HYUNDAI MOTOR SECURITIES CO.,LTD.

분기보고서 5.3 현대차증권(주) 3 Y 분 기 보 고 서 (제 70 기) 2023년 01월 01일2023년 09월 30일 사업연도 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2023년 11월 14일 주권상장법인해당사항 없음 제출대상법인 유형 : 면제사유발생 : 회 사 명 : 현대차증권 주식회사 대 표 이 사 : 최 병 철 본 점 소 재 지 : 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28 (전 화) 02-3787-2114 (홈페이지) http://www.hmsec.com 작 성 책 임 자 : (직 책)재경사업부장 (성 명) 도 신 규 (전 화)02-3787-2006 목 차 I. 회사의 개요 　 1. 회사의 개요 　 가. 회사의 명칭 　 나. 설립일자 　 다. 본사의 주소 등 　 라. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률 　 마. 주요사업의 내용 　 바. 계열회사 현황 　 사. 연결대상 종속회사 현황(요약) 　 아. 신용등급 내역 　 자. 중소기업 등 해당 여부 　 차. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항 　 2. 회사의 연혁 　 가. 본점 소재지 및 그 변경내역 　 나. 경영진의 중요한 변동 　 다. 최대주주의 변동 　 라. 상호의 변경 　 마. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 경우 　 바. 합병 등의 사항 　 사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 　 아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생 내용 　 3. 자본금 변동상황 　 가. 증자(감자)현황 　 나. 전환사채 등 발행현황 　 다. 미상환 신주인수권부사채 등 발행현황 　 라. 미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황 　 마. 자본금 변동추이 　 4. 주식의 총수 등 　 가. 주식의 총수 　 나. 자기주식 취득 및 처분 현황 　 다. 자기주식 직접취득 처분 이행현황 라. 자기주식 신탁계약 체결 해지 이행현황 마. 보통주외 종류주식(명칭) 발행현황 　 5. 정관에 관한 사항 　 가. 정관의 최근 변경일 　 나. 정관 변경 이력 다. 사업목적현황 라. 사업목적변경내용 II. 사업의 내용 　 1. 사업의 개요 　 가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황 　 2. 영업의 현황 　 가. 영업 개황 및 사업부문의 구분 　 나. 영업의 종류 　 다. 자금 조달 및 운용 실적 　 라. 영업 종류별 현황 　 마. 신탁업무 　 3. 파생상품 거래 현황 　 가. 파생상품 거래 현황 　 나. 신용파생상품 현황 　 다. 신용파생상품 상세 명세 　 4. 영업설비 　 가. 지점 등 설치 현황 　 나. 영업설비 등의 현황 　 다. 자동화기기 설치 현황 　 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 　 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 　 가. 순자본비율 　 나. 자산부채비율 III. 재무에 관한 사항 　 1. 요약재무정보 　 가. 요약연결재무정보 　 나. 요약재무정보 　 2. 연결재무제표 　 가. 연결재무상태표 　 나. 연결포괄손익계산서 　 다. 연결자본변동표 　 라. 연결현금흐름표 　 3. 연결재무제표 주석 　 4. 재무제표 　 가. 재무상태표 　 나. 포괄손익계산서 　 다. 자본변동표 　 라. 현금흐름표 　 5. 재무제표 주석 　 6. 배당에 관한 사항 　 가. 배당에 관한 회사의 중요한 정책, 제한에 관한 사항 등 　 나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항 　 다. 과거 배당 이력 　 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 　 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 　 가. 증자(감자)현황 　 나. 전환사채 등 발행현황 　 다. 미상환 신주인수권부사채 등 발행현황 　 라. 미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황 　 마. 채무증권 발행실적 　 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 　 가. 공모자금의 사용내역 　 나. 사모자금의 사용내역 　 8. 기타 재무에 관한 사항 　 가. 재무제표 재작성 등 유의사항 　 나. 대손충당금 설정현황 　 다. 공정가치평가 내역 IV. 이사의 경영진단 및 분석 의견 V. 회계감사인의 감사의견 등 　 1. 외부감사에 관한 사항 　 1-1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견 　 1-2. 감사용역 체결현황 　 1-3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황 　 1-4. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과 　 2. 내부통제에 관한 사항 　 가. 내부회계관리제도 　 나. 내부통제구조의 평가 VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 　 1. 이사회에 관한 사항 　 가. 이사회 구성의 개요 　 나. 이사회 중요 의결사항 등 　 다. 사외이사 현황 　 라. 이사회 내 위원회 　 마. 이사의 독립성 　 바. 사외이사의 전문성 　 2. 감사제도에 관한 사항 　 가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 　 나. 감사위원회 위원의 독립성 　 다. 감사위원회의 활동 　 라. 감사위원회 교육 실시 현황 　 마. 감사위원회 지원조직 현황 　 바. 준법감시인 등의 지원현황 　 3. 주주총회 등에 관한 사항 　 가. 투표제도 현황 　 나. 의결권 현황 　 다. 주식 사무 　 라. 주주총회의사록 요약 VII. 주주에 관한 사항 　 1. 최대주주 및 그 특수관계인의 주식소유 현황 　 2. 최근 3년간 최대주주 변동 현황 　 3. 주식의 분포 　 가. 5% 이상 주주 및 우리사주조합의 주식소유현황 　 나. 소액주주 현황 　 4. 주식사무 　 5. 주가 및 주식거래실적 　 가. 국내증권시장 　 나. 해외증권시장 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 　 1. 임원 및 직원의 현황 　 가. 임원의 현황 　 나. 제출일 현재 임원 변동 사항 　 다. 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자 현황 　 라. 직원 등 현황 　 마. 미등기임원 보수 현황 　 2. 임원의 보수 등 　 가. 이사ㆍ감사 전체의 보수현황 　 나. 이사, 감사의 개인별 보수현황 　 다. 보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황 라. 주식매수선택권 부여 및 행사현황 IX. 계열회사 등에 관한 사항 　 1. 계열회사 등의 현황 　 가. 계열회사의 현황(요약) 　 나. 타법인출자 현황(요약) X. 대주주 등과의 거래내용 　 1. 대주주등에 대한 신용공여 등 　 2. 대주주와의 자산양수도 등 　 3. 대주주와의 영업거래 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 　 1. 공시내용의 진행ㆍ변경 상황 및 주주총회 현황 　 가. 기 신고한 주요경영사항의 진행 상황 　 나. 주주총회의사록 요약 　 2. 우발부채 등에 관한 사항 　 가. 중요한 소송사건 　 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 　 다. 우발채무 현황 　 3. 제재 등과 관련된 사항 　 가. 제재현황 　 나. 단기매매차익 미환수 현황 　 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 　 4-1. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 　 4-2. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 　 가. 투자자 예탁 자산의 현황 및 보호에 관한 사항 　 나. 고객 예탁 재산 및 보호 4-3. 외국지주회사의 자회사 현황 4-4. 보호예수 현황 XⅡ. 상세표 　 1. 연결대상 종속회사 현황(상세) 　 2. 계열회사 현황(상세) 　 3. 타법인출자 현황(상세) 　　 [전문가의 확인] 　 1. 전문가의 확인 　 2. 전문가와 이해관계 【 대표이사 등의 확인 】 현대차증권_대표이사 확인서.jpg 현대차증권_대표이사 확인서 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 가. 회사의 명칭당사의 명칭은 [현대차증권주식회사]라고 표기합니다. 영문으로 [HYUNDAI MOTOR SECURITIES CO., LTD.]라고 표기합니다. 나. 설립일자당사는 1955년 7월 26일에 설립되었습니다. 다. 본사의 주소 등- 주 소 : 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28 (여의도동)- 전화번호 : 02-1588-6655- 홈페이지 : https://www.hmsec.com 라. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률 당사 사업의 영위가 되는 근거 법률은 아래와 같습니다. 구 분 증 권 관 계 법 령 발행 및 유통 상법, 민법, 자본시장과금융투자업에관한법률, 금융투자업규정 및 증권유관기관 규정 등 과세측면 소득세법, 법인세법, 농어촌특별세법, 조세특례제한법, 금융실명거래 및 비밀보장에관한법률 등 기 타 주식회사등의외부감사에관한법률, 독점규제및공정거래에관한법률, 금융회사의지배구조에관한법률, 금융복합기업집단의감독에관한법률, 근로자퇴직급여보장법, 금융소비자보호에관한법률, 신용정보의이용및보호에관한법률, 외국환거래법 등 마. 주요사업의 내용(1) 당사 주요사업 구 분 내 용 주요사업의내용(정관 2조) ① 다음 각 호의 업무 영위를 목적으로 함.1. 자본시장과금융투자업에 관한 법률(이하 "자본시장법"이라 한다)에 의한 다음 각목의 금융투자업무가. 투자매매업나. 투자중개업다. 집합투자업라. 신탁업마. 투자자문업바. 투자일임업2. 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무3. 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무② 기타 관련 법령에 따라 인허가를 얻거나 등록ㆍ신고 후에는 해당업무를 모두 영위할 수 있음. 기타 자세한 사항은 'Ⅱ. 사업의 내용'을 참고하시기 바랍니다. (2) 사업부문별 손익2023년 3분기 누계(01.01~09.30) K-IFRS 연결기준 사업부문별 당사 영업수익은 위탁/금융상품 1,825억원, IB 1,159억원, 자산운용 7,961억원, 기타 396억원을 기록하였습니다. 법인세비용차감전손익의 경우 위탁/금융상품은 149억원, IB 3억원, 자산운용 297억원, 기타 203억원을 달성하였습니다. [2023년 3분기 누계 사업부문별 손익] (단위 : 억원) 구분 위탁/금융상품 IB 자산운용 기타 합계 영업수익 1,825 1,159 7,961 396 11,342 법인세비용차감전손익 149 3 297 203 651 순이익 531 531 주) 각 부문별 항목의 금액은 당사 내부기준에 따라 분류한 부문별 실적을 반영함(3) 사업실적의 구성2023년 3분기 누계(01.01~09.30), 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 651억원(세후 531억원)으로 직전 회계년도 3분기 누계 세전이익 1,135억(세후 857억원) 대비 -43%(세후 -38%) 감소하였습니다. 영업수익(11,342억원) 중 주요 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 수익 2,499억원(22%), 파생상품관련 수익 3,451억원(30%), 이자수익 3,371억원(30%), 수수료수익 1,194억원(11%), 금융상품 관련 기타수익 360억원(3%), 당기손익인식지정금융상품 관련 수익 277억원(2%), 외환거래수익 128억원(1%), 지분법이익 46억원(0.4%) 등을 기록하였습니다. 바. 계열회사 현황당사는 독점규제 및 공정거래에 관한 법률상 현대자동차 기업집단에 속한 회사로서 보고서 작성기준일 현재 현대자동차는 당사를 포함한 국내 61개의 계열회사가 있으며 그 상세현황은 다음과 같습니다. 업 종 회사수 상 장 비 상 장 자동차 제조 및 판매 2 현대자동차기아 - 자동차부품 제조업 15 현대모비스현대위아 현대트랜시스현대케피코현대아이에이치엘현대엠시트현대파텍스위아마그나파워트레인에이치그린파워현대위아터보지아이티현대첨단소재모트라스유니투스트라닉스 철강제조업 7 현대제철현대비앤지스틸 현대종합특수강현대아이에프씨현대아이티씨현대아이에스씨현대아이엠씨 증권중개업 1 현대차증권 - 물류 관련업 2 현대글로비스 지마린서비스 신용카드 및 할부금융업 3 - 현대캐피탈현대커머셜현대카드 IT 관련사업 2 현대오토에버 모션 전자금융업 1 - 블루월넛 자동차 핵심기술개발 1 - 현대엔지비 철도차량 제조 및 판매업 2 현대로템 메인트란스 도시철도운송업 2 - 동북선도시철도로템에스알에스 건설업 3 현대건설 현대스틸산업서부산도시고속도로 설계 및 관련 서비스 용역업 1 - 현대엔지니어링 부동산 개발, 관리 및 관련업 4 - 현대도시개발송도랜드마크시티율촌제2산업단지개발서울PMC 광고대행업 1 이노션 - 에너지 관련업 2 - 그린에어현대에코에너지 산림 및 조경업 2 - 서림개발서림환경기술 영농 및 축산업 1 - 현대서산농장 금속제품 도매업 1 - 현대머티리얼 숙박 및 골프장 관련업 2 - 해비치호텔앤드리조트해비치컨트리클럽 스포츠 클럽 운영업 2 - 기아타이거즈전북현대모터스에프씨 전기차충천 R&D 및 시설 관리업(일반전기 공사업) 1 - 한국전기차충전서비스 경영 컨설팅업 1 - 현대엔터프라이즈 배전반 및 전기 자동제어반 제조업 1 - 케이씨엔씨 부동산 개발 및 공급업 1 - 케이스퀘어용산피에프브이 합 계 61 12 49 주) 2023년 반기 대비, 계열회사 1개사(서부산도시고속도로) 편입 ※ 2023년 3분기말 소속회사 수 : 61개사 사. 연결대상 종속회사 개황(요약) - 2023년 9월 30일 기준 지배회사의 연결대상 종속기업은 47개입니다. (단위 : 사) -----6072047-6072047- 구분 연결대상회사수 주요종속회사수 기초 증가 감소 기말 상장 비상장 합계 ※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조 1-1. 연결대상회사의 변동내용 롱비치제일차㈜매입확약의무 등 신규 제공(지배력 획득)케이제이에스티㈜매입확약의무 등 신규 제공(지배력 획득)더에이치지에프제일차㈜매입확약의무 등 신규 제공(지배력 획득)뉴베스트골드㈜매입확약의무 등 신규 제공(지배력 획득)에이치엠월산제일차㈜매입확약의무 등 신규 제공(지배력 획득)이프권선제일차㈜매입확약의무 등 신규 제공(지배력 획득)이프지오제일차㈜매입확약의무 등 신규 제공(지배력 획득)비티에스프로젝트제일차㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)씨엠더화이트제이차㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)루덴스이십일제팔차㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)스마트시티더블유제일차㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)에스에프투청당㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)더에이치황금제일차㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)씨오토몰제일차㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)로지스이천죽당제이차㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)DK프로젝트제일차㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)엔씨로지스제일차㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)에이치엠월산제일차㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)에이치엠원창제이차㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)에스에프원세교㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)로지스이천도지제이차㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)댈러스㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)신촌클라우드㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)케이마르스제칠차㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)에이치엠동대문제일차㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)에이치엠포천제일차㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환)롱비치제일차㈜매입확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환) 구 분 자회사 사 유 신규연결 연결제외 아. 신용등급 내역당사 보고서 제출 기준일 현재 신용평가 현황은 다음과 같습니다. (1) 신용평가 평 가 일 평가대상유가증권등 신용등급 평가회사 평가구분 2020-02-27 기업신용등급 A+ NICE신용평가 본평가 2020-02-28 A+ 한신평 본평가 2020-05-29 기업신용등급 A+ 한신평 정기평가 2020-06-29 기업어음 A1 한신평 본평가 2020-06-29 A1 한기평 본평가 2020-06-29 전자단기사채 A1 한신평 본평가 2020-06-29 A1 한기평 본평가 2020-08-25 회사채(후순위) A 한기평 수시평가 2020-08-25 A NICE신용평가 수시평가 2020-11-24 기업어음 A1 한기평 정기평가 2020-11-24 전자단기사채 A1 한기평 정기평가 2020-12-22 기업신용등급 AA- 한신평 수시평가 2020-12-22 기업어음 A1 한신평 수시평가 2020-12-22 전자단기사채 A1 한신평 수시평가 2020-12-22 회사채(후순위) A+ 한신평 수시평가 2021-02-25 기업신용등급 A+ 한기평 본평가 2021-02-26 A+ NICE신용평가 본평가 2021-02-26 AA- 한신평 본평가 2021-03-16 AA- NICE신용평가 정기평가 2021-03-16 회사채(후순위) A+ NICE신용평가 정기평가 2021-03-19 A+ 한국기업평가 정기평가 2021-03-19 기업신용등급 AA- 한기평 정기평가 2021-06-28 기업어음 A1 NICE신용평가 본평가 2021-06-28 전자단기사채 A1 NICE신용평가 본평가 2021-06-29 기업신용등급 AA- 한국신용평가 정기평가 2021-06-29 회사채(후순위) A+ 한국신용평가 정기평가 2021-11-24 기업어음 A1 한국신용평가 정기평가 2021-11-24 전자단기사채 A1 한국신용평가 정기평가 2021-12-09 기업어음 A1 NICE신용평가 정기평가 2021-12-09 전자단기사채 A1 NICE신용평가 정기평가 2022-02-25 기업신용등급 AA- 한국신용평가 본평가 2022-02-25 AA- 한국기업평가 본평가 2022-02-28 AA- NICE신용평가 본평가 2022-06-16 기업어음 A1 나이스신용평가 본평가 2022-06-16 전자단기사채 A1 나이스신용평가 본평가 2022-06-28 기업어음 A1 한국기업평가 본평가 2022-06-28 전자단기사채 A1 한국기업평가 본평가 2022-12-21 기업어음 A1 나이스신용평가 본평가 2022-12-21 전자단기사채 A1 나이스신용평가 본평가 2022-12-21 기업어음 A1 한국기업평가 본평가 2022-12-21 전자단기사채 A1 한국기업평가 본평가 2023-02-24 회사채(선순위) AA- 한국기업평가 본평가 2023-02-24 회사채(선순위) AA- 나이스신용평가 본평가 2023-03-13 회사채(선순위) AA- 한국신용평가 정기평가 2023-04-14 회사채(선순위) AA- 한국기업평가 정기평가 2023-04-14 회사채(후순위) A+ 한국기업평가 정기평가 2023-04-14 기업신용등급 AA- 한국기업평가 정기평가 2023-05-02 회사채(후순위) A+ 한국기업평가 본평가 2023-05-03 회사채(후순위) A+ 한국신용평가 본평가 2023-06-14 기업신용등급 AA- 한국신용평가 정기평가 2023-06-14 회사채(후순위) A+ 한국신용평가 정기평가 2023-06-20 기업어음 A1 한국기업평가 본평가 2023-06-20 전자단기사채 A1 한국기업평가 본평가 2023-06-21 기업어음 A1 한국신용평가 본평가 2023-06-21 전자단기사채 A1 한국신용평가 본평가 2023-06-26 회사채(선순위) AA- 나이스신용평가 정기평가 2023-06-26 기업신용등급 AA- 나이스신용평가 정기평가 2023-06-26 회사채(후순위) A+ 나이스신용평가 정기평가 (2) 신용등급체계 및 부여 의미 유가증권종류별 국내신용등급체계 부 여 의 미 기업어음 A1 적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임 A2 적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임 A3 적기상환능력이 양호하며 그 안정성도 양호하나 A2에 비해 열위임 B 적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화에 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음 C 적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼 D 상환불능 상태임 기업신용등급 AAA 원리금 지급능력이 최상급임 AA 원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임 A 원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음 BBB 원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음 BB 원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음 B 원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음 CCC 원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임 CC 상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼 C 채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음 D 상환 불능 상태임 자. 중소기업 등 해당 여부 미해당미해당미해당 중소기업 해당 여부 벤처기업 해당 여부 중견기업 해당 여부 차. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항 유가증권시장1990년 06월 09일해당사항없음해당사항없음 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등여부 특례상장 등적용법규 2. 회사의 연혁 가. 본점 소재지 및 그 변경내역 주 소 기 간 서울시 중구 명동1가 45번지 1955. 07. 26 ~ 1969. 01. 05 서울시 중구 을지로2가 199-41 1969. 01. 06 ~ 1973. 03. 19 서울시 중구 을지로2가 197-72 1973. 03. 20 ~ 1977. 11. 18 서울시 중구 명동2가 31-1 1977. 11. 19 ~ 1987. 06. 07 서울시 중구 을지로2가 6 1987. 06. 08 ~ 1994. 06. 06 서울시 영등포구 여의도동 25-3 1994. 06. 07 ~ 2009. 05. 31 서울시 영등포구 국제금융로2길 32 2009. 06. 01 ~ 2018. 06. 30 서울시 영등포구 국제금융로2길 28 2018. 07. 01 ~ 현재 나. 경영진 및 감사의 중요한 변동 2017.03.17정기주총대표이사 이용배사외이사 손인옥사외이사 고봉찬-대표이사 김흥제(임기만료)사외이사 임성균(임기만료)사외이사 김인규(임기만료)2019.03.15정기주총사내이사 김상철사외이사 고중식사내이사 김택규(임기만료)2020.03.19정기주총대표이사 최병철사외이사 손인옥사외이사 고중식사외이사 고봉찬대표이사 이용배(임기만료)2021.03.19정기주총사외이사 윤석남사외이사 강장구사외이사 손인옥사외이사 고중식(임기만료)사외이사 고봉찬(임기만료)2022.03.18정기주총사외이사 이종실사내이사 김상철사외이사 손인옥(임기만료)2023.03.23정기주총사내이사 도신규사내이사 최병철사내이사 김상철(사임) 변동일자 주총종류 선임 임기만료또는 해임 신규 재선임 다. 최대주주의 변동 - 공시대상기간 중 해당사항 없습니다. 라. 상호의 변경 변경 일자 변경전 상호 변경후 상호 2017.07.01 HMC투자증권주식회사 현대차투자증권주식회사 2018.07.01 현대차투자증권주식회사 현대차증권주식회사 마. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 경우 - 공시대상기간 중 해당사항 없습니다. 바. 합병 등의 사항 - 공시대상기간 중 해당사항 없습니다. 사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 목 적 사 업 비 고 1. 자본시장과금융투자업에관한법률(이하 "자본시장법"이라 한다)에 의한 다음각목의 금융투자업무가. 투자매매업나. 투자중개업다. 집합투자업라. 신탁업마. 투자자문업바. 투자일임업2. 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록허용한 금융업무3. 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 - 아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용 날 짜 주요 내용 비 고 2008.05 현대자동차그룹 계열편입 - 2008.07 유상증자, 납입자본금 792억원 2009.02 투자매매, 중개, 자문, 일임업 재인가/재등록 2009.07 유상증자, 납입자본금 1,467억원 2011.03 기업어음(CP) 신용등급 A1 획득 2018.07 본점 이전(서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28) 2019.11 상환전환우선주 발행(9,418,179주, 1,036억원) 2021.03 기업신용등급(ICR) AA- 획득 2021.12 본인신용정보관리업(마이데이터) 본허가 취득 2022.11 3년 연속 한국ESG 기준원(KCGS) ESG평가 통합 A등급 획득 3. 자본금 변동사항 가. 증자(감자)현황 (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 원, 주) 주식발행(감소)일자 발행(감소)형태 발행(감소)한 주식의 내용 주식의 종류 수량 주당액면가액 주당발행(감소)가액 비고 2019년 11월 01일 유상증자(제3자배정) 우선주 9,418,179 5,000 11,000 RCPS 나. 전환사채 발행현황 - 해당사항 없습니다. 다. 미상환 신주인수권부사채 등 발행현황 - 해당사항 없습니다 라. 미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황 - 해당사항 없습니다 마. 자본금 변동추이 (단위 : 원, 주) 종류 구분 70기(2023년 3분기말) 69기(2022년말) 68기(2021년말) 보통주 발행주식총수 31,712,562 31,712,562 31,712,562 액면금액 5,000 5,000 5,000 자본금 158,562,810,000 158,562,810,000 158,562,810,000 우선주 발행주식총수 7,042,728 7,042,728 7,042,728 액면금액 5,000 5,000 5,000 자본금 35,213,640,000 35,213,640,000 35,213,640,000 기타 발행주식총수 - - - 액면금액 - - - 자본금 - - - 합계 자본금 193,776,450,000 193,776,450,000 193,776,450,000 4. 주식의 총수 등 가. 주식의 총수 현황당사가 발행 가능한 주식의 총수는 120,000,000주이며, 작성기준일 현재까지 발행한주식의 총수는 아래와 같습니다 2023년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주우선주--120,000,000-31,712,5627,042,72838,755,290---------------------31,712,5627,042,72838,755,290-----31,712,5627,042,72838,755,290- 구 분 주식의 종류 비고 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 1. 감자 2. 이익소각 3. 상환주식의 상환 4. 기타 Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) Ⅴ. 자기주식수 Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) 주) 당사의 발행할 주식의 총수는 정관 제5조(발행예정주식의 총수)에 따라 일억이천만주이며, 종류주식의 경우는 발행주식총수의 2분의 1 범위내에서 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로 발행 가능함. 나. 자기주식 취득 및 처분 현황 - 당기 해당 내역이 없습니다. 다. 자기주식 직접취득 처분·이행현황 - 당기 해당 내역이 없습니다. 라. 자기주식 신탁계약 체결· 해지 이행현황 - 당기 해당 내역이 없습니다. 마. 보통주외 종류주식(명칭) 발행현황 (단위 : 원) 2019년 11월 01일11,0005,000103,599,969,0009,418,17977,470,008,0007,042,728-누적적, 비참가적 우선주-발행인발행회사는 본건주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5.5년째 되는 날 (당일 포함) 및 발행일로부터 6년째 및 그로부터 매 1년이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다.상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 60일 전부터 30일 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의 공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.2025년 05월 01일 ~ 2049년 11월 01일11,000-주주투자자는 본건 주식의 발행일로부터 1년이 경과한 날(당일 포함)로부터 10년이 경과한 날(당일 포함)까지 전환을 청구할 수 있으며, 최초의 전환비율은 1:1임 (전환비율 변동여부는 기타 투자판단에 참고할 사항 참고) Y2020년 11월 01일 ~ 2030년 11월 01일현대차증권(주) 기명식 보통주9,418,179본건 주식은 의결권이 없음주1) 발행일자 주당 발행가액(액면가액) 발행총액(발행주식수) 현재 잔액(현재 주식수) 주식의내용 존속기간(우선주권리의 유효기간) 이익배당에 관한 사항 잔여재산분배에 관한 사항 상환에관한 사항 상환권자 상환조건 상환방법 상환기간 주당 상환가액 1년 이내상환 예정인 경우 전환에관한 사항 전환권자 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 발행이후 전환권행사내역 전환청구기간 전환으로 발행할주식의 종류 전환으로발행할 주식수 의결권에 관한 사항 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) 주1) 기타 투자판단에 참고할 사항 (1) 신주의 발행가액 1) 신주의 발행가액 산정근거현대차증권이 발행한 기명식 상환전환우선주는 비상장주식으로 발행되었습니다. '증권의발행및공시등에관한규정' 제5-18조 제3항에 따르면, 주권상장법인이 증권시장에서 시가가 형성되어 있지 않은 종목의 주식을 발행하고자 하는 경우에는 권리내용이 유사한 다른 주권상장법인의 주식의 시가(동 시가가 없는 경우에는 적용하지 아니한다) 및 시장상황을 고려하여 산정하도록 규정하고 있습니다. 그러나 본 상환전환우선주와 권리내용이 유사한 다른 상장주식이 없어 상기 규정을 적용하는데 한계가 있었습니다.또한 당사의 보통주가 증권시장에 상장되어 있고, 본건 우선주와 관련한 이사회결의일 현재 본건 우선주 외 합리적인 범위 내에서 활용 가능한 당사의 기타 우선주 발행사례 및 시가가 없으며, 전환권 등 본건 우선주의 권리내용에 근거하였을 때, 본건 우선주의 가격이 당사 보통주의 시가와 관련성을 가질 것으로 판단하였습니다. 따라서 '증권의발행및공시등에관한규정' 제5-18조 제2항에 따라 당사 보통주 시가를 대용치로 사용하였습니다. 2) 확정발행가액 산정'증권의발행및공시등에관한규정' 제5-18조 제2항에 의거 이사회결의일 전일을 기산일로 하여 과거1개월간의 가중산술평균주가, 1주일간의 가중산술평균주가 및 최근일 가중산술평균주가를 산술평균한 가격과 최근일 가중산술평균주가 중 낮은 가격을 기준주가로 하여, 할증율 6.98%를 적용하여 산정하였습니다. [발행가액 산정] 일자 거래량 거래대금 가중산술평균주가 과거1개월간의 가중산술평균주가 (a) 692,997주 7,269,676,650원 10,490.20원 1주일간의 가중산술평균주가 (b) 137,294주 1,416,158,750원 10,314.79원 최근일 가중산술평균주가 (c) 25,737주 264,641,400원 10,282.53원 (a),(b),(c)의 산술평균주가 : (d) 10,362.51원 기준주가 : (c)와(d)중 낮은 가액 10,282.53원 할증율 6.98% 발행가액 11,000원 출처 : 한국거래소(http://www.krx.co.kr) 【발행 이후 전환권 행사가 있을 경우】 2021.01.12709,999 709,999 2021.05.06709,999 709,999 2021.05.1445,454 45,454 2021.06.11709,999 709,999 2021.07.14200,000 200,000 행사일자 전환한종류주식 수(주) 전환된보통주주식 수(주) 5. 정관에 관한 사항 가. 정관변경 이력 2022년(제 69기) 사업보고서에 첨부된 정관의 최근 개정일은 2022년 3월 18일이며, 2022년(제 69기) 사업보고서 제출 후 2023년 3월 23일 개최된 제 69기 정기 주주총회에서 정관 일부가 변경되었습니다. 2023년 03월 23일 제 69기 정기주주총회 - 이익배당 기준일 설정 절차 변경 - 이익배당 기준일을 주주총회 의결권 행사 기준일과 다른 날로 정할 수 있도록 이사회에서 배당 시 마다 결정하고 이를 공고(공시)하도록 개정 2022년 03월 18일 제 68기 정기주주총회 - 전자투표 도입 시 감사위원 선임 요건완화 조항 신설 - 감사위원 선임 관련 개정 상법 반영 정관변경일 해당주총명 주요변경사항 변경이유 나. 정관상 사업목적 현황 1 자본시장법에 의한 다음 각목의 금융투자업무 가. 투자매매업 영위 2 자본시장법에 의한 다음 각목의 금융투자업무나. 투자중개업 영위 3 자본시장법에 의한 다음 각목의 금융투자업무다. 집합투자업 미영위 4 자본시장법에 의한 다음 각목의 금융투자업무라. 신탁업 영위 5 자본시장법에 의한 다음 각목의 금융투자업무마. 투자자문업 영위 6 자본시장법에 의한 다음 각목의 금융투자업무바. 투자일임업 영위 7 자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 금융업무 영위 8 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 영위 구 분 사업목적 사업영위 여부 다. 정관상 사업목적 변경 내용- 해당사항 없습니다. 라. 정관상 사업목적 추가 현황표- 해당사항 없습니다. II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성 ① 산업의 특성 금융투자업은 증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자인 가계를 직접 연결시켜 주는 역할을 수행하는 금융산업입니다. 기업에게는 장기산업자금의 조달을 가능케 하고, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하며, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여합니다. 이에 따라, 금융투자업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 여타 다양한 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외시장의 동향에도 민감하게 반응하는 특성을 가지고 있습니다. ② 산업의 성장성 (단위 : pt, 조원) 구 분 2023년 9월말 2022년말 2021년말 2020년말 2019년말 주가지수 KOSPI 2,465.1 2,236.4 2,977.7 2,873.5 2,197.7 KOSDAQ 841.0 679.3 1,034.0 968.4 669.8 시가총액 금액 2,364.8 2,082.7 2,649.7 2,366.1 1,717.3 증가율 +13.5% -21.4% +12.0% +37.9% +9.2% 거래대금 금액 3,817.9 3,913.6 6,766.8 5,707.9 2,287.6 증가율 - -42.2% +18.6% +149.5% -18.3% 주1) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치임. 주2) 자료 출처: 한국거래소(KRX) 통계 자료 ③ 경기변동의 특성 금융투자업은 경기 상승 시 종합주가지수 상승 및 기업의 사업확장에 따른 자금조달 수요 증가로 수익 증대를 이룰 수 있는 반면, 경기 하강 시 수익이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.④ 계절성 금융투자업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다. (2) 국내외 시장여건(시장의 안정성 및 경쟁상황, 시장점유율 추이) ① 시장의 안정성 및 경쟁상황 국내 주식시장은 반도체, 2차전지 중심의 기술주 매수세 증가 등으로 반등하여 '23년 9월말 KOSPI는 전년말 대비 +10.2% 상승한 2,465pt, KOSDAQ은 전년말 대비 +23.8% 상승한 841pt를 기록하였습니다. 증시 상승에 따른 투자심리 회복으로 증권사들의 Brokerage 수익은 개선될 것으로 전망됩니다. 하지만, 고금리 정책 장기화 가능성 등 채권운용 및 IB부문 성과 시현이 어려운 환경이 지속되고 있으며, 부동산 PF 사업 관련 충당금 이슈가 부각됨에 따라 증권사들의 재무건전성 관련해서도 관심이 집중되고 있습니다. 이러한 상황에서 증권사들은 선별적 투자 및 포지션 한도 관리, 선제적 유동성 확보 등 철저한 리스크 관리를 통해 지속가능한 성장을 도모하고 있습니다. 한편, 증권사들은 미래 성장 동력 확보를 위해 디지털 전환에도 더욱 힘쓰고 있습니다. 앞으로도 증권업계의 비대면, 디지털 중심의 혁신 흐름은 강화될 것으로 전망됩니다. ② 시장점유율 추이 (단위 : 백만원, %) 구 분 2023.01~2023.06 2022.01~2022.12 2021.01~2021.12 점유율 금액 점유율 금액 점유율 금액 영업수익 0.79% 813,080 0.53% 1,147,815 0.68% 838,429 수수료수익 1.48% 88,082 1.84% 237,633 1.52% 254,413 유가증권평가 및 처분이익 1.44% 211,179 1.19% 310,381 0.82% 162,460 파생상품거래이익 0.44% 258,397 0.25% 342,974 0.37% 231,364 이자수익 2.20% 190,763 1.52% 192,410 1.38% 124,540 기타 0.44% 64,659 0.25% 64,417 0.42% 65,652 (3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점 금융투자업에서 경쟁력을 좌우하는 요인은 판매채널, 자산관리 역량, 금융상품개발 및 제공 역량, 해외시장 진출, 리스크 관리, 전산시스템의 효율성 등 다양합니다. 특히 최근 금융업계의 디지털전환 가속화에 따라 회사의 디지털 역량도 핵심 경쟁력으로 자리잡고 있습니다. 당사는 IB(구조화/프로젝트금융 등), 퇴직연금 부문에 강점을 가지고 있으며, 채권사업 및 PI(자기자본투자) 부문에서도 성과를 내는 등 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다. (4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단당사는 IB, 퇴직연금, 리테일 등 주요 사업부문의 차별화 전략을 통해 시장경쟁에서 우위를 점하기 위해 힘쓰고 있습니다. 특히 경쟁력 있는 가격으로 적기에 자금조달을 실시하고 기업의 미래성장을 위한 자금조달 및 경영권 보호, 신규사업 진출, 사업구조 조정 자문 등 최적화된 토탈 기업금융서비스를 제공하고 있습니다. 그리고 충실한 연금관리를 통한 상생의 노사문화 형성에 기여하는 퇴직연금시장에서 금융투자업자 중 상위 사업자로서 위상을 공고히 하고 있습니다. 또한 디지털 전담 조직 운영 및 서비스 강화를 통해 차별화된 리테일 영업을 구현하고 있으며, Fee-based 자산 증대를 통한 수익 구조 안정화를 도모하고 있습니다. 2. 영업의 현황 가. 영업개황 및 사업부문의 구분2023년 3분기 누계(01.01~09.30), 당사는 K-IFRS 연결기준으로 세전이익 651억원(세후 531억원)으로 직전 회계년도 3분기 누계 세전이익 1,135억(세후 857억원) 대비 -43%(세후 -38%) 감소하였습니다. 영업수익(11,342억원) 중 주요 구성 항목별 금액 및 비중을 살펴보면 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련 수익 2,499억원(22%), 파생상품관련 수익 3,451억원(30%), 이자수익 3,371억원(30%), 수수료수익 1,194억원(11%), 금융상품 관련 기타수익 360억원(3%), 당기손익인식지정금융상품 관련 수익 277억원(2%), 외환거래수익 128억원(1%), 지분법이익 46억원(0.4%) 등을 기록하였습니다. - 사업부문별 손익 2023년 3분기 누계(01.01~09.30) K-IFRS 연결기준 사업부문별 당사 영업수익은 위탁/금융상품 1,825억원, IB 1,159억원, 자산운용 7,961억원, 기타 396억원을 기록하였습니다. 법인세비용차감전손익의 경우 위탁/금융상품은 149억원, IB 3억원, 자산운용 297억원, 기타 203억원을 달성하였습니다. [2023년 3분기 누계 사업부문별 손익] (단위 : 억원) 구분 위탁/금융상품 IB 자산운용 기타 합계 영업수익 1,825 1,159 7,961 396 11,342 법인세비용차감전손익 149 3 297 203 651 순이익 531 531 주) 각 부문별 항목의 금액은 당사 내부기준에 따라 분류한 부문별 실적을 반영함 나. 영업의 종류(1) 회사의 업무단위 인가(등록) 업무단위 금융투자업의 종류 금융투자상품의 범위 투자자의 유형 1-1-1 투자매매업 증권 일반투자자 및 전문투자자 2-1-1 투자중개업 증권 일반투자자 및 전문투자자 5-1-1 투자자문업 증권, 장내파생상품 및 장외파생상품 일반투자자 및 전문투자자 6-1-1 투자일임업 증권, 장내파생상품 및 장외파생상품 일반투자자 및 전문투자자 4-1-1 신탁업 법 제103조제1항제1호부터 제7호까지의 규정에 따른 신탁재산 일반투자자 및 전문투자자 1-2-1 투자매매업 장내파생상품 일반투자자 및 전문투자자 1-3-1 투자매매업 장외파생상품 일반투자자 및 전문투자자 2-2-1 투자중개업 장내파생상품 일반투자자 및 전문투자자 (2) 겸영업무 및 부수업무 구분 내용 겸영업무 외국환 및 외국환중개업무 겸영업무 원화표시 양도성예금증서 매매와 중개·주선 또는 대리업무 겸영업무 대출채권, 그 밖의 채권 매매와 중개·주선 또는 대리업무 겸영업무 사채모집의 수탁업무 겸영업무 증권의 대차거래와 중개, 주선 또는 대리업무 겸영업무 자산관리자의 업무와 유동화전문회사의 수탁업무 겸영업무 업무제휴의 관계에 있는 대출의 중개·주선 또는 대리업무 겸영업무 신용공여업무 겸영업무 상임대리인업무 겸영업무 CMS전자자금이체업무 겸영업무 신용카드 모집업무 겸영업무 근로자퇴직급여 보장법에 따른 퇴직연금사업자의 업무 겸영업무 부동산투자회사(REITs)가 발행한 주식의 인수, 판매 및 투자자 주선업무 겸영업무 투자자를 위하여 그 투자자가 예탁한 투자예탁금으로 수행하는 자금이체업무 겸영업무 국가 또는 공공단체 업무의 대리 겸영업무 만기 3개월 이내의 프로젝트파이낸싱 대출업무 겸영업무 대출의 중개, 주선 또는 대리업무 겸영업무 기업금융업무 관련 대출업무 겸영업무 지급보증업무 겸영업무 신기술사업금융업 겸영업무 본인신용정보관리업(마이데이터) 부수업무 유가증권 및 지분의 평가업무 부수업무 기업의 경영·구조조정 및 금융에 대한 상담 또는 조력업무 부수업무 부동산 임대업무 부수업무 복권, 입장권 및 상품권의 판매대행업무 부수업무 간행물·도서 또는 전자문서의 방법으로 행하는 광고대행업무 부수업무 유가증권의 보호예수업무 부수업무 기업의 매수 및 합병의 중개·주선 또는 대리업무 부수업무 기업고객이 보유한 부동산의 임대·매매의 중개 또는 자문업무 부수업무 상법상 자산관리자 업무 부수업무 IFRS 계리컨설팅업무 부수업무 기업인수목적회사(SPAC)의 공시, 자산관리, 사무수탁 업무 부수업무 신탁업무 영위 및 신탁계약 이행에 필요한 금융자문 서비스 부수업무 프로젝트파이낸싱 등 업무수행시 자금관리 및 특수목적법인을 위한 사무업무 처리 부수업무 위임인과의 계약에 따른 유언서 보관 및 유언집행업무 부수업무 부실채권 투자에 관한 자문업무 부수업무 기업의 유·무형자산의 매각 혹은 인수와 관련한 자문 업무 부수업무 계열회사의 금융상품 광고물 비치 부수업무 조사분석 자료 판매 업무 부수업무 배출권거래중개회사의 자기매매 업무 부수업무 투자자문업자, 투자일임업자의 수수료 및 성과보수 징수 대행 부수업무 온라인 쇼핑 플랫폼을 통한 금융상품권 발행 및 판매 부수업무 외부사업 감축량 인증실적의 장외거래 자기매매 및 중개 업무 다. 자금 조달 및 운용 실적(1) 자금조달실적 (기준일 : 2023.09.30) (단위 : 백만원, %) 구 분 제70기 3분기 제69기 제68기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자본 자본금 193,776 1.71 193,776 2.10 193,776 2.11 자본잉여금 368,658 3.25 368,658 4.00 368,658 4.01 자본조정 0 - - - - - 기타포괄손익누계액 97,882 0.86 105,326 1.14 93,495 1.02 이익잉여금 624,135 5.50 566,711 6.15 495,947 5.40 비지배지분 0 - - - - - 예수부채 투자자예수금 409,755 3.61 383,398 4.16 432,737 4.71 신용대주담보금 0 - - - - - 수입담보금 90 0.00 68 0.00 115 0.00 차입부채 콜머니 168,974 1.49 147,603 1.60 104,887 1.14 차입금 2,555,497 22.51 2,393,490 25.99 2,038,851 22.19 RP매도 3,479,944 30.66 2,597,699 28.20 3,061,112 33.32 매도파생결합증권 1,892,649 16.67 1,376,285 14.94 1,356,483 14.77 사채(후순위) 270,853 2.39 845 0.01 130,000 1.42 기타 327,643 2.89 580,491 6.30 589,752 6.42 파생상품부채 629,473 5.55 130,000 1.41 88,137 0.96 기타부채 지급보증충당금 1 0.00 208,599 2.26 52 0.00 퇴직급여충당금 0 - 0 - - - 제세금예수금 16,360 0.14 14,461 0.16 10,244 0.11 기타 314,656 2.77 142,895 1.55 222,064 2.42 합 계 11,350,345 100.00 9,210,304 100.00 9,186,311 100.00 (2) 자금운영실적 (기준일 : 2023.09.30) (단위 : 백만원, %) 구 분 제70기 3분기 제69기 제68기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 현ㆍ예금 현금 및 현금성 자산 908,060 8.00 689,459 7.49 601,705 6.55 예치금 254,193 2.24 212,700 2.31 214,467 2.33 유가증권 당기손익-공정가치측정 금융자산 7,059,234 62.19 5,313,127 57.69 5,841,286 63.59 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 885,058 7.80 945,662 10.27 949,436 10.34 파생결합증권 31,022 0.27 27,269 0.30 49,286 0.54 만기보유증권 - 0.00 0 0.00 - - 지분법적용투자주식 - 0.00 0 0.00 - - 관계회사투자지분 89,492 0.79 94,958 1.03 111,778 1.22 파생상품자산 243,847 2.15 113,769 1.24 82,966 0.90 대출채권 콜론 - 0.00 0 0.00 - - 신용공여금 800,142 7.05 746,742 8.11 562,433 6.12 RP매수 - 0.00 0 0.00 - 0.00 대여금 16,014 0.14 22,074 0.24 6,557 0.07 기타 739,564 6.52 792,879 8.61 549,250 5.98 유형자산 31,874 0.28 33,017 0.36 15,684 0.17 기타자산 291,846 2.57 218,648 2.37 201,461 2.19 합 계 11,350,345 100.00 9,210,304 100.00 9,186,311 100.00 라. 영업 종류별 현황 당사의 보고서 제출 기준일 현재 영업 종류별 현황은 아래와 같습니다.(1)투자매매업무① 증권거래현황 (기준일 : 2023.09.30) (단위 : 원) 구 분 매 수 매 도 합 계 잔 액 평가손익 지분 증권 주식 유가증권시장 59,927,736,410 42,211,000,172 102,138,736,582 54,511,126,570 -3,070,730,711 코스닥시장 11,378,963,107 7,351,269,875 18,730,232,982 3,322,937,270 311,581,965 코넥스시장 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 소계 71,306,699,517 49,562,270,047 120,868,969,564 57,834,063,840 -2,759,148,746 신주 인수권 증서 유가증권시장 0 0 0 0 0 코스닥시장 0 0 0 0 0 코넥스시장 0 0 　　　 기타 0 0 0 　　 소계 0 0 0 0 0 기타 유가증권시장 0 0 0 0 0 코스닥시장 　　 0 　　 코넥스시장 　　　　　 기타 0 0 0 241,437,213,449 3,428,601,666 소계 0 0 0 241,437,213,449 3,428,601,666 계 71,306,699,517 49,562,270,047 120,868,969,564 299,271,277,289 669,452,920 채무 증권 국채, 지방채 국고채 37,531,782,120,908 37,222,874,388,965 74,754,656,509,873 639,780,781,425 15,531,427 국민주택채권 777,794,471,960 802,984,166,695 1,580,778,638,655 2,955,411,401 31,587,512 기타 74,085,644,782 69,111,967,865 143,197,612,647 25,947,285,649 372,262,644 소계 38,383,662,237,650 38,094,970,523,525 76,478,632,761,175 668,683,478,475 419,381,583 특수채 통화안정증권 4,179,040,181,750 6,450,694,300,000 10,629,734,481,750 290,598,548,205 969,422,357 예금보험공사채 69,744,275,000 89,746,150,000 159,490,425,000 0 0 토지개발채권 119,160,922,600 109,135,997,600 228,296,920,200 10,163,132,911 17,390,690 기타 1,863,623,022,532 2,187,209,435,427 4,050,832,457,959 189,597,776,659 1,078,750,967 소계 6,231,568,401,882 8,836,785,883,027 15,068,354,284,909 490,359,457,775 2,065,564,014 금융채 산금채 1,273,588,205,000 1,592,986,242,500 2,866,574,447,500 78,648,429,960 249,667,052 중기채 1,160,659,900,000 1,627,956,720,000 2,788,616,620,000 118,766,921,183 133,607,133 은행채 2,992,816,108,960 3,782,684,301,190 6,775,500,410,150 428,083,034,712 1,034,340,615 여전채 4,684,519,547,500 4,351,293,252,675 9,035,812,800,175 1,052,258,630,983 5,189,910,022 종금채 0 0 0 0 0 기타 0 11,339,676 11,339,676 1,974,287 30,092 소계 10,111,583,761,460 11,354,931,856,041 21,466,515,617,501 1,677,758,991,125 6,607,554,914 회사채 1,199,164,066,730 1,031,128,618,283 2,230,292,685,013 482,852,016,121 2,328,539,858 기업어음증권 33,165,115,816,093 32,890,684,224,642 66,055,800,040,735 594,372,349,259 255,164,697 전자단기사채 14,038,755,190,296 16,510,811,221,904 30,549,566,412,200 1,472,513,701,753 548,701,753 기타 0 0 0 0 0 계 89,091,094,283,815 92,208,501,105,518 211,849,161,801,533 3,914,026,292,755 11,676,205,066 집합 투자 증권 ETF 473,530,931,041 342,909,520,020 816,440,451,061 196,682,001,920 3,334,524,262 기타 21,991,661,547,396 21,990,817,996,213 43,982,479,543,609 511,883,139,939 3,672,635,817 계 22,465,192,478,437 22,333,727,516,233 44,798,919,994,670 708,565,141,859 7,007,160,079 투자계약증권 　　 0 　　 외화 증권 지분증권 　　 0 　　 채무 증권 국채, 지방채 　　 0 　　 특수채 　　 0 　　 금융채 　　 0 　　 회사채 0 0 0 91,773,955,261 968,505,675 기업어음 　　 0 　　 기타 　　 0 　　 소계 0 0 0 91,773,955,261 968,505,675 집합투자증권 　　　　　 투자계약증권 　　　　　 파생결합증권 10,438,418,390 343,908,503,267 354,346,921,657 99,776,393,860 -3,012,280,647 기타 　　 0 　　 계 0 251,229,005,427 251,229,005,427 204,158,866,575 867,088,348 파생 결합 증권 ELS 1,737,656,831 769,167,668,777 770,905,325,608 1,454,927,880,902 -40,174,861,281 ELW 　　 0 0 0 기타 329,874,418,081 255,544,607,082 585,419,025,163 765,099,475,792 -6,312,687,438 계 1,737,656,831 689,735,729,003 691,473,385,834 2,183,334,207,063 -49,371,007,187 기타증권 　　　　　 합계 111,629,331,118,600 115,532,755,626,228 227,162,086,744,828 7,309,355,785,541 -29,151,100,774 (주) K-IFRS 별도재무제표 기준으로 작성된 수치임 (2) 투자중개업무 - 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 (기준일 : 2023.09.30) (단위:원) 구 분 매 수 매 도 합 계 수수료 지분 증권 주식 유가증권시장 9,778,441,369,087 9,276,295,002,592 19,054,736,371,679 22,171,269,235 코스닥시장 7,700,521,019,592 7,761,037,340,132 15,461,558,359,724 21,476,505,730 코넥스시장 2,435,234,105 2,053,834,836 4,489,068,941 8,233,280 기타 　　 0 　 소계 17,481,397,622,784 17,039,386,177,560 34,520,783,800,344 43,656,008,245 신주 인수권 증서 유가증권시장 193,464,064 510,418,317 703,882,381 1,644,960 코스닥시장 　　　　 코넥스시장 　　　　 기타 　　　　 소계 193,464,064 510,418,317 703,882,381 1,644,960 기타 유가증권시장 　　　　 코스닥시장 　　　　 코넥스시장 　　　　 기타 296,590,000 296,590,000 593,180,000 6,354,520 소계 296,590,000 296,590,000 593,180,000 6,354,520 지분증권합계 17,481,887,676,848 17,040,193,185,877 34,522,080,862,725 43,664,007,725 채무 증권 채권 장내 15,552,229,457 10,656,772,337 26,209,001,794 30,063,150 장외 　　　　 소계 15,552,229,457 10,656,772,337 26,209,001,794 30,063,150 기업 어음 장내 　　　　 장외 　　　　 소계 0 0 0 0 기타 장내 　　　　 장외 　　　　 소계 0 0 0 0 채무증권합계 15,552,229,457 10,656,772,337 26,209,001,794 30,063,150 집합투자증권 　　　　 투자계약증권 　　　　 파생 결합 증권 ELS 　　　　 ELW 52,858,600,450 50,979,806,800 103,838,407,250 131,872,940 기타 　　　　 파생결합증권합계 52,858,600,450 50,979,806,800 103,838,407,250 131,872,940 외화증권 　　　　 기타증권 　　　　 증권계 17,550,298,506,755 17,101,829,765,014 34,652,128,271,769 43,825,943,815 선물 국내 5,244,808,684,003 5,114,445,710,060 10,359,254,394,063 985,412,860 해외 　　　　 소계 5,244,808,684,003 5,114,445,710,060 10,359,254,394,063 985,412,860 옵션 장내 국내 9,821,847,500 9,525,906,500 19,347,754,000 66,947,670 해외 　　　　 소계 9,821,847,500 9,525,906,500 19,347,754,000 66,947,670 장외 국내 　　　　 해외 　　　　 소계 0 0 0 0 옵션합계 9,821,847,500 9,525,906,500 19,347,754,000 66,947,670 선도 국내 　　 0 　 해외 　　 0 　 소계 　　 0 0 기타 파생상품 　　 0 　 파생상품합계 5,254,630,531,503 5,123,971,616,560 10,378,602,148,063 1,052,360,530 합계 22,804,929,038,258 22,225,801,381,574 45,030,730,419,832 44,878,304,345 (3) 투자자문업무 ① 투자권유전문 인력 현황 당사는 증권투자권유전문인력 588명, 파생상품투자권유전문인력 471명, 펀드투자권유전문인력 550명이 있습니다.② 투자자문 계약 현황- 해당사항 없음.③ 자문수수료 수입 현황- 해당사항 없음.④ 투자자문 재산 현황- 해당사항 없음.⑤ 투자자문계약 금액별 현황- 해당사항 없음.(4) 투자일임업무(역외투자자문업자 제외)① 투자운용 인력 현황당사는 투자자산운용전문인력 228명과 집합투자자산운용전문인력 3명, 일임투자자산운용전문인력 74명이 있습니다. ② 투자일임 계약 현황 (기준일 : 2023.09.30) (단위 : 명, 건, 원) 구분 당분기말(제70기) 전기말(제69기) 증감 고객수 3,016 2,745 271 일임계약건수 3,045 2,773 272 일임계약 자산총액(계약금액) 1,748,831,390,330 1,778,647,309,918 -29,815,919,588 일임계약 자산총액(순자산총액) 2,101,076,662,703 2,078,368,428,368 22,708,234,335 ③ 일임수수료 수입 현황 (기준일 : 2023.09.30) (단위 : 원) 구분 당기(제70기) 전기(제69기) 증감 일임수수료 일반투자자 2,173,425,324 3,133,503,440 -960,078,116 전문투자자 0 　 0 계 2,173,425,324 3,133,503,440 -960,078,116 기타수수료 일반투자자 794,127 73,502 720,625 전문투자자 0 0 0 계 794,127 73,502 720,625 합계 일반투자자 2,174,219,451 3,133,576,942 -959,357,491 전문투자자 0 0 0 계 2,174,219,451 3,133,576,942 -959,357,491 ④ 투자일임재산 현황 (기준일 : 2023.09.30) (단위 : 원) 구분 금융투자업자 은행 보험 연기금 종금 개인 기타 계 국내계약자산 일반투자자 　　　　　 1,319,740,680,288 425,555,983,798 1,745,296,664,086 전문투자자 　　　　　 0 3,534,726,244 3,534,726,244 계 - - - - - 1,319,740,680,288 429,090,710,042 1,748,831,390,330 해외계약자산 일반투자자 　　　　　　　 0 전문투자자 　　　　　　　 0 계 - - - - - 0 0 0 합계 일반투자자 　　 0 전문투자자 　　 0 계 - - - - - 1,319,740,680,288 429,090,710,042 1,748,831,390,330 ⑤ 계약상대방별 투자일임재산현황 (기준일 : 2023.09.30) (단위 :건, 원) 구 분 특수관계인 비특수관계인 합계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 금융투자업자 　　　　 - - 은행 　　　　 - - 보험회사(고유계정) 　　　　 - - 보험회사(특별계정) 　　　　 - - 연기금 　　　　 - - 공제회 　　　　 - - 종금 　　　　 - - 개인 3 1,268,841,194,463 3,009 50,899,485,825 3,012 1,319,740,680,288 기타 0 0 33 429,090,710,042 33 429,090,710,042 계 3 1,268,841,194,463 3,042 479,990,195,867 3,045 1,748,831,390,330 ⑥ 투자일임재산 운용 현황 (기준일 : 2023.09.30) (단위 : 원) 구 분 국내 해외 합계 현금 및 예치금 661,612,318 890,555,552 1,552,167,870 단기금융상품 954,445,382,773 0 954,445,382,773 증권 채무증권 1,079,438,016,524 0 1,079,438,016,524 지분증권 2,705,285,065 3,821,983,241 6,527,268,306 수익증권 59,113,827,230 0 59,113,827,230 파생결합증권 0 0 0 기타 0 0 0 파생 상품 장내파생상품 0 0 0 장외파생상품 0 0 0 기타 　　 0 합계 2,096,364,123,910 4,712,538,793 2,101,076,662,703 ⑦ 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 - 보고서 작성 기준일 현재 예탁한 투자일임재산은 없습니다. 마. 신탁업무 (1) 재무제표① 재무상태표(신탁계정) (기준일 : 2023.09.30) (단위 : 원) 과목 금액 자산총계 9,211,250,133,854 Ⅰ. 현금및예치금 6,166,780,890,052 1. 현금및현금성자산　　　 228,355,556,542 2. 예치금 5,938,425,333,510 Ⅱ. 증권 1,978,028,162,923 1. 지분증권 5,880,248,521 2. 채무증권 201,437,641,205 1) 국채 16,335,096,605 2) 특수채 50,360,138,042 3) 금융채　 80,699,384,175 4) 회사채　 54,043,022,383 3. 외화증권 67,598,745,939 4. 매입어음 710,666,709,788 1) 기업어음 710,666,709,788 2) 발행어음 - 5. 수익증권 266,844,477,195 1) 공사채형수익증권 29,542,503,322 2) 주식형수익증권 42,164,834,425 3) 기타 수익증권 195,137,139,448 6. 파생결합증권 687,536,280,000 7. 기타 증권 38,064,060,275 Ⅲ. 금전채권　　　　　　　　　 932,294,002,871 1. 환매조건부매수 932,294,002,871 Ⅳ. 기타자산　 134,147,078,008 1. 미수금 309,967,169 2. 미수수익 133,837,110,839 부채총계 9,211,250,133,854 Ⅰ. 금전신탁 8,970,300,769,614 1. 특정금전신탁 6,294,044,749,391 1) 수시입출금식 15,350,224,280 2) 자사주 13,597,677,138 3) 채권형 1,975,621,136,973 4) 정기예금형 4,289,425,200,000 5) 기타 50,511,000 2. 퇴직연금신탁 2,676,256,020,223 1) 확정급여형 1,165,817,070,083 2) 확정기여형 176,905,149,973 3) 개인퇴직계좌 1,333,533,800,167 Ⅱ. 재산신탁 20,000,000,000 1. 유가증권신탁 20,000,000,000 Ⅲ. 기타부채 220,949,364,240 1. 미지급금 1,012,702,945 2. 미지급신탁보수 4,096,563,000 3. 미지급신탁이익 215,840,098,295 ② 손익계산서(신탁계정) (기준일 : 2023.09.30) (단위 : 원) 과목 금액 신탁이익계 267,177,032,291 Ⅰ. 예치금이자 207,337,008,606 Ⅱ. 증권이자 38,484,543,935 1. 국채이자 89,793,751 2. 특수채이자 626,071,095 3. 금융채이자 1,252,288,415 4. 사채이자 　- 5. 외화증권이자 5,597,095,347 6. 매입어음이자 27,924,886,405 1) 기업어음이자 27,924,886,405 2) 발행어음이자 - 7. 기타증권이자 2,092,653,956 Ⅲ. 배당금수익 6,570,095,431 Ⅳ. 증권매매이익 14,403,328,230 1. 지분증권매매이익　　　　　　　　　　　　 2,365,588,009 2. 채무증권매매이익 2,438,433,497 3. 외화증권매매이익　　　　　　　　　 1,068,022,763 4. 매입어음매매이익 8,531,283,961 5. 수익증권매매이익 - 6. 파생결합증권매매이익 - 7. 기타증권매매이익　　　 - Ⅴ. 증권평가이익 - Ⅵ. 증권상환이익 10 Ⅶ. 기타수익 382,056,079 신탁손실계 267,177,032,291 Ⅰ. 금전신탁이익 243,154,715,186 1. 특정금전신탁이익 177,131,669,634 1) 수시입출금식신탁이익 1,458,093,804 2) 채권형신탁이익 38,552,421,192 3) 정기예금형신탁이익 137,088,499,419 4) 자사주신탁이익 30,590,909 5) 기타신탁이익 2,064,310 2. 퇴직연금신탁이익 66,023,045,552 1) 확정급여형신탁이익 27,155,397,904 2) 확정기여형신탁이익 3,735,587,858 3) 개인퇴직계좌신탁이익 35,132,059,790 Ⅱ. 재산신탁이익 510,255,378 1. 유가증권신탁이익 510,255,378 Ⅲ. 증권매매손실 10,648,394,183 1. 지분증권매매손실　　　　　　　　　　　　 1,433,091,737 2. 채무증권매매손실 2,624,456,164 3. 외화증권매매손실　　　　　　　　　 610,211,250 4. 매입어음매매손실 4,629,643,333 5. 수익증권매매손실 1,067,829,250 6. 파생결합증권매매손실 282,123,000 7. 기타증권매매손실 1,039,449 Ⅲ. 증권평가손실 - Ⅳ. 지급수수료 77,030,426 Ⅴ. 세금과공과 91,560,090 Ⅵ. 신탁보수 3,547,820,503 Ⅶ. 기타비용 9,147,256,525 (2) 신탁별 수탁현황 (기준일 : 2023.09.30) (단위 : 건, 백만원) 구 분 전기말 증가 감소 당분기말 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 금전신탁 불특정금전신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 특정금전신탁 수시입출금 5 6,055 23 4,243,584 23 4,234,288 5 15,350 자문형 0 0 0 0 0 0 0 0 자사주 1 398 3 13,200 0 0 4 13,598 채권형 1,399 1,236,878 186 7,549,782 391 6,811,039 1,194 1,975,621 주식형(자문형, 자사주 제외) 0 0 0 0 0 0 0 0 주가연계신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 정기예금형 59 4,155,822 38 4,440,292 59 4,306,688 38 4,289,425 퇴직연금 확정급여형 386 1,250,537 10 46,804 3 131,524 393 1,165,817 확정기여형 174 156,388 31 72,702 8 52,184 197 176,905 IRA형 19,888 1,098,518 4,011 543,801 2,412 308,781 21,487 1,333,534 소계 20,448 2,505,443 4,052 663,307 2,423 492,489 22,077 2,676,256 기타 36 48 0 18 6 16 30 51 금전신탁소계 21,948 7,904,642 4,302 16,910,183 2,902 15,844,519 23,348 8,970,301 재산신탁 증권 0 0 2 20,000 0 0 2 20,000 금전채권 0 0 0 0 0 0 0 0 동산 0 0 0 0 0 0 0 0 부동산신탁 토지신탁 차입형 0 0 0 0 0 0 0 0 관리형 0 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 0 0 관리신탁 갑종 0 0 0 0 0 0 0 0 을종 0 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 0 0 처분신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 담보신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 분양관리신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 부동산신탁계 0 0 0 0 0 0 0 0 부동산관련권리 0 0 0 0 0 0 0 0 무체재산권 0 0 0 0 0 0 0 0 재산신탁소계 0 0 2 20,000 0 0 2 20,000 종합재산신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 0 합계 21,948 7,904,642 4,304 16,930,183 2,902 15,844,519 23,350 8,990,301 (3) 자금조달 운용 현황① 금전신탁 자금 조달 현황 (기준일 : 2023.09.30) (단위 : 백만원) 계정명 수탁액 차입금 특별보유금 손익 기타 합계 금전신탁 불특정금전신탁 0 0 0 0 0 0 특정금전신탁 수시입출금 15,350 0 0 0 38 15,389 자문형 0 0 0 0 0 0 자사주 13,598 0 0 0 701 14,298 채권형 1,975,621 0 0 0 -3,318 1,972,304 주식형(자문형, 자사주 제외) 0 0 0 0 0 0 주가연계신탁 0 0 0 0 0 0 정기예금형 4,289,425 0 0 0 73,121 4,362,546 퇴직연금 확정급여형 1,165,817 0 0 0 71,937 1,237,754 확정기여형 176,905 0 0 0 8,144 185,049 IRA형 1,333,534 0 0 0 70,026 1,403,559 소계 2,676,256 0 0 0 150,107 2,826,363 기타 51 0 0 0 0 51 금전신탁합계 8,970,301 0 0 0 220,650 9,190,950 ② 금전신탁 자금 운용 현황 (기준일 : 2023.09.30) (단위 : 백만원) 구 분 대출금 증권 콜론 예치금 고유계정대 RP매입 부동산 채권평가충당금 기타 손익 합계 회사채 주식 국채·지방채 금융채 기업어음 수익증권 파생결합증권 발행어음 외화증권 기타 소계 금전신탁 불특정금전신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 특정금전신탁 수시입출금 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 14,296 0 0 1,092 0 15,389 자문형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 자사주 0 0 3,701 0 0 0 0 0 0 0 0 3,701 0 0 0 0 0 0 10,597 0 14,298 채권형 0 30,000 0 0 79,932 710,667 0 0 0 67,599 38,064 926,262 0 0 0 915,704 0 0 130,338 0 1,972,304 주식형(자문형, 자사주 제외) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 주가연계신탁 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 정기예금형 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 4,289,396 0 0 0 0 73,150 0 4,362,546 퇴직연금 확정급여형 0 0 0 3,652 0 0 41,752 513,316 0 0 0 558,720 0 650,781 0 0 0 0 28,253 0 1,237,754 확정기여형 0 0 24 0 0 0 36,677 39,095 0 0 0 75,796 0 92,118 0 0 0 0 17,135 0 185,049 IRA형 0 4,043 2,155 12,683 767 0 188,366 135,126 0 0 0 343,139 0 906,130 0 2,294 0 0 151,996 0 1,403,559 소계 0 4,043 2,179 16,335 767 0 266,795 687,536 0 0 0 977,655 0 1,649,029 0 2,294 0 0 197,384 0 2,826,363 기타 0 0 0 0 0 0 50 0 0 0 0 50 0 0 0 0 0 0 1 0 51 금전신탁합계 0 34,043 5,880 16,335 80,699 710,667 266,844 687,536 0 67,599 38,064 1,907,668 0 5,938,425 0 932,294 0 0 412,563 0 9,190,950 3. 파생상품거래 현황 가. 파생상품 거래현황 (기준일 : 2023.09.30) (단위 : 백만원) 구 분 매매목적 위험회피목적 합계 통화관련 통화선도 30,183 31,738 61,921 통화선물 0 0 0 통화스왑 120,706 121,915 242,621 매입통화옵션 0 0 0 매도통화옵션 0 0 0 소 계 150,889 153,653 304,542 이자율관련 매도이자율선물 0 0 0 매입이자율선물 0 0 0 매도이자율옵션 0 0 0 매입이자율옵션 　 0 0 이자율스왑 27,960 40,682 68,642 금리선물 0 0 0 소 계 27,960 40,682 68,642 지수관련 주가지수선물 0 0 0 주가지수옵션 0 0 0 주가지수스왑 　 0 0 소 계 0 0 0 주식관련 주식선물(장내) 0 0 0 주식스왑(장외) 33,035 991 34,026 주식옵션 0 0 0 소 계 33,035 991 34,026 기타파생 신용및상품스왑 6,259 9,036 15,295 기타 0 0 0 소 계 6,259 9,036 15,295 합 계 218,143 204,362 422,505 나. 신용파생상품 현황 (기준일 : 2023.09.30) (단위 : 백만원) 구 분 신용매도 신용매입 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap 233,678 140,000 373,678 275,158 140,000 415,158 Total Return Swap - 121,366 121,366 - - - Credit Option - - - - - - Credit Linked Notes - - - - - - 기 타 - - - - - - 합 계 233,678 261,366 495,044 275,158 140,000 415,158 다. 신용파생상품 상세 명세 (2023.09.30) (단위 : 백만원) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 (원화) 기초자산 (준거자산) Credit Default Swap 오제이에이치제일차㈜ 현대차증권 2018.11.21 2023.12.20 99,991 Republic of Korea Credit Default Swap 현대차증권 IBK투자증권 2018.11.21 2023.12.20 99,991 Republic of Korea Credit Default Swap 현대차증권 유진투자증권 2021.06.29 2026.05.13 40,000 케이비손해보험 Credit Default Swap 하나금융투자 현대차증권 2021.06.29 2026.05.13 40,000 케이비손해보험 Credit Default Swap (Skew Swap) BNP Paribas 현대차증권 2020.08.11 2025.12.22 11,848 iTraxx Europe Non-Financial Series 33 Credit Default Swap (Skew Swap) Credit Suisse International 현대차증권 2021.08.05 2028.12.20 11,458 iTraxx Europe Non-Financial Series 33 Credit Default Swap (Skew Swap) BNP Paribas 현대차증권 2022.03.07 2028.12.20 18,172 iTraxx Europe Crossover Credit Default Swap (Skew Swap) Credit Suisse International 현대차증권 2022.08.31 2031.12.22 33,688 iTraxx Europe Non-Financial Series 33 Credit Default Swap (Skew Swap) 하나증권 현대차증권 2022.08.31 2031.12.22 33,688 iTraxx Europe Non-Financial Series 33 Credit Default Swap 니드원제칠차 현대차증권 2022.05.25 2027.04.05 30,000 한국전력1170 Credit Default Swap 현대차증권 하나증권 2022.05.25 2027.04.05 30,000 한국전력1170 Credit Default Swap 니드원제칠차 현대차증권 2022.05.25 2027.04.26 30,000 한국전력1187 Credit Default Swap 현대차증권 하나증권 2022.05.25 2027.04.26 30,000 한국전력1187 Credit Default Swap 니드원제칠차 현대차증권 2022.05.25 2027.05.10 40,000 한국전력1199 Credit Default Swap 현대차증권 하나증권 2022.05.25 2027.05.10 40,000 한국전력1199 Credit Default Swap 하이레전드다이버제십구차 현대차증권 2022.06.30 2027.12.20 100,000 Republic of Korea Credit Default Swap 현대차증권 NH투자증권 2022.06.30 2027.12.20 100,000 Republic of Korea Total Return Swap 현대차증권 삼성자산운용 2023-08-14 2024-07-25 10,227 신한캐피탈 482-2 Total Return Swap 현대차증권 삼성자산운용 2023-08-14 2024-08-09 10,064 산은캐피탈 682-1 Total Return Swap 현대차증권 삼성자산운용 2023-08-25 2024-05-09 10,501 신한캐피탈473-1 Total Return Swap 현대차증권 삼성자산운용 2023-08-25 2024-07-19 10,093 엔에이치농협캐피탈176-2 Total Return Swap 현대차증권 삼성자산운용 2023-08-25 2024-05-24 10,166 BNK캐피탈282-1 Total Return Swap 현대차증권 삼성자산운용 2023-08-30 2024-08-26 10,247 아이비케이캐피탈285-1 Total Return Swap 현대차증권 삼성자산운용 2023-08-30 2024-08-30 9,963 케이비캐피탈479-5 Total Return Swap 현대차증권 삼성자산운용 2023-09-06 2024-07-04 10,056 우리금융캐피탈382-6 Total Return Swap 현대차증권 삼성자산운용 2023-09-06 2024-09-03 9,969 엔에이치농협캐피탈169-3 Total Return Swap 현대차증권 삼성자산운용 2023-09-06 2024-09-05 10,072 우리금융캐피탈433-1 Total Return Swap 현대차증권 삼성자산운용 2023-09-07 2024-08-12 9,996 신한캐피탈445-6 Total Return Swap 현대차증권 삼성자산운용 2023-09-07 2024-07-26 10,012 산은캐피탈671-3 4. 영업설비 가. 지점 등 설치 현황 (기준일 : 2023.09.30) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울시 5 1 - 6 경기도 1 3 - 4 인천광역시 　 1 - 1 울산광역시 2 1 - 3 광주광역시 1 　 - 1 부산광역시 1 　 - 1 대구광역시 1 　 - 1 대전광역시 　　 - - 전라북도 1 　 - 1 전라남도 　　 - - 충청남도 2 　 - 2 충청북도 　　 - - 경상북도 　 1 - 1 경상남도 1 　 - 1 강원도 　　 - - 합 계 15 7 - 22 주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다. 나. 영업설비 등의 현황 : 해당사항 없습니다. (토지, 건물) 다. 자동화기기 설치 상황 (기준일 : 2023.09.30) (단위 : 대) 구 분 제70기 3분기말 제69기 제68기 CD/ATM 20 21 21 라. 당기중 지점의 신설 및 중요시설의 확충 1) 강남프리미어PB센터 신설(2023.07.26) 2) 양재지점 폐지 및 브랜치 전환(2023.07.31) 3) 강남지점 폐지(2023.07.31) 4) 디지털PB센터 신설(2023.07.26) 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 가. 순자본비율 (기준일 : 2023.09.30) (단위 : 백만원, %) 구 분 금액(비율) 1. 영업용순자본 1,165,713 2. 총위험액 520,254 3. 잉여자본 (1-2) 645,459 4. 법정자본금 181,750 5. 필요유지자기자본(=470%) 127,225 6. 순자본비율(=(3/5)100) 507.34 ※ 상기 순자본비율은 금융투자업규정시행세칙 <별표 4-2> '연결대상 회사의 범위'에 의해 연결재무제표를 기준으로 작성됨. 나. 자산부채비율 (기준일 : 2023.09.30) (단위 : 백만원) 구 분 제70기 3분기말 제69기 제68기 실질자산(A) 11,904,301 9,376,111 7,930,310 실질부채(B) 10,634,167 8,215,531 6,806,257 자산부채비율(A/B) 111.9% 114.1% 116.5% 주1) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 ×100(실질가치 기준) 주2) K-IFRS 별도 기준 III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약연결재무정보 (단위 : 백만원) 과 목 제70기 3분기 (2023년 9월말) 제69기 (2022년 12월말) 제68기 (2021년 12월말) 자 산 　　　 I. 