Hrvatska Poštanska Banka d.d.

Quarterly Report • Oct 30, 2020

HPB Grupa REZULTAT Q3 20

Ograničenje od odgovornosti

• Informacije i podaci sadržani u ovoj prezentaciji smatraju se općim osnovnim informacijama o Hrvatskoj poštanskoj banci, dioničko društvo kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (u daljnjem tekstu: Banka, Grupa ili HPB d.d.) i njezinim aktivnostima, a daju se u sažetom obliku i stoga nisu nužno potpuni.
• Ova prezentacija može sadržavati podatke izvedene iz javno dostupnih izvora koji nisu neovisno provjereni, stoga HPB d.d. izričito izjavljuje da ne daje jamstva bilo koje vrste, uključujući, ali ne ograničavajući se na točnost, cjelovitost ili pouzdanost danih podataka.
• Sadržana utvrđenja odražavaju naše trenutne poglede na buduće događaje i podložna su određenim rizicima, neizvjesnostima i pretpostavkama te slijedom, prilikom donošenja odluka na temelju predviđanja budućih neizvjesnih događaja, ulagači i / ili drugi trebali bi pažljivo razmotriti takve čimbenike i druge nesigurnosti i događaje.

22.10.2020.

Temeljem članaka Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo (Banka), kao matično društvo Grupe Hrvatske poštanske banke (Grupa), objavljuje nerevidirani financijski izvještaj za razdoblje od 01.01. – 30.09.2020. godine.

Izvještaj sadrži:

• izvještaj poslovodstva HPB Grupe
• izjavu osoba odgovornih za sastavljanje konsolidiranih izvještaja HPB Grupe
• nerevidirani set konsolidiranih financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku)
• bilješke uz konsolidirane financijske izvještaje.

Izvještaji i bilješke sastavljeni su sukladno uputama definiranim Pravilnikom o obliku i sadržaju financijskih izvještaja izdavatelja za razdoblja tijekom godine (NN 114/2018).

22.10.2020.

Izvještaj poslovodstva

HPB Grupu, osim matičnog društva, Hrvatske poštanske banke, čine i HPB Invest (društvo za upravljanje investicijskim fondovima) i HPB-nekretnine (društvo specijalizirano za promet nekretninama).

Na dan 1. travnja 2019. godine uspješno je pripojena Jadranska banka d.d, a 2. prosinca 2019. godine pripojena je i HPB-Stambena štedionica.

Neto dobit Grupe HPB nakon poreza iznosi 166.1 milijuna kuna. Rezultat grupe se najvećim dijelom odnosi na rezultat matičnog društva, društvo HPB Invest ostvarilo je neto dobit u iznosu 738.9 tisuće kuna, a HPB-nekretnine neto dobit u iznosu 365.9 tisuće kuna.

Yuko Kook

Marko Badurina Predsjednik Uprave

Anto Mihaliević Član Uprave

Ivan Soldo

by Ivan Soldo Date: 2020.10.29 13:48:24 + 01'00'

Digitally signed

Ivan Soldo

Član Uprave

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, rukovodstvo HPB d.d., matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke, izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set konsolidiranih nerevidiranih financijskih izvještaja razdoblje od 01. siječnja 2020. godine do 30. rujna 2020. godine, sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na kreditne institucije u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovania Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo, kao i društava uključenih u konsolidaciju kao cjeline.

U ime Hrvatske poštanske banke, dioničko društvo, matičnog društva Grupe Hrvatske poštanske banke:

Bettar

Tea Bažant

Izvršna direktorica Sektor upravliania financijama

Notes Book Marko Badurina

Član Uprave

Prilog 1.
		OPĆI PODACI ZA IZDAVATELJE
Razdoblje izvještavanja:		1.1.2020	do	30.9.2020
Godina:		2020
Kvartal:		3
		Tromjesečni financijski izvještaji
Matični broj (MB):	03777928		Oznaka matične države članice	HRVATSKA
Matični broj subjekta (MBS):	080010698
Osobni identifikacijski broj (OIB):	87939104217		LEI:	529900D5G4V6THXC5P79
Šifra ustanove:	319
	Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA, dioničko društvo
Poštanski broj i mjesto:	10000		ZAGREB
Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA 4
Adresa e-pošte: hpb@hpb.hr
Internet adresa: www.hpb.hr
Broj zaposlenih (krajem izvještajnog razdoblja):	1318
Konsolidirani izvještaj:	KD	(KN-nije konsolidirano/KD-konsolidirano)		KN	KD
Revidirano:	RN	(RN-nije revidirano/RD-revidirano)		RN	RD
Tvrtke ovisnih subjekata (prema MSFI):			Sjedište:		MB:
HPB Invest d.o.o.		Strojarska 20, 10000 Zagreb			01972278
HPB-nekretnine d.o.o.		Amruševa 8, 10000 Zagreb			01972260
					Da
Knjigovodstveni servis:	Ne	(Da/Ne)		(tvrtka knjigovodstvenog servisa)	Ne
Osoba za kontakt: Tea Bažant	(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)
	Telefon: 014804670
Adresa e-pošte:
Revizorsko društvo:
Ovlašteni revizor:	(tvrtka revizorskog društva)
	(ime i prezime)

BILANCA stanje na dan 30.09.2020.
Obveznik: Hrvatska poštanska banka			u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Zadnji dan prethodne poslovne godine	Na izvještajni datum tekućeg razdoblja
1	2	3	4
Imovina
Novčana sredstva, novčana potraživanja od središnjih banaka i ostali depoziti po viđenju (od 2. do 4.)	001	2.772.782.193	4.369.185.313
Novac u blagajni Novčana potraživanja od središnjih banaka	002 003	961.912.026 1.014.563.142	1.095.638.381 2.664.066.151
Ostali depoziti po viđenju	004	796.307.025	609.480.781
Financijska imovina koja se drži radi trgovanja (od 6. do 9.)	005	612.871.552	713.091.803
Izvedenice Vlasnički instrumenti	006 007	852.203 96.079.539	- 91.467.457
Dužnički vrijednosni papiri	008	515.939.810	621.624.346
Krediti i predujmovi	009	-	-
Financijska imovina kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 11. do 13.)	010	21.199.086	20.230.444
Vlasnički instrumenti	011	-	-
Dužnički vrijednosni papiri Krediti i predujmovi	012	-	-
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (15. + 16.)	013 014	21.199.086 -	20.230.444 -
Dužnički vrijednosni papiri	015	-	-
Krediti i predujmovi	016	-	-
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit (od 18. do 20.)	017	4.640.197.866	4.135.524.220
Vlasnički instrumenti Dužnički vrijednosni papiri	018 019	57.269.384 4.582.928.482	45.076.562 4.090.447.658
Krediti i predujmovi	020	-	-
Financijska imovina po amortiziranom trošku (22. + 23.)	021	15.213.145.060	15.818.751.198
Dužnički vrijednosni papiri	022	4.305.695	3.244.505
Krediti i predujmovi Izvedenice – računovodstvo zaštite	023 024	15.208.839.365 -	15.815.506.693 -
Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika	025	-	-
Ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva	026	-	43
Materijalna imovina	027 028	324.499.245	335.392.028
Nematerijalna imovina Porezna imovina	029	110.071.915 6.453.295	94.554.301 3.668.298
Ostala imovina	030	52.180.680	37.821.820
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju Ukupna imovina (1. + 5. + 10. + 14. + 17. + 21. + od 24. do 31.)	031	20.000.000	20.000.000
Obveze	032	23.773.400.892	25.548.219.468
Financijske obveze koje se drže radi trgovanja (od 34. do 38.) Izvedenice	033 034	863.025 863.025	- -
Kratke pozicije	035	-	-
Depoziti	036	-	-
Izdani dužnički vrijednosni papiri Ostale financijske obveze	037 038	- -	- -
Financijske obveze po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 40. do 42.)	039	-	-
Depoziti	040	-	-
Izdani dužnički vrijednosni papiri	041	-	-
Ostale financijske obveze Financijske obveze mjerene po amortiziranom trošku (od 44. do 46.)	042 043	- 21.048.705.186	- 22.807.935.851
Depoziti	044	20.936.228.925	22.688.764.172
Izdani dužnički vrijednosni papiri	045	-	-
Ostale financijske obveze Izvedenice – računovodstvo zaštite	046	112.476.261	119.171.679
Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika	047 048	- -	- -
Rezervacije	049	196.063.323	131.544.331
Porezne obveze	050	1.728.314	11.627.805
Temeljni kapital koji se vraća na zahtjev Ostale obveze	051 052	- 149.349.151	- 148.091.932
Obveze uključene u grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju	053	-	-
Ukupne obveze (33. + 39. + 43. + od 47. do 53.)	054	21.396.708.999	23.099.199.919
Kapital
Temeljni kapital	055	1.214.775.000	1.214.775.000
Premija na dionice Izdani vlasnički instrumenti osim kapitala	056 057	- -	- -
Ostali vlasnički instrumenti	058	-	-
Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit	059	319.404.893	227.682.082
Zadržana dobit	060	156.511.227	229.537.301
Revalorizacijske rezerve Ostale rezerve	061 062	- 539.561.769	- 611.448.069
( – ) Trezorske dionice	063	(477.000)	(477.000)
Dobit ili gubitak koji pripadaju vlasnicima matičnog društva	064	146.916.005	166.054.097
( – ) Dividende tijekom poslovne godine Manjinski udjeli [nekontrolirajući udjeli]	065 066	- -	- -
Ukupno kapital (od 55. do 66.)	067	2.376.691.894	2.449.019.549
Ukupno obveze i kapital (54. + 67.)	068	23.773.400.893	25.548.219.468

