AI assistant
Evli Oyj — Annual Report 2020
Jan 22, 2021
3310_rns_2021-01-22_f4789220-14e9-449e-b2ee-5b2848e5cf95.pdf
Annual Report
Open in viewerOpens in your device viewer
Tilinpäätöstiedote 1-12/2020 ENNÄTYKSELLINEN TULOS POIKKEUKSELLISESSA MARKKINAYMPÄRISTÖSSÄ
==> picture [65 x 32] intentionally omitted <==
==> picture [234 x 432] intentionally omitted <==
==> picture [589 x 431] intentionally omitted <==
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
ENNÄTYKSELLINEN TULOS POIKKEUKSELLISESSA MARKKINAYMPÄRISTÖSSÄ
Tuloskehitys tammi-joulukuu 2020
Tuloskehitys loka-joulukuu 2020
-
Liiketoiminnan tuotot olivat 79,7 miljoonaa euroa (1-12/2019: 75,8 milj. euroa)
-
Liikevoitto oli 29,1 miljoonaa euroa (24,1 milj. euroa)
-
Varainhoito- ja sijoittaja-asiakkaat -segmentin liiketulos parani ja oli 27,7 miljoonaa euroa (20,8 milj. euroa)
-
Konsernin liiketoiminnan tuotot olivat 28,1 miljoonaa euroa (22,7 milj. euroa)
-
Konsernin liikevoitto oli 13,6 miljoonaa euroa (8,7 milj. euroa)
-
Evlin laimennettu osakekohtainen tulos oli 0,42 euroa (0,24 euroa).
-
Neuvonanto- ja yritysasiakkaat -segmentin liiketulos laski ja oli 1,8 miljoonaa euroa (2,8 milj. euroa)
-
Oman taseen tuotot laskivat alkuvuoden markkinaromahduksen seurauksena ja olivat 2,4 miljoonaa euroa (3,2 milj. euroa), jonka myötä Konsernitoiminnot-segmentin liiketulos heikkeni
-
Hallinnoidut varat olivat joulukuun lopussa nettomääräisesti 14,1 miljardia euroa (14,3 mrd. euroa)
-
Evlin laimennettu osakekohtainen tulos oli 0,87 euroa (0,71 euroa) ja oman pääoman tuotto 26,2 prosenttia (23,4 %)
Näkymät vuodelle 2021
Arvioimme vuoden 2021 liikevoiton olevan selvästi positiivinen.
Näkemystä tukevat korkea toistuvien tuottojen suhde operatiivisiin kustannuksiin, sekä vaihtoehtoisten sijoitustuotteiden myynti, joka on tuonut uutta, vakaata liikevaihtoa.
-
Toistuvien tuottojen suhde operatiivisiin kustannuksiin oli 124 prosenttia (124 %)
-
Hallituksen ehdotus on, että tilikaudelta 2020 maksetaan osinkoa enintään 0,73 euroa osakkeelta (0,66 euroa). Esitys on, että yhtiökokous valtuuttaisi hallituksen päättämään osingon maksamisesta yhdessä tai useammassa erässä parhaaksi katsomanaan ajankohtana huomioiden voimassa olevat viranomaissuositukset.
2 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
KONSERNIN TALOUDELLISTA KEHITYSTÄ KUVAAVAT TUNNUSLUVUT
| 1-12/2020 | 1-12/2019 | |
|---|---|---|
| Tuloslaskelman tunnusluvut | ||
| Liiketoiminnan tuotot,M€ | 79,7 | 75,8 |
| Liikevoitto/-tappio,M€ | 29,1 | 24,1 |
| Liikevoittomarginaali, % | 36,5 | 31,8 |
| Tilikauden voitto/tappio,M€ | 23,2 | 18,7 |
Kannattavuuden tunnusluvut |
||
| Omanpääoman tuotto(ROE), % | 26,2 | 23,4 |
| Kokopääoman tuotto(ROA), % | 2,7 | 2,1 |
Taseen tunnusluvut |
||
| Omavaraisuusaste, % | 12,3 | 8,9 |
| Konsernin vakavaraisuussuhde, % | 15,2 | 15,1 |
Osakekohtaiset tunnusluvut |
||
| Osakekohtainen tulos(EPS),laimennettu,€ | 0,87 | 0,71 |
| Laaja osakekohtainen tulos(EPS),laimennettu,€ | 0,88 | 0,71 |
| Osinko/osake,€ | 0,73* | 0,66 |
| Omapääoma/osake,€ | 3,86 | 3,40 |
| Osakkeen hintapäätöspäivänä,€ | 12,20 | 10,40 |
| Muut tunnusluvut | ||
| Kulu/tuotto -suhde | 0,63 | 0,68 |
| Toistuvien tuottojen suhde operatiivisiin kuluihin, % | 124 | 124 |
| Henkilöstömäärä | 261 | 249 |
| Markkina-arvo,M€ | 294,1 | 248,6 |
*Osinko vuodelle 2020, hallituksen ehdotus.
3 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
TOIMITUSJOHTAJA MAUNU LEHTIMÄKI
Viimeisellä vuosineljänneksellä pääomamarkkinoiden positiivinen kehitys jatkui ja osakkeiden hinnat nousivat maailmanlaajuisesti noin kymmenen prosenttia, päätyen lopulta edellisvuotta korkeammalle tasolle. Markkinaoptimismia tukivat aiempien vuosineljännesten tapaan valtioiden harjoittamat laajat talous- ja rahapoliittiset tukitoimet sekä koronarokottamisen aloittaminen. Sijoittajien uskoa vahvistivat myös odotukset maailmantalouden kasvun kiihtymisestä koronaviruspandemian vähitellen väistyessä, inflaatio-odotusten ja siten korkojen pysytellessä edelleen matalalla tasolla.
Evlin toiminta jatkui viimeisellä vuosineljänneksellä häiriöittä ja ylläpidimme asiakasaktiviteettimme lähes edellisvuosien tasolla laajasta etätyöskentelystä huolimatta. Viime vuosien määrätietoinen panostus tietojärjestelmiemme kehittämiseen ja prosessiemme uudistamiseen ovat parantaneet toimintakykyämme nykyisenkaltaisessa pitkittyneessä poikkeustilanteessa.
Evlin liiketoiminnan tuotot nousivat viimeisellä vuosineljänneksellä lähes neljänneksen 28,1 miljoonaan euroon ja liikevoitto kasvoi peräti 56 prosenttia 13,6 miljoonaan euroon. Koko vuoden liikevaihto oli lähes 80 miljoonaa euroa ja liikevoitto 29,1 miljoonaa euroa. Tämä oli mielestäni erinomainen saavutus, kun otetaan huomioon kevään koronaviruskriisin laukaisema raju kurssilasku. Nettopalkkiotuotot kasvoivat viimeisellä vuosineljänneksellä lähes viidenneksellä, vaihtoehtoisten sijoitustuotteiden sekä omaisuudenhoito- ja rahastopalkkioiden siivittämänä. Evlin oman pääoman tuotto nousi 26,2 prosenttiin ja toistuvien tuottojen suhde operatiivisiin kustannuksiin oli 124 prosenttia.
Varainhoito- ja sijoittaja-asiakkaat -segmentin liiketoiminnan tuotot nousivat yhdeksän prosenttia ja olivat 67,1 miljoonaa euroa koko vuodelta 2020. Joulukuun lopussa hallinnoidut asiakasvarat olivat 14,1 miljardia euroa (14,3 mrd. euroa) ja Evli-Rahastoyhtiön rahastopääoma oli 8,7 miljardia euroa (9,6 mrd. euroa). Nettomerkinnät olivat -1.071 miljoonaa euroa, lähinnä lyhyen koron rahastoihin kohdistuvien lunastuksien myötä. Segmentin tuottojen kasvuun vaikuttivat positiivisesti vaihtoehtoiset sijoitustuotteet, omaisuudenhoitopalkkiot, rahastojen tuottosidonnaiset palkkiot ja välitystuotot. Alkuvuoden kurssilasku ja rahastojen lunastukset sen sijaan painoivat perinteisten rahastojen palkkiotuottoja alas. Evlin asema
johtavana varakkaiden yksityishenkilöiden ja yhteisöjen varainhoitajana Suomessa vahvistui entisestään, josta merkkinä muun muassa voitetut uudet asiakkuudet.
Neuvonanto- ja yritysasiakkaat -segmentin liiketoiminnan tuotot laskivat yksitoista prosenttia ja olivat noin 10 miljoonaa euroa koko vuodelta 2020. Corporate Finance -yksikön laskutusta heikensi neuvonantoprojektien viivästyminen. Kannustinliiketoiminta sen sijaan kasvoi aiempien vuosien tapaan. Syyskuun lopussa toteutetun osakevaihdon seurauksena perustettu uusi Evli Alexander Incentives Oy on otettu positiivisesti vastaan asiakkaiden sekä henkilökunnan keskuudessa ja toimintojen yhdistäminen on edennyt suunnitelmien mukaisesti.
Evlin strategian kannalta keskeiset kansainvälinen myynti ja vaihtoehtoisetsijoitustuotteet kehittyivät kaksijakoisesti vuonna 2020. Kansainvälinen myynti kärsi markkinoiden kurssivaihteluista, mikä näkyi yrityslainarahastojen nettolunastuksina. Myös uusasiakashankinta Euroopassa oli haastavaa laajojen matkustusrajoituksien takia. Vaihtoehtoisten sijoitustuotteiden myyntiä rajoitteet eivät sen sijaan haitanneet, sillä tuotteiden pääasiallinen asiakaskohderyhmä on Suomessa. Uusina vaihtoehtoisina sijoitustuotteina Evli toi markkinoille vuoden aikana Evli Infrastructure Fund I ja Evli Impact Forest Fund I -rahastot, joiden molempien pääomankeruuta jatketaan vuonna 2021. Vaihtoehtoisten sijoitustuotteiden yhteenlaskettu pääoma on kasvanut nopeasti ja ylitti miljardin euron rajan vuonna 2020. Tavoitteemme on tarjota asiakkaillemme laaja paletti useita vaihtoehtoisia sijoitustuotteita perinteisten omaisuuslajien tukena mahdollistaen kokonaisvaltaisen ja hyvin hajautetun varainhoitostrategian toteuttamisen.
Nostimme vastuullisuuden Evlin strategiseksi fokusalueeksi vuoden alussa. Uskomme vastuullisuuden merkityksen kasvavan tulevaisuudessa entisestään ja panostamme siksi sen kehittämiseen aiempaa enemmän muun muassa asettamalla ilmastotavoitteet ja syventämällä ESGintegraatiota salkunhoidossa.
Haluan kiittää asiakkaitamme ja osakkeenomistajiamme luottamuksesta sekä työntekijöitämme kovasta ja menestyksekkäästä työstä poikkeuksellisessa toimintaympäristössä.
4 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
MARKKINOIDEN KEHITYS
Kulunut vuosi oli monella tapaa poikkeuksellinen sijoitusvuosi. Keväällä käynnistynyt koronaviruskriisi aiheutti ennennäkemättömän paniikkireaktion markkinoilla, johtaen pörssikurssien nopeaan romahdukseen. Samalla kansantaloudet maailmanlaajuisesti kääntyivät taantumaan tai pysähtyivät, yhteiskuntien sulkeutuessa koronarajoitusten myötä. Tilannetta ei helpottanut korkeana pysytelleet poliittiset riskit Brexitin, Yhdysvaltain presidentinvaalien sekä Kiinan ja USA:n kauppasodan myötä. Kesän kynnyksellä huolet koronaviruksen osalta kuitenkin hieman hälvenivät, ja vaikka huoli viruksen toisesta aallosta ylläpiti epävarmuutta markkinoilla, kääntyivät kurssit jälleen nopealle kasvu-uralle valtioiden ja keskuspankkien ennennäkemättömien elvytystoimien avustamana. Kasvu jatkui koko loppuvuoden, jonka seurauksena monet pörssit nousivat uusiin ennätyslukemiin vuoden lopulla.
Vuoden 2020 lopun ostopäällikköindeksien perusteella yrityssektorin luottamus on kohonnut selvästi koronaviruskriisin pohjalukemista ja yrityksillä on hyvät edellytykset tuloskasvuun. Epävarmuutta markkinoilla kuitenkin lisää Yhdysvaltain presidentinvaalien jälkimainingit ja tulevat poliittiset linjaukset, sekä toisaalta koronaviruksen toisen aallon eteneminen ja rokotteiden toimivuus.
Vuosi 2020 osoittautui lopulta hyväksi sijoitusvuodeksi. Osakemarkkinoilla yhdysvaltalaiset osakkeet (S&P 500) nousivat 18,4 prosenttia ja suomalaiset osakkeet (OMX Helsinki CAP) 15,7 prosenttia. Sen sijaan eurooppalaiset osakkeet (Stoxx 600) laskivat 1,4 prosenttia. Myös korkopapereiden arvot kehittyivät positiivisesti. Korkeamman luottoluokituksen yrityslainojen arvot nousivat 2,7 prosenttia ja alemman luottoluokituksen high yield -lainojen arvot nousivat 1,7 prosenttia vuoden 2020 aikana. Samalla ajanjaksolla euroalueen valtionlainojen arvot nousivat viisi prosenttia. Euron kurssi vahvistui 8,9 prosenttia suhteessa dollariin.
Markkinoiden vahvan elpymisen myötä nettomerkinnät Suomeen rekisteröityihin sijoitusrahastoihin kääntyivät haastavan alkuvuoden jälkeen positiivisiksi. Kaikkien Suomeen rekisteröityjen rahastojen nettomerkinnät olivat vuoden 2020 aikaan 1.222 miljoonaa euroa (376 milj. euroa).
