INDUSTRIAL BANK OF KOREA

AGM Information • Mar 9, 2020

주주총회소집공고 2.8 중소기업은행 ◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입 정정신고(보고).LCommon

주주총회소집공고

2020년 3월 9일
&cr
회 사 명 :	중소기업은행
대 표 이 사 :	윤 종 원
본 점 소 재 지 :	서울특별시 중구 을지로 79
	(전 화) 02-729-6114
	(홈페이지)http://www.ibk.co.kr
&cr
작 성 책 임 자 :	(직 책) IR부장	(성 명) 박 일 규
	(전 화) 02-729-7293

&cr

주주총회 소집공고(제59기 정기)

주주님께, &cr&cr당행 정관 제21조에 의거 제59기 정기주주총회를 아래와 같이 개최하오니 참석

하여 주시기 바랍니다.

1. 일 시 : 2020년 3월 25일(수요일) 오전 10시

2. 장 소 : 서울특별시 중구 을지로 79 본점 15층 강당

3. 회의의 목적사항

가. 보고사항 : 영업보고 및 감사보고 등

나. 의결사항

- 제1호 의안 : 제59기 재무제표 승인의 건

- 제2호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건

- 제3호 의안 : 감사 보수한도 승인의 건

4. 경영참고사항 등의 비치

상법 제542조의4 등 관련법규에 따라 경영참고사항 등을 당행 홈페이지, 본ㆍ지점,

한국예탁결제원, 금융위원회, 한국거래소에 비치 및 공시하오니 참조하시기 바랍니다.

5. 실질주주의 의결권행사에 관한 사항

금번 당행의 제59기 정기주주총회에서는 한국예탁결제원이 주주님의 의결권을 행사

할 수 없습니다. 따라서 주주님께서는 의결권에 관한 의사표시를 한국예탁결제원으로 하실 필요 없으며 주주총회에 참석하시어 의결권을 직접 행사하시거나 또는 대리인에 위임하여 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다.

6. 전자투표 및 전자위임장권유에 관한 사항

당행은「상법」제368조의4에 따른 전자투표제도와「자본시장과 금융투자업에 관한

법률 시행령」제160조제5호에 따른 전자위임장권유제도를 이번 주주총회에서 활용

하기로 결의하였고, 이 두 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다.

주주님들께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표

방식으로 의결권을 행사하시거나, 전자위임장을 수여하실 수 있습니다.

가. 전자투표ㆍ전자위임장권유관리시스템

- 인터넷 주소 :「http://evote.ksd.or.kr」, &cr 모바일 주소 :「http://evote.ksd.or.kr/m」&cr

나. 전자투표 행사ㆍ전자위임장 수여기간 : 2020년 3월 15일 ~ 2020년 3월 24일

- 기간 중 오전 9시부터 오후 10시까지 시스템 접속 가능&cr (단, 마지막 날은 오후 5시까지만 가능) &cr

다. 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사 또는 &cr 전자위임장 수여

- 주주확인용 공인인증서 종류 : 증권거래전용 공인인증서 또는 은행ㆍ증권 범용 &cr 공인인증서

라. 수정동의안 처리

- 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 전자투표는 &cr 기권으로 처리

※ 금번 주주총회에서는 기념품을 제공하지 않으니 양지하시기 바랍니다.

