Delfin Group

Quarterly Report • Aug 4, 2020

SIA "DELFINGROUP"

NEREVIDĒTS STARPPERIODA KONSOLIDĒTAIS PĀRSKATS PAR PERIODU NO 01.01.2020. – 30.06.2020.

sagatavots saskaņā ar ES apstiprinātajiem Starptautiskajiem finanšu pārskatu standartiem

SATURS

Informācija par Sabiedrību un Koncernu	3 - 4
Paziņojums par vadības atbildību	5
Vadības ziņojums	6 - 7
Peļņas vai zaudējumu aprēķins	8
Bilance	9 - 10
Pašu kapitāla kustības pārskats	11
Naudas plūsmas pārskats	12 - 13
Finanšu pārskatu pielikums	14

Informācija par Koncernu un Informācija par meitas sabiedrībām

Sabiedrības nosaukums	DelfinGroup (līdz 04.02.2020 ExpressCredit)
Sabiedrības juridiskais statuss	Sabiedrība ar ierobežotu atbildību
Reģistrācijas numurs, vieta un datums	40103252854 Komercreģistrā Rīga, 2009. gada 12. oktobris
Darbības veids pēc NACE klasifikācijas	NACE2 64.92 Citi kreditēšanas pakalpojumi; NACE2 64.91 Finanšu noma; NACE2 47.79 Lietotu preču mazumtirdzniecība veikalos; NACE2 69.20 Uzskaites, grāmatvedības, audita un revīzijas pakalpojumi; konsultēšana nodokļu jautājumos
Adrese	Skanstes iela 50A (līdz 10.03.2020 Raunas iela 44k-1), Rīga LV-1013 Latvija
Dalībnieku pilni vārdi un adreses	Lombards24.lv, SIA (65.99% līdz 07.12.2018., 65.18% no 07.12.2018.), Skanstes iela 50A, Rīga, Latvija (līdz 10.03.2020 Raunas iela 44k-1)
	AE Consulting, SIA (10.00%), Skanstes iela 50A, Rīga, Latvija (līdz 10.03.2020 Posma iela 2)
	EC finance, SIA (21.51% līdz 07.12.2018., 21.32% no 07.12.2018.), Skanstes iela 50A, Rīga, Latvija (līdz 10.03.2020 Raunas iela 44k-1)
	Fiziskas personas (3.5%)
Galīgā mātes sabiedrība	EA investments, AS reģ. Nr. 40103896106 Skanstes iela 50A, Rīga, Latvija (līdz 10.03.2020 Raunas iela 44k-1)
Izpildinstitūciju locekļu vārdi, uzvārdi, ieņemamie amati - valde	Agris Evertovskis – valdes priekšsēdētājs Kristaps Bergmanis – valdes loceklis Didzis Ādmīdiņš – valdes loceklis Ivars Lamberts – valdes loceklis
Padome	Uldis Judinskis – padomes priekšsēdētājs Ramona Miglāne – padomes priekšsēdētāja vietniece Anete Ozoliņa – padomes locekle
Atbildīgais par grāmatvedības kārtošanu	Inta Pudāne - galvenā grāmatvede
Pārskata gads	2020. gada 1. janvāris – 2020. gada 30. jūnijs