==> picture [337 x 372] intentionally omitted <==
----- Start of picture text -----
Markkinoiden kehitys 1-12/2020
USA 18,4 %
Eurooppa -1,4 %
Suomi 15,7 %
Japani 7,4 %
Maailma (EUR) 6,8 %
Kehittyvät markkinat (EUR) 8,9 %
Valtionlainat (EUR) 5,0 %
Investment Grade -yrityslainat (EUR) 2,7 %
High Yield -yrityslainat (EUR) 1,7 %
Kehittyvien markkinoiden lainat (USD) 5,8 %
EUR/USD 8,9 %
----- End of picture text -----
5 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
LIIKEVAIHDON JA TULOKSEN KEHITYS
Tammi-joulukuussa Evli-konsernin nettopalkkiotuotot olivat kuusi prosenttia vertailukautta korkeammat ollen 76,8 miljoonaa euroa (72,2 milj. euroa). Kasvua siivitti etenkin rahasto- ja varainhoitopalkkioiden positiivinen kehitys. Tarkastelujaksolle kohdistui 6,7 miljoonaa euroa tuottosidonnaisia palkkioita varainhoidosta tai rahastoista (1,1 milj. euroa). Koronaviruskriisin seurauksena neuvonantopalkkiot sen sijaan laskivat asiakastoimeksiantojen viivästyessä tai keskeytyessä.
Tammi-joulukuun osalta arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot laskivat edellisvuoden vastaavasta jaksosta ja olivat 2,4 miljoonaa euroa (3,2 milj. euroa). Taustalla oli markkinaromahduksen myötä tulokseen kohdistuneet merkittävät negatiiviset arvonmuutokset ensimmäisellä vuosineljänneksellä. Kokonaisuudessaan Evli-konsernin liiketoiminnan tuotot nousivat tammi-joulukuussa viisi prosenttia edellisvuoden vastaavasta jaksosta ja olivat 79,7 miljoonaa euroa (75,8 milj. euroa).
Tammi-joulukuun kokonaiskustannukset sisältäen poistot olivat 50,6 miljoonaa euroa (51,7 milj. euroa). Konsernin henkilöstökulut olivat 30,5 miljoonaa euroa (30,4 milj. euroa) sisältäen arvion henkilöstölle kohdistuvista tulospalkkioista. Konsernin hallintokulut olivat 12,5 miljoonaa euroa (14,0 milj. euroa). Konsernin poistot ja arvonalentumiset olivat 5,7 miljoonaa euroa (3,5 milj. euroa). Poistojen kasvua selittää pääasiassa IFRS 16 mukainen vuokrakulujen siirtyminen osaksi poistoja. Vertailukaudella vuokrakulut esitettiin osana liiketoiminnan muita kuluja. Liiketoiminnan muut kulut olivat 1,7 miljoonaa euroa (3,7 milj. euroa).
Arvonalentumistappiot luotoista ja muista saamisista olivat 0,1 miljoonaa euroa (0,1 milj. euroa). Evlin kulu/tuotto-suhdeluku oli 0,63 (0,68).
Konsernin tammi-joulukuun liikevoitto ylitti vertailukauden tason ja oli 29,1 miljoonaa euroa (24,1 milj. euroa). Liikevoittomarginaali oli 36,5 prosenttia (31,8 %). Tammi-joulukuun tulos oli 23,2 miljoonaa euroa (18,7 milj. euroa). Konsernin annualisoitu oman pääoman tuotto oli 26,2 prosenttia (23,4 %).
==> picture [305 x 199] intentionally omitted <==
==> picture [299 x 200] intentionally omitted <==
----- Start of picture text -----
Liiketoiminnan tuotot ja liikevoittomarginaali
30,0 28,4 60%
25,0 22,8 50%
19,1 19,0
20,0 40%
14,4
15,0 30%
10,0 20%
5,0 10%
0,0 0%
Q4 2019 Q1 2020 Q2 2020 Q3 2020 Q4 2020
Liiketoiminnan tuotot Liikevoittomarginaali %
M€
----- End of picture text -----
6 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Evli-konsernin loka-joulukuun liiketoiminnan tuotot nousivat 24 prosenttia edellisvuoden vastaavalta tasolta ollen 28,1 miljoonaa euroa (22,7 milj. euroa). Tuottojen kasvuun vaikutti positiivisesti etenkin vertailukautta korkeammat tuottopalkkiot varainhoidosta ja rahastoista, sekä oman taseen sijoitusten arvostustasojen nousu markkinoiden jatkaessa elpymistään. Neljännellä vuosineljänneksellä oman taseen tuotot olivat 1,4 miljoonaa euroa (0,0 milj. euroa). Konsernin nettopalkkiotuotot olivat 26,6 miljoonaa euroa (22,5 milj. euroa). Vuoden viimeiselle neljännekselle kohdistui 6,4 miljoonaa euroa tuottosidonnaisia palkkioita sijoitusrahastoista ja varainhoidosta (1,0 milj. euroa).
Neljännen vuosineljänneksen kokonaiskustannukset, mukaan lukien poistot, kasvoivat hieman edellisvuoden vastaavalta tasolta ja olivat 14,4 miljoonaa euroa (14,0 milj. euroa). Konsernin henkilöstökulut kasvoivat neljännellä vuosineljänneksellä kuusi prosenttia vertailukaudesta. Tarkastelujaksolle tehty bonusvaraus kasvoi vertailukaudesta parantuneen kannattavuuden myötä. Sen sijaan muut hallintokulut laskivat neljä prosenttia.
Konsernin neljännen vuosineljänneksen liikevoitto oli 13,6 miljoonaa euroa (8,7 milj. euroa). Liikevoittomarginaali oli 48,6 prosenttia (38,5 %). Lokajoulukuun tulos oli 11,0 miljoonaa euroa (6,6 milj. euroa).
7 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Tase ja rahoitus
Evli-konsernin taseen loppusumma oli joulukuun lopussa 772,6 miljoonaa euroa (923,2 milj. euroa). Merkittävät muutokset taseen loppusummassa ovat päivätasolla vaihtelevan asiakasaktiviteetin laajuuden takia mahdollisia vuosineljännesten ja vuosien välillä. Konsernin oma pääoma oli joulukuun lopussa 95,4 miljoonaa euroa (81,8 milj. euroa).
Evli soveltaa vakavaraisuuslaskennassa standardimenetelmää (luottoriskin oman pääoman vaade) ja perusmenetelmää (operatiivisen riskin oman pääoman vaade). Konsernin vakavaraisuussuhdeluku oli 15,2 prosenttia, joka ylittää selvästi viranomaisten asettaman 10,5 prosentin vaatimuksen. Koronakriisin myötä viranomaiset kevensivät pankkien pääomavaateita, jonka johdosta Evlin vakavaraisuusvaade laski nykyiselle tasolle aiemmasta 11,5 prosentin tasosta. Konsernin oma minimitavoite vakavaraisuudelle on 13,0 prosenttia.
Konsernin varainhankinta yleisöltä ja luottolaitoksilta laski 26 prosenttia edellisvuoden vastaavaan ajanjaksoon verrattuna. Yhtiön luottokanta laski edellisvuoden vastaavan ajankohdan tasosta neljä prosenttia 109,6 miljoonaan euroon (114,0 milj. euroa). Konsernin myöntämien lainojen suhde Evli Pankki Oyj:n yleisön talletuksiin oli 28,4 prosenttia. Konsernin likviditeetti on hyvä.
Koronakriisin myötä luottotappioiden todennäköisyys on kasvanut, minkä seurauksena Evli on katsauskauden aikana kasvattanut IFRS 9 mukaisesti luottotappiovaraustaan 0,1 miljoonaa euroa. Evlin luottokanta muodostuu pääasiassa vakuudellisista sijoituslainoista, joiden vakuusarvoja valvotaan päivittäin. Katsauskaudella realisoitui yksi luottotappio, suuruudeltaan 0,1 miljoonaa euroa.
| ENSISIJAINEN PÄÄOMA(CET1),M€ | 31.12.2020 | 31.12.2019 | |
|---|---|---|---|
| Osakepääoma Rahastot yhteensä sekä kertyneet voittovarat |
30,2 40,3 |
30,2 32,7 |
|
| Vähemmistöosuus | 0,0 | 0,0 |
|
| Vähennykset: | |||
| Aineettomat hyödykkeet | 16,0 | 14,3 |
|
| Muut vähennykset | 0,0 | 0,0 |
|
| Yhteensä ensisijainen pääoma | 54,5 | 48,6 |
|
| Evli Pankilla ei ole toissijaista pääomaa. |
| ENSISIJAINEN PÄÄOMA(CET1),M€ | 31.12.2020 | 31.12.2019 | |
|---|---|---|---|
| Osakepääoma | 30,2 | 30,2 | |
| Rahastot yhteensä sekä kertyneet voittovarat |
40,3 | 32,7 | |
| Vähemmistöosuus | 0,0 | 0,0 | |
| Vähennykset: | |||
| Aineettomat hyödykkeet | 16,0 | 14,3 | |
| Muut vähennykset | 0,0 | 0,0 | |
| Yhteensä ensisijainen pääoma Evli Pankilla ei ole toissijaista pääomaa. |
54,5 | 48,6 | |
| Omien varojen vähimmäisvaatimus, M€ |
31.12.2020 31.12.2020 |
||
| Vähimmäisvakavaraisuusvaatimus vastuuryhmittäin, luottoriskin standardimenetelmä: |
Väh.määrä Riski- painotettu arvo |
||
| Saamiset valtioltaja keskuspankeilta | 0,0 0,0 |
||
| Saamiset aluehallinnoilta ja paikallisviranomaisilta |
0,0 0,0 |
||
| Saamiset luottolaitoksilta ja sijoituspalveluyrityksiltä |
2,8 35,0 |
||
| Sijoitusrahastosijoitukset | 4,0 50,5 |
||
| Kiinteistövakuudelliset saamiset | 0,1 1,1 |
||
| Saamisetyrityksiltä | 2,5 30,9 |
||
| Erät, jotka viranomaisten määritysten mukaan sisältävät korkean riskin |
0,1 1,3 |
||
| Muut erät | 7,7 95,8 |
||
| Omien varojen vähimmäismäärä, markkinariski |
0,5 5,8 |
||
| Omien varojen vähimmäismäärä, operatiivinen riski |
11,1 138,9 |
||
| Yhteensä | 28,7 359,4 |
8 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
LIIKETOIMINNAT
Varainhoito- ja sijoittaja-asiakkaat
Varainhoito- ja sijoittaja-asiakkaat -segmentti tarjoaa palveluita varakkaille ja vaurastuville yksityishenkilöille ja instituutioille. Kokonaisvaltaiseen tuote- ja palveluvalikoimaan kuuluvat varainhoitopalvelut, Evlin omat ja yhteistyökumppaneiden tarjoamat rahastotuotteet sekä erilaiset pääomamarkkinapalvelut ja vaihtoehtoiset sijoitustuotteet. Lisäksi segmentti pitää sisällään ydintoimintaa suoraan tukevan tuotannon ja toteutuksen.
Varainhoito
Koronaviruskriisin myötä varainhoidossa oleva varallisuus laski kevään aikana. Markkinoiden elpymisestä huolimatta täydenvaltakirjan varainhoidon piirissä oleva varallisuus jäi hieman vertailukaudesta. Joulukuun lopussa Evlillä oli täydenvaltakirjan varainhoidossa 5,2 miljardia euroa (5,3 mrd. euroa), pitäen sisällään niin perinteisen kuin digitaalisenkin palvelukokonaisuuden.
Perinteiset sijoitusrahastot
Koronaviruskriisi heijastui negatiivisesti tarkastelukauden rahastomyyntiin asiakkaiden realisoidessa omistuksiaan keväällä ja vuoden lopulla. Lunastukset kohdistuivat pääasiassa lyhyen koron rahastoihin. Tammijoulukuulta nettomerkinnät olivat yhteensä -1.071,5 miljoonaa euroa (958,1 milj. euroa). Evlin strategian mukainen tavoite on kasvattaa sijoitustuotteidensa kansainvälistä myyntiä. Koronaviruskriisi heijastui myös ulkomaalaisten sijoittajien käytökseen ja näkyi lunastuksina korkorahastoista, minkä lisäksi uusmyynti vaikeutui laajojen matkustusrajoitusten myötä. Tammi-joulukuussa nettomerkinnät ulkomaisilta sijoittajilta jäivät negatiivisiksi ollen -471 miljoonaa euroa (590 milj. euroa).
(9,6 mrd. euroa). Tästä noin 2,4 miljardia euroa oli sijoitettuna osakerahastoihin (2,5 mrd. euroa), 6,0 miljardia euroa korkorahastoihin (7,0 mrd. euroa) ja 0,2 miljardia euroa yhdistelmärahastoihin (0,1 mrd. euroa).
==> picture [299 x 256] intentionally omitted <==
----- Start of picture text -----
Nettomyynti rahastoryhmittäin 1-12/2020
400
206
200
0
-11
-200 -120
-400
-600
-800
-1 000
-980
-1 200
M€
----- End of picture text -----
Evli-Rahastoyhtiön markkinaosuus laski Suomen Sijoitustutkimuksen tekemän Rahastoraportin mukaan 1,1 prosenttiyksikköä vuoden takaisesta ollen joulukuun lopussa 6,6 prosenttia. Evlillä oli joulukuun lopussa 30 Suomeen rekisteröityä sijoitusrahastoa. Rahastoyhtiön hallinnoimien perinteisten sijoitusrahastojen yhteenlaskettu pääoma oli 8,7 miljardia euroa
9 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Vaihtoehtoiset sijoitustuotteet
Strategisesti tärkeiden vaihtoehtoisten sijoitustuotteiden myynti sujui odotusten mukaisesti markkinatilanne huomioiden. Vaihtoehtoisiin sijoitustuotteisiin kerättiin merkintöjä ja sijoitussitoumuksia tammijoulukuussa yhteensä 206 miljoonaa euroa (258 milj. euroa). Keväällä Evli lanseerasi uuden Evli Infrastructure Fund I -rahaston, johon kerättiin vuoden aikana lähes 104 miljoonaa euroa. Rahasto keskittyy sijoituksissaan globaaleihin infrastruktuurihankkeisiin. Marraskuussa Evli toi markkinoille Evli Impact Forest Fund I -rahaston. Rahasto sijoittaa johtaviin listaamattomiin metsärahastoihin globaalisti, jotka hoitavat ja kehittävät metsäomaisuutta. Vuoden loppuun mennessä rahastoon oli kerätty 28 miljoonaa euroa.