&cr

2020년 3월 9일

&cr중 소 기 업 은 행

은행장 윤 종 원

I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항

1. 사외이사 등의 활동내역 가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부

회 차	개최 일자	의안내용		가결 여부	사외이사 등의 성명(출석률)
이용근 (100%)	김정훈 (100%)	이승재 (100%)
1	'19.1.14	1호	주요업무집행책임자 등 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성
2	'19.2.19	2호	정부의 현금출자에 따른 유상신주 발행(안)	가결	찬성	찬성	찬성
3호	상각형 조건부자본증권 발행(안)	가결	찬성	찬성	찬성
3	'19.2.28	4호	제58기 정기 주주총회 소집(안) 및 전자투표제도 시행(안)	가결	찬성	찬성	찬성
5호	제58기 재무제표 및 부속 명세서(안), 영업보고서(안) 승인	가결	찬성	찬성	찬성
6호	「내부회계관리규정」전부 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성
7호	정관 변경(안)	가결	찬성	찬성	찬성
8호	임원연봉규정」 등 일부개정(안) 및 「임원보수한도」 주주총회 부의(안)	가결	찬성	찬성	찬성
9호	2019년도 당행 특수관계 공익법인에 대한 기부금 후원(안)	가결	찬성	찬성	찬성
10호	인도네시아 인수은행 합병 및 통합은행 설립(안)	가결	찬성	찬성	찬성
11호	미국감독규제 대응위원회 활동보고 (1차)	보고	-	-	-
12호	뉴욕지점 사이버보안 연간 업무현황	보고	-	-	-
13호	기관고객에 대한 재산상 이익제공 사후보고	보고	-	-	-
14호	「연구비 카드 업무협약」에 따른 '18년 4/4분기 재산상 이익제공 사후 보고	보고	-	-	-
15호	자금세탁방지업무 현황 보고	보고	-	-	-
16호	2018년 「신용정보관리 보호인 업무수행 실적」	보고	-	-	-
17호	2018년 내부통제 체계ㆍ운영 실태 점검결과 보고	보고	-	-	-
18호	2018회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가결과 보고	보고	-	-	-
19호	감사의 2018 회계연도 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과 보고	보고	-	-	-
20호	감사의 2018년 자금세탁방지업무 운영실태 평가결과 보고	보고	-	-	-
21호	이사회 및 이사회 내 위원회 평가결과 보고	보고	-	-	-
22호	2018년도 4/4분기 업무추진실적 보고	보고	-	-	-

회 차	개최 일자	의안내용		가결 여부	사외이사 등의 성명(출석률)
김정훈 (100%)	이승재 (100%)	신충식 (91%)	김세직 (73%)
4	'19.4.25	23호	이사회 내 각 위원회 위원 변경 및 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성
24호	휴면예금의 서민금융진흥원 출연 실시(안)	가결	찬성	찬성	찬성
25호	「(가칭) IBK-TS Exit 2호 사모투자합자회사」 설립 및 출자(안)	가결	찬성	찬성	찬성
26호	글로벌사업부 주요업무 추진현황 보고	보고	-	-	-
27호	뉴욕지점 자금세탁방지 및 금융제재 준수 업무 현황	보고	-	-	-
5	'19.6.21	28호	채용제도 개선 관련 내규 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
29호	「직장 내 괴롭힘 금지」 관련 내규 제ㆍ개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
30호	「자금세탁방지업무 취급규정」 일부 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
31호	「(가칭)IBK-스톤브릿지 혁신성장 사모투자합자 회사」 설립 및 출자(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
32호	자회사 등과의 거래에 대한 일괄승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
33호	카드 연체채권 상담 및 관리업무 위임계약 신규 체결(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
34호	자회사에 대한 업무용부동산 임대 기간연장(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
35호	제주수련관【업무용부동산】매각 금액 변경(안) 보고	보고	-	-	-	-
36호	글로벌사업부 주요업무 추진현황 보고	보고	-	-	-	-
37호	「국외전산통합시스템 재구축」사업의 개발/테스트완료 보고	보고	-	-	-	-
38호	기관고객에 대한 재산상 이익제공 사후 보고	보고	-	-	-	-
39호	2018년도 재산상 이익제공 현황, 적정성 점검 및 평가결과 보고	보고	-	-	-	-
40호	2019년도 1/4분기 업무추진실적 보고	보고	-	-	-	-
6	'19.7.15	41호	준법감시인 및 집행간부 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성	불참
42호	2019년 안전기본계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	불참
43호	자회사 등과의 거래에 대한 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	불참
7	'19.7.31	44호	자회사에 대한 여신지원(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
45호	기관고객에 대한 재산상 이익제공(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
46호	「성과연봉제규정」등 일부 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
47호	사내근로복지기금 출연(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
48호	글로벌사업부 주요업무 추진현황 보고	보고	-	-	-	-
49호	2019년 2/4분기 업무추진실적 보고	보고	-	-	-	-
8	'19.8.9	50호	「광주글로벌모터스(가칭)」보통주 투자(안)	가결	찬성	찬성	불참	찬성
9	'19.8.28	51호	자회사에 대한 업무용부동산 임대 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
52호	물류배송업무 위탁계약에 관한 승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
53호	상각형 조건부자본증권 발행(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
54호	정부의 현금출자에 따른 유상신주 발행(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
55호	「지배구조내부규범」, 「집행간부 및 준법감시인 운용규정」 일부 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
56호	글로벌사업부 주요업무 추진현황 보고	보고	-	-		-
57호	일본 수출규제 관련 피해기업 지원을 위한 대응 현황 보고	보고	-	-		-
58호	고객에 대한 재산상 이익제공 사후 보고	보고	-	-		-

