Tromjesečni financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. do 31.03.2017. Nerevidirano

Zagreb, 28. travnja 2017. godine

Temeljem Zakona o tržištu kapitala, Hrvatska poštanska banka, dioničko društvo objavljuje nerevidirani tromjesečni financijski izvještaj za razdoblje od 01.01. – 31.03.2017. godine.

Izvještaj sadrži:

izvještaj poslovodstva Hrvatske poštanske banke d.d.,
izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvješća,
nerevidirani set financijskih izvještaja (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o promjenama kapitala, izvještaj o novčanom tijeku ) i
bilješke uz financijske izvještaje.

Izvještaji i bilješke sastavljeni su sukladno TFI-KI metodologiji izvještavanja Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga. Pozicije računa dobiti i gubitka usklađene su sa odredbama MSFI.

Ključne značajke pozicije i rezultata za prvo tromjesečje 2017. godine su kako slijedi:

neto dobit u iznosu od 4,9 milijuna kuna što je značajno niže nego u prvom kvartalu 2016. primarno zbog neplaniranih troškova rezerviranja za izloženost prema grupaciji Agrokor kod koje je došlo do događaja i indikacija koji nepovoljno utječu na njenu sposobnost da uredno podmiruje obveze prema vjerovnicima,
operativna dobit 79,0 milijuna kuna, uz pad od 4,7 posto na međugodišnjoj osnovi,
rast neto operativnih prihoda (+1,8%), ponajviše zahvaljujući rastu temeljnog kreditnodepozitnog poslovanja i optimizaciji kamatne marže,
smanjenje aktive za 1,5% s ciljem smanjenja izloženosti rizicima RWA,
blago rastući tržišni udjeli u imovini, kreditima i depozitima na početku 2017. godine,
otvoreno više od 10 tisuća novih tekućih računa građana i gotovo 400 novih poslovnih računa,
Knjigovodstvena vrijednost po dionici povećana je u godinu dana za 6,1 posto ili 55 kuna, odnosno za 0,4 posto ili 3 kuna tijekom kvartala, te iznosi 962 kune,
Interne mjere usmjerene na smanjenje izloženosti rizicima rezultirale jačanjem stope adekvatnosti kapitala na 15,84 posto.

Izvještaj poslovodstva Hrvatske poštanske banke d.d.

Banka je u prvom kvartalu 2017. ostvarila neto dobit u iznosu od 4,9 milijuna kuna, što predstavlja pad od 89,1% u usporedbi s istim razdobljem prethodne godine.

Razvoj neto dobiti u prvom tromjesečju 2017. (u milijunima HRK)

Operativna dobit iznosi 79,0 milijuna kuna i za 3,9 milijuna kuna je niža nego u istom razdoblju 2016. godine uslijed izostanka jednokratnih efekata od transakcija prodaje vrijednosnih papira.

Neto kamatni prihod iznosi 132,3 milijuna kuna i u odnosu na prošlu godinu viši je za 11,4%. Iako je kamatni prihod pao za 4,4% ili 7,7 milijuna kuna, kamatni troškovi su smanjeni u većoj mjeri (za 36,6% ili 21,2 milijuna kuna), kroz optimizaciju strukture izvora, kao i kroz aktivno upravljanje politikom cijena.

Neto prihod od provizija i naknada u prvom kvartalu 2017. godini iznosi 42,6 milijuna kuna što je 1,7% bolje nego u istom razdoblju prethodne godine. Ostvaren je porast održivih provizija - u segmentu stanovništva uslijed povećanja broja novootvorenih tekućih računa i HPB kombinacija, a u segmentu gospodarstva uslijed rasta kunskog platnog prometa, garancija i provizija na neiskorištene okvire. Do porasta je također došlo zbog povećanja aktivnosti klijenata u oba segmenta, s obzirom na snažnu akviziciju novih računa.

Dobit od aktivnosti trgovanja i od imovine raspoložive za prodaju iznosi 10,0 milijuna kuna što je 48,0% niže nego u istom razdoblju prethodne godine. Razlog za pad jest izostanak jednokratnih efekata prodaje obveznica iz portfelja raspoloživog za prodaju, kojih u prva 3 mjeseca 2017. nije bilo. Padu su doprinijela i negativna kretanja na tržištu kapitala u ožujku koja su utjecala na smanjenje vrijednosti vrijednosnih papira u portfelju za trgovanje.