==> picture [265 x 171] intentionally omitted <==
----- Start of picture text -----
Vaihtoehtorahastojen hallinnoitavat varat
1 200 1 075
998 1 010
1 000 869 925
800
600
400
200
0
Q4/2019 Q1/2020 Q2/2020 Q3/2020 Q4/2020
Kiinteistöt Pääomarahastot Infrarahastot ja reaaliomaisuus
M€
----- End of picture text -----
Palkinnot
Ensimmäisellä vuosipuoliskolla Evlin instituutiovarainhoito sai tunnustusta riippumattomassa KANTAR SIFO Prosperan ”External Asset Management 2020 Finland” -tutkimuksessa, jossa Evli oli neljättä vuotta peräkkäin käytetyin yhteisövarainhoitaja Suomessa. Lisäksi yhteisösijoittajat arvioivat Evlin Suomen toiseksi parhaaksi varainhoitajaksi ja Evlin brändin vahvimmaksi varainhoitopalveluissa. Myös muun muassa salkunhoidon osaamisessa ja vastuullisessa sijoittamisessa Evli sai parhaimmat arviot sijoittajilta.
Toisella vuosipuoliskolla Evli valittiin toistamiseen Suomen parhaaksi varainhoitajaksi KANTAR SIFO Prosperan ”Private Banking 2020 Finland” - tutkimuksessa.
Evlin rahasto-osaaminen sai kansainvälistä tunnustusta ensimmäisellä vuosipuoliskolla, kun Morningstar valitsi Evlin parhaaksi rahastoyhtiöksi Ruotsissa. Rahastoyhtiöiden sarjassa paremmuus ratkaistaan viiden vuoden riskikorjatun tuoton perusteella, ja siinä otetaan huomioon rahastoyhtiön kaikki vertailumaahan rekisteröidyt rahastot.
Ranskan Lipper Fund Awards 2020:ssa Evli valittiin parhaaksi korkotaloksi pienistä rahastoyhtiöistä. Lisäksi Evli Lyhyt Yrityslaina B -rahasto palkittiin parhaana euromääräisenä lyhyenä yrityslainana sekä ”Best Fund over 3 years” että ”Best Fund over 5 years” -kategoriassa Euroopan, Pohjoismaiden, Saksan ja Ranskan Lipper Fund Awardseissa. Evli Pohjoismaat -osakerahasto palkittiin parhaana pohjoismaisena osakerahastona sekä ”Best Fund over 5 years” että ”Best Fund over 10 years” -kategoriassa Euroopan Lipper Fund Awardseissa. Lisäksi rahasto palkittiin parhaana pohjoismaisena osakerahastona ”Best Fund over 5 years” -kategoriassa Saksan ja Ranskan Lipper Fund Awardseissa.
Muut sijoitustuotteet
Kevään markkinamyllerryksen myötä Evlin välitystuotteiden osalta nähtiin kysyntäpiikki, joka kuitenkin tasoittui markkinoiden rauhoittuessa kesän ja syksyn aikana. Kumulatiivisesti tarkasteltuna välitystoiminnasta saadut palkkiot säilyivät lähes vertailukauden vastaavalla tasolla.
10 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Tuloskehitys
Tammi-joulukuussa varainhoito- ja sijoittaja-asiakkaat -segmentin tulos kehittyi positiivisesti. Liiketoiminnan tuotot kasvoivat yhdeksän prosenttia edellisvuodesta ja olivat 67,1 miljoonaa euroa (61,6 milj. euroa). Tuottojen kehitykseen vaikutti positiivisesti etenkin vaihtoehtorahastojen hallinnointipalkkioiden kasvu sekä menestyksekkään sijoitustoiminnan myötä kohonneet tuottosidonnaiset palkkiot. Tarkastelujaksolle kohdistui 6,7 miljoonaa euroa tuottosidonnaisia palkkioita varainhoidosta tai rahastoista (1,1 milj. euroa).
Loka-joulukuussa varainhoito- ja sijoittaja-asiakkaat -segmentin liiketoiminnan tuotot kasvoivat 21 prosenttia vertailukauden vastaavalta tasolta ja olivat 23,4 miljoonaa euroa (19,4 milj. euroa).
Avainluvut - Varainhoito- ja sijoittaja-asiakkaat -segmentti
| 1-12/ | 1-12/ |
Muutos | 10-12/ | 10-12/ |
Muutos | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| M€ | 2020 | 2019 |
% | 2020 | 2019 | % |
| Liiketoiminnan | ||||||
| tuotot | 67,1 | 61,6 |
9 % | 23,4 | 19,4 | 21 % |
| Liiketulos ennen | ||||||
| konsernin | ||||||
| allokointeja | 33,5 | 28,3 |
18 % | 14,0 | 10,4 | 34 % |
| Liiketulos | 27,7 | 20,8 |
33 % | 12,1 | 8,5 | 42 % |
| Henkilöstömäärä | 160 | 154 |
-35 % | |||
| Markkinaosuus, | ||||||
| %* | 6,6 | 7,7 |
-14 % | |||
| Nettomerkinnät* | ||||||
| * | -1.071 | 958,1 |
- |
- Evli-Rahastoyhtiö Oy. Lähde: rahastoraportti, Suomen sijoitustutkimus
**Nettomerkinnät Evlin perinteisiin sijoitusrahastoihin. Lähde: rahastoraportti, Suomen sijoitustutkimus
==> picture [342 x 171] intentionally omitted <==
----- Start of picture text -----
Palkkioiden jakauma 1-12/2020
1 %
16 %
13 %
3 %
53 %
14 %
Perinteiset sijoitusrahastot Vaihtoehtoiset sijoitustuotteet
Tuottosidonnaiset palkkiot (rahastot) Välitystoiminta
Varainhoito Muut palkkiot
----- End of picture text -----
==> picture [284 x 214] intentionally omitted <==
11 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Hallinnoitavan asiakasvarallisuuden kehitys
Hallinnoitavana olevat asiakasvarat koostuvat suorista sijoituksista sijoitusrahastoihin ja vaihtoehtorahastoihin, täyden valtakirjan varainhoidosta sekä Evlin tytär- ja osakkuusyhtiöiden kautta hallinnoitavana olevasta varallisuudesta.
Hallinnoitavana olevat asiakasvarat laskivat jyrkästi maaliskuun markkinaromahduksen yhteydessä, mutta elpyivät kesän ja syksyn aikana. Positiivisen kehityksen myötä konsernin yhteenlaskettu hallinnoitava nettovarallisuus saavutti lähes vertailukauden ennätyksellisen tason ollen joulukuun lopussa 14,1 miljardia euroa (14,3 mrd. euroa).
Joulukuun lopulla täydenvaltakirjan varainhoidon piirissä oli 5,2 miljardia euroa (5,3 mrd. euroa). Vastaavasti Evlin perinteisissä sijoitusrahastoissa oli suoria sijoituksia joulukuun päätteeksi yhteensä 6,1 miljardia euroa (6,7 mrd. euroa). Vaihtoehtorahastojen hallinnoitava varallisuus oli 1,1 miljardia euroa (0,9 mrd. euroa). Tytär- ja osakkuusyhtiöiden kautta hallinnoitu varallisuus kasvoi hieman vuoden takaisesta ja oli 1,7 miljardia euroa (1,4 mrd. euroa).
Hallinnoidun asiakasvarallisuuden jakauma 31.12.2020 (mrd. €)
==> picture [234 x 161] intentionally omitted <==
----- Start of picture text -----
0,7
1,0
1,1
5,2
6,1
Täyden valtakirjan varainhoito Perinteiset sijoitusrahastot
Vaihtoehtoiset sijoitustuotteet Northern Horizon Capital A/S
Evli Awards Management Oy
----- End of picture text -----
==> picture [211 x 9] intentionally omitted <==
----- Start of picture text -----
Hallinnoitu nettomääräinen varallisuus 14,1 mrd. €
----- End of picture text -----
==> picture [307 x 154] intentionally omitted <==
----- Start of picture text -----
16,0
14,0
12,0
10,0
8,0
6,0
4,0
2,0
-
Evli Pankki Oyj Northern Horizon Capital A/S Evli Awards Management Oy
----- End of picture text -----
12 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Neuvonanto- ja yritysasiakkaat
Neuvonanto- ja yritysasiakkaat -segmentti tarjoaa yritys- ja pääomajärjestelypalveluita, kuten yritysostoihin ja -myynteihin sekä listautumis- ja osakeanteihin liittyviä neuvonantopalveluita. Lisäksi segmentti tarjoaa kannustinjärjestelmien suunnittelu- ja hallinnointipalveluja ja yritysanalyysiä pörssiyhtiöille.
Yritys- ja pääomajärjestelyt
Koronaviruskriisi vaikutti merkittävästi yksikön liiketoimintaan johtaen neuvonantotoimeksiantojen viivästymiseen tai pysähtymiseen keväällä. Syksyn myötä yritysjärjestelymarkkina aktivoitui jälleen ja toimeksiantokanta kasvoi selvästi. Vuoden lopulla lisääntynyt epävarmuus kuitenkin johti projektien venymiseen vuodelle 2021. Joulukuun lopulla yksikön toimeksiantokanta oli hyvällä tasolla. Koko vuoden osalta
neuvonantopalkkioiden laskutus jäi selvästi edellisvuotta alhaisemmaksi ja oli 3,3 miljoonaa euroa (6,0 milj. euroa). Merkittävä liikevaihdon vaihtelu eri ajanjaksojen välillä on tyypillistä segmenttiin sisältyvälle yritys- ja pääomajärjestely -liiketoiminnalle.
Evlin neljännen vuosineljänneksen julkistetut toimeksiannot:
- IM Röntgen yrityksen neuvonantaja koskien Capio:n myyntiä
kanssa. Yhdistymisen myötä Evli tarjoaa kannustinohjelmien koko arvoketjun suunnittelusta, hallinnointiin ja toteutukseen. Evli on kyseisessä liiketoiminnassa Suomessa johtavassa asemassa listattujen yhtiöiden keskuudessa.
Vuoden 2020 lopulla yhtiöllä oli hallinnoitavana yli 80, pääasiassa suomalaisen yhtiön kannustinohjelmaa, minkä lisäksi se toimi neuvonantajana noin 100 yhtiölle palkitsemiseen liittyvissä toimeksiannoissa vuoden aikana.
Evlin strategisena tavoitteena on laajentaa nykyistä kannustinjärjestelmiin liittyvää tuote- ja palvelutarjontaa ulkomaille ja listaamattomille yhtiöille. Tarkastelukaudella painopiste oli erityisesti kansainvälisessä myynnissä. Yhtiö sai yhteensä kymmenkunta uutta pohjoismaista tai listaamatonta yritystä asiakkaakseen vuonna 2020.
Kannustinliiketoiminnan tarkastelukauden liikevaihto oli 5,9 miljoonaa euroa (4,6 milj. euroa). Liikevaihdon kasvuun vaikutti positiivisesti etenkin asiakasyhtiöiden lukumäärän kasvu vertailukaudesta, sekä koronaviruspandemian odotettua vähäisempi vaikutus tapahtumasidonnaisten palkkioiden määrään.
-
Nordic Capital:n neuvonantaja koskien Gina Tricot:n myyntiä Frankenius Equity:lle
-
Agile Content:n neuvonantaja koskien julkista tarjousta Edgeware AB:sta
-
Svefa Holding AB:n omistajien neuvonantaja koskien yhtiön myyntiä Broviken Gruppen:lle
Kannustinjärjestelmät
Kannustinliiketoiminta kasvoi yhä tärkeämmäksi strategiseksi kasvualueeksi Evlille syksyllä toteutetun yritysjärjestelyn myötä. Yritysjärjestelyssä Suomen johtava osakepohjaisten kannustinohjelmien suunnittelija Alexander Incentives Oy yhdistyi Evlin tytäryrityksen, Evli Awards Management Oy:n
13 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Tuloskehitys
Tammi-joulukuussa neuvonanto- ja yritysasiakkaat -segmentin liiketoiminnan tuotot laskivat yksitoista prosenttia edellisvuodesta ja olivat 9,7 miljoonaa euroa (10,9 milj. euroa).
Loka-joulukuussa neuvonanto- ja yritysasiakkaat -segmentin liiketoiminnan tuotot laskivat kuusi prosenttia edellisvuoden vastaavan ajanjaksoon verrattuna ja olivat 3,3 miljoonaa euroa (3,5 milj. euroa).
