Earnings Release • May 11, 2015
Earnings Release
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| Informazione Regolamentata n. 1615-31-2015 |
Data/Ora Ricezione 11 Maggio 2015 11:48:40 |
MTA | |
|---|---|---|---|
| Societa' | : | FINECOBANK | |
| Identificativo Informazione Regolamentata |
: | 57950 | |
| Nome utilizzatore | : | FINECOBANKN05 - Spolini | |
| Tipologia | : | IRAG 03 | |
| Data/Ora Ricezione | : | 11 Maggio 2015 11:48:40 | |
| Data/Ora Inizio Diffusione presunta |
: | 11 Maggio 2015 12:03:41 | |
| Oggetto | : | FinecoBank_CS_Risultati 1Q15 | |
| Testo del comunicato |
Vedi allegato.
COMUNICATO STAMPA
Il Consiglio di Amministrazione di FinecoBank S.p.A., ha approvato i risultati al 31 marzo 2015.
Alessandro Foti, Amministratore Delegato e Direttore Generale di FinecoBank, dichiara: "Abbiamo chiuso i primi tre mesi del 2015 con dei risultati davvero importanti e di grande qualità, che ancora una volta premiano il nostro modello di business unico, che combina una piattaforma digitale efficiente con un grande network di consulenti finanziari. Risultati supportati dalla crescente digitalizzazione e da un cambio di approccio dei risparmiatori, sempre più alla ricerca di consulenza qualificata e di diversificazione. Siamo convinti che siano il frutto del riconoscimento da parte dei nostri clienti, che sempre di più
credono nel nostro impegno nell'offrire servizi efficienti, innovativi, all'insegna della massima trasparenza."
Il totale delle attività finanziarie al 31 marzo 2015 ha raggiunto i €53,7 miliardi, con un incremento dell'8,9% rispetto a fine 2014, grazie a una raccolta netta di €1,6 miliardi nei primi tre mesi del 2015 (+53% rispetto allo stesso periodo del 2014). Questo risultato rappresenta per Fineco il migliore dato trimestrale di sempre in termini di raccolta netta ed è stato raggiunto grazie alla crescente attenzione da parte della clientela verso servizi di consulenza all'avanguardia che rispondano a un'esigenza di pianificazione dei propri risparmi.
La raccolta netta relativa al mese di aprile 2015 si è attestata a €494 milioni, con un incremento del 42% rispetto ad aprile 2014. La raccolta gestita ha raggiunto quota €340 milioni, in crescita del 61% rispetto ai valori registrati ad aprile 2014.
Al 31 marzo 2015 il saldo della raccolta gestita si è attestato a €26,1 miliardi, con un incremento del 10,5% rispetto ai €23,6 miliardi al 31 dicembre 2014, risultato a cui ha contribuito una raccolta netta di €1,2 miliardi trainata dai fondi comuni e, in particolare, dai prodotti ad open architecture guidata. Si evidenzia in particolare l'incremento dell'incidenza percentuale dei "Guided products & services" sul Risparmio Gestito, passata dal 36,10% del 31 dicembre 2014 al 39,24%.
La raccolta diretta è pari a €14,4 miliardi, in crescita del 4,5% rispetto ai €13,8 miliardi al 31 dicembre 2014, grazie al costante incremento della base di nuovi clienti e dei depositi "transazionali" a dimostrazione dell'elevato e crescente grado di fidelizzazione della clientela.
La raccolta amministrata è aumentata a €13,2 miliardi, corrispondente ad un incremento del 10,6% rispetto a €12 miliardi al 31 dicembre 2014.
Il numero dei clienti di Fineco al 30 aprile 2015 ha superato quota 994mila, in crescita dell'8% rispetto ai circa 920mila al 30 aprile 2014. Nei primi quattro mesi del 2015 sono stati acquisiti oltre 40mila nuovi clienti, in crescita del 9% rispetto allo stesso periodo del 2014.
Il numero di promotori finanziari della rete Fineco al 31 marzo 2015 è salito a 2.571 unità, in aumento dell'1,5% da inizio anno.
