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Hana Financial Group Inc. — Proxy Solicitation & Information Statement 2021
Mar 9, 2021
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Proxy Solicitation & Information Statement
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주주총회소집공고 2.9 (주)하나금융지주 ◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입 정정신고(보고).LCommon
주주총회소집공고
| 2021년 03월 09일 | ||
| &cr | ||
| 회 사 명 : | 주식회사 하나금융지주 | |
| 대 표 이 사 : | 김 정 태 | |
| 본 점 소 재 지 : | 서울특별시 중구 을지로 66 (을지로2가) | |
| (전 화) 02-2002-1110 | ||
| (홈페이지) https://www.hanafn.com | ||
| 작 성 책 임 자 : | (직 책) 재무기획팀 부팀장 | (성 명) 김 주 회 |
| (전 화) 02-317-5852 | ||
&cr
주주총회 소집공고
(제16기 정기)
주주님의 건승과 댁내의 평안을 기원합니다. 우리 회사는 정관 제23조 및 상법 제365조에 의하여 제16기 정기주주총회를 다음과 같이 소집하오니 참석하여 주시기 바랍니다.&cr&cr - 다 음 -&cr &cr 1. 일시 : 2021년 3월 26일(금) 오전 10시&cr&cr2. 장소 : 서울특별시 중구 을지로 66 하나금융그룹 명동사옥 4층 강당&cr※ 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)로 인하여 상기 장소가 폐쇄되는 경우에는 하나은행 본점 또는 인근 제3의 장소로 변경될 수 있으며, 소집장소 및 개최시간 변경에 관한 사항은 주주총회 의장에게 위임함.&cr &cr 3. 회의목적사항
《보고 사항》 감사보고, 영업보고, 최대주주 등과의 거래내역보고, &cr 내부회계관리제도 운영실태보고, 외부감사인 선임보고&cr 《결의 사항》
● 제1호 의안 : 제16기(2020년1월1일~2020년12월31일) 재무제표(이익잉여금&cr 처분계산서(안) 포함) 및 연결재무제표 승인의 건&cr ● 제2호 의안 : 정관 개정의 건
● 제3호 의안 : 이사 선임의 건 (사외이사 7명, 비상임이사 1명, 사내이사 1명 &cr 선임)
제3-1호 의안 : 사외이사 (박원구) 선임의 건
제3-2호 의안 : 사외이사 (김홍진) 선임의 건
제3-3호 의안 : 사외이사 (양동훈) 선임의 건
제3-4호 의안 : 사외이사 (허윤) 선임의 건&cr 제3-5호 의안 : 사외이사 (이정원) 선임의 건
제3-6호 의안 : 사외이사 (권숙교) 선임의 건
제3-7호 의안 : 사외이사 (박동문) 선임의 건
제3-8호 의안 : 비상임이사 (박성호) 선임의 건
제3-9호 의안 : 사내이사 (김정태) 선임의 건&cr ● 제4호 의안 : 감사위원회 위원이 되는 사외이사 (백태승) 선임의 건
● 제5호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건
제5-1호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (양동훈) 선임의 건
제5-2호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (이정원) 선임의 건
제5-3호 의안 : 사외이사인 감사위원회 위원 (박동문) 선임의 건
● 제6호 의안 : 이사의 보수한도 승인의 건
4. 의결권 행사에 관한 사항
주주님께서는 본인이 주주총회에 참석하여 의결권을 직접 행사하시거나 위임장에 의거 의결권을 간접 행사하실 수 있습니다. 의결권 대리행사에 관한 사항은 당사 홈페이지(https://www.hanafn.com)를 참조하여 주시기 바랍니다.
&cr 5. 전자투표에 관한 사항&cr 우리 회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회부터 활용하기로 이사회에서 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.&cr 가. 전자투표시스템 &cr - 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr &cr - 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m&cr 나. 전자투표 행사 기간 &cr - 2021년 3월 16일 9시 ~ 2021년 3월 25일 17시(기간 중 24시간 이용 가능)&cr 다. 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 &cr 행사&cr - 주주확인용 인증서의 종류 : 코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 개인용도&cr 제한용 인증서 등&cr 라. 수정동의안 처리&cr - 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리&cr
6. 주주총회 소집통지 및 공고사항
상법 제542조의4에 의거 주주총회 소집통지 및 공고사항을 당사의 인터넷 홈페이지에 게재하고 당사, 금융위원회, 한국거래소, 명의개서 대행회사(하나은행 증권대행부)에 비치하오니 참고하시기 바랍니다.
7. 주주총회 참석시 준비물
- 본인 참석시 : 주총참석장, 신분증
- 대리인 참석시 : 주총참석장, 위임장 원본(주주와 대리인의 인적사항 기재, &cr 인감날인 및 인감증명서 첨부), 대리인의 신분증
8. 기타사항
- 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 직접 참석 없이 의결권 행사가 가능한 전자투표 및 의결권 대리행사 제도의 활용을 권장 드립니다. 주주총회 개최시에는 총회장 입구에 설치된 '열화상 카메라' 등으로 총회에 참석하시는 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열이 의심되는 경우 출입을 제한할 수 있음을 알려드립니다. 또한 질병 예방을 위해 주주총회에 참석시 반드시 마스크 착용을 부탁드립니다. &cr - 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)로부터 회의에 참석하시는 주주님의 안전을 위해 상기 개최장소의 변경이 불가피한 경우 변경된 회의장을 충분히 안내하고 이동을 돕는 등 참석주주님들의 주주권이 침해되지 않도록 필요한 조치를 다하겠습니다. - 주주총회 기념품은 준비하지 않습니다. 양해하여 주시기 바랍니다.&cr
I. 사외이사 등의 활동내역과 보수에 관한 사항
1. 사외이사 등의 활동내역 가. 이사회 출석률 및 이사회 의안에 대한 찬반여부
| 회차 | 개최일자 | 의안내용 | 가결&cr&cr 여부 | 사외이사 등의 성명 (출석률) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 윤성복 | 박원구 | 차은영 | 백태승 | 김홍진 | 양동훈 | 허 윤 | 이정원 | ||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | ||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 찬 반 여 부 | |||||||||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 | 2020-01-20 | 1호 결의 : 자기주식취득 신탁계약 해지 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2호 결의 : 프로젝트 카이로스(Kairos) 투자의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 2 | 2020-02-04 | 1호 결의 : 제15기(2019.1.1 ~ 2019.12.31) 재무제표 및 부속명세서, 연결재무제표, &cr영업보고서의 승인 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2호 결의 : 제15기(2019.1.1 ~ 2019.12.31) 이익잉여금처분계산서(안) 승인 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 3호 결의 : 하나금융투자 유상증자 참여의 건 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 4호 결의 : 정관 개정의 건 | 가결 | 의결권 제한 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 5호 결의 : 지배구조 내부규범 개정 | 가결 | 의결권 제한 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 6호 결의 : 이사회 규정 개정 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 7호 결의 : 사외이사 운영규정 개정 | 가결 | 의결권 제한 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 의결권 제한 | 찬성 | ||
| 3 | 2020-03-03 | 1호 결의 : 제15기(2019.1.1 ~ 2019.12.31) 재무제표 및 부속명세서, 연결재무제표, &cr영업보고서의 수정 승인 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2호 결의 : 상각형 조건부자본증권 발행 승인 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 3호 결의 : 이사 선임 주주총회 상정 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 4호 결의 : 이사의 보수한도 승인 및 주주총회 상정 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 5호 결의 : 제15기 정기주주총회 소집 및 상정의안 승인 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 4 | 2020-03-20 | 1호 결의 : 이사회 의장 선임 | 가결 | 의결권 제한 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2호 결의 : 이사회내 위원회의 위원 선임 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 5 | 2020-04-24 | 1호 결의 : 사채 발행계획 승인 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2호 결의 : 그룹내부통제규정 개정 | 수정결의 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 반대* | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 3호 결의 : 자금세탁방지업무규정 개정 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 4호 결의 : 지배구조 공시 규정 개정 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 5호 결의 : 경영관리협의회 규정 개정 | 수정결의 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 6 | 2020-06-05 | 1호 결의 : 임원의 임면 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 7 | 2020-07-23 | 1호 결의 : 2020 사업연도 중간배당 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2호 결의 : 상각형 조건부자본증권 발행 승인 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 3호 결의 : 하나손해보험 유상증자 참여 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 4호 결의 : 하나금융지주 자회사 설립 및 편입 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 5호 결의 : 고객정보의 제공 및 이용에 관한 지침 개정 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 6호 결의 : 보수 및 성과평가 관련 규정 제정 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 7호 결의 : 이사회 규정 개정 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 8호 결의 : 사외이사 운영규정 개정 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 9호 결의 : 지배구조 내부규범 개정 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 9 | 2020-11-27 | 1호 결의 : 2021 사업연도 하나금융그룹 경영계획(안) 및 예산(안) | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2호 결의 : 하나에프앤아이 유상증자 참여 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | ||
