DAISHIN SECURITIES CO.,LTD

Prospectus • Aug 28, 2025

투자설명서 6.0 대신증권(주) 투 자 설 명 서 2025년 08월 28일 대신증권 주식회사 대신증권(주) 제25-3회 무기명식 이권부 무보증 공모사채대신증권(주) 제25-4회 무기명식 이권부 무보증 공모사채대신증권(주) 제25-5회 무기명식 이권부 무보증 공모사채 제25-3회 금 일천일백억원(\110,000,000,000)제25-4회 금 일천칠백억원(\170,000,000,000)제25-5회 금 팔백억원(\80,000,000,000) 1. 증권신고의 효력발생일 : 2025년 08월 28일 2. 모집가액 : 제25-3회 금 일천일백억원(\110,000,000,000)제25-4회 금 일천칠백억원(\170,000,000,000)제25-5회 금 팔백억원(\80,000,000,000) 3. 청약기간 : 2025년 08월 28일 4. 납입기일 : 2025년 08월 28일 5. 증권신고서 및 투자설명서의 열람장소 가. 증권신고서 : 전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr 나. 일괄신고 추가서류 : 해당사항 없음 다. 투자설명서 : 전자문서 : 금융위(금감원) 전자공시시스템 → http://dart.fss.or.kr 서면문서 : 대신증권(주) - 서울특별시 중구 삼일대로 343 케이비증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의나루로 50 한국투자증권(주) - 서울특별시 영등포구 의사당대로 88 NH투자증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의대로 108 신한투자증권(주) - 서울특별시 영등포구 의사당대로 96 부국증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의도동 34-2 흥국증권(주) - 서울특별시 국제금융로2길 32 삼성증권(주) - 서울특별시 서초구 서초대로74길 11 SK증권(주) - 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31 한화투자증권(주) - 서울특별시 영등포구 여의대로 56 6. 안정조작 또는 시장조성에 관한 사항 해당사항 없음 이 투자설명서에 대한 증권신고의 효력발생은 정부가 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 이 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니며, 이 투자설명서의 기재사항은 청약일 전에 정정될 수 있음을 유의하시기 바랍니다. 케이비증권(주)한국투자증권(주)NH투자증권(주)신한투자증권(주) 【 대표이사 등의 확인 】 대표이사등의서명_투자설명서_1.jpg 대표이사등의서명_투자설명서 【 본 문 】 요약정보 1. 핵심투자위험 하단의 핵심투자위험은 투자설명서 본문에 기재된 투자위험요소 중 중요한 항목만을 투자자의 이해도 제고를 위하여 간단ㆍ명료하게 요약한 것입니다. 자세한 투자위험요소는 "본문-제1부 모집 또는 매출에 관한 사항-Ⅲ. 투자위험요소"에 기재되어 있으니 참고하시기 바랍니다. 구 분 내 용 사업위험 가. 금융투자회사는 국내외 경제상황 및 다양한 변수에 의하여 민감하게 반응하는 특성 을 보입니다. 과거 단순 투자중개 위주의 사업구조에서는 거래대금이 주요 변수였다면, 최근에는 금리, 환율, 글로벌 주가지수, 국내외 부동산 경기 등 다양한 외부환경요소가 금융투자회사의 실적에 주요 변수로 작용 하고 있습니다. 특히, 증권시장의 급격한 변화, 주요 선진국 통화정책방향의 불확실성 등으로 인한 국내외 경제상황의 변동성 확대는 유동성 축소와 자금이탈 가능성 확대, 투자심리 위축 등으로 이어져 금융투자업 전반의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향 을 끼칠 수 있습니다. 투자자분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.나. 국내 금융투자회사의 수익은 다양한 금융상품 및 금융서비스 판매와 브로커리지 수수료 등으로 발생합니다. 하지만 금융투자회사의 수익구조 다각화 노력에도 불구하고, 수탁수수료가 전체 수수료수익에서 높은 비중을 차지 하고 있습니다. 수탁수수료 비중이 여전히 크기 때문에 주식시장의 변동성에 따른 거래대금 규모가 감소할 경우, 수탁 수수료 수익의 감소로 인해 국내 증권회사의 수익성이 악활될 가능성이 존재합니다 . 또한 금리나 주가지수 및 국내외 경제변수에 따라 금융투자회사의 수익성이 급격하게 변동 될 수 있습니다. 투자자분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.다. 국내 금융투자회사의 자산은 상당부분 현금, 예치금 및 증권으로 구성되어 있습니다. 2025년 1분기말 기준 국내 금융투자회사의 자산 중 현금 및 예치금, 증권이 차지하는 비중은 75.30% 입니다. 국내 금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 자산은 증권으로 2025년 1분기말 기준 58.67%를 차지 하고 있습니다. 향후 금리 변동 및 글로벌 경기환경의 변동으로 인해 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손익이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 영향을 줄 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.라. 2025년 1분기말 기준 국내에서는 총 60개의 증권사가 경쟁하고 있으며, 최근 금융업권간에는 겸업 허용에 따른 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가속화 되고 있습니다. 따라서, 금융투자업은 경쟁 심화가 불가피할 것으로 예상되며, 이로 인해 출혈경쟁이 심해질 경우 경쟁력을 확보하지 못한 금융투자회사는 시장에서 뒤쳐지거나 도태 될 수도 있습니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화 혹은 업무영역의 특화ㆍ전문화의 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행과정에서 통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대 로 어려움을 겪을 수도 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.마. NCR 개선방안과 레버리지비율 규제의 도입에 따라, 대형 금융투자회사들은 상대적으로 투자 여력이 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능 해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 또한, 금융당국은 레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화 하고 있습니다. 이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향 을 미칠 것으로 예상됩니다. 따라서, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다.바. 금융위기 이후 은행과 건설사의 신용공여가 줄어들고 이 역할을 금융투자회사가 대신하기 시작하면서 금융투자회사의 우발채무 규모가 증가 하는 모습을 보였습니다. 매입약정, 지급보증 등으로 구성된 금융투자회사의 우발채무가 증가할 경우 신용리스크가 확대될 가능성 이 있습니다. 이에 금융당국은 2019년 12월 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 통해 부동산 PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정 하였습니다. 금번 건전성 관리 방안은 금융업권 전반에 걸쳐 부동산 PF 익스포저에 영향을 미치게 되며, 특히 종합금융투자사업자의 부동산 PF 익스포저에 상당한 영향을 미칠 것 으로 예상됩니다. 따라서 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.사. 2016년 8월 발표된 "초대형 IB 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안"에 이어, 2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안" 이 발표되면서 금융투자회사의 대형화가 추진 되고 있습니다. 이로 인해, 상위 대형사와 중소형사 간의 수익 및 영업 격차가 확대될 가능성이 있습니다. 아울러 대형화를 통한 규모의 경제 확보, 또는 특화된 업무영역의 전문화를 이루지 못할 경우 금융투자회사의 수익성 악화로 이어질 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.아. 금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재 하고 있습니다. 지난 2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였으며 관리 방안으로 인하여 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 축소될 가능성이 존재 합니다. 또한 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였으나, 2022년 12월 국회는 국내외 경제상황을 고려해 금융투자소득세의 시행을 2년 유예하기로 하는 소득세법 일부개정안을 의결했습니다. 2024년 7월 정부는 '세법개정안'에서 금투세 폐지를 발표하였으며, 해당 소득세법 개정안이 2024년 12월 국회를 통과하며 금투세 폐지가 공식화되었습니다. 이처럼 법적, 제도적 규제의 변화가 향후 예측할 수 없는 시점에 발생할 수 있으며 이에 따라 금융투자업의 수익성에 부정적인 영향이 발생할 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다. 자. 당사가 영위하는 금융업은 금융투자업자 및 일반투자자와 금융거래를 위해 개인정보의 수집 및 보관이 전제되어야 하며 산업특성상 IT 의존도가 매우 높습니다. 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보보호 업무를 지원하고, 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위하여 「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다. 2020년 1월 9일 데이터 경제 활성화를 위한 '신용정보법' 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 8월 5일부터 시행되었습니다. 신용정보법이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였습니다. 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 마련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정 및 보완해 나가고 있습니다. 향후 고객정보 유출 등의 보안사고가 발생할 경우 감독당국의 제재조치 및 피해고객의 집단소송 등에 따른 손해배상 가능성, 고객상담 등 사고수습에 필요한 관리비용 증가, 유출된 정보를 이용한 2차 피해에 따른 보상액 부담 가능성, 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재에 따른 경영상의 악영향 등 금융투자회사의 재무적, 비재무적인 손실 발생 가능성이 존재 합니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다차. 금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 국내 금융담국의 검사는 최근 국내 금융당국의 검사는 국제기구 및 미국 금융당국의 검사와 마찬가지로 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다. 