회 차	개최 일자	의안내용		가결 여부	사외이사 등의 성명(출석률)
김정훈 (100%)	이승재 (100%)	신충식 (91%)	김세직 (73%)
10	'19.9.23	59호	「대학생ㆍ청년햇살론」보증재원 추가 출연(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
60호	(재)한국사회가치연대기금 출연(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
61호	기관고객에 대한 재산상 이익제공(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
62호	기관고객에 대한 재산상 이익제공 사후 보고	보고	-	-	-	-
63호	「연구비 카드 업무협약」에 따른 '19년 2/4분기 재산상 이익제공 사후 보고	보고	-	-	-	-
64호	글로벌사업부 주요업무 추진현황 보고	보고	-	-	-	-
65호	일본 수출규제 관련 피해기업 지원을 위한 대응 현황 2차 보고	보고	-	-	-	-
11	'19.10.31	66호	중국법인 정관 일부 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
67호	「국외전산통합시스템 재구축」 사업 기간연장(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
68호	글로벌사업부 주요업무 추진현황 보고	보고	-	-	-	-
69호	일본 수출규제 관련 피해기업 지원을 위한 대응 현황 3차 보고	보고	-	-	-	-
12	'19.11.29	70호	2020년도 업무계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	불참
71호	웹케시(주) 지분 매각 및 매입(안)	가결	찬성	찬성	찬성	불참
72호	「지배구조내부규범」 등 일부 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	불참
73호	「집행간부 및 준법감시인 연봉ㆍ퇴직금 규정 등」일부 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	불참
74호	2020년도 리스크관리 기본계획(안)	가결	찬성	찬성	찬성	불참
75호	주전산시스템 노후 데이터 저장장치 교체 추진(안)	가결	찬성	찬성	찬성	불참
76호	기관고객에 대한 재산상 이익제공(안)	가결	찬성	찬성	찬성	불참
77호	2020년 문화콘텐츠 투자계약증권 한도설정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	불참
78호	글로벌사업부 주요업무 추진현황 보고	보고	-	-	-	-
79호	일본 수출규제 관련기업 지원을 위한 대응 현황 4차 보고	보고	-	-	-	-
80호	2020 경영전략방향 보고	보고	-	-	-	-
81호	2020년도 예산편성(안) 보고	보고	-	-	-	-
82호	2019년도 3/4분기 업무추진실적 보고	보고	-	-	-	-
13	'19.12.17	83호	「성과연봉제규정」등 일부 개정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	불참
84호	글로벌사업부 주요업무 추진현황 보고	보고	-	-	-	-
14	'19.12.31	85호	특수관계인에 대한 여신지원(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
86호	2020년도 중소기업금융채권(원화/외화) 발행한도 설정(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
87호	2020년도 예산(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
88호	자회사 등과의 거래에 대한 일괄승인(안)	가결	찬성	찬성	찬성	찬성
89호	「연구비 카드 업무협약」에 따른 재산상 이익제공 사후 보고	보고	-	-	-	-

&cr

나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역

- 운영위원회

회차	개최일자	의안내용		가결 여부	사외이사의 성명
이용근 (100%)	김정훈 (100%)	이승재 (100%)
찬반여부
1차	'19.1.14	1호	집행간부의 선임(안)	가결	찬성	찬성	찬성
2차	'19.3.11	2호	사외이사후보의 추천(안)	가결	찬성	찬성	찬성

- 보수위원회

회차	개최일자	의안내용		가결 여부	사외이사의 성명
이용근 (100%)	김정훈 (100%)	이승재 (100%)	신충식 (100%)	김세직 (100%)
찬반여부
1차	'19.2.28	1호	「임원연봉규정」및「집행간부 및 준법감시인 연봉ㆍ퇴직금 규정」일부 개정 (안)	가결	찬성	찬성	찬성	선임전	선임전
2호	2018년 보수체계 연차보고서 작성 및 공시	가결	퇴임	찬성	찬성	찬성	찬성
2차	'19.7.31	3호	상임임원, 집행간부 보수체계 설계 및 운영의 적정성 평가(안)	가결	퇴임	찬성	찬성	찬성	찬성
3차	'19.8.2	4호	2018 회계연도 상임임원 및 집행 간부 업적연봉 지급 결정(안)	가결	퇴임	찬성	찬성	찬성	찬성
4차	'19.11.29	5호	「집행간부 및 준법감시인 연봉ㆍ퇴직금 규정 등」 일부 개정(안)	가결	퇴임	찬성	찬성	찬성	찬성
5차	'19.12.17	6호	「성과연봉제규정」 일부 개정(안)	가결	퇴임	찬성	찬성	찬성	찬성

