe
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 69,0
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,5
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Długoterminowe
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 584,0
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 618,5
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Pozostałe rezerwy
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 20,0
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 20,0
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Długoterminowe
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 20,0
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 20,0
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (style="width:283.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 673,0
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 641,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:283.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Poniższa tabela prezentuje zmianę stanu zobowiązania ujętego w bilansie.
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:209.55pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): okres od 01.01.2024 do 31.12.2024
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:58.9pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:209.55pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:58.9pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (rowspan="2", style="width:209.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Rezerwa na
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Rezerwa na
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Pozostałe
    • td (rowspan="2", style="width:58.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): RAZEM
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: odprawy emerytalne
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: odprawy rentowe
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: rezerwy
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:209.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Saldo na początek okresu
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 603,8
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 17,2
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 20,0
    • td (style="width:58.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 641,0
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:209.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Koszty bieżącego zatrudnienia
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 45,0
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,3
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:58.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 47,3
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:209.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Koszty odsetek
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 32,6
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,9
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:58.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 33,5
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:209.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Zyski/straty aktuarialne
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -43,7
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -5,1
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:58.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -48,8
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:209.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Z tytułu zmian założeń aktuarialnych ex post
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -10,3
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -3,9
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:58.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -14,2
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:209.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Z tytułu zmian założeń finansowych
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -21,8
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -0,5
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:58.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -22,3
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:209.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Z tytułu zmian założeń demograficznych
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -11,6
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -0,7
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:58.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -12,3
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:209.55pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Saldo na koniec okresu
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 637,7
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 15,3
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 20,0
    • td (style="width:58.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 673,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="5", style="width:446.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:209.55pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:58.9pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:14.4pt")
    • td (style="width:209.55pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): okres od 01.01.2023 do 31.12.2023
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:58.9pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:209.55pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:58.9pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (rowspan="2", style="width:209.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Rezerwa na
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Rezerwa na
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Pozostałe
    • td (rowspan="2", style="width:58.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): RAZEM
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: odprawy emerytalne
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: odprawy rentowe
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: rezerwy
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:209.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Saldo na początek okresu
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 522,3
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 19,4
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 20,0
    • td (style="width:58.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 561,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:209.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Koszty bieżącego zatrudnienia
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 43,7
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,9
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:58.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 46,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:209.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Koszty odsetek
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 36,6
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1,4
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:58.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 38,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:209.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Zyski/straty aktuarialne
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1,2
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -6,5
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:58.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -5,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:209.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Z tytułu zmian założeń aktuarialnych ex post
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 11,1
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -4,1
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:58.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 7,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:209.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Z tytułu zmian założeń finansowych
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 45,7
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1,0
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:58.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 46,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:209.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Z tytułu zmian założeń demograficznych
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -55,6
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -3,4
    • td (style="width:50.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:58.9pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -59,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:209.55pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Saldo na koniec okresu
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 603,8
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 17,2
    • td (style="width:50.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 20,0
    • td (style="width:58.9pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 641,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="5", style="width:446.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:7.1pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.1pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:2.5pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:2.5pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Rezerwa na odprawy emerytalne
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank tworzy rezerwy na odprawy emerytalne i rentowe zgodnie z MSR 19. Rezerwa na odprawy emerytalne i rentowe przyznane w ramach świadczeń z tytułu regulacji wynikających z Kodeksu Pracy wyliczana jest metodą aktuarialną przez niezależnego aktuariusza jako wartość obecna przyszłych, długoterminowych zobowiązań Banku wobec pracowników według stanu zatrudnienia i płac na dzień aktualizacji. Rezerwa będąca efektem wyceny aktuarialnej ujmowana jest i aktualizowana w okresach rocznych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wyliczenie rezerw jest oparte na szeregu założeń, zarówno co do stóp dyskontowych, prognozowanych podwyżek wynagrodzeń jak i założeń dotyczących rotacji pracowników, ryzyka śmierci i innych. Założenia są weryfikowane na
    • span
    • span: koniec roku obrotowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Poniższe tabele prezentują wrażliwość modelu na przyjęte wartości poszczególnych założeń na 31 grudnia 2024 roku oraz 31 grudnia 2023 roku. Jako wariant bazowy zaprezentowano wartość rezerw emerytalnych i rentowych ujętych w księgach Banku odpowiednio na 31 grudnia 2024 roku oraz 31 grudnia 2023 roku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Założenia przyjęte do wyceny:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: stopa dyskonta – 5,80% (5,40 % na koniec roku 2023),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: długoterminowa stopa wzrostu wynagrodzeń – 5,00%.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W tabelach poniżej zaprezentowano wrażliwość modelu na przyjęte wartości poszczególnych założeń na 31 grudnia 2024 roku oraz 31 grudnia 2023 roku. Jako wariant bazowy zaprezentowano wartość rezerw emerytalnych i rentowych ujętych w księgach Banku odpowiednio na 31 grudnia 2024 roku oraz 31 grudnia 2023 roku.
  • p (style="margin-top:6pt; margin-bottom:6pt; font-size:8pt")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ed7d31"): 2024
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:44.58%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:18.46%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:18.46%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:18.5%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (rowspan="2", style="width:44.58%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="3", style="border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Rezerwy na odprawy emerytalne i rentowe (w tys. PLN)
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:18.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): dolny przedział
    • td (style="width:18.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): wariant bazowy
    • td (style="width:18.5%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): górny przedział
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:44.58%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Stopa dyskontowa (-1% / wariant bazowy / +1%)
    • td (style="width:18.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 699,2
    • td (style="width:18.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 653,0
    • td (style="width:18.5%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 612,7
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:44.58%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Odchylenie od założonej dynamiki zmian w wynagrodzeniach (-0,25% / wariant bazowy / +0,25%)
    • td (style="width:18.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 640,7
    • td (style="width:18.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 653,0
    • td (style="width:18.5%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 665,7
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:6pt; margin-bottom:6pt; font-size:8pt")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ed7d31"): 2023
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:44.62%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:18.46%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:18.46%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:18.46%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (rowspan="2", style="width:44.62%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="3", style="border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Rezerwy na odprawy emerytalne i rentowe (w tys. PLN)
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:18.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): dolny przedział
    • td (style="width:18.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): wariant bazowy
    • td (style="width:18.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): górny przedział
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:44.62%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Stopa dyskontowa (-1% / wariant bazowy / +1%)
    • td (style="width:18.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 674,3
    • td (style="width:18.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 620,9
    • td (style="width:18.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 574,6
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:44.62%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Odchylenie od założonej dynamiki zmian w wynagrodzeniach (-0,25% / wariant bazowy / +0,25%)
    • td (style="width:18.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 607,2
    • td (style="width:18.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 620,9
    • td (style="width:18.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 635,1
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 17'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.17.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc130585241")
    • span (style="font-weight:bold"): Inne zobowiązania
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:294.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (rowspan="2", style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Rozliczenia międzyokresowe
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 6 515,4
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 7 279,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Z tytułu wynagrodzeń i świadczeń pracowniczych
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4 452,9
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 5 674,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): w tym program zmiennych składników wynagrodzeń
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): 3 122,0
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): 4 146,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Z tytułu Umowy o współpracy*
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 504,6
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 563,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Z tytułu kosztów IT
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 238,5
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 182,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Z tytułu usług prawnych
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 118,7
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 69,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Z tytułu kosztów łączności
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 426,7
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 32,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Inne
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 774,0
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 755,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Pozostałe zobowiązania
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 915,1
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 469,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Zobowiązania z tytułu leasingu
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 346,9
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 312,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Rozrachunki z pracownikami
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 544,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Rozrachunki publiczno-prawne
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 544,3
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 598,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: Inne
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 23,9
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 14,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 8 430,5
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 9 748,4
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:294.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
    • span: *) Zakres usług świadczonych przez ING Bank Śląski S.A. na rzecz ING Banku Hipotecznego S.A. wynikający z Umowy o współpracy został opisany
    • a (id="_Hlk192515624")
    • span: w nocie
    • span (style="color:#ed7d31"): 6.26
    • span (style="font-style:italic"): Transakcje z jednostkami powiązanymi
    • span (style="font-style:italic"): .
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:2pt; margin-bottom:0pt; page-break-inside:avoid; page-break-after:avoid")
    • a (id="_Toc130585242")
    • span (style="font-weight:bold"): Zobowiązanie z tytułu leasingu
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:14.4pt")
    • td (style="width:241.95pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): okres od 01.01.2024 do 31.12.2024
    • td (style="width:57.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:57.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:68.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:241.95pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:57.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:57.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:68.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:19.8pt")
    • td (style="width:241.95pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Terminy wymagalności zobowiązań z tytułu leasingu
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Leasing powierzchni biurowej
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Leasing samochodów
    • td (style="width:68.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): RAZEM
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:241.95pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Do 1 miesiąca
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 26,4
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 5,3
    • td (style="width:68.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 31,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:241.95pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 52,5
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 10,7
    • td (style="width:68.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 63,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:241.95pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Powyżej 3 miesięcy do 1 roku
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 231,9
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 47,1
    • td (style="width:68.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 279,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:241.95pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Powyżej 1 roku do 5 lat
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 864,2
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 108,8
    • td (style="width:68.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 973,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:241.95pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • td (style="width:57.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 175,0
    • td (style="width:57.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 171,9
    • td (style="width:68.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 346,9
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="4", style="width:446.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:241.95pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:57.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:57.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:68.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:14.4pt")
    • td (style="width:241.95pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): okres od 01.01.2023 do 31.12.2023
    • td (style="width:57.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:57.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:68.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:241.95pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:57.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:57.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:68.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:19.8pt")
    • td (style="width:241.95pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Terminy wymagalności zobowiązań z tytułu leasingu
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Leasing powierzchni biurowej
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Leasing samochodów
    • td (style="width:68.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): RAZEM
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:241.95pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Do 1 miesiąca
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 27,5
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2,9
    • td (style="width:68.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 30,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:241.95pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Powyżej 1 miesiąca do 3 miesięcy
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 54,6
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 5,5
    • td (style="width:68.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 60,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:241.95pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Powyżej 3 miesięcy do 1 roku
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 241,3
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 20,4
    • td (style="width:68.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 261,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:241.95pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Powyżej 1 roku do 5 lat
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 896,4
    • td (style="width:57.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 63,8
    • td (style="width:68.05pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 960,2
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:241.95pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • td (style="width:57.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 219,8
    • td (style="width:57.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 92,6
    • td (style="width:68.05pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 312,4
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="4", style="width:446.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 18'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.18.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc130585243")
    • span (style="font-weight:bold"): Kapitał akcyjny
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Szczegółowa struktura kapitału akcyjnego na 31 grudnia 2024 roku zaprezentowana została w punkcie
    • span (style="color:#ed7d31"): 1.3.
    • span (style="font-style:italic"): Kapitał akcyjny.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 19'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.19.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc130585244")
    • span (style="font-weight:bold"): Skumulowane inne całkowite dochody
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W poniższej tabeli zaprezentowano salda bilansowe skumulowanych innych całkowitych dochodów, odpowiednio na 31 grudnia 2024 roku i 31 grudnia 2023 roku.
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:283.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • a (id="_Toc13986863")
      • a (id="_Toc13987124")
      • a (id="_Toc13986865")
      • a (id="_Toc13987126")
      • a (id="_Toc65006910")
      • a (id="_Toc65006911")
      • a (id="_Toc65006912")
      • a (id="_Toc65006913")
      • a (id="_Toc65006914")
      • a (id="_Toc65006915")
      • a (id="_Toc65006916")
      • a (id="_Toc65006917")
      • a (id="_Toc65006918")
      • a (id="_Toc65006919")
      • a (id="_Toc65006920")
      • a (id="_Toc65006921")
      • a (id="_Toc65006922")
      • a (id="_Toc65006923")
      • a (id="_Toc65006924")
      • a (id="_Toc65006925")
      • a (id="_Toc65006926")
      • a (id="_Toc65006927")
      • a (id="_Toc65006928")
      • a (id="_Toc97733406")
      • a (id="_Toc34023711")
      • a (id="_Toc77370271")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc15635700")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc13986863")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc13987124")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc13986865")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc13987126")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006910")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006911")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006912")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006913")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006914")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006915")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006916")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006917")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006918")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006919")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006920")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006921")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006922")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006923")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006924")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006925")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006926")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006927")
        • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc65006928")
        • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (rowspan="2", style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zyski i straty aktuarialne
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -314,8
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -354,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): w tym podatek odroczony
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 73,8
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 83,1
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wycena papierów wartościowych wycenianych do wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 102,1
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 427,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): w tym podatek odroczony
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -23,9
    • td (style="width:66.6pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -100,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:283.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -212,7
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 73,5
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:283.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:66.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 20'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.20.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc130585245")
    • span (style="font-weight:bold"): Zyski zatrzymane
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc97733406")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:294.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (rowspan="2", style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Wynik roku bieżącego
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 31 506,4
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 41 306,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Wynik lat ubiegłych – część przeznaczona na kapitał zapasowy
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 13 570,1
    • td (style="width:69.2pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 245,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:294.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 45 076,5
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 44 551,5
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:294.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:69.2pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span: 9 maja 2024 roku Zwyczajne Walne Zgromadzenie Banku podjęło uchwałę w sprawie podziału zysku netto ING Banku Hipotecznego S.A. za rok obrotowy 2023, w której:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:37.5pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-18pt; text-align:left; line-height:13pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:12pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:12pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: 30
    • span
    • span: 981
    • span
    • span: 400,00 PLN zysku przeznaczono na wypłatę dywidendy,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:37.5pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-18pt; text-align:left; line-height:13pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:12pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:12pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: 10
    • span
    • span: 325
    • span
    • span: 127,29 PLN zysku przeznaczono na kapitał zapasowy.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-style:italic; color:#ed7d31"): Wypłata dywidendy
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Szczegółowe informacje nt. polityki dywidendowej Banku oraz ograniczeń w wypłacie dywidendy znajdują się w niniejszym sprawozdaniu w sekcji
    • span (style="font-style:italic"): Zarządzanie ryzykiem oraz kapitałem,
    • span: w nocie
    • span (style="font-style:italic")
    • span (style="font-style:italic; color:#ed7d31"): 6.30
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; color:#ed7d31"): .
    • span (style="font-style:italic"): Informacje jakościowe
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): -
    • span (style="font-style:italic"): Polityka dywidendowa.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-style:italic; color:#ed7d31; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-style:italic; color:#ed7d31"): Kapitał zapasowy
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Kapitał zapasowy tworzy się z odpisów z zysku po opodatkowaniu, z nadwyżek osiągniętych przy wydawaniu akcji powyżej ich wartości nominalnej oraz z uiszczanych przez akcjonariuszy dopłat, z przeznaczeniem na pokrycie strat bilansowych. Decyzję o wykorzystaniu kapitału zapasowego podejmuje Walne Zgromadzenie.
  • h1 (style="margin-top:12pt; margin-bottom:0pt; page-break-inside:avoid; page-break-after:avoid; font-size:12pt")
    • a (id="_Toc130585246")
    • span (style="color:#ff6200; -aw-import:ignore")
  • h1 (style="margin-top:12pt; margin-bottom:0pt; page-break-inside:avoid; page-break-after:avoid; font-size:12pt")
    • span (style="color:#ff6200"): POZOSTAŁE NOTY
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023711")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc77370271")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc130585246")
    • span (style="width:20.3pt; display:inline-block")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-28.35pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 21'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.21.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc34023712")
    • a (id="_Toc77370272")
    • a (id="_Toc130585247")
    • span (style="font-weight:bold"): Informacje uzupełniające do sprawozdania z przepływów pieniężnych
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023712")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc77370272")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Środki pieniężne i ich ekwiwalenty
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Dla celów sprawozdania z przepływów pieniężnych, środki pieniężne i ich ekwiwalenty obejmują salda rachunków bieżących i lokat krótkoterminowych (
    • a (id="_Hlk163835319")
    • span: zawartych na okres nieprzekraczający 3 miesięcy
    • span: ) w innych bankach. Środki te prezentowane są w sprawozdaniu z sytuacji finansowej w pozycji
    • span (style="font-style:italic"): Środki pieniężne i ich ekwiwalenty
    • span: oraz w nocie objaśniającej
    • span (style="color:#ed7d31"): 6.8.
    • a (id="_Toc34023713")
    • a (id="_Toc34023714")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023713")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Objaśnienie podziału działalności Banku na działalność operacyjną, inwestycyjną i finansową w sprawozdaniu z
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): przepływów pieniężnych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="text-decoration:underline"): Działalność operacyjna
    • span: dotyczy podstawowego obszaru działalności Banku, nie zaliczanej do działalności inwestycyjnej i finansowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="text-decoration:underline"): Działalność inwestycyjna
    • span (style="-aw-import:spaces")
    • span: obejmuje nabywanie i zbywanie papierów wartościowych oraz powiązanych wpływów odsetkowych, a także zbywanie rzeczowych aktywów trwałych .
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="text-decoration:underline"): Działalność finansowa
    • span: dotyczy długoterminowych (powyżej 1 roku) operacji finansowych, przeprowadzanych z
    • span
    • span: podmiotami finansowymi. Wpływy z działalności finansowej wskazują na źródła finansowania Banku, uzyskiwane m.in. poprzez zaciąganie długoterminowych kredytów i pożyczek od innych banków lub emisję dłużnych papierów wartościowych (listów zastawnych i obligacji). Wydatki z działalności finansowej dotyczą głównie spłat przez Bank długoterminowych zobowiązań (m.in.: spłat otrzymanych kredytów wraz z odsetkami, wykupu wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych, spłat odsetek od
    • span
    • span: wyemitowanych papierów dłużnych, spłat zobowiązań leasingowych), a ponadto obejmuje płatność dywidendy na rzecz właściciela).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Przyczyny występowania różnic pomiędzy zmianami stanu niektórych pozycji wykazanymi w sprawozdaniu z
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): sytuacji finansowej oraz w sprawozdaniu z przepływów pieniężnych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Przyczyny wystąpienia różnic pomiędzy zmianami stanu wykazanymi w sprawozdaniu z sytuacji finansowej oraz
    • span
    • span: w
    • span
    • span: sprawozdaniu z przepływów pieniężnych zostały wyjaśnione w poniższej tabeli.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Ponadto, zmiany stanu poszczególnych składników aktywów i zobowiązań zostały skorygowane o odsetki, które prezentowane są w pozycji
    • span (style="font-style:italic"): Odsetki otrzymane/zapłacone
    • span: .
    • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:19.52%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="4", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:14.7pt")
    • td (rowspan="2", style="width:19.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zmiana stanu
    • td (rowspan="2", style="width:14.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): różnica
    • td (rowspan="2", style="width:41.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Objaśnienia przyczyn wystąpienia różnicy
    • tr (style="height:19.15pt")
    • td (style="width:13.06%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: w sprawozdaniu
      • br
      • span: z sytuacji finansowej
    • td (style="width:11.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: w sprawozdaniu
      • br
      • span: z przepływów pieniężnych
    • tr (style="height:28.45pt")
    • td (style="width:19.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana stanu kredytów wobec klientów
    • td (style="width:13.06%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -609 865,4
    • td (style="width:11.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -607 893,4
    • td (style="width:14.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold"): 972,0
    • td (style="width:41.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Różnica dotycząca zmiany stanu kredytów wobec klientów wynika w
      • span
      • span: szczególności z pomniejszenia tej pozycji w
      • span (style="font-style:italic"): przepływach pieniężnych netto z tytułu działalności operacyjnej
      • span: o naliczone odsetki od kredytów wobec klientów, które zaprezentowano w pozycji
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span (style="font-style:italic"): Odsetki otrzymane.
    • tr (style="height:28.45pt")
    • td (style="width:19.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana stanu pozostałych aktywów
    • td (style="width:13.06%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 685,3
    • td (style="width:11.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 336,6
    • td (style="width:14.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 348,7
    • td (style="width:41.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Różnica dotycząca zmiany stanu pozostałych aktywów wynika w szczególności z
      • span
      • span: uwzględnienia w
      • span (style="font-style:italic"): przepływach pieniężnych netto z tytułu działalności operacyjnej
      • span: nie tylko zmiany stanu innych aktywów lecz również m.in. pozostałych zmian rzeczowych aktywów trwałych.
    • tr (style="height:37.8pt")
    • td (style="width:19.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana stanu zobowiązań wobec innych banków
    • td (style="width:13.06%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 507 798,9
    • td (style="width:11.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 006 572,6
    • td (style="width:14.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 514 371,5
    • td (style="width:41.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Różnica dotycząca zmiany stanu pozostałych zobowiązań wobec innych banków wynika w szczególności z pomniejszenia tej pozycji w
      • span (style="font-style:italic"): przepływach pieniężnych netto z
      • span (style="font-style:italic")
      • span (style="font-style:italic"): tytułu działalności operacyjnej
      • span: o zmianę stanu zobowiązań z tytułu finansowania długoterminowego, które wykazane zostały w
      • span (style="font-style:italic"): przepływach pieniężnych netto z tytułu działalności finansowej.
    • tr (style="height:28.45pt")
    • td (style="width:19.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana stanu zobowiązań z tyt. listów zastawnych
    • td (style="width:13.06%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 103 262,9
    • td (style="width:11.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -971,9
    • td (style="width:14.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 104 234,8
    • td (style="width:41.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Różnica dotycząca zmiany stanu zobowiązań z tyt. listów zastawnych wynika w
      • span
      • span: szczególności z korekty tej pozycji w
      • span (style="font-style:italic"): przepływach pieniężnych netto z tytułu działalności operacyjnej o
      • span: przepływy z wykupu 1 serii listów zastawnych i emisji 2 serii listów zastawnych oraz odsetki od zobowiązań z tytułu listów zastawnych, które zaprezentowano w pozycji
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span (style="font-style:italic"): Odsetki zapłacone.
    • tr (style="height:28.45pt")
    • td (style="width:19.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana stanu rezerw
    • td (style="width:13.06%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 32,0
    • td (style="width:11.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 71,5
    • td (style="width:14.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 39,5
    • td (style="width:41.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Różnica dotycząca zmiany stanu rezerw wynika z uwzględnienia w
      • span (style="font-style:italic"): przepływach pieniężnych netto z tytułu działalności operacyjnej
      • span: nie tylko zmiany stanu rezerw lecz również m.in. zmiany stanu odroczonego podatku dochodowego od osób prawnych odnoszonego na
      • span (style="font-style:italic"): Skumulowane inne całkowite dochody
    • tr (style="height:28.45pt")
    • td (style="width:19.52%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana stanu pozostałych zobowiązań
    • td (style="width:13.06%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 317,9
    • td (style="width:11.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -934,6
    • td (style="width:14.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -383,3
    • td (style="width:41.92%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Różnica dotycząca zmiany stanu pozostałych zobowiązań w
      • span (style="font-style:italic"): przepływach pieniężnych netto z tytułu działalności operacyjnej
      • span: wynika w szczególności z wyłączenia z tej pozycji rachunku przepływów pieniężnych przepływów z tytułu leasingu, które zostały wykazane w
      • span (style="font-style:italic"): przepływach pieniężnych netto z tytułu działalności finansowej
    • tr (style="height:37.8pt")
    • td (style="width:19.52%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych wycenianych do wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (style="width:13.06%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -13 371,9
    • td (style="width:11.34%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -6 320,7
    • td (style="width:14.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -7
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold"): 051,2
    • td (style="width:41.92%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Różnica dotycząca zmiany stanu dłużnych papierów wartościowych wycenianych do
      • span
      • span: wartości godziwej przez inne całkowite dochody wynika w szczególności z
      • span
      • span: wyłączenia zmian związanych z nabyciem oraz sprzedażą lub wykupem dłużnych papierów wartościowych. Zmiany te zaprezentowano jako przepływy pieniężne z działalności inwestycyjnej oraz korekty o odsetki, które prezentowane są w pozycji Odsetki otrzymane.
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:19.52%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • td (colspan="4", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 22'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.22.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc77370273")
    • a (id="_Toc130585248")
    • span (style="font-weight:bold"): Wartość godziwa
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023714")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc77370273")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:7.1pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.1pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:2.5pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:2.5pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Aktywa finansowe, które w sprawozdaniu z sytuacji finansowej są prezentowane w
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): wartości godziwej
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W oparciu o stosowane metody ustalania wartości godziwej, poszczególne składniki aktywów finansowych Bank klasyfikuje do jednej z trzech kategorii, tzw. poziomu w hierarchii wyceny do wartości godziwej. Opis poszczególnych poziomów hierarchii wyceny zawarty jest w Rozdziale
    • span (style="color:#ed7d31"): 4
    • span: . Istotne zasady rachunkowości oraz kluczowe szacunki, w punkcie
    • span (style="color:#ed7d31"): 4.4.9
    • span (style="font-style:italic"): Zyski i straty wynikające z wyceny w terminie późniejszym.
    • span: W 2024 roku podobnie jak w 2023 roku nie było przesunięć pomiędzy poziomami hierarchii wyceny.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W tabelach zaprezentowano wartości bilansowe aktywów finansowych wycenianych według wartości godziwej w rozbiciu na poziomy hierarchii wyceny.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku techniki wyceny dla Poziomu 1 wyceny nie uległy zmianie.
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:14.55pt")
    • td (colspan="9", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): stan na 31.12.2024
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="5", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (colspan="5", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Poziom 1
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Poziom 2
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Poziom 3
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): RAZEM
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (colspan="5", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Aktywa finansowe
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 99 664,8
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 99 664,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (colspan="5", style="border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Dłużne papiery wartościowe wyceniane do wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 99 664,8
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 99 664,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (colspan="5", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): w tym obligacje skarbowe
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): 99 664,8
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): 0,0
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): 0,0
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; color:#a6a6a6"): 99 664,8
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="5", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:14.4pt")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="9", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): stan na 31.12.2023
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="5", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (colspan="5", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Poziom 1
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Poziom 2
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Poziom 3
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): RAZEM
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (colspan="5", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Aktywa finansowe
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 86 293,0
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 86 293,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (colspan="5", style="border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Dłużne papiery wartościowe wyceniane do wartości godziwej przez inne całkowite dochody
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 86 293,0
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 86 293,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (colspan="5", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): w tym obligacje skarbowe
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): 86 293,0
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): 0,0
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): 0,0
    • td (style="width:11.12%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; color:#a6a6a6"): 86 293,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="5", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:11.12%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:7.1pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.1pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:2.5pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:2.5pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Hlk190688488")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Aktywa i zobowiązania finansowe, które w sprawozdaniu z sytuacji finansowej nie są prezentowane w
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): wartości godziwej
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W tabelach przedstawiono porównanie wartości bilansowej z wartością godziwą portfela kredytowego, zobowiązań z tytułu emisji listów zastawnych. Dla pozostałych aktywów i zobowiązań finansowych nie wycenianych w sprawozdaniu z sytuacji finansowej w wartości godziwej, wartość godziwa jest zbliżona do wartości bilansowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku techniki wyceny dla Poziomu 2 i 3 hierarchii wyceny nie uległy zmianie.
