EUGENE INVESTMENT & SECURITIES CO., LTD

분기보고서 4.5 유진투자증권(주) 110111-0007826 분 기 보 고 서 &cr;&cr;&cr; (제 69 기) 2021년 01월 01일2021년 09월 30일 사업연도 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2021 년 11 월 15 일 주권상장법인해당사항 없음 제출대상법인 유형 : 면제사유발생 : 회 사 명 : 유진투자증권 대 표 이 사 : 유창수, 고경모 본 점 소 재 지 : 서울시 영등포구 국제금융로 24(여의도동, 유진그룹빌딩) (전 화) 02-368-6000 (홈페이지) http://eugenefn.com 작 성 책 임 자 : (직 책) 경영전략팀장 (성 명) 송 경 재 (전 화) 02-368-6000 목 차 【 대표이사 등의 확인 】 ----------------------- 1 I. 회사의 개요 ----------------------- 2 1. 회사의 개요 ----------------------- 2 2. 회사의 연혁 ----------------------- 9 3. 자본금 변동사항 ----------------------- 10 4. 주식의 총수 등 ----------------------- 11 5. 정관에 관한 사항 ----------------------- 12 II. 사업의 내용 ----------------------- 13 1. 사업의 개요 ----------------------- 13 2. 영업의 현황 ----------------------- 13 3. 파생상품거래 현황 ----------------------- 36 4. 영업설비 ----------------------- 38 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 ----------------------- 39 III. 재무에 관한 사항 ----------------------- 44 1. 요약재무정보 ----------------------- 44 2. 연결재무제표 ----------------------- 47 3. 연결재무제표 주석 ----------------------- 57 4. 재무제표 ----------------------- 123 5. 재무제표 주석 ----------------------- 133 6. 배당에 관한 사항 ----------------------- 201 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 ----------------------- 203 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 ----------------------- 203 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 ----------------------- 211 8. 기타 재무에 관한 사항 ----------------------- 211 IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 ----------------------- 225 V. 회계감사인의 감사의견 등 ----------------------- 226 1. 외부감사에 관한 사항 ----------------------- 226 2. 내부통제에 관한 사항 ----------------------- 227 VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 ----------------------- 229 1. 이사회에 관한 사항 ----------------------- 229 2. 감사제도에 관한 사항 ----------------------- 241 3. 주주총회 등에 관한 사항 ----------------------- 249 VII. 주주에 관한 사항 ----------------------- 253 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 ----------------------- 257 1. 임원 및 직원 등의 현황 ----------------------- 257 2. 임원의 보수 등 ----------------------- 261 IX. 계열회사 등에 관한 사항 ----------------------- 263 X. 대주주 등과의 거래내용 ----------------------- 267 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ----------------------- 268 1. 공시내용 진행 및 변경사항 ----------------------- 268 2. 우발채무 등에 관한 사항 ----------------------- 268 3. 제재 등과 관련된 사항 ----------------------- 273 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 ----------------------- 277 XII. 상세표 ----------------------- 279 1. 연결대상 종속회사 현황(상세) ----------------------- 279 2. 계열회사 현황(상세) ----------------------- 280 3. 타법인출자 현황(상세) ----------------------- 283 【 전문가의 확인 】 ----------------------- 288 1. 전문가의 확인 ----------------------- 288 2. 전문가와의 이해관계 ----------------------- 288 【 대표이사 등의 확인 】 제69기 3분기보고서 대표이사 확인서.jpg 제69기 3분기보고서 대표이사 확인서 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 가. 연결대상 종속회사 현황(요약) (단위 : 사) -----111210131111210131 구분 연결대상회사수 주요&cr;종속회사수 기초 증가 감소 기말 상장 비상장 합계 ※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조 가-1. 연결대상회사의 변동내용 유진챔피언글로벌상장인프라증권(채권혼합)당기 중 지배력 확보퍼스트고현주식회사당기 중 지배력 확보유진엠피제일차주식회사당기 중 지배력 확보유진에이티제일차주식회사당기 중 지배력 확보엔에이디제일차주식회사당기 중 지배력 확보챔피언별내제일차 주식회사당기 중 지배력 확보해피니스레드 주식회사당기 중 지배력 확보네버에버제일차 주식회사당기 중 지배력 확보유진챔피언배당주증권자투자신탁(주식)(주)유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자투자신탁(H)(주식)(주)유진챔피언글로벌월배당ETF혼합자산자투자신탁(H)(재간접형)(주)유진챔피언글로벌월배당ETF혼합자산자투자신탁(UH)(재간접형)(주)챔피언고현주식회사당기 중 전액 상환엔제이제육차주식회사당기 중 전액 상환판테온이제이주식회사당기 중 전액 상환하든제일차주식회사당기 중 전액 상환디제이미래제일차주식회사당기 중 전액 상환퍼스트고현주식회사당기 중 전액 상환유진엠피제일차주식회사당기중 매입확약 실행유진챔피언글로벌월배당ETF혼합자산모투자신탁(재간접형)당기 중 지배력 상실유진챔피언글로벌월배당ETF혼합자산자투자신탁(H)(재간접형)당기 중 지배력 상실유진챔피언글로벌월배당ETF혼합자산자투자신탁(UH)(재간접형)당기 중 지배력 상실 구 분 자회사 사 유 신규&cr;연결 연결&cr;제외 (주) 모자형집합투자기구의 경우 모집합투자기구와 자집합투자기구를 각각 기재함.&cr;&cr; 나. 연결대상 종속기업의 개요&cr;&cr; ⓛ 유진자산운용주식회사&cr;종속기업인 유진자산운용주식회사(이하 "유진자산운용㈜")는 투자자문업무를 주요 사업목적으로 1989년 9월 우성투자자문주식회사로 설립된 후 재정경제부의 인가에 따라 1996년 9월부터 자산운용회사로 전환하여 간접투자기구 등의 운용업무 및 투자자문업무 등을 주요사업으로 영위하고 있으며, 당분기말 현재 유진자산운용㈜의 납입자본금은 22,500백만원입니다. &cr;&cr;② 유진투자선물주식회사&cr;종속기업인 유진투자선물주식회사(이하 "유진투자선물㈜")는 1991년 7월 30일에 자본금 300백만원으로 설립되었으며, 이후 수차의 증자를 거쳐 당분기말 현재 유진투자선물㈜의 납입자본금은 20,000백만원입니다. 유진투자선물㈜는 선물거래, 위탁매매 등을 영위하고 있습니다. &cr; &cr; ③ 유진챔피언배당주증권모투자신탁(주식) &cr; 종속기업인 유진챔피언배당주증권모투자신탁(주식)은 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 2014년 2월 7일에 설정되었으며, 주식형신탁입니다. 투자신탁의 집합투자업자는 유진자산운용㈜, 신탁업자는 ㈜하나은행 입 니다.&cr;&cr; ④ 유진챔피언배당주증권자투자신탁(주식) &cr; 종속기업인 유진챔피언배당주증권자투자신탁(주식)은 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 2014년 12월 30일에 설정되었으며, 주식형신탁입니다. 투자신탁의 집합투자업자는 유진자산운용㈜, 신탁업자는 ㈜하나은행이며, 판매회사는 당사 외 1개사입니다. &cr; &cr; ⑤ 유진챔피언글로벌상장인프라증권(채권혼합)&cr;종속기업인 유진챔피언글로벌상장인프라증권(채권혼합)은 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 2016년 12월 27일에 설정되었으며, 채권혼합형신탁입니다. 투자신탁의 집합투자업자는 유진자산운용㈜, 신탁업자는 ㈜국민은행이며, 판매회사는 당사 외 11개사입니다.&cr; &cr; ⑥ 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권모투자신탁(주식)&cr; 종속기업인 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권모투자신탁(주식)은 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 2018년 7월 2일에 설정되었으며, 주식형신탁입니다. 투자신탁의 집합투자업자는 유진자산운용㈜, 신탁업자는 ㈜국민은행 입 니다.&cr;&cr; ⑦ 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자투자신탁(H)(주식)&cr; 종속기업인 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자투자신탁(주식)은 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 2018년 7월 2일에 설정되었으며, 주식형신탁입니다. 투자신탁의 집합투자업자는 유진자산운용㈜, 신탁업자는 ㈜국민은행이며, 판매회사는 당사 외 9개사입니다.&cr; &cr; ⑧ 유진미국VC전문투자형사모투자신탁1호&cr; 종속기업인 유진미국VC전문투자형사모투자신탁1호는 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 2020년 1월 21일에 설정되었으며, 재간접형 투자신탁입니다. 투자신탁의 집합투자업자는 유진자산운용㈜, 신탁업자는 ㈜ 하나은행이며, 판매회사는 당사 외 1개사입니다. &cr; &cr; ⑨ 유진에이티제일차주식회사&cr;종속기업인 유진에이티제일차주식회사(이하 "유진에이티제일차㈜")는 2021년 4월 27일 설립되었으며, 사모 전환사채의 유동화를 위하여 자산유동화법에 의한 유동화자산 양수, 관리, 운용 및 처분을 통한 유동화증권의 발행 및 상환 등의 업무를 영위하고 있습니다. 당사는 사모 전환사채 매입확약 의무를 보유하고 있습니다. &cr;&cr; ⑩ 엔에이디제일차주식회사&cr;종속기업인 엔에이디제일차주식회사(이하 "엔에이디제일차㈜")는 2021년 4월 15일 설립되었으며, 대출채권의 유동화를 위하여 자산유동화법에 의한 유동화자산 양수, 관리, 운용 및 처분을 통한 유동화증권의 발행 및 상환 등의 업무를 영위하고 있습니다. 당사는 대출채권 매입확약 의무를 보유하고 있습니다 .&cr;&cr; ⑪ 챔피언별내제일차주식회사&cr; 종속기업인 챔피언별내제일차주식회사 (이하 " 챔피언별내제일차 ㈜")는 2021년 7월 16일 설립되었으며, 대출채권의 유동화를 위하여 자산유동화법에 의한 유동화자산 양수, 관리, 운용 및 처분을 통한 유동화증권의 발행 및 상환 등의 업무를 영위하고 있습니다. 당사는 대출채권 매입확약 의무를 보유하고 있습니다 .&cr; &cr; ⑫ 해피니스레드주식회사&cr; 종속기업인 해피니스레드주식회사 (이하 " 해피니스레드 ㈜")는 2021년 8월 1일 설립되었으며, 대출채권의 유동화를 위하여 자산유동화법에 의한 유동화자산 양수, 관리, 운용 및 처분을 통한 유동화증권의 발행 및 상환 등의 업무를 영위하고 있습니다. 당사는 대출채권 매입확약 의무를 보유하고 있습니다 .&cr; &cr; ⑬ 네버에버제일차주식회사&cr; 종속기업인 네버에버제일차주식회사 (이하 " 네버에버제일차 ㈜")는 2021년 6월 15일 설립되었으며, 대출채권의 유동화를 위하여 자산유동화법에 의한 유동화자산 양수, 관리, 운용 및 처분을 통한 유동화증권의 발행 및 상환 등의 업무를 영위하고 있습니다. 당사는 대출채권 매입확약 의무를 보유하고 있습니다 .&cr;&cr; 다. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭&cr;유진투자증권주식회사&cr;영문 : EUGENE INVESTMENT & SECURITIES CO.,LTD.&cr;&cr; 라. 설립일자&cr;1954년 5월 12일&cr;&cr; 마. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소&cr;본점주소 : 서울시 영등포구 국제금융로 24 (여의도동, 유진그룹빌딩)&cr;대표전화 : 02-368-6000&cr;홈페이지 : http://www.eugenefn.com&cr;&cr; 바. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률&cr;당사는 상법, 민법, 자본시장과금융투자업에관한법률, 금융회사의지배구조에관한법률, 외국환거래법, 근로자퇴직급여보장법 등에 의거하여 사업을 영위하고 있습니다.&cr;&cr; 사. 중소기업 해당 여부 미해당미해당미해당 중소기업 해당 여부 벤처기업 해당 여부 중견기업 해당 여부 아. 주요 사업의 내용&cr;회사는 아래와 같은 주요 목적사업을 영위하고 있으며, 주요 사업부문에 대한 &cr;상세한 내용은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조 하시기 바랍니다.&cr;&cr;(지배회사) 정관상의 사업 목적 제2조(목적)&cr;① 이 회사는 다음 각 호의 사업을 영위함을 목적으로 한다.(2009.5.29)&cr;1. 자본시장과금융투자업에관한법률(이하 "자본시장법"이라 한다)에 의한 다음&cr;각 목의 금융투자업무&cr;가. 투자매매업&cr;나. 투자중개업&cr;다. 집합투자업&cr;라. 신탁업&cr;마. 투자자문업&cr;바. 투자일임업&cr;2. 자본시장법 또는 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록&cr;허용한 금융업무&cr;3. 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무&cr; 4. 평생교육 및 평생교육시설 운영업(2011.5.27)&cr; 5. 액셀러레이터 활동(창업자 선발, 보육, 투자 등)(2020.3.25)&cr;② 이 회사는 제1항의 사업 외에 자본시장법 또는 다른 법령에 따른 인가ㆍ허가ㆍ등록&cr;또는 신고 후 다른 사업을 영위할 수 있다.(2009.5.29) &cr; (주요 종속회사) - 유진투자선물 정관상의 사업 목적 ① 본 회사는 다음의 사업을 경영함을 목적으로 한다.&cr;1. 자본시장과금융투자업에관한법률(이하 "자본시장법”이라 한다)에 의한 &cr;다음 각 목의 금융투자업무 &cr;가. 투자매매업 &cr;나. 투자중개업 &cr;다. 투자일임업 &cr;라. 투자자문업 &cr;마. 집합투자업 &cr;바. 신탁업 &cr;2. 금융투자업에 수반되는 금융거래 &cr;3. 금융투자업관련 부가통신사업 &cr;4. 금융투자업관련 데이터베이스업 &cr;5. 금융투자업 관련 정보통신서비스업 &cr;6. 부동산 임대 및 출판업 &cr;7. 자본시장법과 또는 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할수 있도록&cr;허용한 금융업무 &cr;8. 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할수 있도록 허용한 부수업무 &cr;② 본 회사는 전항의 사업 외에 자본시장법 또는 다른 법령에 따른 인가 ·허가 ·&cr;등록 또는 신고 후 다른 사업을 영위할 수 있다. 자. 신용평가에 관한 사항 평가일 평가대상&cr;유가증권 등 평가대상 유가증권의 &cr;신용등급 평가회사&cr;(신용평가등급범위) 평가구분 2021.06.11 전자단기사채 A2+(발행한도 4,500억) 서울신용평가 (A1~D) 본평가 2021.06.30 전자단기사채 A2+(발행한도 4,500억) NICE신용평가 (A1~D) 본평가 2021.06.28 전자단기사채 A2+(발행한도 4,500억) 한국신용평가 (A1~D) 본평가 2021.06.11 CP A2+ 서울신용평가 (A1~D) 본평가 2021.06.30 CP A2+ NICE신용평가 (A1~D) 본평가 2021.06.28 CP A2+ 한국신용평가 (A1~D) 본평가 2020.12.17 전자단기사채 A2+(발행한도 4,500억) 서울신용평가 (A1~D) 정기평가 2020.11.25 전자단기사채 A2+(발행한도 4,500억) NICE신용평가 (A1~D) 정기평가 2020.12.11 전자단기사채 A2+(발행한도 4,500억) 한국신용평가 (A1~D) 정기평가 2020.12.17 CP A2+ 서울신용평가 (A1~D) 정기평가 2020.11.25 CP A2+ NICE신용평가 (A1~D) 정기평가 2020.12.11 CP A2+ 한국신용평가 (A1~D) 정기평가 2020.06.26 전자단기사채 A2+(발행한도 4,500억) 서울신용평가 (A1~D) 본평가 2020.06.29 전자단기사채 A2+(발행한도 4,500억) NICE신용평가 (A1~D) 본평가 2020.06.25 전자단기사채 A2+(발행한도 4,500억) 한국신용평가 (A1~D) 본평가 2020.06.26 CP A2+ 서울신용평가 (A1~D) 본평가 2020.06.29 CP A2+ NICE신용평가 (A1~D) 본평가 2020.06.25 CP A2+ 한국신용평가 (A1~D) 본평가 2019.12.10 전자단기사채 A2+(발행한도 4,500억) 서울신용평가 (A1~D) 정기평가 2019.12.04 전자단기사채 A2+(발행한도 4,500억) NICE신용평가 (A1~D) 정기평가 2019.11.28 전자단기사채 A2+(발행한도 4,500억) 한국신용평가 (A1~D) 정기평가 2019.12.10 CP A2+ 서울신용평가 (A1~D) 정기평가 2019.12.04 CP A2+ NICE신용평가 (A1~D) 정기평가 2019.11.28 CP A2+ 한국신용평가 (A1~D) 정기평가 2019.06.26 전자단기사채 A2+(발행한도 4,500억) 서울신용평가(A1~D) 본평가 2019.06.27 전자단기사채 A2+(발행한도 4,500억) NICE신용평가(A1~D) 본평가 2019.06.26 전자단기사채 A2+(발행한도 4,500억) 한국신용평가(A1~D) 본평가 2019.06.26 CP A2+ 서울신용평가(A1~D) 본평가 2019.06.27 CP A2+ NICE신용평가(A1~D) 본평가 2019.06.26 CP A2+ 한국신용평가(A1~D) 본평가 &cr;<기업신용평가 등급 정의> 신용등급 등급의 정의 AAA 채무상환능력이 최고 수준이다. AA 채무상환능력이 매우 높지만, AAA등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있다. A 채무상환능력이 높지만, 장래의 환경변화에 다소 영향을 받을 가능성이 있다. BBB 채무상환능력은 인정되나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다. BB 채무상환능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인&cr;요소가 내포되어 있다. B 채무상환능력이 부족하여 투기적이다. CCC 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있다. CC 채무불이행이 발생할 가능성이 높다. C 채무불이행이 발생할 가능성이 지극히 높다. D 현재 채무불이행 상태에 있다. ※ AA부터 B까지는 동일 등급내에서 세분하여 구분할 필요가 있는 경우에는 "＋" &cr;또는 "－"의 기호를 부여할 수 있다.&cr;※ 미공시 등급의 경우 당해 등급기호의 앞에 "U"를 부기한다. 차. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항 유가증권시장 상장1987년 08월 24일-- 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등&cr;여부 특례상장 등&cr;적용법규 2. 회사의 연혁 &cr; 가. 회사의 연혁&cr;최근 5개 사업연도 중 회사의 주된 변경내용은 다음과 같습니다. 2016 06.15 온라인소액투자중개업 등록 07.18 역삼지점 이전 10.04 <여신전문금융업법>상 신기술사업금융업 등록 2017 06.21 유진프라이빗에쿼티(주) 계열회사 제외 2019 07.29 위워크 프론티어점(선릉) 개설 2020 03.27 역삼, 압구정, 대치, 잠실, 강동지점 폐점, 챔피언스라운지 금융센터로 통합 03.30 챔피언스라운지 금융센터(논현) 개설 06.01 유창수, 고경모 각자 대표이사 10.16 광화문, 명동지점 폐점, 서울WM센터로 통합 10.19 서울WM센터(광화문) 개설 12.11 석관동지점 폐점, 서울WM센터로 통합 2021 01.31 분당, 산본지점 폐점, 분당WM센터로 통합 02.01 분당WM센터 개설 나. 경영진의 중요한 변동 2017년 03월 24일정기주총-사외이사 이진학&cr;사외이사 김기정-2018년 03월 22일정기주총-사외이사 성용락-2019년 01월 24일---사내이사 강진순&cr;(중도퇴임)2019년 03월 27일정기주총사내이사 고경모&cr;사외이사 한만희대표이사 유창수&cr;사외이사 김기정사외이사 이진학2020년 02월 28일---사외이사 성용락&cr;(중도퇴임)2020년 03월 25일정기주총사외이사 엄영호--2020년 05월 25일-대표이사 고경모--2021년 03월 25일정기주총사외이사 김용대사외이사 한만희사외이사 김기정 변동일자 주총종류 선임 임기만료&cr;또는 해임 신규 재선임 ※ 2020년 5월 25일 이사회에서 고경모 사내이사를 각자 대표이사로 선임&cr; 3. 자본금 변동사항 가. 자본금 변동추이 (단위 : 원, 주) 종류 구분 69기&cr;(2021.9월말) 68기&cr;(2020년말) 67기&cr;(2019년말) 보통주 발행주식총수 96,866,418 96,866,418 96,866,418 액면금액 5,000 5,000 5,000 자본금 537,592,090,000 537,592,090,000 537,592,090,000 우선주 발행주식총수 - - - 액면금액 - - - 자본금 - - - 기타 발행주식총수 - - - 액면금액 - - - 자본금 - - - 합계 자본금 537,592,090,000 537,592,090,000 537,592,090,000 - 최근 5년간 자본금 변동사항이 없습니다. 4. 주식의 총수 등 가. 주식의 총수 현황 2021년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주600,000,000600,000,000-725,183,185725,183,185-628,316,767628,316,767----106,520,000106,520,000----521,796,767521,796,767주식병합96,866,41896,866,418-3,027,2733,027,273-93,839,14593,839,145- 구 분 주식의 종류 비고 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 1. 감자 2. 이익소각 3. 상환주식의 상환 4. 기타 Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) Ⅴ. 자기주식수 Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) 나. 자기주식 취득 및 처분 현황 2021년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주3,002,000---3,002,000-우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주3,002,000---3,002,000-우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주25,273---25,273-우선주------보통주3,027,273---3,027,273-우선주------ 취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고 취득(+) 처분(-) 소각(-) 배당&cr;가능&cr;이익&cr;범위&cr;이내&cr;취득 직접&cr;취득 장내 &cr;직접 취득 장외&cr;직접 취득 공개매수 소계(a) 신탁&cr;계약에 의한&cr;취득 수탁자 보유물량 현물보유물량 소계(b) 기타 취득(c) 총 계(a+b+c) 5. 정관에 관한 사항 가. 정관 변경 이력 2019년 03월 27일제66기 정기주주총회- 주식, 사채, 신주인수권의 전자 등록 (제8조, 제11조, 제12조, 제15조의2, 제15조의3)&cr;- 외부감사인의 선임방법 개정 (제41조의3, 제43조의2)&cr;- 사외이사 관련 규정 조정 (제28조)&cr;- 기타 조문 정비 (제13조, 제16조)- 외감법 개정 및 &cr; 전자증권법 시행령 등 개정2020년 03월 25일제67기 정기주주총회- 액셀러레이터 신규 사업 영위에 따른 사업목적 추가 (제2조)&cr;- 이사의 임기 변경 (제31조)&cr; ·이사 3년, 사외이사 2년 → 3년을 초과하지 않는 범위 내에서 주주총회에서 결정- 신규 사업목적 추가&cr;- 이사의 임기 내용 변경2021년 03월 25일제68기 정기주주총회- 감사위원회 구성 변경 (제41조의2)&cr; ·감사위원회 위원 선임 : 기존 출석 주주 의결권 과반수 + 발행주식 총수의 1/4 이상의 수로 의결 &cr; → 전자적 방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 한 경우, 출석 주주 의결권 과반수로 의결- 개정상법 제542조의12 &cr; 제8항 반영 정관변경일 해당주총명 주요변경사항 변경이유 II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 &cr;가. 사업의 특성&cr; (1) 증권업의 특성&cr; 증권산업은 기업의 필요자금을 '증권'을 매개로 하여 조달토록 하는 금융산업으로서 기업에는 장기 안정적인 산업/재정자금을 조달케 하고, 투자자에게는 증권 투자를 통한 재산증식의 기회를 제공하며, 사회적으로는 자본의 효율적 배분의 기능을 수행합니다. 증권업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 글로벌화되고 종합적인 금융업입니다.&cr;&cr;(2) 선물업의 특성&cr; 선물업은 미래의 일정시점 또는 일정요건 충족시에 행사할 수 있는 특정한 권리를 사고 파는 시장입니다. 주가, 환율 등 가격변동이나 신용리스크 관리 수단을 제공함으로써 실물경제를 지원하고 금융시장의 발전을 촉진하여 왔습니다. &cr; 선물업은 국내외 경기가 안정적으로 유지되어 금리나 물가 등 경제 지표의 변동성이 작을 때에는시장규모가 확대되기 어렵습니다. 경제 기조가 불황이든 호황이든 시장에서 끊임없이 불안요소가 존재하여 불안정성이 클 경우에 미래에 대한 예측 다양성과 위험관리 차원에서 파생상품 거래량이 증가하고 파생상품 시장이 확대되는 경향이 있습니다.&cr; 2. 영업의 현황 &cr; 가. 종류별 영업실적 (단위 : 원) 영 업 종 류 제69기 3분기 제68기 제67기 수수료수익 222,263,182,358 236,167,796,402 165,012,002,805 당기손익-공정가치측정금융상품평가 및 처분이익 370,466,062,714 716,234,209,424 348,873,679,198 파생상품거래이익 279,787,723,149 341,725,937,947 299,183,493,802 이자수익 122,526,495,240 151,932,874,897 147,782,616,842 외환거래이익 26,026,030,679 12,051,914,686 6,365,088,997 기타영업수익 16,278,374,317 12,498,323,414 9,463,605,221 영 업 수 익 합 계 1,037,347,868,457 1,470,611,056,770 976,680,486,865 &cr; 나. 자금조달 및 운용실적 &cr;(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 제69기 3분기 제68기 제67기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자본 자본금 537,592 5.58% 537,592 5.78% 537,592 7.02% 자본잉여금 1,327 0.01% 1,327 0.01% 1,327 0.02% 자본조정 (5,683) (0.06%) (4,098) (0.04%) (16,683) (0.22%) 기타포괄손익누계액 96,283 1.00% 78,367 0.84% 75,984 0.99% 이익잉여금 230,335 2.39% 156,843 1.69% 145,374 1.90% 예수부채 고객예수금 1,438,432 14.93% 1,189,181 12.78% 974,005 12.71% 신용대주담보금 - 0.00% - 0.00% - 0.00% 수입담보금 4,674 0.05% 5,580 0.06% 4,984 0.07% 기타 2,874 0.03% 1,828 0.02% 1,231 0.02% 차입부채 콜머니 65,105 0.68% 87,775 0.94% 97,154 1.27% 차입금 1,468,866 15.25% 1,294,119 13.91% 895,242 11.68% RP매도 2,293,928 23.81% 2,336,022 25.11% 2,190,400 28.59% 매도파생결합증권 624,321 6.48% 499,355 5.37% 787,544 10.28% 파생상품 13,337 0.14% 88,328 0.95% 19,276 0.25% 사채 50,000 0.52% 45,738 0.49% 30,000 0.39% 기타 1,229,499 12.76% 1,449,078 15.58% 884,137 11.54% 기타부채 지급보증충당금 1,729 0.02% 1,242 0.01% 109 0.00% 퇴직급여충당금 - 0.00% - 0.00% - 0.00% 기타 1,580,768 16.41% 1,534,885 16.50% 1,034,769 13.50% 합 계 9,633,386 100.00% 9,303,162 100.00% 7,662,445 100.00% (2) 자금운용실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 제69기 3분기 제68기 제67기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 현·예금 현금 및 현금성 자산 487,778 5.06% 500,130 5.38% 492,482 6.43% 예치금 787,674 8.18% 678,564 7.29% 689,199 8.99% 유가증권 당기손익-공정가치측정금융자산 5,488,156 56.97% 5,499,496 59.11% 4,429,759 57.81% 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 194,728 2.02% 160,965 1.73% 153,011 2.00% 상각후원가측정금융자산 - 0.00% 3,014 0.03% 3,028 0.04% 파생상품 24,508 0.25% 23,565 0.25% 15,026 0.20% 대출&cr;채권 신용공여금 775,335 8.05% 582,368 6.26% 594,538 7.76% 대여금 3,456 0.04% 2,185 0.02% 2,262 0.03% 기타 111,873 1.16% 135,782 1.46% 124,120 1.62% 유형자산 108,457 1.13% 61,133 0.66% 54,754 0.71% 기 타 1,651,422 17.14% 1,655,960 17.80% 1,104,265 14.41% 합 계 9,633,386 100.00% 9,303,162 100.00% 7,662,445 100.00% &cr; 2-1. 영업종류별 현황&cr; 가 . 영 업부문 개요&cr; 연결실체는 전략적인 영업단위인 6개의 보고부문이 운영되고 있으며, 각 부문별 내역은 다음과 같습니다. 구분 주요영업활동 위탁매매업 유가증권의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동 자기매매업 트레이딩 목적의 주식, 채권, 주가지수관련 영업활동 장내외파생상품업 선물, 옵션 등 장내와 장외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동 선물중개업 장내 및 장외 파생상품거래, 파생상품거래 등의 수탁, 그 수탁의 중개, 결제 청산업무,파생상품거래에 수반되는 현물매매인수도와 관련된 영업활동 자산운용업 간접투자기구 등의 운용업무 및 투자자문 등의 영업활동 기타 유가증권의 인수, 매출, 주선, M&A 중개, 기업자금 조달 및 운용자문, 자산유동화, 프로젝트 파이낸싱, 고유자금 운영, 소유 부동산의 임대관리 등의 영업활동 &cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 각 보고부문에 대한 재무상태표는 아래와 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 위탁매매업 자기매매업 장내외파생상품업 선물중개업 자산운용업 기타 연결조정 합 계 자 산 Ⅰ. 현금 및 예치금 28,000,000 86,700,000 271,882,293 332,528,312 16,810,239 458,300,729 (10,204,661) 1,184,016,912 Ⅱ. 증권 (1) 684,343,128 3,509,639,284 67,713,900 28,468,205 64,204,439 1,268,720,393 (88,914,755) 5,534,174,594 Ⅲ. 파생상품자산 - - 27,654,673 654,260 - - - 28,308,933 Ⅳ. 상각후원가측정대출채권 806,867,779 - - - - 276,927,983 (1,771,200) 1,082,024,562 Ⅴ. 유형자산 - - - 4,141,478 4,821,257 101,924,357 - 110,887,092 VI. 기타자산 708,650,772 552,802,765 1,719,034 11,727,177 11,939,194 268,757,219 (13,837,083) 1,541,759,078 자산총계 2,227,861,679 4,149,142,049 368,969,900 377,519,432 97,775,129 2,374,630,681 (114,727,699) 9,481,171,171 부 채 Ⅰ. 예수부채 878,920,249 - - 312,398,399 - 6,237,197 (10,204,661) 1,187,351,184 Ⅱ. 차입부채 (2) 794,145,204 2,903,107,599 580,367,774 2,000,000 - 1,804,310,165 21,677,598 6,105,608,340 Ⅲ. 파생상품부채 - - 32,190,839 472,995 377,141 - - 33,040,975 Ⅳ. 기타부채 676,566,545 182,164,944 578,090 15,239,386 22,616,334 325,185,896 (14,669,382) 1,207,681,813 부채총계 2,349,631,998 3,085,272,543 613,136,703 330,110,780 22,993,475 2,135,733,258 (3,196,445) 8,533,682,312 자 본 (121,770,319) 1,063,869,506 (244,166,803) 47,408,652 74,781,654 238,897,423 (111,531,254) 947,488,859 부채및자본총계 2,227,861,679 4,149,142,049 368,969,900 377,519,432 97,775,129 2,374,630,681 (114,727,699) 9,481,171,171 (1) 당기손익-공정가치측정금융자산, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 및 관계기업투자자산 포함&cr;(2) 당기손익-공정가치측정금융부채 포함 <제 68(전) 기 > (단위 : 천원) 구 분 위탁매매업 자기매매업 장내외파생상품업 선물중개업 자산운용업 기타 연결조정 합 계 자 산 Ⅰ. 현금 및 예치금 - - 234,007,932 416,403,626 11,889,212 440,722,564 (10,472,223) 1,092,551,111 Ⅱ. 증권 (1) 849,081,559 3,842,212,802 1,172,033,478 27,200,307 40,859,833 357,657,592 (76,568,192) 6,212,477,379 Ⅲ. 파생상품자산 - - 16,898,747 694,825 56,350 - - 17,649,922 Ⅳ. 상각후원가측정대출채권 738,731,676 - - - - 226,622,376 (973,200) 964,380,852 Ⅴ. 유형자산 - - - 4,484,470 5,198,013 55,254,145 - 64,936,628 VI. 기타자산 1,232,207,784 311,912,018 49,659,468 16,819,155 9,704,341 122,664,093 (18,023,089) 1,724,943,770 자산총계 2,820,021,019 4,154,124,820 1,472,599,625 465,602,383 67,707,749 1,202,920,770 (106,036,704) 10,076,939,662 부 채 Ⅰ. 예수부채 1,173,799,965 - - 400,267,736 - 2,329,970 (10,472,223) 1,565,925,448 Ⅱ. 차입부채 (2) 705,997,857 3,024,520,759 623,863,464 2,000,000 - 1,775,989,363 11,345,032 6,143,716,475 Ⅲ. 파생상품부채 - - 20,767,267 684,770 - - - 21,452,037 Ⅳ. 기타부채 1,243,607,421 10,887,581 6,897,776 18,987,585 20,852,226 197,851,161 (18,437,677) 1,480,646,073 부채총계 3,123,405,243 3,035,408,340 651,528,507 421,940,091 20,852,226 1,976,170,494 (17,564,868) 9,211,740,033 자 본 (303,384,224) 1,118,716,480 821,071,118 43,662,292 46,855,523 (773,249,724) (88,471,836) 865,199,629 부채및자본총계 2,820,021,019 4,154,124,820 1,472,599,625 465,602,383 67,707,749 1,202,920,770 (106,036,704) 10,076,939,662 (1) 당기손익-공정가치측정금융자산, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 및 관계기업투자자산 포함&cr;(2) 당기손익-공정가치측정금융부채 포함 (2) 당분기와 전분기의 각 보고부문에 대한 손익은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구분 위탁매매업 자기매매업 장내외파생상품업 선물중개업 자산운용업 기타 연결조정 합계 Ⅰ. 영업수익 119,087,728 343,953,749 286,022,706 117,403,601 9,253,744 143,038,399 18,587,941 1,037,347,868 수수료수익 66,864,375 33,938 24,902,233 16,345,900 - 98,578,037 15,538,699 222,263,182 금융수익 52,223,353 337,894,385 261,120,473 100,605,308 8,120,595 35,902,524 2,939,674 798,806,312 기타수익 - 6,025,426 - 452,393 1,133,149 8,557,838 109,568 16,278,374 Ⅱ. 영업비용 113,080,242 344,843,469 234,365,217 114,724,365 7,068,804 111,066,942 16,559,925 941,708,964 수수료비용 29,788,069 2,379,503 - 8,233,584 344,023 4,316,837 (893,451) 44,168,565 금융비용 13,068,686 325,489,776 229,570,980 92,439,740 6,478,630 37,131,724 3,235,278 707,414,814 판매비와관리비 70,196,700 16,974,190 4,794,237 14,011,729 - 69,030,534 12,220,207 187,227,597 기타영업비용 26,787 - - 39,312 246,151 587,847 1,997,891 2,897,988 Ⅲ. 영업외손익 - - - 540,863 - (429,716) 2,003,412 2,114,559 Ⅳ. 법인세비용 - - - 562,268 - 21,298,340 886,318 22,746,926 Ⅴ. 분기순이익(손실) 6,007,486 (889,720) 51,657,489 2,657,831 2,184,940 10,243,401 3,145,110 75,006,537 &cr;<제 68(전) 기 3분기> (단위 : 천원) 구분 위탁매매업 자기매매업 장내외파생상품업 선물중개업 자산운용업 기타 연결조정 합계 Ⅰ. 영업수익 99,426,572 465,821,410 347,149,004 86,013,759 20,224,192 125,543,486 (7,703,648) 1,136,474,775 수수료수익 60,558,285 392,836 445,349 18,439,231 12,218,766 81,311,125 (4,918,849) 168,446,743 금융수익 38,868,287 458,280,437 346,703,655 67,345,986 7,421,976 43,062,913 (1,284,799) 960,398,455 기타수익 - 7,148,137 - 228,542 583,450 1,169,448 (1,500,000) 7,629,577 Ⅱ. 영업비용 101,515,398 309,735,978 445,021,297 83,151,911 29,698,591 93,963,064 (5,979,098) 1,057,107,141 수수료비용 13,035,814 2,017,387 - 8,578,596 568,011 5,443,403 (5,308,249) 24,334,962 금융비용 12,182,149 288,505,878 439,771,922 61,788,182 6,508,982 24,945,756 (522,569) 833,180,300 판매비와관리비 76,010,952 19,212,713 5,249,375 12,779,800 10,020,604 62,257,589 (148,280) 185,382,753 기타영업비용 286,483 - - 5,333 12,600,994 1,316,316 - 14,209,126 Ⅲ. 영업외손익 - - - 241,307 (127,867) (1,091,462) (621,261) (1,599,283) Ⅳ. 법인세비용 - - - 674,271 (2,141,754) 20,903,147 - 19,435,664 Ⅴ. 분기순이익(손실) (2,088,826) 156,085,432 (97,872,293) 2,428,884 (7,460,512) 9,585,813 (2,345,811) 58,332,687 &cr; 나. 위탁매매업무 &cr;(1) 예수금 및 매매거래 실적 (단위 : 백만원) 구 분 제69기 3분기 제68기 장내 장외 장내 장외 예 수 금&cr;평 잔 위탁자예수금 747,082 - 514,710 - 선물거래예수금 488,936 - 583,083 - 거래실적 주식 162,037,589 52,790 205,336,496 79,867 채권 3,964,836 53,794,919 5,201,726 72,124,836 기업어음 - 257,065,616 - 248,302,018 외화증권 2,388,911 6,157 2,360,060 82,687 선물 901,945,665 - 1,208,335,994 - 옵션 2,389,178 - 3,385,862 - 합계 1,072,726,178 310,919,481 1,424,620,138 320,589,408 주) K-IFRS 연결기준&cr; (2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제69기 3분기 제68기 수탁수수료 66,556 82,716 매매수수료 16,876 22,020 수 지 차 익 49,680 60,695 주) K-IFRS 연결기준임 &cr; 다. 유가증권 자기매매업무&cr; &cr; (1) 유가증권 운용내역&cr;(가) 주 식 (단위 : 백만원) 구 분 제69기 3분기 제68기 처분차익(차손) (-) 7,792 (-) 22,548 평가차익(차손) (-) 781 (-) 30,307 배당금수익 2,008 195 합 계 (-) 6,565 (-) 52,660 주) K-IFRS 연결기준임&cr;&cr; (나) 채 권 (단위 : 백만원) 구 분 제69기 3분기 제68기 처분·상환차익(차손) 5,188 8,009 평가차익(차손) (-) 48,284 (-) 10,932 채권이자 66,242 95,931 합 계 23,146 93,008 주) K-IFRS 연결기준임 (기업융통어음 및 전자단기사채 포함)&cr;&cr; (다) 집합투자증권 (단위 : 백만원) 구 분 제69기 3분기 제68기 처분·상환차익(차손) 16,198 198,038 평가차익(차손) 4,457 26,283 분배금수익 1,222 2,521 합 계 21,877 226,841 주) K-IFRS 연결기준임&cr; (라) 파생상품 운용수지&cr; 1) 장내선물거래 (단위 : 백만원) 구 분 제69기 3분기 제68기 매매차익(차손) 10,531 (-) 135,304 정산차익(차손) 4,253 (-) 2,931 합 계 14,783 (-) 138,235 주) K-IFRS 연결기준임&cr; 2) 신종증권거래 (단위 : 백만원) 구 분 제69기 3분기 제68기 처분차익(차손) (-) 9,357 (-) 18,311 평가차익(차손) (-) 6,755 (-) 581 합 계 (-) 16,112 (-) 18,892 주) K-IFRS 연결기준임&cr;&cr; 3) 장외파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 제69기 3분기 제68기 매매차익(차손) (-) 127 12,819 평가차익(차손) 17,235 6,833 합 계 17,108 19,652 주) K-IFRS 연결기준임&cr;&cr; 라. 유가증권 인수업무 (1) 유가증권 인수실적 (단위 : 백만원) 구 분 제69기 3분기 제68기 주관사 실적 인수 실적 인수 수수료 주관사 실적 인수 실적 인수 수수료 기업공개 42,244 3,488 1,260 121,000 48,400 1,365 주식 3,812,487 323,030 8,657 406,093 583,012 7,478 국채/지방채 - 209,606 - - - - 특수채 - 200,000 20 - 180,000 40 금융채 210,000 6,607,770 2,332 1,041,500 3,654,417 2,949 회사채 671,539 1,769,021 2,294 11,304,569 4,423,392 6,917 기 타 60,000 10,676,511 11,194 721,000 8,173,953 9,174 합 계 4,796,270 19,789,426 25,756 13,594,162 17,063,173 27,924 주) K-IFRS 연결기준임&cr; &cr; (2) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제69기 3분기 제68기 인수수수료 25,756 27,924 주) K-IFRS 연결기준임&cr; 마. 신용공여업무 (1) 신용공여한도 (2021.9.30 기준)&cr; - 9,367 억 원 ( 자기신 용 + 유통신용 + 대주 + 담보대출) &cr;&cr;(2) 신용이자율 15일 이내 30일 이내 60일 이내 90일 이내 90일 초과 연체 7.5% 8.0% 8.5% 8.9% 9.3% 연체시점 +3%(최대 12%) (3) 대출이자율 V-VIP등급 VIP등급 ROYAL등급 GOLD등급 일반 7.5% 7.5% 8.0% 8.5% 9.0% &cr;(4) 신용공여 월별 평잔 (단위 : 백만원) 구 분 자기신용 유통신용 대출 2021. 1 54,653 351,324 363,758 2021. 2 72,055 326,385 362,694 2021. 3 62,288 321,786 373,622 2021. 4 56,023 345,577 385,974 2021. 5 51,463 339,773 374,444 2021. 6 45,884 360,810 369,363 2021. 7 42,074 366,707 366,347 2021. 8 41,063 370,646 371,385 2021. 9 46,676 373,747 388,118 평 균 52,464 350,751 372,856 ※ 신용금액은 일평잔 기준으로 작성 되었음&cr; 바. 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 백만원) 구 분 제69기 3분기 제68기 잔고 조건부매도 2,381,491 2,355,309 거래금액 조건부매도 119,324,359 146,639,657 주) K-IFRS 연결기준임&cr;&cr; 사. 투자일임업무&cr;(1) 투자운용인력 현황 (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 백만원) 성명 직위 담당업무 자격증종류 자격증취득일 주요경력 협회등록일자 상근여부 운용중인계약수 운용규모 권기환 센터장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20000928 2000.02 서울대 미학과 졸업&cr;1999.12 ~ 2004.06 브릿지증권&cr;2004.07 ~ 유진투자증권 20040715 상근 3 174 권택중 대리 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20160708 2016.08 한성대 경영학과 졸업&cr;2016.12 ~ 유진투자증권 20180622 상근 2 40 김건국 대리 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20141114 2015.08 인하대 수학과 졸업&cr;2015.08 ~ 유진투자증권 20160218 상근 2 38 김경준 대리 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20161209 2018.02 전남대 통계학과 졸업&cr;2017.12 ~ 유진투자증권 20180423 상근 2 108 김미희 부부장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20150807 2002.12 충북대 국제경영학&cr;2004.12 충북대(원) 국제경영학&cr;2004.11 ~ 2019.04 한화투자증권 근무&cr;2021.01 ~ 유진투자증권 근무 20210126 상근 4 600 김민경 대리 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20100520 1998.02 배화여대 영어통역과 졸업&cr;1997.12 ~ 1999.06 한화증권 근무&cr;2000.02 ~ 2003.07 브릿지증권 근무&cr;2004.03 ~ 유진투자증권 근무 20100608 상근 1 10 김민호 사원 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20171208 2020.02 건양대 금융국제학과 졸업&cr;2020.09 ~ 유진투자증권 근무 20210330 상근 4 70 김선일 차장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20170324 2011.02 조선대 경제학과 졸업&cr;2010.12 ~ 유진투자증권 근무 20210420 상근 1 43 김영범 영업이사 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20040402 1988.02 서울시립대 도시계획학과 졸업&cr;1990.08 ~ 2007.11 한국투자증권&cr;2007.11 ~ 유진투자증권 20080822 상근 4 56 김영진 과장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20131108 2012.08 성균관대 경제학&cr;2012.07 ~ 2020.11 DB금융투자 근무&cr;2020.12 ~ 유진투자증권 근무 20210125 상근 32 109,054 김현순 지점장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20010509 1989.02 전남여상 졸업&cr;1989.04 ~ 유진투자증권 20011019 상근 9 1,633 남균호 사원 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20180705 2018.02 세종대 경영학과 졸업&cr;2018.10 ~ 유진투자증권 근무 20210413 상근 2 305 문준석 부부장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20160708 1999.02 전주대 통계학과 졸업&cr;1999.01 ~ 1999.09 흥국생명&cr;1999.10 ~ 2004.06 굿모닝신한증권&cr;2004.07 ~ 유진투자증권 20160712 상근 5 101 서일원 영업이사 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20021128 1986.02 전남대 사회학과 졸업&cr;2003.08 전남대학원 재무학과 졸업&cr;1999.10 ~ 2002.08 제일투자증권&cr;2002.08 ~ 유진투자증권 20021128 상근 45 1,209 손성현 차장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20170324 2005.02 부산외대 인터넷응용학과 졸업&cr;2010.12 ~ 2011.07 하나금융투자&cr;2011.08 ~ 2012.02 현대차투자증권&cr;2012.03 ~ 유진투자증권 20170412 상근 2 71 송승준 부장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20180705 2013.08 서강대 영어영문학 졸업&cr;2017.12 ~ 2018.12 KTB투자증권 근무&cr;2021.07 ~ 2021.09 유진투자증권 근무 20210810 상근 2 80 시우동 영업이사 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20000506 1987.02 고려대 경제학과 졸업&cr;1987.03 ~ 1994.08 한미은행&cr;1994.09 ~ 2002.11 하나은행&cr;2002.11 ~ 2008.05 한국투자증권&cr;2008.07 ~ 유진투자증권 20080703 상근 2 48 신동국 영업상무 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20150807 1993.02 한양대 경제학과 졸업&cr;1993.01 ~ 2000.12 메리츠종금증권&cr;2000.01 ~ 2002.12 삼성증권&cr;2002.01 ~ 2005.12 미래에셋증권&cr;2005.01 ~ 2017.03 교보증권&cr;2017.03 ~ 유진투자증권 20180508 상근 105 29,570 신미순 부부장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20181206 1999.02 광주대 가정관리학과 졸업&cr;1999.11 ~ 유진투자증권 20201222 상근 1 151 신찬호 대리 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20170324 2017.02 국민대 경영정보시스템학 졸업&cr;2016.12 ~ 유진투자증권 20180622 상근 35 1,644 안상현 부지점장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20090731 2010.02 명지대 경영학과 졸업&cr;2009.12 ~ 유진투자증권 20110114 상근 28 4,036 유재윤 과장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20160325 2012.02 경희대 경영학과 졸업&cr;2011.12 ~ 유진투자증권 20160412 상근 13 8,532 육근웅 차장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20181203 2009.08 계명대 신문방송학 졸업&cr;2009.11 ~ 유진투자증권 20190328 상근 4 189 윤희철 사원 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20210210 2020.02 건국대 경영학&cr;2020.09 ~ 유진투자증권 근무 20210315 상근 8 166 이광익 부부장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20160708 2002.08 서울대 전기공학과 졸업&cr;2006.08 ~ 2010.09 대우증권&cr;2010.10 ~ 유진투자증권 20160712 상근 9,499 103,103 이세희 사원 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20200618 2014.02 상명대 불어교육과졸업&cr;2019.02 단국대(원) 경영학과 졸업&cr;2019.10 ~ 유진투자증권 20200708 상근 4 80 이재식 부부장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20150807 2008.02 계명대 광고홍보학과 졸업&cr;2007.12 ~ 유진투자증권 20150807 상근 25 8,684 이효영 차장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20150223 2012.02 동국대 법학과 졸업&cr;2011.12 ~ 유진투자증권 20150225 상근 15 875 이희진 차장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20100520 1999.02 한양여전 영어과 졸업&cr;1999.01 ~ 2008.01 신영증권&cr;2008.02 ~ 유진투자증권 20180620 상근 5 192 정진욱 차장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20150807 2005.02 부산대 심리학과 졸업&cr;2005.12 ~ 2007.04 신영증권&cr;2007.09 ~ 2008.09 동양증권&cr;2010.07 ~ 2011.07 우리투자증권&cr;2011.07 ~ 2012.05 LIG투자증권&cr;2012.05 ~ 유진투자증권 20151106 상근 1 16 조은철 대리 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20170324 2014.02 서울시립대 경제학과 졸업&cr;2014.02 ~ 2014.08 신한은행 &cr;2015.01 ~ 2018.01 미래에셋대우 &cr;2018.01 ~ 2020.01 ㈜아이디얼아이디어 &cr;2020.05~ 유진투자증권 20200520 상근 6 62 최우석 지점장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20100520 2000.02 홍익대 경영학과 졸업&cr;2000.12 ~ 유진투자증권 20011019 상근 4 419 한경욱 부장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20010509 1994.02 조선대 경영학과 졸업&cr;2008.08 전남대학원 인사관리 졸업&cr;1990.01 ~ 유진투자증권 20011115 상근 62 6,712 허진영 대리 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20160325 2018.02 한양대 경영학과 졸업&cr;2017.12 ~ 유진투자증권 20180308 상근 15 1,503 홍윤선 지점장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20150811 2002.02 동국대 전자공학과 졸업&cr;2002.12 ~ 유진투자증권 20150811 상근 15 48 김창현 팀장 Wrap Account 상품운용 투자자산운용사 20101105 2010.08 연세대 경제학과 졸업&cr;2011.01 ~ 2014.08 현대증권&cr;2014.09 ~ 2020.10 교보증권&cr;2020.11 ~ 유진투자증권 20210215 상근 57 1,740,400 &cr; (2) 투자일임계약 현황 (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 명, 개, 백만원) 구 분 제69기 3분기 제68기 증감 고객수 10,024 12,399 (-) 2,375 일임계약건수 10,024 12,399 (-) 2,375 일임계약자산 총액(계약금액) 2,020,025 171,487 1,848,538 일임계약자산 총액(평가금액) 2,022,225 186,386 1,835,839 &cr; (3) 일임수수료 수입 현황 (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 백만원) 　구분 제69기 3분기 제68기 증감 일임수수료 일반투자자 2,010 3,228 (-) 1,217 전문투자자 399 82 317 계 2,410 3,310 (-) 900 기타수수료 일반투자자 485 497 (-) 12 전문투자자 789 2 787 계 1,274 499 776 합계 일반투자자 2,496 3,725 (-) 1,229 전문투자자 1,188 84 1,104 계 3,684 3,809 (-) 125 &cr; (4) 투자일임재산 현황 (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 건, 백만원) 구 분 금융투자업자 보험회사(고유계정) 보험회사(특별계정) 연기금 공제회 종금 개인 기타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - 9,719 126,945 13 6,087 9,732 133,032 전문투자자 4 80,898 1 20,000 8 20,000 - - 3 34,769 - - 218 7,620 58 1,723,706 292 1,886,994 계 4 80,898 1 20,000 8 20,000 - - 3 34,769 - - 9,937 134,565 71 1,729,793 10,024 2,020,025 해외계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 합계 일반투자자 - - - - - - - - - - - - 9,719 126,945 13 6,087 9,732 133,032 전문투자자 4 80,898 1 20,000 8 20,000 - - 3 34,769 - - 218 7,620 58 1,723,706 292 1,886,994 계 4 80,898 1 20,000 8 20,000 - - 3 34,769 - - 9,937 134,565 71 1,729,793 10,024 2,020,025 &cr; (5) 투자일임재산 운용현황 (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 건, 백만원) 계정명 국내 해외 합계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) 8,355 27 8,382 보통예금 - - - 정기예금 - - - 양도성예금증서(CD) - - - 콜론(Call Loan) - - - 환매조건부채권매수(RP) 42,059 - 42,059 기업어음증권(CP) 1,296,579 - 1,296,579 기타 119,250 - 119,250 소계 1,466,243 27 1,466,270 증권 채무증권 국채·지방채 24,931 - 24,931 특수채 19,842 - 19,842 금융채 264,372 - 264,372 회사채 125,797 - 125,797 기타 49,981 - 49,981 소계 484,923 - 484,923 지분증권 주식 59,199 541 59,740 신주인수권증서 - - - 출자지분 - - - 기타 - - - 소계 59,199 541 59,740 수익증권 신탁 수익증권 - - - 투자신탁 수익증권 - - - 기타 1,255 - 1,255 소계 1,255 - 1,255 투자계약증권 - - - 파생결합증권 ELS - - - ELW - - - 기타 - - - 소계 - - - 증권예탁증권 - - - 기타 - - - 소계 545,376 541 545,917 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 10,038 - 10,038 기타 - - - 소계 10,038 - 10,038 장외파생상품 이자율관련거래 - - - 통화관련거래 - - - 주식관련거래 - - - 기타 - - - 소계 - - - 소계 10,038 - 10,038 기타 - - - 합계 2,021,657 568 2,022,225 &cr;아. 신탁업무&cr;&cr; (1) 재무제표&cr;① 재무상태표 (신탁계정) (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 백만원) 과목 금액 Ⅰ.자산총계 8,036,213 1. 현금및예치금 6,403,692 나. 예치금 6,403,692 1) 원화예치금 6,403,692 나) 원화타점예치금 6,403,692 마) 기타예치금 1 2. 증권　　　　　　　　　　　　 1,545,288 가. 지분증권　　　　　　　　　　　　 83,119 1) 주식 64,962 2) 출자금 18,157 나. 채무증권 459,908 4) 금융채　　　　　　　　 459,908 가)통화안정증권 149,908 나)기타금융채 310,000 라. 매입어음 987,389 2) 기업어음 982,389 5) 발행어음 5,000 마. 수익증권 14,740 1) 공사채형수익증권 2,855 2) 주식형수익증권 83 3) 기타 수익증권 11,802 바. 파생결합증권 132 3) 기타 132 3. 금전채권　　　　　　　 10,000 라. 환매조건부매수　　　 10,000 8. 기타자산　　　　　　　　 34,478 라. 미수수익 34,286 1) 미수이자 34,286 마. 선급금 192 1) 채권경과이자 192 11. 손익 42,754 가. 손실금 42,754 Ⅱ.부채총계 8,036,213 1. 금전신탁 7,960,519 나. 특정금전신탁 7,960,519 1) 수시입출금식 19,243 3) 자사주 3,800 4) 채권형 1,452,865 5) 주식형(자문형, 자사주 제외) 83,001 7) 정기예금형 6,389,626 8) 기타 11,983 10. 기타부채 32,940 바. 미지급신탁보수 231 사. 미지급신탁이익 32,709 12.손익 42,754 가. 이익금 42,754 &cr; ② 손익계산서 (신탁계정) (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 백만원) 과목 금액 Ⅰ. 신탁이익계 42,754 1. 예치금이자 32,820 가. 원화예치금이자 32,820 2) 원화타점예치금이자 32,820 2. 증권이자 6,270 가. 국채이자 220 라. 금융채이자 1,845 1) 통화안정증권이자 598 2) 기타금융채이자 1,246 마. 사채이자 43 사. 매입어음이자 3,889 2) 기업어음이자 3,807 5) 발행어음이자 82 아. 수익증권이자 274 3) 기타수익증권이자 274 3. 금전채권이자 165 라. 환매조건부채권이자 165 4. 배당금수익 1,064 5. 증권매매이익 2,307 가. 지분증권매매이익　　　　 793 나. 채무증권매매이익 144 라. 매입어음매매이익 1,045 1) 기업어음매매이익 1,045 마. 수익증권매매이익 325 7. 증권상환이익 23 15. 기타수익 106 파. 기타잡수익 106 1) 신탁이익조정계정 106 Ⅱ. 신탁손실계 42,754 1. 금전신탁이익 39,710 나. 특정금전신탁이익 39,710 1) 수시입출금식신탁이익 199 3) 자사주신탁이익 (-) 4 4) 채권형신탁이익 5,843 5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익 656 7) 정기예금형신탁이익 32,540 8) 기타신탁이익 476 9. 증권매매손실 1,092 나. 채무증권매매손실 332 라. 매입어음매매손실 760 1) 기업어음매매손실 760 마. 수익증권매매손실 0 20. 신탁보수 1,952 &cr;(2) 신탁별 수익/수탁현황&cr;① 수익현황 (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 백만원) 계정명 신탁보수 중도해지수수료 신탁보전금 계 금전신탁 불특정금전신탁 - - - - 특정금전신탁 수시입출금 18 - - 18 자문형 - - - - 자사주 7 - - 7 채권형 386 - - 386 주식형(자문형, 자사주 제외) 1,220 - - 1,220 주가연계신탁 - - - - 정기예금형 208 - - 208 퇴직연금 확정급여형 - - - - 확정기여형 - - - - IRA형 - - - - 소계 - - - - 기타 111 - - 111 금전신탁 소계 1,952 - - 1,952 재산신탁 증권 - - - - 금전채권 - - - - 동산 - - - - 부동산신탁 토지신탁 차입형 - - - - 관리형 - - - - 소계 - - - - 관리신탁 갑종 - - - - 을종 - - - - 소계 - - - - 처분신탁 - - - - 담보신탁 - - - - 분양관리신탁 - - - - 부동산신탁 계 - - - - 부동산관련권리 - - - - 무체재산권 - - - - 재산신탁 소계 - - - - 종합재산신탁 - - - - 기타 - - - - 합계 1,952 - - 1,952 &cr; ② 신탁별 수탁현황 (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 건, 백만원) 구분 2020-12-31 증가 감소 2021-09-30 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 금전신탁 불특정금전신탁 - - - - - - - - 특정금전신탁 수시입출금 5 41,659 4 623,297 4 645,713 5 19,243 자문형 - - - - - - - - 자사주 8 7,500 - - 3 3,700 5 3,800 채권형 5 165,010 239 5,135,595 165 3,847,740 79 1,452,865 주식형(자문형, 자사주 제외) 774 33,391 896 52,264 96 2,653 1,574 83,001 주가연계신탁 - - - - - - - - 정기예금형 15 942,430 101 5,504,666 35 57,470 81 6,389,626 퇴직연금 확정급여형 - - - - - - - - 확정기여형 - - - - - - - - IRA형 - - - - - - - - 소계 - - - - - - - - 기타 1,813 14,165 19 7,807 1,549 9,988 283 11,983 금전신탁 소계 2,620 1,204,154 1,259 11,323,629 1,852 4,567,265 2,027 7,960,519 재산신탁 증권 - - - - - - - - 금전채권 - - - - - - - - 동산 - - - - - - - - 부동산신탁 토지신탁 차입형 - - - - - - - - 관리형 - - - - - - - - 소계 - - - - - - - - 관리신탁 갑종 - - - - - - - - 을종 8 5,665 - - 8 5,665 - - 소계 8 5,665 - - 8 5,665 - - 처분신탁 - - - - - - - - 담보신탁 - - - - - - - - 분양관리신탁 - - - - - - - - 부동산신탁 계 8 5,665 - - 8 5,665 - - 부동산관련권리 - - - - - - - - 무체재산권 - - - - - - - - 재산신탁 소계 8 5,665 - - 8 5,665 - - 종합재산신탁 - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - 합계 2,628 1,209,819 1,259 11,323,629 1,860 4,572,929 2,027 7,960,519 &cr; (3) 금전신탁 자금 운용 현황 (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 백만원) 구분 대출금 증권 콜론 예치금 고유계정대 RP매입 부동산 채권평가&cr;충당금 기타 손익 합계 회사채 주식 국채 ·&cr;지방채 금융채 기업&cr;어음 (직매입분) (ABCP) (기타) 수익&cr;증권 파생&cr;결합&cr;증권 (ELS) (기타) 발행&cr;어음 외화&cr;증권 기타 소계 금전신탁 불특정금전신탁 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 특정금전신탁 수시입출금 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 9,255 - 10,000 - - 254 - 19,509 자문형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 자사주 - - 3,521 - - - - - - - - - - - - - 3,521 - 322 - - - - 0 - 3,843 채권형 - - - - 459,908 982,389 29,247 953,142 - 2,855 - - - 5,000 - - 1,450,152 - 2,784 - - - - 1,466 - 1,454,403 주식형(자문형, 자사주 제외) - - 79,599 - - - - - - - - - - - - - 79,599 - 1,725 - - - - 0 - 81,324 주가연계신탁 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 정기예금형 - - - - - - - - - - 132 - 132 - - - 132 - 6,389,494 - - - - 32,757 - 6,422,384 퇴직연금 확정급여형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 확정기여형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - IRA형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 소계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - - 11,885 - - - - - - 11,885 - 112 - - - - 0 - 11,997 금전신탁 합계 - - 83,119 - 459,908 982,389 29,247 953,142 - 14,740 132 - 132 5,000 - - 1,545,288 - 6,403,692 - 10,000 - - 34,478 - 7,993,459 &cr; 자. 부수업무 &cr; (1) 회사채 지급보증 업무&cr; (가) 기업규모별 보증 현황 - 해당사항 없음&cr;&cr; (나) 대지급 발생 현황 - 해당사항 없음&cr;&cr; (2) 기타 부수업무&cr;&cr;① 유진투자증권 (단위 : 백만원) 구분 제69기 3분기 제68기 제67기 사채모집수탁수수료 52 10 - CD매매손익 66 603 308 금융자문 및 자산관리수수료 40,493 45,876 35,294 증권 대차거래 수수료 140 496 1,042 부동산임대 668 752 799 &cr;② 유진자산운용 (단위 : 백만원) 구분 제33기 3분기 제32기 제31기 상법상 SPC 및 조세특례제한법 &cr;PFV의 자산관리 및 사무대리 190 223 55 대출의 중개, 주선 또는 대리 92 150 370 &cr;③ 유진투자선물 (단위 : 백만원) 구분 제32기 3분기 제31기 제30기 대출의 중개, 주선 또는 대리 - 100 - 3. 파생상품거래 현황 가. 장내외 파생상품업&cr; ( 1) 파생상품 거래현황 (단위 : 백만원) 구 분 이 자 율 통 화 주 식 귀 금 속 기 타 계 거래목적 위험회피 3,229,738 18,304 1,134,859 - - 4,382,901 매매목적 834,210 999,231 8,409,642 20,746 8,121 10,271,952 거래장소 장내거래 3,839,510 42,278 9,544,501 20,746 8,121 13,455,157 장외거래 224,438 975,258 - - - 1,199,695 거래형태 선 도 - 560,078 - - - 560,078 선 물 833,913 42,278 8,685,109 20,746 7,900 9,589,947 스 왑 3,229,738 415,179 - - - 3,644,917 옵 션 298 - 859,392 - 221 859,911 주) K-IFRS 연결기준임&cr; (2) 신용파생상품 거래현황&cr; (가) 거래현황 (단위 : 백만원) 구 분&cr;　 신 용 매 도 신 용 매 입 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap 206,641 613,490 820,131 206,641 611,980 818,621 Credit Option 0 0 0 0 0 0 Total Return Swap 0 0 0 0 0 0 Credit Linked Note 0 0 0 0 0 0 기 타 0 0 0 0 0 0 계 206,641 613,490 820,131 206,641 611,980 818,621 &cr;(나) 신용파생상품 상세명세 (단위 : 백만원) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산(준거자산) CDS 유진투자증권 NH투자증권 2017-02-15 2022-06-20 50,000 우리은행 CDS 하이레볼루션제일차 유진투자증권 2017-02-15 2022-06-20 100,000 우리은행 CDS 유진투자증권 NH투자증권 2017-02-24 2022-06-20 50,000 우리은행 CDS 유진투자증권 대신증권 2017-04-26 2022-12-20 40,000 GS칼텍스 CDS 루미제이차 유진투자증권 2017-04-26 2022-12-20 40,000 GS칼텍스 CDS 유진투자증권 NH투자증권 2017-05-02 2022-12-20 20,000 GS칼텍스 CDS 루미제이차 유진투자증권 2017-05-02 2022-12-20 20,000 GS칼텍스 CDS 유진투자증권 NH투자증권 2017-06-28 2022-06-20 75,000 신세계 CDS 에이원폭스 유진투자증권 2017-06-28 2022-06-20 75,000 신세계 CDS 하이코나니제칠차 유진투자증권 2018-11-21 2024-06-20 236,980 대한민국 CDS 니드원제일차 유진투자증권 2019-01-25 2024-06-20 106,641 중국 CDS 유진투자증권 NH투자증권 2019-08-14 2022-09-20 100,000 LG디스플레이 CDS 파인더스트제일차 유진투자증권 2019-08-14 2022-09-20 100,000 LG디스플레이 CDS 유진투자증권 미즈호증권 2020-03-12 2024-06-20 106,641 중국 CDS 유진투자증권 NH투자증권 2020-03-16 2024-12-20 118,490 대한민국 CDS 유진투자증권 NH투자증권 2020-05-27 2024-06-20 120,000 대한민국 CDS 유진투자증권 현대차증권 2021-06-28 2026-05-13 40,000 KB손해보험 CDS 하오준케이제사차 유진투자증권 2021-06-28 2026-05-13 40,000 KB손해보험 CDS 유진투자증권 한국투자증권 2021-09-16 2026-09-21 100,000 중국 CDS 스카이오션제이차 유진투자증권 2021-09-16 2026-09-21 100,000 중국 4. 영업설비 &cr; 가. 지점 등 설치 현황 (2021년 09월 30일 현재) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울 7 - - 7 부산 2 - - 2 대구 1 - - 1 인천 - - - - 광주 2 - - 2 대전 1 - - 1 울산 1 - - 1 경기도 1 - - 1 강원도 - - - - 충청북도 - - - - 충청남도 1 - - 1 경상북도 2 - - 2 경상남도 - - - - 전라북도 1 - - 1 전라남도 - - - - 제주도 - - - - 해외 - - - - 계 19 - - 19 주1) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨&cr; 나. 영업설비 등 현황&cr; (2021년 09월 30일 현재) (단위: 천원) 구 분 토지&cr;(장부가액) 건물&cr;(장부가액) 합 계 비 고 본 점 - - - - 지 점 2,933,157 1,565,828 4,498,985 - 기 타 7,268,517 5,495,510 12,764,027 - 합 계 10,201,674 7,061,338 17,263,012 - &cr; 다. 자동화기기 설치 현황&cr; - 해당사항 없음.&cr;&cr; 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획&cr; - 광 주지점 및 광주북지점 통합 예정.