Goldcard Smart Group Co.,Ltd. — Capital/Financing Update 2014

Mar 11, 2014

‐ 证券代码：300349 证券简称：金卡股份 公告编码：2014 011

金卡高科技股份有限公司

关于公司使用自有资金购买短期银行保本型理财产品的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。

为提高资金使用效率，合理利用自有闲置资金，增加公司资金收益，公司于 2014年3月11日召开了第二届董事会第十六次会议，审议通过了《关于公司使用 自有资金购买短期银行保本型理财产品的议案》。在保证公司日常流动资金需要 和充分控制资金风险的情况下，利用自有闲置资金购买短期银行保本型理财产 品，增加公司收益，主要内容如下：

一、投资概况

1、投资目的

为加强公司自有资金使用效率、合理利用闲置资金，在不影响公司正常经营 的情况下，利用自有闲置资金购买短期银行保本型理财产品，增加公司收益。 2、投资额度

使用额度不超过人民币1亿元的自有临时闲置资金购买短期银行保本型理财 产品。在上述额度内，资金可滚动使用。

• 3、投资品种

公司运用自有闲置资金购买短期银行保本型理财产品，不用于股票及其衍生 产品、证券投资基金、以证券投资为目的的委托理财产品及其他与证券相关的投 资行为。

4、投资期限

自获董事会审议通过之日起一年内有效。

5、资金来源

公司用于购买短期银行保本型理财产品的资金为公司闲置自有资金。目前公 司现金流充裕，在保证公司正常经营所需流动资金的情况，预计阶段性闲置资金

较多，资金来源合法合规。公司承诺不使用募集资金、银行信贷资金直接或者间 接进行投资。

6、决策程序

该项议案应通过公司董事会同意。

7、前次理财情况

2013年度公司使用自有资金购买保本型理财产品，共取得投资收益

739,824.65元。

8、公司与提供理财产品的金融机构不存在关联关系。

二、投资风险分析及风险控制措施

1 、风险分析，购买短期银行保本型理财产品主要面临的风险有：

（1）投资风险，尽管短期银行保本型理财产品风险较低，但金融市场受宏观 经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响；公司将根据经济形势以 及金融市场的变化适时适量的介入，因此投资的实际收益不可预期；

（2）资金存放与使用风险；

（3）相关人员操作和道德风险。

2 、拟采取的风险控制措施：

（1）针对投资风险，拟采取措施如下：

①公司董事会审议通过后，董事会授权公司管理层在上述投资额度内签署相 关合同文件，公司财务负责人负责组织实施。公司财务部相关人员将及时分析和 跟踪银行理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全 的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；

②公司内审部负责对短期银行保本理财产品的资金使用与保管情况的审计 与监督，每个季度末应对所有短期银行保本理财产品投资项目进行全面检查，并 根据谨慎性原则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会 报告；

③独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，有必要的可以聘 请专业机构进行审计；

④ 公司将依据深圳证券交易所的相关规定，在定期报告中披露报告期内短 期银行保本理财产品投资以及相应的损益情况。

（2）针对资金存放与使用风险，拟采取措施如下：

①建立台账管理，对资金运用的经济活动应建立健全完整的会计账目，做好 资金使用的财务核算工作；

②财务部于发生投资事项当日应及时与银行核对账户余额，确保资金安全； ③资金使用情况由公司审计部进行日常监督。

（3）针对投资相关人员操作和道德风险，拟采取措施如下：

①实行岗位分离操作，投资理财业务的审批人、操作人、风险监控人应相互 独立；

②公司相关工作人员与金融机构相关工作人员须对理财业务事项保密，未经 允许不得泄露本公司的理财方案、交易情况、结算情况、资金状况等与公司理财 业务有关的信息；

③公司投资参与人员及其他知情人员不应与公司投资相同的理财产品，否则 将承担相应责任。

（4）公司将根据监管部门规定，在定期报告中详细披露报告期内短期银行保 本理财产品投资以及相应的损益情况。

三、对公司的影响

1、公司本次运用自有资金购买短期银行保本型理财产品是在确保公司日常运 营和资金安全的前提下实施的，不影响公司日常资金正常周转需要，不会影响公 司主营业务的正常发展。

2、通过适度低风险的保本短期投资，能够获得一定的投资收益，为公司和股 东谋取更丰厚的投资回报。

四、独立董事意见

独立董事认真审议了公司《关于公司使用自有资金购买短期银行保本型理财 产品的议案》，并对公司经营情况、财务状况和内控制度等情况进行了必要的审 核，发表了如下意见：

1、公司运用自有闲置资金购买短期银行保本型理财产品的议案已经公司第二 届董事会第十六次会议审议通过，履行了相关审批程序。

2、公司内控制度较为完善，公司内控措施和制度健全，资金安全能够得到保 障。

3、公司目前自有资金充裕，在保证公司正常运营和资金安全的基础上，运用 部分闲置资金，择机投资安全性、流动性较高的短期银行保本型理财产品有利于 提高资金使用效率，增加公司投资收益，符合公司利益，不存在损害公司及全体 股东，特别是中小股东利益的情形。

五、监事会意见

第二届监事会第十次会议审议通过了《关于公司使用自有资金购买短期银行 保本型理财产品的议案》。

监事会认为：公司使用自有资金委托银行理财，能够提高公司资金的使用效 率和收益，不会影响公司主营业务的正常开展，不存在损害公司及中小股东利益 的情形。事项决策和审议程序合法、合规。同意公司使用不超过人民币1亿元的 自有资金购买短期银行保本型理财产品。

七、备查文件

• 1、《金卡高科技股份有限公司第二届董事会第十六次会议决议》；

• 2、《金卡高科技股份有限公司第二届监事会第十次会议决议》；

• 3、《金卡高科技股份有限公司独立董事关于第二届董事会第十六次会议相关

• 事项的独立意见》。

特此公告。

金卡高科技股份有限公司董事会 二〇一四年三月十一日