Heungkong Group — Capital/Financing Update 2020

Aug 17, 2020

证券代码：600162 证券简称：香江控股 公告编号：临2020-048

深圳香江控股股份有限公司

关于为全资子公司提供贷款担保的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示 ：

●被担保人名称：广州市香江投资发展有限公司（以下简称“广州香江投资”）

• ●本次担保金额：共计人民币10,000万元，截至本公告日，公司已实际为其

• 提供的担保余额为24,546.81万元。

  • ●本次担保后本公司累计对外担保余额：人民币317,249.09万元

• ●本次担保不存在反担保

  • ●对外担保逾期的累计金额：无

一、担保情况概述

1、担保的基本情况

为满足广州香江投资公司的发展需要，广州香江投资向云南国际信托有限公 司（以下简称“云南信托”）申请贷款。深圳香江控股股份有限公司（以下简称 “香江控股”、“本公司”、“公司”或“上市公司”）为其提供连带责任保证担保， 担保的最高本金限额为人民币10,000 万元。

2、本次担保事项履行的内部决策程序

公司已于2020年5月18日召开2019年度股东大会，审议通过了《关于2020年 度担保计划的议案》，该议案担保计划的授权有效期为自公司股东大会审议通过 之日起至次年年度股东大会召开日止。根据该议案的规定，2020年度公司拟对公 司及合并报表范围内的子公司、联营公司、合营公司的融资提供合计人民币88 亿元的担保额度。股东大会批准上述担保计划的前提下，在上述全年担保额度内， 单笔不超过20亿元的担保事项，由经理办公会审议通过，由董事长负责与金融机 构签署相应的担保协议；单笔超过20亿元的担保事项，由董事会审议通过后授权 董事长签署相关担保协议。

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截止目前，公司新增担保金额总计16,000万元，未超过全年最高额度。本次 单笔贷款金额未超过20亿元，公司已召开经理办公会审议通过本次担保事项，董 事长已与金融机构签署相应的担保协议。

二、被担保人基本情况：

• 1、 名称：广州市香江投资发展有限公司

• 2、 成立日期：1997 年5 月30 日

• 3、 营业期限：长期

• 4、 注册地点：广州市南沙区进港大道62 号402 房

• 5、 法定代表人：翟栋梁

• 6、 注册资本：人民币5000 万元人民币

7、 经营范围：物业管理；房屋租赁；室内装饰设计服务；建筑工程后期装 饰、装修和清理；企业管理咨询服务；房地产中介服务；代收代缴水电费；场地 租赁（不含仓储）；建筑物清洁服务；防虫灭鼠服务；生活清洗、消毒服务；房 地产咨询服务；自有房地产经营活动；房屋拆迁服务；室内装饰、装修；停车场 经营。

• 8、 与上市公司关系：深圳市香江商业管理有限公司（以下简称“香江商业”）

• 持有广州香江投资公司100%股权，香江商业为香江控股全资子公司。

9、 主要财务数据：截止2020 年3 月31 日，广州香江投资公司的资产总额 为 404,148,433.09 元，负债总额为 144,724,150.15 元，净资产为 259,424,282.94 元，营业收入实现25,298,009.14 元（以上数据未经审计）。

三、相关合同的主要内容

1、《信托贷款合同》

• (1)合同双方：广州香江投资（借款人）、云南信托（贷款人）

• (2)借款金额：10,000 万元人民币（大写：陆仟万元整）

• (3)借款期限：24 个月

• (4)借款用途：用于日常经营周转、归还其他金融机构借款

• (5)合同生效：经双方签字且盖章后生效。

2、《保证合同》

• (1)合同双方：香江控股（保证人）、云南信托（贷款人）

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• (2)保证最高限额：10,000 万元人民币（大写：壹亿元整）

• (3)保证期间：为主债务履行期届满之日起三年。

(4)保证范围：主合同项下的主债权本金、利息（含罚息、复利、迟延履行 生效法律文书期间的加倍利息）、违约金、损害赔偿金、债权人为实现债权的费 用等（统称“被担保债权”）。债权人实现债权的费用，是指债权人采取诉讼、 仲裁、向公证机构申请出具执行证书等方式实现债权时支付的诉讼（仲裁）费、 律师费、差旅费、执行费、保全费及其他实现债权的费用。

(5)担保方式：连带保证担保责任

• (6)合同生效：经各方签字并盖章后生效。

• 3、《抵押合同》

• (1)合同双方：增城香江房地产有限公司（以下简称“增城香江”）（抵押人）、

• 云南信托（抵押权人）

  • (2)被担保主债权的金额：10,000 万元人民币（大写：壹亿元整）

(3)抵押担保的范围：债权人在主合同项下所享有的全部债权，包括主债权 贷款本金、利息（含法定/约定利息、罚息、复利、延迟履行生效法律文书期间 的加倍利息）、违约金、损害赔偿金、债权人为实现债权和担保权利而支付的一 切费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、执行费用、公证费、律师 费等）、因债务人违约而给债权人造成的损失和其他所有应付费用。

(4)抵押物：增城香江拥有的位于增城市新塘镇翡翠绿洲大道森林半岛街9 号501 房等共计19 套房产。

(5)合同生效：经各方签字并盖章后生效。

四、董事会意见

公司为全资子公司提供担保，有利于支持子公司的持续发展，满足其生产经 营的资金需求，符合公司及全体股东的利益。广州香江投资的生产经营情况正常， 具备偿还债务的能力，公司为其提供担保，相关财务风险处于公司可控的范围内。

五、累计对外担保数量及逾期担保数量

本次为全资子公司广州香江投资提供担保金额为10,000万元的担保，截止本 公告日，公司累积对外担保余额为人民币317,249.09万元，均为对控股子公司或 全资子公司的担保，占公司2020年经审计净资产的比例为59.48%。截止本公告日，

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公司不存在对外担保逾期的情形。

深圳香江控股股份有限公司

二〇二〇年八月十八日

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