RAČUN DOBITI I GUBITKA u razdoblju 1.1.2020 do 30.09.2020.
Obveznik: Hrvatska poštanska banka					u kunama
	AOP	Isto razdoblje prethodne godine		Tekuće razdoblje
Naziv pozicije	oznaka	Kumulativ	Tromjesečje	Kumulativ	Tromjesečje
1	2	3	4	5	6
Kamatni prihodi	001	456.749.031	155.210.756	441.110.154	146.014.039
(Kamatni rashodi) (Rashodi od temeljnog kapitala koji se vraća na zahtjev)	002 003	54.280.387 -	16.255.491 -	39.959.672 -	12.837.887 -
Prihodi od dividende	004	3.622.454	21.059	3.280.842	1.053.562
Prihodi od naknada i provizija	005	418.225.160	165.440.344	349.185.453	130.570.172
(Rashodi od naknada i provizija) Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i financijskih obveza koje nisu	006	252.734.526	101.283.308	208.625.138	77.712.019
mjerene po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto	007	4.079.683	-	35.035.565	-
Dobici ili ( – ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama koje se drže radi trgovanja, neto	008	87.189.780	43.467.637	28.643.341	20.827.844
Dobici ili gubici po financijskoj imovini kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz
dobit ili gubitak, neto	009	2.027	-	216.712	16.685
Dobici ili ( – ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto	010	-	-	-	-
Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite, neto	011	-	-	-	-
Tečajne razlike [dobit ili ( – ) gubitak], neto	012	(2.781.705)	(1.243.679)	(7.587.801)	(931.046)
Dobici ili ( – ) gubici po prestanku priznavanja nefinancijske imovine, neto Ostali prihodi iz poslovanja	013 014	- 5.488.255	- 1.692.787	- 8.891.643	- 3.132.645
(Ostali rashodi iz poslovanja)	015	32.667.878	10.907.279	9.547.697	(19.468.045)
Ukupno prihodi iz poslovanja, neto (1. – 2. – 3. + 4. + 5. – 6. + od 7. do 14. – 15.)	016	632.891.894	236.142.826	600.643.402	229.602.040
(Administrativni rashodi)	017	301.694.943	99.378.961	317.703.017	128.525.871
(Amortizacija) Dobici ili ( – ) gubici zbog promjena, neto	018 019	37.741.782 (13.055.167)	12.740.157 (6.656.006)	58.457.544 (3.383.797)	17.883.412 (5.896.267)
(Rezervacije ili ( – ) ukidanje rezervacija)	020	(9.845.185)	1.256.629	(62.691.595)	(3.061.788)
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po financijskoj imovini koja nije mjerena po	021	80.558.224	62.709.533	83.447.502	17.677.528
fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak) (Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kćeri, zajedničke
pothvate i pridružena društva)	022	-	-	-	-
(Umanjenje vrijednosti ili ( – ) ukidanje umanjenja vrijednosti po nefinancijskoj imovini)	023	-	-	-	-
Negativni goodwill priznat u dobiti ili gubitku Udio dobiti ili ( – ) gubitka od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva	024	-	-	-	-
obračunatih metodom udjela	025	-	-	-	-
Dobit ili ( – ) gubitak od dugotrajne imovine i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju	026	-	-	-	-
koje nisu kvalificirane kao poslovanje koje se neće nastaviti Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (16. – 17. – 18. + 19. – od
20. do 23. + od 24. do 26.)	027	209.686.963	53.401.540	200.343.137	62.680.750
