Earnings Release • Aug 2, 2022
Earnings Release
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| Informazione Regolamentata n. 1615-50-2022 |
Data/Ora Ricezione 02 Agosto 2022 12:51:38 |
Euronext Milan | |
|---|---|---|---|
| Societa' | : | FINECOBANK | |
| Identificativo Informazione Regolamentata |
: | 165681 | |
| Nome utilizzatore | : | FINECOBANKN01 - Spolini | |
| Tipologia | : | 1.2 | |
| Data/Ora Ricezione | : | 02 Agosto 2022 12:51:38 | |
| Data/Ora Inizio Diffusione presunta |
: | 02 Agosto 2022 12:51:39 | |
| Oggetto | : | FINECOBANK_CS RISULTATI 1H22 | |
| Testo del comunicato |
Vedi allegato.
Il Consiglio di Amministrazione di FinecoBank S.p.A., ha approvato i risultati al 30 giugno 2022. Alessandro Foti, Amministratore Delegato e Direttore Generale di FinecoBank, dichiara:
"Siamo molto soddisfatti dei risultati del primo semestre dell'anno, che confermano l'efficacia di un modello di business diversificato e sostenibile, in grado di produrre stabilmente risultati solidi in tutte le fasi di mercato. Il nuovo contesto, caratterizzato da grandi cambiamenti, rappresenta per Fineco uno stimolo per crescere in tutte le aree di business: dal banking, che beneficia di un incremento del margine di interesse, all'investing, con il contributo di Fineco AM, fino al brokerage, la cui attività continuerà ad attestarsi oltre i livelli precedenti la pandemia. Inoltre, la capacità di integrare tutti i servizi in un'unica piattaforma tecnologicamente avanzata rende possibile uno sviluppo sano ed equilibrato della Banca, confermando un incremento sia degli investimenti sulla crescita, sia dei dividendi futuri, a fronte di un costante impegno nella sostenibilità".
1 Dati al netto delle poste non ricorrenti registrate nel primo semestre 2022: €-0,3 milioni lordi (€-0,2 milioni netti) relativi a valutazione al fair value e cancellazione Schema Volontario nel primo trimestre 2022
Poste non ricorrenti registrate nel primo semestre 2021: beneficio fiscale derivante dall'operazione di riallineamento fiscale dell'avviamento effettuata da FinecoBank, come previsto dall'art. 110 del DL 104 del 2020, per un importo di €32 milioni nel secondo trimestre 2021
| FINECOBANK | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Ricavi1 a €464,3 milioni, +15,1% a/a, trainati dall'Investing (+22,0% a/a) grazie al ◼ crescente contributo di Fineco Asset Management, alla crescita dei volumi e ai maggiori margini netti sul gestito, e dal Margine Finanziario Netto (+19,3% a/a) |
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| ◼ ◼ ◼ 1SEM22 HIGHLIGHTS ◼ ◼ |
Costi operativi a €136,0 milioni, +7,9% a/a (+3,0% a/a escludendo l'aumento delle spese strettamente collegate alla crescita del business2 ). Cost/Income ratio1 al 29,3%, a conferma della leva operativa della Banca |
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| Utile netto1 a €222,5 milioni, superiore del 20,5% a/a rispetto allo stesso periodo del 2021 |
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| TFA a €102,8 miliardi, +1,4% a/a grazie al contributo della raccolta netta pari a €5,6 miliardi, che evidenzia la solidità del percorso di crescita della Banca anche in una fase di mercato particolarmente complessa. La raccolta del risparmio gestito si è attestata a €1,7 miliardi |
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| Le masse gestite di Fineco Asset Management sono pari a €24,5 miliardi, di cui €14,6 miliardi relativi a classi retail (+10,7% a/a) e € 9,9 miliardi relativi ai fondi sottostanti dei wrapper (classi istituzionali, +39,6% a/a). Procedono le attività collegate alla discontinuità strategica, che consentono a FAM di prendere maggior controllo della catena del valore |
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| Continua l'acquisizione di nuovi clienti, pari a 48.001 nel primo semestre 2022, portando il totale a 1.454.645 |
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| Fineco Asset Management sta registrando una forte accelerazione nell'ampliamento ◼ della propria offerta di soluzioni di investimento. Dopo l'introduzione della gamma di soluzioni d'investimento passive, Fineco Asset Management ha rilasciato una nuova versione del ESG Target Global Coupon ed entro il terzo trimestre lancerà la propria offerta di ETF. |
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| UPDATE INIZIATIVE |
Fineco sta migliorando ulteriormente la propria piattaforma e la qualità dell'offerta ◼ rendendo ancora più semplice la user experience dei clienti in tutte le aree di prodotto tramite nuove interfacce. Sarà inoltre sviluppato un nuovo conto semplificato esclusivamente per l'offerta brokerage, con un pricing dedicato e un servizio di apertura conto più rapido. |
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| Fineco sta inoltre proseguendo nello sviluppo della propria presenza all'estero, che si ◼ svilupperà a partire dalla nuova piattaforma estremamente scalabile e multilingua. |
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| Il Consiglio di Amministrazione di Fineco ha approvato l'impegno a raggiungere ◼ lo stato di Net-Zero emissions entro il 2050 relativo alle emissioni sia operative sia finanziate. |
2 €-4,2 milioni a/a di maggiori spese di Fineco Asset Management e €-1,9 milioni a/a di spese di marketing.