Prihodi od tečajnih razlika su niži nego prethodne godine s obzirom da je valutna pozicija bila uglavnom uravnotežena, zbog nužnosti održavanja minimalnog opterećenja na kapital Banke kako bi se izloženost tržišnim rizicima minimizirala.

Operativni troškovi su viši za 7,1% što je jednim dijelom uzrokovano efektom pokrenutih inicijativa i strateških projekata, ali i uslijed ranije pokrenute marketinške kampanje nego prošle godine.

Rezerviranja su snažno skočila (+72,3%) što je posljedica rezerviranja za izloženost prema jednoj domaćoj grupaciji zbog povećanja neizvjesnosti povrata plasmana uslijed nastupa okolnosti koje predstavljaju indikaciju problema u otplati.

Uslijed smanjenja depozita imovina Banke je smanjena za 1,5% na 19,1 milijardi kuna. U strukturi imovine su bruto krediti komitentima smanieni za 1.3 posto, pri čemu je dinamika rasta plasmana ograničena kapitalnom pozicijom Banke.

Primljeni depoziti pali su 1,7%, ali je njihov udio u pasivi ostao stabilan. Najveći povrat sredstava zabilježen je u segmentu gospodarstva (-3,6%) uslijed korištenia sredstava na poslovnim a vista računima. Pritom se dio prelio u oročenja, a dio su poduzeća iskoristila za povećanje investicija.

Banka je na raspolaganju imala više nego dovoljno ostalih izvora te je vratila nešto više od 100 milijuna kuna primljenih kredita u skladu s otplatnim planom, što je ujedno smanjilo teret na kamatnu maržu.

Uslijed pokrenutih mjera optimizacije izloženosti rizicima, ali i povećanja regulatornog kapitala, stopa adekvatnosti kapitala na dan 31.03.2017. iznosi 15,84 posto. Porast u 2017. za 0,2 postotna boda ostvaren je na teret profitonosnog kapaciteta.

Tromjesečni financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. - 31.03.2017. godine (nerevidirano)

Izjava osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja Hrvatske poštanske banke d.d.

Sukladno odredbama Zakona o tržištu kapitala, Uprava Hrvatske poštanske banke d.d. izjavljuje da prema njenom najboljem saznanju set tromjesečnih nerevidiranih financijskih izvještaja za prvo tromjesečje 2017. godinu (razdoblje od 01. siječnja 2017. godine do 31. ožujka 2017. godine), sastavljenih sukladno zakonskoj računovodstvenoj regulativi primjenjivoj na kreditne institucije u Republici Hrvatskoj, daje cjelovit i istinit prikaz imovine i obveza, gubitaka i dobitaka, financijskog položaja i poslovanja Hrvatske poštanske banke d.d.

Tomislav Katić Izvršni direktor Sektor upravljanja financijama

Tomislav Vuić Predsjednik Uprave

Tromjesečni financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. - 31.03.2017. godine (nerevidirano)

$\bar{\epsilon}$

HRVATSKA POŠTANSKA BANKA d.d

Prilog 3.
Razdoblje izvještavanja:		01.01.2017.		do	31.03.2017.
	Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI
Matični broj (MB):	03777928
Matični broj subjekta (MBS):	080010698
Osobni identifikacijski broj $(OIB)$ :	87939104217
	Tvrtka izdavatelja: HRVATSKA POŠTANSKA BANKA D.D.
Poštanski broj i mjesto:	10000		ZAGREB
Ulica i kućni broj: JURIŠIĆEVA 4
Adresa e-pošte: [email protected]
Internet adresa: www.hpb.hr
Šifra i naziv općine/grada:	ZAGREB 133
Šifra i naziv županije:	GRAD ZAGREB 21				Broj zaposlenih:	1.067
Konsolidirani izvještaj:	NE				(krajem izvještajnog razdoblja) Šifra NKD-a:	6419
Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI):			Sjedište:			MB:







Knjigovodstveni servis:
Osoba za kontakt: Čižmešija Marko
	(unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt)
Telefon: 014888191					Telefaks: 014804594
	Adresa e-pošte: [email protected]
Prezime i ime: Vuić Tomislav	(osoba ovlaštene za zastupanje)

