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iM Financial Group Co., Ltd. — AGM Information 2021
Mar 11, 2021
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AGM Information
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주주총회소집공고 2.9 (주)DGB금융지주 ◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입 정정신고(보고).LCommon
주주총회소집공고
| 2021 년 03 월 11 일 | ||
| &cr | ||
| 회 사 명 : | 주식회사 DGB금융지주 | |
| 대 표 이 사 : | 회 장 김 태 오 | |
| 본 점 소 재 지 : | 대구광역시 북구 옥산로 111(칠성동2가) | |
| (전 화) 053-740-7900 | ||
| (홈페이지)http://www.dgbfg.co.kr | ||
| &cr | ||
| 작 성 책 임 자 : | (직 책) 부 장 | (성 명) 이 창 우 |
| (전 화) 053-740-7949 | ||
&cr
주주총회 소집공고(제10기 정기주주총회)
우리 회사 정관 제24조에 의하여 제10기 정기주주총회를 아래와 같이 소집하오니
참석하여 주시기 바랍니다.
1. 일 시: 2021년 3월 26일(금) 오전 10시
&cr2. 장 소: 대구광역시 북구 옥산로 111(칠성동2가) 대구은행 제2본점
&cr3. 회의의 목적사항
&cr가. 보고사항
(1) 감사보고
(2) 영업보고 및 기타보고
(3) 내부회계관리제도 운영실태보고
&cr나. 결의사항
(1) 제1호 의안: 제10기(2020.1.1∼2020.12.31) 재무제표(이익잉여금처분 계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건
※ 1주당 배당금: 390원(현금배당)&cr
(2) 제2호 의안: 정관 일부 변경의 건(별첨 참조)
&cr(3) 제3호 의안: 이사 선임의 건(별첨 참조)
- 제3-1호 의안: 이사후보(사내이사) 김태오
- 제3-2호 의안: 이사후보(사외이사) 이상엽
- 제3-3호 의안: 이사후보(사외이사) 이진복
&cr(4) 제4호 의안: 감사위원회위원이 되는 사외이사 선임의 건(별첨 참조)
- 감사위원회위원이 되는 사외이사후보 조선호
&cr(5) 제5호 의안: 사외이사인 감사위원회위원 선임의 건(별첨 참조)
- 감사위원회위원후보 이진복
&cr(6) 제6호 의안: 이사 보수한도 승인의 건(별첨 참조)
4. 경영참고 사항 비치
상법 제542조의4 에 의거 경영참고사항을 당사 본점, 금융위원회, 한국거래소 및 한국예탁결제원에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.
5. 의결권 행사에 관한 사항
가. 본인 또는 대리인을 통한 주주총회 참석
- 직접행사: 주주총회 참석장, 신분증 지참
- 대리행사: 주주총회 참석장, 위임장(주주와 대리인의 인적사항 기재,
인감 날인 및 인감증명서 첨부), 대리인의 신분증 지참
&cr 나. 실질주주의 의결권 행사 방법
관련 법규에 의거하여 한국예탁결제원은 주주의 의결권을 행사할 수 없으므로 주주님께서는 주주총회에 직접 참석하여 의결권을 행사하시거나 또는 위임장에 의거 의결권을 대리행사 할 수 있습니다. 의결권 대리행사에 관한 사항은 금융감 독원 전자공시시스템 (http://dart.fss.or.kr) 및 당사 홈페이지(http://www.dgbfg. co.kr)를 참고 하시기 바랍니다.
6. 전자증권제도 시행에 따른 실물증권 보유자의 권리 보호에 관한 사항
전자증권제도 시행에 따라 실물증권은 효력이 상실되었으며, 한국예탁결제원의 특
별(명부)계좌주주로 전자등록되어 권리행사 등이 제한됩니다. 따라서 보유중인 실 물증권을 한국예탁결제원에 방문하여 전자등록으로 전환하시기 바랍니다.
7. 전자투표에 관한 사항
우리 회사는 전자투표제도를 이번 주주총회에서 활용하기로 결의하였고, 이 제도 의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 않고 전자투표방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.
가. 전자투표시스템 인터넷 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr」
모바일 주소 : 「https://evote.ksd.or.kr/m」
나. 전자투표 행사기간 : 2021년 3월 16일(화)09:00 ~ 2021년 3월 25일(목) 17:00까 지
다. 시스템에 공인인증을 통해 주주본인을 확인 후 의안별 의결권 행사
- 주주확인용 공인인증서의 종류 : 증권거래전용 공인인증서,
은행 개인용도제한용 공인인증서 및 은행ㆍ증권 범용 공인인증서
라. 수정동의안 처리
- 주주총회 상정 의안에 대해 수정동의 제출시 전자투표는 기권처리
I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항
1. 사외이사 등의 활동내역 가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
| 회차 | 개최일자 | 의안내용 | 사외이사 등의 성명 | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 서인덕&cr(출석률:100%) | 이용두&cr(출석률:100%) | 조선호&cr(출석률:100%) | 이담&cr(출석률:100%) | 이상엽&cr(출석률:100%) | 이진복&cr(출석률:100%) | |||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 찬 반 여 부 | ||||||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | 2020.01.30 | 1. 주요업무집행책임자 임면(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2 | 2020.02.12 | 1. 감사위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - |
| 2. 2019년도 검사실시 결과 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 3. 2019년도 자본적정성 관리절차 및 운영실태의 적정성 점검 결과 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 4. 2019년도 내부통제제도 운영의 적정성 평가 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 5. 2019년 「신용정보관리·보호인의 업무수행 실적」보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 6. 4/4분기 계열사간 “고객정보 제공 및 이용”관련현황 및 점검결과 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 7. 그룹경영관리협의회 규정 개정(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 8. 그룹 자금세탁방지업무규정 전면개정(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 9. 2019년 자금세탁방지 내부통제 준수 점검 및 개선 조치 계획 | - | - | - | - | - | - | ||
| 10. 2019년도 내부통제실태 점검결과 및 2020년 내부통제업무 추진계획 | - | - | - | - | - | - | ||
| 11. 제9기(2019년도) 경영성과 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 12. 제9기(2019년도) 재무제표, 영업보고서, 재무제표 부속명세서 및 연결재무제표의 작성(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 13. 보수위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 14. 업무집행책임자 선임결과 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 15. 그룹임원인사위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 16. 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 17. 2020년도 이사회 운영계획 및 평가기준(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 18. 2020년도 사외이사 활동계획 및 평가기준(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 3 | 2020.02.27 | 1. 감사위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - |
| 2. 2019년도 내부회계관리제도 운영의 적정성 평가 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 3. 2019년도 자금세탁방지제도 운영의 적정성 평가 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 4. 손자회사 편입 완료 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 5. 2020년 1차 인재육성위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 6. 제9기 정기주주총회 개최(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 7. 제9기 정기주주총회 전자투표 도입(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 8. 내부회계관리규정 일부 개정(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 9. 자회사 출자 및 신용공여 결과 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 10. 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행결과 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 11. 2019년도 대표이사의 내부회계관리제도 운영실태 보고 | - | - | - | - | - | - |
| 회차 | 개최일자 | 의안내용 | 사외이사 등의 성명 | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 권혁세&cr(출석률:100%) | 조선호&cr(출석률:100%) | 이담&cr(출석률:100%) | 이상엽&cr(출석률:100%) | 이성동&cr(출석률:100%) | 이진복&cr(출석률:100%) | |||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 찬 반 여 부 | ||||||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 4 | 2020.03.26 | 1. 이사회 의장 선임 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 3. 회장후보추천위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 4. 감사위원후보추천위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 5. 사외이사후보추천위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 6. 보수위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 7. 이사회내 위원회 위원 선임 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 8. 그룹임원인사위원회 위원 선임 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 5 | 2020.05.15 | 1. 위험관리위원회 결의사항 보고 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 감사위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 3. 지주사와 자회사간 IT시설 위·수탁 계약 변경 승인(案) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 4. 1/4분기 계열사간 “고객정보 제공 및 이용”관련현황 및 점검결과 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 5. DGB금융그룹 포스트코로나 IT대응방안 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 6. DGB금융지주 사무공간 임대차 계약 체결(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 7. 자회사 신용공여(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 8. 제10기 1분기 경영성과 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 9. 보수위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 10. 사외이사후보추천위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 11. 회장후보추천위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 12. 감사위원후보추천위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 13. 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 6 | 2020.08.05 | 1. 위험관리위원회 결의사항 보고 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2. 2/4분기 계열사간 “고객정보 제공 및 이용”관련현황 및 점검결과 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 3. 2020년 2차 인재육성위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 4. DGB금융지주 사무공간 임대차 계약 체결 완료 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 5. 제10기 상반기 경영성과 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 6. 2020년 DGB금융그룹 경영계획 수정(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 7. 상각형조건부자본증권(신종자본증권) 발행(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 8. 자회사 신용공여 결과 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 9. 원화회사채 발행결과 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 7 | 2020.11.06 | 1. 위험관리위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - |
| 2. 3/4분기 “고객정보 제공 및 이용”관련현황 및 점검결과 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 3. 미얀마 NBFI 진출(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 4. 제10기 3분기 경영성과보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 5. 제3회 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행결과 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 6. 『자회사에 대한 출자』 계획(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 7. 그룹임원인사위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 8. 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 9. 회장후보추천위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 8 | 2020.12.22 | 1. 위험관리위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - |
| 2. 중기 및 2021년 그룹 경영계획 수립(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 3. 2021년 DGB사회공헌재단 기부금 출연 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 4. 2020년 3차 인재육성위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 5. 자회사에 대한 출자 결과 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 6. 감사위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 7. 2020년도 내부통제제도 운영의 적정성 평가 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 8. 2020년도 자본적정성 관리절차 및 운영 실태의 적정성 점검 결과 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 9 | 2020.12.28 | 1. 주요업무집행책임자 임면(안) | - | - | - | - | - | - |
| 2. 위험관리책임자 임면(안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 3. 회장후보추천위원회 결의사항 보고 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 4. 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 5. 사외이사후보추천위원회 결의사항 보고 | - | - | - | - | - | - | ||
| 6. 「경영관련 중요규정」 개정(안) | - | - | - | - | - | - |
나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 보수위원회 | 사외이사 이담 사외이사 서인덕 사외이사 이진복 |
2020.02.20 | 1. 2019년도 경영진 성과평가 및 보상결정(案) | 가결 |
| 2020.02.27 | 1. 2019년도 보수체계 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항 | 가결 | ||
| 2. 2020년도 임원 보수한도 심의 건 | 가결 | |||
| 2020.03.20 | 1. 경영진 성과평가 및 보상기준 개정(案) | 가결 | ||
| 2. 경영진 장기성과연동현금보상기준 개정(案) | 가결 | |||
| 사외이사 이담 사외이사 이성동 사외이사 이진복 |
2020.03.26 | 1. 보수위원회 위원장 선임 | 가결 | |
| 2. 경영진 장기성과연동 현금보상 실시(안) | 가결 | |||
| 2020.12.28 | 1. 임원보수 결정(안) | 가결 |
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 그룹임원 후보추천 위원회 |
사외이사 서인덕 사외이사 이용두 사외이사 이상엽 |
2020.02.27 | 1. 자회사 최고경영자 경영승계 계획 안 | 가결 |
| 사외이사 권혁세 사외이사 조선호 사외이사 이상엽 |
2020.03.26 | 1. 그룹임원후보추천위원회 위원장 선임 | 가결 | |
| 2020.08.21 | 1. 자회사(DGB생명) 최고경영자 경영승계 개시 및 후보군 확정에 관한 사항(안) | 가결 | ||
| 2. 자회사(DGB생명) 최고경영자 후보군 자격 검증 및 최종 후보군 확정(안) | 가결 | |||
| 2020.08.27 | 1. 자회사(DGB생명) 최고경영자 최종후보자 추천의 件 | 가결 | ||
| 2020.09.03 | 1. 자회사(대구은행) 최고경영자 후보자 자격요건 검증 및 최종후보자 결정의 件 | 가결 | ||
| 2020.11.10 | 1. 자회사(하이투자증권) 최고경영자 경영승계 절차(안) 수립의 건 | 가결 | ||
| 2. 자회사(하이투자증권) 최고경영자 최종후보군 자격요건 검토(안) | 가결 | |||
| 2020.11.20 | 1. 자회사(하이투자증권) 최고경영자 경영승계 개시의 건 | 가결 | ||
| 2. 자회사(하이투자증권) 최고경영자 후보군 자격검증 및 후보군 확정(안) | 가결 | |||
| 3. 자회사(하이투자증권) 최고경영자 최종후보군 확정(안) | 가결 | |||
| 2020.11.27 | 1. 자회사(하이투자증권) 최고경영자 최종후보자 추천의 件 | 가결 | ||
| 2020.12.28 | 1. DGB캐피탈 대표이사 후보 추천(안) | 가결 | ||
| 2. DGB유페이 대표이사 후보 추천(안) | 가결 | |||
| 3. DGB데이터시스템 대표이사 후보 추천(안) | 가결 | |||
| 4. DGB신용정보 대표이사 후보 추천(안) | 가결 |
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 감사위원회 | 사외이사 조선호&cr사외이사 이담&cr사외이사 이진복 | 2020.02.12 | 1. 2019년도 검사실시 결과보고 | 보고 |
| 2. 2019년도 4/4분기 일상감사 실시 건 보고 | 보고 | |||
| 3. 외부감사인 계약 결과 보고 | 보고 | |||
| 2020.02.27 | 1. 2019년도 감사보고서 작성 및 제출 | 가결 | ||
| 2. 제9기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 진술 | 가결 | |||
| 3. 2019년도 내부회계관리제도 운영의 적정성 평가 | 심의 | |||
| 4. 2019년도 자금세탁방지제도 운영의 적정성 평가 | 심의 | |||
| 5. 2019년도 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가 | 심의 | |||
| 6. 2019년도 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 | 심의 | |||
| 7. 외부감사인 감사결과 보고 | 보고 | |||
| 8. 2019년도 대표이사의 내부회계관리제도 운영실태 보고 | 보고 | |||
| 9. 내부회계관리규정 일부 개정(안) | 가결 | |||
| 2020.03.26. | 1. 감사위원회 위원장 선임 | 가결 | ||
| 2020.05.15 | 1. 외부감사인 감사 진행 상황 보고 | 보고 | ||
| 2. 2020년도 1/4분기 검사 실시 결과 보고 | 보고 | |||
| 3. 2020년도 1/4분기 일상감사 실시 건 보고 | 보고 | |||
| 2020.08.05 | 1.외부감사인 감사 진행 상황 보고 | 보고 | ||
| 2.2020년도 2/4분기, 3/4분기 검사 실시 결과 보고 | 보고 | |||
| 3.2020년도 2/4분기 일상감사 실시 건 보고 | 보고 | |||
| 4.검사결과 지적사항에 대한 조치 확인 결과 보고 | 보고 | |||
| 2020.11.06 | 1.외부감사인 감사 진행 상황 보고 | 보고 | ||
| 2.2020년도 3/4분기 검사 실시 결과 보고 | 보고 | |||
| 3.2020년도 3/4분기 일상감사 실시 건 보고 | 보고 | |||
| 2020.12.22 | 1.2021년도 검사업무 운영계획 수립(안) | 가결 | ||
| 2.2020년도 내부통제제도 운영의 적정성 평가 | 심의 | |||
| 3.2020년도 자본적정성 관리절차 및 운영실태의 적정성 점검 결과 보고 | 보고 | |||
| 4.2020년도 4/4분기 검사실시 결과 보고 | 보고 |
| 위원회명 | 구성원 | 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 |
|---|---|---|---|---|
| 위험관리 위원회 | 사외이사 서인덕&cr사외이사 이용두&cr사외이사 이상엽 | 2020.02.12 | 1. 2019년 12월 그룹 종합리스크관리 현황 보고 | 보고 |
| 2. 2019년 12월 그룹 자기자본비율 현황 보고 | 보고 | |||
| 3. 그룹 적합성검증 결과 보고 | 보고 | |||
| 4. 자회사 리스크허용한도 초과의 승인에 관한사항 결과 보고 | 보고 | |||
| 5. 리스크관리규정 개정 결과 보고 | 보고 | |||
| 6. 그룹 리스크비상조치계획 적정성 점검 및 변경 결과 보고 | 보고 | |||
| 7. 위험관리협의회 심의결과 보고 | 보고 | |||
| 8. 자회사 위험관리위원회 회의결과 보고 | 보고 | |||
| 9. 위험관리위원회 결의사항 시행결과 보고 | 보고 |
| 위원회명 | 구성원 | 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 |
|---|---|---|---|---|
| 위험관리 위원회 | 사외이사 권혁세&cr사외이사 이상엽&cr사외이사 이성동 | 2020.03.26 | 1. 위험관리위원회 위원장 선임 | 결의 |
| 2020.05.15 | 1. 2020년 상반기 그룹 통합위기상황분석 결과 | 결의 | ||
| 2. 리스크관리규정 개정 | 결의 | |||
| 3. 그룹 유동성 비상자금조달 계획 변경(안) | 결의 | |||
| 4. 2020년 3월 그룹 종합리스크관리 현황 보고 | 보고 | |||
| 5. 2020년 3월 그룹 자기자본비율 현황 보고 | 보고 | |||
| 6. 자회사 리스크허용한도 초과 건에 대한 조치결과 보고 | 보고 | |||
| 7. 그룹 위기관리협의회 회의결과 보고 | 보고 | |||
| 8. 위험관리협의회 심의결과 보고 | 보고 | |||
| 9. 자회사 위험관리위원회 회의결과 보고 | 보고 | |||
| 10. 위험관리위원회 결의사항 시행결과 보고 | 보고 | |||
| 2020.08.05 | 1. 그룹 단일신용평가모형 구축 ·운영(안) | 결의 | ||
| 2. 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행(안) | 심의 | |||
| 3. 2020년 6월 그룹종합리스크관리현황 보고 | 보고 | |||
| 4. 2020년 6월 그룹 자기자본비율 현황 보고 | 보고 | |||
| 5. [COVID-19 영향반영] 그룹 통합위기상황 분석 결과 보고 | 보고 | |||
| 6. 자회사 리스크허용한도 초과 건에 대한 조치 결과 보고 | 보고 | |||
| 7. 그룹위기관리협의회 심의 결과 보고 | 보고 | |||
| 8. 위험관리협의회 심의결과 보고 | 보고 | |||
| 9. 자회사 위험관리위원회 회의결과 보고 | 보고 | |||
| 10. 위험관리위원회 결의사항 시행결과 보고 | 보고 | |||
| 2020.09.23 | 1.『바젤Ⅲ』최종안 신용리스크 시스템 구축 및 시행(안) | 결의 | ||
| 2. 그룹적합성 검증시스템 구축 및 운영(안) | 결의 | |||
| 2020.11.06 | 1. 미얀마 NBFI 진출(안) | 심의 | ||
| 2. 2020년 하반기 그룹 통합위기상황분석 결과에 따른 자본관리계획(안) | 결의 | |||
| 3. 2020년 9월 그룹 종합리스크관리 현황 보고 | 보고 | |||
| 4. 2020년 9월 그룹 자기자본비율 현황 보고 | 보고 | |||
| 5. 그룹 적합성 검증결과 보고 | 보고 | |||
| 6. 자회사 리스크허용한도 초과 건에 대한 조치 결과 보고 | 보고 | |||
| 7. 2020년 상반기 그룹 내부자본적정성 평가 결과 보고 | 보고 | |||
| 8. 위험관리협의회 심의결과 보고 | 보고 | |||
| 9. 자회사 위험관리위원회 회의결과 보고 | 보고 | |||
| 10. 위험관리위원회 결의사항 시행결과 보고 | 보고 | |||
| 2020.12.22 | 1. 2021년 그룹 리스크관리 기본계획(안) | 결의 | ||
| 2. 금융감독원 공통기준 그룹 통합위기상황 분석 결과 보고 | 보고 | |||
| 3. 2020년 그룹 내부자본적정성 평가 결과 보고 | 보고 |
| 위원회명 | 구성원 | 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 |
| 회장후보 추천위원회 |
사외이사 서인덕 사외이사 이용두&cr사외이사 조선호 사외이사 이 담 사외이사 이상엽 사외이사이진복 |
2020.02.27 | 1. DGB 금융지주 최고경영자 경영승계 계획 안 | 가결 |
| 사외이사 권혁세 사외이사 조선호 사외이사 이담 사외이사 이상엽 사외이사 이성동 사외이사이진복 |
2020.03.26 | 1. 회장후보추천위원회 위원장 선임 | 가결 | |
| 2020.09.23 | 1. 최고경영자 경영승계 개시에 관한 사항(안) | 가결 | ||
| 2. 최고경영자 후보군 자격요건 검증 및 후보군 확정(안) | 가결 | |||
| 3. 최고경영자 최종후보군 자격요건 변경 검토(안) | 가결 | |||
| 2020.11.27 | 1. 최고경영자 후보군(Long List) 확정(안) | 가결 | ||
| 2. 최고경영자 후보군 적극적 자격 요건 검증 및 최종후보군 확정(안) | 가결 | |||
| 2020.12.11 | 1. 최고경영자 최종후보자 추천의 건 | 가결 | ||
| 2020.12.22 | 1. 최고경영자 후보군 연간활동내역 보고 | 보고 |
| 위원회명 | 구성원 | 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 |
| 사외이사후보&cr추천위원회 | 사외이사 서인덕 사외이사 조선호 사외이사 이담 사외이사 이상엽 |
2020.02.12 | 1. 지주사 및 자회사 의 사외이사 후보군 관리 및 자격검증 안 | 가결 |
| 2. 사외이사 후보 추천의 件 | 가결 | |||
| 2020.02.20 | 1. 사외이사 후보자 추천의 件 | 가결 | ||
| 2020.02.27 | 1. 사외이사 후보자 추천(안) | 가결 | ||
| 사외이사 이담 사외이사 이상엽 사외이사 이성동 사외이사 이진복 |
2020.03.26 | 1. 사외이사후보추천위원회 위원장 선임 | 가결 | |
| 2020.11.06 | 1. 지주사 및 자회사의 사외이사 후보군관리 및 자격검증(안) | 가결 | ||
| 2. 사외이사 예비후보 추천 모집(안) | 가결 |
| 위원회명 | 구성원 | 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 |
| 감사위원후보&cr추천위원회 | 외이사 서인덕 사외이사 이용두 사외이사 조선호 사외이사 이담 사외이사 이상엽 사외이사 이진복 |
2020.02.27 | 1. 감사위원회 위원 후보 추천(案) | 가결 |
| 사외이사 권혁세 사외이사 조선호 사외이사 이담 사외이사 이상엽 사외이사 이성동 사외이사 이진복 |
2020.03.26 | 1. 감사위원후보추천위원회 위원장 선임 | 가결 |
2. 사외이사 등의 보수현황(단위 : 원)
| 구 분 | 인원수 | 주총승인금액 | 지급총액 | 1인당 &cr평균 지급액 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 사외이사 | 6명 | 2,500 | 349 | 58 | - |
*인원수: 연환산 인원&cr*지급총액: 2020년도 중 지급한 보수 총액(퇴임이사 포함)&cr*1인당 평균 지급액: 지급총액 / 연환산인원수&cr
II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항
1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래(단위 : 억원)
| 거래종류 | 거래상대방&cr(회사와의 관계) | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| 출자 | 하이투자증권&cr(당사 자회사) | 2020.02.24~&cr2020.12.31 | 1,002 | 2.73 |
| 출자 | DGB캐피탈&cr(당사 자회사) | 2020.11.06~&cr2020.12.31 | 500 | 1.36 |
| 지급보증 | DGB캐피탈&cr(당사 자회사) | 2020.05.15~&cr2020.12.31 | 3,000 | 8.17 |
※ 2019년말 재무상태표(별도) 총자산(36,723억원) X 1% = 367억원
2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래(단위 : 억원)
| 거래상대방&cr(회사와의 관계) | 거래종류 | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| DGB캐피탈 | 출자 | 2020.11.06~&cr2020.12.31 | 500 | 1.36 |
| 지급보증 | 2020.05.15~&cr2020.12.31 | 3,000 | 8.17 | |
| 합 계 | 3,500 | 9.53 |
※ 2019년말 재무상태표(별도) 총자산(36,723억원) X 5% = 1,836억원
III. 경영참고사항