I Total Financial Assets al 30 giugno 2022 si attestano a €102,8 miliardi, in crescita dell'1,4% rispetto a giugno 2021. Il saldo della raccolta gestita risulta pari a € 50,8 miliardi, in lieve calo (-1,2% a/a) a causa della correzione generalizzata sui mercati da inizio anno, il saldo della raccolta amministrata risulta pari a €21,5 miliardi (-1,2% a/a), il saldo della raccolta diretta risulta pari a €30,5 miliardi (+7,9% a/a).
In particolare, i TFA riferibili alla clientela nel segmento Private Banking, ossia con asset superiori a 500.000 euro, si attestano a €43,3 miliardi.
Nel primo semestre 2022 la raccolta è stata pari a €5,6 miliardi, sostanzialmente stabile rispetto allo stesso periodo del 2021, confermandosi solida anche in una fase di mercato particolarmente complessa. La raccolta gestita è stata pari a €1,7 miliardi, la raccolta amministrata si è attestata a €2,9 miliardi, mentre la raccolta diretta è stata pari a €1,0 miliardi.
Da inizio anno la raccolta in "Guided products & services" ha raggiunto €1,6 miliardi, confermando l'apprezzamento da parte della clientela.
L'incidenza dei Guided Products rispetto al totale AuM è salita al 76% rispetto al 75% di giugno 2021.
Al 30 giugno 2022 la rete dei consulenti finanziari è composta da 2.887 unità, distribuite sul territorio con 423 negozi finanziari (Fineco Center). La raccolta nel primo semestre 2022 tramite la Rete di consulenti finanziari è stata pari a €4,9 miliardi.
Si segnala che al 30 giugno 2022 Fineco Asset Management gestisce masse per € 24,5 miliardi: € 14,6 miliardi nella componente retail (+10,7% a/a) e € 9,9 miliardi in quella istituzionale (+39,6% a/a).
Nel primo semestre 2022 sono stati acquisiti 48.001 nuovi clienti. Il numero dei clienti totali al 30 giugno 2022 è di 1.454.645.
I dati e le variazioni riportate nel presente paragrafo e in quello relativo ai risultati trimestrali sono esposti al netto delle poste non ricorrenti1 .
| mln | 1T21 Adj. (1) |
2T21 Adj. (1) |
1T22 Adj. (1) |
2T22 Adj. (1) |
1SEM21 Adj. (1) |
1SEM22 Adj. (1) |
1SEM22/ 1SEM21 |
2T22/ 2T21 |
2T22/ 1T22 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margine finanziario | 75,1 | 72,8 | 107,5 | 68,9 | 147,9 | 176,4 | 19,3% | -5,3% | -35,8% |
| di cui Margine d'interesse | 61,8 | 62,5 | 59,3 | 67,6 | 124,3 | 127,0 | 2,1% | 8,2% | 13,9% |
| di cui Profitti da gestione della Tesoreria | 13,2 | 10,3 | 48,1 | 1,3 | 23,6 | 49,4 | 109,9% | -87,1% | -97,2% |
| Dividendi | 0,0 | 0,0 | 0,0 | -0,1 | 0,0 | -0,1 | n.s. | n.s. | 126,9% |
| Commissioni nette | 108,1 | 106,3 | 118,6 | 113,9 | 214,3 | 232,5 | 8,5% | 7,2% | -4,0% |
| Risultato negoziaz, coperture e fair value | 23,9 | 16,7 | 29,2 | 25,9 | 40,6 | 55,1 | 35,8% | 55,1% | -11,6% |
| Saldo altri proventi/oneri | 0,5 | 0,1 | 0,4 | 0,1 | 0,6 | 0,4 | -36,1% | -61,2% | -86,1% |
| RICAVI | 207,6 | 195,9 | 255,7 | 208,6 | 403,5 | 464,3 | 15,1% | 6,5% | -18,4% |
| Spese per il personale | -26,2 | -26,7 | -28,3 | -29,2 | -52,9 | -57,5 | 8,8% | 9,5% | 3,0% |
| Altre spese amministrative | -30,6 | -29,9 | -34,0 | -31,3 | -60,6 | -65,3 | 7,8% | 4,4% | -8,1% |
| Rettifiche di valore su immobiliz | -6,3 | -6,4 | -6,6 | -6,6 | -12,7 | -13,2 | 4,2% | 3,4% | 0,1% |
| Costi operativi | -63,1 | -63,0 | -69,0 | -67,1 | -126,1 | -136,0 | 7,9% | 6,4% | -2,8% |
| RISULTATO DI GESTIONE | 144,5 | 132,9 | 186,7 | 141,6 | 277,4 | 328,3 | 18,4% | 6,5% | -24,2% |
| Accantonamenti per rischi ed oneri | -8,2 | -5,8 | -10,2 | -2,3 | -14,0 | -12,5 | -10,9% | -61,0% | -77,9% |
| Rettifiche nette su crediti | -0,5 | -1,2 | -0,8 | -0,4 | -1,7 | -1,2 | -27,4% | -65,0% | -47,0% |
| Profitti netti da investimenti | -0,6 | 1,8 | -0,6 | -0,2 | 1,2 | -0,8 | n.s. | n.s. | -63,5% |
| UTILE LORDO | 135,2 | 127,7 | 175,1 | 138,7 | 262,9 | 313,8 | 19,4% | 8,6% | -20,8% |
| Imposte sul reddito | -40,4 | -37,8 | -51,5 | -39,8 | -78,2 | -91,3 | 16,6% | 5,2% | -22,7% |
| UTILE NETTO AGGIUSTATO 1 | 94,7 | 89,9 | 123,6 | 98,9 | 184,6 | 222,5 | 20,5% | 10,0% | -20,0% |
I Ricavi del primo semestre 2022 ammontano a €464,3 milioni, in crescita del 15,1% rispetto ai €403,5 milioni dell'esercizio precedente.