| 10 | 2020-12-28 | 1호 결의 : (이사 등과 회사 간의 거래) (가칭)재단법인 청소년그루터기 재단 앞 기부금 출연 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
| 2호 결의 : 임원의 선임 | 가결 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 | 찬성 |
* 반대 사유 : 그룹 내부통제 규정 제5조 제1항은 규정 해석상 오해의 소지가 있음&cr
나. 이사회내 위원회에서의 사외이사 등의 활동내역
| 위원회명 | 구성원 | 활 동 내 역 | ||
|---|---|---|---|---|
| 개최일자 | 의안내용 | 가결여부 | ||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 이사회운영위원회 | - 사외이사: 윤성복, 박원구, 백태승, 이정원&cr- 사내이사: 김정태 | 2020-03-20 | 1호 결의 : 2020년 ~ 2021년 이사회 등 활동계획(2020.3. ~ 2021.3.) | 가결 |
| 감사위원회 | - 사외이사: 허윤, 윤성복, 백태승, 양동훈 | 2020-01-20 | 1호 심의: 2019년도 하반기 감사위원회 업무내용 보고(금융감독원 제출) 심의 | 심의가결 |
| 2호 심의: 공시정책 수립 및 집행의 적정성 여부 검토 | 심의가결 | |||
| 2020-02-04 | 1호 심의: 내부통제시스템 운영의 적정성 평가 및 개선사항 검토 | 수정심의가결 | ||
| 2호 심의: 준법감시인으로부터의 보고사항 검토 | 심의가결 | |||
| 2020-03-03 | 1호 결의: 감사보고서 작성제출 및 감사 의견 진술 | 가결 | ||
| 1호 심의 : 내부회계관리제도 운영실태의 적정성 평가 및 개선사항 검토 | 심의가결 | |||
| 2호 심의 : 중요한 회계처리기준 및 회계추정 변경 등에 대한 타당성 검토 | 심의가결 | |||
| 3호 심의 : 재무활동의 건전성 및 타당성과 재무보고의 정확성 검토 | 심의가결 | |||
| 4호 심의 : 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 | 심의가결 | |||
| 5호 심의 : 자금세탁방지 운영실태의 적정성 평가 및 개선사항 검토 | 심의가결 | |||
| 2020-03-03 | 1호 결의 : 정기주주총회에 제출할 의안 및 서류에 대한 진술 | 가결 | ||
| - 사외이사: 차은영, 윤성복, 김홍진, 양동훈 | 2020-03-20 | 1호 결의 : 감사위원회 위원장 선임 | 가결 | |
| 2020-04-24 | 1호 심의: 그룹내부통제규정 개정 | 심의완료 | ||
| 2020-07-23 | 1호 심의 : 2020년도 상반기 감사위원회 업무내용 보고자료(금융감독원) 심의 | 심의완료 | ||
| 2020-10-23 | 1호 결의 : 외부감사인 선정 기준 수립(안) | 가결 | ||
| 2020-11-27 | 1호 결의 : 2020년도 감사팀 업무계획 변경(안) | 가결 | ||
| 1호 심의 : 외부감사인 선정을 위한 회계법인 제안설명회 및 평가 | 심의완료 | |||
| 2020-12-23 | 1호 결의: 2021년도 감사팀 업무계획(안) | 가결 | ||
| 2호 결의: 2021~2023 회계연도 외부감사인 선정 | 수정결의 | |||
| 2020-12-28 | 1호 결의: 감사업무 담당 임원 임면에 대한 동의 | 가결 | ||
| 리스크관리위원회 | - 사외이사: 박원구, 이정원, 차은영, 김홍진 | 2020-01-20 | 1호 결의 : 그룹 운영리스크관리시스템 도입(안) | 가결 |
| 1호 심의 : 전략적투자(Project Kairos)에 대한 리스크점검 결과 | 심의의결 | |||
| 2020-02-04 | 1호 심의 : 자회사 증자(안)에 대한 리스크 점검 결과 | 심의의결 | ||
| 2020-03-03 | 1호 결의 : 상각형 조건부자본증권 발행에 따른 금리 및 유동성리스크 관리 방안 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 규제비율 내부관리기준 한도초과 보고 | 가결 | |||
| - 사외이사: 박원구, 백태승, 허윤, 이정원 | 2020-04-01 | 1호 결의 : 리스크관리위원회 위원장 선임(안) | 가결 | |
| 2020-04-24 | 1호 결의 : 2019년 하반기 그룹 정기 유동성위기상황분석 결과 및 그룹 비상조달계획 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 관계회사(하나카드) 동일차주 및 동일개인법인 신용공여한도 변경(안) | 가결 | |||
| 2020-07-23 | 1호 심의 : 자회사 설립 및 편입에 대한 리스크 점검 결과 | 심의완료 | ||
| 2호 심의 : 자회사 증자에 대한 리스크 점검 결과 | 심의완료 | |||
| 1호 결의 : 자회사 리스크 한도 설정 | 가결 | |||
| 2호 결의 : 2020년 하반기 산업별 신용공여한도 설정 | 가결 | |||
| 3호 결의 : 2020년 하반기 국가별 신용공여한도 설정 | 가결 | |||
| 4호 결의 : 상각형 조건부자본증권 발행에 대한 금리 및 유동성리스크 관리 방안 | 가결 | |||
| 5호 결의 : 그룹 소매 익스포져 규제LGD 변경 사용 승인 | 가결 | |||
| 2020-09-08 | 1호 결의 : 관계회사 유동성커버리지비율(LCR) 초과 보고 및 한도 변경 | 가결 | ||
| 2020-10-23 | 1호 결의 : 유동성리스크 내부자본 한도초과 보고 및 내부자본 한도 변경 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 2020년 상반기 그룹 정기 유동성 위기상황분석 결과 및 그룹 비상조달계획 | 가결 | |||
| 2020-11-27 | 1호 심의 : 자회사 증자에 대한 리스크 점검 결과 | 심의완료 | ||
| 1호 결의 : 2021년 리스크 한도 설정 | 수정결의 | |||
| 경영발전보상위원회 | - 사외이사: 김홍진, 박원구, 차은영 | 2020-02-04 | 1호 결의 : 하나금융그룹 성과연동주식 성과평가 및 환수 기준 제정 | 가결 |
| 2호 결의 : 2020년 회사 임원 성과연동주식 부여 | 가결 | |||
| 3호 결의 : 2020년 회사 임원 성과평가 기준 수립 | 가결 | |||
| 4호 결의 : 2019년 연차보상평가 | 가결 | |||
| 2020-02-21 | 1호 결의 : 2019년 관계회사 성과평가 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 2017년 부여 성과연동주식 성과평가 및 지급액 확정 | 가결 | |||
| 3호 결의 : 이사의 보수한도 승인 및 이사회 상정 | 가결 | |||
| 4호 결의 : 2019년 보수체계 연차보고서 | 가결 | |||
| 2020-03-03 | 1호 결의 : 2019년 회장 성과평가 및 성과급 지급 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 2019년 회사 임원 성과평가 및 성과급 지급 | 가결 | |||
| 2020-03-13 | 1호 결의 : 성과연동주식 환수 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 2020년 회사 임원 보수 변경 | 가결 | |||
| - 사외이사: 허윤, 김홍진, 양동훈 | 2020-04-24 | 1호 결의 : 위원장 선임 | 가결 | |
| 2호 결의 : 2020년 회사 임원 성과평가 기준 변경 | 가결 | |||
| 2020-07-23 | 1호 결의 : 하나금융그룹 임원 보수 기준 제정 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 하나금융그룹 성과연동주식 성과평가 및 환수 기준 개정 | 수정결의 | |||
| 3호 결의 : 2020년 그룹 임원 보수 설정 | 가결 | |||
| 2020-12-28 | 1호 결의 : 2021년 그룹 임원 성과평가 기준 수립 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 2021년 회장 성과평가기준 수립 | 가결 | |||
| 3호 결의 : 2021년 주요 관계회사 성과평가 기준 수립 | 가결 | |||
| 4호 결의 : 하나금융그룹 임원 보수 기준 개정 | 가결 | |||
| 5호 결의 : 2021년 회사 임원 보수 책정 | 가결 | |||
| 그룹임원후보&cr추천위원회 | - 사외이사: 차은영, 윤성복, 김홍진&cr- 사내이사: 김정태 | 2020-02-14 | 1호 결의 : 2020년도 주요 관계회사 최고경영자 경영승계계획 승인 | 수정결의 |
| 2호 결의 : 그룹사 자문위원 운영 기준 개정 | 가결 | |||
| 2020-02-21 | 1호 결의 : 하나생명보험 사장 후보 1차 심의 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 하나저축은행 사장 후보 1차 심의 | 가결 | |||
| 2020-02-27 | 1호 결의 : 하나생명보험 사장 후보 최종 심의 및 추천 | 가결 | ||
| 2호 결의 : 하나저축은행 사장 후보 최종 심의 및 추천 | 가결 | |||
| 사외이사후보&cr추천위원회 | - 사외이사: 윤성복, 백태승, 양동훈, 허윤 | 2020-02-14 | 1호 결의 : 사외이사 후보군 승인 및 관리에 관한 사항 | 수정결의 |
| 2호 결의 : 사외이사 후보 1차 심의 | 가결 | |||
| 2020-02-21 | 1호 결의 : 사외이사 후보 추천 | 가결 | ||
| 2020-10-23 | 1호 결의 : 사외이사 후보군 승인 및 관리에 관한 사항 | 수정결의 | ||
| 감사위원후보&cr추천위원회 | - 사외이사: 윤성복, 박원구, 차은영, 백태승, 김홍진, 양동훈, 허윤, 이정원 | 2020-02-21 | 1호 결의 : 위원장 선임 | 가결 |
| 2호 결의 : 감사위원회 위원 후보 추천 | 가결 | |||
| 회장후보&cr추천위원회 | - 사외이사: 윤성복, 박원구, 차은영, 백태승, 김홍진, 양동훈, 허윤, 이정원 | 2020-11-27 | 1호 결의 : 위원장 선임 | 가결 |
| 2호 결의 : 대표이사 회장 경영승계계획에 따른 후보군 승인 | 수정결의 |
2. 사외이사 등의 보수현황(단위 : 백만원)
| 구 분 | 인원수 | 주총승인금액 | 지급총액 | 1인당 &cr평균 지급액 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 사외이사 | 8 | 4,000 | 532 | 66.5 |
II. 최대주주등과의 거래내역에 관한 사항
1. 단일 거래규모가 일정규모이상인 거래(단위 : 백만원)
| 거래종류 | 거래상대방&cr(회사와의 관계) | 거래기간 | 거래금액 | 비율(%) |
|---|---|---|---|---|
| 자회사 출자 | 하나금융투자(주)&cr(자회사) | 2020.03.26 | 499,730 | 2.31 |
※ 상기 비율은 최근 사업연도인 2019년말 기준 당사 자산총액 21조 6,346억(별도기준)에 대한 비율이며, 거래금액이 자산총액의 1%이상인 거래상대방에 대하여 기재하였습니다.&cr
2. 해당 사업연도중에 특정인과 해당 거래를 포함한 거래총액이 일정규모이상인 거래
&cr 해당사항 없습니다.&cr &cr
III. 경영참고사항
1. 사업의 개요
가. 업계의 현황
