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DAOU DATA CORP. — Interim / Quarterly Report 2020
Jun 10, 2020
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Interim / Quarterly Report
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분기보고서 3.9 (주)다우데이타 110111-0863484
◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입
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정정신고(보고)-대표이사등의확인
정 정 신 고 (보고)
2020년 06월 10일
- 정정대상 공시서류 : 제29기 분기보고서
- 정정대상 공시서류의 최초제출일 : 2020년 05월 15일
- 정정사항
| 항목 | 정정사유 | 정 정 전 | 정 정 후 |
|---|---|---|---|
| Ⅱ. 사업의 내용&cr;13. 기타 투자의사결정에 필요한 사항&cr;■ 키움증권㈜ 및 종속회사에 관한 사항&cr;가. 자본적정성 관련 지표 &cr;(1) 순자본비율 | 기재정정 | (정정 전 1) | (정정 후 1) |
| Ⅱ. 사업의 내용&cr;13. 기타 투자의사결정에 필요한 사항&cr;■ 키움증권(주)&cr;가. 자본적정성 관련 지표 &cr;(1) 순자본비율 | 기재정정 | (정정 전 2) | (정정 후 2) |
| Ⅱ. 사업의 내용&cr;13. 기타 투자의사결정에 필요한 사항&cr;■ 키움증권(주)&cr;나. 재무건전성 관련 지표&cr;(1) 유동성비율 | 기재정정 | (정정 전 3) | (정정 후 3) |
(정정 전 1)
(1) 순자본비율 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 2020년 1분기 | 2019년 |
|---|---|---|
| 영업용순자본(A) | 1,521,800 | 1,558,525 |
| 총 위 험 액(B) | 922,594 | 951,649 |
| 잉여자본(A-B) | 599,206 | 606,876 |
| 필요유지자기자본(C) | 131,110 | 131,110 |
| 순자본비율[(A-B)/C] | 457.03% | 462.88% |
주) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)
(정정 후 1)
(1) 순자본비율 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 제22기 1분기 | 제21기 |
|---|---|---|
| 영업용순자본(A) | 1,502,888 | 1,558,525 |
| 총 위 험 액(B) | 922,594 | 951,649 |
| 잉여자본(A-B) | 580,294 | 606,876 |
| 필요유지자기자본(C) | 131,110 | 131,110 |
| 순자본비율[(A-B)/C] | 442.60% | 462.88% |
주) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)
(정정 전 2)
(1) 순자본비율 (단위 : 백만원, %)
| 구 분 | 2020년 1분기 | 2019년 | 2018년 |
|---|---|---|---|
| 영업용순자본(A) | 1,274,495 | 1,558,525 | 1,272,234 |
| 총 위 험 액(B) | 849,637 | 951,649 | 809,800 |
| 잉여자본(A-B) | 424,858 | 606,876 | 462,434 |
| 필요유지자기자본(C) | 131,110 | 131,110 | 127,610 |
| 순자본비율[(A-B)/C] | 324.05% | 389.88% | 362.38% |
(정정 후 2)
(1) 순자본비율 (단위 : 백만원, %)
| 구 분 | 2020년 1분기 | 2019년 | 2018년 |
|---|---|---|---|
| 영업용순자본(A) | 1,274,495 | 1,399,848 | 1,272,234 |
| 총 위 험 액(B) | 849,637 | 888,682 | 809,800 |
| 잉여자본(A-B) | 424,858 | 511,165 | 462,434 |
| 필요유지자기자본(C) | 131,110 | 131,110 | 127,610 |
| 순자본비율[(A-B)/C] | 324.05% | 389.88% | 362.38% |
(정정 전 3)
(1) 유동성비율 (단위 : 백만원, %)
| 구 분 | 2020년 1분기 | 2019년 | 2018년 |
|---|---|---|---|
| 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) | 19,863,889 | 15,790,101 | 11,750,103 |
| 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) | 15,684,704 | 11,476,626 | 9,284,283 |
| 유동성비율(A/B) | 127% | 138% | 127% |
(정정 후 3)
(1) 유동성비율 (단위 : 백만원, %)
| 구 분 | 2020년 1분기 | 2019년 | 2018년 |
|---|---|---|---|
| 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) | 20,312,219 | 15,790,101 | 11,750,103 |
| 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) | 17,643,432 | 11,476,626 | 9,284,283 |
| 유동성비율(A/B) | 115% | 138% | 127% |
【 대표이사 등의 확인 】
◆click◆ 대표이사 등이 서명한 『확인서』 그림파일 삽입
대표이사등의확인서명_20200610.jpg
대표이사등의확인서명_20200610
분 기 보 고 서
(제 29 기)
2020년 01월 01일부터 2020년 03월 31일까지
금융위원회 한국거래소 귀중
2020 년 05 월 15 일
주권상장법인: 해당사항 없음
제출대상법인 유형 : 면제사유발생 :
회 사 명 : 주식회사 다우데이타
대 표 이 사 : 김 익 래, 이 인 복
본 점 소 재 지 : 서울시 마포구 독막로 311 재화스퀘어 5층 & 11층
(전 화) 02-3410-5110
(홈페이지) http://www.daoudata.co.kr
작 성 책 임 자 : (직 책) 재무담당 (성 명) 정 윤 환 (전 화) 02-3410-5113
목 차
【 대표이사 등의 확인 】
◆click◆ 대표이사 등이 서명한 『확인서』 그림파일 삽입
대표이사등의확인.jpg
I. 회사의 개요
1. 회사의 개요
◆click◆『연결재무제표를작성하는주권상장법인』 삽입
11013#*연결재무제표를작성하는주권상장법인.dsl
1_연결재무제표를작성하는주권상장법인
(1) 연결대상 종속회사 개황(연결재무제표를 작성하는 주권상장법인이 사업보고서, 분기ㆍ반기보고서를 제출하는 경우에 한함)
(단위 : 백만원)
| 회사명 | 설립일자 | 소재지 | 사업내용 | 자본금 | 지배력 기준 (회계기준서 1110호) |
|---|---|---|---|---|---|
| ㈜다우기술 | 1986.01.09 | 경기 용인 수지 디지털벨리로81 디지털스퀘어 6층 | IT 서비스 전문기업 | 784,889 | 사실상 지배력기준 |
| ㈜키다리스튜디오 (구, ㈜다우인큐브) | 1987.07.29 | 서울특별시 마포구 독막로 311, 12층 | 컴퓨터 H/W의 개발, 제조외 | 39,356 | ○(지배회사 자산총액의 10% 이상) |
| DELITOON SAS (구, WOSMU SAS) | 2015.08.03 | 157 boulevard Mac danald 75019 Paris | 웹툰 플랫폼 서비스 | 3,186 | 기업의결권 과반수 소유 |
| ㈜사람인에이치알 | 2005.10.07 | 서울시 구로구 구로동187-10 코오롱싸이언스밸리1차 201호 | 인터넷을 통한 구인 구직사업 | 124,433 | 사실상 지배력기준 |
| ㈜사람인에이치에스 | 2016.05.02 | 서울특별시 구로구 디지털로34길 27, 1106호 (구로동, 대륭포스트타워3차) | 인력파견 및 헤드헌팅 | 6,622 | 상동 |
| ㈜미래테크놀로지 | 1997.06.25 | 서울특별시 구로구 디지털로 27길 36 (구로동, 이스페이스 813호) | OTP (One Time Password : 일회용 비밀번호) 제품 사업 | 60,574 | 상동 |
| ㈜와이즈버즈 | 2013.05.20 | 서울특별시 강남구 테헤란로 317, 17층 (역삼동, 동훈타워) | 온라인광고대행 | 49,118 | 사실상 지배력기준 |
| ㈜이매진스 | 2004.07.02 | 서울 마포구 월드컵북로 396, 12층 (상암동, 누리꿈스퀘어연구개발타워) | 이미지 콘텐츠 글로벌 판매 | 6,568 | 상동 |
| 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 | 2015.09.25 | (주3) | 기타금융 | 144,632 | ○(지배회사 자산총액의 10% 이상) |
| 키움증권 | 2000.01.31 | 서울 영등포구 여의나루로4길 18, (여의도동,키움파이낸스스퀘어) | 온라인증권거래외 | 19,152,660 | 사실상 지배력기준 |
| ㈜키움이앤에스 (구, ㈜다우와키움) | 1999.06.25 | 서울시 강남구 논현로 426(역삼동) | 부동산개발 및 컨설팅 | 86,124 | 기업 의결권 과반수 소유 |
| Daou Hongkong Ltd *주1) | 2007.12.11 | Room180, 818/f TowerⅡAdmiralty Centre Admiralty Hong Kong | 기타투자 | 42,255 | 상동 |
| 다우재팬 | 2008.04.02 | 日本國東京都港區浜松町 2-12-11 中村ビル４階 | 메일솔루션 | 1,343 | 상동 |
| ㈜키다리스타 | 2011.07.01 | 경기 용인 수지 디지털벨리로 81, 6층 (죽전동, 디지털스퀘어) | 게임개발 | - | 상동 |
| ㈜키다리이엔티 | 2016.01.01 | 서울특별시 마포구 독막로 311 (염리동, 재화스퀘어) | 영화 투자 배급 | 49,654 | 상동 |
| 다우(대련)과기개발유한공사 | 2008.04.08 | 대련시 고신원구 화거로 3호 나미빌딩 | 부동산개발 및 컨설팅 | - | 상동 |
| 나미빌딩주차장관리유한공사 | 2015.01.17 | 중국 대련시 고신원구 화거로 3호 나미빌딩 | 건물관리 | - | 상동 |
| 키움인베스트먼트 | 1999.03.05 | 서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 16층 | 중소기업창업지원 | 68,002 | 상동 |
| 키움저축은행 | 1983.02.18 | 경기도 부천시 원미구 춘의동 212-3 | 상호저축은행업 | 1,146,949 | ○(자산총액 750억이상) |
| 키움YES저축은행 | 1971.04.12 | 서울시 강남구 논현로 422 | 상호저축은행업 | 1,030,125 | ○(자산총액 750억이상) |
| 키움투자자산운용 | 1988.03.26 | 서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 15층 | 집합투자업 | 161,963 | ○(자산총액 750억이상) |
| PT Kiwoom sekuritas Indonesia | 1995.10.08 | Gedung Treasury Tower Lt 27A, District 8 Kawasan SCBD Lot 28,Jl.Jend.Sudirman Kav 52-53,Jakarta Selatan 12190 | 증권업 | 37,635 | 상동 |
| PT Kiwoom Investment Management | 1999.12.30 | Gedung Treasury Tower Lt 27A, District 8 Kawasan SCBD Lot 28,Jl.Jend.Sudirman Kav 52-53,Jakarta Selatan 12190 | 집합투자업 | 1,287 | 상동 |
| 키움프라이빗에쿼티 | 2017.04.26 | 서울 영등포구 여의나루로4길 18 | 집합투자업 | 81,457 | ○(자산총액 750억이상) |
| 키움캐피탈주식회사 | 2018.08.09 | 서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 3층 | 여신금융업 | 874,413 | ○(자산총액 750억이상) |
| KIWOOM HONG KONG LIMITED | 2018.07.11 | RMS1806-08,18/F TOWER Ⅱ ADMRALTY CRT 18 HARCOURT RD ADMRALTY HONG KONG | 기타금융 | 17,395 | 상동 |
| Kiwoom Singapore Pte. Ltd | 2018.07.26 | 1 Raffles Place, #13-01 One Raffles Place, Singapore 048616 | 기타금융 | 11,390 | 상동 |
| Kiwoom BVI One Limited | 2018.07.30 | P.O. Box 2208, Road Town, Tortola, British Virgin Island | 기타금융 | 5,179 | 상동 |
| Kiwoom BVI Two Limited | 2018.07.30 | P.O. Box 2208, Road Town, Tortola, British Virgin Island | 기타금융 | 6,137 | 상동 |
| Kiwoom BVI Three Limited | 2018.07.30 | P.O. Box 2208, Road Town, Tortola, British Virgin Island | 기타금융 | 7 | 상동 |
| 키움로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁제1호 | 2019.09.26 | 서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 15층 | 기타금융 | 65,891 | 상동 |
| 키움문화벤처제2호투자조합 | 2016.03.20 | 서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 16층 | 기타금융 | 4,305 | 사실상 지배력기준 |
| 가젤기업펀드 | 2012.11.28 | 서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 16층 | 기타금융 | 21,520 | 상동 |
| 키움성장15호세컨더리투자조합 | 2016.02.04 | 서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 16층 | 기타금융 | 13,507 | 상동 |
| 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 &cr;창업벤처전문 사모투자합자회사 | 2018.05.15 | 서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 16층 | 기타금융 | 49,948 | 상동 |
| 키움아이온코스닥스케일업 창업벤처전문 사모투자합자회사 | 2018.05.15 | 서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 16층 | 기타금융 | 54,760 | 상동 |
| 키움-유니콘 제1호 신기술사업투자조합 | 2018.05.15 | 서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 16층 | 기타금융 | 1,000 | 상동 |
| 키움-프렌드 4호 신기술사업투자조합 | 2019.07.23 | 서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 16층 | 기타금융 | 2,072 | 상동 |
| 미래창조다우키움시너지M&A세컨더리투자조합 | 2014.01.03 | 서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 11층 | 기타금융 | 16,128 | 상동 |
| 프렌드 신기술사업투자조합 1호 | 2016.04.26 | 서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 16층 | 기타금융 | 2,904 | 기업 의결권 과반수 소유 |
| 키움뉴마진글로벌파트너쉽 사모투자합자회사 | 2017.06.28 | 서울 영등포구 여의나루로4길 18 키움파이낸스스퀘어빌딩 16층 | 기타금융 | 20,711 | 상동 |
| 프렌드신기술사업투자조합 24호 | 2019.11.28 | 주2) | 기타금융 | 1,385 | 상동 |
| 키움히어로 제2호 사모투자합자회사 | 2018.09.06 | 주2) | 기타금융 | 28,061 | 상동 |
| 키움마일스톤US사모9호 | 2016.03.25 | 주2) | 기타금융 | 122,226 | ○(자산총액 750억 이상) |
| 키움작은거인증권투자신탁1호 | 2011.03.31 | 주2) | 기타금융 | 10,554 | 상동 |
| 키움장기코어밸류 | 2014.04.18 | 주2) | 기타금융 | 24,695 | 상동 |
| 키움분리과세하이일드K-1 | 2014.10.29 | 주2) | 기타금융 | 5,322 | 상동 |
| 키움글로벌코어밸류C-F | 2015.11.18 | 주2) | 기타금융 | 8,432 | 상동 |
| 키움 글로벌 올에셋 투자신탁 | 2016.08.07 | 주2) | 기타금융 | 15,260 | 상동 |
| 키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권 | 2016.09.25 | 주2) | 기타금융 | 29,192 | 상동 |
| 키움글로벌하이일드명품셀렉션증권투자신탁 | 2018.02.26 | 주2) | 기타금융 | 6,570 | 상동 |
| 라이노스 K바이오메자닌 전문투자형 사모투자신탁 | 2018.04.18 | 주2) | 기타금융 | 12,944 | 상동 |
| 씨스퀘어 벤처투자 전문투자형 사모투자신탁 4호 | 2018.04.16 | 주2) | 기타금융 | 16,257 | 상동 |
| 지브이에이 코스닥 IPO-I 전문투자형 사모투자신탁 | 2018.04.20 | 주2) | 기타금융 | 17,570 | 상동 |
| 포커스K3 슈퍼리치 블루버드 코스닥벤처 &cr;전문투자형 사모투자신탁 | 2018.04.24 | 주2) | 기타금융 | 12,089 | 상동 |
| 키움키워드림TDF2025 증권투자신탁제1호 | 2018.06.14 | 주2) | 기타금융 | 8,611 | 상동 |
| 키움키워드림TDF2030 증권투자신탁제1호 | 2018.06.14 | 주2) | 기타금융 | 7,730 | 상동 |
| 키움키워드림TDF2035 증권투자신탁제1호 | 2018.06.14 | 주2) | 기타금융 | 6,623 | 상동 |
| 키움키워드림TDF2040 증권투자신탁제1호 | 2018.06.14 | 주2) | 기타금융 | 6,348 | 상동 |
| 키움키워드림TDF2045 증권투자신탁제1호 | 2018.06.14 | 주2) | 기타금융 | 6,572 | 상동 |
| 키움K고래멀티전략전문사모투자신탁제1호C-S | 2018.04.19 | 주2) | 기타금융 | 158,423 | ○(자산총액 750억이상) |
| 메리츠AI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁 | 2018.07.19 | 주2) | 기타금융 | 82,514 | ○(자산총액 750억이상) |
| 키움아세안성장에이스(주식)C-F | 2018.07.16 | 주2) | 기타금융 | 10,030 | 상동 |
| 키움글로벌금리와물가연동증권(H)C-F | 2018.09.21 | 주2) | 기타금융 | 5,390 | 상동 |
| 키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁 | 2018.10.31 | 주2) | 기타금융 | 38,769 | 상동 |
| 키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6-A호 | 2018.12.03 | 주2) | 기타금융 | 43,445 | 상동 |
| 키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6-B호 | 2018.08.18 | 주2) | 기타금융 | 43,445 | 상동 |
| 키움올바른증권투자신탁제1호 | 2019.03.22 | 주2) | 기타금융 | 5,542 | 상동 |
| 키움베트남투모로우증권모투자신탁UH[주식]C-F | 2019.10.18 | 주2) | 기타금융 | 4,577 | 상동 |
| 케이알전문투자형사모부동산투자신탁제14호 | 2019.12.22 | 주2) | 기타금융 | 10,416 | 상동 |
| 파이브트리전문투자형사모투자신탁제8호 | 2019.12.22 | 주2) | 기타금융 | 2,304 | 상동 |
| 유진드림스퀘어전문투자형사모투자신탁33호 | 2019.01.16 | 주2) | 기타금융 | 69,327 | 상동 |
| 파인밸류POST IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 | 2020.02.20 | 주2) | 기타금융 | 0 | 싱동 |
| 케이알전문투자형사모부동산투자신탁제18호 | 2020.02.20 | 주2) | 기타금융 | 0 | 상동 |
| NH-Amundi 코스닥150 인버스 | 2018.02.07 | 주2) | 기타금융 | 2,877 | 상동 |
| 키움글로벌구독경제증권자투자신탁 | 2020.03.30 | 주2) | 기타금융 | - | 상동 |
| 키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호 | 2017.01.23 | 주2) | 기타금융 | 712 | 상동 |
| 케이더블유에스지제일차㈜ *주3) | 2017.05.18 | 주2) | 자산유동화 | 30,228 | 상동 |
| 케이에스디아이㈜ *주3) | 2018.03.21 | 주2) | 자산유동화 | 30,414 | 상동 |
| 케이더블유스카이제이차㈜ *주3) | 2018.03.30 | 주2) | 자산유동화 | 13,349 | 상동 |
| 케이더블유스카이제삼차㈜ *주3) | 2018.05.30 | 주2) | 자산유동화 | 16,278 | 상동 |
| 케이에스에이치씨제일차㈜ *주3) | 2018.07.05 | 주2) | 자산유동화 | 30,375 | 상동 |
| 케이더블유스카이제사차㈜ *주3) | 2018.11.27 | 주2) | 자산유동화 | 30,212 | 상동 |
| 케이디아이씨제일차㈜ *주3) | 2017.12.22 | 주2) | 자산유동화 | 40,594 | 상동 |
| 블루로젤㈜ *주3) | 2019.01.17 | 주2) | 자산유동화 | 29,188 | 상동 |
| 원비전용산제일차㈜ *주3) | 2016.07.29 | 주2) | 자산유동화 | 17,288 | 상동 |
| 그레이스엔㈜ *주3) | 2019.01.04 | 주2) | 자산유동화 | 16,419 | 상동 |
| 디지센트럴로드㈜ *주3) | 2019.03.07 | 주2) | 자산유동화 | 15,326 | 상동 |
| 멀티플렉스시리즈제일차(유) *주3) | 2018.08.29 | 주2) | 자산유동화 | 28,289 | 상동 |
| 케이더블유에스더블유㈜ *주3) | 2018.11.05 | 주2) | 자산유동화 | 14,319 | 상동 |
| 트리플세븐제일차㈜ *주3) | 2018.09.12 | 주2) | 자산유동화 | 25,756 | 상동 |
| 지인유동화제십삼차㈜ *주3) | 2018.07.12 | 주2) | 자산유동화 | 15,414 | 상동 |
| 디클러스터제삼차㈜ *주3) | 2018.08.03 | 주2) | 자산유동화 | 25,291 | 상동 |
| 케이더블유평택㈜ *주3) | 2018.10.05 | 주2) | 자산유동화 | 7,183 | 상동 |
| 케이더블유에스타워㈜ *주3) | 2018.12.03 | 주2) | 자산유동화 | 11,283 | 상동 |
| 케이더블유페스타㈜ *주3) | 2019.01.14 | 주2) | 자산유동화 | 14,220 | 상동 |
| 에이블네임㈜ *주3) | 2019.04.11 | 주2) | 자산유동화 | 8,246 | 상동 |
| 에이티디제일차㈜ *주3) | 2019.04.18 | 주2) | 자산유동화 | 9,034 | 상동 |
| 케이더블유티피제일차㈜ *주3) | 2019.05.27 | 주2) | 자산유동화 | 36,400 | 상동 |
| 광명가치키움유동화제일차㈜ *주3) | 2019.05.31 | 주2) | 자산유동화 | 2,117 | 상동 |
| 와이드코스트㈜ *주3) | 2019.06.05 | 주2) | 자산유동화 | 16,506 | 상동 |
| 케이에스엘피㈜ *주3) | 2019.06.13 | 주2) | 자산유동화 | 20,161 | 상동 |
| 디케이송도㈜ *주3) | 2019.06.14 | 주2) | 자산유동화 | 14,162 | 상동 |
| 이엘케이제일차㈜ *주3) | 2019.06.26 | 주2) | 자산유동화 | 24,294 | 상동 |
| 케이타이거제삼차㈜ *주3) | 2019.07.24 | 주2) | 자산유동화 | 21,105 | 상동 |
| 케이더블유에스피제일차㈜ *주3) | 2019.07.30 | 주2) | 자산유동화 | 20,491 | 상동 |
| 파주센트럴제사차㈜ *주3) | 2019.07.31 | 주2) | 자산유동화 | 5 | 상동 |
| 파주센트럴제육차㈜ *주3) | 2019.07.31 | 주2) | 자산유동화 | 5,093 | 상동 |
| 시애틀㈜ *주3) | 2019.08.09 | 주2) | 자산유동화 | 55,897 | 상동 |
| 디케이거북섬㈜ *주3) | 2019.08.20 | 주2) | 자산유동화 | 12,076 | 상동 |
| 케이엠로앤㈜ *주3) | 2019.08.29 | 주2) | 자산유동화 | 7,540 | 상동 |
| 히어로즈브이원제일차(주) *주3) | 2019.09.06 | 주2) | 자산유동화 | 4,760 | 상동 |
| 케이지산제일차(주) *주3) | 2019.09.16 | 주2) | 자산유동화 | 16,792 | 상동 |
| 케이더블유스카이제오차(주) *주3) | 2019.09.30 | 주2) | 자산유동화 | 30,500 | 상동 |
| 제이디아트제이차㈜ *주3) | 2019.09.20 | 주2) | 자산유동화 | 18,154 | 상동 |
| 케이원중동㈜ *주3) | 2019.07.12 | 주2) | 자산유동화 | 20,068 | 상동 |
| 케이더블유성성㈜ *주3) | 2019.10.16 | 주2) | 자산유동화 | 15,126 | 상동 |
| 지유코어㈜ *주3) | 2019.11.28 | 주2) | 자산유동화 | 23,990 | 상동 |
| 케이더블유퍼스트㈜ *주3) | 2019.12.09 | 주2) | 자산유동화 | 33,608 | 상동 |
| 케이에스디가산㈜ *주3) | 2019.10.24 | 주2) | 자산유동화 | 18,268 | 상동 |
| 사우스솔릭㈜ *주3) | 2019.10.01 | 주2) | 자산유동화 | 25,064 | 상동 |
| 라오스베이㈜ *주3) | 2019.10.01 | 주2) | 자산유동화 | 27,539 | 상동 |
| 에스케이에스에이치제일차㈜ |
1. 회사의 개요
가. 회사의 법적, 상업적 명칭
당사의 명칭은 주식회사 다우데이타라 칭하며, 약칭으로는 다우데이타, 영문으로는 Daou Data Corp.라고 표기합니다.
나. 설립일자
당사는 1992년 6월 10일에 설립되었으며, 1999년 12월 21일자로 코스닥 시장에 상장되어 코스닥시장에서 매매가 개시되었습니다.
다. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소
- 본사의 주소 : 서울시 마포구 독막로 311 재화스퀘어 5층 & 11층
- 전화번호 : 02-3410-5100
- 홈페이지 : http://www.daoudata.co.kr
2017년 3월 31일 본점소재지 변경 이사회 결의를 통해 '경기도 용인시 수지구'에서 '서울시 마포구'로 본점을 이전하였습니다.
라. 중소기업 해당 여부
당사는 중소기업기본법 제2조에 의한 중소기업에 해당되지 않습니다.
마. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업에 관한 간략한 설명
지배회사인 주식회사 다우데이타는 프로그램미디어 제조,컴퓨터 조직 및 프로그램 개발, 컴퓨터 정보처리 관련 교육 및 자문, 전자기기 조립,판매 및 용역업등을 영위할 목적으로 1992년 6월 10일에 설립되었습니다. 또한 1999년 12월 21일자로 코스닥 시장에 상장되어 코스닥시장에서 매매가 개시되었습니다.
[종속회사 다우기술에 관한 사항]
현재 당사의 주요 사업은 중소기업과 자영업자를 위한 마케팅 플랫폼으로 문자메세지, 이메일, 팩스, 우편등을 대량 발송하는 '뿌리오' 서비스와, 온라인 판매업자를 위한 'SNS Form', '사방넷' 등의 커머스사업, 기업용 메일과 그룹웨어, 데이터센터 등 기업내 필요한 인프라를 제공하는 Biz infra사업, 종속회사인 키움증권 및 키움투자자산운용의 IT아웃소싱을 담당하는 IT서비스 사업을 영위하고 있습니다.
[종속회사 키움증권에 관한 사항]
(1) 주요 사업의 내용
『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』에서 수행토록 규정된 사업 및 그와 직ㆍ간접적으로 관련되거나 부대되는 제사업을 영위하고 있습니다.
- 금융투자업무 : 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업 등
- 관련 법령 등에 따라 영위할 수 있는 업무 및 겸영업무/부수업무 등 인가, 허가, 승인, 등록, 신고 등이 요구되는 경우는 해당 인가 등을 취득하여 업무 영위
☞ 사업 부문별 자세한 사항은 'Ⅱ. 사업의 내용'을 참조하시기 바랍니다.
바. 공시서류작성기준일 현재 계열회사의 총수, 주요계열회사의 명칭 및 상장여부
공시서류작성기준일 현재 당사를 포함하여 상장 7개사, 비상장 90개사 등 총 97개의 계열회사가 있습니다.
<계열회사의 명칭 및 상장여부>
| 구분 | 회사수 | 구분 | 회사 명 | 업종 | 상장 |
|---|---|---|---|---|---|
| 상장 | 7 | 1 | ㈜다우데이타 | 소프트웨어개발, 유통 외 | |
| 2 | ㈜다우기술 | 소프트웨어개발 외 | |||
| 3 | ㈜키다리스튜디오(구.다우인큐브) | 콘텐츠 제작 및 유통 | |||
| 4 | ㈜사람인에이치알 | 인터넷을 통한 구인 구직사업 | |||
| 5 | 한국정보인증㈜ | 전자문서 및 전자상거래를 위한 전자인증 | |||
| 6 | ㈜미래테크놀로지 | 금융솔루션·인터넷 서비스 솔루션 연구/개발 | |||
| 7 | 키움증권㈜ | 온라인증권거래 외 | |||
| 비상장 | 90 | 8 | ㈜이머니 | 금융정보제공업 | |
| 9 | ㈜키움이앤에스 | 부동산개발 및 컨설팅 | |||
| 10 | ㈜이매진스 | 디지털 콘텐츠 제작 및 공급 | |||
| 11 | 키움에셋플래너㈜ | 보험대리업 | |||
| 12 | ㈜키다리이엔티 | 영화콘텐츠 투자·배급 및 수입 등 | |||
| 13 | 키움인베스트먼트㈜ | 창업중소기업투자 | |||
| 14 | 키움투자자산운용㈜ | 집합투자업 | |||
| 15 | ㈜키움저축은행 | 상호저축은행업 | |||
| 16 | ㈜키움예스저축은행 | 상호저축은행업 | |||
| 17 | ㈜키다리스타(구.키다리스튜디오) | SNG 게임개발 및 판매 | |||
| 18 | 에스지서비스㈜ | 콜마케팅, 인증서 신청서 접수 등 | |||
| 19 | 키움프라이빗에쿼티㈜ | 전문사모집합투자업 | |||
| 20 | ㈜게티이미지코리아 | 디지털콘텐츠 제작 및 공급 | |||
| 21 | ㈜와이즈버즈 | 온라인광고대행 | |||
| 22 | 키움캐피탈㈜ | 여신금융업 | |||
| 23 | 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사 | 금융업 (사모투자전문업) | |||
| 24 | 한국전력우리스프랏글로벌사모투자전문회사 | 금융업 (사모투자전문업) | |||
| 25 | 포스코우리이아이지글로벌사모투자전문회사 | 금융업 (투자자산운용) | |||
| 26 | 키움뉴마진글로벌파트너쉽사모투자합자회사 | 금융업(경영참여형 사모집합투자기구) | |||
| 27 | 키움프라이빗에쿼티코리아와이드파트너스사모투자합자회사 | 금융업 (사모투자전문업) | |||
| 28 | 키움케이아이피헬스케어플랫폼사모투자합자회사 | 금융업(경영참여형 사모집합투자기구) | |||
| 29 | 키움아이온코스닥스케일업창업벤처전문사모투자합자회사 | 금융업(경영참여형 사모집합투자기구) | |||
| 30 | 키움프라이빗에쿼티자이언트사모투자합자회사 | 금융업(경영참여형 사모집합투자기구) | |||
| 31 | 키움히어로제2호사모투자합자회사 | 금융업(경영참여형 사모집합투자기구) | |||
| 32 | 에스케이에스키움파이오니어사모투자합자회사 | 금융업(경영참여형 사모집합투자기구) | |||
| 33 | ㈜동부고속 | 여객자동차운송업 및 여객터미널 운영 | |||
| 34 | 글로벌강소기업키움엠앤에이전략창업벤처전문사모투자합자회사 | 금융업 (사모투자전문업) | |||
| 35 | DELITOON SAS | 웹툰 제작, 유통, 판매업 | |||
| 36 | 키움증권 인도네시아 | 증권업 | |||
| 37 | 키움자산운용 인도네시아 | 집합투자업 | |||
| 38 | 다우홍콩유한회사 | IT서비스ㆍ투자 등 | |||
| 39 | 다우(대련)과기개발유한공사 | SW 연구 및 개발, IT 아웃소싱, 부동산컨설팅 | |||
| 40 | 대련나미빌딩주차장관리유한공사 | 건물관리업 | |||
| 41 | 다우재팬 | 소프트웨어 개발 및 판매 | |||
| 42 | 다우베트남(유) | 투자 컨설팅, 소프트웨어 솔루션 컨설팅 | |||
| 43 | ㈜사람인에이치에스 | 아웃소싱 서비스, 채용대행 | |||
| 44 | Kiwoom Hong Kong Limited | 투자 등 | |||
| 45 | Kiwoom Singapore Pte. Ltd. | 투자 등 | |||
| 46 | Kiwoom BVI One Limited | 투자 등 | |||
| 47 | Kiwoom BVI Two Limited | 투자 등 | |||
| 48 | Kiwoom BVI Three Limited | 투자 등 | |||
| 49 | DAOUSIGN VIETNAM COMPANY LIMITED(유) | 소프트웨어 개발 및 유통 | |||
| 50 | 코파칠레태양광유한회사 | 금융업 (투자목적회사) | |||
| 51 | 한국전력우리스프랏글로벌제1차유한회사 | 금융업 (투자목적회사) | |||
| 52 | 한국전력우리스프랏글로벌제2차유한회사 | 금융업 (투자목적회사) | |||
| 53 | 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발제3차유한회사 | 금융업 (투자목적회사) | |||
| 54 | (유)팝뮤직문화산업전문회사 | 창작, 예술 및 여가관련 서비스업 | |||
| 55 | (유)스톤쉽문화산업전문회사 | 창작, 예술 및 여가관련 서비스업 | |||
| 56 | 시네마게임음악문화산업전문회사(유) | 창작, 예술 및 여가관련 서비스업 | |||
| 57 | COPA U.S. Inc. | 발전 | |||
| 58 | KEPCO Alamosa LLC | 발전 | |||
| 59 | KEPCO Solar of Alamosa LLC | 발전 | |||
| 60 | COPA US 2nd Inc. | 발전 | |||
| 61 | COPA US LLC | 발전 | |||
| 62 | RE Holiday Holdings LLC | 발전 | |||
| 63 | RE Patterson Holdings LLC | 발전 | |||
| 64 | RE Astoria Holdings LLC | 발전 | |||
| 65 | RE Astoria LLC | 발전 | |||
| 66 | RE Pioneer Holdings LLC | 발전 | |||
| 67 | RE Astoria 2 Holdings LLC | 발전 | |||
| 68 | RE Astoria 2 LLC | 발전 | |||
| 69 | RE Barren Ridge 1 Holdings LLC | 발전 | |||
| 70 | RE Barren Ridge 2 Holdings LLC | 발전 | |||
| 71 | RE Barren Ridge 3 Holdings LLC | 발전 | |||
| 72 | RE Barren Ridge 1 LLC | 발전 | |||
| 73 | RE Astoria 2 LandCo LLC | 부동산리스업 | |||
| 74 | RE Barren Ridge LandCo LLC | 부동산리스업 | |||
| 75 | COPA Chile Solar SpA | 발전 | |||
| 76 | Chile Solar JV SpA | 엔지니어링 및 기술자문업 | |||
| 77 | Fotovoltaica Ariztia SpA | 발전 | |||
| 78 | Fotovoltaica Sol del Norte SpA | 서비스업 | |||
| 79 | Luna Energy SpA | 발전 | |||
| 80 | COPA Eureka Inc. | 셰일가스 미드스트림 | |||
| 81 | Hudson Energy NY, LLC | 셰일가스 미드스트림 | |||
| 82 | PWEF Cooperatief U.A. | 광산개발 | |||
| 83 | 9404-5515 QUEBEC INC.(구.7623704 CANADA Inc.) | 광산개발 | |||
| 84 | Fotovoltaica Acacia SpA | 엔지니어링 및 기술자문업 | |||
| 85 | Fotovoltaica de Los Andes SpA | 서비스업 | |||
| 86 | Las Chacras Energy SpA(구.Fotovoltaica Araucaria SpA) | 발전업 | |||
| 87 | Don Mariano Energy SpA(구.Fotovoltaica Zeta SpA ) | 서비스업 | |||
| 88 | Fotovoltaica Del Desierto SpA | 발전업 | |||
| 89 | Fotovoltaica Manzano SpA(구.Desarrollo de Proyectos Energeticos Puentes SpA) | 서비스업 | |||
| 90 | Fotovoltaica La Ligua SpA | 엔지니어링 및 기술자문업 | |||
| 91 | ㈜인포인트기술 | 컴퓨터 프로그래밍, 시스템 통합 및 관리업 | |||
| 92 | ㈜알트탭 | 정보서비스업 | |||
| 93 | ㈜큰나무기술 | 정보서비스업 | |||
| 94 | ㈜아이디어랩스 | 출판업 | |||
| 95 | Swenson Wancheng Quant Fund | 투자 등 | |||
| 96 | KSAAR Fund IC Class H | 투자 등 | |||
| 97 | ㈜디디아이에스에스에이치큐위탁관리부동산투자회사 | 부동산임대업 |
※ 당사는「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」에 따른 공시대상기업집단에 해당하며 그에 관한 규제 내용 등은 아래와 같습니다.
(1) 지정시기 : 2020년 5월 1일
(2) 규제내용 요약
- 대규모 내부거래의 이사회 의결 및 공시
- 비상장사 중요사항 공시
- 기업집단 현황 등에 관한 공시
사. 신용평가에 관한 사항
당사는 보고서 작성기준일 현재 기업신용등급은 'A' 의 신용평가등급을 유지하고 있습니다.
최근 3사업연도 동안 회사가 받은 신용등급은 아래의 표와 같습니다.
| 평가일 | 평가대상 증권등 | 평가대상증권의 신용등급 | 평가회사 (신용평가등급범위) | 평가구분 |
|---|---|---|---|---|
| 2019.11.12 | 기업어음 (신한은행 지급보증) | A1 | 한국신용평가주식회사 ( C ~ AAA ) | 정기 |
| 2019.11.12 | 제1회 무보증사채 | A | 한국신용평가주식회사 ( C ~ AAA ) | 본평가 |
| 2019.10.28 | 제6회 무보증 공모사채 | A | NICE신용평가주식회사 ( D ~ AAA ) | 본평가 |
주) 등급체계 및 정의
- 기업신용등급의 정의
원리금의 적기상환 확실성의 정도에 따라 신용등급은 AAA에서 D 까지 10개의 등급으로 구성됩니다.
| 등 급 | 등급의 정의 |
|---|---|
| AAA | 원리금 지급확실성이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임. |
| AA | 원리금 지급확실성이 매우 높아 투자위험도가 매우 낮지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음. |
| A | 원리금 지급 확실성이 높아 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음. |
| BBB | 원리금 지급 확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 원리금 지급 확실성이 저하될 가능성이 있음. |
| BB | 원리금 지급 확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음. |
| B | 원리금 지급 확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현 단계에서 단언할 수 없음. |
| CCC | 채무 불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임. |
| CC | 채무 불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음. |
| C | 채무 불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨. |
| D | 원금 또는 이자가 지급불능하여 현재 채무불이행 상태에 있음. |
* 위 등급중 'AA'등급에서 'CCC'등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, - 기호를 첨부할 수 있음.
아. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항
| 주권상장 (또는 등록ㆍ지정)여부 | 주권상장 (또는 등록ㆍ지정)일자 | 특례상장 등 여부 | 특례상장 등 적용법규 |
|---|---|---|---|
| 코스닥시장 | 1999년 12월 21일 | 해당사항 없음 | 해당사항 없음 |
Ⅱ. 회사의 연혁
1. 회사의 연혁
가. 지배회사에 관한 사항
■ 다우데이타
가. 회사의 본점소재지 및 그 변경
2017년 3월 31일 본점소재지 변경 이사회 결의
- 변경 전 : 경기도 용인시 수지구 죽전동 디지털벨리로 81 (죽전동, 디지털스퀘어 7층)
- 변경 후 : 서울시 마포구 독막로 311 재화스퀘어 5층 & 11층
나. 경영진의 중요한 변동(대표이사를 포함한 1/3이상 변동)
(1) 2013년 3월 23일 주주총회를 통해 상근감사 임기 만료에 따라 최영식 감사를 재선임하였습니다.
(2) 2014년 3월 28일 주주총회를 통해 상근감사 최영식의 개인 사정으로 인해 사임 후, 안형태 감사를 신규 선임하였습니다. 그리고 사내 이사 2인(최헌규, 양일홍) 임기 만료에 따라 사내이사 2인(이춘수, 김종환)을 신규 선임하였습니다. 또한 사외이사 강신찬의 임기 만료로 주총을 통해 재선임하였습니다. 정관에 따라 사외이사 강신찬의 임기는 1년입니다.
(3) 2015년 3월 27일 주주총회를 통해 사내이사 이춘수의 개인 사정으로 인해 사임 후, 김익래 사내이사를 신규 선임하였습니다. 그리고 사내이사 정동철 임기 만료(2015.06.29)에 따라 금번 정기주주총회에서 사임 후 재취임하였습니다. 또한 사외이사 강신찬의 임기 만료로 주총을 통해 재선임하였습니다. 정관에 따라 사외이사 강신찬의 임기는 1년입니다.
(4) 당사는 2015년 3월 27일 이사회를 통해 정동철 단독대표에서 김익래, 정동철 각자대표로 변경되었습니다.
(5) 당사는 2016년 3월 29일 주주총회를 통해 사외이사 임기 만료에 따라 김용대 사외이사를 신규 선임하였습니다.
(6) 당사는 2016년 9월 30일 정동철 대표이사의 일신상의 사유로 인한 사임에 따라 익래 단독대표로 변경되었습니다.
(7) 당사는 2017년 3월 31일 정기주주총회를 통해 사내이사 김종환 임기 만료에 따라 이인복 사내이사, 성백진 사내이사를 신규 선임하였습니다. 또한 안태형 감사의 임기 만료로 윤영규 감사를 신규 선임하였습니다.
(8) 당사는 2017년 3월 31일 이사회를 통해 김익래 단독대표에서 김익래, 이인복 각자대표로 변경되었습니다.
(9) 당사는 2018년 3월 30일 주주총회를 통해 사내이사 김익래, 사외이사 김용대의 임기 만료로 주총을 통해 재선임하였습니다. 정관에 따라 사외이사 김용대의 임기는 1년입니다.
(10) 당사는 2019년 3월 29일 주주총회를 통해 사외이사 김용대 임기 만료로 주총을 통해 신임 사외이사 고성학을 신규 선임하였습니다.
(11) 당사는 2020년 3월 27일 주주총회를 통해 사내이사 이인복, 사내이사 성백진 신규 선임하였습니다. 또한 윤영규 감사의 임기 만료로 곽진철 감사를 신규 선임하였습니다.
다. 최대주주의 변동
공시대상기간(최근 5사업연도) 내 변동 사항 없습니다.
라. 상호의 변경
공시대상기간(최근 5사업연도) 내 변동 사항 없습니다.
마. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과
해당 사항 없습니다.
바. 회사가 합병등을 한 경우 그 내용
1) 합병
공시대상기간(최근 5사업연도) 내 해당 사항 없습니다.
2) 영업양수도
| 일자 | 영업양수도회사 | 구분 | 주요내용 | 목적 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2016.09.01 | 주식회사 다우기술 | 영업양수 | 전자지급결제대행사업(PG) 및 통신과금서비스 제공사업과 이에 속한 자산, 부채, 계약관계, 권리 및 의무, 거래처 및 해당 종업원, 솔루션 등 인적 물적 설비 일체 | 당사의 금융VAN사업 인프라 활용을 통한 사업효율화 및 경쟁력 제고, 관계회사간 중복업무 제거 및 경영효율성 제고 | |
| 2018.08.14 | 주식회사 다우기술 | 영업양수 | Citrix, Nvidia, Vmware, Cloud Monitor등 제품군의 판매사업과 관련한 자산 및 부채, 계약관계, 계약관계에 따른 권리 및 의무, 거래처 및 해당 근로자 등 | 당사 솔루션사업의 역량 강화 및 경영효율성 제고 |
주) 상기 일자는 영업양수도 완료일 기준임.
사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화
회사가 영위하는 목적사업은 아래와 같으며, 정관상 기재내용을 참조하여 기재하였습니다.
- 프로그램 미디어 제조업
- 컴퓨터 조직 및 프로그램 개발업
- 컴퓨터 정보처리관련 교육 및 자문업
- 전자기기 판매 및 용역업
- 기계류 판매 및 용역업
- 전자기기 부품판매 및 용역업
- 수출입업
- 물품매도 확약업
9.# 사업의 내용
1. 회사의 일반사항
가. 사업의 개요
당사는 컴퓨터 하드웨어 및 소프트웨어의 개발, 제조, 판매, 임대, 서비스업을 중심으로 사업을 영위하고 있습니다. 또한, 컴퓨터 주변기기, 소프트웨어 매체, 부동산 관련 사업, 네트워크 관련 사업, 전자상거래, 통신 판매업, 지주사업, 금융 관련 업무, 광고업 등 다양한 사업을 통해 사업 포트폴리오를 확장하고 있습니다.
나. 사업 부문별 주요 사업 내용
- 컴퓨터 하드웨어 및 소프트웨어의 개발, 제조, 판매, 임대, 서비스업
- 컴퓨터 주변기기 및 이에 관련된 제품의 개발, 제조, 판매, 임대, 서비스업
- 컴퓨터 프로그램 매체의 제조, 판매, 임대, 서비스업
- 부동산 임대업 및 관리업
- 네트워크관련 제품 개발, 제조, 판매, 임대, 서비스업
- 전자상거래 및 인터넷 관련사업
- 부동산 분양 및 개발업
- 통신 판매업
- 자회사의 지분 소유를 통해 자회사의 사업내용을 지배하는 지주사업
- 자회사 등(자회사 및 손자회사를 말함)에 대한 자금 및 업무지원 사업
- 자회사 등과 상품의 공동개발, 판매 및 설비, 전산시스템 등의 공동활용 등을 위한 사무 지원 사업
- 통신장비, 통신기기 및 부품 도소매업
- 모바일 소프트웨어 개발 및 공급업
- 별정통신사업
- 물류, 신용판매 등의 결제시스템에 대한 네트웍 구성 및 정보제공업무
- 전자적 수단에 의한 금융관련 업무
- 정보통신에 관련한 각종 기기의 유통업무
- 정보네트웍 대여 및 정보시스템 위탁가공 처리업무
- 각종 정보시스템 및 정보네트웍 구성에 관한 자문 및 용역 업무
- 통신기기 개발, 제조 및 판매 업무
- 소프트웨어 개발 및 판매 업무
- 인터넷 사업 및 관련 광고 업무
- 종합상품 위.수탁 판매 업무
- 전자화폐 지불결재 서비스업
- 자동송금처리 시스템 및 서비스 제공업
- 국가 기간망 사업
- 아이씨(IC)카드 및 카드 통합 서비스업
- 종합예약 및 티켓 밴(VAN) 서비스업
- 개인 신용정보 수집관리 및 제공업무
- 기업 신용조사 및 평가 용역 제공업
- 광고업
- 결제대금예치업
- 지불 게이트웨이, 수납 및 지불대행업
- 직불전자지급 수단 발행 및 관리업
- 40) ~ 42)호에 관련되는 수출입업 및 同대행업, 기술용역, 전기통신공사업, 전기공사업 등 제반사업
- 40) ~ 42)호에 부대되는 사업 및 투자(사업서비스업, 영화방송 및 공연산업, 보험대리 및 중개업 등 을 포함한 금융업 및 금융관련 서비스업 등 제반 사업포함)
- 각 호에 관련된 부대사업
아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용 공시대상기간(최근 5사업연도) 내 해당 사항 없습니다.
2. 종속회사에 관한 사항
■ ㈜다우기술
가. 회사의 본점 소재지 및 그 변경
| 변경 일자 | 변경 전 | 변경 후 |
|---|---|---|
| 2010.03 | 서울시 강남구 대치동1002 | 경기도 용인시 수지구 디지털벨리로81 |
나. 경영진의 중요한 변동
- 2016.01.04: 대표이사 변경 (김영훈 -> 김윤덕)
- 2016.03.25: 상근감사 서영석 사임, 이진우 신규선임. 사외이사 윤문석 임기만료 재선임
- 2017.03.24: 상근감사 이진우 사임, 최봉식 신규선임. 사외이사 윤문석 임기만료, 김용대 신규선임
- 2018.03.23: 사내이사 김윤덕 임기만료 재선임. 사내이사 신상범 신규선임. 상근감사 최봉식 사임, 이승훈 신규선임
- 2019.03.26: 사외이사 김용대 임기만료 재선임. 사내이사 김성욱 신규선임
- 2020.03.25: 사외이사 김용대 임기만료. 사외이사 이문세, 김광원, 김성한 신규선임. 사내이사 김성욱 사임
다. 최대주주의 변동
- 당사는 최근 5년간 최대주주의 변동이 없습니다.
라. 상호의 변경
- 해당사항 없음
마. 화의, 회사정리절차 여부
- 해당사항 없음
바. 합병 등
1) 합병
| 일자 | 피합병회사 | 주요내용 | 목적 | 비고 |
| :--- | :--- | :--- | :--- | :--- |
| 2016.04.01 | 델피넷(주) | 합병회사((주)다우기술)와 피합병회사(델피넷(주))는 합병비율 1:0으로 흡수합병하며, 본 합병으로 인하여 (주)다우기술이 발행할 신주가 없음. | O2O 전화주문사업 진출을 통한 배달365사업 경쟁력 강화 및 원가 비용 절감과 인적·물적자원의 효율적 사용으로 시너지 창출 및 재무안정성 확보 등 경영효율성 증대 | |
| 2018.01.02 | (주)한국에이에스피 | 합병회사((주)다우기술)와 피합병회사((주)한국에이에스피)는 합병비율 1:0으로 흡수합병하며, 본 합병으로 인하여 (주)다우기술이 발행할 신주가 없음 | 커머스사업 강화 및 사업다각화를 통한 다양한 수익구조 기반을 창출하고, 인적·물적자원의 효율적 사용으로 시너지 창출 및 재무안정성 확보 등 경영효율성 증대 | |
* 주) 상기 일자는 합병종료일 기준임.
2) 영업양수도
| 일자 | 영업양수도회사 | 구분 | 주요내용 | 목적 | 비고 |
| :--- | :--- | :--- | :--- | :--- | :--- |
| 2016.09.01 | 주식회사 다우데이타 | 영업양도 | 전자지급결제대행사업(PG) 및 통신과금서비스 제공사업과 이에 속한 자산, 부채, 계약관계, 권리 및 의무, 거래처 및 해당 종업원, 솔루션 등 인적 물적 설비 일체 | 지배회사의 금융VAN사업 인프라 활용을 통한 사업효율화 및 경쟁력 제고, 관계회사간 중복업무 제거 및 경영효율성 제고 | |
| 2017.06.30 | 주식회사 비즈스프링 | 영업양수 | 대량 웹메일/문자메세지 발송서비스인 비즈메일러 사업, 관련 웹사이트 운영권, 자산, 계약관계, 거래처 및 해당 종업원 | 대량메일서비스 도입을 통한 신규 고객 인프라 확대 및 마케팅 경쟁력 확보. 문자와 결합서비스 통한 상호 시너지 기대 | |
| 2018.08.14 | 주식회사 다우데이타 | 영업양도 | Citrix, Vmware, Nvidia, Cloud Monitor등 제품군의 판매사업과 관련한 자산 및 부채, 계약관계, 계약관계에 따른 권리 및 의무, 거래처 및 해당 근로자 등 | 솔루션사업 축소 및 자사의 기존 사업인 메시징서비스 사업과 커머스사업의 역량 강화 및 경영효율성 제고 | |
* 주) 상기 일자는 영업양수도 완료일 기준임.
3) 분할
| 일자 | 분할 설립회사 | 주요내용 | 목적 | 비고 |
| :--- | :--- | :--- | :--- | :--- |
| 2016.01.01 | (주)키다리이엔티 | 회사가 영위하는 사업 중 콘텐츠 사업부문(영화콘텐츠 투자, 배급 및 수입, 만화, 소설 출판 등)을 분할하여 신설회사를 설립하고, 분할되는 회사가 신설회사의 발행주식총수를 배정받는 단순물적분할의 방법으로 분할. | 시장환경 및 제도변화에 신속히 대응할 수 있도록 콘텐츠사업 부문을 독립법인으로 분리 경영함으로써 경영효율성 및 전문성을 제고하고 책임경영체제의 토대를 마련하고자 함. | |
* 주) 상기 일자는 분할 기일임.
사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화
- 해당사항 없음
아. 기타 경영활동과 관련된 중요한 사실의 발생
- 2005.11: 지앤지피플(현사람인 HR )계열사 추가
- 2006.08: 다우인터넷(주)이 (주)다우와키움으로 사명변경
- 2006.11: (주)다반테크의 물적분할로 인한 (주)다우엑실리콘의 계열사 편입
- 2006.11: (주)성보데이타시스템과 디지털아카이빙 사업 제휴
- 2006.11: RedHat과 오픈소스 솔루션 사업 제휴 체결
- 2007.06: Salesforce.com과 CRM 사업 제휴
- 2007.09: 백본 소프트웨어와 사업 제휴 체결
- 2007.11: 다오과기(대련)유한공사 계열사 추가
- 2007.12: Daou Hongkong Limited 계열사 추가
- 2008.01: 유니텔네트웍스(주) 계열사 제외(흡수합병)
- 2008.02: (주)아키프로넷디자인 계열사 제외
- 2008.02: (주)테라스테크놀로지와 사업제휴
- 2008.04: 다우(대련)과기개발유한공사 계열사 추가
- 2008.05: 건우투자자문(상해)유한공사 계열사 추가
- 2008.06: (주)테라스테크놀로지 흡수합병
- 2008.06: Enterprise DB와 사업 제휴 체결
- 2008.07: (주)테라스테크놀로지 계열사 추가
- 2008.12: McAfee PNP Secure와 사업 제휴 체결
- 2009.01: PG사업 시작
- 2009.08: 매크로임팩트와 사업 제휴 체결
- 2010.01: 전자복권사업 시작
- 2010.03: 본점소재지 변경
- 2010.09: '스마트 프로세스'출시
- 2011.02: (주)알바인 설립
- 2011.07: (주)키다리스튜디오 설립
- 2011.09: 웹-모바일 잇는 기업용 SNS '오피스톡'출시
- 2012.08: 씨네이십일아이(주)의 영화부가판권사업등 영업양수
- 2013.09: (주)지앤제이 소규모 합병
- 2014.03: 차세대그룹웨어 '다우오피스' 출시
- 2014.04: 다오과기(대련)유한공사 계열사 제외
- 2014.07: 인크로스 주식회사의 배달맛집 사업 등 영업양수
- 2015.12: SK네트웍스서비스(주)의 B2B 메시징서비스 영업양수
- 2015.12: (주)위드웹의 B2C메시징 사업 영업양수
- 2015.12: (주)소프트센으로 IBM 및 Jennifer 총판사업 영업양도
- 2016.01: 콘텐츠사업부문 분할로 (주)키다리이엔티 설립
- 2016.04: 델피넷(주) 흡수합병
- 2016.09: (주)다우데이타로 PG사업 영업양도
- 2017.05: (주)비즈스프링의 비즈메일러 영업양수
- 2018.01: (주)한국에이에스피 흡수합병
- 2018.09: (주)다우데이타로 Citrix등 솔루션사업 영업양도
■ 미래테크놀로지
가. 회사의 본점 소재지 및 그 변경
| 일자 | 변경전 | 변경후 |
|---|---|---|
| 2018.08.01 | 서울특별시 구로구 디지털로27길 36 이스페이스 813호 | 서울특별시 구로구 디지털로 26길 123 지플러스코오롱디지털타워 907호 |
나. 경영진의 주요한 변동
| 변동일 | 변동 내역 | 취임 | 사임 |
|---|---|---|---|
| 2012.04.13 | 사내이사 지승용, 기타비상무이사 어진선, 감사 허흥범, 이사 허원, 감사 임수익 | ||
| 2015.07.07 | 사외이사 고윤홍, 감사 정태언, 감사 허흥범 | ||
| 2018.03.30 | 사외이사 신재균, 기타비상무이사 황보순, 감사 김영록, 기타비상무이사 어진선, 감사 정태언 | ||
| 2019.03.30 | 사외이사 정동철, 사외이사 고윤홍 | ||
| 2020.03.27 | 대표이사 임수익, 대표이사 정균태 |
다. 최대 주주의 변동
| 일자 | 변동사항 |
|---|---|
| 2012.03.23 | ㈜다우데이타 |
라. 상호의 변경
- 공시대상기간(최근 5사업연도)중 회사 상호의 변경 사항은 없습니다.
마. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우 그 내용과 결과
- 해당사항 없음
바. 회사가 합병등을 한 경우 그 내용
- 해당사항 없음
사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화
- 해당사항 없음
아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생 내용
| 연 | 월 | 내 용 |
|---|---|---|
| 2013 | 02 | NFC OTP (스마트 OTP) 개발 |
| 2014 | 07 | 시각장애인을 위한 Voice OTP 출시 |
| 2014 | 10 | 거래 연동형 H/W OTP 개발 |
| 2014 | 12 | 3회 유상증자 및 무상증자 (자본금 20억) |
| 2015 | 06 | 사외이사 고윤홍 / 감사 정태언 취임 |
| 2015 | 11 | 4회 유상증자 (자본금 27억5천) |
| 2015 | 12 | 코스닥 상장 |
| 2016 | 02 | 국민은행 토큰형OTP 연간단가 구매 |
| 2016 | 04 | 에쓰오일 OTP 보안인증시스템 구측 계약체결 |
| 2016 | 06 | 롯데마트 전사 통합보안 솔루션 구축 계약체결 |
| 2016 | 09 | 자기주식취득 신탁계약 체결 |
| 2016 | 12 | FIDO 서버, 클라이언트 및 보이스 인증장치 개발 |
| 2016 | 12 | UAF 표준 개발 FIDO 인증 획득 |
| 2017 | 01 | 국민은행 토큰형OTP 연간단가 구매 |
| 2017 | 07 | BIOTP 및 Secure AnyOTP 개발 |
| 2017 | 12 | 코스톤성장전략엠앤에이사모투자 합자회사 제3자배정 유상증자 (투자자금 70억) |
| 2017 | 12 | 주식회사 와이즈버스 인수 |
| 2018 | 08 | 본점소재지 변경 |
| 2018 | 10 | 자기주식취득 신탁계약 체결 |
| 2019 | 02 | 국민은행 카드형OTP 연간단가 구매 |
| 2019 | 02 | 우리은행 OTP발생기 연간납품단가계약 |
| 2019 | 04 | 기업은행 토큰형 OTP 발생기 구매계약 |
| 2019 | 10 | 자기주식취득 신탁계약 해지 |
| 2020 | 03 | 대표이사 임수익 취임 |
■ 주식회사 와이즈버즈
1) 회사의 본점 소재지 및 그 변경
- 해당사항 없음
2) 경영진의 주요한 변동
| 변동일 | 변동 내역 | 취임 | 사임 |
|---|---|---|---|
| 2013.06.04 | 사내이사 김종원, 사내이사 이상석 | ||
| 2015.12.29 | 사내이사 이상석 | ||
| 2017.01.02 | 대표이사 김종원, 사내이사 이충열, 사내이사 김희균, 감사 부광득 | ||
| 2018.01.02 | 사내이사 이상훈, 기타비상무이사 정균태, 기타비상무이사 박건원, 기타비상무이사 박용진, 감사 김민재, 사내이사 이충열, 사내이사 김희균, 감사 부광득 | ||
| 2018.12.31 | 사내이사 이상훈 | ||
| 2019.10.28 | 사외이사 이진환, 감사 김관태, 감사 김민재 | ||
| 2019.11.19 | 사내이사 김희균, 기타비상무이사 박건원 |
3) 최대주주의 변동
| 일자 | 변동사항 |
|---|---|
| 2017.12.29 | ㈜미래테크놀로지 |
4) 상호의 변경
- 해당사항 없음
5) 합병 등에 관한 사항
- 해당사항 없음
6) 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화
- 해당사항 없음
7) 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생 내용
| 연 | 월 | 내 용 |
|---|---|---|
| 2013 | 05 | 회사 설립, FacebookPMD 인증 획득 |
| 2014 | 06 | 대만소프트월드 애드윗 공급계약 체결 |
| 2014 | 07 | 유상증자 30억 |
| 2014 | 12 | 유상증자 40억 |
| 2015 | 02 | Facebook FMP 선정 |
| 2015 | 09 | Instagram광고 API파트너 선정 |
| 2016 | 05 | 밴드 광고 파트너 선정 |
| 2016 | 05 | Tencent 공식 Reseller 선정 |
| 2016 | 06 | Unity 공식 Reseller 선정 |
| 2016 | 12 | 매출 500억 달성 |
| 2017 | 01 | 무상증자 10억 |
| 2017 | 04 | Google Premier Partner 배지 획득 |
| 2017 | 06 | Linked in 공식 Reseller 선정 |
| 2017 | 09 | DBM&DCM 플랫폼 대행 Agency 선정 |
| 2017 | 12 | 다우키움그룹 편입 |
| 2018 | 01 | Kakao 광고플랫폼 공식대행사 선정 |
| 2018 | 08 | Apple Search AD 파트너 선정 |
| 2019 | 01 | SMR 파트너 선정 |
| 2019 | 03 | 틱톡 파트너 선정 |
| 2019 | 09 | Shop 매니저 출시 |
| 2019 | 11 | 라인 대만 광고 공식 대행사 선정 |
| 2020 | 01 | 2020 Kakao 광고플랫폼 공식대행사 선정 |
| 2020 | 01 | 2020 Facebook MmobileWorks 공식 대행사 선정 |
■ 키움증권(주)
가. 회사의 본점 소재지 및 그 변경
| 변경 일자 | 변경 전 | 변경 후 |
|---|---|---|
| 2014.09.01 | 서울 영등포구 국제금융로2길 36 | 서울 영등포구 여의나루로4길 18 |
나. 경영진의 주요한 변동
- 2015.03.20: 사외이사 임기 만료 (조성일, 이용희), 사외이사 선임 (조길연, 송종호, 길재욱), 이사 재선임 (김익래, 권용원)
- 2015.05.31: 사외이사 임기 만료 (조태원)
- 2016.03.18: 사외이사 임기 만료 (정경득), 사외이사 임기 만료 및 재선임 (현우영), 사외이사 선임 (김원식), 이사 선임 (윤수영), 이사 사임 (황현순), 상근 감사위원 퇴임 (김영록)
- 2017.03.24: 사외이사 임기 만료 (현우영), 사외이사 임기 만료 및 재선임 (조길연, 송종호, 길재욱), 사외이사 선임(3/24) 및 임기 시작(4/1) (김재철)
- 2018.01.31: 이사 사임 (권용원), 대표이사 변경 (권용원 → 윤수영)
- 2018.03.12: 사외이사 사임 (길재욱)
- 2018.03.22: 사외이사 임기 만료 (조길연, 송종호), 사외이사 임기 만료 및 재선임 (김원식), 사외이사 선임 (홍광헌, 박노경, 성효용), 이사 선임 (이 현), 이사 재선임 (김익래), 대표이사 선임 (윤수영 → 이 현)
- 2019.03.26: 사외이사 임기 만료 (김원식), 사외이사 임기 만료 및 재선임 (김재철), 사외이사 선임 (김대식), 이사 재선임 (윤수영)
- 2019.12.31: 이사 사임 (윤수영)
- 2020.03.25: 사외이사 임기 만료 (김재철), 사외이사 임기 만료 및 재선임(홍광헌,박노경,성호용), 사외이사 선임(이순우), 이사 선임 (황현순)
※ 작성 기준일 이후 해당사항 없음
다. 최대주주의 변동
- 해당사항 없음
라. 상호의 변경
- 해당사항 없음
마. 화의, 회사정리절차 여부
- 해당사항 없음
바. 합병에 관한 사항
- 해당사항 없음
사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화
- 해당사항 없음
아. 그 밖에 경영활동과 관련한 중요한 사항의 발생내용
| 연 | 월 | 내 용 Daraus ergibt sich eine Ausdehnung der Grundgesamtheit um das Vierfache. Der Aufstockungsfaktor für die Grundgesamtheit (in Bezug auf die erste Schätzung) beträgt 4.
Auf der Grundlage der ersten Schätzung und der bekannten Bevölkerung wird diese neue Schätzung für die Grundgesamtheit $\mu_2$
$$ \mu_2 = 4 \mu_1 $$
gebildet. Die Stichprobe wird so gewählt, dass die Größe der Stichprobe $n_2$
$$ n_2 = 4 n_1 $$
beträgt. In diesem Fall beträgt die Stichprobe 400 Personen.
Für $\mu_2 = 4 \mu_1$ und $\mu_1 = 1000$ ergibt sich $\mu_2 = 4000$.
$$ \bar{x}_1 = 125 $$
$$ \sigma_1 = 25 $$
$$ n_1 = 100 $$
Wir erhalten die folgenden Beziehungen:
$$ \mu_2 = 4 \mu_1 = 4 \times 1000 = 4000 $$
$$ n_2 = 4 n_1 = 4 \times 100 = 400 $$
Der Stichprobenmittelwert $\bar{x}_2$ ist dem ersten Stichprobenmittelwert $\bar{x}_1$ gleich, da die Stichproben nicht miteinander verknüpft sind,
$$ \bar{x}_2 = \bar{x}_1 = 125 $$
Die Standardabweichung der Stichprobe $\sigma_2$ ist der ersten Standardabweichung $\sigma_1$ gleich, da die Stichproben nicht miteinander verknüpft sind,
$$ \sigma_2 = \sigma_1 = 25 $$
Die Standardabweichung des Stichprobenmittelwerts für die erste Stichprobe ist
$$ SE_1 = \frac{\sigma_1}{\sqrt{n_1}} = \frac{25}{\sqrt{100}} = \frac{25}{10} = 2.5 $$
Die Standardabweichung des Stichprobenmittelwerts für die zweite Stichprobe ist
$$ SE_2 = \frac{\sigma_2}{\sqrt{n_2}} = \frac{25}{\sqrt{400}} = \frac{25}{20} = 1.25 $$
Da $n_2 = 4 n_1$ ist, ist $SE_2 = SE_1 / 2$.
Die Standardabweichung des Stichprobenmittelwerts wird sich mit der Stichprobengröße verringern.
Die Stichprobe $n_2 = 400$ ist eine Stichprobe aus der neuen Grundgesamtheit $\mu_2 = 4000$.
Antwort:
Der Faktor zur Vergrößerung der Grundgesamtheit beträgt 4. Die Stichprobengröße ist ebenfalls auf das Vierfache des ursprünglichen Wertes erhöht, so dass die neue Stichprobengröße $n_2 = 400$ beträgt. Der Stichprobenmittelwert und die Standardabweichung der Stichprobe bleiben unverändert, da die zweite Stichprobe unabhängig von der ersten ist. Die Standardabweichung des Stichprobenmittelwerts wird sich jedoch mit der Vergrößerung der Stichprobengröße verringern.# 18 키움닷컴증권㈜
법인설립&cr;온라인 위탁매매 개시&cr;코스닥시장 등록&cr;투자자문업 및 투자일임업 인가&cr;창립 6주년 기념 새로운 CI선포&cr;홍콩주식 직접거래서비스 오픈&cr;키움증권㈜로 사명 변경&cr;자본금 92억 증가(주주배정 유상증자 1,839,270주 발행)&cr;건우투자자문 상해유한공사 설립&cr;자본금 162억 증가(주주배정 유상증자 3,243,246주 발행)&cr;권용원 신임 대표이사 선임&cr;유가증권시장 이전상장&cr;자본금 112억 증가(제3자배정 상환우선주 2,244,669주 발행)&cr;장내파생상품의 투자매매업ㆍ투자중개업 인가 획득&cr;자본금 132억 증가(주주배정 유상증자 2,640,264주)&cr;국내 선물업 서비스 오픈&cr;영웅문W 출시 및 FX마진 / 해외선물 / 미국주식 중개 서비스 오픈&cr;납세자의 날, 모범납세자 대통령 표창 수상&cr;헤럴드경제 주최, 자본시장대상 특별상 수상(채권브로커리지 부문)&cr;FX마진 모바일 거래 서비스 오픈&cr;장외파생상품의 투자매매업 인가 획득&cr;스마트폰 어플리케이션 "영웅문S" 출시&cr;장외파생업 영업 개시&cr;키움자산운용㈜ 출범&cr;태블릿PC용 어플리케이션 "영웅문T" 출시&cr;상환우선주(2,244,669주) 상환 및 소각&cr;키움증권 인도네시아, 키움자산운용 인도네시아 출범&cr;영웅문S WORLD 서비스 오픈&cr;선물ㆍ옵션 전용 스마트폰 어플리케이션 "영웅문 SF(Futures)" 출시&cr;미국주식 모바일 서비스 개시&cr;온라인 자문형 랩 "키워드림 랩" 출시&cr;삼신저축은행에 대한 출자 및 주식취득 승인 (금융위원회)&cr;㈜키움저축은행(舊 삼신저축은행) 출범&cr;금융상품전용 모바일앱 영웅문SA 출시&cr;㈜키움저축은행 잔여지분 49.5% 인수 (지분 100% 보유)&cr;온라인 서비스 "오픈스탁" 개시&cr;키움증권 인도네시아 유상증자 참여(총 170억IDR 중 140억IDR 참여)&cr;"차세대 시스템" 오픈&cr;우리자산운용㈜ 매각 관련 우선협상대상자 선정&cr;우리자산운용㈜에 대한 출자 및 대주주 변경 승인 (금융위원회)&cr;우리자산운용㈜ 지분 100% 인수, 자회사 편입&cr;우리자산운용㈜과 키움자산운용㈜ 합병, 키움투자자산운용으로 상호변경&cr;영웅문4 오픈&cr;영웅문S 오픈&cr;투자매매업 장외파생상품(조건부 인가 취소) 승인&cr;비대면 계좌개설 오픈&cr;개인종합자산관리계좌(ISA) 오픈&cr;중기특화 금융투자회사 지정&cr;신탁업 예비인가 승인&cr;건우투자자문 상해유한공사 청산&cr;온라인소액투자중개업자 등록&cr;증권형 크라우드펀딩 서비스(키움크라우드) 오픈&cr;(주)TS저축은행(키움예스저축은행) 지분 100% 인수&cr;신탁업 본인가 승인&cr;우리은행 과점주주 지분(4%) 인수&cr;키움증권인도네시아 2대주주 지분 인수&cr;키움증권인도네시아 유상증자 참여(2,000억IDR)&cr;키움PE(키움프라이빗에쿼티주식회사) 출자 결정&cr;키움PE(키움프라이빗에쿼티주식회사) 설립 완료&cr;키움증권인도네시아 증자 완료(키움증권 지분 99.0%)&cr;사모 전환사채 발행 (1,470억원)&cr;제1회 무보증사채 발행 (1,500억원)&cr;신기술사업금융업 등록&cr;권용원 대표이사 사임 (윤수영 대표이사로 변경)&cr;상환전환우선주 발행 (3,293,173주)&cr;이현 신임 대표이사 선임&cr;제2회 무보증사채발행(2,000억원)&cr;Kiwoom Hong Kong Limited 설립&cr;Kiwoom Singapore Pte. Ltd 설립&cr;키움캐피탈 법인 설립&cr;제3회 무보증사채발행(2,000억원)&cr;(주)서울히어로즈 메인스폰서쉽 계약 체결&cr;장외파생상품의 투자중개업 인가 획득&cr;키움캐피탈 유상증자 참여(490억원)
[키움증권의 종속회사에 관한 사항]
상호 경영진의 중요한 변동 최대주주의 변동 상호의 변경 합병에 관한 사항 회사의 업종 또는&cr;주된 사업의 변화 그 밖에 경영활동과 관련한&cr;주요한 사항의 발생내역
키움투자자산운용(주)
- 2013.08.30 ~ 2014.05.02: 대표이사 박종규
- 2014.05.02 ~ 2016.01.01: 대표이사 윤수영
- 2016.01.01 ~ 2017.12.31: 대표이사 이현
- 2018.01.01 ~: 대표이사 김성훈
2014.05.02
- 우리금융지주 100% → 키움증권(주) 100%
- 2014.12.01: 우리자산운용(주) → 키움투자자산운용(주)
- 우리자산운용, 키움자산운용 합병
- 소멸회사 : 키움자산운용
- 존속회사 : 우리자산운용 (상호변경: 우리자산운용→키움투자자산운용)
(주)키움저축은행
- 2013.01.02 ~ 2015.12.31: 대표이사 이현
- 2016.01.01 ~: 대표이사 허흥범
- 2012.12.26: 은산정보통신 49.5% → 키움증권(주) 50.5%
- 2013.04.05: 키움증권(주) 100%
- 2013.01.02: 삼신상호저축은행 → (주)키움저축은행
- 할부금융업 (사업목적추가)
- 2014.05.30: 인천지점 영업종료
- 2014.06.02: 분당지점 영업개시
(주)키움예스저축은행
- 2016.10.10 ~: 대표이사 임경호
- 2016.10.10: 대한제당(주) 100% → 키움증권(주) 100%
- 2016.10.10: (주)TS저축은행 → (주)키움예스저축은행
- 2014.04.28: 여의도출장소 이전
- 2014.08.23: 교대역출장소 폐쇄
- 2016.01.01: (주)TS저축은행으로 상호변경
- 2016.10.10: (주)키움예스저축은행으로 상호변경
키움캐피탈(주)
- 2018.08.09 ~: 대표이사 최창민
- 2018.08.09: 키움증권(주) 98%
- 2018.08.09: 법인설립 (납입자본금 200억)
- 2018.10.05: 여신전문금융업 등록
- 2018.10.18: 유상증자 (누적납입자본금 500억)
- 2018.11.16: 유상증자 (누적납입자본금 1,000억)
- 2019.11.20: 유상증자 (누적납입자본금 1,500억)
키움프라이빗에쿼티(주)
- 2017.04.26 ~: 대표이사 윤승용
- 2017.04.26: 키움증권(주) 40%, 키움투자자산운용(주) 20%, (주)미래테크놀로지 20%, 한국정보인증(주) 20%
- 2017.04.26: 법인설립 (납입자본금 500억)
주) 상기 회사는 <화의, 회사 정리절차, 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행중인 경우>에 관한 해당사항 없음
■ Daou Hongkong Ltd
| 연 | 월 | 내 용 |
|---|---|---|
| 2008. | 02 | Daou Hong Kong Limited 설립 자본금 US$3,800,000 |
| 2008. | 02 | Daou Tech(Dalian) Co. Ltd. 100% 취득 |
| 2008. | 03 | US$4,000,000 유상증자로 자본금이 US$7,800,000으로 증가함 |
| 2008. | 05 | US$15,000,000 유상증자로 자본금이 US$22,800,000으로 증가함 |
| 2009. | 06 | US$3,000,000 유상증자로 자본금이 US$25,800,000으로 증가함 |
■ 키움이앤에스
| 연 | 내 용 # 산업 및 시장 동향
1. SW&솔루션 시장
(1) 산업 전반의 Cloud, 인공지능, Big Data, IoT 등 신SW의 수요 증가
산업 전반에 Cloud, 인공지능, Big Data, IoT 등 신SW의 수요가 빠르게 증가하고 활용도가 높아지면서, 이를 토대로 신규 서비스 개발 및 비즈니스를 적극적으로 추진하는 것이 SW&솔루션 시장 성장의 주요 원동력으로 작용하였습니다.
[기업용 SW & 솔루션 시장규모]
2018년에는 2017년 대비 7.4%가 성장한 4조 7,800억원 규모가 될 것으로 전망됩니다. 기업용 SW&솔루션 시장 성장 속도는 더욱 빨라져, 2017년부터 연평균 7.3%씩 성장하여 2022년에는 6조 3,290억 원 규모에 달할 것으로 예상됩니다.
산업 전반의 스마트화를 추진하기 위한 기반 SW&솔루션 인프라(DBMS, 정보보안, ERP, CRM, SCM 등)의 고도화ㆍ지능화와 함께 인공지능, Big Data, Cloud, 블록체인,가상현실, IoT 관련 SW&솔루션의 도입과 활용이 늘어나고, 신규 서비스와 비즈니스 추진을 위한 수요가 더해지면서 기업용 SW&솔루션 시장의 성장은 지속될 전망입니다.
(3) 산업현황
국내 SW시장은 크게 패키지SW 시장과 IT서비스 시장으로 이루어지며, '17년 기준 전년 대비 4.7% 성장하면서 약 12조 9천억원 규모를 형성하였습니다. '18년은 3.5%의 성장률이 예상되는 가운데 장기적으로 '22년까지 평균 2.8%의 성장률을 기록하여 '22년 기준 14조 8천억원 규모로 발전할 것으로 전망되고 있습니다.
국내 패키지SW 시장은 '17년 기준 전년 대비 4.6% 성장한 4조 5천억원 규모로 '22년까지 연평균 4.1%씩 성장하여 '22년 기준 5조 5천억원 규모로 성장할 것으로 예상되며, IT서비스 시장은 '17년 기준 전년 대비 4.8% 성장한 8조 4천억원 규모로 '22년까지 연평균 2.6%씩 성장하여 '22년 기준 9조 4천억원 규모로 성장이 예상되고 있습니다.
국내 SW시장의 산업별 규모로는 '17년 국내 패키지SW 부분에서 금융시장이 19.6%를 차지하여 32.4%의 제조산업에 이어 두번째로 큰 시장을 형성하고 있습니다. 또한 IT서비스 부분에서는 금융시장이 25.4%로 가장 큰 부분을 차지하고 있습니다. 이와같이 국내 SW시장에서 금융부분은 중요한 비중을 차지하고 있습니다.
(4) 경쟁요소
소프트웨어 산업에서는 솔루션의 기술적 차별성과 솔루션을 바탕으로 한 고객사 시스템 구축을 수행하는 기술 인력이 중요한 경쟁 요소로 작용하고 있습니다.
■ 부가통신 및 결제대행부문 : ㈜다우데이타
(1) 산업의 특성
금융VAN산업은 가맹점과 카드사간 네트워크망을 구축하여 카드사용 승인중계 및 카드전표 매입 업무를 하는 부가통신산업입니다. VAN사업자는 신용카드사를 대신하여 가맹점을 모집하고 신용카드단말기를 제공하고 있으며, 고객이 신용 및 체크카드를 이용하여 물품 등을 구입할 경우 카드사로부터 해당회원의 카드결제승인을 받을 수 있도록 단말기를 통해 승인중계업무를 하고 있습니다. 또한 카드결제 후 카드매출데이터를 정리하여 카드사에 제출하는 카드전표 매입 업무를 대행하고 있습니다. 금융VAN산업은 가맹점 인프라를 구축하여 그 활용 가능성에 대한 잠재력을 보유한다는 점에서 타 업종에서 진입하는 신규 경쟁자의 수가 늘어날 가능성은 상시 존재합니다. 그러나 신용카드단말기를 공급, 판매하여 가맹점 망을 구축하기 위해서는 유통망을 확보해야 하고 전문적인 전산시스템과 인력을 갖춰야 하기 때문에 현실적인 진입장벽이 있습니다.
(2) 산업의 성장성
금융VAN산업은 신용카드조회건수의 증가가 시장의 성장으로 이어지기 때문에 신용카드 사용량과 직접적인 관계가 있습니다. 금융VAN시장의 경우 신용카드 사용액이 아닌 신용카드조회건수가 시장의 크기를 좌우하는 특성을 가지고 있기 때문에 전반적인 경기침체에도 불구하고 소비자 혜택이 확대됨에 따라 신용결제 문화가 정착되고 카드 사용 객단가가 낮아지면서 전체 사용 금액은 감소하였으나 신용결제 비중은 꾸준히 증가하고 있는 추세입니다. 또한 결제가 소액화되고 교통요금(택시, 지하철, 버스 등), 학원비, 공과금 등 생활요금에 대한 카드 결제가 가능해지면서 현금보다 카드 결제에 대한 선호현상이 한층 강화되고 있습니다.
(3) 경기변동 특성
결제산업의 특성상 경기 변동에 따른 소비심리와 상관관계가 있습니다. 불황으로 소비심리가 위축될 경우 매출이 감소할 수 있으며, 반대로 경기가 회복되어 내수가 활성화될 경우에는 수익의 개선을 예상할 수 있습니다. 또한 월별의 일수 차이, 월별 특수(졸업 및 신학기, 어린이날, 어버이날, 휴가시즌, 연말, 기후 등)에 따라 영향을 받습니다.
오프라인 결제중계서비스라는 VAN사업의 특성상, 시민들의 대외 활동이 활발한 하절기에 매출 및 영업이익이 크게 증가하는 경향을 보입니다.
(4) 경쟁요소
VAN산업의 매출실적은 소비자가 주로 이용하는 가맹점을 많이 확보하는 것과 직접적인 관련성이 있습니다. 가맹점을 확대하기 위한 경쟁이 치열하고, 치열한 경쟁구도 속에서 기존사업자가 확보한 전국적 가맹점 네트워크는 신규사업자의 진출을 저지하는 실질적인 진입장벽으로 작동합니다.
VAN사업자는 가맹점의 유치와 관리를 위해 각각 가맹점이 요구하는 다양한 부가서비스를 추가하여 POS시스템과 결합을 통해 안정적인 운영할 수 있도록 심혈을 기울이고 있습니다. 또한 모바일결제 등 다양한 결제수단이 사용될 수 있는 환경을 신속하게 구축하고 적용하는 기술개발을 통하여 시장의 수요에 능동적으로 대응하고 있습니다.
(5) 시장점유율
시장점유율은 일부 공시되지 않은 경쟁사들의 자료가 존재하지 않아 시장점유율 추이의 기재를 생략합니다.
■ 시스템구축부문: (주)다우기술
(1) 산업의 특성
IT서비스 산업은 사용자가 원하는 정보시스템에 관한 기획에서부터 구축, 실제적인 운용·관리, 교육·훈련까지 모든 과정상에서 필요한 서비스를 제공하는 산업으로 주문형 SW솔루션의 개발, 정보(컴퓨터)시스템 구축 및 통합, 개발 및 구축된 솔루션과 정보시스템의 운영·관리, 솔루션과 정보시스템에 대한 사용자 교육·훈련에 필요한 방법론, 기술 및 인프라, 인력 등을 제공하는 SW산업에 속합니다. SW는 HW를 제어하여 그 기능을 원활하게 만들어주는 역할을 뛰어넘어 창의력과 상상력을 발휘하여 새로운 서비스를 만들어 낼 수 있고, 제품을 고도화하고 서비스형태를 혁신시킴으로써 기존 산업의 패러다임을 변화시키고 있습니다. 스마트 디바이스 보급 확대와 ICBM(IoT, Cloud, Big Data, Mobile)환경 및 타산업과의 융합화가 가속화되면서 SW산업의 범위가 점점 확대되고 있으며, 기업의 IT 비즈니스가 고도화되고 지속적으로 복잡해지는 가운데 SW와 HW 그리고 SW산업과 타산업 간의 경계가 모호해지고 있습니다.
(2) 산업의 성장성
시장조사기업 KRG는 2019년 국내 IT시장 규모를 22조5,800억원으로 추산하였고, 2020년은 전년대비 3.2% 성장한 23조3천억원 규모가 될 것으로 전망하였습니다. 부문별로는 SW솔루션이 클라우드,AI 등 투자 확대에 힘입어 5.7% 성장한 5조 2,040억원 규모로 커지고, IT서비스는 3.0%성장한 13조 5,280억원, 하드웨어는 1.0% 성장한 4조 5,680억원으로 예측하고 있습니다.
전세계적으로 저성장을 지속하는 가운데 클라우드, 빅데이터, AI, IoT, 5G, 블록체인등 4차 산업혁명 관련 신산업의 사업규모가 커지고 있습니다.
(3) 경기변동 특성
일반적으로 기업들의 IT투자는 시스템의 노후화에 따라 일정한 교체주기를 가지기도 하지만 IT서비스 산업도 국내/외 경기 변동 및 공공정책의 영향을 받습니다. 일반적인 경우 기업은 설비 투자를 집행한 후 IT투자를 집행하기 때문에 IT 서비스 산업은 경기의 후행적인 성격을 가지게 됩니다. IT서비스 산업은 타산업에 비해 계절적 변동 요인에 따른 민감도가 매우 낮은편입니다. 다만, 고객 예산의 집행 및 투자가 주로 하반기에 집중되는 경향이 있으며, 이런 경향이 업계에 미치는 영향은 미미합니다.
(4) 경쟁요소
IT서비스 산업은 진입장벽이 높지 않고 고객들이 체감하는 서비스에 대한 차별화 정도가 타 산업에 비해 상대적으로 크지 않아 산업 자체의 경쟁강도가 비교적 높은 편입니다. 국내 IT서비스 산업은 그룹 계열사와의 거래여부에 의해 그룹내 시장과 그룹외 시장으로 구분됩니다. 그룹내 시장에서는 안정적인 수익을 창출할 수 있는 반면 그룹외 시장에서는 다수의 참여자간 치열한 경쟁으로 수주확보가 안정적이지 못하여 수익성에 변동이 있을 수 있습니다.
