Earnings Release • Feb 9, 2022
Earnings Release
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| Informazione Regolamentata n. 1615-6-2022 |
Data/Ora Ricezione 09 Febbraio 2022 12:56:49 |
Euronext Milan | |
|---|---|---|---|
| Societa' | : | FINECOBANK | |
| Identificativo Informazione Regolamentata |
: | 157243 | |
| Nome utilizzatore | : | FINECOBANKN01 - Spolini | |
| Tipologia | : | 1.1 | |
| Data/Ora Ricezione | : | 09 Febbraio 2022 12:56:49 | |
| Data/Ora Inizio Diffusione presunta |
: | 09 Febbraio 2022 12:56:50 | |
| Oggetto | : | CS FINECOBANK_RISULTATI 2021 | |
| Testo del comunicato |
Vedi allegato.
ULTERIORE CAMBIO DI PASSO NEL PERCORSO DI CRESCITA CON UTILE E RICAVI RECORD NEL 2021 MODELLO DI BUSINESS EFFICACE E SOSTENIBILE FORTE IMPULSO DEL RISPARMIO GESTITO
Ricavi stimati brokerage nel mese di gennaio: €19 milioni
Il Consiglio di Amministrazione di FinecoBank S.p.A., ha approvato i risultati al 31 dicembre 2021. Alessandro Foti, Amministratore Delegato e Direttore Generale di FinecoBank, dichiara:
"Fineco archivia il 2021 con una crescita molto robusta, con utile e ricavi record. Risultati che confermano un ulteriore cambio di passo nel nostro percorso di crescita, rafforzato dall'efficacia e dalla solidità del nostro
1 L'utile netto del 2021, pari a €380,7 milioni, è presentato al netto delle seguenti poste non ricorrenti registrate nel periodo: €32,0 milioni netti nel secondo trimestre 2021, relativi al riallineamento fiscale degli avviamenti iscritti in Bilancio al 31 dicembre 2019 previsto dall'art. 110 del DL 104/2020; €-0,7 milioni lordi (€-0,5 milioni netti) relativi a valutazione al fair value Schema Volontario nel quarto trimestre 2021.
Dati al netto delle poste non ricorrenti registrate nel 2020: €-1,4 milioni lordi (€-1,0 milioni netti) relativi a valutazione al fair value Schema Volontario, di cui €-1,2 milioni lordi (€-0,8 milioni netti) nel primo trimestre 2020 e €-0,2 milioni lordi (€-0,2 milioni netti) nel terzo trimestre 2020.
modello di business, in grado di affrontare ogni fase di mercato. Un percorso che si fonda su qualità dell'offerta, efficienza operativa, ma soprattutto su un approccio orientato a trasparenza e grande rispetto del cliente. Insieme ai nostri consulenti, abbiamo sviluppato una serie di iniziative volte a stimolare i nostri clienti con strategie di investimento efficienti, innovative e di lungo periodo per investire la liquidità. A questo si aggiunge il grande contributo di Fineco Asset Management che anche nel 2021 ha accelerato il suo percorso di crescita con un'ampia offerta di soluzioni di investimento e con risultati importanti, permettendo all'intero gruppo di essere posizionato nel modo migliore per cogliere le opportunità che si presenteranno nel corso del 2022. I dati di raccolta di gennaio confermano da un lato la forte spinta verso il risparmio gestito, pur in un contesto di grande volatilità, e dall'altro il sempre maggiore interesse da parte della clientela verso l'interazione con i mercati attraverso la nostra piattaforma, che si è confermata leader in Italia nel segmento retail. Tutto questo ci fa guardare con ottimismo al 2022".
UPDATE INIZIATIVE
2021
HIGHLIGHTS
2 Escludendo l'aumento delle spese strettamente collegate alla crescita del business, principalmente: €-4,2 milioni a/a di maggiori spese di Fineco Asset Management e €-1,1 milioni a/a di spese di marketing nel Regno Unito.
Fineco sta proseguendo nello sviluppo della propria presenza nel Regno Unito, rafforzando la notorietà sul mercato della propria offerta, che ha raggiunto la sua completezza
I Total Financial Assets al 31 dicembre 2021 si attestano a €107,9 miliardi, in crescita del 17,7% rispetto a dicembre 2020. Il saldo della raccolta gestita risulta pari a € 55,5 miliardi, in rialzo del 22,2% a/a, il saldo della raccolta amministrata risulta pari a €23,0 miliardi (+25,4% a/a), il saldo della raccolta diretta risulta pari a €29,5 miliardi (+5,3% a/a).
In particolare, i TFA riferibili alla clientela nel segmento Private Banking, ossia con asset superiori a 500.000 euro, si attestano a €48,8 miliardi, in rialzo del 26,3% a/a.
Nel 2021 la raccolta è stata pari a €10,7 miliardi (+14,7% a/a), confermandosi solida, di grande qualità e ottenuta senza fare ricorso a politiche commerciali di breve periodo. L'asset mix si è mostrato positivamente orientato verso il risparmio gestito, pari a €7,3 miliardi (+69,8% a/a). La raccolta amministrata si è attestata a €1,9 miliardi (-24,4% a/a), mentre la raccolta diretta è stata pari a €1,5 miliardi (-40,9% a/a).
Da inizio anno la raccolta in "Guided products & services" ha raggiunto €6,8 miliardi, confermando l'apprezzamento da parte della clientela.
L'incidenza dei Guided Products rispetto al totale AuM è salita al 76% rispetto al 74% di dicembre 2020.
Al 31 dicembre 2021 la rete dei consulenti finanziari è composta da 2.790 unità, distribuite sul territorio con 424 negozi finanziari (Fineco Center). La raccolta nel 2021 tramite la Rete di consulenti finanziari è stata pari a €9,9 miliardi.
Si segnala che al 31 dicembre 2021 Fineco Asset Management gestisce masse per € 24,8 miliardi: € 15,1 miliardi nella componente retail (+43,6% a/a) e € 9,7 miliardi in quella istituzionale (+67,3% a/a).