Il margine finanziario si attesta a €176,4 milioni, in rialzo del 19,3% rispetto al 30 giugno 2021, grazie al margine d'interesse e ai Profitti dalla gestione della Tesoreria.
Le commissioni nette al 30 giugno 2022 ammontano a €232,5 milioni ed evidenziano un incremento dell'8,5% rispetto ai €214,3 milioni del primo semestre 2021.
L'incremento è riconducibile all'aumento delle commissioni nette relative all'area Investing (+22,2% a/a) grazie all'effetto volumi e al maggior contributo di Fineco Asset Management. Si evidenzia inoltre la crescita delle commissioni dell'area Banking a €26,9 milioni (+18,6% a/a), mentre le commissioni nette relative all'area Brokerage sono state pari a €56,9 milioni (€69,7 milioni nel primo semestre 2021, a causa di un contesto di mercato diverso in termini di volumi e volatilità).
Il Risultato negoziazione, coperture e fair value si attesta a €55,1 milioni.
I Costi operativi nel primo semestre 2022 si confermano sotto controllo a €136,0 milioni, in aumento del 7,9% a/a principalmente per spese strettamente collegate alla crescita del business2 , al netto delle quali la crescita dei costi operativi è pari al 3,0% a/a.
Le spese per il personale ammontano a €57,5 milioni, in aumento dell'8,8% per effetto dell'aumento del numero dei dipendenti, passato da 1.280 al 30 giugno 2021 a 1.316 al 30 giugno 2022, dovuto sia alla crescita del business in Italia sia alla controllata irlandese Fineco Asset Management, che si prepara a migliorare ulteriormente l'efficienza della catena di valore nell'area Investing.
Il cost/income ratio al netto delle poste non ricorrenti1 è pari al 29,3%.
Il Risultato di gestione ammonta a €328,3 milioni al 30 giugno 2022, in crescita del 18,4% a/a.
Gli Altri oneri e accantonamentisono pari a €-12,5 milioni, riconducibili principalmente ai contributi sistemici per il Single Resolution Fund, pari a 7,6 milioni di euro.
Le Rettifiche nette su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni ammontano a €-1,2 milioni. Il cost of risk è pari a 2 punti base.
I Profitti netti da investimenti si attestano €-0,8 milioni.
L'Utile lordo si attesta a €313,8 milioni, in crescita del 19,4% rispetto ai €262,9 milioni del primo semestre 2021.
L'Utile netto di periodo è pari a €222,5 milioni ed evidenzia un incremento del 20,5% a/a.
I Ricavi sono pari a €208,6 milioni, in calo rispetto al trimestre precedente (-18,4%) e in rialzo al secondo trimestre 2021 (+6,5%).
Il Margine finanziario nel secondo trimestre si attesta a €68,9 milioni, in flessione del 35,8% rispetto al trimestre precedente e del 5,3% rispetto allo stesso trimestre del 2021 a causa di minori Profitti da gestione della Tesoreria.
Le Commissioni nette risultano pari a €113,9 milioni, in calo di 4,8 milioni rispetto al primo trimestre 2022 per le minori commissioni di Brokerage a causa della maggiore volatilità registrata nei primi mesi dell'anno. Le commissioni sono in rialzo del 7,2% rispetto al secondo trimestre 2021, principalmente grazie alle commissioni generate dall'area Investing (€ 75,8 milioni, +3,1% t/t e +16,5% a/a).
Il Risultato di negoziazione, coperture e fair value è pari a €25,9 milioni, in calo rispetto ai €29,2 milioni del trimestre precedente e in rialzo rispetto ai €16,7 milioni del secondo trimestre 2021.
