Delfin Group

Quarterly Report • May 11, 2017

---

author: "Santa \u0160oldre"
date: 2017-05-11 09:35:00+00:00
processor: python-docx+mammoth
status: success

---

KONCERNA

SIA “EXPRESSCREDIT”

NEREVIDĒTS STARPPERIODA

KONSOLIDĒTAIS PĀRSKATS

PAR PERIODU NO 01.01.2017-31.03.2017.

sagatavots saskaņā ar ES pieņemtajiem

Starptautiskajiem finanšu pārskatu standartiem

SATURS

Informācija par Sabiedrību un Koncernu	3 - 4
Koncerna darbība periodā	5
Peļņas vai zaudējumu aprēķins	6
Bilance	7

Informācija par Koncernu un Informācija par meitas sabiedrībām

Sabiedrības nosaukums	SIA ExpressCredit
Sabiedrības juridiskais statuss	Sabiedrība ar ierobežotu atbildību
Reģistrācijas numurs, vieta un datums	40103252854 Komercreģistrā Rīga, 2009. gada 12. oktobris
Darbības veids pēc NACE klasifikācijas	NACE2 64.92 Citi kreditēšanas pakalpojumi NACE2 47.79 Lietotu preču mazumtirdzniecība veikalos
Adrese	Raunas iela 44k-1, Rīga LV-1039 Latvija
Dalībnieku pilni vārdi un adreses	Lombards24.lv, SIA (līdz 05.05.2015.Express Holdings, SIA) (51.00% - līdz 18.06.2015, 67.55% no 18.06.2015 līdz 23.12.2015, 65.86% no 23.12.2015 līdz 29.12.2016., 65.9942% no 29.12.2016.), Raunas iela 44k-1, Rīga, Latvija AE Consulting, SIA (24.50% līdz 18.06.2015., 32.45% - no 18.06.2015 līdz 23.12.2015., 31.64% - no 23.12.2015 līdz 29.12.2016., 31.5058% no 29.12.2016.), Posma iela 2, Rīga, Latvija Fiziskas personas (2.5% - no 23.12.2015)
Galīgā mātes sabiedrība	AS EA investments, reģ. Nr. 40103896106 Raunas iela 44k-1, Rīga, Latvija
Izpildinstitūciju locekļu vārdi, uzvārdi, ieņemamie amati - valde	Agris Evertovskis – valdes priekšsēdētājs Kristaps Bergmanis – valdes loceklis
	Didzis Ādmīdiņš – valdes loceklis
Padome	Ieva Judinska-Bandeniece – padomes priekšsēdētāja
	Uldis Judinskis – padomes priekšsēdētāja vietnieks
	Ramona Miglāne – padomes locekle
Atbildīgais par grāmatvedības kārtošanu	Santa Šoldre- galvenā grāmatvede
Pārskata periods	2017. gada 1. janvāris - 31. marts

Informācija par meitas sabiedrībām
Meitas sabiedrības nosaukums	SIA ExpressInkasso (mātes sabiedrības daļu skaits – 100%)
Meitas sabiedrības iegādes datums	22.10.2010.
Meitas sabiedrības reģistrācijas numurs, vieta un datums	40103211998; Rīgā, 2009. gada 27. janvāris
Meitas sabiedrības adrese	Raunas iela 44 k-1, Rīga, LV 1039, Latvija
Meitas sabiedrības darbības veids pēc NACE klasifikācijas	66.1 Finanšu pakalpojumus papildinošas darbības, izņemot apdrošināšanu un pensiju uzkrāšanu
Meitas sabiedrības nosaukums	SIA MoneyMetro (no 30.04.2015. līdz 29.07.2016. SIA Banknote, līdz 30.04.2015 – SIA Rīgas pilsētas lombards) (mātes sabiedrības daļu skaits – 100%)
Meitas sabiedrības iegādes datums	23.02.2015.
Meitas sabiedrības reģistrācijas numurs, vieta un datums	40003040217; Rīgā, 1991. gada 6. decembrī
Meitas sabiedrības adrese	Raunas iela 44 k-1, Rīga, LV 1039, Latvija (līdz 30.04.2015 – Kalēju iela 18/20, Rīga)
Meitas sabiedrības darbības veids pēc NACE klasifikācijas	64.92 Citi kreditēšanas pakalpojumi
Meitas sabiedrības nosaukums	SIA EC Finance (mātes sabiedrības daļu skaits – 100%)
Meitas sabiedrības iegādes datums	01.12.2015.
Meitas sabiedrības reģistrācijas numurs, vieta un datums	40103950614; Rīgā, 2015. gada 1. decembrī
Meitas sabiedrības adrese	Raunas iela 44 k-1, Rīga, LV 1039, Latvija
Meitas sabiedrības darbības veids pēc NACE klasifikācijas