Avainluvut - Neuvonanto- ja yritysasiakkaat -segmentti
| 1-12/ | 1-12/ |
Muutos | 10-12/ | 10-12/ |
Muutos | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| M€ | 2020 | 2019 |
% | 2020 | 2019 | % |
| Liiketoiminnan | ||||||
| tuotot | 9,7 | 10,9 |
-11 % | 3,3 | 3,5 |
-6 % |
| Liiketulos ennen | ||||||
| konsernin | ||||||
| allokointeja | 2,7 | 4,0 |
-33 % | 0,9 | 1,5 |
-38 % |
| Liiketulos | 1,8 | 2,8 |
-37 % | 0,6 | 1,2 |
-48 % |
| Henkilöstömäärä | 53 | 44 |
6 % |
==> picture [130 x 10] intentionally omitted <==
----- Start of picture text -----
Palkkioiden jakauma 1-12/2020
----- End of picture text -----
==> picture [181 x 147] intentionally omitted <==
----- Start of picture text -----
5 %
34 %
61 %
Neuvonanto Kannustinjärjestelmät Muut palkkiot
----- End of picture text -----
==> picture [5 x 5] intentionally omitted <==
==> picture [285 x 218] intentionally omitted <==
14 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Konsernitoiminnot
Konsernitoiminnot-segmentti sisältää liiketoimintoja palvelevat tukitoiminnot, kuten tietohallinnon, taloushallinnon, markkinoinnin, viestinnän ja sijoittajasuhteet, lakiasiat, henkilöstöhallinnon ja sisäiset palvelut. Myös yhtiön toimintaa tukevat pankkipalvelut ja yhtiön oma sijoitustoiminta sekä konsernin valvontafunktiot; compliance, riskienvalvonta ja sisäinen tarkastus lukeutuvat konsernitoimintoihin.
HENKILÖSTÖ
Konsernin henkilöstömäärä oli joulukuun lopussa 261 (249). Määrä nousi viisi prosenttia edellisvuoden vastaavaan ajankohtaan verrattuna. Kasvun taustalla oli muun muassa yhdistyminen Alexander Incentives Oy kanssa. Henkilöstöstä noin 94 prosenttia työskenteli Suomessa ja kuusi prosenttia Suomen ulkopuolella.
Henkilöstön jakauma
Tuloskehitys
Tammi-joulukuussa konsernitoiminnot-segmentin liiketoiminnan tuotot laskivat edellisvuoteen verrattuna ollen 2,8 miljoonaa euroa (3,6 milj. euroa). Laskun taustalla oli markkinamyllerryksen myötä aiheutuneet realisoitumattomat tappiot oman taseen korkorahastosijoituksista.
Loka-joulukuussa konsernitoiminnot-segmentin liiketoiminnan tuotot kasvoivat edellisvuoden vastaavalta tasolta ollen 1,7 miljoonaa euroa (0,2 milj. euroa). Liikevaihdon kehitykseen vaikutti positiivisesti oman taseen korkorahastosijoitusten arvonnousu.
Avainluvut - Konsernitoiminnot -segmentti
| 1-12/ | 1-12/ |
Muutos | 10-12/ | 10-12/ |
Muutos | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| M€ | 2020 | 2019 |
% | 2020 | 2019 | % |
| Liiketoiminnan | ||||||
| tuotot | 2,8 | 3,6 |
-21 % | 1,7 | 0,2 | 920 % |
| Liiketulos ennen | ||||||
| konsernin | ||||||
| allokointeja | -6,7 | -8,4 |
-20 % | -1,1 | -3,0 | -62 % |
| Liiketulos | 0,0 | 0,3 |
-95 % | 1,1 | -0,7 | - |
| Henkilöstömäärä | 48 | 51 |
-6 % |
==> picture [292 x 162] intentionally omitted <==
----- Start of picture text -----
Maittain Segmenteittäin
6 % 0 %
18 %
20 %
61 %
94 %
Varainhoito- ja sijoittaja-asiakkaat
Suomi Ruotsi Arabiemiraatit Neuvonanto ja yritysasiakkaat
Konsernitoiminnot
----- End of picture text -----
15 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
VASTUULLISUUS
Evli on nostanut vastuullisuuden yhdeksi strategiseksi fokusalueeksi. Evlin merkittävimmällä osa-alueella, varainhoidossa, vastuullisuustekijät on integroitu sijoitustoimintaan, minkä myötä vastuullinen sijoittaminen on systemaattinen osa salkunhoitoa. Evlin sijoitusrahastojen tekemiä sijoituksia seurataan myös mahdollisten normirikkomusten osalta, ja varainhoidossa tehdään yhtiöihin kohdistuvaa vaikuttamista itsenäisesti sekä yhdessä muiden sijoittajien kanssa.
Vastuullinen sijoittaminen
Neljännellä vuosineljänneksellä Evli liittyi mukaan kansainvälisesti tunnustetun CDP:n koordinoimaan yhteisvaikuttamisaloitteeseen, jonka tavoitteena on auttaa ja kannustaa yhtiöitä asettamaan tieteeseen perustuvia ilmastotavoitteita. Asetettujen tavoitteiden avulla yritykset pystyvät kehittämään omia toimintasuunnitelmia ilmastomuutoksen torjumiseksi ja Pariisin ilmastosopimuksen päästötavoitteiden saavuttamiseksi.
Marraskuussa Evli toi markkinoille uuden Evli Impact Forest Fund I - rahaston, joka toimii rahastojen rahasto -rakenteella ja sijoittaa globaaleihin metsärahastoihin. Rahasto pyrkii hillitsemään ilmastonmuutosta saavuttamalla positiivisia hiilivaikutuksia. Rahaston hiilidioksidin poistovaikutusta seurataan ja siitä raportoidaan sijoittajille säännöllisesti.
Neljännen vuosineljänneksen aikana Evli teki vaikuttamista kolmeen eurooppalaiseen yhtiöön sekä yhteen etelä-amerikkalaiseen yhtiöön kohdistuen. Lisäksi Evli osallistui yhteen ylimääräiseen yhtiökokoukseen Suomessa.
Tulokset 10-12/2020
-
Liittyminen mukaan uuteen CDP:n yhteisvaikuttamisaloitteeseen
-
Uusi vastuullisuutta painottava metsärahasto, Evli Impact Forest Fund I
-
Osallistuminen yhteen ylimääräiseen yhtiökokoukseen
-
Vaikuttamista kohdistuen neljään yhtiöön
Tavoitteet 2020-2021
==> picture [249 x 106] intentionally omitted <==
----- Start of picture text -----
Uusien vastuullisuus-
ESG-raporttien
rahastojen
uusiminen
julkaiseminen
ESG-integraation
Ilmastotavoitteiden
syventäminen
asettaminen
salkunhoidossa
----- End of picture text -----
Evlin menestyksekäs työ vastuullisen sijoittamisen osalta sai vuoden aikana jälleen erinomaisia arvioita ulkopuolisissa arvioinneissa. YK:n vastuullisen sijoittamisen kattojärjestö PRI myönsi kansainvälisessä vertailussa Evlille parhaan arvosanan (A+) strategian ja hallinnoinnin kategoriassa. Tämän lisäksi KANTAR SIFO Prosperan "External Asset Management 2020 Finland" -tutkimuksessa Evlin vastuullinen sijoittaminen arvioitiin parhaaksi Suomessa neljättä vuotta peräkkäin.
16 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
EVLIN OSAKKEET JA OSAKEPÄÄOMA
Evli Pankki Oyj:n koko osakemäärä oli joulukuun lopussa yhteensä 24.109.420 osaketta, joista A-sarjan osakkeita oli 14.635.264 kappaletta ja B- sarjan osakkeita 9.474.156 kappaletta. Yhtiön hallussa oli 328.998 kappaletta B-sarjan osakkeita. Yhtiön osakepääoma oli joulukuun lopussa 30.194.097,31 euroa. Osakepääomassa ei tapahtunut muutoksia.
Yhtiö muunsi yhtiöjärjestyksen 4 §:n nojalla 145.224 kappaletta A-osakkeita B-osakkeiksi 24.4.2020. Muunnetut osakkeet tulivat julkisen kaupankäynnin kohteeksi Nasdaq Helsingissä 27.4.2020.
Yhtiön hallituksen myöntämien optio-oikeuksien 2016 nojalla merkittiin 17.7.2020 yhteensä 125.000 uutta yhtiön B-osaketta. Merkityt osakkeet rekisteröitiin kaupparekisteriin 17.7.2020. Uudet B-osakkeet tulivat julkisen kaupankäynnin kohteeksi Nasdaq Helsingissä 20.7.2020.
Yhtiön hallituksen myöntämien optio-oikeuksien 2016 nojalla merkittiin 4.9.2020 yhteensä 83.000 uutta yhtiön B-osaketta. Merkityt osakkeet rekisteröitiin kaupparekisteriin 4.9.2020. Uudet B-osakkeet tulivat julkisen kaupankäynnin kohteeksi Nasdaq Helsingissä 7.9.2020.
Yhtiö muunsi yhtiöjärjestyksen 4 §:n nojalla 375.387 kappaletta yhtiön hallussa olevia A-osakkeita B-osakkeiksi 11.9.2020. Muunnetut osakkeet tulivat julkisen kaupankäynnin kohteeksi Nasdaq Helsingissä 14.9.2020.
Yhtiön hallitus myönsi 23.9.2020 Restricted Share Plan 2017 osakepalkkiojärjestelmän mukaisesti 46.389 yhtiön B-osaketta vastikkeetta osakepalkkiojärjestelmään kuuluville avainhenkilöille osakepalkkiojärjestelmän ehtojen mukaisesti.
Yhtiö muunsi yhtiöjärjestyksen 4 §:n nojalla 5.000 kappaletta A-osakkeita B- osakkeiksi 18.12.2020. Muunnetut osakkeet tulivat julkisen kaupankäynnin kohteeksi Nasdaq Helsingissä 21.12.2020.
Osakkeenomistajat
voittoa tavoittelevat yhteisöt sekä ulkomaalaiset sijoittajat. Kymmenen suurinta osakkeenomistajaa on esitelty sivulla 37.
Kaupankäynti Nasdaq Helsinki -pörssissä
| 1-12/2020 | 1-12/2019 |
|
|---|---|---|
| Korkein hinta,€ | 13,2 | 10,8 |
| Alin hinta,€ | 6,8 | 7,2 |
| Osakkeiden vaihto,€ | 24.737.199 | 10.584.652 |
| Osakkeiden vaihto,kpl | 2.465.545 | 1.230.900 |
| 31.12.2020 | 31.12.2019 |
|
| Evlin B-osaketta,kpl | 9.474.156 | 8.740.545 |
| Päätöskurssi,€ | 12,2 | 10,4 |
| Markkina-arvo*,M€ | 294,1 | 248,6 |
*Markkina-arvo lasketaan listaamattomien A-sarjan ja listattujen B-sarjan osakkeiden perusteella. A-osake on arvostettu B-osakkeen kauden päätöskurssiin.
Evlin B-sarjan osakkeen kurssikehitys ja vaihto 1.1.–31.12.2020
==> picture [329 x 148] intentionally omitted <==
----- Start of picture text -----
Päivävaihto, kpl Päätöskurssi, €
70 000 13,00
60 000 12,00
50 000 11,00
10,00
40 000
9,00
30 000
8,00
20 000
7,00
10 000 6,00
0 5,00
Osakkeen päivävaihto Nasdaq Helsingissä Päätöskurssi
----- End of picture text -----
Evlin osakkeenomistajien kokonaismäärä oli joulukuun lopussa 5.172 (4.204). Suomalaisten yritysten omistusosuus oli 55 prosenttia (54 %) ja suomalaisten yksityishenkilöiden omistusosuus 27 prosenttia (26 %). Loput 18 prosenttia (20 %) osakkeista omistivat rahoitus- ja vakuutuslaitokset, julkisyhteisöt, ei
17 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
YHTIÖKOKOUKSEN PÄÄTÖKSET
Evli Pankki Oyj:n 9.3.2020 Helsingissä pidetyssä varsinaisessa yhtiökokouksessa päätettiin seuraavista asioista:
Tilinpäätöksen vahvistaminen , taseen osoittaman voiton käyttäminen ja osingonmaksusta päättäminen
Evli Pankki Oyj:n varsinainen yhtiökokous vahvisti tilinpäätöksen ja vahvisti osingoksi hallituksen ehdotuksen mukaisesti 0,66 euroa osakkeelta. Osinko maksettiin osakkaalle, joka täsmäytyspäivänä 11.3.2020 oli merkitty Euroclear Finland Oy:n pitämään osakasluetteloon. Osingonmaksupäiväksi vahvistettiin 18.3.2020.
Vastuuvapaus hallitukselle ja toimitusjohtajalle
Varsinainen yhtiökokous myönsi hallituksen jäsenille ja toimitusjohtajalle vastuuvapauden tilikaudelta 2019.
Palkitsemispolitiikka
Yhtiökokous hyväksyi yhtiön toimielinten palkitsemispolitiikan.
Kiinteän ja muuttuvan palkkion välinen suhde johdon ja avainhenkilöiden palkitsemisessa
Yhtiökokous päätti, että Evlin palveluksessa olevan palkkionsaajan muuttuvan palkkion osuus saa ylittää 100 prosenttia kunkin palkkionsaajan vuotuisen kiinteän palkkion kokonaismäärästä alla kuvattujen ehtojen mukaisesti. Muuttuvan palkkion osuus ei kuitenkaan saa ylittää 200 prosenttia palkkionsaajan vuotuisen kiinteän palkkion kokonaismäärästä.
Yksilön lyhyen aikavälin (yhden vuoden ansaintakriteeri) muuttuvat palkkiot eivät voi ylittää 100 prosenttia yksilön vuotuisesta kiinteästä palkkiosta. Lyhyen aikavälin muuttuvat palkkiot ja pitkän aikavälin sitouttamisohjelman mukaisesti maksettavat palkkiot voivat kuitenkin yhdessä ylittää 100 prosenttia yksilön vuotuisesta kiinteästä palkkiosta. Lyhyen aikavälin muuttuvat palkkiot ja pitkän aikavälin sitouttamisohjelman perusteella
maksettavat palkkiot eivät voi kuitenkaan yhdessä ylittää 200 prosenttia yksilön vuotuisesta kiinteästä palkkiosta.
Muuttuvan palkkion enimmäismäärää sovelletaan noin 30 henkilön, eli toimivan johdon ja tiettyjen avainhenkilöiden, palkitsemiseen. Muuttuvaa palkkiota ei käytetä hallituksen palkitsemiseen. Muuttuvan palkkion enimmäismäärää sovelletaan toistaiseksi.
