Emirates NBD PJSC — AGM Information 2021

Feb 2, 2021

ر عشبع ارال ةيموالعم ةيمعجالع تماجاور لحض ةودعــــــ يطنوالبي د اترمال نكبل ) (عامة مساهمة كـــةرش

==> picture [105 x 35] intentionally omitted <==

Notice of the 14[th] General Assembly Meeting of Emirates NBD Bank (Public Joint Stock Company)

The BOD of Emirates NBD Bank (P.J.S.C.) hereby notifies the shareholders that the 14[th] General Assembly Meeting will be held online & at its Head Office, 16[th] floor, Baniyas Road, Deira &, Dubai at 5:00 pm on Wednesday, 24/2/2021 to consider the following agenda:

Ordinary Resolutions:

• 1) Hearing the Directors’ Report about the activities and financial position of the Group for the fiscal year ended 31/12/2020 and approving it.

• 2) Hearing the Auditors’ Report for the fiscal year ended 31 /12/ 2020 and approving it.

• 3) Hearing & approving the Internal Shari’ah Supervision Committee Reports for 2019 & 2020.

• 4) To discuss the Group’s Balance Sheet and profit & loss account for the fiscal year ended 31/12/2020 and approving it.

• 5) The appointment of Internal Shari’ah Supervision Committee members.

• 6) To consider the recommendation of Board of Directors concerning a cash dividend distribution of AED 0.40 per share aggregating to an amount of AED 2,526,639,301 for the fiscal year ended 31/12/2020.

• 7) To approve the proposal of the remuneration of the Board of Directors.

• 8) To absolve the Board of Directors from their responsibility for the fiscal year ended 31/12/2020.

• 9) To absolve the Auditors from their responsibility for the fiscal year ended 31/12/2020.

• 10) To appoint Auditors of the Group for the year 2021 and to determine their fees.

Special Resolutions:

• 11) To consider and approve the amendment of the following Articles of the Company’s Memorandum & Articles, including but not limited to (Article 30 - Article 31 - Article 34 - Article 42 - Article 44 - Article 36 - Article 38 - Article 39 - Article 46 - Article 57) to comply with the amendment to the Companies Law No. 2 of 2015.

• 12) To approve the Directors’ Proposals with respect to non-convertible securities to be issued by the Bank subject to obtaining the

يتشرف مجلس إدارة بنك اإلمارات دبي الوطني (ش.م.ع) بدعوة عشررابع السادة المساهمين لحضور اجتماع الجمعية العمومية ال ،في المبنى الرئيسي للبنككما سيكون ايضا ،عن بعد الكترونيا\ وذلك في تمام الساعة الخامسة عصرا منالطابق السادس عشر، ، للنظر في جدول األعمال 2021/ 2 / الموافق24اء لربع يوم :التالي ة : يعاد اترارق

وعنالمجموعة سماع تقرير مجلس اإلدارة عن نشاط )1 2020/12/ مركزها المالي عن السنة المالية المنتهية في31 والتصديق عليه.

المالية المنتهية فيمنة م عن الس سمابات م مماع تقرير مداق الحس م )2 .والتصديق عليه 2020/12/31 لالعوام مممرلدة الةا دة م مممق رير لجنة الرق بة الش س م )3 ا. والتصديق عليه و2020 2019 وحساب األرباح والخسائر عنالمجموعة منااشة ميزانية )4 .والتصديق عليها 2020/12/ السنة المالية المنتهية في31 النظر في تعيين أعضاء لجنة الراابة الشرعية الداخلية . )5

النظر في مقترحات مجلس اإلدارة بشأن توزيع أرباح نقدية )6 إماراتي للسهم الواحد) بقيمة إجمالية وادرها ( بمقدار0.40 درهم عن السنة المالية المنتهية في 2.526.639.301 . 2020/12/31

الموافقة ع لى مقترح مكافأة أعضاء.مجلس اإلدارة )7

إبراء ذمة أعضاء مجلس اإلدارة من المسؤولية عن السنة )8 .2020/12/ المنتهية في31المالية إبراء ذمة مداقي الحسابات من المسؤولية عن السنة المالية )9 .2020/12/ المنتهية في31 .وتحديد أتعابهم لعام2021للمجموعة تعيين مداقي الحسابات) 10

