DB Securities Co.,Ltd — Interim / Quarterly Report 2018

Nov 14, 2018

분기보고서 3.5 DB금융투자 ◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입 정정신고(보고)-대표이사등의확인.LCommon

분 기 보 고 서

&cr&cr&cr

(제 37 기 3분기)

2018.01.012018.09.30

사업연도	부터
까지

금융위원회
한국거래소 귀중	2018년 11월 14일

주권상장법인해당사항 없음

제출대상법인 유형 :
면제사유발생 :

회 사 명 :	DB금융투자주식회사
대 표 이 사 :	고 원 종
본 점 소 재 지 :	서울특별시 영등포구 국제금융로 8길 32 DB금융투자빌딩
	(전 화) 02-369-3000
	(홈페이지) http://www.db-fi.com
작 성 책 임 자 :	(직 책) 경영지원실장 (성 명) 박 기 호
	(전 화) 02-369-3000

목 차

&crI. 회사의 개요&crII. 사업의 내용&crIII. 재무에 관한 사항&crIV. 감사인의 감사의견 등&crV. 이사의 경영진단 및 분석의견&crVI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항&crVII. 주주에 관한 사항&crVIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항&cr IX . 계열회사 등에 관한 사항&crX. 이해관계자와의 거래내용&cr XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항&cr

【 대표이사 등의 확인 】 ◆click◆ 대표이사 등이 서명한 『확인서』 그림파일 삽입 3분기확인서_2018_1.jpg 3분기확인서_2018_1

I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 ◆click◆『연결재무제표를작성하는주권상장법인』 삽입 11013#*연결재무제표를작성하는주권상장법인.dsl 1_연결재무제표를작성하는주권상장법인

가. 연결대상 종속회사 개황

(단위 : 백만원) DB자산운용(주)1997년서울특별시 영등포구&cr 여의대로 24&cr 전경련회관 43층집합투자업50,539 피투자자에 대하여 지배력 즉 힘,&cr 변동이익에 노출, 힘과 이익의&cr 유의적 연관성의 3가지 조건&cr 모두를 보유함&cr (기업회계기준서 제1110호 문단 7)X신방향투자유한공사2008년10 Floor, Guangdong &crInvestment Tower, &cr148 Connaught Road &crCentral, Hong Kong투자자문업2,937 상동X화기투자자문유한공사2009년Room #2215,LJZ Plaza&cr 1600 Century Avenue&cr Pudong New Area&cr Shanghai China투자자문업3,492 상동X(주)DB저축은행1972년서울특별시 중구&cr 다동 103번지저축은행업1,236,299 상동O&cr (자산총액이 지배회사&cr 자산 10% 이상, 자산총액이&cr 750억원 이상)키움장대트리플플러스사모증권투자신탁6호2011년-사모펀드- 상동X키움사모증권투자신탁3호2012년-사모펀드- 상동XDGB리딩솔루션사모증권투자신탁1112012년-사모펀드- 상동XDGB리딩솔루션사모증권투자신탁1172012년-사모펀드- 상동X마이다스사모증권투자신탁DS-2호2013년-사모펀드- 상동X흥국하이클래스사모증권투자신탁H-5호2010년-사모펀드- 상동X디비에스에프제오차㈜2015년-자산유동화7,201 상동X디비에스에프제육차㈜2016년-자산유동화7,671 상동X도원제사차㈜2017년-자산유동화20,096 상동X디비익스프레스㈜2017년-자산유동화20,053 상동X파인에이치케이㈜2017년-자산유동화31,618 상동X마일스톤송도제일차㈜2017년-자산유동화20,425 상동X지큐제삼차㈜2017년-자산유동화10,085 상동X아이씨티브이원제이차㈜2017년-자산유동화20,306 상동X도원제구차㈜2017년-자산유동화30,706 상동X지에프제칠차㈜2018년-자산유동화- 상동X디비에프아이봉봉제일차㈜2018년-자산유동화- 상동X티유제일차㈜2018년-자산유동화- 상동X그레이트챌린지제십육차㈜2018년-자산유동화- 상동X티유제삼차㈜2018년-자산유동화- 상동X티유제사차㈜2018년-자산유동화- 상동X티유제육차㈜2018년-자산유동화- 상동X그레이트디비에스피제삼차㈜2018년-자산유동화- 상동X그레이트디비에스피제사차㈜2018년-자산유동화- 상동X그레이트챌린지제십칠차㈜2018년-자산유동화- 상동X그레이트챌린지제십팔차㈜2018년-자산유동화- 상동X유에스제일차㈜2018년-자산유동화- 상동X유에스제삼차㈜2018년-자산유동화- 상동X유에스제사차㈜2018년-자산유동화- 상동X유진DEC사모투자신탁2013년-사모펀드32,564 상동X

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말&cr자산총액	지배관계 근거	주요종속&cr회사 여부

※ 화기투자자문유한공사는 신방향투자유한공사의 종속기업입니다.&cr ※ 키움장대트리플플러스사모증권투자신탁6호, 키움사모증권투자신탁3호, DGB리딩솔루션사모증권투자신탁111, DGB리딩솔루션사모증권투자신탁117, 마이다스사모증권투자신탁DS-2호, 흥국하이클래스사모증권투자신탁H-5호는 (주)DB저축은행의 종속기업입니다.&cr※ 디비에스에프제오차㈜, 디비에스에프제육차㈜, 도원제사차㈜, 디비익스프레스㈜, 파인에이치케이㈜, 마일스톤송도제일차㈜, 지큐제삼차㈜, 아이씨티브이원제이차㈜, 도원제구차㈜, 지에프제칠차㈜, 디비에프아이봉봉제일차㈜, 티유제일차㈜, 그레이트챌린지제십육차㈜, 티유제삼차㈜, 티유제사차㈜, 티유제육차㈜, 그레이트디비에스피제삼차㈜, 그레이트디비에스피제사차㈜, 그레이트챌린지제십칠차㈜, 그레이트챌린지제십팔차㈜, 유에스제일차㈜, 유에스제삼차㈜, 유에스제사차㈜는 자산유동화를 위한 구조화기업으로 지분을 보유하고 있지 않으나, 소유지분 피투자자의 관련 활동에 대한 '힘', '변동이익 노출', '변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력'을 종합적으로 고려하여 연결대상에 포함하였습니다.&cr ※ 직전사업연도말 자산총액은 2017년 12월 31일 기준입니다.&cr

나. 연결대상회사의 변동 내용

범어그랜드팰리스제일차㈜당기 중 신규 편입범어그랜드팰리스제이차㈜당기 중 신규 편입지에프제사차㈜당기 중 신규 편입지에프제칠차㈜당기 중 신규 편입디비에프아이봉봉제일차㈜당기 중 신규 편입지에프제육차㈜당기 중 신규 편입티유제일차㈜당기 중 신규 편입그레이트챌린지제십육차㈜당기 중 신규 편입티유제삼차㈜당기 중 신규 편입티유제사차㈜당기 중 신규 편입그레이트디비에스피제이차㈜당기 중 신규 편입티유제육차㈜당기 중 신규 편입그레이트디비에스피제삼차㈜당기 중 신규 편입그레이트디비에스피제사차㈜당기 중 신규 편입엠케이제십칠차㈜당기 중 신규 편입유에스제일차㈜당기 중 신규 편입그레이트챌린지제십칠차㈜당기 중 신규 편입그레이트챌린지제십팔차㈜당기 중 신규 편입유에스제삼차㈜당기 중 신규 편입유에스제사차㈜당기 중 신규 편입딜라이트제삼차㈜당기 중 매입확약의무 종결그레이트챌린지제팔차㈜당기 중 매입확약의무 종결와이와이지제이차㈜당기 중 매입확약의무 종결딜라이트제사차㈜당기 중 매입확약의무 종결그레이트챌린지제십오차㈜당기 중 매입확약의무 종결지에프제사차㈜당기 중 매입확약의무 종결지에프제육차㈜당기 중 매입확약의무 종결도원제칠차㈜당기 중 매입확약의무 종결와이와이지제일차㈜당기 중 매입확약의무 종결와이와이지제사차㈜당기 중 매입확약의무 종결지큐제오차㈜당기 중 매입확약의무 종결범어그랜드팰리스제일차㈜당기 중 매입확약의무 종결범어그랜드팰리스제이차㈜당기 중 매입확약의무 종결그레이트디비에스피제이차㈜당기 중 매입확약의무 종결엠케이제십칠차㈜당기 중 매입확약의무 종결

구 분	자회사	사 유
신규&cr연결
연결&cr제외

다. 회사의 법적 상업적 명칭&cr회사의 명칭은 디비금융투자 주식회사라고 표기합니다.&cr또한 영문명으로는 DB Financial Investment Co., Ltd. 라고 표기합니다. &cr &cr 라. 설립일자&cr회사는 1982년 12월 20일에 '단기금융법'에 따라 국민투자금융(주)라는 상호로 설립되었습니다. 1988년 6월 27일에 한국증권거래소에 주식을 상장하였고, 1991년 6월 24일 '금융기관의 합병 및 전환에 관한 법률'에 따라 증권회사로의 전환인가를 취득하여 1991년 7월 1일 동부증권(주)로 상호를 변경하였습니다. 이후, 2009년 2월 4일 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따라 금융투자업을 인가받고 금융투자업을 영위하고 있으며, 2017년 11월 1일 DB금융투자(주)로 상호를 변경하였습니다.&cr&cr 마. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소&cr주 소 : 서울특별시 영등포구 국제금융로 8길 32 DB금융투자빌딩&cr전화번호 : 02-369-3000&cr홈페이지 : http://www.db-fi.com&cr&cr 바. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률&cr (금융투자업전반) 상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융투자업규정, 증권의 발행 및 공시등에 관한 규정 등&cr (과 세) 소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법 등&cr (국제화) 외국환거래법, 외국인투자촉진법 등&cr (기 타) 주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 등&cr

사. 대한민국에 있는 대리인의 이름, 주소 및 연락처

-	해당사항 없음.

&cr 아. 중소기업 해당 여부

-	해당사항 없음.

자. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명&cr 회사와 연결대상 종속회사가 영위하고 있는 주요 사업내용은 아래와 같습니다.

구분		내용	대상회사
[금융투자업]	투자매매업	회사가 자기계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)
투자중개업	고객 등 타인의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 그 청약의 권유,청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)
투자자문업	금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단(종류, 종목,취득ㆍ처분, 취득ㆍ처분의 방법, 수량, 가격 및 시기 등에 대한 판단을 말한다)에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)&crDB자산운용(주)
투자일임업	투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)&crDB자산운용(주)
신탁업	신 탁을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)
집합투자업	집합투자를 영업으로 하는 것	DB자산운용(주)
[저축은행업]		상호저축은행법에 따라 예금 및 대출업무 등 여수신을 포함한 금융서비스 제공을 영업으로 하는 것	(주)DB저축은행
[기타]		기업자문, 컨설팅, 투자 등	신방향투자유한공사&cr화기투자자문유한공사

※ 보다 상세한 내용은 본 보고서 'II. 사업의 내용'을 참조하시기 바랍니다. &cr

차. 계열회사의 총수, 주요계열회사의 명칭 및 상장여부&cr회사는 '독점규제및공정거래에관한법률'상 DB계열에 속한 계열회사로서 보고서 작성기준일 (2018.09.30 기준) 현재 DB계열에는 당사를 포함해 국내 21개의 계열회사와 해외 17개의 계열회사가 소속되어 있으며 그 상세현황은 다음과 같습니다.

구 분		회사수	상장	비상장
국내	금속	1		㈜DB메탈
반도체&crIT&cr전자	4	㈜DB Inc.&cr㈜DB하이텍&crDB라이텍㈜	DB FIS㈜
건설&cr부동산	2		(주)동부월드&cr동부철구(주)
보험	8	DB손해보험㈜	DB생명보험㈜&crDB자동차보험손해사정㈜&crDB씨에이에스손해사정㈜&crDB씨에스아이손해사정㈜&crDB씨앤에스자동차손해사정㈜&crDB엠앤에스㈜&crDB금융서비스㈜
증권&cr은행	4	DB금융투자㈜	㈜DB저축은행&crDB캐피탈㈜&crDB자산운용㈜
서비스	2		DB스탁인베스트㈜&crDB인베스트㈜
소계	21	5	16
해외	금속	3		DB Metal USA INC&crDongbu Metal Japan Co.,Ltd&crDongbu Metal Europe GmbH
반도체&crIT&cr전자	7		DONGBU Malaysia sdn. bhd.&crDB HITEK USA, Inc.&cr디비라이텍기전(연대)유한공사&crDB Lightec Japan Co.,Ltd.&crDB LIGHTEC USA, INC.&crT&D LIGHTEC CO.,LTD. &crDONGBU LIGHTEC VINA CO.,LTD
증권&cr은행	7		신방향투자유한공사&cr화기투자자문유한공사&crPost and Telecomunication Insurance Joint Stock Corporation &crVietnam National Petroleum Trading JSC&crIBS Vietnam JSC&crPost Real Estate JSC&crLanexang Insurance JSC
소계	17	0	17
합계		38	5	33

※ 상기 계열회사 중 상장회사는 5개사로 ㈜DB Inc., ㈜DB하이텍, DB손해보험㈜, DB금융투자㈜ 이상 4개사는 유가증권시장에 상장된 회사이며, DB라이텍㈜ 이상 1개사는 코스닥에 상장된 회사입니다.&cr&cr 카. 신용평가에 관한 사항&cr (1) 최근 3사업연도 신용등급&cr&cr [회사채]

평가일	평가대상&cr유가증권	평가대상&cr유가증권의&cr신용등급	평가회사	평가구분
2016년 02월 29일	후순위회사채(제5회)	A/Negative	NICE신용평가(주)	수시평가
2016년 02월 29일	후순위회사채(제6회)	A/Negative	NICE신용평가(주)	수시평가
2016년 02월 29일	후순위회사채(제7회)	A/Negative	NICE신용평가(주)	본평가
2016년 03월 24일	후순위회사채(제8회)	A/Negative	NICE신용평가(주)	본평가
2016년 04월 22일	후순위회사채(제5회)	A/Negative	NICE신용평가(주)	정기평가
2016년 04월 22일	후순위회사채(제6회)	A/Negative	NICE신용평가(주)	정기평가
2016년 04월 22일	후순위회사채(제7회)	A/Negative	NICE신용평가(주)	정기평가
2016년 04월 22일	후순위회사채(제8회)	A/Negative	NICE신용평가(주)	정기평가
2017년 06월 01일	후순위회사채(제6회)	A/Negative	NICE신용평가(주)	정기평가
2017년 06월 01일	후순위회사채(제7회)	A/Negative	NICE신용평가(주)	정기평가
2017년 06월 01일	후순위회사채(제8회)	A/Negative	NICE신용평가(주)	정기평가
2018년 02월 28일	후순위회사채(제6회)	A-/Stable	NICE신용평가(주)	수시평가
2018년 02월 28일	후순위회사채(제7회)	A-/Stable	NICE신용평가(주)	수시평가
2018년 02월 28일	후순위회사채(제8회)	A-/Stable	NICE신용평가(주)	수시평가
2018년 06월 01일	후순위회사채(제6회)	A-/Stable	NICE신용평가(주)	정기평가
2018년 06월 01일	후순위회사채(제7회)	A-/Stable	NICE신용평가(주)	정기평가
2018년 06월 01일	후순위회사채(제8회)	A-/Stable	NICE신용평가(주)	정기평가
2016년 04월 22일	후순위회사채(제6회)	A/부정적	한국기업평가(주)	정기평가
2016년 04월 22일	후순위회사채(제7회)	A/부정적	한국기업평가(주)	정기평가
2016년 04월 22일	후순위회사채(제8회)	A/부정적	한국기업평가(주)	정기평가
2017년 06월 01일	후순위회사채(제6회)	A/부정적	한국기업평가(주)	정기평가
2017년 06월 01일	후순위회사채(제7회)	A/부정적	한국기업평가(주)	정기평가
2017년 06월 01일	후순위회사채(제8회)	A/부정적	한국기업평가(주)	정기평가
2018년 03월 30일	후순위회사채(제6회)	A-/안정적	한국기업평가(주)	정기평가
2018년 03월 30일	후순위회사채(제7회)	A-/안정적	한국기업평가(주)	정기평가
2018년 03월 30일	후순위회사채(제8회)	A-/안정적	한국기업평가(주)	정기평가
2016년 02월 29일	후순위회사채(제7회)	A/안정적	한국신용평가(주)	본평가
2016년 03월 24일	후순위회사채(제7회)	A/안정적	한국신용평가(주)	정기평가
2016년 03월 24일	후순위회사채(제8회)	A/안정적	한국신용평가(주)	본평가
2016년 12월 28일	후순위회사채(제7회)	A/부정적	한국신용평가(주)	수시평가
2016년 12월 28일	후순위회사채(제8회)	A/부정적	한국신용평가(주)	수시평가
2017년 04월 20일	후순위회사채(제7회)	A/부정적	한국신용평가(주)	정기평가
2017년 04월 20일	후순위회사채(제8회)	A/부정적	한국신용평가(주)	정기평가
2018년 06월 28일	후순위회사채(제7회)	A-/안정적	한국신용평가(주)	정기평가
2018년 06월 28일	후순위회사채(제8회)	A-/안정적	한국신용평가(주)	정기평가

&cr[기업어음]

평가일	평가대상&cr유가증권	평가대상&cr유가증권의&cr신용등급	평가회사	평가구분
2016년 04월 22일	기업어음	A1	NICE신용평가(주)	본평가
2016년 12월 27일	기업어음	A1	NICE신용평가(주)	정기평가
2017년 06월 01일	기업어음	A2+	NICE신용평가(주)	본평가
2017년 11월 29일	기업어음	A2+	NICE신용평가(주)	정기평가
2018년 06월 01일	기업어음	A2+	NICE신용평가(주)	본평가
2016년 04월 22일	기업어음	A1	한국기업평가(주)	본평가
2016년 12월 16일	기업어음	A1	한국기업평가(주)	정기평가
2017년 06월 01일	기업어음	A2+	한국기업평가(주)	본평가
2017년 12월 20일	기업어음	A2+	한국기업평가(주)	정기평가
2018년 03월 30일	기업어음	A2+	한국기업평가(주)	수시평가
2018년 06월 01일	기업어음	A2+	한국기업평가(주)	본평가
2016년 04월 22일	기업어음	A1	한국신용평가(주)	본평가
2016년 12월 28일	기업어음	A2+	한국신용평가(주)	정기평가

&cr[전자단기사채]

평가일	평가대상&cr유가증권	평가대상&cr유가증권의&cr신용등급	평가회사	평가구분
2016년 04월 22일	전자단기사채	A1	NICE신용평가(주)	본평가
2016년 12월 27일	전자단기사채	A1	NICE신용평가(주)	정기평가
2017년 06월 01일	전자단기사채	A2+	NICE신용평가(주)	본평가
2017년 11월 29일	전자단기사채	A2+	NICE신용평가(주)	정기평가
2018년 06월 01일	전자단기사채	A2+	NICE신용평가(주)	본평가
2016년 04월 22일	전자단기사채	A1	한국기업평가(주)	본평가
2016년 12월 16일	전자단기사채	A1	한국기업평가(주)	정기평가
2017년 06월 01일	전자단기사채	A2+	한국기업평가(주)	본평가
2017년 12월 20일	전자단기사채	A2+	한국기업평가(주)	정기평가
2018년 03월 30일	전자단기사채	A2+	한국기업평가(주)	수시평가
2018년 06월 01일	전자단기사채	A2+	한국기업평가(주)	본평가
2016년 04월 22일	전자단기사채	A1	한국신용평가(주)	본평가
2016년 12월 28일	전자단기사채	A2+	한국신용평가(주)	정기평가

[ICR]

평가일	평가대상&cr유가증권	평가대상&cr유가증권의&cr신용등급	평가회사	평가구분
2016년 02월 29일	DB금융투자(주)	A+/Negative	NICE신용평가(주)	수시평가
2016년 04월 22일	DB금융투자(주)	A+/Negative	NICE신용평가(주)	본평가
2017년 06월 01일	DB금융투자(주)	A+/Negative	NICE신용평가(주)	본평가
2018년 02월 28일	DB금융투자(주)	A/Stable	NICE신용평가(주)	수시평가
2018년 06월 01일	DB금융투자(주)	A/Stable	NICE신용평가(주)	본평가
2016년 02월 29일	DB금융투자(주)	A+/부정적	한국기업평가(주)	수시평가
2016년 04월 22일	DB금융투자(주)	A+/부정적	한국기업평가(주)	본평가
2017년 06월 01일	DB금융투자(주)	A+/부정적	한국기업평가(주)	본평가
2018년 03월 30일	DB금융투자(주)	A/안정적	한국기업평가(주)	정기평가
2018년 06월 01일	DB금융투자(주)	A/안정적	한국기업평가(주)	본평가
2016년 04월 22일	DB금융투자(주)	A+/안정적	한국신용평가(주)	본평가
2016년 12월 28일	DB금융투자(주)	A+/부정적	한국신용평가(주)	수시평가
2017년 04월 20일	DB금융투자(주)	A+/부정적	한국신용평가(주)	본평가
2018년 06월 28일	DB금융투자(주)	A/안정적	한국신용평가(주)	본평가

※ '↓' 는 하향검토(부정적검토) 대상 등록을 의미합니다.&cr

※ 신용평가등급체계 및 의미

대상	신용등급	등급의 정의
ICR	AAA	전반적인 채무상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.
AA	전반적인 채무상환능력이 매우 높아 투자위험도가 매우 낮지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
A	전반적인 채무상환능력이 높아 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.
BBB	전반적인 채무상환능력은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음.
BB	전반적인 채무상환능력에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음.
B	전반적인 채무상환능력이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음.
CCC	채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임.
CC	무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음.
C	채무불이행이 발생할 가능성이 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨.
D	채무 지급불능 상태에 있음.
회사채	AAA	원리금 지급확실성이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.
AA	원리금 지급확실성이 매우 높아 투자위험도가 매우 낮지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
A	원리금 지급확실성이 높아 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을가능성이 있음.
BBB	원리금 지급확실성은 인정되지만 장래 환경 변화로 지급 확실성이 저하될 가능성이 있음.
BB	원리금 지급 확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성 면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음.
B	원리금 지급 확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음.
CCC	채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임.
CC	채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위 등급에 비해 불안요소가 더욱 많음
C	채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨.
D	원금 또는 이자가 지급불능 상태에 있음.
기업어음	A1	적기상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현 단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.
A2	적기상환능력이 우수하여 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
A3	적기상환능력이 양호하여 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.
B	적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음.
C	적기상환능력이 의문시 됨.
D	지급불능 상태에 있음.
전자단기&cr사채	A1	적기상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현 단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임.
A2	적기상환능력이 우수하여 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음.
A3	적기상환능력이 양호하여 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경 변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음.
B	적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음.
C	적기상환능력이 의문시 됨.
D	지급불능 상태에 있음.

- 출처 : NICE신용평가(주)&cr

대상	신용등급	등급의 정의
ICR	AAA	채무상환능력이 최고 수준이다.
AA	채무상환능력이 매우 높지만, AAA등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있다.
A	채무상환능력이 높지만, 장래의 환경변화에 다소 영향을 받을 가능성이 있다.
BBB	채무상환능력은 인정되나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다.
BB	채무상환능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있다.
B	채무상환능력이 부족하여 투기적이다.
CCC	채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있다.
CC	채무불이행이 발생할 가능성이 높다.
C	채무불이행이 발생할 가능성이 지극히 높다.
D	현재 채무불이행 상태에 있다.
회사채	AAA	원리금 지급확실성이 최고 수준이다.
AA	원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있다.
A	원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 따라 다소의 영향을 받을 가능성이 있다.
BBB	원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다.
BB	원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있다.
B	원리금 지급능력이 부족하여 투기적이다.
CCC	원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있다.
CC	원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높다.
C	원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 지극히 높다.
D	현재 채무불이행 상태에 있다.
기업어음	A1	적기상환능력이 최고 수준이며, 그 안정성은 현단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 높다.
A2	적기상환능력이 우수하지만, 그 안정성은 A1등급에 비하여 다소 열등한 요소가 있다.
A3	적기상환능력이 양호하지만, 그 안정성은 급격한 환경변화에 따라 다소의 영향을 받을 가능성이있다.
B	최소한의 적기상환능력은 인정되나, 그 안정성은 환경변화로 저하될 가능성이 있어 투기적인 요소를 내포하고 있다.
C	적기상환능력 및 그 안정성이 매우 가변적이어서 투기적 요소가 강하다.
D	현재 채무불이행 상태에 있다.
전자단기&cr사채	A1	적기상환능력이 최고 수준이며, 그 안정성은 현단계에서 합리적으로 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 높다.
A2	적기상환능력이 우수하지만, 그 안정성은 A1등급에 비하여 다소 열등한 요소가 있다.
A3	적기상환능력이 양호하지만, 그 안정성은 급격한 환경변화에 따라 다소의 영향을 받을 가능성이있다.
B	최소한의 적기상환능력은 인정되나, 그 안정성은 환경변화로 저하될 가능성이 있어 투기적인 요소를 내포하고 있다.
C	적기상환능력 및 그 안정성이 매우 가변적이어서 투기적 요소가 강하다.
D	현재 채무불이행 상태에 있다.

- 출처 : 한국기업평가(주)&cr

대상	신용등급	등급의 정의
ICR	AAA	원리금 지급능력이 최상급임.
AA	원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임.
A	원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음.
BBB	원리금 지급능력이 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음.
BB	원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음.
B	원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음.
CCC	원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임.
CC	상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼.
C	채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음.
D	상환 불능상태임.
회사채	AAA	원리금 지급능력이 최상급임.
AA	원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임.
A	원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음.
BBB	원리금 지급능력이 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 &cr지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음.
BB	원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음.
B	원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음.
CCC	원리금 지급에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임.
CC	상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼.
C	채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음.
D	상환 불능상태임.
기업어음	A1	적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임.
A2	적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임.
A3	적기상환능력이 양호하며 그 안전성도 양호하나 A2에 비해 열위임.
B	적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음.
C	적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼.
D	상환불능 상태임.
전자단기&cr사채	A1	적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임.
A2	적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임.
A3	적기상환능력이 양호하며 그 안전성도 양호하나 A2에 비해 열위임.
B	적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음.
C	적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼.
D	상환불능 상태임.

- 출처 : 한국신용평가(주)&cr

타. 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항

유가증권시장 상장1988년 06월 27일해당없음-

주권상장&cr(또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장&cr(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등&cr여부	특례상장 등&cr적용법규

2. 회사의 연혁

가. 본점소재지 변경 및 주요연혁 &cr [ DB금융투자(주)(지배회사)]

1982.12.20	창립 총회(국민투자금융(주))
	설립 등기(납입자본금 200억)
1983.01.11	단기금융업 인가
1987.06.29	본점이전(을지로 내외빌딩)
1988.02.27	10억원 무상증자(납입자본금 210억원)
06.12	90억원 유상증자(납입자본금 300억원)
06.27	한국증권거래소에 주식상장
08.26	동부투자금융(주)로 상호 변경
1991.05.18	본점 이전(대치동 샹제리제센터)
05.25	200억 유상증자(납입자본금 500억원)
06.24	증권회사로의 전환인가 취득
06.29	한국증권거래소 정회원 가입
07.01	동부증권(주)로 상호 변경 및 증권업 영업 개시
10.05	상임대리인업무 인가 취득
1992.05.01	BMF업무 개시
06.30	단자업무 종료
12.26	본점이전(대치동 섬유센터)
1995.01.21	100억원 유상증자(납입자본금 600억원)
03.21	사채지급보증 업무 인가 취득
1996.03.15	국제업무 인가 취득
03.29	주가지수에 대한 증권업 인가 취득
04.15	본점이전(여의도 동부증권 빌딩)
05.03	주가지수선물업 참여
09.06	120억원 유상증자(납입자본금 720억원)
	M&A 주선업무 인가 취득
1999.04.01	15억원 전환사채 보통주 전환에 따른 유상증자
	(납입자본금 735억원)
2000.12.08	뮤추얼펀드 판매회사 인가 취득
2001.03.09	선물업(주가지수 선물) 영위에 대한 허가 취득
2003.09.03	방카슈랑스 업무 시작
11.04	투자일임업 등록
2004.05.31	(주)겟모어증권중개 인수합병
06.03	5억원 합병증자(납입자본금 740억원)
2005.12.20	후순위 CB 300억원 발행
2007.09.07	장외파생금융상품업무 취급 인가
12.11	1,973억원 유상증자(납입자본금 2,121억원)
2008.11.07	금융투자회사 업무재인가 승인(금융위 15차 정례회의)
2009.02.04	금융투자업 인가 및 등록
02.27	겸영업무 신고
	-외국환 업무
	-보험대리점 업무
03.04	겸영업무 신고
	- 상임대리인 업무
	- 전자자금이체 업무
	- 신용공여 업무
	- 자산관리자 및 유동화전문회사 업무의 수탁 업무
	- 원화로 표시된 양도성 예금증서의 매매와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무
	- 대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무
	- 증권의 대차거래와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무
	- 사채모집의 수탁업무
	부수업무 신고
	- 투자일임 재산을 예금으로 운용하는 업무
	- 증권 및 지분평가업무
	- 기업의 매수 및 합병의 중개ㆍ주선 또는 대리업무
	- 부동산임대 업무
	- 기업의 경영ㆍ구조조정 및 금융에 대한 상담 및 조력업무
	- 정보통신망을 이용한 전자문서의 방법으로 행하는 광고대행업무
05.12	겸영업무 신고
	- 대출의 중개ㆍ주선 또는 대리업무
06.17	겸영업무 신고
	- 법 제71조제3호에 따른 기업금융업무, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 업무와&cr 관련된 대출업무
09.10	겸영업무 신고
	- 법 제40조제1항 후단에 따른 투자자계좌에 속한 증권ㆍ금전 등에 대한 제3자 담보권의&cr 관리업무
10.13	겸영업무 신고
	- 국가 또는 공공단체 업무의 대리
	- 투자자를 위하여 그 투자자가 예탁한 투자자예탁금으로 수해하는 자금이체업무
	- 신용카드 모집 대행업무
10.23	소액지급결제 서비스 시행
11.19	겸영업무 신고
	- 지급보증업무(자본시장법에 새로 추가된 겸영업무)
2010.08.20	후순위사채 800억 발행
12.15	투자매매ㆍ중개업(국내 파생상품시장에서 거래되는 장내 파생상품) 인가 획득
	신탁업(종합) 인가 획득
2011.03.16	부수업무 신고
	- 상법에 근거해 설립된 자산유동화를 목적으로 하는 특수목적회사의 일반사무&cr 업무수행을 위한 업무수탁 및 자산관리
	- 프로젝트파이낸싱 등 업무수행시 자금관리 및 특수목적법인을 위한 사무업무 처리
04.26	겸영업무 신고
	- 부동산 투자회사법에 의한 자산보관 업무
04.29	부수업무 신고
	- 신탁업무 영위 및 신탁계약 이행에 필요한 금융자문서비스
	- 유언서의 보관과 유언의 집행 업무
	후순위사채 1,300억 발행
2012.02.10	부수업무 신고
	- 증권업과 관련된 전산시스템 또는 소프트웨어 대여 판매
	- 증권업과 관련된 전산개발을 위한 비즈니스 업무분석 및 설계 등의 컨설팅 서비스 제공
	퇴직연금사업자(자산관리업무) 등록
04.12	홍콩소재 투자자문사 신방향투자유한공사 인수
2014.10.29	해외선물업 라이선스 획득(장내파생상품 투자매매ㆍ중개업의 국내한정 조건 취소)
2015.05.15	겸영업무 신고
	- 직불전자지급수단 발행 및 관리업무
2015.06.25	RQFII(위안화 적격 외국 기관투자자) 자격 획득
2016.02.22	'동부 캐쉬백 3.1 체크카드' 출시
2016.03.14	ISA(개인종합자산관리계좌) 출시
2017.06.13	해피플러스센터, '한국의 우수 콜센터'선정
2017.11.01	DB금융투자(주)로 상호 변경

&cr※ 지점, 영업소, 사무소등의 설치 또는 폐쇄

1982.12.20	회사설립
1991.07.01	을지로, 부산지점 개설
09.02	압구정지점 개설
11.01	양재지점 개설
1992.01.06	대구지점 개설
07.01	영등포, 광주지점 개설
09.01	잠실지점 개설
11.02	대전지점 개설
12.22	부산중앙지점 개설
1993.09.21	서초지점 개설
1994.09.01	동광동지점 개설
10.24	청담지점 개설
11.01	강남지점 개설
1995.07.10	수원지점 신설
07.12	명동지점 신설
1996.03.18	평촌지점 신설
04.01	삼성역지점 신설
1997.10.13	청담지점 이전
1998.01.19	부산중앙지점 이전
02.01	명동지점 폐쇄
05.04	삼성역지점 이전(영동지점)
12.14	부산지점 이전
1999.03.29	을지로지점, 재경팀, 채권팀 이전
09.08	역삼사이버 영업소 개설
10.04	주택은행 연계 계좌개설서비스 실시
12.08	청주지점 개설
12.13	대구지점 이전
12.02	대전지점 이전
12.27	일산사이버 영업소 개설
2000.01.19	중계사이버 영업소 개설
01.26	광주북지점 개설
01.28	송내사이버 영업소 개설
02.23	분당사이버 영업소 개설
03.02	조흥은행 연계 계좌개설서비스 실시
03.03	광화문사이버 영업소 개설
03.28	대구사이버 영업소 개설
04.07	전주사이버 영업소 개설
04.24	부산지점 이전
05.08	제일은행 연계 계좌개설서비스 실시
05.22	국민은행 연계 계좌개설서비스 실시
06.12	한빛은행 연계 계좌개설서비스 실시
09.01	광주은행 연계 계좌개설서비스 실시
	해운대지점 개설
09.29	기장지점 개설
10.03	양재지점 폐쇄
10.09	신탄진지점 개설
10.18	대전서지점 개설
11.27	영동지점 폐쇄
2001.01.08	일산사이버영업소 폐쇄
03.12	광주북지점 폐쇄
03.03	역삼사이버 영업소 폐쇄
06.05	청주지점 이전
06.18	광주지점 이전
06.25	둔산지점 이전(구 신탄진 지점)
09.01	하양지점 개설
10.08	분당사이버 영업소 지점 전환
11.14	송내사이버 영업소 폐쇄
11.03	대구사이버 영업소 폐쇄
12.17	대전서지점 이전
12.24	광화문사이버 영업소 지점 전환
2002.01.31	중계사이버 폐쇄
02.04	금융센터지점 개설
02.25	포춘클럽(Fortune Club)개설
03.25	분당지점 이전
03.28	울산지점 개설
04.08	창원지점 개설
07.01	논현지점 개설
07.08	강릉지점 개설
09.16	청주지점 폐쇄
	광화문지점 폐쇄
11.18	전주사이버 폐쇄
2003.02.10	금융센터지점 폐쇄
02.17	울산지점 폐쇄
03.03	논현지점 폐쇄
04.21	압구정지점, 둔산지점 폐쇄
09.08	목동영업소 폐쇄
	영등포지점 이전(목동지점)
11.24	창원지점 영업점 전환
12.01	포항지점 개설
	부산 중앙지점 영업점 전환, 기장점 폐쇄
2004.03.22	하양점 이전 및 동대구점으로 명칭 변경
04.12	창원점 이전
04.19	남양주점 개설
05.24	부산중앙점 이전
06.01	중앙지점, 방배지점 개설(겟모어 합병에 따른 지점인수)
06.14	포춘클럽지점 포춘클럽금융센터지점으로 명칭 변경
07.09	포춘클럽 압구정지점 개설
08.02	중앙지점 폐쇄
09.02	청담지점 영업점 전환
09.03	분당지점 영업점 전환
09.06	강릉지점 영업점 전환
2005.01.17	광주지점 이전
01.31	동대구점 폐쇄
02.24	종로지점 개설
09.01	포춘클럽압구정지점 압구정지점으로 명칭변경
09.03	남양주점 폐쇄
10.17	포춘클럽 대치지점 신설
11.14	분당점 지점 승격
12.05	부산중앙점 지점 승격
2006.04.03	강남지점, 포춘클럽 강남금융센터로 명칭변경
	포춘클럽 대치지점, 포춘클럽 대치금융센터로 명칭변경
	포춘클럽 금융센터지점, 포춘클럽 동부금융센터로 명칭변경
04.01	청담점 지점승격
04.12	천안지점 개설
04.24	포춘클럽 서면금융센터 개설
05.02	분당지점 이전
05.22	전주지점 개설
07.03	잠실지점 이전
07.18	서초지점 이전
08.21	해운대지점 이전 및 센텀지점으로 명칭변경
10.03	전주지점 이전
12.11	목동지점 이전 및 포춘클럽 목동금융센터로 명칭변경
2007.07.09	창원점 지점 승격
11.12	인천지점 개설
2008.01.07	올림픽지점 개설
02.18	일산지점 개설
06.02	양산지점 개설
06.03	명일지점 개설
	서현지점 개설
06.09	신논현역지점 개설
	원주지점 개설
07.01	첨단지점 개설
07.21	구로디지털지점 개설
08.21	둔산지점 개설
08.29	마포지점 개설
09.09	압구정로얄지점 개설
10.06	도곡지점 개설
10.07	청주지점 개설
10.14	범어지점 개설
11.24	용산지점 개설
12.31	압구정지점 폐쇄
	대전서지점 폐쇄
2009.01.12	강릉지점 이전
04.06	서면지점 이전
09.28	강남구청역지점 개설
2010.05.31	노원지점 개설
08.30	목동지점 이전
12.06	인천지점 이전
2011.02.19	서면지점 폐쇄
02.25	양주지점 개설
02.28	웅상지점 개설
03.07	진접지점 개설
04.01	여의도금융센터 개설
04.04	세종지점 개설
05.06	영광지점 개설
06.20	화성향남지점 개설
08.22	태안지점 개설
09.19	기장지점 개설
2012.03.23	대구동지점 개설
07.01	을지로지점 을지로금융센터로 명칭 변경
	청담지점 청담금융센터로 명칭 변경
07.02	신항지점 개설
08.04	여의도금융센터 폐쇄
08.11	강남구청역지점 폐쇄
	종로지점 폐쇄
10.06	신논현역지점 폐쇄
10.08	도곡금융센터 이전
11.12	양산지점 이전
12.08	올림픽지점 폐쇄
12.10	청주지점 이전
12.17	청주지점 이전
2013.01.19	일산지점 폐쇄
	노원지점 폐쇄
	서현지점 폐쇄
	태안지점 폐쇄
03.23	대치지점 폐쇄
10.06	대구동지점 폐쇄
	신항지점 폐쇄
2014.03.29	기장지점 폐쇄
	영광지점 폐쇄
05.04	명일지점 폐쇄
05.12	천안지점 이전
	청주지점 이전
05.31	동래지점 폐쇄
	웅상지점 폐쇄
06.28	마포지점 폐쇄
	양주지점 폐쇄
11.03	둔산지점 이전
2015.01.10	세종지점 폐쇄
	수원지점 폐쇄
04.27	첨단지점 이전
05.04	압구정금융센터 이전
2016.02.29	부산지점 이전
06.21	대구지점 이전
07.02	디지털밸리지점 페쇄
09.03	용산지점 폐쇄
2017.02.25	첨단지점 폐쇄
03.02	강릉지점 이전
05.27	서초지점 폐쇄
09.30	도곡금융센터 폐쇄
2018.02.03	둔산지점 폐쇄
	대전지점 이전
2018.07.02	청담금융센터 이전
	동부금융센터 DB금융센터로 명칭 변경
2018.10.12	범어지점 폐쇄
	대구금융센터 이전

[ DB자산운용(주)]

1997.01	회사설립(동부투자신탁운용주식회사)
1997.01	기획재정부 인가
2001.08	사무실 이전(여의도 동부증권B/S 11,12F)
2006.10	상호변경(동부자산운용주식회사)
2006.12	2006년도 베스트자산운용사 선정(헤럴드경제)
2007.02	2007년 CEO경영혁신대상 수상(뉴스피플)
2009.02	제로인 Fund Award수상(KOSPI200 인덱스펀드 최우수상)
2010.02	제로인 Fund Award수상(중국 주식펀드 우수상)
2010.02	매일경제 2009 한국펀드대상 베스트 펀드 수상(해외주식형)
2010.03	사무실 이전(여의도 신송센터B/S 19F)
2011.02	매일경제 2010 한국펀드대상 우수 운용사 수상(인덱스주식형)
2012.02	한국경제 2012 대한민국펀드대상 국내주식형 베스트펀드 "동부파워초이스증권투자신탁1"
2012.02	한국경제 2011 한국펀드대상 특별상(Rising Fund) 수상 "동부파워초이스증권투자신탁1"
2012.12	QFII(적격 외국인 기관투자자) 자격 획득
2013.01	운용자산규모 10조 돌파(일임포함)
2013.03	제로인 Fund Awards수상 (사모펀드 부문 일반채권 최우수상)
2014.12	RQFII(위안화 적격 외국인 기관투자자) 자격 획득
2015.10	사무실 이전 (전경련회관 43F)
2016.01	한국경제펀드대상 국내주식형 베스트펀드 "동부바이오헬스케어증권투자신탁" &cr매일경제 증권대상 펀드부문 국내인덱스주식형 베스트펀드 "동부바이오헬스케어증권투자신탁"
2017.11	사명변경(동부자산운용 → DB자산운용)
2018.07	사무실 이전 (전경련회관 41F)

[ (주)DB저축은행]

1972.10	동부무진주식회사 설립 (자본금 3천만원)
1972.12	상호신용금고업무 인가
1972.12	상호변경 : 주식회사 동부상호신용금고
1975.03	본사이전 (서울특별시 종로구 종로2가 75-9)
1991.03	유무상증자 23억원 (납입자본금 100억원)
1996.11	일본 동경소재 도오부, 아라카와신용금고와 업무협력 체결
1998.12	108억원 자본전입 (납입자본금 208억원)
1999.02	본사이전 (서울특별시 중구 다동 103번지)
2002.03	상호변경 : 주식회사 동부상호저축은행
2003.05	세계저축은행협회(WSBI) 정회원 가입
2004.03	독일 Sparkassen(저축은행)과 업무제휴
2005.04	독일 프랑크푸르트 저축은행(Fraspa)과 파트너뱅크제휴
2007.05	필리핀 국립우체국과 업무제휴
2008.05	필리핀 우편저축은행 외화송금 MOA 제휴
2009.02	스리랑카 국립저축은행 MOU 체결
2010.02	태국 국립저축은행 MOU 체결
2010.09	상호변경: 주식회사 동부저축은행
2010.11	인도네시아 국립주택은행 MOU 체결
2011.04	2011 대한민국 글로벌 경영대상 저축은행 부분 대상
2011.07	2011 국가경쟁력 대상 금융위원회 위원장상 수상
2011.09	2011 대한민국 글로벌 CEO 대상 수상
2011.10	말레이지아 국립저축은행(BSN)과 전략적 업무제휴 체결
2012.02	제1회 대한민국 베스트저축은행인상 수상
2012.03	2012 한국을 빛낸 창조경영 대상 지속가능경영부문 수상
2012.05	2012 신품질포험 대상 신품질상 서비스혁신부문 대상
2012.06	2012 올해의 CEO 대상 윤리경영 부문 대상
2012.09	2012 공생을 위한 사회책임경영 저축은행 부문 대상
2012.11	2012 제19회 기업혁신대상 대한상공회의소 회장상
2012.12	2012 서경 마케팅 대상 고객신뢰부문 대상
2013.02	2013 대한민국 베스트뱅커 대상 베스트 저축은행 대상
2013.05	2012 금융감독원 금융회사 민원발생평가 1등급
2014.05	2013 금융감독원 금융회사 민원관리평가 1등급
2014.10	"2014 대한민국 금융혁신 대상" 서민금융부문 수상
2015.02	2015 대한민국베스트뱅커대상 베스트 저축은행인 대상 수상
2015.06	"2015년 한국의 미래를 빛낼 CEO" 지속가능경영 부문 수상
2017.11	상호변경: 주식회사 DB저축은행

&cr ※ 지점, 영업소, 사무소등의 설치 또는 폐쇄

1983.04	강남지점 개설
2002.03	목동지점 개설
2003.07	삼성, 여의도 출장소 개설
2003.12	청량리, 교대역 출장소 개설
2010.05	마포지점, 반포지점 개설
2015.04	마포지점, 반포지점 폐쇄
2016.05	강남역점 폐쇄

나. 경영진의 중요한 변동

변경일자	변 동 사 항
-	최근 5개 사업연도중 대표이사를 포함한 경영진의 1/3 이상 변동 없음

다. 상호의 변경 &cr [ DB금융투자(주)(지배회사)]

변경일자	변경 전 상호	변경 후 상호
1982.12.20	-	국민투자금융(주)
1988.08.26	국민투자금융(주)	동부투자금융(주)
1991.07.01	동부투자금융(주)	동부증권(주)
2017.11.01	동부증권(주)	DB금융투자(주)

&cr [ DB자산운용(주)]

변경일자	변경 전 상호	변경 후 상호
1997.01.10	-	동부투자신탁운용(주)
2006.09.27	동부투자신탁운용(주)	동부자산운용(주)
2017.11.01	동부자산운용(주)	DB자산운용(주)

&cr [ 신방향투자유한공사]

변경일자	변경 전 상호	변경 후 상호
2008.09.22	-	신방향투자유한공사

&cr [ 화기투자자문유한공사]

변경일자	변경 전 상호	변경 후 상호
2009.01.19	-	화기투자자문유한공사

&cr [ (주 )DB저축은행]

변경일자	변경 전 상호	변경 후 상호
1972.11	-	동부무진주식회사
1972.12	동부무진주식회사	(주)동부상호신용금고
2002.03	(주)동부상호신용금고	(주)동부상호저축은행
2010.09	(주)동부상호저축은행	(주)동부저축은행
2017.11	(주)동부저축은행	(주)DB저축은행

라. 최대주주의 변동&cr 회사의 최대주주는 DB손해보험(주)로 공시대상기간 중 변동된 바가 없습니다. 최대주주 및 특수관계인의 소유주식수, 지분율 등 세부변동내역은 'VI. 주주에 관한 사항 '의 '1. 최 대주주 및 특수관계인의 변동현황'을 참조하여 주시기 바랍니다.&cr

마. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용

(주)겟모어증권중개 흡수합병
-	2004년 3월 26일 (주)겟모어증권중개 지분의 90.7%인수 추진에 대한 이사회 결의
-	2004년 4월 16일 금융감독위원회의 출자승인
-	2004년 4월 19일 흡수합병결의
-	2004년 5월 13일 합병승인을 위한 이사회 결의
-	2004년 5월 28일 금융감독위원회 합병인가 취득
-	2004년 6월 3일 합병등기 완료

3. 자본금 변동사항

◆click◆『증자(감자)현황』 삽입 11013#*증자(감자)현황.dsl 33_증자(감자)현황

가. 자본금 변동현황 &cr2018년 9월 30일 현재 회사가 발행한 주식은 보통주 42,446,389주이며, &cr자본금은 212,232백만원 입니다.

2018.09.30(단위 : 원, 주)

(기준일 :	)

------

| 주식발행&cr(감소)일자 | 발행(감소)&cr형태 | 발행(감소)한 주식의 내용 | | | | |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 주식의 종류 | 수량 | 주당&cr액면가액 | 주당발행&cr(감소)가액 | 비고 |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| - |

※ 최근 5개 사업연도내 자본금 변동내역이 없습니다.

&cr 나. 전환사채 등 발행현황&cr (1) 미상환 전환사채&cr- 회사는 보고서 작성일 현재 미상환 전환사채가 없습니다.&cr(2) 미상환 신주인수권부사채&cr- 회사는 보고서 작성일 현재 미상환 신주인수권부사채가 없습니다.&cr(3) 미상환 전환형 조건부자본증권&cr- 회사는 보고서 작성일 현재 미상환 전환형 조건부자본증권이 없습니다.&cr

◆click◆ 『미상환 전환사채 발행현황』 삽입 11013#*미상환전환사채발행현황.dsl

◆click◆ 『미상환 신주인수권부사채 등 발행현황』 삽입 11013#*미상환신주인수권부사채등발행현황.dsl

◆click◆ 『미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황』 삽입 11013#*미상환전환형조건부자본증권등발행현황.dsl

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수&cr회사가 2018년 9월 30일 동 보고서 작성기준일 현재 발행할 주식의 총수는 200,000,000주이며 현재까지 발행한 주식의 총수는 42,446,389주입니다. 회사는 보통주만 발행하였으며, 현재 유통주식수는 자기주식 1,017,500주를 제외한 41,428,889주입니다.

2018.09.30(단위 : 주)

(기준일 :	)

보통주우선주--200,000,000주식의 종류 무관42,446,389-42,446,389---------------------42,446,389-42,446,389-1,017,500-1,017,500-41,428,889-41,428,889-

| 구 분 | | 주식의 종류 | | | 비고 |
| --- | --- | --- |
| 합계 |
| --- | --- | --- |
| Ⅰ. 발행할 주식의 총수 | |
| Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 | |
| Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 | |
| | 1. 감자 |
| 2. 이익소각 |
| 3. 상환주식의 상환 |
| 4. 기타 |
| Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) | |
| Ⅴ. 자기주식수 | |
| Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) | |

※ 단주매매로 인한 상품분 주식은 자기주식에 포함하지 않았습니다.&cr

◆click◆ 『자기주식 취득 및 처분 현황』 삽입 11013#*자기주식취득및처분현황.dsl 5_자기주식취득및처분현황

나. 자기주식 취득 및 처분 현황

2018.09.30(단위 : 주)

(기준일 :	)

보통주773,990---773,990-우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주773,990---773,990-우선주------보통주243,510---243,510-우선주------보통주------우선주------보통주243,510---243,510-우선주------보통주------우선주------보통주1,017,500---1,017,500-우선주------

| 취득방법 | | | 주식의 종류 | 기초수량 | 변동 수량 | | | 기말수량 | 비고 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 취득(+) | 처분(-) | 소각(-) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 배당&cr가능&cr이익&cr범위&cr이내&cr취득 | 직접&cr취득 | 장내 &cr직접 취득 |
| 장외&cr직접 취득 |
| 공개매수 |
| 소계(a) |
| 신탁&cr계약에 의한&cr취득 | 수탁자 보유물량 |
| 현물보유물량 |
| 소계(b) |
| 기타 취득(c) | | |
| 총 계(a+b+c) | | |

다. 다양한 종류의 주식

- 회사는 다양한 종류의 주식을 발행한 내역이 없습니다.

◆click◆ 『종류주식(명칭) 발행현황』 삽입 11013#*종류주식발행현황.dsl

5. 의결권 현황

2018년 9월 30일 현재 회사가 발행한 보통주 42,446,389주 중 의결권 행사 가능한 주식수는 41,428,889주이며, 자기주식 1,017,500주에 대해서는 의결권이 제한됩니다.

2018.09.30(단위 : 주)

(기준일 :	)

보통주42,446,389-우선주--보통주1,017,500자기주식우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주41,428,889-우선주--

구 분	주식의 종류	주식수	비고
발행주식총수(A)
의결권없는 주식수(B)
정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)
기타 법률에 의하여&cr의결권 행사가 제한된 주식수(D)
의결권이 부활된 주식수(E)
의결권을 행사할 수 있는 주식수&cr(F = A - B - C - D + E)

6. 배당에 관한 사항 등

회사는 주주가치를 극대화 하고자 회사이익의 일정부분을 재원으로 하여 배당 및 이익소각 등의 방법으로 주주에게 환원하고 있습니다. 배당 및 이익소각 등의 규모는 회사의 당기순이익 및 배당가능이익, 그리고 향후 투자소요금액 등을 감안하여 전략적으로 결정하고 있습니다. 배당규모 및 방법은 이사회에서 결의하고 주주총회에서 승인 절차를 거친 후 배당을 시행하고 있습니다.&cr

- 배당에 관한 정관 규정 -

제6조【주식의 종류】

① 회사가 발행할 주식은 기명식 보통주식과 기명식 종류주식으로 한다.

② 회사가 발행하는 종류주식은 이익배당에 관한 우선주식, 의결권 배제 또는 제한에 관한 주식, 상환주식, 전환주식 및 이들의 전부 또는 일부를 혼합한 주식으로 한다. 다만, 그 발행주식수의 수는 제6조의2 내지 제6조의7에서 정한 1종 내지 6종 종류주식 총수가 발행주식총수의 4분의 1 이내가 되도록 한다.

제8조의2【신주의 배당기산일】

회사가 유상증자, 무상증자, 주식배당 및 주식매수선택권의 행사에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업년도의 직전 영업년도말에 발행된 것으로 본다.

제35조【이익배당금】

① 이익배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다.

② 제①항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다.

③ 제①항의 배당은 배당 지급 개시일로부터 5년 이내에 지급의 청구가 없을 때에는 그 배당금은 청구권을 포기하는 것으로 간주하여 이를 회사의 소득으로 한다.

제35조의2 【분기배당】

① 이 회사는 사업년도 개시일로부터 3월, 6월 및 9월 말일 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 분기배당을 할 수 있다. 분기배당은 금전으로 한다.

② 제1항의 분기배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다.

③ 분기배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순자산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로한다.

1. 직전결산기의 자본금의 액

2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액

3. 상법시행령에서 정하는 미실현이익

4. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액

5. 직전결산기까지의 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적을 위해 적립한 임의준비금

6. 분기배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금

7. 당해 사업년도 중에 분기배당이 있었던 경우 그 금액의 합계액

④ 사업년도 개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사의 경우를 포함한다)에는 분기배당에 관해서는 당해 신주는 직전 사업년도말에 발행된 것으로 본다.

◆click◆ 『주요배당지표』 삽입 11013#*주요배당지표.dsl 34_주요배당지표

최근 3사업연도 배당에 관한 사항

5,0005,0005,00059,2794,43410551,9812,5912931,4311073-4,143-----93.4-보통주-2.5-우선주---보통주---우선주---보통주-100-우선주---보통주---우선주---

구 분	주식의 종류	당기	전기	전전기
제37기	제36기	제35기
---	---	---	---	---
주당액면가액(원)
(연결)당기순이익(백만원)
(별도)당기순이익(백만원)
(연결)주당순이익(원)
현금배당금총액(백만원)
주식배당금총액(백만원)
(연결)현금배당성향(%)
현금배당수익률(%)
주식배당수익률(%)
주당 현금배당금(원)
주당 주식배당(주)

※ (연결)당기순이익 및 (연결)현금배당성향은 지배기업 소유지분 기준입니다.

II. 사업의 내용

◆click◆『수주상황』 삽입 11013#*_수주상황.dsl

1. 사업의 개요&cr 회사와 종속회사는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따른 금융투자업과 '상호저축은행업법'에 따른 상호저축은행업 등을 영위하고 있습니다. 지배회사인 DB금융투자(주)와 종속 회사인 DB자산운용(주)는 금융투자업을 영위하고 있으며, 종속회사인 (주)DB저축은행은 상호저축은행업을 영위하고 있습니다.

구분		내용	대상회사
[금융투자업]	투자매매업	회사가 자기계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 증권의 발행ㆍ인수또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)
투자중개업	고객 등 타인의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 그 청약의 권유,청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)
투자자문업	금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단(종류, 종목,취득ㆍ처분, 취득ㆍ처분의 방법, 수량, 가격 및 시기 등에 대한 판단을 말한다)에 관한 자문에 응하는 것을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)&crDB자산운용(주)
투자일임업	투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 것을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)&crDB자산운용(주)
신탁업	신 탁을 영업으로 하는 것	DB금융투자(주)
집합투자업	집합투자를 영업으로 하는 것	DB자산운용(주)
[저축은행업]		상호저축은행법에 따라 예금 및 대출업무 등 여수신을 포함한 금융서비스 제공을 영업으로 하는 것	(주)DB저축은행
[기타]		기업자문, 컨설팅, 투자 등	신방향투자유한공사&cr화기투자자문유한공사

[금융투자업] &cr- DB금융투자(주)(지배회사) / DB자산운용(주) &cr&cr 가. 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성&cr (1) 산업의 특성&cr금융투자업은 금융투자상품 시장을 통해 기업자금의 수요자와 공급자를 연결시킴으로써 기업에게는 자금을 공급하고 투자자들에게는 직접투자 및 간접투자의 기회를 제공하는 산업입니다. 자본시장법 시행 이후 금융투자상품의 개념이 포괄주의 규율체제로 전환됨에 따라 다양한 금융투자서비스(IB, WM, PI, 증권서비스 등)를 제공할 수 있게 되었고 기능별 규제를 통하여 투자자 보호의 공백을 최소화하였습니다.&cr또한 금융투자업은 개별 국가의 경제상황 뿐만 아니라 정치/사회/문화 등 다양한 외적변수의 영향을 받는 산업이며, 국제 금융시장의 동향에도 매우 민감하게 반응하는복합적이고 종합적인 금융업입니다. &cr

(2) 산업의 성장성

	(단위 : pt, 조원)

구분		2018.09월말	2017.12월말	2016.12월말	2015.12월말	2014.12월말
주가지수	KOSPI	2,343.07	2,467.49	2,026.46	1,961.31	1,915.59
증가율(%)	-5.0	21.8	3.3	2.4	-4.8
KOSDAQ	822.27	798.42	631.44	682.35	542.97
증가율(%)	3.0	26.4	-7.5	25.7	8.6
시가총액	KOSPI	1,567.4	1,605.6	1,307.9	1,241.9	1,190.5
증가율(%)	-2.4	22.8	5.3	4.3	0.5
KOSDAQ	267.9	277.3	198.5	199.8	141.4
증가율(%)	-3.4	39.7	-0.7	41.3	19.5
거래대금 (월평균)	KOSPI	139.3	107.8	92.7	110.6	81.3
증가율(%)	29.1	16.3	-16.2	36.0	-1.1
KOSDAQ	111.0	74.7	69.6	72.8	40.2
증가율(%)	48.6	7.4	-4.4	81.0	7.2
펀드설정액	설정액	1,012.1	951.9	909.7	822.6	689.2
증가율(%)	6.3	4.6	10.6	19.4	9.1

※ 주가지수, 시가총액 및 거래대금은 한국거래소 통계자료상의 수치입니다.&cr※ 펀드설정액은 금융투자협회 통계시스템상의 집합투자기구 등과 투자일임자산의 합입니다.&cr

(3) 경기변동의 특성, 계절성&cr경기 상승국면에서는 기업들의 실적이 개선 됨에 따라 주가가 상승하고, 사업확장에 따른 회사채 발행 등 자금조달 수요가 증가함에 따라 주식시장 및 유가증권 발행 시장이 확대되어 금융투자회사의 실적이 개선되는 경향이 있습니다. &cr한편 증시의 1월효과, 서머랠리, 산타랠리와 같은 이례적 현상에 대한 이론도 있지만, 계절 변화를 기준으로 한 금융투자회사의 실적 변동은 유의적이지 않은 것으로 나타나고 있습니다.&cr

나. 국내외 시장여건 &cr&cr(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황&cr 금융투자업은 완전경쟁시장으로서 과거 증권사의 주수익원이었던 위탁매매시장은 낮은 거래수수료를 바탕으로 HTS, MTS 등 온라인 채널이 확대되며 그 경쟁이 날로 치열해지고 있습니다. 이에 다수 증권사들은 자산관리부문 강화, 구조화금융 및 대체투자상품 발굴 등 수익 다변화를 통한 영업수익 확보를 위해 노력하고 있으며, 인수합병 등을 통한 대형화 및 경쟁력 확보가 활발히 진행되고 있습니다. &cr한편, 금융투자업은 어떤 산업보다도 변동성이 큰 산업으로 증권사의 실적은 주가지수, 주식시장 변동성, 채권금리, 환율 등 국내외 금융시장 변화에 민감하게 반응하는 경향이 있습니다. &cr&cr (2) 주요시장지표&cr□ 국내시장 주요지표

구분	2018.09	2018.06	2018.03	2017.12	2017.09	2017.06	2017.03	2016.12	2016.09	2016.06	2016.03
KOSPI 지수 (pt)	2,343.07	2,326.13	2,445.85	2,467.49	2,394.47	2,391.79	2,160.23	2,026.46	2,043.63	1,970.35	1,995.85
주식시장 거래대금&cr(분기, 일평균, 조원)	9.4	13.9	13.8	11.8	8.2	8.9	7.4	7.3	8.1	8.5	7.9
주식시장 개인비중 (%)	62.8	68.3	68.2	66.7	60.9	61.7	62.7	64.1	68.7	69.0	65.1
국고채 3년 (%)	2.00	2.12	2.22	2.13	1.89	1.70	1.67	1.64	1.25	1.25	1.45

※ 상기 자료는 한국거래소/금융투자협회 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.&cr※ 주식시장 거래대금 및 개인비중은 KOSPI시장과 KOSDAQ시장을 합산하여 작성하였습니다.&cr

□ 해외시장 주요지표

구분	2018.09	2018.06	2018.03	2017.12	2017.09	2017.06	2017.03	2016.12	2016.09	2016.06	2016.03
다우존스지수 (pt)	26,458.31	24,271.41	24,103.11	24,719.22	22,405.09	21,349.63	20,663.22	19,762.60	18,308.15	17,929.99	17,685.09
NASDAQ지수 (pt)	8,046.35	7,510.30	7,063.45	6,903.39	6,495.96	6,140.42	5,911.74	5,383.12	5,312.00	4,842.67	4,869.85
니케이225지수 (pt)	24,120.04	22,304.51	21,454.30	22,764.94	20,356.28	20,033.43	18,909.26	19,114.37	16,449.84	15,575.92	16,758.67
홍콩항셍지수 (pt)	27,788.52	28,955.11	30,093.38	29,919.15	27,554.30	25,764.58	24,111.59	22,000.56	23,297.15	20,794.37	20,776.70
상해종합지수 (pt)	2,821.35	2,847.42	3,168.90	3,307.17	3,348.94	3,192.43	3,222.51	3,103.64	3,004.70	2,929.61	3,003.91

&cr(3) 시장점유율 추이

	(단위 : 억원, %)

회사명	구 분	2018년 3분기	2017년	2016년
DB금융투자(주)&cr(지배회사)	주식약정액	522,785	508,852	477,358
점유율	1.05	1.05	1.11
선물약정액	973,335	1,003,078	895,898
점유율	1.42	1.20	1.07
옵션약정액	50,058	64,404	54,493
점유율	2.49	2.57	2.13
DB자산운용(주)&cr(종속회사)	설정액	142,522	133,193	125,148
점유율	1.41	1.40	1.38

※ 지배회사인 DB금융투자(주)의 시장점유율은 DB금융투자(주)의 금융투자상품별 약정금액(투자중개)을 시장거래대금(매수, 매도)으로 나눈 수치입니다. &cr종속회사인 DB자산운용(주)의 시장점유율은 DB자산운용(주)의 설정액(집합투자기구, 투자일임재산 등)을 시장전체 설정액으로 나눈 수치입니다.&cr(자료출처: 당사, 한국거래소, 금융투자협회) &cr

다. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점&cr (1) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인&cr시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인은 다음과 같습니다.

-	안정적이고 다변화된 수익 구조와 차별화된 비즈니스 모델
-	고객니즈를 충족시키는 다양한 금융상품의 개발
-	정확한 투자정보, 차별화된 금융서비스의 제공
-	리스크관리에 기반한 안정적 상품운용

&cr(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점&cr회사는 금융 계열사간 강력한 시너지를 바탕으로 한 최적의 사업구조를 구축하고 있습니다. 회사가 소속되어있는 DB금융네트워크는 증권(금융투자/자산운용), 보험(손해/생명), 은행(저축은행/캐피탈)의 금융서비스 3대 축을 모두 보유하여, 고객에게 종합적이고 체계적인 금융서비스를 One-Stop으로 제공하고 있습니다.&cr또한 회사는 브로커리지, 기업금융, 트레이딩 등 금융투자업 전반에 걸친 다변화된 사업 포트폴리오를 보유하고 있습니다. 2007년 장외파생상품업, 2011년 신탁업 진출 등 지속적으로 업무영역을 넓혀 왔으며, 2012년 홍콩소재 현지법인 인수, 2014년 해외선물 라이선스를 취득, 2015년 RQFII 자격 획득 등 국제영업으로까지 업무영역을 넓혔습니다. 회사의 다변화된 비즈니스는 신규 수익원 발굴 및 안정적 수익 창출에 기여할 것으로 기대하고 있습니다. &cr다만 회사의 외형은 대형 금융투자회사 대비 부족한 수준으로 향후 금융투자업의 다변화, 복잡화에 대비하여 확대할 필요가 있다고 볼 수 있습니다.

라. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단&cr 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단은 다음과 같습니다.

-	신채널을 통한 고객저변의 지속적 확대
-	고객니즈에 대응하는 금융상품개발 역량 제고
-	지속성장 가능한 리스크관리 능력 확보
-	신흥시장 거점, 해외고객 등 글로벌 네트워크 확대

[저축은행업] &cr - (주) DB 저축은행 &cr&cr 가. 산업의 특성, 성장 성, 경기변동의 특성, 계절성&cr (1) 산업의 특성&cr저축은행은 중소기업과 영세상공인 및 서민들을 대상으로 사업을 영위하는 서민 금융기관입니다. 영업권의 지역적 제한, 단순예대업무에 치우친 영업구조, 과도한 규제, 낮은 인지도 등 업계를 제약하는 많은 요소들에도 불구하고 서민금융기관으로서의 그 역할을 꾸준히 확대해 나가고 있습니다. &cr&cr(2) 산업의 성장성

	(단위 : 명, 개)

구분	2018.6월말	2017.12월말	2016.12월말	2015.12월말	2015.6월말	2014.6월말
회사수(개)	79	79	79	79	79	87
점포수(개)	314	317	323	326	328	329
임직원수(명)	9,036	9,050	9,064	8,451	8,362	7,349
수신거래자수(명)	3,691,863	3,603,742	3,427,157	3,220,341	3,130,227	3,059,428
여신거래자수(명)	1,893,591	1,839,818	1,756,201	1,522,442	1,403,497	1,105,320

※ 상기 자료는 저축은행중앙회 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.&cr&cr(3) 경기변동의 특성, 계절성&cr업계의 주요 비즈니스 모델인 담보대출은 부동산 침체에 따라 낙찰률이 하락하고, 기업 및 가계의 소득 저하에 따라 연체율이 증가하는 등 경기 변화에 민감하게 영향을 받고 있으나, 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다.&cr&cr 나. 국내외 시장여건 &cr(1) 시장의 안정성 및 경쟁상황&cr저축은행은 과거 강도 높은 구조조정으로 인한 신인도 하락과 기준금리 인상기조에 따른 부동산 경기의 불확실성 확대로 인하여 업계 전반적으로 리스크가 증가되며 은행의 소매금융 확대 등 전통적인 서민금융시장 진입으로 인하여 입지가 약화된 상태입니다. 영업정지된 저축은행들에 대한 대형 금융지주사의 인수, 증권사의 저축은행 진출 등 향후 차별화된 서비스 제공을 통한 수익모델 개발경쟁이 치열해 질 것으로 예상됩니다.&cr

(2) 시장점유율 추이

회사명 (단위: 억원, %)	구 분	FY2018	FY2017	FY2016	FY2015	FY2014	FY2013
(주)DB저축은행&cr(종속회사)	수신액	10,614	10,556	9,650	9,103	8,589	9,328
점유율	1.94	2.06	2.14	2.42	2.51	3.01
여신액	9,926	9,024	8,043	7,151	7,084	6,096
점유율	1.80	1.76	1.85	2.01	2.20	2.20

※ FY2013~FY2014 기간 동안 (주)DB저축은행의 결산월은 6월이며 FY2015는 결산월 변경으로 2015.07~2015.12 6개월간 기준입니다.&cr※ (주)DB저축은행의 시장점유율은 (주)DB저축은행의 여수신 잔고를 저축은행 전체의 대출금과 예수부채 금액으로 나눈 수치입니다. (자료출처: 저축은행중앙회)&cr &cr 다. 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점&cr (1) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인&cr저축은행의 경쟁요소로는 대출심사 능력, 자금(예금) 조달능력, 리스크관리 능력, 틈새 시장 개척 등의 영업능력 등이 있습니다.&cr(2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점&cr회사는 서울지역을 영업기반으로 하는 저축은행으로 우량한 고객기반을 보유하고 있습니다. 회사는 2003년 5월 세계 저축은행협회(WSBI)에 가입하여 직원연수, 경영 노하우 공유, 상품개발 등 유럽 및 아시아 선진 저축은행들과 긴밀한 협력관계를 구축, 미래 성장 동력 확보에 대비하고 있습 니다.&cr&cr 라. 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요수단&cr 오랫동안 축적한 경영 노하우와 최고 수준의 재무 건전성을 바탕으로 선진금융 벤치마킹과 새로운 금융서비스를 접목하여 은행업 역량을 갖춘 업계 선도 저축은행으로서 고객이 안심하고 편안하게 거래할 수 있도록 고객만족을 실현하는 차별화된 서비스를 제공하고자 노력하고 있습니다.&cr회사는 햇살론, 주식매입자금대출 등 서민지원을 위한 다양한 신규 상품 개발에 중점을 두고 있으며 지속적인 틈새시장 개척을 통해 수익성 개선의 노력을 다하고 있습니다.