평가 결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협 요인이며, 주요국의 제재조치 강화로 자금세탁규제 금융기관의 건전성을 악화시킬 수 있습니다. 한편, 자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 정책협의회의 '국제자금세탁방지기구(FATF) 상호평가 대응방향'(2018.11.27) 자료에 따르면, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받을 예정입니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도가 될 것으로 보입니다. 또한, 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받으며, 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다. 카. 운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험 을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 실제로 발생 가능한 위험이며, 발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠수 있습니다. 또한, 금융투자회사가 보유하고 있는 SPC가 발행하는 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따라 채무불이행 리스크에 노출 될 수 있습니다. 각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중을 고려하여 금융투자회사별 신용도에 미치는 영향은 각기 상이할 것이나, 유동화증권 기초자산의 부실화 시, 이는 금융투자회사의 최종손실 규모 및 자산건전성에 부정적인 영향 을 미칠 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.타. 에프앤아이부문은 부실채권 등 불량자산의 인수 및 처분을 통하여 수익을 창출하는 사업입니다. 국내 부실채권 시장은 1998년 외환위기, 2008년 금융위기 및 은행권의 자산건정성 지표 개선 등의 영향으로 규모가 안정적으로 유지되고 있으나, 시장 참여자의 증가로 인한 부실채권 낙찰가율 상승, 국내외 경기 회복세에 따른 부실채권 비율 감소 및 금리인상 가능성 등으로 인한 금융시장 변동성 확대는 사업 수익성에 부정적으로 작용할 수 있습니다.파. 국내 상호 저축은행 시장은 1972년 350개 회사에서 외환위기, 금융위기 등을 거치며 2025년 3월말 기준 79개 회사가 영업 중입니다. 저축은행 업계는 부실정리, 건전성 감독 강화 등을 위하여 구조조정 을 겪었습니다. 상호저축은행법의 개정 및 금융위원회의 민간서민금융회사 역할 강화 방안 등, 향후 저축은행 업계의 규제가 강화될 경우 이에 따른 신규인력 및 조직운영으로 인한 추가적인 비용이 발생할 수 있으며, 사업 영위에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 회사위험 가. 2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며, 당사는 2018년 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다. 새로 적용된 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로서 투자자께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다. 또한, 기업회계기준서 상 경과규정에 따라 비교표시 되는 과거 재무제표는 재작성되지 않았습니다. 새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지않을 것으로 판단되나 계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적으로 비교는 어려운 상황입니다. 이러한 점을 투자자 여러분께서는 유의하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다.나. 당사의 사업부문은 Retail부문, 기업금융부문, CM부문, 법인영업부문 등 총 11개로 이루어져 있습니다. 당사 및 연결대상 종속회사의 영업이익구조는 위탁매매부문, 기업금융부문 및 상품운용부문에 편중되어 있어 주식시장의 거래대금 변동 및 채권시장의 금리 변동에 따라 수익성이 변동할 가능성이 높습니다. 당사는 이러한 이익구조 편중을 해소하고자 대신에프앤아이, 대신저축은행 등 증권업 이외의 사업을 영위하는 금융회사를 자회사로 편입하여 사업다각화를 위해 노력하고 있으나 각 사업부문이 모두 금융업에 속하는 바, 향후 국내외 변수 등에 의하여 변동성이 확대되거나 경기회복이 지연되는 경우 연결실체의 수익성에 부정적인 영향 을 미칠 수 있으니 이점 유의하시기 바랍니다.다. 당사의 자산규모는 2025년 반기말 별도 기준 21조 2,101억원을 보이고 있으며, 그 중 당기손익-공정가치측정금융자산이 9조 9,413억원으로 46.87%의 가장 큰 비중을 차지하고 있으며, 당기손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권(6조 270억원)의 비중은 약 60.06%를 기록하고 있습니다 . 이에 따라 향후 세계 경제의 불확실성 증가 및 금리변동에 따른 크레딧 스프레드 확대로 자산 규모 및 손익에 변동이 발생할 수 있으므로 투자자께서는 이점 유의하시기 바랍니다.라. 당사의 건전성분류대상자산은 신용공여금, 미수금, 미수수익 등으로 구성되어 있으며, 2025년 1분기말 기준으로 건전성분류대상자산의 규모는 8조 511억원 가량으로, 2024년의 6조 7,833억원 대비 18.7% 증가하였으나 회수가능성은 양호할 것으로 판단됩니다. 한편, 당사의 채무보증 규모는 2020년말 6,227억원에서 2025년 1분기 기준 3조 2,047억원으로 2조 5,820억원 가량 증가하였습니다. 이러한 채무보증은 부동산금융관련 PF사업에 기인하며, 부동산경기 침체시 자산건전성에 부정적인 요인으로 작용할 가능성 이 있습니다.마. 당사의 2025년 1분기말 기준 유동성 비율은 150.62%로, 업계 평균 121.50% 보다 높은 수준을 보이고 있으며 유동성비율이 기준점인 100%를 상회하고 있어 단기적인 자금수요에 적절히 대처 할 수 있을 것으로 판단됩니다.한편, 당사의 자금조달에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 차입부채는 2025년 반기 기준 전체 자금조달의 약 60.2%를 차지하고 있으며, 차입부채 중에서도 차입금 및 RP매도가 각각 21.9%, 14.5%의 높은 비중 을 차지하고 있습니다. RP매도는 일정 비율 만큼의 국공채 등의 담보를 필요로 하고 있어, 전세계적 통화 정책의 방향성에 따른 향후 금리 변동으로 보유 채권의 평가손익 변동이 발생해 당사 수익에 영향을 미칠 수 있으니, 이 점 유의하시기 바랍니다 .바. 당사의 순자본비율은 2025년 1분기 513.8% , 2024년 428.4%, 2023년 355.1%를 기록하고 있으며, 경영개선권고 순자본비율 기준인 100%를 상회 하고 있어 금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 여유롭게 충족하고 있습니다. 그러나 당사의 순자본비율은 2025년 1분기 및 2024년말 기준 업계 평균에 비해 다소 열위한 위치에 있으니 이점 유의하시기 바랍니다. 한편, 당사의 레버리지비율은 2017년 이후 지속적으로 700%를 하회하고 있으며, 경영개선권고의 기준치인 레버리지 비율 900%를 충족시키고 있습니다. 향후 시장상황에 따라 순자본비율 및 레버리지 비율 급변시 금융당국의 경영개선권고 등의 조치를 받을 수도 있음을 유의하시기 바랍니다. 사. 금융투자업종은 금융당국의 제재를 받는 업종입니다. 당사 및 자회사 등의 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 잠재적인 이해상충에 대한 대처 미흡, 거래 행위에 대한 규제 당국 또는 고객의 조사, 재무 상태에 대한 불확실성 등 여러가지 사안에 대해 금융당국은 여러 규제 방안을 마련 하고 있습니다. 2019년 라임자산운용 펀드의 환매 연기와 관련하여 당사는 금융당국의 규제 및 소송 등의 리스크에 노출 되어있습니다. 2022년 반기말 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 당사 리테일 판매금액은 1,904억 원이며, 당사는 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 263억원을 선지급 하였습니다. 한편, 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였으며, 당사는 2025년 반기말 기준 손실보상과 관련한 32억원의 충당부채를 인식 하고 있습니다. 다만, 현재 시점의 사후정산 방식으로 손해배상 규모를 예측할 수 없으며, 자원의 유출금액 및 시기는 불확실 합니다. 또한, 진행 경과에 따라 금융당국의 규제 및 자율조정을 받아들이지 않는 투자자의 소송에 따른 추가적인 자원 유출 가능성이 존재함으로 투자자분들은 이 점 유의하시기 바랍니다. 아. 증권신고서 제출일 전일 기준 현재 당사가 피고로 계류되어 있는 주요 소송가액은 약 78억원 으로 현 시점에서 소송의 결과는 예측하기 쉽지 않으며 때문에 상기 소송으로 인한 자원의 유출 시기는 불확실합니다. 다만, 소송가액이 당사 자기자본 대비 미미한 수준을 차지하고 있어 소송의 결과가 당사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다. 한편 증권신고서 제출일 전일 기준 당사의 연결대상 종속회사 중 대신저축은행이 피고로 계류되어 있는 주요 소송 가액은 약 6억원입니다. 현 시점에서 상기 소송 결과를 예측하기는 쉽지 않으나, 향후 소송 규모가 확대될 경우 당사 및 연결대상 종속회사의 실적에 부정적인 영향 을 미칠 수 있습니다. 또한 각종 법령 위반으로 인한 제재, 과태료 부과 등이 증가할 경우, 영업활동에 제한이 발생할 수 있습니다. 자. 당사의 최대주주는 양홍석 사장으로, 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준으로 약 16.51% 수준입니다. 한편, 당사는 대기업이나 금융지주회사 계열에 속해 있지 않아 대기업 및 금융지주회사 계열의 주요 경쟁사에 비해 증자, 차입시 중시되는 자금조달력, 금융업종간 시너지 측면에서 상대적으로 어려움을 겪을 가능성 이 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.차. 당사는 대신증권(주) 기업집단에 속하며, 기업집단 내 상장사 1개사, 비상장사 111개사, 총 112개사의 계열회사가 소속되어 있습니다. 2025년 반기말 기준 9개 자회사의 영업이익의 합은 총 505억원으로 동기간 지배기업인 대신증권의 별도기준 영업이익 3,552억원과 비교하여 약 14.22%수준의 영업이익을 기록하고 있어, 계열회사가 연결실체의 수익에 유의미한 영향을 미치고 있습니다. 자회사의 금융사고, 사업을 영위하고 있는 사업부문의 경쟁 및 규제 강화 등은 각 자회사의 수익성 저하를 초래할 수 있으며, 연결실체의 수익성 등에 부정적인 영향 을 미칠수도 있음을 유의하기 바랍니다.카. 당사의 주요 자회사인 대신에프앤아이는 2016년 5월 한국토지주택공사로부터 한남동 외인주택부지를 6,242억원에 매입하고 공동주택을 건설 및 분양하는 대규모 부동산개발사업(나인원 한남 개발사업), 총사업비 1조 4,000억원 규모 임대분양방식으로 진행하였습니다. 나인원 한남 개발사업은 고분양가로 인하여 주택도시보증공사와 분양보증협의 절차가 난항을 겪음에 따라 사업구조를 선임대분양->임대후분양 방식으로 변경하였으며, 2020년 정부의 세제 개편으로 주택 공시가격이 시세 수준으로 현실화되고, 법인보유주택의 종합부동산세율이 인상되는 등 나인원한남 관련 재무부담이 확대되었습니다. 이에 대신에프앤아이는 2020 년 8 월 임대사업자 등록 말소를 통해 의무임대 부담을 해소하였으며, 부동산 보유세의 과세 기준일인 2021 년 6 월 이전에 기존 입주민들을 대상으로 조기 분양전환을 추진하여 종합부동산세 과세기준일 이전인 2021년 5월 말, 전체 341 세대의 96% 수준인 326 세대의 분양전환이 이루어지고 분양대금 유입이 완료 되었습니다. 