Il totale dei Costi operativi nel secondo trimestre 2022 si attesta a €67,1 milioni, in calo del 2,8% rispetto al trimestre precedente e in rialzo del 6,4% rispetto allo stesso trimestre del 2021.
Il Risultato di gestione è pari a €141,6 milioni, in calo del 24,2% rispetto al trimestre precedente e in rialzo del 6,5% rispetto al secondo trimestre 2021.
Gli Altri oneri e accantonamenti si attestano a €-2,3 milioni.
Le Rettifiche nette su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni ammontano a €-0,4 milioni.
I Profitti netti da investimenti si attestano a €-0,2 milioni.
L'Utile lordo del trimestre è pari a €138,7 milioni, in calo del 20,8% t/t e in rialzo dell'8,6% a/a.
L'Utile netto del trimestre è pari a €98,9 milioni, in calo del 20,0% t/t e in rialzo del 10,0% a/a.
Il patrimonio netto contabile consolidato ammonta a €1.709,3 milioni e registra una variazione negativa di €17,5 milioni rispetto al 31 dicembre 2021, riconducibile principalmente al pagamento dei dividendi relativi all'esercizio 2021 (€237,9 milioni) e all'ammontare delle cedole degli strumenti AT1 emessi da FinecoBank pagate nel primo semestre 2022 (che hanno determinato una riduzione del patrimonio netto di 9,9 milioni di euro), parzialmente compensati dall'utile di periodo, pari a € 222,4 milioni, e dall'incremento delle Riserve da valutazione e dalla Riserva IFRS 2.
Il Gruppo conferma la sua solidità patrimoniale con un CET1 ratio al 19,14% al 30 giugno 2022 rispetto al 19,31% al 31 marzo 2022 e al 18,80% al 31 dicembre 2021.
Il Tier 1 ratio e il Total capital ratio risultano pari a 29,45% al 30 giugno 2022 rispetto al 29,99% al 31 marzo 2022 e al 29,63% al 31 dicembre 2021.
L'indicatore di leva finanziaria è pari al 3,82% al 30 giugno 2022 rispetto al 3,80% 3 al 31 marzo 2022 e al 3,84% al 31 dicembre 20213 .
I finanziamenti a clientela al 30 giugno 2022 sono pari a €6.310,8 milioni, in crescita del 19,8% rispetto al 30 giugno 2021 e del 5,2% rispetto al 31 dicembre 2021. L'ammontare dei crediti deteriorati (sofferenze, inadempienze probabili e crediti scaduti/sconfinanti deteriorati) al netto delle rettifiche di valore è pari a €4,3 milioni (€4,5 milioni al 30 giugno 2021 e €4,4 milioni al 31 dicembre 2021) con un coverage ratio dell'82,6%; il rapporto fra l'ammontare dei crediti deteriorati e l'ammontare dei crediti di finanziamento verso clientela ordinaria si attesta allo 0,07% (0,10% al 30 giugno 2020 e allo 0,08% al 31 dicembre 2021).
Con riferimento ai principali eventi intervenuti nel secondo trimestre 2022, si rimanda ai comunicati stampa pubblicati sul sito FinecoBank.
Successivamente al 30 giugno 2022 non si sono verificati ulteriori eventi che inducano a rettificare le risultanze esposte nella presente situazione economica e patrimoniale.
Fineco Asset Management sta registrando una forte accelerazione nell'ampliamento della propria offerta di soluzioni di investimento. Dopo l'introduzione della gamma di soluzioni d'investimento passive, Fineco Asset Management ha rilasciato una nuova versione del ESG Target Global Coupon ed entro il terzo trimestre lancerà la propria offerta di ETF.
Fineco sta migliorando ulteriormente la propria piattaforma e la qualità dell'offerta rendendo ancora più semplice la user experience dei clienti in tutte le aree di prodotto tramite nuove interfacce. Sarà inoltre
3 Per omogeneità di confronto è stato riportato l'indicatore che include le esposizioni verso le Banche Centrali. Si ricorda che, considerando l'esclusione delle esposizioni verso Banche Centrali, come consentito fino al 1° aprile 2022 dall'art.429 bis del CRR, il Leverage Ratio al 31 marzo 2022 e al 31 dicembre 2021 è pari rispettivamente al 3,99% e al 4,02%.
sviluppato un nuovo conto semplificato esclusivamente per l'offerta brokerage, con un pricing dedicato e un servizio di apertura conto più rapido.
Fineco sta inoltre proseguendo nello sviluppo della propria presenza all'estero, che si svilupperà a partire dalla nuova piattaforma estremamente scalabile e multilingua.
Nel corso della prima metà del 2022 Fineco ha continuato il proprio percorso di Sostenibilità nelle diverse aree di intervento delineate nel Piano ESG 2020-2023.