■ 금융사업부문 : 키움증권㈜, ㈜키움저축은행, ㈜키움예스저축은행 외
(1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성
1) 산업의 특성
금융투자업은 자본시장을 통하여 자금의 공급자인 가계와 자금의 수요자인 기업을 직접 연결시켜 기업으로 하여금 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 개인에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여하는 것을 기본으로 하는 금융산업입니다. 또한 금융투자업은 자본주의 경제운용의 모태가 되며 경제규모가 커지고 발전할수록 증시를 통한 직접 금융의 비중이 커지게 되어 산업의 안정적인 성장을 뒷받침하고 국가경제 발전에 큰 상승효과를 가져오는 역할을 합니다.
금융투자업은 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변수에도 많은 영향을 받고 국제금융시장 동향에도 민감하게 반응하는 종합적인 금융산업입니다.
2) 산업의 성장성 (국내)
(단위 : pt, 십억원, 천주)
| 구 분 | 2019년말 | 2018년말 | 2017년말 | 2016년말 | 2015년말 |
|---|---|---|---|---|---|
| 주가지수 KOSPI | 2,197.67 | 2,041.04 | 2,467.49 | 2,026.46 | 1,961.3 |
| KOSDAQ | 669.83 | 675.65 | 798.42 | 631.44 | 682.4 |
| 유가증권시장 (ETF등 제외) 거래대금 | 1,227,493 | 1,597,864 | 1,294,160 | 1,112,669 | 1,327,230 |
| 거래량 | 115,797,790 | 97,105,193 | 82,731,042 | 92,686,041 | 112,903,398 |
| 코스닥시장 거래대금 | 1,060,121 | 1,201,858 | 896,309 | 834,913 | 873,782 |
| 거래량 | 202,851,475 | 193,434,827 | 178,695,184 | 170,802,601 | 149,904,713 |
| 시가총액 KOSPI | 1,475,909 | 1,343,972 | 1,605,821 | 1,308,440 | 1,242,832 |
| KOSDAQ | 241,351 | 228,238 | 282,740 | 201,523 | 201,631 |
※ 거래대금, 거래량은 당해년도 누계금액입니다. [자료출처 : 한국거래소]
3) 경기변동에 따른 특성
금융투자업은 경기 상승시 기업들의 실적 개선에 따른 종합주가지수 상승 등으로 수익 증대를 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 수익 창출이 둔화되는 등 경기 변동에 영향을 받습니다.
4) 계절성
1월 효과와 같은 이례적인 현상이 있다는 이론도 있지만 일반적으로 계절적인 변화에는 크게 영향을 받지 않습니다.
(2) 국내외 시장여건
1) 시장의 안정성
금융투자업은 국내 및 글로벌 경기에 민감하게 반응하기 때문에 일반적으로 시장의 안정성이 낮은 산업으로 분류됩니다. 다만 한국증시의 글로벌 위상 제고 및 개인자산의 자본시장 유입 등으로 인하여 국내 금융시장은 안정적인 성장 단계에 있다고 판단됩니다.
2019년 주식시장 일평균 거래대금은 10.8조원 (유 가증권, 코스닥, ETF, ETN, ELW 포함)으로 전년동기 대비 17.8% 감소하였으며 '15년 9.7조원, '16년 8.8조원, '17년 10.1조원, '18년 13.1조원을 감안할 때 긍정적인 수준으로 볼 수 있습니다. 또한 2019년 개인의 거래비중 평균은 61% 를 상회하였고 고객예수금도 견조한 흐름을 보이고 있어 Brokerage 업황의 악화 가능성은 낮아 보입니다.
다만, Brokerage 부문 외 Trading, IPO, PEF, 구조화 금융, 각종 Advisory 서비스 등의 금융 부문은 상대적으로 높은 변동성을 내재하기 때문에 시장 동향을 예의주시해야 할 것입니다.
2) 경쟁상황
- ㄱ. 경쟁의 특성 : 완전경쟁시장
- ㄴ. 진입의 난이도 : 금융투자회사의 영위 업무 중 취급 대상에 따라 진입요건 차등/세분화. 신규사업자의 진입 보다는 업계 내 경쟁 심화.
- ㄷ. 경쟁요인 : 리스크 관리, 시스템 안정성/효율성, 고객서비스 만족도, 투자정보 및 금융상품의 경쟁력 등
3) 시장점유율
[키움증권(주) 분기별 시장점유율 추이] (단위 : %)
| 구분 | 제21기 (2019.1~2019.12) | 제20기 (2018.1~2018.12) | 제19기 (2017.1~2017.12) | 제18기 (2016.1~2016.12) | 제17기 (2015.1~2015.12) |
|---|---|---|---|---|---|
| 1분기 | 2분기 | 3분기 | 4분기 | 1분기 | |
| 주식 MS | 16.72 | 18.35 | 19.15 | 19.46 | 16.37 |
※ 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사자료와 다를 수 있습니다. [자료 : 당사 자료]
※ 2017. 1. 25. 도이치증권의 삼성전자우선주 2.3조원 주문 실수로 인한 시장 거래대금 데이터의 왜곡을 2017년 4분기에 소급·정정하여 1분기 주식시장 점유율을 (기존) 16.34%에서 (정정 후) 16.41%로 정정하였습니다.
(3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상 강점과 단점
| 상호 | 내용 |
|---|---|
| 키움증권(주) | 국내 증권업계에서 Brokerage 부문에 대한 경쟁은 매우 심화되고 있으며 이에따른 수수료 인하 경쟁 등으로 인해 Brokerage 부문의 수익성은 약화되고 있습니다. 다만 당사의 경우 2005년 이후 15년 연속 주식시장 점유율 업계 1위를 기록하는 등 온라인 위탁매매 부문에서 선점효과를 시현하고 있으며 2016년에는 일 점유율 20%를 기록하였습니다. 당사는 고객ㆍ예탁자산을 기반으로 안정적인 수익을 창출하고, 이를 바탕으로 핀테크 등 디지털 금융을 위한 서비스 개발을 추진하는 등 Retail/Brokerage 부문의 경쟁력을 공고히 하고 있습니다. 또한 당사는 각 부문에서 지속적으로 비즈니스 포트폴리오 다각화를 추진하고 있습니다. 중소/벤처기업에 특화된 IB 하우스, 높은 수익률을 기록하는 PI 하우스, 대형 홀세일 하우스 등의 구축을 추진하고 있으며 경쟁력을 지속적으로 강화하고 있습니다. |
(4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단
| 상호 | 내용 # 사업의 구분
온라인 사업 부문
가. 산업의 특성 및 연혁
- 2000년 이전 : 초창기 인터넷 환경 기반의 채용정보 제공 시작
- 2000년 : 한국인터넷진흥원, 2000년 10월 28일 ‘2000 코리아 웹어워드’ 인트로 부문 수상
- 2000년 : 2000년 11월 1일, ‘2000 코리아 웹어워드’ 기업정보 부문 수상
- 2001년 : 2001년 8월, ‘2001 코리아 웹어워드’ 기업정보 부문 수상
- 2001년 : 2001년 12월 1일, ‘2001 코리아 웹어워드’ 인트로 부문 수상
- 2000년 ~ 2004년 : 고실업률, 인터넷 환경 발전으로 초고속 성장 지속
- 단, 노출효과에 따라 부분 유료화 실시
- 전면 유료화에 반발하던 구인기업의 잡코리아 유입
- '하이브리드' 모델의 시장 장악
- 헬로잡, 커리어, 사람인에이치알 등 하위권 사이트는 무료 고수
- 2005년 : 취업포털 시장의 격변
- 잡코리아 : 美 Monster World Wide社에 매각 (2015년 H&Q에 재매각)
- 인크루트 : 뉴소프트기술과 합병을 통한 우회상장
- 사람인에이치알 : 다우키움그룹에 피인수, 자본금 확충
- 2007년 ~ 2010년
- 2008년 금융위기 기점으로 시장구도 개편
- 사람인에이치알의 초고속 성장으로 잡코리아와 2강 체제 형성
- 현재
- 사람인에이치알 2011년 이후 순방문자(Unique Visitor)수에서 선두 지속적 유지
- 온라인 매칭 플랫폼 시장 지속적 성장 전망
- 구인ㆍ구직 건수의 지속적 성장 전망 : 고용시장 유연화
- 모바일 중심으로 한 새로운 수익모델 형성
- 알바 시장의 지속적인 성장
- 인공지능(AI) 적용을 통한 맞춤형 정보제공
- 구직자 및 구인기업 개별특성에 맞는 정보제공
- 인공지능에 의한 구직자 선발평가 솔루션 제공
나. 산업의 성장성
매칭 플랫폼 시장은 IMF 이후 평생직장의 개념이 평생직업의 개념으로 대체됨에 따라, 고용시장의 유연화, 기업의 수시채용 비중 확대 등에 따른 구인ㆍ구직 건수의 꾸준한 증가세에 힘입어 매년 시장이 확대되어 왔습니다. 이에 2019년 말 국내 온라인 기반의 매칭 플랫폼 시장규모는 약 2,793억원 정도로 추산됩니다.
[매칭 플랫폼 사업 예상 시장규모] (단위 : 억원)
| 구분 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | CAGR |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 온라인 매칭플랫폼 | 1,464 | 1,800 | 2,100 | 2,560 | 2,793 | 17.53% |
- 출처 : 당사 추정자료
이 같은 매칭 플랫폼 시장의 성장은 다음과 같은 요인으로 향후에도 그 성장세를 지속할 것으로 예측하고 있습니다.
① 구인기업의 비용 측면에서 볼 때, 구인ㆍ구직을 위한 수단으로서의 현 매칭 플랫폼 사이트에 대한 본원적 대체재가 존재하지 않습니다.
② 최근 몇 년 동안 급속하게 확산된 스마트폰으로 인해, PC를 기반으로 한 많은 온라인서비스 업체들이 모바일 환경에 맞추어 서비스를 개편하거나 완전히 새로운 서비스를 출시하여 모바일 시장 선점을 시도하고 있습니다. 특히, 모바일 서비스가 활성화 됨에 따라 모바일 트래픽의 증가와 시장의 확대를 가져왔고, 이에 따라 모바일 광고 시장이 인터넷 산업의 새로운 수익 모델로 부상하였습니다. 이처럼 다양한 모바일 서비스의 새로운 수익 창출 가능성이 점점 높아지면서 모바일을 중심으로 한 신규 서비스ㆍ상품 개발이 지속적으로 이루어지고 인터넷 산업은 꾸준한 성장세를 기록할 것으로 예측됩니다.
당사의 경우, 방문자수와 입사지원수로 미루어 볼 때 이미 웹사이트 보다는 모바일에서의 구직활동이 보편화 되는 추세로, 모바일 일방문수(Session Visitor)와 입사지원수가 PC 일방문수(Session Visitor)와 입사지원수를 2015년 3분기 및 2016년 3분기에 각각 추월하였습니다.
다. 경쟁상황 및 시장점유율 추이
(1) 시장점유율 (단위 : 억원, %)
| 구분 | 2017 | 2018 | 2019 |
|---|---|---|---|
| 매출액 | 비율 | 매출액 | |
| 당 사 | 525 | 25.0% | 575 |
| 기 타 | 1,575 | 75.0% | 1,985 |
| 계 | 2,100 | 100.0% | 2,560 |
- 출처 : 당사 추정 자료
매칭 플랫폼 사업은 2000년대 초반까지만 해도 '인크루트', '스카우트' 등이 선두업체로서 시장을 이끌어 왔으나, 현재는 당사가 순방문자수(Unique Visitor) 1위 기업으로서 '잡코리아', '인크루트' 등과 경쟁관계를 형성하고 있습니다.
당사는 2005년 다우 키움 그룹 계열사 편입 이후 지속적인 투자를 통해, 매칭 플랫폼업계 선두 주자가 되었습니다. 2005년 당사가 출범하였을 때만 해도, 당사의 업계 순위는 6~7위에 불과했습니다. 하지만 2010년 하반기 최초 순방문자수(Unique Visit-or) 1위를 기록하였고, 2011년 하반기 부터 현재까지 줄곧 1위를 유지하고 있으며 2위와의 격차도 벌려가고 있습니다. 후발주자에 불과했던 당사가 5년여라는 짧은 기간 동안 업계선두로 성장한 것은 인터넷 업계에서 유래가 없는 일입니다. 더불어 당사는 빠른 시일 내에 매출 규모 및 영업이익률 측면에서 경쟁사와의 압도적 우위를 확보하기 위해 총력을 다하고 있으며, 충분한 성장 잠재력을 보유하고 있습니다.
(2) 타사 대비 경쟁력 비교
매칭 플랫폼 사업의 주 수입원은 유료채용 공고입니다. 구인ㆍ구직이라는 목적에 비추어 볼 때, 브랜드 인지도를 기반으로 한 구직자의 방문자수와 입사지원수 그리고 채용공고수는 매칭 플랫폼의 주요 지표이자, 곧 경쟁력이기도 합니다.
또한 당사는 경쟁사와는 차별화된 인공지능(AI) 기술을 보유하고 있으며, 이러한 인공지능 기술은 채용정보의 적합한 매칭과 구직자 선발평가 과정에서의 공정성 및 객관성 향상 등의 효과를 갖게 될 수 있습니다. 이는 채용과정의 효율성과 인재선발의 적합도를 향상시킴으로써 더욱 큰 고객만족을 이끌어 냄으로써 경쟁사와의 차별화된 가치를 제공할 수 있습니다.
[매칭 플랫폼 비즈니스의 주요 경쟁요소]
① 순방문자수 (Unique Visitor)
② 입사지원수
③ 채용공고수
④ 브랜드 인지도
⑤ 인공지능
① 순방문자수 (Unique Visitor ; UV)
매칭 플랫폼 사업에서 가장 중요한 경쟁력은 순방문자수(UV)입니다. 매칭 플랫폼 사업의 주수입원이 채용공고이고, 채용공고는 일종의 광고상품이기 때문에 얼마나 더 많은 사이트 방문자에게 채용공고를 노출시킬 수 있느냐가 가장 중요한 경쟁력이라 할 수 있습니다.
[2019년 누적 매칭 플랫폼 3개사 월평균 순방문자]
| 당사 | 경쟁사A | 경쟁사B | 비고 |
|---|---|---|---|
| 3,706천명 | 2,617천명 | 2,105천명 | PC 및 모바일 합산 |
월 평균 순방문자 * 출처 : 코리안클릭
[매칭 플랫폼 3개사 월평균 순방문자수 추이]
(매칭플랫폼 3개사 월평균 순방문자수 추이(2019사업보고서).jpg)
※ 출처 : 코리안클릭 (PC 및 모바일 합산)
② 입사지원수
매칭 플랫폼을 방문한 구직자는 사이트에서 입사지원을 함으로써 플랫폼을 통하여 구인기업과 만나게 됩니다. 또한 구인기업의 입장에서는 채용공고의 단순 노출 자체에 목적이 있는 것이 아니라, 노출된 채용공고를 열람한 구직자가 입사지원을 하여 해당 기업 인재풀에 등록되는 것이 채용공고 게재의 궁극적 목적이라고 할 수 있습니다. 따라서 사이트에서 이뤄지는 입사지원수는 구직자가 채용공고를 인지하고 이해했다는 것을 뜻하며, 구인기업이 채용공고 지출비용의 실질 효과를 보는 것이라고 볼수 있습니다.
당사 플랫폼에서는 최근 1년 월 평균 약 11.9만건 의 입사지원이 발생하고 있습니다.
③ 채용공고수
매칭 플랫폼상의 채용공고는 곧 구직자(방문자)가 가장 필요로 하는 정보이며, 방문자 유입에 절대적 역할을 합니다. 당사는 무료 채용공고를 포함, 최근 1년 평일평균 약 8.7만건 의 채용공고(중복 포함)를 노출하고 있습니다 .
④ 브랜드 인지도
구직자가 구직활동을 개시할 때 어떤 매칭 플랫폼 브랜드를 평소에 인지하고 있느냐에 따라 최초 방문 플랫폼이 정해지게 되고, 일반적으로 지속적인 재방문으로 이어져 브랜드 충성도로 나타나게 됩니다. 당사는 이러한 브랜드 충성도를 공고히 하기 위해 지속적으로 광고활동을 실시하고 있으며, 그 외에 대외적으로 각종 수상 등을 비롯한 활발한 홍보활동을 통해 브랜드 인지도를 향상시키고 있습니다.
이러한 브랜드 인지도를 측정하는 대표적인 지표로는 국내 최대 검색포털인 '네이버'에서 제공하는 '네이버 키워드 조회수'입니다.
[월별 네이버 키워드 조회수 추이]
(월별 네이버키워드 조회수 추이(2019사업보고서).jpg)
※ 출처 : 네이버키워드 조회수 (PC 및 모바일 합산)
⑤ 인공지능
축적된 DB(구직자의 입사지원 이력, 사이트 이용 기록 등)를 활용하여, 개인별 맞춤 채용정보를 추천해 줌은 물론, 나아가 기업의 인재선발에 인공지능이 공정하고 객관적인 기준으로 평가에 도움을 주는 서비스도 제공하고 있습니다. 또한 동영상 분석기술 등을 통하여 모바일앱을 이용한 모의면접 서비스도 제공하고 있습니다. 이러한 인공지능은 채용절차 전반에 걸친 서비스가 될 것이며, 인공지능을 통해 구인기업은 회사에 적합한 인재를 더 쉽게 선발할 수 있고, 구직자는 더욱 효과적인 방법으로 구직활동을 진행할 수 있습니다.
라. 경기ㆍ계절적 특성
당사가 영위하는 매칭 플랫폼 사업의 주요 매출원은 유료 공고 및 인재DB 등으로, 경기 침체기에 진입하면 매출 성장세가 다소 둔화 될 수 있습니다. 다만, 구인기업에서 채용할 인원이 줄어 들더라도, 채용공고수가 동일하면 매출에 미치는 영향이 미미하기 때문에 전통적인 오프라인 산업 대비 상대적으로 경기변동에 대한 상관 관계가 높지 않다고 할 수 있습니다.
계절적 특성은 과거 상ㆍ하반기 공채에 편중되어 있던 채용공고가 최근 수시채용의 증가로 인해, 연중 분산되어 그 격차가 완화되고 있습니다.
마. 매칭 플랫폼 기타부문 : 채용 솔루션 서비스
채용 솔루션 서비스는 기업의 채용에 필요한 솔루션을 제공하고 채용 절차를 대행해 주는 서비스 입니다. 인적성 검사에 필요한 시스템의 구축, 인적성 검사 대행, 필기시험 대행 등의 서비스를 제공하고 있으며 주로 대규모 채용수요가 있는 공기업, 대기업 중심으로 수요가 존재합니다. 최근에는 중견 규모 이상의 기업에서도 채용 검증절차의 중요성이 부각되어 채용 시 인적성 검사를 위한 시스템 구축이나 인적성 검사 대행에 대한 요구가 증가되어 가고 있습니다.
또한 기존 공기업과 금융권 위주로 형성되어 있던 채용대행 업무 역시, 최근 각종 기업체의 채용비리 이슈나, 진행의 공정성 부분이 부각되면서, 향후 시장의 지속적인 성장이 예상됩니다.
바. 신규사업의 내용과 전망 : 재능마켓
당사는 2015년 12월 재능마켓 업체인 '㈜오투잡'을 소규모 합병하였습니다. 이는 개인간 재능거래로 대표되는 C2C 서비스 거래 오픈마켓으로 진출한 것을 의미합니다. 현재까지 오투잡은 관련 업계 2위의 위치를 유지하고 있으며, 합병 이후 현재까지 지속적인 구매자ㆍ판매자를 위한 서비스 개선을 실시하고 있어 점진적 성장이 기대 됩니다.
향후 고용유연화가 더욱 진전되고 그에 따른 투잡(two job)에 대한 needs가 상승될 경우, 개인이 자신의 능력을 시장에서 거래함으로써 수익을 창출할 수 있는 성격상, 재능거래 시장은 더욱 확장될 것이라고 예상됩니다.
사. 향후 중점 사업전략 : 인공지능
당사는 2015년 10월 매칭기술연구소 설립이래 현재까지 지속적인 인공지능 기술개발을 실시하고 있습니다. 과거 단순 채용공고 열람이 아닌 당사의 플랫폼의 인공지능을 기반으로 기업과 구직자를 연결(matching)시키는 것을 시작으로 추천고도화, 검색개인화, 연관검색어, 자소서분석 기반의 성향분석 등 플랫폼 전반적으로 AI 기술개발을 통한 플랫폼의 효과성을 증대시키고 있습니다.
오프라인 사업 부문
가. 산업의 특성 및 연혁
(1) 인재파견 (outsourcing)
국내 아웃소싱 시장은 외환위기 이후 기업 구조조정과 새로운 정보기술의 수요대응 차원에서 저변이 급속하게 확산되었습니다. 이와 함께 1998년 7월부터 시행된 「파견근로자보호 등에관한법률」(이하 "근로자파견법")은 채용시장에 아웃소싱 개념 도입의 법률적 근거와 관련 시장이 활성화 될 수 있는 터전을 제공해 주었습니다.
아웃소싱의 도입으로 인해 기업은 고용의 유연성 확보와 업무효율성을 증대시켜 경영환경의 변화에 신속하게 대처할 수 있는 인력운용이 가능하게 되었습니다. 그리고 아웃소싱은 인적자원 활용방안의 대안을 제시하고 기업 경쟁력 강화에 도움을 주고 있습니다. 구직자의 입장에서는 취업기회의 확대 및 경력개발을 통한 개인역량을 강화해 나갈 수 있는 유용성이 있습니다.
최근의 경영 트렌드는 글로벌화 및 효율화, 비용절감 입니다. 이를 위해 고용 유연성의 증대가 필연적으로 수반될 것으로 생각됩니다. 이를 통해 향후에도 아웃소싱 시장은 안정적인 성장을 지속할 것으로 전망하고 있습니다.
(2) 고급인재 알선 (헤드헌팅)
국내에 헤드헌팅 사업이 본격적으로 시작된 것은 1980년대 후반으로 추정하고 있습니다. 1988년 서울 올림픽 이후 민주화가 진전되고, 외국인 투자가 증대되면서 다양한 업종의 외국계 회사가 한국에 진출하였습니다. 그로 인한 인력조달의 수요가 생기면서 외국계 회사에 인력공급을 원활히 할 수 있는 채용 서비스가 요구되었습니다.
이 시기 국내 헤드헌팅 업체는 핵심인력 중심의 비즈니스가 아닌 주로 외국계 회사의 국내진출에 필요로 하는 초창기 인력들과 외국인 지사장의 비서 등 비교적 손쉬운 포지션에 대한 채용대행을 주된 사업으로 삼았습니다. 하지만, 동시에 헤드헌팅은 '유료직업소개소'로 업종이 분류됨에 따라, 그 수수료에 엄격한 제한을 받아 시장의 성과와 수익창출에 어려움을 겪었습니다.
1990년대 중반 이후 국내 헤드헌팅 사업은 본격적인 성장기를 맞이하게 됩니다. 1997년 9월 고용노동부가 기관장, 최고경영자, 고위관리자 등 12개 분야의 고급인력에 대하여 연봉 20% 이하의 수수료를 받고 합법적으로 영업할 수 있도록 관련 법령을 개정하면서 헤드헌팅 사업은 새로운 전기를 마련하게 되었습니다. 이후 IMF 금융위기를 지나 구조조정과 효율화가 기업 경영의 화두로 자리잡기 시작하면서, 본격적인 시장을 형성한 것으로 판단합니다. 또한, 한국 경제의 글로벌화로 인한 외국계 기업의 한국 진출이 촉진되고, 맞춤 인재에 대한 수요가 증대됨에 따라 시장은 폭발적인 성장을 하게 되었습니다.
최근 헤드헌팅 시장의 트렌드는 외국계기업과 더불어 공기업, 국내기업까지 고객층을 확산해 나가고 있습니다. 더구나 초급 간부이상 경력자의 채용 및 개인 평판조회 서비스, 채용 컨설팅 등으로 사업영역을 확장해 나가고 있는 추세입니다. 향후에도 꾸준한 성장이 기대됩니다.
나. 산업의 성장성
(1) 인재파견 (outsourcing)
아래의 표와 같이 국내 파견근로자수는 2019년 상반기 기준 약 98천명으로 집계되고 있습니다.
(단위 : 개소, 명)
| 연도별 | 파견사업체 | 사용 업체수 | 파견 근로자수 | 실적업체당 평균 | 허가 업체수 | 실적 업체수 | 파견 근로자수 | 사용 업체수 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019(상) | 2,321 | 1,493 | 14,296 | 97,570 | 66 | 9.5 | ||
| 2018 | 2,342 | 1,524 | 14,675 | 100,907 | 66 | 9.6 | ||
| 2017 | 2,468 | 1,642 | 15,846 | 112,774 | 69 | 9.7 | ||
| 2016 | 2,515 | 1,690 | 16,195 | 118,065 | 70 | 9.6 | ||
| 2015 | 2,492 | 1,754 | 14,421 | 117,348 | 67 | 8.2 | ||
| 2014 | 2,468 | 1,772 | 15,009 | 132,148 | 75 | 8.5 | ||
| 2013 | 2,314 | 1,663 | 15,587 | 132,108 | 79 | 9.4 | ||
| 2012 | 2,087 | 1,468 | 13,917 | 120,347 | 82 | 9.5 | ||
| 2011 | 1,813 | 1,298 | 12,811 | 106,601 | 82 | 9.9 | ||
| 2010 | 1,595 | 1,145 | 11,333 | 99,418 | 87 | 9.9 | ||
| 2009 | 1,419 | 1,065 | 11,018 | 83,775 | 79 | 10.3 | ||
| 2008 | 1,326 | 995 | 10,835 | 77,691 | 78 | 10.9 | ||
| 2007 | 1,208 | 915 | 10,670 | 75,020 | 81 | 11.7 | ||
| 2006 | 1,076 | 860 | 10,055 | 66,315 | 77 | 11.7 | ||
| 2005 | 1,153 | 890 | 9,056 | 57,384 | 64 | 10.2 | ||
| 2004 | 1,061 | 829 | 8,081 | 49,589 | 60 | 9.7 | ||
| 2003 | 1,114 | 859 | 8,512 | 53,369 | 62 | 9.9 | ||
| 2002 | 1,243 | 901 | 7,784 | 63,919 | 71 | 8.7 | ||
| 2001 | 1,257 | 868 | 7,187 | 57,763 | 67 | 8.3 | ||
| 2000 | 1,357 | 820 | 7,054 | 53,029 | 65 | 8.6 | ||
| 1999 | 1,244 | 832 | 6,488 | 53,218 | 64 | 7.8 |
- 출처 : 고용노동부 "2019년 상반기 「근로자파견사업」 현황"
또한 국내시장규모는 명확한 통계자료가 존재하지 않는 관계로 정확한 수치를 파악할 수는 없으나, 통계청 『2019년 8월 경제활동인구조사 근로형태별 부가조사 결과』자료와 연결종 속회사 ㈜사람인에이치에스의 실적, 파견근로자수 및 경쟁업체 현황 등을 고려하였을 때, 국내의 파견 관련 시장규모는 약 5조원으 로 추정됩니다.
1998년 근로자파견법 제정 이후 산업구조 및 노동시장의 여건변화에 따라 파견 근로가 빠르게 확산되고 있는 추세였으나, 정부정책의 영향으로 현재 다소 정체되고 있는 상황입니다. 단, 장기적인 관점에서 국내 기업의 경영효율화를 위한 고용 유연성 확보 요구 증가는 시장이 안정적인 성장세를 유지할 수 있는 요인으로 작용할 것입니다.
(2) 고급인재 알선 (헤드헌팅)
국내 헤드헌팅 시장에 대한 공식적인 통계자료는 없으나, 2019년 말 기준 약 7,500명 정도의 컨설턴트(헤드헌터)들이 활동하고 있는 것으로 업계는 추정하고 있습니다. 정확한 시장규모는 측정이 불가능합니다만, 컨설턴트 1인당 연간 평균 4,500만원의 매출을 창출하는 것을 감안하면 약 3,375억원의 시장을 형성하고 있는 것으로 추정됩니다.
[헤드헌팅 시장규모 추정]
| 헤드헌터 수 | 인당 평균 매출액 | 시장규모 (매출기준) |
|---|---|---|
| 7,500명 | 4,500만원 | 3,375억원 |
- 출처 : ㈜사람인에이치에스 추정 자료
헤드헌팅 시장은 향후에도 ITㆍ금융 산업의 발전에 따른 전문인력 수요의 증가 및 다국적 기업의 활발한 국내시장 진출, 그리고 맞춤형 고급인력에 대한 기업의 요구가 증가하는 추세에 따라 그 규모는 안정적이고 지속적으로 성장할 것으로 전망됩니다.
헤드헌팅은 기업의 요구에 맞는 적절한 인력을 찾아 적절한 시점에 공급할 수 있는 것이 핵심역량인 까닭에 우수한 인재DB 보유 유무가 중요한 경쟁요소입니다.
다. 경쟁상황 및 시장점유율 추이
(1) 인재파견 (outsourcing)
㈜제니엘, ㈜유니에스 등이 전문 파견업체로서 매출액 기준 업계 상위를 점하고 있습니다. 파견 사업은 초기투자비용이 적고 관련 규제가 엄격하지 않아 그 진입장벽이 낮습니다. 반면 파견 근로자의 급여 청구액에 기업의 일정 마진을 포함한다는 점에서 매출액 대비 이익률은 낮고 경쟁이 심한 특성을 가지고 있습니다. 아웃소싱이 보편화된 선진국과 다르게 국내 아웃소싱 시장은 소수의 상위 기업을 제외한 대다수의 기업이 체계화된 시스템이 없이 영세한 형태의 운영을 하고 있는 것이 현실입니다.
당사의 연결종속회사인 주식회사 사람인에이치에스는 매출액 위주의 외형 성장은 철저히 지양하는 반면, 수익성을 중시하여 내실을 기하는 전략을 추구하고 있습니다.
(2) 고급인재 알선 (헤드헌팅)
국내 헤드헌팅 시장은 마케팅 조사자료나 정확한 매출이 공개된 회사가 없는 관계로 그 순위를 산정하는데 어려움이 있습니다.
헤드헌팅 사업은 별도의 초기투자를 수반하지 않고, 관련 규제가 엄격하지 않아 진입장벽이 낮은 반면 영업이익률이 일정하고 인건비 등의 변동비 비중이 큰 특성을 가지고 있습니다.
헤드헌팅 시장의 경쟁력은 우수한 컨설턴트의 보유와 브랜드, 보유 이력서량입니다.
라. 경기ㆍ계절적 특성
오프라인 기반의 인재파견은 경기의 영향을 받을 수 있습니다.# H1 - Other Segment: Security Industry: Mirae Technology Co., Ltd.
A. Industry Characteristics
The OTP (One-Time Password) industry is broadly classified as the cryptography and authentication industry within the information service sector of the knowledge information security industry. The "information security industry" refers to the industry that develops, produces, or distributes technologies for information security (hereinafter referred to as "information security technology") and products incorporating information security technology (hereinafter referred to as "information security products"), or provides services related thereto (hereinafter referred to as "information security services"). (Article 2 of the Act on the Promotion of the Information Security Industry)
The information security industry is a field that requires continuous R&D to respond to evolving security threats, and requires multidisciplinary research and talent, including humanities and engineering, in addition to security fields such as cryptography, authentication, recognition, and surveillance, to respond to security threats and develop excellent products.
Furthermore, security incidents have a very large ripple effect, affecting all areas such as individuals, society, and the nation. Recently, with the ITization of all industries, security technology is required to be applied to most industries, and while its importance is not recognized during normal times, high-quality standards are demanded when an incident occurs.
B. Industry Growth
1) Growth of the Information Security Industry
In 2019, the total sales of the information security industry were 10,557,237 million KRW, an increase of 4.3% compared to 2018. Information security sales increased by 6.3% from 3,082,926 million KRW in 2018 to 3,277,687 million KRW in 2019, and physical security sales increased by 3.5% from 7,034,918 million KRW in 2018 to 7,279,550 million KRW in 2019.
[Information Security Industry Sales Status]
Source: Korea Information Security Industry Association, February 2020, 2019 Domestic Information Security Industry Survey Report
The sales of the information security industry have continuously grown at an average annual rate of 6.8% from 7,100,205 million KRW in 2013. Among these, information security sales have grown at an average annual rate of 123% from 1,631,113 million KRW in 2013, and physical security sales have grown at an average annual rate of 4.9% from 5,469,092 million KRW in 2013. The continuous growth of information security industry sales is analyzed to be due to the government's legal and institutional improvements, increased awareness due to recent security incidents, strengthening of security investments by governments and corporations, and efforts to expand overseas markets.
(Unit: Million KRW, %)
[Information Security Industry Sales Trend]
Source: Korea Information Security Industry Association, February 2020, 2019 Domestic Information Security Industry Survey Report
2) Increasing Internet of Things (IoT) Security Threats
With the development of information and communication, the conversion from PCs to mobile IoT, and the spread of IoT services such as smart homes, smart healthcare, and smart cars into daily life, the risks of the existing cyberspace are expected to transfer to reality, and security threats utilizing security vulnerabilities are expected to spread rapidly.
Furthermore, the convergence of financial services and IoT devices is increasing security challenges. As the convergence of existing financial services and IoT devices becomes full-fledged, securing device authentication and data integrity is expected to emerge as a major security challenge.
The global market for the Internet of Things is projected to grow from $200 billion in 2013 to $1 trillion in 2020, with an average annual growth rate of 26.21%. The domestic market is projected to grow from 2.3 trillion KRW in 2013 to 17.1 trillion KRW in 2020, with an average annual growth rate of 32.8%.
[Global IoT Market Outlook by Component]
(Unit: Billion USD)
| Category | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | CAGR (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Product Devices | 1,887.98 | 2,140.43 | 2,486.63 | 2,785.50 | 3,093.25 | 3,355.67 | 3,713.07 | 3,970.44 | 11.20 |
| Communication Network | 95.17 | 109.91 | 139.06 | 181.21 | 225.14 | 268.29 | 308.43 | 355.50 | 20.72 |
| Application Software | 36.63 | 82.51 | 176.78 | 439.55 | 962.08 | 1,548.56 | 2,205.64 | 3,111.49 | 88.62 |
| Services | 10.88 | 37.43 | 123.96 | 293.17 | 776.82 | 1,443.66 | 2,171.08 | 2,920.11 | 122.31 |
| Subtotal | 2,030.66 | 2,370.28 | 2,926.43 | 3,699.43 | 5,057.29 | 6,616.18 | 8,398.22 | 10,357.54 | 26.21 |
Source: Ministry of Science, ICT and Future Planning, Internet of Things Information Security Roadmap, Machina Research, Stracorp, 2013
C. Characteristics of Economic Fluctuations
OTP products in the information security industry are primarily used in everyday and continuous applications. Since the demand for our main OTP products and services arises from users as economic activities and financial transactions become more active, our revenue is partially affected by domestic and global economic fluctuations. However, even if economic fluctuations occur, there is a characteristic that it is not significantly affected by economic fluctuations as a stable demand continues to arise in line with the trend of continuous increase in financial transactions and electronic transactions.
D. Seasonality
The quarterly sales of our OTP products over the past three years show that they are not significantly affected by seasonal changes.
[Our Annual and Quarterly Sales Status]
(Unit: Million KRW)
[Quarterly Sales Status]
E. Domestic and Overseas Market Conditions
1) Market Stability
a) Increased Demand for Security Incidents
With the development of domestic information security technology, the trend of national policies and the sophistication of attack methods and routes are evolving daily, including personal information leakage attacks in various fields such as finance and telecommunications, targeted attacks against national infrastructure, and electronic financial fraud by illegally obtaining customer information and withdrawing deposits in electronic financial and payment services that occurred in 2014. Accordingly, the demand for OTP has increased due to the increase in various security incidents and the diversification of their forms.
[Quarterly Cumulative OTP Transactions/Registrations]
(Unit: Cases)
[Quarterly Cumulative OTP Registrations]
Source: Financial Telecommunications and Services Institute, OTP Integrated Authentication Center, OTP Business Office, Q4 2019 OTP Usage Status
b) Activation of Internet-Only Banks and Non-Face-to-Face Financial Transactions
According to the "Top 10 Financial IT Security Issues Outlook Report" recently released by the Financial Security Institute, major changes are occurring in the financial security business, such as the expansion of big data business and cloud service demand in the financial industry and blockchain-based services. With the emergence of non-face-to-face financial transaction methods such as internet-only banks, various payment and settlement methods and new fund transactions are expected to be actively conducted.
In particular, the recent development of mobile electronic financial services is dramatically changing the domestic financial environment by continuously increasing financial transactions, changing customer usage patterns, and focusing the capabilities of financial companies. Financial authorities are also actively responding to the changing electronic financial environment through regulatory reforms, such as allowing non-face-to-face financial transaction methods like internet-only banks.
2) Competitive Situation
a) Competitive Landscape
The domestic competitive landscape can be broadly divided into Hardware OTP provided to the financial sector and Software OTP for corporate security. For Hardware OTP provided to the financial sector, the total issuance volume is managed annually by the Financial Telecommunications and Services Institute's OTP Integrated Authentication Center, allowing for an understanding of the market share in the financial sector. For competitive companies' corporate security Software OTP, it is installed within the customer's premises for the purpose of corporate security, making it difficult to calculate the corporate market share of OTP.
(1) Financial Sector OTP (Token Type, Card Type)
OTP provided to the financial sector can only be provided to the financial sector after passing the financial security compliance test at the Financial Telecommunications and Services Institute's OTP Integrated Authentication Center. Currently, there are 8 suppliers registered with the OTP Integrated Authentication Center. The OTP Integrated Authentication Center was established in 2007 to promote the adoption of OTP, a safer authentication method, in the financial sector and to improve the security and convenience of electronic financial transactions. In particular, to resolve the inconvenience of electronic financial users who transact with multiple financial companies having to possess and manage multiple OTP tokens, the OTP Integrated Authentication Service is provided, allowing electronic financial users to receive OTP authentication services from multiple financial companies with a single OTP token.
[OTP Integrated Authentication Center Registered Companies]
| Supplier | Establishment Date | Manufacturer | OTP Product |
|---|---|---|---|
| Mirae Technology Co., Ltd. | 1997.06 | Mirae Technology (Domestic) | Token, Card Type |
| Comas Co., Ltd. | 1993.01 | RSA (Overseas) | Token Type |
| OTP Multi-Solution Co., Ltd. | 2005.11 | Vasco (Overseas) | Token Type |
| Smart Creative Co., Ltd. | 2012.07 | FEITIAN (Overseas) | Card Type |
| ATTON Co., Ltd. | 1999.11 | ATTON (Domestic) | IC Chip Type |
| Etreez System Co., Ltd. | 2007.08 | Etreez System (Domestic) | Card Type |
| KONA-C Co., Ltd. | 1978.09 | KONA-C (Domestic) | Card Type |
| Woongnam Solutions Co., Ltd. | 2006.02 | Toppan Forms (Overseas) | Card Type |
(2) Corporate Security OTP (Software OTP)
The OTP solution provided to the corporate (enterprise) sector consists of the OTP authentication server, GrippinTower, and OTP generators (hardware and software types). Software OTP is an OTP generator program installed on the user's PC or smartphone. Although it has lower security strength compared to Hardware OTP, it is preferred in the corporate market due to its ease of distribution and low cost. In companies requiring high security, such as power companies and financial companies, it is used in conjunction with Hardware OTP. OTP is used by companies as an additional authentication method to protect corporate internal information assets, and is used as a secondary authentication method to strengthen security by adding OTP authentication to existing ID/fixed password authentication methods. It is primarily used as a means to strengthen security when accessing corporate information assets, such as network logins like VPN (Virtual Private Network) used to connect from an external network to an internal network, information system operation server logins, desktop virtualization access, email, intranet, and SSO (Single Sign On).
3) Market Share Trend
[Financial Sector OTP Market Share Trend]
| Category | 2019 | 2018 | 2017 |
|---|---|---|---|
| Mirae Technology Co., Ltd. | 75.63% | 78.60% | 67.11% |
Note 1) The above market share trend was calculated based on the quarterly device registration count in the quarterly OTP usage status issued by the Financial Telecommunications and Services Institute's OTP Integrated Authentication Center, compared to our quarterly sales volume.
The above market share is based on our survey criteria and may differ from other companies' data.
F. Factors Determining Market Competitiveness and the Company's Competitive Strengths and Weaknesses
1) Technological Competitiveness
Compared to other companies, we have a diverse lineup of OTP products, with 6 types of Hardware OTP and 4 types of Software OTP. In particular, we have applied our "Authentication Server for Time Synchronization OTP," which we developed, and Time Synchronization OTP Tokens to various products, and we use our proprietary algorithm for the core technology of OTP, the encryption algorithm. Regarding the algorithm, it has strengths in initial authentication. It automatically recognizes the allowed range during initial authentication, and even if it hasn't been used for a long time, it can automatically recognize and correct the error range, making it more convenient for the user.
[Product Application Fields for Possessed Technologies]
| Possessed Technology | Production Possible Products | Application Fields |
|---|---|---|
| Authentication by OTP Time Correction | ¤ Electronic Financial Payment Service Authentication and Security | ¤ Internet-only Bank Authentication and Security |
| ¤ Smart OTP | ¤ Bio OTP | |
| IC Card with OTP Generator Function | ¤ Mobile phone with OTP generation device | ¤ Multi-function OTP Token |
| Mobile phone with OTP generation/authentication | ¤ IC Card with OTP Time Correction | ¤ OTP Generator |
Refer to '11. Other Matters Requiring Investment Decision' for Intellectual Property Rights Status.
2) Production Method Competitiveness
To maximize synergy effects by focusing on product development and sales, we outsource manufacturing to specialized outsourcing companies for defects, personnel management, and equipment management that may arise from manufacturing. This allows us to respond quickly to IT environment changes. We are dedicated to technological development and focus on customer-facing activities to maximize sales growth and technological development through outsourcing production.
The core of OTP products is the encryption program that generates OTP passwords. Without our encryption program, the commercialization of hardware by the outsourcing assembly company would be difficult. The product can only function when our OTP password is injected. A major outsourcing assembly company is Dasan Technologies Co., Ltd. Dasan Technologies Co., Ltd. has maintained a contractual relationship with us for 10 years, and prior to new product launches, we hold meetings with the representatives of each company to evaluate the product and focus on producing the highest quality by complementing any shortcomings.
3) Comparative Advantages
First, our OTP, currently used in internet banking, is recognized as a stable product that is not inconvenient to use. We believe that the shift in consumer perception towards prioritizing convenience and security is important.
Second, the algorithm that creates the encrypted password is crucial for OTP. We have independently developed and applied encryption algorithms to our products and hold a patent for the technology that allows OTP generators and financial sector authentication servers to generate the same number at the same time. We hold a patent for time correction that can compensate for time differences, resolving the inconvenience of financial consumers, and allowing numerous financial consumers to use our products without financial accidents.
Third, when the supply volume is large, we have the advantage of being able to lower the unit price compared to competitors for token-type OTP and card-type OTP. As we hold more than 70% of the financial sector market share, we have excellent price competitiveness compared to our competitors.
Fourth, we hold numerous patents related to OTP and a diverse range of products, enabling us to provide products suitable for market conditions in a timely manner. Many competitors do not possess as diverse a product lineup compared to us.
Fifth, our financial structure is superior to that of our competitors, allowing us to have a sound financial structure capable of launching new products that align with market trends and equipping investment facilities. We anticipate the significant growth of biometric OTP and the increasing importance of simple payments with the activation of fintech, which will lead to the emergence of new competitors and technologies. In line with this, we plan to expand our market reach through preemptive investments in new product development such as IoT security technology, product diversification, and customer convenience.
H1 - Advertising Industry: Wisebuzz Co., Ltd.
Established in May 2013, our company's main business is the planning, effectiveness analysis, and development of related software for mobile advertising. We provide advertising agency services to advertisers and agencies through partnerships with various online media such as Facebook and Google.
A. Industry Characteristics
Advertising refers to all activities that aim to sell products, utilize services, or enhance the image of a company or organization by delivering necessary information through media, either paid or free, to the general consumer public.
Until now, the mainstream advertising methods were terrestrial broadcasting advertisements and newspaper-based print advertisements. However, with the advancement of technology and the emergence of various digital media, consumer content consumption habits are shifting from traditional media (TV, newspapers) to online (PC, mobile) media.
[Online Advertising Types]
| Category | Content |
|---|---|
| Display Advertising | ① Banner Advertising - Graphic advertisements displayed in image or video format in a designated area of internet/mobile web pages. ② Video Advertising - Video advertisements that appear when playing videos on sites like YouTube, Daum TV팟. ③ SNS Advertising - Advertisements exposed to users of social networks such as Facebook and KakaoStory. ④ Rewarded Advertising - Advertisements in apps that provide benefits by clicking on them, such as Cash Slide and Ad Latte. |
| Search Advertising | ① Search Advertising - Advertisements where related company messages appear in search results when a search term is entered in a portal search engine such as Naver or Daum. (e.g., PowerLink, PremiumLink) |
| Other Advertising | ① Viral Advertising - Advertisements that naturally provide information to consumers through blogs and cafes to increase the credibility and awareness of products and services. ② PPL Advertising - Advertisements that increase advertising effectiveness by exposing specific products in online content. |
B. Industry Growth
Since 2010, the online advertising market has shown steady growth due to the expansion of the mobile market driven by the spread of smartphone devices and advanced communication service technologies. The mobile advertising market has shown rapid growth, despite the economic downturn, as lifestyle patterns such as content consumption and shopping have shifted to mobile-centric.
According to the Domestic Broadcasting and Telecommunication Advertising Expenditure Survey data for 2020, jointly conducted by the Ministry of Science, ICT and Future Planning and the Korea Broadcasting Advertising Promotion Corporation, the domestic advertising market size in 2020 was 14,507.5 billion KRW, an increase of 10.5% compared to 13,915.3 billion KRW in the previous year. As of 2019, mobile accounted for the largest proportion of domestic advertising market sales, at 32.8%. This was followed by internet (PC 14.1%), newspapers (12.7%), cable PP (12.0%), and terrestrial TV (8.9%). Terrestrial TV's sales in 2019 were 1,235.1 billion KRW, a decrease of 13.1% compared to 1,421.9 billion KRW in the previous year. Mobile advertising sales in 2019 were 4,567.7 billion KRW, an increase of 24.7% compared to 3,661.7 billion KRW in the previous year, showing a continuous increase in size. In summary, cable TV led the stagnant broadcasting advertising market, and online advertising, centered on mobile advertising, drove the growth of the overall advertising market.
[Domestic Detailed Advertising Type Sales Increase/Decrease Rate]
(Unit: Million KRW, %)
[Wisebuzz]
Source: Ministry of Science and ICT, Korea Broadcasting Advertising Promotion Corporation (December 2019), 2018 Broadcasting and Telecommunication Advertising Expenditure Survey
C. Characteristics of Economic Fluctuations
The advertising market is greatly influenced by economic environment, market changes, and policy changes. In particular, the direction of export-oriented economic policies (high exchange rates, low interest rates) or revenue-oriented economic policies (low exchange rates, consumption promotion) based on economic policies significantly impacts the advertising market.
Due to demand fluctuations from market changes, the share of advertising costs for newspapers and TV is declining annually with the growth of online and mobile. If the sales of one type increase, the market size of relatively less efficient competing media or other types of media will shrink. Since advertisers have a limited amount of advertising budget, concentrating advertising on a specific medium forces them to reduce budgets elsewhere.
Generally, advertisers opt for media mixes that can generate high effects with lower budgets rather than increasing absolute advertising expenses to enhance advertising effectiveness. Advertisers do not invest in advertising on a single medium or channel.
Online media reps are evolving into digital media reps, expanding their sales territories not only to online advertising but also to IPTV, mobile, and cinemas.# 2. 주요 제품, 서비스 등
가. 주요 제품 등의 현황
- 영업부문별 손익내역 <당분기> (단위: 백만원)
| 구분 | SW/HW 공급 및 결제사업 | 시스템구축 | 금융사업 | 인력공급 | 건물관리 | 기타 | 조정 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 영업수익 | 57,464 | 57,970 | 2,312,591 | 21,657 | 3,937 | 213,116 | (21,897) | 2,644,838 |
| 영업비용 | 54,129 | 46,545 | 2,278,646 | 16,046 | 2,889 | 225,059 | (10,447) | 2,612,867 |
| 영업이익 | 3,335 | 11,425 | 33,945 | 5,611 | 1,048 | (11,943) | (11,450) | 31,971 |
<전분기> (단위: 백만원)
| 구분 | SW/HW 공급 및 결제사업 | 시스템구축 | 금융사업 | 인력공급 | 건물관리 | 기타 | 조정 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 영업수익 | 44,923 | 52,361 | 621,455 | 20,736 | 3,995 | 145,833 | (27,549) | 861,754 |
| 영업비용 | 41,621 | 42,756 | 460,699 | 14,966 | 3,051 | 96,621 | (22,522) | 637,192 |
| 영업이익 | 3,302 | 9,605 | 160,756 | 5,770 | 944 | 49,212 | (5,027) | 224,562 |
3. 주요 원재료
당사는 사업의 특성상 프로젝트의 규모 및 고객의 요구사항에 맞춰, 다양한 품목의 상품과 용역을 제공하고 있기에, 특정 원재료의 가격변동 추이를 산정하기 어렵습니다.
4. 생산 및 설비
가. 생산능력 및 생산능력의 산출근거
회사의 주요 수익원이 물적 형태로 나타나지 않아 생산능력, 생산실적 및 가동률의 기재를 생략합니다.
나. 생산설비의 현황 등(연결기준)
당반기 및 전반기 중 유형자산 장부가액의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원)
| 구분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 기초 | 383,537,489 | 278,574,792 |
| 취득 | 3,433,225 | 4,741,252 |
| 처분/폐기 | (15,890) | (249,340) |
| 대체 | (62,045,701) | (253,481) |
| 감가상각 | (3,896,555) | (4,277,243) |
| 환율변동효과 | 4,088 | 16,130 |
| 보고기간종료일 | 321,016,656 | 278,552,110 |
5. 매출
<당분기> (단위: 백만원)
| 구분 | SW/HW 공급 및 결제사업 | 시스템구축 | 금융사업 | 인력공급 | 건물관리 | 기타 | 조정 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 영업수익 | 57,464 | 57,970 | 2,312,591 | 21,657 | 3,937 | 213,116 | (21,897) | 2,644,838 |
| 영업비용 | 54,129 | 46,545 | 2,278,646 | 16,046 | 2,889 | 225,059 | (10,447) | 2,612,867 |
| 영업이익 | 3,335 | 11,425 | 33,945 | 5,611 | 1,048 | (11,943) | (11,450) | 31,971 |
<전분기> (단위: 백만원)
| 구분 | SW/HW 공급 및 결제사업 | 시스템구축 | 금융사업 | 인력공급 | 건물관리 | 기타 | 조정 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 영업수익 | 44,923 | 52,361 | 621,455 | 20,736 | 3,995 | 145,833 | (27,549) | 861,754 |
| 영업비용 | 41,621 | 42,756 | 460,699 | 14,966 | 3,051 | 96,621 | (22,522) | 637,192 |
| 영업이익 | 3,302 | 9,605 | 160,756 | 5,770 | 944 | 49,212 | (5,027) | 224,562 |
6. 수주상황
아래는 주요 종속기업인 다우기술의 시스템구축본부 수주상황입니다. 지배기업인 다우데이타의 수주상황은 별도로 없습니다. (단위: 백만원)
| 부문 | 품목 | 수주일자 | 납기일자 | 수주총액 | 기납품액 | 수주잔고 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 수량 | 금액 | 수량 | 금액 | 수량 | 금액 | ||||
| 시스템구축본부 | 해외상품 차세대 플랫폼 개발 | 2018-03-12 | 2020-06-30 | 976 | 7,817 | 829 | 6,342 | 147 | 1,475 |
| ERP시스템 구축 | 2018-09-01 | 2020-06-30 | 235 | 2,631 | 206 | 2,287 | 29 | 344 | |
| 베트남 HTS/MTS 구축 | 2019-02-18 | 2020-06-30 | 92 | 902 | 68 | 608 | 24 | 294 | |
| 목적서버 U2L 전환 | 2019-03-11 | 2020-06-30 | 86 | 805 | 34 | 311 | 52 | 494 | |
| 해외상품 차세대 플랫폼 병행운영 | 2019-04-18 | 2020-06-30 | 97 | 816 | 75 | 633 | 22 | 183 | |
| 외화RP 시스템 개발 | 2019-06-01 | 2020-06-30 | 16 | 156 | 11 | 89 | 5 | 67 | |
| 해외채권 시스템 개발 | 2019-09-01 | 2020-06-30 | 49 | 516 | 18 | 197 | 31 | 319 | |
| 해외주식통합증거금 시스템 개발 | 2019-09-01 | 2020-06-30 | 25 | 246 | 6 | 57 | 19 | 189 | |
| 해외상품 추가 및 플랫폼 최적화 | 2019-09-18 | 2020-06-30 | 59 | 504 | 41 | 327 | 18 | 177 | |
| 영웅문SF+ CFD 상품 추가 개발 | 2019-09-23 | 2020-06-30 | 15 | 134 | 12 | 102 | 3 | 32 | |
| 영웅문LP시스템 추가개발 | 2019-12-01 | 2020-05-31 | 8 | 90 | 6 | 67 | 2 | 23 | |
| 자동반복주문 프로젝트 | 2020-01-01 | 2020-07-31 | 18 | 156 | 6 | 50 | 12 | 106 | |
| 영웅문S KOTC 코넥스 주식 거래 서비스 개발 | 2020-01-01 | 2020-04-30 | 33 | 298 | 9 | 70 | 24 | 228 | |
| 키움증권 웹서비스 리뉴얼 사업 | 2020-02-01 | 2020-11-30 | 500 | 5,019 | 69 | 678 | 431 | 4,341 | |
| 영웅문S 모바일 플랫폼 재구축 | 2020-03-01 | 2021-02-28 | 179 | 1,732 | - | - | 179 | 1,732 | |
| 목적서버 U2L 2차 프로젝트 | 2020-03-11 | 2021-03-10 | 49 | 471 | - | - | 49 | 471 | |
| 해외주식 매체 고도화 프로젝트 | 2020-03-18 | 2021-01-17 | 77 | 739 | - | - | 77 | 739 | |
| 합계 | 2,514 | 23,032 | 1,390 | 11,818 | 1,124 | 11,214 |
7. 시장위험과 위험관리
7.1 금융사업부의 재무위험관리
금융사업부는 금융상품을 보유함에 따라 신용위험, 유동성위험, 시장위험에 노출되어 있습니다. 위험관리의 목적은 영위사업이 수반하는 각종 리스크를 종합적으로 관리하는데 필요한 사항을 정함으로써 연결기업의 자본 적정성의 유지와 안정적인 수익기반의 확보 및 이를 통한 연결기업의 가치를 증대하는 것입니다.
금융사업부의 위험관리에 대한 방침 및 전략은 다음과 같습니다.
가. 금융사업부는 리스크관리가 경영의 핵심 요소임을 인식하고, 금융사업부의 영위사업이 수반하는 리스크 대비 기대 수익을 균형있게 관리 함으로서 금융사업부의 가치를 증대시킬 수 있도록 연결기업의 모든 리스크에 대한 적정한 관리전략을 수립하여 시행합니다.
나. 금융사업부의 방침에 따라 견제와 균형의 원칙에 입각한 권한과 책임이 정의된 독립적인 리스크관리 조직을 설치 운영하고 금융사업부의 영위사업에 수반되는각종의 리스크를 적시에 인식ㆍ측정ㆍ감시ㆍ통제하며 효율적인 리스크관리를 위하여 필요한 기반 시스템 등의 구축을 통하여 효과적인 리스크관리 체계와 문화가 정착될 수있도록 합니다.
다. 금융사업부의 영업활동이 정해진 위험허용한도 내에서 이루어지도록 정해진 절차를 준수합니다.
라. 위험관리자는 효율적인 자원의 활용 및 자본의 배분이 이루어지도록 포트폴리오의 잠재적 경제가치의 변화에 따라 직면하게 되는 위험의 종류와 크기를 관찰하고 위험관리전략을 수립합니다.
금융사업부의 위험관리에 대한 적용범위는 다음과 같습니다.
가. 거래의 종류 및 대상의 명칭을 불문하고 리스크를 수반하는 모든 거래 및 대ㆍ내외 영위사업 전반에 걸쳐 적용합니다.
나. 이사회에서 별도로 정하는 바가 있는 경우, 연결기업의 위험관리는 리스크의 총괄적인 감독, 통제환경을 조성하는 이사회의 권한을 위임받은 리스크관리위원회와 리스크관리 중장기 종합계획의 수립, 전사적 리스크측정방법의 승인 등을 심의 의결하는 리스크실무위원회를 중심으로 운영하고 있습니다.
다. 리스크관리위원회는 위험관리 관련 최고의사결정기구로서, 리스크실무위원회 위원의 선임, 리스크관리 관련 정책 및 전략에 대한 승인, 영업용순자본비율 유지승인 등의 사항을 심의하고 의결합니다.
라. 리스크관리실무위원회는 리스크관리에 대한 실무적사항을 심의하고 의결하는 기구로서 연결기업 위험자본의 배분 및 한도의 설정, 신상품(신규거래)의 위원회 부의안 등을 심의, 의결합니다.
마. 리스크관리주관 부서는 현업 및 후선 부서와 독립적으로 위원회 및 실무위원회에서 심의, 의결되는 각종 업무를 집행하며 실효성 있는 리스크관리 환경을 조성합니다
7.1.1 신용위험
신용위험은 금융상품의 당사자 중 일방이 의무를 이행하지 않아 상대방에게 재무손실을 입힐 위험입니다. 신용위험의 범위는 대출채권, 유가증권 및 파생상품 등의 난내계정 및 난외계정이 포함되며, 신용위험을 관리하는 목적은 거래상대방의 채무불이행에 따라 일정기간 동안 발생할 수 있는 예상손실 및 미예상손실을 허용된 범위내에서 적절하게 관리하고자 함입니다.
7.1.2 유동성위험
유동성위험은 금융사업부가 금융부채와 관련된 의무를 충족하는데 어려움을 겪게 될위험을 의미합니다. 유동성위험 관리의 목적은 자금의 조달 및 운용과 관련한 유동성변경요인을 조기에 파악하고 체계적인 관리를 통하여 적정수준의 유동성을 확보하여안정적인 수익 기반을 확보하는 것으로서 관리대상은 재무상태표상의 모든 자산과 부채 및 난외거래입니다.
7.1.3 시장위험
시장위험은 주가, 금리 및 환율 등과 같은 시장가격의 변동에 따라 금융상품의 공정가치나 미래현금흐름이 변동될 수 있는 가능성을 의미합니다.
7.2 비금융사업부의 재무위험관리
비금융사업부의 주요 금융부채는 차입금, 매입채무 및 기타금융부채 등으로 구성되어 있으며, 이러한 금융부채는 영업활동을 위한 자금을 조달하기 위하여 발생하였습니다. 또한 비금융사업부는 영업활동에서 발생하는 매출채권, 상각후원가측정 금융자산 및 현금및현금성자산 등과 같은 다양한 금융자산도 보유하고 있습니다.
비금융사업부의 금융자산 및 금융부채에서 발생할 수 있는 주요 위험은 시장위험, 신용위험 및 유동성위험입니다. 비금융사업부의 주요 경영진은 아래에서 설명하는 바와 같이, 각 위험별 관리절차를 검토하고 정책에 부합하는지 검토하고 있습니다. 또한 연결기업은 투기 목적의 파생상품거래를 실행하지 않는 것이 기본적인 정책입니다.
7.2.1 시장위험
시장위험은 시장가격의 변화로 인하여 금융상품의 미래현금흐름에 대한 공정가치가변동될 위험입니다. 시장위험은 환율위험, 이자율위험 및 기타 가격위험의 세 유형의위험으로 구성되어 있습니다. 시장위험에 영향을 받는 주요 금융상품은 차입금,예금 및 공정가치측정 금융자산입니다.
다음의 민감도 분석은 보고기간종료일과 관련되어 있습니다.
7.2.1.1 이자율위험
이자율위험은 시장이자율의 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치가 변동할 위험입니다. 비금융사업부는 변동이자부 차입금이 없으므로 이자율위험에 노출되어 있지 않습니다.
7.2.1.2 환율변동위험
보고기간종료일 현재 각 외화에 대한 기능통화의 환율변동이 비금융사업부의 연결재무제표에 미치는 영향은 중요하지 않습니다.
7.2.1.3 기타 가격위험
기타 가격위험은 이자율위험이나 환위험 이외의 시장가격의 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치나 미래현금흐름이 변동할 위험이며, 연결기업의 매도가능금융자산 중상장지분상품은 가격변동위험에 노출되어 있으나, 보고기간종료일 현재 주가지수 변동이 비금융사업부의 연결재무제표에 미치는 영향은 중요하지 않습니다.
7.2.2 신용위험
신용위험은 거래상대방이 의무를 이행하지 않아 재무손실이 발생할 위험입니다. 비금융사업부는 영업활동(주로 매출채권)과 은행 및 금융기관 예금, 외환 거래 및 기타 금융상품을 포함한 금융활동으로부터 신용 위험에 노출되어 있습니다.
7.2.2.1 매출채권 및 기타채권
비금융사업부는 신용거래를 희망하는 모든 거래상대방에 대하여 신용검증절차의 수행을 원칙으로 하여 신용상태가 건전한 거래상대방과의 거래만을 수행하고 있습니 다. 또한, 대손위험에 대한 비금융사업부의 노출정도가 중요하지 않은 수준으로 유지될 수 있도록 지속적으로 신용도를 재평가하는 등 매출채권 및 기타채권 잔액에 대한지속적인 관리업무를 수행하고 있습니다. 비금융사업부의 대손위험에 대한 최대 노출정도는 매출채권 및 기타채권의 당기말 잔액입니다. 비금융사업부는 상기 채권에 대해 매 보고기간말에 개별적 또는 집합적으로 손상여부를 검토하고 있습니다.
7.2.2.2 기타의 자산
현금 및 단기예금 및 장ㆍ단기대여금 등으로 구성되는 비금융사업부의 기타의 자산으로부터 발생하는 신용위험은 거래상대방의 부도 등으로 발생합니다. 이러한 경우 비금융사업부의 신용위험 노출정도는 최대 해당 금융상품 장부금액과 동일한 금액이 될 것입니다. 한편, 비금융사업부는 금융기관에 현금및현금성자산 및 단기금융상품 등을 예치하고 있으며, 신용등급이 우수한 금융기관과 거래하고 있으므로 금융기관으로부터의 신용위험은 제한적입니다.
당기말 현재 신용위험에 대한 최대노출금액은 금융상품 장부금액(현금 및 지분증권 제외)및 보증금액과 같습니다.
7.2.3 유동성위험
유동성위험은 만기까지 모든 금융계약상의 약정사항들을 이행할 수 있도록 자금을 조달하지 못할 위험입니다.
비금융사업부는 특유의 유동성 전략 및 계획을 통하여 자금부족에 따른 위험을 관리하고 있습니다. 비금융사업부는 금융상품 및 금융자산의 만기와 영업현금흐름의 추정치를 고려하여 금융자산과 금융부채의 만기를 대응시키고 있습니다.
7.2.3.2 자본관리
자본관리의 주 목적은 연결기업의 영업활동을 유지하고 주주가치를 극대화하기 위하여 높은 신용등급과 건전한 자본비율을 유지하기 위한 것입니다.
비금융사업부의 자본관리 목적은 계속기업으로서 주주 및 이해당사자들에게 이익을 지속적으로 제공할 수 있는 능력을 보호하고 자본비용을 절감하기 위해 최적의 자본구조를 유지하는 것입니다.
비금융사업부는 부채비율에 기초하여 자본을 관리하고 있습니다. 부채비율은 부채총계를 자본총계로 나누어 산출하고 있으며 부채 및 자본은 재무제표의 공시된 숫자로 계산합니다.
8. 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황
8.1 연결기업은 단기시세차익 및 재정이익 획득을 목적으로 주가지수옵션, 주가지수선물 및 주식선물을 매매하고 있으며 외화자산의 환위험 헷지를 목적으로 장내파생상품을 거래하고 있습니다.