분양전환 및 분양대금 유입의 완료에 따라 2021년과 2022년 대규모 이익을 시현했으며 대신에프앤아이의 재무안정성 및 수익성은 큰 폭으로 개선 되었습니다. 이후 2023년 역시 비교적 양호한 이익창출력을 유지하였습니다. 다만, 대신에프앤아이는 수익 기반 다변화를 위한 부동산 개발 사업을 지속적으로 추진할 계획으로 이는 차입 및 부채규모 확대 등 재무안정성에 유의미한 영향을 미칠 수 있으며, 이로 인해 당사의 재무안정성에도 영향을 미칠 수 있으므로 투자자께서는 이점 유의하시기 바랍니다. 또한 2019년 5월 30일 당사는 부동산 신탁업을 영위하는 대신자신신탁을 신규 자회사로 설립하였습니다. 신탁사업 수주를 통한 PF 규모 확대 시 채무보증의 증가 가능성 및 신규 사업 진출 시 발생하는 회사의 경영, 상세사업분야 및 향후 경쟁자들의 시장 진출 등으로 인해 사업에 영향을 받을 수 있으니 투자자분들은 이 점 유의하시기 바랍니다 . 기타 투자위험 가. 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이고, 상장예정일은 2025년 08월 29일 입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장 심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 미약한 것으로 판단하고 있습니다. 그러나 채권시장에 상존하는 여러 변수들과 변동성에 의해 상장 이후 수급 불균형 등의 원인으로 환금성이 훼손될 수 있으니 투자자께서는 이 점을 유의하시기 바랍니다. 나. 본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자께 귀속됩니다. 투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다. 다. 본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경될 수 있습니다. 또한, 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다. 이에 따라 투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고 하시어 투자를 결정하시기 바랍니다. 라. 본 사채는 한국신용평가(주) 및 NICE신용평가(주)로부터 AA- 등급을 받은 바 있습니다. 향후 급격한 환경변화가 당사에게 부정적인 영향으로 작용할 경우, 당사의 신용등급이 하향 조정 될 수 있음을 투자자들께서는 유의하시기 바랍니다. 마. 본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조 제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다. 바. 당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다 . 당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다. 2.모집 또는 매출에 관한 일반사항 회차 : 25-3 (단위 : 원, 주) 채무증권 명칭 무보증사채 모집(매출)방법 공모 권면(전자등록)총액 110,000,000,000 모집(매출)총액 110,000,000,000 발행가액 110,000,000,000 이자율 2.722% 발행수익률 2.722% 상환기일 2027년 08월 27일 원리금지급대행기관 (주)우리은행한화기업영업지원팀 (사채)관리회사 - 비고 - 평가일 신용평가기관 등 급 2025년 08월 11일 한국신용평가 회사채 (AA-) 2025년 08월 11일 나이스신용평가 회사채 (AA-) 인수(주선) 여부 채무증권 상장을 위한 공모여부 인수 예 인수(주선)인 인수수량 인수금액 인수대가 인수방법 대표 케이비증권 7,000,000 70,000,000,000 90,000,000(정액) 총액인수 인수 삼성증권 1,000,000 10,000,000,000 30,000,000(정액) 총액인수 인수 SK증권 1,000,000 10,000,000,000 30,000,000(정액) 총액인수 인수 한화투자증권 1,000,000 10,000,000,000 40,000,000(정액) 총액인수 인수 흥국증권 1,000,000 10,000,000,000 30,000,000(정액) 총액인수 청약기일 납입기일 청약공고일 배정공고일 배정기준일 2025년 08월 28일 2025년 08월 28일 - - - 자금의 사용목적 구 분 금 액 채무상환자금 110,000,000,000 발행제비용 288,211,600 【국내발행 외화채권】 표시통화 표시통화기준발행규모 사용지역 사용국가 원화 교환예정 여부 인수기관명 - - - - - - 보증을받은 경우 보증기관 - 지분증권과연계된 경우 행사대상증권 - 보증금액 - 권리행사비율 - 담보 제공의경우 담보의 종류 - 권리행사가격 - 담보금액 - 권리행사기간 - 매출인에 관한 사항 보유자 회사와의관계 매출전보유증권수 매출증권수 매출후보유증권수 - - - - - 【주요사항보고서】 - 【파생결합사채해당여부】 기초자산 옵션종류 만기일 N - - - 【기 타】 ▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2025년 08월 01일 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이며, 상장예정일은 2025년 08월 29일임. 회차 : 25-4 (단위 : 원, 주) 채무증권 명칭 무보증사채 모집(매출)방법 공모 권면(전자등록)총액 170,000,000,000 모집(매출)총액 170,000,000,000 발행가액 170,000,000,000 이자율 2.890% 발행수익률 2.890% 상환기일 2028년 08월 28일 원리금지급대행기관 (주)우리은행한화기업영업지원팀 (사채)관리회사 - 비고 - 평가일 신용평가기관 등 급 2025년 08월 11일 한국신용평가 회사채 (AA-) 2025년 08월 11일 나이스신용평가 회사채 (AA-) 인수(주선) 여부 채무증권 상장을 위한 공모여부 인수 예 인수(주선)인 인수수량 인수금액 인수대가 인수방법 대표 케이비증권 750,000 7,500,000,000 60,000,000(정액) 총액인수 대표 한국투자증권 7,750,000 77,500,000,000 150,000,000(정액) 총액인수 대표 NH투자증권 7,750,000 77,500,000,000 140,000,000(정액) 총액인수 대표 신한투자증권 750,000 7,500,000,000 60,000,000(정액) 총액인수 청약기일 납입기일 청약공고일 배정공고일 배정기준일 2025년 08월 28일 2025년 08월 28일 - - - 자금의 사용목적 구 분 금 액 채무상환자금 170,000,000,000 발행제비용 531,320,000 【국내발행 외화채권】 표시통화 표시통화기준발행규모 사용지역 사용국가 원화 교환예정 여부 인수기관명 - - - - - - 보증을받은 경우 보증기관 - 지분증권과연계된 경우 행사대상증권 - 보증금액 - 권리행사비율 - 담보 제공의경우 담보의 종류 - 권리행사가격 - 담보금액 - 권리행사기간 - 매출인에 관한 사항 보유자 회사와의관계 매출전보유증권수 매출증권수 매출후보유증권수 - - - - - 【주요사항보고서】 - 【파생결합사채해당여부】 기초자산 옵션종류 만기일 N - - - 【기 타】 ▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2025년 08월 01일 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이며, 상장예정일은 2025년 08월 29일임. 회차 : 25-5 (단위 : 원, 주) 채무증권 명칭 무보증사채 모집(매출)방법 공모 권면(전자등록)총액 80,000,000,000 모집(매출)총액 80,000,000,000 발행가액 80,000,000,000 이자율 3.166% 발행수익률 3.166% 상환기일 2030년 08월 28일 원리금지급대행기관 (주)우리은행한화기업영업지원팀 (사채)관리회사 - 비고 - 평가일 신용평가기관 등 급 2025년 08월 11일 한국신용평가 회사채 (AA-) 2025년 08월 11일 나이스신용평가 회사채 (AA-) 인수(주선) 여부 채무증권 상장을 위한 공모여부 인수 예 인수(주선)인 인수수량 인수금액 인수대가 인수방법 대표 신한투자증권 7,000,000 70,000,000,000 50,000,000(정액) 총액인수 인수 부국증권 1,000,000 10,000,000,000 40,000,000(정액) 총액인수 청약기일 납입기일 청약공고일 배정공고일 배정기준일 2025년 08월 28일 2025년 08월 28일 - - - 자금의 사용목적 구 분 금 액 채무상환자금 80,000,000,000 발행제비용 148,420,000 【국내발행 외화채권】 표시통화 표시통화기준발행규모 사용지역 사용국가 원화 교환예정 여부 인수기관명 - - - - - - 보증을받은 경우 보증기관 - 지분증권과연계된 경우 행사대상증권 - 보증금액 - 권리행사비율 - 담보 제공의경우 담보의 종류 - 권리행사가격 - 담보금액 - 권리행사기간 - 매출인에 관한 사항 보유자 회사와의관계 매출전보유증권수 매출증권수 매출후보유증권수 - - - - - 【주요사항보고서】 - 【파생결합사채해당여부】 기초자산 옵션종류 만기일 N - - - 【기 타】 ▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2025년 08월 01일 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이며, 상장예정일은 2025년 08월 29일임. 제1부 모집 또는 매출에 관한 사항 I. 모집 또는 매출에 관한 일반사항 1. 공모개요 [회차: 제25-3회] (단위 :원 ) 항 목 내 용 사 채 종 목 무보증사채 구 분 무기명식 이권부 무보증사채 전 자 등 록 총 액 110,000,000,000 할 인 율 (%) - 발행수익률(%) 2.722 모집 또는 매출가액 각 사채권면금액의 100%로 한다. 모집 또는 매출총액 110,000,000,000 각 사채의 금액 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함. 이 자 율 2.722 이자지급 방법및 기한 이자지급 방법 본 사채의 이자는 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하여 매3개월마다 연 사채이율의1/4씩 분할하여 후지급하며, 이자지급기일은 다음과 같다. 다만, 이자지급기일이 은행휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 이자지급기일로 하고, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다. 또한, 마지막 이자지급의 계산은 발행가액에 사채의 이율을 곱한 액수에 직전 이자지급기일부터 마지막 이자지급기일 전일까지 실제 일수를 곱한 후, 이를 365로 나눈 금액으로 하되 소수 첫째자리 이하의 금액은 절사한다. "본 사채"의 이자지급기일은 다음과 같다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다. 이자지급 기한 2025년 11월 28일, 2026년 02월 28일, 2026년 05월 28일, 2026년 08월 28일,2026년 11월 28일, 2027년 02월 28일, 2027년 05월 28일, 2027년 08월 27일. 신용평가 등급 평가회사명 한국신용평가 / NICE신용평가 평가일자 2025.08.11 / 2025.08.11 평가결과등급 AA- / AA- 상환방법 및 기한 본 사채의 원금은 2027년 08월 27일에 일시 상환한다. 다만 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 상환기일로 하고, 원금상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다. 