Fujian Apex Software Co.,Ltd — Capital/Financing Update 2019

Nov 22, 2019

证券代码：603383 证券简称：顶点软件 公告编号：2019-076

福建顶点软件股份有限公司

关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

• 委托理财受托方：平安银行股份有限公司（以下简称“平安银行”）

• 本次委托理财金额：人民币5,000 万元

• 委托理财产品名称：平安银行对公结构性存款（100%保本挂钩利率）2019

• 年 2721 期人民币产品

• 委托理财期限：95 天

 履行的审议程序：福建顶点软件股份有限公司（以下简称“公司”）于 2019 年6 月14 日召开第七届董事会第二十次会议和第七届监事会第十六次会 议，于2019 年7 月1 日召开了2019 年第一次临时股东大会，审议通过了《关于 继续使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》。同意公司使用最高额度不超 过45,000 万元人民币的暂时闲置自有资金购买理财产品，并授权公司董事长行 使该项投资决策权并签署相关合同文件，有效期自股东大会审议通过之日起一 年。具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及公司其他指定信息 披露媒体披露的《福建顶点软件股份有限公司关于继续使用部分闲置自有资金进 行现金管理的公告》（公告编号2019-037）。

一、 本次委托理财概况

（一）委托理财目的

公司通过利用闲置自有资金进行适度的保本型理财，有利于提高公司资金使 用效率，增加资金收益，为公司股东谋取更多的投资回报。

（二）资金来源

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公司购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。

（三）委托理财产品的基本情况

受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益金额 （万元）
平安银行上 海分行营业 部	银行理财 产品	平安银行对公结构 性存款（100%保本挂 钩利率）2019年2721 期人民币产品	5,000	3.85%	/
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
95天	保本浮动 收益	/	/	/	否

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

公司本次购买的理财产品为保本浮动收益型银行结构性存款产品，属于安全 性高、低风险的银行理财产品，本次委托理财符合公司内部资金管理的要求。

公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全保障 能力强的发行机构。公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情 况，如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制 投资风险。公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必 要时可以聘请专业机构进行审计。

二、 本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

1、产品名称：平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩利率）2019 年2721 期人民币产品

• 2、产品简码：TGG192721

• 3、合同签署日期：2019 年11 月21 日

• 4、产品成立日：2019 年11 月21 日

• 5、产品到期日：2020 年2 月24 日

• 6、产品金额：5,000 万元

• 7、预期年化收益率：3.85%

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8、是否要求履约担保：否

（二）委托理财的资金投向

本次委托理财的投向为平安银行对公结构性存款(100%保本挂钩利率）2019 年2721 期人民币产品。

（三）风险控制分析

1、公司遵守审慎投资的原则，严格筛选发行主体，选择信用好、资金安全 保障能力强的发行机构。

2、公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如发现 存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。

3、公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行检查，必要 时可以聘请专业机构进行审计。

• 4、公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。

三、 委托理财受托方的情况

本次委托理财受托方为平安银行股份有限公司，是深圳证券交易所上市公司 （证券代码：000001），与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关 系。

四、 对公司的影响

公司最近一年又一期财务数据情况：

单位：万元

		单位：万元
项目	2018 年12 月31 日	2019 年9 月30 日
资产总额	123,766.70	120,113.98
负债总额	19,855.02	15,041.35
净资产	103,911.68	105,072.63
	2018 年度	2019 年1-9 月
经营活动现金流量净额	9,265.25	-5,654.59

本次理财金额5,000 万元，占2019 年9 月末货币资金及理财产品金额合计 数的比例为5.41%，公司运用自有资金进行委托理财业务，在确保公司日常运营 和资金安全的前提下实施，不会影响公司日常资金正常周转需要，不影响公司主

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营业务的正常开展。

公司自2019 年起执行新金融工具准则，本次购买的理财产品计入资产负债 表中“交易性金融资产”，利息收益计入利润表中“投资收益”。

五、 风险提示

虽然公司购买的为保本、低风险银行理财产品，但理财产品仍存在银行破产 倒闭带来的清算风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险。

六、 决策程序

公司于2019 年6 月14 日召开第七届董事会第二十次会议和第七届监事会第 十六次会议，于2019 年7 月1 日召开了2019 年第一次临时股东大会，审议通过 了《关于继续使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》。同意公司使用最高 额度不超过45,000 万元人民币的暂时闲置自有资金购买理财产品，并授权公司 董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件，有效期自股东大会审议通过之 日起一年。具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及公司其他指 定信息披露媒体披露的《福建顶点软件股份有限公司关于继续使用部分闲置自有 资金进行现金管理的公告》（公告编号2019-037）。

七、 截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

单位：万元

					单位：万元
序号	理财产品类型	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回 本金金额
1	银行理财产品	140,000.00	99,000.00	869.85	41,000.00
2	证券理财产品	34,000.00	30,000.00	190.67	4,000.00
合计		174,000.00	129,000.00	1,060.53	45,000.00
最近12个月内单日最高投入金额				45,000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）				43.31
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）				9.06
目前已使用的理财额度				45,000.00

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尚未使用的理财额度	0.00
总理财额度	45,000.00

特此公告

福建顶点软件股份有限公司董事会 2019 年11 月23 日

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