현금및예치금 1,310,258 1,132,375 555,475 II. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 7,839,145 6,205,214 5,367,607 III. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 964,543 807,653 1,008,047 IV. 대출채권 1,499,285 1,521,406 1,497,699 V. 기타상각후원가 측정 금융자산 495,199 188,037 167,364 VI. 파생상품자산 204,340 167,941 22,130 VII. 관계기업투자주식 86,752 88,566 100,241 VIII. 유형자산 33,014 32,657 33,753 IX. 무형자산 42,510 40,786 26,259 X. 당기법인세자산 21,044 5,162 - XI. 기타자산 33,723 43,257 27,553 자산 총계 12,529,813 10,233,054 8,806,128 부 채 　　　 I. 예수부채 500,632 387,580 309,000 II. 당기손익-공정가치 측정 금융부채 407,273 195,763 434,160 III. 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 2,266,411 2,650,519 1,289,417 IV. 차입부채 7,295,978 5,277,173 5,289,687 V. 기타금융부채 472,462 227,478 194,992 VI. 파생상품부채 205,592 178,160 22,157 VII. 충당부채 12,419 13,523 19,903 VIII. 이연법인세부채 22,408 14,250 6,935 IX. 당기법인세부채 - - 23,098 X. 기타부채 74,037 63,965 56,070 부채 총계 11,257,212 9,008,411 7,645,419 자 본 　　　 I. 지배주주지분 1,272,601 1,224,643 1,160,709 1. 자본금 193,776 193,776 193,776 2. 자본잉여금 368,658 368,658 368,658 3. 기타포괄손익누계액 109,352 94,064 88,917 4. 이익잉여금 600,815 568,145 509,358 II. 비지배지분 - - - 자본 총계 1,272,601 1,224,643 1,160,709 종속 관계 공동기업 투자주식의 평가방법 지분법 지분법 지분법 기간 2023.01.01~ 2023.09.30 2022.01.01~ 2022.12.31 2021.01.01~ 2021.12.31 영 업 수 익 1,134,241 1,186,029 853,770 영 업 이 익 64,929 114,574 156,521 법 인 세 차 감 전 순 이 익 65,142 115,347 156,700 연 결 당 기 순 이 익 53,055 87,102 117,750 기 타 포 괄 손 익 15,288 5,147 912 총 포 괄 이 익 68,343 92,249 118,662 기 본 주 당 이 익(원) 1,603 2,654 3,702 희 석 주 당 이 익(원) 1,369 2,247 3,038 연결에 포함된 회사수 47개 60개 53개 나. 요약별도재무정보 (단위 : 백만원) 과 목 제70기 3분기 (2023년 9월말) 제69기 (2022년 12월말) 제68기 (2021년 12월말) 자 산 　　　 I. 현금및예치금 1,299,718 1,122,236 546,434 II. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 7,771,588 6,123,963 5,204,553 III. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 964,543 807,653 1,008,047 IV. 대출채권 942,718 816,984 838,546 V. 기타상각후원가 측정 금융자산 495,029 187,836 167,253 VI. 파생상품자산 204,340 167,941 22,130 VII. 종속및관계기업투자주식 99,633 94,732 96,967 VIII. 유형자산 33,014 32,657 33,753 IX. 무형자산 42,510 40,786 26,259 X. 당기법인세자산 21,044 5,162 - XI. 기타자산 27,684 31,821 21,546 자산 총계 11,901,821 9,431,771 7,965,488 부 채 　　　 I. 예수부채 500,522 387,192 308,594 II. 당기손익-공정가치 측정 금융부채 407,273 195,763 434,160 III. 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 2,266,411 2,650,519 1,289,417 IV. 차입부채 6,679,868 4,468,680 4,455,791 V. 기타금융부채 472,416 226,888 193,274 VI. 파생상품부채 205,592 178,160 22,157 VII. 충당부채 13,653 41,455 23,609 VIII. 이연법인세부채 21,523 12,856 6,143 IX. 당기법인세부채 - - 23,098 X. 기타부채 66,909 54,020 50,014 부채 총계 10,634,167 8,215,533 6,806,257 자 본 　　　 I. 자본금 193,776 193,776 193,776 II. 자본잉여금 368,658 368,658 368,658 III. 기타포괄손익누계액 109,352 94,064 88,917 IV. 이익잉여금 595,868 559,740 507,880 자본 총계 1,267,654 1,216,238 1,159,231 종속 관계 공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 기 간 2023.01.01 ~ 2023.09.30 2022.01.01 ~ 2022.12.31 2021.01.01 ~ 2021.12.31 영 업 수 익 1,132,235 1,147,815 838,429 영 업 이 익 68,895 107,043 155,451 법 인 세 차 감 전 순 이 익 69,108 107,816 155,630 당 기 순 이 익 56,513 80,172 116,729 기 타 포 괄 손 익 15,288 5,147 912 총 포 괄 이 익 71,801 85,319 117,641 기 본 주 당 이 익(원) 1,712 2,435 3,669 희 석 주 당 이 익(원) 1,458 2,069 3,012 2. 연결재무제표 2-1. 연결 재무상태표 연결 재무상태표 제 70 기 3분기말 2023.09.30 현재 제 69 기말 2022.12.31 현재 (단위 : 원) 자산 　　　현금및예치금 1,310,258,336,393 1,132,375,493,115 　당기손익-공정가치측정금융자산 7,839,145,126,897 6,205,214,033,708 　기타포괄손익-공정가치측정금융자산 964,543,291,429 807,652,879,559 　대출채권 1,499,284,979,074 1,521,406,335,550 　기타상각후원가 측정 금융자산 495,198,972,291 188,036,775,897 　파생상품자산 204,340,382,058 167,941,354,335 　관계기업투자주식 86,752,383,884 88,565,737,981 　유형자산 33,013,892,558 32,657,390,548 　무형자산 42,509,898,602 40,786,137,466 　당기법인세자산 21,044,301,999 5,161,976,400 　기타자산 33,722,288,581 43,256,959,166 　자산총계 12,529,813,853,766 10,233,055,073,725 자본과 부채 　　　부채 　　　　예수부채 500,631,959,509 387,579,811,098 　　당기손익-공정가치 측정 금융부채 407,272,532,450 195,763,106,390 　　당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 2,266,410,832,479 2,650,519,053,220 　　차입부채 7,295,977,705,559 5,277,172,810,347 　　기타금융부채 472,463,221,966 227,478,279,764 　　파생상품부채 205,592,262,370 178,160,381,653 　　충당부채 12,418,955,784 13,523,107,108 　　이연법인세부채 22,407,520,357 14,250,138,048 　　기타부채 74,039,499,317 63,965,332,402 　　부채총계 11,257,214,489,791 9,008,412,020,030 　자본 　　　　지배주주지분 1,272,599,363,975 1,224,643,053,695 　　　자본금 193,776,450,000 193,776,450,000 　　　자본잉여금 368,657,625,848 368,657,625,848 　　　기타포괄손익누계액 109,352,485,130 94,063,766,252 　　　이익잉여금 600,812,802,997 568,145,211,595 　　비지배지분 0 0 　　자본총계 1,272,599,363,975 1,224,643,053,695 　자본과부채총계 12,529,813,853,766 10,233,055,073,725 　 제 70 기 3분기말 제 69 기말 2-2. 연결 포괄손익계산서 연결 포괄손익계산서 제 70 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 제 69 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지 (단위 : 원) 영업수익 325,770,318,940 1,134,238,957,417 421,950,650,085 1,010,083,211,684 수수료수익 39,466,893,667 119,421,547,488 8,710,487,144 139,406,829,342 이자수익 118,275,485,378 337,076,393,875 60,580,905,817 156,677,976,601 　유효이자율적용이자수익 39,456,899,213 122,904,928,448 30,382,850,372 84,733,686,537 　당기손익-공정가치로 측정하는 금융자산의 이자수익 78,818,586,165 214,171,465,427 30,198,055,445 71,944,290,064 금융상품관련수익 55,865,330,578 277,645,141,857 139,054,119,420 282,699,528,537 　당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 55,857,949,110 277,630,547,383 139,028,388,792 282,526,844,669 　기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익 7,381,468 14,594,474 25,730,628 172,683,868 신용손실충당금 환입액 0 0 60,434,822 185,917,840 금융상품 관련 기타수익 20,559,048,703 36,037,530,721 7,857,851,504 25,036,350,742 파생상품 관련 수익 86,482,574,481 345,139,171,721 190,934,569,322 372,478,059,118 외환거래수익 3,644,370,760 12,822,619,982 14,177,792,458 23,914,349,060 지분법이익 1,402,826,047 4,649,510,670 574,489,598 9,684,200,444 기타영업수익 73,789,326 1,447,041,103 0 0 　그밖의 기타영업이익 73,789,326 1,447,041,103 0 0 영업비용 (313,861,969,825) (1,069,313,066,427) (396,858,839,926) (896,867,446,805) 수수료비용 (3,762,842,330) (11,938,333,407) (1,953,767,868) (7,918,374,286) 이자비용 (92,030,240,773) (249,699,884,048) (41,694,786,014) (98,017,537,734) 금융상품관련비용 (80,104,841,946) (323,085,590,863) (87,091,466,128) (211,546,030,683) 　당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 (80,073,827,483) (322,746,478,733) (87,091,466,128) (211,546,030,683) 　기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실 (31,014,463) (339,112,130) 0 0 신용손실충당금 전입액 (8,145,055,638) (29,667,011,420) (74,594,700) (3,394,790,150) 금융상품 관련 기타비용 0 (154,549,300) 0 0 파생상품 관련 비용 (79,838,229,441) (298,071,234,389) (219,010,257,199) (419,016,100,764) 외환거래비용 (1,412,468,329) (7,404,426,535) (6,167,811,489) (7,573,670,838) 지분법손실 (1,568,770,921) (1,727,728,978) (44,629,104) (138,231,239) 기타영업비용 0 0 0 0 　그밖의 기타영업비용 0 0 0 0 판매 및 일반관리비 (46,999,520,447) (147,564,307,487) (40,821,527,424) (149,262,711,111) 영업이익(손실) 11,908,349,115 64,925,890,990 25,091,810,159 113,215,764,879 영업외수익 161,312,004 389,788,226 50,962,198 398,531,373 　유형자산처분이익 83,900,630 83,900,630 35,038,167 47,809,748 　무형자산처분이익 64,545 64,545 311,000 255,644,333 　기타영업외수익 77,346,829 305,823,051 15,613,031 95,077,292 영업외비용 (72,776,704) (176,378,497) (7,004,262) (96,897,830) 　유형자산처분손실 (3,000) (61,868,871) 0 0 　무형자산손상차손 0 0 0 (1,333,333) 　기부금 (8,000,000) (36,770,400) (3,500,000) (9,966,326) 　기타영업외비용 (64,773,704) (77,739,226) (3,504,262) (85,598,171) 법인세차감전순이익 11,996,884,415 65,139,300,719 25,135,768,095 113,517,398,422 법인세비용 (2,639,886,286) (12,085,939,913) (6,521,735,543) (27,789,101,319) 당기순이익(손실) 9,356,998,129 53,053,360,806 18,614,032,552 85,728,297,103 지배기업소유주지분순이익 9,356,998,129 53,053,360,806 18,614,032,552 85,728,297,103 기타포괄손익 (3,646,449,218) 15,288,718,878 (1,342,057,648) 16,635,714,226 　후속적으로당기손익으로재분류되는항목 　　　　　　기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 1,489,603,677 9,751,730,985 (1,244,023,575) (13,029,821,097) 　당기손익으로 재분류 되지않는 세후기타포괄손익 구성요소 　　　　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 (5,040,631,743) 5,981,118,155 (89,226,444) 29,842,485,144 　　종업원급여재측정요소 (95,421,152) (444,130,262) (8,807,629) (176,949,821) 총포괄손익 5,710,548,911 68,342,079,684 17,271,974,904 102,364,011,329 　지배기업의 소유주에게 귀속되는 총포괄손익 5,710,548,911 68,342,079,684 17,271,974,904 102,364,011,329 주당이익 　　　　　기본주당이익(손실) (단위 : 원) 272 1,603 564 2,634 　희석주당이익(손실) (단위 : 원) 241 1,369 480 2,212 　 제 70 기 3분기 제 69 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 2-3. 연결 자본변동표 연결 자본변동표 제 70 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 제 69 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지 (단위 : 원) 2022.01.01 (기초자본) 193,776,450,000 368,657,625,848 88,917,326,473 509,357,870,336 1,160,709,272,657 0 1,160,709,272,657 자본의 변동 포괄손익 당기순이익(손실) 0 0 0 85,728,297,103 85,728,297,103 0 85,728,297,103 기타포괄손익 기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 0 0 29,842,485,144 0 29,842,485,144 0 29,842,485,144 기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 합계 0 0 29,842,485,144 0 29,842,485,144 0 29,842,485,144 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익 기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 0 0 (13,029,821,097) 0 (13,029,821,097) 0 (13,029,821,097) 기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 합계 0 0 (13,029,821,097) 0 (13,029,821,097) 　 (13,029,821,097) 종업원급여재측정요소 　 0 (176,949,821) 0 (176,949,821) 0 (176,949,821) 총기타포괄손익 　　 16,635,714,226 0 16,635,714,226 　 16,635,714,226 총포괄손익 　　 16,635,714,226 85,728,297,103 102,364,011,329 　 102,364,011,329 소유주와의 거래 연차배당 0 0 0 (28,313,909,904) (28,313,909,904) 0 (28,313,909,904) 2022.09.30 (기말자본) 193,776,450,000 368,657,625,848 105,553,040,699 566,772,257,535 1,234,759,374,082 0 1,234,759,374,082 2023.01.01 (기초자본) 193,776,450,000 368,657,625,848 94,063,766,252 568,145,211,595 1,224,643,053,695 0 1,224,643,053,695 자본의 변동 포괄손익 당기순이익(손실) 0 0 0 53,053,360,806 53,053,360,806 0 53,053,360,806 기타포괄손익 기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 0 0 5,981,118,155 0 5,981,118,155 0 5,981,118,155 기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 합계 0 0 5,981,118,155 0 5,981,118,155 0 5,981,118,155 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익 기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 0 0 9,751,730,985 0 9,751,730,985 0 9,751,730,985 기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 합계 0 0 9,751,730,985 0 9,751,730,985 0 9,751,730,985 종업원급여재측정요소 0 0 (444,130,262) 0 (444,130,262) 0 (444,130,262) 총기타포괄손익 　　 15,288,718,878 0 15,288,718,878 　 15,288,718,878 총포괄손익 　　 15,288,718,878 53,053,360,806 68,342,079,684 　 68,342,079,684 소유주와의 거래 연차배당 0 0 0 20,385,769,404 20,385,769,404 0 20,385,769,404 2023.09.30 (기말자본) 193,776,450,000 368,657,625,848 109,352,485,130 600,812,802,997 1,272,599,363,975 0 1,272,599,363,975 　 자본 지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분 비지배지분 자본 합계 자본금 자본잉여금 기타포괄손익누적액 이익잉여금 지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분 합계 2-4. 연결 현금흐름표 연결 현금흐름표 제 70 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 제 69 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지 (단위 : 원) 영업활동현금흐름 　　　영업활동순현금흐름 (1,760,226,182,838) 60,063,214,108 　　영업에서 창출된 현금흐름 (1,844,580,327,881) 36,478,828,709 　　　당기순이익(손실) 53,053,360,806 85,728,297,103 　　　비현금항목의 조정 (18,960,279,614) (44,661,096,046) 　　　　법인세비용 12,085,939,913 27,789,101,319 　　　　이자수익 (337,076,393,875) (156,677,976,601) 　　　　이자비용 249,699,884,048 98,017,537,734 　　　　배당수익 (22,327,437,677) (5,890,777,774) 　　　　당기손익-공정가치측정금융상품평가손익 (20,522,367,213) 15,808,551,878 　　　　당기손익-공정가치측정지정금융상품평가손익 58,659,728,806 (51,973,480,225) 　　　　파생상품평가손익 3,690,858,268 41,272,610,680 　　　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익 (14,594,474) (81,316,342) 　　　　기타포괄손익-공정가치측정증권 대손충당금전입액 339,112,130 (91,367,526) 　　　　유형자산처분이익 (83,900,630) (47,809,748) 　　　　유형자산처분손실 61,868,871 0 　　　　감가상각비 7,721,987,258 7,267,788,016 　　　　무형자산처분이익 (64,545) (255,644,333) 　　　　무형자산손상자손 0 1,333,333 　　　　무형자산상각비 4,343,772,924 2,461,918,092 　　　　외화환산이익 (5,519,503,348) (22,703,005,056) 　　　　외화환산손실 308,960,607 2,360,627,077 　　　　손실충당부채 환입액 (1,150,000,000) 0 　　　　채무보증충당금전입액 43,948,676 2,382,931 　　　　대손충당금 전입액 29,623,062,744 3,206,489,379 　　　　확정급여채무관련비용 4,076,639,595 4,417,910,325 　　　　지분법이익 (4,649,510,670) (4,160,590,254) 　　　　지분법손실 1,697,308,955 138,224,076 　　　　종속기업, 공동기업, 및 관계기업에 대한 투자지분의 처분이익(손실)에 대한 조정 30,420,023 (5,523,603,027) 　　　영업활동으로 인한 자산 부채의 변동 (1,878,673,409,073) (4,588,372,348) 　　　　예치금의 감소(증가) (93,786,108,978) (271,015,606,372) 　　　　당기손익-공정가치측정금융자산의 감소(증가) - 영업활동 (1,608,520,826,489) (260,721,713,871) 　　　　대출채권의 감소(증가) (4,793,537,027) (175,962,727,748) 　　　　파생상품자산의 감소(증가) (40,089,885,991) (280,505,459,818) 　　　　상각후원가측정금융자산의 감소(증가) - 영업활동 (300,884,294,541) (700,325,286,886) 　　　　기타자산의 감소(증가) 8,799,695,130 2,368,144,774 　　　　예수부채의 증가(감소) 113,199,542,836 219,125,776,704 　　　　당기손익-공정가치측정금융부채의 증가(감소) - 영업활동 210,822,718,526 98,870,917,562 　　　　당기손익-공정가치인식지정금융부채의 증가(감소) - 영업활동 (442,767,949,547) 479,729,226,657 　　　　기타금융부채의 증가(감소) 246,730,772,625 600,291,152,630 　　　　파생상품부채의 증가(감소) 27,431,880,717 278,480,043,016 　　　　충당부채의 증가(감소) (305,000,000) 0 　　　　퇴직급여채무의 증가(감소) (101,803,201) (1,545,004,546) 　　　　기타부채의 증가(감소) 5,591,386,867 6,622,165,550 　　이자수취 328,374,203,524 156,475,676,865 　　이자지급 (249,334,721,497) (97,769,710,198) 　　배당금수취 27,208,064,388 10,300,463,628 　　법인세납부(환급) (21,893,401,372) (45,422,044,896) 투자활동현금흐름 　　　투자활동순현금흐름 (149,677,347,501) 120,811,414,445 　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산의취득 (427,449,411,521) (69,962,262,827) 　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산의처분 288,848,638,151 185,423,913,196 　　유형자산의 취득 (10,442,203,242) (13,081,287,776) 　　유형자산의 처분 168,228,803 130,623,282 　　무형자산의 취득 (170,893,860) (963,520,100) 　　무형자산의 처분 72,545 380,315,000 　　관계기업투자자산의 취득 (27,720,784,420) (2,786,253,816) 　　관계기업투자자산의 처분 27,575,293,498 22,234,610,711 　　대여금의 증가 0 (349,909,926) 　　대여금의 감소 510,041 0 　　보증금의 증가 (486,797,496) (214,813,299) 재무활동현금흐름 　　　재무활동순현금흐름 1,993,138,308,276 (119,425,756,325) 　　콜머니의 순증가 40,000,000,000 75,000,000,000 　　후순위차입금의 증가 250,796,177 3,646,688,524 　　후순위차입금의 감소 (1,333,918,730) (3,106,685,150) 　　증금차입금의 순증가 190,000,000,000 55,000,000,000 　　환매조건부채권매도의 순증가 950,873,821,126 0 　　환매조건부채권매도의 순감소 0 (230,827,795,564) 　　기타단기차입금의 순증가 632,400,000,000 10,800,000,000 　　사채의 발행 99,675,660,000 3,000,000,000 　　사채의 상환 (13,000,000,000) 0 　　후순위부채의 발행 119,863,980,000 0 　　리스부채의 상환 (5,206,260,893) (4,624,054,231) 　　배당금의 지급 (20,385,769,404) (28,313,909,904) 환율변동효과 반영전 현금및현금성자산의 순증가(감소) 83,234,777,937 61,448,872,228 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 　　　현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 550,417,312 1,878,323,474 기초현금및현금성자산 930,864,120,107 504,739,973,711 기말현금및현금성자산 1,014,649,315,356 568,067,169,413 　 제 70 기 3분기 제 69 기 3분기 3. 연결재무제표 주석 제 70 기 3분기 2023년 9월 30일 현재 제 69 기 3분기 2022년 9월 30일 현재 현대차증권 주식회사와 그 종속기업 1. 일반사항 기업회계기준서 제1110호 "연결재무제표"에 의한 지배기업인 현대차증권 주식회사(이하 "당사", "현대차증권") 및 연결대상 종속기업(이하 현대차증권 주식회사 및 연결대상 종속기업을 "연결기업"이라 칭함)과 관계기업의 일반사항은 다음과 같습니다.1-1 지배기업의 개요당사는 1955년 신흥증권 주식회사로 설립되어 1990년 6월 주식을 한국거래소에 상장하였으며, 2008년 5월 현대자동차그룹으로 편입 및 상호를 에이치엠씨투자증권 주식회사로 변경하였고, 2017년 7월 상호를 현대차투자증권 주식회사로, 2018년 7월 상호를 현대차증권 주식회사로 변경하였습니다. 당사는 금융투자업 및 이에 부수되는 사업을 영업목적으로 하고 있으며, 당분기말 현재 15개의 국내지점, 7개의 국내영업점을 운영하고 있습니다. 당분기말 현재 당사의 자본금은 1,937억원이며, 주요주주(보통주)는 다음과 같습니다. (단위: 주, %) 주 주 명 주 식 수 지 분 율 현대자동차㈜ 8,065,595 25.43 현대모비스㈜ 4,983,200 15.71 기아㈜ 1,438,449 4.54 기 타 17,225,318 54.32 합 계 31,712,562 100.00 1-2 연결대상 종속기업의 개요당분기말 현재 연결대상 종속기업의 개요는 다음과 같습니다. 종속기업 소재지 주요 영업활동 지분율(%) 결산일 프레스티지하이브리드제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 2023년 9월 30일 씨더블유한마음제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 제이에스썸머제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 에스엔프로젝트제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 에스에프원대장㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 알이디제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 송도플러스제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 더에이치본리제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 불당웅제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 에이치스마트제오차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 디지필서드㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 강남클라우드㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 에이치엠인덕원제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 에스에프원유천㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 알이디제이차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 이프에이에스㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 루덴스이십일제십차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 씨와이프로젝트제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 에스엔케이제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 비지씨제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 비지씨제이차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 알이디장락제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 에스에프투관수㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 청라플러스제이차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 트리플와이엔제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 미들웨이로지스제이차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 에이치드림제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 지제플러스제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 이프지축제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 알피수원제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 크라우칭타이거제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 을지95클라우드㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 에이치엠덕평제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 팬텀가산포유제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 속초블루레이크㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 원주오토제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 에이치드림제이차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 에이치세운제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 스마트시티더블유제이차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 알이디권선㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 더에이치지에프제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 뉴베스트골드㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 케이제이에스티㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 이프권선제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 이프지오제일차㈜ (주1) 대한민국 자산유동화 - 한강태양광발전 일반사모특별자산투자신탁 제11호 (주2) 대한민국 투자신탁 99.99 크리노베이션미래신기술조합 (주2) 대한민국 투자조합 83.33 (주1) 지배기업이 보유한 지분은 없으나, 피투자자 관련 활동에 대한 힘, 변동이익 노출 및 연결기업의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있는 것으로 판단하였습니다. 또한, 지배기업은 매입확약수수료 등의 수취 목적으로 종속기업에게 유동화자산(또는 유동화단기사채)에 대한 매입확약의 재무지원을 제공하고 있습니다.(주2) 특별자산신탁으로서, 피투자자 관련 활동에 대한 힘, 변동이익 노출 및 연결기업의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력이 있다고 판단되어 연결범위에 포함하였습니다. 1-2-1 당분기 중 연결재무제표 종속기업의 변동현황은 다음과 같습니다. 구분 기업명 사유 연결범위 제외 비티에스프로젝트제일차㈜ 확약의무 등 소멸(조기 또는 만기상환) 씨엠더화이트제이차㈜ 루덴스이십일제팔차㈜ 스마트시티더블유제일차㈜ 에스에프투청당㈜ DK프로젝트제일차㈜ 씨오토몰제일차㈜ 더에이치황금제일차㈜ 로지스이천죽당제이차㈜ 엔씨로지스제일차㈜ 에이치엠월산제일차㈜ 에이치엠원창제이차㈜ 신촌클라우드㈜ 에스에프원세교㈜ 로지스이천도지제이차㈜ 케이마르스제칠차㈜ 에이치엠포천제일차㈜ 에이치엠동대문제일차㈜ 롱비치제일차㈜ 댈러스㈜ 연결범위 포함 롱비치제일차㈜ 당기 신규 편입 더에이치지에프제일차㈜ 에이치엠월산제일차㈜ 뉴베스트골드㈜ 케이제이에스티㈜ 이프권선제일차㈜ 이프지오제일차㈜ 1-3 관계기업의 개요당분기말 현재 연결기업의 관계기업에 대한 투자현황은 다음과 같습니다. 투자회사 피투자회사 지분율(%) 소재지 주사업내용 결산일 현대차증권 하나대체투자랜드칩사모부동산투자신탁 51호 (주1) 37.5 대한민국 투자업 2023년 9월 30일 현대차증권 이지스KORIF 10호 (주1) 32.1 대한민국 투자업 현대차증권 KB독일풍력에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 (주1) 23.5 대한민국 투자업 현대차증권 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제102호 (주1) 35.0 대한민국 투자업 현대차증권 한강수소충전소일반사모특별자산투자신탁(SOC) (주1) 33.3 대한민국 투자업 현대차증권 현대차증권오리엔스 제1호 신기술사업투자조합 (주2) 3.8 대한민국 투자업 현대차증권 현대차증권 바이오텍 제1호 신기술사업투자조합 (주2) 10.7 대한민국 투자업 현대차증권 현대차증권프라이머스모빌리티신기술사업투자조합 (주2) 10.4 대한민국 투자업 현대차증권 한화현대차에이티피신기술조합 제1호 (주1) 37.9 대한민국 투자업 현대차증권 케이디비에이치엠지제로원신기술사업투자조합 (주2) 6.2 대한민국 투자업 현대차증권 이지스현대차증권프롭테크신기술조합 (주2) 17.4 대한민국 투자업 현대차증권 현대차증권 코스넷 미래성장 벤처투자조합 (주2) 7.9 대한민국 투자업 (주1) 종속기업 또는 공동지배기업이 아니면서 연결기업이 유의적인 영향력을 행사할 수 있는 기업으로서 지분법을 적용하여 회계처리하고 있습니다.(주2) 지분율이 20% 미만이나, 공동업무집행조합원으로서 조합(회사)의 투자의사결정 등에 대해 유의적인 영향력을 행사할 수 있어 지분법을 적용하여 회계처리하고 있습니다. 2. 연결재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책 2-1 연결재무제표 작성기준연결기업의 연결재무제표는 "주식회사의 외부감사에 관한 법률"에 따라 제정된 한국채택국제회계기준 제1034호에 따라 작성되었습니다. 요약중간연결재무제표는 연차재무제표에 기재할 것으로 요구되는 모든 정보 및 주석사항을 포함하고 있지 아니하므로, 2022년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차연결재무제표의 정보도 함께 참고하여야 합니다.2-2 중요한 회계정책요약중간연결재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 주석 2-2-1 및 주석 2-2-2 에서 설명하는 사항을 제외하고는 2022년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차연결재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다. 2-2-1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.2-2-2 연결기업이 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서연결기업은 2023년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. - 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - '회계정책'의 공시 중요한 회계정책 정보를 정의하고 이를 공시하도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. - 기업회계기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류' - '회계추정'의 정의 회계추정을 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. - 기업회계기준서 제1012호 '법인세' - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세 자산 또는 부채가 최초로 인식되는 거래의 최초 인식 예외 요건에 거래시점 동일한 가산할 일시적차이와 차감할 일시적차이를 발생시키지 않는 거래라는 요건을 추가하였습니다. 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. - 기업회계기준서 제1117호 '보험계약' 제정 기업회계기준서 제1117호 '보험계약'은 기업회계기준서 제1104호 '보험계약'을 대체합니다. 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채를 측정하고, 매 회계연도별로 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의로 인식하도록 합니다. 또한, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약/만기환급금)는 보험수익에서 제외하며, 보험손익과 투자손익을 구분 표시하여 정보이용자가 손익의 원천을 확인할 수 있도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. - 기업회계기준서 제1001호 ' 재무제표 표시 ' - 행사가격 조정 조건이 있는 금융부채 평가손익 공시 발행자의 주가 변동에 따라 행사가격이 조정되는 조건이 있는 금융상품의 전부나 일부가 금융부채로 분류되는 경우 그 금융부채의 장부금액과 관련 손익을 공시하도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. 2-2-3 연결기업이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. - 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류 보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용될 예정이며, 조기적용이 허용됩니다. 연결기업은 동 개정으로 인한 연결재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다. 3. 중요한 회계추정 및 판단 요약분기중간재무제표를 작성함에 있어, 경영진은 회계정책 적용과 자산ㆍ부채 및 수익ㆍ비용에 영향을 미치는 판단, 추정 및 가정을 해야 합니다. 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다. 요약분기중간재무제표의 작성을 위해 연결기업 회계정책의 적용과 추정 불확실성의 주요원천에 대해 경영진이 내린 중요한 판단은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 2022년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표와 동일합니다. 4. 현금및예치금 4-1 당분기말 및 전기말 현재 현금및예치금의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 현금및현금성자산: 현금 - 5 보통예금 104,420 34,964 당좌예금 187 465 MMDA 401,672 378,216 기타예금 460,000 430,000 정기예금 20,000 20,000 양도성예금증서 9,769 58,614 기타예치금(회사 보유분) 18,604 8,600 소 계 1,014,652 930,864 예치금: 청약예치금 122,542 - 투자자예탁금별도예치금(예금) 104,183 177,063 대차거래이행보증금 43,511 1 장내파생상품자기거래예치금(국내) 20 20 장내파생상품자기거래예치금(해외) 3,099 　8,370 장내파생상품자기매매증거금(국내) 11,840 6,340 장외파생상품자기거래예치금(국내) 401 - 증권시장상품자기매매증거금(국내) 5,300 - 기타예치금(고객 보유분) 4,710 9,717 소 계 295,606 201,511 합 계 1,310,258 1,132,375 4-2 당분기말 및 전기말 현재 사용이 제한된 현금및예치금의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 거래처 당분기말 전기말 제한내용 청약예치금 - 122,542 - 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 한국증권금융 104,183 177,063 고객예탁금반환 대차거래이행보증금 한국증권금융 43,511 1 유가증권대차거래담보 장내파생상품자기거래예치금(국내) - 20 20 파생상품거래 장내파생상품자기거래예치금(해외) 한국투자증권 외 3,099 8,370 파생상품거래 장내파생상품자기매매증거금(국내) 한국거래소 11,840 6,340 파생상품거래 장외파생상품자기거래예치금(국내) 한국거래소 401 - 파생상품거래 증권시장상품자기매매증거금(국내) 한국거래소 5,300 - 증권거래 기타예치금(고객 보유분) 우리은행 외 4,710 9,717 당좌개설보증금 외 합 계 295,606 201,511 5. 당기손익-공정가치 측정 금융자산5-1 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 장부금액/공정가치 당분기말 전기말 주식 461,001 247,627 국공채 931,500 547,466 특수채 1,120,989 998,031 회사채 2,628,267 1,803,516 집합투자증권 506,769 496,070 기업어음증권 295,416 627,252 단기사채 1,485,220 1,134,417 외화채 85,647 88,263 기타당기손익-공정가치 측정 금융자산 261,320 191,300 복합상품 63,016 71,272 합 계 7,839,145 6,205,214 5-2 당분기말 및 전기말 현재 담보제공 등으로 사용이 제한된 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 담보를 제공받은 금융기관 담보제공 금융자산 채권최고액 사용제한내역 당분기말 전기말 한국거래소 통안채 등 50,619 55,409 선물거래약정관련 한국증권금융 외 국공채, 금융채 등 1,584,818 1,479,889 대차거래담보관련 한국예탁결제원 국공채 426 423 손해배상공동기금관련 한국예탁결제원 국공채 등 4,056,083 3,068,082 REPO담보(주1) 한국거래소 국공채 등 12,518 11,627 거래소증거금 CREDIT SUISSE INTERNATIONAL 외 국공채, 금융채 등 694,402 620,590 장외파생거래관련 고객예수금(신탁) 기타당기손익-공정가치 측정 금융자산 - 188,910 고객예수분 합 계 6,398,866 5,424,930 　 (주1) 환매조건부채권매도거래는 당사가 일정기간 경과 후 원매도가액에 이자 등 상당금액을 합한 가액으로 환매수할 것을 조건으로 고객에게 증권을 매도하는 거래로서, 금융자산 양도의 제거조건을 충족하지 못하여 관련 자산을 계속 인식하고, 매도금액은 부채로 인식합니다. 당분기말 및 전기말에 부채로 인식한 금액은 각각 3,859,254백만원과 2,908,380백만원입니다.5-3 당분기말 및 전기말 현재 복합상품의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 주가연계증권 45,806 52,150 주가연계사채 - 455 기타파생결합사채 15,791 15,916 신용위험평가조정액 (130) (30) 파생결합증권 거래일손익인식평가조정액 1,549 2,781 합 계 63,016 71,272 5-4 당분기 및 전분기 중 신용위험평가조정액의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 기초 (30) (22) 신규발생 (105) (25) 기중실현 5 1 분기말 (130) (46) 6. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산6-1 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구분 취득원가 공정가치 장부금액 미실현보유손익(주1) 주식 8,258 163,294 163,294 155,036 채권 809,267 801,249 801,249 (8,018) 합 계 817,525 964,543 964,543 147,018 (주1) 기대신용손실을 차감 전, 이연법인세효과를 반영하기 전 금액입니다. <전기말> (단위 : 백만원) 구분 취득원가 공정가치 장부금액 미실현보유손익(주1) 주식 8,258 157,654 157,654 149,396 채권 660,686 649,999 649,999 (10,687) 합 계 668,944 807,653 807,653 138,709 (주1) 기대신용손실을 차감 전, 이연법인세효과를 반영하기 전 금액입니다. 6-2 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치 측정 지분증권의 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 주, 백만원) 구분 주식수 지분율(%) 취득원가 당분기말 취득목적 장부금액 공정가치 비상장주식 한국증권금융 428,110 0.31 2,973 8,004 8,004 증권유관기관 출자 코스콤 7,470 0.14 37 802 802 증권유관기관 출자 한국예탁결제원 21,127 0.19 101 2,294 2,294 증권유관기관 출자 한국자금중개 10,000 0.50 50 761 761 증권유관기관 출자 한국거래소 574,784 2.87 2,597 148,933 148,933 증권유관기관 출자 넥스트레이드(주) 500,000 1.71 2,500 2,500 2,500 증권유관기관 출자 합 계 　　 8,258 163,294 163,294 <전기말> (단위 : 주, 백만원) 구분 주식수 지분율(%) 취득원가 전기말 취득목적 장부금액 공정가치 비상장주식 한국증권금융 428,110 0.31 2,973 8,455 8,455 증권유관기관 출자 코스콤 7,470 0.14 37 875 875 증권유관기관 출자 한국예탁결제원 21,127 0.19 101 2,244 2,244 증권유관기관 출자 한국자금중개 10,000 0.50 50 757 757 증권유관기관 출자 한국거래소 574,784 2.87 2,597 142,823 142,823 증권유관기관 출자 넥스트레이드(주) 500,000 1.71 2,500 2,500 2,500 증권유관기관 출자 합 계 8,258 157,654 157,654 전략적 업무제휴 목적 및 시스템/시설 이용 권한취득 목적으로 보유하고 있는 지분증권에 대해서 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산으로 지정하였습니다. 6-3 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권의 기대신용손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 신용이 손상되지않은 금융자산 신용이 손상된금융자산 기초 124 - - 124 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상되지 않은 금융자산으로 대체 - - - - 신용이 손상된 대출채권으로 대체 - - - - 증감 339 - - 339 분기말 463 - - 463 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 신용이 손상되지않은 금융자산 신용이 손상된금융자산 기초 248 - - 248 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상되지 않은 금융자산으로 대체 - - - - 신용이 손상된 대출채권으로 대체 - - - - 증감 (92) - - (92) 분기말 156 - - 156 6-4 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 지분증권으로 인해 인식한 배당금수익은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구분 당분기 전분기 기간 중 제거한 지분증권 보유중인지분증권 기간 중 제거한 지분증권 보유중인지분증권 비상장주식 - 3,219 - 3,255 6-5 당분기말 및 전기말 현재 담보제공 등으로 사용이 제한된 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 담보를 제공받은 금융기관 담보제공 금융자산 채권최고액 사용제한내역 당분기말 전기말 한국증권금융 한국거래소 주식 148,933 142,823 기관운영자금대출 7. 대출채권7-1 당분기말 및 전기말 현재 연결기업의 대출채권의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 신용공여금: 신용거래융자금 91,695 58,566 미상환융자금 13 - 증권담보대출금 743,905 637,738 소 계 835,613 696,304 기타대출금: 대여금 16,014 16,014 매입대출채권 35,800 17,580 사모사채 119,998 90,798 기타대출채권 560,926 740,412 소 계 732,738 864,804 대출채권 합계 1,568,351 1,561,108 차감: 대손충당금 (69,066) (39,702) 대출채권 장부금액 1,499,285 1,521,406 7-2 대출채권 변동내용은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 대출채권 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 손상채권 전체기간 기대신용손실 기초 1,332,131 142,398 86,579 1,561,108 12개월 기대신용손실로 대체 22,656 (22,656) - - 전체기간 기대신용손실로 대체 (73,018) 73,018 - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,000) (38,000) 39,000 - 증감 37,230 (37,708) 7,721 7,243 분기말 1,317,999 117,052 133,300 1,568,351 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 대출채권 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 손상채권 전체기간 기대신용손실 기초 1,423,859 18,657 61,899 1,504,415 12개월 기대신용손실로 대체 2,337 (2,337) - - 전체기간 기대신용손실로 대체 (41,893) 41,893 - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 증감 174,200 (11,014) 13,001 176,187 분기말 1,558,503 47,199 74,900 1,680,602 7-3 대출채권에 대한 대손충당금의 변동내용은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 대출채권 대손충당금 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 손상채권 전체기간 기대신용손실 기초 1,036 250 38,416 39,702 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 (106) 106 - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 (2) (77) 79 - 증감 2,171 616 26,577 29,364 분기말 3,099 895 65,072 69,066 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 대출채권 대손충당금 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 손상채권 전체기간 기대신용손실 기초 1,390 50 5,276 6,716 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 증감 (104) (18) 2,943 2,821 분기말 1,286 32 8,219 9,537 8. 기타상각후원가 측정 금융자산8-1 당분기말 및 전기말 현재 연결기업의 기타상각후원가 측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 미수금: 자기매매미수금 300,345 127 위탁매매미수금(결제일차이) 102,145 103,099 위탁매매미수금 2,960 2,905 지급결제미수금 36,025 28,169 기타미수금 370 367 대손충당금 (2,877) (2,877) 소 계 438,968 131,790 미수수익: 미수수수료 16,857 17,869 미수이자 21,689 12,987 미수분배금 512 - 기타미수수익 8,041 16,285 대손충당금 (1,434) (1,175) 소 계 45,665 45,966 보증금 10,566 10,281 합 계 495,199 188,037 8-2 기타상각후원가 측정 금융자산의 변동내용은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 기타상각후원가 측정 금융자산 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 손상채권 전체기간 기대신용손실 기초 188,037 - 4,052 192,089 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 증감 307,162 - 259 307,421 분기말 495,199 - 4,311 499,510 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 기타상각후원가 측정 금융자산 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 손상채권 전체기간 기대신용손실 기초 167,364 - 3,705 171,069 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 증감 700,405 - 258 700,663 분기말 867,769 - 3,963 871,732 8-3 연결기업의 기타상각후원가 측정 금융자산의 대손충당금의 변동내용은 다음과같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 기타상각후원가 측정 금융자산 대손충당금 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 손상채권 전체기간 기대신용손실 기초 - - 4,052 4,052 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 증감 - - 259 259 분기말 - - 4,311 4,311 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 기타상각후원가 측정 금융자산 대손충당금 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 손상채권 전체기간 기대신용손실 기초 - - 3,705 3,705 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 증감 - - 258 258 분기말 - - 3,963 3,963 9. 파생상품9-1 당분기말 및 전기말 현재 파생상품의 미결제약정금액은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 이자율관련 7,510,564 5,254,693 주식관련 385,950 424,848 통화관련 4,276,678 2,682,437 신용관련 910,202 988,835 합 계 13,083,394 9,350,813 연결기업의 파생상품은 위험회피회계가 적용되지는 않으나 위험회피목적으로 보유하고 있습니다. 9-2 당분기말 및 전기말 현재 파생상품 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 파생상품자산 파생상품부채 파생상품자산 파생상품부채 이자율스왑(장외) 40,683 27,960 38,598 28,454 주식스왑(장외) 982 33,036 1,810 45,259 주식옵션(장외) 9 - - - 통화선도(장외) 31,739 30,184 17,204 15,023 통화스왑(장외) 121,916 120,706 94,344 93,908 신용스왑(장외) 9,036 6,259 16,504 10,445 파생상품거래일 손익인식평가조정액 (25) (12,553) (519) (14,929) 합 계 204,340 205,592 167,941 178,160 9-3 연결기업의 파생상품 평가내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 평가이익 평가손실 평가이익 평가손실 이자율관련(장내) 3,871 3,600 2,609 5,443 주식관련(장외) 17,206 6,298 3,235 53,774 이자율관련(장외) 31,643 30,242 44,165 30,005 통화관련(장외) 85,757 84,078 205,127 199,774 신용관련(장외) 7,372 7,996 4,985 5,986 합 계 145,849 132,214 260,121 294,982 10. 관계기업투자주식10-1 당분기말 및 전기말 현재 관계기업투자주식의 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 회사명 지분율(%) 취득원가 순자산지분해당액 미실현손익 장부금액 하나대체투자랜드칩사모부동산투자신탁 51호 37.5 18,000 23,400 (94) 23,306 이지스KORIF 10호 32.1 36,182 35,715 - 35,715 KB독일풍력에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 23.5 13,931 13,325 - 13,325 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제102호 35.0 5,250 5,060 - 5,060 한강수소충전소 일반사모특별자산투자신탁(SOC) 33.3 458 432 - 432 현대차증권오리엔스 제1호 신기술사업투자조합 3.8 2,000 2,306 - 2,306 현대차증권 바이오텍 제1호 신기술사업투자조합 () 10.7 - 45 - 45 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 10.4 700 717 - 717 현대차증권 코스넷 미래성장 벤처투자조합 7.9 900 881 - 881 한화현대차에이티피신기술조합 제1호 37.9 1,000 930 - 930 케이디비에이치엠지제로원신기술사업투자조합 6.2 3,000 2,631 - 2,631 이지스현대차증권프롭테크신기술조합 17.4 1,500 1,404 - 1,404 합 계 　 82,921 86,846 (94) 86,752 () 당분기 중 원금배분으로 장부금액이 감소하였으나, 지분율 및 유의적인 영향력의 변동은 없습니다. <전기말> (단위 : 백만원) 회사명 지분율(%) 취득원가 순자산지분해당액 미실현손익 장부금액 하나대체투자랜드칩사모 부동산투자신탁 51호 37.5 18,000 22,978 (94) 22,884 이지스KORIF 10호 32.1 36,182 36,519 - 36,519 KB독일풍력에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 23.5 14,476 15,280 - 15,280 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제102호 35.0 5,250 5,098 - 5,098 현대차증권오리엔스 제1호 신기술사업투자조합 3.8 2,000 2,209 - 2,209 현대차증권 바이오텍 제1호 신기술사업투자조합 10.7 600 581 - 581 한화현대차에이티피신기술조합 제1호 37.9 1,000 945 - 945 케이디비에이치엠지제로원신기술사업투자조합 6.2 3,000 2,822 - 2,822 이지스현대차증권프롭테크신기술조합 17.4 1,500 1,433 - 1,433 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 10.4 700 703 - 703 한강수소충전소 일반사모특별자산투자신탁(SOC) 33.3 98 92 - 92 계 82,806 88,660 (94) 88,566 10-2 당분기말 및 전기말 현재 관계기업의 재무정보는 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 회사명 자산총액 부채총액 자본총액 영업수익 분기순손익 하나대체투자랜드칩사모부동산투자신탁 51호 121,237 58,837 62,400 4,726 2,125 이지스KORIF 10호 296,232 185,004 111,228 18,382 8,622 KB독일풍력에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 56,852 54 56,798 14,206 (3,778) 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제102호 14,470 14 14,456 100 (108) 한강수소충전소 일반사모특별자산투자신탁(SOC) 1,357 61 1,296 - (61) 현대차증권오리엔스 제1호 신기술사업투자조합 60,644 4 60,640 2,960 2,551 현대차증권 바이오텍 제1호 신기술사업투자조합 () 424 - 424 676 603 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 6,861 - 6,861 243 134 현대차증권 코스넷 미래성장 벤처투자조합 11,163 - 11,163 3 (237) 한화현대차에이티피신기술조합 제1호 2,456 - 2,456 - (40) 케이디비에이치엠지제로원신기술사업투자조합 42,751 393 42,358 146 (3,078) 이지스현대차증권프롭테크신기술조합 8,102 54 8,048 2 (171) () 당분기 중 원금배분으로 장부금액이 감소하였으나, 지분율 및 유의적인 영향력의 변동은 없습니다. <전기말> (단위 : 백만원) 회사명 자산총액 부채총액 자본총액 영업수익() 분기순손익() 하나대체투자랜드칩사모 부동산투자신탁 51호 120,127 58,853 61,274 4,822 2,527 이지스KORIF 10호 299,869 186,140 113,729 19,284 9,570 KB독일풍력에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 66,863 1,733 65,130 6,472 161 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제102호 14,593 29 14,564 2 (42) 현대차증권오리엔스 제1호 신기술사업투자조합 58,095 6 58,089 2,070 1,660 현대차증권 바이오텍 제1호 신기술사업투자조합 5,432 - 5,432 7 (95) 한화현대차에이티피신기술조합 제1호 2,497 2 2,495 - (40) 케이디비에이치엠지제로원신기술사업투자조합 45,840 403 45,437 127 (1,090) 이지스현대차증권프롭테크신기술조합 8,273 54 8,219 6 (164) 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 6,728 - 6,728 36 (18) 한강수소충전소 일반사모특별자산투자신탁(SOC) 294 18 276 - - () 영업수익 및 분기순손익은 전분기 금액입니다. 10-3 당분기 및 전분기 중 관계기업투자주식의 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 회사명 기초 취득 배당 지분법손익 처분/대체 분기말 하나대체투자랜드칩사모부동산투자신탁 51호 22,884 - (375) 797 - 23,306 이지스KORIF 10호 36,519 - (3,572) 2,768 - 35,715 KB독일풍력에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 15,280 526 (934) (476) (1,071) 13,325 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제102호 5,098 25,935 - (38) (25,935) 5,060 한강수소충전소 일반사모특별자산투자신탁(SOC) 92 360 - (20) - 432 현대차증권오리엔스 제1호 신기술사업투자조합 2,209 - - 97 - 2,306 현대차증권 바이오텍 제1호 신기술사업투자조합 581 - - 64 (600) 45 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 703 - - 14 - 717 현대차증권 코스넷 미래성장 벤처투자조합 - 900 - (19) - 881 한화현대차에이티피신기술조합 제1호 945 - - (15) - 930 케이디비에이치엠지제로원신기술사업투자조합 2,822 - - (191) - 2,631 이지스현대차증권프롭테크신기술조합 1,433 - - (29) - 1,404 합 계 88,566 27,721 (4,881) 2,952 (27,606) 86,752 <전분기> (단위 : 백만원) 회사명 기초 취득 배당 지분법손익 처분/대체 분기말 하나대체투자랜드칩사모 부동산투자신탁 51호 21,495 - (13) 947 - 22,429 이지스사모 부동산투자신탁 47호 17,100 - (434) - (16,666) - 이지스KORIF 10호 35,178 - (3,076) 3,072 - 35,174 KB독일풍력에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 15,324 86 (886) 78 (46) 14,556 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제102호 5,117 - - (15) - 5,102 한화현대차에이티피신기술조합제1호 966 - - (15) - 951 현대차증권오리엔스제1호신기술사업투자조합 2,084 - - 63 - 2,147 케이디비에이치엠지제로원신기술사업투자조합 911 2,000 - (67) - 2,844 이지스현대차증권프롭테크신기술조합 1,472 - - (28) - 1,444 현대차증권 바이오텍 제1호 신기술사업투자조합 594 - - (10) - 584 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 - 700 - (2) - 698 합 계 100,241 2,786 (4,409) 4,023 (16,712) 85,929 11. 유형자산11-1 당분기말 및 전기말 현재 유형자산 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 취득원가 상각누계액 장부금액 차량운반구 234 (96) 138 기구비품 15,776 (12,850) 2,926 시설장치 19,320 (14,125) 5,195 건설중인자산 4,925 - 4,925 사용권자산 33,304 (13,474) 19,830 합 계 73,559 (40,545) 33,014 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 취득원가 상각누계액 장부금액 차량운반구 661 (314) 347 기구비품 16,348 (13,253) 3,095 시설장치 15,506 (13,267) 2,239 건설중인자산 6,331 - 6,331 사용권자산 30,123 (9,478) 20,645 합 계 68,969 (36,312) 32,657 11-2 당분기 및 전분기 중 유형자산의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 기 초 취득및증가 폐기및처분 대 체 감가상각비 분기말 차량운반구 347 - (146) - (63) 138 기구비품 3,095 615 - 217 (1,001) 2,926 시설장치 2,239 493 - 3,336 (873) 5,195 건설중인자산 6,331 8,081 - (9,487) - 4,925 사용권자산 20,645 4,975 (4) - (5,786) 19,830 합 계 32,657 14,164 (150) (5,934) (7,723) 33,014 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 기 초 취득및증가 폐기및처분 대 체 감가상각비 분기말 차량운반구 226 - (82) 328 (92) 380 기구비품 3,449 344 - 35 (852) 2,976 시설장치 1,795 275 - 623 (962) 1,731 건설중인자산 4,433 16,628 - (17,340) - 3,721 사용권자산 23,850 2,883 (7) - (5,362) 21,364 합 계 33,753 20,130 (89) (16,354) (7,268) 30,172 11-3 차량운반구 등에 대해서 KB손해보험 등에 화재보험을 가입하고 있습니다. 12. 무형자산12-1 당분기말 및 전기말 현재 무형자산 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 취득원가 상각누계액 손상차손누계액 장부금액 소프트웨어 60,409 (38,755) - 21,654 회원권 8,300 - (796) 7,504 기타무형자산(주1) 14,556 (1,204) - 13,352 합 계 83,265 (39,959) (796) 42,510 (주1) 기타무형자산에는 비한정내용연수 무형자산인 지급결제시스템 참가금이 포함되어 있습니다. <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 취득원가 상각누계액 손상차손누계액 장부금액 소프트웨어 55,003 (35,070) - 19,933 회원권 8,300 - (796) 7,504 기타무형자산(주1) 14,552 (1,203) - 13,349 합 계 77,855 (36,273) (796) 40,786 (주1) 기타무형자산에는 비한정내용연수 무형자산인 지급결제시스템 참가금이 포함되어 있습니다. 12-2 무형자산의 장부금액 변동내용은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 기 초 증 감 대 체 상 각 분기말 소프트웨어 19,933 129 5,935 (4,343) 21,654 회원권 7,504 - - - 7,504 기타무형자산 13,349 4 - (1) 13,352 합 계 40,786 133 5,935 (4,344) 42,510 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 기 초 증 감 대 체 상 각 손상차손 분기말 소프트웨어 6,406 199 16,354 (2,444) - 20,515 회원권 6,494 (125) - - (1) 6,368 기타무형자산 13,359 - - (18) - 13,341 합 계 26,259 74 16,354 (2,462) (1) 40,224 12-3 당분기 및 전기말 현재 비한정내용연수 무형자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 회원권 7,504 7,504 금융결제원소액결제시스템 (주1) 13,335 13,335 합 계 20,839 20,839 (주1) 금융결제원 지급결제시스템 회원 참가금 등으로, 권리의 기간이 한정되어 있지않고 연결기업은 소액지급결제업무를 계속 영위할 의도를 가지고 있으므로 이를 내용연수가 비한정인 무형자산으로 분류하였습니다. 13. 기타자산 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 선급금 9,578 20,134 선급비용 20,935 19,186 선급제세금 3,181 3,909 기타자산 29 28 합 계 33,723 43,257 14. 예수부채당분기말 및 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 위탁자예수금 251,520 168,413 장내파생상품거래예수금 36,687 52,743 청약자예수금 122,302 - 저축자예수금 175 171 집합투자증권투자자예수금 88,891 164,962 신용공여담보금 905 840 기타예수금 152 451 합 계 500,632 387,580 15. 당기손익-공정가치 측정 및 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채15-1 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치 측정 금융부채의 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 평가손익 당분기 매도유가증권(주식) 133,442 (2,116) 매도유가증권(국공채) 253,719 1,467 매도유가증권(특수채) 20,112 (38) 합 계 407,273 (687) <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 전기말 평가손익 전 기 매도유가증권(주식) 42,802 3,328 매도유가증권(국공채) 143,084 1,586 매도유가증권(특수채) 9,877 (59) 합 계 195,763 4,855 15-2 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 매도주가연계증권 383,129 406,705 매도주가연계사채 1,082,081 1,720,212 매도기타파생결합증권 551,884 417,341 매도기타파생결합사채 242,490 112,657 신용위험평가조정액 (1,249) (1,560) 매도파생결합증권 거래일손익인식평가조정액 8,076 (4,836) 합 계 2,266,411 2,650,519 15-3 연결기업의 신용위험평가조정액의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 기초 (1,560) (1,582) 신규발생 (647) (688) 기중실현 958 836 분기말 (1,249) (1,434) 16. 차입부채16-1 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 콜머니 현대자산운용 등 3.92 ~ 4.12 180,000 140,000 증금차입금 한국증권금융 3.30 ~ 5.24 625,000 435,000 기업어음증권 하이투자증권 등 3.91 ~ 7.31 796,000 577,000 단기사채 하이투자증권 등 4.01 ~ 5.20 1,480,900 1,067,500 환매조건부채권매도 대기관/고객 3.55 ~ 4.40 3,859,254 2,908,380 후순위차입금 송도디앤씨 등 - 5,210 6,293 사채 - 4.82 ~ 4.92 99,742 13,000 후순위채 - 4.55 ~ 6.50 249,872 130,000 합 계 7,295,978 5,277,173 환매조건부채권매도의 차입이자율은 국공채 및 회사채 등의 수익률에 의해서 결정됩니다. 16-2 당분기말 및 전기말 현재 사채 및 후순위채의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 이자율(%) 발행일 만 기 당분기말 전기말 무보증후순위사채(2회차) 4.64 2018.02.26 2024.02.26 50,000 50,000 무보증후순위사채(3회차) 4.55 2018.09.06 2025.09.06 80,000 80,000 무보증후순위사채(4회차) 6.50 2023.05.25 2029.05.25 120,000 - 무보증사채(1-1회차) 4.82 2023.03.10 2025.03.10 50,000 - 무보증사채(1-2회차) 4.92 2023.03.10 2026.03.10 50,000 　- 합 계 350,000 130,000 차감: 사채할인발행차금 (386) - 차감 계 349,614 130,000 17. 기타금융부채당분기말 및 전기말 현재 기타금융부채의 금액은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 미지급금 : 거래처미지급금 5,822 6,322 부서미지급금 42 93 지급결제미지급금 10,299 7,142 위탁매매미지급금 45,970 103,539 자기매매미지급금 331,970 9,921 기타미지급금 2,965 3,275 소 계 397,068 130,292 미지급비용 55,281 76,582 리스부채 20,113 20,604 합 계 472,462 227,478 18. 충당부채18-1 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 지급보증충당부채 44 - 복구충당부채 3,233 2,926 손실충당부채 9,142 10,597 합 계 12,419 13,523 18-2 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 기초 증가 감소 분기말 지급보증충당부채 - 44 - 44 복구충당부채 2,926 307 - 3,233 손실충당부채 10,597 - (1,455) 9,142 합 계 13,523 351 (1,455) 12,419 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 기초 증가 감소 분기말 지급보증충당부채 14 29 (27) 16 복구충당부채 2,863 63 - 2,926 손실충당부채 17,026 - - 17,026 합 계 19,903 92 (27) 19,968 18-3 당분기와 전분기 중 지급보증충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 비손상 손상 기초 충당부채 - - - - 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 충당금 전입 44 - - 44 분기말 충당부채 44 - - 44 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 비손상 손상 기초 충당부채 14 - - 14 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 충당금 환입 2 - - 2 분기말 충당부채 16 - - 16 18-4 당분기와 전분기 중 지급보증 난외항목 약정잔액의 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 비손상 손상 기초 잔액 - - - - 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 기중 증감 14,000 - - 14,000 분기말 잔액 14,000 - - 14,000 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 비손상 손상 기초 잔액 7,000 - - 7,000 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 기중 증감 3,000 - - 3,000 분기말 잔액 10,000 - - 10,000 19. 확정급여부채(자산)19-1 당분기말 및 전기말 현재 확정급여부채(자산)의 구성 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 확정급여채무의 현재가치 37,428 37,626 사외적립자산의 공정가치 (38,539) (43,220) 합 계 (1,111) (5,594) 19-2 당분기 및 전분기 중 확정급여채무의 현재가치 변동내용은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 기초잔액 37,626 38,735 당기근무원가 4,306 4,415 이자원가 1,347 693 퇴직급여지급액 (5,851) (2,208) 분기말잔액 37,428 41,635 19-3 당분기 및 전분기 중 확정급여부채(자산)의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 기초잔액 (5,594) 476 당기급여비용 4,077 4,418 사용자기여금 (1,000) (2,000) 퇴직급여지급이행 (5,851) (2,208) 퇴직급여지급이행(사외적립자산) 6,749 2,663 재측정요소 508 233 분기말잔액 (1,111) 3,582 19-4 당분기 및 전분기 중 손익으로 인식된 확정급여부채(자산)와 관련된 퇴직급여의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 4,306 4,415 이자원가 1,347 693 이자수익 (1,576) (690) 순 기간비용 4,077 4,418 19-5 당분기 및 전분기 중 사외적립자산의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 기초잔액 43,220 38,259 이자수익 1,576 690 사용자기여금 1,000 2,000 퇴직급여지급액 (6,749) (2,663) 재측정요소 (508) (233) 분기말잔액 38,539 38,053 19-6 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 유형별 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 현금성자산 1 5 ELB 등 38,538 43,215 합 계 38,539 43,220 19-7 당분기말 및 전기말 현재 확정급여부채를 측정하기 위해 사용된 주요 보험수리적가정은 다음과 같습니다. (단위 : % ) 구 분 당분기말 전기말 재무적 가정 할인율 5.15 5.15 기대 임금상승률 2.00 + 승급률 2.00 + 승급률 19-8 당분기 및 전분기 중 확정기여제도 등과 관련하여 비용으로 인식한 금액은 1,101백만원 및 726백만원입니다. 