1. 사업의 개요 가. 업계의 현황
(1) 국내외 경제 환경&cr2020년 세계경제는 코로나19의 글로벌 확산으로 인해 유례없는 마이너스 성장을 경험했습니다(-3.5%, IMF). 지난 2분기 경기저점을 기록한 후 각국의 적극적인 정책대응으로 회복 중이지만 극심한 침체에서 완전히 벗어나지는 못하고 있습니다. 선진국은 상품 및 서비스 수요 위축, 생산 감소, 투자 부진 등으로 인해 -4.9% 성장한 것으로 보입니다. 신흥국도 선진국 수요 위축에 따른 국제 교역 감소, 공급망 차질, 관광업 위축 등으로 -2.4% 성장이 추정됩니다.&cr&cr2021년 세계경제는 코로나19로 인해 위축되었던 민간소비 성장과 글로벌 교역 회복을 중심으로 견조한 회복세를 보일 전망입니다. 경제활동 정상화, 반도체 경기 호조, 역내 포괄적 경제 동반자 협정(RCEP) 체결, 경제주체 심리 개선 등은 글로벌 경기에 긍정적인 요인으로 작용할 것입니다. 다만, 코로나19로 인한 불확실성이 여전히 높은 점은 위험요인으로 작용합니다. 민간소비가 경제에서 차지하는 비중이 높은 선진국의 경우에는 그 영향이 더 클수 있습니다. 팬데믹 초기에 비해 영향은 줄어들겠지만 코로나19는 2021년에도 세계경제에 큰 영향을 미칠 전망입니다.&cr&cr미국 경제는 지난해 2차 세계대전 이후 가장 큰 폭의 경기침체(-3.4%, IMF)를 겪었으나 2021년에는 완만한 회복세를 보일 전망입니다(5.1%, IMF). 코로나19 재확산에 따른 경기하방 리스크가 상존하지만, 백신 접종이 시작되면서 불안감이 다소 완화된 상황입니다. 바이든 행정부의 친환경산업 투자, 재정지출 확대정책도 경제성장을 견인할 것으로 예상됩니다. 2023년까지는 美 연준의 완화적 통화정책 기조가 유지될 것으로 보여, 시장의 불확실성 해소에 도움이 되고 있습니다.&cr&cr중국 경제는 지난해 주요 경제권 중에서 유일하게 플러스 성장을 보였습니다(2.3%, IMF). 지난해 2분기부터 생산을 중심으로 빠른 회복세를 보이면서 4분기에는 코로나19 이전의 성장세를 완전히 회복한 모습입니다. 수입은 다소 감소(-1.1%)했으나 방역물자 및 전기전자제품 중심으로 수출이 증가(+3.6%)하면서 순수출이 확대된 점(무역수지 5,350억 달러 흑자)이 중국 경제의 빠른 회복에 기여했습니다. 2021년 중국 경제는 지속적인 성장세를 이어갈 전망입니다(8.1%, IMF). 완화적 재정정책 및 부동산·인프라 투자 확대 등은 경제회복을 뒷받침할 것으로 보이나, 기업부채 및 금융기관 부실채권 증가, 미국과의 분쟁 재발 가능성 등은 리스크 요인으로 작용하겠습니다.&cr&cr일본 경제는 지난해 글로벌 금융위기 직후인 2009년(-5.7%) 이후 11년 만에 마이너스 성장을 기록했습니다(-5.1%, IMF). 하지만 3분기 이후 소비 및 설비투자가 개선되면서 4분기에는 실질 GDP가 플러스 성장으로 전환했습니다. 2021년에도 일본 경제의 회복속도는 더디겠지만, 기저효과로 인해 3.1%의 성장(IMF)이 예상됩니다. 대외수요는 회복되겠지만, 내수부진, 코로나19감염 재확산에 따른 일본 정부의 긴급사태 선언(1월 8일~3월 7일), 동일본지역 대규모 지진피해 발생(2월 13일), 도쿄 올림픽 관련 불확실성 상존 등이 경제 성장을 제한할 전망입니다.&cr&cr유로존 경제는 지난해 역성장했습니다(-7.2%, IMF). 각국의 봉쇄정책으로 인해 항공, 관광, 서비스업이 크게 위축된 데 따른 영향입니다. 지역별 편차도 크게 나타났습니다. 스페인(-11.1%), 이탈리아(-9.2%), 프랑스(-9.0%)의 경기침체가 특히 심했습니다. 2021년 유로존 경제는 기저효과로 인해 성장률은 반등할 것으로 보이지만, 팬데믹 이전으로 돌아가는 데는 상당한 시간이 소요될 전망입니다. 코로나19 피해가 특히 컸던 스페인, 프랑스의 경기 회복은 상대적으로 더딜 것입니다.&cr&cr신흥국은 국가별로 경기침체 및 개선속도가 차별화되는 모습입니다. 미국에 이어 두 번째로 코로나19 확진자가 많았던 인도는 최근 코로나19 확산세가 주춤한 가운데 정부의 대규모 경기부양책 등으로 완만한 개선세를 보이고 있습니다. 2021년에도 정부의 의료·인프라 관련 지출 확대가 예고되어 있어 소비를 중심으로 완만한 성장세를 보일 것으로 전망됩니다. 브라질의 경우 지난해 정부의 대규모 재난지원금(2020년 4월부터 8월까지 매월 600헤알) 지급 등에 힘입어 완만한 회복세를 이어갔습니다. 그러나 최근 긴급재난지원금 지급 규모 축소(300헤알), 실업률과 물가의 동반 상승으로 인해 2021년 뚜렷한 경기 반등은 어려울 것으로 전망됩니다. 관광업 의존도가 높은 아세안 5개국(인도네시아, 태국, 말레이시아, 필리핀, 베트남)은 코로나19의 타격을 크게 받은 모습입니다. 수출 개선에도 불구하고 내수 회복이 더딘 상황입니다. 2021년 코로나19가 완화되면서 관광업이 재개된다면 완만한 경기 개선세를 보이겠지만, 낙관할 수는 없는 상황입니다. 글로벌 경기 회복, RCEP 체결 등은 긍정적 요인으로 작용할 전망입니다.&cr&cr2020년 국내경제는 코로나19의 급격한 확산과 그에 따른 방역조치의 영향으로 역성장했습니다(-1.1%, OECD). 그러나 OECD 국가 중에서는 역성장 규모가 가장 적고, G20 국가 중에서는 중국에 이어 두 번째로 높은 성장을 기록했습니다. 대규모 재정지원으로 민간소비가 다소 살아났고, 반도체와 자동차 중심으로 수출이 회복된 영향입니다. 2021년 국내경제는 코로나19 백신 보급, 완화적 통화·재정정책의 지속, 국내외 수요 회복 등으로 안정적인 성장세를 나타낼 것으로 전망됩니다. 다만, 대규모 정책지원에 가려진 취약 부문의 지급불능 위험은 성장을 제한하는 요인이 될 것입니다.&cr&cr국내 민간소비는 지난해 하반기 들어 상반기 감소폭을 일부 만회했습니다(상반기 -4.4%, 하반기(e) -4.1%). 2021년에는 소비활동 및 소비심리가 개선되고, 지난해 큰 폭으로 감소한 기저효과가 작용하면서 민간소비가 완만하게 증가할 전망입니다. 다만, 대면서비스의 더딘 회복, 노동시장의 이력 현상 발생, 가계부채 증가세 지속, 코로나19 집단면역 형성 지연 등은 위험 요인으로 작용할 전망입니다.&cr&cr설비투자는 지난해 반도체 등 IT 부문과 운송장비 부문 투자를 중심으로 증가했습니다(상반기 +5.6%, 하반기(e) +5.7%). 2021년에도 글로벌 경기 반등과 반도체 투자 지속이 예상됨에 따라 설비투자는 완만한 회복세가 전망됩니다. 다만, 투자 확대는 일부 IT 업종에 편중될 것으로 보입니다.&cr&cr건설투자는 2019년 대비 감소폭이 줄어들었으나, 지난해에도 마이너스 성장을 이어갔습니다(2019년 -2.5%, 2020년(e) -0.7%). 2021년에는 정부의 SOC 확대 정책으로 공공주택 건설이 늘어나겠지만, 부동산 규제 강화로 인해 민간 주택 부문이 더디게 회복될 것으로 보여 공공부문 증가분을 상쇄할 것으로 예상됩니다. 전체 건설투자 증가폭은 크지 않을 전망입니다.&cr&cr노동시장은 지난해 하반기 코로나19 3차 유행과 사회적 거리두기 강화로 인해 크게 악화된 상황입니다. 고용 유발효과가 큰 서비스업의 타격이 컸으며, 주요 기업도 신규 채용을 축소하거나 연기했습니다. 2021년 노동시장은 주요 대면서비스업의 업황 개선이 이루어진다면 일부 회복할 전망이지만, 사회적 거리두기가 장기화 된다면 고용시장 개선은 제한적일 것입니다.&cr&cr수출은 하반기 들어 반도체와 자동차 등 제조업을 중심으로 개선되는 모습입니다. 각국의 대규모 경기부양책이 효과를 보이고, 미국, 중국 등 국내 주요 수출국 경기가 상당 부분 회복된 데 따른 영향입니다. 2021년 수출은 글로벌 경기 개선 효과로 반등할 전망입니다. 저유가, 경기 둔화로 인해 2020년 낮은 상승률을 보였던 소비자물가 상승률은 국제 유가 및 원자재 가격 상승, 교역 재개 등으로 인해 확대될 전망입니다.&cr대구경북지역 경제는 코로나19 영향으로 지난해 크게 후퇴한 모습입니다. 대구경북의 제조업 생산은 전년동기 대비 감소했습니다(-3.1(1분기) → -15.9(2분기) → -5.6(3분기)). 비대면 서비스(음식료품, 보험, 온라인 유통업) 소비는 증가했지만, 대면 서비스(여행.숙박, 요식) 소비는 큰 폭으로 감소했습니다. 대면 서비스업 위축은 고용여건 악화를 야기했으며, 지역의 전략 육성산업인 미래차, 로봇, 혁신소재 등에 대한 투자도 아직은 지역경제 성장을 견인하지는 못하는 모습입니다.&cr&cr2021년 지역경제는 자동차산업과 전자산업이 회복되면서 완만한 성장세를 보일 것으로 전망됩니다. 자동차 산업은 내수와 글로벌 수요가 점진적으로 회복하면서 부품 관련 사업을 중심으로 양호할 전망이며, 전자산업은 핸드폰, 디스플레이 소비 증가와 기저효과의 영향으로 성장이 기대됩니다. 비대면 문화 확산에 대응한 신기술·신성장 산업에 대한 투자, 스마트 공장 구축 등도 지역내 투자확대에 긍정적인 영향을 미칠 전망입니다. 다만, 2021년에도 K자형 경기회복이 상당기간 이어질 것으로 보여 각 부문 간, 부문 내에서의 성장 불균형은 심화될 전망입니다.&cr&cr(2) 금융산업동향&cr국내 금융산업은 3저(저금리, 저성장, 저출산) 국면의 지속, 빅테크 주도의 디지털 금융 혁신, 비대면 금융의 출현 등으로 업권 내.업권 간 경쟁이 치열한 상황입니다. 금융산업별로 차별적인 영향이 예상되는 만큼 다양한 관점에서 접근이 필요합니다.&cr&cr(가) 은행업&cr은행업은 저금리·저성장·저출산, 고령화 국면, 디지털 기술의 발전, 증시로의 머니무브, 거시건전성 관리 차원의 가계대출 규제 등으로 성장성이 둔화되고 있는 모습입니다. 2020년 3분기까지 국내은행의 누적 당기순이익은 10.3조 원으로 전년동기 대비 14.9%(1.8조 원) 감소했습니다. 당기순이익 감소로 지난해 3분기 국내은행의 ROA와 ROE는 전년동기 대비 각각 0.08%p, 0.83%p 하락한 0.47%, 6.27%를 기록했습니다.&cr&cr2020년 3분기까지의 이자이익은 30.7조 원으로 전년동기 대비 소폭 증가(2019년 30.6조 원)했습니다. 대출채권 등 운용자산이 증가한 영향입니다. 비이자이익도 수수료, 유가증권, 외화파생관련이익이 증가하면서 전년동기(5.0조 원) 보다 소폭 증가한 5.4조 원을 기록했습니다. 그러나 대손비용도 코로나19로 인한 경제상황을 반영해 전년동기(2.8조 원) 대비 큰 폭으로 증가한 4.8조 원을 보였습니다.&cr&cr순이자마진은 하락세가 이어지고 있습니다. 2018년 1.67% → 2019년 1.56% → 2020년 1분기 1.47% → 2분기 1.42% → 3분기 1.40%로 내림세에 있습니다. 지난 해 3월과 5월에 있었던 두 번의 기준금리 인하가 순이자마진 축소에 큰 영향을 미쳤습니다. &cr&cr2021년 국내 은행 경영환경은 우호적이지 않을 전망입니다. 정부의 가계대출 억제 정책, 증시활황으로 인한 머니무브 지속, 금융소비자 보호 강화, 핀테크 및 간편결제사업자와의 경쟁 심화 등이 예상되기 때문입니다. 특히 우려되는 부분은 코로나19로 인한 부실여신 및 대손비용 증가입니다. 0%대 초저금리 환경도 순이자마진 하락폭을 확대하는 요인이 될 것으로 예상됩니다. 은행업의 구조적인 성장세 둔화 및 수익성 하락으로 이어질 가능성이 있어 보입니다. 이에 국내은행은 맞춤형 고객 서비스 제공을 통한 비이자이익 확대, 적극적인 해외진출과 디지털금융 강화, 신상품 개발 및 판매채널 다변화, 인력 및 조직구조 효율화 등을 통해 시장의 우려를 극복할 전망입니다.&cr&cr(나) 증권업&cr국내 증권업은 코로나19라는 대형 악재 속에서도 괄목할 만한 성장을 이뤘습니다. IB, 기업금융, 자산운용, 브로커리지, 홀세일 등 전 분야에서 고른 성장을 달성한 영향입니다. 브로커리지 의존도가 높았던 과거의 증권사 수익구조를 다변화한 것이 주효했던 것으로 보입니다. 초저금리 환경에서 이탈한 자금과 적극적인 재정정책이 야기한 풍부한 유동성도 증권업 성장에 크게 기여하였습니다.&cr&cr2020년 3분기까지 국내 증권사의 누적 당기순이익은 4조 5,076억 원으로 전년동기(3조 8,368억 원) 대비 17.5% 성장했습니다. 자기매매손익(2조 5,303억 원)과 기타자산손익(2조 3,835억 원)은 전년대비 각각 9.7%, 25.7% 감소했지만, 수수료수익이 전년 대비 크게(+43.9%) 증가한 9조 9,915억 원을 기록한 영향입니다. 특히 수탁수수료 수익이 급증했습니다(5조 2,403억 원, 전년 比 +101.0%). 풍부한 유동성이 증시로 넘어오면서 수수료 수익이 급증했기 때문입니다.&cr&cr2021년 국내 증권업 경영환경은 우호적인 상황이 유지될 전망입니다. 초저금리 환경 하에서 위험자산 선호 현상 지속, 완화적 재정정책으로 인한 유동성 확대, 개인투자자의 시장 진입 확대 등이 긍정적인 영향을 미칠 것으로 보입니다. 다만, 핀테크·플랫폼 기업들이 증권업 진출을 적극적으로 모색하고 있어 업계의 경쟁은 보다 심화될 전망됩니다.&cr&cr(다) 생명보험업&cr생명보험업은 국내경기 둔화, 가계소득증가율 부진으로 인한 저축여력 감소, GA(법인보험대리점)의 급성장과 불완전판매 위험 증가, 업종 내 경쟁 심화, 시장포화 위험 증가, 금융통합화에 따른 타 금융업권과의 경쟁 심화, 저금리 기조로 인한 연금상품의 운용수익률 저하 등으로 과거에 비해 성장성이 낮아지는 흐름입니다. 새 국제회계기준(IFRS17) 및 신지급여력제도(K-ICS) 도입이 예정(2023년)되어 있어 책임준비금 추가 적립과 자본확충에 대한 부담도 적지 않은 상황입니다. 하지만 중장기적으로는 재무건전성 및 체질 개선 기회로 작용할 전망입니다.&cr&cr2020년 3분기까지 생명보험회사의 당기순이익은 3조 1,515억 원으로 전년동기 (3조 569억 원) 대비 946억 원(+3.1%) 증가했습니다. 금리하락에 따른 이자수익 감소(-4,592억 원)에도 불구하고 저축성보험의 영업실적 호조 등으로 보험영업손실이 축소(+4,083억 원)된 것이 주원인으로 작용했습니다. 수입보험료는 81조 5,401억 원으로 전년동기 대비 3조 3,432억 원 증가(+4.3% )했습니다. 변액보험의 해지가 증가 했으나(수입보험료가 감소, -6,735억 원), 저축성(수입보험료 증가, +2조 3,391억 원), 보장성보험(수입보험료 증가, +1조 3,126억 원)이 증가한 영향입니다.&cr&cr2021년 국내 생명보험업 경영환경은 그리 우호적이지 않을 전망입니다. 코로나19 지속에 따른 영업여건 악화, 저성장·초저금리 기조 장기화에 따른 이차역마진 확대, 코로나19로 인한 글로벌 봉쇄조치 장기화로 부동산, 항공기 등과 같은 해외투자자산의 손실 우려, 가계소득 증가율 부진으로 인한 저축여력 감소, 가계부채 증가로 인한 보험가입 여력 저하 등의 영향입니다. 이에 생명보험업계는 디지털화 촉진(커넥티드 기기 및 디지털 채널 활용), 해외투자자산 관련 잠재리스크 점검 및 모니터링 강화, 디지털 시대에 적합한 신상품 개발, 판매플랫폼 다변화, 자본건전성 강화, 소비자 신뢰 회복을 위한 방안 모색 등을 통해 시장의 우려를 극복할 것으로 예상됩니다.&cr&cr(라) 여신전문금융업&cr리스·할부금융업무를 본업으로 취급하는 여신전문금융업은 실물경기와 밀접한 흐름을 보입니다. 2020년 6월 기준 금융감독원에 등록된 여신전문금융기관은 총 110개로 협소한 시장 내 다수업체의 과열경쟁, 은행·신용카드사 등 타 업권의 시장침투 증가 등 여러 가지 제약 여건 아래 실적 경쟁이 치열한 상황입니다. 중금리 대출 활성화 정책 및 수요 증가 등의 긍정적 요인에도 불구하고 경기침체에 따른 부실 확대, 코로나19에 따른 자본시장 위축, 유동성 악화로 인한 취약 차주의 금융부담 우려가 커지고 있는 상황입니다.&cr&cr2020년 6월 기준 여신전문금융회사의 총자산은 전년 대비 12.2%(+18.6조 원) 증가한 171.2조 원을 기록했습니다. 고유업무 자산은 리스할부자산 증가로 전년 대비 10.5% 증가한 64.4조 원, 대출자산은 기업대출 증가로 전년 대비 8.1% 증가한 79.8조 원을 기록했습니다. 2020년 상반기 여신전문금융회사의 당기순이익은 1조 3,306억 원으로 전년동기(1조 894억 원) 대비 22.2% 상승했습니다. 리스, 할부, 신기술 사업 등 고유업무 순이익은 감소(전년 대비 -2.3%)했으나, 이자수익이 증가(전년 대비 +3.1%)했고, 대손비용이 크게 감소(전년 대비 -19.7%)하며 전반적인 성장을 유도했습니다. 연체율은 1.49%로 전년 대비 0.4%p 하락했고, 고정이하여신비율도 1.99%로 전년 대비 0.01%p 하락했습니다. 조정자기자본비율(16.2%)과 레버리지비율(6.8배)은 전년 수치를 유지했으며 감독규정에서 정한 지도기준은 충족한 것으로 나타났습니다.&cr&cr2021년 여신전문업의 경영환경은 크게 우호적이지 않을 전망입니다. 코로나19로 인한 부실 증가 가능성, 벤처투자·M&A·IPO 등 수익성 업무 감소, 비대면 채널을 통한 고객 접근성에 있어서 은행·카드사 대비 상대적 열위, 자동차 금융시장에서의 타업권과의 경쟁심화, 법정최고금리 인하가 예상되기 때문입니다. 이에 여신전문금융업계는 취약차주를 중심으로 한 연체율 증가에 대비한 자산건전성 관리 강화, 신기술사업 및 국가육성산업에 대한 투자기회 발굴, 전통적 영업기반에서의 수익 악화 가능성에 대비한 새로운 전략확보(비대면 채널 확대 및 디지털화)로 시장의 우려를 극복할 전망입니다.&cr&cr(마) 자산운용&cr자산운용업은 투자운용처 제약, 저금리 기조 등의 영향으로 수탁고가 증가하는 모습입니다. 특히 주식시장이 활황국면을 유지하면서 운용자산과 순이익이 지속적으로 증가하고 있습니다. 수익성이 개선되면서 적자회사비율도 크게 감소하는 등 자산운용업은 전반적으로 안정세를 유지하고 있는 상황입니다.&cr&cr2020년 9월 말 기준, 국내 자산운용사 324개 중 238사는 흑자, 84사는 적자를 기록했습니다. 적자회사 비율은 26.5%로 전분기 대비 11.7%p 하락했습니다. 운용자산(펀드수탁고, 투자일임계약고 기준)은 1,193.2조 원으로 전분기 대비 6.7조 원(+0.6%) 증가했습니다. 운용자산 증가 추세가 꾸준히 이어지고 있습니다. 3분기 자산운용사의 당기순이익은 4,590억 원으로 전분기 대비 1,412억 원(+44.4%), 전년동기 대비로는 2,271억 원(+97.9%) 증가했습니다. 운용자산이 증가하면서 3분기 수수료 수익이 전분기 대비 16.7% 증가한 7,942억 원을 기록했고, 고유재산 운용으로 얻은 증권투자손익이 전분기 대비 67.4% 증가한 1,561억 원을 기록한 영향이 컸습니다. ROE도 전분기 대비 5.8%p 상승한 21.7%를 기록했습니다. 각국 정부와 중앙은행이 코로나19에 대응해 시중에 막대한 자금을 풀면서 2020년 4월 이후 주식시장이 활황을 맞은 데 따른 영향이 컸기 때문입니다.&cr&cr2021년 자산운용업은 풍부한 유동성과 저금리 기조로 인해 위험투자수요가 지속되면서 우호적인 경영환경이 유지될 것으로 전망됩니다. 특히 뉴딜투자정책 강화는 자산운용업 및 투자시장의 주요 성장요인이 될 것으로 보입니다. 전체 운용사의 수수료 수익은 견조한 흐름을 이어갈 것으로 기대됩니다. 다만, 운용사 간 경쟁심화, 규모에 따른 수익성 양극화 확대, 사모펀드 규제 강화 등은 수익성을 제한할 전망입니다.&cr