* 이용근 이사는 '19.3.26. 에 임기만료

** 신충식, 김세직 이사는 '19.3.27.에 선임(보수위원회 위원 선임은 '19.4.25.)

- 리스크관리위원회

회차	개최일자	의안내용		가결 여부	사외이사의 성명
이용근 (100%)	김정훈 (100%)	신충식 (100%)	김세직 (100%)
찬반여부
1차	'19.1.16	1호	IFRS 신용위험요소(PD) 적용값 및 운용방법(안)	가결	찬성	찬성	선임전	선임전
2차	'19.2.19	2호	2018년도 영업연속성계획 훈련 결과	보고	-	-	선임전	선임전
3호	2018년 4분기 유동성위기 대비 비상조달계획 현황	보고	-	-	선임전	선임전
4호	소매신용평가모형 금융감독원 승인 완료	보고	-	-	선임전	선임전
5호	상각형 조건부자본증권 발행(안)	가결	찬성	찬성	선임전	선임전
3차	'19.4.25	6호	2019년도 업종별 여신포트폴리오한도 설정(안)	가결	퇴임	찬성	찬성	찬성
7호	IFRS 대손충당금 산출시 적용을 위한 소매 신용평가 모형별 예상부도율 변경(안)	가결	퇴임	찬성	찬성	찬성
8호	2018년 하반기 위기상황분석 결과에 따른 대응계획	가결	퇴임	퇴임	찬성	찬성
9호	2018년 4분기 종합리스크관리 현황	보고	퇴임	퇴임	-	-
10호	2018년 중기업 신용평가시스템 사후검증 결과	보고	퇴임	퇴임	-	-
11호	2018년 부도시 손실률(LGD) 및 부도시 익스포져 (EAD) 사후검증 결과	보고	퇴임	퇴임	-	-

회차	개최일자	의안내용		가결 여부	사외이사의 성명
성효용 (100%)	김세형 (100%)	이용근 (100%)	김정훈 (100%)
찬반여부
4차	'19.6.21	12호	2019년 위기상황분석 시나리오 및 위기상황별 대응계획(안)	가결	퇴임	퇴임	찬성	찬성
13호	2019년 1분기 종합리스크관리 현황	보고	퇴임	퇴임	-	-
14호	2019년 1분기 유동성위기 대비 비상조달계획 현황	보고	퇴임	퇴임	-	-
15호	2018년 대기업ㆍ중견기업 및 소액결제성여신 신용평가 모형에 대한 적합성검증 결과	보고	퇴임	퇴임	-	-
16호	2018년 개인카드 신용평가모형에 대한 적합성검증 결과	보고	퇴임	퇴임	-	-
5차	'19.8.28	17호	상각형 조건부자본증권 발행(안)	가결	퇴임	퇴임	찬성	찬성
6차	'19.9.23	18호	2019년 2분기 종합리스크관리 현황	보고	퇴임	퇴임	-	-
19호	2019년 2분기 유동성위기 대비 비상조달계획 현황	보고	퇴임	퇴임	-	-
20호	2019년 시장리스크 관리시스템 사후검증 결과	보고	퇴임	퇴임	-	-
21호	2019년 운영리스크 관리시스템 사후검증 결과	보고	퇴임	퇴임	-	-
22호	2019년 자본적정성 관리시스템 사후검증 결과	보고	퇴임	퇴임	-	-
7차	'19.11.29	23호	2019년 2분기 종합리스크관리현황	보고	퇴임	퇴임	-	-
24호	유동성위기 비상계획 변경(안)	가결	퇴임	퇴임	찬성	찬성
25호	2019년 2분기 유동성위기 대비 비상조달계획 현황	보고	퇴임	퇴임	-	-
26호	2020년도 리스크관리 기본계획(안)	가결	퇴임	퇴임	찬성	찬성
27호	2020년도 리스크한도 설정(안)	가결	퇴임	퇴임	찬성	찬성
28호	2019년 시장리스크 관리시스템 사후검증 결과	보고	퇴임	퇴임	-	-