    • a (id="_Toc34023715")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="9", style="width:446.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): stan na 31.12.2024
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:127.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:46.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25.55pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:24.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:38.45pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:38.45pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:40.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:10pt")
      • span
    • tr (style="height:15pt")
    • td (rowspan="2", style="width:127.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (rowspan="2", style="width:46.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość bilansowa
    • td (colspan="3", rowspan="2", style="width:89.75pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Metoda wyceny
    • td (colspan="3", style="width:115.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość godziwa
    • td (rowspan="2", style="width:40.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): RAZEM
    • tr (style="height:14.55pt")
    • td (style="width:24.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Poziom 1
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Poziom 2
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Poziom 3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:127.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Aktywa
    • td (style="width:46.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-family:Calibri")
    • td (style="width:25.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:24.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:40.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:127.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): Środki pieniężne i ich ekwiwalenty
    • td (style="width:46.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 14 267,9
    • td (colspan="3", style="width:89.75pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span (style="color:#808080"): wartość wymaganej zapłaty
    • td (style="width:24.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 0,0
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 14 267,9
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 0,0
    • td (style="width:40.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#808080"): 14 267,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:127.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Kredyty i inne należności wobec klientów
    • td (style="width:46.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4 269 917,2
    • td (colspan="3", style="width:89.75pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span: zdyskontowane przepływy pieniężne
    • td (style="width:24.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4 220 376,3
    • td (style="width:40.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 4 220 376,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:127.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zobowiązania
    • td (style="width:46.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="3", style="width:89.75pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:24.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:40.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:127.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): Zobowiązania wobec banków
    • td (style="width:46.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 3 428 726,5
    • td (colspan="3", style="width:89.75pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span (style="color:#808080"): wartość wymaganej zapłaty
    • td (style="width:24.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 0,0
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 3 428 726,5
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 0,0
    • td (style="width:40.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#808080"): 3 428 726,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:127.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zobowiązania z tytułu emisji listów zastawnych
    • td (style="width:46.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 508 565,9
    • td (colspan="3", style="width:89.75pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span: zdyskontowane przepływy pieniężne
    • td (style="width:24.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 508 565,9
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:40.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 508 565,9
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:127.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): Zobowiązania z tytułu leasingu
    • td (style="width:46.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 1 346,9
    • td (colspan="3", style="width:89.75pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span (style="color:#808080"): wartość wymaganej zapłaty
    • td (style="width:24.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 0,0
    • td (style="width:38.45pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 0,0
    • td (style="width:38.45pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 1 346,9
    • td (style="width:40.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#808080"): 1 346,9
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="5", style="width:277.35pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:24.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:38.45pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:38.45pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:40.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:127.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:46.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:25.55pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:25.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:25.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:24.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:38.45pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:38.45pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:40.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="9", style="width:446.6pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): stan na 31.12.2023
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:127.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:46.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25.55pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:24.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:38.45pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:38.45pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:40.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:10pt")
      • span
    • tr (style="height:15pt")
    • td (rowspan="2", style="width:127.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (rowspan="2", style="width:46.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość bilansowa
    • td (colspan="3", rowspan="2", style="width:89.75pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Metoda wyceny
    • td (colspan="3", style="width:115.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość godziwa
    • td (rowspan="2", style="width:40.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): RAZEM
    • tr (style="height:14.55pt")
    • td (style="width:24.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Poziom 1
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Poziom 2
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Poziom 3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:127.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Aktywa
    • td (style="width:46.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-family:Calibri")
    • td (style="width:25.55pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:24.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:40.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:127.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): Środki pieniężne i ich ekwiwalenty
    • td (style="width:46.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 26 143,2
    • td (colspan="3", style="width:89.75pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span (style="color:#808080"): wartość wymaganej zapłaty
    • td (style="width:24.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 0,0
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 26 143,2
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 0,0
    • td (style="width:40.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#808080"): 26 143,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:127.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Kredyty i inne należności wobec klientów
    • td (style="width:46.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 660 051,8
    • td (colspan="3", style="width:89.75pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span: zdyskontowane przepływy pieniężne
    • td (style="width:24.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 625 358,3
    • td (style="width:40.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 625 358,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:127.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zobowiązania
    • td (style="width:46.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="3", style="width:89.75pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:24.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:40.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:127.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): Zobowiązania wobec banków
    • td (style="width:46.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 2 920 927,6
    • td (colspan="3", style="width:89.75pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span (style="color:#808080"): wartość wymaganej zapłaty
    • td (style="width:24.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 0,0
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 2 920 927,6
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 0,0
    • td (style="width:40.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#808080"): 2 920 927,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:127.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zobowiązania z tytułu emisji listów zastawnych
    • td (style="width:46.5pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 405 303,0
    • td (colspan="3", style="width:89.75pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span: zdyskontowane przepływy pieniężne
    • td (style="width:24.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 406 558,0
    • td (style="width:38.45pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:40.1pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 406 558,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:127.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): Zobowiązania z tytułu leasingu
    • td (style="width:46.5pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 1 312,4
    • td (colspan="3", style="width:89.75pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:7pt")
      • span (style="color:#808080"): wartość wymaganej zapłaty
    • td (style="width:24.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 0,0
    • td (style="width:38.45pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 0,0
    • td (style="width:38.45pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#808080"): 1 312,4
    • td (style="width:40.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#808080"): 1 312,4
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="5", style="width:277.35pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:24.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:38.45pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:38.45pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:40.1pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank ujawnia dane nt. wartości godziwej kredytów zaliczanych do grupy aktywów finansowych wycenianych według zamortyzowanego kosztu oraz zobowiązań finansowych wycenianych według zamortyzowanego kosztu z uwzględnieniem efektywnej stopy procentowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Dla potrzeb wyliczeń wartości godziwej portfela kredytów hipotecznych w PLN wykorzystywana jest krzywa rentowności zawierająca ceny transferowe, które są kalkulowane na podstawie stawki WIBOR 6M. W celu wyceny do wartości godziwej stosowana jest metoda dochodowa.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:left")
    • span: Kluczowe założenia:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; text-align:left; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: na potrzeby przeprowadzenia wyceny dokonywana jest korekta oryginalnych harmonogramów spłat kapitałowo-odsetkowych przez uwzględnienie przedpłat, ryzyka kredytowego oraz przyjęcie terminowej struktury stóp procentowych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; text-align:left; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: parametry ryzyka kredytowego, tj. PD lifetime i LGD w ujęciu zdyskontowanym na potrzeby wyceny ujęte są w spodziewanych przepływach pieniężnych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; text-align:left; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: na potrzeby szacowania przepływów pieniężnych uwzględnione są przedpłaty, oszacowane w oparciu o analizę historycznych danych na podstawie stosowanego modelu przedpłat,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; text-align:left; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: kalkulacja stopy dyskontowej przyjętej w celu oszacowania wartości przepływów pieniężnych uwzględnia wszystkie ryzyka i koszty, z pominięciem ryzyka przedpłat i kosztów ryzyka kredytowego odzwierciedlonych w przepływach,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; text-align:left; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: ryzyko przedpłat oraz koszty ryzyka kredytowego odzwierciedlone są w przepływach pieniężnych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; text-align:left; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zastosowanie marży kalibracyjnej ustalonej na podstawie portfela kredytów hipotecznych udzielonych w
    • span
    • span: pierwszym i
    • span
    • span: drugim miesiącu aktualnego kwartału, analogicznego do wycenianego portfela.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wartość godziwa kredytu obliczana jest jako suma zdyskontowanych przepływów pieniężnych z tytułu spłat kapitału oraz płatności odsetek, z uwzględnieniem kapitału przedpłaconego oraz kosztu ryzyka kredytowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W przypadku kredytów nieposiadających harmonogramu spłat oraz kredytów z grupy zagrożonych utratą wartości przyjmuje się, że dla tych kredytów wartość godziwa równa się ich wartości księgowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:left")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na 31 grudnia 2023 roku, w związku z toczącym się procesem legislacyjnym, dotyczącym zmiany ustawy o finansowaniu społecznościowym dla przedsięwzięć gospodarczych i pomocy kredytobiorcom, Bank uwzględnił w wycenie kredytów hipotecznych w PLN, potencjalny wpływ przedłużenia na rok 2024 moratoriów kredytowych. Na 31 grudnia 2023 roku, biorąc pod uwagę status procesu legislacyjnego, Bank w kalkulacji oparł się na eksperckim założeniu, że uczestnicy rynku przyjęli 75%-owe prawdopodobieństwo wejścia w życie ustawy w wersji opublikowanej w projekcie.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk190688488")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wartość godziwą zobowiązań z tytułu emisji listów zastawnych wylicza się poprzez zastosowanie czynnika dyskontowego dla każdego przepływu pieniężnego. W tym przypadku czynnik dyskontowy to suma:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: stopy rynkowej opartej na krzywej rentowności z dnia bilansowego oraz
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: szacunku aktualnej marży jaka byłaby oferowana w przypadku zaciągnięcia zobowiązania.
    • span (style="color:#333333; -aw-import:spaces")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="color:#333333"): Wartość ta jest oparta o indykatywne kwotowanie (np. kwotowanie eurorynkowe) oraz koszt zabezpieczenia ryzyka z tytułu niedopasowania walutowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023715")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 23'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.23.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc34023716")
    • a (id="_Toc77370275")
    • a (id="_Toc130585249")
    • a (id="_Hlk162374940")
    • span (style="font-weight:bold"): Pozycje pozabilansowe
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023716")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc77370275")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc130585249")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:57.54%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:21.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:21.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (rowspan="2", style="width:57.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:21.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:21.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (style="width:21.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:21.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:57.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Otrzymane zobowiązania pozabilansowe, w tym:
    • td (style="width:21.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 766 198,4
    • td (style="width:21.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 889 093,5
    • tr (style="height:13.95pt")
    • td (style="width:57.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Niewykorzystana linia kredytowa (revolving credit facility) otrzymana od ING Banku Śląskiego S.A.
    • td (style="width:21.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 566 000,0
    • td (style="width:21.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 689 000,0
    • tr (style="height:22.2pt")
    • td (style="width:57.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Niewykorzystany limit do wykorzystania w postaci gwarancji w kwocie wykraczającej ponad limit linii kredytowej (revolving credit facility)
    • td (style="width:21.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 200 000,0
    • td (style="width:21.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 200 000,0
    • tr (style="height:12.75pt")
    • td (style="width:57.54%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Niewykorzystana linia kredytowa dotycząca kart kredytowych do rachunku bieżącego prowadzonego dla Banku w ING Banku Śląskim S.A.
    • td (style="width:21.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 198,4
    • td (style="width:21.22%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 93,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:57.54%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
    • td (style="width:21.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 766 198,4
    • td (style="width:21.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 889 093,5
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:57.54%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:21.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:21.22%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; line-height:108%; font-size:8pt")
    • a (id="_Toc13986873")
    • a (id="_Hlk162374358")
    • a (id="_Toc34023717")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk162374940")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc13986873")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W powyższym zestawieniu wykazano gwarancje wystawione przez ING Bank Śląski S.A. w odniesieniu do emisji obligacji ING Banku Hipotecznego S.A. Limit dotyczący maksymalnej kwoty objętej gwarancjami ustalono na poziomie 900,0 tys. PLN, w taki sposób, że:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: a) 700,0 tys. PLN stanowi limit możliwy do wykorzystania w postaci gwarancji lub linii kredytowej nr 3 (revolving credit facility), w efekcie elementy tej kwoty są prezentowane następująco:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:3pt")
    • span: 1. wykorzystana część dot. linii kredytowej - w pozycji bilansowej „Zobowiązania wobec banków”,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:3pt")
    • span: 2. część przeznaczona na objęcie gwarancjami obligacji - w pozycji pozabilansowej „Gwarancje”,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:3pt")
    • span: 3. część niewykorzystana do wysokości limitu 700,0 tys. PLN – w pozycji pozabilansowej „Niewykorzystana linia kredytowa”
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: b) 200,0 tys. PLN stanowi limit możliwy do wykorzystania w postaci gwarancji. Na 31 grudnia 2024 roku Bank nie korzystał z możliwości objęcia gwarancjami wystawionymi przez ING Bank Śląski S.A. w odniesieniu do emisji obligacji, natomiast na 31 grudnia 2023 roku pierwszy próg limitu, możliwego do wykorzystania w postaci gwarancji lub linii kredytowej nr 3 w wysokości 700,0 tys. PLN (a) nie został przekroczony.
  • h2 (style="margin-top:2pt; margin-bottom:0pt; page-break-inside:avoid; page-break-after:avoid; font-size:13pt")
    • span (style="font-family:'Calibri Light'; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 24'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.24.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Hlk192599323")
    • span (style="font-weight:bold"): Informacje o wszczętych postępowaniach administracyjnych i istotnych postępowaniach sądowych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku jak i w roku 2023 Bank nie prowadził żadnych postępowań toczących się przed sądem, organem właściwym dla postępowania arbitrażowego lub organem administracji publicznej, których wartość stanowi co najmniej 10% kapitałów własnych Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Nie wystąpiły również żadne istotne sprawy zarówno z powództwa Banku jak i przeciwko Bankowi. Bank nie utworzył żadnych rezerw na toczące się sprawy sporne.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na 31 grudnia 2024 roku przeciwko Bankowi toczyło się łącznie 12 postępowań sądowych (1 postępowanie na 31 grudnia 2023 roku). W 11 przypadkach klienci kwestionują oparcie umowy kredytu hipotecznego na konstrukcji oprocentowania zmiennego oraz zasady ustalania stopy referencyjnej WIBOR. Bank kwestionuje zasadność roszczeń podnoszonych w tych sprawach, ponieważ stosowanie wskaźnika WIBOR jest zgodne z przepisami prawa. Wskaźnik referencyjny WIBOR jest ustalany przez niezależny od banku podmiot - administratora i nadzorowany przez Komisję Nadzoru Finansowego. W 1 przypadku postępowanie sądowe dotyczy sankcji kredytu darmowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na 31 grudnia 2024 roku dla wszystkich spraw w dalszym ciągu prowadzone było postępowanie sądowe.
  • h2 (style="margin-top:2pt; margin-bottom:0pt; page-break-inside:avoid; page-break-after:avoid; font-size:10pt")
    • a (id="_Toc77370276")
    • a (id="_Toc130585250")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk162374358")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk192599323")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 25'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.25.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Transakcje z jednostkami powiązanymi
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023717")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc77370276")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc130585250")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: ING Bank Hipoteczny S.A. jest spółką zależną ING Banku Śląskiego S.A., który na 31 grudnia 2024 roku posiadał 100% udziału w kapitale akcyjnym ING Banku Hipotecznego S.A. oraz 100% udziałów w
    • span
    • span: ogólnej liczbie głosów na Walnym Zgromadzeniu ING Banku Hipotecznego S.A.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Począwszy od 2019 roku ING Bank Hipoteczny S.A. nabywa od ING Banku Śląskiego S.A. wierzytelności hipoteczne, które po ocenie przydatności, jako zabezpieczenia udzielonych kredytów i ustaleniu bankowo-hipotecznej wartości nieruchomości stanowią zabezpieczenie emisji listów zastawnych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: ING Bank Śląski S.A. prowadzi rachunki bieżące, rachunki lokat krótkoterminowych oraz rachunki papierów wartościowych dla ING Banku Hipotecznego S.A. Dodatkowo, ING Bank Hipoteczny S.A. korzysta z linii kredytowej od
    • span
    • span: ING Banku Śląskiego S.A. na potrzeby finansowania działalności operacyjnej, a także z linii kredytowej udostępnionej pracownikom spółki w związku z korzystaniem z kart bankowych ING Banku Śląskiego S.A.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Począwszy od stycznia 2019 roku ING Bank Śląski S.A. wykonuje na rzecz ING Banku Hipotecznego S.A. czynności o podstawowym znaczeniu w oparciu o Umowę o współpracy pomiędzy tymi bankami. Usługi świadczone są w następujących obszarach: Rachunkowości i Podatków, Controllingu, IT, CRO, Biznesu i Operacji, Skarbu, Obsługi Prawnej, Zarządzania Danymi, Ryzyka Braku Zgodności (Compliance), Audytu, BHP oraz usług w zakresie Zakupów i usług w zakresie HR. Część czynności wykonywanych jest w ramach outsourcingu, zgodnie z przepisami ustawy Prawo bankowe, natomiast wszelkie procesy decyzyjne związane z prowadzoną działalnością wykonywane są przez ING Bank Hipoteczny S.A.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Pomiędzy ING Bankiem Hipotecznym S.A. a ING Bankiem Śląskim S.A. przeprowadzane są również transakcje wynikające z zawartych umów podnajmu pomieszczeń, w których mieści się siedziba Banku, biuro w Warszawie oraz
    • span
    • span: centrum zapasowe, wsparcia informatycznego oraz obsługi kadrowo-płacowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Ponadto, ING Bank Hipoteczny S.A. korzysta z usług innych podmiotów powiązanych, tj. usług operacyjnych dot. SWIFT świadczonych przez ING Belgium N.V. i ING Bank N.V., usług obsługi finansowo-księgowej świadczonych przez ING Usługi dla
    • span
    • span: Biznesu S.A., usług Global Directory Services
    • span (style="-aw-import:spaces")
    • span: świadczonych przez ING Bank N.V., usług programistycznych Robotic Process Automation świadczonych przez SAIO S.A.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wszelkie transakcje dokonane z jednostkami powiązanymi wynikały z bieżącej działalności oraz zostały zawarte na warunkach rynkowych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank podpisał 12 lutego 2024 roku nową Umowę Kredytową z ING Bankiem Śląskim S.A. obowiązującą do 14 grudnia 2026 roku. Szczegółowe informacje zostały zaprezentowane w rozdziale
    • span (style="color:#ed7d31"): 2.
    • span: Istotne zdarzenia, w punkcie
    • span (style="color:#ed7d31"): 2.1.
    • span (style="font-style:italic"): W 2024 roku.
    • span: Dodatkowo dokonał aktualizacji umów istniejących (m.in. corocznej aktualizacji Umowy o współpracę z ING Bankiem Śląskim S.A.). Bank nie wszedł w relacje z innymi nowymi istotnymi klientami, odbiorcami czy dostawcami.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W poniższych tabelach zaprezentowano informacje liczbowe dotyczące przychodów i kosztów oraz należności i zobowiązań, które wynikają z transakcji zawartych pomiędzy Bankiem a podmiotem dominującym oraz pozostałymi podmiotami z nim powiązanymi.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Koszty zostały zaprezentowane po pomniejszeniu o odliczenie współczynnikiem struktury sprzedaży (VAT).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Koszty i przychody
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; line-height:30%")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (colspan="3", style="width:522.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): okres od 01.01.2024 do 31.12.2024
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:275.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:118.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:115.4pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:275.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:118.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): podmiot dominujący
    • td (style="width:115.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): pozostałe podmioty powiązane
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:275.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Przychody
    • td (style="width:118.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 681,0
    • td (style="width:115.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:275.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Przychody odsetkowe
    • td (style="width:118.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 681,0
    • td (style="width:115.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:275.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Koszty
    • td (style="width:118.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -190 254,8
    • td (style="width:115.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 584,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:275.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Koszty odsetkowe
    • td (style="width:118.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -182 422,8
    • td (style="width:115.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:275.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Koszty prowizji
    • td (style="width:118.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 284,1
    • td (style="width:115.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:275.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Koszty działania
    • td (style="width:118.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -6 547,9
    • td (style="width:115.4pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 584,4
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (style="width:275.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:118.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:115.4pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (style="width:275.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:118.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:115.4pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (colspan="3", style="width:522.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): okres od 01.01.2023 do 31.12.2023
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:275.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:118.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:115.4pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:275.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:118.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): podmiot dominujący
    • td (style="width:115.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): pozostałe podmioty powiązane
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:275.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Przychody
    • td (style="width:118.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 905,1
    • td (style="width:115.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:275.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Przychody odsetkowe
    • td (style="width:118.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 905,1
    • td (style="width:115.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:275.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Koszty
    • td (style="width:118.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -178 269,1
    • td (style="width:115.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -712,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:275.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Koszty odsetkowe
    • td (style="width:118.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -171 395,1
    • td (style="width:115.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:275.15pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Koszty prowizji
    • td (style="width:118.25pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -520,6
    • td (style="width:115.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:275.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Koszty działania
    • td (style="width:118.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -6 353,4
    • td (style="width:115.4pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -712,7
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (style="width:275.15pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:118.25pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:115.4pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:6pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Należności i zobowiązania
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): stan na 31.12.2024
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:53.42%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25.16%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:21.42%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:53.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): podmiot dominujący
    • td (style="width:21.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): pozostałe podmioty powiązane
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:53.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Należności
    • td (style="width:25.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 15 412,1
    • td (style="width:21.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:53.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Środki pieniężne i ich ekwiwalenty
    • td (style="width:25.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 14 267,9
    • td (style="width:21.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:53.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • a (id="_Hlk193305869")
        • span: Rzeczowe aktywa trwałe
    • td (style="width:25.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 144,2
    • td (style="width:21.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:53.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk193305869")
      • span (style="font-weight:bold"): Zobowiązania
    • td (style="width:25.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 430 411,0
    • td (style="width:21.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 884,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:53.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zobowiązania wobec banków
    • td (style="width:25.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 428 726,5
    • td (style="width:21.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:53.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Inne zobowiązania
    • td (style="width:25.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 684,5
    • td (style="width:21.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 884,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:53.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): w tym: rozliczenia międzyokresowe kosztów
    • td (style="width:25.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): 509,5
    • td (style="width:21.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): 884,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:53.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Operacje pozabilansowe
    • td (style="width:25.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 966 198,4
    • td (style="width:21.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:53.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Otrzymane zobowiązania pozabilansowe
    • td (style="width:25.16%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 966 198,4
    • td (style="width:21.42%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:53.42%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25.16%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:21.42%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): stan na 31.12.2023
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:55.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:22.66%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:22.14%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:55.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:22.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): podmiot dominujący
    • td (style="width:22.14%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): pozostałe podmioty powiązane
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:55.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Należności
    • td (style="width:22.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 27 341,9
    • td (style="width:22.14%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:55.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Środki pieniężne i ich ekwiwalenty
    • td (style="width:22.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 26 143,2
    • td (style="width:22.14%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:55.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Rzeczowe aktywa trwałe
    • td (style="width:22.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 198,7
    • td (style="width:22.14%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:55.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zobowiązania
    • td (style="width:22.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 922 713,9
    • td (style="width:22.14%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 135,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:55.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zobowiązania wobec banków
    • td (style="width:22.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 920 927,6
    • td (style="width:22.14%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:55.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Inne zobowiązania
    • td (style="width:22.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 786,3
    • td (style="width:22.14%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 135,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:55.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): w tym: rozliczenia międzyokresowe kosztów
    • td (style="width:22.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): 566,5
    • td (style="width:22.14%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-style:italic; color:#808080"): 135,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:55.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Operacje pozabilansowe
    • td (style="width:22.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 889 093,5
    • td (style="width:22.14%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:55.2%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Otrzymane zobowiązania pozabilansowe
    • td (style="width:22.66%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 889 093,5
    • td (style="width:22.14%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:55.2%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:22.66%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:22.14%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 26'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.26.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc13986877")
    • a (id="_Toc13987135")
    • a (id="_Toc34023718")
    • a (id="_Toc130585251")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc13986877")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc13987135")
    • span (style="font-weight:bold"): Transakcje z personelem zarządzającym i pracownikami
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023718")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Pracownicy mogą korzystać z różnorodnych form pomocy socjalnej w ramach Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych. Stan Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych na 31 grudnia 2024 roku wynosił 271,7 tys. PLN (dla porównania na 31 grudnia 2023 roku wynosił 211,7 tys. PLN).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Wynagrodzenie Członków Zarządu ING Banku Hipotecznego S.A.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Skład Zarządu ING Banku Hipotecznego S.A. na koniec 2024 roku został zaprezentowany w rozdziale
    • span (style="color:#ed7d31"): 1
    • span: . Informacje o Banku, w punkcie
    • a (href="file:///C:/Users/FV68AU.AD/AppData/Local/Temp/Temp1_PL__Jednostkowy_raport_roczny_2021_HTML%20(2).zip/PL_ING_Bank_Slaski_Jednostkowe_sprawozdanie_finansowe_2021.xhtml#_Ref97496112", style="text-decoration:none")
    • span (style="color:#ed7d31"): 1.5
    • span (style="color:#ed7d31"): .
    • span (style="font-style:italic"): Skład Zarządu oraz Rady Nadzorczej Banku.
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:298.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:105.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:103.4pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="3", style="width:298.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:105.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: okres
    • td (style="width:103.4pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: okres
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:105.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2024
    • td (style="width:103.4pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:105.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2024
    • td (style="width:103.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:298.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Krótkoterminowe świadczenia pracownicze*
    • td (style="width:105.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold"): 723,7
    • td (style="width:103.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 148,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:298.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Wynagrodzenia
      • span
      • span: *
    • td (style="width:105.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1
      • span
      • span: 596,6
    • td (style="width:103.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 649,50
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:298.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Korzyści
      • span
    • td (style="width:105.8pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 127,1
    • td (style="width:103.4pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 499,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:298.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:105.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold"): 723,7
    • td (style="width:103.4pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 148,9
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:298.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:105.8pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:103.4pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="3", style="width:522pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: * z wyłączeniem programu zmiennych wynagrodzeń
  • p (style="margin-top:6pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na krótkoterminowe świadczenia pracownicze składają się: wynagrodzenia zasadnicze, opieka medyczna oraz
    • span
    • span: inne świadczenia przyznane przez Radę Nadzorczą Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Świadczenia dla Członków Zarządu ING Banku Hipotecznego S.A. wynikające z Programu Zmiennych Składników Wynagrodzeń za ten sam rok rozliczeniowy co rok sprawozdawczy przyznawane są po pozytywnej rekomendacji Rady Nadzorczej dot. zatwierdzenia sprawozdania finansowego za ww. rok i uwzględniane w kolejnych okresach sprawozdawczych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Świadczenia za rok 2024 dla Członków Zarządu ING Banku Hipotecznego S.A. wynikające z Programu Zmiennych Składników Wynagrodzeń nie zostały jeszcze przyznane.