Nel 2021 sono stati acquisiti 112.091 nuovi clienti, in crescita del 19,1% rispetto al 2020. Il numero dei clienti totali al 31 dicembre 2021 è di 1.428.170.
I dati e le variazioni riportate nel presente paragrafo e in quello relativo ai risultati trimestrali sono esposti al netto delle poste non ricorrenti1 .
| mln | 1T20 Adj. (1) |
2T20 Adj. (1) |
3T20 Adj. (1) |
4T20 Adj. (1) |
1T21 Adj. (1) |
2T21 Adj. (1) |
3T21 Adj. (1) |
4T21 Adj. (1) |
FY20 Adj. (1) |
FY21 Adj. (1) |
FY21/ FY20 |
4T21/ 4T20 |
4T21/ 3T21 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margine finanziario | 72,0 | 75,1 | 68,6 | 64,1 | 75,1 | 72,8 | 69,2 | 62,9 | 279,7 280,0 | 0,1% | -1,9% | -9,2% | |
| di cui Margine d'interesse | 68,2 | 70,1 | 68,6 | 63,9 | 61,8 | 62,5 | 61,8 | 61,8 | 270,7 247,9 | -8,4% | -3,3% | -0,1% | |
| di cui Profitti da gestione della Tesoreria | 3,8 | 5,0 | -0,1 | 0,3 | 13,2 | 10,3 | 7,4 | 1,1 | 9,0 | 32,1 | n.s. | n.s. | n.s. |
| Commissioni nette | 95,9 | 98,6 | 92,3 | 92,6 | 108,1 106,3 110,1 126,4 | 379,4 450,8 | 18,8% | 36,5% 14,8% | |||||
| Risultato negoziaz, coperture e fair value | 23,8 | 25,1 | 20,5 | 18,8 | 23,9 | 16,7 | 15,6 | 18,9 | 88,2 | 75,0 | -14,9% | 0,1% 20,7% | |
| Saldo altri proventi/oneri | 0,6 | 0,8 | 0,2 | 0,4 | 0,5 | 0,1 | -1,5 | -0,5 | 1,9 | -1,3 | n.s. | n.s. | -65,8% |
| RICAVI | 192,2 199,6 181,5 175,9 | 207,6 195,9 193,5 207,6 | 749,2 804,5 | 7,4% | 18,0% | 7,3% | |||||||
| Spese per il personale | -24,0 | -24,9 | -24,6 | -26,0 | -26,2 | -26,7 | -27,4 | -29,3 | -99,5 -109,6 | 10,1% | 12,8% | 7,2% | |
| Altre spese amministrative | -27,4 | -28,5 | -27,8 | -34,3 | -30,6 | -29,9 | -27,6 | -34,9 | -118,0 -123,1 | 4,3% | 1,7% 26,1% | ||
| Rettifiche di valore su attività materiali e immateriali | -6,1 | -6,2 | -6,4 | -6,8 | -6,3 | -6,4 | -6,4 | -7,1 | -25,4 | -26,2 | 3,1% | 4,7% 10,6% | |
| Costi operativi | -57,5 | -59,6 | -58,8 | -67,2 | -63,1 | -63,0 | -61,5 | -71,3 | -243,0 -258,9 | 6,5% | 6,2% 16,1% | ||
| RISULTATO DI GESTIONE | 134,8 140,0 122,7 108,7 | 144,5 132,9 132,0 136,3 | 506,2 545,7 | 7,8% | 25,3% | 3,2% | |||||||
| Altri oneri e accantonamenti | -1,1 | -6,5 | -32,0 | 5,5 | -8,2 | -5,8 | -31,1 | -4,9 | -34,1 | -49,9 | 46,6% | n.s. | -84,4% |
| Rettifiche nette su crediti | -1,0 | -2,7 | 0,1 | 0,2 | -0,5 | -1,2 | -0,4 | 0,4 | -3,3 | -1,7 | -50,5% | n.s. | n.s. |
| Profitti netti da investimenti | -0,1 | -3,7 | -0,2 | -2,3 | -0,6 | 1,8 | 0,3 | -0,4 | -6,3 | 1,1 | n.s. | -80,6% | n.s. |
| UTILE LORDO | 132,6 127,1 | 90,7 112,2 | 135,2 127,7 100,9 131,4 | 462,5 495,1 | 7,1% | 17,1% 30,2% | |||||||
| Imposte sul reddito | -40,4 | -38,3 | -25,3 | -34,0 | -40,4 | -37,8 | -28,3 | -39,4 | -138,0 -146,0 | 5,8% | 16,1% 39,3% | ||
| UTILE NETTO AGGIUSTATO 1 | 92,2 | 88,7 | 65,3 | 78,2 | 94,7 | 89,9 | 72,6 | 91,9 | 324,5 349,2 | 7,6% | 17,5% 26,7% |
I Ricavi del 2021 ammontano a €804,5 milioni, in crescita del 7,4% rispetto ai €749,2 milioni dell'esercizio precedente.
Il margine finanziario si attesta a €280,0 milioni, stabile rispetto ai €279,7 milioni del 2020, grazie ai profitti dalla gestione della Tesoreria, che hanno controbilanciato la flessione del margine d'interesse causata principalmente dalla discesa dei tassi d'interesse di mercato.
Le commissioni nette nel 2021 ammontano a €450,8 milioni ed evidenziano un incremento del 18,8% rispetto ai €379,4 milioni del 2020.
L'incremento è riconducibile all'aumento delle commissioni nette relative all'area Investing (+29,9% a/a) grazie all'effetto volumi e al maggior contributo di Fineco Asset Management. Si evidenzia inoltre la crescita delle commissioni dell'area Banking a €49,2 milioni (+43,9% a/a), mentre le commissioni nette relative all'area Brokerage sono state pari a €126,2 milioni, in flessione (-5,4% a/a) a causa principalmente della minore volatilità nel 2021 rispetto ai picchi registrati nel 2020.