In particolare, Fineco AM ha aggiornato la propria "Responsible Investment Policy" che descrive le politiche di screening e selezione responsabile dei fondi, e di monitoraggio del Rating ESG del portafoglio. Inoltre, la società di gestione del risparmio del Gruppo ha mantenuto aggiornata la categorizzazione SFDR dei propri fondi e, a fine giugno 2022, circa il 35% dei fondi di Fineco AM era relativo a fondi che promuovono, tra le altre caratteristiche, caratteristiche ambientali o sociali, o una combinazione di esse, oppure a fondi con obiettivo di investimento sostenibile. A livello di Gruppo, alla stessa data il 58% dei fondi offerti risulta avere le medesime caratteristiche.
Nel contesto delle iniziative esterne a cui il Gruppo aderisce, da marzo 2022 Fineco AM ha sottoscritto i 10 Principi del Global Compact delle Nazioni Unite, decidendo di allineare le proprie strategie e attività con i principi universali in materia di diritti umani, lavoro, ambiente e lotta alla corruzione. Inoltre, per dare seguito agli impegni derivanti dalla sottoscrizione dei Principles for Responsible Banking, a giugno 2022 FinecoBank ha pubblicato il primo documento di "Reporting e Self-Assessment", ovvero una risposta di alto livello in merito a come la Banca stia dando attuazione agli impegni a questo sottesi formulando un'autovalutazione di sintesi sul soddisfacimento dei relativi obiettivi.
Nell'ambito della gestione degli impatti ambientali, nel primo semestre del 2022 è continuata l'attività di manutenzione del Sistema di Gestione Ambientale, che, a fine giugno 2022, è in fase di valutazione da parte del Comitato per l'Ecolabel e per l'Ecoaudit - Sezione EMAS Italia - ai fini dell'ottenimento della Registrazione EMAS. Inoltre, ad agosto il Consiglio di Amministrazione ha approvato l'impegno a raggiungere lo stato di Net-Zero emissions entro il 2050 relativo alle emissioni sia operative sia finanziate. Attraverso questo obiettivo, il Gruppo si impegna a ridurre del 35% le proprie emissioni operative di Scope 1 e 2 e del 20% le emissioni operative di Scope 3 entro il 2030, arrivando a una riduzione di tali emissioni pari al 90% entro il 2050 e prevedendo la neutralizzazione delle emissioni residue dall'anno di Net-Zero. Il Gruppo si impegna anche a far sì che i propri attivi siano allineati agli obiettivi climatici dell'Accordo di Parigi, con particolare riferimento ai titoli di debito governativi e bancari che, a fine 2021, costituiscono oltre il 70% degli attivi consolidati.
In merito agli aspetti sociali, a inizio 2022 Fineco AM ha finanziato il progetto AIxGirls, ovvero un campus settimanale gratuito dedicato alle ragazze che concludono il IV anno delle scuole superiori per favorirne l'iscrizione a corsi di laurea in discipline tecnologiche. L'iniziativa rappresenta il primo esempio in Italia.
Sempre in ambito di finanza responsabile, per la prima volta Fineco ha negoziato un'operazione di collateral switch (prestito titoli collateralizzato) con criteri ESG. Rispetto alle transazioni tradizionali, l'operazione prevede il pagamento di un'extra fee correlata al raggiungimento dei seguenti target di Sostenibilità da parte di Fineco: (i) 100% di nuovi fondi con rating ESG inseriti nella piattaforma italiana tra il 31 dicembre 2021 e il 31 dicembre 2023 (ii) score dell'S&P Corporate Sustainability Assessment maggiore a 67 su 100. Alla scadenza dell'operazione, fissata per aprile 2024, l'extra fee sarà riconosciuta a Fineco dalla controparte e retrocessa
da Fineco a Save the Children nel caso in cui la Banca raggiunga i target concordati, mentre sarà retrocessa direttamente dalla controparte a Save the Children nel caso in cui Fineco non raggiunga i target.
Si conferma positivo il riscontro delle agenzie di rating ESG. Infatti, nella prima metà del 2022 si è riscontrato un miglioramento nell'ESG risk rating assegnato da Sustainalytics portandolo da 16,0 (Low risk) a fine 2021 a 15,8 (Low risk) a maggio 2022 e confermando il posizionamento di Fineco tra le migliori banche a livello internazionale. Sono inoltre sostanzialmente confermati gli ESG rating di (i) MSCI, pari ad "A", valutazione in linea con la media del settore "diversified financials"; (ii) S&P tramite il Corporate Sustainability Assessment, con uno score pari a 65 punti su 100; (ii) Vigeo Eiris (Moody's ESG solutions) con un ESG assessment pari a 54 punti su 100 (robust performance); e (iii) Refinitiv, con un punteggio di 85 su 100, che indica performance ESG eccellenti e un alto grado di trasparenza nel reporting pubblico di sostenibilità.
A fine giugno 2022, la Banca risulta essere inclusa anche negli indici di sostenibilità MIB ESG Index di Euronext, FTSE4Good, Bloomberg Gender Equality Index (GEI) 2022, Standard Ethics Italian Banks Index, Standard Ethics Italian Index, Nasdaq CRD Global Sustainability Index e S&P Global 1200 ESG index.