&cr; 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 가. 영업용순자본비율 &cr; &cr; ( 1) 당기말 현재 연결기준 순자본비율은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 69기 3분기 68기 67기 영업용순자본 (A) 807,927 740,737 670,737 총위험액 (B) 377,142 317,335 278,317 잉여자본 (A-B) 430,785 423,403 392,420 필요유지자본 (C) 130,375 130,550 130,550 순자본비율 [(A-B)/C] 330.42% 324.32% 300.59% &cr; 나. 자산부채비율&cr;&cr; 1) 유진투자증권 (단위: 백만원) 구분 69기 3분기 68기 67기 실질자산(A) 8,853,717 9,471,746 6,452,466 실질부채(B) 8,017,935 8,677,120 5,735,088 자산부채비율(A/B) 110.42% 109.16% 112.51% 주1) K-IFRS 별도기준입니다.&cr;주2) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준)&cr; (실질자산, 실질부채는 금융투자업규정 제3-37조제2항 및 별표11을 참조)&cr; &cr; 다. 레버리지비율 &cr; ( 1) 유진투자증권 (단위: 백만원) 구분 2021년 3분기 2020년 총자산(A) 7,359,488 7,428,199 자기자본(B) 917,125 849,117 레버리지비율(A/B) 802% 875% 주) 총자산은 재무상태표 상 자산총계에서 투자자예치금 등을 차감하여 산출하였으며 자기자본은 재무상태표 상 자본총계에서 대손준비금을 차감하였습니다.&cr; (2) 유진투자선물 (단위: 백만원) 구분 2021년 3분기 2020년 총자산(A) 58,803 54,104 자기자본(B) 47,405 43,659 레버리지비율(A/B) 124.0% 123.9% 주) 총자산은 재무상태표 상 자산총계에서 투자자예치금, 대손준비금, 장내위탁매매 일시계상미수금을 차감하여 산출하였으며 자기자본은 재무상태표 상 자본총계에서 대손준비금을 차감하였습니다. &cr; &cr; 라. 증권업의 성장성 (단위 : pt, 조원) 구 분 2021년 9월말 2020년말 2019년말 2018년말 2017년말 주가지수 KOSPI 3,068.8 2,873.4 2,197.6 2,041.0 2,467.4 KOSDAQ 1,003.2 968.4 669.8 675.6 798.4 시가총액 금액 2,657.6 2,366.1 1,717.3 1,572.2 1,888.6 증가율 12.3% 37.8% 9.2% (-) 16.8% 25.1% 거래대금 금액 5,335.8 5,707.9 2,287.6 2,799.7 2,190.5 증가율 - 149.5% (-) 18.3% 27.8% 12.5% ※ 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치이며, 거래대금은 연간 누적임&cr;※ 상기 자료는 한국거래소 통계자료를 기준으로 작성함&cr; 마. 경쟁요소 구 분 내 용 경쟁의 특성 완전경쟁시장 진입의 &cr;난이도 【자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제12조 제1항】 &cr;금융투자업을 영위하려는 자는 다음 각 호의 사항을 구성요소로 하여 대통령령으로 정하는 업무 단위(이하 "인가업무 단위"라 한다)의 전부나 일부를 선택하여 금융위원회로부터 하나의 금융투자업인가를 받아야 한다. 경쟁요인 지배회사 &cr;1. 거대자본과 선진금융기법을 바탕으로 한 외국계 대형 증권사의 국내 진출&cr;2. 낮아지고 있는 위탁수수료율&cr;3. 고객 니즈에 맞는 다양한 상품의 개발&cr;4. 차별화된 금융서비스 제공&cr;5. 정확한 투자정보 제공 &cr;&cr; 종속회사&cr;1. 파생상품 중개 영업 우수인력 확보&cr;2. 차별화된 영업지원 인프라 구축 (리서치, 전산시스템, 성과시스템 등)&cr;3. 파생금융상품 취급에 대한 전문성 및 브랜드 인지도&cr;4. 가격경쟁력 (수수료 단가)&cr;5. 다양한 수익모델 창출&cr;6. 마케팅 & 업무지원( 백오피스 지원) &cr; 바. 관련법령 또는 정부의 규제 및 지원 구 분 증권관계법령 발행 및 유통 상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 기타 금융투자업유관기관 규정 등 과세 증권거래세법, 소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법,&cr;금융실명거래및비밀보장에관한법률 등 국제화 외국환거래법, 외국인투자촉진법 등 기타 주식회사의외부감사에관한법률, 독점규제및공정거래에관한법률, &cr;근로자퇴직급여보장법 등 &cr; 사. 시장점유율 추이&cr; - 증권 주식 수탁수수료 시장점유율 (단위 : 백만원, %) 구분 2021년 상반기 2020년 2019년 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 미래에셋증권 347,703 10.16% 574,512 10.41% 265,701 10.06% NH투자증권 346,998 10.14% 575,628 10.43% 229,180 8.68% KB증권 340,853 9.96% 564,392 10.22% 228,549 8.66% 삼성증권 338,648 9.90% 532,151 9.64% 212,580 8.05% 키움증권 266,257 7.78% 385,264 6.98% 151,304 5.73% 신한금융투자 232,588 6.80% 385,468 6.98% 160,863 6.09% 한국투자증권 191,444 5.59% 317,455 5.75% 154,833 5.86% 대신증권 171,464 5.01% 295,317 5.35% 118,489 4.49% 유안타증권 145,471 4.25% 246,708 4.47% 110,481 4.18% 하나금융투자 111,480 3.26% 179,969 3.26% 90,404 3.42% 한화투자증권 93,304 2.73% 148,587 2.69% 65,796 2.49% 메리츠증권 60,602 1.77% 96,058 1.74% 53,051 2.01% SK증권 57,750 1.69% 96,208 1.74% 46,940 1.78% 교보증권 49,901 1.46% 83,703 1.52% 42,172 1.60% DB금융투자 47,761 1.40% 84,864 1.54% 40,496 1.53% 현대차증권 47,012 1.37% 80,035 1.45% 29,095 1.10% 유진투자증권 43,151 1.26% 74,280 1.35% 36,293 1.37% 주1) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 통계치를 기준으로 작성한 것임&cr; - 유진투자선물 국내선물 위탁 M/S 점유율 (단위 : 백만원, %) 구 분 2021년 상반기 2020년 2019년 수수료금액 점유율 수수료금액 점유율 수수료금액 점유율 삼성선물 26,966 50.8% 40,792 50.5% 32,139 46.6% NH선물 14,463 27.3% 21,692 26.9% 21,512 31.2% 브이아이금융투자 7,496 14.1% 11,554 14.3% 10,122 14.7% 유진투자선물 4,112 7.8% 6,720 8.3% 5,147 7.5% 주1) 상기 금액은 국내선물 위탁수수료수익만 반영한 수치임 주2) 상기 자료는 금융투자협회 영업보고서 공시자료를 기준으로 작성함&cr; - 유진투자선물 해외선물 위탁 M/S 점유율 (단위 : 백만원, %) 구분 2021년 상반기 2020년 2019년 수수료금액 점유율 수수료금액 점유율 수수료금액 점유율 삼성선물 13,410 47.0% 26,216 40.8% 15,621 33.9% 유진투자선물 6,454 22.7% 19,658 30.7% 14,494 31.5% NH선물 5,765 20.2% 12,233 19.1% 10,252 22.3% 브이아이금융투자 2,856 10.0% 5,935 9.3% 5,639 12.3% 주1) 상기 금액은 해외선물 위탁수수료수익만 반영한 수치임&cr;주2) 상기 자료는 금융투자협회 영업보고서 공시자료를 기준으로 작성함&cr; III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약연결재무정보&cr; (1) 요약연결재무상태표 (단위: 백만원) 구 분 제 69기 3분기 제 68기 제 67기 [현금 및 예치금] 1,184,017 1,092,551 604,126 [당기손익-공정가치측정금융자산] 5,286,148 6,019,645 5,439,940 [기타포괄손익-공정가치측정금융자산] 207,010 178,536 154,781 [관계기업투자자산] 41,016 14,296 14,013 [상각후원가측정유가증권] - - 6,013 [파생상품자산] 28,309 17,650 34,396 [상각후원가측정대출채권] 1,082,025 964,381 632,957 [유형자산] 110,887 64,937 53,325 [기타자산] 1,541,759 1,724,944 798,850 자산총계 9,481,171 10,076,940 7,738,401 [예수부채] 1,187,351 1,565,926 697,704 [당기손익-공정가치측정금융부채] 1,935,675 2,168,184 2,014,114 [차입부채] 4,169,933 3,975,532 3,444,375 [파생상품부채] 33,041 21,452 96,707 [기타부채] 1,207,682 1,480,646 695,933 부채총계 8,533,682 9,211,740 6,948,833 [자본금] 537,592 537,592 537,592 [연결자본잉여금] 1,327 1,327 1,327 [연결자본조정] (5,725) (5,725) (342) [연결기타포괄손익누계액] 116,921 97,968 85,519 [연결이익잉여금] 297,374 234,038 165,472 자본총계 947,489 865,200 789,568 연결에포함된회사수 13 11 9 주1) 상기 요약재무정보는 K-IFRS 연결기준입니다. (2) 요약연결포괄손익계산서 (단위: 백만원) 구 분 제 69기 3분기 제 68기 3분기 제 68기 제 67기 Ⅰ. 영업수익 1,037,348 1,136,475 1,470,611 976,680 Ⅱ. 영업이익 95,639 79,368 101,306 58,226 Ⅲ. 당기순이익 75,007 58,333 75,403 41,337 1. 지배회사지분순이익 75,007 58,333 75,403 41,337 Ⅳ. 기타포괄손익 18,953 8,304 12,449 2,342 Ⅴ. 총포괄이익 93,960 66,637 87,852 43,679 1. 지배회사지분포괄이익 93,960 66,637 87,852 43,679 Ⅵ. 주당이익(단위:원) 799 615 797 427 주1) 상기 요약재무정보는 K-IFRS 연결기준입니다. 나. 요약재무정보 &cr; (1) 요약재무상태표 (단위: 백만원) 구 분 제 69기 3분기 제 68기 제 67기 [현금 및 예치금] 842,418 673,330 310,602 [당기손익-공정가치측정금융자산] 5,214,154 5,970,550 5,403,549 [기타포괄손익-공정가치측정증권] 188,741 162,052 141,305 [종속기업및관계기업투자자산] 127,522 88,383 81,785 [파생상품자산] 27,655 16,899 34,350 [상각후원가측정대출채권] 921,796 845,354 576,038 [유형자산] 101,924 55,254 45,117 [기타자산] 1,530,440 1,715,248 784,923 자산총계 8,954,650 9,527,070 7,377,669 [예수부채] 884,789 1,176,067 423,334 [당기손익-공정가치측정금융부채] 1,935,675 2,168,184 2,014,114 [차입부채] 3,983,637 3,841,307 3,379,988 [파생상품부채] 32,191 20,767 96,707 [기타부채] 1,181,642 1,457,838 678,985 부채총계 8,017,934 8,664,163 6,593,128 [자본금] 537,592 537,592 537,592 [자본잉여금] 1,328 1,328 1,327 [자본조정] (5,683) (5,683) (299) [기타포괄손익누계액] 105,663 87,146 77,459 [이익잉여금] 297,816 242,524 168,462 자본총계 936,716 862,907 784,541 종속·관계·공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 주1) 상기 요약재무정보는 K-IFRS 별도기준입니다. (2) 요약포괄손익계산서 (단위: 백만원) 구 분 제69기 3분기 제68기 3분기 제68기 제67기 Ⅰ. 영업수익 887,152 1,031,178 1,317,859 877,548 Ⅱ. 영업이익 88,273 88,146 107,833 46,502 Ⅲ. 당기순이익 66,552 66,151 80,841 33,763 Ⅳ. 기타포괄손익 18,517 6,403 9,687 1,709 Ⅴ. 총포괄이익 85,069 72,554 90,528 35,472 Ⅵ. 주당이익(단위:원) 709 697 854 349 주1) 상기 요약재무정보는 K-IFRS 별도기준입니다. 2. 연결재무제표 분 기 연 결 재 무 상 태 표 제 69(당) 기 3분기 2021년 09월 30일 현재 제 68(전) 기 　 2020년 12월 31일 현재 유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 자 산 I. 현금 및 예치금 (주석8,10,30) 1,184,016,912,226 1,092,551,110,702 1. 현금및현금성자산 458,534,524,465 443,763,178,341 2. 예치금 725,482,387,761 648,787,932,361 II. 당기손익-공정가치측정금융자산 (주석6,8,11,34) 5,286,147,665,786 6,019,645,366,462 III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 (주석6,8,12) 207,010,433,916 178,536,408,803 1. 주식 (주석14) 204,613,114,428 176,781,879,792 2. 외화주식 2,397,319,488 1,754,529,011 Ⅳ. 관계기업투자자산 (주석15) 41,016,494,165 14,295,603,751 1. 관계기업투자자산 41,016,494,165 14,295,603,751 V. 파생상품자산 (주석6,8) 28,308,933,423 17,649,922,418 1. 신주인수권증서 - 835,738,925 2. 장내매입옵션 681,524,000 724,633,719 3. 장외파생상품자산 (주석16) 27,627,409,423 16,089,549,774 VI. 상각후원가측정대출채권 (주석5,8) 1,082,024,561,778 964,380,852,291 1. 신용공여금 (주석17) 807,937,352,463 739,173,406,994 손실충당금 (1,014,573,874) (386,730,643) 2. 환매조건부매수 23,900,000,000 25,400,000,000 3. 대여금 (주석25) 4,124,407,887 3,312,378,998 손실충당금 (55,000,000) (55,000,000) 4. 매입대출채권 100,454,439,032 100,454,439,032 손실충당금 (36,098,010,636) (44,118,976,459) 5. 대지급금 (주석25) 6,689,939,330 6,342,770,120 손실충당금 (6,689,939,330) (6,324,607,657) 6. 부도채권 10,767,016,000 10,767,016,000 손실충당금 (10,767,016,000) (10,767,016,000) 7. 기타대출채권 199,681,371,906 146,681,371,906 손실충당금 (16,905,425,000) (6,098,200,000) VII. 유 형 자 산 (주석18,20) 110,887,091,190 64,936,627,948 1. 토지 10,201,673,741 10,527,308,279 2. 건물 10,148,588,470 11,206,689,182 감가상각누계액 (3,087,250,652) (3,459,185,315) 3. 차량운반구 366,979,810 170,303,920 감가상각누계액 (178,206,702) (152,755,440) 4. 비품 57,864,627,390 57,503,693,233 감가상각누계액 (46,115,476,430) (45,056,867,141) 5. 사용권자산 (주석34) 98,787,838,281 43,626,281,986 감가상각누계액 (17,101,682,718) (9,428,840,756) VIII. 기 타 자 산 1,541,759,078,150 1,724,943,769,443 1. 증권미수금 (주석8) 2,773,380,136 6,417,944,022 손실충당금 (816,229,659) (796,267,244) 2. 기타미수금 (주석8) 1,328,679,960,381 1,491,217,300,349 손실충당금 (6,147,133,846) (4,524,125,100) 3. 미수수익 (주석8,30) 59,841,098,087 54,265,421,407 손실충당금 (2,013,020,321) (1,833,476,690) 4. 선급금 98,099,733,497 116,720,888,096 5. 선급비용 6,441,149,176 5,234,185,621 6. 미수법인세 환급액 - 2,685,680,083 7. 보증금 (주석8,30) 8,447,736,123 9,338,967,448 8. 투자부동산 (주석19) 17,931,396,119 17,188,112,719 9. 기타의 투자자산 (주석8) 446,800,000 126,000,000 10. 무형자산 (주석21) 27,661,235,907 28,423,304,514 11. 금융리스채권 (주석8,34) 412,972,550 479,834,218 자 산 총 계 9,481,171,170,634 10,076,939,661,818 부 채 I. 예 수 부 채 (주석8) 1,187,351,183,558 1,565,925,447,500 1. 투자자예수금 1,177,764,316,502 1,558,120,004,562 2. 수입담보금 6,743,512,095 5,709,228,941 3. 기타예수금 2,843,354,961 2,096,213,997 II. 당기손익-공정가치측정금융부채 (주석6,8,11) 1,935,675,372,832 2,168,184,221,641 1. 당기손익-공정가치측정금융부채 1,355,307,599,130 1,544,320,757,869 2. 당기손익-공정가치인식지정금융부채 580,367,773,702 623,863,463,772 III. 차 입 부 채 (주석8) 4,169,932,967,459 3,975,532,253,164 1. 콜머니 (주석22,31) 28,000,000,000 120,000,000,000 2. 차입금 (주석22,31) 1,688,764,050,095 1,438,878,329,358 3. 환매조건부매도 ( 주석22 ) 2,381,491,319,220 2,355,308,891,398 4. 후순위사채 ( 주석23,30,31 ) 50,000,000,000 50,000,000,000 5. 요구불상환지분 (주석31) 21,677,598,144 11,345,032,408 IV. 파생상품부채 (주석4,6,8,16) 33,040,975,038 21,452,037,022 1. 장내매도옵션 504,682,500 732,355,565 2. 장외파생상품부채 32,536,292,538 20,719,681,457 V. 기 타 부 채 1,207,681,813,212 1,480,646,073,809 1. 충당부채 (주석26) 16,241,436,422 16,623,256,902 2. 미지급배당금 (주석8,30,31) 1,390,520 1,390,520 3. 미지급금 (주석8,30) 937,748,804,974 1,280,220,171,222 4. 미지급비용 (주석8,30) 91,054,840,003 94,388,887,814 5. 미지급법인세 (주석28) 10,141,304,064 - 6. 임대보증금 (주석8,30,31) 908,024,946 905,092,178 7. 선수수익 5,657,796,496 3,388,047,603 8. 제세금예수금 (주석8) 7,139,988,085 4,519,572,275 9. 이연법인세부채 (주석28) 26,835,168,642 21,835,263,972 10. 금융보증부채 (주석26) 30,951,018,124 24,199,722,349 11. 리스부채 (주석8,31,34) 81,002,040,936 34,564,668,974 부 채 총 계 8,533,682,312,099 9,211,740,033,136 자 본 지 배 회 사 지 분 I. 자 본 금 (주석27) 537,592,090,000 537,592,090,000 1. 보통주자본금 537,592,090,000 537,592,090,000 II. 연 결 자 본 잉 여 금 1,327,430,780 1,327,430,780 1. 기타자본잉여금 1,327,430,780 1,327,430,780 III. 연 결 자 본 조 정 (5,725,327,968) (5,725,327,968) 1. 자기주식 (5,682,925,493) (5,682,925,493) 2. 기타자본조정 (42,402,475) (42,402,475) IV. 연결기타포괄손익누계액 116,921,358,590 97,967,547,571 1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가이익(주석12) 114,353,835,617 96,360,431,819 2. 당기손익-공정가치측정항목지정금융부채신용위험(주석11) 2,838,454,722 1,225,787,163 3. 지분법자본변동 (270,931,749) 381,328,589 V. 연 결 이 익 잉 여 금 297,373,307,133 234,037,888,299 1. 이익준비금 2,384,978,625 1,258,908,885 2. 대손준비금 (주석33)&cr; (대손준비금 적립예정액&cr; 당분기말 : 5,779,436 천원&cr; 전기말 : 9,813,136 천원) 13,955,695,326 4,142,559,206 3. 임의적립금 2,000,000,000 2,000,000,000 4. 미처분이익잉여금 279,032,633,182 226,636,420,208 자 본 총 계 947,488,858,535 865,199,628,682 부 채 와 자 본 총 계 9,481,171,170,634 10,076,939,661,818 "첨부된 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다." 분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 제 69(당) 기 3분기 2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지 제 68(전) 기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지 유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 3 개 월 누 적 3 개 월 누 적 I. 영 업 수 익 317,272,405,535 1,037,347,868,457 259,920,071,527 1,136,474,775,386 1. 수수료수익 (주석30) 73,730,239,044 222,263,182,358 63,077,635,205 168,446,743,887 수탁수수료 18,664,243,758 66,555,790,645 25,168,945,714 60,349,533,004 인수및주선수수료 10,723,161,600 25,755,967,877 9,326,906,010 17,693,674,149 집합투자증권취급수수료 2,591,487,985 7,623,913,264 1,671,124,843 4,200,980,788 파생결합증권판매수수료 432,703,617 1,050,838,713 132,383,930 445,348,831 금융자문수수료 8,290,325,000 36,705,059,073 7,996,652,728 28,255,040,687 자산관리수수료 1,700,079,959 3,787,883,490 2,272,710,713 6,895,817,417 매입확약수수료 4,620,306,045 11,634,950,727 4,002,125,944 12,234,282,869 기타 26,707,931,080 69,148,778,569 12,506,785,323 38,372,066,142 2. 당기손익-공정가치측정금융상품평가및처분이익 (주석 9,11) 86,695,423,737 370,466,062,714 114,004,204,056 536,430,135,789 당기손익-공정가치측정금융자산처분이익 49,534,909,972 213,039,295,387 82,662,055,913 421,397,315,007 당기손익-공정가치측정금융자산평가이익 - 19,358,343,960 15,390,509,979 39,375,698,983 당기손익-공정가치측정금융부채상환이익 19,021,324,712 97,366,985,414 12,990,145,317 59,852,437,822 당기손익-공정가치측정금융부채평가이익 17,793,240,547 31,664,337,765 - 3,891,557,287 당기손익-공정가치인식지정금융부채상환이익 5,597,777 1,906,834,477 141,549,022 301,408,666 당기손익-공정가치인식지정금융부채평가이익 340,350,729 7,130,265,711 2,819,943,825 11,611,718,024 3. 파생상품거래이익 (주석 9) 99,551,508,771 279,787,723,149 39,142,614,089 293,099,905,464 선물거래이익 26,822,263,084 92,870,505,372 504,520,308 145,025,356,791 장내옵션거래이익 37,697,867,798 100,302,625,638 233,614,481 1,065,384,616 장외파생상품거래이익 35,031,377,889 86,614,592,139 38,404,479,300 147,009,164,057 4. 이자수익 (주석 9, 30) 41,958,480,980 122,526,495,240 37,682,348,505 113,001,037,888 신용거래융자이자 7,392,303,859 21,444,375,275 5,493,718,193 12,909,441,941 대출금이자 4,374,555,105 12,878,644,990 3,758,942,348 10,976,910,980 채권이자 21,914,441,397 63,115,618,066 22,322,512,609 67,870,900,129 기업융통어음이자 1,258,744,247 2,577,350,786 769,290,664 4,715,213,435 증금예치금이자 152,655,790 410,252,097 141,790,826 483,750,742 양도성예금증서이자 31,359,981 83,238,432 7,271,326 1,365,748,584 환매조건부매수이자 36,467,117 127,298,680 146,604,628 228,733,245 전자단기사채이자 92,090,736 549,170,626 244,303,248 994,302,561 기타이자 6,705,862,748 21,340,546,288 4,797,914,663 13,456,036,271 5. 상각후원가측정대출채권평가 및 처분이익 &cr; (주석 9) - - 3,687,307,661 8,740,858,201 대출채권매각이익 - - 3,687,307,661 3,687,307,661 손실충당금 환입 - - - 5,053,550,540 6. 외환거래이익 (주석 9) 12,622,308,722 26,026,030,679 1,525,490,883 9,126,517,159 외환차익 3,476,233,728 8,910,191,258 1,525,490,883 7,264,419,176 외화환산이익 9,146,074,994 17,115,839,421 - 1,862,097,983 7. 기타영업수익 2,714,444,281 16,278,374,317 800,471,128 7,629,576,998 배당금수익 (주석 9) 2,647,230,872 13,569,407,748 317,287,984 4,814,520,664 분배금수익 (주석 9) 70,677,503 1,255,974,478 107,528,242 2,397,966,807 기타 264,663,463 1,452,992,091 375,654,902 417,089,527 II. 영 업 비 용 296,925,395,013 941,708,964,417 243,304,622,835 1,057,107,141,653 1. 수수료비용 (주석30) 15,238,864,162 44,168,565,108 8,521,511,301 24,334,962,099 매매수수료 5,498,782,796 16,875,734,251 5,108,631,175 16,598,525,703 기타수수료비용 9,740,081,366 27,292,830,857 3,412,880,126 7,736,436,396 2. 당기손익-공정가치측정금융상품평가및처분손실 (주석 9,11) 124,180,925,466 412,872,075,127 96,365,046,282 407,648,919,949 당기손익-공정가치측정금융자산처분손실 61,820,682,019 217,984,137,475 56,198,039,651 260,720,720,509 당기손익-공정가치측정금융자산평가손실 27,406,341,105 90,002,196,271 - 16,807,418,314 당기손익-공정가치측정금융부채상환손실 29,941,493,846 78,686,756,153 25,176,949,207 73,383,903,103 당기손익-공정가치측정금융부채평가손실 - 3,721,475,675 14,471,773,144 26,505,033,570 당기손익-공정가치인식지정금융부채상환손실 5,012,408,496 9,050,094,239 518,284,280 14,653,679,030 당기손익-공정가치인식지정금융부채평가손실 - 13,427,415,314 - 15,578,165,423 3. 파생상품거래손실 (주석 9) 74,666,633,773 240,921,824,698 45,006,087,147 381,806,274,594 선물거래손실 9,658,672,871 78,087,114,794 - 252,033,374,299 장내옵션거래손실 34,979,505,384 93,328,199,804 294,655,379 1,401,428,370 장외파생상품거래손실 30,028,455,518 69,506,510,100 44,711,431,768 128,371,471,925 4. 이자비용 (주석 9, 30) 12,675,926,837 38,079,538,083 10,759,659,518 35,897,369,109 증금차입금이자 2,328,498,886 5,986,977,180 1,930,021,578 6,579,945,146 투자자예탁금이용료 259,237,901 793,961,378 204,761,033 1,204,747,799 환매조건부매도이자 4,118,988,758 10,759,557,864 3,284,603,122 14,830,713,610 콜머니이자 98,081,660 344,451,957 35,323,246 689,603,608 후순위사채이자 583,726,111 1,731,052,199 578,121,716 1,554,065,932 기타 5,287,393,521 18,463,537,505 4,726,828,823 11,038,293,014 5. 상각후원가측정대출채권평가 및 처분손실&cr; (주석 9) 10,014,455,008 7,192,158,384 3,077,711,201 - 손실충당금전입 10,014,455,008 7,192,158,384 3,077,711,201 - 6. 외환거래손실 (주석 9) 2,323,298,301 8,349,217,672 3,409,927,672 7,827,737,055 외환차손 2,323,298,301 7,110,006,039 1,444,868,506 5,979,485,479 외화환산손실 - 1,239,211,633 1,965,059,166 1,848,251,576 7. 판매비와관리비 (주석30,32) 56,790,867,692 187,227,597,393 63,486,170,921 185,382,753,281 8. 기타영업비용 1,034,423,774 2,897,987,952 12,678,508,793 14,209,125,566 기타 손실충당금전입 174,742,746 1,822,514,792 807,153,946 828,288,650 지급충당부채전입 (주석 26) 829,769,845 561,642,288 89,470,135 1,284,360,581 소송관련충당부채전입 (주석 26) 241,475,149 241,475,149 11,662,147,999 11,662,147,999 복구충당부채전입 (주석 26) 8,734,938 26,204,814 10,651,713 31,955,139 기타 47,828,653 246,150,909 109,085,000 402,373,197 III. 영 업 이 익 20,347,010,522 95,638,904,040 16,615,448,692 79,367,633,733 IV. 영 업 외 수 익 1,651,626,261 3,878,772,677 446,244,394 1,140,829,997 1. 유형자산처분이익 - 6,069,000 1,198,000 2,974,000 2. 무형자산처분이익 - - - 153,250,000 3. 수입임대료 (주석30) 225,932,044 668,017,735 189,998,702 575,479,051 4. 지분법이익 1,245,399,943 2,570,324,958 147,206,305 - 5. 잡이익 (주석30) 180,294,274 634,360,984 107,841,387 409,126,946 V. 영 업 외 비 용 366,384,364 1,764,214,151 355,627,637 2,740,112,671 1. 유형자산처분손실 11,000 11,412,141 117,000 63,278,092 2. 무형자산처분손실 - 450,000,000 - 27,485,400 3. 기부금 189,000,000 446,068,680 151,000,000 559,822,608 4. 사채상환손실 - - - 965,021,980 5. 투자부동산감가상각비 38,762,796 114,524,887 33,472,293 91,535,604 6. 지분법손실 - 413,581,264 - 587,335,180 7. 잡손실 138,610,568 328,627,179 171,038,344 445,633,807 VI. 법인세비용차감전순이익 21,632,252,419 97,753,462,566 16,706,065,449 77,768,351,059 VII. 법인세비용 (주석28) 5,127,562,352 22,746,926,036 4,034,193,713 19,435,664,284 VIII. 분기순이익 (주석33)&cr; (대손준비금 반영후 조정이익&cr; 당분기 : 69,227,100 천 원&cr; 전분기 : 49,441,726 천원) 16,504,690,067 75,006,536,530 12,671,871,736 58,332,686,775 1. 지배회사지분순이익 16,504,690,067 75,006,536,530 12,671,871,736 58,332,686,775 IX. 기타포괄손익 (주석 12) (3,178,651,863) 18,953,811,019 339,471,027 8,303,879,289 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 &cr; 포괄손익 (3,178,546,925) 19,606,071,357 339,471,027 7,922,550,700 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가 손익&cr; (주석 9) (3,392,093,424) 17,993,403,798 (57,563,133) 5,567,609,940 당기손익-공정가치측정항목지정금융부채&cr; 신용위험변동효과 (주석 9) 213,546,499 1,612,667,559 397,034,160 2,354,940,760 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 포괄손익 (104,938) (652,260,338) - 381,328,589 지분법자본변동 (104,938) (652,260,338) - 381,328,589 X. 총포괄이익 13,326,038,204 93,960,347,549 13,011,342,763 66,636,566,064 1. 지배회사지분총포괄이익 13,326,038,204 93,960,347,549 13,011,342,763 66,636,566,064 XI. 주당이익 (주석29) 1. 기본 주당이익 176 799 135 615 2. 희석 주당이익 176 799 135 615 "첨부된 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다." 분 기 연 결 자 본 변 동 표 제 69(당) 기 3분기 2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지 제 68(전) 기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지 유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 자 본 금 연결&cr;자본잉여금 연결&cr;자본조정 연결기타포괄&cr;손익누계액 연결&cr;이익잉여금 총 계 2020.01.01. [제68(전) 기 3분기초] 537,592,090,000 1,327,430,780 (341,516,613) 85,518,419,759 165,471,872,283 789,568,296,209 분기순이익 - - - - 58,332,686,775 58,332,686,775 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가이익 - - - 5,567,609,940 - 5,567,609,940 당기손익-공정가치인식지정금융부채신용위험변동효과 - - - 2,354,940,760 - 2,354,940,760 자기주식 - - (5,383,811,355) - - (5,383,811,355) 지분법자본변동 - - - 381,328,589 - 381,328,589 지분법이익잉여금변동 - - - - (58,268,366) (58,268,366) 배당금 - - - - (6,778,740,150) (6,778,740,150) 2020.09.30. [제68(전) 기 3분기말] 537,592,090,000 1,327,430,780 (5,725,327,968) 93,822,299,048 216,967,550,542 843,984,042,402 2021.01.01. [제69(당) 기 3분기초] 537,592,090,000 1,327,430,780 (5,725,327,968) 97,967,547,571 234,037,888,299 865,199,628,682 분기순이익 - - - - 75,006,536,530 75,006,536,530 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가이익 - - - 17,993,403,798 - 17,993,403,798 당기손익-공정가치인식지정금융부채신용위험변동효과 - - - 1,612,667,559 - 1,612,667,559 지분법자본변동 - - - (652,260,338) - (652,260,338) 기타 - - - - (410,420,296) (410,420,296) 배당금 - - - - (11,260,697,400) (11,260,697,400) 2021.09.30. [제69(당) 기 3분기말] 537,592,090,000 1,327,430,780 (5,725,327,968) 116,921,358,590 297,373,307,133 947,488,858,535 "첨부된 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다." 분 기 연 결 현 금 흐 름 표 제 69(당) 기 3분기 2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지 제 68(전) 기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지 유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름 (128,569,902,440) (209,800,758,040) 1. 분기순이익 75,006,536,530 58,332,686,775 2. 손익조정사항 (50,671,986,561) (47,648,138,702) 당기손익-공정가치측정금융자산평가이익 (19,358,343,960) (39,375,698,983) 당기손익-공정가치측정금융부채평가이익 (31,664,337,765) (3,891,557,287) 당기손익-공정가치인식지정금융부채평가이익 (7,130,265,711) (11,611,718,024) 당기손익-공정가치측정금융자산처분이익 (4,831,514,112) (312,433,800) 파생상품거래이익 (63,937,697,735) (34,067,208,069) 이자수익 (122,526,495,240) (113,001,037,888) 손실충당금 환입 - (5,053,550,540) 외화환산이익 (17,115,839,421) (1,862,097,983) 배당금수익 (14,825,382,226) (7,212,487,471) 금융보증수수료수익 (9,327,297,526) (7,354,322,386) 유형자산처분이익 (6,069,000) (2,974,000) 무형자산처분이익 - (153,250,000) 지분법이익 (2,570,324,958) - 당기손익-공정가치측정금융자산평가손실 90,002,196,271 16,807,418,314 당기손익-공정가치측정금융부채평가손실 3,721,475,675 26,505,033,570 당기손익-공정가치인식지정금융부채평가손실 13,427,415,314 15,578,165,423 당기손익-공정가치측정금융자산처분손실 377,717,000 2,695,133,022 파생상품거래손실 46,211,830,508 31,926,898,152 이자비용 38,079,538,083 35,897,369,109 외화환산손실 1,239,211,633 1,848,251,576 감가상각비 12,487,890,247 7,465,773,566 무형자산상각비 3,493,866,607 3,514,104,068 손실충당금전입액 7,192,158,384 - 기타 손실충당금 전입액 1,822,514,792 828,288,650 지급충당부채전입액 561,642,288 1,284,360,581 지분법손실 413,581,264 587,335,180 복구충당부채전입액 26,204,814 31,955,139 유형자산처분손실 11,412,141 63,278,092 무형자산처분손실 450,000,000 27,485,400 투자부동산감가상각비 114,524,887 91,535,604 소송관련충당부채전입 241,475,149 11,662,147,999 법인세비용 22,746,926,036 19,435,664,284 3. 자산, 부채의 증감 (236,342,930,973) (253,952,428,012) 예치금의 증가 (64,756,750,861) (525,636,952,817) 당기손익-공정가치측정금융자산의 감소(증가) 671,410,687,238 (216,986,342,226) 손해배상공동기금의 감소 1,486,005,770 1,947,893,416 파생상품자산의 감소 52,080,217,662 31,674,942,265 신용공여금의 증가 (68,763,945,469) (185,459,298,746) 환매조건부매수의 감소(증가) 1,500,000,000 (33,400,000,000) 대여금의 증가 (896,094,538) (1,599,726,031) 매입대출채권의 감소 - 3,938,682,920 대지급금의 증가 (347,169,210) (2,744,559,131) 기타대출채권의 증가 (53,000,000,000) (85,546,431,628) 증권미수금의 감소(증가) 5,673,460,886 (1,578,699,639) 기타미수금의 감소(증가) 176,268,924,418 (795,290,323,547) 미수수익의 증가 (5,079,840,579) (1,616,747,023) 선급금의 감소(증가) 17,816,777,145 (32,215,315,372) 선급비용의 증가 (450,948,382) (439,648,347) 선급법인세의 증가 (239,267,400) - 금융리스채권의 감소 73,493,100 71,352,900 기타자산의 증가 (170,023,568) (19,258,520) 투자자예수금의 증가(감소) (380,294,809,769) 590,313,922,235 수입담보금의 증가 1,034,283,154 3,789,730,122 기타예수금의 증가 686,023,338 836,349,953 당기손익-공정가치측정금융부채의 증가(감소) (161,070,296,649) 116,490,146,342 당기손익-공정가치인식지정금융부채의 감소 (47,652,756,214) (59,747,576,770) 환매조건부매도의 증가(감소) (5,517,572,178) 294,302,094,812 파생상품부채의 감소 (34,608,030,020) (29,731,853,244) 미지급금의 증가(감소) (342,457,761,363) 649,597,562,595 미지급비용의 증가(감소) (3,719,412,437) 28,535,338,662 선수수익의 증가(감소) 2,272,934,292 (835,148,468) 제세예수금의 증가(감소) 2,620,415,810 (407,836,322) 충당부채의 감소 (241,475,149) (2,194,726,403) 4. 법인세 납부 (9,174,943,684) (32,816,935,337) 5. 이자의 수취 114,236,111,803 97,043,836,147 6. 이자의 지급 (36,536,809,991) (38,038,502,764) 7. 배당금 수취 14,914,120,436 7,278,723,853 II. 투자 활동으로 인한 현금흐름 (36,779,760,688) (7,643,265,863) 1. 투자활동으로 인한 현금유입액 2,026,930,900 2,713,269,083 차량운반구의 처분 - 1,200,000 비품의 처분 6,490,000 2,781,083 보증금의 회수 1,564,240,900 2,345,423,000 무형자산의 처분 454,200,000 363,865,000 기타투자자산의 처분 2,000,000 - 2. 투자활동으로 인한 현금유출액 (38,806,691,588) (10,356,534,946) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득 (6,503,742,000) - 관계기업투자자산의 취득 (25,216,407,058) - 차량운반구의 구입 (196,675,890) - 비품의 취득 (2,510,461,640) (5,371,748,706) 보증금의 증가 (365,369,000) (1,997,217,000) 선급금의 증가 (86,390,000) - 기타투자자산의 취득 (322,800,000) (101,000,000) 무형자산의 취득 (3,604,846,000) (2,886,569,240) Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름 180,231,298,542 408,857,932,128 1. 재무활동으로 인한 현금유입액 906,110,851,417 1,013,995,079,512 요구불상환지분의 증가 11,380,851,417 - 콜머니의 순증가 - 100,000,000,000 차입금등의 증가 894,700,000,000 873,995,079,512 후순위사채의 발행 - 40,000,000,000 임대보증금의 증가 30,000,000 - 2. 재무활동으로 인한 현금유출액 (725,879,552,875) (605,137,147,384) 요구불상환지분의 감소 - 4,029,449,443 콜머니의 순감소 (92,000,000,000) - 차입금등의 상환 (613,114,279,263) (573,000,000,000) 후순위사채의 상환 - (20,000,000,000) 임대보증금의 감소 (30,000,000) - 자기주식의 취득 - (5,383,811,355) 배당금의 지급 (11,260,697,400) (6,778,740,150) 리스료의 지급 (9,474,576,212) (4,004,045,322) IV. 연결범위 변동으로 인한 현금의 감소 (110,289,290) (122,764,750) V. 현금및현금성자산 의 증가 (감소) (I+II+III+IV) 14,771,346,124 191,291,143,475 VI. 기초의 현금및현금성자산 443,763,178,341 260,374,678,715 VII. 분기말의 현금및현금성자산 458,534,524,465 451,665,822,190 "첨부된 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다." 3. 연결재무제표 주석 제 69(당) 기 3분기 2021년 09월 30일 현재 제 68(전) 기 3분기 2020년 09월 30일 현재 유진투자증권주식회사 및 그 종속기업 1. 연결대상회사의 개요 지배기업인 유진투자증권주식회사(이하 "당사")와 연결대상종속기업인 유진자산운용주식회사, 유진투자선물주식회사, 유진챔피언배당주증권모투자신탁(주식), 유진챔피언배당주증권자투자신탁(주식) , 유진챔피언글로벌상장인프라증권(채권혼합), 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권모투자신탁(주식), 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자투자신탁(H)(주식) , 유진미국VC전문투자형사모투자신탁1호, 유진에이티제일차㈜, 엔에이디제일차㈜, 챔피언별내제일차 ㈜ , 해피니스레드 ㈜ , 네버에버제일차 ㈜ (이하 "연결실체"로 총칭함)에 대한 일반적인 사항은 다음과 같습니다.&cr; (1) 지배기업의 개요 &cr; 당사는 1954년 5월에 설립되어 2021 년 9월 30일 현재 서울특별시 소재의 본 점과 18개 의 지점을 두고 금융투자업 을 영위하고 있으며, 1987년 8월에 주식을 한국거래소에 상장하였습니다.&cr;&cr;설립 후 수차의 유ㆍ무상증자 및 주식배당을 거쳐 2021년 9월 30일 현재 납입자본금은 537,592백만 원 이며, 당사의 최대주주인 유진기업㈜가 의결권 있는 주식총수의 27.25%를 소유하고 있습니다. 당사는 2007년 12월 26일자 임시주주총회의 결의에 따라 당사의 상호를 서울증권주식회사에서 유진투자증권주식회사로 변경하였습니다.&cr; (2) 연결대상 종속기업의 개요 ⓛ 유진자산운용주식회사&cr;종속기업인 유진자산운용주식회사(이하 "유진자산운용㈜")는 투자자문업무를 주요 사업목적으로 1989년 9월 우성투자자문주식회사로 설립된 후 재정경제부의 인가에 따라 1996년 9월부터 자산운용회사로 전환하여 간접투자기구 등의 운용업무 및 투자자문업무 등을 주요사업으로 영위하고 있으며, 당분기말 현재 유진자산운용㈜의 납입자본금은 22,500백만원입니다. &cr;② 유진투자선물주식회사&cr;종속기업인 유진투자선물주식회사(이하 "유진투자선물㈜")는 1991년 7월 30일에 자본금 300백만원으로 설립되었으며, 이후 수차의 증자를 거쳐 당분기말 현재 유진투자선물㈜의 납입자본금은 20,000백만원입니다. 유진투자선물㈜는 선물거래, 위탁매매 등을 영위하고 있습니다. &cr; &cr; ③ 유진챔피언배당주증권모투자신탁(주식) &cr; 종속기업인 유진챔피언배당주증권모투자신탁(주식)은 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 2014년 2월 7일에 설정되었으며, 주식형신탁입니다. 투자신탁의 집합투자업자는 유진자산운용㈜, 신탁업자는 ㈜하나은행 입 니다.&cr;&cr; ④ 유진챔피언배당주증권자투자신탁(주식) &cr; 종속기업인 유진챔피언배당주증권자투자신탁(주식)은 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 2014년 12월 30일에 설정되었으며, 주식형신탁입니다. 투자신탁의 집합투자업자는 유진자산운용㈜, 신탁업자는 ㈜하나은행이며, 판매회사는 당사 외 1개사입니다. &cr; &cr; ⑤ 유진챔피언글로벌상장인프라증권(채권혼합)&cr;종속기업인 유진챔피언글로벌상장인프라증권(채권혼합)은 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 2016년 12월 27일에 설정되었으며, 채권혼합형신탁입니다. 투자신탁의 집합투자업자는 유진자산운용㈜, 신탁업자는 ㈜국민은행이며, 판매회사는 당사 외 11개사입니다.&cr; &cr;&cr; ⑥ 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권모투자신탁(주식)&cr; 종속기업인 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권모투자신탁(주식)은 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 2018년 7월 2일에 설정되었으며, 주식형신탁입니다. 투자신탁의 집합투자업자는 유진자산운용㈜, 신탁업자는 ㈜국민은행 입 니다.&cr;&cr; ⑦ 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자투자신탁(H)(주식)&cr; 종속기업인 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자투자신탁(주식)은 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 2018년 7월 2일에 설정되었으며, 주식형신탁입니다. 투자신탁의 집합투자업자는 유진자산운용㈜, 신탁업자는 ㈜국민은행이며, 판매회사는 당사 외 9개사입니다.&cr; &cr; ⑧ 유진미국VC전문투자형사모투자신탁1호&cr; 종속기업인 유진미국VC전문투자형사모투자신탁1호는 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 2020년 1월 21일에 설정되었으며, 재간접형 투자신탁입니다. 투자신탁의 집합투자업자는 유진자산운용㈜, 신탁업자는 ㈜ 하나은행이며, 판매회사는 당사 외 1개사입니다. &cr; &cr; ⑨ 유진에이티제일차주식회사&cr;종속기업인 유진에이티제일차주식회사(이하 "유진에이티제일차㈜")는 2021년 4월 27일 설립되었으며, 사모 전환사채의 유동화를 위하여 자산유동화법에 의한 유동화자산 양수, 관리, 운용 및 처분을 통한 유동화증권의 발행 및 상환 등의 업무를 영위하고 있습니다. 당사는 사모 전환사채 매입확약 의무를 보유하고 있습니다. &cr;&cr; ⑩ 엔에이디제일차주식회사&cr;종속기업인 엔에이디제일차주식회사(이하 "엔에이디제일차㈜")는 2021년 4월 15일 설립되었으며, 대출채권의 유동화를 위하여 자산유동화법에 의한 유동화자산 양수, 관리, 운용 및 처분을 통한 유동화증권의 발행 및 상환 등의 업무를 영위하고 있습니다. 당사는 대출채권 매입확약 의무를 보유하고 있습니다 .&cr;&cr; ⑪ 챔피언별내제일차주식회사&cr; 종속기업인 챔피언별내제일차주식회사 (이하 " 챔피언별내제일차 ㈜")는 2021년 7월 16일 설립되었으며, 대출채권의 유동화를 위하여 자산유동화법에 의한 유동화자산 양수, 관리, 운용 및 처분을 통한 유동화증권의 발행 및 상환 등의 업무를 영위하고 있습니다. 당사는 대출채권 매입확약 의무를 보유하고 있습니다 .&cr; &cr; ⑫ 해피니스레드주식회사&cr; 종속기업인 해피니스레드주식회사 (이하 " 해피니스레드 ㈜")는 2021년 8월 1일 설립되었으며, 대출채권의 유동화를 위하여 자산유동화법에 의한 유동화자산 양수, 관리, 운용 및 처분을 통한 유동화증권의 발행 및 상환 등의 업무를 영위하고 있습니다. 당사는 대출채권 매입확약 의무를 보유하고 있습니다 .&cr; &cr; ⑬ 네버에버제일차주식회사&cr; 종속기업인 네버에버제일차주식회사 (이하 " 네버에버제일차 ㈜")는 2021년 6월 15일 설립되었으며, 대출채권의 유동화를 위하여 자산유동화법에 의한 유동화자산 양수, 관리, 운용 및 처분을 통한 유동화증권의 발행 및 상환 등의 업무를 영위하고 있습니다. 당사는 대출채권 매입확약 의무를 보유하고 있습니다 .&cr; &cr; (3) 연결범위의 변동&cr; 연결실체는 당분기 중 유진챔피언글로벌상장인프라증권(채권혼합), 유진에이티제일차주식회사, 엔에이디제일차주식회사, 챔피언별내제일차주식회사, 해피니스레드주식회사, 네버에버제일차주식회사의 투자의사결정과 변동이익에 대한 연관관계가 중요하다 판단하여 연결범위에 포함하였습니 다. 또한, 당분기 중 유진챔피언배당주증권자투자신탁(주식) , 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자투자신탁(H)(주식) 을 추가 공시하였습니다. 한편, 전기말 종속기업이었던 챔피언고현주식회사, 엔제이제육차주식회사, 판테온이제이주식회사, 하든제일차주식회사, 디제이미래제일차주식회사는 전액 상환으로 인하여 연결범위에서 제외되었고, 투자의사결정과 변동이익에 대한 연관관계가 중요하다고 판단하여 연결범위에 포함하였던 유진챔피언글로벌월배당ETF혼합자산모투자신탁(재간접형)은 지분율 감소로 인하여 지배력이 상실되어 연결범위에서 제외되었습니다. 또한, 당분기 중 종속기업이었던 퍼스트고현주식회사는 전액상환으로 인하여 연결범위에서 제외되었으며, 유진엠피제일차주식회사는 매입확약 실행으로 인하여 연결범위에서 제외되었습니다. (4) 종속기업에 대한 투자현황 &cr;당분기말과 전기말 현재 종속기업의 현황은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> 투자회사 피투자회사 투자주식수/출자좌수 투자지분비율&cr;(%) 유진투자증권㈜ 유진자산운용㈜ 4,500,000주 100.0 유진투자증권㈜ 유진투자선물㈜ 4,000,000주 100.0 유진투자증권㈜ 유진챔피언배당주증권자투자신탁(주식)(1) 2,996,434,244좌 72.2 유진자산운용㈜ 유진챔피언배당주증권자투자신탁(주식)(1) 1,132,460,081좌 27.3 유진챔피언배당주증권자투자신탁(주식) 유진챔피언배당주증권모투자신탁(주식)(1) 3,674,859,794좌 51.1 유진투자증권㈜ 유진챔피언글로벌상장인프라증권(채권혼합)(1) 3,000,000,000좌 32.9 유진투자증권㈜ 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자&cr;투자신탁(H)(주식)(1) 3,500,000,000좌 55.4 유진자산운용㈜ 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자&cr;투자신탁(H)(주식)(1) 792,378,069좌 12.5 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자&cr;투자신탁(H)(주식) 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권모&cr;투자신탁(주식)(1) 5,377,958,820좌 100.0 유진투자증권㈜ 유진미국VC전문투자형사모투자신탁1호(1) 8,902,351,227좌 60.0 유진투자증권㈜ 유진에이티제일차 주식회사(2) - - 유진투자증권㈜ 엔에이디제일차 주식회사(2) - - 유진투자증권㈜ 챔피언별내제일차 주식회사 (2) - - 유진투자증권㈜ 해피니스레드 주식회사 (2) - - 유진투자증권㈜ 네버에버제일차 주식회사 (2) - - (1) 유진자산운용(주) 가 운용하는 수익증권으로서, 투자의사결정과 변동이익에 대한 연관 관계가 중요하다 판단하여 종속회사에 포함하였습니다. (2) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 지배기업의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치 기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다. <제 68(전) 기> 회사명 투자주식수/출자좌수 투자지분비율&cr;(%) 지배기업 종속기업 합계 유진자산운용㈜ 4,500,000주 - 4,500,000주 100.0 유진투자선물㈜ 4,000,000주 - 4,000,000주 100.0 유진챔피언배당주증권모투자신탁(주식)(1) - 3,490,118,915좌 3,490,118,915좌 25.6 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권모투자신탁(주식)(1) 3,500,000,000좌 783,093,648좌 4,283,093,648좌 64.3 유진챔피언글로벌월배당ETF혼합자산모투자신탁(재간접형)(1) - 489,248,352좌 489,248,352좌 34.1 유진미국VC전문투자형사모1호(1) 1,622,677,597좌 - 1,622,677,597좌 60.0 판테온이제이 주식회사(2) - - - - 하든제일차 주식회사(2) - - - - 챔피언고현 주식회사(2) - - - - 엔제이제육차 주식회사(2) - - - - 디제이미래제일차 주식회사(2) - - - - (1) 유진자산운용이 운용하는 수익증권으로서, 투자의사결정과 변동이익에 대한 연관 관계가 중요하다 판단하여 종속회사에 포함하였습니다. (2) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 지배기업의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다. &cr; (5) 종속기업의 요약 재무정보&cr; 당분기말과 전기말 현재 종속기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다. <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 회사명 자산총액 부채총액 자본총액 영업수익 분기순이익&cr;(손실) 총포괄손익 유진자산운용㈜ 52,117,008 22,257,349 29,859,659 20,916,691 2,997,693 2,997,693 유진투자선물㈜ 377,519,431 330,110,779 47,408,652 117,403,601 2,657,831 3,746,360 유진챔피언배당주증권모투자신탁(주식) 10,600,057 67,610 10,532,447 2,035,875 292,027 292,027 유진챔피언배당주증권자투자신탁(주식) 5,371,837 - 5,371,837 127,395 10,834 10,834 유진챔피언글로벌상장인프라증권(채권혼합) 10,330,130 230,599 10,099,531 1,159,940 169,429 169,429 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권모투자신탁(주식) 10,034,782 413,154 9,621,628 4,694,945 1,036,372 1,036,372 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자투자신탁(H)(주식) 9,668,898 15,829 9,653,069 2,561,068 1,133,539 1,133,539 유진챔피언글로벌월배당ETF혼합자산모투자신탁(재간접형)(2) - - - 477,713 59,176 59,176 유진미국VC전문투자형사모투자신탁1호 14,693,152 24,764 14,668,388 742,257 666,583 666,583 퍼스트고현 주식회사(1) - - - 1,460,967 466,036 466,036 판테온이제이 주식회사(1) - - - 509,746 (192) (192) 유진엠피제일차 주식회사(1) - - - 506,531 (113,384) (113,384) 유진에이티제일차 주식회사 20,369,995 20,400,000 (30,005) 463,066 (30,005) (30,005) 엔에이디제일차 주식회사 27,295,507 27,205,724 89,783 512,631 89,783 89,783 챔피언별내제일차 주식회사 15,274,939 15,275,030 (91) 638,185 (101) (101) 해피니스레드 주식회사 10,274,315 10,276,429 (2,114) 215,507 (2,116) (2,116) 네버에버제일차 주식회사 92,739,344 92,682,638 56,706 82,586 56,696 56,696 하든제일차 주식회사(1) - - - 561,669 (15) (15) 챔피언고현 주식회사(1) - - - 485,551 262,145 262,145 엔제이제육차 주식회사(1) - - - 143,014 (38,647) (38,647) 디제이미래제일차 주식회사(1) - - - 1,293,431 (170) (170) (1) 당분기 중 전액 처분으로 지배력이 상실되어 처분일 전일까지의 손익을 표시하였습니다. (2) 당분기 중 지분율 감소로 지배력이 상실되어 지배력 상실일 전일까지의 손익을 표시하였습니다. &cr; <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 회사명 자산총액 부채총액 자본총액 영업수익 당기순이익&cr;(손실) 총포괄손익 유진자산운용㈜ 47,422,745 20,560,779 26,861,966 20,868,283 (7,206,389) (7,222,036) 유진투자선물㈜ 465,602,383 421,940,091 43,662,292 121,382,392 2,613,018 5,009,879 유진챔피언배당주증권모투자신탁(주식) 7,029,745 77,934 6,951,811 3,244,272 1,889,278 1,889,278 유진챔피언글로벌5-STAR증권모(주식-재간접형)(1) - - - 1,162,119 (21,759) (21,759) 유진코스피레버리지ETF분할매수목표전환형증권&cr; (주식혼합-재간접파생형)(1) - - - 157,564 25,140 25,140 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권모투자신탁(주식) 9,235,197 149,759 9,085,438 4,998,813 1,435,947 1,435,947 유진챔피언글로벌월배당ETF혼합자산모투자신탁(재간접형) 1,550,328 58,292 1,492,036 662,035 16,543 16,543 유진미국VC전문투자형사모1호 2,469,732 5,461 2,464,271 - (197,954) (197,954) 비에이치이지제이차 주식회사(1) - - - 388,588 69,447 69,447 판테온이제이 주식회사 25,366,046 25,366,277 (231) 1,702,929 (8) (8) 유진케이엘제일차 주식회사(1) - - - 2,192,336 61,949 61,949 하든제일차 주식회사 20,229,506 20,229,550 (44) 1,435,674 (44) (44) 챔피언고현 주식회사 35,555,454 35,308,218 247,236 2,103,051 247,235 247,235 엔제이제육차 주식회사 20,277,866 20,277,865 1 754,722 - - 디제이미래제일차 주식회사 21,167,065 21,167,108 (43) 4,932 (43) (43) (1) 전기 중 전액 처분으로 지배력이 상실되어 처분일 전일까지의 손익을 표시하였습니다. &cr; 2. 재무제표의 작성기준&cr; (1) 회계기준의 적용 연결실체의 요약분기연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 중간연결재무제표입니다. 동 요약분기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었 으 며 , 연차연결재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.&cr; &cr; (2) 추정과 판단 ① 경영진의 판단 및 가정과 추정의 불확실성 한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제결과는 다를 수 있습니다.&cr; 요약분기연결재무제표에서 사용된 연결실체의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2020년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차연결재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다 .&cr; ② 공정가치 측정&cr;연결실체는 공정가치평가 정책과 절차를 수립하고 있습니다. 동 정책과 절차에는 공정가치 서열체계에서 수준 3으로 분류되는 공정가치를 포함한 모든 유의적인 공정가치 측정의 검토를 책임지는 평가부서의 운영을 포함하고 있으며, 그 결과는 재무담당임원에게 직접 보고되고 있습니다.&cr; 평가부서는 정기적으로 관측가능하지 않은 유의적인 투입변수와 평가 조정을 검토하고 있습니다. 공정가치 측정에서 중개인 가격이나 평가기관과 같은 제 3자 정보를 사용하는 경우, 평가부서에서 제 3자로부터 입수한 정보에 근거한 평가가 공정가치 서열체계 내 수준별 분류를 포함하고 있으며 해당 기준서의 요구사항을 충족한다고 결론을 내릴 수 있는지 여부를 판단하고 있습니다. 자산이나 부채의 공정가치를 측정하는 경우, 연결실체는 최대한 시장에서 관측가능한 투입변수를 사용하고 있습니다. 공정가치는 다음과 같이 가치평가기법에 사용된 투입 변수에 기초하여 공정가치 서열체계 내에서 분류됩니다.&cr;ㆍ 수준 1 : 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 조정되지 않은 공시가격&cr;ㆍ 수준 2 : 수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적으로 관측가능한 투입변수&cr;ㆍ 수준 3 : 자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수 &cr;자산이나 부채의 공정가치를 측정하기 위해 사용되는 여러 투입변수가 공정가치 서열체계 내에서 다른 수준으로 분류되는 경우, 연결실체는 측정치 전체에 유의적인 공정가치 서열체계에서 가장 낮은 수준의 투입변수와 동일한 수준으로 공정가치 측정치 전체를 분류하고 있으며, 변동이 발생한 보고기간 말에 공정가치 서열체계의 수준간 이동을 인식하고 있습니다.&cr;&cr;공정가치 측정시 사용된 가정의 자세한 정보는 주석 6 에 포함되어 있습니다.&cr; 3. 유의적인 회계정책 연 결실체는 아래에서 설명하는 사 항을 제외하고는 2020년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 연차재무제표를 작성할 때에 적용한 것과 동일한 회계정책을 적용하고 있습니다. &cr;&cr; (1) 연결실체가 적용한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 연결실체는 2021년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. &cr; ① 기업회계기준서 제 1116호 '리스' 개정 - 코로나19 관련 임차료 할인 등 에 대한 실무적 간편법 &cr; &cr;실무적 간편법으로, 리스이용자는 코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있습니다. 이러한 선택을 한 리스이용자는 임차료 할인 등으로 인한 리스료 변동을 그러한 변동이 리스변경이 아닐 경우에이 기준서가 규정하는 방식과 일관되게 회계처리하여야 합니다. 해 당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. &cr; ② 기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 제1107호 '금융상품: 공시', 제 1104호 '보험계약' 및 제 1116호 '리스' 개정 - 이자율지표 개혁(2단계 개정) 이자율지표개혁과 관련하여 상각후원가로 측정되는 금융상품의 이자율지표대체시 장부금액이 아닌 유효이자율을 조정하고, 위험회피관계에서 이자율지표대체가 발생한 경우에도 중단없이 위험회피회계를 계속할 수 있도록 하는 등의 예외규정을 포함하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 영향을 분석 중입니다&cr;&cr; (2) 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 연결실체는 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서가 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니하였습니다.&cr; ① 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 개념체계의 인용&cr; 인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재 무보 고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 ‘충당부채, 우발부채 및 우발자산’ 및 해석서제2121호 ‘부담금’의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 연결재무제표에 중요한 영향은없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr; ② 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액&cr; 기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서차감하는 것을 금지하고 있습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인한 연결재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.&cr; ③ 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가&cr; 손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 연결재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. &cr; ④ 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 연결재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr; ·기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초 채택' : 최초채택기업인 종속기업 ·기업회계기준서 제1109호 '금융상품' : 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료 ·기업회계기준서 제1116호 '리스' : 리스 인센티브 ·기업회계기준서 제1041호 '농립어업' : 공정가치 측정&cr; ⑤ 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류&cr; 보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인한 연결재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.&cr; ⑥ 기업회계기준서 제1116호 '리스' 개정 - 2021년 9월 30일 후에도 제공되는 코로나19 관련 임차료 할인 등&cr; &cr;코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등(rent concession)이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있도록 하는 실무적 간편법의 적용대상이 2022년 6월 30일 이전에 지급하여야 할 리스료에 영향을 미치는 리스료 감면으로 확대되었습니다. 리스이용자는 비슷한 상황에서 특성이 비슷한 계약에 실무적 간편법을 일관되게 적용해야 합니다. 동 개정사항은 2021년 4월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기도입이 가능합니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 연결재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. &cr;&cr; ⑦ 기업회계기준서 제1117호 '보험계약' 제정&cr;&cr;기업회계기준서 제1117호 '보험계약'은 기업회계기준서 제1104호 '보험계약'을 대체할 예정입니다. 이 기준서는 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채를 측정하고, 매 회계연도별로 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의로 인식하도록 합니다. 또한, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약/만기환급금)는 보험수익에서 제외하며, 보험손익과 투자손익을 구분 표시하여 정보이용자가 손익의 원천을 확인할 수 있도록 하였습니다. 동 기준서는 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며, 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'을 적용한기업은 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 연결재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr; (3) 법인세비용 중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. &cr; 4. 금융위험관리&cr;연결실체는 여러 활동으로 인하여 시장위험, 신용위험 및 유동성 위험과 같은 다양한금융위험에 노출되어 있습니다. &cr;&cr;요약 분기 연결재무제표는 연차 연결재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2020년 12월 31일의 연차 연결재무제표를 참고하시기 바랍니다.&cr;&cr;연결실체의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다.&cr; &cr; 5. 상각후원가측정대출채권&cr;(1) 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정대출채권의 내역은 다음과 같습니다. <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 대출채권 손실충당금 장부금액 신용공여금 807,937,353 (1,014,574) 806,922,779 환매조건부매수 23,900,000 - 23,900,000 대여금 4,124,408 (55,000) 4,069,408 매입대출채권 100,454,439 (36,098,011) 64,356,428 대지급금 6,689,939 (6,689,939) - 부도채권 10,767,016 (10,767,016) - 기타대출채권 199,681,372 (16,905,425) 182,775,947 합 계 1,153,554,527 (71,529,965) 1,082,024,562 <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 대출채권 손실충당금 장부금액 신용공여금 739,173,407 (386,731) 738,786,676 환매조건부매수 25,400,000 　- 25,400,000 대여금 3,312,379 (55,000) 3,257,379 매입대출채권 100,454,439 (44,118,976) 56,335,463 대지급금 6,342,770 (6,324,608) 18,162 부도채권 10,767,016 (10,767,016) - 기타대출채권 146,681,372 (6,098,200) 140,583,172 합 계 1,032,131,383 (67,750,531) 964,380,852 (2) 당분기와 전기 중 상각후원가측정대출채권의 장부금액 변동 내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 12개월&cr; 기대신용손실 신용이 손상된&cr; 금융자산 합 계 기초 총 장부금액 886,737,612 145,393,771 1,032,131,383 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (10,000,000) 10,000,000 - 순증감 121,423,144 - 121,423,144 분기말 총 장부금액 998,160,756 155,393,771 1,153,554,527 손실충당금 - (71,529,965) (71,529,965) 분기말 순 장부금액 998,160,756 83,863,806 1,082,024,562 <제 68(전) 기 > (단위 : 천원) 구 분 12개월&cr; 기대신용손실 신용이 손상된&cr; 금융자산 합 계 기초 총 장부금액 575,765,954 129,052,603 704,818,557 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (55,000) 55,000 - 순증감 311,026,658 16,286,168 327,312,826 기말 총 장부금액 886,737,612 145,393,771 1,032,131,383 손실충당금 - (67,750,531) (67,750,531) 기말 순 장부금액 886,737,612 77,643,240 964,380,852 (3) 당분기와 전기 중 상각후원가측정대출채권에 대한 손 실충당금 변동내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 신용이 손상된 &cr;금융자산 기초 (67,750,531) 손실충당금 전입액 (7,192,158) 계정대체 (973,718) 충당금할인차금의 이자수익인식액 4,386,442 분기말 (71,529,965) &cr; <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 신용이 손상된&cr;금융자산 기초 (71,860,998) 손실충당금 전입액 (833,890) 충당금할인차금의 이자수익인식액 4,847,256 채권매각 등 97,101 기말 (67,750,531) &cr; 6. 