Il Risultato negoziazione, coperture e fair value si attesta a €75,0 milioni, in flessione (-14,9% a/a) rispetto al 2020 a causa della già ricordata ridotta volatilità rispetto ai picchi registrati nel brokerage lo scorso anno.
I Costi operativi nel 2021 si confermano sotto controllo a €258,9 milioni, in aumento del 6,5% a/a principalmente per spese strettamente collegate alla crescita del business2 , al netto delle quali la crescita dei costi operativi è pari al 4,4% a/a.
Le spese per il personale ammontano a €109,6 milioni, in aumento di €10,1 milioni per effetto dell'aumento del numero dei dipendenti, passato da 1.262 al 31 dicembre 2020 a 1.305 al 31 dicembre 2021, dovuto sia alla progressiva internalizzazione di alcuni servizi a seguito dell'uscita dal Gruppo UniCredit sia alla controllata irlandese Fineco Asset Management, che si prepara a migliorare ulteriormente l'efficienza della catena di valore nell'area Investing.
Il cost/income ratio al netto delle poste non ricorrenti1 è pari al 32,2%.
Il Risultato di gestione ammonta a €545,7 milioni al 31 dicembre 2021, in crescita del 7,8% a/a.
Gli Altri oneri e accantonamenti sono pari a €-49,9 milioni rispetto ai €-34,1 milioni del 2020, riconducibili principalmente al contributo ordinario annuo ai Sistemi di Garanzia dei Depositi (DGS), pari a €-32,3 milioni rispetto ai €-25,9 milioni del 2020, e al contributo per il Single Resolution Fund (€-7,7 milioni nel 2021 e -0,9 milioni nel 2020).
Le Rettifiche nette su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni ammontano a €-1,7 milioni, favorite anche da riprese di valore riconducibili alle valutazioni sulla base del principio contabile IFRS9, che incorporano il miglioramento dello scenario macroeconomico. Il cost of risk è pari a 4 punti base.
I Profitti netti da investimenti si attestano €1,1 milioni, per effetto delle valutazioni come richiesto dal principio contabile IFRS9, che incorporano il miglioramento dello scenario macroeconomico, che ha comportato maggiori riprese di valore nel periodo, riconducibili principalmente alle esposizioni sovrane.
L'Utile lordo si attesta a €495,1 milioni, in crescita del 7,1% rispetto ai €462,5 milioni del 2020.
L'Utile netto di periodo è pari a €349,2 milioni ed evidenzia un incremento del 7,6% a/a.
I Ricavi sono pari a €207,6 milioni, in rialzo rispetto al trimestre precedente (+7,3%) al quarto trimestre 2020 (+18,0%).
Il Margine finanziario nel quarto trimestre si attesta a €62,9 milioni, in flessione del 9,2% rispetto al trimestre precedente e dell'1,9% rispetto allo stesso trimestre del 2020.
Le Commissioni nette risultano pari a €126,4 milioni, in aumento del 14,8% rispetto al terzo trimestre 2021 e del 36,5% rispetto al quarto trimestre 2020, principalmente grazie alle commissioni generate dall'area Investing (€ 82,3 milioni, +15,3% t/t e +42,4% a/a).
Il Risultato di negoziazione, coperture e fair value è pari a €18,9 milioni, in rialzo rispetto ai €15,6 milioni del trimestre precedente e ai €18,8 milioni del quarto trimestre 2020.
Il totale dei Costi operativi nel quarto trimestre 2021 si attesta a €71,3 milioni, in rialzo del 16,1% rispetto al trimestre precedente e del 6,2% rispetto allo stesso trimestre del 2020, principalmente per le già citate maggiori spese collegate alla crescita del business.
Il Risultato di gestione è pari a €136,3 milioni, in rialzo del 3,2% rispetto al trimestre precedente e del 25,3% rispetto al quarto trimestre 2020.
Gli Altri oneri e accantonamenti si attestano a €-4,9 milioni.
Le Rettifiche nette su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni ammontano a €0,4 milioni.
I Profitti netti da investimenti si attestano a €-0,4 milioni.
L'Utile lordo del trimestre è pari a €131,4 milioni, in rialzo del 30,2% t/t e del 17,1% a/a.
L'Utile netto del trimestre è pari a €91,9 milioni, in rialzo del 26,7% t/t e del 17,5% a/a.
Il patrimonio netto contabile consolidato ammonta a €1.726,8 milioni e registra una variazione positiva di €39,7 milioni rispetto al 31 dicembre 2020, riconducibile principalmente all'utile rilevato al 31 dicembre 2021, al netto del pagamento dei dividendi relativi all'esercizio 2019-2020 (€323,2 milioni) e dell'ammontare delle cedole degli strumenti AT1 emessi da FinecoBank pagate nell'anno, che hanno determinato una riduzione del patrimonio netto di €19,8 milioni.
Il Gruppo conferma la sua solidità patrimoniale con un CET1 ratio al 18,80% al 31 dicembre 2021 rispetto al 18,37% al 30 settembre 2021 e al 28,56%3 al 31 dicembre 2020.
Il Tier 1 ratio e il Total capital ratio risultano pari a 29,63% al 31 dicembre 2021 rispetto al 29,29% al 30 settembre 2021 e al 41,68%3 al 31 dicembre 2020.
L'indicatore di leva finanziaria è pari al 4,02% al 31 dicembre 2021 rispetto al 4,04% al 30 settembre 2021 e al 4,85%3 al 31 dicembre 2020. Si ricorda che l'indicatore di leva finanziaria al 31 dicembre 2021 è calcolato escludendo le esposizioni verso Banche Centrali, come consentito dall'art.429 bis del CRR: al netto di tale esclusione, l'indicatore è pari al 3,84%.
Il Consiglio di Amministrazione ha approvato la proposta di distribuzione di un dividendo unitario di €0,39 per azione. La proposta sarà sottoposta all'approvazione dell'Assemblea degli Azionisti, che sarà convocata per il giorno 28 aprile 2022.