나. 회사의 현황
(1) 영업개황 및 사업부문의 구분
(가) 영업개황
주)DGB금융지주는 2011년 5월 17일 (주)대구은행, 대구신용정보(주), (주)카드넷을공동으로 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립한 지주회사입니다. 한편, 2012년 1월 회사는 100% 지분을 인수하여 (주)DGB캐피탈을 인수, 100% 지분 출자로 (주)DGB데이터시스템을 설립하여 자회사로 편입 및 (주)카드넷과 비씨카드(주)의 종속회사인 유페이먼트(주)의 합병으로 기존 자회사인 (주)카드넷은 2013년 3월 8일 소멸되고, 유페이먼트(주)가 지주회사의 자회사로 편입되었습니다.&cr또한, 회사는 2015년 1월 29일 DGB생명보험(주)의 지분을 98.9% 인수하였으며, 2015년 6월25일과 12월 18일 두번의 유상증자 참여 및 2017년 1월 5일 주식의 포괄적 교환을 통해 DGB생명보험(주)의 지분을 100.0% 취득하였습니다.&cr한편, 그룹차원 일체감을 높이기 위하여 2015년 8월 21일에 유페이먼트(주)는 (주)DGB유페이로, 대구신용정보(주)는 (주)DGB신용정보로 사명을 변경하였습니다.&cr&cr또한, 2016년 10월 5일 금융위원회의 대주주 적격승인과 2016년 10월 6일 대금지급이 완료됨에 따라 엘에스자산운용을 10월 6일자로 자회사에 편입하게 되었으며, 10월 6일 엘에스자산운용(주)의 임시주주총회에서 상호를 DGB자산운용(주)로 변경하였습니다.&cr그리고 2017년 11월 9일 증권업 진출을 통한 비은행 사업라인 강화 및 수익원 다변화를 위해 하이투자증권(주)의 주식 85.32%를 취득하는 주식매매계약(SPA)을 체결하였으며 2018년 9월 12일 금융위원회의 대주주 적격승인과 2018년 10월 30일 대금지급이 완료됨에 따라 하이투자증권(주)을 10월 30일자로 자회사로 편입하게 되었습니다.&cr
DGB금융지주의 주 수익원은 자회사의 배당수익이며, 2021년 그룹연결기준 지배주주지분 순이익은 3,323억원 입니다.&cr
주요 수익성 지표인 총자산 순이익률과 자기자본 순이익률은 각각 0.43%, 6.87% 이며, 연결기준 BIS비율(바젤Ⅲ)은 12.41%를 기록하였습니다.
&cr (나) 공시대상 사업부문의 구분
당사는 자회사의 관리 목적 및 시너지 극대화를 위해 설립된 지주회사이며, 당사의 자회사(대구은행, 하이투자증권, DGB생명보험, DGB캐피탈, DGB자산운용, DGB유페이, DGB데이터시스템, DGB신용정보 등 8개사)는 각각의 취급업무 전체가 하나의 사업부문을 형성하여 별도 공시대상 사업부분은 발생하지 않으므로 그 기재를 생략합니다.&cr&cr(2) 시장점유율
현재 국내 금융지주회사는 KB금융지주, 신한금융지주, 하나금융지주, 우리금융지주 등 대형 금융지주회사와 당사 및 BNK금융지주, JB금융지주 등이 있으나, 사업 포트폴리오와 계열사 구조가 상이하고 기타 금융기관과의 관련성 등으로 인해 정확한 시장점유율을 구하기 어렵습니다.&cr
(3) 시장의 특성
상기 “1. 사업의 개요- 가. 업계의 현황 ”을 참조하시기 바랍니다.&cr&cr(4) 신규사업 등의 내용 및 전망
당사는 이사회결의 등을 통하여 새로이 추진하였거나, 향후 새로이 추진하기로 구체화된 신규영업 등은 없습니다.&cr
(5) 조직도
dgb금융지주 조직도.jpg dgb금융지주 조직도
2. 주주총회 목적사항별 기재사항 ◆click◆ 『2. 주주총회 목적사항별 기재사항』 삽입 00591#*_*.dsl 01_재무제표의승인 □ 재무제표의 승인
가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요
○ 1.사업의 개요 나. 회사의 현황 참조
&cr 나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ자본변동표ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)ㆍ현금흐름표 &cr &cr ※ 아래의 재무제표는 감사전 연결·별도 재무제표이며, 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 주주총회일(3월 26일) 1주일전 전자공시시스템(http://d art.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 연결·별도 감사보고서를 참조하시기 바랍 니다.&cr
(1) 연결재무제표 &cr
연 결 재 무 상 태 표
| 제 10(당) 기말 2020년 12월 31일 현재 | |
| 제 9(전) 기말 2019년 12월 31일 현재 | |
| 주식회사 DGB금융지주 및 그 종속기업 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제 10(당) 기말 | 제 9(전) 기말 | ||
|---|---|---|---|---|
| 자 산 | ||||
| Ⅰ. 현금및예치금 | 3,681,642,204,207 | 2,826,219,818,649 | ||
| Ⅱ. 당기손익-공정가치측정 금융자산 | 9,624,822,596,329 | 7,748,112,063,480 | ||
| Ⅲ. 파생상품자산 | 175,516,659,611 | 97,922,527,385 | ||
| Ⅳ. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 | 4,527,598,701,985 | 4,181,306,628,184 | ||
| Ⅴ.상각후원가측정 유가증권 | 7,134,002,197,839 | 7,340,887,437,481 | ||
| Ⅵ.상각후원가측정 대출채권 | 50,801,119,023,773 | 46,587,075,735,176 | ||
| Ⅶ. 관계기업투자 | 87,123,225,750 | 12,420,423,296 | ||
| Ⅷ. 유형자산 | 754,278,717,802 | 790,527,330,180 | ||
| Ⅸ. 투자부동산 | 223,003,190,988 | 199,057,302,815 | ||
| Ⅹ. 무형자산 | 209,320,464,813 | 185,534,087,791 | ||
| XI. 당기법인세자산 | 1,930,873,637 | 1,995,804,610 | ||
| XII. 이연법인세자산 | 65,084,355,393 | 56,965,789,398 | ||
| XIII. 기타자산 | 2,686,362,967,437 | 2,376,355,334,693 | ||
| 자 산 총 계 | 79,971,805,179,564 | 72,404,380,283,138 | ||
| 부 채 | ||||
| Ⅰ. 예수부채 | 47,247,966,989,827 | 42,758,179,858,234 | ||
| Ⅱ. 당기손익-공정가치측정 금융부채 | 582,633,929,009 | 1,685,892,865,605 | ||
| Ⅲ. 당기손익-공정가치지정 금융부채 | 850,906,026,164 | 774,731,864,393 | ||
| Ⅳ. 파생상품부채 | 258,158,392,910 | 141,455,879,710 | ||
| Ⅴ. 차입부채 | 9,821,746,773,885 | 7,043,400,470,448 | ||
| Ⅵ. 사채 | 6,330,016,399,352 | 5,590,031,796,683 | ||
| Ⅶ. 퇴직급여부채 | 6,380,427,464 | 26,932,835,657 | ||
| Ⅷ. 충당부채 | 54,441,445,172 | 36,054,275,462 | ||
| Ⅸ. 당기법인세부채 | 42,238,668,660 | 27,393,386,338 | ||
| Ⅹ. 이연법인세부채 | - | 238,161,243 | ||
| XI. 보험계약부채 | 5,635,713,728,300 | 5,666,862,619,894 | ||
| XII. 기타부채 | 3,337,555,514,375 | 3,245,602,754,141 | ||
| 부 채 총 계 | 74,167,758,295,118 | 66,996,776,767,808 | ||
| 자 본 | ||||
| Ⅰ. 지배기업소유주지분 | 4,988,585,343,429 | 4,596,264,126,266 | ||
| 1. 자본금 | 845,729,165,000 | 845,729,165,000 | ||
| 2. 신종자본증권 | 298,851,640,000 | 149,400,980,000 | ||
| 3. 자본잉여금 | 1,562,451,185,572 | 1,562,451,185,572 | ||
| 4. 자본조정 | (9,980) | (9,980) | ||
| 5. 기타포괄손익누계액 | (73,606,264,436) | (64,100,738,060) | ||
| 6. 이익잉여금 | 2,355,159,627,273 | 2,102,783,543,734 | ||
| Ⅱ. 비지배지분 | 815,461,541,017 | 811,339,389,064 | ||
| 자 본 총 계 | 5,804,046,884,446 | 5,407,603,515,330 | ||
| 부 채 및 자 본 총 계 | 79,971,805,179,564 | 72,404,380,283,138 |
연 결 포 괄 손 익 계 산 서
| 제 10(당) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지 | |
| 제 9(전) 기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 DGB금융지주 및 그 종속기업 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제 10(당) 기말 | 제 9(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 순이자이익 | 1,428,704,917,166 | 1,411,010,610,468 | ||
| 1. 이자수익 | 2,074,566,120,822 | 2,194,309,254,712 | ||
| (1) 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 이자수익 | 121,613,175,209 | 121,828,887,411 | ||
| (2) 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련 이자수익 | 62,694,486,352 | 68,957,851,012 | ||
| (3) 상각후원가측정 금융상품 관련 이자수익 | 1,890,258,459,261 | 2,003,522,516,289 | ||
| 2. 이자비용 | 645,861,203,656 | 783,298,644,244 | ||
| Ⅱ. 순수수료이익 | 378,046,162,405 | 271,822,098,191 | ||
| 1. 수수료수익 | 461,813,219,711 | 354,931,815,306 | ||
| 2. 수수료비용 | 83,767,057,306 | 83,109,717,115 | ||
| Ⅲ. 순보험손실 | (68,674,193,817) | (125,462,637,368) | ||
| 1. 보험수익 | 792,902,349,734 | 801,063,777,675 | ||
| 2. 보험비용 | 861,576,543,551 | 926,526,415,043 | ||
| Ⅳ. 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 순이익 | 123,944,144,674 | 175,931,798,354 | ||
| 1. 당기손익조정접근법 조정 전 순이익 | 131,477,249,224 | 189,970,635,259 | ||
| 2. 당기손익조정접근법 조정손익 | (7,533,104,550) | (14,038,836,905) | ||
| Ⅴ. 당기손익-공정가치지정 금융상품 관련 순손익 | (26,247,042,347) | (91,768,719,824) | ||
| Ⅵ. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 순이익 | 42,135,133,149 | 30,071,084,950 | ||
| Ⅶ. 신용손실충당금 전입액 | 272,457,225,774 | 165,326,798,223 | ||
| Ⅷ. 외환거래순이익(손실) | 8,733,875,751 | 32,427,671,357 | ||
| Ⅸ. 일반관리비 | 1,022,285,322,894 | 950,175,154,067 | ||
| X. 기타영업순손실 | (101,869,333,645) | (182,851,168,152) | ||
| XI. 영업이익 | 490,031,114,668 | 405,678,785,686 | ||
| XII. 영업외순이익 | 9,114,588,952 | 6,305,948,181 | ||
| XIII. 법인세비용차감전순이익 | 499,145,703,620 | 411,984,733,867 | ||
| XIV. 법인세비용 | 122,340,998,685 | 92,685,438,747 | ||
| XV. 계속영업순이익 | 376,804,704,935 | 319,299,295,120 | ||
| XVI. 중단영업당기순손익 | - | 23,524,725,170 | ||
| XVII. 연결당기순이익 | 376,804,704,935 | 342,824,020,290 | ||
| 1. 지배주주지분순이익 | 332,317,481,199 | 307,323,429,194 | ||
| 2. 비지배주주지분순이익 | 44,487,223,736 | 35,500,591,096 | ||
| XVIII. 연결당기기타포괄이익 | (9,856,711,015) | 16,404,408,107 | ||
| 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄이익(손실) | (4,318,061,220) | 34,765,155,357 | ||
| (1) 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가이익 | (2,039,007,189) | 25,495,156,008 | ||
| (2) 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 기대신용손실 | (232,284,269) | (195,827,224) | ||
| (3) 관계기업의 기타포괄손익에 대한 지분 | - | - | ||
| (4) 해외사업장 외화환산차이 | (26,236,729,561) | 5,944,935,366 | ||
| (5) 해외사업장순투자위험회피평가손실 | 18,286,622,874 | (5,422,840,155) | ||
| (6) 현금흐름위험회피평가이익(손실) | 198,494,259 | (1,646,690,583) | ||
| (7) 당기손익조정접근법 조정액 | 5,704,842,666 | 10,590,421,945 | ||