(Porezni rashodi ili ( – ) prihodi povezani s dobiti ili gubitkom iz poslovanja koje će se nastaviti)	028	31.110.963	1.531.653	34.289.040	12.312.862
Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (27. – 28.)	029	178.576.000	51.869.887	166.054.097	50.367.888
Dobit ili ( – ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti (31. – 32.)	030	-	-	-	-
Dobit ili ( – ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti (Porezni rashodi ili ( – ) prihodi povezani s poslovanjem koje se neće nastaviti)	031 032	- -	- -	- -	- -
Dobit ili ( – ) gubitak tekuće godine (29. + 30.; 34. + 35.)	033	178.576.000	51.869.887	166.054.097	50.367.888
Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjeli]	034	-	-	-	-
Pripada vlasnicima matičnog društva	035	178.576.000	51.869.887	166.054.097	50.367.888
IZVJEŠTAJ O OSTALOJ SVEOBUHVATNOJ DOBITI
Dobit ili (-) gubitak tekuće godine Ostala sveobuhvatna dobit (38. + 50.)	036	178.576.000	51.869.887	166.054.097	50.367.888
Stavke koje neće biti reklasificirane u dobit ili gubitak (od 39. do 45. + 48. + 49.)	037 038	242.459.931 -	121.086.791 -	(91.723.091) -	25.631.901 -
Materijalna imovina	039	-	-	-	-
Nematerijalna imovina	040	-	-	-	-
Aktuarski dobici ili (-) gubici na mirovinskim planovima pod pokroviteljstvom poslodavca Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju	041 042	- -	- -	- -	- -
Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od subjekata koji se obračunava metodom udjela	043	-	-	-	-
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu	044
dobit Dobici ili ( – ) gubici od računovodstva zaštite vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz		-	-	-	-
ostalu sveobuhvatnu dobit	045	-	-	-	-
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit [zaštićena stavka]	046	-	-	-	-
Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu
dobit [instrument zaštite]	047	-	-	-	-
Promjene fer vrijednosti financijskih obveza mjerenih po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak koje se
pripisuju promjenama u kreditnom riziku	048	-	-	-	-
Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje neće biti reklasificirane
Stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili gubitak (od 51. do 58.)	049 050	- 242.459.931	- 121.086.791	- (91.723.091)	- 25.631.901
Zaštita neto ulaganja u inozemno poslovanje [efektivni udjel]	051	-	-	-	-
Preračunavanje stranih valuta	052	-	-	-	-
Zaštite novčanih tokova [efektivni udjel] Instrumenti zaštite od rizika [elementi koji nisu određeni]	053 054	- -	- -	- -	- -
Dužnički instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	055	295.656.656	147.640.632	(111.857.428)	31.258.416
Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju	056	-	-	-	-
Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena	057
društva Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili ( – ) gubitak	058	- (53.196.725)	- (26.553.841)	- 20.134.337	- (5.626.515)
Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine (36. + 37.; 60. + 61.)	059	421.035.931	172.956.678	74.331.006	75.999.790
Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjel] Pripada vlasnicima matičnog društva	060	-	-	-	-
	061	421.035.931	172.956.678	74.331.006	75.999.790