납 입 기 일 2025년 08월 28일 청 약 기 일 2025년 08월 28일 등 록 기 관 한국예탁결제원 원리금지급대행기관 회 사 명 (주)우리은행 한화기업영업지원팀 회사고유번호 00254045 기 타 사 항 ▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2025년 08월 01일 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이며, 상장예정일은 2025년 08월 29일임. [회차: 제25-4회] (단위 :원 ) 항 목 내 용 사 채 종 목 무보증사채 구 분 무기명식 이권부 무보증사채 전 자 등 록 총 액 170,000,000,000 할 인 율 (%) - 발행수익률(%) 2.890 모집 또는 매출가액 각 사채권면금액의 100%로 한다. 모집 또는 매출총액 170,000,000,000 각 사채의 금액 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함. 이 자 율 2.890 이자지급 방법및 기한 이자지급 방법 본 사채의 이자는 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하여 매3개월마다 연 사채이율의1/4씩 분할하여 후지급하며, 이자지급기일은 다음과 같다. 다만, 이자지급기일이 은행휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 이자지급기일로 하고, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다. 이자지급 기한 2025년 11월 28일, 2026년 02월 28일, 2026년 05월 28일, 2026년 08월 28일,2026년 11월 28일, 2027년 02월 28일, 2027년 05월 28일, 2027년 08월 28일,2027년 11월 28일, 2028년 02월 28일, 2028년 05월 28일, 2028년 08월 28일. 신용평가 등급 평가회사명 한국신용평가 / NICE신용평가 평가일자 2025.08.11 / 2025.08.11 평가결과등급 AA- / AA- 상환방법 및 기한 본 사채의 원금은 2028년 08월 28일에 일시 상환한다. 다만 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 상환기일로 하고, 원금상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다. 납 입 기 일 2025년 08월 28일 청 약 기 일 2025년 08월 28일 등 록 기 관 한국예탁결제원 원리금지급대행기관 회 사 명 (주)우리은행 한화기업영업지원팀 회사고유번호 00254045 기 타 사 항 ▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2025년 08월 01일 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이며, 상장예정일은 2025년 08월 29일임. [회차: 제25-5회] (단위 :원 ) 항 목 내 용 사 채 종 목 무보증사채 구 분 무기명식 이권부 무보증사채 전 자 등 록 총 액 80,000,000,000 할 인 율 (%) - 발행수익률(%) 3.166 모집 또는 매출가액 각 사채권면금액의 100%로 한다. 모집 또는 매출총액 80,000,000,000 각 사채의 금액 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 전자등록으로 발행하므로 사채권을 발행하지 아니함. 이 자 율 3.166 이자지급 방법및 기한 이자지급 방법 본 사채의 이자는 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 계산하여 매3개월마다 연 사채이율의1/4씩 분할하여 후지급하며, 이자지급기일은 다음과 같다. 다만, 이자지급기일이 은행휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 이자지급기일로 하고, 이자지급기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다. 이자지급 기한 2025년 11월 28일, 2026년 02월 28일, 2026년 05월 28일, 2026년 08월 28일,2026년 11월 28일, 2027년 02월 28일, 2027년 05월 28일, 2027년 08월 28일,2027년 11월 28일, 2028년 02월 28일, 2028년 05월 28일, 2028년 08월 28일,2028년 11월 28일, 2029년 02월 28일, 2029년 05월 28일, 2029년 08월 28일,2029년 11월 28일, 2030년 02월 28일, 2030년 05월 28일, 2030년 08월 28일. 신용평가 등급 평가회사명 한국신용평가 / NICE신용평가 평가일자 2025.08.11 / 2025.08.11 평가결과등급 AA- / AA- 상환방법 및 기한 본 사채의 원금은 2030년 08월 28일에 일시 상환한다. 다만 상환기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 영업일을 상환기일로 하고, 원금상환기일 이후의 이자는 계산하지 아니한다.발행회사가 각 기일에 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급한다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용한다. 납 입 기 일 2025년 08월 28일 청 약 기 일 2025년 08월 28일 등 록 기 관 한국예탁결제원 원리금지급대행기관 회 사 명 (주)우리은행 한화기업영업지원팀 회사고유번호 00254045 기 타 사 항 ▶ 본 사채의 발행과 관련하여 2025년 08월 01일 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)와 대표주관계약을 체결함.▶ 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 사채를 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물채권을 발행하지 아니하며, 등록필증의 교부 등이 존재하지 않음.▶ 본 사채는 실물발행이 아닌 전자등록발행이므로 인수수량의 기재가 불가능하나, 이해상의 편의를 위해 10,000원을 수량의 1단위로 기재함.▶ 본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록되므로, 등록 말소 시 사채권발행을 청구할 수 없음.▶ 사채는 사채권을 발행하지 않으므로 "주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제39조에 의거 전자등록주식 등의 소유자가 권리행사를 위하여 계좌관리기관을 통해 신청하는 경우 전자등록기관인 한국예탁결제원에서 "소유자증명서"를 발행하여야 함.▶ 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이며, 상장예정일은 2025년 08월 29일임. 2. 공모방법 해당사항 없습니다. 3. 공모가격 결정방법 가. 공모가격 결정방법 및 절차 구 분 내 용 공모가격 최종결정 - 당사 : 대표이사, 자금담당 부서장 등 - 공동대표주관회사: 담당 임원, 본부장 및 부서장 등 공모가격 결정 협의절차 수요예측 결과 및 금융시장의 상황 등을 감안한 후 당사와 공동대표주관회사가 협의하여 발행수익률을 결정할 예정입니다. 수요예측결과 반영여부 수요예측 참여물량 중 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"를 집계하고, 해당 결과를 바탕으로 시장상황 등을 종합적으로 고려하여 당사와 공동대표주관회사가 협의를 통해 발행수익률을 결정합니다. 수요예측 재실시 여부 수요예측 실시 이후 발행일정 변경이 발생하더라도 수요예측을 재실시하지 않습니다. 나. 공동대표주관회사의 공모희망금리 산정, 수요예측 기준 절차 및 배정방법 구 분 세 부 내 용 공모희망금리 산정방법 공동대표주관회사는 대신증권(주) 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증사채의 발행에 있어 민간채권평가사의 평가금리 및 스프레드 동향, 동일등급 내(AA-등급) 회사채 발행사례 검토, 유사업종 최근 발행 내역, 기발행 당사 회사채 유통 현황 및 채권시장 동향 및 전망 등을 고려하여 공모희망금리를 결정하였습니다. 공모희망금리 공동대표주관회사인 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)는 대신증권(주)의 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회의 수요예측 시 공모희망금리를 아래와 같이 결정하였습니다.[제25-3회 무보증사채]수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.[제25-4회 무보증사채]수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.[제25-5회 무보증사채]수요예측시 공모희망금리는 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.공모희망금리 밴드 산정 근거는 아래 '다. 공모희망금리 산정'을 참고하여 주시기 바랍니다. 참고로, 당사와 공동대표주관회사가 제시하는 공모희망금리밴드는 금리를 확정 또는 보장하는 것이 아니기 때문에 단순 참고 사항으로 활용해야 하며, 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있음을 주지하시기 바랍니다. 수요예측 관련사항 수요예측은 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 진행하며, 수요예측 프로그램은 "한국금융투자협회"의 "K-Bond" 프로그램 및 FAX를 사용합니다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 발행회사와 공동대표주관회사가 협의하여 수요예측 방법을 결정합니다. 수요예측기간은 2025년 08월 20일 09시부터 16시까지로 합니다.수요예측 신청시 신청수량의 범위, 수량 및 가격단위는 아래와 같습니다.① 최저 신청수량: 각 회차별 50억원② 최고 신청수량: 본 사채의 예정발행 금액 ③ 수량단위: 50억원 ④ 가격단위: 1bp 배정 관련사항 수요예측결과를 반영하여 금리 결정 및 배정하는 과정에서 유효수요 결정, 금리 결정, 배정대상 및 기준은 "무보증사채 수요예측 모범규준", "공동대표주관회사"의 수요예측지침 및 "발행회사"와의 협의를 통하여 합리적으로 결정합니다.※ "무보증사채 수요예측 모범규준" 「I. 수요예측 업무절차 - 5. 배정에 관한 사항」가. 배정기준 운영- 공동대표주관회사는 무보증사채의 배정에 관한 합리적인 기준을 마련하여 운영합니다.나. 배정시 준수 사항- 공동대표주관회사는 수요예측 종료 후 수요예측 참여자별로 청약예정물량을 배정할 때에 다음 각 사항을 준수합니다. ① 과도하게 낮은 금리에 참여한 자를 부당하게 우대하여 배정하지 아니할 것.② 금리를 제시하지 않은 수요예측 참여자는 낮은 가중치를 부여하여 배정할 것.다. 배정시 가중치 적용- 공동대표주관회사는 다음 각 사항을 고려하여 수요예측 참여자별로 배정의 가중치를 달리 적용할 수 있습니다.① 참여금액·참여시간 등 정량적 기준② 수요예측 참여자의 성향 ·과거 참여이력 및 행태 ·가격평가능력 등 해당 참여자와 관련한 정성적 요소.라. 납입예정 물량 배정 원칙- 공동대표주관회사는 무보증사채의 청약이 종료된 이후 청약자별로 납입예정 물량을 배정할 때에 수요예측에 참여한 자를 그렇지 않은 자보다 우대하여 배정합니다.※ 「무보증사채 수요예측 모범규준」에 따라 공동대표주관회사인 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)는 공모채권을 배정함에 있어 수요예측에 참여한 전문투자자에 대해 우대하여 배정하며, 본 사채의 배정에 관한 세부사항은 본 증권신고서 「제1부 모집 또는 매출에 관한 사항 - Ⅰ. 모집 또는 매출에 관한 일반사항 - 4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항 - 다. 배정」을 참고하시기 바랍니다. 유효수요 판단 기준 "유효수요"(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)는 금융투자협회의 "무보증사채 수요예측 모범규준", "공동대표주관회사 내부지침", "발행회사"와의 협의 및 수요예측 결과에 근거하여 결정됩니다. 