* 이용근 이사는 '19. 3. 26. 에 임기만료

2. 사외이사 등의 보수현황(단위 : 원)

구 분	인원수	주총승인금액	지급총액	1인당 &cr평균 지급액	비 고
사외이사	4	120,000,000	112,903,224	28,225,806	-

II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항

1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래(단위 : 억원)

거래종류	거래상대방&cr(회사와의 관계)	거래기간	거래금액	비율(%)
(해당사항 없음)

2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래(단위 : 억원)

거래상대방&cr(회사와의 관계)	거래종류	거래기간	거래금액	비율(%)
(해당사항 없음)

III. 경영참고사항

1. 사업의 개요 가. 업계의 현황

1. 산업의 특성

ㅇ 경제 발전에 필요한 재원을 공급자로부터 조달하여 수출 및 제조업 등의 산업과

경제활동 주체에게 배분하는 자금중개기능 등을 통해 경제성장에 기여

ㅇ 저성장, 저금리 기조 및 규제강화에 따른 수익성 확보와 건전성 관리가 주요한

경쟁력으로 대두되었고 핀테크 산업 육성을 비롯한 디지털 금융 역량 강화와

고객정보 및 금융소비자 보호가 우선 과제로 부상

2. 산업의 성장성

ㅇ 외환위기 이후 은행간 M&A, 자산확대 경쟁 등으로 가계대출 및 중소기업대출

위주로 높은 자산성장세를 기록하였으나, 산업화 이후 경험해보지 못한 장기

저수익 시대로의 진입으로 성장속도, 투자기회, 수익성이 저하되어, 신성장동력

발굴 등 지속적 수익 창출 역량 강화를 위한 경영기조가 지속될 것으로 전망

3. 경쟁요소

ㅇ 저성장 시대 진입으로 자산 포트폴리오 강화 차원의 우량고객 유치를 위한 은행간

경쟁이 치열해지고 있으며 고객의 금융니즈가 다양해짐에 따라 차별적인 금융서비스

제공 역량이 주요한 경쟁요인으로 등장

ㅇ 핀테크산업 성장에 따른 인터넷은행 등 새로운 형태의 금융이 시작되었으며, 금융과 타업권 간의 컨버전스, 글로벌 진출, 은퇴 시장 등 새로운 성장동력에 대한

은행간 경쟁 가속화

ㅇ 개인정보보호를 비롯한 금융소비자보호, 바젤Ⅲ 규제 강화, 기업의 사회적 책임

요구증대 등 외부적 압력 증대

4. 관련법령 또는 정부의 규제

ㅇ 일반은행의 경우 은행업의 허가, 금융기관 주식의 보유한도, 은행업무, 회계, 감독ㆍ검사 등에 관하여는 은행법 및 동법 시행령에서 그 기준을 정하고 있으며,

ㅇ 중소기업은행, 한국은행, 한국산업은행, 한국수출입은행 등의 업무범위, 회계, 감독 등에 대하여는 중소기업은행법, 한국은행법, 한국산업은행법, 한국수출입은행법을 각각 적용

나. 회사의 현황

(1) 영업개황 및 사업부문의 구분

(가) 영업개황

ㅇ IBK기업은행은 지난해 대내외 어려운 경제상황에도 불구하고 중소기업 지원의

선도은행 역할을 충실히 수행, 지난해 중소기업대출 11조 1천억원(순증액)을 지원하는 등 중소기업 금융의 절대강자의 지위를 더욱 확고히 하였음.

ㅇ IBK기업은행은 건전성과 수익성 부문에서도 체계적이고 세밀한 관리를 통해 &cr고정이하 여신비율 1.28%, 연체비율 0.47%를 기록하였고 당기순이익(연결)은 &cr1조 6,143억원을 시현하였음.&cr

(나) 공시대상 사업부문의 구분

사업부문	내 용	회사명
은행업 부문	고객에 대한 여신, 수신취급 및 이에 수반되는 업무	중소기업은행
여신전문금융업 부문	시설대여 및 렌탈 업무	아이비케이캐피탈
금융투자업 부문	유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 및 이에 수반되는 업무	아이비케이투자증권
연금보험업 부문	연금보험사업과 이에 수반되는 업무	아이비케이연금보험
자산운용업 부문	증권투자신탁운용, 투자자문, 콜거래 업무	아이비케이자산운용
저축은행업 부문	상호저축은행법에 따른 수신, 여신 및 부대업무	아이비케이저축은행
시스템개발및공급업부문	금융IT서비스 업무	아이비케이시스템
채권추심업 부문	신용정보이용 및 보호에 관한 법에 따른 채권추심, 신용조사 등의 업무	아이비케이신용정보
은행업 부문	中내 재외국민 및 현지인 고객에 대한 여신, 수신 취급 및 이에 수반되는 업무	중국유한공사