&cr 2. 영업의 현황 &cr

연결기준 FY 2018년 3분기 세전이익은 전년동분기 대비 569.1억원(167.6%) 증가한 908.5억원입니다. 분기순이익은(비지배지분 제외) 전년동분기 대비 461.1억원 증가한 592.8억원입니다.&cr 영업별 수익은 수수료수익이 전년동분기 대비 396.0억원(29.5%) 증가한 1,737.7억원이며 금융상품/파생상품평가 및 처분수익은 전년동분기 대비 1,065.9억원(26.4%) 감소한 2,973.4억원입니다. 이자수익은 전년동분기 대비 305.0억원(24.5%) 증가한 1,549.6억원입니다. 기타영업수익(배당금, 외환거래 등)은 전년동분기 대비 8.2억원(1.8%) 증가한 452.0억원입니다.&cr

가. 종류별 영업실적

(단위 : 백만원)

영 업 종 류	제37기 3분기	제36기 3분기	제35기 3분기
수수료수익	173,770	134,171	129,715
금융파생상품평가 및 처분이익	297,343	403,936	692,805
이자수익	154,960	124,456	142,426
배당금수익	3,159	6,334	3,011
기타	42,045	38,053	37,295
영 업 수 익 합 계	671,277	706,950	1,005,252

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.&cr &cr 나. 연결실체의 영업부문

(단위 : 백만원)

부문	주요영업내용	대상회사	실적&cr(순이익)
[증권부문]	위탁매매업무 외	DB금융투자(주)	51,981
자산유동화업무 등	디비에스에프제오차외SPC	(397)
유진사모신탁	(43)
KOFC PEF	(559)
[자산운용부문]	집합투자재산 운용업무	DB자산운용(주)	5,040
[저축은행부문]	예금업무	(주)DB저축은행&cr및 종속회사	11,177
대출업무
[국제부문]	투자자문업무	신방향투자유한공사&cr화기투자자문유한공사	35
[연결실체]			67,234

※ 부문별 영업의 구체적인 현황은 'II. 사업의 내용 - 3. 영업종류별 현황'을 참조하여 주시기 바랍니다.&cr &cr 다. 자금조달실적

(단위 : 백만원)

구 분		제37기 3분기			제36기			제35기
평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
자본	자본금	212,232	-	2.64%	212,232	-	2.86%	212,232	-	2.70%
자본잉여금	118,924	-	1.48%	118,924	-	1.60%	118,924	-	1.52%
자본조정	(7,547)	-	-0.09%	(7,547)	-	-0.10%	(7,547)	-	-0.10%
기타포괄손익누계액	62,956	-	0.78%	63,423	-	0.86%	59,804	-	0.76%
이익잉여금	255,589	-	3.18%	223,453	-	3.01%	174,229	-	2.22%
예수부채	투자자예수금	549,556	0.54%	6.84%	514,725	0.54%	6.94%	509,036	0.49%	6.49%
신용대주담보금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	1,418	0.50%	0.02%
신용거래설정보증금	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
기타	672	-	0.01%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
당기손익인식금융부채	매도유가증권	-	-	0.00%	145,178	-	1.96%	246,022	-	3.13%
매매목적파생상품부채	-	-	0.00%	76,592	-	1.03%	165,117	-	2.10%
매도파생결합증권	-	-	0.00%	459,149	-	6.20%	567,240	-	7.23%
당기손익-&cr공정가치측정금융부채	매도유가증권	274,664	-	3.42%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
매매목적파생상품부채	36,781	-	0.46%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
당기손익인식지정금융부채	528,826	-	6.59%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
차입부채	콜머니	41,776	1.66%	0.52%	56,952	1.33%	0.77%	73,758	1.42%	0.94%
차입금	611,156	1.92%	7.61%	623,787	1.76%	8.42%	671,455	1.83%	8.56%
RP매도	2,007,881	1.59%	25.01%	1,824,509	1.30%	24.62%	2,044,661	1.39%	26.05%
후순위사채	160,000	5.10%	1.99%	160,000	5.91%	2.16%	263,257	5.91%	3.35%
사채	233,967	1.90%	2.91%	169,430	1.77%	2.29%	140,232	1.49%	1.79%
기타	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
기타부채	퇴직급여충당부채	2,247	-	0.03%	4,756	-	0.06%	6,968	-	0.09%
기타	2,939,165	-	36.61%	2,765,893	-	37.32%	2,601,074	-	33.14%
합 계		8,028,845	-	100.00%	7,411,456	-	100.00%	7,847,880	-	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다. &cr ※ 제36기(전기) 및 제35기(전전기) 당기손익인식금융부채는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다. &cr

라. 자금운용실적

(단위 : 백만원)

구 분		제37기 3분기			제36기			제35기
평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비	평균잔액	이자율	구성비
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
현·예금	현금 및 현금성 자산	337,238	1.61%	4.20%	329,424	1.11%	4.44%	307,323	1.24%	3.92%
예치금	340,403	0.39%	4.24%	257,036	0.75%	3.47%	434,668	0.47%	5.54%
당기손익인식금융자산	단기매매금융자산	-	-	0.00%	2,589,921	-	34.94%	3,076,610	-	39.20%
매매목적파생상품자산	-	-	0.00%	75,760	-	1.02%	217,670	-	2.77%
파생결합증권	-	-	0.00%	14,565	-	0.20%	28,505	-	0.36%
예탁금별도예치(신탁)	-	-	0.00%	334,713	1.45%	4.52%	292,499	1.51%	3.73%
기타	-	-	0.00%	54,965	-	0.74%	5,613	-	0.07%
당기손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	3,435,422	2.29%	42.79%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
매매목적파생상품자산	47,023	-	0.59%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
당기손익-공정가치측정항목지정금융자산	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
매도가능금융자산		-	-	0.00%	115,699	-	1.56%	102,918	-	1.31%
기타포괄손익-공정가치측정금융자산		91,407	-	1.14%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
만기보유금융자산		-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
상각후원가측정유가증권		-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
관계회사투자지분		81,721	-	1.02%	107,735	-	1.45%	109,269	-	1.39%
대출&cr채권	콜론	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
신용공여금	-	-	0.00%	516,610	6.23%	6.97%	424,802	6.85%	5.41%
RP매수	-	-	0.00%	95,776	1.30%	1.29%	49,620	1.44%	0.63%
대여금	-	-	0.00%	9	-	0.00%	10	-	0.00%
기타	-	-	0.00%	26,610	-	0.36%	46,435	-	0.59%
상각후원가&cr측정금융자산	콜론	-	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
신용공여금	559,077	6.54%	6.96%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
RP매수	52,049	1.52%	0.65%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
대여금	13	-	0.00%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
기타	25,299	0.30%	0.32%	-	-	0.00%	-	-	0.00%
유형자산		23,340	-	0.29%	24,434	-	0.33%	25,810	-	0.33%
무형자산		22,467	-	0.28%	24,585	-	0.33%	24,948	-	0.32%
기 타		3,013,386	-	37.53%	2,843,614	-	38.37%	2,701,180	-	34.42%
합 계		8,028,845		100.00%	7,411,456	-	100.00%	7,847,880	-	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

※ 제36기(전기) 및 제35기(전전기) 당기손익인식금융자산, 매도가능금융자산, 만기보유금융자산, 대출채권은 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr&cr

3. 영업종류별 현황 &cr [증권부문] &cr- DB금융투자(주)(지배회사)

가. 유가증권 자기매매업무

(1) 종류별 유가증권 내역

(단위 : 백만원)

구 분		제37기 3분기			제36기			제35기
보유잔액	거래실적		보유잔액	거래실적		보유잔액	거래실적
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
장내	장외	장내	장외	장내	장외
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
주 식		84,612	2,421,631	27,589	189,236	2,657,597	25,225	37,961	874,038	37,346
채 권	국채지방채	551,617	1,825,116	51,912,855	653,745	4,271,653	63,523,030	959,556	3,243,121	105,164,673
특수채	983,240	3,134	27,766,277	759,531	285	31,950,354	538,611	20,854	31,100,187
회사채	1,219,560	34,297	20,399,731	849,299	137,071	27,263,032	762,982	112,977	13,987,427
외화채권	97,986	-	2,998,050	303,129	-	67,932	339,298	-	425,945
소 계	2,852,403	1,862,547	103,076,913	2,565,704	4,409,009	122,804,348	2,600,447	3,376,952	150,678,232
어 음		101,756	-	166,643,300	125,641	-	279,194,848	168,462	-	414,684,373
외화증권		-	-	-	-	-	-	-	-	15,783
선물	매 수	50,394	19,208,766	-	91,554	27,613,641	-	759,378	50,082,002	-
매 도	778,317	19,326,052	-	806,192	27,865,582	-	929,093	50,614,551	-
옵션	매 수	200,734	11,636	-	189,025	31,419	-	866,711	72,914	-
매 도	620,217	11,248	-	247,130	25,777	-	1,583,360	76,009	-
파생결합증권	매 수	15,534	-	14,634	8,815	-	7,508	21,424	-	16,585
매 도	477,546	-	503,400	518,029	-	549,609	616,927	-	695,358
기 타		34,062	1,116	46,093,270	7,802	3,476	49,663,106	6,143	3,110	51,248,623
합 계		5,215,577	42,842,996	316,359,106	4,749,128	62,606,501	452,244,644	7,589,906	105,099,576	617,376,300

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.&cr※ 장내거래는 유가증권시장, 선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다.&cr※ 기타는 집합투자증권 및 신주인수권증서 잔액ㆍ거래실적입니다.&cr

(2) 유가증권 운용내역

(가) 주 식

(단위 : 백만원)

구 분	제37기 3분기	제36기 3분기	제35기 3분기
처분차익(차손)	4,878	2,759	1,016
평가차익(차손)	(5,279)	(2,226)	5,275
배당금수익	1,212	991	303
합 계	811	1,524	6,594

&cr (나) 채 권

(단위 : 백만원)

구 분	제37기 3분기	제36기 3분기	제35기 3분기
처분·상환차익(차손)	7,426	(8,850)	49,291
평가차익(차손)	27,838	2,812	3,084
채권이자	53,374	40,256	59,878
합 계	88,638	34,218	112,253

&cr (다) 외화증권

(단위 : 백만원)

구 분	제37기 3분기	제36기 3분기	제35기 3분기
처분·상환차익(차손)	(2,449)	4,629	13,812
평가차익(차손)	(786)	(208)	4,787
채권이자	4,742	7,833	9,153
합 계	1,507	12,254	27,752

&cr(라) 파생상품 운용수지

① 장내선물거래

(단위 : 백만원)

구 분	제37기 3분기	제36기 3분기	제35기 3분기
매매차익(차손)	2,385	80,049	57,951
정산차익(차손)	(2,032)	5,085	(10,069)
합 계	353	85,134	47,882

② 장내옵션거래

(단위 : 백만원)

구 분	제37기 3분기	제36기 3분기	제35기 3분기
매매차익(차손)	1,256	17,421	(40,616)
정산차익(차손)	7,529	(7,150)	3,184
합 계	8,785	10,271	(37,432)

③ 파생결합증권거래

(단위 : 백만원)

구 분	제37기 3분기	제36기 3분기	제35기 3분기
처분차익(차손)	7	100	116
평가차익(차손)	(4,093)	(3,793)	(7,857)
상환차익(차손)	(9,195)	(6,710)	(6,991)
합 계	(13,281)	(10,403)	(14,732)

※ 매수 및 매도 파생결합증권(파생결합사채 포함)거래손익입니다.&cr

④ 장외파생상품거래

(단위 : 백만원)

구 분	제37기 3분기	제36기 3분기	제35기 3분기
매매차익(차손)	(9,322)	(49,880)	5,059
평가차익(차손)	(12,097)	(22,710)	(52,960)
합 계	(21,419)	(72,590)	(47,901)

&cr 나. 위탁매매업무

(1) 예수금 및 매매거래 실적

(단위 : 백만원)

구 분		제37기 3분기		제36기		제35기
장내	장외	장내	장외	장내	장외
---	---	---	---	---	---	---	---
예 수 금	위탁자예수금	263,407	-	422,501	-	278,078	-
선물거래예수금	148,570	-	150,153	-	163,471	-
거래실적	주 식	26,220,395	25,494,786	25,083,546	24,745,420	22,566,929	22,742,307
채 권	404,506	-	479,525	-	486,001	-
어 음	-	-	-	-	-	-
외화증권	-	-	-	-	-	-
선 물	390,340,786	-	332,335,631	-	129,133,586	-
옵 션	4,142,305	-	5,585,849	-	4,751,552	-
파생결합증권	177,207	-	138,898	-	254,075	-
기 타	7,131	4,288	14,224	3,576	6,149	4,735
합 계	421,292,330	25,499,074	363,637,673	24,748,996	157,198,292	22,747,042
수 수 료	주 식	24,851	27,407	27,272	29,809	26,833	32,719
채 권	346	-	552	-	625	-
어 음	-	-	-	-	-	-
외화증권	-	-	-	-	-	-
선 물	12,564	-	15,180	-	7,030	-
옵 션	2,716	-	3,626	-	3,129	-
파생결합증권	119	-	85	-	146	-
기 타	7	3	24	-	11	-
합 계	40,603	27,410	46,739	29,809	37,774	32,719

※ 장내거래는 유가증권시장, 선물시장에서 거래된 실적이며, 장외거래에 주식의 코&cr스닥시장 거래실적이 포함되어 있습니다. 또한 기타에는 신주인수권증서가 포함되어 있습니다.&cr

(2) 위탁매매업무수지

(단위 : 백만원)

구 분	제37기 3분기	제36기 3분기	제35기 3분기
수탁수수료	68,013	54,831	55,174
매매수수료	10,882	9,854	7,406
수 지 차 익	57,131	44,977	47,768

&cr 다. 유가증권 인수업무

(1) 유가증권 인수실적

	(단위 : 백만원)

구 분	제37기 3분기			제36기			제35기
주간사&cr실적	인수&cr실적	인수&cr수수료	주간사&cr실적	인수&cr실적	인수&cr수수료	주간사&cr실적	인수&cr실적	인수&cr수수료
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
기업공개	23,210	-	1,012	-	-	-	3,000	-	90
주 식	9,438	-	123	-	-	-	19,292	-	273
국채지방채	-	-	-	-	40,000	205	-	1,542,218	24
특수채	-	7,105,144	2,090	-	8,114,488	2,808	-	6,316,748	1,907
회사채	-	3,011,045	16,119	370,041	4,428,297	17,695	501,600	5,073,684	13,461
기업어음	-	11,077,611	13,004	-	14,477,621	12,568	-	23,253,204	18,582
외화증권	-	-	-	-	-	-	-	-	-
기 타	-	-	-	-	-	-	-	-	-
합 계	32,648	21,193,800	32,348	370,041	27,060,406	33,276	523,892	36,185,854	34,337

(2) 인수업무수지

	(단위 : 백만원)

구 분	제37기 3분기	제36기 3분기	제35기 3분기
인수수수료	32,348	21,456	24,537
수수료비용	-	-	-
수지차익	32,348	21,456	24,537

라. 신용공여업무&cr (1) 신용공여한도 및 이자율 내역

구분	한도		이자율
한도금액	비고	이자율	비고
---	---	---	---	---
신용융자	10억 이내	종목별 차등적용	연 4.9 ~ 11%	기간별 차등금리
신용대주	10억 이내	종목별 차등적용	연 0.5%	대주이용료율
예탁증권&cr담보대출	10억 이내	종목별 차등적용	연 8.5 ~ 9.5%	종목별 차등금리,&cr사용기간 180일 초과 시 1% 가산(1회 限)
수익증권&cr담보대출	10억 이내	-	연 8.5%	-
매도증권&cr담보대출	10억 이내	-	연 8.0%	-

※ 고객등급에 따라 담보대출 이자율 0.5% ~ 1.5% 우대 적용&cr&cr(2) 신용공여 현황

(단위 : 백만원)

구분	제37기 3분기	제36기	제35기	제 34기
신용거래융자금	168,509	165,120	112,151	133,805
신용대주담보금	-	-	-	568
증권담보대출금	384,386	369,859	347,146	267,539

마. 환매조건부채권 매매업무

(단위 : 백만원)

구 분		제37기 3분기	제36기	제35기
잔고	조건부매도	2,112,467	2,055,486	1,964,478
조건부매수	-	-	52,300
거래금액	조건부매도	437,924,726	539,619,426	660,370,676
조건부매수	18,475,200	45,934,100	21,145,960

※ 대 고객, 대기관 RP 거래실적이 포함되어 있습니다.&cr

바. 부수업무

(1) 회사채 지급보증 업무&cr(가) 기업규모별 보증현황

-	해당사항 없음.

(나) 대지급 발생 현황

-	해당사항 없음.

(2) 기타부수업무

	(단위 : 백만원)

부수업무의 종류	수지차액
자산유동화에관한법률에 따른 자산관리자의 업무와 유동화전문회사업무의 수탁업무	7,361
투자자계좌에 속한 증권·금전등에 대한 제3자 담보권의 관리업무	-
사채모집의 수탁업무	85
자본시장과금융투자업에관한법률에 따른 기업금융업무, 금융위원회가 정하여 고시하는 업무와 관련한 대출업무	-
증권의 대차거래와 그 중개·주선 또는 대리업무	27
지급보증업무	-
원화로 표시된 양도성 예금증서의 매매와 그 중개·주선 또는 대리업무	-
대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개,·주선 또는 대리업무	-
대출의 중개·주선 또는 대리업무	-
기타 금융위원회가 정하여 고시하는 금융업무	-

[자산운용부문] &cr-DB자산운용(주) &cr

가. 집합투자재산 운용업무

( 1) 집합투자재산 운용현황

(단위 : 억원)

구 분		2018.09.30	2017.12.31	2016.12.31
증권간접&cr투자기구	주식형	6,645	9,495	7,056
주식혼합형	193	580	748
채권혼합형	453	657	2,468
채권형	45,099	24,114	24,056
재간접	513	540	415
단기금융&cr간접투자기구	MMF	26,603	33,842	26,697
기타간접&cr투자기구	파생상품	10,527	17,567	18,347
부 동 산	2,605	3,566	2,799
특별자산	12,476	12,179	8,980
혼합자산	5,588	1,295	327
투자회사		164	162	185
투자유한회사		133	133	-
합 계		110,999	104,130	92,079

&cr (2) 집합투자재산 운용수지

	(단위 : 백만원)

구 분	2018.01.01~ 2018.09.30	2017.01.01~2017.12.31	2016.01.01~2016.12.31
투자신탁위탁자보수	12,564	13,761	14,072
미수위탁자보수	2,052	1,998	1,837

&cr

[저축은행부문] &cr- (주)DB저축은행

가. 예금업무&cr (1) 예금별 잔고

(단위 : 백만원)

구 분		제48기&cr(2018.01.01~ 2018.09.30 )		제47기&cr(2017.01.01~2017.12.31)		제46기&cr(2016.01.01~2016.12.31)
평균잔고	분기 말잔액	평균잔고	기말잔액	평균잔고	기말잔액
---	---	---	---	---	---	---	---
원&cr화&cr예&cr수&cr금	보통예금	43,601	45,528	41,632	78,282	37,439	57,146
별단예금	-	-	-	-	-	-
수입부금	1	1	4	1	54	39
자유적립예금	1,945	2,197	1,772	1,770	1,763	1,702
정기예금	964,632	956,743	859,897	922,202	844,811	876,464
기업자유예금	-	-	-	-	-	-
정기적금	38,094	38,503	41,060	53,178	28,593	29,536
근로자우대저축	-	-	-	-	-	-
표지어음	-	-	-	-	-	-
재형저축	182	178	148	167	123	138
소 계		1,048,455	1,043,150	944,513	1,055,600	912,783	965,025
외화예수금		-	-	-	-	-	-
신탁예수금		-	-	-	-	-	-
소 계		-	-	-	-	-	-
합 계		1,048,455	1,043,150	944,513	1,055,600	912,783	965,025

&cr (2) 국내 1점포당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	제48기&cr(2018.01.01~ 2018.09.30 )	제47기&cr(2017.01.01~2017.12.31)	제46기&cr(2016.01.01~2016.12.31)
예 수 금	173,858	157,419	152,130
원화예수금	173,858	157,419	152,130

&cr (3) 직원 1인당 평균 예금실적

(단위 : 백만원)

구 분	제48기&cr(2018.01.01~ 2018.09.30 )	제47기&cr(2017.01.01~2017.12.31)	제46기&cr(2016.01.01~2016.12.31)
예 수 금	10,328	10,249	9,555
원화예수금	10,328	10,249	9,555

&cr 나. 대출업무

(1) 종류별 대출금 잔액

(단위 : 백만원)

구 분	제48기&cr(2018.01.01~ 2018.09.30 )		제47기&cr(2017.01.01~2017.12.31)		제46기&cr(2016.01.01~2016.12.31)
평균잔액	분기 말잔액	평균잔액	기말잔액	평균잔액	기말잔액
---	---	---	---	---	---	---
원화대출금	970,879	975,550	825,599	902,368	725,232	804,345
외화대출금	-	-	-	-	-	-
지급보증대지급금	-	-	-	-	-	-
소 계	970,879	975,550	825,599	902,368	725,232	804,345
신탁대출금	-	-	-	-	-	-
합 계	970,879	975,550	825,599	902,368	725,232	804,345

&cr ( 2) 대 출금의 잔존 기간별 잔액

[ 2018.09.30 현재]	(단위 : 백만원)

구 분	1년이내	2년이내	3년이내	4년이내	5년이내	5년초과	합 계
대출금	686,648	166,334	19,922	42,831	59,815	-	975,550

&cr ( 3) 자 금 용도별 대출현황

(단위 : 백만원)

구 분	제48기&cr(2018.01.01~ 2018.09.30 )		제47기&cr(2017.01.01~2017.12.31)		제46기&cr(2016.01.01~2016.12.31)
잔액	구성비	잔액	구성비	잔액	구성비
---	---	---	---	---	---	---
기업자금대출	652,933	66.93%	595,129	65.95%	545,204	67.78%
가계자금대출	322,617	33.07%	307,239	34.05%	259,141	32.22%
공공및기타자금대출	-	-	-	-	-	-
합 계	975,550	100.00%	902,368	100.00%	804,345	100.00%

&cr (4) 대출금의 산업별 분포 현황

(단위 : 백만원)

산업구분	제48기&cr(2018.01.01~ 2018.09.30 )	제47기&cr(2017.01.01~2017.12.31)
제조업	25,218	20,442
건설업	71,557	50,221
PF대출	172,146	157,645
부동산 및 임대업	245,474	188,870
도매 및 소매업	20,899	14,939
숙박 및 음식점업	3,887	3,191
운수 및 창고업	276	295
금융 및 보험업	67,369	102,941
사업서비스업	5,791	5,952
오락, 문화 및 운동관련 서비스업	23,277	32,573
기타 공공, 수리 및 개인서비스업	14,109	13,500
기타 업종	2,930	4,559
기타 대출	-	-
개인 대출	322,617	307,239
합 계	975,550	902,368

&cr (5) 예대율

(단위 : 백만원)

구 분	제48기&cr(2018.01.01~ 2018.09.30 )	제47기&cr(2017.01.01~2017.12.31)	제46기&cr(2016.01.01~2016.12.31)
대출금(A)	975,550	902,368	804,345
예금등(B)	1,043,150	1,055,600	965,025
비율(A/B)	93.52%	85.48%	83.35%

4. 파생상품거래현황&cr

가. 파생상품거래현황 &cr[증권부문 - DB금융투자(주)(지배회사)]

[ 2018.09.30 현재]	(단위 : 백만원)

구 분		이자율	통화	주식	신용	기타	계
거래목적	위험회피	2,654,961	396,520	1,152,603	1,888,132	33,031	6,125,247
매매목적	150,000	-	-	-	-	150,000
장 소	장내거래	604,241	65,725	945,672	-	932	1,616,569
장외거래	2,200,720	330,796	206,931	1,888,132	32,099	4,658,678
형 태	선 도	-	302,187	-	-	-	302,187
선 물	604,241	65,725	157,814	-	932	828,711
스 왑	2,200,720	28,609	173,837	1,888,132	32,099	4,323,398
옵 션	-	-	820,952	-	-	820,952

※ 거래현황은 기준일 시점의 미결제 약정금액이며, 파생결합증권은 포함되어 있지 않습니다.&cr&cr 당분기 말 현재 회사는 본드스왑 스프레드 차익거래를 목적으로 5건, CMA/RP 등 보유채권 위험회피를 위해 52건의 매3개월마다 고정금리이자를 지급하고 변동금리이자를 수취하는 총 89건의 IRS 계약을 국내외 금융기관과 체결하고 있습니다. 또한 당사발행 ELS, DLS 상품에 대한 헷지거래(unfunded 방식) 및 차익거래 등을 위해 해당상품 명목금액에 대한 변동금리이자를 매3개월마다 수수하고 만기 시 주식 및 상품 가격변동에 따른 차액을 수수하는 71건 의 Equity-Swap, Commodity-Swap 계약을 국내외 금융기관과 체결하고 있으며, 외화표시상품의 환리스크 헷지거래 등을 위해 29건의 통화선도, FX Swap 및 통화스왑계약을 국내외 금융기관과 체결하고 있습니다. 아울러 신용위험회피 및 매매차익 획득을 목적으로 총 24건의 CDS 및 TRS 거래를 국내외 금융기관 등과 체결하고 있습니다. 회사는 상기 각종 스왑계약에 대한 평가손익을 당기손익으로 처리하고 있습니다 &cr &cr 당분기 말 및 전기말 스왑(이자율/통화/주식/신용/상품)거래의 평가내역은 다음과 같습니다.

[ 2018.09.30 현재]	(단위 : 백만원)

구 분	평가액	평가손익
장외파생상품(자산)_이자율	6,216	(3,546)
장외파생상품(부채)_이자율	10,351	(984)
장외파생상품(자산)_통화	1,981	1,166
장외파생상품(부채)_통화	2,270	(1,500)
장외파생상품(자산)_주식	11,084	76
장외파생상품(부채)_주식	2,294	(2,266)
장외파생상품(자산)_신용	21,376	(2,440)
장외파생상품(부채)_신용	2,997	(3,039)
장외파생상품(자산)_상품	-	-
장외파생상품(부채)_상품	-	-
장외파생상품(자산)_기타	29	29
장외파생상품(부채)_기타	3	(3)

&cr- 전기말

[2017.12.31 현재]	(단위 : 백만원)

구 분	평가액	평가손익
장외파생상품(자산)_이자율	3,378	(2,481)
장외파생상품(부채)_이자율	12,591	19,619
장외파생상품(자산)_통화	905	1,850
장외파생상품(부채)_통화	775	(1,947)
장외파생상품(자산)_주식	5,149	4,128
장외파생상품(부채)_주식	4,135	(5,529)
장외파생상품(자산)_신용	28,585	(11,963)
장외파생상품(부채)_신용	2,269	(995)
장외파생상품(자산)_상품	-	-
장외파생상품(부채)_상품	-	-

나. 신용파생상품거래현황 &cr[증권부문 - DB금융투자(주)(지배회사)]

(1) 거래현황

[ 2018.09.30 현재]	(단위 : 백만원)

구 분	신용매도			신용매입
해외물	국내물	계	해외물	국내물	계
---	---	---	---	---	---	---
Credit Default Swap	486,249	304,794	791,043	486,250	388,299	874,549
Credit Option	-	-	-	-	-	-
Total Return Swap	111,270	-	111,270	111,270	-	111,270
Credit Linked Note	-	-	-	-	-	-
기 타	-	-	-	-	-	-
계	597,519	304,794	902,313	597,520	388,299	985,819

&cr ( 2) 신용파생상품 상세명세

[ 2018.09.30 현재]	(단위 : 백만원)

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액	기초자산(준거자산)
CDS	포트폴리오알오케이제이차㈜	DB금융투자	2014-03-31	2018-11-15	83,505	대한민국국채
CDS	비앙코제일차㈜	DB금융투자	2015-10-15	2020-12-21	60,000	현대캐피탈, 수출입은행
CDS	DB금융투자	엔에이치투자증권	2015-10-15	2020-12-21	60,000	현대캐피탈, 수출입은행
CDS	골드플러스제십오차㈜	DB금융투자	2015-10-16	2020-12-21	58,973	중국 국채
CDS	DB금융투자	한국스탠다드차타드은행	2015-10-16	2020-12-21	58,973	중국 국채
CDS	비앙코제삼차㈜	DB금융투자	2015-12-24	2021-03-22	142,426	중국 국채
CDS	DB금융투자	DBS은행	2016-01-08	2021-03-22	86,791	중국 국채
CDS	DB금융투자	한국스탠다드차타드은행	2016-01-13	2021-03-22	55,635	중국 국채
CDS	DB금융투자	한국스탠다드차타드은행	2016-06-17	2021-06-20	44,508	포스코 채권
CDS	골드플러스제십칠차㈜	DB금융투자	2016-06-17	2021-06-20	44,508	포스코채권
CDS	DB금융투자	한국스탠다드차타드은행	2016-03-24	2021-06-21	111,270	중국 국채
CDS	DB금융투자	DBS은행	2016-03-24	2021-06-21	32,268	중국 국채
CDS	호프스프링제일차주식회사	DB금융투자	2016-03-29	2021-06-21	143,538	중국 국채
CDS	비앙코제팔차㈜	DB금융투자	2016-12-21	2021-12-20	84,565	중국 국채
CDS	DB금융투자	DBS은행	2017-01-03	2021-12-20	54,522	중국 국채
CDS	DB금융투자	DBS은행	2017-01-03	2021-12-20	56,748	중국 국채
CDS	DB금융투자	DBS은행	2017-01-05	2021-12-20	30,042	중국 국채
CDS	스마트프로젝트㈜	DB금융투자	2016-12-28	2021-12-28	56,748	중국 국채
CDS	DB금융투자	엔에이치투자증권	2017-02-22	2022-06-20	133,524	대한민국국채
CDS	컴폴트패스	DB금융투자	2017-02-22	2022-06-20	133,524	대한민국국채
CDS	DB금융투자	아이비케이투자증권	2017-06-16	2022-06-20	66,762	대한민국국채
CDS	비디에스에프제십이차 ㈜	DB금융투자	2017-06-16	2022-06-20	66,762	대한민국국채
TRS	포트폴리오알오케이㈜	DB금융투자	2013-11-01	2023-10-23	111,270	대한민국국채
TRS	DB금융투자	포트폴리오알오케이㈜	2013-11-01	2023-10-23	111,270	US Treasury BOND

5. 영업설비 등의 현황&cr

가. 지점 등의 설치 현황 &cr [증권부문 - DB금융투자(주)(지배회사)]

[2018.09.30 현재]	(단위 : 개)

지역	지점	출장소	사무소	계
서울	8	-	-	8
부산	3	-	-	3
대구	2	-	-	2
인천	1	-	-	1
광주	1	-	-	1
대전	1	-	-	1
경기	4	-	-	4
경남	2	-	-	2
경북	1	-	-	1
강원	2	-	-	2
충남	1	-	-	1
충북	1	-	-	1
전남	-	-	-	-
전북	1	-	-	1
계	28	-	-	28

※ 지점에는 본점이 1개 포함되어 있습니다.&cr

[저축은행부문 - (주)DB저축은행]

[2018.09.30 현재]	(단위 : 개)

지역	지점	출장소	사무소	합계
서울	5	1	-	6
계	5	1	-	6

※ 지점에는 본점이 1개 포함되어 있습니다.&cr

나. 영업설비 등의 현황&cr [증권부문 - DB금융투자(주)(지배회사)]

[2018.09.30 현재]	(단위 : 백만원)

구 분	토지&cr(장부가액)	건물&cr(장부가액)	합 계	비 고
본 점	9,236	7,872	17,108	구축물 포함
합 계	9,236	7,872	17,108	구축물 포함

[저축은행부문 - (주)DB저축은행]

[2018.09.30 현재]	(단위 : 백만원)

구 분	토지&cr(장부가액)	건물&cr(장부가액)	합 계	비 고
업무용부동산	115,297	11,027	126,324	-
합 계	115,297	11,027	126,324	-

&cr※ 비업무용 자산 보유현황

[2018.09.30 현재]	(단위 : 백만원)

구 분	토지&cr(장부가액)	건물&cr(장부가액)	합 계	비 고
비업무용부동산	5,657	3,853	9,510	-
합 계	5,657	3,853	9,510	-

다. 자동화기기 설치 현황 &cr [증권부문 - DB금융투자(주)(지배회사)]

[2018.09.30 현재]

구분	제37기 3분기	제36기	제35기
CD기	-	-	-

[저축은행부문 - (주)DB저축은행]

[2018.09.30 현재]

구 분	2018.09	2017.12	2016.12	2015.12
CD기	-	-	-	-
ATM기	1대	1대	1대	1대
통장정리기	-	-	-	-
기 타	-	-	-	-

라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충계획

-	해당사항 없음.

&cr 6. 그 밖의 투자의사결정에 필요한 사항&cr &cr 가 . 자본적정성 및 재무건전성

[증권부문 - DB금융투자(주)(지배회사)]&cr (1) 순자본비율

	(단위 : 백만원,%)

구 분	제37기 3분기	제36기	제35기
영업용순자본(A)	627,234	582,983	607,455
총위험액(B)	151,497	158,706	162,082
잉여자본(C=A-B)	475,737	424,277	445,373
필요유지자기자본(D)	134,400	134,400	134,400
순자본비율(C/D)	353.97%	315.68%	331.38%

※ 제35기부터 개정 NCR기준을 적용하여 당분기에 대한 연결기준 순자본비율을 산출하였습니다.&cr※ 순자본비율= (영업용순자본-총위험액)/필요유지자기자본 ×100&cr※ 필요유지자기자본은 법정자본금의 70%로 산출합니다. &cr

(2) 자산부채비율

	(단위 : 백만원, %)

구 분	제37기 3분기	제36기	제35기
실질자산(A)	5,538,216	5,199,160	4,940,413
실질부채(B)	4,938,960	4,808,878	4,404,876
자산부채비율(A/B)	112.13%	108.12%	112.16%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.&cr

[저축은행부문 - (주)DB저축은행]

(1) BIS비율

	(단위 : 백만원,%)

구 분	2018.09	2017.12	2016.12	2015.12	2015.06
자기자본(A)	166,409	157,333	146,528	140,121	142,372
위험가중자산(B)	1,072,740	1,011,006	962,330	912,197	914,236
자기자본비율(A/B)	15.51%	15.56%	15.23%	15.36%	15.57%

※ 기업회계기준(K-GAAP)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다. &cr &cr[자산운용부문 - DB자산운용(주)]&cr (1) 최 소영업자본액

	(단위 : 백만원, %)

구 분	2018.09	2017.12	2016.12
최소영업자본액	16,674	16,552	16,151

※ 금 융투자업규정 개정('15.4.1 시행)에 따라 자산운용사의 적기시정조치요건인 &cr 영업용순자본비율 지표가 폐지되고 최소영업자 본액 지 표가 도입되었습니다. &cr※ 최소영업자본액은 법정최저자기자본, 고객자산운용필요자본 및 고유자산운용&cr 필요자본의 합계로 구성됩니다. &cr※ 기업회계기준(K-GAAP)에 의한 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.

나. 수수료 현황

구 분			수탁 수수료율
현재(2018.9.30)
---	---	---	---
주식		온라인	ㅁ 코스피/코스닥/코넥스/ETF/ETN/ELW/장외단주&cr - 1백만원 이하 : 0.149164% + 500원&cr - 1백만원 초과 ~ 1천만원 이하 : 0.149164%&cr - 1천만원 초과 ~ 5억원 이하 : 0.099164%&cr - 5억원 초과 : 0.049164%&crㅁ K-OTC : 0.25%&crㅁ KSM&cr - 1백만원 이하 : 매수 0.3% / 매도 0.3% + 2,000원&cr - 1백만원 초과 : 매수/매도 0.3%
오프라인	ㅁ 코스피/코스닥/코넥스/ETF/ETN/ELW/K-OTC/장외단주&cr - 2억원 이하 : 0.499164%&cr - 2억원 초과 ~ 5억원 이하 : 0.449164% + 100,000원&cr - 5억원 초과 : 0.399164% + 350,000원
선물		온라인	ㅁ 코스피200/코스닥150/미니코스피200/KRX300선물&cr : 0.009948%&crㅁ 개별주식/ETF : 0.009672% &crㅁ 변동성지수선물 : 0.014% &crㅁ 섹터지수/유로스톡스50지수/야간선물 : 0.010%
오프라인	ㅁ 코스피200/코스닥150/미니코스피200/KRX300선물&cr - 5억원 이하 : 0.044948%&cr - 5억원 초과 ~ 10억원 이하 : 0.039948% + 25,000원&cr - 10억원 초과 ~ 30억원 이하 : 0.034948% + 75,000원&cr - 30억원 초과 : 0.029948% + 225,000원&crㅁ 개별주식/ETF선물&cr - 5억원 이하 : 0.044672%&cr - 5억원 초과 ~ 10억원 이하 : 0.039672% + 25,000원&cr - 10억원 초과 ~ 30억원 이하 : 0.034672% + 75,000원&cr - 30억원 초과 : 0.029672% + 225,000원&crㅁ 변동성지수선물&cr - 5억원 이하 : 0.049%&cr - 5억원 초과 ~ 10억원 이하 : 0.044% + 25,000원&cr - 10억원 초과 ~ 30억원 이하 : 0.039% + 75,000원&cr - 30억원 초과 : 0.034% + 225,000원&crㅁ 섹터지수/유로스톡스50지수/야간선물&cr - 5억원 이하 : 0.045%&cr - 5억원 초과 ~ 10억원 이하 : 0.04% + 25,000원&cr - 10억원 초과 ~ 30억원 이하 : 0.035% + 75,000원&cr - 30억원 초과 : 0.03% + 225,000원
지수옵션		온라인	ㅁ 코스피200지수옵션&cr - 0.42pt 미만 : 0.1% + 13원&cr - 0.42pt 이상 ~ 2.47pt 미만 : 0.1%&cr - 2.47pt 이상 : 0.1% + 78원&crㅁ 미니코스피200지수옵션&cr - 0.48pt 미만 : 0.1% + 3원&cr - 0.48pt 이상 ~ 2.53pt 미만 : 0.1%&cr - 2.53pt 이상 : 0.1% + 16원&crㅁ 코스닥150지수옵션&cr - 3.2pt 미만 : 0.1% + 4원&cr - 3.2pt 이상 ~ 24.5pt 미만 : 0.1%&cr - 24.5pt 이상 : 0.1% + 31원&crㅁ 개별주식옵션&cr - 4,000원 미만 : 0.1% + 5원&cr - 4,000원 이상 ~ 16,000원 미만 : 0.1%&cr - 16,000원 이상 : 0.1% + 20원&crㅁ EUREX야간옵션 : 0.15%
오프라인	ㅁ 코스피200지수옵션&cr - 0.42pt 미만 : 1.0% + 13원&cr - 0.42pt 이상 ~ 2.47pt 미만 : 1.0%&cr - 2.47pt 이상 : 1.0% + 78원&crㅁ 미니코스피200지수옵션&cr - 0.48pt 미만 : 1.0% + 3원&cr - 0.48pt 이상 ~ 2.53pt 미만 : 1.0%&cr - 2.53pt 이상 : 1.0% + 16원&crㅁ 코스닥150지수옵션&cr - 3.2pt 미만 : 1.0% + 4원&cr - 3.2pt 이상 ~ 24.5pt 미만 : 1.0%&cr - 24.5pt 이상 : 1.0% + 31원&crㅁ 개별주식옵션&cr - 4,000원 미만 : 1.0% + 5원&cr - 4,000원 이상 ~ 16,000원 미만 : 1.0%&cr - 16,000원 이상 : 1.0% + 20원&crㅁ EUREX야간옵션 : 1.0%
장내&cr채권	일반채권&cr소매채권	온라인&cr오프라인	- 잔존기간 1개월 이상 : 0.30%&cr - 잔존기간 1개월 미만 : -
주식관련사채&cr(전환사채 등)	온라인&cr 오프라인	0.30%
소액채권	온라인&cr 오프라인	0.60%
금리&cr선물	3년국채선물&cr5년국채선물&cr통안증권선물&cr10년국채선물	온라인	- 1계약당 매매수수료 : 5,000원&cr - 1계약당 만기수수료 : 8,000원&cr * 10년국채선물은 만기수수료 8,200원
오프라인	- 1계약당 매매수수료 : 8,000원&cr - 1계약당 만기수수료 : 8,000원&cr * 10년국채선물은 만기수수료 8,200원
통화&cr선물	미국달러선물&cr엔선물&cr유로선물	온라인	- 1계약당 매매수수료 : 1,000원&cr - 1계약당 만기수수료 : 1,800원
오프라인	- 1계약당 매매수수료 : 1,600원&cr - 1계약당 만기수수료 : 1,800원
상품&cr선물	금선물&cr돈육선물&cr미니선물	온라인	- 1계약당 매매수수료&cr : (금)5,000원/(돈)5,000원/(미니금)300원&cr - 1계약당 만기수수료&cr : (금)8,200원/(돈)8,000원/(미니금)800원
오프라인	- 1계약당 매매수수료&cr : (금)8,000원/(돈)8,000원/(미니금)800원&cr - 1계약당 만기수수료&cr : (금)8,200원/(돈)8,000원/(미니금)800원
통화&cr옵션	미국달러옵션	온라인	- 11.90원 미만 : 0.5% + 15원&cr - 11.90원 이상 ~ 23.80원 미만 : 0.5%&cr - 23.80원 이상 : 0.5% + 30원&cr * 만기수수료는 1,200원
오프라인	- 11.90원 미만 : 1,015원&cr - 11.90원 이상 ~ 23.80원 미만 : 1,000원&cr - 23.80원 이상 : 1,030원&cr * 만기수수료는 1,200원
해외&cr선물&cr옵션	USD&crUSD(Micro)&crEUR&crJPY&crHKD	온라인	- 1계약당 매수/매도 시 각각&cr $7.5 / $1.5 / ?7.5 / ￥750 / HK$75&cr * 해외선물옵션은 상품에 따라 결제통화와 수수료가 상이&cr * 해외옵션 행사/배정/만기 시 계약당 $12 일괄 부과
오프라인	- 1계약당 매수/매도 시 각각&cr $12 / $10 / ?12 / ￥1,200 / HK$120&cr * 해외선물옵션은 상품에 따라 결제통화와 수수료가 상이&cr * 해외옵션 행사/배정/만기 시 계약당 $12 일괄 부과
Wrap	본사&crWrap	운용수수료	- 자문사연계Wrap : 연 2.5% 분기 후취&cr - 펀드Wrap : 연 1.5% 분기 후취&cr * 펀드별 보수 및 환매수수료 별도&cr - KOSPI 적립식 ETF Wrap : 연 1.0% 분기 후취&cr - Active ETF Wrap : 연 1.8% 분기 후취&cr - 증금예치Wrap : 0.05%&cr * 상기 기준 외의 별도 수수료 적용 가능
지점&crWrap	운용수수료	ㅁ 주식Wrap/장내파생Wrap 자산관리수수료&cr - 가형(나형/다형 제외 모든 상품) : 연 3.5% 이하&cr - 나형(선물옵션 100% 편입) : 연 6.0% 이하&cr - 다형(판매보수발생자산 100% 편입) : 연 1.0% 이하&cr * 유동성(CMA RP 등)을 제외한 자산 기준&crㅁ 맞춤형Wrap : 상품별 상이
성과수수료	- 상대 A형 : 연 BM+0% 초과 시 초과수익의 10% 징수&cr - 상대 B형 : 연 BM+5% 초과 시 초과수익의 20% 징수&cr - 상대 C형 : 연 BM+10% 초과 시 초과수익의 30% 징수 * 고객과 회사의 협의에 따라 달리 정할 수 있음
ISA		신탁형	신탁원본 평균잔액의 연 0.1%
일임형	연 0.5%

다. 취급상품 등&cr [증권부문 - DB금융투자(주)(지배회사)]

구 분	상품명	특 징
입출금&cr자유형상품	MMW CMA&crRP CMA	- Wrap 형태로 증권금융 예금 및 콜 등으로 운용&cr- 자산을 수시형 RP로 운용
확정이자&cr지급형상품	RP&crMMW&crCP&cr채권(금융채, 회사채, 카드채)	- 일정기간 후 채권을 환매수할 것을 조건으로 매도하는 상품&cr- 신용등급 AAA이상 금융기관(한국증권금융)의 예금 및 콜 등으로 운용&cr- 기업이 발행한 'B'등급 이상의 어음을 매매하는 상품&cr- 필요한 자금을 조달하기 위해 발행하는 채무증권
안정수익&cr추구형상품	채권형 펀드&cr혼합채권형 펀드&crELS(원금보장/부분보장)&crELF(원금보장/부분보장)	- 펀드재산의 60% 이상을 채권에 투자&cr- 펀드재산의 50% 이하를 주식에 투자&cr- 주식이나 지수연계 구조에 따라 수익률이 결정되는 상품&cr- ELS를 편입한 펀드
고수익&cr추구형상품	주식형 펀드&cr혼합주식형 펀드&cr인덱스형 펀드&cr부동산 펀드&cr특별자산 펀드&crELS(원금조건부 보장)&crELF(원금조건부 보장)&crETF, ELW, 주식, 선물, 옵션	- 펀드재산의 60% 이상을 주식에 투자&cr- 펀드재산의 50% 이상을 주식에 투자&cr- 지수를 추종하면서 지수초과 수익을 추구하는 펀드&cr- 펀드재산의 50%를 초과하여 부동산 또는 부동산 관련 자산에 투자&cr- 펀드재산의 50%를 초과하여 특별자산에 투자&cr- 주식이나 지수연계 구조에 따라 수익률이 결정되는 상품&cr- ELS를 편입한 펀드&cr- 해당자산에 직접 투자
절세형 상품	ISA&cr(개인종합자산관리계좌)&cr&cr&cr연금저축&cr&cr재형저축&cr&cr&cr비과세 해외주식투자전용펀드	- 가입 당시 직전연도(또는 해당연도) 근로소득 또는 사업소득이 있는 자,&cr 농어민 (가입 당시 직전연도 금융소득종합과세 대상자 제외)&cr 소득 200만원까지 비과세, 200만원 초과 9.9% 분리과세&cr 의무가입기간 5년, 불입한도 5년간 연 2,000만원(총 1억원)&cr- 18세 이상 거주자, 계약기간 만료되면 만 55세부터 5년 이상 연금으로 수령,&cr 불입기간 10년 이상&cr- 직전 과세기간 소득기준 연간 총급여 50백만원 이하 근로자 또는 연간 종합&cr 소득 35백만원 이하 개인사업자, 불입기간 7년 이상 ~ 10년 이하, 불입한도&cr 분기 3백만원 이내 (비거주자 가입 불가)&cr- 해외상장주식에 직ㆍ간접으로 60%이상 투자하는 펀드 및 요건을 충족하는&cr 해외ETF를 신규가입(신규매수)하는 경우 가입일로부터 최장 10년간 펀드 내&cr 해외 상장주식 매매평가차익 및 환차익 비과세&cr (※ 단, 배당/이자소득 및 환헤지 발생수익 등은 과세)&cr 거주자(개인) 1인당 납입한도 3,000만원&cr 시행일(2016.02.29)부터 2017년 12월 31일까지 가입가능
Wrap	주식랩&cr장내파생상품랩&cr맞춤형랩&cr자문사연계랩&cr적립식ETF랩&crActive ETF랩	- 주식에 직접 투자하는 일임형 상품&cr- 장내파생상품에 투자하는 일임형 상품&cr- 지점 FC가 원하는 구조 및 운용방식을 적용하여 운용하는 개별 맞춤형 상품&cr- 투자자문사의 자문을 바탕으로 랩 운용파트가 직접 운용 &cr- KOSPI지수 관련 ETF에 투자하는 적립식 상품&cr- KOSPI200을 추종하며 시장상황에 따라 레버리지ETF/인버스ETF 편입
신탁상품	특정금전신탁 등	- 현금이나 재산을 고객의 투자성향에 따라 관리, 운영, 처분해주는&cr 종합자산관리 서비스 상품

[저축은행부문 - (주)DB저축은행]

구분	상품명	특징
예금상품	보통예금&cr수입부금&cr정기예금&cr복리정기예금&cr정기적금&cr표지어음	- 입출금이 자유로운 요구불 예금&cr- 목돈마련 및 대출에 용이한 적금식 예금&cr- 월이자 수령이 가능한 거치식 예금&cr- 만기일시 지급식 예금으로 복리이자 적용하는 예금&cr- 가계자금 증식에 알맞은 적립식 예금&cr- 단기자금 활용으로 자산증식에 적합한 예금
대출상품	할인어음&cr부금급부금&cr&cr계약금내대출&cr일반자금대출&cr&cr종합통장대출&cr예적금담보대출&cr	- 상거래에서 받은 어음을 신속하고 간편한 절차로 할인&cr- 신용부금 가입 즉시 계약금액내까지 만기전 급부(대출)가 가능하며 만기전 일시&cr 상환도 가능&cr- 신용부금, 정기적금의 계약금액 범위내에서 쉽게 자금을 대출받을 수 있는 상품&cr- 대출받은 자금을 기일내 일시 상환하거나 대출기간 동안 월단위로 균등분할 &cr 상환하는 편리한 대출 상품&cr- 약정한도내에서 자동대출이 이루어지는 편리한 대출 상품&cr- 계ㆍ부금, 예금, 적금등 저축 가입자에 한하여 본인의 예적금을 담보로 예적금 &cr 의 범위내에서 대출하는 상품

라. 금융투자전문인력 보유에 대한 사항

[2018.09.30 현재]	(단위 : 명)

구분	인원
펀드투자권유자문인력	531
증권투자권유자문인력	500
파생상품투자권유자문인력	382
투자상담관리인력	28
투자자산운용사	175
금융투자분석사	22
재무위험관리사	10
전문인력 합계(자격증수 기준)	1,648
전문인력 합계(인원수 기준)	558

마. 예탁자산의 현황 및 보호에 관한 사항 &cr[증권부문 - DB금융투자(지배회사)]

(1) 고객예탁재산 현황&cr(가) 고객예수금

(단위 : 백만원)

구 분	제37기 3분기	제36기	제35기
위탁자예수금	263,407	422,501	278,078
장내파생상품거래예수금	148,570	150,153	163,471
청약자예수금	7	-	-
저축자예수금	796	1,083	818
조건부예수금	-	-	-
집합투자증권투자자예수금	44,682	45,578	9,128
기 타	156	1,336	81
합 계	457,618	620,651	451,576

(나) 기타 고객예 탁자산

(단위 : 백만원)

구 분	제37기 3분기	제36기	제35기
위탁자유가증권	12,312,036	10,692,262	8,259,760
저축자유가증권	6,855	7,499	8,617
수익자유가증권	7,246,284	6,970,834	6,305,925
기타예수유가증권	-	-	-
합 계	19,565,175	17,670,595	14,574,302

&cr (2) 예탁재산의 보호현황

(가) 고객예탁금 등 별도예치제도

(단위 : 백만원,%)

구 분	별도예치&cr대상금액	별도예치금액		예치비율	비 고
증권금융	은행
---	---	---	---	---	---
고객예탁금	335,330	345,034	-	102.89	-
청약자예수금	-	-	-	-	-
합 계	335,330	345,034	-	102.89	-

&cr(나) 예금자 보호제도&cr예금자보험법상 보호대상 투자자예탁금의 종류는 위탁자예수금, 집합투자증권예수금, 기타고객예수금 등이며 예금보험공사에 해당 예수금 항목에 대해 예금보험료를 납부함으로서 예금자 보호에 만전을 기하고 있습니다.&cr

바. 위험관리에 관한 사항

[증권부문 - DB금융투자(지배회사)]

(1) 위험 종류별 개념 및 관리

(가) 시장리스크(시장위험)&cr ① 개념 : 주가, 환율, 금리, 상품 등의 시장가격이 불리하게 변동함으로써 자산, &cr 부채의 가치 또는 손익에 불리한 영향을 미칠 수 있는 위험&cr ② 관리 : 시장리스크관리는 리스크관리부서에서 담당한다. 시장리스크관리를 위&cr 해서 회사는 리스크를 측정하고 관리하는 시스템을 구축하여야 한다. 관리방법&cr 으로는 VaR측정, 스트레스테스트, 시나리오분석 등을 사용하여 리스크를 측정 &cr 하여야 하며 시장리스크의 부담을 통하여 발생할 수 있는 손실을 관리하기 위하&cr 여 각종 리스크한도, 포지션한도, 민감도한도 및 손실한도들을 설정하여 운용하&cr 여야 한다. 리스크관리부서는 전항의 한도에 대한 점검내역을 일별로 리스크관&cr 리실무위원 및 경영진에 보고하여야 한다. &cr&cr(나) 신용리스크(신용위험)&cr ① 개념 : 채무자나 거래상대방의 경영상태 악화, 신용도 하락, 채무불이행 또는&cr 계약불이행 등의 원인으로 회사가 입을 수 있는 손실 또는 기대이익 상실리스크,&cr 결제위험(Settlement Risk)을 포함

② 관리 : 신용리스크관리는 리스크관리부서에서 담당한다. 회사는 모든 거래에&cr 서 발생하는 신용위험을 측정하기 위한 전산시스템을 구축하여야 한다. 리스크&cr 의 측정방법으로는 Credit VaR 등 통계적 방법을 사용하는 시스템을 포함한다. &cr 다만, 최종적인 전산시스템구축이 완료될 때까지는 금융투자업규정에서 정한 표&cr 준적인 방법에 의하여 위험을 측정할 수 있다. 회사는 회사전체의 신용위험을 측&cr 정하기 위하여 신용등급별, 거래상대방별, 신용익스포져를 집계하여 관리하여야 한다. 위원회는 신용익스포져를 관리하기 위하여 신용익스포져한도을 설정하여 운용할 수 있다. 리스크관리부서는 신용위험 및 신용익스포져에 대한 관리내역 &cr 을 일별, 월별로 경영진에게 보고하여야 한다.&cr&cr(다) 유동성리스크(유동성위험)&cr ① 개념 : 자금의 조달, 운용기간의 불일치 또는 예기치 않은 자금의 유출 등에 따&cr 른 유동자금의 부족으로 일시적 자금부족상태가 발생하여 지급불능의 위험에 &cr 직면하거나 시장의 거래부족이나 장애로 보유자산을 정상적인 시장가격으로 &cr 처분하기 어려운 상황 또는 정상적인 시장가격으로 자금을 조달하기 어려운 상&cr 황으로부터 발생하는 손실 가능성

② 관리: 회사전체의 유동성리스크관리는 리스크관리부서에서 담당하되 회사전&cr 체의 유동성의 관리는 자금유출입을 담당하는 재무결제팀에서 담당한다. 유&cr 동성리스크관리는 유동성갭 및 유동성비율산출, 유동성스트레스테스트 등의 &cr 방법을 통하여 관리한다. 위원회는 회사의 적정한 자산의 유동성을 유지하기&cr 위하여 유동성갭한도 및 유동성비율한도 등을 정하여 운용할 수 있다. 회사전체&cr 유동성 관리담당부서는 한도준수를 위하여 불가피하게 자산운용부문 또는 영업&cr 부문에 대하여 거래제한이 필요한 경우 리스크관리부서와 협의하여 해당 거래를&cr 제한할 수 있다. 리스크관리부서는 한도의 일간점검내역을 경영진에게 보고하고&cr 한도초과시 한도내 관리방안에 대하여 위원회 등에 보고하여야 한다. 리스크관&cr 리부서는 유동성갭한도 및 유동성비율한도등의 일간점검내역을 경영진에게 보&cr 고하고 한도초과 시 한도 내 관리방안에 대하여 위원회 등에 보고하여야 한다.&cr 리스크관리부서는 재무담당부서로부터 월 1회 이상 회사의 중단기 유동성 현황&cr 분석자료를 제출 받아 이를 위원회 등에 보고하여야 한다.

&cr(라) 운영리스크(운영위험)&cr ① 개념 : 내부통제시스템의 결함 또는 업무처리오류 등의 원인으로부터 예상하&cr 지 못한 경제적 손실이 발생할 가능성으로써 부적절한 내부절차, 직원 및 시스&cr 템 혹은 외부요인에 의해 발생하는 손실 위험

② 관리 : 운영리스크의 관리는 질적통제(A)와 양적통제(B)의 영역으로 구분하여 &cr 관리한다. 질적통제(A)란 사고 발생의 예방, 사고금액의 감축 또는 이를 위한 &cr 업무프로세스의 개선, 점검 등 사고발생 자체를 통제하는 일련의 업무를 말하&cr 고, 양적통제(B)란 운영리스크의 인식, 측정, 평가, 모니터링 및 보고를 통해 운&cr 영리스크에 대한 자본할당과 함께 운용리스크를 수용하는 경영전략상의 의사&cr 결정을 지원하는 일련의 업무절차를 말한다. 질적통제(A)는 이사회가 별도로 &cr 정하는 내부통제기준에 따라서 준법감시팀이 주관하고, 양적통제(B)는 리스크&cr 관리부서에서 주관한다. 적정한 운영리스크관리 전산시스템이 구축될 때까지는&cr 운영리스크한도는 금융투자업규정에서 정한 기초위험산출방식에 따라 기초위험&cr 한도로 대체할 수 있다.&cr&cr(마) 법률리스크(법률위험)&cr ① 개념 : 법률이나 규정에 의한 각종의 제한사항이나 법률적 요구사항의 위반 또&cr 는 규제상의 변경과 쟁점에 대한 대비 실패로 인해 계약이 법적으로 무효화되&cr 거나 계약내용의 일부 흠결 등에 따라 회사가 입게 되는 손실가능성

② 관리 : 법률리스크의 관리는 컴플라이언스부서에서 담당한다. 컴플라이언스부&cr 서는 법률리스크의 관리를 위하여 상시적인 모니터링체제 및 법률리스크에 노&cr 출되는 각종 계약의 체결절차에 대한 기준을 마련하여야 한다. 컴플라이언스부&cr 서는 중대한 법률리스크 발생시에는 감사 및 위원회 등에 이를 즉시 보고하여&cr 야 한다.

&cr(바) 평판리스크(평판위험)&cr ① 개념 : 경영실적 부진, 금융사고, 중대한 소송, 부적절한 영업활동 등으로 인해&cr 시장에서의 평판하락이나 부정적 여론으로 인하여 새로운 거래나 고객관계의 &cr 설정 또는 기존의 고객관계의 유지능력에 영향을 미침으로써 발생하는 손실 가&cr 능성

② 관리 : 리스크발생 요인이 시장ㆍ신용ㆍ유동성리스크 등 재무적 리스크로부터&cr 파생될 경우에는 리스크관리팀, 운영ㆍ법률리스크 등으로부터 파생된 경우에&cr 는 준법감시팀, 기타 요인으로부터 파생된 경우에는 홍보팀이 담당한다. 평판리&cr 스크의 1차적인 관리는 발생요인별 거래담당부서가 담당하되, 리스크의 발생시 &cr 주관부서에 즉시 해당내역을 보고하여야 한다. 위원회는 평판리스크에 노출되는 각종 거래행위에 대하여 사전적 점검 및 사후적 대응방안에 관한 절차를 수립하 여야 한다.&cr&cr(사) 시스테믹리스크&cr ① 개념 : 개별증권회사, 시장 또는 결제시스템의 붕괴로 인하여 한 금융기관이 &cr 다른 금융기관을 연쇄적으로 위기에 처하게 함으로써 금융시장 전체에 손실이 &cr 초래될 가능성

② 관리 : 시스테믹리스크(Systemic Risk)는 리스크관리부서에서 담당한다. 위원회&cr 는 동일산업 내 또는 타 산업간 상호의존성 등으로 인해 특정부문의 경영위기&cr 가 회사의 경영에 미치는 부정적인 영향을 예방하기 위한 대책을 수립하여야 &cr 한다. 대책에는 비상시 자금조달방안, 신용보강계획, 포지션 해소방안, 시스템장&cr 애 복구방안 등 각종 거래의 제한 등에 대한 내용을 포함하여야 한다. 위원회는 &cr 대책에 대하여 그 적정성을 연1회 이상 점검하여야 한다.&cr &cr (2) 위험관리 조직 및 정책&cr(가) 리스크관리조직

리스크관리조직_201809.jpg 리스크관리조직_201809

&cr (나) 리스크관리체계

리스크관리체계_201809.jpg 리스크관리체계_201809

&cr (다) 리스크관리규정

리스크관리규정_201809.jpg 리스크관리규정_201809

&cr사. 기타 투자의사결정에 필요한 사항

-	해당사항 없음

III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보

가. 요약연결재무정보

(단위 : 백만원)

구 분	제37기 3분기	제36기	제35기
[현금및현금성자산]	245,525	344,026	330,228
[당기손익인식금융자산]	-	3,560,262	3,275,380
[당기손익-공정가치측정금융자산]	3,514,590	-	-
[매도가능금융자산]	-	175,315	192,656
[기타포괄손익-공정가치측정금융자산]	98,527	-	-
[대여금및수취채권]	-	2,699,594	2,286,987
[상각후원가측정금융자산]	3,036,060	-	-
[관계기업투자자산]	1,033	4,308	5,733
[유형자산]	101,468	102,490	104,122
[투자부동산]	48,904	49,149	49,475
[무형자산]	24,341	24,888	24,965
[매각예정비유동자산]	8,549	8,649	26,099
[기타자산]	30,677	29,650	39,951
자산총계	7,109,674	6,998,331	6,335,596
[예수부채]	1,511,610	1,676,402	1,416,829
[당기손익인식금융부채]	-	701,390	807,729
[당기손익-공정가치측정금융부채]	753,929	-	-
[차입부채]	2,804,288	2,709,325	2,673,195
[발행사채]	534,547	633,847	425,170
[기타부채]	739,571	569,695	316,647
부채총계	6,343,944	6,290,659	5,639,570
[자본금]	212,232	212,232	212,232
[기타불입자본]	111,378	111,378	111,378
[기타자본구성요소]	62,532	63,390	66,379
[이익잉여금]	276,090	222,551	218,117
[비지배지분]	103,499	98,121	87,919
자본총계	765,730	707,762	696,025
영업이익	90,234	22,354	9,793
분기순이익(손실)	67,234	15,370	6,448
지배회사지분순이익	59,279	4,434	105
총포괄손익	65,705	12,182	10,949
지배회사지분총포괄손익	58,208	1,445	4,833
기본주당순이익(손실)	1,431	107	3
연결에 포함된 회사수	34개	30개	26개

※ 제36기(전기) 및 제35기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr

나. 요약재무정보

(단위 : 백만원)

구 분	제37기 3분기	제36기	제35기
[현금및현금성자산]	225,384	332,753	321,384
[당기손익인식금융자산]	-	3,531,133	3,244,232
[당기손익-공정가치측정금융자산]	3,453,280	-	-
[매도가능금융자산]	-	128,884	128,833
[기타포괄손익-공정가치측정금융자산]	91,547	-	-
[대여금및수취채권]	-	1,254,191	1,110,884
[상각후원가측정금융자산]	1,657,603	-	-
[관계기업투자자산]	690	3,759	3,260
[종속기업투자자산]	77,468	79,927	104,869
[유형자산]	22,840	23,771	25,215
[무형자산]	21,133	23,737	23,787
[기타자산]	28,309	23,639	33,355
자산총계	5,578,254	5,401,796	4,995,819
[예수부채]	468,317	620,651	451,576
[당기손익인식금융부채]	-	701,390	807,729
[당기손익-공정가치측정금융부채]	753,929	-	-
[차입부채]	2,803,976	2,708,606	2,622,330
[발행사채]	250,000	280,000	280,000
[기타부채]	662,738	498,231	243,241
부채총계	4,938,960	4,808,878	4,404,876
[자본금]	212,232	212,232	212,232
[기타불입자본]	111,377	111,377	111,377
[기타자본구성요소]	63,457	64,438	65,053
[이익잉여금]	252,227	204,871	202,280
자본총계	639,294	592,918	590,943
영업이익	73,284	30,621	688
분기순이익 (손실)	51,981	2,591	293
당기총포괄손익	50,696	1,976	5,548
기본주당순이익(손실)	1,255	63	7

※ 제36기(전기) 및 제35기(전전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr

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연 결 재 무 상 태 표

분 기 연 결 재 무 상 태 표

제37기 3분기 2018년 09월 30일 현재
제36기 2017년 12월 31일 현재

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	주석	제37(당) 분기말(주1)		제36(전) 기말(주1)
자 산
현금및현금성자산	4, 6, 13, 41	245,525,394,770		344,026,098,547
당기손익인식금융자산	4, 6, 7, 8, 13, 19	-		3,560,261,825,003
당기손익-공정가치측정금융자산	4, 6, 7, 9, 13, 19	3,514,590,083,009		-
매도가능금융자산	6, 7, 10, 13, 19	-		175,314,954,984
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	6, 11, 13, 19	98,526,612,791		-
대여금및수취채권	4, 6, 7, 12, 13	-		2,699,594,084,520
상각후원가측정금융자산	4, 6, 7, 12, 13	3,036,060,467,351		-
관계기업투자자산	14	1,033,021,518		4,307,859,067
유형자산	15	101,467,655,694		102,490,441,601
투자부동산	16	48,904,149,314		49,148,967,866
무형자산	17	24,340,627,204		24,888,473,866
매각예정자산	38	8,549,161,415		8,649,161,415
당기법인세자산		-		8,938,244,090
기타자산	18	30,677,162,949		20,710,968,420
자 산 총 계			7,109,674,336,015		6,998,331,079,379
부 채 및 자 본
예수부채	4, 6, 13, 20	1,511,609,711,005		1,676,402,306,256
당기손익인식금융부채	4, 6, 8, 13	-		701,389,777,306
당기손익-공정가치측정금융부채	4, 6, 9, 13	753,928,624,522		-
차입부채	4, 6, 13, 21	2,804,287,639,710		2,709,324,630,089
발행사채	4, 6, 13, 22	534,546,575,342		633,847,397,260
순확정급여부채	23	3,672,243,271		987,999,735
충당부채	24	1,743,513,508		857,604,699
당기법인세부채		8,339,836,953		2,434,950,220
기타금융부채	4, 6, 13, 25	666,635,815,607		511,229,501,569
기타부채	25	44,940,371,034		41,688,972,046
이연법인세부채		14,239,653,007		12,496,332,180
부 채 총 계			6,343,943,983,959		6,290,659,471,360
자 본
지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본			662,231,652,283		609,550,912,214
자본금	26	212,231,945,000		212,231,945,000
자본잉여금	26	118,924,760,243		118,924,760,243
자본조정	26	(7,547,101,300)		(7,547,101,300)
기타포괄손익누계액	26	62,531,796,243		63,390,167,405
이익잉여금	26	276,090,252,097		222,551,140,866
(대손준비금 적립액)	27	19,523,025		16,681,966
(대손준비금 적립예정금액)	27	251,948		2,841,059
비지배지분	26		103,498,699,773		98,120,695,805
자 본 총 계			765,730,352,056		707,671,608,019
부 채 및 자 본 총 계			7,109,674,336,015		6,998,331,079,379

※ 제36기(전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.

&cr 연 결 포 괄 손 익 계 산 서

분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서
제37기 3분기 2018년 01월 01일부터 2018년 09월 30일까지
제36기 3분기 2017년 01월 01일부터 2017년 09월 30일까지
DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	주 석	제37기 3분기(주1)				제36기 3분기(주1)
3개월		누적		3개월		누적
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
영업수익			180,890,366,310		671,277,275,492		181,593,040,440		706,950,207,679
1. 수수료수익	28	55,185,145,605		173,770,567,679		48,878,127,247		134,171,271,546
2. 금융상품평가및처분이익	29	23,193,244,575		126,007,214,956		15,239,964,392		82,363,275,084
3. 파생상품평가및거래이익	30	46,466,666,477		171,335,616,541		61,401,273,775		321,572,829,638
4. 이자수익	31	51,431,732,956		154,959,725,979		42,265,634,909		124,456,197,395
5. 대출채권평가및처분이익	32	284,808,473		1,721,826,728		5,305,822,203		5,522,761,260
6. 외환거래이익	33	1,475,848,471		24,331,739,160		4,875,671,149		27,378,328,856
7. 기타의영업수익	35	2,852,919,753		19,150,584,449		3,626,546,765		11,485,543,900
영업비용			151,362,012,648		581,042,895,781		153,367,972,531		676,226,877,444
1. 수수료비용	28	12,785,878,764		23,242,505,222		7,418,149,126		20,893,101,095
2. 금융상품평가및처분손실	29	14,043,657,974		114,999,939,638		25,109,566,686		80,487,690,358
3. 파생상품평가및거래손실	30	53,246,451,290		176,474,467,923		49,805,466,328		298,806,161,061
4. 이자비용	31	22,592,667,656		66,856,504,959		17,890,868,732		52,659,923,878
5. 대출채권평가및처분손실	32	1,960,863,627		2,375,762,193		371,778,313		13,817,900,711
6. 외환거래손실	33	(814,340,062)		17,666,520,409		3,014,278,819		47,595,067,413
7. 판매관리비	34	51,135,264,862		158,370,139,005		46,832,699,556		148,670,547,294
8. 기타의영업비용	35	(3,588,431,463)		21,057,056,432		2,925,164,971		13,296,485,634
영업이익			29,528,353,662		90,234,379,711		28,225,067,909		30,723,330,235
영업외수익	36	792,259,396		1,894,418,466		1,008,239,041		3,764,773,026
영업외비용	36	363,708,609		1,279,839,997		170,724,030		544,521,634
법인세비용차감전순이익			29,956,904,449		90,848,958,180		29,062,582,920		33,943,581,627
법인세비용	37		8,434,607,717		23,615,351,791		8,178,456,506		11,041,746,762
분기순이익			21,522,296,732		67,233,606,389		20,884,126,414		22,901,834,865
(대손준비금 반영후 조정이익&cr 당분기 : 67,233,354천원,&cr 전분기 : 22,902,119천원)	27
기타포괄손익			769,164,194		(1,528,653,199)		(2,752,223,435)		(3,351,144,710)
후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목		146,112,343		337,942,353		(2,752,223,435)		(3,351,144,710)
1. 매도가능증권평가손익	10, 26	-		-		(1,293,725,185)		(1,618,538,623)
2. 지분법자본변동	14	315,929,327		353,884,792		(1,559,379,525)		(1,680,955,861)
3. 해외사업장외환환산차이		(169,816,984)		(15,942,439)		100,881,275		(51,650,226)
후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 없는 항목		623,051,851		(1,866,595,552)		-		-
1. 기타포괄손익공정가치측정금융자산평가손익	11, 26	637,241,519		(2,029,282,536)		-		-
2. 당기손익-공정가치지정금융부채신용위험변동효과		(14,189,668)		162,686,984		-		-
분기총포괄손익			22,291,460,926		65,704,953,190		18,131,902,979		19,550,690,155
분기순이익의 귀속 :
지배기업의 소유주		19,471,807,274		59,279,451,327		16,372,579,867		13,174,137,805
비지배지분		2,050,489,458		7,954,155,062		4,511,546,547		9,727,697,060
분기총포괄이익의 귀속 :
지배기업의 소유주		20,517,416,469		58,207,953,605		13,897,743,194		9,983,240,122
비지배지분		1,774,044,457		7,496,999,585		4,234,159,785		9,567,450,033
주당손익
기본및희석주당순손익	39		470		1,431		395		318

※ 제36기(전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.