금융상품의 공정가치&cr;(1) 공정가치 측정방법&cr;연결실체의 금융상품 공정가치 측정방법은 2020년 12월 31일로 종료하는 회계연도와 동일합니다.&cr; (2) 공정가치로 측정하는 금융상품&cr;① 공정가치 서열체계 공정가치에는 다음의 수준이 있습니다. - 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 공시가격 (수준 1)&cr; - 직접적으로 또는 간접적으로 관측가능한, 자산이나 부채에 대한 투입변수 (수준 2) - 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수 (수준 3) &cr;당분기말과 전기말 현재 금융자산 · 부채의 평가 수준별 공정가치의 내역은 다음과 같습니다. <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 <금융자산> 당기손익-공정가치측정금융자산 2,774,271,613 2,196,249,372 315,626,681 5,286,147,666 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 28,082,250 - 178,928,184 207,010,434 파생상품자산 681,524 19,854,470 7,772,939 28,308,933 합 계 2,803,035,387 2,216,103,842 502,327,804 5,521,467,033 <금융부채> 당 기손익-공정가치측정금융부채 1,355,307,599 75,100,991 505,266,783 1,935,675,373 파생상품부채 504,682 26,221,858 6,314,435 33,040,975 합 계 1,355,812,281 101,322,849 511,581,218 1,968,716,348 당분기 중 수준 1과 수준 2 간의 이동은 없었습니다.&cr; 당기손익-공정가치측정금융자산 중 매수파생결합증권으로 분류된 수준3 금액은 24,563,347천원입니다. &cr; <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 <금융자산> 당기손익-공정가치측정금융자산 3,156,817,253 2,609,220,180 253,607,933 6,019,645,366 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 15,365,749 - 163,170,660 178,536,409 파생상품자산 1,560,372 6,070,934 10,018,616 17,649,922 합 계 3,173,743,374 2,615,291,114 426,797,209 6,215,831,697 <금융부채> 당 기손익-공정가치측정금융부채 1,544,320,758 75,412,207 548,451,257 2,168,184,222 파생상품부채 732,356 11,606,975 9,112,706 21,452,037 합 계 1,545,053,114 87,019,182 557,563,963 2,189,636,259 전기 중 수준 1과 수준 2 간의 이동은 없었습니다.&cr; 당기손익-공정가치측정금융자산 중 매수파생결합증권으로 분류된 수준3 금액은 29,405,793천원입니다. ② 공정가치 수준 3 관련 공시&cr; 당분기와 전기의 공정가치 수준 3 에 해당되는 금융상품의 증감내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익-공정가치측정 금융자산 기타포괄손익-&cr;공정가치측정&cr;금융자산 파생상품자산 자산합계 당기손익-공정가치측정 금융부채 파생상품부채 부채합계 분기초잔액 253,607,933 163,170,660 10,018,616 426,797,209 (548,451,257) (9,112,707) (557,563,964) 대체() (2,233,206) - - (2,233,206) - - - 당기손익인식금액 5,338,806 - (1,489,448) 3,849,358 (6,667,083) 4,453,669 (2,213,414) 기타포괄손익인식금액 - 15,757,524 - 15,757,524 2,140,083 - 2,140,083 매입/(발행) 116,192,630 - 1,435,151 117,627,781 (353,928,059) - (353,928,059) 결제 (57,279,482) - (2,191,380) (59,470,862) 401,639,533 (1,655,397) 399,984,136 분기말잔액 315,626,681 178,928,184 7,772,939 502,327,804 (505,266,783) (6,314,435) (511,581,218) () 당분기 중 전환사채가 전환권 행사로 상장주식이 되거나 비상장주식이 상장되어 수준 1로 대체되었습니다.&cr; <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익-공정가치&cr;측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 파생상품자산 자산합계 당기손익-공정가치&cr;측정금융부채 파생상품부채 부채합계 기초잔액 106,876,735 136,657,111 15,879,042 259,412,888 (554,782,043) - (554,782,043) 대체 41,132,741 - (8,599,521) 32,533,220 - (8,446,767) (8,446,767) 당기손익인식금액 7,486,082 - 5,750,765 13,236,847 (5,645,580) 188,309 (5,457,271) 기타포괄손익인식금액 - 23,747,480 - 23,747,480 733,301 - 733,301 매입 124,602,619 2,766,069 - 127,368,688 (843,379,011) - (843,379,011) 결제 (26,490,244) - (3,011,670) (29,501,914) 854,622,076 (854,248) 853,767,828 기말잔액 253,607,933 163,170,660 10,018,616 426,797,209 (548,451,257) (9,112,706) (557,563,963) &cr;당분기와 전기의 공정가치 수준3 변동내역 중 보고기간말 보유하고 있는 자산과 부채에 관련된 손익은 포괄손익계산서 상 다음과 같이 표시되고 있습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익-공정&cr;가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 순파생상품 당기손익-공정&cr;가치측정금융부채 당기손익 금융상품평가손익 10,217,635 - 789,745 (6,608,365) 포괄손익 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익 - 15,060,447 - - 신용위험변동으로 인한 당기손익-공정가치지정금융부채 공정가치 변동 - - - 2,140,083 총포괄손익 계 10,217,635 15,060,447 789,745 (4,468,282) &cr;<제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익-공정&cr;가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 순파생상품 당기손익-공정&cr;가치측정금융부채 당기손익 금융상품평가손익 13,198,404 - 3,139,787 (230,289) 포괄손익 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익 - 23,747,480 - - 신용위험변동으로 인한 당기손익-공정가치지정금융부채 공정가치 변동 - - - 733,301 총포괄손익 계 13,198,404 23,747,480 3,139,787 503,012 &cr; (3) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정하는 금융상품 중 수준 2로 분류되는 항목의 가치평가기법 및 투입변수는 다음과 같습니다. &cr; <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 금융상품 종류 공정가치 가치평가기법 투입변수 당기손익-공정가치측정금융자산 2,196,249,372 DCF, 순자산가치 금리, 할인율, 환율, 신용스프레드 파생상품자산 19,854,470 DCF, 옵션평가모형 금리, 할인율, 환율 금융자산 합계 2,216,103,842 당기손익-공정가치측정금융부채 75,100,991 DCF 금리, 할인율, 신용스프레드 파생상품부채 26,221,858 DCF, 옵션평가모형 금리, 할인율, 환율 금융부채 합계 101,322,849 &cr; <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 금융상품 종류 공정가치 가치평가기법 투입변수 당기손익-공정가치측정금융자산 2,609,220,180 DCF, 순자산가치 금리, 할인율, 환율 , 신용스프레드 파생상품자산 6,070,934 DCF, 옵션평가모형 금리, 할인율, 환율 금융자산 합계 2,615,291,114 당기손익-공정가치측정금융부채 75,412,207 DCF 금리, 할인율, 신용스프레드 파생상품부채 11,606,975 DCF, 옵션평가모형 금리, 할인율, 환율 금융부채 합계 87,019,182 (4) 시장에서 관측불가능한 투입 변수의 변동에 의한 민감도 분석&cr; ① 투입변수로 사용한 공정가치 측정치에 대한 정보&cr;당분기말 및 전기말 현재 공정가치 수준 3으로 분류된 금융상품의 공정가치 측정시 사용된 평가기법 및 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수는 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 금융상품 종류 가치평가기법 종류 장부금액 유의적이지만&cr;관측가능하지&cr;않은 투입변수 범위 당기손익-공정가치측정금융자산 현금흐름할인법&cr;순자산가치법&cr;이항모형&cr; 옵션모형 지분증권,&cr;채무증권&cr;파생결합증권 315,626,681 할인율&cr;성장률&cr;기초자산의 변동성&cr; 상관계수 5.93% ~ 23.31%&cr;0.00% ~ 0.00%&cr;(0.46)% ~ 48.40%&cr;0.14 ~ 0.55 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 현금흐름할인법 지분증권 178,928,184 할인율&cr;성장률 10.70% ~ 12.80%&cr;0.00% ~ 1.00% 파생상품자산 옵션모형 신용관련 7,772,939 할인율 0.04% ~ 4.97% 금융자산 합계 502,327,804 당기손익-공정가치인식지정금융부채 옵션모형 주식관련 505,266,783 기초자산의 변동성&cr;상관계수 (0.46)% ~ 48.40%&cr;0.14 ~ 0.55 파생상품부채 옵션모형 신용관련 6,314,435 할인율 0.04% ~ 4.97% 금융부채 합계 511,581,218 <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 금융상품 종류 가치평가기법 종류 장부금액 유의적이지만&cr;관측가능하지&cr;않은 투입변수 범위 당기손익-공정가치측정금융자산 현금흐름할인법&cr; 순자산가치법 이항모형&cr;옵션모형 지분증권,&cr;채무증권 253,607,933 할인율&cr;성장률&cr;기초자산의 변동성&cr;상관계수 5.93% ~ 23.31%&cr;0.00% ~ 0.00% &cr;(2.92)% ~ 50.50%&cr;29.3% ~ 77.17% 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 현금흐름할인법 지분증권 163,170,660 할인율&cr;성장율 10.58% ~ 12.90%&cr; 0.00% ~ 1.00% 파생상품자산 옵션모형 신용관련 10,018,616 할인율 0.03% - 4.96% 금융자산 합계 426,797,209 당기손익-공정가치인식지정금융부채 옵션모형 주식관련 548,451,257 기초자산의 변동성&cr;상관계수 (2.92)% ~ 38.16%&cr;0.29 ~ 0.77 파생상품부채 옵션모형 신용관련 9,112,706 할인율 0.03% - 4.96% 금융부채 합계 557,563,963 당기손익-공정가치인식지정금융자산 및 금융부채 공정가치를 측정하기 위해 적용된 옵션모형은 Black-Scholes 모델, Hull-White 모델 등을 포함하고 있으며, 상품 유형에 따라 일부 상품에 대해서는 몬테카를로 시뮬레이션(Monte Carlo simulation) 등의 방법을 적용하고 있습니다.&cr;&cr; 기타포괄손익-공정가치측정금융자산을 측정하기 위해 적용된 현금흐름할인방법은 DCF 모델, FCFE모델 및 RIM 모델 등이며, 주식관련 장외파생상품자산 공정가치를 측정하기 위해 적용된 옵션가격결정모형은 아메리칸 옵션의 조기행사 가능성을 반영한 이항모형입니다.&cr; ② 시장에서 관측불가능한 변수의 변동에 의한 민감도분석&cr;당분기말과 전기말 현재 중요 관측 불가능한 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다.&cr; <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익 기타포괄손익 유리한 변동 불리한 변동 유리한 변동 불리한 변동 <금융자산> 당기손익-공정가치측정금융자산(1) 775,442 (727,005) - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(2) - - 11,136,764 (8,890,761) 장외파생상품자산(3) 133,129 (227,306) - - 금융자산 합계 908,571 (954,311) 11,136,764 (8,890,761) <금융부채> 당기손익-공정가치인식지정금융부채(1) 188,979 (188,979) - - 장외파생상품부채(3) 216,338 (133,968) - - 금융부채 합계 405,317 (322,947) - - (1) 파생결합증권의 경우 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 1%만큼 증가 또는 감소시켰으며 그 외 당기손익-공정가치측정금융자산의 경우 기초자산의 변동성을 10% 만큼 증가 또는 감소시키거나 성장률과 할인율을 각각 1% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. (2) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 각각 1% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. (3)주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 각각 0.01% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. &cr;<제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익 기타포괄손익 유리한 변동 불리한 변동 유리한 변동 불리한 변동 <금융자산> 당기손익-공정가치측정금융자산(1) 805,576 (751,276) - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(2) - - 9,134,533 (7,230,169) 장외파생상품자산(3) 45,930 (275,816) - - 금융자산 합계 851,506 (1,027,092) 9,134,533 (7,230,169) <금융부채> 당기손익-공정가치인식지정금융부채(1) 96,738 (97,446) - - 장외파생상품부채(3)&cr; 259,805 (46,576) - - 금융부채 합계 356,543 (144,022) - - (1) 파생결합증권의 경우 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 1%만큼 증가 또는 감소시켰으며 그 외 당기손익-공정가치측정금융자산의 경우 기초자산의 변동성을 10% 만큼 증가 또는 감소시키거나 성장률과 할인율을 각각 1% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. (2) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 각각 1% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. (3) 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 각각 0.01% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. &cr; 당기손익-공정가치측정금융자산은 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율과 기초자산의 변동성을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였으며, 당기손익-공정가치인식지정금융자산 및 금융부채 그리고 주식관련 장외파생상품은 관련된 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 또한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율이 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하였습니다. 7. 영업부문별 공시 연결실체는 전략적인 영업단위인 6개의 보고부문이 운영되고 있으며, 각 부문별 내역은 다음과 같습니다. 구분 주요영업활동 위탁매매업 유가증권의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동 자기매매업 트레이딩 목적의 주식, 채권, 주가지수관련 영업활동 장내외파생상품업 선물, 옵션 등 장내와 장외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동 선물중개업 장내 및 장외 파생상품거래, 파생상품거래 등의 수탁, 그 수탁의 중개, 결제 청산업무,파생상품거래에 수반되는 현물매매인수도와 관련된 영업활동 자산운용업 간접투자기구 등의 운용업무 및 투자자문 등의 영업활동 기타 유가증권의 인수, 매출, 주선, M&A 중개, 기업자금 조달 및 운용자문, 자산유동화, 프로젝트 파이낸싱, 고유자금 운영, 소유 부동산의 임대관리 등의 영업활동 &cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 각 보고부문에 대한 재무상태표는 아래와 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 위탁매매업 자기매매업 장내외파생상품업 선물중개업 자산운용업 기타 연결조정 합 계 자 산 Ⅰ. 현금 및 예치금 28,000,000 86,700,000 271,882,293 332,528,312 16,810,239 458,300,729 (10,204,661) 1,184,016,912 Ⅱ. 증권 (1) 684,343,128 3,509,639,284 67,713,900 28,468,205 64,204,439 1,268,720,393 (88,914,755) 5,534,174,594 Ⅲ. 파생상품자산 - - 27,654,673 654,260 - - - 28,308,933 Ⅳ. 상각후원가측정대출채권 806,867,779 - - - - 276,927,983 (1,771,200) 1,082,024,562 Ⅴ. 유형자산 - - - 4,141,478 4,821,257 101,924,357 - 110,887,092 VI. 기타자산 708,650,772 552,802,765 1,719,034 11,727,177 11,939,194 268,757,219 (13,837,083) 1,541,759,078 자산총계 2,227,861,679 4,149,142,049 368,969,900 377,519,432 97,775,129 2,374,630,681 (114,727,699) 9,481,171,171 부 채 Ⅰ. 예수부채 878,920,249 - - 312,398,399 - 6,237,197 (10,204,661) 1,187,351,184 Ⅱ. 차입부채 (2) 794,145,204 2,903,107,599 580,367,774 2,000,000 - 1,804,310,165 21,677,598 6,105,608,340 Ⅲ. 파생상품부채 - - 32,190,839 472,995 377,141 - - 33,040,975 Ⅳ. 기타부채 676,566,545 182,164,944 578,090 15,239,386 22,616,334 325,185,896 (14,669,382) 1,207,681,813 부채총계 2,349,631,998 3,085,272,543 613,136,703 330,110,780 22,993,475 2,135,733,258 (3,196,445) 8,533,682,312 자 본 (121,770,319) 1,063,869,506 (244,166,803) 47,408,652 74,781,654 238,897,423 (111,531,254) 947,488,859 부채및자본총계 2,227,861,679 4,149,142,049 368,969,900 377,519,432 97,775,129 2,374,630,681 (114,727,699) 9,481,171,171 (1) 당기손익-공정가치측정금융자산, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 및 관계기업투자자산 포함&cr;(2) 당기손익-공정가치측정금융부채 포함 <제 68(전) 기 > (단위 : 천원) 구 분 위탁매매업 자기매매업 장내외파생상품업 선물중개업 자산운용업 기타 연결조정 합 계 자 산 Ⅰ. 현금 및 예치금 - - 234,007,932 416,403,626 11,889,212 440,722,564 (10,472,223) 1,092,551,111 Ⅱ. 증권 (1) 849,081,559 3,842,212,802 1,172,033,478 27,200,307 40,859,833 357,657,592 (76,568,192) 6,212,477,379 Ⅲ. 파생상품자산 - - 16,898,747 694,825 56,350 - - 17,649,922 Ⅳ. 상각후원가측정대출채권 738,731,676 - - - - 226,622,376 (973,200) 964,380,852 Ⅴ. 유형자산 - - - 4,484,470 5,198,013 55,254,145 - 64,936,628 VI. 기타자산 1,232,207,784 311,912,018 49,659,468 16,819,155 9,704,341 122,664,093 (18,023,089) 1,724,943,770 자산총계 2,820,021,019 4,154,124,820 1,472,599,625 465,602,383 67,707,749 1,202,920,770 (106,036,704) 10,076,939,662 부 채 Ⅰ. 예수부채 1,173,799,965 - - 400,267,736 - 2,329,970 (10,472,223) 1,565,925,448 Ⅱ. 차입부채 (2) 705,997,857 3,024,520,759 623,863,464 2,000,000 - 1,775,989,363 11,345,032 6,143,716,475 Ⅲ. 파생상품부채 - - 20,767,267 684,770 - - - 21,452,037 Ⅳ. 기타부채 1,243,607,421 10,887,581 6,897,776 18,987,585 20,852,226 197,851,161 (18,437,677) 1,480,646,073 부채총계 3,123,405,243 3,035,408,340 651,528,507 421,940,091 20,852,226 1,976,170,494 (17,564,868) 9,211,740,033 자 본 (303,384,224) 1,118,716,480 821,071,118 43,662,292 46,855,523 (773,249,724) (88,471,836) 865,199,629 부채및자본총계 2,820,021,019 4,154,124,820 1,472,599,625 465,602,383 67,707,749 1,202,920,770 (106,036,704) 10,076,939,662 (1) 당기손익-공정가치측정금융자산, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 및 관계기업투자자산 포함&cr;(2) 당기손익-공정가치측정금융부채 포함 (2) 당분기와 전분기의 각 보고부문에 대한 손익은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구분 위탁매매업 자기매매업 장내외파생상품업 선물중개업 자산운용업 기타 연결조정 합계 Ⅰ. 영업수익 119,087,728 343,953,749 286,022,706 117,403,601 9,253,744 143,038,399 18,587,941 1,037,347,868 수수료수익 66,864,375 33,938 24,902,233 16,345,900 - 98,578,037 15,538,699 222,263,182 금융수익 52,223,353 337,894,385 261,120,473 100,605,308 8,120,595 35,902,524 2,939,674 798,806,312 기타수익 - 6,025,426 - 452,393 1,133,149 8,557,838 109,568 16,278,374 Ⅱ. 영업비용 113,080,242 344,843,469 234,365,217 114,724,365 7,068,804 111,066,942 16,559,925 941,708,964 수수료비용 29,788,069 2,379,503 - 8,233,584 344,023 4,316,837 (893,451) 44,168,565 금융비용 13,068,686 325,489,776 229,570,980 92,439,740 6,478,630 37,131,724 3,235,278 707,414,814 판매비와관리비 70,196,700 16,974,190 4,794,237 14,011,729 - 69,030,534 12,220,207 187,227,597 기타영업비용 26,787 - - 39,312 246,151 587,847 1,997,891 2,897,988 Ⅲ. 영업외손익 - - - 540,863 - (429,716) 2,003,412 2,114,559 Ⅳ. 법인세비용 - - - 562,268 - 21,298,340 886,318 22,746,926 Ⅴ. 분기순이익(손실) 6,007,486 (889,720) 51,657,489 2,657,831 2,184,940 10,243,401 3,145,110 75,006,537 &cr;<제 68(전) 기 3분기> (단위 : 천원) 구분 위탁매매업 자기매매업 장내외파생상품업 선물중개업 자산운용업 기타 연결조정 합계 Ⅰ. 영업수익 99,426,572 465,821,410 347,149,004 86,013,759 20,224,192 125,543,486 (7,703,648) 1,136,474,775 수수료수익 60,558,285 392,836 445,349 18,439,231 12,218,766 81,311,125 (4,918,849) 168,446,743 금융수익 38,868,287 458,280,437 346,703,655 67,345,986 7,421,976 43,062,913 (1,284,799) 960,398,455 기타수익 - 7,148,137 - 228,542 583,450 1,169,448 (1,500,000) 7,629,577 Ⅱ. 영업비용 101,515,398 309,735,978 445,021,297 83,151,911 29,698,591 93,963,064 (5,979,098) 1,057,107,141 수수료비용 13,035,814 2,017,387 - 8,578,596 568,011 5,443,403 (5,308,249) 24,334,962 금융비용 12,182,149 288,505,878 439,771,922 61,788,182 6,508,982 24,945,756 (522,569) 833,180,300 판매비와관리비 76,010,952 19,212,713 5,249,375 12,779,800 10,020,604 62,257,589 (148,280) 185,382,753 기타영업비용 286,483 - - 5,333 12,600,994 1,316,316 - 14,209,126 Ⅲ. 영업외손익 - - - 241,307 (127,867) (1,091,462) (621,261) (1,599,283) Ⅳ. 법인세비용 - - - 674,271 (2,141,754) 20,903,147 - 19,435,664 Ⅴ. 분기순이익(손실) (2,088,826) 156,085,432 (97,872,293) 2,428,884 (7,460,512) 9,585,813 (2,345,811) 58,332,687 8. 금융상품의 범주별 구분 &cr;당분기말과 전기말 현재 범주별 금융상품의 장부금액은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 당기손익-공정가치측정금융자산 5,286,147,666 6,019,645,366 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 207,010,434 178,536,409 파생상품자산 28,308,933 17,649,922 상각후원가측정금융자산 현금 및 예치금 1,184,016,912 1,092,551,111 상각후원가측정대출채권 1,082,024,562 964,380,852 기타자산(1) 1,391,212,591 1,554,211,764 소 계 3,657,254,065 3,611,143,727 금융리스채권 412,973 479,834 자산합계 9,179,134,071 9,827,455,258 당기손익-공정가치측정금융부채 공정가치측정금융부채 1,355,307,599 1,544,320,758 공정가치인식지정금융부채 580,367,774 623,863,464 소 계 1,935,675,373 2,168,184,222 파생상품부채 33,040,975 21,452,037 상각후원가측정금융부채 예수부채 1,187,351,184 1,565,925,448 차입부채 4,169,932,967 3,975,532,253 기타부채(2) 983,477,276 1,326,164,823 소 계 6,340,761,427 6,867,622,524 리스부채 81,002,041 34,564,669 부채합계 8,390,479,816 9,091,823,452 (1) 증권미수금, 기타미수금, 미수수익, 보증금, 기타의 투자자산 포함&cr; (2) 미지급배당금, 미지급금, 미지급비용, 임대보증금 , 금융보증부채, 지급보증충당부채 포함 9. 금융수익과 금융원가 &cr; 당분기와 전분기의 금융수익과 금융원가 상세내역은 다음과 같습니다.&cr; <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 순손익(1) 기타포괄손익 이자수익/비용 손상차손/환입 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 당기손익-공정가치측정금융자산 (33,769,856) (59,052,041) - - 23,290,849 66,290,785 - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 - 3,564,868 (3,392,093) 17,993,404 - - - - 상각후원가측정금융자산(2) 6,320,552 9,345,627 - - 18,631,623 56,177,686 (10,189,198) (9,014,673) 파생상품 24,884,875 38,865,898 - - - - - - 금융리스채권 - - - - 2,101 6,631 - - 당기손익-공정가치측정금융부채 6,873,071 46,623,091 - - - - - - 당기손익-공정가치인식지정금융부채 (4,666,460) (13,440,409) 213,546 1,612,667 - - - - 상각후원가측정금융부채(3) 4,564,646 14,128,355 - - (12,038,684) (36,189,109) - - 리스부채 - - - - (603,334) (1,839,036) - - 합 계 4,206,828 40,035,389 (3,178,547) 19,606,071 29,282,555 84,446,957 (10,189,198) (9,014,673) (1) 처분손익, 평가손익, 파생거래손익, 매각손익, 상환손익, 외환손익, 배당금수익, 분배금수익 포함 &cr; (2) 증권미수금, 기타미수금, 미수수익, 보증금, 기타의 투자자산포함&cr;(3) 예수부채, 차입부채, 미지급배당금, 미지급금, 미지급비용, 임대보증금, 지급보증충당금, 금융보증부채 포함 <제 68(전) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 순손익 기타포괄손익 이자수익/비용 손상차손/환입 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 당기손익-공정가치측정금융자산 39,256,774 189,155,686 - - 23,347,556 73,584,699 - - 당기손익-공정가치인식지정금융자산 1,430,133 623,717 - - - - - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 - 2,661,449 (57,563) 5,567,610 - - - - 상각후원가측정금융자산 3,394,428 4,503,940 - - 14,228,991 39,332,844 (3,884,865) 4,225,262 파생상품 (5,863,473) (88,706,369) - - - - - - 당기손익-공정가치측정금융부채 (26,658,577) (36,144,942) - - - - - - 당기손익-공정가치인식지정금융부채 2,443,208 (18,318,718) 397,034 2,354,941 - - - - 상각후원가측정금융부채 880 (1,341) - - (10,610,014) (35,463,088) - - 리스부채 - - - - (43,843) (350,786) - - 합 계 14,003,373 53,773,422 339,471 7,922,551 26,922,690 77,103,669 (3,884,865) 4,225,262 &cr; 10. 현금 및 예치금 (1) 당분기말과 전기말 현 재 현 금 및 예치금의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 현금및현금성자산 현금 1,533 299 당좌예금 326,505 58,763 보통예금 74,607,081 15,336,649 정기예금 - - MMDA 133,589,150 127,856,773 기타 250,010,255 300,510,694 소 계 458,534,524 443,763,178 예치금 청약예치금 28,040,820 301,946 투자자예탁금별도예치금(예금) 83,537,503 107,929,241 외화예치금 45,375,266 36,542,784 대차거래이행보증금 86,700,000 - 장내파생상품거래증거금 254,359,309 305,833,914 한국거래소증거금 41,021,000 60,521,000 장기성예금(당좌개설보증금 등) 1,022,500 1,042,500 기타예치금 185,425,990 136,616,547 소 계 725,482,388 648,787,932 합 계 1,184,016,912 1,092,551,110 ( 2) 당분기말과 전기말 현재 사 용이 제한된 예치금 등의 내용은 다음과 같습니다 . (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 예치금 청약예치금 28,040,820 301,946 투자자예탁금별도예치금(예금) 83,537,503 107,929,241 외화예치금 45,375,266 36,542,784 대차거래이행보증금 86,700,000 - 장내파생상품거래증거금 252,462,584 304,175,708 한국거래소증거금 41,021,000 60,521,000 장기성예금(당좌개설보증금 등) 1,022,500 1,042,500 기타예치금 148,639,990 123,726,814 소 계 686,799,663 634,239,993 당기손익-공정가치측정금융자산 고객예탁금별도예치금(신탁) 641,447,231 784,830,770 장내파생상품고객예탁금별도예치금(신탁) 41,101,325 55,218,831 소 계 682,548,556 840,049,601 합 계 1,369,348,219 1,474,289,594 (3) 금융투자업규정 은 투자자예탁금의 안전한 관리를 위하여 금융투자회사로 하여금투자자예탁금 중 현금위탁증거금을 제외한 금액에 대해서 우선적인 예치를 요구하고있는 바, 연결실체는 동 규정에 따라 위탁자예수금, 저축자예수금, 조건부예수금에 대해서는 고객예탁금별도예치금(신탁)의 과목으로, 선물 ·옵션거래예탁금에 대해서는 장내파생상품고객예탁금별도예치금(신탁)의 과목으로, 수익자예수금에 대하여는 운용방식에 따라 고객예탁금별도예치금 또는 증금담보금의 과목으로, 청약자예수금에 대하여는 주식청약예치금의 과목으로 각각 상기 예치 요구액의 100%이상을 한국증권금융주식회사에 예치하고 있습니다. 또한, 연결실체는 한국예탁결제원의 유가증권대차거래의 중개 등에 관한 규정에 따라 맞춤거래를 제외한 대차거래에 대하여 대차거래이행보증금의 과목으로 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원에 담보로 제공하고 있으며, 유통금융차입금에 대한 담보금에 대해서는 유통금융차주담보금의 과목으로 한국증권금융주식회사에 100%이상을 예치하고 있습니다. 11. 당기손익-공정가치측정금융자산 및 금융부채&cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산 및 부채 내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 취득금액 평가전 장부금액 공정가치 및 장부금액 평가손익 <당기손익-공정가치측정금융자산> 주식 133,625,929 127,874,689 125,170,062 (2,704,627) 국공채 1,978,912,966 1,969,649,931 1,898,924,201 (70,725,730) 특수채 203,368,144 203,416,722 202,406,638 (1,010,084) 회사채 1,676,209,935 1,677,778,158 1,675,138,429 (2,639,729) 전자단기사채 18,565,200 18,569,442 18,569,450 8 외화채 45,979,734 46,448,040 46,818,924 370,884 집합투자증권 179,917,455 182,405,419 186,447,952 4,042,533 출자금 123,648,920 125,164,310 125,164,310 - 기업어음 229,445,295 229,654,677 228,990,601 (664,076) MMF 3,547,067 3,530,804 3,548,938 18,134 기타유가증권 37,433,610 8,629,428 8,797,810 168,382 사모사채 56,471,000 59,631,467 59,631,467 - 고객예탁금별도예치금(신탁) 640,000,000 640,000,000 641,447,231 1,447,231 장내파생상품고객예탁금별도예치금(신탁) 41,000,000 41,000,000 41,101,325 101,325 매수파생결합증권() 26,552,740 24,448,431 23,990,328 (458,103) 합 계 5,394,677,995 5,358,201,518 5,286,147,666 (72,053,852) <당기손익-공정가치측정금융부채> 주식 146,010,186 146,153,290 144,818,050 1,335,240 국공채 1,036,964,855 1,046,402,547 1,019,949,769 26,452,778 특수채 190,694,625 190,694,625 190,539,780 154,845 합 계 1,373,669,666 1,383,250,462 1,355,307,599 27,942,863 <당기손익-공정가치인식지정금융부채> 매도파생결합증권() 577,500,570 574,070,624 580,367,774 (6,297,150) 합 계 577,500,570 574,070,624 580,367,774 (6,297,150) () 최초거래일손익이연액의 당분기의 증감내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 기초 대체 발생액 실현액 기말 당기손익-공정가치측정금융자산 매수파생결합증권 3,362,463 - 1,244,504 (1,844,022) 2,762,945 당기손익-공정가치인식지정금융부채 매도파생결합증권 (3,127,335) - (1,765,556) 1,354,389 (3,538,502) 합 계 235,128 - (521,052) (489,633) (775,557) <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 취득금액 평가전 장부금액 공정가치 및 장부금액 평가손익 <당기손익-공정가치측정금융자산> 주식 123,678,673 113,887,590 117,793,129 3,905,539 국공채 1,895,963,326 1,895,701,448 1,854,378,831 (41,322,617) 특수채 592,366,270 592,594,317 592,334,039 (260,278) 회사채 1,771,190,573 1,771,542,923 1,775,460,777 3,917,854 전자단기사채 33,172,240 33,214,542 33,217,370 2,828 외화채 45,210,960 41,771,953 41,959,595 187,642 집합투자증권 330,616,129 331,511,217 358,241,012 26,729,795 출자금 99,337,100 101,687,448 101,587,270 (100,178) 기업어음 220,454,206 220,997,200 221,133,675 136,475 MMF 5,126,466 5,126,466 5,172,190 45,724 기타유가증권 38,387,055 9,582,873 9,582,873 - 사모사채 35,170,000 33,239,272 39,329,211 6,089,939 고객예탁금별도예치금(신탁) 783,000,000 783,000,000 784,830,770 1,830,770 장내파생상품고객예탁금별도예치금(신탁) 55,000,000 55,000,000 55,218,831 218,831 매수파생결합증권() 28,548,900 28,885,690 29,405,793 520,103 합 계 6,057,221,898 6,017,742,939 6,019,645,366 1,902,427 <당기손익-공정가치측정금융부채> 주식 150,015,570 149,994,417 182,050,124 (32,055,707) 국공채 1,345,500,357 1,358,458,021 1,332,149,584 26,308,436 특수채 30,218,520 30,218,520 30,121,050 97,470 합 계 1,525,734,447 1,538,670,958 1,544,320,758 (5,649,801) <당기손익-공정가치인식지정금융부채> 매도파생결합증권() 614,703,715 622,762,730 623,863,464 (1,100,734) 합 계 614,703,715 622,762,730 623,863,464 (1,100,734) () 최초거래일손익이연액의 전기의 증감내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 기초 대체 발생액 실현액 기말 당기손익-공정가치측정금융자산 매수파생결합증권 142,518 2,207,271 1,263,553 (250,879) 3,362,463 당기손익-공정가치인식지정금융부채 매도파생결합증권 (2,524,988) - (1,804,572) 1,202,225 (3,127,335) 합 계 (2,382,470) 2,207,271 (541,019) 951,346 235,128 당분기와 전분기 중 상기 채무증권과 관련하여 발생한 이자수익은 66,242백만원 및 73,502백만원 입니다. 연결실체는 금융상품(또는 집합)이 공정가치기준으로 관리, 평가되는 신탁예치금과 하나 또는 그 이상의 내재파생상품을 포함하고 있는 복합금융상품인 파생결합증권을당기손익-공정가치측정금융자산 및 부채로 지정하였습니다.&cr;&cr;파생결합증권 공정가치 평가시 시장에서 관측되는 내재변동성을 이용하지 아니하고,역사적 변동성을 이용합니다. 이에 따라 취득일의 자체 평가한 공정가치와 거래가격과의 차이를 당기손익으로 인식하지 아니하고 이연 회계처리하였습니다. &cr; 주가연계증권은 기초자산이 주식 또는 주가지수로서 기초자산의 변동에 따라 배당 및 만기의 상환금액이 결정되는 계약입니다. 연결실체는 상기 파생결합증권과 매도파생결합증권에 대하여 보고기간종료일 현재의 공정가치로 평가하고 있으며, 이에 따라 발생한 평가손익은 당기손익으로 처리하고 있습니다. 12. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산&cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 취득금액 장부금액 취득금액 장부금액 주식 53,089,939 207,010,434 46,586,197 178,536,409 (2) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 주식의 취득금액의 내역은 다음과 같습니&cr;다. (단위 : 천원) 종 목 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 주식수(주) 지분율(%) 취 득 가 액 주식수(주) 지분율(%) 취 득 가 액 주 식 ㈜한국거래소 688,683 3.44 4,918,093 688,683 3.44 4,918,093 한국증권금융㈜ 630,858 0.46 4,378,619 630,858 0.46 4,378,619 한국예탁결제원 85,438 0.78 408,825 85,438 0.78 408,825 한국자금중개㈜ 10,000 0.50 50,000 10,000 0.50 50,000 딜라이브강남케이블티브이 608,100 3.99 3,593,871 608,100 3.99 3,593,871 아이자와증권㈜ 225,200 0.47 594,988 225,200 0.47 594,988 ㈜동양 11,438,000 4.79 32,433,666 11,438,000 4.79 32,433,666 삼양홀딩스 22,000 0.26 2,462,120 - - - 현대미포조선 73,000 0.18 4,041,622 - - - 한국포스증권㈜ 36,000 0.24 200,000 36,000 0.24 200,000 대한상선 105 0.00 8,135 105 - 8,135 합 계 13,817,384 　 53,089,939 13,722,384 46,586,197 (3) 당분기말 및 전기말 현재 주식 장부금액 등의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 종 목 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 장부금액 순자산가액&cr;또는 시가 평가기준일 장부금액 순자산가액&cr;또는 시가 평가기준일 주 식 ㈜한국거래소 (1) 155,641,670 155,641,670 2021-09-30 140,365,303 140,365,303 2020-12-31 한국증권금융㈜ (1) 8,927,272 8,927,272 2021-09-30 8,808,670 8,808,670 2020-12-31 한국예탁결제원 (1) 8,501,850 8,501,850 2021-09-30 8,186,584 8,186,584 2020-12-31 한국자금중개㈜ (1) 754,620 754,620 2021-09-30 707,330 707,330 2020-12-31 딜라이브강남케이블티브이 (1) 5,025,338 5,025,338 2020-12-31 5,025,338 5,025,338 2020-12-31 아이자와증권㈜ 2,397,319 2,397,319 2021-09-30 13,611,220 13,611,220 2020-12-31 ㈜동양 18,129,230 18,129,230 2021-09-30 1,754,529 1,754,529 2020-12-31 삼양홀딩스 2,453,000 2,453,000 2021-09-30 - - - 현대미포조선 5,102,700 5,102,700 2021-09-30 - - - 한국포스증권㈜ 69,300 69,300 2020-12-31 69,300 69,300 2020-12-31 대 한상선 (2) 8,135 8,135 - 8,135 8,135 - 합 계 207,010,434 207,010,434 　 178,536,409 178,536,409 (1) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 비상장주식 중 ㈜한국 거래소 외 4 개 종 목은 독립적인 외부평가기관인 대 주회계법인과 한국자산평가㈜, 에프앤자산평가 ㈜ 평가모형과 적절한 추정치를 사용하여 산정한 금액을 공정가치로 보아 평가함. 외부평가기관의 공정가치 산정시 수익가치접근법인 현금흐름할인법과 순자산가치평가법에 의한 평가 방법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 또는 그 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치가 산정됨. 현금흐름할인법 적용시 과거의 실적치를 바탕으로 5개년의 재무제표가 추정되었으며 추정기간 동안 동일한 영업구조를 유지하는 것으로 가정하여 2021년~2025년 까지의 재무제표를 추정하여 모형이 적용됨. 영업수익 및 영업비용은 과거 실적자료, 향후 계획 및 시장상황의 예측 등을 고려하여 추정됨. (2) 연결실체는 시장성이 없는 주식에 대해 공정가치 평가를 위한 피투자회사의 내부자료 입수가 어려운 바, 순자산금액이 현저히 하락한 일부 주식에 대한 감액을 제외하고는 취득원가로 평가함. (4) 연결실체가 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 계상하고 있는 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 취득원가 미실현손익 장부금액&cr;(공정가치) 기초금액 당기평가액 분기말잔액 주식 53,089,939 131,950,212 21,970,283 153,920,495 207,010,434 이연법인세효과 - (35,589,640) (3,976,879) (39,566,519) - <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 취득원가 미실현손익 장부금액&cr;(공정가치) 기초금액 대체금액 당기평가액 기말잔액 주식 46,586,197 110,960,497 - 20,989,715 131,950,212 178,536,409 이연법인세효과 - (26,173,426) 140 (9,416,354) (35,589,640) - 13. 상각후원가측정유가증권 &cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 연결실체가 보유하고 있는 보유중인 상각후원가측정유가증권은 없습니다.&cr; &cr; (2) 전기 중 상각후원가측정유가증권과 관련하여 발생한 이자수익은 87,625천원 입니다. 14. 담보제공 유가증권 등 &cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 연결실체가 담보로 제공한 유가증권 등의 내역은 다음과같습니다. <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 담보제공처 담보종류() 금액 용 도 한국예탁결제원 당기손익-공정가치측정금융자산(국공채 회사채 및 특수채) 186,207,835 유가증권대차거래담보 한국예탁결제원 당기손익-공정가치측정금융자산(주식 및 수익증권) 190,289,873 〃 한국증권금융㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산(국공채,회사채 ,특수채 및 기업어음 ) 1,225,978,086 〃 한국증권금융㈜ 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주식) 155,641,670 〃,&cr;기관운영자금대출담보 한국증권금융㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산(국공채) 33,787,078 유통금융 담보 한국거래소㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산(국공채,특수채 및 수익증권) 23,396,926 파생상품매매증거금 등 한국거래소㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산(국공채) 32,585,173 손해배상공동기금 대용증권 한국예탁결제원 등 당기손익-공정가치측정금융자산(국공채,회사채,특수채 및 수익증권) 196,986,533 선물매매증거금(금리선물),&cr;파생결합증권 발행증거금 합 계 2,044,873,174 () 상기 담보로 제공한 자산 중에는 차입한 유가증권 281,793백만원이 포함되어 있습니다. <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 담보제공처 담보종류() 금액 용 도 한국예탁결제원 당기손익-공정가치측정금융자산(국공채 회사채 및 특수채) 228,930,024 유가증권대차거래담보 한국예탁결제원 당기손익-공정가치측정금융자산(주식 및 수익증권) 401,047,395 〃 한국증권금융㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산(국공채,회사채 ,특수채 및 기업어음 ) 1,427,734,032 〃 한국증권금융㈜ 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주식) 140,365,303 〃,&cr;기관운영자금대출담보 한국증권금융㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산(국공채) 31,473,464 유통금융 담보 한국거래소㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산(국공채,특수채 및 수익증권) 21,792,138 파생상품매매증거금 등 한국거래소㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산(국공채) 29,168,113 손해배상공동기금 대용증권 한국예탁결제원 등 당기손익-공정가치측정금융자산(국공채,회사채,특수채 및 수익증권) 215,762,814 선물매매증거금(금리선물),&cr;파생결합증권 발행증거금 합 계 2,496,273,283 () 상기 담보로 제공한 자산 중에는 차입한 유가증권 등이 포함되어 있습니다. &cr; (2) 연결실체는 당분기말과 전기말 현재 신용거래 등과 관련하여 각각 894,504백만원과 804,928백만원의 유가증권을 담보로 제공받고 있으며, 한국거래소 시가기준으로 각각 213,778억원과 179,392억원의 유가증권을 고객으로부터 예탁받고 있습니다. 한편, 상기 자산 이외에도 당사는 당분기말 현재 환매조건부매도와 관련하여 당기손익-공정가치측정금융자산(채권 장부금액 : 2,326,340백만원)과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산(채권 장부금액 : 2,427,244백만원)을 담보로 제공하고 있습니다. &cr;&cr; (3) 연결실체는 손해배상공동기금기금을 적립하고 있으며, 손해배상공동기금은 증권시장공동기금과 파생상품시장공동기금으로 구성되어 있습니다. 증권시장공동기금은 ㈜한국거래소의 회원관리규정 제23조에 따라 증권시장에서의 매매거래에 따른 결제불이행으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 ㈜한국거래소에 적립하는 것으로, 증권시장의 기본공동기금 총 적립규모에서 채무증권전문회원의 기본공동기금 합계액을 차감한 금액에 기본공동기금의 적립의무가 있는 모든 결제회원의 직전 기말 이전 1년간 증권시장에서의 일평균 거래대금에 대한 연결실체의 증권시장 일평균 거래대금의 비율을 곱하여 산출된 금액에서 기본적립금을 차감한 금액을 매월마다 적립하여야 합니다.&cr;&cr;파생상품시장공동기금은 ㈜한국거래소의 회원관리규정 제23조에 따라 파생상품시장에서의 파생상품거래에 따른 결제불이행으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 ㈜한국거래소에 적립하는 것으로, 파생상품시장의 기본공동기금 총 적립규모에서 기본공동기금의 적립의무가 있는 모든 결제회원의 직전 기말 이전 1년간 파생상 품시장에서의 일평균 거래증거금에 대한 회사의 일평균 거래증거금의 비율을 곱하여산출된 금액에서 기본적립금을 차감한 금액을 매월마다 적립하여야 합니다.&cr;&cr;상기 공동기금은 현금 외에 유가증권시장에 상장된 국고채 또는 통화안정증권으로 적립할 수 있으며, 이 경우 동 채권 등에 대해 ㈜한국거래소가 질권을 취득하는 방법으로 적립하고, 해당 질권을 말소하는 방법으로 인출합니다. 연결실체는 당분기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산(국공채)으로 공동기금을 적립하고 있습니다.&cr; &cr; 15. 관계기업에 대한 투자자산&cr;당분기말과 전기말 현재 연결실체의 관계기업에 대한 투자자산 내역은 다음과 같습니다. &cr; <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 관계기업명 소재국 지분율 취득원가 장부금액() 주요사업내용 AIRA Property 태국 20.0% 5,643,036 5,099,459 부동산개발업 신영부동산신탁 대한민국 35.0% 35,000,000 35,917,035 부동산개발업 합 계 40,643,036 41,016,494 　 () 가장 최근 재무제표를 이용하여 지분법을 적용하였음. <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 관계기업명 소재국 지분율 취득원가 장부금액() 주요사업내용 AIRA Property 태국 20.0% 4,926,629 5,086,761 부동산개발업 신영부동산신탁 대한민국 35.0% 10,500,000 9,208,843 부동산개발업 합 계 15,426,629 14,295,604 () 가장 최근 재무제표를 이용하여 지분법을 적용하였음. 16. 파생상품 (1) 장내파생상품 당분기말과 전기말 현재 연결실체의 미결제된 파생상품의 계약 내용은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 내 용 미결제약정금액 정산손익() 거래목적 주가지수옵션 매수 246,396,639 39,036 매매차익 및 헷지목적 주가지수옵션 매도 249,731,063 12,258 매매차익 및 헷지목적 금리선물 매수 802,482,500 (1,339,900) 매매차익 및 헷지목적 금리선물 매도 1,244,781,633 6,361,626 매매차익 및 헷지목적 주가지수선물 매수 104,934,569 (660,820) 매매차익 및 헷지목적 주가지수선물 매도 66,804,589 1,097,253 매매차익 및 헷지목적 통화선물 매수 38,302,432 391,100 매매차익 및 헷지목적 통화선물 매도 162,334,077 (1,515,431) 매매차익 및 헷지목적 상품선물 매수 256,454 5,529 매매차익 및 헷지목적 상품선물 매도 2,429,654 70,100 매매차익 및 헷지목적 () 선물 및 옵션의 정산손익은 정산차금으로 파생상품거래손익에 직접 반영됩니다. <제 68(전) 기 > (단위 : 천원) 구 분 내 용 미결제약정금액 정산손익() 거래목적 주가지수옵션 매수 47,059,809 485,966 매매차익 및 헷지목적 주가지수옵션 매도 53,246,336 (490,664) 매매차익 및 헷지목적 금리선물 매수 132,773,470 (403,810) 매매차익 및 헷지목적 금리선물 매도 693,554,230 1,065,009 매매차익 및 헷지목적 주가지수선물 매수 3,176,113 78,591 매매차익 및 헷지목적 주가지수선물 매도 169,926,374 (4,095,393) 매매차익 및 헷지목적 통화선물 매수 55,490,760 (209,802) 매매차익 및 헷지목적 통화선물 매도 118,946,034 979,778 매매차익 및 헷지목적 상품선물 매수 7,247,490 (94,584) 매매차익 및 헷지목적 상품선물 매도 7,349,059 111,468 매매차익 및 헷지목적 () 선물 및 옵션의 정산손익은 정산차금으로 파생상품거래손익에 직접 반영됩니다. (2) 장외파생상품 &cr;당분기말과 전기말 현재 연결실체의 장외파생상품 내용은 다음과 같습니다. <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 내 용 누적평가손익 파생상품자산 파생상품부채 거래목적 평가손익 신용위험조정 통화 관련 통화선도 110,341 (37,995) 635,523 563,177 매매차익 및 헷지목적 통화스왑 182,315 (799,385) 19,218,947 19,836,018 매매차익 및 헷지목적 이자율 관련 이자율스왑 (5,823,484) 821 - 5,822,663 헷지목적 신용 관련 신용스왑 1,078,039 380,465 7,772,939 6,314,435 매매차익 합 계 (4,452,789) (456,094) 27,627,409 32,536,293 최초거래일손익이연액의 당분기의 증감내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 당기초 발생액 실현액 대체 당분기말 파생상품 장외파생상품 (6,478,331) (2,682,729) 2,225,179 - (6,935,881) <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 내 용 누적평가손익 파생상품자산 파생상품부채 거래목적 평가손익 신용위험조정 통화 관련 통화선도 (609,366) 5,522 85,315 689,159 매매차익 및 헷지목적 통화스왑 194,791 (742,259) 3,009,004 3,556,472 매매차익 및 헷지목적 이자율 관련 이자율스왑 (4,066,148) (313,742) 2,638,088 7,017,978 헷지목적 이자율선도 - (4,838) 338,528 343,366 헷지목적 신용 관련 신용스왑 1,187,563 (281,654) 10,018,615 9,112,706 매매차익 합 계 (3,293,160) (1,336,971) 16,089,550 20,719,681 최초거래일손익이연액의 전기 의 증감내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 기초 발생액 실현액 대체 기말 파생상품 장외파생상품 (8,373,496) 1,688,109 2,414,327 (2,207,271) (6,478,331) &cr; 17. 신용공여금&cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 당사의 신용공여금의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 신용거래융자금 417,485,964 392,997,154 미상환융자금 66,557 53,875 증권담보대출금 384,372,151 337,064,961 매도대금담보대출금 6,012,681 9,057,417 손실충당금 (1,014,574) (386,731) 합 계 806,922,779 738,786,676 &cr; (2) 연결실체는 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있는 바, 동 융자금은 한국증권금융주식회사로부터의 유통금융차입금과 당사자체자금으로 조달됩니다. 2021년 9월 30일 현재 동 융자금의 이자율은 연 7.5~9.3 % 이고 , 융자기간은 기본 90일이며, S, A, B, C1등급에 한해 90일 단위로 연장이 가능합니다. 동 융자금에 대하여는 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 유통금융차입금을 원천으로 한 융자금으로 매수한 주식은 한국증권금융주식회사가 담보로 보유하고, 당사 자체자금을 원천으로 한 융자금으로 매수한 주식은 연결실체가 담보로 보유합니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달할 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있습니다.&cr; &cr; (3) 연결실체는 위탁계좌에 대해 예탁증권담보대출제도를 운용하고 있는 바, 대출대상 주식을 S, A, B, C1등급으로 분류하여 S등급은 전일종가의 65%, A등급은 전일종가의 60%, B등급은 전일종가의 55%, C1등급은 전일종가의 50%까지 대출이 가능합니다. 개인한도는 고객등급별로 차등적용되어 대출한도가 통합관리됩니다. 동 대출의 만기는 기본 3개월이며 S, A, B ,C1 등급은 3개월 단위로 연장이 가능합니다. 2021년 9월 30일 현재 증권담보대출금의 이자율은 연 7.5%~9.0%입니다. &cr; 18. 유형자산&cr; 당분기와 전기 중 유형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.&cr; <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 과 목 제 69(당) 기 3분기 기초&cr;장부금액 취득가액&cr; (자본적지출포함) 처분(감소)액 대체() 감가상각비 당분기말&cr;장부금액 토지 10,527,308 - (325,634) - - 10,201,674 건물 7,747,503 - (532,174) - (153,992) 7,061,337 차량운반구 17,550 196,676 - - (25,451) 188,775 비품 등 12,446,826 2,510,461 (11,833) 205,070 (3,401,375) 11,749,149 사용권자산 34,197,441 56,546,380 (150,592) - (8,907,073) 81,686,156 합 계 64,936,628 59,253,517 (1,020,233) 205,070 (12,487,891) 110,887,091 () 선급금에서 계정대체된 금액입니다. &cr;<제 68(전) 기> (단위 : 천원) 과 목 제 68(전) 기 기초&cr;장부금액 취득금액&cr;(자본적지출 포함) 처분(감소)액 대체() 감가상각비 기말&cr;장부금액 토지 11,097,308 - (570,000) - - 10,527,308 건물 8,632,373 - (651,855) - (233,015) 7,747,503 차량운반구 35,096 - (2) - (17,544) 17,550 비품 등 8,923,557 7,405,815 (167,499) - (3,715,047) 12,446,826 사용권자산 24,637,613 21,532,549 (5,427,027) - (6,545,694) 34,197,441 합 계 53,325,947 28,938,364 (6,816,383) - (10,511,300) 64,936,628 () 선급금에서 계정대체된 금액입니다. &cr;19. 투자부동산 (1) 당분기말과 전기말 현재 기타자산에 포함된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 과 목 종 류 소재지 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 토 지 상가 서울특별시 서초구 사평대로 45길 10-25 (반포동) 12,189,490 13,913,000 12,189,490 13,913,000 건 물 () 3,729,638 3,803,411 토 지 상가 서울 송파구 잠실동 196번지 200호 570,000 5,683,000 570,000 5,683,000 건 물 () 598,567 625,212 토 지 상가 경기 군포시 산본동 1123-5번지 204호 325,635 1,313,622 - - 건 물 518,066 - 합 계 17,931,396 20,909,622 17,188,113 19,596,000 () 당분기말 현재 임대보증금과 관련하여 투자부동산에 각각 280백만원, 150백만원의 전세권이 설정되어 있습니다. (2 ) 당분기와 전기의 투자부동산 변동 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 기초 17,188,113 16,091,265 계정대체 857,808 1,221,855 감가상각 (114,525) (125,007) 기말 17,931,396 17,188,113 (3) 당분기와 전분기의 투자부동산 관련 손익은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 투자부동산에서 발생한 임대수익 145,521 398,888 107,833 311,238 임대수익이 발생한 투자부동산과 직접 관련된 영업비용 67,509 138,875 42,246 101,740 임대수익이 발생하지 않은 투자부동산과 직접 관련된 영업비용 8,111 16,929 23,616 32,497 20. 보험가입자산 &cr; (1) 당분기말 현재 연결실체는 삼성화재해상보험㈜ 등과 건물, 비품 및 차량운반구에대하여 부보 금액 243억 원 의 화재보험 및 종합보험에 가입하고 있습니다.&cr; &cr;(2) 연결실체는 전자금융거래법 제9조 및 전자금융감독규정 제5조에 의거하여, 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 손해가 발생한 경우에 그 손해를 배상할 책임을 이행하기 위하여 하나손해보험㈜ 및 DB손해보험 등에 1회 보상한도 10억원의 전자금융배상책임보험과 삼성화재해상보험(주)에 부보금액 100억원의 임원배상책임보험에 가입하고 있으며, 그 외 영업배상책임보험에 가입하고 있습니다. &cr; 21. 무형자산 (1) 당분기말과 전기말 현재 무형자산의 장부금액은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 내 역 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 취득원가 상각누계액 손상차손 장부금액 취득원가 상각누계액 손상차손 장부금액 개발비 3,690,334 (2,292,775) - 1,397,559 3,512,504 (1,994,766) - 1,517,738 소프트웨어 60,193,988 (50,579,453) - 9,614,535 35,849,085 (23,963,832) - 11,885,253 기타 22,151,230 - (5,502,089) 16,649,141 21,173,203 - (6,152,889) 15,020,314 합계 86,035,552 (52,872,228) (5,502,089) 27,661,236 60,534,792 (25,958,598) (6,152,889) 28,423,305 &cr;(2) 당분기와 전기의 무형자산 변동내용은 다음과 같습니다. <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 과 목 기초장부금액 취득 처분 대체() 상각액 분기말장부금액 개발비 1,517,738 146,678 - 31,152 (298,009) 1,397,559 소프트웨어 11,885,253 925,141 - - (3,195,858) 9,614,536 기타 15,020,314 2,533,027 (904,200) - - 16,649,141 합 계 28,423,305 3,604,846 (904,200) 31,152 (3,493,867) 27,661,236 () 선급금에서 계정대체된 금액입니다. &cr;<제 68(전) 기> (단위 : 천원) 과 목 기초장부금액 취득 처분 대체() 상각액 손상차손 손상환입 기말장부금액 개발비 1,323,009 428,786 - 90,965 (325,022) - - 1,517,738 소프트웨어 13,032,370 1,195,393 - 2,086,300 (4,428,810) - - 11,885,253 기타 13,893,220 611,904 (238,350) - - (56,667) 810,207 15,020,314 합 계 28,248,599 2,236,083 (238,350) 2,177,265 (4,753,832) (56,667) 810,207 28,423,305 () 선급금에서 계정대체된 금액입니다. 22. 차입금 등 &cr; 당분기말과 전기말 현재 차입금 등의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 차입처 연이자율(%) 금 액 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 콜머니 우리글로벌자산 외 0.90 28,000,000 120,000,000 차입금 한국증권금융㈜ 0.45~1.42 796,145,204 707,997,857 KTB 투자증권 등 0.95~2.02 630,000,000 575,000,000 하이투자증권 등 1.14~1.52 100,000,000 35,000,000 신한금융투자㈜ 등 1.35~1.95 162,618,846 120,880,472 소 계 1,688,764,050 1,438,878,329 환매조건부매도 대고객 0.65 833,691,319 839,208,891 기관(증권금융) 0.88~1.8 1,547,800,000 1,516,100,000 소 계 2,381,491,319 2,355,308,891 합 계 4,098,255,369 3,914,187,220 연결실체는 당분기말과 전기말 현재 상기 차입금 등과 관련하여 유가증권 등을 담보로 제공하고 있습니다( 주석 14 참 조) . 23. 후순위사채 &cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 후순위 사채의 내용은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 유효이자율(%) 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 제14회 무보증 후순위 사채 5.1 10,000,000 10,000,000 제15회 무보증 후순위 사채 4.5 40,000,000 40,000,000 합계 50,000,000 50,000,000 (2) 연결실체는 2017년 3월 28일에 30,000백만원의 제14회 무보증 후순위 사채를 사모형식으로 발행하였으며, 액면이자율은 연 5.1%이고 만기는 2023년 3월 28일입니다. 연결실체는 동 사채 중 일부인 20,000백만원을 2020년 3월 19일에 중도상환하였습니다.&cr; &cr;(3) 연결실체는 2020년 3월 19일에 40,000백만원의 제15회 무보증 후순위 사채를 사모형식으로 발행하였으며, 액면이자율은 연 4.5%이고 만기는 2027년 3월 19일입니다.&cr;&cr; 24. 종업원급여&cr; (1) 당분기와 전분기 중 비용으로 인식된 종업원급여의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 급여 29,895,306 107,570,135 40,603,685 119,173,714 확정기여제도에 대한 납부 1,624,350 4,776,800 1,446,531 4,377,099 합 계 31,519,656 112,346,935 42,050,216 123,550,813 연결실체는 다음과 같은 퇴직제도를 운영하고 있습니다. ㆍ 지배기업인 당사는 퇴직제도로 확정기여제도를 운영하였으며, 가입자의 연간 임금총액의 12분의 1이상 해당하는 금액을 현금으로 부담하여야 합니다. 부담금 납입 시점에 근속연수 1년 미만인 근로자에 대해서는 근속연수 1년 이상이 되는 시점 이후에 도래하는 정기부담금 납입일에 근속기간(입사일로부터 부담금 납입일까지)에 해당하는 부담금을 납부하고 있습니다. ㆍ 종속기업인 유진자산운용㈜과 유진투자선물㈜의 임직원에 대해서는 확정기여제도를 운영하고 있으며, 임직원의 퇴직연금 가입처에 매 분기마다 지급하고 있습니다. 25. 대여금과 대지급금&cr;(1) 대여금&cr;대여금은 임원 및 종업원에 대하여 주택(전세)자금과 관련하여 대여한 금액으로서 원금과 이자는 급여 지급시 회수하게 됩니다.&cr; (2) 대지급금 당분기말과 전기말 현재 연결실체의 대지급금의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 금 액 손실충당금 금 액 손실충당금 사고대지급금 6,014,131 6,014,131 5,666,962 5,648,800 우선대지급금 675,808 675,808 675,808 675,808 합 계 6,689,939 6,689,939 6,342,770 6,324,608 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2 내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상채권을 계상한 것입니다. 26. 우발부채와 약정사항 등&cr; (1) 당분기와 전기의 충당부채 증감내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 복구충당부채 지급보증충당부채 소송충당부채 금융보증부채 합계 기초금액 1,890,161 1,863,293 12,869,803 24,199,722 40,822,979 대체 - (973,718) - - (973,718) 전입(환입) 30,256 561,642 241,475 16,078,593 16,911,966 지급 - - (241,476) - (241,476) 상각 - - - (9,327,297) (9,327,297) 분기말금액 1,920,417 1,451,217 12,869,802 30,951,018 47,192,454 <제 68(전) 기 > (단위 : 천원) 구 분 복구충당부채 지급보증충당부채 소송충당부채 금융보증부채 합계 기초금액 1,558,759 604,082 4,504,960 22,984,780 29,652,581 전입(환입) (43,770) 1,259,211 12,869,802 6,931,013 21,016,256 설정() 415,091 - - - 415,091 지급 - - (2,194,725) - (2,194,725) 상각 (39,919) - (2,310,234) (5,716,071) (8,066,224) 기말금액 1,890,161 1,863,293 12,869,803 24,199,722 40,822,979 () 매 보고기간 말 가정에 의해 복구충당부채금액을 재계산하여 그 차이만큼을 사용권자산과 조정한 금액임. &cr; 복구충당부채는 당분기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 종료시점에 발생할 예정 입니다. 또한 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 복구공사가 발생한 점포 의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다.&cr; &cr; 금융보증부채는 최초 인식시 공정가치로 측정되며, 후속적으로는 다음 중 큰 금액으로 측정됩니다.&cr; - 금융상품의 손상규정에 따라 산정한 손실충당금&cr; - 최초 인식금액에서 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'에 따라 인식한 상각누계액을 차감한 금액&cr; (2) 당분기 및 전기 지급보증충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 12개월 기대신용손실 &cr;측정대상 전체기간 기대신용손실 측정대상 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초금액 1,862,585 708 - 1,863,293 전입(환입) 560,436 1,206 - 561,642 대체 (973,718) - - (973,718) 분기말금액 1,449,303 1,914 - 1,451,217 <제 68(전) 기 > (단위 : 천원) 구 분 12개월 기대신용손실 &cr;측정대상 전체기간 기대신용손실 측정대상 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초금액 602,661 1,421 - 604,082 전입(환입) 1,259,924 (713) - 1,259,211 기말금액 1,862,585 708 - 1,863,293 &cr; (3) 당분기 및 전기 금융보증부채의 변동내역은 다음과 같습니다. <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 12개월 기대신용손실 &cr;측정대상 전체기간 기대신용손실 측정대상 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초금액 24,199,722 - - 24,199,722 전입(환입) 16,078,593 - - 16,078,593 상각 (9,327,298) - - (9,327,298) 분기말금액 30,951,017 - - 30,951,017 <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 12개월 기대신용손실 &cr;측정대상 전체기간 기대신용손실 측정대상 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초금액 22,984,780 - - 22,984,780 전입(환입) 6,931,013 - - 6,931,013 상각 (5,716,071) - - (5,716,071) 기말금액 24,199,722 - - 24,199,722 &cr; (4) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 지급보증, 매입확약 및 출자약정의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 지급보증 (1) 75,121 75,121 매입확약 (2) (4) 464,900,000 399,500,000 출자약정 (3) 56,621,111 63,882,540 합 계 521,596,232 463,457,661 (1) 당분기말과 전기말 현재 건설사 경 영정상화와 관련하여 공사이행보증약정을 제공하고 있습니다. 