&cr (2) 시장점유율

ㅇ 현재 통계 작성 중으로 정확한 '19년말 기준 시장점유율은 '20.3.30일에 공시될

'제59기 사업보고서'를 참고하여 주시기 바람.

&cr (3) 시장의 특성

ㅇ 당행의 주요시장 중 하나인 중소기업대출 시장에서 은행들의 경쟁이 격화되고

있으며, 디지털 혁신, 글로벌 영토확장 등의 중요성이 커질 전망임.&cr

(4) 신규사업 등의 내용 및 전망

해당사항 없음&cr&cr (5) 조직도

2019년말 조직도.jpg 2019년말 조직도

&cr

2. 주주총회 목적사항별 기재사항 ◆click◆ 『2. 주주총회 목적사항별 기재사항』 삽입 00591#*_*.dsl 01_재무제표의승인 □ 재무제표의 승인

가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요

ㅇ 상기내용 중 “1. 사업의 개요 중 「나. 회사의 현황」” 참조

나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

- 재무상태표(은행계정)&cr

제 59 기 2019. 12. 31 현재
제 58 기 2018. 12. 31 현재
(단위 : 백만원)

과 목	제 59 기		제 58 기
【자 산】
I. 현금및예치금	9,324,818		12,768,725
II. 당기손익금융자산	7,630,067		5,937,049
III. 기타포괄손익금융자산	11,274,406		11,556,515
IV. 상각후원가유가증권	29,809,655		25,271,670
V. 상각후원가대출채권	228,141,469		204,612,277
VI. 위험회피회계파생상품자산	37,182		37,824
VII. 종속기업, 관계기업투자	1,933,570		1,677,782
VIII. 투자부동산	65,510		73,928
IX. 유형자산	2,051,537		1,880,741
X. 무형자산	184,122		168,560
XI. 순확정급여자산	10,636		-
XII. 이연법인세자산	2,429		2,104
XIII. 기타자산	4,308,337		4,939,419
자 산 총 계		294,773,738&cr==========		268,926,594&cr==========
【부 채】
I. 당기손익금융부채	1,487,540		1,345,118
II. 예수부채	113,988,099		105,631,409
III. 차입부채	28,604,145		26,459,950
IV. 사채	118,203,073		104,804,684
V. 위험회피회계파생상품부채	69,703		112,945
VI. 순확정급여부채	-		24,607
VII. 충당부채	593,354		456,008
VIII. 이연법인세부채	243,951		177,580
IX. 기타부채	10,083,282		9,843,376
부 채 총 계		273,273,147		248,855,677
【자 본】
I. 자본금	3,375,646		3,289,756
II. 신종자본증권	2,730,423		2,381,018
III. 자본잉여금	683,679		545,028
IV. 기타포괄손익누계액	524,311		550,013
V. 이익잉여금 (대손준비금 기 적립액 당기 : 2,295,721백만원 전기 : 2,437,246백만원 대손준비금 적립(환입)예정금액 당기 : 258,502백만원 전기 : (141,525)백만원)	14,186,532		13,305,102
자 본 총 계		21,500,591		20,070,917
부 채 와 자 본 총 계		294,773,738&cr \==========		268,926,594&cr \==========

- 포괄손익계산서(은행계정)

제 59 기 (2019. 1. 1 부터 2019. 12. 31 까지)
제 58 기 (2018. 1. 1 부터 2018. 12. 31 까지)
(단위 : 백만원)

