DB Securities Co.,Ltd — Proxy Solicitation & Information Statement 2026

Mar 11, 2026

의결권대리행사권유참고서류 6.0 DB증권 의결권 대리행사 권유 참고서류

금융위원회 / 한국거래소 귀중
	2026년 3월 11일
권 유 자:	성 명: DB증권주식회사주 소: 서울특별시 영등포구 국제금융로 8길 32전화번호: 02-369-3000
작 성 자:	성 명: 최 문 석부서 및 직위: 경영기획본부장전화번호: 02-369-3000

<의결권 대리행사 권유 요약>

DB증권주식회사본인2026.03.112026.03.262026.03.16위탁제44기 정기주주총회의 원활한 진행 및 의사정족수 확보전자위임장 가능한국예탁결제원https://evote.ksd.or.kr전자투표 가능한국예탁결제원https://evote.ksd.or.kr□ 재무제표의승인□ 정관의변경□ 이사의선임□ 감사위원회위원의선임□ 이사의보수한도승인

1. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항
가. 권유자	나. 회사와의 관계
다. 주총 소집공고일	라. 주주총회일
마. 권유 시작일	바. 권유업무 위탁 여부
2. 의결권 대리행사 권유의 취지
가. 권유취지
나. 전자위임장 여부	(관리기관)
(인터넷 주소)
다. 전자/서면투표 여부	(전자투표 관리기관)
(전자투표 인터넷 주소)
3. 주주총회 목적사항

I. 의결권 대리행사 권유에 관한 사항

1. 권유자에 관한 사항 DB증권주식회사보통주2,386,8505.62본인자기주식(의결권제한주식)

성명(회사명)	주식의종류	소유주식수	소유비율	회사와의 관계	비고

* 상기 소유주식수는 2025.12.31일 기준으로 작성됨

- 권유자의 특별관계자에 관한 사항

DB손해보험(주)최대주주보통주11,336,70126.71최대주주-DB김준기문화재단특수관계인보통주794,9021.87장학재단의결권제한주식김준기특수관계인보통주2,288,4795.39특수관계인-김남호특수관계인보통주399,4680.94특수관계인-김명자특수관계인보통주25,6660.06특수관계인-김명희특수관계인보통주4,2650.01특수관계인-김두연특수관계인보통주79,1230.19특수관계인-김병직특수관계인보통주5,0000.01특수관계인-김정남계열사임원보통주10,0000.02계열사임원-고원종계열사임원보통주41,9000.10계열사임원-곽봉석계열사임원보통주38,6640.09발행사임원-장현일계열사임원보통주15,0000.04발행사임원-신해철계열사임원보통주2000.00계열사임원-15,039,36835.43-

성명(회사명)	권유자와의관계	주식의종류	소유주식수	소유 비율	회사와의관계	비고
계		-	-

* 상기 소유주식수는 2025.12.31일 기준으로 작성됨

2. 권유자의 대리인에 관한 사항 가. 주주총회 의결권행사 대리인 (의결권 수임인) 손교훈(DB증권)보통주0직원직원-이현규(DB증권)보통주0직원직원-

성명(회사명)	주식의종류	소유주식수	회사와의관계	권유자와의관계	비고

나. 의결권 대리행사 권유업무 대리인 -해당사항없음-----

성명(회사명)	구분	주식의종류	주식소유수	회사와의관계	권유자와의관계	비고

3. 권유기간 및 피권유자의 범위

가. 권유기간 2026.03.112026.03.162026.03.252026.03.26

주주총회소집공고일	권유 시작일	권유 종료일	주주총회일

나. 피권유자의 범위 2025년 12월 31일 기준 주주명부에 등재되어있는 주주 전체

II. 의결권 대리행사 권유의 취지

1. 의결권 대리행사의 권유를 하는 취지 제44기 정기주주총회의 원활한 진행 및 의사정족수 확보

2. 의결권의 위임에 관한 사항

가. 전자적 방법으로 의결권을 위임하는 방법 (전자위임장) 전자위임장 가능2026.03.16. 09:00 ~ 2026.03.25. 17:00한국예탁결제원https://evote.ksd.or.kr주주총회 소집통지 및 공고 시에 "전자투표 및 전자위임장에 관한 사항"을 안내하였음

전자위임장 수여 가능 여부
전자위임장 수여기간
전자위임장 관리기관
전자위임장 수여인터넷 홈페이지 주소
기타 추가 안내사항 등

나. 서면 위임장으로 의결권을 위임하는 방법

□ 권유자 등이 위임장 용지를 교부하는 방법 OOOOO

피권유자에게 직접 교부
우편 또는 모사전송(FAX)
인터넷 홈페이지 등에 위임장 용지를 게시
전자우편으로 위임장 용지 송부
주주총회 소집 통지와 함께 송부(발행인에 한함)

- 위임장용지 교부 인터넷 홈페이지

한국예탁결제원전자위임장시스템https://evote.ksd.or.kr-

홈페이지 명칭	인터넷 주소	비고

- 전자우편 전송에 대한 피권유자의 의사표시 확보 여부 및 확보 계획

이메일 또는 전화 등 적절한 방법을 통하여 전자우편으로 위임장 용지 및 참고서류를 받는다는 의결권 피권유자의 의사표시를 확보할 예정입니다.

□ 피권유자가 위임장을 수여하는 방법 - 위임장 접수처 : 서울특별시 영등포구 국제금융로 8길 32(DB증권빌딩) 11층 총무팀 전화번호 : 02-369-3181 / 팩스번호 : 02-782-6703- 우편접수 여부 : 가능- 접수기간 : 2026년 3월 16일 ~2026년 3월 25일 제44기 정기주주총회 개최 전

다. 기타 의결권 위임의 방법 -

3. 주주총회에서 의결권의 직접 행사에 관한 사항

가. 주주총회 일시 및 장소 2026년 3월 26일 오전 9시서울특별시 영등포구 국제금융로 8길 32 (DB증권빌딩) 7층 대회의실

일 시
장 소

나. 전자/서면투표 여부 □ 전자투표에 관한 사항 전자투표 가능2026.03.16. 09:00 ~ 2026.03.25. 17:00한국예탁결제원https://evote.ksd.or.kr주주총회 소집통지 및 공고 시에 "전자투표 및 전자위임장에 관한 사항"을 안내하였음

전자투표 가능 여부
전자투표 기간
전자투표 관리기관
인터넷 홈페이지 주소
기타 추가 안내사항 등

□ 서면투표에 관한 사항 해당사항 없음---

서면투표 가능 여부
서면투표 기간
서면투표 방법
기타 추가 안내사항 등

다. 기타 주주총회에서의 의결권 행사와 관련한 사항 -

III. 주주총회 목적사항별 기재사항

□ 재무제표의 승인

가. 당해 사업연도의 영업상황의 개요

당사의 연결기준 총자산은 14조 2,647억원으로 전기말 대비 33.68% 증가하였으며 자기자본은 1조 2,636억원으로 전기말 대비 7.62% 증가하였습니다. 영업수익은 1조 9,220억원을 시현하였으며, 당기순이익은 955억원, 총포괄이익은 1,063억원, 수익성지표인 ROE는 7.55%를 각각 시현하였습니다.