20. 법인세비용 20-1 법인세비용의 구성내역연결기업의 손익에 반영된 법인세비용의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 법인세부담액 8,521 23,854 일시적차이로 인한 이연법인세 변동액 8,158 9,246 총법인세효과 16,679 33,100 자본에 직접 가감되는 법인세부담액 (4,592) (5,311) 법인세비용 12,087 27,789 20-2 법인세비용차감전순이익과 법인세비용간의 관계연결기업의 법인세비용차감전순이익과 법인세비용간의 관계는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 법인세비용차감전순이익 (A) 65,142 113,518 적용세율에 따른 세부담액 14,585 27,125 조정사항 :　 비과세수익 (218) (172) 비공제비용 923 730 미환류소득납부예상액 - 1,140 기타(세율차이 등) (3,203) (1,034) 법인세비용 (B) 12,087 27,789 유효세율 (%) (B/A) 18.55% 24.48% 21. 기타부채 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 선수수익 35,955 57,542 제세예수금 12,215 10,702 기타부채 26,978 1,315 순확정급여부채(자산) (1,111) (5,594) 합 계 74,037 63,965 22. 금융상품의 범주별 구분 및 공정가치22-1 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 범주별 공정가치는 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 당기손익-공정가치 측정금융상품 당기손익-공정가치 측정 지정금융상품 기타포괄손익-공정가치 측정채무증권 기타포괄손익-공정가치 측정지분증권 상각후원가측정금융자산 상각후원가측정금융부채 합 계 금융자산: 현금및예치금 - - - - 1,310,258 - 1,310,258 당기손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 7,053,808 - - - - - 7,053,808 지분증권 461,000 - - - - - 461,000 기타 324,337 - - - - - 324,337 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 - - 801,249 - - - 801,249 지분증권 - - - 163,294 - - 163,294 대출채권 - - - - 1,499,285 - 1,499,285 기타상각후원가 측정 금융자산 - - - - 495,199 - 495,199 파생상품자산 204,340 - - - - - 204,340 합 계 8,043,485 - 801,249 163,294 3,304,742 - 12,312,770 금융부채: 예수부채 - - - - - 500,632 500,632 당기손익-공정가치 측정 금융부채 407,273 - - - - - 407,273 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 - 2,266,411 - - - - 2,266,411 차입부채 - - - - - 7,295,978 7,295,978 기타금융부채 - - - - - 472,462 472,462 파생상품부채 205,592 - - - - - 205,592 합 계 612,865 2,266,411 - - - 8,269,072 11,148,348 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 당기손익-공정가치 측정금융상품 당기손익-공정가치 측정 지정금융상품 기타포괄손익-공정가치 측정채무증권 기타포괄손익-공정가치 측정지분증권 상각후원가측정금융자산 상각후원가측정금융부채 합 계 금융자산: 현금및예치금 - - - - 1,132,375 - 1,132,375 당기손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 5,695,015 - - - - - 5,695,015 지분증권 247,626 - - - - - 247,626 기타 262,573 - - - - - 262,573 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 - - 649,999 - - - 649,999 지분증권 - - - 157,654 - - 157,654 대출채권 - - - - 1,521,406 - 1,521,406 기타상각후원가 측정 금융자산 - - - - 188,037 - 188,037 파생상품자산 167,941 - - - - - 167,941 합 계 6,373,155 - 649,999 157,654 2,841,818 - 10,022,626 금융부채: 예수부채 - - - - - 387,580 387,580 당기손익-공정가치 측정 금융부채 195,763 - - - - - 195,763 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 - 2,650,519 - - - - 2,650,519 차입부채 - - - - - 5,277,173 5,277,173 기타금융부채 - - - - - 227,478 227,478 파생상품부채 178,160 - - - - - 178,160 합 계 373,923 2,650,519 - - - 5,892,231 8,916,673 22-2 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 장부금액과 공정가치는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 금융자산 : 현금및예치금(주1) 1,310,258 1,310,258 1,132,375 1,132,375 당기손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 7,053,808 7,053,808 5,695,015 5,695,015 지분증권 461,000 461,000 247,626 247,626 기타 324,337 324,337 262,573 262,573 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 801,249 801,249 649,999 649,999 지분증권 163,294 163,294 157,654 157,654 대출채권(주1) 1,499,285 1,499,285 1,521,406 1,521,406 기타상각후원가 측정 금융자산(주1) 495,199 495,199 188,037 188,037 파생상품자산 204,340 204,340 167,941 167,941 합 계 12,312,770 12,312,770 10,022,626 10,022,626 금융부채 : 예수부채 500,632 500,632 387,580 387,580 당기손익-공정가치 측정 금융부채 407,273 407,273 195,763 195,763 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 2,266,411 2,266,411 2,650,519 2,650,519 차입부채(주1) 7,295,978 7,295,978 5,277,173 5,277,173 기타금융부채(주1) 472,462 472,462 227,478 227,478 파생상품부채 205,592 205,592 178,160 178,160 합 계 11,148,348 11,148,348 8,916,673 8,916,673 (주1) 현금및예치금, 대출채권, 기타상각후원가 측정 금융자산, 차입부채 및 기타금융부채는 당분기말 및 전기말 현재 장부금액을 공정가치의 가장 합리적인 근사치로 판단하였습니다. 22-3 재무상태표에 공정가치로 측정하는 금융상품22-3-1 당분기말 및 전기말 현재 재무상태표에 공정가치로 측정하는 금융상품의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준1 수준2 수준3 합 계 금융자산: 당기손익-공정가치 측정 금융자산 (주1) 채무증권 931,499 5,615,539 506,770 7,053,808 지분증권 404,066 - 56,934 461,000 기타 - 275,291 49,046 324,337 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 78,063 723,186 - 801,249 지분증권 - - 163,294 163,294 파생상품자산 - 199,790 4,550 204,340 합 계 1,413,628 6,813,806 780,594 9,008,028 금융부채: 당기손익-공정가치 측정 금융부채 387,161 20,112 - 407,273 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 - 15,760 2,250,651 2,266,411 파생상품부채 - 180,565 25,027 205,592 합 계 387,161 216,437 2,275,678 2,879,276 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준1 수준2 수준3 합 계 금융자산: 당기손익-공정가치 측정 금융자산 (주1) 채무증권 547,466 4,651,479 496,070 5,695,015 지분증권 204,721 - 42,905 247,626 기타 - 205,220 57,353 262,573 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 146,354 503,645 - 649,999 지분증권 - - 157,654 157,654 파생상품자산 - 161,657 6,284 167,941 합 계 898,541 5,522,001 760,266 7,180,808 금융부채: 당기손익-공정가치 측정 금융부채 185,886 9,877 - 195,763 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 - 15,879 2,634,640 2,650,519 파생상품부채 - 144,057 34,103 178,160 합 계 185,886 169,813 2,668,743 3,024,442 (주1) 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 일부 비시장성 금융자산에 대해서는 장부금액과 공정가치가 유사하다고 간주하였으며, 금융상품의 수준별 공정가치 분석에서 수준3으로 분류하였습니다. 당분기 및 전기 중 공정가치 서열체계의 수준 1과 수준 2 사이의 유의적인 이동은 없었습니다. 22-3-2 당분기말 및 전기말 현재 재무상태표에 공정가치로 측정하는 금융상품 중 공정가치 수준2로 분류된 항목의 공정가치평가기법과 공정가치측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 공정가치 가치평가기법 투입변수 금융자산: 당기손익-공정가치 측정 금융자산 　　 채무증권 5,615,539 DCF모형 할인율 기타 275,291 DCF모형 할인율 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 723,186 DCF모형 할인율 파생상품자산 199,790 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 환율, 주가 합 계 6,813,806 금융부채: 당기손익-공정가치 측정 금융부채 20,112 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 환율, 주가 당기손익-공정가치 측정 지정금융부채 15,760 옵션평가모형 금리, 환율 파생상품부채 180,565 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 환율, 주가 합 계 216,437 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 공정가치 가치평가기법 투입변수 금융자산: 당기손익-공정가치 측정 금융자산 　　 채무증권 4,651,479 DCF모형 할인율 기타 205,220 DCF모형 할인율 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 　 채무증권 503,645 DCF모형 할인율 파생상품자산 161,657 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 환율, 주가 합 계 5,522,001 금융부채: 당기손익-공정가치 측정 금융부채 9,877 DCF모형 금리, 환율 당기손익-공정가치 측정 지정금융부채 15,879 옵션평가모형 금리, 환율 파생상품부채 144,056 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 환율, 주가 합 계 169,812 22-3-3 당분기말 및 전기말 현재 재무상태표에 공정가치로 측정하는 금융상품 중 공정가치 수준 3으로 분류된 항목의 공정가치평가기법과 공정가치측정에 사용된 투입변수, 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수는 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 공정가치 가치평가기법 투입변수 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수 비관측투입변수의추정범위 비관측투입변수의공정가치에 대한 영향 금융자산: 당기손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 506,770 순자산가치법, 배당할인모형 할인율 할인율 할인율: 11.35%~11.41% 할인율이 클수록 공정가치 하락 지분증권 56,934 DCF모형, 몬테카를로시뮬레이션 할인율, 역사적변동성 할인율, 역사적변동성 할인율: 28.1%역사적변동성: 22.22% 할인율이 클수록 공정가치 하락, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 기타 49,046 DCF모형, NAV옵션평가모형 할인율, 금리, 주가, 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성: 11%~52%상관계수: 21%~54% 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가,상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 지분증권 163,294 DCF모형 할인율, 성장률 할인율, 성장률 할인율: 12.38%~15.4%성장률: 1.00% 할인율이 클수록 공정가치 하락,성장율이 클수록 공정가치 상승 파생상품자산 4,550 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 주가, 역사적변동성,상관계수 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성: 11%~52%상관계수: 21%~54% 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가,상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가 합 계 780,594 　 금융부채: 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 2,250,651 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 주가, 역사적변동성,상관계수 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성: 11%~52%상관계수: 21%~54% 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가,상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가 파생상품부채 25,027 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 주가, 역사적변동성,상관계수 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성: 11%~52%상관계수: 21%~54% 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가,상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가 합 계 2,275,678 　 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 공정가치 가치평가기법 투입변수 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수 비관측투입변수의추정범위 비관측투입변수의공정가치에 대한 영향 금융자산: 당기손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 496,070 순자산가치법, 배당할인모형 할인율 할인율 할인율: 6.4%~9.9% 할인율이 클수록 공정가치 하락 지분증권 42,905 DCF모형, 몬테카를로시뮬레이션 할인율, 역사적변동성 할인율, 역사적변동성 할인율: 17.50%~21.88%역사적변동성: 18%~37% 할인율이 클수록 공정가치 하락, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 기타 57,353 DCF모형, NAV옵션평가모형 할인율, 금리, 주가, 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성: 18%~37%상관계수: 18%~71% 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가,상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 지분증권 157,654 DCF모형 할인율, 성장률 할인율, 성장률 할인율: 11.26%~12.6%성장률: 1.00% 할인율이 클수록 공정가치 하락,성장율이 클수록 공정가치 상승 파생상품자산 6,284 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 주가, 역사적변동성,상관계수 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성: 18%~37%상관계수: 18%~71% 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가,상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가 합 계 760,266 금융부채: 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 2,634,640 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 주가, 역사적변동성,상관계수 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성: 18%~37%상관계수: 18%~71% 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가,상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가 파생상품부채 34,103 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 주가, 역사적변동성,상관계수 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성: 18%~37%상관계수: 18%~71% 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가,상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가 합 계 　2,668,743 22-3-4 당분기와 전기 중 인식한 이연거래일손익의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전기 기초 22,029 3,052 신규거래 8,321 27,604 손익인식 (24,348) (8,627) 기말 6,002 22,029 위 이연거래일손익은 공정가치 수준3에 해당하는 금융상품 중 파생상품 등에서 발생하였습니다. 23. 수수료수익과 비용당분기 및 전분기 중 연결기업의 순수수료수익 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 수수료수익: 수탁수수료 15,873 44,878 9,361 33,313 인수및주선수수료 3,285 8,589 1,076 9,089 집합투자증권취급수수료 1,487 4,484 1,331 4,380 송금수수료수입 20 63 23 70 신탁보수수수료 5,963 17,597 5,331 15,706 랩어카운트수수료 730 2,174 799 2,406 매입확약수수료 3,620 15,443 (28,416) 16,231 자문용역수수료 5,230 17,926 16,688 47,858 기타수수료 3,259 8,268 2,518 10,354 소 계 39,467 119,422 8,711 139,407 수수료비용: 매매수수료 833 2,305 579 1,990 송금수수료 6 17 5 15 기타수수료 2,924 9,616 1,367 5,912 소 계 3,763 11,938 1,951 7,917 순수수료수익 35,704 107,484 6,760 131,490 24. 이자수익과 이자비용당분기 및 전분기 중 순이자수익 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 이자수익 : 당기손익-공정가치 측정 유가증권 채권이자 38,294 100,202 14,852 34,404 기업어음증권이자 5,232 17,648 3,131 7,563 단기사채이자 16,604 54,663 7,807 18,604 기타이자수익 18,688 41,658 4,408 11,373 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 채권이자 5,172 12,844 3,116 9,299 상각후원가 측정 유가증권　 신용공여이자 1,495 3,854 1,089 3,500 대출금이자 23,819 77,853 21,731 62,524 증금예치금이자 1,088 4,267 668 1,517 양도성예금증서이자 200 1,236 375 438 양도성예금증서거래이익 164 506 16 34 예금이자 6,735 19,525 2,974 6,396 미수금이자 93 276 94 286 기타이자수익 691 2,544 320 740 소 계 118,275 337,076 60,581 156,678 이자비용 : 증금차입금이자 5,050 14,380 2,673 5,503 투자자예탁금이용료 1,019 4,187 638 1,678 환매조건부채권매도이자 33,503 91,250 14,113 31,706 양도성예금증서거래손실 1 16 - 1 콜머니이자 1,687 4,846 1,001 2,066 사채이자 4,720 10,028 1,490 4,461 발행어음이자 8,152 21,765 3,429 8,315 단기사채이자비용 16,339 51,872 12,744 30,499 기타이자비용 21,559 51,356 5,607 13,789 소 계 92,030 249,700 41,695 98,018 순이자수익 26,245 87,376 18,886 58,660 25. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 및 당기손익-공정가치 측정 지정 금융상품 관련 수익 및 비용 25-1 당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 수익 : 당기손익-공정가치 측정 유가증권평가이익 (5,037) 37,818 4,212 16,654 당기손익-공정가치 측정 유가증권처분이익 44,432 195,628 104,512 178,693 당기손익-공정가치 측정 유가증권상환이익 3,610 6,129 1,268 1,854 매도유가증권평가이익 4,520 10,355 1,546 14,657 주가연계증권평가이익 (921) 3,745 58 193 주가연계증권상환이익 1,004 1,943 140 221 기타파생결합증권평가이익 (405) - - - 소 계 47,203 255,618 111,736 212,272 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 비용 : 당기손익-공정가치 측정 유가증권평가손실 7,705 18,205 9,970 34,526 당기손익-공정가치 측정 유가증권처분손실 41,545 160,762 59,320 141,022 당기손익-공정가치 측정 유가증권상환손실 110 272 65 476 매도유가증권평가손실 (24) 11,042 (464) 339 주가연계증권평가손실 119 202 2,951 7,366 주가연계증권상환손실 - - 3 3 기타파생결합증권평가손실 119 119 (13) 3,787 거래일손익인식평가조정전입 622 1,827 556 1,296 소 계 50,196 192,429 72,388 188,815 순손익 (2,993) 63,189 39,348 23,457 25-2 당분기 및 전분기 중 연결기업의 당기손익-공정가치 측정 지정 금융상품 관련 순손익 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 당기손익-공정가치 측정 지정 금융상품 관련 수익 : 매도주가연계증권평가이익 3,444 5,150 24,484 58,621 매도기타파생결합증권평가이익 (277) 119 (12) 3,788 매도주가연계증권상환이익 11 353 62 145 매도기타파생결합증권상환이익 600 1,715 - - 거래일손익인식평가조정환입 4,877 14,676 2,759 7,701 소 계 8,655 22,013 27,293 70,255 당기손익-공정가치 측정 지정 금융상품 관련 비용 : 매도주가연계증권평가손실 (3,731) 45,906 3,927 5,690 매도기타파생결합증권평가손실 5,361 12,286 7,857 7,865 매도주가연계증권상환손실 18,865 42,221 1,535 4,594 매도기타파생결합증권상환손실 4,023 9,492 - - 거래일손익인식평가조정전입 5,359 20,412 1,384 4,582 소 계 29,877 130,317 14,703 22,731 순손익 (21,222) (108,304) 12,590 47,524 26. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 및 비용당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 순손익 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 : 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 처분및상환이익 8 15 5 82 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 대손충당금 환입액 - - 21 91 소 계 8 15 26 173 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 비용 : 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 대손충당금 전입액 31 339 - - 소 계 31 339 - - 순손익 (23) (324) 26 173 27. 금융상품관련 기타수익 및 기타비용27-1 당분기 및 전분기 중 금융상품관련 기타 순손익 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 금융상품관련 기타수익 신용손실충당금 환입액 : 대손충당금환입액 - - 61 172 지급보증충당부채 환입액 - - - 14 소 계 - - 61 186 기타 : 배당금수익 16,810 22,327 241 5,891 분배금수익 3,750 13,538 7,616 19,145 기타 - 173 - - 소 계 20,560 36,038 7,857 25,036 합 계 20,560 36,038 7,918 25,222 금융상품관련 기타비용 신용손실충당금 전입액 : 대손상각비 8,101 29,623 88 3,379 지급보증충당부채 전입액 44 44 (13) 16 소 계 8,145 29,667 75 3,395 기타 : 기타 - 155 - - 합 계 8,145 29,822 75 3,395 순손익 12,415 6,216 7,843 21,827 27-2 당분기 및 전분기 중 기타영업손익의 세부내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 기타영업수익 : 기타수익 74 297 - - 손실충당부채 환입액 - 1,150 - - 소 계 74 1,447 - - 순손익 74 1,447 - - 28. 파생상품관련 수익 및 비용당분기 및 전분기 중 파생상품관련 순손익 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 <파생상품 관련 수익> 파생상품 관련 매매이익 : 장내선물매매이익 35,194 122,451 28,610 89,539 주식관련(장외)매매이익 17,071 32,352 1,059 2,317 이자율관련(장외)매매이익 4,009 12,065 3,869 5,388 통화관련(장외)매매이익 6,626 32,017 3,037 7,172 신용관련(장외)매매이익 - 17 - 7,566 소 계 62,900 198,902 36,575 111,982 파생상품 관련 평가이익 : 장내선물정산이익 1,335 3,871 1,354 2,609 주식관련(장외)평가이익 (9,864) 17,206 1,337 3,235 이자율관련(장외)평가이익 (7,712) 31,643 17,022 44,165 통화관련(장외)평가이익 38,948 85,757 130,699 205,127 신용관련(장외)평가이익 746 7,372 3,813 4,985 소 계 23,453 145,849 154,225 260,121 파생상품 거래일손익인식평가조정환입 129 388 135 375 수익 합계 86,482 345,139 190,935 372,478 <파생상품 관련 비용> 파생상품 관련 매매손실 : 장내선물매매손실 30,626 107,684 38,455 89,616 주식관련(장외)매매손실 5 7 - 2 이자율관련(장외)매매손실 2,057 8,652 2,502 3,912 통화관련(장외)매매손실 8,637 31,543 9,476 18,756 신용관련(장외)매매손실 - 257 - 4,962 소 계 41,325 148,143 50,433 117,248 파생상품 관련 평가손실 : 장내선물정산손실 1,671 3,600 1,891 5,443 주식관련(장외)평가손실 3,246 6,298 23,125 53,774 이자율관련(장외)평가손실 (8,609) 30,242 13,432 30,005 통화관련(장외)평가손실 35,155 84,078 123,701 199,774 신용관련(장외)평가손실 995 7,996 4,085 5,986 소 계 32,458 132,214 166,234 294,982 파생상품거래일손익인식평가조정전입 6,055 17,714 2,343 6,786 비용 합계 79,838 298,071 219,010 419,016 순손익 6,644 47,068 (28,075) (46,538) 29. 외화표시 자산 및 관련손익29-1 당분기말 및 전기말 현재 외화표시 자산 및 부채는 다음과 같습니다. (단위 : 외화통화, 백만원) 구 분 통 화 당분기말 전기말 외화금액 원화금액 외화금액 원화금액 외화자산 : 장내파생상품거래예치금 USD 2,304,764 3,099 6,604,694 8,370 외화예금 USD 2,690,594 3,618 7,006,148 8,879 외화주식자금 CNY 1,456,739 268 1,992,529 362 외화주식자금 HKD 3,121,682 537 2,042,139 332 외화주식자금 CAD 12,081 12 13,385 13 외화주식자금 EUR 8,661 12 8,396 11 외화주식자금 GBP 7,746 13 8,338 13 외화주식자금 CHF 40 - 40 - 외화주식자금 DKK 150 - 150 - 외화주식자금 NOK 100 - 100 - 외화주식자금 SEK 100 - 100 - 기타외화예치금 USD 11,739,354 15,787 4,419,866 5,601 기타외화예치금 CNY 4,424,320 815 3,896,480 707 기타외화예치금 HKD 1,330,088 229 2,300,468 374 기타외화예치금 EUR 3 - - - 외화채권 USD 63,687,416 85,647 69,646,763 88,263 외화부채 : 외화위탁자예수금 USD 4,503,345 6,056 4,198,653 5,321 외화위탁자예수금 CNY 345,915 64 371,585 67 외화위탁자예수금 HKD 395,125 68 477,929 78 외화위탁자예수금 CAD 21 - 22 - 외화위탁자예수금 EUR 39 - 7 - 외화위탁자예수금 GBP 6 - 7 - 29-2 당분기 및 전분기 중 외화표시 자산 및 부채 관련 손익은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 외환거래수익 : 외환차익 1,906 7,303 742 1,211 외화환산이익 1,739 5,520 13,435 22,703 소 계 3,645 12,823 14,177 23,914 외환거래비용 : 외환차손 1,271 7,095 4,325 5,213 외화환산손실 141 309 1,843 2,361 소 계 1,412 7,404 6,168 7,574 순손익 2,233 5,419 8,009 16,340 30. 지분법손익 및 기타영업손익당분기 및 전분기 중 지분법손익의 세부내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 기타수익 : 지분법평가이익 1,403 4,650 574 4,160 지분법적용투자주식처분이익 - - - 5,524 소 계 1,403 4,650 574 9,684 기타비용 : 지분법평가손실 1,569 1,698 44 138 지분법적용투자주식처분손실 - 30 - - 소 계 1,569 1,728 44 138 순손익 (166) 2,922 530 9,546 31. 판매비와관리비당분기 및 전분기 중 연결기업의 판매비와관리비의 세부내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 단기종업원급여 23,680 79,067 20,373 88,977 기타장기종업원급여 63 188 57 171 퇴직급여 1,630 4,990 1,658 4,973 복리후생비 5,729 16,087 4,928 14,333 전산운용비 1,873 5,583 1,920 5,342 임차관리비 1,347 3,713 1,111 3,358 지급수수료 1,567 6,245 1,427 5,160 접대비 1,242 3,523 1,109 3,194 광고선전비 440 1,702 720 1,610 감가상각비 2,770 7,723 2,306 7,268 연수비 163 470 165 472 무형자산상각비 1,581 4,344 967 2,462 세금과공과금 1,235 3,756 948 2,937 통신비 1,661 4,611 1,300 4,013 기타 2,018 5,562 1,834 4,993 합 계 46,999 147,564 40,823 149,263 32. 특수관계자 거래32-1 특수관계자 범위연결기업의 특수관계자로는 연결기업에 유의적인 영향력을 행사하는 기업으로 현대자동차㈜와 현대모비스㈜ 연결실체가 있으며, 관계기업인 하나대체투자랜드칩사모부동산투자신탁 51호 외 11개사와 그 밖의 기타특수관계자로 기아㈜ 등이 있습니다. 32-2 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자 채권, 채무의 주요 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 특수관계자명 채권 채무 미수수수료 임차보증금 기타자산 미지급금 유의적인 영향력을행사하는 기업 현대자동차㈜ (주1) 3,914 1,646 - 395 현대모비스㈜ 638 - - 178 기타특수관계자 기아㈜ (주1) 2,002 28 - 6 기타특수관계자 그 밖의 기타특수관계자 (주1) 2,513 18 963 3,323 합 계 9,067 1,692 963 3,902 (주1) 당분기 중 리스거래와 관련하여 인식한 사용권자산은 918백만원, 리스부채는 926백만원이며, 리스부채의 상환금액은 517백만원, 이자비용은 16백만원입니다. <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 특수관계자명 채권 채무 미수수수료 임차보증금 기타자산 미지급금 유의적인 영향력을행사하는 기업 현대자동차㈜ (주1) 5,117 1,646 - 62 현대모비스㈜ 888 - 32,805 - 기타특수관계자 기아㈜ (주1) 2,835 28 - 9 기타특수관계자 그 밖의 기타특수관계자 (주1) 1,732 18 963 2,390 합 계 10,572 1,692 33,768 2,461 (주1) 전기 중 리스거래와 관련하여 인식한 사용권자산은 458백만원, 리스부채는 466백만원이며, 리스부채의 상환금액은 524백만원, 이자비용은 13백만원입니다. 32-3 보고기간 중 특수관계자와의 주요 거래내역은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 특수관계자명 수익 비용 기타 수수료수익 기타수익 수수료비용 기타비용 유무형자산매도 유무형자산매입 유의적인 영향력을행사하는 기업 현대자동차㈜ 4,006 - 1,459 256 - 102 현대모비스㈜ 877 - 676 - - - 기타특수관계자 기아㈜ 2,705 - 34 49 - - 기타특수관계자 그 밖의 기타특수관계자 4,977 112 489 3,369 115 484 합 계 12,565 112 2,658 3,674 115 586 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 특수관계자명 수익 비용 기타 수수료수익 기타수익 수수료비용 기타비용 유무형자산매도 유무형자산매입 유의적인 영향력을행사하는 기업 현대자동차㈜ 3,929 - 829 213 - 384 현대모비스㈜ 783 - 368 - - - 기타특수관계자 기아㈜ 2,582 - 28 74 - - 기타특수관계자 그 밖의 기타특수관계자 4,835 11 471 3,399 127 849 합 계 12,129 11 1,696 3,686 127 1,233 (주1) 당분기 및 전분기 중 현대제철 외 7개사와 채무증권 거래금액은 각각 28,083억원, 24,888억원입니다. 또한, 당분기 및 전분기 중 현대자동차(주) 외 2개사에 배당금을 각각 7,968백만원, 11,590백만원 지급하였습니다.32-4 당분기 및 전분기 중 특수관계자간 자금대여 및 자금차입 거래내역, 대손충당금 설정내역은 없습니다. 32-5 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에게 제공받은 담보 및 지급보증은 없습니다. 또한, 현대카드㈜와 70억원 한도의 카드사용 약정을 맺고 있습니다. 32-6 주요 경영진에 대한 보상 연결기업의 주요 경영진에 대한 보상내역은 다음과 같으며, 주요 경영진에는 연결기업의 기업활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가지고 있는 등기이사, 비등기이사 및 사외이사를 포함하였습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 단기급여 3,757 2,828 퇴직급여 498 487 합 계 4,255 3,315 32-7 당분기말 및 전기말 현재 당사가 관계기업에 출자약정한 금액은 각각 1,148억원과 1,139억원이며, 그 중 미이행출자금액은 각각 40억원과 303억원입니다. 33. 자본금 등 33-1 당분기말 및 전기말 현재 자본금 및 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 보통주 발행주식총수 31,712,562주 31,712,562주 우선주 발행주식총수 7,042,728주 7,042,728주 주당액면가액(단위:원) 5,000원 5,000원 보통주 자본금 158,562 158,562 우선주 자본금 35,214 35,214 자본잉여금 368,658 368,658 당분기말 및 전기말 현재 발행 가능한 주식의 총수는 120,000,000주입니다.33-2 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산평가손익 113,484 97,752 종업원급여재측정요소 (4,132) (3,688) 합 계 109,352 94,064 34. 이익잉여금34-1 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 이익준비금(주1) 26,295 24,257 대손준비금 43,383 33,370 선물거래책임준비금 12 12 임의적립금 469,056 417,755 신용정보보호배상준비금(주2) 1,001 1,000 미처분이익잉여금 61,068 91,751 합 계 600,815 568,145 (주1) 상법상의 규정에 따라 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 금전에 의한 이익배당액의 10%이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전을 위해서는 사용될 수 있습니다.(주2) 2015년 9월부터 시행된 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률에 따른 손해배상책임의 이행을 위하여, 신용정보업 감독규정 제43조의 7에 따라 신용정보보호배상준비금을 적립하였습니다. 34-2 대손준비금 대손준비금은 금융투자업규정에 따라 산출되며 주석으로 공시되는 사항입니다. 34-2-1 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기초 적립액 43,383 33,370 대손준비금 적립(환입) 예정금액 (507) 10,013 대손준비금 잔액 42,876 43,383 34-2-2 대손준비금 적립액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 대손준비금 반영전 분기순이익 53,055 85,729 대손준비금 환입(적립)액 507 (9,404) 대손준비금 반영후 조정이익 (주1) 53,562 76,325 대손준비금 반영후 주당 조정이익 (단위: 원) 1,689 2,407 (주1) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 대손준비금 적립액을 분기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 35. 주당이익연결기업은 보통주의 기본주당이익을 포괄손익계산서에 표시하고 있습니다. 기본주당이익은 보통주에 귀속되는 당기순손익을 그 회계기간에 유통된 보통주식수를 가중평균한 주식수로 나누어 계산하고 있습니다. 35-1 당분기 및 전분기 중 기본주당이익은 다음과 같습니다. (단위 : 원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 가. 지배주주지분 분기순이익 9,356,998,129 53,053,360,806 18,614,032,552 85,728,297,103 나. 우선주 배당금 735,965,076 2,207,895,228 735,965,076 2,207,895,228 다. 지배주주지분 보통주 분기순이익(가-나) 8,621,033,053 50,845,465,578 17,878,067,476 83,520,401,875 라. 가중평균유통보통주식수(단위: 주) 31,712,562 31,712,562 31,712,562 31,712,562 마. 기본주당순이익(다/라) 272 1,603 564 2,634 35-2 당분기 및 전분기 중 희석주당이익은 다음과 같습니다. (단위 : 원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 가. 지배주주지분 보통주 분기순이익 8,621,033,053 50,845,465,578 17,878,067,476 83,520,401,875 나. 우선주 배당금 735,965,076 2,207,895,228 735,965,076 2,207,895,228 다. 지배주주지분 희석 분기순이익(가+나) 9,356,998,129 53,053,360,806 18,614,032,552 85,728,297,103 라. 합산주식주(단위: 주) : 가중평균유통보통주식수 31,712,562 31,712,562 31,712,562 31,712,562 희석성 잠재적 보통주 7,042,728 7,042,728 7,042,728 7,042,728 합산주식주 소계 38,755,290 38,755,290 38,755,290 38,755,290 마. 희석주당순이익(다/라) 241 1,369 480 2,212 36. 현금흐름표 36-1 현금및현금성자산의 정의현금흐름표상의 현금및현금성자산은 주석 4에서 설명하고 있는 현금및현금성자산입니다. 36-2 연결기업은 현금흐름표상의 영업활동으로 인한 현금흐름 중 이자수익, 이자비용, 배당금수익 및 법인세비용 관련 현금흐름을 직접법으로 작성하였고 그 외는 간접법으로 작성하였습니다. 다음은 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항입니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가이익 20,458 22,180 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가이익의 법인세효과 (4,726) (5,367) 종업원급여재측정요소의 변동 (508) (233) 종업원급여재측정요소의 법인세효과 64 56 건설중인자산의 유/무형자산 대체 9,487 17,340 미지급 유/무형자산취득 원가 (1,292) 3,403 37. 주요약정 및 우발사항 37-1 금융기관과의 약정사항 당분기말 현재 타금융기관으로부터 제공받는 약정사항은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 약정사항 금융기관 한도액 사용액 일중당좌대출 우리은행 24,000 - 신한은행 25,000 - 국민은행 10,000 - 일반대출 수협은행 20,000 - 어음거래약정 한국증권금융 100,000 50,000 기관운영자금대출약정 185,000 75,000 일중자금거래약정 200,000 - 담보금융지원대출약정 430,000 380,000 합 계 994,000 505,000 37-2 당분기말 현재 연결기업이 제공하고 있는 약정사항은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 회사명 약정금액 매입확약 댈러스(주) 14,000 LOC 및 출자약정 KDB-HMG 제로원 신기술투자조합 외 45,702 합 계 59,702 37-3 당분기말 및 전기말 현재 소송에 계류중인 주요한 사건은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 소송의 내용 당분기말 전기말 건수 소송가액 건수 소송가액 피 고 손해배상 청구 등 4건 19,447 5건 17,498 원 고 손해배상 청구 등 6건 86,229 6건 79,405 38. 위험관리연결기업의 위험관리 정책은 다음과 같습니다. (1) 위험관리 조직 및 정책 ㄱ. 위험의 개념 - 미래의 불확실성으로 연결기업에 불리한 결과 또는 손실이 발생할 가능성을 의미하는 것으로 시장, 신용, 유동성 등의 재무리스크와 운영, 법률, 평판 등 의 비재무 리스크를 말한다. ㄴ. 위험관리조직 및 관리체계 ① 이사회 : 리스크관리조직의 최상위 기구 - 리스크관리조직의 최상위 기구로 리스크관리에 대한 최종적인 책임과 권한을 갖고 있음. ② 리스크관리위원회(이하 '위원회') - 리스크에 대한 종합 정책수립과 리스크의 총괄적인 감독기능을 수행하는 기구 - 분기 1회 개최하는 것을 원칙으로 하며 단, 필요한 경우 위원장 또는 위원회 위원 2인 이상의 발의로 수시로 개최함. - 주요 업무 · 연결기업 리스크관리 정책, 전략 및 리스크관리 중장기 종합계획 수립 · 연결기업이 부담 가능한 총위험 수준의 결정 · 연결기업 총투자한도 또는 손실허용한도의 승인 · 리스크관리규정의 제정 및 개정 · 위원회 부속기구의 위원 선임 ③ 리스크관리협의회(이하 '협의회') - 위원회의 리스크 관리업무를 효율적으로 수행하기 위한 부속기구 - 위원회의 요구가 있거나 위원장이 필요하다고 인정하는 경우 수시로 개최함. - 주요 업무 ·리스크관리 지침의 제정 및 개정 ·위기상황 대처방안(Contingency Plan)수립 ·적정 재무건전성비율 유지기준 설정 및 미달시 대응전략 수립 ·리스크관리 전산시스템 도입 및 구축 승인 ·Book별 리스크한도 및 부문별·유형별 리스크한도 설정 및 예외한도 승인 ·10억원(단기 및 시장성인 경우 20억원)이상의 자기자본투자건에 대한 심의 및 의결 ·신상품 도입(장외파생상품 제외)에 따른 심의 및 의결 ·기타 위원회가 위임한 리스크관리 관련 사항 ·부속기구 위원선임에 관한 사항 ④ 장외파생상품 심의협의회 - 장외파생상품 심의를 위하여 고도의 전문성이 요구되는 분야에 대하여 위원회 및 협의회를 대신하여 심의 의결하고 그 결과를 위원회 및 협의회에 보고하여 리스크 의사결정과정을 보좌하는 기구 - 협의회의 요구가 있거나 협의회 위원장이 필요하다고 인정하는 경우 수시로 개최함. - 주요 업무 ·장외파생상품 거래관련 리스크관리지침의 부속기준 제정 및 개정 ·장외파생상품 신규상품 및 신규거래의 승인 ·기타 장외파생상품 거래관련 리스크관리 사항 ⑤ 리스크관리실무협의회 - 협의회에서 위임한 리스크관리 부분에 대해 심의, 의결과정을 통해 리스크 의사 결정 과정을 보좌하는 기구 - 실무협의회 의장 또는 위원 2인 이상의 발의로 수시로 개최함. - 주요 업무 ·일정규모이하 기업공개(IPO), 공모증자, 회사채 등의 총액인수 및 이에 준하는 인수업무의 리스크 통제 ·위탁영업점 신용공여위험 관리 및 통제 ·리스크관리 절차에 관한 기준에 의거 PI 투자건에 대한 심의 ·협의회가 정한 범위이내에서의 리스크관리절차에 관한 기준에 의거 일시적인 한도초과 승인 ·리스크관리 제지침 관련 기준에 대한 제정 및 변경승인 ·기타 위원회 및 협의회가 위임한 리스크관리 관련 사항 ⑥ 리스크관리팀 - 리스크관리업무 실무 총괄 (리스크관리규정을 기준으로 실질적인 위험관리, 통제 및 보고 업무 수행) - 주요 업무 ·개인별, 팀별, 거래상품별 거래한도의 관찰 및 보고 ·순자본비율 및 자산부채비율의 산정 ·순자본비율 및 자산부채비율의 증감시 원인분석 및 보고 ·리스크관리현황 보고서 작성, 보고 ·리스크관리시스템의 운용 ·리스크관리를 위한 위험측정, 평가모델의 조사, 개발 ·리스크관리규정 위반시의 보고 및 제재 건의 ·기타 위험관리업무와 관련하여 위원회로부터 지시받은 업무 (2) 신용위험관리 ㄱ. 개념 - 신용위험은 거래상대방 위험이라 부르며, 거래상대방의 신용이나 재무상황 악화 등으로 계약불이행이 발생하여 연결기업이 입을 수 있는 손실을 의미함. ㄴ. 관리방법 - 관리대상 : 신용사건으로 연결기업에 미치는 경제적 손실 또는 기대이익의 상실 가능성이 있는 연결기업 전체 업무영역의 거래상대방과 노출포지션을 대상으로 함. - 개인별/연결기업 전체 신용공여금 한도 설정, 관리 - 보유가능 채권(CP) 등급 설정, 관리 - 금융투자업규정의 표준방식에 의한 거래상대방위험액 일일 산출 보고 - 일일 신용공여금 변동 현황 체크 - 전산시스템 구축 : 2009년 12월 신용리스크관리 전산 시스템을 개발하였고, 이를 통해 신용위험 관리 및 기업 신용등급 평가를 통한 선진적 리스크 관리체제 를 구축하고 있음. (3) 시장위험관리 ㄱ. 개념 - 주가, 금리, 환율 등의 시장변동에 따라 운용중인 자산의 가치가 하락하여 연결 기업이 입을 수 있는 손실을 의미함. ㄴ. 관리방법 - 관리대상 : 시장요인의 변동으로 인하여 가치가 변동하는 자산 및 부채, 동 자산 및 부채를 운용하는 업무를 대상으로 함. - 전산시스템 구축 : 2008년 12월 시장리스크관리 전산 시스템을 개발하였고 이 를 통해 일일 리스크 현황 및 Stress test, 한도관리를 통한 선진적인 리스크관 리체제를 구축하고 있음. - 상품별/팀별/개인별 운용한도, 손실한도 등 설정, 관리 - 자산운용관련 손익 및 포지션의 일일 측정, 보고 - 금융투자업규정의 표준방식에 의한 시장위험액 일일 산출 보고 (4) 유동성위험관리 ㄱ. 개념 - 기한이 도래하여 지급의무를 이행하지 못할 경우에 발생하는 잠재적 위험으로, 자산과 부채의 만기불일치 또는 자산을 정상적인 가치로 처분하기 어려운 상황 이 도래하여 연결기업이 입을 수 있는 손실을 의미함. ㄴ. 관리방법 - 관리대상 : 재무상태표상의 자산항목과 부채항목 - 일일 자금조달/운용현황 체크 - 비상위기대책 수립, 관리 - 자산부채비율 100%이상 유지 및 현금화 가능자산 우선순위 부여 38-1 신용위험 38-1-1 당분기말 및 전기말 현재 금융상품과 관련하여 신용위험의 최대노출정도는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 금융자산: 현금및예치금(주1) 785,375 710,125 당기손익-공정가치 측정 금융자산(주2) 6,871,375 5,461,517 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(주3) 801,249 649,999 파생상품자산 204,340 167,941 대출채권(주4) 1,499,285 1,521,406 기타상각후원가 측정 금융자산 495,199 188,037 소 계 10,656,823 8,699,025 난외약정사항 매입확약 14,000 - LOC 및 출자약정 45,702 74,012 소 계 59,702 74,012 합 계 10,716,525 8,773,037 (주1) 현금및예치금 중 현금으로 분류된 보유 현금과 요구불예금을 제외한 금융상품입니다. (주2) 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 지분상품 및 집합투자증권은 제외한 금융상품입니다.(주3) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 지분상품을 제외한 금융상품입니다.(주4) 대출채권에 대해서는 연결기업의 정책에 따라 채무자로부터 적정한 담보를 제공받고 있습니다. 38-1-2 당분기말 및 전기말 현재 Standard & Poor's의 등급 혹은 이와 동일한 등급에 기초한 외부등급으로 분류된 채무증권의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 무위험등급 1,655,017 1,110,462 AAA 1,261,879 1,566,904 AA+ 175,615 297,258 AA0 1,813,090 1,456,638 AA- 1,785,834 921,445 A+ 347,418 214,799 A0 184,717 195,594 A- 5,978 29,976 BBB+ - 199 BBB0 ~ B- 73,793 55,411 CCC - 259 무등급 44,947 - 합 계 7,348,288 5,848,945 38-1-3 신용위험을 경감하기 위한 사항은 다음과 같습니다.가. 담보고객에게 주식매수자금을 대출하거나 예탁유가증권을 담보로 대출함에 있어 유가증권 및 현금을 담보로 설정하여 평가금액의 일정비율을 한도로 대출하며 일정비율의 담보유지비율을 운용하고 있습니다. 담보부족이나 상환일 초과 시 반대매매를 통해 대출금을 상환받고 있습니다. 또한, 대출채권과 관련하여 신탁 우선수익권, 부동산 담보, 예금계좌 근질권 등의 설정을 약정하고 있습니다. 나. 파생상품 및 일괄상계계약파생상품의 잔존 계약수량을 표현하는 미결제약정 금액의 관점에 비춰볼 때 신용위험에 노출된 금액은 일부에 제한됩니다. 이러한 신용위험의 노출정도는 시장변동으로부터의 잠재적 노출정도와 같이 거래상대방에 대한 한도로 관리되고 있습니다. 또한, 대부분의 거래상대방들과 일괄상계계약을 체결함으로써 신용손실에 대한 노출정도를 제한하고 있습니다. 각각의 개별계약은 총액기준으로 결제되므로 해당자산과 부채를 상계하지 않습니다. 그러나 신용사건 등의 채무불이행이 발생하여 잔존계약이 순액으로 결제되는 경우 계약과 관련한 신용위험은 감소하게 됩니다.38-1-4 당분기말 및 전기말 현재 신용위험에 노출된 금융상품의 지역별 분포는 대한민국에 한정되어 있습니다. 38-2 유동성위험 금융부채 중 만기분석 대상은 영업활동과 밀접한 당기손익-공정가치 측정 금융부채,차입부채 및 파생상품부채입니다. 예수부채, 기타금융부채 등은 금융부채 특성상 만기분석 관리대상에서 제외하였습니다. 38-2-1 당분기말 및 전기말 현재 금융부채의 지급시기에 따른 만기분석은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 1개월 이내 1개월 초과3개월 이내 3개월 초과6개월 이내 6개월 초과12개월 이내 12개월 초과5년 이내 5년 초과 합 계 당기손익-공정가치 측정 금융부채 407,273 - - - - - 407,273 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 60,443 852,928 467,245 554,392 315,643 15,760 2,266,411 차입부채(주1) 5,184,277 1,198,859 507,255 129,393 219,670 123,772 7,363,226 예수부채 500,632 - - - - - 500,632 파생상품부채 1,482 23,880 4,598 34,426 127,056 14,150 205,592 기타금융부채 452,350 - - - - - 452,350 리스부채(주2) 741 1,468 2,171 4,045 12,869 - 21,294 합 계 6,607,198 2,077,135 981,269 722,256 675,238 153,682 11,216,778 (주1) 차입부채 만기분석대상 금액에는 원금 및 이자비용이 포함되어 있습니다. (주2) 리스부채에 대한 현재가치할인차금이 제외되었습니다. <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 1개월 이내 1개월 초과3개월 이내 3개월 초과6개월 이내 6개월 초과12개월 이내 12개월 초과5년 이내 5년 초과 합 계 당기손익-공정가치 측정 금융부채 195,763 - - - - - 195,763 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 285,447 473,534 557,021 888,973 429,665 15,879 2,650,519 차입부채(주1) 3,904,665 955,877 181,852 112,241 139,743 - 5,294,378 예수부채 387,580 - - - - - 387,580 파생상품부채 3,883 5,656 1,723 5,961 146,445 14,492 178,160 기타금융부채 206,874 - - - - - 206,874 리스부채(주2) 671 1,065 1,597 3,195 15,127 - 21,655 합 계 4,984,883 1,436,132 742,193 1,010,370 730,980 30,371 8,934,929 (주1) 차입부채 만기분석대상 금액에는 원금 및 이자비용이 포함되어 있습니다. (주2) 리스부채에 대한 현재가치할인차금이 제외되었습니다. 38-2-2 당분기말 및 전기말 현재 난외약정사항의 지급시기에 따른 만기분석은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분(주1) 1개월 이내 1개월 초과3개월 이내 3개월 초과6개월 이내 6개월 초과12개월 이내 12개월 초과5년 이내 5년 초과 합 계 매입확약 14,000 - - - - - 14,000 LOC 및 출자약정 45,702 - - - - - 45,702 합 계 59,702 - - - - - 59,702 (주1) 상기 약정사항의 만기는 지급의무 이행을 요구받을 수 있는 가장 이른 기간인 1개월 이내에 최대금액을 기재하였습니다. <전기말> (단위 : 백만원) 구 분(주1) 1개월 이내 1개월 초과3개월 이내 3개월 초과6개월 이내 6개월 초과12개월 이내 12개월 초과5년 이내 5년 초과 합 계 출자약정 74,012 - - - - - 74,012 합 계 74,012 - - - - - 74,012 (주1) 상기 약정사항의 만기는 지급의무 이행을 요구받을 수 있는 가장 이른 기간인 1개월 이내에 최대금액을 기재하였습니다. 38-3 시장위험 트레이딩 포지션에 대한 시장위험 노출을 관리하고 측정하는 주된 방법은 위험기준가치평가(Value at risk, 이하 VaR)으로서, VaR는 보유기간동안 시장의 불리한 변동이 현행 포트폴리오에 미치게 될 잠재적 손실을 통계기법에 기반하여 추정하는 방법입니다. VaR(Value at Risk)는 주식가격, 금리, 환율과 같은 Risk factor의 변동에 따른 일정보유기간(250일) 동안 일정한 신뢰도 수준에서 보유 포트폴리오에서 발생할 수 있는 최대손실액으로 연결기업은 한도의 설정 및 관리의 기준이 되는 VaR를 산출함에 있어 1차 도함수를 이용하는 Delta-Normal Method에 추가적으로 2차항을 도입한 Delta-Gamma Method를 기준으로 사용합니다. 250 영업일의 측정기간으로 단순가중평균(MA)을 활용하여 산출한 변동성에 99% 신뢰수준의 1영업일을 기준으로 VaR를 산출하고 있으며, 정규분포를 가정하여 산출하는 것에 따른 한계점을 보완하기 위하여, 예외적이기는 하나 발생개연성이 충분히 있는 사건에 대한 연결기업의 잠재적 취약성을 측정하기 위한 시나리오분석 및 Stress Test를 실시하고 있습니다. 당분기말 및 전기말의 매매대상 금융상품에 대한 VaR 수준은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 기 초 평 균 최 고 최 저 분 기 말 분산효과 반영전 VaR 이자율위험 36,866 47,911 59,321 35,883 48,420 주식가격위험 26,549 26,096 32,507 19,883 30,335 환위험 40,177 51,409 65,916 39,282 65,916 연결기업 전체 95,669 108,286 123,966 89,837 113,764 분산효과 이자율위험 34,004 42,026 41,973 34,058 41,973 주식가격위험 26,022 25,085 30,737 19,274 29,358 환위험 36,563 49,529 62,741 38,637 62,741 연결기업 전체 90,028 102,058 106,862 87,764 106,862 분산효과 반영후 VaR 이자율위험 2,862 5,885 17,348 1,825 4,982 주식가격위험 527 1,011 1,770 609 977 환위험 2,218 1,880 3,175 645 1,429 연결기업 전체 3,608 6,228 17,104 2,073 5,132 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 기 초 평 균 최 고 최 저 기 말 분산효과 반영전 VaR 이자율위험 19,905 23,538 89,977 8,443 36,866 주식가격위험 5,858 16,954 31,200 4,940 26,549 환위험 1,186 19,405 40,265 9,623 40,177 연결기업 전체 26,948 56,323 95,669 22,793 95,669 분산효과 이자율위험 18,577 21,028 85,896 7,744 34,004 주식가격위험 5,539 16,451 30,116 4,633 26,022 환위험 1,143 18,164 36,563 9,291 36,563 연결기업 전체 25,592 53,352 90,028 21,858 90,028 분산효과 반영후 VaR 이자율위험 1,328 2,510 4,081 699 2,862 주식가격위험 319 503 1,084 306 527 환위험 43 1,241 3,702 332 2,218 연결기업 전체 1,356 2,971 5,641 935 3,608 38-4 적정자본관리 자본의 적정성을 확보하고 관련 감독 규정을 준수하기 위하여 금융투자업규정 및 동규정의 시행세칙에 따라 순자본비율을 산출하여 내부자본의 적정성을 평가하여 관리하고 있습니다. 금융감독원은 금융투자업자의 자본적정성 유지를 위해 순자본비율을 100%이상 유지하도록 규제하고 있으며, 순자본비율이 일정수준에 미달한 금융투자업자에 대하여는 경영개선 조치를 취하고 있습니다. 당분기말 및 전기말 현재 순자본비율은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 내 역 당분기말 전기말 영업용순자본(A) 1,165,713 1,062,595 총위험액(B) 520,254 488,331 필요유지자기자본(C) 127,225 127,225 순자본비율( = (A - B) / C × 100 ) 507.34% 451.38% 39. 신탁계정당분기말 및 전기말 현재 연결기업의 감사 또는 검토받지 않은 신탁형태별 재무정보는 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 특정금전신탁 퇴직연금신탁 재산신탁 합 계 자산 : 현금및예치금 4,376,608 1,789,960 218 6,166,786 지분증권 3,701 2,179 - 5,880 채무증권 160,292 21,146 20,000 201,438 외화채권 67,599 - - 67,599 집합투자증권 50 266,794 - 266,844 기업어음증권 710,667 - - 710,667 단기사채 38,064 - - 38,064 파생결합증권 - 687,536 - 687,536 환매조건부채권 930,000 2,294 - 932,294 기타자산 77,606 56,459 82 134,147 자산 합계 6,364,587 2,826,368 20,300 9,211,255 기타부채 1,399 3,710 3 5,112 미지급신탁이익 69,143 146,397 297 215,837 신탁원본 6,294,045 2,676,261 20,000 8,990,306 부채와신탁원본 합계 6,364,587 2,826,368 20,300 9,211,255 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 특정금전신탁 퇴직연금신탁 합 계 자산 : 현금및예치금 4,175,887 1,614,736 5,790,623 지분증권 388 891 1,279 채무증권 120,225 - 120,225 외화채권 83,582 - 83,582 집합투자증권 48 276,765 276,813 기업어음증권 970,768 - 970,768 파생결합증권 - 696,900 696,900 환매조건부채권 20,000 1,260 21,260 기타자산 51,598 18,319 69,917 단기사채 19,851 - 19,851 자산 합계 5,442,347 2,608,871 8,051,218 부채 916 3,320 4,236 신탁원본 5,441,431 2,605,551 8,046,982 부채와신탁원본 합계 5,442,347 2,608,871 8,051,218 40. 영업부문 40-1 보고부문의 구분연결기업이 제공하는 용역에 근거하여 영업부문을 구분하고 각 부문의 재무정보를 내부관리목적으로 활용하고 있는 바 보고된 영업부문은 다음과 같습니다. 부 문 부문 설명 자산관리부문 개인 및 법인고객 또는 일반 투자자를 대상으로 증권의 중개, 자산관리 상품의 판매 및 각종 금융컨설팅 서비스를 제공 기업금융부문 IPO, M&A, PF 등 기업금융과 관계된 종합금융서비스를 제공 40-2 영업부문별 경영성과 및 재무상태는 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 자산관리부문 기업금융부문 합 계 순수수료수익 54,830 52,654 107,484 순이자수익 79,146 8,230 87,376 유가증권평가및처분손익 (34,616) (5,969) (40,585) 순기타수익 54,705 3,513 58,218 판매관리비 (92,368) (55,196) (147,564) 영업이익 61,697 3,232 64,929 영업외손익 216 (3) 213 법인세비용 (11,487) (600) (12,087) 분기순이익 50,426 2,629 53,055 자산 11,213,131 1,316,682 12,529,813 부채 10,459,871 797,341 11,257,212 순자본 753,260 519,341 1,272,601 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 자산관리부문 기업금융부문 합 계 순수수료수익 44,517 86,973 131,490 순이자수익 42,229 16,431 58,660 유가증권평가및처분손익 36,617 32,836 69,453 순기타수익 5,950 (3,074) 2,876 판매관리비 (88,315) (60,948) (149,263) 영업이익 40,998 72,218 113,216 영업외손익 303 (1) 302 법인세비용 (10,111) (17,678) (27,789) 분기순이익 31,190 54,539 85,729 자산 9,016,059 1,388,826 10,404,885 부채 8,155,554 1,014,572 9,170,126 순자본 860,505 374,254 1,234,759 각 부문항목의 금액은 보고부문의 성과평가를 위하여 최고영업의사결정자에게 보고되는 측정치입니다. 각 부분항목의 금액은 모두 국내지역에서 100% 발생한 금액입니다. 41. 리스 41-1 당분기말 및 전기말 현재 연결기업의 기초자산 유형별 사용권자산 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 취득가액 감가상각누계액 장부금액 부동산 32,157 (13,151) 19,006 차량 902 (243) 659 기타 245 (80) 165 합 계 33,304 (13,474) 19,830 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 취득가액 감가상각누계액 장부금액 부동산 29,418 (9,226) 20,192 차량 450 (140) 310 기타 254 (112) 142 합 계 30,122 (9,478) 20,644 41-2 당분기 및 전분기 중 연결기업의 사용권자산 증감내역은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 기 초 취 득 처 분 감가상각비 분기말 부동산 20,192 4,305 (3) (5,488) 19,006 차량 310 511 (1) (161) 659 기타 143 159 - (137) 165 합 계 20,645 4,975 (4) (5,786) 19,830 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 기 초 취 득 처 분 감가상각비 분기말 부동산 23,502 2,484 - (5,107) 20,879 차량 193 230 (7) (119) 297 기타 155 169 - (136) 188 합 계 23,850 2,883 (7) (5,362) 21,364 41-3 당분기 및 전분기 중 리스로 인한 현금유출액은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 지급한 리스료 5,206 5,033 소액리스료 172 161 이자비용 (291) (248) 합 계 5,087 4,946 41-4 당분기와 전분기 중 단기리스와 소액리스로 인해 리스부채 측정에 포함되지 않는 리스료는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 단기리스 - - 소액리스 172 161 합 계 172 161 4. 재무제표 4-1. 재무상태표 재무상태표 제 70 기 3분기말 2023.09.30 현재 제 69 기말 2022.12.31 현재 (단위 : 원) 자산 　　　현금및예치금 1,299,717,732,346 1,122,236,459,340 　당기손익-공정가치측정금융자산 7,771,587,793,284 6,123,963,164,186 　기타포괄손익-공정가치측정금융자산 964,543,291,429 807,652,879,559 　대출채권 942,717,774,479 816,983,564,648 　기타상각후원가 측정 금융자산 495,028,513,968 187,835,766,508 　파생상품자산 204,340,382,058 167,941,354,335 　종속및관계기업투자주식 99,632,583,492 94,732,190,593 　유형자산 33,013,892,558 32,657,390,548 　무형자산 42,509,898,602 40,786,137,466 　당기법인세자산 21,044,301,999 5,161,976,400 　기타자산 27,683,091,625 31,819,912,860 　자산총계 11,901,819,255,840 9,431,770,796,443 자본과 부채 　　　부채 　　　　예수부채 500,522,413,796 387,192,429,921 　　당기손익-공정가치 측정 금융부채 407,272,532,450 195,763,106,390 　　당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 2,266,410,832,479 2,650,519,053,220 　　차입부채 6,679,868,087,695 4,468,680,069,930 　　기타금융부채 472,415,612,071 226,888,084,112 　　파생상품부채 205,592,262,370 178,160,381,653 　　충당부채 13,652,814,804 41,455,109,068 　　이연법인세부채 21,522,517,915 12,856,313,786 　　기타부채 66,909,858,108 54,018,622,964 　　부채총계 10,634,166,931,688 8,215,533,171,044 　자본 　　　　자본금 193,776,450,000 193,776,450,000 　　자본잉여금 368,657,625,848 368,657,625,848 　　기타포괄손익누계액 109,352,485,130 94,063,766,252 　　이익잉여금 595,865,763,174 559,739,783,299 　　자본총계 1,267,652,324,152 1,216,237,625,399 　자본과부채총계 11,901,819,255,840 9,431,770,796,443 　 제 70 기 3분기말 제 69 기말 4-2. 포괄손익계산서 포괄손익계산서 제 70 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 제 69 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지 (단위 : 원) 영업수익 319,155,669,257 1,132,235,338,999 417,283,124,672 990,044,926,429 수수료수익 44,414,835,492 132,496,470,119 49,188,831,914 192,764,155,281 이자수익 106,426,337,904 297,189,709,017 48,056,023,458 120,919,803,642 　유효이자율적용이자수익 27,607,751,739 83,018,243,590 17,857,968,013 48,975,513,578 　당기손익-공정가치로 측정하는 금융자산의 이자수익 78,818,586,165 214,171,465,427 30,198,055,445 71,944,290,064 금융상품관련수익 55,969,266,101 276,949,688,185 105,738,841,768 249,189,814,356 　당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 55,961,884,633 276,935,093,711 105,713,111,140 249,017,130,488 　기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익 7,381,468 14,594,474 25,730,628 172,683,868 신용손실충당금 환입액 0 27,641,073,304 75,613,768 391,997,946 금융상품 관련 기타수익 22,144,495,193 38,549,565,568 9,111,451,984 30,386,747,026 파생상품 관련 수익 86,482,574,481 345,139,171,721 190,934,569,322 372,478,059,118 기타영업수익 3,718,160,086 14,269,661,085 14,177,792,458 23,914,349,060 　외화거래이익 3,644,370,760 12,822,619,982 14,177,792,458 23,914,349,060 　그밖의 기타영업이익 73,789,326 1,447,041,103 0 0 영업비용 (304,716,973,695) (1,063,342,066,126) (390,377,018,462) (879,691,070,131) 수수료비용 (3,493,674,998) (10,531,008,817) (2,450,732,595) (7,319,997,094) 이자비용 (84,762,459,490) (220,885,270,431) (35,012,178,364) (81,953,796,565) 금융상품관련비용 (79,961,578,782) (322,913,473,667) (86,818,838,617) (211,015,559,822) 　당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 (79,930,564,319) (322,574,361,537) (86,818,838,617) (211,015,559,822) 　기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실 (31,014,463) (339,112,130) 0 0 신용손실충당금 전입액 (8,249,042,208) (55,787,375,477) (95,672,774) (3,549,233,937) 금융상품 관련 기타비용 0 (154,549,300) 0 0 파생상품 관련 비용 (79,838,229,441) (298,071,234,389) (219,010,257,199) (419,016,100,764) 기타영업비용 (1,412,468,329) (7,434,846,558) (6,167,811,489) (7,573,670,838) 　외환거래비용 (1,412,468,329) (7,404,426,535) (6,167,811,489) (7,573,670,838) 　그밖의 기타영업비용 0 (30,420,023) 0 0 판매 및 일반관리비 (46,999,520,447) (147,564,307,487) (40,821,527,424) (149,262,711,111) 영업이익(손실) 14,438,695,562 68,893,272,873 26,906,106,210 110,353,856,298 영업외수익 161,312,001 389,616,628 50,962,198 398,531,373 　유형자산처분이익 83,900,630 83,900,630 35,038,167 47,809,748 　무형자산처분이익 64,545 64,545 311,000 255,644,333 　기타영업외수익 77,346,826 305,651,453 15,613,031 95,077,292 영업외비용 (72,776,704) (176,378,489) (7,004,262) (96,793,899) 　유형자산처분손실 (3,000) (61,868,871) 0 0 　무형자산손상차손 0 0 0 (1,333,333) 　기부금 (8,000,000) (36,770,400) (3,500,000) (9,966,326) 　기타영업외비용 (64,773,704) (77,739,218) (3,504,262) (85,494,240) 법인세차감전순이익 14,527,230,859 69,106,511,012 26,950,064,146 110,655,593,772 법인세비용 (3,169,745,844) (12,594,761,733) (7,077,243,154) (27,801,881,078) 당기순이익(손실) 11,357,485,015 56,511,749,279 19,872,820,992 82,853,712,694 기타포괄손익 (3,646,449,218) 15,288,718,878 (1,342,057,648) 16,635,714,226 　당기손익으로 재분류되는 세후기타포괄손익의 구성요소 　　　　　　기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 1,489,603,677 9,751,730,985 (1,244,023,575) (13,029,821,097) 　당기손익으로 재분류 되지않는 세후기타포괄손익 구성요소 　　　　　　기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 (5,040,631,743) 5,981,118,155 (89,226,444) 29,842,485,144 　　종업원급여재측정요소 (95,421,152) (444,130,262) (8,807,629) (176,949,821) 총포괄손익 7,711,035,797 71,800,468,157 18,530,763,344 99,489,426,920 주당이익 　　　　　기본주당이익(손실) (단위 : 원) 335 1,712 603 2,543 　희석주당이익(손실) (단위 : 원) 293 1,458 513 2,138 　 제 70 기 3분기 제 69 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 4-3. 자본변동표 자본변동표 제 70 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 제 69 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지 (단위 : 원) 2022.01.01 (기초자본) 193,776,450,000 368,657,625,848 88,917,326,473 507,880,346,663 1,159,231,748,984 자본의 변동 포괄손익 당기순이익(손실) 0 0 0 82,853,712,694 82,853,712,694 기타포괄손익 기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 0 0 29,842,485,144 0 29,842,485,144 기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 합계 0 0 29,842,485,144 0 29,842,485,144 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익 기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 0 0 (13,029,821,097) 0 (13,029,821,097) 기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 합계 0 0 (13,029,821,097) 0 (13,029,821,097) 종업원급여재측정요소 0 0 (176,949,821) 0 (176,949,821) 소유주와의 거래 연차배당 0 0 0 0 0 2022.09.30 (기말자본) 193,776,450,000 368,657,625,848 105,553,040,699 59,073,405,357 1,258,721,175,904 2023.01.01 (기초자본) 193,776,450,000 368,657,625,848 94,063,766,252 559,739,783,299 1,216,237,625,399 자본의 변동 포괄손익 당기순이익(손실) 0 0 0 56,511,749,279 56,511,749,279 기타포괄손익 기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 0 0 5,981,118,155 0 5,981,118,155 기타포괄손익-공정가치측정지분증권관련손익 합계 0 0 5,981,118,155 0 5,981,118,155 기타포괄손익-공정가치측정금융자산관련손익 기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 0 0 9,751,730,985 0 9,751,730,985 기타포괄손익-공정가치측정채무증권관련손익 합계 0 0 9,751,730,985 0 9,751,730,985 종업원급여재측정요소 0 0 444,130,262 0 (444,130,262) 소유주와의 거래 연차배당 0 0 0 20,385,769,404 20,385,769,404 2023.09.30 (기말자본) 193,776,450,000 368,657,625,848 124,641,204,008 595,865,763,174 1,267,652,324,152 　 자본 자본금 자본잉여금 기타포괄손익누적액 이익잉여금 자본 합계 4-4. 