Gansu Engineering Consulting Group Co., Ltd. — Governance Information 2021

Mar 11, 2021

甘肃工程咨询集团股份有限公司 担保管理办法

第一章 总 则

第一条 为维护甘肃工程咨询集团股份有限公司（以下简称 “集团股份公司”）及股东合法权益，规范集团股份公司及子公 司担保行为，保障资产安全，有效控制担保风险，根据《中华人 民共和国公司法》《中华人民共和国民法典》以及《甘肃工程咨 询集团股份有限公司章程》等有关规定，特制定本办法。

第二条 本办法所称“担保”，是指集团股份公司为他人提供 的担保，包含但不限于集团股份公司对子公司的担保，以及子公 司为合并报表范围内法人提供的担保。

第三条 担保遵循合法、审慎、安全的原则，严格控制担保 风险。

第二章 适用范围

第四条 本办法适用于集团股份公司以及子公司担保业务管 理。

第三章 管理职责

第五条 党委会负责前置研究集团股份公司及子公司担保业 务中的原则性和方向性问题。

第六条 股东大会、董事会根据《公司章程》《股东大会议事 规则》《董事会议事规则》负责权限范围内担保业务的审批。

第七条 董事长、总经理负责担保议案会前审核。

第八条 财务总监负责组织对被担保单位经营、资信、财务

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等情况进行审核；对财务管理部门提交的担保议案、被担保单位 的申请资料、财务、经营状况进行审核；负责担保业务执行情况 的监控。

第九条 财务管理部门负责担保业务日常管理工作；负责审 查申请担保单位提供的资料，组织审计法务部、投资资产部、市 场运营部等职能部门对被担保人进行现场调查、评估、对拟担保 业务进行会审，提出担保议案。

第十条 审计法务部门负责审查与担保有关的法律文件；提 出法律意见；负责处理与担保有关的法律纠纷；处理对被担保人 代偿事宜；负责担保业务的后续监督。

第四章 管理内容、流程和要求

第十一条 被担保人申请担保时应当提供以下资料：

（一）企业基本资料，包括营业执照、企业章程复印件、法 定代表人身份证明、反映与本公司关联关系及其他关系的相关资 料等；

（二）担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额等 内容；

（三）担保所涉债务相关情况介绍，包括但不限于被担保人 该笔债务融资用途、预期经济效益等；

（四）近三年经审计的财务报告及最近一期财务报表（子公 司不需提供）、还款资金来源及计划、还款能力分析；

（五）担保事项所涉主合同及主合同的其他相关资料；

（六）反担保方案、反担保提供方具有实际担保能力的证明

材料及其他与反担保相关的材料，被担保人为子公司的，可以不

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提供反担保；

（七）不存在重大诉讼、仲裁、行政处罚及其他潜在风险的 说明；

（八）集团股份公司需要的其他资料。

第十二条 担保业务由财务管理部门主办，审计法务部、投 资资产部、市场运营部等相关职能部门协助办理。根据被担保人 提供的基本资料，对被担保人的经营及财务状况、资信情况、运 营状况、信用情况等进行分析和调查，形成担保议案，报集团股 份公司党委会前置研究后，提交董事会审议，需股东大会审议的， 经股东大会审定后方可实施。

第十三条 担保业务日常管理

（一）财务管理部门应加强担保业务的会计控制，建立担保 事项管理台帐，担保合同到期时，应全面清查用于担保的财产、 权利凭证等，按照合同约定及时终止担保关系。

（二）由财务管理部门进行担保业务日常检查，在检查中如 发现被担保人存在风险和问题迹象时，须以书面形式将存在风险 和问题及初步处理意见报告财务总监；由财务总监召集有关部门 专题研究，并向集团股份公司提出应对措施和建议。日常检查的 主要内容包括：担保项目执行情况、被担保人资金使用、贷款归 还、财务运行及可能存在的风险等。

（三）对可能发生逾期的担保项目，财务管理部门应对其进 行预警，并向集团股份公司汇报，提示风险。

（四）担保到期后，应督促被担保人在限定时间内履行相关 义务。当出现被担保人在担保到期后未能及时履行偿债等义务，

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或是被担保人破产、清算、债权人主张集团股份公司履行担保义 务等情况时，财务管理部门应及时了解被担保人债务偿还等情况， 并立即向集团股份公司董事会报告。

（五）担保债务的追偿。当被担保人未能履行到期债务，由 集团股份公司或子公司代为清偿时，应对代偿金额以及代偿履行 情况严格把关，按照担保合同承担代偿义务；审计法务部应立即 启动法律程序，依法向被担保人追偿；设定反担保人的，立即向 反担保人追偿，反担保人拒绝清偿的，应依法提起追偿。

第十四条 集团股份公司及子公司不得向甘肃省省属监管企 业以外的其他企业进行担保。

第十五条 未经公司股东大会或董事会决议通过并授权，不 得擅自签订担保合同。经办部门及经办人不得越权签订担保合同。

第五章 担保信息披露

第十六条 集团股份公司应按照《上市公司信息披露管理办 法》《深圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司 规范运作指引》等有关规定，履行担保业务的信息披露义务。

第十七条 在担保信息未依法公开披露前，应将信息知情人 控制在最小范围内，任何知情的单位或个人均负有保密义务，直 至该信息依法公开披露。

第六章 责任追究

第十八条 董事、高级管理人员或其他人员违反本办法擅自 签订担保合同或者越权签订担保合同的，将追究有关当事人责任。

第十九条 董事、高级管理人员或其他人员怠于履行职责， 造成损失的，将根据经济损失大小、情节轻重程度，给予责任人

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相应处分。

第二十条 担保信息尚未公开披露前泄露信息的人员，应承 担由此引致的法律责任。

第二十一条 发生代偿责任时，应及时进行担保责任追索， 对在担保业务中出现重大决策失误、未履行审批程序或不按规定 管理担保业务的部门及人员，严格追究其行政责任和经济责任。 第七章 附 则

第二十二条 本办法未尽事宜按有关法律法规、部门规章、 规范性文件和《公司章程》等规定执行。

第二十三条 本办法由集团股份公司董事会负责解释和修 订。

第二十四条 本办法修订后，自公司董事会审议通过后生效。

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