과 목	제 59 기		제 58 기
I. 순이자수익		5,275,926		5,207,483
1. 이자수익	8,751,090		8,345,873
가.당기손익금융자산 이자수익	46,083		48,205
나.기타포괄손익과 상각후원가금융자산 이자수익	8,705,007		8,297,668
2. 이자비용	(3,475,164)		(3,138,390)
II. 순수수료손익		374,035		327,864
1. 수수료수익	709,404		752,101
2. 수수료비용	(335,369)		(424,237)
III. 당기손익금융상품 관련 순손익		220,845		322,047
IV. 위험회피회계 관련 순손익		8,964		(69,020)
V. 상각후원가금융자산 처분손익		142,317		252,690
VI. 기타포괄손익금융자산 관련 손익		104,834		69,032
VII. 외환거래손익		102,628		47,048
VIII. 총영업수익		6,229,549		6,157,144
IX. 금융자산 손상차손		(1,487,254)		(1,470,419)
X. 순영업이익		4,742,295		4,686,725
XI. 일반관리비		(2,254,897)		(2,131,531)
XII. 기타영업수익		123,269		122,075
XIII. 기타영업비용		(665,094)		(580,785)
XIV. 영업이익		1,945,573		2,096,484
XV. 영업외손익		(22,547)		(38,971)
XVI. 법인세비용차감전순이익		1,923,026		2,057,513
XVII. 법인세비용		(530,192)		(546,507)
XVIII. 당기순이익 (대손준비금 반영후 조정이익 당기 : 1,134,332 백만원 전기 : 1,348,735 백만원)		1,392,834&cr=========		1,511,006 &cr=========
XIX. 법인세비용차감후 당기기타포괄손익		(25,674)		(63,755)
1. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목		(61,548)		(110,539)
가. 기타포괄손익지분상품 평가손익변동	(32,652)		(95,986)
나. 순확정급여부채의 재측정요소	(28,896)		(14,553)
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목		35,874		46,784
가. 기타포괄손익채무상품 평가손익변동	25,257		38,698
나. 외환차이	20,226		16,248
다. 해외사업장순투자위험회피 평가손익변동	(9,609)		(8,162)
XX. 당기총포괄이익		1,367,160		1,447,251
XXI. 주당이익 (단위: 원)
1. 기본주당이익		1,925		2,161
2. 희석주당이익		1,925		2,161

- 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

제 59 기 (2019. 1. 1 부터 2019. 12. 31 까지)
제 58 기 (2018. 1. 1 부터 2018. 12. 31 까지)
(단위 : 백만원)

과 목	제 59 기		제 58 기
I. 미처분이익잉여금		1,291,537		1,248,191
1. 회계정책의 변경	-		(174,094)
2. 당기순이익	1,392,834		1,511,006
3. 기타포괄손익지분증권 실현손익의 대체	28		334
4. 신종자본증권이자	(101,325)		(89,055)
II. 이익잉여금이입액		-		141,525
1. 대손준비금	-		141,525
III. 이익잉여금처분액		1,291,537		1,389,716
1. 법정적립금	89,578		2,383
2. 대손준비금	258,502		-
3. 임의적립금	560,843		977,226
4. 배당금	382,614		410,107
가. 현금배당 주당배당금(률)&cr 보통주(최대주주) 당기 472원(9.44%)&cr전기 559원(11.18%)&cr 보통주(일반주주) 당기 670원(13.40%)&cr전기 690원(13.80%)&cr 우선주(최대주주) 당기 472원(9.44%)&cr전기 559원(11.18%)&cr 우선주(일반주주) 당기 670원(13.40%)&cr전기 690원(13.80%)	382,614		410,107
IV. 차기이월미처분이익잉여금		-		-

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

상기 재무제표 중 이익잉여금처분계산서(안) 참조 &cr

09_이사의보수한도승인 □ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)	7명 ( 4명 )
보수총액 또는 최고한도액	1,220백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)	7명 ( 4명 )
실제 지급된 보수총액	831백만원
최고한도액	1,202백만원

10_감사의보수한도승인 □ 감사의 보수한도 승인

가. 감사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

감사의 수	1명
보수총액 또는 최고한도액	337백만원

(전 기)

감사의 수	1명
실제 지급된 보수총액	311백만원
최고한도액	331백만원

&cr

※ 참고사항

&cr- 코로나19의 감염 및 전파 예방을 위해 총회장 입장 전 ‘비접촉식 체온계’ 및 ‘열화상 카메라’ 등 측정결과에 따라 발열이 의심되는 경우 출입이 제한될 수 있으며, 입장시 반드시 마스크를 착용하여야 합니다.

- 의결권 행사가 필요하신 주주님께서는 의결권 대리행사제도 및 전자투표와 전자위임장 제도(http://evote.ksd.or.kr)를 적극 활용하여 주시기 바랍니다.