==> picture [61 x 13] intentionally omitted <==

لطالع والموافقة على تعديل عقد التأسيس والنظام األساسي ) 11 للشركة للمواد التالية على سبيل المثال و ليس الحصر( المادة المادة- المادة44- المادة42- المادة34- المادة31- 30 ) ليتوافق المادة57- المادة46- المادة39- المادة38- 36 . لسنة2015 مع التعديل على اانون الشركات رام2

الموافقة على مقترحات أعضاء مجلس اإلدارة بشأن السندات) 12 ي ل إلى أسهم التي سيتم إصدارها منالغير اابلة للتحو المالية

Page 1 of 4

==> picture [105 x 35] intentionally omitted <==

necessary approvals from the relevant regulatory authorities, as detailed below:

• (a) undertake any updates of the following Existing Programmes (which have been approved at the GAMs dated 15 Feb 2016, 12 Feb 2017, 27 March 2018, 20 February 2019 and 10 March 2020) pursuant to which the Bank issues securities from time to time:

• I. the Emirates NBD Bank PJSC U.S.$12,500,000,000 euro medium term note programme (the "EMTN Programme");

• II. the Emirates NBD Global Funding Limited U.S.$1,000,000,000 structured note programme (the "Structured Note Programme"); and/or

• III. the Emirates NBD Bank PJSC AUD4,000,000,000 debt issuance programme (the "Australian Dollar Programme", and together with the EMTN Programme, and the Structured Note Programme, the "Existing Programmes");

• (b) establish any debt funding programme, up to a maximum amount of U.S.$ 10,000,000,000, in addition to the Existing Programmes (the "New Programmes" and, together with the Existing Programmes, the "Programmes") and undertake any subsequent update of the New Programmes;

• (c) issue debt instruments, up to an amount of U.S.$ 10,000,000,000 or its equivalent in other currencies, under any of the Programmes from time to time; with the terms of any such issuance decided by the relevant committee to which the Board of Directors has delegated such decisions and such issuance to be settled no later than one year commencing from the date on which this resolution is approved in accordance with the provisions of Article 230 of the Companies Law.

• (d) issue debt on a standalone basis, up to a maximum amount of U.S.$ 10,000,000,000 or its equivalent in other currencies, (including capital instruments for the purpose of strengthening the Group's regulatory capital ratios) with the terms of any such issuance decided by the relevant committee to which the Board of Directors has delegated such decisions and such issuance to be settled no later than one year commencing from the date of the resolution in accordance with the provisions of Article 230 of the Companies Law;

وذلك بعد الحصول على الموافقات الالزمة منابل البنك كما هو موضح أدناه: وذلكالجهات الراابية المعنية، (والتيالحالية التالية بأي تحديثات على البرامجالقيام (أ) تمت الموافقة عليها في اجتماع الجمعية العمومية بتاريخ مارس و27 فبراير2017 و12 فبراير2016 15 والتي) مارس2020 و10 فبراير2019 و202018 .بموجبها يقوم البنك بإصدار السندات من وقت آلخر

لسندات برنامج بنك اإلمارات دبي الوطني ش ..م.ع . i 12.500.000.000اليورو متوسطة األجل بمبلغ سندات اليورو متوسطة ("برنامجدوالر أمريكي ")؛ األجل برنامج اإلمارات دبي الوطني للتمويل العالمي المحدودة . ii دوالر 1.000.000.000للسندات المنظمة بمبلغ ")؛ و/أو السندات المنظمة ("برنامجأمريكي

ب رنامج بنك اإلمارات دبي الوطني ش.م.ع. إلصدار . iii دوالر أسترالي سندات الدين بمبلغ4.000.000.000 ("برنامج الدوالر األسترالي") إلى جانب برنامج سندات السندات المنظمة، ، اليورو متوسطة األجل وبرنامج ("البرامج الحالية")؛

، قويل بقب غ أقص ه أسدس أي برامج (ب) ،أمريكي ب إلض فة دوالر 10.000.000.000 البرامج الح لدة ("البرامج الجةيةة"، ويش ر إلي )"إلده مجتقعة مع البرامج الح لدة بـ"البرامج وال د م بإجراء أي حةيث ت الح ة ل ى البرامج .الجةيةة

إصةار أدوات الةين بق يصل إلى مب غ (ج) م يع دله أو دوالر أمريكي 10.000.000.000 ب لعقالت األ رى، بقوجب أي من البرامج من وقت ل ى أن يتم حةية شروط أي إصةار من قبلآل ر؛ مج س اإلدارة صالحدة ال جنة القعندة التي يفوضه ا خ ذ مثل هذه ال رارات، ول ى أن تم سوية واستكق ل اإلصةار الل فترة ال زية لن سنة واحةة بةأ من ريخ القواف ة ل ى هذا ال رار وف .من ق نون الشرك ت ألحك م الق دة رقم230