&cr 연 결 자 본 변 동 표

분 기 연 결 자 본 변 동 표
제37기 3분기 2018년 01월 01일부터 2018년 09월 30일까지
제36기 3분기 2017년 01월 01일부터 2017년 09월 30일까지
DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	자본금	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	비지배지분	합 계
2017. 1. 1(전기초)	212,231,945,000	118,924,760,243	(7,547,101,300)	66,379,484,834	218,117,163,825	87,919,668,098	696,025,920,700
총포괄손익:
분기순이익	-	-	-	-	13,174,137,805	9,727,697,060	22,901,834,865
매도가능금융자산평가손익	-	-	-	(1,430,677,684)	-	(187,860,939)	(1,618,538,623)
해외사업환산손익	-	-	-	(79,264,138)	-	27,613,912	(51,650,226)
지분법자본변동	-	-	-	(1,680,955,861)	-	-	(1,680,955,861)
총포괄손익 소계	-	-	-	(3,190,897,683)	13,174,137,805	9,567,450,033	19,550,690,155
자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:
연차배당	-	-	-	-	-	(536,000,000)	(536,000,000)
자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계	-	-	-	-	-	(536,000,000)	(536,000,000)
2017. 9. 30(전분기말)(주1)	212,231,945,000	118,924,760,243	(7,547,101,300)	63,188,587,151	231,291,301,630	96,951,118,131	715,040,610,855
2017. 12. 31(당기초)	212,231,945,000	118,924,760,243	(7,547,101,300)	63,390,167,405	222,551,140,866	98,120,695,805	707,671,608,019
기업회계기준서제1109 최초 적용에 따른 조정(세후)	-	-	-	213,126,560	(1,597,451,196)	(1,582,995,617)	(2,967,320,253)
2018. 1. 1(수정후)	212,231,945,000	118,924,760,243	(7,547,101,300)	63,603,293,965	220,953,689,670	96,537,700,188	704,704,287,766
총포괄손익:
분기순이익	-	-	-	-	59,279,451,327	7,954,155,062	67,233,606,389
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손실	-	-	-	(1,681,435,023)	-	(347,847,513)	(2,029,282,536)
당기손익-공정가치지정금융부채신용위험변동효과	-	-	-	162,686,984	-	-	162,686,984
해외사업환산손익	-	-	-	93,365,525	-	(109,307,964)	(15,942,439)
지분법자본변동	-	-	-	353,884,792	-	-	353,884,792
총포괄손익 소계	-	-	-	(1,071,497,722)	59,279,451,327	7,496,999,585	65,704,953,190
자본에 직접 반영된 소유주와의 거래:
연차배당	-	-	-	-	(4,142,888,900)	(536,000,000)	(4,678,888,900)
자본에 직접 반영된 소유주와의 거래 소계	-	-	-	-	(4,142,888,900)	(536,000,000)	(4,678,888,900)
2018. 9. 30(당분기말)(주1)	212,231,945,000	118,924,760,243	(7,547,101,300)	62,531,796,243	276,090,252,097	103,498,699,773	765,730,352,056

※ 제36기(전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.

&cr 연 결 현 금 흐 름 표

분 기 연 결 현 금 흐 름 표
제37기 3분기 2018년 01월 01일부터 2018년 09월 30일까지
제36기 3분기 2017년 01월 01일부터 2017년 09월 30일까지

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)와 그 종속기업	(단위 : 원)

과 목	제37기 3분기(주1)		제36기 3분기(주1)
Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름		(87,422,721,387)		(83,997,403,479)
1. 법인세차감전순이익	90,848,958,180		33,943,581,627
2. 조정	(97,879,430,079)		(5,865,029,097)
이자수익	(154,959,725,979)		(124,456,197,395)
이자비용	66,856,504,959		52,659,923,878
배당금및분배금수익	(3,158,601,470)		(6,333,769,625)
당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익	(40,600,540,665)		-
당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1손실	22,028,366,241		-
단기매매금융자산평가이익	-		(20,071,164,862)
단기매매금융자산평가손실	-		18,649,294,192
당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	(670,983,929)		-
당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	9,026,417,989		-
매도가능금융자산처분이익	-		(2,221,263,771)
매도가능금융자산처분손실	-		59,042,695
매도유가증권평가이익	-		(2,447,714,323)
매도유가증권평가손실	-		1,541,702,714
별도예치금평가이익	-		(3,532,241,029)
파생결합증권평가및Day1이익	-		(2,234,735,040)
파생결합증권평가및Day1손실	-		503,280,147
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1이익	(8,855,817,462)		-
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가및Day1손실	4,623,533,456		-
매도파생결합증권평가이익	-		(3,388,005,510)
매도파생결합증권평가손실	-		6,545,041,582
파생상품평가이익	(57,564,267,669)		(85,869,087,456)
파생상품평가손실	59,964,203,989		117,359,756,101
유형자산처분손실	8,734,639		1,582,891
유형자산처분이익	(361,959)		-
무형자산처분이익	(8,200,000)		-
무형자산처분손실	62,362,923		169,194,990
무형자산손상차손환입	-		(231,694,990)
퇴직급여	3,000,938,024		3,262,797,087
유형자산및투자부동산감가상각비	2,531,125,053		2,714,338,783
무형자산상각비	2,428,701,839		2,475,181,022
무형자산손상차손	486,173,500		-
대손상각비	2,258,392,330		13,805,900,711
대출채권처분손실	117,369,863		-
대손충당금환입	(1,721,826,728)		(5,522,761,260)
기타의 대손상각비	3,116,430,535		2,886,397,167
기타의 대손충당금환입	(39,273,761)		-
복구충당부채전입	17,381,907		6,661,815
복구충당부채환입	(60,671,763)		(131,881,493)
기타충당부채전입	3,068,310,108		-
지분법이익	-		(104,064,811)
지분법손실	559,110,441		-
외화환산이익	(13,954,169,775)		(9,284,805,086)
외화환산손실	3,442,348,840		32,603,212,864
관계기업투자주식처분손실	18,604,445		-
매각예정자산관련이익	-		(1,702,343,065)
매각예정자산관련손실	100,000,000		200,000,000
기타의 영업비용	-		7,156,770,284
기타의 영업수익	-		(933,378,304)
3. 영업활동으로 인한 자산, 부채의 변동	(173,956,402,133)		(190,451,401,445)
당기손익-공정가치측정금융자산	209,294,684,225		-
당기손익인식금융자산	-		(49,295,184,553)
대여금및수취채권	-		(138,597,595,161)
상각후원가측정금융자산	(344,249,167,512)		-
기타자산	6,587,370,815		45,141,682
예수부채	(164,792,595,251)		54,024,861,265
당기손익-공정가치측정금융부채	(11,333,880,194)		-
당기손익인식금융부채	-		(206,414,392,261)
퇴직금의지급	(1,924,816,173)		(2,383,487,094)
사외적립자산	1,608,121,685		1,856,721,435
충당부채	(2,000,311,494)		-
기타금융부채	136,128,657,381		146,076,073,258
기타부채	(3,274,465,615)		4,236,459,984
4. 이자수익의수취	137,023,712,500		122,886,554,057
5. 배당수익의수취	3,007,349,600		7,148,923,615
6. 이자비용의지급	(40,943,415,255)		(53,739,820,043)
7. 법인세의납부	(5,523,494,200)		2,079,787,807
Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름		(470,951,692)		(6,070,064,195)
매도가능금융자산의 취득	-		(29,169,869,129)
매도가능금융자산의 처분	-		6,450,275,070
기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분	126,281,218		-
유형자산의취득	(1,253,397,000)		(924,317,938)
유형자산의처분	411,079		-
무형자산의취득	(2,656,192,000)		(2,996,289,719)
무형자산의처분	235,000,000		150,000,000
매각예정자산처분	-		17,991,432,625
임대보증금의증가	-		10,881,782
임대보증금의감소	25,937,556		-
관계기업투자주식의 환급	2,193,931,500		285,540,000
관계기업투자주식의 취득	(40,000,000)		(40,000,000)
관계기업투자주식의 처분	897,075,955		-
종속기업투자의 취득	-		2,172,283,114
Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름(주석41)		(10,098,108,162)		143,823,755,059
콜머니의순증감	40,000,000,000		(23,100,000,000)
차입금의순증감	(2,018,397,344)		133,607,693,577
발행사채의순증감	(99,300,821,918)		28,852,061,482
환매조건부채권매도의순증감	55,900,000,000		5,000,000,000
배당금의지급	(4,678,888,900)		(536,000,000)
Ⅳ. 현금및현금성자산의 증감(=Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)		(97,991,781,241)		53,756,287,385
Ⅴ. 기초현금및현금성자산		344,026,098,547		330,227,731,356
Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과		(508,922,536)		(595,571,868)
Ⅶ. 분기말현금및현금성자산(주석41)		245,525,394,770		383,388,446,873

※ 제36기(전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr

3. 연결재무제표 주석

1. 연결실체의 개요&cr&cr(1) 지배기업의 개요&cr&cr기업회계기준서 제1110호 '연결재무제표'에 의한 지배기업인 DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사) (이하 "회사")는 1982년 12월 20일 단기금융법에 따라 국민투자금융주식회사로 설립되어 1988년 8월 26일자로 동부투자금융주식회사로 상호를 변경하였으며, 1988년 6월 27일자로 한국거래소가 개설한 유가증권시장에 상장하였습니다. &cr

회사는 1991년 6월 24일자로 증권업으로 업종을 전환하였고 동부증권주식회사로 상호를 변경하였으며 2017년 11월 1일자로 DB금융투자㈜로 상호를 변경하였습니다.&cr1991년 7월 1일부터 유가증권 매매 등의 증권업을 개시하여 2018년 09월 30일 현재국내에 28개 지점을 설치 운영하고 있습니다.

&cr회사는 설립이래 수차례의 유ㆍ무상증자 및 주식배당 등을 거쳐 2018년 9월 30일 현재 납입자본금은 212,232백만원이며, 주요 주주의 내역은 다음과 같습니다.

주 주 명	소유주식수(주)	지분율(%)
DB손해보험㈜(구, 동부화재해상보험㈜)	10,643,969	25.08
김남호	2,706,364	6.38
김준기	2,122,205	5.00
DB김준기문화재단	794,902	1.87
우리사주조합	367,355	0.87
기타	25,811,594	60.80
합 계	42,446,389	100.00

(2) 종속기업의 개요&cr

1) 당분기말 현재 연결대상 종속기업 의 내역은 다음과 같습니다.

회사명	주요영업활동	법인설립 및 &cr영업소재지	연결실체 내 &cr기업이 소유 한 &cr지분율 및 &cr의결권비율	비지배지분이 &cr보유한 &cr소유지분율	결산월
㈜DB저축은행(구,동부저축은행㈜)(주1)	상호저축은행	대한민국	49.98%	50.02%	12월말
DB자산운용㈜(구,동부자산운용㈜)	증권투자신탁운용	대한민국	55.33%	44.67%	12월말
홍콩신방향투자유한공사(주12)	투자자문	홍콩	100.00%	-	12월말
화기투자자문유한공사(주2, 12)	증권투자신탁운용	중국	70.00%	30.00%	12월말
키움장대트리플플러스사모증권투자신탁6호(주3)	수익증권	대한민국	99.99%	0.01%	12월말
키움사모증권투자신탁 3호(주3)	수익증권	대한민국	99.99%	0.01%	12월말
DGB리딩솔루션사모증권투자신탁111호(주3)	수익증권	대한민국	99.99%	0.01%	12월말
DGB리딩솔루션사모증권투자신탁117호(주3)	수익증권	대한민국	99.99%	0.01%	12월말
마이다스사모증권투자신탁DS-2호(주3)	수익증권	대한민국	99.99%	0.01%	12월말
흥국하이클래스사모증권건투자신탁H-5호(주3)	수익증권	대한민국	100.00%	-	12월말
디비에스에프제오차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
딜라이트제삼차㈜(주5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
딜라이트제사차㈜(주5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
디비에스에프제육차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
그레이트챌린지제팔차㈜(주5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
도원제사차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
디비익스프레스㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주10)
파인에이치케이㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
와이와이지제이차㈜(주5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
그레이트챌린지제십오차㈜(주5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
도원제칠차㈜(주4, 5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주7)
마일스톤송도제일차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
와이와이지제일차㈜(주4, 5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
지큐제삼차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
아이씨티브이원제이차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주7)
도원제구차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
와이와이지제사차㈜(주4, 5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
지큐제오차㈜(주4, 5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주7)
범어그랜드팰리스제일차㈜(주4, 5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
범어그랜드팰리스제이차㈜(주4, 5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
지에프제사차㈜(주5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
지에프제칠차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
디비에프아이봉봉제일차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주7)
지에프제육차㈜(주5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
티유제일차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
그레이트챌린지제십육차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
티유제삼차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
티유제사차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
그레이트디비에스피제이차㈜(주4, 5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
티유제육차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
그레이트디비에스피제삼차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
그레이트디비에스피제사차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주7)
엠케이제십칠차㈜(주4, 5)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
유에스제일차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
그레이트챌린지제십칠차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
그레이트챌린지제십팔차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주8)
유에스제삼차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
유에스제사차㈜(주4)	자산유동화업	대한민국	-	100.00%	(주6)
유진DEC사모투자신탁(주11)	수익증권	대한민국	71.59%	28.41%	(주9)

(주1)	㈜DB저축은행(구,동부저축은행㈜)에 대한 회사의 유효 지분율이 과반수 미만이나, 나머지 주주의 지분율이 비교적 낮고 넓게 분산되어 있으며,과거 주주총회에서의 의결 양상 등을 고려하여 사실상 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다.
(주2)	화기투자자문 유한공사는 홍콩신방향투자 유한공사의 종속기업입니다.
(주3)	㈜DB저축은행(구,동부저축은행㈜)의 종속기업입니다.
(주4)	자산유동화를 위한 구조화기업으로 회사의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자의 관련활동에 대한 '힘', '변동이익 노출',&cr'변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력'을 종합적으로 고려하여 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(주5)	당분기말 현재 매입확약제공 및 청산절차가 종결되어 종속기업에서 제외되었습니다.
(주6)	상기 유동화전문회사는 3개월 회계기간으로 3월31일, 6월30일, 9월30일, 12월31일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주7)	상기 유동화전문회사는 3개월 회계기간으로 5월31일, 8월31일, 11월30일, 2월28일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주8)	상기 유동화전문회사는 3개월 회계기간으로 4월30일, 7월31일, 10월31일, 1월31일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주9)	상기 유동화전문회사는 6개월 회계기간으로 6월15일, 12월15일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주10)	상기 유동화전문회사는 6개월 회계기간으로 4월30일, 10월31일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주11)	당분기 중 인식한 종속기업손상차손은 2,459,937천원입니다.
(주12)	영업 종료 후 청산절차 진행중에 있습니다.

2) 당기 중 신규로 연결대상 종속기업에 포함된 기업은 다음과 같습니다.

종속기업명	사 유
범어그랜드팰리스제일차㈜	자산유동화를 위한 구조화기업으로 회사의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자의 관련활동에 대한 &cr'힘', '변동이익 노출','변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력'을 종합적으로 고려하여 종속기업에 포함시켰습니다.
범어그랜드팰리스제이차㈜
지에프제사차㈜
지에프제칠차㈜
디비에프아이봉봉제일차㈜
지에프제육차㈜
티유제일차㈜
그레이트챌린지제십육차㈜
티유제삼차㈜
티유제사차㈜
그레이트디비에스피제이차㈜
티유제육차㈜
그레이트디비에스피제삼차㈜
그레이트디비에스피제사차㈜
엠케이제십칠차㈜
유에스제일차㈜
그레이트챌린지제십칠차㈜
그레이트챌린지제십팔차㈜
유에스제삼차㈜
유에스제사차㈜

3) 당기 중 연결대상 종속기업에서 제외된 기업은 다음과 같습니다.

종속기업명	사 유
딜라이트제삼차㈜	당분기 중 매입확약의무 종결
그레이트챌린지제팔차㈜
와이와이지제이차㈜
딜라이트제사차㈜
그레이트챌린지제십오차㈜
지에프제사차㈜
지에프제육차㈜
도원제칠차㈜
와이와이지제일차㈜
와이와이지제사차㈜
지큐제오차㈜
범어그랜드팰리스제일차㈜
범어그랜드팰리스제이차㈜
그레이트디비에스피제이차㈜
엠케이제십칠차㈜

4) 당분기말 및 전기말 현재 종속기업의 요약재무정보는 다음과 같습니다.

(당분기말)	(단위 : 천원)

구 분(주4)	㈜DB저축은행&cr(구,동부저축은행㈜)(주1)	DB자산운용㈜&cr(구,동부자산운용㈜)	홍콩신방향투자 &cr유한공사(주2)	디비에스에프제오차외&cr(주3)	유진DEC&cr사모투자신탁
현금및예치금	91,640,099	40,441,091	3,519,420	2,165,070	60,886
대출채권	947,904,872	383,433	629,752	282,718,918	-
기타의자산	193,345,842	12,949,994	46,558	4,071,860	33,051,499
자산	1,232,890,813	53,774,518	4,195,730	288,955,848	33,112,385
예수부채	1,043,168,920	-	-	123,318	-
기타의 부채	29,378,377	2,607,993	4,461	288,429,430	21,097,172
부채	1,072,547,297	2,607,993	4,461	288,552,748	21,097,172
지배기업소유주 지분	160,337,110	51,166,525	3,389,204	403,100	12,015,213
비지배지분	6,406	-	802,065	-	-
자본총계	160,343,516	51,166,525	4,191,269	403,100	12,015,213
부채와자본총계	1,232,890,813	53,774,518	4,195,730	288,955,848	33,112,385

(주1)	㈜DB저축은행(구,동부저축은행㈜)과 그 종속기업의 연결재무제표 금액입니다.
(주2)	홍콩신방향투자유한공사와 그 종속기업의 연결재무제표 금액입니다.
(주3)	디비에스에프제오차㈜외 구조화기업의 재무제표의 합계금액입니다.
(주4)	상기 요약 재무정보는 지배기업과의 회계정책 차이조정 등을 반영한 후의 금액입니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분(주4)	㈜DB저축은행&cr(구,동부저축은행㈜)&cr(주1)	DB자산운용㈜&cr(구,동부자산운용㈜)	홍콩신방향투자 &cr유한공사(주2)	딜라이트제삼차㈜외&cr(주3)	유진DEC&cr사모투자신탁
현금및예치금	93,554,285	37,462,778	3,509,368	2,822,968	74,861
대출채권	942,228,038	425,624	629,752	351,730,000	-
기타의자산	200,517,369	12,650,997	39,976	6,281,776	32,489,100
자산	1,236,299,692	50,539,399	4,179,096	360,834,744	32,563,961
예수부채	1,055,600,576	-	-	150,610	-
기타의 부채	28,048,950	3,164,359	6,698	361,634,081	20,355,910
부채	1,083,649,526	3,164,359	6,698	361,784,691	20,355,910
지배기업소유주 지분	152,643,647	47,375,040	3,277,124	(949,947)	12,208,051
비지배지분	6,519	-	895,274	-	-
자본총계	152,650,166	47,375,040	4,172,398	(949,947)	12,208,051
부채와자본총계	1,236,299,692	50,539,399	4,179,096	360,834,744	32,563,961

(주1)	㈜DB저축은행(구,동부저축은행㈜)과 그 종속기업의 연결재무제표 금액입니다.
(주2)	홍콩신방향투자유한공사와 그 종속기업의 연결재무제표 금액입니다.
(주3)	딜라이트제삼차㈜외 구조화기업의 재무제표의 합계금액입니다.
(주4)	상기 요약 재무정보는 지배기업과의 회계정책 차이조정 등을 반영한 후의 금액입니다.

2. 재무제표 작성기준 및 유의적인 회계정책&cr

회사와 회사의 종속기업(이하 "연결실체")의 연결재무제표는 연차재무제표가 속하는 기간의 일부에 대하여 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'를 적용하여 작성하는 요약중간재무제표입니다. 동 요약중간재무제표에 대한 이해를 위해서는 한국채택국제회계기준에 따라 작성된 2017년 12월 31일자로 종료하는 회계연도에 대한 연차연결재무제표를 함께 이용하여야 합니다.&cr&cr중간재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책은 아래에서 설명하는 기준서나 해석서의 도입과 관련된 영향을 제외하고는 2017년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다.

&cr연결실체는 과거 재무제표에 대한 재작성을 요구하는 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'과 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'을 최초로 도입하였습니다. 기업회계기준서 제1034호에서 요구하는 바와 같이, 연결실체는 이와 관련된 성격과 영향을 아래와 같이 공시합니다.&cr&cr이와 다른 개정 기준서와 해석서들은 2018년에 최초로 도입되었으나 연결실체의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않습니다.&cr&cr 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익' (제정)&cr연결실체는 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'을 적용하였습니다. 동 기준서는 현행 기업회계기준서 제1018호 '수익', 제1011호 '건설계약', 기업회계기준해석서 제2031호 '수익: 광고용역의 교환거래', 제2113호 '고객충성제도', 제2115호 '부동산건설약정', 제2118호 '고객으로부터의 자산이전'을 대체하였습니다.&cr&cr기업회계기준서 제1018호 등에서는 재화의 판매, 용역의 제공, 이자수익, 로열티수익, 배당수익, 건설계약과 같은 거래 유형별로 수익인식기준을 제시하지만, 기업회계기준서 제1115호에 따르면 모든 유형의 계약에 5단계 수익인식모형(①계약식별 → ②수행의무 식별 → ③거래가격 산정 → ④ 거래가격을 수행의무에 배분→ ⑤수행의무 이행 시 수익 인식)을 적용하여 수익을 인식합니다.

연결실체는 기업회계기준서 제 1115호의 경과규정에 따라 새로운 기준을 소급 적용 시 2018년 1월 1일 최초 적용 누적효과는 없습니다. &cr &cr 기업회계기준서 제1109호 '금융상품' (제정)&cr 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'은 2018년 1월 1일 이후부터 개시하는 연차기간에 대해 기업회계기준서 제1039호 '금융상품: 인식과 측정'을 대체하며, 금융상품 회계처리의 세 가지 측면인 분류 및 측정, 손상, 위험회피회계를 모두 포함합니다. 연결실체는 전진적으로 적용할 위험회피회계의 예외사항을 제외하고 기업회계기준서 제1109호를 2018년 1월 1일을 최초적용일로 하고, 2017년 12월 31일부터의 비교정보를 조정하여 소급적용 하였습니다.&cr

기업회계기준서 제1109호 도입의 영향은 다음과 같습니다:&cr&cr① 기업회계기준서 제1109호의 적용에 따른 연결실체의 이익잉여금 및 기타포괄손익누계액의 변동 내역은 다음과 같습니다.

&cr - 이익잉여금

(단위 : 천원)

구 분	금 액
기초 이익잉여금 - 기업회계기준서 제1039호	222,551,141
기업회계기준서 제1109호 도입으로 인한 이익잉여금 조정	(1,597,451)
매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 재분류	390,108
상각후원가측정금융자산의 신용손실측정	(4,092,802)
대출약정 및 금융보증계약의 신용손실측정	(36,924)
당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험 변동	(550,114)
법인세효과	953,493
비지배지분의 변동	1,738,788
기초 이익잉여금 - 기업회계기준서 제1109호	220,953,690

-기타포괄손익누계액

(단위 : 천원)

구 분	금 액
기초 기타포괄손익누계액 - 기업회계기준서 제1039호	63,390,167
기업회계기준서 제1109호 도입으로 인한 기타포괄손익누계액 조정	213,127
매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 재분류	(390,108)
당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험 변동	550,114
법인세효과	(20,696)
비지배지분의 변동	73,817
기초 기타포괄손익누계액 - 기업회계기준서 제1109호	63,603,294

&cr② 기업회계기준서 제1109호 적용으로 인해 연결실체가 보유하고 있는 금융자산 및 금융부채의 분류 및 측정에 미치는 영향은 아래와 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	제1039호에 따른 분류	제1109호에 따른 분류	당분기 기초
제1039호에&cr 따른 금액	제1109호에&cr 따른 금액
---	---	---	---	---
예치금	대여금및수취채권	상각후원가 측정 금융자산	302,194,124	302,194,124
대출채권	대여금및수취채권	당기손익-공정가치측정금융자산	1,854,686,103	2,431,300
상각후원가 측정 금융자산	1,852,254,803
기타금융자산(채무증권)	대여금및수취채권	상각후원가 측정 금융자산	543,638,858	543,638,858
기타금융자산 (지분증권)	매도가능금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	18,625,554	18,625,554
단기매매금융자산(채무증권)	당기손익인식금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	2,709,850,150	2,709,850,150
단기매매금융자산(지분증권)	당기손익인식금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	207,662,052	207,662,052
당기손익인식지정금융자산&cr (채무증권)	당기손익인식금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	564,848,287	564,848,287
당기손익인식지정금융자산&cr (지분증권)	당기손익인식금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	16,466,025	16,466,025
당기손익인식지정금융자산&cr (기타증권(복합금융상품))	당기손익인식금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	13,485,296	13,485,296
매도가능금융자산(지분증권)	매도가능금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	156,689,401	55,604,851
기타포괄손익-공정가치측정지정금융자산	101,084,550
파생상품을 제외한 금융자산 합계			6,388,145,850	6,388,145,850
당기손익인식지정금융부채	당기손익인식지정금융부채	당기손익-공정가치측정지정금융부채	701,389,777	701,389,777
기타금융부채	기타금융부채	기타금융부채	511,229,502	510,168,996
합 계			1,212,619,279	1,211,558,773
매입보장약정에 대한 충당부채			-	71,938

③ 기업회계기준서 제1039호에서 제1109호로의 손실충당금 변동 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

제1039호에 따른 분류	제1109호에 따른 분류	당분기 기초
제1039호에 따른&cr손실충당금	제1109호에 따른&cr손실충당금
---	---	---	---
대여금 및 수취채권
예치금	상각후원가 측정 금융자산	-	2,132
대출채권	상각후원가 측정 금융자산	58,805,545	63,691,950
기타금융자산	상각후원가 측정 금융자산	10,393,238	10,393,387
대손충당금 소계		69,198,783	74,087,469
기업어음 등 매입보장약정금액		-	71,938
대손충당금 및 충당부채 합계		69,198,783	74,159,407

&cr 기업회계기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자" (개정) - 개별기준에 따라 당기손익-공정가치측정항목으로 선택할 수 있음을 명확히 함&cr&cr기업회계기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자'의 개정은 벤처캐피탈투자기구나 이와 유사한 기업은 관계기업이나 공동기업에 대한 투자를 최초 인식할 때 각각의 관계기업이나 공동기업에 대하여 개별적으로 선택하여 그 투자를 당기손익-공정가치측정항목으로 선택할 수 있음을 명확히 하였습니다. 만약, 그 자체가 투자기업이 아닌 기업이 투자기업인 관계기업 또는 공동기업에 대한 지분을 보유하고 있다면, 그 기업이 지분법을 적용하는 경우에 투자기업인 관계기업 또는 공동기업이 보유한 종속기업의 지분에 대하여 투자기업인 관계기업이나 공동기업이 적용한 공정가치측정을 그대로 적용하는 것을 선택할 수 있습니다. 이 선택은 (1) 투자기업인 관계기업이나 공동기업을 최초로 인식하는 시점, (2) 관계기업이나 공동기업이 투자기업이 되는 시점, (3) 투자기업인 관계기업이나 공동기업이 최초로 지배기업이 되는 시점 중 가장 나중의 시점에 각각의 투자기업인 관계기업이나 공동기업에 대해 개별적으로 합니다. 동 개정사항이 연결기업의 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

기업회계기준서 제1102호 '주식기준보상' (개정) - 주식기준보상거래의 분류와 측정 &cr개정기준서는 다음의 세 가지 논점을 반영하고 있습니다. &cr&cr- 가득조건이 현금결제형 주식기준보상의 측정에 미치는 영향

- 세금 원천징수의무로 인한 순결제특성이 있는 주식기준보상거래의 분류

- 현금결제형에서 주식결제형 주식기준보상거래로 분류를 바꾸는 조건변경의 회계처리&cr&cr개정 기준서 적용 시 연결기업은 과거기간에 대한 재작성을 하지 않고 동 기준서를 적용하도록 요구되나 세 가지 개정된 모든 사항을 적용하고 다른 조건이 충족될 경우소급 적용할 수 있습니다. 동 개정사항이 연결기업의 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

&cr3. 중요한 판단과 추정&cr

중간재무제표를 작성함에 있어, 경영진은 회계정책 적용과 자산ㆍ부채 및 수익ㆍ비용에 영향을 미치는 판단, 추정 및 가정을 해야 합니다. 실제 결과는 이러한 추정치와다를 수 있습니다.

&cr중간재무제표 작성을 위해 회사 회계정책의 적용과 추정 불확실성의 주요 원천에 대해 경영진이 내린 중요한 판단은 주석2에서 언급된 사항을 제외하고 2017년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표와 동일합니다.

4. 위험관리&cr

연결실체의 영업활동은 다양한 재무위험에 노출되어 있으므로 복합적인 위험들의 정도를 분석, 평가하고 수용할 위험의 수준을 결정하거나 위험을 관리하는 것을 필요로합니다. 위험관리 절차는 위험의 발생 원천과 규모를 파악하여 위험을 회피 또는 경감하기 위한 의사결정을 내림으로써 투자자산 및 보유자산의 건전성을 향상하는 것을 목적으로 합니다.&cr&cr금융상품의 과도한 위험을 제거하고 적정수준의 위험을 관리하여 위험 대비 수익을 극대화하는 전략을 취하고 있으며, 이를 위해 위험의 인식, 위험의 측정 및 평가, 위험의 통제 및 감시와 보고 절차를 운영하고 있습니다.

연결실체는 매년 경영전략 및 업무계획 등을 반영하여 리스크부문별, 사업본부별, 부서별로 위험자본 사용액을 예측하고 리스크관리위원회와 이사회의 결의를 거쳐 위험자본을 리스크부문별로 배분하고 있습니다. 또한 시장 및 환경 변화를 신속히 반영하는 효율적 한도관리를 위하여 분기단위 및 수시로 실무위원회 등을 통해 한도를 재배정을 하고 있습니다.&cr&cr(1) 신용위험

신용위험은 신용거래의 상대방이 계약에 의하여 정해진 기간에 이행해야 할 거래를 거절하거나, 이행능력을 상실함으로 인해 연결실체가 입게 될 재무손실을 의미하며, 신용위험 관리의 목적은 신용위험의 원천을 감내할 수 있는 수준으로 유지하고 위험이 반영된 수익률을 최적화하는 것입니다.

&cr1) 신용위험의 관리

연결실체는 신용위험을 측정하기 위해 고객 또는 계약 의무상 거래상대방의 의무불이행 가능성, 거래상대방에 대한 익스포저와 인과관계에 의한 부도 익스포저, 부도시손실율 등을 고려하고 있습니다. 거래상대방의 채무불이행 가능성을 평가하기 위해 신용등급평가모형을 사용하고 있으며, 신용등급 평가는 재무제표 등의 계량적 데이터를 활용한 통계 모형인 재무모형과 평가담당자가 비재무적 위험요인을 정성적으로판단하여 평가하는 비재무모형으로 구성되어 있습니다.

2) 위험한도의 관리

연결실체는 신용위험의 한도관리를 위하여 여러 수준의 한도를 운영하고 있습니다. 연결실체는 거래상대방별, 신용등급별, 그룹별, 산업별, 국가별로 익스포져를 관리하고 한도를 운영하여, 특정 분야에 신용대상자산이 집중되지 않도록 포트폴리오 관리를 하고 있습니다.

&cr또한 위험자산의 비중을 다각도로 관리함으로써 연결실체의 위험정책이 일관적으로 유지될 수 있도록 하고 있습니다.

3) 신용위험의 측정

신용위험의 위험량은 BASEL II 기준에서 인정하고 있는 방법론을 적용하여 산출하고 있으며, 장외파생상품은 만기까지의 시장가치 변동으로 인하여 익스포져가 변동함에 따라 이를 반영한 잠재 익스포져를 산출하여 기존 장외파생상품의 공정가치에 가산하는 Current 익스포져 방식을 이용하여 신용위험의 위험량을 산출하고 있습니다. 또한, 여러 형태의 신용평가 모형을 통하여 거래상대방의 신용도 및 투자에 대한 위험을 등급화하고 있으며,이를 통하여 자산의 건전성을 심사하고 있습니다.

&cr4) 최대노출액

금융자산의 신용위험에 대한 최대노출액은 충당금 차감 후 장부금액으로서 보유한 담보물이나 기타 신용보강을 고려하기 전 특정 위험요인의 변동으로 인해 금융자산의 순가치가 최대로 변동될 수 있는 불확실성을 보여줍니다.

당분기말 및 전기말 현재 신용위험의 최대노출액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
난내항목
단기매매금융자산(주1)	-	2,709,850,150
당기손익-공정가치측정금융자산(주1)&cr (파생상품자산제외)	2,976,297,833	-
매매목적파생상품자산(주2)	36,622,750	46,577,252
당기손익인식지정금융자산(주1)	-	578,333,583
예치금(주3)	548,621,551	302,194,124
대출채권(주3)	1,800,866,633	1,854,686,103
기타수취채권(주3)	686,572,283	542,713,858
난내소계	6,048,981,050	6,034,355,070
난외항목
기업어음 매입보장약정금액 등	20,300,000	50,066,000
합 계	6,069,281,050	6,084,421,070

(주1)	채무증권 및 기업어음증권이 포함되어 있습니다.
(주2)	장내파생상품은 거래소에 의해 결제 및 청산이 담보되는 Default Risk가 없는 상품이므로 신용위험 노출대상에서 제외 하였습니다.
(주3)	손실충당금 차감 후 금액입니다.

5) 상각후원가측정금융자산(대출채권 및 수취채권)의 신용위험 &cr연결실체는 신용위험을 수반하고 있는 상각후원가측정금융자산(대출채권 및 수취채권)에 대하여 신용위험을 관리하기 위한 목적으로 손실충당금을 설정 및 관리합니다.

&cr ① 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산(대출채권 및 수취채권)의 구성내역은 다음과 같습니다.

(당분기말)	(단위 : 천원)

구 분	12개월&cr 기대신용손실 측정	전체기간 기대신용손실 측정		합 계	손실충당금	합 계
손상되지 않은 자산	손상된 자산
---	---	---	---	---	---	---
예치금	548,631,784	-	-	548,631,784	(10,233)	548,621,551
대출채권
신용공여금	557,232,043	-	-	557,232,043	-	557,232,043
대여금	439,341	-	14,077	453,418	(14,077)	439,341
대출금	1,147,132,128	97,864,365	15,638,498	1,260,634,991	(30,637,668)	1,229,997,323
매입대출채권	-	-	1,300,000	1,300,000	(382,747)	917,253
대지급금	-	-	1,514,257	1,514,257	(1,514,257)	-
사모사채	250,000	2,800,000	297,250	3,347,250	(283,626)	3,063,624
부도채권	-	-	35,546,688	35,546,688	(26,329,639)	9,217,049
소 계	1,705,053,512	100,664,365	54,310,770	1,860,028,647	(59,162,014)	1,800,866,633
기타수취채권
미수금	614,302,821	191,119	1,300,418	615,794,358	(1,295,554)	614,498,804
미수수익	51,950,809	74,873	11,175,256	63,200,938	(12,174,989)	51,025,949
보증금	17,205,787	-	-	17,205,787	-	17,205,787
미회수내국환채권	3,841,743	-	-	3,841,743	-	3,841,743
소 계	687,301,160	265,992	12,475,674	700,042,826	(13,470,543)	686,572,283
합 계	2,940,986,456	100,930,357	66,786,444	3,108,703,257	(72,642,790)	3,036,060,467

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	비연체 비손상	연체되었으나 &cr비손상	손상	합 계	대손충당금	장부금액
대출채권:
신용공여금	540,296,337	-	-	540,296,337	-	540,296,337
환매조건부채권매수	64,967,000	-	-	64,967,000	-	64,967,000
대여금	481,525	-	6,550	488,075	(6,550)	481,525
대출금	1,213,515,303	21,314,920	21,540,263	1,256,370,486	(27,435,316)	1,228,935,170
매입대출채권	1,132,528	-	267,472	1,400,000	(267,472)	1,132,528
대지급금	-	-	2,929,513	2,929,513	(2,929,513)	-
사모사채	7,981,300	-	297,250	8,278,550	(282,065)	7,996,485
부도채권	-	-	38,761,688	38,761,688	(27,884,629)	10,877,059
소 계	1,828,373,993	21,314,920	63,802,736	1,913,491,649	(58,805,545)	1,854,686,104
기타수취채권:
미수금	474,825,228	-	1,280,217	476,105,445	(1,280,217)	474,825,228
미수수익	43,212,800	-	9,113,020	52,325,820	(9,113,020)	43,212,800
보증금	18,172,111	-	-	18,172,111	-	18,172,111
미회수내국환채권	6,503,719	-	-	6,503,719	-	6,503,719
소 계	542,713,858	-	10,393,237	553,107,095	(10,393,237)	542,713,858
합 계	2,371,087,851	21,314,920	74,195,973	2,466,598,744	(69,198,782)	2,397,399,962

② 당분기말 현재 손실충당금 측정 방법에 따른 내부신용등급별 상각후원가측정금융자산 및 매입약정의 총 장부금액은 다음과 같습니다.

(당분기말)	(단위 : 천원)

구 분	12개월 기대신용손실 측정	전체기간 기대신용손실		합 계
신용이 손상되지 않은 대출채권	신용이 손상된&cr 대출채권
---	---	---	---	---
예치금
등급1	548,631,784	-	-	548,631,784
등급2	-	-	-	-
등급3	-	-	-	-
소 계	548,631,784	-	-	548,631,784
대출채권
등급1	1,705,053,512	-	-	1,705,053,512
등급2	-	100,664,365	-	100,664,365
등급3	-	-	54,310,770	54,310,770
소 계	1,705,053,512	100,664,365	54,310,770	1,860,028,647
기타수취채권
등급1	687,301,160	-	-	687,301,160
등급2	-	265,992	-	265,992
등급3	-	-	12,475,674	12,475,674
소 계	687,301,160	265,992	12,475,674	700,042,826
난외항목
등급1	20,300,000	-	-	20,300,000
등급2	-	-	-	-
등급3	-	-	-	-
소 계	20,300,000	-	-	20,300,000
합 계	2,961,286,456	100,930,357	66,786,444	3,129,003,257

③ 전기말 현재 대출채권 및 기타수취채권 중 정상채권에 대한 자산건전성 분류는 다음과 같습니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

정상상태	적정신용등급이상	제한적신용등급이하	합계
대출채권:
신용공여금	540,296,337	-	540,296,337
환매조건부채권매수	64,967,000	-	64,967,000
대여금	481,525	-	481,525
대출금	1,213,515,303	-	1,213,515,303
매입대출채권	1,132,528	-	1,132,528
사모사채	7,981,300	-	7,981,300
소 계	1,828,373,993	-	1,828,373,993
기타수취채권:
미수금	474,825,228	-	474,825,228
미수수익	43,212,800	-	43,212,800
보증금	18,172,111	-	18,172,111
미회수내국환채권	6,503,719	-	6,503,719
소 계	542,713,858	-	542,713,858
합 계	2,371,087,851	-	2,371,087,851

(주)	연결실체는 연체되지도 손상되지도 않은 대여금 및 수취채권의 투자등급을 내부적으로 산정하고 있으며 적정한 수준의 담보 및 신용보강을 보유하고 있는 경우에는 적정신용등급으로, 후순위이면서 담보 및 신용보강을 보유하고 있지 않은 경우에는 제한적 신용등급으로 분류하고 있습니다.

④ 전기말 현재 연체되었으나 손상되지 않은 대출채권 및 기타수취채권의 내역은 다음과 같습니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	연체기간				합계	담보가치
30일 미만	30일 이상 ~&cr60일 미만	60일 이상 ~&cr90일 미만	90일 이상 ~
---	---	---	---	---	---	---
대출채권
대출금	11,820,012	6,932,723	1,876,696	685,489	21,314,920	21,314,920
소 계	11,820,012	6,932,723	1,876,696	685,489	21,314,920	21,314,920

⑤ 전기말 현재 손상된 대출채권 및 기타수취채권은 다음과 같습니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	금 액
대출채권:
대여금	6,550
대출금	21,540,263
매입대출채권	267,472
대지급금	2,929,513
사모사채	297,250
부도채권	38,761,688
소 계	63,802,736
기타수취채권:
미수금	1,280,217
미수수익	9,113,020
소 계	10,393,237
합 계	74,195,973

6) 채무증권의 신용건전성&cr전기말 평가등급에 기초한 채무증권의 신용건전성 정보는 다음과 같습니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

등급	당기손익인식금융자산	매도가능금융자산	합 계
(1) AAA~BBB-	2,542,301,953	-	2,542,301,953
(2) BB+~ B	1,704,982	-	1,704,982
(3) B- 이하	-	-	-
(4) 무등급	-	-	-
합 계	2,544,006,935	-	2,544,006,935

&cr7) 기업어음증권의 신용건전성&cr전기말 현재 기업어음증권(CP) 및 전자단기사채의 신용등급별 구성내역은 다음과 같습니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

등급	당기손익인식금융자산	매도가능금융자산	합 계
(1) A1~A3	165,843,215	-	165,843,215
(2) B	-	-	-
(3) C	-	-	-
(4) D	-	-	-
(5) 무등급	-	-	-
합 계	165,843,215	-	165,843,215

(2) 시장위험

시장위험은 금리, 주가, 환율 등 시장의 가격 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치나 미래현금흐름이 변동될 가능성을 의미합니다.

&cr1) 시장위험의 관리

시장위험 관리의 목적은 주가, 금리, 환율 등 시장위험 요소의 변동성으로 인하여 발행할 수 있는 자산과 부채 등에서 발생할 수 있는 손실금액을 최소화하여 수익성과 안정성을 모두 확보하는 것입니다. 연결실체의 시장위험 관리 대상은 유가증권, 장내파생상품, 장외파생상품 등의 시장위험이 내재된 자산, 부채 및 난외거래 등입니다.

&cr연결실체는 시장위험 관리를 위하여 정기적으로 위험량을 측정 및 모니터링하고 있으며, 한도를 설정하여 준수함으로써 시장의 변화에 따른 위험량을 적정한 수준에서 관리 및 통제하고 있습니다. 연결실체는 시장위험 관리현황을 일별 및 월별 주기로 리스크관리위원회에 보고하고 있습니다. &cr&cr2) 시장위험의 측정

연결실체의 시장위험 측정방법은 내부모형을 원칙으로 하며 표준모형을 보조적으로 사용하고 있습니다. 내부모형의 주요 방법론은 위험기준가치평가(Value at risk, 이하 VaR)이며 내부 위험관리 및 위험자본배분 수단으로 사용되고 있습니다. 표준모형은 금융투자업규정의 '표준방법에 따른 총위험액의 산정'에 명시된 방법에 따라 산출되어 규제자본 관리에 사용되고 있습니다. &cr&cr가) 위험기준가치평가(VaR)&cr시장위험 노출을 관리하고 측정하는 주요 내부모형 방법론은 위험기준가치평가(Va R)로, VaR는 보유기간동안 시장의 불리한 변동이 현행 포트폴리오에 미치게 될 잠재적 손실을 통계기법에 기반하여 추정하는 방법입니다. 연결실체는 신뢰수준 99%, 보유기간 1일 기준 Delta-Gamma Method에 의한 Parametric VaR를 주지표로 사용하고 있으며, 정규분포 가정에 따른 VaR의 한계를 보완하기 위하여 극단적 상황 발생시 손실발생 규모를 측정하는 Stress test를 실시하고 있습니다.

나) 사후검증(Back test)&crVaR모형의 적정성은 사후검증을 통해 지속적으로 모니터링하고 있습니다. 사후검증은 일손익이 VaR 측정치를 초과한 일수를 관리하는 방식으로 수행되며, 사후검증 결과는 월별로 리스크관리위원회에 보고되고 있습니다. 사후검증의 초과사항이 발생하면 연결실체는 그 발생원인에 대해 원인분석을 실시하고, 누적 초과회수가 부적합영업에 속할 경우에는 모델의 정확성 및 전제조건에 대해 종합적으로 검토하고, 그 결과 및 필요조치사항을 리스크관리위원회에 보고합니다.

&cr3) 위험한도의 관리

리스크관리위원회는 시장위험에 대해 위험자본을 배분하고 있습니다. 리스크관리본부는 목적(Book)별로 부여된 VaR한도, 손실한도, Stress Test한도, 민감도 한도 등을 일별로 측정하고 있으며, 리스크관리위원회에 정기적으로 보고하고 있습니다. 연결실체는 시장위험 한도초과 시 조치사항을 사규로 명문화하여 준수하고 있으며, 한도초과 내역 및 조치사항을 정기적으로 리스크관리위원회에 보고하고 있습니다. &cr&cr 4) 위험한도의 측정 &cr 연 결실체는 시장조건의 다양한 변동에 대한 몇 가지 가정을 기초로 보유포지션의 시장위험과 예상되는 최대손실을 예측하기 위하여 위험기준가치평가방법(VaR)으로 시장위험을 관리 및 측정하고 있습니다.

(단위 : 천원)

민감도	당분기				전기
당분기말	평균	최대	최소	전기말	평균	최대	최소
---	---	---	---	---	---	---	---	---
주가위험	4,741,201	4,633,116	9,595,949	1,506,202	2,188,825	2,564,746	16,420,722	250,546
금리위험	7,136,392	7,356,035	12,174,013	3,098,875	9,329,521	7,957,575	29,102,172	4,337,780
외환위험	6,671,062	3,138,617	10,401,607	84,998	875,433	3,084,033	21,002,986	12,200
일일총위험	9,991,757	9,111,563	15,700,638	4,076,391	9,418,355	8,989,255	28,540,129	4,328,137

(주)	각 위험유형별 VaR의 합계는 위험요소간 상관관계 및 분산효과로 인하여 총위험 VaR와 일치하지 않습니다.

5) 외화위험관리&cr연결실체는 외화로 표시된 거래를 수행하고 있으므로 환율변동으로 인한 위험에 노출되어 있습니다. 환율변동으로 인한 위험의 노출정도는 통화스왑계약등을 활용하여승인된 정책에서 정하는 한도 내에서 관리하고 있습니다.&cr&cr당분기말 및 전기말 현재 연결실체가 보유하고 있는 외화표시 화폐성자산 및 화폐성부채의 장부금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 외화 1단위, 천원)

구 분			당분기말		전기말
외화	원화	외화	원화
---	---	---	---	---	---	---
자산	현금및예치금	USD	33,458,099	37,229,441	29,077,165	31,153,275
HKD	264,867,228	37,709,147	92,458,261	12,673,254
EUR	9,313,659	12,057,183	6,344,199	8,115,816
JPY	30,651,418	300,742	8,358,261	79,329
단기매매금융자산	USD	-	-	282,939,285	303,129,454
당기손익-공정가치측정금융자산	USD	88,062,380	97,986,217	-	-
합 계	USD	121,520,479	185,282,730	312,016,450	355,151,128
HKD	264,867,228	92,458,261
EUR	9,313,659	6,344,199
JPY	30,651,418	8,358,261

&cr(3) 유동성위험 &cr유동성위험은 연결실체가 보유한 금융부채에 대해 만기에 지급의무를 부담하지 못할위험을 의미합니다.

&cr1) 유동성위험의 관리

유동성위험의 관리는 자산ㆍ부채의 만기불일치 또는 예상치 않은 자금의 유출 등으로 발생할 수 있는 유동성 부족상태를 효과적으로 관리함으로써 자금부족으로 인해 입을 수 있는 손실을 예방하기 위한 위험관리를 말합니다. 재무상태표상의 금융부채 중 유동성위험과 관련이 있는 상품 등이 유동성위험 관리 대상이 됩니다. 파생상품의경우 예상 현금흐름을 사전에 정해진 기간에 일괄 포함하여 계약기간 및 기대만기의 산출대상 금융부채에서 제외되었습니다.

2) 비파생금융부채의 만기분석&cr당분기말 및 전기말 현재 비파생금융부채의 만기에 따른 현금흐름은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	금융상품분류	3개월이내	3~6개월	6~9개월	9~12개월	1~5년	5년초과	합 계
당분기말	당기손익-공정가치측정금융부채	236,583,308	-	-	-	-	-	236,583,308
예수부채	687,420,717	249,822,841	221,644,459	256,129,217	115,295,404	-	1,530,312,638
차입부채	2,986,936,032	70,421,240	718,027	239,342	-	-	3,058,314,641
발행사채	376,976,260	2,040,000	2,040,000	2,040,000	173,600,000	-	556,696,260
기타금융부채	666,635,816	-	-	-	-	-	666,635,816
합 계	4,954,552,133	322,284,081	224,402,486	258,408,559	288,895,404	-	6,048,542,663
전기말	당기손익인식금융부채	149,664,160	-	-	-	-	-	149,664,160
예수부채	969,745,421	200,945,365	202,073,565	301,850,858	2,468,269	167,120	1,677,250,598
차입부채	2,630,619,723	81,055,356	-	-	-	-	2,711,675,079
발행사채	476,302,896	2,040,000	2,040,000	2,040,000	179,720,000	-	662,142,896
기타금융부채	511,229,502	-	-	-	-	-	511,229,502
합 계	4,737,561,702	284,040,721	204,113,565	303,890,858	182,188,269	167,120	5,711,962,235

&cr상기 만기분석은 원금 및 이자의 현금흐름을 포함하고 있습니다.

&cr3) 파생금융부채의 만기분석&cr당분기말 및 전기말 현재 파생금융부채의 만기에 따른 현금흐름은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	금융상품분류	3개월이내	3~6개월	6~9개월	9~12개월	1~5년	5년초과	합 계
당분기말	당기손익-공정가치측정금융부채(주1)	128,653,465	50,197,419	162,994,780	124,453,888	46,954,150	4,094,765	517,348,467
전기말	당기손익인식금융부채(주1)	78,207,061	83,630,043	79,583,800	101,176,964	207,697,414	1,430,335	551,725,617

(주1)	당기손익-공정가치측정금융부채 및 당기손익인식금융부채 중 파생결합증권은 채권과 파생상품이 결합된 복합상품으로 특정상황에 따라 만기는 변동될 수 있습니다.

4) 난외계정의 잔존만기구조&cr당분기말 및 전기말 현재 난외계정의 잔존계약만기와 금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	금융상품분류	3개월이내	3~6개월	6~9개월	9~12개월	1~5년	5년초과	합 계
당분기말	난외계정(주1,2)	20,300,000	-	-	-	-	-	20,300,000
전기말	난외계정(주1,2)	50,066,000	-	-	-	-	-	50,066,000

(주1)	기업어음 등 매입보장약정 금액입니다.
(주2)	유동성위험에 노출될 가능성이 있는 매입보장에 대한 노출액을 지급 등을 요구 받을 수 있는 가장 이른 구간인 3개월 이내 만기로 구분하였습니다.

(4) 자본관리

연결실체의 금융투자업자에 대한 자기자본 규제는 '금융투자업규정'에서 정하고 있으며 동규정에 따라 별도재무제표를 기준으로 산출한 순자본비율을 100% 이상 유지되도록 관리하고 있으며 금융감독원에 순자본비율 준수 여부를 분기별로 보고하고 있습니다.

&cr순자본비율은 영업용순자본에서 위험총액을 차감한 금액을 업무 단위별 필요유지자기자본으로 나누어 산출합니다. 영업용순자본은 재무상태표 상 자산에서 부채를 차감한 순자산에서 현금화곤란 자산을 차감하고 보완자본을 가산하여 산출하며, 위험총액은 시장위험액, 신용위험액 및 운영위험액을 합산하여 산출합니다.

&cr 당분기말 및 전기말 현재 연결재무제표를 기준으로 산출한 순자본비율은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
1. 영업용순자본계(=A-B+C)	627,234,141	582,982,600
재무상태표상 순자산액(A)	765,730,352	707,671,608
차감항목(B)	203,512,921	221,343,283
가산항목(C)	65,016,710	96,654,275
2. 위험총계(=D+E+F)	151,497,006	158,706,051
시장위험액(D)	64,300,257	68,648,896
신용위험액(E)	42,413,571	48,369,774
운영위험액(F)	44,783,178	41,687,380
3. 잉여자본(=1-2)	475,737,135	424,276,549
4. 법정자본금	192,000,000	192,000,000
5. 필요유지자기자본	134,400,000	134,400,000
6. 순자본비율(%)(=(3/5)×100)	353.97%	315.68%

5. 영업부문 &cr&cr부문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 연결실체의 최고영업의사결정자에게 보고되는 정보는 각각의 서비스를 제공하는 대상 고객에 초점이 맞추어져 있습니다.&cr &cr 기업회계기준서 제1108호 '영업부문'에 따른 연결실체의 보고부문은 위탁매매업, 자기매매업, 파생상품업, 투자은행업, 자산관리업, 자산운용업 등으로 구성됩니다.

&cr 각 보고부문의 주된 영업활동의 성격은 다음과 같습니다.

구 분	주된 영업활동의 성격
위탁매매업	증권회사가 기본적으로 제공하는 주식 및 채권 등 유가증권의 중개서비스로부터 창출되는 성과를 보고하는 단위
자기매매업	주식, 채권, 집합투자증권 등 상품을 운용하여 얻는 성과를 측정하여 보고하는 단위
파생상품업	장내 선물옵션 및 ELS 등 장외파생상품을 운용하여 얻는 성과를 측정하여 보고하는 단위
투자은행업	IPO, M&A, PF 등 기업금융과 관계된 종합금융서비스를 제공하면서 창출되는 성과를 보고하는 단위
자산관리업	CMA관련 채권 등에서 발생하는 성과 및 WRAP운용 등 자산관리 부문에서 창출되는 성과를 보고하는 단위
자산운용업	자산운용업을 영위하면서 발생하는 성과를 보고하는 단위
저축은행업	신용부금, 소액신용대출 및 어음할인 업무 등의 서비스를 제공하면서 얻는 성과를 보고하는 단위
기타	상기 부문 이외의 본사지원단위 및 기타영업활동을 영위하는 단위

&cr(1) 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

계정명	위탁매매업	자기매매업	파생상품업	투자은행업	자산관리업	자산운용업	저축은행업	기 타	합 계
영업수익	103,394,189	60,467,361	262,954,961	76,357,013	62,141,334	20,348,010	57,195,636	32,341,974	675,200,478
영업비용	83,681,550	33,061,453	264,004,924	19,849,599	55,664,581	13,648,483	43,536,340	67,282,822	580,729,752
영업손익	19,712,639	27,405,908	(1,049,963)	56,507,414	6,476,753	6,699,527	13,659,296	(34,940,848)	94,470,726

(전분기)	(단위 : 천원)

계정명	위탁매매업	자기매매업	파생상품업	투자은행업	자산관리업	자산운용업	저축은행업	기 타	합 계
영업수익	84,774,852	51,374,808	391,912,385	62,471,378	33,631,048	15,004,054	51,124,055	24,248,728	714,541,308
영업비용	121,281,109	40,873,991	389,268,793	8,588,739	46,371,979	10,188,957	33,595,271	26,880,307	677,049,146
영업손익	(36,506,258)	10,500,817	2,643,592	53,882,639	(12,740,931)	4,815,097	17,528,784	(2,631,579)	37,492,161

(2) 당분기 및 전분기 보고부문들의 수익의 합계에서 연결실체 수익으로의 조정내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기	전분기
보고부문 수익의 합계	675,200,478	714,541,308
부문간 수익 제거	(3,923,203)	(7,591,101)
기업전체 수익	671,277,275	706,950,208

(3) 당분기 및 전분기 보고부문들의 당기손익 측정치 합계에서 연결실체의 법인세비용차감전순이익으로의 조정내역 은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기	전분기
보고부문 영업이익의 합계	94,470,726	37,492,162
부문간 손익 제거	(4,236,346)	(6,768,832)
영업외수익	1,894,418	3,764,773
영업외손실	(1,279,840)	(544,522)
법인세비용차감전순이익	90,848,958	33,943,581

(4) 보고부문별 총자산 및 총부채의 내역은 다음과 같습니다.

(당분기말)	(단위 : 천원)

계정명	위탁매매업	자기매매업	파생상품업	투자은행업	자산관리업	자산운용업	저축은행업	기 타	합 계
총자산	1,467,974,706	1,485,266,160	568,965,212	411,435,567	1,222,643,895	53,774,518	1,232,890,813	748,232,074	7,191,182,945
총부채	1,096,841,267	509,226,931	606,961,381	1,346,571	2,112,467,461	2,607,993	1,072,547,297	921,770,695	6,323,769,596

(전기말)	(단위: 천원)

계정명	위탁매매업	자기매매업	파생상품업	투자은행업	자산관리업	자산운용업	저축은행업	기 타	합 계
총자산	1,589,913,390	1,208,469,016	518,189,498	319,666,119	1,350,107,306	50,539,398	1,236,299,692	813,029,113	7,086,213,532
총부채	1,507,639,728	126,750,115	593,382,246	3,214,835	2,058,199,388	3,164,359	1,083,649,526	901,839,159	6,277,839,356

(5) 당분기말 및 전기말 현재 보고부문들의 자산 합계에서 연결실체 자산으로의 조정내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
보고부문 자산 합계	7,191,182,945	7,086,213,532
부문간 비현금성자산 제거	(81,508,609)	(87,882,453)
기업전체 자산	7,109,674,336	6,998,331,079

&cr (6) 당분기말 및 전기말 현재 보고부문들의 부채 합계에서 연결실체 부채로의 조정 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
보고부문 부채 합계	6,323,769,596	6,277,839,356
부문간 비현금성부채 조정	20,174,388	12,820,115
기업전체 부채	6,343,943,984	6,290,659,471

&cr최고영업의사결정자는 부문성과를 관리하고 부문간 자원을 배분할 목적으로,

-	특정 영업부문과 관련이 없는 유형자산, 무형자산, 기타자산(일부)을 제외한 모든 자산을 보고부문에 배분합니다.
-	특정 영업부문과 관련이 없는 차입부채(일부), 발 행사채, 확정급여채무, 복구충당부채를 제외한 모든 부채를 보고부문에 배분합니다.

&cr(7) 상품과 용역 및 주요 고객에 대한 정보

연결실체의 상품은 이자상품, 비이자상품 및 기타상품 등으로 구분할 수 있으며, 이러한 상품의 구분은 상기 영업부문별 구성내용 등에 고려되어 반영되었으므로 별도로 상품별 외부고객으로부터의 수익은 공시하지 않습니다. 당분기 및 전분기에 연결실체 수익의 10% 이상을 차지하는 단일의 고객은 없습니다. &cr

(8) 지역에 대한 정보&cr연결실체의 영업수익중 대부분은 국내에서 발생하였으며 극히 일부는 해외에서 발생하였습니다. 마찬가지로 비유동자산 중 대부분은 국내에 귀속되어 있으며 극히 일부만 해외에 귀속되어 있습니다.

6. 범주별 금융상품 &cr &cr당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 분류 내역은 다음과 같습니다. &cr&cr(1) 당분기말

&cr1) 금융자산

(단위 : 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정		기타포괄손익-공정가치측정		상각후원가&cr측정	현금및&cr현금성자산	합 계
의무분류	지정	의무분류	지정
---	---	---	---	---	---	---	---
현금및현금성자산	-	-	-	-	-	245,525,395	245,525,395
당기손익-공정가치측정금융자산	3,514,590,083	-	-	-	-	-	3,514,590,083
기타포괄손익-공정가치측정&cr금융자산	-	-	-	98,526,613	-	-	98,526,613
상각후원가측정금융자산	-	-	-	-	3,036,060,467	-	3,036,060,467
합 계	3,514,590,083	-	-	98,526,613	3,036,060,467	245,525,395	6,894,702,558

&cr 2) 금융부채

(단위 : 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정		상각후원가측정	합 계
의무분류	지정
---	---	---	---	---
예수부채	-	-	1,511,609,711	1,511,609,711
당기손익-공정가치측정금융부채	273,051,788	480,876,837	-	753,928,625
차입부채	-	-	2,804,287,640	2,804,287,640
발행사채	-	-	534,546,575	534,546,575
기타금융부채(주1)	-	-	666,635,816	666,635,816
합 계	273,051,788	480,876,837	5,517,079,742	6,271,008,367

(주1) 미지급금, 미지급비용, 미지급배당금 등을 포함하고 있습니다.

(2) 전기말&cr&cr1) 금융자산

(단위 : 천원)

구 분	당기손익인식금융자산		대여금및&cr 수취채권	매도가능&cr금융자산	현금및&cr현금성자산	합 계
단기매매항목	당기손익인식&cr항목지정
---	---	---	---	---	---	---
현금및현금성자산	-	-	-	-	344,026,099	344,026,099
당기손익인식금융자산	2,965,462,216	594,799,609	-	-	-	3,560,261,825
매도가능금융자산	-	-	-	175,314,955	-	175,314,955
대여금및수취채권	-	-	2,699,594,085	-	-	2,699,594,085
합 계	2,965,462,216	594,799,609	2,699,594,085	175,314,955	344,026,099	6,779,196,964

&cr 2) 금융부채

(단위 : 천원)

구 분	당기손익인식금융부채		상각후원가측정&cr금융부채	합 계
단기매매항목	당기손익인식&cr항목지정
---	---	---	---	---
예수부채	-	-	1,676,402,306	1,676,402,306
당기손익-공정가치측정금융부채	169,645,393	531,744,384	-	701,389,777
차입부채	-	-	2,709,324,630	2,709,324,630
발행사채	-	-	633,847,397	633,847,397
기타금융부채(주1)	-	-	511,229,502	511,229,502
합 계	169,645,393	531,744,384	5,530,803,835	6,232,193,612

(주1) 미지급금, 미지급비용, 미지급배당금 등을 포함하고 있습니다.

7. 사용이 제한된 예금 등

당분기말 및 전기말 현재 사용이 제한된 예금 등의 내역은 다음과 같습니다.

(당분기말)	(단위 : 천원)

계 정 과 목	예 치 처	당분기말	사용제한사유
상각후원가측정금융자산 :
청약예치금	한국증권금융㈜	1,148,709	관계법규에 의한 제한
투자자예탁금별도예치금(예금)	한국증권금융㈜	44,724,000	관계법규에 의한 제한
대차거래이행보증금	㈜한국예탁결제원 외	162,700,000	관계법규에 의한 제한
장내파생상품매매증거금	현대선물 외	136,016,037	관계법규에 의한 제한
증권시장거래증거금	㈜한국거래소	5,000,000	관계법규에 의한 제한
유통금융담보금	한국증권금융㈜	5,000,000	관계법규에 의한 제한
장기성예금	신한은행 외	76,250,000	당좌, 일중차월 담보 등
중앙회예치금	저축은행중앙회	15,000,000	내국환 담보 등
지급준비예치금	저축은행중앙회	47,184,917	지급준비예치금
기타예치금	신한은행 외	34,500	당좌개설보증금
소 계		493,058,163
당기손익-공정가치측정금융자산 :
투자자예탁금별도예치금(신탁)	한국증권금융㈜	300,310,487	관계법규에 의한 제한
증권시장공동기금	㈜한국거래소	1,994,698	관계법규에 의한 제한
파생상품시장공동기금	㈜한국거래소	16,135,408	관계법규에 의한 제한
주식기관결제공동기금	㈜한국예탁결제원	207,899	관계법규에 의한 제한
소 계		318,648,492
합 계		811,706,655

(전기말)	(단위 : 천원)

계 정 과 목	예 치 처	전기말	사용제한사유
대여금및수취채권 :
청약예치금	한국증권금융㈜	1,244,016	관계법규에 의한 제한
투자자예탁금별도예치금(예금)	한국증권금융㈜	45,558,000	관계법규에 의한 제한
대차거래이행보증금	㈜한국예탁결제원 외	760,000	관계법규에 의한 제한
장내파생상품매매증거금	㈜한국거래소 외	106,239,989	관계법규에 의한 제한
증권시장거래증거금	㈜한국거래소	5,500,000	관계법규에 의한 제한
유통금융담보금	한국증권금융㈜	-	관계법규에 의한 제한
장기성예금	신한은행 외	52,200,000	당좌, 일중차월 담보 등
중앙회예치금	저축은행중앙회	15,000,000	내국환 담보 등
지급준비예치금	저축은행중앙회	44,382,292	지급준비예치금
기타예치금	신한은행 외	997,278	당좌개설보증금
소 계		271,881,575
당기손익인식금융자산 :
투자자예탁금별도예치금(신탁)	한국증권금융㈜	426,146,858	관계법규에 의한 제한
소 계		426,146,858
매도가능금융자산 :
증권시장공동기금	㈜한국거래소	1,018,938	관계법규에 의한 제한
파생상품시장공동기금	㈜한국거래소	17,399,699	관계법규에 의한 제한
주식기관결제공동기금	㈜한국예탁결제원	206,917	관계법규에 의한 제한
소 계		18,625,554
합 계		716,653,987

&cr청약예치금은 '금융투자업규정'에 따라 투자자 및 자기의 청약증거금을 납입기일 전까지 한국증권금융㈜에 별도 예치한 것이며, 투자자예탁금별도예치금은 '자본시장과금융투자업에 관한 법률' 및 '금융투자업규정'에 따라 투자자예탁금의 반환 등 고객의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정 금액을 한국증권금융㈜에 예치 또는 신탁한 것입니다.

&cr대차거래이행보증금은 ㈜한국예탁결제원 등으로부터 채권을 차입하기 위하여 담보로 납입한 것이며, 장내파생상품매매증거금은 파생상품시장업무규정에 따라 장내파생상품의 자기매매 및 위탁매매와 관련하여 일정 금액을 ㈜한국거래소 등에 예치한것입니다. 또한, 유통금융차주담보금은 '증권유통금융대출약정'에 따라 일정 금액을 한국증권금융㈜에 예치한 것입니다.

한편, 증권시장거래증거금은 '증권시장업무규정'에 따라 상장주식 및 증권상품의 자기매매 및 위탁매매와 관련하여 일정금액을 ㈜한국거래소에 예치한 것입니다.&cr&cr증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금은 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따라 유가증권시장(코스닥시장 포함)에서의 매매거래의 위약 또는 선물시장에서의 선물거래에 따른 채무의 불이행으로 인하여 발생하는 손해를 증권회사가 공동으로 배상하기 위하여 ㈜한국거래소의 회원관리규정에 따라 일정금액을 ㈜한국거래소에 적립한 것입니다. 한편, 주식기관결제공동기금은 주식기관 투자자 결제에서의 대금불이행으로 인하여 발생하는 손해를 주식기관 투자자 결제회원이 공동으로 배상하기 위하여 ㈜한국예탁결제원의 '증권등 결제업무규정'에 따라 일정 금액을 ㈜한국예탁결제원에 적립한 것입니다.&cr&cr지급준비예치금은 '상호저축은행법' 및 '상호저축은행업감독규정'에 의거 수입부금의 10%와 자기자본을 초과한 예금총액의 5%에 상당하는 금액에서 국채 및 지방채, 재정증권, 한국은행 통화안정증권 및 정부투자기관이 발행하는 채권보유액 (지급준비자산 총액의 20%이하)을 차감한 금액 이상을 상호저축은행중앙회에 지급준비자산으로 예치한 것이며, 동 상호저축은행법에 의해 사용이 제한되어 있습니다.

8. 당기손익인식금융자산 및 부채 &cr

(1) 전기말 현재 당기손익인식금융자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	전기말
당기손익인식금융자산
단기매매금융자산	2,917,512,202
매매목적파생상품자산	47,950,014
당기손익인식지정금융자산
당기손익인식지정파생결합증권	8,815,015
투자자예탁금별도예치금(신탁)	426,146,858
기타당기손익인지지정금융자산	159,837,736
소 계	594,799,609
합 계	3,560,261,825
당기손익인식금융부채
매도유가증권
주식	23,271,587
국채 및 지방채	112,676,938
소 계	135,948,525
매매목적파생상품부채	33,696,868
당기손익인식지정금융부채
당기손익인식지정매도파생결합증권	518,028,749
기타당기손익인식지정금융부채	13,715,635
소 계	531,744,384
합 계	701,389,777

(2) 전기말 현재 당기손익인식금융자산 중 단기매매금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	평가전장부가액	공정가액(장부가액)
주식	195,269,958	199,859,642
신주인수권	771,752	576,930
국채 및 지방채	661,479,034	656,923,487
특수채	773,771,188	774,857,613
회사채	812,009,126	809,096,382
집합투자증권	7,086,305	7,225,479
기업어음증권	125,640,000	125,640,743
전자단기사채	40,200,000	40,202,472
외화증권	311,439,961	303,129,454
합 계	2,927,667,324	2,917,512,202

&cr한편 , 전기말 현재 연결실체의 단기매매금융자산 중 채권 1,783,339 백만원 및 주식 192,493백만원 은 파생상품 및 유가증권대 차거래 등과 관련하여 ㈜한국거래소 등에담보로 제공되어 있습니다(주석19참조) .