Il dividendo, se approvato dall'Assemblea, sarà messo in pagamento, in conformità alle norme di legge e regolamentari applicabili, il giorno 25 maggio 2022 con data di "stacco" della cedola il giorno 23 maggio 2022. Ai sensi dell'art. 83-terdecies del D.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58 ("TUF"), saranno, pertanto, legittimati a percepire il dividendo coloro che risulteranno azionisti in base alle evidenze dei conti al termine della giornata contabile del 24 maggio 2022.
I finanziamenti a clientela al 31 dicembre 2021 sono pari a €6.002 milioni, in crescita del 6,7% rispetto al 30 settembre 2021 e del 32,5% rispetto al 31 dicembre 2020. L'ammontare dei crediti deteriorati (sofferenze, inadempienze probabili e crediti scaduti/sconfinanti deteriorati) al netto delle rettifiche di valore è pari a €4,4 milioni (€4,4 milioni al 30 settembre 2021 e €3,5 milioni al 31 dicembre 2020) con un coverage ratio dell'82,2%; il rapporto fra l'ammontare dei crediti deteriorati e l'ammontare dei crediti di finanziamento verso clientela ordinaria si attesta allo 0,08% (0,09% al 30 settembre 2021 e allo 0,09% al 31 dicembre 2020).
3 Il dato al 31 dicembre 2020 è calcolato al lordo del dividendo a valere sugli utili 2019/2020, approvato dall'Assemblea ordinaria degli Azionisti il 21 ottobre 2021 e messo in pagamento il 24 novembre 2021
Con riferimento ai principali eventi intervenuti nel quarto trimestre 2021, si rimanda ai comunicati stampa pubblicati sul sito FinecoBank.
Successivamente al 31 dicembre 2021 non si sono verificati ulteriori eventi che inducano a rettificare le risultanze esposte nella presente situazione economica e patrimoniale.
Prosegue l'attività di sviluppo di Fineco Asset Management, che sta registrando una forte accelerazione nell'ampliamento della propria offerta di soluzioni di investimento. Dopo il forte interesse dimostrato dalla clientela per i recenti FAM Target China, ESG Target Global Coupon e Global Inflation Response, Fineco Asset Management sta rilasciando circa 15 nuove strategie per rispondere in modo ancora più completo ed efficace alle esigenze della clientela. In particolare Fineco Asset Management amplierà la propria offerta anche con nuovi prodotti equity e sustainable.
Continua la rivisitazione dell'offerta di brokerage dopo il lancio dei leveraged certificates, che permette alla Banca di diventare emittente, market maker e distributore attraverso la propria piattaforma, integrando verticalmente il business.
Fineco sta inoltre proseguendo nello sviluppo della propria presenza nel Regno Unito, rafforzando la notorietà sul mercato della propria offerta, che ha raggiunto la sua completezza.
Fineco è nata e si è sviluppata come un'azienda orientata da sempre a una crescita sostenibile nel lungo periodo, con ritorni duraturi e stakeholder soddisfatti. Per raggiungere questo obiettivo, la Banca ha scelto di percorrere la strada della trasparenza e dell'applicazione di prezzi fair per i servizi offerti, in linea il proprio corporate purpose: offrire ai clienti servizi e prodotti di eccellenza tramite un sistema multicanale nelle tre aree di attività integrate banking, investing e brokerage, ad un fair pricing e facendo leva sui tre pilastri strategici: trasparenza, efficienza e innovazione.
Parallelamente a questo approccio, Fineco ha integrato gli obiettivi ESG all'interno del piano pluriennale, per il raggiungimento dei quali sono continuate le attività nel corso del 2021. In particolare, FinecoBank ha pubblicato la "Politica sull'integrazione dei rischi di sostenibilità nei servizi di consulenza" in linea con le richieste del Regolamento (UE) 2088/2019 (Sustainable Finance Disclosure Regulation – SFDR), mentre Fineco Asset Management ha pubblicato la propria "Responsible Investment Policy", che descrive le politiche di screening e di selezione responsabile dei fondi e di monitoraggio del Rating ESG del portafoglio. Inoltre, Fineco Asset Management ha classificato i propri fondi secondo la categorizzazione SFDR e, a fine dicembre 2021, circa il 30% dell'Asset Under Management era relativo a fondi che promuovono, tra le altre caratteristiche, caratteristiche ambientali o sociali (o una combinazione di esse), oppure a fondi con obiettivo di investimento sostenibile.
In qualità di Banca responsabile, Fineco ha continuato a sviluppare una corporate governance marketfriendly e ad ampliare l'offerta di prodotti ESG, rafforzando la gestione degli aspetti e dei rischi ESG nei prodotti di credito e di investimento, e mantenendo il costante focus sulla Cyber-Security.
Fineco è riconosciuta come una banca sostenibile anche dalle maggiori agenzie di rating internazionali, vedendo confermato il rating "EE+" da parte di Standard Ethics, un giudizio investment grade molto alto dato a società sostenibili con un basso rischio reputazionale e forti prospettive di crescita nel lungo periodo, Sustainalytics ha migliorato nuovamente l'ESG risk rating di Fineco a 16,0 "Low risk" (rispetto ad un valore medio dell'industria bancaria di 28,9), mentre il Corporate Sustainability Assessment di S&P ha visto un incremento dello score da 54 a 65 punti su 100 portando Fineco a ricevere il riconoscimento di "Sustainability Yearbook Member 2022" da parte di S&P in qualità di Società inclusa nelle 71 migliori Banche al mondo per le pratiche di Sostenibilità in essere. Infine, il risultato ottenuto nell'aggiornamento dell'ESG rating di Vigeo Eiris, pari a 54 punti su 100 (robust performance), a dicembre ha consentito a Fineco di essere inclusa nel MIB ESG Index di Euronext.