이러한 "유효수요" 결정 이후 최종 발행금리 결정시 당사와 공동대표주관회사가 협의를 통해 최종 결정할 예정입니다. 공동대표주관회사는 금융투자협회 "무보증사채 수요예측 모범규준" 「I. 수요예측 업무절차 - 3. 유효수요의 합리적 판단」,「I. 수요예측 업무절차 - 4. 공모금리의 합리적 결정 및 유효수요의 적용」 및 합리적인 내부기준에 따라 산정한 "유효수요"의 범위, 판단기준, 산정 근거 및 결과와 확정 금액 및 확정 이자율을 수요예측 후 2025년 08월 22일 정정신고서를 통해 공시할 예정입니다. 금리미제시분 및 공모희망금리범위 밖 신청분의 처리방안 "무보증사채 수요예측 모범규준"에 따라 낮은 가중치를 부여하여 배정하거나 수요예측 결과에 따라 "유효수요(과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 참여물량)"의 범주에 포함되지 않아 배정되지 않을 수 있습니다. 다. 공모희망금리 산정 ■ 공모희망금리 산정 근거공동대표주관회사인 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)는 공모희망금리를 결정함에 있어 아래와 같은 사항을 종합적으로 검토 및 고려하여 본 사채의 공모희망금리를 결정하였습니다.① 민간채권평가회사 평가금리 및 스프레드 동향국고채권, 발행회사가 속한 신용등급인 AA- 등급 무보증사채 및 당사의 최근 3개월간의 민간채권평가회사 4사의 2년, 3년 및 5년 만기 평균 평가금리 및 스프레드 추이는 아래와 같습니다. 1) 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년, 3년 및 5년 만기 민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하절사)(이하 '개별민평금리' 라고 한다.) [대신증권(주) 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리] (기준일 : 2025년 08월 14일) (단위: %) 구 분 키스자산평가 한국자산평가 나이스피앤아이 FN자산평가 산술평균 2년 만기 2.962 2.950 2.979 2.919 2.952 3년 만기 3.060 3.050 3.091 3.092 3.073 5년 만기 3.336 3.367 3.351 3.353 3.351 자료 : 인포맥스 주) 소수점 넷째자리 이하 절사 2) 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 최종으로 제공하는 "AA-등급" 2년, 3년 및 5년 만기 회사채 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하절사)(이하 '등급민평금리' 라고 한다.) ["AA-"등급 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리] (기준일 : 2025년 08월 14일) (단위: %) 구 분 키스자산평가 한국자산평가 나이스피앤아이 FN자산평가 산술평균 2년 만기 2.787 2.780 2.804 2.769 2.785 3년 만기 2.865 2.870 2.876 2.872 2.870 5년 만기 3.126 3.117 3.126 3.133 3.125 자료: 인포맥스 주) 소수점 넷째자리 이하 절사 3) 민간채권평가회사 4사(한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)에서 최초 증권신고서 제출 1영업일 전에 최종으로 제공하는"국고채권" 2년, 3년 및 5년 수익률의 산술평균(소수점 넷째자리 이하절사)(이하 '국고금리'라고 한다.) 및 1), 2) 산술평균 금리간의 스프레드 [국고금리 및 스프레드] (기준일 : 2025년 08월 14일) (단위: %, %p.) 구 분 국고금리 등급민평 수익률 스프레드 개별민평 수익률 스프레드 2년 만기 2.343 0.442 0.609 3년 만기 2.392 0.478 0.681 5년 만기 2.545 0.580 0.806 자료: 인포맥스주1) 소수점 넷째자리 이하 절사주2) 개별민평 수익률 스프레드 = 개별민평 - 국고채권주3) 등급민평 수익률 스프레드 = AA-등급민평 - 국고채권주4) 국고금리의 경우 민간채권평가회사 4사가 평가한 금리 4) 최근 3개월 간(2025.05.14~2025.08.14) 대신증권(주) 개별민평금리, AA-등급민평금리, 국고금리 및 스프레드 추이 [2년 만기 채권의 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리 추이] ◆ 2년 만기 금리 및 스프레드 현황 (2025.05.14~2025.08.14) (단위: %, %p.) 일 자 2년 만기국고채 민평금리 2년 만기AA- 등급 등급민평금리 대신증권(주)개별민평금리(2년) Credit Spread 등급민평금리- 국고채금리 개별민평금리- 국고채금리 2025-08-14 2.343 2.785 2.952 0.442 0.609 2025-08-13 2.357 2.795 2.963 0.438 0.606 2025-08-12 2.373 2.811 2.979 0.438 0.606 2025-08-11 2.361 2.805 2.973 0.444 0.612 2025-08-08 2.347 2.797 2.965 0.450 0.618 2025-08-07 2.339 2.790 2.958 0.451 0.619 2025-08-06 2.356 2.803 2.971 0.447 0.615 2025-08-05 2.358 2.797 2.965 0.439 0.607 2025-08-04 2.359 2.794 2.962 0.435 0.603 2025-08-01 2.417 2.836 3.004 0.419 0.587 2025-07-31 2.397 2.817 2.985 0.420 0.588 2025-07-30 2.394 2.819 2.987 0.425 0.593 2025-07-29 2.387 2.813 2.981 0.426 0.594 2025-07-28 2.401 2.824 2.995 0.423 0.594 2025-07-25 2.424 2.852 3.023 0.428 0.599 2025-07-24 2.424 2.852 3.023 0.428 0.599 2025-07-23 2.415 2.845 3.015 0.430 0.600 2025-07-22 2.418 2.851 3.022 0.433 0.604 2025-07-21 2.417 2.855 3.026 0.438 0.609 2025-07-18 2.431 2.874 3.045 0.443 0.614 2025-07-17 2.440 2.888 3.058 0.448 0.618 2025-07-16 2.421 2.866 3.037 0.445 0.616 2025-07-15 2.423 2.861 3.032 0.438 0.609 2025-07-14 2.440 2.868 3.039 0.428 0.599 2025-07-11 2.419 2.848 3.018 0.429 0.599 2025-07-10 2.400 2.841 3.011 0.441 0.611 2025-07-09 2.432 2.870 3.041 0.438 0.609 2025-07-08 2.438 2.876 3.046 0.438 0.608 2025-07-07 2.448 2.877 3.048 0.429 0.600 2025-07-04 2.447 2.875 3.045 0.428 0.598 2025-07-03 2.425 2.856 3.026 0.431 0.601 2025-07-02 2.460 2.877 3.047 0.417 0.587 2025-07-01 2.441 2.849 3.020 0.408 0.579 2025-06-30 2.445 2.854 3.024 0.409 0.579 2025-06-27 2.462 2.863 3.033 0.401 0.571 2025-06-26 2.447 2.864 3.035 0.417 0.588 2025-06-25 2.462 2.879 3.050 0.417 0.588 2025-06-24 2.460 2.881 3.052 0.421 0.592 2025-06-23 2.500 2.914 3.084 0.414 0.584 2025-06-20 2.461 2.870 3.040 0.409 0.579 2025-06-19 2.471 2.892 3.063 0.421 0.592 2025-06-18 2.463 2.885 3.055 0.422 0.592 2025-06-17 2.431 2.867 3.038 0.436 0.607 2025-06-16 2.469 2.897 3.068 0.428 0.599 2025-06-13 2.455 2.883 3.054 0.428 0.599 2025-06-12 2.413 2.838 3.009 0.425 0.596 2025-06-11 2.410 2.841 3.011 0.431 0.601 2025-06-10 2.381 2.831 3.002 0.450 0.621 2025-06-09 2.365 2.819 2.990 0.454 0.625 2025-06-05 2.378 2.831 3.001 0.453 0.623 2025-06-04 2.380 2.843 3.013 0.463 0.633 2025-06-02 2.327 2.798 2.969 0.471 0.642 2025-05-30 2.327 2.802 2.972 0.475 0.645 2025-05-29 2.327 2.801 2.972 0.474 0.645 2025-05-28 2.312 2.796 2.967 0.484 0.655 2025-05-27 2.327 2.819 2.989 0.492 0.662 2025-05-26 2.335 2.826 2.999 0.491 0.664 2025-05-23 2.333 2.820 2.993 0.487 0.660 2025-05-22 2.328 2.819 2.992 0.491 0.664 2025-05-21 2.344 2.834 3.007 0.490 0.663 2025-05-20 2.340 2.834 3.007 0.494 0.667 2025-05-19 2.361 2.857 3.030 0.496 0.669 2025-05-16 2.332 2.825 2.998 0.493 0.666 2025-05-15 2.361 2.853 3.026 0.492 0.665 2025-05-14 2.363 2.859 3.032 0.496 0.669 자료 : 인포맥스주) 국고채 민평금리 및 등급민평금리는 민간채권평가회사4사(한국자산평가, 키스자산평가, 나이스피앤아이, 에프앤자산평가)에서 제공하는 평가금리의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사) 기준 [대신증권 (AA-) 2년 개별, 등급 및 스프레드 추이] 대신증권(aa-) 2년 민평, 개별, 등급 추이.jpg 대신증권(aa-) 2년 민평, 개별, 등급 추이 자료 : 본드웹 최근 3개월간 2년 만기 국고, AA- 등급민평, 당사 개별민평 금리 추이를 살펴보면, 등급민평 및 개별민평 금리는 국고금리 추이에 연동하여 움직이는 것으로 나타납니다. AA- 2년 등급민평금리는 2.785% ~ 2.914%를 기록하고 있으며, 당사 2년 개별민평금리는 2.952% ~ 3.084%를 기록하고 있습니다. 또한, 최근 3개월간 AA- 2년 등급민평 스프레드는 40.1bp ~ 49.6bp 범위 내에서, 당사 2년 개별민평 스프레드는 57.1bp ~ 66.9bp 범위 내에서 움직이고 있습니다. [3년 만기 채권의 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리 추이] ◆ 3년 만기 금리 및 스프레드 현황 (2025.05.14~2025.08.14) (단위: %, %p.) 