또한 상기 공 사이행&cr; 보증약정에 대 하여 2백만 원 을 충당 부 채 로 계상하였습니다. (2) 대상 기업이 발행한 전자단기사채의 상환대금이 부족할 경우 연결실체가 그 부족액을 충당하는 계약을 의미합니다. (3) 자산운용사의 요청 또는 출자 당사자들의 동의가 있는 경우 연결실체가 추가로 출자해야 하는 계약을 의미합니다. (4) 당분기말 현재 매입확약에 따라 실행된 약정액은 21,556,372천원(전기말: 21,556,372천원)입니다. (5) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 약정사항 금융기관 한도금액 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 일중당좌차월 ㈜우리은행, ㈜국민은행 30,000,000 30,000,000 신용한도대출약정 (주)NH농협은행 2,000,000 - 증권유통금융 한국증권금융㈜ 400,000,000 400,000,000 증금할인어음 225,000,000 225,000,000 기관운영자금대출 150,000,000 300,000,000 담보금융지원대출 500,000,000 450,000,000 일중자금거래 200,000,000 200,000,000 담보대출(1) 10,000,000 10,000,000 (1) 유진투자선물㈜는 한국증권금융㈜와 체결한 상기 담보대출약정과 관련하여 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 분류되어 있는 ㈜한국거래소 주식 100%를 담보로 제공하고 있습니다. &cr; ( 6) 당 분기말과 전기말 현재 연결실체가 고객으로부터 예탁받은 예수유가증권 및 차입유가증권은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 예수유가증권 위탁자유가증권 14,466,538,823 12,746,137,403 저축자유가증권 8,372,888 5,774,034 수익자유가증권 6,898,933,992 5,597,330,034 기타예수유가증권 3,791,879 9,360,792 합 계 21,377,637,582 18,358,602,263 차입유가증권 311,138,552 332,371,040 (7) 계류중인 소송사건&cr; 지배기업인 당사는 당분기말 현재 피고 2건( 소송가액 10,232백만원) , 원고 7건 ( 소송가액 3,122백만원 ) 의 총 9건의 소송사건이 계류중입니다. 전기말 피고 5건(소송가액 10,888백만원),원고 7건(소송가액 3,672백만원)의 총 12건의 소송사건이 존재하였습니다. 당분기말 현재 진행중인 소송사건에 대해 유사한 소송사건의 손실 경험을 근거로 충당부채는 설정하지 아니하였습니다. 당분기말 현재 소송의 결과를 예측할 수 없으며, 향후 소송의 결과에 따라 추가적인 손익이 발생할 수 있습니다.&cr; &cr;종속기업인 유진자산운용㈜가 손해배상청구소송 등의 계류중인 소송사건과 관련하여 합리적으로 추정가능한 금액을 충당부채로 계상하였습니다. 충당부채와 관련된 소송건은2건(소송가액: 14,975백만원,충당부채계상액: 12,870백만원 )입니다. 최종 소송 결과에 따라 기 인식된 충당부채 및 관련 손익이 변동될 수 있습니다. &cr; &cr; 또한 유진자산운용㈜가 충당부채로 계상한 소송 건을 포함하여 손해배상청구 소송 등의 소송 당사자가 되어 계류중인 소송사건은 당분기말 현재 피고 2건(피고 소송가액: 14,675백만원)입니다. 전기말 소송사건은 5건(피고 소송가액: 23,580백만원)입니다. 당분기말 현재 소송의 결과를 예측할 수 없으며, 이러한 사항은 당분기말 연결재무제표에 일부 반영되었으나 향후 소송의 결과에 따라 추가적인 손익이 발생할 수도 있습니다.&cr; &cr; 종속기업인 유진투자선물㈜가 소송 당사자가 되어 계류중인 소송사건은 당분기말 현재 원고 2건(소송가액: 587백만원), 피고 2건(소송가액: 291백만 원) 입니다. 전기말 유진투자선물(주)가 계류중인 소송사건은 원고2건(소송가액:587백만원), 피고2건(소송가액:275백만원)의 총 4건의 소송사건이 존재하였습니다. 당분기말 현재 소송의 결과를 예측할 수없으며, 향후 소송의 결과에 따라 추가적인 손익이 발생할 수 있습니다.&cr; (8) 종속기업인 유진투자선물㈜는 해외 파생상품거 래 중개를 위하여 BNP Paribas, United Overseas Bank 등의 선물중개인(FCM: Futures Commission Merchant)과 중개계약(Brokerage Agreement)을 맺고 있으며, 국내의 고객들과도 파생상품거래 위탁대행계약을 체결하고 있습니다. 27. 자본금&cr; (1) 지배기업인 당사의 당분기말과 전기말 현재 자본금의 내용은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 발행할 주식의 총수 600,000,000주 600,000,000주 1주당 액면금액 5,000원 5,000원 발행한 주식의 수 96,866,418주 96,866,418주 보통주 자본금 () 537,592,090 537,592,090 ( ) 당사의 보통주 자본금은 발행주식의 액면총액과 일치하지 않으며, 이는 당3분기 이전에 유상으로 취득한 보통주 8,652,000주(1주당 액면금액 : 5,000원)와 보통주 4,000,000주(1주당 액면금액 : 2,500원)를 이익소각한 것에 기인합니다. (2) 지배기업인 당사는 2001년 6월 30일에 1주당 금액을 5,000원에서 2,500원으로, 2005년 6월 30일에 2,500원에서 500원으로 액면분할을 실시하였으며, 2011년 6월 30일에 500원에서 5,000원으로 액면병합을 실시하였습니다.&cr; &cr;28. 법인세비용&cr; 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 연간유효법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2021년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 연간유효법인세율은 21.51%( 2021년 9월 30일로 종료하는 분기에 대한 연간유효법인세율: 21.51% ) 입니다. &cr; 29. 주당이익&cr; (1) 주당이익의 계산내역은 다음과 같습니다. ① 기본주당이익 (단위 : 원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 보통주분기순이익 16,504,690,067 75,006,536,530 12,671,871,736 58,332,686,775 가중평균유통보통주식수 93,839,145주 93,839,145주 93,839,145주 94,895,075주 기본주당이익 176 799 135 615 ② 보통주순이익 등의 산정내역 (단위 : 원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 분기순이익 16,504,690,067 75,006,536,530 12,671,871,736 58,332,686,775 보통주순이익 16,504,690,067 75,006,536,530 12,671,871,736 58,332,686,775 &cr;③ 가중평균유통보통주식수 등의 산정내역&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 주) 구 분 일자 주식수 일수 (일) 주식수일수 기초발행보통주식수 2021-01-01 ~ 2021-09-30 96,866,418 273 26,444,532,114 자기주식효과 2021-01-01 ~ 2021-09-30 (3,027,273) 273 (826,445,529) 합 계 25,618,086,585 가중평균유통보통주식수 93,839,145 <제 69(당) 기 3개월> (단위 : 주) 구 분 일자 주식수 일수 (일) 주식수일수 기초발행보통주식수 2021-07-01 ~ 2021-09-30 96,866,418 92 8,911,710,456 자기주식효과 2021-07-01 ~ 2021-09-30 (3,027,273) 92 (278,509,116) 합 계 8,633,201,340 가중평균유통보통주식수 93,839,145 &cr; <제 68(전) 기 3분기> (단위 : 주) 구 분 일자 주식수 일수 (일) 주식수일수 기초발행보통주식수 2020-01-01 ~ 2020-09-30 96,866,418 274 26,541,398,532 자기주식효과 2020-01-01 ~ 2020-09-30 (27,273) 274 (7,472,802) 자기주식효과 2020-03-19 ~ 2020-09-30 (500,000) 196 (98,000,000) 자기주식효과 2020-03-20 ~ 2020-09-30 (585,673) 195 (114,206,235) 자기주식효과 2020-03-23 ~ 2020-09-30 (599,045) 192 (115,016,640) 자기주식효과 2020-03-24 ~ 2020-09-30 (63,769) 191 (12,179,879) 자기주식효과 2020-03-25 ~ 2020-09-30 (21,338) 190 (4,054,220) 자기주식효과 2020-03-26 ~ 2020-09-30 (23,802) 189 (4,498,578) 자기주식효과 2020-03-30 ~ 2020-09-30 (19,882) 185 (3,678,170) 자기주식효과 2020-03-31 ~ 2020-09-30 (32,234) 184 (5,931,056) 자기주식효과 2020-04-01 ~ 2020-09-30 (53,522) 183 (9,794,526) 자기주식효과 2020-04-02 ~ 2020-09-30 (27,086) 182 (4,929,652) 자기주식효과 2020-04-03 ~ 2020-09-30 (45,999) 181 (8,325,819) 자기주식효과 2020-04-06 ~ 2020-09-30 (17,442) 178 (3,104,676) 자기주식효과 2020-04-07 ~ 2020-09-30 (12,234) 177 (2,165,418) 자기주식효과 2020-04-08 ~ 2020-09-30 (19,000) 176 (3,344,000) 자기주식효과 2020-04-10 ~ 2020-09-30 (41,619) 174 (7,241,706) 자기주식효과 2020-04-13 ~ 2020-09-30 (74,641) 171 (12,763,611) 자기주식효과 2020-04-14 ~ 2020-09-30 (3,585) 170 (609,450) 자기주식효과 2020-04-16 ~ 2020-09-30 (26,000) 168 (4,368,000) 자기주식효과 2020-04-20 ~ 2020-09-30 (12,000) 164 (1,968,000) 자기주식효과 2020-04-21 ~ 2020-09-30 (66,455) 163 (10,832,165) 자기주식효과 2020-04-22 ~ 2020-09-30 (4,000) 162 (648,000) 자기주식효과 2020-04-23 ~ 2020-09-30 (2,000) 161 (322,000) 자기주식효과 2020-04-24 ~ 2020-09-30 (61,000) 160 (9,760,000) 자기주식효과 2020-04-29 ~ 2020-09-30 (84,774) 155 (13,139,970) 자기주식효과 2020-05-04 ~ 2020-09-30 (113,933) 150 (17,089,950) 자기주식효과 2020-05-06 ~ 2020-09-30 (85,613) 148 (12,670,724) 자기주식효과 2020-05-19 ~ 2020-09-30 (30,690) 135 (4,143,150) 자기주식효과 2020-05-20 ~ 2020-09-30 (19,478) 134 (2,610,052) 자기주식효과 2020-05-21 ~ 2020-09-30 (43,158) 133 (5,740,014) 자기주식효과 2020-05-22 ~ 2020-09-30 (49,000) 132 (6,468,000) 자기주식효과 2020-05-25 ~ 2020-09-30 (47,000) 129 (6,063,000) 자기주식효과 2020-05-26 ~ 2020-09-30 (35,000) 128 (4,480,000) 자기주식효과 2020-05-27 ~ 2020-09-30 (50,000) 127 (6,350,000) 자기주식효과 2020-05-28 ~ 2020-09-30 (50,000) 126 (6,300,000) 자기주식효과 2020-05-29 ~ 2020-09-30 (79,028) 125 (9,878,500) 합 계 26,001,250,569 가중평균유통보통주식수 94,895,075 &cr; <제 68(전) 기 3개월> (단위 : 주) 구 분 일자 주식수 일수 (일) 주식수일수 기초발행보통주식수 2020.07.01 ~ 2020.9.30 96,866,418 92 8,911,710,456 자기주식효과 2020.07.01 ~ 2020.9.30 (3,027,273) 92 (278,509,116) 합계 8,633,201,340 가중평균유통보통주식수 93,839,145 (2) 희석화 증권이 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다. 30. 특수관계자와의 거래 &cr;(1) 당분기말 현재 연결실체와 특수관계에 있는 회사의 내역은 다음과 같습니다. 회사명 관계 유진기업㈜ 당사에 대하여 유의적인&cr;영향력을 행사하는 기업 ㈜지구레미콘 기타 특수관계 () 현대개발㈜㈜유진디랩 유진로지스틱스㈜ 유진레저㈜ 동화기업㈜ 유진엠㈜㈜나눔로또 유진아이티서비스㈜ 유진프라이빗에쿼티㈜ 유진에스비홀딩스㈜㈜동양 천안기업㈜ 유진에이엠씨(유) 성인산업㈜ 당진기업㈜ 유진팜앤바이오㈜㈜테크스퀘어 유진스마트모빌리티사모투자합자회사 클린메디(유) ㈜디디에스 유진프라이디움전문투자형사모부동산모투자(유) ㈜유진저축은행 유진엠플러스㈜ 한국로지스틱스㈜ 굿앤파트너스㈜㈜유진홈센터 유진스타제이호 사모투자 합자회사 ㈜에스비씨리니어 유진제사호헤라클레스사모투자합자회사 ㈜한성레미콘 ㈜동양에너지 ㈜한일합섬 ㈜유진한일합섬 인프라이니셔티브1호사모투자합자회사 Beijing Shuntong Ready-Mixed Concrete PT. Hanil Indonesia Hanil Honduras Hanil Hong Kong 유진에버베스트턴어라운드기업재무안정사모투자전문회사 ㈜호남아스콘 남부산업㈜ 이순산업㈜㈜유진에너팜 케이비에프㈜㈜비에이엠시스템 우진레미콘㈜㈜씨아이에스케미칼 유진크레딧밸류전문투자형사모부동산모투자(유) ㈜테크스퀘어이앤씨 토탈클린(유) ㈜씨에스에코 유진유니콘사모투자합자회사 유진토르사모투자합자회사 로지테크홀딩스(유) 중고나라 더블퀘스천 ㈜태성시스템 Beijing Tongjian Ready-Mixed Concrete H&H GLOBAL LTD KBF GLOBAL LTD AIRA PROPERTY PUBLIC COMPANY LTD 관계기업 신영부동산신탁 () 기업회계기준서 제1024호 '특수관계자 공시'상의 특수관계자 범위에 포함되지 않으나 독점규제 및 공정거래법에 따른 동일한 대규모기업 집단 소속연결회사입니다. (2) 당분기와 전분기 중 연결실체의 특수관계자와의 주요 거래내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 특수관계구분 특수관계자명 거래내역 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 <수익> 연결실체에 대하여 유의적인&cr;영향력을 행사하는 기업 유진기업㈜ 기타수입임대료 50,000 150,000 50,000 150,000 기타 유진엠㈜ 기타수입임대료 828 6,492 3,480 7,428 유진로지스틱스㈜ 기타수입임대료 - 1,858 - 400 동양㈜ 기타수입임대료 - - 3,320 3,320 수수료수익 - 20,000 - - 유진저축은행 이자수익 33,391 90,320 - - 유진프라이빗에쿼티㈜ 기타수입임대료 13,191 39,573 12,807 38,420 이자수익 2,100 6,631 2,533 7,910 유진에버베스트&cr;턴어라운드기업재무안정&cr;사모투자전문회사 수수료수익 103,527 398,906 157,567 510,834 유진아이티서비스㈜ 기타수입임대료 400 400 - - 유진한일합섬㈜ 기타수입임대료 - 2,100 - - 유진유니콘사모투자합자회사 수수료수익 206,780 206,780 - - 합 계 410,217 923,060 229,707 718,312 <비용> 연결실체에 대하여 유의적인&cr;영향력을 행사하는 기업 유진기업㈜&cr; 수수료비용 634,697 1,904,092 412,226 1,236,678 기타 유진엠㈜ 광고비 등 4,589 78,614 39,085 117,016 천안기업㈜ 수도광열비 524,391 1,573,173 452,841 1,358,523 이자비용 79,561 251,133 89,557 279,686 유진한일합섬㈜ 이자비용 - - - 59,332 소모품비 등 7,303 9,538 - - 한성레미콘㈜ 이자비용 11,342 33,657 11,312 12,048 동양㈜ 이자비용 385,644 1,144,356 384,590 987,616 유진레저㈜ 시설이용료 250,100 642,245 202,781 470,972 ㈜유진디랩 공사비용(기구비품) 10,500 83,420 115,958 125,927 동화기업㈜ 시설이용료 24,809 61,885 14,846 40,463 ㈜유진홈센터 수수료비용 등 - 168,923 42,941 252,950 유진에이엠씨(유) 기타용역비 40,773 122,664 40,992 123,430 ㈜유진엠플러스 기타광고비 13,409 38,809 19,809 19,809 ㈜유진아이티서비스 전산비 286,471 420,068 - - ㈜유진홈센터 온라인 복리후생비 - 15,159 - - 합 계 2,273,589 6,547,736 1,826,938 5,084,450 &cr;(3) 당분기말과 전기말 현재 연결실체의 특수관계자에 대한 채권·채무 잔액은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 특수관계구분 특수관계자명 거래내역 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 <채권> 연결실체에 대하여 유의적인&cr;영향력을 행사하는 기업 유진기업㈜ 미수금 - 2,742 기타 유진엠㈜ 미수수익 - 2,314 유진프라이빗에쿼티㈜ 리스채권 430,422 503,915 유진아이티서비스㈜ 선급금 74,580 - 천안기업㈜ 임차보증금 3,246,240 3,246,240 ㈜유진저축은행 미수수익 5,604,518 3,101,910 유진에버베스트턴어라운드 미수수익 103,527 157,038 유진유니콘사모투자합자회사 미수수익 206,780 - 합 계 9,666,067 7,014,159 <채무> 연결실체에 대하여 유의적인&cr;영향력을 행사하는 기업 유진기업㈜ 미지급금 - 3,336 예수금 7 7 기타 천안기업㈜ 리스부채 17,110,811 20,032,427 유진레저㈜ 미지급비용 12,700 - 동화기업㈜ 미지급비용 3,676 990 유진프라이빗에쿼티㈜ 임대보증금 81,659 81,659 ㈜동양 후순위사채 34,000,000 34,000,000 미지급비용 46,110 50,164 ㈜한성레미콘 후순위사채 1,000,000 1,000,000 미지급비용 1,356 1,475 유진아이티서비스㈜ 미지급비용 40,431 - ㈜유진엠플러스 미지급비용 4,640 - 합 계 52,301,390 55,170,058 (4) 당분기와 전기의 연결실체의 특수관계자와의 자금거래 내역은 다음과 같습니다. &cr; <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 특수관계구분 회사명 거래내역 지급배당금 수입배당금 현금출자 자금대여&cr;거래 자금차입&cr;거래 후순위사채 거래 회수 상환 발행 상환 관계기업 신영부동산신탁 관계기업 취득 - - 24,500,000 - - - - AIRA PROPERTY PUBLIC COMPANY LTD 관계기업 취득 - - 716,407 - - - - 당사에 대하여 유의적인&cr;영향력을 행사하는 기업 유진기업㈜ 배당금 지급 3,168,110 - - - - - - 기타 동양㈜ 배당금 수취 - 457,520 - - - - - 천안기업㈜ 리스거래 - - - - 2,921,616 - - 유진프라이빗에쿼티㈜ 리스거래 - - - 73,493 - - - () 상기 자금거래 외에 ㈜유진저축은행과 예치거래 및 예수거래 등의 자금거래가 있습니다. 정형화된 금융거래에서 발생되는 결제대금, 수시입출금이 가능한 예치금 및 예수부채 등의 거래에 발생되는 자금거래입니다. <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 특수관계구분 회사명 거래내역 지급배당금 수입배당금 자금대여&cr;거래 자금차입&cr;거래 후순위사채 거래 회수 상환 발행 상환 당사에 대하여 유의적인&cr;영향력을 행사하는 기업 유진기업㈜ 배당금 지급 1,848,064 - - - - - 기타 동양㈜ 배당금 수취 - 457,520 - - - - 후순위사채 거래 - - - - 30,000,000 20,965,022 ㈜한일합섬 후순위사채 거래 - - - - 5,000,000 - 천안기업㈜ 리스거래 - - - 3,456,491 - - 유진프라이빗에쿼티㈜ 리스거래 - - 95,613 - - - () 상기 자금거래 외에 ㈜유진저축은행과 예치거래 및 예수거래 등의 자금거래가 있습니다. 정형화된 금융거래에서 발생되는 결제대금, 수시입출금이 가능한 예치금 및 예수부채&cr;등의 거래에 발생되는 자금거래입니다. (5) 당분기와 전분기 중 경영진에 대한 보상으로 단기급여 각각 5,266백만원과 4,558백만원, 성과급 각각 10,652백만원과 11,169백만원 및 퇴직급여 각각 904백만원과 638백만원을 당기 비용으로 반영하였습니다. 상기 주요 경영진은 연결실체활동의 계획, 운영, 통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가진 임원들로 구성되어 있습니다.&cr; 31. 현금흐름표 (1) 당분기와 전분기의 현금 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 17,993,404 5,567,610 당기손익-공정가치인식지정금융부채신용위험변동효과 1,612,668 2,354,941 &cr;(2) 당분기와 전분기의 법인세, 이자, 배당금관련 현금 유출입액은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 법인세납부 (9,174,944) (32,816,935) 이자수취 114,236,112 97,043,836 이자지급 (36,536,810) (38,038,503) 배당금수취 14,914,120 7,278,724 (3) 당분기와 전기 중 재무활동에서 생기는 부채의 변동은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 기초금액 재무현금흐름 기타 3분기말금액 콜머니 120,000,000 (92,000,000) - 28,000,000 차입금 2,954,978,329 281,585,721 (44,300,000) 3,192,264,050 후순위사채 50,000,000 - - 50,000,000 리스부채 34,564,669 (9,474,576) 55,911,948 81,002,041 미지급배당금 1,391 (11,260,697) 11,260,697 1,391 임대보증금 905,092 - 2,933 908,025 요구불상환지분 11,345,032 11,380,851 (1,048,285) 21,677,598 합 계 3,171,794,513 180,231,299 21,827,293 3,373,853,105 <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 기초금액 재무현금흐름 기타 기말금액 콜머니 10,000,000 110,000,000 - 120,000,000 차입금 등 2,569,917,136 385,061,193 - 2,954,978,329 후순위사채 30,000,000 19,034,978 965,022 50,000,000 리스부채 25,063,092 (5,578,798) 15,080,375 34,564,669 미지급배당금 1,391 (6,778,740) 6,778,740 1,391 임대보증금 789,769 161,219 (45,896) 905,092 요구불상환지분 6,855,052 2,639,068 1,850,912 11,345,032 합 계 2,642,626,440 504,538,920 24,629,153 3,171,794,513 32. 판매비와관리비 당분기와 전분기의 판매비와관리비의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 계정과목 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 급여 29,895,306 107,570,135 40,603,685 119,173,714 퇴직급여 1,624,351 4,776,801 1,446,531 4,377,099 복리후생비 4,008,489 12,292,293 3,800,211 11,182,688 전산운용비 3,784,633 11,116,334 4,078,811 11,733,276 임차료 185,955 627,607 192,135 583,891 지급수수료 2,723,240 7,562,596 2,267,858 5,960,367 접대비 1,246,456 3,331,786 1,076,010 2,724,282 광고선전비 2,114,010 6,493,571 1,873,379 5,417,216 감가상각비 4,297,810 12,487,890 2,587,077 7,465,774 연수비 212,206 575,386 153,987 546,122 무형자산상각비 1,100,704 3,493,867 1,182,863 3,514,104 세금과공과금 2,883,894 8,906,497 1,704,961 5,324,950 기타 2,713,813 7,992,834 2,518,663 7,379,270 합 계 56,790,867 187,227,597 63,486,171 185,382,753 &cr; 33. 대손준비금 &cr;연결실체는 금융투자업 규정 제3-8조에 의거 한국채택국제회계기준에 따라 산출한 대손충당금이 금융투자업 규정 제3-8조 제1항 각 호, 제2항 각 호 및 제4항에서 정한금액의 합계액에 미달하는 경우 동 미달하는 금액에 대하여 대손준비금으로 적립하여 공시하고 있습니다.&cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 대손준비금 기적립액 13,955,695 4,142,560 대손준비금 적립예정액 5,779,436 9,813,136 대손준비금 잔액 19,735,131 13,955,696 &cr;(2) 당분기 및 전분기의 대손준비금 적립액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 대손준비금 적립예정액 5,779,436 8,890,960 대손준비금 반영후 조정이익 69,227,100 49,441,726 대손준비금 반영후 주당 조정이익(원) 738 521 34. 리스부채&cr; (1) 리스이용자 연결실체는 건물,자동차,전산장비를 리스하고 있습니다. 일부 리스의경우 연장 선택권, 리스료 인상 조건 등을 포함하고 있습니다. 종전에 기업회계기준서 제1017호에 따라 이러한 리스들은 운용리스로 분류되었습니다. &cr; &cr;연결실체는 리스한 건물 중 일부를 전대리스로 제공하고 있습니다. &cr;&cr;연결실체는 복사기를 리스하고 있습니다. 이러한 리스는 소액자산 리스에 해당합니다. 연결실체는 이러한 리스에 사용권자산과 리스부채를 인식하지 않는 실무적 간편법을 적용합니다.&cr; 연결실체가 리스이용자인 리스에 관련된 정보는 다음과 같습니다. &cr;1) 사용권자산&cr;연결실체는 투자부동산의 정의를 충족하지 않는 사용권자산에 대하여 유형자산으로 표시하고 있습니다.(주석 18 참조)&cr; <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 유형자산 건물 자동차 전산장비 합계 2021년 1월 1일 잔액 33,417,872 779,569 - 34,197,441 감가상각누계액 (4,774,078) (345,420) (3,787,575) (8,907,073) 사용권자산 추가 4,036,289 626,592 51,977,645 56,640,526 사용권자산 제거 (132,577) (112,161) - (244,738) 2021년 9월 30일 잔액 32,547,506 948,580 48,190,070 81,686,156 <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 유형자산 건물 자동차 합계 2020년 1월 1일 잔액 23,927,714 709,899 24,637,613 감가상각누계액 (6,059,371) (486,324) (6,545,695) 사용권자산 추가 20,792,482 740,067 21,532,549 사용권자산 제거 (5,242,953) (184,073) (5,427,026) 2020년 12월 31일 잔액 33,417,872 779,569 34,197,441 2) 당기손익으로 인식한 금액 (단위 : 천원) 구 분 제 69(당)기 3분기 제 68(전)기 3분기 리스부채에 대한 이자비용 1,839,036 350,786 사용권자산의 전대리스에서 생기는 수익(기타수익) 15,511 200,875 소액자산 리스 중 단기리스를 제외한 리스에 관련된 비용 379,392 307,832 3) 리스의 총 현금 유출 (단위 : 천원) 구 분 제 69(당)기 3분기 제 68(전)기 3분기 리스의 총 현금유출() 11,718,595 4,662,663 () 리스의 총 현금 유출은 리스부채의 원금과 이자비용과 소액자산 리스 지급액으로 구성되어 있습니다. &cr;4) 연장선택권&cr;일부 부동산 리스는 연장선택권을 포함하고 있습니다. 연결실체는 리스개시일에 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한지 평가합니다. 연결실체는 통제 가능한 범위에 있는 유의적인 사건이 일어나거나 상황에 유의적인 변화가 있을 때 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한지 다시 평가합니다. &cr;당기 중 연장선택권의 행사 영향을 반영하는 리스기간의 조정으로 인한 재무적 영향으로 인식된 리스부채의 변동은 없습니다.&cr;&cr;5) 리스부채의 만기분석 (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 1개월 이내 1,272,810 596,746 1개월 초과~3개월 이내 2,559,997 1,195,391 3개월 초과~1년 이내 9,918,492 4,540,061 1년 초과~3년 이내 25,621,045 11,702,220 3년 초과 51,989,035 18,388,340 합계 91,361,379 36,422,758 (2) 리스제공자 &cr;연결실체는 소유 부동산으로 구성된 투자부동산을 리스로 제공하고 있습니다. 연결실체는 리스한 건물 중 일부를 전대리스로 제공하고 있습니다. 전대리스를 제외한 모든 리스는 운용리스로 분류하였으며, 전대리스는 금융리스로 분류하였습니다. &cr;&cr;1) 금융리스 &cr;연결실체는 리스채권에 대한 이자수익으로 당분기 6,632천원 , 전분기 7,910천원을 인식하였습니다. &cr; &cr; 다음은 리스채권에 대한 만기분석 표이며, 보고기간 말 이후에 받게 될 리스료를 할인되지 않은 금액으로 표시하였습니다. (단위 : 천원) 금융리스 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 1년 이내 100,686 98,481 1년 초과~2년 이내 103,706 101,435 2년 초과~3년 이내 106,817 104,478 3년 초과~4년 이내 110,022 107,613 4년 초과~5년 이내 9,191 91,907 5년 초과 - - 할인되지 않은 총 리스료 430,422 503,914 미실현 금융수익 (17,449) (24,081) 리스순투자 412,973 479,833 2) 운용리스 &cr;연결실체는 투자부동산을 리스로 제공하고 있습니다. 이러한 리스의 경우에 자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분이 이전되지 않기 때문에 연결실체는 관련 리스를 운용리스로 분류하고 있습니다. 주석 19 에서는 투자부동산의 운용리스에 관한 정보를 공시하고 있습니다. &cr;&cr;연결실체가 당분기 및 전분기 중 인식한 리스료 수익은 각각 398,888천원 및 311,238천원입니다. &cr;&cr;다음은 운용리스료에 대한 만기분석 표이며, 보고기간 말 이후에 받게 될 리스료를 할인되지 않은 금액으로 표시하였습니다. &cr; (단위 : 천원) 운용리스 - 기업회계기준서 제1116호 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 1년 이내 613,159 338,627 1년 초과~2년 이내 379,083 160,660 2년 초과~3년 이내 15,000 - 합계 1,007,242 499,287 &cr; 35. 경제환경의 불확실성 &cr;2020년 초 "코로나바이러스감염증-19(이하, 코로나 19)"의 확산 우려로 인하여 우리나라를 포함한 전 세계는 어려운 경제상황 및 사태 장기화에 대한 불확실성에 직면하고 있습니다. 금융투자회사는 국내외 경제상황 및 다양한 변수에 대해 민감하게 반응하는 특성을 보입니다. 과거 단순 투자중개 위주의 사업구조에서는 거래대금이 주요 변수였다면, 최근에는 금리, 환율, 글로벌 주가지수, 국내외 부동산 경기 등 다양한 외부환경요소가 금융투자회사의 실적에 주요 변수로 작용하고 있습니다. 특히, 코로나 19 확산의 영향 등으로 향후 경제부진이 가시화될 수 있습니다. 따라서, 증권시장의 급격한 변화, 주요선진국 통화정책 방향의 불확실성 등으로 인한 국내외 경제상황의 변동성 확대는 유동성 축소와 자금이탈 가능성 확대, 투자심리 위축 등으로 이어져 금융투자업 전반의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. 그러나 위에서 언급한 전반적으로 어려운 경제상황이 연결실체의 중간재무상태 및 재무성과에 미칠 궁극적인 영향은 현재로서는 측정할 수 없으며 연결실체의 분기재무제표는 이로 인한 영향이 반영되지 아니하였습니다. 4. 재무제표 분 기 재 무 상 태 표 제 69(당) 기 3분기 2021년 09월 30일 현재 제 68(전) 기　　 2020년 12월 31일 현재 유진투자증권주식회사 (단위 : 원) 과 목 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 자 산 I. 현금 및 예치금 (주석8,10) 842,418,426,227 673,330,023,089 1. 현금및현금성자산 443,753,523,659 436,987,818,683 2. 예치금 398,664,902,568 236,342,204,406 II. 당기손익-공정가치측정금융자산&cr; (주석6,8,11) 5,214,154,445,296 5,970,550,517,803 III. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산&cr; (주석6,8,12) 188,740,531,888 162,052,113,411 1. 주식 186,343,212,400 160,297,584,400 2. 외화주식 2,397,319,488 1,754,529,011 IV. 종속기업및관계기업투자자산 (주석14) 127,521,728,455 88,382,800,577 1. 연결대상회사투자자산 86,878,692,549 72,956,171,729 2. 관계기업투자자산 40,643,035,906 15,426,628,848 V. 파생상품자산 (주석6,8,15) 27,654,673,423 16,898,746,979 1. 매수옵션 27,264,000 29,808,719 2. 신주인수권증서 - 835,738,925 3. 장외파생상품자산 27,627,409,423 16,033,199,335 VI. 상각후원가측정대출채권 (주석5,8) 921,795,761,778 845,354,052,291 1. 신용공여금 (주석16) 807,937,352,463 739,173,406,994 손실충당금 (1,014,573,874) (386,730,643) 2. 환매조건부매수 23,900,000,000 25,400,000,000 3. 대여금 (주석24) 4,124,407,887 3,312,378,998 손실충당금 (55,000,000) (55,000,000) 4. 매입대출채권 100,454,439,032 100,454,439,032 손실충당금 (36,098,010,636) (44,118,976,459) 5. 대지급금 (주석24) 6,181,832,995 5,834,663,785 손실충당금 (6,181,832,995) (5,816,501,322) 6. 부도채권 10,767,016,000 10,767,016,000 손실충당금 (10,767,016,000) (10,767,016,000) 7. 기타대출채권 37,681,371,906 26,681,371,906 손실충당금 (15,134,225,000) (5,125,000,000) VII. 유 형 자 산 (주석17,33) 101,924,356,763 55,254,144,381 1. 토지 10,201,673,741 10,527,308,279 2. 건물 10,148,588,470 11,206,689,182 감가상각누계액 (3,087,250,652) (3,459,185,315) 3. 차량운반구 170,303,920 170,303,920 감가상각누계액 (165,914,520) (152,755,440) 4. 비품 47,653,407,878 47,935,232,131 감가상각누계액 (39,253,679,440) (39,068,680,679) 5. 사용권자산 91,774,295,863 36,571,905,613 감가상각누계액 (15,517,068,497) (8,476,673,310) VIII. 기 타 자 산 1,530,440,284,220 1,715,247,897,831 1. 증권미수금 (주석8,29) 2,773,380,136 6,417,944,022 손실충당금 (816,229,659) (796,267,244) 2. 기타미수금 (주석8) 1,325,937,198,448 1,489,991,567,220 손실충당금 (4,280,567,965) (4,276,184,793) 3. 미수수익 (주석8,29) 53,124,147,875 48,926,153,960 손실충당금 (940,811,490) (938,369,690) 4. 선급금 97,985,153,497 116,689,736,096 5. 선급비용 5,497,755,805 4,286,779,491 6. 미수법인세환급액 - 3,103,965,220 7. 보증금 (주석8,29) 7,732,951,624 8,644,314,092 8. 투자부동산 (주석18) 17,931,396,119 17,188,112,719 9. 기타의 투자자산 (주석8) 446,800,000 126,000,000 10. 무형자산 (주석20) 23,042,309,490 23,552,438,595 11. 금융리스채권 (주석33) 2,006,800,340 2,331,708,143 자 산 총 계 8,954,650,208,050 9,527,070,296,362 부 채 I. 예 수 부 채 (주석8) 884,788,541,982 1,176,066,876,277 1. 투자자예수금 (주석29) 875,780,965,753 1,168,473,761,140 2. 수입담보금 6,743,512,095 5,709,228,941 3. 기타예수금 2,264,064,134 1,883,886,196 II. 당기손익-공정가치측정금융부채 (주석6,8,11) 1,935,675,372,832 2,168,184,221,641 1. 당기손익-공정가치측정금융부채 1,355,307,599,130 1,544,320,757,869 2. 당기손익-공정가치인식지정금융부채 580,367,773,702 623,863,463,772 III. 차 입 부 채 (주석8) 3,983,636,523,575 3,841,306,748,842 1. 콜머니 (주석21,30) 28,000,000,000 120,000,000,000 2. 차입금 (주석21,30) 1,524,145,204,355 1,315,997,857,444 3. 환매조건부매도 (주석21) 2,381,491,319,220 2,355,308,891,398 4. 후순위사채 (주석22,29,30) 50,000,000,000 50,000,000,000 IV. 파생상품부채 (주석6,8,15) 32,190,838,665 20,767,267,022 1. 매도옵션부채 31,687,500 47,585,565 2. 장외파생상품부채 32,159,151,165 20,719,681,457 V. 기 타 부 채 1,181,643,402,885 1,457,838,451,108 1. 충당부채 (주석25) 4,141,290,695 3,553,443,593 2. 미지급배당금 (주석8,30) 1,390,520 1,390,520 3. 미지급금 (주석8,29) 927,883,743,464 1,264,993,208,678 4. 미지급비용 (주석8,29) 90,346,813,230 93,892,732,300 5. 미지급법인세 (주석27) 9,286,966,056 - 6. 임대보증금 (주석8,29,30) 1,223,179,946 1,220,247,178 7. 선수수익 2,640,436,832 1,978,160,033 8. 제세금예수금 (주석8) 6,280,872,020 4,123,790,414 9. 이연법인세부채 (주석27) 28,435,557,634 23,333,878,790 10. 금융보증부채 (주석25) 33,984,210,383 34,196,136,257 11. 리스부채 (주석8,30,33) 77,418,942,105 30,545,463,345 부 채 총 계 8,017,934,679,939 8,664,163,564,890 자 본 I. 자 본 금 (주석26) 537,592,090,000 537,592,090,000 1. 보통주자본금 537,592,090,000 537,592,090,000 II. 자 본 잉 여 금 1,327,430,780 1,327,430,780 1. 기타자본잉여금 1,327,430,780 1,327,430,780 III. 자 본 조 정 (5,682,925,768) (5,682,925,768) 1. 자기주식 (5,682,925,493) (5,682,925,493) 2. 기타자본조정 (275) (275) IV. 기 타 포 괄 손 익 누 계 액 105,663,342,419 87,145,800,087 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 포괄손익 105,663,342,419 87,145,800,087 기타포괄손익-공정가치측정금융자산&cr; 평가이익 102,824,887,697 85,920,012,924 당기손익-공정가치측정항목지정금융부채&cr; 신용위험변동효과 2,838,454,722 1,225,787,163 V. 이익잉여금 297,815,590,680 242,524,336,373 1. 이익준비금 2,384,978,625 1,258,908,885 2. 임의적립금 1,000,000,000 1,000,000,000 3. 대손준비금 (주석32)&cr; (대손준비금 적립예정액&cr; 당 분기말: 5,800,883 천원&cr; 전 기 말 : 9,890,970 천원) 13,789,810,128 3,898,840,505 4. 미처분이익잉여금 280,640,801,927 236,366,586,983 자 본 총 계 936,715,528,111 862,906,731,472 부 채 와 자 본 총 계 8,954,650,208,050 9,527,070,296,362 "첨부된 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다." 분 기 포 괄 손 익 계 산 서 제 69(당) 기 3분기 2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지 제 68(전) 기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지 유진투자증권주식회사 (단위 : 원) 과 목 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 I. 영 업 수 익 263,873,528,498 887,151,692,979 226,234,950,644 1,031,177,907,915 1. 수수료수익(주석29) 59,260,453,795 189,381,582,476 55,125,936,794 142,139,294,733 수탁수수료 18,664,243,758 66,555,790,645 25,168,945,714 60,349,533,004 인수및주선수수료 10,723,161,600 25,755,967,877 9,326,906,010 17,693,674,149 집합투자증권취급수수료 2,603,448,779 7,654,643,038 1,678,080,305 4,220,675,482 파생결합증권수수료 432,703,617 1,050,838,713 132,383,930 445,348,831 금융자문수수료 8,290,325,000 36,705,059,073 7,996,652,728 28,255,040,687 자산관리수수료 1,700,079,959 3,787,883,490 2,272,710,713 6,895,817,417 매입확약수수료 5,397,105,036 14,693,772,313 4,002,125,944 12,234,282,869 기타 11,449,386,046 33,177,627,327 4,548,131,450 12,044,922,294 2. 당기손익-공정가치측정금융상품평가 및&cr; 처분이익 (주석9,11) 87,189,680,495 363,325,222,656 111,910,410,369 530,409,327,592 당기손익-공정가치측정금융자산처분이익 48,103,752,302 208,518,572,096 81,905,529,218 419,750,204,686 당기손익-공정가치측정금융자산평가이익 - 16,738,227,193 14,053,242,987 35,002,001,107 당기손익-공정가치측정금융부채상환이익 19,021,324,712 97,366,985,414 12,990,145,317 59,852,437,822 당기손익-공정가치측정금융부채평가이익 17,793,240,547 31,664,337,765 - 3,891,557,287 당기손익-공정가치인식지정금융부채상환이익 5,597,777 1,906,834,477 141,549,022 301,408,666 당기손익-공정가치인식지정금융부채평가이익 2,265,765,157 7,130,265,711 2,819,943,825 11,611,718,024 3. 파생상품거래이익 (주석9) 62,599,764,952 179,504,355,711 17,847,022,900 224,961,479,332 선물거래이익 26,822,263,084 92,870,505,372 504,520,308 145,025,356,791 장내옵션거래이익 1,258,517,979 1,519,881,050 233,614,481 1,065,384,616 장외파생상품거래이익 34,518,983,889 85,113,969,289 17,108,888,111 78,870,737,925 4. 이자수익 (주석9,29) 40,954,795,738 116,696,982,167 35,779,384,695 106,997,393,903 신용거래융자이자 7,392,303,859 21,444,375,275 5,493,718,193 12,909,441,941 대출금이자 4,374,555,105 12,878,644,990 3,758,942,348 10,976,910,980 채권이자 21,914,213,523 63,115,390,192 22,296,456,908 67,792,980,186 기업융통어음이자 1,258,744,247 2,577,350,786 769,290,664 4,715,213,435 증금예치금이자 66,391,594 154,000,818 43,981,088 142,075,494 양도성예금증서이자 31,359,981 83,238,432 7,271,326 1,365,748,584 환매조건부매수이자 36,467,117 127,298,680 146,604,628 228,733,245 전자단기사채이자 92,090,736 549,170,626 244,303,248 994,302,561 기타이자 5,788,669,576 15,767,512,368 3,018,816,292 7,871,987,477 5. 상각후원가측정대출채권평가 및 처분이익 &cr; (주석5,9) - - 3,687,307,661 9,873,288,975 대출채권매각이익 - - 3,687,307,661 3,687,307,661 손실충당금환입 - - - 6,185,981,314 6. 외환거래이익 (주석9) 11,240,571,277 23,660,286,039 1,522,985,051 8,479,538,193 외환차익 2,173,562,368 6,680,284,436 1,522,985,051 7,165,173,386 외화환산이익 9,067,008,909 16,980,001,603 - 1,314,364,807 7. 기타영업수익 2,628,262,241 14,583,263,930 361,903,174 8,317,585,187 배당금수익 (주석9 ) 2,532,465,710 12,971,267,984 254,517,570 5,927,881,373 분배금수익 (주석9) 52,822,065 1,221,851,388 104,532,545 2,379,743,739 기타 42,974,466 390,144,558 2,853,059 9,960,075 II. 영 업 비 용 246,749,283,312 798,878,206,786 199,545,837,885 943,032,399,476 1. 수수료비용(주석29) 10,467,415,087 33,397,943,491 6,597,820,817 15,848,335,789 매매수수료 2,484,449,768 8,884,470,395 2,798,938,220 8,368,881,320 기타수수료비용 7,982,965,319 24,513,473,096 3,798,882,597 7,479,454,469 2. 당기손익-공정가치측정금융상품평가 및 &cr; 처분손실 (주석9,11) 124,320,600,362 408,054,027,279 96,150,425,142 402,888,793,019 당기손익-공정가치측정금융자산처분손실 61,486,091,566 217,047,997,649 55,983,418,511 259,713,804,274 당기손익-공정가치측정금융자산평가손실 25,955,192,026 86,120,288,249 - 13,054,207,619 당기손익-공정가치측정금융부채상환손실 29,941,493,846 78,686,756,153 25,176,949,207 73,383,903,103 당기손익-공정가치측정금융부채평가손실 - 3,721,475,675 14,471,773,144 26,505,033,570 당기손익-공정가치인식지정금융부채상환손실 5,012,408,496 9,050,094,239 518,284,280 14,653,679,030 당기손익-공정가치인식지정금융부채평가손실 1,925,414,428 13,427,415,314 - 15,578,165,423 3. 파생상품거래손실 (주석9) 39,468,540,906 146,627,957,098 25,537,439,517 319,365,847,255 선물거래손실 9,658,672,871 78,087,114,794 - 252,033,374,299 장내옵션거래손실 637,061,917 1,038,847,804 294,655,379 1,401,428,370 장외파생상품거래손실 29,172,806,118 67,501,994,500 25,242,784,138 65,931,044,586 4. 이자비용 (주석9,29) 12,507,915,119 34,510,729,660 9,295,024,811 33,657,992,721 증금차입금이자 2,320,239,162 5,954,773,900 1,930,021,578 6,576,556,076 투자자예탁금이용료 240,625,951 744,928,719 197,359,898 1,159,100,018 환매조건부매도이자 4,118,988,758 10,759,557,864 3,284,603,122 14,830,713,610 콜머니이자 98,081,660 344,451,957 35,323,246 689,603,608 후순위사채이자 583,726,111 1,731,052,199 578,121,716 1,554,065,932 기타 5,146,253,477 14,975,965,021 3,269,595,251 8,847,953,477 5. 상각후원가측정대출채권평가 및 처분손실 &cr; (주석5,9) 9,835,047,818 7,367,876,194 2,678,870,992 - 손실충당금전입 9,835,047,818 7,367,876,194 2,678,870,992 - 6. 외환거래손실 (주석9) 1,913,483,907 7,309,376,829 3,228,621,584 6,938,002,853 외환차손 1,913,483,907 6,072,049,715 1,410,263,948 5,937,033,265 외화환산손실 - 1,237,327,114 1,818,357,636 1,000,969,588 7. 판매비와관리비 (주석29,31) 47,391,306,947 160,995,661,746 55,677,592,875 162,730,629,601 8. 기타영업비용 844,973,166 614,634,489 380,042,147 1,602,798,238 기타손실충당금전입 6,468,383 26,787,387 279,920,299 286,482,518 지급보증충당부채전입 (주석25) 829,769,845 561,642,288 89,470,135 1,284,360,581 복구충당부채전입 (주석25) 8,734,938 26,204,814 10,651,713 31,955,139 III. 영 업 이 익 17,124,245,186 88,273,486,193 26,689,112,759 88,145,508,439 IV. 영 업 외 수 익 280,866,661 879,437,291 277,327,442 963,393,567 1. 유형자산처분이익 - 6,069,000 1,198,000 2,974,000 2. 무형자산처분이익 - - - - - 153,250,000 3. 수입임대료 (주석29) 276,841,744 820,746,835 239,425,502 723,759,451 4. 잡이익(주석29) 4,024,917 52,621,456 36,703,940 83,410,116 V. 영 업 외 비 용 358,023,944 - 1,302,631,534 334,694,711 2,054,853,256 1. 유형자산처분손실 11,000 11,412,141 117,000 63,273,092 2. 무형자산처분손실 - 450,000,000 - 26,433,000 3. 기부금 189,000,000 444,660,680 151,000,000 559,822,608 4. 사채상환손실 - - - 965,021,980 5. 투자부동산감가상각비 38,762,796 114,524,887 33,472,293 91,535,604 6. 잡손실 130,250,148 282,033,826 150,105,418 348,766,972 VI. 법인세비용차감전순이익 17,047,087,903 87,850,291,950 26,631,745,490 87,054,048,750 VII. 법인세비용 (주석27) 4,469,503,870 21,298,340,243 6,246,754,237 20,903,146,669 VIII. 분 기 순 이 익 (주 석32)&cr; (대손준비금 반영후 조정이익 &cr; 당분기 : 60,751,069 천원&cr; 전분기 : 57,159,447 천 원 ) 12,577,584,033 66,551,951,707 20,384,991,253 66,150,902,081 IX. 기타포괄손익 (주석12) (3,480,600,574) 18,517,542,332 269,274,847 6,402,686,515 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 &cr; (주석9,30) (3,694,147,073) 16,904,874,773 (127,759,313) 4,047,745,755 당기손익-공정가치측정지정금융부채 &cr; 신용위험변동효과 (주석9,30) 213,546,499 1,612,667,559 397,034,160 2,354,940,760 X. 분 기 총 포 괄 이 익 9,096,983,459 85,069,494,039 20,654,266,100 72,553,588,596 XI. 주당이익 (주석28) 1. 기본 주당이익 134 709 217 697 2. 희석 주당이익 134 709 217 697 "첨부된 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다." 분 기 자 본 변 동 표 제 69(당) 기 3분기 2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지 제 68(전) 기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지 유진투자증권주식회사 (단위 : 원) 과 목 자 본 금 자 본&cr;잉여금 자 본&cr;조 정 기타포괄&cr;손익누계액 이 익&cr;잉여금 총 계 2020.01.01. [제 68(전) 기 기초] 537,592,090,000 1,327,430,780 (299,114,413) 77,459,214,805 168,461,836,207 784,541,457,379 분기순이익 - - - - 66,150,902,081 66,150,902,081 기타포괄손익-공정가치측정금융자 산평가 이익 - - - 4,047,745,755 - 4,047,745,755 자기주식매수 - - (5,383,811,355) - - (5,383,811,355) 현금배당 - - - - (6,778,740,150) (6,778,740,150) 당기손익-공정가치측정항목지정금융부채신용위험변동효과 - - - 2,354,940,760 - 2,354,940,760 2020.09.30. [제 68(전) 기 3분기말] 537,592,090,000 1,327,430,780 (5,682,925,768) 83,861,901,320 227,833,998,138 844,932,494,470 2021.01.01. [제 69(당) 기 기초] 537,592,090,000 1,327,430,780 (5,682,925,768) 87,145,800,087 242,524,336,373 862,906,731,472 분기순이익 - - - - 66,551,951,707 66,551,951,707 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가 이익 - - - 16,904,874,773 - 16,904,874,773 현금배당 - - - - (11,260,697,400) (11,260,697,400) 당기손익-공정가치측정항목지정금융부채신용위험변동효과 - - - 1,612,667,559 - 1,612,667,559 2021.09.30. [제 69(당) 기 3분기말] 537,592,090,000 1,327,430,780 (5,682,925,768) 105,663,342,419 297,815,590,680 936,715,528,111 "첨부된 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다." 분 기 현 금 흐 름 표 제 69(당) 기 3분기 2021년 01월 01일부터 2021년 09월 30일까지 제 68(전) 기 3분기 2020년 01월 01일부터 2020년 09월 30일까지 유진투자증권주식회사 (단위 : 원) 과 목 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 I. 영업활동으로 인한 현금흐름 (71,254,449,657) (138,018,008,502) 1. 분기순이익 66,551,951,707 66,150,902,081 2. 손익조정사항 (53,354,336,289) (58,475,606,933) 당기손익-공정가치측정금융자산평가이익 (16,738,227,193) (35,002,001,107) 당기손익-공정가치측정금융부채평가이익 (31,664,337,765) (3,891,557,287) 당기손익-공정가치인식지정금융부채평가이익 (7,130,265,711) (11,611,718,024) 당기손익-공정가치측정금융자산처분이익 (4,831,514,112) (312,433,800) 파생상품거래이익 (63,883,799,022) (34,067,208,069) 이자수익 (116,696,982,167) (106,997,393,903) 손실충당금환입 - (6,185,981,314) 외화환산이익 (16,980,001,603) (1,314,364,807) 배당금수익 (14,193,119,372) (8,307,625,112) 금융보증수수료수익 (10,166,764,969) (6,964,921,516) 유형자산처분이익 (6,069,000) (2,974,000) 무형자산처분이익 - (153,250,000) 당기손익-공정가치측정금융자산평가손실 86,120,288,249 13,054,207,619 당기손익-공정가치측정금융부채평가손실 3,721,475,675 26,505,033,570 당기손익-공정가치인식지정금융부채평가손실 13,427,415,314 15,578,165,423 당기손익-공정가치측정금융자산처분손실 377,717,000 2,695,133,022 파생상품거래손실 45,819,546,856 31,926,898,152 이자비용 34,510,729,660 33,657,992,721 외화환산손실 1,237,327,114 1,000,969,588 손실충당금전입 7,367,876,194 - 기타손실충당금전입 26,787,387 286,482,518 감가상각비 10,924,760,698 6,169,115,098 무형자산상각비 2,940,696,105 3,061,120,210 지급보증충당부채전입 561,642,288 1,284,360,581 복구충당부채전입 26,204,814 31,955,139 유형자산처분손실 11,412,141 63,273,092 무형자산처분손실 450,000,000 26,433,000 투자부동산감가상각비 114,524,887 91,535,604 법인세비용 21,298,340,243 20,903,146,669 3. 자산, 부채의 증감 (164,770,044,615) (179,077,983,447) 예치금의 증가 (150,458,982,871) (290,495,038,318) 당기손익-공정가치측정금융자산의 감소(증가) 699,636,784,296 (213,249,217,334) 파생상품자산의 감소 51,962,114,928 31,611,108,570 신용공여금의 증가 (68,763,945,469) (185,459,298,746) 환매조건부매수의 감소(증가) 1,500,000,000 (33,400,000,000) 대여금의 증가 (896,094,538) (1,617,689,611) 대지급금의 증가 (347,169,210) (2,744,559,131) 매입대출채권의 감소 - 3,938,682,920 기타대출채권의 증가 (11,000,000,000) (19,546,431,628) 증권미수금의 감소(증가) 3,644,563,886 (1,342,745,639) 기타미수금의 감소(증가) 174,009,207,867 (794,192,899,973) 미수수익의 증가 (3,599,396,263) (1,387,404,204) 선급금의 감소(증가) 17,844,967,145 (31,828,604,872) 선급비용의 증가 (454,961,141) (285,518,084) 금융리스채권의 감소 357,132,600 346,731,300 투자자예수금의 증가(감소) (292,692,795,387) 360,710,638,852 수입담보금의 증가 1,034,283,154 3,789,730,122 기타예수금의 증가 380,177,938 836,349,953 당기손익-공정가치측정금융부채의 증가(감소) (161,070,296,649) 116,490,146,342 당기손익-공정가치인식지정금융부채의 감소 (47,652,756,214) (59,747,576,770) 환매조건부매도의 증가(감소) (5,517,572,178) 294,302,094,812 파생상품부채의 감소 (34,393,712,686) (29,714,053,999) 충당부채의 감소 - (2,194,726,403) 미지급금의 증가(감소) (337,109,465,214) 649,146,574,051 미지급비용의 증가(감소) (4,004,672,413) 28,663,754,175 선수수익의 증가(감소) 665,462,198 (1,273,408,430) 제세예수금의 증가(감소) 2,157,081,606 (434,621,402) 4. 법인세 납부 (7,612,947,727) (29,849,749,928) 5. 이자의 수취 108,378,622,415 91,090,676,506 6. 이자의 지급 (34,640,814,520) (36,163,871,893) 7. 배당금 수취 14,193,119,372 8,307,625,112 II. 투자활동으로 인한 현금흐름 (49,506,378,208) (12,008,633,786) 1. 투자활동으로 인한 현금유입액 2,026,930,900 2,684,790,000 비품의 처분 6,490,000 1,200,000 보증금의 감소 1,564,240,900 2,440,000 기타투자자산의 감소 2,000,000 2,345,260,000 무형자산의 처분 454,200,000 335,890,000 2. 투자활동으로 인한 현금유출액 (51,533,309,108) (14,693,423,786) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득 (6,503,742,000) - 관계기업투자주식 취득 (25,216,407,058) - 종속 기업투자주식의 취득 (13,922,520,820) (6,269,437,100) 비품의 취득 (1,867,703,230) (4,924,573,146) 보증금의 증가 (365,369,000) (1,239,800,000) 기타투자자산의 증가 (322,800,000) (101,000,000) 무형자산의 취득 (3,334,767,000) (2,158,613,540) III. 재무활동으로 인한 현금흐름 127,526,532,841 340,003,203,069 1. 재무활동으로 인한 현금유입액 894,730,000,000 948,990,884,025 콜머니의 증가 - 100,000,000,000 차입금등의 증가 894,700,000,000 808,990,884,025 임대보증금의 증가 30,000,000 - 사채의 발행 - 40,000,000,000 2. 재무활동으로 인한 현금유출액 (767,203,467,159) (608,987,680,956) 콜머니의 감소 (92,000,000,000) - 차입금등의 상환 (654,852,653,089) (573,000,000,000) 사채의 상환 - (20,000,000,000) 임대보증금의 감소 (30,000,000) - 리스료의 지급 (9,060,116,670) (3,825,129,451) 자기주식의 취득 - (5,383,811,355) 배당금의 지급 (11,260,697,400) (6,778,740,150) Ⅳ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과 - - Ⅴ. 현금및현금성자산의 증가(감소) (Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ) 6,765,704,976 189,976,560,781 Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산 436,987,818,683 256,957,341,148 Ⅶ. 분기말의 현금및현금성자산 443,753,523,659 446,933,901,929 "첨부된 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다." 5. 재무제표 주석 제 69(당) 기 3분기 2021년 9월 30일 현재 제 68(전) 기 3분기 2020년 9월 30일 현재 유진투자증권주식회사 1. 회사의 개요 &cr; 유진투자증권주식회사(이하 '당사')는 1954년 5월에 설립되어 2021년 9월 30일 현재서울특별시 소재 의 본 점과 18 개 의 지점 을 두고 금융투자업 을 영위하고 있으며, 1987년 8월에 주식을 한국거래소에 상장하였습니다.&cr;&cr;설립 후 수차의 유ㆍ무상증자 및 주식배당을 거쳐 2021년 9월 30일 현재 납입자본은 537,592백만원이 며, 당사의 최대주주인 유진기업㈜가 의결권 있는 주식총수의 27.25%를 소유하고 있 습니다. 당사는 2007년 12월 26일자 임시주주총회의 결의에 따라 당사의 상호를 서울증권주식회사에서 유진투자증권주식회사로 변경하였습니다. 2. 재무제표 작성기준&cr; (1) 회계기준의 적용 당사의 요약분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 중간재무제표입니다. 동 요약분기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 당사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.&cr; &cr; 당사의 요약분기재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다. (2) 추정과 판단&cr;① 경영진의 판단 및 가정과 추정의 불확실성 한국채택국제회계기준에서는 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제결과는 다를 수 있습니다.&cr; 요약분 기재무제표 에서 사용된 당사의 회계정책의 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2020년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다 .&cr;&cr; ② 공정가치 측정&cr;당사는 공정가치평가 정책과 절차를 수립하고 있습니다. 동 정책과 절차에는 공정가치 서열체계에서 수준 3으로 분류되는 공정가치를 포함한 모든 유의적인 공정가치 측정의 검토를 책임지는 평가부서의 운영을 포함하고 있으며, 그 결과는 재무담당임원에게 직접 보고되고 있습니다.&cr; 평가부서는 정기적으로 관측가능하지 않은 유의적인 투입변수와 평가 조정을 검토하고 있습니다. 공정가치측정에서 중개인 가격이나 평가기관과 같은 제 3자 정보를 사용하는 경우, 평가부서에서 제 3자로부터 입수한 정보에 근거한 평가가 공정가치 서열체계 내 수준별 분류를 포함하고 있으며 해당 기준서의 요구사항을 충족한다고 결론을 내릴 수 있는지 여부를 판단하고 있습니다.&cr; 자산이나 부채의 공정가치를 측정하는 경우, 당사는 최대한 시장에서 관측가능한 투입변수를 사용하고 있습니다. 공정가치는 다음과 같이 가치평가기법에 사용된 투입 변수에 기초하여 공정가치 서열체계 내에서 분류됩니다.&cr; ㆍ 수준 1 : 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 조정되지 않은 공시가격&cr; ㆍ 수준 2 : 수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적 으로 관측가능한 투입변수&cr; ㆍ 수준 3 : 자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수 자산이나 부채의 공정가치를 측정하기 위해 사용되는 여러 투입변수가 공정가치 서열체계 내에서 다른 수준으로 분류되는 경우, 당사는 측정치 전체에 유의적인 공정가치 서열체계에서 가장 낮은 수준의 투입변수와 동일한 수준으로 공정가치 측정치 전체를 분류하고 있으며, 변동이 발생한 보고기간 말에 공정가치 서열체계의 수준간 이동을 인식하고 있습니다.&cr;&cr;공정가치 측정 시 사용된 가정의 자세한 정보는 주석 6에 포함되어 있습니다. 3. 유의적인 회계정책 &cr; 당사 는 아래에서 설명하는 사 항을 제외하고는 2020년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 연차재무제표를 작성할 때에 적용한 것과 동일한 회계정책을 적용하고 있습니다.&cr;&cr; (1) 당사가 적용한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 &cr;당사는 2021년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. &cr; ① 기업회계기준서 제 1116호 '리스' 개정 - 코로나19 관련 임차료 할인 등 에 대한 실무적 간편법 &cr; &cr;실무적 간편법으로, 리스이용자는 코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있습니다. 이러한 선택을 한 리스이용자는 임차료 할인 등으로 인한 리스료 변동을 그러한 변동이 리스변경이 아닐 경우에이 기준서가 규정하는 방식과 일관되게 회계처리하여야 합니다. 해 당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. &cr; ② 기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 제1107호 '금융상품: 공시', 제 1104호 ‘보험계약’ 및 제 1116호 ‘리스’ 개정 - 이자율지표 개혁(2단계 개정) 이자율지표개혁과 관련하여 상각후원가로 측정되는 금융상품의 이자율지표대체시 장부금액이 아닌 유효이자율을 조정하고, 위험회피관계에서 이자율지표대체가 발생한 경우에도 중단없이 위험회피회계를 계속할 수 있도록 하는 등의 예외규정을 포함하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 영향을 분석 중입니다 . &cr; (2) 당사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 &cr;당사는 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서가 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니하였습니다.&cr; &cr; ① 기업회계기준서 제1103호 '사업결합’ 개정 - 개념체계의 인용 인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재 무보 고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 ‘충당부채, 우발부채 및 우발자산’ 및 해석서제2121호 ‘부담금’의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr; ② 기업회계기준서 제1016호 '유형자산’ 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액&cr; 기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서차감하는 것을 금지하고 있습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.&cr; ③ 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산’ 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가&cr; 손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. &cr; ④ 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr; ·기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초 채택’: 최초채택기업인 종속기업 ·기업회계기준서 제1109호 '금융상품’: 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료 ·기업회계기준서 제1116호 '리스’: 리스 인센티브 ·기업회계기준서 제1041호 '농립어업’: 공정가치 측정&cr; ⑤ 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시’ 개정 - 부채의 유동/비유동 분류&cr; 보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.&cr; ⑥ 기업회계기준서 제1116호 '리스' 개정 - 2021년 6월 30일 후에도 제공되는 코로나19 관련 임차료 할인 등&cr; &cr;코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등(rent concession)이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있도록 하는 실무적 간편법의 적용대상이 2022년 6월 30일 이전에 지급하여야 할 리스료에 영향을 미치는 리스료 감면으로 확대되었습니다. 리스이용자는 비슷한 상황에서 특성이 비슷한 계약에 실무적 간편법을 일관되게 적용해야 합니다. 동 개정사항은 2021년 4월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기도입이 가능합니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. &cr;&cr;⑦ 기업회계기준서 제1117호 '보험계약' 제정&cr;&cr;기업회계기준서 제1117호 '보험계약'은 기업회계기준서 제1104호 '보험계약'을 대체할 예정입니다. 이 기준서는 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채를 측정하고, 매 회계연도별로 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의로 인식하도록 합니다. 또한, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약/만기환급금)는 보험수익에서 제외하며, 보험손익과 투자손익을 구분 표시하여 정보이용자가 손익의 원천을 확인할 수 있도록 하였습니다. 동 기준서는 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며, 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'을 적용한기업은 조기적용이 허용됩니다. 당사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr; (3) 법인세비용&cr; 중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 4. 금융위험관리&cr; 당사는 여러 활동으로 인하여 시장위험, 신용위험 및 유동성 위험과 같은 다양한 금융위험에 노출되어 있습니다. &cr;요약 분기재무제표는 연차 재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2020년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.&cr;&cr;당사의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다.&cr; 5. 상각후원가측정대출채권&cr;(1) 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정대출채권의 내역은 다음과 같습니다. <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 대출채권 손실충당금 장부금액 신용공여금 807,937,352 (1,014,574) 806,922,778 환매조건부매수 23,900,000 - 23,900,000 대여금 4,124,408 (55,000) 4,069,408 매입대출채권 100,454,439 (36,098,011) 64,356,428 대지급금 6,181,833 (6,181,833) - 부도채권 10,767,016 (10,767,016) - 기타대출채권 37,681,373 (15,134,225) 22,547,148 합 계 991,046,421 (69,250,659) 921,795,762 &cr; <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 대출채권 손실충당금 장부금액 신용공여금 739,173,407 (386,731) 738,786,676 환매조건부매수 25,400,000 - 25,400,000 대여금 3,312,379 (55,000) 3,257,379 매입대출채권 100,454,438 (44,118,976) 56,335,462 대지급금 5,834,664 (5,816,501) 18,163 부도채권 10,767,016 (10,767,016) - 기타대출채권 26,681,372 (5,125,000) 21,556,372 합 계 911,623,276 (66,269,224) 845,354,052 (2) 당분기와 전기 중 상각후원가측정대출채권의 장부금액 변동 내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 12개월&cr; 기대신용손실 신용이 손상된&cr; 금융자산 신용손상 모형&cr;적용대상 합 계 기초 총 장부금액 766,737,612 144,885,664 - 911,623,276 순증감 69,423,145 - 10,000,000 79,423,145 분기말 총 장부금액 836,160,757 144,885,664 10,000,000 991,046,421 손실충당금 - (59,250,659) (10,000,000) (69,250,659) 분기말 순 장부금액 836,160,757 85,635,005 - 921,795,762 &cr; <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 12개월&cr; 기대신용손실 신용이 손상된&cr; 금융자산 합 계 기초 총 장부금액 518,750,129 128,544,497 647,294,626 신용이 손상된 금융자산으로 대체 (55,000) 55,000 - 순증감 248,042,483 16,286,167 264,328,650 기말 총 장부금액 766,737,612 144,885,664 911,623,276 손실충당금 - (66,269,224) (66,269,224) 기말 순 장부금액 766,737,612 78,616,440 845,354,052 (3) 당분기와 전기 중 상각후원가측정대출채권에 대한 손 실충당금의 변동내역은 다음과 같습니다. &cr; <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 신용이 손상된 &cr;금융자산 신용손상 모형&cr; 적용대상 합계 기초 (66,269,224) - (66,269,224) 손실충당금 환입(전입)액 2,632,124 (10,000,000) (7,367,876) 충당금할인차금의 이자수익인식액 4,386,441 - 4,386,441 분기말 (59,250,659) (10,000,000) (60,250,659) &cr; <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 신용이 손상된 금융자산 기초 (71,256,366) 손실충당금 환입액 42,785 충당금할인차금의 이자수익인식액 4,847,256 채권매각 등 97,101 기말 (66,269,224) 6. 