Negli ultimi mesi Fineco ha ricevuto diversi premi: alla Banca sono stati riconosciuti il "MF Banking Awards 2021 - Best ESG Rating" e il "MF ESG Awards 2021", in virtù dell'ottenimento del miglior rating tra le banche italiane di Standard Ethics; Statista / Forbes / Il Sole 24 Ore hanno assegnato a Fineco il titolo di "Leader della Sostenibilità 2021", ovvero l'inclusione della Banca tra le 150 aziende in Italia che si distinguono per scelte realmente orientate alla sostenibilità; lo European Women on Boards ha conferito a Fineco il titolo di "Best Practice Leader" nel Gender Diversity Index Report 2021, che classifica le società europee sulla base della rappresentanza femminile nel CdA, nei comitati e nella leadership aziendale.
Infine, Ignites Europe4 , nel primo semestre dell'anno, ha dichiarato che FAM, sulla base di dati Morningstar, è l'asset manager che ha lanciato sul mercato il maggior numero di prodotti (11 fondi) classificati secondo l'art. 8 del regolamento SFDR, fra 83 asset managers analizzati.
4 Ignites Europe è un servizio del Financial Times che copre l'industria europea degli asset managers.
Si riportano di seguito i prospetti relativi allo stato patrimoniale ed al conto economico consolidati riclassificati approvati dal Consiglio di Amministrazione. Il progetto di bilancio d'esercizio e il bilancio consolidato al 31 dicembre 2021 verranno sottoposti all'approvazione del Consiglio di Amministrazione previsto per il 15 marzo 2022.
| (Importi in migliaia) | ||||
|---|---|---|---|---|
| Consistenze al | Variazioni | |||
| ATTIVO | 31 dicembre 2021 | 31 dicembre 2020 | Assoluta | % |
| Cassa e disponibilità liquide | 1.464.182 | 2.014.399 | (550.217) | -27,3% |
| Attività finanziarie di negoziazione | 20.240 | 16.997 | 3.243 | 19,1% |
| Finanziamenti a banche | 379.862 | 526.422 | (146.560) | -27,8% |
| Finanziamenti a clientela | 6.001.596 | 4.527.837 | 1.473.759 | 32,5% |
| Altre attività finanziarie | 24.560.350 | 23.939.899 | 620.451 | 2,6% |
| Coperture | 125.913 | 74.451 | 51.462 | 69,1% |
| Attività materiali | 150.347 | 151.872 | (1.525) | -1,0% |
| Avviamenti | 89.602 | 89.602 | - | - |
| Altre attività immateriali | 39.084 | 39.597 | (513) | -1,3% |
| Attività fiscali | 42.974 | 13.314 | 29.660 | 222,8% |
| Crediti d'imposta acquistati | 508.764 | - | 508.764 | - |
| Altre attività | 484.261 | 360.627 | 123.634 | 34,3% |
| Totale dell'attivo | 33.867.175 | 31.755.017 | 2.112.158 | 6,7% |
(Importi in migliaia) PASSIVO E PATRIMONIO NETTO 31 dicembre 2021 31 dicembre 2020 Assoluta % Debiti verso banche 1.225.213 1.064.859 160.354 15,1% Debiti verso clientela 29.847.722 28.359.739 1.487.983 5,2% Titoli in circolazione 497.266 - 497.266 - Passività finanziarie di negoziazione 4.417 5.889 (1.472) -25,0% Coperture 65.263 232.102 (166.839) -71,9% Passività fiscali 35.864 13.954 21.910 157,0% Altre passività 464.633 391.349 73.284 18,7% Patrimonio 1.726.797 1.687.125 39.672 2,4% - capitale e riserve 1.351.963 1.366.387 (14.424) -1,1% - riserve da valutazione (5.877) (2.833) (3.044) 107,4% - risultato netto 380.711 323.571 57.140 17,7% Totale del passivo e del patrimonio netto 33.867.175 31.755.017 2.112.158 6,7% Consistenze al Variazioni
I dati dello Stato patrimoniale riclassificato relativi al 2020 sono stati riesposti al fine di recepire la Circolare 262 della Banca d'Italia del 22 dicembre 2005 (7° aggiornamento del 29 ottobre 2021) relativamente alla riclassifica dei conti correnti e dei depositi a vista presso banche dalla voce "Finanziamenti verso banche" alla voce "Cassa e disponibilità liquide".