8.2 연결기업이 체결하고 있는 미결제약정의 수량 및 금액 (단위: 천원)
| 구분 | 상품 | 당분기말 | 전기말 | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 수량 | 금액 | 수량 | 금액 | ||
| 장내옵션 | 주가지수옵션(매수) | 75 | 78,890 | 1,002 | 367,761 |
| 주가지수옵션(매도) | 51 | 71,120 | - | - | |
| 주가지수옵션(매수) | 8,128 | 142,487 | - | - | |
| 주가지수옵션(매도) | 14,373 | 124,722 | 660 | 314,388 | |
| 소 계 | 22,627 | 417,219 | 1,662 | 682,149 | |
| 장외옵션 | 주가지수옵션(매수) | 98 | 57,792,500 | 150 | 48,683,260 |
| 주가지수옵션(매도) | 42 | 35,298,163 | 35 | 36,743,610 | |
| 주식옵션(매수) | 372,920 | 3,409,358 | 394,937 | 8,088,893 | |
| 주식옵션(매도) | 2 | 600,000 | 3 | 600,000 | |
| 기타옵션(매수) | 3 | 17,408,540 | 12 | 17,408,540 | |
| 기타옵션(매도) | 6 | 13,338,600 | 15 | 36,729,925 | |
| 소 계 | 373,071 | 127,847,161 | 395,152 | 148,254,228 | |
| 해외옵션 | 해외옵션(매수) | 120 | 523,273 | 402 | 81,912 |
| 해외옵션(매도) | - | - | 407 | 63,282 | |
| 소 계 | 120 | 523,273 | 809 | 145,194 | |
| 장외선도 | 이자율선도(매도) | - | - | 4 | 20,000,000 |
| 통화선도(매수) | - | - | 10 | 16,927,892 | |
| 통화선도(매도) | 1 | 7,981,144 | 22 | 133,730,789 | |
| 소 계 | 1 | 7,981,144 | 36 | 170,658,681 | |
| 국내선물 | 주가지수선물(매수) | 19,189 | 731,438,631 | 283 | 19,828,886 |
| 주가지수선물(매도) | 31,954 | 473,517,708 | 23,234 | 650,462,570 | |
| 주식선물(매수) | 9,137 | 5,814,777 | 6,679 | 5,318,073 | |
| 주식선물(매도) | 45,291 | 16,044,123 | 30,445 | 12,048,640 | |
| 통화선물(매수) | 2,346 | 29,049,851 | 7,653 | 90,654,329 | |
| 통화선물(매도) | 19,715 | 238,814,876 | 13,979 | 164,370,615 | |
| 금리선물(매수) | 1,623 | 190,161,563 | 4,766 | 530,374,834 | |
| 금리선물(매도) | 2,929 | 335,027,692 | 4,104 | 457,750,111 | |
| 소 계 | 132,184 | 2,019,869,221 | 91,143 | 1,930,808,058 |
&cr;8.3 해외선물 관련 내용&cr;
| 구분 | 건수 | 금액 | 건수 | 금액 |
|---|---|---|---|---|
| 해외선물(매수) | 314 | 13,178,971 | 325 | 17,358,629 |
| 해외선물(매도) | 706 | 83,976,280 | 701 | 52,545,384 |
| 소 계 | 1,020 | 97,155,251 | 1,026 | 69,904,013 |
| 구분 | 건수 | 금액 | 건수 | 금액 |
|---|---|---|---|---|
| 국내스왑 | ||||
| 금리스왑 | 559 | 11,522,398,664 | 583 | 11,349,149,793 |
| 통화스왑 | 31 | 285,959,999 | 37 | 336,780,301 |
| 주식스왑 | 290 | 1,343,856,173 | 286 | 1,424,730,844 |
| 기타스왑 | 23 | 80,056,060 | 29 | 87,287,100 |
| 신용스왑 | 3 | 1,000,000,000 | 3 | 1,000,000,000 |
| 소 계 | 906 | 14,232,270,896 | 938 | 14,197,948,038 |
| 합 계 | 529,929 | 16,486,064,165 | 490,766 | 16,518,400,361 |
&cr;8.3 연결기업은 향후에 발생할 것으로 예상되는 달러 표시 수익증권 취득으로부터 위험을 회피하기 위하여 위험회피수단으로 지정된 통화선도계약을 보유하고 있습니다.&cr;
&cr;8.4 파생상품별 공정가액 평가내역 및 평가손익 (단위: 천원)&cr;
| 구분 | 당분기말 | 전기말 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 평가이익 | 평가손실 | 자산 | 부채 | 평가이익 | 평가손실 | 자산 | 부채 | |
| 이자율관련 파생상품 | 12,945,058 | (4,609,982) | 48,544,328 | 10,561,354 | 33,626,702 | (3,852,340) | 40,747,833 | 10,608,429 |
| 통화관련 파생상품 | 7,692,881 | (9,863,099) | 8,829,726 | 8,404,224 | 8,992,925 | (12,162,740) | 6,641,017 | 5,473,398 |
| 주식관련 파생상품 | 52,299,072 | (316,956,985) | 69,420,776 | 266,588,520 | 37,965,136 | (45,521,526) | 69,990,836 | 58,978,782 |
| 신용관련 파생상품 | 80,749 | (5,715,356) | - | 31,634,491 | - | (19,715,789) | - | 25,999,884 |
| 상품관련 파생상품 | 33,905 | (2,914,149) | 759,541 | 15,204,292 | 4,896,057 | (2,273,293) | 3,178,761 | 26,540,093 |
| 기타 파생상품 | 65,039 | (1,355,150) | - | - | 253,499 | (14,831) | - | - |
| 신용위험평가조정 | 2,413,209 | (1,863,468) | (2,975,612) | (2,266,796) | 699,554 | (1,481,026) | (1,733,755) | (475,197) |
| 거래일 손익조정 | - | - | (8,529,183) | (16,743,483) | - | - | (8,313,896) | (15,375,984) |
| 합 계 | 75,529,913 | (343,278,189) | 116,049,576 | 313,382,602 | 86,433,873 | (85,021,545) | 110,510,796 | 111,749,405 |
&cr; 9. 경영상의 주요계약 등&cr;
- 해당사항 없음
&cr;&cr;
10. 연구개발활동 &cr;
- 당사의 연구개발활동은 해당사항이 없으며, 아래는 주요종속기업인 다우기술의 연구개발활동 입니다.&cr;
&cr;가. 연구개발활동의 개요&cr;
(1) 연구개발 담당조직
시스템구축본부는 S/W 및 전산 환경에 대한 기초 연구 및 개발을 담당하는 S/W연구소가 있으며, 해당 연구소 및 전담부서 내에 총 39명으로 구성되어 있습니다.&cr;
(2) 연구개발비용 (단위 : 천원)
| 과 목 | 제35기 1분기 | 제34기 연간 | 제33기 연간 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|
| 원 재 료 비 | - | 27,000 | 23,056 | |
| 인 건 비 | 627,282 | 2,287,440 | 2,439,489 | |
| 감 가 상 각 비 | 14,001 | 46,727 | 32,696 | |
| 위 탁 용 역 비 | - | 166,096 | 138,999 | |
| 기 타 | 173,371 | 719,686 | 649,371 | |
| 연구개발비용 계 | 814,654 | 3,246,949 | 3,283,610 | |
| (정부보조금) | - | - | - | |
| 회계처리 | ||||
| 판매비와 관리비 | 561,340 | 2,437,710 | 2,275,221 | |
| 개발비(무형자산) | - | 467,267 | 908,447 | |
| 선급금 | 253,314 | 341,973 | 99,943 | 2020년 6월 개발 완료 예정 |
&cr;연구개발비 / 매출액 비율&cr;
[연구개발비용계÷당기매출액×100]
| 제35기 1분기 | 제34기 연간 | 제33기 연간 |
|---|---|---|
| 0.03% | 0.10% | 0.14% |
&cr;&cr;
&cr;나. 연구개발 실적&cr;
| No | 기술개발내용 | 개발년도 | 개발방법 | 연투자실적 | 주요기능 및 기대효과 | 인력 | 투자금액 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 다우오피스 결제시스템 | '18 | 자체개발 | 107 | 다우오피스 SaaS 서비스에 필요한 상품 가입, 주문 및 결제 시스템 개발 | 4.4억 | |
| 2 | 다우오피스 제휴시스템 | '18 | 자체개발 | 74 | 다우오피스 SaaS 서비스와 다른 업체 서비스를 연동 사용 가능한 서비스 기반 개발 | 3.1억 | |
| 3 | D-BI시스템 | '18 | 외주개발 | 53 | 정산데이터 중 필요 데이터 선별 및 DB 구축, 데이터 분석 화면 개발함. 시스템을 통해 효율적인 의사결정 진행 가능 | 1.6억 | |
| 4 | 근태관리시스템 | '19 | 자체개발 | 52 | 근무시간 집계 및 현황 제공 기능 개발 및 근태관리 데이터 일괄 관리와 근태솔루션 데이타의 내부 유입 및 표준관리를 위한 연동 기능 개발 | 2.4억 | |
| 5 | 운영 및 연동플랫폼 | '19 | 자체개발 | 54 | 서버 이중화 작업으로 보안기능을 제고하고 표준화된 연동 서비스를 제공함으로써 프로젝트 및 유지보수 비용 절감 | 2.3억 | |
| 6 | 그룹웨어 표준 정산시스템(Doms) | '19 | 외주개발 | 10 | 고객사의 정보와 매출 관련 지표의 시스템 관리 및 ERP시스템과 데이터를 연동시킴으로써 정확한 회계처리 향상과 오류방지 | 0.6억 | |
| 7 | 사내업무자동화_RDA | '19 | 외주개발 | 6 | 사내 단순 반복 업무들을 자동화 함으로써 직원들의 업무 수행시간을 단축 및 직무만족도 향상 | 0.4억 |
&cr;&cr;
[금융부문-키움증권과 그 종속기업] &cr;&cr;
11. 영업의 현황 &cr;
■ 금융투자업 : 키움증권㈜ &cr;
&cr;가. 영업의 개황&cr;
당사의 K-IFRS 연결기준 제22기 1분기 영업이익은 103억원을 시현하면서 K-IFRS 연결기준 전년동기 대비 94.89% 감소하였습니다.&cr;
&cr;나. 영업규모 (단위 : 백만원)&cr;
| 주요과목 | 제22기 1분기 | 제21기 | 제20기 |
|---|---|---|---|
| 현금 및 예치금 | 3,279,335 | 1,944,787 | 2,516,885 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 17,709,962 | 14,112,071 | 9,593,298 |
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 311,854 | 436,407 | 522,082 |
| 상각후원가측정 금융자산 | 4,827,509 | 5,328,960 | 4,331,396 |
| 관계기업투자 | 255,356 | 359,904 | 284,271 |
| 파생상품자산 | 116,050 | 110,511 | 51,619 |
| 대출채권 | - | - | - |
| 유형자산 | 102,219 | 103,104 | 109,441 |
| 투자부동산 | 230,063 | 159,674 | 87,663 |
| 무형자산 | 59,721 | 59,813 | 64,083 |
| 사용권자산 | 12,717 | 12,384 | - |
| 당기법인세자산 | 461 | - | 90 |
| 이연법인세자산 | 6,516 | 3,678 | 3,532 |
| 기타자산 | 3,229,967 | 742,350 | 675,322 |
| 총자산 | 30,141,730 | 23,373,643 | 18,239,682 |
&cr;다. 영업실적 (단위 : 백만원)&cr;
| 영업종 류 | 제22기 1분기 | 제21기 1분기 | 제21기 |
|---|---|---|---|
| 수수료 손익 | 149,022 | 77,400 | 362,651 |
| 유가증권평가 및 처분손익 | 158,294 | 96,242 | 87,951 |
| 파생상품 관련 손익 | (315,735) | 10,401 | 26,244 |
| 이자 손익 | 82,909 | 74,812 | 302,404 |
| 기타 영업손익 | 38,087 | 29,627 | 85,834 |
| 판매비와 관리비 | 102,231 | 85,912 | 391,393 |
| 영업이익 | 10,346 | 202,569 | 473,691 |
&cr;라. 자금조달 및 운용실적&cr;
(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 제22기 1분기 | 제21기 | 제20기 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 잔액 | 구성비 | 잔액 | 구성비 | 잔액 | 구성비 | |
| 자본 | ||||||
| 자본금 | 126,965 | 0% | 126,965 | 1% | 126,965 | 1% |
| 자본잉여금 | 527,230 | 2% | 527,230 | 2% | 529,832 | 3% |
| 자본조정 | (60,417) | 0% | (60,417) | 0% | (22,696) | 0% |
| 기타포괄손익누계액 | (90,855) | 0% | (19,904) | 0% | 64,961 | 0% |
| 이익잉여금 | 1,611,774 | 5% | 1,660,090 | 7% | 1,342,460 | 7% |
| 비지배주주지분 | 21,637 | 0% | 24,468 | 0% | 24,251 | 0% |
| 예수부채 | ||||||
| 투자자예수금 | 9,517,781 | 31% | 5,978,681 | 26% | 4,950,435 | 27% |
| 수입담보금 | 701,075 | 2% | 437,515 | 2% | 352,602 | 2% |
| 기타예수금 | 285 | 0% | 264 | 0% | 262 | 0% |
| 차입부채 | ||||||
| 콜머니 | - | 0% | - | 0% | 50,000 | 0% |
| 사채 | 1,364,833 | 5% | 1,298,219 | 6% | 872,096 | 5% |
| 차입금 | 1,674,136 | 6% | 1,363,447 | 6% | 1,517,663 | 8% |
| 환매조건부채권매도 | 4,086,855 | 14% | 4,616,020 | 20% | 2,395,838 | 13% |
| 전자단기사채 | 2,060,817 | 7% | 2,081,860 | 9% | 1,331,764 | 7% |
| 기타 | 98,195 | 0% | - | 0% | 27,438 | 0% |
| 기타부채 | ||||||
| 매도증권 | 1,599,753 | 5% | 715,172 | 3% | 140,704 | 1% |
| 매도파생결합증권 | 2,954,149 | 10% | 3,477,582 | 15% | 3,576,579 | 20% |
| 파생상품부채 | 313,383 | 1% | 111,749 | 0% | 40,409 | 0% |
| 리스부채 | 12,196 | 0% | 11,810 | 0% | - | 0% |
| 퇴직급여충당금 | 1,744 | 0% | 238 | 0% | 321 | 0% |
| 요구불상환지분 | 296,145 | 1% | 186,155 | 1% | 164,862 | 1% |
| 미지급금 | 2,939,863 | 10% | 576,355 | 2% | 509,302 | 3% |
| 기타 | 384,186 | 1% | 260,144 | 1% | 243,634 | 1% |
| 합 계 | 30,141,730 | 100% | 23,373,643 | 100% | 18,239,682 | 100% |
&cr;(2) 자금운용실적 (단위 : 백만원)&cr;
| 구 분 | 제22기 1분기 | 제21기 | 제20기 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 잔액 | 구성비 | 잔액 | 구성비 | 잔액 | 구성비 | |
| 현·예금 | ||||||
| 현금 및 현금성 자산 | 1,267,177 | 4% | 247,871 | 1% | 456,612 | 3% |
| 예치금 | 2,012,158 | 7% | 1,696,916 | 7% | 2,060,273 | 11% |
| 유가증권 | ||||||
| 당기손익-&cr;공정가치측정 금융자산 | 17,709,962 | 59% | 14,112,071 | 60% | 9,593,298 | 53% |
| 기타포괄손익-&cr;공정가치측정 금융자산 | 311,854 | 1% | 436,407 | 2% | 522,082 | 3% |
| 상각후원가측정 금융자산&cr;(유가증권) | 8,165 | 0% | 8,147 | 0% | 7,254 | 0% |
| 관계기업투자지분 | 255,356 | 1% | 359,904 | 2% | 284,271 | 2% |
| 파생상품 | 116,050 | 0% | 110,511 | 0% | 51,619 | 0% |
| 상각후&cr;원가측정 금융자산&cr;(대출채권) | ||||||
| 콜론 | 18 | 0% | 17 | 0% | 95 | 0% |
| 신용공여금 | 1,458,149 | 5% | 2,009,034 | 9% | 1,807,950 | 10% |
| 환매조건부매수 | 12,346 | 0% | 9,296 | 0% | 2,700 | 0% |
| 대여금 | 4,961 | 0% | 4,177 | 0% | 3,066 | 0% |
| 매입대출채권 | 228 | 0% | 228 | 0% | 228 | 0% |
| 대출금 | 3,343,642 | 11% | 3,298,061 | 14% | 2,509,122 | 14% |
| 사모사채 | - | 0% | - | 0% | 980 | 0% |
| 유형자산 | 102,219 | 0% | 103,104 | 0% | 109,441 | 1% |
| 투자부동산 | 230,063 | 1% | 159,674 | 1% | 87,663 | 0% |
| 사용권자산 | 12,717 | 0% | 12,384 | 0% | - | 0% |
| 미수금 | 3,047,266 | 10% | 625,305 | 3% | 531,590 | 3% |
| 기 타 | 249,399 | 1% | 180,536 | 1% | 211,438 | 1% |
| 합 계 | 30,141,730 | 100.0% | 23,373,643 | 100.0% | 18,239,682 | 100.0% |
&cr; 12. 영업부문별 현황 &cr;
■ 금융투자업 : 키움증권㈜ &cr;
&cr;가. 영업의 개황&cr;
당사는 국내 최초의 온라인 종합증권사로 투자매매업, 투자중개업, 투자일임업, 투자자문업을 영위하고 있으며, 저비용 사업구조와 국내 최대의 온라인 고객을 기반으로 15년 연속 주식위탁매매 시장점유율 1위를 유지하고 있습니다. 코로나19 사태 등 대외 불확실성 확대에 따른 영업환경 제약과 지수 급락으로 인한 트레이딩 손실로 당사는 FY2020 1분기 (20 20년 1~3월) 영업이익 332억원( 전년동기 대비 -79.37%), 당기순이익 442억원( 전년동기 대비 -66.89%)으로 감소하였습니다.&cr;&cr;
다만 당사는 온라인 및 모바일 위탁매매부문에서 차별화된 경쟁력을 바탕으로 개인매매 점유율 시장을 선도하면서 제22기 1분기 주식 위탁매매 점유율 18.7% 를 기록하였으며 2020년 1분기 현재 약 520만 활동 계좌를 보유하는 등 안정적인 고객기반을 확보하고 있습니다&cr;
(1) 리테일부문
2020년 1분기(누계) 일평균 거래대금은 19.0조 원으로 전년 동기 73.9% 증가하였으며, 개인 자금의 자본시장 참여 및 개인 비대면 계좌 개설은 꾸준하게 진행되고 있습니다. 당사는 온라인 브로커리지 지배력을 바탕으로한 거래대금기준 시장점유율 1위 업체로, 모바일 브로커리지에서의 시장점유율도 업종 내 최고 수준을 유지하고 있습니다. 제 22기 주식시장 점유율은 전년동기 16.72% 에서 1.94%p 증가한 18.6 6%을 기록하였으며, 2016년 2월부터 시행된 비대면채널 활성화 등이 영업기반 확대 및 수익성 개선에 긍정적인 영향을 미치고 있고, 신용공여 이자수익 등 금융부문 수익이 꾸준히 유지되고 있으며, 주식대여 등 신규사업 부문의 수수료 기반이 확대되면서 안정적인 이자이익 기반 또한 유지되고 있습니다.&cr;키움증권은 온라인 전문 증권사로 향후에도 약정기준 위탁매매 점유율 1위 유지와 함께 높은 고객로열티, 비대면 계좌 개설을 통한 성장 등을 이어나갈 것입니다.&cr;&cr;
[중개시장점유율(누적)]
| 구 분 | 2020년(제22기) 1분기 | 2019년(제21기) | 2018년(제20기) |
|---|---|---|---|
| 주 식 | 18.66% | 18.44% | 16.47% |
| 선 물 | 4.43% | 3.34% | 3.41% |
| 옵 션 | 4.74% | 4.45% | 4.00% |
| &cr;주) 상기 시장점유율은 당사 조사기준에 의한 것으로 타사 자료와 다를 수 있음.&cr; | |||
| (2) 고객자산관리부문&cr; | |||
| 고객자산관리부문은 고객자산을 운용, 관리하고, 금융상품 마케팅 역할을 수행하기 위해 2018년 신설되었습니다. 키움증권은 2007년 온라인 펀드 판매를 시작으로 2012년 리테일 Wrap Account 운용, 2014년 홀세일 Wrap Account 운용으로 금융상품의 영역을 확대하였으며, 2016년에는 신탁업 인가를 취득하여 금융상품 비즈니스 기반을 더욱 강화하였습니다. 2020년 1분기말 기준 Wrap 잔고 약 3.8조원 , 신탁잔고 약 2.7조원으로 규모의 성장도 이루어 가고 있습니다. 고객자산관리본부는 각 분야의 전문인력을 육성하여 고객자산 운용과 온라인 펀드 시장에서 최고가 될 수 있도록 더욱 정진해 나갈 것입니다.&cr;&cr; | |||
| (3) 홀세일부문&cr; | |||
| 법인영업파트는 국내외 유수기관을 대상으로 각종 리서치 정보와 국내외 시장 정보서비스를 제공하고 있고 국내외 기관들의 국내주식 및 파생상품 거래 서비스를 제공하며, 국내 정상의 법인영업 전문기관으로 성장해가고 있습니다.&cr;채권 및 장외파생 파트는 국내외 이자율 상품 투자 운용 및 중개, ELS/DLS 등 상품 개발 및 판매 업무를 수행하고 있습니다. 향후 운용 및 중개, 판매 자산 커버리지를 점진적으로 확대하여 국내외 고객들의 다양한 FICC 상품 관련 수요에 효과적으로 대응할 수 있는 역량을 갖추어 나갈 계획입니다.&cr;&cr; | |||
| (4) IB부문&cr; | |||
| ECM파트는 IPO업무와 유상증자, 주식연계채권(CB, BW)의 모집주선 및 총액/잔액인수 업무를 주로 담당하고, 우수 중소 벤처기업 및 대기업의 IPO업무를 전문적으로수행하고 있으며 성공적인 IPO를 위해 Pre-IPO 투자 컨설팅부터 IPO실무, 기업 IR에 이르기까지 IPO전반에서 기업의 Needs에 맞는 서비스를 제공하고 있습니다. 그 노력의 결과 코넥스 지정 자문인으로 선정이 되고 IPO 상장(코넥스 포함) 2016년 13건, 2017년 6건, 2018년 10건, 2019년 8건을 달성하였습니다.&cr;DCM파트는 회사채 인수 및 ABS 인수, 자산유동화 업무를 주로 담당하고 있으며 자산유동화 부문에서는 부동산금융을 비롯하여 대체투자, 선박금융, 녹색금융 등의 구조화 금융상품 관련 토탈 서비스를 제공하고 있습니다. 금융구조의 설계 업무부터 투자자 모집, 유동화 등의 자금 조달 업무까지 프로젝트 추진 주체에게 필요한 모든 서비스를 제공하고 있습니다.&cr; | |||
| (5) 투자운용부문 | |||
| 회사의 수익성 향상 및 수익원의 다각화를 위해 투자운용부문을 강화하였으며, 투자기법과 투자대상을 선별하여 안정적인 고수익을 추구하는 것으로 인정 받고 있습니다. 메자닌 투자, Private Equity, 차익 거래 등 각 분야에서 최고의 인력을 보유하고 이들간의 시너지를 바탕으로 투자업계의 지평을 열어가고 있습니다.&cr;&cr; | |||
| (6) 프로젝트투자부문&cr; | |||
| 프로젝트투자부문은 개발사업 Equity 투자, 본 PF 주관 및 실행 등을 통하여 수익 극대화를 모색하고 있습니다. 또한 부동산 중ㆍ후순위를 꾸준하게 진행하고 있으며, Value-add가 가능한 물건을 지속적으로 탐색하여 배당수익 및 매각가치를 극대화함으로써 성장을 이어나갈 것입니다. 이외에 임대주택사업 및 대체 투자 영역도 꾸준히 추진하고 있으며, 2018년에는 본부 신설에 따라 기존 추진 사업 외 Coverage 부문까지 영업 부문을 확대하였습니다.&cr;&cr; | |||
| (7) 리서치센터&cr; | |||
| 키움의 리서치센터는 기관 투자자에 대한 서비스를 강화하기 위해 2006년 6월 출범하였습니다. 짧은 연혁에도 시장에서 빠르게 인지도를 확보하여 최근 주요 경제지의 리서치센터 평가에서 10위 이내에 포함되는 등 꾸준히 신뢰도를 쌓아가고 있습니다. 투자전략부문은 경험 많은 이코노미스트와 시황 담당자가, 기업분석부문은 IT섹터를 중심으로 시장을 선도하고 있습니다. 최근에는 개인투자자 비중이 높은 키움의 특성과 위상에 맞춰 별도 팀으로 성장기업분석팀이 출범하여 중소/벤처기업 분석을 확대하고 있습니다. 또한 늘어나고 있는 국내 투자자의 해외주식 직접투자를 지원하기 위해 글로벌리서치팀을 운영하고 있습니다. 키움 리서치센터는 해당 팀별로 주어진 미션을 수행하고, 경험 많은 애널리스트들이 협업함으로써, 투자자들에게 투자 아이디어 제공과 금융자산 확충에 도움이 되는 리서치센터의 역할을 충실히 해나갈 것입니다. | |||
| &cr;나. 영업규모 (단위 : 백만원)&cr; |
| 주요과목 | 제22기 1분기 | 제21기 | 제20기 |
|---|---|---|---|
| 현금 및 예치금 | 3,011,603 | 1,575,581 | 2,098,933 |
| 당기손익-공정가치측정금융자산 | 16,001,189 | 12,846,778 | 8,595,017 |
| 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 303,972 | 428,624 | 514,540 |
| 관계회사투자지분 | 1,247,733 | 1,324,383 | 1,254,054 |
| 파생상품자산 | 115,718 | 109,394 | 50,240 |
| 상각후원가측정 금융자산 (주) | 1,547,308 | 2,009,888 | 1,809,845 |
| 유형자산 | 62,078 | 62,662 | 63,651 |
| 투자부동산 | 32,234 | 32,322 | 32,672 |
| 무형자산 | 18,876 | 18,762 | 22,502 |
| 이연법인세자산 | 2,803 | - | - |
| 사용권자산 | 9,385 | 8,988 | - |
| 기타자산 | 3,214,841 | 735,278 | 564,285 |
| 총 자산 | 25,567,740 | 19,152,660 | 15,005,739 |
| &cr;주) 상각후원가측정 금융자산&cr; | |||
| ㅇ 신용공여: 신용거래융자금, 증권담보대출, 매도대금담보대출 &cr; | |||
| ㅇ 매입대출채권, 환매조건부매수, 대지급금, 사모사채&cr; | |||
| &cr; | |||
| &cr;다.# 영업실적 (단위 : 백만원) |
| 영업 종류 | 제22기 1분기 | 제21기 1분기 | 제21기 |
|---|---|---|---|
| 수수료 손익 | 143,995 | 72,782 | 330,994 |
| 유가증권평가 및 처분손익 | 187,818 | 60,800 | 25,828 |
| 파생상품 관련 손익 | (302,909) | 16,950 | 36,195 |
| 이자 손익 | 51,437 | 48,220 | 189,634 |
| 기타 영업손익 | 31,635 | 25,832 | 61,175 |
| 판매비와 관리비 | 78,815 | 63,828 | 294,061 |
| 영업이익 | 33,161 | 160,756 | 349,764 |
주) 유가증권: 당기손익-공정가치측정금융자산, 상각후원가측정 금융자산
라. 자금조달 및 운용현황
(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원)
| 구분 | 제22기 1분기 | 제21기 | 제20기 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 평균잔액 | 이자율 | 구성비 | 평균잔액 | 이자율 | 구성비 | |
| 자본 | ||||||
| 자본금 | 126,965 | 1% | 126,965 | 1% | ||
| 자본잉여금 | 526,540 | 2% | 526,540 | 3% | ||
| 자본조정 | (34,385) | 0% | (13,622) | 0% | ||
| 기타포괄손익누계액 | 84,981 | 0% | 80,240 | 0% | ||
| 이익잉여금 | 1,441,325 | 7% | 1,323,423 | 7% | ||
| 예수부채 | ||||||
| 투자자예수금 | 5,166,554 | 0.49% | 23% | 3,788,123 | 1% | 21% |
| 수입담보금 | 579,000 | 0.01% | 3% | 395,400 | 0% | 2% |
| 차입부채 | ||||||
| 콜머니 | 105,275 | 1.20% | 0% | 126,729 | 2% | 1% |
| 전자단기사채 | 1,448,101 | 1.69% | 7% | 923,655 | 2% | 5% |
| 차입금 | 1,614,195 | 1.58% | 8% | 1,351,684 | 2% | 8% |
| 사채 | 695,039 | 2.75% | 3% | 693,391 | 3% | 4% |
| 환매조건부채권매도 | 4,016,995 | 1.23% | 18% | 2,930,793 | 2% | 16% |
| 기타부채 | ||||||
| 매도증권 | 1,482,034 | 7% | 658,920 | 4% | ||
| 매도파생결합증권 | 3,285,600 | 15% | 3,988,760 | 22% | ||
| 파생상품부채 | 92,525 | 0% | 54,970 | 0% | ||
| 리스부채 | 8,478 | 0% | 2,284 | 0% | ||
| 퇴직급여충당금 | 1 | 0% | 211 | 0% | ||
| 미지급금 | 972,375 | 4% | 941,797 | 5% | ||
| 기타 | 429,100 | 2% | 385,627 | 2% | ||
| 합 계 | 22,040,698 | 100% | 18,285,888 | 100% |
(2) 자금운용실적 (단위 : 백만원)
| 구분 | 제22기 1분기 | 제21기 | 제20기 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 평균잔액 | 이자율 | 구성비 | 평균잔액 | 이자율 | 구성비 | |
| 현 ·예금 | ||||||
| 현금 및 현금성 자산 | 948,735 | 1.21% | 4% | 708,839 | 2% | 4% |
| 예치금 | 1,557,797 | 1.14% | 7% | 1,241,405 | 2% | 7% |
| 유가증권 | ||||||
| 당기손익-공정가치측정 금융자산 | 10,067,505 | 46% | 8,134,984 | 44% | ||
| 투자자예탁금별도예치금 | 3,874,717 | 1.46% | 18% | 3,150,933 | 2% | 17% |
| 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 | 531,547 | 2% | 521,576 | 3% | ||
| 관계기업투자지분 | 1,317,309 | 6% | 1,204,572 | 7% | ||
| 파생상품 | 111,343 | 1% | 47,712 | 0% | ||
| 상각후원가측정 금융자산(대출채권) | ||||||
| 신용공여금 | 1,989,552 | 8.85% | 9% | 1,901,768 | 9% | 11% |
| 대여금 | 708 | 1.44% | 0% | 631 | 3% | 0% |
| 대출금 | 49,165 | 0% | 16,059 | 0% | ||
| 매입대출채권 | 228 | 0% | 228 | 0% | ||
| 사모사채 | 0 | 0% | 948 | 0% | ||
| 기타 | 80,172 | 0% | 40,678 | 0% | ||
| 유형자산 | ||||||
| 유형자산 | 62,557 | 0% | 63,606 | 0% | ||
| 투자부동산 | 32,292 | 0% | 32,510 | 0% | ||
| 사용권자산 | 8,992 | 0% | 2,351 | 0% | ||
| 미수금 | 1,093,886 | 5% | 910,010 | 5% | ||
| 기타 | 314,193 | 2% | 307,079 | 2% | ||
| 합 계 | 22,040,698 | 100% | 18,285,888 | 100% |
마. 영업 종류별 현황
(1) 증권거래현황 (단위 : 백만원)
| 구분 | 매수 | 매도 | 합계 | 잔액 | 평가손익 |
|---|---|---|---|---|---|
| 지분증권 | |||||
| 주식 | |||||
| 유가증권시장 | 601,039 | 1,040,057 | 1,641,096 | (888,929) | 240,956 |
| 코스닥시장 | 113,402 | 174,489 | 287,891 | (53,594) | (33,652) |
| 코넥스시장 | 31 | 8 | 39 | - | - |
| 기타 | - | - | - | 566,025 | 2,102 |
| 소계 | 714,472 | 1,214,554 | 1,929,026 | (376,499) | 209,406 |
| 신주인수권증서 | |||||
| 유가증권시장 | - | - | - | - | - |
| 코스닥시장 | - | - | - | - | - |
| 코넥스시장 | - | - | - | - | - |
| 기타 | - | - | - | - | - |
| 소계 | - | - | - | - | - |
| 기타 | |||||
| 유가증권시장 | - | - | - | - | - |
| 코스닥시장 | - | - | - | - | - |
| 코넥스시장 | - | - | - | - | - |
| 기타 | 6,237 | 10,394 | 16,631 | 315,185 | 5,862 |
| 소계 | 6,237 | 10,394 | 16,631 | 315,185 | 5,862 |
| 계 | 720,709 | 1,224,948 | 1,945,657 | (61,314) | 215,268 |
| 채무증권 | |||||
| 국채,지방채 | |||||
| 국고채 | 16,717,578 | 16,672,608 | 33,390,186 | 1,865,792 | 4,382 |
| 국민주택채권 | - | - | - | - | - |
| 기타 | 34,311 | 33,140 | 67,451 | 2,888 | 15 |
| 소계 | 16,751,889 | 16,705,748 | 33,457,637 | 1,868,680 | 4,397 |
| 특수채 | |||||
| 통화안정증권 | 6,685,466 | 6,544,778 | 13,230,244 | - | - |
| 예금보험공사채 | - | - | - | - | - |
| 토지개발채권 | - | - | - | - | - |
| 기타 | 6,051,432 | 5,739,956 | 11,791,388 | 2,646,280 | 2,092 |
| 소계 | 12,736,898 | 12,284,734 | 25,021,632 | 2,646,280 | 2,092 |
| 금융채 | |||||
| 산금채 | - | - | - | - | - |
| 중기채 | - | - | - | - | - |
| 은행채 | - | - | - | - | - |
| 여전채 | - | - | - | - | - |
| 종금채 | - | - | - | - | - |
| 기타 | 3,938,177 | 3,407,255 | 7,345,432 | - | - |
| 소계 | 3,938,177 | 3,407,255 | 7,345,432 | - | - |
| 회사채 | 2,146,320 | 2,136,866 | 4,283,186 | 2,692,721 | (6,289) |
| 기업어음증권 | 30,280,962 | 30,940,206 | 61,221,168 | 228,334 | 294 |
| 기타 | - | - | - | - | - |
| 계 | 65,854,246 | 65,474,809 | 131,329,055 | 7,436,015 | 494 |
| 집합투자증권 | |||||
| ETF | 2,545,507 | 3,326,149 | 5,871,656 | 1,589,675 | (149,117) |
| 기타 | 4,717,538 | 4,905,590 | 9,623,128 | 741,793 | 13,230 |
| 계 | 7,263,045 | 8,231,739 | 15,494,784 | 2,331,468 | (135,887) |
| 투자계약증권 | - | - | - | - | - |
| 외화증권 | |||||
| 지분증권 | 31,781 | 7,006 | 38,787 | 104,346 | (2,225) |
| 채무증권 | |||||
| 국채,지방채 | - | - | - | - | - |
| 특수채 | - | - | - | - | - |
| 금융채 | - | - | - | - | - |
| 회사채 | 70,977 | 71,773 | 142,750 | 45,663 | 3,481 |
| 기업어음증권 | - | - | - | - | - |
| 기타 | - | - | - | - | - |
| 소계 | 70,977 | 71,773 | 142,750 | 45,663 | 3,481 |
| 집합투자증권 | - | 28,414 | 28,414 | 463,961 | 10,875 |
| 투자계약증권 | - | - | - | - | - |
| 파생결합증권 | - | - | - | - | - |
| 기타 | - | - | - | - | - |
| 계 | 102,758 | 107,193 | 209,951 | 613,970 | 12,131 |
| 파생결합증권 | |||||
| ELS | - | 388,429 | 388,429 | (1,685,107) | 234,879 |
| ELW | - | - | - | 2 | - |
| 기타 | - | 97,178 | 97,178 | (1,203,196) | (9,954) |
| 계 | - | 485,607 | 485,607 | (2,888,301) | 224,925 |
| 기타증권 | - | - | - | 1,421 | - |
| 합계 | 73,940,758 | 75,524,296 | 149,465,054 | 7,433,259 | 316,931 |
(2) 장내파생상품 거래현황 (단위 : 백만원)
| 구분 | 거래금액 | 잔액 | 평가손익 | 투기 | 헤지 | 기타 | 합계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 자산 | |||||||
| 부채 | |||||||
| 선물 | |||||||
| 국내 | |||||||
| 상품선물 | |||||||
| 금 | - | - | - | - | - | - | - |
| 돈육 | - | - | - | - | - | - | - |
| 기타 | - | - | - | - | - | - | - |
| 소계 | - | - | - | - | - | - | - |
| 금융선물 | |||||||
| 금리선물 | |||||||
| 국채3년 | 20,887,482 | - | - | 20,887,482 | - | - | 260 |
| 국채5년 | - | - | - | - | - | - | - |
| 국채10년 | - | - | - | - | - | - | - |
| 통안증권 | - | - | - | - | - | - | - |
| 기타 | - | - | - | - | - | - | - |
| 소계 | 20,887,482 | - | - | 20,887,482 | - | - | 260 |
| 통화선물 | |||||||
| 미국달러 | 2,940,644 | - | - | 2,940,644 | - | - | (1,714) |
| 엔 | - | - | - | - | - | - | - |
| 유로 | - | - | - | - | - | - | - |
| 기타 | - | - | - | - | - | - | - |
| 소계 | 2,940,644 | - | - | 2,940,644 | - | - | (1,714) |
| 지수선물 | |||||||
| KOSPI200 | 22,164,768 | - | - | 22,164,768 | - | - | (24,527) |
| KOSTAR | - | - | - | - | - | - | - |
| 기타 | - | - | - | - | - | - | - |
| 소계 | 22,164,768 | - | - | 22,164,768 | - | - | (24,527) |
| 개별주식 | 318,211 | - | - | 318,211 | - | - | 597 |
| 기타 | - | - | - | - | - | - | - |
| 계 | 46,311,105 | - | - | 46,311,105 | - | - | (25,384) |
| 기타 | - | - | - | - | - | - | - |
| 국내계 | 46,311,105 | - | - | 46,311,105 | - | - | (25,384) |
| 해외 | |||||||
| 상품선물 | |||||||
| 농산물 | - | - | - | - | - | - | - |
| 비철금속,귀금속 | - | - | - | - | - | - | - |
| 에너지 | - | - | - | - | - | - | - |
| 기타 | - | - | - | - | - | - | - |
| 소계 | - | - | - | - | - | - | - |
| 금융선물 | |||||||
| 통화 | - | - | - | - | - | - | - |
| 금리 | - | - | - | - | - | - | - |
| 주가지수 | 62,126 | - | - | 62,126 | - | - | (1,165) |
| 개별주식 | - | - | - | - | - | - | - |
| 기타 | - | - | - | - | - | - | - |
| 소계 | 62,126 | - | - | 62,126 | - | - | (1,165) |
| 기타 | - | - | - | - | - | - | - |
| 해외계 | 62,126 | - | - | 62,126 | - | - | (1,165) |
| 선물계 | 46,373,231 | - | - | 46,373,231 | - | - | (26,549) |
| 옵션 | |||||||
| 국내 | |||||||
| 지수옵션 | |||||||
| KOSPI200 | 31,392 | - | - | 31,392 | 173 | 231 | (84) |
| 기타 | - | - | - | - | - | - | - |
| 소계 | 31,392 | - | - | 31,392 | 173 | 231 | (84) |
| 개별주식 | 8,847 | - | - | 8,847 | - | - | - |
| 통화 | |||||||
| 미국달러 | 5,054 | - | - | 5,054 | - | - | - |
| 기타 | - | - | - | - | - | - | - |
| 소계 | |||||||
| 13,901 | - | - | 13,901 | - | - | - | |
| 기타 | 5,633 | - | - | 5,633 | - | - | - |
| 국내계 | 59,773 | - | - | 59,773 | 173 | 231 | (84) |
| 해외 | |||||||
| 주가지수 | - | - | - | - | - | - | - |
| 개별주식 | - | - | - | - | - | - | - |
| 금리 | - | - | - | - | - | - | - |
| 통화 | - | - | - | - | - | - | - |
| 기타 | - | - | - | - | - | - | - |
| 해외계 | - | - | - | - | - | - | - |
| 옵션계 | 59,773 | - | - | 59,773 | 173 | 231 | (84) |
| 기타 | |||||||
| 국내 | - | - | - | - | - | - | - |
| 해외 | - | - | - | - | - | - | - |
| 기타계 | - | - | - | - | - | - | - |
| 합계 | 46,433,004 | - | - | 46,433,004 | 173 | 231 | (26,633) |
(3) 장외파생상품 거래현황 (단위 : 백만원)
| 구분 | 거래금액 | 잔액 | 평가손익 | 투기 | 헤지 | 기타 | 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 선도 | |||||||
| 신용 | - | - | - | - | - | - | - |
| 주식 | - | - | - | - | - | - | - |
| 일반상품 | - | - | - | - | - | - | - |
| 금리 | - | - | - | - | - | - | - |
| 통화 | - | 15,401 | - | 15,401 | (118) | - | (91) |
| 기타 | - | - | - | - | - | - | - |
| 계 | - | 15,401 | - | 15,401 | (118) | - | (91) |
| 옵션 | |||||||
| 신용 | - | - | - | - | (232) | (5,514) | |
| 주식 | - | 49,682 | - | 49,682 | 34,882 | 16,683 | (19,645) |
| 일반상품 | - | - | - | - | (249) | 14,503 | (3,206) |
| 금리 | - | - | - | - | - | - | |
| 통화 | - | - | - | - | - | - | |
| 기타 | - | - | - | - | - | - | |
| 계 | - | 49,682 | - | 49,682 | 34,633 | 30,954 | (28,365) |
| 스왑 | |||||||
| 신용 | - | - | - | - | - | 31,634 | |
| 주식 | - | 344,093 | - | 344,093 | 24,506 | 239,843 | (219,794) |
| 일반상품 | - | 6,059 | - | 6,059 | 760 | 439 | - |
| 금리 | - | - | - | - | 46,943 | 1,878 | 7,565 |
| 통화 | - | 45,623 | - | 45,623 | 8,821 | 3,960 | 674 |
| 기타 | - | - | - | - | - | - | |
| 계 | - | 395,775 | - | 395,775 | 81,030 | 277,754 | (211,555) |
| 기타 | - | - | - | - | - | - | - |
| 합계 | - | 460,858 | - | 460,858 | 115,545 | 308,708 | (240,011) |
(4) 유가증권 운용내역
1) 주 식 (단위 : 백만원)
| 구분 | 제22기 1분기 | 제21기 1분기 | 제21기 |
|---|---|---|---|
| 처분차익(차손) | (14,705) | 33,498 | 37,791 |
| 평가차익(차손) | 209,392 | 25,112 | (37,899) |
| 배당금수익 | 31,370 | 27,378 | 28,752 |
| 합 계 | 226,057 | 85,988 | 28,644 |
2) 출자금 (단위 : 백만원)
| 구분 | 제22기 1분기 | 제21기 1분기 | 제21기 |
|---|---|---|---|
| 처분·상환차익(차손) | (97) | 9 | 691 |
| 평가차익(차손) | 5,862 | - | (1,274) |
| 합 계 | 5,765 | 9 | (583) |
3) 채 권 (단위 : 백만원)
| 구분 | 제22기 1분기 | 제21기 1분기 | 제21기 |
|---|---|---|---|
| 처분·상환차익(차손) | 8,751 | 3,412 | 41,210 |
| 평가차익(차손) | 496 | 18,776 | 16,962 |
| 채권이자 | 35,282 | 30,014 | 119,119 |
| 합 계 | 44,529 | 52,202 | 177,291 |
4) 집합투자증권 (단위 : 백만원)
| 구분 | 제22기 1분기 | 제21기 1분기 | 제21기 |
|---|---|---|---|
| 처분차익(차손) | (130,417) | 19,483 | 18,479 |
| 평가차익(차손) | (134,789) | 5,741 | 65,989 |
| 분배금수익 | 7,084 | 6,089 | 32,511 |
| 합 계 | (258,122) | 31,313 | 116,979 |
5) 외화증권 (단위 : 백만원)
| 구분 | 제22기 1분기 | 제21기 1분기 | 제21기 |
|---|---|---|---|
| 처분차익(차손) | (341) | 953 | 1,347 |
| 평가차익(차손) | 12,130 | 3,418 | 18,754 |
| 배당금·이자수익 | 668 | 324 | 1,644 |
| 합 계 | 12,457 | 4,695 | 21,745 |
6) 파생상품 운용수지
① 장내선물거래 (단위 : 백만원)
| 구분 | 제22기 1분기 | 제21기 1분기 | 제21기 |
|---|---|---|---|
| 매매차익(차손) | (30,003) | (19,639) | (33,632) |
| 정산차익(차손) | (26,549) | (3,277) | (20,686) |
| 합 계 | (56,552) | (22,916) | (54,318) |
② 장내옵션거래 (단위 : 백만원)
| 구분 | 제22기 1분기 | 제21기 1분기 | 제21기 |
|---|---|---|---|
| 매매차익(차손) | (6,663) | (400) | 4,120 |
| 정산차익(차손) | (209) | 1 | 20 |
| 합 계 | (6,872) | (399) | 4,140 |
③ 파생결합증권거래 (단위 : 백만원)
| 구분 | 제22기 1분기 | 제21기 1분기 | 제21기 |
|---|---|---|---|
| 평가차익(차손) | 230,631 | (55,960) | (90,587) |
| 상환차익(차손) | (6,900) | (13,804) | (115,468) |
| 합 계 | 223,731 | (69,764) | (206,055) |
주) 파생결합증권 거래손익과 매도파생결합증권 거래손익이 합산되어 있습니다.
④ 장외파생상품거래 (단위 : 백만원)
| 구분 | 제22기 1분기 | 제21기 1분기 | 제21기 |
|---|---|---|---|
| 매매차익(차손) | 401 | 3,371 | 50,914 |
| 평가차익(차손) | (239,885) | 36,895 | 35,460 |
| 합 계 | (239,484) | 40,266 | 86,374 |
(5) 위탁매매업무
1) 예수금 및 매매거래 실적 (단위 : 백만원)
| 구분 | 매수 | 매도 | 합계 | 수수료 |
|---|---|---|---|---|
| 지분증권 | ||||
| 주식 | ||||
| 유가증권시장 | 71,974,793 | 68,359,197 | 140,333,990 | 23,540 |
| 코스닥시장 | 118,399,469 | 117,246,067 | 235,645,536 | 37,464 |
| 코넥스시장 | 10,329 | 10,568 | 20,897 | 11 |
| 기타 | - | - | - | - |
| 소계 | 190,384,591 | 185,615,832 | 376,000,423 | 61,015 |
| 신주인수권증서 | ||||
| 유가증권시장 | - | - | - | - |
| 코스닥시장 | - | - | - | - |
| 코넥스시장 | - | - | - | - |
| 기타 | - | - | - | - |
| 소계 | - | - | - | - |
| 기타 | ||||
| 유가증권시장 | - | - | - | - |
| 코스닥시장 | - | - | - | - |
| 코넥스시장 | - | - | - | - |
| 기타 | - | - | - | - |
| 소계 | - | - | - | - |
| 지분증권합계 | 190,384,591 | 185,615,832 | 376,000,423 | 61,015 |
| 채무증권 | ||||
| 채권 | ||||
| 장내 | 16,928 | 128,733 | 145,661 | 27 |
| 장외 | - | - | - | 33 |
| 소계 | 16,928 | 128,733 | 145,661 | 60 |
| 기업어음 | ||||
| 장내 | - | - | - | - |
| 장외 | - | - | - | - |
| 소계 | - | - | - | - |
| 기타 | ||||
| 장내 | - | - | - | - |
| 장외 | - | - | - | - |
| 소계 | - | - | - | - |
| 채무증권합계 | 16,928 | 128,733 | 145,661 | 60 |
| 집합투자증권 | 26,465,748 | 25,106,022 | 51,571,770 | 7,905 |
| 투자계약증권 | - | - | - | - |
| 파생결합증권 | ||||
| ELS | - | - | - | - |
| ELW | 1,901,155 | 1,886,886 | 3,788,041 | 600 |
| 기타 | - | - | - | - |
| 파생결합증권합계 | 1,901,155 | 1,886,886 | 3,788,041 | 600 |
| 외화증권 | 1,108,576 | 871,229 | 1,979,805 | 6,913 |
| 기타증권 | - | - | - | - |
| 증권계 | 219,876,998 | 213,608,702 | 433,485,700 | 76,493 |
| 선물 | ||||
| 국내 | 120,720,937 | 120,457,148 | 241,178,085 | 6,344 |
| 해외 | 354,678,402 | 354,434,693 | 709,113,095 | 29,829 |
| 소계 | 475,399,339 | 474,891,841 | 950,291,180 | 36,173 |
| 옵션 | ||||
| 장내 | ||||
| 국내 | 3,174,427 | 3,149,554 | 6,323,981 | 9,300 |
| 해외 | 48,636 | 46,795 | 95,431 | 603 |
| 소계 | 3,223,063 | 3,196,349 | 6,419,412 | 9,903 |
| 장외 | ||||
| 국내 | - | - | - | - |
| 해외 | - | - | - | - |
| 소계 | - | - | - | - |
| 옵션합계 | 3,223,063 | 3,196,349 | 6,419,412 | 9,903 |
| 선도 | ||||
| 국내 | - | - | - | - |
| 해외 | - | - | - | - |
| 소계 | - | - | - | - |
| 기타 파생상품 | - | - | - | - |
| 파생상품합계 | 478,622,402 | 478,088,190 | 956,710,592 | 46,076 |
| 합계 | 698,499,400 | 691,696,892 | 1,390,196,292 | 122,569 |
2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원)
| 구분 | 제22기 1분기 | 제21기 1분기 | 제21기 |
|---|---|---|---|
| 수탁수수료 | 122,569 | 52,932 | 240,247 |
| 매매수수료비용 | 33,453 | 14,282 | 67,586 |
| 수지차익 | 89,116 | 38,650 | 172,661 |
(6) 투자일임업무
1) 투자운용인력 현황
| 성명 | 직위 | 담당업무 | 자격증종류 | 자격증취득일 | 주요경력 | 협회등록일자 | 상근여부 | 운용중인계약수 | 운용규모(백만원) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 이준석 | 차장 | 투자일임운용 | 투자자산운용사 | 2012.09.14 | 2006.12 ~ 2010.03 대신증권 무역센터지점 2010.04 ~ 2017.01 대신증권 신탁사업부 2017.02 ~ 현재 키움증권 랩솔루션팀 |
20170208 | 상근 | 165 | 3,803,658 |
| 김봉주 | 과장 | 투자일임운용 | 투자자산운용사 | 2010.05.20 | 2011.09 ~ 2014.12 키움증권 투자컨텐츠팀 2015.01 ~ 2016.09 키움증권 투자솔루션팀 2016.10 ~ 2016.11 키움증권 신탁팀 2016.12 ~ 현재 키움증권 랩솔루션팀 |
20150108 | 상근 | - | - |
| 손현빈 | 대리 | 투자일임운용 | 투자자산운용사 | 2015.08.07 | 2011.09 ~ | ||||
| 2014.03 ~ 2016.12 키움증권 커뮤니케이션팀 | |||||||||
| 2017.01 ~ 2018.12 키움증권 신탁팀 | |||||||||
| 2019.01 ~ 현재 키움증권 랩솔루션팀 |
20170207 상근 2,393 25,416 노수원 주임 투자일임운용 투자자산운용사 2016.03.25
2013.11 ~ 2016.08 키움증권 글로벌영업팀
2016.09 ~ 2016.12 키움증권 신탁팀
2017.01 ~ 현재 키움증권 랩솔루션팀
20161018 상근 - -
2) 투자일임계약현황 (단위:명,건,백만원)
| 구분 | 20.03.31 기준 | 19.12.31 기준 | 18.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| 고객수 | 2,313 | 2,336 | 1,865 |
| 일임계약건수 | 2,558 | 2,604 | 2,078 |
| 일임계약자산총액(계약금액) | 3,825,116 | 3,460,156 | 3,004,551 |
| 일임계약자산총액(평가금액) | 3,829,074 | 3,468,347 | 3,009,766 |
3) 일임수수료 수입현황 (누적, 단위 : 백만원)
| 구분 | FY2020(1분기) | FY2019 | FY2018 | FY2017 |
|---|---|---|---|---|
| 일임수수료 | 237 | 2,202 | 892 | 299 |
4) 투자일임재산현황 (단위:건, 백만원)
| 구분 | 금융투자업자 | 은행 | 보험회사(고유계정) | 보험회사(특별계정) | 연기금 | 공제회 | 종금 | 개인 | 기타 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 건수 금액 | 건수 금액 | 건수 금액 | 건수 금액 | 건수 금액 | 건수 금액 | 건수 금액 | 건수 금액 | 건수 금액 | |
| 국내계약자산 | |||||||||
| 일반투자자 | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - | 2,372 27,629 | - - |
| 전문투자자 | 14 650,020 | - - | 18 460,000 | 20 520,000 | - - | 8 135,000 | 36 501,000 | - - | 90 1,531,467 |
| 계 | 14 650,020 | - - | 18 460,000 | 20 520,000 | - - | 8 135,000 | 36 501,000 | 2,372 27,629 | 90 1,531,467 |
| 해외계약자산 | |||||||||
| 일반투자자 | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - |
| 전문투자자 | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - |
| 계 | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - |
| 합계 | |||||||||
| 일반투자자 | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - | 2,372 27,629 | - - |
| 전문투자자 | 14 650,020 | - - | 18 460,000 | 20 520,000 | - - | 8 135,000 | 36 501,000 | - - | 90 1,531,467 |
| 계 | 14 650,020 | - - | 18 460,000 | 20 520,000 | - - | 8 135,000 | 36 501,000 | 2,372 27,629 | 90 1,531,467 |
| 구분 | 금융투자업자 | 은행 | 보험회사(고유계정) | 보험회사(특별계정) | 연기금 | 공제회 | 종금 | 개인 | 기타 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 건수 금액 | 건수 금액 | 건수 금액 | 건수 금액 | 건수 금액 | 건수 금액 | 건수 금액 | 건수 금액 | 건수 금액 | |
| 국내계약자산 | |||||||||
| 일반투자자 | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - | 2,372 27,629 | - - |
| 전문투자자 | 14 650,020 | - - | 18 460,000 | 20 520,000 | - - | 8 135,000 | 36 501,000 | - - | 90 1,531,467 |
| 계 | 14 650,020 | - - | 18 460,000 | 20 520,000 | - - | 8 135,000 | 36 501,000 | 2,372 27,629 | 90 1,531,467 |
| 해외계약자산 | |||||||||
| 일반투자자 | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - |
| 전문투자자 | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - |
| 계 | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - |
| 합계 | |||||||||
| 일반투자자 | - - | - - | - - | - - | - - | - - | - - | 2,372 27,629 | - - |
| 전문투자자 | 14 650,020 | - - | 18 460,000 | 20 520,000 | - - | 8 135,000 | 36 501,000 | - - | 90 1,531,467 |
| 계 | 14 650,020 | - - | 18 460,000 | 20 520,000 | - - | 8 135,000 | 36 501,000 | 2,372 27,629 | 90 1,531,467 |
5) 투자일임재산운용현황 (단위 : 백만원)
| 구분 | 국내 | 해외 | 합계 |
|---|---|---|---|
| 유동성자산 | |||
| 예치금(위탁증거금 등) | 294 | 553 | 847 |
| 보통예금 | - | - | - |
| 정기예금 | - | - | - |
| 양도성예금증서(CD) | - | - | - |
| 콜론(Call Loan) | - | - | - |
| 환매조건부채권매수(RP) | 2,673 | - | 2,673 |
| 기업어음증권(CP) | 3,437,457 | - | 3,437,457 |
| 기타 | 78,401 | - | 78,401 |
| 소계 | 3,518,825 | 553 | 3,519,378 |
| 증권 | |||
| 채무증권 | |||
| 국채·지방채 | - | - | - |
| 특수채 | - | - | - |
| 금융채 | - | - | - |
| 회사채 | 286,250 | 0 | 286,250 |
| 기타 | - | - | - |
| 소계 | 286,250 | 0 | 286,250 |
| 지분증권 | |||
| 주식 | 3,043 | 10,921 | 13,964 |
| 신주인수권증서 | - | - | - |
| 출자지분 | - | - | - |
| 기타 | - | - | - |
| 소계 | 3,043 | 10,921 | 13,964 |
| 수익증권 | |||
| 신탁 수익증권 | - | - | - |
| 투자신탁 수익증권 | - | - | - |
| 기타 | 8,089 | - | 8,089 |
| 소계 | 8,089 | - | 8,089 |
| 투자계약증권 | 0 | - | 0 |
| 파생결합증권 | |||
| ELS | 1,392 | - | 1,392 |
| ELW | - | - | - |
| 기타 | - | - | - |
| 소계 | 1,392 | - | 1,392 |
| 증권예탁증권 | - | - | - |
| 기타 | - | - | - |
| 소계 | 298,774 | 10,921 | 309,696 |
| 파생상품 | |||
| 장내파생상품 | |||
| 이자율관련거래 | - | - | - |
| 통화관련거래 | - | - | - |
| 주식관련거래 | - | - | - |
| 기타 | - | - | - |
| 소계 | - | - | - |
| 장외파생상품 | |||
| 이자율관련거래 | - | - | - |
| 통화관련거래 | - | - | - |
| 주식관련거래 | - | - | - |
| 기타 | - | - | - |
| 소계 | - | - | - |
| 소계 | - | - | - |
| 기타 | - | - | - |
| 합계 | 3,817,599 | 11,475 | 3,829,074 |
(7) 유가증권 인수업무
1) 유가증권 인수실적 (단위 : 백만원)
| 구분 | 주관사 실적 | 인수실적 | 인수주선&cr;수수료 |
|---|---|---|---|
| 금액 | 금액 | 금액 | |
| 지&cr;분&cr;증&cr;권 | |||
| 기업&cr;공개 | |||
| 유가증권시장 | - | - | - |
| 코스닥시장 | - | - | - |
| 유상&cr;증자 | |||
| 유가증권시장 | - | 97,634 | 527 |
| 코스닥시장 | - | - | - |
| 기타 | - | 4,500 | 45 |
| 소계 | - | 102,134 | 572 |
| 채&cr;무&cr;증&cr;권 | |||
| 국채·지방채 | - | 280,490 | - |
| 특수채 | - | 1,831,744 | 171 |
| 금융채 | - | 865,560 | 87 |
| 회&cr; 사&cr; 채 | |||
| 일반회사채 | 717,450 | 5,073,595 | 2,673 |
| ABS | 347,490 | 565,740 | 893 |
| 소계 | 1,064,940 | 5,639,335 | 3,566 |
| 기업어음 | 59,357 | 1,432,500 | 1,737 |
| 기타 | - | - | - |
| 소계 | 1,124,297 | 10,049,629 | 5,561 |
| 외화증권 | - | - | - |
| 기타 | 28,300 | 71,900 | 4,331 |
| 합계 | 1,152,597 | 10,223,663 | 10,464 |
2) 인수업무수지 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 제22기 1분기 | 제21기 1분기 | 제21기 |
|---|---|---|---|
| 인수수수료 | 10,463 | 9,700 | 34,495 |
| 수수료비용 | - | - | 3,382 |
| 수지차익 | 10,463 | 9,700 | 31,113 |
(8) 신용공여 업무
1) 신용공여 현황
| 구 분 | 예탁증권 담보대출 | 신용거래융자 | 신용거래대주 | 매도대금담보대출 | 비 고 |
|---|---|---|---|---|---|
| 한 도 | |||||
| 고객별 | 10억원 | (종목별 한도 별도) | |||
| 계좌별 | 15억원 | (종목별 한도 별도) | |||
| 계좌별 | 1억원 | ||||
| 계좌별 | 300억원 | ||||
| 이자율 | 연 7.65%~9.25% | 연 7.50%~9.50% (소급방식적용) | 대주매도금액 x 연 2.5% | 연 9.5% | (연체이자 연 9.7%) (연체이자 연 9.7%) |
2) 신용거래융자 및 신용대주 잔고 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 제22기 | 제21기 | 제20기 |
|---|---|---|---|
| 신용거래융자금(미상환융자금포함) | 1,051,435 | 1,600,227 | 1,358,502 |
| 신용대주잔고 | 3,037 | 93,279 | 8,367 |
| 증권담보대출금 | 214,276 | 240,013 | 249,509 |
| 매도대금담보대출금 등 | 192,439 | 168,794 | 199,939 |
| 합 계 | 1,461,187 | 2,102,313 | 1,816,317 |
(9) 신탁업무
1) 재무제표 (단위 : 원)
| 계정명 | 금액 |
|---|---|
| Ⅰ.자산총계 | 2,700,902,764,032 |
| 1. 현금및예치금 | 732,708,790,054 |
| 가. 현금및현금성자산 | 0 |
| 나. 예치금 | 732,708,790,054 |
| 1) 원화예치금 | 732,708,790,054 |
| 가) 파생상품거래예치금 | 0 |
| 나) 원화타점예치금 | 732,708,790,054 |
| 다) 원화자행예치금 | 0 |
| 라) 양도성예금증서 | 0 |
| 마) 기타예치금 | 0 |
| 2) 외화예치금 | 0 |
| 가) 외화타점예치금 | 0 |
| 나) 외화자행예치금 | 0 |
| 다) 외화기타예치금 | 0 |
| 2. 증권 | 917,487,818,475 |
| 가. 지분증권 | 2,487,818,475 |
| 1) 주식 | 2,487,818,475 |
| 2) 출자금 | 0 |
| 3) 신주인수권 | 0 |
| 나. 채무증권 | 0 |
| 1) 국채 | 0 |
| 2) 지방채 | 0 |
| 3) 특수채 | 0 |
| 4) 금융채 | 0 |
| 가)통화안정증권 | 0 |
| 나)기타금융채 | 0 |
| 5) 사채 | 0 |
| 다. 외화증권 | 0 |
| 1) 외화주식 | 0 |
| 2) 외화채권 | 0 |
| 3) 기타 | 0 |
| 라. 매입어음 | 915,000,000,000 |
| 1) 보증어음 | 0 |
| 2) 기업어음 | 915,000,000,000 |
| 3) 표지어음 | 0 |
| 4) 중개어음 | 0 |
| 5) 발행어음 | 0 |
| 마. 수익증권 | 0 |
| 1) 공사채형수익증권 | 0 |
| 2) 주식형수익증권 | 0 |
| 3) 기타 수익증권 | 0 |
| 바. 파생결합증권 | 0 |
| 1) 주가연계증권 | 0 |
| 2) 주식워런트증권 | 0 |
| 3) 기타 | 0 |
| 사. 기타 증권 | 0 |
| 3. 금전채권 | 1,047,032,496,261 |
| 가. 대출금 | 0 |
| 1) 할인어음 | 0 |
| 가) 상업어음할인 | 0 |
| 나) 무역어음할인 | 0 |
| 2) 유가증권담보대출 | 0 |
| 3) 동산담보대출 | 0 |
| 4) 부동산저당대출 | 0 |
| 5) 채권담보대출 | 0 |
| 6) 수익권담보대출 | 0 |
| 7) 보증대출 | 0 |
| 8) 증서대출 | 0 |
| 9) 어음대출 | 0 |
| 10) 기타 | 0 |
| 나. 사모사채 | 0 |
| 다. 콜론 | 0 |
| 1) 원화콜론 | 0 |
| 2) 외화콜론 | 0 |
| 라. 환매조건부매수 | 0 |
| 마. 추심금전채권 | 1,047,032,496,261 |
| 바. 기타 | 0 |
| 4. 파생상품 | 0 |
| 가. 장내파생상품 | 0 |
| 1) 매수옵션 | 0 |
| 2) 파생상품자산 | 0 |
| 가) 이자율 | 0 |
| 나) 통화 | 0 |
| 다) 주식 | 0 |
| 라) 신용 | 0 |
| 마) 일반상품 | 0 |
| 바) 기타 | 0 |
| 나.장외파생상품 | 0 |
| 1) 매수옵션 | 0 |
| 2) 파생상품자산 | 0 |
| 가) 이자율 | 0 |
| 나) 통화 | 0 |
| 다) 주식 | 0 |
| 라) 신용 | 0 |
| 마) 일반상품 | 0 |
| 바) 기타 | 0 |
| 5. 동산·부동산 | 0 |
| 가. 동산 | 0 |
| 나. 수탁부동산 | 0 |
| 다. 일반투자부동산 | 0 |
| 라. 기타 | 0 |
| 6. 실물자산 | 0 |
| 7. 기타운용 자산 | 0 |
| 가. 부동산 관련 권리 | 0 |
| 1) 지상권 | 0 |
| 2) 전세권 | 0 |
| 3) 임차권 | 0 |
| 4) 기타부동산관련권리 | 0 |
| 나. 무체재산권 | 0 |
| 1) 지적재산권 | 0 |
| 2) 어업권 | 0 |
| 3) 광업권 | 0 |
| 4) 기타무체재산권 | 3,673,659,242 |
| 8. 기타자산 | 0 |
| 가. 가지급금 | 0 |
| 나. 선급법인세 | 0 |
| 다. 미수금 | 0 |
| 1) 매도증권미수금 | 0 |
| 가) 주식미수금 | 0 |
| 나) 채권미수금 | 0 |
| 다) 장내파생상품미수금 | 0 |
| 라) 기타 | 0 |
| 2) 정산미수금 | 0 |
| 3) 기타미수금 | 0 |
| 라. 미수수익 | 3,673,659,242 |
| 1) 미수이자 | 0 |
| 2) 미수배당금 | 0 |
| 3) 미수분배금 | 0 |
| 4) 기타 | 3,673,659,242 |
| 마. 선급금 | 0 |
| 1) 채권경과이자 | 0 |
| 2) 수익증권경과분배금 | 0 |
| 3) 양도성예금증서경과이자 | 0 |
| 4) 기타 | 0 |
| 바. 선급비용 | 0 |
| 사. 대리점 | 0 |
| 아. 고유계정대 | 0 |
| 자. 신탁본지점 | 0 |
| 차. 기타잡자산 | 0 |
| 9. 현재가치차금 | 0 |
| 가. 현재가치할인차금(-) | 0 |
| 나. 현재가치할증차금(+) | 0 |
| 10. 채권평가충당금(-) | 0 |
| 가. 대출채권평가충당금(-) | 0 |
| 나. 매입어음평가충당금(-) | 0 |
| 다. 사모사채평가충당금(-) | 0 |
| 라. 기타채권평가충당금(-) | 0 |
| 11. 손익 | 0 |
| 가. 손실금 | 0 |
| Ⅱ.부채총계 | 2,700,902,764,032 |
| 1. 금전신탁 | 1,640,806,000,000 |
| 가. 불특정금전신탁 | 0 |
| 나. 특정금전신탁 | 1,640,806,000,000 |
| 1) 수시입출금식 | 0 |
| 2) 자문형 | 0 |
| 3) 자사주 | 2,500,000,000 |
| 4) 채권형 | 949,000,000,000 |
| 5) 주식형(자문형, 자사주 제외) | |
| 6) 주가연계신탁 | |
| 7) 정기예금형 | 689,306,000,000 |
| 8) 기타 | 0 |
| 다. 퇴직연금신탁 | 0 |
| 1) 확정급여형 | 0 |
| 2) 확정기여형 | 0 |
| 3) 개인퇴직계좌 | 0 |
| 2. 재산신탁 | 1,047,032,496,261 |
| 가. 유가증권의신탁 | 0 |
| 1) 관리유가증권신탁 | 0 |
| 2) 운용유가증권신탁 | 0 |
| 3) 처분유가증권신탁 | 0 |
| 나. 금전채권의신탁 | 1,047,032,496,261 |
| 다. 동산의신탁 | 0 |
| 라. 부동산의신탁 | 0 |
| 1) 차입형토지신탁 | 0 |
| 2) 관리형토지신탁 | 0 |
| 3) 갑종관리신탁 | 0 |
| 4) 을종관리신탁 | 0 |
| 5) 처분신탁 | 0 |
| 6) 담보신탁 | 0 |
| 7) 분양관리신탁 | 0 |
| 마. 지상권의신탁 | 0 |
| 바. 전세권의신탁 | 0 |
| 사. 부동산임차권의신탁 | 0 |
| 아. 무체재산권의 신탁 | 0 |
| 3. 종합재산신탁 | 0 |
| 가. 금전수탁 | 0 |
| 나. 유가증권수탁 | 0 |
| 다. 금전채권수탁 | 0 |
| 라. 부동산수탁 | 0 |
| 마. 기타재산수탁 | 0 |
| 4. 공익신탁 | 0 |
| 가. 자선신탁 | 0 |
| 나. 육영신탁 | 0 |
| 다. 학술기예신탁 | 0 |
| 라. 체육진흥신탁 | 0 |
| 마. 기타의공익신탁 | 0 |
| 5. 담보부사채신탁 | 0 |
| 6. 기타신탁 | 0 |
| 7. 차입금 | 0 |
| 가. 고유계정차입금 | 0 |
| 나. 기타차입금 | 0 |
| 8. 차입유가증권 | 0 |
| 9. 파생상품 | 0 |
| 가. 장내파생상품 | 0 |
| 1) 매도옵션 | 0 |
| 2) 파생상품자산 | 0 |
| 가) 이자율 | 0 |
| 나) 통화 | 0 |
| 다) 주식 | 0 |
| 라) 신용 | 0 |
| 마) 일반상품 | 0 |
| 바) 기타 | 0 |
| 나. 장외파생상품 | 0 |
| 1) 매도옵션 | 0 |
| 2) 파생상품자산 | 0 |
| 가) 이자율 | 0 |
| 나) 통화 | 0 |
| 다) 주식 | 0 |
| 라) 신용 | 0 |
| 마) 일반상품 | 0 |
| 바) 기타 | 0 |
| 10. 기타부채 | 13,064,267,771 |
| 가. 가수금 | 0 |
| 나. 신용보증기금예수금 | 0 |
| 다. 예수법인세 | 0 |
| 라. 미지급금 | 0 |
| 1) 매수증권미지급금 | 0 |
| 가) 주식미지급금 | 0 |
| 나) 채권미지급금 | 0 |
| 다) 장내파생상품미지급금 | 0 |
| 라) 기타 | 0 |
| 2) 정산미지급금 | 0 |
| 3) 기타미지급금 | 0 |
| 마. 선수수익 | 8,197,913,336 |
| 바. 미지급신탁보수 | 32,055,213 |
| 사. 미지급신탁이익 | 4,834,299,222 |
| 아. 미지급비용 | 0 |
| 자. 제수입보증금 | 0 |
| 차. 대리점 | 0 |
| 카. 기타잡부채 | 0 |
| 타. 신탁본지점 | 0 |
| 11.특별유보금 | 0 |
| 12.손익 | 0 |
| 가. 이익금 | 0 |
| <난외계정> | 0 |
| 1. 대여유가증권 | 0 |
| 2. 상각채권 | 0 |
| 3. 환매권부 대출채권 매각 | 0 |
| 4. 집합투자재산수탁액 | 0 |
| 5. 파생상품거래내역 | 0 |
| 가．이자율관련거래 | 0 |
| 1) 이자율선도 | 0 |
| 2) 이자율선물 | 0 |
| 3) 이자율스왑 | 0 |
| 4) 이자율옵션 | 0 |
| 가) 매입이자율옵션 | 0 |
| 나) 매도이자율옵션 | 0 |
| 나．통화관련거래 | 0 |
| 1) 통화선도 | 0 |
| 2) 통화선물 | 0 |
| 3) 통화스왑 | 0 |
| 4) 통화옵션 | 0 |
| 가) 매입통화옵션 | 0 |
| 나) 매도통화옵션 | 0 |
| 다．주식관련거래 | 0 |
| 1) 주식선도 | 0 |
| 2) 주식선물 | 0 |
| 3) 주식스왑 | 0 |
| 4) 주식옵션 | 0 |
| 가) 매입주식옵션 | 0 |
| 나) 매도주식옵션 | 0 |
| 라．신용파생상품 | 0 |
| 1) 신용스왑(CDS) | 0 |
| 2) 총수익스왑(TRS) | 0 |
| 3) 신용연계채권(CLN) | 0 |
| 4) 신용옵션(CO) | 0 |
| 가) 매입신용옵션 | 0 |
| 나) 매도신용옵션 | 0 |
| 마．기타 | 0 |
| 1) 기타선도 | 0 |
| 2) 기타선물 | 0 |
| 3) 기타스왑 | 0 |
| 4) 기타옵션 | 0 |
| 가) 매입기타옵션 | 0 |
| 나) 매도기타옵션 | 0 |
② 손익계산서(신탁계정) (단위 : 원)
| 계정명 | 금액 |
|---|---|
| Ⅰ. 신탁이익계 | 15,141,670,034 |
| 1. 예치금이자 | 6,290,400,959 |
| 가. 원화예치금이자 | 6,290,400,959 |
| 1) 파생상품거래예치금이자 | 0 |
| 2) 원화타점예치금이자 | 6,290,400,959 |
| 3) 원화자행예치금이자 | 0 |
| 4) 양도성예금증서이자 | 0 |
| 5) 기타예치금이자 | 0 |
| 나. 외화예치금이자 | 0 |
| 1) 외화타점예치금이자 | 0 |
| 2) 외화자행예치금이자 | 0 |
| 3) 외화기타예치금이자 | 0 |
| 2. 증권이자 | 3,900,949,107 |
| 가. 국채이자 | 0 |
| 나. 지방채이자 | 0 |
| 다. 특수채이자 | 0 |
| 라. 금융채이자 | 0 |
| 1) 통화안정증권이자 | 0 |
| 2) 기타금융채이자 | 0 |
| 마. 사채이자 | 0 |
| 바. 외화증권이자 | 0 |
| 사. 매입어음이자 | 3,900,949,107 |
| 1) 보증어음이자 | 0 |
| 2) 기업어음이자 | 3,900,949,107 |
| 3) 표지어음이자 | 0 |
| 4) 중개어음이자 | 0 |
| 5) 발행어음이자 | 0 |
| 아. 수익증권이자 | 0 |
| 1) 공사채형수익증권이자 | 0 |
| 2) 주식형수익증권이자 | 0 |
| 3) 기타수익증권이자 | 0 |
| 자. 파생결합증권이자 | 0 |
| 차. 기타증권이자 | 0 |
| 3. 금전채권이자 | 193,218,381 |
| 가. 대출금이자 | 0 |
| 1) 어음할인료 | 0 |
| 2) 유가증권담보대출이자 | 0 |
| 3) 동산담보대출이자 | 0 |
| 4) 부동산저당대출이자 | 0 |
| 5) 채권담보대출이자 | 0 |
| 6) 수익권담보대출이자 | 0 |
| 7) 보증대출이자 | 0 |
| 8) 증서대출이자 | 0 |
| 9) 어음대출이자 | 0 |
| 10) 기타대출이자 | 0 |
| 나. 사모사채이자 | 0 |
| 다. 콜론이자 | 0 |
| 1) 원화콜론이자 | 0 |
| 2) 외화콜론이자 | 0 |
| 라. 환매조건부채권이자 | 193,218,381 |
| 마. 추심금전채권이자 | 0 |
| 바. 기타수입이자 | 0 |
| 4. 배당금수익 | 0 |
| 5. 증권매매이익 | 310,138,061 |
| 가. 지분증권매매이익 | 0 |
| 나. 채무증권매매이익 | 0 |
| 다. 외화증권매매이익 | 0 |
| 라. 매입어음매매이익 | 310,138,061 |
| 1) 기업어음매매이익 | 310,138,061 |
| 2) 기타어음매매이익 | 0 |
| 마. 수익증권매매이익 | 0 |
| 바. 파생결합증권매매이익 | 0 |
| 사. 기타증권매매이익 | 0 |
| 6. 증권평가이익 | 0 |
| 가. 지분증권평가이익 | 0 |
| 나. 채무증권평가이익 | 0 |
| 다. 외화증권평가이익 | 0 |
| 라. 매입어음평가이익 | 0 |
| 1) 기업어음평가이익 | 0 |
| 2) 기타어음평가이익 | 0 |
| 마. 수익증권평가이익 | 0 |
| 바. 파생결합증권평가이익 | 0 |
| 사. 기타증권평가이익 | 0 |
| 7. 증권상환이익 | 0 |
| 8. 증권손상차손환입 | 0 |
| 9. 파생상품거래이익 | 0 |
| 가. 장내파생상품거래이익 | 0 |
| 1) 선물매매이익 | 0 |
| 2) 선물정산이익 | 0 |
| 3) 해외선물거래이익 | 0 |
| 4) 옵션매매이익 | 0 |
| 5) 옵션평가이익 | 0 |
| 6) 해외옵션거래이익 | 0 |
| 7) 기타장내파생거래이익 | 0 |
| 나. 장외파생상품거래이익 | 0 |
| 1) 장외파생상품매매이익 | 0 |
| 2) 장외파생상품평가이익 | 0 |
| 3) 기타 | 0 |
| 10. 수수료수익 | 0 |
| 가. 중도해지수수료 | 0 |
| 나. 부동산관계수수료 | 0 |
| 다. 유가증권관계수수료 | 0 |
| 라. 기타재산관리수수료 | 0 |
| 마. 잡수수료 | 0 |
| 11. 동산·부동산수익 | 0 |
| 가. 동산임대료 | 0 |
| 나. 부동산임대료 | 0 |
| 다. 동산매매익 | 0 |
| 라. 부동산매매익 | 0 |
| 12. 실물자산수익 | 0 |
| 13. 무체재산권수익 | 0 |
| 가. 지적재산권수익 | 0 |
| 나. 어업권수익 | 0 |
| 다. 광업권수익 | 0 |
| 라. 기타무체재산권수익 | 0 |
| 14. 유가증권대여료 | 0 |
| 가. 유가증권대여료 | 0 |
| 15. 기타수익 | 4,446,963,526 |
| 가. 외환매매익 | 0 |
| 나. 유입자산처분이익 | 0 |
| 다. 상각채권추심이익 | 0 |
| 라. 대출채권매각익 | 0 |
| 마. 수익조정금 | 0 |
| 바. 평가이익조정계정 | 0 |
| 사. 현재가치할인차금환입 | 0 |
| 아. 미지급신탁이익환입 | 4,310,352,390 |
| 자. 미지급비용환입 | 0 |
| 차. 선급비용환입 | 0 |
| 카. 미지급신탁보수환입 | 22,611,136 |
| 타. 보전금수입 | 0 |
| 파. 기타잡수익 | 114,000,000 |
| 1) 신탁이익조정계정 | 0 |
| 2) 기타잡수입 | 114,000,000 |
| 16. 고유계정대이자 | 0 |
| 17. 신탁본지점이자 | 0 |
| 18. 특별유보금환입 | 0 |
| 19. 채권평가충당금환입 | 0 |
| 20. 손익금 | 0 |
| 가. 손익금 | 0 |
| Ⅱ. 신탁손실계 | 15,141,670,034 |
| 1. 금전신탁이익 | 11,113,171,596 |
| 가. 불특정금전신탁이익 | 0 |
| 나. 특정금전신탁이익 | 11,113,171,596 |
| 1) 수시입출금식신탁이익 | 0 |
| 2) 자문형신탁이익 | 0 |
| 3) 자사주신탁이익 | 3,455,798 |
| 4) 채권형신탁이익 | 5,034,896,249 |
| 5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익 | 0 |
| 6) 주가연계신탁이익 | 0 |
| 7) 정기예금형신탁이익 | 6,074,819,549 |
| 8) 기타신탁이익 | 0 |
| 다. 퇴직연금신탁이익 | 0 |
| 1) 확정급여형신탁이익 | 0 |
| 2) 확정기여형신탁이익 | 0 |
| 3) 개인퇴직계좌신탁이익 | 0 |
| 2. 재산신탁이익 | 0 |
| 가. 유가증권신탁이익 | 0 |
| 1) 관리유가증권신탁이익 | 0 |
| 2) 운용유가증권신탁이익 | 0 |
| 3) 처분유가증권신탁이익 | 0 |
| 나. 금전채권신탁이익 | 0 |
| 다. 동산신탁이익 | 0 |
| 라. 부동산신탁이익 | 0 |
| 1) 차입형토지신탁이익 | 0 |
| 2) 관리형토지신탁이익 | 0 |
| 3) 갑종관리신탁이익 | 0 |
| 4) 을종관리신탁이익 | 0 |
| 5) 처분신탁이익 | 0 |
| 6) 담보신탁이익 | 0 |
| 7) 분양관리신탁이익 | 0 |
| 마. 지상권신탁이익 | 0 |
| 바. 전세권신탁이익 | 0 |
| 사. 부동산임차권신탁이익 | 0 |
| 아. 무체재산권신탁이익 | 0 |
| 3. 종합재산신탁이익 | 0 |
| 4. 공익신탁이익 | 0 |
| 가. 자선신탁이익 | 0 |
| 나. 육영신탁이익 | 0 |
| 다. 학술기예신탁이익 | 0 |
| 라. 체육진흥신탁이익 | 0 |
| 마. 기타의공익신탁이익 | 0 |
| 5. 담보부사채신탁이익 | 0 |
| 6. 기타신탁이익 | 0 |
| 7. 차입금이자 | 0 |
| 가. 고유계정차입금이자 | 0 |
| 나. 기타차입금이자 | 0 |
| 8. 기타지급이자 | 0 |
| 9. 증권매매손실 | 150,825,695 |
| 가. 지분증권매매손실 | 0 |
| 나. 채무증권매매손실 | 0 |
| 다. 외화증권매매손실 | 0 |
| 라. 매입어음매매손실 | 150,825,695 |
| 1) 기업어음매매손실 | 150,825,695 |
| 2) 기타어음매매손실 | 0 |
| 마. 수익증권매매손실 | 0 |
| 바. 파생결합증권매매손실 | 0 |
| 사. 기타증권매매손실 | 0 |
| 10. 증권평가손실 | 0 |
| 가. 지분증권평가손실 | 0 |
| 나. 채무증권평가손실 | 0 |
| 다. 외화증권평가손실 | 0 |
| 라. 매입어음평가손실 | 0 |
| 1) 기업어음평가손실 | 0 |
| 2) 기타어음평가손실 | 0 |
| 마. 수익증권평가손실 | 0 |
| 바. 파생결합증권평가손실 | 0 |
| 사. 기타증권평가손실 | 0 |
| 11. 증권상환손실 | 0 |
| 12. 증권손상차손 | 0 |
| 13. 파생상품거래손실 | 0 |
| 가.## 14. 제상각 | |
| 가. 채권상각비 | |
| 나. 부동산가액상각 | |
| 다. 신탁설정비상각 | |
| 라. 현재가치할인차금상각 | |
| 15. 지급수수료 | |
| 가. 파생금융상품관련지급수수료 | |
| 나. 기타지급수수료 | |
| 16. 동산·부동산처분손 | |
| 가. 동산처분손 | |
| 나. 부동산처분손 | |
| 17. 유가증권차입료 | |
| 18. 기금출연료 | |
| 가. 신용보증기금출연료 | |
| 나. 신탁보험료 | |
| 19. 세금과공과 | |
| 20. 신탁보수 228,689,152 | |
| 21. 기타비용 3,648,983,591 | |
| 가. 영선비 | |
| 나. 관리제비 | |
| 다. 특수채권추심비 | |
| 라. 특수채권추심수수료 | |
| 마. 대출채권매각손 | |
| 바. 유입자산처분손 | |
| 사. 외환매매손 | |
| 아. 평가손실조정계정 | |
| 자. 수익조정금 | |
| 차. 미수수익환출 3,263,467,703 | |
| 카. 선수수익환출 385,515,888 | |
| 타. 기타잡비용 | |
| 22. 특별유보금전입 | |
| 23. 채권평가충당금전입 | |
| 24. 신탁본지점이자 | |
| 25. 손익금 | |
| 가. 손익금 |
2) 수익현황(신탁계정) (단위 : 원)
| 계정명 | 신탁보수 | 중도해지수수료 | 신탁보전금 | 계 |
|---|---|---|---|---|
| 금전신탁 | ||||
| 불특정금전신탁 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 특정금전신탁 | ||||
| 수시입출금 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 자문형 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 자사주 | 4,867,049 | 0 | 0 | 4,867,049 |
| 채권형 | 94,331,361 | 0 | 0 | 94,331,361 |
| 주식형(자문형, 자사주 제외) | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 주가연계신탁 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 정기예금형 | 15,490,742 | 0 | 0 | 15,490,742 |
| 퇴직연금 | ||||
| 확정급여형 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 확정기여형 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| IRA형 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 소계 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 금전신탁소계 | 114,689,152 | 0 | 0 | 114,689,152 |
| 재산신탁 | ||||
| 증권 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 금전채권 | 114,000,000 | 0 | 0 | 114,000,000 |
| 동산 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 부동산신탁 | ||||
| 토지신탁 | ||||
| 차입형 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 관리형 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 소계 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 관리신탁 | ||||
| 갑종 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 을종 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 소계 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 처분신탁 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 담보신탁 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 분양관리신탁 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 부동산신탁계 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 부동산관련권리 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 무체재산권 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 재산신탁소계 | 114,000,000 | 0 | 0 | 114,000,000 |
| 종합재산신탁 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 합계 | 228,689,152 | 0 | 0 | 228,689,152 |
3) 신탁별 수탁현황 (단위 : 원)
| 구분 | 당기말 건수 | 금액(원) |
|---|---|---|
| 금전신탁 | ||
| 불특정금전신탁 | 0 | 0 |
| 특정금전신탁 | ||
| 수시입출금 | 0 | 0 |
| 자문형 | 0 | 0 |
| 자사주 | 1 | 2,500,000,000 |
| 채권형 | 35 | 949,000,000,000 |
| 주식형(자문형, 자사주 제외) | 0 | 0 |
| 주가연계신탁 | 0 | 0 |
| 정기예금형 | 7 | 689,306,000,000 |
| 퇴직연금 | ||
| 확정급여형 | 0 | 0 |
| 확정기여형 | 0 | 0 |
| IRA형 | 0 | 0 |
| 소계 | 0 | 0 |
| 기타 | 0 | 0 |
| 금전신탁소계 | 43 | 1,640,806,000,000 |
| 재산신탁 | ||
| 증권 | 0 | 0 |
| 금전채권 | 36 | 1,047,032,496,261 |
| 동산 | 0 | 0 |
| 부동산신탁 | ||
| 토지신탁 | ||
| 차입형 | 0 | 0 |
| 관리형 | 0 | 0 |
| 소계 | 0 | 0 |
| 관리신탁 | ||
| 갑종 | 0 | 0 |
| 을종 | 0 | 0 |
| 소계 | 0 | 0 |
| 처분신탁 | 0 | 0 |
| 담보신탁 | 0 | 0 |
| 분양관리신탁 | 0 | 0 |
| 부동산신탁계 | 0 | 0 |
| 부동산관련권리 | 0 | 0 |
| 무체재산권 | 0 | 0 |
| 재산신탁소계 | 36 | 1,047,032,496,261 |
| 종합재산신탁 | 0 | 0 |
| 기타 | 0 | 0 |
| 합계 | 79 | 2,687,838,496,261 |
4) 자금조달 및 운용현황
① 금전신탁 자금조달현황 (단위 : 원)
| 계정명 | 수탁액 | 차입금 | 특별보유금 | 손익 | 기타 | 합계 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 금전신탁 | ||||||
| 불특정금전신탁 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 특정금전신탁 | ||||||
| 수시입출금 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 자문형 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 자사주 | 2,500,000,000 | 0 | 0 | 0 | 8,322,847 | 2,508,322,847 |
| 채권형 | 949,000,000,000 | 0 | 0 | 0 | 9,458,108,856 | 958,458,108,856 |
| 주식형(자문형, 자사주 제외) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 주가연계신탁 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 정기예금형 | 689,306,000,000 | 0 | 0 | 0 | 3,597,836,068 | 692,903,836,068 |
| 퇴직연금 | ||||||
| 확정급여형 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 확정기여형 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| IRA형 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 소계 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 기타 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 금전신탁합계 | 1,640,806,000,000 | 0 | 0 | 0 | 13,064,267,771 | 1,653,870,267,771 |
② 금전신탁 자금운용현황 (단위 : 백만원)
| 구분 | 대출금 | 증권 | 콜론 | 예치금 | 고유&cr;계정대 | RP매입 | 부동산 | 채권평가충당금 | 기타 | 손익 | 합계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 회사채 | 주식 | 국채·&cr;지방채 | 금융채 | 기업&cr;어음 (직매입분) | (ABCP) | (기타) | 수익&cr;증권 | 파생&cr;결합&cr;증권 (ELS) | (기타) | 발행&cr;어음 | |
| # 부채 |
| 구분 | 2020.03.31 | 2019.12.31 | 2018.12.31 |
|---|---|---|---|
| 예수부채 | 843,113 (85%) | 866,863 (84%) | 778,603 (84%) |
| 기타부채 | 34,261 (3%) | 43,659 (4%) | 44,562 (5%) |
| 합계 | 996,718 (100%) | 1,030,125 (100%) | 924,969 (100%) |
(2) 자금운용실적 (단위 : 백만원)
| 구분 | 운용항목 | 2020.03.31 기준 (잔액) | 2020.03.31 기준 (구성비) | 2019.12.31 기준 (잔액) | 2019.12.31 기준 (구성비) | 2018.12.31 기준 (잔액) | 2018.12.31 기준 (구성비) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 운용 | 현금및현금성자산 | 4,223 | 0% | 16,348 | 2% | 28,701 | 3% |
| 예치금 | 71,944 | 7% | 130,420 | 13% | 122,232 | 13% | |
| 당기손익인식-공정가치측정 금융자산 | 36,464 | 4% | 36,678 | 4% | 37,733 | 4% | |
| 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 기타유가증권 | 12,165 | 1% | 8,148 | 1% | 7,254 | 1% | |
| 파생상품자산 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 대출채권 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 상각후원가측정 금융자산 | 813,547 | 82% | 769,077 | 75% | 656,865 | 71% | |
| 유형자산 | 27,054 | 3% | 27,135 | 3% | 31,682 | 3% | |
| 사용권자산 | 950 | 0% | 970 | 0% | - | 0% | |
| 기타자산 | 30,371 | 3% | 41,350 | 4% | 40,502 | 4% | |
| 합계 | 996,718 | 100% | 1,030,125 | 100% | 924,969 | 100% |
마. 영업종류별 현황
(1) 예금업무
1) 예금별 잔고 (단위 : 백만원)
| 구분 | 2020.03.31 기준 (평균잔액) | 2020.03.31 기준 (기말잔액) | 2019.12.31 기준 (평균잔액) | 2019.12.31 기준 (기말잔액) |
|---|---|---|---|---|
| 원화예수금 | ||||
| 보통예금 | 11,519 | 8,734 | 11,519 | 8,734 |
| 별단예금 | 71 | 79 | 71 | 79 |
| 자유적립예금 | 186 | 293 | 486 | 293 |
| 정기예금 | 706,121 | 806,938 | 706,121 | 806,938 |
| 기업자유예금 | 197 | 43 | 197 | 43 |
| 정기적금 | 61,629 | 49,871 | 61,629 | 49,871 |
| 장기주택마련저축 | 1,039 | 197 | 1,039 | 197 |
| 재형저축 | 664 | 708 | 664 | 708 |
| 표지어음예수금 | - | - | - | - |
| 합계 | 781,426 | 866,863 | 780,726 | 866,863 |
2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (단위 : 백만원)
| 구분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | 비고 |
|---|---|---|---|
| 예수금 | 390,713 | 390,863 | 평균잔액/점포수 |
3) 직원 1인당 평균 예금실적 (단위 : 백만원)
| 구분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | 비고 |
|---|---|---|---|
| 예수금 | 7,974 | 8,590 | 평균잔액/ 평균직원수 |
(2) 대출업무
1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 백만원)
| 구분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 |
|---|---|---|
| 원화대출금 | 830,592 | 810,177 |
| 외화대출금 | - | - |
| 합계 | 830,592 | 810,177 |
2) 대출금의 잔존기간별 잔액 (단위 : 백만원)
| 구분 | 3개월이하 | 6개월이하 | 1년이하 | 1년초과 | 합계 |
|---|---|---|---|---|---|
| 원화대출금 | 128,147 | 153,107 | 186,844 | 362,494 | 830,592 |
3) 자금용도별 대출현황 (단위 : 백만원)
| 구분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 |
|---|---|---|
| 기업대출 | 613,783 | 594,399 |
| 가계대출 | 216,809 | 215,778 |
| 합계 | 830,592 | 810,177 |
4) 예대율 (단위 : 백만원)
| 구분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 |
|---|---|---|
| 대출금 | 830,592 | 810,177 |
| 예금등 | 843,113 | 866,863 |
| 비율 | 99% | 93% |
바. 주요 상품 서비스
| 분류 | 상품명 | 설명 |
|---|---|---|
| 예금 상품 | 보통예금 | 입출금이 자유로운 요구불예금 |
| 정기예금 | 목돈을 일정기간동안 예치하여 안정적인 수익을 목적으로 하는 확정금리 예금상품 | |
| ISA정기예금 | 개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입되는 금융상품 포트폴리오를 위한 전용 정기예금상품 | |
| 정기적금 | 매월 일정금액을 납입하여 목돈을 마련하는 적립식 예금 | |
| 자유적립예금 | 일정한 기간을 정하고 금액 및 회수에 제한없이 자유롭게 납입하는 예금 | |
| 기업자유예금 | 법인 및 개인사업자를 대상으로 하는 입출금이 자유로운 요구불예금 | |
| 재형저축 | 서민, 중산층의 재산형성 및 목돈마련을 위한 적립식 저축상품으로 이자소득에 대하여 소득세가 감면되는 세제해택상품임. | |
| 표지어음 | 당행이 할인하여 보유 중인 어음을 근거로 하여 그 금액을 분할 또는 통합하여 새로이 발행한 약속어음. | |
| 거치식상품 | ||
| 비대면전용상품 | 모바일 어플을 사용하여 가입할 수 있는 상품으로 무통장으로 개설되는 예적금상품(SB톡톡 정기예금, SB톡톡 키워드림 정기적금) | |
| 대출 상품 | 할인어음 | 상거래에서 받은 어음을 지급기일전에 자금이 필요한 분에게 할인하여 드리는 대출상품 |
| 예적금담보대출 | 당행에 가입하신 예금이나 적금을 담보로 하는 대출상품 | |
| 일반자금대출 | 소유하고 계신 주택, 아파트, 대지, 상가 등을 담보로 하는 대출상품 | |
| 종합통장대출 | 보통예금을 모계좌로 부동산 및 당사 예적금, 거래실적, 기여도 등을 고려하여 약정된 한도내에서 자동으로 마이너스대출 해 주는 상품 | |
| 주식담보대출Plus | 대출신청인 명의의 증권계좌 주식을 담보로 하고, 증권계좌평가금액의 최대 70%까지 대출가능한 상품 | |
| 키워드림론 | 주식매입자금이 필요한 분에게 증권계좌평가금액의 최대 300%까지 대출해주는 상품 | |
| 임대보증금 담보대출 | 임대주택 입주예정자, 계약자, 거주자, 대상 임대보증금(계약금) 선순위 담보대출 및 후순위 담보대출 | |
| 직장인 신용대출 | 햇살론 또는 사잇돌 신청자 및 사용중인 자를 대상으로 하는 정책금융상품 연계 직장인 신용대출 | |
| 햇살론 | 대부업, 캐피탈 등 20%이상 고금리 채무를 부담해야하는 저신용, 저소득 서민을 위한 보증부대출상품 | |
| 사잇돌2대출 | 고금리와 저금리 사이를 이어주는 서민지원 중금리 대출상품 |
사. 작성기준일 이후 발생한 주요사항
해당사항 없음.
집합투자업 : 키움투자자산운용(주)
가. 영업의 개황
키움투자자산운용은 2014년 5월 2일자로 키움증권의 자회사로 편입되었습니다. 2014년 12월 키움자산운용과 우리자산운용의 합병에 따른 경영권 변동에 따라 조직안정화를 통한 경영 효율성 극대화를 위해 노력하고 있습니다. 2020년의 성장 방향은 상품다각화를 통한 글로벌 투자자산 확대 및 레코드 확보와 TOP 5 운용사 진입을 중점 추진 방향으로 영업하고 있습니다. 이를 위해 우발채무 및 사고개연성부문에 대해집중 관리하고, 기업문화 및 제도개혁을 완수할 것입니다. 또한 운용역량 및 운용 프로세스 확립으로 수익률 제고에 힘쓰고, 향후 나아갈 방향과 비젼을 수립하였습니다.수탁고증대를 위해 시장 모니터링 체계를 구축하고 주력상품 판매 확대와 기존 수익자와의 Relationship 강화로 수탁고 증대를 위한 기반을 확보할 계획입니다.
