Fujian Apex Software Co.,Ltd — Capital/Financing Update 2020

Oct 27, 2020

证券代码：603383 证券简称：顶点软件 公告编号：2020-048

福建顶点软件股份有限公司

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购买理财产品的汇总公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

• 委托理财受托方：招商银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、

• 兴业银行股份有限公司、第一创业证券股份有限公司、中信银行股份有限公司、 国泰君安股份有限公司

• 本次委托理财金额：最近 12 个月单日最高余额为 58,000 万元人民币

• 委托理财产品：金融机构发行的低风险短期理财产品

• 委托理财期限：12 个月以内

• 履行的审议程序：经公司第七届董事会第二十九次会议、公司 2020 年第

• 一次临时股东大会审议通过

一、 本次委托理财概况

（一）委托理财目的

为提高资金使用效率和收益，合理利用自有资金，在保证不影响公司正常经 营业务的前提下，合理利用暂时闲置自有资金，增加投资收益，保障公司及股东 的利益。

（二）资金来源

公司闲置的自有资金。

（三）2020 年7 月1 日至2020 年9 月30 日（第三季度）委托理财产品的 基本情况

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受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	产品 期限	收益 类型	结构化 安排	是否构成 关联交易
兴业银行 股份有限 公司	银行 理财	30 天数封闭 式福建顶点 软件股份有 限公司	5,000.00	1.26%- 3.08%	30天	保本浮 动收益 型	/	否
第一创业 证券股份 有限公司	证券 理财	心安利得041 期	2,000.00	4.00%	59天	本金保 障固定 型	/	否
中信银行 股份有限 公司福州 分行	银行 理财	共赢智信利 率结构36115 期人民币结 构性存款产 品	6,000.00	1.48%- 3.50%	90天	保本浮 动 收 益、封 闭式	/	否
中信银行 股份有限 公司福州 分行	银行 理财	共赢智信利 率结构36116 期人民币结 构性存款产 品	6,000.00	1.48%- 3.50%	90天	保本浮 动 收 益、封 闭式	/	否
中信银行 股份有限 公司福州 分行	银行 理财	共赢智信利 率结构36204 期人民币结 构性存款产 品	8,000.00	1.48%- 3.50%	90天	保本浮 动 收 益、封 闭式	/	否
中信银行 股份有限 公司福州 分行	银行 理财	共赢智信汇 率挂钩人民 币结构性存 款00812期	5，000.00	1.48%- 3.33%	27天	保本浮 动 收 益、封 闭式	/	否
招商银行 股份有限 公司	银行 理财	招商银行点 金公司理财 之步步生金 8699号理财 计划	8,000.00	2.00%- 3.70%	无固定 期限	非保本 浮动收 益	/	否
招商银行 股份有限 公司	银行 理财	招商银行点 金公司理财 之步步生金 8699 号理财 计划	6，000.00	2.00%- 3.70%	无固定 期限	非保本 浮动收 益	/	否
中国建设 银行福建 省分行	银行 理财	结构性存款	10,000.00	1.54% 3.20%	93天	保本浮 动收益	/	否

2

国泰君安 证券股份 有限公司	证券 理财	国泰君安证 券睿博系列 尧睿20018号 收益凭证	5，000.00	3.30% 3.50%	104天	本金保 障型	/	否

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

1、金融市场受宏观经济形势、财政及货币政策、产业政策、利率等方面的 影响，存在一定的市场和政策波动风险。公司将根据经济形势以及金融市场的变 化适时适量的介入，因此实际收益不可预期。同时，也存在由于人为操作失误等 可能引致本金损失的风险。公司将坚持以稳健投资为主，加强政策研究和市场分 析，持续完善和优化投资策略。

• 2、公司将按照决策、执行、监督职能相分离的原则建立健全现金管理的审

• 批和执行程序，确保现金管理事宜的有效开展和规范运行，确保资金安全。

• 3、上述资金使用情况将由公司审计部负责日常监督。

• 4、公司独立董事、监事会有权对上述现金管理情况进行监督与检查，必要

• 时可以聘请专业机构进行审计。

• 5、公司将根据相关法律法规的规定，及时做好相关信息披露工作。

• 二、 本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

产品名称	起息日	到期日	产品金额 （万元）	实际收益 （万元）	资金投向
30 天数封闭式福 建顶点软件股份 有限公司	2020/7/8	2020/8/7	5,000.00	12.53	挂钩标的上海黄金交易所 之上海金上午基准价。
心安利得041期	2020/7/15	2020/9/11	2,000.00	12.93	用于补充发行人运营资 金。
共赢智信利率结 构36115 期人民 币结构性存款产 品	2020/7/30	2020/10/28	6,000.00		共赢智信利率结构36115 期人民币结构性存款产品 联系标的伦敦时间上午时 间11 点的美元3 个月 LIBOR。
共赢智信利率结	2020/7/30	2020/10/28	6,000.00		共赢智信利率结构36116