&cr (1) 국내외 경제&cr &cr 2020년 4/4분기 국내 경제는 코로나 재확산에 따른 사회적 거리두기 강화로 경제 활동이 급격히 위축되는 가운데 민간소비가 큰 폭 감소하였으나 수출 개선 및 건설부문 부진 완화 등의 영향으로 경제성장률의 추가적인 하락은 억제 되었습니다. 주요국코로나 재확산에도 전반적인 글로벌 경기 회복세가 이어지는 가운데 ICT 부문을 중심으로 대외수요 증가세가 지속됨에 따라 수출이 빠르게 개선되었습니다. 또한, IT 부문 중심으로 설비투자 증가세가 지속되고 주택건설 부진이 일부 완화되면서 성장률을 견인하였습니다. 한편, 사회적 거리두기 2~2.5단계 지속 등에 따른 대면 서비스업 부진이 심화되면서 취업자수 감소세가 확대되고 자영업자ㆍ소상공인 경영여건은 더욱 악화되었습니다.&cr&cr 2020년 4/4분기 글로벌 경제는 선진국 중심의 소비 회복과 중국 경제의 빠른 회복에 힘입어 개선세를 보이다가 주요국 내 코로나 재유행으로 봉쇄조치가 강화 되면서 경기 회복세가 약화되었습니다. 특히, 유로지역은 방역 조치 재강화로 소매판매가 큰폭 감소하고 서비스업이 부진한 모습을 보였습니다. 미국은 코로나 확진자 재급증에 따른 소비 둔화로 회복이 다소 주춤하였으나 대규모 재정부양 및 백신 보급 등의 영향으로 경제 전반의 개선 흐름은 이어졌습니다. 한편, 중국은 내수와 수출 모두 호조를 보이면서 글로벌 경제를 견인하였습니다.&cr&cr 2021년 1/4분기 국내 경제는 대외수요 회복에 따른 수출 증가세가 지속되고 IT부문선제적 투자 수요 등에 따른 설비투자 호조가 이어질 것으로 예상됩니다. 다만, 코로나 확산 지속에 따른 사회적 거리두기 영향으로 민간소비 부진이 이어짐에 따라 경기회복세는 다소 약화될 것으로 판단됩니다. 특히, 코로나 사태 이후 나타나고 있는 K자 회복 속 양극화 심화, 취약계층 피해 확대 등은 민간소비 회복 제약요인으로 작용할 것으로 예상됩니다. 한편, 코로나19 백신의 경우 1/4분기 중 의료진과 요양시설 등을 중심으로 보급되기 때문에 국내 코로나 확산세 또는 경기 회복에 미치는 영향은다소 미미할 것으로 예상되는 가운데 백신 공급 차질 및 변종 바이러스 확산 등 코로나 사태의 향방을 둘러싼 불확실성은 지속될 것으로 예상됩니다. &cr&cr 2021년 1/4분기 글로벌 경제는 주요국의 대규모 재정 부양 및 코로나 백신 공급 확대 등에 힘입어 완만한 회복 흐름을 이어갈 것으로 예상됩니다. 美 바이든 정부의 대규모 부양책, 유럽 경제회복기금 등 주요국의 과감한 재정지출 확대와 더불어 미국과영국 등에서 코로나 백신 접종이 속도를 내면서 경기 회복세를 견인할 전망입니다. 다만, 백신 생산 및 유통 차질 등으로 당초 예상보다 백신접종이 지연될 가능성이 높고 변종 바이러스 확산 등에 따른 코로나 바이러스 재확산 우려 등이 여전히 남아 있어 경기회복 경로상의 불확실성은 여전히 높은 것으로 판단됩니다. &cr&cr (2) 금융시장&cr &cr 2020년 4/4분기 국내 증시는 코로나 19 충격 이전 수준인 2,200pt 수준에서 한때 등락을 지속하였으나, 이후 반도체 경기 회복 및 한국 경제 펀더멘털에 대한 우호적인 평가 속에 2,800pt를 넘어서며 역사적 신고점을 기록하였습니다. 미국 대선 불확실성이 해소되고 바이드노믹스에 대한 기대 역시 위험선호를 자극하며 증시 랠리에 우호적인 대외환경이 조성되었습니다. 그럼에도 불구하고 외국인 순매수세는 제한되었지만, 역대 최대 규모의 개인순매수세가 유입되며 대형주를 중심으로 강한 상승랠리를 지속하였습니다. &cr&cr 2020년 4/4분기 채권시장은 바이든 대통령 당선과 추가 경기 부양책 기대 등으로 미국 금리 상승흐름이 이어지는 가운데, 대내적으로는 2021년 예산안 발표 등에 따른 국고채 발행 물량 부담 등으로 장기영역 중심의 금리 상승압력이 부각되었습니다.특히 올해 국고채 발행이 네 차례 추경 편성으로 급증했는데 내년에도 올해와 비슷한수준의 국채 발행이 계획(국고채 순증: 2019년 44조원 → 2020년 115조원 → 2021년 113조원)된데다 추가 추경 편성 가능성도 배제할 수 없어 채권시장 수급 불안이 증대되었습니다. 반면에 단기물의 경우 연준의 신중한 통화정책 정상화 전망과 국내 기준금리 동결 장기화 등으로 금리가 하향 안정되는 흐름을 보였습니다. 이에 따라 장단기금리차(10년-3년)는 3/4분기말 58bp에서 4/4분기말에는 74bp로 벌어져 트럼프 당선에 따른 인플레이션 기대로 장기금리가 빠르게 상승한 2014년 수준으로 확대되었습니다. &cr&cr 2020년 4/4분기 원/달러 환율은 백신 개발 진전 및 글로벌 경기 회복에 따라 위험선호심리가 높아지면서 가파른 하락세를 시현하였습니다. 특히 바이드노믹스에 대한 기대가 더해지며 약달러 현상이 심화되었고, 위안화 역시 미중갈등 개선 및 금융시장개방 기대로 가파른 강세를 보이는 등 대외여건은 원/달러 환율에 하방 압력을 제공하였습니다. 대내여건 역시 잇따른 조선선박 수주, 견조한 수출 경기, 상대적으로 양호한 코로나 상황이 나타나며 원/달러 환율 하락에 우호적인 요인으로 작용하면서 12월초 1,080원 선에서 저점을 형성하였습니다. 이후 연말 계절적인 달러수요 증가, 코로나 재확산에 대한 우려로 1,100원 부근까지 일시적으로 반등하기도 하였으나 블루웨이브 기대 속 재차 반락하며 2020년 원/달러 환율은 1,084원에서 연말 종가를 형성하며 마무리하였습니다.&cr&cr 2021년 1/4분기 국내 증시는 연준을 비롯한 글로벌 중앙은행과 정부의 통화 및 재정부양책 영향력이 지속되는 가운데, 글로벌 경기의 완만한 회복이 나타나며 국내 증시 역시 순조로운 흐름을 지속할 것으로 예상됩니다. 다만 1월동안 글로벌 증시 중 상대적으로 강한 상승랠리를 시현한 것에 대한 속도조절, 한국의 백신공급이 타국가대비 지연되고 있고, 공매도 금지 연장 등 외국인들의 투자유인을 낮추는 제도적 리스크가 자리하고 있어 상승 모멘텀은 다소 제한될 것으로 예상됩니다. 반도체 공급 부족에 따른 국내 반도체섹터 강세는 지속되겠으나, 미 국채 금리 상승 및 리플레이션 환경 속에 정유 등 그동안 상승세가 약했던 경기민감주를 중심으로 키 맞추기 장세도 함께 나타날 것으로 예상됩니다. &cr&cr 2021년 1/4분기 시장금리는 장기영역 중심의 금리 상승과 변동성 확대가 이어질 것으로 전망됩니다. 대외적으로는 백신 보급 가속화와 세계경제 회복 기대, 미 블루 웨이브 현실화, 주요국 중앙은행들의 통화정책 스탠스 변화 등으로 글로벌 금리 상승이예상보다 조기에 진행된 가운데, 대내적으로도 손실보상제 추진과 4차 재난지원금 지급 가능성 등으로 추경 논의가 부각되며 채권시장 수급 부담이 높을 것으로 전망됩니다. 특히 초장기 투자기관인 보험사의 경우 장단기금리차 확대로 기존 거래 손실이대거 발생한 것으로 추정되는 가운데, 최근에도 10년물 이하 채권 투자에 집중하는 등 장기채에 대한 신중한 투자가 부각되고 있습니다. 이러한 장기채 투자 심리는 추가적인 재정정책과 한은 채권 매입 여부와 관련한 수급 불확실성이 완화되어야 개선될 것으로 보여 1/4분기 중에는 장기물 중심의 금리 변동성 확대와 추가적인 장단기금리차 확대가 진행될 것으로 전망됩니다. &cr&cr 2021년 1/4분기 원/달러 환율은 글로벌 리플레이션 현상이 강화되며 약달러 기조가지속되고 원/달러 환율 역시 완만한 하락 추세를 이어가면서 1,090원을 중심으로 변동을 보일 것으로 전망합니다. 블루웨이브가 확실시되며 미국의 부양책 추진력이 강화되었습니다. 이는 단기적으로 글로벌 경기 회복을 지원하면서 약달러 기조를 강화시킬 것으로 전망됩니다. 대내 여건에서는 반도체를 중심으로 견조한 수출경기가 원/달러 환율 하락요인으로 작용하겠으나, 국내 투자자들의 해외 투자 확대 기조에 따른 자본수지 유출 압력이 높아지고 있는 점은 원/달러 환율에 하방경직성을 제공할 것으로 예상됩니다. &cr &cr ( 3) 금융산업&cr &cr 2020년 4/4분기 금융산업은 대출 증가세 지속, 주가 상승 등의 영향으로 수익성이 소폭이나마 개선되는 모습을 보였습니다. 코로나19의 영향이 더욱 확산되면서 정부 정책지원과 함께 취약계층의 자금수요가 지속되고 온라인 시장의 급성장으로 오프라인 채널을 대체하면서 전반적으로 효율성이 증대되었습니다. 특히, 주가 급등으로 증권업의 수익성은 크게 개선되었고 변액보험 등의 판매실적도 증가하였습니다. 또한 대출만기 연장과 이자상환 유예 조치가 이어지면서 건전성 지표는 양호한 수준을 유지하였습니다.&cr&cr 은행은 순이자마진(NIM) 하락에도 불구하고 생활자금 및 투자자금 수요 지속으로 인한 신용대출 확대 등의 여파로 가계대출이 높은 증가세를 유지하면서 이자이익은 소폭 증가하였습니다. 비이자이익은 투자상품에 대한 부정적 인식으로 여전히 위축된 상황입니다. 또한, 정부의 대출만기 연장 및 이자상환 유예 조치로 잠재적 부실 측정이 어려워짐에 따라 이에 선제적으로 대비하기 위해 대손충당금을 적립하고, 희망퇴직을 확대함에 따라 비용이 늘면서 수익성은 소폭 약화되었습니다. &cr&cr 증권업은 4분기 일평균 거래대금이 30.3조원으로 2분기 이후 사상 최대치를 매분기경신하면서 브로커리지 부문 호조가 지속되었습니다. 이와 더불어 자금조달 수요가 증가하고 증시로의 자금유입으로 금융상품 판매가 증가하면서 IB 및 자산관리 부문의 실적도 양호한 모습을 보였습니다. 주가연계증권(ELS)의 조기상환 물량이 증가하는 등 트레이딩 부문의 실적도 조금씩 회복되는 등 전 사업 전반에 걸쳐 고른 실적을 보였습니다.&cr&cr 카드사의 신용·체크카드 이용액은 코로나19 확산에도 불구하고 비대면ㆍ온라인 소비 증가로 인해 전년동기대비 증가했습니다. 온라인 쇼핑 및 가전제품 등 실내 활동 관련 매출이 빠른 성장세를 지속한 가운데 신차 효과에 따른 자동차 판매량 증가세도 카드 이용액의 성장세를 견인했습니다. 다만, 사회적 거리두기가 지속되면서 여행ㆍ영화관ㆍ음식점 등 오프라인 매장 중심 업종의 이용 감소세가 이어짐에 따라 동 부문의 카드 이용액은 여전히 전년대비 감소세를 이어갔습니다.&cr&cr 생명보험은 금리 하락에 따른 이자수익 감소에도 불구하고 방카 채널을 통한 저축성보험의 영업실적 호조 등으로 보험영업손실이 축소되면서 수익성이 전년동기대비 소폭 개선되었습니다. 손해보험의 경우도 본질적인 이익 개선보다 코로나19의 장기화에 따른 반사 효과로 자동차 및 장기보험 손실이 감소하면서 보험영업손실이 크게 축소되는 등 수익성은 전년동기대비 크게 개선되었습니다.&cr&cr 2021년 1/4분기 금융산업은 코로나19의 영향이 이어지는 가운데 풍부한 유동성을 기반으로 한 성장세가 이어질 것으로 예상됩니다. 가계대출 규제 강화에도 불구하고 소상공인 등의 대출수요가 이어지고 주식투자 열풍의 지속으로 브로커리지 등을 중심으로 증권업은 성장세를 이어갈 것입니다. 또한 시장금리의 완만한 상승세와 손해율 하락으로 보험업의 수익성은 소폭이나마 개선될 것으로 예상됩니다. &cr&cr 은행의 NIM은 시장 금리의 반등, 대출금리의 리프라이싱 등의 영향으로 하락세를 멈추고 21년부터 소폭 반등할 것으로 예상됩니다. 신용대출 규제 강화로 가계대출의증가율이 둔화되겠지만, 중기/소상공인에 대한 정책자금 중심으로 기업대출 증가세가 이어지면서 이자이익은 소폭 증가할 것으로 예상됩니다. 다만, 코로나19 관련 대출 만기 및 이자 납입 유예 조치가 재연장될 가능성이 높아 코로나19로 촉발된 비정상적인 상황이 정상화되는 과정에서 대손비용이 늘어날 가능성이 있습니다. &cr&cr 증권업은 풍부한 유동성을 바탕으로 한 주식투자열풍으로 국내외 주식 거래규모의 급증세가 지속되면서 브로커리지 부문도 호조세를 지속할 것입니다. 예정된 IPO 일정, 기업의 자금조달 수요, 부동산금융 확대 등을 고려할 때 IB부문의 견조한 수익이 예상됩니다. 또한 지난해 1/4분기에 큰 손실이 반영되었던 ELS 운용을 포함한 트레이딩 수익도 정상화되면서 증권업 전 부문의 실적 개선세가 이어질 전망입니다.&cr&cr 카드사의 신용·체크카드 이용액은 언택트 트렌드 가속화에 따른 온라인ㆍ비대면 결제 수요가 지속되며 성장세를 지속할 것으로 예상됩니다. 또한, 금년 중 코로나19 안정화 시 오프라인 소비 심리의 점진적 회복이 기대되는 점은 카드 이용액 증대에 긍정적인 영향을 줄 것입니다. 다만, 카드 이용액 증가에도 불구하고 결제 부문의 수익성이 낮아지면서 순이익 증가세가 유지되기는 쉽지 않아 보입니다. 또한, 금년에 추진될 적격비용 재산정에 따른 가맹점 수수료율의 추가 하락 가능성도 남아있어 카드업에 부정적인 영향을 끼칠 것으로 예상됩니다.&cr&cr 보험업은 코로나19에 따른 대면 영업환경 악화, 수수료 체계 개편 등의 영향으로 설계사 채널을 통한 고가 상품의 판매 확대는 어려울 것으로 예상됩니다. 다만, 손보사의 경우 4세대 실손보험 도입, 자동차보험 관련 제도 개선 등의 영향으로 손해율이 하향 안정화되면서 보험 손익이 상당 폭 개선될 것으로 예상됩니다. 생보사도 시장 금리의 완만한 상승 가능성이 부각되면서 단기적으로는 변액보증준비금 적립 부담이완화되는 한편, 장기적으로 IFRS17 도입 시 준비금 적립 부담이 축소되는 등 수익성 개선이 기대됩니다. &cr
나. 회사의 현황
&cr(1) 영업개황 및 사업부문의 구분&cr
(가) 영업개황