구 분(단위 : 백만원)	제44기	제43기
총자산	14,264,731	10,670,642
자기자본	1,263,566	1,174,049
영업수익	1,921,988	1,318,538
당기순이익	95,459	52,938
총포괄이익	106,314	48,531
ROE	7.55%	4.51%

항목별 손익은 수수료손익이 2,097억원, 금융상품/파생상품 평가 및 처분손익 -31억원, 이자손익 2,027억원 및 기타영업손익(배당금, 외환거래 등)이 198억원입니다.

영업종류(단위 : 백만원)	제44기	제43기
수수료손익	209,674	187,349
금융/파생상품 평가 및 처분손익	-3,115	-27,163
이자손익	202,652	168,813
기타손익	19,776	10,705

나. 당해 사업연도의 대차대조표(대차대조표)ㆍ손익계산서(포괄손익계산서)ㆍ이익잉여금처분계산서(결손금처리계산서)

연 결 재 무 상 태 표

제44기 2025년 12월 31일 현재
제43기 2024년 12월 31일 현재

DB증권㈜와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	주석	제44(당)기말		제43(전)기말
자 산
현금및현금성자산	6, 7, 41	722,387,038,192		653,088,730,552
당기손익-공정가치측정금융자산	6, 8, 9, 12, 19	6,270,694,592,846		4,804,192,483,049
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	6, 10, 12, 19	1,264,732,357,186		584,822,895,312
상각후원가측정금융자산	6, 8, 11, 12	5,628,565,440,094		4,245,401,171,891
관계기업투자자산	13	6,922,943,596		6,035,615,122
유형자산	14	265,442,582,208		255,531,130,453
투자부동산	15	37,551,142,341		43,576,348,295
무형자산	16	32,599,829,584		32,945,317,352
사용권자산	17	9,212,682,637		11,079,063,086
순확정급여자산	23	4,301,621,073		1,237,458,115
매각예정자산	37	-		6,949,161,415
당기법인세자산	36	9,756,089,617		14,308,582,473
이연법인세자산	36	194,255,449		119,887,945
기타자산	18	12,372,393,020		11,353,992,449
자 산 총 계			14,264,732,967,843		10,670,641,837,509
부 채 및 자 본
예수부채	6, 12, 20	4,468,499,562,491		3,350,189,481,591
당기손익-공정가치측정금융부채	6, 9, 12	1,727,817,516,135		1,376,167,739,280
차입부채	6, 12, 19, 21, 41	5,038,968,437,324		3,665,250,851,658
발행사채	6, 12, 22, 41	986,064,527,791		659,152,254,710
충당부채	24	2,691,608,657		3,018,412,608
기타금융부채	6, 12, 25, 40	596,289,034,919		288,575,963,921
기타부채	25	96,581,323,252		77,562,038,545
당기법인세부채	36	5,338,770,705		147,135,761
이연법인세부채	36	78,908,947,498		76,528,842,723
부 채 총 계			13,001,159,728,772		9,496,592,720,797
자 본
지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본			1,100,967,044,768		1,026,044,871,102
자본금	26	212,231,945,000		212,231,945,000
자본잉여금	26	108,214,180,025		108,538,020,079
자본조정	26	(15,463,185,560)		(15,419,958,860)
기타포괄손익누계액	26	213,795,012,127		203,613,256,571
이익잉여금	26	582,189,093,176		517,081,608,312
(대손준비금 적립액)	27	26,391,192		14,365,163
(대손준비금 적립(환입)예정금액)	27	(16,137,829)		12,026,029
비지배지분	26		162,606,194,303		148,004,245,610
자 본 총 계			1,263,573,239,071		1,174,049,116,712
부 채 및 자 본 총 계			14,264,732,967,843		10,670,641,837,509

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 포 괄 손 익 계 산 서
제44기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지
제43기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지
DB증권㈜와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	주석	제44(당)기		제43(전)기
영업수익			1,921,987,648,624		1,318,537,932,981
1. 수수료수익	28	258,253,699,004		223,999,368,827
2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	29	1,153,155,285,526		621,266,292,111
3. 이자수익	30	442,618,176,228		417,175,329,636
4. 상각후원가측정금융상품관련이익	31	2,738,428,259		3,305,363,665
5. 외환거래이익	32	36,729,637,645		35,747,316,029
6. 기타의영업수익	34	28,492,421,962		17,044,262,713
영업비용			1,805,289,210,124		1,256,679,352,600
1. 수수료비용	28	48,579,261,711		36,650,590,530
2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	29	1,145,041,274,441		581,792,339,671
3. 이자비용	30	239,966,073,447		248,362,238,090
4. 상각후원가측정금융상품관련손실	31	13,967,706,777		69,942,355,220
5. 외환거래손실	32	33,455,928,317		31,473,002,422
6. 판매관리비	33	312,288,823,725		277,845,295,425
7. 기타의영업비용	34	11,990,141,706		10,613,531,242
영업이익			116,698,438,500		61,858,580,381
영업외수익	35	7,341,066,045		5,035,450,691
영업외비용	35	7,137,023,696		782,312,188
법인세비용차감전순이익			116,902,480,849		66,111,718,884
법인세비용	36		21,443,692,568		13,174,145,166
당기순이익			95,458,788,281		52,937,573,718
기타포괄손익			10,863,026,947		(4,407,020,110)
후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목		(7,701,862,314)		2,443,872,493
1. 기타포괄손익공정가치측정금융자산평가손익	10, 26	(7,701,862,314)		2,443,872,493
후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 없는 항목		18,564,889,261		(6,850,892,603)
1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	10, 26	16,455,239,504		(4,226,810,282)
2. 확정급여제도의 재측정요소		747,488,021		(2,714,671,828)
3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험 변동효과		358,998,050		90,589,507
4. 재평가잉여금		1,003,163,686		-
총포괄손익			106,321,815,228		48,530,553,608
당기순이익의 귀속 :
지배기업의 소유주		81,411,294,490		50,105,298,004
(대손준비금 반영후 조정이익 당기 : 81,427,432,319원, 전기 : 50,093,271,975원)	27
비지배지분		14,047,493,791		2,832,275,714
총포괄손익의 귀속 :
지배기업의 소유주		91,593,050,046		45,693,517,219
비지배지분		14,728,765,182		2,837,036,389
주당손익
기본및희석주당순손익	38		2,029		1,233