Hallituksen jäsenten lukumäärä, jäsenet ja palkkiot
Yhtiön hallituksen jäsenten lukumääräksi vahvistettiin yhteensä kuusi jäsentä. Hallituksen jäseniksi valittiin uudelleen Henrik Andersin, Fredrik Hacklin, Sari Helander, Robert Ingman, Mikael Lilius ja Teuvo Salminen.
Hallituksen jäsenille maksettavan palkkion suuruus on 5.000,00 euroa kuukaudessa ja valiokuntien puheenjohtajille maksettavan palkkion suuruus 6.000,00 euroa kuukaudessa. Hallituksen puheenjohtajan palkkion suuruus on 7.500,00 euroa kuukaudessa.
Tilintarkastajat ja tilintarkastajien palkkiot
Tilintarkastajaksi valittiin tilintarkastusyhteisö PricewaterhouseCoopers Oy päävastuullisena tilintarkastajana KHT Jukka Paunonen. Tilintarkastajalle maksetaan palkkio yhtiön hyväksymän kohtuullisen laskun mukaan.
Hallituksen valtuutukset
Yhtiökokous valtuutti hallituksen päättämään yhtiön omien A- ja B-sarjan osakkeiden hankkimisesta yhdessä tai useammassa erässä seuraavasti:
Hankittavien omien A-sarjan osakkeiden lukumäärä voi olla yhteensä enintään 1.516.088 osaketta, ja hankittavien omien B-sarjan osakkeiden lukumäärä voi olla yhteensä enintään 874.055 osaketta, mikä määrä vastaa yhteensä noin kymmentä prosenttia yhtiön osakkeiden kokonaismäärästä yhtiökokouskutsun päivämääränä.
18 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Omia osakkeita voidaan valtuutuksen nojalla hankkia vain vapaalla omalla pääomalla.
Omia osakkeita voidaan hankkia hankintapäivänä julkisessa kaupankäynnissä B-osakkeille muodostuvaan hintaan tai muuten markkinoilla muodostuvaan hintaan.
Hallitus päättää miten omia osakkeita hankitaan. Hankinnassa voidaan käyttää muun ohessa johdannaisia. Omia osakkeita voidaan hankkia muuten kuin osakkeenomistajien omistamien osakkeiden suhteessa (suunnattu hankkiminen). Osakkeita voidaan hankkia hankintapäivänä julkisessa kaupankäynnissä B-osakkeille muodostuvaan hintaan Nasdaq Helsinki Oy:n järjestämässä julkisessa kaupankäynnissä.
Valtuutus kumoaa aikaisemmat käyttämättömät valtuutukset omien osakkeiden hankkimiseen. Valtuutus on voimassa seuraavaan varsinaiseen yhtiökokoukseen saakka, kuitenkin enintään 30.6.2021 saakka.
Yhtiökokous valtuutti hallituksen päättämään osakeannista sekä osakeyhtiölain 10 luvun 1 §:n tarkoittamien osakkeisiin oikeuttavien erityisten oikeuksien antamisesta yhdessä tai useammassa erässä, joko maksua vastaan tai maksutta.
Valtuutuksen nojalla annettavien tai luovutettavien osakkeiden määrä, mukaan lukien erityisten oikeuksien perusteella saatavat osakkeet, voi olla yhteensä enintään 2.390.140 B-sarjan osaketta, mikä määrä vastaa noin kymmentä prosenttia yhtiön osakkeiden kokonaismäärästä yhtiökokouskutsun päivämääränä. Kuitenkin edellä mainitusta enimmäismäärästä enintään 239.014 osaketta voidaan antaa käytettäväksi yhtiön osakepohjaisten kannustinjärjestelyiden osana, mikä määrä vastaa noin yhtä prosenttia yhtiön osakkeiden kokonaismäärästä yhtiökokouskutsun päivämääränä.
Valtuutus kumoaa aikaisemmat käyttämättömät osakeantia ja optiooikeuksien sekä muiden osakkeisiin oikeuttavien erityisten oikeuksien antamista koskevat valtuutukset. Valtuutus on voimassa seuraavan varsinaisen yhtiökokouksen päättymiseen saakka, kuitenkin enintään 30.6.2021 asti.
KONSERNIRAKENTEEN MUUTOKSET
Kesäkuussa Evli myi kolme prosenttia omistamistaan Evli Corporate Finance Ab:n osakkeista yhtiön työntekijöille. Transaktion jälkeen Evlin omistusosuus yhtiöstä on 56,5 prosenttia.
Elokuussa Evli osti 35 prosenttia Terra Nova Capital Advisors Ltd:n osakkeista yhtiön työntekijöiltä. Transaktion jälkeen Evlin omistusosuus yhtiöstä on 90 prosenttia.
Syyskuussa Evli Pankki Oyj ja Alexander Incentives Oy:n omistajat allekirjoittivat sopimuksen Evli Awards Management Oy:n (”EAM”) ja Alexander Incentives Oy:n välisestä osakevaihdosta, jossa EAM sai omistukseensa 100 prosenttia Alexander Incentives Oy:n osakkeista. Vastikkeeksi EAM antoi uusia omia osakkeitaan siten, että vähemmistön osuus yhtiön osakkeista nousi 35 prosenttiin. Evli Pankin omistus yhtiöstä on 65 prosenttia.
Valtuutus oikeuttaa hallituksen päättämään kaikista osakeannin sekä osakkeisiin oikeuttavien erityisten oikeuksien antamisen ehdoista, mukaan lukien oikeuden osakkeenomistajien merkintäetuoikeudesta poikkeamiseen. Hallitus voi päättää antaa joko uusia osakkeita tai yhtiön hallussa mahdollisesti olevia omia osakkeita.
19 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
LIIKETOIMINTAYMPÄRISTÖ
Sijoitusmarkkinoiden elpymisestä huolimatta Evlin liiketoimintaympäristöön liittyy paljon haasteita. Poliittinen epävarmuus Yhdysvalloissa sekä koronaviruksen toisen aallon mahdolliset seuraukset ja vaikutukset kansantalouksiin voivat aiheuttaa merkittäviä heilahteluja sijoitusmarkkinoilla. Valtioiden ja keskuspankkien tukeman markkinoiden elpymisen myötä sijoittajien riskinottohalukkuus ja sijoituskiinnostus on kuitenkin kohonnut.
Kevään aikana koronaviruspandemia johti äkilliseen kurssien romahdukseen osake- ja velkakirjamarkkinoilla. Markkinat kuitenkin toipuivat nopeasti vahvan elvytyksen tukemana. Mikäli koronavirus pandemia pitkittyy, tämä voi näkyä myös vaihtoehtoisten sijoitustuotteiden, muun muassa toimistokiinteistörahastojen, arvojen alentumisena. Toteutuessaan se saattaisi vaikeuttaa kyseisten tuotteiden myyntiä. Evlillä on entuudestaan vahva asema sekä instituutioiden että varakkaiden yksityishenkilöiden keskuudessa. Haasteellisesta markkinaympäristöstä huolimatta perusliiketoiminnan kasvun edellytykset yhtiön kotimarkkinoilla Suomessa ovat hyvät, etenkin laajentuneen tuotevalikoiman myötä.
Evli on strategiansa mukaisesti panostanut enenevässä määrin kansainvälisen myynnin ja vaihtoehtoisten sijoitustuotteiden kehittämiseen. Nämä nähdään yhtiön kannalta merkittävinä kasvun lähteinä ja keinona hajauttaa yhtiön tulopohjaa entisestään. Panostuksia on tehty myös entistä paremman liiketoiminnan skaalautuvuuden saavuttamiseksi, jonka myötä yhtiölle kriittinen tunnusluku, toistuvien tuottojen suhde operatiivisiin kustannuksiin, on kehittynyt suotuisasti.
Kansainvälisen kasvun osalta yhtiön painopiste on pohjoismaiden ja Euroopan markkinoissa. Tuotesaatavuuden lisäksi kriittistä kansainvälisen kasvun onnistumiseksi on hallinnollisten prosessien ja rakenteiden virtaviivaistaminen ja muokkaaminen vastaamaan muilla markkinoilla totuttuja standardeja. Kansainvälisen myynnin osalta Evli on erinomaisessa asemassa ja mielikuva korkealuokkaisesta pohjoismaisesta boutiquerahastotalosta herättää kiinnostusta ulkomaisten sijoittajien keskuudessa. Kansainvälisen kasvun osalta markkinaympäristö on kuitenkin
koronaviruspandemian seurauksena poikkeuksellisen haasteellinen tällä hetkellä.
Toisena tärkeänä strategisena painopistealueena Evli näkee vaihtoehtoiset sijoitustuotteet. Yhtiön tahtotilana on kyetä tarjoamaan kokonaisvaltainen tuotetarjoama tyypillisistä, hyvin likvideistä korkorahastoista aina eksoottisempiin reaali- ja pääomarahastoihin asti. Evli on tämän tavoitteen saavuttamiseksi tuonut markkinoille useampia uusia tuotteita ja tulee jatkossa laajentamaan tarjontaa entisestään uusiin omaisuusluokkiin. Suomen markkina on vaihtoehtoisten sijoitustuotteiden osalta hyvin kilpailtu. Toimintaympäristön tuomista haasteista huolimatta Evlin tavoitteena on rakentaa vaihtoehtoisista sijoitustuotteista merkittävä liikevaihdon lähde kokonaisvaltaisen tarjoaman ja poikkeuksellisen osaamisen turvin.
RISKIENVALVONTA JA LIIKETOIMINTARISKIT
Evlin lähiajan riskeistä merkittävin on markkinakehityksen vaikutus yhtiön liiketoimintoihin. Arvopaperimarkkinoiden kehityksellä on suora vaikutus varainhoitoliiketoimintaan. Sen liikevaihto perustuu hallinnoitavien varojen kehitykseen, joka on altis markkinaheilahteluille. Markkinoiden yleisellä kehityksellä on vaikutusta myös välitystoimintaan. Corporate Finance - liiketoiminnassa mahdolliset muutokset sijoittajien ja yritysjohtajien markkinaluottamuksessa voivat johtaa projektien venymiseen tai keskeytymiseen.
Evlin pankki- ja sijoitustoimintaan liittyvistä riskeistä merkittävimpiä ovat likviditeetti-, markkina- ja korkoriskit. Näitä riskejä hallitaan Evli Pankin hallituksen asettamilla limiiteillä, joita valvotaan jatkuvasti. Yhtiön tekemien sijoitusten lähtökohta on, etteivät ne saa vaarantaa Evlin tulosta tai vakavaraisuutta. Evlin sijoitukset ovat erittäin hyvin hajautettuja, ja muun muassa riippuvuutta yksittäisestä yhtiöstä on rajattu rajoittamalla yhtiökohtaisten sijoitusten suuruutta. Hyvästä valvonnasta huolimatta sijoitustoimintaan sisältyy aina tietty riski, minkä vuoksi sijoitustoiminnasta saatavat tuotot saattavat vaihdella merkittävästi vuosineljänneksittäin.
20 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
VOITONJAKOEHDOTUS
Emoyhtiön jakokelpoiset varat 31.12.2020 olivat yhteensä 44.341.920,73 euroa, josta voittovaroja oli 21.056.874,74 euroa ja jakokelpoisia varoja sijoitetun vapaan oman pääoman rahastossa 23.285.045,99 euroa. Hallitus esittää yhtiökokoukselle, että osinkoa jaetaan enintään 0,73 euroa osaketta kohden. Esitystä vastaava osinko laskettuna tilinpäätöshetken osakemäärällä (pl. yhtiön hallussa olevat omat osakkeet) on yhteensä 17.359.708,06 euroa. Esitys on, että yhtiökokous valtuuttaisi hallituksen päättämään osingon maksamisesta yhdessä tai useammassa erässä parhaaksi katsomanaan ajankohtana, huomioiden voimassa olevat viranomaissuositukset.
Yhtiön taloudellisessa asemassa ei tilikauden päättymisen jälkeen ole tapahtunut olennaisia muutoksia. Ehdotettu osingonjako ei vaaranna yhtiön vakavaraisuutta tai maksuvalmiutta.
Lisätietoja:
Toimitusjohtaja Maunu Lehtimäki , p. +358 50 553 3000 Talousjohtaja Juho Mikola , p. +358 40 717 8888
www.evli.com
SIJOITTAJAKALENTERI 2021
-
Osavuosikatsaus tammi-maaliskuu: 15.4.2021
-
Puolivuosikatsaus tammi-kesäkuu: 14.7.2021
-
Osavuosikatsaus tammi-syyskuu: 20.10.2021
NÄKYMÄT VUODELLE 2021
Arvioimme vuoden 2021 liikevoiton olevan selvästi positiivinen.
Näkemystä tukevat korkea toistuvien tuottojen suhde operatiivisiin kustannuksiin, sekä vaihtoehtoisten sijoitustuotteiden myynti, joka on tuonut uutta, vakaata liikevaihtoa.
Helsingissä 22. päivänä tammikuuta 2021
EVLI PANKKI OYJ Hallitus
21 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
TILINPÄÄTÖKSEN TAULUKOT JA LIITTEET
Konsernin laaja tuloslaskelma ....................................................................................................................................... 23 Konsernin laaja tuloslaskelma kvartaaleittain .............................................................................................................. 24 Konsernin tase ............................................................................................................................................................... 25 Konsernin oma pääoma ................................................................................................................................................ 26 Konsernin segmenttituloslaskelma .............................................................................................................................. 27 Konsernin rahavirtalaskelma ......................................................................................................................................... 28 Konsernin taloudellista kehitystä kuvaavat tunnusluvut .............................................................................................. 29 Tunnuslukujen laskentakaavat ...................................................................................................................................... 30 Liitetiedot ....................................................................................................................................................................... 31 Rahoitusinstrumenttien käyvät arvot jaettu arvostustasoihin ..................................................................................... 32 IFRS 16 - Vuokrasopimukset ......................................................................................................................................... 35 IFRS 16 Vuokrasopimukset standardi on otettu käyttöön 1.1.2019 alkaen. ............................................................... 35 Laatimisperiaatteet ....................................................................................................................................................... 36 Tulevilla tilikausilla sovellettavaksi tulevat uudet ja muutetut standardit sekä tulkinnat .......................................... 36 Liite 1 Kymmenen suurinta osakkeenomistajaa 31.12.2020 ........................................................................................ 37
Taulukoissa ja liitteissä esitetyt luvut ovat miljoonina euroina, ellei toisin erikseen mainita.