Informācija par meitas sabiedrībām
Meitas sabiedrības nosaukums	SIA ExpressInkasso (Sabiedrības daļu skaits – 100%)
Meitas sabiedrības iegādes datums	22.10.2010.
Meitas sabiedrības reģistrācijas numurs, vieta un datums	40103211998; Rīgā, 2009. gada 27. janvāris
Meitas sabiedrības adrese	Skanstes iela 50A, Rīga, LV - 1013, Latvija (līdz 10.03.2020 Raunas iela 44 — 1)
Meitas sabiedrības darbības veids pēc NACE klasifikācijas	66.19 Citas finanšu pakalpojumus papildinošas darbības, izņemot apdrošināšanu un pensiju uzkrāšanu
Meitas sabiedrības nosaukums	SIA ViziaFinance (Sabiedrības daļu skaits – 100%)
Meitas sabiedrības iegādes datums	23.02.2015.
Meitas sabiedrības reģistrācijas numurs, vieta un datums	40003040217; Rīgā, 1991. gada 6. decembrī
Meitas sabiedrības adrese	Skanstes iela 50A, Rīga, LV - 1013, Latvija (līdz 10.03.2020 Raunas iela 44 — 1)
Meitas sabiedrības darbības veids pēc NACE klasifikācijas	64.92 Citi kreditēšanas pakalpojumi
Meitas sabiedrības nosaukums	SIA REFIN (Sabiedrības daļu skaits – 100%)
Meitas sabiedrības iegādes datums	03.10.2018.
Meitas sabiedrības reģistrācijas numurs,	40203172517; Rīgā, 2018. gada 03. oktobrī
vieta un datums Meitas sabiedrības adrese	Skanstes iela 50A, Rīga, LV - 1013, Latvija (līdz 10.03.2020 Raunas iela 44 — 1)
Meitas sabiedrības darbības veids pēc NACE klasifikācijas	64.92 Citi kreditēšanas pakalpojumi

Paziņojums par vadības atbildību

SIA "DelfinGroup" (turpmāk – Sabiedrība) un tās meitas sabiedrību (turpmāk – Koncerns) vadība ir atbildīga par gada pārskata sagatavošanu.

Pamatojoties uz Sabiedrības valdes rīcībā esošo informāciju, finanšu pārskati sagatavoti saskaņā ar grāmatvedības uzskaites pamatdokumentiem un Eiropas Savienībā apstiprinātajiem Starptautiskajiem finanšu pārskatu standartiem un sniedz patiesu un skaidru priekšstatu par Sabiedrības un Koncerna aktīviem, saistībām, finansiālo stāvokli 2020. gada 30. jūnju un 2020. gada 1. pusgada peļņu un naudas plūsmām.

Sabiedrības un Koncerna vadība apliecina, ka ir izmantotas atbilstošas un konsekventas grāmatvedības politikas un vadības aplēses. Sabiedrības un Koncerna vadība apliecina, ka, sagatavojot finanšu pārskatu, izmantots piesardzības princips, kā arī darbības turpināšanas princips.

Sabiedrības un Koncerna vadība apliecina, ka ir atbildīga par atbilstošas grāmatvedības uzskaites nodrošināšanu, kā arī par Sabiedrības un Koncerna aktīvu uzraudzību, kontroli un saglabāšanu. Sabiedrības un Koncerna vadība ir atbildīga par kļūdu, neprecizitāšu un/vai apzinātu datu sagrozīšanas apzināšanu un novēršanu. Sabiedrības un Koncerna vadība ir atbildīga par Sabiedrības un Koncerna darbības nodrošināšanu saskaņā ar Latvijas Republikas likumdošanas normu prasībām.

Vadības ziņojums ietver skaidru pārskatu par Sabiedrības un Koncerna komercdarbības attīstību un darbības rezultātiem.

Agris Evertovskis Valdes priekšsēdētājs Didzis Ādmīdiņš Valdes loceklis

Kristaps Bergmanis Valdes loceklis

Ivars Lamberts Valdes loceklis

Vadības ziņojums

1. gada 1. pusgadā uzņēmuma apgrozījums, salīdzinot ar 2019. gada attiecīgo periodu, ir palielinājies par 7,3%, sasniedzot 10,9 miljonu euro, savukārt peļņa sasniedza 2,03 miljonus euro.

DelfinGroup vīzija ir sasniegt augstāko novērtējuma līmeni, kas balstīta uzņēmuma vērtībās - vienkāršībā, pieejamībā, cieņā, progresā, ambīcijas, meistarība un fokusā uz klientu.