| 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손실 | (5,538,649,795) | (18,360,747,250) | ||
| (1) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산평가이익(손실) | (817,052,388) | (2,036,424,104) | ||
| (2) 당기손익-공정가치 지정 금융상품의 자기신용위험 조정 | 1,169,345,416 | 273,322,052 | ||
| (3) 확정급여채무 재측정요소 | (5,890,942,823) | (16,597,645,198) | ||
| XIX. 연결당기총포괄이익 | 366,947,993,920 | 359,228,428,397 | ||
| 1. 지배주주지분포괄이익 | 322,992,464,187 | 323,699,732,556 | ||
| 2. 비지배지분포괄이익 | 43,955,529,733 | 35,528,695,841 | ||
| XX. 기본및희석주당이익 | ||||
| 계속영업과 중단영업 기본 및 희석주당이익 | 1,908 | 1,782 |
연 결 자 본 변 동 표
| 제 10(당) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지 | |
| 제 9(전) 기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 DGB금융지주 및 그 종속기업 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 자본금 | 신종자본증권 | 연결자본잉여금 | 연결자본조정 | 연결기타포괄&cr손익누계액 | 연결이익잉여금 | 비지배지분 | 총 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019.01.01(제 9(전)기 기초) | 845,729,165,000 | 149,400,980,000 | 1,560,908,834,638 | (991,303,299) | (79,372,097,644) | 1,860,610,139,622 | 718,727,312,515 | 5,055,013,030,832 |
| 신종자본증권 이익분배금 | - | - | - | - | - | (5,960,000,000) | (23,945,807,778) | (29,905,807,778) |
| 연결당기순이익 | - | - | - | - | - | 307,323,429,194 | 35,500,591,096 | 342,824,020,290 |
| 연차배당 | - | - | - | - | - | (60,892,499,880) | - | (60,892,499,880) |
| 신종자본증권의 발행 | - | - | - | - | - | - | 99,717,480,000 | 99,717,480,000 |
| 자기주식의 취득 | - | - | - | (9,980) | - | - | - | (9,980) |
| 기타포괄손익-공정가치측정 &cr 금융자산평가손익 | - | - | - | - | 23,127,697,904 | - | 331,034,000 | 23,458,731,904 |
| 현금흐름위험회피 평가손익 | - | - | - | - | (1,646,690,583) | - | - | (1,646,690,583) |
| 해외사업환산이익 | - | - | - | - | 5,949,835,136 | - | (4,899,770) | 5,944,935,366 |
| 해외사업장순투자 위험회피 | - | - | - | - | (5,422,840,155) | - | - | (5,422,840,155) |
| 확정급여채무재측정요소 | - | - | - | - | (16,260,988,840) | - | (336,656,358) | (16,597,645,198) |
| 당기손익-공정가치지정 &cr 금융부채의 자기신용위험 변동 | - | - | - | - | 233,190,176 | - | 40,131,876 | 273,322,052 |
| 기타포괄손익-공정가치측정 &cr 금융자산의 기대신용손실 | - | - | - | - | (194,322,221) | - | (1,505,003) | (195,827,224) |
| 기타포괄손익-공정가치측정 &cr 지분상품처분이익 | - | - | - | - | - | 1,335,299,318 | - | 1,335,299,318 |
| 당기손익조정접근법 효과 | - | - | - | - | 10,590,421,945 | - | - | 10,590,421,945 |
| 연결범위의 변동 | - | - | 1,542,350,934 | 991,303,299 | (1,104,943,778) | 367,175,480 | (18,688,291,514) | (16,892,405,579) |
| 2019.12.31(제 9(전)기 기말) | 845,729,165,000 | 149,400,980,000 | 1,562,451,185,572 | (9,980) | (64,100,738,060) | 2,102,783,543,734 | 811,339,389,064 | 5,407,603,515,330 |
| 2020.01.01(제 10(당) 기초) | 845,729,165,000 | 149,400,980,000 | 1,562,451,185,572 | (9,980) | (64,100,738,060) | 2,102,783,543,734 | 811,339,389,064 | 5,407,603,515,330 |
| 신종자본증권 이익분배금 | - | - | - | - | - | (9,670,000,000) | (30,570,800,000) | (40,240,800,000) |
| 연결당기순이익 | - | - | - | - | - | 332,317,481,199 | 44,487,223,736 | 376,804,704,935 |
| 연차배당 | - | - | - | - | - | (69,349,791,120) | (9,375,078,824) | (78,724,869,944) |
| 신종자본증권 발행 | - | 149,450,660,000 | - | - | - | - | - | 149,450,660,000 |
| 기타포괄손익-공정가치측정 &cr 금융자산평가손익 | - | - | - | - | (2,888,942,755) | - | 32,883,178 | (2,856,059,577) |
| 현금흐름위험회피 평가손익 | - | - | - | - | 198,494,259 | - | - | 198,494,259 |
| 해외사업환산이익 | - | - | - | - | (26,075,896,167) | - | (160,833,394) | (26,236,729,561) |
| 해외사업장순투자 위험회피 | - | - | - | - | 18,286,622,874 | - | - | 18,286,622,874 |
| 확정급여채무재측정요소 | - | - | - | - | (5,519,244,101) | - | (371,698,722) | (5,890,942,823) |
| 당기손익-공정가치지정 &cr 금융부채의 자기신용위험 변동 | - | - | - | - | 1,024,272,688 | (1,308,964,718) | (35,436,636) | (320,128,666) |
| 기타포괄손익-공정가치측정 &cr 금융자산의 기대신용손실 | - | - | - | - | (235,675,840) | - | 3,391,571 | (232,284,269) |
| 기타포괄손익-공정가치측정 &cr 지분상품처분이익 | - | - | - | - | - | 3,912,913 | - | 3,912,913 |
| 당기손익조정접근법 효과 | - | - | - | - | 5,704,842,666 | - | - | 5,704,842,666 |
| 유상증자(하이투자증권 &cr 비지배지분 증가분) | - | - | - | - | - | - | 59,623,025 | 59,623,025 |
| 하이투자증권 연결범위 변동 | - | - | - | - | - | 383,445,265 | 52,878,019 | 436,323,284 |
| 2020.12.31(제 10(당)기 기말) | 845,729,165,000 | 298,851,640,000 | 1,562,451,185,572 | (9,980) | (73,606,264,436) | 2,355,159,627,273 | 815,461,541,017 | 5,804,046,884,446 |
연 결 현 금 흐 름 표
| 제 10(당) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지 | |
| 제 9(전) 기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 DGB금융지주 및 그 종속기업 | (단위 : 원) |
| 과목 | 제 10(당) 기 | 제 9(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름 | (2,875,689,590,255) | (958,860,887,502) | ||
| (1) 연결당기순이익 | 376,804,704,935 | 342,824,020,290 | ||
| (2) 손익조정사항 | (914,977,760,652) | (1,034,337,811,986) | ||
| 법인세비용 | 122,340,998,685 | 99,854,288,745 | ||
| 이자비용 | 645,861,203,656 | 783,924,502,742 | ||
| 당기손익-공정가치측정 금융자산 관련손실 | 59,464,192,627 | 35,649,790,077 | ||
| 당기손익-공정가치지정 금융상품 평가손실 | 37,677,492,502 | 64,780,210,659 | ||
| 당기손익조정접근법-조정액 | 7,533,104,550 | 14,038,836,905 | ||
| 매매목적파생상품평가손실 | 236,584,414,918 | 135,503,009,497 | ||
| 매매목적파생상품신용위험조정충당금전입액 | 191,120,137 | 44,657,306 | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 관련손실 | 7,155,224,863 | 3,246,687,087 | ||
| 상각후원가측정 유가증권 관련손실 | 18,180,090 | - | ||
| 위험회피파생상품관련손실 | 51,650,961,389 | 47,229,816,134 | ||
| 신용손실충당금전입액 | 272,457,225,774 | 165,328,168,089 | ||
| 감가상각비 및 상각비 | 111,740,968,154 | 111,770,654,517 | ||
| 유형자산처분손실 | 237,332,422 | 9,005,386,724 | ||
| 투자부동산처분손실 | - | 281,354,581 | ||
| 무형자산처분손실 | - | 880,000 | ||
| 무형자산손상차손 | - | 3,005,225,067 | ||
| 충당부채전입액 | 6,025,103,109 | 4,276,059,052 | ||
| 퇴직급여 | 51,491,463,686 | 45,670,486,451 | ||
| 외환거래손실 | 352,089,069,115 | 220,893,809,418 | ||
| 기타영업비용 | 218,230,085 | 124,752,938 | ||
| 기타영업외비용 | 9,226,982,704 | 278,767,566 | ||
| 지분법관련손실 | 1,144,113,804 | 213,114,885 | ||
| 신계약비상각비 | 48,146,260,182 | 46,453,746,818 | ||
| 책임준비금전입 | (31,907,536,231) | 112,149,594,665 | ||
| 이자수익 | (2,074,566,120,822) | (2,197,279,349,926) | ||
| 배당금수익 | (26,184,655,234) | (118,974,168,858) | ||
| 당기손익-공정가치측정 금융자산 관련이익 | (94,089,639,163) | (137,685,605,589) | ||
| 당기손익-공정가치지정 금융상품 평가이익 | (44,218,932,870) | (18,712,622,873) | ||
| 매매목적파생상품평가이익 | (178,285,125,584) | (97,092,373,911) | ||
| 매매목적파생상품신용위험조정충당금환입액 | (13,692,700) | (7,643,593) | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 처분이익 | (48,058,884,786) | (32,380,082,192) | ||
| 공정가액위험회피관련이익 | - | (61,640,197) | ||
| 위험회피파생상품관련이익 | (38,736,199,183) | (20,321,486,607) | ||
| 유형자산처분이익 | (3,948,687,981) | (7,225,658,335) | ||
| 무형자산처분이익 | (300,444,320) | (27,500,000) | ||
| 투자부동산처분이익 | (234,228,916) | (5,306,354,961) | ||
| 충당부채환입액 | (2,251,666,359) | (957,521,353) | ||
| 외환거래이익 | (359,918,386,250) | (252,924,802,298) | ||
| 상각후원가측정 금융자산 관련이익 | (17,897,128,200) | (10,058,561,363) | ||
| 지분법관련이익 | (13,539,474,554) | (1,959,982,423) | ||
| 매각예정자산처분이익 | - | (27,277,484,024) | ||
| 기타영업수익 | - | (3,578,673,105) | ||
| 기타영업외수익 | (2,080,599,951) | (6,230,100,301) | ||
| (3) 자산부채의 증감 | (3,738,414,114,741) | (1,681,800,115,118) | ||
| 예치금의 감소(증가) | (460,902,721,915) | (274,692,087,696) | ||
| 당기손익-공정가치측정 금융자산의 감소(증가) | (1,847,722,636,095) | (1,184,843,729,451) | ||
| 파생금융자산의 감소 | 100,303,272,183 | 42,492,395,912 | ||
| 상각후원가측정 대출채권의 증가 | (4,703,681,025,186) | (5,803,554,110,974) | ||
| 기타자산의 감소(증가) | (350,073,360,376) | (197,346,900,178) | ||
| 미상각신계약비의 증가 | (57,955,434,536) | - | ||
| 특별계정자산의 증가 | (164,627,972,965) | - | ||
| 예수부채의 증가(감소) | 4,664,327,362,636 | 4,104,394,209,348 | ||
| 파생상품금융부채의 감소 | (118,993,696,872) | (94,018,875,001) | ||
| 당기손익-공정가치측정금융부채의 증가(감소) | (1,100,789,452,800) | 1,137,940,958,492 | ||
| 당기손익-공정가치지정금융부채의 증가 | 92,255,985,391 | 211,220,940,792 | ||
| 환매조건부매도(대고객)의 증가 | (32,158,165,342) | 90,583,151,530 | ||
| 퇴직급여부채의 감소 | (79,689,717,135) | (75,193,205,939) | ||
| 기타부채의 증가 | 146,026,673,217 | 365,077,298,905 | ||
| 특별계정부채의 증가 | 175,878,990,001 | - | ||
| 충당부채의 감소 | (612,214,947) | (3,860,160,858) | ||
| (4) 이자 지급액 | (709,430,471,823) | (751,824,048,995) | ||
| (5) 이자 수취액 | 2,200,176,543,123 | 2,233,382,463,582 | ||
| (6) 배당금 수취액 | 23,340,537,250 | 4,009,477,679 | ||
| (7) 법인세 납부액 | (113,189,028,347) | (71,114,872,954) | ||
| Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 | (288,613,809,229) | 244,677,324,774 | ||
| 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 증가 | (939,161,137,803) | (620,452,967,498) | ||
| 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 감소 | 914,428,615,223 | 395,294,013,687 | ||
