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Hana Financial Group Inc. — Proxy Solicitation & Information Statement 2025
Feb 28, 2025
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Proxy Solicitation & Information Statement
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주주총회소집공고 6.0 (주)하나금융지주
주주총회소집공고
| 2025년 02월 28일 | ||
| 회 사 명 : | 주식회사 하나금융지주 | |
| 대 표 이 사 : | 함 영 주 | |
| 본 점 소 재 지 : | 서울특별시 중구 을지로 66 (을지로2가) | |
| (전 화) 02-2002-1110 | ||
| (홈페이지) https://www.hanafn.com | ||
| 작 성 책 임 자 : | (직 책) 재무기획팀 팀장 | (성 명) 유 진 희 |
| (전 화) 02-317-5852 | ||
주주총회 소집공고
(제20기 정기)
주주님의 건승과 댁내 평안을 기원합니다. 우리 회사는 정관 제23조 및 상법 제36조에 의하여 제20기 정기주주총회를 다음과 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다. - 다 음 -1. 일시 : 2025년 3월 25일(화) 오전 10시2. 장소 : 서울특별시 중구 을지로 66 하나금융그룹 명동사옥 4층 강당3. 회의목적사항《보고 사항》감사보고, 영업보고, 최대주주 등과의 거래내역보고, 내부회계관리제도 운영실태보고, 외부감사인 변경선임보고《결의 사항》 ● 제1호 의안 : 제20기(2024년 1월1일~2024년12월31일) 재무제표(이익잉여금처분계산서(안)포함) 및 연결재무제표 승인의 건 ● 제2호 의안 : 정관 개정의 건 ● 제3호 의안 : 이사 선임의 건 (사외이사 4명, 사내이사 3명 선임) 제3-1호 의안 : 사외이사 (박동문) 선임의 건 제3-2호 의안 : 사외이사 (이강원) 선임의 건 제3-3호 의안 : 사외이사 (이준서) 선임의 건 제3-4호 의안 : 사외이사 (서영숙) 선임의 건 제3-5호 의안 : 사내이사 (함영주) 선임의 건 제3-6호 의안 : 사내이사 (이승열) 선임의 건 제3-7호 의안 : 사내이사 (강성묵) 선임의 건 ● 제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 (원숙연) 선임의 건 ● 제5호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 제5-1호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (박동문) 선임의 건 제5-2호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (이재민) 선임의 건 ● 제6호 의안 : 이사의 보수한도 승인의 건4. 의결권 행사에 관한 사항주주님께서는 본인이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다. 의결권 대리행사에 관한 사항은 당사 홈페이지(https://www.hanafn.com)를 참고하여 주시기 바랍니다.5. 전자투표에 관한 사항우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 활용하기로 이사회에서 결의하여, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다. 가. 전자투표시스템 - 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr - 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m 나. 전자투표 행사 기간 - 2025년 3월 15일 9시 ~ 2025년 3월 24일 17시(기간 중 24시간 이용 가능) 다. 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행 사 - 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용가 능한 인증서 한정) 라. 수정동의안 처리 - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리6. 주주총회 소집통지 및 공고사항상법 제542조의4에 의거 주주총회 소집통지 및 공고사항을 당사의 인터넷 홈페이지에 게재하고 당사, 금융위원회, 한국거래소, 명의개서 대행회사(하나은행 증권대행부)에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.7. 주주총회 참석시 준비물- 본인 참석시 : 주총참석장, 신분증- 대리인 참석시 : 주총참석장, 위임장 원본(주주와 대리인의 인적사항 기재, 인감날인 및 인감증명서 첨부), 대리인의 신분증8. 기타사항- 주주총회 기념품은 준비하지 않습니다. 양해하여 주시기 바랍니다.
I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항
1. 사외이사 등의 활동내역 가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
| 회차 | 개최일자 | 의안내용 | 사외이사 등의 성명 | ||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 이정원(출석률: 100%) | 박동문 (출석률: 100%) | 이강원 (출석률: 100%) | 원숙연 (출석률: 100%) | 이준서 (출석률: 100%) | 주영섭 (출석률: 100%) | 이재술 (출석률: 88.9%) | 윤 심 (출석률: 100%) | 이재민 (출석률: 100%) | 김홍진 (출석률: 100%) | 양동훈 (출석률: 100%) | 허 윤 (출석률: 100%) | 이승열 (출석률: 100%) | |||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 찬반여부 | |||||||||||||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | 2024.01.31 | 1호 결의 : 제19기(2023.1.1. ~ 2023.12.31.) 재무제표 및 부속명세서, 연결재무제표, 영업보고서의 승인 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 2024-03-22선임 | 2024-03-22선임 | 2024-03-22선임 | 2024-03-22선임 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2호 결의 : 제19기(2023.1.1. ~ 2023.12.31.) 이익잉여금처분계산서 승인 및 결산 배당기준일 결정 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 3호 결의 : 자기주식 취득 및 소각 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 4호 결의 : 사채 발행 계획 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 1호 보고 : 2023 사업연도 하나금융그룹 경영실적 보고 | |||||||||||||||
| 2호 보고 : 2023년 4분기 증권 발행 결과 보고 | |||||||||||||||
| 3호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 4호 보고 : 하나은행의 은행권 민생금융 지원방안 참여 보고 | |||||||||||||||
| 5호 보고 : 홍콩 H지수 ELS 관련 주요 사항 보고 | |||||||||||||||
| 6호 보고 : 2023년 연간 감사 결과 보고 | |||||||||||||||
| 7호 보고 : 감사위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 8호 보고 : 2023년도 하반기 내부통제 체계ㆍ운영실태 점검 결과 보고 | |||||||||||||||
| 9호 보고 : 2023년도 자금세탁방지업무 수행 실적 보고 | |||||||||||||||
| 10호 보고 : 2023년도 이사회 및 사외이사 평가 결과 보고 | |||||||||||||||
| 11호 보고 : 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 12호 보고 : 경영발전보상위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 13호 보고 : 임원 임면 보고 | |||||||||||||||
| 2 | 2024.02.29 | 1호 결의 : 제19기(2023.1.1. ~ 2023.12.31.) 연결재무제표, 영업보고서의 수정 승인 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 2024-02-15사임* | ||||
| 2호 결의 : 이사 선임 주주총회 상정 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||||
| 3호 결의 : 이사의 보수한도 승인 및 주주총회 상정 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||||
| 4호 결의 : 제19기 정기주주총회 소집 및 상정 의안 승인 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||||
| 1호 보고 : 2023년도 내부회계관리제도 운영실태 보고 | |||||||||||||||
| 2호 보고 : 감사위원회의 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고 | |||||||||||||||
| 3호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 4호 보고 : 이사회운영위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 5호 보고 : 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 6호 보고 : 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 7호 보고 : 경영발전보상위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 8호 보고 : 2023년 4분기 관계회사간 고객정보의 제공 및 이용, 적정성 점검 결과 보고 | |||||||||||||||
| 9호 보고 : 2023년 정보보호 상시평가 결과 보고 | |||||||||||||||
| 3 | 2024.03.22 | 1호 결의 : 이사회 의장 선임 | 의결권제한 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 2024-03-22임기만료 | 2024-03-22임기만료 | 2024-03-22임기만료 | |
| 2호 결의 : 이사회내 위원회의 위원 선임 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 3호 결의 : 대표이사 회장 직무대행 순위 결정 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 1호 보고 : 사외이사 기부금 관련 보고 | |||||||||||||||
| 2호 보고 : 경영발전보상위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 4 | 2024.04.26 | 1호 결의 : 2024 사업연도 1분기 배당 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||
| 1호 보고 : 2024년 1분기 하나금융그룹 경영실적 보고 | |||||||||||||||
| 2호 보고 : 2024년 1분기 증권 발행 결과 보고 | |||||||||||||||
| 3호 보고 : 자회사 유상증자 후 이행 현황 보고 | |||||||||||||||
| 4호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 5호 보고 : 하나은행의 홍콩 H지수 ELS 자율적 배상 사적화해(안) 관련 주요 사항 보고 | |||||||||||||||
| 6호 보고 : 감사위원회의 자금세탁방지제도 운영실태 평가 보고 | |||||||||||||||
| 7호 보고 : 감사위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 8호 보고 : 소비자리스크관리위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 9호 보고 : 2024년 1분기 관계회사간 고객정보의 제공 및 이용, 적정성 점검 결과 보고 | |||||||||||||||
| 10호 보고 : 임원 등과 회사간의 이해상충 관리 현황 보고 | |||||||||||||||
| 11호 보고 : 이사회운영위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 5 | 2024.06.27 | 1호 결의 : 이사회 규정 개정 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||
| 2호 결의 : 경영승계계획 규정 개정 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 3호 결의 : 회장후보추천위원회 규정 개정 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 4호 결의 : 이사회 역량진단표 작성 기준 제정 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 1호 보고 : 회장후보추천위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 2호 보고 : 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 3호 보고 : 감사위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 4호 보고 : 감사위원회 규정 개정 보고 | |||||||||||||||
| 5호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 6호 보고 : 지속가능경영위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 6 | 2024.07.26 | 1호 결의 : 2024 사업연도 2분기 배당 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 불참** | 찬성 | 찬성 | ||||
| 2호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||||
| 3호 결의 : (이사 등과 회사간의 거래) 관계회사와의 회사채 인수 계약 승인 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||||
| 4호 결의 : 하나생명보험 유상증자 참여 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||||
| 5호 결의 : 하나손해보험 유상증자 참여 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||||