일 자 3년 만기국고채 민평금리 3년 만기AA- 등급 등급민평금리 대신증권(주)개별민평금리(3년) Credit Spread 등급민평금리- 국고채금리 개별민평금리- 국고채금리 2025-08-14 2.392 2.870 3.073 0.478 0.681 2025-08-13 2.412 2.890 3.093 0.478 0.681 2025-08-12 2.430 2.908 3.111 0.478 0.681 2025-08-11 2.420 2.898 3.101 0.478 0.681 2025-08-08 2.407 2.885 3.088 0.478 0.681 2025-08-07 2.400 2.878 3.081 0.478 0.681 2025-08-06 2.425 2.903 3.106 0.478 0.681 2025-08-05 2.427 2.905 3.108 0.478 0.681 2025-08-04 2.420 2.898 3.101 0.478 0.681 2025-08-01 2.475 2.950 3.153 0.475 0.678 2025-07-31 2.458 2.936 3.139 0.478 0.681 2025-07-30 2.457 2.941 3.144 0.484 0.687 2025-07-29 2.457 2.944 3.147 0.487 0.690 2025-07-28 2.460 2.947 3.153 0.487 0.693 2025-07-25 2.482 2.968 3.174 0.486 0.692 2025-07-24 2.470 2.957 3.163 0.487 0.693 2025-07-23 2.452 2.939 3.145 0.487 0.693 2025-07-22 2.461 2.948 3.153 0.487 0.692 2025-07-21 2.455 2.945 3.150 0.490 0.695 2025-07-18 2.472 2.962 3.167 0.490 0.695 2025-07-17 2.482 2.972 3.177 0.490 0.695 2025-07-16 2.455 2.945 3.150 0.490 0.695 2025-07-15 2.460 2.948 3.154 0.488 0.694 2025-07-14 2.475 2.962 3.167 0.487 0.692 2025-07-11 2.447 2.935 3.141 0.488 0.694 2025-07-10 2.427 2.920 3.126 0.493 0.699 2025-07-09 2.475 2.968 3.174 0.493 0.699 2025-07-08 2.477 2.971 3.177 0.494 0.700 2025-07-07 2.482 2.974 3.179 0.492 0.697 2025-07-04 2.472 2.965 3.170 0.493 0.698 2025-07-03 2.445 2.939 3.145 0.494 0.700 2025-07-02 2.490 2.984 3.190 0.494 0.700 2025-07-01 2.452 2.949 3.154 0.497 0.702 2025-06-30 2.455 2.952 3.157 0.497 0.702 2025-06-27 2.455 2.958 3.164 0.503 0.709 2025-06-26 2.450 2.957 3.162 0.507 0.712 2025-06-25 2.462 2.972 3.178 0.510 0.716 2025-06-24 2.458 2.974 3.179 0.516 0.721 2025-06-23 2.495 3.009 3.214 0.514 0.719 2025-06-20 2.457 2.976 3.182 0.519 0.725 2025-06-19 2.475 2.993 3.199 0.518 0.724 2025-06-18 2.467 2.988 3.193 0.521 0.726 2025-06-17 2.440 2.964 3.169 0.524 0.729 2025-06-16 2.482 3.008 3.214 0.526 0.732 2025-06-13 2.462 2.992 3.198 0.530 0.736 2025-06-12 2.422 2.953 3.159 0.531 0.737 2025-06-11 2.417 2.952 3.158 0.535 0.741 2025-06-10 2.385 2.925 3.130 0.540 0.745 2025-06-09 2.395 2.924 3.130 0.529 0.735 2025-06-05 2.412 2.945 3.151 0.533 0.739 2025-06-04 2.412 2.948 3.153 0.536 0.741 2025-06-02 2.335 2.881 3.086 0.546 0.751 2025-05-30 2.335 2.882 3.088 0.547 0.753 2025-05-29 2.340 2.888 3.094 0.548 0.754 2025-05-28 2.307 2.862 3.068 0.555 0.761 2025-05-27 2.332 2.890 3.096 0.558 0.764 2025-05-26 2.347 2.911 3.124 0.564 0.777 2025-05-23 2.332 2.900 3.113 0.568 0.781 2025-05-22 2.325 2.897 3.110 0.572 0.785 2025-05-21 2.344 2.913 3.126 0.569 0.782 2025-05-20 2.332 2.900 3.113 0.568 0.781 2025-05-19 2.361 2.932 3.145 0.571 0.784 2025-05-16 2.315 2.887 3.100 0.572 0.785 2025-05-15 2.350 2.922 3.135 0.572 0.785 2025-05-14 2.350 2.923 3.136 0.573 0.786 자료 : 인포맥스주) 국고채 민평금리 및 등급민평금리는 민간채권평가회사4사(한국자산평가, 키스자산평가, 나이스피앤아이, 에프앤자산평가에서 제공하는 평가금리의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사) 기준 [대신증권 (AA-) 3년 개별, 등급 및 스프레드 추이] 대신증권(aa-) 3년 민평, 개별, 등급 추이_1.jpg 대신증권(aa-) 3년 민평, 개별, 등급 추이_1 자료 : 본드웹 최근 3개월간 3년 만기 국고, AA- 등급민평, 당사 개별민평 금리 추이를 살펴보면, 등급민평 및 개별민평 금리는 국고금리 추이에 연동하여 움직이는 것으로 나타납니다. AA- 3년 등급민평금리는 2.862% ~ 3.009%를 기록하고 있으며, 당사 3년 개별민평금리는 3.067% ~ 3.214%를 기록하고 있습니다. 또한, 최근 3개월간 AA- 3년 등급민평 스프레드는 47.5bp ~ 57.3bp 범위 내에서, 당사 3년 개별민평 스프레드는 67.7bp ~ 78.5bp 범위 내에서 움직이고 있습니다. [5년 만기 채권의 민간채권평가회사 4사 평균 평가금리 추이] ◆ 5년 만기 금리 및 스프레드 현황 (2025.05.14~2025.08.14) (단위: %, %p.) 일 자 5년 만기국고채 민평금리 5년 만기AA- 등급 등급민평금리 대신증권(주)개별민평금리(5년) Credit Spread 등급민평금리- 국고채금리 개별민평금리- 국고채금리 2025-08-14 2.545 3.125 3.351 0.580 0.806 2025-08-13 2.565 3.145 3.372 0.580 0.807 2025-08-12 2.580 3.159 3.386 0.579 0.806 2025-08-11 2.567 3.151 3.378 0.584 0.811 2025-08-08 2.552 3.137 3.364 0.585 0.812 2025-08-07 2.545 3.129 3.356 0.584 0.811 2025-08-06 2.570 3.153 3.380 0.583 0.810 2025-08-05 2.562 3.146 3.373 0.584 0.811 2025-08-04 2.565 3.148 3.375 0.583 0.810 2025-08-01 2.625 3.204 3.431 0.579 0.806 2025-07-31 2.591 3.170 3.397 0.579 0.806 2025-07-30 2.597 3.175 3.401 0.578 0.804 2025-07-29 2.607 3.186 3.413 0.579 0.806 2025-07-28 2.610 3.190 3.417 0.580 0.807 2025-07-25 2.635 3.215 3.442 0.580 0.807 2025-07-24 2.627 3.208 3.435 0.581 0.808 2025-07-23 2.612 3.192 3.419 0.580 0.807 2025-07-22 2.622 3.201 3.428 0.579 0.806 2025-07-21 2.626 3.207 3.433 0.581 0.807 2025-07-18 2.647 3.227 3.454 0.580 0.807 2025-07-17 2.670 3.251 3.478 0.581 0.808 2025-07-16 2.637 3.220 3.446 0.583 0.809 2025-07-15 2.647 3.230 3.456 0.583 0.809 2025-07-14 2.655 3.238 3.464 0.583 0.809 2025-07-11 2.605 3.191 3.418 0.586 0.813 2025-07-10 2.589 3.178 3.405 0.589 0.816 2025-07-09 2.632 3.222 3.448 0.590 0.816 2025-07-08 2.632 3.222 3.448 0.590 0.816 2025-07-07 2.633 3.225 3.451 0.592 0.818 2025-07-04 2.625 3.217 3.444 0.592 0.819 2025-07-03 2.590 3.182 3.409 0.592 0.819 2025-07-02 2.623 3.216 3.443 0.593 0.820 2025-07-01 2.577 3.169 3.396 0.592 0.819 2025-06-30 2.592 3.186 3.412 0.594 0.820 2025-06-27 2.590 3.185 3.412 0.595 0.822 2025-06-26 2.585 3.180 3.407 0.595 0.822 2025-06-25 2.620 3.220 3.447 0.600 0.827 2025-06-24 2.612 3.215 3.441 0.603 0.829 2025-06-23 2.660 3.265 3.492 0.605 0.832 2025-06-20 2.632 3.245 3.472 0.613 0.840 2025-06-19 2.642 3.259 3.486 0.617 0.844 2025-06-18 2.637 3.260 3.486 0.623 0.849 2025-06-17 2.610 3.234 3.461 0.624 0.851 2025-06-16 2.627 3.253 3.480 0.626 0.853 2025-06-13 2.599 3.231 3.457 0.632 0.858 2025-06-12 2.572 3.204 3.431 0.632 0.859 2025-06-11 2.582 3.214 3.441 0.632 0.859 2025-06-10 2.563 3.197 3.424 0.634 0.861 2025-06-09 2.557 3.191 3.418 0.634 0.861 2025-06-05 2.597 3.232 3.459 0.635 0.862 2025-06-04 2.602 3.237 3.464 0.635 0.862 2025-06-02 2.515 3.155 3.382 0.640 0.867 2025-05-30 2.505 3.147 3.373 0.642 0.868 2025-05-29 2.500 3.142 3.368 0.642 0.868 2025-05-28 2.460 3.103 3.330 0.643 0.870 2025-05-27 2.472 3.116 3.343 0.644 0.871 2025-05-26 2.502 3.149 3.378 0.647 0.876 2025-05-23 2.495 3.142 3.371 0.647 0.876 2025-05-22 2.482 3.130 3.359 0.648 0.877 2025-05-21 2.500 3.148 3.377 0.648 0.877 2025-05-20 2.477 3.127 3.357 0.650 0.880 2025-05-19 2.505 3.155 3.385 0.650 0.880 2025-05-16 2.440 3.092 3.321 0.652 0.881 2025-05-15 2.480 3.132 3.361 0.652 0.881 2025-05-14 2.480 3.133 3.362 0.653 0.882 자료 : 인포맥스주) 국고채 민평금리 및 등급민평금리는 민간채권평가회사4사(한국자산평가, 키스자산평가, 나이스피앤아이, 에프앤자산평가에서 제공하는 평가금리의 산술평균(소수점 넷째자리 이하 절사) 기준 [대신증권 (AA-) 5년 개별, 등급 및 스프레드 추이] 대신증권(aa-) 5년 민평, 개별, 등급 추이.jpg 대신증권(aa-) 5년 민평, 개별, 등급 추이 자료 : 본드웹 최근 3개월간 5년 만기 국고, AA- 등급민평, 당사 개별민평 금리 추이를 살펴보면, 등급민평 및 개별민평 금리는 국고금리 추이에 연동하여 움직이는 것으로 나타납니다. AA- 5년 등급민평금리는 3.092% ~ 3.265%를 기록하고 있으며, 당사 5년 개별민평금리는 3.320% ~ 3.491%를 기록하고 있습니다. 