| (Importi in migliaia) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 31 dicembre 2021 | 30 settembre 2021 | 30 giugno 2021 | 31 marzo 2021 | 31 dicembre 2020 | |
| ATTIVO | |||||
| Cassa e disponibilità liquide | 1.464.182 | 2.031.291 | 1.861.776 | 1.468.672 | 2.014.399 |
| Attività finanziarie di negoziazione | 20.240 | 23.589 | 21.393 | 26.233 | 16.997 |
| Finanziamenti a banche | 379.862 | 397.493 | 392.272 | 433.692 | 526.422 |
| Finanziamenti a clientela | 6.001.596 | 5.624.283 | 5.269.368 | 4.638.732 | 4.527.837 |
| Altre attività finanziarie | 24.560.350 | 24.421.922 | 24.626.581 | 25.372.229 | 23.939.899 |
| Coperture | 125.913 | 91.929 | 85.051 | 84.464 | 74.451 |
| Attività materiali | 150.347 | 151.866 | 153.030 | 148.041 | 151.872 |
| Avviamenti | 89.602 | 89.602 | 89.602 | 89.602 | 89.602 |
| Altre attività immateriali | 39.084 | 37.270 | 38.189 | 39.048 | 39.597 |
| Attività fiscali | 42.974 | 49.405 | 38.323 | 7.595 | 13.314 |
| Crediti d'imposta acquistati | 508.764 | 393.970 | 75.065 | 8.789 | - |
| Altre attività | 484.261 | 221.546 | 254.110 | 270.943 | 360.627 |
| Totale dell'attivo | 33.867.175 | 33.534.166 | 32.904.760 | 32.588.040 | 31.755.017 |
| (Importi in migliaia) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 31 dicembre 2021 | 30 settembre 2021 | 30 giugno 2021 | 31 marzo 2021 | 31 dicembre 2020 | |
| PASSIVO E PATRIMONIO NETTO | |||||
| Debiti verso banche | 1.225.213 | 1.168.612 | 1.172.802 | 1.149.224 | 1.064.859 |
| Debiti verso clientela | 29.847.722 | 29.804.975 | 29.141.477 | 29.102.456 | 28.359.739 |
| Titoli in circolazione | 497.266 | - | - | - | - |
| Passività finanziarie di negoziazione | 4.417 | 6.234 | 4.937 | 8.123 | 5.889 |
| Coperture | 65.263 | 90.522 | 118.586 | 139.836 | 232.102 |
| Passività fiscali | 35.864 | 73.768 | 35.666 | 49.169 | 13.954 |
| Altre passività | 464.633 | 420.583 | 534.610 | 355.897 | 391.349 |
| Patrimonio | 1.726.797 | 1.969.472 | 1.896.682 | 1.783.335 | 1.687.125 |
| - capitale e riserve | 1.351.963 | 1.683.389 | 1.681.875 | 1.690.311 | 1.366.387 |
| - riserve da valutazione | (5.877) | (3.175) | (1.863) | (1.720) | (2.833) |
| - risultato netto | 380.711 | 289.258 | 216.670 | 94.744 | 323.571 |
| Totale del passivo e del patrimonio netto | 33.867.175 | 33.534.166 | 32.904.760 | 32.588.040 | 31.755.017 |
I dati dello Stato patrimoniale riclassificato relativi al 2020 e ai primi tre trimestri del 2021 sono stati riesposti al fine di recepire la Circolare 262 della Banca d'Italia del 22 dicembre 2005 (7° aggiornamento del 29 ottobre 2021) relativamente alla riclassifica dei conti correnti e dei depositi a vista presso banche dalla voce "Finanziamenti verso banche" alla voce "Cassa e disponibilità liquide".
(Importi in migliaia)
| Variazioni | ||||
|---|---|---|---|---|
| FY 21 | FY 20 | Assoluta | % | |
| Margine finanziario | 280.030 | 279.733 | 297 | 0,1% |
| di cui Interessi netti | 247.889 | 270.728 | (22.839) | -8,4% |
| di cui Profitti da gestione della Tesoreria | 32.141 | 9.005 | 23.136 | 256,9% |
| Dividendi e altri proventi su partecipazioni | (26) | - | (26) | - |
| Commissioni nette | 450.808 | 379.351 | 71.457 | 18,8% |
| Risultato negoziazione, coperture e fair value | 74.308 | 86.769 | (12.461) | -14,4% |
| Saldo altri proventi/oneri | (1.310) | 1.933 | (3.243) | -167,8% |
| RICAVI | 803.810 | 747.786 | 56.024 | 7,5% |
| Spese per il personale | (109.600) | (99.546) | (10.054) | 10,1% |
| Altre spese amministrative | (262.546) | (228.536) | (34.010) | 14,9% |
| Recuperi di spesa | 139.471 | 110.512 | 28.959 | 26,2% |
| Rettifiche di valore su attività materiali e immateriali | (26.218) | (25.440) | (778) | 3,1% |
| Costi operativi | (258.893) | (243.010) | (15.883) | 6,5% |
| RISULTATO DI GESTIONE | 544.917 | 504.776 | 40.141 | 8,0% |
| Rettifiche nette su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni | (1.655) | (3.344) | 1.689 | -50,5% |
| RISULTATO NETTO DI GESTIONE | 543.262 | 501.432 | 41.830 | 8,3% |
| Altri oneri e accantonamenti | (49.938) | (34.076) | (15.862) | 46,5% |
| Profitti netti da investimenti | 1.079 | (6.262) | 7.341 | 117,2% |
| RISULTATO LORDO DELL'OPERATIVITÀ CORRENTE | 494.403 | 461.094 | 33.309 | 7,2% |
| Imposte sul reddito dell'esercizio | (113.692) | (137.523) | 23.831 | -17,3% |
| RISULTATO D'ESERCIZIO | 380.711 | 323.571 | 57.140 | 17,7% |
| RISULTATO DI PERIODO DI PERTINENZA DEL GRUPPO | 380.711 | 323.571 | 57.140 | 17,7% |
Si precisa che nell'esercizio 2021 alcuni costi connessi all'attività dei consulenti finanziari e correlati a servizi che rientrano nella normale attività bancaria (in particolare attività di distribuzione e gestione di prodotti finanziari) sono stati riclassificati nella voce "Commissioni nette" dalla voce "Altre Spese Amministrative". Per omogeneità di confronto sono stati riesposti i dati comparativi presentati negli schemi di bilancio riclassificati relativi all'esercizio 2020.