إصةار أدوات دين بشكل مست ل بقب غ أقص ه (د) أو م يع دله دوالر أمريكي 10.000.000.000 رأس(بق في ذلك إصةار أدوات ب لعقالت األ رى الق ل لغرض عزيز نسب رأس الق ل التنظدقدة أن يتم حةية شروط أي إصةارل ى ل قجقولة،) مج س اإلدارة من قبل ال جنة القعندة التي يفوضه صالحدة ا خ ذ مثل هذه ال رارات، ول ى أن تم سوية واستكق ل اإلصةار الل فترة ال زية لن سنة واحةة بةأ من ريخ القواف ة ل ى هذا ال رار .من ق نون الشرك ت ألحك م الق دة رقم230 وف

Chairman

Page 2 of 4

رئيس مجلس اإلدارة

==> picture [105 x 35] intentionally omitted <==

Notes :

1) eVoting

• SMS containing the registration and evoting link with access code will be sent to investors one day prior to the GAM

• Once the link for the registration is received, Investor needs to finish registration (mark as present) before the GAM starts. (i.e. 24/02/2021 Wednesday 5:00 PM)

• eVoting will only be available for registered investors who have registered before the GAM starts. (i.e. 24/02/2021 Wednesday 5:00 PM), and voting can be done until the meeting in over

• The investor can even watch live video streaming of the GAM meeting through the link sent.

• For any further queries relating to the e-voting, please contact: Dubai Financial Market Customer Service on + 971 4 3055555.

• 2) The General Assembly Meetings will be held at the place & on the day and hour specified above, in the presence of the Board of Directors, the auditor, the registrar, the meeting reporter and the teller of the votes, in accordance with the instructions set in note (1) above, or via physical attendance at the Bank’s premises.

• In view of the current health conditions, only a limited number of shareholder allowed in du to the meeting room capacity. The Board of Directors requests the shareholders to attend the meeting remotely.

مالحظة : للكتروني للتصويت )1  سيتم إرسال رسالة نصية اصيرة تحتوي على رابط التسجيل معوالتصويت في اليوم السابق الجتماع الجمعية العمومية .رمز الدخول  يمكن للمستثمر التسجيل (تسج يل الحضور) من وات استالم الرابط وحتى موعد أاصاه بداية الجمعية العمومية الساعة .2021//2لربعاء الموافق24 الخامسة من مساء يوم  التصويت متاح فقط للمستثمرين المسجلين وذلك من بدء اجتماع الجمعية العمومية الساعة الخامسة مساءا وحتى نهاية لجتماع .  يمكن مشاهدة بث مباشر للجمعية العمومية من خالل الرابط .المرسل  بخصوص اي استفسارات متعلقة بالتصويت للكتروني يرجى التو اصل مع خدمة العمالء لسوق دبي المالي على .+971 :الرام43055555 و الساعة تعقد اجتماعات الجمعية العمومية في المكان واليوم )2 المحددة أعاله بحضور مجلس لدارة ومداق الحسابات والمسجل ومقرر لصوات، يمكنلجتماع وجامع ) أو( للمساهمين الحضور عن بعد كما هو مبين في البند1 .بالحضور الى مبنى البنك

لوضاع الصحية الحالية يسمح بدخول عدد محدد نظرا الى لستتعابية للقاعة ،و يلتمسين فقط نظرا للسعة مساهممن ال التفضل ب حضور مجلس لدارة من السادة المساهمين لجتماع عن بعد .

• 3) Any shareholder that has the right to attend the General Assembly Meeting may delegate any person elected by such shareholder, other than a Director, under a special written proxy. A proxy of a number of shareholders shall not hold in this capacity over 5% of the share capital of the Bank. Shareholders who are minors or legally incapacitated shall be represented by their legal representatives.