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU u razdoblju 1.1.2020. do 30.09.2020.

Obveznik: Hrvatska poštanska banka u kunama

Naziv pozicije	AOP oznaka	Isto razdoblje prethodne godine	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
Poslovne aktivnosti prema direktnoj metodi
Naplaćena kamata i slični primici	001	-	-
Naplaćene naknade i provizije	002	-	-
(Plaćena kamata i slični izdaci)	003	-	-
(Plaćene naknade i provizije)	004	-	-
(Plaćeni troškovi poslovanja)	005	-	-
Neto dobici / gubici od financijskih instrumenata po fer vrijednosti u računu dobiti i gubitka	006	-	-
Ostali primici	007	-	-
(Ostali izdaci)	008	-	-
Poslovne aktivnosti prema indirektnoj metodi
Dobit/(gubitak) prije oporezivanja	009	209.686.962	200.343.137
Usklađenja: Umanjenja vrijednosti i rezerviranja	010	- 70.713.039	- 24.139.704
Amortizacija	011	37.741.782	58.111.404
Neto nerealizirana (dobit)/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz račun dobiti i	012	(87.189.780)	(56.091.105)
gubitka
(Dobit)/gubitak od prodaje materijalne imovine Ostale nenovčane stavke	013 014	(1.004.496) (399.678.068)	- (262.208.543)
Promjene u imovini i obvezama iz poslovnih aktivnosti
Sredstva kod Hrvatske narodne banke	015	926.235.665	318.279.579
Depoziti kod financijskih institucija i krediti financijskim institucijama	016	2.773.911	-
Krediti i predujmovi ostalim komitentima	017	(1.706.246.776)	(1.011.483.817)
	018	(1.845.782.114)	460.670.888
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti	019	52.100.069	(78.196.069)
kroz račun dobiti i gubitka	020	(82.419.226)	-
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se obvezno vode po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka	021	-	-
Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se vode po amortiziranom trošku	022	57.119.729	1.061.190
Ostala imovina iz poslovnih aktivnosti	023	(886.354.153)	14.358.860
Depoziti od financijskih institucija	024	263.918.240	(63.696.447)
Transakcijski računi ostalih komitenata	025	1.056.225.944	1.213.685.788
Štedni depoziti ostalih komitenata	026	1.253.551.236	650.247.498
Oročeni depoziti ostalih komitenata	027	(486.328.774)	(491.474.706)
Izvedene financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje	028	(2.282.096)	5.832.393
Ostale obveze iz poslovnih aktivnosti Naplaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	029	145.204.583	(3.084.616)
	030	428.955.164	296.386.624
Primljene dividende iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	031	2.179.175	3.280.842
Plaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda]	032	(77.664.802)	(34.178.081)
(Plaćeni porez na dobit) Neto novčani tokovi iz poslovnih aktivnosti (od 1. do 33.)	033	(2.458.356)	-
Ulagačke aktivnosti	034	(1.071.003.142)	1.245.984.523
Primici od prodaje / plaćanja za kupnju materijalne i nematerijalne imovine	035	(87.625.000)	(53.486.573)
	036	-	-
Primici od prodaje / plaćanja za kupnju ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate
Primici od naplate / plaćanja za kupnju vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do	037	-	-
dospijeća
Primljene dividende iz ulagačkih aktivnosti	038	-	1.061.190
Ostali primici / plaćanja iz ulagačkih aktivnosti	039	-	-
Neto novčani tokovi iz ulagačkih aktivnosti (od 35. do 39.)	040	(87.625.000)	(52.425.383)
Financijske aktivnosti Neto povećanje/(smanjenje) primljenih kredita iz financijskih aktivnosti	041	198.262.553	471.104.153
Neto povećanje/(smanjenje) izdanih dužničkih vrijednosnih papira
Neto povećanje/(smanjenje) instrumenata dopunskoga kapitala	042	-	-
	043	-	-
Povećanje dioničkoga kapitala	044	-	-
(Isplaćena dividenda) Ostali primici/(plaćanja) iz financijskih aktivnosti	045	-	-
Neto novčani tokovi iz financijskih aktivnosti (od 41. do 46.)	046 047	- 198.262.553	- 471.104.153
Neto povećanje/(smanjenje) novca i novčanih ekvivalenata (34. + 40. + 47.)	048	(960.365.589)	1.664.663.293
Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja	049	4.596.187.526	3.037.318.898
Učinak promjene tečaja stranih valuta na novac i novčane ekvivalente	050	(35.415.714)	7.587.801
Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (48. + 49. + 50.)
	051	3.600.406.223	4.709.569.992