금융상품의 공정가치&cr; (1) 공정가치 측정방법&cr;당사의 금융상품 공정가치 측정방법은 2020년 12월 31일로 종료하는 회계연도와 동일합니다.&cr; (2) 공정가치로 측정하는 금융상품&cr;① 공정가치 서열체계 공정가치에는 다음의 수준이 있습니다. - 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 공시가격 (수준 1)&cr; - 직접적으로 또는 간접적으로 관측가능한, 자산이나 부채에 대한 투입변수 (수준 2) - 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수 (수준 3) 당분기말과 전기말 현재 금융자산ㆍ부채의 평가 수준별 공정가치의 내역은 다음과 같습니다. <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합계 <금융자산> 당기손익-공정가치측정금융자산 2,743,816,895 2,177,858,219 292,479,331 5,214,154,445 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 28,082,250 - 160,658,282 188,740,532 파생상품자산 27,264 19,854,470 7,772,939 27,654,673 합 계 2,771,926,409 2,197,712,689 460,910,552 5,430,549,650 <금융부채> 당 기손익-공정가치측정금융부채 1,355,307,599 75,100,991 505,266,783 1,935,675,373 파생상품부채 31,688 25,844,716 6,314,435 32,190,839 합 계 1,355,339,287 100,945,707 511,581,218 1,967,866,212 당분기 중 수준 1과 수준 2간의 이동은 없었습니다. 당기손익-공정가치측정금융자산 중 매수파생결합증권으로 분류된 수 준3 금액은 23,990,327 천원입니다.&cr; <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합계 <금융자산> 당기손익-공정가치측정금융자산 3,134,054,571 2,590,481,901 246,014,046 5,970,550,518 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 15,365,749 - 146,686,364 162,052,113 파생상품자산 865,548 6,014,583 10,018,616 16,898,747 합 계 3,150,285,868 2,596,496,484 402,719,026 6,149,501,378 <금융부채> 당 기손익-공정가치측정금융부채 1,544,320,758 75,412,207 548,451,257 2,168,184,222 파생상품부채 47,585 11,606,975 9,112,707 20,767,267 합 계 1,544,368,343 87,019,182 557,563,964 2,188,951,489 당기 중 수준 1과 수준 2간의 이동은 없었습니다. 당기손익-공정가치측정금융자산 중 매수파생결합증권으로 분류된 수준3 금액은 29,405,793천원입니다.&cr; ② 공정가치 수준 3 관련 공시&cr; 당분기와 전기의 공정가치 수준 3 에 해당되는 금융상품의 증감내역은 다음과 같습니&cr; 다. &cr; <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익-공정&cr;가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 파생상품자산 자산합계 당기손익-공정&cr;가치측정금융부채 파생상품부채 부채합계 기초잔액 246,014,046 146,686,364 10,018,616 402,719,026 (548,451,257) (9,112,707) (557,563,964) 대체() (2,233,205) - - (2,233,205) - - - 당기손익인식금액 3,938,307 - (1,489,448) 2,448,859 (6,667,083) 4,453,669 (2,213,414) 기타포괄손익인식금액 - 13,971,918 - 13,971,918 2,140,083 - 2,140,083 매입 97,445,548 - 1,435,151 98,880,699 (353,928,059) - (353,928,059) 결제 (52,685,365) - (2,191,380) (54,876,745) 401,639,533 (1,655,397) 399,984,136 기말잔액 292,479,331 160,658,282 7,772,939 460,910,552 (505,266,783) (6,314,435) (511,581,218) () 당분기 중 전환사채가 전환권 행사로 상장주식이 되거나 비상장주식이 상장되어 수준 1로 대체되었습니다.&cr; <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익-공정&cr;가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 파생상품자산 자산합계 당기손익-공정&cr;가치측정금융부채 파생상품부채 부채합계 기초잔액 105,329,400 123,181,217 15,879,042 244,389,659 (554,782,043) - (554,782,043) 대체 39,018,213 - (8,599,521) 30,418,692 - (8,446,767) (8,446,767) 당기손익인식금액 7,762,497 - 5,750,765 13,513,262 (5,645,580) 188,309 (5,457,271) 기타포괄손익인식금액 - 20,739,078 - 20,739,078 733,301 - 733,301 매입 119,799,526 2,766,069 - 122,565,595 (843,379,011) - (843,379,011) 결제 (25,895,590) - (3,011,670) (28,907,260) 854,622,076 (854,249) 853,767,827 기말잔액 246,014,046 146,686,364 10,018,616 402,719,026 (548,451,257) (9,112,707) (557,563,964) &cr; 당분기와 전기의 공정가치 수준3 변동내역 중 보고기간말 보유하고 있는 자산과 부채에 관련된 손익은 포괄손익계산서 상 다음과 같이 표시되고 있습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익-공정&cr;가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 순파생상품 당기손익-공정&cr;가치측정금융부채 당기손익 금융상품평가손익 8,817,136 - 789,745 (6,608,365) 포괄손익 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익 - 13,971,918 - - 신용위험변동으로 인한 당기손익-공정가치지정금융부채 공정가치 변동 - - - 2,140,083 총포괄손익 계 8,817,136 13,971,918 789,745 (4,468,282) <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익-공정&cr;가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 순파생상품 당기손익-공정&cr;가치측정금융부채 당기손익 금융상품평가손익 13,344,062 - 3,139,787 (230,289) 포괄손익 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익 - 20,739,079 - - 신용위험변동으로 인한 당기손익-공정가치지정금융부채 공정가치 변동 - - - 733,301 총포괄손익 계 13,344,062 20,739,079 3,139,787 503,012 (3) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정하는 금융상품 중 수준 2로 분류되는 항목의 가치평가기법 및 투입변수는 다음과 같습니다. &cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 금융상품 종류 공정가치 가치평가기법 투입변수 당기손익-공정가치측정금융자산 2,177,858,219 DCF , 순자산가치 금리, 할인율, 환율, 신용스프레드 파생상품자산 19,854,470 DCF, 옵션평가모형 금리, 할인율, 환율 금융자산 합계 2,197,712,689 당기손익-공정가치측정금융부채 75,100,991 DCF 금리, 할인율, 신용스프레드 파생상품부채 25,844,716 DCF, 옵션평가모형 금리, 할인율, 환율 금융부채 합계 100,945,707 &cr;<제 68(전) 기> (단위 : 천원) 금융상품 종류 공정가치 가치평가기법 투입변수 당기손익-공정가치측정금융자산 2,590,481,901 DCF , 순자산가치 금리, 할인율, 환율, 신용스프레드 파생상품자산 6,014,583 DCF, 옵션평가모형 금리, 할인율, 환율 금융자산 합계 2,596,496,484 당기손익-공정가치측정금융부채 75,412,207 DCF 금리, 할인율, 신용스프레드 파생상품부채 11,606,975 DCF, 옵션평가모형 금리, 할인율, 환율 금융부채 합계 87,019,182 (4) 시장에서 관측불가능한 투입 변수의 변동에 의한 민감도 분석 &cr; ① 투입변수로 사용한 공정가치 측정치에 대한 정보&cr; 당분기말 및 전기말 현재 공정가치 수준 3으로 분류된 금융상품의 공정가치 측정시 사용된 평가기법 및 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수는 다음과 같습니다. &cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 금융상품 종류 가치평가기법 종류 장부금액 유의적이지만&cr;관측가능하지&cr;않은 투입변수 범위 당기손익-공정가치측정금융자산 현금흐름할인법&cr; 순자산가치법 이항모형&cr;옵션모형 지분증권,&cr;채무증권&cr;파생결합증권 292,479,331 할인율&cr;성장률&cr; 기초자산의 변동성&cr;상관계수 5.93% ~ 23.31%&cr;0%&cr; (0.46)% ~ 48.40% &cr;0.14 ~ 0.55 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 현금흐름할인법 지분증권 160,658,282 할인율&cr;성장율 10.70% ~ 12.80%&cr; 0.00% ~ 1.00% 파생상품자산 옵션모형 신용관련 7,772,939 할인율 0.04% ~ 4.97% 금융자산 합계 460,910,552 당기손익-공정가치인식지정금융부채 옵션모형 파생결합증권 505,266,783 기초자산의 변동성&cr;상관계수 (0.46)% ~ 35.63% &cr; 0.14 ~ 0.55 파생상품부채 옵션모형 신용관련 6,314,435 할인율 0.04% ~ 4.97% 금융부채 합계 511,581,218 &cr; <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 금융상품 종류 가치평가기법 종류 장부금액 유의적이지만&cr;관측가능하지&cr;않은 투입변수 범위 당기손익-공정가치측정금융자산 현금흐름할인법&cr; 순자산가치법 이항모형&cr;옵션모형 지분증권,&cr;채무증권&cr;파생결합증권 246,014,046 할인율&cr;성장률&cr; 기초자산의 변동성&cr;상관계수 5.93% ~ 23.31%&cr;0%&cr;(2.92)% ~ 50.50%&cr;29.30% ~ 77.17% 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 현금흐름할인법 지분증권 146,686,364 할인율&cr;성장율 10.58% ~ 12.90%&cr; 0.00% ~ 1.00% 파생상품자산 옵션모형 신용관련 10,018,616 할인율 0.03% ~ 4.96% 금융자산 합계 402,719,026 당기손익-공정가치인식지정금융부채 옵션모형 파생결합증권 548,451,257 기초자산의 변동성&cr;상관계수 (2.92)% ~ 38.16%&cr; 0.29 ~ 0.77 파생상품부채 옵션모형 신용관련 9,112,707 할인율 0.03% ~ 4.96% 금융부채 합계 557,563,964 당기손익-공정가치측정금융자산 및 금융부채 공정가치를 측정하기 위해 적용된 옵션모형은 Black-Scholes 모델, Hull-White 모델 등을 포함하고 있으며, 상품 유형에 따라 일부 상품에 대해서는 몬테카를로 시뮬레이션(Monte Carlo simulation) 등의 방법을 적용하고 있습니다.&cr;&cr; 기타포괄손익-공정가치측정금융자산를 측정하기 위해 적용된 현금흐름할인방법은 DCF 모델, FCFE모델 및 RIM 모델 등이며, 주식관련 장외파생상품자산 공정가치를측정하기 위해 적용된 옵션가격결정모형은 아메리칸 옵션의 조기행사 가능성을 반영한 이항모형입니다.&cr; ② 시장에서 관측불가능한 변수의 변동에 의한 민감도분석&cr; 당분기말과 전기말 현재 중요 관측 불가능한 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다. &cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익 기타포괄손익 유리한 변동 불리한 변동 유리한 변동 불리한 변동 <금융자산> 당기손익-공정가치측정금융자산(1) 775,443 (727,006) - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(2) - - 10,176,181 (8,109,608) 장외파생상품자산(3) 133,128 (227,305) - - 금융자산 합계 908,571 (954,311) 10,176,181 (8,109,608) <금융부채> 당기손익-공정가치인식지정금융부채(1) 188,979 (188,979) - - 장외파생상품부채(3) 216,338 (133,967) - - 금융부채 합계 405,317 (322,946) - - (1) 파생결합증권의 경우 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 1%만큼 증가 또는 감소시켰으며 그 외 당기손익-공정가치측정금융자산의 경우 기초자산의 변동성을 10% 만큼 증가 또는 감소시키거나 성장률과 할인율을 각각 1% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. (2) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 각각 1% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. (3) 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 각각 0.01% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익 기타포괄손익 유리한 변동 불리한 변동 유리한 변동 불리한 변동 <금융자산> 당기손익-공정가치측정금융자산(1) 805,576 (751,276) - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(2) - - 8,327,540 (6,575,560) 장외파생상품자산(3) 45,930 (275,816) - - 금융자산 합계 851,506 (1,027,092) 8,327,540 (6,575,560) <금융부채> 당기손익-공정가치인식지정금융부채(1) 96,738 (97,446) - - 장외파생상품부채(3) 259,805 (46,576) - - 금융부채 합계 356,543 (144,022) - - (1) 파생결합증권의 경우 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 1%만큼 증가 또는 감소시켰으며 그 외 당기손익-공정가치측정금융자산의 경우 기초자산의 변동성을 10% 만큼 증가 또는 감소시키거나 성장률과 할인율을 각각 1% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. (2) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 각각 1% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. (3) 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 각각 0.01% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. 당기손익-공정가치측정금융자산은 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율과 기초자산의 변동성을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였으며, 당기손익-공정가치인식지정금융자산 및 금융부채 그리고 주식관련 장외파생상품은 관련된 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 또한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율이 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하였습니다.&cr; 7. 영업부문&cr;당사는 전략적인 영업단위인 4개의 보고부문이 운영되고 있으며, 각 부문별 내역은 다음과 같습니다. 구분 주요영업활동 위탁매매업 유가증권의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동 자기매매업 트레이딩 목적의 주식, 채권, 주가지수관련 영업활동 장내외파생상품업 선물, 옵션 등 장내와 장외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동 기타 유가증권의 인수, 매출, 주선, M&A 중개, 기업자금 조달 및 운용자문, 자산유동화, &cr;프로젝트 파이낸싱, 고유자금 운영, 소유 부동산의 임대관리 등의 영업활동 &cr;(1 ) 당분기말과 전기말 현재 각 보고부문에 대한 재무상태는 다음과 같습니다. <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 위탁매매업 자기매매업 장내외파생상품업 기타 합 계 자 산 Ⅰ. 현금 및 예치금 28,000,000 86,700,000 271,882,293 455,836,133 842,418,426 Ⅱ. 증권 (1) 684,343,128 3,509,639,284 67,713,900 1,268,720,394 5,530,416,706 Ⅲ. 파생상품자산 - - 27,654,673 - 27,654,673 Ⅳ. 상각후원가측정대출채권 806,867,779 - - 114,927,983 921,795,762 Ⅴ. 유형자산 - - - 101,924,357 101,924,357 VI. 기타자산 708,650,772 552,802,765 1,719,034 267,267,713 1,530,440,284 자산총계 2,227,861,679 4,149,142,049 368,969,900 2,208,676,580 8,954,650,208 부 채 Ⅰ. 예수부채 878,920,249 - - 5,868,293 884,788,542 Ⅱ. 차입부채 (2) 794,145,204 2,903,107,599 580,367,774 1,641,691,319 5,919,311,896 Ⅲ. 파생상품부채 - - 32,190,839 - 32,190,839 Ⅳ. 기타부채 676,566,545 182,164,944 578,089 322,333,825 1,181,643,403 부채총계 2,349,631,998 3,085,272,543 613,136,702 1,969,893,437 8,017,934,680 자 본 (121,770,319) 1,063,869,506 (244,166,802) 238,783,143 936,715,528 부채및자본총계 2,227,861,679 4,149,142,049 368,969,900 2,208,676,580 8,954,650,208 (1) 당기손익-공정가치측정금융자산, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산, 종속기업 및 관계기업투자자산 포함&cr;(2) 당기손익-공정가치측정금융부채 포함 <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 위탁매매업 자기매매업 장내외파생상품업 기타 합 계 자 산 Ⅰ. 현금 및 예치금 - - 234,007,932 439,322,091 673,330,023 Ⅱ. 증권 (1) 849,081,559 3,842,212,802 1,172,033,478 357,657,593 6,220,985,432 Ⅲ. 파생상품자산 - - 16,898,747 - 16,898,747 Ⅳ. 상각후원가측정대출채권 738,731,676 - - 106,622,376 845,354,052 Ⅴ. 유형자산 - - - 55,254,144 55,254,144 VI. 기타자산 1,232,207,784 311,912,018 49,659,468 121,468,628 1,715,247,898 자산총계 2,820,021,019 4,154,124,820 1,472,599,625 1,080,324,832 9,527,070,296 부 채 Ⅰ. 예수부채 1,173,799,966 - - 2,266,911 1,176,066,877 Ⅱ. 차입부채 (2) 705,997,857 3,024,520,758 623,863,464 1,655,108,891 6,009,490,970 Ⅲ. 파생상품부채 - - 20,767,267 - 20,767,267 Ⅳ. 기타부채 1,243,607,421 10,887,581 6,897,776 196,445,673 1,457,838,451 부채총계 3,123,405,244 3,035,408,339 651,528,507 1,853,821,475 8,664,163,565 자 본 (303,384,225) 1,118,716,481 821,071,118 (773,496,643) 862,906,731 부채및자본총계 2,820,021,019 4,154,124,820 1,472,599,625 1,080,324,832 9,527,070,296 (1) 당기손익-공정가치측정금융자산, 기타포괄손익-공정가치측정금융자산, 종속기업 및 관계기업투자자산 포함&cr;(2) 당기손익-공정가치측정금융부채 및 차입부채 포함 (2) 당분기와 전분기의 각 보고부문에 대한 손익은 다음과 같습니다.&cr; <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 위탁매매업 자기매매업 장내외파생상품업 기타 합 계 Ⅰ. 영업수익 119,087,728 343,953,749 286,022,706 138,087,510 887,151,693 수수료수익 66,864,375 33,938 24,902,233 97,581,036 189,381,582 금융수익 52,223,353 337,894,385 261,120,473 31,948,636 683,186,847 기타영업수익 - 6,025,426 - 8,557,838 14,583,264 Ⅱ. 영업비용 113,080,242 344,843,469 234,365,217 106,589,279 798,878,207 수수료비용 29,788,069 2,379,503 - 1,230,371 33,397,943 금융비용 13,068,686 325,489,776 229,570,980 35,740,526 603,869,968 판매비와관리비 70,196,700 16,974,190 4,794,237 69,030,535 160,995,662 기타비용 26,787 - - 587,847 614,634 Ⅲ. 영업외손익 - - - (423,194) (423,194) Ⅳ. 법인세비용 - - - 21,298,340 21,298,340 Ⅴ. 분기순이익 6,007,486 (889,720) 51,657,489 9,776,697 66,551,952 &cr;<제 68(전) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 위탁매매업 자기매매업 장내외파생상품업 기타 합 계 Ⅰ. 영업수익 99,426,572 465,821,410 347,149,004 118,780,922 1,031,177,908 수수료수익 60,558,285 392,836 445,349 80,742,825 142,139,295 금융수익 38,868,287 458,280,437 346,703,655 36,868,649 880,721,028 기타영업수익 - 7,148,137 - 1,169,448 8,317,585 Ⅱ. 영업비용 101,515,398 309,735,978 445,021,297 86,759,727 943,032,400 수수료비용 13,035,814 2,017,387 - 795,135 15,848,336 금융비용 12,182,149 288,505,878 439,771,922 22,390,687 762,850,636 판매비와관리비 76,010,952 19,212,713 5,249,375 62,257,589 162,730,629 기타비용 286,483 - - 1,316,316 1,602,799 Ⅲ. 영업외손익 - - - (1,091,460) (1,091,460) Ⅳ. 법인세비용 - - - 20,903,147 20,903,147 Ⅴ. 분기순이익(손실) (2,088,826) 156,085,432 (97,872,293) 10,026,588 66,150,901 8. 금융상품의 범주별 구분 당분기말과 전기말 현재 범주별 금융상품의 장부금액은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 3분기 제 68(전) 기 당기손익-공정가치측정금융자산 5,214,154,445 5,970,550,518 파생상품자산 27,654,673 16,898,747 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 188,740,532 162,052,113 상각후원가측정금융자산 현금 및 예치금 842,418,426 673,330,023 상각후원가측정대출채권 921,795,762 845,354,052 기타자산(1) 1,383,976,870 1,548,095,158 소 계 3,148,191,058 3,066,779,233 금융리스채권 2,006,800 2,331,708 자산합계 8,580,747,508 9,218,612,319 당기손익-공정가치측정금융부채 공정가치측정금융부채 1,355,307,599 1,544,320,758 공정가치인식지정금융부채 580,367,774 623,863,464 소 계 1,935,675,373 2,168,184,222 파생상품부채 32,190,839 20,767,267 상각후원가측정금융부채 예수부채 884,788,542 1,176,066,876 차입부채 3,983,636,524 3,841,306,749 기타부채(2) 972,808,653 1,314,177,813 소 계 5,841,233,719 6,331,551,438 리스부채 77,418,942 30,545,463 부채합계 7,886,518,873 8,551,048,390 (1) 증권미수금, 기타미수금, 미수수익, 보증금, 기타의 투자자산 포함&cr; (2) 미지급배당금, 미지급금, 미지급비용, 임대보증금, 금융보증부채, 지급보증충당부채 포함 &cr; 9. 금융수익과 금융원가 당분기와 전분기의 금융수익과 금융원가 상세내역은 다음과 같습니다.&cr; <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 순손익(1) 기타포괄손익 이자수익/비용 손상차손/환입 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 당기손익-공정가치측정금융자산 (34,376,784) (62,786,727) - - 23,265,049 66,241,912 - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 - 3,275,076 (3,694,147) 16,904,875 - - - - 상각후원가측정금융자산(2) 6,951,628 12,144,194 - - 17,679,538 50,422,846 (9,841,517) (7,394,664) 파생상품 23,131,224 32,876,399 - - - - - - 금융리스채권 - - - - 10,209 32,224 - - 당기손익-공정가치측정금융부채 6,873,071 46,623,091 - - - - - - 당기손익-공정가치인식지정 금융부채 (4,666,460) (13,440,409) 213,546 1,612,667 - - - - 상각후원가측정금융부채(3) 4,567,336 14,132,129 - - (11,907,390) (32,701,262) - - 리스부채 - - - - (600,525) (1,809,467) - - 합 계 2,480,015 32,823,753 (3,480,601) 18,517,542 28,446,881 82,186,253 (9,841,517) (7,394,664) (1) 처분손익, 평가손익, 파생거래손익, 매각손익, 상환손익, 외환손익, 배당금수익, 분배금수익 포함 &cr;(2) 증권미수금, 기타미수금, 미수수익, 보증금, 기타의 투자자산포함&cr;(3) 예수부채, 차입부채, 미지급배당금, 미지급금, 미지급비용, 임대보증금, 지급보증충당금, 금융보증부채 포함 &cr;<제 68(전) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 순손익() 기타포괄손익 이자수익/비용 손상차손/환입 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 당기손익-공정가치측정 금융자산 37,424,903 187,944,812 - - 23,310,051 73,502,496 - - 당기손익-공정가치인식지정 금융자산 1,430,133 623,717 - - - - - - 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 - 2,452,074 (127,759) 4,047,746 - - - - 상각후원가측정금융자산 3,461,039 4,500,059 - - 12,469,334 33,494,898 (2,958,791) 5,899,499 파생상품 (7,690,417) (94,404,368) - - - - - - 당기손익-공정가치측정 금융부채 (26,658,577) (36,144,942) - - - - - - 당기손익-공정가치인식지정 금융부채 2,443,208 (18,318,718) 397,034 2,354,941 - - - - 상각후원가측정금융부채 - - - - (9,162,226) (33,269,365) - - 리스부채 - - - - (132,799) (388,628) - - 합 계 10,410,289 46,652,634 269,275 6,402,687 26,484,360 73,339,401 (2,958,791) 5,899,499 () 처분손익, 평가손익, 파생거래손익, 매각손익, 상환손익, 외환손익, 배당금수익, 분배금수익 포함 &cr; 10. 현금 및 예치금 (1) 당분기말과 전기말 현재 현금 및 예치금의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 현금및현금성자산 당좌예금 326,505 58,763 보통예금 63,427,019 9,709,056 MMDA 130,000,000 127,220,000 기타 250,000,000 300,000,000 소 계 443,753,524 436,987,819 예치금 청약예치금 28,030,750 301,946 투자자예탁금별도예치금(예금) 11,029,360 1,009,826 외화예치금 45,375,266 36,542,784 대차거래이행보증금 86,700,000 - 장내파생상품자기거래예치금 10,204,661 10,472,223 한국거래소증거금 41,021,000 60,521,000 장기성예금(당좌개설보증금 등) 1,022,500 1,022,500 기타예치금 175,281,365 126,471,925 소 계 398,664,902 236,342,204 합 계 842,418,426 673,330,023 &cr;(2) 당분기말과 전기말 현재 사용이 제한된 예치금 등의 내용은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 예치금 청약예치금 28,030,750 301,946 투자자예탁금별도예치금(예금) 11,029,360 1,009,826 외화예치금 45,375,266 36,542,784 대차거래이행보증금 86,700,000 - 장내파생상품자기거래예치금 10,204,661 10,472,223 한국거래소증거금 41,021,000 60,521,000 장기성예금(당좌개설보증금 등) 1,022,500 1,022,500 기타예치금 138,495,366 113,582,190 소 계 361,878,903 223,452,469 당기손익-공정가치인식지정금융자산 고객예탁금별도예치금(신탁) 641,447,231 784,830,770 장내파생상품고객예탁금별도예치금(신탁) 41,101,325 55,218,831 소 계 682,548,556 840,049,601 합 계 1,044,427,459 1,063,502,070 (3) 금융투자업규정 은 투자자예탁금의 안전한 관리를 위하여 금융투자회사로 하여금투자자예탁금 중 현금위탁증거금을 제외한 금액에 대해서 우선적인 예치를 요구하고있는 바, 당사는 동 규정에 따라 위탁자예수금, 저축자예수금, 조건부예수금에 대해서는 고객예탁금별도예치금(신탁)의 과목으로, 선물 ·옵션거래예탁금에 대해서는 장내파생상품고객예탁금별도예치금(신탁)의 과목으로, 수익자예수금에 대하여는 운용방식에 따라 고객예탁금별도예치금 또는 증금담보금의 과목으로, 청약자예수금에 대하여는 주식청약예치금의 과목으로 각각 상기 예치 요구액의 100%이상을 한국증권금융주식회사에 예치하고 있습니다. 또한, 당사는 한국예탁결제원의 유가증권대차거래의 중개 등에 관한 규정에 따라 맞춤거래를 제외한 대차거래에 대하여 대차거래이행보증금의 과목으로 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원에 담보로 제공하고 있으며, 유통금융차입금에 대한 담보금에 대해서는 기타예치금의 과목으로 한국증권금융주식회사에 100%이상을 예치하고 있습니다. 11. 당기손익-공정가치측정금융자산 및 금융부채 (1) 당분기말 및 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산 및 부채 내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 취득금액 평가전 장부금액 공정가치 및 장부금액 평가손익 <당기손익-공정가치측정금융자산> 주식 116,980,966 107,724,428 105,982,732 (1,741,696) 국공채 1,975,912,854 1,966,649,823 1,895,924,093 (70,725,730) 특수채 203,368,144 203,416,722 202,406,638 (1,010,084) 회사채 1,676,118,785 1,677,687,008 1,675,034,766 (2,652,242) 전자단기사채 15,373,233 15,377,828 15,377,836 8 외화채 45,979,734 46,448,040 46,818,924 370,884 집합투자증권 144,381,551 150,234,072 154,584,848 4,350,776 출자금 120,263,516 121,909,129 121,909,129 - 기업어음 229,445,296 229,654,677 228,990,601 (664,076) MMF - - - - 기타유가증권 29,590,328 786,146 954,527 168,381 대출채권 56,471,000 59,631,467 59,631,467 - 고객예탁금별도예치금(신탁) 640,000,000 640,000,000 641,447,231 1,447,231 장내파생상품고객예탁금별도예치금(신탁) 41,000,000 41,000,000 41,101,325 101,325 매수파생결합증권() 26,552,740 24,448,431 23,990,328 (458,103) 합 계 5,321,438,147 5,284,967,771 5,214,154,445 (70,813,326) <당기손익-공정가치측정금융부채> 주식 146,010,186 146,153,290 144,818,050 1,335,240 국공채 1,036,964,855 1,046,402,546 1,019,949,769 26,452,777 특수채 190,694,625 190,694,625 190,539,780 154,845 합 계 1,373,669,666 1,383,250,461 1,355,307,599 27,942,862 <당기손익-공정가치인식지정금융부채> 매도파생결합증권() 577,500,570 574,070,624 580,367,774 (6,297,150) 합 계 577,500,570 574,070,624 580,367,774 (6,297,150) () 최초거래일손익이연액의 당분기의 증감내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 기초 대체 발생액 실현액 분기말 당기손익-공정가치측정금융자산 매수파생결합증권 3,362,463 - 1,244,504 (1,844,022) 2,762,945 당기손익-공정가치인식지정금융부채 매도파생결합증권 (3,127,335) - (1,765,556) 1,354,389 (3,538,502) 합 계 235,128 - (521,052) (489,633) (775,557) <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 취득금액 평가전 장부금액 공정가치 및 장부금액() 평가손익 <당기손익-공정가치측정금융자산> 주식 111,571,719 101,495,693 103,260,483 1,764,790 국공채 1,895,963,326 1,895,701,448 1,854,378,831 (41,322,617) 특수채 592,366,270 592,594,317 592,334,039 (260,278) 회사채 1,771,190,573 1,771,542,923 1,775,460,777 3,917,854 전자단기사채 33,172,240 33,214,542 33,217,370 2,828 외화채 45,210,960 41,771,953 41,959,595 187,642 집합투자증권 311,773,426 313,265,686 339,484,901 26,219,215 출자금 97,902,264 100,252,612 100,282,657 30,045 기업어음 220,454,206 220,997,200 221,133,675 136,475 기타유가증권 29,057,767 253,585 253,585 - 사모사채 35,170,000 33,239,272 39,329,211 6,089,939 고객예탁금별도예치금(신탁) 783,000,000 783,000,000 784,830,770 1,830,770 장내파생상품고객예탁금별도예치금(신탁) 55,000,000 55,000,000 55,218,831 218,831 매수파생결합증권() 28,548,900 28,885,690 29,405,793 520,103 합 계 6,010,381,651 5,971,214,921 5,970,550,518 (664,403) <당기손익-공정가치측정금융부채> 주식 150,015,570 149,994,417 182,050,124 (32,055,707) 국공채 1,345,500,357 1,358,458,020 1,332,149,584 26,308,436 특수채 30,218,520 30,218,520 30,121,050 97,470 합 계 1,525,734,447 1,538,670,957 1,544,320,758 (5,649,801) <당기손익-공정가치인식지정금융부채> 매도파생결합증권() 614,703,715 622,762,730 623,863,464 (1,100,734) 합 계 614,703,715 622,762,730 623,863,464 (1,100,734) () 최초거래일손익이연액의 전기의 증감내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 기초 대체 발생액 실현액 기말 당기손익-공정가치측정금융자산 매수파생결합증권 142,518 2,207,271 1,263,553 (250,879) 3,362,463 당기손익-공정가치인식지정금융부채 매도파생결합증권 (2,524,988) - (1,804,572) 1,202,225 (3,127,335) 합 계 (2,382,470) 2,207,271 (541,019) 951,346 235,128 당분기와 전분기 중 상기 채무증권과 관련하여 발생한 이자수익은 66,242백만원 및 73,502백만원 입니다.&cr; 당사는 금융상품(또는 집합)이 공정가치기준으로 관리, 평가되는 신탁예치금과 하나 또는 그 이상의 내재파생상품을 포함하고 있는 복합금융상품인 파생결합증권을 당기손익-공정가치측정금융자산 및 부채로 지정하였습니다.&cr;&cr;파생결합증권 공정가치 평가시 시장에서 관측되는 내재변동성을 이용하지 아니하고,역사적 변동성을 이용합니다. 이에 따라 취득일의 자체 평가한 공정가치와 거래가격과의 차이를 당기손익으로 인식하지 아니하고 이연 회계처리하였습니다. &cr; 주가연계증권은 기초자산이 주식 또는 주가지수로서 기초자산의 변동에 따라 배당 및 만기의 상환금액이 결정되는 계약입니다. 당사는 상기 파생결합증권과 매도파생결합증권에 대하여 보고 기간 종료일 현재의 공정가치로 평가하고 있으며, 이에 따라 발생한 평가손익은 당기손익으로 처리하고 있습니다 12. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 (1) 당분기말 및 전기말 현재 당사의 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 취득금액 장부금액 취득금액 장부금액 주식 49,881,804 188,740,532 43,378,062 162,052,113 &cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 당사의 주식의 취득금액의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 종 목 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 주식수(주) 지분율(%) 취 득 가 액 주식수(주) 지분율(%) 취 득 가 액 ㈜한국거래소 608,185 3.04 1,918,093 608,185 3.04 1,918,093 한국증권금융㈜ 630,858 0.46 4,378,619 630,858 0.46 4,378,619 한국예탁결제원 85,438 0.78 408,825 85,438 0.78 408,825 한국자금중개㈜ 10,000 0.50 50,000 10,000 0.50 50,000 ㈜딜라이브강남케이블티브이 608,100 3.99 3,593,871 608,100 3.99 3,593,871 아이자와증권㈜ 225,200 0.47 594,988 225,200 0.47 594,988 ㈜동양 11,438,000 4.79 32,433,666 11,438,000 4.79 32,433,666 삼양홀딩스㈜ 22,000 0.26 2,462,120 - - - 현대미포조선㈜ 73,000 0.18 4,041,622 - - - 합 계 13,700,781 49,881,804 13,605,781 43,378,062 &cr;(3) 당분기말 및 전기말 현재 주식 장부금액 등의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 종 목 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 장부금액 순자산가액&cr;또는 시가 평가기준일 장부금액 순자산가액&cr;또는 시가 평가기준일 ㈜한국거래소 () 137,449,202 137,449,202 2021-09-30 123,958,442 123,958,442 2020-12-31 한국증권금융㈜ () 8,927,272 8,927,272 2021-09-30 8,808,670 8,808,670 2020-12-31 한국예탁결제원 () 8,501,850 8,501,850 2021-09-30 8,186,584 8,186,584 2020-12-31 한국자금중개㈜ () 754,620 754,620 2021-09-30 707,330 707,330 2020-12-31 ㈜딜라이브강남케이블티브이 () 5,025,338 5,025,338 2020-12-31 5,025,338 5,025,338 2020-12-31 아이자와증권㈜ 2,397,319 2,397,319 2021-09-30 1,754,529 1,754,529 2020-12-31 삼양홀딩스㈜ 2,453,000 2,453,000 2021-09-30 - - - 현대미포조선㈜ 5,102,700 5,102,700 2021-09-30 - - - ㈜동양 18,129,231 18,129,231 2021-09-30 13,611,220 13,611,220 2020-12-31 합 계 188,740,532 188,740,532 　 162,052,113 162,052,113 () 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 비상장주식 중 ㈜한국거 래소 외 4 개 종 목 은 독립적인 외부평가기관인 대주회계법인 및 한국자산평가㈜ 평가모형과 적절한 추정치를 사용하여 산정한 금액을 공정가치로 보아 평가함. 외부평가기관의 공정가치 산정시 수익가치접근법인 현금흐름할인법과 순자산가치평가법에 의한 평가 방법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 또는 그 이상의 평가방법을 사용하여 공정가치가 산정됨. 영업수익 및 영업비용은 과거 실적자료, 향후계획 및 시장상황의 예측 등을 고려하여 추정됨. &cr;(4) 당사가 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 취득원가 미실현손익 장부금액&cr;(공정가치) 기초금액 당기평가액 기말잔액 주식 49,881,804 118,674,051 20,184,677 138,858,728 188,740,532 이연법인세효과 - (32,754,038) (3,279,801) (36,033,839) &cr;<제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 취득원가 미실현손익 장부금액&cr;(공정가치) 기초금액 당기평가액 기말잔액 주식 43,378,062 100,692,737 17,981,314 118,674,051 162,052,113 이연법인세효과 (23,964,871) (8,789,167) (32,754,038) &cr; 13. 담보제공 유가증권 등 (1) 당분기말과 전기말 현재 당사가 담보로 제공한 유가증권 등의 내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 담보제공처 담보종류() 금액 용 도 제 69(당) 기 3분기 한국예탁결제원 당기손익인식금융자산(국공채 회사채 및 특수채) 186,207,835 유가증권대차거래담보 한국예탁결제원 당기손익인식금융자산(주식 및 수익증권) 190,289,873 〃 한국증권금융㈜ 당기손익인식금융자산(국공채,회사채 및 특수채,기업어음) 1,225,978,086 〃 한국증권금융㈜ 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주식) 137,449,202 〃 한국증권금융㈜ 당기손익인식금융자산(국공채) 33,787,078 유통금융 담보 한국거래소㈜ 당기손익인식금융자산(국공채,특수채 및 수익증권) 23,396,926 파생상품매매증거금 등 한국거래소㈜ 당기손익인식금융자산(국공채) 32,585,173 손해배상공동기금 대용증권 유진선물㈜ 등 당기손익인식금융자산(국공채,회사채,특수채 및 수익증권) 246,733,196 선물매매증거금(금리선물)등&cr;파생결합증권 발행 증거금 합 계 2,076,427,369 () 상기 담보로 제공한 자산 중에는 차입한 유가증권 281,793 백만원 등이 포함되어 있습니다. &cr; <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 담보제공처 담보종류 금액 용 도 제 68(전) 기 한국예탁결제원 당기손익-공정가치측정금융자산(국공채, 회사채 및 특수채) 228,930,024 유가증권대차거래담보 한국예탁결제원 당기손익-공정가치측정금융자산(주식 및 수익증권) 401,047,395 〃 한국증권금융㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산(국공채, 회사채 ,특수채 및 기업어음) 1,427,734,032 〃 한국증권금융㈜ 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주식) 123,958,442 〃 한국증권금융㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산(특수채, 회사채) 31,473,464 유통금융 담보 한국거래소㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산&cr;(국공채, 특수채 및 수익증권) 21,792,138 파생상품매매증거금 등 한국거래소㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산(국공채) 29,168,113 손해배상공동기금 대용증권 유진선물㈜ 등 당기손익-공정가치측정금융자산&cr;(국공채,회사채,특수채 및 수익증권) 273,615,095 선물매매증거금(금리선물),&cr;파생결합증권 발행 증거금 합 계 2,537,718,703 () 상기 담보로 제공한 자산 중에는 차입한 유가증권 등이 포함되어 있습니다. (2) 당사는 당분기말과 전기말 현재 신용거래 등과 관련하여 각각 894,504 백만원과 804,928백만원의 유가증권을 담보로 제공받고 있으며, 한국거래소 시가기준으로 각각 210,448억원과 179,392억원의 유가증권을 고객으로부터 예탁받고 있습니다. 한편, 상기 자산 이외에도 당사는 당분기말 현재 환매조건부매도와 관련하여 당기손익-공정가치측정금융자산(채권 장부금액 : 2,326,340 백만원)과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산(채권 장부금액 : 2,427,244백만원)을 담보로 제공하고 있습니다. &cr; (3) 당사는 손해배상공동기금기금을 적립하고 있으며, 손해배상공동기금은 증권시장공동기금과 파생상품시장공동기금으로 구성되어 있습니다. 증권시장공동기금은 ㈜한국거래소의 회원관리규정 제23조에 따라 증권시장에서의 매매거래에 따른 결제불 이행으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 ㈜한국거래소에 적립하는 것으 로, 증권시장의 기본공동기금 총 적립규모에서 채무증권전문회원의 기본공동기금 합계액을 차감한 금액에 기본공동기금의 적립의무가 있는 모든 결제회원의 직전 분기말 이전 1년간 증권시장에서의 일평균 거래대금에 대한 회사의증권시장 일평균 거래대금의 비율을 곱하여 산출된 금액에서 기본적립금을 차감한 금액을 매분기마다 적립하여야 합니다. &cr; 파생상품시장공동기금은 ㈜한국거래소의 회원관리규정 제23조에 따라 파생상품시장에 서의 파생상품거래에 따른 결제 불이행으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 ㈜한국거래소에 적립하는 것으로, 파생상품시장의 기본공동기금 총 적립규모에서 기본공동기금의 적립의무가 있는 모든 결제회원의 직전 분기말 이전 1년간 파생상품시장에서의 일평균 거래증거금에 대한 회사의 일평균 거래증거금의 비율을 곱하여 산출된 금액에서 기본적립금을 차감한 금액을 매분기마다 적립하여야 합니다. &cr; &cr; 상기 공동기금은 현금 외에 유가증권시장에 상장된 국고채 또는 통화안정증권으로 적립할 수 있으며, 이 경우 동 채권 등에 대해 ㈜한국거래소가 질권을 취득하는 방법으로 적립하고, 해당 질권을 말소하는 방법으로 인출합니다. 당사는 당분기말 현재 당기손익-공정가치측정금융자산(국고채)으로 공동기금을 적립하고 있습니다. 14. 종속기업 및 관계기업에 대한 투자자산 당분기말과 전기말 현재 종속기업 및 관계기업에 대한 투자자산 내역은 다음과 같습니다. ( 단위 : 천원) 구분 회사명 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 지분율(%) 장부금액 지분율(%) 장부금액 종속기업 유진자산운용㈜ 100.0 32,954,147 100.0 32,954,147 유진투자선물㈜ 100.0 34,904,691 100.0 34,904,691 챔피언고현 주식회사 (1) - - - - 엔제이제육차 주식회사 (1) - - - - 판테온이제이 주식회사(1) - - - - 하든제일차 주식회사 (1) - - - - 디제이미래제일차 주식회사 (1) - - - - 퍼스트고현 주식회사(1) - - - - 유진엠피제일차 주식회사(2) - - - - 유진에이티제일차 주식회사(3) - - - - 엔에이디제일차 주식회사(3) - - - - 챔피언별내제일차 주식회사(3) - - - - 해피니스레드 주식회사(3) - - - - 네버에버제일차 주식회사(3) - - - - 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자투자신탁(H)(주식) 55.4 3,500,000 52.2 3,500,000 유진챔피언배당주증권자투자신탁(주식)(4) 72.2 4,000,000 - - 유진챔피언글로벌상장인프라증권(채권혼합)(5) 32.9 3,000,000 - - 유진미국VC전문투자형사모1호 60.0 8,519,855 60.0 1,597,334 종속기업 소 계 86,878,693 72,956,172 관계기업 AIRA Propert y 20.0 5,643,036 20.0 4,926,629 신영알이티주식회사(부동산신탁) 35.0 35,000,000 35.0 10,500,000 관계기업 소 계 40,643,036 15,426,629 합 계 127,521,729 88,382,801 (1) 당분기 중 전액 해지로 인하여 연결대상에서 제외되었습니다. (2) 당분기 중 매입확약 실행으로 인하여 연결대상에서 제외되었습니다. (3) 자산유동화를 위한 구조화기업으로 지배기업의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다. (4) 당분기 중 신규출자하여 연결대상에 포함하였습니다. (5) 당사의 지분율이 50%미만이나, 실질지배력을 고려하여 연결대상에 포함하였습니다. 15. 파생상품 (1) 장내파생상품 당분기말과 전기말 현재 당사의 미결제된 파생상품의 계약 내용은 다음과 같습니다.&cr; <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 내 용 미결제약정금액 정산손익() 거래목적 주가지수옵션 매수 27,264 (2,263) 매매차익 및 헷지목적 주가지수옵션 매도 31,688 (342) 매매차익 및 헷지목적 금리선물 매수 802,482,500 (1,339,900) 매매차익 및 헷지목적 금리선물 매도 1,244,781,633 6,361,626 매매차익 및 헷지목적 주가지수선물 매수 104,934,569 (660,820) 매매차익 및 헷지목적 주가지수선물 매도 66,804,589 1,097,253 매매차익 및 헷지목적 통화선물 매수 38,302,432 391,100 매매차익 및 헷지목적 통화선물 매도 160,226,817 (1,489,511) 매매차익 및 헷지목적 상품선물 매수 177,332 6,280 매매차익 및 헷지목적 상품선물 매도 2,409,127 70,392 매매차익 및 헷지목적 () 선물 및 옵션의 정산손익은 정산차금으로 파생상품거래손익에 직접 반영됩니다. <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 내 용 미결제약정금액 정산손익() 거래목적 주가지수옵션 매수 29,809 7,517 매매차익 및 헷지목적 주가지수옵션 매도 47,586 (5,576) 매매차익 및 헷지목적 금리선물 매수 132,773,470 (403,809) 매매차익 및 헷지목적 금리선물 매도 693,554,230 1,065,009 매매차익 및 헷지목적 주가지수선물 매수 3,176,113 78,591 매매차익 및 헷지목적 주가지수선물 매도 169,926,374 (4,095,393) 매매차익 및 헷지목적 통화선물 매수 55,490,760 (209,802) 매매차익 및 헷지목적 통화선물 매도 116,723,014 982,033 매매차익 및 헷지목적 상품선물 매수 972,661 1,121 매매차익 및 헷지목적 상품선물 매도 1,050,573 (1,412) 매매차익 및 헷지목적 () 선물 및 옵션의 정산손익은 정산차금으로 파생상품거래손익에 직접 반영됩니다. (2) 장외파생상품 &cr; 당분기말과 전기말 현재 당사의 장외파생상품 내용은 다음과 같습니다.&cr; < 제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 내 용 누적평가손익 파생상품자산 파생상품부채 거래목적 평가손익 신용위험조정 통화 관련 통화선도 487,483 (37,995) 635,523 186,035 매매차익 및 헷지목적 통화스왑 182,314 (799,385) 19,218,947 19,836,018 매매차익 및 헷지목적 이자율 관련 이자율스왑 (5,823,484) 821 - 5,822,663 헷지목적 이자율선도 - - - - 헷지목적 신용 관련 신용스왑 1,078,039 380,465 7,772,939 6,314,435 매매차익 합 계 (4,075,648) (456,094) 27,627,409 32,159,151 최초거래일손익이연액의 당분기의 증감내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 당기초 발생액 실현액 당분기말 파생상품 장외파생상품 (6,478,331) (2,682,729) 2,225,179 (6,935,881) &cr;< 제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 내 용 누적평가손익 파생상품자산 파생상품부채 거래목적 평가손익 신용위험조정 통화 관련 통화선도 (665,717) 5,522 28,964 689,159 매매차익 및 헷지목적 통화스왑 194,791 (742,259) 3,009,004 3,556,472 매매차익 및 헷지목적 이자율 관련 이자율스왑 (4,066,148) (313,742) 2,638,088 7,017,978 헷지목적 이자율선도 - (4,838) 338,528 343,366 헷지목적 신용 관련 신용스왑 1,187,563 (281,654) 10,018,615 9,112,706 매매차익 합 계 (3,349,511) (1,336,971) 16,033,199 20,719,681 &cr; 최초거래일손익이연액의 전기의 증감내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 전기초 발생액 실현액 대체 전기말 파생상품 장외파생상품 (8,373,496) 1,688,109 2,414,327 (2,207,271) (6,478,331) 16. 신용공여금 (1) 당분기말과 전기말 현재 당사의 신용공여금의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 신용거래융자금 417,485,964 392,997,154 미상환융자금 66,557 53,875 증권담보대출금 384,372,151 337,064,961 매도대금담보대출금 6,012,681 9,057,417 손실충당금 (1,014,574) (386,731) 합 계 806,922,779 738,786,676 &cr;(2) 당사는 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있는 바, 동 융자금은 한국증권금융주식회사로부터의 유통금융차입금과 당사자체자금으로 조달됩니다. 2021년 9월 30일 현재 동 융자금의 이자율은 연 7.5~9.3%이고, 융자기간은 기본 90일이며, S, A, B, C1등급에 한해 90일 단위로 연장이 가능합니다. 동 융자금에 대하여는 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 유통금융차입금을 원천으로 한 융자금으로 매수한 주식은 한국증권금융주식회사가 담보로 보유하고, 당사 자체자금을 원천으로 한 융자금으로 매수한 주식은 당사가 담보로 보유합니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달할 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있습니다.&cr;&cr; (3) 당사는 위탁계좌에 대해 예탁증권담보대출제도를 운용하고 있는 바, 대출대상 주식을 S, A, B, C1등급으로 분류하여 S등급은 전일종가의 65%, A등급은 전일종가의 60%, B등급은 전일종가의 55%, C1등급은 전일종가의 50%까지 대출이 가능합니다. 개인한도는 고객등급별로 차등적용되어 대출한도가 통합관리됩니다. 동 대출의 만기는 기본 3개월이며 S, A, B ,C1 등급은 3개월 단위로 연장이 가능합니다. 2021년 9월 30일 현재 증권담보대출금의 이자율은 연 7.5%~9.0%입니다. 17. 유형자산 당분기와 전기 중 유형자산의 증감내역은 다음과 같습니다.&cr; <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 과 목 제 69(당) 기 3분기 기초&cr;장부금액 취득금액&cr;(자본적지출 포함) 처분(감소)액 대체() 감가상각비 기말&cr;장부금액 토지 10,527,308 - (325,634) - - 10,201,674 건물 7,747,504 - (532,174) - (153,992) 7,061,338 차량운반구 17,548 - - - (13,159) 4,389 비품 8,866,551 1,867,703 (11,833) 205,070 (2,527,763) 8,399,728 사용권자산 28,095,233 56,518,444 (126,603) (8,229,846) 76,257,228 합 계 55,254,144 58,386,147 (996,244) 205,070 (10,924,760) 101,924,357 () 선급금에서 계정대체된 금액입니다. &cr;<제 68(전) 기> (단위 : 천원) 과 목 제 68(전) 기 기초&cr;장부금액 취득금액&cr;(자본적지출 포함) 처분(감소)액 대체() 감가상각비 기말&cr;장부금액 토지 11,097,308 - (570,000) - - 10,527,308 건물 8,632,374 - (651,855) - (233,015) 7,747,504 차량운반구 35,096 - (2) - (17,546) 17,548 비품 5,658,057 6,052,299 (80,147) - (2,763,658) 8,866,551 사용권자산 19,694,376 14,903,272 (1,012,816) - (5,489,599) 28,095,233 합 계 45,117,211 20,955,571 (2,314,820) - (8,503,818) 55,254,144 () 선급금에서 계정대체된 금액입니다. &cr; 18. 투자부동산 (1) 당분기말과 전기말 현재 기타자산에 포함된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 과 목 종 류 소재지 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 토 지 상가 서울특별시 서초구 사평대로 45길 10-25 (반포동) 12,189,490 13,913,000 12,189,490 13,913,000 건 물 () 3,729,638 3,803,411 토 지 상가 서울 송파구 잠실동 196번지 200호 570,000 5,683,000 570,000 5,683,000 건 물 () 598,567 625,212 토 지 상가 경기 군포시 산본동 1123-5번지 204호 325,635 1,313,622 - - 건 물 518,066 - 합 계 17,931,396 20,909,622 17,188,113 19,596,000 () 당분기말 현재 임대보증금과 관련하여 투자부동산에 각각 280백만원, 150백만원의 전세권이 설정되어 있습니다. (2 ) 당분기와 전기의 투자부동산 변동 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 기초 17,188,113 16,091,265 계정대체 857,808 1,221,855 감가상각 (114,525) (125,007) 기말 17,931,396 17,188,113 (3) 당분기와 전분기의 투자부동산 관련 손익은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 투자부동산에서 발생한 임대수익 145,521 398,888 107,833 311,238 임대수익이 발생한 투자부동산과 직접 관련된 영업비용 67,509 138,875 42,246 101,740 임대수익이 발생하지 않은 투자부동산과 직접 관련된 영업비용 8,111 16,929 23,616 32,497 19. 보험가입자산&cr; (1) 당분기말 현재 당사는 삼성화재해상보험㈜ 등과 건물, 비품 및 차량운반구에 대하여 부보금액 217억 원의 화재보험 및 종합보험에 가입하고 있습니다.&cr;&cr;(2) 당사는 전자금융거래법 제9조 및 전자금융감독규정 제5조에 의거하여, 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 손해가 발생한 경우에 그 손해를 배상할 책임을 이행하기 위하여 하나손해보험 및 DB손해보험 등에 1회 보상한도 10억원의 전자금융배상책임보험과 삼성화재해상보험(주)에 부보금액 100억원의 임원배상책임보험에 가입하고 있으며, 그외 영업배상책임보험에 가입하고 있습니다.&cr; 20. 무형자산 (1) 당분기말과 전기말 현재 무형자산의 장부금액은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 과 목 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 취득원가 상각누계액 손상차손누계액 장부금액 취득원가 상각누계액 손상차손누계액 장부금액 소프트웨어 57,680,108 (48,934,438) - 8,745,670 33,427,946 (22,573,980) - 10,853,966 기타 18,694,946 - (4,398,306) 14,296,640 17,747,579 - (5,049,106) 12,698,473 합 계 76,375,054 (48,934,438) (4,398,306) 23,042,309 51,175,525 (22,573,980) (5,049,106) 23,552,439 &cr;(2) 당분기와 전기의 무형자산 변동내용은 다음과 같습니다. &cr; <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 과 목 기초장부금액 취득 처분 대체() 상각액 손상차손 손상환입 기말장부금액 소프트웨어 10,853,966 832,400 - - (2,940,696) - - 8,745,670 기타 12,698,473 2,502,367 (904,200) - - - - 14,296,640 합 계 23,552,439 3,334,767 (904,200) - (2,940,696) - - 23,042,310 () 선급금에서 기타무형자산으로 계정대체된 금액입니다. <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 과 목 기초장부금액 취득 처분 대체() 상각액 손상차손 손상환입 기말장부금액 소프트웨어 12,296,022 699,752 - 1,981,800 (4,123,608) - - 10,853,966 기타 11,542,350 611,905 (209,322) - - (56,667) 810,207 12,698,473 합 계 23,838,372 1,311,657 (209,322) 1,981,800 (4,123,608) (56,667) 810,207 23,552,439 () 선급금에서 소프트웨어로 계정대체된 금액입니다. 21. 차입금 등 당분기말과 전기말 현재 차입금 등의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 차입처 연이자율(%) 금 액 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 콜머니 우리글로벌자산 등 0.90 28,000,000 120,000,000 차입금 한국증권금융㈜ 0.45~1.42 794,145,204 705,997,857 KTB 투자증권 등 0.95~2.02 630,000,000 575,000,000 하이투자증권 등 1.14~1.52 100,000,000 35,000,000 소 계 1,524,145,204 1,315,997,857 환매조건부매도 대고객 0.65 833,691,319 839,208,891 기관(증권금융) 0.88~1.8 1,547,800,000 1,516,100,000 소 계 2,381,491,319 2,355,308,891 합 계 3,933,636,523 3,791,306,748 당사는 당분기말과 전기말 현재 상기 차입금 등과 관련하여 유가증권 등을 담보로 제공하고 있습니다 ( 주석 13 참조 ). 2 2. 후순위사채&cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 후순위 사채의 내용은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 유효이자율(%) 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 제14회 무보증 후순위 사채 5.10 10,000,000 10,000,000 제15회 무보증 후순위 사채 4.50 40,000,000 40,000,000 합 계 50,000,000 50,000,000 &cr;(2) 당사는 2017년 3월 28일에 30,000백만원의 제14회 무보증 후순위 사채를 사모형식으로 발행하였으며, 액면이자율은 연 5.1%이고 만기는 2023년 3월 28일입니다. 당사는 동 사채 중 일부인 20,000백만원을 2020년 3월 19일에 중도상환하였습니다.&cr; &cr; (3) 당사는 2020년 3월 19일에 40,000백만원의 제15회 무보증 후순위 사채를 사모형식으로 발행하였으며, 액면이자율은 연 4.5%이고 만기는 2027년 3월 19일입니다.&cr; 23. 종업원급여 (1) 당분기와 전분기 중 비용으로 인식된 종업원급여의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 급여 24,353,672 92,400,911 36,346,072 106,261,661 확정기여제도 관련 비용 1,290,000 3,870,958 1,200,000 3,604,805 합 계 25,643,672 96,271,869 37,546,072 109,866,466 &cr;(2) 당사는 다음과 같은 퇴직제도를 운영하고 있습니다. ㆍ 당사는 퇴직제도로 확정기여제도를 운영하고 있으며, 가입자의 연간 임금총액의 12분의 1이상 해당하는 금액을 현금으로 부담하여야 합니다. 부담금 납입 시점에 근속연수 1년 미만인 근로자에 대해서는 근속연수 1년 이상이 되는 시점 이후에 도래하는 정기부담금 납입일에 근속기간(입사일로부터 부담금 납입일까지)에 해당하는 부담금을 납부하고 있습니다. 24. 대여금과 대지급금 (1) 대여금&cr;대여금은 임원 및 종업원에 대하여 주택(전세)자금과 관련하여 대여한 금액으로서 원금과 이자는 급여 지급시 회수하게 됩니다.&cr; (2) 대지급금 당분기말과 전기말 현재 당사의 대지급금의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 금 액 손실충당금 금 액 손실충당금 사고대지급금 5,506,025 5,506,025 5,158,856 5,140,693 우선대지급금 675,808 675,808 675,808 675,808 합 계 6,181,833 6,181,833 5,834,664 5,816,501 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2 내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상채권입니다.&cr; 25. 우발부채와 약정사항 등&cr;(1) 당분기와 전기의 충당부채 및 금융보증부채 증감내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 복구충당부채 지급보증충당부채 소송충당부채 금융보증부채 합 계 기초금액 1,690,151 1,863,293 - 34,196,136 37,749,580 전입(환입) 26,205 561,642 - 9,954,839 10,542,686 상각 - - - (10,166,765) (10,166,765) 기말금액 1,716,356 2,424,935 - 33,984,210 38,125,501 &cr;<제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 복구충당부채 지급보증충당부채 소송충당부채 금융보증부채 합 계 기초금액 1,422,065 604,082 2,194,726 22,984,780 27,205,653 전입(환입) (107,087) 1,259,211 - 19,707,415 20,859,539 설정() 415,092 - - - 415,092 지급 - - (2,194,726) - (2,194,726) 상각 (39,919) - - (8,496,059) (8,535,978) 기말금액 1,690,151 1,863,293 - 34,196,136 37,749,580 (1) 매 보고기간 말 가정에 의해 복구충당부채금액을 재계산하여 그 차이만큼을 임차시설물과 조정한 금액임. &cr;복구충당부채는 당분기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점 의 임차계약 종료시점에 발생할 예정 입니다. 또한 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 복구공사가 발생한 점포 의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다. &cr;금융보증부채는 당분기말 현재 존속하는 금융보증계약에 따른 현금흐름에 대한 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 금융보증부채는 각각의 금융보증사건 발생시 지급할 예정이며, 결산시점마다 금융보증부채 설정금액과 상각후원가로 계산되는 공정가치를 비교하여 충당부채의 추가설정여부를 고려할 예정입니다. 또한 계약시점에 만기일까지의 기간을 사용한 국고채 금리와 보증료율을 가감하여 할인율로 사용하였습니다. (2) 당분기 및 전기 지급보증충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 12개월 기대신용손실 &cr;측정대상 전체기간 기대신용손실 측정대상 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초금액 1,862,585 708 - 1,863,293 전입(환입) 560,436 1,206 - 561,642 분기말금액 2,423,021 1,914 - 2,424,935 <제 68(전) 기 > (단위 : 천원) 구 분 12개월 기대신용손실 &cr;측정대상 전체기간 기대신용손실 측정대상 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초금액 602,661 1,421 - 604,082 전입(환입) 1,259,924 (713) - 1,259,211 기말금액 1,862,585 708 - 1,863,293 &cr;(3) 당분기 및 전기 금융 보증부채의 변동내역은 다음과 같습니다. <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 12개월 기대신용손실 &cr;측정대상 전체기간 기대신용손실 측정대상 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초금액 34,196,136 - - 34,196,136 전입(환입) 9,954,839 - - 9,954,839 상각 (10,166,765) - - (10,166,765) 분기말금액 33,984,210 - - 33,984,210 <제 68(전) 기 > (단위 : 천원) 구 분 12개월 기대신용손실 &cr;측정대상 전체기간 기대신용손실 측정대상 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초금액 22,984,780 - - 22,984,780 전입(환입) 19,707,415 - - 19,707,415 상각 (8,496,059) - - (8,496,059) 기말금액 34,196,136 - - 34,196,136 (4) 당분기말과 전기말 현재 당사의 약정현황은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 지급보증 (1) 75,121 75,121 매입확약 (2)(4) 656,900,000 519,500,000 출자약정 (3) 54,300,000 59,600,000 합 계 711,275,121 579,175,121 ( 1) 당분기말과 전기말 현재 건설사 경 영정상화와 관련하여 공사이행보증약정을 제공하고 있습니다. 또한 상기 공 사이행보증약정에대하여 2 백만원을 충 당 부채 로 계상하였습니다. (2) 대상 기업이 발행한 전자단기사채의 상환대금이 부족할 경우 당사가 그 부족액을 충당하는 계약을 의미합니다. (3) 자산운용사의 요청 또는 출자 당사자들의 동의가 있는 경우 당사가 추가로 출자해야 하는 계약을 의미합니다. (4) 당분기 말 현재 매입확약에 따라 실행된 약정액은 31,556,372 천원 (전기말:21,556,3 72 천원 )입니다. &cr; (5) 당분기말 및 전기말 현재 당사가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 약정사항 금융기관 한도금액 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 일중당좌차월 우리은행, 국민은행 30,000,000 30,000,000 증권유통금융 한국증권금융 400,000,000 400,000,000 증금할인어음 225,000,000 225,000,000 기관운영자금대출 150,000,000 300,000,000 담보금융지원대출 500,000,000 450,000,000 일중자금거래 200,000,000 200,000,000 &cr; (6) 당분기말과 전기말 현재 당사가 고객으로부터 예탁받은 예수유가증권 및 차입유가증권은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 예수유가증권 위탁자유가증권 14,133,720,155 12,326,714,043 저축자유가증권 8,372,888 5,774,034 수익자유가증권 6,898,933,992 5,597,330,034 기타예수유가증권 3,791,879 9,360,792 합 계 21,044,818,914 17,939,178,903 차입유가증권 311,138,552 332,371,040 &cr;(7) 계류중인 소송사건 (단위 : 건,백만원) 구 분 당분기말 전기말 소송건수 소송가액 소송건수 소송가액 피고 2 10,232 5 10,888 원고 7 3,122 7 3,672 합 계 9 13,354 12 14,560 당분기말 현재 소송의 결과를 예측할 수 없으며, 향후 소송의 결과에 따라 추가적인 손익이 발생할 수 있습니다. 26. 자본금 (1) 당분기말과 전기말 현재 자본금의 내용은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 발행할 주식의 총수 600,000,000주 600,000,000주 1주당 액면금액 5,000원 5,000원 발행한 주식의 수 96,866,418주 96,866,418주 보통주 자본금 () 537,592,090 537,592,090 ( ) 당사의 보통주 자본금은 발행주식의 액면총액과 일치하지 않으며, 이는 당분기 이전에 유상으로 취득한 보통주 8,652,000주(1주당 액면금액 : 5,000원)와 보통주 4,000,000주(1주당 액면금액 : 2,500원)를 이익소각한 것에 기인합니다. &cr;(2) 당사는 2001년 6월 30일에 1주당 금액을 5,000원에서 2,500원으로, 2005년 6월 30일에 2,500원에서 500원으로 액면분할을 실시하였으며, 2011년 6월 30일에 500원에서 5,000원으로 액면병합을 실시하였습니다. 27. 법인세비용&cr; 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 연간유효법인세율의 추정에 기초하 여 인식하였습니다. 2021년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 연간유효법인세율은 24.24% (2021년 9월 30일로 종료하는 분기에 대한 연간유효법인세율: 24.24&cr; %)입니다. 28. 