| 6호 결의 : (이사 등과 회사간의 거래) 관계회사와의 그룹 공통비용 배부기준 포괄 변경승인 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||||
| 7호 결의 : (이사 등과 회사간의 거래) 그룹 AI 도입 공동연구 계약 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | |||||||
| 1호 보고 : 2024년 2분기 하나금융그룹 경영실적 보고 | |||||||||||||||
| 2호 보고 : 보험산업의 변화와 그룹의 대응방안 보고 | |||||||||||||||
| 3호 보고 : 자회사 유상증자 후 이행 현황 보고 | |||||||||||||||
| 4호 보고 : 자기주식 취득 결과 보고 | |||||||||||||||
| 5호 보고 : 2024년 2분기 증권 발행 결과 보고 | |||||||||||||||
| 6호 보고 : 2024년 자체정상화계획 정기갱신(안) 및 모의훈련 결과 보고 | |||||||||||||||
| 7호 보고 : 2024년도 상반기 내부통제 체계 ㆍ 운영실태 점검 결과 보고 | |||||||||||||||
| 8호 보고 : 2024년 2분기 관계회사간 고객정보의 제공 및 이용, 적정성 점검 결과 보고 | |||||||||||||||
| 9호 보고 : 회장후보추천위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 10호 보고 : 경영발전보상위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 7 | 2024.10.02 | 1호 결의 : 2024년 자체정상화계획 정기갱신 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||
| 1호 보고 : 소비자리스크관리위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 8 | 2024.10.29 | 1호 결의 : 2024 사업연도 3분기 배당 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||
| 2호 결의 : 자기주식 취득 및 소각 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 3호 결의 : 하나금융지주 기업가치 제고 계획 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 4호 결의 : 책무구조도 제출(시범 운영안) | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 5호 결의 : (이사 등과 회사간의 거래) 관계회사와의 부동산 임(전)대차 계약 신규 및 조건변경 포괄 승인 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 6호 결의 : (이사 등과 회사간의 거래) 하나은행과의 부동산 임대차 계약 조건변경 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 1호 보고 : 2024년 3분기 하나금융그룹 경영실적 보고 | |||||||||||||||
| 2호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 3호 보고 : 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 9 | 2024.11.22 | 1호 결의 : 2025 사업연도 하나금융그룹 경영계획 및 예산 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||
| 2호 결의 : 내부회계관리 규정 개정 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 3호 결의 : (이사 등과 회사간의 거래) 관계회사와의 연구사업용역 계약 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 4호 결의 : (이사 등과 회사간의 거래) 2025년 하나금융그룹 AI 도입 공동연구 계약 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 5호 결의 : 고객정보의 제공 및 이용에 관한 지침 개정 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 6호 결의 : 사회복지공동모금회 ‘희망 2025 나눔캠페인’ 참여 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 7호 결의 : 사외이사 운영 규정 개정 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 8호 결의 : 이사회 및 사외이사 평가를 위한 외부 전문기관 선정 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 1호 보고 : 자회사 유상증자 후 이행 현황 보고 | |||||||||||||||
| 2호 보고 : 그룹 비전 현황 보고 | |||||||||||||||
| 3호 보고 : 하나금융지주 손자회사 설립 및 편입 보고 | |||||||||||||||
| 4호 보고 : 부실정리계획 정리장애요인 해소 방안 보고 | |||||||||||||||
| 5호 보고 : 리스크관리위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 6호 보고 : 2024년 3분기 관계회사간 고객정보의 제공 및 이용, 적정성 점검 결과 보고 | |||||||||||||||
| 10 | 2024.12.02 | 1호 결의 : 그룹내부통제 규정 개정 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||
| 2호 결의 : 이사회 규정 개정 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 3호 결의 : 지배구조 내부규범 개정 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 4호 결의 : 지배구조 공시 규정 개정 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 5호 결의 : 감사위원회 규정 개정 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 1호 보고 : 감사위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 2호 보고 : 그룹 보험 사업 경쟁력 분석 및 전략 방안 보고 | |||||||||||||||
| 11 | 2024.12.26 | 1호 결의 : 하나금융지주 책무구조도 제출 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||
| 2호 결의 : 임원의 선임 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 3호 결의 : 이사회, 이사회내 위원회 및 사외이사 평가 기준 변경 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||||||
| 1호 보고 : 그룹임원후보추천위원회 결의사항 보고 | |||||||||||||||
| 2호 보고 : 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 결의사항 보고 |
* 이승열 비상임이사는 일신상의 사유로 2024년 2월 15일 중도 사임한 후, 2024년 3월 22일 사내이사로 선임되었습니다. ** 불참 사유 : 개인 사정
나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 이사회운영위원회 | - 사외이사 : 김홍진, 양동훈, 이정원, 이강원- 사내이사 : 함영주 | 2024.02.02 | 1호 결의 : 이사회 규모의 변경 | 가결 |
| - 사외이사 : 이정원, 이강원, 원숙연, 이준서- 사내이사 : 함영주 | 2024.03.22 | 1호 결의 : 2024년 ~ 2025년 이사회 등 활동계획(2024.3. ~ 2025.3.) | 가결 | |
| 감사위원회 | - 사외이사 : 양동훈, 허윤, 원숙연, 이준서 | 2024.01.12 | 1호 심의 : 2023년 하반기 감사위원회 업무내용 보고자료(금융감독원 제출) 심의 | 심의완료 |
| 1호 보고 : 2023년 하반기 감사 실시 결과 보고 | 접수 | |||
| 2호 보고 : 2023년도 그룹감사협의회 연간활동 보고 | 접수 | |||
| 3호 보고 : 관계회사 감사위원회 개최 현황 보고(2023년 하반기) | 접수 | |||
| 4호 보고 : 관계회사 금융사고 보고(2023년 하반기) | 접수 | |||
| 2024.01.31 | 1호 심의 : 공시정책 수립 및 집행의 적정성 여부 검토 | 심의완료 | ||
| 1호 보고 : 준법감시인의 2023년 업무실적 및 2024년 업무계획 보고 | 접수 | |||
| 2호 보고 : 준법감시인의 2023년도 자금세탁방지 통제활동 현황 보고 | 접수 | |||
| 3호 보고 : 외부감사인의 2023년 기말감사 주요사항 중간점검 보고 | 접수 | |||
| 2024.02.14 | 1호 심의 : 내부통제시스템 운영의 적정성 평가 및 개선사항 검토 | 심의완료 | ||
| 2호 심의 : 준법감시인으로부터의 보고사항 검토 | 심의완료 | |||
| 1호 보고 : 주요 정보사항 보고 | 접수 | |||
| 2024.02.29 | 1호 결의 : 감사보고서 작성ㆍ제출 및 감사 의견 진술 | 가결 | ||
| 1호 심의 : 내부회계관리제도 운영실태의 적정성 평가 및 개선사항 검토 | 심의완료 | |||
| 2호 심의 : 중요한 회계처리기준 및 회계추정 변경 등에 대한 타당성 검토 | 심의완료 | |||
| 3호 심의 : 재무활동의 건전성 및 타당성과 재무보고의 정확성 검토 | 심의완료 | |||
| 4호 심의 : 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 | 심의완료 | |||
| 5호 심의 : 자금세탁방지 운영실태의 적정성 평가 및 개선사항 검토 | 심의완료 | |||
| 1호 보고 : 2023년 내부회계관리제도 운영실태보고서 | 접수 | |||
| 2호 보고 : 2023년 회계연도 외부감사 결과 보고 | 접수 | |||
| 3호 보고 : 2023년 내부회계관리제도 감사 결과 보고 | 접수 | |||
| 2024.02.29 | 1호 결의 : 정기주주총회에 제출할 의안 및 서류에 대한 진술 | 가결 | ||
| - 사외이사 : 원숙연, 이정원, 이재술, 이재민 | 2024.03.22 | 1호 결의 : 감사위원회 위원장 선임 | 가결 | |
| 2024.05.07 | 1호 결의 : 감사업무규정 개정 | 가결 | ||
| 1호 보고 : 내부회계관리자의 2024년도 「내부회계관리제도」 운영계획(안) | 접수 | |||
| 2호 보고 : 외부감사인의 2024 회계연도 감사계획 | 접수 | |||
| 3호 보고 : 외부감사인의 2024 회계연도 「내부회계관리제도」 감사계획 | 접수 | |||
| 4호 보고 : 외부감사인의 2024년 1/4분기 재무제표에 대한 검토(Review) 결과 보고 | 접수 | |||
| 2024.07.18 | 1호 심의 : 2024년 상반기 감사위원회 업무내용 보고자료(금융감독원 제출) 심의 | 심의완료 | ||
| 1호 보고 : 2024년 상반기 감사 실시 결과 보고 | 접수 | |||
| 2024.08.09 | 1호 결의 : 외부감사인 선정 기준 수립(안) | 수정가결 | ||
| 1호 보고 : 외부감사인 선정 일정(안) 보고(FY2025~2027) | 접수 | |||
| 2호 보고 : 외부감사인의 2024년 상반기 재무제표에 대한 검토(Review) 결과 보고 | 접수 | |||
| 3호 보고 : 외부감사인의 2024년 핵심감사항목(Key Audit Matters)에 대해 예비적 견해 | 접수 | |||
| 4호 보고 : 관계회사 감사위원회 개최 현황 보고(2024년 상반기) | 접수 | |||
| 5호 보고 : 관계회사 금융사고 보고(2024년 상반기) | 접수 | |||
| 2024.09.30 | 1호 심의 : 외부감사인 선정을 위한 회계법인 제안설명회 및 평가 | 심의완료 | ||
| 2024.10.02 | 1호 결의 : 2025~2027 회계연도 외부감사인 선정 | 가결 | ||
| 1호 보고 : 그룹 자체정상화계획 내부감사 결과 보고 | 접수 | |||
| 2024.11.01 | 1호 심의 : 관계회사 내부통제시스템 운영의 적정성 평가 및 개선사항 검토 | 심의완료 | ||
| 1호 보고 : 외부감사인의 2024년 3/4분기 재무제표에 대한 검토(Review) 결과 보고 | 접수 | |||
| 2024.11.20 | 1호 결의 : 2025년도 감사팀 업무계획(안) | 가결 | ||
| 2호 결의 : 내부회계관리규정 개정에 관한 승인 | 가결 | |||
| 1호 심의 : 그룹내부통제규정 개정 | 심의완료 | |||
| 2호 심의 : 감사위원회규정 개정 | 심의완료 | |||
| 1호 보고 : 내부회계관리자의 2024년도 내부회계관리제도 운영실태 중간점검 보고 | 접수 | |||
| 2호 보고 : 외부감사인의 2024년도 내부회계관리제도 감사 경과 보고 | 접수 | |||
| 2024.12.26 | 1호 결의 : FY2025~2027 외부감사인 감사계약에 대한 승인 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 그룹감사부문장 임면에 대한 동의 | 가결 | |||
| 1호 보고 : 그룹 신용리스크 내부등급법 제3자 점검 결과 보고 | 접수 | |||
| 리스크관리위원회 | - 사외이사 : 이정원, 김홍진, 박동문, 이강원 | 2024.01.30 | 1호 결의 : 리스크관리조직 업무 분장 | 가결 |
| 2호 결의 : 종합건설업(B2 등급 이하) 신용공여한도 초과현황 및 관리방안 | 가결 | |||
| 1호 보고 : 그룹 신용평가시스템 적합성검증 개선권고사항 이행현황 점검 결과 | 접수 | |||
| 2호 보고 : 그룹 리스크관리집행위원회 및 관계회사 리스크관리위원회 운영 현황 | 접수 | |||
| 3호 보고 : 그룹 리스크관리 현황 | 접수 | |||
| 2024.02.28 | 1호 결의 : 2024년 상반기 통합위기상황분석 시나리오 설정 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 보험자회사 내부자본 한도 변경 | 가결 | |||
| - 사외이사 : 이강원, 박동문, 이준서, 주영섭, 윤심 | 2024.04.26 | 1호 결의 : 리스크관리위원회 위원장 선임 | 가결 | |
| 1호 보고 : 그룹 리스크관리집행위원회 및 관계회사 리스크관리위원회 운영 현황 | 접수 | |||
| 2호 보고 : 그룹 리스크관리 현황 | 접수 | |||
| 2024.07.24 | 1호 심의 : 자회사(하나생명보험) 증자에 대한 리스크 점검 결과 | 수정심의 | ||
| 2호 심의 : 자회사(하나손해보험) 증자에 대한 리스크 점검 결과 | 심의완료 | |||
| 1호 결의 : 2024년 하반기 리스크한도 설정 | 가결 | |||
| 2호 결의 : 2024년 하반기 내부자본 한도 설정 | 가결 | |||
| 3호 결의 : 2024년 상반기 통합위기상황분석 결과 | 가결 | |||
| 4호 결의 : 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행에 대한 금리 및 유동성리스크 관리 방안 | 가결 | |||
| 1호 보고 : 2024년 자체정상화계획 정기갱신(안) 및 모의훈련 결과 | 접수 | |||