    • span (style="-aw-import:spaces")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zgodnie z obowiązującym w Banku systemem wynagrodzeń, Członkom Zarządu Banku może przysługiwać premia za rok 2024, która zostanie wypłacona w latach 2025-2031.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W związku z tym została utworzona rezerwa na wypłatę bonusu za 2024 rok dla Członków Zarządu, która na 31 grudnia 2024 roku wynosiła 957,9 tys. PLN. Ostateczną decyzję odnośnie wysokości premii podejmie Rada Nadzorcza Banku.
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:13pt")
    • td (colspan="5", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; color:#333333; -aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; color:#333333"): Świadczenia dla Członków Zarządu ING Banku Hipotecznego S.A. wynikające z Programu Zmiennych Składników Wynagrodzeń
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:19.02%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'ING Me'; font-weight:bold; color:#ffffff")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #d9d9d9; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'ING Me'; font-weight:bold; color:#ffffff")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #d9d9d9; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'ING Me'; font-weight:bold; color:#ffffff")
    • tr (style="height:13.5pt")
    • td (style="width:19.02%; border-top:1pt solid #ff6200; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'ING Me'; color:#333333")
    • td (colspan="2", style="border-top:1pt solid #d9d9d9; border-bottom:1pt solid #d9d9d9; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200"): 2024
    • td (colspan="2", style="border-top:1pt solid #d9d9d9; border-bottom:1pt solid #d9d9d9; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200"): 2023
    • tr (style="height:26.5pt")
    • td (style="width:19.02%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="color:#333333")
    • td (style="width:19.52%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#333333"): krótkoterminowe świadczenia
    • td (style="width:20.48%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#333333"): długoterminowe świadczenia
    • td (style="width:20.48%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#333333"): krótkoterminowe świadczenia
    • td (style="width:20.48%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#333333"): długoterminowe świadczenia
    • tr (style="height:13.5pt")
    • td (style="width:19.02%; border-top:1pt solid #d9d9d9; border-bottom:1pt solid #d9d9d9; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="color:#333333"): płatności w gotówce
    • td (style="width:19.52%; border-top:1pt solid #d9d9d9; border-bottom:1pt solid #d9d9d9; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#333333; -aw-import:spaces")
      • span (style="color:#333333"): 286,4
    • td (style="width:20.48%; border-top:1pt solid #d9d9d9; border-bottom:1pt solid #d9d9d9; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#333333; -aw-import:spaces")
      • span (style="color:#333333"): 190,9
    • td (style="width:20.48%; border-top:1pt solid #d9d9d9; border-bottom:1pt solid #d9d9d9; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#333333; -aw-import:spaces")
      • span (style="color:#333333"): 295,8
    • td (style="width:20.48%; border-top:1pt solid #d9d9d9; border-bottom:1pt solid #d9d9d9; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#333333; -aw-import:spaces")
      • span (style="color:#333333"): 197,2
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:19.02%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="color:#333333"): akcje fantomowe
    • td (style="width:19.52%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#333333; -aw-import:spaces")
      • span (style="color:#333333"): 290,4
    • td (style="width:20.48%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#333333; -aw-import:spaces")
      • span (style="color:#333333"): 190,2
    • td (style="width:20.48%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#333333; -aw-import:spaces")
      • span (style="color:#333333"): 299,1
    • td (style="width:20.48%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="color:#333333; -aw-import:spaces")
      • span (style="color:#333333"): 197,9
    • tr (style="height:13pt")
    • td (style="width:19.02%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#757575")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Razem
    • td (style="width:19.52%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#757575")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 576,8
    • td (style="width:20.48%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#757575")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 381,1
    • td (style="width:20.48%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#757575")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 594,9
    • td (style="width:20.48%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#757575")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 395,1
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku, Członkom Zarządu wypłacono również świadczenia po okresie zatrudnienia.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Członkowie Zarządu mają zawarte umowy o zakazie konkurencji po zaprzestaniu pełnienia funkcji w Zarządzie Banku. W przypadku nie powołania na nową kadencję lub odwołania Członkom Zarządu przysługuje odprawa. Informacja o odprawach przysługujących Członkom Zarządu jest zawarta w ich umowach o pracę i należy się tylko w przypadku rozwiązania umowy o pracę przez Bank z przyczyn innych niż uprawniające do rozwiązania umowy o pracę bez wypowiedzenia.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:6pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Wynagrodzenie Członków Rady Nadzorczej ING Banku Hipotecznego S.A.
  • p (style="margin-top:6pt; margin-bottom:6pt")
    • span: Skład Rady Nadzorczej ING Banku Hipotecznego S.A. na koniec 2024 roku
    • a (id="_Hlk192763278")
    • span: został zaprezentowany w rozdziale
    • span (style="color:#ed7d31"): 1
    • span: . Informacje o Banku, w punkcie
    • span (style="color:#ed7d31"): 1.5.
    • span (style="font-style:italic"): Skład Zarządu oraz Rady Nadzorczej Banku.
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:57.8%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:21.32%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:20.86%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="3", style="width:57.8%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:21.32%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • td (style="width:20.86%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: okres
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:21.32%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2024
    • td (style="width:20.86%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): od 01.01.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:21.32%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2024
    • td (style="width:20.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): do 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:57.8%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Krótkoterminowe świadczenia pracownicze
    • td (style="width:21.32%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 136,4
    • td (style="width:20.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 132,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:57.8%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Wynagrodzenia
      • span
    • td (style="width:21.32%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 136,4
    • td (style="width:20.86%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 132,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:57.8%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Razem
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:21.32%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 136,4
    • td (style="width:20.86%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 132,0
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:57.8%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:21.32%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:20.86%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="3", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="_Hlk190345460")
    • span: Członkowie Rady Nadzorczej ING Banku Hipotecznego S.A. będący jednocześnie pracownikami innych podmiotów działających w ramach Grupy Kapitałowej ING Banku Śląskiego S.A. nie otrzymują wynagrodzenia ani nagród z tytułu pełnienia funkcji w Radzie Nadzorczej ING Banku Hipotecznego S.A.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk190345460")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:6pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Stan posiadania akcji ING Banku Hipotecznego S.A. przez członków Rady Nadzorczej Banku oraz członków Zarządu Banku
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na 31 grudnia 2024 roku, a także odpowiednio na
    • span
    • span: 31
    • span
    • span: grudnia 2023 roku Członkowie Zarządu Banku i Rady Nadzorczej Banku nie posiadali akcji ING Banku Hipotecznego S.A.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="_Toc34023720")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 27'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.27.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc77370277")
    • a (id="_Toc130585252")
    • a (id="_Hlk161255711")
    • span (style="font-weight:bold"): Zatrudnienie
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023720")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc77370277")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc130585252")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Zatrudnienie w Banku na koniec roku 2024 i 2023 wynosiło odpowiednio:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.46%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:10pt")
      • a (id="_Hlk190350878")
        • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:21.26%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ff6200; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:21.28%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:21.26%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): stan na
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:21.28%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): stan na
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: w osobach
      • span (style="-aw-import:spaces")
    • td (style="width:21.26%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 32
    • td (style="width:21.28%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 36
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.46%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: w etatach
    • td (style="width:21.26%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 32
    • td (style="width:21.28%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 36
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk190350878")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 28'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.28.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Toc34023721")
    • a (id="_Toc77370278")
    • a (id="_Toc130585253")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk161255711")
    • span (style="font-weight:bold"): Sprawozdawczość dotycząca segmentów działalności
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023721")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc77370278")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku oraz w 2023 roku, ze względu na specyfikę działalności biznesowej, Bank nie wydzielał segmentów, a więc nie analizował wyników działalności w podziale na segmenty.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank prowadzi działalność wyłącznie na terenie Rzeczpospolitej Polskiej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:12pt")
    • br
    • a (id="_Toc34023722")
    • a (id="_Toc77370279")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200"): ZARZĄDZANIE RYZYKIEM I KAPITAŁEM
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Uwzględniając skalę oraz specyfikę działalności Banku, Bank ujawnia w rocznym sprawozdaniu finansowym oraz
    • span
    • span: sprawozdaniu Zarządu z działalności Banku wybrane informacje na temat adekwatności kapitałowej i zarządzania ryzykiem. Informacje dotyczą w szczególności:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: celów i strategii w zakresie zarządzania ryzykiem,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: funduszy własnych dla potrzeb adekwatności kapitałowej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wymogów kapitałowych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: buforów kapitałowych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: dźwigni finansowej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: ryzyka operacyjnego, zgodnie z wymogami zawartymi w Rekomendacji M,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: systemu zarządzania ryzykiem płynności oraz pozycji płynności, zgodnie z Rekomendacją P,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wymogów, o których mowa w art. 111 a) Prawo bankowe oraz w Rekomendacji H,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: polityki w zakresie wynagrodzeń osób, których działalność zawodowa ma istotny wpływ na profil ryzyka Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank każdorazowo dokonuje oceny adekwatności ujawnianych informacji w kontekście dostarczenia uczestnikom rynku kompleksowego obrazu profilu ryzyka Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank, działając w Grupie Kapitałowej ING Banku Śląskiego S.A., dostarcza również informacje podmiotowi dominującemu w celu ujęcia ich w danych skonsolidowanych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Szczegółowe informacje o zakresie ujawnianych informacji, sposobie ich weryfikacji oraz publikacji zawiera dokument: „
    • span (style="font-style:italic"): Polityka ujawniania informacji o charakterze jakościowym i ilościowym dotyczących adekwatności kapitałowej oraz innych informacji podlegających ogłaszaniu w ING Banku Hipotecznym S.A.
    • span: ”, dostępny na stronie internetowej Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="_Toc34023723")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023722")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc77370279")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Cele i zasady zarządzania ryzykiem
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023723")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Zarządzanie ryzykiem w ING Banku Hipotecznym S.A. ma na celu zapewnienie skutecznej kontroli ryzyka i jego utrzymanie w warunkach zmieniającego się otoczenia makroekonomicznego i prawnego w ramach zaakceptowanego przez Bank apetytu na ryzyko, z uwzględnieniem założonego poziomu działalności biznesowej. Zakładany poziom ryzyka stanowi ważny składnik procesu planistycznego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank monitoruje realizację strategii, w tym strategii zarządzania ryzykiem, a cele strategiczne zostały przypisane poszczególnym jednostkom organizacyjnym lub osobom. Ustanowiony został również nadzór Zarządu nad
    • span
    • span: realizacją tych zadań.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Celem systemu zarządzania ryzykiem:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): kredytowym
    • span: jest wspieranie efektywnej realizacji celów biznesowych poprzez proaktywne zarządzanie ryzykiem i działalność na rzecz wzrostu organicznego, przy jednoczesnym utrzymywaniu bezpiecznego poziomu wypłacalności i płynności oraz odpowiedniego poziomu rezerw,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): operacyjnym
    • span: jest ograniczenie ekspozycji Banku na ryzyko niefinansowe oraz minimalizacja konsekwencji z tytułu materializacji ryzyka operacyjnego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): płynności i finansowania
    • span: jest utrzymanie odpowiedniego poziomu płynności w celu zapewnienia bezpiecznego i stabilnego działania Banku w normalnych warunkach rynkowych oraz w trakcie kryzysu,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): stopy procentowej
    • span: jest utrzymanie zmienności wyniku finansowego oraz bilansowej wartości zaktualizowanej kapitału wynikającej ze zmian stóp procentowych, w granicach nie zagrażających bezpieczeństwu Banku i akceptowanych przez Radę Nadzorczą,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): braku zgodności
    • span: jest identyfikacja zagrożeń dla działania organizacji wynikających z braku zapewnienia zgodności z przepisami prawa i regulacji wewnętrznych – w szczególności w zakresie produktów i usług bankowych, monitorowanie zaistniałych incydentów, a także podejmowanie działań wspierających oraz
    • span
    • span: naprawczych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; widows:0; orphans:0")
    • span: Wszystkie cele kompleksowego systemu zarządzania ryzykiem zostały szczegółowo określone w opracowanej przez Zarząd i zaakceptowanej przez Radę Nadzorczą strategii zarządzania ryzykiem.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Zasady zarządzania ryzykiem
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zarządzanie ryzykiem w ING Banku Hipotecznym S.A. opiera się w szczególności na następujących zasadach:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: proces zarządzania ryzykiem, jest określony i regulowany przez strategie, polityki i procedury przyjęte przez Zarząd i Radę Nadzorczą ING Banku Hipotecznego S.A.,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Bank zarządza wszystkimi zidentyfikowanymi rodzajami ryzyka bankowego i przeprowadza proces adekwatności kapitału wewnętrznego (ang. ICAAP - Internal Capital Adequacy Assessment Proces) przy czym:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: proces zarządzania ryzykiem jest odpowiedni do skali działalności oraz do istotności, skali i
    • span
    • span: złożoności danego ryzyka oraz na bieżąco dostosowywany do nowych czynników i źródeł ryzyka,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: metody zarządzania ryzykiem, modele i ich systemy pomiaru ryzyka oraz ich założenia są dostosowane do skali i złożoności ryzyka oraz okresowo monitorowane i walidowane,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: struktura organizacyjna zarządzania ryzykiem zapewnia niezależność obszaru ryzyka, w tym niezależność wyceny nieruchomości i podejmowania decyzji kredytowych od działalności biznesowej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: proces zarządzania ryzykiem jest zintegrowany z procesami planistycznymi i kontrolingowymi oraz
    • span
    • span: wspiera realizację strategii Banku, przy zachowaniu zgodności ze strategią zarządzania ryzykiem, w
    • span
    • span: szczególności w zakresie apetytu na ryzyko,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: proces zarządzania ryzykiem jest spójny z zasadami zarządzania ryzykiem Grupy Kapitałowej ING
    • span
    • span: Banku Śląskiego S.A., w tym również w zakresie wykorzystania grupowych modeli ryzyka, dostosowanych do
    • span
    • span: specyfiki działania ING Banku Hipotecznego S.A. oraz zatwierdzonych przez właściwe organy ING Banku Hipotecznego S.A.,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: testy warunków skrajnych są przeprowadzane w Banku w oparciu o uprzednio zaakceptowane scenariusze. Wyniki testów warunków skrajnych są dyskutowane na posiedzeniach odpowiednich komitetów (opisanych poniżej) oraz Zarządu Banku. Raportowanie źródeł i czynników ryzyka a także pomiaru poziomu ryzyka i jego kosztów umożliwia podjęcie odpowiednich działań profilaktycznych i
    • span
    • span: naprawczych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="_Toc34023724")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Ryzyko ESG
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Będąc częścią Grupy Kapitałowej ING Banku Śląskiego S.A. ING Bank Hipoteczny S.A. włącza się swoimi działaniami w strategię biznesową dotyczącą ESG (ang. Environmental, Social, Governance) w części dotyczącej przedmiotu swojej działalności. Zgodnie z podejściem prezentowanym w ECB Guide on climate-related and environmental risks 2020 oraz EBA report on management and supervision of ESG risks for credit institutions and investment firms 2021, Bank nie traktuje ryzyka ESG, jako odrębnej kategorii ryzyka, lecz jako czynnik wzmacniający występujące w Banku podstawowe kategorie ryzyka (ryzyko kredytowe, rynkowe, płynności i finansowania oraz ryzyko niefinansowe). Bank definiuje ryzyko ESG jako ryzyko negatywnego finansowego wpływu na Bank czynników ESG – ryzyko ich wpływu bezpośredniego lub pośredniego (pośredni – poprzez wpływ tych czynników na klientów/kontrahentów Banku).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Bank zarządza ryzykiem ESG poprzez włączanie mechanizmów jego identyfikacji, pomiaru, oceny, ograniczania, monitoringu, raportowania do standardowych procesów zarządzania ryzykiem kredytowym, rynkowym, operacyjnym, płynności i finansowania oraz ryzykiem niefinansowym.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Na początku 2024 roku Rada Nadzorcza Banku zatwierdziła Strategię Zarządzania Ryzykiem, w której wśród kluczowych filarów na lata 2024-2026 zostało zawarte Ryzyko ESG/klimatu, z priorytetem wspierania zrównoważonego rozwoju banku i właściwego zarządzania ryzykiem klimatycznym/ESG.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zgodnie ze Strategią Zarządzania Ryzykiem na lata 2024-2026 w ING Banku Hipotecznym S.A. Ryzyko klimatyczne należy traktować jako:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Ryzyko fizyczne – wynikające z gwałtownych zjawisk pogodowych (np. powodzi) oraz ocieplania się klimatu,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Ryzyko transformacji – wynikające np. ze zmian w prawie, technologii, preferencjach klientów, transformacji gospodarki.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="_Hlk173183154")
    • span: Cele określone w Strategii Zarządzania Ryzykiem w ING Banku Hipotecznym obejmują:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0)'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'1'; -aw-list-padding-sml:6.17pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span: 1)
    • span (style="width:6.17pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Ocenę portfela kredytowego Banku:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wdrożenie ilościowych miar ryzyka ESG w limitach apetytu na ryzyko RAS (ang. Risk Appetite Statement),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: dalszy rozwój ilościowego podejścia do ryzyka fizycznego i transformacji,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: dalszy rozwój wewnętrznego raportowania ekspozycji na ryzyko ESG.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0)'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'2'; -aw-list-padding-sml:6.17pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span: 2)
    • span (style="width:6.17pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Testy warunków skrajnych ESG:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: dalszy rozwój metodologii klimatycznych/środowiskowych testów warunków skrajnych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: przeprowadzenie klimatycznych/środowiskowych testów warunków skrajnych w perspektywie średnio- i długoterminowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0)'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'3'; -aw-list-padding-sml:6.17pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span: 3)
    • span (style="width:6.17pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Świadomość pracowników:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zaangażowanie pracowników obszaru ryzyka w rozwój metod i modeli oceny i pomiaru ryzyka ESG.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:18pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-18pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0)'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'4'; -aw-list-padding-sml:9.97pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span: 4)
    • span (style="width:9.97pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Zapewnienie zgodności wewnętrznych polityk, procedur i procesów Banku z wymogami wynikającymi z zewnętrznych regulacji w sprawie ryzyka klimatycznego i środowiskowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku Bank wdrożył między innymi następujące środki zarządzania ryzykiem ESG:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zatwierdził Metodykę ustalania apetytu na ryzyko transformacji (RAS) dla portfela kredytów mieszkaniowych dla klientów indywidualnych dla nabywanych wierzytelności, ustalił ilościowy cel RAS na 2024 oraz częstotliwość i proces monitorowania oraz wykonania RAS,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: przeprowadził długoterminowe testy warunków skrajnych oparte o scenariusze klimatyczne opracowane przez NGFS (Network for Greening Finacial Sector) zakładające między innymi materializację ryzyka powodzi i ryzyka transformacji,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wdrożył Instrukcję - wytyczne dotyczące zapobiegania greenwashingowi.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Przeprowadzono również warsztaty z oceny istotności typów ryzyka, na których omówiono i opisano wpływ ryzyka ESG na poszczególne kategorie tradycyjnych grup ryzyka.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: ING Bank Hipoteczny S.A. podejmuje szereg działań związanych bezpośrednio lub pośrednio z zagadnieniami ESG. W 2024 roku pracownicy Banku kontynuowali zaangażowanie w wolontariat, m.in: poprzez udział w projekcie „Moje środowisko 2024”, projekt nr 2: Antysmogowy park kieszonkowy, w ramach którego posadzono drzewa i krzewy gatunków antysmogowych, łąkę antysmogową i zamontowano ławki ze skrzyniami na rośliny w Zespole Szkół Ogólnokształcących i Technicznych w Siewierzu oraz w organizacji spływu kajakowego na Małej Panwi dla dzieci z Domu Dziecka Sindbad w Ustroniu w ramach stowarzyszenia SOS Wioski Dziecięce.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk173183154")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • a (id="_Hlk163642133")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Organizacja zarządzania ryzykiem
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023724")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk163642133")
    • span: Proces zarządzania ryzykiem jest nadzorowany przez
    • span (style="font-weight:bold"): Radę Nadzorczą Banku
    • span: , która regularnie otrzymuje informacje o profilu ryzyka w ING Banku Hipotecznym S.A. oraz najważniejszych działaniach podejmowanych w
    • span
    • span: zakresie zarządzania ryzykiem.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold"): Zarząd Banku
    • span: odpowiada za zarządzanie ryzykiem, w tym za nadzorowanie i monitorowanie działań podejmowanych przez Bank w tym zakresie. Zarząd Banku podejmuje najważniejsze decyzje mające wpływ na
    • span
    • span: poziom ryzyka Banku oraz uchwala przepisy wewnętrzne dotyczące zarządzania ryzykiem.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Celem
    • span (style="font-weight:bold"): systemu kontroli wewnętrznej
    • span: jest wspomaganie procesów decyzyjnych przyczyniające się do zapewnienia skuteczności i efektywności działania Banku, wiarygodności sprawozdawczości finansowej przestrzegania zasad zarządzania ryzykiem w Banku oraz
    • span
    • span: przestrzegania przepisów prawa i regulacji wewnętrznych.
    • a (id="_Hlk163642261")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk163642261")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zarządzanie ryzykiem jest realizowane w trzech, wzajemnie niezależnych liniach obrony. Trzy linie obrony o których mówi Rekomendacja H Komisji Nadzoru Finansowego są tymi samymi, które w „Rozporządzeniu Ministra Finansów, Funduszy i Polityki Regionalnej w sprawie systemu zarządzania ryzykiem i systemu kontroli wewnętrznej oraz polityki wynagrodzeń w bankach” nazwano trzema poziomami systemu zarządzania ryzykiem i systemu kontroli wewnętrznej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:36pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-18pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0)'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'1'; -aw-list-padding-sml:9.78pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 1)
    • span (style="width:9.78pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Pierwsza linia obrony
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Głównym zadaniem pierwszej linii obrony jest opracowanie, wdrożenie i wykonywanie kontroli ograniczających ryzyko oraz monitorowanie ich efektywności.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: W zakres odpowiedzialności wchodzą w m.in:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: analiza, kontrola oraz zarządzanie ryzykiem w swoim obszarze odpowiedzialności,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zapewnienie identyfikacji ryzyk i mechanizmów kontrolnych dla produktów i procesów zgodnie z obowiązującymi w Banku zasadami,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: przeprowadzanie ocen ryzyka i podejmowanie działań ograniczających w celu utrzymania poziomu ryzyka zgodnego z wyznaczonym apetytem na ryzyko,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: utrzymywanie ciągłości działalności (ang. Business Continuity).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Pierwsza linia obrony odpowiada za wdrożenie i wykonywanie mechanizmów kontrolnych wynikających z polityk i innych regulacji, również dla czynności zleconych na zewnątrz (outsourcing) oraz mających za zadanie zapewnienie osiągania celów ogólnych i szczegółowych systemu kontroli wewnętrznej. W ramach tej linii wykonywany jest również niezależny monitoring przestrzegania mechanizmów kontrolnych w postaci weryfikacji bieżącej i/lub testowania poziomego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Pierwsza linia obrony odpowiedzialna jest za przestrzeganie zasad wynikających z zatwierdzonych polityk, regulaminów, instrukcji i procedur.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zadania pierwszej linii obrony wykonują jednostki organizacyjne nie wskazane w drugiej i trzeciej linii obrony.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:36pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-18pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0)'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'2'; -aw-list-padding-sml:9.78pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 2)
    • span (style="width:9.78pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Druga linia obrony
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Głównym zadaniem drugiej linii obrony jest wspieranie, instruowanie, opiniowanie, doradzanie, kwestionowanie oraz nadzorowanie pierwszej linii obrony w zakresie zarządzania ryzykiem.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Druga linia obrony odpowiada za:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wydawanie regulacji oraz zapewnienie metod i narzędzi zarządzania ryzykiem, w tym definiowanie i utrzymanie procesu zarządzania ryzykiem oraz wspieranie pierwszej linii obrony w trakcie realizacji tego procesu,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: weryfikowanie stosowania przez pierwszą linię obrony regulacji z zakresu ryzyka,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: opiniowanie propozycji biznesowych mających wpływ na profil ryzyka banku,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: przygotowywanie informacji zarządczej z zakresu ryzyka z uwzględnieniem ryzyk mających wpływ na realizację strategii Banku oraz ryzyk kluczowych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: monitorowanie działań ograniczających ryzyko oraz zmian w profilu ryzyka,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zapewnienie zatrudnienia wykwalifikowanej kadry w obszarze zarządzania ryzykiem,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zapewnienie niezależnej analizy i ekspertyz wspierających kadrę zarządzającą,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: analizę i monitorowanie zagrożeń i trendów dotyczących zjawisk mających wpływ na profil ryzyka,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: podnoszenie świadomości ryzyka, wywieranie wpływu poprzez stymulowanie kultury ryzyka i prowadzenie szkoleń,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zapewnienie odpowiedniej jakości danych związanych z zarządzaniem ryzykiem.
  • p (style="margin-top:0.4pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W celu zapewnienia efektywnego zarządzania ryzykiem w Banku pierwsza linia obrony zobowiązana
    • span (style="letter-spacing:-0.25pt")
    • span: jest
    • span (style="letter-spacing:-0.3pt")
    • span: przekazywać
    • span (style="letter-spacing:-0.4pt")
    • span: wszystkie
    • span (style="letter-spacing:-0.4pt")
    • span: istotne
    • span (style="letter-spacing:-0.4pt")
    • span: informacje
    • span (style="letter-spacing:-0.4pt")
    • span: z
    • span (style="letter-spacing:-0.4pt")
    • span: zakresu
    • span (style="letter-spacing:-0.4pt")
    • span: ryzyka
    • span (style="letter-spacing:-0.35pt")
    • span: jednostkom drugiej linii
    • span (style="letter-spacing:-0.05pt")
    • span: obrony.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Jednostki drugiej linii obrony w ramach działań kontrolnych dokonują własnej niezależnej oceny efektywności funkcjonowania pierwszej linii
    • span (style="letter-spacing:-0.4pt"): obrony
    • span: poprzez testy, przeglądy i inne formy kontroli. W związku z tym mają dostęp do wszelkich niezbędnych danych, informacji oraz dokumentów źródłowych, w tym zawierających informacje o charakterze poufnym, jeśli wynika to z zakresu merytorycznego ich zadań.