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 자 본 변 동 표
제44기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지
제43기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지
DB증권㈜와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	자본금	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	비지배지분	합 계
2024. 1. 1(전기초)	212,231,945,000	118,030,876,364	(11,842,082,310)	208,025,037,356	475,132,088,107	172,307,400,112	1,173,885,264,629
총포괄손익:
당기순이익	-	-	-	-	50,105,298,005	2,832,275,714	52,937,573,719
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	-	-	-	(1,878,712,061)	-	95,774,272	(1,782,937,789)
당기손익-공정가치측정금융부채신용위험변동효과	-	-	-	90,589,507	-	-	90,589,507
확정급여제도의 재측정요소 ,	-	-	-	(2,623,658,231)	-	(91,013,597)	(2,714,671,828)
총포괄손익 소계	-	-	-	(4,411,780,785)	50,105,298,005	2,837,036,389	48,530,553,609
자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:
종속기업취득	-	(9,596,460,460)	-	-	-	(27,923,539,540)	(37,520,000,000)
연차배당	-	-	-	-	(8,155,777,800)	(402,030,000)	(8,557,807,800)
자기주식의 증가	-	-	(3,577,876,550)	-	-	-	(3,577,876,550)
기타	-	103,604,175	-	-	-	1,185,378,650	1,288,982,825
자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계	-	(9,492,856,285)	(3,577,876,550)	-	(8,155,777,800)	(27,140,190,890)	(48,366,701,525)
2024. 12. 31(전기말)	212,231,945,000	108,538,020,079	(15,419,958,860)	203,613,256,571	517,081,608,312	148,004,245,611	1,174,049,116,713
2025. 1. 1(당기초)	212,231,945,000	108,538,020,079	(15,419,958,860)	203,613,256,571	517,081,608,312	148,004,245,611	1,174,049,116,713
총포괄손익:
당기순이익	-	-	-	-	81,411,294,490	14,047,493,791	95,458,788,281
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	-	-	-	8,571,004,460	-	182,372,730	8,753,377,190
당기손익-공정가치측정금융부채신용위험변동효과	-	-	-	358,998,050	-	-	358,998,050
확정급여제도의 재측정요소 ,	-	-	-	750,371,836	-	(2,883,815)	747,488,021
재평가잉여금	-	-	-	501,381,210	-	501,782,476	1,003,163,686
총포괄손익 소계	-	-	-	10,181,755,556	81,411,294,490	14,728,765,182	106,321,815,228
이익잉여금 대체:
기타포괄손익지분증권처분손실 잉여금대체	-	-	-	-	(79,994,026)	-	(79,994,026)
자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:
연차배당	-	-	-	-	(16,223,815,600)	-	(16,223,815,600)
자기주식의 증가	-	(193,980,750)	(43,226,700)	-	-	-	(237,207,450)
기타	-	(129,859,304)	-	-	-	(126,816,490)	(256,675,794)
자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계	-	(323,840,054)	(43,226,700)	-	(16,223,815,600)	(126,816,490)	(16,717,698,844)
2025. 12. 31(당기말)	212,231,945,000	108,214,180,025	(15,463,185,560)	213,795,012,127	582,189,093,176	162,606,194,303	1,263,573,239,071

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

연 결 현 금 흐 름 표
제44기 2025년 1월 1일부터 2025년 12월 31일까지
제43기 2024년 1월 1일부터 2024년 12월 31일까지

DB증권㈜와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	제44기(당)기		제43기(전)기
Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름		(1,024,925,355,819)		(185,983,893,538)
1. 법인세차감전순손익	116,902,480,849		66,111,718,884
2. 조정	(174,624,043,808)		(141,101,440,336)
이자수익	(442,618,176,228)		(417,175,329,636)
이자비용	239,966,073,447		248,362,238,090
배당금및분배금수익	(18,519,216,912)		(17,507,549,006)
당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익	(59,222,950,598)		(53,623,010,841)
당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1손실	65,785,510,541		10,308,709,556
당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	(2,113,388,782)		(13,622,854,950)
당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	5,820,545,296		3,425,965,014
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1이익	(302,314,744)		(449,543,840)
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1손실	8,097,808,681		17,586,901,618
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 신용위험평가손실	261,296,973		261,074,811
별도예치금평가이익	(12,830,223,745)		(14,248,812,661)
파생상품평가이익	(67,916,925,438)		(76,620,212,299)
파생상품평가손실	64,505,408,454		86,210,181,999
투자부동산취득이익	(160,000,000)		-
투자부동산처분이익	(11,190,812)		-
유형자산처분손실	14,615,311		454,000
무형자산처분손실	9,130,000		-
무형자산손상차손	818,166,667		1,750,000
온실가스배출권평가이익	(4,186,000)		-
리스해지이익	(12,777,909)		(221,015)
리스해지손실	29,875,331		-
퇴직급여	4,223,727,000		4,032,806,713
유형자산감가상각비	4,793,159,489		4,984,711,331
무형자산상각비	7,403,734,137		6,941,655,909
투자부동산감가상각비	723,673,709		293,299,410
신용손실충당금전입	8,161,660,142		66,702,991,752
주식기준보상비용	2,493,463,500		-
사용권자산감가상각비	5,271,006,636		4,778,254,402
기타신용손실충당금전입	4,798,070,825		6,592,338,738
복구충당부채환입	(589,310,582)		-
복구충당부채전입	-		10,132,029
소송충당부채전입	1,208,890,037		(60,465,710)
기타충당부채전입	251,868,712		14,349,708
지분법이익	(570,814,730)		(440,992,409)
지분법손실	644,039,346		-
지분법적용투자주식처분이익	(1,297,729)		-
외화환산이익	(3,846,181,415)		(15,327,299,979)
외화환산손실	8,294,640,297		8,074,851,283
매각예정자산처분이익	(1,668,594,738)		-
매각예정자산손상차손환입	(961,017,935)		-
기타의영업비용	5,387,655,705		3,654,063,902
기타의영업외비용	-		3,646,368
기타수입수수료	(2,239,495,747)		(4,265,524,623)
3. 영업활동으로 인한 자산, 부채의 변동	(1,153,677,410,306)		(272,587,237,974)
당기손익-공정가치측정금융자산	(1,470,200,652,489)		335,096,166,633
상각후원가측정금융자산(대여금및수취채권)	(1,452,590,237,944)		(630,030,518,608)
기타자산	(4,289,239,014)		(3,644,327,843)
예수부채	1,116,376,628,153		614,983,239,024
당기손익-공정가치측정금융부채	340,802,278,727		(331,303,529,780)
퇴직금의지급	(3,815,868,915)		(6,966,661,995)
사외적립자산	(2,343,386,883)		3,479,670,326
충당부채	(1,208,890,037)		3,716
기타금융부채	245,866,618,328		(266,337,755,554)
기타부채	77,725,339,768		12,136,476,107
4. 이자수익의수취	426,828,799,813		398,081,930,075
5. 배당수익의수취	18,010,919,443		18,479,856,631
6. 이자비용의지급	(241,652,414,624)		(247,405,963,627)
7. 법인세의납부	(16,713,687,186)		(7,562,757,191)
Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름		(668,557,455,472)		(376,272,465,322)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득	(834,828,021,732)		(445,817,560,570)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분	168,762,732,743		79,303,212,234
유형자산의 취득	(6,310,941,303)		(4,138,939,748)
유형자산의 처분	42,727,274		-
무형자산의 취득	(2,985,345,465)		(3,720,406,202)
무형자산의 처분	415,000,000		-
투자부동산의 취득	(189,109,448)		-
투자부동산의 처분	750,000,000		-
매각예정자산 처분	9,578,774,088		-
보증금의 증가	(399,395,500)		(980,964,350)
보증금의 감소	1,537,347,300		1,004,618,500
관계기업투자주식의 취득	(1,200,000,000)		(271,000,000)
관계기업투자주식의 처분	210,071,785		100,000,000
연결범위변동 등으로 인한 현금 유출입	(3,941,295,214)		(1,751,425,186)
Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름(주석40)		1,762,693,640,937		510,355,021,773
차입금의순증감	517,578,917,058		99,212,076,903
환매조건부채권매도의 순증가	855,200,371,771		439,286,125,545
발행사채의 증가	26,415,206,032,960		2,523,900,000,000
발행사채의 감소	(26,010,793,759,879)		(2,511,832,054,795)
자기주식의 증가	(2,814,888,050)		(3,577,876,550)
리스부채의 원금상환액	(4,345,539,412)		(3,588,684,331)
임대보증금의 증가	(68,242,000)		(367,059,500)
배당금의지급	(16,222,348,720)		(8,557,070,080)
종속기업 비지배지분 증가	-		(37,520,000,000)
비지배지분부채의 순증감	8,953,097,209		13,399,564,581
Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(=Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)		69,210,829,646		(51,901,337,087)
Ⅴ. 기초현금및현금성자산		653,088,730,552		704,628,328,648
Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과		87,477,994		361,738,992
Ⅶ. 당기말현금및현금성자산(주석7)		722,387,038,192		653,088,730,553