현금흐름표 현금흐름표 제 70 기 3분기 2023.01.01 부터 2023.09.30 까지 제 69 기 3분기 2022.01.01 부터 2022.09.30 까지 (단위 : 원) 영업활동현금흐름 　　　영업활동순현금흐름 (1,948,229,053,664) 87,847,916,197 　　영업에서 창출된 현금흐름 (2,015,895,525,300) 87,700,318,484 　　　당기순이익(손실) 56,511,749,279 82,853,712,694 　　　비현금항목의 조정 (5,424,274,569) (15,791,585,943) 　　　　법인세비용 12,594,761,733 27,801,881,078 　　　　이자수익 (297,189,709,017) (120,919,803,642) 　　　　이자비용 220,885,270,431 81,953,796,565 　　　　배당수익 (22,327,437,677) (5,890,777,774) 　　　　당기손익-공정가치측정금융상품평가손익 (19,998,747,697) 15,476,517,546 　　　　당기손익-공정가치측정지정금융상품평가손익 (58,659,728,806) 51,973,480,225 　　　　파생상품평가손익 3,690,858,268 41,272,610,680 　　　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익 (14,594,474) (81,316,342) 　　　　기타포괄손익-공정가치측정증권 대손충당금전입액 339,112,130 (91,367,526) 　　　　종속기업, 공동기업, 및 관계기업에 대한 투자지분의 처분이익(손실)에 대한 조정 30,420,023 0 　　　　유형자산처분이익 (83,900,630) (47,809,748) 　　　　유형자산처분손실 (61,868,871) 0 　　　　무형자산처분이익 (64,545) (255,644,333) 　　　　감가상각비 7,721,987,258 7,267,788,016 　　　　무형자산손상자손 0 1,333,333 　　　　무형자산상각비 4,343,772,924 2,461,918,092 　　　　외화환산이익 (5,519,503,348) (22,703,005,056) 　　　　외화환산손실 308,960,607 2,360,627,077 　　　　대손충당금 전입액 54,800,496,437 212,660,943 　　　　채무보증충당금환입액 (26,654,194,264) 2,944,575,048 　　　　손실충당부채 환입액 (1,150,000,000) 0 　　　　퇴직급여 조정 4,076,639,595 4,417,910,325 　　　영업활동으로 인한 자산 부채의 변동 (2,066,983,000,010) 20,638,191,733 　　　　예수금의 감소(증가) (93,789,608,978) (271,020,606,372) 　　　　당기손익-공정가치측정금융자산의 감소(증가) - 영업활동 (1,622,737,981,914) (342,513,552,990) 　　　　대출채권의 감소(증가) (180,290,176,638) (68,675,924,156) 　　　　파생상품자산의 감소(증가) (40,089,885,991) (280,505,459,818) 　　　　상각후원가측정금융자산의 감소(증가) - 영업활동 (298,451,205,996) (700,383,868,262) 　　　　기타자산의 감소(증가) 4,136,821,235 3,528,029,593 　　　　예수부채의 증가(감소) 113,477,378,300 218,784,572,678 　　　　당기손익-공정가치측정금융부채의 증가(감소) - 영업활동 210,822,718,526 98,870,917,562 　　　　당기손익-공정가치인식지정금융부채의 증가(감소) - 영업활동 (442,767,949,547) 479,729,226,657 　　　　기타금융부채의 증가(감소) 247,273,358,381 601,498,958,465 　　　　파생상품부채의 증가(감소) 27,431,880,717 278,480,043,016 　　　　충당부채의 증가(감소) (305,000,000) 0 　　　　퇴직급여채무의 증가(감소) (101,803,201) (1,545,004,546) 　　　　기타부채의 증가(감소) 8,408,455,096 4,390,859,906 　　이자수취 288,487,518,666 120,722,599,796 　　이자지급 (220,520,107,880) (81,705,969,029) 　　배당금수취 22,327,437,677 5,890,777,774 　　법인세납부(환급) (22,628,376,827) (44,759,810,828) 투자활동현금흐름 　　　투자활동순현금흐름 (154,462,669,500) 110,744,560,172 　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산의취득 (427,449,411,521) (69,962,262,827) 　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산의처분 288,848,638,151 185,423,913,196 　　유형자산의 취득 (10,442,203,240) (13,081,287,776) 　　유형자산의 처분 168,228,802 130,623,282 　　무형자산의 취득 (170,893,860) (963,520,100) 　　무형자산의 처분 72,545 380,315,000 　　관계기업투자자산의 취득 (32,506,106,420) (7,665,957,571) 　　관계기업투자자산의 처분 27,575,293,498 17,047,460,193 　　대여금의 증가 0 (349,909,926) 　　대여금의 감소 510,041 0 　　보증금의 증가 (486,797,496) (214,813,299) 재무활동현금흐름 　　　재무활동순현금흐름 2,185,521,430,829 (140,465,759,699) 　　콜머니의 순증가 40,000,000,000 75,000,000,000 　　증금차입금의 순증가 190,000,000,000 55,000,000,000 　　기타단기차입금의 순증가 810,700,000,000 0 　　기타단기차입금의 순감소 0 (6,700,000,000) 　　환매조건부채권매도의 순증가 950,873,821,126 0 　　환매조건부채권매도의 순감소 0 (230,827,795,564) 　　사채의 발행 99,675,660,000 0 　　후순위부채의 발행 119,863,980,000 0 　　리스부채의 상환 (5,206,260,893) (4,624,054,231) 　　배당금의 지급 (20,385,769,404) (28,313,909,904) 환율변동효과 반영전 현금및현금성자산의 순증가(감소) 82,829,707,665 58,126,716,670 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 　　　현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 550,417,312 1,878,323,474 기초현금및현금성자산 920,732,086,332 495,712,312,741 기말현금및현금성자산 1,004,112,211,309 555,717,352,885 　 제 70 기 3분기 제 69 기 3분기 5. 재무제표 주석 제 70 기 3분기 2023년 9월 30일 현재 제 69 기 3분기 2022년 9월 30일 현재 현대차증권 주식회사 1. 회사의 개요현대차증권 주식회사(이하 "당사")는 1955년 신흥증권 주식회사로 설립되어 1990년 6월 주식을 한국거래소에 상장하였으며, 2008년 5월 현대자동차그룹으로 편입 및 상호를 에이치엠씨투자증권 주식회사로 변경하였고, 2017년 7월 상호를 현대차투자증권 주식회사로, 2018년 7월 상호를 현대차증권 주식회사로 변경하였습니다. 당사는 금융투자업 및 이에 부수되는 사업을 영업목적으로 하고 있으며, 당분기말 현재 15개의 국내지점, 7개의 국내영업점을 운영하고 있습니다. 당사의 자본금은 1,937억원이며, 주요 주주(보통주)는 다음과 같습니다. (단위: 주, %) 주 주 명 주 식 수 지 분 율 현대자동차㈜ 8,065,595 25.43 현대모비스㈜ 4,983,200 15.71 기아㈜ 1,438,449 4.54 기 타 17,225,318 54.32 합 계 31,712,562 100.00 2. 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책 2-1 재무제표 작성기준당사의 재무제표는 "주식회사의 외부감사에 관한 법률"에 따라 제정된 한국채택국제회계기준 제1034호에 따라 작성되었습니다. 요약중간재무제표는 연차재무제표에 기재할 것으로 요구되는 모든 정보 및 주석사항을 포함하고 있지 아니하므로, 2022년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차재무제표의 정보도 함께 참고하여야 합니다.2-1-1 별도재무제표에서의 종속기업 및 관계기업투자당사의 재무제표는 기업계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 종속기업 및 관계기업에 대한 투자자산을 피투자회사의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 아니하고 직접적인 지분투자에 근거한 원가법을 선택하여 회계처리하고있습니다. 한편, 종속기업 및 관계기업으로부터 수취하는 배당금은 배당을 받을 권리가확정되는 시점에 당기수익으로 인식하고 있습니다. 2-2 중요한 회계정책요약중간재무제표를 작성하기 위하여 채택한 중요한 회계정책은 주석 2-2-1 및 주석 2-2-2 에서 설명하는 사항을 제외하고는 2022년 12월 31일로 종료되는 회계기간에 대한 연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다. 2-2-1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 2-2-2 당사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서당사는 2023년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. - 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' - '회계정책'의 공시 중요한 회계정책 정보를 정의하고 이를 공시하도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. - 기업회계기준서 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류' - '회계추정'의 정의 회계추정을 정의하고, 회계정책의 변경과 구별하는 방법을 명확히 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은없습니다. - 기업회계기준서 제1012호 '법인세' - 단일거래에서 생기는 자산과 부채에 대한 이연법인세 자산 또는 부채가 최초로 인식되는 거래의 최초 인식 예외 요건에 거래시점 동일한 가산할 일시적차이와 차감할 일시적차이를 발생시키지 않는 거래라는 요건을 추가하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은없습니다. - 기업회계기준서 제1117호 '보험계약' 제정 기업회계기준서 제1117호 '보험계약'은 기업회계기준서 제1104호 '보험계약’을 대체합니다. 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채를 측정하고, 매 회계연도별로 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의로 인식하도록 합니다. 또한, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약/만기환급금)는 보험수익에서 제외하며, 보험손익과 투자손익을 구분 표시하여 정보이용자가 손익의 원천을 확인할 수 있도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. - 기업회계기준서 제1001호 ' 재무제표 표시 ' - 행사가격 조정 조건이 있는 금융부채 평가손익 공시 발행자의 주가 변동에 따라 행사가격이 조정되는 조건이 있는 금융상품의 전부나 일부가 금융부채로 분류되는 경우 그 금융부채의 장부금액과 관련 손익을 공시하도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은없습니다. 2-2-3 당사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. - 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류 보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2024년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용될 예정이며, 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을검토 중에 있습니다. 3. 중요한 회계추정 및 판단 요약분기중간재무제표를 작성함에 있어, 경영진은 회계정책 적용과 자산ㆍ부채 및 수익ㆍ비용에 영향을 미치는 판단, 추정 및 가정을 해야 합니다. 실제 결과는 이러한 추정치와 다를 수 있습니다. 요약분기중간재무제표의 작성을 위해 당사 회계정책의 적용과 추정 불확실성의 주요원천에 대해 경영진이 내린 중요한 판단은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 2022년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표와 동일합니다. 4. 현금및예치금 4-1 당분기말 및 전기말 현재 현금및예치금의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 현금및현금성자산: 현금 - 5 보통예금 95,721 25,941 당좌예금 186 465 MMDA 399,832 377,107 기타예금 460,000 430,000 정기예금 20,000 20,000 양도성예금증서 9,769 58,615 기타예치금(당사 보유분) 18,606 8,600 소 계 1,004,114 920,733 예치금: 청약예치금 122,543 - 투자자예탁금별도예치금(예금) 104,184 177,061 대차거래이행보증금 43,512 1 장내파생상품자기거래예치금(국내) 20 20 장내파생상품자기거래예치금(해외) 3,099 8,370 장내파생상품자기매매증거금(국내) 11,840 6,340 장외파생상품자기거래예치금(국내) 401 - 증권시장상품자기매매증거금(국내) 5,300 - 기타예치금(고객 보유분) 4,705 9,711 소 계 295,604 201,503 합 계 1,299,718 1,122,236 4-2 당분기말 및 전기말 현재 사용이 제한된 현금및예치금의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 거래처 당분기말 전기말 제한내용 청약예치금 - 122,543 - 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 한국증권금융 104,184 177,061 고객예탁금반환 대차거래이행보증금 한국증권금융 43,512 1 유가증권대차거래담보 장내파생상품자기거래예치금(국내) - 20 20 파생상품거래 장내파생상품자기거래예치금(해외) 한국투자증권 외 3,099 8,370 파생상품거래 장내파생상품자기매매증거금(국내) 한국거래소 11,840 6,340 파생상품거래 장외파생상품자기거래예치금(국내) 한국거래소 401 - 파생상품거래 증권시장상품자기매매증거금(국내) 한국거래소 5,300 - 증권거래 기타예치금(고객 보유분) 우리은행 외 4,705 9,711 당좌개설보증금 외 합 계 295,604 201,503 5. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 5-1 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 장부금액/공정가치 당분기말 전기말 주식 455,730 244,784 국공채 931,500 547,466 특수채 1,120,989 998,030 회사채 2,628,267 1,803,516 집합투자증권 444,483 417,662 기업어음증권 295,416 627,252 단기사채 1,485,220 1,134,417 외화채 85,647 88,263 기타당기손익-공정가치 측정 금융자산 261,320 191,301 복합상품 63,016 71,272 합 계 7,771,588 6,123,963 5-2 당분기말 및 전기말 현재 담보제공 등으로 사용이 제한된 당기손익-공정가치 측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 담보를 제공받은 금융기관 담보제공 금융자산 채권최고액 사용제한내역 당분기말 전기말 한국거래소 통안채 등 50,619 55,409 선물거래약정관련 한국증권금융 외 국공채, 금융채 등 1,584,818 1,479,889 대차거래담보관련 한국예탁결제원 국공채 426 423 손해배상공동기금관련 한국예탁결제원 국공채 등 4,056,083 3,068,082 REPO담보(주1) 한국거래소 국공채 등 12,518 11,627 거래소증거금 CREDIT SUISSE INTERNATIONAL 외 국공채, 금융채 등 694,402 620,590 장외파생거래관련 고객예수금(신탁) 기타당기손익-공정가치 측정 금융자산 - 188,910 고객예수분 합 계 6,398,866 5,424,930 　 (주1) 환매조건부채권매도거래는 당사가 일정기간 경과 후 원매도가액에 이자 등 상당금액을 합한 가액으로 환매수할 것을 조건으로 고객에게 증권을 매도하는 거래로서, 금융자산 양도의 제거조건을 충족하지 못하여 관련 자산을 계속 인식하고, 매도금액은 부채로 인식합니다. 당분기말 및 전기말에 부채로 인식한 금액은 각각 3,859,254백만원과 2,908,380백만원입니다.5-3 당분기말 및 전기말 현재 복합상품의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 주가연계증권 45,806 52,150 주가연계사채 - 455 기타파생결합사채 15,791 15,916 신용위험평가조정액 (130) (30) 파생결합증권 거래일손익인식평가조정액 1,549 2,781 합 계 63,016 71,272 5-4 당분기 및 전분기 중 신용위험평가조정액의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 기초 (30) (22) 신규발생 (105) (25) 기중실현 5 1 분기말 (130) (46) 6. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 6-1 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구분 취득원가 공정가치 장부금액 미실현보유손익(주1) 주식 8,258 163,294 163,294 155,036 채권 809,267 801,249 801,249 (8,018) 합 계 817,525 964,543 964,543 147,018 (주1) 기대신용손실을 차감 전, 이연법인세효과를 반영하기 전 금액입니다. <전기말> (단위 : 백만원) 구분 취득원가 공정가치 장부금액 미실현보유손익(주1) 주식 8,258 157,654 157,654 149,396 채권 660,686 649,999 649,999 (10,687) 합 계 668,944 807,653 807,653 138,709 (주1) 기대신용손실을 차감 전, 이연법인세효과를 반영하기 전 금액입니다. 6-2 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치 측정 지분증권의 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 주, 백만원) 구분 주식수 지분율(%) 취득원가 당분기말 취득목적 장부금액 공정가치 비상장주식 한국증권금융 428,110 0.31 2,973 8,004 8,004 증권유관기관 출자 코스콤 7,470 0.14 37 802 802 증권유관기관 출자 한국예탁결제원 21,127 0.19 101 2,294 2,294 증권유관기관 출자 한국자금중개 10,000 0.50 50 761 761 증권유관기관 출자 한국거래소 574,784 2.87 2,597 148,933 148,933 증권유관기관 출자 넥스트레이드㈜ 500,000 1.71 2,500 2,500 2,500 증권유관기관 출자 합 계 　　 8,258 163,294 163,294 <전기말> (단위 : 주, 백만원) 구분 주식수 지분율(%) 취득원가 전기말 취득목적 장부금액 공정가치 비상장주식 한국증권금융 428,110 0.31 2,973 8,455 8,455 증권유관기관 출자 코스콤 7,470 0.14 37 875 875 증권유관기관 출자 한국예탁결제원 21,127 0.19 101 2,244 2,244 증권유관기관 출자 한국자금중개 10,000 0.50 50 757 757 증권유관기관 출자 한국거래소 574,784 2.87 2,597 142,823 142,823 증권유관기관 출자 넥스트레이드㈜ 500,000 1.71 2,500 2,500 2,500 증권유관기관 출자 합 계 8,258 157,654 157,654 　 전략적 업무제휴 목적 및 시스템/시설 이용 권한취득 목적으로 보유하고 있는 지분증권에 대해서 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산으로 지정하였습니다. 6-3 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치 측정 채무증권의 기대신용손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 신용이 손상되지않은 금융자산 신용이 손상된금융자산 기초 124 - - 124 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상되지 않은 금융자산으로 대체 - - - - 신용이 손상된 대출채권으로 대체 - - - - 증감 339 - - 339 분기말 463 - - 463 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 신용이 손상되지않은 금융자산 신용이 손상된금융자산 기초 248 - - 248 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 신용이 손상되지 않은 금융자산으로 대체 - - - - 신용이 손상된 대출채권으로 대체 - - - - 증감 (92) - - (92) 분기말 156 - - 156 6-4 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 지분증권으로 인해 인식한 배당금수익은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 기간 중 제거한지분증권 보유중인지분증권 기간 중 제거한지분증권 보유중인지분증권 비상장주식 - 3,219 - 3,255 6-5 당분기말 및 전기말 현재 담보제공 등으로 사용이 제한된 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 담보를 제공받은 금융기관 담보제공 금융자산 채권최고액 사용제한내역 당분기말 전기말 한국증권금융 한국거래소 주식 148,933 142,823 기관운영자금대출 7. 대출채권7-1 당분기말 및 전기말 현재 대출채권의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 신용공여금: 신용거래융자금 91,695 58,566 미상환융자금 13 - 증권담보대출금 743,905 637,739 소 계 835,613 696,305 기타대출금: 대여금 16,014 16,014 매입대출채권 35,800 17,580 사모사채 120,748 97,248 기타대출채권 - 753 소 계 172,562 131,595 대출채권 합계 1,008,175 827,900 차감: 대손충당금 (65,457) (10,916) 대출채권 장부금액 942,718 816,984 7-2 당분기 및 전분기의 대출채권 변동내용은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 대출채권 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 손상채권 전체기간 기대신용손실 기초 711,122 64,197 52,581 827,900 12개월 기대신용손실로 대체 22,656 (22,656) - - 전체기간 기대신용손실로 대체 (8,118) 8,118 - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 (1,000) (15,000) 16,000 - 증감 135,902 2,653 41,720 180,275 분기말 860,562 37,312 110,301 1,008,175 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 대출채권 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 손상채권 전체기간 기대신용손실 기초 806,859 5,657 27,900 840,416 12개월 기대신용손실로 대체 2,337 (2,337) - - 전체기간 기대신용손실로 대체 (41,893) 41,893 - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 증감 65,040 (9,014) 13,000 69,026 분기말 832,343 36,199 40,900 909,442 7-3 당분기 및 전분기의 대출채권에 대한 대손충당금 변동내용은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 대출채권 대손충당금 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 손상채권 전체기간 기대신용손실 기초 41 100 10,775 10,916 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 (2) 2 - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 (2) (40) 42 - 증감 55 231 54,255 54,541 분기말 92 293 65,072 65,457 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 대출채권 대손충당금 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 손상채권 전체기간 기대신용손실 기초 162 8 1,700 1,870 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 증감 (42) (4) - (46) 분기말 120 4 1,700 1,824 8. 기타상각후원가 측정 금융자산8-1 당분기말 및 전기말 현재 당사의 기타상각후원가 측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 미수금: 자기매매미수금 300,345 127 위탁매매미수금(결제일차이) 102,145 103,099 위탁매매미수금 2,960 2,905 지급결제미수금 36,025 28,169 기타미수금 109 65 대손충당금 (2,877) (2,878) 소 계 438,707 131,487 미수수익: 미수수수료 16,857 17,869 미수이자 21,689 12,986 미수분배금 512 - 기타미수수익 8,132 16,386 대손충당금 (1,434) (1,174) 소 계 45,756 46,067 보증금 10,566 10,282 합 계 495,029 187,836 8-2 당분기 및 전분기의 기타상각후원가 측정 금융자산의 변동내용은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 기타상각후원가 측정 금융자산 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 손상채권 전체기간 기대신용손실 기초 187,836 - 4,052 191,888 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 증감 307,193 - 259 307,452 분기말 495,029 - 4,311 499,340 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 기타상각후원가 측정 금융자산 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 손상채권 전체기간 기대신용손실 기초 167,253 - 3,705 170,958 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 증감 700,458 - 260 700,718 분기말 867,711 - 3,965 871,676 8-3 당분기 및 전분기의 기타상각후원가 측정 금융자산의 대손충당금의 변동내용은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 기타상각후원가 측정 금융자산 대손충당금 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 손상채권 전체기간 기대신용손실 기초 - - 4,052 4,052 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 증감 - - 259 259 분기말 - - 4,311 4,311 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 기타상각후원가 측정 금융자산 대손충당금 합 계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 손상채권 전체기간 기대신용손실 기초 - - 3,705 3,705 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 증감 - - 260 260 분기말 - - 3,965 3,965 9. 파생상품9-1 당분기말 및 전기말 현재 파생상품의 미결제약정금액은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 이자율관련 7,510,564 5,254,693 주식관련 385,950 424,848 통화관련 4,276,678 2,682,437 신용관련 910,202 988,835 합 계 13,083,394 9,350,813 당사의 파생상품은 위험회피회계가 적용되지는 않으나 위험회피목적으로 보유하고 있습니다. 9-2 당분기말 및 전기말 현재 파생상품 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 파생상품자산 파생상품부채 파생상품자산 파생상품부채 이자율스왑(장외) 40,683 27,960 38,598 28,454 주식스왑(장외) 982 33,036 1,810 45,259 주식옵션(장외) 9 - - - 통화선도(장외) 31,739 30,184 17,204 15,023 통화스왑(장외) 121,916 120,706 94,344 93,908 신용스왑(장외) 9,036 6,259 16,504 10,445 파생상품 거래일 손익인식평가조정액 (25) (12,553) (519) (14,929) 합 계 204,340 205,592 167,941 178,160 9-3 당분기 및 전분기의 파생상품 평가내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 평가이익 평가손실 평가이익 평가손실 이자율관련(장내) 3,871 3,600 2,609 5,443 주식관련(장외) 17,206 6,298 3,235 53,774 이자율관련(장외) 31,643 30,242 44,165 30,005 통화관련(장외) 85,757 84,078 205,127 199,774 신용관련(장외) 7,372 7,996 4,985 5,986 합 계 145,849 132,214 260,121 294,982 10. 종속 및 관계기업투자주식10-1 당분기말 및 전기말 현재 종속및관계기업투자주식의 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 회사명 지분율(%) 소재지 주사업내용 취득원가 장부금액 크리노베이션미래신기술조합 83.3 대한민국 투자업 5,000 5,000 한강태양광발전 일반사모특별자산투자신탁 제11호 100.0 대한민국 투자업 11,711 11,711 하나대체투자랜드칩사모부동산투자신탁 51호 37.5 대한민국 투자업 18,000 18,000 이지스KORIF 10호 32.1 대한민국 투자업 36,182 36,182 KB독일풍력에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 23.5 대한민국 투자업 13,932 13,932 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제102호 35.0 대한민국 투자업 5,250 5,250 현대차증권오리엔스 제1호 신기술사업투자조합 3.8 대한민국 투자업 2,000 2,000 현대차증권 바이오텍 제1호 신기술사업투자조합() 10.7 대한민국 투자업 - - 한화현대차에이티피신기술조합 제1호 37.9 대한민국 투자업 1,000 1,000 케이디비에이치엠지제로원신기술사업투자조합 6.2 대한민국 투자업 3,000 3,000 이지스현대차증권프롭테크신기술조합 17.4 대한민국 투자업 1,500 1,500 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 10.4 대한민국 투자업 700 700 한강수소충전소 일반사모특별자산투자신탁(SOC) 33.3 대한민국 투자업 458 458 현대차증권 코스넷 미래성장 벤처투자조합 7.9 대한민국 투자업 900 900 합 계 99,633 99,633 () 당분기 중 원금배분으로 장부금액이 감소하였으나, 지분율 및 유의적인 영향력의 변동은 없습니다. <전기말> (단위 : 백만원) 회사명 지분율(%) 소재지 주사업내용 취득원가 장부금액 크리노베이션미래신기술조합 83.3 대한민국 투자업 2,500 2,500 한강태양광발전 일반사모특별자산투자신탁 제11호 100.0 대한민국 투자업 9,426 9,426 하나대체투자랜드칩사모부동산투자신탁 51호 37.5 대한민국 투자업 18,000 18,000 이지스KORIF 10호 32.1 대한민국 투자업 36,182 36,182 KB독일풍력에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 23.5 대한민국 투자업 14,476 14,476 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제102호 35.0 대한민국 투자업 5,250 5,250 현대차증권오리엔스 제1호 신기술사업투자조합 3.8 대한민국 투자업 2,000 2,000 현대차증권 바이오텍 제1호 신기술사업투자조합 10.7 대한민국 투자업 600 600 한화현대차에이티피신기술조합 제1호 37.9 대한민국 투자업 1,000 1,000 케이디비에이치엠지제로원신기술사업투자조합 6.2 대한민국 투자업 3,000 3,000 이지스현대차증권프롭테크신기술조합 17.4 대한민국 투자업 1,500 1,500 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 10.4 대한민국 투자업 700 700 한강수소충전소 일반사모특별자산투자신탁(SOC) 33.3 대한민국 투자업 98 98 합 계 94,732 94,732 10-2 당분기말 및 전기말 현재 종속및관계기업의 재무정보는 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 회사명 자산총액 부채총액 자본총액 영업수익 분기순손익 크리노베이션미래신기술조합 5,939 90 5,849 54 (57) 한강태양광발전 일반사모특별자산투자신탁 제11호 11,778 1 11,777 760 700 하나대체투자랜드칩사모부동산투자신탁 51호 121,237 58,837 62,400 4,726 2,125 이지스KORIF 10호 296,232 185,004 111,228 18,382 8,622 KB독일풍력에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 56,852 54 56,798 14,206 (3,778) 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제102호 14,470 14 14,456 100 (108) 현대차증권오리엔스 제1호 신기술사업투자조합 60,644 4 60,640 2,960 2,551 현대차증권 바이오텍 제1호 신기술사업투자조합 () 424 - 424 676 603 한화현대차에이티피신기술조합 제1호 2,456 - 2,456 - (40) 케이디비에이치엠지제로원신기술사업투자조합 42,751 393 42,358 146 (3,078) 이지스현대차증권프롭테크신기술조합 8,102 54 8,048 2 (171) 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 6,861 - 6,861 243 134 한강수소충전소 일반사모특별자산투자신탁(SOC) 1,357 61 1,296 - (61) 현대차증권 코스넷 미래성장 벤처투자조합 11,163 - 11,163 3 (237) () 당분기 중 원금배분으로 장부금액이 감소하였으나, 지분율 및 유의적인 영향력의 변동은 없습니다. <전기말> (단위 : 백만원) 회사명 자산총액 부채총액 자본총액 영업수익() 분기순손익() 크리노베이션미래신기술조합 3,011 104 2,907 17 (69) 한강태양광발전 일반사모특별자산투자신탁 제11호 9,482 1 9,481 35 27 하나대체투자랜드칩사모 부동산투자신탁 51호 120,127 58,853 61,274 4,822 2,527 이지스KORIF 10호 299,869 186,140 113,729 19,284 9,570 KB독일풍력에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 66,863 1,733 65,130 6,472 161 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제102호 14,593 29 14,564 2 (42) 현대차증권오리엔스 제1호 신기술사업투자조합 58,095 6 58,089 2,070 1,660 현대차증권 바이오텍 제1호 신기술사업투자조합 5,432 - 5,432 7 (95) 한화현대차에이티피신기술조합 제1호 2,497 2 2,495 - (40) 케이디비에이치엠지제로원신기술사업투자조합 45,840 403 45,437 127 (1,090) 이지스현대차증권프롭테크신기술조합 8,273 54 8,219 6 (164) 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 6,728 - 6,728 36 (18) 한강수소충전소 일반사모특별자산투자신탁(SOC) 294 18 276 - - () 영업수익 및 분기순손익은 전분기 금액이며, 전기말 현재 처분 등으로 종속및관계기업투자주식에서 제외된 회사의 재무정보는 제외하였습니다. 11. 유형자산11-1 당분기말 및 전기말 현재 유형자산 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 취득원가 상각누계액 장부금액 차량운반구 234 (96) 138 기구비품 15,776 (12,850) 2,926 시설장치 19,320 (14,125) 5,195 건설중인자산 4,925 - 4,925 사용권자산 33,304 (13,474) 19,830 합 계 73,559 (40,545) 33,014 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 취득원가 상각누계액 장부금액 차량운반구 661 (314) 347 기구비품 16,348 (13,253) 3,095 시설장치 15,506 (13,267) 2,239 건설중인자산 6,331 - 6,331 사용권자산 30,123 (9,478) 20,645 합 계 68,969 (36,312) 32,657 11-2 당분기 및 전분기 중 유형자산의 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 기 초 취 득 폐기 및 처분 대 체 감가상각비 분기말 차량운반구 347 - (146) - (63) 138 기구비품 3,095 615 - 217 (1,001) 2,926 시설장치 2,239 493 - 3,336 (873) 5,195 건설중인자산 6,331 8,081 - (9,487) - 4,925 사용권자산 20,645 4,975 (4) - (5,786) 19,830 합 계 32,657 14,164 (150) (5,934) (7,723) 33,014 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 기 초 취 득 폐기 및 처분 대 체 감가상각비 분기말 차량운반구 226 - (82) 328 (92) 380 기구비품 3,449 344 - 35 (852) 2,976 시설장치 1,795 275 - 623 (962) 1,731 건설중인자산 4,433 16,628 - (17,340) - 3,721 사용권자산 23,850 2,883 (7) - (5,362) 21,364 합 계 33,753 20,130 (89) (16,354) (7,268) 30,172 11-3 차량운반구 등에 대하여 KB손해보험 등에 화재보험을 가입하고 있습니다. 12. 무형자산12-1 당분기말 및 전기말 현재 무형자산 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 취득원가 상각누계액 손상차손누계액 장부금액 소프트웨어 60,409 (38,755) - 21,654 회원권 8,300 - (796) 7,504 기타무형자산(주1) 14,556 (1,204) - 13,352 합 계 83,265 (39,959) (796) 42,510 (주1) 기타무형자산에는 비한정내용연수 무형자산인 지급결제시스템 참가금이 포함되어 있습니다. <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 취득원가 상각누계액 손상차손누계액 장부금액 소프트웨어 55,003 (35,070) - 19,933 회원권 8,300 - (796) 7,504 기타무형자산(주1) 14,552 (1,203) - 13,349 합 계 77,855 (36,273) (796) 40,786 (주1) 기타무형자산에는 비한정내용연수 무형자산인 지급결제시스템 참가금이 포함되어 있습니다. 12-2 당분기와 전분기 중 무형자산의 장부금액 변동내용은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 기 초 증 감 대 체 상 각 분기말 소프트웨어 19,933 129 5,935 (4,343) 21,654 회원권 7,504 - - - 7,504 기타무형자산 13,349 4 - (1) 13,352 합 계 40,786 133 5,935 (4,344) 42,510 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 기 초 증 감 대 체 상 각 손상차손 분기말 소프트웨어 6,406 199 16,354 (2,444) - 20,515 회원권 6,494 (125) - - (1) 6,368 기타무형자산 13,359 - - (18) - 13,341 합 계 26,259 74 16,354 (2,462) (1) 40,224 12-3 당분기말 및 전기말 현재 비한정내용연수 무형자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 회원권 7,504 7,504 금융결제원소액결제시스템 (주1) 13,335 13,335 합 계 20,839 20,839 (주1) 금융결제원 지급결제시스템 회원 참가금 등으로, 권리의 기간이 한정되어 있지않고 당사는 소액지급결제업무를 계속 영위할 의도를 가지고 있으므로 이를 내용연수가 비한정인 무형자산으로 분류하였습니다. 13. 기타자산 당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 선급금 9,578 20,134 선급비용 18,067 11,654 선급제세금 11 4 기타자산 28 29 합 계 27,684 31,821 14. 예수부채당분기말 및 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 위탁자예수금 251,520 168,413 장내파생상품거래예수금 36,687 52,743 청약자예수금 122,302 - 저축자예수금 175 171 집합투자증권투자자예수금 88,891 164,962 신용공여담보금 905 840 기타예수금 42 63 합 계 500,522 387,192 15. 당기손익-공정가치 측정 및 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채15-1 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치 측정 금융부채의 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 평가손익 당분기 매도유가증권(주식) 133,442 (2,116) 매도유가증권(국공채) 253,719 1,467 매도유가증권(특수채) 20,112 (38) 합 계 407,273 (687) <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 전기말 평가손익 전기 매도유가증권(주식) 42,802 3,328 매도유가증권(국공채) 143,084 1,586 매도유가증권(특수채) 9,877 (59) 합 계 195,763 4,855 15-2 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 매도주가연계증권 383,129 406,705 매도주가연계사채 1,082,081 1,720,212 매도기타파생결합증권 551,884 417,341 매도기타파생결합사채 242,490 112,657 신용위험평가조정액 (1,249) (1,560) 매도파생결합증권 거래일손익인식평가조정액 8,076 (4,836) 합 계 2,266,411 2,650,519 15-3 당분기 및 전분기 중 신용위험평가조정액의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 기초 (1,560) (1,582) 신규발생 (647) (688) 기중실현 958 836 분기말 (1,249) (1,434) 16. 차입부채16-1 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 콜머니 현대자산운용 등 3.92 ~ 4.12 180,000 140,000 증금차입금 한국증권금융 3.30 ~ 5.24 625,000 435,000 기업어음증권 하이투자증권 등 3.91 ~ 7.31 796,000 577,000 단기사채 하이투자증권 등 4.01 ~ 4.13 870,000 278,300 환매조건부채권매도 대기관/고객 3.55 ~ 4.40 3,859,254 2,908,380 사채 - 4.82 ~ 4.92 99,742 - 후순위채 - 4.55 ~ 6.50 249,872 130,000 합 계 6,679,868 4,468,680 환매조건부채권매도의 차입이자율은 국공채 및 회사채 등의 수익률에 의해서 결정됩니다. 16-2 당분기말 및 전기말 현재 사채 및 후순위채의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 이자율(%) 발행일 만 기 당분기말 전기말 무보증후순위사채(2회차) 4.64 2018.02.26 2024.02.26 50,000 50,000 무보증후순위사채(3회차) 4.55 2018.09.06 2025.09.06 80,000 80,000 무보증후순위사채(4회차) 6.50 2023.05.25 2029.05.25 120,000 - 무보증사채(1-1회차) 4.82 2023.03.10 2025.03.10 50,000 - 무보증사채(1-2회차) 4.92 2023.03.10 2026.03.10 50,000 　- 합 계 350,000 130,000 차감: 사채할인발행차금 (386) - 차감 계 349,614 130,000 17. 기타금융부채당분기말 및 전기말 현재 기타금융부채의 금액은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 미지급금 : 거래처미지급금 5,823 6,322 부서미지급금 42 93 지급결제미지급금 10,299 7,142 위탁매매미지급금 45,970 103,539 자기매매미지급금 331,970 9,921 기타미지급금 2,918 2,684 소 계 397,022 129,701 미지급비용 55,281 76,583 리스부채 20,113 20,604 합 계 472,416 226,888 18. 충당부채18-1 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 지급보증충당부채 1,278 27,932 복구충당부채 3,233 2,926 손실충당부채 9,142 10,597 합 계 13,653 41,455 18-2 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 기초 증가 감소 당분기말 지급보증충당부채 27,932 13,721 (40,375) 1,278 복구충당부채 2,926 307 - 3,233 손실충당부채 10,597 - (1,455) 9,142 합 계 41,455 14,028 (41,830) 13,653 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 기초 증가 감소 전분기말 지급보증충당부채 3,720 3,161 (217) 6,664 복구충당부채 2,863 63 - 2,926 손실충당부채 17,026 - - 17,026 합 계 23,609 3,224 (217) 26,616 18-3 당분기와 전분기 중 지급보증충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손상 기초 충당부채 279 12 27,641 27,932 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - (2) 2 - 충당금 전입(환입) 495 494 (27,643) (26,654) 분기말 충당부채 774 504 - 1,278 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손상 기초 충당부채 341 - 3,379 3,720 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 충당금 전입(환입) (195) - 3,139 2,944 분기말 충당부채 146 - 6,518 6,664 18-4 당분기와 전분기 중 지급보증 난외항목 약정잔액의 변동내역은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손상 기초 잔액 682,000 73,200 34,000 789,200 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 (97,900) 97,900 - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - (23,000) 23,000 - 기중 증감 (94,900) (35,300) (34,000) (164,200) 분기말 잔액 489,200 112,800 23,000 625,000 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 12개월기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합 계 비손상 손상 기초 잔액 790,700 23,000 34,000 847,700 12개월 기대신용손실로 대체 - - - - 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 손상채권 전체기간 기대신용손실로 대체 - - - - 기중 증감 20,200 (12,000) - 8,200 분기말 잔액 810,900 11,000 34,000 855,900 19. 확정급여부채(자산) 19-1 당분기말 및 전기말 현재 확정급여부채(자산)의 구성 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 확정급여채무의 현재가치 37,428 37,626 사외적립자산의 공정가치 (38,539) (43,220) 합 계 (1,111) (5,594) 19-2 당분기 및 전분기 중 확정급여채무의 현재가치 변동내용은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 기초잔액 37,626 38,735 당기근무원가 4,306 4,415 이자원가 1,347 693 퇴직급여지급액 (5,851) (2,208) 분기말잔액 37,428 41,635 19-3 당분기 및 전분기 중 확정급여부채(자산)의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 기초잔액 (5,594) 476 당기급여비용 4,077 4,418 사용자기여금 (1,000) (2,000) 퇴직급여지급이행 (5,851) (2,208) 퇴직급여지급이행(사외적립자산) 6,749 2,663 재측정요소 508 233 분기말잔액 (1,111) 3,582 19-4 당분기 및 전분기 중 손익으로 인식된 확정급여부채(자산)와 관련된 퇴직급여의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 4,306 4,415 이자원가 1,347 693 이자수익 (1,576) (690) 순 기간비용 4,077 4,418 19-5 당분기 및 전분기 중 사외적립자산의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 기초잔액 43,220 38,259 이자수익 1,576 690 사용자기여금 1,000 2,000 퇴직급여지급액 (6,749) (2,663) 재측정요소 (508) (233) 분기말잔액 38,539 38,053 19-6 당분기말 및 전기말 현재 사외적립자산의 유형별 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 현금성자산 1 5 ELB 등 38,538 43,215 합 계 38,539 43,220 19-7 당분기말 및 전기말 현재 확정급여부채를 측정하기 위해 사용된 주요 보험수리적가정은 다음과 같습니다. (단위 : %) 구 분 당분기말 전기말 재무적 가정 할인율 5.15 5.15 기대 임금상승률 2.00 + 승급률 2.00 + 승급률 19-8 당사가 당분기 및 전분기 중 확정기여제도 등과 관련하여 비용으로 인식한 금액은 1,101백만원 및 726백만원입니다. 20. 법인세비용 20-1 법인세비용의 구성내역당사의 손익에 반영된 법인세비용의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 법인세부담액 8,521 23,854 일시적차이로 인한 이연법인세 변동액 8,666 9,259 총법인세효과 17,187 33,113 자본에 직접 가감되는 법인세부담액 (4,592) (5,311) 법인세비용 12,595 27,802 20-2 법인세비용차감전순이익과 법인세비용간의 관계 당사의 법인세비용차감전순이익과 법인세비용간의 관계는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 법인세비용차감전순이익 (A) 69,108 110,656 적용세율에 따른 세부담액 15,502 26,432 조정사항 : 비과세수익 (218) (172) 비공제비용 923 730 미환류소득납부예상액 - 1,140 기타(세율차이 등) (3,612) (328) 법인세비용 (B) 12,595 27,802 유효세율 (%) (B/A) 18.23% 25.12% 21. 기타부채 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 선수수익 30,356 48,901 제세예수금 11,686 9,899 기타부채 25,978 814 순확정급여부채(자산) (1,111) (5,594) 합 계 66,909 54,020 22. 금융상품의 범주별 구분 및 공정가치22-1 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 범주별 공정가치는 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 당기손익-공정가치 측정금융상품 당기손익-공정가치 측정 지정금융상품 기타포괄손익-공정가치 측정채무증권 기타포괄손익-공정가치 측정지분증권 상각후원가측정금융자산 상각후원가측정금융부채 합 계 금융자산: 현금및예치금 - - - - 1,299,718 - 1,299,718 당기손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 6,991,522 - - - - - 6,991,522 지분증권 455,730 - - - - - 455,730 기타 324,336 - - - - - 324,336 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 - - 801,249 - - - 801,249 지분증권 - - - 163,294 - - 163,294 대출채권 - - - - 942,718 - 942,718 기타상각후원가 측정 금융자산 - - - - 495,029 - 495,029 파생상품자산 204,340 - - - - - 204,340 합 계 7,975,928 - 801,249 163,294 2,737,465 - 11,677,936 금융부채: 예수부채 - - - - - 500,522 500,522 당기손익-공정가치 측정 금융부채 407,273 - - - - - 407,273 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 - 2,266,411 - - - - 2,266,411 차입부채 - - - - - 6,679,868 6,679,868 기타금융부채 - - - - - 472,416 472,416 파생상품부채 205,592 - - - - - 205,592 합 계 612,865 2,266,411 - - - 7,652,806 10,532,082 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 당기손익-공정가치 측정금융상품 당기손익-공정가치 측정 지정금융상품 기타포괄손익-공정가치 측정채무증권 기타포괄손익-공정가치 측정지분증권 상각후원가측정금융자산 상각후원가측정금융부채 합 계 금융자산: 현금및예치금 - - - - 1,122,236 - 1,122,236 당기손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 5,616,606 - - - - - 5,616,606 지분증권 244,784 - - - - - 244,784 기타 262,573 - - - - - 262,573 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 - - 649,999 - - - 649,999 지분증권 - - - 157,654 - - 157,654 대출채권 - - - - 816,984 - 816,984 기타상각후원가 측정 금융자산 - - - - 187,836 - 187,836 파생상품자산 167,941 - - - - - 167,941 합 계 6,291,904 - 649,999 157,654 2,127,056 - 9,226,613 금융부채: 예수부채 - - - - - 387,192 387,192 당기손익-공정가치 측정 금융부채 195,763 - - - - - 195,763 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 - 2,650,519 - - - - 2,650,519 차입부채 - - - - - 4,468,680 4,468,680 기타금융부채 - - - - - 226,888 226,888 파생상품부채 178,160 - - - - - 178,160 합 계 373,923 2,650,519 - - - 5,082,760 8,107,202 22-2 당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 장부금액과 공정가치는 다음과 같습니 다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 금융자산 : 현금및예치금(주1) 1,299,718 1,299,718 1,122,236 1,122,236 당기손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 6,991,522 6,991,522 5,616,606 5,616,606 지분증권 455,730 455,730 244,784 244,784 기타 324,336 324,336 262,573 262,573 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 801,249 801,249 649,999 649,999 지분증권 163,294 163,294 157,654 157,654 대출채권(주1) 942,718 942,718 816,984 816,984 기타상각후원가 측정 금융자산(주1) 495,029 495,029 187,836 187,836 파생상품자산 204,340 204,340 167,941 167,941 합 계 11,677,936 11,677,936 9,226,613 9,226,613 금융부채 : 예수부채 500,522 500,522 387,192 387,192 당기손익-공정가치 측정 금융부채 407,273 407,273 195,763 195,763 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 2,266,411 2,266,411 2,650,519 2,650,519 차입부채(주1) 6,679,868 6,679,868 4,468,680 4,468,680 기타금융부채(주1) 472,416 472,416 226,888 226,888 파생상품부채 205,592 205,592 178,160 178,160 합 계 10,532,082 10,532,082 8,107,202 8,107,202 (주1) 현금및예치금, 대출채권, 기타상각후원가 측정 금융자산, 차입부채 및 기타금융부채는 당분기말 및 전기말 현재 장부금액이 공정가치의 가장 합리적인 근사치로 판단하였습니다. 22-3 재무상태표에 공정가치로 측정하는 금융상품 22-3-1 당분기말 및 전기말 현재 재무상태표에 공정가치로 측정하는 금융상품의 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준1 수준2 수준3 합 계 금융자산: 당기손익-공정가치 측정 금융자산(주1) 채무증권 931,499 5,615,540 444,483 6,991,522 지분증권 404,066 - 51,664 455,730 기타 - 275,291 49,045 324,336 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 78,063 723,186 - 801,249 지분증권 - - 163,294 163,294 파생상품자산 - 199,790 4,550 204,340 합 계 1,413,628 6,813,807 713,036 8,940,471 금융부채: 당기손익-공정가치 측정 금융부채 387,161 20,112 - 407,273 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 - 15,760 2,250,651 2,266,411 파생상품부채 - 180,565 25,027 205,592 합 계 387,161 216,437 2,275,678 2,879,276 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 수준1 수준2 수준3 합 계 금융자산: 당기손익-공정가치 측정 금융자산(주1) 채무증권 547,466 4,651,479 417,661 5,616,606 지분증권 204,721 - 40,063 244,784 기타 - 205,220 57,353 262,573 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 146,354 503,645 - 649,999 지분증권 - - 157,654 157,654 파생상품자산 - 161,657 6,284 167,941 합 계 898,541 5,522,001 679,015 7,099,557 금융부채: 당기손익-공정가치 측정 금융부채 185,886 9,877 - 195,763 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 - 15,879 2,634,640 2,650,519 파생상품부채 - 144,057 34,103 178,160 합 계 185,886 169,813 2,668,743 3,024,442 (주1) 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 일부 비시장성 금융자산에 대해서는 장부금액과 공정가치가 유사하다고 간주하였으며, 금융상품의 수준별 공정가치 분석에서 수준3으로 분류하였습니다.당분기 및 전기 중 공정가치 서열체계의 수준 1과 수준 2 사이의 유의적인 이동은 없었습니다. 22-3-2 당분기말 및 전기말 현재 재무상태표에 공정가치로 측정하는 금융상품 중 공정가치 수준2로 분류된 항목의 공정가치평가기법과 공정가치측정에 사용된 투입변수는 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 공정가치 가치평가기법 투입변수 금융자산 : 당기손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 5,615,540 DCF모형 할인율 기타 275,291 DCF모형 할인율 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 723,186 DCF모형 할인율 파생상품자산 199,790 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 환율, 주가 합 계 6,813,807 금융부채 : 당기손익-공정가치 측정 금융부채 20,112 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 환율, 주가 당기손익-공정가치 측정 지정금융부채 15,760 옵션평가모형 금리, 환율 파생상품부채 180,565 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 환율, 주가 합 계 216,437 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 공정가치 가치평가기법 투입변수 금융자산 : 당기손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 4,651,479 DCF모형 할인율 기타 205,220 DCF모형 할인율 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 503,645 DCF모형 할인율 파생상품자산 161,657 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 환율, 주가 합 계 5,522,001 금융부채 : 당기손익-공정가치 측정 금융부채 9,877 DCF모형 금리, 환율 당기손익-공정가치 측정 지정금융부채 15,879 옵션평가모형 금리, 환율 파생상품부채 144,056 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 환율, 주가 합 계 169,812 22-3-3 당분기말 및 전기말 현재 재무상태표에 공정가치로 측정하는 금융상품 중 공정가치 수준 3으로 분류된 항목의 공정가치평가기법과 공정가치측정에 사용된 투입변수, 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수는 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 공정가치 가치평가기법 투입변수 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수 비관측투입변수의추정범위 비관측투입변수의공정가치에 대한 영향 금융자산: 당기손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 444,483 순자산가치법, 배당할인모형 할인율 할인율 할인율: 11.35%~11.41% 할인율이 클수록 공정가치 하락 지분증권 51,664 DCF모형, 몬테카를로시뮬레이션 할인율, 변동성 할인율, 변동성 할인율: 28.1%역사적변동성: 22.22% 할인율이 클수록 공정가치 하락, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 기타 49,045 DCF모형, NAV, 옵션평가모형 할인율, 금리, 주가, 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성: 11%~52%상관계수: 21%~54% 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가,상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 지분증권 163,294 DCF모형 할인율, 성장률 할인율, 성장률 할인율: 12.38%~15.4%성장률: 1.00% 할인율이 클수록 공정가치 하락,성장율이 클수록 공정가치 상승 파생상품자산 4,550 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 주가, 역사적변동성,상관계수 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성: 11%~52%상관계수: 21%~54% 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가,상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가 합 계 713,036 금융부채: 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 2,250,651 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 주가, 역사적변동성,상관계수 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성: 11%~52%상관계수: 21%~54% 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가,상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가 파생상품부채 25,027 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 주가, 역사적변동성,상관계수 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성: 11%~52%상관계수: 21%~54% 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가,상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가 합 계 2,275,678 　 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 공정가치 가치평가기법 투입변수 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수 비관측투입변수의추정범위 비관측투입변수의공정가치에 대한 영향 금융자산: 당기손익-공정가치 측정 금융자산 채무증권 417,661 순자산가치법, 배당할인모형 할인율 할인율 할인율: 6.4%~9.9% 할인율이 클수록 공정가치 하락 지분증권 40,063 DCF모형, 몬테카를로시뮬레이션 할인율, 역사적변동성 할인율, 역사적변동성 할인율: 17.50%~21.88%역사적변동성: 18%~37% 할인율이 클수록 공정가치 하락, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 기타 57,353 DCF모형, NAV,옵션평가모형 할인율, 금리, 주가, 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성: 18%~37%상관계수: 18%~71% 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가,상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 지분증권 157,654 DCF모형 할인율, 성장률 할인율, 성장률 할인율: 11.26%~12.6%성장률: 1.00% 할인율이 클수록 공정가치 하락,성장율이 클수록 공정가치 상승 파생상품자산 6,284 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 주가, 역사적변동성,상관계수 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성: 18%~37%상관계수: 18%~71% 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가,상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가 합 계 679,015 　 금융부채: 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 2,634,640 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 주가, 역사적변동성,상관계수 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성: 18%~37%상관계수: 18%~71% 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가,상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가 파생상품부채 34,103 DCF모형, 옵션평가모형 금리, 주가, 역사적변동성,상관계수 역사적변동성, 상관계수 역사적변동성: 18%~37%상관계수: 18%~71% 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가,상관계수가 클수록 공정가치 변동 증가 합 계 2,668,743 　 22-3-4 당분기와 전기 중 인식한 이연거래일손익의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전기 기초 22,029 3,052 신규거래 8,321 27,604 손익인식 (24,348) (8,627) 기말 6,002 22,029 () 위 이연거래일손익은 공정가치 수준3에 해당하는 금융상품 중 파생상품 등에서 발생하였습니다. 23. 수수료수익과 비용 당분기 및 전분기 중 순수수료수익 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 수수료수익 : 수탁수수료 15,873 44,878 9,361 33,313 인수및주선수수료 3,285 8,589 1,076 9,089 집합투자증권취급수수료 1,487 4,484 1,331 4,380 송금수수료수입 20 63 23 70 신탁보수수수료 5,963 17,597 5,331 15,706 랩어카운트수수료 730 2,174 799 2,406 매입확약수수료 8,539 28,409 11,974 69,350 자문용역수수료 5,230 17,926 16,688 47,858 기타수수료 3,287 8,376 2,606 10,592 소 계 44,414 132,496 49,189 192,764 수수료비용 : 매매수수료 833 2,305 579 1,990 송금수수료 6 17 5 15 기타수수료 2,655 8,209 1,867 5,315 소 계 3,494 10,531 2,451 7,320 순수수료수익 40,920 121,965 46,738 185,444 24. 이자수익과 이자비용 당분기 및 전분기 중 당사의 순이자수익 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 이자수익 : 당기손익-공정가치 측정 유가증권 채권이자 38,294 100,202 14,852 34,404 기업어음증권이자 5,232 17,648 3,131 7,563 단기사채이자 16,604 54,663 7,807 18,604 기타이자수익 18,688 41,658 4,408 11,373 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 채권이자 5,172 12,844 3,116 9,299 상각후원가 측정 유가증권 　　 신용공여이자 1,495 3,854 1,089 3,500 대출금이자 11,990 38,026 9,213 26,816 증금예치금이자 1,088 4,267 668 1,517 양도성예금증서이자 200 1,236 375 438 양도성예금증서거래이익 164 506 16 34 예금이자 6,735 19,525 2,974 6,396 미수금이자 93 276 94 286 기타이자수익 671 2,484 313 690 소 계 106,426 297,189 48,056 120,920 이자비용 : 증금차입금이자 5,050 14,380 2,673 5,503 투자자예탁금이용료 1,019 4,187 638 1,678 환매조건부채권매도이자 33,503 91,250 14,113 31,706 양도성예금증서거래손실 1 16 - 1 콜머니이자 1,687 4,846 1,001 2,066 사채이자 4,720 10,028 1,490 4,461 기업어음이자비용 8,152 21,765 3,430 7,955 단기사채이자비용 9,071 23,057 6,060 14,795 기타이자비용 21,559 51,356 5,607 13,789 소 계 84,762 220,885 35,012 81,954 순이자수익 21,664 76,304 13,044 38,966 25. 당기손익-공정가치 측정 및 당기손익-공정가치 측정 지정 금융상품 관련 수익 및 비용 25-1 당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 수익 : 당기손익-공정가치 측정 유가증권평가이익 (4,933) 37,122 4,208 16,456 당기손익-공정가치 측정 유가증권처분이익 44,432 195,628 71,200 145,381 당기손익-공정가치 측정 유가증권상환이익 3,610 6,129 1,268 1,854 매도유가증권평가이익 4,520 10,355 1,546 14,657 주가연계증권평가이익 (921) 3,745 58 193 주가연계증권상환이익 1,004 1,943 140 221 기타파생결합증권평가이익 (405) - - - 소 계 47,307 254,922 78,420 178,762 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 비용 : 당기손익-공정가치 측정 유가증권평가손실 7,562 18,033 9,698 33,996 당기손익-공정가치 측정 유가증권처분손실 41,545 160,762 59,320 141,022 당기손익-공정가치 측정 유가증권상환손실 110 272 65 476 매도유가증권평가손실 (24) 11,042 (464) 339 주가연계증권평가손실 119 202 2,951 7,366 주가연계증권상환손실 - - 3 3 기타파생결합증권평가손실 119 119 (13) 3,787 거래일손익인식평가조정전입 622 1,827 556 1,296 소 계 50,053 192,257 72,116 188,285 순손익 (2,746) 62,665 6,304 (9,523) 25-2 당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치 측정 지정 금융상품 관련 순손익 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 당기손익-공정가치 측정 지정 금융상품관련 수익 : 매도주가연계증권평가이익 3,444 5,150 24,484 58,621 매도기타파생결합증권평가이익 (277) 119 (12) 3,788 매도주가연계증권상환이익 11 353 62 145 매도기타파생결합증권상환이익 600 1,715 - - 거래일손익인식평가조정환입 4,877 14,676 2,759 7,701 소 계 8,655 22,013 27,293 70,255 당기손익-공정가치 측정 지정 금융상품 관련 비용 : 매도주가연계증권평가손실 (3,731) 45,906 3,927 5,690 매도기타파생결합증권평가손실 5,361 12,286 7,857 7,865 매도주가연계증권상환손실 18,865 42,221 1,535 4,594 매도기타파생결합증권상환손실 4,023 9,492 - - 거래일손익인식평가조정전입 5,359 20,412 1,384 4,582 소 계 29,877 130,317 14,703 22,731 순손익 (21,222) (108,304) 12,590 47,524 26. 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 및 비용 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 순손익 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 수익 : 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 처분 및 상환이익 8 15 5 82 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 대손충당금 환입액 - - 21 91 소 계 8 15 26 173 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 관련 비용 : 기타포괄손익-공정가치 측정 유가증권 대손충당금 전입액 31 339 - - 소 계 31 339 - - 순손익 (23) (324) 26 173 27. 금융상품 관련 기타수익 및 기타비용27-1 당분기 및 전분기 중 금융상품관련 기타 순손익 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 금융상품관련 기타수익 신용손실충당금 환입액 : 대손충당금 환입액 - - 76 187 지급보증충당부채 환입액 - 27,641 - 205 소 계 - 27,641 76 392 기타 : 배당금수익 16,810 22,327 241 5,891 분배금수익 5,334 16,050 8,870 24,496 기타 1 173 - - 소 계 22,145 38,550 9,111 30,387 합 계 22,145 66,191 9,187 30,779 금융상품관련 기타비용 신용손실충당금 전입액 : 대손상각비 14,556 54,800 87 400 지급보증충당부채 전입액 (6,307) 987 8 3,149 소 계 8,249 55,787 95 3,549 기타 : 기타 - 155 - - 합 계 8,249 55,942 95 3,549 순손익 13,896 10,249 9,092 27,230 27-2 당분기 및 전분기 중 기타영업손익의 세부내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 기타영업수익 : 기타수익 74 297 - - 손실충당부채 환입액 - 1,150 - - 소 계 74 1,447 - - 기타영업비용 : 기타비용 - 30 - - 순손익 74 1,417 - - 28. 파생상품관련 수익 및 비용당분기 및 전분기 중 파생상품관련 순손익 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 <파생상품 관련 수익> 파생상품 관련 매매이익 : 장내선물매매이익 35,194 122,451 28,610 89,539 주식관련(장외)매매이익 17,071 32,352 1,059 2,317 이자율관련(장외)매매이익 4,009 12,065 3,869 5,388 통화관련(장외)매매이익 6,626 32,017 3,037 7,172 신용관련(장외)매매이익 - 17 - 7,566 소 계 62,900 198,902 36,575 111,982 파생상품 관련 평가이익 : 장내선물정산이익 1,335 3,871 1,354 2,609 주식관련(장외)평가이익 (9,864) 17,206 1,337 3,235 이자율관련(장외)평가이익 (7,712) 31,643 17,022 44,165 통화관련(장외)평가이익 38,948 85,757 130,699 205,127 신용관련(장외)평가이익 746 7,372 3,813 4,985 소 계 23,453 145,849 154,225 260,121 파생상품 거래일손익인식평가조정환입 129 388 135 375 수익 합계 86,482 345,139 190,935 372,478 <파생상품 관련 비용> 파생상품 관련 매매손실 : 장내선물매매손실 30,626 107,684 38,455 89,616 주식관련(장외)매매손실 5 7 - 2 이자율관련(장외)매매손실 2,057 8,652 2,502 3,912 통화관련(장외)매매손실 8,637 31,543 9,476 18,756 신용관련(장외)매매손실 - 257 - 4,962 소 계 41,325 148,143 50,433 117,248 파생상품 관련 평가손실 : 장내선물정산손실 1,671 3,600 1,891 5,443 주식관련(장외)평가손실 3,246 6,298 23,125 53,774 이자율관련(장외)평가손실 (8,609) 30,242 13,432 30,005 통화관련(장외)평가손실 35,155 84,078 123,701 199,774 신용관련(장외)평가손실 995 7,996 4,085 5,986 소 계 32,458 132,214 166,234 294,982 파생상품거래일손익인식평가조정전입 6,055 17,714 2,343 6,786 비용 합계 79,838 298,071 219,010 419,016 순손익 6,644 47,068 (28,075) (46,538) 29. 외화표시 자산 및 관련손익29-1 당분기말 및 전기말 현재 외화표시 자산 및 부채는 다음과 같습니다. (단위 : 외화통화, 백만원) 구 분 통 화 당분기말 전기말 외화금액 원화금액 외화금액 원화금액 외화자산 : 장내파생상품거래예치금 USD 2,304,764 3,099 6,604,694 8,370 외화예금 USD 2,690,594 3,618 7,006,148 8,879 외화주식자금 CNY 1,456,739 268 1,992,529 362 외화주식자금 HKD 3,121,682 537 2,042,139 332 외화주식자금 CAD 12,081 12 13,385 13 외화주식자금 EUR 8,661 12 8,396 11 외화주식자금 GBP 7,746 13 8,338 13 외화주식자금 CHF 40 - 40 - 외화주식자금 DKK 150 - 150 - 외화주식자금 NOK 100 - 100 - 외화주식자금 SEK 100 - 100 - 기타외화예치금 USD 11,739,354 15,787 4,419,866 5,601 기타외화예치금 CNY 4,424,320 815 3,896,480 707 기타외화예치금 HKD 1,330,088 229 2,300,468 374 기타외화예치금 EUR 3 - - - 외화채권 USD 63,687,416 85,647 69,646,763 88,263 외화부채 : 외화위탁자예수금 USD 4,503,345 6,056 4,198,653 5,321 외화위탁자예수금 CNY 345,915 64 371,585 67 외화위탁자예수금 HKD 395,125 68 477,929 78 외화위탁자예수금 CAD 21 - 22 - 외화위탁자예수금 EUR 39 - 7 - 외화위탁자예수금 GBP 6 - 7 - 29-2 당분기 및 전분기 중 외화표시 자산 및 부채 관련 손익은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 외환거래수익 : 외환차익 1,906 7,303 742 1,211 외화환산이익 1,739 5,520 13,435 22,703 소 계 3,645 12,823 14,177 23,914 외환거래비용 : 외환차손 1,271 7,095 4,325 5,213 외화환산손실 141 309 1,843 2,361 소 계 1,412 7,404 6,168 7,574 순손익 2,233 5,419 8,009 16,340 30. 