Meitas sabiedrības nosaukums	SIA EC Investments (mātes sabiedrības daļu skaits – 100%)
Meitas sabiedrības iegādes datums	06.11.2015.
Meitas sabiedrības reģistrācijas numurs, vieta un datums	40103944745; Rīgā, 2015. gada 6. novembrī
Meitas sabiedrības adrese	Raunas iela 44 k-1, Rīga, LV 1039, Latvija
Meitas sabiedrības darbības veids pēc NACE klasifikācijas

Koncerna darbība periodā

Koncerns periodu no 2017. gada 1. janvāra līdz 31. martam ir strādājis veiksmīgi. Atbilstoši plānotajam, kopējie ieņēmumi šajā periodā ir palielinājušies par 31.3% pret 2016. gada attiecīgo periodu un kopā sastāda 4 263 619 euro.

Turpinot biznesa stratēģiju, Uzņēmums koncentrējās uz kredītportfeļa apjoma palielināšanu un izmaksu efektivitātes nodrošināšanu.

Koncerns 2017. gada pirmajā ceturksnī investēja līdzekļus esošo zīmolu “Banknote” un “MoneyMetro” atpazīstamībā. Papildus tika veikti ieguldījumi IT sistēmas attīstībā un personāla apmācībā, lai nodrošinātu augstu pakalpojumu kvalitāti un uzturētu atzinīgu klientu servisu.

Īstenojot biznesa stratēģiju un visus plānotos pasākumus, 2017. gada pirmajā ceturksnī tika sasniegti sekojoši Koncerna finanšu rādītāji:

• neto kredītportfelis palielinājās par 19.2% līdz 13,8 miljoniem euro;

• kopējais aktīvu apjoms 2017. gad pirmā ceturkšņa beigās bija 17.9 miljoni euro;

• konsolidētā peļņa 2017. gada pirmajā ceturksnī bija 681 398 euro (2016. gada attiecīgā periodā 196 980 euro).

Koncerna kredītportfeļa pieaugums tika finansēts no peļņas, no sadarbības ar savstarpējo aizdevumu platformu, kā arī Koncerns 2017. gada pirmajā ceturksnī piesaistīja finansējumu 600 000 euro apmērā no 2016. gada emitētās slēgtās obligāciju emisijas 5 miljoni euro apmērā. Uz perioda beigām jaunās obligācijas ir izpirktas par kopējo apjomu 1 574 000 euro.

Filiāles

Periodā no 2017. gada 1. janvāra līdz 31. martam turpinājās darbs pie filiāļu tīkla efektivitātes palielināšanas. Noslēdzot periodu, Koncernam bija 92 filiāle 39 Latvijas pilsētās (31.12.2016. - 91 filiāles 39 Latvijas pilsētās).

Apstākļi un notikumi pēc pārskata gada beigām

Kopš pārskata datuma pēdējās dienas līdz šī ziņojuma parakstīšanai nav bijuši nekādi ievērojami notikumi, kas būtiski ietekmētu pārskata perioda rezultātu.