1. gada 1. pusgadā DelfinGroup darbojās atbilstoši uzņēmuma vērtībām, stratēģijai un uzstādītajiem mērķiem, kā arī darbība tika pakārtota 2020.gada 12. martā valstī pasludinātajai ārkārtas situācijai saistībā ar COVID-19. DelfinGroup sekmīgi pakārtoja savu darbību COVID-19 izraisītajai krīzei. Uzņēmuma uzmanība tika vērsta uz naudas rezervju nodrošināšanu un izdevumu pozīciju pārskatīšanu atbilstoši situācijai. Papildus tika ieviesta stingrāka kredītņēmēju maksātspējas izvērtēšana, kā rezultātā tika izsniegts mazāks aizdevumu apjoms. Minētās krīzes dēļ bija arī mazāks dabīgais pieprasījums pēc uzņēmuma pakalpojumiem. Līdz ar ierobežojumu atcelšanu DelfinGroup koriģēja stratēģiju un atgriezās pie iepriekš uzņemtā izaugsmes tempa.

Uzņēmuma valdes priekšsēdētājs Agris Evertovskis: "Ir liels gandarījums, ka pateicoties labai stratēģiskai plānošanai un stratēģijas izpildei neskaidrā, ļoti nopietnā situācijā ar daudz nezināmajiem, ir panākts esošais sniegums. Manuprāt, tā ir lieliska indikācija investoriem, darbiniekiem un sadarbības partneriem par mūsu komandas augsto profesionalitāti".

SIA DelfinGroup valdes loceklis, izpilddirektors Didzis Ādmīdiņš, kas cita starpā atbild par patēriņa kreditēšanas segmentu: "Uzņēmuma konservatīvā kredītpolitika ir attaisnojusi sevi, jo krīzes laikā slikto kredītu īpatsvars netika būtiski ietekmēts. Zināmos segmentos pat ir novēroti uzlabojumi. Gan krīzes laikā, gan šobrīd aktīvi strādājam, lai ieviestu produktu uzlabojumus un spētu nodrošināt labāku klientu servisu mūsu klientiem."

"Kā pierādīja ārkārtas situācijas laiks, tad lombarda produkts ļauj nodrošināt uzņēmumam stabilu ieņēmumu bāzi arī ekonomikas lejupslīdes brīžos. Īslaicīgo lombarda aizdevumu procentu ieņēmumu kritumu 2. ceturkšņa sākumā veiksmīgi kompensēja uzcenojuma ieņēmumu izaugsme no pārdošanas lombarda veikalos 87 filiālēs un internetā https://veikals.banknote.lv", papildina uzņēmuma valdes loceklis, komercdirektors Ivars Lamberts.

"Pozitīvs signāls mūsu darbam ir, neskatoties uz visiem apstākļiem, ļoti veiksmīgā obligāciju finansējuma piesaiste 1. pusgada beigās un visu pieejamo uzņēmuma obligāciju emisijas izpirkšanu pilnā apjomā, kas apliecina investoru aktivitātes atgriešanos un uzņēmuma darbības novērtējumu", tā secina uzņēmuma valdes loceklis, finanšu direktors Kristaps Bergmanis.

1. gada 2. ceturksnī uzņēmums piesaistīja papildu finansējumu 0,98 miljonu euro apmērā 2019. gada 15. novembrī emitētajām obligācijām ISIN LV0000802379, kas uz 2020. gada 31. jūliju ir izpirktas par visu kopējo apjomu EUR 5 000 000. Piesaistītie līdzekļi tika novirzīti esošo saistību pret savstarpējo aizdevumu platformu Mintos dzēšanai un obligāciju ISIN LV0000801322 pamatsummas dzēšanai.

Sekojot COVID-19 ietekmei Eiropā 2020. gada 1.pusgadā, samazinājās savstarpējo aizdevumu platformas Mintos investoru aktivitāte kā rezultātā palielinājās finansējuma izmaksas, kuras perioda beigās atgriezās pirmskrīzes līmenī.

Īstenojot biznesa stratēģiju un plānotos pasākumus, kā arī ieviešot ārkārtas risinājumus kā atbildes reakciju uz COVID-19 ietekmi, 2020. gada 1. pusgadā tika sasniegti sekojoši koncerna finanšu rādītāji:

Postenis	EUR, miljoni	Izmaiņa*, %
Neto kredītportfelis	32,25	+ 2.2%
Aktīvi	41,23	+ 7.7%
Neto peļņa	2,03	- 0,5%
* Neto kredītportfelis un aktīvi salīdzināti pret 31.12.2019. Neto peļņa salīdzināta pret 2019. gada attiecīgo periodu.