"별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다."

재 무 상 태 표
제 44 기 2025년 12월 31일 현재
제 43 기 2024년 12월 31일 현재
DB증권㈜	(단위: 원)

과 목	주석	제44기 기말		제43기 기말
자 산
현금및현금성자산	5, 6, 39	582,574,878,907		485,360,982,531
당기손익-공정가치측정금융자산	5, 7, 8, 11, 18	6,073,157,877,908		4,619,344,649,757
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	5, 9, 11, 18	1,258,605,901,712		578,868,297,450
상각후원가측정금융자산	5, 7, 10, 11	2,565,019,666,650		1,686,343,741,531
관계기업투자자산	12	6,975,955,537		5,938,980,863
종속기업투자자산	12	118,013,534,182		120,198,534,182
유형자산	13	107,037,200,918		106,392,133,658
무형자산	15	27,097,203,629		29,178,046,556
사용권자산	16	3,932,959,199		4,305,242,268
순확정급여자산	22	3,627,279,634		804,767,755
당기법인세자산	35	9,319,715,327		13,564,920,415
기타자산	17	11,490,496,198		8,753,031,822
자 산 총 계			10,766,852,669,801		7,659,053,328,788
부 채
예수부채	5, 11, 19	1,798,434,806,003		1,063,719,734,028
당기손익-공정가치측정금융부채	5, 8, 11	1,727,815,995,485		1,375,598,882,751
차입부채	5, 11, 20, 39	5,035,372,428,040		3,661,685,817,216
발행사채	5, 11, 21, 39	615,000,000,000		321,000,000,000
충당부채	5, 23	16,600,409,673		18,212,597,645
기타금융부채	5, 11, 24, 39	444,308,766,304		158,279,572,488
기타부채	24	90,363,644,412		68,718,869,441
이연법인세부채	35	49,786,079,004		49,364,600,521
부 채 총 계			9,777,682,128,921		6,716,580,074,090
자 본
자본금	25	212,231,945,000		212,231,945,000
자본잉여금	25	118,730,295,614		118,924,276,364
자본조정	25	(15,463,185,560)		(15,419,958,860)
기타포괄손익누계액	25	186,081,228,025		176,411,888,764
이익잉여금	25	487,590,257,801		450,325,103,430
(대손준비금 적립액)	26	-		-
(대손준비금 환입예정금액)	26	-		-
자 본 총 계			989,170,540,880		942,473,254,698
부 채 및 자 본 총 계			10,766,852,669,801		7,659,053,328,788

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

포 괄 손 익 계 산 서
제 44 기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지
제 43 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지
DB증권㈜	(단위: 원)

과 목	주석	제44(당)기		제43(전)기
영업수익			1,661,781,349,906		1,108,015,322,111
1. 수수료수익	27	233,254,045,878		202,887,392,820
2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익	5, 28	1,136,591,695,843		613,978,479,077
3. 이자수익	5, 29	241,361,182,395		239,611,516,897
4. 외환거래이익	31	35,163,387,838		33,967,115,248
5. 기타의영업수익	33	15,411,037,952		17,570,818,069
영업비용			1,590,160,892,027		1,049,041,946,076
1. 수수료비용	27	33,601,637,554		25,005,458,895
2. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실	5, 28	1,133,925,898,664		579,383,052,735
3. 이자비용	5, 29	145,980,298,794		153,834,591,419
4. 상각후원가측정금융상품관련손실	5, 30	1,620,314,469		43,035,774,564
5. 외환거래손실	31	32,472,021,034		30,382,918,910
6. 판매관리비	32	237,747,779,354		210,457,117,249
7. 기타의영업비용	33	4,812,942,158		6,943,032,304
영업이익			71,620,457,879		58,973,376,035
영업외수익	34	529,121,833		295,848,944
영업외비용	34	4,207,718,071		124,408,049
법인세비용차감전순이익			67,941,861,641		59,144,816,930
법인세비용(수익)	35		14,452,891,670		12,277,463,238
당기순이익			53,488,969,971		46,867,353,692
(대손준비금 반영후 조정이익당기 : 53,488,969,971원전기 : 46,867,353,692원)	26
기타포괄손익			9,669,339,261		(4,539,895,005)
후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목		(7,701,862,314)		2,443,872,493
1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익		(7,701,862,314)		2,443,872,493
후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 없는 항목		17,371,201,575		(6,983,767,498)
1. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	9, 25	16,246,489,816		(4,541,639,589)
2. 당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과	25	358,998,050		90,589,507
3. 확정급여제도의 재측정요소		765,713,709		(2,532,717,416)
총포괄이익			63,158,309,232		42,327,458,687
주당순이익	36
기본및희석주당순이익			1,333		1,153

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

자 본 변 동 표
제 44 기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지
제 43 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지
DB증권㈜	(단위: 원)