(3) 전기말 현재 매매목적파생상품의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	거래내용	전기말
계약금액	자산	부채
---	---	---	---	---
이자율&cr관련	이자율선물(매입)	3,668,260	-	-
이자율선물(매도)	474,076,558	-	-
이자율스왑	2,651,920,000	3,378,367	12,591,360
소 계	3,129,664,818	3,378,367	12,591,360
주식&cr관련	주가지수선물(매입)	86,903,917	-	-
주가지수선물(매도)	207,285,422	-	-
주가지수옵션(매입)	72,224,719	1,372,762	-
주가지수옵션(매도)	247,129,863	-	11,356,094
개별지수옵션(매입)	116,800,220	2,371,999	-
주식스왑	91,364,933	5,149,432	4,135,260
거래일손익이연	-	139,634	1,165,920
소 계	821,709,074	9,033,827	16,657,274
통화&cr관련	통화선도	219,081,760	5,505,160	-
통화선물(매도)	124,830,203	-	-
통화스왑	135,222,560	904,935	774,637
소 계	479,134,523	6,410,095	774,637
신용&cr관련	신용스왑	3,890,330,853	28,585,106	2,269,298
거래일손익이연	-	610,381	1,448,767
소 계	3,890,330,853	29,195,487	3,718,065
상품관련	상품선물(매도)	981,949	-	-
신용위험평가조정		-	(67,762)	(44,468)
합 계		8,321,821,217	47,950,014	33,696,868

(4) 전기말 현재 당기손익인식금융대상으로 지정된 파생결합증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	전기말
매수/발행가액	평가금액
---	---	---
당기손익인식지정파생결합증권
주가연계증권	8,003,783	7,791,968
주식워런트증권	4,331	2,458
기타파생결합증권	795,100	841,440
신용위험평가조정	-	(6,095)
거래일손익이연	-	185,244
합 계	8,803,214	8,815,015
당기손익인식지정매도파생결합증권
매도주가연계증권	278,345,610	277,907,955
기타매도파생결합증권	237,400,900	237,953,626
신용위험평가조정	-	(550,114)
거래일손익이연	-	2,717,282
합 계	515,746,510	518,028,749

9. 당기손익-공정가치측정금융자산 및 부채&cr

(1) 당분기말 현재 연 결실체의 매매목적파생상품을 제외한 당기손익-공정가치측정금융자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	취득시 장부가액	공정가액(장부가액)
당기손익-공정가치측정금융자산 :
의무분류
주식	122,808,958	114,861,461
신주인수권	581,499	748,938
국채및지방채	555,885,462	561,009,713
특수채	989,000,452	993,072,373
회사채	1,183,248,725	1,195,859,751
전자단기사채	23,700,000	23,699,986
집합투자증권	44,809,334	45,148,928
기업어음증권	101,754,000	101,756,152
외화증권	97,338,497	97,986,217
파생결합증권	15,751,952	15,534,344
출자금	2,582,593	2,941,752
투자자예탁금별도예치금	300,310,487	300,310,487
사모사채	2,789,433	2,913,640
손해배상공동기금	18,338,005	18,338,005
합 계	3,458,899,397	3,474,181,747
당기손익-공정가치측정금융부채 :
의무분류
주식	43,322,439	48,767,061
국채및지방채	182,405,955	184,485,273
소 계	225,728,394	233,252,334
지정
매도파생결합증권	485,519,967	477,545,863
기타당기손익-공정가치측정지정금융부채	4,908,918	3,330,974
소 계	490,428,885	480,876,837
합 계	716,157,279	714,129,171

&cr 당분기말 현 재 연결실체의 당 기손익-공정가치측정금융자산 중 채권 1,093,995백만원 및 주식 82,289백만원 은 파생상품 및 유가증권대 차거래 등과 관련하여 ㈜ 한국거래소 등에 담보로 제공되어 있습니다(주석19참조) .

(2) 당분기말 현재 매매목적파생상품의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	거래내용	당분기말
계약금액	자산	부채
---	---	---	---	---
이자율&cr관련	이자율선물(매입)	2,167,600	-	-
이자율선물(매도)	602,073,149	-	-
이자율스왑	2,200,720,000	1,794,941	5,522,728
소 계	2,804,960,749	1,794,941	5,522,728
주식&cr관련	주가지수선물(매입)	47,294,471	-	-
주가지수선물(매도)	110,519,758	-	-
주가지수옵션(매입)	167,640,257	3,785,585	-
주가지수옵션(매도)	620,217,345	-	19,456,258
개별지수옵션(매입)	33,094,000	1,469,392	-
주식스왑	173,836,782	9,614,893	2,294,459
거래일손익이연	-	10,414	6,292,373
소 계	1,152,602,613	14,880,284	28,043,090
통화&cr관련	통화선도	302,186,549	1,456,050	1,857,701
통화선물(매도)	65,724,591	-	-
통화스왑	28,609,135	525,185	412,323
소 계	396,520,275	1,981,235	2,270,024
신용&cr관련	신용스왑	1,888,132,490	21,376,283	2,996,989
거래일손익이연	-	406,844	997,743
소 계	1,888,132,490	21,783,127	3,994,732
상품&cr관련	상품선물(매도)	931,708	-	-
소 계	931,708	-	-
기타&cr관련	기타선물(매수)	32,099,433	28,741	3,151
소 계	32,099,433	28,741	3,151
신용위험평가조정		-	(59,992)	(34,271)
합 계		6,275,247,268	40,408,336	39,799,454

10. 매도가능금융자산 &cr

(1) 전기말 현재 매도가능금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	취득원가	평가	손상차손누계액	장부가액
주식	87,707,164	77,812,882	(32,662,541)	132,857,505
출자금	5,167,400	783,261	-	5,950,661
집합투자증권	16,568,414	112,821	-	16,681,235
기타	18,625,554	1,200,000	-	19,825,554
합 계	128,068,532	79,908,964	(32,662,541)	175,314,955

&cr( 2) 매 도 가능금융자산 미실현보유손익의 변동 내역&cr&cr 전분기 중 매도가능금융자산평가손익 변동내역은 다음과 같습니다.

(전분기)	(단위 : 천원)

구 분	전기초	평가로 인한 증감	처분에 따른 실현	전분기말
<매도가능금융자산평가이익>
주 식	80,662,698	656,789	(2,618,052)	78,701,435
집합투자증권	191,342	560,877	(734,889)	17,330
기타	1,200,000	-	-	1,200,000
소 계	82,054,040	1,217,666	(3,352,941)	79,918,765
법인세효과	(19,857,076)	(294,675)	811,412	(19,340,339)
비지배지분	115,320	187,861	-	303,181
법인세효과 반영후 금액	62,312,284	1,110,852	(2,541,529)	60,881,607

11. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산&cr

(1) 당분기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(당분기말)	(단위 : 천원)

구 분	취득원가	평가누계액	장부가액
주식	21,141,917	75,767,496	96,909,413
출자금	100,000	-	100,000
금융투자협회가입비	317,200	1,200,000	1,517,200
합 계	21,559,117	76,967,496	98,526,613

&cr 당분기말 현재 회사의 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 중 주식 85,086백만원은 유가증권대차거래 등과 관련하여 ㈜한국증권금융에 담보로 제공되어 있습니다(주석19참조).&cr&cr (2) 당분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익 변동내역은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

구 분	기준서제1109호&cr전환후 당기초	평가로 인한 증감	당분기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
주식	78,348,757	(2,581,261)	75,767,496
기타	1,200,000	-	1,200,000
소 계	79,548,757	(2,581,261)	76,967,496
법인세효과	(19,281,645)	749,232	(18,532,413)
비지배지분효과	255,999	247,342	503,341
법인세효과 등 반영후 금액	60,523,111	(1,584,687)	58,938,424

12. 상 각후원가측정금융자산(대여금및수취채권)&cr

(1) 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산(대여금및수취채권)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기말	전기말
예치금	548,631,784	302,194,124
대손충당금	(10,233)	-
소 계	548,621,551	302,194,124
대출채권	1,860,028,647	1,913,491,648
대손충당금	(59,162,014)	(58,805,545)
소 계	1,800,866,633	1,854,686,103
기타수취채권	700,042,826	553,107,096
대손충당금	(13,470,543)	(10,393,238)
소 계	686,572,283	542,713,858
합 계	3,036,060,467	2,699,594,085

(2) 당분기말 및 전기말 현재 예치금의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기말	전기말
청약예치금	1,148,709	1,244,016
투자자예탁금별도예치금(예금)	44,724,000	45,558,000
대차거래이행보증금	162,700,000	760,000
파생상품매매증거금	136,016,036	106,239,989
유통금융담보금	5,000,000	-
증권시장거래증거금	5,000,000	5,500,000
보통예치금	-	265,053
중앙회예치금	33,000,000	45,000,000
지급준비예치금	47,184,917	44,382,292
장기성예금	113,750,000	52,750,000
기타예치금	108,122	494,774
소 계	548,631,784	302,194,124
대손충당금	(10,233)	-
합 계	548,621,551	302,194,124

(3) 당분기말 및 전기말 현재 대출채권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기말	전기말
신용공여금	557,232,044	540,296,337
환매조건부채권매수	-	64,967,000
대여금	453,419	488,075
대출금	1,258,659,052	1,254,568,232
매입대출채권	1,300,000	1,400,000
대지급금	1,514,257	2,929,513
사모사채	3,347,250	8,278,550
부도채권	35,546,688	38,761,687
이연대출부대손익	1,975,937	1,802,254
소 계	1,860,028,647	1,913,491,648
대손충당금	(59,162,014)	(58,805,545)
합 계	1,800,866,633	1,854,686,103

(4) 당분기말 및 전기말 현재 기타수취채권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기말	전기말
미수금
자기매매미수금	202,973,722	25,844,401
위탁매매미수금	372,000,793	421,434,224
기타미수금	41,047,062	28,826,821
소 계	616,021,577	476,105,446
미수수익	63,200,938	52,347,388
보증금	17,205,787	18,390,700
미회수내국환채권	3,841,743	6,503,719
현재가치할인차금	(227,219)	(240,157)
합 계	700,042,826	553,107,096
대손충당금	(13,470,543)	(10,393,238)
차감계	686,572,283	542,713,858

(5) 당분기 및 전분기 중 대손충당금의 변동 내용은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

구 분	12개월 &cr 기대신용손실 측정	전체기간 기대신용손실 측정		합 계
손상되지 않은 자산	손상된 자산
당기초(주1)	10,929,228	4,158,309	58,243,454	73,330,991
대손상각	-	-	(4,607,406)	(4,607,406)
상각채권 회수	-	-	305,483	305,483
충당금 전입(환입)	(1,780,923)	(377,432)	5,772,077	3,613,722
당분기말	9,148,305	3,780,877	59,713,608	72,642,790

(주1)	기업회계기준서제1109호의 도입으로 기초금액이 변동되었습니다.

(전분기)	(단위 : 천원)

구 분	금 액
기초잔액	65,811,400
당기순전입액	11,169,537
당기중 대손처리액 등	(8,983,076)
전분기말 잔액	67,997,860

13. 금융자산 및 금융부채의 공정가치 &cr

(1) 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가로 측정되는 금융자산 및 금융부채의 장부금액과 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말		전기말
공정가치	장부금액	공정가치	장부금액
---	---	---	---	---
금융자산 :
현금및현금성자산(주2)	245,525,395	245,525,395	344,026,099	344,026,099
상각후원가측정금융자산(대여금및수취채권) :
예치금(주2)	548,621,551	548,621,551	302,194,124	302,194,124
대출채권(주1)	1,802,066,983	1,800,866,633	1,864,044,400	1,854,686,103
기타(주2)	686,572,283	686,572,283	542,713,858	542,713,858
소 계	3,037,260,817	3,036,060,467	2,708,952,382	2,699,594,085
합 계	3,282,786,212	3,281,585,862	3,052,978,481	3,043,620,184
금융부채 :
예수부채(주2)	1,511,609,711	1,511,609,711	1,676,402,306	1,676,402,306
차입부채(주2)	2,804,287,640	2,804,287,640	2,709,324,630	2,709,324,630
발행사채(주1)	534,854,504	534,546,575	631,342,577	633,847,397
기타금융부채(주2)	666,635,816	666,635,816	511,229,502	511,229,502
합 계	5,517,387,671	5,517,079,742	5,528,299,015	5,530,803,835

(주1)	공정가치와 장부금액의 차이는 결산일 현재의 시장이자율로 공정가치를 측정함에 따른 것입니다.
(주2)	장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다.

(2) 공정가치 측정에 적용된 평가기법과 가정&cr공정가치는 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 금액을 의미합니다.&cr

금융자산 및 금융부채의 공정가치는 다음과 같이 결정하였습니다.

-	유가증권의 공정가치는 표준거래조건과 활성시장이 존재하는 시장가격을 참고하여 결정하며, 관측가능한 시장가격이 없는 경우 외부평가전문기관에 의해 산출된 공정가치로 표시하고 있습니다. 외부평가전문기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여공정가치를 산정하고 있습니다.
-	파생상품의 공정가치는 공시된 가격을 이용하여 계산되었으며, 공시된 가격을 이용하지 않는 상품에 대해서는 자체평가를 하고 있습니다. 옵션이 아닌 파생상품의 경우에는 금융상품의 기간에 대하여 적용가능한 수익률곡선을 사용하여 할인된 현금흐름분석을 수행하며, 기초자산이 주식인 옵션의 경우에는 블랙숄즈옵션가격결정모형을 사용하고, 기타 통화, 상품인 경우 변형된 형태의 옵션가격결정모형을 사용하고 있습니다. 공정가치를 측정함에 있어 시장상황을 효과적으로 반영하기 위하여, KOSPI200및 HSCEI 을 기초자산으로 하는 상품의 경우 블룸버그 볼서피스 변동성을 사용하고 있으며, 그 외 EuroStoxx50, S&P500의 경우는 변동성지수 선물로 대체하고 있고, 개별종목을 기초자산으로 하는 상품의 경우는 EWMA(Exponentially Weighted Moving Average)를 사용하고 있습니다. 또한, 2015년부터 배당의 영향을 효과적으로 반영하기 위하여 기대배당률을 고려하고, 이를 회계 추정의 변경으로 보아 전진적용 하였습니다.이자율스왑은 공시된 이자율로부터 도출된 적용가능한 수익률곡선에 기초하여 추정되고 할인된 미래현금흐름의 현재가치로 측정하였으며, 주식스왑은 옵션가격결정모형에 의해 산출된 주식의 미래현금흐름과 변동금리채권의 공시된 이자율로부터 도출된 적용가능한 수익률곡선에 기초하여 추정되고 할인된 미래현금흐름의 현재가치의 차이로 측정하였습니다.
-	(상기에 기술된 금융상품을 제외한) 기타 금융자산과 금융부채의 공정가치는 할인된 현금흐름 분석에 기초하여 일반적으로 인정된 가격결정모형에 따라 결정하였습니다.

(3) 연결실체는 재무상태표에 공정가치로 측정되는 금융상품에 대하여 공정가치측정에 사용된 투입변수에 따라 다음과 같은 공정가치 서열체계로 분류하였습니다.

(수준 1)	측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격
(수준 2)	수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적으로관측가능한 투입변수
(수준 3)	자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수

&cr ① 다음 표는 최초 인식후 공정가치로 측정되는 금융상품을 공정가치가 시장에서 관측가능한 정도에 따라 수준 1에서 수준 3으로 분류하여 분석한 것입니다.

(당분기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 (파생상품자산제외)	428,837,182	2,933,091,575	112,252,990	3,474,181,747
매매목적파생상품자산	3,785,582	26,017,982	10,604,772	40,408,336
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	-	98,526,613	98,526,613
합 계	432,622,764	2,959,109,557	221,384,375	3,613,116,696
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채 (파생상품자산제외)	233,252,334	-	-	233,252,334
매매목적파생상품부채	19,456,258	12,422,055	7,921,141	39,799,454
당기손익-공정가치측정지정금융부채	-	-	480,876,837	480,876,837
합 계	252,708,592	12,422,055	488,797,978	753,928,625

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
금융자산
당기손익인식금융자산
단기매매금융자산	648,993,350	2,268,518,852	-	2,917,512,202
파생상품자산(매매)	1,372,762	40,758,194	5,819,058	47,950,014
당기손익인식지정금융자산	-	426,146,858	168,652,751	594,799,609
매도가능금융자산	42,570	16,681,236	136,751,894	153,475,700
합 계	650,408,682	2,752,105,140	311,223,703	3,713,737,525
금융부채
당기손익인식금융부채
매도유가증권	126,308,635	9,639,890	-	135,948,525
파생상품부채(매매)	11,356,094	18,224,723	4,116,051	33,696,868
당기손익인식지정금융부채	-	4,897,682	526,846,702	531,744,384
합 계	137,664,729	32,762,295	530,962,753	701,389,777

&cr② 당분기말 및 전기말 현재 연결재무상태표에서 공정가치로 후속측정되지 않는 금융자산의 공정가치를 공정가치 서열체계 수준별로 분류한 내역은 다음과 같습니다.

(당분기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
예치금	-	-	548,621,551	548,621,551
대출채권	-	-	1,802,066,983	1,802,066,983
기타수취채권	-	-	686,572,283	686,572,283
합 계	-	-	3,037,260,817	3,037,260,817

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
예치금	-	-	302,194,124	302,194,124
대출채권	-	-	1,864,044,400	1,864,044,400
기타수취채권	-	-	542,713,858	542,713,858
합 계	-	-	2,708,952,382	2,708,952,382

③ 수준 3 공정가치 측정으로 분류되는 금융자산 및 금융부채의 당분기 및 전기 중 변동내용은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

구 분	기초금액(주1)	당기손익	기타포괄손익	매수/발행	매도/결제	분기말금액
금융자산 :
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산&cr (파생상품자산 제외)	110,486,355	3,975,961	-	22,113,185	(24,322,511)	112,252,990
매매목적파생상품자산	5,819,058	(5,136,918)	-	1,834,425	8,088,207	10,604,772
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	101,107,873	-	(2,581,260)	-	-	98,526,613
합 계	217,413,286	(1,160,957)	(2,581,260)	23,947,610	(16,234,304)	221,384,375
금융부채 :
당기손익-공정가치측정금융부채
매매목적파생상품부채	(4,116,051)	3,256,282	-	-	(7,061,372)	(7,921,141)
당기손익-공정가치측정지정금융부채	(526,846,701)	(5,835,049)	-	(502,259,911)	554,064,824	(480,876,837)
합 계	(530,962,752)	(2,578,767)	-	(502,259,911)	547,003,452	(488,797,978)

(주1)	기업회계기준서제1109호의 도입으로 기초금액이 변동되었습니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	기초잔액	당기손익	기타포괄손익	매수/발행	매도/결제	대체	전기말잔액
금융자산 :
당기손익인식금융자산	47,589,746	(84,396,846)	-	1,487,918	41,138,240	-	5,819,058
당기손익인식지정금융자산	38,772,344	4,460,206	-	166,897,220	(41,477,019)	-	168,652,751
매도가능금융자산	94,964,629	(26,015,017)	(110,130)	21,030,222	(18,664,173)	65,546,363	136,751,894
합 계	181,326,719	(105,951,657)	(110,130)	189,415,360	(19,002,952)	65,546,363	311,223,703
금융부채 :
당기손익인식금융부채	(15,704,066)	(7,690,438)	-	(322,204)	19,600,657	-	(4,116,051)
당기손익인식지정금융부채	(613,798,229)	(16,094,513)	-	(546,631,246)	649,677,286	-	(526,846,702)
합 계	(629,502,295)	(23,784,951)	-	(546,953,450)	669,277,943	-	(530,962,753)

( 4) 다음 표 는 수준 3 공정가 치측정 에 사용된 가치평가기법, 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수 및 관측가능하지 않은 투입변수와 공정가치측정치 간의 연관성을 설명한 것입니다.

구 분	당분기말 공정가치&cr(단위: 천원)	가치평가기법	종류	유의적인 관측가능하지&cr않은 투입변수	범위&cr(가중평균)	관측가능하지 않은 투입변수와 공정가치측정치 간의 연관성
금융자산
당기손익-공정가치&cr측정금융자산 및&cr 매매목적파생상품자산	122,857,762	Black-Scholes 모형&crHull-White 모형&crHull-White(Credit) 모형&cr(주1)	주식관련	기초자산의 변동성	11.01%~70.05%	주가변동성과 주가상관계수가 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-0.26~0.78
이자율&cr관련	기초자산의 변동성	0.14%~1.68%	이자율변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-
회귀계수	1%~10%
통화관련	기초자산의 변동성	5.62%~10.47%	환율의 변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상품 관련	기초자산의 변동성	7.65%~33.42%	상품의 변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-0.09~0.79
회수율	0%~40%
DCF모형&cr위험조정할인율 모형	지분증권 등	성장율	0%~2.00%	성장율이 증가할수록 할인율이 감소할수록 공정가치 증가
할인율	9.25%~17.16%
기타포괄손익-공정가치&cr측정금융자산	98,526,613	DCF모형&cr위험조정할인율 모형	지분증권	성장율	-1.00%~1.00%	성장율이 증가할수록 할인율이 감소할수록 공정가치 증가
할인율	8.05%~15.16%
금융부채
당기손익-공정가치&cr측정지정금융부채 및 &cr매매목적파생상품부채	488,797,978	Black-Scholes 모형&crHull-White 모형&crHull-White(Credit) 모형&cr(주1)	주식관련	기초자산의 변동성	11.01%~70.05%	주가변동성과 주가상관계수가 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-0.26~0.78
이자율&cr관련	기초자산의 변동성	0.14%~1.68%	이자율변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-
회귀계수	1%~10%
통화관련	기초자산의 변동성	5.62%~10.47%	환율의 변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상품관련	기초자산의 변동성	7.65%~33.42%	상품의 변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-0.09~0.79
회수율	0%~40%

(주1)	옵션모형의 적용시에는 상품 유형에 따라, Closed-Form, Monte Carlo simulation, 또는 유한차분법(FDM) 등의 방법을 적용하고 있습니다.

(5) 재무상태표에서 반복적으로 공정가치로 측정되는 수준 3의 금융상품의 공정가치측정과 관련된 투입변수 중 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수의 변동이 당기손익 및 기타포괄손익에 미치는 영향은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	공 정 가 치	당기손익		기타포괄손익
유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
---	---	---	---	---	---
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 (파생상품자산제외)(주1,2)	112,252,990	1,754,886	(1,287,684)	-	-
파생상품자산(주1)	10,604,772	11,665,041	(11,665,041)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주2)	98,526,613	-	-	1,822,342	(1,170,577)
합 계	221,384,375	13,419,927	(12,952,725)	1,822,342	(1,170,577)
금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채(주1)	480,876,837	1,577,848	(1,577,848)	-	-
파생상품부채(주1)	7,921,141	371	(371)	-	-
합 계	488,797,978	1,578,219	(1,578,219)	-	-

(주1)	주식 및 주가지수 관련 파생상품은 관련된 주요 관측불가능한 투입변수인 주가수익률 상관계수 및 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가(유리한 변동) 또는 감소(불리한 변동)시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있으며, 이자율관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간 상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가(유리한 변동) 또는 감소(불리한 변동)시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 신용 관련 파생상품은 관련된 주요 관측불가능한 투입변수인 CDS프리미엄과 상관계수를 10%만큼 증가(유리한 변동) 또는 감소(불리한 변동)시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.
(주2)	지분증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 1%증가(유리한 변동) 또는 감소(불리한 변동)시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.

&cr(6) 당분기 및 전분기 중 거래일손익이연인식조정의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기	전분기
기초 거래일손익이연인식조정	(4,396,711)	105,478
당기 신규 발생 거래일손익이연인식조정	(11,359,308)	(4,078,980)
당기 상각으로 인한 거래일손익이연인식조정	2,741,888	(1,993,573)
기타증감액(만기도래, 청산 등)	4,388,807	2,365,515
기말 거래일손익이연인식조정	(8,625,324)	(3,601,560)

연결실체가 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 장외파생금융상품 등의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의요소가 시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다.&cr

(7 ) 연결실체는 수준 간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에수준 간의 이동을 인식하고 있습니다. 또 한 당분기 중 수준 2와 수준 3 공정가치측정치로 분류되는 금융상품의 공정가치측정에 사용된 가치평가기법의 변경은 없습니다.

14. 관계기업 투자자산&cr

(1) 당분기말 및 전기말 현재 관계기업 투자자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

관계기업명	주요&cr영업활동	법인설립 및&cr영업소재지	결산일	당분기말			전기말
지분율(%)	취득원가	장부금액	지분율(%)	취득원가	장부금액
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
코에프씨하나동부프런티어&cr챔프사모투자전문회사(주1, 2)	기타금융업	대한민국	12월 31일	8.33	609,853	953,022	8.33	2,945,349	3,493,743
㈜한송네오텍(구,동부제3호기업인수목적㈜)(주4)	금융지원&cr서비스업	대한민국	12월 31일	-	-	-	0.31	14,000	14,000
동부제4호기업인수목적㈜(주2, 3)	금융지원&cr서비스업	대한민국	12월 31일	-	-	-	0.28	14,700	14,700
동부제5호기업인수목적㈜(주2)	금융지원&cr서비스업	대한민국	12월 31일	0.83	40,000	40,000	8.53	785,416	785,416
디비제6호기업인수목적㈜(주2)	금융지원&cr서비스업	대한민국	12월 31일	4.80	40,000	40,000	-	-	-
합 계					689,853	1,033,022		3,759,465	4,307,859

(주1)	당분기 중 관계기업으로부터 수취한 배당금은 없으며 전기 중 관계기업으로부터 수취한 배당금은 55,540천원입니다.
(주2)	피투자회사에 대한 연결실체의 지분율은 20% 미만이나, 피투자회사 이사회의 참석, 경영진의 인사교류등과 같은 당해 피투자회사의 재무정책과 영업정책에관한 의사결정과정에 참여하는 등 연결실체가 사실상 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하고 있어 지분법을 적용하여 평가하였습니다.
(주3)	2018년 7월 26일에 상장 폐지가 되어 해산 및 청산 진행중에 있습니다.
(주4)	2018년 7월 3일에 동부제3호기업인수목적㈜가 ㈜한송네오텍을 흡수합병하여 더이상 유의한 영향력을 행사하지 못하여 관계기업 투자자산에서 제외하였습니다.

(2) 당분기말 및 전기말 현재 관계기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다.

(당분기말)	(단위 : 천원)

회사명	자산총액	부채총액	영업수익	분기순손익
코에프씨하나동부프런티어챔프사모투자전문회사	5,943,694	134,617	1,005,342	736,846
동부제5호기업인수목적㈜	9,517,873	712,602	-	54,076
동부제6호기업인수목적㈜	1,997,390	1,017,496	-	(10,824)

(전기말)	(단위 : 천원)

회사명	자산총액	부채총액	영업수익	전기순손익
코에프씨하나동부프런티어챔프사모투자전문회사	39,764,075	301,645	796,001	1,219,040
㈜한송네오텍(구,동부제3호기업인수목적㈜)	9,958,033	1,246,518	-	(35,028)
동부제4호기업인수목적회사㈜	11,980,943	1,496,228	-	26,141
동부제5호기업인수목적회사㈜	9,426,797	663,608	-	24,697

15. 유형자산 &cr

(1) 당분기말 및 전기말 현재 유형자산의 계정과목별 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기말			전기말
취득원가	감가상각누계액	장부가액	취득원가	감가상각누계액	장부가액
---	---	---	---	---	---	---
토지	82,978,045	-	82,978,045	82,978,045	-	82,978,045
건물	19,468,398	(7,971,703)	11,496,695	19,468,398	(7,595,118)	11,873,280
구축물	92,750	(39,419)	53,331	92,750	(37,680)	55,070
기구비품	31,368,823	(28,195,578)	3,173,245	40,447,844	(36,809,114)	3,638,730
임차시설물	593,905	(528,375)	65,530	602,163	(541,800)	60,363
기타유형자산	22,813,167	(19,585,357)	3,227,810	22,099,829	(18,687,875)	3,411,954
건설중인자산	473,000	-	473,000	473,000	-	473,000
합 계	157,788,088	(56,320,432)	101,467,656	166,162,029	(63,671,587)	102,490,442

&cr(2) 당분기 및 전분기 중 유형자산 장부가액의 변동내용은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

구 분	기 초	취 득	처 분	감가상각비	기 타(주1)	분기말
토지	82,978,045	-	-	-	-	82,978,045
건물	11,873,280	-	-	(376,585)	-	11,496,695
구축물	55,070	-	-	(1,739)	-	53,331
기구비품	3,638,730	540,059	(5,732)	(999,800)	(12)	3,173,245
임차시설물	60,363	-	(3,052)	(10,700)	18,919	65,530
기타유형자산	3,411,954	713,338	-	(897,482)	-	3,227,810
건설중인자산	473,000	-	-	-	-	473,000
합 계	102,490,442	1,253,397	(8,784)	(2,286,306)	18,907	101,467,656

(전분기)	(단위 : 천원)

구 분	기 초	취 득	처 분	감가상각비	기 타(주1)	기 말
토지	82,978,045	-	-	-	-	82,978,045
건물	12,375,393	-	-	(376,585)	-	11,998,808
구축물	57,389	-	-	(1,739)	-	55,650
기구비품	4,109,596	306,487	-	(1,071,007)	(7)	3,345,069
임차시설물	82,369	-	(1,583)	(11,334)	(15,991)	53,461
기타유형자산	4,046,175	617,831	-	(1,008,855)	-	3,655,151
건설중인자산	473,000	-	-	-	-	473,000
합 계	104,121,967	924,318	(1,583)	(2,469,520)	(15,998)	102,559,184

(주1)	복구충당부채 재추정에 따른 대체 및 해외사업환산손익 등으로 인한 증감입니다.

16. 투자부동산&cr&cr(1) 당분기말 및 전기말 현재 투자부동산의 계정과목별 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기말			전기말
취득원가	감가상각누계액	장부가액	취득원가	감가상각누계액	장부가액
---	---	---	---	---	---	---
토지	41,555,097	-	41,555,097	41,558,488	-	41,558,488
건물	13,056,990	(5,707,938)	7,349,052	13,053,598	(5,463,118)	7,590,480
합 계	54,612,087	(5,707,938)	48,904,149	54,612,086	(5,463,118)	49,148,968

(2) 당분기 및 전분기 중 투자부동산 장부가액의 변동내용은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

구 분	기 초	감가상각비	기타	분기말
토지	41,558,488	-	(3,391)	41,555,097
건물	7,590,480	(244,819)	3,391	7,349,052
합 계	49,148,968	(244,819)	-	48,904,149

(전분기)	(단위 : 천원)

구 분	기 초	감가상각비	분기말
토지	41,558,488	-	41,558,488
건물	7,916,904	(244,818)	7,672,086
합 계	49,475,392	(244,818)	49,230,574

&cr (3) 당분기 및 전분기 중 연결실체의 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익은 각각 1,257,139천원 및 1,079,865천원 입니다.&cr &cr (4) 당분기말 현재 연결실체의 투자부동산 건물의 임대로 인하여 받은 수입보증금과 관련하여 근저당권 및 전세권 (설정가액 : 899,120천 원)이 설정되어 있습니다.

17. 무형자산

&cr (1) 당분기말 및 전기말 현재 무형자산의 장부가액 구성내역은 다음과 같습니다.

(당분기말)	(단위 : 천원)

과 목	취득원가	손상차손누계액	상각누계액	장부가액
회원권	6,419,613	(2,431,478)	-	3,988,135
기타의 무형자산	34,052,234	-	(13,699,742)	20,352,492
합 계	40,471,847	(2,431,478)	(13,699,742)	24,340,627

(전기말)	(단위 : 천원)

과 목	취득원가	손상차손누계액	상각누계액	장부가액
회원권	5,971,233	(1,989,604)	-	3,981,629
기타의 무형자산	32,904,029	-	(11,997,184)	20,906,845
합 계	38,875,262	(1,989,604)	(11,997,184)	24,888,474

(2) 당분기 및 전분기 중 무형자산의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

구 분	당기초	취 득	처 분	상각비	손상차손	분기말
회원권(주1)	3,981,629	781,843	(289,163)	-	(486,174)	3,988,135
기타의 무형자산(주2)	20,906,845	1,874,349	-	(2,428,702)	-	20,352,492
합 계	24,888,474	2,656,192	(289,163)	(2,428,702)	(486,174)	24,340,627

(전분기)	(단위 : 천원)

구 분	기 초	취 득	처 분	상각비	기 말
회원권(주1)	4,028,852	62,278	(87,500)	-	4,003,630
기타의 무형자산(주2)	20,935,677	2,934,012	-	(2,475,181)	21,394,508
합 계	24,964,529	2,996,290	(87,500)	(2,475,181)	25,398,138

(주1)	회원권은 이를 이용할 수 있을 것으로 기대되는 기간에 대하여 예측가능한 제한이 없으므로 내용연수가 비한정인 것으로 보아 상각하지 않습니다.
(주2)	기타의 무형자산 중 소액결제시스템은 비한정 내용연수로 상각하지 않습니다 .

18. 기타자산 &cr&cr당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
선급금	26,040,437	15,805,037
선급비용	4,235,370	3,468,106
선급임차료	195,617	217,533
기타	205,739	1,220,292
합 계	30,677,163	20,710,968

&cr&cr19. 담보로 제공하거나 제공받은 자산의 내용&cr

(1) 당분기말 및 전기말 현재 예금과 예치금 이외에 파생상품거래 등과 관련하여 담보로 제공된 자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말	제 공 처	제 공 내 역
주 식	-	13,715,635	㈜한국거래소	선물거래매매증거금
49,180,368	178,777,123	㈜한국예탁결제원	대차거래담보
85,085,754	85,866,124	한국증권금융㈜	대차거래담보
33,108,500	33,108,500	메이슨캐피탈	스왑거래담보(주1)
소 계	167,374,622	311,467,382
채 권	8,727,037	6,363,636	㈜한국거래소	선물거래매매증거금 &cr장외파생증거금
1,004,288,447	1,379,146,225	㈜한국예탁결제원 외	대차거래담보
80,979,126	397,829,064	SC제일은행 외	장외파생상품 담보
소 계	1,093,994,610	1,783,338,925
합 계	1,261,369,232	2,094,806,307

(주1)	종속기업인 유진DEC사모펀드의 스왑거래 관련하여 펀드가 소유하고 있는 대우전자 주식 전부가 스왑뱅크인 메이슨캐피탈에 담보제공되어 있으며, 상기 금액은 원금 기준으로 표시되어 있습니다.

&cr(2) 당분기말 및 전기말 현재 예금과 예치금 이외에 파생상품거래 등과 관련하여 담보로 제공받은 자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말	제 공 처	제 공 내 역
채권	421,210,444	761,563,019	데오네유한회사 외	장외파생상품담보(CDS 등)

&cr(3) 당분기말 현재 환매조건부채권매도와 관련하여 장부금액 2,075,238백만원(액면금액 1,987,582백만원)인 상품채권의 처분이 제한되어 있습니다.&cr

(4) 당분기말 및 전기말 현재 회사는 고객 소유의 유가증권을 영업거래상 담보ㆍ보관등의 목적으로 보유하고 있는 바 그 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

내 용	당분기말	전기말
위탁자증권	12,312,036,084	10,692,262,417
저축자증권	6,854,973	7,498,673
수익자증권	7,246,284,488	6,970,833,547
합 계	19,565,175,545	17,670,594,637

&cr&cr20. 예수부채 &cr&cr당분기말 및 전기말 현재 예수부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
투자자예수금
위탁자예수금	263,406,786	422,500,875
청약자예수금	6,833	-
장내파생상품거래예수금	148,570,058	150,152,533
저축자예수금	1,044,069,569	1,056,834,558
집합투자증권투자자예수금	44,681,727	45,577,751
기타예수금	10,874,738	1,336,589
합 계	1,511,609,711	1,676,402,306

21. 차입부채

&cr(1) 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
콜머니	40,000,000	-
차입금	652,449,930	654,468,328
환매조건부채권매도	2,111,837,710	2,054,856,302
합 계	2,804,287,640	2,709,324,630

&cr(2) 당분기말 및 전기말 현재 콜머니의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계정과목	차 입 처	연이자율(%)	금 액
당분기말	전기말
---	---	---	---	---
콜머니	KB국민은행 외	1.57~1.95	40,000,000	-

&cr(3) 당분기말 및 전기말 현재 차입금의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계정과목	차 입 처	연이자율(%)	금 액
당분기말	전기말
---	---	---	---	---
운영자금차입금	한국증권금융㈜	1.80	63,000,000	58,000,000
유통금융차입금	한국증권금융㈜	1.95	168,508,657	165,120,224
담보금융지원차입금	한국증권금융㈜	2.15	230,000,000	300,000,000
증금차입금	한국증권금융㈜	2.00	30,000,000	-
기타차입금(CP)	유진투자증권 외	2.03~2.40	160,000,000	130,000,000
후순위차입금	디비엠제이 등	0.00~7.00	941,273	1,348,104
합 계			652,449,930	654,468,328

&cr(4) 당분기말 및 전기말 현재 환매조건부채권매도 등의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계정과목	차 입 처	연이자율(%)	금 액
당분기말	전기말
---	---	---	---	---
환매조건부채권매도	개인 및 법인	1.40~2.92	2,111,837,710	2,054,856,302

22. 발행사채&cr&cr당분기 말 및 전기말 현재 발행사채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

종 목	발 행 일	상환일	연이자율(%)	당분기말	전기말
제6회 무보증 후순위사채	2015.03.10	2020.09.10	5.10	80,000,000	80,000,000
제7회 무보증 후순위사채	2016.03.09	2022.03.09	5.10	52,000,000	52,000,000
제8회 무보증 후순위사채	2016.03.25	2022.03.25	5.10	28,000,000	28,000,000
전자단기사채(20171227-9-19E)	2017.12.27	2018.01.05	2.10	-	10,000,000
전자단기사채(20171227-6-17E)	2017.12.27	2018.01.02	2.15	-	20,000,000
전자단기사채(20171222-90-12E)	2017.12.22	2018.03.22	2.20	-	30,000,000
전자단기사채(20171218-35-8E)	2017.12.18	2018.01.22	2.02	-	20,000,000
전자단기사채(20171208-89-3E)	2017.12.08	2018.03.07	2.11	-	10,000,000
전자단기사채(20171130-90-17E)	2017.11.30	2018.02.28	2.10	-	20,000,000
전자단기사채(20171129-91-15E)	2017.11.29	2018.02.28	2.10	-	10,000,000
전자단기사채(20180702-91-1E)	2018.07.02	2018.10.01	1.95	20,000,000	-
전자단기사채(20180709-87-7E)	2018.07.09	2018.10.04	1.96	30,000,000	-
전자단기사채(20180716-91-13E)	2018.07.16	2018.10.15	1.97	10,000,000	-
전자단기사채(20180726-92-21E)	2018.07.26	2018.10.26	1.93	10,000,000	-
전자단기사채(20180730-92-24E)	2018.07.30	2018.10.30	1.93	10,000,000	-
전자단기사채(20180921-10-10E)	2018.09.21	2018.10.01	2.15	10,000,000	-
전자단기사채(디비에스에프제오차_제10회)	2017.12.26	2018.03.26	2.70	-	7,000,000
전자단기사채(딜라이트제삼차_제6회)	2017.10.13	2018.01.12	2.25	-	20,000,000
전자단기사채(딜라이트제사차_제3회)	2017.10.13	2018.01.12	2.25	-	10,000,000
전자단기사채(딜라이트제사차_제4회)	2017.12.15	2018.01.12	2.70	-	10,000,000
전자단기사채(디비에스에프제육차_제7회)	2017.12.01	2018.02.28	2.60	-	7,500,000
전자단기사채(그레이트챌린지제팔차_제7회)	2017.11.10	2018.02.29	2.30	-	13,000,000
전자단기사채(도원제사차_제4회)	2017.11.03	2018.01.05	4.25	-	20,100,000
전자단기사채(디비익스프레스_제1회)	2017.12.12	2018.03.15	2.70	-	20,100,000
전자단기사채(파인에이치케이_제2회)	2017.11.20	2018.02.20	2.28	-	31,600,000
전자단기사채(와이와이지제이차_제3회)	2017.11.29	2018.02.28	6.90	-	35,000,000
전자단기사채(그레이트챌린지제십오차_제2회)	2017.11.24	2018.02.23	2.30	-	13,600,000
전자단기사채(도원제칠차_제2회)	2017.11.28	2018.02.28	5.30	-	30,500,000
전자단기사채(마일스톤송도제일차_제2회)	2017.12.05	2018.03.05	2.40	-	20,000,000
전자단기사채(와이와이지제일차_제2회)	2017.11.13	2018.02.13	2.40	-	20,000,000
전자단기사채(지큐제삼차_제1회)	2017.11.07	2018.02.07	2.40	-	10,000,000
전자단기사채(아이씨티브이원제이차_제1회)	2017.11.10	2018.02.09	2.40	-	20,000,000
전자단기사채(도원제구차_제1회)	2017.12.08	2018.03.08	4.25	-	30,500,000
전자단기사채(와이와이지제사차_제1-1회)	2017.12.13	2018.03.13	2.70	-	11,000,000
전자단기사채(와이와이지제사차_제1-2회)	2017.12.26	2018.03.13	2.70	-	9,000,000
전자단기사채(지큐제오차_제1회)	2017.12.15	2108.03.14	2.70	-	15,000,000
전자단기사채(디비에스에프제오차_제14회)	2018.09.20	2018.12.20	2.50	7,000,000	-
전자단기사채(디비에스에프제육차_제10회)	2018.08.28	2018.10.29	2.50	2,500,000	-
사모사채(디비에스에프제육차_제1회)	2018.02.28	2019.02.01	6.00	5,000,000	-
전자단기사채(도원제사차_제7회)	2018.07.05	2018.10.05	2.55	20,100,000	-
전자단기사채(디비익스프레스_제6회)	2018.09.14	2018.12.14	2.50	17,300,000	-
사모사채(디비익스프레스_제1회)	2017.09.28	2020.06.17	4.00	3,000,000	-
전자단기사채(파인에이치케이_제5회)	2018.08.17	2018.11.16	2.16	31,600,000	-
전자단기사채(마일스톤송도제일차_제5회)	2018.09.03	2018.12.03	2.25	20,000,000	-
전자단기사채(지큐제삼차_제4회)	2018.08.03	2018.11.02	2.50	10,000,000	-
전자단기사채(아이씨티브이원제이차_제4회)	2018.08.09	2018.11.08	2.50	20,000,000	-
전자단기사채(도원제구차_제4회)	2018.09.07	2018.12.07	2.45	30,100,000	-
전자단기사채(지에프제칠차㈜_제5회)	2018.07.20	2018.10.19	2.50	5,000,000	-
전자단기사채(디비에프아이봉봉제일차㈜_제3회)	2018.08.28	2018.11.28	2.50	12,000,000	-
전자단기사채(티유제일차㈜_제3회)	2018.09.04	2018.12.04	2.50	15,000,000	-
전자단기사채(그레이트챌린지제십육차㈜_제2회)	2018.07.10	2018.10.10	2.35	9,000,000	-
전자단기사채(티유제삼차㈜_제2회)	2018.07.06	2018.10.05	2.50	5,000,000	-
전자단기사채(티유제사차㈜_제2회)	2018.07.17	2018.10.17	2.50	8,000,000	-
전자단기사채(티유제육차㈜_제2회)	2018.07.27	2018.10.26	2.50	15,000,000	-
전자단기사채(그레이트디비에스피제삼차㈜_제4회)	2018.09.27	2018.12.27	2.30	5,000,000	-
전자단기사채(그레이트디비에스피제사차㈜_제2회)	2018.08.16	2018.11.16	2.30	5,000,000	-
전자단기사채(유에스제일차㈜_제2회)	2018.09.10	2018.11.13	2.50	4,000,000	-
전자단기사채(그레이트챌린지제십칠차㈜_제1회)	2018.07.19	2018.10.19	2.40	5,000,000	-
전자단기사채(그레이트챌린지제십팔차㈜_제1회)	2018.07.19	2018.10.19	2.40	5,000,000	-
전자단기사채(유에스제삼차㈜_제1회)	2018.08.13	2018.11.13	2.50	15,000,000	-
전자단기사채(유에스제사차㈜_제1회)	2018.08.23	2018.11.23	2.50	10,000,000	-
소 계				534,600,000	633,900,000
사채할인발행차금				(53,425)	(52,603)
합 계				534,546,575	633,847,397

23. 퇴 직급여제도&cr &cr (1) 확정기여형퇴직급여제도&cr연결실체는 일부 종업원을 위해 확정기여형퇴직급여제도를 운영하고 있습니다. 연결실체의 의무는 별개의 기금에 고정 기여금을 납부하는 것이며, 종업원이 향후 지급받을 퇴직급여액은 기금 등에 납부한 기여금과 그 기여금에서 발생하는 투자수익에 따라 결정됩니다. 사외적립자산은 수탁자의 관리하에서 기금형태로 연결실체의 자산들로부터 독립적으로 운용되고 있습니다 . 연결실체는 확정기여형 퇴직급여를 당분기 및 전분기에 각각 1,517,588천원 및 1,752,211천 원을 판매비와관리비로 인식하였습니다.

(2) 확정급여형퇴직급여제도&cr연결실체는 일부 종업원을 위하여 확정급여형 퇴직급여제도를 운영하고 있으며, 이 제도에 따르면 종업원의 퇴직시 퇴직금지급규정에 따라 산정한 퇴직금을 지급하도록되어 있습니다.

1) 당분기말 및 전기말 현재 확정급여부채와 관련하여 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
확정급여채무의 현재가치	24,007,343	22,538,996
사외적립자산의 공정가치	(20,335,100)	(21,550,996)
순확정급여부채금액	3,672,243	988,000

2) 당분기 및 전분기 중 확정급여채무의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

구 분	확정급여채무&cr현재가치	사외적립자산	순확정급여&cr부채(자산)
당분기초	22,538,996	(21,550,996)	988,000
당기손익으로 인식되는 금액
당기근무원가	2,997,721	-	2,997,721
이자비용(이자수익)	395,442	(392,225)	3,217
소 계	3,393,163	(392,225)	3,000,938
제도에서 지급한 금액	(1,924,816)	1,608,121	(316,695)
당분기말	24,007,343	(20,335,100)	3,672,243

(전분기)	(단위 : 천원)

구 분	확정급여채무&cr현재가치	사외적립자산	순확정급여&cr부채(자산)
전기초	21,617,106	(17,871,125)	3,745,981
당기손익으로 인식되는 금액
당기근무원가	3,215,267	-	3,215,267
이자비용(이자수익)	387,185	(339,656)	47,529
소 계	3,602,452	(339,656)	3,262,796
기여금
기업이 납부한 기여금	-	406,060	406,060
제도에서 지급한 금액
지급액	(2,383,487)	1,450,661	(932,826)
전분기말	22,836,072	(16,354,059)	6,482,013

&cr한편, 당분기 및 전분기 손익인식액은 포괄손익계산서의 판매관리비에 포함되어 있습니다.

24. 충당부채&cr

(1) 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
복구충당부채	833,185	857,605
기타충당부채	910,329	-
합 계	1,743,514	857,605

(2) 당분기 및 전분기 중 복구충당부채의 변동 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기	전분기
기초금액	857,605	883,327
전입액	17,382	6,662
환입액	(60,672)	(131,882)
기타	18,870	(15,989)
분기말금액	833,185	742,118

&cr연결실체는 단위당 복구비용, 물가상승율, 할인율, 기대만기 등 복구충당부채에 영향을 미치는 요소의 변동을 반영하기 위해 1년에 한번 결산기말에 재추정 하고 있습니다.

&cr 복구충당부채는 보고기간 종료일 현재 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구비용의 지출은 개별 임차점포의 임차계약 종료시점에 발생할 예정이며, 이를 합리적으로 추정하기 위하여 과거 5개년간 임차계약이 종료된 임차점포의 평균존속기간을 이용하였습니다. 또한 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 5개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균 인플레이션율을 사용하였습니다.

(3) 당분기 중 기타충당부채의 변동 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기
기초금액	-
추가발생액	910,329
당분기말 금액	910,329

&cr&cr25. 기타금융부채 및 기타부채 &cr&cr(1) 당분기말 및 전기말 현재 기타금융부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
미지급금	612,183,312	462,921,651
현재가치조정차금	(3,576)	(161,668)
소 계	612,179,736	462,759,983
미지급비용	53,364,170	44,896,781
기타예수금	3,926	7,312
미지급배당금	22,218	17,516
임대보증금	1,065,766	1,039,828
미지급내국환	-	2,508,081
합 계	666,635,816	511,229,501

(2) 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
선수수익	3,673,263	5,077,126
제세금예수금	5,323,768	5,140,877
종업원급여(주1)	34,526,775	30,355,319
기타	1,416,565	1,115,650
합 계	44,940,371	41,688,972

(주1)	종업원급여 관련 기타부채는 발생된 연차휴가와 종업원의 보상청구액 등을 포함하고 있습니다.

26. 자본&cr

(1) 당분기말 및 전기말 현재 자본의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본
자본금	212,231,945	212,231,945
자본잉여금 :
주식발행초과금	118,190,610	118,190,610
자기주식처분이익	193,981	193,981
전환권대가	539,685	539,685
기타	484	484
소 계	118,924,760	118,924,760
자본조정 :
자기주식	(7,547,101)	(7,547,101)
기타포괄손익누계액	62,531,796	63,390,167
이익잉여금	276,090,252	222,551,141
지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 합계	662,231,652	609,550,912
비지배지분	103,498,700	98,120,696
자본 합계	765,730,352	707,671,608

&cr(2) 당분기말 및 전기말 현재 연결실체의 자본금에 관련된 사항은 다음과 같습니다.

(단위 : 원)

구 분	당분기말	전기말
발행할 주식의 총수	100,000,000주	100,000,000주
1주당 액면금액	5,000	5,000
발행한 주식의 총수	42,446,389주	42,446,389주
보통주 자본금	212,231,945,000	212,231,945,000

(3) 자기주식&cr

당분기말 현재 지배기업은 주식가격의 안정을 위하여 총 773,990주 의 자사주를 취득하여 자기주식의 과목으로 기타불입자본에 계상하고 있으며 주식가격이 안정된 경우에는 ㈜한국거래소의 업무규정 및 수탁준칙에 따라 처분할 계획입니다. 이외에 지배기업이 가입한 자사주펀드가 보유하고 있는 자기주식 243,510주 를 자기주식으로 계상하고 있습니다. 따라서 당분기말 현재 지배기업이 보유하고 있는 자기주식 총수는 1,017,500주입 니다.&cr

(4) 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 구성내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기말	전기말
매도가능금융자산평가손익	-	60,823,719
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	58,938,424	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과	579,673	-
지분법자본변동	-	(353,885)
해외사업환산손익	(57,184)	(150,550)
확정급여제도의 재측정요소	3,070,883	3,070,883
합 계	62,531,796	63,390,167

&cr(5) 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 구성내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
법정적립금	13,236,458	12,819,328
임의적립금	265,542,303	259,071,896
미처분이익잉여금	(2,688,509)	(49,340,083)
합 계	276,090,252	222,551,141

(6) 당분기말 및 전기말 현재 법정적립금의 구성내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
이익준비금(주1)	8,216,935	7,802,646
전자금융사고배상준비금(주2)	5,000,000	5,000,000
대손준비금(주3)	19,523	16,682
합 계	13,236,458	12,819,328

(주1)	상법의 규정에 따라 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기의 금전에 의한 이익배당액의 10% 이상의 금액을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 이익배당목적으로 사용될 수 없으며 자본전입 또는 결손보전에만 사용이 가능합니다.
(주2)	'전자금융거래법 제9조' 및 '전자금융감독규정 제5조'의 규정에 따라 전자금융거래 이용자에게 손해배상책임을 이행하기 위하여 처분가능이익잉여금을 준비금으로 적립하고 있습니다.
(주3)	대손준비금은' 금융투자업규정 제3-8조'에 따라 산출 및 공시되는 사항입니다. 한국채택국제회계기준과 금융투자업규정에 의해 산출된 대손충당금의 차이를 적립하고 있습니다.

27. 대손준비금 &cr&cr대손준비금은 '금융투자업규정 제3-8조'에 따라 산출 및 공시되는 사항으로 내역은 다음과 같습니다.

&cr(1) 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
대손준비금 기초 적립액	19,523	16,682
대손준비금 적립예정금액	252	2,841
대손준비금 기말 잔액	19,775	19,523

&cr(2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기	전분기
분기순이익	67,233,606	22,901,835
대손준비금 전입(환입) 필요액	252	(284)
대손준비금 반영후 조정이익	67,233,354	22,902,119
대손준비금 반영후 주당 조정손익	1,623원	553원

28. 수수료수익 및 수수료비용&cr&cr(1) 당분기 및 전분기 중 수수료수익은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
수탁수수료	16,248,438	68,012,886	18,585,483	54,831,211
인수 및 주선수수료	11,896,346	16,943,358	8,513,348	19,849,919
집합투자증권취급수수료	986,345	3,837,913	1,175,578	3,596,602
자산관리수수료	2,158,749	6,141,126	1,781,650	5,164,330
신탁보수	1,145,216	3,900,967	1,123,293	3,613,637
기타수입수수료	22,750,052	74,934,318	17,698,776	47,115,573
합 계	55,185,146	173,770,568	48,878,128	134,171,272

&cr(2) 당분기 및 전분기 중 수수료비용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
매매수수료	3,003,939	10,882,303	3,312,163	9,853,701
기타수수료비용	9,781,940	12,360,202	4,105,986	11,039,400
합 계	12,785,879	23,242,505	7,418,149	20,893,101

29. 금융상품평가및처분손익&cr

(1) 당분기 및 전분기 중 금융상품평가및처분이익의 내용은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

과 목	당분기
3개월	누적
---	---	---
당기손익-공정가치측정금 융상품 (주1)
당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	4,559,789	40,588,208
당기손익-공정가치측정금융자산처분이익	25,270,291	71,420,653
당기손익-공정가치측정금융자산Day1이익	8,220	12,332
당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	(7,723,719)	670,984
당기손익-공정가치측정금융부채처분이익	388,560	4,380,496
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가이익	(269,723)	5,053,978
당기손익-공정가치측정지정금융부채처분이익	2,222	78,724
당기손익-공정가치측정지정금융부채Day1이익	957,605	3,801,840
합 계	23,193,245	126,007,215

(주1)	파생상품관련이익은 제외된 금액입니다.

(전분기)	(단위 : 천원)

과 목	전분기
3개월	누적
---	---	---
당기손익인식지정금융상품평가및처분이익
파생결합증권평가이익	-	2,142,373
파생결합증권처분이익	154,455	1,392,154
파생결합증권Day1이익	46,243	92,362
매도파생결합증권평가이익	-	478,619
매도파생결합증권처분이익	181,222	1,150,967
매도파생결합증권Day1이익	906,252	2,909,387
소 계	1,288,172	8,165,862
유가증권평가및처분이익
단기매매금융자산처분이익	9,585,342	45,884,304
단기매매금융자산평가이익	-	20,071,165
매도유가증권처분이익	1,216,146	3,572,966
매도유가증권평가이익	1,952,464	2,447,714
매도가능금융자산처분이익	1,197,839	2,221,264
소 계	13,951,791	74,197,413
합 계	15,239,963	82,363,275

(2) 당분기 및 전분기 중 금융상품평가및처분손실의 내용은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

과 목	당분기
3개월	누적
---	---	---
당기손익-공정가치측정금융 상품 (주1)
당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	(5,273,292)	21,912,179
당기손익-공정가치측정금융자산처분손실	14,115,837	59,928,580
당기손익-공정가치측정금융자산Day1손실	28,886	116,187
당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	(1,281,063)	9,026,418
당기손익-공정가치측정금융부채처분손실	2,583,698	5,379,376
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가손실	329,613	4,514,159
당기손익-공정가치측정지정금융부채처분손실	3,502,474	14,013,667
당기손익-공정가치측정지정금융부채Day1손실	37,505	109,374
합 계	14,043,658	114,999,940

(주1)	파생상품관련손실은 제외된 금액입니다.

(전분기)	(단위 : 천원)

과 목	전분기
3개월	누적
---	---	---
당기손익인식지정금융상품평가및처분손실
파생결합증권평가손실	88,605	258,906
파생결합증권처분손실	15,118	57,616
파생결합증권Day1손실	83,838	244,374
매도파생결합증권평가손실	921,814	6,412,436
매도파생결합증권처분손실	2,947,124	9,011,011
매도파생결합증권Day1손실	73,448	132,605
소 계	4,129,947	16,116,948
유가증권평가및처분손실
단기매매금융자산처분손실	15,439,109	41,853,933
단기매매금융자산평가손실	4,176,416	18,649,294
단기매매금융자산손상차손	-	-
매도가능금융자산처분손실	3,725	59,043
매도유가증권처분손실	868,669	2,266,769
매도유가증권평가손실	491,699	1,541,703
소 계	20,979,618	64,370,742
합 계	25,109,567	80,487,690

30. 파생상품평가및거래손익&cr&cr(1) 당분기와 전분기 중 파생상품평가및거래이익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
장내파생상품
선물매매이익	13,892,952	59,035,942	18,295,179	124,549,100
선물정산이익	1,356,203	5,491,115	1,739,352	12,786,623
옵션매매이익	5,174,563	17,515,192	10,727,483	55,565,219
옵션평가이익	9,537,643	10,325,437	(640,948)	7,305,388
소 계	29,961,361	92,367,686	30,121,066	200,206,330
장외파생상품
장외파생상품매매이익	10,483,688	37,220,216	10,329,383	42,802,801
장외파생상품평가이익	3,989,398	37,871,366	20,253,688	75,725,108
장외파생상품Day1이익	2,032,219	3,876,349	697,137	2,838,591
소 계	16,505,305	78,967,931	31,280,208	121,366,500
합 계	46,466,666	171,335,617	61,401,275	321,572,830

&cr(2) 당분기와 전분기 중 파생상품평가및거래손실의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
장내파생상품
선물매매손실	18,031,065	56,651,150	12,400,213	44,499,723
선물정산손실	(427,860)	7,522,942	-	7,701,386
옵션매매손실	6,222,782	16,258,739	2,612,169	38,143,878
옵션평가손실	2,388,548	2,796,349	2,156,046	14,455,609
소 계	26,214,535	83,229,180	17,168,428	104,800,596
장외파생상품
장외파생상품매매손실	12,566,782	43,600,375	27,482,400	91,101,418
장외파생상품평가손실	14,394,042	49,310,649	3,860,631	97,812,729
장외파생상품Day1손실	71,092	334,264	1,294,008	5,091,419
소 계	27,031,916	93,245,288	32,637,039	194,005,566
합 계	53,246,451	176,474,468	49,805,467	298,806,161

31. 이자수익 및 이자비용&cr&cr(1) 당분기 및 전분기 중 이자수익은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
현금및예치금	2,524,487	6,862,693	1,634,853	5,565,074
당기손익인식금융자산	-	-	16,593,631	50,361,353
당기손익-공정가치측정금융자산	20,025,280	58,891,176	-	-
대여금및수취채권	-	-	23,701,757	67,110,419
대출채권	27,177,454	85,972,854	-	-
기타	1,704,512	3,233,003	335,394	1,419,351
합 계	51,431,733	154,959,726	42,265,635	124,456,197

(2) 당분기 및 전분기 중 이자비용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
예수부채	6,840,218	19,739,673	5,371,661	15,835,790
차입부채	15,713,874	46,995,191	12,492,260	36,683,799
기타부채	38,576	121,641	26,948	140,335
합 계	22,592,668	66,856,505	17,890,869	52,659,924

32. 대출채권평가및처분손익&cr

당분기 및 전분기 중 인식한 대출채권평가및처분손익은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
대출채권 평가이익 및 처분이익
대손충당금환입	284,808	1,721,827	5,305,822	5,522,761
대출채권평가손실 및 처분손실
대손상각비	(1,843,493)	(2,258,392)	(359,779)	(13,805,901)
대출채권매각손실	(117,370)	(117,370)	(12,000)	(12,000)
소 계	(1,960,863)	(2,375,762)	(371,779)	(13,817,901)
합 계	(1,676,055)	(653,935)	4,934,043	(8,295,140)

&cr

33. 외환거래손익&cr&cr(1) 당분기와 전분기 중 외환거래이익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
외환차익	2,135,817	10,377,569	4,301,408	18,093,524
외화환산이익	(659,969)	13,954,170	574,263	9,284,805
합 계	1,475,848	24,331,739	4,875,671	27,378,329

&cr(2) 당분기와 전분기 중 외환거래손실의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
외환차손	3,224,090	14,224,172	3,014,279	14,991,855
외화환산손실	(4,038,430)	3,442,348	-	32,603,213
합 계	(814,340)	17,666,520	3,014,279	47,595,067

34. 판매관리비&cr&cr당분기와 전분기 중 판매관리비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
급여	26,396,431	89,108,420	25,102,985	77,493,585
퇴직급여	1,609,195	4,518,526	1,475,523	5,015,008
복리후생비	3,875,143	11,976,592	4,086,817	16,386,068
전산운용비	4,501,553	13,631,218	4,562,249	13,726,336
광고선전비	793,880	2,133,791	751,297	2,307,862
임차료	1,336,618	3,861,552	1,347,134	4,052,179
지급수수료	2,606,838	6,899,051	2,122,727	7,449,202
접대비	1,320,495	3,732,326	1,241,202	3,369,718
감가상각비	855,076	2,531,125	1,045,592	2,714,339
조사연구비	1,980	10,119	3,096	7,920
연수비	238,983	568,057	202,589	478,951
무형자산상각비	818,165	2,428,702	825,771	2,475,181
세금과공과	1,587,402	5,395,659	1,761,218	6,019,626
기타	5,193,506	11,575,001	2,304,501	7,174,574
합 계	51,135,265	158,370,139	46,832,701	148,670,547

35. 기타의영업수익 및 기타의영업비용&cr

(1) 당분기와 전분기 중 기타의영업수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
배당금수익	220,104	3,158,601	1,562,410	6,331,968
분배금수익	-	-	482	1,802
기타의대손충당금환입	10,406	39,274	-	-
기타	2,622,410	15,952,709	2,063,655	5,151,774
합 계	2,852,920	19,150,584	3,626,547	11,485,543

&cr(2) 당분기와 전분기 중 기타의영업비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
기타의대손상각비	902,278	3,116,431	854,086	2,886,397
소송충당부채전입	17,144	2,000,311	-	-
기타	(4,507,853)	15,940,314	2,071,078	10,410,088
합 계	(3,588,431)	21,057,056	2,925,164	13,296,485

36. 영업외수익 및 영업외비용&cr

(1) 당분기 및 전분기 중 영업외수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
지분법이익	-	-	(9,881)	104,065
고정자산및기타자산관련이익	-	8,562	169,195	231,695
매각예정비유동자산관련이익	-	-	-	1,702,343
임대료	444,847	1,257,139	386,090	1,079,865
잡이익 등	347,412	628,717	462,835	646,805
합 계	792,259	1,894,418	1,008,239	3,764,773

(2) 당분기 및 전분기 중 영업외비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
지분법손실	204,039	559,111	-	-
관계기업투자주식관련손실	-	18,604	-	-
고정자산및기타자산관련손실	5,733	71,098	170,778	170,778
매각예정자산관련손실	100,000	100,000	-	200,000
무형자산손상차손	19,674	486,174	-	-
잡손실 등	34,263	44,853	(54)	173,744
합 계	363,709	1,279,840	170,724	544,522

37. 법인세비용&cr &cr당분기 및 전분기의 법인세비용의 주요 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 성 내 역	당분기	전분기
법인세부담액(법인세추납액ㆍ환급액 포함)	20,388,298	10,716,545
일시적차이로 인한 이연법인세 변동액(주1)	2,652,795	(191,534)
자본에 직접 반영된 법인세비용	574,259	516,737
법인세비용	23,615,352	11,041,747
(주1) 일시적차이로 인한 분기말 순이연법인세자산(부채)	(14,239,653)	(13,482,009)
일시적차이로 인한 기초 순이연법인세자산(부채)	(11,586,858)	(13,673,543)
일시적차이로 인한 이연법인세 변동액	(2,652,795)	191,534

&cr&cr38. 매각예정자산&cr&cr당분기말 및 전기말 현재 매각예정자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
매각예정토지	5,710,672	5,710,672
매각예정건물	3,899,508	3,899,508
손상차손누계액	(1,061,019)	(961,019)
합 계	8,549,161	8,649,161

39. 주당이익&cr&cr(1) 주당이익은 보통주 1주에 대한 이익(기본주당이익) 또는 보통주 및 희석성 잠재적보통주 1주에 대한 이익(희석주당이익)을 계산한 것으로 그 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 원, 주)

&cr구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
순이익	19,471,807,274	59,279,451,327	16,372,579,867	13,174,137,805
유통보통주식수(주)	41,428,889	41,428,889	41,428,889	41,428,889
기본주당이익	470	1,431	395	318

&cr한편, 당분기 및 전분기 중 발행보통주식수를 유통기간으로 가중평균하여 산정한 유통보통주식수의 산출내역은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 주)

구 분	일 자	주 식 수	가 중 치	유통보통주식수
기초	1/1/2018~9/30/2018	42,446,389	273	42,446,389
자기주식	1/1/2018~9/30/2018	(1,017,500)	273	(1,017,500)
합 계		41,428,889		41,428,889

(전분기)	(단위 : 주)

구 분	일 자	주 식 수	가 중 치	유통보통주식수
기초	1/1/2017~9/30/2017	42,446,389	273	42,446,389
자기주식	1/1/2017~9/30/2017	(1,017,500)	273	(1,017,500)
합 계		41,428,889		41,428,889

(2) 연결실체의 희석주당순이익은 희석성잠재적보통주가 없으므로 기본주당순이익과 동일합니다.

40. 특수관계자와의 주요 거래 등

연결실체의 특수관계자 공시와 관련된 내용은 다음과 같습니다.

&cr(1) 지배ㆍ종속기업간의 특수관계자 등

구 분	지배ㆍ종속회사 등의 명칭
회사에 유의적인 영향력을 행사하는 회사	DB손해보험㈜(구, 동부화재해상보험㈜)
관계기업	코에프씨하나동부프런티어챔프사모투자전문회사, ㈜한송네오텍(구,동부제3호기업인수목적㈜)(주2), 동부제4호기업인수목적㈜(주3), 동부제5호기업인수목적㈜, 디비제6호기업인수목적㈜
기타 특수관계자	DB생명보험㈜(구, 동부생명보험㈜)등 DB손해보험㈜(구, 동부화재해상보험㈜)의 종속기업
대규모기업집단계열회사 등(주1)	DB Inc.(구, ㈜동부) 등

(주1)	동 회사 등은 한국채택국제회계기준 제1024호 문단 9에서 정의하는 특수관계자에는 해당하지 않으나, 공정거래위원회가 지정한 대규모기업집단계열회사는 한국채택국제회계기준 제1024호 문단 10에서 규정하는 실질관계에 따른 특수관계자라는 증권선물위원회의 의결사항에 따라 특수관계자로 분류되는 회사 등입니다.
(주2)	당기에 동부제3호기업인수목적㈜과 ㈜한송네오텍의 합병에 따라 더이상 유의적인 영향력을 행사하지 못하여 관계기업에서 제외되었습니다.
(주3)	2018년 7월 26일에 상장 폐지가 되어 해산 및 청산 진행중에 있으며, 당기에 관계기업에서 제외되었습니다.

(2) 지배기업과 종속기업 사이의 거래는 연결재무제표를 작성하는 과정에서 전액 제거되었으며, 당분기와 전분기의 연결실체와 특수관계자 거래 내용은 다음과 같습니다.

&cr 1) 특수관계자와의 거래내역

(단위: 천원)

특수관계자의 명칭	거래내역		당분기	전분기
(회사에 유의적인 영향력을 행사하는 회사)
DB손해보험㈜(구, 동부화재해상보험㈜)	수익	수탁수수료	63,378	106,723
비용	영업비용	1,068,066	-
판매비와관리비	902,497	1,034,581
채권 등 매수액		272,909,590	231,892,500
채권 등 매도액		774,687,937	901,837,765
(관계기업)
코에프씨하나동부프런티어챔프&cr 사모투자전문회사	수익	기타수입수수료	52,222	122,071
배당금수익	-	55,540
(기타 특수관계자)
DB생명보험㈜(구, 동부생명보험㈜) 등	수익	인수 및 기타수입수수료 등	274,724	238,248
비용	영업비용	3,051,616	-
판매비와관리비	2,090	2,090
채권 등 매수액		-	140,292,020
채권 등 매도액		117,596,800	210,506,800
(대규모기업집단계열회사)
DB Inc.(구, ㈜동부) 등	수익	인수 및 기타수입수수료 등	215,250	51,350
비용	판매비와관리비	6,359,444	1,922,474
채권 등 매수액		5,742,707	-

2) 특수관계자에 대한 채권ㆍ채무

(단위: 천원)

특수관계자의 명칭	채 권				채 무
임차보증금		기타채권 등(주1)		미지급비용 외(주2)
---	---	---	---	---	---	---
당분기말	전기말	당분기말	전기말	당분기말	전기말
---	---	---	---	---	---	---
(회사에 유의적인 영향력을 행사하는 회사)
DB손해보험㈜(구, 동부화재해상보험㈜)	1,084,769	1,301,722	733,520	481,969	28,319,584	28,323,800
(관계기업)
코에프씨하나동부프런티어챔프&cr 사모투자전문회사	-	-	52,222	120,094	-	-
㈜한송네오텍(구,동부제3호기업인수목적㈜)(주3)	-	-	-	686,000	-	-
동부제4호기업인수목적㈜(주3)	-	-	-	985,300	-	-
동부제5호기업인수목적㈜	-	-	760,000	760,000	-	-
디비제6호기업인수목적 ㈜	-	-	960,000	-	-	-
(기타특수관계자)
DB생명보험㈜(구, 동부생명보험㈜)	-	-	17,593,151	18,177,054	80,221,739	85,441,310
(대규모기업집단계열회사)
DB Inc.(구, ㈜동부) 등	-	-	-	-	14,591,108	8,710,835
합 계	1,084,769	1,301,722	20,098,893	21,210,417	123,132,431	122,475,945

(주1)	기타채권 등에는 회사채 및 퇴직연금 사외적립자산 등이 포함되어 있습니다.
(주2)	채무금액에는 회사 발행 후순위사채 금액이 포함되어 있습니다.
(주3)	당분기말 현재 관계기업에서 제외되었습니다.