Si riportano di seguito i prospetti relativi allo stato patrimoniale ed al conto economico consolidati riclassificati approvati dal Consiglio di Amministrazione.
| (Importi in migliaia) | ||||
|---|---|---|---|---|
| Consistenze al | Variazioni | |||
| ATTIVO | 30 giugno 2022 | 31 dicembre 2021 | Assoluta | % |
| Cassa e disponibilità liquide | 1.542.372 | 1.464.182 | 78.190 | 5,3% |
| Attività finanziarie di negoziazione | 20.020 | 20.240 | (220) | -1,1% |
| Finanziamenti a banche | 400.215 | 379.862 | 20.353 | 5,4% |
| Finanziamenti a clientela | 6.310.789 | 6.001.596 | 309.193 | 5,2% |
| Altre attività finanziarie | 25.294.566 | 24.560.350 | 734.216 | 3,0% |
| Coperture | 948.764 | 125.913 | 822.851 | n.a. |
| Attività materiali | 146.686 | 150.347 | (3.661) | -2,4% |
| Avviamenti | 89.602 | 89.602 | - | n.a. |
| Altre attività immateriali | 37.525 | 39.084 | (1.559) | -4,0% |
| Attività fiscali | 44.681 | 42.974 | 1.707 | 4,0% |
| Crediti d'imposta acquistati | 827.217 | 508.764 | 318.453 | 62,6% |
| Altre attività | 415.278 | 484.261 | (68.983) | -14,2% |
| Totale dell'attivo | 36.077.715 | 33.867.175 | 2.210.540 | 6,5% |
| Consistenze al | Variazioni | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| PASSIVO E PATRIMONIO NETTO | 30 giugno 2022 | 31 dicembre 2021 | Assoluta | % | |
| Debiti verso banche | 2.333.322 | 1.225.213 | 1.108.109 | 90,4% | |
| Debiti verso clientela | 30.827.605 | 29.847.722 | 979.883 | 3,3% | |
| Titoli in circolazione | 498.833 | 497.266 | 1.567 | 0,3% | |
| Passività finanziarie di negoziazione | 7.104 | 4.417 | 2.687 | 60,8% | |
| Coperture | 2.581 | 65.263 | (62.682) | -96,0% | |
| Passività fiscali | 118.430 | 35.864 | 82.566 | 230,2% | |
| Altre passività | 580.560 | 464.633 | 115.927 | 25,0% | |
| Patrimonio | 1.709.280 | 1.726.797 | (17.517) | -1,0% | |
| - capitale e riserve | 1.487.091 | 1.351.963 | 135.128 | 10,0% | |
| - riserve da valutazione | (174) | (5.877) | 5.703 | -97,0% | |
| - risultato netto | 222.363 | 380.711 | (158.348) | -41,6% | |
| Totale del passivo e del patrimonio netto | 36.077.715 | 33.867.175 | 2.210.540 | 6,5% |
| (Importi in migliaia) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 30 giugno 2022 | 31 marzo 2022 | 31 dicembre 2021 | 30 settembre 2021 | 30 giugno 2021 | |
| ATTIVO | |||||
| Cassa e disponibilità liquide | 1.542.372 | 1.752.145 | 1.464.182 | 2.031.291 | 1.861.776 |
| Attività finanziarie di negoziazione | 20.020 | 20.123 | 20.240 | 23.589 | 21.393 |
| Finanziamenti a banche | 400.215 | 380.873 | 379.862 | 397.493 | 392.272 |
| Finanziamenti a clientela | 6.310.789 | 6.088.369 | 6.001.596 | 5.624.283 | 5.269.368 |
| Altre attività finanziarie | 25.294.566 | 25.368.592 | 24.560.350 | 24.421.922 | 24.626.581 |
| Coperture | 948.764 | 465.840 | 125.913 | 91.929 | 85.051 |
| Attività materiali | 146.686 | 148.424 | 150.347 | 151.866 | 153.030 |
| Avviamenti | 89.602 | 89.602 | 89.602 | 89.602 | 89.602 |
| Altre attività immateriali | 37.525 | 38.264 | 39.084 | 37.270 | 38.189 |
| Attività fiscali | 44.681 | 44.355 | 42.974 | 49.405 | 38.323 |
| Crediti d'imposta acquistati | 827.217 | 601.178 | 508.764 | 393.970 | 75.065 |
| Altre attività | 415.278 | 401.015 | 484.261 | 221.546 | 254.110 |
| Totale dell'attivo | 36.077.715 | 35.398.780 | 33.867.175 | 33.534.166 | 32.904.760 |
(Importi in migliaia)
| 30 giugno 2022 | 31 marzo 2022 | 31 dicembre 2021 | 30 settembre 2021 | 30 giugno 2021 | |
|---|---|---|---|---|---|
| PASSIVO E PATRIMONIO NETTO | |||||
| Debiti verso banche | 2.333.322 | 1.808.045 | 1.225.213 | 1.168.612 | 1.172.802 |
| Debiti verso clientela | 30.827.605 | 30.735.609 | 29.847.722 | 29.804.975 | 29.141.477 |
| Titoli in circolazione | 498.833 | 498.045 | 497.266 | - | - |
| Passività finanziarie di negoziazione | 7.104 | 9.666 | 4.417 | 6.234 | 4.937 |
