FULONGMA GROUP CO.,LTD. — Capital/Financing Update 2021

Apr 1, 2021

证券代码： 603686 证券简称： 龙马环卫 公告编号： 2021-021

福建龙马环卫装备股份有限公司 关于2020 年度使用公司自有闲置流动资金进行现金 管理的进展公告（四）

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。

重要内容提示：

 委托理财受托方：中信银行股份有限公司龙岩分行、 中国银行股份有限公司龙岩分行、中国工商银行股份有限公 司龙岩分行、厦门银行股份有限公司龙岩分行  本季度累计委托理财金额：18,000万元人民币

 委托理财产品名称：中信银行共赢智信汇率挂钩人 民币结构性存款02686 期、中国银行挂钩型结构性存款 -2021010828530001、中国工商银行挂钩汇率区间累计型法 人人民币结构性存款产品-专户型2021年第17期A款、厦门银 行结构性存款CK2102226。

 本季度委托理财期限：分别为14、92、32、91天

 履行的审议程序：公司第五届董事会第六次会议和 2019年年度股东大会

一、本次委托理财概况

（一）委托理财目的

为提高福建龙马环卫装备股份有限公司（以下简称“公 司”或“龙马环卫”）资金使用效率，在不影响公司及子公

司主营业务正常发展和确保日常经营资金需求的前提下，合 理利用闲置自有资金进行现金管理，增加资金收益，为公司 及股东获取更多的投资回报。

（二）资金来源

公司及子公司的闲置自有资金。

（三）委托理财产品的基本情况

现对公司及子公司2021 年第一季度使用自有资金进行 现金管理的情况进行汇总披露。

单位：人民币万元

序 号	受托方名称	产品 期限	产品 类型	产品名称	金额	预计年 化收益 率	收益 金额	产品收 益类型	是否构 成关联
1	中信银行龙 岩分行	14天	银行理 财产品	中信银行共赢智信汇 率挂钩人民币结构性 存款02686期	5,000	1.48%-3 .30%	16.29	保本浮 动收益 型	否
2	中国银行龙 岩分行	92天	银行理 财产品	中国银行挂钩型结构 性存款 -2021010828530001	5,000	1.50%-3 .50%	-	保本浮 动收益 型	否
3	中国工商银 行龙岩分行	32天	银行理 财产品	中国工商银行挂钩汇 率区间累计型法人人 民币结构性存款产品- 专户型2021年第17期A 款	5,000	1.05%-3 .20%	10.68	保本浮 动收益 型	否
4	厦门银行龙 岩分行	91天	银行理 财产品	厦门银行结构性存款 CK2102226	3,000	1.54%-3 .60	-	保本浮 动收益 型	否

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

1、针对投资风险，拟采取措施如下：

（1）公司财务部相关人员将及时分析和跟踪现金管理 品种的投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司 资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风 险。

（2）公司审计部负责对现金管理的资金使用与保管情 况进行审计与监督。

（3）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督 与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

（4）公司将严格根据中国证监会和上海证券交易所的 相关规定，在定期报告中披露报告期内现金管理品种投资以 及相应的损益情况。

2、针对资金存放与使用风险，拟采取措施如下：

公司财务部必须建立台账对现金管理投资的产品进行 管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作。

3、针对投资相关人员操作和道德风险，拟采取措施如 下：

（1）公司实行岗位分离操作：投资业务的审批、资金 入账及划出、买卖（申购、赎回）岗位分离。

（2）要求公司相关工作人员与金融机构相关工作人员 须对现金管理业务事项保密，未经允许不得泄露公司的现金 管理的方案、交易情况、结算情况、资金状况等与公司现金 管理业务有关的信息。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

1、中信银行结构性存款

名称	中信银行共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款02686 期
产品收益类型	保本浮动收益型
报酬确定方式	固定收益+浮动收益
年化总收益率	1.48%-3.30%

区间
挂钩标的	澳元/美元即期汇率价格，即彭博页面”BFIX”屏显示的 东京时间下午3:00 的AUDUSD Currency 的值。
预期年化收益 率的计算	结构性存款利率确定方式如下：（根据每期产品情况实际 确定） （1）如果在联系标的观察日，联系标的“欧元/美元即期 汇率”期末价格相对于期初价格下跌且跌幅小于等于2%， 产品年化收益率为预期最高收益率3.30%； （2）如果在联系标的观察日，联系标的“欧元/美元即期 汇率”期末价格相对于期初价格下跌且跌幅小于等于2% 或持平或上涨且涨幅小于等30%，产品年化收益率为 2.90%； （3）如果在联系标的观察日，联系标的“欧元/美元期汇 率”期末价格相对于期初价格上涨且涨幅超过30%，产品 年化收益率为预期最低收益率1.48%
存款期限	41 天
存款金额	5,000 万元人民币
起息日	2021 年1 月8 日
到息日	2021 年2 月18 日