&cr 2020년 연초부터 전세계를 강타한 코로바이러스 감염증으로 인해 국내외 경기상황은 날이 갈수록 악화되었으며, 한치 앞도 예측하기 힘든 불확실성의 그림자가 사회 전반에 드리웠습니다. 이러한 상황에서 일부 영업점이 임시폐쇄되는 등 상존하는 감염의 위험 속에서도, 하나금융그룹 임직원 모두는 손님을 위한 금융서비스 제공에 최선의 노력을 다하였습니다. &cr&cr 그 결과, 하나금융그룹은 창립이래 최고의 성과를 다시 한번 경신하였습니다. 특히, 전 부문의 고른 성장속에서 그룹 수익기여도의 30%를 초과 달성한 비은행 부문의 약진과 글로벌 부문의 지속적인 성장을 토대로 안정적인 수익 포트폴리오를 마련하였습니다. 뿐만 아니라, 하나손해보험을 그룹의 일원으로 맞이하여 금융의 모든 사업영역 구축을 완료함으로써 명실상부한 종합금융그룹의 위상을 갖추었습니다. &cr&cr 2020년 영업의 결과로 하나금융그룹은 2조 6,372억원의 당기순이익을 시현하여 지주 설립 이래 최대 실적을 다시 한번 경신하였습니다. 시장금리 인하에 따라 그룹NIM이 전년대비 16bp하락한 1.59%를 기록하였으나 비은행과 글로벌 부문의 고른 성장을 통해 이를 만회하였고, IB부문의 양호한 실적과 증권중개수수료 증가, 시장환경에 대응한 적극적인 채권매매이익 등의 시현으로 당기순이익 이 전년대비 2,457억 증가하였습니다. 이에 따라 ROE는 전년대비 24bp 상승한 8.96%를 시현하였으며, C/Iratio는 전년대비 5.24%p 하락한 45.33%로 개선되었습니다. &cr&cr 금년 중 그룹의 총 자산은 중소기업대출 및 가계대출 중심의 견조한 성장세를 유지하며 전년말 대비 약 9.2% 성장하였습니다. 또한 예수부채가 전년대비 8.2%, 수익증권판매액이 전년말 대비 1.0% 각각 성장한 데에 힘입어 그룹의 총판매액은 연간 약 7.1% 성 장하였습니다. &cr&cr 그룹의 건전성은 전년대비 개선된 모습을 보였습니다. 고정이하여신비율은 전년말 대비 약 0.07%p 하락한 0.40%, 고정이하 Coverage Ratio도 31.26%p 상승한 143.77%로 전년대비 개선되었습니다. 연체율은 0.26%로 전년말대비 감소하는 등 전반적으로 하나금융그룹의 건전성 관리는 양호한 수준을 유지하고 있습니다.&cr&cr 하나금융그룹의 BIS비율은 14.20%, Common Equity Tier1 기준 12.04%를 보이고 있으며, 그룹 및 관계회사들 자본적정성 비율은 감독기관 규제비율을 상회하는 안정적인 모습을 보이고 있습니다. &cr&cr 2021년에는 플랫폼 금융 중심 비지니스 재정의, 글로벌 D.N.A 전사적 내재화, ESG경영 기반 사회적 금융 실천, 손님 우선 O.N.E Company 완성 등의 노력을 중점적으로 추진할 예정이며, 하나금융그룹의 실적 개선은 물론 주주가치 증대와 손님만족 극대화 등 모두의 행복을 향상시키기 위하여 최선을 다하겠습니다. &cr
(나) 공시대상 사업부문의 구분
| 영업부문 | 내 용 | 주요회사 |
|---|---|---|
| 은행부문 | 손님에 대한 여신, 수신 취급 및 이에 수반되는 업무 | 하나은행, 하나은행(중국)유한공사,&cr PT Bank KEB Hana, KEB Hana Bank USA 등 |
| 금융투자부문 | 유가증권의 매매·위탁매매/인수 및 이에 수반되는 업무, &cr장내파생상품의 투자중개업무 | 하나금융투자 |
| 신용카드부문 | 신용카드, 현금서비스, 카드론 등의 영업 및 이에 수반되는 업무 | 하나카드 |
| 기타부문 | 여신전문금융업 내 시설대여, 할부금융 등 의 업무 | 하나캐피탈 |
| 여신전문금융업법에 의한 신기술사업금융회사 | 하나벤처스 | |
| 상호저축은행법에 따른 수신, 여신 및 부대업무 | 하나저축은행 | |
| 생명보험사업과 이에 수반되는 업무 | 하나생명보험 | |
| 자산운용업, 신탁업, IT서비스업, 사무관리업, NPL투자관리업, 손해보험업 등 기타 업무 | 하나금융지주, 하나대체투자자산운용, &cr하나금융티아이, 하나자산신탁,&cr 하나펀드서비스, 하나에프앤아이, &cr하나손해보험 등 |
(2) 시장점유율
&cr현재 은행을 자회사로 하는 국내금융지주회사는 당사 이외에 KB금융지주, 신한금융지주 등이 있으며, 사업포트폴리오와 계열회사 구조가 상이하고 기타 금융업과의 관계 등 특수성에 따라 정확한 시장점유율을 규정하기 어려운 상황입니다. &cr
(3) 시장의 특성
&cr상기 '1.사업의 개요 - 가. 업계의 현황 - (3)금융산업' 을 참조하시기 바랍니다.&cr
(4) 신규사업 등의 내용 및 전망
&cr 해당사항 없습니다.&cr
(5) 조직도
조직도.jpg 조직도
&cr
2. 주주총회 목적사항별 기재사항 ◆click◆ 『2. 주주총회 목적사항별 기재사항』 삽입 00591#*_*.dsl 01_재무제표의승인 □ 재무제표의 승인
가. 해당 사업연도의 영업상황의 개요
&cr 상기' Ⅲ. 경영참고사항 - 1. 사업의 개요 - 나. 회사의현황'을 참고하시기바랍니다.
나. 해당 사업연도의 대차대조표(재무상태표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)
&cr ※ 아래의 재무제표는 감사전 별도ㆍ연결 재무제표이며, 외부감사인의 감사의견을 포함한 최종 재무제표는 3월 11일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 별도ㆍ연결 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.&cr
(1) 재무제표&cr &cr1) 대차대조표(재무상태표)
<대 차 대 조 표(재 무 상 태 표)>
| 제 16 기 2020년 12월 31일 현재 | |
| 제 15 기 2019년 12월 31일 현재 | |
| 주식회사 하나금융지주 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 제 16(당)기 | 제 15(전)기 |
|---|---|---|
| 자 산 | ||
| Ⅰ. 현금및예치금 | 416,675 | 227,718 |
| Ⅱ. 대출채권 | 314,316 | 314,335 |
| Ⅲ. 종속기 업 및 공동기업 투자주식 | 21,213,449 | 20,522,213 |
| Ⅳ. 유형자산 | 8,396 | 8,330 |
| Ⅴ. 무형자산 | 6,118 | 5,274 |
| Ⅵ. 이연법인세자산 | 2,176 | 2,399 |
| Ⅶ. 기타자산 | 470,526 | 554,344 |
| 자 산 총 계 | 22,431,656 | 21,634,613 |
| 부 채 | ||
| Ⅰ. 차입부채 | 30,000 | - |
| Ⅱ. 사채 | 5,128,507 | 4,688,933 |
| Ⅲ. 순 확정급여부채 | 4,329 | 3,600 |
| Ⅳ. 당기법인세부채 | 466,538 | 519,349 |
| V. 기타부채 | 30,892 | 69,027 |
| 부 채 총 계 | 5,660,266 | 5,280,909 |
| 자 본 | ||
| I. 자본금 | 1,501,210 | 1,501,210 |
| II. 신종자본증권 | 2,007,927 | 1,244,603 |
| III. 자본잉여금 | 8,310,628 | 8,310,628 |
| IV. 자본조정 | (300,666) | (299,996) |
| V. 기타포괄손익누계액 | (3,704) | (3,854) |
| VI. 이익잉여금 | 5,255,995 | 5,601,113 |
| 자 본 총 계 | 16,771,390 | 16,353,704 |
| 부 채 및 자 본 총 계 | 22,431,656 | 21,634,613 |
2) 손익계산서(포괄손익계산서)
<손 익 계 산 서(포괄손익계산서)>
| 제 16 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지 | |
| 제 15 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 하나금융지주 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 제 16(당)기 | 제 15(전)기 | ||
|---|---|---|---|---|
| Ⅰ. 배당금수익 | 514,000 | 1,339,300 | ||
| Ⅱ. 순이자손익 | (106,394) | (101,373) | ||
| 1. 이자수익 | 10,922 | 13,736 | ||
| 2. 이자비용 | (117,316) | (115,109) | ||
| Ⅲ.순수수료손익 | (15,563) | (13,150) | ||
| 1. 수수료비용 | (15,563) | (13,150) | ||
| Ⅳ. 총영업손익 | 392,043 | 1,224,777 | ||
| Ⅴ. 신용손실충당금 전입 | (19) | (30) | ||
| Ⅵ. 순영업손익 | 392,024 | 1,224,747 | ||
| Ⅶ. 일반관리비 | (47,506) | (43,167) | ||
| Ⅷ. 영업손익 | 344,518 | 1,181,580 | ||
| Ⅸ. 영업외손익 | (22,590) | (21,108) | ||
| Ⅹ. 법인세비용차감전순손익 | 321,928 | 1,160,472 | ||
| XI. 법인세비용 | (165) | (380) | ||
| XII. 당기순손익 | 321,763 | 1,160,092 | ||
| XIII. 기타포괄손익 | 150 | (770) | ||
| 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 | 150 | (770) | ||
| 확정급여제도의 재측정요소 | 150 | (770) | ||
| XIV. 당기총포괄손익 | 321,913 | 1,159,322 | ||
| XV. 주당이익 | ||||
| 기본주당손익 | 916원 | 3,748원 | ||
| 희석주당손익 | 916원 | 3,738원 |
3) 이익잉여금처분계산서(안)&cr
<이익잉여금처분계산서(안)>
| 제 16 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지 | |
| 제 15 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 하나금융지주 | (단위 : 백만원) |
| 과목 | 제16(당)기 | 제15(전)기 | ||
| I. 미처분이익잉여금 | 819,126 | 1,281,525 | ||
| 전기 이월미처분이익잉여금 | 697,742 | 319,176 | ||
| 중간배당 &cr (주당배당금(율): 당기: 500 원(10%)&cr 전기: 500 원(10%)) | (145,782) | (149,996) | ||
| 신종자본증권이자(배당) | (54,597) | (47,747) | ||
| 당기순이익 | 321,763 | 1,160,092 | ||
| II. 이익잉여금 이입액 | 439 | - | ||
| 대손준비금 | 439 | - | ||
| III. 이익잉여금 처분액 | 426,481 | 583,783 | ||
| 이익준비금 | 32,200 | 116,100 | ||
| 대손준비금 | - | 1,181 | ||
| 신종자본증권상환손실 상각 | 670 | - | ||
| 배당금 | 393,611 | 466,502 | ||
| 현금배당&cr (주당배당금(율): 당기 1,350원(27%) 전기 1,600원(32%)) | 393,611 | 466,502 | ||
| IV. 차기이월미처분이익잉여금( I + II - III ) | 393,084 | 697,742 |
4) 재무제표에 대한 주석&cr&cr 당사 재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 11일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시 예정인 당사의 감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.&cr&cr5) 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항&cr&cr 상기 (1) 재무제표 중 3) 이익잉여금처분계산서(안) 참조하시기 바랍니다.&cr
(2) 연결재무제표&cr&cr1) 연결대차대조표(연결재무상태표)
<연결대차대조표(연결재무상태표)>
| 제 16 기 2020년 12월 31일 현재 | |
| 제 15 기 2019년 12월 31일 현재 | |
| 주식회사 하나금융지주와 그 종속기업 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 제 16(당)기 | 제 15(전)기 |
|---|---|---|
| 자 산 | ||
| I.현금 및 예치금 | 27,529,815 | 23,719,300 |
| II.당기손익-공정가치측정 금융자산 | 43,134,045 | 32,359,657 |
| III.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 | 36,165,388 | 37,980,060 |
| IV.상각후원가측정 유가증권 | 18,376,657 | 16,854,622 |
| V.상각후원가측정 대출채권 | 308,791,815 | 282,305,770 |
| VI.위험회피회계파생상품자산 | 141,463 | 68,125 |
| VII.관계기업 및 공동기업 투자주식 | 2,731,378 | 2,440,127 |
| VIII.유형자산 | 3,304,736 | 3,629,387 |
| IX.투자부동산 | 899,346 | 1,222,582 |
| X.무형자산 | 739,138 | 655,234 |
| XI.이연법인세자산 | 161,523 | 168,830 |
| XII.당기법인세자산 | 29,898 | 20,606 |
| XIII.매각예정비유동자산 | 82,506 | 57,736 |