나. 영업규모 (단위 : 백만원)
| 구분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| 증권투자신탁 | |||
| 주 식 형 | 4,286,817 | 4,565,285 | 3,878,284 |
| 채 권 형 | 17,267,193 | 14,099,078 | 14,066,911 |
| 혼 합 형 | 402,223 | 451,454 | 288,330 |
| 재 간 접 형 | 3,927,289 | 3,453,456 | 2,191,958 |
| 소 계 | 25,883,522 | 22,569,274 | 20,425,483 |
| 단기금융상품 | 8,924,782 | 8,019,678 | 7,359,732 |
| 파생상품 | 1,497,840 | 1,877,188 | 2,140,724 |
| 기타 | 7,716,457 | 7,113,452 | 5,688,906 |
| 합계 | 44,022,601 | 39,579,592 | 35,614,844 |
다. 영업실적 (단위 : 백만원)
| 영업 종류 | '20.01.01 ~ '20.03.31 | '19.01.01 ~ '19.03.31 | '19.01.01 ~ '19.12.31 |
|---|---|---|---|
| 수수료 손익 | 13,530 | 11,202 | 50,402 |
| 유가증권평가 및 처분손익 | (1,067) | 2,083 | 3,788 |
| 파생상품 관련 손익 | - | - | - |
| 이자 손익 | 12 | 91 | 339 |
| 기타 영업손익 | 379 | 340 | (303) |
| 판매비와 관리비 | 7,837 | 6,934 | 31,625 |
| 영업이익 | 5,017 | 6,782 | 22,601 |
라. 자금조달 및 운용현황
(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원)
| 구분 | 조달항목 | 2020.03.31 기준 (잔액) | 2020.03.31 기준 (구성비) | 2019.12.31 기준 (잔액) | 2019.12.31 기준 (구성비) | 2018.12.31 기준 (잔액) | 2018.12.31 기준 (구성비) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1. 자기자본 | 143,623 | 146,201 | 133,520 | ||||
| 자본금 | 41,017 | 26% | 41,017 | 25% | 41,017 | 29% | |
| 자본잉여금 | 17,255 | 11% | 17,255 | 11% | 17,255 | 12% | |
| 기타포괄손익누계액 | - | 0% | 84 | 0% | (288) | 0% | |
| 이익잉여금 | 85,351 | 54% | 87,845 | 54% | 75,536 | 53% | |
| 2. 부 채 | 13,044 | 15,762 | 10,015 | ||||
| 예수부채 | 285 | 0% | 264 | 0% | 262 | 0% | |
| 기타부채 | 12,759 | 9% | 15,497 | 10% | 9,753 | 7% | |
| 합 계 | 156,667 | 100% | 161,963 | 100% | 143,534 | 100% |
(2) 자금운용실적 (단위 : 백만원)
| 구분 | 운용항목 | 2020.03.31 기준 (잔액) | 2020.03.31 기준 (구성비) | 2019.12.31 기준 (잔액) | 2019.12.31 기준 (구성비) | 2018.12.31 기준 (잔액) | 2018.12.31 기준 (구성비) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 운용 | 현금및현금성자산 | 1,677 | 1% | 7,560 | 5% | 2,077 | 1% |
| 예치금 | 2,000 | 1% | - | 0% | 2,000 | 1% | |
| 당기손익인식-공정가치측정 금융자산 | 64,414 | 41% | 79,392 | 49% | 74,116 | 52% | |
| 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 기타유가증권 | 62,711 | 40% | 50,850 | 31% | 48,748 | 34% | |
| 파생상품자산 | - | 0% | 108 | 0% | - | 0% | |
| 대출채권 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 상각후원가측정 금융자산 | 3,393 | 2% | 2,948 | 2% | 2,060 | 1% | |
| 유형자산 | 1,389 | 1% | 1,446 | 1% | 1,815 | 1% | |
| 사용권자산 | 6,062 | 4% | 6,265 | 4% | - | 0% | |
| 기타자산 | 15,021 | 10% | 13,394 | 8% | 12,717 | 9% | |
| 합 계 | 156,667 | 100% | 161,963 | 100% | 143,534 | 100% |
마. 주요 상품 서비스
▶ 주식형 (2020.03.31 기준, 단위 : 원)
| 펀드명 | 설정일자 | 원본액 | 순자산총액 | 기준가 | 수정기준가 |
|---|---|---|---|---|---|
| 키움투자대형주201705 | 2017-05-26 | 1,073,010,155,870 | 886,198,499,784 | 826 | 826 |
| 키움 KOSEF 200 상장지수증권투자신탁[주식] | 2002-10-11 | 502,941,663,412 | 502,941,663,412 | 24,415 | 31,546 |
| 키움투자순수주식4호 | 2007-10-17 | 365,569,390,438 | 365,361,189,919 | 999 | 999 |
| 키움KOSEF200TotalReturn증권상장지수투자신탁[주식] | 2018-04-20 | 333,398,257,457 | 333,398,257,457 | 27,554 | 27,554 |
| 키움스마트에이스전문투자형사모증권투자신탁제6호[주식] | 2016-03-22 | 242,568,906,013 | 182,115,722,270 | 751 | 1,012 |
| 키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제3호[주식] | 2016-09-22 | 180,838,986,751 | 145,600,429,041 | 805 | 1,008 |
| 키움VUL종신K인덱스(주식) | 2017-09-28 | 130,666,775,319 | 103,927,842,207 | 795 | 795 |
| 키움 VA(2.0) 케이인덱스 주식형(주식) | 2018-09-19 | 126,134,741,136 | 104,636,652,306 | 830 | 830 |
| 키움EverRich보험차익거래1호 | 2018-06-11 | 109,218,571,998 | 83,531,549,795 | 765 | 765 |
| 키움Guardcap글로벌집중투자전문투자형사모증권투자신탁1호[주식] | 2019-12-27 | 100,000,000,000 | 89,073,744,928 | 891 | 891 |
| 키움주식성장형펀드사모제2호 | 2005-01-27 | 90,553,420,967 | 65,858,031,455 | 727 | 3,986 |
| 키움TOP클래스VUL종신 업종대표주식형(주식) | 2019-11-12 | 64,139,575,373 | 54,497,586,910 | 850 | 850 |
| 키움TOP클래스변액연금 업종대표주식형(주식) | 2011-01-10 | 63,005,644,428 | 71,196,897,623 | 1,130 | 1,130 |
| 키움예금ETF형1호 | 2017-12-21 | 60,127,461,416 | 45,675,629,914 | 760 | 760 |
| 키움인덱스업변액연금K인덱스30(주식) | 2018-02-02 | 51,610,616,646 | 36,687,913,444 | 711 | 711 |
| 연기금전문투자형사모증권투자신탁제36호[주식] | 2016-04-04 | 50,224,195,799 | 52,504,000,394 | 1,045 | 1,045 |
| 키움쥬니어적립식증권자투자신탁제1호C1[주식] | 2018-03-30 | 50,000,000,000 | 38,019,929,188 | 760 | 760 |
| TMF(키움케이원장기40호) | 2020-02-24 | 49,144,171,093 | 41,084,252,225 | 836 | 836 |
| 키움예금인덱스알파1호 | 2017-12-21 | 47,760,904,828 | 36,255,281,636 | 759 | 759 |
| 키움KOSEF코스닥150증권상장지수투자신탁[주식] | 2005-08-17 | 42,619,571,840 | 31,389,691,954 | 737 | 1,309 |
▶ 채권형 (2020.03.31 기준, 단위 : 원)
| 펀드명 | 설정일자 | 원본액 | 순자산총액 | 기준가 | 수정기준가 |
|---|---|---|---|---|---|
| 키움투자채권상대가치2호 | 2011-05-17 | 2,034,271,093,708 | 2,873,908,901,044 | 1,413 | 1,413 |
| 키움투자채권크레딧3호 | 2012-05-07 | 1,167,531,774,454 | 1,551,222,994,901 | 1,329 | 1,329 |
| 키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제2호[채권] | 2016-09-13 | 1,149,971,825,984 | 1,163,353,954,639 | 1,012 | 1,084 |
| 키움투자채권일반1호 | 2010-04-13 | 871,735,337,787 | 1,304,533,551,665 | 1,496 | 1,496 |
| 키움예스전문투자형사모증권투자신탁제1호[채권] | 2014-11-14 | 837,337,953,353 | 846,255,420,670 | 1,011 | 1,126 |
| ING생명(PI) | 2007-01-15 | 587,700,658,780 | 1,179,284,161,086 | 2,007 | 2,007 |
| 키움뉴에이스전문투자형사모증권투자신탁제5호[채권] | 2016-03-14 | 473,745,161,736 | 478,863,853,817 | 1,011 | 1,095 |
| 키움프런티어전문투자형사모증권투자신탁제10호[채권] | 2018-01-25 | 455,150,653,055 | 457,724,267,905 | 1,006 | 1,049 |
| 키움예스전문투자형사모증권투자신탁제2호[채권] | 2014-07-02 | 418,273,361,426 | 423,952,944,043 | 1,014 | 1,152 |
| 키움뉴에이스전문투자형사모증권투자신탁제4호[채권] | 2016-03-03 | 358,599,639,746 | 364,845,349,191 | 1,017 | 1,092 |
| 연기금전문투자형사모증권투자신탁제195-1호[채권] | 2018-01-31 | 348,536,412,424 | 349,017,544,540 | 1,001 | 1,068 |
| 연기금전문투자형신성장동력사모증권투자신탁제6호[채권] | 2012-10-04 | 317,345,832,052 | 320,114,998,485 | 1,009 | 1,140 |
| 키움EverRich보험채권2호(회사-단기형) | 2017-05-25 | 302,262,057,877 | 328,116,843,329 | 1,086 | 1,086 |
| 키움리더스 VUL종신채권형(채권) | 2017-12-20 | 296,737,194,146 | 319,746,853,790 | 1,078 | 1,078 |
| 연기금전문투자형사모증권투자신탁제135-1호[국공채] | 2014-08-26 | 241,627,354,620 | 244,304,642,142 | 1,011 | 1,135 |
| 연기금전문투자형신성장동력사모증권투자신탁제78-12호[채권] | 2012-11-21 | 235,589,641,621 | 237,962,638,775 | 1,010 | 1,138 |
| 키움예스전문투자형사모증권투자신탁제3호[채권] | 2019-07-11 | 233,435,504,989 | 236,817,003,163 | 1,014 | 1,014 |
| 키움EverRich보험채권1호[일반] | 2016-05-17 | 223,368,963,085 | 245,074,541,989 | 1,097 | 1,097 |
| Par ISP-HTM (ING) | 2009-06-23 | 204,415,374,132 | 437,271,963,166 | 2,139 | 2,139 |
| 키움일임채권형1호(신보) | 2018-01-02 | 200,000,000,000 | 201,423,506,346 | 1,007 | 1,074 |
▶ 혼합형 (2020.03.31 기준, 단위 : 원)
| 펀드명 | 설정일자 | 원본액 | 순자산총액 | 기준가 | 수정기준가 |
|---|---|---|---|---|---|
| 키움코리아에이스사모증권투자신탁제3호[채권혼합] | 2019-06-24 | 100,000,000,000 | 97,868,742,734 | 979 | 979 |
| 키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제12호[채권혼합] | 2019-12-26 | 50,000,000,000 | 46,454,974,782 | 929 | 929 |
| 키움코리아에이스사모증권투자신탁제1호[채권혼합] | 2018-10-29 | 50,000,000,000 | 48,614,062,642 | 972 | 1,005 |
| 키움코리아에이스사모증권투자신탁제2호[채권혼합] | 2019-03-05 | 30,006,092,918 | 28,786,244,359 | 959 | 986 |
| 키움장대트리플플러스증권투자신탁1호[채권혼합]Class C | 2010-12-24 | 15,238,044,385 | 16,131,189,095 | 1,059 | 1,211 |
| 키움 퇴직연금40 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합] C1 | 2006-01-03 | 13,737,051,044 | 13,356,333,586 | 972 | 1,898 |
| 키움퇴직연금코리아인덱스40증권자투자신탁제1호[채권혼합] | 2008-09-17 | 13,079,135,529 | 12,968,882,145 | 992 | 1,654 |
| 키움 퇴직연금10 증권 자투자신탁 제B-1호[채권혼합] | 2006-01-03 | 11,627,343,012 | 11,897,027,228 | 1,023 | 1,817 |
| 키움공모주스마트채움플러스증권투자신탁제1호[채권혼합]C1 | 2015-08-17 | 11,311,744,398 | 11,466,215,745 | 1,014 | 1,091 |
| 키움 프런티어 장기주택마련 증권 투자신탁[채권혼합] | 2003-02-17 | 10,788,932,630 | 10,477,117,405 | 971 | 1,855 |
| 키움퇴직연금코어밸류40증권자투자신탁제1호[채권혼합] Class C | 2015-04-10 | 9,652,774,214 | 9,983,709,190 | 1,034 | 1,061 |
| 키움장대트리플플러스사모증권투자신탁2호[주식혼합] Class C | 2011-02-18 | 8,126,848,494 | 7,750,571,494 | 954 | 1,449 |
| 키움 단기국공채플러스공모주증권투자신탁제1호[채권혼합]A1 | 2015-02-23 | 7,804,442,987 | 8,385,999,891 | 1,075 | 1,148 |
| 성장주혼합형(주식3) | 2017-11-10 | 7,531,164,969 | 4,952,028,332 | 658 | 658 |
| 키움 프런티어 배당주 증권 투자신탁 제1호[주식혼합] C1 | 2001-10-04 | 6,864,863,347 | 6,433,735,851 | 937 | 2,884 |
| 키움분리과세하이일드사모증권투자신탁제K-1호[채권혼합] | 2014-10-29 | 5,318,970,420 | 5,332,097,916 | 1,002 | 1,313 |
| 키움공모주스마트채움플러스증권투자신탁제1호[채권혼합]C-P | 2015-08-17 | 5,235,428,119 | 5,313,359,544 | 1,015 | 1,101 |
| 키움퇴직연금장대트리플플러스증권자투자신탁1호[채권혼합] Class C | 2011-01-24 | 5,088,310,677 | 5,070,934,290 | 997 | 1,158 |
| AIA무배당변액유니버셜성장혼합형1형 | 2007-02-21 | 5,067,906,725 | 7,386,494,458 | 1,458 | 1,458 |
| 키움장대트리플플러스사모증권투자신탁6호[채권혼합] | 2011-12-06 | 5,008,416,362 | 4,650,244,683 | 928 | 1,128 |
▶ 재간접형 (2020.03.31 기준, 단위 : 원)
| 펀드명 | 설정일자 | 원본액 | 순자산총액 | 기준가 | 수정기준가 |
|---|---|---|---|---|---|
| 키움뉴에이스ETF전문투자형사모증권투자신탁제1호[주식-재간접형] | 2016-10-25 | 444,789,581,600 | 392,498,843,632 | 882 | 1,223 |
| 키움글로벌얼터너티브증권투자신탁[혼합-재간접형] A | 2018-10-05 | 234,648,058,713 | 240,994,650,605 | 1,027 | 1,031 |
| 키움 칼레그로 전문투자형 |
1. 금융상품 (2020.03.31 기준, 단위 : 원)
가. 유가증권 (2020.03.31 기준, 단위 : 원)
| 펀드명 | 설정일자 | 원본액 | 순자산총액 | 기준가 | 수정기준가 |
|---|---|---|---|---|---|
| 사모 증권투자신탁 제1호[재간접형] | 2015-01-14 | 210,912,281,426 | 313,871,113,082 | 1,488 | 1,962 |
| 사학연금키움글로벌주식ACTIVE성장1호 | 2018-04-26 | 172,663,333,736 | 200,795,054,799 | 1,163 | 1,163 |
| 사학연금키움글로벌주식ACTIVE가치1호 | 2016-08-26 | 116,867,674,479 | 122,231,078,814 | 1,046 | 1,046 |
| 키움뉴에이스ETF전문투자형사모증권투자신탁제2호[주식-재간접형] | 2016-10-12 | 110,690,149,007 | 98,492,292,413 | 890 | 1,004 |
| 사학연금키움글로벌주식ACTIVE코어1호 | 2016-10-24 | 108,707,877,029 | 133,023,243,122 | 1,224 | 1,224 |
| 키움비바체전문투자형사모증권투자신탁[주식-재간접형] | 2015-12-18 | 106,321,385,202 | 121,159,185,164 | 1,140 | 1,145 |
| 키움 칼레그로 전문투자형 사모 증권투자신탁 제2호[재간접형] | 2018-06-27 | 95,111,203,017 | 106,215,876,860 | 1,117 | 1,124 |
| 키움 글로벌 프레스티지 A.I. 사모 증권투자신탁 제1호[주식-재간접형] | 2014-09-29 | 87,748,315,384 | 71,755,058,777 | 818 | 908 |
▶ 단기금융 (2020.03.31 기준, 단위 : 원)
| 펀드명 | 설정일자 | 원본액 | 순자산총액 | 기준가 | 수정기준가 |
|---|---|---|---|---|---|
| 키움법인MMF 1호 | 2012-12-12 | 2,539,489,558,424 | 2,551,907,936,557 | 1,005 | 1,151 |
| 연기금전문투자형MMF제17호 | 2014-02-10 | 2,366,501,113,872 | 2,371,095,244,147 | 1,002 | 1,086 |
| 키움 프런티어 개인용 MMF 제1호[국공채] C1 | 2001-08-03 | 1,386,071,361,958 | 1,394,442,088,552 | 1,006 | 1,643 |
| 키움 프런티어 신종 법인용 MMF 제1호 | 2003-08-28 | 1,248,405,853,886 | 1,261,260,694,791 | 1,010 | 1,672 |
| 키움 프런티어 법인용 MMF 제3호[국공채] C1 | 2003-11-14 | 550,545,852,734 | 553,003,432,341 | 1,004 | 1,565 |
| 키움 프런티어 법인용 MMF 제3호[국공채] Class C-I | 2018-03-19 | 260,011,398,769 | 261,305,583,712 | 1,005 | 1,033 |
| 키움 프런티어 법인용 MMF 제1호[국공채] | 2003-04-07 | 226,944,215,720 | 229,551,603,983 | 1,011 | 1,551 |
▶ 파생형 (2020.03.31 기준, 단위 : 원)
| 펀드명 | 설정일자 | 원본액 | 순자산총액 | 기준가 | 수정기준가 |
|---|---|---|---|---|---|
| 키움프런티어전문투자형사모증권투자신탁제13호[채권-파생형] | 2018-12-07 | 100,054,967,745 | 99,749,675,784 | 997 | 1,039 |
| 키움프런티어전문투자형사모증권투자신탁제12호[채권-파생형] | 2018-11-26 | 92,247,878,302 | 93,909,455,459 | 1,018 | 1,042 |
| 키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제10호[채권-파생형] | 2019-03-27 | 82,235,435,207 | 82,197,636,276 | 1,000 | 1,028 |
| 키움키워드림전문투자형사모증권투자신탁제5호[채권-파생형] | 2017-10-13 | 72,457,425,085 | 73,067,198,509 | 1,008 | 1,068 |
| 키움금리연계전문투자형사모증권투자신탁제11호[채권-파생형] | 2016-08-12 | 72,000,000,000 | 79,412,870,180 | 1,103 | 1,103 |
| 키움금리연계전문투자형사모증권투자신탁제10호[채권-파생형] | 2016-07-01 | 62,469,046,933 | 63,202,903,455 | 1,012 | 1,053 |
| 키움금리연계전문투자형사모증권투자신탁제9호[채권-파생형] | 2016-05-24 | 62,453,939,374 | 66,512,066,296 | 1,065 | 1,065 |
| 키움전문투자형금리연계사모증권투자신탁제8호[채권-파생형] | 2015-11-27 | 54,577,292,263 | 56,052,864,853 | 1,027 | 1,121 |
| 키움금리연계사모증권투자신탁제5호[채권-파생형] | 2015-10-14 | 54,467,120,736 | 55,157,175,463 | 1,013 | 1,103 |
| 키움금리연계사모증권투자신탁제6호[채권-파생형] | 2015-10-19 | 53,753,230,917 | 54,944,081,473 | 1,022 | 1,099 |
▶ 기타 (2020.03.31 기준, 단위 : 원)
| 펀드명 | 설정일자 | 설정액 | 순자산총액 | 기준가 | 수정기준가 |
|---|---|---|---|---|---|
| 한국BTL인프라투융자회사 | 2006-05-19 | 803,309,055,000 | 805,450,166,645 | 5,013 | 10,779 |
| 키움마일스톤US Debt전문투자형사모부동산투자신탁제2호 | 2017-01-31 | 660,264,833,610 | 645,346,886,429 | 977 | 1,108 |
| 키움마일스톤사모부동산투자신탁제12호 | 2007-12-04 | 400,716,804,235 | 605,490,566,260 | 1,511 | 3,044 |
| 키움하모니전문투자형사모투자신탁제2호 | 2019-10-17 | 226,437,895,275 | 226,437,895,275 | 1,000 | 1,036 |
| 키움동북아인프라전문투자형사모특별자산투자신탁제2호[인프라사업] | 2007-07-05 | 225,850,954,129 | 227,743,240,557 | 1,008 | 1,867 |
| 한국전력키움스프랏글로벌사모투자전문회사 | 2014-09-29 | 224,123,738,706 | 224,123,738,706 | 1,000 | 1,000 |
| 키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제3호 | 2017-01-23 | 222,054,571,700 | 249,799,669,600 | 1,125 | 1,263 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제1호[금전채권] | 2006-08-30 | 218,847,227,721 | 219,842,834,484 | 1,005 | 1,879 |
| 키움유럽인프라A.I.전문투자형사모투자신탁 제4호 | 2017-12-12 | 196,839,906,067 | 193,630,751,247 | 984 | 1,046 |
| 키움마일스톤US전문투자형사모부동산투자신탁제18호 | 2019-02-20 | 177,158,720,878 | 175,872,267,458 | 993 | 1,060 |
| 포스코키움이아이지글로벌사모투자전문회사 | 2012-03-09 | 169,545,000,000 | 169,545,000,000 | 1,000 | 1,018 |
| 키움하모니전문투자형사모투자신탁제1호 | 2019-05-29 | 159,206,060,052 | 159,206,060,052 | 1,000 | 1,068 |
| 키움마일스톤사모부동산투자신탁제13호 | 2007-12-04 | 147,378,602,460 | 258,963,065,369 | 1,757 | 3,665 |
| 키움마일스톤유럽전문투자형사모부동산투자신탁제4호 | 2017-09-08 | 131,380,338,750 | 132,087,071,923 | 1,005 | 1,134 |
| 키움동북아인프라사모특별자산투자신탁제3호[금전채권] | 2008-04-18 | 130,117,564,284 | 133,289,785,493 | 1,024 | 1,919 |
&cr; 바. 작성기준일 이후 발생한 주요사항&cr;: 해당사항 없음.
&cr; ■ 여신전문금융업 : 키움캐피탈(주)
&cr;&cr; 가. 영업의 개황&cr;
당사는 키움금융네트워크의 7번째 금융회사로 2018년 8월 9일 설립, 동년 10월 5일에 여신전문금융업 등록 후 영업을 개시하였습니다. 당사의 지분은 키움증권이 98%, 다우기술이 2%를 보유하고 있습니다. 설립 자본금은 200억원이며, 두차례 증자를 통해 현재 납입 자본금은 1,500억원입니다.
&cr;&cr;
당사는 2018년 설립이후 급격한 자산 증가를 시현하고 있으며, 이 후에도 고른 사업 포트폴리오와 안정적인 자금운용 등을 바탕으로 성장성과 수익성, 안정성을 모두 충족하는 균형적인 발전을 이룰 것입니다. 앞으로 키움금융네트워크 영업시너지와 우수한 인적 역량을 바탕으로 기업 맞춤형 종합 금융서비스를 제공함으로써 '고객과 함께 성장하는 키움캐피탈'로 발돋움할 계획입니다.&cr;
&cr;&cr;
나. 영업규모 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| 현금 및 예치금 | 3,100 | 1,815 | 26,512 |
| 유가증권 | 285,677 | 135,031 | 30,615 |
| 파생상품자산 | - | - | - |
| 대출채권 | - | - | - |
| 상각후원가측정 금융자산 | 821,108 | 730,928 | 219,412 |
| 유형자산 | 334 | 343 | 482 |
| 사용권자산 | 636 | 627 | - |
| 기타자산 | 9,281 | 5,670 | 2,568 |
| 총자산 | 1,120,136 | 874,413 | 279,590 |
&cr;&cr;
&cr;
다. 영업실적 (단위 : 백만원)
| 영업 종 류 | '19.01.01 ~ '19.12.31 | '18.01.01 ~ '18.12.31 | '18.01.01 ~ '18.12.31 |
|---|---|---|---|
| 수수료 손익 | 468 | (52) | 1,990 |
| 유가증권평가 및 처분손익 | (221) | 353 | 3,536 |
| 파생상품 관련 손익 | - | - | - |
| 이자 손익 | 4,192 | 1,680 | 11,793 |
| 기타 영업손익 | 811 | (341) | (3,267) |
| 판매비와 관리비 | 1,306 | 1,164 | 6,107 |
| 영업이익 | 3,944 | 476 | 7,945 |
&cr;&cr;
&cr;라. 자금조달 및 운용현황&cr;
(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원)
| 구분 | 조달항목 | 2020.03.31 기준 | 구성비 | 2019.12.31 기준 | 구성비 | 2018.12.31 기준 | 구성비 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 조달 | 1. 자기자본 | 157,568 | 154,463 | 97,892 | |||
| - 자본금 | 50,000 | 4% | 50,000 | 6% | 45,000 | 4% | |
| - 자본잉여금 | 99,270 | 9% | 99,270 | 11% | 54,345 | 5% | |
| - 기타포괄손익누계액 | (49) | 0% | (49) | 0% | - | 0% | |
| - 이익잉여금 | 8,347 | 1% | 5,241 | 1% | (1,453) | 0% | |
| 2. 부 채 | 962,568 | 719,951 | 181,698 | ||||
| - 예수부채 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| - 기타부채 | 962,568 | 86% | 719,951 | 82% | 181,698 | 16% | |
| 합 계 | 1,120,136 | 100% | 874,413 | 100% | 279,590 | 100% |
(2) 자금운용실적 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 운용항목 | 2020.03.31 기준 | 구성비 | 2019.12.31 기준 | 구성비 | 2018.12.31 기준 | 구성비 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 운용 | 현금및현금성자산 | 3,100 | 0% | 1,815 | 0% | 26,512 | 9% |
| 예치금 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 당기손익인식- 공정가치측정 금융자산 | 280,881 | 25% | 133,235 | 15% | 30,615 | 11% | |
| 기타포괄손익인식- 공정가치측정 금융자산 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 기타유가증권 | 4,796 | 0% | 1,796 | 0% | - | 0% | |
| 파생상품자산 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 대출채권 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 상각후원가측정 금융자산 | 821,108 | 73% | 730,928 | 84% | 219,412 | 78% | |
| 유형자산 | 334 | 0% | 343 | 0% | 482 | 0% | |
| 사용권자산 | 636 | 0% | 627 | 0% | - | 0% | |
| 기타자산 | 9,281 | 2% | 5,669 | 1% | 2,569 | 1% | |
| 합 계 | 1,120,136 | 100% | 874,413 | 100% | 279,590 | 100% |
&cr;
마. 주요 상품 서비스 취급업무 설명
| 업무 분류 | 설명 |
|---|---|
| 신기술사업금융 | 신기술사업자에 대한 투자, 융자, 경영 및 기술의 지도와 신기술투자조합의 설립과 자금의 관리, 운용 등을 영위하는 금융사업 |
| 시설대여업 | 이용자가 선정한 특정물건을 구입 후 임대(리스)하고 일정 기간에 걸쳐 사용료를 받는 임대차형식의 물건을 매개로 한 물적금융 |
| 간접투자 조합, 사모투자전문회사 및 기타 간접투자기구에 대한 출자 및 인수금융 | |
| 일반대출 | 기업/개인을 상대로 한 대출업무 (운전자금, 주택자금, 가계자금 대출 및 부동산 PF 등) |
| 스탁론 | 대출신청인 명의의 증권계좌를 금융기관에 담보(질권)로 제공하고, 고객 증권계좌에 주식매입자금을 제공하는 온라인 대출 상품 |
&cr;
바. 작성기준일 이후 발생한 주요사항&cr;
해당사항 없음.
&cr; ■ 전문사모집합투자업: 키움프라이빗에쿼티(주)
&cr;&cr; 가. 영업의 개황&cr;
키움프라이빗에쿼티 주식회사(이하 "당사")는 2017년 4월 26일에 설립되어 경영참여형 사모집합투자기구의 업무집행 및 기타 자본시장과 금융투자업에 관한 법령 및 관련 법령상 허용되는 경영참여형 사모집합투자기구의 재산운용 등을 사업목적으로 하고 있으며, 서울특별시 영등포구 여의나루로 4길 18에 위치하고 있습니다.&cr;
당사의 자본금은 500억원으로 키움증권(주)가 40%, 키움투자자산운용(주), (주)미래테크놀로지, 한국정보인증(주)이 각각 20%를 보유하고 있습니다.당사는 설립 후 업계 최단기 블라인드펀드 운용사로 선정되는 등 빠른 성장을 지속하고 있으며, 키움금융네트워크 영업시너지와 우수한 인적 역량을 바탕으로 지속가능한 성장을 추진할 계획입니다.&cr;
&cr;&cr;
나. 영업규모 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| 현금 및 예치금 | 159 | 101 | 6,039 |
| 유가증권 | 67,753 | 78,451 | 50,105 |
| 파생상품자산 | - | - | - |
| 상각후원가측정 금융자산 | - | - | - |
| 유형자산 | 122 | 135 | 193 |
| 사용권자산 | 518 | 558 | - |
| 기타자산 | 4,806 | 2,212 | 13,224 |
| 총자산 | 73,358 | 81,457 | 69,561 |
&cr;&cr;
&cr;
다. 영업실적 (단위 : 백만원)
| 영업 종 류 | '20.01.01 ~ '20.03.31 | '19.01.01 ~ '19.03.31 | '19.01.01 ~ '19.12.31 |
|---|---|---|---|
| 수수료 손익 | 361 | 318 | 1,355 |
| 유가증권평가 및 처분손익 | (9,347) | 992 | (5,739) |
| 파생상품 관련 손익 | - | - | - |
| 이자 손익 | (220) | (109) | (621) |
| 기타 영업손익 | 62 | 1,575 | 2,284 |
| 판매비와 관리비 | 441 | 346 | 1,388 |
| 영업이익 | (9,585) | 2,430 | (4,109) |
&cr;&cr;
&cr;라. 자금조달 및 운용현황&cr;
(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원)
| 구분 | 조달항목 | 2020.03.31 기준 | 구성비 | 2019.12.31 기준 | 구성비 | 2018.12.31 기준 | 구성비 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 조달 | 1. 자기자본 | 42,505 | 49,404 | 52,042 | |||
| - 자본금 | 50,000 | 68% | 50,000 | 61% | 50,000 | 72% | |
| - 자본잉여금 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| - 기타포괄손익누계액 | (13) | 0% | (13) | 0% | - | 0% | |
| - 이익잉여금 | (7,482) | -10% | (584) | -1% | 2,042 | 3% | |
| 2. 부 채 | 30,853 | 32,054 | 17,519 | ||||
| - 예수부채 | 17 | 0% | 13 | 0% | 14 | 0% | |
| - 기타부채 | 30,836 | 42% | 32,041 | 39% | 17,505 | 25% | |
| 합 계 | 73,358 | 100% | 81,457 | 100% | 69,561 | 100% |
(2) 자금운용실적 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 운용항목 | 2020.03.31 기준 | 구성비 | 2019.12.31 기준 | 구성비 | 2018.12.31 기준 | 구성비 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 운용 | 현금및현금성자산 | 159 | 0% | 101 | 0% | 6,039 | 9% |
| 예치금 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 당기손익인식- 공정가치측정 금융자산 | 44,120 | 60% | 54,809 | 66% | 41,135 | 59% | |
| 기타포괄손익인식- 공정가치측정 금융자산 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 기타유가증권 | 23,633 | 32% | 23,642 | 29% | 8,969 | 13% | |
| 파생상품자산 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 대출채권 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 상각후원가측정 금융자산 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 유형자산 | 122 | 0% | 135 | 0% | 193 | 0% | |
| 사용권자산 | 518 | 1% | 558 | 1% | - | 0% | |
| 기타자산 | 4,806 | 7% | 2,212 | 3% | 13,224 | 19% | |
| 합 계 | 73,358 | 100% | 81,457 | 100% | 69,561 | 100% |
&cr;
마. 주요 상품 서비스
현재 당사가 업무집행사원(GP)으로서 운영 중인 사모투자전문회사(PEF)는 경영권 참여, 사업구조 또는 지배구조의 개선 등에 투자ㆍ운용하는 투자합자회사로서 다음과 같은 성격을 가지고 있습니다.
| 구 분 | 경영참여형 사모펀드(PEF) |
|---|---|
| 설립근거 | 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(자본시장법) |
| 주요 특징 | - 집합투자증권을 사모로만 발행하며, 투자자 총수가 49인 이하 - 투자기업에 대한 적극적인 경영권 참여 및 구조개선 등을 통해 기업 가치를 제고 - 무한책임사원과 유한책임사원으로 구성되는 인적회사(partnership) - 상근 임원을 두거나 직원을 고용하지 아니하고, 본점 외 영업소를 설치하지 않는 서류상 회사(paper company) |
| 주요 재산운용 방법 | - 회사의 의결권 있는 발행주식총수 또는 출자총액의 10% 이상이 되도록 하는 투자 - 10% 이상 투자하지 않더라도 임원의 임면 등 투자하는 회사의 주요 경영사항에 대하여 사실상의 지배력 행사가 가능하도록 하는 투자 등 |
&cr;
바. 작성기준일 이후 발생한 주요사항&cr;
해당사항 없음.
&cr; ■ 집합투자업 : 키움K고래멀티전략전문사모1호C-S
&cr;&cr; 가. 영업의 개황&cr;
국내 및 해외주식, 채권 장내외 파생상품, 메자닌, 수익증권 등 다양한 자산군에 투자하며, Equity hedge, Event-Driven, Mezzanine, Macro 전략 등을 혼합한 Multi 전략을 수행함으로써 변동성 낮은 성과를 추구합니다.&cr;
&cr;&cr;
나. 영업규모 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| 현금 및 예치금 | 13,673 | 9,193 | 9,410 |
| 유가증권 | 95,764 | 144,048 | 143,890 |
| 파생상품자산 | - | 35 | - |
| 상각후원가측정 금융자산 | 4,000 | - | - |
| 유형자산 | - | - | - |
| 사용권자산 | - | - | - |
| 기타자산 | 3,765 | 5,146 | 2,187 |
| 총자산 | 117,202 | 158,423 | 155,487 |
&cr;&cr;
&cr;
다. 영업실적 (단위 : 백만원)
| 영업 종 류 | '20.01.01 ~ '20.03.31 | '19.01.01 ~ '19.03.31 | '19.01.01 ~ '19.12.31 |
|---|---|---|---|
| 수수료 손익 | - | - | - |
| 유가증권평가 및 처분손익 | (17,537) | 7,897 | 7,116 |
| 파생상품 관련 손익 | (9,570) | (603) | 661 |
| 이자 손익 | 205 | 245 | 1,073 |
| 기타 영업손익 | 4,582 | 848 | 1,877 |
| 판매비와 관리비 | 336 | 41 | 500 |
| 영업이익 | (22,656) | 8,346 | 10,227 |
&cr;&cr;
&cr;라. 자금조달 및 운용현황&cr;
(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원)
| 구분 | 조달항목 | 2020.03.31 기준 | 구성비 | 2019.12.31 기준 | 구성비 | 2018.12.31 기준 | 구성비 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 조달 | 1. 자기자본 | 104,537 | 129,257 | 113,731 | |||
| - 자본금 | 123,797 | 106% | 125,861 | 79% | 120,562 | 78% | |
| - 자본잉여금 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| - 기타포괄손익누계액 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| - 이익잉여금 | (19,260) | -16% | 3,396 | 2% | (6,831) | -4% | |
| 2. 부 채 | 12,665 | 29,166 | 41,755 | ||||
| - 예수부채 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| - 기타부채 | 12,665 | 10% | 29,166 | 18% | 41,755 | 27% | |
| 합 계 | 117,202 | 100% | 158,423 | 100% | 155,487 | 100% |
(2) 자금운용실적 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 운용항목 | 2020.03.31 기준 | 구성비 | 2019.12.31 기준 | 구성비 | 2018.12.31 기준 | 구성비 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 운용 | 현금및현금성자산 | 3,169 | 3% | 353 | 0% | 485 | 0% |
| 예치금 | 10,504 | 9% | 8,841 | 6% | 8,925 | 6% | |
| 당기손익인식- 공정가치측정 금융자산 | - | 0% | 144,048 | 91% | 143,890 | 93% | |
| 기타포괄손익인식- 공정가치측정 금융자산 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 기타유가증권 | 95,764 | 82% | - | 0% | - | 0% | |
| 파생상품자산 | - | 0% | 35 | 0% | - | 0% | |
| 대출채권 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 상각후원가측정 금융자산 | 4,000 | 3% | - | 0% | - | 0% | |
| 유형자산 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 사용권자산 | - | 0% | - | 0% | - | 0% | |
| 기타자산 | 3,765 | 3% | 5,146 | 3% | 2,187 | 1% | |
| 합 계 | 117,202 | 100% | 158,423 | 100% | 155,487 | 100% |
&cr;
마. 주요 상품 서비스&cr;
해당사항 없음&cr;&cr;
&cr; 바. 작성기준일 이후 발생한 주요사항&cr;
해당사항 없음.&cr;&cr;
&cr; ■ 집합투자업 : 메리츠 AI-EuroBond전문투자형사모투자신탁
&cr;&cr; 가. 영업의 개황&cr;
- 국내 및 해외 기업이 발행하는 Euro화 채권에 투자해 안정적인 수익을 추구하는 해외펀드 투자
- 투자대상 해외집합투자기구 : KS Asia Absolute Return Fund IC (Class K)
&cr; 나.# 13. 기타 투자의사결정에 필요한 사항
키움증권㈜ 및 종속회사에 관한 사항
가. 자본적정성 관련 지표
(1) 순자본비율
(단위 : 백만원)
| 구분 | 2020년 1분기 | 2019년 |
|---|---|---|
| 영업용순자본(A) | 1,502,888 | 1,558,525 |
| 총 위험액(B) | 922,594 | 951,649 |
| 잉여 자본(A-B) | 580,294 | 606,876 |
| 필요유지자기자본(C) | 131,110 | 131,110 |
| 순자본비율[(A-B)/C] | 442.60% | 462.88% |
주) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)
키움증권(주)
가. 자본적정성 관련 지표
(1) 순자본비율
(단위 : 백만원, %)
| 구분 | 2020년 1분기 | 2019년 | 2018년 |
|---|---|---|---|
| 영업용순자본(A) | 1,274,495 | 1,399,848 | 1,272,234 |
| 총 위험액(B) | 849,637 | 888,682 | 809,800 |
| 잉여 자본(A-B) | 424,858 | 511,165 | 462,434 |
| 필요유지자기자본(C) | 131,110 | 131,110 | 127,610 |
| 순자본비율[(A-B)/C] | 324.05% | 389.88% | 362.38% |
주) 순자본비율 = {(영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본} X 100(%)
나. 재무건전성 관련 지표
(1) 유동성비율
(단위 : 백만원, %)
| 구분 | 2020년 1분기 | 2019년 | 2018년 |
|---|---|---|---|
| 잔존만기 3개월 이내 유동성 자산(A) | 20,312,219 | 15,790,101 | 11,750,103 |
| 잔존만기 3개월 이내 유동성 부채(B) | 17,643,432 | 11,476,626 | 9,284,283 |
| 유동성비율(A/B) | 115% | 138% | 127% |
다. 그 밖에 투자자의 투자판단에 중요한 사항
(1) 수수료 현황
[키움증권 매매수수료 체계]
| 구분 | HTS/WTS/홈페이지 | 영웅문S/영웅문T plus/영웅문SF/영웅문SN | 모바일웹/오픈웹 | 증권통/키움T스톡 | 유팍스 | 파생통 | ARS | 키움금융센터 | 반대매매/청산거래 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 주식 거래 | |||||||||
| 거래소/코스닥/ETF | 0.015% | 0.015% | 0.05% | 0.1% | - | 0.15% | 0.3% | ||
| ETN | 0.015% | 0.015% | - | 0.15% | 0.3% | ||||
| 코넥스(WTS제외) | 0.015% | - | - | - | - | 0.3% | |||
| ELW | 0.015% | 0.015% | 0.05% | - | - | 0.3% | |||
| K-OTC | 0.2% | - | - | - | - | 0.3% | 0.5% | ||
| K-OTCBB | - | - | - | - | - | - | 0.5% | ||
| 거래소 장외주식(KSM) | - | 0.5% | - | - | - | - | |||
| 대주 | 0.1% | 0.1% | - | - | - | 0.1% | 0.3% | ||
| 주가지수선물옵션 | |||||||||
| KOSPI200선물 | 0.003% | 0.003% | - | - | 0.006% | - | 0.03% | ||
| 미니KOSPI200선물 | 0.003% | 0.003% | - | - | 0.006% | - | 0.03% | ||
| 코스닥150선물 | 0.003% | 0.003% | - | - | 0.006% | - | 0.03% | ||
| KRX300선물 | 0.003% | 0.003% | - | - | - | - | 0.03% | ||
| Kospi200변동성지수선물 | 0.01% | 0.01% | - | - | - | - | 0.05% | ||
| 유로스톡스50 | 0.006% | 0.006% | - | - | - | - | 0.03% | ||
| 섹터지수선물 | 0.006% | 0.006% | - | - | - | - | 0.03% | ||
| 배당지수선물 | 0.006% | 0.006% | - | - | - | - | 0.03% | ||
| KOSPI200옵션/위클리옵션 | 구간별 차등 | 구간별 차등 | - | - | 0.3% | - | 1.0% | ||
| 코스닥150옵션 | 구간별 차등 | 구간별 차등 | - | - | - | - | 1.0% | ||
| 미니KOSPI200옵션 | 구간별 차등 | 구간별 차등 | - | - | 0.3% | - | 1.0% | ||
| 야간KOSPI200옵션 | 0.15% | 0.15% | - | - | - | 1.0% | 1.0% | ||
| 야간미니KOSPI선물 | 0.003% | 0.003% | - | - | - | 0.003% | |||
| 개별주식선물/개별주식옵션/ETF선물 | |||||||||
| 개별주식선물/ETF선물 | 0.006% | 0.006% | - | - | - | - | 0.03% | ||
| 개별주식옵션 | 구간별 차등 | 구간별 차등 | - | - | - | - | 1.0% | ||
| 채권금리선물 | |||||||||
| 3년국채선물 | 0.0025% | 0.0025% | - | - | - | - | 0.0075% | ||
| 5년국채선물 | 0.0025% | 0.0025% | - | - | - | - | 0.0075% | ||
| 10년국채선물 | 0.0025% | 0.0025% | - | - | - | - | 0.0075% | ||
| 통화선물옵션 | |||||||||
| 미국달러선물 (만기 청산거래 시) | 0.005% | 0.005% | - | - | - | - | 0.015% | ||
| 엔선물 | 0.0045% | 0.0045% | - | - | - | - | 0.0135% | ||
| 유로선물 | 0.0035% | 0.0035% | - | - | - | - | 0.0105% | ||
| 위안선물 | 0.005% | 0.005% | - | - | - | - | 0.015% | ||
| 미국달러옵션 | 구간별 차등 | 구간별 차등 | - | - | - | - | 1.5% | ||
| 실물선물 | |||||||||
| 금선물 | 0.007% | 0.007% | - | - | - | - | 0.02% | ||
| 돈육선물 | 0.065% | 0.065% | - | - | - | - | 0.2% | ||
| 일반채권* 유관기관수수료 별도 부과 | |||||||||
| 90일 미만 | - | - | - | - | - | - | - | ||
| 90일~120일 | 0.01% | - | - | - | - | - | 0.01% | ||
| 120일~210일 | 0.02% | - | - | - | - | - | 0.02% | ||
| 210일~300일 | 0.03% | - | - | - | - | - | 0.03% | ||
| 300일~390일 | 0.05% | - | - | - | - | - | 0.05% | ||
| 390일~540일 | 0.10% | - | - | - | - | - | 0.10% | ||
| 540일 이상 | 0.15% | - | - | - | - | - | 0.15% | ||
| 주식관련 채권* 유관기관수수료 별도 부과 | |||||||||
| - | 0.15% | - | - | - | - | 0.15% | |||
| 소액채권* 유관기관수수료 별도 부과 | |||||||||
| - | 0.3% | - | - | - | - | 0.3% | |||
| 금현물 | |||||||||
| 금현물(99.99%) | 0.3% | 0.3% | - | - | - | - | 0.5% |
- 카카오증권 매체 : 주식 수수료율 0.015%
- 번개3 매체 : 주식 수수료율 0.05% (ELW 포함)
주1) 주가지수선물옵션거래는 영웅문SF/영웅문SN(야간거래)/모바일웹/오픈웹에서 제공됩니다.
주2) 개별주식선물/채권금리선물/통화선물옵션/실물선물의 경우 기존잔고/미체결내역 보유시에만 모바일웹/오픈웹을 통한 매매가 가능합니다. (모바일웹/오픈웹을 통한 신규매매 불가)
※ 수수료 징수는 종목별 매수/매도를 기준으로 하며, 동일종목의 분할매매시는 매수별, 매도별 체결합계금액을 기준으로 산정합니다.
※ 실물인수도시 미국달러선물 0.017%, 엔선물 0.015%, 유로선물 0.012%, 위안선물 0.017%의 수수료율이 적용됩니다.
※ 채권(일반채권, 주식관련채권, 소액채권)관련 유관기관 수수료율 : 0.00519496%
※ 금현물 유관기관 수수료율 (단, 각 유관기관수수료는 금현물 위탁수수료율 0.3%에 포함)
- KRX 거래수수료율 0.056%, 청산결제수수료율 0.014%
- 한국예탁결제원 보관수수료 0.00022%(잔량기준), 결제수수료 0.014%
[옵션상품 가격 구간별 수수료율]
| 적용매체 | 상품 | 수수료율 |
|---|---|---|
| 온라인 매체: HTS,WTS,홈페이지,모바일웹, 오픈웹 등 | KOSPI200옵션 | 0.42pt 미만: 0.14%+13원 0.42pt~ 2.47pt 미만: 0.15% 2.47pt 이상: 0.147%+78원 |
| 미니KOSPI200옵션 | 0.48pt 미만: 0.14%+3원 0.48pt~ 2.53pt 미만: 0.15% 2.53pt 이상: 0.147%+16원 |
|
| 코스닥150옵션 | 3.2pt 미만: 0.14%+4원 3.2pt~24.5pt 미만: 0.15% 24.5pt 이상: 0.147%+31원 |
|
| 개별주식옵션 | 4,000원 미만: 0.2%+5원 4,000원 ~ 16,000원 미만: 0.2% 16,000원 이상: 0.2%+20원 |
|
| 미국달러옵션 | 11.9원 미만: 600원 11.9원 이상 ~ 23.8원 미만: 0.5% 23.8원 이상: 1,200원 |
·상기 매체 외 타매체에서 매매시, 상단 키움증권 매매수수료 체계에서 수수료율을 확인해주시기 바랍니다.
[해외주식 수수료 및 세금 안내]
| 구분 | 수수료 | 세금 및 기타비용 |
|---|---|---|
| HTS/홈페이지/모바일매체 | ||
| 홍콩 | 0.3% | 0.5% 인지세: 매수/매도시 각각 0.1% |
| 중국 | 중국A: 0.3% 상해B: 0.3%, 최저수수료 USD 15 심천B: 0.3%, 최저수수료 HKD 120 |
인지세: 매도시 0.1% |
| 일본 | 온라인(영웅문4): 0.23% | 0.3% |
| 미국 | 매매대금 * 0.25% | 매매대금 * 0.50% SEC fee: 매도시, 매도금액* $0.0000221 (SEC FEE가 $0.01미만인 경우는 $0.01로 적용) |
| 독일 | 온라인(영웅문4): 독일, 영국 매매대금*0.24% 최저수수료: 독일(10EUR), 영국(10GBP) 최저주문금액: 100EUR(100GBP) |
매매대금*0.24% 최저수수료: 독일(10EUR), 프랑스 & 이탈리아(15EUR), 영국(10 GBP) 최저주문금액: 100EUR (단, 매도시 최저주문금액 없음) |
| 프랑스 | 인지세(매수시) 0.5% | |
| 이탈리아 | ||
| 영국 | ||
| 인도네시아 | 온라인(영웅문4) 0.4%, 최저수수료 IDR 400,000 | 0.4%, 최저수수료 IDR 400,000 Levy 0.043%(매도/매수) Transaction fee 0.1%(매도시) |
| 싱가포르 | 온라인(영웅문G,영웅문SG) 0.25%, 최소주문금액 100SGD | 0.25%, 최소주문금액 100SGD Clearing Fee 0.0325% SGX Access Fee 0.0075% |
주) OTC Market(구 OTCBB) 온라인 매매서비스중단(오프라인 가능)
주) 미국주식 프랑스ADR 일부 종목 매수 거래세 0.2%부과(매도시는 부과하지 않음)
※ 상기 수수료율 내역은 작성기준일 이후 금융투자협회에 변동보고한 수수료율을 반영한 수치이며, 상세내용 확인 및 상기 매체 외 타매체 매매 시 키움증권 홈페이지의 수수료 체계를 확인 바랍니다.
(2) 관련법률ㆍ규정 등에 의한 규제사항
| 구분 | 관련법령 # 리스크관리 정책의 개요
1) 리스크관리 원칙
① 리스크관리는 회사의 경영전략 수행의 핵심요소로서 전사 경영전략과 연계 정렬된 관리 전략에 따라 수립된 절차와 통제 방식에 의하여 수행
② 리스크관리는 회사의 경영활동에 존재하는 모든 리스크에 대하여 전사적이며 통합적으로 관리
③ 리스크관리는 명문화되고 투명한 관리 절차에 따라 수행
④ 리스크관리는 현업 및 후선 업무와 분리하여 독립적으로 수행되어야 하며 이를 위하여 종합적인 리스크 관리 및 통제기능을 담당하는 중앙의 리스크관리 조직을 구성하여 운영
⑤ 리스크관리는 모범규준을 지향 하여야 하고 상시적이고 지속적으로 개선
2) 순자본비율 등의 관리
① 위원회는 회사의 재무건전성 유지를 위하여 매 사업년도에 회사가 유지하여야 하는 순자본비율과 그에 따른 회사의 전체 위험자본 한도를 설정
② 경영기획부서 및 재경업무부서는 위원회에서 설정한 순자본비율 및 자산부채비율이 유지될 수 있도록 매 사업년도 회사의 경영목표 및 사업계획 수립 시에 사업년도 전반에 걸쳐 적정 규모의 순자본 및 자산, 부채 규모가 유지될 수 있도록 하여야 하며, 부서별 예산 및 이익계획에 대한 목표관리를 통해 합리적으로 통제할 수 있는 방안을 수립하여 시행
③ 리스크관리부서는 위원회에서 정한 순자본비율이 유지될 수 있도록 관리 체제를 구축하고 이를 시행
④ 리스크관리부서는 정기적으로 순자본비율 및 자산부채비율의 관리현황을 보고
3) 한도관리
① 한도관리는 회사의 제반 거래에 있어 수반되는 리스크의 편중을 예방하고 잠재적인 예상 최대손실의 제한을 통한 자산운용의 안정성 제고와 회사의 재무건전성 유지를 그 목적으로 함
② 위험자본한도는 한도 배분 단위 별로 세분화되어 관리
③ 시장리스크, 신용리스크, 운영리스크와 같이 한도 관리 대상 리스크는 가능한 한 최소 주기로 전사적으로 측정하여 관련 위험액을 산출
④ 리스크관리부서는 사전에 위원회에 의하여 설정된 순자본비율에 의하여 산출된 전사 위험자본한도와 측정 시점의 실제 전사 위험액을 측정 비교하여 그 적정성을 평가하고 통제할 수 있는 체제를 갖추어야 함
⑤ 위험자본한도의 준수 여부는 매일 모니터링 되어야 하고, 위험자본한도를 배정받은 현업 및 후선 업무 부서장은 위험자본한도를 준수하도록 함
4) 한도초과 시 조치
① 한도를 배정받거나 한도가 설정된 업무를 수행하는 부서가 한도를 초과하여 거래하였을 때에는 해당부서장은 즉시 한도 이내 축소를 위한 조치를 취하고, 위반 내용과 발생 원인 등을 리스크관리부서에 보고하여야 하며 리스크관리부서는 그 위반내용 및 영향이 중대하다고 판단하는 경우 이를 실무 위원회 위원장에게 보고하여 사후 조치에 대하여 지시를 받아 수행
② 한도 이내 축소를 위한 조치가 시장의 상황에 따라 즉시적으로 취해질 수 없는 경우 해당 부서장은 예상 처리 기간 등을 명시한 한도초과 해소 계획을 리스크관리부서에 제출하여야 하며, 리스크관리부서는 동 계획의 타당성을 검토하고 이에 따른 실행 여부를 모니터링 함
5) 측정 및 보고
① 회사의 모든 리스크는 객관적이고 합리적인 기준에 의하여 측정되어야 하며 가능한 실시간 측정을 원칙으로 하나, 리스크의 종류 및 발생 빈도 등에 따라 측정 주기를 별도로 정하여 운영
② 측정방법은 일관성이 유지되어야 하며 그 타당성이 검증되어야 함
③ 위원회는 리스크 측정을 위한 시스템을 개발·운용하고, 지속적인 수정·보완을 통하여 그 유효성이 제고되도록 하여야 함
④ 회사는 회사의 제반 리스크에 관한 사항을 보고함에 있어 거래에 관련된 의사결정 라인과 분리된 보고 체계를 구축하여야 하며 적시적인 보고가 될 수 있도록 보고 내용 및 주기 등을 정하여 보고를 시행
⑤ 리스크관리부서는 경영환경 및 시장상황이 급변하거나 회사의 재무구조에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사안이 발생할 경우 그 내용을 수시로 보고
6) 위기상황 대응방안의 수립
① 리스크관리부서는 급격한 시장상황의 변화(자산가치의 급격한 하락, 신용경색으로 인한 유동성 감소, 신인도 하락 등) 또는 예기치 못한 사건의 발생(전산시스템 장애 등)으로 인한 회사의 대량손실위험에 대비한 위기상황대응방안을 수립하여 위원회의 승인을 받아야 함
7) 리스크관리 전산시스템
① 위원회는 리스크를 효율적으로 측정할 수 있는 리스크관리 전산시스템을 구축·운영하여야 하며, 정기적으로 시스템의 안정성 및 정확성을 감독
② 리스크관리부서는 효율적인 리스크관리를 위하여 리스크관리 전산시스템을 적정하게 관리하고 유지·보수하여야 하며 리스크관리 전산시스템의 상호 유기적 설계 및 구축을 위하여 관련 부서간 협조체제를 마련
③ 리스크관리부서는 리스크관리 전산시스템의 데이터베이스 관리, 보안성 확보, 백업 및 복구절차를 마련하여야 하고 리스크의 측정모형에 대한 적정성을 수시로 검증
8) 위험관리 주요 현황
① 신용위험관리
신용위험이란 거래상대방의 경영상태 악화, 신용도 하락, 채무 불이행 등으로 인하여 발생할 수 있는 손실 가능성을 의미함. 회사는 신용위험관리를 위해 내부 및 외부 신용등급을 동시에 감안한 기준신용등급 체계를 활용하고 있으며, 신용위험노출규모가 특정부문에 편중되는 것을 방지하기 위하여 거래상대방별, 기업집단별, 국가별, 신용등급별 Exposure 산출 및 이에 대한 한도를 관리하고 있음 또한, 신용위험 측정을 위해 Credit VaR를 일별로 산출하여 전사 및 부서별 한도를 관리하고 있으며, 거래상대방 모니터링을 통하여 조기경보체제를 구축ㆍ운영함으로써 발생 가능한 손실을 미연에 방지하고 있음
② 시장위험관리
시장위험이란 금리, 환율, 주가 등 시장가격의 불리한 변동으로 발생할 수 있는 손실 가능성을 의미함. 회사는 시장위험관리를 위해 각 부서별 사업계획에 기반한 '포지션 한도’와 과거변동성에 기초한 '손실한도' 및 99% 신뢰구간, 10일 VaR 기준의 '시장위험자본한도' 등을 운영하고 있으며, 시장위험이 회사가 감내할 수 있는 위험 수준으로 관리되도록 노력하고 있음
③ 유동성위험관리
유동성위험은 수용하기 힘든 손실 없이는 만기가 도래하는 지급의무를 이행하지 못할 위험을 의미함. 회사는 유동성위험 관리를 위해 유동성비율을 활용하고 있으며, 통화별로 원화, 외화를 구분하여 유동성 비율 및 유동성갭을 측정ㆍ모니터링하고 있음. 또한, 유동성 상태 및 금융시장 안정성에 따라 각 단계별 세부 대응방안을 수립하여 위기상황 발생에 대비하고 있음
④ 운영위험관리
운영위험이란 부적절하거나 잘못된 내부절차, 인력 및 시스템 혹은 외부사건 등으로 인해 직접 또는 간접적으로 손실이 발생할 가능성을 의미함. 회사는 운영위험 관리를 위한 조직 및 관리체계를 마련하여 운영하고 있으며, 위험통제자가진단(RCSA)을 실시하여 전사의 운영위험을 인식 및 평가하고, 인식한 운영위험에 대해 개선과제를 도출하고 수행함으로써 운영위험을 축소ㆍ회피하여 손실가능성을 최소화하고 있음
■ (주)키움저축은행
가. 자본적정성 관련 지표
(1) BIS 비율 (단위 : 백만원, %)
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 |
|---|---|---|
| 자기자본(A) | 149,349 | 149,349 |
| 위험가중자산(B) | 976,324 | 976,324 |
| 자기자본비율(A/B) | 15.30% | 15.30% |
주) K-GAAP 재무제표기준
나. 재무건전성 관련 지표
(1) 대손충당금 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | |
|---|---|---|---|
| 일반 | |||
| 대손충당금 | 국내분 | ||
| 일반 | 52,491 | 44,344 | |
| 특별 | - | - | |
| 소계 | 52,491 | 44,344 | |
| 국외분 | |||
| 일반 | - | - | |
| 특별 | - | - | |
| 소계 | - | - | |
| 합계 | 52,491 | 44,344 | |
| 기중 대상상각액 | 1,348 | 11,132 |
주) K-GAAP 재무제표기준
(2) 수익성비율
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| ROA | 1% | 2% | 2% |
| ROE | 12% | 18% | 17% |
주) K-GAAP 재무제표기준
■ 키움예스저축은행
가. 자본적정성 관련 지표
(1) BIS 비율 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 |
|---|---|---|
| 자기자본(A) | 109,303 | 113,726 |
| 위험가중자산(B) | 848,403 | 826,770 |
| 자기자본비율(A/B) | 12.88% | 13.76% |
주) K-GAAP 재무제표기준
나. 재무건전성 관련 지표
(1) 대손충당금 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | |
|---|---|---|---|
| 일반 | |||
| 대손충당금 | 국내분 | ||
| 일반 | 27,073 | 22,771 | |
| 특별 | - | - | |
| 소계 | 27,073 | 22,771 | |
| 국외분 | |||
| 일반 | - | - | |
| 특별 | - | - | |
| 소계 | - | - | |
| 합계 | 27,073 | 22,771 |
주) K-GAAP 재무제표기준
(2) 수익성비율
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| ROA | 2% | 2% | 2% |
| ROE | 15% | 18% | 17% |
주) K-GAAP 재무제표기준
■ 키움투자자산운용
가. 자본적정성 관련 지표
(1) 최소영업자본액 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| 최소영업자본액 | 27,774 | 27,413 | 26,331 |
나. 재무건전성 관련 지표
(1) 유동성비율 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| 유동성 자산(A) | 79,435 | 96,830 | 85,919 |
| 유동성 부채(B) | 7,006 | 9,501 | 10,015 |
| 유동성비율(A/B) | 1,134% | 1019% | 858% |
(2) 수익성비율
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| ROA | 10% | 12% | 11% |
| ROE | 10% | 12% | 12% |
■ 키움캐피탈(주)
가. 자본적정성 관련 지표
(1) 조정자기자본비율 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 |
|---|---|---|
| 자기자본(A) | 162,349 | 159,324 |
| 위험가중자산(B) | 991,880 | 872,037 |
| 자기자본비율(A/B) | 16.37% | 18.27% |
주) 여신전문금융업 감독규정 내 조정자기자본비율을 기재함
나. 재무건전성 관련 지표
(1) 대손충당금 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | |
|---|---|---|---|
| 일반 | |||
| 대손충당금 | 국내분 | ||
| 일반 | 5,016 | 5,284 | |
| 특별 | - | - | |
| 소계 | 5,016 | 5,284 | |
| 국외분 | |||
| 일반 | - | - | |
| 특별 | - | - | |
| 소계 | - | - | |
| 합계 | 5,016 | 5,284 |
(2) 수익성비율
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| ROA | 1.04% | 1.00% | -1.39% |
| ROE | 6.38% | 4.97% | -3.00% |
■ 키움프라이빗에쿼티(주)
가. 재무건전성 관련 지표
(1) 유동성비율 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| 유동성 자산(A) | 48,993 | 57,030 | 60,305 |
| 유동성 부채(B) | 30,283 | 31,457 | 17,505 |
| 유동성비율(A/B) | 162% | 181% | 345% |
(2) 수익성비율
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| ROA | -8.9% | -4.8% | 0% |
| ROE | -15.0% | -7.2% | -0.1% |
■ 키움K고래멀티전략전문사모1호C-S
가. 재무건전성 관련 지표
(1) 유동성비율 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| 유동성 자산(A) | 117,202 | 158,423 | 155,487 |
| 유동성 부채(B) | 12,665 | 29,166 | 41,755 |
| 유동성비율(A/B) | 925% | 543% | 372% |
(2) 수익성비율
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| ROA | -16.4% | 6.5% | -4.4% |
| ROE | -19.4% | 8.4% | -6.0% |
■ 메리츠 AI-EuroBond전문투자형사모투자신탁
가. 재무건전성 관련 지표
(1) 유동성비율 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| 유동성 자산(A) | 83,164 | 82,514 | 81,370 |
| 유동성 부채(B) | 73 | 47 | 46 |
| 유동성비율(A/B) | 113,923% | 175,562% | 176,891% |
(2) 수익성비율
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| ROA | 0.8% | 4.3% | 1.3% |
| ROE | 0.8% | 4.3% | 1.3% |
■ 키움마일스톤US사모9호
가. 재무건전성 관련 지표
(1) 유동성비율 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| 유동성 자산(A) | 128,169 | - | - |
| 유동성 부채(B) | 93,287 | - | - |
| 유동성비율(A/B) | 137% | - | - |
(2) 수익성비율
| 구 분 | 2020.03.31 기준 | 2019.12.31 기준 | 2018.12.31 기준 |
|---|---|---|---|
| ROA | 0.9% | - | - |
| ROE | 3.2% | - | - |
III. 재무에 관한 사항
1. 요약재무정보
(1) 요약연결재무정보 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 제29기 2020년 3월말 | 제28기 2019년 12월말 | 제27기 2018년 12월말 |
|---|---|---|---|
| [유동자산] | 27,153,593 | 20,257,593 | 16,091,488 |
| 현금 및 현금성자산 | 1,388,206 | 393,922 | 546,139 |
| 매출채권 | 69,220 | 72,104 | 56,626 |
| 유동성상각후원가측정금융자산 | 8,123,622 | 5,935,325 | 5,770,171 |
| 유동성공정가치측정금융자산 | 17,378,454 | 13,745,639 | 9,537,053 |
| 재고자산 | 5,080 | 3,684 | 7,880 |
| 기타 | 189,011 | 106,919 | 173,619 |
| [비유동자산] | 4,226,411 | 4,387,053 | 3,254,558 |
| 비유동성상각후원가측정금융자산 | 1,963,125 | 1,969,588 | 1,315,372 |
| 비유동성공정가치측정금융자산 | 733,644 | 820,506 | 607,266 |
| 관계기업투자 | 305,242 | 410,210 | 392,491 |
| 유형자산 | 321,017 | 383,537 | 278,575 |
| 무형자산 | 181,834 | 180,813 | 182,067 |
| 투자부동산 | 576,833 | 466,043 | 448,888 |
| 기타 | 144,716 | 156,356 | 29,899 |
| 자산총계 | 31,380,004 | 24,644,646 | 19,346,047 |
| [유동부채] | 25,603,212 | 18,919,524 | 15,256,971 |
| 매입채무 | 28,663 | 35,729 | 25,186 |
| 공정가치측정금융부채 | 4,553,902 | 4,192,754 | 3,717,282 |
| 단기차입금 | 7,628,092 | 7,589,178 | 5,434,167 |
| 기타 | 13,392,555 | 7,101,863 | 6,080,336 |
| [비유동부채] | 3,133,986 | 2,948,176 | 1,511,956 |
| 장기차입금 | 2,130,050 | 2,254,989 | 1,122,744 |
| 퇴직급여부채 | 7,182 | 2,836 | 2,041 |
| 이연법인세부채 | 153,737 | 183,717 | 205,235 |
| 기타 | 843,017 | 506,634 | 181,936 |
| 부채총계 | 28,737,198 | 21,867,700 | 16,768,928 |
| [지배기업 소유주지분] | 642,956 | 608,439 | 435,381 |
| 자본금 | 19,150 | 19,150 | 19,150 |
| 자본잉여금 | 142,798 | 142,299 | 145,405 |
| 이익잉여금 | 409,480 | 413,397 | 352,813 |
| 기타포괄손익누계액 | (7,291) | 2,207 | 10,740 |
| 기타자본항목 | 78,819 | 31,386 | (92,728) |
| [비지배지분] | 1,999,850 | 2,168,507 | 2,141,738 |
| 자본총계 | 2,642,806 | 2,776,946 | 2,577,119 |
| 매출액 | 2,644,837 | 3,605,644 | 2,669,931 |
| 영업이익 | 31,971 | 558,978 | 361,633 |
| 연결총당기순이익 | 17,497 | 408,847 | 232,911 |
| 지배기업 소유주지분 | 2,999 | 68,249 | 33,061 |
| 비지배지분 | 14,498 | 340,598 | 199,850 |
| 기본주당순이익(원) | 78원 | 1,782원 | 864원 |
| 연결에 포함된 회사수 | 134개 | 139개 | 100개 |
| 관계기업 평가방법 | 지분법 | 지분법 | 지분법 |
(2) 요약재무정보 (단위 : 백만원)
| 구 분 | 제29기 2020년 3월말 | 제28기 2019년 12월말 | 제27기 2018년 12월말 |
|---|---|---|---|
| [유동자산] | 153,126 | 163,891 | 115,473 |
| 현금 및 현금성자산 | 52,383 | 78,340 | 35,459 |
| 매출채권 | 28,614 | 24,427 | 21,655 |
| 재고자산 | 3,503 | 2,468 | 5,835 |
| 기타 | 68,626 | 58,656 | 52,524 |
| [비유동자산] | 238,496 | 221,694 | 194,918 |
| 공정가치측정금융자산 | 2,984 | 2,739 | 125 |
| 종속기업투자 | 184,947 | 167,810 | 148,908 |
| 유형자산 | 1,081 | 1,187 | 1,961 |
| 무형자산 | 4,589 | 4,792 | 5,606 |
| 투자부동산 | 19,873 | 19,885 | 19,932 |
| 기타 | 25,022 | 25,281 | 18,386 |
| 자산총계 | 391,622 | 385,585 | 310,392 |
| [유동부채] | 163,779 | 160,216 | 140,489 |
| 매입채무 | 14,376 | 12,266 | 9,328 |
| 단기차입금 | 100,000 | 100,000 | 85,000 |
| 계약부채 | 5,579 | 5,071 | 7,931 |
| 기타유동부채 | 43,824 | 42,879 | 38,230 |
| [비유동부채] | 60,950 | 60,297 | 9,683 |
| 장기차입금 | 49,802 | 49,784 | - |
| 퇴직급여부채 | 1,065 | 828 | 398 |
| 이연법인세부채 | 8,461 | 8,479 | 8,053 |
| 기타비유동부채 | 1,622 | 1,206 | 1,232 |
| 부채총계 | 224,729 | 220,513 | 150,173 |
| 자본금 | 19,150 | 19,150 | 19,150 |
| 자본잉여금 | 80,876 | 80,876 | 80,876 |
| 이익잉여금 | 66,867 | 65,046 | 60,193 |
| 기타포괄손익누계액 | - | - | - |
| 기타자본항목 | - | - | - |
| 자본총계 | 166,893 | 165,072 | 160,219 |
| 매출액 | 57,464 | 193,233 | 168,144 |
| 영업이익 | 3,335 | 9,764 | 9,039 |
| 당기순이익 | 8,715 | 11,599 | 10,528 |
| 기본주당순이익(원) | 228원 | 303원 | 273원 |
| 종속, 관계, 공동기업 투자주식의 평가방법 | 원가법 | 원가법 | 원가법 |
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2.# 연결재무제표
연결 재무상태표
제 29 기 1분기말 2020.03.31 현재
제 28 기말 2019.12.31 현재
(단위 : 원)
| 제 29 기 1분기말 | 제 28 기말 | |
|---|---|---|
| 자산 | ||
| Ⅰ.유동자산 | 27,153,592,628,721 | 20,257,592,694,915 |
| (1)현금및현금성자산 | 1,388,206,161,204 | 393,922,009,805 |
| (2)매출채권 및 기타유동채권 | 69,219,751,364 | 72,103,956,442 |
| (3)유동계약자산 | 9,615,414,187 | 6,965,040,364 |
| (4)단기금융리스채권 | 222,432,918 | 220,877,617 |
| (5)유동 상각후원가 측정 금융자산 | 8,123,621,799,264 | 5,935,325,308,200 |
| (6)유동 당기손익-공정가치 측정 지정 금융자산 | 17,378,454,038,237 | 13,745,638,628,623 |
| (7)유동파생상품자산 | 19,283,865,231 | 5,708,209,739 |
| (8)기타유동자산 | 137,475,523,503 | 94,024,509,017 |
| (9)재고자산 | 5,079,744,479 | 3,684,155,108 |
| (10)매각예정자산 | 22,413,898,334 | 0 |
| Ⅱ.비유동자산 | 4,226,411,620,033 | 4,387,052,793,595 |
| (1)비유동계약자산 | 3,236,380,494 | 3,236,380,494 |
| (2)비유동 상각후원가 측정 금융자산 | 1,963,125,097,822 | 1,969,587,976,709 |
| (3)비유동 당기손익-공정가치 측정 지정 금융자산 | 432,627,842,639 | 390,020,650,826 |
| (4)비유동 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 | 301,016,040,596 | 430,485,369,942 |
| (5)비유동파생상품자산 | 96,765,709,278 | 104,802,586,469 |
| (6)종속기업, 조인트벤처와 관계기업에 대한 투자자산 | 305,241,683,172 | 410,210,117,185 |
| (7)장기금융리스채권 | 829,571,134 | 885,766,012 |
| (8)투자부동산 | 576,833,411,849 | 466,043,219,766 |
| (9)유형자산 | 321,016,656,062 | 383,537,488,949 |
| (10)영업권 | 109,919,501,820 | 109,919,501,820 |
| (11)영업권 이외의 무형자산 | 71,914,366,462 | 70,892,803,367 |
| (12)사용권자산 | 10,179,552,260 | 12,840,445,411 |
| (13)기타비유동자산 | 23,801,978,442 | 26,972,484,129 |
| (14)이연법인세자산 | 9,903,828,003 | 7,618,002,516 |
| 자산총계 | 31,380,004,248,754 | 24,644,645,488,510 |
| 부채 | ||
| Ⅰ.유동부채 | 25,603,211,415,484 | 18,919,523,948,411 |
| (1)매입채무 및 기타유동채무 | 28,662,501,580 | 35,729,041,913 |
| (2)유동계약부채 | 30,474,059,636 | 29,090,541,861 |
| (3)단기예수금 | 9,900,024,166,592 | 6,116,559,888,744 |
| (4)단기차입금 | 7,628,091,632,092 | 7,589,177,551,047 |
| (5)유동성금융리스부채 | 306,105,811 | 4,065,443,076 |
| (6)기타유동금융부채 | 3,273,164,160,904 | 765,184,276,877 |
| (7)유동 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 | 4,553,901,999,353 | 4,192,754,280,401 |
| (8)기타유동부채 | 95,363,589,082 | 73,022,684,109 |
| (9)유동충당부채 | 2,237,557,031 | 2,863,737,978 |
| (10)당기법인세부채 | 40,461,184,659 | 62,527,053,695 |
| (11)유동파생상품부채 | 50,524,458,744 | 48,549,448,710 |
| Ⅱ.비유동부채 | 3,133,986,199,207 | 2,948,175,671,382 |
| (1)장기차입금 | 2,130,050,239,247 | 2,254,988,633,619 |
| (2)비유동계약부채 | 510,263,477 | 620,102,261 |
| (3)장기예수금 | 244,570,504,587 | 218,829,223,421 |
| (4)비유동금융리스부채 | 10,158,401,509 | 9,097,156,956 |
| (5)기타비유동금융부채 | 14,725,580,489 | 21,971,424,447 |
| (6)기타비유동부채 | 304,146,240,209 | 187,424,028,125 |
| (7)비유동충당부채 | 2,915,477,611 | 2,379,584,259 |
| (8)비유동파생상품부채 | 265,991,066,640 | 66,312,932,791 |
| (9)퇴직급여부채 | 7,181,899,123 | 2,836,013,333 |
| (10)이연법인세부채 | 153,736,526,315 | 183,716,572,170 |
| 부채총계 | 28,737,197,614,691 | 21,867,699,619,793 |
| 자본 | ||
| Ⅰ.지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 | 642,956,699,208 | 608,438,743,910 |
| (1)자본금 | 19,150,000,000 | 19,150,000,000 |
| (2)자본잉여금 | 142,798,112,969 | 142,298,507,938 |
| (3)기타자본구성요소 | 78,819,405,924 | 31,385,983,018 |
| (4)기타포괄손익누계액 | (7,291,160,700) | 2,207,452,252 |
| (5)이익잉여금(결손금) | 409,480,341,015 | 413,396,800,702 |
| Ⅱ.비지배지분 | 1,999,849,934,855 | 2,168,507,124,807 |
| 자본총계 | 2,642,806,634,063 | 2,776,945,868,717 |
| 자본과부채총계 | 31,380,004,248,754 | 24,644,645,488,510 |
연결 포괄손익계산서
제 29 기 1분기 2020.01.01 부터 2020.03.31 까지
제 28 기 1분기 2019.01.01 부터 2019.03.31 까지
(단위 : 원)
| 제 29 기 1분기 3개월 누적 | 제 28 기 1분기 3개월 누적 | |
|---|---|---|
| Ⅰ.수익(매출액) | 2,644,837,460,316 | 861,754,248,180 |
| Ⅱ.매출원가 | 2,490,488,384,631 | 532,951,204,288 |
| Ⅲ.매출총이익 | 154,349,075,685 | 328,803,043,892 |
| Ⅳ.판매비와관리비 | 122,378,311,209 | 104,241,198,544 |
| Ⅴ.영업이익(손실) | 31,970,764,476 | 224,561,845,348 |
| Ⅵ.기타이익 | 10,861,958,790 | 4,801,287,290 |
| Ⅶ.기타손실 | 7,894,672,565 | 4,577,982,753 |
| Ⅷ.금융수익 | 3,664,282,561 | 1,713,516,985 |
| Ⅸ.금융원가 | 4,945,053,742 | 2,427,100,960 |
| Ⅹ.관계기업투자이익(손실) | (4,235,840,814) | 8,293,872,819 |
| XI.법인세비용차감전순이익(손실) | 29,421,438,706 | 232,365,438,729 |
| XⅡ.법인세비용 | 11,924,214,887 | 68,956,356,870 |
| XⅢ.계속영업이익(손실) | 17,497,223,819 | 163,409,081,859 |
| XIV.중단영업이익(손실) | 0 | 0 |
| XV.당기순이익(손실) | 17,497,223,819 | 163,409,081,859 |
| XVI.기타포괄손익 | (64,779,148,020) | (35,219,985,619) |
| (1)당기손익으로 재분류될 수 있는 항목(세후기타포괄손익) | 535,272,794 | 806,297,337 |
| 1.해외사업장환산외환차이(세후기타포괄손익) | 111,849,527 | 481,419,095 |
| 2.지분법 적용대상 관계기업과 공동기업의 기타포괄손익에 대한 지분(세후기타포괄손익) | 484,460,770 | 177,175,770 |
| 3.현금흐름위험회피손익(세후기타포괄손익) | (61,037,503) | 147,702,472 |
| (2)당기손익으로 재분류되지 않는항목(세후기타포괄손익) | (65,314,420,814) | (36,026,282,956) |
| 1.해외사업장 외화환산차이(비지배지분) | (653,923,021) | 1,660,828,581 |
| 2.기타포괄손익-공정가치 금융자산 평가손익(세후기타포괄손익) | (68,258,986,825) | (34,421,185,240) |
| 3.당기손익-공정가치측정금융부채 평가손익 | 3,764,319,545 | (3,280,483,603) |
| 4.확정급여제도의 재측정손익(세후기타포괄손익) | (165,830,513) | 14,557,306 |
| XVII.총포괄손익 | (47,281,924,201) | 128,189,096,240 |
| XVIII.당기순이익(손실)의 귀속 | ||
| (1)지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익(손실) | 2,998,882,834 | 27,639,751,707 |
| (2)비지배지분에 귀속되는 당기순이익(손실) | 14,498,340,985 | 135,769,330,152 |
| XIX.총 포괄손익의 귀속 | ||
| (1)총 포괄손익, 지배기업의 소유주에게 귀속되는 지분 | (6,521,072,639) | 23,155,246,907 |
| (2)총 포괄손익, 비지배지분 | (40,760,851,562) | 105,033,849,333 |
연결 자본변동표
제 29 기 1분기 2020.01.01 부터 2020.03.31 까지
제 28 기 1분기 2019.01.01 부터 2019.03.31 까지
(단위 : 원)
| 자본 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 자본금 | 자본잉여금 | 기타자본구성요소 | 기타포괄손익누계액 | 이익잉여금 | 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 합계 | 비지배지분 | 자본 합계 | |
| 2019.01.01 (Ⅰ.기초자본) | 19,150,000,000 | 145,405,018,810 | (92,728,041,019) | 10,740,803,497 | 352,813,042,412 | 435,380,823,700 | 2,141,738,409,653 | 2,577,119,233,353 |
| Ⅱ.회계정책변경에 따른 증가(감소) | 0 | 0 | 0 | 0 | (27,436,407) | (27,436,407) | (46,578,815) | (74,015,222) |
| Ⅲ.당기순이익(손실) | 0 | 0 | 0 | 0 | 27,639,751,707 | 27,639,751,707 | 135,769,330,152 | 163,409,081,859 |
| IV.해외사업장외화환산차이 | 0 | 0 | 0 | 481,419,095 | 0 | 481,419,095 | 1,660,828,581 | 2,142,247,676 |
| V.지분법자본변동 | 0 | 0 | 0 | (43,121,156) | 0 | (43,121,156) | 220,296,926 | 177,175,770 |
| VI.현금흐름회피평가손익 | 0 | 0 | 0 | 17,636,836 | 0 | 17,636,836 | 130,065,636 | 147,702,472 |
| VII.기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익 | 0 | 0 | 0 | (4,550,462,314) | 0 | (4,550,462,314) | (29,870,722,926) | (34,421,185,240) |
| VIII.당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익 | 0 | 0 | 0 | (391,715,518) | 0 | (391,715,518) | (2,888,768,085) | (3,280,483,603) |
| IX.확정급여제도의 재측정요소 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1,738,257 | 1,738,257 | 12,819,049 | 14,557,306 |
| X.종속기업 취득 | 0 | 0 | (124,718,250) | 0 | 0 | (124,718,250) | (919,754,472) | (1,044,472,722) |
| XI.종속기업 처분 | 0 | 0 | 0 | 0 | (50,964,554) | (50,964,554) | (331,944,742) | (382,909,296) |
| XII.지배력을 상실하지 않는 종속기업에 대한 소유지분의 변동에 따른 증가(감소)/비지배지분의 변동 | 0 | (1,129,182,738) | 6,019,275,344 | 0 | 0 | 4,890,092,606 | (7,783,663,123) | (2,893,570,517) |
| XIII.주식선택권의 부여 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 48,374,823 | 48,374,823 |
| XIV.배당금지급 | 0 | 0 | 0 | 0 | (6,128,000,000) | (6,128,000,000) | (43,353,521,446) | (49,481,521,446) |
| 2019.03.31 (XV.기말자본) | 19,150,000,000 | 144,275,836,072 | (86,833,483,925) | 6,254,560,440 | 374,248,131,415 | 457,095,044,002 | 2,194,385,171,211 | 2,651,480,215,213 |
| 2020.01.01 (Ⅰ.기초자본) | 19,150,000,000 | 142,298,507,938 | 31,385,983,018 | 2,207,452,252 | 413,396,800,702 | 608,438,743,910 | 2,168,507,124,807 | 2,776,945,868,717 |
| Ⅱ.회계정책변경에 따른 증가(감소) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| III.당기순이익(손실) | 0 | 0 | 0 | 0 | 2,998,882,834 | 2,998,882,834 | 14,498,340,985 | 17,497,223,819 |
| IV.해외사업장외화환산차이 | 0 | 0 | 0 | 111,849,527 | 0 | 111,849,527 | (653,923,021) | (542,073,494) |
| V.지분법자본변동 | 0 | 0 | 0 | 63,514,590 | 0 | 63,514,590 | 420,946,180 | 484,460,770 |
| VI.현금흐름회피평가손익 | 0 | 0 | 0 | 19,950,746 | 0 | 19,950,746 | (80,988,249) | (61,037,503) |
| VII.기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익 | 0 | 0 | 0 | (10,178,398,784) | 0 | (10,178,398,784) | (58,080,588,041) | (68,258,986,825) |
| VIII.당기손익-공정가치 측정 금융부채 평가손익 | 0 | 0 | 0 | 484,470,969 | 0 | 484,470,969 | 3,279,848,576 | 3,764,319,545 |
| IX.확정급여제도의 재측정요소 | 0 | 0 | 0 | 0 | (21,342,521) | (21,342,521) | (144,487,992) | (165,830,513) |
| X.종속기업 취득 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| XI.종속기업 처분 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| XII.지배력을 상실하지 않는 종속기업에 대한 소유지분의 변동에 따른 증가(감소)/비지배지분의 변동 | 0 | 499,605,031 | 47,433,422,906 | 0 | 0 | 47,933,027,937 | (76,612,467,159) | (28,679,439,222) |
| XIII.주식선택권의 부여 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 66,064,015 | 66,064,015 |
| XIV.배당금지급 | 0 | 0 | 0 | 0 | (6,894,000,000) | (6,894,000,000) | (51,349,935,246) | (58,243,935,246) |
| 2020.03.31 (XV.기말자본) | 19,150,000,000 | 142,798,112,969 | 78,819,405,924 | (7,291,160,700) | 409,480,341,015 | 642,956,699,208 | 1,999,849,934,855 | 2,642,806,634,063 |
연결 현금흐름표
제 29 기 1분기 2020.01.01 부터 2020.03.31 까지
제 28 기 1분기 2019.01.01 부터 2019.03.31 까지
(단위 : 원)
| 제 29 기 1분기 | 제 28 기 1분기 | |
|---|---|---|
| Ⅰ.영업활동현금흐름 | 1,037,170,501,985 | (591,182,401,312) |
| (1)당기순이익(손실) | 17,497,223,819 | 163,409,081,859 |
| (2)당기순이익조정을 위한 가감 | (145,070,062,432) | (102,365,485,089) |
| (3)영업활동으로인한자산ㆍ부채의변동 | 1,099,543,201,630 | (733,354,557,989) |
| (4)이자수취(영업) | 156,287,085,479 | 125,455,795,912 |
| (5)배당금수취(영업) | 10,715,304,872 | 18,602,836,185 |
| (6)법인세납부(환급) | (32,885,145,377) | (9,143,256,738) |
| (7)이자지급(영업) | (68,917,106,006) | (53,786,815,452) |
| Ⅱ.투자활동현금흐름 | 2,647,611,501 | (34,903,928,918) |
| (1)상각후원가측정 금융자산의 취득 | (3,047,111,048) | (89,453,701,736) |
| (2)상각후원가측정 금융자산의 처분 | 5,923,957,530 | 80,764,761,465 |
| (3)종속기업에 대한 투자자산의 취득 | 0 | (72,000,000,000) |
| (4)종속기업에 대한 투자자산의 처분 | 0 | 10,924,388,174 |
| (5)관계기업에 대한 투자자산의 취득 | (21,888,390,725) | (18,378,734,671) |
| (6)관계기업에 대한 투자자산의 처분 | 116,336,300,201 | 31,698,838,550 |
| (7)당기손익-공정가치측정 금융자산 취득 | (91,304,085,711) | (16,868,208,083) |
| (8)당기손익-공정가치측정 금융자산 처분 | 93,488,076,661 | 1,249,969,833 |
| (9)기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 취득 | 0 | (125,000,000) |
| (10)기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 처분 | 26,796,796,323 | 328,161,410 |
| (11)투자부동산의 취득 | (111,455,999,940) | 0 |
| (12)투자부동산의 처분 | 150,000,000 | 41,645,621,719 |
| (13)유형자산의 취득 | (4,166,035,753) | (5,565,194,229) |
| (14)유형자산의 처분 | 26,011,683 | 174,415,327 |
| (15)무형자산의 취득 | (4,941,832,720) | (2,116,402,343) |
| (16)무형자산의 처분 | 551,880,000 | 0 |
| (17)사용권자산의 취득 | 0 | (330,005,984) |
| (18)기타비유동자산의증가 | (3,848,055,000) | 0 |
| (19)기타비유동자산의감소 | 91,100,000 | 0 |
| (20)기타비유동부채의증가 | (65,000,000) | 0 |
| (21)매각예정으로 분류된 비유동자산이나 처분자산집단의 처분 | 0 | 3,147,161,650 |
| III.재무활동현금흐름 | (45,981,002,211) | 952,131,749,515 |
| (1)차입금의 증감 | 491,898,364,877 | 22,400,226,704 |
| (2)환매조건부매도의 증감 | (529,165,337,890) | 289,516,312,564 |
| (3)사채의 증감 | (21,042,967,615) | 661,111,031,716 |
| (4)배당금지급 | 0 | (1,320,000,000) |
| (5)기타비유동금융부채의 순증감 | 1,227,641,365 | (2,657,562,159) |
| (6)비지배지분의취득 | (16,871,901,040) | (16,918,259,310) |
| (7)비지배지분의처분 | 27,973,198,092 | 0 |
| IV.환율변동효과 반영전 현금및현금성자산의 순증가(감소) | 993,837,111,275 | 326,045,419,285 |
| V.현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 |
제 29 기 1분기 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지
제 28 기 1분기 2019년 1월 1일부터 2019년 3월 31일까지
주식회사 다우데이타와 그 종속기업
1. 일반사항
1.1 지배기업의 개요
주식회사 다우데이타(이하, "지배기업")은 1992년 6월에 설립되어, 컴퓨터 하드웨어 및 소프트웨어의 판매, 임대 및 서비스업 등을 주 영업목적으로 하고 있습니다.
지배기업은 당기말 현재 서울시 마포구 독막로 311에 위치하고 있으며, 자본금은 19,150백만원입니다. 지배기업의 주요 주주현황은 다음과 같습니다.
| 주 주 명 | 주 식 수(주) | 지 분 율 |
|---|---|---|
| 김익래 | 14,626,105 | 38.19% |
| (주)이머니 | 9,636,439 | 25.16% |
| 김동준 | 1,300,000 | 3.39% |
| 김용래 | 141,900 | 0.37% |
| 김형주 | 48,120 | 0.13% |
| 김동섭 | 5,000 | 0.01% |
| 이진환 | 100,202 | 0.26% |
| 기타소액주주 | 12,442,234 | 32.49% |
| 합 계 | 38,300,000 | 100.00% |
지배기업의 정관에서는 보통주식으로 전환할 수 있는 전환사채와 신주인수권부사채를 각각 액면총액이 500,000백만원을 초과하지 아니하는 범위 내에서 주주이외의 자에게 발행할 수 있도록 하고 있는 바, 당기말 현재 이러한 조건으로 발행된 전환사채 및 신주인수권부사채는 없습니다.
지배기업은 지배기업의 설립과 경영ㆍ기술혁신 등에 기여하였거나 기여할 능력을 갖춘 임직원을 대상으로 주식선택권을 발행주식총수 100분의 15의 범위 내에서 주주총회의 특별결의에 의하여 부여할 수 있습니다. 당기말 현재 지배기업의 임직원에게 부여된 주식선택권은 없습니다.