| 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 증가 | (5,950,593,474,171) | (5,537,579,778,583) | ||
| 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 감소 | 5,624,647,462,848 | 5,440,621,947,974 | ||
| 상각후원가 측정 유가증권의 증가 | (1,854,894,009,415) | (1,062,120,834,764) | ||
| 상각후원가 측정 유가증권의 감소 | 2,092,795,426,931 | 1,589,494,155,420 | ||
| 유형자산의 취득 | (50,593,670,571) | (50,125,603,454) | ||
| 유형자산의 처분 | 12,594,719,119 | 19,954,223,736 | ||
| 무형자산의 취득 | (67,157,521,148) | (28,782,158,610) | ||
| 무형자산의 처분 | 1,090,000,000 | 380,000,000 | ||
| 투자부동산의 취득 | (62,780,532) | - | ||
| 투자부동산의 처분 | 905,204,993 | 19,615,301,591 | ||
| 위험회피활동으로 인한 현금유입(유출) | (13,327,883,270) | (26,716,438,514) | ||
| 보증금의 증가 | 9,461,737,095 | 5,660,383,405 | ||
| 관계기업투자주식의 취득 | (83,500,000,000) | (1,897,764,983) | ||
| 관계기업투자주식의 처분 | 16,194,850,964 | 9,513,247,622 | ||
| 매각예정자산의 처분 | - | 91,819,597,745 | ||
| 사업결합에 대한 대가 | (1,441,349,492) | - | ||
| Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 | 3,607,381,885,437 | 845,822,704,975 | ||
| 차입부채의 증가(감소) | 2,904,301,773,602 | 541,747,361,000 | ||
| 사채의 발행 | 1,985,171,474,600 | 1,947,481,964,334 | ||
| 사채의 상환 | (1,255,940,000,000) | (1,787,000,000,000) | ||
| 수입보증금의 증가(감소) | 182,620,000 | 6,958,321,201 | ||
| 신탁계정미지급금의 증가 | (36,147,283,044) | 156,891,349,617 | ||
| 기금계정미지급금의 증가 | (135,291,850) | 64,868,220 | ||
| 비지배지분의 증감 | (30,511,176,975) | 71,696,680,000 | ||
| 자기주식의 취득 | - | (9,980) | ||
| 리스부채의 상환 | (27,128,210,797) | (24,420,329,537) | ||
| 신종자본증권의 발행 | 149,450,660,000 | - | ||
| 연차배당금의 지급 | (73,415,369,454) | (60,892,499,880) | ||
| 신종자본증권 이익분배금의 지급 | (9,670,000,000) | (6,705,000,000) | ||
| 종속회사에 대한 지분변동 | 1,222,689,355 | - | ||
| Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ) | 443,078,485,953 | 131,639,142,247 | ||
| Ⅴ. 기초 현금및현금성자산 | 864,409,840,695 | 733,052,334,194 | ||
| Ⅵ. 현금및현금성자산의 환율변동으로 인한 효과 | (32,900,739,962) | (281,635,746) | ||
| Ⅶ. 기말 현금및현금성자산 | 1,274,587,586,686 | 864,409,840,695 |
(2) 재무제표&cr
| 재 무 상 태 표 | |
| 제 10(당) 기 2020년 12월 31일 현재 | |
| 제 9(전) 기 2019년 12월 31일 현재 | |
| 주식회사 DGB금융지주 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제 10(당) 기말 | 제 9(전) 기말 | ||
|---|---|---|---|---|
| 자 산 | ||||
| Ⅰ. 현금및예치금 | 15,266,175,051 | 72,785,812,962 | ||
| Ⅱ. 상각후원가 측정 대출채권 | 84,830,081,250 | 134,764,269,505 | ||
| Ⅲ. 종속기업투자 | 3,461,059,381,478 | 3,310,810,795,828 | ||
| Ⅳ. 유형자산 | 1,107,733,648 | 556,724,728 | ||
| Ⅴ. 무형자산 | 1,666,027,991 | 576,449,907 | ||
| Ⅵ. 파생금융자산 | 5,813,125,000 | - | ||
| Ⅶ. 이연법인세자산 | - | 1,186,011,330 | ||
| Ⅷ. 기타자산 | 181,405,277,165 | 151,576,769,360 | ||
| 자 산 총 계 | 3,751,147,801,583 | 3,672,256,833,620 | ||
| 부 채 | ||||
| Ⅰ. 사채 | 759,214,348,025 | 888,899,064,425 | ||
| Ⅱ. 퇴직급여부채 | 1,049,847,671 | 919,543,720 | ||
| Ⅲ. 당기법인세부채 | 28,468,214,786 | 18,661,608,386 | ||
| Ⅳ. 이연법인세부채 | 167,965,561 | - | ||
| Ⅴ. 기타부채 | 13,655,564,233 | 20,799,955,780 | ||
| 부 채 총 계 | 802,555,940,276 | 929,280,172,311 | ||
| 자 본 | ||||
| Ⅰ. 자본금 | 845,729,165,000 | 845,729,165,000 | ||
| Ⅱ. 신종자본증권 | 298,851,640,000 | 149,400,980,000 | ||
| Ⅲ. 자본잉여금 | 1,560,627,689,565 | 1,560,627,689,565 | ||
| Ⅳ. 자본조정 | (9,980) | (9,980) | ||
| Ⅴ. 기타포괄손익누계액 | (1,970,354,887) | (1,894,788,302) | ||
| Ⅵ. 이익잉여금 | 245,353,731,609 | 189,113,625,026 | ||
| 자 본 총 계 | 2,948,591,861,307 | 2,742,976,661,309 | ||
| 부 채 및 자 본 총 계 | 3,751,147,801,583 | 3,672,256,833,620 |
| 포 괄 손 익 계 산 서 | |
| 제 10(당) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지 | |
| 제 9(전) 기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 DGB금융지주 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제 10(당) 기 | 제 9(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 순이자손익 | (16,232,085,479) | (16,019,832,086) | ||
| 1. 이자수익 | 4,054,039,413 | 5,435,831,626 | ||
| 2. 이자비용 | 20,286,124,892 | 21,455,663,712 | ||
| Ⅱ. 순수수료손익 | (2,012,823,122) | (1,543,015,753) | ||
| 1. 수수료수익 | 1,412,236,131 | 894,135,514 | ||
| 2. 수수료비용 | 3,425,059,253 | 2,437,151,267 | ||
| Ⅲ. 배당금수익 | 170,071,906,741 | 116,965,875,000 | ||
| Ⅳ. 신용손실충당금환입 | (65,988,208) | (30,498,291) | ||
| Ⅴ. 일반관리비 | 21,598,378,910 | 19,484,691,234 | ||
| Ⅵ.당기손익-공정가치측정 금융상품 손익 | 5,813,125,000 | - | ||
| Ⅶ. 영업이익 | 136,107,732,438 | 79,948,834,218 | ||
| Ⅷ. 영업외순이익(손실) | 525,661,709 | (378,238,704) | ||
| Ⅸ. 법인세비용차감전순이익 | 136,633,394,147 | 79,570,595,514 | ||
| Ⅹ. 법인세비용 | 1,373,496,444 | 135,836,223 | ||
| XI. 당기순이익 | 135,259,897,703 | 79,434,759,291 | ||
| XII. 당기기타포괄손실 | 75,566,585 | 574,039,201 | ||
| 1. 후속적으로 당기손익으로&cr 재분류되지 않는 포괄손실 | 75,566,585 | 574,039,201 | ||
| 1-1. 확정급여채무 재측정요소 | 75,566,585 | 574,039,201 | ||
| XIII. 당기총포괄이익 | 135,184,331,118 | 78,860,720,090 | ||
| XIV ..기본주당이익 | 742 | 434 |
| 자 본 변 동 표 | |
| 제 10(당) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지 | |
| 제 9(전) 기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 DGB금융지주 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 자 본 금 | 신종자본증권 | 자 본&cr잉여금 | 자 본&cr조 정 | 기타포괄&cr손익누계액 | 이 익&cr잉여금 | 총 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019. 1. 1 [제 9(전) 기초] | 845,729,165,000 | 149,400,980,000 | 1,560,627,689,565 | - | (1,320,749,101) | 176,531,365,615 | 2,730,968,451,079 |
| 연차배당 | - | - | - | - | - | (60,892,499,880) | (60,892,499,880) |
| 자기주식 취득 | - | - | - | (9,980) | - | - | (9,980) |
| 신종자본증권 이익분배금 | - | - | - | - | - | (5,960,000,000) | (5,960,000,000) |
| 확정급여채무 재측정요소 | - | - | - | - | (574,039,201) | - | (574,039,201) |
| 당기순이익 | - | - | - | - | - | 79,434,759,291 | 79,434,759,291 |
| 2019. 12. 31 [제 9(전) 기말] | 845,729,165,000 | 149,400,980,000 | 1,560,627,689,565 | (9,980) | (1,894,788,302) | 189,113,625,026 | 2,742,976,661,309 |
| 2020. 1. 1 [제 10(당) 기초] | 845,729,165,000 | 149,400,980,000 | 1,560,627,689,565 | (9,980) | (1,894,788,302) | 189,113,625,026 | 2,742,976,661,309 |
| 연차배당 | - | - | - | - | - | (69,349,791,120) | (69,349,791,120) |
| 신종자본증권 발행 | - | 149,450,660,000 | - | - | - | - | 149,450,660,000 |
| 신종자본증권 이익분배금 | - | - | - | - | - | (9,670,000,000) | (9,670,000,000) |
| 확정급여채무 재측정요소 | - | - | - | - | (75,566,585) | - | (75,566,585) |
| 당기순이익 | - | - | - | - | - | 135,259,897,703 | 135,259,897,703 |
| 2020. 12. 31 [제 10(당) 기말] | 845,729,165,000 | 298,851,640,000 | 1,560,627,689,565 | (9,980) | (1,970,354,887) | 245,353,731,609 | 2,948,591,861,307 |
| 현 금 흐 름 표 | |
| 제 10(당) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지 | |
| 제 9(전) 기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 DGB금융지주 | (단위 : 원) |
| 과 목 | 제 10(당) 기 | 제 9(전) 기 | ||
|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름 | 169,415,635,662 | 71,689,814,604 | ||
| (1) 당기순이익 | 135,259,897,703 | 79,434,759,291 | ||
| (2) 손익조정사항 | (156,893,786,721) | (99,571,183,901) | ||
| 법인세비용(수익) | 1,378,234,061 | 135,836,223 | ||
| 이자비용 | 20,286,124,892 | 21,455,663,712 | ||
| 퇴직급여 | 2,016,679,306 | 1,400,257,169 | ||
| 감가상각비 | 495,591,082 | 258,828,290 | ||
| 무형자산상각비 | 249,006,896 | 482,581,116 | ||
| 신용손실충당금환입 | (65,988,208) | (30,498,291) | ||
| 이자수익 | (4,054,039,413) | (5,435,831,626) | ||
| 배당금수익 | (170,071,906,741) | (116,965,875,000) | ||
| 당기손익-공정가치측정 금융상품관련 손익 | (5,813,125,000) | - | ||
| 수입수수료 | (1,390,236,131) | (872,135,514) | ||
| 기타 | 75,872,535 | (9,980) | ||
| (3) 자산부채의 증감 | 64,777,524,428 | (15,609,851,390) | ||
| 예치금 | 65,000,000,000 | (15,000,000,000) | ||
| 미수금 | - | 25,206,820,638 | ||
| 선급비용 | (52,102,936) | (17,726,235) | ||
| 선급금 | (674,349,800) | - | ||
| 선급법인세 | - | 372,062,199 | ||
| 미지급금 | 8,647,454,368 | (26,309,980,169) | ||
| 미지급비용 | 1,118,599,395 | 1,169,503,536 | ||
| 금융보증계약부채 | 1,484,748,942 | 659,287,670 | ||
| 장기미지급비용 | (37,616,242) | 55,915,595 | ||
| 수입제세 | (80,790,030) | (3,543,920) | ||
| 제세예수금 | 4,008,590 | 19,963,380 | ||
| 퇴직급여부채 | (927,116,457) | 1,168,631,600 | ||
| 사외적립자산 | (1,059,082,656) | (2,940,733,694) | ||
| 기타부채 | (8,646,228,746) | 9,948,010 | ||
| (4) 이자 지급액 | (20,275,000,000) | (21,038,570,562) | ||
| (5) 이자 수취액 | 4,583,178,408 | 5,707,910,820 | ||
| (6) 배당금 수취액 | 141,963,821,844 | 122,935,000,000 | ||
| (7) 법인세 지급액 | - | (168,249,654) | ||
| Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름 | 48,329,293,070 | 39,206,490,250 | ||
| 상각후원가측정 대출채권의 증가 | - | (10,000,000,000) | ||
| 상각후원가측정 대출채권의 감소 | 50,000,000,000 | 50,000,000,000 | ||
| 임차점포시설물의 취득 | (136,632,000) | (41,400,000) | ||
| 업무용동산의 취득 | (194,008,950) | (123,322,350) | ||
| 무형자산의 취득 | (1,338,584,980) | (41,836,400) | ||
| 보증금의 증가 | (1,481,000) | (586,951,000) | ||
| Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 | (210,264,566,643) | (108,086,207,829) | ||
| 사채의 발행 | 19,915,788,400 | 109,698,668,400 | ||
| 사채의 상환 | (150,000,000,000) | (100,000,000,000) | ||
| 리스사용권 부채의 감소 | (362,638,273) | (147,376,349) | ||
| 종속기업투자주식의 추가 취득 | (150,248,585,650) | (50,000,000,000) | ||
| 수입보증금 감소 | - | (40,000,000) | ||
| 배당금 지급 | (69,349,791,120) | (60,892,499,880) | ||
| 신종자본증권 이익분배금의 지급 | (9,670,000,000) | (6,705,000,000) | ||
| 신종자본증권발행 | 149,450,660,000 | - | ||
| Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ) | 7,480,362,089 | 2,810,097,025 | ||
| Ⅴ. 기초의 현금및현금성자산 | 7,785,812,962 | 4,975,715,937 | ||
| Ⅵ. 기말의 현금및현금성자산 | 15,266,175,051 | 7,785,812,962 |
| 이익잉여금처분계산서(안) | |
| 제 10(당) 기 2020년 01월 01일부터 2020년 12월 31일까지 | |
| 제 9(전) 기 2019년 01월 01일부터 2019년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 DGB금융지주 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 제 10(당) 기&cr(처분예정일: 2021년 3월 26일 ) | 제 9(전) 기&cr(처분확정일: 2020년 3월 26일 ) | ||
|---|---|---|---|---|
| I. 미처분이익잉여금 | 183,275 | 134,893 | ||
| 전기이월미처분이익잉여금 | 57,685 | 61,418 | ||
| 신종자본증권이익분배금 | (9,670) | (5,960) | ||
| 당기순이익 | 135,260 | 79,435 | ||
| II. 임의적립금이입액 | 36 | 86 | ||
| 대손준비금 | 36 | 86 | ||
| III. 이익잉여금처분액 | 79,493 | 77,294 | ||
| 이익준비금 | 13,526 | 7,944 | ||
| 대손준비금 | - | - | ||
| 배당금&cr 당기 : 390원(7.8%)&cr 전기 : 410원(8.2%) | 65,967 | 69,350 | ||
| IV. 차기이월미처분이익잉여금 | 103,818 | 57,685 |
- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항
상기 재무제표 중 이익잉여금처분계산서(안) 참조&cr
02_정관의변경 □ 정관의 변경
가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| - | - | 해당사항없음 |
나. 그 외의 정관변경에 관한 건
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| 제1조~제9조 (문언 생략) | 제1조~제9조 (현행과 동일) | |
| 제10조 (무의결권부 배당우선주식의 수와 내용) ①~⑤ (문언 생략) ⑥ 무의결권부 배당우선주식의 존속기한 여부는 이사회 결의로 정하며, 우선주식의 존속기간을 정할 경우에는 발행일로부터 1년 이상 10년 이내의 범위에서 발행시 이사회 결의로 정하고, 이 기간 만료와 동시에 보통주식으로 전환된다. 그러나, 위 기간 중 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 소정의 배당을 완료할 때까지 그 기간을 연장한다. 이 경우 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다. |
제10조 (무의결권부 배당우선주식의 수와 내용) ①~⑤ (현행과 동일) ⑥ 무의결권부 배당우선주식의 존속기한 여부는 이사회 결의로 정하며, 우선주식의 존속기간을 정할 경우에는 발행일로부터 1년 이상 10년 이내의 범위에서 발행시 이사회 결의로 정하고, 이 기간 만료와 동시에 보통주식으로 전환된다. 그러나, 위 기간 중 소정의 배당을 하지 못한 경우에는 소정의 배당을 완료할 때까지 그 기간을 연장한다. |
주식 발행시기에 관계없이 동등배당 하는 것으로 제15조를 개정함에 따라 배당기산일 준용규정 삭제 |
| 제11조(전환주식) ①~③ (문언 생략) ④ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다. |
제11조(전환주식) ①~③ (현행과 동일) ④ 삭제 |
|
| 제12조~제14조 (문언 생략) | 제12조~제14조 (현행과 동일) | |
| 제15조(신주의 배당기산일) 이 회사가 유상증자, 무상증자, 주식배당 또는 주식매수선택권의 행사에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 사업연도의 직전사업연도 말에 발행된 것으로 본다. | 제15조(동등배당) 이 회사는 배당 기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계없이 모두 동등하게 배당한다. | 배당기산일에 관한 상법 제350조 제3항 등이 삭제됨에 따라 주식 발행일에 관계없이 동등배당 하는 것으로 내용 정비 |
| 제16조(명의개서대리인) ①~③ (문언 생략) ④ 제3항의 사무취급에 관한 절차는 명의개서대리인의 증권의 명의개서대행 등에 관한 규정에 따른다. |
제16조(명의개서대리인) ①~③ (현행과 동일) ④ 제3항의 사무취급에 관한 절차는 명의개서대리인이 정한 관련 업무규정에 따른다. |
전자등록제도 시행에 따라 증권의 명의개서대행 업무가 사라진 현황 반영 |
| <신 설> | 제16조의2(주주명부 작성·비치) ① 이 회사는 전자등록기관으로부터 소유자명세를 통지받은 경우 통지받은 사항과 통지 연월일을 기재하여 주주명부를 작성·비치하여야 한다. ② 이 회사는 5% 이상 지분을 보유한 주주(특수관계인 등을 포함한다)의 현황에 변경이 있는 등 필요한 경우에 전자등록기관에 소유자명세의 작성을 요청할 수 있다. |
전자증권법 제37조 제6항의 규정내용 반영 전자증권법시행령 제31조 제4항 제3호 가목에 의거 회사가 전자등록기관에 소유자명세의 작성을 요청할 수 있는 근거규정 마련 |
| 제17조 (문언 생략) | 제17조 (현행과 동일) | |
| 제18조 (주주명부의 폐쇄 및 기준일) ① 이 회사는 매년 1월 1일부터 1월 15일까지 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다. ② 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. ③ 이 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 3개월을 경과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 이 회사는 이를 2주간 전에 공고하여야 한다. ④ 제3항 후문의 규정에도 불구하고, 금융지주회사법 및 기타 관계법령에서 달리 정한 경우에는 그에 따를 수 있다. |
제18조 (기준일) ① 삭제 ② 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. ③ 이 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있다. 이 경우 회사는 이사회의 결의로 정한 날의 2주간 전에 이를 공고하여야 한다. &cr ④ 제3항 후단의 규정에도 불구하고, 금융지주회사법 및 기타 관계법령에서 달리 정한 경우에는 그에 따를 수 있다. |
전자등록제도 시행에 따라 주주 확정방법으로 주주명부 폐쇄 절차가 불필요해짐에 따라 관련 규정 삭제 “ &cr 문언 정비 |
| 제19조 (문언 생략) | 제19조 (현행과 동일) | |
| 제19조의 2(전환사채의 발행 및 배정) ①~⑤ (문언 생략) ⑥ 전환으로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당과 전환사채에 대한 이자의 지급에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다. |
제19조의 2(전환사채의 발행 및 배정) ①~⑤ (현행과 동일) ⑥ 주식으로 전환된 경우 회사는 전환 전에 지급시기가 도래한 이자에 대하여만 이자를 지급한다. |
제15조 개정으로 동등배당이 가능해짐에 따라 전환사채의 전환으로 인하여 주식이 발행된 경우, 이자 지급시기 이후 전환일까지에 대하여 이자 지급의무가 없음을 명확히 함 |
| 제20조(신주인수권부사채의 발행 및 배정) ①~⑤ (문언 생략) ⑥ 신주인수권의 행사로 인하여 발행하는 주식에 대한 이익의 배당에 관하여는 제15조의 규정을 준용한다. |
제20조(신주인수권부사채의 발행 및 배정) ①~⑤ (현행과 동일)) ⑥ 삭제 |
주식 발행시기에 관계없이 동등배당 하는 것으로 제15조를 개정함에 따라 배당기산일 준용규정 삭제 |
| 제20조의2 (문언 생략) | 제20조의2 (현행과 동일) | |
| 제20조의3( 사채 및 신주인수권증권 에 표시되어야 할 권리의 전자등록) 이 회사는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 사채 및 신주인수권에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다. | 제20조의3( 사채 등에 표시되어야 할 권리의 전자등록) 이 회사는 제3장에서 규정하는 사채권 및 신주인수권증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 사채권 및 신주인수권에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다. 다만, 사채의 경우 법령에 따라 전자등록이 의무화된 상장사채등을 제외하고는 전자등록을 하지 않을 수 있다. | 제20조4와 조문 통합에 따른 문언 정비 문구 명확화 전자등록이 의무화되지 않은 사채에 대하여 전자등록을 하지 않을 수 있는 근거 신설 |
| 제20조의4(상각형조건부자본증권에 표시되어야 할 권리의 전자등록) 이 회사는 상각형조건부자본증권을 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 상각형조건부자본증권에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다. | 제20조의4 삭제 | 제20조3과 조문 통합 |
| 제21조 (문언 생략) | 제21조 (현행과 동일) | |
| 제22조(소집시기) ① (문언 생략) ② 정기주주총회는 매 사업연도 종료 후 3개월 이내에, 임시주주총회는 필요에 따라 소집한다. |
제22조(소집시기) ① (현행과 동일) ② 정기주주총회는 제18조 제2항에서 정한 기준일로부터 3개월 이내에, 임시주주총회는 필요에 따라 소집한다. |
상법 개정에 따라 정기주주 총회 의결권행사 기준일을 결산기말이 아닌 날로 정할 수 있게 됨에 따라 정기주주 총회 개최시기도 이에 맞추어 기준일로부터 3개월 이내에 개최하는 것으로 규정 정비 |
| 제23조~제44조 (문언 생략) | 제23조~제44조 (현행과 동일) | |
| 제45조(위원회) ① 이 회사는 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회가 정하는 바에 따라 이사회 내에 다음 각 호의 위원회 등 제 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다. 1. 감사위원회 2. 위험관리위원회 3. 보수위원회 4. 그룹임원후보추천위원회 5. 회장후보추천위원회 6. 사외이사후보추천위원회 7. 감사위원후보추천위원회 <신 설> ②~③ (문언 생략) |
제45조(위원회) ① 이 회사는 이사회의 원활한 운영과 효율적인 경영을 위하여 이사회가 정하는 바에 따라 이사회 내에 다음 각 호의 위원회 등 제 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다. 1. 감사위원회 2. 위험관리위원회 3. 보수위원회 4. 그룹임원후보추천위원회 5. 회장후보추천위원회 6. 사외이사후보추천위원회 7. 감사위원후보추천위원회 8. ESG위원회 ②~③ (현행과 동일) |
체계적인 ESG경영 추진을 위해 이사회내 위원회 신설 |
| 제46조~제54조 (문언 생략) | 제46조~제54조 (현행과 동일) | |
| 제55조(이익배당) ①~② (문언 생략) ③ 제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. |
제55조(이익배당) ①~② (현행과 동일) ③ 제1항의 배당은 제18조 제2항에서 정한 날 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. |
상법 개정에 따라 배당기준일을 결산기말이 아닌 날로 정할 수 있게 됨에 따라 의결권 행사 기준일에 맞추어 배당 기준일을 정할 수 있도록 개정 |
| 제56조(분기배당) ①~③ (문언 생략) ④ 사업연도 개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사의 경우를 포함한다)에는 분기배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업연도 말에 발행된 것으로 본다. ⑤ (문언 생략) |
제56조(분기배당) ①~③ (현행과 동일) ④ 삭제 &cr ⑤ (현행과 동일) |
주식 발행시기에 관계없이 동등배당 하는 것으로 제15조를 개정함에 따라 중간배당시 배당기산일을 직전 사업연도말로 소급하는 규정 삭제 |
| 제57조~제58조 (문언 생략) | 제57조~제58조 (현행과 동일) | |
| <신 설> | <부 칙> 본 정관은 2021년 3월 26일부터 시행한다. |
부칙 신설 |
※ 기타 참고사항
해당사항 없음
03_이사의선임 □ 이사의 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사&cr후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 |
최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 김태오 | 1954.11.27 | 사내이사 | 부 | 없음 | 회장후보추천위원회 |
| 이상엽 | 1962.03.15 | 사외이사 | 부 | 없음 | 사외이사후보추천위원회 |
| 이진복 | 1963.09.10 | 사외이사 | 부 | 없음 | 사외이사후보추천위원회 |
| 총 ( 3 ) 명 |
주) 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 의거하여 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건은 하기된 제4호 의안을 참고하시기 바랍니다.&cr
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의&cr최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 김태오 | DGB금융지주 대표이사 회장 |
2008.03~2009.01&cr2009.01~2012.03&cr2012.03~2014.03&cr2019.01~2020.09 | - 하나금융지주 부사장 - 하나은행 부행장 - 하나HSBC생명 대표이사 - 대구은행 은행장 |
없음 |
| 이상엽 | 한국오라클 인사담당 임원 |
2004.06~2009.09&cr2009.10~2017.04&cr2017.12~2019.02 | - ABN AMRO서울지점 인사총괄담당 임원 - 한국휴렛팩커드 인사총괄담당 임원 - CBRE KOREA 인사담당 임원 |
없음 |
| 이진복 | 중정회계법인 대표이사 |
2014.03~2019.03&cr2014.02~2019.03&cr2016.08~2019.03&cr2020.07~ | - ㈜대호에이엘 사외이사 - 신명학원 감사 - 보람회계법인 이사 - (현)한국회계사회 부회장 |
없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 김태오 | 부 | 부 | 무 |
| 이상엽 | 부 | 부 | 무 |
| 이진복 | 부 | 부 | 무 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
[사외이사후보 이상엽]
본 후보자는 HR 분야에서 30년 이상의 경력을 쌓아왔으며, 다수의 글로벌 기업 한국법인 인사 담당 임원으로 근무하는 등 관련 분야의 전문성을 지니고 있으며, 이를 바탕으로 효율적인 이사회 운영을 도모하고 경영진뿐만 아니라 실무진과도 직접적으로 소통함으로써 사외이사제도의 효과성을 확보하여 주주가치 제고에 노력하겠습니다.