  • p (style="margin-top:0.4pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span: Zidentyfikowane na poziomie drugiej linii obrony problemy mogą być eskalowane na wyższy szczebel zarządzania – do Prezesa/Wiceprezesa nadzorującego daną jednostkę drugiej linii obrony, w tym również do Zarządu Banku i Rady Nadzorczej, wraz z opinią jednostki drugoliniowej w zakresie decyzji biznesowych obarczonych nieakceptowalnym ryzykiem.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:36pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-18pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'%0)'; -aw-list-number-styles:'decimal'; -aw-list-number-values:'3'; -aw-list-padding-sml:9.78pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 3)
    • span (style="width:9.78pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Trzecia linia obrony
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Stanowisko Audytu Wewnętrznego, pełni rolę trzeciej linii obrony i dostarcza kierownictwu niezależnego, obiektywnego zapewnienia, co do adekwatności i skuteczności systemu zarządzania ryzykiem i systemu kontroli wewnętrznej w pierwszej i drugiej linii obrony.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Role, uprawnienia, zakres i charakter pracy, w tym zakres odpowiedzialności Stanowiska Audytu Wewnętrznego oraz zasady współpracy jednostek organizacyjnych Banku z tym Stanowiskiem są uregulowane w Polityce – Karta Audytu ING Bank Hipoteczny S.A.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Celem audytu wewnętrznego jest przysporzenie wartości i
    • span
    • span: usprawnienie działalności operacyjnej Banku, a także wspomaganie osiągania celów w Banku poprzez zapewnienie skuteczności procesów funkcjonujących w Banku, jak również poprzez doradztwo.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold"): Linie obrony modelu
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Linie obrony modelu nie zawsze odpowiadają liniom obrony opisanym powyżej i określonym w
    • span
    • span: poszczególnych obszarach ryzyk finansowych i niefinansowych. W obszarach tych ryzyk możliwe są przypadki, gdy jednostki drugiej lub trzeciej linii obrony są właścicielami modelu – wtedy, w zakresie linii obrony modelu występują one w roli pierwszej linii obrony modelu (np. audyt wewnętrzny, który funkcjonuje w ramach trzeciej linii obrony opisanej powyżej może być właścicielem modelu i
    • span
    • span: wtedy w zakresie linii obrony modelu będzie pełnił rolę pierwszej linii obrony modelu).
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Komórki organizacyjne odpowiedzialne za zarządzanie ryzykiem
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Za zarządzanie ryzykiem w ING Banku Hipotecznym S.A. odpowiadają następujące komórki organizacyjne Banku:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Stanowisko Ryzyka Kredytowego
    • span: - odpowiedzialne w szczególności za pomiar, raportowanie, zarządzanie modelami ryzyka kredytowego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Stanowisko Ryzyka Rynkowego
    • span: - odpowiedzialne w szczególności za zarządzanie ryzykiem rynkowym i płynności,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Stanowisko Ryzyka Operacyjnego
    • span: - odpowiedzialne w szczególności za zarządzanie ryzykiem niefinansowym,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Zespół Wycen i Decyzji Kredytowych
    • span: - odpowiedzialny w szczególności za niezależny od funkcji sprzedaży proces ustalania Bankowo-Hipotecznej Wartości Nieruchomości (BHWN),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Stanowisko Walidacji Modeli
    • span: - odpowiedzialne w szczególności za zarządzanie ryzykiem modeli oraz
    • span
    • span: walidację modeli ryzyka i wyceny.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Komórka ds
    • span: .
    • span (style="font-weight:bold"): zgodności
    • span: – odpowiedzialna w szczególności za zarządzanie ryzykiem braku zgodności w ramach ryzyka niefinansowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Proces zarządzania ryzykiem jest wspierany przez:
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Komitet Audytu i Ryzyka Rady Nadzorczej
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Komitet wspiera Radę Nadzorczą w szczególności poprzez:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: monitorowanie procesu sprawozdawczości finansowej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: monitorowanie skuteczności systemów kontroli wewnętrznej, audytu wewnętrznego oraz
    • span
    • span: zarządzania ryzykiem, w tym w zakresie sprawozdawczości finansowej oraz szacowania prawidłowego poziomu odpisów na oczekiwane straty kredytowe,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: monitorowanie wykonywania czynności rewizji finansowej, w szczególności przeprowadzania przez firmę audytorską badania, z uwzględnieniem wszelkich wniosków i ustaleń Polskiej Agencji Nadzoru Audytowego wynikających z kontroli przeprowadzonej w firmie audytorskiej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: kontrolowanie i monitorowanie niezależności biegłego rewidenta i firmy audytorskiej, w szczególności w
    • span
    • span: przypadku świadczenia przez firmę audytorską innych usług niż badanie.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt")
    • span: Ponadto, w zakresie ryzyka poprzez :
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: opiniowanie całościowej bieżącej i przyszłej gotowości Banku do podejmowania ryzyka,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: opiniowanie opracowanej przez Zarząd Banku strategii zarządzania ryzykiem w działalności Banku oraz
    • span
    • span: przedkładanych przez Zarząd informacji dotyczących realizacji tej strategii,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: nadzorowanie wdrażania strategii zarządzania ryzykiem w działalności Banku przez kadrę kierowniczą wyższego szczebla,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: weryfikację, czy ceny pasywów i aktywów oferowanych klientom w pełni uwzględniają model biznesowy Banku i jego strategię w zakresie ryzyka.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Komitet Zarządzania Aktywami i Pasywami
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Komitet obejmuje zakresem swojego działania :
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zarządzanie ryzykiem rynkowym i płynności w ING Banku Hipotecznym S.A.,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zarządzanie bilansem Banku (aktywami i zobowiązaniami),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zarządzanie kapitałem oraz adekwatnością kapitałową,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: proces wyceny instrumentów finansowych oraz kalkulacji korekt wyceny uwzględniających czynniki nieuwzględnione w wycenie w systemach Banku,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: przedkładanie Zarządowi Banku do ostatecznego zatwierdzania polityki z obszaru zarządzania ryzykiem rynkowym, ryzykiem płynności oraz wycen instrumentów finansowych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: dokonywanie przeglądu stanu wewnętrznych aktów prawnych na bieżąco (co najmniej w cyklu rocznym) i dostosowania ich do profilu ryzyka Banku oraz/lub zmian otoczenia makroekonomicznego i
    • span
    • span: regulacyjnego.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Komitet Polityki Kredytowej
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Komitet obejmuje zakresem swojego działania:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: określanie apetytu na ryzyko kredytowe, w zakresie szczegółowych limitów apetytu na ryzyko oraz limitów koncentracji w ramach którego KPK:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.1pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.61pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.61pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: określa rodzaje limitów,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.1pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.61pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.61pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: ustala i zmienia poziomy limitów.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: podejmowanie decyzji w sprawie regulacji dotyczących realizacji Polityki zarządzania ryzykiem kredytowym w ING Banku Hipotecznym S.A.,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: określanie i modyfikowanie zasad dotyczących identyfikacji, oceny i kontroli ryzyka, w tym:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.05pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.56pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.56pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: zasady oceny ryzyka kredytowego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.05pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.56pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.56pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: standardy analizy kredytowej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.05pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.56pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.56pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: kompetencje kredytowe,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.05pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.56pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.56pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: przebieg procesu ratingowego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.05pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.56pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.56pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: zasady monitorowania klientów i ekspozycji kredytowych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.05pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.56pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.56pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: zasady prowadzenia restrukturyzacji i windykacji,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.05pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.56pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.56pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: zasady ustanawiania i monitorowania zabezpieczeń,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.05pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.56pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.56pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: zasady tworzenia odpisów aktualizacyjnych/rezerw,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.1pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.61pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.61pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: zasady oceny ryzyka środowiskowego i społecznego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.1pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.61pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.61pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: zasady oceny ryzyka kontrahenta.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zatwierdzanie regulacji w zakresie budowy, utrzymania oraz stosowania modeli ryzyka, w tym:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.1pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.61pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.61pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: zasady zarządzania modelami ryzyka kredytowego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.1pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.61pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.61pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: metodykę budowy i monitorowania modeli,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.1pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.61pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.61pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: definicje modeli ryzyka kredytowego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.1pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.61pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.61pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: zakres stosowania modeli ryzyka kredytowego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-7.1pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.61pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.61pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: instrukcje i procedury opisujące proces walidacji modeli ryzyka kredytowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: monitorowanie poziomu ryzyka wyżej wymienionych modeli. Akceptowanie raportów z walidacji oraz wyników monitoringów modeli ryzyka kredytowego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: monitorowanie poziomu ryzyka kredytowego, zapewnianie przestrzeganie prawa, regulacji nadzorczych oraz standardów Grupy Kapitałowej ING Bank Śląski S.A. oraz omawianie i zatwierdzanie wszelkich innych kwestii związanych z ryzykiem kredytowym oraz rozliczeniowym.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Komitet Ryzyka Niefinansowego
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Komitet obejmuje zakresem swojego działania :
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: inicjowanie i rekomendowanie zmian oraz nowych rozwiązań w obszarze ryzyka niefinansowego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wykonywanie zadań wynikających ze stosowania outsourcingu opisanych w Polityce Outsourcingu ING Banku Hipotecznego S.A. oraz Instrukcji postępowania przy outsourcingu ING Banku Hipotecznego S.A.,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zatwierdzanie, opiniowanie i rekomendowanie planów, projektów oraz programów, a także standardów kontrolnych związanych z zarządzaniem ryzykiem niefinansowym,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zatwierdzanie m.in.:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: celów zarządzania ryzykiem operacyjnym na dany rok kalendarzowy,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: odstąpień od stosowania (ang. Waivers) oraz odstępstw (ang. Deviations) z obszaru ryzyk niefinansowych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: rocznych planów i wyników testowania kluczowych kontroli,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: rocznego Planu identyfikacji i oceny ryzyka oraz wyników tego procesu w przypadku zidentyfikowania ryzyk nieakceptowalnych, planu zarządzania kryzysowego oraz wyników Oceny Środowiska Biznesowego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: harmonogramu realizacji zadań oraz raportu z monitoringu drugiej linii obrony w ramach testowania kluczowych kontroli (w tym z obszaru IT), a także wyników niezależnych testów
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: raportów z zakresu ryzyka niefinansowego (w tym
    • span (style="color:#242424; background-color:#ffffff"): Non-Financial Risk Dashboard
    • span: ) i
    • span
    • span: rekomendowanie Zarządowi Banku, podjęcia decyzji w odniesieniu do istotnych kwestii w zakresie ryzyka niefinansowego (w tym w zakresie nieakceptowalnego ryzyka związanego ze zmianami odnoszącymi się do produktów),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: nowych rekomendacji Krytycznego i Wysokiego ryzyka zidentyfikowanych przez pierwszą i drugą linię obrony oraz zmian dat w przypadku realizacji rekomendacji lub akceptacji ryzyka dla Wysokiego poziomu ryzyka,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: listy obligatoryjnych szkoleń z obszaru ryzyka niefinansowego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: okresowych wyników przeglądu struktury organizacyjnej Banku, pod kątem jej zgodności z zasadami zarządzania ryzykiem operacyjnym,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: metodyki szacowania kapitału z tytułu ryzyka operacyjnego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wyników pomiaru kapitału ekonomicznego i regulacyjnego na ryzyko operacyjne, w tym monitorowanie w okresach kwartalnych poziomu wymaganego kapitału na ryzyko operacyjne oraz czynników wpływających na jego zmiany,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: działań ograniczających.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: monitorowanie:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: procesów identyfikacji, oceny, monitorowania i ograniczania ryzyka niefinansowego, w tym także w obszarze outsourcingu oraz oszustw,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: procesu zapewnienia jakości w procesach zarządzania ryzykiem niefinansowym,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: statusu działań ograniczających, udoskonalających związanych z programami i projektami w Banku (w tym z projektami dotyczącymi ryzyka niefinansowego),
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:53.55pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-17.85pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:12.36pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:12.36pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: statusu wdrożenia standardów kontrolnych
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:53.55pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-17.85pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:12.36pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:12.36pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: czynników ryzyka wynikających z Oceny Środowiska Biznesowego.
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:53.55pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-17.85pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:12.36pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:12.36pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: raportów związanych z ryzykiem reputacyjnym, skarg i reklamacji klientów oraz zagadnień odnoszących się do ryzyka prowadzenia działalności (ang. conduct risk) oraz ryzyka braku zgodności, raportów/dokumentów dotyczących zdarzeń ryzyka niefinansowego, w tym lessons learned.
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:53.55pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-17.85pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:12.36pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:12.36pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: ryzyk niefinansowych, w odniesieniu do istotnych zmian w strukturze zarządzania Banku oraz istotnych elementów procesów outsourcingowych.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Wpływ reformy stawek referencyjnych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="_Hlk190685994")
    • a (id="_Hlk190444871")
    • span: Obecnie kontynuowana jest reforma tylko jednej stawki referencyjnej (tj.: WIBOR), względem której w Banku występują ekspozycje na 31 grudnia
    • span (style="-aw-import:spaces")
    • span: 2024 roku. Przewiduje się, że zakończenie publikacji stawki WIBOR i zastąpienie jej przez stopę wolną od ryzyka typu Risk-Free-Rate (RFR) nastąpi po 31 grudnia 2027 roku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wspomniane zmiany mają wpływ na Bank, jej klientów oraz na cały sektor finansowy i
    • span
    • span: narażają Bank na ryzyka. Wśród tych ryzyk znajdują się ryzyko prawne, operacyjne i finansowe. Ryzyko prawne jest związane z wszystkimi wymaganymi zmianami w dokumentacji dla nowych, jak i istniejących transakcji. Ryzyko operacyjnie jest związane z wymaganymi zmianami w systemach informatycznych, infrastrukturze sprawozdawczej oraz procesach operacyjnych dla nowych stóp referencyjnych. Ryzyko finansowe (w
    • span
    • span: przeważającym zakresie ograniczone do ryzyka stropy procentowej), jako konsekwencja zmian w wycenie instrumentów finansowych odwołujących się do tych stóp referencyjnych a zmniejszająca się płynność rynku może mieć wpływ na transakcje bezpośrednio lub możliwość zabezpieczenia ryzyka wynikającego z tych transakcji. Zmiany w wycenie, metodologii kalkulacji odsetek lub dokumentacji mogą również skutkować reklamacjami klientów oraz sporami sądowymi.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W celu ograniczenia wspomnianych ryzyk, Bank powołał projekt wdrożeniowy, który ma rozbudowaną strukturę a
    • span
    • span: postęp prac jest na bieżąco monitorowany przez komitet sterujący. Projekt analizuje i koordynuje niezbędne działania w celu wprowadzenia wymaganych zmian do wewnętrznych procesów i systemów, z uwzględnieniem wyceny, zarządzania ryzykiem, dokumentacji prawnej oraz wpływu na klientów. Bank kontynuuje monitorowanie opracowań rynkowych oraz rezultaty analizy w zakresie niepewności wynikających z reformy oraz standardy regulacyjne dotyczących transformacji, w celu oszacowania wpływu na projekt, klientów oraz powiązane ryzyka.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Komitet Sterujący Narodowej Grupy Roboczej (KS NGR) do reformy stawki WIBOR opublikował 10 grudnia 2024 roku decyzje o wyborze propozycji indeksu o technicznej nazwie WIRF – jako docelowego wskaźnika referencyjnego, który ma zastąpić wskaźnik referencyjny WIBOR. Wybrany wskaźnik jest kalkulowany w oparciu o niezabezpieczone depozyty instytucji kredytowych i finansowych. Tym samym KS NGR zweryfikował i zmienił swoją wcześniejszą decyzję o wyborze wskaźnika WIRON jako alternatywnej stopy wolnej od ryzyka (ang.: Risk-Free-Rate). 30 stycznia 2025 roku KS NGR wybrał nazwę POLSTR dla nowego wskaźnika o technicznej nazwie WIRF-.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wybór proponowanej stawki POLSTR został dokonany na podstawie konkluzji z konsultacji publicznych z wszystkimi interesariuszami i uczestnikami rynku, które rozpoczęły się w maju 2024 roku i zakończyły 31 października 2024 roku po dwóch rundach konsultacji. Skupiały się one na ocenie jakości rozważanych indeksów, ich charakterystyki oraz innych czynników w tym rozwoju rynku pieniężnego w celu identyfikacji alternatywnego indeksu, który najlepiej spełniałby definicję stopy wolnej od ryzyka lub bliskiej stopy wolnej od ryzyka oraz odpowiadałby cechom krajowego rynku finansowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zgodnie z opublikowanym podsumowaniem publicznych konsultacji, wybrany indeks POLSTR charakteryzuje się homogenicznością zasobu transakcyjnego (najniższym, niemniej jednak wystarczającym zasobem), relatywnie niską zmiennością oraz najwyższym prawdopodobieństwem stworzenia rynku instrumentów pochodnych i tym samym wykreowania stopy procentowej w strukturze terminowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Kolejnymi krokami KS NGR będzie aktualizacja Mapy Drogowej konwersji, w celu zapewnienia bezpiecznego przeprowadzenia reformy wskaźników referencyjnych w Polsce.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk190685994")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk190444871")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 29'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.29.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Ref48232321")
    • a (id="_Toc130585254")
    • a (id="_Hlk192526554")
    • span (style="font-weight:bold"): Informacje jakościowe
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Ref48232321")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc130585254")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk192526554")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Zarządzanie kapitałem
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Proces zarządzania kapitałem prowadzony jest w Banku w oparciu o zaimplementowaną Politykę Zarządzania Kapitałem w ING Banku Hipotecznym S.A., która powstała na bazie obowiązujących przepisów.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zarządzanie kapitałem w ING Banku Hipotecznym S.A. ma na celu umożliwić i ułatwić rozwój Banku zgodnie z
    • span
    • span: przyjętą strategią i modelem biznesowym, przy zachowaniu w sposób ciągły funduszy własnych na poziomie adekwatnym do
    • span
    • span: skali oraz profilu ryzyka działalności Banku, z uwzględnieniem wymogów nadzorczych. Ponadto pozwala aktywnie zarządzać kapitałem mając na uwadze wielkość jak i dynamiki zmian, zarówno obecnie jak
    • span
    • span: i
    • span
    • span: w
    • span
    • span: przyszłości.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Nadrzędnym celem tego procesu jest posiadanie wystarczającej i efektywnej kapitalizacji Banku do spełnienia strategii biznesowej i planów rozwojowych sformułowanych w planach finansowych, przy jednoczesnym spełnianiu wszystkich wewnętrznych i zewnętrznych wymogów kapitałowych. Oznacza to elastyczność finansową w obecnym i
    • span
    • span: przyszłym otoczeniu w celu dostosowania do zmieniających się warunków rynkowych i regulacyjnych. W tym względzie działania z zakresu zarządzanie kapitałem wykorzystują dostępne kapitałowe instrumenty i transakcje zarówno w scenariuszu bazowym jak również w scenariuszu szokowym.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zachowanie odpowiedniego poziomu adekwatności kapitałowej regulują przepisy zewnętrzne. Główne ograniczenia kapitałowe wynikają z wewnętrznej odporności na ryzyko ocenianej m.in. w testach warunków skrajnych, wymagań nadzorczych (SREP), regulacyjnych minimalnych poziomów współczynników kapitałowych i dźwigni oraz
    • span
    • span: wewnętrznego apetytu na ryzyko.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zarządzanie to obejmuje:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Filar
    • span (style="font-weight:bold")
    • span (style="font-weight:bold"): I
    • span: : minimalne wymogi kapitałowe określone w przepisach,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Filar
    • span (style="font-weight:bold")
    • span (style="font-weight:bold"): II
    • span: : kapitał wewnętrzny, wyznaczony za pomocą modeli własnych Banku, dla rodzajów ryzyka uznanych za istotne oraz trwale istotne.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold"): Filar III:
    • span: ujawnienia na temat profilu ryzyka i poziomu kapitalizacji w sprawozdaniu finansowym.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt")
    • span: W ramach zarządzania kapitałem Bank:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: planuje kapitał wewnętrzny i wymóg kapitałowy oraz fundusze własne,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: ustala limity wewnętrzne w celu ograniczania generowanych wymogów kapitałowych oraz kapitału wewnętrznego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: monitoruje potencjalne zagrożenia dla adekwatności kapitałowej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: prowadzi identyfikację i ocenę istotności rodzajów ryzyka występujących w jego działalności,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: prowadzi działania mające na celu szacowanie i monitorowanie kapitału wewnętrznego, wymogu kapitałowego oraz funduszy własnych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: dokonuje alokacji kapitału wewnętrznego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: prowadzi politykę dywidendową wynikającą z długoterminowego celu kapitałowego oraz
    • span
    • span: preferowanej struktury kapitału,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: przygotowuje awaryjne plany kapitałowe definiujące kroki postępowania w przypadku wystąpienia zagrożenia spadku adekwatności kapitałowej poniżej poziomów „niedopuszczalnych”,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: prowadzi analizy wpływu czynników makroekonomicznych na adekwatność kapitałową zgodnie z
    • span
    • span: „Polityką przeprowadzania testów warunków skrajnych w ING Banku Hipotecznym S.A.”.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:36pt; margin-bottom:0pt")
    • a (id="_Hlk192856796")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Minimalne wymogi kapitałowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: 23 grudnia 2024 roku Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) skierowała do Banku pismo, w którym sformułowano zalecenie dotyczące narzutu kapitałowego w ramach filara II (P2G). Wyznaczony narzut kapitałowy P2G przed kompensacją buforem zabezpieczającym wynosi 1,82 p.p. Natomiast całkowity narzut kapitałowy zalecany w ramach filara II skompensowany wymogiem w zakresie bufora zabezpieczającego wynosi 0,00 p.p. Mając powyższe na uwadze, Komisja Nadzoru Finansowego nie wyznaczyła dodatkowego narzutu kapitałowego w celu zaabsorbowania potencjalnych strat wynikających z wystąpienia warunków skrajnych
    • span
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank cechuje wysoki i bezpieczny poziom wskaźnika adekwatności kapitałowej, który na 31 grudnia 2024 roku wynosił 20,28% (dla porównania na 31 grudnia 2023 roku wynosił 23,58%), znacznie przekraczający regulacyjne wymogi.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zgodnie z Ustawą o nadzorze makroostrożnościowym transponującą przepisy Dyrektywy CRD oraz
    • span
    • span: Rozporządzeniem Ministra Rozwoju i Finansów z 1 września 2017 roku w sprawie bufora ryzyka systemowego (Dz. U. z 2017, poz. 1776) Bank zobowiązany jest do utrzymywania współczynników kapitałowych uwzględniających bufory kapitałowe w wysokości:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: łączny współczynnik kapitałowy (TCR) = 8% + wymóg połączonego bufora,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: współczynnik kapitału Tier 1 (T1) = 6% + wymóg połączonego bufora,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: współczynnik kapitału podstawowego Tier 1 (CET1) = 4,5% + wymóg połączonego bufora,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: gdzie wymóg połączonego bufora stanowi sumę obowiązujących buforów, tj.:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: bufora zabezpieczającego w wysokości 2,5%,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: bufora antycyklicznego w wysokości 0% dla ekspozycji kredytowych na terytorium RP,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: bufora ryzyka systemowego w wysokości 0%,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: bufora innej instytucji o znaczeniu systemowym określanego w drodze indywidualnej decyzji KNF. ING
    • span
    • span: Bank Hipoteczny S.A. nie został przez KNF uznany za inną instytucję o znaczeniu systemowym, w
    • span
    • span: związku z czym nie ma obowiązku utrzymywania dodatkowych wymogów kapitałowych z tego tytułu,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Jednocześnie zgodnie z przepisami wynikającymi z art. 138 ust. 2 pkt 2 ustawy Prawo bankowe Komisja Nadzoru Finansowego może w ramach nadzoru nałożyć na Bank wymóg utrzymywania dodatkowych funduszy własnych (P2R), w szczególności w przypadkach określonych w wyżej wskazanych przepisach.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku Bank kontynuował działania zmierzające do realizacji strategii zarządzania kapitałem.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na 31 grudnia 2024 roku Bank obowiązywały następujące minimalne poziomy współczynników kapitałowych z uwzględnieniem wymogu połączonego bufora:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Wymóg kapitału podstawowego Tier 1 (CET1)
    • span (style="-aw-import:spaces")
    • span: > = 7,0%,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Wymóg Tier 1 (T1)
    • span (style="-aw-import:spaces")
    • span: > = 8,5%,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Wymóg łącznego współczynnika kapitałowego (TCR)
    • span (style="-aw-import:spaces")
    • span: > = 10,5%
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zgodnie z zaleceniami nadzorczymi wskaźniki na 31 grudnia 2023 roku są ponownie przeliczane po zatwierdzeniu podziału zysku przez Walne Zgromadzenie, a następnie raportowane nadzorcy. Powyżej uwzględniono wartości wskaźnika wskaźników TCR na 31 grudnia 2023 roku uwzględniające przedmiotowe ponowne przeliczenie. Przed zatwierdzeniem podziału zysku za rok 2023 roku wskaźniki TCR opublikowany w rocznym sprawozdaniu finansowym za okres od 1 stycznia 2023 roku do 31 grudnia 2023 roku kształtował się na poziomie 23,31%.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; background-color:#ffffff")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; background-color:#ffffff")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Polityka dywidendowa
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; background-color:#ffffff")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ed7d31; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; background-color:#ffffff")
    • span: Najważniejsze założenia polityki dywidendowej Banku są następujące:
  • div (style="margin-left:7.1pt; background-color:#ffffff")
    • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
      • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
      • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: stabilne realizowanie wypłat dywidend w
    • span
    • span: dającej się przewidzieć perspektywie w wysokości do 100% rocznego zysku netto Banku, z zachowaniem zasady ostrożnego zarządzania oraz wszelkich wymogów regulacyjnych, do których zachowania Bank jest zobowiązany,
  • div (style="margin-left:7.1pt; background-color:#ffffff")
    • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
      • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
      • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: propozycja wypłaty dywidendy w wysokości wyższej niż wynikałoby to ze wskaźnika wskazanego powyżej jest możliwa, gdy jest to uzasadnione sytuacją finansową Banku (np. z niepodzielonego zysku z lat ubiegłych) oraz pod warunkiem spełnienia wszystkich pozostałych wymogów określonych w przepisach prawa i polityce dywidendowej,
  • div (style="margin-left:7.1pt; background-color:#ffffff")
    • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
      • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
      • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: możliwość realizowania wypłat dywidendy z nadwyżki kapitału powyżej minimalnych współczynników adekwatności kapitałowej oraz powyżej określonych przez Komisję Nadzoru Finansowego („KNF”) dla celów wypłaty dywidendy minimalnych poziomów współczynników kapitałowych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; background-color:#ffffff")
    • span: Decydując o proponowanej kwocie wypłaty dywidendy, Zarząd Banku bierze pod uwagę wymogi nadzorcze przekazywane w ramach oficjalnego komunikatu KNF dotyczącego polityki dywidendowej banków, jak również następujące przesłanki:
  • p (style="margin:0.05pt 5.2pt 0pt 21.3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: aktualną sytuację ekonomiczno-finansową Banku, w tym ograniczenia w sytuacji generowania strat finansowych lub niskiej rentowności (niski zwrot z aktywów / kapitału),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: założenia strategii zarządzania i strategii zarządzania ryzykiem Banku,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: indywidualne zalecenia nadzorcy kierowane bezpośrednio do Banku,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: ograniczenia wynikające z art. 56 ustawy z dnia 5 sierpnia 2015 roku o nadzorze makroostrożnościowym nad systemem finansowym i zarządzaniu kryzysowym w systemie finansowym,
  • p (style="margin:0pt 5.2pt 0pt 21.3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: konieczność pomniejszania zysków bieżącego okresu lub niezatwierdzonych zysków rocznych zaliczanych do funduszy własnych o możliwe do przewidzenia dywidendy, zgodnie z artykułem 26 Rozporządzenia UE nr 575/2013,
  • p (style="margin:0pt 5.2pt 0pt 21.3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: otoczenie makroekonomiczne.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; background-color:#ffffff")
    • span (style="font-weight:bold; color:#2e75b6; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; background-color:#ffffff")
    • span (style="font-style:italic; color:#ed7d31"): Wytyczne KNF w sprawie dywidend za 2024 rok
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; background-color:#ffffff")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ed7d31; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="color:#333333"): 10 grudnia 2024 roku Komisja Nadzoru Finansowego opublikowała stanowisko w sprawie polityki dywidendowej w 2025 roku. Kwotę do wysokości 50% zysku z 2024 roku mogą wypłacić jedynie banki, które spełniają jednocześnie poniższe kryteria:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="color:#333333"): nie realizują programu naprawczego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="color:#333333"): są pozytywnie oceniane w ramach procesu Badania i Oceny Nadzorczej (ocena końcowa BION nie gorsza niż 2,5),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="color:#333333"): wykazują poziom dźwigni finansowej (LR) na poziomie wyższym niż 5%,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="color:#333333"): posiadają współczynnik kapitału podstawowego Tier 1 (CET1) nie niższy niż wymagane minimum: 4,5% + 56,25% * wymóg P2R + wymóg połączonego bufora + P2G,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="color:#333333"): posiadają współczynnik kapitału Tier 1 (T1) nie niższy niż wymagane minimum: 6% + 75% * wymóg P2R + wymóg połączonego bufora + P2G,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="color:#333333"): posiadają łączny współczynnik kapitałowy (TCR) nie niższy niż wymagane minimum: 8% + wymóg P2R + wymóg połączonego bufora + P2G.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="color:#333333; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="color:#333333"): Kwotę do wysokości 75% zysku z 2024 roku mogą wypłacić jedynie banki spełniające kryteria do
    • span: wypłaty 50%, a jednocześnie których portfel
    • span (style="color:#333333"): należności od sektora niefinansowego charakteryzuje się dobrą jakością kredytową (udział NPL, z uwzględnieniem instrumentów dłużnych, na poziomie nieprzewyższającym 5%).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="color:#333333"): Kryteria określone powyżej Bank powinien spełniać zarówno na koniec 2024 roku oraz w dniu podjęcia decyzji o wypłacie dywidendy przez Walne Zgromadzenie.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="color:#333333"): Maksymalny możliwy do wypłaty poziom dywidendy jest ograniczony do 75%, w związku z oczekiwaniem
    • a (id="_Hlk190682959")
    • span (style="color:#333333"): zapewnienia stabilności polskiego sektora finansowego poprzez dostosowywanie
    • span (style="color:#333333"): bazy kapitałowej