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构36116 期人民 币结构性存款产 品					期人民币结构性存款产品 联系标的伦敦时间上午时 间11 点的美元3 个月 LIBOR。
共赢智信利率结 构36204 期人民 币结构性存款产 品	2020/8/18	2020/11/16	8,000.00		共赢智信利率结构36204 期人民币结构性存款产品 联系标的伦敦时间上午时 间11 点的美元3 个月 LIBOR。
共赢智信汇率挂 钩人民币结构性 存款00812期	2020/9/3	2020/9/30	5,000.00	10.84	共赢智信汇率挂钩人民币 结构性存款00812 期联系 标的欧元/美元。
招商银行点金公 司理财之步步生 金8699 号理财计 划	2020/9/18	/	8,000.00		本理财计划投资于银行间 和交易所市场信用级别较 高、流动性较好的金融资 产和金融工具。
招商银行点金公 司理财之步步生 金8699 号理财计 划	2020/9/18	/	6,000.00		本理财计划投资于银行间 和交易所市场信用级别较 高、流动性较好的金融资 产和金融工具。
结构性存款	2020/9/21	2020/12/23	10,000.00		本产品本金部分纳入中国 建设银行内部资金统一管 理，收益部分投资于与欧 元兑美元汇率挂钩的衍生 产品，产品收益与国际市 场欧元兑美元汇率在观察 期的表现挂钩。
国泰君安证券睿 博系列尧睿20018 号收益凭证	2020/9/29	2021/1/11	5,000.00		募集资金用于补充发行人 运营资金，主要投向公司 FICC 业务，提升发行人多 元化业务水平。

注：公司本期理财产品够买均未要求提供履约担保。

（二）风险控制分析

1、公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全 保障能力强的发行机构。

2、公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现 存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。

3、公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要 时可以聘请专业机构进行审计。

4

4、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。

三、 委托理财受托方的情况

本次委托理财的交易对方均为上市金融机构，与公司、公司控股股东及实际 控制人之间不存在关联关系。

四、 对公司的影响

公司最近一年又一期财务数据情况：

单位：万元

		单位：万元
项目	2020 年9 月30 日	2019 年12 月31 日
资产总额	131,056.12	133,162.94
负债总额	17,712.59	19,828.96
净资产	113,343.53	113,333.98
	2020 年1-9 月	2019 年度
经营活动现金流量净额	-4,016.76	12,094.05

截止2020 年9 月30 日，公司资产负债率为13.52%。公司不存在负有大额 负债的同时购买大额理财产品的情形。公司在确保日常运营和资金安全的前提 下，使用闲置自有资金进行理财，不会影响公司日常资金正常周转需要，不会影 响公司主营业务的正常开展。通过对暂时闲置的自有资金进行适度的现金管理， 有利于提高自有资金使用效率，且能获得一定的投资收益，符合全体股东的利益。 上述理财不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果造成较大影响。

五、 风险提示

公司购买的委托理财产品均为安全性较高、流动性较强的理财产品，总体风 险可控，但金融市场波动较大，不排除该项投资受到市场风险、政策风险、流动 性风险、不可抗力风险等风险因素从而影响预期收益。

六、 决策程序

公司于 2020 年 6 月 15 日召开第七届董事会第二十九次会议和第七届监事会 第二十三次会议，于2020 年7 月1 日召开了2020 年第一次临时股东大会，审议 通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司在确保不 影响公司正常经营的前提下，使用总额不超过 60,000 万元的闲置自有资金进行

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现金管理，使用期限自公司股东大会审议通过之日起 12 个月内有效，在上述期 限和额度范围内资金可以滚动使用。具体内容详见上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）及公司其他指定信息披露媒体披露的《福建顶点软件股份有 限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号2020-032）。

七、 截至第三季度，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

单位：万元

					单位：万元
序号	理财产品类型	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回 本金金额
1	银行理财产品	171,000.00	127,000.00	1,112.97	44,000.00
2	证券理财产品	17,000.00	8,000.00	47.78	9,000.00
合计		188,000.00	135,000.00	1,160.75	53,000.00
最近12个月内单日最高投入金额				58,000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）				51.18
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）				9.05
目前已使用的理财额度				53,000.00
尚未使用的理财额度				7,000.00
总理财额度				60,000.00

特此公告。

福建顶点软件股份有限公司董事会 2020 年10 月28 日

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