Il margine d'interesse si attesta a €57,6 milioni, sostanzialmente invariato rispetto al primo trimestre 2014 (+3% rispetto al quarto trimestre del 2014) grazie, principalmente, all'incremento dei volumi e alla riduzione del costo della raccolta, che ha compensato la discesa dei tassi di mercato.
Le commissioni nette sono pari a €61,7 milioni e registrano una crescita del 29,3% rispetto al corrispondente periodo del 2014 (+16,6% rispetto al quarto trimestre 2014) grazie, principalmente, all'incremento delle commissioni di gestione di natura ricorrente e alle commissioni di negoziazione, cresciute a seguito dell'aumento del numero degli ordini eseguiti (pari a 7,7 milioni), sostenuto dalla volatilità del mercato e dall'apprezzamento della piattaforma Fineco da parte della clientela. Marzo è stato il miglior mese degli ultimi quattro anni per il Brokerage.
I ricavi totali raggiungono livelli record nel trimestre e crescono a €136,7 milioni, in aumento del 20,9% rispetto ai €113,1 milioni riportati nei primi tre mesi del 2014 e del 16% rispetto all'ultimo trimestre 2014, e sono ben distribuiti tra tutte le aree di business, confermando la forza del nostro modello.
Il totale costi operativi si è attestato a €59,8 milioni rispetto ai €51,6 milioni del corrispondente periodo del 2014 e ai €53,8 milioni del quarto trimestre 2014, con una riduzione del cost / income ratio al 43,75% rispetto al 45,6% del primo trimestre 2014 e al 47,02% di fine 2014.
Tra le spese si evidenzia, quale elemento di discontinuità rispetto al primo trimestre 2014, il costo derivante dall'adozione di piani di stock granting (pari a €3,9 milioni). Al netto di questo elemento i costi sono cresciuti di €4,3 milioni rispetto al primo trimestre 2014 (+8,3%). Si evidenzia anche un forte elemento di stagionalità rispetto all'ultimo trimestre 2014, dovuto ai contributi previdenziali per i promotori finanziari (pari a €4 milioni). Senza tale elemento, i costi sono cresciuti di €2,6 milioni rispetto al quarto trimestre 2014 (+5%).
In crescita del 25% rispetto ai primi tre mesi del 2014 e del 20,1% rispetto al quarto trimestre 2014 il margine operativo lordo che si attesta a €76,9 milioni.
L'utile ante imposte è pari a €72,2 milioni, in crescita del 25,2% rispetto ai primi tre mesi del 2014 (+19,7% rispetto al quarto trimestre 2014) grazie all'incremento di €14 milioni
delle commissioni nette e all'aumento di €10 milioni del risultato di negoziazione, determinato principalmente dall'aumento degli ordini eseguiti.
L'utile netto del periodo è pari a €47,8 milioni, ovvero +29,4% rispetto ai €36,9 milioni registrati nel primo trimestre del 2014 (+17,6% rispetto al quarto trimestre 2014), grazie principalmente all'incremento delle commissioni nette e al risultato di negoziazione.
Nei primi tre mesi del 2015, Fineco ha registrato un ulteriore rafforzamento dei propri coefficienti patrimoniali: il CET1 ratio (transitional) si colloca a 19,38% al 31 marzo 2015.
Nello stesso periodo il patrimonio netto si è attestato a €610,3 milioni, in aumento del 10,5% rispetto al dato a fine 31 dicembre 2014 di €552,3 milioni.
FinecoBank è la banca diretta multicanale del gruppo UniCredit, una delle maggiori reti di consulenza in Italia con 2.571 Personal Financial Advisor, broker n.1 in Italia per volumi intermediati sul mercato azionario, con 988.000 clienti, €1,6 miliardi di raccolta netta al 31 marzo 2015 e €53,7 miliardi di Total Financial Asset. FinecoBank propone un modello di business integrato tra banca diretta e rete di promotori. Un unico conto gratuito con tutti i servizi, di banking, credit, trading e di investimento, disponibili anche su dispositivi mobile, quali application per smartphone e tablet. Con la sua piattaforma completamente integrata, FinecoBank è player di riferimento per gli investitori moderni.