    • a (id="_Hlk190682981")
    • span (style="color:#333333"): podmiotów nadzorowanych do poziomu ponoszonego przez nie ryzyka oraz ochrona odbiorców usług finansowych tych podmiotów.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="color:#333333"): Na 31 grudnia 2024 roku Bank spełnia wymogi wypłaty dywidendy do maksymalnego poziomu tj. 75%. Ewentualna wypłata dywidendy nie będzie miała wpływu na spełnianie przez Bank wymogów w zakresie adekwatności kapitałowej. Współczynnik TCR będzie się utrzymywał na bezpiecznym poziomie, powyżej obowiązującego Bank limitu.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:left")
    • span (style="color:#333333; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:left")
    • span (style="font-style:italic; color:#ed7d31"): Zadeklarowane i wypłacone dywidendy
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:left")
    • span (style="font-style:italic; color:#ed7d31; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Zarząd ING Banku Hipotecznego S.A. zamierza zarekomendować
    • a (id="_Hlk192605568")
    • span: Walnemu Zgromadzeniu Banku
    • span: podjęcie uchwały o przeznaczeniu na wypłatę dywidendy 50% zysku jednostkowego Banku za 2024 rok. Na dzień sporządzenia niniejszego sprawozdania finansowego Bank spełnia kryteria i wymogi KNF umożliwiające wypłatę dywidendy z zysku za rok 2024 do wysokości 75%. Wysokość proponowanej dywidendy uwzględnia zarówno obecną sytuację finansową i kapitałową Banku, jak i jego plany rozwoju.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: 9 maja 2024 roku Zwyczajne Walne Zgromadzeniu Banku podjęło uchwałę w sprawie wypłaty dywidendy z zysku za 2023 rok. Na podstawie tej uchwały, Bank 24 maja 2024 roku wypłacił dywidendę w łącznej wysokości 30
    • span
    • span: 981,4 tys. PLN, tj. w kwocie 81,53 PLN brutto na jedną akcję.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk192856796")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Ryzyko kredytowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: ING Bank Hipoteczny S.A. zarządza ryzykiem kredytowym zgodnie z zasadami określonymi w normach polskiego prawa, regulacjami Komisji Nadzoru Finansowego oraz innych uprawnionych organów, a także zgodnie ze
    • span
    • span: standardami określonymi przez Grupę ING w stopniu, który nie prowadzi do naruszenia wspomnianych wcześniej regulacji oraz dokumentów z zakresu najlepszych praktyk.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zarządzanie ryzykiem kredytowym portfela ekspozycji kredytowych jest realizowane poprzez:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: określanie strategii zarządzania ryzykiem kredytowym,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: określanie poziomu apetytu na ryzyko,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: określenie polityki kredytowej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: budowę oraz rozwój narzędzi wspomagających pomiar i ocenę ryzyka,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: raportowanie i analizy jakości portfela kredytowego oraz wartości i jakość zabezpieczeń,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: określenie limitów koncentracji oraz limitów ryzyka kredytowego dla wybranych pod-portfeli,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: kalkulowanie adekwatnego poziomu odpisów na oczekiwane straty kredytowe i wymogów kapitałowych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: przeprowadzanie i analizę testów warunków skrajnych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: szkolenia pracowników uczestniczących w realizacji procesu kredytowego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: tworzenie i utrzymywanie systemu motywacyjnego pracowników ukierunkowanego na
    • span
    • span: przestrzeganie wewnętrznych standardów kredytowych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: ustalanie w uzgodnieniu z jednostkami biznesowymi cech i parametrów wierzytelności, które Bank nabywa.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zarządzanie ryzykiem kredytowym indywidualnych ekspozycji kredytowych obejmuje w szczególności:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: ocenę ryzyka klienta i transakcji,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: monitorowanie klienta oraz transakcji kredytowej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: ustalanie BHWN oraz monitorowanie wartości zabezpieczeń.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W ramach ograniczania ryzyka kredytowego Bank wykorzystuje zabezpieczenia hipoteczne z uzyskanym wpisem hipotecznym dla celów klasyfikacji ekspozycji do klas ekspozycji zabezpieczonych hipotekami na
    • span
    • span: nieruchomości oraz stosowania preferencyjnej wagi ryzyka.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W ramach systemu zarządzania ryzykiem Bank:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: stosuje sformalizowane zasady służące określaniu wielkości podejmowanego ryzyka i zasady zarządzania ryzykiem,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: stosuje sformalizowane procedury mające na celu identyfikację, pomiar lub szacowanie oraz
    • span
    • span: monitorowanie ryzyka, uwzględniające również przewidywany poziom ryzyka w przyszłości,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: stosuje sformalizowane limity ograniczające ryzyko i zasady postępowania w przypadku przekroczenia limitów,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: stosuje przyjęty system sprawozdawczości zarządczej umożliwiający monitorowanie poziomu ryzyka,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: posiada strukturę organizacyjną dostosowaną do wielkości i profilu ponoszonego przez Bank ryzyka,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: posiada odpowiednio zdefiniowany proces oceny i pomiaru ryzyka kredytowego, niezależny od funkcji biznesowych, obejmujący:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.05pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.56pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.56pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: skuteczny proces pozyskiwania odpowiednich informacji, w tym prognoz, wykorzystywanych do
    • span
    • span: wyceny oczekiwanych strat kredytowych,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.05pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.56pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.56pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: politykę oceny, która zapewnia, że wycena oczekiwanych strat kredytowych odbywa się metodą kolektywną,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.05pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.56pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.56pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: skuteczny proces walidacji modeli, który zapewnia, że modele generują na bieżąco dokładne, spójne i obiektywne prognozy i szacunki,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-7.05pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:1.56pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:1.56pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block")
    • span: jasno sformułowaną, formalną komunikację i koordynację działania wszystkich pracowników zaangażowanych w proces oceny ryzyka i wyceny oczekiwanych strat kredytowych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Cele zarządzania ryzykiem kredytowym są realizowane poprzez:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wspieranie inicjatyw biznesowych poprzez wprowadzanie mechanizmów kontroli ryzyka kredytowego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: utrzymywanie strat kredytowych na założonym poziomie,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: ciągłą weryfikację, ocenę adekwatności oraz rozwój stosowanych procedur, modeli i innych elementów systemu zarządzania ryzykiem,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: dostosowywanie działalności do zmieniających się warunków zewnętrznych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: utrzymywanie na adekwatnym poziomie wymogów kapitałowych na ryzyko kredytowe oraz odpisów (rezerw),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zapewnienie zgodności z wymogami regulatora.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank zarządza ryzykiem kredytowym w sposób zintegrowany, w oparciu o planowanie strategiczne, spójny system polityk i procedur oraz narzędzi służących do zarządzania ryzykiem, w tym do identyfikacji, pomiaru i
    • span
    • span: kontroli ryzyka.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Struktura organizacyjna Banku zapewnia rozdzielenie na poziomie Zarządu funkcji kontroli ryzyka kredytowego od
    • span
    • span: funkcji komercyjnej, związanej z generowaniem ryzyka kredytowego. Zarządzanie ryzykiem kredytowym w
    • span
    • span: Banku odbywa się w ramach trzech niezależnych organizacyjnie i funkcjonalnie linii obrony.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wszystkie jednostki i osoby realizujące zadania w ramach procesu kredytowego ściśle współpracują ze sobą w
    • span
    • span: celu zwiększenia efektywności zarządzania ryzykiem oraz utrzymania ryzyka na poziomie zgodnym ze
    • span
    • span: strategią, apetytem na ryzyko i planami finansowymi Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold"): System raportowy
    • span: , składający się z szeregu raportów, umożliwia skuteczną identyfikacje źródeł i czynników ryzyka, pomiar poziomu ryzyka, pomiar kosztów ryzyka, wspiera inicjatywy biznesowe oraz pozwala na skuteczne zarządzanie ryzykiem kredytowym przy utrzymaniu przyjętego poziomu apetytu na ryzyko.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Celem raportowania ryzyka kredytowego jest:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: przedstawienie niezbędnej informacji pozwalającej na ocenę ryzyka ekspozycji kredytowych w celu zapewnienia zgodności rozwoju portfela ze strategią i polityką zarządzania ryzykiem w Banku,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: pomiar i ocena poziomu ryzyka w relacji do założonego apetytu na ryzyko,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: identyfikacja ekspozycji dotkniętych utratą wartości (zagrożonych) dla tworzenia odpisów (rezerw) na
    • span
    • span: pokrycie strat,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: ocena adekwatności poziomu odpisów (rezerw),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: identyfikacja słabych stron w zakresie procesu zarządzania ryzykiem w celu podjęcia działań naprawczych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zakres raportowania obejmuje w szczególności między innymi:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: jakość ekspozycji kredytowych (np. wielkość opóźnień oraz poziom migracji między klasami opóźnień, itp.),
    • span (style="-aw-import:spaces")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: poziom odpisów (rezerw) i parametrów ryzyka (PD/LGD/EAD),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wykorzystanie i przestrzeganie przyjętych limitów,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: skuteczność procesu monitorowania ekspozycji i dochodzenia roszczeń,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: kwoty nieodzyskane (straty kredytowe),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: poziom pokrycia ekspozycji zabezpieczeniami hipotecznymi,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: monitoring kluczowych wskaźników efektywności dotyczących portfela NPE,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: monitoring poziomów wskaźnika LtV (na moment nabycia wierzytelności i w całym okresie spłaty), DSTI oraz kształtowania się zestawu wskaźników standardów kredytowych (DTI, LTI, LSTI), dopuszczalnej wielkość kredytu w stosunku do możliwości spłaty zadłużenia w terminie (zdolność kredytowa) – zgodnie z wymaganiami regulacyjnymi,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: analizy koncentracji w różnych przekrojach.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Raporty są przygotowywane tygodniowo, miesięcznie, kwartalnie oraz rocznie.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold"): Limity apetytu na ryzyko kredytowe
    • span: (RAS) ustalane są w cyklach rocznych w formie:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: strategicznych limitów ryzyka – zatwierdzanych przez Zarząd i/lub Radę Nadzorczą Banku,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: operacyjnych i wewnętrznych limitów na ryzyko kredytowe – zatwierdzanych przez Komitet Polityki Kredytowej (w
    • span
    • span: tym limitów koncentracji).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wykorzystanie limitów ryzyka kredytowego badane jest z częstotliwością nie mniejszą niż raz w miesiącu a
    • span
    • span: informacja o wykorzystaniu limitów prezentowana jest na posiedzeniu Zarządu Banku i Rady Nadzorczej .
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Mając na uwadze wysoki stopień rozproszenia portfela Banku pod względem ekspozycji pojedynczych klientów, Bank identyfikuje i ocenia ryzyko koncentracji analizując strukturę portfela względem czynników ryzyka (cech ekspozycji) istotnych z punktu widzenia ryzyka kredytowego i na tej podstawie wyodrębniono grupy ekspozycji, których nadmierna koncentracja jest niepożądana i w skrajnych warunkach może generować straty przewyższające apetyt na ryzyko kredytowe Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Pomiar i kontrola ryzyka koncentracji
    • span (style="font-weight:bold")
    • span: jest dokonywany przez ustalenie wielkości zaangażowania, które generuje ryzyko koncentracji oraz odniesienie tej wielkości do ustalonych limitów wynikających z przepisów prawa oraz
    • span
    • span: limitów wewnętrznych. Zgodnie z zaleceniami ustawowymi oraz uchwałami i rekomendacjami Komisji Nadzoru Finansowego, Bank ustala i kontroluje wewnętrzne limity rozważając ryzyko koncentracji wobec:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: poszczególnych klientów i grup klientów powiązanych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: klientów z tego samego regionu geograficznego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: klientów posiadających zaangażowania na stałą/okresowo stałą stopę oprocentowania.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku wszystkie limity ujęte w RAS były na akceptowalnym poziomie - żaden z
    • span
    • span: kluczowych ani
    • span
    • span: szczegółowych limitów ryzyka kredytowego nie został przekroczony.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Nabyte papiery wartościowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Ryzyko kredytowe posiadanych w portfelu obligacji Skarbu Państwa Bank wycenia na
    • span
    • span: poziomie niskim. Ma na to wpływ przede wszystkim rating inwestycyjny nadany Polsce przez główne agencje ratingowe, a także stosunkowo niewielki wolumen tych instrumentów, co wpływa na ich wysoką płynność. Dla przedmiotowych aktywów nie stwierdzono utraty wartości ani istotnego wzrostu ryzyka kredytowego (Etap 1).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Kredyty i inne należności wobec klientów
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank kalkuluje odpisy na oczekiwane straty kredytowe zgodnie z Międzynarodowymi Standardami Rachunkowości MSSF 9 oraz Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013 roku
    • span
    • span: w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych (Rozporządzenie CRR).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Portfel kredytowy charakteryzuje się bardzo dobrą jakością. Na
    • span
    • span: 31
    • span
    • span: grudnia 2024 roku rozpoznano 14 ekspozycji z utratą wartości na kwotę ok. 2
    • span
    • span: 554,7 tys. PLN. tj. 0,06% portfela kredytów mieszkaniowych (dla porównania na
    • span
    • span: 31
    • span
    • span: grudnia 2023 roku rozpoznano 31 ekspozycje
    • span
    • span: z utratą wartości na kwotę ok. 6
    • span
    • span: 162,4 tys. PLN. tj. 0,17% portfela kredytów mieszkaniowych). Wartość zabezpieczeń (według Bankowo-Hipotecznej Wartości Nieruchomości) dla tych przypadków wyniosła 5
    • span
    • span: 051,0 tys. PLN (dla porównania na
    • span
    • span: 31
    • span
    • span: grudnia 2023 roku wyniosła 10 552,5 tys. PLN).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100.02%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:68.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:21.28%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ffffff"): stan na
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 31.12.2024
    • td (style="width:21.26%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ffffff"): stan na
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 31.12.2023
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:68.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Wartość bilansowa brutto
    • td (style="width:21.28%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:21.26%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 8.5pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Etap 1
    • td (style="width:21.28%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 3 743 724,9
    • td (style="width:21.26%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 3 339 795,9
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 8.5pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Etap 2
    • td (style="width:21.28%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 526
      • span
      • span: 287,8
    • td (style="width:21.26%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 317 951,7
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 8.5pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Etap 3
    • td (style="width:21.28%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 2
      • span
      • span: 554,7
    • td (style="width:21.26%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 6 162,4
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:68.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Razem
    • td (style="width:21.28%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 4
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 272
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 567,4
    • td (style="width:21.26%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 3 663 910,0
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:68.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Odpis z tytułu straty oczekiwanej
    • td (style="width:21.28%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:21.26%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 8.5pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Etap 1
    • td (style="width:21.28%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 447,2
    • td (style="width:21.26%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 517,7
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 8.5pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Etap 2
    • td (style="width:21.28%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 1
      • span
      • span: 576,2
    • td (style="width:21.26%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 1
      • span
      • span: 846,6
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 8.5pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: Etap 3
    • td (style="width:21.28%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 626,8
    • td (style="width:21.26%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 1
      • span
      • span: 494,0
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:68.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Razem
    • td (style="width:21.28%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 2
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 650,2
    • td (style="width:21.26%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 3
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 858,2
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-right:68.7pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Kredyty i inne należności wobec klientów bez rozpoznanej utraty wartości (Etap 1 i 2) – według okresów przeterminowania
  • p (style="margin-top:0pt; margin-right:68.7pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:spaces")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100.02%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:68.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:21.28%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ffffff"): stan na
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 31.12.2024
    • td (style="width:21.26%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="color:#ffffff"): stan na
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 31.12.2023
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:68.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Wartość bilansowa brutto, według okresów przeterminowania
    • td (style="width:21.28%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:21.26%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 8.5pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: do 30 dni
    • td (style="width:21.28%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 4 268 819,4
      • span (style="-aw-import:spaces")
    • td (style="width:21.26%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 3 655 505,7
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 8.5pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: od 31 do 60 dni
    • td (style="width:21.28%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 1 193,3
      • span (style="-aw-import:spaces")
    • td (style="width:21.26%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 1 422,1
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 8.5pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: od 61 do 90 dni
    • td (style="width:21.28%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0
    • td (style="width:21.26%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 684,5
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 8.5pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: powyżej 90 dni
    • td (style="width:21.28%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 0
    • td (style="width:21.26%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: 135,2
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:68.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Razem
    • td (style="width:21.28%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 4 270 012,7
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:21.26%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 3 657 747,6
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 8.5pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: do 30 dni
    • td (style="width:21.28%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 99,972%
    • td (style="width:21.26%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 99,939%
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 8.5pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: od 31 do 60 dni
    • td (style="width:21.28%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,028%
    • td (style="width:21.26%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,038%
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 8.5pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: od 61 do 90 dni
    • td (style="width:21.28%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,000%
    • td (style="width:21.26%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,018%
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 8.5pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span: powyżej 90 dni
    • td (style="width:21.28%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,000%
    • td (style="width:21.26%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,004%
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:57.44%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:68.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Razem
    • td (style="width:21.28%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 100%
    • td (style="width:21.26%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:8.15pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 100%
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Ujawnienia stanowiące wymóg rekomendacji R
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="11", style="width:495pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:77.4pt")
    • td (style="width:10pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (rowspan="2", style="width:24pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:78pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:7pt")
      • span: Skala PD
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Pierwotne ekspozycje bilansowe brutto
    • td (style="width:43pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Ekspozycje pozabilansowe
    • td (style="width:48pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: EAD po ograniczeniu ryzyka kredytowego i zastosowaniu współczynnika konwersji kredytowej
    • td (style="width:41pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Średni PD wyrażone w % - dopuszczalny zakres (od 0% do 100%)
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Liczba ekspozycji
    • td (style="width:37pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Średni LGD wyrażone w %
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Średni
      • br
      • span: termin zapadalności
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Oczekiwana strata kredytowa (ECL)
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:10pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:78pt; border-left:1pt solid #ffffff; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: a
    • td (style="width:43pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: b
    • td (style="width:48pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: c
    • td (style="width:41pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: d
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: e
    • td (style="width:37pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: f
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: g
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: h
    • tr (style="height:33.3pt")
    • td (rowspan="9", style="width:10pt; border-right:1pt solid #bfbfbf; border-left:1pt solid #a6a6a6; padding-right:3pt; padding-left:3pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Faza 1
    • td (rowspan="2", style="width:24pt; border-right:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Klienci strategiczni
    • td (style="width:78pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 0,00 do <0,15%
    • td (style="width:36pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 113 977,6
    • td (style="width:43pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:48pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 113 961,5
    • td (style="width:41pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,08
    • td (style="width:36pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 7
    • td (style="width:37pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,47
    • td (style="width:36pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3
    • td (style="width:36pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 44,9
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:78pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Podsuma
    • td (style="width:36pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 113 977,6
    • td (style="width:43pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,0
    • td (style="width:48pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 113 961,5
    • td (style="width:41pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,08
    • td (style="width:36pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 7
    • td (style="width:37pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,47
    • td (style="width:36pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3
    • td (style="width:36pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 44,9
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (rowspan="6", style="width:24pt; border-right:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Detal - kredyty hipoteczne
    • td (style="width:78pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 0,00 do <0,15%
    • td (style="width:36pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 801 205,6
    • td (style="width:43pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:48pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 799 695,0
    • td (style="width:41pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,05
    • td (style="width:36pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 15 123
    • td (style="width:37pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 22,94
    • td (style="width:36pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 19
    • td (style="width:36pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 293,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:78pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 0,15% do <0,25%
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 475 046,3
    • td (style="width:43pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:48pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 474 790,3
    • td (style="width:41pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,06
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 580
    • td (style="width:37pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 23,90
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 19
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 69,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:78pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 0,25% do <0,50%
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 304 279,2
    • td (style="width:43pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:48pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 304 095,1
    • td (style="width:41pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,07
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 431
    • td (style="width:37pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 24,55
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 20
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 52,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:78pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 0,50% do <0,75%
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 162 592,0
    • td (style="width:43pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:48pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 162 496,8
    • td (style="width:41pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,08
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 774
    • td (style="width:37pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 25,92
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 20
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 32,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:78pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 0,75% do <2,50%
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 601,8
    • td (style="width:43pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:48pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 601,5
    • td (style="width:41pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,08
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3
    • td (style="width:37pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 24,00
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 17
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,1
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:78pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Podsuma
    • td (style="width:36pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 743 724,9
    • td (style="width:43pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,0
    • td (style="width:48pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 741 678,7
    • td (style="width:41pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,05
    • td (style="width:36pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 19 911
    • td (style="width:37pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 23,32
    • td (style="width:36pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 19
    • td (style="width:36pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 447,2
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (colspan="2", style="width:109pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Ogółem Faza 1
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 3 857 702,5
    • td (style="width:43pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 0,0
    • td (style="width:48pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 3 855 640,2
    • td (style="width:41pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 0,05
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 19 918
    • td (style="width:37pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 22,65
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 18
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 492,2
    • tr (style="height:10.95pt")
    • td (rowspan="6", style="width:10pt; border-right:1pt solid #bfbfbf; border-left:1pt solid #a6a6a6; padding-right:3pt; padding-left:3pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Faza 2
    • td (rowspan="5", style="width:24pt; border-right:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Detal - kredyty hipoteczne
    • td (style="width:78pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 0,00 do <0,15%
    • td (style="width:36pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 376 513,3
    • td (style="width:43pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:48pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 376 288,6
    • td (style="width:41pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,16
    • td (style="width:36pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 476
    • td (style="width:37pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 25,49
    • td (style="width:36pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 21
    • td (style="width:36pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 965,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:78pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 0,15% do <0,25%
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 70 156,2
    • td (style="width:43pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:48pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 70 114,2
    • td (style="width:41pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,25
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 268
    • td (style="width:37pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 26,65
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 21
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 342,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:78pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 0,25% do <0,50%
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 55 093,2
    • td (style="width:43pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:48pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 55 057,4
    • td (style="width:41pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,16
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 210
    • td (style="width:37pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 26,16
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 22
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 155,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:78pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: 0,50% do <0,75%
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 24 525,1
    • td (style="width:43pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:48pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 24 509,4
    • td (style="width:41pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,24
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 101
    • td (style="width:37pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 26,48
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 22
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 113,9
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:78pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Podsuma
    • td (style="width:36pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 526 287,8
    • td (style="width:43pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,0
    • td (style="width:48pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 525 969,6
    • td (style="width:41pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,17
    • td (style="width:36pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 055
    • td (style="width:37pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 25,76
    • td (style="width:36pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 21
    • td (style="width:36pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 576,2
    • tr (style="height:11.55pt")
    • td (colspan="2", style="width:109pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Ogółem Faza 2
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 526 287,8
    • td (style="width:43pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 0,0
    • td (style="width:48pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 525 969,6
    • td (style="width:41pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 0,17
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 2 055
    • td (style="width:37pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 25,76
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 21
    • td (style="width:36pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 1 576,2
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="7", style="width:380pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff")
    • tr (style="height:58.2pt")
    • td (style="width:10pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (rowspan="2", style="width:22pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:10pt")
      • span (style="font-family:'Times New Roman'; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:78pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:7pt")