| (Importi in migliaia) | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1° Trimestre | 2° Trimestre | 3° Trimestre | 4° Trimestre | 1° Trimestre | 2° Trimestre | 3° Trimestre | 4° Trimestre | |
| 2020 | 2020 | 2020 | 2020 | 2021 | 2021 | 2021 | 2021 | |
| Margine finanziario | 71.983 | 75.067 | 68.559 | 64.124 | 75.071 | 72.826 | 69.239 | 62.894 |
| di cui Interessi netti | 68.164 | 70.065 | 68.645 | 63.854 | 61.823 | 62.515 | 61.798 | 61.753 |
| di cui Profitti da gestione della Tesoreria | 3.819 | 5.002 | (86) | 270 | 13.248 | 10.311 | 7.441 | 1.141 |
| Dividendi e altri proventi su partecipazioni | - | - | - | - | - | - | - | (26) |
| Commissioni nette | 95.900 | 98.639 | 92.253 | 92.559 | 108.080 | 106.266 | 110.083 | 126.379 |
| Risultato negoziazione, coperture e fair value | 22.575 | 25.086 | 20.274 | 18.834 | 23.888 | 16.683 | 15.614 | 18.123 |
| Saldo altri proventi/oneri | 570 | 822 | 169 | 372 | 512 | 132 | (1.457) | (497) |
| RICAVI | 191.028 | 199.614 | 181.255 | 175.889 | 207.551 | 195.907 | 193.479 | 206.873 |
| Spese per il personale | (24.007) | (24.886) | (24.647) | (26.006) | (26.217) | (26.667) | (27.369) | (29.347) |
| Altre spese amministrative | (51.203) | (56.935) | (56.240) | (64.158) | (62.979) | (65.049) | (63.396) | (71.122) |
| Recuperi di spesa | 23.807 | 28.456 | 28.438 | 29.811 | 32.367 | 35.103 | 35.751 | 36.250 |
| Rettifiche di valore su attività materiali e immateriali | (6.058) | (6.210) | (6.373) | (6.799) | (6.275) | (6.387) | (6.437) | (7.119) |
| Costi operativi | (57.461) | (59.575) | (58.822) | (67.152) | (63.104) | (63.000) | (61.451) | (71.338) |
| RISULTATO DI GESTIONE | 133.567 | 140.039 | 122.433 | 108.737 | 144.447 | 132.907 | 132.028 | 135.535 |
| Rettifiche nette su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni | (963) | (2.707) | 148 | 178 | (477) | (1.211) | (360) | 393 |
| RISULTATO NETTO DI GESTIONE | 132.604 | 137.332 | 122.581 | 108.915 | 143.970 | 131.696 | 131.668 | 135.928 |
| Altri oneri e accantonamenti | (1.124) | (6.512) | (31.970) | 5.530 | (8.236) | (5.787) | (31.058) | (4.857) |
| Profitti netti da investimenti | (89) | (3.729) | (181) | (2.263) | (583) | 1.822 | 280 | (440) |
| RISULTATO LORDO DELL'OPERATIVITÀ CORRENTE | 131.391 | 127.091 | 90.430 | 112.182 | 135.151 | 127.731 | 100.890 | 130.631 |
| Imposte sul reddito del periodo | (39.960) | (38.348) | (25.256) | (33.959) | (40.407) | (5.805) | (28.302) | (39.178) |
| RISULTATO NETTO DELL'OPERATIVITÀ CORRENTE | 91.431 | 88.743 | 65.174 | 78.223 | 94.744 | 121.926 | 72.588 | 91.453 |
| RISULTATO DI PERIODO DI PERTINENZA DEL GRUPPO | 91.431 | 88.743 | 65.174 | 78.223 | 94.744 | 121.926 | 72.588 | 91.453 |
Si precisa che nell'esercizio 2021 alcuni costi connessi all'attività dei consulenti finanziari e correlati a servizi che rientrano nella normale attività bancaria (in particolare attività di distribuzione e gestione di prodotti finanziari) sono stati riclassificati nella voce "Commissioni nette" dalla voce "Altre spese amministrative". Per omogeneità di confronto sono stati riclassificati i dati comparativi esposti negli schemi di bilancio riclassificati relativi all'esercizio 2020.
| Debito a lungo termine | Debito a breve termine | Outlook | |
|---|---|---|---|
| S&P GLOBAL RATING | BBB | A-2 | Positivo |
| Regioni | Raccolta netta 2021 |
Raccolta netta 2020 |
Raccolta gestita 2021 |
Raccolta gestita 2020 |
|---|---|---|---|---|
| Lombardia | 3.400.260 | 2.691.898 | 2.335.586 | 1.136.601 |
| Lazio | 1.057.452 | 1.080.176 | 770.850 | 499.610 |
| Veneto | 834.047 | 766.531 | 594.542 | 433.531 |
| Emilia Romagna | 756.555 | 773.721 | 488.202 | 330.086 |
| Piemonte | 750.974 | 694.799 | 543.442 | 370.901 |
| Toscana | 749.786 | 530.743 | 569.198 | 257.413 |
| Campania | 674.754 | 579.859 | 413.549 | 270.958 |
| Liguria | 382.572 | 239.054 | 249.954 | 106.210 |
| Sicilia | 353.073 | 373.249 | 258.799 | 155.824 |
| Puglia | 287.976 | 356.046 | 201.452 | 191.769 |
| Altre | 1.403.623 | 1.197.113 | 868.276 | 542.938 |
| Totale | 10.651.072 | 9.283.190 | 7.293.851 | 4.295.841 |
Questo Comunicato Stampa potrebbe contenere informazioni di tipo previsionale, compresi riferimenti che non sono relativi esclusivamente a dati storici o eventi attuali e sono, in quanto tali, incerte. Le informazioni previsionali si basano su diversi assunzioni, aspettative, proiezioni e dati provvisori relativi ad eventi futuri e sono soggette a molteplici incertezze e ad altri fattori al di fuori del controllo di FinecoBank S.p.A. (la "Società"). Esistono numerosi fattori che possono generare risultati e andamenti notevolmente diversi rispetto ai contenuti, impliciti o espliciti, delle informazioni previsionali e pertanto le informazioni previsionali non sono un'indicazione attendibile circa la performance futura. La Società non si assume alcun obbligo di aggiornare pubblicamente o di rivedere le informazioni previsionali sia a seguito della disponibilità di nuove informazioni, sia a seguito di eventi futuri o per altre ragioni, salvo che ciò sia richiesto dalla normativa applicabile. Le informazioni e le opinioni contenute in questo Comunicato Stampa sono fornite con riferimento alla data attuale e sono passibili di cambiamento senza preavviso. Il Comunicato Stampa, qualunque parte di esso o la sua distribuzione non può costituire la base di, né può essere fatto affidamento su di essa ai fini di, qualsiasi contratto o decisione di investimento.