Il dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari, Lorena Pelliciari, dichiara, ai sensi del comma 2 articolo 154 bis del Testo Unico della Finanza, che l'informativa contabile contenuta nel presente comunicato corrisponde alle risultanze documentali, ai libri e alle scritture contabili.
Si allegano lo Stato patrimoniale, il Conto economico, l'evoluzione trimestrale del Conto economico e dello Stato patrimoniale.
Contatti: Tel.: +39 02 2887 2256 Tel. +39 02 8862 3820 [email protected] [email protected]
Barabino & Partners Tommaso Filippi Tel. +39 02 72023535 [email protected] Emma Ascani +39 366 644 4093
Fineco - Media Relations Fineco - Investor Relations
| 2015 | 1º trimestre 1º trimestre 2014 |
Var. % A/A | |
|---|---|---|---|
| Interessi netti | 57.586 | 58,333 | $-1,3%$ |
| Commissioni nette | 61.681 | 47.718 | 29,3% |
| Ricavi da negoziazione | 17.059 | 7.079 | 141,0% |
| Saldo altri proventi/oneri | 358 | -41 | n.c. |
| TOTALE RICAVI | 136.684 | 113.089 | 20,9% |
| Spese per il personale | $-18.385$ | $-15.770$ | 16,6% |
| Altre spese amministrative | $-60.401$ | $-52.735$ | 14,5% |
| Recuperi di spesa | 21.012 | 18.807 | 11,7% |
| Rettifiche di valore su immobilizzazioni materiali e immateriali | $-2.027$ | $-1.905$ | 6,4% |
| Costi operativi | $-59.801$ | $-51.603$ | 15,9% |
| MARGINE OPERATIVO LORDO | 76.883 | 61.486 | 25,0% |
| Rettifiche su crediti | $-1.583$ | -465 | 240,4% |
| MARGINE OPERATIVO NETTO | 75.300 | 61.021 | 23,4% |
| Accantonamenti per rischi ed oneri | $-3.115$ | $-3.373$ | $-7,6%$ |
| Profitti netti da investimenti | 0 | 0 | |
| RISULTATO LORDO DELL'OPERATIVITA' CORRENTE | 72.185 | 57.648 | 25,2% |
| Imposte sul reddito del periodo | -24.403 | $-20.722$ | 17,8% |
| RISULTATO NETTO DELL'OPERATIVITA' CORRENTE | 47.782 | 36.926 | 29,4% |
| RISULTATO DI PERIODO | 47.782 | 36.926 | 29,4% |
| American School Section 2016 |
A partire dal 1° gennaio 2015 sono stati modificati gli schemi riclassificati riportati nella Relazione intermedia sulla gestione, in particolare le "Rettifiche di valore su migliorie su beni di terzi" sono state ricondotte nella voce "Altre spese amministrative" (in precedenza venivano ricondotte nella voce "Saldo altri proventi/oneri") e le "Rettifiche di valore nette per deterioramento di altre attività finanziarie" relative ai contributi "ex-post" al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi sono state ricondotte nella voce "Accantonamenti per rischi ed oneri" (in precedenza venivano ricondotte nella voce "Rettifiche nette su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni").