| 2호 보고 : 그룹 리스크관리집행위원회 및 관계회사 리스크관리위원회 운영 현황 | 접수 | |||
| 3호 보고 : 그룹 리스크관리 현황 | 접수 | |||
| 2024.09.26 | 1호 심의 : 2024년 자체정상화계획 정기갱신(안) | 심의완료 | ||
| 1호 보고 : 2024년 자체정상화계획 정기갱신(안) 적합성 검증 결과 | 접수 | |||
| 2024.10.28 | 1호 결의 : 2024년 하반기 통합위기상황분석 시나리오 설정 | 가결 | ||
| 1호 보고 : 그룹 리스크관리집행위원회 및 관계회사 리스크관리위원회 운영 현황 | 접수 | |||
| 2호 보고 : 그룹 리스크관리 현황 | 접수 | |||
| 2024.12.10 | 1호 결의 : 2025년 리스크 한도 설정 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 2024년 하반기 통합위기상황분석 결과 및 대응방안 | 수정가결 | |||
| 3호 결의 : 2024년 그룹 신용평가시스템 운용 현황 및 규제 RC 변경 | 가결 | |||
| 1호 보고 : 2025년 그룹 리스크관리 계획 | 접수 | |||
| 2호 보고 : 2024년 그룹 내부자본적정성 평가 및 적합성 검증 결과 | 접수 | |||
| 3호 보고 : 2024년 그룹 신용평가시스템 및 규제 RC 변경(안) 적합성 검증 결과 | 접수 | |||
| 4호 보고 : 하나생명 자회사 설립 및 편입에 대한 리스크 점검 결과 | 접수 | |||
| 5호 보고 : 비상계엄 관련 리스크 점검 및 대응 방안 | 접수 | |||
| 경영발전보상위원회 | - 사외이사 : 박동문, 김홍진, 이정원 | 2024.01.31 | 1호 결의 : 2024년 회사 임원 성과평가기준 수립 | 가결 |
| 2호 결의 : 2024년 회사 임원 성과연동주식 부여 | 가결 | |||
| 3호 결의 : 2023년 연차보상평가 | 가결 | |||
| 2024.02.29 | 1호 결의 : 이사의 보수한도 승인 및 이사회 상정 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 2023년 보수체계 연차보고서 | 가결 | |||
| 3호 결의 : 2024년 회사 임원 보수 변경 | 가결 | |||
| 2024.03.07 | 1호 결의 : 2023년 주요 관계회사 성과평가 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 2023년 회사 임원 성과평가 및 성과급 지급 | 수정가결 | |||
| 3호 결의 : 2021년 부여 성과연동주식 성과평가 및 지급액 확정 | 가결 | |||
| - 사외이사 : 이준서, 박동문, 주영섭 | 2024.04.26 | 1호 결의 : 위원장 선임 | 가결 | |
| 2호 결의 : 2024년 회사 임원 성과평가 기준 변경 | 가결 | |||
| 1호 보고 : 관계회사 평가보상위원회(이사회) 결의사항 보고 | 접수 | |||
| 2호 보고 : 회사 임원 보수 보고 | 접수 | |||
| 3호 보고 : 2024년 건전성 성과평가 기준 보고 | 접수 | |||
| 2024.12.16 | 1호 결의 : 성과급 지급(안) | 수정가결 | ||
| 2024.12.26 | 1호 결의 : 2025년 그룹 임원 성과평가 기준 수립 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 2025년 회장 성과평가기준 수립 | 가결 | |||
| 3호 결의 : 2025년 주요 관계회사 성과평가 기준 수립 | 가결 | |||
| 4호 결의 : 2025년 회사 임원 보수 책정 | 가결 | |||
| 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 | - 사외이사 : 김홍진, 양동훈, 허윤, 원숙연, 이준서 | 2024.01.15 | 1호 결의 : 외부 자문기관(Search Firm) 추천 사외이사 후보 접수 | 가결 |
| 2호 결의 : 사외이사 후보군 승인 및 관리에 관한 사항 | 가결 | |||
| 2024.02.06 | 1호 결의 : 사외이사 후보 심의 | 가결 | ||
| 1호 보고 : 사외이사 재선임 후보 검토보고서 보고 | 접수 | |||
| 2호 보고 : 이사회사무국의 연간 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 업무지원 현황 보고 | 접수 | |||
| 2024.02.16 | 1호 결의 : 사외이사 후보 추천 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보 추천 | 가결 | |||
| 3호 결의 : 사외이사인 감사위원회 위원 후보 추천 | 가결 | |||
| - 사외이사 : 이정원, 주영섭, 이재술, 윤심, 이재민 | 2024.11.20 | 1호 결의 : 사외이사 후보군 관리 및 후보 추천 절차 개정 | 수정가결 | |
| 2호 결의 : 사외이사 후보군 승인 및 관리에 관한 사항 | 가결 | |||
| 회장후보추천위원회 | - 사외이사 : 이정원, 박동문, 이강원, 원숙연, 이준서, 주영섭, 이재술, 윤 심, 이재민 | 2024.05.10 | 1호 결의 : 위원장 선임 | 가결 |
| 2호 결의 : 대표이사 회장 경영승계계획에 따른 후보군(Long List) 선정 | 가결 | |||
| 3호 결의 : 경영승계 후보군 전략과제 수행 주제 및 대상자 선정 | 가결 | |||
| 2024.06.26 | 1호 결의 : 대표이사 회장 경영승계계획 및 후보 추천절차 개정 | 수정가결 | ||
| 1호 보고 : 최고경영자 후보군 육성 프로그램 운영 계획 및 경과 보고 | 접수 | |||
| 2호 보고 : 경영승계 후보군 전략 과제(Action Learning) 수행 보고 | 접수 | |||
| 2024.09.12 | 1호 보고 : 경영승계 후보군 전략 과제(Action Learning) 수행 보고 | 접수 | ||
| 2024.11.18 | 1호 결의 : 최고경영자 경영승계 절차 개시 | 수정가결 | ||
| 2호 결의 : 최고경영자 후보 추천을 위한 외부 자문기관(Search Firm) 선정 | 가결 | |||
| 2024.12.03 | 1호 결의 : 외부 자문기관(Search Firm) 추천 최고경영자 후보 접수 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 최고경영자 경영승계계획에 따른 후보군(Long List) 선정 | 가결 | |||
| 3호 결의 : 최고경영자 후보 평판 조회 의뢰 | 가결 | |||
| 2024.12.17 | 1호 결의 : 대표이사 회장 최종 후보군(Short List) 선정 | 가결 | ||
| 2024.12.23 | 1호 보고 : 외부 최종 후보군(Short List) 간담회 실시 | 접수 | ||
| 그룹임원후보추천위원회 | - 사외이사 : 허윤, 박동문, 이강원- 사내이사 : 함영주 | 2024.02.02 | 1호 결의 : 2024년도 주요 관계회사 최고경영자 경영승계계획 | 가결 |
| 2호 결의 : 하나금융지주 사내이사 후보 심의 및 추천 | 가결 | |||
| - 사외이사 : 박동문, 이정원, 원숙연- 사내이사 : 함영주 | 2024.05.02 | 1호 결의 : 위원장 선임 | 가결 | |
| 2호 결의 : 2024년도 주요 관계회사 최고경영자 경영승계계획 | 가결 | |||
| 1호 보고 : 관계회사경영관리위원회 결의사항 보고 | 접수 | |||
| 2024.10.15 | 1호 결의 : 주요 관계회사 최고경영자 경영승계계획 및 후보 추천 절차 개정 | 수정가결 | ||
| 2호 결의 : 주요 관계회사 최고경영자 경영승계 절차 개시 | 가결 | |||
| 3호 결의 : 주요 관계회사 최고경영자 후보 추천을 위한 외부 자문기관(Search Firm) 선정 | 가결 | |||
| 2024.11.11 | 1호 결의 : 외부 자문기관(Search Firm) 추천 주요 관계회사 최고경영자 후보 접수 | 수정가결 | ||
| 2호 결의 : 하나은행 임원후보추천위원회 추천 최고경영자 후보군 접수 | 가결 | |||
| 3호 결의 : 2024년도 주요 관계회사 최고경영자 경영승계계획 | 가결 | |||
| 2024.11.22 | 1호 결의 : 하나은행 대표이사 은행장 후보 심의 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 하나증권 대표이사 사장 후보 심의 | 가결 | |||
| 3호 결의 : 하나카드 대표이사 사장 후보 심의 | 가결 | |||
| 4호 결의 : 하나캐피탈 대표이사 사장 후보 심의 | 가결 | |||
| 5호 결의 : 하나저축은행 대표이사 사장 후보 심의 | 가결 | |||
| 2024.12.12 | 1호 결의 : 하나은행 대표이사 은행장 후보 최종 심의 및 추천 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 하나증권 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천 | 가결 | |||
| 3호 결의 : 하나카드 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천 | 가결 | |||
| 2024.12.13 | 1호 결의 : 하나캐피탈 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 하나저축은행 대표이사 사장 후보 최종 심의 및 추천 | 가결 | |||
| 2024.12.17 | 1호 결의 : 그룹사 자문위원 운영 기준 개정 | 가결 | ||
| 지속가능경영위원회 | - 사외이사 : 이재술, 원숙연, 윤심, 이재민- 사내이사 : 이승열 | 2024.04.26 | 1호 결의 : 지속가능경영위원회 위원장 선임 | 가결 |
| 2호 결의 : 임팩트 공시 협의체 이니셔티브 가입 | 가결 | |||
| 2024.11.22 | 1호 보고 : 하나금융그룹 ESG 성과 및 추진과제 | 접수 | ||
| 소비자리스크관리위원회 | - 사외이사 : 이강원, 김홍진, 이정원, 박동문 | 2024.02.29 | 1호 결의 : 2024년 그룹 소비자리스크관리 정책 수립 | 가결 |
| 1호 보고 : 2023년 관계회사 하반기 활동 내역 보고 | 접수 | |||
| 2호 보고 : 관계회사의 소비자리스크관리 조직 변경사항 보고 | 접수 | |||
| - 사외이사 : 주영섭, 박동문, 이강원, 이준서- 사내이사 : 강성묵 | 2024.07.26 | 1호 결의 : 소비자리스크관리위원회 위원장 선임 | 가결 | |
| 1호 보고 : 2024년 관계회사 소비자리스크관리 정책 수립 및 상반기 활동내역 보고 | 접수 |
2. 사외이사 등의 보수현황(단위 : 백만원)
| 구 분 | 인원수 | 주총승인금액 | 지급총액 | 1인당 평균 지급액 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 사외이사 | 9 | 4,000 | 745 | 84.6 |
II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항
1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래
해당사항 없습니다.
2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래
해당사항 없습니다.
III. 경영참고사항
1. 사업의 개요
가. 업계의 현황
(1) 국내외 경제
2024년 4/4분기 국내 경제는 소비 회복세가 약화되고, 건설투자 부진이 심화되면서 성장세(성장률 0.1%, QoQ)는 미약한 수준을 이어갔습니다. 예상치 못한 비상계엄 사태 등으로 정치적 불확실성이 부각되는 상황에서 항공기 사고 발생으로 경제심리가 위축되면서 민간소비(0.2%)는 둔화되었습니다. 건설투자(-3.2%) 역시 건물건설과 토목건설이 모두 감소하면서 부진한 흐름을 나타냈습니다. 설비투자(1.6%)는 운송장비 도입 확대로 증가세를 유지하고, 수출(0.3%)은 IT 품목을 중심으로 반등하는 모습을 보였으나 회복력은 제한적인 수준에 머물렀습니다. 물가 상승률(1.6%, YoY)은 국제유가 하락 및 농산물 가격 안정, 내수 부진 등으로 하락하였으나, 유류세 인하폭 축소와 원/달러 환율 상승 등의 영향으로 연말로 갈수록 반등하는 모습을 나타냈습니다.
2025년 1/4분기 국내 경제는 정부의 재정집행 강화, 통화완화 기조 지속 등을 감안할 때 부진은 다소 완화되겠지만, 대내외 불확실성에 따른 경기하방 압력에 유의할 필요가 있습니다. 정치적 리스크에도 불구 경제 신뢰 및 대외 신인도 유지 속에 및 정부의 재정 신속 집행(상반기 목표 67%로 역대 최고) 등으로 내수는 점진적으로 회복될 것으로 전망하고 있습니다. 그러나 고용 부진, 심리 약화, 높은 가계부채 수준 등이 소비의 제약요인으로 작용하는 가운데 범용 메모리 가격 하락세, 미국 신정부의 통상정책 변화 및 그에 따른 무역갈등 등으로 수출 하방압력이 높아지고 있음에 주의할 필요가 있습니다. 물가 상승률은 미약한 수요측 압력에도 불구 고환율 지속 및 수입물가 상승 여파 등을 감안할 때 당분간 2%대의 흐름을 이어갈 것으로 판단하고 있습니다.
2024년 4/4분기 글로벌 경제는 주요국의 양호한 소비 흐름과 제조업 개선에도 불구하고 정치적 불확실성 및 투자 위축 등의 영향으로 제한적인 회복세를 나타냈습니다. 미국 경제는 대선 관련 불확실성 속에 설비투자와 정부지출 부진으로 성장률(0.6%, QoQ)은 둔화되었으나, 소비는 견조한 모습을 보이면서 여타국대비 상대적으로 양호한 성장세를 지속하였습니다. 유로존 경제는 파리 올림픽 효과 소멸, 독일과 프랑스의 정치적 혼란 등으로 성장률(0.0%, QoQ)이 둔화되었습니다. 일본 경제는 소비 개선에도 불구 투자 회복 약화, 수출 및 생산 둔화 등으로 성장세는 제한적인 수준을 나타냈습니다. 중국 경제는 정부의 적극적인 경기부양책에 힘입어 내수가 확대되는 가운데 수출 증가세도 이어지면서 성장률(5.4%, YoY)이 반등하였습니다.
2025년 1/4분기 글로벌 경제는 주요국의 금리인하 기조 지속 및 소비·투자 개선으로 완만한 회복세를 지속하겠지만, 보호무역 확산 등 불안요인들에 유의할 필요가 있습니다. 미국 경제는 통화긴축의 누적된 영향과 가계의 초과저축 소진 등으로 성장세는 다소 완만해지겠지만, 신정부의 감세 및 규제 완화 기대, 자산효과 등에 힘입어 잠재성장률 이상의 양호한 성장세는 이어질 것으로 보입니다. 유로존 경제는 금융여건 개선과 고용 호조 등을 감안할 때 성장률 회복이 기대되고 있으나, 제조업 부진, 역내 정정불안, 미국과의 통상마찰 우려 등으로 빠른 개선은 어려워 보입니다. 일본 경제는 임금 상승과 정부의 투자 지원 등에 힘입어 민간수요를 중심으로 점진적인 회복세를 예상하고 있습니다. 중국 경제는 부동산 부진 지속, 미국과의 무역갈등 심화 등으로 성장세는 약화되겠으나, 정부의 정책 지원으로 급격한 경기 하방은 억제될 것으로 전망하고 있습니다.
(2) 금융시장 2024년 4/4분기 국내 증시는 대내외 정치 및 경제적 불확실성 속에서 부진한 모습을 보였습니다. 10월 들어 트럼프의 대통령 당선 가능성이 높아지며 하락세를 나타냈던 주가는 11월 트럼프의 대선 승리 확정과 공화당의 상하원 장악으로 낙폭이 확대되었습니다. 더욱이 12월 들어서는 국내 비상계엄 사태에 따른 정치적 혼란과 연준의 추가 금리인하에 대한 신중한 입장 등도 맞물리면서 주가는 연중 최저점을 기록하였습니다. 이러한 상황에서 반도체 업황에 대한 우려도 주가 하방압력으로 작용하면서 코스피 지수는 3분기말 2,593pt에서 4분기말 2,399pt로 7.5% 하락 마감하였습니다.