22 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Konsernin laaja tuloslaskelma
| 10-12/2020 | 10-12/2019 | 1-12/2020 | 1-12/2019 |
|
|---|---|---|---|---|
| Korkokate | 0,0 | 0,2 | 0,2 |
0,3 |
| Palkkiotuototja -kulut,netto | 26,6 | 22,5 | 76,8 |
72,2 |
| Arvopaperikaupanja valuuttatoiminnan nettotuotot | 1,4 | 0,0 | 2,4 |
3,2 |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 0,1 | 0,1 | 0,2 |
0,1 |
| LIIKETOIMINNAN TUOTOT YHTEENSÄ | 28,1 | 22,7 | 79,7 |
75,8 |
| Hallintokulut | ||||
| Henkilöstökulut | -8,9 | -8,5 | -30,5 |
-30,4 |
| Muut hallintokulut | -3,4 | -3,5 | -12,5 |
-14,0 |
| Poistotja arvonalentumiset | -1,3 | -0,9 | -5,7 |
-3,5 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -0,8 | -1,0 | -1,7 |
-3,7 |
| Arvonalentumistappiot luotoistaja muista saamisista | 0,0 | 0,0 | -0,1 |
-0,1 |
| LIIKEVOITTO / -TAPPIO | 13,6 | 8,7 | 29,1 |
24,1 |
| Osuus osakkuusyritysten tuloksesta | 0,1 | -0,4 |
0,4 |
-0,6 |
| Tuloverot | -2,7 | -1,8 | -6,3 |
-4,9 |
| TILIKAUDEN VOITTO / TAPPIO | 11,0 | 6,6 | 23,2 |
18,7 |
| Jakautuminen | ||||
| Määräysvallattomien osuuksien omistajille | 0,6 | 0,9 | 1,9 |
1,4 |
| Emoyrityksen omistajille | 10,4 | 5,7 | 21,3 |
17,3 |
| TILIKAUDEN VOITTO / TAPPIO | 11,0 | 6,6 | 23,2 |
18,7 |
| MUUT LAAJAN TULOSLASKELMAN (IAS 1) MUKAISET ERÄT: | ||||
| Erät, joita ei siirretä tulosvaikutteisiksi | ||||
| Yhteensä | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
Erät, jotka saatetaan myöhemmin siirtää tulosvaikutteisiksi |
||||
| Ulkomaiseenyksikköön liittyvät muuntoerot | 0,3 | 0,2 | 0,2 |
0,0 |
| Yhteensä | 0,3 | 0,2 | 0,2 |
0,0 |
Muut laajan tuloksen erät verojenjälkeen |
0,3 | 0,2 | 0,2 |
0,0 |
| TILIKAUDEN LAAJA TULOS YHTEENSÄ | 11,2 | 6,8 | 23,4 |
18,6 |
| Jakautuminen | ||||
| Määräysvallattomien osuuksien omistajille | 0,6 | 0,9 | 1,9 |
1,4 |
| Emoyrityksen omistajille | 10,6 | 5,9 | 21,5 |
17,2 |
| Osakekohtainen tulos(EPS),laimennettu | 0,42 |
0,24 | 0,87 |
0,71 |
| Laaja osakekohtainen tulos(EPS),laimennettu | 0,44 | 0,24 | 0,88 |
0,71 |
23 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Konsernin laaja tuloslaskelma kvartaaleittain
| Konsernin laaja tuloslaskelma kvartaaleittain | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 10-12/2020 | 7-9/2020 |
4-6/2020 | 1-3/2020 | 10-12/2019 | |
| Korkokate | 0,0 | -0,1 | 0,2 | 0,0 | 0,2 |
| Palkkiotuototja -kulut,netto | 26,6 | 16,8 | 15,6 | 17,9 | 22,5 |
| Arvopaperikaupanja valuuttatoiminnan nettotuotot | 1,4 | 1,8 | 2,9 | -3,7 | 0,0 |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 0,1 | 0,1 | 0,0 | 0,0 | 0,1 |
| LIIKETOIMINNAN TUOTOT YHTEENSÄ | 28,1 | 18,7 | 18,8 | 14,2 | 22,7 |
| Hallintokulut | |||||
| Henkilöstökulut | -8,9 | -7,5 | -7,5 | -6,6 | -8,5 |
| Muut hallintokulut | -3,4 | -2,6 | -2,8 | -3,6 | -3,5 |
| Poistotja arvonalentumiset | -1,3 | -1,5 | -1,5 | -1,5 | -0,9 |
| Liiketoiminnan muut kulut | -0,8 | -0,2 | -0,5 | -0,2 | -1,0 |
| Arvonalentumistappiot luotoistaja muista saamisista | 0,0 | 0,0 | 0,0 | -0,2 | 0,0 |
| LIIKEVOITTO/-TAPPIO | 13,6 | 6,9 | 6,5 | 2,1 | 8,7 |
| Osuus osakkuusyritysten tuloksesta | 0,1 |
0,2 | 0,0 | 0,2 | -0,4 |
| Tuloverot | -2,7 | -1,4 | -1,7 | -0,4 | -1,8 |
| TILIKAUDEN VOITTO/TAPPIO | 11,0 | 5,6 | 4,8 | 1,9 | 6,6 |
| Jakautuminen | |||||
| Määräysvallattomien osuuksien omistajille | 0,6 | 0,7 | 0,4 | 0,3 | 0,9 |
| Emoyrityksen omistajille | 10,4 | 4,9 | 4,4 | 1,6 | 5,7 |
| TILIKAUDEN VOITTO/TAPPIO | 11,0 | 5,6 | 4,8 | 1,9 | 6,6 |
| MUUT LAAJAN TULOSLASKELMAN (IAS 1) MUKAISET ERÄT: | |||||
| Erät, joita ei siirretä tulosvaikutteisiksi | |||||
| Yhteensä | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
Erät, jotka saatetaan myöhemmin siirtää tulosvaikutteisiksi |
|||||
| Ulkomaiseenyksikköön liittyvät muuntoerot | 0,3 | 0,0 | 0,3 | -0,3 | 0,2 |
| Yhteensä | 0,3 | 0,0 | 0,3 | -0,3 | 0,2 |
Muut laajan tuloksen erät verojenjälkeen |
0,3 |
0,0 | 0,3 | -0,3 |
0,2 |
| TILIKAUDEN LAAJA TULOS YHTEENSÄ | 11,2 | 5,6 | 5,1 | 1,5 | 6,8 |
| Jakautuminen | |||||
| Määräysvallattomien osuuksien omistajille | 0,6 | 0,7 | 0,4 | 0,3 | 0,9 |
| Emoyrityksen omistajille | 10,6 | 4,9 | 4,7 | 1,3 | 5,9 |
24 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Konsernin tase
| Konsernin tase | ||
|---|---|---|
| 31.12.2020 | 31.12.2019 |
|
| VARAT | ||
| Käteiset varat | 331,6 | 305,7 |
| Keskuspankkirahoitukseen oikeuttavat saamistodistukset | 37,2 | 36,1 |
| Saamiset luottolaitoksilta | 66,8 | 69,8 |
| Saamisetyleisöltäjajulkisyhteisöiltä | 109,6 | 114,0 |
| Saamistodistukset | 9,8 | 227,6 |
| Osakkeetja osuudet | 57,3 | 31,5 |
| Osakkeetja osuudet osakkuusyrityksissä | 4,2 | 3,8 |
| Johdannaissopimukset | 52,2 | 59,6 |
| Aineettomat hyödykkeet | 16,0 | 14,3 |
| Aineelliset hyödykkeet | 1,4 | 1,6 |
| Muut varat | 83,3 | 55,3 |
| Siirtosaamisetja maksetut ennakot | 3,3 | 3,6 |
| Laskennalliset verosaamiset | 0,1 | 0,2 |
| VARAT YHTEENSÄ | 772,6 | 923,2 |
| VELAT JA OMA PÄÄOMA | ||
|---|---|---|
| Velat luottolaitoksille | 0,7 | 1,9 |
| Velatyleisöllejajulkisyhteisöille | 385,2 | 551,6 |
| Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat | 131,1 | 148,6 |
| Johdannaissopimuksetja muut kaupankäyntitarkoituksessapidettävät velat | 52,5 | 59,7 |
| Muut velat | 84,4 | 58,0 |
| Siirtovelatja saadut ennakot | 23,3 | 21,7 |
| Laskennalliset verovelat | 0,0 | 0,0 |
| VELAT YHTEENSÄ | 677,2 | 841,5 |
| Omapääoma emoyrityksen omistajille | 91,8 |
80,1 |
| Määräysvallattomien omistajien osuus | 3,6 | 1,7 |
| VELAT JA OMA PÄÄOMA YHTEENSÄ | 772,6 | 923,2 |
25 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Konsernin oma pääoma
| Sijoitetun vapaan | Kertyneet |
Määräysvallattomien | Oma pääoma |
||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Osakepääoma | Ylikurssirahasto |
pääoman rahasto |
voittovarat |
Yhteensä |
omistajien osuus |
yhteensä |
|
| Oma pääoma 31.12.2018 | 30,2 | 1,8 |
18,3 |
26,0 |
76,3 |
1,1 |
77,4 |
| Muuntoero | 0,0 | 0,0 |
0,0 | ||||
| Kauden voitto/-tappio | 17,2 | 17,2 |
1,4 |
18,6 |
|||
| Osingonjako | -14,4 | -14,4 |
-1,1 |
-15,5 |
|||
| Käytetyt osakeoptiot | 0,4 | 0,4 | 0,4 | ||||
| Omien osakkeiden | |||||||
| hankinta | 0,0 | 0,0 | |||||
| Määräysvallattomien | |||||||
| osuuksien hankinta | 0,0 | 0,0 | |||||
| Muut muutokset | 0,6 | 0,2 |
0,8 |
||||
| Omapääoma 31.12.2019 | 30,2 | 1,8 |
18,7 |
29,3 |
80,1 |
1,7 |
81,8 |
| Muuntoero | 0,4 | 0,4 |
0,4 | ||||
| Kauden voitto/-tappio | 21,3 | 21,3 |
1,3 |
22,6 |
|||
| Osingonjako | -15,3 | -15,3 |
-1,0 |
-16,3 |
|||
| Käytetyt osakeoptiot | 1,5 | 1,5 | 1,5 | ||||
| Omien osakkeiden | |||||||
| hankinta | 0,0 | 0,0 | |||||
| Määräysvallattomien | |||||||
| osuuksien hankinta | 0,0 | 0,0 | |||||
| Muut muutokset* | 2,7 | 1,2 |
3,8 |
1,6 |
5,4 |
||
| Oma pääoma 31.12.2020 | 30,2 | 1,8 |
22,8 |
36,9 |
91,8 |
3,6 |
95,4 |
*Muut muutokset vuodelta 2020 pitää sisällään myönnetyistä osakeohjelmista aiheutuvan käyvän arvon muutoksen, joka esitetään osana kertyneiden voittovarojen muutosta. Evli Awards Management Oy ja Alexander Incentives Oy välinen osakevaihto ja sen vaikutukset omaan pääomaan esitetään muuna muutoksena kohdissa Sijoitetun vapaan oman pääoman rahasto sekä Määräysvallattomien omistajien osuus.