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA u razdoblju 1.1.2020. do 30.09.2020.															u kunama
	AOP						Raspodjeljivo imateljima kapitala matice						Manjinski udjel
Opis pozicije	oznaka	Kapital	Premija na dionice	Izdani vlasnički instrumenti osim kapitala	Ostali vlasnički instrumenti	Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit	Zadržana dobit Revaloriza	cijske rezerve	Ostale rezerve ( ) Trezorske	dionice	Dobit ili ( – ) gubitak koji pripada vlasnicima matičnog društva	( ) Dividende tijekom poslovne godine	Akumulira na ostala sveobuhva tna dobit	Ostale stavke	Ukupno
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16
Početno stanje [prije prepravljanja]	001	1.214.775.000	-	-	-	319.404.893	156.511.227	-	539.561.769	(477.000)	146.916.006	-	-	-	2.376.691.895
Učinci ispravaka pogrešaka	002	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Učinci promjena računovodstvenih politika	003	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Početno stanje [tekuće razdoblje] (1. + 2. + 3.)	004	1.214.775.000	-	-	-	319.404.893	156.511.227	-	539.561.769	(477.000)	146.916.006	-	-	-	2.376.691.895
Izdavanje redovnih dionica	005	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Izdavanje povlaštenih dionica	006	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Izdavanje ostalih vlasničkih instrumenata	007	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Izvršavanje ili istek ostalih izdanih vlasničkih instrumenata	008	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Pretvaranje dugovanja u vlasničke instrumente	009	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Redukcija kapitala	010	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Dividende	011	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Kupnja / prodaja trezorskih dionica	012	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Prodaja ili poništenje trezorskih dionica	013	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Reklasifikacija financijskih instrumenata iz vlasničkih instrumenata u obveze	014	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Reklasifikacija financijskih instrumenata iz obveza u vlasničke instrumente	015	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Prijenosi između komponenata vlasničkih instrumenata	016	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Plaćanja temeljena na dionicama	017	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Ostalo povećanje ili ( – ) smanjenje vlasničkih instrumenata	018	-	-	-	-	(91.722.811)	73.026.074	-	71.886.300	-	(146.916.006)	-	-	-	(93.726.443)
Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine	019	-	-	-	-	-	-	-	-	-	166.054.097	-	-	-	166.054.097
Povećanje ili ( – ) smanjenje vlasničkih instrumenata kao posljedica poslovnih kombinacija	020	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
Završno stanje [tekuće razdoblje] (od 4. do 20.)	021	1.214.775.000	-	-	-	227.682.082	229.537.301	-	611.448.069	(477.000)	166.054.097	-	-	-	2.449.019.549