Atbilstība obligāciju emisiju ISIN LV0000802213, ISIN LV0000802213 un ISIN LV0000802379 noteikumu skaitliskajiem ierobežojumiem:

Ierobežojums	Rādītājs uz 30.06.2020.	Atbilstība
dividenžu apjoms, tostarp jebkuru pagaidu dividenžu, summa nepārsniedz 40% no pēdējās auditētās tīrās peļņas	0%	jā
uzturēt Neto saistības/Neto pašu kapitāla rādītāju zem 4 pret 1	2,58	jā
kopējai konsolidēto krājumu, debitoru prasību par izsniegtajiem aizdevumiem un naudas līdzekļu summai jāpārsniedz konsolidētās nodrošinātās saistības vismaz 1.15 reizes	1,38	jā
neuzturēt aizdevumus, kas ir izsniegti Saistītām personām, kas konsolidēti kopsummā pārsniedz EUR 1 400 000	1 382 019 EUR	jā

Filiāles

Periodā no 2020. gada 1. janvāra līdz 2020. gada 30. jūnijam koncernam bija 87 filiāles 38 Latvijas pilsētās (31.12.2019. – 87 filiāles 38 Latvijas pilsētās).

Koncerna pakļautība riskiem

Koncerns nav pakļauts būtiskam valūtas kursu svārstību riskam, jo norēķini notiek euro. Koncerna būtisku finansējuma apjomu veido obligācijas, kurām tiek piemērota fiksēta procentu likme, līdz ar to Koncerns nav būtiski pakļauts mainīgu procentu likmju riskam. Precīzi īstenojot pārdomātu stratēģiju, Koncerns veiksmīgi pārvaldīja finanšu riskus, galvenokārt, kredītrisku, likviditātes risku.

Apstākļi un notikumi pēc perioda beigām

1. gada 12. martā Latvijas Republikas Ministru Kabinets pieņēma lēmumu par ārkārtas situācijas izsludināšanu valstī saistībā ar COVID-19. Lai arī ārkārtas situācijas paredzamais ilgums un negatīvā ietekme uz ekonomiku nav precīzi nosakāma, uzņēmums ir pieņēmis un pieņems lēmumus turpmāk, lai nodrošinātu uzņēmuma likviditāti, izmaksu samazinājumu un portfeļa kvalitāti līdz COVID-19 situācijas atrisinājumam.

2. gada 28. jūlijā sabiedrības dalībnieki nolēma palielināt sabiedrības pamatkapitālu uz 4 miljoniem euro, šim mērķim novirzot iepriekšējo periodu peļņu.

Izņemot augstāk minēto, kopš pārskata datuma pēdējās dienas līdz šī ziņojuma parakstīšanai, nav bijuši nekādi ievērojami notikumi, kas būtiski ietekmētu pārskata perioda rezultātu.

