Great Chinasoft Technology Co.,Ltd — Capital/Financing Update 2019

Apr 18, 2019

证券代码：002453 证券简称：华软科技 编号：2019-025

金陵华软科技股份有限公司

关于申请银行授信和开展票据池业务的公告

本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，并对 公告中的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏承担责任。

金陵华软科技股份有限公司（以下简称 “ 公司 ” 或 “ 华软科 技 ” ）于2019 年4 月18 日召开的第四届董事会第三十次会议以7 票同意、0 票反对、0 票弃权审议通过了《关于申请银行授信和开展 票据池业务的议案》。为满足公司的融资需求，优化财务结构，同时 为减少应收票据占用公司资金，提高公司权益资金利润率，公司拟向 各合作银行申请授信和开展现金管理（票据池）业务。

一、公司 2019 年拟向各商业银行申请综合授信额度

为了满足公司运营对资金流动性需求，提高公司资金流动性水 平，保证各项业务的正常有序开展。公司及所属子公司2019 年度拟 向各商业银行申请综合授信额度总计20 亿元人民币。公司及所属子 公司向银行申请的综合授信额度，将在上述总额度内根据公司及所属 子公司未来实际生产经营对资金的需求来具体确定。

二、票据池业务情况概述

1、业务介绍

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（1）业务概述：票据池业务是指协议银行为满足企业客户对所 持有的商业汇票进行统一管理、统筹使用的需求，向企业提供的集票 据托管和托收、票据质押池融资、票据贴现、票据代理查询、业务统 计等功能于一体的票据综合管理服务。

公司及纳入合并报表范围的下属子公司可以在各自质押额度范 围内开展融资业务，当自有质押额度不能满足使用时，可申请占用票 据池内其它成员单位的质押额度。质押票据到期后存入保证金账户， 与质押票据共同形成质押或担保额度，额度可滚动使用，保证金余额 可用新的票据置换。

（2）合作银行：公司本次拟开展票据池业务的合作银行为国内 资信较好的商业银行，具体合作银行由公司董事会授权公司财务部根 据公司与商业银行的合作关系、商业银行票据池服务能力等综合因素 选择。

（3）业务期限 ：上述票据池业务的开展期限为自董事会审议通 过之日起 1 年。

（4）实施额度 ：公司及控股子公司共享不超过人民币30,000 万 元的票据池额度，即用于与所有合作银行开展票据池业务的质押、抵 押的票据累计即期余额不超过人民币30,000 万元，上述业务期限内， 该额度可滚动使用。

（5）担保方式 ：在风险可控的前提下，公司及控股子公司为 票据池的建立和使用可采用最高额质押、一般质押、存单质押、票据 质押、保证金质押等多种担保方式。

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2、开展票据池业务的目的

随着公司业务规模的扩大，使用票据结算的客户增加，公司持有 的未到期商业汇票相应增加。同时，公司与供应商合作也经常采用开 具商业汇票的方式结算。

（1）收到商业汇票后，公司可以通过票据池业务将应收票据统 一存入协议银行进行集中管理，由银行代为办理保管、托收等业务， 可以减少公司对商业汇票管理的成本。

（2）公司可以利用票据池尚未到期的存量商业汇票作质押开据 不超过质押金额的商业汇票，用于支付供应商货款等经营发生的款 项，有利于减少货币资金占用，提高流动资产的使用效率，实现股东 权益的最大化。

（3）开展票据池业务，可以将公司的应收票据和待开应付票据 统筹管理，减少公司资金占用，优化财务结构，提高资金利用率，实 现票据的信息化管理。

3、票据池业务的风险与风险控制

（1）流动性风险：公司开展票据池业务，需在合作银行开立票 据池质押融资业务专项保证金账户，作为票据池项下质押票据到期托 收回款的入账账户。应收票据和应付票据的到期日期不一致的情况会 导致托收资金进入公司向合作银行申请开据商业汇票的保证金账户， 对公司资金的流动性有一定影响。

风险控制措施：公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解 除这一影响，资金流动性风险可控。

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（2）担保风险：公司以进入票据池的票据作质押，向合作银行 申请开具商业汇票用于支付供应商货款等经营发生的款项，随着质押 票据的到期，办理托收解付，若票据到期不能正常托收，所质押担保 的票据额度不足，合作银行可能要求公司追加新收票据、存单、保证 金等多种方式的担保。

风险控制措施：公司与合作银行开展票据池业务后，公司将安排 专人与合作银行对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票 据托收解付情况和安排公司新收票据入池，保证入池的票据的安全和 流动性。

三、业务办理授权

公司董事会授权管理层签署上述授信额度内的一切授信（包括但 不限于授信、借款、担保、抵押、融资等）有关的合同、协议、凭证 等各项法律文件，由此产生的法律、经济责任全部由公司承担。

以上授信额度不等于公司的融资金额，实际融资金额应在授信额 度内以银行与公司实际发生的融资金额为准。

特此公告。

金陵华软科技股份有限公司董事会

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