      • span: Czas w defaulcie
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: EAD po ograniczeniu ryzyka kredytowego i zastosowaniu współczynnika konwersji kredytowej
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Liczba ekspozycji
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Średni LGD
      • br
      • span: wyrażone w %
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: Oczekiwana strata kredytowa (ECL)
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:10pt; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="width:78pt; border-left:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: a
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: b
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: c
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: d
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (rowspan="6", style="width:10pt; border-top-style:solid; border-top-width:0.75pt; border-right:1pt solid #a6a6a6; border-left-style:solid; border-left-width:0.75pt; border-bottom-style:solid; border-bottom-width:0.75pt; padding-right:3pt; padding-left:3.12pt; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-left:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Faza 3
    • td (rowspan="5", style="width:22pt; border-right:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: Detal – kredyty
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: hipoteczne
    • td (style="width:78pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: do 12 miesięcy
    • td (style="width:57pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 282,8
    • td (style="width:57pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3
    • td (style="width:57pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 14,82
    • td (style="width:57pt; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 104,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:78pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: od 13 do 24 miesięcy
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 120,2
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 16,28
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 47,7
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:78pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: od 25 do 36 miesięcy
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 375,2
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 5
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 26,30
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 240,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:78pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: od 37 do 48 miesięcy
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 282,6
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 34,34
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 233,9
    • tr (style="height:12pt")
    • td (style="width:78pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Podsuma
    • td (style="width:57pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 060,8
    • td (style="width:57pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 14
    • td (style="width:57pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 24,25
    • td (style="width:57pt; border-top:1.5pt solid #a6a6a6; border-bottom:1.5pt solid #a6a6a6; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:bottom")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 626,8
    • tr (style="height:12pt")
    • td (colspan="2", style="width:107pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Ogółem Faza 3
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 1 060,8
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 14
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 24,25
    • td (style="width:57pt; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#808080")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 626,8
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Zabezpieczenia
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W ramach ograniczania ryzyka kredytowego Bank wykorzystuje zabezpieczenia hipoteczne z uzyskanym wpisem hipotecznym dla celów klasyfikacji ekspozycji do klas ekspozycji zabezpieczonych hipotekami na
    • span
    • span: nieruchomości oraz stosowania preferencyjnej wagi ryzyka.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Ustanowione zabezpieczenia spełniają następującą rolę:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: finansową:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: mają ograniczyć straty na ekspozycji kredytowej w przypadku materializacji ryzyka kredytowego tzn. zaprzestania regulowania umownych zobowiązań przez dłużnika,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: mogą być uwzględniane w procesie szacowania wymogów kapitałowych na ryzyko kredytowe oraz szacowania rezerw kolektywnych dla portfela kredytowego z tytułu utraty wartości aktywów, jeśli spełniają warunki określone w regulacjach bankowych dotyczących zabezpieczeń. Przypisane poszczególnym kategoriom zabezpieczeń stopy odzysku, zostały wyznaczone na
    • span
    • span: podstawie odpowiedniego modelu LGD,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: pozafinansową:
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zwiększają uprawnienia kontrolne Banku jako wierzyciela przez ograniczenie możliwości dysponowania przez dostawcę zabezpieczenia majątkiem obciążonym na rzecz Banku,
  • p (style="margin-top:3pt; margin-left:28.35pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.66pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:8.66pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wzmacniają pozycję negocjacyjną Banku w stosunku do dłużnika (klienta), innych wierzycieli dłużnika i dostawcy zabezpieczenia.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank stosuje technikę ograniczania ryzyka kredytowego w postaci ochrony kredytowej rzeczywistej związanej z
    • span
    • span: zabezpieczeniami rzeczowymi, umożliwiającymi odzyskanie wierzytelności przez Bank, w
    • span
    • span: przypadku niewykonania zobowiązania przez klienta.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Regulacje Banku w zakresie zabezpieczeń zawierają m.in.:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wskazanie kryteriów dotyczących uznawania zabezpieczeń w procesie kalkulacji wymogu kapitałowego na
    • span
    • span: ryzyko kredytowe,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: określenie generalnych zasad, którymi Bank kieruje się przy wyborze zabezpieczeń, z uwzględnieniem poziomu akceptowalnego ryzyka kredytowego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: określenie szczegółowych zasad dla poszczególnych rodzajów zabezpieczeń rzeczowych uczestniczących w szacowaniu odzysków (m.in. w zakresie ustalania wartości zabezpieczenia, wymogów w zakresie ubezpieczenia przedmiotu zabezpieczenia rzeczowego).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Ponadto regulacje Banku w zakresie zabezpieczeń uwzględniają szczególnie te aspekty Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26 czerwca 2013 roku, które dotyczą kwestii stosowania modeli LGD, pewności prawnej zabezpieczeń i ich monitorowania.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Przed przyjęciem zaangażowania dla każdej nieruchomości będącej zabezpieczeniem ekspozycji kredytowej musi być ustalona Bankowo-Hipoteczna Wartość Nieruchomości (BHWN).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Akceptowane formy wycen zabezpieczeń:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Wartość nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie wierzytelności Banku określa się w formie ekspertyzy BHWN,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Ekspertyzy BHWN muszą być wykonane zgodnie z zasadami opisanymi w Ustawie o bankach hipotecznych i listach zastawnych, Rekomendacji „F” Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) i Regulaminu ustalania Bankowo-Hipotecznej Wartości Nieruchomości, zatwierdzonego przez KNF.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Akceptowane są ekspertyzy BHWN wykonane przez upoważnionego pracownika Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Szczegółowe zasady ustalania BHWN zawiera Regulamin ustalania Bankowo-Hipotecznej Wartości Nieruchomości oraz Instrukcja ustalania Bankowo-Hipotecznej Wartości Nieruchomości.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Procesowi monitoringu podlegają nieruchomości mieszkalne stanowiące zabezpieczenie kredytów. Zgodnie z treścią art. 208 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 575/2013 z dnia 26
    • span
    • span: czerwca 2013 roku warunkiem uznania zabezpieczenia na nieruchomości mieszkalnej jest regularne, nie rzadziej niż
    • span
    • span: co trzy lata monitorowanie wartości nieruchomości.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank dostosował tryb i zasady przeprowadzania okresowego monitoringu BHWN do istniejącej praktyki rynkowej w bankach hipotecznych oraz wymogów art. 129 Rozporządzenia 575/2013 w sprawie wymogów ostrożnościowych dla instytucji kredytowych i firm inwestycyjnych, zmieniające Rozporządzenie (UE) nr 648/2012 (CRR).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W odniesieniu do zasad i trybu przeprowadzania monitoringu BHWN powyższy przepis wprowadził konieczność przestrzegania rocznego cyklu monitoringu BHWN nieruchomości stanowiących zabezpieczenie listów zastawnych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Powyższa zmiana wpłynęła na możliwość preferencyjnego traktowania wyemitowanych przez Bank listów zastawnych (zgodnie z art. 129 CRR).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:14.2pt; margin-bottom:6pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:9.6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:9.6pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-style:italic; text-decoration:underline"): Maksymalna uznawalna kwota zabezpieczenia lub gwarancji
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank stosuje zabezpieczenia wyłącznie na nieruchomości.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wartość zabezpieczeń ekspozycji kredytowych w Etapie 3 w wysokości nie przekraczającej sald poszczególnych kredytów na 31 grudnia 2024 roku wynosiła
    • span (style="-aw-import:spaces")
    • span: 2
    • span
    • span: 495,4 tys. PLN w porównaniu z 6
    • span
    • span: 001,2 tys. PLN na koniec roku 2023.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Poniższe tabele przedstawiają wartość zabezpieczeń nie przekraczającą wartości bilansowej brutto powiązanych ekspozycji kredytowych. Prezentowane wartości zabezpieczeń wynikają z przyjętych przez Bank założeń określania nominalnej wartości zabezpieczeń.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold"): Maksymalna uznawalna kwota zabezpieczenia lub gwarancji kredyty zabezpieczone nieruchomościami
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (colspan="3", style="border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:75.7%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span
    • td (style="width:12.16%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:12.14%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:75.7%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Kredyty i zaliczki dla gospodarstw domowych na zakup nieruchomości mieszkaniowych
    • td (style="width:12.16%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 4 272 567,4
    • td (style="width:12.14%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 3 663 910,0
    • tr (style="height:10.75pt")
    • td (style="width:75.7%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:12.16%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:12.14%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:6pt; margin-left:18pt; margin-bottom:6pt; text-indent:-18pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:13.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:13.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-style:italic; text-decoration:underline"): Struktura organizacyjna zarządzania ryzykiem kredytowym
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku w strukturze organizacyjnej Obszaru Zarządzania Ryzykiem nie wystąpiły zmiany.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:18pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-18pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:13.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:13.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-style:italic; text-decoration:underline"): Główne zmiany w polityce kredytowej Banku
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Wdrożono rekomendację S (nowe wymogi dotyczące buforów na ryzyko stopy procentowej).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Wydłużono możliwość ustawowego zawieszania spłaty rat kredytów hipotecznych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:6pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Wprowadzono zmiany w zasadach oceny zdolności kredytowej, w tym m.in.: zaktualizowano tabele minimalnych kosztów utrzymania przyjmowanych przy kalkulacji zdolności kredytowej, rozszerzono katalog akceptowalnych źródeł dochodu oraz zaktualizowano bufory na ryzyko stóp procentowych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:17.85pt; margin-bottom:6pt; text-indent:-17.85pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:13.25pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:13.25pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-style:italic; text-decoration:underline"): Konwersja kredytów na stałą stopę
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="_Hlk162273633")
    • span: Zgodnie z zapisami Rekomendacji S, Bank umożliwia klientom konwersję formuły oprocentowania ze zmiennej stopy procentowej na okresowo stałą stopę procentową (5-letnią). Na 31 grudnia 2024 roku oprocentowaniem okresowo stałym objęte były kredyty o wartości bilansowej brutto 50,7 tys. PLN, stanowiły one 1,2% wierzytelności Banku. Dodatkowo zgodnie z oczekiwaniami nadzorcy konwersja oprocentowania jest możliwa niezależnie od wyniku badania zdolności kredytowej klienta. Dla kredytów z negatywnym wynikiem badania zdolności prowadzony jest wzmożony monitoring. Na 31 grudnia 2024 roku
    • span (style="-aw-import:spaces")
    • span: Zidentyfikowano 81 przypadków z negatywnym wynikiem badania zdolności o wartości bilansowej brutto około 15
    • span
    • span: 505,2 tys. PLN. W 2024 roku zainteresowanie klientów zmianą formuły oprocentowania było zauważalnie mniejsze niż w roku poprzednim - odnotowano tylko 5 nowych przypadków konwersji.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:17.85pt; margin-bottom:6pt; text-indent:-17.85pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:13.25pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk162273633")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:13.25pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-style:italic; text-decoration:underline"): Główne działania w obszarze modelowania
    • span (style="font-style:italic; text-decoration:underline; -aw-import:spaces")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Zaktualizowano stopę przedpłat całkowitych (ESR) w modelu MSSF 9 wykorzystywanym w procesie estymacji oczekiwanej straty kredytowej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Wspólnie z ING Bankiem Śląskim S.A. rozpoczęto przebudowę modeli kapitałowych w ramach przygotowań do uzyskania zgody na stosowanie metody AIRB.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:18pt; margin-bottom:6pt; text-indent:-18pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:13.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:13.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-style:italic; text-decoration:underline"): Testy warunków skrajnych
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zgodnie z „Polityką przeprowadzania testów warunków skrajnych”, Bank przeprowadził wewnętrzne testy warunków skrajnych w celu dokonania oceny wpływu potencjalnych zdarzeń lub zmian warunków makroekonomicznych na wymóg kapitałowy, kapitał ekonomiczny, profil ryzyka oraz wynik finansowy. Raport z wyników testów warunków skrajnych został zatwierdzany przez Zarząd Banku oraz przedstawiony Radzie Nadzorczej. Wyniki testów warunków skrajnych są uwzględniane w zakresie tworzenia planów strategicznych, w tym planów kapitałowych i finansowania, podejmowania działań naprawczych bądź działań mających na celu ograniczenie ekspozycji Banku na ryzyko, dostosowania profilu ryzyka Banku do przyjętej tolerancji na ryzyko, kształtowania awaryjnych planów działania na wypadek pojawienia się warunków skrajnych, codziennej praktyki zarządzania ryzykiem, określaniu apetytu na ryzyko i limitów wewnętrznych oraz dostosowania i ulepszania regulacji wewnętrznych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Testy warunków skrajnych zostały przeprowadzone w 2024 roku na danych na 31 grudnia 2023 roku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Obejmowały one:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: testy scenariuszowe:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'-'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:10.42pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'ING Me'"): -
    • span (style="width:10.42pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Scenariusz referencyjny (bazowy) – zgodnie z planem finansowym zatwierdzonym przez Radę Nadzorczą i zaktualizowanym o warunki makroekonomiczne (zatwierdzone przez Zarząd);
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'-'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:10.42pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'ING Me'"): -
    • span (style="width:10.42pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Scenariusz globalnego kryzysu - silny globalny szok. Globalny kryzys finansowy, po którym następuje przedłużony okres głębokiej recesji. Kryzys przenosi się z przestrzeni finansowej do gospodarki realnej, negatywnie wpływając na nastroje w sektorze przedsiębiorstw i gospodarstw domowych pod względem zmniejszonej podaży kredytu. Gwałtowny spadek cen (deflacja) i reakcja rządów centralnych w postaci obniżek stóp procentowych i luzowania ilościowego. Po kryzysie na rynkach finansowych następuje fala kryzysu zadłużenia w niektórych krajach (problemy z finansowaniem potrzeb fiskalnych);
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'-'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:10.42pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'ING Me'"): -
    • span (style="width:10.42pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Scenariusz ryzyka geopolitycznego - silny globalny szok oparty na scenariuszu Grupy „Ryzyka geopolityczne”. Wojna na Ukrainie i rosnące napięcia między USA i Chinami zmuszają Europę do zajęcia jasnego stanowiska, co prowadzi do dalszych zakłóceń w handlu międzynarodowym. Izolacja USA i UE od Chin następuje poprzez ograniczenia w handlu towarami i transferze technologii. Gospodarka realna cierpi na stagflację (wysoka inflacja połączona ze stagnacją wzrostu gospodarczego lub recesją). Gwałtowny wzrost cen towarów, inflacji, stóp procentowych i spreadów kredytowych występuje na większą skalę w porównaniu ze Scenariuszem Kryzysu Globalnego. Towarzyszy temu poważniejszy kryzys gospodarczy i wzrost stopy bezrobocia.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: testy wrażliwości (wzrost stopy procentowej o 800 p.b., 400 p.b. oraz 200 p.b., spadek cen nieruchomości o 30%, spadek dynamiki PKB do poziomu -8%, wzrost poziomu bezrobocia do 20%, spadek wynagrodzeń o 10%, spadek popytu krajowego o 13%), deprecjacja Złotówki względem Euro o 30% i 50%), odwrotne testy warunków skrajnych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: testy koncentracji,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: testy warunków skrajnych dla aktywów ważonych ryzykiem liczonych metodologią AIRB.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Otrzymane wyniki wykazały bardzo dobrą odporność Banku na niekorzystne warunki makroekonomiczne. Współczynnik wypłacalności utrzymywał się na bezpiecznym poziomie w testowanych scenariuszach.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Ryzyko rynkowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Ryzyko rynkowe jest rozumiane w Banku szeroko i uwzględnia wrażliwość pozycji Banku na zmiany parametrów rynkowych oraz zachowania klientów. Wrażliwość obejmuje zarówno zmiany wyników ekonomicznych oraz
    • span
    • span: przedstawianych, we właściwych sprawozdaniach, wyników finansowych jak również zmiany poziomów pokrycia wymogów regulacyjnych i kapitału ekonomicznego. Stopy rynkowe obejmują stopy procentowe, kursy wymiany walutowej oraz ceny papierów wartościowych. Zachowania klientów dotyczą możliwych przedpłat, spłat po terminie lub braku spłat kredytów hipotecznych w portfelu Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Limity na ryzyko rynkowe są akceptowane przez Zarząd Banku i są zgodne z ogólnym poziomem apetytu na
    • span
    • span: ryzyko akceptowanym przez Radę Nadzorczą Banku. Komitet Zarządzania Aktywami i Pasywami realizuje strategię zarządzania ryzykiem rynkowym oraz nadzoruje i monitoruje poziom ryzyka rynkowego w Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Ryzyko stopy procentowej jest transferowane do Stanowiska Skarbu, gdzie jest zarządzane w ramach przyjętych limitów. Ryzyko walutowe wynika z gospodarki własnej Banku i jest zabezpieczone przez Stanowisko Skarbu. W 2024 roku nie odnotowano przekroczeń limitów regulacyjnych oraz limitów wewnętrznych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W Banku opracowywane są raporty dotyczące ryzyka rynkowego w trybie dziennym, tygodniowym, miesięcznym oraz kwartalnym. Raporty tygodniowe, miesięczne oraz kwartalne są prezentowane na
    • span
    • span: posiedzeniach Zarządu Banku. Komitet Zarządzania Aktywami i Pasywami otrzymuje odpowiednie informacje w
    • span
    • span: trybie miesięcznym, a Rada Nadzorcza w trybie kwartalnym.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Ryzyko płynności i finansowania
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; -aw-import:spaces")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Ryzyko płynności i finansowania jest rozumiane przez Bank jako ryzyko polegające na niemożności spełnienia, przy
    • span
    • span: racjonalnej cenie, zobowiązań pieniężnych wynikających z pozycji bilansowych i pozabilansowych. Bank utrzymuje płynność w taki sposób, aby zobowiązania pieniężne Banku mogły być zawsze realizowane przy pomocy dostępnych środków, wpływów z zapadających transakcji, dostępnych źródeł finansowania po cenach rynkowych lub z likwidacji zbywalnych aktywów. Ryzyko płynności jest dla Banku ryzykiem istotnym. Poziom ryzyka płynności w Banku jest ograniczony, ze względu na brak produktów generujących niekontraktowe odpływy płynności. Bank jest narażony i monitoruje ryzyko zmniejszenia wpływów płynności z tytułu kredytów hipotecznych na skutek materializacji ryzyka kredytowego lub ograniczeń regulacyjnych oraz ryzyko zmniejszenia wartości rynkowej bufora płynności. Ponadto, w zakresie ryzyka finansowania, Bank jest narażony na ryzyko wzrostu kosztu finansowania w postaci emisji listów zastawnych. Bank monitoruje poziomy cen emisji listów zastawnych i decyzje w zakresie emisji podejmuje z uwzględnieniem sytuacji rynkowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Rada Nadzorcza Banku pełni nadzór nad zarządzaniem ryzykiem płynności poprzez akceptację ogólnego poziomu apetytu na ryzyko oraz kwartalną analizę raportów w zakresie ryzyka płynności Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zarząd Banku odpowiada za:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: ustanowienie strategii w zakresie ryzyka płynności i finansowania, docelowej pozycji płynnościowej, metod jej finansowania oraz profilu ryzyka płynności,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: ustanowienie akceptowanego poziomu ryzyka (apetytu na ryzyko), tolerancji ryzyka płynności i
    • span
    • span: przedstawienie go do zatwierdzenia Radzie Nadzorczej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: akceptację polityki zarządzania ryzykiem płynności i finansowania i istotnych zmian w polityce, w tym w
    • span
    • span: szczególności limitów dostosowanych do ogólnego poziomu akceptowalnego ryzyka zatwierdzonego przez Radę Nadzorczą,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zapewnianie alokacji odpowiednich zasobów ludzkich oraz zasobów teleinformatycznych w celu realizacji procesu zarządzania ryzykiem płynności.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Komitet Zarządzania Aktywami i Pasywami (ALCO) nadzoruje i monitoruje poziom ryzyka płynności jak również strukturę finansowania Banku oraz poziom bufora płynności. Bank utrzymuje adekwatny poziom bufora płynności w postaci obligacji skarbowych. Adekwatność bufora jest potwierdzona w raportowaniu płynności oraz wynikach testów warunków skrajnych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Ryzyko płynności strukturalnej jest transferowane do Stanowiska Skarbu i tam zarządzane. Stanowisko Skarbu odpowiada za operacyjne zarządzanie płynnością krótkoterminową oraz pozyskiwanie finansowania na rynku. Bank pozyskuje finansowanie w postaci emisji listów zastawnych oraz emisji obligacji własnych. Pozostała część aktywów jest finansowana kapitałami oraz kredytem z podmiotu dominującego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W Banku opracowywane są raporty dotyczące ryzyka płynności w trybie dziennym, tygodniowym, miesięcznym oraz kwartalnym. Raporty tygodniowe, miesięczne oraz kwartalne są prezentowane na
    • span
    • span: posiedzeniach Zarządu Banku. Komitet Zarządzania Aktywami i Pasywami otrzymuje odpowiednie informacje w
    • span
    • span: trybie miesięcznym, a Rada Nadzorcza w trybie kwartalnym. Dodatkowo, Bank przygotowuje w cyklu rocznym raport z przeglądu procesu ILAAP. Raport prezentuje, w sposób całościowy i spójny, kluczowe wskaźniki i dane liczbowe dotyczące profilu ryzyka płynności Banku. Uwzględnia on strategię, plan finansowania oraz tolerancję Banku na ryzyko. Wyniki raportu akceptowane są przez Zarząd, który informuje Radę Nadzorczą o wynikach oceny. Stanowisko Ryzyka Rynkowego jest odpowiedzialne za monitorowanie i raportowanie ryzyka płynności i finansowania, nadzór nad transferem ryzyka płynności oraz merytoryczne wsparcie dla Stanowiska Rachunkowości i Podatków, które odpowiada za raportowanie regulacyjne nadzorczych norm płynności.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:17.85pt; margin-bottom:6pt; text-indent:-17.85pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:13.25pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:13.25pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-style:italic; text-decoration:underline"): Testy warunków skrajnych
  • p (style="margin-top:6pt; margin-bottom:3pt; line-height:13pt")
    • span: Testy płynnościowe warunków skrajnych prezentują wpływ wystąpienia warunków skrajnych na poziom płynności Banku. Bank przeprowadza testy płynnościowe, aby wskazać źródła potencjalnie ograniczonej płynności i określenia, jak można takim sytuacjom zapobiec, aby obecne ekspozycje pozostały w obrębie ustalonych limitów. Scenariusze testów płynnościowych są konstruowane i testowane w trzech wariantach ze względu na charakter: wewnętrznym, systemowym oraz mieszanym. Następujące czynniki wewnętrzne i systemowe są uwzględniane przy konstruowaniu scenariuszy testów:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: brak możliwości pozyskiwania dodatkowego finansowania od podmiotu dominującego, z wyłączeniem niewykorzystanych środków z linii kredytowych przyrzeczonych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: pogorszenie się sytuacji podmiotu dominującego,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wzrost kosztów emisji listów zastawnych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: brak nowych transakcji na rynku międzybankowym,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: spadek wartości rynkowej aktywów płynnych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zmniejszenie przepływów z tytułu kredytów hipotecznych na skutek pogorszenia jakości portfela kredytowego (z uwzględnieniem wpływu ryzyka ESG) lub zmian regulacyjnych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wyniki testów płynnościowych warunków skrajnych są wykorzystywane przez Bank do:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: monitorowania ekspozycji Banku na ryzyko płynności w warunkach skrajnych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: ustalania limitów na ryzyko płynności i finansowania,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: przeglądu regulacji wewnętrznych w obszarze ryzyka płynności i finansowania w tym w szczególności podczas przeglądu awaryjnego planu finansowania,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: oceny adekwatności poziomu aktywów płynnych i nadwyżki płynności,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: jako podstawa do podjęcia działań naprawczych, w przypadku, gdy wyniki testów zostaną ocenione negatywnie,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: dostosowania profilu płynności do przyjętego apetytu na ryzyka, w tym w szczególności do zaakceptowanego przez Radę Nadzorczą okresu przetrwania.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span: Testy warunków skrajnych przeprowadzone w 2024 na danych na 31 grudnia 2023 roku nie wykazały zagrożenia płynności Banku na skutek wystąpienia warunków skrajnych. Wyniki testów pokazują stabilną sytuację płynnościową banku. Skumulowana luka płynności uwzględniająca zdolność Banku do równoważenia płynności wykazuje wartości dodatnie do 9 miesięcy we wszystkich scenariuszach. Miara LCR wykazuje wartości znacznie przekraczające limity nadzorcze oraz limity operacyjne we wszystkich scenariuszach. Testy wykazały adekwatny poziom nadwyżki płynności.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Ryzyko modeli
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zarządzanie ryzykiem modeli realizowane jest zgodnie z Polityką zarządzania ryzykiem modeli w ING Banku Hipotecznym S.A. Polityka ta określa m. in.:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: obowiązki związane z cyklem życia modeli,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: obowiązki związane z oceną istotności i ryzyka modeli,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zasady funkcjonowania rejestru modeli,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zasady przeprowadzania procesów monitorowania i walidacji modeli.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Stanowisko Walidacji Modeli zapewnia funkcjonowanie rejestru modeli, który stanowi repozytorium informacji na temat funkcjonujących w Banku modeli ryzyka oraz modeli wyceny, i który aktualizowany jest przez uczestników procesu zarządzania ryzykiem modeli. Rejestr i dzienniki modeli zawierają informacje m.in. o
    • span
    • span: istotności modeli, wynikach procesów monitorowania i walidacji modeli oraz o poziomach ich ryzyka.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank regularnie ocenia ryzyka poszczególnych modeli, szacuje kapitał z tytułu poszczególnych ryzyk (kredytowego, rynkowego), a także, jeśli jest to wymagane, alokuje narzuty kapitałowe dla modeli zgodnie z
    • span
    • span: zasadami przyjętymi w regulacjach wewnętrznych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Jakość funkcjonowania modeli podlega weryfikacji w ramach procesów monitorowania i walidacji modeli. Walidacja modeli wykonywana jest zgodnie z
    • span
    • span: Polityką Walidacji Modeli w ING Banku Hipotecznym S.A. oraz szczegółowymi standardami i instrukcjami przeprowadzania walidacji.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Raportowanie zarządcze w zakresie zarządzania ryzykiem modeli na dedykowane Komitety, Zarząd oraz Radę Nadzorczą uwzględnia m. in. wyniki procesów monitorowania i walidacji oraz ocenę zagregowanego poziomu ryzyka modeli w kontekście przyjętego poziomu tolerancji na to ryzyko.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • a (id="_Hlk192857530")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Ryzyko operacyjne
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: ING Bank Hipoteczny S.A. zarządza ryzykiem operacyjnym kierując się wymogami wynikającymi z przepisów prawa, rekomendacjami i uchwałami Komisji Nadzoru Finansowego i innych regulatorów.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: System zarządzania ryzykiem operacyjnym został opracowany zgodnie z zasadą proporcjonalności tzn. z
    • span
    • span: uwzględnieniem charakteru, skali i złożoności działalności, a także istotności procesów oraz profilu ryzyka operacyjnego Banku. Dotyczy on wszystkich sfer działalności Banku i stanowi spójną, stałą praktykę obejmującą następujące elementy:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: identyfikację i ocenę ryzyka,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: ograniczanie ryzyka,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wykonywanie kontroli,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: monitorowanie i zapewnienie jakości.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Nadzór nad zarządzaniem ryzykiem operacyjnym w Banku sprawuje Rada Nadzorcza Banku, która na
    • span
    • span: podstawie okresowej informacji zarządczej, dokonuje oceny efektywności działań w tym zakresie.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zarząd Banku po uzyskaniu zgody Rady Nadzorczej określa strategię zarządzania ryzykiem operacyjnym, wprowadzając spójny pakiet wewnętrznych dokumentów normatywnych regulujących zakres, zasady i
    • span
    • span: obowiązki pracowników Banku w obszarze zarządzania ryzykiem operacyjnym.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Pomiar ryzyka operacyjnego w ING Banku Hipotecznym S.A. ma na celu określenie skali oraz profilu zagrożeń związanych z występowaniem ryzyka operacyjnego przy wykorzystaniu ustalonych miar ryzyka. W ramach doskonalenia systemu kontroli wewnętrznej, Bank zapewnił w 2024 roku bieżącą aktualizację danych zawartych w Matrycy Funkcji Kontroli dla procesów (zaktualizowano Matryce Funkcji Kontroli dla wszystkich istotnych procesów/podprocesów Banku).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku przeprowadzone zostało wymagane testowanie kluczowych kontroli zawartych w Matrycy Funkcji Kontroli, zaplanowanych do testowania na 2024 rok zgodnie z zatwierdzonym w tym zakresie planem działań.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: 14 marca 2025 roku Rada Nadzorcza zatwierdziła skuteczność i adekwatność systemu kontroli wewnętrznej w Banku w 2024 roku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku nie wystąpiły w Banku straty z tytułu zdarzeń wewnętrznych ryzyka operacyjnego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W ramach działań związanych z ograniczaniem ryzyka IT Bank przeprowadził prace związane z wdrożeniem rozporządzenia DORA (ang. Digital Operational Resilience Act) oraz powiązanych z tym procesem RTS (ang. Regulatory Technical Standards).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk192857530")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:18pt; margin-bottom:6pt; text-indent:-18pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:13.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:13.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-style:italic; text-decoration:underline"): Ciągłość działania
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zapewnienie ciągłości działania jest dla Banku priorytetem. W Banku cel ten jest realizowany dwustopniowo. Po pierwsze Bank utrzymuje i doskonali system zarządzania ciągłością działania. Po drugie, wdrożono Strategię odtwarzania operacyjnego w celu zapewnienia monitorowania i kontroli jakości czynności wykonywanych przez głównego dostawcę Banku, jakim jest ING Bank Śląski S.A. oraz zapewnienia odpowiedniej reakcji na zakłócenia po stronie dostawcy.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W ramach systemu zarządzania ciągłością są identyfikowane procesy, których dostępność jest najważniejsza dla Banku. Dla tych procesów są tworzone Plany ciągłości działania (BCP), które umożliwiają funkcjonowanie w przypadku wystąpienia awarii lub innych zagrożeń. Oprócz Planów ciągłości działania Bank utrzymuje i testuje także Plany odtworzenia działalności (obszar IT), które pozwalają przywrócić dostępność kluczowych aplikacji w wymaganym czasie.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank stara się przeciwdziałać wszelkim zakłóceniom. W przypadku wystąpienia zdarzeń o istotnym wpływie na działalność Banku powoływany jest zespół zarządzania kryzysowego, który koordynuje działania wszystkich zaangażowanych jednostek. W 2024 roku konieczność zwołania rzeczywistego posiedzenia zespołu zarządzania kryzysowego wystąpiła jeden raz.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku odbyły się również testy planów BCP dla wymagających tego procesów Banku, dwa testy planu zarządzania kryzysowego, (w tym jeden z uwzględnieniem cyberataku) oraz testy Planu odtworzenia działalności (tzw. DRP – Disaster Recovery Plan) dla obu Centrów Komputerowych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Ryzyko braku zgodności (Compliance)
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Ryzyko braku zgodności (Ryzyko Compliance) w ING Banku Hipotecznym S.A. rozumiane jest jako ryzyko skutków nieprzestrzegania w procesach funkcjonujących w Banku: przepisów prawa, regulacji wewnętrznych oraz
    • span
    • span: standardów rynkowych, obejmujące w szczególności:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: brak zgodności wynikający z braku wdrożenia w regulacjach wewnętrznych wymogów regulacji zewnętrznych dotyczących instytucji finansowych: przepisów prawa powszechnie obowiązującego, rekomendacji organów nadzoru, orzeczeń i decyzji wiążących Bank na podstawie prawa, zaakceptowanych kodeksów postępowania,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: brak zgodności wynikający z nieefektywności mechanizmów kontrolnych zdefiniowanych w
    • span
    • span: politykach i
    • span
    • span: procedurach bankowych w kluczowych obszarach ryzyka braku zgodności, w tym w
    • span