Agris Evertovskis Valdes priekšsēdētājs Didzis Ādmīdiņš Valdes loceklis

Kristaps Bergmanis Valdes loceklis

Ivars Lamberts Valdes loceklis

Peļņas vai zaudējumu aprēķins par 2020. gada 2. ceturksni

	Koncerns 01.01.2020.- 30.06.2020. EUR	Koncerns 01.01.2019.- 30.06.2019. EUR
Neto apgrozījums	3 109 453	2 423 464
Pārdoto preču iegādes izmaksas Procentu ieņēmumi un tamlīdzīgi	(2 176 734)	(1 612 497)
ieņēmumi Procentu maksājumi un tamlīdzīgas	7 817 923	7 754 791
izmaksas	(2 223 514)	(1 820 118)
Bruto peļņa	6 527 128	6 745 640
Pārdošanas izmaksas	(2 759 441)	(2 795 325)
Administrācijas izmaksas	(1 630 821)	(1 570 645)
Pārējie saimnieciskās darbības ieņēmumi	28 803	57 152
Pārējās saimnieciskās darbības izmaksas	(99 067)	(52 234)
Peļņa pirms uzņēmuma ienākuma nodokļa	2 066 602	2 384 588
Uzņēmumu ienākuma nodoklis par pārskata gadu	(32 912)	(339 731)
Pārskata gada peļņa	2 033 690	2 044 857
Apvienotais ienākumu pārskats	01.01.2020.- 30.06.2020. EUR	01.01.2019.- 30.06.2019. EUR
Pārskata gada peļņa Citi apvienotie ienākumi	2 033 690	2 044 857
Kopējie pārskata perioda apvienotie	-	-
ienākumi	2 033 690	2 044 857

Agris Evertovskis Valdes priekšsēdētājs Kristaps Bergmanis Valdes loceklis Didzis Ādmīdiņš Valdes loceklis Ivars Lamberts Valdes loceklis Inta Pudāne Galvenā grāmatvede

Bilance 2020. gada 30. jūnijā

	Koncerns	Koncerns
Aktīvs	30.06.2020.	31.12.2019.
Ilgtermiņa ieguldījumi:	EUR	EUR
Nemateriālie ieguldījumi:
Koncesijas, patenti, licences, preču zīmes
un tamlīdzīgas tiesības	154 534	184 201
Citi nemateriālie ieguldījumi	38 584	35 733
Nemateriālā vērtība	127 616	127 616
Avansa maksājumi par nemateriāliem ieguldījumiem	2 108	6 748
Kopā nemateriālie ieguldījumi:	322 842	354 298
Pamatlīdzekļi:
Ilgtermiņa ieguldījumi nomātajos
pamatlīdzekļos	224 809	54 515
Lietošanas tiesību aktīvi	3 056 137	1 980 106
Pārējie pamatlīdzekļi un inventārs	311 181	351 553
Kopā pamatlīdzekļi:	3 592 127	2 386 174
Ilgtermiņa finanšu ieguldījumi:
Aizdevumi saistītajām sabiedrībām	130 420	117 620
Prasības pret debitoriem par
izsniegtajiem aizdevumiem	8 062 037	8 859 789
Aizdevumi dalībniekiem un valdei	1 080 869	1 022 423
Ilgtermiņa finanšu kopā:	9 273 326	9 999 832
Ilgtermiņa ieguldījumi kopā:	13 188 295	12 740 304
Apgrozāmie līdzekļi:
Krājumi:
Gatavie ražojumi un preces pārdošanai	1 185 879	1 155 352
Krājumi kopā:	1 185 879	1 155 352
Debitori:
Debitoru prasības par izsniegtajiem
aizdevumiem	24 193 687	22 687 085
Īstermiņa izdevumi dalībniekiem un
valdei	161 439	165 112
Saistīto sabiedrību parādi	9 291	2 528
Citi debitori	451 953	275 751
Nākamo periodu izmaksas	84 770	108 539
Debitori kopā:	24 901 140	23 239 015
Nauda	1 957 780	1 135 644
Apgrozāmie līdzekļi kopā:	28 044 799	25 530 011
Aktīvu kopsumma	41 233 094	38 270 315