(3) 당분기 및 전분기 중 주요 경영진에 대한 보상내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
급여	5,754,519	4,354,283
퇴직급여	404,455	337,856
합 계	6,158,974	4,692,139

41. 현금흐름표&cr&cr(1) 연결현금흐름표상의 현금및현금성자산과 연결재무상태표상의 현금및현금성자산은 동일합니다.&cr&cr(2) 당분기 및 전분기의 현금흐름표에 포함되지 않는 주요 비현금 투자활동거래와 비현금재무활동거래는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
매도가능증권평가손익의 증감	-	2,135,275
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익의 증감	2,581,261	-
당기손익-공정가치측정항목지정금융부채신용위험변동효과	162,687	-
유형자산과 복구충당부채의 발생	18,919	15,991
대출채권의 상각	5,393,492	8,983,076

&cr(3) 재무활동에서 발생하는 부채의 당분기 중 변동내역은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위: 천원)

구 분	기 초	재무활동 현금흐름에서 발생한 변동	환율변동효과	당분기말
콜머니	-	40,000,000	-	40,000,000
차입금	654,468,328	(2,018,398)	-	652,449,930
환매조건부채권매도	2,054,856,302	55,900,000	1,081,408	2,111,837,710
발행사채	633,847,397	(99,300,822)	-	534,546,575
합 계	3,343,172,027	(5,419,220)	1,081,408	3,338,834,215

42. 우발채무 및 주요 약정사항 &cr

(1) 금융기관과의 약정사항

당분기말 및 전기말 현재 금융기관과의 일중, 당좌차월거래 및 차입 약정내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

| 금융기관명 | 구분/용도 | | | 당분기말 | 전기말 | 담보제공 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 국민은행 | 일중차월 | | | 5,000 | 5,000 | 해당없음 |
| 우리은행 | 일중차월 | | | 20,000 | 20,000 | 예금담보 |
| 신한은행 | 일중차월 | | | 20,000 | 20,000 | 예금담보 |
| 하나은행 | 당좌차월 | | | 5,000 | 5,000 |
| 일중차월 | | | 31,000 | 31,000 | 신탁수익권 및 &cr예금담보 |
| 한국증권금융 | 채권딜러금융 | 통합한도 | | 570,000 | 570,000 | 해당없음 |
| 채권&cr인수&cr금융 | 국공채인수 | 인수, 모집 또는 매출액의 &cr100%이내 | 인수, 모집 또는 매출액의 &cr100%이내 |
| 사채인수 | 인수, 모집 또는 매출액의&crAA등급이상 90%이내,&crA등급 이상 80%이내,&crBBB등급이상 50%이내 | 인수, 모집 또는 매출액의&crAA등급이상 90%이내,&crA등급 이상 80%이내,&crBBB등급이상 50%이내 |
| 채권&cr유통&cr금융 | 국공채유통 | 대상증권 매수결제 필요 &cr자금의100%이내 | 대상증권 매수결제 필요 &cr자금의100%이내 |
| 사채유통 |
| 기관운영 &cr자금대출 | | 증금일반자금재원 | 200,000 | 200,000 |
| 예탁금재원 | 고객예탁금 예치금액 범위내 | 고객예탁금 예치금액 범위내 |
| 담보금융지원대출 | | | 400,000 | 400,000 |
| 증금할인&cr어음매입 | | 일반한도 | 100,000 | 100,000 |
| 청약한도 | 청약증거금 예치금액 범위내 | 청약증거금 예치금액 범위내 |
| 증권유통&cr금융대출 | | 일반한도 | 300,000 | 300,000 |
| 예탁금재원 | 고객예탁금 예치금액 범위내 | 고객예탁금 예치금액 범위내 |
| 미수금융대출지원 | | | 75,000 | 75,000 |
| 일중자금거래 | | | 200,000 | 200,000 |

&cr상기 사항이외에 상호저축은행중앙회와 지급준비예치금의 25%를 한도로 하는 단기차입약정, 지급준비예치금의 50%를 순채무한도로 하는 내국환거래약정, 지급준비예치금의 50%를 한도로 하는 콜차입 약정 및 지급준비예치금의 25%를 한도로 하는재할인어음약정을 체결하고 있습니다. 당분기말 현재 상기 약정과 관련된 잔액은 미회수내국환채권 3,841,743천원입니다.

(2) 계류 중인 주요 소송사건

당분기말 현재 피고로 계류중인 주요 소송사건의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

소송의 내용	원 고	소송가액(주1)	진행현황
손해배상청구 외(총 16건)	다수의 개인 및 기업	38,815,702	1심 등 계류중

(주1)	소송가액은 회사의 소송가액이며, 전체소송가액은 42,234,741천원입니다.

&cr연결실체의 경영진은 상기 소송들의 최종결과는 현재로서는 예측할 수 없으며, 최종결과가 재무제표에 중대한 영향을 미치지 않을 것으로 판단하고 있습니다.&cr&cr(3) 손해배상적립금&cr연결실체는 전자금융감독규정 제6조(전자금융사고 책임이행을 위한 보험 등의 가입에 관한 기준) 제2항에 의거 전자금융사고 발생으로 인한 이용자 손해배상에 따른 책임을 이행하기 위하여 상호저축은행중앙회에 손해배상적립금의 분담 및 보험가입을하고 있습니다.

&cr(4) 기업어음 등 매입보장약정 및 매입확약약정&cr당분기말 현재 연결실체는 자산관리위탁계약 및 기업어음매입보장약정에 따라 포트폴리오알오케이제이차㈜ 등이 발행(차환발행 포함)하는 기업어음 중 발행일 당일에 일부 또는 전부가 시장 매출이 이루어지지 않아 대금납입이 이루어지지 아니한 잔여 기업어음을 연결실체가 매입하기로 하는 약정을 체결하고 있습니다. 다만, 기초자산의 신용등급이 개별 약정서에서 규정하고 있는 일정수준 미만으로 하락하게 되는 경우에는 연결실체는 해당 기업어음 매입보장의무를 부담하지 아니합니다.&cr&cr또한 연결실체는 당분기말 현재 상기의 약정외에 디비에스에프제오차㈜ 등(이하'매도자')이 보유한 채권 등을 매도자의 청구시 매입하는 약정을 체결하고 있습니다.

당분기말 및 전기말 현재 금액 및 매입금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
기업어음 등 매입보장약정금액	20,300,000	50,066,000
매입액	-	-

&cr(5) 조건부인수약정&cr 당분기말 현재 조건부 집합투자기구 지분인수약정 체결금액은 150,000백만원입니다.&cr&cr(6) 차입증권&cr당분기말 현재 차입증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	차 입 처	당분기말	전기말
주식	한국예탁결제원 외	22,743,564	13,929,201
국공채	한국증권금융 외	897,738,688	1,189,358,302
합 계		920,482,252	1,203,287,503

&cr상기의 금액은 차입유가증권중 매도하지 않은 내역입니 다 .&cr

(7) 대 여증권

(단위 : 천원)

구 분	차 입 처	당분기말	전기말
주식	미래에셋대우 외	2,785,688	-

&cr (8) 집합투자재산의 관리업무 위탁&cr당 분기말 현재 종속기업인 DB자산운용㈜(구,동부자산운용㈜)은 DB금융투자㈜(구, 동부증권주식회사)외 60개사와 수익증권 판매계약 을 체결하여 수익증권의 모집, 매출, 판매 그리고 이익분배금의 지급업무를 위탁하고 있 습니다. 또한, ㈜신한은행 등과 기획재정부의 승인을 받은 집합투자규약에 따른 집합투자기구 약정을 체결하고 집합투자재산의 관리업무 등을 위탁하고 있습니다.

(9) 투자일임계약&cr 당분기말 현재 종속기업인 DB자산운용㈜(구,동부자산운용㈜)은 관계회사인 DB생명보험㈜(구, 동부생명보험㈜) 외 11개사와 32,270억원 규모의 투자일임계약을 체결하고 있으며, 당분기까지 계약으로 인하여 수수료 수익으로 인식한 금액은 5,065,553천 원 입니다.

&cr

43. 신탁계정&cr

당분기말 현재 감사 또는 검토받지 않은 신탁형태별 재무정보는 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
정기예금	1,871,641,679	1,730,023,660
MMDA	59,000,000	42,000,000
기업어음	860,400,000	1,071,500,000
환매조건부채권매수	115,000,000	70,400,031
주식	39,563,440	36,915,031
채권	225,624,026	239,713,959
발행어음	16,473,645	7,928,928
파생결합증권	12,200,000	44,327,360
기타자산	1,061,477,736	597,536,038
자산총계	4,261,380,526	3,840,345,007
선수수익	10,558,190	17,136,971
기타부채	9,720,697	3,737,719
부채총계	20,278,887	20,874,690
신탁원본	4,241,101,639	3,819,470,317
자본총계	4,241,101,639	3,819,470,317
부채와 신탁원본 계	4,261,380,526	3,840,345,007

&cr한 편, 당분기 중 연결실체는 신탁계정으로부터 신탁재산의 운용, 관리 및 처분과 관련하여 3,900,967천원(전 분기: 3,613,637천원)의 신탁보수를 취득하고 수수료수익에 계상하였습니다.

44. 집합투자재산 &cr&cr종속기업인 DB자산 운용㈜(구,동부자산운용㈜)은 기획재정부의 승인을 받 아 당 분기말 현 재 수익증권 398개 를 발 행 하였는 바, 발행시 수익증권 발행금액에 해당하는 자산을 수탁회사인 ㈜신한은행 등에 위탁하여 집합투자기구를 운용하고 있습니다.&cr&cr집합투자기구의 좌수에 상당하는 수익증권을 발행하며 이 수익증권은 신탁재산의 순자산가액을 기초로 하여 매일 산정된 기준가격으로 매출하고 수익자의 청구가 있을 때에는 매출된 수익증권을 기준가격으로 환매합니다.&cr &cr당분기말 및 전기말 현재 투자신탁운용 순자산 현황 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 억원)

구 분		당분기말	전기말
증권집합투자기구	주식형	6,645	9,495
주식혼합형	193	580
채권혼합형	453	657
채권형	45,099	24,114
재 간 접	513	540
단기금융집합투자기구	MMF	26,604	33,842
기타집합투자기구	파생상품	10,527	17,567
부동산	2,605	3,566
특별자산	12,476	12,179
혼합자산	5,588	1,295
투자회사		164	162
투자유한회사		133	133
합 계		111,000	104,130

또한, 당분기와 전분기 중 위탁계정과의 주요 거래내용 및 채권과 영업수익의 내역은다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계 정 과 목	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
투자신탁위탁자보수	2,217,568	12,563,937	3,402,934	9,971,858
미수위탁자보수	(80,279)	2,052,201	(37,342)	1,906,198

&cr&cr 45. 비연결구조화기업에 대한 지분&cr&cr(1) 연결실체가 보유 중인 지분 중 지배력을 보유하지 아니한 비연결구조화기업의 성격, 목적, 활동과 비연결구조화기업의 자금조달 방법은 다음과 같습니다.

구 분	설 명
자산유동화	유동화자산을 기초로 자산유동화증권을 발행하고 당해 유동화자산의 관리, 운용 및 처분에 의한 수익이나 차입금 등으로 자산유동화증권의 원리금 또는 배당금을 지급하는 기업입니다. 자산유동화증권 매입약정 체결 또는 신용공여를 통해 자산유동화증권 발행에 따른 관련위험을 이전하고 있으며, 이에 대한 이자수익 또는 수수료수익을 인식하고 있습니다. 비연결구조화기업의 차환발행 실패 등이 발생할 경우 연결실체가 발행한 금융자산을 구입하여야 하는 손실에 노출될 수 있습니다.
구조화금융	부동산 프로젝트파이낸싱투자회사로 사업을 효율적으로 추진하기 위해 한정된 목적의 별도 회사로 설립되어, 금융기관 및 참여기관 등으로부터 지분투자 또는 대출 등을 통해 자금을 조달합니다. 프로젝트파이낸싱투자회사는 주로 대규모 위험 사업에 대한 자금조달하며, 계획된 일정에 따른 자금 회수 실패, 프로젝트의 중단 등이 발생시 회사는 투자지분 가치 하락에 따른 원금손실 또는 대출금 회수 불가로 인한 손실에 노출될 수 있습니다.
투자펀드	투자신탁은 신탁약정에 따라 투자 및 운용을 신탁업자에게 지시하고 투자신탁 투자자에게 운용수익을 배분하는 구조입니다. 연결실체는 투자신탁에 대한 투자자로서 지분율에 비례하여 지분투자 평가손익과 배당수익을 인식하고 있으며, 해당 투자신탁의 가치 하락시 원금 손실에 노출될 수 있습니다.&cr사모투자전문회사는 경영권 참여, 지배구조 개선 등을 위한 지분증권의 투자자금을 사모로 조달하고 발생하는 수익을 투자사원들간에 배분하는 구조입니다. 연결실체는 사모투자전문회사에 대한 투자자로서 지분율에 비례하여 지분투자 평가손익과 배당수익을 인식하고 있으며, 해당 사모투자전문회사의 가치 하락시 원금 손실에 노출될 수 있습니다.

(2) 당분기말 현재 비연결구조화기업의 규모 및 비연결구조화기업에 대한 연결실체의 지분과 관련된 위험의 성격은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	자산유동화	구조화금융	투자펀드	합 계
비연결구조화기업의 총자산	21,106,554	493,803,447	670,400,375	1,185,310,376
최대노출금액	21,803,000	4,382,974	37,378,495	63,564,469
재무제표상 장부금액	200	4,382,974	37,378,495	41,761,669
자산
당기손익-공정가치측정금융자산	200	4,382,974	36,345,473	40,728,647
관계기업투자자산	-	-	1,033,022	1,033,022
소 계	200	4,382,974	37,378,495	41,761,669
비연결구조화기업으로부터의 손실	-	-	-	-

4. 재무제표

재 무 상 태 표

분 기 재 무 상 태 표
제37기 3분기 2018년 09월 30일 현재
제36기 2017년 12월 31일 현재

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)	(단위 : 원)

과 목	주 석	제37(당) 분기말(주1)		제36(전) 기말(주1)
자 산
현금및현금성자산	4, 6, 13 , 39	225,383,793,177		332,753,282,941
당기손익인식금융자산	4, 6, 7, 8, 13, 18	-		3,531,133,136,166
당기손익-공정가치측정금융자산	4, 6, 7, 9, 13, 18	3,453,280,430,235		-
매도가능금융자산	6, 7, 10, 13, 18	-		128,884,331,815
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	6, 11, 13, 18	91,547,497,765		-
대여금및수취채권	4, 6, 7, 12, 13	-		1,254,190,784,415
상각후원가측정금융자산	4, 6, 7, 12, 13	1,657,603,204,319		-
관계기업투자	14	689,853,266		3,759,465,166
종속기업투자	14	77,467,511,759		79,927,448,722
유형자산	15	22,840,083,561		23,771,143,656
무형자산	16	21,132,683,173		23,737,007,685
당기법인세자산		-		7,219,459,410
기타자산	17	28,308,594,494		16,420,580,317
자 산 총 계			5,578,253,651,749		5,401,796,640,293
부 채 및 자 본
예수부채	4, 6, 13, 19	468,317,474,669		620,651,120,382
당기손익인식금융부채	4, 6, 8, 13	-		701,389,777,306
당기손익-공정가치측정금융부채	4, 6, 9, 13	753,928,624,522		-
차입부채	4, 6, 13, 20	2,803,976,118,286		2,708,606,277,905
발행사채	4, 6, 13, 21	250,000,000,000		280,000,000,000
순확정급여부채	22	3,539,545,280		1,241,139,473
충당부채	23	945,661,370		638,005,587
기타금융부채	4, 6, 13, 24	609,264,114,118		453,012,450,019
기타부채	24	42,763,428,926		38,926,881,344
이연법인세부채		6,224,960,129		4,412,519,881
부 채 총 계			4,938,959,927,300		4,808,878,171,897
자 본
자본금	25	212,231,945,000		212,231,945,000
자본잉여금	25	118,924,276,364		118,924,276,364
자본조정	25	(7,547,101,300)		(7,547,101,300)
기타포괄손익누계액	25	63,457,481,900		64,437,840,443
이익잉여금	25	252,227,122,485		204,871,507,889
(대손준비금 적립액)	26	-		-
(대손준비금 적립예정금액)	26	-		-
자 본 총 계			639,293,724,449		592,918,468,396
부 채 및 자 본 총 계			5,578,253,651,749		5,401,796,640,293

※ 제36기(전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.

&cr 포 괄 손 익 계 산 서

분 기 포 괄 손 익 계 산 서
제37기 3분기 2018년 01월 01일부터 2018년 09월 30일까지
제36기 3분기 2017년 01월 01일부터 2017년 09월 30일까지
DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)	(단위 : 원)

과 목	주석	제37기 3분기(주1)				제36기 3분기(주1)
3개월		누적		3개월		누적
---	---	---	---	---	---	---	---	---	---
영업수익			147,525,398,235		574,147,322,806		153,140,579,817		631,916,234,722
1. 수수료수익	27	42,772,748,615		153,351,369,836		43,864,698,583		120,288,415,476
2. 금융상품평가및처분이익	28	21,911,432,879		124,478,167,426		15,101,078,223		80,852,398,905
3. 파생상품평가및거래이익	29	46,466,666,477		167,207,497,215		59,623,255,304		313,916,883,387
4. 이자수익	30	32,840,870,893		94,984,665,555		26,778,428,815		79,761,567,574
5. 대출채권평가및처분이익	31	284,808,473		1,721,826,728		640,908,510		657,543,623
6. 외환거래이익	32	1,445,645,389		24,331,739,160		4,879,896,132		27,344,826,268
7. 기타의영업수익	34	1,803,225,509		8,072,056,886		2,252,314,250		9,094,599,489
영업비용			127,660,423,543		500,863,754,472		135,019,692,642		617,715,637,796
1. 수수료비용	27	5,505,808,059		18,709,820,899		5,475,888,767		17,235,142,118
2. 금융상품평가및처분손실	28	12,907,175,307		108,838,513,036		24,840,627,714		80,162,808,625
3. 파생상품평가및거래손실	29	53,246,451,290		175,945,514,089		48,770,067,336		293,353,857,393
4. 이자비용	30	15,944,213,437		44,901,001,820		12,309,559,299		36,261,639,518
5. 대출채권평가및처분손실	31	77,692,706		137,785,857		12,000,000		13,775,557,422
6. 외환거래손실	32	(839,682,939)		17,641,177,532		3,014,278,819		47,595,067,413
7. 판매관리비	33	39,840,085,246		129,467,219,560		39,608,565,169		126,342,154,675
8. 기타의영업비용	34	978,680,437		5,222,721,679		988,705,538		2,989,410,632
영업손익			19,864,974,692		73,283,568,334		18,120,887,175		14,200,596,926
영업외수익	35	52,369,570		93,336,833		174,168,727		257,494,479
영업외비용	35	25,411,268		2,977,904,619		173,232,258		225,689,505
법인세비용차감전순손익			19,891,932,994		70,399,000,548		18,121,823,644		14,232,401,900
법인세비용	36		6,002,278,249		18,418,454,276		4,385,162,705		4,227,579,894
분기순손익			13,889,654,745		51,980,546,272		13,736,660,939		10,004,822,006
(대손준비금 반영후 조정이익&cr 당분기 : 51,980,546천원&cr 전분기 : 10,004,822천원)	26
기타포괄손익			869,109,630		(1,284,142,863)		(834,221,905)		(1,248,449,594)
후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 있는 항목		-		-		(834,221,905)		(1,248,449,594)
매도가능증권평가손익	10, 25	-		-		(834,221,905)		(1,248,449,594)
후속적으로 당기손익으로 재분류될 수 없는 항목		869,109,630		(1,284,142,863)		-		-
기타포괄손익공정가치측정금융자산평가손익	11, 25	883,299,298		(1,446,829,847)		-		-
당기손익-공정가치지정금융부채신용위험변동효과	25	(14,189,668)		162,686,984		-		-
당기총포괄손익			14,758,764,375		50,696,403,409		12,902,439,034		8,756,372,412
주당손익
기본및희석주당순손익	37		335		1,255		332		241

※ 제36기(전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.

&cr 자 본 변 동 표

분 기 자 본 변 동 표
제37기 3분기 2018년 01월 01일부터 2018년 09월 30일까지
제36기 3분기 2017년 01월 01일부터 2017년 09월 30일까지

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)	(단위 : 원)

과 목	자본금	자본잉여금	자본조정	기타포괄손익누계액	이익잉여금	총 계
2017. 1. 1(전기초)	212,231,945,000	118,924,276,364	(7,547,101,300)	65,052,961,312	202,280,738,670	590,942,820,046
총포괄손익:
분기순이익	-	-	-	-	10,004,822,006	10,004,822,006
매도가능금융자산평가손실	-	-	-	(1,248,449,594)	-	(1,248,449,594)
총포괄손익 소계	-	-	-	(1,248,449,594)	10,004,822,006	8,756,372,412
2017. 09. 30(전분기말)(주1)	212,231,945,000	118,924,276,364	(7,547,101,300)	63,804,511,718	212,285,560,676	599,699,192,458
2017. 12. 31(당기초)	212,231,945,000	118,924,276,364	(7,547,101,300)	64,437,840,443	204,871,507,889	592,918,468,396
기업회계기준서제1109 최초 적용에 따른 조정(세후)	-	-	-	303,784,320	(482,042,776)	(178,258,456)
2018. 1. 1(수정후)	212,231,945,000	118,924,276,364	(7,547,101,300)	64,741,624,763	204,389,465,113	592,740,209,940
총포괄손익:
분기순이익	-	-	-	-	51,980,546,272	51,980,546,272
기타포괄손익공정가치측정금융자산평가손익	-	-	-	(1,446,829,847)	-	(1,446,829,847)
당기손익-공정가치지정금융부채신용위험변동효과	-	-	-	162,686,984	-	162,686,984
총포괄손익 소계	-	-	-	(1,284,142,863)	51,980,546,272	50,696,403,409
연차배당	-	-	-	-	(4,142,888,900)	(4,142,888,900)
2018. 09. 30(당분기말)(주1)	212,231,945,000	118,924,276,364	(7,547,101,300)	63,457,481,900	252,227,122,485	639,293,724,449

※ 제36기(전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.

&cr 현 금 흐 름 표

분 기 현 금 흐 름 표
제37기 3분기 2018년 01월 01일부터 2018년 09월 30일까지
제36기 3분기 2017년 01월 01일부터 2017년 09월 30일까지

DB금융투자㈜(구,동부증권주식회사)	(단위 : 원)

과 목	제37기 3분기(주1)		제36기 3분기(주1)
Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름		(170,555,788,377)		(42,171,604,386)
1. 법인세비용차감전순손익	70,399,000,548		14,232,401,900
2. 조정	(69,202,014,911)		23,728,895,458
이자수익	(94,984,665,555)		(79,761,567,574)
이자비용	44,901,001,820		36,261,639,518
배당금및분배금수익	(2,781,632,050)		(4,959,985,720)
당기손익-공정가치측정금융자산평가및Day1이익	(39,889,870,899)		-
당기손익-공정가치측정금융자산평가 및Day1 손실	17,355,662,108		-
단기매매금융자산평가이익	-		(20,071,164,862)
단기매매금융자산평가손실	-		18,640,731,880
매도유가증권처분이익	-		(2,221,263,771)
매도유가증권처분손실	-		3,725,000
당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	(670,983,929)		-
당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	9,026,417,989		-
매도유가증권평가이익	-		(2,447,714,323)
매도유가증권평가손실	-		1,541,702,714
별도예치금평가이익	(4,644,479,312)		(3,532,241,029)
파생결합증권평가 및Day1 이익	-		(2,234,735,040)
파생결합증권평가 및Day1 손실	-		503,280,147
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가 및Day1 이익	(8,855,817,462)		-
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가 및Day1 손실	4,623,533,456		-
매도파생결합증권평가 및Day1 이익	-		(3,388,005,510)
매도파생결합증권평가 및Day1 손실	-		6,545,041,582
파생상품평가이익	(56,906,777,418)		(82,866,465,152)
파생상품평가손실	59,964,203,989		114,979,886,400
종속기업손상차손	2,459,936,963		-
관계기업투자주식처분손실	18,604,445		-
유형자산처분손실	8,734,639		1,582,891
무형자산처분손실	-		169,194,990
무형자산손상차손	486,173,500		-
무형자산손상차손환입	-		(231,694,990)
퇴직급여	3,487,925,107		2,949,905,467
감가상각비	1,930,079,014		2,121,606,545
무형자산상각비	2,268,367,212		2,326,266,238
복구충당부채전입	2,981,078		6,661,815
복구충당부채환입	(60,671,763)		(48,164,740)
기타충당부채전입	2,103,310,066		-
외화환산이익	(13,954,169,775)		(9,251,302,498)
외화환산손실	3,417,005,963		32,603,212,864
대손상각비	137,785,857		13,763,557,422
기타대손상각비	3,116,430,535		2,982,748,817
대손충당금환입	(1,721,826,728)		(657,543,623)
기타의대손충당금환입	(39,273,761)		-
3. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동	(209,364,838,124)		(130,520,098,025)
당기손익-공정가치측정금융자산	150,658,150,264		-
당기손익인식금융자산	-		(50,696,535,295)
대여금및수취채권	-		(90,395,556,184)
상각후원가측정금융자산	(384,132,494,482)		-
기타자산	(22,542,039,584)		293,033,124
예수부채	(152,223,392,210)		62,188,550,106
당기손익-공정가치측정금융부채	48,630,323,794		-
당기손익인식금융부채	-		(206,414,392,261)
퇴직금의 지급	(2,543,735,781)		(1,971,744,161)
사외적립자산	1,354,216,481		1,450,661,284
충당부채	(2,000,311,494)		-
기타금융부채	155,079,302,523		148,476,850,726
기타부채	(1,644,857,635)		6,549,034,636
4. 이자수익의 수취	82,002,035,594		79,417,605,864
5. 배당수익의 수취	2,781,632,050		4,959,985,720
6. 이자비용의 지급	(44,310,761,357)		(37,637,152,002)
7. 법인세의 납부	(2,860,842,177)		3,646,756,699
Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름		2,975,166,765		(20,035,041,284)
매도가능금융자산의 취득	-		(23,030,242,354)
매도가능금융자산의 처분	-		6,159,655,910
유형자산의 취득	(975,014,170)		(683,960,340)
무형자산의 취득	(150,216,200)		(2,876,034,500)
무형자산의 처분	-		150,000,000
보증금의 감소	1,049,389,680		-
관계기업투자의 환급	-		285,540,000
관계기업투자의 취득	-		(40,000,000)
관계기업투자주식의 처분	3,051,007,455		-
Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름(주석39)		60,150,245,677		115,328,063,033
콜머니의 순증감	40,000,000,000		(23,100,000,000)
차입금의 순증감	(1,611,566,577)		163,475,744,017
환매조건부채권매도의 순증감	55,899,999,244		5,000,000,000
발행사채의 순증감	(30,000,000,000)		(30,047,680,984)
배당금지급	(4,138,186,990)		-
Ⅳ. 현금및현금성자산의 증감(=Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ)		(107,430,375,935)		53,121,417,363
Ⅴ. 기초현금및현금성자산		332,753,282,941		321,384,143,099
Ⅵ. 외화표시 현금및현금성자산의 환율변동효과		60,886,171		(611,219,264)
Ⅶ. 분기말현금및현금성자산(주석39)		225,383,793,177		373,894,341,198

※ 제36기(전기)는 종전 기준서인 K-IFRS 1039호에 따라 작성되었습니다.&cr&cr

5. 재무제표 주석

1. 회사의 개요&cr

DB금융투자㈜ (구,동부증권주식회사)(이하 '회사'라 함)는 1982년 12월 20일 단기금융법에 따라 국민투자금융주식회사로 설립되어 1988년 8월 26일자로 동부투자금융주식회사로 상호를 변경하였으며, 1988년 6월 27일자로 한국거래소가 개설한 유가증권시장에 상장하였습니다.&cr&cr회사는 1991년 6월 24일자로 증권업으로 업종을 전환하였고 동부증권주식회사로 상호를 변경하였으며 2017년 11월 1일자로 DB금융투자㈜로 상호를 변경하였습니다.&cr1991년 7월 1일부터 유가증권 매매 등의 증권업을 개시하여 2018년 09월 30일 현재국내에 28개 지점을 설치 운영하고 있습니다. &cr

회사는 설립이래 수차례의 유ㆍ무상증자 및 주식배당 등을 거쳐 2018년 9월 30일 현재 납입자본금은 212,232 백만원이며, 주요 주주의 내역은 다음과 같습니다.

주 주 명	소유주식수(주)	지분율(%)
DB손해보험㈜(구, 동부화재해상보험㈜)	10,643,969	25.08
김남호	2,706,364	6.38
김준기	2,122,205	5.00
DB김준기문화재단	794,902	1.87
우리사주조합	367,355	0.87
기타	25,811,594	60.80
합 계	42,446,389	100.00

2. 재무제표 작성기준 및 유의적 회계정책 &cr &cr 회사의 재무제표는 연차재무제표가 속하는 기간의 일부에 대하여 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'를 적용하여 작성하는 요약중간재무제표이며, 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 동 요약중간재무제표에 대한 이해를 위해서는 한국채택국제회계기준에 따라 작성된 2017년 12월 31일자로 종료하는 회계연도에 대한 연차별도재무제표를 함께 이용하여야 합니다.&cr &cr 중간재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책은 아래에서 설명하는 기준서나 해석서의 도입과 관련된 영향을 제외하고는 2017년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연차재무제표 작성시 채택한 회계정책과 동일합니다.&cr&cr 당사는 과거 재무제표에 대한 재작성을 요구하는 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'과 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'을 최초로 도입하였습니다. 기업회계기준서 제1034호에서 요구하는 바와 같이, 당사는 이와 관련된 성격과 영향을 아래와 같이 공시합니다.&cr

기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익' (제정)&cr당사는 기업회계기준서 제1115호 '고객과의 계약에서 생기는 수익'을 적용하였습니다. 동 기준서는 현행 기업회계기준서 제1018호 '수익', 제1011호 '건설계약', 기업회계기준해석서 제2031호 '수익: 광고용역의 교환거래', 제2113호 '고객충성제도', 제2115호 '부동산건설약정', 제2118호 '고객으로부터의 자산이전'을 대체하였습니다.&cr&cr기업회계기준서 제1018호 등에서는 재화의 판매, 용역의 제공, 이자수익, 로열티수익, 배당수익, 건설계약과 같은 거래 유형별로 수익인식기준을 제시하지만, 기업회계기준서 제1115호에 따르면 모든 유형의 계약에 5단계 수익인식모형(①계약식별 → ②수행의무 식별 → ③거래가격 산정 → ④ 거래가격을 수행의무에 배분→ ⑤수행의무 이행 시 수익 인식)을 적용하여 수익을 인식합니다.

당사는 기업회계기준서 제 1115호의 경과규정에 따라 새로운 기준을 소급 적용 시 2018년 1월 1일 최초 적용 누적효과는 없습니다. &cr &cr 기업회계기준서 제1109호 '금융상품' (제정)&cr 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'은 2018년 1월 1일 이후부터 개시하는 연차기간에 대해 기업회계기준서 제1039호 '금융상품: 인식과 측정'을 대체하며, 금융상품 회계처리의 세 가지 측면인 분류 및 측정, 손상, 위험회피회계를 모두 포함합니다. 당사는 전진적으로 적용할 위험회피회계의 예외사항을 제외하고 기업회계기준서 제1109호를 2018년 1월 1일을 최초적용일로 하고, 2017년 12월 31일부터의 비교정보를 조정하여 소급적용 하였습니다.&cr

기업회계기준서 제1109호 도입의 영향은 다음과 같습니다:&cr&cr① 기업회계기준서 제1109호의 적용에 따른 당사의 이익잉여금 및 기타포괄손익누계액의 변동 내역은 다음과 같습니다.

&cr- 이익잉여금

(단위 : 천원)

구 분	금 액
기초 이익잉여금 - 기업회계기준서 제1039호	204,871,508
기업회계기준서 제1109호 도입으로 인한 이익잉여금 조정	(482,043)
매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 재분류	149,343
상각후원가측정금융자산의 신용손실측정	(5,561)
대출약정 및 금융보증계약의 신용손실측정	(229,609)
당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험 변동	(550,114)
법인세효과	153,898
기초 이익잉여금 - 기업회계기준서 제1109호	204,389,465

-기타포괄손익누계액

(단위 : 천원)

구 분	금 액
기초 기타포괄손익누계액 - 기업회계기준서 제1039호	64,437,841
기업회계기준서 제1109호 도입으로 인한 기타포괄손익누계액 조정	303,784
매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로재분류	(149,343)
당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험 변동	550,114
법인세효과	(96,987)
기초 기타포괄손익누계액 - 기업회계기준서 제1109호	64,741,625

&cr② 기업회계기준서 제1109호 적용으로 인해 당사가 보유하고 있는 금융자산 및 금융부채의 분류 및 측정에 미치는 영향은 아래와 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	제1039호에 따른 분류	제1109호에 따른 분류	당분기 기초
제1039호에&cr 따른 금액	제1109호에&cr 따른 금액
---	---	---	---	---
예치금	대여금및수취채권	상각후원가 측정 금융자산	176,042,679	176,042,679
대출채권	대여금및수취채권	당기손익-공정가치측정금융자산	560,302,441	2,431,300
상각후원가 측정 금융자산	557,871,141
기타금융자산(채무증권)	대여금및수취채권	상각후원가 측정 금융자산	517,845,664	517,845,664
기타금융자산 (지분증권)	매도가능금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	18,625,554	18,625,554
단기매매금융자산(지분증권)	당기손익인식금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	197,038,772	197,038,772
단기매매금융자산(채무증권)	당기손익인식금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	2,691,344,741	2,691,344,741
당기손익인식지정금융자산&cr (채무증권)	당기손익인식금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	564,848,287	564,848,287
당기손익인식지정금융자산&cr (지분증권)	당기손익인식금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	16,466,025	16,466,025
당기손익인식지정금융자산&cr (기타증권(복합금융상품))	당기손익인식금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	13,485,296	13,485,296
매도가능금융자산(지분증권)	매도가능금융자산	당기손익-공정가치측정금융자산	110,258,778	16,802,534
기타포괄손익-공정가치측정지정&cr금융자산	93,456,244
파생상품을 제외한 금융자산 합계			4,866,258,237	4,866,258,237
당기손익인식지정금융부채	당기손익인식지정금융부채	당기손익-공정가치측정지정금융부채	701,389,777	701,389,777
기타금융부채	기타금융부채	기타금융부채	453,012,450	453,012,450
합 계			1,154,402,227	1,154,402,227
매입보장약정에 대한 충당부채			-	229,608

③ 기업회계기준서 제1039호에서 제1109호로의 손실충당금 변동 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

제1039호에 따른 분류	제1109호에 따른 분류	당분기 기초
제1039호에 따른&cr손실충당금	제1109호에 따른&cr손실충당금
---	---	---	---
대여금 및 수취채권
예치금	상각후원가 측정 금융자산	-	2,132
대출채권	상각후원가 측정 금융자산	31,370,229	31,373,510
기타금융자산	상각후원가 측정 금융자산	10,393,238	10,393,387
대손충당금 소계		41,763,467	41,769,029
기업어음 등 매입보장약정금액		-	229,609
대손충당금 및 충당부채 합계		41,763,467	41,998,638

&cr기업회계기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자" (개정) - 개별기준에 따라 당기손익-공정가치측정항목으로 선택할 수 있음을 명확히 함&cr&cr기업회계기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자'의 개정은 벤처캐피탈투자기구나 이와 유사한 기업은 관계기업이나 공동기업에 대한 투자를 최초 인식할 때 각각의 관계기업이나 공동기업에 대하여 개별적으로 선택하여 그 투자를 당기손익-공정가치측정항목으로 선택할 수 있음을 명확히 하였습니다. 만약, 그 자체가 투자기업이 아닌 기업이 투자기업인 관계기업 또는 공동기업에 대한 지분을 보유하고 있다면, 그 기업이 지분법을 적용하는 경우에 투자기업인 관계기업 또는 공동기업이 보유한 종속기업의 지분에 대하여 투자기업인 관계기업이나 공동기업이 적용한 공정가치측정을 그대로 적용하는 것을 선택할 수 있습니다. 이 선택은 (1) 투자기업인 관계기업이나 공동기업을 최초로 인식하는 시점, (2) 관계기업이나 공동기업이 투자기업이 되는 시점, (3) 투자기업인 관계기업이나 공동기업이 최초로 지배기업이 되는 시점 중 가장 나중의 시점에 각각의 투자기업인 관계기업이나 공동기업에 대해 개별적으로 합니다. 동 개정사항이 당사의 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

기업회계기준서 제1102호 '주식기준보상' (개정) - 주식기준보상거래의 분류와 측정 &cr개정기준서는 다음의 세 가지 논점을 반영하고 있습니다. &cr&cr- 가득조건이 현금결제형 주식기준보상의 측정에 미치는 영향

- 세금 원천징수의무로 인한 순결제특성이 있는 주식기준보상거래의 분류

- 현금결제형에서 주식결제형 주식기준보상거래로 분류를 바꾸는 조건변경의 회계처리&cr&cr개정 기준서 적용 시 당사는 과거기간에 대한 재작성을 하지 않고 동 기준서를 적용하도록 요구되나 세 가지 개정된 모든 사항을 적용하고 다른 조건이 충족될 경우 소급 적용할 수 있습니다. 동 개정사항이 당사의 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.

&cr&cr3. 중요한 판단과 추정&cr

중간재무제표를 작성함에 있어, 경영진은 회계정책 적용과 자산ㆍ부채 및 수익ㆍ비용에 영향을 미치는 판단, 추정 및 가정을 해야 합니다. 실제 결과는 이러한 추정치와다를 수 있습니다.

&cr중간재무제표 작성을 위해 회사 회계정책의 적용과 추정 불확실성의 주요 원천에 대해 경영진이 내린 중요한 판단은 주석2에서 언급된 사항을 제외하고 2017년 12월 31일로 종료하는 회계연도에 대한 연 차재무제표와 동일합니다.

4. 위험관리 &cr

회사의 영업활동은 다양한 재무위험에 노출되어 있으므로 복합적인 위험들의 정도를분석, 평가하고 수용할 위험의 수준을 결정하거나 위험을 관리하는 것을 필요로 합니다. 위험관리 절차는 위험의 발생 원천과 규모를 파악하여 위험을 회피 또는 경감하기 위한 의사결정을 내림으로써 투자자산 및 보유자산의 건전성을 향상하는 것을 목적으로 합니다.&cr

금융상품의 과도한 위험을 제거하고 적정수준의 위험을 관리하여 위험 대비 수익을 극대화하는 전략을 취하고 있으며, 이를 위해 위험의 인식, 위험의 측정 및 평가, 위험의 통제 및 감시와 보고 절차를 운영하고 있습니다.

회사는 매년 경영전략 및 업무계획 등을 반영하여 리스크부문별, 사업본부별, 부서별로 위험자본 사용액을 예측하고 리스크관리위원회와 이사회의 결의를 거쳐 위험자본을 리스크부문별로 배분하고 있습니다. 또한 시장 및 환경 변화를 신속히 반영하는 효율적 한도관리를 위하여 분기단위 및 수시로 실무위원회 등을 통해 한도를 재배정을 하고 있습니다.

&cr(1) 신용위험

신용위험은 신용거래의 상대방이 계약에 의하여 정해진 기간에 이행해야 할 거래를 거절하거나, 이행능력을 상실함으로 인해 회사가 입게 될 재무손실을 의미하며, 신용위험 관리의 목적은 신용위험의 원천을 회사가 감내할 수 있는 수준으로 유지하고 위험이 반영된 수익률을 최적화하는 것입니다.

&cr1) 신용위험의 관리

회사는 신용위험을 측정하기 위해 고객 또는 계약 의무상 거래상대방의 의무불이행 가능성, 거래상대방에 대한 익스포저와 인과관계에 의한 부도 익스포저, 부도시 손실율 등을 고려하고 있습니다. 거래상대방의 채무불이행 가능성을 평가하기 위해 신용등급평가모형을 사용하고 있으며, 신용등급 평가는 재무제표 등의 계량적 데이터를 활용한 통계 모형인 재무모형과 평가담당자가 비재무적 위험요인을 정성적으로 판단하여 평가하는 비재무모형으로 구성되어 있습니다.

2) 위험한도의 관리

회사는 신용위험의 한도관리를 위하여 여러 수준의 한도를 운영하고 있습니다. 회사는 거래상대방별, 신용등급별, 그룹별, 산업별, 국가별로 익스포져를 관리하고 한도를 운영하여, 특정 분야에 신용대상자산이 집중되지 않도록 포트폴리오 관리를 하고 있습니다. 또한 위험자산의 비중을 다각도로 관리함으로써 회사의 위험정책이 일관적으로 유지될 수 있도록 하고 있습니다.

&cr3) 신용위험의 측정

신용위험의 위험량은 BASEL II 기준에서 인정하고 있는 방법론을 적용하여 산출하고 있으며, 장외파생상품은 만기까지의 시장가치 변동으로 인하여 익스포져가 변동함에 따라 이를 반영한 잠재 익스포져를 산출하여 기존 장외파생상품의 공정가치에 가산하는 Current 익스포져 방식을 이용하여 신용위험의 위험량을 산출하고 있습니다. 또한, 여러 형태의 신용평가 모형을 통하여 거래상대방의 신용도 및 투자에 대한 위험을 등급화하고 있으며,이를 통하여 자산의 건전성을 심사하고 있습니다.

&cr4) 최대 노 출 액

금융자산의 신용위험에 대한 최대노출액은 충당금 차감 후 장부금액으로서 보유한 담보물이나 기타 신용보강을 고려하기 전 특정 위험요인의 변동으로 인해 금융자산의 순가치가 최대로 변동될 수 있는 불확실성을 보여줍니다.

당분기말 및 전기말 현재 신용위험의 최대노출액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
난내항목
단기매매금융자산(주1)	-	2,691,344,741
당기손익-공정가치측정금융자산(주1)&cr (파생상품자산제외)	2,954,159,462	-
매매목적파생상품자산(주2)	36,622,751	46,577,252
당기손익인식지정금융자산(주1)	-	578,333,583
예치금(주3)	430,936,585	176,042,679
대출채권(주3)	570,430,009	560,302,441
기타수취채권(주3)	656,236,610	517,845,664
난내소계	4,648,385,417	4,570,446,360
난외항목
기업어음 등 매입보장약정금액	20,300,000	50,066,000
기업어음 등 매입확약약정금액	277,400,000	358,197,596
난외소계	297,700,000	408,263,596
합 계	4,946,085,417	4,978,709,956

(주1)	채무증권 및 기업어음증권이 포함되어 있습니다.
(주2)	장내파생상품은 거래소에 의해 결제 및 청산이 담보되는 Default Risk가 없는 상품이므로 신용위험 노출대상에서 제외 하였습니다.
(주3)	손실충당금 차감 후 금액입니다.

5) 상각후원가측정금융자산(대출채권 및 수취채권)의 신용위험

회사는 신용위험을 수반하고 있는 상각후원가측정금융자산(대출채권 및 수취채권)에대하여 신용위험을 관리하기 위한 목적으로 손실충당금을 설정 및 관리합니다.&cr

① 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산(대출채권 및 수취채권)의 구성내역은 다음과 같습니다 .

(당분기말)	(단위 : 천원)

구 분	12개월&cr 기대신용손실 측정	전체기간 기대신용손실 측정		합 계	손실충당금	합 계
손상되지 않은 자산	손상된 자산
---	---	---	---	---	---	---
난내항목
예치금	430,946,818	-	-	430,946,818	(10,233)	430,936,585
대출채권
신용공여금	557,232,042	-	-	557,232,042	-	557,232,042
대여금	41	-	14,077	14,118	(14,077)	41
매입대출채권	-	-	1,300,000	1,300,000	(382,747)	917,253
대지급금	-	-	1,514,257	1,514,257	(1,514,257)	-
사모사채	250,000	2,800,000	297,250	3,347,250	(283,626)	3,063,624
부도채권	-	-	35,546,688	35,546,688	(26,329,639)	9,217,049
소 계	557,482,083	2,800,000	38,672,272	598,954,355	(28,524,346)	570,430,009
기타수취채권
미수금	597,897,031	191,119	1,300,418	599,388,568	(1,295,554)	598,093,014
미수수익	43,706,939	74,873	11,175,256	54,957,068	(12,174,990)	42,782,078
보증금	15,361,518	-	-	15,361,518	-	15,361,518
소 계	656,965,488	265,992	12,475,674	669,707,154	(13,470,544)	656,236,610
합 계	1,645,394,389	3,065,992	51,147,946	1,699,608,327	(42,005,123)	1,657,603,204

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	비연체 비손상	연체되었으나 &cr비손상	손상	합 계	대손충당금	장부금액
대출채권
신용공여금	540,296,336	-	-	540,296,336	-	540,296,336
대여금	33	-	6,550	6,583	(6,550)	33
매입대출채권	1,132,528	-	267,472	1,400,000	(267,472)	1,132,528
대지급금	-	-	2,929,513	2,929,513	(2,929,513)	-
사모사채	7,981,300	-	297,250	8,278,550	(282,065)	7,996,485
부도채권	-	-	38,761,688	38,761,688	(27,884,629)	10,877,059
소 계	549,410,197	-	42,262,473	591,672,670	(31,370,229)	560,302,441
기타수취채권
미수금	461,979,396	-	1,280,217	463,259,613	(1,280,217)	461,979,396
미수수익	39,532,264	-	9,113,020	48,645,284	(9,113,020)	39,532,264
보증금	16,334,004	-	-	16,334,004	-	16,334,004
소 계	517,845,664	-	10,393,237	528,238,901	(10,393,237)	517,845,664
합 계	1,067,255,861	-	52,655,710	1,119,911,571	(41,763,466)	1,078,148,105

② 당분기말 현재 손실충당금 측정 방법에 따른 내부신용등급별 상각후원가측정금융자산 및 매입약정의 총 장부금액은 다음과 같습니다.

(당분기말)	(단위 : 천원)

구 분	12개월 기대신용손실 측정	전체기간 기대신용손실		합 계
신용이 손상되지 않은 대출채권	신용이 손상된&cr 대출채권
---	---	---	---	---
예치금
등급1	430,946,818	-	-	430,946,818
등급2	-	-	-	-
등급3	-	-	-	-
소 계	430,946,818	-	-	430,946,818
대출채권
등급1	557,482,083	-	-	557,482,083
등급2	-	2,800,000	-	2,800,000
등급3	-	-	38,672,272	38,672,272
소 계	557,482,083	2,800,000	38,672,272	598,954,355
기타수취채권
등급1	656,965,488	-	-	656,965,488
등급2	-	265,992	-	265,992
등급3	-	-	12,475,674	12,475,674
소 계	656,965,488	265,992	12,475,674	669,707,154
난외항목
등급1	290,700,000	-	-	290,700,000
등급2	-	7,000,000	-	7,000,000
등급3	-	-	-	-
소 계	290,700,000	7,000,000	-	297,700,000
합 계	1,936,094,389	10,065,992	51,147,946	1,997,308,327

③ 전기말 현재 대출채권 및 기타수취채권 중 정상채권에 대한 자산건전성 분류는 다음 과 같습니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

정상상태	적정신용등급이상	제한적신용등급이하	합계
대출채권
신용공여금	540,296,337	-	540,296,337
대여금	33	-	33
매입대출채권	1,132,528	-	1,132,528
사모사채	7,981,300	-	7,981,300
소 계	549,410,198	-	549,410,198
기타수취채권
미수금	461,979,397	-	461,979,397
미수수익	39,532,264	-	39,532,264
보증금	16,334,004	-	16,334,004
소 계	517,845,665	-	517,845,665
합 계	1,067,255,863	-	1,067,255,863

(주)	회사는 연체되지도 손상되지도 않은 대여금 및 수취채권의 투자등급을 내부적으로 산정하고 있으며 적정한 수준의 담보 및 신용보강을 보유하고 있는 경우에는 적정신용등급으로, 후순위이면서 담보 및 신용보강을 보유하고 있지 않은 경우에는 제한적신용등급으로 분류하고 있습니다.

&cr ④ 전기말 현재 연체되었으나 손상되지 않은 대출채권은 없습니다.

⑤ 전기말 현재 손상된 대출채권 및 기타수취채권은 다음과 같습니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	금 액
대출채권
대여금	6,550
매입대출채권	267,472
대지급금	2,929,513
사모사채	297,250
부도채권	38,761,688
소 계	42,262,473
기타수취채권
미수금	1,280,217
미수수익	9,113,020
소 계	10,393,237
합 계	52,655,710

&cr 6) 채 무증권의 신용건전성&cr 전기말 평가등급에 기초한 채무증권의 신용건전성 정보는 다음과 같습니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

등급	당기손익인식금융자산	매도가능금융자산	합계
(1) AAA~BBB-	2,523,796,544	-	2,523,796,544
(2) BB+~ B	1,704,982	-	1,704,982
(3) B- 이하	-	-	-
(4) 무등급	-	-	-
합 계	2,525,501,526	-	2,525,501,526

7) 기업어음증권의 신용건전성 &cr전기말 현재 기업어음증권(CP) 및 전자단기사채의 신용등급별 구성내역은 다음과 같습니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

등급	당기손익인식금융자산	매도가능금융자산	합 계
(1) A1~A3	165,843,215	-	165,843,215
(2) B	-	-	-
(3) C	-	-	-
(4) D	-	-	-
(5) 무등급	-	-	-
합 계	165,843,215	-	165,843,215

(2) 시장위험

시장위험은 금리, 주가, 환율 등 시장의 가격 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치나 미래현금흐름이 변동될 가능성을 의미합니다.

&cr1) 시장위험의 관리

시장위험 관리의 목적은 주가, 금리, 환율 등 시장위험 요소의 변동에 따라 관리대상 자산과 부채 등에서 발생할 수 있는 손실금액을 부담가능한 범위내로 관리함으로써수익성과 안정성을 모두 확보하는 것입니다. 회사의 시장위험 관리 대상은 유가증권,장내파생상품, 장외파생상품 등의 시장위험이 내재된 자산, 부채 및 난외거래 등입니다. &cr&cr회사는 시장위험 관리를 위하여 정기적으로 위험량을 측정 및 모니터링하고 있으며, 한도를 설정하여 준수함으로써 시장의 변화에 따른 위험량을 적정한 수준에서 관리 및 통제하고 있습니다. 회사는 시장위험 관리현황을 일별 및 월별 주기로 리스크관리위원회에 보고하고 있습니다.

2) 시장위험의 측정

회사의 시장위험 측정방법은 내부모형을 원칙으로 하며 표준모형을 보조적으로 사용하고 있습니다. 내부모형의 주요 방법론은 위험기준가치평가(Value at risk, 이하 VaR)이며 내부 위험관리 및 위험자본배분 수단으로 사용되고 있습니다. 표준모형은 금융투자업규정의 '표준방법에 따른 총위험액의 산정'에 명시된 방법에 따라 산출되어 규제자본 관리에 사용되고 있습니다. &cr&cr가) 위험기준가치평가(VaR)&cr시장위험 노출을 관리하고 측정하는 주요 내부모형 방법론은 위험기준가치평가(Va R)로, VaR는 보유기간동안 시장의 불리한 변동이 현행 포트폴리오에 미치게 될 잠재적 손실을 통계기법에 기반하여 추정하는 방법입니다. 회사는 신뢰수준 99%, 보유기간 1일 기준 Delta-Gamma Method에 의한 Parametric VaR를 주지표로 사용하고 있으며, 정규분포 가정에 따른 VaR의 한계를 보완하기 위하여 극단적 상황 발생시 손실발생 규모를 측정하는 Stress test를 실시하고 있습니다.

&cr나) 사후검증(Back test)&crVaR모형의 적정성은 사후검증을 통해 지속적으로 모니터링하고 있습니다. 사후검증은 일손익이 VaR 측정치를 초과한 일수를 관리하는 방식으로 수행되며, 사후검증 결과는 월별로 리스크관리위원회에 보고되고 있습니다. 사후검증의 초과사항이 발생하면회사는 그 발생원인에 대해 원인분석을 실시하고, 누적 초과회수가 부적합영업에 속할 경우에는 모델의 정확성 및 전제조건에 대해 종합적으로 검토하고, 그 결과 및 필요조치사항을 리스크관리위원회에 보고합니다. &cr

3) 위험한도의 관리

리스크관리위원회는 시장위험에 대해 위험자본을 배분하고 있습니다. 리스크관리본부는 목적(Book)별로 부여된 VaR한도, 손실한도, Stress Test한도, 민감도 한도 등을 일별로 측정하고 있으며, 리스크관리위원회에 정기적으로 보고하고 있습니다. 회사는 시장위험 한도초과 시 조치사항을 사규로 명문화하여 준수하고 있으며, 한도초과 내역 및 조치사항을 정기적으로 리스크관리위원회에 보고하고 있습니다.

4) 위험한도의 측정 &cr 회 사 는 시장조건의 다양한 변동에 대한 가정을 기초로 보유포지션의 시장위험과 예상되는 최대손실을 예측하기 위하여 위험기준가치평가방법(VaR)으로 시장위험을 관리 및 측정하고 있습니다.

(단위 : 천원)

민감도	당분기				전기
당분기말	평균	최대	최소	전기말	평균	최대	최소
---	---	---	---	---	---	---	---	---
주가위험	4,741,201	4,635,219	9,595,949	1,494,992	2,223,052	2,599,074	16,311,772	252,968
금리위험	7,136,392	7,365,236	12,174,013	3,115,463	9,370,708	7,978,937	29,007,389	4,299,726
외환위험	6,671,062	3,140,301	10,401,607	84,998	879,297	3,099,713	20,989,752	12,104
일일총위험	9,991,757	9,121,100	15,700,638	4,076,391	9,452,816	8,991,943	28,444,177	4,315,186

(주)	각 위험유형별 VaR의 합계는 위험요소간 상관관계 및 분산효과로 인하여 총위험 VaR와 일치하지 않습니다.

&cr 5) 외화위험관 리 &cr 회사는 외화로 표시된 거래를 수행하고 있으므로 환율변동으로 인한 위험에 노출되어 있습니다. 환율변동으로 인한 위험의 노출정도는 통화스왑계약등을 활용하여 승인된 정책에서 정하는 한도 내에서 관리하고 있습니다.&cr&cr당분기말 및 전기말 현재 회사가 보유하고 있는 외화표시 화폐성자산의 장부금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 외화 1단위, 천원)

구 분			당분기말		전기말
외화	원화	외화	원화
---	---	---	---	---	---	---
자산	현금및예치금	USD	30,295,696	33,710,021	25,801,714	27,643,956
HKD	264,867,228	37,709,147	92,458,261	12,673,254
EUR	9,313,659	12,057,183	6,344,199	8,115,816
JPY	30,651,418	300,742	8,358,261	79,329
단기매매금융자산	USD	-	-	282,939,285	303,129,454
당기손익-공정가치측정금융자산	USD	88,062,380	97,986,217	-	-
합 계	USD	118,358,076	181,763,310	308,740,999	351,641,809
HKD	264,867,228	92,458,261
EUR	9,313,659	6,344,199
JPY	30,651,418	8,358,261

(3) 유동성위험

유동성위험은 회사가 보유한 금융부채에 대해 만기에 지급의무를 부담하지 못할 위험을 의미합니다.

&cr1) 유동성위험의 관리

유동성위험의 관리는 자산ㆍ부채의 만기불일치 또는 예상치 않은 자금의 유출 등으로 발생할 수 있는 유동성 부족상태를 효과적으로 관리함으로써 자금부족으로 인해 입을 수 있는 손실을 예방하기 위한 위험관리를 말합니다. 재무상태표상의 금융부채 중 유동성위험과 관련이 있는 상품 등이 유동성위험 관리 대상이 됩니다. 파생상품의경우 예상 현금흐름을 사전에 정해진 기간에 일괄 포함하여 계약기간 및 기대만기의 산출대상 금융부채에서 제외되었습니다.

&cr2) 비파생금융부채의 잔존만기분석&cr당분기말 및 전기말 현재 비파생금융부채의 만기에 따른 현금흐름은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	금융상품분류	3개월이내	3~6개월	6~9개월	9~12개월	1~5년	5년초과	합 계
당분기말	당기손익-공정가치측정금융부채	236,583,308	-	-	-	-	-	236,583,308
예수부채	468,807,884	-	-	-	-	-	468,807,884
차입부채	2,986,731,360	70,421,240	718,027	239,342	-	-	3,058,109,969
발행사채	92,429,685	2,040,000	2,040,000	2,040,000	173,600,000	-	272,149,685
기타금융부채	562,776,738	-	-	-	-	-	562,776,738
합 계	4,347,328,975	72,461,240	2,758,027	2,279,342	173,600,000	-	4,598,427,584
전기말	당기손익인식금융부채	149,664,160	-	-	-	-	-	149,664,160
예수부채	621,499,412	-	-	-	-	-	621,499,412
차입부채	2,629,901,370	81,055,356	-	-	-	-	2,710,956,726
발행사채	122,455,499	2,040,000	2,040,000	2,040,000	179,720,000	-	308,295,499
기타금융부채	453,012,450	-	-	-	-	-	453,012,450
합 계	3,976,532,891	83,095,356	2,040,000	2,040,000	179,720,000	-	4,243,428,247

&cr상기 만기분석은 원금 및 이자의 현금흐름을 포함하고 있습니다.

3) 파생금융부채의 만기분석 &cr당분기말 및 전기말 현재 파생금융부채의 만기에 따른 현금흐름은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	금융상품분류	3개월이내	3~6개월	6~9개월	9~12개월	1~5년	5년초과	합 계
당분기말	당기손익-공정가치측정&cr금융부채(주1)	128,653,465	50,197,419	162,994,780	124,453,888	46,954,150	4,094,765	517,348,467
전기말	당기손익인식금융부채(주1)	78,207,061	83,630,043	79,583,800	101,176,964	207,697,414	1,430,335	551,725,617

(주1)	당기손익-공정가치측정금융부채 및 당기손익인식금융부채 중 파생결합증권은 채권과 파생상품이 결합된 복합상품으로 특정 상황에 따라 만기는 변동될 수 있습니다.

4) 난외계정의 잔존만기구조 &cr당분기말 및 전기말 현재 난외계정의 잔존계약만기와 금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	금융상품분류	3개월이내	3~6개월	6~9개월	9~12개월	1~5년	5년초과	합 계
당분기말	난외계정(주1,2)	297,700,000	-	-	-	-	-	297,700,000
전기말	난외계정(주1,2)	408,263,596	-	-	-	-	-	408,263,596

(주1)	기업어음 등 매입보장약정 및 매입확약약정 금액을 포함하고 있습니다.
(주2)	유동성위험에 노출될 가능성이 있는 매입확약에 대한 노출액을 지급 등을 요구 받을 수 있는 가장 이른 구간인 3개월 이내 만기로 구분하였습니다.

(4) 자본관리

금융투자업자에 대한 자기자본 규제는 '금융투자업규정'에서 정하고 있으며 동 규정에따라 회사는 순자본비율을 100% 이상 유지되도록 관리하고 있습니다. 회사는 금융감독원에 순자본비율 준수 여부를 분기별로 보고하고 있습니다.&cr&cr순자본비율은 영업용순자본에서 위험총액을 차감한 금액을 업무 단위별 필요유지자기자본으로 나누어 산출합니다. 영업용순자본은 재무상태표 상 자산에서 부채를 차감한 순자산에서 현금화곤란 자산을 차감하고 보완자본을 가산하여 산출하며, 위험총액은 시장위험액, 신용위험액 및 운영 위험액을 합산하여 산출합니다.

&cr 당분기말 및 전기말 현재 연결재무제표를 기준으로 산출한 순자본비율은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
1. 영업용순자본계(=A-B+C)	627,234,141	582,982,599
재무상태표상 순자산액(A)	765,730,352	707,671,608
차감항목(B)	203,512,921	221,343,284
가산항목(C)	65,016,710	96,654,275
2. 위험총계(=D+E+F)	151,497,006	158,706,050
시장위험액(D)	64,300,257	68,648,896
신용위험액(E)	42,413,571	48,369,774
운영위험액(F)	44,783,178	41,687,380
3. 잉여자본(=1-2)	475,737,135	424,276,549
4. 법정자본금	192,000,000	192,000,000
5. 필요유지자기자본	134,400,000	134,400,000
6. 순자본비율(%)(=(3/5)×100)	353.97%	315.68%

5. 영업부 문 &cr

부문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고영업의사결정자에게 보고되는 정보는 각각의 서비스를 제공하는 대상 고객에 초점이 맞추어져 있습니다.&cr &cr 기업회계기준서 제1108호 '영업부문'에 따른 회사의 보고부문은 위탁매매업, 자기매매업, 파생상품업, 투자은행업, 자산관리업등으로 구성됩니다.

&cr각 보고부문의 주된 영업활동의 성격은 다음과 같습니다.

구 분	주된 영업활동의 성격
위탁매매업	증권회사가 기본적으로 제공하는 주식 및 채권 등 유가증권의 중개서비스로부터 창출되는 성과를 보고하는 단위
자기매매업	주식, 채권, 집합투자증권 등 상품을 운용하여 얻는 성과를 측정하여 보고하는 단위
파생상품업	장내 선물옵션 및 ELS 등 장외파생상품을 운용하여 얻는 성과를 측정하여 보고하는 단위
투자은행업	IPO, M&A, PF 등 기업금융과 관계된 종합금융서비스를 제공하면서 창출되는 성과를 보고하는 단위
자산관리업	CMA관련 채권 등에서 발생하는 성과 및 WRAP운용 등 자산관리 부문에서 창출되는 성과를 보고하는 단위
기타	상기 부문 이외의 본사지원단위 및 기타영업활동을 영위하는 단위

&cr(1) 보고부문별 손익정보는 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	파생상품업	투자은행업	자산관리업	기 타	합 계
영업수익	103,394,189	60,467,361	262,954,961	76,357,013	62,141,334	8,832,465	574,147,323
영업비용	83,681,550	33,061,453	264,004,924	19,849,599	55,664,581	44,601,647	500,863,754
영업손익	19,712,639	27,405,908	(1,049,963)	56,507,414	6,476,753	(35,769,182)	73,283,569

(전분기)	(단위 : 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	파생상품업	투자은행업	자산관리업	기 타	합 계
영업수익	84,774,852	51,374,808	391,912,385	62,471,378	33,631,048	7,751,763	631,916,234
영업비용	121,281,109	40,873,991	389,268,793	8,588,739	46,371,979	11,331,027	617,715,638
영업손익	(36,506,257)	10,500,817	2,643,592	53,882,639	(12,740,931)	(3,579,264)	14,200,596

(2) 보고부문별 총자산 및 총부채의 내역은 다음과 같습니다.

(당분기) (단위 : 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	파생상품업	투자은행업	자산관리업	기 타	합 계
총자산	1,467,974,706	1,485,266,160	568,965,212	411,435,567	1,222,643,895	421,968,112	5,578,253,652
총부채	1,096,841,267	509,226,931	606,961,381	1,346,571	2,112,467,461	612,116,316	4,938,959,927

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	위탁매매업	자기매매업	파생상품업	투자은행업	자산관리업	기 타	합 계
총자산	1,589,913,390	1,208,469,016	518,189,498	319,666,119	1,350,107,306	415,451,311	5,401,796,640
총부채	1,507,639,728	126,750,115	593,382,246	3,214,835	2,058,199,388	519,691,860	4,808,878,172

&cr(3) 상품과 용역 및 주요 고객에 대한 정보

회사의 상품은 이자상품, 비이자상품 및 기타상품 등으로 구분할 수 있으며, 이러한 상품의 구분은 상기 영업부문별 구성내용 등에 고려되어 반영되었으므로 별도로 상품별 외부고객으로부터의 수익은 공시하지 않습니다. 당분기 및 전분기에 회사 수익의 10% 이상을 차지하는 단일의 고객은 없습니다.

&cr (4) 지역에 대한 정보&cr회사의 영업수익은 모두 국내에서 발생하였으며, 비유동자산은 모두 국내에 소재하고 있습니다.

6. 범주별 금융상품 &cr &cr당분기말 및 전기말 현재 금융상품의 분류 내역은 다음과 같습니다. &cr

(1) 당분기말&cr&cr1) 금융자산

(단위 : 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정		기타포괄손익-공정가치측정		상각후원가&cr측정	현금및&cr현금성자산	합 계
의무분류	지정	의무분류	지정
---	---	---	---	---	---	---	---
현금및현금성자산	-	-	-	-	-	225,383,793	225,383,793
당기손익-공정가치측정금융자산	3,453,280,430	-	-	-	-	-	3,453,280,430
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	-	-	91,547,498	-	-	91,547,498
상각후원가측정금융자산	-	-	-	-	1,657,603,204	-	1,657,603,204
합 계	3,453,280,430	-	-	91,547,498	1,657,603,204	225,383,793	5,427,814,925

&cr 2) 금융부채

(단위 : 천원)

구 분	당기손익-공정가치측정		상각후원가&cr측정	합 계
의무분류	지정
---	---	---	---	---
예수부채	-	-	468,317,475	468,317,475
당기손익-공정가치측정금융부채	273,051,788	480,876,837	-	753,928,625
차입부채	-	-	2,803,976,118	2,803,976,118
발행사채	-	-	250,000,000	250,000,000
기타금융부채(주1)	-	-	609,264,114	609,264,114
합 계	273,051,788	480,876,837	4,131,557,707	4,885,486,332

(주1) 미지급금, 미지급비용, 미지급배당금 등을 포함하고 있습니다.

(2) 전기말&cr

1) 금융자산

(단위 : 천원)

구 분	당기손익인식금융자산		대여금및&cr 수취채권	매도가능&cr금융자산	현금및&cr현금성자산	합 계
단기매매항목	당기손익인식&cr항목지정
---	---	---	---	---	---	---
현금및현금성자산	-	-	-	-	332,753,283	332,753,283
당기손익인식금융자산	2,936,333,527	594,799,609	-	-	-	3,531,133,136
매도가능금융자산	-	-	-	128,884,332	-	128,884,332
대여금및수취채권	-	-	1,254,190,784	-	-	1,254,190,784
합 계	2,936,333,527	594,799,609	1,254,190,784	128,884,332	332,753,283	5,246,961,535

&cr 2) 금융부채

(단위 : 천원)

구 분	당기손익인식금융부채		상각후원가측정&cr금융부채	합 계
단기매매항목	당기손익인식&cr항목지정
---	---	---	---	---
예수부채	-	-	620,651,120	620,651,120
당기손익인식금융부채	169,645,393	531,744,384	-	701,389,777
차입부채	-	-	2,708,606,278	2,708,606,278
발행사채	-	-	280,000,000	280,000,000
기타금융부채(주1)	-	-	453,012,450	453,012,450
합 계	169,645,393	531,744,384	4,062,269,848	4,763,659,625

(주1) 미지급금, 미지급비용, 미지급배당금 등을 포함하고 있습니다.

7. 사용이 제한된 예금 등

당분기말 및 전기말 현재 회사의 사용이 제한된 예금 등의 내역은 다음과 같습니다.

(당분기말)	(단위 : 천원)

계 정 과 목	예 치 처	당분기말	사용제한사유
상각후원가측정금융자산 :
청약예치금	한국증권금융㈜	1,148,709	관계법규에 의한 제한
투자자예탁금별도예치금(예금)	한국증권금융㈜	44,724,000	관계법규에 의한 제한
대차거래이행보증금	㈜한국예탁결제원 외	162,700,000	관계법규에 의한 제한
장내파생상품매매증거금	㈜한국거래소 외	136,016,034	관계법규에 의한 제한
증권시장거래증거금	㈜한국거래소	5,000,000	관계법규에 의한 제한
유통금융담보금	한국증권금융㈜	5,000,000	당좌개설보증금
장기성예금	신한은행 외	15,700,000	당좌, 일중차월 담보 등
기타예치금	신한은행 외	34,500	당좌개설보증금
소 계		370,323,243
당기손익-공정가치측정금융자산 :
투자자예탁금별도예치금(신탁)	한국증권금융㈜	300,310,487	관계법규에 의한 제한
증권시장공동기금	㈜한국거래소	1,994,698	관계법규에 의한 제한
파생상품시장공동기금	㈜한국거래소	16,135,408	관계법규에 의한 제한
주식기관결제공동기금	㈜한국예탁결제원	207,899	관계법규에 의한 제한
소 계		318,648,492
합 계		688,971,735

(전기말)	(단위 : 천원)

계 정 과 목	예 치 처	전기말	사용제한사유
대여금및수취채권 :
청약예치금	한국증권금융㈜	1,244,016	관계법규에 의한 제한
투자자예탁금별도예치금(예금)	한국증권금융㈜	45,558,000	관계법규에 의한 제한
대차거래이행보증금	㈜한국예탁결제원 외	760,000	관계법규에 의한 제한
장내파생상품매매증거금	㈜한국거래소 외	106,239,986	관계법규에 의한 제한
증권시장거래증거금	㈜한국거래소	5,500,000	관계법규에 의한 제한
장기성예금	신한은행 외	15,700,000	당좌, 일중차월 담보 등
기타예치금	신한은행 외	34,500	당좌개설보증금
소 계		175,036,502
당기손익인식금융자산 :
투자자예탁금별도예치금(신탁)	한국증권금융㈜	426,146,858	관계법규에 의한 제한
소 계		426,146,858
매도가능금융자산 :
증권시장공동기금	㈜한국거래소	1,018,938	관계법규에 의한 제한
파생상품시장공동기금	㈜한국거래소	17,399,699	관계법규에 의한 제한
주식기관결제공동기금	㈜한국예탁결제원	206,917	관계법규에 의한 제한
소 계		18,625,554
합 계		619,808,914

&cr청약예치금은 '금융투자업규정'에 따라 투자자 및 자기의 청약증거금을 납입기일 전까지 한국증권금융㈜에 별도 예치한 것이며, 투자자예탁금별도예치금은 '자본시장과금융투자업에 관한 법률' 및 '금융투자업규정'에 따라 투자자예탁금의 반환 등 고객의 요구에 응하기 위하여 증권선물위원회가 정하는 바에 따라 일정 금액을 한국증권금융㈜에 예치 또는 신탁한 것입니다.