2025년 1/4분기 국내 증시는 미국 우선주의 확산 및 국내 주력업종의 이익 모멘텀 우려 등으로 부진한 흐름을 이어갈 것으로 전망하고 있습니다. 트럼프 행정부의 AI 투자 확대에도 불구 재정확대 기조에 따른 미국 금리 상승압력, 주요국에 대한 관세 압박 등이 증시에 부정적으로 작용할 것으로 보입니다. 또한, 범용 메모리 반도체 가격 하락, 글로벌 무역갈등 등에 따른 수출 여건 악화 및 미약한 성장세 등 대내 요인들도 주가에 하방압력으로 작용할 가능성이 높은 것으로 판단하고 있습니다. 미국 우선주의 강화 속에 대내 불안요인들을 감안할 때 변동성 위험에 유의할 필요가 있습니다. 2024년 4/4분기 시장 금리는 국내 경제성장률 둔화와 글로벌 금리 하락세에 동조화되어 큰 폭으로 하락했습니다. 한은은 내수 침체와 수출 증가세 둔화로 인한 경기 하방리스크를 완화하기 위해 기준금리를 2회 연속 25bp 인하했습니다. 연준은 고용시장 부진에 대비한 선제적인 대응과 인플레이션 완화로 9월 50bp 인하 단행에 이어 10월과 12월에 2회 연속 25bp씩 금리 인하를 단행했습니다. 다만. 경제지표 호조와 노동시장 환경 개선을 배경으로 연준이 추가 금리인하에 대한 속도 조절 가능성을 시사하자 대내외 시장금리는 상승세로 전환되는 모습을 보였습니다. 한편 국내는 12월 들어 정치적 불확실성 확대, 대규모 추경 논의 부각, 연준의 정책 스탠스 변화 등을 배경으로 외국인 선물 매도세가 증가하며 장단기 금리가 모두 소폭 반등하는 모습을 보였습니다. 이에 국고 3년/10년 금리는 12월말 종가는 전분기 말 대비 각각 21.5bp/13.7bp 하락한 2.59%/2.85% 를 기록했습니다. 2025년 1/4분기 시장 금리는 연준의 통화정책 스텐스 변화와 트럼프 행정부 2기 출범에 따른 정책적 불확실성으로 인해 시장 변동성이 확대될 전망입니다. 연준은 2024년 하반기 기준금리 100bp 인하 이후 경제지표 호조 지속, 관세 정책 등을 비롯한 트럼프 정부 정책의 인플레이션 촉발 위험 등을 고려하여 금리인하 속도를 낮춰 상반기 중 1회 25bp 인하 만을 단행할 것을 시사하고 있습니다. 국내의 경우에는 심리 위축에 따른 내수 회복 지연과 수출 둔화 등으로 한국은행의 성장률 전망이 큰 폭으로 하향 조정되며, 1분기 중 1회 25bp 기준금리 인하가 단행할 것으로 전망됩니다. 다만, 기준금리 인하에도 불구하고 상반기 재정지출 규모 확대, 국고채 순발행 물량 확대, 조기 추경 편성 가능성 등으로 시중금리 하락세는 제한될 가능성이 높습니다.. 이에 따라 1분기 중 국고채 3년물 금리는 2.40~2.70%를 중심으로 등락을 거듭할 것으로 예상하고 있습니다. 2024년 4/4분기 원/달러 환율은 견조한 미국 경제 및 트럼프의 대통령 당선으로 인한 달러 강세 속에 국내 정정불안이 부각되면서 상승세를 지속하였습니다. 10월에는 이란의 이스라엘 미사일 공습에 따른 중동의 지정학적 리스크 부각으로 안전자산 선호 심리가 높아지고, 미국 대선에서 트럼프 당선 기대감이 확산되면서 달러화가 강세를 보였습니다. 특히, 11월 미국 대선에서 트럼프가 실제로 승리하면서 원/달러 환율이 1,400원대에 진입한 가운데 12월에는 비상계엄 사태 및 탄핵정국 진입 등으로 국내 정정불안이 심화되면서 원/달러 환율은 한때 1,480원을 상회하면서 글로벌 금융위기 이후 가장 높은 수준을 나타냈습니다. 2025년 1/4분기 원/달러 환율은 대내외 여건을 감안할 때 상승세는 완화되겠으나, 높은 수준을 이어가면서 변동성 위험도 지속될 것으로 예상하고 있습니다. 일본은행(BOJ)의 금리 인상 기조와 중국 정부의 대규모 경기 부양책 등에 따른 엔화와 위안화의 부진 완화는 원화에 긍정적으로 작용할 것으로 보입니다. 미국의 경제 성장세가 다소 완만해지면서 달러화 강세압력은 완화될 수 있을 것으로 예상하고 있습니다. 그러나 미국 경제의 여타국대비 양호한 성장세가 이어지면서 달러화의 급격한 둔화는 어려울 것으로 판단되는 가운데 대내적으로 부진한 경기 흐름과 한국은행의 기준금리 인하 등도 원화에 부정적으로 작용할 가능성이 높습니다. 트럼프 행정부의 관세 인상 압박과 주요국의 맞대응 우려 등이 높아지고 있는 등 외환시장의 변동성 확대 위험에 유의할 필요가 있습니다.
(3) 금융산업
2024년 4/4분기 금융업의 성장성 및 수익성은 이전의 증가세를 지속하지 못하는 모습을 나타냈습니다. 은행업의 성장성은 자본비율 준수를 위한 위험가중자산 관리 등의 이유로 전분기 대비 대출 증가폭이 축소되고. 수익성도 NIM 하락, 비이자이익 부진 등으로 전분기 대비 둔화하였습니다. 카드업의 경우 은행 등 대출규제에 따른 풍선효과로 금융자산이 증가하였고, 증권업은 해외주식 거래 확대와 기업의 채권발행이 이어지면서 실적이 개선되었습니다. 보험업은 보장성 상품 판매가 지속되면서 성장성은 유지되나, 계리적 가정 변경 등으로 수익성은 다소 하락하는 모습을 보였습니다.
2025년 1/4분기 금융업의 성장성 및 수익성은 글로벌 불확실성이 지속되는 가운데 다소 둔화될 것으로 예상됩니다. 은행업은 정책당국의 대출 관리, 주택시장 부진 등으로 완만한 성장이 예상되나, 카드업은 카드론 규제 및 건전성 이슈 등으로 성장이 둔화될 것으로 전망됩니다. 증권업은 해외 주식 중심의 브로커리지 부문 성장이 지속되면서 양호한 실적이 예상됩니다. 보험업은 금리 인하에 따른 부채 증가로 자본 조달 니즈가 확대되는 가운데 투자손익을 중심으로 수익성은 다소 개선될 것으로 보입니다. 2024년 4/4분기 은행업은 가계대출의 경우 증가세를 이어갔지만 전분기 대비 증가폭이 대폭 축소되었으며, 기업대출은 감소세로 전환되었습니다. 가계대출은 은행들의 연말 대출 목표 관리로 인한 대출 태도 강화, 주택거래량 감소로 인한 주담대 증가폭 축소 등으로 증가세가 상당히 둔화되었습니다. 기업대출은 연말 재무비율 관리를 위한 일시 상환, 글로벌경제 불확실성 증대에 의한 시설자금 수요 둔화, 부실채권 매·상각 등 수요·공급 요인이 맞물리면서 대기업대출은 감소세 전환, 중소기업 대출은 증가세가 크게 둔화되었습니다. 은행 총 대출의 소폭 역성장, 환율 상승 영향에 따른 비이자이익 부진 등으로 은행업 전반적인 수익성은 전분기 대비 둔화되었습니다. 2025년 1/4분기 은행업의 가계대출은 연초 은행들의 대출 여력 확보로 실수요자 대출을 중심으로 전분기 대비 증가하겠으나, 당국의 월단위 가계 대출 관리, 대내적 불확실성으로 인한 주택시장 부진 지속 등으로 완만한 증가 흐름이 예상됩니다. 기업대출도 연말 재무비율 관리를 위한 일시상환분 재취급, 운전자금 수요 확대 등으로 증가세로 전환될 가능성이 높습니다. 다만 업황 부진 및 자금사정 악화로 인한 중소기업의 높은 신용위험 지속, 은행들의 자본비율 관리 등은 은행들의 기업 대출 영업에 제한 요인으로 작용하겠습니다. 전분기 대비 대출성장폭 확대는 이자이익 전망에 긍정적이나, 기준금리 인하 등에 따른 예대금리차 축소는 수익성 증가폭을 둔화시킬 전망입니다. 2024년 4/4분기 카드산업은 대내외 불확실성 확대에 따른 소비 심리 위축에도 불구하고 관광 등 일부 산업의 지출 증가, 자동차 내수 판매 회복, 법인 경영실적 개선 등으로 신용판매가 완만한 증가세를 보이는 등 전반적으로 긍정적이었습니다. 또한, 경기 불황과 은행 및 저축은행의 가계대출 규제 영향에 따른 풍선효과로 중저신용자 중심의 급전 수요가 증가하며 카드론과 현금서비스 이용액의 증가세도 유지되었습니다. 한편, 수익성의 개선 폭은 대외 환경에 따른 대손비용 상승과 희망퇴직 등 일회성 요인 등으로 다소 제한적인 모습이었습니다. 2025년 1/4분기 카드산업은 신용판매의 경우 인플레이션 효과에 힘입어 성장세가 가속화되나, 카드론 및 현금서비스 등 금융부문은 정부 대출 규제로 성장이 다소 둔화될 것으로 예상됩니다. 또한, 일부 가맹점 대상 수수료율 인하가 도입됨에 따라 수익성 저하가 우려되나 영향은 제한적으로 판단됩니다. 만약 대내외 불확실성이 지속될 경우 카드 이용실적 증가율 둔화와 함께 높은 수준의 대손비용이 발생할 경우도 가능해 리스크 관리가 중요할 것으로 예상됩니다. 2024년 4/4분기 증권업은 전분기 대비 부진하였으나 비우호적인 영업환경을 고려하였을때 비교적 양호한 실적을 달성하였습니다. 국내 증시 부진으로 국내 일평균거래대금이 전분기 대비 12.2% 감소하였으나 해외주식 거래대금이 34.9% 증가하며 국내 브로커리지 수수료 수익 부진을 상쇄하였습니다. ECM부분은 여전히 부진하였으나 회사채 차환발행 등 기업들의 자금조달 수요가 지속되며 DCM부분에서 양호한 흐름이 지속되었습니다. 채권평가이익 축소 및 환율 급등에 따른 환평가손실이 반영되여 트레이딩 부분이 전분기 대비 부진하였으나 투자자산 손상 및 충당금 부담 완화로 전년동기대비 개선되었습니다. 2025년 1/4분기 증권업은 금리인하 기조 지속 속에 해외주식에 대한 투자심리가 이어지면서 긍정적 실적 흐름을 이어갈 전망입니다. 트럼프 2기 정책 변화 우려 등 불확실성이 지속되어 즉각적인 국내 투자심리 개선은 어렵겠으나 미국을 중심으로 한 해외주식 거래가 수익을 견인할 것으로 전망됩니다. 부동산 시장 연착륙을 위한 구조조정이 본격화되며 상반기까지는 부동산금융부분 침체는 지속될 것으로 보이나 금리하락에 따른 조달여건 개선으로 회사채 발행이 지속되고 트레이딩 손익의 양호한 실적이 예상됩니다. 2024년 4/4분기 생명보험업은 정기/종신(단기납)보험을 중심으로 보장성 상품 판매가 지속되었습니다. 저축성 보험은 시중은행의 비이자 이익 확보 니즈 등에 힘입어 방카슈랑스를 통해 유입이 지속되었습니다. 생명보험업의 수익성은 경제적/계리적 가정 변경 및 규제 개편(2024년 결산부터 적용) 등으로 약화되었습니다. 손해보험업은 질병수술비 등 보장한도 축소 우려로 인한 절판 마케팅 발생으로 보장성보험 판매가 증가 하였습니다. 하지만 경험조정 및 무·저해지 상품의 계리적 가정 변경, CSM 예실차 악화 등으로 보유 CSM 성장이 둔화되면서 보험 손익이 악화 되었고, 이로 인한 가용자본 감소와 금리 하락 등으로 건전성 또한 하락 하였습니다. 2025년 1/4분기 생명보험업은 규제 강화, 금리 인하 지속 등으로 자본 확보 니즈가 지속될 것으로 예상됩니다. 제3보험(CSM배수 高) 등을 중심으로 신계약 판매가 확대되면서 수익성은 다소 개선될 것으로 보입니다. 한편, 방카슈랑스 규제 완화에 따른 저축성 판매 동향 변화 등을 모니터링할 필요가 있습니다. 손해보험업은 절판 효과 종료로 인한 보장성보험 판매 약화와 CSM 배수 감소 등으로 CSM 성장이 더욱 둔화될 것으로 예상됩니다. 또한 자동차보험 정비 수가 인상으로 인한 손해율이 증가 하면서 보험손익은 하락할 전망입니다. 투자손익은 시장 금리 하락 폭 축소 등으로 상승 폭이 제한될 전망이며, K-ICS 비율은 부채할인율 강화, 금리 인하 등으로 하락할 것으로 예상됩니다.
나. 회사의 현황
(1) 영업개황 및 사업부문의 구분
(가) 영업개황
2024년 대내외 경제 여건의 불확실성이 심화되고 있는 상황에서도 하나금융그룹은 금융기관 본연의 역할을 적극 수행하며 손님과 주주를 포함한 모든 이해관계자와 함께 성장하며 행복을 나누는 선순환의 금융을 만들 수 있도록 최선을 다하였습니다. 그 결과, 2024년 하나금융그룹은 창립 이래 최고의 성과를 다시 한번 경신하며 전년 대비 9.3% 증가한 3조 7,388억원의 당기순이익을 시현하였습니다. 금리 및 환율의 비우호적인 변동으로 인하여 이자이익 및 매매평가이익이 감소하였음에도 불구하고, 증권 및 보험사의 실적 개선, 카드사 수수료 이익 증가 등 비은행 부문의 실적 개선이 당기순이익 증가를 이끌었습니다. 그룹의 ROE는 당기순이익 개선을 통한 기초체력 증대로 전년 대비 0.17%p 개선된 9.12%를 기록하였으며, C/I ratio는 42.39%로 전년 대비 소폭 상승하였습니다. 그룹의 총 자산은 우량 중소법인 및 개인 등의 자금수요 증가 등을 반영하여 전년말 대비 7.8% 성장한 637조 8,475억원을 달성하였습니다. 그룹의 자산건전성 지표는 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 고정이하여신비율은 0.62%이며 고정이하 Coverage Ratio는 전년 대비 33.38%p 감소한 128.71%입니다. 연체율은 전년 대비 0.06%p 상승한 0.51%로 불확실한 대내외 여건 속에서도 선제적이고 체계적인 리스크 관리 노력으로 안정적 수준 내로 관리하였습니다. 그룹의 BIS비율은 15.59%, 보통주자본비율 기준 13.22%를 보이고 있으며, 그룹 및 관계회사의 자본적정성 비율은 감독기관 규제비율을 상회하는 안정적인 모습입니다. 2025년에는 그룹의 경영목표 달성을 위해 '내실과 협업'을 중점적으로 추진할 예정이며, 밸류업으로 그룹의 가치를 높이고, 사회 책임 실천을 강화하며, 정도 경영으로 모든 이해관계자의 가치를 제고하는 하나금융그룹이 되도록 경주해 나가겠습니다.