• 4) The conditions set in paragraphs (1) and (2) of Article (40) of the Decision of the Chairman of the Board of Directors of the Securities and Commodities Authority No. 3 of 2020 must be met, such that the signature of the shareholder indicated in the proxy mentioned in the previous note must be the signature approved by the Notary Public, the commercial chamber of economic department in the United Arab Emirates, a bank or company licensed in the United Arab Emirates provided that the proxy shall have an account with any of them, or any

يجوز لمن له حق حضور الجمعية أن ينيب عنه من ي ختاره )3 من غير أعضاء مجلس اإلدارة بمقتضى توكيل خاص ثابت بالكتابة ويجب أال يكون الوكيل لعدد من المساهمين حائزا ا ئة من رأس%) خمسة بالم ( بهذه الصفة على أكثر من5 مال البنك، ويمثل نااصي األهلية وفااديها النائبون عنهم اانونا. ) من ارار( ) من المادة40() و2( مع مراعاة الفقرتين1 )4 ، لسنة2020لوراق المالية والسلع رام3 مجلس ادارة هيئة يتعين أن يكون توايع المساهم الوارد في الوكالة هو التوايع غرفة تجارة أو دائرة ااتصاديةالمعتمد من/لدى الكاتب العدل ، بنك أو شركة مرخصة بالدولة شريطة أن يكونبالدولة، للموكل حساب لدى أي منهما أي جهة أخرى مرخص لها .للقيام بأعمال التوثيق

Page 3 of 4

==> picture [105 x 35] intentionally omitted <==

other entity licenses to perform attestation works.

• 5) A corporate person may delegate one of its representatives or those in charge of its management under a resolution passed by its Board of Directors or any similar entity to represent such corporate person in any General Assembly Meeting. The delegated person shall have the powers as determined under the delegation resolution.

• 6) The owners of shares registered as on Tuesday, 23/2/2021 (one day before the meeting) are eligible to vote at the General Assembly Meeting or via online voting, whereas the shareholders whose names appear in the share register on Sunday, 7/3/2021 (tenth day of the meeting) are entitled to Cash Dividends for the year ending 31/12/2020.

• 7) If the General Assembly Meeting falls short of a quorum, the next Meeting will be held on Wednesday, 3/3/2021 at the same place and time.

• 8) Special Resolution is a decision made by the majority of votes of shareholders who own at least (75%) of the shares represented at the Annual General Assembly Meeting of the Company.

• 9) Shareholders can view the Consolidated Financial Statements of the Group & Corporate Governance Report by visiting the website of Dubai Financial Market at www.dfm.ae.

أن يفوض أحد ممثليه أو القائمين علىلعتباري للشخص )5 ،إدارته بموجب ارار من مجلس إدارته أو من يقوم مقامه ليمثله في الجمعية العمومية، ويكون للشخص المفوض الصالحيات المقررة بموجب ارار التفويض.

البنك يوم في المسجلون أسهم مالكو يعتبر )6 هم أصحاب )يوم واحد قبل الجتماع( 2021/2/23الثالثاء أوعبرالحق في التصويت في اجتماع الجمعية العمومية للكتروني ، أما المساهمون الذين تظهر أسماءهمالتصويت (اليوم العاشر 2021/3/ الحد7 في سجل األسهم في يوم عن السنةهم الذين يستحقون األرباح النقدية ف )بعد الجتماع .2020/12 /31المنتهية في في حالة عدم اكتمال النصاب القانوني الجتماع الجمعية )7 في 2021/3/3الربعاء العمومية فسيتم تأجيل لجتماع الى .نفس المكان والزمان القرار الصادر بأغلبية أصوات المساهمين القرار الخاص: )8 األسهم الممثلة في من % الذين يملكون ما ال يقل عن75 اجتماع الجمعية العمومية للشركة المساهمة.

يمكن للمساهمين لطالع على البيانات المالية الموحدة )9 وتقرير الحوكمة عبر زيارة المواع اإللكترونيللمجموعة www.dfm.ae لسوق دبي المالي

• 10) Shareholders are requested to update their contact details & payment method at the Dubai Financial Market to ensure that the dividend is delivered properly as the dividend will be distributed by the Dubai Financial Market.

• 11) Shareholders can view the Investors’ rights guide by visiting the website of Securities & Commodities Authority at: https://www.sca.gov.ae/Arabic/Pages/Home.aspx

يطلب من المساهمين تحديث بيانات لتصال الخاصة بهم ) 10 واختيار وسيلة استالم لرباح لدى سوق دبي المالي للتأكد من استالم األرباح على النحو األنسب حيث ان لرباح سوف .توزع عن طريق سوق دبي المالي

لطالع على دليل حقوق المستثمرين من يمكن للمساهمين ) 11 خالل زيارة المواع اإللكتروني الرسمي الخاص بهيئة المالية والسلع : األوراق

https://www.sca.gov.ae/Arabic/Pages/Home.aspx

Page 4 of 4