Heungkong Group — Capital/Financing Update 2025

Sep 19, 2025

证券简称：香江控股

公告编号：临2025-034

证券代码：600162

深圳香江控股股份有限公司 关于为全资子公司提供贷款担保的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

 担保对象及基本情况

担保对象	被担保人名称	被担保人名称	深圳市香江商业管理有限公司（以下简称“香江商业”）
	本次担保金额		15,600 万元
	实际为其提供的担保余额		68,925 万元
	是否在前期预计额度内		是□否□不适用：_________
	本次担保是否有反担保		□是否□不适用：_________
累计担保情况
对外担保逾期的累计金额（万元）		0
截至本公告日上市公司及其控股子公司对外担保总额（万元）		190,813.20
对外担保总额占上市公司最近一期经审计净资产的比例（%）		32.35
特别风险提示		□对外担保总额超过最近一期经审计净资产100%□担保金额超过上市公司最近一期经审计净资产50%□对合并报表外单位担保金额达到或超过最近一期经审计净资产30%的情况下□对资产负债率超过70%的单位提供担保
其他风险提示		无

一、担保情况概述

（一）担保的基本情况

2025 年9 月19 日，深圳香江控股股份有限公司（以下简称“香江控股”、 “本公司”、“公司”或“上市公司”）与交通银行股份有限公司广东省分行（以 下简称“交通银行”）签订了《保证合同》，为公司全资子公司香江商业向交通 银行申请流动资金借款13,000 万元提供连带责任担保，担保的主债权最高债权 额为15,600 万元，不存在反担保。同时，公司全资子公司郑州郑东置业有限公 司（以下简称“郑州郑东”或“郑州置业”）、长沙香江商贸物流城开发有限公 司（以下简称“长沙香江”）分别与交通银行签订了《保证合同》与《抵押合同》， 为该笔流动资金贷款提供连带责任担保与抵押担保。

（二）内部决策程序

公司已于2025年5月19日召开2024年年度股东大会，审议通过了《关于2025 年度担保计划的议案》，该议案担保计划的授权有效期为自公司股东大会审议通 过之日起至次年年度股东大会召开日止。根据该议案的规定，2025年度公司拟对 公司及合并报表范围内的子公司、联营公司、合营公司的融资提供合计人民币 32.2亿元的担保额度。上述担保对象的范围包括：公司与合并报表范围内的子公 司之间按股权比例相互提供担保，合并报表范围内的子公司之间按股权比例相互 提供担保，公司及合并报表范围内的子公司按股权比例为联营、合营公司提供担 保（不含关联方）。担保实际发生时，在预计担保额度范围内，资产负债率未超 过70%的控股子公司可以从其他控股子公司担保额度中调剂使用，资产负债率超 过70%的控股子公司只能从资产负债率70%以上的控股子公司担保额度中调剂使 用。股东大会批准上述担保计划的前提下，在上述全年担保额度内，单笔不超过 20亿元的担保事项，由经理办公会审议通过，由董事长负责与金融机构签署相应 的担保协议；单笔超过20亿元的担保事项，由董事会审议通过后授权董事长签署 相关担保协议。

截止目前，香江控股及其子公司新增担保金额总计37,050 万元，未超过全 年最高额度。本次单笔贷款金额未超过20 亿元，公司已召开经理办公会审议通 过本次担保事项。

二、被担保人基本情况

（一）基本情况

（一）基本情况
被担保人类型	法人□其他______________（请注明）
被担保人名称	深圳市香江商业管理有限公司
被担保人类型及上市公司持股情况	全资子公司□控股子公司□参股公司□其他______________（请注明）
主要股东及持股比例	公司持有其100%股权
法定代表人	翟栋梁
统一社会信用代码	914403002792682307
成立时间	1996 年9 月4 日
注册地	深圳市南山区沙河东路255 号2 栋406
注册资本	人民币16,500 万元
公司类型	有限责任公司（自然人投资或控股的法人独资）
经营范围	国内贸易；柜台出租；供应链管理；经济信息咨询；投资管理；投资咨询；市场营销策划（不含限制项目）；仓储服务；投资兴办实业（具体项目另行申报）。日用百货销售；日用品销售；柜台、摊位出租；供应链管理服务；社会经济咨询服务；市场营销策划；普通货物仓储服务（不含危险化学品等需许可审批的项目）；创业投资（限投资未上市企业）；企业管理；企业管理咨询；非居住房地产租赁；物业管理；家具销售；家具制造；家用电器销售；建筑材料销售；停车场服务。
主要财务指标（万元）	项目	2025 年1-6 月（未经审计）	2024 年度（经审计）
	资产总额	296,129.58	238,930.54
	负债总额	206,641.92	151,490.38
	资产净额	89,487.66	87,440.16
	营业收入	4,989.45	11,476.24
	净利润	2,152.31	4,082.29