(나) 공시대상 사업부문의 구분
| 영업부문 | 내 용 | 주요회사 |
|---|---|---|
| 은행부문 | 손님에 대한 여신, 수신 취급 및 이에 수반되는 업무 | 하나은행, 하나은행(중국)유한공사,PT Bank KEB Hana, Hana Bank USA 등 |
| 금융투자부문 | 유가증권의 매매ㆍ위탁매매/인수 및 이에 수반되는 업무,장내파생상품의 투자중개업무 | 하나증권 |
| 신용카드부문 | 신용카드, 현금서비스, 카드론 등의 영업 및 이에 수반되는 업무 | 하나카드 |
| 기타부문 | 여신전문금융업 내 시설대여, 할부금융 등의 업무 | 하나캐피탈 |
| 여신전문금융업법에 의한 신기술사업금융회사 | 하나벤처스 | |
| 상호저축은행법에 따른 수신, 여신 및 부대업무 | 하나저축은행 | |
| 생명보험사업과 이에 수반되는 업무 | 하나생명보험 | |
| 자산운용업, 신탁업, IT서비스업, 사무관리업, NPL투자관리업,손해보험업 등 기타 업무 | 하나대체투자자산운용,하나금융티아이, 하나자산신탁, 하나펀드서비스, 하나에프앤아이,하나손해보험 등 |
(2) 시장점유율
현재 은행을 자회사로 하는 국내금융지주회사는 당사 이외에 KB금융지주, 신한금융지주, 우리금융지주 등이 있으며, 사업포트폴리오와 계열회사 구조가 상이하고 기타 금융업과의 관계 등 특수성에 따라 정확한 시장점유율을 규정하기 어려운 상황입니다.
(3) 시장의 특성
상기 'Ⅲ. 경영참고사항 - 1.사업의 개요 - 가. 업계의 현황 - (3)금융산업' 을 참고하시기 바랍니다.
(4) 신규사업 등의 내용 및 전망
해당사항 없습니다.
(5) 조직도
하나금융지주_조직도.jpg 하나금융지주_조직도
2. 주주총회 목적사항별 기재사항 □ 재무제표의 승인
가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요
상기 'III. 경영참고사항 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의 현황'을 참고하시기 바랍니다.
나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안)※ 아래의 재무제표는 외부감사인이 감사종료 후 당사에 제출하는 감사보고서를 기초로 작성되었으며 외부감사인의 감사의견 등은 2025년 2월 28일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시한 당사의 별도ㆍ연결 감사보고서를 참고하시기 바랍니다.
(1) 재무제표
1) 대차대조표(재무상태표)
| <대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)> |
| 제 20 기 2024년 12월 31일 현재 | |
| 제 19 기 2023년 12월 31일 현재 | |
| 주식회사 하나금융지주 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 제 20(당)기 | 제 19(전)기 |
|---|---|---|
| 자 산 | ||
| Ⅰ. 현금및예치금 | 379,424 | 383,758 |
| Ⅱ. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 | 740,582 | 647,818 |
| Ⅲ. 대출채권 | 198,906 | 99,489 |
| Ⅳ. 종속기업투자주식 | 23,914,521 | 23,623,030 |
| Ⅴ. 유형자산 | 16,215 | 15,892 |
| Ⅵ. 무형자산 | 9,042 | 8,844 |
| Ⅶ. 순확정급여자산 | 927 | 1,984 |
| Ⅷ. 이연법인세자산 | - | 3,657 |
| Ⅸ. 기타자산 | 341,306 | 157,145 |
| 자 산 총 계 | 25,600,923 | 24,941,617 |
| 부 채 | ||
| Ⅰ. 사채 | 5,375,359 | 5,674,851 |
| Ⅱ. 당기법인세부채 | 284,479 | 43,643 |
| Ⅲ. 이연법인세부채 | 6,075 | - |
| Ⅳ. 기타부채 | 92,227 | 154,748 |
| 부 채 총 계 | 5,758,140 | 5,873,242 |
| 자 본 | ||
| I. 자본금 | 1,501,210 | 1,501,210 |
| II. 신종자본증권 | 4,139,727 | 3,606,048 |
| III. 자본잉여금 | 8,310,628 | 8,310,628 |
| IV. 자본조정 | (311,060) | (166,430) |
| V. 기타포괄손익누계액 | (3,807) | (2,267) |
| VI. 이익잉여금 | 6,206,085 | 5,819,186 |
| 자 본 총 계 | 19,842,783 | 19,068,375 |
| 부 채 및 자 본 총 계 | 25,600,923 | 24,941,617 |
2) 손익계산서(포괄손익계산서)
<손 익 계 산 서(포괄손익계산서)>
| 제 20 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 제 19 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 하나금융지주 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 제 20(당)기 | 제 19(전)기 | ||
|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 배당금수익 | 1,961,433 | 1,875,404 | ||
| Ⅱ. 순이자손익 | (154,290) | (144,221) | ||
| 1. 이자수익 | 7,711 | 5,209 | ||
| 2. 이자비용 | (162,001) | (149,430) | ||
| Ⅲ. 순수수료손익 | (6,745) | (11,485) | ||
| 1. 수수료비용 | (6,745) | (11,485) | ||
| Ⅳ. 당기손익-공정가치 측정 금융상품 관련 순손익 | 48,632 | 49,891 | ||
| Ⅴ. 총영업이익 | 1,849,030 | 1,769,589 | ||
| Ⅵ. 신용손실충당금전입액 | (583) | (300) | ||
| Ⅶ. 순영업이익 | 1,848,447 | 1,769,289 | ||
| Ⅷ. 일반관리비 | (59,946) | (55,181) | ||
| IX. 영업손익 | 1,788,501 | 1,714,108 | ||
| X. 영업외손익 | (15,771) | (17,626) | ||
| XI. 법인세비용차감전순이익 | 1,772,730 | 1,696,482 | ||
| XII. 법인세비용 | (10,143) | (5,627) | ||
| XIII. 당기순이익 | 1,762,587 | 1,690,855 | ||
| XIV. 기타포괄손익 | (1,540) | (1,179) | ||
| 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 | (1,540) | (1,179) | ||
| 확정급여제도의 재측정요소 | (1,540) | (1,179) | ||
| XV. 당기총포괄이익 | 1,761,047 | 1,689,676 | ||
| XVI. 주당이익 | ||||
| 기본주당이익 | 5,673원 | 5,386원 | ||
| 희석주당이익 | 5,673원 | 5,386원 |
3) 이익잉여금처분계산서(안)
<이익잉여금처분계산서(안)>
| 제 20 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 제 19 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 하나금융지주 | (단위 : 백만원) |
| 과목 | 제20(당)기 | 제19(전)기 | ||
|---|---|---|---|---|
| I. 미처분이익잉여금 | 1,342,928 | 1,122,085 | ||
| 전기이월미처분이익잉여금 | 493,873 | 220,707 | ||
| 분기배당 (주당배당금(율): 당1분기: 600원(12%) 당2분기: 600원(12%) 당3분기: 600원(12%) 전1분기: 600원(12%) 전2분기: 600원(12%) 전3분기: 600원(12%) | (511,241) | (519,028) | ||
| 신종자본증권 배당 | (150,664) | (135,526) | ||
| 자기주식소각 | (251,627) | (134,923) | ||
| 당기순이익 | 1,762,587 | 1,690,855 | ||
| II. 이익잉여금 이입액 | - | 3,044 | ||
| 대손준비금 | - | 3,044 | ||
| III. 이익잉여금 처분액 | 682,529 | 631,256 | ||
| 이익준비금 | 176,300 | 169,100 | ||
| 대손준비금 | 837 | - | ||
| 신종자본증권상환손실 상각 | 701 | 1,329 | ||
| 배당금 | 504,691 | 460,827 | ||
| 현금배당 (주당배당금(율): 당 기: 1,800원(36%) 전 기: 1,600원(32%) | 504,691 | 460,827 | ||
| IV. 차기이월미처분이익잉여금( I + II - III ) | 660,399 | 493,873 |
4) 재무제표에 대한 주석 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2025년 2월 28일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시한 당사의 감사보고서를 참고하시기 바랍니다.5) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항 상기 (1) 재무제표 중 3) 이익잉여금처분계산서(안)을 참고하시기 바랍니다.
(2) 연결재무제표1) 연결대차대조표(연결재무상태표)
<연결대차대조표(연결재무상태표)>
| 제 20 기말 2024년 12월 31일 현재 | |
| 제 19 기말 2023년 12월 31일 현재 | |
| 주식회사 하나금융지주와 그 종속기업 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 제 20(당)기말 | 제 19(전)기말 |
|---|---|---|
| 자 산 | ||
| I.현금 및 예치금 | 40,404,953 | 34,480,458 |
| II.당기손익-공정가치측정 금융자산 | 72,637,666 | 54,605,832 |
| III.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 | 46,108,524 | 44,313,496 |
| IV.상각후원가측정 유가증권 | 34,077,051 | 36,480,396 |
| V.상각후원가측정 대출채권 | 403,384,381 | 381,410,658 |
| VI.위험회피회계파생상품자산 | 163,267 | 9,678 |
| VII.관계기업 및 공동기업 투자주식 | 4,766,266 | 4,159,967 |
| VIII.보험계약자산 | 25,663 | 7,718 |
| IX.재보험계약자산 | 39,724 | 42,203 |
| X.유형자산 | 7,487,309 | 6,505,642 |
| XI.투자부동산 | 1,372,766 | 1,321,579 |
| XII.무형자산 | 1,046,157 | 935,122 |
| XIII.순확정급여자산 | 37,531 | 58,648 |
| XIV.이연법인세자산 | 162,451 | 364,438 |
| XV.당기법인세자산 | 71,410 | 63,279 |
| XVI.매각예정비유동자산 | 43,676 | 57,643 |
| XVII.기타자산 | 26,018,718 | 27,109,238 |
| 자 산 총 계 | 637,847,513 | 591,925,995 |
| 부 채 | ||
| I.당기손익-공정가치측정 금융부채 | 34,647,766 | 21,599,202 |
| II.예수부채 | 390,208,735 | 371,866,240 |
| III.차입부채 | 46,143,154 | 43,590,349 |
| IV.사채 | 64,879,611 | 58,702,329 |
| V.위험회피회계파생상품부채 | 394,086 | 432,303 |
| VI.보험계약부채 | 5,551,383 | 5,546,506 |
| VII.재보험계약부채 | 7,703 | 6,701 |
| VIII.순확정급여부채 | 475,272 | 175,899 |
| IX.충당부채 | 724,641 | 841,636 |
| X.이연법인세부채 | 459,549 | 363,510 |
| XI.당기법인세부채 | 352,554 | 134,109 |
| XII.기타부채 | 50,426,132 | 48,485,494 |
| 부 채 총 계 | 594,270,586 | 551,744,278 |
| 자 본 | ||
| I.지배기업소유주지분 | 42,701,020 | 39,343,318 |
| 1.자본금 | 1,501,210 | 1,501,210 |
| 2.신종자본증권 | 4,139,727 | 3,606,048 |
| 3.자본잉여금 | 10,579,140 | 10,582,774 |
| 4.자본조정 | (325,342) | (181,682) |
| 5.기타포괄손익누계액 | (833,858) | (1,291,177) |
| 6.이익잉여금 | 27,640,143 | 25,126,145 |
| II.비지배지분 | 875,907 | 838,399 |
| 자 본 총 계 | 43,576,927 | 40,181,717 |
| 부채 및 자본 총계 | 637,847,513 | 591,925,995 |
2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)
| <연결손익계산서(연결포괄손익계산서)> |
| 제 20 기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지 | |
| 제 19 기 2023년 1월 1일부터 2023년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 하나금융지주와 그 종속기업 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 제 20(당)기 | 제 19(전)기 | ||
|---|---|---|---|---|
| I.순이자이익 | 8,761,000 | 8,879,449 | ||
| 1. 이자수익 | 24,116,588 | 23,275,944 | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정 및 상각후원가 측정 금융상품 이자수익 | 23,035,298 | 22,424,686 | ||
| 당기손익-공정가치측정 금융상품 이자수익 | 1,080,986 | 851,106 | ||
| 보험 및 재보험계약 이자수익 | 304 | 152 | ||
| 2. 이자비용 | (15,355,588) | (14,396,495) | ||
| 금융상품 이자비용 | (15,035,692) | (14,066,014) | ||
| 보험 및 재보험계약 이자비용 | (319,896) | (330,481) | ||
| II.순수수료이익 | 2,469,854 | 1,977,733 | ||
| 1. 수수료수익 | 3,598,814 | 3,034,920 | ||
| 2. 수수료비용 | (1,128,960) | (1,057,187) | ||
| III.당기손익-공정가치측정 금융상품관련 순손익 | 261,714 | 745,788 | ||
| IV.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산관련순손익 | 220,765 | 80,582 | ||
| V.상각후원가측정 금융자산 처분손익 | (76,242) | 85,086 | ||
| VI.위험회피회계 파생상품 관련 손익 | (65,768) | 25,306 | ||
| VII.외환거래손익 | 797,143 | 414,790 | ||
| VIII.순보험손익 | 43,284 | 25,351 | ||
| 1. 보험수익 | 606,134 | 552,477 | ||
| 2. 보험서비스비용 | (551,984) | (521,008) | ||
| 3. 재보험수익 | 34,320 | 36,819 | ||
| 4. 재보험비용 | (45,186) | (42,937) | ||
| IX.보험 및 재보험 금융손익 | 37,559 | 532 | ||
| X.총영업이익 | 12,449,309 | 12,234,617 | ||
| XI.신용손실충당금전입액 | (1,236,505) | (1,550,742) | ||
| XII.순영업이익 | 11,212,804 | 10,683,875 | ||
| XIII.일반관리비 | (4,530,269) | (4,408,272) | ||
| XIV.기타영업수익 | 933,558 | 894,212 | ||
| XV.기타영업비용 | (2,760,911) | (2,476,408) | ||
| XVI.영업이익 | 4,855,182 | 4,693,407 | ||
| XVII.영업외손익 | 196,983 | (12,195) | ||
| 1. 지분법이익 | 353,874 | 160,155 | ||
| 2. 기타수익 | 331,167 | 240,161 | ||
| 3. 기타비용 | (488,058) | (412,511) | ||
| XVIII.법인세비용차감전순이익 | 5,052,165 | 4,681,212 | ||
| XIX.법인세비용 | (1,283,636) | (1,212,856) | ||
| XX.연결당기순이익 | 3,768,529 | 3,468,356 | ||
| XXI.기타포괄손익 | 635,812 | 531,779 | ||
| 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 | 751,746 | 630,022 | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 평가손익 | 372,198 | 757,543 | ||
| 해외사업장환산외환차이 | 471,271 | 73,595 | ||
| 지분법자본변동 | 235,731 | (5,009) | ||
| 순투자위험회피평가손익 | (141,881) | (22,096) | ||
| 현금흐름위험회피평가손익 | 50,993 | (13,907) | ||
| 보험계약 관련 금융손익 | (233,393) | (159,752) | ||
| 재보험계약 관련 금융손익 | (3,173) | (352) | ||
| 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않 는 항목 | (115,934) | (98,243) | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익 | 55,650 | 79,375 | ||
| 당기손익-공정가치측정항목지정 금융부채신용위험변동효과 | 1,331 | (7,567) | ||
| 지분법자본변동 | (483) | (1,934) | ||
| 확정급여제도의 재측정요소 | (172,432) | (168,117) | ||
| XXII.연결당기총포괄이익 | 4,404,341 | 4,000,135 | ||
| XXIII.연결당기순이익의 귀속 | 3,768,529 | 3,468,356 | ||
| 1. 지배기업소유주지분 | 3,738,849 | 3,421,712 | ||
| 2. 비지배지분 | 29,680 | 46,644 | ||
| XXIV.연결당기총포괄이익의 귀속 | 4,404,341 | 4,000,135 | ||
| 1. 지배기업소유주지분 | 4,345,351 | 3,944,640 | ||
| 2. 비지배지분 | 58,990 | 55,495 | ||
| XXV.주당이익 | ||||
| 기본주당이익 | 12,629원 | 11,380원 | ||
| 희석주당이익 | 12,629원 | 11,380원 |
3) 연결재무제표에 대한 주석당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 2025년 2월 28일 전자공시시스템(https://dart.fss.or.kr)에 공시한 당사의 연결감사보고서를 참고하시기 바랍니다.