Le informazioni, le dichiarazioni e le opinioni contenute in questo Comunicato Stampa hanno mero scopo informativo e non costituiscono un'offerta al pubblico ai sensi di qualsiasi normativa applicabile ovvero un'offerta di vendita o una sollecitazione ad acquistare o sottoscrivere titoli o strumenti finanziari o una
consulenza o una raccomandazione relativamente a tali titoli o strumenti finanziari. I titoli di cui si tratta nel presente Comunicato Stampa non sono stati, e non saranno, registrati ai sensi dell'US Securities Act del 1933, nella versione rispettivamente in vigore, o ai sensi della normativa in materia di titoli di qualsiasi stato o territorio degli Stati Uniti, né in Australia, Canada o Giappone o in qualsiasi altro paese in cui tale offerta o sollecitazione sia contraria alla normativa applicabile (gli "Altri paesi") e non sarà effettuata alcuna offerta al pubblico di tali titoli negli Stati Uniti. Questo Comunicato Stampa non costituisce né è parte di un'offerta o sollecitazione ad acquistare o sottoscrivere titoli negli Stati Uniti o negli Altri paesi.
La sottoscritta Lorena Pelliciari, quale Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari di FinecoBank S.p.A.,
in conformità a quanto previsto dal secondo comma dell'articolo 154 bis del "Testo Unico della Finanza", che l'informativa contabile contenuta nel presente comunicato corrisponde alle risultanze documentali, ai libri e alle scritture contabili.
Milano, 09 febbraio 2022
Il Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili
Nel mese di gennaio la raccolta netta si è attestata a € 673 milioni, mantenendo una quota di depositi estremamente ridotta nonostante l'elevata volatilità dei mercati e confermando la nuova dimensione del percorso di crescita intrapreso da Fineco. L'asset mix vede la componente gestita a € 329 milioni (pari a circa metà del totale), l'amministrata a € 340 milioni, mentre la raccolta diretta è stata pari a € 4 milioni. La raccolta istituzionale di FAM, pari a € 0,5 miliardi nel mese, rappresenta un effetto dell'accelerazione in atto del processo di crescita della società, che consente una più completa internalizzazione della catena del valore.
I ricavi del brokerage sono stimati per il mese di gennaio a € 19 milioni, in linea con il gennaio 2021 che era stato caratterizzato dalla forte volatilità sul mercato Usa, confermando la crescita strutturale grazie alla rivisitazione dell'offerta e all'ampliamento della base di clienti attivi sulla piattaforma. Il confronto con la media dei ricavi tra il 2017 e il 2019 mostra una crescita intorno al 70%.
| dati in milioni di € | ||
|---|---|---|
| RACCOLTA NETTA TOTALE | GEN 2022 | GEN 2021 |
| Raccolta gestita | 328,9 | 470,2 |
| Raccolta amministrata | 339,8 | 369,3 |
| Raccolta diretta | 4,0 | 51,4 |
| TOTALE RACCOLTA NETTA | 672,7 | 890,8 |
| PATRIMONIO TOTALE | GEN 2022 | GEN 2021 |
| Raccolta gestita | 53.932,5 | 46.125,6 |
| Raccolta amministrata | 22.422,1 | 18.838,0 |
| Raccolta diretta | 29.499,3 | 28.065,3 |
Fineco Asset Management in gennaio ha registrato € 251 milioni di raccolta retail, con un particolare interesse della clientela nei confronti della famiglia di fondi in delega Fam Series. Al 31 gennaio 2022 FAM gestiva masse per € 24,9 miliardi: € 15,0 miliardi nella componente retail (+39% a/a) e € 9,9 miliardi in quella istituzionale (+73% a/a).
Il Patrimonio totale si è attestato a € 105,8 miliardi, con una crescita del 14% rispetto a gennaio 2021. In particolare, le masse del Private Banking si attestano a € 46,9 miliardi, con una crescita del 19% rispetto a € 39,3 miliardi di gennaio 2021.
I Guided Products & Services registrano € 265,5 milioni di raccolta a gennaio, rispetto a € 323 milioni nel mese di gennaio 2021. L'incidenza rispetto al totale AuM è salita al 76% rispetto al 73% di un anno fa.
Nel mese di gennaio sono stati acquisiti 9.171 nuovi clienti, confermando il trend di miglioramento della base della clientela maggiormente interessata ad investire, con il contestuale aumento dei total financial asset relativi ai nuovi conti aperti. Il numero dei clienti totali al 31 gennaio 2022 si è attestato a 1.433.872.
| dati in milioni di € | ||
|---|---|---|
| RACCOLTA NETTA RETE CONSULENTI | GEN 2022 | GEN 2021 |
| Raccolta gestita | 328,6 | 463,7 |
| Raccolta amministrata | 224,9 | 258,5 |
| Raccolta diretta | 84,4 | 104,0 |
| TOTALE RACCOLTA NETTA | 638,0 | 826,2 |
| PATRIMONIO RETE CONSULENTI | GEN 2022 | GEN 2021 |
| Raccolta gestita | 53.406,4 | 45.627,7 |
| Raccolta amministrata | 16.647,9 | 14.013,6 |
| Raccolta diretta | 22.773,7 | 21.231,2 |
| PATRIMONIO TOTALE | 92.828,0 | 80.872,5 |
FinecoBank è una delle più importanti banche FinTech in Europa. Quotata nel FTSE MIB, Fineco propone un modello di business unico in Europa, che combina le migliori piattaforme con un grande network di consulenti finanziari. Offre da un unico conto servizi di banking, credit, trading e investimento attraverso piattaforme transazionali e di consulenza sviluppate con tecnologie proprietarie. Fineco è leader nel brokerage in Europa, e uno dei più importanti player nel Private Banking in Italia, con servizi di consulenza evoluti e altamente personalizzati. Dal 2017 FinecoBank è attiva anche nel Regno Unito, con un'offerta focalizzata sui servizi di brokerage, di banking e di investimento. Nel 2018 nasce a Dublino Fineco Asset Management, che ha come mission lo sviluppo di soluzioni di investimento in partnership con i migliori gestori internazionali.
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