&cr대차거래이행보증금은 ㈜한국예탁결제원 등으로부터 채권을 차입하기 위하여 담보로 납입한 것이며, 장내파생상품매매증거금은 파생상품시장업무규정에 따라 장내파생상품의 자기매매 및 위탁매매와 관련하여 일정 금 액을 ㈜한국거래소 등에 예치한것입니다. 또한, 유통금융차주담보금은 '증권유통금융대출약정'에 따라 일정 금액을 한국증권금융㈜에 예치한 것입니다.

한편, 증권시장거래증거금은 '증권시장업무규정'에 따라 상장주식 및 증권상품의 자기매매 및 위탁매매와 관련하여 일정금액을 ㈜한국거래소에 예치한 것입니다.&cr&cr증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금은 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 따라 유가증권시장(코스닥시장 포함)에서의 매매거래의 위약 또는 선물시장에서의 선물거래에 따른 채무의 불이행으로 인하여 발생하는 손해를 증권회사가 공동으로 배상하기 위하여 ㈜한국거래소의 회원관리규정에 따라 일정금액을 ㈜한국거래소에 적립한 것입니다. 한편, 주식기관결제공동기금은 주식기관 투자자 결제에서의 대금불이행으로 인하여 발생하는 손해를 주식기관 투자자 결제회원이 공동으로 배상하기 위하여 ㈜한국예탁결제원의 '증권 등 결제업무규정'에 따라 일정 금액을 ㈜한국예탁결제원에 적립한 것입니다.

8. 당기손익인식금융자산 및 부채 &cr

(1) 전기말 현재 회사의 당기손익인식금융자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	전기말
당기손익인식금융자산 :
단기매매금융자산	2,888,383,513
매매목적파생상품자산	47,950,014
당기손익인식지정금융자산
당기손익인식지정파생결합증권	8,815,015
투자자예탁금별도예치금(신탁)	426,146,858
기타당기손익인식지정금융자산	159,837,736
소 계	594,799,609
합 계	3,531,133,136
당기손익인식금융부채 :
매도유가증권
주식	23,271,587
국채 및 지방채	112,676,938
소 계	135,948,525
매매목적파생상품부채	33,696,868
당기손익인식지정금융부채
당기손익인식지정매도파생결합증권	518,028,749
기타당기손익인식지정금융부채	13,715,635
합 계	701,389,777

(2) 전기말 현재 당기손익인식금융자산 중 단기매매금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	평가전장부가액	공정가액(장부가액)
주식	184,638,215	189,236,363
신주인수권	771,752	576,930
국채및지방채	658,300,287	653,744,739
특수채	758,444,526	759,530,951
회사채	812,009,126	809,096,382
집합투자증권	7,086,305	7,225,479
기업어음증권	125,640,000	125,640,743
전자단기사채	40,200,000	40,202,472
외화증권	311,439,961	303,129,454
합 계	2,898,530,172	2,888,383,513

&cr한편 , 전기말 현재 회사의 단기매매금융자산 중 채권 1,783,339백만원 및 주식 192,493백만원 은 파생상품 및 유가증권대 차거래 등과 관련하여 ㈜ 한국거래소 등에 담보로 제공되어 있습니다(주석18참조) .&cr

(3) 전기말 현재 매매목적파생상품의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	거래내용	전기말
계약금액	자산	부채
---	---	---	---	---
이자율&cr관련	이자율선물(매입)	3,668,260	-	-
이자율선물(매도)	474,076,558	-	-
이자율스왑	2,651,920,000	3,378,367	12,591,360
소 계	3,129,664,818	3,378,367	12,591,360
주식&cr관련	주가지수선물(매입)	86,903,917	-	-
주가지수선물(매도)	207,285,422	-	-
주가지수옵션(매입)	72,224,719	1,372,762	-
주가지수옵션(매도)	247,129,863	-	11,356,094
개별지수옵션(매입)	116,800,220	2,371,999	-
주식스왑	91,364,933	5,149,432	4,135,260
거래일손익이연	-	139,634	1,165,920
소 계	821,709,074	9,033,827	16,657,274
통화&cr관련	통화선도	219,081,760	5,505,160	-
통화선물(매도)	124,830,203	-	-
통화스왑	135,222,560	904,935	774,637
소 계	479,134,523	6,410,095	774,637
신용&cr관련	신용스왑	3,890,330,853	28,585,106	2,269,298
거래일손익이연	-	610,381	1,448,767
소 계	3,890,330,853	29,195,487	3,718,065
상품&cr관련	상품선물(매도)	981,949	-	-
신용위험평가조정		-	(67,762)	(44,468)
합 계		8,321,821,217	47,950,014	33,696,868

(4) 전기말 현재 당기손익인식금융대상으로 지정된 파생결합증권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	전기말
매수/발행가액	평가금액
---	---	---
당기손익인식지정파생결합증권
주가연계증권	8,003,783	7,791,968
주식워런트증권	4,331	2,458
기타파생결합증권	795,100	841,440
신용위험평가조정	-	(6,095)
거래일손익이연	-	185,244
합 계	8,803,214	8,815,015
당기손익인식지정매도파생결합증권
매도주가연계증권	278,345,610	277,907,955
기타매도파생결합증권	237,400,900	237,953,626
신용위험평가조정	-	(550,114)
거래일손익이연	-	2,717,282
합 계	515,746,510	518,028,749

9. 당기손익-공정가치측정금융자산 및 부채&cr

(1) 당분기말 현재 회사 의 매매목적파생상품을 제외한 당기손익-공정가치측정금융자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	취득시 장부가액	공정가액(장부가액)
당기손익-공정가치측정금융자산 :
의무분류
주식	92,042,547	84,612,457
신주인수권	581,499	748,938
국채및지방채	546,492,910	551,617,161
특수채	979,168,274	983,240,195
회사채	1,183,248,725	1,195,859,751
전자단기사채	23,700,000	23,699,986
집합투자증권	32,895,781	33,313,009
기업어음증권	101,754,000	101,756,152
외화증권	97,338,497	97,986,217
파생결합증권	15,751,952	15,534,344
출자금	2,582,593	2,941,752
투자자예탁금별도예치금	300,310,487	300,310,487
사모사채	2,406,000	2,913,640
손해배상공동기금	18,338,005	18,338,005
합 계	3,396,611,270	3,412,872,094
당기손익-공정가치측정금융부채 :
의무분류
주식	43,322,439	48,767,061
국채및지방채	182,405,955	184,485,273
소 계	225,728,394	233,252,334
지정
매도파생결합증권	485,519,967	477,545,863
기타당기손익-공정가치측정지정금융부채	4,908,918	3,330,974
소 계	490,428,885	480,876,837
합 계	716,157,279	714,129,171

&cr 당분기말 현 재 회사의 당 기손익-공정가치측정금융자산 중 채권 1,093,995백만원 및주식 49,180백만원 은 파생상품 및 유가증권대 차거래 등과 관련하여 ㈜ 한국거래소 등에 담보로 제공되어 있습니다(주석18참조) .

(2) 당분기말 현재 매매목적파생상품의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	거래내용	당분기말
계약금액	자산	부채
---	---	---	---	---
이자율&cr관련	이자율선물(매입)	2,167,600	-	-
이자율선물(매도)	602,073,149	-	-
이자율스왑	2,200,720,000	1,794,941	5,522,728
소 계	2,804,960,749	1,794,941	5,522,728
주식&cr관련	주가지수선물(매입)	47,294,471	-	-
주가지수선물(매도)	110,519,758	-	-
주가지수옵션(매입)	167,640,257	3,785,585	-
주가지수옵션(매도)	620,217,345	-	19,456,258
개별지수옵션(매입)	33,094,000	1,469,392	-
주식스왑	173,836,782	9,614,893	2,294,459
거래일손익이연	-	10,414	6,292,373
소 계	1,152,602,613	14,880,284	28,043,090
통화&cr관련	통화선도	302,186,549	1,456,050	1,857,701
통화선물(매도)	65,724,591	-	-
통화스왑	28,609,135	525,185	412,323
소 계	396,520,275	1,981,235	2,270,024
신용&cr관련	신용스왑	1,888,132,490	21,376,283	2,996,989
거래일손익이연	-	406,844	997,743
소 계	1,888,132,490	21,783,127	3,994,732
상품&cr관련	상품선물(매도)	931,708	-	-
소 계	931,708	-	-
기타&cr관련	기타선물(매수)	32,099,433	28,741	3,151
소 계	32,099,433	28,741	3,151
신용위험평가조정		-	(59,992)	(34,271)
합 계		6,275,247,268	40,408,336	39,799,454

10. 매도가능금융자 산 &cr &cr(1) 전기말 현재 매도가능금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	취득원가	평가	손상차손누계액	장부가액
주 식	30,324,619	79,176,762	(6,354,782)	103,146,599
출자금	4,750,200	783,261	-	5,533,461
집합투자증권	438,572	(59,854)	-	378,718
기타	18,625,554	1,200,000	-	19,825,554
합 계	54,138,945	81,100,169	(6,354,782)	128,884,332

&cr( 2) 전기말 현재 매도가능금융자산의 변동은 다음과 같습니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

구분	전기
기초 잔액	128,832,713
취득	25,800,556
처분	(22,546,302)
평가손익(법인세효과반영전)	(1,766,891)
손상차손	(1,435,744)
기말 잔액	128,884,332

&cr(3) 매 도 가능금융자산 미실현보유손익의 변동 내역&cr&cr 전분기 중 매도가능금융자산평가손익 변동내역은 다음과 같습니다.

(전분기)	(단위 : 천원)

구 분	전기초	평가로 인한 증감	처분에 따른 실현	전분기말
매도가능금융자산평가손익
주식	81,724,523	811,224	(2,456,369)	80,079,378
집합투자증권	(57,463)	(1,887)	-	(59,350)
기타	1,200,000	-	-	1,200,000
소 계	82,867,060	809,337	(2,456,369)	81,220,028
법인세효과	(20,053,828)	(195,860)	594,442	(19,655,246)
법인세효과 반영후 금액	62,813,232	613,477	(1,861,927)	61,564,782

11. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산&cr

(1) 당분기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 내용은 다음과 같습니다.

(당분기말)	(단위 : 천원)

구 분	취득원가	평가누계액	장부가액
주식	12,505,419	77,842,079	90,347,498
금융투자협회가입비	-	1,200,000	1,200,000
합 계	12,505,419	79,042,079	91,547,498

&cr 당분기말 현재 회사의 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 중 주식 85,086백만원은 유가증권대차거래 등과 관련하여 ㈜한국증권금융에 담보로 제공되어 있습니다(주석18참조).&cr &cr (2) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 미실현보유손익의 변동 내역&cr&cr 당분기 중 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익 변동내역은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

구 분	기준서제1109호&cr전환후 당기초	평가로 인한 증감	당분기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익
주식	79,750,826	(1,908,747)	77,842,079
기타	1,200,000	-	1,200,000
소 계	80,950,826	(1,908,747)	79,042,079
법인세효과	(19,590,100)	461,917	(19,128,183)
법인세효과 반영후 금액	61,360,726	(1,446,830)	59,913,896

12. 상각후원가측정금융자산(대여금및수취채권)&cr

(1) 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가측정금융자산(대여금및수취채권)의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기말	전기말
예치금	430,946,818	176,042,679
대손충당금	(10,233)	-
소 계	430,936,585	176,042,679
대출채권	598,954,355	591,672,670
대손충당금	(28,524,346)	(31,370,229)
소 계	570,430,009	560,302,441
기타수취채권	669,707,154	528,238,902
대손충당금	(13,470,544)	(10,393,238)
소 계	656,236,610	517,845,664
합 계	1,657,603,204	1,254,190,784

&cr(2) 당분기말 및 전기말 현재 예치금의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기말	전기말
청약예치금	1,148,709	1,244,016
투자자예탁금별도예치금(예금)	44,724,000	45,558,000
대차거래이행보증금	162,700,000	760,000
파생상품매매증거금	136,016,034	106,239,986
증권시장거래증거금	5,000,000	5,500,000
유통금융담보금	5,000,000	-
장기성예금	76,250,000	16,250,000
기타예치금	108,075	490,677
소 계	430,946,818	176,042,679
대손충당금	(10,233)	-
합 계	430,936,585	176,042,679

(3) 당분기말 및 전기말 현재 대출채권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기말	전기말
신용공여금	557,232,042	540,296,337
대여금	14,118	6,583
매입대출채권	1,300,000	1,400,000
대지급금	1,514,257	2,929,513
사모사채	3,347,250	8,278,550
부도채권	35,546,688	38,761,687
소 계	598,954,355	591,672,670
대손충당금	(28,524,346)	(31,370,229)
합 계	570,430,009	560,302,441

&cr(4) 당분기말 및 전기말 현재 기타수취채권의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기말	전기말
미수금
자기매매미수금	202,973,123	25,713,274
위탁매매미수금	371,969,296	421,203,424
기타미수금	24,446,147	16,342,916
소 계	599,388,566	463,259,614
미수수익	55,042,602	48,666,852
보증금	15,476,454	16,525,844
현재가치할인차금	(200,468)	(213,408)
합 계	669,707,154	528,238,902
대손충당금	(13,470,544)	(10,393,238)
차감계	656,236,610	517,845,664

(5) 당분기 및 전분기 중 대손충당금의 변동 내용은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

구 분	12개월 &cr 기대신용손실 측정	전체기간 기대신용손실 측정		합 계
손상되지 않은 자산	손상된 자산
당기초(주1)	4,526	10,591	41,753,911	41,769,028
대손상각	-	-	(1,257,021)	(1,257,021)
충당금 전입	7,224	53	1,485,839	1,493,116
당분기말	11,750	10,644	41,982,729	42,005,123

(주1) 기업회계기준서 제1109호의 도입으로 기초금액이 변동되었습니다.

(전분기)	(단위 : 천원)

구 분	전분기
전기초	34,095,721
충당금 전입	16,088,763
제각	(9,861,209)
전분기말	40,323,275

13. 금융자산 및 금융부채의 공정가치 &cr

(1) 당분기말 및 전기말 현재 상각후원가로 측정되는 금융자산 및 금융부채의 장부금액과 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말		전기말
공정가치	장부금액	공정가치	장부금액
---	---	---	---	---
금융자산 :
현금및현금성자산(주2)	225,383,793	225,383,793	332,753,283	332,753,283
상각후원가측정금융자산(대여금및수취채권) :
예치금(주2)	430,936,585	430,936,585	176,042,679	176,042,679
대출채권(주1)	580,859,466	570,430,009	569,660,738	560,302,442
기타(주2)	656,236,610	656,236,610	517,845,664	517,845,664
소 계	1,668,032,661	1,657,603,204	1,263,549,081	1,254,190,785
합 계	1,893,416,454	1,882,986,997	1,596,302,364	1,586,944,068
금융부채 :
예수부채(주2)	468,317,475	468,317,475	620,651,120	620,651,120
차입부채(주2)	2,803,976,118	2,803,976,118	2,708,606,278	2,708,606,278
발행사채(주1)	250,254,504	250,000,000	277,495,180	280,000,000
기타금융부채(주2)	609,264,114	609,264,114	453,012,450	453,012,450
합 계	4,131,812,211	4,131,557,707	4,059,765,028	4,062,269,848

(주1)	공정가치와 장부금액의 차이는 결산일 현재의 시장이자율로 공정가치를 측정함에 따른 것입니다.
(주2)	장부금액이 공정가치의 근사치이므로 장부금액을 공정가치로 간주하였습니다.

(2) 공정가치 측정에 적용된 평가기법과 가정&cr공정가치는 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 금액을 의미합니다.

&cr금융자산 및 금융부채의 공정가치는 다음과 같이 결정하였습니다.

-	유가증권의 공정가치는 표준거래조건과 활성시장이 존재하는 시장가격을 참고하여 결정하며, 관측가능한 시장가격이 없는 경우 외부평가전문기관에 의해 산출된 공정가치로 표시하고 있습니다. 외부평가전문기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여공정가치를 산정하고 있습니다.
-	파생상품의 공정가치는 공시된 가격을 이용하여 계산되었으며, 공시된 가격을 이용하지 않는 상품에 대해서는 자체평가를 하고 있습니다. 옵션이 아닌 파생상품의 경우에는 금융상품의 기간에 대하여 적용가능한 수익률곡선을 사용하여 할인된 현금흐름분석을 수행하며, 기초자산이 주식인 옵션의 경우에는 블랙숄즈옵션가격결정모형을 사용하고, 기타 통화, 상품인 경우 변형된 형태의 옵션가격결정모형을 사용하고 있습니다. 공정가치를 측정함에 있어 시장상황을 효과적으로 반영하기 위하여, KOSPI200및 HSCEI 을 기초자산으로 하는 상품의 경우 블룸버그 볼서피스 변동성을 사용하고 있으며, 그 외 EuroStoxx50, S&P500의 경우는 변동성지수 선물로 대체하고 있고, 개별종목을 기초자산으로 하는 상품의 경우는 EWMA(Exponentially Weighted Moving Average)를 사용하고 있습니다. 또한, 2015년부터 배당의 영향을 효과적으로 반영하기 위하여 기대배당률을 고려하고, 이를 회계 추정의 변경으로 보아 전진 적용 하였습니다. 이자율스왑은 공시된 이자율로부터 도출된 적용가능한 수익률곡선에 기초하여 추정되고 할인된 미래현금흐름의 현재가치로 측정하였으며, 주식스왑은 옵션가격결정모형에 의해 산출된 주식의 미래현금흐름과 변동금리채권의 공시된 이자율로부터 도출된 적용가능한 수익률곡선에 기초하여 추정되고 할인된 미래현금흐름의 현재가치의 차이로 측정하였습니다.
-	(상기에 기술된 금융상품을 제외한) 기타 금융자산과 금융부채의 공정가치는 할인된 현금흐름 분석에 기초하여 일반적으로 인정된 가격결정모형에 따라 결정하였습니다.

(3) 회사는 재무상태표에 공정가치로 측정되는 금융상품에 대하여 공정가치측정에 사용된 투입변수에 따라 다음과 같은 공정가치 서열체계로 분류하였습니다.

(수준 1)	측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격
(수준 2)	수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적으로관측가능한 투입변수
(수준 3)	자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수

&cr① 다음 표는 최초 인식후 공정가치로 측정되는 금융상품을 공정가치가 시장에서 관측가능한 정도에 따라 수준 1에서 수준 3으로 분류하여 분석한 것입니다.

(당분기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 (파생상품자산제외)	407,534,591	2,911,423,479	93,914,024	3,412,872,094
매매목적파생상품자산	3,785,582	26,017,982	10,604,772	40,408,336
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	-	91,547,498	91,547,498
합 계	411,320,173	2,937,441,461	196,066,294	3,544,827,928
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채 (파생상품부채제외)	233,252,334	-	-	233,252,334
매매목적파생상품부채	19,456,258	12,422,055	7,921,141	39,799,454
당기손익-공정가치측정지정금융부채	-	-	480,876,837	480,876,837
합 계	252,708,592	12,422,055	488,797,978	753,928,625

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
금융자산
당기손익인식금융자산
단기매매금융자산	635,191,323	2,253,192,190	-	2,888,383,513
파생상품자산(매매)	1,372,762	40,758,194	5,819,058	47,950,014
당기손익인식지정금융자산	-	426,146,858	168,652,751	594,799,609
매도가능금융자산	-	378,718	107,158,262	107,536,980
합 계	636,564,085	2,720,475,960	281,630,071	3,638,670,116
금융부채
당기손익인식금융부채
매도유가증권	126,308,635	9,639,890	-	135,948,525
파생상품부채(매매)	11,356,094	18,224,723	4,116,051	33,696,868
당기손익인식지정금융부채	-	4,897,682	526,846,702	531,744,384
합 계	137,664,729	32,762,295	530,962,753	701,389,777

&cr② 당분기말 및 전기말 현재 재무상태표에서 공정가치로 후속측정되지 않는 금융자산의 공정가치를 공정가치 서열체계 수준별로 분류한 내역은 다음과 같습니다.

(당분기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
예치금	-	-	430,936,585	430,936,585
대출채권	-	-	580,859,466	580,859,466
기타수취채권	-	-	656,236,610	656,236,610
합계	-	-	1,668,032,661	1,668,032,661

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
예치금	-	-	176,042,679	176,042,679
대출채권	-	-	569,660,738	569,660,738
기타수취채권	-	-	517,845,664	517,845,664
합계	-	-	1,263,549,081	1,263,549,081

③ 수준 3 공정가치 측정으로 분류되는 금융자산 및 금융부채의 당분기 및 전기말 중변동내용은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

구 분	기초(주1)	당기손익	기타포괄손익	매수/발행	매도/결제	분기말
금융자산 :
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산&cr (파생상품자산 제외)	88,009,878	7,759,698	-	22,106,548	(23,962,100)	93,914,024
매매목적파생상품자산	5,819,058	(5,136,918)	-	1,834,425	8,088,207	10,604,772
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	93,456,244	-	(1,908,746)	-	-	91,547,498
합 계	187,285,180	2,622,780	(1,908,746)	23,940,973	(15,873,893)	196,066,294
금융부채 :
당기손익-공정가치측정금융부채
매매목적파생상품부채	(4,116,051)	3,256,282	-	-	(7,061,372)	(7,921,141)
당기손익-공정가치측정지정금융부채	(526,846,701)	(5,835,049)	-	(502,259,911)	554,064,824	(480,876,837)
합 계	(530,962,752)	(2,578,767)	-	(502,259,911)	547,003,452	(488,797,978)

(주1)	기업회계기준서제1109호의 도입으로 기초금액이 변동되었습니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	기초잔액	당기손익	기타포괄손익	매수/발행	매도/결제	대체	전기말잔액
금융자산 :
당기손익인식금융자산	47,589,746	(84,396,846)	-	1,487,918	41,138,240	-	5,819,058
당기손익인식지정금융자산	38,772,344	4,460,206	-	166,897,220	(41,477,019)	-	168,652,751
매도가능금융자산	92,289,302	(1,435,744)	176,032	20,030,222	(18,664,174)	14,762,624	107,158,262
합 계	178,651,392	(81,372,384)	176,032	188,415,360	(19,002,953)	14,762,624	281,630,071
금융부채 :
당기손익인식금융부채	(15,704,066)	(7,690,438)	-	(322,204)	19,600,657	-	(4,116,051)
당기손익인식지정금융부채	(613,798,229)	(16,094,513)	-	(546,631,246)	649,677,286	-	(526,846,702)
합 계	(629,502,295)	(23,784,951)	-	(546,953,450)	669,277,943	-	(530,962,753)

( 4) 다음 표 는 수준 3 공정가 치측정 에 사용된 가치평가기법, 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수 및 관측가능하지 않은 투입변수와 공정가치측정치 간의 연관성을 설명한 것입니다.

구 분	당분기말 &cr공정가치&cr(단위: 천원)	가치평가기법	종류	유의적인 관측가능하지&cr않은 투입변수	범위&cr(가중평균)	관측가능하지 않은 투입변수와 공정가치측정치 간의 연관성
금융자산
당기손익-공정가치측정&cr금융자산 및&cr 매매목적파생상품자산	104,518,796	Black-Scholes 모형&crHull-White 모형&crHull-White(Credit) 모형&cr(주1)	주식관련	기초자산의 변동성	11.01%~70.05%	주가변동성과 주가상관계수가 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-0.26~0.78
이자율&cr관련	기초자산의 변동성	0.14%~1.68%	이자율변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-
회귀계수	1%~10%
통화관련	기초자산의 변동성	5.62%~10.47%	환율의 변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상품관련	기초자산의 변동성	7.65%~33.42%	상품의 변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-0.09~0.79
회수율	0%~40%
DCF모형&cr위험조정할인율 모형	지분증권 등	성장율	0%~2.00%	성장율이 증가할수록 할인율이감소할수록 공정가치 증가
할인율	9.25%~17.16%
기타포괄손익-공정가치&cr측정금융자산	91,547,498	DCF모형&cr위험조정할인율 모형	지분증권 등	성장율	-1.00%~1.00%	성장율이 증가할수록 할인율이감소할수록 공정가치 증가
할인율	8.05%~15.16%
금융부채
당기손익-공정가치&cr측정지정금융부채 및 &cr매매목적파생상품부채	488,797,978	Black-Scholes 모형&crHull-White 모형&crHull-White(Credit) 모형&cr(주1)	주식관련	기초자산의 변동성	11.01%~70.05%	주가변동성과 주가상관계수가 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-0.26~0.78
이자율관련	기초자산의 변동성	0.14%~1.68%	이자율변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-
회귀계수	1%~10%
통화관련	기초자산의 변동성	5.62%~10.47%	환율의 변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상품관련	기초자산의 변동성	7.65%~33.42%	상품의 변동성이 클수록 파생상품의 공정가치 변동이 증가
상관계수	-0.09~0.79
회수율	0%~40%

(주1)	옵션모형의 적용시에는 상품 유형에 따라, Closed-Form, Monte Carlo simulation, 또는 유한차분법(FDM) 등의 방법을 적용하고 있습니다.

(5) 재무상태표에서 반복적으로 공정가치로 측정되는 수준 3 금융상품의 공정가치측정과 관련된 투입변수 중 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수의 변동이 당기손익 및 기타포괄손익에 미치는 영향은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	공 정 가 치	당기손익		기타포괄손익
유리한 변동	불리한 변동	유리한 변동	불리한 변동
---	---	---	---	---	---
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 (파생상품자산제외)(주1,2)	93,914,024	1,754,886	(1,287,684)	-	-
파생상품자산(주1)	10,604,772	11,665,041	(11,665,041)	-	-
기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주2)	91,547,498	-	-	1,822,342	(1,170,577)
합 계	196,066,294	13,419,927	(12,952,725)	1,822,342	(1,170,577)
금융부채
당기손익-공정가치측정지정금융부채(주1)	480,876,837	1,577,848	(1,577,848)	-	-
파생상품부채(주1)	7,921,141	371	(371)	-	-
합 계	488,797,978	1,578,219	(1,578,219)	-	-

(주1)	주식 및 주가지수 관련 파생상품은 관련된 주요 관측불가능한 투입변수인 주가수익률 상관계수 및 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가(유리한 변동) 또는 감소(불리한 변동)시킴으로써 공정가치 변동을 산출하고 있으며, 이자율관련 파생상품은 주요 관측 불가능한 투입변수인 금리간 상관계수 혹은 기초자산의 변동성을 10%만큼 증가&cr(유리한 변동) 또는 감소(불리한 변동)시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다. 신용 관련 파생상품은 관련된 주요 관측불가능한 투입변수인 CDS프리미엄과 상관계수를 10%만큼 증가(유리한 변동) 또는 감소(불리한 변동)시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.
(주2)	지분증권은 주요 관측불가능한 투입변수인 성장률과 할인율을 1%증가(유리한 변동) 또는 감소(불리한 변동)시킴으로써 공정가치 변동을 산출하였습니다.

(6) 당분기 및 전분기 중 거래일손익이연인식조정의 변동내역은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
기초 거래일손익이연인식조정	(4,396,711)	105,478
당기 신규 발생 거래일손익이연인식조정	(11,359,308)	(4,078,980)
당기 상각으로 인한 거래일손익이연인식조정	2,741,888	(1,993,573)
기타증감액(만기도래, 청산 등)	4,388,807	2,365,515
분기말 거래일손익이연인식조정	(8,625,324)	(3,601,560)

&cr회사가 관측 가능한 시장자료에 기초하지 않은 투입변수를 이용하여 장외파생금융상품 등의 공정가치를 평가하는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가 시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다.&cr &cr(7 ) 회사는 수준 간의 이동을 가져오는 사건이나 상황의 변동이 발생하는 시점에 수준 간의 이동을 인식하고 있습니다. 또 한 당분기 중 수준 2와 수준 3 공정가치측정치로 분류되는 금융상품의 공정가치측정에 사용된 가치평가기법의 변경은 없습니다.

14. 종속 및 관계기업 투자자산&cr&cr(1) 당분기말 및 전기말 현재 종속기업 투자자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

회사명	주요영업활동	법인설립 및&cr영업소재지	결산일	당분기말		전기말
지분율(%)	장부금액	지분율(%)	장부금액
---	---	---	---	---	---	---	---
DB자산운용㈜(구,동부자산운용㈜)	증권투자신탁운용	대한민국	12월 31일	55.33	21,315,307	55.33	21,315,307
DB저축은행㈜(구,동부저축은행㈜)(주9)	상호저축은행	대한민국	12월 31일	49.98	47,390,994	49.98	47,390,994
홍콩신방향투자유한공사(주10)	투자자문	홍콩	12월 31일	100.00	3,054,124	100.00	3,054,124
디비에스에프제오차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
딜라이트제삼차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주5)	-	-	-	-
딜라이트제사차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주5)	-	-	-	-
디비에스에프제육차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
그레이트챌린지제팔차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
도원제사차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주5)	-	-	-	-
디비익스프레스㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주7)	-	-	-	-
파인에이치케이㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
와이와이지제이차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주5)	-	-	-	-
그레이트챌린지제십오차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주5)	-	-	-	-
도원제칠차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주4)	-	-	-	-
마일스톤송도제일차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
와이와이지제일차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주5)	-	-	-	-
지큐제삼차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
아이씨티브이원제이차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주4)	-	-	-	-
도원제구차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
와이와이지제사차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
지큐제오차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주4)	-	-	-	-
범어그랜드팰리스제일차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
범어그랜드팰리스제이차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
지에프제사차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
지에프제칠차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
디비에프아이봉봉제일차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주4)	-	-	-	-
지에프제육차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
티유제일차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
그레이트챌린지제십육차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
티유제삼차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
티유제사차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
그레이트디비에스피제이차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주5)	-	-	-	-
티유제육차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주5)	-	-	-	-
그레이트디비에스피제삼차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주5)	-	-	-	-
그레이트디비에스피제사차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주4)	-	-	-	-
엠케이제십칠차㈜(주2)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
유에스제일차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
그레이트챌린지제십칠차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
그레이트챌린지제십팔차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주5)	-	-	-	-
유에스제삼차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
유에스제사차㈜(주1)	자산유동화업	대한민국	(주3)	-	-	-	-
유진DEC사모투자신탁(주8)	수익증권	대한민국	(주6)	71.59	5,707,087	71.59	8,167,024
합 계					77,467,512		79,927,449

(주1)	자산유동화를 위한 구조화기업으로 회사의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자의 관련활동에 대한 '힘', '변동이익 노출','변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력'을 종합적으로 고려하여 회사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.
(주2)	당분기말 현재 매입확약제공 및 청산절차가 종결되어 종속기업에서 제외되었습니다.
(주3)	상기 유동화전문회사는 3개월 회계기간으로 3월31일, 6월30일, 9월30일, 12월31일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주4)	상기 유동화전문회사는 3개월 회계기간으로 5월31일, 8월31일, 11월30일, 2월28일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주5)	상기 유동화전문회사는 3개월 회계기간으로 4월30일, 7월31일, 10월31일, 1월31일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주6)	상기 유동화전문회사는 6월 회계기간으로 6월15일, 12월15일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주7)	상기 유동화전문회사는 6개월 회계기간으로 4월30일, 10월31일을 각각의 결산일로 규정하고 있습니다.
(주8)	당분기 중 인식한 종속기업손상차손은 2,459,937천원입니다.
(주9)	㈜DB저축은행(구,동부저축은행㈜)에 대한 회사의 유효 지분율이 과반수 미만이나, 나머지 주주의 지분율이 비교적 낮고 넓게 분산되어 있으며,과거 주주총회에서의 의결 양상 등을 고려하여 사실상 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다.
(주10)	홍콩신방향투자유한공사는 영업 종료 후 청산절차 진행중에 있습니다.

(2) 당기 중 신규로 연결대상 종속기업에 포함된 기업은 다음과 같습니다.

종속기업명	사 유
범어그랜드팰리스제일차㈜	자산유동화를 위한 구조화기업으로 회사의 소유지분율이 과반수 미만이나 피투자자의 관련활동에 대한 &cr'힘', '변동이익 노출','변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력'을 종합적으로 고려하여 종속기업에 포함시켰습니다.
범어그랜드팰리스제이차㈜
지에프제사차㈜
지에프제칠차㈜
디비에프아이봉봉제일차㈜
지에프제육차㈜
티유제일차㈜
그레이트챌린지제십육차㈜
티유제삼차㈜
티유제사차㈜
그레이트디비에스피제이차㈜
티유제육차㈜
그레이트디비에스피제삼차㈜
그레이트디비에스피제사차㈜
엠케이제십칠차㈜
유에스제일차㈜
그레이트챌린지제십칠차㈜
그레이트챌린지제십팔차㈜
유에스제삼차㈜
유에스제사차㈜

(3) 당기 중 연결대상 종속기업에서 제외된 기업은 다음과 같습니다.

종속기업명	사 유
딜라이트제삼차㈜	당분기 중 매입확약의무 종결
그레이트챌린지제팔차㈜
와이와이지제이차㈜
딜라이트제사차㈜
그레이트챌린지제십오차㈜
지에프제사차㈜
지에프제육차㈜
도원제칠차㈜
와이와이지제일차㈜
와이와이지제사차㈜
지큐제오차㈜
범어그랜드팰리스제일차㈜
범어그랜드팰리스제이차㈜
그레이트디비에스피제이차㈜
엠케이제십칠차㈜

(4) 당분기말 및 전기말 현재 관계기업 투자자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

회사명	주요영업활동	법인설립 및&cr영업소재지	결산일	당분기말		전기말
지분율(%)	장부금액	지분율(%)	장부금액
---	---	---	---	---	---	---	---
코에프씨하나동부프런티어챔프&cr사모투자전문회사(주1,2)	기타금융업	대한민국	12월 31일	8.33	609,853	8.33	2,945,349
㈜한송네오텍(구,동부제3호기업인수목적㈜)(주4)	금융지원&cr서비스업	대한민국	12월 31일	-	-	0.31	14,000
동부제4호기업인수목적㈜(주2,3)	금융지원&cr서비스업	대한민국	12월 31일	-	-	0.28	14,700
동부제5호기업인수목적㈜(주2)	금융지원&cr서비스업	대한민국	12월 31일	0.83	40,000	8.53	785,416
디비제6호기업인수목적㈜(주2)	금융지원&cr서비스업	대한민국	12월 31일	4.80	40,000	-	-
합 계					689,853		3,759,465

(주1)	당분기 중 관계기업으로부터 수취한 배당금은 없으며 전기 중 관계기업으로부터 수취한 배당금은 55,540천원입니다.
(주2)	피투자회사에 대한 회사의 지분율은 20% 미만이나, 피투자회사 이사회의 참석, 경영진의 인사교류 등과 같은 당해 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정과정에 참여하는 등 회사가 사실상 피투자회사에 유의한 영향력을 행사하고 있어 지분법을 적용하여 평가하였습니다.
(주3)	2018년 7월 26일에 상장 폐지가 되어 해산 및 청산 진행중에 있습니다.
(주4)	2018년 7월 3일에 동부제3호기업인수목적㈜가 ㈜한송네오텍을 흡수합병하여 더이상 유의한 영향력을 행사하지 못하여 관계기업 투자자산에서 제외하였습니다.

(5) 당분기말 및 전기말 현재 종속기업 및 관계기업의 요약재무정보는 다음과 같습니다.

(당분기말)	(단위 : 천원)

구 분	회사명	자산총액	부채총액	영업수익	분기순손익
종속기업	DB자산운용㈜(구,동부자산운용㈜)	53,774,518	2,607,993	20,348,010	5,254,631
DB저축은행㈜(구,동부저축은행㈜)(주1)	1,232,890,813	1,072,547,297	57,195,636	11,177,383
홍콩신방향투자유한공사(주1)	4,195,730	4,461	80,868	34,813
디비에스에프제오차㈜	7,323,626	7,390,308	261,781	-
디비에스에프제육차㈜	7,663,196	7,663,195	448,767	-
도원제사차㈜	20,144,269	20,144,269	637,500	15,887
디비익스프레스㈜	20,517,387	20,776,600	598,356	(6,171)
파인에이치케이㈜	31,706,766	31,728,381	1,162,890	(39,979)
마일스톤송도제일차㈜	20,125,319	20,136,767	710,834	91,082
지큐제삼차㈜	10,099,133	10,099,132	448,767	-
아이씨티브이원제이차㈜	20,175,660	20,305,311	1,111,167	1,836
도원제구차㈜	30,379,815	30,379,815	951,852	31,773
지에프제칠차㈜	5,140,727	5,140,727	1,365,205	-
디비에프아이봉봉제일차㈜	12,098,666	12,197,628	1,760,795	(98,962)
티유제일차㈜	15,311,762	15,311,762	1,907,892	-
그레이트챌린지제십육차㈜	9,116,187	9,116,187	757,326	-
티유제삼차㈜	5,113,760	5,113,760	160,663	-
티유제사차㈜	8,068,184	8,068,184	1,412,919	-
티유제육차㈜	15,149,190	15,149,190	445,672	-
그레이트디비에스피제삼차㈜	5,061,061	5,061,060	585,070	-
그레이트디비에스피제사차㈜	5,159,248	5,159,247	153,749	-
유에스제일차㈜	4,054,032	4,054,031	238,433	-
그레이트챌린지제십칠차㈜	5,060,234	5,060,234	376,904	-
그레이트챌린지제십팔차㈜	5,076,659	5,076,659	549,205	-
유에스제삼차㈜	15,254,192	15,254,192	1,713,664	-
유에스제사차㈜	10,166,110	10,166,109	1,539,564	-
유진DEC사모투자신탁	33,112,385	21,097,172	4,128,719	(192,838)
관계기업	코에프씨하나동부프런티어챔프사모투자전문회사	5,943,694	134,617	1,005,342	736,846
동부제5호기업인수목적㈜	9,517,873	712,602	-	54,076
디비제6호기업인수목적㈜	1,997,390	1,017,496	-	(10,824)

(주1)	중간지배회사의 연결기준 금액입니다.

(전기말)	(단위 : 천원)

구 분	회사명	자산총액	부채총액	영업수익	전기순손익
종속기업	DB자산운용㈜(구,동부자산운용㈜)	50,539,398	3,164,359	20,740,401	4,211,626
DB저축은행㈜(구,동부저축은행㈜)(주1)	1,236,299,692	1,083,649,526	63,873,297	18,048,327
홍콩신방향투자유한공사(주1)	4,179,096	6,698	189,995	167,596
디비에스에프제오차㈜	7,201,247	7,267,930	350,066	16,685
딜라이트제삼차㈜	20,066,189	20,255,946	1,108,791	(4,905)
딜라이트제사차㈜	20,102,537	20,102,527	275,436	-
디비에스에프제육차㈜	7,670,609	7,670,608	600,020	-
그레이트챌린지제팔차㈜	13,175,600	13,175,600	1,060,027	-
도원제사차㈜	20,095,662	20,111,549	625,989	(15,888)
디비익스프레스㈜	20,053,275	20,306,317	436,233	(253,042)
파인에이치케이㈜	31,618,364	31,600,000	566,651	18,363
와이와이지제이차㈜	35,632,374	35,632,373	1,544,372	-
그레이트챌린지제십오차㈜	13,848,436	13,848,436	1,680,571	-
도원제칠차㈜	30,526,279	30,500,000	540,116	26,278
마일스톤송도제일차㈜	20,425,306	20,527,836	250,124	(102,531)
와이와이지제일차㈜	20,348,972	20,348,971	927,048	-
지큐제삼차㈜	10,084,711	10,084,710	593,212	-
아이씨티브이원제이차㈜	20,305,567	20,437,053	4,004,026	(131,487)
도원제구차㈜	30,705,519	30,737,292	81,475	(31,774)
와이와이지제사차㈜	20,374,368	20,374,367	54,535	-
지큐제오차㈜	16,222,885	16,222,885	1,066,113	-
유진DEC사모투자신탁	32,563,961	20,355,910	12,093,794	(34,921,295)
관계기업	코에프씨하나동부프런티어챔프사모투자전문회사	39,764,075	301,645	796,001	1,219,040
㈜한송네오텍(구,동부제3호기업인수목적㈜)	9,958,033	1,246,518	-	(35,028)
동부제4호기업인수목적회사㈜	11,980,943	1,496,228	-	26,141
동부제5호기업인수목적회사㈜	9,426,797	663,608	-	24,697

(주1)	중간지배회사의 연결기준 금액입니다.

15. 유형자 산 &cr

(1) 당분기말 및 전기말 현재 유형자산의 계정과목별 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기말			전기말
취득원가	감가상각누계액	장부가액	취득원가	감가상각누계액	장부가액
---	---	---	---	---	---	---
토지	9,236,072	-	9,236,072	9,236,072	-	9,236,072
건물	12,972,305	(5,153,062)	7,819,243	12,972,305	(4,898,132)	8,074,173
구축물	92,750	(39,419)	53,331	92,750	(37,680)	55,070
기구비품	30,989,349	(27,907,550)	3,081,799	40,073,382	(36,556,645)	3,516,737
임차시설물	425,060	(365,252)	59,808	440,305	(399,534)	40,771
기타유형자산	13,053,112	(10,463,281)	2,589,831	12,613,025	(9,764,705)	2,848,320
합 계	66,768,648	(43,928,564)	22,840,084	75,427,839	(51,656,696)	23,771,143

&cr(2) 유형자산 장부가액의 변동내용&cr&cr당분기 및 전분기 중 회사의 유형자산 장부가액의 변동내용은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

구 분	기 초	취 득	처 분	감가상각비	기 타(주1)	당분기말
토지	9,236,072	-	-	-	-	9,236,072
건물	8,074,173	-	-	(254,930)	-	7,819,243
구축물	55,070	-	-	(1,739)	-	53,331
기구비품	3,516,737	534,927	(5,732)	(964,133)	-	3,081,799
임차시설물	40,771	-	(3,003)	(10,700)	32,740	59,808
기타유형자산	2,848,320	440,088	-	(698,577)	-	2,589,831
합 계	23,771,143	975,015	(8,735)	(1,930,079)	32,740	22,840,084

(전분기)	(단위 : 천원)

구 분	기 초	취 득	처 분	감가상각비	기 타(주1)	전분기말
토지	9,236,072	-	-	-	-	9,236,072
건물	8,414,079	-	-	(254,930)	-	8,159,149
구축물	57,389	-	-	(1,739)	-	55,650
기구비품	3,934,693	306,487	-	(1,030,645)	-	3,210,535
임차시설물	56,364	-	(1,583)	(11,334)	7,099	50,546
기타유형자산	3,516,480	377,473	-	(822,958)	-	3,070,995
합 계	25,215,077	683,960	(1,583)	(2,121,606)	7,099	23,782,947

(주1)	복구충당부채 재추정 시 임차시설물로 대체되었습니다.

16. 무형자산&cr&cr(1) 무형자산의 장부가액의 구성내역 &cr&cr당분기말 및 전기말 현재 회사의 무형자산의 장부가액 구성내역은 다음과 같습니다.

(당분기말)	(단위 : 천원)

과 목	취득원가	손상차손누계액	상각누계액	장부가액
회원권	4,849,975	(2,179,358)	-	2,670,617
기타의 무형자산	28,961,912	-	(10,499,846)	18,462,066
합 계	33,811,887	(2,179,358)	(10,499,846)	21,132,683

(전기말)	(단위 : 천원)

과 목	취득원가	손상차손누계액	상각누계액	장부가액
회원권	4,869,648	(1,712,857)	-	3,156,791
기타의 무형자산	29,502,613	-	(8,922,396)	20,580,217
합 계	34,372,261	(1,712,857)	(8,922,396)	23,737,008

(2) 무형자산의 장부가액 변동내역&cr&cr당분기 및 전분기 중 회사의 무형자산의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

구 분	당기초	취 득	상각비	손상차손	당분기말
회원권(주1)	3,156,791	-	-	(486,174)	2,670,617
기타의 무형자산(주2)	20,580,217	150,216	(2,268,367)	-	18,462,066
합 계	23,737,008	150,216	(2,268,367)	(486,174)	21,132,683

(전분기)	(단위 : 천원)

구 분	기 초	취 득	처 분	상각비	전분기말
회원권(주1)	3,244,291	-	(87,500)	-	3,156,791
기타의 무형자산(주2)	20,543,042	2,876,035	-	(2,326,267)	21,092,810
합 계	23,787,333	2,876,035	(87,500)	(2,326,267)	24,249,601

(주1)	회원권은 이를 이용할 수 있을 것으로 기대되는 기간에 대하여 예측가능한 제한이 없으므로 내용연수가 비한정인 것으로보아 상각하지 않습니다.
(주2)	기타의 무형자산 중 소액결제시스템은 비한정 내용연수로 상각하지 않습니다 .

17. 기타자산&cr&cr당분기말 및 전기말 현재 기타자산의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
선급금	25,705,958	14,723,717
선급비용	2,248,414	1,339,316
선급임차료	187,867	190,961
기타	166,355	166,586
합 계	28,308,594	16,420,580

18. 담보로 제공하거나 제공받은 자산의 내용&cr

(1) 당분기말 및 전기말 현재 예금과 예치금 이외에 파생상품거래 등과 관련하여 담보로 제공된 자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말	제 공 처	제 공 내 역
주 식	-	13,715,635	㈜한국거래소	선물거래매매증거금
49,180,368	178,777,123	㈜한국예탁결제원	대차거래담보
85,085,754	85,866,124	한국증권금융㈜	대차거래담보
소 계	134,266,122	278,358,882
채 권	8,727,037	6,363,636	㈜한국거래소	선물거래매매증거금 &cr장외파생증거금
1,004,288,447	1,379,146,225	㈜한국예탁결제원 외	대차거래담보
80,979,126	397,829,064	SC제일은행 외	장외파생상품 담보
소 계	1,093,994,610	1,783,338,925
합 계	1,228,260,732	2,061,697,807

&cr(2) 당분기말 및 전기말 현재 예금과 예치금 이외에 파생상품거래 등과 관련하여 담보로 제공받은 자산의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말	제 공 처	제 공 내 역
채권	421,210,444	761,563,019	데오네유한회사 외	장외파생상품담보(CDS 등)

&cr (3) 당분기말 현재 환매조건부채권매도와 관련하여 장부금액 2,075,238백만원(액면금액 1,987,582백만원)인 상품채권의 처분이 제한되어 있습니다.

(4) 당분기말 및 전기말 현재 회사는 고객 소유의 유가증권을 영업거래상 담보ㆍ보관등의 목적으로 보유하고 있는 바 그 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

내 용	당분기말	전기말
위탁자증권	12,312,036,084	10,692,262,417
저축자증권	6,854,973	7,498,673
수익자증권	7,246,284,488	6,970,833,547
합 계	19,565,175,545	17,670,594,637

&cr&cr19. 예수부채&cr&cr당분기말 및 전기말 현재 예수부채의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
투자자예수금
위탁자예수금	263,406,786	422,500,875
장내파생상품거래예수금	148,570,058	150,152,533
청약자예수금	6,833	-
저축자예수금	796,096	1,083,554
집합투자증권투자자예수금	44,681,727	45,577,751
기타예수금	10,855,975	1,336,407
합 계	468,317,475	620,651,120

20. 차입부채&cr

(1) 당분기말 및 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
콜머니	40,000,000	-
차입금	651,508,657	653,120,224
환매조건부채권매도	2,112,467,461	2,055,486,054
합 계	2,803,976,118	2,708,606,278

&cr(2) 당분기말 및 전기말 현재 콜머니의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계정과목	차 입 처	연이자율(%)	금 액
당분기말	전기말
---	---	---	---	---
콜머니	KB국민은행 외	1.57~1.95	40,000,000	-

&cr(3) 당분기말 및 전기말 현재 차입금의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계정과목	차 입 처	연이자율(%)	금 액
당분기말	전기말
---	---	---	---	---
운영자금차입금	한국증권금융㈜	1.80	63,000,000	58,000,000
유통금융차입금	한국증권금융㈜	1.95	168,508,657	165,120,224
담보금융지원차입금	한국증권금융㈜	2.15	230,000,000	300,000,000
증금차입금	한국증권금융㈜	2.00	30,000,000	-
기타차입금(CP)	유진투자증권 외	2.03~2.40	160,000,000	130,000,000
합 계			651,508,657	653,120,224

&cr(4) 당분기말 및 전기말 현재 환매조건부채권매도 등의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

계정과목	차 입 처	연이자율(%)	금 액
당분기말	전기말
---	---	---	---	---
환매조건부채권매도	개인 및 법인	1.40~2.92	2,112,467,461	2,055,486,054

21. 발행사채&cr&cr당분기말 및 전기말 현재 발행사채의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

종 목	발 행 일	상환일	연이자율(%)	당분기말	전기말
제6회 무보증 후순위사채	2015.03.10	2020.09.10	5.10	80,000,000	80,000,000
제7회 무보증 후순위사채	2016.03.09	2022.03.09	5.10	52,000,000	52,000,000
제8회 무보증 후순위사채	2016.03.25	2022.03.25	5.10	28,000,000	28,000,000
전자단기사채(20171227-9-19E)	2017.12.27	2018.01.05	2.10	-	10,000,000
전자단기사채(20171227-6-17E)	2017.12.27	2018.01.02	2.15	-	20,000,000
전자단기사채(20171222-90-12E)	2017.12.22	2018.03.22	2.20	-	10,000,000
전자단기사채(20171218-35-8E)	2017.12.18	2018.01.22	2.02	-	20,000,000
전자단기사채(20171208-89-3E)	2017.12.08	2018.03.07	2.11	-	30,000,000
전자단기사채(20171130-90-17E)	2017.11.30	2018.02.28	2.10	-	20,000,000
전자단기사채(20171129-91-15E)	2017.11.29	2018.02.28	2.10	-	10,000,000
전자단기사채(20180702-91-1E)	2018.07.02	2018.10.01	1.95	20,000,000	-
전자단기사채(20180709-87-7E)	2018.07.09	2018.10.04	1.96	30,000,000	-
전자단기사채(20180716-91-13E)	2018.07.16	2018.10.15	1.97	10,000,000	-
전자단기사채(20180726-92-21E)	2018.07.26	2018.10.26	1.93	10,000,000	-
전자단기사채(20180730-92-24E)	2018.07.30	2018.10.30	1.93	10,000,000	-
전자단기사채(20180921-10-10E)	2018.09.21	2018.10.01	2.15	10,000,000	-
합계				250,000,000	280,000,000

22. 퇴 직급여제도&cr&cr(1) 확정기여형퇴직급여제도&cr 회사는 일부 종업원을 위해 확정기여형퇴직급여제도를 운영하고 있습니다. 회사의 의무는 별개의 기금에 고정 기여금을 납부하는 것이며, 종업원이 향후 지급받을 퇴직급여액은 기금 등에 납부 한 기여금과 그 기여금에서 발생하는 투자수익에 따라 결정됩니다. 사외적립자산은 수탁자의 관리하에서 기금형태로 회사의 자산들로부터 독립적으로 운용되고 있습니다 . 회사는 확정기여형 퇴직급여를 당분기 및 전분기에 각각 877,048천원 및 1,144,447을 판매비와관리비로 인식하였습니다. &cr

(2) 확정급여형퇴직급여제도&cr

1) 당분기말 및 전기말 현재 확정급여부채와 관련하여 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
확정급여채무의 현재가치	20,426,211	19,089,798
사외적립자산의 공정가치	(16,886,666)	(17,848,657)
순확정급여부채금액	3,539,545	1,241,141

2) 당분기 및 전분기 중 확정급여채무의 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

구 분	확정급여채무&cr현재가치	사외적립자산	순확정급여부채
당분기초	19,089,798	(17,848,657)	1,241,141
당기손익으로 인식되는 금액
당기근무원가	2,607,661	-	2,607,661
이자비용(이자수익)	395,440	(392,224)	3,216
소 계	3,003,101	(392,224)	2,610,877
제도에서 지급한 금액	(1,666,688)	1,354,215	(312,473)
당분기말	20,426,211	(16,886,666)	3,539,545

(전분기)	(단위 : 천원)

구 분	확정급여채무&cr현재가치	사외적립자산	순확정급여&cr부채(자산)
전기초	18,208,568	(14,321,728)	3,886,840
당기손익으로 인식되는 금액
당기근무원가	2,896,866	-	2,896,866
이자비용(이자수익)	326,942	(273,903)	53,039
소 계	3,223,808	(273,903)	2,949,905
제도에서 지급한 금액	(1,971,744)	1,450,661	(521,083)
전분기말	19,460,632	(13,144,970)	6,315,662

&cr한편, 당분기 및 전분기 손익인식액은 포괄손익계산서의 판매관리비에 포함되어 있습니다.

23. 충당부채

&cr(1) 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
복구충당부채	613,054	638,006
기타충당부채	332,607	-
합 계	945,661	638,006

&cr(2) 당분기 및 전분기 중 복구충당부채의 변동 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기	전분기
기초금액	638,006	593,073
전입액	2,981	6,662
환입액	(60,672)	(48,165)
기타	32,739	7,099
기말금액	613,054	558,669

&cr 회사는 단위당 복구비용, 물가상승율, 할인율, 기대만기 등 복구충당부채에 영향을 미치는 요소의 변동을 반영하기 위해 1년에 한번 결산기말에 재추정 하고 있습니다.&cr&cr복구충당부채는 보고기간말 현재 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구비용의 지출은 개별 임차점포의 임차계약 종료시점에 발생할 예정이며, 이를 합리적으로 추정하기 위하여 과거의 계약기간이 계속되거나 임차계약이 종료된 임차점포의 평균존속기간을 이용하였습니다. 또한 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균 인플레이션율을 사용하였습니다.

(3) 당 분기 중 기타충당부채의 변동 내용 은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기
기초금액(주1)	229,609
추가발생액	102,998
당분기말 금액	332,607

(주1)	기업회계기준서 제1109호의 도입으로 기초금액이 변동되었습니다.

24. 기타금융부채 및 기타부채&cr&cr(1) 당분기말 및 전기말 현재 기타금융부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
미지급금	596,951,671	441,992,074
현재가치조정차금	(3,576)	(6,470)
소 계	596,948,095	441,985,604
미지급비용	12,290,362	11,002,505
기타예수금	3,439	6,825
미지급배당금	22,218	17,516
합 계	609,264,114	453,012,450

&cr(2) 당분기말 및 전기말 현재 기타부채의 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
선수수익	2,735,745	4,558,156
제세금예수금	4,840,825	4,663,272
종업원급여(주1)	34,197,014	28,833,667
기타	989,845	871,786
합 계	42,763,429	38,926,881

(주1)	종업원급여 관련 기타부채는 발생된 연차휴가와 종업원의 보상청구액 등을 포함하고 있습니다.

25. 자본&cr

(1) 당분기말 및 전기말 현재 자본의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
자본금	212,231,945	212,231,945
자본잉여금 :
주식발행초과금	118,190,610	118,190,610
자기주식처분이익	193,981	193,981
전환권대가	539,685	539,685
소 계	118,924,276	118,924,276
자본조정 :
자기주식	(7,547,101)	(7,547,101)
기타포괄손익누계액 :
매도가능금융자산평가이익	-	61,473,928
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	59,913,896	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채 신용위험변동손익	579,673	-
확정급여채무의 재측정요소	2,963,913	2,963,913
소 계	63,457,482	64,437,841
이익잉여금	252,227,122	204,871,508
합 계	639,293,724	592,918,469

&cr(2) 당분기말 및 전기말 현재 회사의 자본금에 관련된 사항은 다음과 같습니다.

(단위 : 원)

구 분	당분기말	전기말
발행할 주식의 총수	100,000,000주	100,000,000주
1주당 액면금액	5,000	5,000
발행한 주식의 총수	42,446,389주	42,446,389주
보통주 자본금	212,231,945,000	212,231,945,000

(3) 자기주식

당분기말 현재 회사는 주식가격의 안 정을 위하여 총 773,990 주의 자사주를 취득하여자기주식의 과목으로 기타불입자본에 계상하고 있으며 주식가격이 안정된 경우에는 ㈜한국거래소의 업무규정 및 수탁준칙에 따라 처분할 계획입니다. 이외에 회사가 가입한 자사주펀드가 보유하고 있는 자기주식 243,510 주를 자기주식으로 계상하고 있습니다. 따라서 당분기말 현재 회사가 보유하고 있는 자기주식 총수는 1,017,500주 입니다.

(4) 당분기말 및 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 구성내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기말	전기말
매도가능금융자산평가손익	-	61,473,928
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	59,913,896	-
당기손익-공정가치측정지정금융부채신용위험변동효과	579,673	-
확정급여제도의 재측정요소	2,963,913	2,963,913
합 계	63,457,482	64,437,841

&cr(5) 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 구성내용은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말	전기말
법정적립금	9,216,935	8,802,646
임의적립금	191,425,666	193,425,666
미처분이익잉여금	51,584,521	2,643,196
합 계	252,227,122	204,871,508

(6) 당분기말 및 전기말 현재 법정적립금의 구성내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
이익준비금(주1)	8,216,935	7,802,646
전자금융사고배상준비금(주2)	1,000,000	1,000,000
합 계	9,216,935	8,802,646

(주1)	회사는 상법의 규정에 따라 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기의 금전에 의한 이익배당액의 10% 이상의 금액을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은이익배당목적으로 사용될 수 없으며 자본전입 또는 결손보전에만 사용이 가능합니다.
(주2)	회사는 '전자금융거래법 제9조' 및 '전자금융감독규정 제5조'의 규정에 따라 전자금융거래 이용자에게 손해배상책임을 이행하기 위하여 처분가능이익잉여금을 준비금으로 적립하고 있습니다.

&cr

26. 대손준비금&cr&cr대손준비금은 '금융투자업규정 제3-8조'에 따라 산출 및 공시되는 사항으로 내역은 다음과 같습니다.

&cr(1) 보고기간종료일 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
대손준비금 기초 적립액	-	-
대손준비금 적립예정금액	-	-
대손준비금 기말 잔액	-	-

(2) 당분기 및 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기	전분기
분기순손익	51,980,546	10,004,822
대손준비금 전입 필요액	-	-
대손준비금 반영후 조정손익	51,980,546	10,004,822
대손준비금 반영후 주당 조정손익	1,255원	241원

&cr&cr27. 수수료수익 및 수수료비용&cr&cr(1) 당분기 및 전분기 중 수수료수익은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
수탁수수료	16,248,438	68,012,886	18,585,483	54,831,211
인수 및 주선수수료	12,388,569	32,347,532	7,282,909	21,456,770
집합투자증권취급수수료	986,345	3,837,913	1,175,578	3,596,602
자산관리수수료	286,876	1,057,757	290,649	698,092
신탁보수	1,145,216	3,900,967	1,123,293	3,613,637
기타수입수수료	11,717,305	44,194,315	15,406,786	36,092,103
합 계	42,772,749	153,351,370	43,864,698	120,288,415

&cr(2) 당분기 및 전분기 중 수수료비용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
매매수수료	3,003,939	10,882,303	3,312,163	9,853,701
기타수수료비용	2,501,869	7,827,518	2,163,726	7,381,441
합 계	5,505,808	18,709,821	5,475,889	17,235,142

28. 금융상품평가및처분손익&cr&cr(1) 당분기 및 전분기 중 금융상품평가및처분이익의 내용은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

과 목	당분기
3개월	누적
---	---	---
당기손익-공정가치측정금융상품 (주1)
당기손익-공정가치측정금융자산평가이익	3,365,671	39,877,539
당기손익-공정가치측정금융자산처분이익	25,182,597	70,602,275
당기손익-공정가치측정금융자산Day1이익	8,220	12,332
당기손익-공정가치측정금융부채평가이익	(7,723,719)	670,984
당기손익-공정가치측정금융부채처분이익	388,560	4,380,496
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가이익	(269,723)	5,053,978
당기손익-공정가치측정지정금융부채처분이익	2,222	78,724
당기손익-공정가치측정지정금융부채Day1이익	957,605	3,801,839
합 계	21,911,433	124,478,167

(주1)	파생상품관련이익은 제외된 금액입니다.

(전분기)	(단위 : 천원)

과 목	전분기
3개월	누적
---	---	---
당기손익인식지정금융상품평가및처분이익
파생결합증권평가이익	-	2,142,373
파생결합증권처분이익	154,455	1,392,154
파생결합증권Day1이익	46,243	92,362
매도파생결합증권평가이익	-	478,619
매도파생결합증권처분이익	181,222	1,150,967
매도파생결합증권Day1이익	906,252	2,909,387
소 계	1,288,172	8,165,862
유가증권평가및처분이익
단기매매금융자산처분이익	9,446,456	44,373,428
단기매매금융자산평가이익	-	20,071,165
매도유가증권처분이익	1,216,146	3,572,966
매도유가증권평가이익	1,952,464	2,447,714
매도가능금융자산처분이익	1,197,839	2,221,264
소 계	13,812,905	72,686,537
합 계	15,101,077	80,852,399

(2) 당분기 및 전분기 중 금융상품평가및처분손실의 내용은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 천원)

과 목	당분기
3개월	누적
---	---	---
당기손익-공정가치측정금융상품 (주1)
당기손익-공정가치측정금융자산평가손실	(5,938,613)	17,239,475
당기손익-공정가치측정금융자산처분손실	13,644,607	58,439,857
당기손익-공정가치측정금융자산Day1손실	28,886	116,187
당기손익-공정가치측정금융부채평가손실	(1,281,063)	9,026,418
당기손익-공정가치측정금융부채처분손실	2,583,766	5,379,376
당기손익-공정가치측정지정금융부채평가손실	329,613	4,514,159
당기손익-공정가치측정지정금융부채처분손실	3,502,474	14,013,667
당기손익-공정가치측정지정금융부채Day1손실	37,505	109,374
합 계	12,907,175	108,838,513

(주1)	파생상품관련손실은 제외된 금액입니다.

(전분기)	(단위 : 천원)

과 목	전분기
3개월	누적
---	---	---
당기손익인식지정금융상품평가및처분손실
파생결합증권평가손실	88,605	258,906
파생결합증권처분손실	15,118	57,616
파생결합증권Day1손실	83,838	244,374
매도파생결합증권평가손실	921,814	6,412,436
매도파생결합증권처분손실	2,947,124	9,011,011
매도파생결합증권Day1손실	73,448	132,605
소 계	4,129,947	16,116,948
유가증권평가및처분손실
단기매매금융자산처분손실	15,178,733	41,592,932
단기매매금융자산평가손실	4,167,854	18,640,732
매도유가증권처분손실	868,669	2,266,769
매도유가증권평가손실	491,699	1,541,703
매도가능금융자산처분손실	3,725	3,725
소 계	20,710,680	64,045,861
합 계	24,840,627	80,162,809

29. 파생상품평가및거래손익&cr&cr(1) 당분기와 전분기 중 파생상품평가이익및거래이익의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
장내파생상품
선물매매이익	13,892,952	59,035,942	18,295,179	124,549,100
선물정산이익	1,356,203	5,491,115	1,739,352	12,786,623
옵션매매이익	5,174,563	17,515,192	10,086,535	55,565,219
옵션평가이익	9,537,643	10,325,437	-	7,305,388
소 계	29,961,361	92,367,686	30,121,066	200,206,330
장외파생상품
장외파생상품매매이익	10,483,688	33,749,586	9,563,237	38,149,477
장외파생상품평가이익	3,989,398	37,213,876	19,241,816	72,722,486
장외파생상품Day1이익	2,032,219	3,876,349	697,137	2,838,591
소 계	16,505,305	74,839,811	29,502,190	113,710,554
합 계	46,466,666	167,207,497	59,623,257	313,916,883

&cr (2) 당분기와 전분기 중 파생상품평가및거래손실의 내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
장내파생상품
선물매매손실	18,031,065	56,651,150	12,400,213	44,499,723
선물정산손실	(427,860)	7,522,942	-	7,701,386
옵션매매손실	6,222,782	16,258,739	2,612,169	38,143,878
옵션평가손실	2,388,548	2,796,349	2,156,073	14,455,609
소 계	26,214,535	83,229,180	17,168,455	104,800,596
장외파생상품
장외파생상품매매손실	12,566,782	43,071,421	26,447,001	88,028,984
장외파생상품평가손실	14,394,042	49,310,649	3,860,631	95,432,859
장외파생상품Day1손실	71,092	334,264	1,294,008	5,091,419
소 계	27,031,916	92,716,334	31,601,640	188,553,262
합 계	53,246,451	175,945,514	48,770,095	293,353,857

30. 이자수익 및 이자비용&cr&cr(1) 당분기 및 전분기 중 이자수익은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
현금및예치금	1,945,408	5,036,840	1,230,578	3,547,606
당기손익인식금융자산	-	-	16,568,741	50,336,180
당기손익-공정가치측정금융자산	19,958,759	58,761,738	-	-
대여금및수취채권	-	-	8,656,721	24,493,838
대출채권	9,247,170	28,005,917	-	-
기타	1,689,534	3,180,171	322,389	1,383,944
합 계	32,840,871	94,984,666	26,778,429	79,761,568

&cr(2) 당분기 및 전분기 중 이자비용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

과 목	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
예수부채	728,998	2,220,552	728,445	2,046,197
차입부채	15,176,639	42,558,809	11,554,168	34,075,108
기타부채	38,576	121,641	26,948	140,335
합 계	15,944,213	44,901,002	12,309,562	36,261,640

31. 대출채권평가 및 처분손익&cr

당분기 및 전분기 중 인식한 대출채권평가 및 처분손익은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
대출채권 평가이익 및 처분이익
대손충당금환입	284,808	1,721,827	640,909	657,544
대출채권평가손실 및 처분손실
대손상각비	(77,693)	(137,786)	-	(13,763,557)
대출채권매각손실	-	-	(12,000)	(12,000)
소 계	(77,693)	(137,786)	(12,000)	(13,775,557)
합 계	207,115	1,584,041	628,909	(13,118,014)

&cr&cr32. 외환거래손익&cr&cr(1) 당분기 및 전분기 중 외환거래이익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
외환차익	2,135,817	10,377,569	4,301,416	18,093,524
외화환산이익	(690,172)	13,954,170	578,480	9,251,302
합 계	1,445,645	24,331,739	4,879,896	27,344,826

&cr(2) 당분기 및 전분기 중 외환거래손실의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
외환차손	3,224,090	14,224,172	3,014,279	14,991,855
외화환산손실	(4,063,773)	3,417,006	-	32,603,213
합 계	(839,683)	17,641,178	3,014,279	47,595,067

33. 판매관리비&cr&cr당분기 및 전분기 중 판매관리비의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
급여	21,825,496	75,792,077	21,360,029	66,335,597
퇴직급여	1,200,233	3,487,925	1,352,123	4,094,353
복리후생비	3,144,140	9,883,849	3,493,121	14,553,328
전산운용비	4,291,598	13,031,860	4,344,178	13,155,053
임차료	949,535	2,867,147	993,849	3,077,135
지급수수료	2,581,141	6,801,187	2,142,530	7,491,844
접대비	1,215,911	3,394,758	1,119,590	3,053,556
광고선전비	703,572	1,822,785	574,620	1,965,665
감가상각비	649,647	1,930,079	688,317	2,121,607
조사연구비	-	4,400	825	2,475
연수비	186,231	419,430	151,724	352,003
무형자산상각비	731,873	2,268,367	792,244	2,326,266
세금과공과	1,014,719	3,503,146	1,182,275	3,732,281
기타	1,345,989	4,260,210	1,413,140	4,080,992
합 계	39,840,085	129,467,220	39,608,565	126,342,155

34. 기타의영업수익 및 기타의영업비용&cr

(1) 당분기 및 전분기 중 기타의영업수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
배당금수익	84,194	2,781,632	736,703	4,958,184
분배금수익	-	-	482	1,802
기타의 대손충당금환입	10,406	39,274	-	-
기타	1,708,626	5,251,151	1,515,130	4,134,614
합 계	1,803,226	8,072,057	2,252,315	9,094,600

(2) 당분기 및 전분기 중 기타의영업비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
기타의대손상각비	997,796	3,116,431	983,821	2,982,749
소송충당부채전입	17,144	2,000,311	-	-
기타	(36,260)	105,980	4,885	6,662
합 계	978,680	5,222,722	988,706	2,989,411

35. 영업외수익 및 영업외비용&cr

(1) 당분기 및 전분기 중 영업외수익의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
무형자산손상차손환입	-	-	169,195	231,695
잡이익 등	52,370	93,337	4,973	25,799
합 계	52,370	93,337	174,168	257,494

(2) 당분기 및 전분기 중 영업외비용의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
고정자산및기타자산처분손실	5,733	8,735	170,778	170,778
종속기업투자지분손상차손	-	2,459,937	-	-
관계기업투자주식처분손실	-	18,604	-	-
무형자산손상차손	19,674	486,174	-	-
기부금	-	-	-	5,000
잡손실 등	4	4,455	2,455	49,912
합 계	25,411	2,977,905	173,233	225,690

36. 법인세비용&cr

회사의 당분기 및 전분기의 법인세비용의 주요 구성내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 성 내 역	당분기	전분기
법인세부담액(법인세추납액ㆍ환급액 포함)	16,139,126	5,762,360
일시적차이로 인한 이연법인세 변동액(주1)	1,869,351	(1,933,400)
자본에 직접 반영된 법인세비용	409,977	398,582
법인세비용(주1)	18,418,454	4,227,542
(주1) 일시적차이로 인한 분기말 순이연법인세자산(부채)	(6,224,960)	(3,105,661)
일시적차이로 인한 기초 순이연법인세자산(부채)	(4,355,609)	(5,039,061)
일시적차이로 인한 이연법인세 변동액	(1,869,351)	1,933,400

37. 주당이익&cr&cr(1) 주당이익은 보통주 1주에 대한 이익(기본주당이익) 또는 보통주 및 희석성 잠재적보통주 1주에 대한 이익(희석주당이익)을 계산한 것으로 그 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 원, 주)

&cr구 분	당분기		전분기
3개월	누적	3개월	누적
---	---	---	---	---
순이익	13,889,654,745	51,980,546,272	13,736,660,939	10,004,822,006
유통보통주식수(주)	41,428,889	41,428,889	41,428,889	41,428,889
기본주당이익	335	1,255	332	241

&cr(2) 당분기 및 전분기 중 발행보통주식수를 유통기간으로 가중평균하여 산정한 유통보통주식수의 산출내역은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위 : 주)

구 분	일 자	주 식 수	가 중 치	유통보통주식수
기초	1/1/2018~9/30/2018	42,446,389	273	42,446,389
자기주식	1/1/2018~9/30/2018	(1,017,500)	273	(1,017,500)
합 계		41,428,889		41,428,889

(전분기)	(단위 : 주)

구 분	일 자	주 식 수	가 중 치	유통보통주식수
기초	1/1/2017~9/30/2017	42,446,389	273	42,446,389
자기주식	1/1/2017~9/30/2017	(1,017,500)	273	(1,017,500)
합 계		41,428,889		41,428,889

&cr(3) 당분기 및 전분기 희석주당순이익은 희석성 잠재적보통주가 없어 기본주당이익과 동일합니다.