| Coperture | 2.581 | (754) | 65.263 | 90.522 | 118.586 |
| Passività fiscali | 118.430 | 89.277 | 35.864 | 73.768 | 35.666 |
| Altre passività | 580.560 | 404.164 | 464.633 | 420.583 | 534.610 |
| Patrimonio | 1.709.280 | 1.854.728 | 1.726.797 | 1.969.472 | 1.896.682 |
| - capitale e riserve | 1.487.091 | 1.733.365 | 1.351.963 | 1.683.389 | 1.681.875 |
| - riserve da valutazione | (174) | (2.097) | (5.877) | (3.175) | (1.863) |
| - risultato netto | 222.363 | 123.460 | 380.711 | 289.258 | 216.670 |
| Totale del passivo e del patrimonio netto | 36.077.715 | 35.398.780 | 33.867.175 | 33.534.166 | 32.904.760 |
| (Importi in migliaia) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 1° SEMESTRE | 1° SEMESTRE | Variazioni | ||
| 2022 | 2021 | Assoluta | % | |
| Margine finanziario | 176.407 | 147.897 | 28.510 | 19,3% |
| di cui Interessi netti | 126.961 | 124.338 | 2.623 | 2,1% |
| di cui Profitti da gestione della Tesoreria | 49.446 | 23.559 | 25.887 | 109,9% |
| Dividendi e altri proventi su partecipazioni | (148) | - | (148) | n.a. |
| Commissioni nette | 232.514 | 214.346 | 18.168 | 8,5% |
| Risultato negoziazione, coperture e fair value | 54.843 | 40.571 | 14.272 | 35,2% |
| Saldo altri proventi/oneri | 416 | 644 | (228) | -35,4% |
| RICAVI | 464.032 | 403.458 | 60.574 | 15,0% |
| Spese per il personale | (57.538) | (52.884) | (4.654) | 8,8% |
| Altre spese amministrative | (134.364) | (128.028) | (6.336) | 4,9% |
| Recuperi di spesa | 69.063 | 67.470 | 1.593 | 2,4% |
| Rettifiche di valore su attività materiali e immateriali | (13.191) | (12.662) | (529) | 4,2% |
| Costi operativi | (136.030) | (126.104) | (9.926) | 7,9% |
| RISULTATO DI GESTIONE | 328.002 | 277.354 | 50.648 | 18,3% |
| Rettifiche nette su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni | (1.225) | (1.688) | 463 | -27,4% |
| RISULTATO NETTO DI GESTIONE | 326.777 | 275.666 | 51.111 | 18,5% |
| Altri oneri e accantonamenti | (12.498) | (14.023) | 1.525 | -10,9% |
| Profitti netti da investimenti | (754) | 1.239 | (1.993) | -160,9% |
| RISULTATO LORDO DELL'OPERATIVITÀ CORRENTE | 313.525 | 262.882 | 50.643 | 19,3% |
| Imposte sul reddito del periodo | (91.162) | (46.212) | (44.950) | 97,3% |
| RISULTATO DEL PERIODO | 222.363 | 216.670 | 5.693 | 2,6% |
| RISULTATO DEL PERIODO DI PERTINENZA DEL GRUPPO | 222.363 | 216.670 | 5.693 | 2,6% |
| (Importi in migliaia) | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Esercizio | 1° Trimestre | 2° Trimestre | 3° Trimestre | 4° Trimestre | 1° Trimestre | 2° Trimestre | |
| 2021 | 2021 | 2021 | 2021 | 2021 | 2022 | 2022 | |
| Margine finanziario | 280.030 | 75.071 | 72.826 | 69.239 | 62.894 | 107.461 | 68.946 |
| di cui Interessi netti | 247.889 | 61.823 | 62.515 | 61.798 | 61.753 | 59.347 | 67.614 |
| di cui Profitti da gestione della Tesoreria | 32.141 | 13.248 | 10.311 | 7.441 | 1.141 | 48.114 | 1.332 |
| Dividendi e altri proventi su partecipazioni | (26) | - | - | - | (26) | (45) | (103) |
| Commissioni nette | 450.808 | 108.080 | 106.266 | 110.083 | 126.379 | 118.637 | 113.877 |
| Risultato negoziazione, coperture e fair value | 74.308 | 23.888 | 16.683 | 15.614 | 18.123 | 28.989 | 25.854 |
| Saldo altri proventi/oneri | (1.310) | 512 | 132 | (1.457) | (497) | 365 | 51 |
| RICAVI | 803.810 | 207.551 | 195.907 | 193.479 | 206.873 | 255.407 | 208.625 |
| Spese per il personale | (109.600) | (26.217) | (26.667) | (27.369) | (29.347) | (28.348) | (29.190) |
| Altre spese amministrative | (262.546) | (62.979) | (65.049) | (63.396) | (71.122) | (69.366) | (64.998) |
| Recuperi di spesa | 139.471 | 32.367 | 35.103 | 35.751 | 36.250 | 35.335 | 33.728 |
| Rettifiche di valore su attività materiali e immateriali | (26.218) | (6.275) | (6.387) | (6.437) | (7.119) | (6.590) | (6.601) |
| Costi operativi | (258.893) | (63.104) | (63.000) | (61.451) | (71.338) | (68.969) | (67.061) |