1.2 종속기업의 현황
1.2.1 연결대상 종속기업의 현황
| 종속기업 | 소재지 | 업종 | 지분율 (단순합산) |
|---|---|---|---|
| 당분기말 | |||
| 다우기술(주1) | 대한민국 | IT | 46.5% |
| 키움증권(주1) | 대한민국 | 금융업 | 49.5% |
| 키다리스튜디오 | 대한민국 | IT | 53.3% |
| 사람인에이치알(주1) | 대한민국 | 인력공급 | 44.2% |
| 미래테크놀로지 | 대한민국 | IT | 60.4% |
| DELITOON SAS | 프랑스 | 웹툰서비스 | 83.1% |
| 사람인에이치에스 | 대한민국 | 인력공급 | 100.0% |
| 와이즈버즈(주1) | 대한민국 | 광고대행 | 46.5% |
| 이매진스 | 대한민국 | IT | 66.7% |
| 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 | 대한민국 | 금융업 | 100.0% |
| 미래창조다우키움시너지M&A세컨더리투자조합 | 대한민국 | 금융업 | 60.0% |
| 키움이앤에스 | 대한민국 | 건물관리 | 63.7% |
| 다우홍콩 | 홍콩 | 기타투자 | 100.0% |
| 다우재팬 | 일본 | IT | 100.0% |
| 키다리이엔티 | 대한민국 | IT | 100.0% |
| 키다리스타 | 대한민국 | IT | 100.0% |
| 다우(대련)과기개발유한공사 | 중국 | 건물관리 | 100.0% |
| 나미빌딩주차장관리유한공사 | 중국 | 건물관리 | 100.0% |
| 키움로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁제1호 | 대한민국 | 금융업 | 100.0% |
| 키움저축은행 | 대한민국 | 금융업 | 100.0% |
| 키움YES저축은행 | 대한민국 | 금융업 | 100.0% |
| 키움투자자산운용 | 대한민국 | 금융업 | 100.0% |
| 키움인베스트먼트 | 대한민국 | 금융업 | 96.5% |
| 키움프라이빗에쿼티 | 대한민국 | 금융업 | 60.0% |
| PT Kiwoom sekuritas Indonesia(주4) | 인도네시아 | 금융업 | 99.0% |
| PT Kiwoom Investment Management(주4) | 인도네시아 | 금융업 | 99.8% |
| 키움캐피탈주식회사 | 대한민국 | 금융업 | 100.0% |
| Kiwoom Hong Kong Limited(주5) | 홍콩 | 금융업 | 100.0% |
| Kiwoom Singapore Pte. Ltd(주5) | 싱가폴 | 금융업 | 100.0% |
| Kiwoom BVI One Limited(주5) | 버진아일랜드 | 금융업 | 100.0% |
| Kiwoom BVI Two Limited(주5) | 버진아일랜드 | 금융업 | 100.0% |
| Kiwoom BVI Three Limited(주5) | 버진아일랜드 | 금융업 | 100.0% |
| 키움문화벤처제2호투자조합(주1) | 대한민국 | 금융업 | 22.6% |
| 키움아이온코스닥스케일업 창업벤처전문사모투자합자회사(주1) | 대한민국 | 금융업 | 49.9% |
| 가젤기업펀드(주1) | 대한민국 | 금융업 | 48.3% |
| 키움성장15호세컨더리투자조합(주1) | 대한민국 | 금융업 | 43.0% |
| 키움뉴마진글로벌파트너쉽 사모투자합자회사 | 대한민국 | 금융업 | 54.0% |
| 프렌드 신기술사업투자조합 1호 | 대한민국 | 금융업 | 96.8% |
| 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문사모투자합자회사(주1) | 대한민국 | 금융업 | 20.0% |
| 키움-유니콘 제1호 신기술사업투자조합(주1) | 대한민국 | 금융업 | 50.0% |
| 키움-프렌드 4호 신기술사업투자조합(주1) | 대한민국 | 금융업 | 47.6% |
| 프렌드신기술사업투자조합 16호(주2) | 대한민국 | 금융업 | - |
| 프렌드신기술사업투자조합 24호 | 대한민국 | 금융업 | 78.7% |
| 키움작은거인증권투자신탁1호 | 대한민국 | 금융업 | 100.0% |
| 키움올바른증권투자신탁제1호 | 대한민국 | 금융업 | 100.0% |
| 키움장기코어밸류 | 대한민국 | 금융업 | 71.2% |
| 키움분리과세하이일드K-1 | 대한민국 | 금융업 | 100.0% |
| 키움글로벌코어밸류C-F | 대한민국 | 금융업 | 88.8% |
| 키움 글로벌 올에셋 투자신탁 | 대한민국 | 금융업 | 34.7% |
| 키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권 | 대한민국 | 금융업 | 100.0% |
| 키움글로벌하이일드명품셀렉션증권투자신탁 | 대한민국 | 금융업 | 88.3% |
| 라이노스 K바이오메자닌 전문투자형 사모투자신탁 | 대한민국 | 금융업 | 98.3% |
| 씨스퀘어 벤처투자 전문투자형 사모투자신탁 4호 | 대한민국 | 금융업 | 67.9% |
| 지브이에이 코스닥 IPO-I 전문투자형 사모투자신탁 | 대한민국 | 금융업 | 61.7% |
| 포커스K3 슈퍼리치 블루버드 코스닥벤처 전문투자형사모투자신탁 | 대한민국 | 금융업 | 91.7% |
| 키움키워드림TDF2025 증권투자신탁제1호 | 대한민국 | 금융업 | 52.7% |
| 키움키워드림TDF2030 증권투자신탁제1호 | 대한민국 | 금융업 | 66.2% |
| 키움키워드림TDF2035 증권투자신탁제1호 | 대한민국 | 금융업 | 82.2% |
| 키움키워드림TDF2040 증권투자신탁제1호 | 대한민국 | 금융업 | 87.9% |
| 키움키워드림TDF2045 증권투자신탁제1호 | 대한민국 | 금융업 | 74.0% |
| 키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호C-S | 대한민국 | 금융업 | 80.8% |
| 메리츠AI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁 | 대한민국 | 금융업 | 99.6% |
| 키움아세안성장에이스 | 대한민국 | 금융업 | 99.0% |
| 키움글로벌금리와물가연동증권 | 대한민국 | 금융업 | 79.4% |
| 키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁 | 대한민국 | 금융업 | 99.4% |
| 키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6-A호 | 대한민국 | 금융업 | 61.1% |
| 키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6-B호 | 대한민국 | 금융업 | 61.1% |
| 키움베트남투모로우증권모투자신탁 | 대한민국 | 금융업 | 100.0% |
| 케이알전문투자형사모부동산투자신탁제14호 | 대한민국 | 금융업 | 90.4% |
| 파이브트리전문투자형사모투자신탁제8호 | 대한민국 | 금융업 | 100.0% |
| 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제58호(주2) | 대한민국 | 금융업 | - |
| 유진드림스퀘어전문투자형사모투자신탁33호 | 대한민국 | 금융업 | 86.6% |
| 파인밸류POST IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁(주3) | 대한민국 | 금융업 | 75.5% |
| 케이알전문투자형사모부동산투자신탁제18호(주3) | 대한민국 | 금융업 | 78.8% |
| NH-Amundi 코스닥150 인버스(주3) | 대한민국 | 금융업 | 96.9% |
| 키움글로벌구독경제증권자투자신탁(주3) | 대한민국 | 금융업 | 100.0% |
| 키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호(주1,3) | 대한민국 | 금융업 | 26.1% |
| 케이더블유티피제일차(주) 외 54개 유동화 SPC(주6) | 대한민국 | 금융업 | - |
(주1) 지분율은 50%이하이지만 지배기업 혹은 종속기업이 재무정책과 영업정책을 결정할 수 있는 능력이 있으므로 연결대상에 포함하였습니다.
(주2) 당기 중 연결대상에서 제외되었습니다.
(주3) 당기 중 신규로 연결대상에 포함되었습니다.
(주4) PT Kiwoom Investment Management Indonesia의 투자회사는 PT Kiwoom sekuritas Indonesia 입니다.
(주5) KiwoomBVI One Limited, KiwoomBVI Two Limited, KiwoomBVI Three Limited의 투자회사는 Kiwoom Singapore Pte. Ltd이며, Kiwoom Singapore Pte. Ltd의 투자회사는 KIWOOM HONGKONG LIMITED 입니다.
(주6) 유가증권 등의 투자를 목적으로 하는 구조화기업으로 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 지배기업이 지배하고 있다고 판단하였습니다.
1.2.2 주요 종속기업의 요약재무정보
<당분기 및 당분기말> (단위: 천원)
| 종속기업 | 자산 | 부채 | 자본 | 영업수익 (매출액) | 당기순이익 (손실) |
|---|---|---|---|---|---|
| 다우기술 | 810,351,482 | 264,522,093 | 545,829,389 | 57,577,229 | 31,341,815 |
| 키움증권 | 30,141,729,630 | 28,005,396,110 | 2,136,333,520 | 2,498,621,476 | 9,447,075 |
| 사람인에이치알(주1) | 121,263,926 | 14,688,534 | 106,575,392 | 14,925,842 | 4,883,001 |
| 미래테크놀로지(주1) | 59,862,065 | 3,226,733 | 56,635,332 | 4,482,712 | 228,076 |
| 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 | 147,804,247 | 75,940,062 | 71,864,185 | 2,438,437 | 782,175 |
| 키움이앤에스 | 80,618,980 | 26,419,393 | 54,199,587 | 2,427,231 | 590,469 |
| 다우홍콩(주1) | 44,650,463 | 10,130,931 | 34,519,532 | 1,509,546 | 375,113 |
| 키다리이엔티 | 53,023,456 | 25,604,414 | 27,419,042 | 2,480,209 | (52,761) |
| 키움로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁제1호 | 65,836,344 | 46,318,539 | 19,517,805 | 987,005 | 301,636 |
| 키움저축은행 | 1,155,348,368 | 1,014,047,685 | 141,300,683 | 27,405,012 | 5,253,545 |
| 키움YES저축은행 | 996,717,546 | 877,374,125 | 119,343,421 | 16,947,613 | 5,743,939 |
| 키움투자자산운용 | 156,666,510 | 13,043,148 | 143,623,362 | 15,246,370 | 4,069,557 |
| 키움인베스트먼트 | 60,864,023 | 13,117,813 | 47,746,210 | 1,104,551 | (2,114,072) |
| 키움프라이빗에쿼티 | 73,358,272 | 30,852,839 | 42,505,433 | 1,021,795 | (6,898,172) |
| PT Kiwoom sekuritas Indonesia | 26,725,046 | 2,644,670 | 24,080,376 | 548,027 | (678,328) |
| 키움문화벤처제2호투자조합 | 4,070,133 | 18,576 | 4,051,557 | 278,624 | 257,786 |
| 키움아이온코스닥스케일업 창업벤처전문 사모투자합자회사 | 54,462,923 | 328,416 | 54,134,507 | 933,839 | (291,732) |
| 가젤기업펀드 | 24,779,308 | 3,322,518 | 21,456,790 | 5,616,083 | 4,410,832 |
| 키움성장15호세컨더리투자조합 | 16,374,493 | 106,154 | 16,268,339 | 5,096,695 | 3,237,654 |
| 키움뉴마진글로벌파트너쉽 사모투자합자회사 | 28,331,219 | 1,254,992 | 27,076,227 | 6,475,613 | 9,099,375 |
| 프렌드 신기술사업투자조합 1호 | 2,996,486 | 165 | 2,996,321 | 100,927 | 93,055 |
| 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사 | 54,109,392 | 620,387 | 53,489,005 | 7,913,837 | 4,193,888 |
| 키움캐피탈주식회사 | 1,120,135,996 | 962,567,476 | 157,568,520 | 13,805,329 | 3,105,714 |
| Kiwoom Hong Kong Limited | 17,681,977 | 4,700 | 17,677,277 | 200,928 | (497,512) |
| 키움-유니콘 제1호 신기술사업투자조합 | 688,314 | 2,766 | 685,548 | - | (314,014) |
| 키움-프렌드 4호 신기술사업투자조합 | 2,059,299 | 165 | 2,059,134 | 18 | (12,818) |
| 프렌드신기술사업투자조합 24호 | 1,269,436 | 6,624 | 1,262,812 | 5 | (4,897) |
| 키움작은거인증권투자신탁1호 | 8,012,361 | - | 8,012,361 | 154,261 | (2,526,851) |
| 키움올바른증권투자신탁제1호 | 4,281,516 | 2,214 | 4,279,302 | 65,899 | (1,229,406) |
| 키움장기코어밸류 | 20,166,929 | 10,644 | 20,156,285 | 67,415 | (4,279,769) |
| 키움분리과세하이일드K-1 | 5,334,931 | 2,833 | 5,332,098 | 65,358 | 13,123 |
| 키움글로벌코어밸류 | 7,331,826 | 159,706 | 7,172,120 | 658,350 | (1,253,798) |
| 케이알전문투자형사모부동산투자신탁제14호 | 10,425,698 | 658 | 10,425,040 | 175,538 | 150,563 |
| 파이브트리전문투자형사모투자신탁제8호 | 2,305,581 | 141 | 2,305,440 | 38,822 | 33,958 |
| 유진드림스퀘어전문투자형사모투자신탁33호 | 99,523,208 | 80,611,384 | 18,911,824 | 6,190 | (1,404,528) |
| 파인밸류POST IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 | 5,117,504 | 6,798 | 5,110,706 | 379 | (189,295) |
| NH-Amundi 코스닥150 인버스 | 5,690,089 | 317,146 | 5,372,943 | 3,124,081 | 1,245,810 |
| 케이알전문투자형사모부동산투자신탁제18호 | 87,772,351 | 60,680,055 | 27,092,296 | 758,811 | (1,207,704) |
| 키움글로벌구독경제증권자투자신탁 | 10,144,983 | 5,216,203 | 4,928,780 | 15,019 | (71,220) |
| 키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호 | 38,951,326 | 7,968 | 38,943,358 | 3,080,571 | 3,050,374 |
| 키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권 | 30,731,265 | 798,547 | 29,932,718 | 1,478,146 | 740,560 |
| 키움글로벌하이일드명품셀렉션증권투자신탁 | 5,897,294 | 184,615 | 5,712,679 | 157,264 | (949,730) |
| 라이노스 K바이오메자닌 전문투자형 사모투자신탁 | 11,535,901 | 20,517 | 11,515,384 | 951,163 | 894,659 |
| 씨스퀘어 벤처투자 전문투자형 사모투자신탁 4호 | 16,884,212 | 368,074 | 16,516,138 | 1,296,086 | 774,464 |
| 지브이에이 코스닥 IPO-I 전문투자형 사모투자신탁 | 17,983,761 | 21,575 | 17,962,186 | 1,159,567 | 438,733 |
| 포커스K3 슈퍼리치 블루버드 코스닥벤처 전문투자형 사모투자신탁 | 12,029,133 | 21,160 | 12,007,973 | 800,313 | (58,992) |
| 키움키워드림TDF2025 증권투자신탁제1호 | 9,694,416 | 202,033 | 9,492,383 | 532,329 | (1,149,500) |
| 키움키워드림TDF2030 증권투자신탁제1호 | 7,576,754 | 175,287 | 7,401,467 | 247,100 | (1,119,718) |
| 키움키워드림TDF2035 증권투자신탁제1호 | 5,975,827 | 129,397 | 5,846,430 | 261,568 | (1,061,944) |
| 키움키워드림TDF2040 증권투자신탁제1호 | 5,567,391 | 127,610 | 5,439,781 | 251,909 | (1,051,763) |
| 키움키워드림TDF2045 증권투자신탁제1호 | 6,611,388 | 162,217 | 6,449,171 | 310,296 | (1,190,090) |
| 키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호 | 117,202,392 | 12,664,935 | 104,537,457 | 53,635,006 | (22,656,201) |
| 메리츠AI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁 | 83,164,430 | 72,632 | 83,091,798 | 697,842 | 624,585 |
| 키움아세안성장에이스 | 7,007,228 | - | 7,007,228 | 96 | (3,009,648) |
| 키움글로벌금리와물가연동증권 | 5,397,950 | 126,781 | 5,271,169 | 310,749 | (61,825) |
| 키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁 | 32,735,561 | 9,689 | 32,725,872 | 250 | (6,033,409) |
| 키움베트남투모로우증권모투자신탁 | 3,054,623 | 658 | 3,053,965 | 36,245 | (1,255,037) |
| 키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6-A호 | 42,994,085 | 626,820 | 42,367,265 | 1,390,805 | 143,219 |
| 키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6-B호 | 42,994,085 | 626,820 | 42,367,265 | 1,390,805 | 143,219 |
| 케이더블유티피제일차(주) 외 54개 유동화 SPC | 1,086,999,942 | 1,093,184,302 | (6,184,360) | 16,025,547 | (411,095) |
(주1) 연결재무제표의 요약재무정보입니다.
<전분기 및 전분기말> (단위: 천원)
| 종속기업 | 자산 | 부채 | 자본 | 영업수익 (매출액) | 분기순이익 (손실) |
|---|---|---|---|---|---|
| 다우기술(주1) | 784,889,266 | 247,557,981 | 537,331,285 | 51,917,673 | 26,387,928 |
| 키움증권 | 18,143,073,715 | 16,175,411,069 | 1,967,662,646 | 621,454,869 | 133,517,477 |
| 사람인에이치알(주1) | 124,432,598 | 16,915,790 | 107,516,808 | 20,735,551 | 5,271,633 |
| 미래테크놀로지(주1) | 60,573,769 | 3,472,239 | 57,101,530 | 9,165,135 | 1,469,026 |
| 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 | 147,438,057 | 75,914,984 | 71,523,073 | 2,367,147 | 879,336 |
| 키움이앤에스 | 86,197,232 | 32,908,691 | 53,288,541 | 2,695,635 | 975,197 |
| 다우홍콩(주1) | 43,217,479 | 10,363,367 | 32,854,112 | 1,299,666 | 266,562 |
| 키다리이엔티 | 46,847,246 | 18,427,368 | 28,419,878 | 5,373,788 | (87,858) |
| 키움인베스트먼트 | 60,700,552 | 11,284,876 | 49,415,676 | 3,379,679 | 3,684,675 |
| 키움저축은행 | 1,095,922,535 | 976,081,477 | 119,841,058 | 21,979,708 | 5,477,793 |
| 키움YES저축은행 | 887,031,803 | 782,481,838 | 104,549,965 | 13,597,883 | 2,745,664 |
| 키움투자자산운용 | 141,098,031 | 7,576,505 | 133,521,526 | 14,686,143 | 4,754,758 |
| PT Kiwoom sekuritas Indonesia | 32,962,870 | 4,333,332 | 28,629,538 | 1,285,233 | 426,362 |
| 키움프라이빗에쿼티 | 70,480,175 | 16,721,414 | 53,758,761 | 3,586,830 | 1,716,952 |
| 키움캐피탈주식회사 | 387,653,638 | 288,878,427 | 98,775,211 | 4,333,230 | 883,363 |
| 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문 사모투자합자회사 | 58,800,708 | 688,701 | 58,112,007 | - | (309,051) |
| 메리츠 AI-G Return 전문투자자형사모증권투자신탁 | |||||
| 54,771,458 1,418,691 53,352,767 1,446,037 227,670 | |||||
| 메리츠 AI-Kbond전문투자형사모증권투자신탁 57,323,030 4,020,288 53,302,742 1,512,598 171,897 | |||||
| 키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호C-S 168,669,658 47,052,593 121,617,065 15,283,594 8,346,408 | |||||
| 메리츠AI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁 83,122,456 71,271 83,051,185 1,752,551 1,727,047 | |||||
| 키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6-A호 43,340,121 1,662,323 41,677,798 1,996,835 (194,580) | |||||
| 키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6-B호 43,340,121 1,662,323 41,677,798 1,996,835 (194,580) | |||||
| 키움 Project Wimbledon 전문투자형 사모투자신탁 93,584,559 10,108 93,574,451 910,361 (25,549) |
(주1) 연결재무제표의 요약재무정보입니다.
1.3 연결대상 종속기업의 변동
1.3.1 당기 중 신규로 연결에 포함된 회사
| 종속기업명 | 사유 |
|---|---|
| 파인밸류POST IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 | 신규취득 |
| 케이알전문투자형사모부동산투자신탁제18호 | 신규취득 |
| NH-Amundi 코스닥150 인버스 | 신규취득 |
| 키움글로벌구독경제증권자투자신탁 | 신규취득 |
| 카운티에이치제일차(주) | 신규 매입확약 |
| 케이더블유디디제이차(주) | 신규 매입확약 |
| 히어로즈브이원제이차(주) | 신규 매입확약 |
| 케이더블유에이치(주) | 신규 매입확약 |
| 죽전동공동주택제이차(주) | 신규 매입확약 |
| 케이마스터제이차(주) | 신규 매입확약 |
| 케이엠무비제일차(주) | 신규 매입확약 |
| 에스에스케이제삼차(주) | 신규 매입확약 |
1.3.2 당기 중 연결에서 제외된 회사
| 종속기업명 | 사유 |
|---|---|
| 프렌드신기술사업투자조합 16호 | 보유지분 처분 |
| 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제58호 | 보유지분 처분 |
| 케이와이에이치제삼차(주) | 확약 의무 종결 |
| 케이와이에이치제이차(주) | 확약 의무 종결 |
| 윈드스타제일차(주) | 확약 의무 종결 |
| 위즈덤플러스제일차(주) | 확약 의무 종결 |
| 케이타이거제이차(주) | 확약 의무 종결 |
| 케이타이거제일차(주) | 확약 의무 종결 |
| 케이더블유디디제일차(주) | 확약 의무 종결 |
| 더블루제일차(주) | 확약 의무 종결 |
| 케이더블유프랑크제일차(주) | 확약 의무 종결 |
| 페퍼스템(주) | 확약 의무 종결 |
| 제스터레드 | 확약 의무 종결 |
| 지인유동화제십사차(주) | 확약 의무 종결 |
1.4 연결구조화기업
1.4.1 연결구조화기업에 재무지원을 제공하는 계약상 약정의 성격 및 의도
연결기업은 케이더블유티피제일차(주) 외 55개 유동화 SPC의 대출채권 등에 대해 1,230,606백만원의 매입확약을 제공하고 있습니다. 이 매입확약은 구조화기업이 채무 상환을 불이행할 경우 지배기업이 대출채권 등을 매입하여 이를 상환하도록 요구하고 있습니다.
2. 중요한 회계정책 및 재무제표 작성기준
2.1 재무제표 작성기준
주식회사 다우데이타와 그 종속기업(이하 "연결기업")의 2020년 3월 31일로 종료하는 3개월 보고기간에 대한 요약분기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었습니다. 이 요약분기연결재무제표는 보고기간말인 2020년 3월 31일 현재 유효한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.
2.1.1 연결기업이 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서
연결기업은 2020년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.
(1) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시', 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류' 개정 - 중요성의 정의
'중요성의 정의'를 명확히 하고 기준서 제1001호와 제1008호를 명확해진 정의에 따라 개정하였습니다. 중요성 판단 시 중요한 정보의 누락이나 왜곡표시뿐만 아니라 중요하지 않은 정보로 인한 영향과 연결기업이 공시할 정보를 결정할 때 정보이용자의 특성을 고려하도록 하였습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.
(2) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 사업의 정의
개정된 사업의 정의에서는, 취득한 활동과 자산의 집합을 사업으로 판단하기 위해서는 산출물의 창출에 함께 유의적으로 기여할 수 있는 능력을 가진 투입물과 실질적인 과정을 반드시 포함하도록 하였고 원가 감소에 따른 경제적 효익은 제외하였습니다. 이와 함께 취득한 총자산의 대부분의 공정가치가 식별가능한 단일 자산 또는 자산집합에 집중되어 있는 경우, 취득한 활동과 자산의 집합은 사업이 아닌, 자산 또는 자산의 집합으로 결정할 수 있는 선택적 집중테스트가 추가되었습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.
(3) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 제1107호 '금융상품: 공시' 개정 - 이자율지표 개혁
개정 기준서에서는 이자율지표 개혁 움직임으로 인한 불확실성이 존재하는 동안 위험회피회계 적용과 관련하여 미래 전망 분석 시 예외규정을 적용토록 하고 있습니다. 예외규정에서는 기존 이자율지표를 준거로 하는 예상현금흐름의 발생가능성이 매우 높은지, 위험회피대상항목과 위험회피수단 사이의 경제적 관계가 있는지, 양자간에 높은 위험회피효과가 있는지를 평가할 때, 위험회피대상항목과 위험회피수단이 준거로 하고 있는 이자율지표는 이자율지표 개혁의 영향으로 바뀌지 않는다고 가정합니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.
2.1.2 연결기업이 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서
제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 없습니다.
2.2 회계정책
요약분기연결재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2.1.1에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.
2.2.1 법인세비용
중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.
3. 중요한 회계추정 및 가정
연결기업은 미래에 대하여 추정 및 가정을 하고 있습니다. 추정 및 가정은 지속적으로 평가되며, 과거 경험과 현재의 상황에서 합리적으로 예측가능한 미래의 사건과 같은 다른 요소들을 고려하여 이루어집니다. 이러한 회계추정은 실제 결과와 다를 수도 있습니다.
요약분기연결재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 법인세비용을 결정하는데 사용된 추정의 방법을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계추정 및 가정과 동일합니다.
COVID-19 영향
2020년도 중 COVID-19(코로나)의 확산은 국내외 경제에 중대한 영향을 미치고 있습니다. 금리는 COVID-19 확산에 따른 글로벌 차원의 금융불안과 국채 발행 확대 이슈로 높은 변동성을 보이겠습니다. 또한 세계 경기 침체 우려가 높아지고 그 동안 과열 우려가 있었던 글로벌 주가도 폭락하는 등 금융 불안이 이어질 것이라 예상됩니다. 이로 인해 연결기업의 재무상태와 재무성과에도 부정적인 영향이 발생할 수 있으며, 이러한 영향은 2020년 연차재무제표에도 지속될 것으로 예상됩니다. 중간기간의 연결재무제표 작성시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, COVID-19로 인하여 연결기업의 사업, 재무상태 및 경영성과 등에 미칠 궁극적인 영향은 현재 예측할 수 없습니다.
4. 영업부문정보
4.1 보고부문의 식별
연결기업은 제공하는 재화나 용역에 근거하여 영업부문을 구분하고 각 부문의 재무정보를 내부관리목적으로 활용하고 있는 바 보고영업부문은 다음과 같습니다.
| 부문 | 영업의 성격 |
|---|---|
| 소프트웨어 및 하드웨어공급부문 | 컴퓨터 하드웨어 및 소프트웨어의 판매 및 서비스 제공 |
| 부가통신부문 및 결제대행업 | 물류 및 신용판매 등의 결제시스템에 대한 네트웍구성 및 정보제공 |
| 시스템구축부문 | 일반기업 및 공공기관을 대상으로 시스템 구축 용역제공 |
| 인터넷 포털 싸이트를 기반으로 인터넷 복권, PG 사업 등의 업무 제공 | |
| 금융사업부문 | 국내외 기관들의 주식 및 파생상품 거래 서비스 및 시장 정보를 제공하는 법인영업, 채권중개를 하는 채권영업, ELS 및 ELW와 같은 장외파생상품을 중개하는 장외파생상품 영업, 회사의 수익성 향상 및 수익원 다각화를 위해 메자닌 투자, Private Equity, 선물/옵션 매매, 다양한 차익 거래 등의 업무, 상호저축은행업 |
| 인력공급부문 | 구인구직사업, 온라인 정보제공업, 근로자 파견업, 국내외 유료직업 소개 사업 |
| 건물관리부문 | 빌딩관리업, 부동산컨설팅, 개발, 분양 |
| 기타부문 | 컴퓨터 및 주변기기 판매, 정보처리 및 컴퓨터운용, 반도체 설계, OTP (One Time Password)인증보안 및 HSM(Hardware Security Module)서비스, 광고대행 등의 기타사업 |
4.2. 영업부문별 손익내역
<당분기> (단위: 백만원)
| 구 분 | SW/HW 공급 및 결제사업 | 시스템구축 | 금융사업 | 인력공급 | 건물관리 | 기타 | 조정 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 영업수익 | 57,464 | 57,970 | 2,312,591 | 21,657 | 3,937 | 213,116 | (21,897) | 2,644,838 |
| 영업비용 | 54,129 | 46,545 | 2,278,646 | 16,046 | 2,889 | 225,059 | (10,447) | 2,612,867 |
| 영업이익 | 3,335 | 11,425 | 33,945 | 5,611 | 1,048 | (11,943) | (11,450) | 31,971 |
<전분기> (단위: 백만원)
| 구 분 | SW/HW 공급 및 결제사업 | 시스템구축 | 금융사업 | 인력공급 | 건물관리 | 기타 | 조정 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 영업수익 | 44,923 | 52,361 | 621,455 | 20,736 | 3,995 | 145,833 | (27,549) | 861,754 |
| 영업비용 | 41,621 | 42,756 | 460,699 | 14,966 | 3,051 | 96,621 | (22,522) | 637,192 |
| 영업이익 | 3,302 | 9,605 | 160,756 | 5,770 | 944 | 49,212 | (5,027) | 224,562 |
5. 현금및현금성자산 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 현금 | 1,905,991 | 5,618,071 |
| 요구불예금 | 308,886,173 | 190,552,547 |
| 외화예금 | 44,358,663 | 41,939,186 |
| 기타 | 1,033,055,334 | 155,812,206 |
| 합 계 | 1,388,206,161 | 393,922,010 |
6. 상각후원가측정 금융자산
6.1 상각후원 가측정 금융자산의 내역 (단위:천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 금융기관 예적금 등 | 31,611,701 | 119,870,254 |
| 예치금 | 2,012,157,752 | 1,696,915,811 |
| 대출채권 | 4,880,501,159 | 5,388,699,754 |
| 대손충당금(대출채권) | (62,593,186) | (70,547,449) |
| 현재가치할인차금 | (172,455) | (179,005) |
| 이연대출부대손익 | 10,609,064 | 9,339,661 |
| 미수금 | 3,116,157,891 | 682,967,206 |
| 대손충당금(미수금) | (13,455,679) | (10,073,380) |
| 미수수익 | 101,373,791 | 76,781,992 |
| 대손충당금(미수수익) | (640,205) | (1,400,778) |
| 대여금 | 5,632,697 | 4,959,771 |
| 대손충당금(대여금) | (1,584,034) | (1,584,034) |
| 보증금 | 7,148,401 | 9,163,481 |
| 차감 : 유동자산 | (8,123,621,799) | (5,935,325,308) |
| 합 계 | 1,963,125,098 | 1,969,587,976 |
6.2 대출채권
6.2.1 상각후원가측정 금융자산에 포함된 대출채권의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 대출채권 콜론 | 2,017,840 | 17,250 |
| 신용공여금 | 1,458,149,069 | 2,009,033,660 |
| 환매조건부매수 | 12,346,421 | 9,295,690 |
| 대여금 | 4,962,702 | 4,178,325 |
| 대출금 | 3,402,162,105 | 3,365,311,807 |
| 매입대출채권 | 325,801 | 325,801 |
| 대지급금 | 537,221 | 537,221 |
| 소 계 | 4,880,501,159 | 5,388,699,754 |
| 대손충당금 | (62,593,186) | (70,547,449) |
| 현재가치할인차금 | (172,455) | (179,005) |
| 이연대출부대손익 | 10,609,064 | 9,339,661 |
| 합 계 | 4,828,344,582 | 5,327,312,961 |
6.2.2 신용거래융자금
연결기업은 신용거래고객에게 주식매수자금을 융자하고 있습니다. 당분기말과 전기말 현재 동 융자금의 이자율은 연 7.5%~9.5%이고, 상환기간은 최장 270일입니다. 융자금에 대하여는 융자금의 140%에 상당하는 유가증권 또는 현금을 담보로 설정하도록 되어 있습니다. 한편, 동 담보가 동 융자금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 신용거래고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 동 융자금을 상환받고 있습니다.
6.2.3 증권담보대출금
연결기업은 유가증권을 예탁하고 있는 고객에 대하여 고객예탁유가증권의 대출신청일 전일 종가의 70%와 종목군별 10억원, 5억원, 2억원 중 적은 금액의 한도 내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 종목군별로 7.65~9.25%로 상이하게 적용하고 있으며, 상환기간은 최장 270일입니다. 담보유지비율은 140%이고 동 담보가 동 대출금의 140%에 미달하는 경우에는 그 미달액 이상을 증권담보대출 고객으로부터 현금 또는 유가증권으로 담보를 추가 제공받고 있으며, 담보부족이나 상환일 초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.
6.2.4 대출채권의 세부 대손충당금의 설정현황 (단위: 천원)
| 구 분 | 채권금액 (당분기말) | 대손충당금 (당분기말) | 채권금액 (전기말) | 대손충당금 (전기말) |
|---|---|---|---|---|
| 콜론 | 2,017,840 | - | 17,250 | - |
| 신용공여금 | 1,458,149,069 | - | 2,009,033,660 | - |
| 환매조건부매수 | 12,346,421 | - | 9,295,690 | - |
| 대여금 | 4,962,702 | (1,434) | 4,178,325 | (872) |
| 대출금 | 3,402,162,105 | (61,956,791) | 3,365,311,807 | (69,911,616) |
| 매입대출채권 | 325,801 | (97,740) | 325,801 | (97,740) |
| 대지급금 | 537,221 | (537,221) | 537,221 | (537,221) |
| 소 계 | 4,880,501,159 | (62,593,186) | 5,388,699,754 | (70,547,449) |
6.3 상각후원가측정금융자산의 총장부금액의 변동내역
<당분기> (단위:천원)
| 구 분 | 12개월 기대신용손실 | 전체기간 기대신용손실 | 합계 | 비손상 | 손상 |
|---|---|---|---|---|---|
| 기초 | 4,449,906,159 | 3,469,358,460 | 60,092,790 | 7,979,357,409 | 12개월 기대신용손실로 대체 |
| 보고기간종료일 | 6,645,500,541 | 3,445,844,432 | 63,238,419 | 10,154,583,392 |
<전분기> (단위:천원)
| 구 분 | 12개월 기대신용손실 | 전체기간 기대신용손실 | 합계 | 비손상 | 손상 |
|---|---|---|---|---|---|
| 기초 | 4,643,408,308 | 370,090,089 | 85,220,978 | 5,098,719,375 | 12개월 기대신용손실로 대체 |
| 보고기간종료일 | 6,109,735,442 | 344,912,511 | 88,065,463 | 6,542,713,416 |
6.4 상각후원가측정금융자산의 손실충당금 변동 내역
<당분기> (단위:천원)
| 구 분 | 12개월 기대신용손실 | 전체기간 기대신용손실 | 합계 | 비손상 | 손상 |
|---|---|---|---|---|---|
| 기초 | 24,002,089 | 15,125,061 | 44,478,492 | 83,605,642 | 12개월 기대신용손실로 대체 |
| 보고기간종료일 | 19,866,833 | 9,370,306 | 49,035,965 | 78,273,104 |
<전분기> (단위:천원)
| 구 분 | 12개월 기대신용손실 | 전체기간 기대신용손실 | 합계 | 비손상 | 손상 |
|---|---|---|---|---|---|
| 기초 | 18,156,753 | 13,444,578 | 52,832,528 | 84,433,859 | 12개월 기대신용손실로 대체 |
| 보고기간종료일 | 27,705,395 | 11,838,563 | 54,126,148 | 93,670,106 |
7.
```# 7. 금융상품
7.1 당기손익-공정가치측정 금융자산의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 주식 | 1,024,963,273 | 761,525,239 |
| 출자금 | 338,384,114 | 304,045,420 |
| 신주인수권증서 | - | 93 |
| 채무증권 | 7,815,973,453 | 6,970,575,307 |
| 집합투자증권 | 2,784,159,792 | 2,595,111,211 |
| 손해배상공동기금 | 77,893,485 | 72,398,041 |
| 파생결합증권 | 65,847,300 | 74,222,879 |
| 투자자별도예치금 | 5,496,645,850 | 3,332,846,600 |
| 외화증권 | 4,081,302 | 23,756,111 |
| 기타 | 203,125,366 | 623,379 |
| 대출채권 | 7,945 | 555,000 |
| 차감 : 유동자산 | (17,378,454,038) | (13,745,638,629) |
| 합 계 | 432,627,842 | 390,020,651 |
7.2 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 채무증권의 평가내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 액면가액 | 취득원가 | |
| 국채 | 1,859,632,410 | 1,894,217,375 |
| 지방채 | 2,958,926 | 2,872,953 |
| 특수채 | 2,645,441,344 | 2,645,947,532 |
| 회사채 | 2,952,401,620 | 2,961,946,070 |
| 기업어음증권 | 130,400,000 | 128,426,902 |
| 전자단기사채 | 97,600,000 | 97,228,839 |
| 외화채권 | 35,000,000 | 42,184,269 |
| 합 계 | 7,723,434,300 | 7,772,823,940 |
7.3 당기손익-공정가치 측정 금융자산 중 집합투자증권의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 취득원가 | 장부금액 | |
| ETF | 1,772,128,906 | 1,625,519,369 |
| 기타 | 509,430,401 | 513,330,155 |
| 외화집합투자증권 | 629,326,890 | 645,310,268 |
| 합 계 | 2,910,886,197 | 2,784,159,792 |
7.4 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 파생결합증권의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 파생결합증권: | ||
| 주가연계증권 | 349,989 | 3,076,907 |
| 주식워런트증권 | 1,500 | - |
| 기타파생결합증권 | 61,797,805 | 67,238,815 |
| 소 계 | 62,149,294 | 70,315,722 |
| 신용위험평가조정액: | ||
| 주가연계증권 | (1,855) | (8,513) |
| 기타파생결합증권 | (348,650) | (221,885) |
| 소 계 | (350,505) | (230,398) |
| 이연최초거래일손익: | ||
| 주가연계증권 | (7,370) | 8,155 |
| 기타파생결합증권 | 4,048,511 | 4,129,400 |
| 소 계 | 4,048,511 | 4,137,555 |
| 합 계 | 65,847,300 | 74,222,879 |
7.4.1 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 파생결합증권에 포함된 주가연계증권의내용 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 명목금액 | 발행금액 | |
| 주가연계증권 | 396,000 | 406,113 |
| 주식워런트증권 | 1,500 | 1,500 |
| 기타파생결합증권 | 70,300,000 | 64,882,652 |
| 합 계 | 70,697,500 | 65,290,265 |
7.4.2 이연최초거래일손익의 변동내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 기초 미상각금액 | 4,137,555 | 4,562,738 |
| 신규 발생금액 | - | - |
| 당기 손익계산서 반영금액 | (89,044) | (48,050) |
| 기말 미상각금액 | 4,048,511 | 4,514,688 |
8. 파생상품
8.1 연결기업은 단기시세차익 및 재정이익 획득을 목적으로 주가지수옵션, 주가지수선물 및 주식선물을 매매하고 있으며 외화자산의 환위험 헤지를 목적으로 장내파생상품을 거래하고 있습니다.
8.2 연결기업이 체결하고 있는 미결제약정의 수량 및 금액 (단위: 천원)
| 구 분 | 상품 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|
| 수량 | 금액 | ||
| 장내옵션 | 주가지수옵션(매수) | 75 | 78,890 |
| 주가지수옵션(매도) | 51 | 71,120 | |
| 주가지수옵션(매수) | 8,128 | 142,487 | |
| 주가지수옵션(매도) | 14,373 | 124,722 | |
| 소 계 | 22,627 | 417,219 | |
| 장외옵션 | 주가지수옵션(매수) | 98 | 57,792,500 |
| 주가지수옵션(매도) | 42 | 35,298,163 | |
| 주식옵션(매수) | 372,920 | 3,409,358 | |
| 주식옵션(매도) | 2 | 600,000 | |
| 기타옵션(매수) | 3 | 17,408,540 | |
| 기타옵션(매도) | 6 | 13,338,600 | |
| 소 계 | 373,071 | 127,847,161 | |
| 해외옵션 | 해외옵션(매수) | 120 | 523,273 |
| 해외옵션(매도) | - | - | |
| 소 계 | 120 | 523,273 | |
| 장외선도 | 이자율선도(매도) | - | - |
| 통화선도(매수) | - | - | |
| 통화선도(매도) | 1 | 7,981,144 | |
| 소 계 | 1 | 7,981,144 | |
| 국내선물 | 주가지수선물(매수) | 19,189 | 731,438,631 |
| 주가지수선물(매도) | 31,954 | 473,517,708 | |
| 주식선물(매수) | 9,137 | 5,814,777 | |
| 주식선물(매도) | 45,291 | 16,044,123 | |
| 통화선물(매수) | 2,346 | 29,049,851 | |
| 통화선물(매도) | 19,715 | 238,814,876 | |
| 금리선물(매수) | 1,623 | 190,161,563 | |
| 금리선물(매도) | 2,929 | 335,027,692 | |
| 소 계 | 132,184 | 2,019,869,221 | |
| 해외선물 | 해외선물(매수) | 314 | 13,178,971 |
| 해외선물(매도) | 706 | 83,976,280 | |
| 소 계 | 1,020 | 97,155,251 | |
| 국내스왑 | 금리스왑 | 559 | 11,522,398,664 |
| 통화스왑 | 31 | 285,959,999 | |
| 주식스왑 | 290 | 1,343,856,173 | |
| 기타스왑 | 23 | 80,056,060 | |
| 신용스왑 | 3 | 1,000,000,000 | |
| 소 계 | 906 | 14,232,270,896 | |
| 합 계 | 529,929 | 16,486,064,165 |
8.3 연결기업은 향후에 발생할 것으로 예상되는 달러 표시 수익증권 취득으로부터 위험을 회피하기 위하여 위험회피수단으로 지정된 통화선도계약을 보유하고 있습니다.
8.4 파생상품별 공정가액 평가내역 및 평가손익 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 평가이익 | 평가손실 | |
| 이자율관련 파생상품 | 12,945,058 | (4,609,982) |
| 통화관련 파생상품 | 7,692,881 | (9,863,099) |
| 주식관련 파생상품 | 52,299,072 | (316,956,985) |
| 신용관련 파생상품 | 80,749 | (5,715,356) |
| 상품관련 파생상품 | 33,905 | (2,914,149) |
| 기타 파생상품 | 65,039 | (1,355,150) |
| 신용위험평가조정 | 2,413,209 | (1,863,468) |
| 거래일 손익조정 | - | - |
| 합 계 | 75,529,913 | (343,278,189) |
9. 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산
9.1 기타포괄손익인식-공정가치측정 금융자산의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 주식 | 241,964,747 | 344,258,049 |
| 국채 및 지방채 | 7,882,329 | 7,783,151 |
| 회사채 | 49,968,964 | 77,244,170 |
| 기타 | 1,200,000 | 1,200,000 |
| 합 계 | 301,016,040 | 430,485,370 |
9.2 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 주식의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 취득원가 | 장부금액 | |
| 시장성 있는 주식 | 377,086,209 | 217,412,640 |
| 시장성 없는 주식 | 33,033,089 | 24,552,107 |
| 합 계 | 410,119,298 | 241,964,747 |
9.3 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 중 채무증권의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 액면가액 | 상각후원가 | |
| 국채 | 5,000,000 | 4,939,475 |
| 지방채 | 2,000,000 | 2,051,260 |
| 회사채 | 50,000,000 | 49,968,965 |
| 합 계 | 57,000,000 | 56,959,700 |
9.4 손해배상공동기금은 자본시장과금융투자업에관한법률에 따라 유가증권시장에서의 매매거래의 위약 또는 선물시장에서의 선물거래에 따른 채무의 불이행으로 인하여 발생하는 손해를 증권회사가 공동으로 보상하기 위하여 한국거래소에 별도로 적립하고 있는 금액으로서 사용이 제한되어 있습니다.
9.5 당분기 및 전분기 중 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산(채무증권)의 총장부금액의 변동내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 12개월 기대신용손실 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|---|
| 기초 | 85,027,321 | 7,541,875 | |
| 실행 및 회수 | (26,789,936) | 130,830 | |
| 외화환산과 그 밖의 변동 | (386,091) | - | |
| 기말 | 57,851,293 | 7,672,705 |
9.6 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산(채무증권)의 손실충당금 변동내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 12개월 기대신용손실 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|---|
| 기초 기대신용손실누계액 | 20,271 | 16,636 | |
| 기대신용손실 | 14,383 | 16,764 | |
| 기말 기대신용손실누계액 | 34,654 | 33,400 |
10. 관계기업투자 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 기초 | 410,210,117 | 392,491,409 |
| 지분법손익 | (4,235,841) | 8,293,873 |
| 취득 | 23,315,524 | 18,238,447 |
| 처분 등 | (122,043,486) | (44,711,319) |
| 자본변동 | 576,929 | 165,536 |
| 배당 | (2,581,560) | (2,108,530) |
| 보고기간종료일 | 305,241,683 | 372,369,416 |
11. 투자부동산 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 기초 | 466,043,219 | 448,888,292 |
| 취득 | 111,455,999 | - |
| 처분 및 손상 | (158,779) | (40,330,909) |
| 감가상각 | (907,999) | (431,168) |
| 대체(주1) | 39,350,225 | - |
| 기타(주2) | (38,949,253) | 1,647,812 |
| 보고기간종료일 | 576,833,412 | 409,774,027 |
(주1) 당분기 중 연결기업은 투자부동산 22,413백만원을 매각예정자산으로 계정재분류하였으며, 유형자산 중 61,764백만원을 투자부동산으로 계정재분류하였습니다.
(주2) 기타에는 연결범위변동, 환율변동효과 등이 포함되어 있습니다.
12. 유형자산 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 기초 | 383,537,489 | 278,574,792 |
| 취득 | 3,433,225 | 4,741,252 |
| 처분/폐기 | (15,890) | (249,340) |
| 대체 | (62,045,701) | (253,481) |
| 감가상각 | (3,896,555) | (4,277,243) |
| 환율변동효과 | 4,088 | 16,130 |
| 보고기간종료일 | 321,016,656 | 278,552,110 |
13. 무형자산 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 기초 | 180,812,305 | 182,067,320 |
| 취득 | 5,595,541 | 2,133,937 |
| 처분/폐기 | (551,880) | - |
| 대체 | 451,914 | (1,007,739) |
| 상각 | (4,478,202) | (4,615,673) |
| 손상차손 | - | (26,400) |
| 환율변동효과 | 4,190 | 4,303 |
| 보고기간종료일 | 181,833,868 | 178,555,748 |
14. 예수부채 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 투자자예수금 | ||
| 위탁자예수금 | 6,635,827,720 | 3,484,410,727 |
| 원화장내파생상품거래예수금 | 424,260,891 | 327,481,866 |
| 외화장내파생상품거래예수금 | 88,046,908 | 88,147,442 |
| 저축자예수금 | 1,747,589,000 | 1,750,618,708 |
| 집합투자증권투자자예수금 | 97,182,074 | 152,185,442 |
| 금현물투자자예수금 | 12,121,610 | 6,594,610 |
| 기타고객예수금 | 30,653 | 26,955 |
| 외화예수금 | 434,364,738 | 84,424,473 |
| 소 계 | 9,439,423,594 | 5,893,890,223 |
| 수입담보금 | ||
| 신용대주담보금 | 3,037,297 | 93,279,494 |
| 기타수입담보금(주1) | 698,037,207 | 344,235,207 |
| 소 계 | 701,074,504 | 437,514,701 |
| 기타 예수부채 | ||
| 기타예수부채 | 4,096,573 | 3,984,189 |
| 차감 : 유동부채 | (9,900,024,167) | (6,116,559,889) |
| 합 계 | 244,570,504 | 218,829,223 |
(주1) 대차계약에 따른 담보권자로서 거래상대방으로부터 설정된 현금담보를 제공받고 있습니다.
15. 차입금
15.1 장ㆍ단기 차입금의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 시설 및 운영자금 등 | 725,199,143 | 466,755,652 |
| 증금차입금 | 1,314,237,511 | 1,175,376,060 |
| 환매조건부매도 | 4,086,854,794 | 4,616,020,132 |
| 전자단기사채 | 2,060,817,293 | 2,081,860,261 |
| 회사채 및 전환사채 | 1,571,033,130 | 1,504,154,081 |
| 차감 : 유동부채 | (7,628,091,632) | (7,589,177,551) |
| 합 계 | 2,130,050,239 | 2,254,988,635 |
15.2 시설 및 운영자금 등의 내역 (단위: 천원)
| 차입처 | 차입금의 종류 | 당분기말 현재 연이자율(%) | 금액 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|---|---|
| 신한은행 외 | 시설자금 | 2.70 - 5.00 | 53,676,075 | 137,287,177 | |
| 한국산업은행 외 | 운영자금 | 1.37 - 3.32 | 671,523,068 | 329,468,475 | |
| 합 계 | 725,199,143 | 466,755,652 |
15.3 증금차입금의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 차입처 | 연이자율(%) | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|---|
| 유통금융차입금 | 한국증권금융 | 1.43 - 1.83 | 850,237,511 | 967,576,060 |
| 운영자금차입금 | 한국증권금융 | 0.85 | 100,000,000 | - |
| 기타증금차입금 | 한국증권금융 | 0.86 - 3.20 | 364,000,000 | 207,800,000 |
| 합 계 | 1,314,237,511 | 1,175,376,060 |
15.4 환매조건부매도의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 차입처 | 연이자율(%) | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|---|
| 대고객 | 0.55 - 0.84 | 1,501,308,716 | 1,255,058,171 | |
| 대기관 | 하나은행 외 | 0.65 - 1.65 | 2,585,546,078 | 3,360,961,961 |
| 합 계 | 4,086,854,794 | 4,616,020,132 |
(주1) 매 이자지급일 전 영업일 고시 이자율에 따른 연동금리 적용
15.5 전자단기사채의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 연이자율(%) | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|
| 유진투자증권 외 | 1.45 - 7.25 | 2,060,817,293 | 2,081,860,261 |
(주1) 매 이자지급일 전 영업일 고시 이자율에 따른 연동금리 적용
15.6 당기말 현재 회사채 및 전환사채의 발행 내용 (단위: 천원)
| 구 분 | 연이자율(%) | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|
| 공모사채 | 2.15 - 2.95 | 750,000,000 | 801,000,000 |
| 사모사채 | 2.90 - 3.79 | 669,700,000 | 552,700,000 |
| 전환사채 및 신주인수권부사채 | 0.00 - 5.00 | 156,048,650 | 155,999,956 |
| 소 계 | 1,575,748,650 | 1,509,699,956 | |
| 사채발행차금 | (1,670,835) | (1,812,865) | |
| 사채상환할증금 | 816,043 | 803,325 | |
| 전환권조정 | (3,860,729) | (4,536,335) | |
| 합 계 | 1,571,033,129 | 1,504,154,081 |
16.# 16. 당기손익-공정가치측정 금융부채
16.1 당기손익-공정가치측정 금융부채의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 매도유가증권: | ||
| 주식 | 1,556,771,628 | 610,916,339 |
| 채권 | 31,189,740 | 91,670,280 |
| 기타 | 11,791,950 | 12,585,757 |
| 소 계 | 1,599,753,318 | 715,172,376 |
| 매도파생결합증권: | ||
| 주가연계증권 | 1,700,707,141 | 2,010,547,963 |
| 기타파생결합증권 | 1,266,086,897 | 1,476,981,333 |
| 소 계 | 2,966,794,038 | 3,487,529,296 |
| 신용위험평가조정액: | ||
| 주가연계증권 | (9,331,945) | (6,018,750) |
| 기타파생결합증권 | (6,702,256) | (4,281,403) |
| 소 계 | (16,034,201) | (10,300,153) |
| 이연최초거래일손익: | ||
| 주가연계증권 | (5,927,328) | (8,884,615) |
| 기타파생결합증권 | 9,316,172 | 9,237,376 |
| 소 계 | 3,388,844 | 352,761 |
| 합 계 | 4,553,901,999 | 4,192,754,280 |
16.2 매도파생결합증권의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 명목금액 | 발행금액 | 평가금액 | 명목금액 | 발행금액 | 평가금액 | |
| 주가연계증권 | 1,918,185,719 | 1,905,736,531 | 1,700,707,141 | 1,978,795,673 | 1,965,690,664 | 2,010,547,963 |
| 기타파생결합증권 | 1,237,530,060 | 1,244,841,548 | 1,266,086,897 | 1,448,635,714 | 1,455,699,624 | 1,476,981,333 |
| 합 계 | 3,155,715,779 | 3,150,578,079 | 2,966,794,038 | 3,427,431,387 | 3,421,390,288 | 3,487,529,296 |
16.3 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 계약조건에 따른 원금에 대한 만기상환금액과 장부금액의 차이 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 계약상만기상환금액 | 장부금액 | 차이금액 | 계약상만기상환금액 | 장부금액 | 차이금액 | |
| 주가연계증권 | 1,918,185,719 | 1,700,707,142 | 217,478,577 | 1,978,795,673 | 2,010,547,963 | (31,752,290) |
| 기타파생결합증권 | 1,237,530,060 | 1,266,086,897 | (28,556,837) | 1,448,635,714 | 1,476,981,333 | (28,345,619) |
| 합 계 | 3,155,715,779 | 2,966,794,039 | 188,921,740 | 3,427,431,387 | 3,487,529,296 | (60,097,909) |
16.4 이연최초거래일손익의 변동내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 기초 미상각금액 | 352,761 | (1,218,351) |
| 신규 발생금액 | 1,823,703 | (4,066,580) |
| 당기 손익계산서 반영금액 | 1,212,380 | 4,241,459 |
| 기말 미상각금액 | 3,388,844 | (1,043,472) |
16.5 신용위험의 변동내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 당기손익-공정가치 측정 지정 금융부채 | 2,966,794,039 | 3,558,115,369 |
| 신용위험의 변화로 인한 공정가치 기중 변동분 | 5,734,050 | (4,973,219) |
| 신용위험으로 인한 공정가치의 변동 누계 | 16,034,202 | 5,920,085 |
당분기 중 당기손익-공정가치 측정항목으로 지정한 금융부채 770,113백만원을 처분하였으며, 해당 금융부채에서 발생한 누적기타포괄손실은 2,275백만원이며 이 중 자본내 기타포괄손익에서 이익잉여금으로 대체된 금액은 없습니다.
17. 기타금융부채 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 미지급금 | 2,991,107,427 | 635,110,065 |
| 미지급비용 | 184,182,419 | 119,702,494 |
| 미지급배당금 | 85,469,887 | 76,543 |
| 기타금융부채 | 13,882,526 | 18,121,244 |
| 보증금 | 13,247,482 | 14,145,355 |
| 차감 : 유동부채 | (3,273,164,161) | (765,184,277) |
| 보고기간종료일 | 14,725,580 | 21,971,424 |
18. 사용권자산 및 기타금융부채 중 리스부채
18.1 사용권자산의 변동내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 |
|---|---|
| 기초 | 12,840,445 |
| 신규 | 1,686,937 |
| 감가상각 | (1,049,389) |
| 해지 | (136,619) |
| 기타 | (3,161,822) |
| 보고기간종료일 | 10,179,552 |
18.2 리스부채의 변동내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 |
|---|---|
| 기초 | 13,162,600 |
| 증가 | (1,553,716) |
| 감소 | (1,144,377) |
| 보고기간종료일 | 10,464,507 |
18.3 리스와 관련해서 연결손익계산서에 인식된 금액 (단위: 천원)
| 구분 | 당분기 |
|---|---|
| 사용권자산의 감가상각비 | 1,049,389 |
| 리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) | 66,131 |
| 단기리스 및 소액자산 관련 리스료 | 181,204 |
당분기 중 리스의 총 현금유출액은 1,038,106천원입니다.
19. 충당부채
19.1. 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 구성 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 복구충당부채 | 1,091,028 | 1,148,819 |
| 비금융보증충당부채 | 88,779 | 93,152 |
| 기타금융충당부채 | 1,735,670 | 1,732,778 |
| 기타충당부채 | 2,237,558 | 2,268,573 |
| 차감 : 유동부채 | (2,237,557) | (2,863,738) |
| 합 계 | 2,915,478 | 2,379,584 |
19.2. 당분기 및 전분기 중 금융부문의 난외항목 잔액의 변동 내용
<당분기> (단위: 천원)
| 구분 | 12개월 기대신용손실 측정 대상 | 전체기간 기대신용손실 측정 대상 | 합계 |
|---|---|---|---|
| 비손상 | 손상 | 비손상 | |
| 기초 총 약정금액 | 1,088,226,444 | 5,741,666 | 240,686 |
| 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 | 54,633 | (54,633) | - |
| 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식) | (4,645,136) | 4,645,136 | - |
| 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 인식) | (5,537,588) | (1,117,015) | 6,654,603 |
| 발행 또는 매입한 새로운 금융계약 | 145,841,346 | 1,722,852 | - |
| 제거된 금융자산 | (410,259) | - | - |
| 기타변동 | (28,695,721) | (2,663,945) | (6,692,448) |
| 당분기말 총 약정금액 | 1,194,833,719 | 8,274,061 | 202,841 |
<전분기> (단위: 천원)
| 구분 | 12개월 기대신용손실 측정 대상 | 전체기간 기대신용손실 측정 대상 | 합계 |
|---|---|---|---|
| 비손상 | 손상 | 비손상 | |
| 기초 총 약정금액 | 1,183,969,176 | 3,658,117 | 32,487 |
| 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 | 1,361,745 | (1,361,745) | - |
| 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(손상 미인식) | (2,055,720) | 2,055,720 | - |
| 발행 또는 매입한 새로운 금융계약 | 57,340,779 | - | - |
| 제거된 금융자산 | (116,427,130) | - | - |
| 기타변동 | 182,918,717 | 55,852,342 | 78,718,768 |
| 전분기말 총 약정금액 | 1,307,107,567 | 60,204,434 | 78,751,255 |
19.3. 당분기 및 전분기 중 금융부문의 금융보증계약 및 미사용 대출약정의 기대신용손실 충당금 변동내역
<당분기> (단위: 천원)
| 구분 | 12개월 기대신용손실 측정 대상 | 전체기간 기대신용손실 측정 대상 | 합계 |
|---|---|---|---|
| 손상 미인식 | 손상 인식 | 기초 기대신용손실액 | |
| 12개월 기대신용손실로 대체 | 175 | (175) | - |
| 전체기간 기대신용손실로 대체 | (20,234) | 20,234 | - |
| 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | (15,291) | (5,519) | 20,810 |
| 충당금 전입(환입) | 489,842 | 1,773 | - |
| 기타변동 | (183,832) | (19,705) | 11,553 |
| 당분기말 기대신용손실액 | 1,989,669 | 12,832 | 123,060 |
<전분기> (단위: 천원)
| 구분 | 12개월 기대신용손실 측정 대상 | 전체기간 기대신용손실 측정 대상 | 합계 |
|---|---|---|---|
| 손상 미인식 | 손상 인식 | 기초 기대신용손실액(주1) | |
| 12개월 기대신용손실로 대체 | - | - | - |
| 전체기간 기대신용손실로 대체 | (19,185) | 19,185 | - |
| 신용이 손상된 금융자산으로 대체 | - | - | - |
| 충당금 전입(환입) | (548,416) | 13,429 | 5,578 |
| 기타변동 | (114,515) | (28,656) | - |
| 전분기말 기대신용손실액 | 3,194,527 | 24,316 | 18,508 |
20. 순확정급여부채(자산)
연결기업은 종업원을 위하여 확정급여제도를 운영하고 있으며, 퇴직급여부채의 보험수리적평가는 예측단위적립방식을 사용하여 적격성이 있는 독립적인 보험계리인에 의해서 수행되었습니다. 보고기간종료일 현재 퇴직급여부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 확정급여채무의 현재가치 | 52,509,273 | 52,096,258 |
| 사외적립자산의 공정가치 | (45,327,373) | (49,307,824) |
| 재무상태표상 순확정급여부채(자산) | 7,181,900 | 2,788,434 |
| 퇴직급여부채 | 7,181,900 | 2,836,013 |
| 순확정급여자산(주1) | - | (47,579) |
(주1) 연결기업은 확정급여채무를 초과하는 사외적립자산을 기타비유동자산으로 분류하였습니다.
21. 법인세
법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간유효법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2020년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상 연간유효법인세율은 25.2%(전분기: 31.7%)입니다.
22. 자본
22.1 자본금의 내역
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 발행할 주식의 총수 | 50,000,000주 | 50,000,000주 |
| 보통주 발행주식수 | 38,300,000주 | 38,300,000주 |
| 1주당 액면가액 | 500원 | 500원 |
22.2 지배기업의 배당금 지급내역
2019년 12월 31일로 종료하는 회계기간에 대한 배당금 6,894백만원은 2020년 4월중에 지급될 예정입니다(전기 지급액: 6,128백만원).
23. 금융사업부문의 매출 및 매출원가
23.1 금융사업부문 수익의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 수수료수익 | 195,548,695 | 100,748,525 |
| 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익 | 965,278,492 | 259,991,753 |
| 파생상품 관련이익 | 589,092,212 | 135,092,400 |
| 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련이익 | 21,986,346 | 20,038,772 |
| 상각후원가측정금융상품 관련이익 | 10,920,864 | - |
| 이자수익 | 145,477,168 | 129,866,024 |
| 외환거래이익 | 566,621,257 | 80,643,686 |
| 기타의영업수익 | 5,972,420 | 9,382,770 |
| 합 계 | 2,500,897,454 | 735,763,930 |
23.2 금융사업부문 원가의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 수수료비용 | 46,526,776 | 23,348,609 |
| 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련손실 | 785,465,730 | 146,207,272 |
| 파생상품 관련손실 | 904,827,112 | 124,691,691 |
| 기타포괄손익-공정가치측정 금융상품 관련손실 | 14,383 | 16,764 |
| 상각후원가측정 금융상품 관련손실 | 114,750 | 11,827,289 |
| 이자비용 | 62,568,374 | 54,695,870 |
| 외환거래손실 | 560,653,596 | 75,192,853 |
| 기타의영업비용 | 25,574,708 | 9,960,021 |
| 합 계 | 2,385,745,429 | 445,940,371 |
24. 비금융사업부문의 매출 및 매출원가
24.1 비금융사업부문 수익의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 상품매출 | 51,794,397 | 27,447,806 |
| 제품매출 | 4,529,394 | 6,896,472 |
| 용역 및 서비스매출 | 87,439,771 | 87,921,654 |
| 기타매출 | 176,444 | 3,724,385 |
| 합 계 | 143,940,006 | 125,990,317 |
24.2 고객과의 계약에서 생기는 수익 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 재화나 용역의 이전 시기 | ||
| 한 시점에 인식 | 97,686,819 | 85,819,846 |
| 기간에 걸쳐 인식 | 46,253,187 | 40,170,471 |
| 소 계 | 143,940,006 | 125,990,317 |
24.3 비금융사업부문 원가의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 상품매출원가 | 35,454,322 | 23,007,695 |
| 제품매출원가 | 3,427,368 | 4,701,627 |
| 용역 및 서비스매출원가 | 65,798,058 | 58,634,418 |
| 기타매출원가 | 63,207 | 667,093 |
| 합 계 | 104,742,955 | 87,010,833 |
25. 영업이익
25.1 비용의 성격별분류 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 종업원급여 | 67,864,386 | 58,853,049 |
| 감가상각비 | 9,281,102 | 8,349,794 |
| 리스자산상각비 | 1,049,388 | 1,341,129 |
| 비용으로 계상된 재고자산 | 38,743,660 | 34,267,411 |
| 금융사업부문원가 | 2,385,745,429 | 445,940,371 |
| 광고선전비 | 11,294,775 | 6,213,679 |
| 제수수료 | 29,450,522 | 21,758,799 |
| 기타비용 | 69,437,433 | 60,468,171 |
| 합 계 | 2,612,866,695 | 637,192,403 |
25.2 종업원 급여 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 급여 | 54,874,356 | 47,639,374 |
| 퇴직급여 | 3,794,213 | 3,445,854 |
| 복리후생비 | 9,195,817 | 7,767,821 |
| 합 계 | 67,864,386 | 58,853,049 |
25.3 판매비와관리비 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 급여 | 46,391,881 | 39,627,667 |
| 퇴직급여 | 3,214,099 | 2,946,990 |
| 복리후생비 | 8,923,910 | 7,451,364 |
| 여비교통비 | 534,668 | 534,760 |
| 통신비 | 512,662 | 483,267 |
| 사무용품비 | 28,856 | 8,543 |
| 수도광열비 | 110,072 | 708,245 |
| 세금과공과 | 6,738,425 | 6,648,852 |
| 임차료 | 276,765 | 158,628 |
| 관리비 | 269,033 | 576,416 |
| 유형자산 감가상각비 | 2,956,093 | 2,901,471 |
| 사용권자산감가상각비 | 736,092 | 1,035,451 |
| 무형자산상각비 | 3,608,570 | 3,673,327 |
| 대손상각비 | 314,236 | 436,673 |
| 수선비 | 4,332 | 2,629 |
| 보험료 | 1,870,038 | 1,521,316 |
| 경상개발비 | - | 1,060,962 |
| 접대비 | 2,882,438 | 2,829,528 |
| 광고선전비 | 10,977,820 | 5,466,701 |
| 운반비 | 14,315 | 9,649 |
| 판매촉진비 | 362,768 | 363,008 |
| 도서인쇄비 | 132,008 | 169,862 |
| 소모품비 | 472,790 | 130,533 |
| 교육훈련비 | 168,669 | 270,410 |
| 차량유지비 | 310,049 | 317,724 |
| 지급수수료 | 23,768,521 | 19,595,949 |
| 전산운영비 | 5,332,290 | 4,643,462 |
| 기타 | 1,466,913 | 667,812 |
| 합 계 | 122,378,313 | 104,241,199 |
26. 공정가치
26.1 금융상품의 공정가치
연결기업의 금융상품 중 상각후원가로 측정하는 금융자산 및 금융부채는 장부금액과공정가치의 차이가 유의적이지 않으며, 기타 금융상품은 장부금액과 공정가치가 일치합니다.
26.2 공정가치 서열체계
<당분기말> (단위: 천원)
| 구분 | 수준 1 | 수준 2 | 수준 3 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|
| 공정가치로 측정되는 자산: | ||||
| 당기손익-공정가치 측정 금융자산 | 5,220,714,760 | 10,805,898,008 | 1,784,469,113 | 17,811,081,881 |
| 파생상품자산 | 172,532 | 64,423,107 | 51,453,935 | 116,049,574 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 | 205,091,595 | 52,182,839 | 43,741,606 | 301,016,040 |
| 합 계 | 5,425,978,887 | 10,922,503,954 | 1,879,664,654 | 18,228,147,495 |
| 공정가치로 측정되는 부채: | ||||
| 당기손익인식-공정가치측정금융부채 | 1,599,753,318 | - | 2,954,148,682 | 4,553,902,000 |
| 파생상품부채 | 230,652 | 46,038,818 | 270,246,056 | 316,515,526 |
| 합 계 | 1,599,983,970 | 46,038,818 | 3,224,394,738 | 4,870,417,526 |
<전기말> (단위: 천원)
| 구분 | 수준 1 | 수준 2 | 수준 3 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|
| 공정가치로 측정되는 자산: | ||||
| 당기손익-공정가치 측정 금융자산 | 4,785,022,382 | 7,812,401,345 | 1,538,235,552 | 14,135,659,279 |
| 파생상품자산 | 105,712 | 38,397,139 | 72,007,945 | 110,510,796 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 | 319,143,597 | 79,430,599 | 31,911,174 | 430,485,370 |
| 합 계 | 5,104,271,691 | 7,930,229,083 | 1,642,154,671 | 14,676,655,445 |
| 공정가치로 측정되는 부채: | ||||
| 당기손익인식-공정가치측정금융부채 | 715,172,376 | - | 3,477,581,905 | 4,192,754,281 |
| 파생상품부채 | 48,000 | 39,912,355 | 74,902,026 | 114,862,381 |
| 합 계 | 715,220,376 | 39,912,355 | 3,552,483,931 | 4,307,616,662 |
26.3 당분기 및 전분기 중 공정가치 평가유형 수준3에 해당하는 공정가치로 측정되는 자산 및 부채의 변동내역
<당분기> (단위: 천원)
| 구분 | 기초 | 손익 | 매입/발행 | 매도/결제 | 기타 | 분기말 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 공정가치로 측정되는 자산: | ||||||
| 당기손익-공정가치측정 금융자산 | 1,538,235,552 | 38,554,428 | 284,202,747 | (120,561,550) | 44,037,936 | 1,784,469,113 |
| 파생상품자산 | 72,007,945 | (26,611,842) | 33,821,582 | (27,763,750) | - | 51,453,935 |
| 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 | 31,911,174 | - | 11,830,432 | - | - | 43,741,606 |
| 합 계 | 1,642,154,671 | 11,942,586 | 329,854,761 | (148,325,300) | 44,037,936 | 1,879,664,654 |
| 공정가치로 측정되는 부채: | ||||||
| 당기손익-공정가치측정 금융부채 | 3,477,581,905 | (704,028,254) | 492,870,809 | (312,275,778) | - | 2,954,148,682 |
| 파생상품부채 | 74,902,026 | 231,895,545 | 15,846,612 | (52,418,076) | 19,949 | 270,246,056 |
| 합 계 | 3,552,483,931 | (472,132,709) | 508,717,421 | (364,693,854) | 19,949 | 3,224,394,738 |
<전분기> (단위: 천원)
| 구분 | 기초 | 손익 | 매입/발행 | 매도/결제 | 기타 | 분기말 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 공정가치로 측정되는 자산: | ||||||
| 당기손익-공정가치측정 금융자산 | 1,018,764,733 | 9,149,724 | 192,034,211 | (48,003,460) | (291,544) | 1,171,653,664 |
| 파생상품자산 | 31,570,077 | 18,721,460 | 11,977,553 | (12,164,550) | - | 50,104,540 |
| 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 | 41,364,435 | - | 143,000 | (199,200) | 3,845 | 41,312,080 |
| 합 계 | 1,091,699,245 | 27,871,184 | 204,154,764 | (60,367,210) | (287,699) | 1,263,070,284 |
| 공정가치로 측정되는 부채: | ||||||
| 당기손익-공정가치측정 금융부채 | 3,576,578,818 | 173,397,110 | 461,982,168 | (660,806,282) | - | 3,551,151,814 |
| 파생상품부채 | 27,789,476 | (15,048,097) | 6,507,799 | (6,358,467) | - | 12,890,711 |
| 합 계 | 3,604,368,294 | 158,349,013 | 468,489,967 |
27.1 특수관계자간의 주요 자금대여거래 (단위: 천원)
| 구분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 수익배분 및&cr;출자금반환 | 주식매입 및 유상증자 | |
| 주요 경영진 | 1,875 | - |
| 관계기업 | 330,000 | 25,152,217 |
| 기타특수관계자 | - | - |
| 합 계 | 331,875 | 25,152,217 |
27.2 특수관계자와의 중요한 거래내역 및 채권ㆍ채무 잔액 (단위:천원)
| 구분 | 매출거래 등 (배당금제외) | 매입거래 등 (배당금제외) | 채권(대여금 등 포함) | 채무(보증금 등 포함) |
|---|---|---|---|---|
| 당분기 | 전분기 | 당분기 | 전분기 | |
| 관계기업 | 607,040 | 947,462 | 255,091 | 264,440 |
| 기타특수관계자 | 528,514 | 593,448 | 382,706 | 2,140,603 |
| 합 계 | 1,135,554 | 1,540,910 | 637,797 | 2,405,042 |
27.3 주요 경영진에 대한 보상 (단위:천원)
| 구분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 단기급여 | 7,740,058 | 6,999,259 |
| 퇴직급여 | 578,015 | 656,332 |
| 합 계 | 8,318,073 | 7,655,591 |
28. 우발채무와 약정사항
28.1 금융사업부의 우발채무와 약정사항
28.1.1 사용제한예치금 등의 내역 (단위: 천원)
| 구분 | 예치기관 | 이자율(%) | 담보제공금액 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|---|---|
| 예치금 | 투자자예탁금별도예치금(예금)(주1) | 한국증권금융(주) | 1.22 | 121,000,000 | |
| 장내파생상품거래예치금(주2) | (주)신한은행 외 | - | 127,249,244 | ||
| 대차거래이행보증금(주3) | 한국증권금융(주) | - | 328,700,000 | ||
| 유통금융차주담보금(주4) | 한국증권금융(주) | 1.00 | 3,037,297 | ||
| 유통금융담보금(주5) | (주)우리은행 외 | - | 165,000,000 | ||
| 장기성예금(주5,6) | (주)신한은행 외 | 1.63 - 2.33 | 385,000,000 | ||
| 기타예치금(주7) | - | - | 456,972,825 | ||
| 소 계 | 1,586,959,366 | 1,307,705,284 | |||
| 당기손익-공정가치&cr;측정 금융자산 | 투자자예탁금별도예치금(신탁)(주1) | 한국증권금융(주) | 실적배당 | 5,496,645,850 | |
| 기타포괄손익-공정가치&cr;측정 금융자산 | 손해배상공동기금 | 한국거래소 | - | 77,893,485 | |
| 합 계 | 7,161,498,701 | 4,712,949,925 |
(주1) 금융사업부는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 금융사업부의 자산과 구분하여야하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(주2) 금융사업부는 금융투자업규정 제4-44조 및 제5-37의 규정에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 장내파생상품관련 투자자예탁금을 기타예치기관에 예치하고 있으며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(주3) 금융사업부는 한국예탁결제원, 한국증권금융의 증권대차거래중개업무규정에 따라 대차거래에 대하여 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원, 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다.
(주4) 금융사업부는 한국증권금융를 통하여 증권대주업무를 시행하고 있으며 증권대주거래에 따른 대주매각대금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다.
(주5) 금융사업부는 고객의 신용거래 중 일부에 대하여 한국증권금융을 통해 유통금융차입을 실행하고 있으며, 시장의 급락 등으로 인하여 담보로 제공되는 유가증권의 평가가치가 필요설정가치(130%)에 미치지 못하는 경우 현금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다.
(주6) 금융사업부의 장기성예금은 금융기관과의 대출한도약정 목적으로 인하여 사용제한 되어 있습니다.
(주7) 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액은 당기말 456,946,325천원 및 전기말 96,308,888천원이며, 당좌개설보증금은 당기말 26,500천원 및 전기말 26,500천원입니다.
28.1.2 당분기말 현재 선물거래 등 금융사업부가 영업활동과 관련하여 담보로 제공하고 있는 유가증권 등의 내역 <당분기말> (단위 : 천원)
| 계정과목 | 제공목적 | 제공처 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|---|
| 당기손익-공정가치&cr;측정 금융자산&cr;(지분상품) | 주가지수선물옵션매매증거금 | 한국거래소 | 122,225,116 | 104,503,976 |
| 증권대차 | 한국예탁결제원 등 | 1,673,000,185 | 1,521,911,031 | |
| 환매조건부매도담보(대기관) | - | - | 53,136,800 | |
| 증권대차 | 농협은행 | 13,080,000 | 13,080,000 | |
| 당기손익-공정가치&cr;측정 금융자산&cr;(채무상품) | 장외파생상품매매증거금 | 신한은행 등 | 361,257,458 | 33,578,799 |
| 대차거래중개 | 한국증권금융 등 | 785,735,507 | 689,068,645 | |
| 증권대차 | 한국예탁결제원 등 | 937,086,756 | 410,273,510 | |
| 장외파생증거금 | 한국거래소 | 12,968,501 | 12,525,028 | |
| 장외파생공동기금 | 한국거래소 | 7,450,036 | 7,435,445 | |
| 증권시장거래증거금 | 한국거래소 | 52,069,716 | 25,023,247 | |
| 유통금융부담보 | 한국증권금융 | 391,796,214 | 309,793,830 | |
| 환매조건부매도담보(대고객) | 한국예탁결제원 | 1,570,149,675 | 1,296,482,701 | |
| 환매조건부매도담보(대기관) | 한국예탁결제원 | 2,141,192,703 | 2,250,371,366 | |
| 회사채발행 담보 | 한국증권금융 | 15,000,000 | 15,000,000 | |
| 상각후측정&cr;금융자산 | 회사채발행 담보 | 한국증권금융 | 10,000,000 | 10,000,000 |
| 회사채발행 담보 | 한국증권금융 | 10,000,000 | 10,000,000 | |
| 회사채발행 담보 | 한국증권금융 | 5,000,000 | 5,000,000 | |
| 회사채발행 담보 | 한국증권금융 | 10,000,000 | 10,000,000 | |
| 합 계 | 8,118,011,867 | 6,777,184,378 |
금융사업부는 상기내역 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 934,011,557천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다.
28.1.3 당분기말 현재 금융사업부가 한국증권금융과 체결하고 있는 약정내역 <당분기말> (단위: 천원)
| 구분 | 금융기관 | 약정한도금액 |
|---|---|---|
| 어음할인차입약정 | 일반자금재원 | 한국증권금융 |
| 청약증거금재원 | 한국증권금융 | |
| 담보금융&cr;대출약정 | 한도대출 | 한국증권금융 |
| 건별대출 | 한국증권금융 | |
| 미수금융지원대출약정 | 한국증권금융 | 140,000,000 |
| 증권유통금융약정 | 한국증권금융 | 1,500,000,000 |
| 기관운영자금대출약정 | 한국증권금융 | 300,000,000 |
| 채권인수금융약정 | 한국증권금융 | 97,000,000 |
| 일중거래자금대출약정 | 한국증권금융 | 200,000,000 |
| 일중대출한도약정 | 저축은행중앙회 | 2,000,000 |
| 기타대출약정 | 농협은행 외 | 41,900,000 |
금융사업부는 당분기말 현재 어음할인차입약정과 관련하여 한국증권금융에 액면금액 1,500억원 약속어음 2매를 견질로 제공하고 있습니다.
28.1.4. 당분기말 현재 금융사업부는 신한은행 외 1개 은행과 2,150억원의 일중대출한도약정을 맺고 있으며, 우리은행에 50억원의 장기성예금 및 한국증권금융에 예치되어 있는 1,650억원의 특정금전신탁 수익권이 담보로 제공되어 있습니다. 또한, 금융사업부는 우리은행과 1,000억원 신한은행과 500억원의 차입한도약정을 체결하고 있습니다.
28.1.5. 당분기말 현재 금융사업부는 미수채권 발생고객 부동산가압류에 대한 공탁 등 총 11건에 대하여 42,000천원의 보증을 위해 서울보증보험에 보험을 가입하고 있으며 총 보험가입금액은 42,000천원 입니다.
28.1.6. 당분기말 현재 금융사업부와 관련된 계류중인 소송사건은 연결기업이 원고인 252건(3,505백만원), 피고인 4건 (248백만원)이며, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다.
28.1.7. 금융사업부는 당분기말 현재 매입대출채권(장부금액 325,801천원)과 관련하여 종로구 창신동 소재 토지에 대하여 채권최고액 150억원의 근저당권을 공동담보로설정하고 있습니다.
28.1.8 당분기말 현재 금융사업부가 제공한 약정 내역 (단위: 천원)
| 구분 | 제공받는 자 | 약정금액 | 약정잔액 |
|---|---|---|---|
| 매입보장약정(주1,2) | 유에이치에스제일차(주) 외 10개사 | 709,500,000 | 629,000,000 |
| 증권인수확약(주3) | 케이브이엠제사차(주)외 3개사 | 105,600,000 | 47,100,000 |
| 합 계 | 815,100,000 | 676,100,000 |
(주1) 기업어음 중 일부 또는 전부가 시장 매출이 이루어 지지 않아 대금납입이 이루어지지 아니한 잔여 기업어음에 대해 기초자산 및 채무인수기관의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 매입하는 유동성공여 약정입니다.
(주2) 상기 기업어음증권 매입보장 약정에 따라 당분기말 현재 금융사업부가 보유중인 기업어음증권의 잔액은 없습니다.
(주3) 발행사가 채무 상환을 불이행할 경우 매입확약을 제공한 당 기관이 대출채권 등을 매입하여 이를 상환하는 신용보강의 방법으로, 현재 금융사업부가 보유중인 대출채권 등의 잔액이 없습니다.
28.1.9. 당분기말 현재 금융사업부가 제공한 미사용한도는 385,672,725천원 입니다.
28.1.10 당분기말 현재 금융사업부가 체결한 기타인수약정 내역 <당분기말> (단위: 천원)
| 구분 | 거래상대방 | 약정금액 | 약정잔액 |
|---|---|---|---|
| 기타인수약정(주1) | 포스파워(주) 외 | 650,000,000 | 620,000,000 |
(주1) 만기까지 발행되는 공모사채 등에 대하여 발행기관의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 인수하는 약정입니다.
28.1.11 당분기말 현재 금융사업부의 지급준비자산 내역 <당분기말> (단위: 천원)
| 구분 | 내용 | 당분기말 | 비고 |
|---|---|---|---|
| 지급준비예치금 | 예치금 | 67,504,150 | 상호저축은행중앙회 |
| 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 | 국공채 및 지방채 | 16,047,234 | - |
| 합 계 | 83,551,384 |
금융사업부는 상호저축은행업 감독규정 24조에 따라, 수입부금 및 정기적금에 대한 직전월 평잔의 10% 해당금액과 자기자본을 초과하는 보통예금, 정기예금 및 복리정기예금 등에 대한 직전월 평잔의 5% 해당 금액을 지급준비자산으로 예치하여야 하는 바, 지급준비예치금과 유가증권을 지급준비자산으로 예치하고 있습니다. 한편, 국공채 등 보유 유가증권은 지급준비자산으로 예치하여야 할 가액의 20%이내에서 지급준비자산으로 인정됩니다.
28.1.12 금융사업부는 저축은행중앙회와 단기대출, 어음할인, 콜차입 등의 약정을 체결하고 있으며, 이는 지준예치금 및 저축은행중앙회예치금, 업무용자산 등 잔액의 95%를 한도로 하고 있으며, 당분기말 현재 담보제공액은 다음과 같습니다.
<당분기말> (단위: 천원)
| 구분 | 예치기관 | 이자율(%) | 담보제공액 |
|---|---|---|---|
| 지급준비예치금 | 상호저축은행중앙회 | 2.08 - 2.13 | 23,500,000 |
| 중앙회예치금 | 상호저축은행중앙회 | 1.54 - 1.60 | 10,000,000 |
| 유형자산 | 상호저축은행중앙회 | - | 6,500,000 |
| 합 계 | 40,000,000 |
28.1.13. 금융사업부는 상호저축은행중앙회와 자기앞수표발행을 위한 업무협약을 체결하고 있습니다. 당분기말 현재 자기앞수표 총발행한도는 13,000,000천원이며, 미발행금액은 7,011,900천원입니다. 또한, 내국환 업무협약을 27,000,000천원 한도로 체결하고 있습니다.
28.1.14. 당분기말 현재 금융사업부는 대출채권 등의 회수를 위한 가압류 등과 관련하여 서울보증보험(주)로부터 보증을 제공받고 있습니다.
28.2 비금융사업부의 우발채무와 약정사항
28.2.1 금융기관과의 여신한도 약정사항 (단위:천원)
| 금융기관 | 약정사항 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|
| 한국씨티은행 외 | 일반자금대출 | 154,376,548 | 153,900,000 |
| 우리은행 외 | 한도대출 | 4,805,000 | 5,000,000 |
| 한국씨티은행 외 | 수입신용장 | 1,991,836 | 214,076 |
| KEB하나은행 | 외상매출채권담보대출 | 1,000,100 | 1,100,000 |
| NH농협은행 | 시설자금대출 | 3,000,000 | 19,000,000 |
28.2.2 보증보험 가입현황 (단위:백만원)
| 대상 | 보증보험금액 | 목적 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|---|
| 서울보증보험 | 계약입찰보증 등 | 7,775 | 7,139 | |
| 한국소프트웨어공제조합 | 12,346 | 11,360 | ||
| 기술보증기금 | 차입금 지급보증 | - | 665 | |
| 신한은행 | 수입신용장 | 1,769 | 1,817 |
28.2.3 제공한 담보내역 <당분기말> (단위:천원)
| 담보제공자산 | 장부금액 | 담보설정금액 | 관련 계정과목 | 관련 금액 | 담보권자 |
|---|---|---|---|---|---|
| 토지및건물일부 | 95,396,834 | 3,723,000 | 기타비유동금융부채 | 2,617,806 | 유한킴벌리 |
| 토지및건물일부 | 92,342,625 | 56,000,000 | 차입금 | 10,000,000 | 한국산업은행 |
| 토지 및 건물 일부 | - | 2,500,000 | 매입채무 등 | 1,919,049 | 한국마이크로소프트 |
| 토지및건물 | 13,581,402 | 5,880,000 | 차입금 | 4,900,000 | NH농협은행 |
| 정기예금 | 916,888 | 900,000 | 매입채무 | - | 에스피씨클라우드 |
| 정기예금 | 650,000 | 650,000 | - | (주1) 비씨카드 외 | |
| 정기예금 | 100,000 | 100,000 | 기타금융부채 | 7,310 | 현대홈쇼핑 |
| 정기예금 | 4,100,000 | 4,100,000 | 차입금 | 287,388 | 한국증권금융 |
| 정기예금 | 800,000 | 800,000 | 임직원담보대출 | 634,920 | KEB하나은행 |
| 출자금 | 678,281 | 410,000 | - | - | 소프트웨어공제조합 |
| 당기손익인식-공정가치&cr;측정금융자산 | 309,279 | 309,279 | 하자보수충당금 | 60,063 | 건설공제조합 |
| 다우기술 주식 | 103,715,120 | 106,000,000 | 차입금 | 65,000,000 | 한국증권금융 외 |
| 다우기술 주식 | 6,424,830 | 13,300,000 | 기타금융부채 | 1,492,930 | 엔씨소프트 |
| 키움증권 주식 | 1,654,640 | 7,593,600 | 차입금 | 5,600,000 | 한국증권금융 |
(주1) 결제대행사업부 가맹점들에 대한 승인한도를 증액하기 위하여 담보로 제공한 내역입니다.