또한 지배주주의 영향에서 벗어나 독립적인 지위에서 직무를 수행할 계획이며, 직무관련자로부터 뇌물, 향응, 금품 등을 수수하거나 요구하는 행위를 하지 아니하며, 사외이사의 직위를 이용하여 인사관여, 이권개입, 알선, 청탁하는 행위를 하지 아니하고, 직무상 비밀을 누설하는 행위를 하지 아니하며, 그룹 지속가능경영을 위하여 적극적으로 사외이사 직을 수행해 나가도록 하겠습니다.
[사외이사후보 이진복]
본 후보자는 공인회계사로 활동 중에 있는 회계 및 재무분야 전문가로서 감사위원회 위원의 자격을 충족하고 있을 뿐 아니라 다년간 회계사 및 감사로 활동한 경험을 바탕으로 DGB금융지주의 감사위원 역할을 공정하고 독립적으로 수행해 나가겠습니다. 그리고 지주사 및 자회사의 내부통제와 리스크 관리를 위하여 객관적인 입장에서 회사의 업무 수행 전반을 검토하고 평가하도록 하겠습니다
또한 지배주주의 영향에서 벗어나 독립적인 지위에서 직무를 수행할 계획이며, 직무관련자로부터 뇌물, 향응, 금품 등을 수수하거나 요구하는 행위를 하지 아니하며, 사외이사의 직위를 이용하여 인사관여, 이권개입, 알선, 청탁하는 행위를 하지 아니하고, 직무상 비밀을 누설하는 행위를 하지 아니하며, 그룹 지속가능경영을 위하여 적극적으로 사외이사 직을 수행해 나가도록 하겠습니다.
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
[사외이사후보 이상엽]
후보자는 경영학 석사 학위 소유자로 모토로라코리아, 한국휴렛팩커드 등 글로벌 기업의 인사담당임원을 역임하고 현재는 한국오라클 인사담당 임원으로 재직중인 HR분야 전문가임.
2019년 3월 당사 사외이사로 선임되어 이사회 및 이사회내 위원회 위원으로 빠짐없이 참가하였음. 각 회의 마다 안건에 대해 사전에 충분히 준비하여 적극적으로 의견을 개진할 뿐만 아니라 이사회와 경영진의 역할에 대한 명확한 이해를 바탕으로 사외이사의 역할을 충실히 수행 하였음은 물론 외부 평가기관에서 평가한 활동기간 중 평가결과가 탁월함.
금융회사 지배구조에 관한 법률에서 정한 소극적 자격요건과 지배구조 내부규범에서 정한 적극적 자격요건을 모두 충족하며 회계/재무 분야의 전문 지식과 경험으로 사외이사 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사후보로 추천함.
[사외이사후보 이진복]
경북대 경영학과 졸업 및 동 대학원 경영학 박사학위 취득자로 삼일회계법인, 관세청 자문 위원, 대구지방국세청위원 등을 역임하였으며 현재는 중정회계법인 대표이사, 대구지방공인회계사회 회장, 한국공인회계사회 부회장으로 활동중인 회계/재무 분야 전문가임.
2019년 3월 당사 사외이사로 선임되어 이사회 및 이사회내 위원회 위원으로 빠짐없이 참가하였음. 각 회의 마다 안건에 대해 사전에 충분히 준비하여 적극적으로 의견을 개진할 뿐만 아니라 이사회와 경영진의 역할에 대한 명확한 이해를 바탕으로 사외이사의 역할을 충실히 수행 하였음은 물론 외부 평가기관에서 평가한 활동기간 중 평가결과가 탁월하였음.
금융회사 지배구조에 관한 법률에서 정한 소극적 자격요건과 지배구조 내부규범에서 정한 적극적 자격요건을 모두 충족하며 회계/재무 분야의 전문 지식과 경험으로 사외이사 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 사외이사후보로 추천함.
확인서 ◆click◆ 보고자가 서명(날인)한 『확인서』 그림파일 삽입 이상엽.pdf_page_1.jpg 이상엽.pdf_page_1 이진복.pdf_page_1.jpg 이진복.pdf_page_1
※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.
※ 기타 참고사항
당사의「지배구조 내부규범」제41조 및 제43조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 (http://www.dgbfg.co.kr) 및 전국은행연합회(http://www.kfb.or.kr) 의 홈페이지에 공시하였으니 참고바랍니다
□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건&cr
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사&cr후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 |
최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 조선호 | 1954.06.06 | 사외이사 | 대상 | 없음 | 사외이사후보추천위원회 |
| 총 ( 1 ) 명 |
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의&cr최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 조선호 | (주)신흥 감사 | 2006.04~2007.03&cr2007.03~2010.03&cr2010.03~2014.03 | - 금융감독원 증권검사국장 - 금융감독원 신용회복위원회 사무국장 - 하나은행 상근감사 |
없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 조선호 | 부 | 부 | 무 |
&cr라. 후보자의 직무수행계획 (사외이사 선임의 경우에 한함)
[사외이사후보 조선호]
본 후보자는 30년 이상 한국은행, 금융감독원, 하나은행 등에서 쌓아온 금융분야 전문지식과 실무경험을 바탕으로 DGB금융지주의 감사위원회 위원 역할을 공정하고 독립적으로 수행할 수 있을 것이라고 판단합니다.
또한 지배주주의 영향에서 벗어나 독립적인 지위에서 직무를 수행할 계획이며, 직무관련자로부터 뇌물, 향응, 금품 등을 수수하거나 요구하는 행위를 하지 아니하며, 사외이사의 직위를 이용하여 인사관여, 이권개입, 알선, 청탁하는 행위를 하지 아니하고, 직무상 비밀을 누설하는 행위를 하지 아니하며, 그룹 지속가능경영을 위하여 적극적으로 사외이사 직을 수행해 나가도록 하겠습니다.
&cr마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
[사외이사후보 조선호]
후보자는 연세대학교 상경대학을 졸업하고 금융감독원 은행검사2국 부국장 겸 검사기획팀장, 금융감독원 총괄조정국 제재심의실 실장, 금융감독원 증권검사2국 국장, 금융감독원 국장(신용회복위원회 파견), 하나은행 감사 등을 역임하고 현재 ㈜신흥 감사로 활동중인 금융전문가임. 2019년3월 당사 사외이사로 선임되어 이사회 및 이사회내 위원회 위원으로 빠짐없이 참가하였음. 각 회의 마다 안건에 대해 사전에 충분히 준비하여 적극적으로 의견을 개진할 뿐만 아니라 이사회와 경영진의 역할에 대한 명확한 이해를 바탕으로 사외이사의 역할을 충실히 수행 하였음은 물론 외부 평가기관에서 평가한 활동기간 중 평가결과가 탁월한 점을 감안하여 사외이사후보로 추천함.
&cr확인서
조선호.pdf_page_1.jpg 조선호.pdf_page_1
※ 기타 참고사항&cr상기 사외이사 선임은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 의거하여 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건입니다. 당사의 지배구조 내부규범 제25조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국은행연합회의 홈페이지에 공시하였으며 상세 내용은 해당 공시를 참고 바랍니다.&cr
04_감사위원회위원의선임 □ 감사위원회 위원의 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사&cr후보자여부 | 감사위원회 위원인&cr이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 이진복 | 1963.09.10 | 사외이사 | 부 | 없음 | 감사위원후보추천위원회 |
| 총 ( 1 ) 명 |
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의&cr최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 이진복 | 중정회계법인 대표이사 | 2014.03~2019.03&cr2014.02~2019.03&cr2016.08~2019.03&cr2020.07~ | - ㈜대호에이엘 사외이사 - 신명학원 감사 - 보람회계법인 이사 - (현)한국회계사회 부회장 |
없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 이진복 | 부 | 부 | 무 |
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
[감사위원후보 이진복]
경북대 경영학과 졸업 및 동 대학원 경영학 박사학위 취득자로 삼일회계법인, 관세청 자문 위원, 대구지방국세청위원 등을 역임하였으며 현재는 중정회계법인 대표이사, 대구지방공인회계사회 회장, 한국공인회계사회 부회장으로 활동중인 회계/재무 분야 전문가임.
2019년 3월 당사 사외이사로 선임되어 감사위원회 위원으로 빠짐없이 참가하였음. 각 회의 마다 안건에 대해 사전에 충분히 준비하여 적극적으로 의견을 개진할 뿐만 아니라 이사회와 경영진의 역할에 대한 명확한 이해를 바탕으로 감사위원의 역할을 충실히 수행 하였음은 물론 외부 평가기관에서 평가한 활동기간 중 평가결과가 탁월하였음.
금융회사 지배구조에 관한 법률에서 정한 소극적 자격요건과 지배구조 내부규범에서 정한 적극적 자격요건을 모두 충족하며 회계/재무 분야의 전문 지식과 경험으로 감사위원 역할을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 감사위원후보로 추천함.
확인서 ◆click◆ 보고자가 서명(날인)한 『확인서』 그림파일 삽입 이진복.pdf_page_1.jpg 이진복.pdf_page_1
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※ 기타 참고사항
해당사항 없음
09_이사의보수한도승인 □ 이사의 보수한도 승인
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 7(6) |
| 보수총액 또는 최고한도액 | 20억원 |
(전 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 7(6) |
| 실제 지급된 보수총액 | 10억원 |
| 최고한도액 | 25억원 |
※ 기타 참고사항
해당사항 없음
IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부
가. 제출 개요 2021.03.181주전 회사 홈페이지 게재
| 제출(예정)일 | 사업보고서 등 통지 등 방식 |
|---|---|
- 상법시행령 제31조(주주총회의 소집공고) 제4항 제4호에 의거하여 사업보고서 및&cr감사보고서는 주주총회 개최 1주 전까지 금융감독원 전자공시시스템 제출 및 회사 홈페이지에 게재할 예정입니다.
나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부
당사는 상법 시행령 제31조(주주총회 소집공고) 4항 4호에 따른 사업보고서 및 감사보고서를 주주총회 개최 1주전인 2021년 3월 18일까지 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)을 통해 제출할 예정입니다.&cr&cr사업보고서는 제출 후 오기 등이 있는 경우 수정될 수 있으며, 수정된 사업보고서는 전자공시시스템에 정정제출할 수 있으니 확인하시기 바랍니다.
※ 참고사항
- 신종코로나바이러스감염증 관련하여 불가피하게 주주총회 장소를 변경하는 경우, 본 소집공고(정정) 및 홈페이지(http://www.dgbfg.co.kr)를 통해 공시할 예정이오니 참고하시기 바랍니다.&cr&cr- 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 직접 참석 없이 의결권 행사가 가능한 전자투표 또는 의결권 대리행사 제도를 적극 활용하시기 바랍니다. 또한 주주총회 당일 총회장 입구에서 '열화상 카메라'나 '체온계' 등으로 주주님들의 체온을 측정할 예정이며, 당일 발열 또는 기타 감염의심증상을 나타내거나 마스크를 착용하지 않으신 주주님은 주주총회장 출입이 제한될 수 있습니다.&cr&cr- 당사는 금번 정기주주총회 일정을 사전에 잠정 확정하고, 관련 업무를 추진한 바, 이사진의 주요 경영활동 관련 일정 및 연결 계열사의 연결결산일정, 외부감사인의 감사보고서 수령예정일 등의 변경이 다소 어려운 점을 감안하여 불가피하게 사전예정일인 3월 26일(집중일)에 주총을 개최하고자 합니다.