Dokumentacija za objavu: 2. Međuizvještaj poslovodstva,	1. Financijski izvještaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama kapitala i bilješke uz financijske izvještaje) 3. Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja izdavatelja.	Zagreb
		M.P			(potpis osobe ovlaštene za zastupanje)

AOP oznaka Prethodno razdoblje Tekuće razdoblje 2 3 4 001 2.263.303.114 2.657.997.177 002 421.479.852 435.063.654 003 1.841.823.262 2.222.933.523 004 774.135.009 624.332.685 005 415.536.615 411.289.647 006 551.322.886 503.382.141 007 2.630.574.528 2.388.870.141 008 442.835.059 286.587.689 009 0 0 010 3.780.197 0 011 81.579.680 76.048.282 012 11.250.340.147 11.056.555.421 013 53.420.000 53.420.000 014 0 0 015 146.091.281 143.437.356 016 744.801.351 866.076.738 017 19.357.719.867 19.067.997.277 018 620.995.448 598.907.896 019 0 0 020 620.995.448 598.907.896 021 14.529.990.572 14.282.857.208 022 4.009.237.425 3.933.958.902 023 1.486.719.761 1.480.709.844 024 9.034.033.386 8.868.188.462 025 88.426.108 5.206.873 026 0 0 027 88.426.108 5.206.873 028 3.640.667 0 029 0 0 030 0 0 031 0 0 032 0 0 033 0 0 034 2.175.324.123 2.234.777.504 035 17.418.376.918 17.121.749.481 036 1.214.298.000 1.214.298.000 037 188.277.328 4.852.325 038 82.293.647 176.432.311 039 6.160.835 15.574.701 040 363.623.023 448.347.821 041 84.690.116 86.742.638 042 0 0 043 1.939.342.949 1.946.247.796 044 19.357.719.867 19.067.997.277 5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE 6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG 7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042) D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043) 2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE 3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK) 4. ZAKONSKE REZERVE 7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI 8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034) KAPITAL 1. DIONIČKI KAPITAL 4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE 5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031) 5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri 5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri 6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI 2.2. Štedni depoziti 2.3. Oročeni depoziti 3. OSTALI KREDITI (026+027) 3.1. Kratkoročni krediti 3.2. Dugoročni krediti 1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020) 1.1. Kratkoročni krediti 1.2. Dugoročni krediti 2. DEPOZITI (AOP 022 do 024) 2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima 12. PREUZETA IMOVINA 13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA) 14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016) OBVEZE 7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG 8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA 9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA 10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA 11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE 2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA 3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a 4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE RADI TRGOVANJA 5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU 6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA 1 IMOVINA 1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003) 1.1.Gotovina 1.2.Depoziti kod HNB-a BILANCA stanje na dan 31.03.2017. u kunama Naziv pozicije