Bilješke uz financijske izvještaje
1) KAMATNI PRIHODI				u HRK
AOP 001		Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2019		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2020
Dužnički vrijednosni papiri	Kumulativno 69.806.446	Tromjesečje 19.429.169	Kumulativno 61.418.998	Tromjesečje 19.641.556
Krediti i predujmovi	386.526.356	135.780.208	379.474.835	126.371.183
Ostala imovina	414.387	52	212.673	8
Depoziti Ostale obveze	1.842 -	1.327 -	3.647 -	1.292 -
Ukupno	456.749.031	155.210.756	441.110.154	146.014.039
2) KAMATNI TROŠKOVI				u HRK Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2020
AOP 002	Kumulativno	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2019 Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri	-	-	-	-
Krediti i predujmovi	2.173.490	671.749	2.316.079	990.866
Ostala imovina Depoziti	- 51.358.556	- 15.394.747	- 36.931.044	- 11.623.441
Ostale obveze	748.340	188.995	712.550	223.581
Ukupno	54.280.387	16.255.491	39.959.672	12.837.887
3) PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA				u HRK
AOP 005		Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2019		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2020
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Vrijednosni papiri Upravljanje imovinom	317.543 38.134	135.747 13.459	232.226 34.099	36.061 10.567
Skrbništvo [prema vrsti klijenta]	3.693.742	1.240.939	3.553.612	1.207.435
Preuzete obveze po kreditima	116.767	37.955	58.796	15.154
Ostalo Ukupno	414.058.974	164.012.244	345.306.720	129.300.956
	418.225.160	165.440.344	349.185.453	130.570.173
4) RASHODI OD NAKNADA I PROVIZIJA				u HRK
AOP 006		Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2019 Tromjesečje		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2020 Tromjesečje
Kliring i namira	Kumulativno 1.138.324	385.407	Kumulativno 1.272.024	443.797
Ostalo	251.596.202	100.897.901	207.353.114	77.268.222
Ukupno	252.734.526	101.283.308	208.625.138	77.712.019
5) DOBIT/GUBITAK PO PRESTANKU PRIZNAVANJA FINANCIJSKE IMOVINE I FINANCIJSKIH OBAVEZA				u HRK
AOP 007		Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2019		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2020
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Dužnički vrijednosni papiri	4.079.683	-	35.035.565	-
Krediti i predujmovi Depoziti	- -	- -	- -	- -
Izdani dužnički vrijednosni papiri	-	-	-	-
Ostale financijske obveze	-	-	-	-
Ukupno	4.079.683	-	35.035.565	-
6) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI I FINANCIJSKIM OBVEZAMA KOJE SE DRŽE RADI TRGOVANJA, NETO				u HRK
AOP 008		Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2019		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2020
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Vlasnički instrumenti Dužnički vrijednosni papiri	16.066.674 32.620.896	11.181.187 15.142.709	- (12.380.088)	4.975.117 31.808
Trgovanje devizama i izvedenice povezane s devizama i zlatom	38.502.210	17.143.742	41.023.429	15.820.919
Ukupno	87.189.780	43.467.638	28.643.341	20.827.844
7) DOBICI ILI GUBICI PO FINANCIJSKOJ IMOVINI KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUBITAK, NETO
AOP 009		Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2019		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2020
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Vlasnički instrumenti Dužnički vrijednosni papiri	- -	- -	- -	- -
Krediti i predujmovi	2.027	-	216.712	16.684
Ukupno	2.027	-	216.712	16.684
				u HRK
8) OPERATIVNI TROŠKOVI AOP 015 & AOP 017 & AOP 018		Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2019		Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2020
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
(Ostali rashodi iz poslovanja)	32.667.879	10.907.279	9.547.697	(19.468.045)
(Administrativni rashodi) (Rashodi za zaposlenike)	301.694.943 159.696.175	99.378.961 56.494.056	317.703.017 203.353.069	128.525.871 90.772.104
(Ostali administrativni rashodi)	141.998.768	42.884.905	114.349.947	37.753.766
(Amortizacija)	37.741.782	12.740.157	58.457.544	17.883.412
(Nekretnine, postrojenja i oprema)	23.927.726	14.860.827	35.941.816	14.174.692
(Ulaganja u nekretnine) (Ostala nematerijalna imovina)	13.814.056 -	13.814.056 (15.934.725)	22.515.728 -	22.515.728 (18.807.008)
UKUPNO	372.104.603	123.026.397	385.708.258	126.941.238
9) TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE				u HRK Tekuće razdoblje 01.01. - 30.09.2020
AOP 019 & AOP 020 & AOP 021 & AOP 023	Kumulativno	Prethodno razdoblje 01.01. - 30.09.2019 Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Dobici ili (–) gubici zbog promjena, neto	(13.055.167)	(6.656.006)	(3.383.797)	(5.896.267)
Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit	-	-	-	-
Financijska imovina po amortiziranom trošku (Rezervacije ili (-) ukidanje rezervacija)	(13.055.167) (9.845.185)	(6.656.006) 1.256.629	(3.383.797) (62.691.595)	(5.896.267) (3.061.788)
(Preuzete obveze i jamstva)	5.435.931	1.200.194	10.829.653	(3.020.534)
(Ostale rezervacije)	(15.281.116)	56.435	(73.521.248)	(41.255)
(Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po
financijskoj imovini koja nije mjerena po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak)	80.558.224	62.709.532	83.447.502	17.677.529
(Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit)	5.078.472	(2.239.321)	676.726	(213.697)
(Financijska imovina po amortiziranom trošku)	75.479.752	64.948.854	82.770.776	17.891.226
(Umanjenje vrijednosti ili (–) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva)	-	-	-	-
(Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po
nefinancijskoj imovini)	-	-	-	-
(Nekretnine, postrojenja i oprema)	-	-	-	-
(Ulaganja u nekretnine) (Goodwill)	- -	- -	- -	- -
(Ostala nematerijalna imovina)	-	-	-	-
(Ostalo)	-	-	-	-
UKUPNO	83.768.206	70.622.168	24.139.704	20.512.007