□ 정관의 변경
가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| - | - | 해당사항 없음 |
나. 그 외의 정관변경에 관한 건
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| 제1장 총칙 제1조 ~ 제4조 (생 략) 제2장 주식 제5조 ~ 제18조 (생 략) 제3장 사채 제19조 ~ 제22조의3 (생 략) 제4장 주주총회 제23조 ~ 제27조 (생 략) 제5장 이사ㆍ이사회 제28조 ~ 제33조의2 (생 략) |
제1장 총칙 제1조 ~ 제4조 (좌 동) 제2장 주식 제5조 ~ 제18조 (좌 동) 제3장 사채 제19조 ~ 제22조의3 (좌 동) 제4장 주주총회 제23조 ~ 제27조 (좌 동) 제5장 이사ㆍ이사회 제28조 ~ 제33조의2 (좌 동) |
|
| 제33조의3(이사회의 권한) ① (생 략) ② 다음 각 호의 사항은 이사회의 심의, 의결을 거쳐야 한다. 1. 경영목표 및 평가에 관한 사항 2. 정관 등 중요 규정의 제정 및 개폐에 관한 사항 3. 예산 및 결산에 관한 사항 4. 해산ㆍ영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항 5. 내부통제기준 및 리스크관리기준의 제정·개정 및 폐지에 관한 사항 (신 설) 6. 최고경영자의 경영승계 등 지배구조 정책 수립에 관한 사항 7. 대주주ㆍ임원 등과 회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항 8. 주주총회 소집 및 부의 안건에 관한 사항 9. 자본금 및 자금조달에 관한 사항 10. 중요 계약 등에 관한 사항 11. 기타 법령 및 이사회규정에서 정하는 사항 |
제33조의3(이사회의 권한) ① (좌 동) ② 다음 각 호의 사항은 이사회의 심의, 의결을 거쳐야 한다. 1. 경영목표 및 평가에 관한 사항 2. 정관 등 중요 규정의 제정 및 개폐에 관한 사항 3. 예산 및 결산에 관한 사항 4. 해산ㆍ영업양도 및 합병 등 조직의 중요한 변경에 관한 사항 5. 내부통제기준 및 리스크관리기준의 제정·개정 및 폐지에 관한 사항 5의2. 내부통제 및 리스크관리 정책의 수립 및 감독에 관한 사항 6. 최고경영자의 경영승계 등 지배구조 정책 수립에 관한 사항 7. 대주주ㆍ임원 등과 회사 간의 이해상충 행위 감독에 관한 사항 8. 주주총회 소집 및 부의 안건에 관한 사항 9. 자본금 및 자금조달에 관한 사항 10. 중요 계약 등에 관한 사항 11. 기타 법령 및 이사회규정에서 정하는 사항 |
지배구조법 제15조 (이사회의 권한) 제1항제5의2호 반영 |
| 제34조 (생 략) | 제34조 (좌 동) | |
| 제35조(위원회) ① 이 회사는 이사회 내에 다음 각호의 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다. 1. 이사회운영위원회 2. 감사위원회 3. 리스크관리위원회 4. 경영발전보상위원회 5. 그룹임원후보추천위원회 6. 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 7. (삭 제) 8. 회장후보추천위원회 9. 지속가능경영위원회 10. 소비자리스크관리위원회 (신 설) ② (생 략) |
제35조(위원회) ① 이 회사는 이사회 내에 다음 각호의 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시위원회를 설치할 수 있다. 1. (삭 제) 2. 감사위원회 3. 리스크관리위원회 4. 경영발전보상위원회 5. 그룹임원후보추천위원회 6. 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 7. (삭 제) 8. 회장후보추천위원회 9. 지속가능경영위원회 10. 소비자리스크관리위원회 11. 내부통제위원회 ② (좌 동) |
해당 위원회 폐지에 따라 동 위원회 심의ㆍ결의사항을 이사회로 이관지배구조법 제16조(이사회내 위원회의 설치 및 구성) 제1항제5호 반영 |
| 제36조 (생 략) 제6장 감사위원회 제37조 ~ 제38조 (생 략) 제7장 계산 제39조 ~ 제43조 (생 략) |
제36조 (좌 동) 제6장 감사위원회 제37조 ~ 제38조 (좌 동) 제7장 계산 제39조 ~ 제43조 (좌 동) |
|
| 제44조(분기배당) ① 이 회사는 관련법규에 따라 사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월말일 을 기준일로 하여 이사회결의로써 분기배당을 할 수 있다. 분기배당은 금전으로 한다. |
제 44조(분기배당) ① 이 회사는 관련법규에 따라 사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월말일 부터 45일 이내의 이사회결의로써 배당기준일을 정하여 분기배당을 할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. 분기배당은 금전으로 한다. |
자본시장법 제165조의12(이익배당의 특례) 제1항 반영 |
| ② ~ ③ (생 략) 제45조 ~ 제46조 (생 략) |
② ~ ③ (좌 동) 제45조 ~ 제46조 (좌 동) |
|
| 부 칙 <1>~<16> (생 략) (신 설) | 부 칙 <1>~<16> (좌 동) 부칙<17> 제1조(시행일) 이 정관은 2025.3.25부터 시행한다. |
부칙 신설 |
※ 기타 참고사항
해당사항 없습니다.
□ 이사의 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 |
최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 박동문 | 1958-07-16 | 사외이사 | 부 | 해당사항 없음 | 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 |
| 이강원 | 1960-08-18 | 사외이사 | 부 | 해당사항 없음 | 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 |
| 원숙연 | 1963-04-20 | 사외이사 | 분리선출 | 해당사항 없음 | 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 |
| 이준서 | 1968-04-18 | 사외이사 | 부 | 해당사항 없음 | 사외이사 및 감사위원 후보추천위원회 |
| 서영숙 | 1964-07-30 | 사외이사 | 부 | 해당사항 없음 | 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 |
| 함영주 | 1956-11-10 | 사내이사 | 부 | 해당사항 없음 | 회장후보추천위원회 |
| 이승열 | 1963-04-08 | 사내이사 | 부 | 해당사항 없음 | 그룹임원후보추천위원회 |
| 강성묵 | 1964-09-27 | 사내이사 | 부 | 해당사항 없음 | 그룹임원후보추천위원회 |
| 총 ( 8 ) 명 |
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 박동문 | 하나금융지주 사외이사 |
2010.01 ~ 2011.12 2010.01 ~ 2011.12 2012.01 ~ 2017.12 2012.01 ~ 2015.12 2021.03 ~ 현재 |
- 코오롱글로텍 대표이사 사장 - 코오롱아이넷 대표이사 사장 - 코오롱인더스트리 대표이사 사장 - 한국품질경영학회 명예회장 - 하나금융지주 사외이사 |
해당사항 없음 |
| 이강원 | 법무법인(유) 다담 대표변호사 |
2009.02 ~ 2015.02 2015.02 ~ 2017.02 2017.02 ~ 2019.02 2019.02 ~ 2021.02 2021.02 ~ 현재 2021.03 ~ 2022.03 2022.03 ~ 현재 |
- 서울고등법원 부장판사 - 창원지방법원장 - 서울고등법원 부장판사 - 부산고등법원장 - 법무법인(유) 다담 대표변호사 - 하나저축은행 사외이사 - 하나금융지주 사외이사 |
해당사항 없음 |
| 원숙연 | 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수 |
2004.03 ~ 현재 2019.08 ~ 2024.07 2020.05 ~ 2024.04 2021.04 ~ 현재 2021.06 ~ 2021.08 2022.06 ~ 2022.08 2021.10 ~ 2023.03 2022.01 ~ 2022.12 2022.07 ~ 현재2023.03 ~ 현재2023.07 ~ 현재 |
- 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수 - 대법원 감사위원 - 대검찰청 양성평등정책위원 - 삼성 준법감시위원 - 금융위원회ㆍ금융감독원 지역재투자 평가위원장 - 한국거래소 공익대표 비상임이사 - 제57대 한국행정학회장 - 기획재정부 재정운용전략위원회 민간위원- 하나금융지주 사외이사- 기획재정부 재정성과평가단장 |
해당사항 없음 |
| 이준서 | 동국대 경영대학 경영학과 교수 |
2005.09 ~ 현재 2006 ~ 2014 2013.05 ~ 2016.02 2014.06 ~ 2016.02 2016.02 ~ 2018.12 2017.11 ~ 2019.11 2019.02 ~ 2021.02 2019.04 ~ 2022.04 2019.12 ~ 현재 2020.02 ~ 2023.02 2022.01 ~ 2022.12 2022.10 ~ 2023.032023.03 ~ 현재2023.04 ~ 현재2023.05 ~ 현재 2024.03 ~ 2025.022025.02 ~ 현재 |
- 동국대 경영대학 경영학과 교수 - Asia Pacific Journal of Financial Studies Associate Editor- 국방부 군인복지기금, 군인연금기금 위험관리위원 - 고용노동부 임금채권기금 위험관리위원 - 기획재정부 기금운용평가단 평가위원 - 금융위원회 공적자금관리 자금지원 소위원 - 금융위원회 신용회복위원회 재창업위원회 위원 - 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원 - 우정사업본부 예금자금운용위원 - 국민연금기금 투자정책전문위원 - 제28대 한국파생상품학회장 - 서울보증보험 사외이사- 하나금융지주 사외이사- 금융위원회 금융규제심사위원- 금융감독원 금융감독자문위원 - 제41대 한국증권학회장 - 기획재정부 기금평가단장 |
해당사항 없음 |
| 서영숙 | - | 1986.12 ~ 2000.07 2000.08 ~ 2005.06 2005.06 ~ 2006.02 2006.02 ~ 2007.052007.06 ~ 2011.06 2011.06 ~ 2019.07 2019.07 ~ 2025.01 |
- Citibank, N.A., Seoul Br. Credit Analyst- National Australia Bank, Seoul Br. Head of Credit Analysis- HSBC Banking Corp. Ltd., Seoul Br. Head of Financial Analysis Unit - ABN AMRO BANK N.V., Seoul Br. Head of Credit Portfolio Management & Research - Woori Global Markets Asia Ltd., Hong Kong Head of Risk Management & Research - SC제일은행 기업여신심사부 상무 (Senior Credit Officer) - SC제일은행 여신심사부문장 (전무) (Chief Credit Officer, North Asia) |
해당사항 없음 |
| 함영주 | 하나금융지주 대표이사 회장 |
2009.01 ~ 2012.122013.01 ~ 2015.082015.09 ~ 2019.032016.03 ~ 2018.032016.03 ~ 2022.032022.03 ~ 현재 | - 하나은행 대전영업본부 부행장보- 하나은행 충청영업그룹 부행장- 하나은행 대표이사 은행장- 하나금융지주 사내이사- 하나금융지주 부회장- 하나금융지주 대표이사 회장 | 해당사항 없음 |
| 이승열 | 하나금융지주 부회장 |
2014.01 ~ 2015.12 2016.01 ~ 2018.12 2019.01 ~ 2020.06 2020.06 ~ 2020.12 2021.01 ~ 2021.12 2021.01 ~ 2021.10 2022.03 ~ 2022.12 2023.01 ~ 2024.12 2023.03 ~ 2024.022024.03 ~ 현재 |