| XIV.기타자산 | 18,225,594 | 19,985,063 |
| 자 산 총 계 | 460,313,302 | 421,467,099 |
| 부 채 | ||
| I.당기손익-공정가치측정 금융부채 | 10,860,230 | 5,437,389 |
| II.당기손익-공정가치측정항목지정 금융부채 | 9,802,701 | 11,573,281 |
| III.예수부채 | 295,509,614 | 272,794,314 |
| IV.차입부채 | 26,494,316 | 20,699,402 |
| V.사채 | 48,761,838 | 43,661,177 |
| VI.위험회피회계파생상품부채 | 34,737 | 27,515 |
| VII.순확정급여부채 | 325,169 | 362,936 |
| VIII.충당부채 | 555,239 | 577,366 |
| IX.이연법인세부채 | 175,938 | 207,857 |
| X.당기법인세부채 | 542,277 | 575,301 |
| XI.기타부채 | 35,650,955 | 36,565,788 |
| 부 채 총 계 | 428,713,014 | 392,482,326 |
| 자 본 | ||
| I.자본금 | 1,501,210 | 1,501,210 |
| II.신종자본증권 | 2,007,927 | 1,244,603 |
| III.연결자본잉여금 | 10,579,945 | 10,582,183 |
| IV.연결자본조정 | (315,030) | (315,030) |
| V.연결기타포괄손익누계액 | (1,001,953) | (853,546) |
| VI.연결이익잉여금 | 17,941,584 | 15,965,055 |
| 지배주주지분 | 30,713,683 | 28,124,475 |
| VII.비지배지분 | 886,605 | 860,298 |
| 자 본 총 계 | 31,600,288 | 28,984,773 |
| 부채 및 자본 총계 | 460,313,302 | 421,467,099 |
&cr 2) 연결손익계산서(연결포괄손익계산서)
<연결손익계산서(연결포괄손익계산서)>
| 제 16 기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지 | |
| 제 15 기 2019년 1월 1일부터 2019년 12월 31일까지 | |
| 주식회사 하나금융지주와 그 종속기업 | (단위 : 백만원) |
| 과 목 | 제 16(당)기 | 제 15(전)기 | ||
|---|---|---|---|---|
| I.순이자이익 | 5,814,291 | 5,773,706 | ||
| 1. 이자수익 | 10,079,609 | 11,118,155 | ||
| 2. 이자비용 | (4,265,318) | (5,344,449) | ||
| II.순수수료이익 | 2,159,770 | 1,991,469 | ||
| 1. 수수료수익 | 3,222,532 | 3,015,061 | ||
| 2. 수수료비용 | (1,062,762) | (1,023,592) | ||
| III.당기손익-공정가치측정 금융상품관련 순손익 | 565,179 | 1,485,129 | ||
| IV.당기손익-공정가치측정항목지정 금융상품관련 순손익 | 224,095 | (861,489) | ||
| V.기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 관련 순손익 | 358,076 | 65,773 | ||
| VI.상각후원가측정 금융자산 처분손익 | 70,168 | 55,520 | ||
| VII.위험회피회계 파생상품 관련 손익 | 25,767 | (7,731) | ||
| VIII.외환거래손익 | 317,473 | 355,460 | ||
| IX.총영업이익 | 9,534,819 | 8,857,837 | ||
| X.신용손실충당금전입액 | (870,939) | (540,812) | ||
| XI.순영업이익 | 8,663,880 | 8,317,025 | ||
| XII.일반관리비 | (3,917,656) | (4,107,021) | ||
| XIII.기타영업수익 | 1,179,797 | 896,514 | ||
| XIV.기타영업비용 | (2,089,599) | (1,847,838) | ||
| XV.영업이익 | 3,836,422 | 3,258,680 | ||
| XVI.영업외손익 | (107,188) | 149,467 | ||
| 1. 지분법이익(손실) | 45,668 | (22,447) | ||
| 2. 기타수익 | 357,532 | 581,201 | ||
| 3. 기타비용 | (510,388) | (409,287) | ||
| XVII.법인세비용차감전순이익 | 3,729,234 | 3,408,147 | ||
| XVIII.법인세비용 | (1,044,356) | (982,525) | ||
| XIX.연결당기순이익 | 2,684,878 | 2,425,622 | ||
| 지배주주지분당기순이익 | 2,637,242 | 2,391,584 | ||
| 비지배지분당기순이익 | 47,636 | 34,038 | ||
| XX.기타포괄손익 | (156,181) | (6,227) | ||
| 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 | (145,949) | 303,269 | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정채무증권평가손익 | 3,009 | 207,399 | ||
| 해외사업장환산외환차이 | (144,057) | 101,653 | ||
| 지분법자본변동 | (37,134) | 15,343 | ||
| 순투자위험회피평가손익 | 26,546 | (18,816) | ||
| 현금흐름위험회피평가손익 | (3,814) | 23 | ||
| 공정가치위험회피수단평가손익 | 10,121 | (2,335) | ||
| 특별계정기타포괄손익 | (620) | 2 | ||
| 2. 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 | (10,232) | (309,496) | ||
| 기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익 | 19,730 | (123,491) | ||
| 당기손익-공정가치측정항목지정 금융부채신용위험변동효과 | (5,436) | (12,242) | ||
| 확정급여제도의 재측정요소 | (24,526) | (173,763) | ||
| XXI.연결당기총포괄이익 | 2,528,697 | 2,419,395 | ||
| 지배주주지분당기총포괄이익 | 2,495,247 | 2,377,125 | ||
| 비지배지분당기총포괄이익 | 33,450 | 42,270 | ||
| XXII.주당이익 | ||||
| 기본주당이익 | 8,858원 | 7,898원 | ||
| 희석주당이익 | 8,858원 | 7,877원 |
3) 연결재무제표에 대한 주석&cr&cr 당사 연결재무제표에 대한 상세한 주석사항 등은 3월 11일 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에 공시예정인 당사의 연결감사보고서를 참조하시기 바랍니다. 실제 공시일은 추후 변경될 수 있습니다.
02_정관의변경 □ 정관의 변경
가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경
&cr해당사항 없습니다.&cr
나. 그 외의 정관변경에 관한 건
| 변경전 내용 | 변경후 내용 | 변경의 목적 |
|---|---|---|
| 제 1 장 총 칙&cr 제1조 ~ 제4조 (생 략) 제 2 장 주 식&cr 제5조 ~ 제18조 (생 략) 제 3 장 사 채&cr 제19조 ~ 제22조의3 (생 략) |
제 1 장 총 칙&cr 제1조 ~ 제4조 (좌 동) 제 2 장 주 식&cr 제5조 ~ 제18조 (좌 동) 제 3 장 사 채&cr 제19조 ~ 제22조의3 (좌 동) |
|
| 제 4 장 주주총회&cr&cr제23조 ~ 제27조 (생 략)&cr 제 5 장 이사ㆍ이사회&cr 제28조 ~ 제34조 (생 략) |
제 4 장 주주총회&cr&cr제23조 ~ 제27조 (좌 동)&cr 제 5 장 이사ㆍ이사회&cr 제28조 ~ 제34조 (좌 동) |
|
| 제35조 (위원회)&cr① 이 회사는 이사회 내에 다음 각호의 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시 위원회를 설치할 수 있다.&cr 1. 이사회운영위원회&cr 2. 감사위원회&cr 3. 리스크관리위원회&cr 4. 경영발전보상위원회&cr 5. 그룹임원후보추천위원회&cr 6. 사외이사후보추천위원회&cr 7. 감사위원후보추천위원회&cr 8. 회장후보추천위원회&cr (신 설)&cr (신 설)&cr ② (생 략) | 제35조 (위원회)&cr① 이 회사는 이사회 내에 다음 각호의 위원회를 둘 수 있으며, 필요한 경우 임시 위원회를 설치할 수 있다.&cr 1. 이사회운영위원회&cr 2. 감사위원회&cr 3. 리스크관리위원회&cr 4. 경영발전보상위원회&cr 5. 그룹임원후보추천위원회&cr 6. 사외이사후보추천위원회&cr 7. 감사위원후보추천위원회&cr 8. 회장후보추천위원회&cr 9. 지속가능경영위원회&cr 10. 소비자리스크관리위원회 &cr ② (좌 동) | &cr&cr&cr&cr&cr&cr&cr&cr&cr&cr&cr&crㆍ위원회 신설 |
| 제36조 (생 략)&cr 제 6 장 감사위원회&cr 제37조 ~ 제38조 (생 략)&cr 제 7 장 계 산&cr 제39조 ~ 제46조 (생 략) |
제36조 (좌 동)&cr 제 6 장 감사위원회&cr 제37조 ~ 제38조 (좌 동)&cr 제 7 장 계 산&cr 제39조 ~ 제46조 (좌 동) |
|
| 부 칙 <1>~<13> (생 략) ( 신 설) |
부 칙 <1>~<13> (좌 동)&cr&cr 부 칙<14> 제1조 (시행일) 이 정관은 2021. 3. 26 부터 시행한다. |
&cr&crㆍ부칙 신설 |
&cr※ 기타 참고사항&cr 해당사항 없습니다.
03_이사의선임 □ 이사의 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사&cr후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 |
최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 박원구 | 1954-02-23 | 사외이사 | 부 | 해당사항 없음 | 사외이사후보추천위원회 |
| 김홍진 | 1954-07-07 | 사외이사 | 부 | 해당사항 없음 | 사외이사후보추천위원회 |
| 양동훈 | 1958-07-15 | 사외이사 | 부 | 해당사항 없음 | 사외이사후보추천위원회 |
| 허 윤 | 1963-02-02 | 사외이사 | 부 | 해당사항 없음 | 사외이사후보추천위원회 |
| 이정원 | 1956-10-06 | 사외이사 | 부 | 해당사항 없음 | 사외이사후보추천위원회 |
| 권숙교 | 1957-08-06 | 사외이사 | 부 | 해당사항 없음 | 사외이사후보추천위원회 |
| 박동문 | 1958-07-16 | 사외이사 | 부 | 해당사항 없음 | 사외이사후보추천위원회 |
| 박성호 | 1964-08-10 | 비상임이사 | 부 | 해당사항 없음 | 그룹임원후보추천위원회 |
| 김정태 | 1952-02-11 | 사내이사 | 부 | 해당사항 없음 | 회장후보추천위원회 |
| 총 ( 9 ) 명 |
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의&cr최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 박원구 | 하나금융지주 사외이사 |
2008. 3. ~ 2014. 2. 2010. 3. ~ 2012.11. 2013. 3. ~ 2016. 3. 2014. 3. ~ 2014.12. 2014. 9. ~ 2017. 8. 2016. 3. ~ 현재 2019. 8. ~ 2020. 7. 2019.10. ~ 현재 |
- 고려대학교 기술경영 전문대학원, &cr 정보경영 공학전문대학원 교수 - 한국벤처투자 모태펀드 투자심의위원 - 경남은행 사외이사 - 기획재정부 공공기관 경영평가단 위원 - 서울대학교 객원교수,&cr 글로벌공학교육센터 특임교수 - 하나금융지주 사외이사 - 서울대학교 경영연구소 객원연구원 - 고려대학교 경영대학 기업경영연구원&cr 연구교수 |
해당사항 없음 |
| 김홍진 | 하나금융지주 사외이사 |
2007. 7. ~ 2011. 6. 2015.12. ~ 2016. 8. 2017. 3. ~ 2018. 3. 2018. 3. ~ 현재 |
- 한국예탁결제원 경영지원본부장 (상무) - 팬택 경영고문 - 한국남부발전 사외이사 - 하나금융지주 사외이사 |
해당사항 없음 |
| 양동훈 | 동국대학교 경영대학 회계학과 교수 |
2007. 3. ~ 현재 2009. 8. ~ 2011. 2. 2010.10. ~ 2012.12. 2016. 3. ~ 2018. 3 2017. 7. ~ 2018. 6. 2017.10. ~ 2018. 3. 2018. 3. ~ 현재 |