| RISULTATO DI GESTIONE | 544.917 | 144.447 | 132.907 | 132.028 | 135.535 | 186.438 | 141.564 |
| Rettifiche nette su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni | (1.655) | (477) | (1.211) | (360) | 393 | (801) | (424) |
| RISULTATO NETTO DI GESTIONE | 543.262 | 143.970 | 131.696 | 131.668 | 135.928 | 185.637 | 141.140 |
| Altri oneri e accantonamenti | (49.938) | (8.236) | (5.787) | (31.058) | (4.857) | (10.239) | (2.259) |
| Profitti netti da investimenti | 1.079 | (583) | 1.822 | 280 | (440) | (553) | (201) |
| RISULTATO LORDO DELL'OPERATIVITÀ CORRENTE | 494.403 | 135.151 | 127.731 | 100.890 | 130.631 | 174.845 | 138.680 |
| Imposte sul reddito del periodo | (113.692) | (40.407) | (5.805) | (28.302) | (39.178) | (51.385) | (39.777) |
| RISULTATO NETTO DELL'OPERATIVITÀ CORRENTE | 380.711 | 94.744 | 121.926 | 72.588 | 91.453 | 123.460 | 98.903 |
| RISULTATO DEL PERIODO DI PERTINENZA DEL GRUPPO | 380.711 | 94.744 | 121.926 | 72.588 | 91.453 | 123.460 | 98.903 |
| Debito a lungo termine | Debito a breve termine | Outlook | |
|---|---|---|---|
| S&P GLOBAL RATING | BBB | A-2 | Stabile |
| Regioni | Raccolta netta 1SEM22 |
Raccolta netta 1SEM21 |
Raccolta gestita 1SEM22 |
Raccolta gestita 1SEM21 |
|---|---|---|---|---|
| Lombardia | 1.738.122 | 1.903.486 | 491.581 | 1.255.792 |
| Lazio | 620.168 | 589.609 | 175.603 | 443.501 |
| Veneto | 496.042 | 469.203 | 190.858 | 346.969 |
| Emilia Romagna | 427.980 | 426.411 | 111.926 | 294.062 |
| Toscana | 411.949 | 451.811 | 183.416 | 339.671 |
| Piemonte | 408.123 | 368.565 | 100.659 | 310.119 |
| Campania | 264.951 | 328.188 | 64.565 | 202.538 |
| Marche | 198.185 | 155.481 | 96.874 | 110.033 |
| Sicilia | 168.541 | 180.528 | 34.546 | 149.467 |
| Liguria | 164.324 | 230.316 | 41.290 | 145.245 |
| Altre | 551.074 | 527.866 | 188.684 | 390.825 |
| Totale | 5.636.194 | 5.786.886 | 1.701.696 | 4.047.209 |
Questo Comunicato Stampa potrebbe contenere informazioni di tipo previsionale, compresi riferimenti che non sono relativi esclusivamente a dati storici o eventi attuali e sono, in quanto tali, incerte. Le informazioni previsionali si basano su diverse assunzioni, obiettivi, stime, previsioni, aspettative, proiezioni e dati provvisori relativi ad eventi futuri e sono soggette a molteplici incertezze e ad altri fattori al di fuori del controllo di FinecoBank S.p.A. (la "Società"). Esistono numerosi fattori che possono generare risultati e andamenti notevolmente diversi rispetto ai contenuti, impliciti o espliciti, delle informazioni previsionali e pertanto le informazioni previsionali non sono un'indicazione attendibile circa la performance futura. La Società non si assume alcun obbligo di aggiornare pubblicamente o di rivedere le informazioni previsionali sia a seguito della disponibilità di nuove informazioni, sia a seguito di eventi futuri o per altre ragioni, salvo che ciò sia richiesto dalla normativa applicabile. Le informazioni e le opinioni contenute in questo Comunicato Stampa sono fornite con riferimento alla data attuale e sono passibili di cambiamento senza preavviso. Il Comunicato Stampa, qualunque parte di esso o la sua distribuzione non può costituire la base di, né può essere fatto affidamento su di esso ai fini di, qualsiasi contratto o decisione di investimento.
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La sottoscritta Lorena Pelliciari, quale Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari di FinecoBank S.p.A.,
in conformità a quanto previsto dal secondo comma dell'articolo 154 bis del "Testo Unico della Finanza", che l'informativa contabile contenuta nel presente comunicato corrisponde alle risultanze documentali, ai libri e alle scritture contabili.
Milano, 02 agosto 2022
Il Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili
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