<전기말> (단위:천원)
| 담보제공자산 | 장부금액 | 담보설정금액 | 관련 계정과목 | 관련 금액 | 담보권자 |
|---|---|---|---|---|---|
| 토지및건물일부 | 95,766,942 | 3,723,000 | 기타비유동금융부채 | 2,617,806 | 유한킴벌리 |
| 토지및건물일부 | 92,712,733 | 56,000,000 | 차입금 | 10,000,000 | 한국산업은행 |
| 토지 및 건물 일부 | 5,827,895 | 2,500,000 | 매입채무 등 | 1,540,166 | 한국마이크로소프트 |
| 토지및건물 | 13,593,571 | 5,880,000 | 차입금 | 4,900,000 | NH농협은행 |
| 정기예금 | 916,888 | 916,888 | 매입채무 | - | 에스피씨클라우드 |
| 정기예금 | 550,000 | 550,000 | - | (주1) 비씨카드 외 | |
| 정기예금 | 100,000 | 100,000 | 기타금융부채 | 14,287 | 현대홈쇼핑 |
| 정기예금 | 200,000 | 200,000 | 차입금 | 291,807 | 한국증권금융 |
| 정기예금 | 700,000 | 800,000 | 임직원담보대출 | 594,920 | KEB하나은행 |
| 당기손익인식-공정가치&cr;측정금융자산 | 309,279 | 309,279 | 하자보수충당금 | 60,063 | 건설공제조합 |
| 다우기술 주식 | 85,436,285 | 106,000,000 | 차입금 | 65,000,000 | 한국증권금융 외 |
| 다우기술 주식 | 4,680,745 | 13,195,000 | 기타금융부채 | 3,051,178 | 엔씨소프트 |
| 키움증권 주식 | - | 8,904,000 | 차입금 | 6,000,000 | 한국증권금융 |
(주1) 결제대행사업부 가맹점들에 대한 승인한도를 증액하기 위하여 담보로 제공한 내역입니다.
28.2.4 당분기말 현재 비금융사업부가 타인으로부터 제공받은 지급보증의 내역 (단위:천원)
| 제공자 | 보증한도 | 보증내용 |
|---|---|---|
| 소프트웨어공제조합 | 1,536,114 | 입찰보증, 계약/하자보증, 선급금/기타보증 |
| 주요특수관계자 | - | 농협은행일반시설자금대출 |
| 주요경영진 | - | 일반자금대출약정 |
| 디엔제이엔터테인먼트 | 30,000 | 지방배급대행기본계약에따른손해배상지급보증 |
| 대경영화 | 100,000 | 지방배급대행기본계약에따른손해배상지급보증 |
| 동보시네마 | 50,000 | 지방배급대행기본계약에따른손해배상지급보증(질권설정) |
| 서울영배사 | 100,000 | 지방배급대행기본계약에따른손해배상지급보증 |
28.2.5 총판계약
당분기말 현재 비금융사업부는 한국마이크로소프트(유), Autodesk 등과 비독점 총판계약을 맺고 있습니다.
28.2.6 비금융사업부가 피고인으로 계류중인 소송사건은 당분기말 및 전기말 각각 3건(551백만원) 및 5건(1,210백만원)향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다.
28.2.7 비금융사업부는 '판교제2테크노밸리 다우키움그룹 IT사옥 개발사업'과 관련하여 관계기업인 한국정보인증㈜과 공동약정을 체결하고 있으며, 본 공동약정의 존속기간은 2018년 10월 1일부터 2022년 12월 31일까지 입니다. 이에 대한 비금융사업부의 지분율은 85%입니다.
당분기말 현재 해당 공동약정 사항은 다음과 같습니다. 현재 확정되어 있는 계약에 대한 금액만 명기되어 있습니다. (단위:천원)
| 구분 | 거래처 | 지출 금액 | 잔여금액 | 총 약정금액 |
|---|---|---|---|---|
| 토지매입 | 경기도시공사 외 | 12,905,388 | - | 12,905,388 |
| 설계용역 | A 건축사사무소 외 | 1,028,754 | 98,215 | 1,126,969 |
| 합계 | 13,934,142 | 98,215 | 14,032,357 |
29. 금융사업부의 대손준비금
연결기업은 금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액 합계금액에 미달하는 금액만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 감독목적상 요구되는 충당금적립액은 금융투자업규정에서 규정하는 대출채권 등의 각호별로 금융투자업규정상의 최소적립율을 적용하여 결정한 금액으로 산출합니다.
동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립하도록 합니다.
29.1. 당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 적립예정금액 (단위: 천원)
| 구분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 대손준비금 기적립액 | 31,123,760 | 21,492,309 |
| 대손준비금 적립예정금액 | 17,997,679 | 9,631,450 |
| 대손준비금 잔액 | 49,121,439 | 31,123,759 |
29.2. 당분기와 전분기 중 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다. (단위: 천원, 주당이익: 원)
| 구분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 대손준비금 반영전 지배주주지분 순이익 | 9,447,075 | 157,897,726 |
| 대손준비금 환입(전입)액 | (17,997,679) | (492,242) |
| 대손준비금 반영후 조정이익(주1) | (8,550,604) | 157,405,484 |
| 대손준비금 반영후 기본주당조정이익 | (534) | 6,102 |
| 대손준비금 반영후 희석주당조정이익 | (274) | 5,193 |
(주1) 상기 대손준비금 반영후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세효과 고려전의 대손준비금 전입액을 지배지분순이익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.
30.# 4. 재무제표
재무상태표
제 29 기 1분기말 2020.03.31 현재
제 28 기말 2019.12.31 현재
(단위 : 원)
| 구분 | 제 29 기 1분기말 | 제 28 기말 |
|---|---|---|
| 자산 | ||
| Ⅰ.유동자산 | 153,125,714,713 | 163,890,877,417 |
| (1)현금및현금성자산 | 52,382,670,713 | 78,339,640,569 |
| (2)매출채권 및 기타유동채권 | 28,614,131,386 | 24,426,577,711 |
| (3)유동계약자산 | 7,581,425,919 | 3,623,015,515 |
| (4)유동 상각후원가 측정 금융자산 | 39,484,908,154 | 33,941,410,247 |
| (5)기타유동자산 | 21,559,929,175 | 21,092,031,176 |
| (6)재고자산 | 3,502,649,366 | 2,468,202,199 |
| Ⅱ.비유동자산 | 238,495,869,665 | 221,693,682,008 |
| (1)비유동계약자산 | 3,236,380,494 | 3,236,380,494 |
| (2)비유동 상각후원가 측정 금융자산 | 3,285,569,582 | 3,817,369,806 |
| (3)종속기업, 조인트벤처와 관계기업에 대한 투자자산 | 184,946,933,536 | 167,809,870,136 |
| (4)비유동 당기손익-공정가치 측정 지정 금융자산 | 2,923,862,485 | 2,678,887,021 |
| (5)비유동 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 | 60,000,000 | 60,000,000 |
| (6)투자부동산 | 19,872,570,503 | 19,884,601,197 |
| (7)유형자산 | 1,081,497,125 | 1,186,606,264 |
| (8)사용권자산 | 342,624,305 | 530,599,469 |
| (9)영업권 | 2,331,890,797 | 2,331,890,797 |
| (10)영업권 이외의 무형자산 | 2,257,576,582 | 2,460,061,430 |
| (11)기타비유동자산 | 18,156,964,256 | 17,697,415,394 |
| 자산총계 | 391,621,584,378 | 385,584,559,425 |
| 부채 | ||
| Ⅰ.유동부채 | 163,779,160,198 | 160,215,988,002 |
| (1)매입채무 및 기타유동채무 | 14,376,158,731 | 12,265,980,766 |
| (2)유동계약부채 | 5,579,466,773 | 5,071,023,107 |
| (3)유동리스부채 | 315,976,729 | 508,221,997 |
| (4)단기예수금 | 405,794,939 | 434,000,229 |
| (5)단기차입금 | 100,000,000,000 | 100,000,000,000 |
| (6)기타유동금융부채 | 39,857,557,919 | 40,063,160,881 |
| (7)기타유동부채 | 1,228,562,286 | 687,231,528 |
| (8)당기법인세부채 | 2,015,642,821 | 1,186,369,494 |
| Ⅱ.비유동부채 | 60,949,470,815 | 60,296,686,374 |
| (1)비유동계약부채 | 510,263,477 | 620,102,261 |
| (2)비유동리스부채 | 37,264,389 | 37,264,389 |
| (3)장기차입금 | 49,802,028,828 | 49,783,571,029 |
| (4)기타비유동금융부채 | 1,073,384,130 | 547,784,130 |
| (5)퇴직급여부채 | 1,065,272,727 | 828,495,582 |
| (6)이연법인세부채 | 8,461,257,264 | 8,479,468,983 |
| 부채총계 | 224,728,631,013 | 220,512,674,376 |
| 자본 | ||
| Ⅰ.자본금 | 19,150,000,000 | 19,150,000,000 |
| (1)보통주자본금 | 19,150,000,000 | 19,150,000,000 |
| Ⅱ.자본잉여금 | 80,876,065,007 | 80,876,065,007 |
| Ⅲ.이익잉여금(결손금) | 66,866,888,358 | 65,045,820,042 |
| Ⅳ.기타포괄손익누계액 | 0 | 0 |
| Ⅴ.기타자본구성요소 | 0 | 0 |
| 자본총계 | 166,892,953,365 | 165,071,885,049 |
| 자본과부채총계 | 391,621,584,378 | 385,584,559,425 |
포괄손익계산서
제 29 기 1분기 2020.01.01 부터 2020.03.31 까지
제 28 기 1분기 2019.01.01 부터 2019.03.31 까지
(단위 : 원)
| 구분 | 제 29 기 1분기 3개월 누적 | 제 28 기 1분기 3개월 누적 |
|---|---|---|
| Ⅰ.수익(매출액) | 57,463,625,363 | 44,922,715,027 |
| Ⅱ.매출원가 | 49,494,770,273 | 37,106,387,067 |
| Ⅲ.매출총이익 | 7,968,855,090 | 7,816,327,960 |
| Ⅳ.판매비와관리비 | 4,634,336,763 | 4,514,194,054 |
| Ⅴ.영업이익(손실) | 3,334,518,327 | 3,302,133,906 |
| Ⅵ.기타이익 | 6,708,919 | 55,540,346 |
| Ⅶ.기타손실 | 17,123,087 | 1,110,877 |
| Ⅷ.금융수익 | 8,931,183,789 | 7,021,735,086 |
| Ⅸ.금융원가 | 2,189,438,046 | 671,596,950 |
| Ⅹ.종속기업, 공동지배기업과 관계기업으로부터의 기타수익(비용) | 0 | 0 |
| XI.법인세비용차감전순이익(손실) | 10,065,849,902 | 9,706,701,511 |
| XⅡ.법인세비용 | 1,350,781,586 | 1,387,948,916 |
| XⅢ.계속영업이익(손실) | 8,715,068,316 | 8,318,752,595 |
| XIV.중단영업이익(손실) | 0 | 0 |
| XV.당기순이익(손실) | 8,715,068,316 | 8,318,752,595 |
| XVI.기타포괄손익 | 0 | 0 |
| (1)당기손익으로 재분류되지 않는 항목(세후기타포괄손익) | 0 | 0 |
| 1.확정급여제도의 재측정손익(세후기타포괄손익) | 0 | 0 |
| XVII.총포괄손익 | 8,715,068,316 | 8,318,752,595 |
자본변동표
제 29 기 1분기 2020.01.01 부터 2020.03.31 까지
제 28 기 1분기 2019.01.01 부터 2019.03.31 까지
(단위 : 원)
| 자본금 | 자본잉여금 | 이익잉여금 | 자본 합계 | |
|---|---|---|---|---|
| 2019.01.01 (Ⅰ.기초자본) | 19,150,000,000 | 80,876,065,007 | 60,193,126,502 | 160,219,191,509 |
| Ⅱ.회계정책변경에 따른 증가(감소) | (7,905,547) | (7,905,547) | ||
| Ⅲ.당기순이익(손실) | 8,318,752,595 | 8,318,752,595 | ||
| Ⅳ.기타포괄손익 | ||||
| Ⅴ.지분의 발행 | ||||
| Ⅵ.배당금지급 | (6,128,000,000) | (6,128,000,000) | ||
| 2019.03.31 (Ⅶ.기말자본) | 19,150,000,000 | 80,876,065,007 | 62,375,973,550 | 162,402,038,557 |
| 2020.01.01 (Ⅰ.기초자본) | 19,150,000,000 | 80,876,065,007 | 65,045,820,042 | 165,071,885,049 |
| Ⅱ.회계정책변경에 따른 증가(감소) | ||||
| Ⅲ.당기순이익(손실) | 8,715,068,316 | 8,715,068,316 | ||
| Ⅳ.기타포괄손익 | ||||
| Ⅴ.지분의 발행 | ||||
| Ⅵ.배당금지급 | (6,894,000,000) | (6,894,000,000) | ||
| 2020.03.31 (Ⅶ.기말자본) | 19,150,000,000 | 80,876,065,007 | 66,866,888,358 | 166,892,953,365 |
현금흐름표
제 29 기 1분기 2020.01.01 부터 2020.03.31 까지
제 28 기 1분기 2019.01.01 부터 2019.03.31 까지
(단위 : 원)
| 구분 | 제 29 기 1분기 | 제 28 기 1분기 |
|---|---|---|
| Ⅰ.영업활동현금흐름 | (9,044,384,091) | (3,711,071,754) |
| (1)당기순이익(손실) | 8,715,068,316 | 8,318,752,595 |
| (2)당기순이익조정을 위한 가감 | (5,372,739,250) | (4,070,630,841) |
| (3)영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동 | (11,457,076,169) | (7,536,715,452) |
| (4)이자수취(영업) | 157,824,071 | 45,528,289 |
| (5)이자지급(영업) | (971,407,881) | (573,270,145) |
| (6)배당금수취(영업) | 423,666,800 | 284,489,400 |
| (7)법인세납부(환급) | (539,719,978) | (179,225,600) |
| Ⅱ.투자활동현금흐름 | (16,870,120,271) | (4,501,307,673) |
| (1)상각후원가측정 금융자산의 취득 | (300,000,000) | (1,200,000,000) |
| (2)상각후원가측정 금융자산의 처분 | 540,000,000 | 20,000,000 |
| (3)종속기업, 조인트벤처와 관계기업에 대한 투자자산의 취득 | (16,871,901,040) | (3,211,786,790) |
| (4)유형자산의 취득 | (145,116,810) | (102,952,818) |
| (5)유형자산의 처분 | 767,579 | 29,698,986 |
| (6)무형자산의 취득 | (93,870,000) | (36,267,051) |
| Ⅲ.재무활동현금흐름 | (195,900,265) | 17,000,000,000 |
| (1)차입금의 증감 | 0 | 17,000,000,000 |
| (2)리스부채의 상환 | (195,900,265) | 0 |
| Ⅳ.환율변동효과 반영전 현금및현금성자산의 순증가(감소) | (26,110,404,627) | 8,770,182,993 |
| Ⅴ.현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 | 153,434,771 | (17,437,580) |
| Ⅵ.현금및현금성자산의 순증가(감소) | (25,956,969,856) | 8,770,182,993 |
| Ⅶ.기초현금및현금성자산 | 78,339,640,569 | 35,459,701,469 |
| Ⅷ.기말현금및현금성자산 | 52,382,670,713 | 44,229,884,462 |
5. 재무제표 주석
1. 당사의 개요
주식회사 다우데이타(이하 "당사"라 함)는 1992년 6월에 설립되어 1999년 12월에 한국거래소 코스닥 시장에 상장하였으며, 컴퓨터 하드웨어 및 소프트웨어의 판매, 임대 및 서비스업 등을 주 영업목적으로 하고 있습니다.
당사는 당분기말 현재 서울특별시 마포구 독막로311 염리동에 위치하고 있으며, 자본금은 19,150백만원입니다. 당사의 주요 주주현황은 다음과 같습니다.
| 주 주 명 | 주 식 수(주) | 지 분 율 |
|---|---|---|
| 김익래 | 14,626,105 | 38.19% |
| (주)이머니 | 9,636,439 | 25.16% |
| 김동준 | 1,300,000 | 3.39% |
| 김용래 | 141,900 | 0.37% |
| 김형주 | 48,120 | 0.13% |
| 김동섭 | 5,000 | 0.01% |
| 이진환 | 100,202 | 0.26% |
| 기타소액주주 | 12,442,234 | 32.49% |
| 합 계 | 38,300,000 | 100.00% |
당사의 정관에서는 보통주식으로 전환할 수 있는 전환사채와 신주인수권부사채를 각각 액면총액이 500,000백만원을 초과하지 아니하는 범위 내에서 주주 이외의 자에게 발행할 수 있도록 하고 있는 바, 2020년 3월 31일 현재 이러한 조건으로 발행된 전환사채 및 신주인수권부사채는 없습니다.
당사는 당사의 설립과 경영ㆍ기술혁신 등에 기여하였거나 기여할 능력을 갖춘 임직원을 대상으로 주식선택권을 발행주식총수 100분의 15의 범위 내에서 주주총회의 특별결의에 의하여 부여할 수 있는 바, 2020년 3월 31일 현재 이러한 조건으로 당사의 임직원에게 부여된 주식선택권은 없습니다.
2. 중요한 회계정책 및 재무제표 작성기준
2.1 재무제표 작성기준
재무제표는 아래 회계정책에서 별도로 언급하는 사항을 제외하고는 역사적 원가를 기준으로 작성되었습니다.
2.1.1 준수사실의 기재
당사의 재무제표는 '주식회사등의 외부감사에 관한 법률'에 따라 제정된 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.
2.2 종속기업 및 관계기업
당사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호에 따른 별도재무제표로서 지배기업 및 관계기업의 투자자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분 투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다. 당사는 종속기업과 관계기업에 대한 투자자산을 기업회계기준서 제1027호에 따른 원가법에 따라 회계처리하고 있습니다. 종속기업 및 관계기업으로부터의 배당금은 배당을 받을 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.
2.3 중요한 회계정책
2.3.1 영업부문
당사는 기업회계기준서 제1108호에 따라 영업부문과 관련된 공시사항을 연결재무제표에 공시하고 있으며, 동 재무제표에는 별도로 공시하지 않았습니다.
2.3.2 유동성/비유동성 분류
당사는 자산과 부채를 유동/비유동으로 재무상태표에 구분하여 표시하고 있습니다.
자산은 다음의 경우에 유동자산으로 분류하고 있습니다.
- 정상영업주기 내에 실현될 것으로 예상되거나, 정상영업주기 내에 판매하거나 소비할 의도가 있다.
- 주로 단기매매 목적으로 보유하고 있다.
- 보고기간 후 12개월 이내에 실현될 것으로 예상한다.
- 현금이나 현금성자산으로서, 교환이나 부채 상환 목적으로의 사용에 대한 제한 기간이 보고기간 후 12개월 이상이 아니다.
그 밖의 모든 자산은 비유동자산으로 분류하고 있습니다.
부채는 다음의 경우에 유동부채로 분류하고 있습니다.
- 정상영업주기 내에 결제될 것으로 예상하고 있다.
- 주로 단기매매 목적으로 보유하고 있다.
- 보고기간 후 12개월 이내에 결제하기로 되어 있다.
- 보고기간 후 12개월 이상 부채의 결제를 연기할 수 있는 무조건의 권리를 가지고 있지 않다.
그 밖의 모든 부채는 비유동부채로 분류하고 있습니다.
2.3.3 공정가치 측정
당사는 상각후원가측정 금융자산을 제외한 금융상품을 보고기간말 현재의 공정가치로 평가하고 있습니다.
공정가치는 측정일에 시장참여자 사이의 정상거래에서 자산을 매도하면서 수취하거나 부채를 이전하면서 지급하게 될 가격입니다. 공정가치 측정은 자산을 매도하거나 부채를 이전하는 거래가 다음 중 어느 하나의 시장에서 이루어지는 것으로 가정하고 있습니다.
- 자산이나 부채의 주된 시장
- 자산이나 부채의 주된 시장이 없는 경우에는 가장 유리한 시장
당사는 주된 (또는 가장 유리한) 시장에 접근할 수 있어야 합니다.
자산이나 부채의 공정가치는 시장참여자가 경제적으로 최선의 행동을 한다는 가정하에 시장참여자가 자산이나 부채의 가격을 결정할 때 사용하는 가정에 근거하여 측정하고 있습니다. 비금융자산의 공정가치를 측정하는 경우에는 시장참여자가 경제적 효익을 창출하기 위하여 그 자산을 최고 최선으로 사용하거나 혹은 최고 최선으로 사용할 다른 시장참여자에게 그 자산을 매도하는 시장참여자의 능력을 고려하고 있습니다.
당사는 상황에 적합하며 관련된 관측가능한 투입변수의 사용을 최대화하고 관측가능하지 않은 투입변수의 사용을 최소화하면서 공정가치를 측정하는 데 충분한 자료가 이용가능한 가치평가기법을 사용하고 있습니다.
재무제표에서 공정가치로 측정되거나 공시되는 모든 자산과 부채는 공정가치 측정에 유의적인 가장 낮은 수준의 투입변수에 근거하여 다음과 같은 공정가치 서열체계로 구분된다.
- 수준 1 : 동일한 자산이나 부채에 대한 접근가능한 활성시장의 (조정되지 않은) 공시가격
- 수준 2 : 공정가치 측정에 유의적인 가장 낮은 수준의 투입변수가 직접적으로 또는 간접적으로 관측가능한 투입변수를 이용한 공정가치
- 수준 3 : 공정가치 측정에 유의적인 가장 낮은 수준의 투입변수가 관측가능하지 않은 투입변수를 이용한 공정가치
재무제표에 반복적으로 공정가치로 측정되는 자산과 부채에 대하여 당사는 매 보고기간말 공정가치 측정에 유의적인 가장 낮은 수준의 투입변수에 기초한 분류에 대한 재평가를 통해 서열체계의 수준 간의 이동이 있는지 판단합니다.
공정가치 공시 목적상 당사는 성격과 특성 및 위험에 근거하여 자산과 부채의 분류를 결정하고 공정가치 서열체계의 수준을 결정하고 있습니다.
2.3.4 외화환산
당사는 재무제표를 당사의 기능통화인 원화로 표시하고 있습니다.
거래와 잔액
당사의 재무제표 작성에 있어서 기능통화 외의 통화로 이루어진 거래는 거래일의 환율을 적용하여 기록하고 있습니다.
화폐성 외화자산 및 부채는 보고기간종료일 현재의 기능통화 환율로 환산하고 있습니다. 이에 따라 발생하는 환산차이는 당기손익에 반영하고 있습니다.
한편, 역사적원가로 측정하는 외화표시 비화폐성 항목은 최초 거래 발생일의 환율을, 공정가치로 측정하는 외화표시 비화폐성 항목은 공정가치 측정일의 환율을 적용하여 인식하고 있습니다.
2.3.5 현금및현금성자산
재무상태표상의 현금및현금성자산은 보통예금과 소액현금 및 취득당시 만기가 3개월이내인 단기성 예금으로 구성되어 있습니다. 현금흐름표상의 현금및현금성자산은 이러한 현금및현금성자산에서 당좌차월을 차감한 후의 금액을 의미합니다.
2.3.6 금융상품: 최초인식과 후속측정
금융자산은 거래 당사자 일방에게 금융자산을 발생시키고 동시에 다른 거래 상대방에게 금융부채나 지분상품을 발생시키는 모든 계약입니다.
(1) 금융자산
최초 인식과 측정
금융자산은 최초 인식 시점에 후속적으로 상각후원가로 측정되는 금융자산, 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산, 그리고 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 분류됩니다. 최초 인식 시점에 금융자산의 분류는 금융자산의 계약상 현금흐름 특성과 금융자산을 관리하기 위한 당사의 사업모형에 따라 달라집니다.# 2.3.6 금융자산 및 금융부채
유의적인 금융요소가 포함되지 않거나 실무적 간편법을 적용하는 매출채권을 제외하고는, 당사는 금융자산을 최초에 공정가치로 측정하며, 당기손익-공정가치로 측정하는 금융자산의 경우가 아니라면 거래원가를 가감합니다. 유의적인 금융요소가 포함되지 않거나 실무적 간편법을 적용하는 매출채권은 기업회계기준서 제1115호에 따라 결정된 거래가격으로 측정합니다. 금융자산을 상각후원가 또는 기타포괄손익-공정가치로 측정하기 위해서는 현금흐름이 원리금만으로 구성(SPPI)되어야 합니다. 이 평가는 SPPI 테스트라고 하며, 개별 상품 수준에서 수행됩니다. 금융자산의 관리를 위한 당사의 사업모형은 현금흐름을 발생시키기 위해 금융자산을 관리하는 방법과 관련됩니다. 사업모형은 현금흐름의 원천이 금융자산의 계약상 현금흐름의 수취인지, 매도인지 또는 둘 다인지를 결정합니다.
시장의 합의나 규제에 의해 설정된 기간 프레임 내에서 금융자산을 이전하는 것이 요구되는 금융자산의 매입 또는 매도(정형화된 거래)는 거래일에 인식됩니다. 즉, 당사가 금융자산을 매입하거나 매도하기로 약정한 날을 의미합니다.
후속 측정
후속 측정을 위해 금융자산은 아래 네 가지의 범주로 분류됩니다.
- 상각후원가 측정 금융자산 (채무상품)
- 누적 손익을 당기손익으로 재순환하는 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 (채무상품)
- 제거시 누적 손익을 당기손익으로 재순환하지 않는 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 (지분상품)
- 당기손익-공정가치 측정 금융자산
상각후원가 측정 금융자산 (채무상품)
이 범주는 당사와 가장 관련이 높습니다. 당사는 아래 조건을 모두 만족하는 경우에 금융자산을 상각후원가로 측정합니다.
- 계약상 현금흐름을 수취하기 위해 보유하는 것이 목적인 사업모형 하에서 금융자산을 보유하고,
- 금융자산의 계약 조건에 따라 특정일에 원금과 원금잔액에 대한 이자 지급만으로 구성되어 있는 현금흐름이 발생합니다.
상각후원가 측정 금융자산은 후속적으로 유효이자율(EIR)법을 사용하여 측정되며, 손상을 인식합니다. 자산의 제거, 변경 또는 손상에서 발생하는 이익과 손실은 당기손익으로 인식됩니다.
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 (채무상품)
당사는 아래의 조건을 모두 충족하는 채무상품을 기타포괄손익-공정가치 금융자산으로 측정합니다.
- 계약상 현금흐름의 수취와 금융자산의 매도 둘 다를 통해 목적을 이루는 사업모형 하에서 금융자산을 보유하고,
- 금융자산의 계약 조건에 따라 특정일에 원리금 지급만으로 구성되어 있는 현금흐름이 발생한다.
기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품에서, 이자수익, 외화환산손익, 그리고 손상 또는 환입은 상각후원가 측정 금융자산과 동일한 방법으로 계산되어 당기손익으로 인식됩니다. 나머지 공정가치 변동부분은 기타포괄손익으로 인식됩니다. 금융자산의 제거 시, 기타포괄손익으로 인식한 공정가치 누적 변동분은 당기손익으로 재순환됩니다.
기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 (지분상품)
최초 인식 시점에, 당사는 기업회계기준서 제1032호 '금융상품 표시'에서의 지분의 정의를 충족하고 투자 목적으로 보유하고 있지 않은 지분상품을 기타포괄손익-공정가치로 측정하도록 하는 취소 불가능한 선택을 할 수 있습니다. 이러한 금융자산에서 발생하는 손익은 당기손익으로 재순환되지 않습니다. 배당은 당사가 금융자산의 원가 중 일부를 회수하여 이익을 얻는 경우에는 기타포괄손익으로 처리되며, 이를 제외하고는 받을권리가 확정되었을 때 손익계산서상 기타수익으로 인식됩니다. 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품은 손상을 인식하지 않습니다. 당사는 비상장지분상품에 대해서도 취소 불가능한 선택을 할 수 있습니다.
당기손익-공정가치 측정 금융자산
당기손익-공정가치 측정 금융자산은 단기매매항목, 최초 인식 시에 당기손익-공정가치로 측정하도록 지정된 금융자산 또는 공정가치로 측정하도록 요구되는 금융자산을 포함합니다. 단기간 내에 매도하거나 재구매할 목적으로 취득한 금융자산은 단기매매항목으로 분류됩니다. 분리된 내재파생상품을 포함한 파생상품은 효과적인 위험회피수단으로 지정되지 않았다면 단기매매항목으로 분류됩니다. 현금흐름이 원리금 지급만으로 구성되지 않은 금융자산은 사업모형에 관계없이 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 분류 및 측정됩니다.
상기 문단에서 서술된 것과 같이 채무상품이 상각후원가 또는 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산으로 분류됨에도 불구하고 회계 불일치를 제거하거나 유의적으로 감소시킬 수 있다면 채무상품을 당기손익-공정가치로 측정하도록 지정할 수 있습니다. 당기손익-공정가치 측정 금융자산은 재무상태표에 공정가치로 표시되며, 공정가치의 순변동은 손익계산서에서 당기손익으로 인식됩니다.
이 범주는 파생상품과 공정가치의 변동을 기타포괄손익으로 처리하는 취소 불가능한 선택을 하지 않은 상장 지분 상품을 포함합니다. 상장 지분 상품에 대한 배당은 권리가 확정된 시점에 당기손익으로 인식합니다. 복합계약에 내재된 파생상품은 경제적인 특성과 위험이 주계약에 밀접하게 관련되지 않고, 내재파생상품과 동일한 조건인 별도의 상품이 파생상품의 정의를 충족하며, 복합계약이 당기손익-공정가치로 측정되지 않는다면 주계약으로부터 분리하여 별도의 파생상품으로 회계처리합니다. 내재파생상품은 공정가치로 측정하고 공정가치의 변동을 당기손익으로 인식합니다.
현금흐름을 유의적으로 변경시키는 계약 조건의 변경이 있거나 당기손익-공정가치 측정 범주에 해당하지 않게 되는 경우에만 재평가가 발생합니다. 주계약이 금융자산인 복합계약에서 내재파생상품은 분리하여 회계처리하지 않습니다. 주계약인 금융자산과 내재파생상품은 상품 전체를 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 분류합니다.
제거
금융자산 (또는, 금융자산의 일부 또는 비슷한 금융자산의 집합의 일부)는 다음과 같은 상황에서 우선적으로 제거됩니다.
- 금융자산의 현금흐름을 수취할 권리가 소멸되거나
- 당사가 금융자산의 현금흐름을 수취할 권리를 양도하거나 양도(pass-through) 계약에 따라 수취한 현금흐름 전체를 중요한 지체 없이 제3자에게 지급할 의무가 있다.
이 경우에 당사는 금융자산의 보유에 따른 위험과 보상의 대부분을 이전하거나 금융자산의 보유에 따른 위험과 보상의 대부분을 이전하지도 보유하지도 않으나 자산에 대한 통제를 이전합니다.
당사가 금융자산의 현금흐름을 수취할 권리를 이전하거나 양도(pass-through) 계약을 체결할 때, 자산을 소유함에 따른 위험과 보상을 유지하는지를 평가합니다. 당사가 금융자산의 위험과 보상의 대부분을 보유하지도 이전하지도 않았다면, 해당 금융자산에 지속적으로 관여하는 정도까지 그 금융자산을 계속 인식합니다. 이 경우에, 당사는 관련된 부채를 인식합니다. 양도된 자산과 관련된 부채는 당사가 보유한 권리와 의무를 반영하여 측정합니다.
보증을 제공하는 형태인 지속적 관여는, 양도된 자산의 장부금액과 수취한 대가 중 상환을 요구받을 수 있는 최대 금액 중 낮은 금액으로 측정됩니다.
금융자산의 손상
당사는 당기손익-공정가치 항목을 제외한 모든 채무상품에 대하여 기대신용손실(ECL)에 대한 충당금을 인식합니다. 기대신용손실은 계약상 수취하기로 한 현금흐름과 당사가 수취할 것으로 예상하는 모든 현금흐름의 차이를 최초의 유효이자율로 할인하여 추정합니다. 예상되는 현금흐름은 보유한 담보를 처분하거나 계약의 필수 조건인 그 밖의 신용 보강으로부터 발생하는 현금흐름을 포함합니다.
기대신용손실은 두 개의 stage로 인식합니다. 최초 인식 이후 신용위험의 유의적인 증가가 없는 신용 익스포저에 대하여, 기대신용손실은 향후 12개월 내에 발생할 가능성이 있는 채무불이행 사건으로부터 발생하는 신용손실(12개월 기대신용손실)을 반영합니다. 최초 인식 이후 신용위험의 유의적인 증가가 있는 신용 익스포저에 대하여, 손실충당금은 채무불이행 사건이 발생하는 시기와 무관하게 익스포저의 남은 존속기간에 대한 기대신용손실(전체기간 기대신용손실)을 측정하도록 요구됩니다.
매출채권과 계약자산에 대하여, 당사는 기대신용손실 계산에 간편법을 적용할 수 있습니다. 따라서, 당사는 신용위험의 변동을 추적하지 않는 대신에, 각 결산일에 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 손실충당금을 인식합니다. 당사는 특정 채무자에 대한 미래전망정보와 경제적 환경을 반영하여 조정된 과거 신용손실 경험에 근거하여 충당금 설정률표를 설정합니다.
기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품에 대하여, 당사는 낮은 신용위험 간편법을 적용합니다. 매 결산일에, 당사는 과도한 원가나 노력 없이 이용할 수 있는 합리적이고 뒷받침될 수 있는 모든 정보를 사용하여 채무상품이 낮은 신용위험을 가지고 있는지를 평가합니다. 이러한 평가를 위해서, 당사는 채무상품의 내부 신용등급을 재평가합니다.
당사의 기타포괄손익-공정가치 측정 채무상품이 최상위 투자등급에 해당하는 상장 채권만으로 구성되어 있다면 낮은 신용 위험 투자자산으로 평가됩니다. 당사의 정책은 이러한 상품을 12개월 기대신용손실로 측정하는 것입니다. 그러나, 최초 인식 이후에 신용위험의 유의적인 증가가 있다면 손실충당금은 전체기간 기대신용손실에 근거하여 산출됩니다. 당사는 채무상품의 신용위험이 유의적으로 증가했는지를 결정하고 기대신용손실을 측정하기 위해 신용평가기관의 등급을 사용합니다.
당사는 계약상 지급이 유의적으로 연체되는 경우에 채무불이행이 발생한 것으로 봅니다. 그러나, 특정 상황에서, 당사는 내부 또는 외부 정보가 당사에 의한 모든 신용보강을 고려하기 전에는 당사가 계약상의 원금 전체를 수취하지 못할 것을 나타내는 경우에 금융자산에 채무불이행 사건이 발생했다고 볼 수 있습니다. 금융자산은 계약상 현금흐름을 회수하는 데에 합리적인 기대가 없을 때 제거됩니다.
(2) 금융부채
최초 인식 및 측정
금융부채는 최초 인식 시점에 당기손익-공정가치 측정 금융부채, 대출과 차입, 미지급금 또는 효과적인 위험회피 수단으로 지정된 파생상품으로 적절하게 분류됩니다. 모든 금융부채는 최초에 공정가치로 인식되고, 대여금, 차입금 및 미지급금의 경우에는 직접 관련된 거래원가를 차감합니다.
후속 측정
금융부채의 측정은 아래에서 언급된 분류에 따릅니다.
당기손익-공정가치 측정 금융부채
당기손익-공정가치 측정 금융부채는 단기매매금융부채와 최초 인식 시점에 당기손익-공정가치로 측정하도록 지정된 금융부채를 포함합니다. 금융부채가 단기간 내에 재매입되는 경우에는 단기매매항목으로 분류됩니다. 이 범주는 또한 기업회계기준서 제1109호에서 정의된 위험회피관계에 있는 위험회피수단으로 지정되지 않은 파생상품을 포함합니다. 또한 분리된 내재파생상품은 위험회피에 효과적인 수단으로 지정되지 않았다면 단기매매항목으로 분류됩니다. 단기 매매항목인 금융부채에서 발생하는 손익은 당기손익으로 인식됩니다.
당기손익-공정가치 항목으로 지정된 금융부채는 기업회계기준서 제1109호의 기준을 충족하는 경우에 최초 인식 시점에만 지정됩니다. 당사는 어떤 금융부채도 당기손익-공정가치 항목으로 지정하지 않았습니다.
대여금 및 차입금
이 범주는 당사와 관련이 높습니다. 최초 인식 이후에, 이자부 대여금과 차입금은 후속적으로 유효이자율법을 사용하여 상각후원가로 측정됩니다. 부채가 제거되거나 유효이자율 상각 절차에 따라 발생하는 손익은 당기손익으로 인식됩니다. 상각후원가는 유효이자율의 필수적인 부분인 수수료나 원가에 대한 할인이나 할증액을 고려하여 계산됩니다.
제거
금융부채는 지급 의무의 이행, 취소, 또는 만료된 경우에 제거됩니다. 기존 금융부채가 대여자는 동일하지만 조건이 실질적으로 다른 금융부채에 의해 교환되거나, 기존 부채의 조건이 실질적으로 변경된 경우에, 이러한 교환이나 변경은 최초의 부채를 제거하고 새로운 부채를 인식하게 합니다. 각 장부금액의 차이는 당기손익으로 인식합니다.
(3) 금융상품의 상계
금융자산과 금융부채는 인식한 자산과 부채에 대해 법적으로 집행 가능한 상계 권리를 현재 가지고 있거나, 차액으로 결제하거나 자산을 실현하는 동시에 부채를 결제할 의도가 있는 경우에 재무상태표에서 상계하여 순액으로 표시됩니다.
2.3.7 재고자산
당사는 재고자산을 취득원가와 순실현가능가치 중 낮은 금액으로 평가하고 있습니다. 한편, 재고자산별 취득원가는 매입원가, 전환원가 및 재고자산을 현재의 장소에 현재의 상태로 이르게 하는 데 발생한 기타원가를 포함하고 있습니다. 재고자산의 단위원가는 개별법 및 이동평균법으로 결정하고 있습니다.
2.3.8 유형자산
건설중인 자산은 취득원가에서 손상차손누계액을 차감한 잔액으로, 유형자산은 취득원가에서 감가상각누계액과 손상차손누계액을 차감한 잔액으로 표시하고 있습니다. 이러한 원가에는 자산의 인식요건을 충족한 대체원가 및 장기건설 프로젝트의 차입원가를 포함합니다. 유형자산의 주요 부분이 주기적으로 교체될 필요가 있는 경우 당사는 그 부분을 개별자산으로 인식하고 해당 내용연수동안 감가상각하고 있습니다. 또한, 종합검사원가와 같이 자산의 인식요건을 충족하는 경우에는 유형자산의 장부금액에 포함되어 있으며, 모든 수선 및 유지비용은 발생시점에 당기손익에 반영하고 있습니다. 유형자산의 경제적 사용이 종료된 후에 원상회복을 위하여 자산을 제거, 해체하거나, 부지를 복원하는 데 소요될 것으로 추정되는 비용이 충당부채의 인식요건을 충족하는 경우 그 지출의 현재가치를 유형자산의 취득원가에 포함하고 있습니다.
감가상각비는 유형자산의 취득원가에서 잔존가치를 차감한 잔액에 대하여 추정한 내용연수를 적용하여 다음의 추정 경제적 내용연수에 걸쳐 정액법으로 상각됩니다.
| 과 목 | 추정 내용연수 |
|---|---|
| 기계장치 | 4년 |
| 차량운반구 | 4년 |
| 집기비품 | 4년 |
| 시설물 | 4년 |
| 임대자산 | 3년 ~ 5년 |
유형자산은 처분하는 때(즉, 취득자가 해당 자산을 통제하게 되는 날) 또는 사용이나 처분을 통하여 미래경제적 효익이 기대되지 않을 경우 제거합니다. 유형자산의 제거로 인하여 발생하는 손익은 순매각금액과 장부금액의 차이로 결정되며, 자산을 제거할 때 당기손익으로 인식합니다.
당사는 매 회계연도말에 유형자산의 잔존가치, 내용연수 및 감가상각방법의 적정성을 검토하고 변경이 필요한 경우 전진적으로 적용하고 있습니다.
2.3.9 투자부동산
투자부동산은 관련 거래원가를 가산한 취득원가로 측정하고 있으며, 발생시점에 자산의 인식요건을 충족한 대체원가를 포함합니다. 다만, 일상적인 관리활동에서 발생하는 원가는 발생시점에 비용으로 인식하고 있습니다.
당사는 투자부동산을 처분(즉, 취득자가 해당 자산을 통제하게 되는 날)하거나 사용을 통하여 더 이상 미래경제적 효익을 얻을 수 없을 것으로 예상되는 경우 재무제표에서 제거하고 있으며 이로 인하여 발생되는 순처분금액과 장부금액의 차이는 제거 시점의 당기손익에 반영하고 있습니다. 투자부동산의 제거로 인해 발생하는 손익에 포함될 대가(금액)는 기업회계기준서 제1115호의 거래가격 산정에 관한 요구사항에 따라 산정됩니다.
또한, 해당 자산의 사용목적이 변경된 경우에 한하여 투자부동산에서 다른 계정으로 대체하거나 다른 계정에서 투자부동산으로 대체하고 있습니다.
투자부동산은 분류에 따라서 취득원가에서 감가상각누계액과 인식한 손상차손누계액을 차감한 잔액을 장부금액으로 하고 있습니다. 감가상각비는 투자부동산의 취득원가에서 잔존가치를 차감한 잔액에 대하여 추정한 내용연수를 적용하여 건물은 10년 동안 정액법으로 상각하고 있습니다.
2.3.10 무형자산
당사는 개별적으로 취득한 무형자산은 취득원가로 계상하고 사업결합으로 취득하는 무형자산은 매수시점의 공정가치로 계상하며 최초 취득 이후 상각누계액과 손상차손누계액을 직접 차감하여 표시하고 있습니다. 한편, 개발비를 제외한 내부적으로 창출된 무형자산은 발생시점에 비용항목으로 하여 당기손익에 반영하고 있습니다.
무형자산은 유한한 내용연수를 가진 무형자산과 비한정 내용연수를 가진 무형자산으로 구분되는 바, 유한한 내용연수를 가진 무형자산은 해당 내용연수에 걸쳐 상각하고 손상징후가 파악되는 경우 손상여부를 검토하고 있습니다. 또한 내용연수와 상각방법은 매 회계연도말에 그 적정성을 검토하고 있으며, 예상 사용기간의 변경이나 경제적 효익의 소비형태 변화 등으로 인하여 변경이 필요한 경우에는 추정의 변경으로 회계처리하고 있습니다. 무형자산상각비는 해당 무형자산의 기능과 일관된 비용항목으로 하여 당기손익에 반영하고 있습니다.
영업권은 이전대가, 피취득자에 대한 비지배지분의 금액과 취득자가 이전에 보유하고 있던 피취득자에 대한 지분의 취득일의 공정가치 합계액이 취득한 식별가능한 순자산을 초과하는 금액으로 측정되며, 원가에서 손상차손누계액을 차감한 금액으로 표시되고 있습니다.
무형자산상각비는 무형자산의 취득원가에서 잔존가치를 차감한 잔액에 대하여 다음의 무형자산은 추정내용연수동안 정액법으로 상각됩니다.
| 과 목 | 추정 내용연수 |
|---|---|
| 소프트웨어 라이선스 | 4년 |
| 계약적 고객관계 | 18년 |
한편, 비한정 내용연수를 가진 무형자산은 상각하지 아니하되, 매년 개별적으로 또는 현금창출단위에 포함하여 손상검사를 수행하고 있습니다. 또한 매년 해당 무형자산에 대하여 비한정 내용연수를 적용하는 것이 적절한지를 검토하고 적절하지 않은 경우 전진적인 방법으로 유한한 내용연수로 변경하고 있습니다.
무형자산은 처분하는 때(즉, 취득자가 해당 자산을 통제하게 되는 날) 또는 사용이나 처분으로부터 미래경제적 효익이 기대되지 않을 때 제거합니다. 당사는 무형자산 제거 시 순매각금액과 장부금액의 차이로 인한 손익은 제거 시점의 당기손익에 반영하고 있습니다.
연구개발비
당사는 연구에 대한 지출을 발생시점에 비용으로 인식하고 있습니다. 다만, 개별 프로젝트와 관련된 개발비의 경우, i) 무형자산을 사용하거나 판매하기 위해 그 자산을 완성할 수 있는 기술적 실현가능성을 제시할 수 있고, ii) 무형자산을 완성하여 사용하거나 판매하려는 의도와 능력이 있으며, iii) 이를 위한 충분한 자원이 확보되어 있고, iv) 무형자산이 어떻게 미래경제적 효익을 창출할 수 있는 지를 제시할 수 있으며, v) 개발단계에서 발생한 무형자산 관련 지출을 신뢰성 있게 측정할 수 있는 경우에 한하여 무형자산으로 계상하고 있습니다.
한편, 자산으로 인식한 개발비는 원가모형을 적용하여 취득원가에서 상각누계액과 손상차손누계액을 직접 차감하여 표시하고 있으며, 개발이 완료되어 사용가능한 시점부터 경제적 효익의 예상 지속기간에 걸쳐 상각하고 있습니다. 당사는 자산으로 인식한 개발비에 대하여 개발기간동안 매년 손상검사를 실시하고 있습니다.
2.3.11 매입채무
매입채무는 정상적인 영업과정에서 공급자로부터 취득한 재고자산 및 제공받은 용역과 관련하여 지급할 의무가 있는 금액입니다. 매입채무의 지급이 1년 이내에 예상되는 경우 유동부채로 분류하고, 그렇지 아니한 경우 비유동부채로 분류합니다. 매입채무는 최초에 공정가치로 인식하며, 후속적으로 유효이자율법을 사용한 상각후원가로 측정하고 있습니다.
2.3.12 차입금
차입금은 최초에 공정가치에서 거래비용을 차감한 가액으로 인식하며, 후속적으로 상각후원가로 측정하고 있습니다. 거래비용 차감 후 수취한 금액과 상환금액의 차이는 유효이자율법으로 상각하여 차입기간 동안 포괄손익계산서에 인식하고 있습니다. 차입금은 회사가 보고기간말 이후 12개월 이상 결제를 이연할 수 있는 무조건적인 권리를 가지고 있지 않는 한 유동부채로 분류하고 있습니다.
2.3.13 충당부채
당사는 과거사건의 결과로 현재의무(법적의무 또는 의제의무)가 존재하고, 당해 의무를 이행하기 위하여 경제적 효익을 갖는 자원이 유출될 가능성이 높으며, 당해 의무의 이행에 소요되는 금액을 신뢰성 있게 추정할 수 있는 경우에 충당부채를 인식하고 있습니다. 충당부채를 결제하기 위하여 필요한 지출액의 일부 또는 전부를 제3자가 변제할 것이 예상되는 경우 당사가 의무를 이행한다면 변제를 받을 것이 거의 확실하게 되는 때에 한하여 변제금액을 인식하고 별도의 자산으로 회계처리하고 있습니다.# 2.3.14 법인세
당기법인세
당기 및 과거기간의 당기법인세부채(자산)는 보고기간종료일까지 제정되었거나 실질적으로 제정된 세율(및 세법)을 사용하여, 과세당국에 납부할 (과세당국으로부터 환급받을) 것으로 예상되는 금액으로 측정하고 있습니다.
자본에 직접 반영되는 항목과 관련된 당기 법인세는 자본에 반영되며 손익계산서에 반영되지 않고 있습니다. 경영진은 주기적으로 관련 세법 규정의 해석과 관련해서 법인세 환급액에 대한 회수가능성을 평가하여 필요한 경우 충당금을 설정하고 있습니다.
이연법인세
당사는 자산 및 부채의 재무보고 목적상 장부금액과 세무기준액의 차이인 일시적차이에 대하여 이연법인세자산과 이연법인세부채를 인식하고 있습니다.
당사는 다음의 경우를 제외하고 모든 가산할 일시적차이에 대하여 이연법인세부채를 인식하고 있습니다.
- 영업권을 최초로 인식할 때 이연법인세부채가 발생하는 경우
- 자산 또는 부채를 최초로 인식하는 거래로서 사업결합거래가 아니고 거래 당시 회계이익이나 과세소득에 영향을 미치지 아니하는 거래에서 이연법인세부채가 발생하는 경우
- 종속기업, 관계기업 및 조인트벤처에 대한 투자지분과 관련한 가산할 일시적차이 로서 동 일시적차이의 소멸시점을 통제할 수 있고 예측가능한 미래에 일시적차이 가 소멸하지 않을 가능성이 높은 경우
또한, 다음의 경우를 제외하고는 차감할 일시적차이, 미사용 세액공제와 세무상 결손금이 사용될 수 있는 과세소득의 발생가능성이 높은 경우 이연법인세자산을 인식하고 있습니다.
- 자산 또는 부채를 최초로 인식하는 거래로서 사업결합거래가 아니고 거래 당시 회계이익이나 과세소득에 영향을 미치지 아니하는 거래에서 이연법인세자산이 발생하는 경우
- 종속기업, 관계기업 및 조인트벤처에 대한 투자지분과 관련한 차감할 일시적차이 로서 동일시적차이가 예측가능한 미래에 소멸할 가능성이 높지 않거나 동 일시적 차이가 사용될 수 있는 과세소득이 발생할 가능성이 높지 않은 경우
이연법인세자산의 장부금액은 매 보고기간종료일에 검토하며, 이연법인세자산의 일부 또는 전부에 대한 혜택이 사용되기에 충분한 과세소득이 발생할 가능성이 더 이상 높지 않다면 이연법인세자산의 장부금액을 감액시키고 있습니다. 한편, 감액된 금액은 사용되기에 충분한 과세소득이 발생할 가능성이 높아지면 그 범위내에서 다시 환입하고 있습니다. 또한, 매 보고기간종료일마다 인식되지 않은 이연법인세자산에 대하여 재검토하여, 미래 과세소득에 의해 이연법인세자산이 회수될 가능성이 높아진 범위까지 과거 인식되지 않은 이연법인세자산을 인식하고 있습니다.
이연법인세자산 및 부채는 보고기간종료일까지 제정되었거나 실질적으로 제정된 세율(및 세법)에 근거하여 당해 자산이 실현되거나 부채가 결제될 회계기간에 적용될 것으로 기대되는 세율을 사용하여 측정하고 있습니다.
당기손익 이외로 인식되는 항목과 관련된 당기법인세와 이연법인세는 당기손익 이외의 항목으로 인식하고 있습니다. 이연법인세 항목은 해당 거래에 따라서 기타포괄손익으로 인식하거나 자본에 직접 반영하고 있습니다.
당사는 당기법인세자산과 당기법인세부채를 상계할 수 있는 법적으로 집행가능한 권리를 가지고 있고 과세대상기업이 동일한 경우 혹은 과세대상기업은 다르지만 당기법인세부채와 자산을 순액으로 결제할 의도가 있거나, 유의적인 금액의 이연법인세부채가 결제되거나 이연법인세자산이 회수될 미래의 각 회계기간마다 자산을 실현하는 동시에 부채를 결제할 의도가 있는 경우에 이연법인세자산과 이연법인세부채가 동일한 과세당국과 관련이 있는 경우에만 이연법인세자산과 이연법인세부채를 상계하여 표시하고 있습니다.
판매세
수익, 비용 및 자산은 관련 판매세를 차감한 순액으로 인식하고 있습니다. 다만, 자산또는 용역의 구매와 관련한 판매세가 과세당국으로부터 환급받을 수 없는 경우에는 관련 자산의 취득원가의 일부 또는 비용항목의 일부로 인식하고 관련 채권과 채무는 판매세를 포함한 금액으로 표시하고 있습니다.
과세당국으로부터 환급받을 또는 과세당국에 납부해야 할 판매세의 순액은 재무상태표의 채권 또는 채무에 포함되어 있습니다.
2.3.15 종업원급여
(1) 순확정급여부채
당사는 확정급여퇴직연금제도를 운영하고 있는 바, 관련 기금에 기여금을 납부하여야 합니다.
확정급여제도의 급여원가는 예측단위적립방식을 이용하여 결정됩니다. 보험수리적손익, 순이자에 포함된 금액을 제외한 사외적립자산의 수익 및 순이자에 포함된 금액을 제외한 자산인식상한효과의 변동으로 구성된 재측정요소는 발생 즉시 기타포괄손익으로 인식하고 있으며 후속적으로 당기손익으로 재분류하지 아니하고 있습니다.
과거근무원가는 다음 중 이른 날에 비용으로 인식하고 있습니다.
- 제도의 개정이나 축소가 발생할 때
- 관련되는 구조조정원가나 해고급여를 인식할 때
순이자는 순확정급여부채(자산)에 할인율을 곱하여 결정하고 있습니다. 당사는 근무원가와 순확정급여부채의 순이자를 매출원가 및 판매비와관리비의 항목으로 당기손익으로 인식하고 있습니다.
(2) 장기종업원급여
회사는 장기 근속 임직원에게 장기종업원급여를 제공하고 있습니다. 이 급여를 받을 수 있는 권리는 5년, 10년 그리고 15년 이상의 장기간 근무한 임직원에게만 주어집니다. 장기종업원급여는 확정급여제도와 동일한 방법으로 측정되며, 근무원가, 장기종업원급여부채의 순이자 및 재측정요소는 당기손익으로 인식됩니다.
2.3.16 자본금
보통주는 모두 자본으로 분류하고 있습니다. 회사가 회사의 보통주를 취득하는 경우, 지급 대가는 그 보통주가 소각되거나 재발행 될 때까지 회사의 자본에서 차감하여 표시하고 있습니다. 이러한 자기주식이 재발행되는 경우, 수취한 대가는 회사의 주주에게 귀속되는 자본에 포함하고 있습니다.
2.3.17 고객과의 계약으로 인한 수익
당사는 소프트웨어 판매와 VAN서비스 및 PG(결제대행) 서비스를 제공하는 사업을 하고 있습니다. 고객과의 계약에서 당사는 재화나 용역의 통제가 고객에 이전되었을 때, 해당 재화나 용역의 대가로 받을 권리에 갖게 될 것으로 예상한 대가를 반영하여 수익으로 인식합니다. 당사는 일부 소프트웨어 판매를 제외하면 고객과의 계약에서 재화나 용역을 고객에게 제공하기 전에 정해진 각 재화나 용역을 통제하여 본인으로 결론 내렸습니다.
소프트웨어 등의 판매
소프트웨어 등의 판매 수익은 자산에 대한 통제가 고객에게 이전되는 시점인 소프트웨어 등의 인도 및 사용 가능한 시점에 인식됩니다. 일반적인 채권 회수기간은 인도 후 30일에서 60일입니다. 당사는 계약 내의 다른 약속이 거래대가의 일부분으로 배부되어야 하는 별도의 수행의무인지 고려합니다. 소프트웨어 등 판매 거래 가격을 산정할 때, 당사는 변동대가 및 유의적인 금융 요소를 고려합니다.
(1) 변동대가
계약이 변동대가를 포함한 경우에 당사는 고객에 약속한 재화를 이전하고 그 대가로 받을 금액을 추정합니다. 변동대가와 관련된 불확실성이 나중에 해소될 때, 이미 인식한 누적 수익 금액 중 유의적인 부분을 되돌리지(환원하지) 않을 가능성이 매우 높은 정도까지만 변동대가를 계약의 개시 시점에 추정하고 거래가격에 포함합니다.
(2) 유의적인 금융요소
일반적으로 당사는 고객으로부터 단기 선수금을 수령합니다. 기준서 제1115호의 실무적 간편법을 적용하여, 당사는 계약을 개시할 때 고객에게 약속한 재화나 용역을 이전하는 시점과 고객이 그에 대한 대가를 지급하는 시점 간의 기간이 1년 이내일 것이라고 예상된다면 약속한 대가(금액)에 유의적인 금융 요소의 영향을 반영하지 않습니다.
고객충성제도
당사는 고객충성제도를 운용하고 있으나, 고객의 권리나 당사의 의무는 없으므로 별도의 수행의무에 해당하지 않습니다. 당사의 고객충성제도는 판매촉진을 목적으로 개별 사안에 따라 탄력적으로 운용하고 있습니다.
소프트웨어 판매 및 유지보수 용역
당사는 일부 소프트웨어 판매에 대해 유지보수 용역을 제공하고 해당 소프트웨어의 유지보수 용역에 대한 수익을 계약 기간에 걸쳐 인식합니다. 고객은 계약 기간동안 당사가 수행하는 용역에 대한 효익을 동시에 얻고 소비하기 때문입니다.
계약 잔액
(1) 매출채권
수취채권은 무조건적인 당사의 권리를 나타냅니다. 왜냐하면 시간만 경과하면 대가를 지급받을 수 있기 때문입니다. 금융자산 관련 회계정책은 주석 2.3.6 부분을 참조 합니다.
(2) 계약부채
계약부채는 당사가 고객에게서 이미 받은 대가(또는 지급기일이 된 대가)에 상응하여 고객에게 재화나 용역을 이전하여야 하는 기업의 의무입니다. 만약 당사가 재화나 용역을 고객에 이전하기 전에 고객이 대가를 지불한다면, 지급이 되었거나 지급기일 중 이른 시점에 계약부채를 인식합니다. 계약부채는 당사가 계약에 따라 수행의무를 이행할 때 수익으로 인식합니다.
2.3.18 리스
당사는 계약에서 대가와 교환하여, 식별되는 자산의 사용 통제권을 일정기간 이전하게 하는지를 고려하여 계약의 약정시점에, 계약자체가 리스인지, 계약이 리스를 포함하는지를 판단합니다.
리스이용자로서의 당사
당사는 단기리스와 소액 기초자산 리스를 제외한 모든 리스에 대하여 하나의 인식 과측정 접근법을 적용합니다. 당사는 리스료 지급의무를 나타내는 리스부채와 기초자산의 사용권을 나타내는 사용권자산을 인식합니다.
(1) 사용권자산
당사는 리스개시일(즉, 기초자산이 사용가능한 시점)에 사용권자산을 인식합니다. 사용권자산은 원가로 측정하고, 후속 측정 시 원가모형을 적용하였습니다. 원가모형을 적용하기 위하여 감가상각누계액과 손상차손누계액을 차감하고, 리스부채의 재측정에 따른 조정을 반영합니다. 사용권자산의 원가는 인식된 리스부채 금액, 최초 직접원가, 그리고 받은 리스 인센티브를 차감한 리스개시일이나 그 전에 지급한 리스료를 포함합니다. 사용권자산은 리스기간과 다음과 같은 자산의 추정된 내용연수 중 짧은 기간에 걸쳐 정액기준으로 감가상각됩니다.
| 구분 | 내용연수 |
|---|---|
| 사무실 | 2 |
| 자동차 등 | 3 |
리스기간 종료시점에 당사에 기초자산의 소유권이 이전되는 경우나 사용권자산의 원가에 당사가 매수선택권을 행사할 것임이 반영되는 경우, 감가상각은 자산의 기초자산의 추정된 내용연수를 사용하여 계산됩니다.
사용권자산도 손상의 대상이 되며 주석 2.3.20 비금융자산의 손상에 대한 회계정책에서 설명하였습니다.
(2) 리스부채
리스 개시일에, 당사는 리스기간에 걸쳐 지급될 리스료의 현재가치로 리스부채를 측정합니다. 리스료는 고정리스료(실질적인 고정리스료를 포함하고, 받을 리스 인센티브는 차감), 지수나 요율에 따라 달라지는 변동리스료 및 잔존가치보증에 따라 지급될 것으로 예상되는 금액으로 구성됩니다. 리스료는 또한 당사가 매수선택권을 행사할 것이 상당히 확실한 경우에 그 매수선택권의 행사가격과 리스기간이 당사의 종료선택권 행사를 반영하는 경우에 그 리스를 종료하기 위하여 부담하는 금액을 포함합니다. 지수나 요율에 따라 달라지는 변동리스료가 아닌 변동리스료는 (재고자산을 생산하는데 발생된 것이 아니라면) 리스료 발생을 유발하는 사건 또는 조건이 발생한 기간의 비용으로 인식합니다.
당사는 리스료의 현재가치를 계산할 때, 리스의 내재이자율을 쉽게 산정할 수 없기 때문에 리스개시일의 증분차입이자율을 사용합니다. 리스개시일 이후 리스부채 금액은 이자를 반영하여 증가하고 지급한 리스료를 반영하여 감소합니다. 또한, 리스부채의 장부금액은 리스기간의 변경, 리스료의 변경(예를 들어, 리스료를 산정할 때 사용한 지수나 요율의 변동으로 생기는 미래 리스료의 변동) 또는 기초자산을 매수하는 선택권 평가에 변동이 있는 경우 재측정됩니다.
당사의 리스부채는 이자부 차입금에 포함됩니다.
(3) 단기리스와 소액 기초자산 리스
당사는 기계장치와 설비의 리스에 단기리스(즉, 이러한 리스는 리스기간이 리스개시일로부터 12개월 이하이고 매수선택권을 포함하지 않음)에 대한 인식 면제 규정을 적용합니다. 또한 당사는 소액자산으로 간주되는 사무용품의 리스에 소액자산 리스에 대한 인식 면제 규정을 적용합니다. 단기리스와 소액자산 리스에 대한 리스료는 리스기간에 걸쳐 정액기준으로 비용으로 인식합니다.
리스제공자로서의 당사
당사는 기초자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 이전하지 않는 리스를 운용리스로 분류합니다. 리스료 수익은 리스기간에 걸쳐 정액 기준으로 인식하며, 영업 성격에 따라 손익계산서에서 매출에 포함됩니다. 운용리스 체결과정에서 부담하는 리스개설 직접원가를 기초자산의 장부금액에 더하고 리스료 수익과 같은 기준으로 리스기간에 걸쳐 비용으로 인식합니다. 조건부 임대료는 임대료를 수취하는 시점에 매출로 인식합니다.
2.3.19 현금배당
당사는 배당을 지급하기 위해 분배가 승인되고 더 이상 기업에게 재량이 없는 시점에 부채를 인식하고 있습니다. 주주에 대한 분배는 주주에 의한 승인을 필요로 합니다. 대응되는 금액은 자본에 직접 반영하고 있습니다.
2.3.20 비금융자산의 손상
당사는 매 보고기간말에 자산의 손상을 시사하는 징후가 존재하는지 검토하고 있습니다. 그러한 징후가 존재하는 경우 또는 매년 자산에 대한 손상검사가 요구되는 경우, 당사는 자산의 회수가능액을 추정하고 있습니다. 자산의 회수가능액은 자산 또는 현금창출단위의 순공정가치와 사용가치 중 큰 금액이며, 개별자산별로 결정하나 해당 개별자산의 현금유입이 다른 자산이나 자산집단의 현금유입과 거의 독립적으로 창출되지 않는 경우, 해당 개별자산이 속한 현금창출단위별로 결정됩니다. 자산의 장부금액이 회수가능액을 초과하는 경우, 자산은 손상된 것으로 보며 자산의 장부금액을 회수가능액으로 감소시키게 됩니다.
사용가치는 해당 자산의 기대 미래현금흐름의 추정치를 화폐의 시간가치와 해당 자산의 위험에 대한 시장의 평가를 반영한 세전할인율로 할인한 현재가치로 평가하고 있습니다. 순공정가치는 공개시장에서 거래되는 종속기업들의 주가 또는 다른 이용가능한 공정가치 평가 지표 등을 사용한 적절한 평가 모델을 사용하여 결정하고 있습니다.
손상차손은 손상된 자산의 기능과 일관된 비용 항목으로 하여 당기손익에 반영하고 있습니다.
영업권을 제외한 자산에 대하여 매 보고기간말에 과거에 인식한 자산의 손상차손이 더 이상 존재하지 않거나 또는 감소하였다는 것을 시사하는 징후가 있는지 여부를 평가하며, 그러한 징후가 있는 경우 회수가능액을 추정하고 있습니다. 과거에 인식한 영업권을 제외한 자산의 손상차손은 직전 손상차손의 인식 시점 이후 해당 자산의 회수가능액을 결정하는데 사용된 추정치에 변화가 있는 경우에 한하여 손상차손을 인식하지 않았을 경우의 자산의 장부금액의 상각 후 잔액을 한도로 장부금액을 회수가능액으로 증가시키고 이러한 손상차손환입은 당기손익에 반영하고 있습니다.
한편, 당사는 비한정 내용연수를 가진 무형자산에 대하여는 매년 12월 31일과 손상징후가 발생하였을 때 개별 자산별 또는 현금창출단위별로 손상검사를 수행하고 있습니다.
2.3.21 매각예정비유동자산과 중단영업
당사는 비유동자산(또는 처분자산집단)의 장부금액이 계속사용이 아닌 매각거래나 분배를 통하여 주로 회수될 것이라면 이를 매각예정으로 분류하고 있습니다. 매각예정으로 분류된 비유동자산과 처분자산집단은 매각부대원가 차감 후 공정가치와 장부금액 중 작은 금액으로 측정하고 있습니다. 매각부대원가는 자산(또는 처분자산집단)의 처분에 직접 귀속되는 증분원가(금융원가와 법인세비용 제외)입니다.
매각예정으로의 분류 조건은 매각이 비유동자산(또는 처분자산집단)이 현재의 상태에서 즉시 매각 가능하고 그 매각가능성이 매우 높은 경우에 충족되는 것으로 보고 있습니다. 매각을 완료하기 위하여 요구되는 조치들은 그 매각이 유의적으로 변경되거나 철회될 가능성이 낮음을 보여야 하며, 매각예정으로 분류한 시점에서 1년 이내에 매각이 완료될 것으로 예상되어야 합니다.
매각예정으로 분류된 유형자산과 무형자산은 감가상각 또는 상각하지 않고 있습니다.
2.4 제ㆍ개정된 기준서의 적용
당사는 2019년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.
2.4.1 기업회계기준서 제1116호 '리스'
기업회계기준서 제1116호 '리스'는 기업회계기준서 제1017호 '리스', 해석서 제2104호 '약정에 리스가 포함되어 있는지의 결정', 해석서 제2015호 '운용리스: 인센티브', 해석서 제2027호 '법적 형식상의 리스를 포함하는 거래의 실질에 대한 평가'를 대체합니다. 기업회계기준서 제1116호에서는 단일 리스이용자 모형을 도입하여 리스기간이 12개월을 초과하고 기초자산이 소액이 아닌 모든 리스에 대하여 리스이용자가 자산과 부채를 인식하도록 요구합니다. 리스이용자는 사용권자산과 리스료 지급의무를 나타내는 리스부채를 인식해야 합니다.
기업회계기준서 제1116호에서 리스제공자의 회계처리는 기업회계기준서 제1017호에서와 유의적으로 변경되지 않았습니다. 리스제공자는 기업회계기준서 제1017호에서와 유사한 원칙을 사용하여 리스를 운용리스 또는 금융리스로 계속 분류할 것입니다.
당사는 2019년 1월 1일을 최초 적용일에 기업회계기준서 제1017호 및 해석서 제2104호에 따라 최초 적용일 이전에 이미 리스로 식별된 계약에 대하여만 이 기준서를 적용하는 실무적 간편법을 적용하기로 하였습니다. 또한 당사는 리스개시일에 리스기간이 12개월 이하이고 매수선택권이 존재하지 않는 리스('단기리스')와 리스계약의 기초자산이 소액인 리스 ('소액자산') 대하여는 인식 면제를 적용하기로 선택하였습니다. 리스 기준서와 새로운 회계정책의 도입 영향은 주석 25에서 설명하고 있습니다.
2.4.2 기업회계기준해석서 제2123호 '법인세 처리의 불확실성'
이 해석서는 법인세 처리에 불확실성이 있을 때 기준서 제1012호를 어떻게 적용할지를 다룹니다. 그러나 이 해석서는 기준서 제1012호의 적용범위가 아닌 세금 또는 부담금과 그러한 세금 또는 부담금과 관련된 불확실한 세무 처리에 적용되지 않습니다. 이 해석서는 다음을 구체적으로 다루고 있습니다.
- 기업이 불확실한 법인세 처리를 개별적으로 고려할지
- 법인세 처리에 대한 과세당국의 조사에 관한 기업의 가정
- 기업이 과세소득(세무상 결손금), 세무기준액, 미사용 세무상 결손금, 미사용 세액 공제, 세율을 어떻게 산정할지
- 기업이 사실 및 상황의 변화를 어떻게 고려할지
당사는 불확실한 법인세 처리 각각을 개별적으로 고려할지 아니면 하나 이상의 다른 불확실한 법인세 처리와 함께 고려할지를 판단합니다. 접근법 중 불확실성의 해소를 더 잘 예측하는 접근법을 사용합니다.
당사는 법인세 처리의 불확실성을 파악하는데 유의적인 판단을 적용하였습니다. 당사는 여러 국가의 복잡한 세무 환경에서 운영되므로, 해석서가 재무제표에 미칠 영향을 평가하였습니다.
해석서를 적용할 때, 당사는 이전가격 관련 내용을 포함하여 불확실한 세무 포지션 여부를 고려하였습니다. 당사의 여러 과세 당국에 대한 세무 신고는 이전가격 관련 공제를 포함하고 있으며, 과세 당국은 이러한 세무 처리를 인정하지 않을 수도 있습니다. 당사는 이전가격 관련 자료와 세법 준수에 기초하여, 당사의 법인세 처리는 과세 당국에 의해 수용될 가능성이 높다고 판단하였습니다.# 2.4 새로운 회계기준의 적용
2.4.1 기업회계기준서 제1101호 '최초 채택자의 한국채택국제회계기준' (개정) - 면제규정의 적용
당사는 기업회계기준서 제1101호 '최초 채택자의 한국채택국제회계기준'에서 규정하는 몇 가지 면제규정을 적용하지 않기로 선택하였습니다. 이러한 면제규정의 적용 여부에 대한 당사의 결정은 당사의 재무제표에 영향을 미치지 않습니다.
2.4.2 기업회계기준서 제1032호 '금융상품: 표시' (개정) - 금융상품의 분류
기업회계기준서 제1032호의 개정은 특정 조건 하에서 금융상품을 부채 또는 자기자본으로 분류하는 방법에 영향을 미칩니다. 해당 개정사항이 당사의 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.
2.4.3 기업회계기준서 제1109호 '금융상품' (개정) - 부의 보상을 수반하는 중도상환특성
기업회계기준서 제1109호에서, 계약상 현금흐름이 원리금 지급만으로 구성(SPPI 조건)되어 있고 분류에 적절한 사업모형으로 보유하는 채무상품을 상각후원가 또는 기타포괄손익-공정가치로 측정할 수 있습니다. 기업회계기준서 제1109호의 개정은 계약의 조기 청산을 발생시키는 사건이나 상황과 무관하고, 당사자가 계약의 조기 청산에 대한 합리적인 보상을 하거나 받는 지와 관계없이 SPPI 조건을 충족하는 금융자산을 명확히 하였습니다. 이 개정사항이 당사의 재무상태표에 미치는 영향은 없습니다.
2.4.4 기업회계기준서 제1019호 '종업원급여' (개정) - 확정급여제도의 개정, 축소, 정산
개정사항은 보고기간 중 제도의 개정, 축소, 청산이 일어났을 때의 회계처리에 대해 다루고 있습니다. 개정사항은 제도의 개정, 축소, 청산이 보고기간 중 발생한 경우 기업은 잔여 연차보고기간에 대한 당기근무원가를 제도의 개정, 축소, 정산 후의 제도에서 제공된 급여와 사외적립자산을 반영한 순확정급여부채(자산)를 재측정하기 위해 사용된 보험수리적 가정을 사용하여 결정하여야 한다는 점을 명확히 하였습니다. 기업은 또한 제도의 개정, 축소, 정산 후 잔여 연차보고기간에 대한 순이자도 제도의 개정, 축소, 정산 후의 제도에서 제공된 급여와 사외적립자산을 반영한 순확정급여부채(자산) 및 순확정급여부채(자산)를 재측정하는 데 사용된 할인율을 사용하여 결정하여야 합니다. 보고기간 중 당사에 발생한 제도의 개정, 축소, 정산이 없으므로 동 개정사항이 당사의 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.
2.4.5 기업회계기준서 제1028호 '관계기업과 공동기업에 대한 투자' (개정) - 관계기업과 공동기업에 대한 장기투자지분
개정사항은 기업이 관계기업이나 공동기업에 대해 지분법을 적용하지 않는 금융상품에 기업회계기준서 제1109호를 적용하여야 하며 이러한 금융상품에는 실질적으로 기업의 관계기업이나 공동기업에 대한 순투자의 일부를 구성하는 장기투자지분이 포함된다는 점을 명확히 하고 있습니다. 이는 기업회계기준서 제1109호에서의 기대신용손실모델이 그러한 장기투자지분에 적용되는 것을 의미합니다. 동 개정사항은 또한 기업회계기준서 제1109호를 적용하면서 기업은 기업회계기준서 제1028호 ‘관계기업과 공동기업에 대한 투자’의 적용으로 인해 발생하는 관계기업 또는 공동기업의 손실이나 순투자에 대한 손상차손을 고려하지 않는다는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2019년1월1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 소급하여 적용하되 조기 적용할 수 있습니다. 당사는 관계기업과 공동기업에 대한 장기투자지분이 없으므로 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.
2015 - 2017 연차개선
2.4.6 기업회계기준서 제1103호 '사업결합'
이 개정은 공동약정의 한 당사자가 공동영업과 관련된 자산에 대한 권리와 부채에 대한 의무를 보유하다가 해당 공동영업(사업의 정의 충족)에 대한 지배력을 획득할 경우 해당 거래는 단계으로 이루어지는 사업결합에 대한 요구사항을 적용하여야 하며, 이 때 취득자는 공동영업에 대하여 이전에 보유하고 있던 지분 전부를 재측정하여야 하는 것을 명확히 하고 있습니다. 동 개정사항은2019년1월1일 이후 최초로 시작되는 회계연도 이후에 취득일이 속하는 사업결합부터 적용하되 조기 적용할 수 있습니다. 당사는 공동 지배력을 획득한 거래가 없으므로동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.
2.4.7 기업회계기준서 제1111호 '공동약정'
공동영업에 참여는 하지만 공동지배력을 보유하지 않은 공동영업 당사자가 그 공동영업(활동이 기업회계기준서 제1103호에서 정의하는 사업에 해당)에 대한 공동지배력을 획득할 수 있습니다. 이 개정은 이러한 경우 그 공동영업에 대해 이전에 보유하고 있던 지분은 재측정하지 않는다는 점을 명확히 하고 있습니다. 동 개정사항은2019년1월1일 이후 최초로 시작되는 회계연도 이후에 공동지배력을 획득하는 거래부터 적용하되 조기 적용할 수도 있습니다. 당사는 공동 지배력을 획득한 거래가 없으므로동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.
2.4.8 기업회계기준서 제1012호 '법인세' (개정)
이 개정은 배당의 법인세효과는 소유주에 대한 분배보다는 분배가능한 이익을 창출하는 과거의 거래나 사건에 보다 직접적으로 연관된다는 것을 명확히 합니다. 따라서 기업은 과거의 거래나 사건과 관련하여 원래 인식하였던 항목에 따라 배당의 법인세효과를 당기손익, 기타포괄손익 또는 자본으로 인식합니다. 동 개정사항은 2019년 1월 1일 이후 최초로 시작되는 회계연도부터 적용하되 조기 적용할 수 있습니다. 이 개정 내용을 최초로 적용하는 경우, 가장 이른 비교기간 이후에 인식된 배당의 법인세효과에 이 개정 내용을 적용합니다. 당사의 현행 회계처리는 개정 내용과 차이가 없으므로, 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.
2.4.9 기업회계기준서 제1023호 '차입원가' 개정
이 개정은 기업이 적격자산을 후속적으로 의도된 용도로 사용하거나 판매할 준비가 되었을 때, 그 적격자산을 취득하기 위한 모든 차입금이 일반적인 목적으로 차입한 자금에 포함되는 것을 명확히 합니다. 기업은 처음 이 개정 내용을 적용하는 회계연도 이후에 생기는 차입원가에 적용합니다. 이 개정 내용은 2019년 1월 1일 이후 처음시작되는 회계연도부터 적용하되 조기 적용할 수 있습니다. 당사의 현행 회계처리는 개정 내용과 차이가 없으므로, 재무제표에 미치는 영향은 없습니다.
2.5 공표되었으나 아직 시행되지 않은 회계기준
당사의 재무제표 발행승인일 현재 공표되었으나 아직 시행되지 않아 당사가 채택하지 않은 한국채택국제회계기준의 기준서 및 해석서의 제ㆍ개정내역은 다음과 같습니다.
2.5.1 기업회계기준서 제1103호 '사업결합' 개정 - 사업의 정의
2018년10월, 국제회계기준위원회(IASB)는 기업이 취득한 활동과 자산의 집합이 사업인지 여부를 결정하는데 도움을 주기 위하여 기업회계기준서 제1103호'사업결합'의'사업의 정의'를 개정하였습니다. 개정 사항은 사업의 정의를 충족하기 위한 최소한의 요구사항을 명확히 하고 ‘시장참여자가 누락된 투입물을 대체할 능력’이 있는지에 대한 평가를 삭제하였습니다. 또한 취득한 ‘과정’이 실질적인지를 기업이 평가할 수 있는 지침을 추가하였으며, 사업 및 산출물의 정의를 좁히고 선택적 집중테스트를 신설하였습니다. 동 개정에 따라 새로운 적용사례가 추가되었습니다. 동 개정 사항은 최초적용일 이후에 발생하는 거래 또는 사건에 대하여 전진적으로 적용되기 때문에 개정일에 동 개정사항이 재무제표에 미치는 영향은 없을 것으로 예상됩니다.
2.5.2 기업회계기준서 제1001호와 제1008호 개정 - 중요성의 정의
2018년10월, 국제회계기준위원회(IASB)는 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시'와 제1008호 '회계정책, 회계추정의 변경 및 오류'의 중요성 정의를 일치시키고 정의의 특정 측면을 명확하게 개정하였습니다. 새 정의에 따르면, '특정 보고기업에 대한 재무정보를 제공하는 일반목적재무제표에 정보를 누락하거나 잘못 기재하거나 불분명하게 하여, 이를 기초로 내리는 주요 이용자의 의사결정에 영향을 줄 것으로 합리적으로 예상할 수 있다면 그 정보는 중요'합니다. 동 중요성의 정의 개정 사항이 재무제표에 미치는 영향은 없을 것으로 예상됩니다.
3. 중요한 회계추정 및 가정
당사의 경영자는 재무제표 작성시 수익, 비용, 자산 및 부채에 대한 보고금액과 우발부채에 대한 주석공시사항에 영향을 미칠 수 있는 판단, 추정 및 가정을 하여야 합니다. 그러나 이러한 추정 및 가정의 불확실성은 향후 영향을 받을 자산 및 부채의 장부금액에 중요한 조정을 유발할 수 있습니다. 추정 및 가정
다음 회계연도내에 자산과 부채의 장부금액에 중요한 조정을 유발할 수 있는 중요한 위험을 내포한 보고기간종료일 현재의 미래에 대한 중요한 가정 및 추정의 불확실성에 대한 기타 주요 원천은 다음과 같습니다. 가정 및 추정은 재무제표를 작성하는 시점에 입수가능한 변수에 근거하고 있습니다. 현재의 상황과 미래에 대한 가정은 시장의 변화나 당사의 통제에서 벗어난 상황으로 인해 변화할 수 있습니다. 그러한 변화가 발생시 이를 가정에 반영하고 있습니다.
비금융자산의 손상
당사는 매 보고일에 모든 비금융자산에 대하여 손상징후의 존재 여부를 평가합니다.영업권과 비한정 내용연수의 무형자산에 대해서는 매년 또는 손상징후가 있는 경우에 손상검사를 수행합니다. 기타 비금융자산에 대해서는 장부금액이 회수가능하지 않을 것이라는 징후가 있을 때 손상검사를 수행합니다.
사용가치를 계산하기 위하여 경영자는 해당 자산이나 현금창출단위로부터 발생하는 미래기대현금흐름을 추정하고 동 미래기대현금흐름의 현재가치를 계산하기 위한 적절한 할인율을 선택하고 있습니다.
금융상품의 공정가치
활성시장에서 거래되지 않는 금융상품의 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정하고
습니다. 당사는 보고기간 말 현재 주요한 시장 상황에 기초하여 다양한 평가기법의 선택 및 가정에 대한 판단을 하고 있습니다.
퇴직급여제도
확정급여퇴직제도의 현재가치는 보험수리적 평가방법을 통해 결정됩니다. 보험수리적 평가방법의 적용을 위해서는 다양한 가정을 세우는 것이 필요합니다. 이러한 가정의 설정은 할인율, 미래임금상승율, 사망률 및 미래연금상승률의 결정 등을 포함합니다. 평가방법의 복잡성과 기본 가정 및 장기적인 성격으로 인해 확정급여채무는 이러한 가정들에 따라 민감하게 변동됩니다. 모든 가정은 매 보고기간종료일마다 검토됩니다.
4. 상각후원가측정 금융자산 (단위:천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 금융기관 예ㆍ적금(주1) | 2,150,000 | 1,850,000 |
| 미수금 | 40,295,983 | 34,647,859 |
| 차감: 대손충당금 | (3,122,956) | (2,732,727) |
| 미수수익 | 121,881 | 136,278 |
| 대여금 | 40,000 | 40,000 |
| 보증금 | 3,285,570 | 3,817,370 |
| 차감: 유동자산 | (39,484,908) | (33,941,410) |
| 합 계 | 3,285,570 | 3,817,370 |
(주1) 금융기관 예ㆍ적금 중 일부는 결제대행사업부 가맹점들에 대한 승인한도를 증액하기 위하여 담보로 제공되어 있습니다.
상각후원가측정 금융자산은 모두 신용위험이 낮은 것으로 판단되며, 따라서 손실충당금은 12개월 기대신용손실로 인식하였습니다. 당분기말 현재 12개월 기대신용손실충당금은 유의적인 수준이 아니므로 대손이 확정되어 전액 대손을 설정한 금융자산을 제외한 금융자산은 손실충당금을 인식하지 않았습니다.
5. 기타자산 (단위:천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 선급금 | 221,830 | 729,786 |
| 반품가능자산 | 57,315 | 57,315 |
| 선급비용 | 40,047,629 | 38,696,833 |
| 차감: 대손충당금 | (609,880) | (694,487) |
| 차감: 유동자산 | (21,559,930) | (21,092,032) |
| 합 계 | 18,156,964 | 17,697,415 |
6. 종속기업투자
6.1 종속기업에 대한 투자 내역 (단위: 천원)
| 종 목 | 지분율 | 소재지 | 결산일 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|---|---|
| ㈜다우기술(주1)(주2) | 44.9 | 대한민국 | 12월31일 | 161,230,274 | 144,093,211 |
| ㈜키다리스튜디오 | 53.3 | 대한민국 | 12월31일 | 12,295,326 | 12,295,326 |
| ㈜사람인에이치알(주3) | 6.3 | 대한민국 | 12월31일 | 2,490,886 | 2,490,886 |
| ㈜미래테크놀로지(주1) | 30.5 | 대한민국 | 12월31일 | 6,423,470 | 6,423,470 |
| ㈜이매진스(주1) | 25.0 | 대한민국 | 12월31일 | 2,506,977 | 2,506,977 |
| 합 계 | 184,946,933 | 167,809,870 |
(주1) 지분율이 50%를 초과하지 아니하나 의결권의 상대적 규모와 종속기업의 보유유주식수 및 다른 의결권 보유자의 주식분산 정도를 고려하여 지배력이 있는 것으로 판단하였습니다.
(주2) 당기말 현재 상기 다우기술 주식 중 12,000,000주(장부가액 96,066백만원, 공정가치 177,600백만원)는 차입금 등과 관련하여 금융기관에 담보로 제공되어 있습니다.
(주3) 종속기업을 통하여 지배력을 보유하고 있어 종속기업으로 분류하였습니다.