- 동국대학교 경영대학 회계학과 교수 - 동국대학교 경영대학장 겸 &cr 경영전문대학원장 - 오릭스저축은행 사외이사 - 케이티파워텔 사외이사 - 한국회계학회장 - 금융위원회 회계개혁 태스크포스(TF) &cr 위원 - 하나금융지주 사외이사 |
해당사항 없음 |
| 허 윤 | 서강대학교 국제대학원 교수 |
2004. 3. ~ 현재 2014. 9. ~ 2017. 2. 2015. 3. ~ 2018. 3. 2016. 9. ~ 2018. 9. 2017. 2. ~ 2019. 2. 2017. 3. ~ 2019. 2. 2018. 1. ~ 2018.12. 2018. 3. ~ 현재 2020. 2. ~ 현재 2020. 4. ~ 현재 |
- 서강대학교 국제대학원 교수 - 서강대학교 국제대학원장 - 하나은행 사외이사 - 기획재정부 산하 국제 금융발전&cr 심의위원회 국제협력분과 위원장 - 기획재정부 수출입은행 운영위원회 &cr 민간위원 - 한국경제학회 이사 - 한국국제통상학회장 - 하나금융지주 사외이사 - 서강대학교 국제대학원장 - 기획재정부 정책성과 평가위원회 위원 |
해당사항 없음 |
| 이정원 | 하나금융지주 사외이사 |
2009. 2. ~ 2010. 3. 2010. 3. ~ 2010.12 2015.10. ~ 2017.10. 2018. 3. ~ 2019. 3. 2019. 3. ~ 현재 |
- 신한은행 여신심사그룹 부행장 - 신한데이타시스템(現 신한DS) &cr 대표이사 사장 - 신한데이타시스템(現 신한DS) 고문 - 하나은행 사외이사 - 하나금융지주 사외이사 |
해당사항 없음 |
| 권숙교 | 김*장 법률사무소 고문 |
2010. 03. ~ 2013. 08. 2010. 03. ~ 2011. 03. 2013. 12. ~ 2016. 02. 2014. 09. ~ 2016. 09. 2016. 06. ~ 현재 2015. 12. ~ 2017. 10. 2016. 01. ~ 현재 2017. 10. ~ 2021. 03. 2018. 05. ~ 2020. 05. 2021. 02. ~ 현재 |
- 우리에프아이에스 대표이사 사장 - 금융위원회 금융발전심의위원회 &cr 은행분과 위원 - 한화투자증권 상근 고문 - 한국여성정보인협회장 - 김*장 법률사무소 고문 - 한국신용정보원 비상임이사 - 한국여성과학기술단체 총연합회 &cr 이사, 부회장 - KB국민은행 사외이사 - 금융보안원 자문위원 - 한국과학기술젠더혁신 연구센터 감사 |
김*장 법률사무소와의 최근 3년간 법률 자문료 총액 약 17.7억원 * |
| 박동문 | - | 2010. 1. ~ 2011. 12. 2012. 1. ~ 2017.12 2012. 1. ~ 2015.12. |
- 코오롱글로텍 대표이사사장 겸 &cr 코오롱아이넷 대표이사 사장 - 코오롱인더스트리 대표이사 사장 - 한국품질경영학회 명예회장 |
해당사항 없음 |
| 박성호 | 하나은행 대표이사 은행장(예정) |
2009. 06 ~ 2012. 02 2012. 02 ~ 2015. 02 2015. 02 ~ 2015. 12 2015. 12 ~ 2018. 10 2018. 10 ~ 2019. 01 2019. 06 ~ 2020. 07 2020. 07 ~ 현재 2020. 07 ~ 현재 2020. 07 ~ 현재 |
- 하나은행 인도네시아 법인 부행장 - 하나은행 경영관리본부 본부장, 전무 - 하나금융지주 그룹전략총괄 겸 &cr 경영지원실장 전무 - 하나금융티아이 대표이사 사장 - 하나은행 개인영업그룹 전무 - 하나은행 인도네시아 법인 은행장 - 하나금융지주 WM부문 부사장 - 하나은행 자산관리그룹, 디지털리테일&cr 그룹 부행장 - 하나금융투자 WM그룹 부사장 |
해당사항 없음 |
| 김정태 | 하나금융지주 대표이사 회장 |
2008. 03 ~ 2012. 03 2012. 03 ~ 현재 |
- 하나금융지주 부회장 겸 하나은행 &cr 대표이사 은행장 - 하나금융지주 대표이사 회장 |
해당사항 없음 |
* 법률 자문 내역은 위 후보자와 무관한 당사와 김*장 법률사무소와의 거래 내역으로, 금융회사의 지배구조에 관한 법률상 임원의 결격 사유에 해당하지 않음&cr
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 박원구 | 부 | 부 | 무 |
| 김홍진 | 부 | 부 | 무 |
| 양동훈 | 부 | 부 | 무 |
| 허 윤 | 부 | 부 | 무 |
| 이정원 | 부 | 부 | 무 |
| 권숙교 | 부 | 부 | 무 |
| 박동문 | 부 | 부 | 무 |
| 박성호 | 부 | 부 | 무 |
| 김정태 | 부 | 부 | 무 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
[사외이사 후보자 박원구]&cr&cr 본 후보는 고려대 기술경영전문대학원 교수, 서울대학교 글로벌공학교육센터 특임교수 등을 역임한 회계 전문가로 기획재정부의 공공기관 경영평가단 등 다양한 사업평가 업무와 기업 현장의 실무 경력 등을 바탕으로 회사의 경영전략 및 경영실적에 대해 객관적이고 독립적인 의견을 경영진에게 개진하겠습니다. 또한, 감사위원장, 리스크관리위원장 직무 수행 경험을 통해 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 아래의 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하며 경영진에게 건설적인 비판과 아이디어를 제공하도록 적극 노력하겠습니다.
하나금융그룹의 이해관계자(직원, 손님, 주주, 사회공동체)와 상생하면서 이들 모두의 가치를 안정적으로 증진시키기 위한 방향으로 회사의 목표와 경영전략을 수립하고, 경영진이 이사회 승인 사항에 따라 경영하는지 여부에 대해 과거 리스크관리위원장과 감사위원장으로서 직무를 수행한 경험을 바탕으로 면밀히 감시ㆍ감독하겠습니다.&cr &cr 하나금융지주의 안정적인 지배구조를 유지하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획을 마련하여 운영하도록 하며, 이사 후보 추천 및 이사 선임 절차를 공정하게 마련하여 적절한 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.
금융 관련 법규 및 금융감독체계에 대한 이해를 바탕으로 금융소비자 보호를 위해 노력하며, 바람직한 기업문화 정착과 ESG 정책 활성화를 통해 하나금융지주가 지속가능경영을 이루어 나갈 수 있도록 노력하겠습니다.&cr&cr [사외이사 후보자 김홍진]&cr&cr 본 후보는 한국예탁결제원 경영지원본부장, 재정경제부 금융정보분석원(FIU) 기획행정실장, 재정경제부 감사담당관 등을 역임한 경제 전문 퇴임 관료로서 프랑스 파리 OECD 경제국 파견근무를 포함한 경제 및 금융 분야에서의 현장 경험과 금융산업 및 금융 규제 동향에 관한 전문적인 지식을 통해 회사 현안에 대한 독립적인 의견을 개진하도록 하겠습니다. 아울러 금융지주회사 이사회의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하며 경영진에게 건설적인 비판과 아이디어를 제공하도록 적극 노력하겠습니다.
하나금융그룹의 이해관계자(직원, 손님, 주주, 사회공동체)와 상생하면서 이들 모두의 가치를 안정적으로 증진시키기 위한 방향으로 회사의 목표와 경영전략을 수립하고, 경영진이 이사회 승인 사항에 따라 경영하는지 여부에 대해 리스크관리위원과 감사위원으로서 직무를 수행한 경험을 바탕으로 면밀히 감독하겠습니다.&cr &cr 하나금융지주의 안정적인 지배구조를 유지하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획을 마련하여 운영하도록 하며, 이사 후보 추천 및 이사 선임 절차를 공정하게 마련하여 적절한 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.
금융 관련 법규 및 금융감독체계에 대한 이해를 바탕으로 소비자 리스크에 대한 분석과 관리를 통해 금융소비자를 보호하도록 노력하며, 바람직한 기업문화 정착과 ESG 정책 활성화를 통해 하나금융지주가 지속가능경영을 이루어 나갈 수 있도록 매진하겠습니다.
&cr [사외이사 후보자 양동훈]&cr &cr 본 후보는 동국대학교 경영대학 회계학과 교수로 재임 중인 회계 전문가로서 한국회계학회장, 금융위원회 회계 개혁 태스크포스(TF) 위원, 금융감독원 회계제도실 자문교수 등을 역임하여 회계 분야에 전문가적 식견과 역량을 배양하였고, 과거 오릭스저축은행과 케이티파워텔 사외이사 경험을 바탕으로 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있습니다. 또한, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하며 경영진에게 건설적인 비판과 아이디어를 제공하도록 노력하겠습니다.
하나금융그룹의 이해관계자(직원, 손님, 주주, 사회공동체)와 상생하면서 이들 모두의 가치를 안정적으로 증진시키기 위한 방향으로 회사의 목표와 경영전략을 수립하고, 경영진이 이사회 승인 사항에 따라 경영하는지 여부에 대해 회계전문가로서의 전문지식과 수년간 감사위원의 경험을 바탕으로 면밀하게 감시ㆍ감독하겠습니다.&cr &cr 하나금융지주의 안정적인 지배구조를 유지하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획을 마련하여 운영하도록 하며, 이사 후보 추천 및 이사 선임 절차를 공정하게 마련하여 적절한 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.
금융 관련 법규 및 금융감독체계에 대한 이해를 바탕으로 금융소비자 보호를 위해 노력하며, 바람직한 기업문화 정착과 ESG 정책 활성화를 통해 하나금융지주가 지속가능경영을 이루어 나갈 수 있도록 노력하겠습니다.
&cr [사외이사 후보자 허 윤]&cr
본 후보는 서강대학교 국제대학원 교수로 재임 중인 경제전문가로서 세계은행 정책연구부(PRD) 경제자문역, 금융위원회 금융발전 심의위원, 기획재정부 산하 국제금융발전심의위원회 국제협력분과 위원장 등을 역임하면서 금융산업과 정책에 대한 식견과 국제사회에 대한 포괄적인 이해를 바탕으로 국내 금융그룹이 글로벌 경쟁환경에 대처해 나가야 할 방향에 대해 경영진에게 독립적인 의견을 개진하겠습니다. 또한, 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하며 경영진에게 건설적인 비판과 생산적인 아이디어를 제공하도록 노력하겠습니다.
하나금융그룹을 둘러싼 이해관계자(직원, 손님, 주주, 사회공동체)와 상생하며, 모두의 가치를 높일 수 있도록 하나금융지주 이사회가 장기적으로 안정적인 가치를 증대시키는 관점에서 회사의 목표와 경영전략을 수립하고, 경영진이 이사회 승인 사항에 따라 경영하는지 면밀히 감시ㆍ감독하겠습니다.&cr
하나금융지주의 지속적인 발전을 도모하고 안정적인 지배구조를 유지하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획을 마련하여 운영하도록 하며, 이사 후보 추천 및 이사 선임 절차를 공정하게 마련하여 적절한 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.
금융 관련 법규 및 금융감독체계에 대한 이해를 바탕으로 소비자 리스크에 대한 분석과 관리를 통해 금융소비자를 보호하도록 노력하며, 바람직한 기업문화 정착과 ESG 정책 활성화를 통해 하나금융지주가 지속가능경영을 이루어 나갈 수 있도록 매진하겠습니다.
&cr [사외이사 후보자 이정원]&cr &cr 본 후보는 신한데이타시스템 대표이사 사장, 신한은행 여신심사그룹 부행장 등을 역임한 금융 전문가로 최고경영자로서의 경력과 오랜 기간 금융산업에 종사하면서 쌓아 온금융산업의 현장 실무 경험 및 금융규제에 관한 높은 식견을 바탕으로 경영 현안을 보다 효율적으로 해결하기 위해 경영진에게 독립적인 의견을 개진하겠습니다. 또한, 하나은행사외이사로 재임했던 경험을 바탕으로 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하고 경영진에게 건설적인 비판과 아이디어를 제공하도록 노력하겠습니다.
하나금융그룹의 이해관계자(직원, 손님, 주주, 사회공동체)와 상생하면서 이들 모두의 가치를 안정적으로 증진시키기 위한 방향으로 회사의 목표와 경영전략을 수립하고, 경영진이 이사회 승인 사항에 따라 경영하는지 여부에 대해 금융전문가로서 면밀하게 감시ㆍ감독하겠습니다.&cr
하나금융지주의 안정적인 지배구조를 유지하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획을 마련하여 운영하도록 하고, 이사 후보 추천 및 이사 선임 절차를 공정하게 마련하여 적절한 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.
금융 관련 법규 및 금융감독체계에 대한 이해를 바탕으로 금융소비자 보호를 위해 노력하며, 바람직한 기업문화 정착과 ESG 정책 활성화를 통해 하나금융지주가 지속가능경영을 이루어 나갈 수 있도록 노력하겠습니다.