38. 특수관계자와의 주요 거래 등

회사의 특수관계자 공시와 관련된 내용은 다음과 같습니다.

&cr(1) 지배ㆍ종속회사간의 특수관계자 등

구 분	지배ㆍ종속기업 등의 명칭
회사에 유의적인 영향력을 행사하는 회사	DB손해보험㈜(구, 동부화재해상보험㈜)
종속기업	DB자산운용㈜, 홍콩신방향투자유한공사, ㈜DB저축은행, 유진DEC사모투자신탁, 디비에스에프제오차㈜, 딜라이트제삼차㈜(주1), 딜라이트제사차(주1), 디비에스에프제육차㈜, 그레이트챌린지제팔차㈜(주1), 도원제사차㈜, 디비익스프레스㈜, 파인에이치케이㈜, 와이와이지제이차㈜(주1), 그레이트챌린지제십오차㈜(주1), 도원제칠차㈜(주1), 마일스톤송도제일차㈜, 와이와이지제일차㈜(주1), 지큐제삼차㈜, 아이씨티브이원제이차㈜, 도원제구차㈜, 와이와이지제사차㈜(주1), 지큐제오차㈜(주1), 범어그랜드팰리스제일차㈜(주1), 범어그랜드팰리스제이차㈜(주1), 지에프제사차㈜(주1), 지에프제칠차㈜, 디비에프아이봉봉제일차㈜, 지에프제육차㈜(주1), 티유제일차㈜, 그레이트챌린지제십육차㈜, 티유제삼차㈜, 티유제사차㈜, 그레이트디비에스피제이차㈜(주1), 티유제육차㈜, 그레이트디비에스피제삼차㈜, 그레이트디비에스피제사차㈜, 엠케이제십칠차㈜(주1), 유에스제일차㈜, 그레이트챌린지제십칠차㈜, 그레이트챌린지제십팔차㈜, 유에스제삼차㈜, 유에스제사차㈜
종속기업의 종속기업	화기투자자문유한공사, 키움장대트리플플러스사모증권투자신탁6호, 키움사모증권투자신탁3호, DGB리딩솔루션사모증권투자신탁111호, DGB리딩솔루션사모증권투자신탁117호, 마이다스사모증권투자신탁DS-2호, 흥국하이클래스사모증권투자신탁H-5호
관계기업	코에프씨하나동부프런티어챔프사모투자전문회사, ㈜한송네오텍(구,동부제3호기업인수목적㈜)(주3), 동부제4호기업인수목적㈜(주4), 동부제5호기업인수목적㈜, 디비제6호기업인수목적㈜
기타 특수관계자	DB생명보험㈜(구, 동부생명보험㈜)등 DB손해보험(구, 동부화재해상보험㈜)의 종속기업
대규모기업집단계열회사 등(주2)	DB Inc.(구, ㈜동부) 등

(주1)	당분기말 현재 매입확약제공 및 청산절차가 종결되어 종속기업에서 제외되었습니다.
(주2)	동 회사 등은 한국채택국제회계기준 제1024호 문단 9에서 정의하는 특수관계자에는 해당하지 않으나, 공정거래위원회가 지정한 대규모기업집단계열회사는 한국채택국제회계기준 제1024호 문단 10에서 규정하는 실질관계에 따른 특수관계자라는 증권선물위원회의 의결사항에 따라 특수관계자로 분류되는 회사 등입니다.
(주3)	당기에 동부제3호기업인수목적㈜과 ㈜한송네오텍의 합병에 따라 더이상 유의적인 영향력을 행사하지 못하여 관계기업에서 제외되었습니다.
(주4)	2018년 7월 26일에 상장 폐지가 되어 해산 및 청산 진행중에 있으며, 당기에 관계기업에서 제외되었습니다.

(2) 특수관계자와의 주요 거래내역

(단위 : 천원)

특수관계자의 명칭	거래내역		당분기	전분기
(회사에 유의적인 영향력을 행사하는 회사)
DB손해보험㈜(구, 동부화재해상보험㈜)	수익	수탁수수료	63,378	106,723
비용	영업비용 등	1,068,066	-
판매비와 관리비	750,147	896,342
채권 등 매수액		272,909,590	231,892,500
채권 등 매도액		774,687,937	901,837,765
(종속기업)
DB자산운용㈜(구,동부자산운용㈜)	수익	배당금수익	664,000	664,000
채권 등 매수액		222,872,474	144,449,480
채권 등 매도액		290,313,290	325,346,170
㈜DB저축은행(구,동부저축은행㈜)	비용	판매비와관리비	216,021	174,100
채권 등 매수액		5,000,000	-
홍콩신방향투자유한공사	비용	환매조건부매도차손	6,594	-
케이월드제일차㈜(주2)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	135,979
딜라이트제오차㈜(주2)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	286,727
디오션블루제일차㈜(주2)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	363,054
트러스트비비드제일차㈜(주2)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	819,074
도원제삼차㈜(주2)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	317,224
티앤더블유제이차㈜(주2)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	95,400
스피어제일차㈜(주2)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	97,000
티피오에스제이차㈜(주2)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	2,281,121
나이스월드제일차㈜(주2)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	32,595
디비에스에프제오차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	49,909	99,427
딜라이트제삼차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	616,707	1,001,468
딜라이트제사차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	1,240,879	1,063,217
디비에스에프제육차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	186,200	321,212
그레이트챌린지제팔차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	169,885	603,559
도원제사차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	226,084	93,557
파인에이치케이㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	523,234	143,332
와이와이지제이차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	174,134	713,371
그레이트챌린지제십오차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	389,585	1,320,318
도원제칠차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	832,230	71,739
마일스톤송도제일차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	262,088	26,484
와이와이지제일차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	260,183	627,932
지큐제삼차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	262,822	-
아이씨티브이원제이차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	743,302	-
도원제구차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	350,250	-
와이와이지제사차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	427,685	-
지큐제오차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	1,374,985	-
범어그랜드팰리스제일차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	1,855,032	-
범어그랜드팰리스제이차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	3,254,818	-
지에프제사차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	327,888	-
지에프제칠차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	1,004,075	-
디비에프아이봉봉제일차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	3,255,424	-
지에프제육차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	372,418	-
티유제일차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	1,676,840	-
그레이트챌린지제십육차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	609,893	-
티유제삼차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	98,986	-
티유제사차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	1,283,726	-
그레이트디비에스피제이차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	30,000	-
티유제육차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	241,076	-
그레이트디비에스피제삼차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	7,000	-
그레이트디비에스피제사차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	519,604	-
엠케이제십칠차㈜(주1)	수익	인수 및 기타수입수수료 등	103,158	-
유에스제일차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	213,836	-
그레이트챌린지제십칠차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	702,000	-
그레이트챌린지제십팔차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	1,024,000	-
유에스제삼차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	1,619,642	-
유에스제사차㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	1,467,671	-
(관계기업)
코에프씨하나동부프런티어챔프&cr 사모투자전문회사	수익	기타수입수수료	52,222	122,071
배당금수익	-	55,540
동부제5호기업인수목적㈜	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	140,000
(기타 특수관계자)
DB생명보험㈜(구, 동부생명보험㈜ 등	수익	인수 및 기타수입수수료 등	122,628	54,861
비용	영업비용	3,051,616	3,051,616
판매비와 관리비	2,090	2,090
채권 등 매수액		-	140,292,020
채권 등 매도액		117,596,800	210,506,800
(대규모기업집단계열회사)
DB Inc.㈜(구, ㈜동부) 등	수익	인수 및 기타수입수수료 등	-	7,500
비용	판매비와관리비	5,120,686	1,247,741
채권 등 매수액		5,742,707	-

(주1) 당분기말 현재 매입확약제공이 종결되어 종속기업에서 제외되었습니다.
(주2) 전분기말 현재 매입확약제공이 종결되어 종속기업에서 제외되었습니다.

(3) 특수관계자에 대한 채권ㆍ채무

(단위 : 천원)

특수관계자의 명칭	채 권				채 무
임차보증금		기타채권 등(주1)		미지급비용 외
---	---	---	---	---	---	---
당분기말	전기말	당분기말	전기말	당분기말	전기말
---	---	---	---	---	---	---
(회사에 유의적인 영향력을 행사하는 회사)
DB손해보험㈜(구, 동부화재해상보험㈜)(주2)	1,084,769	1,301,722	643,996	413,061	28,319,798	28,300,000
(종속기업)
㈜DB저축은행(구,동부저축은행㈜)	489,394	489,394	-	-	-	-
홍콩신방향투자유한공사	-	-	-	-	675,329	668,735
디비에스에프제오차㈜	-	-	-	-	71,298	121,207
딜라이트제삼차㈜(주3)	-	-	-	958,394	-	215,474
딜라이트제사차㈜(주3)	-	-	-	1,621,898	30,000	480,876
디비에스에프제육차㈜	-	-	-	-	9,885	73,626
그레이트챌린지제팔차㈜(주3)	-	-	-	-	42,159	85,372
도원제사차㈜	-	-	-	-	3,717	4,405
파인에이치케이㈜	-	-	-	-	44,368	51,050
와이와이지제이차㈜(주3)	-	-	-	-	-	174,134
그레이트챌린지제십오차㈜(주3)	-	-	-	-	-	114,687
도원제칠차㈜(주3)	-	-	-	-	71,696	102,268
마일스톤송도제일차㈜	-	-	-	-	25,207	31,235
와이와이지제일차㈜	-	-	-	-	34,521	86,795
지큐제삼차㈜	-	-	-	-	31,644	37,479
아이씨티브이원제이차㈜	-	-	-	-	122,653	128,559
도원제구차㈜	-	-	-	-	86,688	86,219
와이와이지제사차㈜(주3)	-	-	-	-	95,890	71,605
지큐제오차㈜(주3)	-	-	-	925,000	200,425	931,204
범어그랜드팰리스제일차㈜(주3)	-	-	-	-	69,078	-
범어그랜드팰리스제이차㈜(주3)	-	-	536,000	-	77,793	-
지에프제사차㈜(주3)	-	-	-	-	6,732	-
지에프제칠차㈜	-	-	-	-	9,990	-
디비에프아이봉봉제일차㈜	-	-	900,000	-	86,576	-
지에프제육차㈜(주3)	-	-	-	-	7,143	-
티유제일차㈜	-	-	-	-	122,260	-
그레이트챌린지제십육차㈜	-	-	-	-	54,173	-
티유제삼차㈜	-	-	-	-	2,740	-
티유제사차㈜	-	-	-	-	16,767	-
티유제육차㈜	-	-	-	-	21,370	-
그레이트디비에스피제사차㈜	-	-	-	-	29,092	-
엠케이제십칠차㈜(주3)	-	-	-	-	1,295	-
유에스제일차㈜	-	-	-	-	16,877	-
그레이트챌린지제십칠차㈜	-	-	300,000	-	10,932	-
그레이트챌린지제십팔차㈜	-	-	-	-	16,658	-
유에스제삼차㈜	-	-	-	-	144,707	-
유에스제사차㈜	-	-	-	-	96,164	-
(관계기업)
코에프씨하나동부프런티어챔프&cr 사모투자전문회사	-	-	52,222	120,094	-	-
㈜한송네오텍(구,동부제3호기업인수목적㈜)(주4)	-	-	-	686,000	-	-
동부제4호기업인수목적㈜(주4)	-	-	-	985,300	-	-
동부제5호기업인수목적㈜	-	-	760,000	760,000	-	-
디비제6호기업인수목적㈜	-	-	960,000	-	-	-
(기타특수관계자)
DB생명보험㈜(구, 동부생명보험㈜)(주2)	-	-	14,091,684	14,285,995	80,224,176	80,000,000
(대규모기업집단계열회사)
DB Inc.㈜(구, ㈜동부) 등	-	-	-	-	100,004	59,073
합 계	1,574,163	1,791,116	18,243,902	20,755,742	110,979,805	111,824,003

(주1)	기타채권 등에는 회사채 및 퇴직연금 사외적립자산 등이 포함되어 있습니다.
(주2)	채무금액에는 회사 발생 후순위사채 금액이 포함되어 있습니다.
(주3)	당분기말 현재 매입확약제공이 종결되어 종속기업에서 제외되었습니다.
(주4)	당분기말 현재 관계기업에서 제외되었습니다.

(4) 당분기말 현재 회사가 특수관계자에게 지급한 지급보증 등의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

관계	특수관계자명	내역	한도금액
종속기업	그레이트디비에스피제사차㈜	매입확약	5,000,000
그레이트디비에스피제삼차㈜	매입확약	5,000,000
그레이트챌린지제십육차㈜	매입확약	9,000,000
그레이트챌린지제십칠차㈜	매입확약	5,000,000
그레이트챌린지제십팔차㈜	매입확약	5,000,000
도원제구차㈜	매입확약	30,500,000
도원제사차㈜	매입확약	20,100,000
디비에스에프제오차㈜	매입확약	7,000,000
디비에스에프제육차㈜	매입확약	2,500,000
디비익스프레스㈜	매입확약	17,300,000
디비에프아이봉봉제일차㈜	매입확약	12,000,000
마일스톤송도제일차㈜	매입확약	20,000,000
아이씨티브이원제이차㈜	매입확약	20,000,000
유에스제사차㈜	매입확약	10,000,000
유에스제삼차㈜	매입확약	15,000,000
유에스제일차㈜	매입확약	4,000,000
지에프제칠차	매입확약	5,000,000
지큐제삼차㈜	매입확약	10,000,000
티유제사차㈜	매입확약	8,000,000
티유제삼차㈜	매입확약	5,000,000
티유제육차㈜	매입확약	15,000,000
티유제일차㈜	매입확약	15,000,000
파인에이치케이㈜	매입확약	32,000,000
합 계			277,400,000

(5) 당분기 및 전분기 중 주요 경영진에 대한 보상내용은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기	전분기
급여	2,969,885	2,517,278
퇴직급여	212,250	204,625
합 계	3,182,135	2,721,903

&cr&cr39. 현금흐름표&cr&cr(1) 현금흐름표상의 현금및현금성자산과 재무상태표상의 현금및현금성자산은 동일합니다.&cr

(2) 당분기 및 전분기의 현금흐름표에 포함되지 않는 주요 비현금 투자활동거래와 비현금재무활동거래는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기	전분기
매도가능증권평가손익의 증가	-	(1,647,031)
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익의 증가	1,908,747	-
당기손익-공정가치측정항목지정금융부채신용위험변동효과	162,687	-
대출채권의 상각	1,257,021	9,728,888
유형자산과 복구충당부채의 발생	32,739	7,099

&cr(3) 재무활동에서 발생한 부채의 당분기 중 변동내역은 다음과 같습니다.

(당분기)	(단위: 천원)

구 분	기 초	재무활동 현금흐름에서 발생한 변동	환율변동효과	당분기말
콜머니	-	40,000,000	-	40,000,000
차입금	653,120,224	(1,611,567)	-	651,508,657
환매조건부채권매도	2,055,486,054	55,899,999	1,081,408	2,112,467,461
발행사채	280,000,000	(30,000,000)	-	250,000,000
합 계	2,988,606,278	64,288,432	1,081,408	3,053,976,118

40. 우발채무 및 주요 약정사항&cr

(1) 금융기관과의 약정사항&cr당분기말 및 전기말 현재 금융기관과의 일중, 당좌차월거래 및 차입 약정내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 백만원)

| 금융기관명 | 구분/용도 | | | 당분기말 | 전기말 | 담보제공 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 국민은행 | 일중차월 | | | 5,000 | 5,000 | 해당없음 |
| 우리은행 | 일중차월 | | | 20,000 | 20,000 | 예금담보 |
| 신한은행 | 일중차월 | | | 20,000 | 20,000 | 예금담보 |
| 하나은행 | 당좌차월 | | | 5,000 | 5,000 |
| 일중차월 | | | 31,000 | 31,000 | 신탁수익권 및 &cr예금담보 |
| 한국증권금융 | 채권딜러금융 | 통합한도 | | 570,000 | 570,000 | 해당없음 |
| 채권&cr인수&cr금융 | 국공채인수 | 인수, 모집 또는 매출액의 &cr100%이내 | 인수, 모집 또는 매출액의 &cr100%이내 |
| 사채인수 | 인수, 모집 또는 매출액의&crAA등급이상 90%이내,&cr A등급 이상 80%이내,&crBBB등급이상 50%이내 | 인수, 모집 또는 매출액의&crAA등급이상 90%이내,&cr A등급 이상 80%이내,&crBBB등급이상 50%이내 |
| 채권&cr유통&cr금융 | 국공채유통 | 대상증권 매수결제 필요 &cr자금의100%이내 | 대상증권 매수결제 필요 &cr자금의100%이내 |
| 사채유통 |
| 기관운영 &cr자금대출 | | 증금일반자금재원 | 200,000 | 200,000 |
| 예탁금재원 | 고객예탁금 예치금액 범위내 | 고객예탁금 예치금액 범위내 |
| 담보금융지원대출 | | | 400,000 | 400,000 |
| 증금할인&cr어음매입 | | 일반한도 | 100,000 | 100,000 |
| 청약한도 | 청약증거금 예치금액 범위내 | 청약증거금 예치금액 범위내 |
| 증권유통&cr금융대출 | | 일반한도 | 300,000 | 300,000 |
| 예탁금재원 | 고객예탁금 예치금액 범위내 | 고객예탁금 예치금액 범위내 |
| 미수금융대출지원 | | | 75,000 | 75,000 |
| 일중자금거래 | | | 200,000 | 200,000 |

(2) 계류 중인 주요 소송사건

당분기말 현재 회사가 피고로 계류중인 주요 소송사건의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

소송의 내용	원 고	소송가액(주1)	진행현황
손해배상청구 외	다수의 개인 및 기업	37,075,702	1심, 항소심 계류중

(주1)	소송가액은 회사의 소송가액이며, 전체 소송가액은 37,089,741천원 입니다.

&cr회사의 경영진은 상기 소송들의 최종결과는 현재로서는 예측할 수 없으며, 최종결과가 재무제표에 중대한 영향을 미치지 않을 것으로 판단하고 있습니다.

&cr(3) 기업어음 등 매입보장약정 및 매입확약약정

당분기말 현재 회사는 자산관리위탁계약 및 기업어음매입보장약정에 따라 포트폴리오알오케이제이차㈜ 등이 발행(차환발행 포함)하는 기업어음 중 발행일 당일에 일부 또는 전부가 시장 매출이 이루어지지 않아 대금납입이 이루어지지 아니한 잔여 기업어음을 회사가 매입하기로 하는 약정을 체결하고 있습니다. 다만, 기초자산의 신용등급이 개별약정서에서 규정하고 있는 일정수준 미만으로 하락하게 되는 경우에는 회사는 해당 기업어음 매입보장의무를 부담하지 아니합니다.&cr&cr또한 회사는 당분기말 및 전기말 현재 상기의 약정외에 디비에스에프제오차㈜ 등&cr(이하'매도자')이 보유한 채권 등을 매도자의 청구시 매입하는 약정을 체결하고 있습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
기업어음 등 매입보장약정금액	20,300,000	50,066,000
기업어음 등 매입확약약정금액	277,400,000	358,197,596
합 계	297,700,000	408,263,596
매입액	-	-

&cr(4) 조건 부인수약정&cr당분기말 현재 조건부 집합투자기구 지분인수약정 체결금액은 150,000백만원입니다.

(5) 차입증권&cr당분기말 및 전기말 현재 차입증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	차 입 처	당분기말	전기말
주식	한국예탁결제원 외	22,743,564	13,929,201
국공채	한국증권금융 외	897,738,688	1,189,358,302
합 계		920,482,252	1,203,287,503

&cr 상기의 금액은 차입유가증권 중 매도하지 않은 내역입니 다 . &cr

(6) 대여증권&cr당분기말 및 전기말 현재 대여증권의 내역은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	대 여 처	당분기말	전기말
주식	미래에셋대우 외	2,785,688	-

41. 신탁계정&cr

당분기말 및 전기말 현재 감사 또는 검토받지 않은 신탁형태별 재무정보는 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
정기예금	1,871,641,679	1,730,023,660
MMDA	59,000,000	42,000,000
기업어음	860,400,000	1,071,500,000
환매조건부채권매수	115,000,000	70,400,031
주식	39,563,440	36,915,031
채권	225,624,026	239,713,959
발행어음	16,473,645	7,928,928
파생결합증권	12,200,000	44,327,360
기타자산	1,061,477,736	597,536,038
자산총계	4,261,380,526	3,840,345,007
선수수익	10,558,190	17,136,971
기타부채	9,720,697	3,737,719
부채총계	20,278,887	20,874,690
신탁원본	4,241,101,639	3,819,470,317
자본총계	4,241,101,639	3,819,470,317
부채와 신탁원본 계	4,261,380,526	3,840,345,007

한편, 당분기 중 회사는 신탁계정으로부터 신탁재산의 운용, 관리 및 처분과 관련하여 3,900,967천원(전분기: 3,613,637천원)의 신탁보수를 취득하고 수수료수익에 계상하였습니다.

6. 기타 재무에 관한 사항

가 . 대손충당금 설정현황

(1) 계정과목별 대손충당금 설정내역

(단위 : 백만원,%)

구 분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금&cr설정률
제37기 3분기	예치금	548,632	10	-
콜론	-	-	-
신용공여금	557,232	-	-
대여금	453	14	3.09
대출금	975,550	29,677	3.04
매입대출채권	1,300	383	29.46
대지급금	1,514	1,514	100.00
사모사채	3,347	284	8.49
부도채권	35,547	26,330	74.07
기타대출채권	283,109	961	0.34
이연대출부대손익	1,976	-	-
미수금	615,794	1,295	0.21
미수수익	63,201	12,175	19.26
보증금	17,206	-	-
선급금	26,040	-	-
가지급금	525	-	-
합 계	3,131,426	72,643	2.32
제36기	예치금	302,194	-	-
콜론	-	-	-
신용공여금	504,296	-	-
대여금	488	7	1.43
대출금	902,368	27,435	3.04
매입대출채권	1,400	267	19.07
대지급금	2,929	2,929	100
사모사채	8,279	282	3.41
부도채권	38,762	27,885	71.94
이연대출부대손익	1,802	-	-
미수금	476,105	1,280	0.27
미수수익	52,347	9,113	17.41
보증금	18,391	-	-
선급금	15,805	-	-
가지급금	896	-	-
합 계	2,326,062	69,198	2.97

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.&cr &cr (2) 대손충당금 변동현황

(단위 : 백만원)

구 분	제37기 3분기	제36기	제35기
1. 기초 대손충당금 잔액합계(주1)	73,331	65,811	79,717
2. 순대손처리액(①－②±③)	(4,302)	(12,081)	(7,777)
① 대손처리액(상각채권액)	(4,607)	(12,081)	(7,777)
② 상각채권회수액	305	-	-
③ 기타증감액	-	-	-
3. 대손상각비 계상(환입)액	3,614	15,468	(6,128)
4. 기말 대손충당금 잔액합계	72,643	69,198	65,811

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.&cr (주1) 기업회계기준서제1109호의 도입으로 기초금액이 변동되었습니다.&cr&cr (3) 매출채권관련 대손충당금 설정방침

(가) 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금 설정 방침&cr금융자산 또는 금융자산의 집합의 손상 발생에 대한 객관적인 증거가 있는지를 매 보고기간말에 평가하여 대손충당금을 설정하고 있습니다. 금융자산 또는 금융자산의 집합은 최초인식 후 손상사건이 발생한 결과, 손상되었다는 객관적인 증거가 있으며, 손상사건이 신뢰성 있게 추정할 수 있는 금융자산의 추정미래현금흐름에 영향을 미친 경우에만 손상된 것으로 간주합니다. &cr 금융자산이 손상되었다는 객관적인 증거를 판단하는데 사용하는 기준은 다음을 포함합니다.&cr - 금융자산의 발행자나 지급의무자의 유의적인 재무적 어려움&cr- 이자지급이나 원금상환의 불이행이나 지연과 같은 계약 위반&cr- 차입자의 재무적 어려움에 관련된 경제적 또는 법률적 이유로 인한 당초 차입조건의불가피한 완화&cr- 차입자의 파산이나 기타 재무구조조정의 가능성이 높은 상태&cr- 재무적 어려움으로 당해 금융자산에 대한 활성시장의 소멸&cr- 금융자산의 집합에 포함된 개별 금융자산의 추정미래현금흐름의 감소를 식별할 수는없지만, 최초 인식 후 당해 금융자산 집합의 추정미래현금흐름에 측정가능한 감소가있다는 것을 시사하는 관측가능한 자료&cr개별적으로 중요한 금융자산의 경우 손상발생의 객관적인 증거가 있는지를 개별적으로 검토하며, 중요하지 않은 금융자산의 경우 개별적으로 또는 집합적으로 검토합니다. 개별적으로 검토한 금융자산에 손상발생의 객관적인 증거가 없다면, 그 금융자산의 중요성에 관계없이 유사한 신용위험의 특성을 가진 금융자산의 집합에 포함하여 집합적으로 손상여부를 검토합니다. &cr손상차손은 당해 자산의 장부금액과 최초의 유효이자율로 할인한 추정미래현금흐름의 현재가치의 차이로 측정(아직 발생하지 아니한 미래의 대손은 제외함)하며, 대손충당금계정을 사용하여 차감하고 당기손익으로 인식합니다.&cr담보부금융자산의 추정미래현금흐름의 현재가치는 담보물의 유입 가능성이 높은지 여부에 관계없이 담보물의 유입으로 인해 발생할 수 있는 현금흐름에서 담보물의 획득 및 매각 부대원가를 차감하여 계산합니다.&cr집합적인 손상검토를 위하여, 계약조건에 따라 채무금액 전부를 지급할 수 있는 채무자의 능력을 나타내는 유사한 신용위험특성에 근거하여(예: 자산의 형태, 산업, 지역적 위치, 담보유형, 연체상태와 기타 관련 요소를 고려하는 신용위험 평가 또는 신용등급 평가절차에 근거함) 금융자산을 분류합니다. &cr집합적으로 손상검토를 하는 금융자산 집합의 미래 현금흐름은 당해 금융자산 집합의 신용위험과 유사한 신용위험을 가진 자산의 과거 손상차손 경험에 근거하여 추정합니다. 손상차손 경험이 없거나 손상차손 경험이 충분하지 않은 경우 유사기업의 비교가능한 금융자산 집합의 경험을 사용합니다. 과거 손상차손 경험의 기간에 영향을 미치지 않았던 현재 상황의 효과를 반영하고, 과거 손상차손 경험의 기간에 있었으나현재에는 존재하지 않는 상황의 효과를 제외하기 위하여 과거 손상차손 경험을 현재의 관측가능한 자료에 기초하여 조정합니다.&cr&cr (나) 금융투자업규정에 따른 대손충당금 설정 방침&cr[일반대출채권]

구분	적립비율	계정별 분류기준
신용공여금,미수금	대여금,미수수익,사모사채,대지급금,&cr부도어음,부도채권,사채지급보증 등
---	---	---	---
정상	0.5%	- 담보증권의 시가가 채권가액의&cr 130%초과	- 금융거래내용,신용상태 및 경영내용이 양호한 거래상대방에 대한 채권
요주의	2%	- 담보증권의 시가가 채권가액의&cr 90%초과 130%이하	- 1~3월의 연체가 발생하였으나 회수가 확실시되는 채권&cr- 금융기관의 황색거래처에 대한 채권&cr- 고정이하 분류채권중 금융기관의 지급보증을 받은 채권&cr- 회사정리법등에 의해 상환일정이 조정되어 원리금지급이 이루이지는 채권의 현재가치&cr- 최근 6월이내 1차부도사실이 있는 상대채권&cr- 기타 부실징후가 있다고 인정되는 채권&cr (최근3년 연속 결손발생)&cr (최근 결산일 현재 납입자본 완전잠식업체)&cr (일정시점의 금융기관차입금이 동 시점전 최근 1년간 매출액을 초과)&cr (기업경영권, 상속지분 등의 문제로 기업경영상 내분 발생)&cr (3월 이상 조업중단 등)
고정	20%	- 담보증권의 시가가 채권가액의 90%이하	- 구체적인 회수조치나 관리방법을 강구할 필요가 있는 채권 중 회수예상 가액 해당채권&cr- 3월이상 연체인 채권중 회수예상가액&cr- 금융기관의 적색거래처인 상대방의 채권중 회수예상가액&cr- 부도발생, 회사정리절차 진행중인 기업체의 채권중 회수예상가액&cr- 담보권발생, 지급명령신청 등 법적 회수 절차가 진행중인 채권중 회수예 상가액&cr- 폐업중인 기업체의 채권중 회수예상가액&cr- 재조정된 원리금지급이 1개월이상 3개월미만 연체되는 채권의 현재가치&cr- 정리절차등이 진행중인 회사에 대한 사채지급보증 잔액
회수의문	75%	- 손실발생이 예상되나 현재손실액을 확정할 수 없는 손실분	- 고정으로 분류된 채권가액에서 손실발생이 예상되나 손실액을 현재로서는 확정할 수 없는 회수예상가액 초과 채권
추정손실	100%	- 회수불능이 확실	- 고정으로 분류된 거래상대방 채권중 회수불능이 확실하여 손비처리가 불가피한 회수예상가액 초과채권&cr- 소송패소로 담보권이 소멸되고 차주 및 보증인이 상환불가한 채권&cr- 법적절차 완결후의 잔존채권으로서 차주 및 보증인 상환불가피한 채권&cr- 담보하자로 소송이 계속중이고 패소가 확실하다고 판단되는 채권&cr- 부도발생일로부터 6월이상 경과한 수표 또는 어음상의 채권&cr- 기타 회사가 불가능하여 손비처리가 불가피하다고 판단되는 채권

&cr [부동산관련대출채권]

구 분	적립비율	분류기준
정상	0.5%	- 신용평가등급 BBB- 또는 A3- 이상 기업이 지급보증한 자산
3%	- 매입대출채권으로 최초 취급 후 1년 이상 경과한 자산
2%	- 그밖의 자산
요주의	7%	- 관련자산이 아파트인 경우
10%	- 관련자산이 아파트 이외인 경우
고정	30%	- [일반대출채권]과 동일
회수의문	75%	- [일반대출채권]과 동일
추정손실	100%	- [일반대출채권]과 동일

&cr(다) 대손준비금 산출방침&cr한국채택국제회계기준 도입이후에는 한국채택국제회계기준에 따른 대손충당금이 금융투자업규정 제3-8조에 의한 대손충당금 최소적립액에 미달하는 경우, 그 미달하는 금액을 매 결산시(분기별 결산시에는 대손준비금 적립이 확정되지 않으므로, 적립예정금액을 산정) 마다 대손준비금(이익잉여금 하부 항목)으로 적립(이익잉여금 처분)하도록 하고 있습니다. 다만 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하며, 기 적립한 대손준비금이 결산일 현재 적립해야 할 금액을 초과하는 경우 초과하는 금액만큼 환입합니다.&cr&cr(4) 당분기 말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황

(단위 : 백만원)

구 분		6월 이하	6월 초과&cr1년 이하	1년 초과&cr3년 이하	3년 초과	계
금&cr액	일반	614,542	4	191	1,057	615,794
특수관계자	-	-	-	-	-
계	614,542	4	191	1,057	615,794
구성비율		99.80%	0.00%	0.03%	0.17%	100.00%

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.&cr※ 금액은 미수금 잔액입니다.

◆click◆『진행률적용 수주계약 현황』 삽입 11013#*진행률적용수주계약현황*.dsl

나 . 채무증권 발행실적&cr(1) 채무증권 발행실적 &cr (가) 채무증권 발행실적

2018.09.30(단위 : 백만원, %)

(기준일 :	)

DB금융투자전자단기사채사모2018.01.0220,0001.8A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.01.09상환DB금융투자지에프제사차㈜_제1회전자단기사채사모2018.01.0215,0002.75A2+(NICE)2018.04.02상환SK증권도원제사차_제5회전자단기사채사모2018.01.0520,1004.25A2+(NICE)2018.04.05상환메리츠종금증권DB금융투자전자단기사채사모2018.01.0830,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.01.15상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.0827,0001.79A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.01.17상환한양증권DB금융투자기업어음증권사모2018.01.0810,0002.13A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.07.06상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.0920,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.01.16상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.1510,0001.76A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.01.22상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.155,0002.05A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.04.12상환SK증권DB금융투자전자단기사채사모2018.01.1525,0002.05A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.04.12상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.1610,0001.76A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.01.23상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.1620,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.01.23상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.1620,0001.76A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.01.23상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.1727,0001.79A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.01.26상환한양증권DB금융투자전자단기사채사모2018.01.2210,0001.76A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.01.29상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.238001.76A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.01.30상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.239,2001.76A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.01.30상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.2320,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.01.30상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.2320,0001.76A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.01.30상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.2520,0001.88A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.22상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.2637,0001.79A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.06상환한양증권DB금융투자전자단기사채사모2018.01.2610,0001.88A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.22상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.2910,0001.74A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.05상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.302001.74A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.06상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.309,8001.74A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.06상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.3020,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.06상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.3020,0001.74A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.06상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.01.3110,0001.95A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.04.30상환DB금융투자범어그랜드팰리스제일차㈜_제1회전자단기사채사모2018.01.3113,0002.4A2+(NICE)2018.04.30상환IBK투자증권범어그랜드팰리스제이차㈜_제1회전자단기사채사모2018.01.3110,0002.4A2+(NICE)2018.04.30상환IBK투자증권DB금융투자전자단기사채사모2018.02.0210,0001.95A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.02상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.0510,0001.74A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.12상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.069,0001.72A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.13상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.0620,0001.75A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.13상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.0620,0001.72A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.13상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.0639,0001.75A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.19상환한양증권지큐제삼차_제2회전자단기사채사모2018.02.0710,0002.5A2+(NICE)2018.05.04상환SK증권아이씨티브이원제이차_제2회전자단기사채사모2018.02.0920,0002.5A2+(한신평)2018.05.09상환SK증권DB금융투자전자단기사채사모2018.02.138,4001.93A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.20상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.136001.93A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.20상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.1320,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.20상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.1320,0001.93A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.20상환DB금융투자와이와이지제일차_제4회전자단기사채사모2018.02.1320,0002.5A2+(NICE)2018.05.11상환BNK투자증권DB금융투자전자단기사채사모2018.02.1936,0001.86A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.28상환한양증권DB금융투자전자단기사채사모2018.02.209,0001.75A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.27상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.2020,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.21상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.2010,0001.75A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.28상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.2010,0001.75A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.28상환DB금융투자파인에이치케이_제3회전자단기사채사모2018.02.2031,6002.28A2+(한신평)2018.05.20상환IBK투자증권DB금융투자전자단기사채사모2018.02.2120,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.27상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.2110,0001.8A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.28상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.225,0001.81A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.28상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.2210,0001.81A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.02.28상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.2310,0001.97A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.23상환DB금융투자그레이트챌린지제십오차_제3회전자단기사채사모2018.02.2313,6002.3A2+(NICE)2018.05.23상환KTB투자증권지에프제칠차㈜_제1회전자단기사채사모2018.02.2318,0002.5A2+(NICE)2018.04.23상환BNK투자증권DB금융투자전자단기사채사모2018.02.279,0001.76A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.03.06상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.2720,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.03.06상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.2715,0001.76A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.03.06상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.2810,0001.75A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.03.07상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.2842,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.03.12상환한양증권DB금융투자전자단기사채사모2018.02.2815,0001.96A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.28상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.2820,0001.75A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.03.07상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.02.2810,0001.96A2+(한기평, NICE, 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한신평)2018.04.12상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.0510,0001.75A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.04.12상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.055,0001.75A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.04.12상환DB금융투자도원제사차_제6회전자단기사채사모2018.04.0520,1002.3A2+(NICE)2018.07.05상환메리츠종금증권티유제삼차_제1회전자단기사채사모2018.04.065,0002.5A2+(NICE)2018.07.06상환BNK투자증권DB금융투자전자단기사채사모2018.04.0930,0002A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.07.09상환미래에셋대우증권DB금융투자전자단기사채사모2018.04.1020,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.04.17상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.1030,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.04.17상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.1010,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.04.17상환DB금융투자그레이트챌린지제십육차_제1회전자단기사채사모2018.04.109,0002.4A2+(NICE)2018.07.10상환현대차증권DB금융투자전자단기사채사모2018.04.1110,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.04.18상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.1320,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.04.20상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.1720,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.04.24상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.1730,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.04.25상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.1710,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.04.25상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.1730,0002A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.07.17상환DB금융투자티유제사차_제1회전자단기사채사모2018.04.178,0002.5A2+(NICE)2018.07.17상환부국증권DB금융투자전자단기사채사모2018.04.1810,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.04.26상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.2020,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.04.27상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.2420,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.04.30상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.2530,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.02상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.2510,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.02상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.2610,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.03상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.2610,0001.93A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.07.26상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.262,0001.93A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.07.26상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.268,0001.93A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.07.26상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.2720,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.04상환DB금융투자티유제육차_제1회전자단기사채사모2018.04.2715,0002.5A2+(NICE)2018.07.27상환부국증권DB금융투자전자단기사채사모2018.04.3020,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.08상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.3010,0001.9A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.07.30상환한국투자증권(신탁)DB금융투자전자단기사채사모2018.04.301,5001.9A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.07.30상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.04.308,5001.9A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.07.30상환DB금융투자범어그랜드팰리스제일차_제2회전자단기사채사모2018.04.3013,0002.4A2+(NICE)2018.07.30상환현대차증권범어그랜드팰리스제이차_제2회전자단기사채사모2018.04.3010,0002.4A2+(NICE)2018.07.30상환현대차증권DB금융투자전자단기사채사모2018.05.0210,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.11상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.0230,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.11상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.0210,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.11상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.0210,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.11상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.0310,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.14상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.0420,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.11상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.0420,0001.75A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.16상환한양증권지큐제삼차_제3회전자단기사채사모2018.05.0410,0002.5A2+(NICE)2018.08.03상환현대차증권DB금융투자전자단기사채사모2018.05.0820,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.15상환DB금융투자DB금융투자기업어음증권사모2018.05.085,0002.12A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.11.08미상환아이비케이투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.05.085,0002.12A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.11.08미상환아이비케이투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.05.085,0002.12A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.11.08미상환아이비케이투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.05.085,0002.12A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.11.08미상환아이비케이투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.05.0810,0002.12A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.11.08미상환아이비케이투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.05.0810,0002.12A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.11.08미상환아이비케이투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.05.085,0002.12A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.11.08미상환아이비케이투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.05.085,0002.12A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.11.08미상환아이비케이투자증권아이씨티브이원제이차_제3회전자단기사채사모2018.05.0920,0002.5A2+(NICE)2018.08.09상환BNK투자증권DB금융투자전자단기사채사모2018.05.115,0001.75A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.18상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.1130,0001.75A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.18상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.1120,0001.75A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.18상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.115,0001.75A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.18상환DB금융투자와이와이지제사차_제3회전자단기사채사모2018.05.1120,0002.5A2+(NICE)2018.07.13상환BNK투자증권/현대차증권DB금융투자전자단기사채사모2018.05.1410,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.21상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.1520,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.24상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.1610,0001.75A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.28상환한양증권그레이트디비에스피제사차_제1회전자단기사채사모2018.05.165,0002.3A2+(NICE)2018.08.16상환KB증권DB금융투자전자단기사채사모2018.05.185,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.30상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.1830,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.30상환DB금융투자파인에이치케이_제4회전자단기사채사모2018.05.1831,6002.15A2+(NICE)2018.08.17상환아이비케이투자증권DB금융투자전자단기사채사모2018.05.2310,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.30상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.2420,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.29상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.2821,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.04상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.2830,0001.85A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.07상환한양증권디비에스에프제육차_제9회전자단기사채사모2018.05.287,5002.5A2+(NICE)2018.08.28상환BNK투자증권도원제칠차_제4회전자단기사채사모2018.05.2830,5002.3A2+(NICE)2018.08.28상환메리츠종금증권디비에프아이봉봉제일차_제2회전자단기사채사모2018.05.2812,0002.5A2+(NICE)2018.08.28상환BNK투자증권DB금융투자전자단기사채사모2018.05.2920,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.05상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.3020,0001.76A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.07상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.3020,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.11상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.05.31100,0000.5A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.05.31상환부국증권DB금융투자전자단기사채사모2018.06.0423,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.11상환DB금융투자티유제일차_제2회전자단기사채사모2018.06.0415,0002.5A2+(NICE)2018.09.04상환부국증권DB금융투자전자단기사채사모2018.06.0520,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.12상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.06.0520,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.12상환DB금융투자마일스톤송도제일차_제4회전자단기사채사모2018.06.0520,0002.25A2+(NICE)2018.09.04상환키움증권DB금융투자전자단기사채사모2018.06.0730,0001.77A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.12상환한양증권DB금융투자전자단기사채사모2018.06.0720,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.14상환DB금융투자도원제구차_제3회전자단기사채사모2018.06.0830,1002.42A2+(NICE)2018.09.07상환한국투자증권지에프제칠차_제4회전자단기사채사모2018.06.0818,0002.5A2+(NICE)2018.07.20상환부국증권DB금융투자전자단기사채사모2018.06.1120,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.18상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.06.1122,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.18상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.06.1230,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.18상환한양증권DB금융투자전자단기사채사모2018.06.1210,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.19상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.06.1210,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.19상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.06.1210,0001.96A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.08.29상환하이투자증권DB금융투자전자단기사채사모2018.06.1420,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.22상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.06.1410,0001.96A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.08.29상환하이투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.06.1410,0002.4A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.06.13미상환유진투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.06.145,0002.4A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.06.13미상환유진투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.06.145,0002.4A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.06.13미상환유진투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.06.145,0002.4A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.06.13미상환유진투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.06.145,0002.4A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.06.13미상환유진투자증권와이와이지제일차_제5회전자단기사채사모2018.06.1420,0002.5A2+(NICE)2018.07.13상환부국증권지큐제오차_제3회전자단기사채사모2018.06.1415,0002.5A2+(NICE)2018.07.16상환SK증권디비익스프레스_제5회전자단기사채사모2018.06.1520,2002.5A2+(NICE)2018.09.14상환부국증권DB금융투자전자단기사채사모2018.06.1830,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.22상환한양증권DB금융투자전자단기사채사모2018.06.1820,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.25상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.06.1822,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.25상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.06.1920,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.26상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.06.1910,0001.95A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.08.29상환하이투자증권그레이트디비에스피제이차_제3회전자단기사채사모2018.06.2020,0002.3A2+(NICE)2018.07.20상환KB증권DB금융투자전자단기사채사모2018.06.228,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.29상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.06.222,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.06.29상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.06.2230,0001.9A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.07.02상환한양증권DB금융투자전자단기사채사모2018.06.2225,0001.8A2+(한기평, NICE, 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한신평)2018.07.11상환DB금융투자도원제사차_제7회전자단기사채사모2018.07.0520,1002.3A2+(NICE)2018.10.05미상환메리츠종금증권DB금융투자기업어음증권사모2018.07.065,0002.1A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.01.07미상환유진투자증권DB금융투자기업어음증권사모2018.07.065,0002.1A2+(한기평, NICE, 한신평)2019.01.07미상환유진투자증권티유제삼차㈜_제2회전자단기사채사모2018.07.065,0002.5A2+(NICE)2018.10.06미상환SK증권DB금융투자전자단기사채사모2018.07.095,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.07.16상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.07.0930,0001.96A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.10.04미상환미래에셋대우증권유에스제일차㈜_제1회전자단기사채사모2018.07.094,0002.5A2+(NICE)2018.09.10상환SK증권DB금융투자전자단기사채사모2018.07.1020,0001.78A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.07.17상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.07.1025,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.07.17상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.07.1030,0001.77A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.07.19상환한양증권그레이트챌린지제십육차㈜_제2회전자단기사채사모2018.07.109,0002.4A2+(NICE)2018.10.10미상환현대차증권DB금융투자전자단기사채사모2018.07.1120,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.07.18상환DB금융투자DB금융투자전자단기사채사모2018.07.1110,0001.7A2+(한기평, NICE, 한신평)2018.07.18상환DB금융투자DB금융투자기업어음증권사모2018.07.1310,0002.1A2+(한기평, NICE, 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◆click◆ 『사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등』 삽입 11013#*사채관리계약주요내용.dsl

(나) 파생결합사채 발행실적 (연결기준)

(기준일 :	2018년 09월 30일	)	(단위 : 백만원, %)

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면&cr총액	이자율	평가등급&cr(평가기관)	만기일	상환&cr여부	주관회사
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DB금융투자	파생결합사채	공/사모	2017.10.01 ~ 2017.12.31	87,847	-	-	-	-	DB금융투자
DB금융투자	파생결합사채	공/사모	2018.01.01 ~ 2018.03.31	61,946	-	-	-	-	DB금융투자
DB금융투자	파생결합사채	공/사모	2018.04.01 ~ 2018.06.30	47,066	-	-	-	-	DB금융투자
DB금융투자	파생결합사채	공/사모	2018.07.01 ~ 2018.09.30	74,432	-	-	-	-	DB금융투자
합계				964,603	-	-	-	-	-

※ 파생결합사채(원금보장형 ELS/DLS)는 '상법' 및 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률' 상 사채로 간주되어 최근 3개 사업연도 발행실적을 별도의 표로 기재하였으며, 발행 건별 기재가 불가능하여 분기별 발행액을 합산 기재하였습니다.&cr

(2) 기업어음증권 미상환 잔액

기업어음증권 미상환 잔액(연결기준) 2018.09.30(단위 : 백만원)

(기준일 :	)

-----------80,00040,00040,000---160,000--80,00040,00040,000---160,000

| 잔여만기 | | 10일 이하 | 10일초과&cr30일이하 | 30일초과&cr90일이하 | 90일초과&cr180일이하 | 180일초과&cr1년이하 | 1년초과&cr2년이하 | 2년초과&cr3년이하 | 3년 초과 | 합 계 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 미상환 잔액 | 공모 |
| 사모 |
| 합계 |

기업어음증권 미상환 잔액(개별기준)

(기준일 :	2018.09.30	)	(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과&cr30일이하	30일초과&cr90일이하	90일초과&cr180일이하	180일초과&cr1년이하	1년초과&cr2년이하	2년초과&cr3년이하	3년 초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-
사모	-	-	80,000	40,000	40,000	-	-	-	160,000
합계	-	-	80,000	40,000	40,000	-	-	-	160,000

&cr(3) 전자단기사채 미상환 잔액&cr

전자단기사채 미상환 잔액(연결기준) 2018.09.30(단위 : 백만원)

(기준일 :	)

--------94,10068,000208,500--370,600795,500424,90094,10068,000208,500--370,600795,500424,900

| 잔여만기 | | 10일 이하 | 10일초과&cr30일이하 | 30일초과&cr90일이하 | 90일초과&cr180일이하 | 180일초과&cr1년이하 | 합 계 | 발행 한도 | 잔여 한도 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 미상환 잔액 | 공모 |
| 사모 |
| 합계 |

※ 발행한도는 개별기준 발행한도 500,000백만원과 연결대상 종속회사(SPC)의 발행한도 295,500백만원의 합계입니다.&cr

전자단기사채 미상환 잔액(개별기준)

(기준일 :	2018.09.30	)	(단위 : 백만원)

잔여만기		10일 이하	10일초과&cr30일이하	30일초과&cr90일이하	90일초과&cr180일이하	180일초과&cr1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
사모	60,000	30,000	-	-	-	90,000	500,000	410,000
합계	60,000	30,000	-	-	-	90,000	500,000	410,000

&cr(4) 회사채 미상환 잔액 &cr

회사채 미상환 잔액(연결기준) 2018.09.30(단위 : 백만원)

(기준일 :	)

--------5,00083,000-80,000---168,0005,00083,000-80,000---168,000

| 잔여만기 | | 1년 이하 | 1년초과&cr2년이하 | 2년초과&cr3년이하 | 3년초과&cr4년이하 | 4년초과&cr5년이하 | 5년초과&cr10년이하 | 10년초과 | 합 계 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 미상환 잔액 | 공모 |
| 사모 |
| 합계 |

회사채 미상환 잔액(개별기준)

(기준일 :	2018.09.30	)	(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr2년이하	2년초과&cr3년이하	3년초과&cr4년이하	4년초과&cr5년이하	5년초과&cr10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
사모	-	80,000	-	80,000	-	-	-	160,000
합계	-	80,000	-	80,000	-	-	-	160,000

&cr(5) 신종자본증권 미상환 잔액&cr

신종자본증권 미상환 잔액(연결기준) 2018.09.30(단위 : 백만원)

(기준일 :	)

------------------------

| 잔여만기 | | 1년 이하 | 1년초과&cr5년이하 | 5년초과&cr10년이하 | 10년초과&cr15년이하 | 15년초과&cr20년이하 | 20년초과&cr30년이하 | 30년초과 | 합 계 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 미상환 잔액 | 공모 |
| 사모 |
| 합계 |

신종자본증권 미상환 잔액(개별기준)

(기준일 :	2018.09.30	)	(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr5년이하	5년초과&cr10년이하	10년초과&cr15년이하	15년초과&cr20년이하	20년초과&cr30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-
사모	-	-	-	-	-	-	-	-
합계	-	-	-	-	-	-	-	-

(6) 조건부자본증권 미상환 잔액&cr

조건부자본증권 미상환 잔액(연결기준) 2018.09.30(단위 : 백만원)

(기준일 :	)

------------------------------

| 잔여만기 | | 1년 이하 | 1년초과&cr2년이하 | 2년초과&cr3년이하 | 3년초과&cr4년이하 | 4년초과&cr5년이하 | 5년초과&cr10년이하 | 10년초과&cr20년이하 | 20년초과&cr30년이하 | 30년초과 | 합 계 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 미상환 잔액 | 공모 |
| 사모 |
| 합계 |

조건부자본증권 미상환 잔액(개별기준)

(기준일 :	2018.09.30	)	(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr2년이하	2년초과&cr3년이하	3년초과&cr4년이하	4년초과&cr5년이하	5년초과&cr10년이하	10년초과&cr20년이하	20년초과&cr30년이하	30년초과	합 계
미상환 잔액	공모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
사모	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
합계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-

(7) 파생결합사채 미상환 잔액

파생결합사채 미상환 잔액(연결기준)

(기준일 :	2018.09.30	)	(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr2년이하	2년초과&cr3년이하	3년초과&cr4년이하	4년초과&cr5년이하	5년초과&cr10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	150,213	-	-	-	-	-	-	150,213
사모	25,682	-	1,000	-	-	-	-	26,682
합계	175,895	-	1,000	-	-	-	-	176,895

※ 금액은 명목금액 기준이며 잔여만기는 조기상환을 고려하지 않은 최종만기일 기준입니다.

파생결합사채 미상환 잔액(개별기준)

(기준일 :	2018.09.30	)	(단위 : 백만원)

잔여만기		1년 이하	1년초과&cr2년이하	2년초과&cr3년이하	3년초과&cr4년이하	4년초과&cr5년이하	5년초과&cr10년이하	10년초과	합 계
미상환 잔액	공모	150,213	-	-	-	-	-	-	150,213
사모	25,682	-	1,000	-	-	-	-	26,682
합계	175,895	-	1,000	-	-	-	-	176,895

※ 금액은 명목금액 기준이며 잔여만기는 조기상환을 고려하지 않은 최종만기일 기준입니다.&cr

다 . 공정가치평가 내역

(1) 금융상품의 공정가치 평가 절차 요약&cr(가) 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융자산 및 금융부채의 공정가치 및 공정가치 서열체계는 다음과 같습니다.

구분	투입변수의 유의성
(수준 1)	측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격
(수준 2)	수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적으로관측가능한 투입변수
(수준 3)	자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수

( 당분기말 )

(단위: 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산 (파생상품자산제외)	428,837,182	2,933,091,575	112,252,990	3,474,181,747
매매목적파생상품자산	3,785,582	26,017,982	10,604,772	40,408,336
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	-	-	98,526,613	98,526,613
합 계	432,622,764	2,959,109,557	221,384,375	3,613,116,696
금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채
당기손익-공정가치측정금융부채 (파생상품자산제외)	233,252,334	-	-	233,252,334
매매목적파생상품부채	19,456,258	12,422,055	7,921,141	39,799,454
당기손익-공정가치측정지정금융부채	-	-	480,876,837	480,876,837
합 계	252,708,592	12,422,055	488,797,978	753,928,625

&cr(전기말)

(단위: 천원)

구 분	수준1	수준2	수준3	합 계
금융자산
당기손익인식금융자산
단기매매금융자산	648,993,350	2,268,518,852	-	2,917,512,202
파생상품자산(매매)	1,372,762	40,758,194	5,819,058	47,950,014
당기손익인식지정금융자산	-	426,146,858	168,652,751	594,799,609
매도가능금융자산	42,570	16,681,236	136,751,894	153,475,700
합 계	650,408,682	2,752,105,140	311,223,703	3,713,737,525
금융부채
당기손익인식금융부채
매도유가증권	126,308,635	9,639,890	-	135,948,525
파생상품부채(매매)	11,356,094	18,224,723	4,116,051	33,696,868
당기손익인식지정금융부채	-	4,897,682	526,846,702	531,744,384
합 계	137,664,729	32,762,295	530,962,753	701,389,777

당분기 와 전기 중 수준1과 수준2간의 유의적인 이동은 없습니다. &cr&cr(나) 공정가치 측정에 적용된 평가기법과 가정

공정가치는 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 금액을 의미합니다.&cr

금융자산 및 금융부채의 공정가치는 다음과 같이 결정하였습니다.

-	유가증권의 공정가치는 표준거래조건과 활성시장이 존재하는 시장가격을 참고하여 결정하며, 관측가능한 시장가격이 없는 경우 외부평가전문기관에 의해 산출된 공정가치로 표시하고 있습니다. 외부평가전문기관은 DCF모형(Discounted Cash Flow Model), FCFE모형(Free Cash Flow to Equity Model), 배당할인모형, 위험조정할인율법 중 평가대상의 특성을 고려하여 적합하다고 판단된 1개 이상의 평가방법을 사용하여공정가치를 산정하고 있습니다.
-	파생상품의 공정가치는 공시된 가격을 이용하여 계산되었으며, 공시된 가격을 이용하지 않는 상품에 대해서는 자체평가를 하고 있습니다. 옵션이 아닌 파생상품의 경우에는 금융상품의 기간에 대하여 적용가능한 수익률곡선을 사용하여 할인된 현금흐름분석을 수행하며, 기초자산이 주식인 옵션의 경우에는 블랙숄즈옵션가격결정모형을 사용하고, 기타 통화, 상품인 경우 변형된 형태의 옵션가격결정모형을 사용하고 있습니다. 공정가치를 측정함에 있어 시장상황을 효과적으로 반영하기 위하여, KOSPI200및 HSCEI 을 기초자산으로 하는 상품의 경우 블룸버그 볼서피스 변동성을 사용하고 있으며, 그 외 EuroStoxx50, S&P500의 경우는 변동성지수 선물로 대체하고 있고, 개별종목을 기초자산으로 하는 상품의 경우는 EWMA(Exponentially Weighted Moving Average)를 사용하고 있습니다. 또한, 2015년부터 배당의 영향을 효과적으로 반영하기 위하여 기대배당률을 고려하고, 이를 회계 추정의 변경으로 보아 전진적용 하였습니다.이자율스왑은 공시된 이자율로부터 도출된 적용가능한 수익률곡선에 기초하여 추정되고 할인된 미래현금흐름의 현재가치로 측정하였으며, 주식스왑은 옵션가격결정모형에 의해 산출된 주식의 미래현금흐름과 변동금리채권의 공시된 이자율로부터 도출된 적용가능한 수익률곡선에 기초하여 추정되고 할인된 미래현금흐름의 현재가치의 차이로 측정하였습니다.
-	(상기에 기술된 금융상품을 제외한) 기타 금융자산과 금융부채의 공정가치는 할인된 현금흐름 분석에 기초하여 일반적으로 인정된 가격결정모형에 따라 결정하였습니다.

(다) 수준 3 공정가치 측정으로 분류되는 금융자산 및 금 융부채의 당분기 및 전기 중 변동내용은 다음과 같습니다.

(당분기)

(단위: 천원)

구 분	기초잔액	당기손익	기타포괄손익	매수/발행	매도/결제	분기말잔액
금융자산 :
당기손익-공정가치측정금융자산
당기손익-공정가치측정금융자산&cr (파생상품자산 제외)	110,486,355	3,975,961	-	22,113,185	(24,322,511)	112,252,990
매매목적파생상품자산	5,819,058	(5,136,918)	-	1,834,425	8,088,207	10,604,772
기타포괄손익-공정가치측정금융자산	101,107,873	-	(2,581,260)	-	-	98,526,613
합 계	217,413,286	(1,160,957)	(2,581,260)	23,947,610	(16,234,304)	221,384,375
금융부채 :
당기손익-공정가치측정금융부채
매매목적파생상품부채	(4,116,051)	3,256,282	-	-	(7,061,372)	(7,921,141)
당기손익-공정가치측정지정금융부채	(526,846,701)	(5,835,049)	-	(502,259,911)	554,064,824	(480,876,837)
합 계	(530,962,752)	(2,578,767)	-	(502,259,911)	547,003,452	(488,797,978)

※ 기업회계기준서 제1109호의 도입으로 기초금액이 변동하였습니다. &cr &cr(전기)

(단위: 천원)

구 분	기초잔액	당기손익	기타포괄손익	매수/발행	매도/결제	대체	전기말잔액
금융자산 :
당기손익인식금융자산	47,589,746	(84,396,846)	-	1,487,918	41,138,240	-	5,819,058
당기손익인식지정금융자산	38,772,344	4,460,206	-	166,897,220	(41,477,019)	-	168,652,751
매도가능금융자산	94,964,629	(26,015,017)	(110,130)	21,030,222	(18,664,173)	65,546,363	136,751,894
합 계	181,326,719	(105,951,657)	(110,130)	189,415,360	(19,002,952)	65,546,363	311,223,703
금융부채 :
당기손익인식금융부채	(15,704,066)	(7,690,438)	-	(322,204)	19,600,657	-	(4,116,051)
당기손익인식지정금융부채	(613,798,229)	(16,094,513)	-	(546,631,246)	649,677,286	-	(526,846,702)
합 계	(629,502,295)	(23,784,951)	-	(546,953,450)	669,277,943	-	(530,962,753)

(라) 당분기 말 및 전기말 현재 상각후원가로 측정되는 금융자산 및 금융부채의 장부금액과 공정가치는 다음과 같습니다.

(단위: 천원)

구 분	당분기말		전기말
공정가치	장부금액	공정가치	장부금액
---	---	---	---	---
금융자산 :
현금및현금성자산	245,525,395	245,525,395	344,026,099	344,026,099
상각후원가측정금융자산(대여금및수취채권) :
예치금	548,621,551	548,621,551	302,194,124	302,194,124
대출채권(주1)	1,802,066,983	1,800,866,633	1,864,044,400	1,854,686,103
기타	686,572,283	686,572,283	542,713,858	542,713,858
소 계	3,037,260,817	3,036,060,467	2,708,952,382	2,699,594,085
합 계	3,282,786,212	3,281,585,862	3,052,978,481	3,043,620,184
금융부채 :
예수부채	1,511,609,711	1,511,609,711	1,676,402,306	1,676,402,306
차입부채	2,804,287,640	2,804,287,640	2,709,324,630	2,709,324,630
발행사채(주1)	534,854,504	534,546,575	631,342,577	633,847,397
기타금융부채	666,635,816	666,635,816	511,229,502	511,229,502
합 계	5,517,387,671	5,517,079,742	5,528,299,015	5,530,803,835

(주1) 공정가치와 장부금액의 차이는 결산일 현재의 시장이자율로 공정가치를 측정 함에 따른 것입니다. &cr (2) 유형자산(토지건물)의 공정가치평가 절차 요약

-	해당사항 없음.

(유형자산은 원가로 측정하고 있으며 최초 인식 후에 취득원가에서 감가상각누계액과 손상차손 누계액을 차감한 금액을 장부금액으로 표시하고 있습니다.)&cr

IV. 감사인의 감사의견 등

※ 회계감사인의 감사(검토)의견, 회계감사인과의 감사/비감사 용역 체결현황이 있을 경우&cr 아래 『회계감사인의 감사의견』단위서식을 클릭하여 삽입하신 후 입력하세요. ◆click◆『회계감사인의 감사의견』 삽입 11013#*회계감사인의감사의견.dsl 25_회계감사인의감사의견

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견)

제37기 3분 기 한영회계법인연결재무제표: 적정, 재무제표: 적정-제36기딜로이트안진회계법인연결재무제표: 적정, 재무제표: 적정-제35기딜로이트안진회계법인연결재무제표: 적정, 재무제표: 적정-

사업연도	감사인	감사의견	감사보고서 특기사항

나. 감사용역 체결현황

제37기 3분 기 한영회계법인분기,반기,중간,기말 별도 및 연결재무제표감사&cr영문감사보고서,영업용순자본비율검토2102,590제36기딜로이트안진회계법인분기,반기,중간,기말 별도 및 연결재무제표감사&cr영문감사보고서,영업용순자본비율검토1705,051제35기딜로이트안진회계법인분기,반기,중간,기말 별도 및 연결재무제표감사&cr영문감사보고서,영업용순자본비율검토1704,110

사업연도	감사인	내 용	보수	총소요시간

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

제37기-----제36기2017.02법인세 세무조정업무 수임2017.03.02~2017.03.3115-제35기2016.02법인세 세무조정업무 수임2016.03.02~2016.03.3115-

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고

2. 회계 감사인의 변경&cr- 당사는 회계감사인의 감사계약 만료로 인하여 2018회계연도(제37기 사업연도)에 회계감사인을 딜로이트안진회계법인에서「 한영 회계법인 」으로 변경하였으며 회계감사인 변경사실을 관련 규정에 따라 대외공시하였습니다.

&cr

V. 이사의 경영진단 및 분석의견

- 'V. 이사의 경영진단 및 분석의견'은 기업공시서식 작성기준에 따라 반기 또는 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.&cr

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요&cr (1) 이사회 구성에 관한 사항&cr- 당사의 이사회는 사내이사 2명, 사외이사 3명 총 5명으로 구성되어 있습니다. &cr- 당사 이사회 내 위원회는 리스크관리위원회, 임원후보추천위원회, &cr 감사위원회, 경영위원회, 보상위원회를 두고 있습니다. &cr

제36기 정기주주총회 이전 (2018.03.28 이전)

성 명	주 요 경 력	최대주주등과의&cr이해관계	대내외 교육&cr참여현황	비고
고원종	노무라증권 이사&crABN-AMRO증권 상무&cr에스지증권 한국대표	계열사임원	없음	-
이보현	신용보증기금 경영기획부문 상임이사&cr금융위원회 감사담당관 부이사관	계열사임원	없음	-
정의동	재정경제부 국고국 국장&cr코스닥위원회 위원장&cr한국예탁결제원 사장&cr골든브릿지투자증권 대표이사 회장	없음	없음	-
황인태	금융감독원 전문심의위원&cr한국회계기준원 회계기준위원회 위원&cr코스닥시장 상장위원회 위원장&cr중앙대학교 기획관리본부장&cr(現) 중앙대학교 경영대학 교수	없음	없음	-
김건섭	금융감독원 금융투자서비스국 국장&cr금융감독원 금융투자담당 부원장보&cr금융감독원 금융투자담당 부원장&cr(現) 김앤장 법률사무소 고문	없음	없음	-

제36기 정기주주총회 이후 (2018.03.28 이후)

성 명	주 요 경 력	최대주주등과의&cr이해관계	대내외 교육&cr참여현황	비고
고원종	노무라증권 이사&crABN-AMRO증권 상무&cr에스지증권 한국대표	계열사임원	없음	-
이보현	신용보증기금 경영기획부문 상임이사&cr금융위원회 감사담당관 부이사관	계열사임원	없음	-
황인태	금융감독원 전문심의위원&cr한국회계기준원 회계기준위원회 위원&cr코스닥시장 상장위원회 위원장&cr중앙대학교 기획관리본부장&cr(現) 중앙대학교 경영대학 교수	없음	없음	-
김건섭	금융감독원 금융투자서비스국 국장&cr금융감독원 금융투자담당 부원장보&cr금융감독원 금융투자담당 부원장&cr(現) 김앤장 법률사무소 고문	없음	없음	-
김호식	해양수산부 장관&cr국민연금관리공단 이사장&cr시장경제연구원 원장&cr(現) 에프지자산운용 이사	없음	없음	-

※ 사외이사의 업무지원 조직(부서 또는 팀) &cr- 총무파트 (담당자 : 손교훈 차장 ☎ 02-369-3181)&cr

(2) 이사회 운영에 관한 사항

- 이사회 운영에 관한 이사회 규정 -&cr제3조【권한】

① 이사회는 법령 또는 정관에 정하여진 사항, 주주총회로부터 위임받은 사항, 회사경영의 기본방침 및 업무집행에 관한 중요사항을 의결한다.

② 이사회는 이사의 직무집행을 감독한다.

제4조【구성】

① 이사회는 이사 전원으로 구성한다.

② 이사회의 의장은 대표이사로 하며, 사외이사 중 1인을 선임사외이사로 선임한다.

③ 의장의 유고로 인하여 의장의 직무를 행할 수 없을 때에는 부사장, 상무이사, 대표이사가 정한 이사의 순으로 그 직무를 대행한다.

&cr제5조 【소집】

① 이사회는 대표이사가 소집한다. 만일 대표이사가 유고시에는 제4조 제3항에서 정한 대로 직무를 대행하는 이사가 이사회를 소집할 수 있다.

② 대표이사 이외의 이사는 이사회 개최를 대표이사에게 요청할 수 있다.

③ 이사회를 소집할 경우 그 1일 전에 각 이사에게 통지하여야 하되, 이는 구두로 통보할 수 있다. 이사 전원의 동의가 있을 경우 소집절차를 생략할 수 있다.

&cr제6조【결의방법】

① 이사회의 의결은 재적이사 과반수의 출석과 출석이사 과반수로 한다. 다만, 상법 제397조의2(회사기회유용금지) 및 제398조(자기거래금지)에 해당하는 사안에 대한 이사회 결의는 이사 3분의 2 이상의 수로 한다.

② 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 음성을 동시에 송·수신하는 통신수단에 의하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있으며, 이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.

③ 이사회의 결의에 관하여 특별한 이해관계가 있는 이사는 의결권을 행사하지 못한다.