또한, 최근 3개월간 AA- 5년 등급민평 스프레드는 57.8bp ~ 65.3bp 범위 내에서, 당사 5년 개별민평 스프레드는 80.4bp ~ 88.2bp 범위 내에서 움직이고 있습니다. ② 최근 3개월 간(2025.05.14~2025.08.14) 2년, 3년 및 5년 동일만기 회사채 발행사례 및 수요예측 참여 현황 [최근 3개월 내 동일등급(AA-) 2년, 3년 및 5년 만기 회사채 발행 사례 검토] (단위: 억원, %) 만기 종목명 회차 발행일 수요예측일 최초공모금액 발행금액 공모희망금리 발행금리 수요예측 경쟁률 (공모금액 기준) 2년 SK리츠 7-1 25/5/20 25/5/13 700 1,200 개별민평 2년 -0.30%p ~ +0.30%p 2.993% 4.93 : 1 울산지피에스 4-1 25/7/9 25/7/2 400 400 등급민평 AA- -0.60%p ~ +0.60%p 2.926% 7.00 : 1 한화리츠 2-1 25/7/9 25/7/2 600 600 등급민평 AA- -0.40%p ~ +0.40%p 2.946% 2.75 : 1 3년 SK리츠 7-2 25/5/20 25/5/13 800 900 개별민평 3년 -0.30%p ~ +0.30%p 3.063% 3.50 : 1 한국항공우주산업 29-1 25/7/4 25/6/26 1,800 3,000 개별민평 3년 -0.30%p ~ +0.30%p 2.814% 7.11 : 1 울산지피에스 4-2 25/7/9 25/7/2 800 800 등급민평 AA- -0.60%p ~ +0.60%p 2.991% 3.75 : 1 한화리츠 2-2 25/7/9 25/7/2 500 500 등급민평 AA- -0.40%p ~ +0.40%p 3.001% 2.70 : 1 5년 한국항공우주산업 29-2 25/7/4 25/6/26 700 2,000 개별민평 5년 -0.30%p ~ +0.30%p 2.984% 11.00 : 1 자료 : 금융감독원 전자공시시스템(Dart)주) 상각형 조건부자본증권 및 신종자본증권 제외 최근 3개월 동안 발행된 AA-등급 회사채는 만기별로 각각 2년물 3건, 3년물 4건 및 5년물 1건 이었습니다. 동 기간 발행된 2년, 3년 및 5년 만기 회사채 중 2년 2건, 3년 2건은 공모희망금리의 기준금리를 등급민평으로 설정하였으며, 이를 제외한 나머지는 모두 공모희망금리의 기준금리를 개별민평으로 설정하였습니다. 또한, 최근 3개월 동안 발행된 AA-등급 2년, 3년 및 5년 회사채 수요예측 결과, 모든 회사채가 공모금액을 상회하는 기관 수요가 발생하였으며, 발행금리는 모두 상단 이내에 결정되었습니다. ③ 최근 3개월간 (2025.05.14~2025.08.14) 대신증권(주) 유통물 거래 현황최근 3개월간 50억원 이상 대신증권(주) 회사채 유통물 거래 현황을 보면 종목별 개별민평금리 대비 -11.7bp~-9.0bp 수준에서 거래가 이루어져 왔습니다. [최근 3개월간 대신증권(주) 회사채 유통금리] (단위: 억원, %,bp) 종목명 거래일자 거래량 종목별민평금리 수익률(%) 스프레드(bp) 잔존일(년.월.일) 만기일 최고 최저 평균 평균-민평금리 대신증권24-1 2025-08-11 300 2.820 2.704 2.702 2.703 -11.7 00.08.18 2026-04-29 대신증권25-2 2025-05-27 300 3.083 2.993 2.993 2.993 -9.0 02.09.07 2028-03-03 자료: 본드웹주) 거래량 50억원 이상 기준 ④ 채권시장 동향 2022년 6월 미국 FOMC에서는 지속적으로 상승하는 물가에 대응하기 위해 기준금리를 0.75%p 인상하며 자이언트스텝을 단행하였습니다. 이에 따라 미국 기준금리는 0.75%~1.00%에서 1.50%~1.75%로 인상되었습니다. 연준이 금리를 급속히 올린 것은 미국의 소비자물가 상승률이 40년만에 최고치를 갱신하는 등 높은 인플레이션 압력을 받고 있기 때문입니다. 연준은 인플레이션이 안정화 될때까지 추가적인 금리 인상을 시사하였습니다. 2022년 7월, 9월 미국 FOMC에서는 6월에 이어 기준금리를 0.75%p 인상하는 자이언트스텝을 단행하였으며, 11월 재차 인상하여 3.75~4.00%수준에 도달하였습니다. 이후 12월 FOMC에서 추가적으로 0.5%p 인상하였습니다.미국은 높은 물가 상승 압박과 함께 기준금리 인상기조가 유지됨에 따라 2023년 2월 기준 FOMC는 금리 0.25%p 인상을 결정하였고 2023년 3월 23일, 물가안정과 SVB 등 은행 파산에 대응하는 금융안정 사이에서 또 다시 베이비스텝을 유지하며 0.25%p 추가 인상을 결정, 2023년 5월 4일 FOMC에서도 기준금리를 0.25%p 인상을 결정하였습니다. 2023년 6월 15일 FOMC는 15개월 만에 금리를 동결하였으나, 2023년 7월 26일 다시 0.25%p 추가 인상을 결정하여 22년만에 최고치의 금리 수준을 기록하였습니다. 7월 CPI와 근원 CPI 상승률이 예상치를 하회하였지만, FOMC 의사록에서는 추가 금리 인상을 시사하며 금리 인상 기조가 유지되는 상황이나, 9월 진행한 FOMC에서는 미국의 기준금리는 동결하였습니다. 11월 FOMC는 9월과 마찬가지로 만장일치 기준금리 동결(5.50%) 및 QT 기존 속도 유지를 시사하였습니다. 2023년 12월 FOMC에서 연준은 만장일치 기준금리 동결(5.50%) 하였습니다.2024년 1월 FOMC에서 만장일치로 4회 연속 기준금리 동결 결정하였으며, 이어진 3월 FOMC에서는 연준은 만장일치 금리동결(5.50%) 및 QT 유지를 결정히였습니다. 5월 FOMC에서 연준은 다시 한번 만장일치 금리 동결(5.50%) 및 6월부터 QT 속도 조절을 결정하였습니다. 6월 FOMC에서 연준은 7회 연속 기준금리 동결 결정하였으나, 점도표 상의 기준금리 전망치를 4.6%에서 5.1%로 상향 조정하며 연내 기준금리 1회 인하 가능성을 시사하였고, 인플레이션이 하락한다는 더 큰 확신을 가질 때까지 기준금리 인하가 적절하지 않다고 언급하며 데이터 의존적인 스탠스를 유지할 것이라 발표하였습니다. 7월 FOMC에서 연준은 8회 연속 기준금리 동결 결정하였며 금리인하를 위한 완화적 입장을 제시하으나, 인플레이션이 하락한다는 더 큰 확신을 가질 때까지 기준금리 인하가 적절하지 않다고 언급하며 데이터 의존적인 스탠스를 유지할 것이라 발표하였습니다. 2022년 3월 금리 인상 개시 이후 2년 6개월만에 FOMC는 통화정책 기조를 전환하여, 2024년 9월, 11월, 12월 FOMC에서 고용시장을 견고하게 유지하기 위한 선제적인 대응으로 기준금리를 각각 50bp, 25bp, 25bp 인하하였습니다. 2025년 1월 FOMC는 기준금리 동결(4.25~4.50%)을 결정하였습니다. 파월 의장은 금리 인하 경로의 속도 조절을 시사하며 트럼프 행정부 출범으로 인한 물가 불확실성을 염두하는 모습을 보였습니다. 점도표는 2025년 3.4%→3.9%, 2026년 2.9%→3.4%, 2027년 2.9%→3.1%로 상향 조정되어 25년, 26년 각각 두 차례 금리 인하를 시사하였습니다. 이후 2025년 3월, 5월 및 6월 FOMC에서도 금리 동결(4.25~4.50%)을 결정하였습니다. 3월 FOMC에서 연준은 물가 전망을 상향 조정하고 기준금리는 유지하는 시각을 바탕으로 불확실한 관세 정책의 방향성을 조심하는 움직임을 보였습니다. 5월, 6월 및 7월 FOMC에서도 상호관세 부과 이후 촉발됐던 경기나 물가 여건의 변화 및 불확실성을 예의주시하면서 정책 방향을 결정한 것이라 언급하였습니다. 2024년 말부터 시작된 금리 인하 움직임이 대내외적 불확실성으로 인해 멈춰있는 상황이지만, 향후 경기여건의 변화로 인한 금리 변동을 지속적으로 모니터링할 필요가 있을 것으로 판단됩니다. 증권신고서 제출일 전일 현재 미국 기준금리는 4.25% ~ 4.50%를 기록하고 있습니다.국내의 경우 2021년 6월부터 지속된 이주열 총재의 기준금리 인상 발언 이후 2021년 8월 금통위에서 기준금리 0.25%p 인상(기준금리 0.75%)을 결정하였습니다. 이후 2021년 11월 기준금리를 0.75%에서 1.00%로 인상하였습니다. 2022년 01월 14일 한국 금융통화위원회는 기준 금리를 1.00%에서 1.25%로 인상하였습니다. 해당 인상은 빠르게 증가하는 물가 상승을 억제하기 위한 움직임으로 해석되었으며, 2022년 02월 24일 시행된 금통위에서는 기준금리를 동결하였으나, 2022년 04월 14일과 05월 26일 시행된 금통위에서 각각 금리를 0.25%p 인상하였으며, 07월 13일 시행된 금통위에서 기준금리를 0.50%p 추가 인상하였습니다. 2022년 8월 25일 금통위에서도 0.25%p의 기준금리 인상을 발표, 2022년 10월 12일 빅스텝 인상을 진행하며 0.50%p을 인상하였습니다. 2022년 11월 금통위는 3.25%로 기존 3.00%에서 0.25%p 인상하였습니다.2022년말 레고랜드 사태에 따른 크레딧 금리 급등에도 불구, 글로벌 금리 인상 기조에 동반한 금통위의 기준금리 인상 기조가 2023년도에도 지속되어 1월 금통위 역시 0.25%p 인상하였습니다. 2023년 2월 금통위는 기준금리를 동결하였습니다. 4월 금통위에서는 3월 발생한 SVB, CS 파산으로 인한 글로벌 금융 시장 불안정성 확대를 지적하며 만장일치로 동결을 결정하였으나, 기자회견에서 총재는 5명의 위원은 추가 인상의 여지를 열어두었다고 언급하였습니다. 이후 5월, 7월 및 8월 금통위에서도 동결을 결정하였으나, 가계부채 증가세 등을 우려하며 3.75%까지 기준금리를 추가 인상가능성을 열어둬야 한다는 의견을 제시하였습니다. 10월 금통위에서 한은은 물가상승률이 기조적인 둔화 흐름을 이어갈 것으로 전망되지만 주요국의 통화긴축 기조 장기화, 지정학적 리스크 증대 등으로 물가상승률의 둔화 속도가 당초 예상보다 완만해질 것으로 전망되고, 가계부채의 증가 흐름도 지켜볼 필요가 있다고 얘기하며 기준금리 동결을 유지하였습니다. 11월 금통위에서도 한은은 경기 회복세가 뚜렷하지 않은 데다 부동산 프로젝트파이낸싱 부실 등 금융시장 불안도 여전해 금리를 올리기가 어렵고, 가계부채·물가 잠재 위험과 미국과의 금리차 등 때문에 내리기도 쉽지 않다는 이유로 기준금리 동결을 유지하였습니다.2024년 1월 금통위에서는 금리 인상 국면이 마무리되었음을 시사하였으나, 물가 상승률 재상승 위험과 부동산 가격 상승 기대를 자극하는 부작용이 클 수 있다는 점을 우려하며 금리 인하 논의는 아직 시기상조라고 언급하였습니다. 2월 금통위에서 한은은 최근 물가 상승률이 둔화되고 있지만 앞으로 목표 수준으로 안정되기까지 불확실성이 커 긴축 기조를 유지해야 한다는 점을 들어 동결을 단행하였습니다. 4월 및 5월 금통위에서도 물가 상승률이 목표 수준으로 수렴할 것이라는 확신이 들 때까지 통화긴축 기조를 충분히 유지할 것이라며 기준금리 동결을 결정하였습니다. 7월 금통위 역시 기준금리 동결을 결정하며, 향후 통화정책 방향 관련하여 긴축 기조를 충분히 유지하는 가운데 물가 상승률 둔화 추세와 함께 성장, 금융안정 등 정책 변수들 간 상충 관계를 면밀히 점검하면서 기준금리 인하 시기 등을 검토할 것이라고 발표하였습니다. 8월 금통위에서는 금리 인하가 수도권 집값과 가계대출 급등으로 이어질 수 있다며 정부의 거시건전성 정책 효과를 지켜본 이후에 피벗에 나서야 한다는 시각을 보이며 기준금리를 동결하였습니다.한국은행은 10월 금통위에서 기준금리를 0.25%p 인하하며 3년 2개월 만에 통화정책 기조를 전환을 시작하였습니다. 물가상승률이 안정세를 보이는 가운데 정부의 거시건전성 정책 강화로 가계부채 증가세가 둔화되기 시작했다고 언급하며 정책 긴축 정도를 소폭 축소하고 그 영향을 점검해 나가는 것이 적절하다고 밝혔습니다. 2024년 11월 금통위에서는 내수 부진과 수출 둔화로 경기 하방 위험이 커진 상황을 고려하여 추가적으로 0.25%p 인하하였습니다.이후 2025년 1월 금통위에서 한국은행은 대내외적 불확실성 확대와 원달러 환율 불안을 근거로 인하 기조를 멈추고 기준금리 동결(3.00%)을 결정하였습니다. 