과 목	자본금	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	총 계
2024. 1. 1(전기 초)	212,231,945,000	118,924,276,364	(11,842,082,310)	180,951,783,769	411,613,527,538	911,879,450,361
총포괄손익:
당기순이익	-	-	-	-	46,867,353,692	46,867,353,692
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	-	-	-	(2,097,767,096)	-	(2,097,767,096)
당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과	-	-	-	90,589,507	-	90,589,507
확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	(2,532,717,416)	-	(2,532,717,416)
총포괄손익 소계	-	-	-	(4,539,895,005)	46,867,353,692	42,327,458,687
소유주와의 거래등:
연차배당	-	-	-	-	(8,155,777,800)	(8,155,777,800)
자기주식의 증가	-	-	(3,577,876,550)	-	-	(3,577,876,550)
2024. 12. 31(전기 말)	212,231,945,000	118,924,276,364	(15,419,958,860)	176,411,888,764	450,325,103,430	942,473,254,698
2025. 1. 1(당기 초)	212,231,945,000	118,924,276,364	(15,419,958,860)	176,411,888,764	450,325,103,430	942,473,254,698
총포괄손익:
당기순이익	-	-	-	-	53,488,969,971	53,488,969,971
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	-	-	-	8,544,627,502	-	8,544,627,502
당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과	-	-	-	358,998,050	-	358,998,050
확정급여제도의 재측정요소	-	-	-	765,713,709	-	765,713,709
총포괄손익 소계	-	-	-	9,669,339,261	53,488,969,971	63,158,309,232
소유주와의 거래등:
연차배당	-	-	-	-	(16,223,815,600)	(16,223,815,600)
자기주식의 증가	-	(193,980,750)	(43,226,700)	-	-	(237,207,450)
2025. 12. 31(당기 말)	212,231,945,000	118,730,295,614	(15,463,185,560)	186,081,228,025	487,590,257,801	989,170,540,880

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

현 금 흐 름 표
제 44 기 2025년 01월 01일부터 2025년 12월 31일까지
제 43 기 2024년 01월 01일부터 2024년 12월 31일까지
DB증권㈜	(단위: 원)

과 목	제44(당)기		제43(전)기
Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름		(875,962,135,202)		(122,563,551,371)
1. 법인세비용차감전순손익	67,941,861,641		59,144,816,930
2. 조정	(90,630,694,972)		(94,450,187,485)
이자수익	(241,361,182,395)		(239,611,516,897)
이자비용	145,980,298,794		153,834,591,419
배당금및분배금수익	(15,130,571,719)		(15,526,002,025)
당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익	(46,674,316,992)		(48,640,906,634)
당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1손실	57,536,643,228		11,750,620,091
당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	(2,113,388,782)		(13,622,854,950)
당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	5,820,545,296		3,425,965,014
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1이익	(302,314,744)		(449,543,840)
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1손실	8,097,808,681		17,586,901,618
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 신용위험평가손실	261,296,973		261,074,811
별도예치금평가이익	(12,830,223,745)		(14,248,812,661)
파생상품평가이익	(66,745,964,482)		(76,896,025,029)
파생상품평가손실	63,791,486,935		85,514,751,835
리스해지이익	(12,777,909)		(26,108)
리스해지손실	29,875,331		(2)
유형자산처분손실	14,615,311		454,000
무형자산처분손실	2,530,000		-
온실가스배출권평가이익	(4,186,000)		-
투자부동산처분이익	(11,190,812)		-
투자부동산취득이익	(160,000,000)		-
퇴직급여	2,993,579,404		2,632,137,261
유형자산감가상각비	4,385,919,350		4,003,347,946
무형자산상각비	6,145,428,896		6,182,138,600
투자부동산감가상각비	3,695,832		-
사용권자산감가상각비	3,528,114,499		3,051,045,871
신용손실충당금전입	1,620,314,469		43,035,774,564
기타신용손실충당금전입	4,502,923,557		6,625,086,853
복구충당부채전입	48,721,628		54,890,640
복구충당부채환입	(671,670,036)		(70,501,789)
소송충당부채환입	-		(60,465,710)
기타충당부채환입	(999,877,483)		(2,740,254,948)
무형자산손상차손	818,166,667		1,750,000
채무보증수수료	(16,264,271,431)		(13,605,270,932)
외화환산이익	(3,476,976,544)		(14,984,233,104)
외화환산손실	8,052,789,751		8,045,696,621
주식기준보상비용	2,493,463,500		-
3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동	(951,384,322,607)		(175,502,363,992)
당기손익-공정가치측정금융자산	(1,449,592,577,170)		399,948,866,011
상각후원가측정금융자산	(873,617,746,401)		(314,536,887,855)
기타자산	132,416,794		(2,274,761,094)
예수부채	732,781,619,228		298,327,731,540
당기손익-공정가치측정금융부채	341,188,970,408		(331,872,386,309)
퇴직금의 지급	(3,406,459,360)		(6,043,332,563)
사외적립자산	(1,376,475,091)		4,302,802,255
기타금융부채	284,568,448,869		(234,110,887,546)
기타부채	17,937,480,116		10,756,491,569
4. 이자수익의 수취	245,782,606,244		229,878,231,080
5. 배당수익의 수취	14,550,845,438		16,586,306,890
6. 이자비용의 지급	(147,339,386,336)		(153,025,112,444)
7. 법인세의 납부	(14,883,044,610)		(5,195,242,350)
Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름		(671,102,309,484)		(413,825,506,550)
유형자산의 취득	(5,088,329,194)		(3,171,275,200)
유형자산의 처분	42,727,273		-
무형자산의 취득	(1,005,125,400)		(3,122,606,232)
무형자산의 처분	115,000,000		-
투자부동산의 처분	750,000,000		-
보증금의 증가	(350,495,500)		(577,755,282)
보증금의 감소	1,519,208,300		409,258,500
종속기업투자주식의 취득	-		(43,900,000,000)
종속기업투자주식의 처분	-		1,641,000,000
관계기업자산의 취득	(1,000,000,000)		(71,000,000)
관계기업자산의 처분	-		100,000,000
기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득	(834,828,021,732)		(444,436,340,570)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분	168,742,726,769		79,303,212,234
Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름(주석39)		1,644,318,217,393		442,846,101,597
차입금의 순증감	516,947,276,000		98,851,311,281
환매조건부채권매도의 순증감	855,200,371,771		439,286,125,545
발행사채의 증가	26,145,000,000,000		2,751,000,000,000
발행사채의 감소	(25,851,000,000,000)		(2,832,100,000,000)
자기주식의 증가	(2,814,888,050)		(3,577,876,550)
리스부채의 상환	(2,792,193,608)		(2,458,418,599)
배당금의 지급	(16,222,348,720)		(8,155,040,080)
Ⅳ. 현금및현금성자산의 증가(감소)(=Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)		97,253,772,707		(93,542,956,324)
Ⅴ. 기초현금및현금성자산		485,360,982,531		578,856,112,075
Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과		(39,876,331)		47,826,780
Ⅶ. 기말현금및현금성자산(주석6)		582,574,878,907		485,360,982,531

"별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다."