④ 제3항의 규정에 의하여 행사할 수 없는 의결권의 수는 출석한 이사의 의결권의 수에 산입하지 아니한다.&cr

나. 주요의결사항

회차	개최일자	의 안 내 용		가결&cr여부	사외이사성명 및 출석율
정의동&cr(100%)	황인태&cr(100%)	김건섭&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---	---
1	2018.01.31	결의	내부통제규정 일부 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성
보고	2017년 감사결과 보고&cr2018년 종합감사 계획 보고&cr내부회계 관리제도 운영실태 평가보고서(안) 보고&cr내부통제시스템 평가 보고(자금세탁방지 부문 포함)&crIFRS 9, IFRS 15 도입에 따른 회계처리기준 변경 보고&cr리스크관리 현황 보고&cr내부회계관리제도 운영실태평가 보고&cr외부감사인의 2017년 재무제표 감사계획 보고	-&cr-&cr-&cr-&cr-&cr-&cr-&cr-	-&cr-&cr-&cr-&cr-&cr-&cr-&cr-	-&cr-&cr-&cr-&cr-&cr-&cr-&cr-	-&cr-&cr-&cr-&cr-&cr-&cr-&cr-
2	2018.02.08	결의	제36기 감사 전 재무제표 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성
3	2018.03.13	결의	제36기 정기주주총회 개최의 건	가결	찬성	찬성	찬성
보고	2017년 기말감사 결과 보고의 건&cr2017년 감사위원회의 감사보고서 보고의 건	-&cr-	-&cr-	-&cr-	-&cr-
4	2018.03.21	보고	2017년 내부통제운영현황 보고의 건&cr신용정보관리·보호인 업무수행 실적 보고	-&cr-	-&cr-	-&cr-	-&cr-

회차	개최일자	의 안 내 용		가결&cr여부	사외이사성명 및 출석율
황인태&cr(100%)	김건섭&cr(100%)	김호식&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---	---
5	2018.03.28	결의	선임사외이사 및 이사회 內 위원회 위원(위원장) 선임의 건	가결	찬성	찬성	찬성
6	2018.05.08	결의	감사위원회규정 개정의 건&cr리스크관리규정 개정의 건	가결&cr가결	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성
보고	신규 감사부서장 임명 보고	-	-	-	-
7	2018.06.14	결의	해외법인(자회사) 청산 승인의 건	가결	찬성	찬성	찬성
8	2018.06.29	결의	내부통제규정 일부 개정의 건	가결	찬성	찬성	찬성
9	2018.09.07	결의	그룹 위험관리규정 제정의 건&cr리스크관리규정 개정의 건&cr임원후보추천위원회규정 개정의 건	가결&cr가결&cr가결	찬성&cr찬성&cr찬성	찬성&cr찬성&cr찬성	찬성&cr찬성&cr찬성

&cr ■ 기준일 이후 의 결사항

회차	개최일자	의 안 내 용		가결&cr여부	사외이사성명 및 출석율
황인태&cr(100%)	김건섭&cr(100%)	김호식&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---	---
10	2018.10.30	결의	DB 브랜드 사용계약(유상) 체결의 건&cr내부통제규정 개정의 건	가결&cr가결	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성
보고	2017년 금융소비자보호 실태평가 자율평가 결과 보고	-	-	-	-

&cr 다. 이사회내 위원회의 구성현황

제 36기 정기주주총회 이전 (2018.03.28 이전)

위원회명	구 성	소속이사명	설치목적 및 권한사항
감사위원회	사내이사1명&cr사외이사2명	이보현&cr황인태&cr김건섭	회사의 전반적인 내부통제시스템의&cr적정성과 경영성과를 평가, 개선
임원후보추천위원회	사내이사1명&cr사외이사2명	고원종&cr황인태&cr김건섭	사외이사, 최고경영자, 감사위원 후보 추천 및 후보 추천을 위하여 필요한 사항 담당
경영위원회	사내이사2명	고원종&cr이보현	이사회에서 위임한 사항에 대한 의결
리스크관리위원회	사내이사1명&cr사외이사2명	고원종&cr정의동&cr황인태	전사 리스크관리시스템 점검, 개선 및&cr전략 등의 이행사항 점검 등
보상위원회	사내이사1명&cr사외이사2명	고원종&cr정의동&cr김건섭	회사의 성과보상체계의 설계와 운영 감시

제 36기 정기주주총회 이후 (2018.03.28 이후)

위원회명	구 성	소속이사명	설치목적 및 권한사항
감사위원회	사내이사1명&cr사외이사2명	이보현&cr황인태&cr김건섭	회사의 전반적인 내부통제시스템의&cr적정성과 경영성과를 평가, 개선
임원후보추천위원회	사내이사1명&cr사외이사2명	고원종&cr황인태&cr김건섭	사외이사, 최고경영자, 감사위원 후보 추천 및 후보 추천을 위하여 필요한 사항 담당
경영위원회	사내이사2명	고원종&cr이보현	이사회에서 위임한 사항에 대한 의결
리스크관리위원회	사내이사1명&cr사외이사2명	고원종&cr황인태&cr김호식	전사 리스크관리시스템 점검, 개선 및&cr전략 등의 이행사항 점검 등
보상위원회	사내이사1명&cr사외이사2명	고원종&cr김건섭&cr김호식	회사의 성과보상체계의 설계와 운영 감시

라. 이사회내 위원회의 활동내역&cr(1) 감사위원회

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	사외이사 성명 및 출석율
황인태&cr(100%)	김건섭&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---
1	2018.01.05	결의	제37기 종합감사 계획&crIFRS9, IFRS15 도입에 따른 회계처리기준 변경의 건	가결&cr가결	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성
2	2018.01.30	결의	제36기 감사결과&cr제36기 내부회계 관리제도 운영실태 평가 보고서(안)&cr제36기 내부통제시스템 평가 보고서(자금세탁방지 부문 포함)	가결&cr가결&cr가결	찬성&cr찬성&cr찬성	찬성&cr찬성&cr찬성
보고	제36기 내부회계 관리제도 운영실태 보고&cr제36기 외부감사인의 재무제표 감사계획 보고	-&cr-	-&cr-	-&cr-
3	2018.03.09	결의	제36기 감사위원회의 감사보고서&cr외부감사인 승인	가결&cr가결	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성
보고	제36기 내부통제 운영현황, 제37기 내부통제 운영계획 보고&cr제36기 기말감사 결과보고	-&cr-	-&cr-	-&cr-
4	2018.03.28	결의	제37기 감사위원회 위원장 선임	가결	찬성	찬성
5	2018.04.24	결의	감사부서장의 임면에 대한 동의	가결	찬성	찬성
보고	2018년 1분기 감사결과&cr2018년 1분기 일상감사결과&cr감사위원회 규정 변경(이사회 의결사안)	-&cr-&cr-	-&cr-&cr-	-&cr-&cr-
6	2018.07.27	보고	2018년 2분기 및 상반기 감사결과&cr2018년 2분기 및 상반기 일상감사결과	-&cr-	-&cr-	-&cr-

&cr(2) 임원후보추천위원회

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	사외이사의 성명 및 출석율
황인태&cr(100%)	김건섭&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---
1	2018.03.06	결의	사외이사 후보 추천의 건&cr감사위원회 위원 후보 추천의 건	가결&cr가결	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성

&cr(3) 리스크관리위원회

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	사외이사의 성명 및 출석율
정의동&cr(100%)	황인태&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---
1	2018.01.17	보고	리스크관리위원회 정기 보고의 건	-	-	-
2	2018.01.30	결의	장외파생금융상품리스크관리지침 개정 승인의 건	가결	찬성	찬성
3	2018.02.20	보고	리스크관리위원회 정기 보고의 건	-	-	-
4	2018.02.21	결의	2018년 리스크한도관리방안 승인의 건	가결	찬성	찬성
5	2018.03.15	보고	리스크관리위원회 정기 보고의 건	-	-	-

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	사외이사의 성명 및 출석율
황인태&cr(100%)	김호식&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---
6	2018.04.18	보고	리스크관리위원회 정기 보고의 건	-	-	-
7	2018.04.26	결의	리스크관리규정, 인수업무 및 관련투자 리스크관리지침, 리스크한도관리방안 개정(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성
8	2018.05.21	보고	리스크관리위원회 정기 보고의 건	-	-	-
9	2018.06.22	보고	리스크관리위원회 정기 보고의 건	-	-	-
10	2018.07.19	보고	리스크관리위원회 정기 보고의 건	-	-	-
11	2018.07.24	결의	2018년 2H Asset allocation(안) 및 리스크한도관리방안 승인의 건	가결	찬성	찬성
12	2018.08.17	보고	리스크관리위원회 정기 보고의 건	-	-	-
13	2018.09.07	결의	DB금융투자 그룹위험관리규정, 리스크관리규정 제·개정 &cr사전심의 승인의 건 및 인수업무및관련투자리스크관리지침,&cr신용공여리스크관리지침 개정(안) 승인의 건	가결	찬성	찬성
14	2018.09.18	보고	리스크관리위원회 정기 보고의 건	-	-	-

&cr(4) 보상위원회

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	사외이사의 성명 및 출석율
정의동&cr(100%)	김건섭&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---
1	2018.03.06	결의	2017년 보수체계 연차보고서 의결	가결	찬성	찬성

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	사외이사의 성명 및 출석율
김건섭&cr(100%)	김호식&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---
2	2018.04.13	결의	본사영업 성과급지급기준 개정의 건	가결	찬성	찬성
3	2018.04.19	결의	임원 일반성과급 지급기준 제정의 건	가결	찬성	찬성

&cr(5) 경영위원회

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	사외이사의 성명 및 출석율
해당사항없음
---	---	---	---	---	---	---
1	2018.01.31	결의	지점 폐점 및 지배인 해임의 건&cr지점 이전 및 지배인 이전의 건	가결&cr가결	-&cr-	-&cr-
2	2018.02.07	결의	지배인 변경의 건	가결	-	-
3	2018.02.28	결의	지배인 변경의 건	가결	-	-
4	2018.03.29	결의	지배인 변경의 건	가결	-	-
5	2018.06.29	결의	지점 이전 및 지점 명칭 변경의 건	가결	-	-

&cr ■ 기준일 이후 의 결사항&cr (1) 감사위원회

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	사외이사 성명 및 출석율
황인태&cr(100%)	김건섭&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---
7	2018.10.18	결의	감사위원회 직무규정 개정	가결	찬성	찬성
보고	2018년 3분기 감사결과&cr외부기관 검사내역&cr내부통제부서 종합감사 결과&cr2018년 4분기 감사계획	-&cr-&cr-&cr-	-&cr-&cr-&cr-	-&cr-&cr-&cr-

(2) 임원후보추천위원회

- 의결사항 없음&cr&cr(3) 리스크관리위원회

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	사외이사의 성명 및 출석율
황인태&cr(100%)	김호식&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---
15	2018.10.22	보고	리스크관리위원회 정기 보고의 건	-	-	-

(4) 보상위원회

- 의결사항 없음&cr

(5) 경영위원회

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	사외이사의 성명 및 출석율
해당사항없음
---	---	---	---	---	---	---
6	2018.10.12	결의	지점 폐점 및 지배인 해임의 건&cr지점 주소변경의 건&cr지배인 변경의 건	가결&cr가결&cr가결	-&cr-&cr-	-&cr-&cr-

&cr

마 . 이사의 독립성&cr 회사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제24조, 제25조 및 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제26조의2, 제27조, 제28조에 따른 임원 및 사외이사 자격요건에 의거하여 등기이사를 선임하고 있습니다. 또한 동 법률 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률에 의거 임원후보추천위원회를 설치하여 주주총회에서 사외이사 선임시 본 임원후보추천위원회로부터 검증 및 추천 받은 후보자를 선임하고 있습니다. 본 임원후보추천위원회의 구성은 법상 요건을 충족하여 이사회에서 선임된 3인 이상의 이사로 구성하되 총위원의 2분의 1이상은 사외이사로 구성하였습니다.&cr

- 임원후보추천위원회 구성현황 -

위원회명	구 성	소속이사명
임원후보추천위원회	사내이사1명&cr사외이사2명	고원종(사내이사)&cr황인태(사외이사)&cr김건섭(사외이사)

바. 사외이사의 전문성&cr회사는 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제6조(사외이사의 자격요건) 제1항에 의거 금융회사의 사외이사로서 직무 수행에 필요한 금융, 경제, 경영, 회계 및 법률 등 관련 분야에서 충분한 실무경험이나 전문지식을 보유한 자를 사외이사 후보로 추천하고 있습니다. 회사는 임원후보추천위원회규정 제14조 제1항의 사외이사 평가기준에 사외이사 자격요건 적격성 검토는 물론 사외이사의 역량ㆍ성향, 활용실적 및 활용계획 등의 활용도를 평가하는 절차를 마련하여 매년 1회 평가하고, 그 결과를 임원후보추천위원회에 보고하고 있습니다.&cr&cr- 사외이사 지원조직 -

부서명	총무파트
인원구성	총 4명 (파트장 1명, 차장 1명, 대리 1명, 사원 1명)
지원내용	사외이사 지원부서에서는 2018년 09월까지 개최된 모든 이사회에 대하여 사외이사에게 사전 안건자료 통보 및 의안 통보, 소집통지 등을 수행하였고, 이사회 자료 및 의사록 작성, 사외이사와의 연락망 유지, 기타 비 정기적 자료 요구에 대한 대응을 수행하였습니다.

2. 감사제도에 관한 사항

가. 감 사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

제36기 정기주주총회 이전(2018.03.28 이전)

성명	주요경력	선임일자	사외이사 여부
이보현	- 2009년: 금융위원회 감사담당관&cr- 2012년: 신용보증기금 상임이사	2017.03.24	감사위원
황인태	- 2001년: 금융감독원 전문심의위원&cr- 2005년: 한국회계기준원 회계기준위원회 위원&cr- 2010년: 코스닥시장 상장위원회 위원장&cr- 2011년: 중앙대학교 기획관리본부장&cr(現) 중앙대학교 경영대학 교수	2017.03.24	사외이사&cr(위원장)
김건섭	- 2011년: 금융감독원 금융투자서비스국 국장&cr- 2012년: 금융감독원 금융투자담당 부원장보&cr- 2014년: 금융감독원 금융투자담당 부원장&cr(現) 김앤장 법률사무소 고문	2017.03.24	사외이사

&cr제36기 정기주주총회 이후(2018.03.28 이후)

성명	주요경력	선임일자	사외이사 여부
이보현	- 2009년: 금융위원회 감사담당관&cr- 2012년: 신용보증기금 상임이사	2017.03.24	감사위원
황인태	- 2001년: 금융감독원 전문심의위원&cr- 2005년: 한국회계기준원 회계기준위원회 위원&cr- 2010년: 코스닥시장 상장위원회 위원장&cr- 2011년: 중앙대학교 기획관리본부장&cr(現) 중앙대학교 경영대학 교수	2018.03.28	사외이사&cr(위원장)
김건섭	- 2011년: 금융감독원 금융투자서비스국 국장&cr- 2012년: 금융감독원 금융투자담당 부원장보&cr- 2014년: 금융감독원 금융투자담당 부원장&cr(現) 김앤장 법률사무소 고문	2018.03.28	사외이사

나. 감사위원회 위원의 독립성&cr (1) 감사위원회의 구성&cr - 감사위원회는 관계법령에 적합한 자격요건을 갖춘 3인 이상의 이사로 구성되며,&cr 위원의 3분의 2 이상은 사외이사로 함.&cr - 회사는 사외이사인 감사위원 2인과 사외이사가 아닌 감사위원 1인으로 하는 &cr 감사위원회가 구성되어 운영되고 있음.&cr- 위원회에 결원이 생길 경우에는 그 사유 발생한 후 최초로 소집되는 주주총회에서 규정에 의한 요건에 합치되도록 함.&cr

선출기준의 주요내용	선출기준의 충족여부	관계법령 등
- 3명 이상의 이사로 구성	충족(3명)	상법 제415조의 2 제2항
- 사외이사가 위원의 3분의 2 이상	충족(사외이사 2명)
- 위원 중 1명 이상은 회계 또는 재무전문가	충족(사외이사 황인태)	상법 제542조의11 제2항
- 감사위원회의 대표는 사외이사
- 그밖의 결격요건(최대주주의 특수관계자 등)	충족(해당사항 없음)	상법 제542조의 11 제3항

&cr (2) 감사위원회의 권한&cr - 원칙적으로 회사 내 모든 정보에 대한 요구권&cr - 관계자의 출석 및 답변 요구&cr - 창고, 금고, 장부 및 물품의 봉인&cr - 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구&cr - 기타 감사업무 수행에 필요한 사항의 요구 &cr

다. 감 사위원회의 활동내역

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	사외이사 성명 및 출석율
황인태&cr(100%)	김건섭&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---
1	2018.01.05	결의	제37기 종합감사 계획&crIFRS9, IFRS15 도입에 따른 회계처리기준 변경의 건	가결&cr가결	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성
2	2018.01.30	결의	제36기 감사결과&cr제36기 내부회계 관리제도 운영실태 평가 보고서(안)&cr제36기 내부통제시스템 평가 보고서(자금세탁방지 부문 포함)	가결&cr가결&cr가결	찬성&cr찬성&cr찬성	찬성&cr찬성&cr찬성
보고	제36기 내부회계 관리제도 운영실태 보고&cr제36기 외부감사인의 재무제표 감사계획 보고	-&cr-	-&cr-	-&cr-
3	2018.03.09	결의	제36기 감사위원회의 감사보고서&cr외부감사인 승인	가결&cr가결	찬성&cr찬성	찬성&cr찬성
보고	제36기 내부통제 운영현황, 제37기 내부통제 운영계획 보고&cr제36기 기말감사 결과보고	-&cr-	-&cr-	-&cr-
4	2018.03.28	결의	제37기 감사위원회 위원장 선임	가결	찬성	찬성
5	2018.04.24	결의	감사부서장의 임면에 대한 동의	가결	찬성	찬성
보고	2018년 1분기 감사결과&cr2018년 1분기 일상감사결과&cr감사위원회 규정 변경(이사회 의결사안)	-&cr-&cr-	-&cr-&cr-	-&cr-&cr-
6	2018.07.27	보고	2018년 2분기 및 상반기 감사결과&cr2018년 2분기 및 상반기 일상감사결과	-&cr-	-&cr-	-&cr-

&cr■ 기준일 이후 의결사항

회차	개최일자	의안내용		가결&cr여부	사외이사 성명 및 출석율
황인태&cr(100%)	김건섭&cr(100%)
---	---	---	---	---	---	---
7	2018.10.18	결의	감사위원회 직무규정 개정	가결	찬성	찬성
보고	2018년 3분기 감사결과&cr외부기관 검사내역&cr내부통제부서 종합감사 결과&cr2018년 4분기 감사계획	-&cr-&cr-&cr-	-&cr-&cr-&cr-	-&cr-&cr-&cr-

&cr 라. 업무집행에 대한 감사 &cr - 종합감사 : 재무, 준법, 업무, 경영, IT 등 기능별로 총 17회 종합감사를 실시하여 &cr 문제점을 적시하고 개선방안을 제시하였습니다.&cr- 특별(수시)감사 : 특정/수시감사 사안에 대한 총 13회 감사를 실시하였습니다. &cr- 일상감사 : 134건의 일상업무 집행에 대하여 대표이사 결재에 앞서 상근감사&cr 위원이 감사를 실시하였습니다. &cr

마. 준법감시인 등 선임현황 &cr

(1) 준법감시인 설치여부, 구성방법&cr당사는 관계법령을 준수하고 임직원의 업무수행의 공정성 제고 및 위법 부당 행위의 사전 예방, 선량한 관리자로서 선관의무에 입각한 투자자 보호 등을 위하여 준법감시인을 두고 있습니다. 준법감시인은 대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임하며, 독립적인 직무 수행을 위하여 임기는 2년으로 하고 있습니다. 또한 준법감시업무가 효율적으로 수행될 수 있도록 지원하기 위한 준법감시부서가 운영되고 있습니다.

&cr(2) 준법감시인의 권한과 책임

준법감시인은 업무수행을 위한 다음의 권한과 책임을 가지고 있습니다.&cr- 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권&cr- 임직원의 위법 부당행위 등과 관련하여 이사회, 대표이사, 감사에 대한 보고 및 시정요구&cr- 이사회, 감사, 기타 주요 회의에 대한 참석 및 의견 진술&cr- 내부통제 규정 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검&cr- 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수 프로그램의 이수&cr- 투자자 보호 및 경영 건전성 제고 등을 위하여 업무 전반에 대한 상시 감시 체계 구축 및 운영&cr- 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항&cr&cr(3) 준법감시인의 인적사항 (2018.09.30 기준)

직위	성명	주요경력	비고
부사장	이광열	·2004.06 ~ 2006.08 굿모닝신한증권 상무&cr·2007.01 ~ 2009.12 (주)오스코텍 부사장&cr·2009.12 ~ 2017.04 DB금융투자 경영지원실장&cr·2017.04 ~ DB금융투자 준법감시인	-

(4) 준법감시인의 주요활동내역

조치일	주요조치내용	조치상대방
2018.01.02	17년 4분기 영업점 내부통제 점검	직원
2018.01.03	17년12월 책임자승인 처리업무 점검	직원
2018.01.03	17년 12월 공매도 점검	직원
2018.01.03	내부통제규정 개정	직원
2018.01.04	17년 4분기 민원접수 현황 보고	한국거래소
2018.01.04	17년 4분기 분쟁 관련 소제기 현황 보고	금융투자협회
2018.01.05	17년 민원분석 및 감축방안	직원
2018.01.08	18년 내부통제 연간 교육 계획 수립	직원
2018.01.09	17년 12월 파생결합증권 중도상환 점검	직원
2018.01.10	17년 12월 정보교류 차단장치 통과 승인관련 점검	직원
2018.01.11	17년 4분기 신용정보 관련 조회기록 점검	직원
2018.01.12	17년 4분기 불공정거래 점검	한국거래소
2018.01.12	17년 4분기 불완전판매 점검	직원
2018.01.12	17년 4분기 VOC 분석	직원
2018.01.12	18년 금융소비자보호 관련 연간 교육 계획 수립	직원
2018.01.15	17년 4분기 블록딜 및 자사주 점검	직원
2018.01.16	17년 하반기 집합투자증권 판매현황 점검	직원
2018.01.17	청탁금지법 관련 규정 개정	직원
2018.01.18	17년 12월 임직원 타사계좌 매매내역 점검	직원
2018.01.19	17년 4분기 상품판매 모니터링 결과 점검	직원
2018.01.19	투자권유규정 개정	직원
2018.01.22	17년 4분기 불공정거래 조치결과 점검	직원
2018.01.23	17년 4분기 조사분석자료 공표 전 제3자 제공여부 점검	직원
2018.01.29	17년 우수컴플라이언스매니저 점검 및 포상	직원
2018.01.30	1월 공매도 호가 보고	한국거래소
2018.02.01	17년 4분기 재산상이익제공 수령 내역 점검	직원
2018.02.02	17년 영업점 CS직원 내부통제 평가 결과	직원
2018.02.05	불공정거래예방을 위한 내부통제 규정 개정	직원
2018.02.05	AML 모니터링 현황 점검	직원
2018.02.06	18년 상반기 완전판매담당자 간담회	직원
2018.02.06	2017년 내부통제보고	직원
2018.02.12	2018년 1분기 내부통제위원회 개최	직원
2018.02.14	1월 준법감시인 단독 승인 광고물 보고	금융투자협회
2018.02.20	상반기 영업점 완전판매담당자 화상교육	직원
2018.02.26	17년 하반기 투자권유대행인 등록계좌 점검	직원
2018.02.26	PC내 주민등록번호 저장파일 점검	직원
2018.03.02	투자광고에 관한 세칙 개정	직원
2018.03.05	금융투자상품 판매 관련 사후적정성 점검	직원
2018.03.12	고객확인제도 수행업무 점검	직원
2018.03.16	영업점 내부통제 현장 방문 점검	직원
2018.03.16	2017년 신용정보관리보호업무 수행실적 보고	금융감독원
2018.03.16	영업점 불완전판매 및 투자광고 실태 현장 점검	직원
2018.03.19	재산상이익제공내역 점검	직원
2018.03.26	가상화폐 취급업소 계좌현황 보고	금융투자협회
2018.03.27	영업점 불완전판매 및 SMS 투자광고 내역 점검	직원
2018.04.02	1분기 개인정보파기 점검	직원
2018.04.06	1분기 불공정거래 조치점검	한국거래소
2018.04.06	파생결합증권 중도상환 점검	직원
2018.04.06	1분기 민원접수 현황 보고	한국거래소
2018.04.06	1분기 민원건수 공시	금융투자협회
2018.04.06	1분기 민원현황 및 주요사례 통지	직원
2018.04.06	파생결합증권 판매 녹취 이행실태 점검	직원
2018.04.09	블록딜 및 자사주 매매 점검	직원
2018.04.10	1분기 K-OTC시장 불공정거래 조치 점검	금융투자협회
2018.04.12	1분기 VOC 분석	직원
2018.04.13	1분기 영업점 불완전판매 점검	직원
2018.04.13	준법감시인 단독 승인 투자광고 내역 보고	금융투자협회
2018.04.20	완전판매프로세스 교육	직원
2018.04.23	1분기 이해상충부서 임직원 가족계좌 점검	직원
2018.04.27	개인(신용)정보 동의서 개정	-
2018.04.30	1분기 내부통제보고서	-
2018.05.04	공매도호가 보고	한국거래소
2018.05.11	내부통제위원회 개최	-
2018.05.14	상반기 완전판매프로세스 자체모니터링 보고	직원
2018.05.14	개인정보파일 파기 점검	직원
2018.05.21	고객확인제도 수행업무 점검	직원
2018.05.28	리서치센터 임직원 금융상품 매매 점검	직원
2018.05.28	온라인 투자광고 내역 점검	직원
2018.06.04	완전판매프로세스 교육	직원
2018.06.11	상시감시 일, 월 보고	금융감독원
2018.06.15	공매도 내역 점검	직원
2018.06.18	정보교류 차단장치 통과 및 승인 관련 점검	직원
2018.06.22	영업점 SMS 투자광고 내역 점검	직원
2018.06.22	영업점 내부통제 점검	직원
2018.06.25	영업점 불완전판매 점검	직원
2018.06.28	FATCA/CRS 보고	국세청
2018.06.28	내부통제규정 개정	-
2018.06.28	고유식별정보처리자 안전조치 관리실태 점검	인터넷진흥원
2018.07.02	2분기 불공정거래 조치현황 보고	한국거래소
2018.07.05	공매도호가 사후관리점검 보고	한국거래소
2018.07.05	유상증자/공모주 청약 관련 판매절차 가이드라인 수립	직원
2018.07.09	정보교류 차단장치 통과 및 승인 관련 점검	직원
2018.07.10	상반기 민원 및 불완전판매 영업점 평가	직원
2018.07.13	2분기 VOC 분석	직원
2018.07.13	2분기 상품판매 모니터링 점검	직원
2018..07.16	미예탁증권 매도 관련 현황 점검 보고	한국거래소
2018.07.18	상반기 임직원 대외활동 점검	직원
2018.07.18	2분기 신용정보 조회기록 점검	직원
2018.07.20	영업행위 표준윤리준칙 제정	직원
2018.07.20	파생결합증권 판매 관련 대면녹취 이행실태 점검	직원
2018.07.20	2분기 리서치센터 공표전 제3자 사전제공 점검	직원
2018.07.23	2분기 재산상이익제공내역 비율점검	직원
2018.07.30	상반기 집합투자증권 판매현황 점검	직원
2018.08.01	공매도호가 사후점검 결과 보고	한국거래소
2018.08.07	하반기 완전판매프로세스 교육	직원
2018.08.13	투자자정보 확인서 개선	직원
2018.08.14	사전 해피콜 스크립트 개선	직원
2018.08.20	부적합확인서 징구 관련 일일 점검 시스템 구축	직원
2018.08.27	관리유의계좌 점검	직원
2018.09.03	공매도사후관리 점검 보고	한국거래소
2018.09.10	파생결합증권 중도상환 점검	직원
2018.09.11	AML 모니터링 현황 점검	직원
2018.09.27	청탁금지법 교육	직원
2018.09.28	금융상품 판매 사후적정성 점검	직원

3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

회사의 정관 제17조 <의결권>에 따르면 주주는 소유주식 1주에 대하여 1개의 의결권을 갖습니다. 2이상의 의결권을 가지고 있는 주주가 의결권 불통일 행사시 주주 또는대리인은 주주총회 3일전까지 서면으로 그 뜻과 이유를 회사에 통지하여야 합니다.또한 회사는 의결권 불통일 행사를 거부할 수 있습니다. 다만, 주주가 신탁주식을 인수, 타인을 위해 갖고 있는 경우는 예외로 합니다. &cr회사의 정관 제 18조 <대리인에 의한 의결권>에 따르면 주주는 대리인으로 하여금 그 의결권을 행사하게 할 수 있습니다. 이 때 대리인은 대리권을 증명하는 서면을 주주총회에 제출해야 합니다.

회사는 집중투표제 및 서면투표제 또는 전자투표제를 채택하고 있지 않습니다.

단, 2018년 3월 28일에 개최된 제 36기 정기주주총회는 필요에 따라 이사회 결의를 통해서 전자투표제를 도입하였습니다. 회사는 공시대상 기간 중 소수주주권 행사 및 경영 지배권 경쟁 사실이 없습니다.

VII. 주주에 관한 사항

가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황

2018.09.30(단위 : 주, %)

(기준일 :	)

DB손해보험최대주주보통주10,643,96925.0810,643,96925.08-DB김준기문화재단비영리법인보통주794,9021.87794,9021.87-김준기주요주주보통주2,122,2055.002,122,2055.00-김남호친인척보통주2,706,3646.382,706,3646.38-김정희친인척보통주359,3780.85359,3780.85-김무기친인척보통주151,2690.36151,2690.36-김택기친인척보통주51,6230.1251,6230.12-김두연친인척보통주47,5000.1147,5000.11-김명자친인척보통주25,6660.0625,6660.06-김명희친인척보통주9,0340.029,0340.02-김병휘친인척보통주5,0000.015,0000.01-곽제동계열사임원보통주20,0000.0520,0000.05-김정남계열사임원보통주10,0000.0210,0000.02-고원종계열사임원보통주15,4000.0425,4000.06장내매수보통주16,962,31039.9616,972,31039.99-우선주-----

| 성 명 | 관 계 | 주식의&cr종류 | 소유주식수 및 지분율 | | | | 비고 |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 기 초 | | 기 말 | |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 주식수 | 지분율 | 주식수 | 지분율 |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 계 | |

◆click◆『최대주주가 법인 또는 투자조합 등 단체인 경우』 삽입 11013#*최대주주가단체인경우.dsl 36_최대주주가단체인경우

나. 최대주주의 개요&cr(1) 기본정보

DB손해보험(주)-김정남0.10--김남호8.87------

| 명 칭 | 출자자수&cr(명) | 대표이사&cr(대표조합원) | | 업무집행자&cr(업무집행조합원) | | 최대주주&cr(최대출자자) | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 성명 | 지분(%) | 성명 | 지분(%) | 성명 | 지분(%) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |

* 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 지분율 기재

◆click◆『공시대상기간 중 법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 성명 또는&cr 지분율 변동이 있는경우』 삽입 11013#*성명또는지분율변동인경우.dsl 37_성명또는지분율변동인경우

법인 또는 단체의 대표이사, 업무집행자, 최대주주의 변동내역

2018.04.02----김남호8.87

| 변동일 | 대표이사&cr(대표조합원) | | 업무집행자&cr(업무집행조합원) | | 최대주주&cr(최대출자자) | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 성명 | 지분(%) | 성명 | 지분(%) | 성명 | 지분(%) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |

(2) 최근 결산기 재무현황

	(단위 : 백만원)

48,375,61143,542,6014,833,01017,855,286867,860669,196

구 분
자산총계
부채총계
자본총계
매출액
영업이익
당기순이익

※ 법인 또는 단체의 최대주주(최대출자자)가 법인 또는 단체인 경우 이들의 기본정보도 &cr 위 서식(1), (2)에 따라 추가 기재

※ 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 의한 연결재무제표 기준입니다. &cr

(3) 주요사업의 내용

DB손해보험주식회사는 1962년 '한국자동차보험공영사'로 출발하여 자동차보험을 독점판매하기 시작하였고, 1983년 동부그룹이 경영권을 인수, 1995년 10월 동부화재해상보험주식회사로 사명을 변경한 후, 2017년 11월 1일 DB손해보험주식회사로 사명을 변경하였습니다. &crDB손해보험주식회사는 1973년 6월 28일 동사의 주식을 한국거래소가 개설하는 유가증권 시장에 상장하였으며 수차례 증자를 거쳐 보고기간종료일 현재 동사의 자본금은 35,400백만원이며 서울특별시 강남구 테헤란로 432에 본사를 두고있습니다. DB손해보험주식회사는 지속적인 업무영역확대를 통해 현재는 자동차보험 뿐만 아니라 화재, 해상, 특종, 장기 및 개인연금보험 등의 사업을 영위하고 있으며 &cr손해보험 및 겸영가능한 보험 종목의 계약 체결과 그 계약의 보험료 거수 및 보험금 지급을 주업무로 하는 손해보험회사로서, 정관상 영위하는 목적사업은 다음과 같습니다.&cr&cr1. 보험업법 및 관계법령에 의해 영위가능한 보험업&cr2. 보험업법 및 관계법령에 의해 금지 또는 제한되는 방법을 제외한 모든 자산운용&cr3. 보험업법 및 관계법령에 의해 허용되는 보험업외의 업무&cr&cr또한 DB손해보험(주)의 주요종속회사인 DB생명보험(주)는 다음 사업을 주요사업으로 하고 있습니다. &cr1. 보험업법 및 관계법령에 의해 영위 가능한 보험업&cr2. 보험업법 및 관계법령에 의해 금지 또는 제한되는 방법을 제외한 모든 자산운용 &cr3. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의하여 인가(등록)받은 금융투자업 &cr4. 보험업법 및 관계법령에 의해 허용되는 보험업 외의 업무&cr

(4) 최근 5사업년도 주요연혁

2014.05 독립 금융판매 전문회사 '동부금융서비스(주)' 설립&cr2014.09 인천아시안게임 공식후원 보험사&cr2015.01 베트남 PTI 보험사 인수&cr2015.04 금융감독원 민원평가 1등급 획득&cr2015.05 미얀마 양곤사무소 개소&cr2015.06 한국서비스품질지수 장기보험부문 1위 수상

2015.07 한국표준협회 주관, 한국서비스대상 6년 연속 종합대상 수상&cr2015.11 금융업계 최초 국가품질대상 대통령 표창 수상&cr2016.01 스위스SAM社 글로벌리더그룹인 'Bronze Class’로 선정(5년연속)

2016.04 업계 최초 자동차 UBI 상품 출시&cr2016.07 한국표준협회 주관 '2016 한국서비스대상, 명예의 전당' 헌정&cr2016.12 손해보험업계 최초 '프로미 챗봇' 서비스 실시&cr2017.01 업계 최초 모바일 보험증권 특허권 획득&cr2017.04 환경의 날 기념 대통령 표창 수상&cr2017.07 KS-KQI (한국서비스품질지수) 자동차보험 1위 수상&cr2017.09 국내 손보업계 최초 5년 연속 다우존스 지속가능경영지수 'World지수' 편입&cr2017.11 DB손해보험주식회사로 사명 변경&cr2017.12 손해보험업계 최초 6회 연속 소비자중심경영(CCM) 획득&cr2018.07 S&P 신용등급 'A'로 상향&cr

(5) 주요 주주현황

(기준일: 2018.06.30)	(단위: 주,%)

구분	주주명	소유주식수	지분률	비고
5% 이상 주주	김남호	6,279,520	9.92	-
김준기	4,308,500	6.80	-
DB손해보험자사주	7,501,660	11.85	-
MATTHEWS&crINTERNATIONAL FUNDS	3,557,046	5.62	-
DB김준기문화재단	3,539,070	5.59	-
국민연금공단	5,815,704	9.19	-
우리사주조합		-	-	-

※ 상기 지분률은 의결권 없는 자기주식(7,501,660주)을 제외한 의결권있는 발행주식 총수(63,298,340주) 대비 비율입니다.&cr

다. 최대주주 변동내역&cr 회사의 최대주주는 DB손해보험(주)로 공시대상기간 중 변동된 바가 없습니다. 최근 5개 사업연도 중 최대주주 및 특수관계인의 소유주식수, 지분율 등 세부변동내역은 아래와 같습니다.

◆click◆『최대주주 변동내역』 삽입 11013#*최대주주변동내역.dsl 8_최대주주변동내역 2018.09.30(단위 : 주, %)

(기준일 :	)

2014.04.25DB손해보험 외18,378,23143.30%계열사임원/장내매도(-4,000주)2014.08.27DB손해보험 외18,363,10143.26%계열사임원/임원퇴임(-15,125주)2015.05.26DB손해보험 외14,910,20135.13%계열회사/특별관계해소(-3,452,905주)2015.12.28DB손해보험 외14,899,94035.10%계열사임원/장내매도(-10,261주)2015.02.24DB손해보험 외14,899,94035.10%김범 사망으로 특수관계 해소 (-28,812주)2015.02.24DB손해보험 외14,899,94035.10%특별관계자 김범 보유주식 친인척 상속(+28,812주)2016.08.22DB손해보험 외14,899,94035.10%구연성 사망으로 특수관계 해소(-52,821주)2016.08.22DB손해보험 외14,899,94035.10%특별관계자 구연성 보유주식 친인척 상속(+52,821주)2016.08.26DB손해보험 외14,881,12835.06%친인척/장내매도(-18,812주)2016.08.29DB손해보험 외14,871,12835.04%친인척/장내매도(-10,000주)2017.02.09DB손해보험 외14,862,38935.01%친인척/장내매도(-8,739주)2017.02.10DB손해보험 외14,834,38934.95%친인척/장내매도(-28,000주)2017.02.15DB손해보험 외14,810,38034.89%친인척/장내매도(-24,009주)2017.02.22DB손해보험 외14,810,38034.89%친인척 간의 증여(-51,624주)2017.02.22DB손해보험 외14,810,38034.89%친인척 간의 수증(+51,624주)2017.03.02DB손해보험 외14,800,38034.87%친인척/장내매도(-10,000주)2017.03.17DB손해보험 외14,795,38034.86%친인척/장내매도(-5,000주)2017.03.20DB손해보험 외14,790,38034.84%친인척/장내매도(-5,000주)2017.05.17DB손해보험 외14,785,38034.83%친인척/장내매도(-5,000주)2017.05.30DB손해보험 외14,781,25634.82%친인척/장내매도(-4,124주)2017.11.20DB손해보험 외16,970,08039.98%최대주주인 DB손해보험이 동부제철로부터&cr블록딜 매수(+2,188,824주)2017.11.24DB손해보험 외16,962,31039.96%친인척/장내매도(-7,770주)2018.06.27DB손해보험 외16,972,31039.99%발행회사임원(대표이사)/장내매수(+10,000주)

변동일	최대주주명	소유주식수	지분율	비 고

2. 주식의 분포&cr

◆click◆『주식 소유현황』 삽입 11013#*주식소유현황.dsl 35_주식소유현황

가. 5% 이상 주주의 주식소유 현황

2018.09.30(단위 : 주)

(기준일 :	)

DB손해보험10,643,96925.08%김남호2,706,3646.38%김준기2,122,2055.00%367,3550.87%

구분	주주명	소유주식수	지분율	비고
5% 이상 주주	-
-
-
우리사주조합		-

나. 소액주주현황

◆click◆『소액주주현황』 삽입 11013#*소액주주현황.dsl 10_소액주주현황 2018.09.30(단위 : 주)

(기준일 :	)

8,57099.7722,690,82253.46

| 구 분 | 주주 | | 보유주식 | | 비 고 |
| --- | --- | --- | --- |
| 주주수 | 비율 | 주식수 | 비율 |
| --- | --- | --- | --- |
| 소액주주 | - |

※ 주주명부 폐쇄의 곤란으로 직전 사업연도말(2017.12.31) 기준으로 작성하였습니다.

다. 우리사주조합의 소유현황&cr (1) 우리사주조합의 의결권행사기준&cr조합원 개인별 계정에 배정된 주식의 의결권행사를 위해 조합대표자는 7일 이상의 기간을 정하여 조합원으로부터 의사표시를 받아 의결권을 행사하거나 조합원이 의결권 행사의 위임을 요청하면 조합원에게 위임하여 조합원이 의결권을 직접 행사토록 합니다. &cr

(2) 우리사주조합 주식보유내역

(기준일 : 2018년 09월 30일)	(단위 : 주)

계좌구분	주식의 종류	제37기 3분기	제36기
조합계좌	보통주	188	188
조합원계좌	보통주	367,355	433,975

3. 주식사무

정관상 &cr신주인수권의 내용	주주가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리가 있음.그러나, 신주인수권을 포기, 상실하는 경우 그 처리방법은 이사회 결의로 함.
결산일	12월 31일	정기주주총회	2~3월중
주주명부폐쇄시기	- 1.1 ~ 1.31&cr- 기타 이사회의 결의에 의하여 2주일전에 공고한 후 3개월을 초과하지 않는 일정한 기간
주권의 종류	기명식 보통주식 8종
명의개서대리인	국민은행
주주의 특전	-	공고게재신문	매일경제신문&cr헤럴드경제신문

※ 공고는 인터넷 홈페이지에 게재하는 것이 원칙이나 부득이한 경우 상기 공고게재신문에 공고할 수 있습니다.&cr

4. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래실적&cr

가. 국내증권시장

(단위 : 원, 주)

종 류		2018.09월	2018.08월	2018.07월	2018.06월	2018.05월	2018.04월
보통주	최고	4,355	4,560	4,165	4,715	5,120	4,725
최저	4,095	3,935	3,810	4,050	4,300	3,965
월간거래량		680,900	1,600,773	1,252,149	1,525,452	2,627,012	1,917,461

&cr 나. 해외증권시장

-	해당사항 없음.

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원의 현황

가. 임원 현황

2018.09.30(단위 : 주)

(기준일 :	)

고원종남1958.09대표이사&cr/사장등기임원상근총괄美루이지애나대 경영학 박사&cr노무라증권 이사&crABN-AMRO증권 상무&cr 에스지증권 한국대표 25,400-2007.04.23~2020.03.24이보현남1959.02감사위원등기임원상근감사성균관대 경영학&cr금융위원회 감사담당관&cr신용보증기금 상임이사--2016.03.26~2020.03.24황인태남1957.08사외이사등기임원비상근-美뉴욕주립대 경영학 박사&cr광운대 경영학과 조교수&cr중앙대 경영대학 부교수&cr금융감독원 전문심의위원&cr중앙대 경영대학 교수&cr한국회계학회장--2014.03.14~2019.03.28김건섭남1956.02사외이사등기임원비상근-영남대 경제학 &cr금융감독원 금융투자담당 부원장&cr김앤장 법률사무소 고문--2017.03.24~2019.03.28김호식남1949.05사외이사등기임원비상근-해양수산부 장관&cr국민연금관리공단 이사장&cr에프지자산운용 이사--2018.03.28~2019.03.28김성태남1952.02사장미등기임원상근전략기획&cr담당연세대 응용통계학&crLG투자증권 대표이사/사장&cr흥국생명보험 대표이사/사장&cr대우증권 대표이사--2013.12.11~-백숙기남1952.02사장미등기임원상근전략기획&cr담당영남대 경제학&cr삼성증권 상무&cr(주)동부 경영지도팀 부사장&cr동부cni 컨설팅부문 사장--2012.10.01~-이광열남1955.10부사장미등기임원상근준법&cr감시인/&cr인사담당서울대 경영학&cr굿모닝신한증권 영업본부장(상무)&cr오코스텍 CFO/COO--2009.12.29~-윤헌남1966.05부사장미등기임원상근S&T&cr사업부&cr총괄美노스웨스턴대 경영학 석사&cr관세청 사무관&cr공정거래위원회 서기관&cr도이치은행 한국세일즈 대표--2016.07.01~-박기호남1964.07부사장미등기임원상근경영&cr지원실&cr총괄&cr/CFO연세대 경제학&crDB금융투자 결제업무본부장19,970-2009.04.01~-강석윤남1962.12부사장미등기임원상근WM&cr사업부&cr총괄동국대 사회학&crDB금융투자 인사/기획팀장&crDB금융투자 영업추진본부장9,900-2011.04.14~-용대인남1968.01상무미등기임원상근리스크&cr관리센터&cr총괄서울대 경영학&crNH증권 애널리스트&crDB금융투자 리서치팀장&cr굿모닝신한증권 애널리스트--2013.04.01~-손승균남1964.11상무미등기임원상근IB사업부&cr총괄서강대 경영학&cr대우증권 주식인수부장&cr삼성증권 ECM사업부장&crDB금융투자 FAS본부장--2016.01.01~-김병식남1966.02상무미등기임원상근파생운용&cr본부&cr총괄성균관대 무역학&cr외환은행 리스크관리부 파트장&cr한화증권 리스크관리팀장--2013.04.01~-김우상남1964.11상무미등기임원상근1지역&cr본부&cr총괄서강대 금융학 석사&crDB금융투자 지점장,본부장--2016.01.01~-홍헌표남1968.05상무미등기임원상근전략기획&cr담당Washington대 경영학 석사&crKTB투자증권 연구위원&crDB금융투자 이사--2016.01.01~-한인철남1967.10상무미등기임원상근FICC&cr사업부&cr총괄고려대 통계학&cr하나ubs자산운용&crDB금융투자 FICC운용본부장--2016.07.01~-이명기남1964.11상무미등기임원상근Product&crCenter&cr총괄서강대 경제학&cr엠에프윈(주) 대표이사&crDB금융투자 센터장--2011.03.01~-이병성남1965.11상무보미등기임원상근2지역&cr본부&cr총괄동대문상고&cr대우증권&crDB금융투자 지점장,본부장--2002.03.06~-곽봉석남1969.02상무보미등기임원상근종합금융본부&cr총괄고려대 법학&cr대한투자증권&crDB금융투자 본부장8,213-2005.08.23~-송영재남1968.12상무보미등기임원상근Capital &crMarket&cr금융본부&cr총괄단국대 경영학&cr한국투자증권&crDB금융투자 본부장--2013.07.22~-강성욱남1967.06상무보미등기임원상근FICC영업&cr본부&cr총괄고려대 경영학&cr현대증권&crDB금융투자 본부장--2009.10.12~-권봉철남1969.10상무보미등기임원상근FICC운용&cr본부&cr총괄고려대 경제학&cr삼성증권&crDB금융투자 본부장--2010.09.01~-이정환남1970.04상무보미등기임원상근법인영업본부&cr총괄고려대 경영학&cr대우증권&crDB금융투자 본부장--2016.11.01~-황영만남1968.11상무보미등기임원상근법인금융&cr본부&cr총괄서울대 국제경제학&cr흥국자산운용 본부장&cr흥국생명보험 상무보--2017.09.01~-서중영남1967.12상무보미등기임원상근3지역&cr본부&cr총괄동아대 경영학&crDB금융투자 지점장--1993.11.01~-이원우남1965.06상무보미등기임원상근IT총괄&cr(CIO/&crCISO)고려대 경제학&crDB금융투자 팀장--1995.01.01~-장화탁남1972.11이사미등기임원상근리서치&cr센터&cr총괄서울대 경제학 석사&crDB금융투자 팀장--2001.05.01~-

| 성명 | 성별 | 출생년월 | 직위 | 등기임원&cr여부 | 상근&cr여부 | 담당&cr업무 | 주요경력 | 소유주식수 | | 재직기간 | 임기&cr만료일 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 의결권&cr있는 주식 | 의결권&cr없는 주식 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |

※「금융회사 지배구조법」에 따른 업무집행책임자 임원 선임 내역을 포함&cr

나.직원 현황

2018.09.30(단위 : 백만원)

(기준일 :	)

WM부문남3014724223258.829,32490-WM부문여12842221508.46,94546-본사영업부문남97-17-1144.915,963140-본사영업부문여29-8-375.31,82349-그 외남99-5-1048.97,77375-그 외여6023-638.12,37438-7145379247938.064,20281-

| 사업부문 | 성별 | 직 원 수 | | | | | 평 균&cr근속연수 | 연간급여&cr총 액 | 1인평균&cr급여액 | 비고 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 기간의&cr정함이 없는&cr근로자 | | 기간제&cr근로자 | | 합 계 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 전체 | (단시간&cr근로자) | 전체 | (단시간&cr근로자) |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 합 계 | |

2. 임원의 보수 등

<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>

가. 주주총회 승인금액

(단위 : 백만원) 이사51,500보수총액 기준

구 분	인원수	주주총회 승인금액	비고

나. 이사ㆍ감사 전체 보수지급금액

(단위 : 백만원) 5700140-

인원수	보수총액	1인당 평균보수액	비고

다. 유형별 보수지급금액

(단위 : 백만원) 1488488-12727-318461-----

구 분	인원수	보수총액	1인당&cr평균보수액	비고
등기이사&cr(사외이사, 감사위원회 위원 제외)
사외이사&cr(감사위원회 위원 제외)
감사위원회 위원
감사

<이사ㆍ감사의 개인별 보수현황>

라. 개인별 보수지급금액

	(단위 : 백만원)

이름	직위	보수총액	보수총액에 포함되지 않는 보수
-	-	-	-
-	-	-	-

※ 이사, 감사에게 지급한 개인별 보수가 5억원 이상에 해당되지 않아 기재를 생략&cr하였습니다.&cr

마. 산정기준 및 방법

-해당사항없음

<보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황>

바. 개인별 보수지급금액

- 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서의 경우 그 기재를 생략합니다.

◆click◆『보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황』 삽입 11013#*보수지급금액5억원개인별보수현황.dsl

&cr 사. 산정기준 및 방법

- 해당사항없음

&cr3. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황

-	해당사항 없음

◆click◆『주식매수선택권의 부여 및 행사현황』 삽입 11013#*주식매수선택권의부여및행사현황.dsl

IX. 계열회사 등에 관한 사항

1. 계열회사 현황

회사는 '독점규제및공정거래에관한법률'상 DB계열에 속한 계열회사로서 보고서 작성기준일 (2018.09.30 기준) 현재 DB계열에는 당사를 포함해 국내 21개의 계열회사와 해외 17개의 계열회사가 소속되어 있으며 그 상세현황은 다음과 같습니다.

구 분		회사수	상장	비상장
국내	금속	1		㈜DB메탈
반도체&crIT&cr전자	4	㈜DB Inc.&cr㈜DB하이텍&crDB라이텍㈜	㈜DB FIS(주)
건설&cr부동산	2		(주)동부월드&cr동부철구(주)
보험	8	DB손해보험㈜	DB생명보험㈜&crDB자동차보험손해사정㈜&crDB씨에이에스손해사정㈜&crDB씨에스아이손해사정㈜&crDB씨앤에스자동차손해사정㈜&crDB엠앤에스㈜&crDB금융서비스㈜
증권&cr은행	4	DB금융투자㈜	㈜DB저축은행&crDB캐피탈㈜&crDB자산운용㈜
서비스	2		DB스탁인베스트㈜&crDB인베스트㈜
소계	21	5	16
해외	금속	3		DB Metal USA INC&crDongbu Metal Japan Co.,Ltd&crDongbu Metal Europe GmbH
반도체&crIT&cr전자	7		DONGBU Malaysia sdn. bhd.&crDB HITEK USA, Inc.&cr디비라이텍기전(연대)유한공사&crDB Lightec Japan Co.,Ltd.&crDB LIGHTEC USA, INC.&crT&D LIGHTEC CO.,LTD. &crDONGBU LIGHTEC VINA CO.,LTD
증권&cr은행	7		신방향투자유한공사&cr화기투자자문유한공사&crPost and Telecomunication Insurance Joint Stock Corporation &crVietnam National Petroleum Trading JSC&crIBS Vietnam JSC&crPost Real Estate JSC&crLanexang Insurance JSC
소계	17	0	17
합계		38	5	33

※ 상기 계열회사 중 상장회사는 5개사로 ㈜DB Inc., ㈜DB하이텍, DB손해보험㈜, DB금융투자㈜ 이상 4개사는 유가증권시장에 상장된 회사이며, DB라이텍㈜ 이상 1개사는 코스닥에 상장된 회사입니다.&cr

2. 계열회사 계통도

주주명&cr&cr회사명	자본금&cr(백만원)	DB&cr하이텍	동부&cr철구	DB Inc.	DB&cr메탈	DB&cr스탁인베스트	DB&cr인베스트	DB&cr라이텍	DB&cr손해&cr보험	DB&cr생명&cr보험	DB&crMnS	DB&cr금융&cr투자	DB&cr캐피탈	DB&cr자산&cr운용	DB&cr금융&cr서비스	DB&cr저축&cr은행	지분률계&cr(%)
㈜DB하이텍	222,710	2.46		12.42						0.69							15.57
DB라이텍㈜	13,293	14.99		10.83				2.07									27.89
㈜동부월드	161,454	9.50	0.41	0.85	5.62			0.04	9.17	5.00		6.32	1.20	1.98	0.41	4.50	44.99
동부철구㈜	8,750	49.71															49.71
㈜DB Inc.	100,587			5.04													5.04
㈜DB FIS	1,000			100.00													100.00
㈜DB메탈	19,333	24.80	0.01	7.82		6.60	24.05										63.28
DB스탁인베스트㈜	36,100																0.00
DB인베스트㈜	306,500																0.00
DB손해보험㈜	35,400								10.60								10.60
DB생명보험㈜	193,331								99.83								99.83
DB자동차보험손해사정㈜	1,000								100.00								100.00
DBCAS손해사정㈜	300								100.00								100.00
DBCSI손해사정㈜	200								100.00								100.00
DBCNS자동차손해사정(주)	200								100.00								100.00
DB MnS㈜	20,000								100.00								100.00
DB캐피탈㈜	62,014								87.11							3.22	90.32
DB금융서비스㈜	14,001										100.00						100.00
DB금융투자㈜	212,232								25.08			2.40					27.47
DB자산운용㈜	30,000											55.33					55.33
㈜DB저축은행	20,862	1.15										49.98					51.13

※ 지분률은 보통주 기준(자기주식 및 자사주펀드 포함)입니다.&cr

3. 타법인출자 현황

◆click◆『타법인출자 현황』 삽입 11013#*타법인출자현황.dsl 6_타법인출자현황

2018.09.30(단위 : 천원, 주, %)

(기준일 :	)

(주)디비저축은행&cr (비상장)1984.06.30경영권&cr 획득19,776,248 2,085,408 49.98 47,390,994 ---2,085,408 49.98 47,390,994 1,239,949,328 9,411,564 디비자산운용(주)&cr (비상장)1997.01.10경영권&cr 획득17,938,000 3,320,000 55.33 21,315,307 ---3,320,000 55.33 21,315,307 50,539,398 4,215,484 (주)한국거래소&cr (비상장)1991.06.17투자&cr 목적7,063,104 565,076 2.83 85,866,124 ---780,370 565,076 2.83 85,085,754 7,654,477,266 165,522,784 한국예탁결제원&cr (비상장)1994.03.17투자&cr 목적114,550 22,847 0.22 2,430,372 ---290,957 22,847 0.22 2,139,416 3,011,768,536 68,312,195 신방향투자유한공사&cr (비상장)2012.04.12경영권&cr 획득3,054,124 2,730,000 100.00 3,054,124 ---2,730,000 100.00 3,054,124 4,179,096 167,596 한가람투자자문(주)&cr (비상장)2001.01.15투자&cr 목적150,000 15,000 5.00 150,000 ---15,000 5.00 150,000 14,812,287 1,620,261 (주)동부월드&cr (비상장)2003.06.21투자&cr 목적5,327,656 1,020,000 6.32 3,959,640 ---837,420 1,020,000 6.32 3,122,220 188,987,592 -3,671,706 KOFC하나동부프런티어챔프&cr 2010의6호사모투자전문회사2011.12.22투자&cr 목적1,780,000 - 8.33 2,945,349 --2,165,232 -170,264 -8.33 609,853 39,764,075 1,219,040 비케이컨스탄트기업재무안정&cr 사모투자전문회사2014.12.18투자&cr 목적2,000,000 2,000 6.60 2,737,794 -2,000 -2,737,794 --0.00 -31,516,424 2,790,097 라이프코어 티그리스신기술&cr 투자조합1호2016.08.29투자&cr 목적2,000,000 2,000 18.55 2,045,467 --517,254 363,339 2,000 18.55 1,891,552 10,512,320 -249,775 청진이삼프로젝트(주)&cr (비상장)2014.12.24투자&cr 목적250,000 649,995 5.38 3,476,673 ---145,699 649,995 5.38 3,330,974 785,532,736 6,105,697 청진이삼자산관리(주)&cr (비상장)2014.12.24투자&cr 목적2,500 1,941 19.41 13,689 ---1,941 19.41 13,689 758,902 197,467 금정PFV&cr (비상장)2015.10.22투자&cr 목적250,000 25,000 5.00 250,000 ---25,000 5.00 250,000 136,852,644 -2,388,591 북팔&cr (비상장)2015.11.20투자&cr 목적840,000 6,000 4.44 797,484 ---26,646 6,000 4.44 770,838 4,211,382 303,620 트러스트스튜디오&cr (비상장)2016.10.17투자&cr 목적2,999,997 3,300 4.80 2,322,474 --86,856 3,300 4.80 2,409,330 12,789,703 -1,381,739 셀리버리&cr (비상장)2017.02.03투자&cr 목적2,000,020 181,820 3.07 2,074,384 --483,897 181,820 3.07 2,558,281 8,432,679 -3,521,671 범계뫼비우스PFV&cr (비상장)2017.01.16투자&cr 목적450,000 -0.00 450,000 ----9.00 450,000 163,394,122 -7,163,632 알바트로스퓨처코리아&cr 투자조합(비상장)2017.03.14투자&cr 목적300,000 -0.00 300,000 -300,000 --5.17 600,000 5,537,441 -401,164 인천송도엠투PFV&cr (비상장)2017.05.29투자&cr 목적250,000 25,000 5.00 250,000 ---25,000 5.00 250,000 177,161,428 -58,506 비티씨코리아닷컴&cr (비상장)2017.08.23투자&cr 목적20,030,222 14,000 0.34 1,434,160 -14,000-1,434,160 --0.00 -1,929,091,071 534,889,875 태성이엔에프&cr (비상장)2018.04.17투자&cr 목적2,000,000 --------2,000,000 37,357,378 101,634 --183,264,037--6,554,440-1,317,26410,653,387-177,392,333--

| 법인명 | 최초취득일자 | 출자&cr목적 | 최초취득금액 | 기초잔액 | | | 증가(감소) | | | 기말잔액 | | | 최근사업연도&cr재무현황 | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 수량 | 지분율 | 장부&cr가액 | 취득(처분) | | 평가&cr손익 | 수량 | 지분율 | 장부&cr가액 | 총자산 | 당기&cr순손익 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 수량 | 금액 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 합 계 | | | |

※ 최근 사업연도 재무현황기준 &cr- 한가람투자자문 2017.03.31 별도 기준&cr- 한국거래소, 신방향투자유한공사 2017.12.31 연결 기준&cr- 그 외 법인은 모두 2017.12.31 별도 기준입니다.

X. 이해관계자와의 거래내용

1. 대주주등에 대한 신용공여 등

-	해당사항 없음.

&cr 2. 대주주와의 자산양수도 등

-	해당사항 없음.

&cr 3. 대주주와의 영업거래

(단위 : 억원)

거래상대방&cr(회사와의 관계)	거래종류	거래기간	거래금액	비율(%)
DB손해보험(주)&cr(최대주주, 계열회사)	채권	2018.01.01~2018.09.30	8,363	15.5
수익증권	2018.01.01~2018.09.30	2,113	3.9
DB생명보험(주)&cr(계열회사)	채권	2018.01.01~2018.09.30	1,110	2.1
수익증권	2018.01.01~2018.09.30	66	0.1
DB자산운용(주)&cr(계열회사)	채권	2018.01.01~2018.09.30	5,132	9.5
(주)DB저축은행&cr(계열회사)	예적금	2018.01.01~2018.09.30	50	0.1
DB캐피탈(주)&cr(계열회사)	장단기대여	2018.01.01~2018.09.30	57	0.1

※ 공정거래법 제11조의2에 의한 일정규모이상의 내부거래 기준입니다.&cr※ 비율은 직전사업연도(2017 회계연도) 별도기준 자산총액 대비입니다.&cr

4. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래

-	해당사항 없음.

XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용의 진행, 변경상황 및 주주총회 현황&cr &cr가. 공시사항의 진행 , 변경 상황

신고일자	제목	신고내용	신고사항의 진행사항
2011.10.24	증권관련 집단소송의 &cr 제기 소송 허가신청	- 허가신청 취지 : '증권 관련 집단소송을 허가한다'라는 결정을 구함 &cr - 사건요지 : 발행시장에서의 공시의무를 위반한 증권신고인(주)씨모텍(관리인 박영구)와 증권인수인 DB금융투자(주)(구.동부증권(주))에게 책임을 물음 (코스닥 상장회사의 유상증자에 대표주관회사 겸 증권인수인으로 참여한 한 증권회사가 투자설명서 내지 증권신고서에 증권인수인의 분석의견을 개진하면서 그곳에 투자자의 합리적인 투자판단 또는 주식의 가치평가에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사항인 "최대주주가 위 상장회사의 주식 및 경영권을 인수하면서 인수자금으로 조달한 외부차입금이 최대주주의 자본금으로 전환되었는지 여부"에 관하여 명백한 거짓의 기재 또는 표시를 함으로써, 결과적으로 위 분석의견을 믿고 위 유상증자에 참여한 투자자들에게 큰 손실을 입힌 소위 "발행시장에서의 공시의무위반 사건")	관할법원의 허가결정&cr허가결정에 대한 항고&cr허가결정에 대한 항고 기각&cr허가결정에 대한 재항고 기각 &cr증권관련집단소송 본안소송 진행&cr2017. 9.22. 변론기일 진행 감정인 감정보고서 제출(2018. 3.21) 변론기일(2018. 4.27) 판결선고기일(2018.7.13) 판결 결과: 피고(당사) 일부 패소&cr(패소 금액 1,455,279,411원 및 연 5% 이자지급 판결) 항소장 접수(2018. 8.17) 변론기일(2018.11.23)
2017.04.26.	소송등의제기신청&cr (일정금액이상의청구)	- 사건의 명칭: 손해배상 (사건번호: 2017가합526270)&cr - 원고: 대한민국(우정사업본부) - 청구금액: 19,000,000,000원&cr - 관할법원: 서울중앙지방법원&cr - 향후대책: 소송대리인 선임을 통해 적극적으로 대응할 예정&cr - 제기일자: 2017.04.14&cr - 확인일자: 2017.04.26	소장 접수(2017. 4.14.)&cr소송대리인 선임(법무법인 선율) 변론기일(2017.11.30) 변론기일(2018. 5.17) 변론기일(2018. 7. 5) 다음 변론기일 추후 지정&cr(추후지정사유:감정, 조회, 촉탁 등 결과 도착을 기다리기 위하여)

&cr 나. 주주총회 의사록 요약

주총일자	안건	결의내용	비고
제36기&cr정기주주총회&cr(2018.03.28)	제1호 의안 : 제36기(2017년 1월 1일~2017년 12월 31일) &cr재무제표 등 승인의 건&cr *현금배당(안) 포함&cr&cr제2호 의안 : 사외이사 선임의 건 (김호식)&cr&cr&cr제3호 의안 : 감사위원회 위원이 될 사외이사 선임의 건&crㆍ제3-1호 의안: 사외이사 선임의 건 (황인태)&crㆍ제3-2호 의안: 사외이사 선임의 건 (김건섭)&cr&cr제4호 의안 : 이사 보수한도액(15억원) 승인의 건	원안대로 승인&cr&cr&cr&cr원안대로 승인&cr사외이사: 김호식(신임) &cr&cr원안대로 승인&cr사외이사: 황인태(중임)&cr사외이사: 김건섭(중임)&cr&cr원안대로 승인(15억원)	-
제36기&cr임시주주총회&cr(2017.10.13)	제1호 의안 : 정관 일부 변경의 건&crㆍ정관 제1조 상호의 변경: 동부증권 주식회사 → 디비금융투자 주식회사&crㆍ정관 제4조 공고방법의 변경: 홈페이지주소(http://www.dongbuhappy.com → http://www.db-fi.com)	원안대로 승인&cr&cr&cr	사명변경과 관련된 정관 변경사항은&cr2017년 11월 1일&cr부터 시행
제35기&cr정기주주총회&cr(2017.03.24)	제1호 의안 : 제35기(2016년 1월 1일~2016년 12월 31일) &cr재무제표 등 승인의 건&cr&cr제2호 의안 : 이사 선임의 건&crㆍ제2-1호 의안: 사내이사 선임의 건 (고원종)&crㆍ제2-2호 의안: 사내이사 선임의 건 (이보현)&crㆍ제2-3호 의안: 사외이사 선임의 건 (정의동)&cr&cr제3호 의안 : 감사위원회 위원이 될 사외이사 선임의 건&crㆍ제3-1호 의안: 사외이사 선임의 건 (황인태)&crㆍ제3-2호 의안: 사외이사 선임의 건 (김건섭)&cr&cr제4호 의안 : 사외이사가 아닌 감사위원회 위원 선임의 건&cr (이보현)&cr&cr제5호 의안 : 이사 보수한도액(15억원) 승인의 건	원안대로 승인&cr&cr&cr원안대로 승인&cr사내이사: 고원종(중임)&cr사내이사: 이보현(중임)&cr사외이사: 정의동(중임) &cr&cr원안대로 승인&cr사외이사: 황인태(중임)&cr사외이사: 김건섭(신임)&cr&cr원안대로 승인&cr위원(사내이사): 이보현(중임)&cr&cr원안대로 승인	-
제34기&cr정기주주총회&cr(2016.03.25)	제1호 의안 : 제34기(2015년 1월 1일~2015년 12월 31일) &cr재무제표 등 승인의 건&cr&cr제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건&cr&cr제3호 의안 : 이사 선임의 건&crㆍ제3-1호 의안: 사내이사 선임의 건 (후보 : 이보현)&crㆍ제3-2호 의안: 사외이사 선임의 건 (후보 : 정의동)&crㆍ제3-3호 의안: 사외이사 선임의 건 (후보 : 장범식)&crㆍ제3-4호 의안: 사외이사 선임의 건 (후보 : 황인태)&cr&cr제4호 의안 : 감사위원회 위원 선임의 건&crㆍ제4-1호 의안: 사외이사가 아닌 &cr 감사위원회 위원 선임의 건 (후보 : 이보현)&crㆍ제4-2호 의안: 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건 &cr (후보 : 장범식)&crㆍ제4-3호 의안: 사외이사인 감사위원회 위원 선임의 건&cr (후보 : 황인태)&cr&cr제5호 의안 : 이사 보수한도액 승인의 건	원안대로 승인&cr&cr&cr원안대로 승인&cr&cr&cr사내이사: 이보현(신임)&cr사외이사: 정의동(중임)&cr사외이사: 장범식(중임)&cr사외이사: 황인태(중임)&cr&cr&cr위원(사내이사): 이보현(신임)&cr&cr위원(사외이사): 장범식(신임)&cr&cr위원(사외이사): 황인태(중임)&cr&cr&cr15억원	-

2. 우발채무 등

가. 주요소송 현황&cr [DB금융투자(주)(지배회사)]

[2018.09.30 현재]

소 제기일	사건명	내용	원고	피고	소송가액(원)
2011.10.13	증권관련집단소송	씨모텍件 관련, 당사가 주관사로서의 허위공시에 대한 증권집단소송	이○○ 외 185	DB금융투자(주)	13,097,514,968
2017.04.14	손해배상	사채 발행 공동대표주관회사로서 허위·부실 증권신고서 관련 책임에 대한 손해배상청구	대한민국&cr(우정사업본부)	DB금융투자(주)	19,000,000,000

[DB저축은행]

[2018.09.30 현재]

제기일	사건명	내용	원고	피고	소송가액(원)
2016.05.25	2016나2029126분배금등청구	분배금등 청구	캠코제8차 합작투자&cr 유동화전문(유)	㈜DB저축은행외 3명	120,000,000
2016.09.30	2016가합556595환불금	중도금대출 반환 청구	㈜DB저축은행	주택도시보증공사	7,000,000,000
2018.02.22	2018가합528662(서울중앙)	계약금 반환	㈜엠제이인베스트먼트	㈜DB저축은행외 5명	220,000,000
2018.04.29	2018가합528075	손해배상청구	오리안㈜	㈜디비저축은행	1,400,000,000

[DB자산운용]

-	해당사항 없음.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

-	해당사항 없음.

&cr 다. 채무보증 현황

-	해당사항 없음.

&cr 라. 채무인수약정 현황

-	해당사항 없음.

&cr마. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행

-	해당사항 없음.

바. 그 밖의 우발채무 등

&cr (1) 기업어음 등 매입보장약정 및 매입확약약정&cr&cr당분기말 현재 회사는 자산관리위탁계약 및 기업어음매입보장약정에 따라 포트폴리오알오케이제이차㈜ 등이 발행(차환발행 포함)하는 기업어음 중 발행일 당일에 일부 또는 전부가 시장 매출이 이루어지지 않아 대금납입이 이루어지지 아니한 잔여 기업어음을 회사가 매입하기로 하는 약정을 체결하고 있습니다. 다만, 기초자산의 신용등급이 개별약정서에서 규정하고 있는 일정수준 미만으로 하락하게 되는 경우에는 회사는 해당 기업어음 매입보장의무를 부담하지 아니합니다.&cr&cr또한 회사는 당분기말 및 전기말 현재 상기의 약정외에 디비에스에프제오차㈜ 등&cr(이하'매도자')이 보유한 채권 등을 매도자의 청구시 매입하는 약정을 체결하고 있습니다. &cr&cr 당 분기 말 및 전기말 현재 매입약정금액 및 매입금액은 다음과 같습니다.

(단위 : 천원)

구 분	당분기말	전기말
기업어음 등 매입보장약정금액	20,300,000	50,066,000
기업어음 등 매입확약약정금액	277,400,000	358,197,596
합 계	297,700,000	408,263,596
매입액	-	-

&cr (2) 조건부인수약정&cr 당분기말 현재 조건부 집합투자기구 지분인수약정 체결금액은 150,000백만원입니다. &cr

3. 제재현황 등 그밖의 사항

가. 제재현황

[DB금융투자(주)(지배회사)]

제재일자	처벌 또는 &cr조치대상자	처벌 또는 &cr조치내용	사유 및 근거법령	조치 이행사항 및 &cr재발방지 대책
2014.10.24&cr(금융감독원)	DB금융투자	기관주의&cr과태료 부과&cr(50백만원)	계열회사 발행 무보증회사채의 최대물량 인수를 &cr위한 연계거래 금지 위반(자본시장법 제71조)	과태료 납부 및&cr관련 규정 준수
2015.02.02&cr(금융감독원)	DB금융투자	기관주의&cr과태료 부과&cr(50백만원)	금융투자상품 매매관련 불건전 &cr영업행위 금지 위반(자본시장법 제71조)	과태료 납부 및 &cr관련 규정 준수
2016.01.14&cr(금융감독원)	DB금융투자	기관주의	금융투자상품 손실보전 금지 위반&cr(자본시장법 제 55조 제 2호)	관리감독 강화 및 &cr관련 규정 준수
2016.02.26&cr(시장감시위원회)	DB금융투자	회원제재금&cr(34백만원)	공정거래질서 저해행위(분할주문의 수탁) 금지 &cr규정 위반 혐의(시장감시규정 제4조 제1항, 제3항)	제재금 납부 및&cr관련 규정 준수
2017.10.25&cr(금융감독원)	DB금융투자	과태료부과&cr(649.5백만원)	계열회사 발행 투자부적격 회사채 매매권유 금지&cr 위반, 매매주문 수탁 부적정, 전문투자형 사모집합&cr투자기구에 대한 투자광고 부적정&cr(자본시장법 제449조 제1항 제25호의 2 및 제29호)	과태료 납부 및&cr관련 규정 준수

[DB자산운용(주)]

-	해당사항 없음.

&cr [(주)DB저축은행]

-	해당사항 없음.

나. 작성기준일 이후 발생한 주요사항

-	해당사항 없음.

다. 예금자 보호 등에 관한 사항&cr - 'II. 사업의 내용'의 '6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항'을 참조하여 주시기 바랍니다.&cr

라. 단기매매차익 미환수 현황

-	해당사항 없음

◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11013#*신용보강제공현황.dsl

◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11013#*장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl

◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11013#*단기매매차익미환수현황.dsl

◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11013#*공모자금의사용내역.dsl

◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11013#*사모자금의사용내역.dsl

◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11013#*합병등전후의재무사항비교표.dsl

◆click◆『보호예수 현황』 삽입 11013#*보호예수현황.dsl

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