    • span: obszarze działań Komórki ds. Zgodności,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: inne zidentyfikowane niezgodności z zakresu prawa powszechnie obowiązującego dotyczącego instytucji finansowych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wynikiem zmaterializowania się Ryzyka Compliance mogą być:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Konsekwencje finansowe w tym:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'-'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:10.42pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'ING Me'"): -
    • span (style="width:10.42pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: kary pieniężne nałożone przez regulatorów,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'-'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:10.42pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'ING Me'"): -
    • span (style="width:10.42pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: koszty odszkodowań a także koszty sądowe, związane z roszczeniami klientów,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'-'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:10.42pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'ING Me'"): -
    • span (style="width:10.42pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: zmniejszenie przychodów wynikające z rezygnacji części klientów z usług Banku,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:35.45pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.15pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'-'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:10.42pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'ING Me'"): -
    • span (style="width:10.42pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: koszty odszkodowań dla pracowników, a także koszty prowadzenia dodatkowej rekrutacji związanej z rezygnacją z pracy w Banku przez część personelu,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Konsekwencje niefinansowe ryzyka braku zgodności, które mogą obejmować: negatywne reakcje ze strony regulatorów, pogorszenie reputacji Banku na skutek negatywnych publikacji w mediach, negatywne reakcje klientów, negatywne reakcje pracowników oraz negatywny wpływ na funkcjonowanie w Banku procesów, modeli i systemów.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zarządzanie ryzykiem braku zgodności jest zorganizowane w sposób zapewniający zarządzanie nim na trzech niezależnych poziomach (liniach obrony).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Jednostki pierwszej linii obrony odpowiedzialne są za zapewnienie zgodności realizowanych zadań z przepisami prawa, regulacjami wewnętrznymi i standardami rynkowymi, w tym za identyfikację i ocenę - przy wsparciu jednostek organizacyjnych drugiej linii obrony - ryzyka braku zgodności dla swoich procesów, jak również kontrolę oraz
    • span
    • span: zarządzanie tym ryzykiem obejmujące projektowanie, wdrażanie i realizację mechanizmów kontrolnych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Rolą Komórki ds. Zgodności jako wiodącej jednostki drugiej linii obrony w obszarze ryzyka braku zgodności jest w
    • span
    • span: szczególności wsparcie jednostek pierwszej linii obrony (1 LoD) w procesie identyfikacji i oceny ryzyka braku zgodności oraz zatwierdzanie wyników identyfikacji wykonanych na poziomie 1 LoD. Komórka ds. zgodności odpowiada za organizację i funkcjonowanie procesu zarządzania ryzykiem braku zgodności, rozumiane jako proces identyfikacji, oceny, kontroli i monitorowania ryzyka braku zgodności działalności Banku z przepisami prawa, regulacjami wewnętrznymi i standardami rynkowymi oraz przedstawianie raportów w tych zakresach, w
    • span
    • span: oparciu o wyniki realizacji własnych działań oraz informacje otrzymywane od
    • span
    • span: pozostałych jednostek pierwszej i drugiej linii obrony.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku Bank kontynuował działania związane z zapewnieniem zgodności Banku z wymogami regulacyjnymi, obejmujące monitoring, analizę i wdrażanie zmian regulacyjnych, usprawnianie mechanizmów kontrolnych w kluczowych procesach Banku, w tym w obszarze Poznaj Swojego Klienta KYC (ang. Know Your Customer). W obszarze Compliance nie zostały wydane rekomendacje z poziomem ryzyka wysokim lub krytycznym. Brak również rekomendacji wydanych w ING Banku Śląskim S.A, których wpływ na ryzyka ING Banku Hipotecznego S.A. byłby oceniony jako wysoki lub krytyczny. Ryzyko Compliance utrzymywało się stabilnie na niskim poziomie w pierwszym i drugim kwartale. W trzecim kwartale wrosło do poziomu średniego, co było spowodowane wzrostem ryzyka w obszarze FEC/AML (rekomendacje, backlog CAM) by ponownie obniżyć się do poziomu niskiego, w czwartym kwartale po zamknięciu większości zidentyfikowanych nieprawidłowości w obszarze AML/FEC. Regularnie budowana jest i utrwalana świadomość pracowników Banku w zakresie kluczowych obszarów zapewniania zgodności. 10 lutego 2024 roku Rada Nadzorcza Banku przyjęła do wiadomości Raport Roczny Compliance za 2023 rok oraz zatwierdziła Roczny Plan działania Compliance na 2024 rok. Raport roczny za rok 2024 oraz Plan działania Compliance na rok 2025 został zatwierdzony przez Radę Nadzorczą 14 marca 2025 roku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Ryzyko biznesowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W ramach ryzyka biznesowego Bank jako ryzyko istotne wyróżnia ryzyko makroekonomiczne.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Ryzyko makroekonomiczne to ryzyko wynikające ze zmian czynników makroekonomicznych oraz ich wpływu na wysokość minimalnych wymogów kapitałowych. Bank zarządza tym ryzykiem poprzez regularne przeprowadzanie wewnętrznych testów warunków skrajnych, co pozwala na bieżący monitoring wrażliwości minimalnych wymogów kapitałowych na czynniki makroekonomiczne. W 2024 roku Bank przeprowadził pełne testy kapitałowe na koniec 2023 roku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zgodnie z metodologią Bank szacuje dodatkowy wymóg kapitałowy w oparciu o wyniki wewnętrznych testów warunków skrajnych dla scenariusza łagodnej recesji. Wyniki testów warunków skrajnych pokazały, że materializacja scenariusza łagodnej recesji nie spowoduje spadku adekwatności kapitałowej poniżej wymaganego poziomu.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Pozostałe ryzyka – Cyberbezpieczeństwo
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Cyberbezpieczeństwo to zestaw procesów, najlepszych praktyk i rozwiązań technologicznych, stosowanych w celu ochrony sieci informatycznych, urządzeń, programów i danych przed atakami, uszkodzeniami lub nieautoryzowanym dostępem. Cyberbezpieczeństwo to odporność systemów informatycznych na działania naruszające poufność, integralność, dostępność i autentyczność przetwarzanych danych lub związanych z nimi usług.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-left:18pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-18pt; page-break-after:avoid; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:13.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:13.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-style:italic; text-decoration:underline"): Strategia działania w zakresie cyberbezpieczeństwa
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Odporność na cyberprzestępczość jest jedną z podstawowych zasad przyjętych w Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Bank postępuje
    • span
    • span: zgodnie z poniższymi zasadami:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Bezpieczeństwo w centrum w obszarze infrastruktury teleinformatycznej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Bezpieczeństwo jako nieodłączna część świadomości biznesowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Bezpieczeństwo jako przewaga konkurencyjna.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Szczególny nacisk Bank przykłada do:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Budowania bezpiecznych i odpornych na zaburzenia rozwiązań informatycznych, zgodnych z architekturą bezpieczeństwa i modelem operacyjnym.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Wielowarstwowego modelu ochrony środowisk teleinformatycznych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Zabezpieczania wszystkich zasobów
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Modelowanie zagrożeń na wszystkich etapach wdrażania i eksploatacji rozwiązań teleinformatycznych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Stosowania zautomatyzowanych mechanizmów kontrolnych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Budowania świadomości zagrożeń oraz kompetencji bezpieczeństwa IT.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Bezpiecznego świadczenia usług przez dostawców zewnętrznych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: Zgodności z regulacjami wewnętrznymi i zewnętrznymi.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span: Bank zapewnia dla obszaru cyberbezpieczeństwa zgodność z wymaganiami rozporządzenia w sprawie operacyjnej odporności cyfrowej (DORA), które określa nowe europejskie ramy efektywnego i kompleksowego zarządzania ryzykiem cyfrowym na rynkach finansowych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank dba o świadomość swoich pracowników. Realizowanych jest wiele działań edukacyjnych, aby zapewnić odpowiedni poziom wiedzy na temat zagrożeń związanych z oszustwami oraz cyberbezpieczeństwem Banku. W
    • span
    • span: Banku przeprowadza się
    • span
    • span: szereg szkoleń z zakresu systemu kontroli ryzyka IT, szkoleń technicznych skierowanych do specjalistów z zakresu cyberbezpieczeństwa.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Działania Banku nie ograniczają się tylko do zasobów i danych zarządzanych bezpośrednio przez Bank, ale realizowane są także w odniesieniu do podmiotów trzecich, będących dostawcami kluczowych usług. W tym celu stale weryfikowane są umowy zawarte przez Bank pod kątem zgodności z obowiązującymi regulacjami jak np.: komunikat chmurowy KNF, wytyczne EBA oraz standardy Grupy ING N.V. odnośnie wymagań bezpieczeństwa dla dostawców usług IT oraz chmurowych. Bank zobowiązuje firmy, z którymi współpracuje do stosowania najlepszych standardów i wytycznych w zakresie ochrony powierzonych im danych i usług. Wymagania te Bank weryfikuje w
    • span
    • span: trakcie przeprowadzanych inspekcji bezpieczeństwa u dostawców, ze szczególną dbałością o całe procesy biznesowe, z uwzględnieniem działań wykonywanych także przez podwykonawców.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-left:18pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-18pt; page-break-after:avoid; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:13.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:13.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="text-decoration:underline"): Działania w zakresie cyberbezpieczeństwa
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Za zapewnienie bezpieczeństwa danych i systemów informatycznych odpowiedzialni są wszyscy pracownicy, w
    • span
    • span: ramach swoich obszarów i realizowanych zadań.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Z uwagi na ciągły rozwój nowych, zaawansowanych metod ataków, Bank stale udoskonala istniejące systemy a także buduje nowe, skuteczniejsze mechanizmy detekcji i prewencji.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Wszystkie działania mają na celu ochronę zasobów Banku przed zagrożeniami z wewnątrz oraz z zewnątrz. Wiele z tych działań Bank realizuje wspólnie z innymi jednostkami Grupy ING, a także we współpracy z instytucjami finansowymi i organami Państwa.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 30'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.30.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Ref48232358")
    • a (id="_Toc130585255")
    • span (style="font-weight:bold"): Informacje ilościowe
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Ref48232358")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Ryzyko kredytowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Informacje liczbowe na temat jakości portfela kredytowego zamieszczone są w niniejszym sprawozdaniu w nocie nr
    • span (style="color:#ed7d31"): 6.10
    • span (style="font-style:italic"): Kredyty i inne należności wobec klientów
    • span: oraz
    • span (style="color:#ed7d31"): 6.32.
    • span (style="font-style:italic"): Ujawnienia w zakresie adekwatności kapitałowej
    • span: .
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Ryzyko rynkowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:18pt; margin-bottom:6pt; text-indent:-18pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:13.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:13.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-style:italic; text-decoration:underline"): Ryzyko stopy procentowej
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Ryzyko stopy procentowej w księdze bankowej jest uznawane za ryzyko istotne. Bank wykorzystuje następujące miary ryzyka stopy procentowej:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: miara wrażliwości (BPV),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: dochód narażony na ryzyko (NIIaR),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: nadzorczy test wartości odstających dla dochodu narażonego na ryzyko (SOT NII),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: nadzorczy test wartości odstających dla wartości ekonomicznej kapitału (SOT EVE),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: miary wrażliwości portfela papierów wartościowych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W 2024 roku Bank nie odnotował przekroczeń limitów na ryzyko stopy procentowej w portfelu bankowym. Podstawowe miary na 31 grudnia 2024 roku oraz 31 grudnia 2023 roku kształtowały się na następujących poziomach:
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:49.36%; border-left:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-left:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 3pt 5.35pt; text-align:justify; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): Miara ryzyka
    • td (style="width:16.88%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:top; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:16.88%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): stan na 31.12.2024
    • td (style="width:16.88%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:3pt; text-align:right; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): stan na 31.12.2023
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:49.36%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 5.35pt; text-align:justify; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • a (id="_Hlk189411687")
        • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): BPV (tys. PLN)
    • td (style="width:16.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:top; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:16.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): 37,8
    • td (style="width:16.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): 3,0
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:49.36%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 5.35pt; text-align:justify; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): NIIaR (tys. PLN)
    • td (style="width:16.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:top; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:16.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): 2
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): 761,4
    • td (style="width:16.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): 2
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): 118,7
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:49.36%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 5.35pt; text-align:justify; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): SOT NII (
      • span (style="font-size:8pt"): ΔNII / Tier I)
    • td (style="width:16.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:16.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): 2,31%
    • td (style="width:16.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): 1,68%
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:49.36%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 5.35pt; text-align:justify; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): SOT EVE
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): (
      • span (style="font-size:8pt"): ΔEVE / Tier I)
    • td (style="width:16.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:16.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): 2,16%
    • td (style="width:16.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): 2,62%
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:49.36%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 5.35pt; text-align:justify; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): Wrażliwość portfela papierów wartościowych na zmianę spreadu kredytowego (tys. PLN)
    • td (style="width:16.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:16.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): 1
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): 665,4
    • td (style="width:16.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.25pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; color:#333333"): 741,9
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk189411687")
    • span (style="font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:18pt; margin-bottom:6pt; text-indent:-18pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:13.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:13.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-style:italic; text-decoration:underline"): Ryzyko walutowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank nie utrzymuje znaczących pozycji w walutach obcych. Na 31 grudnia 2024 roku ryzyko walutowe jest uznawane za nieistotne. Bank wykorzystuje następujące miary ryzyka walutowego:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: miara pozycji w poszczególnych walutach,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wartość narażona na ryzyko walutowe (VaR).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na 31 grudnia 2024 roku Bank utrzymywał pozycję walutową w EUR w kwocie 2,43 tys. EUR (pozycja krótka) oraz 12,3 tys. USD (pozycja długa) - (w porównaniu z 93,0 tys. EUR (pozycja krótka) na 31 grudnia 2023 roku). Pozycja ta generowała VaR w wysokości 0,5 tys. PLN (w porównaniu z 4,5 tys. PLN na 31 grudnia 2023 roku).
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-style:italic; text-decoration:underline"): Ryzyko płynności i finansowania
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:18pt; margin-bottom:6pt; text-indent:-18pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:13.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:13.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; text-decoration:underline"): Pomiar ryzyka płynności
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: W Banku wykorzystywane są następujące miary ryzyka płynności:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wskaźnik pokrycia płynności krótkoterminowej (LCR),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wskaźnik stabilnego finansowania (NSFR),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: luka płynności strukturalnej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: okres przetrwania w sytuacji stresowej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: testy warunków skrajnych.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span: W 2024 roku Bank nie odnotował przekroczeń limitów na ryzyko płynności. Nadzorcze miary płynności na 31
    • span
    • span: grudnia 2024 roku oraz 31 grudnia 2023 roku kształtowały się na następujących poziomach:
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; -aw-border-insideh:0.75pt single #bfbfbf; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:11.35pt")
    • td (colspan="2", style="border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Miary płynności
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:17.88%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:top; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): stan na 31.12.2024
    • td (style="width:17.88%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Limit nadzorczy
    • td (style="width:15.8%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): stan na 31.12.2023
    • td (style="width:17.14%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Limit nadzorczy
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:5.1%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: LCR
    • td (style="width:26.2%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Wskaźnik pokrycia płynności
      • span (style="-aw-import:spaces")
    • td (style="width:17.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 2392%
    • td (style="width:17.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: >100%
    • td (style="width:15.8%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 1348%
    • td (style="width:17.14%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: >100%
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:5.1%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: NSFR
    • td (style="width:26.2%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Wskaźnik stabilnego finansowania
      • span (style="-aw-import:spaces")
    • td (style="width:17.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 155%
    • td (style="width:17.88%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: >100%
    • td (style="width:15.8%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: 137%
    • td (style="width:17.14%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span: >100%
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span: Składowe miary LCR na 31
    • span
    • span: grudnia 2024 roku oraz 31 grudnia 2023 roku kształtowały się następująco:
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:28.82%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 7pt 0pt 5.35pt; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): Pozycja
    • td (colspan="2", style="border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): stan na 31.12.2024
    • td (style="width:34.92%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): stan na 31.12.2023
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (colspan="2", style="border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 4.25pt 0pt 5.35pt; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): Zabezpieczenie przed utratą płynności (tys. PLN)
    • td (style="width:29.42%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 69 223,0
    • td (style="width:34.92%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 54
      • span (style="font-size:8pt")
      • span (style="font-size:8pt"): 703,5
    • tr (style="height:16.9pt")
    • td (colspan="2", style="border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 4.25pt 0pt 5.35pt; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): Wypływy płynności (tys. PLN)
    • td (style="width:29.42%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 11 576,3
    • td (style="width:34.92%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 16
      • span (style="font-size:8pt")
      • span (style="font-size:8pt"): 226,7
    • tr (style="height:16.9pt")
    • td (colspan="2", style="border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 4.25pt 0pt 5.35pt; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): Wpływy płynności (tys. PLN)
    • td (style="width:29.42%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 504 317,4
    • td (style="width:34.92%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 43
      • span (style="font-size:8pt")
      • span (style="font-size:8pt"): 687,1
    • tr (style="height:16.9pt")
    • td (colspan="2", style="border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 4.25pt 0pt 5.35pt; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): Wypływy płynności netto (tys. PLN)
    • td (style="width:29.42%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 2 894,1
    • td (style="width:34.92%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 4
      • span (style="font-size:8pt")
      • span (style="font-size:8pt"): 056,7
    • tr (style="height:0pt")
    • td (style="width:130.7pt")
    • td (style="width:31.05pt")
    • td (style="width:133.45pt")
    • td (style="width:158.4pt")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: 12 lutego 2024 roku Bank podpisał z podmiotem dominującym umowę kredytową przyrzeczoną z przeznaczeniem na ogólne cele zarządzania ryzykiem płynności i złożył wniosek do KNF o zezwolenie na zaliczenie niewykorzystanych środków z linii do wpływów płynności w pomiarze LCR.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: 3 kwietnia 2024 roku Bank uzyskał zgodę KNF na zaliczenie niewykorzystanych środków z tytułu umowy kredytowej do wpływów płynności w pomiarze LCR. Na dzień 31 grudnia 2024 roku wartość niewykorzystanych środków wyniosła 470 mln PLN.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span: Składowe miary NSFR na 31
    • span
    • span: grudnia 2024 roku oraz 31 grudnia 2023 roku kształtowały się następująco:
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:29.24%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 7pt 0pt 5.35pt; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): Pozycja
    • td (colspan="2", style="border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): stan na 31.12.2024
    • td (style="width:35.56%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): stan na 31.12.2023
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (colspan="2", style="border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 4.25pt 0pt 5.35pt; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): Dostępne stabilne finansowanie (tys. PLN)
    • td (style="width:20.44%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 4 805 163
    • td (style="width:35.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 3
      • span (style="font-size:8pt")
      • span (style="font-size:8pt"): 475 424
    • tr (style="height:16.9pt")
    • td (colspan="2", style="border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 4.25pt 0pt 5.35pt; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): Wymagane stabilne finansowanie (tys. PLN)
    • td (style="width:20.44%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 3 094 759
    • td (style="width:35.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 2 544 932
    • tr (style="height:0pt")
    • td (style="width:132.65pt")
    • td (style="width:66.95pt")
    • td (style="width:92.7pt")
    • td (style="width:161.3pt")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: 23 maja 2024 roku Bank uzyskał zezwolenie KNF na zaliczenie niewykorzystanych środków z tytułu linii kredytowej przyrzeczonej do dostępnego stabilnego finansowania w pomiarze NSFR.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Poniższe tabele prezentują urealnioną lukę płynności na 31
    • span
    • span: grudnia 2024 roku oraz 31 grudnia 2023:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; line-height:40%; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:23.56%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 7pt 0pt 5.35pt; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): Luka płynności
      • p (style="margin:0pt 7pt 0pt 5.35pt; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): Stan na 31.12.2024
    • td (style="width:9.56%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 1 dzień
    • td (style="width:9.56%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 1 dzień –
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 1 miesiąc
    • td (style="width:9.56%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 1-3
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): miesiące
    • td (style="width:9.56%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:top; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 3-6
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): miesięcy
    • td (style="width:9.56%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:top; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 6-12
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): miesięcy
    • td (style="width:9.56%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:top; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 12-24
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): miesięcy
    • td (style="width:9.56%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:top; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 24-60
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): miesięcy
    • td (style="width:9.52%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): powyżej 60 miesięcy
    • tr (style="height:25.5pt")
    • td (style="width:23.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 0.2pt 0pt 5.35pt; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): Urealniona luka okresowa
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 528 340
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 74 598
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 121 246
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 178 792
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 331 469
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): -2 813 728
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 779 654
    • td (style="width:9.52%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 799 629
    • tr (style="height:25.5pt")
    • td (style="width:23.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 0.2pt 0pt 5.35pt; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): Urealniona skumulowana luka okresowa
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 528 340
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 602 938
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 724 184
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 902 977
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 1 234 445
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): -1 579 283
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt")
      • span (style="font-size:8pt"): -799 629
    • td (style="width:9.52%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): -
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:23.56%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 7pt 0pt 5.35pt; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): Luka płynności
      • p (style="margin:0pt 7pt 0pt 5.35pt; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): Stan na 31.12.2023
    • td (style="width:9.56%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 1 dzień
    • td (style="width:9.56%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 1 dzień –
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 1 miesiąc
    • td (style="width:9.56%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 1-3
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): miesiące
    • td (style="width:9.56%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:top; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 3-6
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): miesięcy
    • td (style="width:9.56%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:top; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 6-12
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): miesięcy
    • td (style="width:9.56%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:top; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 12-24
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): miesięcy
    • td (style="width:9.56%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:top; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 24-60
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): miesięcy
    • td (style="width:9.52%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): powyżej 60 miesięcy
    • tr (style="height:25.5pt")
    • td (style="width:23.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 0.2pt 0pt 5.35pt; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): Urealniona luka okresowa
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 47 490
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 103 373
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 156 262
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 224 158
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): -73 517
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): -2
      • span (style="font-size:8pt")
      • span (style="font-size:8pt"): 167 179
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 1
      • span (style="font-size:8pt")
      • span (style="font-size:8pt"): 238 899
    • td (style="width:9.52%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 470 514
    • tr (style="height:25.5pt")
    • td (style="width:23.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 0.2pt 0pt 5.35pt; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): Urealniona skumulowana luka okresowa
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 47 490
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 150 863
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 307 125
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 531 283
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 457 766
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): -1
      • span (style="font-size:8pt")
      • span (style="font-size:8pt"): 709 413
    • td (style="width:9.56%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): -470 514
    • td (style="width:9.52%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:left; line-height:108%; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Luka skumulowana wykazuje wartości dodatnie w okresie do roku oraz ujemne w kolejnych latach. Wynika to z faktu, iż
    • span
    • span: znaczną część aktywów Banku stanowią długoterminowe kredyty hipoteczne, które są finansowane zobowiązaniami z terminem pierwotnym dwa lata.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:18pt; margin-bottom:6pt; text-indent:-18pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:13.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:13.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic; text-decoration:underline"): Struktura finansowania
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank monitoruje strukturę finansowania. Model biznesowy zakłada pozyskiwanie środków w postaci emisji listów zastawnych, emisji obligacji własnych oraz kredytu z podmiotu dominującego. Poniższa tabela prezentuje strukturę finansowania na 31
    • span
    • span: grudnia 2024 roku oraz 31 grudnia 2023 roku:
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100.02%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:34.38%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 68.7pt 0pt 5.35pt; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): Struktura finansowania
    • td (style="width:32.82%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): stan na 31.12.2024
    • td (style="width:32.8%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6100; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.5pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): stan na 31.12.2023
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:34.38%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 7.15pt 0pt 5.35pt; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): Środki od podmiotu dominującego
    • td (style="width:32.82%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 78,15%
    • td (style="width:32.8%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ffffff; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 77,32%
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:34.38%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 7.15pt 0pt 5.35pt; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): Emisje listów zastawnych
    • td (style="width:32.82%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 11,59%
    • td (style="width:32.8%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 10,73%
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:34.38%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 7.15pt 0pt 5.35pt; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): Kapitały własne
    • td (style="width:32.82%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 10,05%
    • td (style="width:32.8%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 11,67%
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:34.38%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 7.15pt 0pt 5.35pt; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): Pozostałe
    • td (style="width:32.82%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 0,21%
    • td (style="width:32.8%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 0,28%
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:34.38%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6600; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin:0pt 7.15pt 0pt 5.35pt; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): Razem
    • td (style="width:32.82%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6600; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:9.1pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 100,00%
    • td (style="width:32.8%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; background-color:#ff6600; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:2.7pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:10.45pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; color:#ffffff"): 100,00%
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na 31 grudnia 2024 roku Bank posiadał 500 000,0 tys. PLN finansowania w postaci listów zastawnych. Pozostała część portfela kredytów hipotecznych jest finansowana kapitałami oraz kredytem z podmiotu dominującego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:18pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-18pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:''; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:13.4pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:Symbol"): 
    • span (style="width:13.4pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Analiza wymagalności aktywów oraz zobowiązań finansowych według umownych terminów płatności
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Tabele poniżej przedstawiają aktywa oraz zobowiązania finansowe w podziale na pozostałe – licząc od dnia sprawozdawczego – umowne terminy wymagalności. Prezentowane wartości uwzględniają przyszłe kwoty płatności odsetek.