판매비와관리비당분기 및 전분기 중 판매비와관리비의 세부내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 단기종업원급여 23,680 79,067 20,373 88,977 기타장기종업원급여 63 188 57 171 퇴직급여 1,630 4,990 1,658 4,973 복리후생비 5,729 16,087 4,928 14,333 전산운용비 1,873 5,583 1,920 5,342 임차관리비 1,347 3,713 1,111 3,358 지급수수료 1,567 6,245 1,427 5,160 접대비 1,242 3,523 1,109 3,194 광고선전비 440 1,702 720 1,610 감가상각비 2,770 7,723 2,306 7,268 연수비 163 470 165 472 무형자산상각비 1,581 4,344 967 2,462 세금과공과금 1,235 3,756 948 2,937 통신비 1,661 4,611 1,299 4,012 기타 2,018 5,562 1,834 4,993 합 계 46,999 147,564 40,822 149,262 31. 특수관계자 거래31-1 특수관계자 범위당사의 특수관계자는 당사에 유의적인 영향력을 행사하는 기업으로 현대자동차㈜ 와현대모비스㈜ 연결실체가 있으며, 종속기업으로 프레스티지하이브리드제일차㈜ 외 46개사, 관계기업으로 하나대체투자랜드칩사모부동산투자신탁 51호 외 11개사가 있습니다. 그 밖의 기타특수관계자로는 기아㈜ 등이 있습니다. 31-2 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자 채권, 채무의 주요 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 특수관계자명 채권 채무 미수수수료 임차보증금 대출채권 기타자산 미지급금 선수수익 유의적인 영향력을행사하는 기업 현대자동차㈜ (주1) 3,914 1,646 - - 395 - 현대모비스㈜ 638 - - - 178 - 종속기업 프레스티지하이브리드제일차㈜ - - 750 - - 19 종속기업 씨더블유한마음제일차㈜ - - - - - 7 종속기업 제이에스썸머제일차㈜ - - - - - 22 종속기업 에스에프원대장㈜ - - - - - 50 종속기업 알이디제일차㈜ - - - - - 52 종속기업 송도플러스제일차㈜ - - - - - 58 종속기업 더에이치본리제일차㈜ - - - - - 227 종속기업 에이치스마트제오차㈜ - - - - - 58 종속기업 디지필서드㈜ - - - - - 22 종속기업 알이디제이차㈜ - - - - - 214 종속기업 에스에프원유천㈜ - - - - - 50 종속기업 에이치엠인덕원제일차㈜ - - - - - 483 종속기업 이프에이에스㈜ - - - - - 392 종속기업 루덴스이십일제십차㈜ - - - - - 161 종속기업 씨와이프로젝트제일차㈜ - - - - - 147 종속기업 에스엔케이제일차㈜ - - - - - 5 종속기업 비지씨제일차㈜ - - - - - 76 종속기업 비지씨제이차㈜ - - - - - 76 종속기업 알이디장락제일차㈜ - - - - - 302 종속기업 에스에프투관수㈜ - - - - - 681 종속기업 크리노베이션미래신기술조합 - - - 90 - - 종속기업 청라플러스제이차㈜ - - - - - 77 종속기업 이프지축제일차㈜ - - - - - 122 종속기업 에이치드림제일차㈜ - - - - - 35 종속기업 크라우칭타이거제일차㈜ - - - - - 628 종속기업 지제플러스제일차㈜ - - - - - 35 종속기업 알피수원제일차㈜ - - - - - 165 종속기업 트리플와이엔제일차㈜ - - - - - 438 종속기업 을지95클라우드㈜ - - - - - 315 종속기업 원주오토제일차㈜ - - - - - 446 종속기업 에이치드림제이차㈜ - - - - - 1 종속기업 에이치세운제일차㈜ - - - - - 76 종속기업 스마트시티더블유제이차㈜ - - - - - 123 종속기업 팬텀가산포유제일차㈜ - - - - - 1,918 종속기업 알이디권선㈜ - - - - - 692 종속기업 뉴베스트골드㈜ - - - - - 424 종속기업 더에이치지에프제일차㈜ - - - - - 204 종속기업 이프권선제일차㈜ - - - - - 139 종속기업 이프지오제일차㈜ - - - - - 100 기타특수관계자 기아㈜ (주1) 2,002 28 - - 6 - 그 밖의 기타특수관계자 (주1) 2,513 18 - 963 3,323 - 합 계 9,067 1,692 750 1,053 3,902 9,040 (주1) 당분기 중 리스거래와 관련하여 인식한 사용권자산은 918백만원, 리스부채는 926백만원이며, 리스부채의 상환금액은 517백만원, 이자비용은 16백만원입니다. <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 특수관계자명 채권 채무 미수수수료 임차보증금 대출채권 기타자산 미지급금 선수수익 유의적인 영향력을행사하는 기업 현대자동차㈜ (주1) 5,117 1,646 - - 62 - 현대모비스㈜ 888 - - 32,805 - - 종속기업 프레스티지하이브리드제일차㈜ - - 1,450 - - 19 종속기업 비티에스프로젝트제일차㈜ - - - - - - 종속기업 에이치엠원창제이차㈜ - - - - - 5 종속기업 씨더블유한마음제일차㈜ - - - - - 162 종속기업 씨엠더화이트제이차㈜ - - - - - 144 종속기업 신촌클라우드㈜ - - - - - 549 종속기업 제이에스썸머제일차㈜ - - - - - 16 종속기업 에스에프원대장㈜ - - - - - 7 종속기업 알이디제일차㈜ - - - - - 232 종속기업 송도플러스제일차㈜ - - - - - 5 종속기업 더에이치본리제일차㈜ - - - - - 178 종속기업 에스에프원세교㈜ - - - - - 180 종속기업 불당웅제일차㈜ - - - - - - 종속기업 로지스이천도지제이차㈜ - - - - - 151 종속기업 에이치스마트제오차㈜ - - - - - 306 종속기업 디지필서드㈜ - - - - - 35 종속기업 댈러스㈜ - - - - - 448 종속기업 강남클라우드㈜ - - - - - 267 종속기업 알이디제이차㈜ - - - - - 358 종속기업 씨오토몰제일차㈜ - - - - - 30 종속기업 알이디제삼차㈜ - - - - - - 종속기업 에스에프원유천㈜ - - - - - 12 종속기업 김포플러스제일차㈜ - - - - - - 종속기업 더에이치황금제일차㈜ - - - - - - 종속기업 에이치엠인덕원제일차㈜ - - - - - 433 종속기업 이프에이에스㈜ - - - - - 325 종속기업 엔씨로지스제일차㈜ - - - - - 203 종속기업 로지스이천죽당제이차㈜ - - - - - 228 종속기업 루덴스이십일제팔차㈜ - - - - - 12 종속기업 루덴스이십일제십차㈜ - - - - - 209 종속기업 씨와이프로젝트제일차㈜ - - - - - 254 종속기업 에스엔케이제일차㈜ - - - - - 32 종속기업 비지씨제일차㈜ - - - - - 119 종속기업 비지씨제이차㈜ - - - - - 119 종속기업 알이디장락제일차㈜ - - - - - 383 종속기업 검단서영제일차㈜ - - - - - - 종속기업 에스에프투관수㈜ - - - - - 314 종속기업 탄방플러스제일차㈜ - - - - - - 종속기업 스마트시티더블유제일차㈜ - - - - - 9 종속기업 크리노베이션미래신기술조합 - - - 102 - - 종속기업 청라플러스제이차㈜ - - - - - 330 종속기업 이프지축제일차㈜ - - - - - 188 종속기업 케이마르스제칠차㈜ - - - - - 118 종속기업 에이치드림제일차㈜ - - - - - - 종속기업 크라우칭타이거제일차㈜ - - - - - 966 종속기업 지제플러스제일차㈜ - - - - - 148 종속기업 알피수원제일차㈜ - - - - - 240 종속기업 트리플와이엔제일차㈜ - - - - - 556 종속기업 을지95클라우드㈜ - - - - - 624 종속기업 에스에프투청당㈜ - - 5,000 - - 176 종속기업 속초블루레이크㈜ - - - - - 85 종속기업 원주오토제일차㈜ - - - - - 441 종속기업 에이치드림제이차㈜ - - - - - 150 종속기업 에이치세운제일차㈜ - - - - - 169 종속기업 스마트시티더블유제이차㈜ - - - - - 320 종속기업 에이치엠동대문제일차㈜ - - - - - - 종속기업 에이치엠포천제일차㈜ - - - - - - 종속기업 팬텀가산포유제일차㈜ - - - - - 2,552 종속기업 알이디권선㈜ - - - - - 770 기타특수관계자 기아㈜ (주1) 2,835 28 - - 9 - 그 밖의 기타특수관계자 (주1) 1,732 18 - 963 2,390 - 합 계 10,572 1,692 6,450 33,870 2,461 13,577 (주1) 전기 중 리스거래와 관련하여 인식한 사용권자산은 458백만원, 리스부채는 466백만원이며, 리스부채의 상환금액은 524백만원, 이자비용은 13백만원입니다. 31-3 당분기 및 전분기 중 특수관계자와의 주요 거래내역은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 특수관계자명 수익 비용 기타 수수료수익 기타수익 수수료비용 기타비용 유무형자산매도 유무형자산매입 유의적인 영향력을행사하는 기업 현대자동차㈜ 4,006 - 1,459 256 - 102 현대모비스㈜ 877 - 676 - - - 종속기업 프레스티지하이브리드제일차㈜ - 1 - - - - 종속기업 씨더블유한마음제일차㈜ 818 - - - - - 종속기업 제이에스썸머제일차㈜ 653 - - - - - 종속기업 에스엔프로젝트제일차㈜ 443 - - - - - 종속기업 에스에프원대장㈜ 286 - - - - - 종속기업 알이디제일차㈜ 334 - - - - - 종속기업 송도플러스제일차㈜ 101 - - - - - 종속기업 더에이치본리제일차㈜ 400 - - - - - 종속기업 디지필서드㈜ - - 419 - - - 종속기업 에이치스마트제오차㈜ 509 - - - - - 종속기업 강남클라우드㈜ 1,167 - - - - - 종속기업 알이디제이차㈜ 224 - - - - - 종속기업 에스에프원유천㈜ 443 - - - - - 종속기업 에이치엠인덕원제일차㈜ 912 - - - - - 종속기업 이프에이에스㈜ 730 - - - - - 종속기업 청라플러스제이차㈜ 389 - - - - - 종속기업 비지씨제일차㈜ 78 - - - - - 종속기업 비지씨제이차㈜ 78 - - - - - 종속기업 알이디장락제일차㈜ 233 - - - - - 종속기업 에스엔케이제일차㈜ 557 - - - - - 종속기업 에스에프투관수㈜ 700 - - - - - 종속기업 루덴스이십일제십차㈜ 178 - - - - - 종속기업 에이치엠덕평제일차㈜ 44 - - - - - 종속기업 이프지축제일차㈜ 121 - - - - - 종속기업 에이치드림제일차㈜ 73 - - - - - 종속기업 크라우칭타이거제일차㈜ 739 - - - - - 종속기업 지제플러스제일차㈜ 401 - - - - - 종속기업 알피수원제일차(주) 75 - - - - - 종속기업 트리플와이엔제일차(주) 601 - - - - - 종속기업 을지95클라우드㈜ 589 - - - - - 종속기업 미들웨이로지스제이차㈜ 63 - - - - - 종속기업 씨와이프로젝트제일차㈜ 226 - - - - - 종속기업 에이치드림제이차㈜ 157 - - - - - 종속기업 속초블루레이크㈜ 86 - - - - - 종속기업 한강태양광발전 일반사모특별자산투자신탁 제11호 - 689 - - - - 종속기업 팬텀가산포유제일차㈜ 1,970 - - - - - 종속기업 원주오토제일차㈜ 365 3 - - - - 종속기업 에이치세운제일차㈜ 93 - - - - - 종속기업 스마트시티더블유제이차㈜ 332 - - - - - 종속기업 알이디권선㈜ 761 - - - - - 종속기업 크리노베이션미래신기술조합 90 - - - - - 종속기업 뉴베스트골드㈜ 492 - - - - - 종속기업 더에이치지에프제일차㈜ 1,273 - - - - - 종속기업 이프권선제일차㈜ 42 - - - - - 종속기업 이프지오제일차㈜ 9 - - - - - 종속기업 DK프로젝트제일차㈜ () - - 408 - - - 종속기업 에이치엠원창제이차㈜ () 491 - 150 - - - 종속기업 씨엠더화이트제이차㈜ () 217 - - - - - 종속기업 씨오토몰제일차㈜ () 30 - - - - - 종속기업 댈러스㈜ () 735 - - - - - 종속기업 로지스이천도지제이차㈜ () 349 - - - - - 종속기업 에스에프원세교㈜ () 841 16 - - - - 종속기업 더에이치황금제일차㈜ () 227 - - - - - 종속기업 신촌클라우드㈜ () 1,294 - - - - - 종속기업 엔씨로지스제일차㈜ () 237 - - - - - 종속기업 로지스이천죽당제이차㈜ () 376 - - - - - 종속기업 루덴스이십일제팔차㈜ () 12 - - - - - 종속기업 케이마르스제칠차㈜ () 383 - - - - - 종속기업 에스에프투청당(주) () 515 - - - - - 종속기업 스마트시티더블유제일차㈜ () 9 - - - - - 종속기업 에이치엠포천제일차㈜ () 16 - - - - - 종속기업 에이치엠동대문제일차㈜ () 183 - - - - - 종속기업 롱비치제일차㈜ () 519 - - - - - 종속기업 에이치엠월산제일차㈜ () 1,316 - - - - - 기타특수관계자 기아㈜ 2,705 - 34 49 - - 기타특수관계자 그 밖의 기타특수관계자 4,977 112 489 3,369 115 484 합 계 38,150 821 3,635 3,674 115 586 () 당분기말 현재 특수관계자에서 제외되었습니다. <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 특수관계자명 수익 비용 기타 수수료수익 기타수익 수수료비용 기타비용 유무형자산매도 유무형자산매입 유의적인 영향력을행사하는 기업 현대자동차㈜ 3,929 - 829 213 - 384 현대모비스㈜ 783 - 368 - - - 종속기업 프레스티지하이브리드제일차㈜ 145 - - - - - 종속기업 DK프로젝트제일차㈜ 875 - - - - - 종속기업 비티에스프로젝트제일차㈜ 860 - - - - - 종속기업 에이치엠원창제이차㈜ 1,662 - - - - - 종속기업 씨엠더화이트제이차㈜ 520 - - - - - 종속기업 씨더블유한마음제일차㈜ 906 - - - - - 종속기업 제이에스썸머제일차㈜ 628 - - - - - 종속기업 에스엔프로젝트제일차㈜ 735 - - - - - 종속기업 씨오토몰제일차㈜ 304 - - - - - 종속기업 에스에프원대장㈜ 269 - - - - - 종속기업 알이디제일차㈜ 468 - - - - - 종속기업 송도플러스제일차㈜ 380 - - - - - 종속기업 더에이치본리제일차㈜ 488 - - - - - 종속기업 디지필서드㈜ 1,088 - - - - - 종속기업 댈러스㈜ 724 - - - - - 종속기업 에이치스마트제오차㈜ 675 - - - - - 종속기업 로지스이천도지제이차㈜ 530 - - - - - 종속기업 불당웅제일차㈜ 636 - - - - - 종속기업 강남클라우드㈜ 942 - - - - - 종속기업 에스에프원세교㈜ 981 - - - - - 종속기업 알이디제이차㈜ 450 - - - - - 종속기업 알이디제삼차㈜ 605 - - - - - 종속기업 에스에프원유천㈜ 454 - - - - - 종속기업 김포플러스제일차㈜ 268 - - - - - 종속기업 더에이치황금제일차㈜ 478 - - - - - 종속기업 신촌클라우드㈜ 794 - - - - - 종속기업 에이치엠인덕원제일차㈜ 917 - - - - - 종속기업 이프에이에스㈜ 563 - - - - - 종속기업 엔씨로지스제일차㈜ 698 - - - - - 종속기업 로지스이천죽당제이차㈜ 322 - - - - - 종속기업 루덴스이십일제팔차㈜ 801 - - - - - 종속기업 청라플러스제이차㈜ 503 - - - - - 종속기업 크리노베이션미래신기술조합 72 - - - - - 종속기업 비지씨제일차㈜ 103 - - - - - 종속기업 비지씨제이차㈜ 103 - - - - - 종속기업 알이디장락제일차㈜ 404 - - - - - 종속기업 에스엔케이제일차㈜ 675 - - - - - 종속기업 에스에프투관수㈜ 701 - - - - - 종속기업 루덴스이십일제십차㈜ 170 - - - - - 종속기업 에이치엠덕평제일차㈜ 121 - - - - - 종속기업 이프지축제일차㈜ 166 - - - - - 종속기업 케이마르스제칠차㈜ 324 - - - - - 종속기업 에이치드림제일차㈜ 195 - - - - - 종속기업 크라우칭타이거제일차㈜ 562 - - - - - 종속기업 지제플러스제일차㈜ 217 - - - - - 종속기업 알피수원제일차㈜ 208 - - - - - 종속기업 트리플와이엔제일차㈜ 387 - - - - - 종속기업 을지95클라우드㈜ 313 - - - - - 종속기업 에스에프투청당㈜ 524 102 - - - - 종속기업 미들웨이로지스제이차㈜ 21 - - - - - 종속기업 씨와이프로젝트제일차㈜ 370 - - - - - 종속기업 탄방플러스제일차㈜ 667 - - - - - 종속기업 검단서영제일차㈜ 637 - - - - - 종속기업 스마트시티더블유제일차㈜ 497 - - - - - 종속기업 에이치드림제이차㈜ 80 - - - - - 종속기업 더에이치죽림제이차㈜ 1 - - - - - 종속기업 속초블루레이크㈜ 55 - - - - - 종속기업 에이치엠포천제일차㈜ 111 - - - - - 종속기업 에이치엠동대문제일차㈜ 46 - - - - - 종속기업 한강태양광발전 일반사모특별자산투자신탁 제11호 - 14 - - - - 종속기업 팬텀가산포유제일차㈜ 270 - - - - - 종속기업 원주오토제일차㈜ 47 - - - - - 종속기업 에이치세운제일차㈜ 16 - - - - - 종속기업 스마트시티더블유제이차㈜ 10 - - - - - 종속기업 디쥐프로젝트제일차㈜ () 831 - - - - - 종속기업 오스티어제육차㈜ () 294 - - - - - 종속기업 씨엠더화이트제사차㈜ () 18,844 - - - - - 종속기업 에이치엠둔산제일차㈜ () 1,235 - - - - - 종속기업 광명플러스제일차㈜ () 376 - - - - - 종속기업 에스제이다대제일차㈜ () 1,145 - - - - - 종속기업 에이블센트럴제삼차㈜ () 396 - - - - - 종속기업 루덴스이십일제칠차㈜ () 12,394 - - - - - 종속기업 더에이치고산제이차㈜ () 195 - - - - - 종속기업 이프비에스제일차㈜ () 219 - - - - - 종속기업 이프비에스제이차㈜ () 173 - - - - - 종속기업 청담플러스제일차㈜ () 165 - - - - - 종속기업 충무클라우드㈜ () - - - - - - 종속기업 로지스이천죽당제일차㈜ () 531 - - - - - 종속기업 에스에프투평촌㈜ () 82 - - - - - 종속기업 로지스이천도지제일차㈜ () 538 - - - - - 종속기업 이프제이제일차㈜ () 97 - - - - - 종속기업 ㈜이프지제일차 () 308 - - - - - 종속기업 이프마운틴제일차㈜ () 242 - - - - - 종속기업 와이에이치유보라제일차㈜ () 483 - - - - - 종속기업 더에이치양산제일차㈜ () 30 - - - - - 종속기업 씨엠프로젝트제이차㈜ () 184 - - - - - 종속기업 에이치엠청담제일차㈜ () 128 - - - - - 종속기업 미들웨이로지스제일차㈜ () 20 - - - - - 종속기업 에스에프삼제이와이㈜ () 1,533 - - - - - 기타특수관계자 기아㈜ 2,582 - 28 74 - - 기타특수관계자 그 밖의 기타특수관계자 4,835 11 471 3,399 127 849 합 계 81,314 127 1,696 3,686 127 1,233 () 전분기말 현재 특수관계자에서 제외되었습니다.당분기 및 전분기 중 현대제철 외 7개사와 채무증권 거래금액은 각각 28,083억원, 24,888억원입니다. 또한, 당분기 및 전분기 중 위 사항에 포함되어 있지 않은 기타수익으로 관계기업인 KB독일풍력에너지 전문투자형 사모특별자산투자신탁 외 2개사로부터 배당금을 각각 4,881백만원, 9,599백만원 수취하였고, 당분기 및 전분기 중 현대자동차(주) 외 2개사에 배당금을 각각 7,968백만원, 11,590백만원 지급하였습니다. 31-4 당분기 중 특수관계자와 자금대여 및 자금차입 거래내역, 대손충당금 설정내역은 다음과 같으며, 전분기 중 특수관계자와 자금대여 및 자금차입 거래내역, 대손충당금 설정내역은 없습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 특수관계자명 계정과목 기초 증가 감소 분기말 대손충당금 종속기업 프레스티지하이브리드제일차㈜ 대출채권 1,450 750 (1,450) 750 - 종속기업 에스에프투청당㈜() 대출채권 5,000 - (5,000) - - 합 계 6,450 750 (6,450) 750 - () 당분기말 현재 특수관계자에서 제외되었습니다. <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 특수관계자명 계정과목 기초 증가 감소 분기말 대손충당금 종속기업 충무클라우드㈜ 대출채권 200 - (200) - - 종속기업 프레스티지하이브리드제일차㈜ 대출채권 - 1,700 - 1,700 3 종속기업 에스에프투청담㈜ 대출채권 - 5,000 - 5,000 8 합 계 200 6,700 (200) 6,700 11 31-5 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자로부터 제공받은 담보 및 지급보증은 없으며 프레스티지하이브리드제일차㈜ 외 45개에 6,250억의 매입확약을 제공하고 있습니다. 또한, 현대카드㈜와 70억원 한도의 카드사용 약정을 맺고 있습니다.31-6 주요 경영진에 대한 보상 당사의 주요 경영진에 대한 보상내역은 다음과 같으며, 주요 경영진에는 당사의 기업활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가지고 있는 등기이사, 비등기이사 및 사외이사를 포함하였습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 단기급여 3,757 2,828 퇴직급여 498 487 합 계 4,255 3,315 31-7 당분기말 및 전기말 현재 당사가 종속기업 및 관계기업에 출자약정한 금액은 각각 1,319억원과 1,314억원이며, 그 중 미이행출자금액은 각각 43억원과 359억원입니다. 32. 자본금 등 32-1 당분기말 및 전기말 현재 자본금 및 자본잉여금의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 보통주 발행주식총수 31,712,562주 31,712,562주 우선주 발행주식총수 7,042,728주 7,042,728주 주당액면가액(단위:원) 5,000원 5,000원 보통주 자본금 158,562 158,562 우선주 자본금 35,214 35,214 자본잉여금 368,658 368,658 당분기말 및 전기말 현재 발행 가능한 주식의 총수는 120,000,000주입니다. 32-2 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산평가손익 113,484 97,752 종업원급여재측정요소 (4,132) (3,688) 합 계 109,352 94,064 33. 이익잉여금33-1 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 이익준비금(주1) 26,295 24,257 대손준비금 45,916 39,406 선물거래책임준비금 12 12 임의적립금 469,056 417,755 신용정보보호배상준비금(주2) 1,001 1,000 미처분이익잉여금 53,588 77,310 합 계 595,868 559,740 (주1) 상법상의 규정에 따라 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 금전에 의한 이익배당액의 10%이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전을 위해서는 사용될 수 있습니다.(주2) 2015년 9월부터 시행된 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률에 따른 손해배상책임의 이행을 위하여, 신용정보업 감독규정 제43조의 7에 따라 신용정보보호배상준비금을 적립하였습니다. 33-2 대손준비금 대손준비금은 금융투자업규정에 따라 산출되며 주석으로 공시되는 사항입니다. 33-2-1 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 대손준비금 기초 적립액 45,916 39,407 대손준비금 적립 예정금액 2,410 6,509 대손준비금 잔액 48,326 45,916 33-2-2 대손준비금 적립액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 대손준비금 반영전 분기순이익 56,513 82,854 대손준비금 적립액 (2,410) (6,570) 대손준비금 반영후 조정이익(주1) 54,103 76,284 대손준비금 반영후 주당 조정이익 (단위: 원) 1,706 2,405 (주1) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 대손준비금 적립액을 분기순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보 입니다. 34. 주당이익당사는 보통주의 기본주당이익을 포괄손익계산서에 표시하고 있습니다. 기본주당이익은 보통주에 귀속되는 당기순이익을 그 회계기간에 유통된 보통주식수를 가중평균한 주식수로 나누어 계산하고 있습니다. 34-1 당분기 및 전분기 중 기본주당이익은 다음과 같습니다. (단위 : 원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 가. 분기순이익 11,357,485,015 56,511,749,279 19,872,820,992 82,853,712,694 나. 우선주 배당금 735,965,076 2,207,895,228 735,965,076 2,207,895,228 다. 보통주 분기순이익(가-나) 10,621,519,939 54,303,854,051 19,136,855,916 80,645,817,466 라. 가중평균유통보통주식수(단위: 주) 31,712,562 31,712,562 31,712,562 31,712,562 마. 기본주당순이익(다/라) 335 1,712 603 2,543 34-2 당분기 및 전분기 중 희석주당이익은 다음과 같습니다. (단위 : 원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 가. 보통주 분기순이익 10,621,519,939 54,303,854,051 19,136,855,916 80,645,817,466 나. 우선주 배당금 735,965,076 2,207,895,228 735,965,076 2,207,895,228 다. 희석 분기순이익(가+나) 11,357,485,015 56,511,749,279 19,872,820,992 82,853,712,694 라. 합산주식주(단위: 주) : 가중평균유통보통주식수 31,712,562 31,712,562 31,712,562 31,712,562 희석성 잠재적 보통주 7,042,728 7,042,728 7,042,728 7,042,728 합산주식주 소계 38,755,290 38,755,290 38,755,290 38,755,290 마. 희석주당순이익(다/라) 293 1,458 513 2,138 35. 현금흐름표 35-1 현금및현금성자산의 정의현금흐름표상의 현금및현금성자산은 주석 4에서 설명하고 있는 현금및현금성자산입니다. 35-2 당사는 현금흐름표상의 영업활동으로 인한 현금흐름 중 이자수익, 이자비용, 배당금수익 및 법인세비용 관련 현금흐름을 직접법으로 작성하였고 그 외는 간접법으로 작성하였습니다. 다음은 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항입니 다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가이익 20,458 22,180 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가이익의 법인세효과 (4,726) (5,367) 종업원급여재측정요소의 변동 (508) (233) 종업원급여재측정요소의 법인세효과 64 56 건설중인자산의 유/무형자산 대체 9,487 17,340 미지급 유/무형자산취득 원가 (1,292) 3,403 36. 주요약정 및 우발사항36-1 금융기관과의 약정사항 당분기말 현재 당사가 타금융기관으로부터 제공받는 약정사항은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 약정사항 금융기관 한도액 사용액 일중당좌대출 우리은행 24,000 - 신한은행 25,000 - 국민은행 10,000 - 일반대출 수협은행 20,000 - 어음거래약정 한국증권금융 100,000 50,000 기관운영자금대출약정 185,000 75,000 일중자금거래약정 200,000 - 담보금융지원대출약정 430,000 380,000 합 계 994,000 505,000 36-2 당분기말 현재 당사가 제공하고 있는 약정사항은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 회사명 약정금액 매입확약 프레스티지하이브리드제일차(주) 외 625,000 LOC 및 출자약정 KDB-HMG 제로원 신기술투자조합 외 46,043 합 계 671,043 36-3 당분기말 및 전기말 현재 소송에 계류중인 주요한 사건은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 소송의 내용 당분기말 전기말 건수 소송가액 건수 소송가액 피 고 손해배상 청구 등 4건 19,447 5건 17,498 원 고 손해배상 청구 등 6건 86,229 6건 79,405 37. 위험관리 당사의 위험관리 정책은 다음과 같습니다. (1) 위험관리 조직 및 정책 ㄱ. 위험의 개념 - 미래의 불확실성으로 당사에 불리한 결과 또는 손실이 발생할 가능성을 의미하는 것으로 시장, 신용, 유동성 등의 재무리스크와 운영, 법률, 평판 등 의 비재무 리스크를 말한다. ㄴ. 위험관리조직 및 관리체계 ① 이사회 : 리스크관리조직의 최상위 기구 - 리스크관리조직의 최상위 기구로 리스크관리에 대한 최종적인 책임과 권한을 갖고 있음. ② 리스크관리위원회(이하 '위원회') - 리스크에 대한 종합 정책수립과 리스크의 총괄적인 감독기능을 수행하는 기구 - 분기 1회 개최하는 것을 원칙으로 하며 단, 필요한 경우 위원장 또는 위원회 위원 2인 이상의 발의로 수시로 개최함. - 주요 업무 · 리스크관리 정책, 전략 및 리스크관리 중장기 종합계획 수립 · 당사가 부담 가능한 총위험 수준의 결정 · 총투자한도 또는 손실허용한도의 승인 · 리스크관리규정의 제정 및 개정 · 위원회 부속기구의 위원 선임 ③ 리스크관리협의회(이하 '협의회') - 위원회의 리스크 관리업무를 효율적으로 수행하기 위한 부속기구 - 위원회의 요구가 있거나 위원장이 필요하다고 인정하는 경우 수시로 개최함. - 주요 업무 ·리스크관리 지침의 제정 및 개정 ·위기상황 대처방안(Contingency Plan)수립 ·적정 재무건전성비율 유지기준 설정 및 미달시 대응전략 수립 ·리스크관리 전산시스템 도입 및 구축 승인 ·Book별 리스크한도 및 부문별·유형별 리스크한도 설정 및 예외한도 승인 ·10억원(단기 및 시장성인 경우 20억원)이상의 자기자본투자건에 대한 심의 및 의결 ·신상품 도입(장외파생상품 제외)에 따른 심의 및 의결 ·기타 위원회가 위임한 리스크관리 관련 사항 ·부속기구 위원선임에 관한 사항 ④ 장외파생상품 심의협의회 - 장외파생상품 심의를 위하여 고도의 전문성이 요구되는 분야에 대하여 위원회 및 협의회를 대신하여 심의 의결하고 그 결과를 위원회 및 협의회에 보고하여 리스크 의사결정과정을 보좌하는 기구 - 협의회의 요구가 있거나 협의회 위원장이 필요하다고 인정하는 경우 수시로 개최함. - 주요 업무 ·장외파생상품 거래관련 리스크관리지침의 부속기준 제정 및 개정 ·장외파생상품 신규상품 및 신규거래의 승인 ·기타 장외파생상품 거래관련 리스크관리 사항 ⑤ 리스크관리실무협의회 - 협의회에서 위임한 리스크관리 부분에 대해 심의, 의결과정을 통해 리스크 의사 결정 과정을 보좌하는 기구 - 실무협의회 의장 또는 위원 2인 이상의 발의로 수시로 개최함. - 주요 업무 ·일정규모이하 기업공개(IPO), 공모증자, 회사채 등의 총액인수 및 이에 준하는 인수업무의 리스크 통제 ·위탁영업점 신용공여위험 관리 및 통제 ·리스크관리 절차에 관한 기준에 의거 PI 투자건에 대한 심의 ·협의회가 정한 범위이내에서의 리스크관리절차에 관한 기준에 의거 일시적인 한도초과 승인 ·리스크관리 제지침 관련 기준에 대한 제정 및 변경승인 ·기타 위원회 및 협의회가 위임한 리스크관리 관련 사항 ⑥ 리스크관리팀 - 리스크관리업무 실무 총괄 (리스크관리규정을 기준으로 실질적인 위험관리, 통제 및 보고 업무 수행) - 주요 업무 ·개인별, 팀별, 거래상품별 거래한도의 관찰 및 보고 ·순자본비율 및 자산부채비율의 산정 ·순자본비율 및 자산부채비율의 증감시 원인분석 및 보고 ·리스크관리현황 보고서 작성, 보고 ·리스크관리시스템의 운용 ·리스크관리를 위한 위험측정, 평가모델의 조사, 개발 ·리스크관리규정 위반시의 보고 및 제재 건의 ·기타 위험관리업무와 관련하여 위원회로부터 지시받은 업무 (2) 신용위험관리 ㄱ. 개념 - 신용위험은 거래상대방 위험이라 부르며, 거래상대방의 신용이나 재무상황 악화 등으로 계약불이행이 발생하여 당사가 입을 수 있는 손실을 의미함. ㄴ. 관리방법 - 관리대상 : 신용사건으로 당사에 미치는 경제적 손실 또는 기대이익의 상실 가능성이 있는 당사 전체 업무영역의 거래상대방과 노출포지션을 대상으로 함. - 개인별/당사 전체 신용공여금 한도 설정, 관리 - 보유가능 채권(CP) 등급 설정, 관리 - 금융투자업규정의 표준방식에 의한 거래상대방위험액 일일 산출 보고 - 일일 신용공여금 변동 현황 체크 - 전산시스템 구축 : 2009년 12월 신용리스크관리 전산 시스템을 개발하였고, 이를 통해 신용위험 관리 및 기업 신용등급 평가를 통한 선진적 리스크 관리체제 를 구축하고 있음. (3) 시장위험관리 ㄱ. 개념 - 주가, 금리, 환율 등의 시장변동에 따라 운용중인 자산의 가치가 하락하여 입을 수 있는 손실을 의미함. ㄴ. 관리방법 - 관리대상 : 시장요인의 변동으로 인하여 가치가 변동하는 자산 및 부채, 동 자산 및 부채를 운용하는 업무를 대상으로 함. - 전산시스템 구축 : 2008년 12월 시장리스크관리 전산 시스템을 개발하였고 이 를 통해 일일 리스크 현황 및 Stress test, 한도관리를 통한 선진적인 리스크관 리체제를 구축하고 있음. - 상품별/팀별/개인별 운용한도, 손실한도 등 설정, 관리 - 자산운용관련 손익 및 포지션의 일일 측정, 보고 - 금융투자업규정의 표준방식에 의한 시장위험액 일일 산출 보고 (4) 유동성위험관리 ㄱ. 개념 - 기한이 도래하여 지급의무를 이행하지 못할 경우에 발생하는 잠재적 위험으로, 자산과 부채의 만기불일치 또는 자산을 정상적인 가치로 처분하기 어려운 상황 이 도래하여 당사가 입을 수 있는 손실을 의미함. ㄴ. 관리방법 - 관리대상 : 재무상태표상의 자산항목과 부채항목 - 일일 자금조달/운용현황 체크 - 비상위기대책 수립, 관리 - 자산부채비율 100%이상 유지 및 현금화 가능자산 우선순위 부여 37-1 신용위험 37-1-1 당분기말 및 전기말 현재 금융상품과 관련하여 신용위험의 최대노출정도는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 금융자산: 현금및예치금(주1) 785,373 710,118 당기손익-공정가치 측정 금융자산(주2) 6,871,375 5,461,517 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산(주3) 801,249 649,999 파생상품자산 204,340 167,941 대출채권(주4) 942,718 816,984 기타상각후원가 측정 금융자산 495,029 187,836 소 계 10,100,084 7,994,395 난외약정사항 매입확약 625,000 789,200 LOC 및 출자약정 46,043 79,585 소 계 671,043 868,785 합 계 10,771,127 8,863,180 (주1) 현금및예치금 중 현금으로 분류된 보유 현금과 요구불예금을 제외한 금융상품입니다. (주2) 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 지분상품 및 집합투자증권은 제외한 금융상품입니다.(주3) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 지분상품은 제외한 금융상품입니다.(주4) 대출채권에 대해서는 당사의 정책에 따라 채무자로부터 적정한 담보를 제공받고 있습니다. 37-1-2 당분기말 및 전기말 현재 Standard & Poor's의 등급 혹은 이와 동일한 등급에 기초한 외부등급으로 분류된 채무증권의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기말 전기말 무위험등급 1,655,017 1,110,462 AAA 1,261,879 1,566,904 AA+ 175,615 297,258 AA0 1,813,090 1,456,638 AA- 1,785,834 921,445 A+ 347,418 214,799 A0 184,717 195,594 A- 5,978 29,976 BBB+ - 199 BBB0 ~ B- 73,793 55,411 CCC - 259 무등급 44,947 - 합 계 7,348,288 5,848,945 37-1-3 신용위험을 경감하기 위한 사항은 다음과 같습니다.가. 담보고객에게 주식매수자금을 대출하거나 예탁유가증권을 담보로 대출함에 있어 유가증권 및 현금을 담보로 설정하여 평가금액의 일정비율을 한도로 대출하며 일정비율의 담보유지비율을 운용하고 있습니다. 담보부족이나 상환일 초과 시 반대매매를 통해 대출금을 상환받고 있습니다. 또한, 대출채권과 관련하여 신탁 우선수익권, 부동산 담보, 예금계좌 근질권 등의 설정을 약정하고 있습니다.나. 파생상품 및 일괄상계계약파생상품의 잔존 계약수량을 표현하는 미결제약정 금액의 관점에 비춰볼 때 신용위험에 노출된 금액은 일부에 제한됩니다. 이러한 신용위험의 노출정도는 시장변동으로부터의 잠재적 노출정도와 같이 거래상대방에 대한 한도로 관리되고 있습니다. 또한, 대부분의 거래상대방들과 일괄상계계약을 체결함으로써 신용손실에 대한 노출정도를 제한하고 있습니다. 각각의 개별계약은 총액기준으로 결제되므로 해당자산과부채를 상계하지 않습니다. 그러나 신용사건 등의 채무불이행이 발생하여 잔존계약이 순액으로 결제되는 경우 계약과 관련한 신용위험은 감소하게 됩니다.37-1-4 당분기말 및 전기말 현재 신용위험에 노출된 금융상품의 지역별 분포는 대한민국에 한정되어 있습니다. 37-2 유동성위험당사의 금융부채 중 만기분석 대상은 영업활동과 밀접한 당기손익-공정가치 측정 금융부채, 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채, 차입부채 및 파생상품부채입니다. 예수부채, 기타금융부채 등은 금융부채 특성상 만기분석 관리대상에서 제외하였습니다. 37-2-1 당분기말 및 전기말 현재 금융부채의 지급시기에 따른 만기분석은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 1개월 이내 1개월 초과 3개월 이내 3개월 초과 6개월 이내 6개월 초과 12개월 이내 12개월 초과 5년 이내 5년 초과 합 계 당기손익-공정가치 측정 금융부채 407,273 - - - - - 407,273 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 60,443 852,927 467,245 554,392 315,643 15,761 2,266,411 차입부채(주1) 4,812,039 959,658 505,658 128,155 217,834 123,772 6,747,116 예수부채 500,522 - - - - - 500,522 파생상품부채 1,482 23,880 4,598 34,426 127,056 14,150 205,592 기타금융부채 452,303 - - - - - 452,303 리스부채(주2) 741 1,468 2,171 4,045 12,869 - 21,294 합 계 6,234,803 1,837,933 979,672 721,018 673,402 153,683 10,600,511 (주1) 차입부채 만기분석대상 금액에는 원금 및 이자비용이 포함되어 있습니다.(주2) 리스부채에 대한 현재가치할인차금이 제외되었습니다. <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 1개월 이내 1개월 초과 3개월 이내 3개월 초과 6개월 이내 6개월 초과 12개월 이내 12개월 초과 5년 이내 5년 초과 합 계 당기손익-공정가치 측정 금융부채 195,763 - - - - - 195,763 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 285,447 473,534 557,021 888,973 429,665 15,879 2,650,519 차입부채(주1) 3,489,582 599,790 156,490 102,981 136,950 - 4,485,793 예수부채 387,192 - - - - - 387,192 파생상품부채 3,883 5,656 1,723 5,961 146,445 14,492 178,160 기타금융부채 206,284 - - - - - 206,284 리스부채(주2) 671 1,065 1,597 3,195 15,127 - 21,655 합 계 4,568,822 1,080,045 716,831 1,001,110 728,187 30,371 8,125,366 (주1) 차입부채 만기분석대상 금액에는 원금 및 이자비용이 포함되어 있습니다. (주2) 리스부채에 대한 현재가치할인차금이 제외되었습니다. 37-2-2 당분기말 및 전기말의 난외약정사항의 지급시기에 따른 만기분석은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분(주1) 1개월 이내 1개월 초과3개월 이내 3개월 초과6개월 이내 6개월 초과12개월 이내 12개월 초과5년 이내 5년 초과 합 계 매입확약 625,000 - - - - - 625,000 LOC 및 출자약정 46,043 - - - - - 46,043 합 계 671,043 - - - - - 671,043 (주1) 상기 약정사항의 만기는 지급의무 이행을 요구받을 수 있는 가장 이른 기간인 1개월 이내에 최대금액을 기재하였습니다. <전기말> (단위 : 백만원) 구 분(주1) 1개월 이내 1개월 초과3개월 이내 3개월 초과6개월 이내 6개월 초과12개월 이내 12개월 초과5년 이내 5년 초과 합 계 매입확약 789,200 - - - - - 789,200 LOC 및 출자약정 79,585 - - - - - 79,585 합 계 868,785 - - - - - 868,785 (주1) 상기 약정사항의 만기는 지급의무 이행을 요구받을 수 있는 가장 이른 기간인 1개월 이내에 최대금액을 기재하였습니다. 37-3 시장위험트레이딩 포지션에 대한 시장위험 노출을 관리하고 측정하는 주된 방법은 위험기준가치평가(Value at risk, 이하 VaR)으로서, VaR는 보유기간동안 시장의 불리한 변동이 현행 포트폴리오에 미치게 될 잠재적 손실을 통계기법에 기반하여 추정하는 방법입니다. VaR(Value at Risk)는 주식가격, 금리, 환율과 같은 Risk factor의 변동에 따른 일정보유기간(250일) 동안 일정한 신뢰도 수준에서 보유 포트폴리오에서 발생할 수 있는 최대손실액으로 당사는 한도의 설정 및 관리의 기준이 되는 VaR를 산출함에 있어 1차 도함수를 이용하는 Delta-Normal Method에 추가적으로 2차항을 도입한 Delta-Gamma Method를 기준으로 사용합니다. 250 영업일의 측정기간으로 단순가중평균(MA)을 활용하여 산출한 변동성에 99% 신뢰수준의 1영업일을 기준으로 VaR를 산출하고 있으며, 정규분포를 가정하여 산출하는 것에 따른 한계점을 보완하기 위하여, 예외적이기는 하나 발생개연성이 충분히 있는 사건에 대한 당사의 잠재적 취약성을 측정하기 위한 시나리오분석 및 Stress Test를 실시하고 있습니다. 당분기말 및 전기말의 매매대상 금융상품에 대한 VaR 수준은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 기 초 평 균 최 고 최 저 분 기 말 분산효과 반영전 VaR 이자율위험 36,866 47,911 59,321 35,883 48,420 주식가격위험 26,549 26,096 32,507 19,883 30,335 환위험 40,177 51,409 65,916 39,282 65,916 당사 전체 95,669 108,286 123,966 89,837 113,764 분산효과 이자율위험 34,004 42,026 41,973 34,058 41,973 주식가격위험 26,022 25,085 30,737 19,274 29,358 환위험 36,563 49,529 62,741 38,637 62,741 당사 전체 90,028 102,058 106,862 87,764 106,862 분산효과 반영후 VaR 이자율위험 2,862 5,885 17,348 1,825 4,982 주식가격위험 527 1,011 1,770 609 977 환위험 2,218 1,880 3,175 645 1,429 당사 전체 3,608 6,228 17,104 2,073 5,132 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 기 초 평 균 최 고 최 저 기 말 분산효과 반영전 VaR 이자율위험 19,905 23,538 89,977 8,443 36,866 주식가격위험 5,858 16,954 31,200 4,940 26,549 환위험 1,186 19,405 40,265 9,623 40,177 당사 전체 26,948 56,323 95,669 22,793 95,669 분산효과 이자율위험 18,577 21,028 85,896 7,744 34,004 주식가격위험 5,539 16,451 30,116 4,633 26,022 환위험 1,143 18,164 36,563 9,291 36,563 당사 전체 25,592 53,352 90,028 21,858 90,028 분산효과 반영후 VaR 이자율위험 1,328 2,510 4,081 699 2,862 주식가격위험 319 503 1,084 306 527 환위험 43 1,241 3,702 332 2,218 당사 전체 1,356 2,971 5,641 935 3,608 37-4 적정자본관리 당사는 자본의 적정성을 확보하고 관련 감독 규정을 준수하기 위하여 금융투자업규정 및 동규정의 시행세칙에 따라 순자본비율을 산출하여 내부자본의 적정성을 평가하여 관리하고 있습니다.금융감독원은 금융투자업자의 자본적정성 유지를 위해 순자본비율을 100%이상 유지하도록 규제하고 있으며, 순자본비율이 일정수준에 미달한 금융투자업자에 대하여는 경영개선 조치를 취하고 있습니다. 당분기말 및 전기말 현재 순자본비율은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 내 역 당분기말 전기말 영업용순자본(A) 1,158,629 1,050,208 총위험액(B) 519,115 487,649 필요유지자기자본(C) 127,225 127,225 순자본비율( = (A - B) / C × 100 ) 502.66% 442.18% 38. 신탁계정당분기말 및 전기말 현재 당사의 감사 또는 검토받지 않은 신탁형태별 재무정보는 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 특정금전신탁 퇴직연금신탁 재산신탁 합 계 자산 : 현금및예치금 4,376,608 1,789,960 218 6,166,786 지분증권 3,701 2,179 - 5,880 채무증권 160,292 21,146 20,000 201,438 외화채권 67,599 - - 67,599 집합투자증권 50 266,794 - 266,844 기업어음증권 710,667 - - 710,667 파생결합증권 - 687,536 - 687,536 환매조건부채권 930,000 2,294 - 932,294 단기사채 38,064 - - 38,064 기타자산 77,606 56,459 82 134,147 자산 합계 6,364,587 2,826,368 20,300 9,211,255 기타부채 1,399 3,710 3 5,112 미지급신탁이익 69,143 146,397 297 215,837 신탁원본 6,294,045 2,676,261 20,000 8,990,306 부채와신탁원본 합계 6,364,587 2,826,368 20,300 9,211,255 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 특정금전신탁 퇴직연금신탁 합 계 자산 : 현금및예치금 4,175,887 1,614,736 5,790,623 지분증권 388 891 1,279 채무증권 120,225 - 120,225 외화채권 83,582 - 83,582 집합투자증권 48 276,765 276,813 기업어음증권 970,768 - 970,768 파생결합증권 - 696,900 696,900 환매조건부채권 20,000 1,260 21,260 기타자산 51,598 18,319 69,917 단기사채 19,851 - 19,851 자산 합계 5,442,347 2,608,871 8,051,218 기타부채 916 3,320 4,236 신탁원본 5,441,431 2,605,551 8,046,982 부채와신탁원본 합계 5,442,347 2,608,871 8,051,218 39. 영업부문 39-1 보고부문의 구분당사가 제공하는 용역에 근거하여 영업부문을 구분하고 각 부문의 재무정보를 내부관리목적으로 활용하고 있는 바 보고된 영업부문은 다음과 같습니다. 부 문 부문 설명 자산관리부문 개인 및 법인고객 또는 일반 투자자를 대상으로 증권의 중개, 자산관리 상품의 판매 및 각종 금융컨설팅 서비스를 제공 기업금융부문 IPO, M&A, PF 등 기업금융과 관계된 종합금융서비스를 제공 39-2 당분기 및 전분기 중 영업부문별 경영성과 및 재무상태는 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 자산관리부문 기업금융부문 합 계 순수수료수익 54,829 67,136 121,965 순이자수익 79,146 (2,842) 76,304 유가증권평가및처분손익 (34,616) (4,030) (38,646) 순기타수익 54,704 2,132 56,836 판매관리비 (92,368) (55,196) (147,564) 영업이익 61,695 7,200 68,895 영업외손익 216 (3) 213 법인세비용 (11,487) (1,108) (12,595) 분기순이익 50,424 6,089 56,513 자산 11,213,130 688,691 11,901,821 부채 10,459,871 174,296 10,634,167 순자본 753,259 514,395 1,267,654 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 자산관리부문 기업금융부문 합 계 순수수료수익 44,517 140,927 185,444 순이자수익 42,229 (3,263) 38,966 유가증권평가및처분손익 36,617 (219) 36,398 순기타수익 5,950 (7,142) (1,192) 판매관리비 (88,315) (60,947) (149,262) 영업이익 40,998 69,356 110,354 영업외손익 303 (1) 302 법인세비용 (10,111) (17,691) (27,802) 분기순이익 31,190 51,664 82,854 자산 9,016,059 525,862 9,541,921 부채 8,155,554 155,960 8,311,514 순자본 860,505 369,902 1,230,407 각 부문항목의 금액은 보고부문의 성과평가를 위하여 최고영업의사결정자에게 보고되는 측정치입니다. 각 부분항목의 금액은 모두 국내지역에서 100% 발생한 금액입니다. 40. 리스40-1 당분기말 및 전기말 현재 기초자산 유형별 사용권자산의 내역은 다음과 같습니다. <당분기말> (단위 : 백만원) 구 분 취득가액 감가상각누계액 장부금액 부동산 32,157 (13,151) 19,006 차량 902 (243) 659 기타 245 (80) 165 합 계 33,304 (13,474) 19,830 <전기말> (단위 : 백만원) 구 분 취득가액 감가상각누계액 장부금액 부동산 29,418 (9,226) 20,192 차량 450 (140) 310 기타 255 (112) 143 합 계 30,123 (9,478) 20,645 40-2 당분기 및 전분기 중 사용권자산의 증감내역은 다음과 같습니다. <당분기> (단위 : 백만원) 구 분 기 초 취 득 처분 감가상각비 분기말 부동산 20,192 4,305 (3) (5,488) 19,006 차량 310 511 (1) (161) 659 기타 143 159 - (137) 165 합 계 20,645 4,975 (4) (5,786) 19,830 <전분기> (단위 : 백만원) 구 분 기 초 취 득 처분 감가상각비 분기말 부동산 23,502 2,484 - (5,107) 20,879 차량 193 230 (7) (119) 297 기타 155 169 - (136) 188 합 계 23,850 2,883 (7) (5,362) 21,364 40-3 당분기 및 전분기 중 리스로 인한 현금유출액은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 지급한 리스료 5,206 5,033 소액리스료 172 161 이자비용 (291) (248) 합 계 5,087 4,946 40-4 당분기와 전분기 중 단기리스와 소액리스로 인해 리스부채 측정에 포함되지 않는 리스료는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 당분기 전분기 단기리스 - - 소액리스 172 161 합 계 172 161 6. 배당에 관한 사항 당사의 배당을 통한 주주환원 정책은 기업의 사회적 책임이라는 기본 원칙을 가지고 있으며, 정관에 의거 이사회 및 주주총회의 결의로 배당을 실시하고 있습니다. 배당금 규모는 상법이 정한 배당가능재원 한도 내에서 회사의 경영실적, 자본적정성, 과거 배당규모 등을 종합적으로 고려하여 결정하고 있으며, 향후에도 적정수준의 배당을 지속해 나가겠습니다. 가. 배당에 관한 회사의 중요한 정책, 제한에 관한 사항 등 정관 제40조(이익배당) ① 이익의 배당은 금전과 주식으로 할 수 있다. ② 회사는 이사회 결의로 제1항의 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주전에 이를 공고하여야 한다.③ 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다. 정관 제40조의 2(중간배당) ① 회사는 상법 제462조의3에 의거하여 반기결산일을 기준일로 하여 그날의 주주에게 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로써 영업연도말에 있을 것으로 예상되는 이익을 금전으로 배당할 수 있다.② 제1항의 중간배당금은 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의가 있은 날로 부터 1월 이내에 지급한다. 정관 제41조(배당금 지급청구권의 소멸시효) ① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성한다.② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 이 회사에 귀속한다. 나. 최근 3사업연도 배당에 관한 사항 5,0005,0005,00053,05587,102117,75056,51380,172116,7291,6032,6543,702-20,38528,314----23.424.0보통주-5.56.2우선주---보통주---우선주---보통주-550800우선주-418418보통주---우선주--- 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제70기 3분기 제69기 제68기 주당액면가액(원) (연결)당기순이익(백만원) (별도)당기순이익(백만원) (연결)주당순이익(원) 현금배당금총액(백만원) 주식배당금총액(백만원) (연결)현금배당성향(%) 현금배당수익률(%) 주식배당수익률(%) 주당 현금배당금(원) 주당 주식배당(주) 다. 과거 배당 이력 (단위: 회, %) -95.65.5 연속 배당횟수 평균 배당수익률 분기(중간)배당 결산배당 최근 3년간 최근 5년간 주) 연속 배당횟수 및 평균 배당수익률은 확정된 전기(제69기)를 기준으로 산출하였습니다. 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 [지분증권의 발행 등과 관련된 사항] 가. 증자(감자)현황 2023년 09월 30일(단위 : 원, 주) (기준일 : ) 2019년 11월 01일유상증자(제3자배정)우선주9,418,1795,00011,000 주식발행(감소)일자 발행(감소)형태 발행(감소)한 주식의 내용 종류 수량 주당액면가액 주당발행(감소)가액 비고 RCPS 나. 전환사채 발행현황 - 해당사항 없습니다. 다. 미상환 신주인수권부사채 등 발행현황 - 해당사항 없습니다. 라. 미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황 - 해당사항 없습니다. [채무증권의 발행 등과 관련된 사항] 마. 채무증권 발행실적 2023년 09월 30일(단위 : 백만원, %) (기준일 : ) DK프로젝트제일차㈜ 전자단기사채사모2022.10.2634,000 8.30 A1(한기평, NICE신용평가)2022.11.25상환NH투자증권DK프로젝트제일차㈜ 전자단기사채사모2022.11.2534,000 9.30 A1(한기평, NICE신용평가)2023.01.27상환NH투자증권DK프로젝트제일차㈜ 전자단기사채사모2023.01.2734,000 5.30 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.27상환NH투자증권DK프로젝트제일차㈜ 전자단기사채사모2023.02.2734,000 4.30 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.27상환NH투자증권DK프로젝트제일차㈜ 전자단기사채사모2023.03.2734,000 4.75 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.27상환NH투자증권DK프로젝트제일차㈜ 전자단기사채사모2023.04.2734,000 4.70 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.24상환NH투자증권강남클라우드㈜전자단기사채사모2022.12.3017,000 7.15 A1(한기평, 서신평)2023.03.30상환현대차증권강남클라우드㈜전자단기사채사모2023.03.3017,000 4.60 A1(한기평, 서신평)2023.04.28상환현대차증권강남클라우드㈜전자단기사채사모2023.04.2817,000 4.50 A1(한기평, 서신평)2023.05.30상환현대차증권강남클라우드㈜전자단기사채사모2023.05.3017,000 4.70 A1(한기평, 서신평)2023.06.30상환현대차증권강남클라우드㈜전자단기사채사모2023.06.3017,000 4.80 A1(한기평, 서신평)2023.09.27상환현대차증권강남클라우드㈜전자단기사채사모2023.09.2717,000 4.65 A1(한기평, 서신평)2023.10.27미상환현대차증권뉴베스트골드㈜전자단기사채사모2023.04.1340,000 4.60 A1(한기평, 한신평)2023.05.12상환현대차증권뉴베스트골드㈜전자단기사채사모2023.05.1240,000 4.55 A1(한기평, 한신평)2023.06.13상환현대차증권뉴베스트골드㈜전자단기사채사모2023.06.1310,000 4.50 A1(한기평, 한신평)2023.06.30상환현대차증권뉴베스트골드㈜전자단기사채사모2023.06.1310,000 4.65 A1(한기평, 한신평)2023.07.13상환현대차증권뉴베스트골드㈜전자단기사채사모2023.06.131,000 4.50 A1(한기평, 한신평)2023.06.14상환현대차증권뉴베스트골드㈜전자단기사채사모2023.07.1310,000 4.75 A1(한기평, 한신평)2023.10.13미상환현대차증권댈러스㈜전자단기사채사모2022.11.2514,000 9.80 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.24상환현대차증권댈러스㈜전자단기사채사모2023.02.2414,000 4.45 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.24상환현대차증권댈러스㈜전자단기사채사모2023.05.2414,000 4.68 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.24상환현대차증권댈러스㈜전자단기사채사모2023.08.2414,000 4.65 A1(한기평, NICE신용평가)2023.11.24미상환현대차증권더에이이치죽림제이차㈜전자단기사채사모2022.10.117,000 5.00 A1(한기평, NICE신용평가)2022.11.08상환현대차증권더에이이치죽림제이차㈜전자단기사채사모2022.11.087,000 9.20 A1(한기평, NICE신용평가)2022.12.08상환현대차증권더에이지에프제일차㈜전자단기사채사모2023.04.2850,000 4.60 A1(한기평, 한신평)2023.07.28상환현대차증권더에이지에프제일차㈜전자단기사채사모2023.07.2850,000 4.60 A1(한기평, 한신평)2023.10.27미상환현대차증권더에이치본리제일차㈜전자단기사채사모2022.10.2029,600 8.55 A1(한기평, 한신평)2022.11.21상환현대차증권더에이치본리제일차㈜전자단기사채사모2022.11.2129,500 9.50 A1(한기평, 한신평)2022.12.21상환현대차증권더에이치본리제일차㈜전자단기사채사모2022.12.2129,500 7.80 A1(한기평, 한신평)2023.02.20상환현대차증권더에이치본리제일차㈜전자단기사채사모2023.02.2028,800 4.25 A1(한기평, 한신평)2023.04.20상환현대차증권더에이치본리제일차㈜전자단기사채사모2023.04.2028,800 4.65 A1(한기평, 한신평)2023.05.22상환현대차증권더에이치본리제일차㈜전자단기사채사모2023.05.2228,700 4.65 A1(한기평, 한신평)2023.08.21상환현대차증권더에이치본리제일차㈜전자단기사채사모2023.08.2128,000 4.55 A1(한기평, 한신평)2023.11.20미상환현대차증권더에이치황금제일차㈜전자단기사채사모2022.11.2920,000 9.00 A1(한기평, 한신평)2023.01.30상환현대차증권더에이치황금제일차㈜전자단기사채사모2023.01.3020,000 4.90 A1(한기평, 한신평)2023.02.27상환현대차증권더에이치황금제일차㈜전자단기사채사모2023.02.2720,000 4.40 A1(한기평, 한신평)2023.05.26상환현대차증권더에이치황금제일차㈜전자단기사채사모2023.05.2620,000 4.50 A1(한기평, 한신평)2023.06.26상환현대차증권디지필서드㈜전자단기사채사모2022.11.2423,000 9.41 A1(한기평, NICE신용평가)2023.01.20상환현대차증권디지필서드㈜전자단기사채사모2023.01.2023,000 5.65 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.24상환현대차증권디지필서드㈜전자단기사채사모2023.02.2423,000 4.30 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.24상환현대차증권디지필서드㈜전자단기사채사모2023.04.2423,000 4.60 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.24상환현대차증권디지필서드㈜전자단기사채사모2023.05.2423,000 4.65 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.24상환현대차증권디지필서드㈜전자단기사채사모2023.08.2423,000 4.65 A1(한기평, NICE신용평가)2023.11.24미상환현대차증권로지스이천도지제이차전자단기사채사모2022.11.025,000 9.05 A1(한신평, NICE신용평가)2022.12.26상환현대차증권로지스이천도지제이차전자단기사채사모2022.11.025,000 9.55 A1(한신평, NICE신용평가)2023.02.02상환현대차증권로지스이천도지제이차전자단기사채사모2022.12.265,000 7.70 A1(한신평, NICE신용평가)2023.02.02상환현대차증권로지스이천도지제이차전자단기사채사모2023.02.0210,000 4.80 A1(한신평, NICE신용평가)2023.03.02상환현대차증권로지스이천도지제이차전자단기사채사모2023.03.0210,000 4.65 A1(한신평, NICE신용평가)2023.06.02상환현대차증권로지스이천도지제이차전자단기사채사모2023.06.0210,000 4.65 A1(한신평, NICE신용평가)2023.08.02상환현대차증권로지스이천도지제이차전자단기사채사모2023.08.0210,000 4.65 A1(한신평, NICE신용평가)2023.09.04상환현대차증권로지스이천죽당제이차전자단기사채사모2022.12.286,200 7.45 A1(한신평, NICE신용평가)2023.02.28상환현대차증권로지스이천죽당제이차전자단기사채사모2023.02.286,200 4.35 A1(한신평, NICE신용평가)2023.03.28상환현대차증권로지스이천죽당제이차전자단기사채사모2023.03.286,200 4.75 A1(한신평, NICE신용평가)2023.06.28상환현대차증권롱비치제일차㈜전자단기사채공모2023.02.1029,600 4.40 A1(한기평, 한신평)2023.05.10상환현대차증권롱비치제일차㈜전자단기사채공모2023.05.1029,600 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한신평)2023.04.06상환현대차증권씨오토몰제일차㈜전자단기사채사모2023.04.0610,000 4.70 A1(NICE, 한신평)2023.05.30상환현대차증권씨와이프로젝트제일차㈜전자단기사채사모2022.10.2110,000 8.45 A1(한기평, NICE신용평가)2023.01.20상환엔에이치투자증권㈜씨와이프로젝트제일차㈜전자단기사채사모2023.01.2010,000 5.40 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.20상환엔에이치투자증권㈜씨와이프로젝트제일차㈜전자단기사채사모2023.04.2010,000 4.65 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.20상환엔에이치투자증권㈜씨와이프로젝트제일차㈜전자단기사채사모2023.07.2010,000 4.65 A1(한기평, NICE신용평가)2023.10.20미상환엔에이치투자증권㈜알이디권선㈜전자단기사채사모2022.11.0920,000 9.80 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.09상환현대차증권알이디권선㈜전자단기사채사모2023.02.0920,000 4.70 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.09상환현대차증권알이디권선㈜전자단기사채사모2023.05.0920,000 4.55 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.30상환현대차증권알이디권선㈜전자단기사채사모2023.06.3020,000 4.75 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.21상환현대차증권알이디권선㈜전자단기사채사모2023.07.2120,000 4.60 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.09상환현대차증권알이디권선㈜전자단기사채사모2023.08.0920,000 4.60 A1(한기평, NICE신용평가)2023.11.09미상환현대차증권알이디장락제일차㈜전자단기사채사모2022.10.1415,000 4.85 A1(한기평, NICE신용평가)2022.12.02상환현대차증권알이디장락제일차㈜전자단기사채사모2022.12.0215,000 9.50 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.02상환현대차증권알이디장락제일차㈜전자단기사채사모2023.02.0215,000 4.80 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.02상환현대차증권알이디장락제일차㈜전자단기사채사모2023.03.0215,000 4.48 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.02상환현대차증권알이디장락제일차㈜전자단기사채사모2023.06.0215,000 4.80 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.01상환현대차증권알이디장락제일차㈜전자단기사채사모2023.09.0115,000 4.65 A1(한기평, NICE신용평가)2023.12.01미상환현대차증권알이디제이차㈜전자단기사채사모2022.10.1412,000 6.50 A1(한기평, NICE신용평가)2022.11.14상환현대차증권알이디제이차㈜전자단기사채사모2022.11.1412,000 9.70 A1(한기평, NICE신용평가)2022.12.14상환현대차증권알이디제이차㈜전자단기사채사모2022.12.1412,000 8.50 A1(한기평, NICE신용평가)2023.01.13상환현대차증권알이디제이차㈜전자단기사채사모2023.01.1312,000 5.95 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.13상환현대차증권알이디제이차㈜전자단기사채사모2023.04.1312,000 4.70 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.13상환현대차증권알이디제이차㈜전자단기사채사모2023.07.1312,000 4.70 A1(한기평, NICE신용평가)2023.10.13미상환현대차증권알이디제일차㈜전자단기사채사모2022.10.147,000 6.50 A1(한기평, NICE신용평가)2022.11.14상환현대차증권알이디제일차㈜전자단기사채사모2022.11.147,000 9.90 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.14상환현대차증권알이디제일차㈜전자단기사채사모2023.02.147,000 4.40 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.12상환현대차증권알이디제일차㈜전자단기사채사모2023.05.127,000 4.60 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.11상환현대차증권알이디제일차㈜전자단기사채사모2023.08.117,000 4.55 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.11상환현대차증권알이디제일차㈜전자단기사채사모2023.09.112,000 4.50 A1(한기평, NICE신용평가)2023.10.11미상환현대차증권알피수원제일차㈜ 전자단기사채사모2022.11.2810,000 8.05 A1(한기평, 한기평)2023.01.05상환현대차증권알피수원제일차㈜ 전자단기사채사모2023.01.0510,000 6.35 A1(한기평, 한기평)2023.02.27상환현대차증권알피수원제일차㈜ 전자단기사채사모2023.02.2710,000 4.30 A1(한기평, 한기평)2023.03.27상환현대차증권알피수원제일차㈜ 전자단기사채사모2023.03.2710,000 4.60 A1(한기평, 한기평)2023.05.26상환현대차증권알피수원제일차㈜ 전자단기사채사모2023.05.2610,000 4.65 A1(한기평, 한기평)2023.07.26상환현대차증권알피수원제일차㈜ 전자단기사채사모2023.07.2610,000 4.60 A1(한기평, 한기평)2023.08.25상환현대차증권알피수원제일차㈜ 전자단기사채사모2023.08.2510,000 4.70 A1(한기평, 한기평)2023.11.24미상환현대차증권에스앤케이제일차㈜전자단기사채사모2022.11.0714,000 9.88 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.07상환엔에이치투자증권㈜에스앤케이제일차㈜전자단기사채사모2023.02.0714,000 4.50 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.07상환엔에이치투자증권㈜에스앤케이제일차㈜전자단기사채사모2023.03.0714,000 4.50 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.07상환엔에이치투자증권㈜에스앤케이제일차㈜전자단기사채사모2023.04.0714,000 4.77 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.04상환엔에이치투자증권㈜에스앤케이제일차㈜전자단기사채사모2023.05.0414,000 4.58 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.07상환엔에이치투자증권㈜에스앤케이제일차㈜전자단기사채사모2023.06.0714,000 4.65 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.07상환엔에이치투자증권㈜에스앤케이제일차㈜전자단기사채사모2023.07.0714,000 4.70 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.07상환엔에이치투자증권㈜에스앤케이제일차㈜전자단기사채사모2023.08.0714,000 4.55 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.07상환엔에이치투자증권㈜에스앤케이제일차㈜전자단기사채사모2023.09.0714,000 4.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.10.06미상환엔에이치투자증권㈜에스에프원대장㈜전자단기사채공모2023.01.2510,000 6.35 A1(한기평, 한신평)2023.01.25상환현대차증권에스에프원대장㈜전자단기사채공모2023.03.2410,000 5.45 A1(한기평, 한신평)2023.04.24상환현대차증권에스에프원대장㈜전자단기사채공모2023.04.2410,000 5.50 A1(한기평, 한신평)2023.06.23상환현대차증권에스에프원대장㈜전자단기사채공모2023.06.2310,000 5.65 A1(한기평, 한신평)2023.07.24상환현대차증권에스에프원대장㈜전자단기사채공모2023.07.2410,000 5.70 A1(한기평, 한신평)2023.09.22상환현대차증권에스에프원대장㈜전자단기사채공모2023.09.222,500 5.20 A1(한기평, 한신평)2023.10.23미상환현대차증권에스에프원세교㈜전자단기사채공모2023.03.2417,000 4.75 A1(한신평, NICE신용평가)2023.06.26상환현대차증권에스에프원세교㈜전자단기사채공모2023.06.2617,000 4.80 A1(한신평, NICE신용평가)2023.09.25상환현대차증권에스에프원유천㈜전자단기사채공모2023.01.309,000 4.80 A1(한기평, 한신평)2023.04.28상환현대차증권에스에프원유천㈜전자단기사채공모2023.04.289,000 4.55 A1(한기평, 한신평)2023.05.30상환현대차증권에스에프원유천㈜전자단기사채공모2023.05.309,000 4.65 A1(한기평, 한신평)2023.07.31상환현대차증권에스에프원유천㈜전자단기사채공모2023.07.319,000 4.60 A1(한기평, 한신평)2023.10.30미상환현대차증권에스에프투관수㈜전자단기사채사모2023.02.2719,000 4.30 A1(한신평, NICE신용평가)2023.03.27상환현대차증권에스에프투관수㈜전자단기사채사모2023.03.2719,000 4.60 A1(한신평, NICE신용평가)2023.06.26상환현대차증권에스에프투관수㈜전자단기사채사모2023.06.2619,000 4.75 A1(한신평, NICE신용평가)2023.09.25상환현대차증권에스에프투관수㈜전자단기사채사모2023.09.2519,000 4.65 A1(한신평, NICE신용평가)2023.11.24미상환현대차증권에스에프투청당㈜전자단기사채사모2023.01.1612,500 5.85 A1(한신평, NICE신용평가)2023.02.15상환현대차증권에스엔프로젝트제일차㈜전자단기사채사모2022.11.0833,000 9.70 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.08상환엔에이치투자증권㈜에스엔프로젝트제일차㈜전자단기사채사모2023.02.0833,000 4.50 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.08상환엔에이치투자증권㈜에스엔프로젝트제일차㈜전자단기사채사모2023.03.0833,000 4.55 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.07상환엔에이치투자증권㈜에스엔프로젝트제일차㈜전자단기사채사모2023.04.0733,000 4.77 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.08상환엔에이치투자증권㈜에스엔프로젝트제일차㈜전자단기사채사모2023.05.0833,000 4.55 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.08상환엔에이치투자증권㈜에스엔프로젝트제일차㈜전자단기사채사모2023.06.0833,000 4.69 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.07상환엔에이치투자증권㈜에스엔프로젝트제일차㈜전자단기사채사모2023.07.0733,000 4.70 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.08상환엔에이치투자증권㈜에스엔프로젝트제일차㈜전자단기사채사모2023.08.0834,900 4.60 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.08상환엔에이치투자증권㈜에스엔프로젝트제일차㈜전자단기사채사모2023.09.0834,900 4.51 A1(한기평, NICE신용평가)2023.10.06미상환엔에이치투자증권㈜에이치드림제이차전자단기사채사모2022.10.112,900 5.70 A1(한기평, 한신평, NICE신용평가)2023.01.09상환현대차증권에이치드림제이차전자단기사채사모2023.01.092,900 6.00 A1(한기평, 한신평, NICE신용평가)2023.04.09상환현대차증권에이치드림제이차전자단기사채사모2023.04.102,900 4.80 A1(한기평, 한신평, NICE신용평가)2023.07.08미상환현대차증권에이치드림제일차전자단기사채사모2022.10.3114,600 8.70 A1(한기평, 한신평, NICE신용평가)2023.01.29상환현대차증권에이치드림제일차전자단기사채사모2022.10.311,400 9.25 A1(한기평, 한신평, NICE신용평가)2023.01.29상환현대차증권에이치드림제일차전자단기사채사모2023.01.3016,000 4.80 A1(한기평, 한신평, NICE신용평가)2023.04.28미상환현대차증권에이치세운제일차㈜전자단기사채사모2022.12.3020,000 7.25 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.30상환현대차증권에이치세운제일차㈜전자단기사채사모2023.03.3020,000 4.80 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.30상환현대차증권에이치세운제일차㈜전자단기사채사모2023.05.3020,000 4.55 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.30상환현대차증권에이치세운제일차㈜전자단기사채사모2023.06.3019,000 4.80 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.18상환현대차증권에이치세운제일차㈜전자단기사채사모2023.08.1819,000 4.60 A1(한기평, NICE신용평가)2023.11.17미상환현대차증권에이치스마트제오차전자단기사채사모2022.11.2510,000 8.05 A1(한신평, NICE신용평가)2023.01.25상환현대차증권에이치스마트제오차전자단기사채사모2023.01.2510,000 5.10 A1(한신평, NICE신용평가)2023.02.24상환현대차증권에이치스마트제오차전자단기사채사모2023.02.2410,000 4.35 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.24상환현대차증권에이치스마트제오차전자단기사채사모2023.05.2410,000 4.55 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.30상환현대차증권에이치스마트제오차전자단기사채사모2023.06.3010,000 4.75 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.31상환현대차증권에이치스마트제오차전자단기사채사모2023.07.3110,000 4.55 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.31상환현대차증권에이치스마트제오차전자단기사채사모2023.08.3110,000 4.60 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.26상환현대차증권에이치스마트제오차전자단기사채사모2023.09.2610,000 4.60 A1(한신평, NICE신용평가)2023.10.31미상환현대차증권에이치엠덕평제일차㈜전자단기사채사모2022.10.2810,000 8.70 A1(한신평, 한기평)2023.01.27상환현대차증권에이치엠덕평제일차㈜전자단기사채사모2023.01.2710,000 5.50 A1(한신평, 한기평)2023.01.30상환현대차증권에이치엠덕평제일차㈜전자단기사채사모2023.01.3010,000 5.50 A1(한신평, 한기평)2023.04.28상환현대차증권에이치엠덕평제일차㈜전자단기사채사모2023.04.2810,000 4.60 A1(한신평, 한기평)2023.07.28상환현대차증권에이치엠덕평제일차㈜전자단기사채사모2023.07.2810,000 4.60 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NICE신용평가)2023.03.05상환케이프투자증권원주오토제일차㈜전자단기사채사모2023.03.0620,000 4.50 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.08상환케이프투자증권원주오토제일차㈜전자단기사채사모2023.05.0820,000 4.50 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.05상환케이프투자증권원주오토제일차㈜전자단기사채사모2023.06.0520,000 4.75 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.05상환케이프투자증권원주오토제일차㈜전자단기사채사모2023.09.0520,000 4.50 A1(한기평, NICE신용평가)2023.12.05미상환케이프투자증권을지95클라우드㈜전자단기사채사모2022.12.1611,000 8.30A1(한기평, 나이스)2023.03.16상환현대차증권을지95클라우드㈜전자단기사채사모2023.03.1611,000 4.65 A1(한기평, 나이스)2023.06.16상환현대차증권을지95클라우드㈜전자단기사채사모2023.06.1611,000 4.80 A1(한기평, 나이스)2023.09.15상환현대차증권을지95클라우드㈜전자단기사채사모2023.09.1511,000 4.65 A1(한기평, 나이스)2023.12.15미상환현대차증권이프에이에스㈜전자단기사채사모2022.11.1815,000 8.05 A1(한신평, NICE신용평가)2023.01.18상환현대차증권이프에이에스㈜전자단기사채사모2023.01.1815,000 5.45 A1(한신평, NICE신용평가)2023.03.20상환현대차증권이프에이에스㈜전자단기사채사모2023.03.2015,000 4.65 A1(한신평, NICE신용평가)2023.06.19상환현대차증권이프에이에스㈜전자단기사채사모2023.06.1915,000 4.75 A1(한신평, NICE신용평가)2023.09.18상환현대차증권이프에이에스㈜전자단기사채사모2023.09.1815,000 4.75 A1(한신평, NICE신용평가)2023.12.18미상환현대차증권이프지축제일차㈜전자단기사채사모2022.10.118,500 5.50 A1(한기평, 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나이스)2023.09.27상환현대차증권지제플러스제일차㈜전자단기사채사모2023.09.278,000 4.75 A1(한기평, 나이스)2023.10.31미상환현대차증권지제플러스제일차㈜전자단기사채사모2022.11.308,000 8.05 A1(한기평, 나이스)2023.02.28상환현대차증권청라플러스제이차㈜전자단기사채사모2022.10.134,000 6.40 A1(한신평, NICE신용평가)2022.12.13상환현대차증권청라플러스제이차㈜전자단기사채사모2022.10.133,000 6.50 A1(한신평, NICE신용평가)2023.01.13상환현대차증권청라플러스제이차㈜전자단기사채사모2022.12.134,000 8.45 A1(한신평, NICE신용평가)2023.01.13상환현대차증권청라플러스제이차㈜전자단기사채사모2023.01.137,000 6.05 A1(한신평, NICE신용평가)2023.04.13상환현대차증권청라플러스제이차㈜전자단기사채사모2023.04.137,000 4.60 A1(한신평, NICE신용평가)2023.05.15상환현대차증권청라플러스제이차㈜전자단기사채사모2023.05.157,000 4.60 A1(한신평, NICE신용평가)2023.06.15상환현대차증권청라플러스제이차㈜전자단기사채사모2023.06.157,000 4.70 A1(한신평, NICE신용평가)2023.07.13상환현대차증권청라플러스제이차㈜전자단기사채사모2023.07.137,000 4.65 A1(한신평, NICE신용평가)2023.08.14상환현대차증권청라플러스제이차㈜전자단기사채사모2023.08.141,000 4.60 A1(한신평, NICE신용평가)2023.08.21상환현대차증권청라플러스제이차㈜전자단기사채사모2023.08.146,000 4.60 A1(한신평, NICE신용평가)2023.09.13상환현대차증권청라플러스제이차㈜전자단기사채사모2023.08.211,000 4.60 A1(한신평, NICE신용평가)2023.09.13상환현대차증권청라플러스제이차㈜전자단기사채사모2023.09.136,000 4.60 A1(한신평, NICE신용평가)2023.10.13미상환현대차증권케이마르스제칠차㈜전자단기사채사모2022.10.2611,500 8.70 A1(한기평, 한신평)2022.11.25차환현대차증권케이마르스제칠차㈜전자단기사채사모2022.11.2511,500 8.74 A1(한기평, 한신평)2023.01.13차환현대차증권케이마르스제칠차㈜전자단기사채사모2023.01.1311,500 5.60 A1(한기평, 한신평)2023.01.26차환현대차증권케이마르스제칠차㈜전자단기사채사모2023.01.2611,500 4.96 A1(한기평, 한신평)2023.02.24차환현대차증권케이마르스제칠차㈜전자단기사채사모2023.02.2411,500 4.30 A1(한기평, 한신평)2023.03.27차환현대차증권케이마르스제칠차㈜전자단기사채사모2023.03.2711,500 4.55 A1(한기평, 한신평)2023.04.28차환현대차증권케이마르스제칠차㈜전자단기사채사모2023.04.2811,500 4.60 A1(한기평, 한신평)2023.07.28차환현대차증권케이제이에스티㈜전자단기사채사모2023.08.0213,400 4.65 A1(한기평, NICE신용평가)2023.11.02미상환현대차증권크라우칭타이거제일차전자단기사채사모2022.11.035,000 9.05 A1(한신평, NICE신용평가)2022.12.26상환현대차증권크라우칭타이거제일차전자단기사채사모2022.11.0310,000 9.55 A1(한신평, NICE신용평가)2023.02.03상환현대차증권크라우칭타이거제일차전자단기사채사모2022.12.265,000 7.70 A1(한신평, NICE신용평가)2023.02.03상환현대차증권크라우칭타이거제일차전자단기사채사모2023.02.0315,000 4.80 A1(한신평, NICE신용평가)2023.05.03상환현대차증권크라우칭타이거제일차전자단기사채사모2023.05.0315,000 4.60 A1(한신평, NICE신용평가)2023.08.03상환현대차증권크라우칭타이거제일차전자단기사채사모2023.08.0315,000 4.65 A1(한신평, NICE신용평가)2023.11.03미상환현대차증권트리플와이엔제일차㈜전자단기사채사모2022.11.2512,000 9.80 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.24상환현대차증권트리플와이엔제일차㈜전자단기사채사모2023.02.2412,000 4.45 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.24상환현대차증권트리플와이엔제일차㈜전자단기사채사모2023.05.2412,000 4.68 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.24상환현대차증권트리플와이엔제일차㈜전자단기사채사모2023.08.2412,000 4.65 A1(한기평, NICE신용평가)2023.11.24미상환현대차증권팬텀가산포유제일차㈜전자단기사채사모2022.11.2440,000 9.85 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.24상환NH투자증권팬텀가산포유제일차㈜전자단기사채사모2023.02.2440,000 4.37 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.24상환NH투자증권팬텀가산포유제일차㈜전자단기사채사모2023.05.2420,000 4.59 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.24상환NH투자증권팬텀가산포유제일차㈜전자단기사채사모2023.05.2420,000 4.59 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.26상환NH투자증권팬텀가산포유제일차㈜전자단기사채사모2023.06.2620,000 4.60 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.30상환NH투자증권팬텀가산포유제일차㈜전자단기사채사모2023.06.3018,500 4.50 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.07상환NH투자증권팬텀가산포유제일차㈜전자단기사채사모2023.07.0718,500 4.65 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.31상환NH투자증권팬텀가산포유제일차㈜전자단기사채사모2023.07.3118,500 4.70 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.24상환NH투자증권팬텀가산포유제일차㈜전자단기사채사모2023.08.2438,500 4.50 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.26상환NH투자증권팬텀가산포유제일차㈜전자단기사채사모2023.09.2638,500 4.65 A1(한기평, NICE신용평가)2023.10.26미상환NH투자증권프레스티지하이브리드제일차㈜전자단기사채사모2022.10.2510,700 2.25 A1(한기평, 한신평)2022.02.21상환현대차증권프레스티지하이브리드제일차㈜전자단기사채사모2022.10.2872 9.00 A1(한기평, 한신평)2022.11.28상환현대차증권프레스티지하이브리드제일차㈜전자단기사채사모2022.11.0224 9.00 A1(한기평, 한신평)2022.11.28상환현대차증권프레스티지하이브리드제일차㈜전자단기사채사모2022.11.2811,000 9.00 A1(한기평, NICE신용평가)2023.01.30상환현대차증권프레스티지하이브리드제일차㈜전자단기사채사모2023.01.3011,000 5.00 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.16상환현대차증권프레스티지하이브리드제일차㈜전자단기사채사모2023.03.1611,000 4.80 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.19상환현대차증권프레스티지하이브리드제일차㈜전자단기사채사모2023.04.1911,000 4.90 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.19상환현대차증권프레스티지하이브리드제일차㈜전자단기사채사모2023.07.1911,000 4.90 A1(한기평, NICE신용평가)2023.10.19미상환현대차증권현대차증권기업어음증권사모2022.11.165,0005.