- 이익잉여금처분계산서(안) 또는 결손금처리계산서(안)

회사의 당기 및 전기의 이익잉여금처분계산서(안)의 내역은 다음과 같습니다.

이익잉여금처분계산서(안)〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓〓

제44기	2025년 01월 01일부터2025년 12월 31일까지	제43기	2024년 01월 01일부터2024년 12월 31일까지
처분예정일	2026-03-26	처분확정일	2025-03-25

DB증권㈜	(단위: 원)

구 분	당기		전기
Ⅰ.미처분이익잉여금		53,555,909,138		46,923,650,327
1. 전기이월미처분이익잉여금	66,939,167		56,296,635
2. 당기순이익	53,488,969,971		46,867,353,692
Ⅱ. 임의적립금등의이입액		-		-
1. 임의적립금	-		-
2. 대손준비금	-		-
Ⅲ. 이익잉여금처분액		53,533,026,035		46,856,711,160
1. 이익준비금	2,221,184,185		1,622,381,560
2. 대손준비금	-		-
3. 현금배당금 (당기 : 주당 550원, 전기 : 주당 400원)	22,211,841,850		16,223,815,600
4. 임의적립금	29,100,000,000		29,010,514,000
Ⅳ. 차기이월이익잉여금(Ⅰ+Ⅱ-Ⅲ)		22,883,103		66,939,167

- 최근 2사업연도의 배당에 관한 사항

구분	제44기	제43기
주당배당금(원)	550	400
배당총액(원)	22,211,841,850	16,051,555,600
시가배당률(%)	4.00	6.87

※ '연결재무제표에 대한 주석' 및 '재무제표에 대한 주석'은 당사가 2026년 3월 18일까지 전자공시시스템 (http://dart.fss.or.kr) 에 공시 예정인 당사의 '연결재무제표에 대한 감사보고서' 및 '재무제표에 대한 감사보고서'를 참조하시기 바랍니다.※ 상기 배당총액(원)은 주주총회 소집공고일 기준 자기주식을 제외한 주식수(40,385,167주)를 기준으로 산출하였으며, 배당기준일(2026.3.31)의 자기주식 수량에 따라 변동될 수 있습니다. ※ 상기 시가배당률은 배당결정공시 직전 매매거래일부터 과거 1주일간의 거래소 시장에서 형성된 최종가격의 산술평균가격에 의한 1주당 배당금의 비율입니다.

□ 정관의 변경

가. 집중투표 배제를 위한 정관의 변경 또는 그 배제된 정관의 변경

변경전 내용	변경후 내용	변경의 목적
-	-	해당 사항 없음

나. 그 외의 정관변경에 관한 건

변경전 내용	변경후 내용	변경의 목적
제15조의2 (소집지와 개최방식) (신설)	제15조의2 (소집지와 개최방식) ① 주주총회는 본점소재지에서 개최하되 필요에 따라 인접지역에서도 개최할 수 있다. ② 회사는 주주의 일부가 소집지에 직접 출석하지 아니하고 원격지에서 전자적 방법에 의하여 결의에 참가할 수 있는 방식의 총회(이하 "전자주주총회"라 한다)를 개최한다.	상법상 전자주주총회 제도 도입에 따른 근거 규정 마련
제18조(대리인에 의한 의결권 행사) ① (생략) ② 제①항의 대리인은 대리권을 증명하는 서면을 주주총회에 제출하여야 한다.	제18조(대리인에 의한 의결권 행사) ① (좌동) ② 제①항의 대리인은 대리권을 증명하는 서면 또는 전자문서를 주주총회에 제출하여야 한다.	대리권 증명 방법을 서면 외에 전자문서로 가능하도록 개정
제21조(이사의 수 및 선임방법) ① 회사는 이사 3인 이상, 5인 이하로 하고, 사외이사는 3인 이상, 이사총수의 과반수로 한다. ② (생략)③ (생략)	제21조(이사의 수 및 선임방법) ① 회사는 이사 3인 이상, 5인 이하로 하고, 독립이사는 3인 이상, 이사총수의 과반수로 한다. ② (좌동)③ (좌동)	상장회사의 사외이사 명칭 변경
제22조(이사의 임기) ① 이사의 임기는 3년을 초과하지 않는 범위 내에서 정기주주총회에서 결정하며 연임할 수 있다. 다만, 사외이사의 경우 임기는 2년으로 한다. ② (생략) ③ 이사에 결원이 생겼을 때에는 지체없이 보궐선임을 하여야 한다. 그러나, 법정수를 결하지 아니하고 또한 운영에 지장이 없다고 인정된 때에는 그러하지 아니할 수 있다. 단, 사외이사가 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여 정관 제21조에서 정하는 정족수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.	제22조(이사의 임기) ① 이사의 임기는 3년을 초과하지 않는 범위 내에서 정기주주총회에서 결정하며 연임할 수 있다. 다만, 독립이사의 경우 임기는 2년으로 한다. ② (좌동) ③ 이사에 결원이 생겼을 때에는 지체없이 보궐선임을 하여야 한다. 그러나, 법정수를 결하지 아니하고 또한 운영에 지장이 없다고 인정된 때에는 그러하지 아니할 수 있다. 단, 독립이사가 사임ㆍ사망 등의 사유로 인하여 정관 제21조에서 정하는 정족수를 결한 경우에는 그 사유가 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 그 요건에 충족되도록 하여야 한다.
제24조3( 사외이사 등 후보의 추천) ① 임원후보추천위원회는 상법 등 관련 법규에서 정한 자격을 갖춘 자 중에서 사외이사 , 대표이사 및 감사위원 후보를 추천한다. ② (생략)	제24조3( 독립이사 등 후보의 추천) ① 임원후보추천위원회는 상법 등 관련 법규에서 정한 자격을 갖춘 자 중에서 독립이사 , 대표이사 및 감사위원 후보를 추천한다. ② (좌동)
제29조(감사위원회의 구성) ① (생략)② (생략) ③ 위원의 3분의 2 이상은 사외이사이어야 하고, 사외이사가 아닌 위원은 상법 제542조의10 제2항 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제10항의 요건을 갖추어야 한다. ④ 회사는 감사위원이 되는 사외이사 1명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다. ⑤ (생략)⑥ (생략) ⑦ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은 사외이사이어야 한다.	제29조(감사위원회의 구성) ① (좌동)② (좌동) ③ 위원의 3분의 2 이상은 독립이사이어야 하고, 독립이사가 아닌 위원은 상법 제542조의10 제2항 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제19조 제10항의 요건을 갖추어야 한다. ④ 회사는 감사위원이 되는 독립이사 1명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하여야 한다. ⑤ (좌동)⑥ (좌동) ⑦ 감사위원회는 그 결의로 위원회를 대표할 자를 선정하여야 한다. 이 경우 위원장은 독립이사이어야 한다.
<부칙> (신설)(신설)	<부칙> 제1조(소집지와 개최방식 및 대리행사에 관한 경과조치)신설 제15조의2, 제18조 개정규정은 2027년 1월 1일부터 시행한다.제2조(독립이사에 관한 경과조치)제21조, 제22조, 제24조의3, 제29조 개정규정은 2026년 7월 23일부터 시행한다.

