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Aug 22, 2017

天津天海投资发展股份有限公司 在海航集团财务有限公司存款资金风险防 范制度

2017 年8 月

为进一步规范天津天海投资发展股份有限公司及其控股子 公司(以下简称“公司”)与海航集团有限公司（以下简称“海航 集团”）控制的海航集团财务有限公司（以下简称“集团财务公 司”）的关联交易，切实保障公司资金安全，防止公司资金被关 联方占用，特制定《天津天海投资发展股份有限公司在海航集团 财务有限公司存款资金风险防范制度》（以下简称“本资金风险 防范制度”）。

第一章 总则

第一条 公司与集团财务公司进行存款、贷款、委托理财、 结算等金融业务应当遵循自愿平等原则，保证公司的财务独立性。

第二条 公司不得通过集团财务公司向其他关联方提供委托 贷款、委托理财，不得将募集资金存放在集团财务公司。

第三条 公司董事应认真履行勤勉、忠实义务，审慎进行上 市公司在集团财务公司存款的有关决策，防止出现公司资金被关 联方占用的情况。

第二章 信息披露

第四条 公司与集团财务公司进行存款、贷款、委托理财、 结算等金融业务时，应当签署关联交易协议，并严格按照《上海 证券交易所股票上市规则》对于关联交易的规定履行决策程序和 信息披露义务。

第五条 关联交易协议应规定集团财务公司向上市公司提供

金融服务的具体内容，包括但不限于：

（一）存、贷款利率的标准：按/参照中国人民银行统一颁 布的存、贷款基准利率执行，且原则上不高于公司在其他国内金 融机构取得的同期存、贷款利率。

（二）存款每日余额的限额不高于10 亿元。

（三）其他金融服务收费标准：不高于国内其他金融机构同 等业务费用水平。

（四）资金风险评估及风险控制措施：集团财务公司应建立 完整有效的风险评估及内部控制体系，确保资金安全。

第三章 风险评估

第六条 公司与集团财务公司发生存款业务，计财部应当对 集团财务公司的经营资质、业务和风险状况进行评估：

• (一) 检查集团财务公司是否具有有效《金融许可证》、《企

• 业法人营业执照》。

(二) 关注集团财务公司是否存在违反中国银行业监督管理 委员会颁布的《企业集团财务公司管理办法》规定的情况。如集 团财务公司的资产负债表不符合该办法第三十四条（详见附注） 的规定，公司不得将存款存放于集团财务公司。

(三) 在首次将资金存放在集团财务公司前，应当取得并审 阅集团财务公司最近一个会计年度经有资格的会计事务所审计 的年报，对集团财务公司的经营情况和资金风险进行评估。

(四) 发生存款业务期间，计财部应当每年取得并审阅集团 财务公司的财务报告，并指派专人每半年对存放在集团财务公司 的资金的安全性和流动性进行测试，做出风险提示和预警。

第四章 风险防范

第七条 公司应制订以保障存款资金安全性为目标的风险处 置预案，明确相应责任人，经公司董事会审议通过并公开披露。 当集团财务公司出现下列任一情形，应及时按照预案进行处理：

(一) 集团财务公司资产负债率指标不符合《企业集团财务 公司管理办法》第三十四条（详见附注）的规定;

（二）集团财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大 额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董 事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项;

（三）发生可能影响集团财务公司正常经营的重大机构变动、 股权交易或者经营风险等事项;

(四) 公司在集团财务公司的存款余额占集团财务公司吸收 的存款余额的比例超过50%;

(五) 集团财务公司因违法违规受到中国银行业监督管理委 员会等监管部门的行政处罚;

(六) 集团财务公司被中国银行业监督管理委员会责令进行 整顿;

(七) 公司董事会认为其他可能对公司存放资金带来安全隐

患的事项。

第八条 当集团财务公司出现存款异常波动风险时，公司有 关部门及人员应及时向集团财务公司、海航集团或监管机构了解 信息，并及时向公司董事会汇报。对可能存在风险，任何单位、 个人不得隐瞒、缓报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。

第五章 其他事项

第九条 公司董事、监事和高管人员应认真履行勤勉、忠实 义务，审慎进行上市公司在集团财务公司存款的有关决策。一旦 发现因存放在集团财务公司的资金无法收回而造成关联方资金 占用问题的，公司将严肃查处，追究有关董事、监事和高管人员 的责任，涉嫌刑事犯罪的，移送公安机关处理。

第十条 本资金风险防范制度的解释权归公司董事会。

第十一条 本资金风险防范制度自公司董事会审议通过之日 起开始实施。

附注：《企业集团财务公司管理办法》第三十四条：

财务公司经营业务，应当遵守下列资产负债比例的要求：

（一）资本充足率不得低于10%；

（二）拆入资金余额不得高于资本总额；

（三）担保余额不得高于资本总额；

（四）短期证券投资与资本总额的比例不得高于40%；

（五）长期投资与资本总额的比例不得高于30%；

（六）自有固定资产与资本总额的比例不得高于20%。

中国银行业监督管理委员会根据财务公司业务发展或者审慎监 管的需要，可以对上述比例进行调整。