| 2015 | 2014 | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| 1º trimestre | 4º trimestre 3º trimestre 2º trimestre 1º trimestre | ||||
| Interessi netti | 57.586 | 55.875 | 56.432 | 57.607 | 58.333 |
| Commissioni nette | 61.681 | 52.884 | 45.831 | 49.311 | 47.718 |
| Ricavi da negoziazione | 17.059 | 10.331 | 6.522 | 5.810 | 7.079 |
| Saldo altri proventi/oneri | 358 | (1.289) | (1.302) | 42 | (41) |
| TOTALE RICAVI | 136.684 | 117.801 | 107.483 | 112.770 | 113.089 |
| Spese per il personale | (18.385) | (19.283) | (18.033) | (16.065) | (15.770) |
| Altre spese amministrative | (60.401) | (52.311) | (50.443) | (55.829) | (52.735) |
| Recuperi di spesa | 21.012 | 20.420 | 19.208 | 18.735 | 18.807 |
| Rettifiche di valore su immobilizzazioni materiali e immateriali | (2.027) | (2.634) | (2.233) | (2.037) | (1.905) |
| Costi operativi | (59.801) | (53.808) | (51.501) | (55.196) | (51.603) |
| MARGINE OPERATIVO LORDO | 76.883 | 63.993 | 55.982 | 57.574 | 61.486 |
| Rettifiche su crediti | (1.583) | (1.204) | (685) | (826) | (465) |
| MARGINE OPERATIVO NETTO | 75.300 | 62.789 | 55.297 | 56.748 | 61.021 |
| Accantonamenti per rischi ed oneri | (3.115) | (2.493) | (677) | 422 | (3.373) |
| Profitti netti da investimenti | $\bf{0}$ | 0 | (4) | 0 | $\Omega$ |
| RISULTATO LORDO DELL'OPERATIVITA' CORRENTE | 72.185 | 60.296 | 54.616 | 57.170 | 57.648 |
| Imposte sul reddito del periodo | (24.403) | (19.653) | (19.214) | (20.234) | (20.722) |
| RISULTATO NETTO DELL'OPERATIVITA' CORRENTE | 47.782 | 40.643 | 35.402 | 36.936 | 36.926 |
| RISULTATO DI PERIODO | 47.782 | 40.643 | 35.402 | 36.936 | 36.926 |
| Chairman and the material and all |
A partire dal 1° gennaio 2015 sono stati modificati gli schemi riclassificati riportati nella Relazione intermedia sulla gestione, in particolare le "Rettifiche di valore su migliorie su beni di terzi" sono state ricondotte nella voce "Altre spese amministrative" (in precedenza venivano ricondotte nella voce "Saldo altri proventi/oneri") e le "Rettifiche di valore nette per deterioramento di altre attività finanziarie" relative ai contributi "ex-post" al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi sono state ricondotte nella voce "Accantonamenti per rischi ed oneri" (in precedenza venivano ricondotte nella voce "Rettifiche nette su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni").
| ATTIVO | 31-mar-15 | 31-mar-14 | Var. % | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Cassa e disponibilità liquide | 10 | 5 | 100,0% | ||
| Attività finanziarie di negoziazione | 5.609 | 3.054 | 83,7% | ||
| Crediti verso banche | 14.070.077 | 13.892.197 | 1,3% | ||
| Crediti verso clientela | 796.879 | 695.594 | 14,6% | ||
| Investimenti finanziari | 2.264.284 | 1.695.555 | 33,5% | ||
| Coperture | 24.508 | 24.274 | 1,0% | ||
| Attività materiali | 11.161 | 10.892 | 2,5% | ||
| Avviamenti | 89.602 | 89.602 | 0,0% | ||
| Altre attività immateriali | 7.989 | 8.142 | $-1,9%$ | ||
| Attività fiscali | 13,414 | 18.550 | $-27,7%$ | ||
| Altre attività | 215.368 | 326.756 | $-34,1%$ | ||
| Totale dell'attivo | 17.498.901 16.764.621 | 4,4% | |||
| (Importi in migliaia) | |||||
| PASSIVO E PATRIMONIO NETTO | 31-mar-15 | $31$ -mar-14 | Var. % | ||