※ 기타 참고사항

- 해당 사항 없음

□ 이사의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명	생년월일	사외이사후보자여부	감사위원회 위원인 이사 분리선출 여부	최대주주와의 관계	추천인
곽봉석	1969.02.05	사내이사	-	계열사 임원	임원후보추천위원회 및 이사회
장현일	1971.08.07	사내이사	-	계열사 임원	이사회
이은태	1959.04.06	사외이사	분리선출	계열사 임원	임원후보추천위원회
황영기	1952.10.29	사외이사	분리선출	계열사 임원	임원후보추천위원회
정재영	1970.11.18	사외이사	-	-	임원후보추천위원회
총 ( 5 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명	주된직업	세부경력		해당법인과의최근3년간 거래내역
기간	내용
---	---	---	---	---
곽봉석	DB증권 대표이사	2019.01~2021.122022.01~2022.122023.03~현재	DB증권 PF사업부장DB증권 IB/PF사업부장DB증권 대표이사	없음
장현일	DB증권 경영지원부문장	2016.04~2022.122023.01~현재	DB증권 기획관리본부장DB증권 경영지원부문장	없음
이은태	DB증권 사외이사	2013.04~2014.042014.04~2016.042016.07~2019.072023.03~현재	금융감독원 회계감독1국 국장금융감독원 금융투자감독·공시담당 부원장보한국거래소 유가증권시장본부장 부이사장DB증권 사외이사	없음
황영기	DB증권 사외이사한국자선단체협의회 이사장초록우산어린이재단 회장아이트러스트자산운용 비상임이사	2015.02~2018.022022.05~현재2022.08~현재2023.02~현재2024.03~현재	금융투자협회 회장아이트러스트자산운용 비상임이사초록우산어린이재단 회장한국자선단체협의회 이사장DB증권 사외이사	없음
정재영	김앤장법률사무소 위원	2004.08~2008.112008.11~2020.122021.01~2023.122024.01~현재	ESG기준원 조사연구팀장국민연금공단 책임투자팀장, 런던사무소장국민연금공단 해외채권실장김앤장법률사무소 위원	없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명	체납사실 여부	부실기업 경영진 여부	법령상 결격 사유 유무
곽봉석	해당 사항 없음	해당 사항 없음	해당 사항 없음
장현일	해당 사항 없음	해당 사항 없음	해당 사항 없음
이은태	해당 사항 없음	해당 사항 없음	해당 사항 없음
황영기	해당 사항 없음	해당 사항 없음	해당 사항 없음
정재영	해당 사항 없음	해당 사항 없음	해당 사항 없음

라. 후보자의 직무수행계획(사외이사 선임의 경우에 한함)

이은태 후보자1. 전문성 : 금융감독기관에서 오랜 기간 근무한 금융/경제 전문가로서 금융감독원 부원장보, 한국거래소 부이사장을 역임하였습니다. 이러한 경험을 바탕으로 이사회 및 이사회 內 위원회에 참여하여 회사의 대외 신뢰도 향상에 기여하고자 합니다.2. 독립성: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.3. 직무수행 및 의사결정 기준 첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고 둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고 셋째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고 넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.------------------------------------------------------------------------황영기 후보자1. 전문성 : KB금융지주 회장, 금융투자협회 회장을 역임하고 금융분야에서 전문 지식과 다양한 경험을 바탕으로 활발한 활동을 이어오고 있습니다. 회사의 사외이사로서 회사가 나아갈 방향에 대해 함께 고민하겠으며, 금융투자협회 경험을 바탕으로 투자자 보호 및 건전성 제고 등 회사의 중요 경영 사항에 대해 객관적 시각으로 의미 있는 역할을 수행하겠습니다.2. 독립성: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.3. 직무수행 및 의사결정 기준 첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고 둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고 셋째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고 넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.------------------------------------------------------------------------정재영 후보자 1. 전문성 : 국민연금과 김앤장 법률사무소를 거치며 투자 리서치부터 기업 지배구조 실무까지 자본시장 전반에 걸친 폭넓은 전문성을 쌓아왔습니다. 이러한 경험을 바탕으로 사외이사로서 주주와 경영진 양측을 아우르는 균형 잡힌 시각을 견지하고 회사에 전략을 제언하여 급변하는 경영 환경에 부합하는 투명하고 건강한 지배구조 확립을 위해 노력하겠습니다. 2. 독립성: 본 후보자는 사외이사로서 상법 제542조의8 제2항의 결격사유에 준하는 사유가 없으며, 후보자 추천 과정 및 상기 경력 등과 관련하여 대주주로부터 독립적인 위치에 있으며, 이를 바탕으로 투명하고 독립적인 의사결정 및 직무수행을 하고자 합니다.3. 직무수행 및 의사결정 기준 첫째, 회사의 영속성을 위한 기업 가치 제고 둘째, 기업 성장을 통한 주주 가치 제고 셋째, 동반 성장을 위한 이해관계자 가치 제고 넷째, 기업의 역할 확장을 통한 사회 가치 제고4. 책임과 의무에 대한 인식 및 준수: 선관주의와 충실 의무, 보고 의무, 감시 의무, 상호업무집행 감시 의무, 겸업금지 의무, 자기거래 금지 의무, 기업비밀 준수의무 등 상법상 사외이사의 의무를 인지하고 있으며 이를 엄수하겠습니다.

마. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

곽봉석 후보자후보자는 DB증권의 IB/PF 사업을 총괄하는 사업부장 재임 시 뛰어난 리더십과 영업력을 바탕으로 회사의 핵심사업부문의 성장을 이끌어 왔으며, 현재는 대표이사로서 금융투자업계 전반에 대한 높은 이해도, 업무 경험 및 전문성을 바탕으로 회사 발전에 높은 기여를 해왔기에 사내이사로 추천되었습니다.장현일 후보자당사 경영지원실장으로서 기획관리, 재무, IT 업무를 총괄하며 당사의 안정적인 성장에 크게 기여하였습니다. 본 후보자는 조직에 대한 높은 이해도를 바탕으로 회사의 장기 비전을 공유하며, 건전한 경영을 정착시킬 수 있을 것으로 판단되어 당사의 사내이사로추천되었습니다.이은태 후보자(사외이사 후보자)금융감독기관에서 오랜 기간 근무한 금융/경제 전문가로서 금융감독원 금융투자감독·공시담당 부원장보, 한국거래소 유가증권시장본부 부이사장을 역임하였습니다. 지난 1년간 이사회 및 이사회 내 위원회에서 금융/경제 전문가로서 충실히 기여하여 사외이사로 추천되었습니다. 황영기 후보자 (사외이사 후보자)KB금융지주 회장, 한국금융투자협회 회장을 역임하였으며, 금융 및 재무에 대한 전문성 및 오랜 경험을 갖추고 있습니다. 이러한 경험을 바탕으로 이사회 및 이사회 내 위원회에 참여하여 사외이사로서의 역할과 함께 원활한 대관 업무를 수행하며 회사의 투자자 보호 및 건전성 제고에 기여할 수 있을 것이라 판단되어 사외이사로 추천되었습니다. 정재영 후보자 (사외이사 후보자)후보자는 국민연금공단과 김앤장 법률사무소를 거치며 자본시장과 법률 자문 분야를 두루 섭렵한 전문가로서, 투자자와 경영자 관점을 모두 갖춘 탁월한 균형 감각을 보유하고 있습니다. 특히 기업 지배구조 및 이사회 운영에 관한 풍부한 실무 경험을 바탕으로 당사의 의사결정 체계를 고도화하고, 주주 가치를 제고할 수 있는 최적의 적임자로 판단되어 사외이사 후보로 추천되었습니다.확인서

확인서_곽봉석.jpg 확인서_곽봉석

확인서_장현일.jpg 확인서_장현일

확인서_이은태.jpg 확인서_이은태 확인서_황영기.jpg 확인서_황영기 확인서_정재영.jpg 확인서_정재영

※ 기타 참고사항

- 감사위원회 위원의 분리선임을 위하여 정기주주총회에서는 감사위원회 위원의 선임 내역을 제4호, 제5호 의안으로 분리하여 상정할 예정입니다. 분리선임에 관한 자세한 내용은 정기주주총회 소집공고 사항(제4호 및 제5호 의안)을 확인해주시기 바랍니다.

□ 감사위원회 위원의 선임

가. 후보자의 성명ㆍ생년월일ㆍ추천인ㆍ최대주주와의 관계ㆍ사외이사후보자 등 여부

후보자성명	생년월일	사외이사후보자여부	감사위원회 위원인이사 분리선출 여부	최대주주와의 관계	추천인
이은태	1959.04.06	사외이사	분리선출	없음	임원후보추천위원회
황영기	1952.10.29	사외이사	분리선출	없음	임원후보추천위원회
정재영	1970.11.18	사외이사	-	없음	임원후보추천위원회
총 ( 3 ) 명

나. 후보자의 주된직업ㆍ세부경력ㆍ해당법인과의 최근3년간 거래내역

후보자성명	주된직업	세부경력		해당법인과의최근3년간 거래내역
기간	내용
---	---	---	---	---
이은태	DB증권 사외이사	2013.04~2014.042014.04~2016.042016.07~2019.072023.03~현재	금융감독원 회계감독1국 국장금융감독원 금융투자감독·공시담당 부원장보한국거래소 유가증권시장본부장 부이사장DB증권 사외이사	없음
황영기	DB증권 사외이사한국자선단체협의회 이사장초록우산어린이재단 회장아이트러스트자산운용 비상임이사	2015.02~2018.022022.05~현재2022.08~현재2023.02~현재2024.03~현재	금융투자협회 회장아이트러스트자산운용 비상임이사초록우산어린이재단 회장한국자선단체협의회 이사장DB증권 사외이사	없음
정재영	김앤장법률사무소 위원	2004.08~2008.112008.11~2020.122021.01~2023.122024.01~현재	ESG기준원 조사연구팀장국민연금공단 책임투자팀장, 런던사무소장국민연금공단 해외채권실장김앤장법률사무소 위원	없음

다. 후보자의 체납사실 여부ㆍ부실기업 경영진 여부ㆍ법령상 결격 사유 유무

후보자성명	체납사실 여부	부실기업 경영진 여부	법령상 결격 사유 유무
이은태	해당 사항 없음	해당 사항 없음	해당 사항 없음
황영기	해당 사항 없음	해당 사항 없음	해당 사항 없음
정재영	해당 사항 없음	해당 사항 없음	해당 사항 없음

라. 후보자에 대한 이사회의 추천 사유

이은태 후보자(사외이사 후보자)금융감독기관에서 오랜 기간 근무한 금융/경제 전문가로서 금융감독원 금융투자감독·공시담당 부원장보, 한국거래소 유가증권시장본부 부이사장을 역임하였습니다. 지난 1년간 이사회 및 이사회 내 위원회에서 금융/경제 전문가로서 충실히 기여하여 사외이사로 추천되었습니다. 황영기 후보자 (사외이사 후보자)KB금융지주 회장, 한국금융투자협회 회장을 역임하였으며, 금융 및 재무에 대한 전문성 및 오랜 경험을 갖추고 있습니다. 이러한 경험을 바탕으로 이사회 및 이사회 내 위원회에 참여하여 사외이사로서의 역할과 함께 원활한 대관 업무를 수행하며 회사의 투자자 보호 및 건전성 제고에 기여할 수 있을 것이라 판단되어 사외이사로 추천되었습니다. 정재영 후보자 (사외이사 후보자)후보자는 국민연금공단과 김앤장 법률사무소를 거치며 자본시장과 법률 자문 분야를 두루 섭렵한 전문가로서, 투자자와 경영자 관점을 모두 갖춘 탁월한 균형 감각을 보유하고 있습니다. 특히 기업 지배구조 및 이사회 운영에 관한 풍부한 실무 경험을 바탕으로 당사의 의사결정 체계를 고도화하고, 주주 가치를 제고할 수 있는 최적의 적임자로 판단되어 사외이사 후보로 추천되었습니다.

확인서 확인서_이은태.jpg 확인서_이은태 확인서_황영기.jpg 확인서_황영기 확인서_정재영.jpg 확인서_정재영

※ 기타 참고사항

- 감사위원회 위원의 분리선임을 위하여 정기주주총회에서는 감사위원회 위원의 선임 내역을 제4호, 제5호 의안으로 분리하여 상정할 예정입니다. 분리선임에 관한 자세한 내용은 정기주주총회 소집공고 사항(제4호 및 제5호 의안)을 확인해주시기 바랍니다.

□ 이사의 보수한도 승인

가. 이사의 수ㆍ보수총액 내지 최고 한도액

(당 기)

이사의 수 (사외이사수)	5 ( 3 )
보수총액 또는 최고한도액	3,000백만원

(전 기)

이사의 수 (사외이사수)	5 ( 3 )
실제 지급된 보수총액	1,581백만원
최고한도액	3,000백만원

※ 기타 참고사항- 해당 사항 없음