- 한국외환은행(現 하나은행) 전략기획부장, 경영기획부장 - 하나은행 경영기획그룹장 (본부장, 상무, 전무) - 하나금융지주 그룹재무총괄(부사장) - 하나은행 경영기획그룹장(부행장) - 하나은행 경영기획&지원그룹장(부행장) - 하나금융지주 그룹인사총괄(부사장) - 하나생명보험 대표이사 사장 - 하나은행 대표이사 은행장 - 하나금융지주 비상임이사- 하나금융지주 부회장 겸 사내이사 |
해당사항 없음 |
| 강성묵 | 하나금융지주 부회장 겸하나증권 대표이사 사장 |
2013.01 ~ 2014.12 2015.01 ~ 2015.12 2016.01 ~ 2016.12 2017.01 ~ 2017.12 2018.01 ~ 2018.12 2019.01 ~ 2019.12 2020.01 ~ 2020.12 2021.04 ~ 2022.03 2022.03 ~ 2022.12 2023.01 ~ 현재 2024.03 ~ 현재 |
- 하나은행 경영지원본부장 - 하나은행 대전영업본부장 - 하나은행 영업지원그룹장, 리테일지원그룹장(전무) - 하나은행 영업지원그룹장, HR본부장(전무) - 하나은행 경영지원그룹장(전무) - 하나은행 영업지원그룹장(부행장) - 하나은행 중앙영업2그룹장(부행장) - 하나UBS자산운용 리테일부문 총괄 부사장 - 하나대체투자자산운용 대표이사 사장 - 하나금융지주 부회장 겸 하나증권 대표이사 사장 - 하나금융지주 사내이사 |
해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 박동문 | 부 | 부 | 무 |
| 이강원 | 부 | 부 | 무 |
| 원숙연 | 부 | 부 | 무 |
| 이준서 | 부 | 부 | 무 |
| 서영숙 | 부 | 부 | 무 |
| 함영주 | 부 | 부 | 무 |
| 이승열 | 부 | 부 | 무 |
| 강성묵 | 부 | 부 | 무 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
[사외이사 후보자 박동문] 본인은 코오롱인더스트리, 코오롱글로텍, 코오롱아이넷 등 여러 기업의 최고경영자를 다년간 역임하며 체득한 풍부한 현장 경험과 경영 분야의 전문지식을 토대로 경영인의 시각에서 그룹의 정책과 사업을 파악하는 안목을 지녔습니다. 하나금융지주의 사외이사로서 그룹이 당면한 여러 주요 경영 현안들에 대해 구체적이면서도 실질적인 사례를 들어 조언을 아끼지 않았고, 리스크관리를 토대로 한 독립적인 의견을 경영진에게 개진하였습니다. 특히, 그룹임원후보추천위원장으로서 주요 관계회사 최고경영자 경영승계 과정에서 제반 사항을 종합적으로 면밀히 심의하여 객관적이고 공정하게 최고경영자 후보를 추천하는데 기여하였습니다. 앞으로도 이와 같이 독립적인 입장에서 경영진에게 건설적인 의견을 제안할 수 있도록 노력하겠습니다.
본인은 글로벌 종합금융그룹인 하나금융지주 이사회의 일원으로서 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 임직원, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두가 함께 성장할 수 있도록 ESG 경영에 기반하여 지속가능한 경영 실천을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진에게 건설적이면서도 객관적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.
본인은 하나금융지주 기업지배구조가 안정적으로 유지될 수 있도록 투명성과 공정성에 기초한 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성, 비상승계절차 등에 대해 지속적으로 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지 세심히 살펴보는 한편, 이사회의 집합적 정합성에 부합하면서 이사회 역량진단표를 고려한 다양성을 갖춘 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다. [사외이사 후보자 이강원]
본인은 현재 법무법인(유) 다담 대표변호사로 재임 중인 법률 분야 전문가로 부산고등법원장, 서울고등법원 부장판사, 창원지방법원장, 하나저축은행 사외이사 등을 역임하며 오랜 기간 축적한 법률에 관한 해박한 전문지식과 풍부한 경험을 토대로 금융산업 관련 법률 이슈에 대해 경영진에게 독립적인 의견을 개진하였습니다. 특히, 리스크관리위원장으로서 회사 경영 현안에 대해 리스크관리를 토대로 한 독립적인 의견을 경영진에게 제시하였으며, 선제적인 리스크관리의 중요성에 대해 강조하였습니다. 앞으로도 하나금융지주의 사외이사로서 그룹의 주요 현안들과 관련된 법률 쟁점 사안에 대해서 객관적이고 냉철한 시각에서 의견을 개진하고 독립적이고 공정하게 업무를 수행하며 경영진에게 건설적인 의견을 제공하도록 적극 노력하겠습니다.
본인은 글로벌 종합금융그룹인 하나금융지주 이사회의 일원으로서 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 임직원, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두가 함께 성장할 수 있도록 ESG 경영에 기반하여 지속가능한 경영 실천을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진에게 건설적이면서도 객관적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.
본인은 하나금융지주 기업지배구조가 안정적으로 유지될 수 있도록 투명성과 공정성에 기초한 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성, 비상승계절차 등에 대해 지속적으로 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지 세심히 살펴보는 한편, 이사회의 집합적 정합성에 부합하면서 이사회 역량진단표를 고려한 다양성을 갖춘 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.
[사외이사 후보자 원숙연]
본인은 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수로 재직중으로 국가 정책의 전반적인 방향은 물론 ESG경영 중 사회(S) 및 거버넌스(G) 분야 전문가입니다. 하나금융지주의 사외이사로서 그룹의 정책과 전략 방향에 있어 ESG 경영에 기반한 의사결정이 이루어질 수 있도록 건설적인 조언을 적극적으로 제언하면서 하나금융그룹의 지속가능한 ESG경영에 힘썼습니다. 특히 감사위원장으로서 이사 및 경영진의 업무 감독, 내부통제시스템과 내부회계관리제도가 원활히 이행되도록 감사위원회의 역할을 이끌었습니다. 앞으로도 이와 같이 독립적인 입장에서 경영진에게 금융 조직의 합리적 운영에 대해 전문적이고 실질적인 의견과 시의성 있는 대안을 제시하겠습니다.
본인은 글로벌 종합금융그룹인 하나금융지주 이사회의 일원으로서 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 임직원, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두가 함께 성장할 수 있도록 ESG 경영에 기반하여 지속가능한 경영 실천을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진에게 건설적이면서도 객관적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.
본인은 하나금융지주 기업지배구조가 안정적으로 유지될 수 있도록 투명성과 공정성에 기초한 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성, 비상승계절차 등에 대해 지속적으로 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지 세심히 살펴보는 한편, 이사회의 집합적 정합성에 부합하면서 이사회 역량진단표를 고려한 다양성을 갖춘 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.
[사외이사 후보자 이준서]
본인은 동국대 경영대학 경영학과 교수로 재직 중인 재무 분야 전문가로 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원, 국민연금 기금운용 투자정책전문위원, 한국파생상품학회장, 한국증권학회장 등을 역임하며 체득한 식견과 경험을 바탕으로 회사의 경영 및 투자 정책 전반에 대해 객관적인 시각에서 경영진에게 독립적인 의견을 개진하였습니다. 특히, 경영발전보상위원장으로서 경영진의 성과에 대해 공정한 보상 체계가 구축될 수 있도록 노력하였으며, 기업가치 제고 관련 방향성을 제시하는 등 이사회 활동에 기여하였습니다. 앞으로도 이와 같이 독립적인 입장에서 경영진에게 실질적인 의견을 적극적으로 제안할 수 있도록 노력하겠습니다.
본인은 글로벌 종합금융그룹인 하나금융지주 이사회의 일원으로서 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 임직원, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두가 함께 성장할 수 있도록 ESG 경영에 기반하여 지속가능한 경영 실천을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진에게 건설적이면서도 객관적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.
본인은 하나금융지주 기업지배구조가 안정적으로 유지될 수 있도록 투명성과 공정성에 기초한 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성, 비상승계절차 등에 대해 지속적으로 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지 세심히 살펴보는 한편, 이사회의 집합적 정합성에 부합하면서 이사회 역량진단표를 고려한 다양성을 갖춘 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.[사외이사 후보자 서영숙]
본인은 SC제일은행 기업여신심사부 상무, 여신심사부문장 전무를 역임한 금융 전문가로서 오랜 기간 금융산업에 종사하며 체득한 전문 지식과 풍부한 현장 경험을 축적하였습니다. 또한 Citibank, N.A., HSBC Banking Corp. Ltd., ABN AMRO BANK N.V., Woori Global Markets Asia Ltd. 등 유수의 글로벌 금융회사에서 기업재무분석, 신용포트폴리오 관리, 리스크 관리 및 리서치 등 다양한 분야에서 쌓은 경험을 바탕으로 글로벌 금융 시장에 대한 이해와 글로벌 경제 흐름에 대한 안목을 보유하고 있습니다. 국내외 금융 산업에 대한 이해와 노하우를 바탕으로 하나금융지주의 사외이사로서 하나금융지주가 글로벌 금융시장에서 더 큰 활약을 할 수 있도록 회사의 전반적인 경영 기획 및 전략 등에 있어 합리적인 조언과 함께 선제적인 리스크 관리에 대한 객관적인 의견을 제시하고 독립적인 입장에서 경영진의 집행 업무에 대한 감독을 충실히 이행하도록 하겠습니다.
본인은 글로벌 종합금융그룹인 하나금융지주 이사회의 일원으로서 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 주주, 손님, 임직원, 사회 등 하나금융그룹의 이해관계자 모두가 함께 성장할 수 있도록 ESG 경영에 기반하여 지속가능한 경영 실천을 위해 공정하게 직무를 수행하며, 경영진에게 건설적이면서도 객관적인 의견을 제공하는 한편, 경영진의 업무집행 감독 의무를 충실히 이행하겠습니다.
본인은 하나금융지주 기업지배구조가 안정적으로 유지될 수 있도록 투명성과 공정성에 기초한 경영승계계획에 따른 후보군 추천 절차와 후보군의 적정성, 비상승계절차 등에 대해 지속적으로 점검하고, 최고경영자 후보군 육성 프로그램이 체계적으로 운영되고 있는지 세심히 살펴보는 한편, 이사회의 집합적 정합성에 부합하면서 이사회 역량진단표를 고려한 다양성을 갖춘 이사 후보군이 적정하게 관리될 수 있도록 면밀히 검토하겠습니다.