| Debiti verso banche | 1.466.357 | 1.428.568 | 2,6% | ||
| Debiti verso clientela | 14.603.456 | 13.914.712 | 4,9% | ||
| Titoli in circolazione | 427.884 | 424.710 | 0,7% | ||
| Passività finanziarie di negoziazione | 4.557 | 3.135 | 45,4% | ||
| Coperture | 46.933 | 46.220 | 1,5% | ||
| Fondi per rischi ed oneri | 114.680 | 118.031 | $-2,8%$ | ||
| Passività fiscali | 55.688 | 33.358 | 66,9% | ||
| Altre passività | 169.052 | 243.633 | $-30,6%$ | ||
| Patrimonio | 610.294 | 552.254 | 10,5% | ||
| - capitale e riserve | 554.027 | 400.085 | 38,5% | ||
| - riserve da valutazione (attività finanziarie disponibili | |||||
| per la vendita - utili (perdite) attuariali relativi | |||||
| a piani previdenziali a benefici definiti | 8.485 | 2.262 | 275,1% | ||
| - utile netto | 47.782 | 149.907 | $-68,1%$ | ||
| Totale del passivo e del patrimonio netto | 17.498.901 | 16.764.621 | 4,4% | ||
| (Importi in migliaia) |
| ATTIVO | Marzo 2015 Dicembre 2014 Settembre 2014 Giugno 2014 Marzo 2014 | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| Cassa e disponibilità liquide | 10 | ||||
| Attività finanziarie di negoziazione | 5.609 | 3.054 | 4.708 | 10,407 | 8.405 |
| Crediti verso banche | 14.070.077 | 13,892,197 | 13,612,912 | 13,476,117 | 17.084.534 |
| Crediti verso clientela | 796.879 | 695.594 | 700.208 | 696.142 | 669.141 |
| Investimenti finanziari | 2.264.284 | 1.695.555 | 1.716.878 | 1.715.320 | 93.934 |
| Coperture | 24,508 | 24.274 | 23,494 | 35,637 | 130.687 |
| Attività materiali | 11.161 | 10,892 | 10,901 | 11,391 | 10.718 |
| Avviamenti | 89.602 | 89.602 | 89.602 | 89.602 | 89.602 |
| Altre attività immateriali | 7.989 | 8.142 | 8.100 | 7.915 | 8.055 |
| Attività fiscali | 13,414 | 18.550 | 17.164 | 20,072 | 26.992 |
| Altre attività | 215,368 | 326,756 | 227,200 | 227,865 | 170.281 |
| Totale dell'attivo | 17.498.901 | 16.764.621 | 16.411.176 16.290.482 | 18.292.356 | |
| (Importi in migliaia) | |||||
| PASSIVO E PATRIMONIO NETTO | Marzo 2015 Dicembre 2014 Settembre 2014 Giugno 2014 | Marzo 2014 | |||
| Debiti verso banche | 1,466,357 | 1,428.568 | 1.282.386 | 1.026.852 | 1,590,439 |
| Debiti verso clientela | 14.603.456 | 13.914.712 | 13.741.345 | 13.911.224 | 13,473,654 |
| Titoli in circolazione | 427.884 | 424.710 | 423.842 | 421.965 | 2.322.527 |
| Passività finanziarie di negoziazione | 4.557 | 3.135 | 4.647 | 4.867 | 7.902 |
| Coperture | 46.933 | 46.220 | 45,195 | 48,960 | 130.411 |
| Fondi per rischi ed oneri | 114,680 | 118.031 | 104.876 | 106.574 | 105.412 |
| Passività fiscali | 55,688 | 33.358 | 47.999 | 30.156 | 17.342 |
| Altre passività | 169,052 | 243.633 | 246.862 | 268.182 | 188,903 |
| Patrimonio | 610.294 | 552.254 | 514.024 | 471.702 | 455.766 |
| - capitale e riserve | 554.027 | 400.085 | 396.179 | 392.928 | 414.934 |
| - riserve da valutazione (attività finanziarie disponibili | |||||
| per la vendita - utili (perdite) attuariali relativi | |||||
| a piani previdenziali a benefici definiti | 8.485 | 2.262 | 8.581 | 4.912 | 3.906 |
| - utile netto | |||||
| 47.782 | 149.907 | 109.264 | 73.862 | 36.926 | |
| Totale del passivo e del patrimonio netto | 17.498.901 | 16.764.621 | 16.411.176 16.290.482 18.292.356 |
(Importi in migliaia)
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