Agris Evertovskis Valdes priekšsēdētājs

Kristaps Bergmanis Valdes loceklis

Didzis Ādmīdiņš Valdes loceklis

Ivars Lamberts Valdes loceklis Inta Pudāne Galvenā grāmatvede

Bilance 2020. gada 30. jūnijā

	Koncerns	Koncerns
Pasīvs	30.06.2020.	31.12.2019.
Pašu kapitāls:	EUR	EUR
Daļu kapitāls (pamatkapitāls)	1 500 000	1 500 000
Iepriekšējo gadu nesadalītā peļņa vai
nesegtie zaudējumi	6 867 492	2 954 156
Pārskata gada peļņa	2 033 690	3 913 336
Pašu kapitāls kopā:	10 401 182	8 367 492
Kreditori:
Ilgtermiņa kreditori:
Aizņēmumi pret obligācijām	9 005 193	6 059 853
Citi aizņēmumi	4 986 222	5 637 790
Nomas saistības par lietošanas tiesību
aktīviem	2 577 432	1 475 350
Ilgtermiņa kreditori kopā:	16 568 847	13 172 993
Īstermiņa kreditori:
Aizņēmumi pret obligācijām	1 329 116	1 764 767
Citi aizņēmumi	10 266 344	13 078 131
Nomas saistības par lietošanas tiesību
aktīviem	622 105	549 585
Parādi piegādātājiem un
darbuzņēmējiem	587 513	501 355
Parādi saistītajām sabiedrībām	488	179
Nodokļi un valsts sociālās
apdrošināšanas obligātās iemaksas	970 503	243 989
Kreditori un uzkrātās saistības	486 996	591 824
Īstermiņa kreditori kopā:	14 263 065	16 729 830
Kreditori kopā:	30 831 912	29 902 823
Pasīvu kopsumma	41 233 094	38 270 315

Agris Evertovskis Valdes priekšsēdētājs

Kristaps Bergmanis Valdes loceklis

Didzis Ādmīdiņš Valdes loceklis

Ivars Lamberts Valdes loceklis Inta Pudāne Galvenā grāmatvede

Koncerna pašu kapitāla izmaiņu pārskats par 01.01.2020. – 30.06.2020.

	Daļu kapitāls	Iepriekšējo gadu nesadalītā peļņa	Nesadalītā konsolidētā	Kopā
	EUR	EUR	peļņa EUR	EUR
2018. gada 31. decembrī	1 500 000	397 834	4 056 322	5 954 156
Dividenžu izmaksa Nesadalītās peļņas	-	(1 500 000)	-	(1 500 000)
palielinājums/ (samazinājums)	-	4 056 322	(4 056 322)	-
Pārskata gada peļņa	-	-	3 913 336	3 913 336
2019. gada 31. decembrī	1 500 000	2 954 156	3 913 336	8 367 492
Dividenžu izmaksa Nesadalītās peļņas	-	-	-	-
palielinājums/ (samazinājums)	-	3 913 336	(3 913 336)	-
Pārskata gada peļņa	-	-	2 033 690	2 033 690
2020. gada 30. jūnijā	1 500 000	6 867 492	2 033 690	10 401 182