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.16상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.165,0005.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.16상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.165,0005.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.16상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.165,0005.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.16상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.165,0005.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.16상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.165,0005.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.16상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.245,0005.94 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.24상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.245,0005.94 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.24상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.245,0005.94 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.24상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.245,0005.94 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.24상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.245,0005.94 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.24상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.245,0005.94 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.24상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.245,0005.94 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.24상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.245,0005.94 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.24상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.245,0005.94 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.24상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.245,0005.94 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.24상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.245,0005.94 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.24상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.245,0005.94 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.24상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.245,0005.94 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.24상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.245,0005.94 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.24상환-현대차증권기업어음증권사모2022.12.065,0006.51 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.31상환-현대차증권기업어음증권사모2022.12.065,0006.51 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.31상환-현대차증권기업어음증권사모2022.12.025,0006.90 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.30상환-현대차증권기업어음증권사모2022.12.025,0006.90 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.30상환-현대차증권기업어음증권사모2022.12.025,0006.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.30상환-현대차증권기업어음증권사모2022.12.025,0006.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.30상환-현대차증권기업어음증권사모2022.12.025,0006.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.30상환-현대차증권기업어음증권사모2022.12.025,0006.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.30상환-현대차증권기업어음증권사모2022.12.015,0006.90 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.30상환-현대차증권기업어음증권사모2022.12.015,0006.90 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.30상환-현대차증권기업어음증권사모2022.12.015,0006.90 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.30상환-현대차증권기업어음증권사모2022.12.015,0006.90 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.30상환-현대차증권기업어음증권사모2022.12.015,0006.90 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.30상환-현대차증권기업어음증권사모2022.12.015,0006.90 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.30상환-현대차증권기업어음증권사모2022.12.015,0006.90 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.30상환-현대차증권기업어음증권사모2022.12.015,0006.90 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.30상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.305,0007.31 A1(한기평, NICE신용평가)2023.11.29미상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.305,0007.31 A1(한기평, NICE신용평가)2023.11.29미상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.305,0007.31 A1(한기평, NICE신용평가)2023.11.29미상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.305,0007.31 A1(한기평, NICE신용평가)2023.11.29미상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.305,0007.31 A1(한기평, NICE신용평가)2023.11.29미상환-현대차증권기업어음증권사모2022.11.305,0007.31 A1(한기평, NICE신용평가)2023.11.29미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.01.055,0004.98 A1(한기평, NICE신용평가)2024.01.04미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.01.055,0004.98 A1(한기평, NICE신용평가)2024.01.04미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.01.055,0004.98 A1(한기평, NICE신용평가)2024.01.04미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.01.055,0004.98 A1(한기평, NICE신용평가)2024.01.04미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.01.095,0004.62 A1(한기평, NICE신용평가)2024.01.08미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.01.095,0004.62 A1(한기평, NICE신용평가)2024.01.08미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.01.105,0004.56 A1(한기평, NICE신용평가)2024.01.09미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.01.105,0004.56 A1(한기평, NICE신용평가)2024.01.09미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.01.1215,0004.56 A1(한기평, NICE신용평가)2024.01.11미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.01.125,0004.57 A1(한기평, NICE신용평가)2024.01.11미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.01.125,0004.57 A1(한기평, NICE신용평가)2024.01.11미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.01.1310,0004.56 A1(한기평, NICE신용평가)2024.01.11미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.02.0910,0003.96 A1(한기평, NICE신용평가)2024.02.07미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.02.0910,0003.96 A1(한기평, NICE신용평가)2024.02.07미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.02.0910,0003.96 A1(한기평, NICE신용평가)2024.02.07미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.02.155,0003.93 A1(한기평, NICE신용평가)2024.02.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.02.155,0003.93 A1(한기평, NICE신용평가)2024.02.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.02.155,0003.93 A1(한기평, NICE신용평가)2024.02.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.02.155,0003.93 A1(한기평, NICE신용평가)2024.02.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.02.245,0003.97 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.24상환-현대차증권기업어음증권사모2023.02.245,0003.97 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.24상환-현대차증권기업어음증권사모2023.02.245,0003.97 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.24상환-현대차증권기업어음증권사모2023.02.245,0003.97 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.24상환-현대차증권기업어음증권사모2023.02.245,0003.97 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.24상환-현대차증권기업어음증권사모2023.02.245,0003.97 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.24상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.065,0004.25 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.04미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.065,0004.25 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.04미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.065,0004.25 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.04미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.065,0004.25 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.04미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.065,0004.25 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.04미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.065,0004.25 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.04미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.165,0004.18 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.165,0004.18 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.165,0004.18 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.165,0004.18 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.165,0004.18 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.165,0004.18 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.165,0004.18 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.165,0004.18 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.165,0004.18 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.165,0004.18 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.165,0004.18 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.165,0004.18 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.205,0004.13 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.18미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.205,0004.13 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.18미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.205,0004.13 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.18미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.205,0004.13 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.18미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.305,0003.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.30상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.305,0003.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.30상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.305,0003.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.30상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.305,0003.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.30상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.305,0004.13 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.28미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.305,0004.13 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.28미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.305,0004.13 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.28미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.305,0004.13 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.28미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.305,0004.13 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.28미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.03.305,0004.13 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.28미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.04.045,0004.08 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.28미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.04.045,0004.08 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.28미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.04.045,0004.08 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.28미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.04.045,0004.08 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.28미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.04.1810,0004.03 A1(한기평, NICE신용평가)2024.03.25미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.04.275,0004.11 A1(한기평, NICE신용평가)2024.04.25미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.04.275,0004.11 A1(한기평, NICE신용평가)2024.04.25미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.04.275,0004.11 A1(한기평, NICE신용평가)2024.04.25미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.04.275,0004.11 A1(한기평, NICE신용평가)2024.04.25미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.025,0004.10 A1(한기평, NICE신용평가)2024.04.30미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.025,0004.10 A1(한기평, NICE신용평가)2024.04.30미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.025,0004.07 A1(한기평, NICE신용평가)2024.02.02미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.025,0004.07 A1(한기평, NICE신용평가)2024.02.02미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.045,0003.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.11.03미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.045,0003.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.11.03미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.045,0004.06 A1(한기평, NICE신용평가)2024.02.29미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.045,0004.06 A1(한기평, NICE신용평가)2024.02.29미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.245,0004.05 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.24상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.245,0004.05 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.24상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.245,0004.05 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.24상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.245,0004.05 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.24상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.245,0004.05 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.24상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.245,0004.05 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.24상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.245,0004.05 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.24상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.245,0004.05 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.24상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.245,0004.05 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.24상환-현대차증권기업어음증권사모2023.05.245,0004.05 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.24상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.135,0004.28 A1(한기평, NICE신용평가)2023.12.15미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.135,0004.28 A1(한기평, NICE신용평가)2023.12.15미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.135,0004.28 A1(한기평, NICE신용평가)2023.12.15미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.135,0004.28 A1(한기평, NICE신용평가)2023.12.15미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.135,0004.28 A1(한기평, NICE신용평가)2023.12.15미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.135,0004.28 A1(한기평, NICE신용평가)2023.12.15미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.135,0004.31 A1(한기평, NICE신용평가)2024.01.12미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.135,0004.31 A1(한기평, NICE신용평가)2024.01.12미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.135,0004.28 A1(한기평, NICE신용평가)2023.12.13미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.135,0004.28 A1(한기평, NICE신용평가)2023.12.13미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.135,0004.28 A1(한기평, NICE신용평가)2023.12.13미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.135,0004.28 A1(한기평, NICE신용평가)2023.12.13미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.145,0004.33 A1(한기평, NICE신용평가)2024.01.15미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.145,0004.33 A1(한기평, NICE신용평가)2024.01.15미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.155,0004.17 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.15상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.155,0004.17 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.15상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.155,0004.17 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.22상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.155,0004.20 A1(한기평, NICE신용평가)2023.10.16미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.1910,0004.31 A1(한기평, NICE신용평가)2024.01.19미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.195,0004.20 A1(한기평, NICE신용평가)2023.10.20미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.1910,0004.20 A1(한기평, NICE신용평가)2023.10.20미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.195,0004.20 A1(한기평, NICE신용평가)2023.10.20미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.2013,0004.32 A1(한기평, NICE신용평가)2024.02.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.209,0004.32 A1(한기평, NICE신용평가)2024.02.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.215,0004.33 A1(한기평, 한신평)2024.01.22미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.215,0004.33 A1(한기평, 한신평)2024.01.22미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.215,0004.33 A1(한기평, 한신평)2024.01.22미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.215,0004.33 A1(한기평, 한신평)2024.01.22미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.225,0004.33 A1(한기평, 한신평)2024.01.24미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.225,0004.33 A1(한기평, 한신평)2024.01.24미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.225,0004.33 A1(한기평, 한신평)2024.01.24미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.225,0004.33 A1(한기평, 한신평)2024.01.24미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.225,0004.33 A1(한기평, 한신평)2024.01.24미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.225,0004.33 A1(한기평, 한신평)2024.01.24미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.275,0004.41 A1(한기평, 한신평)2024.06.25미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.275,0004.41 A1(한기평, 한신평)2024.06.25미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.275,0004.41 A1(한기평, 한신평)2024.06.25미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.275,0004.41 A1(한기평, 한신평)2024.06.25미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.295,0004.41 A1(한기평, 한신평)2024.06.27미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.06.295,0004.41 A1(한기평, 한신평)2024.06.27미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.07.1410,0004.13 A1(한기평, 한신평)2023.10.19미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.07.1410,0004.13 A1(한기평, 한신평)2023.10.19미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.07.1820,0004.19 A1(한기평, 한신평)2023.10.18미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.07.1810,0004.19 A1(한기평, 한신평)2023.10.18미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.07.185,0004.29 A1(한기평, 한신평)2023.12.28미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.07.185,0004.29 A1(한기평, 한신평)2023.12.28미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.08.145,0004.30 A1(한기평, 한신평)2024.02.13미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.08.245,0004.16 A1(한기평, 한신평)2023.11.24미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.08.245,0004.16 A1(한기평, 한신평)2023.11.24미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.08.245,0004.16 A1(한기평, 한신평)2023.11.24미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.08.245,0004.16 A1(한기평, 한신평)2023.11.24미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.08.245,0004.16 A1(한기평, 한신평)2023.11.24미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.08.245,0004.16 A1(한기평, 한신평)2023.11.24미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.08.245,0004.16 A1(한기평, 한신평)2023.11.24미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.08.245,0004.16 A1(한기평, 한신평)2023.11.24미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.08.245,0004.16 A1(한기평, 한신평)2023.11.24미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.08.245,0004.16 A1(한기평, 한신평)2023.11.24미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.09.055,0004.37 A1(한기평, 한신평)2024.03.05미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.09.055,0004.37 A1(한기평, 한신평)2024.03.05미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.09.1419,0004.44 A1(한기평, 한신평)2024.03.14미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.09.225,0004.56 A1(한기평, 한신평)2024.06.21미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.09.225,0004.56 A1(한기평, 한신평)2024.06.21미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.09.225,0004.56 A1(한기평, 한신평)2024.06.21미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.09.225,0004.56 A1(한기평, 한신평)2024.06.21미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.09.225,0004.66 A1(한기평, 한신평)2024.09.20미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.09.225,0004.66 A1(한기평, 한신평)2024.09.20미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.09.225,0004.66 A1(한기평, 한신평)2024.09.20미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.09.225,0004.66 A1(한기평, 한신평)2024.09.20미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.09.225,0004.66 A1(한기평, 한신평)2024.09.20미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.09.225,0004.66 A1(한기평, 한신평)2024.09.20미상환-현대차증권기업어음증권사모2023.09.2510,0004.66 A1(한기평, 한신평)2024.09.23미상환-현대차증권전자단기사채사모2022.10.0715,0003.71 A1(한기평, NICE신용평가)2022.10.14상환-현대차증권전자단기사채사모2022.10.1230,0004.21 A1(한기평, NICE신용평가)2022.10.19상환-현대차증권전자단기사채사모2022.10.1450,0004.66 A1(한기평, NICE신용평가)2022.11.01상환-현대차증권전자단기사채사모2022.10.1750,0004.66 A1(한기평, NICE신용평가)2022.11.04상환-현대차증권전자단기사채사모2022.11.0220,0005.00 A1(한기평, NICE신용평가)2022.11.11상환-현대차증권전자단기사채사모2022.10.1210,0004.25 A1(한기평, NICE신용평가)2022.11.30상환-현대차증권전자단기사채사모2022.11.0410,0005.60 A1(한기평, NICE신용평가)2022.12.05상환-현대차증권전자단기사채사모2022.10.0610,0004.01 A1(한기평, NICE신용평가)2022.12.06상환-현대차증권전자단기사채사모2022.11.1530,0005.76 A1(한기평, NICE신용평가)2022.12.08상환-현대차증권전자단기사채사모2022.10.1120,0004.26 A1(한기평, NICE신용평가)2022.12.12상환-현대차증권전자단기사채사모2022.10.1210,0004.31 A1(한기평, NICE신용평가)2022.12.12상환-현대차증권전자단기사채사모2022.10.1310,0004.77 A1(한기평, NICE신용평가)2022.12.13상환-현대차증권전자단기사채사모2022.11.145,0005.41 A1(한기평, NICE신용평가)2022.12.14상환-현대차증권전자단기사채사모2022.10.045,0003.81 A1(한기평, NICE신용평가)2022.12.15상환-현대차증권전자단기사채사모2022.11.1520,0005.77 A1(한기평, NICE신용평가)2022.12.15상환-현대차증권전자단기사채사모2022.10.1410,0004.70 A1(한기평, NICE신용평가)2022.12.16상환-현대차증권전자단기사채사모2022.10.0720,0004.11 A1(한기평, NICE신용평가)2022.12.20상환-현대차증권전자단기사채사모2022.11.1010,0005.93 A1(한기평, NICE신용평가)2022.12.26상환-현대차증권전자단기사채사모2022.10.2520,0005.36 A1(한기평, NICE신용평가)2022.12.29상환-현대차증권전자단기사채사모2022.10.2515,0005.42 A1(한기평, NICE신용평가)2023.01.06상환-현대차증권전자단기사채사모2022.10.315,0005.71 A1(한기평, NICE신용평가)2023.01.06상환-현대차증권전자단기사채사모2022.10.0720,0004.45 A1(한기평, NICE신용평가)2023.01.06상환-현대차증권전자단기사채사모2022.10.1210,0004.71 A1(한기평, NICE신용평가)2023.01.11상환-현대차증권전자단기사채사모2022.11.1710,0006.11 A1(한기평, NICE신용평가)2023.01.17상환-현대차증권전자단기사채사모2022.11.1849,4006.12 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.16상환-현대차증권전자단기사채사모2022.11.1820,0005.96 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.17상환-현대차증권전자단기사채사모2022.11.2380,0005.73 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.23상환-현대차증권전자단기사채사모2022.12.0210,0006.21 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.27상환-현대차증권전자단기사채사모2022.12.0120,0006.15 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.28상환-현대차증권전자단기사채사모2022.12.1218,9006.36 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.10상환-현대차증권전자단기사채사모2022.12.1320,0005.53 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.13상환-현대차증권전자단기사채사모2023.01.1350,0003.61 A1(한기평, NICE신용평가)2023.01.16상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.0950,0003.52 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.10상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.1050,0003.52 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.13상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.1350,0003.52 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.14상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.1450,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.15상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.1550,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.16상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.1650,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.17상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.1750,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.20상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.2050,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.21상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.2150,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.22상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.2250,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.23상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.2350,0003.52 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.24상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.2450,0003.52 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.27상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.2750,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.02.28상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.2850,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.02상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.0250,0003.42 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.03상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.0350,0003.42 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.06상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.0650,0003.37 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.07상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.0750,0003.42 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.08상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.0850,0003.42 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.09상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.0950,0003.65 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.10상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.1050,0003.52 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.13상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.1350,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.14상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.1450,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.15상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.1550,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.16상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.1650,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.17상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.1750,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.20상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.2050,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.21상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.2150,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.22상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.2250,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.23상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.2350,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.24상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.2450,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.27상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.2750,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.28상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.2850,0003.42 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.29상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.1450,0003.68 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.30상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.2950,0003.42 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.30상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.3050,0003.42 A1(한기평, NICE신용평가)2023.03.31상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.3150,0003.70 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.03상환-현대차증권전자단기사채사모2023.01.0910,0004.41 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.07상환-현대차증권전자단기사채사모2023.01.0920,0004.41 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.07상환-현대차증권전자단기사채사모2023.01.1030,0004.31 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.10상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.1520,0003.83 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.13상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.1530,0003.83 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.14상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.2120,0003.78 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.20상환-현대차증권전자단기사채사모2023.01.2620,0003.96 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.26상환-현대차증권전자단기사채사모2023.01.2620,0003.96 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.26상환-현대차증권전자단기사채사모2023.01.2710,0003.93 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.27상환-현대차증권전자단기사채사모2023.01.2720,0003.93 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.27상환-현대차증권전자단기사채사모2023.01.2715,0003.93 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.27상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.1010,0003.76 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.10상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.1020,0003.76 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.10상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.1630,0003.76 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.10상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.1730,0003.79 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.10상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.1310,0003.69 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.12상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.1630,0003.76 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.16상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.1710,0003.80 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.17상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.2810,0003.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.26상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.2820,0003.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.26상환-현대차증권전자단기사채사모2023.02.2820,0003.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.26상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.0230,0003.96 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.02상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.0260,0003.96 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.02상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.0310,0003.96 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.02상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.0630,0003.96 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.05상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.0620,0003.96 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.05상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.0610,0003.96 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.05상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.0710,0003.95 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.07상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.0710,0003.95 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.07상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.0920,0003.94 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.09상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.1320,0003.94 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.13상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.165,0003.93 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.16상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.2230,0003.93 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.22상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.2730,0003.95 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.27상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.2810,0003.95 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.28상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.2950,0003.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.29상환-현대차증권전자단기사채사모2023.03.3010,0003.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.30상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.0350,0003.57 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.04상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.0310,0003.96 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.03상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.0450,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.05상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.0440,0003.96 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.03상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.0550,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.06상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.0650,0003.42 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.07상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.0750,0003.37 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.10상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.0710,0003.90 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.03상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.0710,0003.90 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.07상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.1050,0003.27 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.11상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.1020,0003.89 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.10상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.1150,0003.37 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.12상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.1210,0003.89 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.11상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.1250,0003.37 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.13상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.1310,0003.80 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.12상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.1350,0003.37 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.14상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.1450,0003.52 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.17상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.1420,0003.89 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.13상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.1750,0003.52 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.18상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.1820,0003.88 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.18상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.1850,0003.47 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.19상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.1950,0003.37 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.20상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.2020,0003.87 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.07상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.2050,0003.37 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.21상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.2120,0003.87 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.21상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.2150,0003.57 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.24상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.2450,0003.62 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.25상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.2550,0003.64 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.26상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.2650,0003.60 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.27상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.2620,0003.87 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.26상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.2750,0003.60 A1(한기평, NICE신용평가)2023.04.28상환-현대차증권전자단기사채사모2023.04.2850,0003.67 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.02상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.0250,0003.60 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.03상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.0310,0003.89 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.01상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.0330,0003.81 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.08상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.0330,0003.89 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.01상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.0350,0003.89 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.03상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.0350,0003.65 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.04상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.0450,0003.62 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.08상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.0850,0003.70 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.09상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.0950,0004.12 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.10상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.1050,0004.12 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.11상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.1150,0003.70 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.12상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.1115,0003.91 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.11상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.1250,0003.67 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.15상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.1510,0003.95 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.14상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.1525,0003.95 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.14상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.1550,0003.69 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.16상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.1650,0003.74 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.17상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.1610,0003.88 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.07상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.1720,0003.96 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.17상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.1750,0003.72 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.18상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.1850,0003.77 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.19상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.1810,0003.99 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.18상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.1810,0003.99 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.18상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.1910,0003.99 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.18상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.1920,0003.99 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.18상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.1950,0003.77 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.22상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.2250,0003.72 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.23상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.2310,0003.99 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.23상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.2350,0003.70 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.24상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.2410,0004.00 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.24상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.2450,0003.70 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.25상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.2550,0003.75 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.26상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.2620,0004.06 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.25상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.2650,0003.69 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.30상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.3050,0003.62 A1(한기평, NICE신용평가)2023.05.31상환-현대차증권전자단기사채사모2023.05.3150,0003.70 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.01상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0130,0004.11 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.24상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0130,0004.16 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.01상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0150,0003.62 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.02상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0230,0004.16 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.30상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0250,0003.62 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.05상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0520,0004.03 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.07상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0520,0004.15 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.05상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0550,0003.62 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.07상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0510,0004.15 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.05상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0520,0004.15 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.05상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0750,0003.62 