26 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Konsernin segmenttituloslaskelma
| Varainhoito- ja sijoittaja-asiakkaat |
Varainhoito- ja sijoittaja-asiakkaat |
Neuvonanto- ja yritysasiakkaat |
Neuvonanto- ja yritysasiakkaat |
Konsernitoiminnot | Konsernitoiminnot | Kohdistamattomat | Kohdistamattomat | Konserni | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1-12/ | 1-12/ | 1-12/ | 1-12/ | 1-12/ |
1-12/ |
1-12/ |
1-12/ |
1-12/ |
1-12/ | |
| 2020 | 2019 | 2020 | 2019 | 2020 | 2019 |
2020 | 2019 | 2020 | 2019 | |
| TUOTOT | ||||||||||
| Korkokate | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,2 |
0,3 |
0,0 |
0,0 |
0,2 |
0,3 |
| Palkkiotuotot,netto | 67,2 | 61,6 | 9,7 | 11,0 | 0,0 |
0,0 |
0,0 |
-0,3 |
76,8 |
72,2 |
| Trading ja FX tulos | -0,1 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 2,5 |
3,2 |
0,0 |
0,0 |
2,4 |
3,2 |
| Liiketoiminnan muut tuotot | 0,0 | 0,0 | 0,1 | 0,0 | 0,2 |
0,1 |
0,0 |
0,0 |
0,2 |
0,1 |
| Tuotot ulkopuolisilta asiakkailta | 67,1 | 61,6 | 9,7 | 10,9 | 2,8 |
3,6 |
0,0 |
-0,3 |
79,7 |
75,8 |
| Tuotot toisilta segmenteiltä | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
| Tuototyhteensä | 67,1 | 61,6 | 9,7 | 10,9 | 2,8 |
3,6 |
0,0 |
-0,3 |
79,7 |
75,8 |
| Palkkiotuottojen tulouttaminen | ||||||||||
| Josta aikaan sidottuja | 52,0 | 52,7 | 5,4 | 5,1 | 0,0 |
0,0 |
0,0 |
-0,3 |
57,4 |
57,5 |
| Tapahtumahetkellä tuloutettuja | 15,2 | 8,9 | 4,3 | 5,8 | 0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
19,4 |
14,7 |
| TULOS | ||||||||||
| Segmentin operatiiviset kulut | -30,3 | -30,3 | -6,6 | -6,6 | -8,9 |
-11,3 |
1,1 |
0,2 |
-44,7 |
-48,0 |
| Liiketoiminnan tulos ennen poistoja | ||||||||||
| ja konserniallokointeja | 36,9 | 31,3 | 3,1 | 4,4 | -6,1 |
-7,8 |
1,1 |
-0,2 |
35,0 |
27,8 |
| Poistot | -3,4 | -3,0 | -0,4 | -0,3 | -0,5 |
-0,5 |
-1,5 |
0,3 |
-5,7 |
-3,5 |
| Arvonalentumistappiot luotoista ja | ||||||||||
| muista saamisista | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | -0,1 |
-0,1 | 0,0 |
0,0 | -0,1 |
-0,1 |
| Liiketoiminnan tulos ennen | ||||||||||
| konserniallokointeja | 33,5 | 28,3 | 2,7 | 4,0 | -6,7 |
-8,4 |
-0,4 |
0,2 |
29,1 |
24,1 |
| Yritystason kulut | -5,8 | -7,5 | -0,9 | -1,2 | 6,7 |
8,7 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
| Liikevoitto/ -tappio sisältäen | ||||||||||
| konserniallokoinnit | 27,7 | 20,8 | 1,8 | 2,8 | 0,0 |
0,3 |
-0,4 |
0,2 |
29,1 |
24,1 |
| Osuus osakkuusyritysten tuloksesta | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
0,0 |
0,4 |
-0,6 |
0,4 |
-0,6 |
| Verot | -3,6 | -2,7 | -0,7 | -0,8 | -2,0 |
-1,4 |
0,1 |
0,0 |
-6,3 |
-4,9 |
| Segmentin voitto/tappio | 24,1 | 18,2 | 1,1 | 2,0 | -2,0 |
-1,0 |
0,1 |
-0,5 |
23,2 |
18,7 |
Konsernin ylin johto ei seuraa säännöllisesti taseen varojen ja velkojen jakaantumista segmenteille. Tämän johdosta varoja ja velkoja ei esitetä segmenteille jaettuna. Yritystason kulut - kustannuserä pitää sisällään liiketoimintayksiköille kulloinkin voimassa olevilla allokaatioavaimilla kohdistettavia konsernin yleiseen hallintoon ja pankkitoimintaan liittyviä kustannuksia. Konsernitoiminnot sisältävät konsernin ylimmän johdon, tietyt back-office palvelut, treasuryn, konsernin riskienhallinnan, taloushallinnon, tietohallinnon, markkinoinnin, viestinnän ja sijoittajasuhteet, lakiasiat ja compliance-toiminnan sekä henkilöstöhallinnon.
27 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Konsernin rahavirtalaskelma
| Konsernin rahavirtalaskelma | ||
|---|---|---|
| 1-12/2020 | 1-12/2019 | |
| Liiketoiminnan rahavirta | ||
| Liikevoitto | 29,1 | 24,1 |
| Oikaisut eriin, joilla ei ole rahavirtavaikutusta | 8,2 | 9,5 |
| Maksetut tuloverot | -5,0 | -5,2 |
| Liiketoiminnan rahavirta ennen saamisten ja velkojen muutosta | 32,3 | 28,5 |
| Liiketoiminnan saamisten muutos yhteensä | 170,5 | -6,0 |
| Liiketoiminnan velkojen muutosyhteensä | -158,4 | 64,8 |
| Liiketoiminnan rahavirta yhteensä | 44,5 | 87,2 |
Investointien rahavirta |
||
| Muutos aineettomissa hyödykkeissä | -0,6 | -5,7 |
| Muutos aineellisissa hyödykkeissä | -0,2 | -0,2 |
| Investointien rahavirta yhteensä | -0,8 | -5,9 |
| Rahoituksen rahavirta | ||
| Maksetut osingot emoyhtiön osakkeenomistajille | -15,3 | -14,4 |
| Maksetut osingot tytäryhtiöiden määräysvallattomille osakkeenomistajille | -1,0 | -0,7 |
| Rahoitusleasingvelkojen maksut | -2,0 | -2,7 |
| Käytetyt optio-oikeudet | 1,5 | 0,4 |
| Rahoituksen rahavirta yhteensä | -16,8 | -17,4 |
Rahavarat tilikauden alussa |
311,4 | 247,4 |
| Kurssiero | 0,0 | 0,0 |
| Rahavarat tilikauden lopussa | 338,2 | 311,4 |
| Muutos | 26,8 | 64,0 |
28 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Konsernin taloudellista kehitystä kuvaavat tunnusluvut
| 10-12/2020 | 10-12/2019 |
1-12/2020 | 1-12/2019 | |
|---|---|---|---|---|
| Tuloslaskelman tunnusluvut | ||||
| Liiketoiminnan tuotot,M€ | 28,1 | 22,7 |
79,7 | 75,8 |
| Liikevoitto/-tappio,M€ | 13,6 | 8,7 |
29,1 | 24,1 |
| Liikevoittomarginaali, % | 48,6 | 38,5 |
36,5 | 31,8 |
| Tilikauden voitto/tappio,M€ | 11,0 | 6,6 |
23,2 | 18,7 |
Kannattavuuden tunnusluvut |
||||
| Omanpääoman tuotto(ROE), % | 26,2 | 23,4 | ||
| Kokopääoman tuotto(ROA), % | 2,7 | 2,1 | ||
Taseen tunnusluvut |
||||
| Omavaraisuusaste, % | 12,3 | 8,9 | ||
| Konsernin vakavaraisuussuhde, % | 15,2 | 15,1 | ||
Osakekohtaiset tunnusluvut |
||||
| Osakekohtainen tulos(EPS),laimennettu,€ | 0,42 | 0,24 |
0,87 | 0,71 |
| Laaja osakekohtainen tulos(EPS),laimennettu,€ | 0,44 | 0,24 |
0,88 | 0,71 |
| Osinko/osake,€ | 0,73* | 0,66 | ||
| Omapääoma/osake,€ | 3,86 | 3,40 | ||
| Osakkeen hintapäätöspäivänä,€ | 12,20 | 10,40 | ||
| Muut tunnusluvut | ||||
| Kulu/tuotto -suhde | 0,63 | 0,68 | ||
| Toistuvien tuottojen suhde operatiivisiin kuluihin, % | 124 | 124 | ||
| Henkilöstömäärä | 261 | 249 | ||
| Markkina-arvo, M€ | 294,1 | 248,6 |
*Hallituksen ehdotus yhtiökokoukselle.
Konsernin vakavaraisuus
| onsernin vakavaraisuus | ||
|---|---|---|
| 1-12/2020 | 1-12/2019 |
|
| Omat varat(ydinpääoma,CET1),M€ | 54,5 | 48,6 |
| Riskipainotetut erätyhteensä markkina-ja luottoriskistä,M€ | 220,4 | 188,0 |
| Vakavaraisuussuhde, % | 15,2 | 15,1 |
| Evli Pankki Oyj:n vakavaraisuussuhde, % | 18,7 | 19,1 |
| Omien varojenylijäämä,M€ | 25,8 | 22,9 |
| Omien varojen suhde omien varojen vähimmäisvaatimukseen,M€ | 1,9 | 1,9 |
| Omien varojenylijäämä ml. kiinteä lisäpääomavaatimus,M€ | 16,8 | 11,6 |
29 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Tunnuslukujen laskentakaavat
| Liiketoiminnan tuotot | Saadaan suoraan tuloslaskelmasta. Sisältää bruttotuotot, joista vähennetään korko- ja palkkiokulut. | ||
|---|---|---|---|
| Liikevoitto tai -tappio | Saadaan suoraan tuloslaskelmasta | ||
| Tilikauden voitto | Saadaan suoraan tuloslaskelmasta | ||
| Omanpääoman tuotto(ROE),% | = |
Tilikauden voitto/tappio | x 100 |
| Oma pääoma + määräysvallattomien omistajien osuus (vuoden alun ja lopun keskiarvo) | |||
| Kokopääoman tuotto(ROA),% | = |
Tilikauden voitto/tappio | x 100 |
| Taseen loppusumma keskimäärin (vuoden alun ja lopun keskiarvo) | |||
| Omavaraisuusaste,% | = |
Omapääoma | x 100 |
| Taseen loppusumma | |||
| Kulu/tuotto-suhde | = |
Hallintokulut +poistotja arvonalennukset + liiketoiminnan muut kulut | |
| Korkokate + nettopalkkiotuotot + arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot + liiketoiminnan | |||
| muut tuotot | |||
| Laaja osakekohtainen tulos | |||
| (EPS),laimennettu | = |
Evli Pankki Oyj:n osakkeenomistajille luettava tilikauden laaja tulos verojenjälkeen | |
| Osakkeiden määrä tilikauden aikana keskimäärin sisältäen osakepohjaisten kannustinohjelmien kautta | |||
| myönnetyt osake- ja optio-oikeudet | |||
| Osakekohtainen tulos (EPS), | |||
| laimennettu | = |
Evli Pankki Oyj:n osakkeenomistajille luettava tilikauden tulos verojenjälkeen | |
| Osakkeiden määrä tilikauden aikana keskimäärin sisältäen osakepohjaisten kannustinohjelmien kautta | |||
| myönnetyt osake- ja optio-oikeudet | |||
| Konsernin vakavaraisuus- | |||
| suhdeluku(CET1), % | = | Konserninydinpääoma(CET1) | x 100 |
| Riskipainotetut sitoumukset yhteensä | |||
| Omapääoma/osake | = |
Omapääoma emoyrityksen omistajille | |
| Liiketoiminnan operatiivisilla kuluilla pl. tilikaudelta tehtävä varaus koskien henkilöstön kannustinpalkkioita | |||
| Toistuvien tuottojen suhde | |||
| operatiivisiin kuluihin | = |
Aikaan sidottuihin sopimuksiinperustuvat tuotot* | |
| Liiketoiminnan operatiivisilla kuluilla pl. Tilikaudelta tehtävä varaus koskien henkilöstön kannustinpalkkioita |
*Varainhoito-, rahastosäästö-, kannustinohjelmien hallinnointi-, analyysi-, säilytys- ja asiakaskorkokatetuotot
30 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Liitetiedot
| Liitetiedot | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 31.12.2020 | 31.12.2019 | ||||
| Vieraanja omanpääoman ehtoiset arvopaperit | |||||
| Omanpääoman ehtoiset esitetään omanpääoman muutoslaskelmassa | |||||
| Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat | |||||
| Sijoitustodistukset | 10,0 | 25,0 | |||
| Joukkovelkakirjalainat | 121,1 | 123,6 | |||
| Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat | 131,1 | 148,6 | |||
| Maturiteettijakauma | alle 3 kk | 3-12 kk | 1-5 vuotta | 5-10 vuotta | |
| Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat | 1,0 | 11,8 | 116,0 | 2,2 | |
| Muutoksetyleiseen liikkeeseen lasketuissajoukkovelkakirjalainoissa | 31.12.2020 | 31.12.2019 | |||
| Liikkeeseenlaskut | 31,7 | 49,5 | |||
| Takaisinhankinnat | 34,4 | 44,3 | |||
| Taseen ulkopuoliset sitoumukset | |||||
| Asiakkaanpuolesta kolmannen hyväksi annetut sitoumukset | 5,4 | 6,9 | |||
| Asiakkaan hyväksi annetutperuuttamattomat sitoumukset | 2,3 | 0,3 | |||
| Takaukset muidenpuolesta | 0,0 | 0,5 | |||
| Käyttämättömät luottojärjestelyt | 9,6 | 5,4 | |||
| Liiketapahtumat lähipiirin kanssa | 1-12/2020 | ||||
| Osakkuusyritykset | Yrityksen johto | ||||
| Myynnit | 0,0 | 0,0 | |||
| Ostot | 0,0 | 0,0 | |||
| Saamiset | 0,0 | 0,5 | |||
| Velat | 0,0 | 0,1 |
Kauden aikana ei ollut merkittäviä muutoksia lähipiirin kanssa tehdyissä liiketoimissa.
31 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Rahoitusinstrumenttien käyvät arvot jaettu arvostustasoihin
| Käypä arvo | Taso 1 | Taso 2 |
Taso 3 |
Yhteensä |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 2020 |
2020 |
||
| Rahoitusvarat | ||||
| Osakkeetja osuudet kaupankäyntitarkoituksessa | 0,1 | 0,0 | 0,0 | 0,1 |
| Muut osakkeetja osuudet | 49,9 | 0,0 | 7,2 | 57,2 |
| Keskuspankkirahoitukseen oikeuttavat saamistodistukset | 37,2 | 0,0 | 0,0 | 37,2 |
| Saamistodistukset | 0,3 | 8,3 | 1,2 | 9,8 |
| Johdannaissopimukset | 0,0 | 51,1 | 1,1 | 52,2 |
| Käypään arvoon arvostettavat rahoitusvarat yhteensä | 87,5 | 59,4 | 9,5 | 156,3 |
| Rahoitusvelat | ||||
| Osakkeetja osuudet kaupankäyntitarkoituksessa | 0,4 | 0,0 | 0,0 | 0,4 |
| Johdannaissopimukset | 0,0 | 50,9 | 1,1 | 52,0 |
| Käypään arvoon arvostettavat rahoitusvelatyhteensä | 0,4 | 50,9 | 1,1 | 52,5 |
Arvostustasot
Taso 1
Käyvät arvot perustuvat toimivilla markkinoilla julkaistuihin hintanoteerauksiin.