2、中国银行挂钩型结构性存款

名称	中国银行挂钩型结构性存款-2021010828530001
产品收益类型	保本浮动收益型
报酬确定方式	浮动收益
年化总收益率 区间	1.50%-3.50%
挂钩标的	欧元兑美元即期汇率，取自每周一悉尼时间上午5 点至每 周五纽约时间下午5 点之间，EBS（银行间电子交易系统） 所取的欧元兑美元汇率的报价。
预期年化收益 率的计算	收益率按照如下公式确定：如果在观察期内每个观察日， 挂钩指标始终小于观察水平=，扣除产品费用（如有）后， 产品获得保底收益率1.5000%（年率）；如果在观察期内 某个观察日，挂钩指标曾经大于或等于观察水平，扣除产 品费用（如有）后，产品获得最高收益率3.500%（年率）。 基准值为基准日北京时间14:00 彭博“BFIX ”版面公布 的AUDUSD 中间价。
存款期限	35 天
存款金额	5,000 万元人民币
起息日	2021 年1 月11 日
到息日	2021 年4 月13 日

3、中国工商银行结构性存款

工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款— 名称 专户型2021 年第 17 期 A 款

产品收益类型	保本浮动收益型
报酬确定方式	浮动收益
年化总收益率 区间	1.05%-3.20%
挂钩标的	美元/日元汇率东京时间下午3 点BFIX 定盘价
挂钩标的定义	观察期内每日东京时间下午3 点彭博“BFIX”页面显示的 美元/日元汇率中间价，取值四舍五入至小数点后3 位， 表示为一美元可兑换的日元数。如果某日彭博“BFIX”页 面上没有显示相关数据，则该日指标采用此日期前最近一 个可获得的东京时间下午3 点彭博“BFIX”页面显示的美 元/日元汇率中间价。
预期年化收益 率的计算	观察区间上限：初始价格+175 个基点；观察区间下限： 初始价格-175 个基点。 1.05%+2.00%×N/M。1.05%、2.25%均为预期年化收益率， 其中N 为观察期内挂钩标的小于汇率观察区间上限且高 于汇率观察区间下限的实际天数，M 为观察期实际天数。 客户可获得的预期最低年化收益率为：1.05%，预期可获 最高年化收益率3.20%。测算收益不等于实际收益，请以 实际到期收益率为准。
存款期限	54 天
存款金额	5,000 万元人民币
起息日	2021 年1 月25 日
到息日	2021 年2 月26 日
4、厦门银行股份有限公司结构性存款

名称		厦门银行结构性存款CK2102226	厦门银行结构性存款CK2102226	厦门银行结构性存款CK2102226
产品收益类型		保本浮动收益型
报酬确定方式		浮动收益
年化总收益率 区间		1.54%-3.60%
挂钩标的		SHAU
挂钩标的定义		期初价格为起息日当日的挂钩标的午盘价，期末价格为观 察日的挂钩标的午盘价
预期年化收益 率的计算		参考年化收益=年化存款收益率+参考年化期权收益率 观察日挂钩标的观察 结果 年化存款 收益率 参考年化期权 收益率 期末价格<期初价格 50% 0.000% 1.540% 期初价格50%≦期末 价格≧100% 1.860% 1.540% 期初价格100%≦期 末价格<105% 1.860%-2.060% 1.540% 期初价格105%≦期 末价格 2.060% 1.540%
		观察日挂钩标的观察 结果	年化存款 收益率	参考年化期权 收益率
		期末价格<期初价格 *50%	0.000%	1.540%
		期初价格*50%≦期末 价格≧100%	1.860%	1.540%
		期初价格*100%≦期 末价格<105%	1.860%-2.060%	1.540%
		期初价格*105%≦期 末价格	2.060%	1.540%

存款期限	91 天
存款金额	3,000 万元人民币
起息日	2021 年3 月10 日
到息日	2021 年6 月9 日

本次委托理财是在确保公司日常运营和资金安全的前 提下实施的，符合安全性高、流动性好的使用条件要求，不 影响公司日常资金正常周转需要和主营业务的正常开展。

（二）风险控制分析

公司本次购买理财产品，是在公司自有闲置资金进行现 金管理额度范围内由董事会授权公司经营层行使该项投资 决策权，公司相关部门负责组织实施和管理。公司本着维护 股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，对用于现金 管理产品严格把关，谨慎决策，公司所选的产品均为保本型 产品，期间公司持续跟踪资金的运作情况，加强风险控制和 监督，严格控制资金的安全性。

三、委托理财受托方的情况

本次委托理财受托方浦发银行股份有限公司龙岩分行、 招商银行股份有限公司龙岩分行、兴业证券股份有限公司龙 岩分公司、中国银行股份有限公司龙岩分行、中国工商银行 股份有限公司龙岩分行、兴业银行股份有限公司龙岩分行与 公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间均不存在任 何关联关系。

四、对公司的影响

公司最近一年又一期主要财务指标

		单位：人民币元
项目	2019 年12 月31 日	2020 年9 月30 日
资产总额	4,539,742,648.21	5,309,696,300.22
负债总额	1,892,012,581.83	2,344,428,012.68
净资产	2,647,730,066.38	2,965,268,287.54
经营活动产生的 现金流量净额	323,180,866.80	369,096,181.22