Č R A U N D O B I T I I G U B	I T K A
01 .01 .20 17 31 do b l j d do za ra z e o	.03 .20 17				ku u na ma
Na ziv ic ij p oz e	AO P aka ozn	Pre tho dn azd ob lje o r		Te kuć azd ob lje e r
		Ku lat iv mu	Tro mje seč je	Ku lat iv mu	Tro mj čje ese
1	2	3	4	5	6
1 . K i p riho d i atn am	04 8	176 .82 4.3 44	176 .82 4.3 44	169 .08 7.8 75	169 .08 7.8 75
š 2 . K i tr kov i atn am o	04 9	57 .99 1.6 35	57 .99 1.6 35	36 .75 4.2 26	36 .75 4.2 26
i p rih i ( ) 3 . N eto ka tn d 04 8-0 49 ma o	0 50	11 8.8 32 .70 9	11 8.8 32 .70 9	132 .33 3.6 49	132 .33 3.6 49
4 . P riho d i o d p izij i na kna da rov a	0 51	114 .12 6.6 74	114 .12 6.6 74	114 .58 4.3 66	114 .58 4.3 66
. T š kov i p izij i na kna da 5 ro rov a	0 52	72 .19 8.2 28	72 .19 8.2 28	71 .96 1.9 69	71 .96 1.9 69
6 . N rih d o d p izij i n kn da ( 0 51 -0 52 ) eto p o rov a a a	0 53	41 .92 8.4 46	41 .92 8.4 46	42 .62 2.3 97	42 .62 2.3 97
. D b it / g b ita k o d u lag j dru žn ice rid že dru štv i 7 o an a u p o , p ru na a u j dn ičk du hva te za e e p o	0 54	0	0	0	0
8 . D b it / g b ita k o d a ktiv i tr nj st o u no g ova a	5 5 0	11 .08 5.1 76	11 .08 5.1 76	9.6 95 .47 1	9.6 95 .47 1
9 . D b it / g b ita k o d u đe nih de riva ta o g ra u	0 56	0	0	0	0
/ g 10 . D b it b ita k o d imo vin ko j ktiv trg j ko j dn j o u e om se a no ne u e, a a s e v re u e fer G ij dn ti k R D p rem a vr e os roz	0 57	0	0	0	0
11 . D b it / g b ita k o d a ktiv i u kat ij i im ine lo živ da j st o u no eg or ov ra sp o e z a p ro u	58 0	8.2 14 .83 9	8.2 14 .83 9	33 4.9 16	33 4.9 16
. D b it / g b ita k o d a ktiv i u kat ij i im ine ko j dr ži d do ij ća 12 st o u no eg or ov a s e o sp e	0 59	0	0	0	0
/ g 13 . D b it b ita k p izi ša iz t kc ij št ite o u ro o ran sa a z a	06 0	0	0	0	0
. P riho d i o d u lag j dru žn ice rid že dru štv i za j dn ičk hva 14 ot te an a u p o , p ru na a e e p	06 1	0	0	2.2 00 .00 0	2.2 00 .00 0
15 . P riho d i o d o lih vla ičk ih u lag j sta sn an a	06 2	7.1 38	7.1 38	21 .66 8	21 .66 8
. D b it / g b ita k o d o bra ču ih t ča j nih zlik 16 nat o u e ra a	06 3	3.7 25 .48 6	3.7 25 .48 6	1.1 00 .11 3	1.1 00 .11 3
17 Os li p riho d i ta	06 4	1.8 96 .11 4	1.8 96 .11 4	4.7 78 77	4.7 78 77
Os li tr š kov i 18 ta o	06 5	11 .51 1.4 36	11 .51 1.4 36	14 .49 0.8 72	14 .49 0.8 72
19 Op ći a dm inis tivn i tro š kov i i a rtiz ij tra mo ac a	06 6	91 .27 2.4 49	91 .27 2.4 49	95 .55 6.1 61	95 .55 6.1 61
20 . N rih d o d p lov j rij rij dn nih kla đ iva nj i re rvi j eto p o os an a p e v e os us a ze ran a b itk ( 0 50 +0 53 do 06 4-0 6 5-0 66 ) za g u e	06 7	82 .90 6.0 23	82 .90 6.0 23	5.9 59 79 .03	5.9 59 79 .03
21 . T š kov i vr ij dn nih kla điv j i re rvir j b itke ro e os us an a ze an a z a g u	06 8	41 .17 5.4 16	41 .17 5.4 16	70 .96 1.9 31	70 .96 1.9 31
22 . D O BIT / G U BIT AK PR IJ E O PO RE ZIV AN J A ( 06 7-0 68 )	06 9	41 .73 0.6 07	41 .73 0.6 07	8.0 74 .02 8	8.0 74 .02 8
23 . P O RE Z N A D O BIT	07 0	( 2.8 24 .74 ) 5	( 2.8 24 .74 ) 5	3.2 21 .70 3	3.2 21 .70 3
ĆE 24 . D O BIT / G U BIT AK TE KU G O DIN E ( 06 9-0 70 )	07 1	44 .5 5 5.3 52	44 .5 5 5.3 52	4.8 52 .32 5	4.8 52 .32 5
25 . Za da d ion ic i ra p o	07 2	22	22	2	2

IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA

01.01.2017. u razdoblju od		u kunama
Naziv pozicije	AOP oznaka	Prethodno razdoblje	Tekuće razdoblje
1	2	3	4
POSLOVNE AKTIVNOSTI
1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007)	001	87.852.827	88.851.390
1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja	002	41.730.607	8.074.028
1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke	003	41.175.416	70.961.931
1.3. Amortizacija	004	10.948.970	11.227.155
1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG	005	(2.276.680)	(311.611)
1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine	006	0	0
1.6. Ostali dobici / gubici	007	(3.725.486)	(1.100.113)
2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016)	008	29.202.040	68.193.335
2.1. Depoziti kod HNB-a	009	337.654.291	(381.110.261)
2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a	010	(97.635.669)	4.246.968
2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama	011	(1.721.136)	155.333.721
2.4. Krediti ostalim komitentima	012	(144.366.051)	224.641.088
2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi
trgovanja	013	(160.759.611)	48.252.357
2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju	014	34.267.274	239.651.866
2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG	015	0	0
2.8. Ostala poslovna imovina	016	61.762.942	(222.822.404)
3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021)	017	(17.295.635)	(191.320.650)
3.1. Depoziti po viđenju	018	2.105.805	(75.278.523)
3.2. Štedni i oročeni depoziti	019	276.107.364	(171.854.842)
3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje	020	0	(3.640.667)
3.4. Ostale obveze	021	(295.508.804)	59.453.382
4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit	022	99.759.232	(34.275.925)
(001+008+017)
5. Plaćeni porez na dobit	023	0	0
6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023)	024	99.759.232	(34.275.925)
ULAGAČKE AKTIVNOSTI 7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030)
7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne	025	(23.279.982)	153.639.495
imovine	026	(7.216.915)	(4.829.543)
7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate	027	0	0
7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća	028	(16.070.205)	156.247.370
7.4. Primljene dividende	029	7.138	2.221.668
7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti	030	0	0
FINANCIJSKE AKTIVNOSTI
8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037)	031	(114.018.594)	(105.306.787)
8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita	032	(114.018.594)	(105.306.787)
8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira	033	0	0
8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata	034	0	0
8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala	035	0	0
8.5. Isplaćena dividenda	036	0	0
8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti	037	0	0
9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (024+025+031)	038	(37.539.344)	14.056.783
10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine	039	2.870.625	(472.981)
11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039)	040	(34.668.719)	13.583.802
12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine	041	412.197.218	421.479.852
13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041)	042	377.528.499	435.063.654

za ra	zdo blje od	01. 01.2	017	do	31. 03.	201 7.		u k una	ma
				Ras polo živo dio niča	rim atič dru štva a m nog
Naz iv p ozi cije	P ozn AO aka	Dio ničk i ka pita l	Tre ske dio nice zor	Zak ke, stat uta i ons rne osta le r eze rve	rža Zad na d obit / g ubit ak	it / g Dob će god ubit ak t eku ine	alizi rani itak / Nere dob gub itak rijed s o sno ve v usk lađiv anja nos nog fina ncijs ke i ine mov olož ive z oda ju rasp a pr	Man jins ki u dje l	Uku l i reze ka pita pno rve
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10
Sta nje 1. s iječ nja tek uće din go e	001	1.2 14.7 75. 000	(47 7.0 00)	369 .783 .858	82. 293 .647	188 .277 .328	84. 690 .116	0	1.93 9.34 2.9 49
Prom jene rač vods ih p oliti ka i isp i po greš aka tven uno ravc	002	0	0	0	0	0	0	0	0
Pre vlje je 1 .sije čnja tek uće din e (0 01+ 002 ) tan pra no s go	003	1.2 14.7 75. 000	(47 7.0 00)	369 .783 .858	82. 293 .647	188 .277 .328	84. 690 .116	0	1.93 9.34 2.9 49
fina olož Prod aja ncijs ke i ine ive z oda ju mov rasp a pr	004	0	0	0	0	0	0	0	0
Prom jena fer vrije dno sti p ortfe lja f inan cijs ke i ine olož ive z mov rasp a prod aju	005	0	0	0	0	0	2.4 97. 788	0	2.4 97. 788
Pore vke izra priz ili ijete iz k apit ala i rez ervi sta nate z na vno pren	006	0	0	0	0	0	(44 66) 5.2	0	(44 5.2 66)
Ost ali d obic i i g ubic i izr priz nati u k apit alu i rez avno erva ma	007	0	0	0	0	0	0	0	0
Net o d obi ci / gub ici p rizn ati izra u k apit alu i re vno zer vam a (004 +00 5+0 06+ 007 )	008	0	0	0	0	0	2.0 52. 522	0	2.05 2.5 22
Dob it / g ubit ak t eku će g odin e	009	0	0	0	0	4.8 52. 325	0	0	4.8 52. 325
nu ( 9) Uku pri ti p riho di i rash odi za t eku ću g odi 008 +00 pno zna	010	0	0	0	0	4.8 52. 325	2.0 52. 522	0	6.90 4.8 47
Pov eća nje / sm anje nje dion ičko g ka pita la	011	0	0	0	0	0	0	0	0
Kup nja / pro daja orsk ih d ionic trez a	012	0	0	0	0	0	0	0	0
Ost ale jene prom	013	0	0	0	0	0	0	0	0
Prije nos u re zerv e	014	0	0	94. 138 .664	94. 138 .664	(18 28) 8.2 77.3	0	0	0
Ispla ta d ivide nde	015	0	0	0	0	0	0	0	0
Ras pod jela do biti (014 5) +01	016	0	0	94. 138 .664	94. 138 .664	(18 8.2 77.3 28)	0	0	0
Sta nje izvj ešta jni dat na um (003 +01 0+0 11+ 012 +01 3+0 16)	017	1.2 14.7 75. 000	(47 7.0 00)	463 .922 .522	176 .432 .31 1	4.8 52. 325	86. 742 .638	0	1.94 6.24 7.7 96

IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA

BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE

A) RAČUN DOBITI I GUBITKA

1) KAMATNI PRIHODI u HRK
AOP 048		Prethodno razdoblje 01.01. - 31. 03.2016.	Tekuće razdoblje 01.01. - 31. 03.2017.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Kamatni prihodi od kredita	144.368.827	144.368.827	143.688.983	143.688.983
Kamatni prihodi od depozita	434.577	434.577	(614.859)	(614.859)
S osnove dužničkih vrijednosnih papira	32.020.940	32.020.940	26.013.751	26.013.751
Ukupno	176.824.344	176.824.344	169.087.875	169.087.875

2) KAMATNI TROŠKOVI u HRK
		Prethodno razdoblje 01.01. - 31. 03.2016.	Tekuće razdoblje 01.01. - 31. 03.2017.
AOP 049	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Kamatni troškovi od kredita	5.587.366	5.587.366	3.937.966	3.937.966
Kamatni troškovi od depozita	52.404.269	52.404.269	32.816.260	32.816.260
Ukupno	57.991.635	57.991.635	36.754.226	36.754.226

3) PRIHODI OD PROVIZIJA I NAKNADA u HRK
	Prethodno razdoblje 01.01. - 31. 03.2016.		Tekuće razdoblje 01.01. - 31. 03.2017.
AOP 051	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade za usluge gotovinskog platnog prometa - kanali	70.020.839	70.020.839	68.214.212	68.214.212
Provizije i naknade za usluge u segmentu poslovanja sa
stanovništvom i od kartičnog poslovanja	29.986.698	29.986.698	30.873.717	30.873.717
Provizije i naknade za usluge u segmentu poslovanja s
gospodarstvom	12.287.189	12.287.189	13.287.726	13.287.726
Ostale provizije i naknade	1.831.948	1.831.948	2.208.711	2.208.711
Ukupno	114.126.674	114.126.674	114.584.366	114.584.366

4) TROŠKOVI PROVIZIJA I NAKNADA u HRK

		Prethodno razdoblje 01.01. - 31. 03.2016.	Tekuće razdoblje 01.01. - 31. 03.2017.
AOP 052	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Provizije i naknade na usluge platnog prometa	68.162.326	68.162.326	68.358.109	68.358.109
Ostale provizije i naknade	4.035.902	4.035.902	3.603.860	3.603.860
Ukupno	72.198.228	72.198.228	71.961.969	71.961.969