（二）被担保人失信情况

被担保人香江商业公司不属于失信被执行人。

三、担保协议的主要内容

1、《保证合同》（一）

• (1)合同双方：香江控股（保证人）、交通银行（债权人）

• (2)担保的主债权最高债权额：人民币（大写）壹亿伍仟陆佰万元整

(3)保证期间：根据主合同约定的各笔主债务的债务履行期限分别计算。每 一笔债务项下的保证期间为，自该笔债务履行期限届满之日起，计至全部主合同 项下最后到期的主债务的债务履行期限届满之日后三年止。

(4)保证范围：全部主合同项下主债权本金及利息、复利、罚息、违约金、 损害赔偿金和实现债权的费用。实现债权的费用包括但不限于催收费用、诉讼费 （或仲裁费）、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其它费用。

(5)保证方式：连带责任保证

(6)合同生效：经双方签字并盖章后生效。

2、《保证合同》（二）

(1)合同双方：郑州置业（保证人）、交通银行（债权人）

• (2)担保的主债权最高债权额：人民币（大写）壹亿伍仟陆佰万元整

(3)保证期间：根据主合同约定的各笔主债务的债务履行期限分别计算。每 一笔债务项下的保证期间为，自该笔债务履行期限届满之日起，计至全部主合同 项下最后到期的主债务的债务履行期限届满之日后三年止。

(4)保证范围：全部主合同项下主债权本金及利息、复利、罚息、违约金、 损害赔偿金和实现债权的费用。实现债权的费用包括但不限于催收费用、诉讼费 （或仲裁费）、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其它费用。

(5)保证方式：连带责任保证

• (6)合同生效：经双方签字并盖章后生效。

• 3、《保证合同》（三）

• (1)合同双方：长沙香江（保证人）、交通银行（债权人）

  • (2)担保的主债权最高债权额：人民币（大写）壹亿伍仟陆佰万元整

• (3)保证期间：根据主合同约定的各笔主债务的债务履行期限分别计算。每

• 一笔债务项下的保证期间为，自该笔债务履行期限届满之日起，计至全部主合同 项下最后到期的主债务的债务履行期限届满之日后三年止。

• (4)保证范围：全部主合同项下主债权本金及利息、复利、罚息、违约金、

• 损害赔偿金和实现债权的费用。实现债权的费用包括但不限于催收费用、诉讼费 （或仲裁费）、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其它费用。

  • (5)保证方式：连带责任保证

  • (6)合同生效：经双方签字并盖章后生效。

4、《抵押合同》（一）

• (1)合同双方：郑州置业（抵押人）、香江商业（债务人）、交通银行（抵

• 押权人）

• (2)最高额抵押：抵押人为抵押权人与债务人在2025 年9 月1 日至2030 年

• 9 月1 日期间签订的全部主合同提供抵押担保，抵押担保的最高债权额为(币种 及大写金额)：人民币壹亿叁仟万圆整。

• (3)抵押物：位于郑州市郑东新区商都路22 号E1 号楼、E3 号楼4 套仓储物

• 流物业。

  • (4)合同生效：经各方签字并盖章后生效。

5、《抵押合同》（二）

• (1)合同双方：长沙香江（抵押人）、香江商业（债务人）、交通银行（抵

• 押权人）

• (2)最高额抵押：抵押人为抵押权人与债务人在2025 年9 月1 日至2030 年

• 9 月1 日期间签订的全部主合同提供抵押担保，抵押担保的最高债权额为(币种 及大写金额)：人民币壹亿叁仟万圆整。

  • (3)抵押物：位于长沙市开福区秀峰街道84773.35 平方米商业用地。

  • (4)合同生效：经各方签字并盖章后生效。

四、担保的必要性和合理性

本次上市公司为全资子公司香江商业提供担保属于正常的商业行为，截至 2025 年6 月30 日，香江商业资产负债率未超过70%，且作为公司全资子公司， 公司能够全面掌握其运营和管理情况，并对重大事项决策及日常经营管理具有控 制权，担保风险处于公司可控范围内，本次担保有利于公司子公司业务的正常开 展。

五、董事会意见

公司为全资子公司提供担保，有利于支持全资子公司的持续发展，满足其生 产经营的资金需求，符合公司及全体股东的利益。香江商业的生产经营情况正常， 具备偿还债务的能力，公司为其提供担保，相关财务风险处于公司可控的范围内。

六、累计对外担保数量及逾期担保的数量

公司本次为全资子公司香江商业提供15,600 万元的担保，截止本公告日， 上市公司及上市公司子公司累计对外担保余额为人民币190,813.20 万元，均为 对控股子公司或全资子公司的担保，占公司2024 年经审计净资产的比例为 32.35%。

上市公司及上市公司子公司对外提供反担保的总额为14,699.79 万元（截至 目前，公司无单独为并表体系外的对象提供担保的情形，均为就上述对象为公司 及公司子公司担保提供的反担保）。

截止本公告日，公司不存在对外担保逾期的情形。

特此公告。

深圳香江控股股份有限公司董事会 二〇二五年九月二十日