Agris Evertovskis Valdes priekšsēdētājs		Kristaps Bergmanis Valdes loceklis		Didzis Ādmīdiņš Valdes loceklis

Rīgā, 2017. gada 11.maijā

Peļņas vai zaudējumu aprēķins par 2017.gada 1.ceturksni

		01.01.2017.-31.03.2017.	01.01.2016.-31.03.2016.
		EUR	EUR
Neto apgrozījums		977 763	1 280 844
Pārdotās produkcijas izmaksas		(656 585)	(949 283)
Procentu ieņēmumi un tamlīdzīgi ieņēmumi		3 285 856	1 966 695
Procentu maksājumi un tamlīdzīgas izmaksas		(399 462)	(241 740)
Bruto peļņa		3 207 572	2 056 516
Pārdošanas izmaksas		(1 877 035)	(1 067 763)
Administrācijas izmaksas		(484 910)	(523 814)
Pārējie saimnieciskās darbības ieņēmumi		45 308	196 095
Pārējās saimnieciskās darbības izmaksas		(9 335)	(423 709)
Peļņa pirms nodokļiem		881 600	237 325
Uzņēmumu ienākuma nodoklis par pārskata periodu		(200 202)	(40 345)
Atliktais uzņēmuma ienākuma nodoklis		-	-
Pārskata gada peļņa		681 398	196 980
Peļņa uz daļu		0.45	1.06
Mazinātā peļņa uz daļu		0.45	1.06

Apvienotais ienākumu pārskats

	01.01.2017.-31.03.2017.	01.01.2016.-31.03.2016.
Pārskata gada peļņa	681 398	196 980
Citi apvienotie ienākumi	-	-
Kopējie pārskata perioda apvienotie ienākumi	681 398	196 980

Agris Evertovskis Valdes priekšsēdētājs		Kristaps Bergmanis Valdes loceklis		Didzis Ādmīdiņš Valdes loceklis

Rīgā, 2017. gada 11.maijā

				31.03.2017.	31.12.2016.
Aktīvs				EUR	EUR
Ilgtermiņa ieguldījumi
Pamatlīdzekļi un nemateriālie ieguldījumi, uzņēmuma nemateriālā vērtība				579 912	581 905
Prasības pret debitoriem par izsniegtajiem aizdevumiem				1 100 112	964 108
Aizdevumi dalībniekiem				1 069 328	1 216 601
Ieguldījumi radniecīgo sabiedrību kapitālā				513 000	-
Pārējie ieguldījumi				20	20
Atliktā nodokļa aktīvs				145 252	145 252
Ilgtermiņa ieguldījumi kopā:				3 407 624	2 907 886
Apgrozāmie līdzekļi
Krājumi				583 621	700 715
Debitoru prasības par izsniegtajiem aizdevumiem				12 675 809	10 591 251
Radniecīgo sabiedrību un vadības parādi				242 356	169 146
Citi debitori				454 794	249 958
Nākamo periodu izmaksas				71 257	92 741
Aktīvi turēti pārdošanai				1 000	1 000
Nauda				508 740	1 279 410
Apgrozāmie līdzekļi kopā:				14 537 577	13 084 221
Aktīvu kopsumma				17 945 201	15 992 107

Pasīvs
Pašu kapitāls:
Pamatkapitāls		1 500 000	1 500 000
Iepriekšējo gadu nesadalītā peļņa		1 306 066	345 348
Pārskata gada peļņa		681 398	960 717
Pašu kapitāls kopā:		3 487 464	2 806 065
Kreditori:
Ilgtermiņa kreditori:
Aizņēmumi pret obligācijām		5 601 760	5 213 760
Citi aizņēmumi		2 572 721	1 292 032
Ilgtermiņa parādi kreditoriem kopā:		8 174 481	6 505 792
Īstermiņa kreditori:
Aizņēmumi pret obligācijām		1 017 675	1 017 773
Citi aizņēmumi		4 291 267	4 847 977
Parādi radniecīgajām sabiedrībām		540	181
Kreditori un uzkrātās saistības		714 538	735 137
Nodokļi		259 236	79 182
Īstermiņa parādi kreditoriem kopā:		6 283 256	6 680 250
Pasīvu kopsumma		17 945 201	15 992 107

Agris Evertovskis Valdes priekšsēdētājs		Kristaps Bergmanis Valdes loceklis		Didzis Ādmīdiņš Valdes loceklis

1. Rīgā, 2017. gada 11.maijā