5) DOBIT/GUBITAK OD AKTIVNOSTI TRGOVANJA u HRK
		Prethodno razdoblje 01.01. - 31. 03.2016.	Tekuće razdoblje 01.01. - 31. 03.2017.
AOP 055	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Vrijednosnim papirima	2.434.960	2.434.960	1.727.730	1.727.730
Devizama	9.786.627	9.786.627	8.007.655	8.007.655
Kunskom gotovinom	22.183	22.183	8.050	8.050
Derivatima	(1.158.594)	(1.158.594)	(47.964)	(47.964)
Ukupno	11.085.176	11.085.176	9.695.471	9.695.471

6) OPERATIVNI TROŠKOVI u HRK

AOP 065 & AOP 066		Prethodno razdoblje 01.01. - 31. 03.2016.	Tekuće razdoblje 01.01. - 31. 03.2017.
	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Opći i administrativni troškovi	80.323.479	80.323.479	84.329.006	84.329.006
Amortizacija	10.948.970	10.948.970	11.227.155	11.227.155
Premije za osiguranje štednih uloga	8.560.000	8.560.000	8.998.000	8.998.000
Ostali troškovi	2.951.436	2.951.436	5.492.872	5.492.872
UKUPNO	102.783.885	102.783.885	110.047.033	110.047.033

7) TROŠKOVI VRIJEDNOSNIH USKLAĐIVANJA I REZERVIRANJA ZA GUBITKE u HRK
		Prethodno razdoblje 01.01. - 31. 03.2016.	Tekuće razdoblje 01.01. - 31. 03.2017.
AOP 068	Kumulativno	Tromjesečje	Kumulativno	Tromjesečje
Troškovi vrijednosnog usklađivanja za identificirane gubitke
(rizične skupine B i C)	44.754.408	44.754.408	77.113.585	77.113.585
Troškovi rezerviranja za identificirane gubitke na skupnoj osnovi
(rizična skupina A)	(3.666.797)	(3.666.797)	(6.497.374)	(6.497.374)
Ostali troškovi rezerviranja	87.805	87.805	345.720	345.720
UKUPNO	41.175.416	41.175.416	70.961.931	70.961.931

B) BILANCA

8) GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a		u HRK
AOP 001	31.12.2016.	31.3.2017.
GOTOVINA	421.479.852	435.063.654
DEPOZITI KOD HNB-a	1.841.823.262	2.222.933.523
Izdvojena obvezna pričuva	1.300.796.321	1.241.826.051
Račun za namirenje kod HNB-a	541.026.941	981.107.472
OBAVEZNI BLAGAJNIČKI ZAPISI	-
Rezerve na skupnoj osnovi	-
UKUPNO	2.263.303.114	2.657.997.177

9) DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA		u HRK
AOP 004	31.12.2016.	31.3.2017.
Depoziti kod stranih bankarskih institucija	753.064.739	578.104.034
Depoziti kod domaćih bankarskih institucija	21.070.270	46.228.651
Rezerve na skupnoj osnovi	-
UKUPNO	774.135.009	624.332.685

10) VRIJEDNOSNI PAPIRI		u HRK
AOP 005 - 009	31.12.2016.	31.3.2017.
Kratkoročni trezorski zapisi Ministarstva financija	415.536.615	411.289.647
Vrijednosni papiri koji se drže radi trgovanja	551.322.886	503.382.141
Vrijednosni papiri raspoloživi za prodaju	2.630.574.528	2.388.870.141
Vrijednosni papiri koji se drže do dospijeća	450.105.787	287.890.577
Rezerve na skupnoj osnovi	(6.771.524)	(1.014.844)
Odgođena naplaćena naknada	(499.204)	(288.044)
UKUPNO	4.040.269.088	3.590.129.618

11) KREDITI KLIJENTIMA	u HRK
AOP 011 & 012	31.12.2016.	31.3.2017.
Krediti financijskim institucijama	81.579.680	76.048.405
Bruto krediti	81.583.376	76.052.125
Ispravci vrijednosti	(3.696)	(3.720)
Krediti trgovačkim društvima	2.783.381.353	2.753.062.347
Bruto krediti	3.880.932.056	3.861.556.975
Ispravci vrijednosti	(1.097.550.703)	(1.108.494.628)
Krediti stanovništvu	4.577.784.714	4.595.733.867
Bruto krediti	4.799.866.200	4.837.532.286
Ispravci vrijednosti	(222.081.486)	(241.798.419)
u tome: stambeni krediti	1.423.592.367	1.423.761.528
Bruto krediti	1.441.669.433	1.440.756.974
Ispravci vrijednosti	(18.077.066)	(16.995.446)
Ostali krediti	4.037.506.783	3.856.906.171
Bruto krediti	4.040.077.723	3.860.503.718
Ispravci vrijednosti	(2.570.940)	(3.597.547)
Rezerve na skupnoj osnovi	(103.076.997)	(105.082.300)
Odgođena naplaćena naknada	(45.255.706)	(44.064.787)
UKUPNI NETO KREDITI KLIJENTIMA	11.331.919.827	11.132.603.703