Taso 2
Käyvät arvot määritelty arvostusmalleilla, joiden syöttötiedot ovat muita kuin tasolle 1 kuuluvia noteerattuja hintoja ja jotka ovat suorasti tai epäsuorasti havainnoitavissa omaisuuserälle tai velalle.
Johdannaiset arvostusluokassa 2 ovat termiinejä, joiden arvostus on laskettu käyttäen markkinoilla noteerattuja parametreja kuten korko ja valuuttakurssi.
Johdannaiset arvostusluokassa 3 ovat johdannaisia, joiden arvostukset on laskettu käyttäen yleisesti käytössä olevia johdannaishinnoittelumalleja kuten Black-Scholes, tai arvostus on saatu OTC-instrumentin osalta vastapuolelta. Arvostukseen liittyy parametreja, jotka eivät ole markkinoilla noteerattuja, kuten volatiliteetti.
Taso 3
Käyvät arvot määritelty arvostusmalleilla, joissa on syöttötietoja, jotka eivät ole havainnoitavissa omaisuuserälle tai velalle.
Ensimmäiseen arvostustasoon sisältyy noteeratut osakkeet ja osuudet, sijoitusrahastot, pörsseissä noteerattavat johdannaiset, sekä aktiivisilla julkisilla- ja OTC-markkinoilla noteeratut saamistodistukset.
Kolmannen arvostustason osakkeet ja osuudet ovat yleensä instrumentteja, jotka eivät ole julkisesti noteerattuja, kuten pääoma- ja kiinteistörahastot, sekä noteeraamattomat osakkeet ja optiotodistukset.
Jos volatiliteettina käytetään julkisesti saatavaa historiallista volatiliteettia, ei muutoksella ole merkittävää vaikutusta kolmannen arvostustason optioiden käypiin arvoihin.
Saamistodistusten arvostukset, jotka on saatu markkinoilta, jotka eivät ole täysin toimivia, kuuluvat arvostustasoon 2. Saamistodistusten arvostukset arvostustasolla 3 on sellaisia epälikvidien instrumenttien arvostuksia, jotka on saatu suoraan liikkeeseenlaskun järjestäjältä tai arvostus on laskettu Evlin Pankin toimesta
.
32 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Johdannaissopimukset
| Johdannaissopimukset | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Jäljellä oleva maturiteetti | |||||
| Kohde-etuuden nimellisarvoina,brutto | Alle 1 vuosi | 1-5 vuotta |
5-15 |
vuotta | Käypä arvo(+/-) |
| Kaupankäyntitarkoituksessapidettävät | |||||
| Korkojohdannaiset | |||||
| Koronvaihtosopimukset | 2,1 | 100,7 | 2,2 | 0,0 | |
| Osakejohdannaiset | |||||
| Termiinisopimukset | 0,7 | 3,4 | 0,0 | 0,0 | |
| Ostetut optiot | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | |
| Asetetut optiot | 0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 | |
| Valuuttajohdannaiset | 4.555,2 | 32,1 | 0,0 | 0,1 | |
| Kaupankäyntitarkoituksessapidettävätyhteensä | 4.558,0 | 136,1 | 2,2 | 0,1 | |
| Johdannaissopimuksetyhteensä | 4.558,0 | 136,1 | 2,2 | 0,1 |
Korkojohdannaiset suojaavat taseen saatavien ja velkojen korkoriskiä.
Osakejohdannaiset suojaavat osakeindeksin tuottoon sidottujen liikkeeseen laskettujen joukkovelkakirjalainojen osakeriskiä.
Valuuttajohdannaisiin kuuluu asiakkaita vastaan tehtyjä sitoumuksia ja näiden suojauksia, sekä tasetta suojaavia sopimuksia. Avoimen riskin osuus bruttomäärästä on pieni.
33 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
IFRS 9 – Rahoitusinstrumentit
IFRS 9 standardin mukaan arvostettavat erät, odotetut luottotappiot Jaksotettuun hankintamenoon arvostettavat rahoitusvarat sekä myyntisaamiset
| Odotettu | Alkusaldo 1.1., |
|||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Tase-erä | Määrä | Taso 1 |
Taso 2 |
Taso 3 |
luottotappio |
luottotappiovaraus |
| Saamiset luottolaitoksilta | 66,8 | 66,8 |
0,0 | 0,0 | 0,0 | 0,0 |
| Saamisetyleisöltä | 109,6 | 107,7 |
1,9 | 0,0 | 0,2 | 0,1 |
| Saamisetyleisöltäyritykset | 31,3 | 29,8 |
1,5 | 0,0 | 0,1 | 0,0 |
| Saamisetyleisöltäyksityiset | 78,3 | 77,9 |
0,4 |
0,0 |
0,1 |
0,1 |
| Saamisetyleisöltä muut | 0,0 | 0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
| Myyntisaamiset | 2,2 | 2,2 |
0,1 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
| Taseen ulkopuoliset lainasitoumukset | 9,6 | 9,5 |
0,2 |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
| Yhteensä | 188,2 | 186,1 | 2,1 | 0,0 | 0,2 | 0,1 |
Varat ovat luokiteltu tasolle 1, mikäli saaminen on vähäriskinen tai saamisen luottoriski ei ole kasvanut oleellisesti myöntämispäivän jälkeen. Rahoitusvara siirretään vaiheeseen 2, mikäli saamisen luottoriski on kasvanut oleellisesti alkuperäisen kirjauksen jälkeen. Vaiheeseen 3 kirjataan yksittäiset luotot, joiden arvot ovat todennetusti alentuneet.
todennäköisyys, sekä mahdollinen kokonaistappio, kun saamisen vakuus realisoidaan.
Parametrit ovat yleisesti arvioitu ryhmätasoilla, rahoitusvarat ovat luokiteltu riskiltään ja vakuuksiltaan samankaltaisiin ryhmiin.
Tilikauden aikana, on tehty antolainauksen osalta kahdeksan siirtoa vaiheesta 1 vaiheeseen 2, yhteensä 4,2 miljoonaa euroa, ja kolme siirtoa vaiheesta 2 takaisin vaiheeseen 1, yhteensä 2,2 miljoonaa euroa. Tilikaudella kirjattiin toteutuneeksi luottotappioksi vaiheeseen 3 kuulunut saaminen, yhteensä 0,1 miljoonaa euroa .
Vastapuolten maksukyvyttömyyden todennäköisyydet on arvioitu ensisijaisesti käyttämällä tilastollista tietoa luottokannan ongelmasaamisista kansallisella tasolla. Myyntisaamisten osalta, käytetään yksinkertaistettua menettelyä.
Konsernilla ei ole varoja käypään arvoon laajan tuloksen kautta arvostettavien ryhmässä, eikä saamistodistuksia ole arvostettu jaksotettuun hankintamenoon.
Pankilla ei ole yli 90 päivää myöhässä olevia lainojen maksusuorituksia.
Odotettu luottotappio on todennäköisyyksillä painotettu laskentakaava, jossa arvioitavina parametreina ovat vastapuolen maksukyvyttömyyden
| IFRS 9 STANDARDIN VAIKUTUKSET | |
|---|---|
| Vaikutus vakavaraisuuteen, % | -0,1 |
| Vaikutus omiin varoihin,M€ | -0,2 |
34 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
IFRS 16 - Vuokrasopimukset
IFRS 16 Vuokrasopimukset standardi on otettu käyttöön 1.1.2019 alkaen.
IFRS 16:n käyttöönoton yhteydessä kirjattiin vuokrasopimusvelkoja sopimuksista, jotka olivat IAS 17:n Vuokrasopimukset mukaan luokiteltu operatiivisiksi vuokrasopimuksiksi. Velat määritettiin jäljellä olevien vuokrien nykyarvona. Vuokrasopimusten tulevat kassavirrat on diskontattu tarkasteluhetkeen käyttäen yhtiön valitsemaa diskonttokorkoa. Yhtiö ei ole arvioinut vuokravastuun rahoittamiseen tarvittaville varoille erillistä korkokomponenttia johtuen yhtiön alhaisesta varainhankintakustannuksesta ja ylimääräisestä likviditeetistä. Taseeseen merkitty vastuu pienenee ajan kuluessa lineaarisesti.
Evli on käyttänyt muun muassa seuraavia standardin sallimia helpotuksia IFRS 16 -standardin käyttöönotossa:
-
yhtenäinen diskonttokorko toisiaan vastaaville vuokravastuille
-
• lyhytaikaisia, alle 12 kuukautta kestäviä vuokrasopimuksia ei ole huomioitu
-
harkinnanvaraisuus koskien tilanteita, joissa vuokrasopimuksiin sisältyy mahdollinen optio vuokran jatkosta.
Evli on analysoinut sopimuskantansa IFRS 16 -standardin mukaisesti. Analyysin perusteella IFRS 16 -standardi vaikuttaa ennen kaikkea toimitiloja koskeviin vuokrasopimuksiin.
Vuokrasopimusvelkojen määrittäminen
| Vuokrasopimusvelkojen määrittäminen | ||
|---|---|---|
| Vuokrasopimuksiin liittyvät velvoitteet 31.12.2019 | 4,9 | |
| Vähennetään (-): lyhytaikaiset vuokrasopimukset, joita ei kirjata | ||
| velaksi | 0,0 | |
| Vähennetään (-): arvoltaan vähäisiä omaisuuseriä koskevat | ||
| vuokrasopimukset | 0,0 | |
| Lisätään/Vähennetään (-): uudelleenarvioinnin perusteella | ||
| vuokrasopimuksiksi katsottavat sopimukset | 0,0 | |
| Lisätään/Vähennetään (-): jatkamis- ja päättämisoptioiden | ||
| käsittelystäjohtuvat oikaisut | 0,0 | |
| Lisätään/Vähennetään (-): muuttuviin maksuihin vaikuttaviin indeksin | ||
| tai hintatason muutoksiin liittyvät oikaisut | 0,0 | |
| 1.1.2020 kirjattu vuokrasopimusvelka | 4,9 | |
| Josta: | ||
| Lyhytaikaisia vuokrasopimusvelkoja | 2,2 | |
| Pitkäaikaisia vuokrasopimusvelkoja | 2,7 | |
| 31.12.2020 taseen mukainen vuokrasopimusvelka | ||
| (right-of-use-assets) | 9,6 | |
| Josta: | ||
| Lyhytaikaisia vuokrasopimusvelkoja | 2,2 | |
| Pitkäaikaisia vuokrasopimusvelkoja | 7,3 |
Tyypillisesti vuokrasopimukset ovat pituudeltaan kahdesta viiteen vuotta ja saattavat sisältää mahdollisen option sopimuskauden pidentämisestä. Eri toimitilojen osalta on neuvoteltu yksilöllisiä sopimuksia, joissa ehdot saattavat poiketa toisistaan.
Standardin vaikutus konsernin muihin varoihin ja muihin velkoihin oli tarkastelujakson lopussa 9,6 miljoonaa euroa. Vuokrasopimuksiin sisältyviä mahdollisia jatko-optioita ei ole huomioitu osana laskentaa johtuen niihin liittyvistä epävarmuustekijöistä.
35 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Laatimisperiaatteet
Osavuosikatsaus on laadittu IAS 34-stardardin (Osavuosikatsaukset) mukaisesti, siten kuin EU on sen hyväksynyt.
Osavuosikatsaus ei pidä sisällään kaikkia vuosittaisessa tilinpäätöksessä olevia taulukoita liiketoiminnasta. Tämän johdosta tätä osavuosikatsausta tulisi lukea yhdessä yhtiön 31.12.2019 päättyneen tilikauden tilinpäätöksen kanssa.
Tulevilla tilikausilla sovellettavaksi tulevat uudet ja muutetut standardit sekä tulkinnat
Tulevalle tilikaudelle ei ole odotettavissa merkittäviä standardimuutoksia, joilla olisi olennainen vaikutus konsernin tilinpäätöksen laadintaperiaatteisiin.
Luvut ovat tilintarkastamattomia.
Käytetyt laatimisperiaatteet ovat yhteneväisiä vuoden 2019 tilinpäätöksen ja vertailukauden raportointihetken laatimisperiaatteiden kanssa, pois lukien erikseen kuvattujen uusien IFRS standardien osalta.
36 (37)
EVLI PANKKI OYJ TILINPÄÄTÖSTIEDOTE 1.1.-31.12.2020
Liite 1 Kymmenen suurinta osakkeenomistajaa 31.12.2020
| A-osakkeet | B-osakkeet | Osakkeita yht. | %-osuus osakkeista |
Äänet yht. |
%-osuus äänistä |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. OyPrandium Ab | 3.803.280 | 950.820 |
4.754.100 |
19,7 % |
77.016.420 |
25,5 % |
| 2. OyScripo Ab | 3.803.280 | 950.820 |
4.754.100 |
19,7 % |
77.016.420 |
25,5 % |
| 3. OyFincorpAb | 2.319.780 | 420.991 |
2.740.771 |
11,4 % |
46.816.591 |
15,5 % |
| 4. Ingman GroupOyAb | 1.860.000 | 650.000 |
2.510.000 |
10,4 % |
37.850.000 |
12,5 % |
| 5. Lehtimäki Maunu | 533.728 | 171.031 |
704.759 |
2,9 % |
10.845.591 |
3,6 % |
| 6. Hollfast John | 328.320 | 82.080 |
410.400 |
1,7 % |
6.648.480 |
2,2 % |
| 7. TallbergClaes | 369.756 | 32.588 |
402.344 |
1,7 % |
7.427.708 |
2,5 % |
| 8. Moomin Characters OyLtd | 0 | 396.351 |
396.351 |
1,6 % |
396.351 |
0,1 % |
| 9. Evli Pankki Oyj | 0 | 328.998 |
328.998 |
1,4 % |
328.998 |
0,1 % |
| 10. Svenska Litteratursällskapet i Finland | 0 | 220.336 |
220.336 |
0,9 % |
220.336 |
0,1 % |
37 (37)