&cr [사외이사 후보자 권숙교]&cr&cr 본 후보는 우리에프아이에스 대표이사 사장을 역임한 정보기술 전문가로 금융위원회 금융발전 심의위원회 은행분과 위원, 금융보안원 자문위원, KB국민은행 사외이사, 한국신용정보원 비상임이사 등을 역임하면서 ICT 분야에서 실무와 경영 능력을 인정받아 왔습니다. 네이버와 카카오 등 빅테크의 등장과 핀테크 업체와의 무한 경쟁에 대비하기 위해 하나금융그룹은 디지털 전환과 ICT 투자가 무엇보다 중요하다고 생각합니다. 본 후보자는 금융산업 전반에 대한 폭 넓은 이해와 ICT 업무 경력을 통한 전문성과 통찰력을 바탕으로 그룹의 디지털 전략 방향에 대해 효과적이고 독립적인 의견을 경영진에게 개진하겠습니다. 금융지주 이사회의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하고 경영진에게 건설적인 비판과 아이디어를 제공하도록 노력하겠습니다.
하나금융그룹의 이해관계자(직원, 손님, 주주, 사회공동체)와 상생하면서 이들 모두의 가치를 안정적으로 증진시키기 위한 방향으로 회사의 목표와 경영전략을 수립하고, 경영진이 이사회 승인 사항에 따라 경영하는지 KB국민은행 감사위원장 직무 수행 경험을 바탕으로 면밀히 감독하겠습니다.&cr &cr 하나금융지주의 안정적인 지배구조를 유지하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획을 마련하여 운영하도록 하며, 이사 후보 추천 및 이사 선임 절차를 공정하게 마련하여 적절한 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.
금융 관련 법규 및 금융감독체계에 대한 이해를 바탕으로 소비자 리스크에 대한 분석과 관리를 통해 금융소비자를 보호하도록 노력하며, 바람직한 기업문화 정착과 ESG 정책 활성화를 통해 하나금융지주가 지속가능경영을 이루어 나갈 수 있도록 매진하겠습니다.
&cr [사외이사 후보자 박동문]&cr
본 후보는 코오롱상사에 평사원으로 입사해 코오롱인터스트리와 코오롱글로텍 등 다수 기업의 CEO를 역임하며 최고경영자로서의 경험을 체득하였습니다. 코오롱에서 34년간 근무하면서 영업에서부터 경영기획, 인사, 감사, 글로벌 부문에 이르기까지 전문경영인으로서 필요한 업무를 두루 경험하였고, 과거 코오롱인더스트리 대표이사 사장으로 재임 시 글로벌 기업과의 소송 건을 원만하게 해결했던 경험과 이를 통해 얻은 통찰력 등을 바탕으로 경영 현안에 대한 효과적이고 독립적인 의견을 경영진에게 개진하겠습니다. 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하고 경영진에게 건설적인 비판과 아이디어를 제공하도록 노력하겠습니다.
하나금융그룹의 이해관계자(직원, 손님, 주주, 사회공동체)와 상생하면서 이들 모두의 가치를 안정적으로 증진시키기 위한 방향으로 회사의 목표와 경영전략을 수립하고, 경영진이 이사회 승인 사항에 따라 경영하는지 여부에 대해 본 후보자의 과거 최고경영자로서의 경험에 견주어 비판적으로 관리ㆍ감독하겠습니다.&cr
하나금융지주의 안정적인 지배구조를 유지하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획을 마련하여 운영하도록 하고, 이사 후보 추천 및 이사 선임 절차를 공정하게 마련하여 적절한 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.
금융 관련 법규 및 금융감독체계에 대한 이해를 바탕으로 금융소비자 보호를 위해 노력하며, 바람직한 기업문화 정착과 ESG 정책 활성화를 통해 하나금융지주가 지속가능경영을 이루어 나갈 수 있도록 노력하겠습니다.
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
[사외이사 후보자 박원구]&cr &cr 박원구 후보는 고려대 경영대학 기업경영연구원 연구교수로 재임 중인 회계 전문가로서 전문가적 식견과 풍부한 경험을 바탕으로 금융 동향 및 회사의 경영 현안 등에 합리적이고 이성적으로 의견을 개진하는 등 이사로서의 역할을 매우 훌륭하게 수행하였으며, 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고, 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위해 준법경영을 객관적으로 감시하고 있어 사외이사 후보로 추천하였습니다.&cr &cr [사외이사 후보자 김홍진]&cr &cr 김홍진 후보는 한국예탁결제원 경영지원본부장, 재정경제부 금융정보분석원 기획행정실장, 재정경제부 감사담당관 등을 역임한 경제 전문 퇴임 관료로서 금융 산업 전반에 대한 풍부한 경험과 지식을 기초로 시장 동향, 타사 사례 등을 구체적으로 제시함과 더불어 이사회 의안으로 상정된 회사 경영전략, 경영실적 등에 대해 과거 경험을 바탕으로 적극적으로 의견을 개진하는 등 이사회 발전에 기여를 하고 있어 사외이사 후보로 추천하였습니다.&cr&cr [사외이사 후보자 양동훈]&cr &cr 양동훈 후보는 동국대 회계학과 교수로 재임 중인 회계 전문가로서 미국 공인회계사(AICPA)이면서 한국회계학회장, 금융위원회 회계 개혁 태스크포스(TF) 위원, 금융감독원 회계제도실 자문교수 등을 역임하며 금융산업과 관련 동향에 관한 전문적인 지식을 보유하였고, 금융 분야에서 이론과 실제를 겸비한 객관적, 독립적인 판단 능력을 지니고 있어 금융회사에 대한 이해도가 높아 회사의 지속 발전 가능한 성장을 위해 경영진에 대하여 객관적이고 공정한 의견을 개진하는 등 이사회 발전에 큰 기여를 하고 있어 사외이사 후보로 추천하였습니다. &cr&cr [사외이사 후보자 허 윤]&cr &cr 허 윤 후보는 서강대 국제대학원 교수로 재임 중인 경제 전문가로서 금융위원회 금융발전심의위원, 기획재정부 산하 국제금융발전심의위원회 국제협력분과 위원장 등을 역임하면서 금융산업 및 정책 동향 등에 전문적인 지식과 높은 식견을 보유하고 있습니다. 또한, 사외이사로서의 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 전체 주주 및 금융소비자의 이익을 위해 경영진에 대하여 독립적이고 공정한 의견을 개진할 뿐만 아니라 경영진 견제 기능을 충실히 수행하고 있어 사외이사 후보로 추천하였습니다.&cr&cr [사외이사 후보자 이정원]&cr &cr 이정원 후보는 신한데이타시스템 대표이사 사장, 신한은행 부행장 등을 역임한 금융 전문가로서 최고경영자로서의 경력과 오랜 금융산업 종사 경험을 바탕으로 한 전문적인 지식과 높은 식견을 보유하고 있습니다. 또한, 하나은행 사외이사를 역임하면서 이사회 및 사외이사의 역할과 책임을 명확히 이해하고 있으며, 이를 바탕으로 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행하고 있어 사외이사 후보로 추천하였습니다.&cr&cr [사외이사 후보자 권숙교]&cr &cr 권숙교 후보는 우리에프아이에스 대표이사 사장을 역임한 정보기술 전문가로 금융위원회 금융발전 심의위원회 은행분과 위원, 금융보안원 자문위원, KB국민은행 사외이사, 한국신용정보원 비상임이사를 역임하는 등 금융 분야의ICT 부문 정책 방향과 업무에 대한 이해도가 높고, 디지털 트렌드에 대해 폭 넓은 식견을 보유하여 그룹의 디지털 전략에 기여할 것으로 기대됨과 더불어 사외이사로서 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천하였습니다.&cr &cr [사외이사 후보자 박동문]&cr&cr 박동문 후보는 코오롱인더스트리, 코오롱아이넷, 코오롱글로텍 대표이사 사장을 역임한전문경영인으로서 코오롱인더스트리 대표이사 사장으로 재임 시 탁월한 경영성과를 인정받아 2017년11월 제31회 '섬유의 날' 금탑산업훈장을 받았습니다. 오랜 기간 동안 CEO로 회사를 경영해 온 경험과 통찰력을 바탕으로 회사가 당면한 경영 현안들에 대한 조언과 함께 해외 근무 경험을 통해 쌓은 글로벌 경영 노하우를 활용하여 그룹의 글로벌 시장 진출 전략에 기여할 것으로 기대되고, 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 사외이사 후보로 추천하였습니다.&cr&cr [비상임이사 후보자 박성호]&cr&cr 박성호 후보는 하나은행 디지털리테일그룹 부행장, 하나은행 인도네시아 법인 은행장, 하나금융티아이 대표이사 사장, 하나금융지주 WM부문 부사장, 하나금융투자 WM그룹 부사장 등을 거치면서 대내외 경제 불확실성이 커지고 금융시장이 급변하는 상황에서 중요도가 커지고 있는 디지털과 글로벌, 자산관리 분야에 대한 풍부한 경험을 갖추어 조직에 활력을 불어넣을 최고 적임자로 판단되어 하나은행 임원후보추천위원회에서 차기 하나은행 대표이사 은행장으로 추천한 바, 동 후보는 하나금융지주 이사로서 직무를 수행하기에 충분하다고 판단되어 비상임이사로 추천하였습니다.&cr&cr [사내이사 후보자 김정태]&cr&cr 김정태 후보는 금융업 전반에 걸친 오랜 경험과 전문지식을 바탕으로, 그룹 내 하나금융지주, 하나은행, 하나금융투자 등 주요 그룹사 최고경영자를 역임하는 동안 그룹의 안정적이고 지속적인 성장을 이루어 왔고, 매년 최고 실적을 경신하면서 직전 4개년 연속 2조원 이상의 그룹 연결 당기순이익을 달성하였으며 효율적인 경영을 통해 비용을 절감하면서 업계 정상급의 리스크 관리역량을 발휘하여 자산건정성을 우량하게 관리하는 등 위기 대응 역량을 강화하였습니다. 뿐만 아니라 하나손해보험 인수, 비은행계열사 유상증자 등을 통해 2025년까지 달성하기로 한 비은행계열사 수익 비중 30%를 조기에 달성하여 그룹 내 은행 중심의 수익 포트폴리오를 다변화함으로써 보다 안정적인 수익구조 기반을 구축하였습니다. 아울러 국공립어린이집 지원을 통한 보육지원과 사회혁신기업 일자리 지원 등을 통해 사회적 책임을 실천하였습니다.
전 세계가 코로나19 팬데믹으로 인해 경제의 불확실성이 지속되고, 빅테크 업체의 금융업 진출로 경쟁이 심화되는 상황 속에서 김정태 후보는 그룹이 나아갈 방향에 대해 플랫폼 금융, 글로벌 금융, 사회가치 금융이라는 명확한 비전을 제시함으로써 조직의 안정과 지속가능한 성장의 디딤돌을 마련할 수 있는 리더로 판단되어 대표이사 회장 후보로 추천하였습니다.
확인서 ◆click◆ 보고자가 서명(날인)한 『확인서』 그림파일 삽입 확인서_이사1.jpg 확인서_이사1 확인서_이사2.jpg 확인서_이사2 확인서_이사3.jpg 확인서_이사3 확인서_이사4.jpg 확인서_이사4 확인서_이사5.jpg 확인서_이사5 확인서_이사6.jpg 확인서_이사6 확인서_이사7.jpg 확인서_이사7 확인서_이사8.jpg 확인서_이사8 확인서_이사9.jpg 확인서_이사9 확인서_이사10.jpg 확인서_이사10
※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.
※ 기타 참고사항
당사 지배구조 공시규정 제 5조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였음을 알려드립니다.&cr
□ 감사위원회 위원이 되는 사외이사의 선임
&cr가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사&cr후보자여부 | 감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부 |
최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 백태승 | 1952-12-29 | 사외이사 | 분리선출 | 해당사항 없음 | 사외이사후보추천위원회&cr및&cr감사위원후보추천위원회 |
| 총 ( 1 ) 명 |
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의&cr최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 백태승 | 하나금융지주 사외이사 |
1992. 3. ~ 2018. 2. 2010. 2. ~ 2013.12. 2010. 2. ~ 2014. 2. 2014.12. ~ 2020. 12. 2017. 2. ~ 현재 2018. 3. ~ 현재 2018. 3. ~ 현재 2020. 2. ~ 현재 |
- 연세대학교 법과대학, &cr 법학전문대학원 교수 - 금융감독원 규제심사위원장 - 법무부 민법개정위원회 계약법, 채권법 개정 분과위원장 - 사단법인 한국인터넷법학회장 - 한국의료분쟁조정중재원 조정위원 - 하나금융지주 사외이사 - 연세대학교 법학전문대학원 명예교수 - 사단법인 한꿈 학교 이사장 |
해당사항없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 백태승 | 부 | 부 | 무 |
라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)
[감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 백태승]&cr
본 후보는 연세대학교 법학전문대학원 교수를 역임한 법률 전문가로서 서울 서부지방법원 조정위원, 국회 법제사법위원회 자문교수, 금융감독원 규제심사위원장 등을 역임하는 등 법률에 관한 해박한 지식과 실무 경험을 토대로 금융산업에서 발생하는 법률적 이슈에 대해 경영진에게 독립적인 의견을 개진하도록 하겠습니다. 또한, 금융지주회사의 이사회 역할과 책임에 대해 명확히 이해하고 있고, 이사회 활동에 대한 선관주의의무와 충실의무를 다하여 독립적이고 공정하게 업무를 수행하며 경영진에게 건설적인 비판과 아이디어를 제공하도록 노력하겠습니다.