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
[사외이사 후보자 박동문] 박동문 후보는 코오롱인더스트리, 코오롱글로텍, 코오롱아이넷 등의 최고경영자를 역임한 경영 분야 전문가로 경영기획, 재무, 글로벌 부문 등에서 쌓은 풍부한 현장 경험과 식견을 바탕으로 그룹이 당면한 여러 경영 현안들에 대해 실질적이고 구체적인 사례를 들어 조언하였습니다. 특히, 비은행 부문 개선을 강조하며 그룹CSO가 자회사의 CEO와 충분한 소통을 하여 그룹과 각 사의 전략 방향이 컨센서스를 이루어 시너지 효과를 키워나갈 것을 당부하고, 경쟁 금융사에서 발생한 금융사고와 관련하여 내부통제 강화의 중요성에 대해 적극적으로 의견을 제시하는 등 사외이사로서의 역할을 충실히 수행하여 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사외이사 후보자 이강원] 이강원 후보는 법무법인(유) 다담 대표변호사로 재임 중인 법률 분야 전문가로 부산고등법원장, 서울고등법원 부장판사, 창원지방법원장 등을 역임하며 쌓아온 전문 지식과 경험을 바탕으로 그룹의 여러 주요 현안과 관련하여 구체적인 판례 등을 예시로 들며 조언하는 등 이사회 활동에 적극적으로 참여하였습니다. 특히, 리스크관리위원장으로서 대내외적으로 불안정한 금융 환경 속에서 리스크 담당 조직이 선제적인 리스크 관리를 이행할 수 있도록 당부하는 등 독립적인 사외이사로서의 역할을 충실히 수행한 바, 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사외이사 후보자 원숙연] 원숙연 후보는 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수로 재임 중인 ESG경영 중 사회(S) 및 거버넌스(G) 분야 전문가로 대검찰청 양성평등정책위원, 한국거래소 비상임이사 등을 역임하며 체득한 금융회사의 ESG경영에 대한 전문 지식을 토대로 이사회 활동에 적극 참여하였습니다. 특히, 대법원 감사위원, 삼성 준법감시위원 등으로 활동하며 쌓은 경험과 식견을 바탕으로 감사위원장으로서 감사위원회가 경영진을 제외한 외부감사인과의 회의를 연 2회에서 연 4회 이상으로 변경하는 등 감사위원회의 독립성 강화에 노력함으로써 회사 경영진에 대한 감독 기능을 충실히 수행한 바, 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사외이사 후보자 이준서] 이준서 후보는 동국대 경영대학 경영학과 교수로 재직 중인 재무 분야 전문가로 금융위원회 증권선물위원회 비상임위원, 국민연금 기금운용 투자정책전문위원, 우정사업본부 예금자금운용위원, 한국파생상품학회장, 한국증권학회장 등을 역임하며 쌓은 풍부한 경험과 식견을 토대로 회사의 투자 정책에 대한 객관적이고 실질적인 조언을 하였습니다. 특히, 자회사의 해외 부동산 투자와 관련된 개선 방안을 제시하고, 기업가치 제고 관련 방향성을 제시하는 등 이사회 활동에 기여한 바, 사외이사 후보로 추천되었습니다.[사외이사 후보자 서영숙] 서영숙 후보는 SC제일은행 기업여신심사부 상무, 여신심사부문장 전무를 역임한 금융 분야 전문가로서 오랜 기간 금융회사에 근무하면서 금융에 특화된 여신심사, 위험관리, 재무분석 분야에 대한 전문성을 보유하고 있고, 경력의 대부분을 글로벌 금융회사에서 근무함으로써 글로벌 금융시장 및 규제 체계에 대해서도 높은 식견과 경험을 보유하고 있습니다. 또한, 금융회사 이사회 및 사외이사로서의 역할과 책임을 명확히 이해하고 있고, 풍부한 현장 경험과 리스크 관리 지식을 통해 독립적이고 전문적인 입장에서 소신있게 의견을 개진하면서 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천되었습니다. [사내이사 후보자 함영주] 함영주 후보는 하나금융지주 대표이사 회장으로 재임중인 금융/경영 분야 전문가로 2015년 9월 하나은행과 한국외환은행의 합병에 따른 초대 통합 은행장과 하나금융지주 부회장을 거쳐 지난 3년간 그룹 회장의 직무를 수행하면서 ESG경영을 바탕으로 그룹의 성장을 이끌었습니다. 또한, 효율적인 경영관리와 함께 내부통제 및 리스크 관리를 강화하여 하나금융그룹이 창사 이래 최대 경영실적 달성과 역대 최고 주가를 경신하는 등 그룹을 양적/질적으로 성장시켰습니다. 또한, 주주환원 확대와 자산성장률 및 자본비율 관리 등의 주주와의 약속도 성실히 이행하였으며, 금융환경의 급변 속에서도 불확실성을 타개하면서 업(業)의 경쟁력 강화를 이끌었다고 판단되어 사내이사로 추천되었습니다.[사내이사 후보자 이승열] 이승열 후보는 하나금융지주 미래성장부문장(부회장)으로 재임 중인 금융/경영/재무 분야 전문가로 하나생명보험 대표이사 사장, 하나은행 대표이사 은행장 등을 역임하며 경영전략, 재무 등 그룹의 주요 부문에서 전문 지식과 경험을 보유하였습니다. 특히, 하나은행 대표이사 은행장으로 재임시 대내외적으로 어려운 시장 환경 속에서도 안정적인 리더십을 바탕으로 당기순이익 기준 1등 은행으로 양호한 경영실적을 시현하며 그룹의 실적을 견인하였으며, 하나금융그룹의 미래성장동력과 비은행부문의 전략 강화를 위해 이사회내 이사로서의 직무가 필요하다고 판단되어 사내이사로 추천되었습니다.[사내이사 후보자 강성묵] 강성묵 후보는 하나금융지주 시너지부문장(부회장) 및 하나증권 대표이사 사장으로 재임 중인 금융/경영 분야 전문가로 하나대체투자자산운용 대표이사 사장, 하나UBS자산운용 리테일부문 총괄 부사장, 하나은행 경영지원/영업지원/중앙영업2그룹장 등을 역임하며 경영전략, 자산운용, 영업 총괄 등 그룹의 주요 부문에서 전문 지식과 경험을 보유하였습니다. 특히, 하나증권 CEO로 취임 후 하나증권의 정상화를 위해 부단히 노력한 결과, 연속 적자의 고리를 끊고 2024년 1분기부터 흑자 전환하며 턴어라운드의 초석을 마련하였으며, 그룹 전반적인 시너지 창출 및 관리를 위해 이사회내 이사로서의 직무가 필요하다고 판단되어 사내이사로 추천되었습니다.
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※ 기타 참고사항① 당사 지배구조 공시규정 제5조 및 제6조에 따라 사외이사 및 대표이사 회장 후보 추천 내역을 당사 및 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였음을 알려드립니다.② 원숙연 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조제5항에 따라 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건으로 상정될 예정입니다.
□ 감사위원회 위원의 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사후보자여부 | 감사위원회 위원인이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 박동문 | 1958-07-16 | 사외이사 | 부 | 해당사항 없음 | 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 |
| 원숙연 | 1963-04-20 | 사외이사 | 분리선출 | 해당사항 없음 | 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 |
| 이재민 | 1969-02-25 | 사외이사 | 부 | 해당사항 없음 | 사외이사 및 감사위원후보추천위원회 |
| 총 ( 3 ) 명 |
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 박동문 | 하나금융지주 사외이사 |
2010.01 ~ 2011.12 2010.01 ~ 2011.12 2012.01 ~ 2017.12 2012.01 ~ 2015.12 2021.03 ~ 현재 |
- 코오롱글로텍 대표이사 사장 - 코오롱아이넷 대표이사 사장 - 코오롱인더스트리 대표이사 사장 - 한국품질경영학회 명예회장 - 하나금융지주 사외이사 |
해당사항 없음 |
| 원숙연 | 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수 |
2004.03 ~ 현재 2019.08 ~ 2024.07 2020.05 ~ 2024.04 2021.04 ~ 현재 2021.06 ~ 2021.08 2022.06 ~ 2022.08 2021.10 ~ 2023.03 2022.01 ~ 2022.12 2022.07 ~ 현재2023.03 ~ 현재2023.07 ~ 현재 |
- 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수 - 대법원 감사위원 - 대검찰청 양성평등정책위원 - 삼성 준법감시위원 - 금융위원회ㆍ금융감독원 지역재투자 평가위원장 - 한국거래소 공익대표 비상임이사 - 제57대 한국행정학회장 - 기획재정부 재정운용전략위원회 민간위원- 하나금융지주 사외이사- 기획재정부 재정성과평가단장 |
해당사항 없음 |
| 이재민 | 서울대 법학전문대학원 교수 |
2013.09 ~ 현재 2016.01 ~ 2021.12 2019.11 ~ 2022.04 2020.01 ~ 2021.12 2021.01 ~ 2023.12 2021.03 ~ 2024.03 2021.08 ~ 2023.08 2022.11 ~ 2024.082024.03 ~ 현재 |
- 서울대 법학전문대학원 교수 - 대한국제법학회 상임이사, 부회장 - WTO 보조금 전문위원 - 한국국제경제법학회장 - 세계국제경제법학회 집행위원 - 대한항공 사외이사 - 서울대 아시아태평양법연구소장 - 무역위원회 위원장- 하나금융지주 사외이사 |
해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 박동문 | 부 | 부 | 무 |
| 원숙연 | 부 | 부 | 무 |
| 이재민 | 부 | 부 | 무 |
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
[감사위원회 위원 후보자 박동문] 박동문 후보는 코오롱인더스트리, 코오롱글로텍, 코오롱아이넷 등의 최고경영자를 역임한 경영전문가로 오랜 기간 최고경영자로 활동하며 체득한 식견과 풍부한 현장 경험을 바탕으로 회사가 당면한 경영 현안들에 대해 객관적인 의견을 적극 개진하였습니다. 특히 최근 금융사에서 발생한 금융사고에 대해 지주 및 자회사가 경각심을 가지고 내부통제를 강화할 것을 주문하는 등 사외이사로서 독립적인 입장에서 견제 및 감독의 역할을 충실히 수행할 것으로 판단되어 사외이사인 감사위원회 위원 후보로 추천되었습니다.[감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 원숙연] 원숙연 후보는 이화여대 사회과학대학 행정학과 교수로 재임 중인 ESG경영 중 사회(S) 및 거버넌스(G) 분야 전문가로 대검찰청 양성평등정책위원, 한국거래소 비상임이사 등을 역임하며 체득한 금융회사의 ESG경영에 대한 전문 지식을 토대로 이사회 활동에 적극 참여하였습니다. 특히, 대법원 감사위원, 삼성 준법감시위원 등으로 활동하며 쌓은 경험과 식견을 바탕으로 감사위원장으로서 감사위원회가 경영진을 제외한 외부감사인과의 회의를 연 2회에서 연 4회 이상으로 변경하는 등 감사위원회의 독립성 강화에 노력함으로써 회사 경영진에 대한 감독 기능을 충실히 수행한 바, 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천되었습니다. [감사위원회 위원 후보자 이재민] 이재민 후보는 서울대학교 법학전문대학원 교수, 한국국제경제법학회장, 서울대학교아시아태평양법연구소장 등을 역임한 법률 분야 전문가로 국제경제법과 국제통상 부문에 해박한 전문 지식과 경험, 네트워크를 보유하였습니다. 이재민 후보는 국제통상 분야의 전문지식과 풍부한 경험을 바탕으로 감사위원으로서 감사위원회가 효과적으로 운영될 수 있도록 상당한 기여를 하였으며, 독립적인 위치에서 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행한 것으로 판단되는 바, 앞으로도 이러한 역할을 지속적으로 수행할 것을 감안하여 사외이사인 감사위원회 위원 후보로 추천되었습니다.
확인서 확인서_감사위원1(박동문).jpg 확인서_감사위원1(박동문) 확인서_감사위원2(원숙연).jpg 확인서_감사위원2(원숙연) 확인서_감사위원3(이재민).jpg 확인서_감사위원3(이재민)
※ 기타 참고사항
원숙연 후보자는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조제5항에 따라 다른 이사와 분리하여 선임하는 안건으로 상정될 예정입니다.
□ 이사의 보수한도 승인
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 12 ( 9 ) |
| 보수총액 또는 최고한도액 | 40억원* 이와 별도로, 2025년 장기인센티브로 당사 주식을 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 50,000주 범위 내에서 부여함.* 총 보수의 부여 및 지급에 관한 사항은 이사회에 위임함. |
(전 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 12 ( 9 ) |
| 실제 지급된 보수총액 | 2,267백만원* 이와 별도로, 2020년 부여한 성과연동주식보상으로 965백만원을 지급함. |
| 최고한도액 | 40억원* 이와 별도로, 2024년 장기인센티브로 당사 주식을 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 40,000주 범위 내에서 부여함.* 총 보수의 부여 및 지급에 관한 사항은 이사회에 위임함. |
※ 기타 참고사항
해당사항 없습니다.
IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부
가. 제출 개요 2025년 03월 17일1주전 회사 홈페이지 게재
| 제출(예정)일 | 사업보고서 등 통지 등 방식 |
|---|---|
나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부
- 당사는 감사보고서를 2025년 2월 28일에 전자공시시스템 (https://dart.fss.or.kr)에 공시하였으며 당사의 홈페이지에 게재 예정입니다. - 당사는 사업보고서를 주주총회 1주 전까지 전자공시시스템 (https://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사의 홈페이지에 게재 예정입니다. *홈페이지 주소: https://www.hanafn.com 세부위치: IR 투자자정보 - 공시정보 - 기업공시 - 한편, 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있을 경우 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템 (https://dart.fss.or.kr)에 정정 보고서를 공시할 예정이므로 이를 참고하시기 바랍니다.
※ 참고사항 ● 전자투표에 관한 사항- 우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 활용하기로 이사회에서 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다. - 전자투표시스템 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m- 전자투표 행사 기간 : 2025년 3월 15일 09시 ~ 2025년 3월 24일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)- 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사 ※ 주주확인용 인증서의 종류 : 공동인증서 및 민간인증서(K-VOTE에서 사용가능한 인증서 한정)- 수정동의안 처리 : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리● 주주총회 집중(예상)일 주주총회 개최 여부- 해당사항 없음- 당사는 한국상장회사협의회의 "주총분산 자율준수프로그램" 에 참여하였습니다.