주당이익 (1) 주당이익의 계산내역은 다음과 같습니다. ① 기본주당이익 (단위 : 원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 보통주당기순이익 12,577,584,033 66,551,951,707 20,384,991,253 66,150,902,081 가중평균유통보통주식수 93,839,145주 93,839,145주 93,839,145주 94,895,075주 기본주당이익 134 709 217 697 ② 보통주순이익 등의 산정내역 (단위 : 원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 당기순이익 12,577,584,033 66,551,951,707 20,384,991,253 66,150,902,081 보통주순이익 12,577,584,033 66,551,951,707 20,384,991,253 66,150,902,081 ③ 가중평균유통보통주식수 등의 산정내역&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 주) 구 분 일자 주식수 일수(일) 주식수일수 기초발행보통주식수 2021.01.01~2021.09.30 96,866,418 273 26,444,532,114 자기주식효과 2021.01.01~2021.09.30 (3,027,273) 273 (826,445,529) 합계 25,618,086,585 가중평균유통보통주식수 93,839,145 &cr;<제 69(당) 기 3개월> (단위 : 주) 구 분 일자 주식수 일수(일) 주식수일수 기초발행보통주식수 2021.07.01~2021.09.30 96,866,418 92 8,911,710,456 자기주식효과 2021.07.01~2021.09.30 (3,027,273) 92 (278,509,116) 합계 8,633,201,340 가중평균유통보통주식수 93,839,145 <제 68(전) 기 3분기> (단위 : 주) 구 분 일자 주식수 일수(일) 주식수일수 기초발행보통주식수 2020.01.01~2020.09.30 96,866,418 274 26,541,398,532 자기주식효과 2020.01.01~2020.09.30 (27,273) 274 (7,472,802) 자기주식효과 2020.03.19~2020.09.30 (500,000) 196 (98,000,000) 자기주식효과 2020.03.20~2020.09.30 (585,673) 195 (114,206,235) 자기주식효과 2020.03.23~2020.09.30 (599,045) 192 (115,016,640) 자기주식효과 2020.03.24~2020.09.30 (63,769) 191 (12,179,879) 자기주식효과 2020.03.25~2020.09.30 (21,338) 190 (4,054,220) 자기주식효과 2020.03.26~2020.09.30 (23,802) 189 (4,498,578) 자기주식효과 2020.03.30~2020.09.30 (19,882) 185 (3,678,170) 자기주식효과 2020.03.31~2020.09.30 (32,234) 184 (5,931,056) 자기주식효과 2020.04.01~2020.09.30 (53,522) 183 (9,794,526) 자기주식효과 2020.04.02~2020.09.30 (27,086) 182 (4,929,652) 자기주식효과 2020.04.03~2020.09.30 (45,999) 181 (8,325,819) 자기주식효과 2020.04.06~2020.09.30 (17,442) 178 (3,104,676) 자기주식효과 2020.04.07~2020.09.30 (12,234) 177 (2,165,418) 자기주식효과 2020.04.08~2020.09.30 (19,000) 176 (3,344,000) 자기주식효과 2020.04.10~2020.09.30 (41,619) 174 (7,241,706) 자기주식효과 2020.04.13~2020.09.30 (74,641) 171 (12,763,611) 자기주식효과 2020.04.14~2020.09.30 (3,585) 170 (609,450) 자기주식효과 2020.04.16~2020.09.30 (26,000) 168 (4,368,000) 자기주식효과 2020.04.20~2020.09.30 (12,000) 164 (1,968,000) 자기주식효과 2020.04.21~2020.09.30 (66,455) 163 (10,832,165) 자기주식효과 2020.04.22~2020.09.30 (4,000) 162 (648,000) 자기주식효과 2020.04.23~2020.09.30 (2,000) 161 (322,000) 자기주식효과 2020.04.24~2020.09.30 (61,000) 160 (9,760,000) 자기주식효과 2020.04.29~2020.09.30 (84,774) 155 (13,139,970) 자기주식효과 2020.05.04~2020.09.30 (113,933) 150 (17,089,950) 자기주식효과 2020.05.06~2020.09.30 (85,613) 148 (12,670,724) 자기주식효과 2020.05.19~2020.09.30 (30,690) 135 (4,143,150) 자기주식효과 2020.05.20~2020.09.30 (19,478) 134 (2,610,052) 자기주식효과 2020.05.21~2020.09.30 (43,158) 133 (5,740,014) 자기주식효과 2020.05.22~2020.09.30 (49,000) 132 (6,468,000) 자기주식효과 2020.05.25~2020.09.30 (47,000) 129 (6,063,000) 자기주식효과 2020.05.26~2020.09.30 (35,000) 128 (4,480,000) 자기주식효과 2020.05.27~2020.09.30 (50,000) 127 (6,350,000) 자기주식효과 2020.05.28~2020.09.30 (50,000) 126 (6,300,000) 자기주식효과 2020.05.29~2020.09.30 (79,028) 125 (9,878,500) 합 계 　 26,001,250,569 가중평균유통보통주식수 　 94,895,075 &cr;<제 68(전) 기 3개월> (단위 : 주) 구 분 일자 주식수 일수(일) 주식수일수 기초발행보통주식수 2020.07.01 ~ 2020.09.30 96,866,418 92 8,911,710,456 자기주식효과 2020.07.01 ~ 2020.09.30 (3,027,273) 92 (278,509,116) 합 계 　 8,633,201,340 가중평균유통보통주식수 　 93,839,145 (2) 희석화 증권이 없으므로 희석주당이익은 기본주당이익과 동일합니다.&cr; 29. 특수관계자와의 거래 (1) 당분기말 현재 당사와 특수관계에 있는 회사의 내역은 다음과 같습니다. 회사명 관계 유진기업㈜ 당사에 대하여 유의적인&cr;영향력을 행사하는 기업 ㈜지구레미콘 기타 특수관계 (3) 현대개발㈜㈜유진디랩 유진로지스틱스㈜ 유진레저㈜ 동화기업㈜ 유진엠㈜㈜나눔로또 유진아이티서비스㈜ 유진프라이빗에쿼티㈜ 유진에스비홀딩스㈜㈜동양 천안기업㈜ 유진에이엠씨(유) 성인산업㈜ 당진기업㈜ 유진팜앤바이오㈜㈜테크스퀘어 유진스마트모빌리티사모투자합자회사 클린메디(유) ㈜디디에스 유진프라이디움전문투자형사모부동산모투자(유) ㈜유진저축은행 유진엠플러스㈜ 한국로지스틱스㈜ 굿앤파트너스㈜㈜유진홈센터 유진스타제이호 사모투자 합자회사 ㈜에스비씨리니어 유진제사호헤라클레스사모투자합자회사 ㈜한성레미콘 ㈜동양에너지 ㈜한일합섬 ㈜유진한일합섬 인프라이니셔티브1호사모투자합자회사 Beijing Shuntong Ready-Mixed Concrete PT. Hanil Indonesia Hanil Honduras Hanil Hong Kong 유진에버베스트턴어라운드기업재무안정사모투자전문회사 ㈜호남아스콘 남부산업㈜ 이순산업㈜㈜유진에너팜 케이비에프㈜㈜비에이엠시스템 우진레미콘㈜㈜씨아이에스케미칼 유진크레딧밸류전문투자형사모부동산모투자(유) ㈜테크스퀘어이앤씨 토탈클린(유) ㈜씨에스에코 유진유니콘사모투자합자회사 유진토르사모투자합자회사 로지테크홀딩스(유) 중고나라 더블퀘스천 ㈜태성시스템 Beijing Tongjian Ready-Mixed Concrete H&H GLOBAL LTD KBF GLOBAL LTD AIRA PROPERTY PUBLIC COMPANY LTD 관계기업 신영부동산신탁 유진자산운용㈜ 종속기업 유진투자선물㈜ 유진챔피언배당주증권자투자신탁(주식)&cr; (이하 "유진챔피언배당주증권자(주식)") 유진챔피언글로벌상장인프라증권(채권혼합) 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자투자신탁(주식)&cr; (이하 "유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자(주식)") 유진 미국VC 전문투자형 사모증권 투자신탁1호 판테온이제이㈜ (1) 하든제일차㈜ (1) 챔피언고현㈜ (1) 엔제이제육차㈜ (1) 디제이미래제일차㈜ (1) 퍼스트고현제일차㈜ (1) 유진엠피제일차㈜ (2) 유진에이티제일차㈜ 엔에이디제일차㈜ 챔피언별내제일차㈜ 해피니스레드㈜ 네버에버제일차㈜ 유진챔피언배당주증권모투자신탁(주식)&cr; (이하 "유진챔피언배당주증권모(주식)") 종속기업의 종속기업 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권모투자신탁(주식)&cr; (이하 "유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권모(주식)") (1) 당분기 중 전액 상환으로 연결범위에서 제외되었습니다. (2) 당분기 중 매입확약 실행으로 연결범위에서 제외되었습니다. (3) 기업회계기준서 제1024호 '특수관계자 공시'상의 특수관계자 범위에 포함되지 않으나 독점규제 및 공정거래법에 따른 동일한 대규모기업 집단 소속연결회사입니다. (2) 당분기와 전분기의 당사와 특수관계자의 주요 거래내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 특수관계구분 특수관계자명 거래내역 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 <수익> 종속기업&cr; 유진자산운용㈜ 수수료수익 2,203 3,750 699 800 유진투자선물㈜ 기타수입임대료 50,910 152,729 49,426 148,280 수수료수익 733 1,344 198 208 이자수익 8,108 25,593 9,925 31,299 유진챔피언배당주증권모(주식) 수수료수익 431 1,182 410 1,002 유진챔피언배당주증권자(주식) 수수료수익 575 1,810 940 2,535 유진챔피언글로벌상장인프라 수수료수익 672 1,876 - - 유진챔피언글로벌5-STAR EMP 수수료수익 - - 356 1,502 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자(주식) 수수료수익 6,296 16,483 3,967 11,163 유진챔피언글로벌월배당ETF혼합자산자(H) 수수료수익 35 100 31 76 유진챔피언글로벌월배당ETF혼합자산자(UH) 수수료수익 10 29 9 27 유진미국VC전문투자형사모1호 수수료수익 1,725 3,372 212 408 비에이치이지제이차㈜ 수수료수익 - - 2,000 322,368 판테온이제이㈜ 수수료수익 - 441,924 322,137 854,898 유진케이엘제일차㈜ 수수료수익 - - 205,000 1,125,101 하든제일차㈜ 수수료수익 - 382,580 217,988 564,077 챔피언고현㈜ 수수료수익 - 453,376 346,482 935,991 엔제이제육차㈜ 수수료수익 - 130,435 163,618 244,346 디제이미래제일차㈜ 수수료수익 - 222,411 - - 퍼스트고현㈜ 수수료수익 - 54,000 - - 유진엠피제일차㈜ 수수료수익 - 108,000 - - 유진에이티제일차㈜ 수수료수익 300,000 300,000 - - 엔에이디제일차㈜ 수수료수익 190,000 359,593 - - 챔피언별내제일차㈜ 수수료수익 239,342 239,342 - - 해피니스레드㈜ 수수료수익 69,661 69,661 - - 네버에버제일차㈜ 수수료수익 151,915 151,915 - - 당사에 대하여 유의적인&cr;영향력을 행사하는 기업 유진기업㈜ 기타수입임대료 50,000 150,000 50,000 150,000 기타 유진엠㈜ 기타수입임대료 828 6,492 3,480 7,428 유진프라이빗에쿼티㈜ 기타수입임대료 13,191 39,573 12,807 38,420 이자수익 2,101 6,631 2,533 7,910 동양㈜ 수수료수익 - 20,000 3,320 3,320 ㈜ 유진한일합섬 기타수입임대료 - 2,100 - - ㈜유진로지스틱스 기타수입임대료 - 1,858 - 400 ㈜유진아이티서비스 기타수입임대료 400 400 - - 합 계 1,089,136 3,348,559 1,395,538 4,451,559 (단위 : 천원) 특수관계구분 특수관계자명 거래내역 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 <비용> 종속회사 유진자산운용㈜ 이자비용 31 197 11 80 유진투자선물㈜ 수수료비용 217,715 684,867 192,661 1,183,498 이자비용 - 9 - 243 당사에 대하여 유의적인&cr;영향력을 행사하는 기업 유진기업㈜ 수수료비용 634,697 1,904,092 412,226 1,236,678 기타 유진엠㈜ 광고비 등 4,589 78,207 39,085 117,016 유진레저㈜ 시설이용료 237,332 601,349 185,143 434,506 동화기업 ㈜ 시설이용료 24,809 61,885 14,846 40,463 동양㈜ 이자비용 385,644 1,144,356 384,590 987,616 천안기업㈜ 수도광열비 524,391 1,573,173 452,841 1,358,523 이자비용 79,561 251,133 89,557 279,686 ㈜ 유진디랩 공사비(기구비품) 10,500 83,420 115,958 125,927 ㈜ 유진홈센터 복리후생비 - 161,145 - 145,395 소모품비 - - 35,709 75,064 유진에이엠씨(유) 기타용역비 40,773 122,664 40,992 123,430 ㈜ 유진한일합섬 이자비용 - - - 59,332 접대비 - 955 - - 광고비 7,303 7,303 - - ㈜ 한성레미콘 이자비용 11,343 33,658 11,311 12,047 ㈜ 유진엠플러스 기타광고비 13,409 38,809 19,809 19,809 ㈜ 유진아이티서비스 전산비 207,055 289,964 - - 합 계 2,399,152 7,037,186 1,994,739 6,199,313 &cr; (3) 당분기말과 전기말 현재 당사의 특수관계자에 대한 채권 ·채무 잔액은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 특수관계구분 특수관계자명 거래내역 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 <채권> 종속기업 유진투자선물㈜ 증권미수금 3,068,092 1,039,195 리스채권 1,661,172 1,944,812 예치금 10,204,661 10,472,223 유진챔피언배당주증권자(주식) 미수수수료 6 27 유진챔피언글로벌상장인프라 미수수수료 586 - 유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자(주식) 미수수수료 5,291 4,298 유진챔피언글로벌월배당ETF혼합자산자(H) 미수수수료 - 11 유진챔피언글로벌월배당ETF혼합자산자(UH) 미수수수료 - 3 유진미국VC전문투자형사모1호 미수수수료 3,291 726 판테온이제이㈜ 금융보증&cr;미수금 - 1,882,610 하든제일차㈜ 금융보증&cr;미수금 - 1,443,273 챔피언고현㈜ 금융보증&cr;미수금 - 4,498,328 엔제이제육차㈜ 금융보증&cr;미수금 - 324,729 디제이미래제일차㈜ 금융보증&cr;미수금 - 1,437,055 유진에이티제일차㈜ 금융보증&cr;미수금 730,000 - 챔피언별내제일차㈜ 금융보증&cr;미수금 1,574,437 - 해피니스레드㈜ 금융보증&cr;미수금 551,212 - 네버에버제일차㈜ 금융보증&cr;미수금 323,128 - 당사에 대하여 유의적인&cr;영향력을 행사하는 기업 ㈜유진기업 미수수수료 - 2,742 기타 유진엠㈜ 미수수익 - 2,314 ㈜유진프라이빗에쿼티 리스채권 430,422 503,915 천안기업㈜ 임차보증금 3,246,240 3,246,240 합 계 21,798,538 26,802,501 <채무> 종속기업 유진투자선물㈜ 임대보증금 315,155 315,155 투자자예수금 - 500,463 미지급금() 185,579 412,408 미지급비용 7,210 2,303 판테온이제이㈜ 금융보증부채 - 1,992,042 하든제일차㈜ 금융보증부채 - 1,504,220 챔피언고현㈜ 금융보증부채 - 4,570,397 엔제이제육차㈜ 금융보증부채 - 362,577 디제이미래제일차㈜ 금융보증부채 - 1,567,178 유진에이티제일차㈜ 금융보증부채 407,563 - 엔에이디제일차㈜ 금융보증부채 64,450 - 챔피언별내제일차㈜ 금융보증부채 1,700,439 - 해피니스레드㈜ 금융보증부채 542,833 - 네버에버제일차㈜ 금융보증부채 317,908 - 당사에 대하여 유의적인&cr;영향력을 행사하는 기업 ㈜유진기업 미지급금 - 3,336 기타 천안기업㈜ 리스부채 17,110,811 20,032,427 유진레저㈜ 미지급비용 12,700 - 동화기업㈜ 미지급비용 3,676 990 유진프라이빗에쿼티㈜ 임대보증금 81,659 81,659 유진엠플러스㈜ 미지급비용 4,640 - 동양㈜ 후순위사채 34,000,000 34,000,000 미지급비용 46,110 50,163 ㈜한성레미콘 후순위사채 1,000,000 1,000,000 미지급비용 1,356 1,475 합 계 55,802,089 66,396,793 () 유진투자선물㈜에 대한 미수금 및 미지급금은 선물 위탁거래와 관련된 것임. (4) 당분기와 전기의 특수관계자와의 자금거래 내역은 다음과 같습니다. &cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 특수관계구분 회사명 거래내역 지급배당금 수입배당금 현금출자 자금대여&cr;거래 자금차입&cr;거래 후순위사채 거래 회수 상환 발행 상환 관계기업 신영부동산신탁 관계기업 취득 - - 24,500,000 - - - - AIRA PROPERTY PUBLIC COMPANY LTD 관계기업 취득 - - 716,407 - - - - 종속기업 유진투자선물㈜ 리스거래 - - - 283,640 - - - 유진미국VC전문투자형사모투자신탁1호 종속기업 취득 - - 6,922,521 - - - - 유진챔피언배당주증권자(주식) 종속기업 취득 - - 4,000,000 - - - - 유진챔피언글로벌상장인프라 종속기업 취득 - - 3,000,000 - - - - 당사에 대하여 유의적인&cr;영향력을 행사하는 기업 유진기업㈜ 배당금 지급 3,168,110 - - - - - - 기타 동양㈜ 배당금 수취 - 457,520 - - - - - 천안기업㈜ 리스거래 - - - - 2,921,616 - - 유진프라이빗에쿼티㈜ 리스거래 - - - 73,493 - - - () 상기 자금거래 외에 ㈜유진투자선물 및 ㈜유진저축은행과 예치거래 및 예수거래 등의 자금거래가 있습니다. 정형화된 금융거래에서 발생되는 결제대금, 수시입출금이 가능한 예치금 및 예수부채 등의 거래에 발생되는 자금거래입니다. &cr; <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 특수관계구분 회사명 거래내역 지급배당금 수입배당금 현금출자 자금대여&cr;거래 자금차입&cr;거래 후순위사채 거래 회수 상환 발행 상환 종속기업 유진투자선물㈜ 리스거래 - - - 369,007 - - - 유진자산운용㈜ 배당금 수취 - 1,500,000 - - - - - 유상증자 - - 5,000,000 - - - - 유진미국VC전문투자형사모투자신탁1호 종속기업 취득 - - 1,597,334 - - - - 당사에 대하여 유의적인&cr;영향력을 행사하는 기업 유진기업㈜ 배당금 지급 1,848,064 - - - - - - 기타 동양㈜ 배당금 수취 - 457,520 - - - - - 후순위사채 거래 - - - - - 30,000,000 20,965,022 ㈜한일합섬 후순위사채 거래 - - - - - 5,000,000 - 천안기업㈜ 리스거래 - - - - 3,456,491 - - 유진프라이빗에쿼티㈜ 리스거래 - - - 95,613 - - - () 상기 자금거래 외에 ㈜유진투자선물 및 ㈜유진저축은행과 예치거래 및 예수거래 등의 자금거래가 있습니다. 정형화된 금융거래에서 발생되는 결제대금, 수시입출금이 가능한 예치금 및 예수부채 등의 거래에 발생되는 자금거래입니다. &cr; (5) 당분기 및 전분기 중 경영진에 대한 보상으로 단기급여 각각 3,917백만원 및 3,162백만원, 성과급 각각 10,249백만원 및 10,633백만원, 퇴직급여 각각 562백만원 및 437백만원을 비용으로 반영하였습니다. 상기 주요 경영진은 회사 활동의 계획,운영,통제에 대한 중요한 권한과 책임을 가진 임원들로 구성되어 있습니다.&cr; &cr;&cr; 30. 현금흐름표 (1) 당분기와 전분기의 현금 유입과 유출이 없는 거래의 주요 내용은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 16,904,875 4,047,746 당기손익-공정가치인식지정금융부채신용위험변동효과 1,612,668 2,354,941 (2) 당분기와 전분기의 법인세, 이자, 배당금 관련 현금 유출입액은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 법인세납부 (7,612,948) (29,849,750) 이자수취 108,378,622 91,090,677 이자지급 (34,640,815) (36,163,872) 배당금수취 14,193,119 8,307,625 (3) 당분기와 전분기 중 재무활동에서 생기는 부채의 변동은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 기초금액 재무현금흐름 환율변동효과 공정가치변동 기타 기말금액 콜머니 120,000,000 (92,000,000) - - - 28,000,000 차입금 등 2,832,097,857 239,847,347 - - - 3,071,945,204 후순위사채 50,000,000 - - - - 50,000,000 리스부채 30,545,462 (9,060,117) - - 55,933,597 77,418,942 미지급배당금 1,391 (11,260,697) - - 11,260,697 1,391 임대보증금 1,220,247 - - - 2,934 1,223,181 합 계 3,033,864,957 127,526,533 - - 67,197,228 3,228,588,718 &cr; <제 68(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 기초금액 재무현금흐름 환율변동효과 공정가치변동 기타 기말금액 콜머니 10,000,000 100,000,000 - - - 110,000,000 차입금 1,030,085,580 235,990,884 - - - 1,266,076,464 후순위사채 30,000,000 20,000,000 - - - 50,000,000 리스부채 22,245,173 (3,825,130) - - 9,235,566 27,655,609 미지급배당금 1,391 (6,778,740) - - 6,778,740 1,391 임대보증금 1,061,625 - - - 18,803 1,080,428 합 계 1,093,393,769 345,387,014 - - 16,033,109 1,454,813,892 31. 판매비와관리비 당분기와 전분기의 판매비와 관리비의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 계정과목 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 급여 24,353,672 92,400,911 36,346,072 106,261,661 퇴직급여 1,290,000 3,870,958 1,200,000 3,604,805 복리후생비 3,365,573 10,484,387 3,273,427 9,719,767 전산운용비 2,793,058 8,151,933 3,118,805 9,011,500 임차료 177,222 601,849 181,271 551,791 지급수수료 2,363,107 6,578,624 1,826,227 5,049,922 접대비 1,037,476 2,729,147 873,664 2,155,681 광고선전비 2,105,391 6,436,794 1,828,100 5,289,376 감가상각비 3,759,470 10,924,761 2,141,255 6,169,115 연수비 197,497 551,691 147,415 532,619 무형자산상각비 919,117 2,940,696 1,016,025 3,061,120 세금과공과금 2,754,384 8,510,196 1,555,056 4,878,995 기타 2,275,340 6,813,715 2,170,276 6,444,278 합 계 47,391,307 160,995,662 55,677,593 162,730,630 32. 대손준비금 금융투자업 규정 제3-8조에 의거 한국채택국제회계기준에 따라 산출한 손실충당금이 금융투자업 규정 제3-8조 제1항 각 호, 제2항 각 호에서 정한 금액의 합계액에 미달하는 경우 동 미달하는 금액에 대하여 대손준비금으로 적립하여 공시하고 있습니다.&cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 대손준비금 기적립액 13,789,810 3,898,840 대손준비금 적립예정액 5,800,883 9,890,970 대손준비금 잔액 19,590,693 13,789,810 (2) 당분기 및 전분기의 대손준비금 적립액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 대손준비금 적립예정액 5,800,883 8,991,455 대손준비금 반영후 조정이익 60,751,069 57,159,447 대손준비금 반영후 주당 조정이익 647원 602원 &cr; &cr; 33. 리스부채 (1) 리스이용자 &cr; 당사는 건물,자동차 및 전산장비를 리스하고 있습니다. 일부 리스의 경우 연장 선택권, 리스료 인상 조건 등을 포함하고 있습니다. &cr;&cr;당사는 리스한 건물 중 일부를 전대리스로 제공하고 있습니다. &cr;&cr; 당사는 복사기를 리스하고 있습니다. 이러한 리스는 소액자산 리스에 해당합니다. 당사는 이러한 리스에 사용권자산과 리스부채를 인식하지 않는 실무적 간편법을 적용합니다.&cr; &cr;당사가 리스이용자인 리스에 관련된 정보는 다음과 같습니다. &cr;&cr;1) 사용권자산&cr;당사는 투자부동산의 정의를 충족하지 않는 사용권자산에 대하여 유형자산으로 표시하고 있습니다.( 주석 17 참조)&cr; <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 유형자산 건물 자동차 전산장비 합계 2021년 1월 1일 잔액 27,556,004 539,228 - 28,095,232 감가상각누계액 (4,179,346) (262,925) (3,787,575) (8,229,846) 사용권자산 추가 4,036,289 504,510 51,977,645 56,518,444 사용권자산 제거 (83,211) (43,392) - (126,603) 2021년 9월 30일 잔액 27,329,736 737,421 48,190,070 76,257,227 <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 유형자산 건물 자동차 합계 2020년 1월 1일 잔액 19,213,059 481,317 19,694,376 감가상각누계액 (5,117,584) (372,016) (5,489,600) 사용권자산 추가 14,382,961 520,311 14,903,272 사용권자산 제거 (922,432) (90,384) (1,012,816) 2020년 12월 31일 잔액 27,556,004 539,228 28,095,232 2) 당기손익으로 인식한 금액 (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 리스부채에 대한 이자비용 1,809,467 388,628 사용권자산의 전대리스에서 생기는 수익(기타수익) 245,629 200,875 소액자산 리스 중 단기리스를 제외한 리스에 관련된 비용 356,024 285,927 &cr;3) 리스의 총 현금 유출 (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 3분기 리스의 총 현금 유출 () 11,225,608 4,499,684 () 리스의 총 현금 유출은 리스부채의 원금 및 이자에 해당하는 현금지급액과 소액자산 현금지급액으로 구성되어 있습니다. &cr;4) 연장선택권&cr;일부 부동산 리스는 연장선택권을 포함하고 있습니다. 당사는 리스개시일에 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한지 평가합니다. 당사는 통제 가능한 범위에 있는 유의적인 사건이 일어나거나 상황에 유의적인 변화가 있을 때 연장선택권을 행사할 것이 상당히 확실한지 다시 평가합니다. &cr;당기 중 연장선택권의 행사 영향을 반영하는 리스기간의 조정으로 인한 재무적 영향으로 인식된 리스부채의 변동은 없습니다.&cr; 5) 리스부채의 만기분석 (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 1개월 이내 1,263,774 510,888 1개월 초과~3개월 이내 2,541,926 1,023,675 3개월 초과~1년 이내 9,465,875 4,297,529 1년 초과~3년 이내 24,671,908 10,707,142 3년 초과 49,712,874 15,716,816 합계 87,656,357 32,256,050 (2) 리스제공자 &cr;당사는 소유 부동산으로 구성된 투자부동산을 리스로 제공하고 있습니다. 당사는 리스한 건물 중 일부를 전대리스로 제공하고 있습니다. 전대리스를 제외한 모든 리스는운용리스로 분류하였으며, 전대리스는 금융리스로 분류하였습니다. &cr;&cr;1) 금융리스 &cr;당사는 리스채권에 대한 이자수익으로 당분기 32,225천원, 전분기 38,437천원을 인식하였습니다. &cr;&cr;다음은 리스채권에 대한 만기분석 표이며, 보고기간 말 이후에 받게 될 리스료를 할인되지 않은 금액으로 표시하였습니다. &cr; (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 1년 이내 489,272 478,558 1년 초과~2년 이내 503,950 492,915 2년 초과~3년 이내 519,069 507,702 3년 초과~4년 이내 534,641 522,934 4년 초과~5년 이내 44,662 446,617 할인되지 않은 총 리스료 2,091,594 2,448,726 미실현 금융수익 (84,793) (117,018) 리스순투자 2,006,801 2,331,708 &cr; 2) 운용리스 &cr;당사는 투자부동산을 리스로 제공하고 있습니다. 이러한 리스의 경우에 자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분이 이전되지 않기 때문에 당사는 관련 리스를 운용리스로 분류하고 있습니다. 주석 18 에서는 투자부동산의 운용리스에 관한 정보를 공시하고 있습니다. &cr;&cr;당사가 당분기 및 전분기 중 인식한 리스료 수익은 각각 398,888천원 및 311,238천원입니다. &cr; 다음은 운용리스료에 대한 만기분석 표이며, 보고기간 말 이후에 받게 될 리스료를 할인되지 않은 금액으로 표시하였습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 1년 이내 613,159 338,627 1년 초과~2년 이내 379,083 160,660 2년 초과~3년 이내 15,000 - 합계 1,007,242 499,287 34. 경제환경의 불확실성&cr;2020년 초 "코로나바이러스감염증-19(이하, 코로나 19)"의 확산 우려로 인하여 우리나라를 포함한 전 세계는 어려운 경제상황 및 사태 장기화에 대한 불확실성에 직면하고 있습니다. 금융투자회사는 국내외 경제상황 및 다양한 변수에 대해 민감하게 반응하는 특성을 보입니다. 과거 단순 투자중개 위주의 사업구조에서는 거래대금이 주요 변수였다면, 최근에는 금리, 환율, 글로벌 주가지수, 국내외 부동산 경기 등 다양한 외부환경요소가 금융투자회사의 실적에 주요 변수로 작용하고 있습니다. 특히, 코로나 19 확산의 영향 등으로 향후 경제부진이 가시화될 수 있습니다. 따라서, 증권시장의 급격한 변화, 주요선진국 통화정책 방향의 불확실성 등으로 인한 국내외 경제상황의 변동성 확대는 유동성 축소와 자금이탈 가능성 확대, 투자심리 위축 등으로 이어져 금융투자업 전반의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. 그러나 위에서 언급한 전반적으로 어려운 경제상황이 당사의 재무상태에 미칠 궁극적인 영향은 현재로서는 측정할수 없으며 당사의 요약분기재무제표는 이로 인한 영향이 반영되지 아니하였습니다. 6. 배당에 관한 사항 &cr; 가. 중요한 배당정책, 제한사항 등&cr;&cr; 당사는 '최대의 이익을 드리는 BEST 금융회사'의 Vision 달성을 위해 주주가치 &cr;제고를 위한 이익환원의 관점에서 매년 정관에 의거한 배당을 실시하기 위해 노력 &cr;하고 있습니다.&cr;&cr; 배당규모는 상법과 정관이 정한 이익배당 한도내에서 이익규모, 경영환경, &cr;지속 성장을 위한 투자재원의 확보 필요성, 과거 배당규모 등을 종합적으로 고려하여&cr;결정하고 있습니다.&cr;&cr; 당사는 2018~2020년에 배당 이후에도 자기자본 관련 규제비율 (영업용순자본비율, 레버리지 비율 등)을 적정하게 유지할 수 있는 자기자본 규모를 달성 할 수 있도록&cr;평균배당성향 10% ~ 20%를 유지하고 있습니다&cr;&cr; 당사는 적극적인 주주환원 정책의 관점에서 향후에 과거 평균배당 성향 이상의&cr;배당을 추진해 나갈 계획이지만, 향후 경영환경, 이익규모, 기타 재무적 상황 등에 &cr;따라 배당정책 또한 변동 될 수 있습니다.&cr; &cr; 현재 자사주 매입 및 소각계획은 정해진 바 없으며, 이후 결정사항이 있을 경우 &cr;즉시 공시할 예정입니다. &cr; &cr; - 유진투자증권 주식회사의 정관&cr;&cr;제44조 [이익금의 처분]&cr;이 회사는 매 사업년도의 처분전 이익잉여금을 다음과 같이 처분한다.&cr;1. 이익준비금(상법상의 이익준비금)&cr;2. 기타의 법정적립금&cr;3. 배당금&cr;4. 임의적립금&cr;5. 기타의 이익잉여금 처분액&cr;&cr;제45조 [이익배당]&cr;① 이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.&cr;② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회&cr; 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다.&cr;③ 제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 &cr; 질권자에게 지급한다.&cr; 나. 최근 3사업년도 배당에 관한 사항 5,0005,0005,00075,00775,40341,33766,55280,84133,763799797427-11,2616,779----14.916.4보통주-3.13.0----보통주-------보통주-12070----보통주------- 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제69기 3분기 제68기 제67기 주당액면가액(원) (연결)당기순이익(백만원) (별도)당기순이익(백만원) (연결)주당순이익(원) 현금배당금총액(백만원) 주식배당금총액(백만원) (연결)현금배당성향(%) 현금배당수익률(%) 주식배당수익률(%) 주당 현금배당금(원) 주당 주식배당(주) 다. 과거 배당 이력 (단위: 회, %) 032.91.7 연속 배당횟수 평균 배당수익률 분기(중간)배당 결산배당 최근 3년간 최근 5년간 ※ 당사는 2018년(제66기)부터 연속으로 3회 결산배당을 지급하고 있습니다.&cr;※ 평균 배당수익률은 단순평균법으로 계산하였습니다. &cr; 라. 이익참가부사채에 관한 사항&cr; - 해당사항 없음 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 [지분증권의 발행 등과 관련된 사항] 가. 증자(감자)현황 2021년 09월 30일(단위 : 원, 주) (기준일 : ) ------ 주식발행&cr;(감소)일자 발행(감소)&cr;형태 발행(감소)한 주식의 내용 종류 수량 주당&cr;액면가액 주당발행&cr;(감소)가액 비고 - - 해당사항 없음. [채무증권의 발행 등과 관련된 사항] 채무증권 발행실적 2021년 09월 30일(단위 : 백만원, %) (기준일 : ) 유진투자증권기업어음증권사모2021.01.075,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.07.08상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.075,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.07.08상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.075,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.07.08상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.075,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.07.08상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.075,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.07.07상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.075,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.07.07상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.075,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.07.07상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.075,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.07.07상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.075,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.07.07상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.075,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.07.07상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.125,0001.19A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.12미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.125,0001.19A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.12미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.125,0001.19A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.12미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.125,0001.19A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.12미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.125,0001.19A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.12미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.125,0001.19A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.12미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.125,0001.19A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.12미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.125,0001.19A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.12미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.125,0001.19A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.12미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.125,0001.19A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.12미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.225,0001.11A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.22미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.225,0001.11A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.22미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.225,0001.11A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.22미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.225,0001.11A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.22미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.225,0001.11A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.22미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.225,0001.11A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.22미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.2210,0001.11A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.22미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.01.2210,0001.11A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.22미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.02.155,0001.11A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.02.14미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.02.155,0001.11A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.02.14미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.02.155,0001.11A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.02.14미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.02.155,0001.11A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.02.14미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.02.155,0001.11A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.02.14미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.02.155,0001.11A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.02.14미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.03.045,0001.00A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.09.06상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.03.045,0001.00A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.09.06상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.03.0410,0001.00A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.06.04상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.03.0410,0001.00A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.06.04상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.03.085,0001.21A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.03.07미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.03.085,0001.21A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.03.07미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.03.085,0001.21A2+(NICE신용평가), 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A2+(한신평)2021.09.03상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.07.085,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.07미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.07.085,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.07미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.07.085,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.07미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.07.085,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.07미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.07.085,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.07미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.07.085,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.07미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.07.155,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.14미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.07.155,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.14미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.07.205,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.21미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.07.205,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.21미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.07.205,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.21미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.07.205,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.21미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.07.205,0001.45A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.07.19미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.07.205,0001.45A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.07.19미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.07.205,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.14미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.08.025,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.24미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.08.025,0001.31A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.24미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.025,0001.72A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.03.02미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.025,0001.72A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.03.02미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.025,0001.88A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.08.31미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.025,0001.88A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.08.31미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.025,0001.88A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.08.31미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.025,0001.88A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.08.31미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.0310,0001.40A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.12.03미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.0310,0001.40A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.12.03미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.035,0001.88A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.09.02미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.035,0001.88A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.09.02미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.0610,0001.88A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.09.05미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.0610,0001.88A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.09.05미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.075,0001.89A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.09.06미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.075,0001.89A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.09.06미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.075,0001.89A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.09.06미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.075,0001.89A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.09.06미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.105,0001.81A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.03.10미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.105,0001.81A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.03.10미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.175,0002.01A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.17미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.175,0002.01A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.17미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.175,0002.01A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.17미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.175,0002.01A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.17미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.175,0002.01A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.17미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.175,0002.01A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.17미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.175,0002.01A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.17미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.175,0002.01A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.17미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.175,0002.01A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.17미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.175,0002.01A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.26미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.175,0002.01A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.01.26미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.295,0002.02A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.03.28미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.295,0002.02A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.03.28미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.295,0002.02A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.03.28미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.295,0002.02A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.03.28미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.295,0002.02A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.03.28미상환-유진투자증권기업어음증권사모2021.09.295,0002.02A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2022.03.28미상환-유진투자증권전자단기사채사모2021.01.0520,0001.21A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.04.05상환-유진투자증권전자단기사채사모2021.02.0320,0000.99A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.05.03상환-유진투자증권전자단기사채사모2021.02.0310,0000.99A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.05.03상환-유진투자증권전자단기사채사모2021.02.2220,0000.95A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.05.21상환-유진투자증권전자단기사채사모2021.03.0310,0000.95A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.06.03상환-유진투자증권전자단기사채사모2021.03.1620,0001.06A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.06.16상환-유진투자증권전자단기사채사모2021.05.0620,0000.91A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.08.06상환-유진투자증권전자단기사채사모2021.07.2120,0001.14A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.21미상환-유진투자증권전자단기사채사모2021.08.0410,0001.21A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.28미상환-유진투자증권전자단기사채사모2021.08.0520,0001.21A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.11.05미상환-유진투자증권전자단기사채사모2021.08.1210,0001.23A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.11.12미상환-유진투자증권전자단기사채사모2021.08.1310,0001.23A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.11.12미상환-유진투자증권전자단기사채사모2021.09.0230,0001.52A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.12.02미상환-유진에이티제일차(주)전자단기사채사모2021.05.1120,0001.20A2+(한신평), A2+(한기평)2021.08.11상환유진투자증권유진에이티제일차(주)전자단기사채사모2021.08.1120,0001.35A2+(한신평), A2+(한기평)2021.11.11미상환유진투자증권엔에이디제일차㈜전자단기사채사모2021.04.3027,0001.25A2+(한신평), A2+(한기평)2021.05.31상환유진투자증권엔에이디제일차㈜전자단기사채사모2021.05.3127,0001.20A2+(한신평), A2+(한기평)2021.06.29상환유진투자증권엔에이디제일차㈜전자단기사채사모2021.06.2927,0001.25A2+(한신평), A2+(한기평)2021.07.29상환유진투자증권엔에이디제일차㈜전자단기사채사모2021.07.2927,0001.30A2+(한신평), A2+(한기평)2021.08.31상환유진투자증권엔에이디제일차㈜전자단기사채사모2021.08.3127,0001.40A2+(한신평), A2+(한기평)2021.09.30상환유진투자증권엔에이디제일차㈜전자단기사채사모2021.09.3027,0001.95A2+(한신평), A2+(한기평)2021.10.30미상환유진투자증권챔피언별내제일차전자단기사채사모2021.08.2615,0001.60A2+(한신평), A2+(한기평)2021.11.26미상환유진투자증권해피니스레드전자단기사채사모2021.09.2410,0001.85A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.11.24미상환유진투자증권네버에버제일차전자단기사채사모2021.09.2990,0001.85A2+(NICE신용평가), A2+(한신평)2021.10.29미상환유진투자증권1,237,000---- 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급&cr;(평가기관) 만기일 상환&cr;여부 주관회사 합 계 - - - - 기업어음증권 미상환 잔액 (연결기준) 2021년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ----------100,000140,000270,000120,000---630,000-100,000140,000270,000120,000---630,000 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 기업어음증권 미상환 잔액 (별도기준) (기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 - 100,000 140,000 270,000 120,000 - - - 630,000 합계 - 100,000 140,000 270,000 120,000 - - - 630,000 단기사채 미상환 잔액 (연결기준) 2021년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ---------147,000115,000--262,000---147,000115,000--262,000612,000350,000 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 단기사채 미상환 잔액 (별도기준) (기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - 30,000 70,000 - - 100,000 - - 합계 - 30,000 70,000 - - 100,000 450,000 350,000 회사채 미상환 잔액 (연결기준) 2021년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ---------10,000---40,000-50,000-10,000---40,000-50,000 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 회사채 미상환 잔액 (별도기준) (기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - 10,000 - - - 40,000 - 50,000 합계 - 10,000 - - - 40,000 - 50,000 신종자본증권 미상환 잔액 (연결기준) 2021년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ------------------------ 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 신종자본증권 미상환 잔액 (별도기준) (기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - 조건부자본증권 미상환 잔액 (연결기준) 2021년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ------------------------------ 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 조건부자본증권 미상환 잔액 (별도기준) (기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 가. 사모자금의 사용내역 2021년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 후순위사채152020년 03월 19일운영자금40,000운영자금40,000- 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의&cr; 자금사용 계획 실제 자금사용&cr; 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 8. 기타 재무에 관한 사항 &cr;가. 재무제표 재작성 등 유의사항 &cr; 연 결실체는 아래에서 설명하는 사 항을 제외하고는 2020년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 연차재무제표를 작성할 때에 적용한 것과 동일한 회계정책을 적용하고 있습니다. &cr;&cr; (1) 연결실체가 적용한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 연결실체는 2021년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. &cr; ① 기업회계기준서 제 1116호 '리스' 개정 - 코로나19 관련 임차료 할인 등 에 대한 실무적 간편법 &cr; &cr;실무적 간편법으로, 리스이용자는 코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있습니다. 이러한 선택을 한 리스이용자는 임차료 할인 등으로 인한 리스료 변동을 그러한 변동이 리스변경이 아닐 경우에이 기준서가 규정하는 방식과 일관되게 회계처리하여야 합니다. 해 당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. &cr; ② 기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 제1107호 '금융상품: 공시', 제 1104호 '보험계약' 및 제 1116호 '리스' 개정 - 이자율지표 개혁(2단계 개정) 이자율지표개혁과 관련하여 상각후원가로 측정되는 금융상품의 이자율지표대체시 장부금액이 아닌 유효이자율을 조정하고, 위험회피관계에서 이자율지표대체가 발생한 경우에도 중단없이 위험회피회계를 계속할 수 있도록 하는 등의 예외규정을 포함하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 연결재무제표에 미치는 영향을 분석 중입니다&cr;&cr; (2) 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 연결실체는 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서가 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니하였습니다.&cr; ① 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 개념체계의 인용&cr; 인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재 무보 고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 ‘충당부채, 우발부채 및 우발자산’ 및 해석서제2121호 ‘부담금’의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 연결재무제표에 중요한 영향은없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr; ② 기업회계기준서 제1016호 '유형자산' 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액&cr; 기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서차감하는 것을 금지하고 있습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인한 연결재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.&cr; ③ 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산' 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가&cr; 손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 연결재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. &cr; ④ 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 연결재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr; ·기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초 채택' : 최초채택기업인 종속기업 ·기업회계기준서 제1109호 '금융상품' : 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료 ·기업회계기준서 제1116호 '리스' : 리스 인센티브 ·기업회계기준서 제1041호 '농립어업' : 공정가치 측정&cr; ⑤ 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시' 개정 - 부채의 유동/비유동 분류&cr; 보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인한 연결재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.&cr; ⑥ 기업회계기준서 제1116호 '리스' 개정 - 2021년 9월 30일 후에도 제공되는 코로나19 관련 임차료 할인 등&cr; &cr;코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등(rent concession)이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있도록 하는 실무적 간편법의 적용대상이 2022년 6월 30일 이전에 지급하여야 할 리스료에 영향을 미치는 리스료 감면으로 확대되었습니다. 리스이용자는 비슷한 상황에서 특성이 비슷한 계약에 실무적 간편법을 일관되게 적용해야 합니다. 동 개정사항은 2021년 4월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기도입이 가능합니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 연결재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. &cr;&cr;⑦ 기업회계기준서 제1117호 '보험계약' 제정&cr;&cr;기업회계기준서 제1117호 '보험계약'은 기업회계기준서 제1104호 '보험계약'을 대체할 예정입니다. 이 기준서는 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채를 측정하고, 매 회계연도별로 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의로 인식하도록 합니다. 또한, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약/만기환급금)는 보험수익에서 제외하며, 보험손익과 투자손익을 구분 표시하여 정보이용자가 손익의 원천을 확인할 수 있도록 하였습니다. 동 기준서는 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며, 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'을 적용한기업은 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 연결재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr; (3) 법인세비용 중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. &cr; 나. 손실충당금 설정현황(연결)&cr; (1) 최근 3사업연도의 계정과목별 손실충당금 설정내역 (단위: 백만원) 구 분 계정과목 채권 총액 손실충당금 손실충당금 설정률 제69기 3분기 신용공여금 807,937 (1,015) 0.13% 환매조건부매수 23,900 - 0.00% 대여금 4,124 (55) 1.33% 매입대출채권 100,454 (36,098) 35.93% 대지급금 6,690 (6,690) 100.00% 부도채권 10,767 (10,767) 100.00% 기타대출채권 199,681 (16,905) 8.47% 미수금 1,331,455 (6,963) 0.52% 미수수익 59,841 (2,013) 3.36% 합 계 2,544,849 (80,506) 3.16% 제68기 신용공여금 739,173 (387) 0.05% 환매조건부매수 25,400 - 0.00% 대여금 3,312 (55) 1.66% 매입대출채권 100,455 (44,119) 43.92% 대지급금 6,343 (6,325) 99.71% 부도채권 10,767 (10,767) 100.00% 기타대출채권 146,681 (6,098) 4.16% 미수금 1,497,635 (5,320) 0.36% 미수수익 54,266 (1,833) 3.38% 합 계 2,584,032 (74,904) 2.90% 제67기 신용공여금 515,616 (330) 0.06% 대여금 1,370 - 0.00% 매입대출채권 108,310 (52,844) 48.79% 대지급금 2,716 (2,698) 99.33% 부도채권 10,767 (10,767) 100.00% 기타대출채권 66,040 (5,222) 7.91% 미수금 585,915 (5,215) 0.89% 미수수익 52,761 (925) 1.75% 합 계 1,343,495 (78,001) 5.81% &cr;(2) 최근 3사업연도의 손실충당금 변동현황 (단위: 백만원) 구 분 제69기 3분기 제68기 제67기 1. 기초 손실충당금 잔액합계 74,904 78,001 80,354 2. 순대손처리액(①－②±③) 973 (97) - ① 대손처리액(상각채권액) - - - ② 상각채권회수액 - - - ③ 기타증감액 973 (97) - 3. 대손상각비 계상(환입)액 9,015 1,847 1,874 4. 충당금할인차금의 이자수익인식액 (4,386) (4,847) (4,227) 5. 기말 손실충당금 잔액합계 80,506 74,904 78,001 (3) 대출채권 등 관련 손실충당금 설정방침 대출채권은 개별평가 및 집합평가 방법에 의하여 손실충당금을 산출하고 있습니다. 개별평가는 차주별로 영업현금흐름 또는 담보현금흐름을 통해 예측한 회수예상가액의 현가를 통해 손실충당금을 산출합니다. 집합평가는 기대신용손실평가에 기초한 통계적인 방식으로 부도율, 손실발현기간 및 부도시 손실률을 추정하여 손실충당금을 산출합니다. &cr;&cr;(4) 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황 해당사항 없음&cr; 다. 재고자산의 보유 및 실사내역 등&cr; (1) 최근 3사업연도의 재고자산의 사업부문별 보유현황&cr; 해당사항 없음 &cr;(2) 재고자산의 실사내역 등 해당사항 없음&cr;&cr; 라. 금융상품의 공정가치(연결) &cr; (1) 공정가치 측정방법&cr;연결실체의 금융상품 공정가치 측정방법은 2020년 12월 31일로 종료하는 회계연도와 동일합니다.&cr; (2) 공정가치로 측정하는 금융상품&cr;① 공정가치 서열체계 공정가치에는 다음의 수준이 있습니다. - 동일한 자산이나 부채에 대한 활성시장의 공시가격 (수준 1)&cr; - 직접적으로 또는 간접적으로 관측가능한, 자산이나 부채에 대한 투입변수 (수준 2) - 관측가능한 시장자료에 기초하지 않은, 자산이나 부채에 대한 투입변수 (수준 3) &cr;당분기말과 전기말 현재 금융자산 · 부채의 평가 수준별 공정가치의 내역은 다음과 같습니다. <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 <금융자산> 당기손익-공정가치측정금융자산 2,774,271,613 2,196,249,372 315,626,681 5,286,147,666 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 28,082,250 - 178,928,184 207,010,434 파생상품자산 681,524 19,854,470 7,772,939 28,308,933 합 계 2,803,035,387 2,216,103,842 502,327,804 5,521,467,033 <금융부채> 당 기손익-공정가치측정금융부채 1,355,307,599 75,100,991 505,266,783 1,935,675,373 파생상품부채 504,682 26,221,858 6,314,435 33,040,975 합 계 1,355,812,281 101,322,849 511,581,218 1,968,716,348 당분기 중 수준 1과 수준 2 간의 이동은 없었습니다.&cr; 당기손익-공정가치측정금융자산 중 매수파생결합증권으로 분류된 수준3 금액은 24,563,347천원입니다. &cr; <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 수준 1 수준 2 수준 3 합 계 <금융자산> 당기손익-공정가치측정금융자산 3,156,817,253 2,609,220,180 253,607,933 6,019,645,366 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 15,365,749 - 163,170,660 178,536,409 파생상품자산 1,560,372 6,070,934 10,018,616 17,649,922 합 계 3,173,743,374 2,615,291,114 426,797,209 6,215,831,697 <금융부채> 당 기손익-공정가치측정금융부채 1,544,320,758 75,412,207 548,451,257 2,168,184,222 파생상품부채 732,356 11,606,975 9,112,706 21,452,037 합 계 1,545,053,114 87,019,182 557,563,963 2,189,636,259 전기 중 수준 1과 수준 2 간의 이동은 없었습니다.