10) KREDITI I PREDUJMOVI						u HRK
AOP 023		31.12.2019.			30.09.2020.
	Stupanj 1	Stupanj 2	Stupanj 3	Stupanj 1	Stupanj 2	Stupanj 3
Središnje banke	1.558.206.655	-	-	1.239.927.076	-	-
Bruto krediti	1.558.206.655	-	-	1.239.927.076	-	-
Ispravci vrijednosti	-	-	-	-	-	-
Opće države	2.244.696.909	4.456.728	-	2.561.652.607	396.714	374
Bruto krediti	2.250.085.612	5.026.891	383.503	2.567.252.578	544.242	387.851
Ispravci vrijednosti	(5.388.703)	(570.163)	(383.503)	(5.599.971)	(147.528)	(387.476)
Kreditne institucije	233.379.950	-	-	319.375.729	-	-
Bruto krediti	233.991.494	-	-	37.140	-	-
Ispravci vrijednosti	(611.544)	-	-	(0)	-	-
Depoziti	-	-	-	319.935.511	-	-
Ispravci vrijednosti	-	-	-	(596.923)	-	-
Ostala financijska društva	129.436.444	461.201	-	97.251.756	1.335	-
Bruto krediti	117.745.218	466.361	15.995	85.911.241	1.407	502.962
Ispravci vrijednosti	(398.194)	(5.160)	(15.995)	(399.680)	(72)	(502.962)
Bruto krediti	12.197.705	-	-	11.838.941	-	-
Ispravci vrijednosti	(108.285)	-	-	(98.745)	-	-
Nefinancijska društva	3.627.780.064	170.418.701	441.502.507	3.288.087.756	439.536.164	627.914.253
Bruto krediti	3.724.482.681	219.244.197	1.343.775.272	3.403.539.018	504.193.386	1.462.624.656
Ispravci vrijednosti	(96.702.617)	(48.825.496)	(902.272.765)	(115.451.262)	(64.657.221)	(834.710.403)
Kućanstva	6.301.397.489	304.661.307	192.441.409	6.875.232.267	203.058.653	163.072.008
Bruto krediti	6.330.026.490	322.194.397	644.630.416	6.914.472.069	221.635.660	677.449.974
Ispravci vrijednosti	(28.629.002)	(17.533.090)	(452.189.007)	(39.239.801)	(18.577.007)	(514.377.965)
UKUPNO	14.094.897.511	479.997.937	633.943.916	14.381.527.191	642.992.865	790.986.636
11) FINANCIJSKA IMOVINA KOJOM SE NE TRGUJE KOJA SE OBVEZNO MJERI PO FER VRIJEDNOSTI KROZ DOBIT ILI GUBITAK						u HRK

AOP 013	31.12.2019.	30.09.2020.
Središnje banke	-	-
Opće države	-	-
Kreditne institucije	-	-
Ostala financijska društva	-	-
Nefinancijska društva	6.692.018	5.488.142
Kućanstva	14.507.069	14.742.302
UKUPNO	21.199.086	20.230.444
12) DEPOZITI
AOP 044	31.12.2019.	30.09.2020.
Središnja država	-	400.000.000
Opća država	4.896.096.420	5.492.277.151
Kreditne institucije	127.248.024	176.087.267
Ostala financijska društva	1.436.745.667	1.426.269.141
Nefinancijska društva	2.738.237.692	3.194.908.762
Kućanstva	11.737.901.121	11.999.221.852

UKUPNO 20.936.228.925 22.688.764.172