하나금융그룹의 이해관계자(직원, 손님, 주주, 사회공동체)와 상생하면서 이들 모두의 가치를 안정적으로 증진시키기 위한 방향으로 회사의 목표와 경영전략을 수립하고, 경영진이 이사회 승인 사항에 따라 경영하는지 여부에 대해 본 후보자의 법률적인 식견과 함께 리스크관리위원과 감사위원으로서 직무를 수행한 경험을 바탕으로 면밀히 감독하겠습니다.&cr
하나금융지주의 안정적인 지배구조를 유지하기 위해 유능한 최고경영진을 육성하고 선임하는 경영승계계획을 마련하여 운영하도록 하며, 이사 후보 추천 및 이사 선임 절차를 공정하게 마련하여 적절한 이사회를 구성하고 운영하도록 노력하겠습니다.
금융 관련 법규 및 금융감독체계에 대한 이해를 바탕으로 금융소비자 보호를 위해 노력하며, 바람직한 기업문화 정착과 ESG 정책 활성화를 통해 하나금융지주가 지속가능경영을 이루어 나갈 수 있도록 노력하겠습니다.
마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
[감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보자 백태승]&cr
백태승 후보는 연세대학교 법학전문대학원 교수를 역임한 법률 전문가로서 한국은행 근무 경력을 보유하였고, 금융감독원 규제심사위원장을 역임하는 등 금융산업 및 금융규제 관련 동향 등에 전문적인 지식과 높은 식견을 보유하고 있어 당사 이사회 및 감사위원회에서 날카로운 지적과 법률적 의견 제시를 통해 회사 경영진에 대한 감독 기능을 훌륭히 수행하면서 공정한 의견을 개진하는 등 견제 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보로 추천하였습니다.
※ 기타 참고사항
① 당사 지배구조 공시규정 제5조에 따라 사외이사 후보추천 내역을 당사 및&cr 전국은행연합회 홈페이지에 공시하였음을 알려드립니다. &cr ② 본 안건은 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제5항에 따라 다른 이사와&cr 분리하여 선임하는 안건입니다. &cr
04_감사위원회위원의선임 □ 감사위원회 위원의 선임
가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부
| 후보자성명 | 생년월일 | 사외이사&cr후보자여부 | 감사위원회 위원인&cr이사 분리선출 여부 | 최대주주와의 관계 | 추천인 |
|---|---|---|---|---|---|
| 양동훈 | 1958-07-15 | 사외이사 | 부 | 해당사항 없음 | 감사위원후보추천위원회 |
| 이정원 | 1956-10-06 | 사외이사 | 부 | 해당사항 없음 | 감사위원후보추천위원회 |
| 박동문 | 1958-07-16 | 사외이사 | 부 | 해당사항 없음 | 감사위원후보추천위원회 |
| 총 ( 3 ) 명 |
나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역
| 후보자성명 | 주된직업 | 세부경력 | 해당법인과의&cr최근3년간 거래내역 | |
|---|---|---|---|---|
| 기간 | 내용 | |||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 양동훈 | 동국대학교 경영대학 회계학과 교수 |
2007. 3. ~ 현재 2009. 8. ~ 2011. 2. 2010.10. ~ 2012.12. 2016. 3. ~ 2018. 3 2017. 7. ~ 2018. 6. 2017.10. ~ 2018. 3. 2018. 3. ~ 현재 |
- 동국대학교 경영대학 회계학과 교수 - 동국대학교 경영대학장 겸 &cr 경영전문대학원장 - 오릭스저축은행 사외이사 - 케이티파워텔 사외이사 - 한국회계학회장 - 금융위원회 회계개혁 태스크포스(TF) &cr 위원 - 하나금융지주 사외이사 |
해당사항 없음 |
| 이정원 | 하나금융지주 사외이사 |
2009. 2. ~ 2010. 3. 2010. 3. ~ 2010.12 2015.10. ~ 2017.10. 2018. 3. ~ 2019. 3. 2019. 3. ~ 현재 |
- 신한은행 여신심사그룹 부행장 - 신한데이타시스템(現 신한DS) &cr 대표이사 사장 - 신한데이타시스템(現 신한DS) 고문 - 하나은행 사외이사 - 하나금융지주 사외이사 |
해당사항 없음 |
| 박동문 | - | 2010. 1. ~ 2011. 12. 2012. 1. ~ 2017.12 2012. 1. ~ 2015.12. |
- 코오롱글로텍 대표이사사장 겸 &cr 코오롱아이넷 대표이사 사장 - 코오롱인더스트리 대표이사 사장 - 한국품질경영학회 명예회장 |
해당사항 없음 |
다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무
| 후보자성명 | 체납사실 여부 | 부실기업 경영진 여부 | 법령상 결격 사유 유무 |
|---|---|---|---|
| 양동훈 | 부 | 부 | 무 |
| 이정원 | 부 | 부 | 무 |
| 박동문 | 부 | 부 | 무 |
라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유
[감사위원회 위원 후보자 양동훈]&cr
양동훈 후보는 동국대 회계학과 교수로 재임 중인 회계 전문가로서 미국 공인회계사(AICPA)이면서 한국회계학회장, 금융위원회 회계 개혁 태스크포스(TF) 위원, 금융감독원 회계제도실 자문교수 등을 역임하며 금융산업과 관련 동향에 관한 전문적인 지식을 바탕으로 회사 현안에 대해 독립적인 입장에서 경영진에게 의견을 개진하였습니다.
금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령에 따르면 감사위원회 구성 시 재무 또는 회계 전문가가1인 이상 필요하며, 경영진에 대하여 독립적이고 공정한 의견을 개진하는 견제 기능의 중요성과 감사위원회의 위상을 감안할 때 양동훈 후보자가 적임자로 판단되어 동 후보자를 감사위원회 위원 후보로 추천하였습니다.&cr&cr [감사위원회 위원 후보자 이정원]&cr&cr 이정원 후보는 신한데이타시스템 사장, 신한은행 부행장 등을 역임한 금융 전문가로서 최고경영자로서의 경력과 오랜 금융산업 종사 경험을 바탕으로 한 전문적인 지식과 높은 식견을 보유하고 있습니다. 또한, 금융회사의 메커니즘에 대해 명확히 이해하면서 과거 본인의 업무 경험을 통해 그룹의 현안에 대한 건설적인 비판과 대안을 제시하여 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 감사위원회 위원 후보로 추천하였습니다.&cr&cr [감사위원회 위원 후보자 박동문]&cr&cr 박동문 후보는 코오롱인더스트리 대표이사 사장 경력을 포함하여 오랜 기간 동안 CEO를 역임한 전문경영인으로서 회사가 당면한 경영 현안들에 대한 깊은 이해를 통해 회사 경영진에 대한 견제 및 감독 기능을 충실히 수행할 것으로 판단되어 감사위원회 위원 후보로 추천하였습니다.
확인서 ◆click◆ 보고자가 서명(날인)한 『확인서』 그림파일 삽입 확인서_감사위원1.jpg 확인서_감사위원1 확인서_감사위원2.jpg 확인서_감사위원2 확인서_감사위원3.jpg 확인서_감사위원3 확인서_감사위원4.jpg 확인서_감사위원4
※ 확인서 삽입시 주민등록번호 등 개인정보를 기재하지 않도록 유의하시기 바랍니다.
※ 기타 참고사항
해당사항 없습니다.
09_이사의보수한도승인 □ 이사의 보수한도 승인
가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액
(당 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 10 ( 8 ) |
| 보수총액 또는 최고한도액 | 40억원&cr&cr* 이와 별도로, 2021년 장기인센티브로 당사 주식을 &cr 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 &cr 30,000주 범위 내에서 부여함.&cr* 총 보수의 부여 및 지급에 관한 사항은&cr 이사회에 위임함. |
(전 기)
| 이사의 수 (사외이사수) | 9 ( 8 ) |
| 실제 지급된 보수총액 | 1,816백만원&cr&cr* 이와 별도로, 2016년 부여한 성과연동주식보상으로 &cr 1,343백만원을 지급함. |
| 최고한도액 | 40억원&cr&cr* 이와 별도로, 2020년 장기인센티브로 당사 주식을 &cr 기초로 한 성과연동주식보상(Performance Share)을 &cr 30,000주 범위 내에서 부여함.&cr* 총 보수의 부여 및 지급에 관한 사항은&cr 이사회에 위임함. |
※ 기타 참고사항
해당사항 없습니다.&cr
IV. 사업보고서 및 감사보고서 첨부
가. 제출 개요 2021.03.181주전 회사 홈페이지 게재
| 제출(예정)일 | 사업보고서 등 통지 등 방식 |
|---|---|
나. 사업보고서 및 감사보고서 첨부
- 당사는 사업보고서 및 감사보고서를 주주총회 1주전까지 전자공시시스템 &cr (http://dart.fss.or.kr)에 공시하고 당사의 홈페이지에 게재 예정입니다&cr *홈페이지 주소: https://www.hanafn.com&cr 세부위치: IR 투자자정보 - 공시정보 - 기업공시&cr - 한편, 사업보고서는 향후 주주총회 이후 변경되거나 오기 등이 있을 경우&cr 수정될 수 있으며, 이 경우 전자공시시스템 (http://dart.fss.or.kr)에 정정&cr 보고서를 공시할 예정이므로 이를 참고하시기 바랍니다. &cr
※ 참고사항
● 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)의 감염 및 전파를 예방하기 위하여 직접 참석 없이 의결권 행사가 가능한 전자투표 및 의결권 대리행사 제도의 활용을 권장 드립니다. 주주총회 개최시에는 총회장 입구에 설치된 '열화상 카메라' 등으로 총회에 참석하시는 주주님들의 체온을 측정할 수 있으며, 발열이 의심되는 경우 출입을 제한할 수 있음을 알려드립니다. 또한 질병 예방을 위해 주주총회에 참석시 반드시 마스크 착용을 부탁드립니다. &cr&cr● 전자투표에 관한 사항&cr - 우리회사는 상법 제368조의4에 따른 전자투표제도를 이번 주주총회부터 활용하기로 이사회에서 결의하였고, 이 제도의 관리업무를 한국예탁결제원에 위탁하였습니다. 주주님께서는 아래에서 정한 방법에 따라 주주총회에 참석하지 아니하고 전자투표 방식으로 의결권을 행사하실 수 있습니다.&cr - 전자투표시스템 &cr 인터넷 주소 : https://evote.ksd.or.kr&cr 모바일 주소 : https://evote.ksd.or.kr/m&cr - 전자투표 행사 기간 &cr : 2021년 3월 16일 9시 ~ 2021년 3월 25일 17시 (기간 중 24시간 이용 가능)&cr - 인증서를 이용하여 전자투표시스템에서 주주 본인 확인 후 의안별 전자투표 행사&cr * 주주 확인용 인증서의 종류 : 코스콤 증권거래용 인증서, 금융결제원 &cr 개인용도제한용 인증서 등&cr - 수정동의안 처리&cr : 주주총회에서 상정된 의안에 관하여 수정동의가 제출되는 경우 기권으로 처리&cr &cr● 코로나바이러스 감염증-19(COVID-19)로부터 회의에 참석하시는 주주님의 안전을 위해 상기 개최장소의 변경이 불가피한 경우 변경된 회의장을 충분히 안내하고 이동을 돕는 등 참석주주님들의 주주권이 침해되지 않도록 필요한 조치를 다하겠습니다.&cr&cr● 당사가 주주총회 집중(예상)일에 주주총회를 개최하는 사유는 다음과 같습니다.&cr - 당사는 관계회사들의 결산 및 배당일정, 내ㆍ외부 감사일정 및 이사회, 주요 위원회의 개최일정 등을 고려하여 불가피하게 해당 집중일에 개최하게 되었습니다.