本季度委托理财金额累计为18,000 万元，占公司2020 年9 月30 日货币资金的21.82%，单日最高投入金额18,000 万元，占公司2020 年9 月30 日货币资金的21.82%，理财产 品仅限于金融机构发行风险可控的、流动性较好的投资理财 产品,因此不会对未来主营业务、财务状况、经营成果和现 金流量产生重大不利影响。

根据财政部发布的新金融工具准则的规定，公司委托理 财本金计入资产负债表中交易性金融资产，利息收益计入利 润表中投资收益（具体以审计结果为准）。

五、风险提示

本次公司委托理财仅限于金融机构发行风险可控的、流 动性较好的投资理财产品，但金融市场受宏观经济、财政及 货币政策的影响较大，不排除该项投资可能受到市场波动的 影响，提醒广大投资者注意投资风险。

六、审议决策程序

公司分别于2020 年4 月14 日、2020 年5 月6 日召开第 五届董事会第六次会议和2019 年年度股东大会，审议通过 了《关于公司2020 年度继续使用部分闲置自有资金进行现

金管理的议案》。在不影响公司及子公司主营业务正常发展 和确保日常经营资金需求的前提下，公司拟对最高总额不超 过人民币20 亿元的自有闲置流动资金进行现金管理，以购 买金融机构发行的中等风险及以下风险评级的理财产品，具 体包括但不限于结构性存款、银行理财产品、资产管理产品、 国债逆回购、货币市场基金、收益凭证、信托计划等进行现 金管理。授权公司及控股子公司经营层具体实施，自2019 年年度股东大会审议通过之日起12 个月之内，在额度范围 和决议有效期内，资金可以滚动使用。

具体内容详见公司于2020 年4 月15 日、5 月6 日在上 海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的公告（公告编 号2020-029、2020-039、2020-050）。

四、截至本公告日，公司最近十二个月内使用闲置自有 资金进行现金管理情况

单位：人民币万元

序 号	实施主体	产品类型	实际投入 金额	实际收回 本金	实际收益	尚未收回 本金金额
1	龙马环卫	结构性存款	5,000	5,000	41.51	0.00
2	装备销售 公司	结构性存款	5,000	5,000	72.44	0.00
3	龙马环卫	结构性存款	2,700	2,700	96.27	0.00
4	龙马环卫	信托理财产品	2,000	2,000	13.35	0.00
5	龙马环卫	信托理财产品	2,000	2,000	34.65	0.00
6	龙马环卫	信托理财产品	2,000	2,000	20.05	0.00
7	龙马环卫	信托理财产品	1,000	1,000	21.88	0.00
8	龙马环卫	结构性存款	3,000	3,000	17.80	0.00
9	龙马环卫	结构性存款	3,000	3,000	8.51	0.00
10	龙马环卫	结构性存款	3,000	3,000	15.29	0.00
11	龙马环卫	结构性存款	3,000	3,000	24.68	0.00
12	龙马环卫	结构性存款	3,000	3,000	10.11	0.00
13	龙马环卫	结构性存款	3,000	3,000	7.77	0.00
14	龙马环卫	结构性存款	3,000	3,000	2.74	0.00

序 号	实施主体	产品类型	实际投入 金额	实际收回 本金	实际收益	尚未收回 本金金额
15	龙马环卫	结构性存款	3,000	3,000	7.25	0.00
16	龙马环卫	结构性存款	3,000	3,000	2.80	0.00
17	龙马环卫	结构性存款	3,000	3,000	4.20	0.00
18	龙马环卫	结构性存款	6,000	6,000	5.60	0.00
19	龙马环卫	国债逆回购	2,990	2,990	3.33	0.00
20	龙马环卫	国债逆回购	3,000	3,000	0.21	0.00
21	龙马环卫	结构性存款	3,000	3,000	16.61	0.00
22	龙马环卫	结构性存款	2,000	2,000	9.02	0.00
23	龙马环卫	结构性存款	6,000	6,000	5.60	0.00
24	龙马环卫	结构性存款	3,000	3,000	9.05	0.00
25	龙马环卫	结构性存款	11,000	11,000	3.14	0.00
26	龙马环卫	结构性存款	5,000	5,000	16.29	0.00
27	龙马环卫	结构性存款	5,000	0.00	未到期	5,000
28	龙马环卫	结构性存款	5,000	5,000	10.68	0.00
29	龙马环卫	结构性存款	3,000	0.00	未到期	3,000
合计			104,690	96,690	480.83	8,000
最近12 个月内单日最高投入金额					18,000
最近12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）					6.80
最近12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）					1.62
目前已使用的理财额度					8,000
尚未使用的理财额度					192,000
自有资金总理财额度					200,000

注：装备销售公司为公司全资子公司福建龙马环卫装备销售有限公司 的简称。

截止本公告日，公司使用闲置自有资金进行现金管理未 到期余额为人民币8,000 万元，未超过公司董事会对使用自 有闲置资金进行现金管理的授权额度。

特此公告。

福建龙马环卫装备股份有限公司董事会

2021 年4 月1 日