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:27.82%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200"): 2024
    • td (style="width:14.4%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (style="vertical-align:top")
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:27.82%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: bez określonego terminu
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: do 1 m-ca
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1- 12 m-cy
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1-5 lat
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: pow. 5 lat
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Aktywa finansowe
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 259,9
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 52 855,2
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 445 415,3
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 962 852,8
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 5 816
      • span (style="font-weight:bold")
      • span (style="font-weight:bold"): 430,6
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Kredyty i inne należności udzielone innym bankom
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 259,9
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 12 008,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Inwestycyjne papiery wartościowe
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 295,9
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 5 520,1
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 111 924,7
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Kredyty i inne należności wobec klientów
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 40 551,3
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 439 895,2
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 850 928,1
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 5 816
      • span
      • span: 430,6
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zobowiązania finansowe
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 346,9
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 11 574,7
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 237 996,4
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 4 148 890,1
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,0
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zobowiązania wobec banków
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 11 574,7
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 205 996,4
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 552 802,5
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zobowiązania z tytułu emisji papierów wartościowych
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 32 000,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 596 087,7
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Inne zobowiązania finansowe
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 346,9
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:27.82%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:15.65pt")
    • td (style="width:27.82%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200; -aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200"): 2023
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200; -aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:27.82%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • a (id="_Hlk189414616")
        • span
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-bookmark-end:_Hlk189414616")
      • span
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: bez określonego terminu
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: do 1 m-ca
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1- 12 m-cy
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1-5 lat
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: pow. 5 lat
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Aktywa finansowe
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 924,4
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 59 436,5
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 380 819,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 688 253,3
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 5 071 614,7
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Kredyty i inne należności udzielone innym bankom
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 924,4
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 23 218,8
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Inwestycyjne papiery wartościowe
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 688,8
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 702,5
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 94 091,8
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Kredyty i inne należności wobec klientów
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 34 528,9
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 377 116,5
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 594 161,5
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 5 071 614,7
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Zobowiązania finansowe
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 1 312,4
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 16 124,9
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 677 282,2
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 2 924 032,8
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 0,0
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zobowiązania wobec banków
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 16 124,9
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 252 775,2
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 924 032,8
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Zobowiązania z tytułu emisji papierów wartościowych
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 424 507,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:15pt")
    • td (style="width:27.82%; border-top:1pt solid #bfbfbf; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Inne zobowiązania finansowe
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 312,4
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (colspan="2", style="border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:14.5pt")
    • td (style="width:27.82%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (colspan="2", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:0pt")
    • td (style="width:126.15pt")
    • td (style="width:65.25pt")
    • td (style="width:0.3pt")
    • td (style="width:65.15pt")
    • td (style="width:0.35pt")
    • td (style="width:64.95pt")
    • td (style="width:0.55pt")
    • td (style="width:64.85pt")
    • td (style="width:0.65pt")
    • td (style="width:64.75pt")
    • td (style="width:0.65pt")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:1; -aw-list-number-format:'%0.%1.'; -aw-list-number-styles:'decimal decimal'; -aw-list-number-values:'6 31'; -aw-list-padding-sml:15pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-weight:bold"): 6.31.
    • span (style="width:15pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • a (id="_Ref48232366")
    • a (id="_Toc130585256")
    • span (style="font-weight:bold"): Ujawnienia w zakresie adekwatności kapitałowej
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Ref48232366")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Uwzględniając skalę oraz specyfikę działalności Banku, Bank ujawnia w rocznym sprawozdaniu finansowym wybrane informacje na temat adekwatności kapitałowej. Informacje dotyczą w szczególności:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: funduszy własnych dla potrzeb adekwatności kapitałowej,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: wymogów kapitałowych,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: korekt z tytułu ryzyka kredytowego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank każdorazowo dokonuje oceny adekwatności ujawnianych informacji w kontekście dostarczenia uczestnikom rynku kompleksowego obrazu profilu ryzyka Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Fundusze własne i wymogi kapitałowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Fundusze własne Banku na potrzeby adekwatności kapitałowej składają się wyłącznie z kapitału podstawowego Tier 1 (CET 1) i zostały wyznaczone zgodnie z przepisami ustawy Prawo bankowe oraz
    • span
    • span: postanowieniami Rozporządzenia CRR oraz powiązanymi regulacjami.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Równocześnie, zgodnie z Rozporządzeniem CRR Bank wylicza wymogi w zakresie funduszy własnych dla
    • span
    • span: następujących rodzajów ryzyka:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: z tytułu ryzyka kredytowego – metodą standardową,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: z tytułu ryzyka związanego z korektą wyceny kredytowej (CVA) – metodą standardową,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: z tytułu ryzyka rozliczenia i dostawy – metodą standardową,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: z tytułu ryzyka operacyjnego – metodą wskaźnika bazowego (BIA),
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; widows:0; orphans:0; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: z tytułu ryzyka rynkowego (ryzyko walutowe) – metodą podstawową.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Na 31 grudnia 2024 roku Bank wykazuje zerowe wartości dla wymogów w zakresie funduszy własnych z tytułu ryzyka związanego z korektą wyceny kredytowej, rozliczenia i dostawy oraz rynkowego. W związku z
    • span
    • span: powyższym na
    • span
    • span: łączny wymóg w zakresie funduszy własnych na datę przedmiotowego sprawozdania składał się wymóg z tytułu ryzyka kredytowego oraz operacyjnego.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Łączny współczynnik kapitałowy
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:50%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (rowspan="2", style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:25%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:25%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span: stan na
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:spaces")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Fundusze własne
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): A. Kapitały własne ze sprawozdania z sytuacji finansowej, w tym:
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 440 861,2
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): 450 947,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:8pt")
      • span: A.I. Kapitały własne ujęte w funduszach własnych, w tym:
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 409 354,8
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 409 641,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Kapitał akcyjny
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000,0
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 380 000,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Kapitał zapasowy – agio
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 15 997,4
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 15 997,4
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Zyski zatrzymane w poprzednich latach
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 10 325,1
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Skumulowane inne całkowite dochody
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -212,7
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 73,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Kapitał rezerwowy
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 13 570,1
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 245,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="-aw-import:spaces")
      • span: A.II. Kapitały własne nie ujęte w funduszach własnych, w tym:
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 31 506,4
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 41 306,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Zysk bieżącego okresu
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 31 506,4
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 41 306,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): B. Pozostałe składniki (pomniejszenia i zwiększenia) funduszy własnych, w tym:
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -1 407,0
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold"): -3 129,8
    • tr (style="height:33pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego oparte na przyszłej rentowności i niewynikające z różnic przejściowych po odliczeniu powiązanych rezerw z tytułu podatku dochodowego
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -1 307,3
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -3 043,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Korekta wartości z tytułu wymogów w zakresie ostrożnej wyceny
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -99,7
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: -86,3
    • tr (style="height:22.2pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Fundusze własne przyjęte do kalkulacji łącznego współczynnika kapitałowego (A.I. + B), w tym:
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 407 947,8
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 406 511,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: Kapitał podstawowy Tier I
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 407 947,8
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 406 511,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Aktywa ważone ryzykiem, w tym:
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 2 011 891,0
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 1 723 847,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: z tytułu ryzyka kredytowego
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 889 356,5
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 601 312,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: z tytułu ryzyka operacyjnego
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 122 534,5
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 122 534,5
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Łączne wymogi kapitałowe
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 160 951,3
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 137 907,8
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:8pt; font-size:4pt")
      • span
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:4pt")
      • span
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:4pt")
      • span
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Łączny współczynnik kapitałowy (TCR)
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 20,28%
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 23,58%
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: minimalny wymagany poziom
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 8,00%
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 10,50%
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: nadwyżka wskaźnika TCR
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 246 996,6
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 225 507,3
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Współczynnik kapitału Tier I (T1)
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 20,28%
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 23,58%
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: minimalny wymagany poziom
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 6,00%
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 8,50%
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: nadwyżka wskaźnika T1
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 287 234,4
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 259 984,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Współczynnik kapitału podstawowego Tier I (CET1)
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 20,28%
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 23,58%
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: minimalny wymagany poziom
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 4,50%
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 7,00%
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:50%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-indent:16pt; font-size:8pt")
      • span: nadwyżka wskaźnika T1
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 317 412,7
    • td (style="width:25%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 285 841,9
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (style="width:50%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:25%; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span: *) Zgodnie z zaleceniami nadzorczymi wskaźniki na 31 grudnia 2023 roku są ponownie przeliczane po zatwierdzeniu podziału zysku przez Walne Zgromadzenie, a następnie raportowane nadzorcy. Powyżej uwzględniono wartości wskaźników na 31 grudnia 2023 roku uwzględniające przedmiotowe ponowne przeliczenie. Przed zatwierdzeniem podziału zysku za rok 2023 wskaźniki TCR i LR opublikowane w rocznym sprawozdaniu finansowym za okres od 1 stycznia 2023 roku do 31 grudnia 2023 roku kształtowały się na poziomie: odpowiednio 23,31% oraz 10,57%.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="font-weight:bold; font-style:italic"): Aktywa ważone ryzykiem i wymogi kapitałowe
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:6pt")
    • span: Poniżej Bank prezentuje wartości aktywów ważonych ryzykiem (RWA – Risk Weighted Assets) wraz
    • span
    • span: z
    • span
    • span: wymogami w zakresie funduszy własnych oraz podziałem na poszczególne klasy ekspozycji:
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:10.8pt")
    • td (colspan="5", style="padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:center; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • tr (style="height:19.8pt")
    • td (style="width:47.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold")
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość ekspozycji brutto
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wartość ekspozycji netto
      • span (style="font-size:4.67pt; font-weight:bold; vertical-align:super"): **
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Aktywa ważone ryzykiem (RWA)
    • td (style="width:9.02%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:7pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Wymóg w zakresie funduszy własnych
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:47.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 100 481,4
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 100 465,2
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:9.02%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:47.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Ekspozycje wobec instytucji
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 14 267,9
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 14 267,9
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • td (style="width:9.02%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 0,0
    • tr (style="height:12.6pt")
    • td (style="width:47.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Ekspozycje detaliczne
      • span (style="font-size:5.33pt; vertical-align:super"): *
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 972 278,1
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 971 364,3
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 728 523,3
    • td (style="width:9.02%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 58 281,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:47.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Ekspozycje zabezpieczone hipotekami na nieruchomościach
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 297 734,4
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 3 296 284,0
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 157 002,9
    • td (style="width:9.02%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 92 560,2
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:47.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 554,7
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 060,8
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 1 060,8
    • td (style="width:9.02%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 84,9
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:47.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ffffff")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span: Inne ekspozycje
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 769,5
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 769,5
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 2 769,5
    • td (style="width:9.02%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span: 221,6
    • tr (style="height:11.4pt")
    • td (style="width:47.98%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): Razem
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 4 390 086,0
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 4 386 211,7
    • td (style="width:14.34%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 1 889 356,5
    • td (style="width:9.02%; border-bottom:1pt solid #bfbfbf; padding-right:3.5pt; padding-left:3.5pt; vertical-align:middle; background-color:#ff6600")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff"): 151 148,6
  • p (style="margin-top:6pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span: *) Wynikają z części ekspozycji dotyczących nabytych wierzytelności z tytułu kredytów hipotecznych, która nie jest w pełni i całkowicie zabezpieczona tzn. takiej która jest w okresie przejściowym tj. do czasu ustanowienia zabezpieczenia lub przekracza 80% BHWN.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span: **) Wartość ekspozycji bilansowych i ekwiwalentu bilansowego zobowiązań i transakcji warunkowych, po uwzględnieniu korekt z tytułu szczególnego ryzyka kredytowego oraz CCF (Credit Conversion Factor - współczynnik konwersji kredytowej).
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:3pt")
    • a (id="RANGE_A1_C18")
    • a (id="RANGE_A1_D63")
    • a (id="RANGE_A1_C16")
    • a (id="_Toc32921919")
    • a (id="_Toc34023735")
    • a (id="_Toc65006953")
    • span (style="-aw-bookmark-end:RANGE_A1_C18")
    • span (style="-aw-bookmark-end:RANGE_A1_D63")
    • span (style="-aw-bookmark-end:RANGE_A1_C16")
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc32921919")
    • span (style="font-weight:bold"): Dźwignia finansowa
    • span (style="-aw-bookmark-end:_Toc34023735")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Proces Zarządzania ryzykiem nadmiernej dźwigni finansowej prowadzony jest w Banku w oparciu o Politykę zarządzania ryzykiem nadmiernej dźwigni finansowej w ING Banku Hipotecznym S.A. wdrażającą w
    • span
    • span: szczególności wymogi wynikające z Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady UE (CRR). Polityka reguluje zarządzanie ryzykiem nadmiernej dźwigni finansowej LR (ang. Leverage Ratio) w ING Banku Hipotecznym S.A. określając m.in. odpowiedzialność uczestników procesu:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Obszar Rachunkowości i Podatków odpowiada za:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; text-align:left; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: metodologię wyliczania wskaźnika dźwigni finansowej oraz za bieżące wyliczanie tego wskaźnika;
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; text-align:left; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: prowadzenie raportowania obligatoryjnego do podmiotów zewnętrznych wobec Banku, w tym NBP i KNF.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Stanowisko Analiz Finansowych i Raportowania Zarządczego odpowiada za:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; text-align:left; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: przygotowanie planu pozycji bilansowych i pozabilansowych służących do planowania składowych wskaźnika dźwigni;
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; text-align:left; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: planowanie, raportowanie i monitorowanie wskaźnika dźwigni finansowej oraz przekazywanie informacji w tym zakresie kadrze zarządzającej Bankiem;
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; text-align:left; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: inicjowanie działań mających na celu utrzymanie wskaźników na pożądanym poziomie;
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; text-align:left; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: prowadzenie testów warunków skrajnych obejmujących ryzyko nadmiernej dźwigni;
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; text-align:left; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: w przypadku uznania tego ryzyka jako istotnego, opracowanie metodologii szacowania kapitału ekonomicznego z tytułu ryzyka nadmiernej dźwigni finansowej.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Ryzyko nadmiernej dźwigni finansowej rozumiane jest jako ryzyko wynikające z podatności instytucji na
    • span
    • span: zagrożenia z
    • span
    • span: powodu dźwigni finansowej, które może wymagać podjęcia niezamierzonych działań korygujących jej plan biznesowy, w tym awaryjnej sprzedaży aktywów mogącej przynieść straty lub
    • span
    • span: spowodować konieczność korekty wyceny jej pozostałych aktywów. Na potrzeby procesu adekwatności kapitału wewnętrznego, ryzyko nadmiernej dźwigni finansowej zostało zidentyfikowane przez Bank i uznane za nieistotne.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Dźwignia finansowa (LR) oznacza względną – w stosunku do funduszy własnych – wielkość posiadanych przez Bank aktywów, zobowiązań pozabilansowych oraz zobowiązań warunkowych dotyczących płatności lub
    • span
    • span: dostawy lub
    • span
    • span: dostarczenia zabezpieczenia, z uwzględnieniem zobowiązań z tytułu otrzymanych środków finansowych, zaciągniętych zobowiązań, lecz z wyjątkiem zobowiązań, które można wyegzekwować wyłącznie w przypadku likwidacji Banku.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; widows:0; orphans:0")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank kalkuluje poziom dźwigni finansowej zgodnie z Rozporządzeniem CRR.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Bank przyjmuje za bezpieczny i nie wymagający podejmowania dodatkowych działań poziom wskaźnika przewyższający 5,5%. W celu ograniczenia niebezpieczeństwa spadku wskaźnika poniżej wymaganego poziomu, Stanowisko Analiz Finansowych i Raportowania Zarządczego monitoruje poziom wskaźnika w odniesieniu do limitu. Jeżeli bieżący lub planowany wskaźnik obniży się poniżej poziomu pożądanego, pracownik na Stanowisku Analiz Finansowych i Raportowania Zarządczego informuje o tym Komitet Zarządzania Aktywami i Pasywami (ALCO) oraz Zarząd Banku. Na podstawie przekazanej informacji ALCO może podjąć decyzję o rekomendowaniu Zarządowi Banku jednego z następujących działań:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; text-align:left; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: niewypłacaniu lub zmniejszeniu wielkości dywidendy;
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; text-align:left; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: emisję kapitału, który może być zaliczony do Tier 1;
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; text-align:left; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: sekurytyzację lub sprzedaż niektórych portfeli kredytów nie stanowiących zabezpieczenia listów zastawnych;
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; text-align:left; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: inne skutkujące poprawą wielkości wskaźnika
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span: Zarząd na podstawie rekomendacji ALCO, podejmuje decyzję o dalszych krokach oraz wyznacza jednostkę odpowiedzialną za realizację tych zadań. W 2024 roku wskaźnik dźwigni finansowej utrzymywał się na poziomie powyżej wewnętrznego minimum oraz wymagań regulacyjnych. Największy wpływ na jego kształtowanie miała:
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:0pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: stopniowa amortyzacja portfela wierzytelności kredytowych zabezpieczonych hipotecznie,
  • p (style="margin-top:0pt; margin-left:21.3pt; margin-bottom:3pt; text-indent:-14.2pt; -aw-import:list-item; -aw-list-level-number:0; -aw-list-number-format:'o'; -aw-list-number-styles:'bullet'; -aw-list-padding-sml:8.2pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
    • span (style="font-family:'Courier New'; color:#ff6200"): o
    • span (style="width:8.2pt; font:7pt 'Times New Roman'; display:inline-block; -aw-import:spaces")
    • span: uwzględnienie w funduszach własnych Banku wpływu tzw. „wakacji kredytowych”.
  • p (style="margin-top:12pt; margin-bottom:6pt")
    • span (style="-aw-import:spaces")
    • span (style="font-style:italic; text-decoration:underline"): Dźwignia finansowa
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="width:100%; border-collapse:collapse")
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:25.62%; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; widows:0; orphans:0; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:spaces")
    • td (style="width:24.8%; vertical-align:top; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; widows:0; orphans:0; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:24.8%; vertical-align:middle; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; widows:0; orphans:0; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:24.78%; vertical-align:top; background-color:#ff6200")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; widows:0; orphans:0; font-size:8pt")
      • span (style="font-weight:bold; color:#ffffff; -aw-import:ignore")
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:25.62%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:8.55pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:24.8%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:top; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:0.65pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:8.55pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:24.8%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:0.65pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:8.55pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): stan na
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:0.65pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:8.55pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold"): 31.12.2024
    • td (style="width:24.78%; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:0.65pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:8.55pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): stan na
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:0.65pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:8.55pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; font-weight:bold"): 31.12.2023
    • tr (style="height:14.15pt")
    • td (style="width:25.62%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:0pt; text-align:justify; line-height:8.55pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; -aw-import:spaces")
      • span (style="font-size:8pt"): Współczynnik dźwigni finansowej (LR)
    • td (style="width:24.8%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:0.65pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:8.55pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt; -aw-import:ignore")
    • td (style="width:24.8%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:0.65pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:8.55pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 9,33%
    • td (style="width:24.78%; border-top:0.75pt solid #bfbfbf; border-bottom:0.75pt solid #bfbfbf; vertical-align:middle; -aw-border-bottom:0.5pt single; -aw-border-top:0.5pt single")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-right:0.65pt; margin-bottom:0pt; text-align:right; line-height:8.55pt; widows:0; orphans:0")
      • span (style="font-size:8pt"): 10,84%
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span: *) Zgodnie z zaleceniami nadzorczymi wskaźniki na 31 grudnia 2023 roku są ponownie przeliczane po zatwierdzeniu podziału zysku przez Walne Zgromadzenie, a następnie raportowane nadzorcy. Powyżej uwzględniono wartości wskaźnika LR na 31 grudnia 2023 roku uwzględniające przedmiotowe ponowne przeliczenie. Przed zatwierdzeniem podziału zysku za rok 2023, wskaźnik LR opublikowany w rocznym sprawozdaniu finansowym za okres od 1 stycznia 2023 roku do 31 grudnia 2023 roku kształtował się na poziomie 10,57%.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:8pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • div (class="Section_4")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:12pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:12pt")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200"): PODPISY CZŁONKÓW ZARZĄDU ING BANKU HIPOTECZNEGO S.A.
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:12pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="border-collapse:collapse")
    • tr
    • td (style="width:142.6pt; padding-right:5.4pt; padding-left:5.4pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span: 2025-04-15
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span: 2025-04-15
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span: 2025-04-15
    • td (style="width:142.6pt; padding-right:5.4pt; padding-left:5.4pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Jacek Frejlich
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-style:italic"): Prezes Zarządu
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-weight:bold; -aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Marek Byczek
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-style:italic"): Wiceprezes Zarządu
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-style:italic; -aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Katarzyna Majchrzak
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-style:italic"): Wiceprezes Zarządu
    • td (style="width:284.85pt; padding-right:5.4pt; padding-left:5.4pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-style:italic"): podpisano kwalifikowanym podpisem elektronicznym
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-style:italic; -aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-style:italic; -aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-style:italic"): podpisano kwalifikowanym podpisem elektronicznym
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-style:italic; -aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-style:italic; -aw-import:ignore")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-style:italic"): podpisano kwalifikowanym podpisem elektronicznym
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:12pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:12pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:12pt")
    • span (style="font-weight:bold; color:#ff6200"): PODPIS OSOBY, KTÓREJ POWIERZONO PROWADZENIE KSIĄG RACHUNKOWYCH
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:12pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • table (cellpadding="0", cellspacing="0", style="border-collapse:collapse")
    • tr
    • td (style="width:142.6pt; padding-right:5.4pt; padding-left:5.4pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span: 2025-04-15
    • td (style="width:142.6pt; padding-right:5.4pt; padding-left:5.4pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-weight:bold"): Anna Lewandowska
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-style:italic"): Główny Księgowy
    • td (style="width:256.5pt; padding-right:5.4pt; padding-left:5.4pt; vertical-align:top")
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="font-style:italic"): podpisano kwalifikowanym podpisem elektronicznym
      • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; text-align:justify; font-size:12pt")
      • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:12pt")
    • span (style="font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt; font-size:12pt")
    • span (style="font-style:italic; -aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")
  • p (style="margin-top:0pt; margin-bottom:3pt")
    • span (style="-aw-import:ignore")