&cr; 당기손익-공정가치측정금융자산 중 매수파생결합증권으로 분류된 수준3 금액은 29,405,793천원입니다. ② 공정가치 수준 3 관련 공시&cr; 당분기와 전기의 공정가치 수준 3 에 해당되는 금융상품의 증감내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익-공정가치측정 금융자산 기타포괄손익-&cr;공정가치측정&cr;금융자산 파생상품자산 자산합계 당기손익-공정가치측정 금융부채 파생상품부채 부채합계 분기초잔액 253,607,933 163,170,660 10,018,616 426,797,209 (548,451,257) (9,112,707) (557,563,964) 대체() (2,233,206) - - (2,233,206) - - - 당기손익인식금액 5,338,806 - (1,489,448) 3,849,358 (6,667,083) 4,453,669 (2,213,414) 기타포괄손익인식금액 - 15,757,524 - 15,757,524 2,140,083 - 2,140,083 매입/(발행) 116,192,630 - 1,435,151 117,627,781 (353,928,059) - (353,928,059) 결제 (57,279,482) - (2,191,380) (59,470,862) 401,639,533 (1,655,397) 399,984,136 분기말잔액 315,626,681 178,928,184 7,772,939 502,327,804 (505,266,783) (6,314,435) (511,581,218) () 당분기 중 전환사채가 전환권 행사로 상장주식이 되거나 비상장주식이 상장되어 수준 1로 대체되었습니다.&cr; <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익-공정가치&cr;측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 파생상품자산 자산합계 당기손익-공정가치&cr;측정금융부채 파생상품부채 부채합계 기초잔액 106,876,735 136,657,111 15,879,042 259,412,888 (554,782,043) - (554,782,043) 대체 41,132,741 - (8,599,521) 32,533,220 - (8,446,767) (8,446,767) 당기손익인식금액 7,486,082 - 5,750,765 13,236,847 (5,645,580) 188,309 (5,457,271) 기타포괄손익인식금액 - 23,747,480 - 23,747,480 733,301 - 733,301 매입 124,602,619 2,766,069 - 127,368,688 (843,379,011) - (843,379,011) 결제 (26,490,244) - (3,011,670) (29,501,914) 854,622,076 (854,248) 853,767,828 기말잔액 253,607,933 163,170,660 10,018,616 426,797,209 (548,451,257) (9,112,706) (557,563,963) &cr;당분기와 전기의 공정가치 수준3 변동내역 중 보고기간말 보유하고 있는 자산과 부채에 관련된 손익은 포괄손익계산서 상 다음과 같이 표시되고 있습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익-공정&cr;가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 순파생상품 당기손익-공정&cr;가치측정금융부채 당기손익 금융상품평가손익 10,217,635 - 789,745 (6,608,365) 포괄손익 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익 - 15,060,447 - - 신용위험변동으로 인한 당기손익-공정가치지정금융부채 공정가치 변동 - - - 2,140,083 총포괄손익 계 10,217,635 15,060,447 789,745 (4,468,282) &cr;<제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익-공정&cr;가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 순파생상품 당기손익-공정&cr;가치측정금융부채 당기손익 금융상품평가손익 13,198,404 - 3,139,787 (230,289) 포괄손익 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산평가손익 - 23,747,480 - - 신용위험변동으로 인한 당기손익-공정가치지정금융부채 공정가치 변동 - - - 733,301 총포괄손익 계 13,198,404 23,747,480 3,139,787 503,012 &cr; (3) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정하는 금융상품 중 수준 2로 분류되는 항목의 가치평가기법 및 투입변수는 다음과 같습니다. &cr; <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 금융상품 종류 공정가치 가치평가기법 투입변수 당기손익-공정가치측정금융자산 2,196,249,372 DCF, 순자산가치 금리, 할인율, 환율, 신용스프레드 파생상품자산 19,854,470 DCF, 옵션평가모형 금리, 할인율, 환율 금융자산 합계 2,216,103,842 당기손익-공정가치측정금융부채 75,100,991 DCF 금리, 할인율, 신용스프레드 파생상품부채 26,221,858 DCF, 옵션평가모형 금리, 할인율, 환율 금융부채 합계 101,322,849 &cr; <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 금융상품 종류 공정가치 가치평가기법 투입변수 당기손익-공정가치측정금융자산 2,609,220,180 DCF, 순자산가치 금리, 할인율, 환율 , 신용스프레드 파생상품자산 6,070,934 DCF, 옵션평가모형 금리, 할인율, 환율 금융자산 합계 2,615,291,114 당기손익-공정가치측정금융부채 75,412,207 DCF 금리, 할인율, 신용스프레드 파생상품부채 11,606,975 DCF, 옵션평가모형 금리, 할인율, 환율 금융부채 합계 87,019,182 (4) 시장에서 관측불가능한 투입 변수의 변동에 의한 민감도 분석&cr; ① 투입변수로 사용한 공정가치 측정치에 대한 정보&cr;당분기말 및 전기말 현재 공정가치 수준 3으로 분류된 금융상품의 공정가치 측정시 사용된 평가기법 및 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수는 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 금융상품 종류 가치평가기법 종류 장부금액 유의적이지만&cr;관측가능하지&cr;않은 투입변수 범위 당기손익-공정가치측정금융자산 현금흐름할인법&cr;순자산가치법&cr;이항모형&cr; 옵션모형 지분증권,&cr;채무증권&cr;파생결합증권 315,626,681 할인율&cr;성장률&cr;기초자산의 변동성&cr; 상관계수 5.93% ~ 23.31%&cr;0.00% ~ 0.00%&cr;(0.46)% ~ 48.40%&cr;0.14 ~ 0.55 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 현금흐름할인법 지분증권 178,928,184 할인율&cr;성장률 10.70% ~ 12.80%&cr;0.00% ~ 1.00% 파생상품자산 옵션모형 신용관련 7,772,939 할인율 0.04% ~ 4.97% 금융자산 합계 502,327,804 당기손익-공정가치인식지정금융부채 옵션모형 주식관련 505,266,783 기초자산의 변동성&cr;상관계수 (0.46)% ~ 48.40%&cr;0.14 ~ 0.55 파생상품부채 옵션모형 신용관련 6,314,435 할인율 0.04% ~ 4.97% 금융부채 합계 511,581,218 <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 금융상품 종류 가치평가기법 종류 장부금액 유의적이지만&cr;관측가능하지&cr;않은 투입변수 범위 당기손익-공정가치측정금융자산 현금흐름할인법&cr; 순자산가치법 이항모형&cr;옵션모형 지분증권,&cr;채무증권 253,607,933 할인율&cr;성장률&cr;기초자산의 변동성&cr;상관계수 5.93% ~ 23.31%&cr;0.00% ~ 0.00% &cr;(2.92)% ~ 50.50%&cr;29.3% ~ 77.17% 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 현금흐름할인법 지분증권 163,170,660 할인율&cr;성장율 10.58% ~ 12.90%&cr; 0.00% ~ 1.00% 파생상품자산 옵션모형 신용관련 10,018,616 할인율 0.03% - 4.96% 금융자산 합계 426,797,209 당기손익-공정가치인식지정금융부채 옵션모형 주식관련 548,451,257 기초자산의 변동성&cr;상관계수 (2.92)% ~ 38.16%&cr;0.29 ~ 0.77 파생상품부채 옵션모형 신용관련 9,112,706 할인율 0.03% - 4.96% 금융부채 합계 557,563,963 당기손익-공정가치인식지정금융자산 및 금융부채 공정가치를 측정하기 위해 적용된 옵션모형은 Black-Scholes 모델, Hull-White 모델 등을 포함하고 있으며, 상품 유형에 따라 일부 상품에 대해서는 몬테카를로 시뮬레이션(Monte Carlo simulation) 등의 방법을 적용하고 있습니다.&cr;&cr; 기타포괄손익-공정가치측정금융자산을 측정하기 위해 적용된 현금흐름할인방법은 DCF 모델, FCFE모델 및 RIM 모델 등이며, 주식관련 장외파생상품자산 공정가치를 측정하기 위해 적용된 옵션가격결정모형은 아메리칸 옵션의 조기행사 가능성을 반영한 이항모형입니다.&cr; ② 시장에서 관측불가능한 변수의 변동에 의한 민감도분석&cr;당분기말과 전기말 현재 중요 관측 불가능한 투입변수의 변동에 따른 민감도 분석 결과는 다음과 같습니다.&cr; <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익 기타포괄손익 유리한 변동 불리한 변동 유리한 변동 불리한 변동 <금융자산> 당기손익-공정가치측정금융자산(1) 775,442 (727,005) - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(2) - - 11,136,764 (8,890,761) 장외파생상품자산(3) 133,129 (227,306) - - 금융자산 합계 908,571 (954,311) 11,136,764 (8,890,761) <금융부채> 당기손익-공정가치인식지정금융부채(1) 188,979 (188,979) - - 장외파생상품부채(3) 216,338 (133,968) - - 금융부채 합계 405,317 (322,947) - - (1) 파생결합증권의 경우 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 1%만큼 증가 또는 감소시켰으며 그 외 당기손익-공정가치측정금융자산의 경우 기초자산의 변동성을 10% 만큼 증가 또는 감소시키거나 성장률과 할인율을 각각 1% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. (2) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 각각 1% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. (3)주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 각각 0.01% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. &cr;<제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 당기손익 기타포괄손익 유리한 변동 불리한 변동 유리한 변동 불리한 변동 <금융자산> 당기손익-공정가치측정금융자산(1) 805,576 (751,276) - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(2) - - 9,134,533 (7,230,169) 장외파생상품자산(3) 45,930 (275,816) - - 금융자산 합계 851,506 (1,027,092) 9,134,533 (7,230,169) <금융부채> 당기손익-공정가치인식지정금융부채(1) 96,738 (97,446) - - 장외파생상품부채(3)&cr; 259,805 (46,576) - - 금융부채 합계 356,543 (144,022) - - (1) 파생결합증권의 경우 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 1%만큼 증가 또는 감소시켰으며 그 외 당기손익-공정가치측정금융자산의 경우 기초자산의 변동성을 10% 만큼 증가 또는 감소시키거나 성장률과 할인율을 각각 1% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. (2) 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 각각 1% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. (3) 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율을 각각 0.01% 만큼 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있습니다. &cr; 당기손익-공정가치측정금융자산은 주요 관측불가능한 투입변수인 할인율과 기초자산의 변동성을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였으며, 당기손익-공정가치인식지정금융자산 및 금융부채 그리고 주식관련 장외파생상품은 관련된 주요 관측불가능한 투입변수인 기초자산의 변동성을 증가 또는 감소시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 또한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율이 증가 또는 감소함에 따른 공정가치 변동을 산출하였습니다. IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 &cr; 이사의 경영진단 및 분석의견은 기업공시서식 작성기준에 따라 반기 또는&cr;분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다. V. 회계감사인의 감사의견 등 1. 외부감사에 관한 사항 가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견 제69기(당기) 3분기삼일회계법인&cr;대표이사 윤 훈 수주1)주2)-제68기(전기)삼일회계법인&cr;대표이사 윤 훈 수연결 : 적정&cr;별도 : 적정주2)1. 비정형화된 거래에서 발생하는 수수료수익의 이연인식&cr;2. 공정가치 수준3으로 분류하는 파생상품 및 파생결합증권의 &cr; 공정가치 평가제67기(전전기)삼정회계법인&cr;대표이사 김 교 태연결 : 적정&cr;별도 : 적정연결 및 별도&cr;해당 사항 없음1. 비정형화된 거래에서 발생하는 수수료수익의 이연인식&cr;2. 공정가치 수준3으로 분류하는 파생상품 및 당기손익- &cr; 공정가치지정금융상품의 공정가치 평가 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 주1) 한국채택국제회계기준 제1034호 중간재무보고에 따라 중요성의 관점에서 &cr;공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니함(연결 및 별도 동일)&cr;주2) COVID-19가 회사의 재무상태와 경영성과에 미칠 수 있는 잠재적 영향과 불확실성을 고려하고 있음.(연결 및 별도 동일)&cr; 나. 감사용역 체결현황 &cr; (단위: 백만원, 시간) 제69기(당기) 3분기삼일회계법인연결 및 별도재무제표에 대한&cr;감사 및 검토4954,3604951,619제68기(전기)삼일회계법인연결 및 별도재무제표에 대한&cr;감사 및 검토4804,3604805,493제67기(전전기)삼정회계법인연결 및 별도재무제표에 대한&cr;감사 및 검토353-3535,345 사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역 보수 시간 보수 시간 주1) 보수액은 연간보수기준이며, 실비를 제외한 금액임.&cr; 다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황 (단위: 백만원) 제69기(당기) 3분기2020.06.02세무조정2022년 1월15연간제68기(전기)2020.06.02세무조정2021년 1월15연간제67기(전전기)2017.04.27세무조정2020년 1월10연간 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 &cr; 라. 종 속회사 감사의견 최근 3개 사업연도 중 회계감사인으로부터 적정 이외의 감사의견을 받은 종속회사는없습니다.&cr;&cr; 마. 회계감사인의 변경&cr; 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률 제11조(증권선물위원회에 의한 감사인의 지정 등) 2항1호에 따라 2020년부터 연속하는 3개 사업연도에 대하여 증권선물위원회가 지정하는 삼일회계법인으로 외부감사인을 변경 선임하였으며, 2019년 12월 27일자로 감사계약을 체결하였습니다.&cr; 바. 재무제표 중 이해관계자의 판단에 상당한 영향을 미칠 수 있는 사항 12021년 03월 08일정수연 상무&cr;김기정 사외이사&cr;한만희 사외이사&cr;엄영호 사외이사대면보고외부감사 결과&cr;(핵심감사사항에 대한 수행한 감사절차 및 감사수행 결과, 내부회계관리제도 감사수행 결과, &cr;감사위원회와의 협의사항) 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 사. 조정협의회내용 및 재무제표 불일치정보&cr; - 해당사항 없음. 2. 내부통제에 관한 사항 가. 감사위원회의 내부통제의 유효성에 대한 감사 결과&cr; 감사위원회는 내부통제의 적정성을 확보하기 위하여 내부감사계획을 수립하고 기능별(재무, 업무, 준법, 경영, IT)로 본점 및 영업점(지점)에 대한 종합감사, 특별감사, 수시감사, 일상감사를 실시하고 있으며, 내부회계관리제도 운영실태에 대한 평가보고서, 감사결과 보고서, 내부통제시스템에 대한 평가보고서 등을 연 1회 이상 이사회에 보고하도록 되어 있습니다.&cr; 이에 따라, 감사위원회는 제68기 사업년도 중 내부통제시스템이 적정하게 운영되고 있는지 여부를 점검하였고, 감사결과 보고서(자금세탁방지 부문 포함), 내부통제시스템 평가보고서 및 내부회계관리제도 운영실태에 대한 평가보고서를 2021년 3월 8일 이사회에 보고하였습니다. 나. 내부회계관리제도&cr;&cr; (1) 내부회계관리제도에 대한 문제점 또는 개선방안 등&cr; - 해당사항 없음.&cr;&cr; (2) 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 감사 또는 검토의견 사 업 연 도 검토(감사)의견 지적사항 제69기&cr;3분기 해당사항 없음 해당사항 없음 제68기 경영자의 내부회계관리제도 운영실태보고서에 대한 감사결과 회사의 내부회계관리제도는「내부회계관리제도설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음 해당사항 없음 제67기 경영자의 내부회계관리제도 운영실태보고서에 대한 감사결과 회사의 내부회계관리제도는「내부회계관리제도설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음 해당사항 없음 &cr; 다. 회계감사인의 내부회계관리제도 이외의 내부통제구조의 평가&cr; - 해당사항 없음. VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 가. 이사회의 구성 개요 &cr; - 2021년 11월 15일 현재 당사의 이사회는 사내이사 2인, 사외이사 3인 등 총 5인의 이사&cr; 로 구성되어 있습니다.&cr;- 이사회 내에는 임원후보추천위원회, 감사위원회, 리스크관리위원회, 보수위원회, 집행&cr; 위원회 등 총 5개의 위원회를 두고 있습니다.&cr; - 이사회 의장은 유창수 대표이사가 겸직하고 있습니다. 이는 유창수 이사가 대표이사&cr; 및 이사회 의장직을 수행해오며 이사회의 원활한 운영과 법령, 내규에서 요구하는 &cr; 역할과 책임을 적정하게 수행하고 있다고 판단되어 이사회에서 결정한 것입니다.&cr; 또한 사외이사가 아닌 자가 이사회 의장으로 선임됨에 따라 당사는 한만희 사외이사를&cr; 선임사외이사로 선임하였습니다. &cr; (1) 이사의 현 황 ( 2 021. 11. 15 현재) 직 책 성 명 주 요 경 력 비 고 대표이사 유창수 고려대학교 사회학과 졸업&cr;NIU 경영대학원 MBA&cr;영양제과(주) 대표이사&cr;유진기업 사장&cr;이순산업(주) 대표이사&cr;고려시멘트 부회장&cr;유진투자증권 부회장(현) 2019.03.27 개최된 정기주주총회에서&cr; 재선임 대표이사 고경모 서울대학교 경영학과 졸업 노스캐롤라이나주립대 경제학 석사 기획재정부 정책조정총괄과장 교육과학기술부 기획조정실장 경기도교육청 제1부교육감(교육감 권한대행) 미래창조과학부 창조경제조정관 유진투자증권 사장(현) 2019.03.27 개최된 정기주주총회에서&cr; 신규선임 사외이사 한만희 연세대학교 경영학과 졸업 버밍엄대학 도시 및 지역계획학 박사 국토해양부 국토정책국 국장 행정중심복합도시건설청 청장 국토해양부 제1차관 서울시립대학교 국제도시과학대학원 교수(현)&cr;서울시립대학교 대외협력부총장(현) 2021.03.25 개최된 정기주주총회에서&cr; 재선임 사외이사 엄영호 연세대학교 경영학과 졸업 미국 뉴욕대학교 스턴스쿨 경영학 박사 미국 뉴욕연방은행 이코노미스트 연세대학교 경영대학 경영학과 교수(현) 2020.03.25 개최된 정기주주총회에서&cr; 신규선임 사외이사 김용대 서울대학교 법학과 졸업 서울지방법원 판사 대전고등법원 부장판사 수원지방법원 수석부장판사 서울중앙지방법원 민사 수석부장판사&cr;서울고등법원 부장판사 서울가정법원 법원장&cr; 법무법인 도울 대표변호사(현) 2021.03.25 개최된 정기주주총회에서&cr; 신규선임 (2) 사외이사 및 그 변동현황 (단위 : 명) 532-- 이사의 수 사외이사 수 사외이사 변동현황 선임 해임 중도퇴임 ※ 한만희 사외이사는 2021년 3월 25일 개최된 정기주주총회에서 재선임되었습니다.&cr; ※ 김용대 사외이사는 2021년 3월 25일 개최된 정기주주총회에서 신규선임되었습니다.&cr; (3) 이사회 운영 규정 조 항 내 용 제1조 (목적) 이 규정은 이사회의 조직 및 운영에 관한 사항을 규정함을 목적으로 한다. 제2조 (적용) 이사회에 관한 사항은 법령 또는 정관에 정하여진 것 이외에는 이 규정이 정하는 바에 의한다. 제3조 (권한) 1. 이사회는 법령 또는 정관에 정하여진 사항, 주주총회로부터 위임받은 사항, 회사경영의 기본방침 및 &cr; 업무집행에 관한 중요사항을 결의한다.&cr;2. 이사회는 이사의 직무의 집행을 감독한다.&cr;3. 이사회는 자금세탁방지등을 위한 내부통제정책을 감독하고, 경영진과 감사위원회의 평가 및 조치결과에&cr; 대한 검토와 승인을 수행한다. 제4조 (구성) 이사회는 이사 전원(사외이사 기타 비상임이사 포함)으로 구성한다. 제5조 (이사회 의장) 1. 이사회는 매년 이사회가 정하는 바에 따라 사외이사 중에서 이사회 의장을 선임한다.&cr;2. 제1항에도 불구하고 이사회가 사외이사가 아닌 자를 이사회 의장으로 선임할 경우 이사회는 사외이사를 대표하는 자(이하 "선임사외이사"라 한다)를 선임하여야 한다.&cr;3. 선임사외이사는 다음 각 호의 업무를 수행한다.&cr; (1) 사외이사 전원으로 구성되는 사외이사회의 소집 및 주재&cr; (2) 사외이사가 그 직무를 수행할 때 필요한 자료나 정보를 이사회 의장, 회사로부터 제출받을 수 &cr; 있도록 지원&cr; (3) 그 밖에 사외이사의 역할 및 책임 제고에 필요한 업무&cr;4. 의장이 유고시에는 정관 제34조 제2항의 규정을 준용한다. 제6조 (종류) 1. 이사회는 정기이사회와 임시이사회로 구분 한다.&cr;2. 정기이사회는 분기별로 나누어 연 4회 의장이 일시와 장소를 지정하여 개최한다.&cr;3. 임시이사회는 필요에 따라 수시로 개최한다. 제7조 (소집권자 및 소집절차) 1. 이사회는 의장 또는 대표이사의 발의, 이사 1명의 요구로 의장 또는 대표이사가 소집한다.&cr;2. 이사 1명의 요구에도 불구하고 의장 또는 대표이사가 이사회를 소집하지 않을 경우 이사회 소집을 &cr; 요구한 1명의 이사가 이사회를 소집할 수 있다.&cr;3. 이사회를 소집함에는 회일을 정하고 회일 2일 전에 각 이사에게 문서, 전자문서 또는 구두로써 통지&cr; 하여야 한다. 단, 긴급한 사유가 있는 경우 그 기간을 단축할 수 있다.&cr;4. 이사회는 이사 전원의 동의가 있을 때에는 제3항의 소집절차를 생략할 수 있다. 제8조 (결의방법) 1. 이사회의 결의는 이사 과반수의 출석과 출석이사 과반수의 찬성으로 한다. 단, 관계법령 및 정관에&cr; 다른 규정이 있는 경우에는 그에 따른다. &cr;2. 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 음성을 동시에 송수신&cr; 하는 통신수단에 의하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있으며, 이 경우 당해 이사는 이사회에 직접&cr; 출석한 것으로 본다. &cr;3. 이사회의 결의에 관하여 특별한 이해관계가 있는 이사는 의결권을 행사하지 못한다.&cr;4. 제3항의 규정에 의하여 행사할 수 없는 의결권 수는 출석한 이사의 의결권 수에 산입하지 아니한다. 제9조 (부의사항) 이사회의 결의나 승인을 요하는 사항은 다음 각호와 같다.&cr;1. 경영목표 및 평가에 관한 사항&cr;2. 정관의 변경에 관한 사항&cr;3. 예산 및 결산에 관한 사항&cr;4. 내부통제기준 및 리스크관리규정의 제·개정 및 폐지&cr;5. 내부회계관리규정의 제·개정 및 폐지&cr;6. 최고경영자의 경영승계 등 지배구조 정책 수립&cr;7. 보증 또는 이와 유사한 제3자를 위한 채무부담 행위. 단, 신용등급 A+ 이상의 회사가 발행하는 회사채, &cr; 자산유동화증권의 인수와 관련한 인수확약서의 제출은 예외로 한다. 8. 유ㆍ무상증자&cr;9. 관계법령상 허용되는 최대주주(그 특수관계인 포함) 및 특수관계인과의 거래 중 다음 각 목에 해당하는 &cr; 거래를 하고자 하는 경우 가. 단일의 거래규모가 최근 사업연도말 현재의 자산총액의 1/100 이상인 거래 나. 당해 사업연도 중에 특정인과 당해 거래를 포함한 거래총액이 최근 사업 연도말 현재의 자산총액의 5/100 이상인 거래 10. 조세사항에 대한 정책의 수립 및 변경 11. 정관 제2조의 사업목적 이외의 사업의 영위 12. 이익배당정책의 수립 및 변경 13. 운영자금 적립 기타 목적의 임의준비금 설정 14. 사채 및 주식의 발행, 자기주식의 취득, 주식의 교환, 분할, 소각 기타 이와 유사한 사항 15. 영업의 매각, 양도, 담보설정 여타의 처분 16. 다른 회사와의 흡수합병 및 신설합병 17. 다른 회사 또는 법인의 설립, 인수 및 다른 회사 영업의 전부 또는 중요 부분의 양수 18. 회사의 해산, 청산 19. 중요한 자산의 처분 및 양도, 대규모 재산의 차입 20. 승인된 종업원 복리후생 계획에 의거한 종업원에 대한 대출과 고객에 대한 영업상의 증권투자 관련&cr; 대출을 제외한 대출 또는 여타 자금지원 21. 이사 등과 회사간의 거래 22. 회사의 발행주식 또는 사채의 권리의 변경 23. 재무제표 및 영업보고서의 승인 24. 주주 보상에 관한 정책의 수립 25. 이사 후보자의 추천 26. 지배인의 선임 및 해임 27. 이사회의 권한을 대행할 수 있는 권한을 보유한 위원회의 구성 28. 상법, 기타 법령 또는 정관에서 이사회의 결의를 요하는 제반사항 제10조 (이사회 내 위원회) 1. 이사회는 신속하고 효율적인 의사결정을 위하여 정관이 정한 바에 따라 이사회 내에 다음 각 호의 &cr; 위원회를 설치할 수 있다.&cr; (1) 임원후보추천위원회&cr; (2) 감사위원회&cr; (3) 리스크관리위원회&cr; (4) 보수위원회&cr; (5) 집행위원회&cr;2. 이사회는 다음 각호의 사항을 제외하고는 그 권한을 위원회에 위임할 수 있다.&cr; (1) 주주총회의 승인을 요하는 사항의 제안&cr; (2) 대표이사의 선임 및 해임&cr; (3) 위원회의 설치와 그 위원의 선임 및 해임&cr; (4) 정관에서 정하는 사항&cr;3. 위원회는 2인 이상의 이사로 구성한다.&cr;4. 위원회 위원의 과반수는 사외이사로 구성하며, 위원회의 대표는 사외이사로 한다.&cr; 단, 집행위원회는 예외로 한다.&cr;5. 위원회의 구성, 권한, 운영 등에 관한 세부적인 사항은 이사회의 결의로 정한다. 제11조 (관계인의 출석) 의장은 필요하다고 인정할 경우에는 관계 임직원 또는 외부인사를 출석시켜 의견을 청취할 수 있다. 제12조(이사에 대한 직무집행감독권) 1. 이사회는 각 이사가 담당업무를 집행함에 있어 법령 또는 정관에 위반하거나 현저히 부당한 방법으로&cr; 처리하거나, 처리할 염려가 있다고 인정한 때에는 그 이사에 대하여 관련 자료의 제출, 조사 및 설명을&cr; 요구할 수 있다.&cr;2. 제1항의 경우 이사회는 해당업무에 대하여 그 집행을 중지 또는 변경하도록 요구할 수 있다. 제13조(의사록) 1. 이사회의 의사에 관하여 의사록(별지서식 제1호)을 작성하여야 한다.&cr;2. 의사록에는 의사의 안건, 경과 요령, 그 결과, 반대하는 자와 그 반대사유를 기재하고 출석한 이사가&cr; 기명날인 또는 서명하여야 한다. &cr;3. 이사회 의사록은 회사 총무팀에 비치 관리한다. &cr; 나. 이사회의 중요의결사항 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결&cr;여부 이사의 성명 의장&cr; 유창수&cr;(출석률&cr;100%) &cr;고경모&cr;(출석률&cr;100%) &cr; 김기정&cr;(출석률&cr;50%) &cr;한만희&cr;(출석률&cr; 100%) &cr;엄영호&cr;(출석률&cr;100%) &cr;김용대&cr;(출석률&cr;100%) 찬반여부 제69기&cr;1회차 2021.01.11 ① 주요업무집행책임자 및 위험관리책임자 선임&cr; - 주요업무집행책임자 및 위험관리책임자 선임&cr;② 감사위원회 규정 개정의 건&cr; - 감사위원회 규정 개정의 건&cr;③ 내부통제기준 개정의 건&cr; - 내부통제기준 개정의 건&cr;④ 리스크관리규정 개정의 건&cr; - 리스크관리규정 개정의 건 가결&cr;&cr;가결&cr;&cr;가결&cr;&cr;가결&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr; 불참&cr;&cr;불참&cr;&cr; 불참&cr;&cr;불참&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr; - 제69기&cr;2회차 2021.02.08 ① 감사위원회 감사를 위한 제68기 감사전 재무제표 등 승인의 건&cr; - 제68기 감사전 재무제표 등 승인의 건&cr;② 감사위원회 감사를 위한 제68기 영업보고서 승인의 건&cr; - 제68기 영업보고서 승인의 건&cr;③ 사외이사 및 이사회 평가의 건&cr; - 사외이사 및 이사회 평가의 건&cr;(보고사항) 내부회계관리제도 운영실태 보고&cr;(보고사항) 해외 비즈니스 추진 현황 및 실적 보고 가결&cr;&cr;가결&cr;&cr;가결&cr;&cr;&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;&cr; 불참&cr;&cr;불참&cr;&cr;불참&cr; &cr;&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;&cr; - 제69기&cr;3회차 2021.03.08 ① 이사 등과 회사 간의 거래시 포괄 승인의 건&cr; - 이사 등과 회사 간의 거래시 포괄 승인의 건&cr;② 주주총회 개최 및 상정안건 결의의 건&cr; - 제1호 의안 : 제68기 재무제표 등 승인의 건&cr;③ 주주총회 개최 및 상정안건 결의의 건&cr; - 제2호 의안 : 정관 변경의 건&cr;④ 주주총회 개최 및 상정안건 결의의 건&cr; - 제3-1호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 한만희 선임의 건&cr;⑤ 주주총회 개최 및 상정안건 결의의 건&cr; - 제3-2호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 김용대 선임의 건&cr;⑥ 주주총회 개최 및 상정안건 결의의 건&cr; - 제4호 의안 : 이사 보수한도액 승인의 건&cr;⑦ 주주총회 개최 및 상정안건 결의의 건&cr; - 제5호 의안 : 임원퇴직금지급규정 개정의 건&cr;(보고사항) 감사위원회의 이사회 보고사항&cr;(보고사항) 자금세탁방지제도 운영현황 보고&cr;(보고사항) 신용정보관리·보호인의 업무수행 실적 보고 가결&cr; &cr;가결&cr; &cr;가결&cr;&cr;가결&cr;&cr;가결&cr;&cr;가결&cr;&cr;가결&cr;&cr;&cr;&cr; 찬성&cr; &cr;찬성&cr; &cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;&cr;&cr; 찬성&cr; &cr;찬성&cr; &cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;&cr;&cr; 찬성&cr; &cr;찬성&cr; &cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;&cr;&cr; 찬성&cr; &cr;찬성&cr; &cr;찬성&cr;&cr;결의&cr;미참여&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;&cr;&cr; 찬성&cr; &cr;찬성&cr; &cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;&cr;&cr; - 제69기&cr;4회차 2021.03.15 (보고사항) 기부금 등 지원내역 보고 - - - - - - - 제69기&cr;5회차 2021.03.25 ① 이사회 의장 및 선임사외이사 선임의 건&cr; - 이사회 의장 및 선임사외이사 선임의 건&cr;② 이사회 내 위원회 구성 및 위원장 선임의 건&cr; - 이사회 내 위원회 구성 및 위원장 선임의 건 가결&cr;&cr;가결&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr; - 찬성&cr;&cr;찬성&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr; 제69기&cr;6회차 2021.05.14 ① 사규 개정의 건&cr; - 금융투자협회 표준내부통제기준 개정 내용 반영&cr;② 고난도 금융투자상품 판매 승인의 건&cr; - 고난도 금융투자상품 판매 승인의 건&cr;③ CFD거래 승인의 건&cr; - CFD거래 승인의 건 가결&cr;&cr;가결&cr;&cr;가결&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr; - 찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr;&cr;찬성&cr; 제69기&cr;7회차 2021.06.24 ① 준법감시인 재선임의 건&cr; - 준법감시인 재선임의 건 가결&cr; 찬성&cr; 찬성&cr; - 찬성&cr; 찬성&cr; 찬성&cr; 제69기&cr;8회차 2021.08.27 ① 금융소비자보호기준 제정의 건&cr; - 금융소비자보호기준 제정의 건&cr;② 금융소비자보호 내부통제기준 제정의 건&cr; - 금융소비자보호 내부통제기준 제정의 건 가결&cr;&cr;가결&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr; - 찬성&cr;&cr;찬성&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr; 제69기&cr;9회차 2021.09.07 ① 고난도 금융투자상품 제조 및 판매에 관한 영업행위준칙 제정의 건&cr; - 고난도 금융투자상품 제조 및 판매에 관한 영업행위준칙 제정의 건 가결&cr; 찬성&cr; 찬성&cr; - 찬성&cr; 찬성&cr; 찬성&cr; ※ 김기정 사외이사는 2021년 3월 25일 사외이사 임기 만료로 퇴임하였습니다.&cr; ※ 한만희 사외이사는 2021년 3월 25일 개최된 당사의 제68기 정기주주총회에서 &cr; 재선임되어 이사회 구성원에 포함되었습니다.&cr; ※ 김용대 사외이사는 2021년 3월 25일 개최된 당사의 제68기 정기주주총회에서 &cr; 신규선임되어 이사회 구성원에 포함되었습니다 &cr; 다. 이사회내 위원회 구성현황 위원회명 2021.3.25 이전 2021.3.25 이후 설치목적 및 &cr;권한사항 구성 위원장 성명 구성 위원장 성명 임원후보추천위원회 사외이사 3인&cr;&cr; 김기정 김기정&cr;한만희&cr;엄영호 사외이 사 3인&cr;&cr; 김용대 한만희&cr;엄영호&cr;김용대 아래 참조&cr;&cr; 감사위원회&cr;&cr; 사외이사 3인 김기정 김기정&cr;한만희&cr;엄영호 사외이사 3인 엄영호 한만희&cr;엄영호&cr;김용대 아래 참조&cr;&cr; 리스크관리위원회 상근이사 2인&cr;사외이사 3인&cr;&cr;&cr; 한만희 유창수&cr;고경모&cr;김기정&cr;한만희&cr;엄영호 상근이사 2인&cr;사외이사 3인&cr;&cr;&cr; 한만희 유창수&cr;고경모&cr;한만희&cr;엄영호&cr;김용대 아래 참조&cr;&cr;&cr;&cr; 보수위원회&cr;&cr; 사외이사 3인&cr;&cr; 엄영호 김기정&cr;한만희&cr;엄영호 사외이사 3인&cr;&cr; 엄영호 한만희&cr;엄영호&cr;김용대 아래 참조 집행위원회&cr;&cr;&cr; 상근이사 2인&cr;사외이사 2인&cr;&cr; 유창수 유창수&cr;고경모&cr;김기정&cr;엄영호 상근이사 2인&cr;사외이사 2인&cr;&cr; 유창수 유창수&cr;고경모&cr;한만희&cr;엄영호 아래 참조&cr;&cr; ※ 김기정 사외이사는 2021년 3월 25일 사외이사 임기 만료로 퇴임하였습니다.&cr; ※ 2021년 3월 25일 개최된 주주총회에서 김용대 사외이사가 신규선임됨에 따라 임원후보추천위원회, 감사위원회, 리스크관리위원회, 보수위 원회, 집행위원회 구성을 변경하였습니다.&cr;&cr; (1) 임원후보추천위원회 설치목적 및 권한사항 &cr; 사외이사후보의 추천, 대표이사후보의 추천, 감사위원후보의 추천 및 기타 후보 추천을 &cr;위하여 필요한 사항&cr; &cr; (2) 감사위원회 설치목적 및 권한 사항 &cr; "2. 감사제도에 관한 사항" 참조&cr;&cr; (3) 리스크관리위원회 설치목적 및 권한사항&cr; 리스크관리위원회는 회사의 리스크관리에 대한 사항 중 이사회가 정한 다음의 사항에 &cr;대하여 심의ㆍ의결한다.&cr; - 경영전략에 부합하는 리스크관리 기본방침 수립 - 회사가 부담 가능한 위험수준의 결정 - 적정투자한도 및 손실한도 승인(단, 적정투자한도 초과분이 20억원 미만 및 손실한도 초과분이 5억원 미만인 경우에는 리스크관리소위원회에서 승인) - 직전 사업연도말 자기자본의 7%(최대 1,000억원) 초과 PI, PF, 기업금융 관련 대출&cr; (매입확약 등 향후 지급의무를 부담하거나 부담할 수 있는 약정을 포함하며, &cr; 리스크관리소위원회 승인 만으로 투자 가능한 PI투자 누적 잔고 금액은 리스크관리&cr; 위원회에서 정함) 단, 아래 각 목에서 정한 투자는 예외로 한다. 가. 신용등급 A+ 이상의 회사가 보증(채무인수, 지급보증 등)한 대출채권으로 1개월 이내 자산유동화를 통해 회수 가능한 투자 나. 신용등급 A+ 이상의 회사가 매수 확약한 대출채권으로 1개월 이내 매각이 확정된 투자 - 리스크관리시스템(RMS) 구축에 대한 승인 및 감독 - 기타 위원장이 필요하다고 인정하는 사항 &cr; (4) 보수위원회 설치목적 및 권한사항&cr; 임원(사외이사, 비상임이사, 감사위원, 준법감시인 및 위험관리책임자는 제외한다)과&cr;금융투자업무담당자에 대한 보수와 관련한 다음 각 호의 사항을 심의, 의결한다.&cr; - 보수의 결정 및 지급방식에 관한 사항&cr; - 보수지급에 관한 연차보고서의 작성 및 공시에 관한 사항&cr; - 보수체계의 설계ㆍ운영 및 그 설계ㆍ운영의 적정성 평가 등에 관한 사항&cr; - 보수정책에 대한 의사결정 절차와 관련된 사항 - 성과보상규정의 개ㆍ폐 - 그 밖에 보수체계와 관련된 사항 &cr; (5) 집행위원회 설치목적 및 권한사항&cr; 집행위원회는 이사회가 정한 다음의 사항에 대하여 심의ㆍ의결한다.&cr;- 지점의 설치, 이전 또는 폐지&cr; - 지배인의 선임 및 해임&cr; - 이사에 대한 보수(성과급, 상여금 제외) 지급과 여타의 보상 실시&cr;- 다음 각목의 규정의 개폐 (임원퇴직금지급규정, 집행위원회규정·리스크관리&cr; 위원회규정 등 이사회 내 위원회 설치에 관한 규정은 이사회 결의로 개폐)&cr; ·주식매수선택권운영규정&cr; ·업무집행책임자의 임용 및 보수 등에 관한 규정 &cr; - 이사회 결의로 제정 또는 개폐할 수 있는 규정을 제외한 모든 규정 중에서 &cr; 이사회와 관련한 다음 각목의 사항 &cr; ·이사회가 결의하도록 한 사항 (단, 부여된 주식매수선택권의 취소는 제외) &cr; ·이사회가 승인, 결정하도록 한 사항&cr; ·이사회에 보고, 제출하도록 한 사항&cr; ·이사회가 선임, 해임하도록 한 사항&cr;- 주식매수선택권 행사로 인한 신주발행에 관한 사항&cr;- 유관기관의 인·허가 및 승인 사항(신규사업 영위와 관련된 사항을 포함)&cr;- 조세사항에 대한 정책의 수립 및 변경&cr;- 관계회사와의 부동산 임대 또는 전대계약&cr;- 관계법령상 허용되는 최대주주(그 특수관계인 포함) 및 특수관계인과의 거래 중&cr; 다음 각 목에 해당하는 거래를 하고자 하는 경우&cr; ·경상적인 영업활동으로 인해 발생되는 거래를 제외한 단일의 거래규모가 최근&cr; 사업연도말 현재의 자산총액의 1/100미만인 거래 중 금액상 5억원 이상인 경우&cr; ·경상적인 영업활동으로 인해 발생되는 거래를 제외한 당해 사업연도&cr; 중에 특정인과 당해 거래를 포함한 거래총액이 최근 사업연도말 현재의&cr; 자산총액의 5/100 미만인 거래 중 그 거래총액이 25억원 이상인 경우&cr; - 경영 일반에 관한 사항&cr; 가 . 건당 5억원을 초과하거나 다수인이 연관된 총액 25억원을 초과하는 분쟁&cr; (소송, 화해 등)&cr; 나 . 회계정책 및 관행의 변경 &cr; 다. 차입약정 및 차입계약에 근거하지 않은 차입과 동 차입의 기간연장&cr; 라. 건당 20억원을 초과하는 자산의 취득, 처분 및 담보설정&cr; 마. 연간예산이나 운영계획에 명시되지 아니한 자본적 지출 또는 운영경비의 지출 중 &cr; 건당 지출금액이 20억원을 초과하는 경우 &cr; 단, 마목 중 급여성 경비는 대표이사의 결재로 처리한다.&cr; - 기타 일상경영사항 및 이사회에서 위임한 사항&cr; 라. 이사회내 위원회 활동내역&cr; &cr; (1) 임원후보추천위원회 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결&cr;여부 이사의 성명 &cr;김기정&cr;(출석률&cr;100%) &cr;한만희&cr;(출석률&cr;100%) &cr;엄영호&cr;(출석률&cr;100%) 위원장&cr;김용대&cr;(출석률&cr;100%) 찬반여부 제69기&cr;1회차 2021.03.08 ① 사외이사 및 감사위원회 위원 후보 추천의 건&cr; - 후보자 : 한만희&cr; - 후보자 : 김용대 &cr;가결&cr;가결 &cr;찬성&cr;찬성 &cr;결의 미참여&cr;찬성 &cr;찬성&cr;찬성 - 제69기&cr;2회차 2021.03.25 ① 위원장 선임의 건&cr; - 후보자 : 김용대 가결 - 찬성 찬성 찬성 ※ 김기정 사외이사는 2021년 3월 25일 사외이사 임기 만료로 퇴임하였습니다.&cr; ※ 한만희 사외이사는 2021년 3월 25일 개최된 당사의 제68기 정기주주총회에서 사외이사로 재선임되었습니다.&cr; ※ 김용대 사외이사는 2021년 3월 25일 개최된 당사의 제68기 정기주주총회에서 사외이사로 신규선임되었습니다.&cr; (2) 감사위원회&cr; "2. 감사제도에 관한 사항" 참조&cr; &cr; (3) 리스크관리위원회 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결&cr;여부 이사의 성명 &cr;유창수&cr;(출석률&cr;100%) &cr; 고경모&cr;(출석률&cr;100%) &cr;김기정&cr;(출석률&cr;50%) 위원장&cr;한만희&cr;(출석률&cr;100%) &cr;엄영호&cr;(출석률&cr;100%) &cr;김용대&cr;(출석률&cr;100%) 찬반여부 제69기&cr;1회차 2021.02.08 ① 사우스스프링스CC 매입 PEF LP 투자의 건 가결 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 - 제69기&cr;2회차 2021.03.08 ① 대체투자 리스크관리 규정 제정 및 투자한도 등 변경&cr;(보고사항) CY21 1분기 리스크한도 설정 및 리스크관리 현황 보고 가결&cr; 찬성&cr; 찬성&cr; 찬성&cr; 찬성&cr; 찬성&cr; - 제69기&cr;3회차 2021.05.27 ① PI투자 한도 변경의 건&cr;(보고사항) CY21 2분기 리스크한도 설정 및 리스크관리 현황 보고 가결&cr; 찬성&cr; 찬성&cr; - 찬성&cr; 찬성&cr; 찬성&cr; 제69기&cr;4회차 2021.06.24 ① IB부문 인수북 적용대상 변경 및 손실한도 부여&cr;② 신용파생상품 거래기준 변경 가결&cr;가결 찬성&cr;찬성 찬성&cr;찬성 - 찬성&cr;찬성 찬성&cr;찬성 찬성&cr;찬성 제69기&cr;5회차 2021.07.01 ① 통화 및 통화파생상품 한도증액 가결 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 제69기&cr;6회차 2021.08.27 ① 평택 영신 PF 회수 진행의 건&cr;(보고사항) CY21 3분기 리스크한도 설정 및 리스크관리 현황 보고 가결&cr; 찬성&cr; 찬성&cr; - 찬성&cr; 찬성&cr; 찬성&cr; 제69기&cr;7회차 2021.09.17 ① 대전 월평공원 공동주택 개발사업 PF대출채권 매입확약의 건 가결 찬성 찬성 - 찬성 찬성 찬성 ※ 김기정 사외이사는 2021년 3월 25일 사외이사 임기 만료로 퇴임하였습니다.&cr; ※ 한만희 사외이사는 2021년 3월 25일 개최된 당사의 제68기 정기주주총회에서 사외이사로 재선임되었습니다.&cr; ※ 김용대 사외이사는 2021년 3월 25일 개최된 당사의 제68기 정기주주총회에서 사외이사로 신규선임되었습니다. &cr; (4) 보수위원회 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결&cr;여부 이사의 성명 &cr;김기정&cr;(출석률&cr;0%) &cr;한만희&cr;(출석률&cr;100%) 위원장&cr;엄영호&cr;(출석률&cr;100%) &cr;김용대&cr; 찬반여부 제69기&cr;1회차 2021.01.11. ① 성과보상규정 개정의 건 가결 불참 찬성 찬성 - 제69기&cr;2회차 2021.02.08. ① 2020년 등기임원 평가 및 보상&cr;② 2020년 연차보상 점검&cr;③ 2021년 성과보상제도 운영(안) 가결&cr;가결&cr;가결 불참&cr;불참&cr;불참 찬성&cr;찬성&cr;찬성 찬성&cr;찬성&cr;찬성 - ※ 김기정 사외이사는 2021년 3월 25일 사외이사 임기 만료로 퇴임하였습니다.&cr; ※ 한만희 사외이사는 2021년 3월 25일 개최된 당사의 제68기 정기주주총회에서 사외이사로 재선임되었습니다.&cr; ※ 김용대 사외이사는 2021년 3월 25일 개최된 당사의 제68기 정기주주총회에서 사외이사로 신규선임되었습니다.&cr; &cr; (5) 집행위원회 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결&cr;여부 이사의 성명 위원장&cr;유창수&cr;(출석률&cr; 100%) &cr;고경모&cr;(출석률&cr;100%) &cr;김기정&cr;(출석률&cr;0%) &cr;엄영호&cr;(출석률&cr;100%) &cr;한만희&cr; 찬반여부 제69기&cr;1회차 2021.01.11 ① 이사 보수 변경의 건&cr; - 이사 보수 변경의 건&cr;② 신영부동산신탁 주주배정 증자 참여의 건&cr; - 신영부동산신탁 주주배정 증자 참여의 건 가결&cr;&cr;가결&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr; 불참&cr;&cr;불참&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr; - 제69기&cr;2회차 2021.01.29 ① 지점 신설 및 지배인 선임의 건&cr; - 분당WM센터 신설 및 지배인 선임&cr;② 지점 폐점 및 지배인 해임의 건&cr; - 분당, 산본 지점 폐점 및 지배인 해임 가결&cr;&cr;가결&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr; 불참&cr;&cr;불참&cr; 찬성&cr;&cr;찬성&cr; - ※ 김기정 사외이사는 2021년 3월 25일 사외이사 임기 만료로 퇴임하였습니다.&cr; ※ 한만희 사외이사는 2021년 3월 25일 개최된 당사의 제68기 정기주주총회에서 재선임되어 집행위원회 위원으로 구성되었습니다.&cr; 마. 이사의 독립성 성 명 활 동 분 야 추 천 인 회사와의&cr;거래내역 최대주주 또는 &cr;주요주주와의 관계 임기 연임여부 및 횟수 유창수 집행위원회, 리스크관리위원회 임원후보&cr;추천위원회 없음 유진기업 특수관계인 2019.03.27 ~&cr;2022년 3월 정기주주총회일 2019.03.27 개최된&cr;정기주주총회에서 재선임 &cr;(총 4회 연임) 고경모 집행위원회, 리스크관리위원회 이사회 없음 계열회사 임원 2019.03.27 ~&cr;2022년 3월 정기주주총회일 2019.03.27 개최된&cr;정기주주총회에서 신규선임 한만희 집행위원회, 리스크관리위원회,&cr;보수위원회, 임원후보추천위원회,&cr;감사위원회 임원후보&cr;추천위원회 없음 해당사항 없음 2021.03.25 ~&cr;2024년 3월 정기주주총회일 2021.03.25 개최된&cr;정기주주총회에서 재선임 (총 1회 연임) 엄영호 집행위원회, 리스크관리위원회, 보수위원회, 임원후보추천위원회,감사위원회 임원후보&cr;추천위원회 없음 해당사항 없음 2020.03.25 ~&cr;2023년 3월 정기주주총회일 2020.03.25 개최된&cr;정기주주총회에서 신규선임 김용대 리스크관리위원회, 보수위원회,&cr;임원후보추천위원회, 감사위원회 임원후보&cr;추천위원회 없음 해당사항 없음 2021.03.25 ~&cr;2024년 3월 정기주주총회일 2021.03.25 개최된&cr;정기주주총회에서 신규선임 &cr;※ 사외이사 선임배경 성 명 선 임 배 경 한만희 한만희 사외이사는 국토해양부, 행정중심복합도시건설청등 주요 정부기관에서 재직하며, 재직 당시 주요정책의 의사결정에 참여하였으며, 2018년 이후 현재까지 서울시립대학교 국제도시과학대학원 교수로 재임 중이신 분입니다.&cr;정부기관의 주요정책 사안을 경험한 전문가로서, 다양한 경험을 통한 식견을 보유하여 당사 주요 사안에 대해 합리적 의사결정이 가능할 것으로 판단되어 당사의 사외이사로 선임되었습니다. 엄영호 엄영호 사외이사는 미국 뉴욕연방은행 이코노미스트로 재직하였으며, 1998년부터 현재까지 연세대학교 경영학과 교수로 재임하면서 기업의 경영, 경제, 재무분야 등에 폭넓은 시각을 가진 회계전문가입니다.&cr;그동안의 경험을 두루 활용하여 회사 경영에 대한 견제 감독기능을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 당사의 사외이사로 선임되었습니다. 김용대 김용대 사외이사는 서울중앙지방법원, 서울고등법원, 서울가정법원 등 주요 사법기관에서 오랜기간 재직하며 폭넓은 식견을 보유한 법률 전문가 입니다.&cr;2019년부터는 법원장을 역임하는 등 조직 운영의 전반적인 이해도가 높고 금융관련 법령 및 규제 분야의 경험을 활용하여 회사 경영의 견제, 감독기능을 충실히 수행할 수 있을 것으로 판단되어 당사의 사외이사로 선임되었습니다. &cr;이사는 이사회와 임원후보추천위원회에서, 관련 법규에서 정하는 자격요건상의 결격사유에 해당하지 않고, 각각의 분야에서 오랜 기간 종사하여 경륜과 전문성을 인정받는 인사를 후보자로 선정한 후 주주총회에서 선임하며, 사외이사의 경우 상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 등에 따른 독립성 기준을 충족하고 있습니다. 또한 당사는 이사의 임기와 선임 등 이사의 독립적인 직무수행에 필요한 사항을 정관에 규정하고 있으며, 선임 및 보수에 대한 사항은 주주총회의 결의를 통하여 결정하고 있습니다.&cr;&cr;(가) 임원후보추천위원회 구성현황 (2021.11.15 현재) 이사명 사외이사 여부 설치목적 및 권한사항 관계법률 충족여부 비 고 한만희 O ㆍ설치목적&cr; - 임원 후보의 추천&cr;ㆍ권한사항&cr; - 임원 후보 추천을 위한 심의수행 사외이사가 동 위원회 총원의 과반수로, 상법 제542조의8 제4항,&cr;금융회사의 지배구조에 관한 법률 제17조를 충족함 - 엄영호 O 김용대 O &cr; 바. 사외이사의 전문성&cr; &cr; (1) 사외이사 지원조직 조직명 주요담당업무 소속 직원의 현황 경영전략팀 이사회 지원 팀장 1명 (3.8년)&cr;부부장 2명 (7.4년)&cr;과장 2명 (6.3년)&cr;대리 2명 (11.0년)&cr;사원 1명 (2.0년) (2) 사외이사 교육실시 현황 2021년 02월 08일경영전략팀한만희&cr;엄영호개인일정&cr;(김기정)- 부문별 주요 현안2021년 05월 27일경영전략팀한만희&cr;엄영호&cr;김용대-- 2021년 1분기&cr; 증권시장 동향&cr; 및 실적 현황&cr;- 부문별 주요 현안2021년 08월 27일경영전략팀한만희&cr;엄영호&cr;김용대-- 2021년 상반기&cr; 증권시장 동향&cr; 및 실적 현황&cr;- 부문별 주요 현안 교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용 2. 감사제도에 관한 사항 &cr; 가. 감사위원회(감사) 설치여부, 구성방법 등 구 분 내 용 정관 감사위원회의 구성 ① 이 회사는 감사에 갈음하여 제37조의2 규정에 의한 이사회 내 위원회로서 감사위원회를 둔다.&cr;② 감사위원회는 3인 이상의 이사로 구성한다.&cr;③ 총 위원의 3분의 2 이상은 사외이사이어야 하고, 사외이사가 아닌 위원은 지배구조법 제19조 제10항의 요건을 갖추어야 한다.&cr;④ 감사위원회 위원의 선임에는 의결권있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 수의 주식을 가진 주주는 그초과하는 주식에 대하여는 의결권을 행사하지 못한다.&cr;⑤ 감사위원회 위원을 선임하거나 해임할 때에는 의결권을 행사할 최대주주와 그 특수관계인, 최대주주 또는 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 최대주주 또는 그 특수관계인 에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 경우 그 주주는 그 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.&cr;⑥ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은 사외이사 이어야 한다. 감사위원회의 직무 등 ① 감사위원회는 이 회사의 회계와 업무를 감사한다.&cr;② 감사위원회는 필요하면 회의의 목적사항과 소집이유를 서면에 적어 이사(소집권자가 있는 경우에는&cr;소집권자를 말한다. 이하 같다.)에게 제출하여 이사회 소집을 청구할 수 있다.&cr;③ 제2항의 청구를 하였는데도 이사가 지체없이 이사회를 소집하지 아니하면 그 청구한 감사위원회가&cr;이사회를 소집할 수 있다.&cr;④ 감사위원회는 회의의 목적사항과 소집의 이유를 기재한 서면을 이사회에 제출하여 임시총회의 소집을&cr;청구할 수 있다.&cr;⑤ 감사위원회는 그 직무를 수행하기 위하여 필요한 때에는 자회사에 대하여 영업의 보고를 요구할 수 있다.&cr;이 경우 자회사가 지체없이 보고를 하지 아니할 때 또는 그 보고의 내용을 확인할 필요가 있는 때에는 자회사의 업무와 재산상태를 조사할 수 있다.&cr;⑥ 감사위원회는 회사의 외부감사인을 선정한다.&cr;⑦ 감사위원회는 제1항 내지 제6항 외에 이사회가 위임한 사항을 처리한다.&cr;⑧ 감사위원회 결의에 대하여 이사회는 재결의할 수 없다.&cr;⑨ 감사위원회는 회사의 비용으로 전문가의 도움을 구할 수 있다. 감사록 감사위원회는 감사에 관하여 감사록을 작성하여야 하며, 감사록에는 감사의 실시요령과 그 결과를 기재하고&cr;감사를 실시한 감사위원회 위원이 기명날인 또는 서명하여야 한다. 감사&cr;위원회&cr;규정 역할 위원회는 회사의 전반적인 내부통제시스템의 적정성과 경영성과를 평가ㆍ개선하기 위해 다음 각 호의&cr;역할을 수행한다.&cr;1. 재무감사, 업무감사, 준법감사, 경영감사, IT감사 등으로 구분(감사위원회직무규정 제4조)되는 내부감사&cr; 계획의 수립, 집행, 결과평가, 사후조치, 개선방안 제시&cr;2. 회사의 전반적인 내부통제시스템에 대한 평가 및 개선방안 제시&cr;3. 감사총괄 및 내부감사부서장의 임면에 대한 동의&cr;4. 외부감사인의 선정 및 해임 요청&cr;5. 내부회계관리규정의 제 ·개정에 대한 승인 및 운영실태 평가&cr;6. 외부감사인의 감사활동에 대한 평가&cr;7. 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인&cr;8. 관계법령 또는 정관에서 정한 사항과 이사회가 위임한 사항의 처리&cr;9. 기타 감독기관 지시, 이사회, 감사위원회가 필요하다고 인정하는 사항에 대한 감사 권한 위원회는 다음 각 호의 권한을 갖는다.&cr;1. 원칙적으로 회사 내 모든 정보에 대한 요구권 (경영진은 위원회의 원활한 업무수행을 위하여 중요한&cr; 경영활동에 관한 정보를 사전 또는 사후적으로 공유하여야 한다.)&cr;2. 관계자의 출석 및 답변요구&cr;3. 창고, 금고, 장부 및 물품의 봉인&cr;4. 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구&cr;5. 기타 감사업무수행에 필요한 사항의 요구 의무 위원회는 감사를 행함에 있어 다음 각 호의 사항을 이행하여야 한다.&cr;1. 위원회는 공정하게 감사하여야 한다.&cr;2. 위원회는 직무상 취득한 기밀을 정당한 이유없이 누설하거나 도용할 수 없다.&cr;3. 위원회는 직무수행에 있어 관계법규 및 지시사항에 따라 사실과 증거에 의하여 직무를 행하여야 하며, 감사사항에 대하여는 충분한 기록과 입증자료를 확보하여야 한다. 독립의원칙 위원회는 그 직무를 이사회, 집행기관, 타부서로부터 독립된 위치에서 수행하여야 한다. 부의사항 ① 위원회의 의결사항은 다음 각 호와 같다.&cr;1. 주주총회에 관한 사항&cr; 가. 임시주주총회의 소집청구&cr; 나. 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술&cr;2. 이사 및 이사회에 관한 사항&cr; 가. 이사회에 대한 보고의무 &cr; 나. 감사보고서의 작성, 제출&cr; 다. 이사의 위법행위에 대한 유지청구&cr; 라. 이사에 대한 영업보고 청구&cr; 마. 기타 이사회에서 위임받은 사항&cr;3. 감사에 관한 사항&cr; 가. 감사계획의 수립&cr; 나. 내부감사 관련 업무, 재산, 자회사의 조사&cr; 다. 감사총괄 및 내부감사부서장의 임면에 대한 동의&cr; 라. 외부감사인의 선정 및 해임 요청&cr; 마. 외부감사인으로부터 이사의 직무수행에 관한 부정행위 또는 법령이나 정관에 위배되는 중요한 사실의&cr; 보고수령 &cr; 바. 외부감사인으로부터 회사가 회계처리 등에 관한 회계기준을 위반한 사실의 보고 수령&cr; 사. 외부감사인의 감사활동에 대한 평가&cr; 아. 감사결과 시정사항에 대한 조치 확인&cr;4. 기타&cr; 가. 감사위원회직무규정의 제정 및 개폐&cr; 나. 외부감사인 선정에 필요한 기준 및 절차의 제 ·개정&cr; 다. 관계법령, 정관 또는 관계규정에서 정하는 사항&cr; 라. 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항&cr;② 위원회의 심의사항은 다음 각 호와 같다.&cr;1. 감사에 관한 사항&cr; 가. 회계기준의 제정 및 변경&cr; 나. 회사 재무활동의 건전성 및 타당성과 재무보고의 정확성 검토&cr; 다. 감독당국에 제출하는 주요 자료의 검토&cr; 라. 준법감시인의 해임 건의&cr; 마. 내부통제기준의 제ㆍ개정 및 폐지 관련 협의&cr; 바. 내부통제시스템의 평가 및 개선사항&cr; 사. 공시정책의 수립 및 집행의 검토&cr; 아. 자금세탁방지 시스템의 평가 및 개선사항&cr;2. 기타&cr; 가. 관계법령, 정관 또는 관계규정에서 정하는 사항&cr; 나. 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항 &cr; 나. 감사위원회의 감사업무에 필요한 경영정보 접근을 위한 내부장치 마련여부 구 분 내 용 감사위원회규정&cr;제4조(권한) 위원회는 다음 각 호의 권한을 갖는다.&cr;1. 원칙적으로 회사 내 모든 정보에 대한 요구권(경영진은 위원회의 원활한 업무수행을 위하여 중요한 경영활동에 관한 정보를 사전 또는 사후적으로 공유하여야 한다.)&cr;2. 관계자의 출석 및 답변요구&cr;3. 창고, 금고, 장부 및 물품의 봉인&cr;4. 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구&cr;5. 기타 감사업무수행에 필요한 사항의 요구 &cr;다. 감사위원회 위원의 인적사항&cr; (2021년 11월 15일 현재) 성 명 주 요 경 력 비 고 엄영호&cr; (감사위원장) <회계 및 재무 전문가>&cr;연세대학교 경영학과 졸업 미국 뉴욕대학교 스턴스쿨 경영학 박사 미국 뉴욕연방은행 이코노미스트 연세대학교 경영대학 경영학과 교수(현) 사외이사 한만희&cr; (감사위원) 연세대학교 경영학과 졸업&cr;버밍엄대학 도시 및 지역계획학 박사&cr;국토해양부 국토정책국 국장&cr;행정중심복합도시건설청 청장&cr;국토해양부 제1차관&cr;서울시립대학교 국제도시과학대학원 교수(현)&cr;서울시립대학교 대외협력부총장(현) 사외이사 김용대&cr;(감사위원) 서울대학교 법학과 졸업 서울대학교 대학원 법학 석사&cr;수원지방법원 수석부장판사 서울중앙지방법원 민사 수석부장판사 서울가정법원 법원장&cr;법무법인 도울 대표변호사(현) 사외이사 &cr;라. 감사위원회 활동 내역 회 차 개최 일자 의 안 내 용 가결&cr;여부 이사의 성명 &cr;김기정&cr;(출석률&cr;33%) 위원장&cr;엄영호&cr;(출석률&cr;100%) &cr;한만희&cr;(출석률&cr;100%) &cr; 김용대&cr;(출석률&cr;100%) 찬반여부 제69기 1회차 2021.01.11 ■ 감사위원회 규정 개정의 건 등&cr; ① 제1호 의안 감사위원회규정 개정의 건&cr; ② 제2호 의안 감사위원회 직무규정 개정의 건&cr; ③ 감사총괄 직무대행 임면에 대한 동의의 건 가결 불참 찬성 찬성 - 제69기 2회차 2021.02.08 (보고사항) 내부회계관리제도 운영실태 보고&cr;(보고사항) 내부회계관리제도 운영실태 평가를 위한 대면회의 - - - - - 제69기 3회차 2021.03.08 ■제68기 감사위원회 부의사항&cr; ① 제1호 의안 감사결과&cr; ② 제2호 의안 내부통제시스템 평가&cr; ③ 제3호 의안 자금세탁방지시스템 평가&cr; ④ 제4호 의안 내부회계관리제도 운영실태 평가&cr; ⑤ 제5호 의안 감사위원회의 감사보고서&cr; ⑥ 제6호 의안 내부감시장치에 대한 감사위원회의 평가의견서&cr; ⑦ 제7호 의안 주주총회 의안 검토&cr; ⑧ 제8호 의안 준법감시인의 내부통제 결과 및 계획 가결 찬성 찬성 찬성 - 제69기 4회차 2021.03.25 ① 위원장 선임의 건&cr; - 후보자 : 엄영호 가결 - 찬성 찬성 찬성 제69기 5회차 2021.05.27 (보고사항) 제69기 1/4분기 감사결과 보고&cr; ① 자체감사&cr; - 감사실시 현황&cr; - 감사결과 조치사항&cr; ② 외부감사&cr; - 외부감사결과&cr; ③ 기타 주요업무&cr; - 일상감사&cr; - 대외기관 보고업무&cr;(보고사항) FY2020 외부감사인 감사보수 및 시간 등 준수여부 -&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;- -&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;- -&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;- -&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;- -&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;- 제69기 6회차 2021.08.27 (보고사항) 제69기 2/4분기 감사결과 보고&cr; ① 자체감사&cr; - 감사실시 현황&cr; - 감사결과 조치사항&cr; ② 외부감사&cr; - 외부감사결과&cr; ③ 기타 주요업무&cr; - 일상감사&cr; - 대외기관 보고업무&cr;(보고사항) FY2021 내부회계관리제도 평가 계획 -&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;- -&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;- -&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;- -&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;- -&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;&cr;- ※ 김기정 사외이사는 2021년 3월 25일 사외이사 임기 만료로 퇴임하였습니다.&cr; ※ 한만희 사외이사는 2021년 3월 25일 개최된 당사의 제68기 정기주주총회에서 사외이사로 재선임되었습니다. &cr;※ 김용대 사외이사는 2021년 3월 25일 개최된 당사의 제68기 정기주주총회에서 사외이사로 신규선임되었습니다. &cr; 마. 감사위원 현황 엄영호예- 1996년 뉴욕대학교 스턴스쿨&cr; 경영학 박사&cr;- 1996년 ~ 1998년 미국 뉴욕연방&cr; 은행 이코노미스트&cr;- 1998년 ~ 연세대학교 경영대학&cr; 경영학과 교수(현)예회계·재무분야&cr;학위보유자- 1996년 뉴욕대학교 스턴스쿨&cr; 경영학 박사&cr;- 1996년 ~ 1998년 미국 뉴욕 &cr; 연방 은행 이코노미스트&cr;- 1998년 ~ 연세대학교 경영&cr; 대학 경영학과 교수(현)한만희예- 2011년 ~ 2013년 국토해양부&cr; 제1차관&cr;- 2013년 ~ 2018년 8월 서울시립&cr; 대학교 국제도시과학 대학원&cr; 원장/교수&cr;- 2018년 9월 ~ 서울시립대학교&cr; 국제도시과학대학원 교수(현)&cr;- 서울시립대학교 대외협력부총장(현)---김용대예- 2011년 ~ 2012년 대전고등법원&cr; 부장판사&cr;- 2012년 ~ 2015년 수원지방법원&cr; 수석부장판사&cr;- 2015년 ~ 2017년 서울중앙지방&cr; 법원 민사 수석부장판사&cr;- 2017년 ~ 2019년 서울고등법원&cr; 부장판사&cr;- 2019년 ~ 2021년 서울가정법원&cr; 법원장&cr;- 2021년 ~ 법무법인 도울 대표&cr; 변호사(현)--- 성명 사외이사&cr;여부 경력 회계ㆍ재무전문가 관련 해당 여부 전문가 유형 관련 경력 바. 감사위원회 교육실시 현황 2021년 05월 27일감사팀엄영호 위원장&cr;한만희 위원&cr;김용대 위원-2021년 금융감독&cr;검사방향 교육일자 교육실시주체 참석 감사위원 불참시 사유 주요 교육내용 사. 감사위원회 지원조직 현황 감사총괄1감사총괄(0.3년)감사총괄감사팀10부장 1명(12.7년)&cr;부부장 3명(3.9년),&cr;과장 3명(2.7년),&cr;대리 1명(1.8년),&cr;사원 1명(0.8년)본·지점 감사 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 &cr; 아. 준법감시인&cr; (1) 준법감시인 인적사항 성명 직위 소속 출생년월 재직기간 비고 윤성근 상무 준법감시인 1969.04 2019.7~현재 　- &cr;(2) 준법감시인 주요경력 성명 경력 윤성근 - 고려대학교 법학과 학사&cr;- 법무법인삼우 변호사(2003.02 ~ 2004.06)&cr;- 우리은행 사내변호사(2004.07 ~ 2006.03)&cr;- AIG손해보험 사내변호사(2006.05 ~ 2009.02)&cr;- 한국투자증권 사내변호사(2009.02 ~ 2011.11)&cr;- 아이엠투자증권 준법감시인(2011.12 ~ 2015.05)&cr;- BNP파리바카디프손해보험(2016.03 ~ 2016.06)&cr;- 리딩투자증권 준법감시인(2016.06 ~ 2019.06) (3) 준법지원인 등 지원조직 현황 준법감시본부10부장1명(11년)&cr; 부부장2명(4.5년)&cr; 과장3명(3.7년)&cr; 대리4명(2.7년)주요 활동내역 및 처리결과 별도 기재 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 ※ 금융소비자보호실 분리 (「금융소비자 보호에 관한 법률」시행에 따른 금융소비자보호 총괄 조직 신설 21.9.25에 따른 조직개편)&cr; (4) 준법지원인 주요 활동내역 및 처리결과 부서명 주요활동내역 처리결과 준법감시본부 ㅇ불공정거래 모니터링(일일점검)&cr; - 허수성호가 등 거래소가 제시한 기준을 원칙으로 점검 ㅇ 유선경고 등 사전예방초치 1,246건 ㅇ 개인정보 외부 유출 방지 모니터링(일일점검) ㅇ 54건 점검 : 특이사항없음 ㅇ 마진콜 발생 여부 등 파생상품계좌 모니터링(일일점검) ㅇ 특이사항 없음 ㅇ 자금세탁방지 점검(일일점검) ㅇ STR 보고 : 39건, CTR 점검 : 1,916건 ㅇ 금융상품 불완전 판매 여부 점검(주간점검)&cr; - 펀드, 랩,신탁, 파생결합증권 등 ㅇ 특이사항 없음 ㅇ 매매유의계좌 점검 (월간점검)&cr; - 과당매매, 손실과다 계좌에 대한 잔고통보 등 ㅇ 잔고통보 등 적절히 업무가 이루어짐 ㅇ 임직원 자기매매계좌 점검(월간점검)&cr; - 투자권유자문인력, 조사분석인력, 투자운용인력 등 ㅇ 규정 미숙지로 인한 사유서 징구 및 교육실시(1건) ㅇ 채권, CP 불건전 영업행위 점검(월간점검)&cr; - 파킹, 자전거래 여부 점검 ㅇ 파킹 등 의심거래 없음 ㅇ 공매도 발생내역 점검(월간점검) ㅇ 공매도 관련 규정 위반 없었음(2021.05.03 부터 공매도 재개) ㅇ 재산상이익 제공 내역 점검(분기점검) ㅇ 특이사항 없음 ㅇ 투자권유대행인 관련 계좌 점검(분기점검) ㅇ 투자권유대행인의 주문 제출 등의 위규행위 없었음 ㅇ 임직원 자기매매계좌 점검(분기점검)&cr; - 본점관리직원 등 ㅇ 규정 미숙지로 인한 사유서 징구 및 교육실시(1건) ㅇ 광고물 심사(수시점검) ㅇ 439건 심사. 준법감시인 심사 등 위규행위 없음 ㅇ 임직원 대외활동 점검(수시점검) ㅇ 특이사항 없음 ㅇ 파생결합증권 발행 및 헷지자산 운영현황 자체 점검(2021.2) ㅇ 고유재산/헷지자산 적절히 구분관리되고 있음 ㅇ 신용정보관리ㆍ보호인의 업무수행실적 보고(2020) ㅇ 금융보안원 보고 완료 ㅇ 2020년 내부통제ㆍ자금세탁방지 업무현황 보고 ㅇ 2020년 활동내역 및 2021년 활동계획 ㅇ 2020년 민원처리현황 및 2021년 민원 감축계획 보고 ㅇ 특이사항 없음 ㅇ교육&cr; - 신임팀부점장 대상 내부통제 교육&cr; - 신입업무직원 대상 내부통제 교육(2회)&cr; - 영업점 내부통제 및 자금세탁방지교육(3회)&cr; - IB부문 이해상충 방지 관련 교육&cr; - 채권금융본부 이해상충 방지 관련 교육&cr; - 임직원 매매관련 내부통제 교육 &cr;ㅇ 총17명&cr;ㅇ 총20명&cr;ㅇ 총34명(위워크프론티어점, 전주, 영등포지점)&cr;ㅇ 총13명(IB부문 담당자)&cr;ㅇ 총4명(채권금융본부 담당자)&cr;ㅇ 총3명(사외이사) ㅇ사규 개정(종합자산관리계좌, 신탁업무 내부통제지침 개정) ㅇ 투자일임계약 관련 불건전 영업행위 조문 정비, 사전자산배분 관련 내용 등 보완 ㅇ사규 개정(내부통제기준 및 세부업무지침 개정) ㅇ 자본시장법 및 동법 시행령 개정에 따른 정보교류차단 관련 내용 정비 ㅇ사규 개정(업무 위수탁 운영규정 개정) ㅇ 자본시장법 시행령 개정에 따른 업무위탁 제도 정비 ㅇ사규 개정(신용정보관리보호지침 개정) ㅇ 자본시장법 및 동법 시행령 개정에 따른 개인(신용)정보 동의서 개정 및 식별정보 관련&cr; 동의 사항 변경시 고객에게 고지후 징구 등 내용 반영 ㅇ사규 개정(임직원의 업무관련 대외활동지침 개정) ㅇ 현행 업무를 반영하여 지침 정비 및 대외활동 신청 부서의 사전 점검 절차 강화 ㅇ사규 개정&cr; (자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무지침) ㅇ 일회성 금융거래 금액 규정의 변경에 따른 사규 개정 실시 ㅇ팀부점 법규준수 체크리스트 업그레이드 ㅇ 담당업무를 고려하여 점검항목의 보완 및 수정 ㅇ2020년 자금세탁방지 직원알기제도(KYE)운영결과 점검 ㅇ 특이사항 없음 ㅇ컴플라이언스 LETTER 발송(매월) ㅇ 주요 법규, 사규 등의 제 ·개정 내용, 금융감독원의 검사결과 및 제재 사례 ㅇ분당WM센터 개설에 따른 현장 검수 ㅇ 특이사항없음(비용, 인테리어 품질 등 검수) ㅇ영업점 현지 점검(위워크프론티어점, 전주, 영등포지점) ㅇ 미비점 보완 ·개선하고 내부통제교육 실시 ㅇ금융감독원 타사 제재사례 검토 제도 ㅇ 인수증권 재매도 약정금지 위반 여부 점검 → 특이사항 없음&cr;ㅇ 프로그램 개발 및 원장변경시 사전 테스트 실시 및 확인 등의 절차준수 여부 점검 &cr; → 특이사항 없음&cr;ㅇ 투자일임재산 및 신탁재산 거래 금지 준수 여부 점검 → 특이사항 없음 ㅇ영업직원 성과평가 내부통제부문 강화 ㅇ 배점확대, 영업계약직원 포함, 오프라인 주문근거 유지 부문 신설, 오프라인 해외주식 &cr; 주문근거 확대 점검 등 ㅇ급여계좌 / 임직원 매매계좌 분리 ㅇ 법규정 준수 및 모니터링 효율성을 위해 급여계좌 / 임직원 자기매매계좌 분리 ㅇ임직원 자기매매 관련 타사계좌 보고방식 시스템 개선 ㅇ 임직원 자기매매 관련 타사계좌 보고 방식을 전산 업로드 방식으로 시스템 개선 ㅇ개인정보처리 동의서 개정 ㅇ 요약동의서 제정, 동의서 등급제 도입(업계표준안 반영 및 전산시스템 정비) ㅇ이해상충 종목관리 시스템 업데이트 ㅇ IB부문 1%이상 보유 주식에 대한 IB부문 임직원 매도 제한 시스템 개발 &cr; (공시된 정보이용 매수는 가능) ㅇ공매도 제도 관련 정비 ㅇ 기존 공매도 가능 고객으로부터 대차거래정보 보관의무 이행확인서를 징구하였으며, &cr; 추후 공매도 가능계좌 개설시 상기 이행 확인서를 징구토록 절차를 마련&cr;ㅇ 차입공매도 고객의 유상증자 참여제한 내용을 홈페이지, HTS, MTS에 공지하였으며 &cr; 청약신청서 양식도 개정하여 동 내용을 반영 ㅇ명령휴가 실시(총 15명) ㅇ 특이사항 없음 ㅇ금융소비자보호법 시행 대응 ㅇ 금융소비자보호법 관련 내부 규정 개정 및 전산시스템 구축 등 ㅇ2021년 상반기 영업점 내부통제업무 적정성 점검 결과 보고 ㅇ 위규사항 없음 ㅇ윤리준법서약서 징구 ㅇ 전 임직원 대상 ㅇIT 내부통제 적정성 점검 ㅇ 장애관리, 전산자원 재고파악, 운영체제 및 DBMS 유지보수, 주요서버 계정관리, 해킹 등 &cr; 침해행위 대비 보정작업의 적정성 등 점검 실시 3. 주주총회 등에 관한 사항 가. 투표제도 현황 2021년 09월 30일 (기준일 : ) 배제미도입도입--제68기(21년도) 정기주총 투표제도 종류 집중투표제 서면투표제 전자투표제 도입여부 실시여부 - 당사는 집중투표제, 서면투표제를 채택하고 있지 않습니다. 단, 주주의 원활한 의결권 행사를 위하 여 2015년에 개최된 제62기 정기주주총회부터 전자투표제를 채택하고 있습니다. 당사는 전자투표제도를 한국예탁결제원에 위탁운영하고 있으며, 당사의 모든 주주는 한국예탁결제원 전자투표시스템 사이트(http://evote.ksd.or.kr)에 접속하여 의결권을 행사할 수 있습니다.&cr;- 당사는 의결권대리행사권유제도를 한국예탁결제원 전자투표시스템을 통한 전자위임장 및 직접교부(이메일, 팩스, 우편 포함) 등의 방법으로 실시하고 있습니다.&cr;&cr; 나. 소수주주권 행사 여부&cr; 당사는 대상기간 중 소수주주권이 행사된 경우가 없습니다.&cr;&cr; 다. 경영권 경쟁 여부&cr; 당사는 대상기간 중 회사 경영지배권에 관하여 경쟁이 있었던 경우가 없습니다.&cr; 라. 의결권 현황 2021년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주96,866,418-우선주--보통주3,027,273자기주식우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주93,839,145-우선주-- 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 의결권없는 주식수(B) 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) 기타 법률에 의하여&cr;의결권 행사가 제한된 주식수(D) 의결권이 부활된 주식수(E) 의결권을 행사할 수 있는 주식수&cr;(F = A - B - C - D + E) &cr; 마 . 주식사무 정관상&cr;신주인수권의 내용 제9조(주식의 발행 및 배정)&cr;① 이 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각호의 방식에 의한다. 1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회 를 부여하는 방식 2. 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우&cr; 제1호 외의 방법으로 특정한 자(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주를 배정하기 위하여&cr; 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(이 회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을&cr; 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식 ② 제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나&cr; 에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. 1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의&cr; 청약자에게 신주를 배정하는 방식 2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지&cr; 포함하 여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니 한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식 4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등&cr; 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 경우로서 금융위원회가 인정하는 방식 ③ 제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조 제1호, 제2호의 2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 &cr; 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융 위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. ④ 제1항 각호의 어느 하나의 방식에 의해 신주를 발행할 경우에는 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로 정한다. ⑤ 회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납 입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다. ⑥ 회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. ⑦ 회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여 야 한다. 결 산 일 매년 12월 31일 정기주주총회 매 사업년도 종료 후 3개월 이내 주주명부폐쇄시기 매년 1월 1일 부터 1월 31일까지 주권의 종류 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률' 시행되어 주권이 의무적으로 전자등록 됨에 따라 주권의 종류를 기재하지 않음. 명의개서대리인 취급소 : 한국예탁결제원, 대리인 : 한국예탁결제원&cr;대리인 주소 : 부산광역시 남구 문현금융로 40 부산국제금융센터(BIFC)&cr;대리인 전화번호 : (051)519-1500 주주의 특전 없음 공고장소 인터넷 홈페이지(http://www.eugenefn.com) 바. 