6.2 종속기업투자의 변동내역 (단위:천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 기초 금액 | 167,809,870 | 148,908,654 |
| 취득 | 17,137,063 | 3,211,787 |
| 기말 금액 | 184,946,933 | 152,120,440 |
7. 당기손익인식-공정가치 측정 금융자산 (단위:천원)
| 구 분 | 당분기말 | | 전기말 | |
| :-- | :-- | :-- | :-- | :-- | :-- | :-- | :-- |
| | 취득가액 | 장부금액 | 취득가액 | 장부금액 |
| S/W공제조합 | 65,000 | 65,000 | 65,000 | 65,000 |
| (주)키다리스튜디오 전환사채 | 2,800,000 | 2,858,862 | 2,800,000 | 2,613,887 |
| 합 계 | 2,865,000 | 2,923,862 | 2,865,000 | 2,678,887 |
8. 기타포괄손익인식-공정가치 측정 금융자산 (단위:천원)
| 구 분 | 당분기말 | | 전기말 | |
| :-- | :-- | :-- | :-- | :-- | :-- | :-- | :-- |
| | 취득가액 | 장부금액 | 취득가액 | 장부금액 |
| 자이닉스 | 60,000 | 60,000 | 60,000 | 60,000 |
9. 투자부동산
9.1 투자부동산의 변동내역 (단위 : 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 기초장부가액 | 19,884,601 | 19,932,724 |
| 감가상각 | (12,031) | (12,031) |
| 분기말장부가액 | 19,872,570 | 19,920,693 |
9.2 당사의 일부 투자부동산은 매입채무와 관련하여 담보로 제공되어 있습니다.(주석 23참조)
10. 유형자산 (단위 : 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 기초장부가액 | 1,186,606 | 1,961,451 |
| 취득 | 108,113 | 109,476 |
| 폐기 및 매각 | (611) | (18,576) |
| 대체(주) | (19,935) | - |
| 감가상각 | (192,676) | (432,458) |
| 분기말장부가액 | 1,081,497 | 1,619,893 |
(주) 건설중인자산으로의 대체 등으로 발생하였습니다.
11. 무형자산 (단위 : 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 기초장부가액 | 4,791,952 | 5,606,178 |
| 취득 | 53,370 | 6,842 |
| 상각 | (255,855) | (248,247) |
| 분기말장부가액 | 4,589,467 | 5,364,774 |
12. 장ㆍ단기 차입금
12.1 장ㆍ단기 차입금의 내역 (단위:천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 한도대출 | - | - |
| 일반자금대출 | 100,000,000 | 100,000,000 |
| 회사채 | 49,802,029 | 49,783,571 |
| 차감: 유동부채 | (100,000,000) | (100,000,000) |
| 합 계 | 49,802,029 | 49,783,571 |
12.2 한도대출의 상세내역 (단위:천원)
| 차입처 | 당분기말 현재&cr;연이자율(%) | 만기일 | 금 액 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|---|---|
| ㈜우리은행 | - | - | - | - | - |
12.3 일반자금대출의 상세내역 (단위:천원)
| 차입처 | 당분기말 현재&cr;연이자율(%) | 만기일 | 금 액 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|---|---|
| ㈜국민은행 | 2.84 | 2020-08-28 | 10,000,000 | 10,000,000 | 10,000,000 |
| ㈜국민은행 | 2.81 | 2020-07-16 | 5,000,000 | 5,000,000 | 5,000,000 |
| ㈜우리은행 | 2.67 | 2021-03-15 | 10,000,000 | 10,000,000 | 10,000,000 |
| 한국증권금융㈜ | 2.93 | 2020-05-07 | 10,000,000 | 10,000,000 | 10,000,000 |
| 한국증권금융㈜ | 2.93 | 2020-05-07 | 10,000,000 | 10,000,000 | 10,000,000 |
| 한국증권금융㈜ | 2.93 | 2020-05-07 | 10,000,000 | 10,000,000 | 10,000,000 |
| 농협은행㈜ | 3.00 | 2020-07-01 | 15,000,000 | 15,000,000 | 15,000,000 |
| 한국산업은행 | 2.46 | 2020-10-10 | 5,000,000 | 5,000,000 | 5,000,000 |
| ㈜신한은행 | 2.89 | 2020-04-13 | 5,000,000 | 5,000,000 | 5,000,000 |
| ㈜국민은행 | 2.47 | 2021-03-15 | 20,000,000 | 20,000,000 | 20,000,000 |
| 합 계 | 100,000,000 | 100,000,000 |
당분기말 현재 당사는 상기 차입금과 관련하여 종속기업투자주식 ((주)다우기술 주식)을 담보로 제공하고 있습니다.(주석 23참조)
12.4 회사채의 상세내역 (단위:천원)
| 구 분 | 발행일 | 상환일 | 이자율 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|---|---|
| 무보증 회사채 | 2019-11-28 | 2022-11-28 | 2.15% | 50,000,000 | 50,000,000 |
| 사채발행차금 | (197,971) | (216,429) | |||
| 합 계 | 49,802,029 | 49,783,571 |
13. 기타금융부채 (단위:천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 미지급금 | 27,645,178 | 33,972,910 |
| 미지급비용 | 5,253,857 | 6,025,728 |
| 미지급배당금 | 6,894,000 | - |
| 환불부채 | 64,523 | 64,523 |
| 예수보증금 | 1,073,384 | 547,784 |
| 차감: 유동부채 | (39,857,558) | (40,063,161) |
| 합 계 | 1,073,384 | 547,784 |
14. 순확정급여부채 (단위 : 천원)
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 확정급여채무의 현재가치 | 5,849,157 | 6,180,207 |
| 사외적립자산의 공정가치 | (4,783,884) | (5,351,712) |
| 재무상태표상 순확정급여부채 | 1,065,273 | 828,495 |
15. 법인세비용
법인세비용은 당분기중 발생한 수입배당금 익금불산입 세무조정 3,856,290천원 등을 제외하였을 때 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간유효법인세율의추정에 기초하여 인식하였습니다. 2020년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상연간유효법인세율은 13.42%(전분기: 17.95%)입니다.
16. 자본
| 구 분 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 발행할 주식의 총수 | 50,000,000주 | 50,000,000주 |
| 보통주 발행주식수 | 38,300,000주 | 38,300,000주 |
| 1주당 액면가액 | 500원 | 500원 |
17. 고객과의 계약에서 생기는 수익
<당분기(누적)> (단위:천원)
| 구 분 | 소프트웨어 및 하드웨어공급 |
부가통신업 및 결제대행업 |
기타 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|
| 재화 또는 용역의 유형 | ||||
| 상품매출 | 39,082,103 | 400,976 | - | 39,483,079 |
| 용역매출 | 941,347 | 512,414 | 5,912 | 1,459,673 |
| 부가통신매출 | - | 9,487,947 | - | 9,487,947 |
| 결제대행매출 | - | 7,032,926 | - | 7,032,926 |
| 고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 | 40,023,450 | 17,434,263 | 5,912 | 57,463,625 |
| 재화나 용역의 이전 시기 | ||||
| 한 시점에 이전 | 33,450,325 | 17,434,263 | 5,912 | 50,890,500 |
| 기간에 걸쳐 이전 | 6,573,125 | - | - | 6,573,125 |
| 고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 | 40,023,450 | 17,434,263 | 5,912 | 57,463,625 |
<당분기(3개월)> (단위:천원)
| 구 분 | 소프트웨어 및 하드웨어공급 |
부가통신업 및 결제대행업 |
기타 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|
| 재화 또는 용역의 유형 | ||||
| 상품매출 | 39,082,103 | 400,976 | - | 39,483,079 |
| 용역매출 | 941,347 | 512,414 | 5,912 | 1,459,673 |
| 부가통신매출 | - | 9,487,947 | - | 9,487,947 |
| 결제대행매출 | - | 7,032,926 | - | 7,032,926 |
| 고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 | 40,023,450 | 17,434,263 | 5,912 | 57,463,625 |
| 재화나 용역의 이전 시기 | ||||
| 한 시점에 이전 | 33,450,325 | 17,434,263 | 5,912 | 50,890,500 |
| 기간에 걸쳐 이전 | 6,573,125 | - | - | 6,573,125 |
| 고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 | 40,023,450 | 17,434,263 | 5,912 | 57,463,625 |
<전분기(누적)> (단위:천원)
| 구 분 | 소프트웨어 및 하드웨어공급 |
부가통신업 및 결제대행업 |
기타 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|
| 재화 또는 용역의 유형 | ||||
| 상품매출 | 25,990,256 | 560,531 | - | 26,550,787 |
| 용역매출 | 379,995 | 532,545 | 6,458 | 918,999 |
| 부가통신매출 | - | 9,540,267 | - | 9,540,267 |
| 결제대행매출 | - | 7,912,662 | - | |
| 재화나 용역의 이전 시기 | 한 시점에 이전 | 20,860,127 | 18,546,005 | 6,458 |
| 기간에 걸쳐 이전 | 5,510,124 | - | - | 5,510,124 |
| 고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 | 26,370,251 | 18,546,005 | 6,458 | 44,922,715 |
<전분기(3개월)>
(단위:천원)
| 구 분 | 소프트웨어 및&cr;하드웨어공급 | 부가통신업 및&cr;결제대행업 | 기타 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|
| 재화 또는 용역의 유형 | 상품매출 | 25,990,256 | 560,531 | - |
| 용역매출 | 379,995 | 532,545 | 6,458 | |
| 부가통신매출 | - | 9,540,267 | - | |
| 결제대행매출 | - | 7,912,662 | - | |
| 고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 | 26,370,251 | 18,546,005 | 6,458 | 44,922,715 |
| 재화나 용역의 이전 시기 | 한 시점에 이전 | 20,860,127 | 18,546,005 | 6,458 |
| 기간에 걸쳐 이전 | 5,510,124 | - | - | |
| 고객과의 계약에서 생기는 수익 합계 | 26,370,251 | 18,546,005 | 6,458 | 44,922,715 |
18. 영업이익
18.1 비용의 성격별 분류
(단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 상품의 변동 | (1,034,447) | (1,387,415) |
| 상품매입액 | 27,423,848 | 26,198,064 |
| 용역원가(수수료비용 및 운반비 포함) | 773,691 | 207,839 |
| 종업원급여 | 3,158,022 | 2,960,691 |
| 감가상각 및 무형자산상각 | 648,536 | 890,440 |
| 판매촉진 및 광고선전비 | 339,791 | 329,230 |
| 수수료비용 | 616,341 | 458,510 |
| 부가통신사업 수수료(VAN 수수료) | 7,449,256 | 6,959,162 |
| 결제대행사업 수수료(PG 수수료) | 5,830,970 | 6,647,168 |
| 기타 | 8,923,099 | (1,643,108) |
| 매출원가 및 판매관리비 합계 | 54,129,107 | 41,620,581 |
18.2 종업원급여
(단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 급여 | 2,404,654 | 2,281,695 |
| 퇴직급여 | 236,777 | 212,523 |
| 복리후생비 | 516,591 | 466,473 |
| 합 계 | 3,158,022 | 2,960,691 |
18.3 판매비와 관리비
(단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 급여 | 1,994,653 | 1,928,343 |
| 퇴직급여 | 196,904 | 179,327 |
| 복리후생비 | 457,272 | 412,396 |
| 여비교통비 | 33,705 | 67,096 |
| 차량유지비 | 68,989 | 73,128 |
| 통신비 | 31,323 | 34,518 |
| 세금과공과 | 31,882 | 21,615 |
| 임차료 | 7,349 | 7,257 |
| 관리비 | 102,481 | 101,426 |
| 감가상각비 | 141,915 | 123,479 |
| 무형자산상각비 | 96,176 | 72,283 |
| 보험료 | 30,838 | 23,089 |
| 접대비 | 71,588 | 64,694 |
| 광고선전비 | 8,486 | 1,556 |
| 판매촉진비 | 331,304 | 327,674 |
| 운반비 | 5,496 | 2,863 |
| 대손상각비 | 228,129 | 418,163 |
| 지급수수료 | 616,341 | 458,510 |
| 소모품비 | 10,150 | 5,013 |
| 도서인쇄비 | 3,088 | 2,310 |
| 교육훈련비 | 14,330 | 27,788 |
| 사용권감가상각비 | 151,938 | 161,667 |
| 합 계 | 4,634,337 | 4,514,194 |
19. 배당금
(단위 : 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 보통주(당기: 주당 180원, 전기: 주당 160원) | 6,894,000 | 6,128,000 |
20. 현금흐름표
영업으로부터 창출된 현금의 세부내역
(단위 : 천원)
| 과 목 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 분기순이익 | 8,715,068 | 8,318,753 |
| 수익ㆍ비용의 조정: | (5,372,739) | (4,070,631) |
| 법인세비용 | 1,350,782 | 1,387,949 |
| 감가상각비 | 192,676 | 428,385 |
| 무형자산상각비 | 255,855 | 248,247 |
| 투자부동산상각비 | 12,031 | 12,031 |
| 사용권감가상각비 | 187,975 | - |
| 대손상각비 | 228,129 | (38,237) |
| 기타의대손상각비 | 377,167 | (48,399) |
| 퇴직급여 | 236,777 | 212,523 |
| 외화환산손실 | 14,082 | 29,313 |
| 외화환산이익 | (187,111) | 20,192 |
| 유형자산처분손실 | - | 480 |
| 유형자산처분이익 | (157) | (11,603) |
| 재고자산평가손실 | (318,771) | - |
| 장기매도가능증권감액손실(이익) | (244,976) | - |
| 이자수익 | (163,026) | (48,817) |
| 이자비용 | 1,041,028 | 597,984 |
| 종속기업투자에서발생한배당금수익 | (8,270,594) | (6,860,677) |
| 약정충당부채환입액 | (84,606) | - |
| 운전자본의 변동: | (11,457,076) | (7,536,715) |
| 매출채권 | (4,303,042) | (3,496,724) |
| 상각후원가측정금융자산 | 2,131,063 | 929,685 |
| 재고자산 | (715,676) | (1,387,415) |
| 기타자산 | (4,789,613) | (2,697,872) |
| 매입채무 | 2,105,030 | (580,858) |
| 계약부채 | 398,605 | 2,720,123 |
| 예수부채 | (28,205) | 1,772 |
| 기타금융부채 | (6,809,696) | (3,017,365) |
| 기타부채 | 554,458 | (8,062) |
| 영업으로부터 창출된 현금 | (8,114,747) | (3,288,594) |
21. 공정가치 측정
21.1 금융상품의 공정가치
당사의 금융상품 중 상각후원가로 측정하는 금융자산 및 금융부채는 장부금액과 공정가치의 차이가 유의적이지 않으며, 기타 금융상품은 장부금액과 공정가치가 일치합니다.
21.2 공정가치 측정 서열체계
<당분기말>
(단위:천원)
| 수준 1 | 수준 2 | 수준 3 | 합 계 |
|---|---|---|---|
| 공정가치로 측정되는 자산 | |||
| 당기손익-공정가치 측정 금융자산 | - | 2,923,862 | - |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 | - | - | 60,000 |
| 합 계 | - | 2,923,862 | 60,000 |
<전기말>
(단위:천원)
| 수준 1 | 수준 2 | 수준 3 | 합 계 |
|---|---|---|---|
| 공정가치로 측정되는 자산 | |||
| 당기손익-공정가치 측정 금융자산 | - | 2,678,887 | - |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 | - | - | 60,000 |
| 합 계 | - | 2,678,887 | 60,000 |
당사는 계속적으로 공정가치로 인식하는 금융상품에 대해 매 보고기간종료일 분류를재평가(측정치 전체에 유의적인 투입변수 중 가장 낮은 수준에 근거함)하여 수준간의이동이 있는지를 판단하고 있습니다.
21.3 공정가치 평가유형
수준3에 해당하는 공정가치로 측정되는 자산의 변동내역
(단위:천원)
| 구 분 | 기타포괄손익 - 공정가치측정 | 기타포괄손익 - 공정가치측정 |
|---|---|---|
| 기초 금액 | 60,000 | |
| 대체 | - | - |
| 처분 | - | - |
| 손상 | - | - |
| 분기말 금액 | 60,000 | 60,000 |
21.4 수준3으로 분류된 항목의 평가기법, 투입변수와 유의적이지만 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 양적정보
| 구 분 | 가치평가기법 | 투입변수 | 관측가능하지 않은 투입변수 변동에 대한 공정가치 영향 |
|---|---|---|---|
| 금융자산: 당기손익-공정가치 측정 금융자산 |
DCF모형, 순자산가치, 유사기업비교법 |
할인율 | 할인율 하락에 따라 공정가치 상승 |
| 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 |
성장률 | 성장률 상승에 따라 공정가치 상승 |
당사는 계속적으로 공정가치로 인식하는 금융상품에 대해 매 보고기간종료일 분류를재평가(측정치 전체에 유의적인 투입변수 중 가장 낮은 수준에 근거함)하여 수준간의이동이 있는지를 판단하고 있습니다.
22. 특수관계자 거래
22.1 주요 특수관계자 현황
| 회사명 | 국가 | 지배기업 |
|---|---|---|
| 다우기술 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움증권 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키다리스튜디오 | 대한민국 | 종속기업 |
| 사람인에이치알 | 대한민국 | 종속기업 |
| 미래테크놀로지 | 대한민국 | 종속기업 |
| DELITOON SAS | 프랑스 | 종속기업 |
| 사람인에이치에스 | 대한민국 | 종속기업 |
| 와이즈버즈 | 대한민국 | 종속기업 |
| 이매진스 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움코어랜드사모부동산투자신탁제1호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 미래창조다우키움시너지M&A세컨더리투자조합 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움이앤에스 | 대한민국 | 종속기업 |
| 다우홍콩 | 홍콩 | 종속기업 |
| 다우재팬 | 일본 | 종속기업 |
| 키다리이엔티 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키다리스타 | 대한민국 | 종속기업 |
| 다우(대련)과기개발유한공사 | 중국 | 종속기업 |
| 나미빌딩주차장관리유한공사 | 중국 | 종속기업 |
| 키움로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁제1호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움저축은행 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움YES저축은행 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움투자자산운용 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움인베스트먼트 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움프라이빗에쿼티 | 대한민국 | 종속기업 |
| PT Kiwoom sekuritas Indonesia | 인도네시아 | 종속기업 |
| PT Kiwoom Investment Management | 인도네시아 | 종속기업 |
| 키움캐피탈주식회사 | 대한민국 | 종속기업 |
| Kiwoom Hong Kong Limited | 홍콩 | 종속기업 |
| Kiwoom Singapore Pte. Ltd | 싱가폴 | 종속기업 |
| Kiwoom BVI One Limited | 버진아일랜드 | 종속기업 |
| Kiwoom BVI Two Limited | 버진아일랜드 | 종속기업 |
| Kiwoom BVI Three Limited | 버진아일랜드 | 종속기업 |
| 키움문화벤처제2호투자조합 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움아이온코스닥스케일업 창업벤처전문사모투자합자회사 | 대한민국 | 종속기업 |
| 가젤기업펀드 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움성장15호세컨더리투자조합 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움뉴마진글로벌파트너쉽 사모투자합자회사 | 대한민국 | 종속기업 |
| 프렌드 신기술사업투자조합 1호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 글로벌강소기업키움엠엔에이전략 창업벤처전문사모투자합자회사 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움-유니콘 제1호 신기술사업투자조합 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움-프렌드 4호 신기술사업투자조합 | 대한민국 | 종속기업 |
| 프렌드신기술사업투자조합 16호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 프렌드신기술사업투자조합 24호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움작은거인증권투자신탁1호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움올바른증권투자신탁제1호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움장기코어밸류 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움분리과세하이일드K-1 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움글로벌코어밸류C-F | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움 글로벌 올에셋 투자신탁 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움달러표시우량채권증권자투자신탁채권 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움글로벌하이일드명품셀렉션증권투자신탁 | 대한민국 | 종속기업 |
| 라이노스 K바이오메자닌 전문투자형 사모투자신탁 | 대한민국 | 종속기업 |
| 씨스퀘어 벤처투자 전문투자형 사모투자신탁 4호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 지브이에이 코스닥 IPO-I 전문투자형 사모투자신탁 | 대한민국 | 종속기업 |
| 포커스K3 슈퍼리치 블루버드 코스닥벤처 전문투자형사모투자신탁 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움키워드림TDF2025 증권투자신탁제1호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움키워드림TDF2030 증권투자신탁제1호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움키워드림TDF2035 증권투자신탁제1호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움키워드림TDF2040 증권투자신탁제1호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움키워드림TDF2045 증권투자신탁제1호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움K고래멀티전략전문사모투자신탁1호C-S | 대한민국 | 종속기업 |
| 메리츠AI-EuroBond전문투자형사모증권투자신탁 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움아세안성장에이스 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움글로벌금리와물가연동증권 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움인도네시아프런티어전문투자형사모투자신탁 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6-A호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움마일스톤유럽사모부동산투자신탁 제6-B호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움베트남투모로우증권모투자신탁 | 대한민국 | 종속기업 |
| 케이알전문투자형사모부동산투자신탁제14호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 파이브트리전문투자형사모투자신탁제8호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제58호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 유진드림스퀘어전문투자형사모투자신탁33호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 파인밸류POST IPO 1호 전문투자형 사모투자신탁 | 대한민국 | 종속기업 |
| 케이알전문투자형사모부동산투자신탁제18호 | 대한민국 | 종속기업 |
| NH-Amundi 코스닥150 인버스 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움글로벌구독경제증권자투자신탁 | 대한민국 | 종속기업 |
| 키움글로벌파워A.I.전문투자형사모투자신탁제2호 | 대한민국 | 종속기업 |
| 케이더블유티피제일차(주) 외 54개 유동화 SPC | 대한민국 | 종속기업 |
22.2 특수관계자간 자금거래
<당분기>
(단위: 천원)
| 구 분 | 이자 수취 | 배당금 수취 | 배당금 지급 | 사채 취득 | 리스부채 증가 | 리스부채 상환 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 종속기업 | 531 | 8,270,594 | - | - | - | 174,417 |
| 기타특수관계자 | - | 1,535,500 | - | - | - | - |
| 합 계 | 531 | 8,270,594 | 1,535,500 | - | - | 174,417 |
<전분기>
(단위: 천원)
| 구 분 | 이자 수취 | 배당금 수취 | 배당금 지급 | 사채 취득 | 리스부채 증가 | 리스부채 상환 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 종속기업 | 1,670 | 5,361,869 | - | - | - | 165,873 |
| 기타특수관계자 | - | 1,345,012 | - | - | - | - |
| 합 계 | 1,670 | 5,361,869 | 1,345,012 | - | - | 165,873 |
22.3 특수관계자와의 매출ㆍ매입 등 거래 내역
(단위: 천원)
| 구 분 | 매출 등 | 매입 등 | ||
|---|---|---|---|---|
| 당분기 | 전분기 | 당분기 | 전분기 | |
| 종속기업 | 411,699 | 407,502 | 461,126 | 373,092 |
| 관계기업 | 116,247 | 105,130 | 700 | 1,000 |
| 기타특수관계자 | 21,849 | 46,276 | 34,410 | - |
| 합 계 | 549,795 | 558,908 | 496,236 | 374,092 |
22.4. 특수관계자에 대한 채권ㆍ채무의 잔액
(단위: 천원)
| 구 분 | 채권(대여금 및 보증금 포함) | 채무(보증금 등 포함) | ||
|---|---|---|---|---|
| 당분기말 | 전기말 | 당분기말 | 전기말 | |
| 종속기업 | 1,204,435 | 3,304,501 | 2,475,752 | 2,717,172 |
| 관계기업 | - | - | 710,522 | 542,940 |
| 기타특수관계자 | 330 | 110 | 129,677 | 30,323 |
| 합 계 | 1,204,765 | 3,304,611 | 3,315,951 | 3,290,435 |
22.5 주요 경영진에 대한 보상
주요 경영진은 이사(등기 및 비등기, 사외), 이사회의 구성원, 재무책임자 및 내부감사책임자를 포함하고 있습니다. 종업원용역의 대가로서 주요 경영진에게 지급되었거나 지급될 보상금액은 다음과 같습니다.
(단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 단기급여 | 308,252 | 323,475 |
| 퇴직급여 | 30,402 | 181,632 |
| 합 계 | 338,654 | 505,107 |
23. 우발부채와 약정사항
23.1 제공한 담보내역
<당분기말>
(단위: 천원)
| 담보제공자산 | 장부금액 | 담보설정금액 | 관련 계정과목 | 관련 금액 | 담보권자 |
|---|---|---|---|---|---|
| 정기예금 | 200,000 | 200,000 | - | (주1) 비씨카드(주) | |
| 정기예금 | 100,000 | 100,000 | - | (주1) (주)삼성카드 | |
| 정기예금 | 250,000 | 250,000 | - | (주1) (주)KB국민카드 | |
| 정기예금 | 100,000 | 100,000 | - | (주1) 하나카드(주) | |
| 정기예금 | 100,000 | 100,000 | 기타금융부채 | 7,310 | (주)현대홈쇼핑 |
| 다우기술 주식 | 28,019,164 | 18,000,000 | 단기차입금 | 15,000,000 | 농협은행(주) |
| 다우기술 주식 | 8,005,475 | 13,000,000 | 단기차입금 | - | (주)우리은행 |
| 다우기술 주식 | 32,021,902 | 57,000,000 | 단기차입금 | 30,000,000 | 한국증권금융(주) |
| 다우기술 주식 | 22,415,331 | 18,000,000 | 단기차입금 | 15,000,000 | (주)국민은행 |
| 다우기술 주식 | 5,603,833 | 13,300,000 | 기타금융부채 | 1,492,930 | (주)엔씨소프트 |
| 토지 및 건물 일부 | 5,767,742 | 2,500,000 | 매입채무 등 | 1,919,049 | 한국마이크로소프트(유) |
<전기말>
(단위: 천원)
| 담보제공자산 | 장부금액 | 담보설정금액 | 관련 계정과목 | 관련 금액 | 담보권자 |
|---|---|---|---|---|---|
| 정기예금 | 200,000 | 200,000 | - | (주1) 비씨카드(주) | |
| 정기예금 | 100,000 | 100,000 | - | (주1) (주)삼성카드 | |
| 정기예금 | 250,000 | 250,000 | - | (주1) (주)KB국민카드 | |
| 정기예금 | 100,000 | 100,000 | 기타금융부채 | 8,750 | (주)현대홈쇼핑 |
| 다우기술 주식 | 26,462,566 | 18,000,000 | 단기차입금 | 15,000,000 | 농협은행(주) |
| 다우기술 주식 | 17,389,687 | 13,000,000 | 단기차입금 | - | (주)우리은행 |
| 다우기술 주식 | 30,242,933 | 57,000,000 | 단기차입금 | 30,000,000 | 한국증권금융(주) |
| 다우기술 주식 | 21,170,053 | 18,000,000 | 단기차입금 | 15,000,000 | (주)국민은행 |
| 다우기술 주식 | 5,292,513 | 13,300,000 | 기타금융부채 | 2,087,320 | (주)엔씨소프트 |
| 토지 및 건물 일부 | 5,827,895 | 2,500,000 | 매입채무 등 | 1,551,846 | 한국마이크로소프트(유) |
(주1) 결제대행사업부 가맹점들에 대한 승인한도를 증액하기 위하여 담보로 제공한 내역입니다.
23.2 타인으로부터 제공받은 지급보증의 내역
(단위: 천원)
| 제공자 | 보증금액 | 보증내용 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|---|
| 소프트웨어공제조합 | 입찰보증, 계약/하자보증, 선급금/기타보증 | 1,536,114 | 1,340,616 |
23.3 금융기관과의 주요 약정사항
(단위: 천원)
| 구분 | 금융기관 | 한도 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|---|
| 일반자금대출 | 한국증권금융(주) 外 5개 | 100,000,000 | 100,000,000 | |
| 외상매출채권담보대출 | (주)KEB하나은행 | 100,000 | 100,000 | |
| 한도대출 | (주)우리은행 | 5,000,000 | 5,000,000 |
23.4 보증보험가입내역
(단위: 백만원)
| 대상 | 보증보험금액 | 목적 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|---|
| 서울보증보험㈜ | 계약입찰보증 등 | 1,398 | 1,389 |
23.5 총판계약
당분기말 현재 당사 는 한국마이크로소프트(유), Autodesk, Citrix, VMware 등과 비독점 총판계약을 맺고 있습니다.
23.6
당분기말 현재 당사가 관련된 계류 중인 소송사건은 당사가 원고인 4건(857백만원), 피고인 2건(550백만원)이며, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다.
24. 사업부문양수
24.1
당사는 전전기 중 종속기업인 ㈜다우기술이 영위하고 있는 사업부문 중 총판사업을 양수 받았습니다. 본 사업양도는 동일지배하의 사업양수로 회계처리되었으며 당사는 사업양도로 양수된 사업부문의 자산 및 부채와 이전대가와의 차이인 2,498,034천원을 종속기업투자로 반영하였습니다.
24.2
사업양수일 현재 양수된 사업부문의 자산과 부채의 연결장부금액은 다음과 같습니다.
(단위: 천원)
| 계정과목 | 장부금액 |
|---|---|
| 자산 | |
| 매출채권및기타채권 | 1,022,514 |
| 기타유동자산 | 845,543 |
| 유형자산 | 50,441 |
| 자산 총계 | 1,918,498 |
| 부채 | |
| 매입채무및기타채권 | 23,639 |
| 기타유동부채 | 969,622 |
| 기타비유동부채 | 3,086 |
| 부채 총계 | 996,347 |
| 장부금액상 순자산 | 922,151 |
25. 회계정책의 변경
기업회계기준서 제1116호 '리스'의 적용
주석 2.2에서 설명한 것처럼 당사는 기업회계기준서 제1116호를 2019년 1월 1일부터 소급하여 적용하였으나 기준서의 경과 규정에 따라 허용되는 방법으로 전기재무제표를 재작성하지 않았습니다. 따라서 새로운 리스 기준에 따른 재분류와 조정은 2019년 1월 1일의 개시 재무상태표에 인식되었습니다.
(1) 실무적 간편법의 사용
당사는 기업회계기준서 제1116호를 최초 적용하면서 기준서에서 허용하는 다음의 실무적 간편법을 사용하였습니다.
* 특성이 상당히 비슷한 리스 포트폴리오에 단일 할인율의 적용
* 리스가 손실부담계약인지에 대한 종전 평가에 의존한 사용권자산의 손상검토
* 최초 적용일 현재 12개월 이내에 리스기간이 종료되는 운용리스를 단기리스와 같은 방식으로 회계처리
* 최초 적용일의 사용권자산 측정에 리스개설직접원가를 제외
* 연장선택권이나 종료선택권이 있는 계약의 리스기간 결정에 사후판단 사용
또한 당사는 최초 적용일 현재 계약이 리스에 해당하는지 또는 리스가 내재되었는지를 재평가하지 않았습니다. 대신 최초 적용일 이전에 체결된 계약에 대하여 기업회계기준서 제1017호와 기업회계기준해석서 제2104호 '약정에 리스가 포함되어 있는지의 결정'을 적용하여 종전에 리스로 식별된 계약에 기업회계기준서 제1116호를 적용하였습니다.
(2) 당사의 리스활동과 회계정책
당사는 다양한 사무실, 자동차 를 리스하고 있습니다. 리스계약은 일반적으로 2~5년의 고정기간 으로 체결되지만 연장선택권이 있을 수 있습니다. 리스조건은 개별적으로 협상되며 다양한 계약조건을 포함합니다.# 6. 기타 재무에 관한 사항
(1) 재무제표 재작성 등의 유의사항
가. 재무제표를 재작성한 경우 재작성사유, 내용 및 재무제표에 미치는 영향
연결기업은 당분기 재무제표와의 비교를 용이하게 하기 위하여 전분기 손익계산서 의 일부계정과목을 당분기 손익계산서의 계정과목에 따라 재분류 하였습니다. 이러한 재분류는 전분기에 보고된 순자산가액이나 분기순이익에는 영향을 미치치 아니합니다.
나. 합병, 분할, 자산양수도, 영업양수도
본 사항은 'XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항' 4. 합병 등의 사후정보를 참고하시기 바랍니다.
(2) 대손충당금 설정현황
가. 최근 3사업연도의 계정과목별 대손충당금 설정내역 (단위 : 천원)
| 구 분 | 계정과목 | 채권 총액 | 대손충당금 | 대손충당금 설정률 |
|---|---|---|---|---|
| 제29기 1분기 | 매출채권 | 78,731,260 | 9,511,508 | 12.1% |
| 상각금후융원자 | ||||
| 가산측정 | ||||
| 금융기관 예적금 등 | 31,611,701 | - | 0.0% | |
| 예치금 | 2,012,157,752 | - | 0.0% | |
| 대출채권 | 4,880,501,159 | 62,593,186 | 1.3% | |
| 미수금 | 3,116,157,891 | 13,455,679 | 0.4% | |
| 미수수익 | 101,373,791 | 640,205 | 0.6% | |
| 대여금 | 5,632,697 | 1,584,034 | 28.1% | |
| 보증금 | 7,148,401 | - | 0.0% | |
| 기타 자산 | ||||
| 선급금 | 31,923,596 | 681,955 | 2.1% | |
| 선급비용 | 81,012,360 | 1,097,874 | 1.4% | |
| 합 계 | 10,346,250,608 | 89,564,441 | 0.9% | |
| 제28기 | 매출채권 | 81,367,420 | 9,263,464 | 11.4% |
| 상각금후융원자 | ||||
| 가산측정 | ||||
| 금융기관 예적금 등 | 119,870,254 | - | 0.0% | |
| 예치금 | 1,696,915,811 | - | 0.0% | |
| 대출채권 | 5,388,699,754 | 70,547,449 | 1.3% | |
| 미수금 | 682,967,206 | 10,073,380 | 1.5% | |
| 미수수익 | 76,781,992 | 1,400,778 | 1.8% | |
| 대여금 | 4,959,771 | 1,584,034 | 31.9% | |
| 보증금 | 9,163,481 | - | 0.0% | |
| 기타 자산 | ||||
| 선급금 | 27,940,730 | 719,278 | 2.6% | |
| 선급비용 | 70,693,472 | 1,225,852 | 1.7% | |
| 합 계 | 8,159,359,891 | 94,814,235 | 1.2% | |
| 제27기 | 매출채권 | 65,983,641 | 9,357,379 | 14.2% |
| 상각금후융원자 | ||||
| 가산측정 | ||||
| 금융기관 예적금 등 | 38,409,102 | - | 0.0% | |
| 예치금 | 2,060,272,849 | - | 0.0% | |
| 대출채권 | 4,392,536,188 | 74,379,689 | 1.7% | |
| 상각후원가측정 유가증권 | 7,754,467 | - | 0.0% | |
| 미수금 | 581,419,025 | 7,637,548 | 1.3% | |
| 미수수익 | 64,473,740 | 932,588 | 1.4% | |
| 대여금 | 3,912,974 | 1,484,034 | 37.9% | |
| 보증금 | 10,213,879 | - | 0.0% | |
| 기타 자산 | ||||
| 선급금 | 28,559,540 | 367,405 | 1.3% | |
| 선급비용 | 58,114,998 | 1,658,187 | 2.9% | |
| 합 계 | 7,311,650,403 | 95,816,830 | 1.3% |
나. 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황 (단위 : 천원)
| 구 분 | 제29기 1분기 | 제28기 | 제27기 |
|---|---|---|---|
| 1. 기초 대손충당금 잔액합계 | 94,814,235 | 95,816,830 | 76,598,943 |
| 2. 순대손처리액(①－②±③) | (5,941,197) | (2,684,384) | 15,463,063 |
| ① 대손처리액(상각채권액) | - | - | - |
| ② 상각채권회수액 | - | - | - |
| ③ 기타증감액 | (5,941,197) | (2,684,384) | 15,463,063 |
| 3. 대손상각비 계상(환입)액 | 691,403 | 1,681,789 | 3,754,824 |
| 4. 기말 대손충당금 잔액합계 | 89,564,441 | 94,814,235 | 95,816,830 |
다. 매출채권관련 대손충당금 설정방침
연결기업은 매출채권에 대해 전체 기간 기대신용손실을 손실충당금으로 인식하는 간편법을 적용합니다. 기대신용손실을 측정하기 위해 매출채권은 신용위험 특성과 연체일을 기준으로 구분하였습니다. 당분기말의 손실충당금은 다음과 같습니다. (단위:천원)
| 구 분 | 3개월 이내 | 6개월 이하 | 1년 이하 | 1년 초과 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|---|
| 총장부금액 | 66,611,272 | 2,726,730 | 1,094,539 | 8,298,719 | 78,731,260 |
| 대손충당금 | 811,945 | 326,313 | 435,138 | 7,938,112 | 9,511,508 |
| 기대손실률 | 1.22% | 11.97% | 39.76% | 95.65% | 12.08% |
(3) 재고자산 현황 등
가. 최근 3사업연도의 재고자산의 사업부문별 보유현황 (단위 : 백만원)
| 사업부문 | 계정과목 | 제29기 1분기 | 제28기 | 제27기 |
|---|---|---|---|---|
| S/W 및 H/W 공급 등 | 상품 | 3,503 | 2,468 | 5,836 |
| 시스템 구축 등 | 상품 등 | 1,577 | 1,216 | 2,044 |
| 합계 | 5,080 | 3,684 | 7,880 | |
| 총자산대비 재고자산 구성비율(%) [재고자산합계÷기말자산총계×100] |
0.02% | 0.01% | 0.04% | |
| 재고자산회전율(회수) [연환산 매출원가÷{(기초재고＋기말재고)÷2}] |
35.4회 | 21.8회 | 12.4회 |
나. 재고자산의 실사내역 등
① 재고실사
- 3, 6, 9, 12월말 기준으로 매년 4회 재고자산 실사 실시
- 전체 재고의 입출고 내역의 확인을 통해 재무상태표일기준 재고자산의 실재성을 확인합니다.
② 재고실사시 독립적인 전문가 또는 전문기관, 감사인 등의 참여 및 입회여부
- 12월말 기준 재고실사 시 감사인 입회합니다.
③ 장기체화재고 등 현황
- 회사의 재고실사시 추가 발견된 장기체화재고는 없습니다.
(4) 공정가치
연결 재무제표 주석 "26. 공정가치 측정"을 참조하시기 바랍니다.
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채무증권 발행실적
2020년 03월 31일 (단위 : 백만원, %) (기준일 : )
| 발행일 | 증권명 | 발행금액 | 금리 | 신용등급 (평가기관) |
만기일 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2020.01.02 | 키움증권전자단기사채사모 | 110,000 | 1.51% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.13 |
| 2020.01.02 | 키움증권전자단기사채사모 | 10,000 | 1.51% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.13 |
| 2020.01.02 | 키움증권전자단기사채사모 | 20,000 | 1.51% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.13 |
| 2020.01.02 | 키움증권전자단기사채사모 | 100,000 | 1.51% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.13 |
| 2020.01.02 | 키움증권전자단기사채사모 | 10,000 | 1.51% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.13 |
| 2020.01.02 | 키움증권전자단기사채사모 | 50,000 | 1.68% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.03 |
| 2020.01.03 | 키움증권전자단기사채사모 | 30,000 | 1.50% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.14 |
| 2020.01.03 | 키움증권전자단기사채사모 | 100,000 | 1.50% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.14 |
| 2020.01.03 | 키움증권전자단기사채사모 | 20,000 | 1.61% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.23 |
| 2020.01.03 | 키움증권전자단기사채사모 | 10,000 | 1.68% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.28 |
| 2020.01.03 | 키움증권전자단기사채사모 | 30,000 | 1.68% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.03 |
| 2020.01.03 | 키움증권전자단기사채사모 | 20,000 | 1.68% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.03 |
| 2020.01.03 | 키움증권전자단기사채사모 | 50,000 | 1.68% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.14 |
| 2020.01.03 | 키움증권전자단기사채사모 | 90,000 | 1.68% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.27 |
| 2020.01.03 | 키움증권전자단기사채사모 | 10,000 | 1.68% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.30 |
| 2020.01.03 | 키움증권전자단기사채사모 | 20,000 | 1.68% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.30 |
| 2020.01.03 | 키움증권전자단기사채사모 | 100,000 | 1.68% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.30 |
| 2020.01.03 | 키움증권전자단기사채사모 | 50,000 | 1.68% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.30 |
| 2020.01.03 | 키움증권전자단기사채사모 | 10,000 | 1.68% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.31 |
| 2020.01.06 | 키움증권전자단기사채사모 | 50,000 | 1.68% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.27 |
| 2020.01.06 | 키움증권전자단기사채사모 | 100,000 | 1.68% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.31 |
| 2020.01.14 | 키움증권전자단기사채사모 | 20,000 | 1.53% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.20 |
| 2020.01.14 | 키움증권전자단기사채사모 | 10,000 | 1.53% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.20 |
| 2020.01.14 | 키움증권전자단기사채사모 | 10,000 | 1.53% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.20 |
| 2020.01.14 | 키움증권전자단기사채사모 | 30,000 | 1.53% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.20 |
| 2020.01.14 | 키움증권전자단기사채사모 | 10,000 | 1.53% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.20 |
| 2020.01.14 | 키움증권전자단기사채사모 | 10,000 | 1.53% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.20 |
| 2020.01.14 | 키움증권전자단기사채사모 | 30,000 | 1.53% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.20 |
| 2020.01.14 | 키움증권전자단기사채사모 | 80,000 | 1.53% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.23 |
| 2020.01.15 | 키움증권전자단기사채사모 | 10,000 | 1.57% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.23 |
| 2020.01.15 | 키움증권전자단기사채사모 | 50,000 | 1.57% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.23 |
| 2020.01.15 | 키움증권전자단기사채사모 | 50,000 | 1.57% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.23 |
| 2020.01.15 | 키움증권전자단기사채사모 | 50,000 | 1.57% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.23 |
| 2020.01.17 | 키움증권전자단기사채사모 | 40,000 | 1.51% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.22 |
| 2020.01.20 | 키움증권전자단기사채사모 | 20,000 | 1.61% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.28 |
| 2020.01.21 | 키움증권전자단기사채사모 | 37,000 | 1.64% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.20 |
| 2020.01.28 | 키움증권전자단기사채사모 | 10,000 | 1.35% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.29 |
| 2020.01.28 | 키움증권전자단기사채사모 | 5,000 | 1.35% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.01.29 |
| 2020.01.28 | 키움증권전자단기사채사모 | 10,000 | 1.55% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.06 |
| 2020.01.28 | 키움증권전자단기사채사모 | 70,000 | 1.55% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.06 |
| 2020.01.28 | 키움증권전자단기사채사모 | 25,000 | 1.55% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.06 |
| 2020.01.28 | 키움증권전자단기사채사모 | 100,000 | 1.55% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.06 |
| 2020.01.28 | 키움증권전자단기사채사모 | 25,000 | 1.55% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.06 |
| 2020.01.28 | 키움증권전자단기사채사모 | 40,000 | 1.55% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.06 |
| 2020.01.30 | 키움증권전자단기사채사모 | 30,000 | 1.37% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.07 |
| 2020.01.30 | 키움증권전자단기사채사모 | 30,000 | 1.37% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.10 |
| 2020.01.30 | 키움증권전자단기사채사모 | 10,000 | 1.36% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.10 |
| 2020.01.31 | 키움증권전자단기사채사모 | 10,000 | 1.46% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.10 |
| 2020.01.31 | 키움증권전자단기사채사모 | 20,000 | 1.46% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.10 |
| 2020.01.31 | 키움증권전자단기사채사모 | 10,000 | 1.46% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.11 |
| 2020.01.31 | 키움증권전자단기사채사모 | 10,000 | 1.46% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.11 |
| 2020.01.31 | 키움증권전자단기사채사모 | 50,000 | 1.46% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.11 |
| 2020.01.31 | 키움증권전자단기사채사모 | 22,000 | 1.51% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.27 |
| 2020.02.03 | 키움증권전자단기사채사모 | 50,000 | 1.29% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.12 |
| 2020.02.04 | 키움증권전자단기사채사모 | 10,000 | 1.52% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.27 |
| 2020.02.24 | 키움증권전자단기사채사모 | 100,000 | 1.26% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.27 |
| 2020.02.24 | 키움증권전자단기사채사모 | 74,000 | 1.26% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.04 |
| 2020.02.24 | 키움증권전자단기사채사모 | 22,000 | 1.26% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.04 |
| 2020.02.24 | 키움증권전자단기사채사모 | 4,000 | 1.26% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.04 |
| 2020.02.27 | 키움증권전자단기사채사모 | 20,000 | 1.28% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.04 |
| 2020.02.27 | 키움증권전자단기사채사모 | 130,000 | 1.28% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.09 |
| 2020.02.06 | 키움증권전자단기사채사모 | 18,000 | 1.46% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.01 |
| 2020.01.07 | 키움증권전자단기사채사모 | 50,000 | 1.61% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.06 |
| 2020.03.16 | 키움증권전자단기사채사모 | 60,000 | 1.61% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.16 |
| 2020.01.22 | 키움증권전자단기사채사모 | 12,000 | 1.66% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.21 |
| 2020.01.23 | 키움증권전자단기사채사모 | 12,000 | 1.66% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.21 |
| 2020.02.03 | 키움증권전자단기사채사모 | 100,000 | 1.61% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.24 |
| 2020.02.03 | 키움증권전자단기사채사모 | 100,000 | 1.61% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.27 |
| 2020.01.31 | 키움증권전자단기사채사모 | 50,000 | 1.61% | A1(한국신용평가,NICE신용평가, 한국기업평가) |
1. 채무증권 발행 및 관리
1.1. 채무증권 발행 내역
| 발행회사 | 증권종류 | 발행방법 | 발행일자 | 권면(전자등록)총액 | 이자율 | 평가등급 (평가기관) | 만기일 | 상환 여부 | 주관회사 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.07 | 20,000 | 1.51% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.28 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.10 | 50,000 | 1.51% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.06 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.14 | 50,000 | 1.45% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.08 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.17 | 10,000 | 1.45% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.13 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.17 | 10,000 | 1.45% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.15 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.16 | 5,000 | 1.61% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.15 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.16 | 15,000 | 1.61% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.15 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.17 | 80,000 | 1.45% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.15 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.17 | 100,000 | 1.71% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.18 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.18 | 5,000 | 1.71% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.18 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.16 | 20,000 | 1.61% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.20 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.16 | 5,000 | 1.61% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.20 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.16 | 15,000 | 1.61% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.20 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.27 | 20,000 | 1.37% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.26 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.27 | 10,000 | 2.62% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.27 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.13 | 30,000 | 1.55% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.12 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.16 | 30,000 | 1.57% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.15 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.16 | 5,000 | 1.56% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.15 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.17 | 10,000 | 1.66% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.16 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.17 | 10,000 | 1.65% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.16 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.18 | 10,000 | 1.71% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.17 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.24 | 30,000 | 2.51% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.24 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.27 | 20,000 | 2.65% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.26 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.27 | 20,000 | 2.65% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.26 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.26 | 10,000 | 2.60% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.26 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.27 | 10,000 | 2.65% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.26 | ||
| N-키움증권 | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.27 | 20,000 | 2.65% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.26 | ||
| N-키움캐피탈 | 회사채 공모 | 2020.01.17 | 54,000 | 2.94% | BBB+ (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2021.01.15 | |||
| N-키움캐피탈 | 회사채 공모 | 2020.01.17 | 5,000 | 3.38% | BBB+ (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2022.01.17 | |||
| N-키움캐피탈 | 기업어음증권 사모 | 2020.01.28 | 5,000 | 2.74% | A3+ (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.07.28 | |||
| N-키움캐피탈 | 회사채 사모 | 2020.01.31 | 2,000 | 3.38% | - | 2022.01.28 | |||
| N-키움캐피탈 | 회사채 사모 | 2020.02.03 | 5,000 | 3.38% | - | 2022.02.03 | |||
| N-키움캐피탈 | 기업어음증권 사모 | 2020.02.07 | 30,000 | 2.70% | A3+ (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.07 | |||
| N-키움캐피탈 | 기업어음증권 사모 | 2020.02.07 | 20,000 | 2.74% | A3+ (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.08.06 | |||
| N-키움캐피탈 | 회사채 사모 | 2020.02.24 | 10,000 | 2.94% | - | 2021.02.24 | |||
| N-키움캐피탈 | 기업어음증권 사모 | 2020.02.27 | 30,000 | 3.15% | A3+ (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2021.08.26 | |||
| N-키움캐피탈 | 회사채 사모 | 2020.03.02 | 5,000 | 3.10% | - | 2021.09.02 | |||
| N-키움캐피탈 | 기업어음증권 사모 | 2020.03.10 | 30,000 | 2.80% | A3+ (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.09.09 | |||
| N-키움캐피탈 | 기업어음증권 사모 | 2020.03.17 | 40,000 | 3.15% | A3+ (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2021.09.16 | |||
| N-키움캐피탈 | 기업어음증권 사모 | 2020.03.19 | 20,000 | 2.60% | A3+ (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.09.18 | |||
| N-키움캐피탈 | 회사채 공모 | 2020.03.20 | 17,000 | 2.98% | BBB+ (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2021.03.19 | |||
| N-키움캐피탈 | 회사채 공모 | 2020.03.20 | 13,000 | 3.46% | BBB+ (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2022.03.18 | |||
| N-키움캐피탈 | 기업어음증권 사모 | 2020.03.20 | 20,000 | 3.00% | A3+ (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.09.18 | |||
| N-케이더블유에스지제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.21 | 30,400 | 2.12% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.21 | ||
| N-케이에스디아이㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.23 | 100 | 2.55% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.22 | ||
| N-케이더블유스카이제이차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.30 | 12,200 | 2.00% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.04.27 | ||
| N-케이더블유스카이제삼차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.02 | 13,200 | 1.85% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.06.01 | ||
| N-케이에스에이치씨제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.06 | 30,300 | 2.28% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.05 | ||
| N-케이더블유스카이제사차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.27 | 30,300 | 1.85% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.27 | ||
| N-케이디아이씨제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.23 | 39,556 | 2.43% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.22 | ||
| N-블루로젤㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.17 | 29,200 | 2.14% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.04.17 | ||
| N-원비전용산제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.29 | 6,700 | 2.15% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.29 | ||
| N-그레이스엔㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.04 | 16,000 | 5.12% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.05.04 | ||
| N-디지센트럴로드㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.05 | 16,000 | 5.72% | A1 (NICE신용평가, 서울신용정보) | 2020.04.07 | ||
| N-멀티플렉스시리즈제일차(유) | 기업어음증권 사모 | 2020.02.28 | 10,000 | 1.80% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.05.28 | |||
| N-멀티플렉스시리즈제일차(유) | 기업어음증권 사모 | 2020.02.28 | 10,000 | 1.80% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.05.28 | |||
| N-멀티플렉스시리즈제일차(유) | 기업어음증권 사모 | 2020.02.28 | 8,600 | 1.80% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.05.28 | |||
| N-케이더블유에스더블유㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.30 | 14,100 | 2.10% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.04.29 | ||
| N-트리플세븐제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.23 | 25,800 | 3.00% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.21 | ||
| N-지인유동화제십삼차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.13 | 14,500 | 2.15% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.02.13 | ||
| Y-지인유동화제십삼차㈜ | 전자단기사채 사모 | Y | 2020.02.13 | 14,500 | 2.00% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.04.13 | ||
| N-디클러스터제삼차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.30 | 25,000 | 2.20% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.04.29 | ||
| N-케이더블유평택㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.03 | 7,000 | 2.30% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.03 | ||
| N-케이더블유에스타워㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.28 | 2,900 | 1.90% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.28 | ||
| N-케이더블유에스타워㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.28 | 8,000 | 1.90% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.28 | ||
| N-케이더블유페스타㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.10 | 14,000 | 2.00% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.02.10 | ||
| Y-케이더블유페스타㈜ | 전자단기사채 사모 | Y | 2020.02.10 | 14,000 | 1.90% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.03.10 | ||
| Y-케이더블유페스타㈜ | 전자단기사채 사모 | Y | 2020.03.10 | 14,000 | 1.80% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.04.10 | ||
| N-에이블네임㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.11 | 8,200 | 2.00% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.04.13 | ||
| N-에이티디제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.20 | 11,400 | 2.10% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.20 | ||
| N-케이더블유티제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.27 | 36,400 | 1.85% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.27 | ||
| N-광명가치키움유동화제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.31 | 2,000 | 2.05% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.02.28 | ||
| Y-광명가치키움유동화제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | Y | 2020.02.28 | 2,000 | 1.85% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.03.30 | ||
| Y-광명가치키움유동화제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | Y | 2020.03.30 | 2,000 | 2.00% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.04.29 | ||
| N-와이드코스트㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.05 | 16,000 | 5.64% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.05 | ||
| N-케이에스엘피㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.13 | 20,300 | 1.75% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.06.13 | ||
| N-디케이송도㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.14 | 14,000 | 7.25% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.14 | ||
| N-이엘케이제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.26 | 24,600 | 3.60% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.26 | ||
| N-케이타이거제삼차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.28 | 17,200 | 2.15% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.24 | ||
| N-케이더블유에스피제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.30 | 20,500 | 1.80% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.30 | ||
| N-파주센트럴제육차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.02 | 5,000 | 1.90% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.02 | ||
| N-시애틀㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.09 | 54,800 | 1.80% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.06.09 | ||
| N-디케이거북섬㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.20 | 20,000 | 5.97% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.20 | ||
| N-케이엠로앤㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.02 | 7,600 | 1.85% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.29 | ||
| N-히어로즈브이원제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.06 | 4,700 | 1.80% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.06 | ||
| N-케이지산제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.16 | 150 | 2.10% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.18 | ||
| Y-케이지산제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | Y | 2020.01.17 | 16,870 | 2.10% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.18 | ||
| Y-케이지산제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | Y | 2020.02.18 | 17,020 | 1.85% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.17 | ||
| Y-케이지산제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | Y | 2020.03.17 | 17,020 | 1.89% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.17 | ||
| N-케이더블유스카이제오차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.30 | 30,500 | 2.20% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.04.30 | ||
| N-제이티아트제이차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.20 | 18,000 | 2.07% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.20 | ||
| Y-제이티아트제이차㈜ | 전자단기사채 사모 | Y | 2020.03.20 | 18,000 | 2.05% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.20 | ||
| N-케이원중동㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.13 | 20,000 | 2.15% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.02.11 | ||
| Y-케이원중동㈜ | 전자단기사채 사모 | Y | 2020.02.11 | 20,000 | 1.90% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.11 | ||
| Y-케이원중동㈜ | 전자단기사채 사모 | Y | 2020.03.11 | 20,000 | 4.35% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.13 | ||
| N-케이더블유성성㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.23 | 15,000 | 1.85% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.23 | ||
| N-지유코어㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.04 | 24,800 | 2.09% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.04.06 | ||
| N-케이더블유퍼스트㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.04 | 34,600 | 2.09% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.04.06 | ||
| N-케이에스디가산㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.27 | 19,200 | 4.42% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.26 | ||
| N-사우스솔릭㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.17 | 25,200 | 2.14% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.04.17 | ||
| N-라오스베이㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.16 | 5,000 | 2.10% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.02.17 | ||
| Y-라오스베이㈜ | 전자단기사채 사모 | Y | 2020.02.17 | 23,000 | 1.90% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.03.16 | ||
| Y-라오스베이㈜ | 전자단기사채 사모 | Y | 2020.03.16 | 23,000 | 1.79% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.04.16 | ||
| N-에스케이에스에이치제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.07 | 15,000 | 2.05% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.07 | ||
| N-케이더블유베스트㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.19 | 35,700 | 1.90% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.03.02 | ||
| Y-케이더블유베스트㈜ | 전자단기사채 사모 | Y | 2020.03.02 | 35,800 | 1.70% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.03.17 | ||
| Y-케이더블유베스트㈜ | 전자단기사채 사모 | Y | 2020.03.17 | 25,600 | 1.89% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.05.18 | ||
| N-카운티에이치제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.06 | 10,000 | 5.50% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.04.06 | ||
| N-케이더블유디디제이차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.01.30 | 30,300 | 2.87% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.30 | ||
| N-히어로즈브이원제이차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.05 | 12,000 | 2.04% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.05.04 | ||
| N-케이더블유에이치㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.20 | 62,700 | 1.93% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.03.20 | ||
| Y-케이더블유에이치㈜ | 전자단기사채 사모 | Y | 2020.03.20 | 30,000 | 2.10% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.20 | ||
| N-케이더블유에이치㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.20 | 32,900 | 1.90% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.04.20 | ||
| N-죽전동공동주택제이차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.02.24 | 2,000 | 4.15% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.05.22 | ||
| N-케이마스터제이차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.06 | 27,000 | 1.84% | A1 (한국신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.06 | ||
| N-케이엠무비제일차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.13 | 4,500 | 1.87% | A1 (한국신용평가, NICE신용평가) | 2020.06.13 | ||
| N-와이디피피제삼차㈜ | 전자단기사채 사모 | N | 2020.03.20 | 24,500 | 2.40% | A1 (NICE신용평가, 한국기업평가) | 2020.06.19 | ||
| N-다우데이타 | 회사채 공모 | 2019.11.28 | 50,000 | 2.145% | A (한국신용평가, NICE신용평가) | 2022.11.28 | NKB증권(주) | ||
| (주)키다리스튜디오 | 회사채 사모 | 2019년 07월 19일 | 5,600 | 표면 : 0% 만기 : 1% |
2024년 07월 19일 | 미상환 | |||
| (주)키다리스튜디오 | 회사채 사모 | 2019년 09월 18일 | 2,800 | 표면 : 0% 만기 : 1% |
2024년 09월 18일 | 미상환 | |||
| (주)키다리스튜디오 | 회사채 사모 | 2019년 09월 18일 | 2,100 | 표면 : 0% 만기 : 1% |
2024년 09월 18일 | 미상환 | |||
| DELITOON SAS(구, WOSMU SAS)(*) | 회사채 사모 | 2019년 09월 18일 | 2,023 | 표면 : 0% 만기 : 5% |
2024년 09월 09일 | 미상환 |
1.2. 합 계
| 발행회사 | 증권종류 | 발행방법 | 발행일자 | 권면(전자등록)총액 | 이자율 | 평가등급 (평가기관) | 만기일 | 상환 여부 | 주관회사 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 합 계 | - | - | - | 5,092,939 | - | - | - | - | - |
(*) 외화채권 1건 발행금액 EUR 1,500,000의 경우, 2020년 03월 31일 기준 환율(1,348.65원)을 적용하였습니다.
주) 최근 사업연도 개시일부터 보고서작성기준일 현재까지의 기간 중에 발행된 연결기준 채무증권 내역입니다.
◆click◆ 『사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등』 삽입
26_사채관리계약주요내용
사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등
(단위 : 백만원, %)
(작성기준일 : 2020년 03월 31일)
| 채권명 | 발행일 | 만기일 | 발행액 | 사채관리 계약체결일 | 사채관리회사 |
|---|---|---|---|---|---|
| (주)다우데이타 제6회 무기명식 이권부 무보증 공모사채 | 2019.11.28 | 2022.11.28 | 50,000 | 2019.11.18 | 한국증권금융(주) 회사채관리팀 02-3770-8629 |
(이행현황기준일 : )
| 계약내용 | 이행현황 |
|---|---|
| 부채비율 300% 이하 유지 (별도재무제표 기준) | 이행 (134.65%) |
| 담보권 설정 채무 합계액이 직전 회계연도 자기자본의 200% 이하 유지 (별도재무제표 기준) | 이행 (110.12%) |
| 자산총계의 70% 이상의 자산 매매, 양도, 임대 기타 처분 금지 (별도재무제표 기준) | 이행 (0.01%) |
| 최대주주의 변경 제한 | 이행 (변경없음) |
| 계약내용 | 이행현황 |
|---|---|
| 재무비율 유지현황 | 계약내용 이행현황 |
| 담보권설정 제한현황 | 계약내용 이행현황 |
| 자산처분 제한현황 | 계약내용 이행현황 |
| 지배구조변경 제한현황 | 계약내용 이행현황 |
| 이행상황보고서 제출현황 | 이행현황 |
- 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임.# 기업어음증권 미상환 잔액
2020년 03월 31일 (단위 : 백만원)
| 구분 | 잔여만기 10일 이하 | 10일초과&cr;30일이하 | 30일초과&cr;90일이하 | 90일초과&cr;180일이하 | 180일초과&cr;1년이하 | 1년초과&cr;2년이하 | 2년초과&cr;3년이하 | 3년 초과 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | 85,200 | 107,000 | 12,000 | 70,000 | - | - | - | - | 274,200 |
| 공모 | 85,200 | 107,000 | 12,000 | 70,000 | - | - | - | - | 274,200 |
| 사모 | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 합계 | 85,200 | 107,000 | 12,000 | 70,000 | - | - | - | - | 274,200 |
단기사채 미상환 잔액
2020년 03월 31일 (단위 : 백만원)
| 구분 | 잔여만기 10일 이하 | 10일초과&cr;30일이하 | 30일초과&cr;90일이하 | 90일초과&cr;180일이하 | 180일초과&cr;1년이하 | 합 계 | 발행 한도 | 잔여 한도 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | - | - | - | - | - | 2,060,817 | 3,298,120 | 1,237,303 |
| 공모 | 204,699 | 810,885 | 1,045,233 | - | - | 2,060,817 | ||
| 사모 | - | - | - | - | - | - | ||
| 합계 | 204,699 | 810,885 | 1,045,233 | - | - | 2,060,817 | 3,298,120 | 1,237,303 |
주1) 상기 발행 한도 금액은 공모와 사모금액의 합계금액입니다.
주2) 상기 미상환 잔액은 연결기준으로 작성된 것이며, 전자단기사채는 키움증권에서 발행한 실적입니다.
(별도기준) 회사채 미상환 잔액
2020년 03월 31일 (단위 : 백만원)
| 구분 | 잔여만기 1년 이하 | 1년초과&cr;2년이하 | 2년초과&cr;3년이하 | 3년초과&cr;4년이하 | 4년초과&cr;5년이하 | 5년초과&cr;10년이하 | 10년초과 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | 50,000 | - | - | - | - | - | - | 50,000 |
| 공모 | 50,000 | - | - | - | - | - | - | 50,000 |
| 사모 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 합계 | 50,000 | - | - | - | - | - | - | 50,000 |
주) 상기 금액은 별도기준입니다.
(연결기준) 회사채 미상환 잔액
(기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)
| 구분 | 잔여만기 1년 이하 | 1년초과&cr;2년이하 | 2년초과&cr;3년이하 | 3년초과&cr;4년이하 | 4년초과&cr;5년이하 | 5년초과&cr;10년이하 | 10년초과 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | ||||||||
| 공모 | 191,000 | 560,000 | 50,000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 801,000 |
| 사모 | 217,500 | 275,200 | 207,000 | 0 | 11,849 | 0 | 0 | 712,223 |
| 합계 | 408,500 | 835,200 | 257,000 | 0 | 11,849 | 0 | 0 | 1,513,223 |
주) 상기 금액은 연결기준입니다.
신종자본증권 미상환 잔액
(단위 : 백만원)
| 구분 | 잔여만기 1년 이하 | 1년초과&cr;5년이하 | 5년초과&cr;10년이하 | 10년초과&cr;15년이하 | 15년초과&cr;20년이하 | 20년초과&cr;30년이하 | 30년초과 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 공모 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 사모 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 합계 | - | - | - | - | - | - | - | - |
조건부자본증권 미상환 잔액
(단위 : 백만원)
| 구분 | 잔여만기 1년 이하 | 1년초과&cr;2년이하 | 2년초과&cr;3년이하 | 3년초과&cr;4년이하 | 4년초과&cr;5년이하 | 5년초과&cr;10년이하 | 10년초과&cr;20년이하 | 20년초과&cr;30년이하 | 30년초과 | 합 계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 미상환 잔액 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 공모 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 사모 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 합계 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견
※ 이사의 경영진단 및 분석의견은 분·반기 보고서에는 그 기재를 생략합니다.
V. 감사인의 감사의견 등
※ 회계감사인의 감사(검토)의견, 회계감사인과의 감사/비감사 용역 체결현황이 있을 경우
아래 『회계감사인의 감사의견』을 클릭하여 삽입하신 후 입력하세요.
◆click◆『회계감사인의 감사의견』 삽입
11013#*회계감사인의감사의견.dsl 25_회계감사인의감사의견
1. 감사인의 감사의견 등
- 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다.
| 구분 | 사업연도 | 감사인 | 감사의견 | 강조사항 등 핵심감사사항 |
|---|---|---|---|---|
| 제29기(당기) 1분기 | 삼일회계법인 | --- | --- | |
| 제28기(전기) | 한영회계법인 | 적정 | "해당사항 없음" | 연결재무제표에 대한 후속기간의 통제 테스트, 중요계정잔액 및 공시내용에 대한 질문, 분석적절차, 표본 테스트, 일반감사절차 수행, 미반영 감사수정사항 집계, 재무제표 수준의 분석적 검토, 감사결과 요약 |
| 제27기(전전기) | 한영회계법인 | 적정 | "해당사항 없음" | - |
[별도재무제표에 대한 감사의견]
| 구분 | 사업연도 | 감사인 | 감사의견 | 강조사항 등 핵심감사사항 |
|---|---|---|---|---|
| 제29기(당기) 1분기 | 삼일회계법인 | - | - | - |
| 제28기(전기) | 한영회계법인 | 적정 | "해당사항 없음" | 별도재무제표에 대한 후속기간의 통제 테스트, 중요계정잔액 및 공시내용에 대한 질문, 분석적절차, 표본 테스트, 일반감사절차 수행, 미반영 감사수정사항 집계, 재무제표 수준의 분석적 검토, 감사결과 요약 |
| 제27기(전전기) | 한영회계법인 | 적정 | "해당사항 없음" | - |
- 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다.
| 구분 | 사업연도 | 감사인 | 내 용 | 보수 | 총소요시간 |
|---|---|---|---|---|---|
| 제29기(당기) | 삼일회계법인 | - 반기 재무제표 검토 - 별도 및 연결 재무제표에 대한 감사 |
184,000 | - | |
| 제28기(전기) | 한영회계법인 | - 반기재무제표 검토 - 별도 및 연결재무제표에 대한 감사 |
129,000 | 1,649 | |
| 제27기(전전기) | 한영회계법인 | - 반기재무제표 검토 - 별도 및 연결재무제표에 대한 감사 |
90,000 | 1,649 |
- 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다.
| 구분 | 사업연도 | 계약체결일 | 용역내용 | 용역수행기간 | 용역보수 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 제29기 1분기 (당기) | ---------- | ---------- | ---------- | ---------- | ---------- | ---------- |
| 제28기 (전기) | ---------- | ---------- | ---------- | ---------- | ---------- | ---------- |
| 제27기 (전전기) | ---------- | ---------- | ---------- | ---------- | ---------- | ---------- |
◆click◆『내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과』 삽입
11013#*회계감사인과논의한결과.dsl 46_회계감사인과논의한결과
4. 재무제표 중 이해관계자의 판단에 상당한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대해 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과를 다음의 표에 따라 기재한다.
| 구분 | 일자 | 참석자 | 방식 | 주요 논의 내용 |
|---|---|---|---|---|
| 2020년 03월 06일 | 회사측 : 감사 및 이사회 감사인측 : 업무수행이사 외 1인 |
대면보고 및 서면보고 | 감사인이 독립성, 외부 감사 수행 결과 보고 및 핵심감사사항 수행결과보고 |
2. 회계감사인의 변경
공시대상기간동안 지배회사인 다우데이타의 회계감사인은 해당 사항 없습니다. 또한 회계감사인과 체결한 3개년도에 대한 감사계약기간이 2019년 사업연도로 종료되었으며, 주식회사의 외부감사에 관한 법률 및 동법 시행령에 따라 2019년 11월 12일 금융감독원으로부터 삼일회계법인 지정감사 본통지를 받았으며, 2019년 12월 27일 삼일회계법인과 지정감사 계약을 체결하였습니다. 이에 따라 2020년도부터는 지정감사 삼일회계법인 입니다.
3. 내부통제에 관한 사항
가. 내부통제
당사는 현재 상법과 정관 및 당사의 규정에서 정한 바에 따라 종합감사, 특별감사, 수시감사, 내부통제사항 및 주요경영사항에 대한 일상감사를 실시하고 있으며, 회사의 전반적인 내부통제시스템의 운영 및 준수여부를 점검하여 평가결과를 연1회 이사회에 보고하는 등의 내부감시제도를 운영하고 있습니다.
나. 내부회계관리제도
1) 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등
- 해당사항 없음
2) 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 검토의견
| 사업연도 | 회계감사인 | 검토의견 |
|---|---|---|
| 제29기 | 삼일회계법인 | - |
| 제28기 | 한영회계법인 | 경영자의 내부회계관리제도 운영실태보고서에 대한 우리의 검토결과, 상기 경영자의운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라 작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니하였습니다. |
| 제27기 | 한영회계법인 | 경영자의 내부회계관리제도 운영실태보고서에 대한 우리의 검토결과, 상기 경영자의운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 규정에 따라 작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니하였습니다. |
VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항
1. 이사회에 관한 사항
가. 이사회 구성 개요
작성기준일(2020년 03월 31일) 현재 당사의 이사회는 사내이사 3인(김익래, 이인복, 성백진)과 사외이사 1인(고성학), 총 4인의 이사로 구성되어 있습니다. 이사회는 현재 다우데이타 대표이며 이사진 간 의견을 조율하고 이사회 활동을 총괄하는 역할에 적임이라고 판단하여 이인복 이사를 의장으로 선임하였습니다. 이사회 내에는 별도의 위원회가 운영되고 있지 않습니다.
| 구분 | 구성 | 소속 이사명 | 의장/위원장 | 주요 역할 |
|---|---|---|---|---|
| 이사회 | 사내이사 3명, 사외이사 1명 |
김익래, 이인복, 성백진, 고성학 |
이인복 (사내이사) | ㆍ법령 또는 정관이 규정하고 있는 사항, 주주총회를 통해 위임 받은 사항, 회사 경영의 기본방침 및 업무집행에 관한 중요사항 의결 ㆍ경영진의 업무집행 감독 |
※ 2020년 3월 27일 개최된 제28기 정기 주주총회에서 이인복, 성백진 사내이사 임기 만료로 재선임되었습니다.
나. 중요의결사항 등
(1) 이사회의 주요활동내역
| 회차 | 개최일자 | 의 안 내 용 # 3. 주식의 분포
가. 주식 소유현황
최대주주를 제외하고 5% 이상 의결권 있는 주식을 소유하고 있는 주주는 다음과 같습니다. 2020년 03월 31일 (단위 : 주) (기준일 : )
| 구분 | 주주명 | 소유주식수 | 지분율 | 비고 |
|---|---|---|---|---|
| 5% 이상 주주 | 김익래 | 14,626,105 | 38.19 | |
| (주)이머니 | 9,636,439 | 25.16 | ||
| 보통주식 | 1,150 | 0.00 | ||
| 우리사주조합 | 보통주식 |
나. 소액주주현황
2020년 03월 31일 (단위 : 주) (기준일 : )
| 구분 | 주주 | 보유주식수 | 비율 | 주식수 | 비율 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 소액주주 | 6,457 | 99.92 | 11,903,334 | 31.08 | 주1) |
- 주1) 최근 주주명부 폐쇄일인 2019년 12월 31일 기준 주식소유현황입니다.
- 주2) 소액주주는 발행주식 총수의 100분의 1에 미달하는 주식을 소유한 주주입니다.
- 주3) 보유주식 비율은 발행주식 총수 대비 비율입니다.
4. 주식사무
정관상 신주인수권 내용
제10조(신주인수권)
① 이 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다.
② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 주주 또는 주주 외의 자에게 신주를 배정할 수 있다.
- 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의6의 규정에 의하여 이사회의 결의로 일반공모증자방식으로 신주를 발행하는 경우
- 발행하는 주식의 100분의 20범위 내에서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의7의 규정에 의하여 우리사주조합원에게 신주를 우선 배정하는 경우
- 상법 제542조의3의 규정에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우
- 근로자복지기본법 제39조의 규정에 의한 우리사주매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우
- 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의 16에 의하여 주식예탁증서(DR)발행에 따라 신주를 발행하는 경우
- 외자도입법에 의하여 외국인 투자자에게 총 발행주식의 15%까지 배정하는 경우
- 중소기업창업지원법에 의한 중소기업창업투자회사에 총 발행주식의 15%까지 배정 하는 경우
- 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 긴급한 자금의 조달을 위하여 국내외 금융기관 또는 기관투자자에게 신주를 발행하는 경우
- 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 기술도입, 연구개발, 생산·판매, 자본제휴를 위하여 그 상대방에게 신주를 발행하는 경우
- 발행주식총수의 100분의 50을 초과하지 않는 범위 내에서 재무구조 개선, 기업지배구조 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제141조에서 정하는 자에게 신주를 발행하는 경우
③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회에서 정한다.
④ 제2항 각 호 중 어느 하나의 규정에 의해 신주를 발행할 경우 발행할 주식의 종류와 수 및 발행가격 등은 이사회의 결의로 정한다.
⑤ 제2항에 따라 주주 외의 자에게 신주를 배정하는 경우 회사는 상법 제416조제1호,제2호,제2호의2,제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다.
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 결 산 일 | 12월 31일 |
| 정기주주총회 | 사업연도 종료 후 3월 이내 |
| 주주명부폐쇄시기 | 1월 1일부터 1월 31일까지 |
| 주권의 종류 | - |
| 명의개서대리인 | KB 국민은행 증권대행부 |
| 전화번호 | 02-2073-8105 |
| 주소 | 서울시 영등포구 국제금융로 8길 26 (KB국민은행본점3층 증권대행부) |
| 주주의 특전 | 없음 |
| 공고 | 당사 홈페이지 www.daoudata.co.kr |
※ 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 회사의 인터넷 홈페이지(www.daoudata.co.kr)에 공고를 할 수 없는 때에는 서울특별시에서 발행되는 한국경제신문에 합니다.
※ 2019년 9월 16일「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」(약칭: "전자증권법") 시행으로, 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 '주권의 종류' 구분이 없어졌습니다.
5. 주가 및 주식거래실적
가. 국내증권시장 : 코스닥증권시장 (단위 : 원, 주)
| 종 류 | 19년 10월 | 19년 11월 | 19년 12월 | 20년 01월 | 20년 02월 | 20년 03월 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 보통주 | ||||||
| 주가 최고 | 8,430 | 8,430 | 8,340 | 8,620 | 8,360 | 7,700 |
| 주가 최저 | 7,880 | 7,960 | 7,760 | 7,900 | 7,430 | 4,500 |
| 주가 평균 | 8,181 | 8,178 | 8,067 | 8,262 | 8,008 | 6,314 |
| 거래량 최고(일) | 43,249 | 95,967 | 53,883 | 482,607 | 309,033 | 1,002,117 |
| 거래량 최저(일) | 3,299 | 7,689 | 7,722 | 14,510 | 18,608 | 32,108 |
| 월간 거래량 | 298,510 | 498,634 | 514,967 | 98,242 | 93,040 | 147,307 |
나. 해외증권시장 : 해당사항 없음.
VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항
1. 임원 및 직원 등의 현황
가. 임원 현황
당사의 임원은 총 11명으로 등기임원은 5명, 미등기임원은 6명 입니다.
2020년 03월 31일 (단위 : 주) (기준일 : )
| 성명 | 성별 | 출생년월 | 직위 | 등기임원 여부 | 상근 여부 | 담당 업무 | 주요 경력 | 소유주식수 | 최대주주와의 관계 | 재직기간 | 임기 만료일 | 의결권 있는 주식 | 의결권 없는 주식 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 김익래 | 남 | 1950년 12월 | 대표이사 | 등기임원 | 상근 | 대표이사 | 연세대(석사) 경영학 졸, 한국IBM | 15,566,105 | 본인 | 2009 | 2021년 03월 29일 | ||
| 이인복 | 남 | 1956년 12월 | 대표이사 | 등기임원 | 상근 | 대표이사 | 서울대 계산통계학과 졸 | -- | 해당 사항 없음 | 2016 | 2023년 03월 30일 | ||
| 고성학 | 남 | 1959년 12월 | 사외이사 | 등기임원 | 비상근 | 사외이사 | 한국정보인증 대표, 한국정보인증 고문 | -- | 해당 사항 없음 | 2019 | 2021년 03월 28일 | ||
| 곽진철 | 남 | 1950년 01월 | 감사 | 등기임원 | 상근 | 감사 | 성균관대 법률학 졸, ㈜키움저축은행 사내이사 | -- | 해당 사항 없음 | 2020 | 2023년 03월 26일 | ||
| 성백진 | 남 | 1967년 12월 | 전무 | 등기임원 | 상근 | 영업담당 | 세종대 회계학 졸 | -- | 해당 사항 없음 | 2016 | 2023년 03월 30일 | ||
| 조성준 | 남 | 1971년 01월 | 상무 | 미등기임원 | 상근 | 영업담당 | 숭실대(석사) IT경영학과 졸 | -- | 해당 사항 없음 | 1999 | - | ||
| 안광일 | 남 | 1968년 07월 | 상무보 | 미등기임원 | 상근 | 기술담당 | 충북대 컴퓨터과학 졸 | -- | 해당 사항 없음 | 2013 | - | ||
| 김성범 | 남 | 1967년 10월 | 이사 | 미등기임원 | 상근 | 영업담당 | 제주국제대학교 전자공학 졸 | -- | 해당 사항 없음 | 2008 | - | ||
| 이용 | 남 | 1975년 01월 | 이사대우 | 미등기임원 | 상근 | 영업담당 | 국민대 자동차공학 졸 | -- | 해당 사항 없음 | 2007 | - | ||
| 정윤환 | 남 | 1972년 09월 | 이사대우 | 미등기임원 | 상근 | 재무담당 | 서강대(석사) MBA 졸 | -- | 해당 사항 없음 | 1999 | - | ||
| 장용준 | 남 | 1973년 04월 | 이사대우 | 미등기임원 | 상근 | 영업담당 | 인천전문대학교 졸 | -- | 해당 사항 없음 | 2004 | - |
- 주1) 최근 주주명부 폐쇄일인 2019년 12월 31일기준 주주의 주식소유현황입니다.
- 주2) 제28기 주주총회(2020년 3월 27일)에서 윤영규 감사 가 임기 만료로 퇴임하였으며 곽진철 감사가 신규 선임되었습니다.
- 주3) 제28기 주주총회(2020년 3월 27일)에서 이인복 사내이사와 성백진 사내이사가 선임되었습니다.
- 주4) 2020년 03월 31일 기준 등기임원의 겸직현황은 다음과 같습니다.
| 성명 | 직위 | 겸직현황 | 회사명 | 직위(상근여부) |
|---|---|---|---|---|
| 김익래 | 회장 | 다우데이타 대표이사(상근) | ||
| 사람인HR 기타비상무이사(비상근) | ||||
| 키움증권 사내이사(비상근) | ||||
| 이인복 | 사장 | 다우데이타 대표이사(상근) | ||
| 이머니 대표이사(상근) | ||||
| 키움에셋플래너 사내이사(상근) | ||||
| 성백진 | 전무 | 다우데이타 사내이사(상근) | ||
| 이머니 기타비상무이사(비상근) | ||||
| 이매진스 기타비상무이사(비상근) | ||||
| 키움이앤에스 감사(비상근) | ||||
| 키다리스튜디오(구.다우인큐브) 기타비상무이사(비상근) | ||||
| DELITOON 기타비상무이사(비상근) |
나. 직원 등 현황
당사의 등기임원 5명을 제외한 당사의 임직원은 총 167명이며, 평균 근속연수는 6.63년, 1인당 평균급여는 51백만원이며, 전 직원에 대해 2019년(2020.01.01~2020.03.31)에 지급된 급여 총액은 3,015백만원 입니다. 부문별 직원 현황은 아래와 같습니다.
2020년 03월 31일 (단위 : 백만원) (기준일 : )
| 사업부문 | 성별 | 직 원 수 | 평균 근속연수 | 연간급여 총 액 | 1인평균 급여액 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 영업직 | 남 | 55 | 7.56 | 1,209 | 215 | |
| 영업직 | 여 | 7 | 8.38 | 121 | 15 | |
| 기술직 | 남 | 44 | 6.54 | 792 | 17 | |
| 기술직 | 여 | 6 | 3.86 | 97 | 14 | |
| 관리직 | 남 | 22 | 7.21 | 137 | 6 | |
| 관리직 | 여 | 28 | 6.84 | 442 | 20 | |
| 합 계 | 167 | 6.63 | 3,015 | 51 | ||
| 소속 외 근로자 | ||||||
| 비고 | 사업부문 | 남 | 여 | 계 | 기간의 정함이 없는 근로자 | 기간제 근로자 |
- 직원 현황 표는 미등기임원을 포함하여 작성한다
- 주1) 급여총액은 소득세법 제20조에 따라 관할 세무서에 제출하는 근로소득지급명세서의 근로소득(근로소득공제 반영전)을 기준으로 작성되었습니다.
- 주2) 지배기업기준으로 작성되었으며, 등기이사 제외 기준입니다.
- 주3) 1인 평균급여액은 연간 평균인원 167명(남: 124명, 여: 43명) 기준으로 산출하였습니다.
다. 미등기임원 보수 현황
2020년 03월 31일 (단위 : 백만원) (기준일 : )
| 구분 | 인원수 | 연간급여 총액 | 1인평균 급여액 | 비고 |
|---|---|---|---|---|
| 미등기임원 | 6 | 614 | 524 | - |
2. 임원의 보수 등
<이사ㆍ감사 전체의 보수현황>
1. 주주총회 승인금액 (단위 : 백만원)
| 구분 | 인원수 | 주주총회 승인금액 | 비고 |
|---|---|---|---|
| 등기이사 | 3 | 1,900 | |
| 사외이사 | 1 | 1,900 | |
| 감사 | 1 | 100 | |
| 계 | 5 | 2,000 |
- 주1) 사내이사 및 사외이사 주총승인금액은 합산 주총승인금액입니다.
2. 보수지급금액
2-1. 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 백만원)
| 인원수 | 보수총액 | 1인당 평균보수액 | 비고 |
|---|---|---|---|
| 5 | 1,973 | 394 | - |
2-2. 유형별 (단위 : 백만원)
| 구분 | 인원수 | 보수총액 | 1인당 평균보수액 | 비고 |
|---|---|---|---|---|
| 등기이사 (사외이사, 감사위원회 위원 제외) | 3 | 1,666 | 555 | |
| 사외이사 (감사위원회 위원 제외) | ||||
| 감사위원회 위원 | ||||
| 감사 | 1 | 166 | 166 | 윤영규 감사 퇴임, 곽진철 감사 선임 |
- 주1) 인원수는 공시서류작성기준일인 2020년 3월 31일 현재의 인원수입니다.
- 주2) 보수총액은 당해 사업연도에 재임 또는 퇴임한 등기이사ㆍ사외이사ㆍ감사위원회 위원이 등기임원 자격으로 지급받은, 소득세법 제20조에 따라 관할세무서에 제출하는 근로소득지급명세서의 근로소득과 소득세법 제21조 또는 제22조에 따라 산정된 기타소득, 퇴직소득을 합산한 금액입니다.
- 주3) 이사의 보수는 주주총회의 승인을 받은 금액 내에서 해당 직위, 담당 직무 등을 감안하여 이사회에서 정한 기준에 따라 집행하고 있습니다.
- 주4) 1인당 평균보수액은 보수총액을 평균 인원수로 나누어 계산하였습니다.