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.08상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0820,0004.02 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.11상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0810,0004.06 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.08상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0850,0003.70 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.09상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0830,0004.15 A1(한기평, NICE신용평가)2023.08.29상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0910,0004.16 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.08상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0910,0004.01 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.18상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0920,0004.16 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.08상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0950,0003.72 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.12상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.0910,0004.00 A1(한기평, NICE신용평가)2023.07.10상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.1250,0003.69 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.13상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.1310,0004.17 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.13상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.1350,0003.65 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.14상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.1320,0004.17 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.13상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.1420,0004.17 A1(한기평, NICE신용평가)2023.09.14상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.1450,0003.65 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.15상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.1550,0003.69 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.16상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.1650,0003.72 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.19상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.1950,0003.72 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.20상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.2050,0003.69 A1(한기평, NICE신용평가)2023.06.21상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.2150,0003.71 A1(한기평, 한신평)2023.06.22상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.2250,0003.68 A1(한기평, 한신평)2023.06.23상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.2320,0004.20 A1(한기평, 한신평)2023.09.22상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.2350,0003.72 A1(한기평, 한신평)2023.06.26상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.2320,0003.83 A1(한기평, 한신평)2023.06.26상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.2610,0004.20 A1(한기평, 한신평)2023.09.19상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.2650,0003.70 A1(한기평, 한신평)2023.06.27상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.2610,0004.20 A1(한기평, 한신평)2023.09.18상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.2710,0004.21 A1(한기평, 한신평)2023.09.27상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.2750,0003.62 A1(한기평, 한신평)2023.06.28상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.2720,0004.21 A1(한기평, 한신평)2023.09.25상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.2850,0003.58 A1(한기평, 한신평)2023.06.29상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.2950,0003.60 A1(한기평, 한신평)2023.06.30상환-현대차증권전자단기사채사모2023.06.3050,0003.97 A1(한기평, 한신평)2023.07.03상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.0310,0004.10 A1(한기평, 한신평)2023.10.04미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.0350,0003.60 A1(한기평, 한신평)2023.07.04상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.0310,0004.10 A1(한기평, 한신평)2023.10.04미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.0420,0004.09 A1(한기평, 한신평)2023.09.21상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.0450,0003.60 A1(한기평, 한신평)2023.07.05상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.0550,0003.60 A1(한기평, 한신평)2023.07.06상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.0650,0003.62 A1(한기평, 한신평)2023.07.07상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.0750,0003.69 A1(한기평, 한신평)2023.07.10상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.1010,0004.11 A1(한기평, 한신평)2023.10.10미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.1050,0003.70 A1(한기평, 한신평)2023.07.11상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.1110,0004.13 A1(한기평, 한신평)2023.10.11미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.1110,0004.13 A1(한기평, 한신평)2023.10.10미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.1120,0004.13 A1(한기평, 한신평)2023.10.10미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.1150,0003.68 A1(한기평, 한신평)2023.07.12상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.1220,0004.10 A1(한기평, 한신평)2023.08.28상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.1250,0003.62 A1(한기평, 한신평)2023.07.13상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.1350,0004.13 A1(한기평, 한신평)2023.10.13미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.1350,0003.65 A1(한기평, 한신평)2023.07.14상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.1450,0003.60 A1(한기평, 한신평)2023.07.17상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.1750,0003.60 A1(한기평, 한신평)2023.07.18상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.1710,0004.12 A1(한기평, 한신평)2023.10.16미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.1710,0004.12 A1(한기평, 한신평)2023.10.10미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.1810,0004.12 A1(한기평, 한신평)2023.10.12미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.1850,0003.59 A1(한기평, 한신평)2023.07.19상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.1950,0003.59 A1(한기평, 한신평)2023.07.20상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.2010,0004.10 A1(한기평, 한신평)2023.10.20미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.2050,0003.65 A1(한기평, 한신평)2023.07.21상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.2150,0003.63 A1(한기평, 한신평)2023.07.24상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.2450,0003.57 A1(한기평, 한신평)2023.07.25상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.2520,0004.11 A1(한기평, 한신평)2023.10.17미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.2550,0003.57 A1(한기평, 한신평)2023.07.26상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.2610,0004.11 A1(한기평, 한신평)2023.10.26미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.2650,0003.55 A1(한기평, 한신평)2023.07.27상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.2750,0003.55 A1(한기평, 한신평)2023.07.28상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.2850,0003.55 A1(한기평, 한신평)2023.07.31상환-현대차증권전자단기사채사모2023.07.3150,0003.60 A1(한기평, 한신평)2023.08.01상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0120,0004.11 A1(한기평, 한신평)2023.10.31미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0120,0004.11 A1(한기평, 한신평)2023.11.01미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0120,0004.11 A1(한기평, 한신평)2023.11.01미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0150,0003.55 A1(한기평, 한신평)2023.08.02상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0250,0003.55 A1(한기평, 한신평)2023.08.03상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0210,0004.11 A1(한기평, 한신평)2023.11.01미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0310,0004.12 A1(한기평, 한신평)2023.11.03미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0350,0003.55 A1(한기평, 한신평)2023.08.04상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0310,0004.12 A1(한기평, 한신평)2023.11.03미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0310,0004.12 A1(한기평, 한신평)2023.11.03미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0410,0004.12 A1(한기평, 한신평)2023.11.03미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0450,0003.57 A1(한기평, 한신평)2023.08.07상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0410,0004.12 A1(한기평, 한신평)2023.11.03미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0750,0003.63 A1(한기평, 한신평)2023.08.08상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0710,0004.10 A1(한기평, 한신평)2023.11.07미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0810,0004.10 A1(한기평, 한신평)2023.11.07미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0850,0003.63 A1(한기평, 한신평)2023.08.09상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0810,0004.10 A1(한기평, 한신평)2023.11.07미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0910,0004.10 A1(한기평, 한신평)2023.11.09미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.0950,0003.63 A1(한기평, 한신평)2023.08.10상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.1050,0003.70 A1(한기평, 한신평)2023.08.11상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.1010,0004.10 A1(한기평, 한신평)2023.11.10미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.1010,0004.10 A1(한기평, 한신평)2023.11.09미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.1150,0003.70 A1(한기평, 한신평)2023.08.14상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.1135,0004.10 A1(한기평, 한신평)2023.11.09미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.1450,0003.70 A1(한기평, 한신평)2023.08.16상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.1620,0004.10 A1(한기평, 한신평)2023.11.16미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.1650,0003.70 A1(한기평, 한신평)2023.08.17상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.1710,0004.09 A1(한기평, 한신평)2023.11.17미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.1750,0003.68 A1(한기평, 한신평)2023.08.18상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.1710,0004.09 A1(한기평, 한신평)2023.11.17미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.1720,0004.09 A1(한기평, 한신평)2023.11.17미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.1850,0003.68 A1(한기평, 한신평)2023.08.21상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.1810,0004.09 A1(한기평, 한신평)2023.11.16미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.2110,0004.09 A1(한기평, 한신평)2023.11.21미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.215,0004.09 A1(한기평, 한신평)2023.11.16미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.2150,0003.65 A1(한기평, 한신평)2023.08.22상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.2220,0004.09 A1(한기평, 한신평)2023.11.22미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.2250,0003.65 A1(한기평, 한신평)2023.08.23상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.2350,0003.68 A1(한기평, 한신평)2023.08.24상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.2450,0003.70 A1(한기평, 한신평)2023.08.25상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.2410,0004.09 A1(한기평, 한신평)2023.11.24미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.2520,0004.09 A1(한기평, 한신평)2023.11.24미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.2550,0003.70 A1(한기평, 한신평)2023.08.28상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.2850,0003.70 A1(한기평, 한신평)2023.08.29상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.2810,0004.09 A1(한기평, 한신평)2023.11.28미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.2950,0003.70 A1(한기평, 한신평)2023.08.30상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.3050,0003.70 A1(한기평, 한신평)2023.08.31상환-현대차증권전자단기사채사모2023.08.3150,0003.72 A1(한기평, 한신평)2023.09.01상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.0110,0004.08 A1(한기평, 한신평)2023.12.01미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.0150,0003.72 A1(한기평, 한신평)2023.09.04상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.0130,0004.08 A1(한기평, 한신평)2023.11.30미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.0120,0004.08 A1(한기평, 한신평)2023.12.01미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.0415,0004.08 A1(한기평, 한신평)2023.12.04미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.0450,0003.65 A1(한기평, 한신평)2023.09.05상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.0410,0004.08 A1(한기평, 한신평)2023.12.04미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.0510,0004.08 A1(한기평, 한신평)2023.12.05미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.0550,0003.62 A1(한기평, 한신평)2023.09.06상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.0510,0004.08 A1(한기평, 한신평)2023.12.05미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.0650,0003.62 A1(한기평, 한신평)2023.09.07상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.0710,0004.07 A1(한기평, 한신평)2023.12.07미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.0750,0003.62 A1(한기평, 한신평)2023.09.08상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.0710,0004.04 A1(한기평, 한신평)2023.11.30미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.0710,0004.07 A1(한기평, 한신평)2023.12.07미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.0850,0003.72 A1(한기평, 한신평)2023.09.11상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.0810,0004.07 A1(한기평, 한신평)2023.12.08미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.1150,0003.72 A1(한기평, 한신평)2023.09.12상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.1250,0003.72 A1(한기평, 한신평)2023.09.13상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.1210,0004.01 A1(한기평, 한신평)2023.10.12미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.1310,0004.08 A1(한기평, 한신평)2023.12.13미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.1310,0004.02 A1(한기평, 한신평)2023.10.20미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.1350,0003.72 A1(한기평, 한신평)2023.09.14상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.1410,0004.08 A1(한기평, 한신평)2023.12.14미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.1450,0003.72 A1(한기평, 한신평)2023.09.15상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.1510,0004.10 A1(한기평, 한신평)2023.12.15미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.1510,0004.03 A1(한기평, 한신평)2023.10.23미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.1550,0003.72 A1(한기평, 한신평)2023.09.18상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.1830,0004.11 A1(한기평, 한신평)2023.12.18미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.1850,0003.70 A1(한기평, 한신평)2023.09.19상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.1910,0004.11 A1(한기평, 한신평)2023.12.19미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.1950,0003.72 A1(한기평, 한신평)2023.09.20상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.2050,0003.72 A1(한기평, 한신평)2023.09.21상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.215,0004.12 A1(한기평, 한신평)2023.12.21미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.2120,0004.12 A1(한기평, 한신평)2023.12.21미상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.2150,0003.72 A1(한기평, 한신평)2023.09.22상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.2250,0003.72 A1(한기평, 한신평)2023.09.25상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.2550,0003.72 A1(한기평, 한신평)2023.09.26상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.2650,0003.72 A1(한기평, 한신평)2023.09.27상환-현대차증권전자단기사채사모2023.09.2750,0004.02 A1(한기평, 한신평)2023.10.04미상환-현대차증권회사채공모2023.03.3050,0004.82 AA-(한기평, NICE신용평가)2025.03.10미상환KB증권,NH투자증권현대차증권회사채공모2023.03.3050,0004.92 AA-(한기평, NICE신용평가)2026.03.10미상환KB증권,NH투자증권현대차증권회사채공모2025.05.25120,0004.92 A+(한기평, 한신평)2029.05.25미상환직접공모16,758,496---- 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 합 계 - - - - (2) 기업어음증권 미상환 잔액 - 기업어음증권 미상환 잔액(연결기준) 2023년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ---------0 75,000 150,000 451,000 120,000 ---796,000 0 75,000 150,000 451,000 120,000 ---796,000 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 - 기업어음증권 미상환 잔액(별도기준) (기준일 : 2023년 9월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 0 75,000 150,000 451,000 120,000 - - - 796,000 합계 0 75,000 150,000 451,000 120,000 - - - 796,000 (3) 전자단기사채 미상환 잔액 - 전자단기사채 미상환 잔액(연결기준) 2023년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) --------183,900 396,500 900,500 0 0 1,480,900 1,625,000144,100183,900 396,500 900,500 0 0 1,480,900 1,625,000144,100 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 - 전자단기사채 미상환 잔액(별도기준) (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 120,000 150,000 600,000 0 0 870,000 1,000,000 130,000 합계 120,000 150,000 600,000 0 0 870,000 1,000,000 130,000 (4) 회사채 미상환 잔액- 회사채 미상환 잔액(연결기준 및 별도기준) 2023년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 50,000 130,000 50,000 --120,000-350,000 --------50,000 130,000 50,000 --120,000-350,000 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (5) 신종자본증권 미상환 잔액(연결, 별도기준) 2023년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ------------------------ 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (6) 조건부자본증권 미상환 잔액(연결, 별도기준) 2023년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ------------------------------ 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 가. 공모자금의 사용내역 2023년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 사채발행(후순위사채)2회차2018.02.26차환자금50,000차환자금50,000-사채발행(후순위사채)3회차2018.09.06운영자금80,000운영자금80,000-사채발행(공모사채)1-1회차2023.03.10차환자금50,000차환자금50,000-사채발행(공모사채)1-2회차2023.03.10차환자금50,000차환자금50,000-사채발행(후순위사채)4회차2023.05.25차환자금120,000차환자금120,000- 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 주) 회사채 만기일자 - 무보증후순위사채(2회차) : 2024.02.26 - 무보증후순위사채(3회차) : 2025.09.06 - 무보증사채(1-1회차) : 2025.03.10 - 무보증사채(1-1회차) : 2026.03.10 - 무보증후순위사채(4회차) : 2029.05.25 나. 사모자금의 사용내역 2023년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 주권상장법인사모증자12019년 10월 31일운영자금103,600운영자금103,600- 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 8. 기타 재무에 관한 사항 가. 재무제표 재작성 등 유의사항 - 해당사항 없음. 나. 대손충당금 설정현황(1) 최근 3사업연도의 계정과목별 대손충당금 설정내역 당사는 신용공여금, 대여금, 미수금, 미수수익, 매입대출채권, 대지급금, 사모사채, 기타대출채권 계정에 대하여 대손충당금을 설정하고 있으며, 제70기 3분기말 대손충당금 설정대상 채권 총액은 1,618,781백만원, 설정한 대손충당금 총액은 73,420백만원으로 전기말 대비 29,666백만원 증가하였습니다. (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원, %) 구 분 계정과목 채권총액 대손충당금 대손충당금설정률 제70기3분기 신용공여금 835,613 0 0.0 대여금 16,014 0 0.0 미수금 주1) 3,330 2,877 86.4 미수수익 47,100 1,434 3.0 매입대출채권 35,800 34,000 95.0 대지급금 0 0 0.0 사모사채 119,998 31,454 26.2 기타대출채권 560,926 3,611 0.6 난외약정 주2) 0 44 0.0 합계 1,618,781 73,420 4.5 제 69 기 신용공여금 696,305 0 0.0 대여금 16,014 0 0.0 미수금 주1) 3,273 2,877 87.9 미수수익 47,140 1,175 2.5 매입대출채권 17,580 0 0.0 대지급금 0 0 0.0 사모사채 90,798 10,904 12.0 기타대출채권 740,412 28,798 3.9 난외약정 0 0 0.0 합계 1,611,522 43,754 2.7 제 68 기 신용공여금 725,895 - 0.0 대여금 21,799 - 0.0 미수금 주1) 4,808 2,877 59.8 미수수익 33,184 828 2.4 매입대출채권 - - 0.0 대지급금 - - 0.0 사모사채 90,900 1,862 2.0 기타대출채권 665,823 4,854 0.7 난외약정 주3) - 14 0.2 합계 1,542,409 10,417 0.7 주1) 상기 미수금 중 체결일과 결제일 사이에 발생하는 미수금과 법인세 환급금은 대손충당금 설정대상에서 제외됨.주2) 난외약정 14,000백만원에 대한 대손충당금 44백만원 설정임.주3) 난외약정 7,000백만원에 대한 대손충당금 14백만원 설정임. 상기 충당금 설정현황은 K-IFRS 연결기준임.(2) 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황은 아래와 같습니다. (기준일 : 2023년 09월 30일 ) (단위 : 백만원, %) 구분 제70기 3분기 제69기 제68기 1. 기초 대손충당금 잔액 합계 43,754 10,417 35,106 2. 순대손처리액(①-②±③) - - -28,278 ① 대손처리액(상각채권액) - - -26,347 ② 상각채권회수액 - - 1,586 ③ 기타증감액 - - -345 3. 대손상각비 계상(환입)액 29,666 33,337 3,589 4. 기말 대손충당금 잔액 합계 73,420 43,754 10,417 주) K-IFRS 연결기준임.(3) 대손충당금 설정방침 당사는 K-IFRS 제1109호에 의거 상각후원가 또는 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품, 리스채권, 계약자산, 대출약정, 금융보증계약에 대하여 기대신용손실모형에 따라 손상을 인식합니다. 구 분 손실충당금 Stage1 최초 인식 후 신용위험이유의적으로 증가하지 않은 경우 12개월 기대신용손실 : 보고기간말 이후 12개월내에발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한기대신용손실 Stage2 최초 인식 후 신용위험이유의적으로 증가한 경우 전체기간 기대신용손실 : 기대존속기간에 발생할 수있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 Stage3 신용이 손상된 경우 당사는 개별적으로 중요한 손상자산에 대해서는 개별평가에 의해 손실충당금을 설정하고 개별적으로 손상의 객관적 증거가 없거나 개별적으로 비중이 크지 않은 비슷한 성향의 자산에 대하여는 집합평가에 의해 손실충당금을 설정합니다.개별평가는 차주별로 영업현금흐름 또는 담보현금흐름을 통해 예측한 회수예상가액의 현재가치를 통해 손실충당금을 산출하고 집합평가는 입수가능한 역사적 경험에 기초한 통계적인 방식으로 손실충당금을 설정합니다. 다. 공정가치평가 내역- "Ⅲ. 재무에 관한 사항"의 "3. 연결재무제표 주석"에서 "22.금융상품의 범주별 구분 및 공정가치" 참조 IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 당사는 증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정 제4-3조(사업보고서 등의 기재사항) 제2항 및 기업공시서식 작성지침에 의거하여, 분/반기보고서의 본 항목 기재를 생략합니다. V. 회계감사인의 감사의견 등 1. 외부감사에 관한 사항 가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견 제70기 3분기(당기)삼정회계법인한국채택국제회계기준 제1034호(중간재무보고)에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함검토보고서 참조- 제69기(전기)삼일회계법인적정감사보고서참조- 공정가치 수준3으로 분류된 파생상품에 대한 공정가치 평가제68기(전전기)삼일회계법인적정감사보고서참조- 공정가치 수준3으로 분류된 파생상품에 대한 공정가치 평가 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 나. 감사용역 체결현황 제70기 3분기(당기)삼정회계법인중간기간 재무제표 검토4904.2604902,630제69기(전기)삼일회계법인중간기간 재무제표 검토재무제표·연결재무제표 감사5504,7205504,696제68기(전전기)삼일회계법인중간기간 재무제표 검토재무제표·연결재무제표 감사5364,7405364,362 사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역 보수 시간 보수 시간 다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황 제70기 3분기 (당기)2023.03.28법인세 경정청구2023.03~종료시점-환급세액의5%제69기(전기)2022.02.14금융투자소득 시스템 구축2022.02.14~2023.02.15508백만원(VAT 제외)-제68기(전전기)2021.10.21세무조정2021.11.01~2022.03.3116백만원(VAT 제외)　- 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과 - 해당사항 없음. 2. 내부통제에 관한 사항 가. 내부회계관리제도(1) 내부회계관리제도에 대한 문제점 또는 개선방안 - 해당사항 없음.(2) 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 검토의견 사업연도 회계감사인 검토의견 제70기 3분기(당기) 삼정회계법인 해당사항 없음 제69기(전기) 삼일회계법인 경영자의 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서에 대한 회계감사인의 검토결과,운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니함 제68기(전전기) 삼일회계법인 경영자의 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서에 대한 회계감사인의 검토결과,운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니함 나. 내부통제구조의 평가- 당사는 회계감사인으로부터 내부회계관리제도 이외의 내부통제구조 평가와 관련하여 지적받은 경우가 없습니다. VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 가. 이사회 구성의 개요 보고서 작성 기준일 현재 당사의 이사회는 2명의 사내이사와 3명의 사외이사 등 총 5명의 이사로 구성되어 있습니다. 또한 이사회 내에는 경영위원회, 감사위원회, 임원후보추천위원회, 리스크관리위원회, 보상위원회 총 5개의 이사회 내 위원회가 있습니다. 이사회 의장은 업무수행의 전문성과 이사회 운영의 효율성을 위하여 대표이사인 최병철 대표이사가 수행중이며, 선임사외이사는 윤석남 사외이사가 선임되어 있습니다. 현대차증권 이사회조직도.jpg 현대차증권 이사회조직도 나. 이사회 중요 의결사항 등 회차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 　이사의 성명 최병철(출석률:100%) 김상철(출석률:100%) 윤석남(출석률:100%) 이종실(출석률:100%) 강장구(출석률:100%) 1 2023.01.26 제1호의안 : FY2022 재무제표 승인의 건 제2호의안 : FY2022 영업보고서 승인의 건 제3호의안 : FY2023 사업계획 승인의 건 제4호의안 : 2023년 회사채 발행한도 승인의 건 제5호의안 : 기타파생결합사채 등 일괄신고서 제출 승인의 건 제6호의안 : ELS/DLS 상품 판매 승인의 건제7호 의안 : 2023년 안전보건계획 승인의 건제8호 의안 : 내부통제기준 개정의 건제9호 의안 : 현대차금융복합기업집단 내부통제기준 개정의 건 보고사항 1 : 2022년 내부회계관리제도 운영실태 보고 보고사항 2 : 2022년 내부통제 활동 및 2023년 내부통제 계획 보고 보고사항 3 : 2022년 금융소비자보호 내부통제 보고보고사항 4 : 2022년 감사결과 보고 보고사항 5 : 2022년 자금세탁방지업무 감사결과 보고 보고사항 6 : 2022년 내부통제시스템 평가 결과 보고보고사항 7 : 2022년 하반기 ESG 협의회 개최 결과 보고 가결가결가결가결가결가결가결가결가결------- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성------- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성------- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성------- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성------- 찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성찬성------- 2 2023.02.23 제1호 의안 : 제69기 정기주주총회 소집 및 부의안건 승인의 건 보고사항 1 : FY2022년 내부회계관리제도 운영실태 평가 결과보고 가결- 찬성- 찬성- 찬성- 찬성- 찬성- 회차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 　이사의 성명 최병철(출석률:100%) 도신규(출석률:100%) 윤석남(출석률:100%) 이종실(출석률:100%) 강장구(출석률:100%) 3 2023.03.23 제1호 의안 : 대표이사 선임의 건 주)제2호 의안 : 이사회 의장 선임의 건 주)제3호 의안 : 선임사외이사 선임의 건 주)제4호 의안 : 이사회내 위원회 위원 선임의 건보고사항 1 : 2022년 내부회계관리제도 운영실태 보고 보고사항 2 : 2022년 내부통제 활동 및 2023년 내부통제 계획 보고 가결가결가결가결-- --찬성찬성-- 찬성찬성찬성찬성-- 찬성찬성-찬성-- 찬성찬성찬성찬성-- 찬성찬성찬성찬성-- 4 2023.03.31 제1호 의안 : 주요업무집행책임자 신규 선임의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 5 2023.04.27 보고사항1 : 2023년 1분기 경영실적 보고보고사항2 : 2022년 이사회 및 위원회 운영실적 평가 결과 보고보고사항3 : 내부통제기준 개정의 건 --- --- --- --- --- --- 6 2023.07.27 보고사항1 : 2023년 상반기 경영실적 보고보고사항2 : 2023년 상반기 내부통제 활동 및 하반기 계획 보고보고사항3 : 내부통제기준 개정 보고보고사항4 : 2023년 지속가능경영 중요 이슈 진단 결과 보고제1호 의안 : 탄소중립 전략 승인의 건 ----가결 ----찬성 ----찬성 ----찬성 ----찬성 ----찬성 주) 본인선임 건에 대하여 의결권 미행사. 다. 사외이사 현황보고서 작성 기준일 현재(2023.09.30) 당사의 사외이사 현황은 아래와 같습니다 성 명 주 요 경 력 최대주주와의관계 비 고 이 종 실 ○ 학력 : 이화여자대학교 영문과 학사○ 경력 : 前 한국자산관리공사 사외이사 前 SC제일은행 전무 해당사항 없음 - 윤 석 남 ○ 학력 : 한양대 경영학 학사○ 경력 : 前 금융감독원 회계제도 실장 現 이녹스(주) 사외이사 해당사항 없음 - 강 장 구 ○ 학력 : 로체스터대학교대학원 재무학 박사○ 경력 : 現 KAIST 금융대학 교수 前 멀티에셋자산운용 사외이사 해당사항 없음 - 라. 이사회 내 위원회(1) 이사회 내의 위원회 구성 현황 위원회 명 구 성 소속 위원명 설치목적 및 권한사항 비 고 경영위원회 대표이사사내이사 1명 최병철(위원장)도신규 1. 설치목적 : 신속하고 효율적인 의사결정을 위해 이사회 결의사항을 제외한 이사회로부터 위임받은 사항을 결의함2. 권한사항1) 지점 및 해외현지법인의 설치, 이전 및 폐쇄, 지배인의 선임 및 해임 등의 경영일반에 관한 사항 2) 건별 50억원 이상 100억원 미만에 대한 자회사 및 계열사에 대한 채무보증 및 담보제공, 건별 자기자본의 2.5% 이상 5% 미만의 타법인 출자 및 출자지분의 처분 등의 재무에 관한 사항3) 위원장 또는 대표이사가 필요하다고 인정하는 사항, 주주총회 및 이사회에서 위임받은 사항 외 기타 법령 또는 정관에 정하여진 사항 - 임원후보추천위원회 사내이사사외이사 2명 이종실(위원장)도신규강장구 1. 설치목적 : 금융사지배구조법 제17조의거 임원(사외이사, 대표이사 감사위원) 후보를 추천함.2. 권한사항1) 위원회 위원장의 선임2) 임원(사외이사,대표이사,감사위원) 후보의 추천3) 기타 임원후보 추천을 위하여 필요한 사항 - 감사위원회 사외이사 3명 윤석남(위원장)이종실강장구 1. 설치목적 : 회사에 대한 감사 및 회사의 전반적인 내부통제시스템 의 적정성과 경영성과를 평가 및 개선함2. 권한사항1) 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술, 이사회에 대한 보고의무 등 주주총회 및 이사회에 관한 사항 2) 감사계획의 수립, 내부감사 관련 업무, 외부감사인 선임, 변경, 해임, 감사결과 시정사항 조치 등 감사에 관한 사항 3) 회계기준의 제정 및 변경, 내부통제시스템의 평가 및 개선사항 등의 심의 사항4) 감사위원회직무규정의 제정 및 개폐 외 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 - 리스크관리위원회 대표이사사내이사 1명사외이사 3명 윤석남(위원장)최병철도신규이종실강장구 1. 설치목적 : 리스크에 대한 종합 정책수립과 리스크의 총괄적인 감독기능을 수행함2. 권한사항 :1) 회사 리스크관리 기본정책, 전략 및 리스크관리 중장기 종합계획 수립2) 회사가 부담 가능한 총위험 수준의 결정, 회사 총투자한도 또는 손실허용한도의 승인3) 리스크관리규정의 제정 및 개정, 위원회 부속기구의 위원 선임 - 보상위원회 대표이사사외이사 2명 강장구(위원장)최병철윤석남 1. 설치목적 : 성과보상 제도의 설계 및 운영의 적정성에 대한 평가와 심의2. 권한사항 :1) 보상위원회 규정 제2조 제1호 및 제2호에 따른 "임원" 및 "금융투자업무담당자" 대상자 결정2) 임원 및 금융투자업무담당자에 대한 성과보상 제도의 설계,운영의 적정성에 대한 평가와 심의3) 회사의 성과보상체계가 재무상황 및 리스크와 연계되어 있는지 등에 대한 상시 점검4) 회사의 성과보상체계가 '금융회사의 지배구조에 관한 법률'을 준수하고 있는지 등, 점검 실시 및 감독당국 및 주주들에 대한 그 결과 제출5) 그 밖에 성과보상체계와 관련된 사항에 대한 결정 - (2) 이사회내의 위원회 활동 내용 [경영위원회] 위원회 명 개최일자 의 안 내 용 가결여부 위원의 성명 최병철(출석률:100%) 도신규(출석률:100%) 찬반여부 경영위원회 2023.07.03 제1호 의안 : Retail 점포 재조정에 따른 지점 신설 및 폐지 가결 찬성 찬성 [임원후보추천위원회] 위원회 명 개최일자 의 안 내 용 가결여부 위원의 성명 이종실(출석률:100%) 도신규(출석률:0%) 강장구(출석률:100%) 찬반여부 임원후보추천위원회 2023.03.23 제1호 의안 : 대표이사 후보 추천의 건 주) 가결 찬성 - 찬성 주) 도신규 위원 : 주총 사내이사 선임 후 이사회에서 임추위 위원 선임 전 임추위를 개최하여 참석 불가[리스크관리위원회] 위원회 명 개최일자 의 안 내 용 가결여부 위원의 성명 윤석남(출석률:100%) 최병철(출석률:100%) 김상철(출석률:100%) 이종실(출석률:100%) 강장구(출석률:100%) 찬반여부 리스크관리위원회 2023.01.26 제1호 의안 : 전사 리스크관리 총한도 설정의 건제2호 의안 : 리스크관리 협의회 위원 변경의 건보고사항1 : 2022년 4분기 리스크관리 현황분석 및 리스크관리협의체 개최현황 보고보고사항2 : 현대차금융그룹 위험관리협의회 개최현황 보고 가결가결-- 찬성찬성-- 찬성찬성-- 찬성찬성-- 찬성찬성-- 찬성찬성-- 위원회 명 개최일자 의 안 내 용 가결여부 위원의 성명 윤석남(출석률:100%) 최병철(출석률:100%) 도신규(출석률:100%) 이종실(출석률:100%) 강장구(출석률:100%) 찬반여부 리스크관리위원회 2023.03.23 제1호 의안 : 리스크관리규정 개정의 건 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2023.04.27 보고사항1 : 2023년 1분기 리스크관리 현황분석 및 리스크관리협의체 개최현황 보고보고사항2 : 현대차금융그룹 위험관리협의회 개최현황 보고 -- -- -- -- -- -- 2023.07.27 보고사항1 : 2023년 2분기 리스크관리 현황분석 및 리스크관리협의체 개최현황 보고보고사항2 : 현대차금융복합기업집단 위험관리협의회 개최현황 보고 -- -- -- -- -- -- [감사위원회] 위원회 명 개최일자 의 안 내 용 가결여부 위원의 성명 윤석남(출석률:100%) 이종실(출석률:100%) 강장구(출석률:100%) 찬반여부 감사위원회 2023.01.26 제1호 의안 : 2023년 감사계획 승인의 건 제2호 의안 : 2022년 내부통제시스템 점검결과 승인의 건 제3호 의안 : 내부통제기준 개정의 건제4호 의안 : 현대차금융복합기업집단 내부통제기준 개정의 건제5호 의안 : 2022년 금융소비자보호 내부통제 결과 승인의 건보고사항 1 : FY2022 결산 보고 보고사항 2 : 2022년 내부회계관리제도 운영실태 보고 보고사항 3 : 2022년 내부통제 활동 및 2023년 내부통제 계획 보고보고사항 4 : 2022년 감사결과 보고 보고사항 5 : 2022년 자금세탁방지업무 감사결과 보고 가결가결가결가결가결----- 찬성찬성찬성찬성찬성----- 찬성찬성찬성찬성찬성----- 찬성찬성찬성찬성찬성----- 2023.02.23 제1호 의안 : FY2022 감사보고서 승인의 건 제2호 의안 : 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가의견서 승인의 건 제3호 의안 : 2022년 내부회계관리제도 운영실태 평가 승인의 건 제4호 의안 : 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사 결과 승인의 건 보고사항 1 : 외부감사인의 핵심 회계감사사항 보고 가결가결가결가결- 찬성찬성찬성찬성- 찬성찬성찬성찬성- 찬성찬성찬성찬성- 2023.03.23 제1호 의안 : 정보보호 상시평가 결과 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 2023.04.27 제1호 의안 : 2023년 감사계획 승인의 건 제2호 의안 : 2022년 내부통제시스템 점검결과 승인의 건보고사항 1 : 2023년 1분기 경영실적 보고 보고사항 2 : 2022년 내부회계관리제도 운영실태 보고 가결가결-- 찬성찬성-- 찬성찬성-- 찬성찬성-- 2023.07.27 제1호 의안 : 내부통제기준 개정의 건 보고사항 1 : 외부감사인의 2023년 감사계획 및 반기 검토결과 보고 보고사항 2 : 2023년 상반기 경영실적 보고 보고사항 3 : 2023년 내부회계 설계평가 결과 및 운영실태 점검 계획 보고보고사항 4 : 2023년 2분기 감사결과 보고 보고사항 5 : 2023년 상반기 내부통제 활동 및 하반기 계획 보고 가결----- 찬성----- 찬성----- 찬성----- [보상위원회] 위원회 명 개최일자 의 안 내 용 가결여부 위원의 성명 최병철(출석률:100%) 윤석남(출석률:100%) 강장구(출석률:100%) 찬반여부 보상위원회 2023.02.23 제1호 의안 : 경영진 보상제도 변경 및 성과 인센티브제2호 의안 : 개인별 이연성과급 지급 적정성 심의제3호 의안 : 부동산 PF관련 잠재 Risk에 대한 선제적 대응 방안 마련 가결가결가결- 찬성찬성찬성- 찬성찬성찬성- 찬성찬성찬성- 2023.03.23 제1호 의안 : 2022년 보수체계 연차보고서 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 2023.07.27 제1호 의안 : 실장이상 종합직 책임매니저 처우 신설 가결 찬성 찬성 찬성 2023.08.29 제1호 의안 : 임원 성과 인센티브 지급 가결 찬성 찬성 찬성 마. 이사의 독립성보고서 작성 기준일 현재(2023.09.30) 당사의 이사회 구성은 아래와 같습니다. 성 명 임기 연임여부 추천인 담당업무 회사와의 거래 최대주주 또는주요주주와의 관계 비 고 최병철 '23.03~'26.03(3년) ○ 임원후보추천위원회 대표이사 - 계열회사 임원 재선임('23.3.23, 임기 3년) 도신규 '23.03~'26.03(3년) X 이사회 재경사업부장 - 계열회사 임원 신규선임('23.3.23, 임기 3년) 이종실 '22.03~'25.03(3년) X 임원후보추천위원회 사외이사 - 계열회사 임원 신규선임('22.3.18, 임기 3년) 윤석남 '21.03~'24.03(3년) X 임원후보추천위원회 사외이사 - 계열회사 임원 신규선임('21.3.19, 임기 3년) 강장구 '21.03~'24.03(3년) X 임원후보추천위원회 사외이사 - 계열회사 임원 신규선임('21.3.19, 임기 3년) - 당사는 사외이사 선임시 당사 '지배구조내부규정' 제6조(이사의 자격요건)⑤에 의거하여 특정 이해관계에 얽매이지 않고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위하여 독립적인 입장에서 공정한 직무를 수행할 수 있는지 여부를 확인하여 선임하고 있습니다.- 당사는 금융회사지배구조법 제17조(임원후보추천위원회)에 의거 주주총회에서 선임할 사외이사 및 감사위원, 이사회에서 선임할 대표이사는 임원후보추천위원회에서추천합니다.- 보고서 작성 기준일('23.09.30) 현재 당사의 임원후보추천위원회 구성은 아래와 같습니다. 성 명 사외이사 여부 비 고 도신규 X 관련 법규에 의거 총인원의 과반수를사외이사로 구성 이종실(위원장) ○ 강장구 ○ 바. 사외이사의 전문성(1) 사외이사 지원조직 조직명 주요담당업무 소속 직원의 현황 재무팀 이사회 지원 총 3명(사외이사 지원 및 회의 주관 업무 수행 등) - 책임매니저 3명(사외이사 지원업무 평균 3.3년) ※ 팀장1명 포함 (2) 사외이사 및 그 변동현황 (단위 : 명) 53--- 이사의 수 사외이사 수 사외이사 변동현황 선임 해임 중도퇴임 (3) 사외이사 교육실시 현황 2023년 06월 22일현대차증권Brand&PR팀,윤석남, 이종실, 강장구- - 현대차증권 브랜드 전략2023년 06월 22일현대차증권연금컨설팅팀윤석남, 이종실, 강장구- - 당사 퇴직연금 사업에 대한 이해2023년 06월 22일현대차증권투자전략팀윤석남, 이종실, 강장구- - 2023년 하반기 증시 전망2023년 09월 29일컴플라이언스팀윤석남, 이종실, 강장구- - 자금세탁 방지교육(온라인 교육) 교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용 ※ 자금세탁 방지교육은 온라인 교육 3인 완료일 기준 2. 감사제도에 관한 사항 가. 감사위원 현황 감사위원 현황 윤석남(감사위원장)예○ 학력 : 한양대학교 경영학 학사, 공인회계사○ 경력 : 前 금융감독원 회계서비스국장, 회계제도 실장 (2008~2011) 前 안진회계법인 상근고문(2014~2016) 現 이녹스(주) 사외이사 (2023~)예- 회계사,- 금융기관/정부/ 증권유관기관 등 경력자 (1,4호 유형)- 공인회계사-금융감독원 회계서비스 국장, 회계제도 실장(2008~2011)강장구예○ 학력 : 서울대학교 경영학 학사 로체스터대학교 재무학 박사○ 경력 : 前 메리츠증권 사외이사(2012~2017) 現 KAIST 금융대학원 교수(2006~현재)예- 회계·재무분야 학위보유자 (2호 유형)- KAIST금융대학원 교수 (2006~현재)이종실예○ 학력 : 이화여자대학교 영문과 학사○ 경력 : 前 SC제일은행 전무(2015~2020) 前 한국자산관리공사 사외이사(2020~2022)--- 성명 사외이사여부 경력 회계ㆍ재무전문가 관련 해당 여부 전문가 유형 관련 경력 나. 감사위원회 위원의 독립성(1) 감사위원회의 선출기준 및 구성방법 감사위원회 제도의 투명성과 독립성을 확보하기 위하여 지배구조법에서는 위원의 선임과 구성에 대하여 엄격히 규정하고 있습니다. 주주총회에서 선임된 이사 중에서 감사위원회 위원을 선임하여야 하고, 위원회의 구성은 위원이 3인 이상과 사외이사가 3분의 2 이상이 되어야 하며 당사는 이를 충족하고 있습니다. 참고로 당사 이사회는 감사위원 후보 선정 시 그 후보로 독립성이 확보된 사외이사로만 선정을 하고 있으며, 그 중 2명이 회계·재무 전문가로 선임되었습니다. 또한, 감사위원회 위원과 당사와의 거래내역은 없습니다. 선출기준의 주요내용 운영현황 관련법령 등 선출기준의충족여부 감사위원회는 주주총회에서 선임 주주총회 3인(2021.3.19, 2022.3.18 정기주총) 지배구조법 제16조 제6항 충족 위원회의 대표는 사외이사 감사위원장 사외이사 윤석남 지배구조법 제16조 제4항 충족 3명 이상의 이사로 구성 3명의 이사로 구성 지배구조법 제19조 제1항 충족 사외이사가 위원의 3분의 2이상 전원 사외이사로 구성 지배구조법 제19조 제2항 충족 감사위원이 되는 사외이사1인 이상 분리선임 이종실 사외이사 지배구조법 제19조 제5항 충족 그 밖의 결격요건(최대주주의 특수관계자 등) 해당사항 없음 지배구조법 제19조 제10항 충족 보고서 작성기준일 현재 감사위원회 위원의 독립성 등에 대한 세부 내용은 아래를 참조하시기 바랍니다. 성명 추천인 최초선임일 임기종료일 연임여부 연임횟수 선임배경 회사와의 거래 최대주주 또는주요주주와의 관계 윤석남 임원후보추천위원회 2021.03.19 2024.03.18 - - - 금융감독원 근무경력을 바탕으로 한 회계 및 감사 전문가- 신규 선임 사외이사로서 소극적/적극적 자격요건 충족 - - 강장구 임원후보추천위원회 2021.03.19 2024.03.18 - - - 현 경영학 교수로 재직중인 재무분야 전문가- 신규 선임 사외이사로서 소극적/적극적 자격요건 충족 - - 이종실 임원후보추천위원회 2022.03.18 2025.03.17 - - - 기업자금 손익관리, 사업계획 관리 등에 강점이 있는 기업 금융 전문가- 신규 선임 사외이사로서 소극적/적극적 자격요건 충족 - - (2) 감사위원회의 권한 (가) 원칙적으로 회사내 모든 정보에 대한 요구권 (나) 관계자의 출석 및 답변 요구 (다) 창고, 금고, 장부 및 물품의 봉인 (라) 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구 (마) 기타 감사업무수행에 필요한 사항의 요구 (3) 감사위원회의 역할 (가) 재무감사, 업무감사, 준법감사, 경영감사, IT감사 등으로 구분되는 내부감사 계획의 수립, 집행, 결과평가, 사후조치, 개선방안 제시 (나) 회사의 전반적인 내부통제시스템에 대한 평가 및 개선방안 제시 (다) 외부감사인 선임에 대한 승인 (라) 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 (마) 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인 (바) 관계법령 또는 정관에서 정한 사항과 이사회가 위임한 사항의 처리 (사) 기타 감독기관 지시, 이사회, 위원회가 필요하다고 인정하는 사항에 대한 감사 (4) 감사위원회의 의무 (가) 감사위원회는 공정하게 감사하여야 한다. (나) 감사위원회는 직무상 취득한 기밀을 정당한 이유없이 누설하거나 도용할 수 없다. (다) 감사위원회는 직무수행에 있어 관계법규 및 지시사항에 따라 사실과 증거에 의하여 직무를 행하여야 하며, 감사사항에 대하여는 충분한 기록과 입증자료 를 확보하여야 한다. (5) 감사위원회의 보고 (가) 감사위원회는 매년 적어도 1회 이상 감사결과를 이사회에 보고하여야 한다. (나) 감사위원회는 경영진 및 이사가 법령 또는 정관에 위반하는 행위를 하거나 그 행위를 할 염려가 있다고 판단되는 경우 이사회 또는 감독당국에 이를 즉시 보고하여야 한다.(6) 감사위원회의 운영방안(가) 감사위원회의 위원은 3인 이상의 이사로 구성하며, 위원 중 3분의 2 이상은 사외이사이어야 한다. (나) 감사위원회 위원장은 감사위원회의 결의로 사외이사 중에서 선정한다. (다) 감사위원회의 회의는 정기회의와 임시회의로 구분하여 개최한다. (라) 감사위원회의 결의는 재적위원 과반수의 출석과 출석위원 과반수로 성립된다. (마) 감사위원회는 감사업무의 효율적인 수행을 위하여 감사총괄임원에게 감사위원회의 업무 일부를 위임하며, 감사총괄임원은 위임받은 사항에 대한 감사 등의 결과를 감사위원회에 보고하여야 한다. 다. 감사위원회의 활동(1) 보고서 작성 대상 기간 중 개최된 감사위원회 세부 내용 위원회 명 개최일자 의 안 내 용 가결여부 위원의 성명 윤석남(출석률:100%) 이종실(출석률:100%) 강장구(출석률:100%) 찬반여부 감사위원회 2023.01.26 제1호 의안 : 2023년 감사계획 승인의 건 제2호 의안 : 2022년 내부통제시스템 점검결과 승인의 건 제3호 의안 : 내부통제기준 개정의 건제4호 의안 : 현대차금융복합기업집단 내부통제기준 개정의 건제5호 의안 : 2022년 금융소비자보호 내부통제 결과 승인의 건보고사항 1 : FY2022 결산 보고 보고사항 2 : 2022년 내부회계관리제도 운영실태 보고 보고사항 3 : 2022년 내부통제 활동 및 2023년 내부통제 계획 보고보고사항 4 : 2022년 감사결과 보고 보고사항 5 : 2022년 자금세탁방지업무 감사결과 보고 가결가결가결가결가결----- 찬성찬성찬성찬성찬성----- 찬성찬성찬성찬성찬성----- 찬성찬성찬성찬성찬성----- 2023.02.23 제1호 의안 : FY2022 감사보고서 승인의 건 제2호 의안 : 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가의견서 승인의 건 제3호 의안 : 2022년 내부회계관리제도 운영실태 평가 승인의 건 제4호 의안 : 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사 결과 승인의 건 보고사항 1 : 외부감사인의 핵심 회계감사사항 보고 가결가결가결가결- 찬성찬성찬성찬성- 찬성찬성찬성찬성- 찬성찬성찬성찬성- 2023.03.23 제1호 의안 : 정보보호 상시평가 결과 승인의 건 가결 찬성 찬성 찬성 2023.04.27 제1호 의안 : 2023년 감사계획 승인의 건 제2호 의안 : 2022년 내부통제시스템 점검결과 승인의 건보고사항 1 : 2023년 1분기 경영실적 보고 보고사항 2 : 2022년 내부회계관리제도 운영실태 보고 가결가결-- 찬성찬성-- 찬성찬성-- 찬성찬성-- 2023.07.27 제1호 의안 : 내부통제기준 개정의 건 보고사항 1 : 외부감사인의 2023년 감사계획 및 반기 검토결과 보고 보고사항 2 : 2023년 상반기 경영실적 보고 보고사항 3 : 2023년 내부회계 설계평가 결과 및 운영실태 점검 계획 보고보고사항 4 : 2023년 2분기 감사결과 보고 보고사항 5 : 2023년 상반기 내부통제 활동 및 하반기 계획 보고 가결----- 찬성----- 찬성----- 찬성----- (2) 업무집행에 대한 감사 (가) 종합감사 - 총 2회(영업점 2회)의 종합감사를 실시하여 문제점 및 미비점 에 대해 지적하고 개선 보완방안을 제시함.(3) 회계처리기준이나 회계추정 변경 타당성 검토 - 특이사항 없음. (4) 내부통제시스템의 평가 - 특이사항 없음 (5) 기타 활동내역 - 특이사항 없음 라. 감사위원회 교육실시 현황 2023년 06월 22일현대차증권Brand&PR팀,윤석남, 이종실, 강장구- - 현대차증권 브랜드 전략2023년 06월 22일현대차증권연금컨설팅팀윤석남, 이종실, 강장구- - 당사 퇴직연금 사업에 대한 이해2023년 06월 22일현대차증권투자전략팀윤석남, 이종실, 강장구- - 2023년 하반기 증시 전망2023년 09월 29일컴플라이언스팀윤석남, 이종실, 강장구- - 자금세탁 방지교육(온라인 교육) 교육일자 교육실시주체 참석 감사위원 불참시 사유 주요 교육내용 ※ 자금세탁 방지교육은 온라인 교육 3인 완료일 기준 마. 감사위원회 지원조직 현황 감사팀7책임매니저 7명(평균 4.7년)○ 정기 감사 계획에 따른 종합감사 실시○ 특별 감사 실시○ 감독기관 감사 대응 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 바. 준법감시인 등의 지원현황(1) 준법감시인 등의 인적사항 성 명 직 위 소 속 출생년월 재직기간 비 고 이후술 상무 준법감시실 1970.03 2008.04 ~ 현재 - (2) 준법감시인 등의 주요경력 성 명 경 력 이후술 - 고려대 경영학 학사- 현대차증권 Fun&Culture팀장(2015.06~2021.12)- 현대자동차 인력운영팀(1995.02~2008.03) (3) 준법감시인 등의 주요 활동내역 및 그 처리결과 - 내부통제위원회 개최 주관(반기) - 전 지점 현장점검 및 임직원 내부통제교육 실시 - 리스크관리협의회 위원으로서 리스크관리협의회 출석 - 내부통제 정책수립 및 주요 업무 모니터링 실시 - 임직원 대상 내부통제 교육 프로그램 운영 (4) 준법감시인 등 지원조직 현황 컴플라이언스팀9전문상무1명(1년),책임매니저 8명(평균 4년)자금세탁방지제도 기획 및 운용, 불공정거래 모니터링 등 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 3. 주주총회 등에 관한 사항 가. 투표제도 현황- 당사 이사회는 2017년 3월 17일 의결권 행사에 있어 주주 편의를 제고하기 위하여 상법 제368조의4(전자적 방법에 의한 의결권의 행사)에 따라 전자투표제를 채택하였으며 제63기 정기주주총회부터 전자투표제를 시행하였습니다. 한편, 당사는 집중투표제 및 서면투표제를 채택하고 있지 않습니다. 2023년 09월 30일 (기준일 : ) 배제미도입도입미실시미실시제63기 정기주주총회부터 실시 투표제도 종류 집중투표제 서면투표제 전자투표제 도입여부 실시여부 나. 의결권 현황 2023년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주31,712,562-우선주7,042,728-보통주--우선주7,042,728-보통주--우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주31,712,562-우선주-- 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 의결권없는 주식수(B) 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) 기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D) 의결권이 부활된 주식수(E) 의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E) 다. 주식 사무 정관상신주인수권의내용 제9조 (주식의 발행 및 배정) ① 이 회사가 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. 1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 2. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식 ② 제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. 1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식 2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식 4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 ③ 제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. ④ 제1항 각호의 어느 하나의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로 정한다. ⑤ 회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성 등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로 정한다. ⑥ 회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로 정한다. ⑦ 회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다. 결 산 일 12월 31일 정기주주총회 매 사업년도 종료후 3개월 이내 주주명부폐쇄시기 매년 1월 1일부터 1월 7일까지 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리의 전자등록 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다. 명의개서대리인 한국예탁결제원 주주의 특전 없 음 공고 회사 홈페이지 (https://www.hmsec.com)※ 전산장애로 홈페이지 공고 불가시 : 한국경제신문 라. 주주총회의사록 요약 주총일자 안 건 결 의 내 용 비 고 제 69기주주총회(2023.03.23) 제1호의안 : 제69기(2022.01.01~2022.12.31) 재무제표 승인의 건 제2호의안 : 정관 일부변경의 건 제3호의안 : 이사 선임의 건 제5호의안 : 이사 보수한도 승인의 건 <연결기준>- 자산총계 : 102,331억, 부채총계 : 90,084억, 자본총계 : 12,246억- 영업수익 : 11,860억, 영업이익 : 1,146억, 당기순이익 : 871억<별도기준>- 자산총계 : 94,318억, 부채총계 : 82,155억, 자본총계 : 12,162억- 영업수익 : 11,478억, 영업이익 : 1,070억, 당기순이익 : 802억- 배당내역 : 현금배당, 총 204억원(1주당: 보통주 550원, 우선주 418원)- 결산이익배당기준일을 이사회에서 결정 가능하도록 개정 - 3-1호 : 사내이사 : 최병철 (재선임, 3년)- 3-2호 : 사내이사 : 도신규 (신규선임, 3년)- 이사 보수 한도 : 45억 원안통과 제 68기주주총회(2022.03.18) 제1호의안 : 제68기(2021.01.01~2021.12.31) 재무제표 승인의 건 제2호의안 : 정관 일부변경의 건 제3호의안 : 이사 선임의 건 (김상철) 제4호의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 (이종실)제5호의안 : 이사 보수한도 승인의 건 <연결기준>- 자산총계 : 88,061억, 부채총계 : 76,454억, 자본총계 : 11,607억- 영업수익 : 8,537억, 영업이익 : 1,565억, 당기순이익 : 1,177억<별도기준>- 자산총계 : 79,655억, 부채총계 : 68,062억, 자본총계 : 11,592억- 영업수익 : 8,384억, 영업이익 : 1,554억, 당기순이익 : 1,167억- 배당내역 : 현금배당, 총 283억원(1주당: 보통주 800원, 우선주 418원)- 감사위원 선임 관련 개정 상법 반영- 사외이사 : 김상철 (재선임, 3년)- 감사위원이 되는 사외이사 : 이종실 (신규선임, 3년)- 이사 보수 한도 : 45억 원안통과 제 67 기주주총회(2021.03.19) 제1호의안 : 제67기(2020.01.01~2020.12.31) 재무제표 승인의 건 제2호의안 : 이사 선임의 건 제2-1호 : 사외이사 선임의 건 : 윤석남 제2-2호 : 사외이사 선임의 건 : 강장구제3호의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 제3-1호 : 손인옥제4호의안 : 감사위원회 위원 선임의 건 제4-1호 : 윤석남 제4-2호 : 강장구제5호의안 : 이사 보수한도 승인의 건 <연결기준>- 자산총계 : 91,679억, 부채총계 : 81,021억, 자본총계 : 10,658억- 영업수익 : 8,400억, 영업이익 : 1,174억, 당기순이익 : 843억<별도기준>- 자산총계 : 86,480억, 부채총계 : 75,826억, 자본총계 : 10,653억- 영업수익 : 8,261억, 영업이익 : 1,177억, 당기순이익 : 845억- 배당내역 : 현금배당, 총 237억원(1주당: 보통주 675원, 우선주 418원)- 사외이사 : 윤석남 (신규선임, 3년)- 사외이사 : 강장구 (신규선임, 3년)- 감사위원이 되는 사외이사 : 손인옥 (재선임, 1년)- 감사위원 : 윤석남, 강장구 (신규선임, 3년)- 이사 보수 한도 : 40억 원안통과 VII. 주주에 관한 사항 1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 2023년 09월 30일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 현대자동차최대주주보통주8,065,59525.438,065,59525.43-현대모비스특수관계인보통주4,983,20015.714,983,20015.71-기아특수관계인보통주1,438,4494.541,438,4494.54-보통주14,487,24445.6814,487,24445.68-기타----- 성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 계 ※ 최대주주의 개요 (본 개요는 현대자동차(주)의 2023년도 반기 보고서 공시 내용을 기준으로 작성하였으며, 상세한 내용은 현대자동차(주)의 최근 공시내역을 참조하시기 바랍니다.) (1) 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 현대자동차(주)1,082,966정의선2.65--현대모비스(주)21.64장재훈0.00----이동석0.00---- 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) ※ 상기 출자자수는 2022년말 주주명부폐쇄일 기준 보통주식 주주수 입니다. <법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 변동내역> 2021년 03월 24일정의선2.62----2021년 03월 24일장재훈0.00----2021년 03월 24일하언태-----2021년 12월 31일정의선2.62----2021년 12월 31일장재훈0.00----2022년 03월 24일정의선2.62----2022년 03월 24일장재훈0.00----2022년 03월 24일이동석0.00----2023년 02월 03일정의선2.65--현대모비스21.64 변동일 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) ※ 최근 3년간 현대자동차(주)의 대표이사 변동내역 - 2021.03.24 정의선, 하언태 → 정의선, 장재훈, 하언태 - 2021.12.31 정의선, 장재훈, 하언태 → 정의선, 장재훈 - 2022.03.24 정의선, 장재훈 → 정의선, 장재훈, 이동석※ 2023년 2월 3일 현대자동차(주)에서 주식소각을 진행함에 따라 발생한 지분율 변동 내역은 다음과 같습니다. - 정의선 (2.62% → 2.65%) - 현대모비스(주) (21.43% → 21.64%) (2) 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) 현대자동차(주)83,412,34927,656,53455,755,81565,308,3502,828,5693,701,958 구 분 법인 또는 단체의 명칭 자산총계 부채총계 자본총계 매출액 영업이익 당기순이익 ※ 2022년말 별도재무제표 기준 (3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용 당사의 최대주주인 현대자동차(주)는 서울시 서초구 헌릉로 12에 본사를 두고 있으며, 자동차 제조 및 판매를 주업종으로 영위하는 회사로서 1967년 12월 29일 설립되었고, 1974년 6월 28일 기업공개하여 현재 한국거래소 유가증권시장에 상장되어 있습니다. 현대자동차(주)는 공정거래법상 현대자동차그룹내 소속회사이며, 최대주주인 현대모비스(주)는 현대자동차(주)의 경영에 직접적으로 영향력을 행사하지 않고 있으나 최대주주로서 일정부분 영향력을 미치고 있습니다. 현대자동차(주)의 자세한 사업 내용은 공시예정인 2023년 3분기 보고서를 참조해 주시기 바랍니다. ※ 현대자동차(주)의 최대주주 개요 등 (본 개요는 현대모비스(주)의 2023년도 반기 보고서 공시 내용을 기준으로 작성하였으며, 상세한 내용은 현대모비스(주)의 최근 공시내역을 참조하시기 바랍니다.) (1) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 현대모비스(주)369,669정의선0.32 --기아(주)17.42 조성환0.00 ---- 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) ※ 상기 출자자수는 2022년말 주주명부폐쇄일 기준 보통주식 주주수 입니다.※ '21.02.01. / '21.11.01. / '22.09.15. 주식소각에 의한 지분율 변동 : 기아(17.28% → 17.33% →17.37% →17.42%) <현대모비스(주)의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 변동내역> 변동일 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 2021년 02월 01일 정의선 0.32 - 기아(주) 17.33 박정국 0.00 - - - 2021년 03월 24일 정의선 0.32 - - - 조성환 0.00 - - - 2021년 11월 01일 정의선 0.32 - 기아(주) 17.37 조성환 0.00 - - - 2022년 09월 15일 정의선 0.32 - 기아(주) 17.42 조성환 0.00 - - - ※ 최근 3년간 현대모비스(주)의 대표이사 변동내역 - 2021.03.24 정의선, 박정국 → 정의선, 조성환 (2) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) 현대모비스(주)34,782,0508,693,62326,088,42734,052,1131,405,3331,576,460 구 분 법인 또는 단체의 명칭 자산총계 부채총계 자본총계 매출액 영업이익 당기순이익 ※ 2022년말 별도재무제표 기준 2. 최근 3년간 최대주주 변동현황 <최대주주 변동내역> 2023년 09월 30일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 2021년 01월 12일현대자동차 외 3인14,510,24448.29우선주 전환청구에 따른보통주 증가로 지분율 변동 주1) -2021년 05월 06일현대자동차 외 3인14,510,24447.17우선주 전환청구에 따른보통주 증가로 지분율 변동 주1) -2021년 05월 14일현대자동차 외 3인14,510,24447.11우선주 전환청구에 따른보통주 증가로 지분율 변동 주1) -2021년 06월 11일현대자동차 외 3인14,510,24446.05우선주 전환청구에 따른보통주 증가로 지분율 변동 주1) -2021년 07월 14일현대자동차 외 3인14,510,24445.76우선주 전환청구에 따른보통주 증가로 지분율 변동 주1) - 변동일 최대주주명 소유주식수 지분율 변동원인 비 고 주1) 전환청구일 기준주2) 지분율 : 보통주 기준 3. 주식소유현황 및 소액주주현황 가. 5%이상 주주 및 우리사주조합의 주식소유현황 2023년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 현대자동차8,065,59525.43현대모비스4,983,20015.7114,5880.05 구분 주주명 소유주식수 지분율(%) 비고 5% 이상 주주 - - 우리사주조합 - 나. 소액주주현황 2023년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 18,94518,95399.9714,742,03731,712,56246.50- 구 분 주주 소유주식 비 고 소액주주수 전체주주수 비율(%) 소액주식수 총발행주식수 비율(%) 소액주주 ※ 소액주주수/전체주주수 및 소액주식수/총발행주식수는 '22년 12월末 기준입니다. → 의결권 있는 보통주 기준으로 비율 산출 4. 주식 사무 정관상신주인수권의내용 제9조 (주식의 발행 및 배정) ① 이 회사가 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. 1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 2. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식 ② 제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. 1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식 2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식 4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 ③ 제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. ④ 제1항 각호의 어느 하나의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로 정한다. ⑤ 회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성 등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로 정한다. ⑥ 회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회 또는 이사회로부터 위임받은 위원회의 결의로 정한다. ⑦ 회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다. 결 산 일 12월 31일 정기주주총회 매 사업년도 종료후 3개월 이내 주주명부폐쇄시기 매년 1월 1일부터 1월 7일까지 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리의 전자등록 주권 및 신주인수권증서를 발행하는 대신 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리를 전자등록한다. 명의개서대리인 한국예탁결제원 주주의 특전 없 음 공고 회사 홈페이지 (https://www.hmsec.com)※ 전산장애로 홈페이지 공고 불가시 : 한국경제신문 5. 주가 및 주식거래실적 가. 국내증권시장 (2022년~2023년도) (단위 : 원, 천주) 종 류 '22.10월 '22.11월 '22.12월 '23.1월 '23.2월 '23.3월 '23.4월 '23.5월 '23.6월 '23.7월 '23.8월 '23.9월 보통주 최 고 9,840 10,200 10,300 9,850 9,680 9,390 9,160 9,020 9,160 8,830 8,600 8,630 최 저 9,140 9,110 9,030 8,570 9,220 8,580 8,660 8,790 8,250 7,820 8,200 8,300 월간거래량 860 665 1,582 944 701 673 644 374 526 739 377 483 나. 