Agris Evertovskis Valdes priekšsēdētājs

Kristaps Bergmanis Valdes loceklis

Didzis Ādmīdiņš Valdes loceklis

Ivars Lamberts Valdes loceklis Inta Pudāne Galvenā grāmatvede

Naudas plūsmas pārskats par 2020. gada 1.pusgadu

	Koncerns 01.01.2020.- 30.06.2020. EUR	Koncerns 01.01.2019.- 30.06.2019. EUR
Pamatdarbības naudas plūsma
Peļņa pirms ārkārtas posteņiem un
nodokļiem	2 066 602	2 384 588
Korekcijas:
a) pamatlīdzekļu nolietojums un
nemateriālo ieguldījumu norakstīšana	130 577	114 031
b) lietošanas tiesību aktīvu nolietojums	363 963	-
c) uzkrājumu veidošana (izņemot uzkrājumus nedrošiem parādiem)	637 091	190 586
d) uzkrājumu norakstīšana	-	-
e) cesijas rezultāts	516 273	619 662
f) procentu ieņēmumi un tamlīdzīgi
ieņēmumi	(7 817 923)	(7 754 791)
g) procentu maksājumi un tamlīdzīgas
izmaksas	1 707 241	1 200 456
h) pamatlīdzekļu vērtības samazinājuma
korekcijas	(8 865)	(19 153)
i) citas korekcijas	1 144	-
Zaudējumi pirms apgrozāmo līdzekļu un
īstermiņa kreditoru atlikumu izmaiņu
ietekmes korekcijām	(2 403 897)	(3 264 621)
Korekcijas:
a) izsniegto kredītu (pamatdarbība) un citu
debitoru parādu atlikumu pieaugums b) krājumu atlikumu (pieaugums)/	(890 985)	(7 234 980)
samazinājums	(30 527)	(325 284)
c) piegādātājiem, darbuzņēmējiem un
pārējiem kreditoriem maksājamo parādu
atlikumu pieaugums	1 858 534	(296 686)
d) Lietošanas tiesību aktīvu pieaugums	(1 441 138)	-
Bruto pamatdarbības naudas plūsma	(2 908 013)	(11 121 571)
Izdevumi uzņēmumu ienākuma nodokļa
maksājumiem	(349 957)	64 045
Procentu ieņēmumi	7 832 774	7 763 751
Samaksātie procenti	(2 241 739)	(1 185 498)
Pamatdarbības neto naudas plūsma	2 333 065	(4 479 273)
Ieguldīšanas darbības naudas plūsma
Radniecīgo vai asociēto sabiedrību akciju
vai daļu iegāde	-	-
Ieņēmumi no radniecīgo sabiedrību daļu
atsavināšanas	-	-
Pamatlīdzekļu un nemateriālo ieguldījumu
iegāde	(230 867)	(159 349)
Pamatlīdzekļu un nemateriālo ieguldījumu
realizācija	10 689	45 882
Izsniegtie(atmaksātie) aizdevumi, kas nav
saistīti ar Sabiedrības pamatdarbību (neto)	(74 336)	(112 708)
Ieguldīšanas darbības neto naudas plūsma	(294 514)	(226 175)

Naudas plūsmas pārskats par 2020. gada 1.pusgadu (turpinājums)

Finansēšanas darbības naudas plūsma Saņemtie aizņēmumi un realizētās
obligācijas (neto)	10 778 591	5 819 276
Obligāciju dzēšana, pašu obligāciju iegāde	(1 225 000)	(875 000)
Izdevumi aizņēmumu atmaksāšanai Izdevumi nomāta pamatlīdzekļa	(11 130 671)	(1 681 993)
izpirkumam	19 399	(77 059)
Nomas saistību par lietošanas tiesību
aktīviem atmaksa	341 266	-
Izmaksātas dividendes	-	(1 500 000)
Finansēšanas darbības neto naudas
plūsma	(1 216 415)	1 685 224
Pārskata gada neto naudas plūsma Nauda un tās ekvivalentu atlikums pārskata	822 136	(3 020 224)
gada sākumā	1 135 644	3 489 176
Nauda un tās ekvivalentu atlikums pārskata
gada beigās	1 957 780	468 952

Agris Evertovskis Valdes priekšsēdētājs Kristaps Bergmanis Valdes loceklis

Didzis Ādmīdiņš Valdes loceklis

Ivars Lamberts Valdes loceklis Inta Pudāne Galvenā grāmatvede

Pielikums

Prasības pret debitoriem par izsniegtajiem kredītiem vecuma analīze:

	Koncerns 30.06.2020.	Koncerns 31.12.2019.
	EUR	EUR
Parādi, kas nepārsniedz apmaksas termiņu	31 507 652	30 599 448
Kavēts no 1 – 30 dienām	2 343 190	1 975 902
Kavēts no 31 – 90 dienām	717 489	957 883
Kavēts no 91 – 180 dienām	589 544	482 098
Kavēts no 181 – 360 dienām	566 587	364 104
Kavēts virs 360 dienām	604 451	603 538
Prasības pret debitoriem par izsniegtajiem
kredītiem kopā, bruto	36 328 913	34 982 973
Uzkrājums nedrošiem un bezcerīgiem debitoru
paādiem	(4 073 189)	(3 436 099)
Prasības pret debitoriem par izsniegtajiem
kredītiem kopā, neto	32 255 724	31 546 874

Agris Evertovskis	Kristaps Bergmanis	Didzis Ādmīdiņš	Ivars Lamberts	Inta Pudāne
Valdes priekšsēdētājs	Valdes loceklis	Valdes loceklis	Valdes loceklis	Galvenā grāmatvede