IX. 계열회사 등에 관한 사항
1. 계열회사의 현황
가. 기업집단 및 소속 회사의 명칭
(1) 기업집단의 명칭 : 다우키움그룹
(2) 기업집단에 소속된 회사
| 구분 | 회사수 | 구분 | 회사 명 | 사업자등록번호 | 업 종 | 상 장 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 7 | 1 | ㈜다우데이타 | 220-81-01733 | 소프트웨어개발, 유통 | 외 | |
| 2 | ㈜다우기술 | 220-81-02810 | 소프트웨어개발 | 외 | ||
| 3 | ㈜키다리스튜디오(구.다우인큐브) | 106-81-49784 | 콘텐츠 제작 및 유통 | |||
| 4 | ㈜사람인에이치알 | 113-86-00917 | 인터넷을 통한 구인 구직사업 | |||
| 5 | 한국정보인증㈜ | 110-81-41568 | 전자문서 및 전자상거래를 위한 전자인증 | |||
| 6 | ㈜미래테크놀로지 | 120-81-74315 | 금융솔루션·인터넷 서비스 솔루션 연구/개발 | |||
| 7 | 키움증권㈜ | 107-81-76756 | 온라인증권거래 | 외 | ||
| 비 상 장 | 90 | 8 | ㈜이머니 | 107-86-35691 | 금융정보제공업 | |
| 9 | ㈜키움이앤에스 | 120-81-90407 | 부동산개발 및 컨설팅 | |||
| 10 | ㈜이매진스 | 201-81-87900 | 디지털 콘텐츠 제작 및 공급 | |||
| 11 | 키움에셋플래너㈜ | 211-87-33738 | 보험대리업 | |||
| 12 | ㈜키다리이엔티 | 254-81-00227 | 영화콘텐츠 투자·배급 및 수입 등 | |||
| 13 | 키움인베스트먼트㈜ | 120-81-87033 | 창업중소기업투자 | |||
| 14 | 키움투자자산운용㈜ | 116-81-22045 | 집합투자업 | |||
| 15 | ㈜키움저축은행 | 130-81-09655 | 상호저축은행업 | |||
| 16 | ㈜키움예스저축은행 | 220-81-14989 | 상호저축은행업 | |||
| 17 | ㈜키다리스타(구.키다리스튜디오) | 113-86-50023 | SNG 게임개발 및 판매 | |||
| 18 | 에스지서비스㈜ | 105-87-26494 | 콜마케팅, 인증서 신청서 접수 등 | |||
| 19 | 키움프라이빗에쿼티㈜ | 805-81-00836 | 전문사모집합투자업 | |||
| 20 | ㈜게티이미지코리아 | 160-87-00623 | 디지털콘텐츠 제작 및 공급 | |||
| 21 | ㈜와이즈버즈 | 211-88-94969 | 온라인광고대행 | |||
| 22 | 키움캐피탈㈜ | 857-87-01099 | 여신금융업 | |||
| 23 | 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사 | 107-88-11387 | 금융업 (사모투자전문업) | |||
| 24 | 한국전력우리스프랏글로벌사모투자전문회사 | 107-88-11373 | 금융업 (사모투자전문업) | |||
| 25 | 포스코우리이아이지글로벌사모투자전문회사 | 107-87-65886 | 금융업 (투자자산운용) | |||
| 26 | 키움뉴마진글로벌파트너쉽사모투자합자회사 | 523-86-00768 | 금융업(경영참여형 사모집합투자기구) | |||
| 27 | 키움프라이빗에쿼티코리아와이드파트너스사모투자합자회사 | 772-81-01011 | 금융업 (사모투자전문업) | |||
| 28 | 키움케이아이피헬스케어플랫폼사모투자합자회사 | 844-87-01337 | 금융업(경영참여형 사모집합투자기구) | |||
| 29 | 키움아이온코스닥스케일업창업벤처전문사모투자합자회사 | 275-86-01209 | 금융업(경영참여형 사모집합투자기구) | |||
| 30 | 키움프라이빗에쿼티자이언트사모투자합자회사 | 896-81-01578 | 금융업(경영참여형 사모집합투자기구) | |||
| 31 | 키움히어로제2호사모투자합자회사 | 387-86-01399 | 금융업(경영참여형 사모집합투자기구) | |||
| 32 | 에스케이에스키움파이오니어사모투자합자회사 | 778-87-01587 | 금융업(경영참여형 사모집합투자기구) | |||
| 33 | ㈜동부고속 | 353-87-00773 | 여객자동차운송업 및 여객터미널 운영 | |||
| 34 | 글로벌강소기업키움엠앤에이전략창업벤처전문사모투자합자회사 | 819-88-00800 | 금융업 (사모투자전문업) | |||
| 35 | DELITOON SAS | 812-871-598 | 웹툰 제작, 유통, 판매업 | |||
| 36 | 키움증권 인도네시아 | 09-031-66-24132 | 증권업 | |||
| 37 | 키움자산운용 인도네시아 | 09-031-66-38203 | 집합투자업 | |||
| 38 | 다우홍콩유한회사 | 120-101094 | IT서비스ㆍ투자 등 | |||
| 39 | 다우(대련)과기개발유한공사 | 912102317730304000 | SW 연구 및 개발, IT 아웃소싱, 부동산컨설팅 | |||
| 40 | 대련나미빌딩주차장관리유한공사 | 91210231311530834P | 건물관리업 | |||
| 41 | 다우재팬 | 130-101706 | 소프트웨어 개발 및 판매 | |||
| 42 | 다우베트남(유) | 185-100044 | 투자 컨설팅, 소프트웨어 솔루션 컨설팅 | |||
| 43 | ㈜사람인에이치에스 | 462-87-00378 | 아웃소싱 서비스, 채용대행 | |||
| 44 | Kiwoom Hong Kong Limited | 69622861-000-07-18-6 | 투자 등 | |||
| 45 | Kiwoom Singapore Pte. Ltd. | 201825578Z | 투자 등 | |||
| 46 | Kiwoom BVI One Limited | 1987854 | 투자 등 | |||
| 47 | Kiwoom BVI Two Limited | 1987856 | 투자 등 | |||
| 48 | Kiwoom BVI Three Limited | 1987848 | 투자 등 | |||
| 49 | DAOUSIGN VIETNAM COMPANY LIMITED(유) | 0315421202 | 소프트웨어 개발 및 유통 | |||
| 50 | 코파칠레태양광유한회사 | 335-87-00998 | 금융업 (투자목적회사) | |||
| 51 | 한국전력우리스프랏글로벌제1차유한회사 | 874-87-00488 | 금융업 (투자목적회사) | |||
| 52 | 한국전력우리스프랏글로벌제2차유한회사 | 660-87-00889 | 금융업 (투자목적회사) | |||
| 53 | 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발제3차유한회사 | 783-86-00792 | 금융업 (투자목적회사) | |||
| 54 | (유)팝뮤직문화산업전문회사 | 550-81-01051 | 창작, 예술 및 여가관련 서비스업 | |||
| 55 | (유)스톤쉽문화산업전문회사 | 642-88-00476 | 창작, 예술 및 여가관련 서비스업 | |||
| 56 | 시네마게임음악문화산업전문회사(유) | 873-81-00799 | 창작, 예술 및 여가관련 서비스업 | |||
| 57 | COPA U.S. Inc. | 37-1849159 | 발전 | |||
| 58 | KEPCO Alamosa LLC | 81-4429145 | 발전 | |||
| 59 | KEPCO Solar of Alamosa LLC | 27-1787633 | 발전 | |||
| 60 | COPA US 2nd Inc. | 82-2865549 | 발전 | |||
| 61 | COPA US LLC | 82-2865646 | 발전 | |||
| 62 | RE Holiday Holdings LLC | 83-1160709 | 발전 | |||
| 63 | RE Patterson Holdings LLC | 30-0872808 | 발전 | |||
| 64 | RE Astoria Holdings LLC | 30-0876271 | 발전 | |||
| 65 | RE Astoria LLC | 32-0466397 | 발전 | |||
| 66 | RE Pioneer Holdings LLC | 47-3436996 | 발전 | |||
| 67 | RE Astoria 2 Holdings LLC | 47-3462575 | 발전 | |||
| 68 | RE Astoria 2 LLC | 47-3449655 | 발전 | |||
| 69 | RE Barren Ridge 1 Holdings LLC | 83-1175490 | 발전 | |||
| 70 | RE Barren Ridge 2 Holdings LLC | 5827201 | 발전 | |||
| 71 | RE Barren Ridge 3 Holdings LLC | 61-1772740 | 발전 | |||
| 72 | RE Barren Ridge 1 LLC | 27-1126857 | 발전 | |||
| 73 | RE Astoria 2 LandCo LLC | 30-1118886 | 부동산리스업 | |||
| 74 | RE Barren Ridge LandCo LLC | 35-2636740 | 부동산리스업 | |||
| 75 | COPA Chile Solar SpA | 76.839.714-7 | 발전 | |||
| 76 | Chile Solar JV SpA | 76.844.882-5 | 엔지니어링 및 기술자문업 | |||
| 77 | Fotovoltaica Ariztia SpA | 76.727.409-2 | 발전 | |||
| 78 | Fotovoltaica Sol del Norte SpA | 76.098.234-2 | 서비스업 | |||
| 79 | Luna Energy SpA | 76.522.004-1 | 발전 | |||
| 80 | COPA Eureka Inc. | 82-2841753 | 셰일가스 미드스트림 | |||
| 81 | Hudson Energy NY, LLC | 82-2758161 | 셰일가스 미드스트림 | |||
| 82 | PWEF Cooperatief U.A. |
주1) 현지법인은 현지 고유번호 기재
주2) 다우베트남(유) 청산 예정
※ 당사는「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」에 따른 공시대상기업집단에 해당하며 그에 관한 규제 내용 등은 아래와 같습니다.
(1) 지정시기 : 2020년 5월 1일
(2) 규제내용 요약
- 대규모 내부거래의 이사회 의결 및 공시
- 비상장사 중요사항 공시
- 기업집단 현황 등에 관한 공시
나. 계열회사의 지분현황
<국내법인> (기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : %)
| 출자회사 | 피출자회사 | 이머니 | 다우데이타 | 다우기술 | 키다리 스튜디오 | 키움 이앤에스 | 사람인 HR | 한국정보 인증 | 미래테크놀로지 | 이매진스 | 와이즈버즈 | 키움증권 | 키움인베스트먼트 | 키움투자자산운용 | 키움PE | 키움캐피탈 | 키움PE코리아와이드 파트너스사모투자합자회사 | 한국전력우리스프랏글로벌 사모투자전문회사 | 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 이머니 | 54.82 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 다우데이타 | 25.16 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 다우기술 | 0.36 | 44.85 | 3.57 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 키다리스튜디오 | 8.62 | 53.25 | - | 0.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 키움이앤에스 | 16.02 | - | 63.06 | - | 0.96 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 사람인HR | 2.57 | 6.27 | 32.73 | - | - | 5.21 | - | - | - | - | 2.92 | - | - | - | - | - | - | - | |
| 사람인HS | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 한국정보인증 | - | - | 36.04 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 미래테크놀로지 | - | 30.45 | 26.66 | - | - | - | - | 5.48 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 이매진스 | 33.33 | 25.00 | - | 41.67 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 게티이미지코리아 | - | - | - | - | - | - | - | - | 50.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 키움에셋플래너 | 100.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 키다리이엔티 | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 와이즈버즈 | - | - | 4.65 | - | 4.65 | 32.56 | - | 3.69 | 4.65 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 키움증권 | - | - | 48.33 | - | - | - | - | - | - | - | 2.26 | - | - | - | - | - | - | - | |
| 키움인베스트먼트 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 96.55 | 0.95 | - | - | - | - | - | |
| 키움투자자산운용 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | |
| 키움저축은행 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | |
| 키움예스저축은행 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | |
| 키움PE | - | - | - | - | - | 20.00 | 20.00 | - | - | 40.00 | - | 20.00 | - | - | - | - | - | - | |
| 키움캐피탈 | - | - | 2.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | 98.00 | - | - | - | - | - | - | |
| 키다리스타 | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 에스지서비스 | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발사모투자전문회사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 1.50 | - | |
| 한국전력우리스프랏글로벌사모투자전문회사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 1.50 | - | |
| 포스코우리이아이지글로벌사모투자전문회사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 0.50 | - | |
| 키움프라이빗에쿼티코리아와이드파트너스사모투자합자회사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 20.00 | - | - | - | |
| 동부고속 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | |
| 키움케이아이피헬스케어플랫폼사모투자합자회사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 6.96 | - | - | |
| 키움아이온코스닥스케일업창업벤처전문사모투자합자회사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 29.93 | - | - | 19.95 | - | - | - | |
| 키움프라이빗에쿼티자이언트사모투자합자회사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 7.41 | 4.63 | - | - | |
| 키움뉴마진글로벌파트너쉽사모투자합자회사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 48.25 | 8.32 | - | - | - | - | - | |
| 키움히어로제2호사모투자합자회사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 15.00 | 5.00 | - | - | - | - | - | |
| 에스케이에스키움파이오니어사모투자합자회사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 2.87 | - | 1.91 | - | - | - | |
| 글로벌강소기업키움엠앤에이전략창업벤처전문사모투자합자회사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 20.00 | - | - | - | - | - | - | |
| 코파칠레태양광유한회사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | |
| 한국전력우리스프랏글로벌제1차유한회사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | |
| 한국전력우리스프랏글로벌제2차유한회사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | |
| 한국전력우리스프랏글로벌해외자원개발제3차유한회사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.0 | |
| ㈜디디아이에스에스에이치큐위탁관리부동산투자회사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 53.10 | - | - | - | - | - | - |
<해외법인> (기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : %)
| 출자회사 | 피출자회사 | 다우데이타 | 다우기술 | 키다리스튜디오 | 한국정보인증 | 키움증권 | KEPCO Alamosa LLC RE | Astoria Holdings LLC RE | Astoria 2 Holdings LLC RE | Barren Ridge 3 Holdings LLC | Chile Solar JV SpA | COPA Eureka Inc. | PWEF Cooperatief U.A | 키움증권인도네시아 | 다우홍콩 | 다우대련 | 키움홍콩 | 키움 싱가포르 | 키움증권 인도네시아 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 키움증권인도네시아 | - | - | - | - | 98.99 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 키움자산운용 인도네시아 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 99.92 | - | - | - | - | - | |
| 다우홍콩유한회사 | 56.58 | - | - | - | 43.42 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 다우(대련)과기개발유한공사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | |
| 나미빌딩주차장관리유한공사 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | |
| 다우재팬 | 99.99 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| DELITOON SAS | - | 83.14 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| 다우베트남(유) | 100.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Kiwoom Hong Kong Limited | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Kiwoom Singapore Pte. Ltd. | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | |
| Kiwoom BVI One Limited | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | |
| Kiwoom BVI Two Limited | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | |
| Kiwoom BVI Three Limited | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | |
| DAOUSIGN VIETNAM COMPANY L IMITED(유) | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| KEPCO Solar of Alamosa LLC | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| RE Astoria LLC | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| RE Astoria 2 LLC | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| RE Barren Ridge 1 LLC | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Fotovoltaica Ariztia SpA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| Fotovoltaica Soldel Norte SpA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | - | - | |
| Luna Energy SpA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | - | |
| Fotovoltaica Acacia SpA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | |
| Fotovoltaica de Los Andes SpA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | |
| Las Chacras Energy SpA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | |
| Don Mariano Energy SpA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | |
| Fotovoltaica Del Desierto SpA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | |
| Fotovoltaica Manzano SpA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | |
| Fotovoltaica La Ligua SpA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | |
| Hudson Energy NY, LLC | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 18.40 | - | - | |
| 9404-5515 QUEBEC INC. | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 13.20 | - | - | |
| Swenson Wancheng Quant Fund | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
| KSAAR Fund IC Class H | - | - | - | - | 100.00 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
다. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황
| 성명 | 직위 | 겸직현황 | 회사명 | 직위(상근여부) |
|---|---|---|---|---|
| 김익래 | 회장 | 다우데이타 대표이사(상근) | 다우데이타 | 대표이사(상근) |
| 사람인HR 기타비상무이사(비상근) | 사람인HR | 기타비상무이사(비상근) | ||
| 키움증권 사내이사(비상근) | 키움증권 | 사내이사(비상근) | ||
| 이인복 | 사장 | 다우데이타 대표이사(상근) | 다우데이타 | 대표이사(상근) |
| 이머니 대표이사(상근) | 이머니 | 대표이사(상근) | ||
| 키움에셋플래너 사내이사(상근) | 키움에셋플래너 | 사내이사(상근) | ||
| 성백진 | 전무 | 다우데이타 사내이사(상근) | 다우데이타 | 사내이사(상근) |
| 이머니 기타비상무이사(비상근) | 이머니 | 기타비상무이사(비상근) | ||
| 이매진스 기타비상무이사(비상근) | 이매진스 | 기타비상무이사(비상근) | ||
| 키움이앤에스 감사(비상근) | 키움이앤에스 | 감사(비상근) | ||
| 키다리스튜디오(구.다우인큐브) 기타비상무이사(비상근) | 키다리스튜디오(구.다우인큐브) | 기타비상무이사(비상근) | ||
| DELITOON 기타비상무이사(비상근) | DELITOON | 기타비상무이사(비상근) |
주) 겸직업무는 등기임원 기준으로 기재함
- 타법인출자 현황
◆click『타법인출자 현황』 삽입 11013#*타법인출자현황.dsl 6_타법인출자현황
타법인출자 현황 2020년 03월 31일(단위 : 백만원, 주, %)
(기준일 : )
| 법인명 | 최초취득일자 | 출자 목적 | 최초취득금액 | 기초잔액 | 증가(감소) | 기말잔액 | 최근사업연도 재무현황 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 총자산 | |||||||
| 다우기술(상장) | 2000.06.27 | 경영권안정 | 2,368 | 19,058,100 | 42.48 | 144,093 | 1,081,900 |
| 키다리스튜디오(상장) | 2011.05.26 | 경영권안정 | 5,576 | 9,031,124 | 53.25 | 12,295 | - |
| 사람인HR(상장) | 2005.12.30 | 경영권안정 | 625 | 730,460 | 6.27 | 2,491 | - |
| 미래테크놀로지(상장) | 2012.02.24 | 경영권안정 | 5,771 | 1,864,060 | 30.45 | 6,423 | - |
| 이매진스(비상장) | 2015.08.21 | 경영권안정 | 3,000 | 75,000 | 25.00 | 2,507 | - |
| 합 계 |
| 법인명 | 취득(처분) 금액 | 평가 손익 | 수량 | 지분율 | 장부 가액 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 다우기술(상장) | 20,140,000 | 44.89 | 161,230 | 784,889 | 37,261 | |
| 키다리스튜디오(상장) | 12,295 | 39,356 | 339 | |||
| 사람인HR(상장) | 2,491 | 124,432 | 23,876 | |||
| 미래테크놀로지(상장) | 6,423 | 60,573 | 3,569 | |||
| 이매진스(비상장) | 7,342 | 795 | - | 167,809 | 1,081,900 | 17,137 |
| 합 계 | 20,140,000 | 184,946 |
X. 이해관계자와의 거래내용
- 대주주등에 대한 신용공여등
-
해당없음
-
대주주와의 자산양수도 등
-
해당없음
-
대주주와의 영업거래
-
해당없음
-
대주주 이외의 이해관계자와의 거래
-
특수관계자간의 주요 자금대여거래 (단위: 천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 | 수익배분 및 출자금반환 | 주식매입 및 유상증자 | 배당금 수령 | 배당금 지급 | 이자수익 | 수익배분 및 출자금반환 | 자금 대여거래 | 배당금 수령 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 주요 경영진 | 1,875 | - | - | - | 347 | - | - | (23,350) | - | - |
| 관계기업 | 330,000 | 25,152,217 | 1,233,477 | - | - | - | - | 838,197 | - | - |
| 기타특수관계자 | - | - | - | 1,982,378 | - | 268,796 | - | - | - | - |
| 합 계 | 331,875 | 25,152,217 | 1,233,477 | 1,982,378 | 347 | 268,796 | - | (23,350) | 838,197 | - |
- 특수관계자와의 중요한 거래내역 및 채권ㆍ채무 잔액 (단위:천원)
| 구 분 | 매출거래 등 (배당금제외) | 매입거래 등 (배당금제외) | 채권(대여금 등 포함) | 채무(보증금 등 포함) |
|---|---|---|---|---|
| 당분기 | 전분기 | 당분기 | 전분기 | |
| 관계기업 | 607,040 | 947,462 | 255,091 | 264,440 |
| 기타특수관계자 | 528,514 | 593,448 | 382,706 | 2,140,603 |
| 합 계 | 1,135,554 | 1,540,910 | 637,797 | 2,405,042 |
- 주요 경영진에 대한 보상 (단위:천원)
| 구 분 | 당분기 | 전분기 |
|---|---|---|
| 단기급여 | 7,740,058 | 6,999,259 |
| 퇴직급여 | 578,015 | 656,332 |
| 합 계 | 8,318,073 | 7,655,591 |
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항
-
공시사항의 진행ㆍ변경상황
주요사항보고서 및 한국거래소 공시를 통해 공시한 사항이 공시서류제출일까지 이행이 완료되지 않았거나 주요내용이 변경된 사항은 없습니다. -
주주총회 의사록 요약
| 주총일자 | 안 건 # ㈜키움예스저축은행
사건명(사건번호)
-
양수금 (부천지원 2019가단102842)
- 소제기일: 2019.10.08
- 소송당사자:
- 원고: 키움저축은행
- 피고: 엄○주 외 1
- 소송의 내용: 임차보증금대출 피고1 채무자 엄영주는 장기연체에 따라 원고가 양수한 임차보증금 반환을 위하여 피고2 임대인 부영주택에게 부동산을 인도하고 피고2 부영주역은 부동산을 인도받음과 동시에 임차보증금을 반환할 것을 청구함
- 소가(원): 165,000,000
- 진행상황: 진행중
- 향후 소송일정 및 대응방안: ◆사건소장 피고 엄영주에게 미송달 (공시송달신청) ◆변론기일 지정 후 판결선고 예상 ◆원고(당행)승소 예상 판결선고 이후 강제집행 신청 시 퇴거유도 예정이나 피고의 명도불이행으로 인한 집행비용 발생 가능성 있음
- 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향:
-
양수금 (서울고등법원 2019나204429)
- 최초소제기일: 2015.12.01
- 소송당사자:
- 원고: ㈜키움예스 저축은행 外 14
- 피고: (재)지○사
- 소송의 내용: 담보 소유권관련 피고의 소송제기 에 따른 손해배상
- 소가(원): 20,000,000,000원 (당행 625,043,864원)
- 진행상황: 패소 진행중
- 향후 일정 및 대응방안: 2019.10.11. 2심 사건접수 2020.04.08. 변론기일
- 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향: 승소 시 판결문에 따른 금원 수령(집행)으로 이익 발생
-
매매계약 효력부존재 확인청구 (서울고등법원 2020나2010242)
- 최초소제기일: 2019.03.05
- 소송당사자:
- 원고: ㈜세○○○ 국제○○○○㈜
- 피고: ㈜포○○개발
- 소송의 내용: 신탁부동산 수의계약의 효력이 부존재함을 주장
- 소가(원): 50,000,000원 (당행 1,562,500원)
- 진행상황: 승소 진행중
- 향후 일정 및 대응방안: 2020.03.06. 2심 사건접수
- 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향: 패소 시 원고 손해배상 청구 가능성
-
손해배상 (서울중앙지방법원 2019가합539430)
- 최초소제기일: 2019.06.13
- 소송당사자:
- 원고: 국제○○○○㈜
- 피고: (재)지○사
- 소송의 내용: 피고의 부동산처분금지가처분 집행으로 원고가 받은 피해를 배상하여야 할 의무가 있음
- 소가(원): 1,560,000,000원 (당행 48,750,000원)
- 진행상황: 진행중
- 향후 일정 및 대응방안: 2019.06.13. 소장 접수 2020.05.13. 변론기일
- 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향: 승소 시 판결문에 따른 금원 수령(집행)으로 이익 발생
-
채무부존재확인 (서울중앙지방법원 2019가합549031)
- 최초소제기일: 2019.02.21
- 소송당사자:
- 원고: 포○○○○
- 피고: 국제○○○○㈜
- 소송의 내용: 매매계약서 상 추가지연손해금의 발생 유무에 대한 이견
- 소가(원): 25,671,096,985원 (당행 802,278,083원)
- 진행상황: 진행중
- 향후 일정 및 대응방안: 2019.07.31. 소장 접수 2020.04.03. 변론기일
- 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향: 승소 시 판결문에 따른 금원 수령(집행)으로 이익 발생
-
부당이득금반환 (서울중앙지방법원 2018나64254)
- 최초소제기일: 2017.09.05
- 소송당사자:
- 원고: 박○숙, 홍○님, 오○록, 오○록
- 피고: ㈜키움예스 저축은행
- 소송의 내용: 대출 취급수수료 반환 청구
- 소가(원): 49,500,000원
- 진행상황: 승소 승소
- 향후 일정 및 대응방안: 2018.10.10. 2심 사건접수 2019.10.29. 판결선고: 승소 상대방 상고장 제출
- 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향: 패소 시 판결문에 따른 금원 지급으로 손실 발생
-
부당이득금 (청주지방법원 2018가합6324)
- 최초소제기일: 2018.11.29
- 소송당사자:
- 원고: (학)○○학원
- 피고: 국제○○○○㈜ (우선수익권자 보조참가)
- 소송의 내용: 담보신탁 부동산(건물)에 대한 토지 소유자의 지료 청구
- 소가(원): 200,000,100원 (당행 66,666,700원)
- 진행상황: 진행중
- 향후 일정 및 대응방안: 2018.11.29. 소장접수 2020.04.29. 변론기일
- 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향: 패소 시 담보처분대금 감소로 인한 채권 회수액 감소
■ 키움투자자산운용㈜
- 해당사항 없음
■ 키움캐피탈
- 해당사항 없음
■ 키움이앤에스
- 해당사항 없음
■ 키다리이엔티
1억원 이상 소송사건
| 사건명(사건번호) | 최초소제기일 | 소송당사자 (원고) | 소송당사자 (피고) | 소송의 내용 | 소가(원) | 진행상황 | 향후 일정 및 대응방안 | 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 정산금 등 (서울고등법원 2019나2055348) | 2019.12.10 | ㈜키다리이엔티 | ㈜OO서비스 | 2013.12.30. 소외 ㈜나이너스엔터테인먼트와 원고는 영화 두편에 대해 총 9억원 부분 투자하였으나, 극장 개봉 시점에 소외 나이너스가 피고와 채권양수도계약을 체결하여, 소외 나이너스가 원고에게 지급하여야 할 극장부금을 피고에게 지급(사해행위)하여, 원고는 피고를 상대로 이 사건 채권자대위권의 피대위채권을 청구함 | 426,735,569원 | 1심 일부 승소 후 피고측 항소장 접수 | 성명준비기일지정 이후 피고측 항소이유서 제출예정 | 소송결과 예측하기 어려우나, 승소 시 판결문에 따른 금원 수령(집행)으로 이익 발생 |
| 선지급금반환 (서울중앙지방법원 2019가단5240639) | 2019.10.11 | 키다리이엔티 | ㈜OOOOOOOOO컴퍼니 및 연대보증인 1명 | 영화 'OOO', 'OO', 'OOOOOOOOOO' 총 3편을 공급 받는 조건으로 선지급금 2.25억을 지급하였으나, 매출 저조로 원고가 지급한 선지급금 상계가 미비하여, 피고는 선지급금반환채무가 발생하게된 사건으로 반환을 하지 않음에 따라 선지급금반환소송을 제기 | 134,052,149원 | 1심 진행 중 | 2020.05.25 변론기일 | 소송결과 예측하기 어려우나, 승소 시 판결문에 따른 금원 수령(집행)으로 이익 발생 |
| 선지급금반환 (2019가합539034) | 2019.06.12 | ㈜키다리이엔티 | ㈜OO엔터테인먼트 및 연대보증인 1명 | 영화 ooooo 외 10편의 작품의 국내 극장배급권을 원고에게 부여하면서 동시에 피고는 선지급금 금 10억을 지급 받았으나 해당 영화 관객이 저조하여 미수가 발생하여, 원고가 지급한 선지급금 반환을 청구함 | 799,932,787원 | 1심 일부 승소 | 2020. 04. 23 원고일부승소판결 (799,932,787원 청구금액은 전액 판결 났으나 당시 소장 접수 다음날부터 지연이자 18%를 지급 청구하였지만 재판부는 2020. 1. 1.부터 다 갚는 날까지만 연 18% 지연 이자 지급하라는 판결) | 승소 판결로 인해 채무자가 소유한 관악구 신림동 소재 부동산 강제 경매 실시 예정 |
| 명의개서절차이행 청구의 소 (서울동부지방법원 2018가합115212) | 2019.10.23 (소송보조참가신청) | 재단법인 OOOO협회 | (주)OOOOO엔터테인먼트 (피고의 보조참가: 키다리이엔티) | 당사는 ㈜OOOOOOO에 영화 1편의 부가판권 선지급금으로 금 1.2억(부가세별도)을 지급한 바 있으나 상대방의 계약불이행으로 선지급금을 반환하여야 하나 재정 상황을 고려하여 금 5억원 한도로 채권양도담보계약서(2019. 06. 21.)을 체결 원인채권 충당 : (주)OOOOOOO는 현재 피고 OOOOO의 소송보조참가를 통해 서울동부지법 2018가합115212 사건을 승소할 경우 상기 양도채권의 표시 금액 금 5억원 중 미반환선지급금 104,869,376원을 충당예정임. | 104,869,376원 | 1심 진행 중 | 2020.05. 27 판결선고 기일 | 소송결과 예측하기 어려우나, 승소 시 판결문에 따른 금원 수령(집행)으로 이익 발생 |
나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황
- [지배회사에 관한 사항]
- 해당 사항 없음.
- [종속회사에 관한 사항]
- ■ 키움증권㈜ (기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 백만원 )
| 제출처 | 매수 | 금액 | 비고 |
|---|---|---|---|
| 은행 | 2 | 150,000 | |
| 금융기관(은행제외) | 증권금융 | ||
| 법인 | |||
| 기타(개인) |
다. 채무보증현황
- [지배회사에 관한 사항]
- 해당 사항 없음.
- [종속회사에 관한 사항] (기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 백만원)
| 채무자 | 회사와의 관계 | 채권자 | 기초 증감 | 당기말 | 보증기간 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 건수 | 금액 | 건수 | 금액 | |||
| ㈜키다리이엔티 | 종속회사 | 한국증권금융 | 5,600 | 5,600 | 2019-04-30~2020-04-30 | 1 |
| 다우(대련)과기개발유한공사 | 종속회사 | 다우기술 | 3,837 | 5,311 | 2019-11-29~2020-11-28 | 1 |
| 1,328 | - | 1,276 | ||||
| 키움캐피탈(주) | 종속회사 | 회사채인수자 | 30,000 | 30,000 | 2018-10-29~2021-10-29 | 1 |
| 60,000 | 60,000 | 2018-10-29~2021-10-29 | 1 | |||
| 20,000 | 20,000 | 2018-11-26~2021-11-26 | 1 | |||
| 10,000 | 10,000 | 2018-12-18~2021-12-18 | 1 | |||
| 10,000 | 10,000 | 2018-12-18~2020-12-18 | 1 | |||
| 10,000 | 10,000 | 2019-01-03~2022-01-03 | 1 | |||
| 10,000 | 10,000 | 2019-01-07~2022-01-07 | 1 | |||
| 30,000 | 30,000 | 2019-01-17~2022-01-17 | 1 | |||
| 10,000 | 10,000 | 2019-01-18~2022-01-18 | 1 | |||
| 합 계 | 199,437 | 202,239 | - | 12 |
■ 키움증권㈜ (기준일 : 2020년 03월 31일 ) (단위 : 백만원 )
| 구분 | 2020년 1분기 | 2019년 | 증감 |
|---|---|---|---|
| 건수 | 72 | 79 | (7) |
| 약정잔액 | 1,906,706 | 2,176,776 | (270,070) |
라. 채무 인수약정 현황
- [지배회사에 관한 사항]
- 해당 사항 없음.
- [종속회사에 관한 사항]
- 해당 사항 없음.
마. 자산유동화 관련 우발채무 현황
- [지배회사에 관한 사항]
- 해당 사항 없음.
- [종속회사에 관한 사항]
■ 키움증권㈜
(1) 신용보강 제공 현황 (단위 : 백만원)
| 구분 | 발행회사 (SPC) | 약정잔액 | 발행금액 | 약정기간 시작일 | 종료일 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 매입확약 | 케이더블유에스지제일차㈜ | 33,000 | 30,400 | 2017-05-19 | 2022-10-20 | |
| 매입확약 | 케이에스디아이㈜ | 100 | 100 | 2018-03-21 | 2020-06-22 | |
| 매입확약 | 케이더블유스카이제이차㈜ | 12,200 | 12,200 | 2018-03-30 | 2023-03-30 | |
| 매입확약 | 케이더블유스카이제삼차㈜ | 13,200 | 13,200 | 2018-05-30 | 2023-05-30 | |
| 매입확약 | 케이에스에이치씨제일차㈜ | 30,300 | 30,300 | 2018-07-05 | 2023-07-05 | |
| 매입확약 | 케이더블유스카이제사차㈜ | 30,300 | 30,300 | 2018-11-27 | 2021-05-27 | |
| 매입확약 | 케이더블유디디제이차㈜ | 30,300 | 30,300 | 2020-01-29 | 2023-07-30 | |
| 매입확약 | 케이더블유티피제일차㈜ | 36,500 | 36,400 | 2019-05-24 | 2022-05-27 | |
| 매입확약 | 케이에스엘피㈜ | 21,000 | 20,200 | 2019-06-13 | 2024-12-13 | |
| 매입확약 | 케이더블유스카이제오차㈜ | 30,500 | 30,500 | 2019-09-30 | 2022-03-30 | |
| 매입약정 | 원비전용산제일차㈜ | 6,700 | 6,700 | 2016-07-29 | 2021-04-27 | |
| 매입확약 | 계수범박제일차㈜ | 96,500 | 63,000 | 2018-07-31 | 2022-09-21 | |
| 매입확약 | 광명가치키움유동화제일차㈜ | 2,000 | 2,000 | 2019-05-31 | 2020-05-29 | |
| 매입약정 | 죽전동공동주택제이차㈜ | 2,000 | 2,000 | 2020-02-21 | 2021-02-24 | |
| 매입확약 | 평리와이엠제일차㈜ | 82,500 | 74,900 | 2018-08-01 | 2022-09-30 | |
| 매입확약 | 지유코어㈜ | 24,800 | 24,800 | 2019-10-01 | 2022-09-30 | |
| 매입확약 | 케이더블유퍼스트㈜ | 34,600 | 34,600 | 2019-10-01 | 2022-09-30 | |
| 매입확약 | 케이더블유베스트㈜ | 26,000 | 25,600 | 2019-12-19 | 2021-10-02 | |
| 매입약정 | 케이디아이씨제일차㈜ | 39,556 | 39,556 | 2017-11-02 | 2021-06-22 | |
| 매입약정 | 케이신월사 | 60,100 | 59,600 | 2019-06-10 | 2022-08-30 | |
| 매입약정 | 케이가양신도 | 8,000 | 8,000 | 2019-10-16 | 2022-08-31 | |
| 매입약정 | 케이홍도경성 | 15,000 | 8,850 | 2019-11-28 | 2023-01-31 | |
| 매입확약 | 케이모아제일차 | 60,000 | 60,000 | 2019-12-09 | 2023-04-10 | |
| 매입확약 | 케이엠무비제일차 | 2,700 | 4,500 | 2020-03-13 | 2020-09-13 | |
| 매입확약 | 블루로젤㈜ | 29,200 | 29,200 | 2019-01-17 | 2021-01-17 | |
| 매입확약 | 에이블네임㈜ | 8,200 | 8,200 | 2019-04-11 | 2021-10-11 | |
| 매입확약 | 사우스솔릭㈜ | 25,200 | 25,200 | 2019-10-16 | 2021-01-17 | |
| 매입약정 | 라오스베이㈜ | 23,000 | 23,000 | 2019-12-13 | 2020-12-16 | |
| 매입약정 | 지케이수색㈜ | 60,000 | 60,000 | 2017-10-19 | 2021-05-20 | |
| 매입약정 | 키위두정제일차㈜ | 70,000 | 69,800 | 2018-05-31 | 2020-07-31 | |
| 매입약정 | 지케이우산㈜ | 103,400 | 96,800 | 2018-07-12 | 2022-05-30 | |
| 매입확약 | 지케이원대삼㈜ | 24,800 | 23,500 | 2018-12-21 | 2023-01-30 | |
| 매입약정 | 지케이대구복현㈜ | 20,600 | 20,100 | 2017-09-07 | 2020-09-11 | |
| 매입확약 | 블루빈제일차㈜ | 48,700 | 45,000 | 2019-01-25 | 2023-10-02 | |
| 매입확약 | 디케이송도㈜ | 15,000 | 14,000 | 2019-06-13 | 2021-06-14 | |
| 매입확약 | 디케이거북섬㈜ | 20,000 | 20,000 | 2019-08-14 | 2022-08-22 | |
| 매입확약 | 케이원중동㈜ | 20,000 | 20,000 | 2019-07-12 | 2020-04-13 | |
| 매입확약 | 케이에스디가산㈜ | 20,000 | 19,200 | 2019-12-19 | 2020-12-28 | |
| 매입확약 | 그레이스엔㈜ | 26,700 | 16,000 | 2018-12-31 | 2022-01-04 | |
| 매입확약 | 디지센트럴로드㈜ | 24,500 | 16,000 | 2019-02-28 | 2022-01-07 | |
| 매입확약 | 와이드코스트㈜ | 30,700 | 16,000 | 2019-06-03 | 2021-12-06 | |
| 매입확약 | 카운티에이치제일차㈜ | 10,000 | 10,000 | 2020-01-03 | 2022-06-03 | |
| 매입확약 | 시애틀㈜ | 54,800 | 54,800 | 2019-08-09 | 2020-08-10 | |
| 매입확약 | 지인유동화제십삼차㈜ | 14,500 | 14,500 | 2018-07-12 | 2023-05-30 | |
| 매입확약 | 히어로즈브이원제일차㈜ | 15,000 | 4,700 | 2019-08-14 | 2024-03-06 | |
| 매입확약 | 히어로즈브이원제이차㈜ | 26,000 | 12,000 | 2020-02-04 | 2022-10-05 | |
| 매입확약 | 멀티플렉스시리즈제일차 | 28,600 | 28,600 | 2018-08-29 | 2021-08-30 | |
| 매입확약 | 케이더블유에스더블유 | 21,200 | 14,100 | 2018-11-05 | 2021-09-06 | |
| 매입확약 | 케이브이엠제사차 | 8,000 | 8,000 | 2018-12-21 | 2023-12-20 | |
| 매입확약 | 케이브이엠제오차 | 1,000 | 1,000 | 2018-12-21 | 2023-12-20 | |
| 매입확약 | 에스케이에스에이치제일차 | 15,000 | 15,000 | 2019-11-07 | 2022-11-07 | |
| 매입확약 | 와이디피피제이차 | 17,500 | 17,500 | 2019-12-18 | 2022-12-20 | |
| 매입확약 | 와이디피피제삼차 | 24,500 | 24,500 | 2019-12-18 | 2022-12-20 | |
| 매입확약 | 에스에스케이제삼차 | 5,850 | - | 2020-03-24 | 2023-03-24 | |
| 매입확약 | 제이티아트제이차㈜ | 18,000 | 18,000 | 2019-09-20 | 2021-04-20 | |
| 매입확약 | 트리플세븐제일차㈜ | 25,800 | 25,800 | 2018-09-12 | 2022-05-31 | |
| 매입확약 | 에이티디제일차㈜ | 22,000 | 11,400 | 2019-04-18 | 2021-06-18 | |
| 매입확약 | 이엘케이제일차㈜ | 24,600 | 24,600 | 2019-06-26 | 2022-06-26 | |
| 매입확약 | 케이더블유에스피제일차㈜ | 30,000 | 20,500 | 2019-07-30 | 2021-12-30 | |
| 매입확약 | 케이더블유에이치㈜ | 63,100 | 62,900 | 2020-02-20 | 2020-07-20 | |
| 매입확약 | 디클러스터제삼차㈜ | 25,000 | 25,000 | 2018-08-02 | 2022-02-03 | |
| 매입확약 | 케이더블유평택㈜ | 15,000 | 7,000 | 2018-09-28 | 2021-05-04 | |
| 매입확약 | 케이더블유에스타워㈜ | 13,600 | 10,900 | 2018-11-30 | 2021-07-02 | |
| 매입확약 | 케이더블유페스타㈜ | 23,000 | 14,000 | 2018-12-26 | 2021-01-14 | |
| 매입확약 | 파주센트럴제사차㈜ | 9,600 | - | 2019-07-30 | 2023-02-28 | |
| 매입확약 | 파주센트럴제육차㈜ | 5,000 | 5,000 | 2019-07-30 | 2023-02-28 | |
| 매입확약 | 케이더블유성성㈜ | 15,000 | 15,000 | 2019-10-24 | 2020-10-23 | |
| 매입확약 | 케이타이거제삼차㈜ | 34,200 | 17,200 | 2019-07-23 | 2022-09-26 | |
| 매입확약 | 케이지산제일차㈜ | 37,000 | 17,020 | 2019-09-09 | 2023-09-18 | |
| 매입확약 | 케이마스터제이차㈜ | 27,000 | 27,000 | 2020-03-06 | 2024-03-06 | |
| 매입확약 | 케이엠로앤 | 9,000 | 7,600 | 2019-08-29 | 2022-08-29 |
(2) 장래매출채권 유동화 현황 (단위 : 백만원)
| 발행회사 (SPC) | 기초자산 | 증권종류 | 발행일자 | 발행금액 | 미상환잔액 |
|---|---|---|---|---|---|
| - | - | - | - | - | - |
(3) 장래매출채권 유동화채무 비중 (단위 : 백만원)
| 당기말 | 전기말 | 증감 | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 금액(A) | (비중,%) | 금액(B) | (비중,%) | (A-B) | |
| 유동화채무 | - | - | - | - | - |
| 총차입금 | - | - | - | - | - |
| 매출액 | - | - | - | - | - |
| 매출채권 | - | - | - | - | - |
바. 기타 인수약정 현황
■ 키움증권㈜ (단위 : 백만원)
| 거래상대방 | 약정금액 | 약정잔액 | 약정기간 시작일 | 종료일 |
|---|---|---|---|---|
| 포스파워㈜ | 250,000 | 230,000 | - | 2024-12-31 |
| 신한카드㈜ | 50,000 | 50,000 | 2019-01-25 | 2023-01-13 |
| 신한카드㈜ | 50,000 | 50,000 | 2019-03-12 | 2023-03-10 |
| 홈플러스㈜ | 50,000 | 50,000 | 2019-04-22 | 2020-04-21 |
| 신한카드㈜ | 100,000 | 100,000 | 2019-09-06 | 2024-09-06 |
| 롯데카드㈜ | 150,000 | 150,000 | 2019-12-13 | 2024-12-13 |
| 현대커머셜(주) | 50,000 | 50,000 | 2020-03-27 | 2025-03-27 |
사. 그밖의 우발채무 및 약정현황
아래는 당사 연결감사보고서 주석 [28. 우발채무와 약정사항] 내용 입니다.
28.# 우발채무와 약정사항
28.1 금융사업부의 우발채무와 약정사항
28.1.1 사용제한예치금 등의 내역 (단위: 천원)
| 구 분 | 예치기관 | 이자율(%) | 담보제공금액 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|---|---|
| 예치금 | |||||
| 투자자예탁금별도예치금(예금)(주1) | 한국증권금융(주) | 1.22 | 121,000,000 | 178,000,000 | |
| 장내파생상품거래예치금(주2) | (주)신한은행 외 | - | 127,249,244 | 105,418,403 | |
| 대차거래이행보증금(주3) | 한국증권금융(주) | - | 328,700,000 | 37,935,000 | |
| 유통금융차주담보금(주4) | 한국증권금융(주) | 1.00 | 3,037,297 | 12,016,493 | |
| 유통금융담보금(주5) | (주)우리은행 외 | - | 165,000,000 | - | |
| 장기성예금(주5,6) | (주)신한은행 외 | 1.63 - 2.33 | 385,000,000 | 878,000,000 | |
| 기타예치금(주7) | - | - | 456,972,825 | 96,335,388 | |
| 소 계 | 1,586,959,366 | 1,307,705,284 | |||
| 당기손익-공정가치측정 금융자산 | |||||
| 투자자예탁금별도예치금(신탁)(주1) | 한국증권금융(주) | 실적배당 | 5,496,645,850 | 3,332,846,600 | |
| 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 | |||||
| 손해배상공동기금 | 한국거래소 | - | 77,893,485 | 72,398,041 | |
| 합 계 | 7,161,498,701 | 4,712,949,925 |
(주1) 금융사업부는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 금융사업부의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권투자자예수금, 금현물투자자예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(주2) 금융사업부는 금융투자업규정 제4-44조 및 제5-37의 규정에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 장내파생상품관련 투자자예탁금을 기타예치기관에 예치하고 있으며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없고 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.
(주3) 금융사업부는 한국예탁결제원, 한국증권금융의 증권대차거래중개업무규정에 따라 대차거래에 대하여 담보설정대상가액의 100%이상 110%이내에서 유가증권 또는 현금을 한국예탁결제원, 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다.
(주4) 금융사업부는 한국증권금융를 통하여 증권대주업무를 시행하고 있으며 증권대주거래에 따른 대주매각대금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다.
(주5) 금융사업부는 고객의 신용거래 중 일부에 대하여 한국증권금융을 통해 유통금융차입을 실행하고 있으며, 시장의 급락 등으로 인하여 담보로 제공되는 유가증권의 평가가치가 필요설정가치(130%)에 미치지 못하는 경우 현금을 한국증권금융에 담보로 제공하고 있습니다.
(주6) 금융사업부의 장기성예금은 금융기관과의 대출한도약정 목적으로 인하여 사용제한 되어 있습니다.
(주7) 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액은 당기말 456,946,325천원 및 전기말 96,308,888천원이며, 당좌개설보증금은 당기말 26,500천원 및 전기말 26,500천원입니다.
28.1.2 당분기말 현재 선물거래 등 금융사업부가 영업활동과 관련하여 담보로 제공하고 있는 유가증권 등의 내역
<당분기말> (단위 : 천원)
| 계정과목 | 제공목적 | 제공처 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|---|
| 당기손익-공정가치측정 금융자산 (지분상품) | 주가지수선물옵션매매증거금 | 한국거래소 | 122,225,116 | 104,503,976 |
| 증권대차 | 한국예탁결제원 등 | 1,673,001,185 | 1,521,911,031 | |
| 환매조건부매도담보(대기관) | - | - | 53,136,800 | |
| 증권대차 | 농협은행 | 13,080,000 | 13,080,000 | |
| 당기손익-공정가치측정 금융자산 (채무상품) | 장외파생상품매매증거금 | 신한은행 등 | 361,257,458 | 33,578,799 |
| 대차거래중개 | 한국증권금융 등 | 785,735,507 | 689,068,645 | |
| 증권대차 | 한국예탁결제원 등 | 937,086,756 | 410,273,510 | |
| 장외파생증거금 | 한국거래소 | 12,968,501 | 12,525,028 | |
| 장외파생공동기금 | 한국거래소 | 7,450,036 | 7,435,445 | |
| 증권시장거래증거금 | 한국거래소 | 52,069,716 | 25,023,247 | |
| 유통금융부담보 | 한국증권금융 | 391,796,214 | 309,793,830 | |
| 환매조건부매도담보(대고객) | 한국예탁결제원 | 1,570,149,675 | 1,296,482,701 | |
| 환매조건부매도담보(대기관) | 한국예탁결제원 | 2,141,192,703 | 2,250,371,366 | |
| 회사채발행 담보 | 한국증권금융 | 15,000,000 | 15,000,000 | |
| 상각후측정금융자산 | 회사채발행 담보 | 한국증권금융 | 10,000,000 | 10,000,000 |
| 회사채발행 담보 | 한국증권금융 | 10,000,000 | 10,000,000 | |
| 회사채발행 담보 | 한국증권금융 | 5,000,000 | 5,000,000 | |
| 회사채발행 담보 | 한국증권금융 | 10,000,000 | 10,000,000 | |
| 합 계 | 8,118,011,867 | 6,777,184,378 |
금융사업부는 상기내역 이외에 차입한 유가증권 중 당분기말 현재 채권 934,011,557천원을 장외파생상품 매매증거금 목적 담보로 제공하고 있습니다.
28.1.3 당분기말 현재 금융사업부가 한국증권금융과 체결하고 있는 약정내역
<당분기말> (단위: 천원)
| 구 분 | 금융기관 | 약정한도금액 |
|---|---|---|
| 어음할인차입약정 | 일반자금재원 | 한국증권금융 |
| 청약증거금재원 | 한국증권금융 | |
| 담보금융지원대출약정 | 한도대출 | 한국증권금융 |
| 건별대출 | 한국증권금융 | |
| 미수금융지원대출약정 | 한국증권금융 | |
| 증권유통금융약정 | 한국증권금융 | |
| 기관운영자금대출약정 | 한국증권금융 | |
| 채권인수금융약정 | 한국증권금융 | |
| 일중거래자금대출약정 | 한국증권금융 | |
| 일중대출한도약정 | 저축은행중앙회 | |
| 기타대출약정 | 농협은행 외 |
금융사업부는 당분기말 현재 어음할인차입약정과 관련하여 한국증권금융에 액면금액 1,500억원 약속어음 2매를 견질로 제공하고 있습니다.
28.1.4. 당분기말 현재 금융사업부는 신한은행 외 1개 은행과 2,150억원의 일중대출한도약정을 맺고 있으며, 우리은행에 50억원의 장기성예금 및 한국증권금융에 예치되어 있는 1,650억원의 특정금전신탁 수익권이 담보로 제공되어 있습니다. 또한, 금융사업부는 우리은행과 1,000억원 신한은행과 500억원의 차입한도약정을 체결하고 있습니다.
28.1.5. 당분기말 현재 금융사업부는 미수채권 발생고객 부동산가압류에 대한 공탁 등 총 11건에 대하여 42,000천원의 보증을 위해 서울보증보험에 보험을 가입하고 있으며 총 보험가입금액은 42,000천원 입니다.
28.1.6. 당분기말 현재 금융사업부와 관련된 계류중인 소송사건은 연결기업이 원고인 252건(3,505백만원), 피고인 4건 (248백만원)이며, 향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다.
28.1.7. 금융사업부는 당분기말 현재 매입대출채권(장부금액 325,801천원)과 관련하여 종로구 창신동 소재 토지에 대하여 채권최고액 150억원의 근저당권을 공동담보로설정하고 있습니다.
28.1.8 당분기말 현재 금융사업부가 제공한 약정 내역 (단위: 천원)
| 구분 | 제공받는 자 | 약정금액 | 약정잔액 |
|---|---|---|---|
| 매입보장약정(주1,2) | 유에이치에스제일차(주) 외 10개사 | 709,500,000 | 629,000,000 |
| 증권인수확약(주3) | 케이브이엠제사차(주)외 3개사 | 105,600,000 | 47,100,000 |
| 합 계 | 815,100,000 | 676,100,000 |
(주1) 기업어음 중 일부 또는 전부가 시장 매출이 이루어 지지 않아 대금납입이 이루어지지 아니한 잔여 기업어음에 대해 기초자산 및 채무인수기관의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 매입하는 유동성공여 약정입니다.
(주2) 상기 기업어음증권 매입보장 약정에 따라 당분기말 현재 금융사업부가 보유중인 기업어음증권의 잔액은 없습니다.
(주3) 발행사가 채무 상환을 불이행할 경우 매입확약을 제공한 당 기관이 대출채권 등을 매입하여 이를 상환하는 신용보강의 방법으로, 현재 금융사업부가 보유중인 대출채권 등의 잔액이 없습니다.
28.1.9. 당분기말 현재 금융사업부가 제공한 미사용한도는 385,672,725천원 입니다.
28.1.10 당분기말 현재 금융사업부가 체결한 기타인수약정 내역
<당분기말> (단위: 천원)
| 구 분 | 거래상대방 | 약정금액 | 약정잔액 |
|---|---|---|---|
| 기타인수약정(주1) | 포스파워(주) 외 650,000,000 | 620,000,000 |
(주1) 만기까지 발행되는 공모사채 등에 대하여 발행기관의 일정한 신용등급 유지 등을 조건으로 인수하는 약정입니다.
28.1.11 당분기말 현재 금융사업부의 지급준비자산 내역
<당분기말> (단위: 천원)
| 구 분 | 내용 | 당분기말 | 비고 |
|---|---|---|---|
| 지급준비예치금 | 예치금 | 67,504,150 | 상호저축은행중앙회 |
| 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 | 국공채 및 지방채 | 16,047,234 | - |
| 합 계 | 83,551,384 |
금융사업부는 상호저축은행업 감독규정 24조에 따라, 수입부금 및 정기적금에 대한 직전월 평잔의 10% 해당금액과 자기자본을 초과하는 보통예금, 정기예금 및 복리정기예금 등에 대한 직전월 평잔의 5% 해당 금액을 지급준비자산으로 예치하여야 하는 바, 지급준비예치금과 유가증권을 지급준비자산으로 예치하고 있습니다. 한편, 국공채 등 보유 유가증권은 지급준비자산으로 예치하여야 할 가액의 20%이내에서 지급준비자산으로 인정됩니다.
28.1.12 금융사업부는 저축은행중앙회와 단기대출, 어음할인, 콜차입 등의 약정을 체결하고 있으며, 이는 지준예치금 및 저축은행중앙회예치금, 업무용자산 등 잔액의 95%를 한도로 하고 있으며, 당분기말 현재 담보제공액은 다음과 같습니다.
<당분기말> (단위: 천원)
| 구 분 | 예치기관 | 이자율(%) | 담보제공액 |
|---|---|---|---|
| 지급준비예치금 | 상호저축은행중앙회 | 2.08 - 2.13 | 23,500,000 |
| 중앙회예치금 | 상호저축은행중앙회 | 1.54 - 1.60 | 10,000,000 |
| 유형자산 | 상호저축은행중앙회 | - | 6,500,000 |
| 합 계 | 40,000,000 |
28.1.13. 금융사업부는 상호저축은행중앙회와 자기앞수표발행을 위한 업무협약을 체결하고 있습니다. 당분기말 현재 자기앞수표 총발행한도는 13,000,000천원이며, 미발행금액은 7,011,900천원입니다. 또한, 내국환 업무협약을 27,000,000천원 한도로 체결하고 있습니다.
28.1.14. 당분기말 현재 금융사업부는 대출채권 등의 회수를 위한 가압류 등과 관련하여 서울보증보험(주)로부터 보증을 제공받고 있습니다.
28.2 비금융사업부의 우발채무와 약정사항
28.2.1 금융기관과의 여신한도 약정사항 (단위:천원)
| 금융기관 | 약정사항 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|
| 한국씨티은행 외 | 일반자금대출 | 154,376,548 | 153,900,000 |
| 우리은행 외 | 한도대출 | 4,805,000 | 5,000,000 |
| 한국씨티은행 외 | 수입신용장 | 1,991,836 | 214,076 |
| KEB하나은행 | 외상매출채권담보대출 | 1,000,100 | 1,100,000 |
| NH농협은행 | 시설자금대출 | 3,000,000 | 19,000,000 |
28.2.2 보증보험 가입현황 (단위:백만원)
| 대상 | 보증보험금액 | 목적 | 당분기말 | 전기말 |
|---|---|---|---|---|
| 서울보증보험 | 계약입찰보증 등 | 7,775 | 7,139 | |
| 한국소프트웨어공제조합 | 12,346 | 11,360 | ||
| 기술보증기금 | 차입금 지급보증 | - | 665 | |
| 신한은행 | 수입신용장 | 1,769 | 1,817 |
28.2.3 제공한 담보내역
<당분기말> (단위:천원)
| 담보제공자산 | 장부금액 | 담보설정금액 | 관련 계정과목 | 관련 금액 | 담보권자 |
|---|---|---|---|---|---|
| 토지및건물일부 | 95,396,834 | 3,723,000 | 기타비유동금융부채 | 2,617,806 | 유한킴벌리 |
| 토지및건물일부 | 92,342,625 | 56,000,000 | 차입금 | 10,000,000 | 한국산업은행 |
| 토지 및 건물 일부 | - | 2,500,000 | 매입채무 등 | 1,919,049 | 한국마이크로소프트 |
| 토지및건물 | 13,581,402 | 5,880,000 | 차입금 | 4,900,000 | NH농협은행 |
| 정기예금 | 916,888 | 900,000 | 매입채무 | - | 에스피씨클라우드 |
| 정기예금 | 650,000 | 650,000 | (주1) 비씨카드 외 | ||
| 정기예금 | 100,000 | 100,000 | 기타금융부채 | 7,310 | 현대홈쇼핑 |
| 정기예금 | 4,100,000 | 4,100,000 | 차입금 | 287,388 | 한국증권금융 |
| 정기예금 | 800,000 | 800,000 | 임직원담보대출 | 634,920 | KEB하나은행 |
| 출자금 | 678,281 | 410,000 | - | - | 소프트웨어공제조합 |
| 당기손익인식-공정가치측정금융자산 | 309,279 | 309,279 | 하자보수충당금 | 60,063 | 건설공제조합 |
| 다우기술 주식 | 103,715,120 | 106,000,000 | 차입금 | 65,000,000 | 한국증권금융 외 |
| 다우기술 주식 | 6,424,830 | 13,300,000 | 기타금융부채 | 1,492,930 | 엔씨소프트 |
| 키움증권 주식 | 1,654,640 | 7,593,600 | 차입금 | 5,600,000 | 한국증권금융 |
(주1) 결제대행사업부 가맹점들에 대한 승인한도를 증액하기 위하여 담보로 제공한 내역입니다.
<전기말> (단위:천원)
| 담보제공자산 | 장부금액 | 담보설정금액 | 관련 계정과목 | 관련 금액 | 담보권자 |
|---|---|---|---|---|---|
| 토지및건물일부 | 95,766,942 | 3,723,000 | 기타비유동금융부채 | 2,617,806 | 유한킴벌리 |
| 토지및건물일부 | 92,712,733 | 56,000,000 | 차입금 | 10,000,000 | 한국산업은행 |
| 토지 및 건물 일부 | 5,827,895 | 2,500,000 | 매입채무 등 | 1,540,166 | 한국마이크로소프트 |
| 토지및건물 | 13,593,571 | 5,880,000 | 차입금 | 4,900,000 | NH농협은행 |
| 정기예금 | 916,888 | 916,888 | 매입채무 | - | 에스피씨클라우드 |
| 정기예금 | 550,000 | 550,000 | (주1) 비씨카드 외 | ||
| 정기예금 | 100,000 | 100,000 | 기타금융부채 | 14,287 | 현대홈쇼핑 |
| 정기예금 | 200,000 | 200,000 | 차입금 | 291,807 | 한국증권금융 |
| 정기예금 | 700,000 | 800,000 | 임직원담보대출 | 594,920 | KEB하나은행 |
| 당기손익인식-공정가치측정금융자산 | 309,279 | 309,279 | 하자보수충당금 | 60,063 | 건설공제조합 |
| 다우기술 주식 | 85,436,285 | 106,000,000 | 차입금 | 65,000,000 | 한국증권금융 외 |
| 다우기술 주식 | 4,680,745 | 13,195,000 | 기타금융부채 | 3,051,178 | 엔씨소프트 |
| 키움증권 주식 | - | 8,904,000 | 차입금 | 6,000,000 | 한국증권금융 |
(주1) 결제대행사업부 가맹점들에 대한 승인한도를 증액하기 위하여 담보로 제공한 내역입니다.
28.2.4 당분기말 현재 비금융사업부가 타인으로부터 제공받은 지급보증의 내역 (단위:천원)
| 제공자 | 보증한도 | 보증내용 |
|---|---|---|
| 소프트웨어공제조합 | 1,536,114 | 입찰보증, 계약/하자보증, 선급금/기타보증 |
| 주요특수관계자 | - | 농협은행일반시설자금대출 |
| 주요경영진 | - | 일반자금대출약정 |
| 디엔제이엔터테인먼트 | 30,000 | 지방배급대행기본계약에따른손해배상지급보증 |
| 대경영화 | 100,000 | 지방배급대행기본계약에따른손해배상지급보증 |
| 동보시네마 | 50,000 | 지방배급대행기본계약에따른손해배상지급보증(질권설정) |
| 서울영배사 | 100,000 | 지방배급대행기본계약에따른손해배상지급보증 |
28.2.5 총판계약
당분기말 현재 비금융사업부는 한국마이크로소프트(유), Autodesk 등과 비독점 총판계약을 맺고 있습니다.
28.2.6 비금융사업부가 피고인으로 계류중인 소송사건은 당분기말 및 전기말 각각 3건(551백만원) 및 5건(1,210백만원)향후 소송 결과를 합리적으로 예측할 수 없습니다.
28.2.7 비금융사업부는 '판교제2테크노밸리 다우키움그룹 IT사옥 개발사업'과 관련하여 관계기업인 한국정보인증㈜과 공동약정을 체결하고 있으며, 본 공동약정의 존속기간은 2018년 10월 1일부터 2022년 12월 31일까지 입니다. 이에 대한 비금융사업부의 지분율은 85%입니다.
당분기말 현재 해당 공동약정 사항은 다음과 같습니다. 현재 확정되어 있는 계약에 대한 금액만 명기되어 있습니다. (단위:천원)
| 구분 | 거래처 | 지출 금액 | 잔여금액 | 총 약정금액 |
|---|---|---|---|---|
| 토지매입 | 경기도시공사 외 | 12,905,388 | - | 12,905,388 |
| 설계용역 | A 건축사사무소 외 | 1,028,754 | 98,215 | 1,126,969 |
| 합계 | 13,934,142 | 98,215 | 14,032,357 |
4. 제재현황 등 그 밖의 사항
가. 제재현황
[지배회사에 관한 사항]
| 일자 | 처벌 또는 조치 대상자 | 처벌 또는 조치내용 | 사유 및 근거법령 | 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행 현황 | 재발방지를 위한 회사의 대책 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2017.11.10 | ㈜다우데이타 | 공시위반제재금 부과 (4백만원) | 공시불이행 / 회사합병결정(종속회사의주요경영사항) 지연공시)(코스닥시장공시규정 제27조 및 제32조, 제34조 및 동 시행세칙 제17조) | 과징금 납부 | 2018.01.05 주오 종속회사간 공시서류 전자결재 시스템 개선 및 인적 개선을 통한 프로세스 개선 |
| 2018.10.16 | ㈜다우데이타 | 과징금 부과 (1억원) | 1. 금융위 미등록 단말기에 대한 대금결제 승인.중계 서비스 제공(①『여신전문금융업법』 제27조의4 제1항 ②『여신전문금융업법 시행령』 제6조의10 제5항) 2. 부가통신업자의 가맹점모집인 등록의무 위반(『여신전문금융업법』 제16조의3 제1항) |
과징금 납부 예정 | 2018.12.14 1. 기존 설치되었던 미등록 단말기 차단, 신규 미등록단말기 설치 시 차단 프로세스 개선 완료 2. 가맹점 모집인 등록 의무사항 준수 업무/전산 프로세스 개선 |
[종속회사에 관한 사항]
■ 키움증권㈜
(1) 기관 제재현황
| 제재 조치일 | 조치기관 | 조치 대상사 | 조치 내용 | 사유 및 근거법령 | 조치에 대한 이행 현황 | 재발방지를 위한 회사의 대책 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2015.02.02 | 금융감독원 | 키움증권 | 기관경고 과태료 부과 (50백만원) | 금융투자상품 매매관련 불건전 영업행위 금지 위반 (자본시장법 제71조 제7호 및 시행령 제68조 제5항 제7호) | 과태료 납부 (50백만원) | - 채권영업부서에 대한 불공정거래 모니터링 강화 - 회사가 지정한 업무용 정보통신수단 외의 정보통신수단에 대하여 수신 이외의 목적으로 사용하지 못하도록 차단함 |
| 2017.02.13 | 금융감독원 | 키움증권 | 과태료부과 (37.5백만원) | 부당한 재산상 이익의 제공금지위반 (자본시장법 제71조 제7호 및 시행령 제68조 제5항 제3호) | 과태료납부 (37.5백만원) | - 해당 직원에 대한 조치(퇴직자 위법사실통지)완료 - 내부통제 절차를 마련하여 주기적 자율점검 실시 |
| 2019.01.08 | 금융감독원 | 키움증권 | 과태료부과 (1.5백만원) | 증권발행실적보고서 제출의무 위반 (자본시장법 제449조 제 2항 제7호, 시행령 제390조 및 별표22) | 과태료납부 (1.5백만원) | - 내부통제 강화 및 관련 규정 준수 - 해당 행위 발생방지를 위한 업무지도 |
(2) 임ㆍ직원 제재현황
| 제재 조치일 | 조치기관 | 조치 대상사 | 근속 연수 | 조치 내용 | 사유 및 근거법령 | 조치에 대한 이행 현황 | 재발방지를 위한 회사의 대책 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2015.02.02 | 금융감독원 | 키움증권 前 상무 | 10년 | 감봉 3월 | 금융투자상품 매매관련 불건전 영업행위 금지 위반 (자본시장법 제71조 제7호 및 시행령 제68조 제5항 제7호) | 인사위원회 결의를 통한 징계완료 | - 업무지도 및 관리감독 강화 |
| 키움증권 前 이사 | 9년 | 정직 3월 |
■ 키움저축은행
| 일자 | 처벌 또는 조치대상자 | 처벌 또는 조치내용 | 사유 및 근거법령 | 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 | 재발방지를 위한 회사의 대책 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2014.07.18 | 키움저축은행 | 행정처분 | 가계신용대출 부당 취급(대출규정 제3조, 제5조) | 임직원에 대한 제재조치 심사 기준 강화 |
■ 키움예스저축은행
| 일자 | 처벌 또는 조치대상 | 처벌 또는 조치내용 | 사유 및 근거법령 | 처벌 또는 조치에 대한 회사의 이행현황 | 재발방지를 위한 회사의 대책 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2018.09.20 | 키움예스저축은행 | 담보인정비율(LTV) 초과및 대출취급 소홀에 대한 현지주의 | - 담보인정비율(LTV) 초과 주택담보대출 취급 |
(1) 사업부문양수(㈜다우기술 총판사업)
당사는 종속기업인 ㈜다우기술이 영위하고 있는 사업부문 중 총판사업을 양수 받았습니다. 본 사업양도는 동일지배하의 사업양수로 회계처리되었으며 당사는 당해 사업양도로 양수된 사업부문의 자산 및 부채와 이전대가와의 차이인 3,876,879천원을 종속기업투자로 반영하였습니다.
사업양수일 현재 양수된 사업부문의 자산과 부채의 연결장부금액은 다음과 같습니다 (단위: 천원)
| 계정과목 | 스마트워크사업부문 | 클라우드사업부문 | 합계 |
|---|---|---|---|
| 자산 | |||
| 매출채권및기타채권 | 1,022,514 | 1,935,209 | 2,957,723 |
| 기타유동자산 | 845,543 | 2,185,333 | 3,030,876 |
| 재고자산 | - | 1,877,066 | 1,877,066 |
| 유형자산 | 50,441 | 36,388 | 86,829 |
| 자산 총계 | 1,918,497 | 6,033,996 | 7,952,494 |
| 부채 | |||
| 매입채무및기타채권 | 23,639 | 2,479,409 | 2,503,078 |
| 기타유동부채 | 969,622 | 2,534,518 | 3,504,140 |
| 확정급여부채 | 3,086 | - | 3,086 |
| 부채 총계 | 996,346 | 5,013,927 | 6,010,274 |
| 연결장부금액상 순자산 | 922,151 | 1,020,069 | 1,942,220 |
(2) 소규모 합병 ((주)스타밴코리아)
1) 합병 일정
- 계약 체결일 : 2013년 09월 17일
- 합병 완료일 : 2013년 11월 30일
2) 합병 상대방 개요
| 구분 | 합병 후 존속회사 명칭 (주)다우데이타 | 합병 후 소멸회사 명칭 (주)스타밴코리아 |
|---|---|---|
| 소재지 | 경기도 용인시 수지구 죽전동 디지털벨리로 81 (죽전동, 디지털스퀘어 7층) | 서울시 강남구 수서동734 KT수서전화국 3층 |
| 대표이사 | 정 동 철 | 정 동 철 |
| 상장 여부 | 코스닥시장 주권상장법인 | 주권비상장법인 |
3) 합병의 배경
다우데이타가 보유하고 있는 IT&금융&서비스 부문의 핵심역량과 스타밴코리아가 보유한 Van서비스가 합해졌을 경우 새로운 사업영역의 발견과 시너지를 도모할 수 있고 급변하는 디지털 세상에서 새로운 패러다임을 창출할 수 있을 것으로 기대됨. 다우데이타가 기존 영위하던 SW유통 중심 사업은 수익구조 상 그에 따른 마진이 낮은데다 성장이 침체되어 있었음. 이번 Van사와의 합병은 다우데이타의 새로운 수익원으로서 신동력이 될 것으로 예상됨.
4) 합병 일정
| 구분 | 합병회사 ((주)다우데이타) | 피합병회사 ((주)스타밴코리아) |
|---|---|---|
| 이사회 결의일 | 2013.09.16 | 2013.09.16 |
| 합병 계약일 | 2013.09.17 | 2013.09.17 |
| 권리주주확정 기준일 | 2013.10.01 | - |
| 소규모합병 공고일 | 2013.10.02 | - |
| 합병승인 이사회 결의일 | 2013.10.21 | 2013.10.21 |
| 합병기일 | 2013.11.30 | 2013.11.30 |
| 합병보고 총회일(이사회 결의일) | 2013.11.30 | - |
| 합병종료보고 공고일 | 2013.11.30 | - |
| 합병(소멸)등기 예정일 | 2013.12.02 | 2013.12.02 |
| 주주명부폐쇄공고, 주주명부폐쇄기간 | 2013.09.16, 2013.10.02~2013.10.08 | - |
| 합병반대주주 반대의사 접수기간 | 2013.10.04~2013.10.18 | - |
| 채권자 이의제출 공고일 | 2013.10.22 | 2013.10.22 |
| 채권자 이의제출기간 | 2013.10.23~2013.11.22 | 2013.10.23~2013.11.22 |
(1) 회사는 비상장기업으로서 신용판매 등의 결제시스템에 대한 네트워크구성 및 정보제공업무 등을 영위하는 주식회사 스타밴코리아를 2013년 6월 30일자로 종속기업(지분율 99.84%)으로 편입시킨 후, 2013년 11월 30일자로 지배기업과 흡수합병하였습니다.
(2) 회사는 동 기업에 대해 공정가치로 측정하는 취득법을 선택하였습니다. 취득일 현재 주식회사 스타밴코리아의 식별가능한 자산과 부채의 공정가치는 다음과 같습니다(단위: 천원).
| 구 분 | 금 액 |
|---|---|
| 취득자산 | |
| 현금및현금성자산 | 4,257,865 |
| 장단기금융상품 | 767,710 |
| 매출채권 | 1,260,733 |
| 재고자산 | 739,588 |
| 유형자산 | 17,919,162 |
| 무형자산 | 12,031 |
| 기타자산 | 262,519 |
| 합계 | 25,219,608 |
| 인수부채 | |
| 퇴직급여부채 | 192,113 |
| 기타부채 | 1,809,429 |
| 합계 | 2,001,542 |
(3) 회사는 사업결합의 결과로 인식한 무형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위: 천원).
| 구 분 | 금 액 |
|---|---|
| 영업권(*1) | 2,331,891 |
| 고객가치무형자산(*) | 1,042,293 |
| 합계 | 3,374,184 |
(*1) 영업권은 사업결합으로 기대되는 시너지효과 및 별도로 인식되지 않은 자산 등의 가치로 이루어져 있습니다.
(*2) 고객관계의 공정가치를 평가하기 위하여 수익접근법 중 다기간초과이익법 (Multi-period Excess Earnings Method)을 사용하였습니다. 다기간초과이익법은 자산이 창출하는 미래 초과이익을 할인하여 자산의 가치를 평가하는 방법으로 각 연도의 초과이익은 고객관계로 인해 창출되는 세후 영업이익에서 다른 자산이 기여한 공헌자산비용을 차감하여 산출됩니다.
(4) 사업결합과 관련된 현금흐름 (단위: 천원)
| 구 분 | 금 액 |
|---|---|
| 피취득자가 보유한 현금 | 4,257,865 |
| 이전대가 | (24,809,719) |
| 순현금유출액 | (20,551,854) |
회사가 지급한 이전대가는 전액 현금입니다.
(5) 2013년 12월 1일부터 포괄손익계산서에 포함된 주식회사 스타밴코리아에서 발생한 매출은 3,030백만원입니다. 또한, 주식회사 스타밴코리아에서 동일기간 동안 인식한 순이익은 373백만원입니다.
(2) 영업권 양수(주식회사 다우기술)
1) 양수도 완료일 : 2016년 09월 01일
2) 양도회사 : 주식회사 다우기술
3) 양수대상
전자지급결제대행사업(PG) 및 통신과금서비스 제공사업, 이에 속한 자산, 부채, 계약관계, 권리 및 의무, 거래처 및 해당 종업원, 솔루션 등 인적·물적 설비 일체
4) 양수목적:
당사의 VAN사업과 연계하여 시너지 효과를 창출하고, 계열회사간 중복기능 제거 및 경영 효율성을 제고하고자 영업양도를 결정하였습니다.
5) 영업양수도가액: 14,312,863,883원
당분기 및 전기 중 결제사업의 영업성과는 다음과 같습니다. (단위 : 천원)
| 구분 | (2016.01.01~08.31) | (2015.01.01~12.31) |
|---|---|---|
| 매출액 | 14,398,198 | 11,206,700 |
| 매출원가 | (12,649,801) | (9,202,111) |
| 매출총이익 | 1,748,397 | 2,004,589 |
| 판매비와관리비 | (1,495,769) | (1,965,118) |
| 영업이익(손실) | 252,628 | 39,471 |
| 기타손익 | (974,805) | - |
| 법인세비용차감전중단영업손실 | (722,177) | 39,471 |
| 중단영업과 관련된 법인세이익 | - | - |
| 중단영업손실 | (722,177) | 39,471 |
주)사업양수 이후의 영업성과는 반영되지 않았습니다.
6) 기타사항
본 영업권 양수로 인한 거래 금액은 143억원으로 (주)다우기술의 2015년말 연결기준 자산 6조8,346억원의 0.21%에 해당하며, 동 영업권 양수로 감소하는 매출액은 (주)다우기술의 2015년 기준 약 109억원으로 2015년 연결기준 매출 1조497억 대비 1.04%에 해당합니다. 부채 또한 77억원으로 2015년 연결기준 5조3,871억원의 0.14%으로 양적기준과 질적기준 모두 중요한 영업양수도로 판단되지 않아 주주총회를 개최하지 않았습니다. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제161조 및 동법 시행령 제 171조의 주요사항보고서 제출대상에 해당하지 아니합니다.
[종속회사에 관한 사항]
㈜다우기술
(1) 분할(키다리이엔티)
1) 분할 기일 : 2016년 1월 1일
2) 분할 목적 :
콘텐츠사업 부문을 독립법인으로 분리 경영함으로써 경영 효율성 및 전문성을 제고하고 책임경영체제의 토대를 마련하고자 함.
3) 분할 방법 :
상법 제530조의2 내지 제530조의12의 규정이 정하는 바에 따라 회사가 영위하는 사업 중 콘텐츠 사업부문을 분할하여 신설회사를 설립하고, 분할되는 회사가 신설회사의 발행주식총수를 배정받는 단순ㆍ물적분할의 방법으로 분할하였습니다.
4) 분할 설립회사
| 회사명 | 주식회사 키다리이엔티 |
|---|---|
| 설립시 재무내용(백만원) | 자산총계 32,808, 부채총계 3,752, 자본총계 29,056 |
| 자본금 | 3,000 |
| 2015-12-31 기준 신설사업부문 최근 사업연도 매출액(백만원) | 22,567 |
| 주요사업 | 영화콘텐츠 투자, 배급 및 수입, 만화 및 소설 출판 등 |
| 상장여부 | 비상장 법인 |
5) 분할 주요 일정
| 구분 | 일자 |
|---|---|
| 이사회결의일 | 2015.11.06 |
| 주요사항보고서 제출일 | 2015.11.06 |
| 분할 주주총회를 위한 주주확정일 | 2015.11.23 |
| 분할계획서 승인을 위한 주주총회일 | 2015.12.21 |
| 분할기일 | 2016.01.01 |
| 분할보고총회일 및 창립총회일 | 2016.01.02 |
| 분할등기일 | 2016.01.08 |
| 구분 | 주주확정기준일 | 주주명부 폐쇄 기간 | 주주총회 소집통지서 발송 및 소집공고 |
|---|---|---|---|
| 2015.11.06 | 2015.11.24~2015.11.27 | 2015.12.04 |
6) 분할 전 후의 요약 재무정보 (단위: 백만원)
| 구분 | 분할전 (주)다우기술 | 분할후 (주)다우기술 | (주)키다리이엔티 (분할신설회사) |
|---|---|---|---|
| 자산 | 745,863 | 742,111 | 32,809 |
| (1)유동자산 | 220,301 | 192,020 | 28,281 |
| (2)비유동자산 | 525,563 | 550,091 | 4,528 |
| 부채 | 275,162 | 271,410 | 3,752 |
| (1)유동부채 | 155,299 | 150,592 | 4,707 |
| (2)비유동부채 | 119,863 | 120,818 | -955 |
| 자본 | 470,702 | 470,702 | 29,057 |
| 부채와자본총계 | 745,863 | 742,111 | 32,809 |
주) 2015년12월31일 기준
(2) 소규모합병(델피넷)
1) 합병 당사회사
| 구분 | 합병 후 존속회사 명칭 (주)다우기술 | 합병 후 소멸회사 명칭 델피넷(주) |
|---|---|---|
| 소재지 | 경기도 용인시 수지구 디지털벨리로81 | 서울시 금천구 디지털로9길 32, 비동 1504호 |
| 대표이사 | 김 윤 덕 | 황 보 순 |
| 상장 여부 | 유가증권시장 주권상장법인 | 주권비상장법인 |
2) 합병의 배경
당사는 2015년 12월 비상장기업으로서 050전화서비스를 이용한 O2O지역정보서비스를 영위하고 있는 델피넷주식회사의 지분 100%를 취득하였습니다. 합병회사인 (주)다우기술은 피합병회사 델피넷(주)과의 합병으로 배달365 사업경쟁력 강화 및 원가 비용이 절감되고, 인적·물적자원의 효율적 사용으로 경영효율성 증대 및 시너지 창출을 기대하며 합병을 결정하였습니다.
3) 합병 비율
합병회사와 피합병회사는 합병비율 1:0으로 흡수합병하여 본 합병으로 인하여 (주)다우기술이 발행할 신주는 없습니다.
4) 합병 일정
| 구분 | 합병회사 ((주)다우기술) | 피합병회사 (델피넷(주)) |
|---|---|---|
| 이사회 결의일 | 2016.01.06 | 2016.01.06 |
| 합병 계약일 | 2016.01.06 | 2016.01.06 |
| 권리주주확정 기준일 | 2016.02.11 | - |
| 소규모합병(간이합병) 공고일 | 2016.02.11 | 2016.02.11 |
| 주주명부 폐쇄기간 | 2016.02.12~2016.02.18 | - |
| 합병반대의사 통지 접수기간 | 2016.02.12~2016.02.25 | - |
| 합병승인 주총갈음 이사회 결의일 | 2016.02.26 | 2016.02.26 |
| 채권자 이의제출 공고일 | 2016.02.29 | 2016.02.29 |
| 채권자 이의제출 기간 | 2016.02.29~2016.03.31 | 2016.02.29~2016.03.31 |
| 합병기일 | 2016.04.01 | 2016.04.01 |
| 합병보고 총회일(이사회 결의일) | 2016.04.01 | - |
| 합병종료보고 공고일 | 2016.04.01 | - |
| 합병(소멸)등기완료일 | 2016.04.14 | 2016.04.14 |
5) 합병 등 전후의 재무사항 비교표
* 합병 등 (합병, 중요한 영업ㆍ자산양수도, 주식의 포괄적교환ㆍ이전, 분할) (단위 : 백만원)
| 대상회사 | 계정과목 | 예측 | 실적 | 비고 |
|---|---|---|---|---|
| 1차연도 | 2차연도 | 1차연도 실적 | ||
| 괴리율 | ||||
| 2차연도 실적 | ||||
| 괴리율 | ||||
| 델피넷주식회사 | 매출액 | 717 | 1,032 | 711 -0.8% |
| 827 -19.8% | ||||
| 영업이익 | 79 | 122 | 78 -1.0% | |
| 92 -24.6% | ||||
| 당기순이익 | 59 | 92 | 59 -1.0% | |
| 71 -23.8% |
주) 1차연도는 2016년, 2차연도는 2017년임. 2차연도 예측대비 성장률 둔화
(3) 소규모합병(한국에이에스피)
1) 합병 당사회사
| 구분 | 합병 후 존속회사 명칭 (주)다우기술 | 합병 후 소멸회사 명칭 (주)한국에이에스피 |
|---|---|---|
| 소재지 | 경기도 용인시 수지구 디지털벨리로81 | 서울시 서초구 반포대로 81 |
| 대표이사 | 김 윤 덕 | 김 윤 덕 |
| 상장 여부 | 유가증권시장 주권상장법인 | 주권비상장법인 |
2) 합병의 배경
당사는 2017년 8월 14일자로 비상장기업으로서 쇼핑몰통합관리 솔루션 사업을 주 영업활동으로 하는 ㈜한국에이에스피의 지분 100%를 26,305,675천원에 취득하였습니다.# 합병등 전후의 재무사항 비교표
또한 당사는 커머스사업 강화 및 기존 사업과 시너지 창출을 위하여 동 종속기업을 2018년 1월 1일 자로 흡수합병하였습니다.
3) 합병의 방법
상법 제527조의3 규정에 의한 소규모합병에 해당하여 주식매수청권이 인정되지 않으며, 합병비율이 1:0인 무증자 흡수합병 방식이기 때문에 본 합병으로 인하여 발행할 신주는 없습니다.
4) 합병 주요일정
| 구분 | 합병회사 ((주)다우기술) | 피합병회사 ((주)한국에이에스피) |
|---|---|---|
| 이사회 결의일 | 2017.10.23 | - |
| 합병 계약일 | 2017.10.26 | 2017.10.26 |
| 권리주주확정 기준일 | 2017.11.08 | - |
| 소규모합병 공고일 | 2017.11.09 | - |
| 주주명부 폐쇄기간 | 2017.11.09~2017.11.15 | - |
| 합병반대의사 통지 접수기간 | 2017.11.09~2017.11.23 | - |
| 합병승인 주총갈음 이사회 결의일 | 2017.11.24 | 2017.11.24 |
| 채권자 이의제출 공고일 | 2017.11.27 | 2017.11.27 |
| 채권자 이의제출 기간 | 2017.11.27~2017.12.31 | 2017.11.27~2017.12.31 |
| 합병기일 | 2018.01.01 | 2018.01.01 |
| 합병보고 총회일(이사회 결의일) | 2018.01.02 | - |
| 합병종료보고 공고일 | 2018.01.02 | - |
| 합병(소멸)등기완료일 | 2018.01.04 | 2018.01.04 |
5) 합병등 전후의 재무사항 비교표
(단위 : 백만원)
| 대상회사 | 계정과목 | 예측 1차연도 | 예측 2차연도 | 실적 1차연도 | 실적 괴리율 | 실적 2차연도 | 실적 괴리율 | 비고 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 주식회사 한국에이에스피 | 매출액 | 8,629 | 10,036 | 8,937 | 3.57% | 12,123 | 20.80% | - |
| 영업이익 | 3,235 | 3,675 | 3,118 | -3.62% | 4,684 | 27.46% | - | |
| 당기순이익 | 2,588 | 2,940 | 2,259 | -12.71% | 3,618 | 23.07% | - |
주) 1차연도는 2018년, 2차연도는 2019년임
온라인 거래 활성화로 인한 쇼핑몰통합관리 솔루션 사용 고객 증가로 매출 및 이익 향상
◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11013#*합병등전후의재무사항비교표.dsl
6. 보호예수 현황
◆click◆『보호예수 현황』 삽입 11013#*보호예수현황.dsl
38_보호예수 현황
보호예수 현황
2020년 03월 31일 (단위 : 주)
(기준일 : )
| 주식의 종류 | 예수주식수 | 예수일 | 반환예정일 | 보호예수기간 | 보호예수사유 | 총발행주식수 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 보통주 | 2,600,000 | 2016년 12월 13일 | 2017년 12월 12일 | 2016.12.13.~2017.12.12.(1년) | 증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정에 따른 보호예수 | 38,300,000 |
주1) 주식발행일자는 주금납입일(2016년 11월 30일)의 다음 날입니다.
주2) 제3자 배정에 따른 유상증자로 보호예수주식수 2,600,000주의 보호예수기간은 2016.12.13.~2017.12.12.(1년)로 보고서 작성기준일 현재 보호예수 해제 되었습니다.
【 전문가의 확인 】
- 전문가의 확인 - 해당사항 없음
- 전문가와의 이해관계 - 해당사항 없음