해외증권시장- 해당 사항 없음 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 가. 임원의 현황당사의 보고서 작성기준일 현재 임원은 등기임원 5명, 미등기임원 34명으로 총 39명입니다. 이 중 비상근 임원은 등기임원 중 사외이사 3명 입니다. 자세한 내용은 아래를 참조하여 주시기 바랍니다. 2023년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 최병철남1958.09사장사내이사상근대표이사성균관대 경영학 학사 2016.02 ~ 2019.12 현대자동차 재경본부 부사장--계열회사임원20.01.01 ~ 현재2026.03.22도신규남1967.09전무사내이사상근재경사업부장부산대 경영학 학사 2019.11 ~ 2022.12 현대엔지니어링 재경본부장 전무--계열회사임원23.01.01 ~ 현재2026.03.22윤석남남1956.11사외이사사외이사비상근감사위원한양대 경영학 학사 (현) 2023.03~ 이녹스 사외이사--계열회사임원21.03.19 ~ 현재2024.03.18이종실여1962.02사외이사사외이사비상근감사위원이화여대 영어영문학 학사 2020.10~2022.02 국민은행 경영자문--계열회사임원22.03.18 ~ 현재2025.03.17강장구남1964.03사외이사사외이사비상근감사위원Rochester Univ. 경영학 박사 (현) 2019~ 금융연구 수석 편집위원장 (현) 2006~ KAIST 경영대학 교수--계열회사임원21.03.19 ~ 현재2024.03.18김현종남1962.07전문전무미등기상근Wholesale본부장고려대 사회학 학사 2016.05~2020.12 한화투자증권 Wholesale본부장 전무--계열회사임원22.03.07 ~ 현재-강성모남1966.12전문전무미등기상근Retail본부장단국대 법학 석사 2021.01~2022.12 전략리스크관리사업부장 상무8,800 -계열회사임원08.04.01 ~ 현재-정재필남1969.08전문전무미등기상근IB3본부장Harvard Univ. 건축도시설계학 석사 2017.02~2018.06 투자금융실장 전문상무 - -계열회사임원12.07.04 ~ 현재-김태산남1972.03전문전무미등기상근IB1본부장한국외대 독일어학 학사 2019.01~2022.12 부동산투자실장 전문상무 898 -계열회사임원10.01.20 ~ 현재-강덕범남1972.11전문전무미등기상근IB2본부장연세대 경영학 학사 2013.07~2018.06 SF실장 전문상무 - -계열회사임원10.04.01 ~ 현재-박철민남1965.11상무미등기상근BT실장아주대 전자계산학 학사 2016.07~2017.06 코스콤 전문위원 2014.07~2016.06 한국거래소 CISO 전문위원 6,000 -계열회사임원17.08.01 ~ 현재-박문식남1967.03전문상무미등기상근남부권역장경북대 재무관리학 석사 2018.12 ~ 2019.12 울산지점장 전문상무--계열회사임원08.06.02 ~ 현재-한관식남1967.07전문상무미등기상근연금사업실장홍익대 경영학 학사 1993.12~2021.12 한국투자증권 퇴직연금본부 상무보 1,100 -계열회사임원22.03.07 ~ 현재-김승호남1967.08전문상무미등기상근대체투자실장동국대 법학 학사 2019.01 ~ 2021.01 대체금융팀장 전문상무 - -계열회사임원08.04.01 ~ 현재-정주환남1968.05전문상무미등기상근CF실장성균관대 독어독문학 학사 2019.03 ~ 2022.02 KTB투자증권 투자금융3팀 상무보 - -계열회사임원22.02.04 ~ 현재-김상철남1969.04상무미등기상근소비자보호실장연세대 경영학 학사 2016.01~2018.12 현대자동차 HMMA 이사대우 - -계열회사임원18.12.20 ~ 현재-노근창남1969.12전문상무미등기상근리서치센터장서울대 경영학 학사 2010.03~2014.05 기업분석팀장 전문이사대우 4,000 -계열회사임원09.04.01 ~ 현재-김정훈남1970.01전문상무미등기상근상품전략실장고려대 식량자원학 학사 2007.09~2021.12 삼성자산운용 연금WM마케팅본부장 상무 - -계열회사임원23.01.16 ~ 현재-장준남1970.03전문상무미등기상근법인사업실장홍익대 법학 학사 2012.12~2022.04 법인금융상품팀장 전문상무 500 -계열회사임원08.04.01 ~ 현재-이후술남1970.03상무미등기상근준법감시실장고려대 경영학 학사 2015.06 ~ 2021.12 Fun&Culture팀장 책임매니저 1,500 -계열회사임원08.04.01 ~ 현재2024.12.31한석희남1970.05상무미등기상근GWP실장서강대 EMBA 석사 2011.10~2020.07 한화투자증권 애자일혁신실장 상무 - -계열회사임원20.07.13 ~ 현재-김은자여1970.10전문상무미등기상근경인권역장2020.01 ~ 2020.12 경인지점장 전문상무 - -계열회사임원08.11.03 ~ 현재-김영오남1970.12전문상무미등기상근자본시장담당인하대 기계학 학사 2022.01~2022.12 기업금융실장 전문상무 350 -계열회사임원08.04.01 ~ 현재-안현주남1971.06상무미등기상근전략기획사업부장성균관대 경영학 석사 2017.02~2022.12 기획실장 상무 4,100 -계열회사임원08.10.22 ~ 현재2024.12.31박기석남1972.07전문상무미등기상근프로젝트금융실장연세대 건축공학 석사 2017.02~2018.12 프로젝트금융팀장 부장 - -계열회사임원12.09.18 ~ 현재-하경봉남1972.08전문상무미등기상근감사총괄연세대 경제학 학사 2020.08~2022.12 감사팀장 책임매니저 - -계열회사임원08.08.19 ~ 현재-이운룡남1972.09전문상무미등기상근채권사업실장부산대 경영학 학사 2010.08 ~ 2021.12 경영분석팀장 책임매니저 - -계열회사임원08.04.01 ~ 현재-박준석남1972.11전문상무미등기상근법무실장연세대 사학 학사 2016.10 ~ 2021.12 멀티에셋자산운용 준법감시인 상무보 - -계열회사임원22.01.10 ~ 현재-배해원남1973.10상무미등기상근리스크관리실장서울대 경제학 학사 2018.07~2020.12 구조화금융실장 전문상무 - -계열회사임원10.04.01 ~ 현재2024.12.31김태훈남1974.08전문상무미등기상근구조화금융실장연세대 경영학 석사 2018.05 ~ 2021.12 구조화금융2팀장 책임매니저 - -계열회사임원18.05.15 ~ 현재-노경선남1974.08전문상무미등기상근SF실장고려대 경영학 학사 2016.08~2018.06 SF팀장 전문이사대우 1,000 -계열회사임원10.04.01 ~ 현재-박영래남1975.03상무미등기상근전략PI실장홍익대 경영학 학사 2017.02 ~ 2019.12 전략PI팀장 책임매니저 1,150 -계열회사임원13.04.23 ~ 현재-박형규남1975.05전문상무미등기상근디지털사업실장성균관대 경제학 학사 2022.01 ~ 2023.02 미래에셋컨설팅 경영혁신본부 이사대우 - -계열회사임원23.02.13 ~ 현재-곽계혁남1976.09전문상무미등기상근PF실장한양대 건축공학 학사 2020.01~2022.12 PF팀장 전문상무 - -계열회사임원15.07.06 ~ 현재-박강희남1976.11전문상무미등기상근기업금융실장연세대 경영학 학사 2022.04~2022.12 GF실장 전문상무 - -계열회사임원14.03.21 ~ 현재-김경환남1976.12전문상무미등기상근투자금융실장고려대 서어서문학 학사 2016.04~2018.06 부동산금융팀장 부장 1,000 -계열회사임원13.11.01 ~ 현재-김성국남1980.03전문상무미등기상근투자개발실장단국대 부동산학 석사 2019.01~2022.12 부동산투자3팀장 전문상무--계열회사임원14.11.17 ~ 현재-이승기남1972.01책임매니저미등기상근재경실장부산대 경영학 학사 2022.01~2023.03 경영분석팀장 책임매니저--계열회사임원10.04.26 ~ 현재2024.12.31김민식남1974.02책임매니저미등기상근기획실장연세대 사법행정학 석사 2018.01~2023.03 전략기획팀장 책임매니저--계열회사임원17.11.01 ~ 현재2024.12.31 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 ※ 상기 임원현황은 금융사지배구조법에 따른 임원 분류임 나. 제출일 현재 임원 변동 사항 (기준 : 2023. 11. 14)(1) 신규선임 임원 - 해당사항 없음 (2) 퇴임임원 성명 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 퇴임일 정주환 1968.05 전문상무 미등기 상근 CF실장 성균관대 독어독문학 학사 2019.03 ~ 2022.02 KTB투자증권 투자금융3팀 상무보 2023.10.30 다. 등기임원후보자 및 해임대상자 - 해당사항 없음 라. 직원 등 현황 2023년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 본사관리남21002322337.721,16691 10010-본사관리여10702661337.17,59457 -본사영업남38021702555.440,536 159 -본사영업여230430666.15,016 76 -지점남106018012413.712,00197 -지점여730808110.05,00062 -557033588927.991,312 102 - 직원 소속 외근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계 기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) 합 계 - 미등기임원 포함 (등기임원 제외)- 급여 총액은 소득세법 제20조에 따라 관할 세무서에 제출하는 근로소득지급명세서의 근로소득을 기준으로 기재 마. 미등기임원 보수 현황 2023년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 349,051 266 　 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 2. 임원의 보수 등 가. 이사ㆍ감사 전체의 보수현황 <이사ㆍ감사 전체의 보수현황> 1. 주주총회 승인금액 (단위 : 백만원) 사내이사 2명, 사외이사 3명54,500　- 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 2. 보수지급금액 2-1. 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 백만원) 51,182 236 -　 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 2-2. 유형별 (단위 : 백만원) 2996 498 　----　-3186 62 　---　- 구 분 인원수 보수총액 1인당평균보수액 비고 등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 사외이사(감사위원회 위원 제외) 감사위원회 위원 감사 나. 보수지급금액 5억원 이상, 이사, 감사의 개인별 보수현황- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 160조에 의거하여 분기보고서의 본 항목 기재를 생략합니다 다. 보수지급금액 5억원 이상, 개인별 보수현황 - 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제 160조에 의거하여 분기보고서의 본 항목 기재를 생략합니다 라. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황- 해당사항이 없습니다. IX. 계열회사 등에 관한 사항 1. 계열회사 현황(요약) 2023년 09월 30일 (기준일 : ) (단위 : 사) 현대자동차그룹124961 기업집단의 명칭 계열회사의 수 상장 비상장 계 ※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조 2. 타법인출자 현황(요약) 2023년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) --------------25153276,92425,4208,865311,20825153276,92425,4208,865311,208 출자목적 출자회사수 총 출자금액 상장 비상장 계 기초장부가액 증가(감소) 기말장부가액 취득(처분) 평가손익 경영참여 일반투자 단순투자 계 ※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조 X. 대주주 등과의 거래내용 1. 대주주등에 대한 신용공여등 -해당사항 없음. 2. 대주주와의 자산양수도 등 -해당사항 없음. 3. 대주주와의 영업거래 당사는 계열회사를 상대로 약관에 의한 금융거래 및 물품/서비스 등의 거래를 하고있으며, 보고서 작성 기준일 현재 자세한 거래 내역은 아래를 참조하시기 바랍니다. (2023년 09월 30일) (단위 : 억원) 거래상대방(회사와의 관계) 거래종류 거래기간 거래내용 거래금액(누적) 현대자동차(최대주주) 신탁 '23.1.1 ~ '23.9.30 금융상품거래 20,600 수익증권 378 소계 - - 20,978 기아(계열회사) 신탁 '23.1.1 ~ '23.9.30 금융상품거래 15,000 소계 - - 15,000 현대모비스(계열회사) 신탁 '23.1.1 ~ '23.9.30 금융상품거래 3,000 소계 - - 3,000 현대글로비스(계열회사) 신탁 '23.1.1 ~ '23.9.30 금융상품거래 1,500 소계 - - 1,500 현대건설(계열회사) 채권 '23.1.1 ~ '23.9.30 금융상품거래 400 소계 - - 400 현대엔지니어링(계열회사) 신탁 '23.1.1 ~ '23.9.30 금융상품거래 1,500 소계 - - 1,500 현대트랜시스(계열회사) 채권 '23.1.1 ~ '23.9.30 금융상품거래 399 소계 - - 399 현대제철(계열회사) CP '23.1.1 ~ '23.9.30 금융상품거래 2,277 채권 725 소계 - - 3,002 현대캐피탈(계열회사) CP '23.1.1 ~ '23.9.30 금융상품거래 3,974 채권 5,159 소계 - - 9,133 현대케피코(계열회사) 채권 '23.1.1 ~ '23.9.30 금융상품거래 346 소계 - - 346 현대카드(계열회사) CP '23.1.1 ~ '23.9.30 금융상품거래 12,786 채권 4,112 소계 - - 16,898 현대커머셜(계열회사) CP '23.1.1 ~ '23.9.30 금융상품거래 5,884 채권 2,464 소계 - - 8,348 현대오토에버(계열회사) 퇴직연금 '23.1.1 ~ '23.9.30 금융상품거래 54 소계 - - 54 현대로템(계열회사) 채권 '23.1.1 ~ '23.9.30 금융상품거래 50 소계 - - 50 정몽구(동일인 혈촌) WRAP '23.1.1 ~ '23.9.30 금융상품거래 1,086 소계 - - 1,086 정의선(동일인) WRAP '23.1.1 ~ '23.9.30 금융상품거래 942 소계 - - 942 합 계 - - 82,636 주1) 금융상품 거래는 공정거래법 제11조의2에 의한 금융기관의 약관에 의한 금융 거래로서 2023년(제70기)까지 3분기 거래分에 대해 공시한 내용입니다.주2) 금융상품 거래 중 채권 및 CP 등의 거래금액은 실제 계열사와의 거래가 아닌 계열사가 발행한 채권 및 CP, 주식에 대한 중개거래가 포함되어 있습니다.주3) 금융상품거래를 제외한 기타 물품/서비스 거래는 당사 최근 사업연도 별도 매출액 (11,478억원)의 5/100(574억원) 이상인 거래이며, 보고서 작성 기준일 현재 해당거래는 없습니다. XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용 진행 및 변경사항 - 해당사항 없음 2. 우발부채 등에 관한 사항 가. 중요한 소송사건(1) 회사가 피고로 계류중인 주요 소송사건 등의 내역 (기준일 : 2023년 9월 30일) (단위:원) 순 원고 피고 소송제기일 소송금액 소송의 내용 진행상황 1 프라임 현대차증권 2019.1.4 577,637,610 당사의 부당출고를 이유로 손해배상을 청구 당사 패소 주1) 2 신보* * 현대차증권 2021.9.28. 1,200,000,000 소송 대상 사채발행이 무효인 경우, 원고가 피고로부터 양수받은 사채가 무효가 되므로, 피고는 원고에게 매매목적물의 하자담보책임을 부담하므로 손해배상을 청구 1심 계류중 3 재단 *** *** ** 현대차증권 2021.11.26. 15,109,000,000 투자일임업자인 피고의 선관주의 및 충실의무 위반에 따른 손해배상청구 1심 계류중 4 개인 외 2 현대차증권 외 1 2022.10.17. 201,160,200 사용자책임에 기한 손해배상 청구 당사 승소 주2) 5 한결 현대차증권 외 2 2023.2.13. 3,063,169,450 분양대행사가 신탁사 및 신탁 수익자(당사) 상대로 미지급 분양대행수수료 청구 1심 계류중 6 개인 현대차증권 2023.6.9. 75,150,698 대출 고객에 대한 반대매매 시 사전통지의무 미이행으로 인한 손해배상 및 거래수수료 과다징수에 따른 손해배상청구 1심 계류중 합 계 20,226,117,958 주1) 당사 패소 확정 (상고 기각, 2023.7.27.)주2) 당사 승소 확정 (2023.9.9.)(2) 회사가 원고로 계류중인 주요 소송사건 등의 내역 (기준일 : 2023년 9월 30일) (단위:원) 순 원고 피고 소송제기일 소송금액 소송의 내용 진행상황 1 현대차증권 외 1 대우 외 1 2017.08.29. 1,598,760,000 회사채 매입 및 운용으로 인해 발생한 손실에 대하여 피고들에게 허위 재무제표 작성, 공시 및 회계감사 해태에 따른 손해배상 청구 1심 계류중 2 현대차증권 개인 외 2 2021.03.04 6,702,749,521 모아* 관련자 대상 손해배상 청구 1심 당사 승소 주3) 3 현대차증권 한 외 1 2023.2.21. 50,000,000,000 금정제십이차에 대한 매매계약 취소에 따른 부당이득반환 청구 등 3심 계류중 4 현대차증권 외 5 미래 외 1 2021.05.31. 20,117,927,836 당사와 피고들간 체결한 대출채권양수도계약 관련, 피고들의 기망 및 중요부분 착오에 따른 의사표시를 이유로 위 계약을 취소하고 부당이득반환의 청구 및 투자자보호의무 위반에 따른 손해배상의 청구 1심 계류중 5 현대차증권 한빛** 2021.06.25. 158,317,402 리서치센터 보고서 무단게재에 따른 저작권 침해중지 및 손해배상 청구 1심 계류중 6 현대차증권 외 1 중국 * 외 1 2021.10.13. 1,883,912,831 중국 ** KDR KRX 상장, 거래정지 및 상장폐지에 따른 손해배상 청구 1심 계류중 7 현대차증권 제*** 주식회사 2023.9.4. 12,470,000,000 펀드 환매 중단 관련 위탁판매계약 취소 따른 부당이득반환 및 불법행위 따른 손해배상 청구 1심 계류중 합 계 92,931,667,590 주3) 1심 당사 승소 확정(2023.8.25.) 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 (기준일 : 2023년 9월 30일) (단위 : 매, 백만원) 제 출 처 매 수 금 액 비 고 은 행 - - - 금융기관(은행제외) - - - 법 인 - - - 기타(개인) - - - 다. 우발채무 현황 - 주요약정사항 당기말 현재 당사가 제공하고 있는 우발채무 관련 약정사항은 다음과 같습니다. (기준일 : 2023년 9월 30일) (단위 : 억원) 구 분 명 칭 한도금액 매입확약 루덴스이십일제십차㈜ 40.00 매입확약 씨더블유한마음제일차㈜ 130.00 매입확약 비지씨제일차㈜ 60.00 매입확약 비지씨제이차㈜ 60.00 매입확약 케이제이에스티㈜ 135.00 매입확약 에스엔프로젝트제일차㈜ 349.00 매입확약 씨와이프로젝트제일차㈜ 100.00 매입확약 에스엔케이제일차㈜ 140.00 매입확약 트리플와이엔제일차(주) 120.00 매입확약 팬텀가산포유제일차(주) 385.00 매입확약 알이디제일차㈜ 20.00 매입확약 알이디제이차㈜ 120.00 매입확약 알이디장락제일차㈜ 150.00 매입확약 알이디권선㈜ 200.00 매입확약 디지필서드㈜ 230.00 매입확약 댈러스㈜ 140.00 매입확약 속초블루레이크㈜ 40.00 매입확약 더에이치본리제일차㈜ 280.00 매입확약 더에이치지에프제일차㈜ 500.00 매입확약 에이치엠인덕원제일차㈜ 162.00 매입확약 제이에스썸머제일차㈜ 150.00 매입확약 에스에프원대장㈜ 25.00 매입확약 에스에프원유천㈜ 90.00 매입확약 에스에프투관수㈜ 190.00 매입확약 미들웨이로지스제이차㈜ 30.00 매입확약 에이치드림제일차㈜ 160.00 매입확약 에이치드림제이차㈜ 29.00 매입확약 원주오토제일차㈜ 200.00 매입확약 프레스티지하이브리드제일차㈜ 110.00 매입확약 송도플러스제일차㈜ 120.00 매입확약 청라플러스제이차㈜ 60.00 매입확약 지제플러스제일차㈜ 80.00 매입확약 이프권선제일차㈜ 100.00 매입확약 이프에이에스㈜ 150.00 매입확약 이프지축제일차㈜ 85.00 매입확약 이프지오제일차㈜ 15.00 매입확약 에이치세운제일차㈜ 190.00 매입확약 뉴베스트골드㈜ 100.00 매입확약 불당웅제일차㈜ 200.00 매입확약 알피수원제일차(주) 100.00 매입확약 에이치스마트제오차㈜ 100.00 매입확약 스마트시티더블유제이차㈜ 75.00 매입확약 크라우칭타이거제일차㈜ 150.00 매입확약 강남클라우드㈜ 170.00 매입확약 을지95클라우드㈜ 110.00 매입확약 에이치엠덕평제일차㈜ 100.00 LOC 에이치엠씨아이비제6호 기업인수목적㈜ 총액인수 80.00 출자약정 채권시장안정 사모증권투자신탁 116.10 출자약정 회사채안정 6.60 출자약정 코메스2021-1 일자리창출 블라인드펀드 18.00 출자약정 KDB-HMG 제로원 신기술투자조합 출자 약정 20.00 출자약정 브레인성장기업 메자닌 전문투자형사모투자신탁1호 2.42 출자약정 민관 합동 융복합형 수소충전소 합작법인 지분펀드 인수 20.42 출자약정 IMM인프라제9호 사모투자합자회사 블라인드 펀드 출자약정 110.65 출자약정 IBK TS EXIT 2호 출자약정 7.50 출자약정 한국투자파트너스 Re-up2 블라인드 펀드 출자약정 20.00 출자약정 파트너스인베스트먼트 10호 기술금융 블라인드 펀드 출자약정 15.00 출자약정 IBK-키움 사업재편 블라인드 PEF LP 출자약정 31.60 출자약정 롯데글로벌로지스 물류센터 지붕형 태양광 발전사업 지분펀드 3.41 출자약정 온실가스 감축량 소유권 지분투자(후시파트너스) 8.73 합 계 6,710.43 3. 제재 등과 관련된 사항 가. 제재현황(1) 회사 제재현황 제재일자 제재기관 대상자 처벌 또는조치내용 금전적제재 횡령 및 배임 등 금액 사유 및 근거 법령 이행현황 재발방지 대책 2023.07.18 금융감독원 현대차증권 기관경고 - - 금융투자상품 불완전판매 (「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제46조 제2항, 제47조, 제49조 제2호) 조치사항 전파 및 규정준수 인식 제고 내부통제 및 관리감독 강화 2022.04.19 금융위원회 현대차증권 과징금 3,620만원 - 증권신고서 제출의무 위반 (「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제119조 제1항, 제125조 제1항, 제429조 제1항) 과태료 납부 이행 조치사항 전파 및 규정준수 인식 제고 내부통제 및 관리감독 강화 2022.03.14 한국거래소 현대차증권 약식제재금 50만원 - 프로그램매매 호가 미표시 위반 (「코스닥시장 업무규정」 제2조, 제9조, 「시장감시규정」 제28조) 약식제재금납부 해당 업무프로세스 개선 및 예방교육 실시 2021.05.20 금융감독원 현대차증권 주의 - - 종속기업 보유 부동산 관련 회계처리 오류 (「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」 제29조) 조치사항 전파 및 규정준수 인식 제고 내부통제 및 관리감독 강화 2020.09.04 한국거래소 현대차증권 회원경고 - - 공정거래질서 저해행위의 금지 위반 (「시장감시규정」 제4조제1항제5호) 조치사항 전파 및 규정준수 인식 제고 해당직원에 대한 인사조치 업무지도 및 관리감독 강화 2019.06.20 금융감독원 현대차증권 기관주의 - - 무인가 영업행위 금지 위반 (「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제11조, 제12조) 조치사항 전파 및 규정준수 인식 제고 해당직원에 대한 인사조치 유관 부서 업무지도 및 전사 관리감독 강화를 통한 동일 사안 재발방지 (2) 임직원(이사, 감사, 업무집행지시자, 집행임원 및 중요한 직원)에 대한 제재 제재일자 제재기관 조치대상자 조치내용 금전적 제재 횡령 및 배임 등 금액 사유 및 근거법령 이행현황 재발방지 대책 직위 전ㆍ현직 근속연수 2023.07.18 금융감독원 부사장 전직 9.5년 견책 - - 금융투자상품 불완전판매 (「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제46조 제2항, 제47조, 제49조 제2호) 문책 조치 이행 업무지도 및 관리감독 강화 전문전무 전직 11.8년 감봉 - - 문책 조치 이행 업무지도 및 관리감독 강화 2019.06.20 금융감독원 사장 전직 5.4년 경고 - - 무인가 영업행위 금지 위반 (「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제11조, 제12조) 문책 조치 이행 업무지도 및 관리감독 강화 주) 상기 직위, 전/현직 여부, 근속연수는 제재일자 기준 나. 단기매매차익 미환수 현황 - 해당사항 없습니다. 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 4-1. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 - 해당사항 없습니다. 4-2. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 가. 투자자 예탁 자산의 현황 및 보호에 관한 사항 (1) 투자자 예탁자산 중 별도 예치 대상 재산 - 위탁자 예수금, 장내파생상품거래 예수금, 저축자 예수금, 집합투자증권투자자 예수금 (2) 예탁재산의 예치 절차 - 재무팀 담당자가 전일자 마감 확인 후 대차대조표에서 전일자 예수금 및 현금증거금 데이터 확인 - 예수금 및 현금증거금 데이터를 입력하여 과목별 예치금 변동내역서 작성, 출력하여 보관 및 전산입력 - 당일 예치금 입출금 현황을 매일 작성 및 책임자 확인 나. 고객 예탁 재산 및 보호(1) 고객 예수금 현황 (2023년 9월 30일) (단위 : 백만원, %) 구 분 금 액 별도예치대상금액 증권금융 기타 예치기관 예치비율 은행 거래소 국내 기타 해외증권시장 해외파생상품시장 해외 기타 소계 위탁자예수금 245,312 218,761 226,295 　　　　　　　 103% 위탁자예수금(외화) 6,188 5,514 9,084 842 　　　　　 842 180% 장내파생상품거래예수금 36,687 36,687 36,690 　　　　　　　 100% 집합투자증권투자자예수금 88,891 88,891 95,100 　　　　　　　 107% 저축자예수금 175 175 175 　　　　　　　 100% 기타 122,302 122,302 122,400 　　　　　　　 100% 합 계 499,554 472,330 489,744 842 　　　　　 842 104% 주> 위탁자예수금(외화)항목은 bs상에 부채-위탁자예수금(외화/중국/홍콩/CAD/EUR/GBP)에 해당됩니다.(2) 고객 예탁증권 예탁현황 (2023년 9월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 투자자예탁증권 예탁 대상증권 금액 예탁기관 비 고 한국예탁결제원 기타 합 계 위탁자유가증권 51,651,820 51,651,820 51,651,820 - 51,651,820 - 저축자유가증권 1,045 1,045 1,045 - 1,045 - 수익자유가증권 33,107,698 33,107,698 33,107,698 - 33,107,698 - 기타예수유가증권 0 0 0 - 0 - 합 계 84,760,564 84,760,564 84,760,564 - 84,760,564 - (3) 고객예탁금 등 별도예치제도 (2023년 09월 30일) (단위 : 백만원, %) 구 분 별도예치대상금액 별도예치금액 예치비율 비 고 증권금융 은행 고객예탁금 350,027 367,344 842 105% 　- 청약자예수금 122,302 122,400 　- 100% 　- 합 계 472,330 489,744 842 104% 　- (4) 예금자 보호제도당사는 예금보험공사의 예금보험규정에 의거 일정한 보험료를 납부하여 해당 고객예수금의 보호에 만전을 기하고 있음. 4-3. 외국지주회사의 자회사 현황 - 해당사항 없습니다. 4-4. 보호예수 현황 - 해당사항 없습니다. XII. 상세표 1. 연결대상 종속회사 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 (단위 : 백만원) 루덴스이십일제십차㈜2022-03-29대한민국자산유동화SPC 4,225 피투자자에대한지배력보유(회계기준서 1110호 문단)-씨더블유한마음제일차㈜2020-11-16대한민국자산유동화SPC 13,127 상동-비지씨제일차㈜2022-02-22대한민국자산유동화SPC 6,157 상동-비지씨제이차㈜2022-02-22대한민국자산유동화SPC 6,157 상동-케이제이에스티㈜2023-04-28대한민국자산유동화SPC 13,512 상동-에스엔프로젝트제일차㈜2021-03-08대한민국자산유동화SPC 34,680 상동-씨와이프로젝트제일차㈜2022-01-21대한민국자산유동화SPC 10,248 상동-에스엔케이제일차㈜2022-03-04대한민국자산유동화SPC 14,216 상동-트리플와이엔제일차(주)2022-05-26대한민국자산유동화SPC 12,619 상동-팬텀가산포유제일차(주)2022-08-24대한민국자산유동화SPC 40,759 상동-알이디제일차㈜2021-05-14대한민국자산유동화SPC 2,200 상동-알이디제이차㈜2021-10-15대한민국자산유동화SPC 12,292 상동-알이디장락제일차㈜2022-02-28대한민국자산유동화SPC 15,537 상동-알이디권선㈜2022-11-09대한민국자산유동화SPC 20,952 상동-디지필서드㈜2021-08-24대한민국자산유동화SPC 24,055 상동-속초블루레이크㈜2022-07-13대한민국자산유동화SPC 3,987 상동-더에이치본리제일차㈜2021-08-20대한민국자산유동화SPC 28,606 상동-더에이치지에프제일차㈜2023-04-28대한민국자산유동화SPC 53,283 상동-에이치엠인덕원제일차㈜2021-12-07대한민국자산유동화SPC 16,950 상동-제이에스썸머제일차㈜2021-01-05대한민국자산유동화SPC 15,175 상동-에스에프원대장㈜2021-04-22대한민국자산유동화SPC 2,659 상동-에스에프원유천㈜2021-10-29대한민국자산유동화SPC 9,404 상동-에스에프투관수㈜2022-03-24대한민국자산유동화SPC 20,356 상동-미들웨이로지스제이차㈜2022-06-09대한민국자산유동화SPC 3,120 상동-에이치드림제일차㈜2022-04-27대한민국자산유동화SPC 16,752 상동-에이치드림제이차㈜2022-07-06대한민국자산유동화SPC 2,999 상동-원주오토제일차㈜2022-09-05대한민국자산유동화SPC 20,644 상동-프레스티지하이브리드제일차㈜2018-08-21대한민국자산유동화SPC 13,514 상동-송도플러스제일차㈜2021-06-14대한민국자산유동화SPC 12,301 상동-청라플러스제이차㈜2021-12-14대한민국자산유동화SPC 6,167 상동-지제플러스제일차㈜2022-05-25대한민국자산유동화SPC 8,153 상동-이프권선제일차㈜2023-08-11대한민국자산유동화SPC 10,222 상동-이프에이에스㈜2021-12-07대한민국자산유동화SPC 15,768 상동-이프지축제일차㈜2022-04-08대한민국자산유동화SPC 8,715 상동-이프지오제일차㈜2023-09-01대한민국자산유동화SPC 1,696 상동-에이치세운제일차㈜2022-09-27대한민국자산유동화SPC 19,751 상동-뉴베스트골드㈜2023-04-07대한민국자산유동화SPC 10,895 상동-불당웅제일차㈜2021-09-17대한민국자산유동화SPC 20,290 상동-알피수원제일차(주)2022-05-26대한민국자산유동화SPC 10,898 상동-에이치스마트제오차㈜2021-08-31대한민국자산유동화SPC 10,323 상동-스마트시티더블유제이차㈜2022-09-29대한민국자산유동화SPC 7,830 상동-크라우칭타이거제일차㈜2022-04-28대한민국자산유동화SPC 15,990 상동-강남클라우드㈜2021-09-30대한민국자산유동화SPC 17,501 상동-을지95클라우드㈜2022-06-13대한민국자산유동화SPC 11,575 상동-에이치엠덕평제일차㈜2022-04-12대한민국자산유동화SPC 10,093 상동-한강태양광발전 일반사모특별자산 투자신탁 제11호2022-08-19대한민국유가증권 등 투자 12,628 상동-크리노베이션미래신기술조합2022-02-25대한민국유가증권 등 투자 5,939 상동- 상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말자산총액 지배관계 근거 주요종속회사 여부 2. 계열회사 현황(상세) (1) 회사가 속해있는 기업집단의 명칭 : 현대자동차그룹 당사는 독점규제 및 공정거래에 관한 법률상 현대자동차그룹에 속한 회사로서, 2023년 3분기말 현재 현대자동차그룹에는 당사를 포함한 국내 61개의 계열회사가 있으며, 상장 12개사, 비상장 49개사로 구성되어 있습니다. 그 세부현황은 다음과 같습니다 ☞ 본문 위치로 이동 2023년 09월 30일 (기준일 : ) (단위 : 사) 12현대자동차110111-0085450기아110111-0037998현대제철120111-0001743현대모비스110111-0215536현대건설110111-0007909현대글로비스110111-2177388현대위아194211-0000125현대로템194211-0036336이노션110111-3229097현대오토에버110111-1935638현대비앤지스틸110111-0065395현대차증권110111-001996249현대엔지니어링110111-2153015현대트랜시스161411-0008562현대케피코110111-0543169현대스틸산업161411-0009437한국전기차충전서비스220111-0133090현대도시개발165111-0006964그린에어165011-0026005현대종합특수강110111-4505595해비치호텔앤드리조트224111-0006681현대아이에이치엘171211-0007722해비치컨트리클럽110111-0616049현대엠시트110111-2410366현대파텍스161411-0015955에이치그린파워135211-0027542위아마그나파워트레인164811-0048707서울PMC110111-0109060케이씨엔씨134111-0613196현대머티리얼110111-4364008송도랜드마크시티110114-0065167지아이티131111-0028900현대서산농장161411-0015129현대첨단소재110111-1929102현대위아터보161411-0030193현대엔지비110111-2094201서림개발134211-0002264서림환경기술134211-0099493기아타이거즈200111-0003883메인트란스110111-3920520율촌제2산업단지개발206211-0046653전북현대모터스에프씨210111-0062829로템에스알에스110111-7722435현대에코에너지161411-0040506지마린서비스180111-0566133현대캐피탈110111-0995378현대카드110111-0377203현대커머셜110111-3646697블루월넛110111-6254562동북선도시철도110111-6818970모션134511-0414108현대아이에프씨201311-0081173현대엔터프라이즈110111-7590345현대아이티씨165011-0079319현대아이에스씨120111-1163295현대아이엠씨171711-0165314케이스퀘어용산피에프브이134511-0555720모트라스164811-0162961유니투스161511-0328330트라닉스161411-0058947서부사도시고속도로110111-8647898 상장여부 회사수 기업명 법인등록번호 상장 비상장 주) 2023년 반기말 대비, 서부산도시고속도로 신규 계열편입 ※ 소속회사 수 : 61개사 (2) 계통도(2023.09.30 현재, %) 주요주주사 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 현대자동차 기아 현대모비스 현대제철 현대건설 현대글로비스 현대엔지니어링 현대위아 현대트랜시스 현대로템 현대오토에버 현대케피코 이노션 현대비앤지스틸 현대아이에프씨 현대종합특수강 현대스틸산업 현대도시개발 해비치호텔앤드리조트 현대자동차 　 34.16 　 6.87 20.95 4.88 　 25.35 41.13 33.77 31.59 100 　　　　　　 41.90 기아 　　 17.42 17.27 5.24 　 9.35 13.44 40.43 　 16.24 　　　　　　　 23.24 현대제철 　　 5.84 　　　　　　　　　　 41.12 100 60.00 　　　 현대모비스 21.64 　　　 8.73 　 9.35 　 15.74 　 20.13 　　　　　　　 5.81 현대글로비스 　　 0.70 　　　 11.67 　　　　　　　　　　　 2.91 현대위아 　　　　　　　　 1.88 　　　　　　 40.00 　　 9.88 현대로템 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 현대트랜시스 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 현대머티리얼 　　　　　　　　　　　　　 0.60 　　　　　 서림개발 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 현대카드 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 현대커머셜 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 현대건설 　　　　　　 38.62 　　　　　　　　　 100 100 　 현대엔지니어링 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 합 계 21.64 34.16 23.96 24.15 34.91 4.88 68.99 38.78 99.18 33.77 67.96 100 　0 41.72 100 100 100 100 83.73 주요주주사 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 에이치그린파워 해비치컨트리클럽 송도랜드마크시티 그린에어 현대아이에이치엘 현대에코에너지 지아이티 현대엠시트 현대머티리얼 현대파텍스 동북선도시철도 위아마그나파워트레인 현대아이티씨 현대첨단소재 현대서산농장 서울피엠씨 현대위아터보 현대엔지비 현대자동차 　 30.00 　　　　　　　 56.00 　　　　　　　 68.29 기아 　 15.00 　　　　　　　 31.00 　　　　　　　 31.71 현대제철 　　　 51.00 　　　　　　　　 100 　　　　　 현대모비스 100 15.00 　　 99.38 　 45.87 　　 13.00 　　　　　　　　 현대글로비스 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 현대위아 　　　　　　　　　　　 50.00 　　　　 100 　 현대로템 　　　　　　　　　　 9.29 　　　　　　　 현대트랜시스 　　　　　　　 99.87 　　　　　　　　　　 현대머티리얼 　　　　　　　　　　　　　 100 　　　　 서림개발 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 현대카드 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 현대커머셜 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 현대건설 　　 99.28 　　 81.00 　　　　　　　　 84.67 　　　 현대엔지니어링 　 40.00 　　　　　　　　 13.45 　　　　　　　 합 계 100 100 99.28 51.00 99.38 81.00 45.87 99.87 　0 100.00 22.74 50.00 100 100 84.67 　0 100 100 주요주주사 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 지마린서비스 현대아이에스씨 현대아이엠씨 한국전기차충전서비스 서림개발 모션 서림환경기술 케이스퀘어용산피에프브이 메인트란스 로템에스알에스 기아타이거즈 전북현대모터스에프씨 현대엔터프라이즈 케이씨엔씨 율촌제2산업단지개발 모트라스 유니투스 트라닉스 서부산도시고속도로 현대캐피탈 현대카드 현대커머셜 현대차증권 블루월넛 현대자동차 　　　 43.51 　 73.28 　　　　　 100 　　　　　　　 60 36.96 37.50 25.43 　 기아 　　　 29.01 　 26.72 　　　　 100 　　　　　　　　 40 6.48 　 4.54 　 현대제철 　 100 100 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 현대모비스 　　　　　　　　　　　　　　　 100 100 　　　　　 15.71 　 현대글로비스 100 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 현대위아 　　　　　　　　　　　　　 49.92 　　　　　　　　　　 현대로템 　　　　　　　　 100 100 　　　　　　　　　　　　　　 현대트랜시스 　　　　　　　　　　　　　　　　　 100 　　　　　　 현대머티리얼 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 서림개발 　　　　　　 75.57 　　　　　　　　　　　　　　　　　 현대카드 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 100 현대커머셜 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 34.60 　　　 현대건설 　　　　　　　 49.50 　　　　　　 48.00 　　　 100 　　　　　 현대엔지니어링 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 합 계 100 100 100 72.52 　0 100 75.57 49.50 100 100 100 100 　0 49.92 48.00 100 100 100 100 99.78 78.04 37.50 45.68 100 (3) 해외법인(단위 : %) 계열회사명 현대차증권지분율 계열회사지분 합계 Hyundai Motor Netherlands B.V. (HMNL) - 100 Hyundai Capital Canada Inc. (HCCA) - 100 Hyundai Assan Otomotiv Sanayi Ve Ticaret A.S. (HAOSVT) - 97 Hyundai Motor India Limited (HMI) - 100 Hyundai Motor Brasil Montadora de Automoveis LTDA (HMB) - 100 Hyundai Truck & Bus (China) Co., Ltd. (HTBC) - 100 Hyundai Translead, Inc. (HT) - 100 Hyundai Rio Vista, Inc. - 100 Hyundai de Mexico, SA DE C.V., (HYMEX) - 99.99 북경현대기차유한공사 (BHMC) - 50 Hyundai Motor Manufacturing Alabama, LLC (HMMA) - 100 Hyundai Motor Manufacturing Czech, s.r.o. (HMMC) - 100 Hyundai Motor Manufacturing Rus LLC (HMMR) - 100 Hyundai Motor Poland Sp. z o. o. (HMP) - 100 Beijing Jingxian Motor Safeguard Service Co., Ltd. (BJMSS) - 100 Beijing Jingxianronghua Motor Sale Co., Ltd. - 100 HYUNDAI MOBILITY JAPAN CO., LTD. (HMJ) - 100 HYUNDAI MOBILITY JAPAN R&D CENTER CO., LTD. (HMJ R&D) - 100 Hyundai America Technical Center, Inc. (HATCI) - 100 Hyundai Motor America (HMA) - 100 Hyundai Auto Canada Corp. (HACC) - 100 Hyundai Auto Canada Captive Insurance Inc. (HACCI) - 100 Hyundai Capital America (HCA) - 100 Hyundai Motor Europe GmbH (HME) - 100 Hyundai Motor Company Australia Pty Limited (HMCA) - 100 China Millennium corporation Ⅰ(CMEs) - 100 China Millennium Corporation Ⅱ (CMEs) - 100 China Millennium Corporations Ⅲ (CMEs) - 100 Hyundai Millennium (Beijing) Real Estate Development Co., Ltd. - 99 Hyundai Motor Group China, Ltd. (HMGC) - 100 Hyundai Motor UK Limited (HMUK) - 100 Hyundai Motor Commonwealth of Independent States B.V (HMCIS B.V) - 100 Hyundai Motor Commonwealth of Independent States (HMCIS) - 100 Hyundai Motor De Mexico S DE RL DE CV (HMM) - 100 Hyundai Motor Deutschland GmbH (HMD) - 100 Hyundai Motor France SAS (HMF) - 100 Hyundai Motor Czech s.r.o. (HMCZ) - 100 Hyundai Motor Company Italy S.r.l (HMCI) - 100 Hyundai Motor Sport GmbH (HMSG) - 100 Hyundai Motor Espana, S.L.U. (HMES) - 100 Hyundai Motor Europe Technical Center GmbH (HMETC) - 100 Hyundai Motor India Engineering Private Limited (HMIE) - 100 Hyundai CHA Funding, LLC - 100 Hyundai Lease Titling Trust - 100 Hyundai HK Funding, LLC - 100 Hyundai HK Funding Two, LLC - 100 Hyundai ABS Funding, LLC - 100 Hyundai Capital Insurance Services, LLC - 100 HK Real Properties, LLC - 100 Hyundai Auto Lease Offering, LLC - 100 Hyundai HK Lease, LLC - 100 Hyundai Protection Plan, Inc. - 100 Hyundai Protection Plan Florida, Inc. - 100 Hyundai Capital Insurance Company - 100 Hyundai HK Funding Three, LLC - 100 Hyundai HK Funding Four, LLC - 100 Hyundai Capital Lease Inc. (HCLI) - 100 Hyundai Asset Backed Lease, LLC - 100 Power Protect Extended Services, Inc. - 100 Power Protect Extended Services Florida, Inc. - 100 HK Lease Funding LP - 100 HCCA Funding Inc. - 100 Extended Term Amortizing Program, LLC - 100 Hyundai Truck And Bus Rus LLC (HTBR) - 100 HYUNDAI THANH CONG VIETNAM AUTO MANUFACTURING CORPORATION (HTMV) - 50 Hyundai Thanh cong Commercial Vehicle Joint Stock Company (HTCV) - 50 Hyundai Motor Tooling (Shandong) Co., LTD. - 100 Hyundai Motor Technology & Engineering Center (China) LTD - 100 현대수선중고차경영유한공사(중국) - 60 HMS SERVICOS DE MOBILIDADE LTDA. - 99.99 Genesis Motor America LLC - 100 HCA Exchange, LLC - 100 Genesis Motor Sales(Shanghai) Co. Ltd. - 100 China Mobility Fund, L.P. - 72 Hydrogenic Energy Fund 1,L.P - 69 Genesis Motor Europe GmbH (GME) - 100 PT. HYUNDAI MOTOR MANUFACTURING INDONESIA (HMMI) - 99.99 Hyundai Mobility Lab (HML) - 100 Hyundai Hydrogen Mobility AG (HHM) - 75 HYUNDAI MOTOR GROUP INNOVATION CENTER IN SINGAPORE PTE. LTD. (HMGICS) - 100 Maniv Revel Fund - 32.35 Genesis Motor UK Limited (GMUK) - 100 HCCA Funding Two Inc. - 100 HK Retail Funding LP - 100 PT HYUNDAI MOTORS INDONESIA (HMID) - 100 Genesis Motor Switzerland AG (GMCH) - 100 Motional AD LLC - 49.73 supernal, LLC - 100 AI Alliance, LLC (AI펀드) - 33.33 HTWO guangzhou Co.,Ltd (HTWO) - 100 HYUNDAI THANH CONG VIET NAM AUTO JOINT VENTURE JOINT STOCK COMPANY (HTV) - 50 Genesis Motor Deutschland GmbH (GMD) - 100 Boston Dynamics, Inc. - 63.38 Hyundai Motor Investment, Inc. - 100 HYUNDAI MOTOR PHILIPPINES. INC. (HMPH) - 99.99 Hyundai India Insurance Broking Private Limited (HIIB) - 100 Kinema Systems Inc. - 100 Hyundai Hydrogen Mobility Germany GmbH (HHMG) - 100 Hyundai Motor Group Metaplant America, LLC (HMGMA) - 100 HMG Global, LLC - 100 Boston Dynamics AI Institute LLC - 100 Hyundai Mobility (Thailand) Co., Ltd. - 100 PT Hyundai Solusi Mobilitas (HSM) - 99.99 현대경능과기(광주)유한회사(H2 Solution) - 45 Hyundai Motor Business Services Company(HMBSC) - 100 Hyundai Motor Sweden AB(HMS) - 100 Kia Mexico, S.A. de C.V. (KMX) - 100 Kia America, Inc. (KUS) - 100 Kia Canada Inc. (KCA) - 100 Kia Slovakia s.r.o. (KaSK) - 100 강소열달기아기차유한공사 (KCN) - 50 Kia Australia Pty Ltd. (KAU) - 100 연길기아기차유수복무유한공사 - 100 Kia Deutschland GmbH (KDE) - 100 Kia Polska Sp.z.o.o. (KPL) - 100 Kia UK Limited (KUK) - 100 Kia Iberia S.L. (KES) - 100 Kia France (KFR) - 100 Kia Austria GmbH (KAT) - 100 Kia Hungary Kft. (KHU) - 100 Kia Czech s.r.o. (KCZ) - 100 Kia Belgium N.V. (KBE) - 100 Kia Sweden AB (KSE) - 100 Kia Sales Slovakia s.r.o. (KSK) - 100 Kia Europe GmbH (Kia EU) - 100 Kia New Zealand Limited (KNZ) - 100 Kia Georgia, Inc. (KaGA) - 100 Kia Russia & CIS, LLC (Kia RUS&CIS) - 100 Kia Nederland B.V. (KNL) - 100 Kia Italia S.r.l. (KIT) - 100 Kia India Private Limited (KIN) - 99.99 Kia Middle East & Africa FZE (Kia MEA) - 100 Kia Central & South America Corp. (Kia CSA) - 100 Kia Asia Pacific Sdn. Bhd. (Kia APAC) - 100 Kia Malaysia Sdn. Bhd. (KMY) - 66.67 Innocean Worldwide Mexico (IWM) - 100 Innocean Worldwide Communication Private Ltd. (IWI) - 100 Innocean Worldwide UK Ltd. (IWUK) - 100 Innocean Worldwide Europe GmbH (IWE) - 100 Innocean Worldwide Italy Srl (IWIt) - 100 북경이노션광고유한공사 (북경법인) - 100 상해이노션광고유한공사 (상해법인) - 100 Innocean Worldwide Holdings, Inc.(IWH) - 100 Innocean Worldwide America, LLC.(IWA) - 100 Innocean Worldwide Australia Pty Ltd.(IWAu) - 100 Innocean Worldwide Rus LLC. (IWR) - 100 Innocean Worldwide Canada Inc. (IWCa) - 100 Innocean Worldwide Spain S.L. (IWS) - 100 Innocean Worldwide France (IWF) - 100 북광이노션광고유한공사 (북광법인) - 51 Innocean Worldwide Turkey (IWTr) - 100 Innocean Worldwide Brazil (IWB) - 100 Innocean Worldwide Middle East & Africa FZ-LLC (IWMENA) - 100 Canvas Worldwide LLC (CANVAS WW) - 100 David & Goliath LLC (IDNG) - 100 Spinach LLC (Spinach) - 100 Wellcom Group Pty Ltd. (WLLAU) - 92.5 Wellcom Group Limited (WLLHK) - 100 WellMalaysia Sdn Bhd. (WLLMY) - 100 Wellcom London Ltd. (WLLUK) - 100 Wellcom Group Pte Ltd. (WLLSG) - 100 Brand Systems India Pvt Ltd. (WLLIN) - 100 Wellcom Group Inc. (WLLUS01) - 100 the Lab LLC (WLLUS02) - 100 Dippin' Sauce LLC (WLLUS03) - 100 WGISUB LLC (WLLUS04) - 100 Innocean Worldwide Singapore Pte. Ltd. (IWSG) - 100 PT Innocean Worldwide Indonesia (IWID) - 51 Swing Set, LLC (SS) - 100 INNOCEAN X GmbH (IWX) - 100 Innocean (Thailand) Limited (IWTH) - 100 Innocean Worldwide Malaysia Sdn. Bhd. (IWMY) - 100 GIT America., Inc. - 100 GIT Beijing Automotive Technology., Inc. - 100 GIT Europe GmbH - 100 Consorcio Puente Chacao S.A - 99 PT. Hyundai Citra - 95 PT. Lippo-Hyundai Development - 40 Oriental Hyundai Quarry & Development - 40 Hyundai Diamond Cement Co., Ltd. - 70 Middle East Engineering &Development Co., Ltd. - 100 Hyundai Engineering & Construction(Wuxi) Co., Ltd. - 100 Arian International Contractors Company - 49 Hyundai Construction Do., Brasil Ltd. - 100 Hyundai E&C Vina Song Gia Co., Ltd. - 100 Subic Clean Energy & Infra Inc. - 40 Hyundai E&C Vina Co.,Ltd - 100 GEC Engineering and Construction Co., LTD. - 99.99 PENTA-OCEAN/HYUNDAI/BOSKALIS JV PTE. LTD - 35 Arboretum Construction, Inc. - 99.99 Hyundai America Inc. - 100 HDEC Papua LNG Limited - 100 Hyundai Glovis Mexico S de RL de CV - 100 Glovis America Inc. - 100 Glovis Alabama LLC - 100 Glovis Georgia LLC - 100 Glovis Canada Inc. - 100 Global Expedited Transportation Inc. - 100 Global Expedited Transportation Freight Corp. - 100 Extreme Transportation Inc. - 100 Glovis Brasil Logistica LTDA. - 100 Glovis Europe GmbH - 100 Stena Glovis SE - 50 HYUNDAI GLOVIS CZECH REPUBLIC s.r.o. - 100 Glovis Slovakia s.r.o - 100 Glovis Russia LLC - 100 HYUNDAI GLOVIS LOJISTIK SANAYI VE TICARET. Ltd. Sti. - 100 Beijing Glovis Warehousing & Transportation Co., Ltd. - 100 Tianjin Glovis Automotive Parts Co., Ltd. - 100 Beijing Zhongdu-Glovis Logistics Co.,Ltd. - 50 Sichuan Glovis Logistics Co.，Ltd. - 51 Chengdu Glovis Supply Chain Management Co., Ltd. - 100 Glovis India Pvt. Ltd. - 100 Glovis Australia PTY. Ltd. - 100 Adampol S. A. - 70 ADAMPOL SLOVAKIA S.R.O - 100 ADAMPOL CZECH - 100 VECTURA LLC - 100 Zhongdu-Glovis (Cangzhou) Logistics Co.,Ltd - 100 Zhongdu-Glovis (Chongqing) Logistics Co.,Ltd - 100 GLOVIS INDIA ANANTAPUR Private Ltd - 100 HYUNDAI GLOVIS VIETNAM CO.,LTD. - 100 PT. Glovis Indonesia International - 100 PT. GLOVIS INDONESIA LOGISTICS - 100 Jiangsu Yueda Glovis Logistics Co.,Ltd. - 50 Changjiu Glovis (Shanghai) Shipping Co., Ltd. - 49 Jiangsu Shichuang Logistics Co.,Ltd - 51 Hyundai Glovis Logistics Thailand Co. Ltd - 49 BLG GLOVIS BHV GmbH - 50 Greater Erie Auto Auction LLC - 100 Glovis EV logistics America, LLC - 100 Hyundai Transys Slovakia, s.r.o - 100 Beijing Lear Hyundai Transys Automotive Systems Co., Ltd. - 50 Beijing HYUNDAI TRANSYS Transmission Co.,Ltd - 100 Sichuan Hyundai Transys Automotive System Co., Ltd - 100 HYUNDAI TRANSYS LEAR AUTOMOTIVE INDIA PRIVATE LIMITED - 65 Hyundai Transys Czech, s.r.o. - 100 HYUNDAI TRANSYS FABRICACAO DE AUTOPECAS BRASIL LTDA. - 100 Automotive Seat System Dymos Mexico S DE RL DE CV - 100 Automotive Seat System Dymos Servicios Mexico S DE RL DE CV - 100 HYUNDAI TRANSYS AMERICA, INC. - 100 HYUNDAI TRANSYS GEORGIA SEATING SYSTEM, LLC - 100 BAIC DYMOS (Cangzhou) Automotive System Co., Ltd - 50 BAIC DYMOS Automotive System(Chongqing) Co., Ltd - 50 HYUNDAI TRANSYS INDIA PRIVATE LIMITED - 100 Hyundai Transys Mexico Powertrain, S. de R.L. de C.V. - 100 Hyundai Transys Georgia Powertrain, Inc. - 100 Hyundai Transys (Shandong) Co., Ltd - 100 PT APM HYUNDAI TRANSYS INDONESIA - 50 HYUNDAI TRANSYS RUS LLC - 100 Hyundai Rotem Brasil Industria E Comercio De Trens Ltda. - 100 Hyundai Rotem USA Corporation - 100 Hyundai EURotem Demiryolu Araclari Sanayi ve Ticaret A.S - 50.5 Rotem Equipments (Beijing) Co., Ltd - 100 Hyundai Rotem Company - Hyundai EURotem Demiryolu Araclari SAN. VE TIC. A.S ORTAK GIRISIMI - 100 HYUNDAI ROTEM - HYUNDAI EUROTEM Mahmutbey Projesi ORTAK GIRISIMI - 100 HR Mechanical Services Limited - 100 Hyundai Rotem Europe sp. z o.o. - 100 HM RUS LLC - 100 HYUNDAI MATERIALS CORPORATION, Shanghai - 100 HYUNDAI MATERIALS JAPAN Corp. - 100 HMSK, s.r.o. - 100 HMSK Logistics, s.r.o. - 100 HM Czech, s.r.o. - 100 Max People s.r.o. - 100 HYUNDAI MATERIALS MEXICO, S. DE R.L. DE C.V - 100 HMSK Agency s.r.o - 100 HYUNDAI MATERIALS TRADING CORPORATION, SHANGHAI - 100 HYUNDAI MATERIALS INDIA PRIVATE LIMITED - 100 HYUNDAI MATERIALS ALABAMA. INC - 100 HYUNDAI MATERIALS SOUTH INDIA PRIVATE LIMITED - 100 HYUNDAI MATERIALS GEORGIA INC. - 100 HYUNDAI MATERIALS SAVANNAH, INC - 100 Hyundai Mobis Mexico, S.De R.L. De C.V. - 100 Mobis Parts Canada Corporation - 100 Beijing Hyundai Mobis Automotive Parts Co.,Ltd - 100 Shanghai Hyundai Mobis Automotive Parts Co.,Ltd - 100 Jiangsu Mobis Automotive Parts Co.,Ltd - 100 Tianjin Mobis Automotive Parts Co., Ltd - 100 Hyundai Motor(Shanghai) Co.,Ltd - 100 Wuxi Mobis Automotive AutoParts Co.,Ltd - 100 Mobis America Inc. - 100 Mobis Alabama, LLC - 100 Mobis Parts America, LLC - 100 Mobis Parts Miami, LLC - 100 American Autoparts Inc. - 100 Mobis North America, LLC - 100 Mobis Brasil Fabricacao De Auto Pecas LTDA - 100 Mobis Slovakia s.r.o. - 100 Mobis Automotive Czech, s.r.o. - 100 Mobis Automotive and Module Industry Trade Co - Joint Stock Company - 100 Mobis Module CIS, LLC - 100 Mobis Parts Europe N.V - 100 Mobis Parts CIS, LLC - 100 Mobis India, Ltd - 100 Mobis Parts Middle East FZE - 100 Mobis Auto Parts Middle East EGYPT - 100 Mobis Parts Australia PTY.,Ltd - 100 Mobis Automotive System Czech s.r.o - 100 Cangzhou Hyundai Mobis Automotive Parts Co.,Ltd - 100 Chongqing Hyundai Mobis Automotive Parts Co.,Ltd - 100 Beijing Hyundai Mobis Parts Co.,Ltd - 50 Mobis Parts Jiangsu Yueda Trading Co., Ltd - 50 Jiangsu Yueda New Energy Battery CO.,LTD - 50 Mobis India Module Private Limited - 100 Mobis US Alabama, LLC - 100 PT HLI GREEN POWER - 50 MOBIS AUTOMOTIVE SOLUTIONS SPAIN, S.L.U - 100 MOBIS North America electrified Powertrain, LLC - 100 PT. Hyundai Energy Indonesia - 100 Mobis Hungary kft. - 100 HYUNDAI BNG STEEL USA, INC. - 100 HYUNDAI ENGINEERING MEXICO, S. DE R.L. DE C.V. - 100 GALING POWER & ENERGY CONSTRUCTION CO. INC. - 100 HYUNDAI ENGINEERING RUS. L.L.C. - 100 HYUNDAI ENGINEERING INDIA PRIVATE LIMITED - 100 Hyundai Engineering Pakistan (Private) Ltd. - 100 HYUNDAI공정건설(북경)유한공사 - 90 Hyundai Engineering (Thailand) Co., Ltd. - 49 HYUNDAI ENG AMERICA. INC - 100 HYUNDAI ENGINEERING BRASIL CONSTRUTORA E GESTAO DE PROJETOS LTDA - 100 HYUNDAI ENGINEERING DEUTSCHLAND GmbH - 100 HYUNDAI ENGINEERING SLOVAKIA s.r.o - 100 HYUNDAI ENGINEERING CZECH s.r.o. - 100 HYUNDAI ENGINEERING INSAAT TURIZM SANAYI VE TICARET LIMITED SIRKETI - 100 PT. HEIN GLOBAL UTAMA - 67 HYUNDAI ENGINEERING MALAYSIA SDN BHD - 100 HEC India LLP - 99.91 일조안극물업복무유한공사 - 100 PT. HYUNDAI ENGINEERING INDONESIA FACILITY MANAGEMENT - 100 HYUNDAI ENGINEERING POLAND S. Zoo - 100 HYUNDAI ENGINEERING SINGAPORE PTE.LTD. - 100 HYUNEN CANADA LTD. - 100 HYUNDAI ENGINEERING COMPANY AUSTRALIA PTY LTD - 100 북경마이카스웨이정보기술유한공사 - 50 BEIJING HYUNDAI INFORMATION TECHNOLOGY Co., Ltd - 50 Hyundai Autoever Europe GmbH - 100 Hyundai Autoever RUS, LLC - 100 Hyundai Autoever INDIA PRIVATE LIMITED - 100 Autoever Systems China Co.,Ltd. - 100 Autoever Systems America, Inc - 100 Hyundai Autoever Brasil Information Technology LTDA - 100 Hyundai Autoever America, LLC - 100 Hyundai Autoever Mexico, S. DE R.L. DE C.V - 100 PT Hyundai AutoEver Indonesia - 100 HYUNDAI WIA Mexico, S.de.R.L.De c.V. - 100 Shandong Hyundai Wia Automotive Engine Company (WAE) - 100 JIANGSU HYUNDAI WIA CO., LTD - 100 Hyundai Wia Machine Tool Co.,LTD - 100 HYUNDAI WIA India Pvt, Ltd - 100 HYUNDAI-WIA MACHINE AMERICA CO. - 100 HYUNDAI-WIA MACHINE EUROPE GMBH - 100 HYUNDAI WIA RUS. LLC - 100 Hyundai-Wia Alabama, Inc - 100 Wia Slovakia s. r. o. - 100 Qingdao Hyundai Machinery Co., Ltd. - 100 Hyundai Steel Mexico S de R.L. de C.V - 100 Hyundai Steel Investment(China) Co., Ltd. - 100 Hyundai Steel Beijing Process Co., Ltd. - 100 Hyundai Steel Tianjin Co.,Ltd - 100 Hyundai Steel Jiangsu Process Co., Ltd. - 100 Hyundai Steel Suzhou Process Co., Ltd. - 100 Hyundai Steel India Private, Ltd. - 100 Hyundai Steel Pipe India Private, Ltd - 100 Hyundai Steel America, Inc. - 100 Hyundai Steel Industry and Trade Brazil LLC - 100 Hyundai Steel USA, Inc. - 100 Hyundai Steel Slovakia s.r.o. - 100 Hyundai Steel TR Automotive Steel Parts Co., Ltd. - 100 Hyundai Steel Czech s.r.o. - 100 Hyundai Steel Rus LLC - 100 Hyundai Steel Chongqing Co., Ltd. - 100 Hyundai Steel Anantapur Private, Ltd. - 100 Hyundai Steel Georgia, Inc - 100 Hyundai Capital UK Limited - 49.99 Hyundai Capital Europe GmbH - 100 Hyundai Capital Services LLC - 100 Beijing Hyundai Auto Finance Co.,Ltd - 67 Hyundai Capital India Pvt. Ltd - 100 Hyundai Capital Brasil LTDA - 100 Hyundai Capital Bank Europe GmbH - 49 Hyundai Capital Australia Pty Limited - 100 Banco Hyundai Capital Brasil S.A. - 50 BAIC Hyundai Leasing Co., Ltd. - 50 Hyundai Corretora de Seguros LTDA. - 50 Allane SE - 92.07 Autohaus24 GmbH - 100 Allane G.m.b.H - 100 One Mobility Management G.m.b.H - 100 Allane Location Longue Duree SARL - 100 Allane Schweiz AG - 100 Allane Mobility Consulting AG - 100 Allane Mobility Consulting GmbH - 100 Allane Mobility Consulting Osterreich GmbH - 100 Allane Mobility Consulting SARL - 100 Allane Mobility Consulting B.V. - 100 Allane Services Verwaltungs GmbH - 100 Allane Services GmbH & Co. KG - 100 PT. Hyundai Capital Indonesia - 100 Hyundai Capital France - 49.99 KEFICO Automotive Systems (Beijing) Co., Ltd. - 100 HYUNDAI KEFICO VIETNAM COMPANY LIMITED - 100 HYUNDAI KEFICO MEXICO S DE RL DE CV - 100 한현천진상무유한공사 - 100 Haevichi Hospitality Guam, Inc. - 100 HESI SINGAPORE PTE. LTD. - 100 HESI AMERICA, INC. - 100 Rotem SRS Egypt LLC. - 98 Rotem ESRS TRANS LLC. - 49 LLC "ROTEM SRS UKRAINE" - 100 TRINION AMERICA, INC. - - TRINION MEXICO S.A. DE C.V. - 1 TRINION ENTERPRISE, INC. - 51 3. 타법인출자 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 2023년 09월 30일(단위 : 백만원, 주, %) (기준일 : ) 한국증권금융비상장1975.01.31증권유관 기관출자1,096428,110 0.32 8,455 ---450 428,110 0.32 8,005 71,217,568 264,868 코스콤비상장1982.10.14증권유관 기관출자37 7,470 0.14 875 ---73 7,470 0.14 802 549,159 36,476 한국예탁결제원비상장1994.03.20증권유관 기관출자101 21,127 0.19 2,244 --50 21,127 0.19 2,294 4,738,051 135,750 한국자금중개비상장1996.07.16증권유관 기관출자50 10,000 0.50 757 --4 10,000 0.50 761 111,057 8,283 한국거래소비상장2005.01.27증권유관 기관출자2,597 574,784 2.87 142,823 --6,110 574,784 2.87 148,933 12,453,511 397,662 핍스웨이브개발비상장2008.07.30수익 다변화210 42,000 7.00210 ---42,000 7.00210 24,954 236 이지스자산운용비상장2010.03.22수익 다변화335 1,116,180 7.97 31,890 --6,079 1,116,180 6.59 37,969 541,349 86,717 김포고촌지구피에프브이비상장2019.07.26수익 다변화432 86,400 8.47432 ---86,400 8.47432 1,880 -1,211 피아이에이신촌피에프브이 주식회사비상장2019.11.19수익 다변화500 100,000 5.10500 ---100,000 5.10 500 144,967 -2,204 피아이에이서초동피에프브이비상장2021.07.22수익 다변화700190,000 3.37 950 ---190,000 3.37 950 197,845 -6,781 동천지베스코디에스디피에프브주식회사비상장2021.12.16수익다변화25551,000 5.00 255 ---51,000 5.00 255 27,744 -607 동천지베스코피에프브이3차 주식회사 비상장2023.03.27수익다변화250 - - - 50,000 250 - 50,000 5.00 250 --구로지식산업센터피에프브이 비상장2020.06.24수익 다변화2000400,000 16.002,000 ---400,000 16.002,000 256,027 206 주식회사 듀이트리비상장2018.06.22수익 다변화2,9994,195 2.98 274 --21 4,195 2.98 295 9,062 -1,344 신한알파위탁관리 부동산투자회사상장2018.04.26수익 다변화9,8003,144,012 4.26 20,656 ---1,132 3,144,012 4.26 19,524 1,924,073 10,888 삼성에프엔위탁관리부동산투자회사상장2023.07.07수익다변화3,000---600,000 3,000 12 600,000 0.78 3,012 746,700 1,139 주식회사 서초아트피에프브이비상장2020.12.15수익 다변화50050,000 9.09 500 ---50,000 9.09 500 110,457 -23 아주디지털 콘텐츠투자조합비상장2014.12.01수익 다변화100-3.85 68 ----3.85 68 11,395 5,427 을지로95피에프브이비상장2022.03.04수익 다변화250250,000 5.00 250 ---250,000 5.00 250 62,671 -4,462 주식회사 이스트청라 비상장2022.04.15수익다변화158158 15.80 2 ---158 15.80 2 103,713 -7 코크랩47호부동산위탁투자회사비상장2023.08.29수익 다변화5,000---100,0005,000 -100,000 9.09 5,000 --한국투자industry4.0 벤처펀드조합비상장2017.09.14수익 다변화600 -4.23 2,345 --192 --4.23 2,153 56,182 -4,907 코메스인베스트먼트 2018-1 M&A 투자조합비상장2018.09.28수익 다변화3,000 -6.00 3,812 --3,812 --0.00 0 48,485 4,266 코메스2021-1일자리창출 투자조합 비상장2021.12.23수익 다변화600 -10.00 1,200 ----10.00 1,200 11,553 -629 제이에스 제1호 사모투자합자회사비상장2020.02.19수익 다변화2,000 -10.00 3,364 --2,000 838 -10.00 2,202 19,077 -412 프리미어성장전략 M&A 2호 사모투자조합비상장2019.04.08수익 다변화1,022 -1.63 2,842 --163 --1.63 2,679 174,624 -46,059 임팩트스퀘어비상장2019.04.15수익 다변화190 -5.85 99 ----0.95 99 4,431 1,789 IBK-TS Exit 제2호 사모투자합자회사비상장2020.06.24수익 다변화495 -4.06 1,864 -870 --4.06 2,734 64,233 979 에스티엘 제14호 스마트금융 사모투자합자회사비상장2020.11.27수익 다변화10,000 -3.98 12,299 ---310 -3.98 11,989 253,215 3,961 NH브레인 EV 신기술투자조합비상장2022.02.21수익 다변화2,000 -3.80 1,809 ---38 -3.80 1,771 51,276 -724 파트너스10호 투자조합비상장2022.03.17수익 다변화1,000 -6.20 2,000 -1,500 --6.20 3,500 35,022 -1,426 한국투자바이오 글로벌 펀드조합비상장2020.07.29수익 다변화2,000 -1.43 4,975 --373 --1.43 4,602 364,258 -10,420 화성양감물류피에프브이비상장2021.06.02수익 다변화250 25,000 5.00 250 -25,000 -250 --0.00 0 24,603 -1,274 파트너스8호 성장지원투자조합비상장2019.07.25수익 다변화1,500-3.452,644 --271 --3.45 2,373 77,875 712 나이스AI유니콘 신기술투자조합 1호비상장2021.08.27수익 다변화900-15.30 900 ----15.30 900 5,781 -111 제이에스 제3호 사모투자합자회사비상장2022.04.21수익 다변화900-10.80 900 ----10.80 900 8,126 -175 한국투자 Re-Up Ⅱ 펀드 비상장2022.04.22수익 다변화1000-1.05 1,500 -1,500 --1.04 3,000 140,206 -2,230 IBK-키움 사업재편 사모투자합자회사비상장2022.06.29수익 다변화466 -3.45 1,180 -661 --3.45 1,840 33,302 -1,469 아이온 와이지 레드브릭 신기술투자조합비상장2022.07.11수익다변화600 -9.00 600 ----9.00 600 6,621 -66 나이스 친환경모빌리티 신기술투자조합 비상장2022.07.11수익다변화600 -9.00 3,000 ---38 -7.20 2,962 41,478 -264 넥스트레이드㈜비상장2022.07.11증권유관 기관출자2,500 500,000 1.71 2,500 ---500,000 1.71 2,500 --스텔라이브이배터리 1호 사모투자합자회사비상장2023.03.29수익 다변화5,000 -0.00 --5,000 -21 0 6.64 4,979 --시리우스에어라인 신기술투자조합비상장2023.09.26수익 다변화900 -0.00 -90 900 0 90 8.90 900 --케이디비에이치엠지제로원신기술사업투자조합비상장2021.01.29수익 다변화1,000 30 6.21 2,822 ---516 30 6.21 2,306 42,751 -2,364 현대차증권오리엔스제1호신기술사업투자조합 비상장2020.12.16수익 다변화2,000 2,000,000,000 3.80 2,209 ---1,973 2,000,000,000 3.80 236 58,095 3,279 현대차증권 바이오텍 제1호 신기술사업투자조합비상장2021.12.17수익 다변화600 600 10.70 581 --600 64 600 10.70 45 5,432 -125 현대차증권 프라이머스 모빌리티 신기술사업투자조합 비상장2022.08.16수익 다변화700 700 10.45 703 --14 700 10.45 717 6,728 28 현대차증권 코스넷 미래성장 벤쳐투자조합비상장2023.06.20수익 다변화900 -0.00 -900 900 -19 900 7.89 881 --파인디씨피에프브이 주식회사비상장2023.09.07수익 다변화500 -0.00 -100,000 500 -100,000 6.67 500 --한화현대차에이티피신기술조합 1호비상장2020.08.28수익 다변화1,000 10,000 37.88 945 ---15 10,000 37.88 930 2,455 -13 크리노베이션미래신기술조합비상장2022.02.25수익 다변화2,500 500 83.33 5,008 ---134 500 83.33 4,874 5,939 -14 이지스현대차증권프롭테크신기술조합비상장2021.04.16수익 다변화1,500 150 17.44 1,433 ---29 150 17.44 1,404 8,101 -54 지알이제9호일반사모부동산투자회사비상장2023.05.02수익 다변화13,000 ---13,000,000 13,000 420 13,000,000 36.11 13,420 ----276,924 -25,420 8,865 --311,208 -- 법인명 상장여부 최초취득일자 출자목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도재무현황 수량 지분율 장부가액 취득(처분) 평가손익 수량 지분율 장부가액 총자산 당기순손익 수량 금액 합 계 주1) 2022.12.27 아주디지털 콘텐츠투자조합 해산총회 (잔존 장부가액 68백만)주2) 당기중 2023.03.27 동천지베스코피에프브이3차 신규출자주3) 당기중 2023.03.29 스텔라이브이배터리 1호 사모투자합자회사 신규출자주4) 당기중 2023.05.02 지알이제9호일반사모부동산투자회사 1종 종류주 취득주5) 당기중 2023.06.20 현대차증권 코스넷 미래성장 벤쳐투자조합 신규출자주6) 旣보유 한국임팩트금융은 당기중 임팩트스퀘어 합병에 따른 사명변경 및 지분율 변동(희석) - 사명변경 : 한국임팩트금융 → 임팩트스퀘어 - 지분율변경 : 합병 전 5.85% → 합병 후 0.95%주7) 당기중 2023.07.07. 삼성에프엔위탁관리부동산투자회사 신규출자주8) 당기중 2023.08.27. 코크랩47호부동산위탁투자회사 신규출자주9) 당기중 2023.09.07. 파인디씨피에프브이 주식회사 신규출자주10) 당기중 2023.09.26. 시리우스에어라인 신기술투자조합 신규출자 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 - 해당사항 없음 2. 전문가와의 이해관계 - 해당사항 없음

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