주주총회 의사록 요약 주총일자 안 건 결 의 내 용 제68기 정기&cr;주주총회&cr;(2021.03.25) 제1호 의안 : 제68기 재무제표 승인의 건&cr;제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건&cr;제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(2명)&cr;제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건&cr;제5호 의안 : 임원퇴직금지급규정 개정의 건 - 원안대로 승인(배당 : 주당 120원)&cr;- 원안대로 승인&cr;- 재선임(1명) : 사외이사 한만희, 신임(1명) : 사외이사 김용대&cr;- 원안대로 승인&cr;- 원안대로 승인 제67기 정기&cr;주주총회&cr;(2020.03.25) 제1호 의안 : 제67기 재무제표 승인의 건&cr;제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건&cr;제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(1명)&cr;제4호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 - 원안대로 승인(배당 : 주당 70원)&cr;- 원안대로 승인&cr;- 신임(1명) : 사외이사 엄영호&cr;- 원안대로 승인 제66기 정기&cr;주주총회&cr;(2019.03.27) 제1호 의안 : 제66기 재무제표 등 승인의 건&cr;제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건&cr;제3호 의안 : 이사 선임의 건(2명)&cr;제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건(2명)&cr;제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 - 원안대로 승인(배당 : 주당 60원)&cr;- 원안대로 승인&cr;- 재선임(1명) : 사내이사 유창수, 신임(1명) : 사내이사 고경모&cr;- 재선임(1명) : 사외이사 김기정, 신임(1명) : 사외이사 한만희&cr;- 원안대로 승인 VII. 주주에 관한 사항 1. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황&cr; 2021년 09월 30일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 유진기업(주)최대주주 본인보통주26,400,92027.2527,373,92028.26장내 매수유창수발행회사 임원보통주864,7070.89864,7070.89-유재필기타보통주165,8840.17165,8840.17-유순태계열회사 임원보통주467,1200.48467,1200.48-구금숙기타보통주40,2110.0440,2110.04-유정민기타보통주49,5000.0549,5000.05-유정윤기타보통주49,2800.0500장내 매도유정주기타보통주39,1300.0439,1300.04-유승연기타보통주20,3760.0220,3760.02-유동진기타보통주20,2570.0220,2570.02-보통주28,117,38529.0329,041,10529.97------- 성 명 관 계 주식의&cr;종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 계 ※ 소유주식수는 2021년 9월 30일 기준이며, 최대주주 소유주식 변동 내용은 '최대주주등 소유주식 변동신고서' 및 '주식 등의 대량보유상황보고서'의 공시사항을 참조하시기 바랍니다.&cr; 2. 최대주주의 주요 경력 및 개요 가. 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 유진기업&cr;(주)23,504최종성0.04--유경선38.81------ 명 칭 출자자수&cr;(명) 대표이사&cr;(대표조합원) 업무집행자&cr;(업무집행조합원) 최대주주&cr;(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) ※ 최대주주의 개요&cr; 회사의 최대주주인 유진기업주식회사는 1984. 6. 13 호우물산(주)라는 명칭으로 설립되었습니다. &cr; 이후 1989. 8. 30 유진기업(주)로 상호를 변경하였고, 1994. 9. 30 코스닥시장에 등록하였습니다. &cr; 주요사업의 내용으로는 레미콘의 제조, 판매와 건설업을 주요사업으로 하고 있으며, 수도권&cr; 지역내외에 공장이 소재하고 있습니다.&cr; 2021년 06년 30일 현재 유진기업주식 회사의 최대주주(유경선) 및 그 특수관계인은 총 30,002,602주를 보유하고 있습니다. 이는 최대주주 본인과 친인척, 계열회사, 등기임원을 합산한 것으로 유진기업 발행주식총수의 38.81%에 해당합니다. &cr; 나. 유진기업주식회사의 등기임원현황 (기준일 : 2021년 6월 30일 ) (단위 : 천주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원&cr;여부 상근&cr;여부 담당&cr;업무 주요경력 소유주식수 의결권&cr;있는 주식 최종성 남 1966.03 대표이사 등기임원 상근 대표이사 서강대졸 33 신현식 남 1965.12 사내이사 등기임원 상근 부사장 연세대졸 2 유석훈 남 1982.12 사내이사 등기임원 상근 재경본부 담당임원 연세대졸&cr;MBA, Columbia University&cr;전)AT Kearney&cr;전)유진기업 경영지원실 임원 2,365 김정렬 남 1962.10 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 연세대졸 &cr;前Philip Morris Korea - 김환세 남 1954.05 상근감사 등기임원 상근 상근감사 인하대졸&cr;前대한항공 훈련원장 - 다. 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 변동내역 2021년 01월 11일----유경선38.882021년 08월 17일----유경선38.81 변동일 대표이사&cr;(대표조합원) 업무집행자&cr;(업무집행조합원) 최대주주&cr;(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) ※ 1. 상기자료는 "주식 등의 대량보유상황보고서" 및 "반기보고서"를 기준으로 &cr; 작성하였으며, 최대주주 유경선외 특수관계인의 지분이 포함되어 있습니다.&cr; 2. 최대주주의 변동은 없으며, 지분율 변동만을 기록하였습니다. 라. 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) 유진기업(주)4,881,9854,041,536840,449633,30032,73531,819 구 분 법인 또는 단체의 명칭 자산총계 부채총계 자본총계 매출액 영업이익 당기순이익 ※ 재무현황은 2021.06월말 연결기준으로 작성되었으며, 기타 상세사항은 금융감독원 &cr; 전자공시시스템상의 유진기업주식회사의 정기보고서 및 유진기업주식회사 홈페이지&cr; (http://www.eugenes.co.kr)를 참고하시기 바랍니다. 마. 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용 - 해당사항 없음&cr; 3. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요 - 해당사항 없음&cr; 4. 주식 소유 현황 2021년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 유진기업(주)27,373,92028.26세종텔레콤(주)9,650,0009.96141,3950.15 구분 주주명 소유주식수 지분율(%) 비고 5% 이상 주주 - - 우리사주조합 - ※ 상기 주식 소유현황은 당사 명의개서 대리인인 한국예탁결제원의 2021년 9월말 소유자명세를 반영하였으며, 보고서제출일 현재 주식소유현황과 차이가 발생할 수 있습니다. ※ 지분율은 보통주 발행주식수 대비 비율입니다.&cr; 5. 주가 및 주식 거래실적 &cr;&cr; - 국내증권시장 (단위: 원, 천주) 종 류 4월 5월 6월 7월 8월 9월 보통주 최고 4,655 4,910 4,910 4,515 4,110 4,070 최저 4,010 4,535 4,480 4,010 3,670 3,795 평균 4,316 4,751 4,636 4,293 3,973 3,967 일간&cr;거래량 최고 18,158 1,857 2,780 855 484 385 최저 302 465 220 148 150 119 월간거래량 41,427 19,353 16,970 7,408 5,776 3,686 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 가. 임원 현황 2021년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 유지창남1949년 08월회장미등기상근총괄서울대학교 사회학과 졸업&cr;서울대학교 행정대학원 행정학 석사&cr;하버드대 캐네디행정대학원 석사&cr;제14회 행정고시&cr;재정경제부 금융정책국장&cr;금융감독위원회 부위원장&cr;한국산업은행 총재&cr;전국은행연합회 회장--계열회사&cr;임원2009.06.02&cr;~2023년 06월 01일유창수남1963년 05월부회장사내이사상근대표이사&cr;(금융계열&cr;경영 전략)고려대학교 사회학과 졸업&cr;NIU 경영대학원 MBA&cr;영양제과(주) 대표이사&cr;유진기업 사장&cr;이순산업(주) 대표이사&cr;고려시멘트 부회장864,707-유진기업&cr;특수관계인2007.05.25&cr;~-고경모남1966년 09월사장사내이사상근대표이사&cr;(경영 총괄) 서울대학교 경영학과 졸업&cr;제32회 행정고시 노스캐롤라이나주립대 경제학 석사 미래창조과학부 창조경제조정관 유진투자증권 사장&cr;유진프라이빗에쿼티(주) 기타비상무이사(현) --계열회사&cr;임원2019.03.27&cr;~-한만희남1956년 09월이사사외이사비상근감사위원&cr;(감사위원회,&cr;리스크관리위원회,&cr;임원후보추천위원회,&cr;보수위원회,&cr;집행위원회)연세대학교 경영학과 졸업&cr;제23회 행정고시&cr;버밍엄대학교 도시 및 지역계획학 박사&cr;국토해양부 국토정책국 국장&cr;국토해양부 주택토지실 실장&cr;행정중심복합도시건설청 청장&cr;국토해양부 제1차관&cr;서울시립대학교 국제도시과학대학원 원장/교수&cr;서울시립대학교 국제도시과학대학원 교수(현)&cr;서울시립대학교 대외협력부총장(현)--계열회사&cr;사외이사2019.03.27&cr;~-엄영호남1961년 09월이사사외이사비상근감사위원&cr;(감사위원회,&cr;리스크관리위원회,&cr;임원후보추천위원회,&cr;보수위원회,&cr;집행위원회)연세대학교 경영학 졸업&cr;미국 뉴욕대학교 스턴스쿨 경영학 박사&cr;미국 뉴욕연방은행 이코노미스트&cr;연세대학교 경영대학 경영학과 교수(현)&cr;(주)아모레퍼시픽 사외이사(현)--계열회사&cr;사외이사2020.03.25&cr;~-김용대남1960년 12월이사사외이사비상근감사위원&cr;(감사위원회,&cr;리스크관리위원회,&cr;임원후보추천위원회,&cr;보수위원회)서울대학교 법학과 졸업&cr;서울지방법원 판사&cr;대전고등법원 부장판사&cr;수원지방법원 수석부장판사&cr;서울중앙지방법원 민사 수석부장판사&cr;서울고등법원 부장판사&cr;서울가정법원 법원장&cr; 법무법인 도울 대표변호사(현) --계열회사&cr;사외이사2021.03.25&cr;~-김철은남1964년 11월부사장미등기상근IB부문장고려대학교 경제학과 졸업&cr;삼성생명 법인영업 본부&cr;대우증권 기업금융본부&cr;유진투자증권 구조화금융본부장&cr;유진투자증권 IB부문장&cr;유진투자선물(주) 기타비상무이사 (현)39,410-계열회사&cr;임원2009.12.14&cr;~2021년 12월 31일최현남1964년 02월전무미등기상근Wholesale&cr;본부장연세대학교 경영학과 졸업&cr;연세대학교 경영대학원 졸업&cr;메리츠투자증권 리스크관리팀 부장&cr;CJ투자증권 파생법인영업사업부 부장39,508-계열회사&cr;임원2009.04.01&cr;~2021년 12월 31일윤태룡남1967년 04월전무미등기상근채권금융&cr;본부장중앙대학교 경제학과 졸업&cr;유진투자증권 채권영업팀장30,966-계열회사&cr;임원2011.04.01&cr;~2021년 12월 31일송영상남1963년 04월감사총괄미등기상근감사총괄금융감독원 금융교육국장&cr;금융감독원 인천지원장&cr;금융감독원 보험사기대응단 실장--계열회사&cr;임원2021.07.12&cr;~2022년 12월 31일민병돈남1965년 11월상무미등기상근WM본부장조선대학교 경영학과 졸업&cr;조선대학교 대학원 경영학 전공&cr;유진투자증권 영업부장&cr;유진투자증권 1지역본부장35,000-계열회사&cr;임원2015.01.01&cr;~2021년 12월 31일이병익남1967년 01월상무미등기상근기업금융본부장부산대학교 법학과 졸업&cr;유진투자증권 기업금융팀장&cr;유진투자증권 기업금융실장--계열회사&cr;임원2009.09.14&cr;~2021년 12월 31일김태우남1968년 12월상무미등기상근IPO본부장경북대학교 경영학과 졸업&cr;메리츠증권 IB본부 부장&cr;유진투자증권 IPO실장19,000-계열회사&cr;임원2016.01.01&cr;~2021년 12월 31일윤성근남1969년 04월상무미등기상근준법감시인 고려대학교 법학과 졸업&cr;아이엠투자증권 준법감시인 리딩투자증권 준법감시인 --계열회사&cr;임원2019.07.01&cr;~2023년 06월 30일안효진여1977년 10월상무미등기상근고객자산운용실장 덕성여대 중어중문학과 졸업 교보증권 고객자산운용본부장 --계열회사&cr;임원2020.11.02&cr;~2021년 12월 31일김형석남1971년 07월상무미등기상근PF1본부장서울대학교 경제학과 졸업&cr;유진투자증권 구조화상품팀장&cr;유진투자증권 PF1실장--계열회사&cr;임원2018.01.01&cr;~2021년 12월 31일신동오남1971년 08월상무미등기상근PF2본부장고려대학교 경제학과 졸업&cr;강원대대학원 부동산학과 박사 수료&cr;유진투자증권 프로젝트금융팀장&cr;유진투자증권 PF2실장18,722-계열회사&cr;임원2018.01.01&cr;~2021년 12월 31일김성수남1968년 03월상무미등기상근투자금융팀장연세대학교 경제학과 졸업&cr;유진투자증권 투자금융팀장--계열회사&cr;임원2021.01.01&cr;~2021년 12월 31일이시춘남1966년 02월상무보미등기상근부동산금융팀장연세대학교 경영학과 졸업&cr;연세대학교 대학원 경영학 석사&cr;KEB하나은행 부동산금융팀장--계열회사&cr;임원2018.04.01&cr;~2021년 12월 31일김용익남1965년 08월상무보미등기상근IT본부장한양대학교 수학과 졸업&cr;아즈텍시스템 응용설계부 증권투자정보 담당&cr;유진투자증권 업무운영팀 팀장2,222-계열회사&cr;임원2019.01.01&cr;~2021년 12월 31일신현일남1966년 10월상무보미등기상근리스크관리본부장,&cr;위험관리책임자고려대학교 수학과 졸업&cr;유진투자증권 리스크심사팀 팀장--계열회사&cr;임원2019.01.01&cr;~2022년 12월 31일한덕수남1969년 02월상무보미등기상근챔피언스라운지&cr;금융센터장중앙대학교 회계학과 졸업&cr;미래에셋대우 갤러리아WM 이사--계열회사&cr;임원2020.03.23&cr;~2023년 03월 22일조성호남1973년 04월상무보미등기상근금융상품실장서강대학교 경영학과 졸업&cr;KDI 국제정책대학원 자산관리경영학 석사&cr;삼성자산운용 멀티매니저운용팀장--계열회사&cr;임원2020.11.23&cr;~2021년 12월 31일이승우남1971년 02월상무보미등기상근리서치센터장서울대학교 컴퓨터공학과 졸업&cr;서울대 대학원 경영학 석사&cr;IBK투자증권 기업분석팀 센터장&cr;유진투자증권 리서치센터 전략산업분석팀장--계열회사&cr;임원2021.01.01&cr;~2021년 12월 31일유만식남1969년 02월상무보미등기상근1지역본부장고려대학교 경영학과 졸업&cr;유진투자증권 1지역본부장--계열회사&cr;임원2021.01.01&cr;~2021년 12월 31일박민성남1971년 11월상무보미등기상근파생솔루션1팀장연세대학교 응용통계학과 졸업&cr;유진투자증권 파생솔루션1팀장--계열회사&cr;임원2021.01.01&cr;~2021년 12월 31일조희선여1967년 11월상무보미등기상근서울WM센터장이화여자대학교 경제학과 졸업&cr;연세대 경영대학원 MBA&cr;SC제일은행 방카슈랑스부 PB센터장--계열회사&cr;임원2021.01.04&cr;~2023년 12월 31일김관석남1972년 01월상무보미등기상근부동산개발실장서울디지털대학교 부동산학과 졸업&cr;건국대 대학원 부동산금융 석사&cr;한국산업은행 부동산PF팀장--계열회사&cr;임원2021.02.22&cr;~2021년 12월 31일김구환남1968년 12월이사대우미등기상근금융소비자보호실장중앙대학교 법학과 졸업&cr;유진투자증권 컴플라이언스팀장&cr;유진투자증권 소비자보호팀장10,000--2021.09.25&cr;~- 성명 성별 출생년월 직위 등기임원&cr;여부 상근&cr;여부 담당&cr;업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의&cr;관계 재직기간 임기&cr;만료일 의결권&cr;있는 주식 의결권&cr;없는 주식 ※ 유창수 대표이사 및 고경모 대표이사의 임기만료일은 2022년 개최되는 제69기 정기주주총회 종결시까지입니다.&cr; 한만희 사외이사 및 김용대 사외이사의 임기만료일은 2024년 개최되는 제71기 정기주주총회 종결시까지입니다.&cr; 엄영호 사외이사의 임기만료일은 2023년 개최되는 제70기 정기주주총회 종결시까지 입니다. &cr; ※ 신현일 상무보는 당사 리스크관리본부장으로, '금융회사의 지배구조에 관한 법률'에 의거 위험관리책임자로 선임되어 2가지 직위를 겸직하고 있습니다. &cr; ※ 김구환 이사대우는 내부 직제규정상 임원의 직위에 해당하지는 않으나, 금융소비자보호 책임자에 해당하여 미등기임원으로 기재하였습니다. &cr;- 임원 퇴임(1명) : 미등기임원 1명 성명 성별 출생년월 직위 등기임원&cr;여부 상근&cr;여부 담당&cr;업무 주요경력 재직기간 사유 김희권 남 1967년 05월 상무보 미등기 상근 글로벌금융팀장 전주대학교 영어영문학과 졸업&cr;한국외국어대대학원 무역학(국제경영) 석사&cr;미래에셋대우 해외IB 팀장&cr;유진투자증권 글로벌금융팀장 2018.10.01&cr;~&cr;2021.09.30 임기 만료 나. 직원 등 현황 2021년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) WM(지점영업)남127-99-2269년 11개월26,059117---WM지원부문 포함WM(지점영업)여100-37-13710년 3개월8,99767WM지원부문 포함본점영업 및 리서치남57-117-1744년 2개월31,779196-본점영업 및 리서치여36-29-655년4,35671-본사지원남121-3411569년 10개월11,31378-본사지원여80-12-926년 6개월4,02447-521-32818508년86,528107- 직원 소속 외&cr;근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균&cr;근속연수 연간급여&cr;총 액 1인평균&cr;급여액 남 여 계 기간의 정함이&cr;없는 근로자 기간제&cr;근로자 합 계 전체 (단시간&cr;근로자) 전체 (단시간&cr;근로자) 합 계 ※ 직원수 : 2021년 9월 30일 현재 재직자 기준 (미등기임원, 인턴, 아르바이트 포함)&cr;※ 연간급여 총액 : 성과급을 포함한 실제 지급액 기준&cr; ※ 1인당 평균급여 액 : 월 별 평균 급여액의 합&cr; ※ 소속 외 근로자는 분 ·반기보고서에는 기재 생략&cr; (1) 미등기임원 보수 현황 2021년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 248,091356- 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 2. 임원의 보수 등 <이사ㆍ감사 전체의 보수현황> 1. 주주총회 승인금액 (단위 : 백만원) 등기이사,사외이사,&cr; 감사위원회 위원58,500- 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 2. 보수지급금액 2-1. 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 백만원) 51,900380- 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 2-2. 유형별 (단위 : 백만원) 21,814907-----38629----- 구 분 인원수 보수총액 1인당&cr;평균보수액 비고 등기이사&cr;(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 사외이사&cr;(감사위원회 위원 제외) 감사위원회 위원 감사 ※ 보수총액은 등기이사 및 감사위원회 위원으로 재직한 기간의 보수총액(현 퇴직자 보수 포함)&cr; <보수지급금액 5억원 이상인 이사 ·감사 / 상위 5명의 개인별 보수현황> 1. 개인별 보수지급금액 (단위 : 백만원) 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 - - - - &cr;※ 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제160조(반기·분기보고서의 제출)에 의거하여 분기보고서에는 해당 내용을 작성하지 않습니다.&cr;&cr;2. 산정기준 및 방법&cr;※ 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제160조(반기·분기보고서의 제출)에 의거하여 분기보고서에는 해당 내용을 작성하지 않습니다. &cr; 3. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황&cr;당분기말 현재 재직중인 임원에게 부여된 주식매수선택권은 없습니다. IX. 계열회사 등에 관한 사항 가. 계열회사 현황(요약) 2021년 09월 30일 (기준일 : ) (단위 : 사) 유진36063 기업집단의 명칭 계열회사의 수 상장 비상장 계 ※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조 &cr; - 계열회사 간 계통도 (기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : %) 출자회사&cr;&cr;&cr;&cr;피출자회사 유진&cr;기업&cr;(주) 유진&cr;투자&cr;증권&cr;(주) 남부&cr;산업&cr;(주) 이순&cr;산업&cr;(주) 유진&cr;엠(주) 우진&cr;레미 콘(주) (주)유진&cr;로지스&cr;틱스 유진&cr;자산&cr;운용&cr;(주) 유진&cr;프라이빗&cr;에쿼티(주) 유진스타&cr;제2호&cr;사모투자&cr;합자회사 유진에버&cr;베스트&cr;재기지원&cr;펀드 현대 개발&cr;㈜㈜&cr;동양 케이비&cr;에프(주) 유진&cr;제4호&cr;헤라&cr;클레스 유진&cr;에스비&cr;홀딩스&cr;(주) (주)&cr;한성&cr;레미콘 인프라&cr;이니셔티브1호&cr;사모투자&cr;합자회사 클린&cr;메디(유) (주)테크&cr;스퀘어 유진한일&cr;합섬(주) 토탈클린&cr;(유) 유진토르사모투자합자회사 유진유니콘사모투자합자회사 중고나라 로지테크홀딩스(유) 유진기업(주) - - 4.6 2.0 - 0.1 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 유진투자증권(주) 28.3 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 유진자산운용(주) - 100.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 유진투자선물(주) - 100.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 당진기업(주) 100.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - (주)지구레미콘 100.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 현대개발(주) 100.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 유진엠(주) 100.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - (주)나눔로또 100.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - (주)유진로지스틱스 100.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 유진레저(주) 100.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 동화기업(주) 100.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - (주)유진에너팜 10.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 유진엠플러스(주) - - - - 100.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 유진에이엠씨(유) 100.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 유진IT서비스(주) 100.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 유진프라이빗에쿼티(주) 100.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 천안기업(주) 80.9 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 성인산업(주) 70.0 - - 15.0 - 15.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - (주)유진디랩 100.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 유진에버베스트턴어라운드기업재무안정 사모투자전문회사 - 7.1 - - - - - 1.1 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 한국로지스틱스(주) - - - - - - 100.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 굿앤파트너스(주) - - - - - - 100.0 - - - + - - - - - - - - - - - - - - - 유진스타제2호사모투자 합자회사 - 7.5 - - - - - - 2.5 - - - - - - - - - - - - - - - - - (주)에스비씨리니어 - - - - - - - - - 100.0 - - - - - - - - - - - - - - - - 케이비에프(주) - - - - - - - - - - 35.9 - - - - - - - - - - - - - - - (주)비에이엠시스템 - - - - - - - - - - - - - 40.7 - - - - - - - - - - - - (주)씨아이에스케미칼 - - - - - - - - - - 48.0 - - - - - - - - - - - - - - - 유진제사호헤라클레스사모투자합자회사 - - - - - - - - 0.3 - - - - - - - 21.6 - - - - - - - - - 유진에스비홀딩스(주) 13.9 - - - - - - - - - - - - - 86.1 - - - - - - - - - - - (주)유진저축은행 - - - - - - - - - - - - - - - 100.0 - - - - - - - - - - (주)동양 23.7 4.8 - - - - - - - - - 1.4 - - - - - - - - - - - - - - (주)한성레미콘 - - - - - - - - - - - - 100.0 - - - - - - - - - - - - - (주)동양에너지 - - - - - - - - - - - - 100.0 - - - - - - - - - - - - - (주)유진홈센터 - - - - - - - - - - - - 100.0 - - - - - - - - - - - - - 유진팜엔바이오(주) 90.0 - - - - - - - - - -- - - - - - - - - - - - - - - - 유진한일합섬(주) - - - - - - - - - - - - - 100.0 - - - - - - - - - - - - - (주)테크스퀘어 - - - - - - - - - - 31.3 - - - - - - - - - - - - - - - 유진스마트모빌리티사모투자합자회사 - 15.8 - - - - - - 6.5 - - - 15.8 - - - - - - - - - - - - - 인프라이니셔티브1호사모투자합자회사 - 8.9 - - - - - - 2.3 - - - 5.6 - - - - - - - - - - - - - 클린메디(유) - - - - - - - - - - - - - - - - - 100.0 - - - - - - - - 유진프라이디움전문투자형사모부동산펀드(유) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 유진크레딧밸류전문투자형사모부동산모투자(유) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - ㈜테크스퀘어이엔씨 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 100.0 - - - - - - ㈜한일합섬 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 100.0 - - - - - (주)호남아스콘 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 남부산업(주) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 이순산업(주) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 우진레미콘(주) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 토탈클린(유) - - - - - - - - - - - - - - - - - 100.0 - - - - - - - - (주)씨에스에코 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 71.8 - - - - 유진유니콘사모투자합자회사 - 2.7 - - - - - 3.1 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 유진토르사모투자합자회사 - - - - - - - - 1.0 - - - - - - - - - - - - - - - - - 로지테크홀딩스(유) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 100.0 - - - ()중고나라 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 42.7 - - ()더블퀘스천 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 100.0 - ()(주)태성시스템 - - - - - - 36.4 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 63.6 () 표시 법인은 공정거래법에 따른 계열편입유예 법인 입니다 &cr; - 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황 성명 직위 겸직현황 고경모 대표이사 유진프라이빗에쿼티(주) 기타비상무이사 비상근 김철은 부사장 유진투자선물(주) 기타비상무이사 비상근 나. 타법인출자 현황(요약) 2021년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 14596,89725,2164,518126,631-------699105289,76816,00916,535322,3137103110386,66441,22621,053448,944 출자&cr;목적 출자회사수 총 출자금액 상장 비상장 계 기초&cr;장부&cr;가액 증가(감소) 기말&cr;장부&cr;가액 취득&cr;(처분) 평가&cr;손익 경영참여 일반투자 단순투자 계 ※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조 X. 대주주 등과의 거래내용 &cr; 1. 대주주 등에 대한 신용공여&cr; - 해당사항 없음&cr;&cr; 2. 대주주와 자산양수도&cr; - 해당사항 없음&cr;&cr; 3. 대주주와의 영업거래&cr; - 해당사항 없음 &cr;&cr; 4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래&cr; - 해당사항 없음&cr; XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용 진행 및 변경사항 - 해당사항 없음.&cr; 2. 우발부채 등에 관한 사항 가. 중 요한 소송사건&cr; (1) 유진투자증권 (단위 : 원) 소송내용 소제기일 원고 피고 소송가액 진행상황 영업 및 재무에&cr;미치는 영향 성과급 지급청구 2018. 6.18 우(前 직원) 유진투자증권 314,400,917 2021. 2.18, 2심 승소 확정 2심 승소로&cr;재무영향 없음 부당이득반환청구 2020. 6. 4 *지역주택2조합 유진투자증권 907,500,000 1심 진행중 패소시 손실발생 손해배상청구 2020. 6. 8 문* 유진투자증권 300,000,000 2021. 7. 7, 1심 승소 확정 1심 승소로&cr;재무영향 없음 청구이의의 소 2020. 6. 9 최 유진투자증권 41,844,821 2021. 4. 6, 1심 승소 확정 1심 승소로&cr;재무영향 없음 주식전자등록청구 2020. 8.28 오 유진투자증권 9,324,000,000 1심 진행중 패소시 손실발생 &cr; (2) 종속회사 (단위 : 원) 회사 소제기일 소송내용 원고 피고 소송가액 진행상황 영업 및 재무에 미치는 영향 유진자산운용 2014.12.15 부당이득금반환 한국사내근로복지기금 유진자산운용 2,540,554,363 2021. 4. 1, 3심 판결 확정&cr; (원고 일부 승소) 당사 일부 패소로 인한 판결금 지급(23.1익) 지급 유진자산운용 2017. 4.18 부당이득금반환 주식회사홀딩스&cr;*정보통신 유진자산운용 1,010,550,757 2021. 7.21, 2심 판결 확정&cr; (원고 일부 승소) 당사 일부 패소로 인한 판결금 지급(6.2억) 지급 유진자산운용 2017.11.17 부당이득금반환 주식회사비전 유진자산운용 469,756,056 2021. 6.25, 2심 판결 확정&cr; (원고 일부 승소) 당사 일부 패소로 인한 판결금 지급(2.9억) 지급 유진자산운용 2018. 8.22 정산금청구 캐피탈주식회사 유진자산운용 10,144,623,498 2심 진행 중 1심 당사 일부 패소로 패소와 관련 합리적으로 추정가능한금액을 충당부채로 계상 (충당부채 116.6억 설정) 유진자산운용 2019. 9.24 손해배상청구 주식회사 홀딩스 유진자산운용 4,830,615,983 1심 진행 중 합리적으로 추정가능한 금액을 충당부채로 계상&cr;(충당부채 12.1억 설정) 유진투자선물 2020. 6. 1 손해배상청구 지 외 1명 유진투자선물 252,228,246 1심 승소 패소시 손실발생 유진투자선물 2020. 8.17 손해배상청구 이 섭 유진투자선물 38,808,450 2심 진행중 패소시 손실발생 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 매, 백만원) 제 출 처 매 수 금 액 비 고 은 행 - - - 금융기관(은행제외) - - - 법 인 - - - 기타(개인) - - - &cr; 다. 채 무보증현황 (1) 당분기와 전기의 충당부채 증감내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 복구충당부채 지급보증충당부채 소송충당부채 금융보증부채 합계 기초금액 1,890,161 1,863,293 12,869,803 24,199,722 40,822,979 대체 - (973,718) - - (973,718) 전입(환입) 30,256 561,642 241,475 16,078,593 16,911,966 지급 - - (241,476) - (241,476) 상각 - - - (9,327,297) (9,327,297) 분기말금액 1,920,417 1,451,217 12,869,802 30,951,018 47,192,454 <제 68(전) 기 > (단위 : 천원) 구 분 복구충당부채 지급보증충당부채 소송충당부채 금융보증부채 합계 기초금액 1,558,759 604,082 4,504,960 22,984,780 29,652,581 전입(환입) (43,770) 1,259,211 12,869,802 6,931,013 21,016,256 설정() 415,091 - - - 415,091 지급 - - (2,194,725) - (2,194,725) 상각 (39,919) - (2,310,234) (5,716,071) (8,066,224) 기말금액 1,890,161 1,863,293 12,869,803 24,199,722 40,822,979 () 매 보고기간 말 가정에 의해 복구충당부채금액을 재계산하여 그 차이만큼을 사용권자산과 조정한 금액임. &cr; 복구충당부채는 당분기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 종료시점에 발생할 예정 입니다. 또한 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 복구공사가 발생한 점포 의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다.&cr; &cr; 금융보증부채는 최초 인식시 공정가치로 측정되며, 후속적으로는 다음 중 큰 금액으로 측정됩니다.&cr; - 금융상품의 손상규정에 따라 산정한 손실충당금&cr; - 최초 인식금액에서 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'에 따라 인식한 상각누계액을 차감한 금액&cr; (2) 당분기 및 전기 지급보증충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다.&cr;<제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 12개월 기대신용손실 &cr;측정대상 전체기간 기대신용손실 측정대상 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초금액 1,862,585 708 - 1,863,293 전입(환입) 560,436 1,206 - 561,642 대체 (973,718) - - (973,718) 분기말금액 1,449,303 1,914 - 1,451,217 <제 68(전) 기 > (단위 : 천원) 구 분 12개월 기대신용손실 &cr;측정대상 전체기간 기대신용손실 측정대상 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초금액 602,661 1,421 - 604,082 전입(환입) 1,259,924 (713) - 1,259,211 기말금액 1,862,585 708 - 1,863,293 &cr; (3) 당분기 및 전기 금융보증부채의 변동내역은 다음과 같습니다. <제 69(당) 기 3분기> (단위 : 천원) 구 분 12개월 기대신용손실 &cr;측정대상 전체기간 기대신용손실 측정대상 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초금액 24,199,722 - - 24,199,722 전입(환입) 16,078,593 - - 16,078,593 상각 (9,327,298) - - (9,327,298) 분기말금액 30,951,018 - - 30,951,018 <제 68(전) 기> (단위 : 천원) 구 분 12개월 기대신용손실 &cr;측정대상 전체기간 기대신용손실 측정대상 합 계 손상 미인식 손상 인식 기초금액 22,984,780 - - 22,984,780 전입(환입) 6,931,013 - - 6,931,013 상각 (5,716,071) - - (5,716,071) 기말금액 24,199,722 - - 24,199,722 (4) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 지급보증, 매입확약 및 출자약정의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 지급보증 (1) 75,121 75,121 매입확약 (2) (4) 464,900,000 399,500,000 출자약정 (3) 56,621,111 63,882,540 합 계 521,596,232 463,457,661 (1) 당분기말과 전기말 현재 건설사 경 영정상화와 관련하여 공사이행보증약정을 제공하고 있습니다. 또한 상기 공 사이행&cr; 보증약정에 대 하여 2백만 원 을 충당 부 채 로 계상하였습니다. (2) 대상 기업이 발행한 전자단기사채의 상환대금이 부족할 경우 연결실체가 그 부족액을 충당하는 계약을 의미합니다. (3) 자산운용사의 요청 또는 출자 당사자들의 동의가 있는 경우 연결실체가 추가로 출자해야 하는 계약을 의미합니다. (4) 당분기말 현재 매입확약에 따라 실행된 약정액은 21,556,372천원(전기말: 21,556,372천원)입니다. (5) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 약정사항 금융기관 한도금액 제 69(당) 기 3분기 제 68(전) 기 일중당좌차월 ㈜우리은행, ㈜국민은행 30,000,000 30,000,000 신용한도대출약정 (주)NH농협은행 2,000,000 - 증권유통금융 한국증권금융㈜ 400,000,000 400,000,000 증금할인어음 225,000,000 225,000,000 기관운영자금대출 150,000,000 300,000,000 담보금융지원대출 500,000,000 450,000,000 일중자금거래 200,000,000 200,000,000 담보대출(1) 10,000,000 10,000,000 (1) 유진투자선물㈜는 한국증권금융㈜와 체결한 상기 담보대출약정과 관련하여 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 분류되어 있는 ㈜한국거래소 주식 100%를 담보로 제공하고 있습니다. ( 6) 종 속기업인 유진투자선물㈜는 해외 파생상품거 래 중개를 위하여 BNP Paribas, United Overseas Bank 등의 선물중개인(FCM: Futures Commission Merchant)과 중개계약(Brokerage Agreement)을 맺고 있으며, 국내의 고객들과도 파생상품거래 위탁대행계약을 체결하고 있습니다. &cr; (7) 그 밖에 열거되지 아니한 사항으로서 회사의 경영에 미치는 영향&cr;① 유진투자증권은 고객의 개인정보를 취급하는 금융회사로서 대량의 개인정보 유출&cr; 사고가 잠재적인 위협이 될 수 있습니다.&cr; 실제로 최근 일부 타 금융회사에서 대량의 개인정보가 유출된 사고사례가 &cr; 있었습니다.&cr;② 유진투자증권은 이를 사전에 예방하기 위하여 회사 전반에 적용되는 체계적인 &cr; 정보보호관리체제를 구축하고 있으며, 전 임직원이 사내 정보보호 규정 준수 및&cr; 이에 대한 내부통제절차를 수립하고 이를 철저히 수행하고 있습니다.&cr; 3. 제재 등과 관련된 사항 &cr; 가. 제재현황 (2021년 9월 30일 기준)&cr;&cr; (1) 수사 ·사법기관의 제재 현황&cr; ① 유진투자증권&cr; - 당사 및 임직원 : 해당사항 없음&cr;&cr; ② 종속회사&cr; - 종속회사 및 임직원 : 해당사항 없음&cr;&cr; (2) 행정기관의 제재 현황&cr; ① 유진투자증권&cr; - 회사 일자 제재기관 처벌 또는 &cr; 조치대상자 처벌 또는 &cr; 조치내용 금전적&cr;제재금액 횡령,배임&cr;등 금액 사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 &cr; 회사의 이행현황 재발방지를 위한&cr;회사의 대책 2018.01.23 금융위원회&cr;금융감독원 회사,&cr; 관련직원 - 기관경고&cr;- 과태료 부과 250백만원 해당사항&cr;없음 - 계열회사 발행 무보증사채권의 최대물량 인수 금지규정 회피를&cr; 위한 연계거래 이용&cr; (자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항&cr; 제4호 제11호, 금융투자업규정 제4-19조 제7호) &cr; - 자기 인수증권의 신탁편입 금지규정 회피를 위한 연계거래 이용&cr; (자본시장법 제108조 제2호, 제9호, 자본시장법 시행령 제109조&cr; 제3항 제8호) - 과태료: 2018.01.24 납부&cr;- 관련직원 징계 : 2018.02.23 - 임직원 교육 및 내부통제 &cr; 강화 2019.06.26 금융위원회 회사 - 과태료 부과 24백만원 해당사항&cr;없음 - 선관주의 의무 위반&cr; (전자금융거래법 제21조 제1항) - 과태료: 2019.07.01 납부&cr;- 관련직원 징계 : 2019.08.23 - 임직원 교육 및 내부통제&cr; 강화 2019.10.23 금융감독원 회사 - 경고 해당사항&cr;없음 해당사항&cr;없음 - 대량보유 보고의무 위반&cr; (자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제426조 제5항, 제147조&cr; 제1항, 제3항) - 관련부서 통보 및&cr; 향후대응 철저 - 임직원 교육 및 내부통제&cr; 강화 2019.11.02 금융정보&cr;분석원 회사 - 과태료 부과 1.6백만원 해당사항&cr;없음 - 고액현금거래 보고의무 위반&cr; (특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 제17조 제2항&cr; 제1호, 제4조의 2 제1항) - 과태료: 2019.12.03 납부&cr;- 관련직원 징계 : 2018.07.13 - 내부통제시스템 개선 및&cr; 교육강화 2020.11.05 금융위원회&cr;금융감독원 회사 - 기관주의&cr;- 과태료 부과 344백만원 해당사항&cr;없음 - 금융투자분석사의 재산적 이해관계 고지의무 위반&cr; (자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항 제14호&cr;- 매매주문수탁 부적정 및 주문기록 보관, 유지의무 위반&cr; (자본시장법 제60조 제1항, 제71조 제7호, 자본시장법 시행령 제62&cr; 조 제1항 제1호, 제68조 제5항 제14호)&cr;- 계열회사와의 거래내역 등 업무보고서 미기재&cr; (자본시장법 제33조 제1항, 자본시장법 시행령 제 36조 제3항 제5호)&cr; - 신용공여 제한 위반&cr; (자본시장법 제72조 제1항, 자본시장법 시행령 제69조 제1항) &cr;- 프로그램 변경통제 위반&cr; (전자금융거래법 제21조 제2항, 전자금융감독규정 제7조, 제29조) - 과태료: 2020.11.11 납부&cr;- 관련직원 징계 : 2021.01.22 - 내부통제시스템 개선 및&cr; 교육강화 - 당사 임직원 일자 제재기관 조치대상 조치내용 금전적&cr;제재금액 횡령,배임&cr;등 금액 사유 및 근거법령 직위 전현직 근속연수 2017.02.10 금융감독원 본부장 현직 7년 4개월 견책 해당사항&cr;없음 해당사항&cr;없음 - 부당한 재산상 이익의 수령 금지 위반&cr; (자본시장법 제71조 제7호) 2018.01.23 금융감독원 부사장 전직 2년 10개월 견책 해당사항&cr;없음 해당사항&cr;없음 - 계열회사 발행 무보증사채권의 최대물량 인수 금지규정 회피를 위한 &cr; 연계거래 이용&cr; (자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항 제4호, &cr; 제11호, 금융투자업규정 제4-19조 제7호) 2018.01.23 금융감독원 대표이사 현직 10년 9개월 주의적경고 해당사항&cr;없음 해당사항&cr;없음 - 계열회사 발행 무보증사채권의 최대물량 인수 금지규정 회피를 위한 &cr; 연계거래 이용&cr; (자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항 제4호, &cr; 제11호, 금융투자업규정 제4-19조 제7호) &cr; - 자기 인수증권의 신탁편입 금지규정 회피를 위한 연계거래 이용&cr; (자본시장법 제108조 제2호, 제9호, 자본시장법 시행령 제109조 제3항 제8호) 2018.01.23 금융감독원 상무 현직 13년 11개월 견책 해당사항&cr;없음 해당사항&cr;없음 - 계열회사 발행 무보증사채권의 최대물량 인수 금지규정 회피를 위한 &cr; 연계거래 이용&cr; (자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항 제4호, &cr; 제11호, 금융투자업규정 제4-19조 제7호) 2018.01.23 금융감독원 전무 전직 8년 10개월 감봉3월 해당사항&cr;없음 해당사항&cr;없음 - 계열회사 발행 무보증사채권의 최대물량 인수 금지규정 회피를 위한 &cr; 연계거래 이용&cr; (자본시장법 제71조 제7호, 자본시장법 시행령 제68조 제5항 제4호, &cr; 제11호, 금융투자업규정 제4-19조 제7호) 2018.01.23 금융감독원 전무 현직 28년 1개월 견책 해당사항&cr;없음 해당사항&cr;없음 - 자기 인수증권의 신탁편입 금지규정 회피를 위한 연계거래 이용&cr; (자본시장법 제108조 제2호, 제9호, 자본시장법 시행령 제109조 제3항 제8호) 2018.01.23 금융위원회&cr;금융감독원 전무 전직 3년 1개월 과태료부과,&cr;정직3월 6.2백만원 해당사항&cr;없음 - 직무관련 정보의 이용금지 위반(자본시장법 제54조)&cr;- 임직원의 금융투자상품 매매제한 위반(자본시장법 제63조) 2018.01.23 금융감독원 전무 전직 8년 8개월 견책 해당사항&cr;없음 해당사항&cr;없음 - 직무관련 정보의 이용금지 위반(자본시장법 제54조) 2020.12.11 금융감독원 대표이사 현직 13년 8개월 주의 해당사항&cr;없음 해당사항&cr;없음 - 신용공여 제한 위반&cr; (자본시장법 제72조 제1항, 자본시장법 시행령 제69조 제1항) 2020.12.11 금융감독원 부사장 전직 30년 1개월 주의적경고&cr;상당 해당사항&cr;없음 해당사항&cr;없음 - 신용공여 제한 위반&cr; (자본시장법 제72조 제1항, 자본시장법 시행령 제69조 제1항) 2020.12.11 금융감독원 전무 전직 4년 2개월 견책상당 해당사항&cr;없음 해당사항&cr;없음 - 신용공여 제한 위반&cr; (자본시장법 제72조 제1항, 자본시장법 시행령 제69조 제1항) 2020.12.11 금융감독원 상무 현직 16년 10개월 주의 해당사항&cr;없음 해당사항&cr;없음 - 정보교류 차단 의무 위반&cr; (자본시장법 제45조 제1항, 자본시장법 시행령 제50조 제1항 제2호) 2020.12.11 금융감독원 상무 전직 11년 2개월 주의상당 해당사항&cr;없음 해당사항&cr;없음 - 투자자이익 사후 제공 금지 위반&cr; (자본시장법 제55조 제4호) ② 종속회사&cr; - 회사 회사 일자 제재기관 처벌 또는&cr;조치대상자 처벌 또는&cr;조치내용 금전적&cr;제제금액 횡령,배임&cr;등 금액 사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 &cr; 회사의 이행현황 재발방지를 위한&cr;회사의 대책 유진자산운용 2018.02.27 금융감독원 회사,&cr;관련직원 - 과태료부과 /&cr; 주의1명 30백만원 해당사항&cr;없음 - 일임계약서 상의 운용인력과 주문운용인력 상이&cr;-「자본시장법」 제98조 제2항 제10호&cr;-「자본시장법 시행령」 제99조 제4항 제7호 - 과태료 : 2018.03.21 납부&cr;- 조치대상자에 대해 인사위원회를 개최하여 &cr; 인사조치 실시함 - 일임펀드 담당운용역 지정/관리 관련&cr; 업무프로세스(전산프로세스 포함) 명확화하였음 유진자산운용 2020.01.22 금융감독원 회사,&cr;관련직원 - 과태료부과 / &cr; 주의1명 10백만원 해당사항&cr;없음 - MMF운용시 CDS를 기초자산으로 한 유동화증권 편입 &cr;-「자본시장법」 제85조 제8호, 제449조 제1항 제29호&cr;-「자본시장법 시행령」 제87조 제4항 제1호, &cr; 제390조<별 표 22> 터. &cr; -「금융기관검사및제재에관한규정」 <별표 3〉 - 과태료 : 2020.02.10 납부&cr;- 조치대상자에 대해 인사위원회를 개최하여 &cr; 인사조치 실시함 - 운용시 편입불가 조치 유진투자선물 2018.03.29 금융감독원 회사,&cr;관련직원 - 기관주의&cr; - 과태료부과&cr; - 임원 주의적 경고, &cr; 관련직원 감봉3월 40백만원 해당사항&cr;없음 - 공개용 웹서버의 안전대책 수립·운용 소홀에 따른 &cr; 상속인 금융거래 신청인 개인정보유출&cr;- 전자금융거래법 제21조 및 &cr; 전자금융감독규정 제7조, 제17조, 제32조 - 과태료 2018.04.25납부&cr;- 조치대상자 인사위윈회 개최(2018.04.19)하여 &cr; 인사조치 실시 - 당사 홈페이지 리뉴얼 및 DB접근 제어솔루션 &cr; 도입으로 허용된 IP만 접근가능하도록 권한 제어조치 &cr; - 임직원 회사 일자 제재기관 조치대상 조치내용 금전적&cr;제재금액 횡령,배임&cr;등 금액 사유 및 근거법령 직위 전현직 근속연수 유진자산운용 2018.02.27 금융감독원 상무보 현직 3년 1개월 인사위원회 개최 과태료 부과에 따른 &cr;당사 손실액 일부 관련자 변상 및 주의 조치 해당사항&cr;없음 해당사항&cr;없음 - 당사 자체 양정기준 제7조제5항 적용 유진자산운용 2020.01.22 금융감독원 이사대우 현직 20년 3개월 인사위원회 개최 과태료 부과에 따른 &cr;당사 손실액 일부 관련자 변상 및 주의 조치 해당사항&cr;없음 해당사항&cr;없음 - 당사 자체 양정기준 제7조제5항 적용 유진투자선물 2018.03.29 금융감독원 대표이사 현직 3년 3개월 인사위원회 개최, 주의적 경고 처리하고 &cr;이사회에 조치결과 보고 해당사항&cr;없음 해당사항&cr;없음 - 공개용 웹서버의 안전대책 수립·운용 소홀에 따른 &cr; 상속인 금융거래 신청인 개인정보 유출&cr; (전자금융거래법 제21조 및 전자금융감독규정 제7조,&cr; 제17조, 제32조) &cr; (3) 한국거래소 등으로부터 받은 제재 현황&cr; ① 유진투자증권&cr; - 당사 및 임직원 : 해당사항 없음&cr; ② 종속회사&cr; - 회사 회사 일자 제재기관 처벌 또는&cr;조치대상자 처벌 또는&cr;조치내용 금전적&cr;제제금액 사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한 &cr; 회사의 이행현황 재발방지를 위한&cr;회사의 대책 유진투자선물 2017.11.29 한국거래소 회사, &cr;관련직원 - 기관주의&cr; - 관련직원 1명 견책, 1명 경고, 1명 주의 - - 착오거래 정정위반&cr;- 파생상품시장업무규정 제81조 및 &cr; 시행세칙 제77조 - 인사위원회 개최(2017.12.21) 하여 관련직원 &cr; 인사조치 실시 - 임직원 교육 및 내부통제 강화 &cr; - 임직원 회사 일자 제재기관 조치대상 조치내용 금전적&cr;제재금액 사유 및 근거법령 직위 전현직 근속연수 유진투자선물 2017.12.21 한국거래소 팀장 현직 16년 11개월 인사위원회 개최, 감독자에게 주의처리하고 &cr;당사자 징계처분통지문 송부 해당사항&cr;없음 - 착오거래 정정위반&cr; (파생상품시장업무규정) 유진투자선물 2017.12.21 한국거래소 팀장 현직 12년 11개월 인사위원회 개최, 감독자 겸 행위자에게 경고처리하고&cr;당사자 징계처분통지문 송부 해당사항&cr;없음 - 착오거래 정정위반&cr; (파생상품시장업무규정) 유진투자선물 2017.12.21 한국거래소 과장 현직 5년 2개월 인사위원회 개최, 행위자에게 견책처리하고&cr;당사자 징계처분통지문 송부 해당사항&cr;없음 - 착오거래 정정위반&cr; (파생상품시장업무규정) &cr; (4) 단기매매차익의 발생 및 반환에 관한 사항&cr; ① 유진투자증권&cr; - 당사 및 임직원 : 해당사항 없음&cr;&cr; ② 종속회사&cr; - 종속회사 및 임직원 : 해당사항 없음 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 &cr; 가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항&cr; - 해당사항 없음.&cr; &cr;나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항&cr; ( 1) 고객예탁재 산 현황&cr; ① 고객예수금 (단위 : 천원) 구 분 제69기 3분기 제68기 제67기 위탁자예수금 723,395,163 954,018,976 345,043,092 장내파생상품거래예수금 118,034,487 211,316,407 71,619,459 청약자예수금 28,063,094 37,955 10,410 저축자예수금 2,683,993 2,717,398 1,821,900 수익자예수금 3,604,229 383,025 500,427 합 계 875,780,966 1,168,473,761 418,995,288 &cr; ② 기타 고객예탁자산 (단위 : 천원) 구 분 제69기 3분기 제68기 제67기 위탁자유가증권 14,133,720,155 12,326,714,043 8,027,440,545 저축자유가증권 8,372,888 5,774,034 3,639,354 집합투자증권예수유가증권 6,898,933,992 5,597,330,034 4,818,051,087 기타예수유가증권 3,791,879 9,360,792 420,429 합 계 21,044,818,914 17,939,178,902 12,849,551,416 (2) 예탁재산의 보호현황 ① 고객예탁금 등 별도예치제도 (단위 : 백만원, %) 구 분 별도예치&cr;대상금액 별도예치금액 예치비율 비 고 증권금융 고객예탁금 703,145 721,578 102.6 - XII. 상세표 1. 연결대상 종속회사 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 (단위 : 천원) 유진자산운용주식회사1989.10.11서울시 영등포구 국제금융로 24증권투자신탁, 투자자문47,422,745K-IFRS 제1110호에 의거 의결권 과반수 소유X유진투자선물주식회사1991.07.30서울시 영등포구 국제금융로 24선물거래, 위탁매매465,602,383K-IFRS 제1110호에 의거 의결권 과반수 소유O(주1)유진챔피언배당주증권모투자신탁(주식)2014.02.07-공모펀드7,029,745실질지배력X유진챔피언배당주증권자투자신탁(주식)2014.12.30-공모펀드1,868,053실질지배력X유진챔피언글로벌상장인프라증권(채권혼합)2016.12.27-공모펀드2,995,000실질지배력X유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권모투자신탁(주식)2018.07.02-공모펀드9,235,198실질지배력X유진챔피언뉴이코노미AI4.0증권자투자신탁(H)(주식)2018.07.02-공모펀드9,151,849실질지배력X유진미국VC전문투자형사모투자신탁1호2020.01.21-공모펀드2,469,732실질지배력X유진에이티제일차주식회사2021.04.27서울시 영등포구 국제금융로 24사모전환사채 유동화-실질지배력(주2)X엔에이디제일차주식회사2021.04.15서울시 영등포구 여의나루로 60부동산관련대출채권 유동화-실질지배력(주2)X챔피언별내제일차 주식회사2021.07.16서울시 영등포구 여의대로 108부동산관련대출채권 유동화-실질지배력(주2)X해피니스레드 주식회사2021.08.01서울시 영등포구 국제금융로 70부동산관련대출채권 유동화-실질지배력(주2)X네버에버제일차 주식회사2021.06.15서울시 영등포구 국제금융로 70부동산관련대출채권 유동화-실질지배력(주2)X 상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말&cr;자산총액 지배관계 근거 주요종속&cr;회사 여부 (주1) 당사는 최근사업연도말 자산총액이 750억원 이상인 종속회사를 주요종속회사로 기재하였습니다.&cr;(주2) 연결실체는 해당 기업에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단하였습니다.&cr; 2. 계열회사 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 2021년 09월 30일 (기준일 : ) (단위 : 사) 3 유진기업㈜ 110111-0376148 유진투자증권㈜ 110111-0007826 ㈜동양 110111-0005333 60 당진기업㈜ 165011-0000900 (주)지구레미콘 110111-2797318 현대개발㈜ 205411-0009963 (주)호남아스콘 205711-0000428 천안기업㈜ 161511-0019434 남부산업㈜ 134811-0041179 유진엠㈜ 110111-2894073 유진자산운용㈜ 110111-0651954 유진투자선물㈜ 110111-0795116 (주)나눔로또 110111-3726746 ㈜유진로지스틱스 131211-0007928 유진레저㈜ 110111-4281319 이순산업㈜ 284411-0060415 동화기업㈜ 205911-0009632 (주)유진에너팜 134911-0056506 유진엠플러스㈜ 110111-5205011 유진에이엠씨(유) 285014-0002591 유진아이티서비스㈜ 110111-5577725 유진프라이빗에쿼티㈜ 110111-5654010 (주)유진디랩 110111-5723659 유진에버베스트턴어라운드&cr;기업재무안정&cr;사모투자전문회사 110113-0019059 한국로지스틱스㈜ 110111-6069705 유진스타제이호&cr;사모투자 합자회사 110113-0020072 ㈜에스비씨리니어 110111-0647599 케이비에프㈜ 184611-0002737 ㈜비에이엠시스템 110111-4139485 우진레미콘㈜ 285011-0246088 굿앤파트너스㈜ 110111-6617679 성인산업㈜ 120111-0300757 유진제사호헤라클레스&cr;사모투자합자회사 110113-0021187 유진에스비홀딩스㈜ 110111-6453122 ㈜유진저축은행 110111-0129977 ㈜한성레미콘 124411-0017518 ㈜동양에너지 110111-4835794 ㈜유진홈센터 110111-4498568 유진한일합섬㈜ 110111-6615714 ㈜씨아이에스케미칼 200111-0342538 인프라이니셔티브1호&cr;사모투자합자회사 110113-0023761 유진팜앤바이오㈜ 110111-7183900 ㈜테크스퀘어 134111-0150784 유진스마트모빌리티&cr;사모투자합자회사 110113-0026301 클린메디(유) 110114-0258481 유진프라이디움전문투자형&cr;사모부동산모투자(유) 110114-0266210 유진크레딧밸류전문투자형&cr;사모부동산모투자(유) 110114-0268688 ㈜테크스퀘어이앤씨 110111-7720281 ㈜한일합섬 110111-7748093 토탈클린(유) 110114-0274510 ㈜ 씨에스에코 134811-0337370 유진유니콘&cr;사모투자합자회사 110113-0030211 유진토르사모투자합자회사 110113-0030576 로지테크홀딩스(유) 110114-0281458 중고나라 110111-5301554 더블퀘스천 110111-5521714 ㈜태성시스템 121111-0330000 Beijing Shuntong Ready-Mixed Concrete - Beijing Tongjian Ready-Mixed Concrete - PT. Hanil Indonesia - Hanil Hong Kong - H&H GLOBAL LTD - KBF GLOBAL LTD - 상장여부 회사수 기업명 법인등록번호 상장 비상장 3. 타법인출자 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 2021년 09월 30일(단위 : 백만원, 주, %) (기준일 : ) 유진자산운용㈜비상장1999년 06월 03일경영&cr;참여74,0004,500,00010032,954---4,500,00010032,95447,423-7,206유진투자선물㈜비상장2002년 12월 17일경영&cr;참여23,6144,000,00010034,905---4,000,00010034,905465,6022,613신영부동산신탁㈜비상장2019년 06월 03일경영&cr;참여10,5002,100,0003510,5004,900,00024,500-7,000,0003535,00033,9681,856(주)한국거래소비상장2005년 03월 31일단순1,918608,1853.04123,958--13,491608,1853.04137,4498,326,409177,678한국증권금융㈜비상장1988년 12월 31일단순1,613630,8580.468,809--119630,8580.468,92760,979,329262,031한국예탁결제원비상장1994년 03월 20일단순40985,4380.778,187--31585,4380.778,5025,013,50797,776한국자금중개㈜비상장1996년 07월 10일단순5010,0000.5707--4710,0000.5755102,7229,103 ㈜딜라이브강남케이블티브이비상장2008년 07월 25일단순3,594608,1003.995,025---608,1003.995,02596,0326,937 ㈜서부티엔디상장2012년 12월 17일단순1,598137,4230.301,0392,748-220140,1710.301,2591,910,830-18,387 ㈜동양상장2015년 09월 08일경영&cr;참여32,43411,438,0004.7913,611--4,51811,438,0004.7918,129997,4979,931 삼양홀딩스상장2021년 03월 17일단순18---22,0002,462-922,0000.262,4534,209,148172,682 현대미포조선상장2021년 02월 26일단순842---73,0004,0421,06173,0000.185,1033,720,759-117,014AIRA Property비상장2016년 10월 19일경영&cr;참여3,80413,000,00020.004,9272,000,000716-15,000,000205,6433,249-30 아이자와증권㈜상장2011년 11월 17일단순595225,2000.451,755--643225,2000.452,3971,434,59914,048 레그이뮨비상장2015년 04월 16일단순2917950.5533551,675-152,4700.553372,289-218SENDO 보통주비상장2019년 09월 30일단순2,22254,8820.471,790--19054,8820.471,98029,386-1,876Varo Money 시리즈 D 전환우선주비상장2020년 05월 15일단순2,456546,1350.292,176--194546,1350.292,370865,423-77,383CNEX Labs series E 전환우선주비상장2020년 03월 31일단순1,831706,4470.811,629--145706,4470.811,77512,737-5,565 Rodo Medical비상장2016년 11월 11일단순501589,0421.05468--42589,0421.055103,150-634㈜나노인터페이스비상장2021년 05월 25일 단순 501---91,000501-91,0002.6950110,386818㈜엔에프 상환전환우선주비상장2019년 07월 12일 단순 50030,2300.80500---30,2300.8050023,421-3,598㈜뽀득 상환전환우선주비상장2020년 12월 24일 단순 5007632.70500---7632.70500-- ㈜네이처리퍼블릭비상장2015년 03월 16일단순3,09940,7800.51330---40,7800.5133050,424-2,834 유화증권㈜상장2015년 11월 18일 단순 590200,0000.35462--77200,0000.35539722,2348,645 서울신용평가㈜비상장2017년 09월 26일 단순 50066,6640.19500-66,664-500--0-38,2845,458 ㈜플레로게임즈비상장2015년 08월 27일 단순 55317,5211.57736---17,5211.4373616,8261,087 아크로스비상장2017년 01월 20일 단순 1,20016,0000.511,246---16,0000.511,246141,3156,835㈜매일방송비상장2018년 01월 31일 단순 2,000266,6660.51500---266,6660.51500438,19618,247㈜피에이치파마비상장2019년 02월 27일 단순 1,00042,5700.461,000---42,5700.461,00018,216-18,641포스코플랜텍비상장2020년 05월 31일 단순 108215,2180.12108---215,2180.12108192,0491,335성수피에프브이원비상장2020년 08월 25일 단순 1,000100,0000.101,000---100,0000.101,000--한스자람 상환우선주비상장2020년 09월 24일 단순 27054,0000.03270---54,0000.03270122,51196,278오브젠비상장2020년 12월 23일 단순 1,0004,4983.081,000---4,4983.081,00012,105-1,621키움증권상장2020년 12월 18일 단순 23,549185,4270.7223,457-185,427-23,457----41,689,014487,972㈜클래스팅 상환전환우선주비상장2021년 03월 15일 단순 1,502---2451,502-2451.161,50212,397-850㈜남송바이탈비상장2021년 04월 30일 단순 500---548500-5481.615008,247-1,138KTB네트워크 보통주비상장2021년 06월 30일 단순 10,000---1,818,18110,000-1,818,1812.2710,000185,82735,765한국기술신용평가(주)비상장2021년 07월 19일단순999---99,850999-99,8509.999991,906-383㈜펫프라이스 상환전환우선주비상장2021년 08월 24일단순400---18,409400-18,4096.90400504-226 유진 에버베스트비상장2016년 01월 06일 단순 1,2306,835,858,4517.146,836-2,835,714,283-2,836-4,000,144,1687.144,000-- 스톤브릿지 IT 전문투자조합비상장2016년 03월 28일 단순 1,0001283.331,783-18-258-1103.331,525-- FinTech비즈니스이노베이션비상장2016년 06월 22일 단순 80610.38811---10.38811--유진스타제이호 PEF비상장2016년 08월 26일단순2,5002,500,000,0007.502,500---2,500,000,0007.502,500-- 피씨씨센트로이드신기술제1호투자조합비상장2017년 03월 30일 단순 1,0001,000,0009.64925---1,000,0009.64925--피씨씨앰버스톤제2차사모투자합자회사비상장2019년 02월 19일 단순 2,0734,770,323,91222.624,770-122,534,238-122-4,647,789,67422.624,648-- 센트로이드제1호차이나 사모투자합자회사비상장2017년 01월 19일 단순 1,0001,000,00013.32818---1,000,00013.32818-- 신한글로벌헬스케어투자조합제1호비상장2017년 09월 15일 단순 2,0002,000,000,0002.57----2,000,000,0002.57---아이엠엠인베스트먼트 5호 사모투자합자회사 비상장2017년 06월 29일단순5,0005,000,000,0003.705,915-1,191,549,019-1,410-3,808,450,9813.184,505--케이엘한주 창업벤처전문 사모투자합자회사비상장2018년 02월 26일단순1,0001,000,000,0008.62792---1,000,000,0008.62792--오르카성장사모투자합자회사비상장2018년 03월 15일단순2,8612,916,666,6674.812,66627,777,77828-2,944,444,4454.812,694--엠포드제1호신기술사업투자조합비상장2018년 07월 31일단순500500,000,0003.68500---500,000,0003.68500--유진-KDBC Pre-IPO 신기술조합비상장2018년 08월 31일단순2,1282,128,000,00040.002,700232,000,000-209-2,360,000,00040.002,491--Grab 보통주 투자 특정금전신탁비상장2018년 09월 13일단순1,0001,000,000,00013.331,000---1,000,000,00013.331,000--인하브 바이오텍 성장 III 사모투자합자회사비상장2018년 10월 25일단순978978,000,00010.63978---978,000,00010.88978--타이러스-DA 글로벌 투자조합제2호비상장2019년 05월 02일단순2,0002,000,000,0008.001,846---2,000,000,0008.011,846--고릴라미디어 사모투자비상장2019년 05월 03일단순458467,414,40313.3546710,472,37010-477,886,77313.29478--SGI유니콘스타트업투자조합비상장2019년 05월 08일단순200600,000,0003.33600400,000,000400-1,000,000,0003.331,000--이앤헬스케어투자조합6호비상장2019년 05월 08일단순1,4061,405,907,4264.213,021-600,000,000-600-805,907,4264.212,421--세븐트리창업벤처전문3호비상장2019년 05월 27일단순1,0001,000,000,0007.491,116---1,000,000,0007.491,116--원신한글로벌신기술투자조합비상장2019년 05월 29일단순1,0001,000,000,0004.42888---1,000,000,0004.42888--위지웍글로벌컨텐츠투자조합제1호비상장2019년 06월 13일단순1,00010013.16437---10013.16437--티그리스-비전차이나투자조합비상장2019년 07월 09일단순2,0002,00027.361,950-0-2,00027.361,950--프렌드제4호 신기술사업투자조합비상장2019년 07월 23일단순500500,000,00023.81500---500,000,00023.81500--데일리왓슨 바이오 헬스케어비상장2019년 07월 25일단순6003,000,000,00012.152,966---3,000,000,00012.152,966--티앤에프 2019베어링 창업벤처전문비상장2019년 08월 21일단순2,0001,928,436,91118.831,763---1,928,436,91118.831,763--캑터스스페셜시츄에이션 1호비상장2019년 08월 28일단순4,8694,930,637,5014.2610,07824,554,39125-4,955,191,8924.2610,103--케이큐 핀테크 사모투자 합자회사비상장2019년 10월 24일단순4,0004,000,000,00066.563,576---4,000,000,00066.563,576--유진-스킬라 NFI 신기술조합비상장2019년 10월 25일단순1,9661,966,101,69533.901,830---1,966,101,69533.901,830--엘에스에스메티스 1호비상장2019년 11월 01일단순1,0001,000,000,0008.13858---1,000,000,0008.13858--이앤헬스케어투자조합8호비상장2019년 11월 08일단순300300,000,00012.50300---300,000,00012.50300--길트엣지글로벌바이오비상장2019년 11월 11일단순500500,000,00014.71500---500,000,00014.71500--인프라 이니셔티브 1호비상장2019년 11월 20일단순2,2914,455,111,1118.894,455-11,555,555-12-4,443,555,5568.894,444--스파크랩코리아 3호비상장2019년 12월 05일단순1,0001,000,000,00015.85952---1,000,000,00015.85952--유진-위벤처스 1호비상장2019년 12월 26일단순1,0001,000,000,0006.41990---1,000,000,0006.41990--유진스마트모빌리티 PEF비상장2019년 12월 30일단순3,0003,000,000,00015.792,085---3,000,000,00015.792,085--레인보우사모투자합자회사비상장2020년 01월 31일단순3,0002,935,661,9509.642,939-2,935,661,950-2,939------제이에스제1호사모투자합자회사비상장2020년 02월 19일단순3,0003,000,000,00015.002,949---3,000,000,00015.002,949--위시그니처블랙펀드 1호비상장2020년 03월 11일단순1,00091816.39918-918-918------비엔더블유 기술혁신 사모투자합자회사비상장2020년 03월 18일단순1,0001,000,000,0004.98990---1,000,000,0004.98990--고릴라언택트사모투자 합자회사비상장2020년 07월 27일단순1,0001,000,000,00010.72906---1,000,000,00010.72906--엔에이치-유온투자조합 제1호비상장2020년 08월 03일단순2,0002,000,000,00011.041,990---2,000,000,00011.041,990--비에이피제3호 플라잉펭귄투자조합비상장2020년 08월 04일단순400400,000,0005.00400600,000,000600-1,000,000,0005.001,000--티그리스투자조합 제15호비상장2020년 08월 07일단순2,0002,000,000,00017.121,995---2,000,000,00017.121,995--앰버스톤매그2호 사모투자합자회사비상장2020년 08월 25일단순4,9984,998,000,00020.714,403-447,612,716-448-4,550,387,28410.173,956--유진Agtech 신기술사업투자조합비상장2020년 09월 04일단순1,1171,116,900,00014.891,112---1,116,900,00014.891,112--마이다스 성장지원 사모투자 합자회사비상장2020년 09월 25일단순208438,170,0002.82438215,870,000216-654,040,0002.82654--메인스트리트-디에이밸류신남방투자조합 제1호비상장2020년 05월 29일단순2,0002,000,000,00026.672,000---2,000,000,00026.672,000--유진신영 기업구조혁신 기업재무안정 사모투자합자회사비상장2020년 10월 12일단순1,0291,028,571,4299.521,0293,219,047,6193,219-4,247,619,0489.524,248--마이다스 아이비케이씨 그린뉴딜 신기술조합비상장2020년 11월 24일단순2,0002,000,000,0007.352,000---2,000,000,0007.352,000--Innoviz 우선주비상장2020년 11월 27일단순1,891-4.351,891----4.361,891--성동임팩트 벤처투자조합비상장2020년 11월 17일단순15015015.001507575-22515.00225--엘에스에스 메티스 제3호 사모투자합자회사비상장2021년 01월 28일단순1,000---1,000,000,0001,000-1,000,000,00011.491,000--디지에이치 신기술투자조합 1호비상장2021년 02월 24일단순500---500,000,000500-500,000,00011.63500--메인스트리트 디지털라이프 제2호 사모투자합자회사비상장2021년 02월 04일단순1,000---1,000,000,0001,000-1,000,000,0009.701,000--고릴라엔코어콘텐츠 1호 조합비상장2021년 03월 08일단순500---500500-5003.50500--신한스마일게이트글로벌 제1호 사모투자합자회사비상장2021년 03월 25일단순2,0002,000,000,0008.402,000---2,000,000,0008.402,000--이지스현대차증권 프롭테크 신기술조합비상장2021년 04월 16일단순500---50500-5011.63500--에이피알-티그리스투자조합비상장2021년 05월 13일단순500---500500-5009.24500--캐리스라이프프리아이피오 사모투자합자회사비상장2021년 05월 20일단순500---500,000,000500-500,000,0006.33500--릴슨 KAI-TOP 조합비상장2021년 06월 18일단순500---500500-50011.36500--유진유니콘 사모투자합자회사비상장2021년 07월 06일단순1,750---1,750,000,0001,750-1,750,000,0002.701,750--제이에스신한사모투자합자회사비상장2021년 07월 08일단순10,000---10,000,000,00010,000-10,000,000,0007.5810,000--메인스트리트 디지털라이프 제3호비상장2021년 07월 29일단순1,000---1,000,000,0001,000-1,000,000,0006.691,000--인탑스-씨티케이 제1호 신기술투자조합비상장2021년 08월 03일단순400---400,000,000400-400,000,00020.00400--엔피엑스웰릭스콘텐츠신기술투자조합비상장2021년 08월 11일단순1,000---1,000,000,0001,000-1,000,000,0006.941,000--데일리바이오헬스케어2호 사모투자합자회사비상장2021년 08월 20일단순2,000---2,000,000,0002,000-2,000,000,00018.702,000--나이스에이아이유니콘신기술투자조합비상장2021년 08월 27일단순1,000---1,000,000,0001,000-1,000,000,00016.901,000--Global Gateway Access Ⅰ Ltd_Trax비상장2021년 08월 27일단순1,989---1,989,190,0001,989-1,989,190,0006.301,989--스마트STREAM-WE언택트펀드3호 출자금비상장2021년 09월 10일단순200---200,000,000200-200,000,0008.00200--스마트 대한민국 KT넥스트 투자조합비상장2021년 09월 13일단순400---400,000,000400-400,000,0006.25400--89,642,245,594-386,66419,333,110,65241,22621,053108,975,356,246-448,944131,937,9221,159,489 법인명 상장&cr;여부 최초취득일자 출자&cr;목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도&cr;재무현황 수량 지분율 장부&cr;가액 취득(처분) 평가&cr;손익 수량 지분율 장부&cr;가액 총자산 당기&cr;순손익 수량 금액 합 계 ※ 서부티엔디는 주식배당, 레그이뮨은 액면분할에 따른 수량 증가임.&cr; 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 해당사항 없음&cr; 2. 전문가와의 이해관계 해당사항 없음&cr;

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