B) BILANCA (nastavak)

12) PRIMLJENI DEPOZITI		u HRK
AOP 021	31.12.2016.	31.3.2017.
Depoziti od financijskih institucija	1.180.254.901	1.125.207.857
Depoziti od trgovačkih društava	3.010.655.654	3.014.791.767
Depoziti od stanovništva	8.886.016.253	8.800.318.668
Ostali depoziti	1.453.063.764	1.342.538.916
UKUPNO	14.529.990.572	14.282.857.208

u HRK 13) OBVEZE PO KREDITIMA
AOP 018 & 025	31.12.2016.	31.3.2017.
Krediti primljeni od HBOR-a	624.696.401	603.136.147
Krediti primljeni od banaka	-
Krediti primljeni od ostalih bankarskih institucija	-
Krediti primljeni od stranih financijskih institucija	88.426.109	5.206.873
Odgođena plaćena naknada	(3.700.954)	(4.228.251)
UKUPNO	709.421.556	604.114.769

u HRK 14) OSTALE OBVEZE
AOP 034	31.12.2016.	31.3.2017.
Ograničeni depoziti	1.715.292.949	1.684.225.351
Obveze po kamatama i naknadama	58.731.565	53.698.279
Posebne rezerve za izvanbilančne stavke	22.269.210	19.553.139
Ostalo	379.030.399	477.300.735
UKUPNO	2.175.324.123	2.234.777.504

C) Promjene računovodstvenih politika

Tijekom prvog tromjesečja 2017. godine nije bilo promjena u računovodstvenim politikama Banke koje bi utjecale na financijski položaj ili rezultat Banke.

D) DIONIČKA STRUKTURA BANKE

Na dan 31. ožujka 2017. godine vlasnička struktura Banke je kako slijedi:

Dioničar	Vlasnički udio
Republika Hrvatska (Ministarstvo državne imovine)	42,43%
HP Hrvatska pošta dd	11,93%
Državna agencija za osiguranje štednih uloga i sanaciju banaka	8,98%
Hrvatski zavod za mirovinsko osiguranje (Ministarstvo državne imovine)	8,76%
Prosperus Invest d.o.o., za Prosperus FGS	4,94%
PBZ CROATIA OSIGURANJE OMF (kategorija B)	4,12%
ERSTE d.o.o. za ERSTE PLAVI OMF (kategorija B)	3,90%
Allianz ZB d.o.o., za AZ OMF (kategorija B)	2,88%
CROATIA osiguranje d.d.	2,47%
Fond za financiranje razgradnje NEK	2,36%
RAIFFEISEN D.D., za Raiffeisen OMF (kategorija B)	2,20%
Manjinski dioničari	4,99%
Trezorske dionice	0,04%

E) Dionica HPB-R-A

Dionica HPB-R-A uvrštena je u Službeno tržište Zagrebačke burze. Zadnja cijena po dionici krajem prvog tromjesečja 2017. godine iznosila je 699,00 kuna (trgovinski dan 30.03.2017.), što predstavlja pad od 6,9 posto u usporedbi sa zadnjom zabilježenom cijenom u 2016. godini (=751,00 kuna na trgovinski dan 30.12.2016.).

Trgovanje dionicom HPB-R-A tijekom izvještajnog razdoblja bilo je kako slijedi:

Tromjesečni financijski izvještaji za razdoblje od 01.01. – 31.03.2017. godine (nerevidirano)

AI Terminal

Hrvatska Poštanska Banka d.d.

2090_10-q_2017-04-28_636d5703-afb1-4b3b-9c39-88044c2f29f4.pdf