2025년 2월 금통위에서는 물가상승률과 가계부채의 안정 및 둔화 추세가 지속될 것으로 예상된다고 판단, 기준금리인하를 통해 경기둔화에 대응하기 위하여 기준금리 인하(2.75%)를 단행하였습니다. 2025년 4월 금통위에서 한국은행은 잔존하고 있는 국내의 정치적 불확실성, 美 트럼프 정부의 관세정책으로 인한 통상 여건의 악화, 환율 변동을 경기 불안정 요인으로 언급하며 기준금리 동결(2.75%)를 결정하였습니다. 2025년 5월 금통위에서는 한국의 성장률이 크게 낮아질 것으로 전망되어 경기 하방 압력 완화를 목표로 기준금리 인하(2.50%)를 단행하였습니다. 2025년 7월 금통위에서는 내수 부진과 관세 정책에 따른 불확실성에도 불구하고, 가계부채 증가 및 수도권 부동산 가격 상승을 고려하여 금리 동결을 결정하였습니다. 증권신고서 제출일 전일 기준 한국의 기준금리는 2.50%를 기록하고 있습니다. 4월 금통위에서 금리 동결 후 5월 금통위에서 다시 금리 인하가 이뤄졌으나, 7월 금통위에서 다시 금리 동결이 결정되었습니다. 향후에도 금리변동에 대한 지속적인 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다.한편, 대내외적으로 나타나는 불확실성 요소로는 러시아-우크라이나 전쟁 등 지정학적 리스크 및 미국 트럼프 정부의 관세 정책, 중국 경기 회복 지연 등이 있습니다. 또한, 국내의 정치적 불확실성이 장기화될 경우 금융시장에도 해당 리스크로 인해 변동성이 확대될 가능성이 있습니다만, 우량 크레딧 시장은 투자매력도를 바탕으로 상대적으로 안정세를 이어갈 것으로 전망됩니다. 향후 통화정책 불확실성에 따라 기관투자자의 선별적인 투자가 진행될 것으로 예상되며, 개별회사의 신용도 및 재무안정성을 바탕으로 최근 재무실적이 저조한 회사 또는 신용등급 강등 가능성이 있는 회사에 대한 투자 심리는 위축될 것으로 전망됩니다.공동대표주관회사는 최근 동종업계의 회사채 및 동일등급의 회사채 발행사례 및 발행금리, 변동성 장세 상황 하 발행금리의 금리변동의 반영 수준, 유통시장에서의 거래금리와 민평금리의 수준, 회사채 평가금리로서의 시장 활용도 등을 종합적으로 검토하였습니다. ⑤ 결론대신증권(주)의 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증사채 발행을 위한 공모희망금리 결정시 ① 민간채권평가회사 평가금리 및 스프레드 동향, ② 최근 3개월간 동일등급, 동일만기 회사채 발행사례 및 수요예측 참여 현황, ③ 최근 3개월간 대신증권(주) 유통물 거래현황, ④ 채권시장 동향 등을 종합적으로 고려하여 아래와 같이 결정하였습니다. [최종 공모희망금리밴드] 구 분 내 용 제25-3회 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율 제25-4회 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율 제25-5회 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율 공동대표주관회사인 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)는 합리적으로 판단하여 공모희망금리밴드를 제시하였으나 금리를 확정 또는 보장하는 것이 아니므로, 투자 결정을 위한 판단 및 수요예측 및 청약 시 참고사항으로 활용해야 하며, 상기 공모희망금리는 수요예측에 따른 "유효수요"와 차이가 있습니다. 수요예측 후 유효수요 및 금리는 "무보증사채 수요예측 모범규준" 및 공동대표주관회사의 수요예측지침에 의거하여 공동대표주관회사가 결정하며, 필요시 발행회사와 협의합니다. 수요예측결과를 반영한 정정신고서는 2025년 08월 22일에 공시할 예정입니다. 라. 수요예측 결과 (1) 수요예측 참여 내역 [회 차 : 제25-3회] (단위: 건, 억원) 구분 국내 기관투자자 외국 기관투자자 합계 운용사 (집합) 투자매매중개업자 연기금, 운용사(고유),은행, 보험 기타 거래실적 유() 거래실적 무 건수 27 23 4 - - - 54 수량 4,150 5,100 700 - - - 9,950 경쟁률 5.93 : 1 7.29 : 1 1.00 : 1 - - - 14.21 : 1 주1) 경쟁률은 단순경쟁률로, 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함() 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자 [회 차 : 제25-4회] (단위: 건, 억원) 구분 국내 기관투자자 외국 기관투자자 합계 운용사 (집합) 투자매매중개업자 연기금, 운용사(고유),은행, 보험 기타 거래실적 유() 거래실적 무 건수 21 23 9 - - - 53 수량 3,500 4,900 1,200 - - - 9,600 경쟁률 4.38 : 1 6.13 : 1 1.50 : 1 - - - 12.00 : 1 주1) 경쟁률은 단순경쟁률로, 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함() 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자 [회 차 : 제25-5회] (단위: 건, 억원) 구분 국내 기관투자자 외국 기관투자자 합계 운용사 (집합) 투자매매중개업자 연기금, 운용사(고유),은행, 보험 기타 거래실적 유() 거래실적 무 건수 6 12 1 - - - 19 수량 900 1,450 100 - - - 2,450 경쟁률 3.00 : 1 4.83 : 1 0.33 : 1 - - - 8.17 : 1 주1) 경쟁률은 단순경쟁률로, 최초 발행예정금액 대비 산출한 수치임주2) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함() 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자 (2) 수요예측 신청가격 분포 [회 차 : 제25-3회] (단위 : bp, 건, 억원) 구분 국내 기관투자자 외국 기관투자자 합계 누적합계 유효수요 운용사 (집합) 투자매매중개업자 연기금,운용사(고유),은행, 보험 기타 거래실적 유 거래실적 무 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 비율 누적 수량 누적 비율 -27 1 200 - - - - - - - - - - 1 200 2.01% 200 2.01% 유효 -25 1 300 - - - - - - - - - - 1 300 3.02% 500 5.03% 유효 -23 1 200 - - - - - - - - - - 1 200 2.01% 700 7.04% 유효 -22 - - 1 100 - - - - - - - - 1 100 1.01% 800 8.04% 유효 -21 2 150 - - - - - - - - - - 2 150 1.51% 950 9.55% 유효 -20 - - 2 200 - - - - - - - - 2 200 2.01% 1,150 11.56% 유효 -18 - - 1 100 1 200 - - - - - - 2 300 3.02% 1,450 14.57% 유효 -17 - - 1 100 - - - - - - - - 1 100 1.01% 1,550 15.58% 유효 -15 1 100 1 100 - - - - - - - - 2 200 2.01% 1,750 17.59% 유효 -14 2 300 1 100 - - - - - - - - 3 400 4.02% 2,150 21.61% 유효 -13 1 100 1 200 - - - - - - - - 2 300 3.02% 2,450 24.62% 유효 -12 2 400 - - - - - - - - - - 2 400 4.02% 2,850 28.64% 유효 -11 2 300 - - - - - - - - - - 2 300 3.02% 3,150 31.66% 유효 -10 2 500 5 700 - - - - - - - - 7 1200 12.06% 4,350 43.72% 유효 -9 1 100 1 100 - - - - - - - - 2 200 2.01% 4,550 45.73% 유효 -8 - - 1 100 - - - - - - - - 1 100 1.01% 4,650 46.73% 유효 -7 1 100 2 200 - - - - - - - - 3 300 3.02% 4,950 49.75% 유효 -6 - - 2 200 - - - - - - - - 2 200 2.01% 5,150 51.76% 유효 -5 - - - - 1 100 - - - - - - 1 100 1.01% 5,250 52.76% 유효 -3 1 200 - - - - - - - - - - 1 200 2.01% 5,450 54.77% 유효 -2 2 400 1 100 - - - - - - - - 3 500 5.03% 5,950 59.80% 유효 -1 1 100 - - 1 100 - - - - - - 2 200 2.01% 6,150 61.81% 유효 0 1 200 - - - - - - - - - - 1 200 2.01% 6,350 63.82% 유효 1 - - 1 100 - - - - - - - - 1 100 1.01% 6,450 64.82% 유효 5 - - - - 1 300 - - - - - - 1 300 3.02% 6,750 67.84% 유효 29 - - 2 700 - - - - - - - - 2 700 7.04% 7,450 74.87% 유효 30 - - 5 2,500 - - - - - - - - 5 2500 25.13% 9,950 100.00% 유효 합계 22 3650 28 5600 4 700 - - - - - - 54 9,950 100.00% - - - 주) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함 ) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자 [회 차 : 제25-4회] (단위 : bp, 건, 억원) 구분 국내 기관투자자 외국 기관투자자 합계 누적합계 유효수요 운용사 (집합) 투자매매중개업자 연기금,운용사(고유),은행, 보험 기타 거래실적 유 거래실적 무 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 비율 누적 수량 누적 비율 -42 - - 1 50 - - - - - - - - 1 50 0.52% 50 0.52% 유효 -33 2 300 - - - - - - - - - - 2 300 3.13% 350 3.65% 유효 -30 1 300 - - - - - - - - - - 1 300 3.13% 650 6.77% 유효 -23 1 100 1 100 - - - - - - - - 2 200 2.08% 850 8.85% 유효 -22 - - 1 50 - - - - - - - - 1 50 0.52% 900 9.38% 유효 -19 1 200 - - - - - - - - - - 1 200 2.08% 1,100 11.46% 유효 -18 1 500 1 100 - - - - - - - - 2 600 6.25% 1,700 17.71% 유효 -17 2 300 - - - - - - - - - - 2 300 3.13% 2,000 20.83% 유효 -16 1 100 2 200 - - - - - - - - 3 300 3.13% 2,300 23.96% 유효 -15 1 100 2 500 1 100 - - - - - - 4 700 7.29% 3,000 31.25% 유효 -14 1 100 1 100 - - - - - - - - 2 200 2.08% 3,200 33.33% 유효 -12 5 700 - - - - - - - - - - 5 700 7.29% 3,900 40.63% 유효 -11 2 500 1 100 - - - - - - - - 3 600 6.25% 4,500 46.88% 유효 -10 2 200 2 150 1 100 - - - - - - 5 450 4.69% 4,950 51.56% 유효 -9 - - 1 100 - - - - - - - - 1 100 1.04% 5,050 52.60% 유효 -6 1 100 - - 1 100 - - - - - - 2 200 2.08% 5,250 54.69% 유효 -5 - - 1 100 - - - - - - - - 1 100 1.04% 5,350 55.73% 유효 -3 - - - - 2 200 - - - - - - 2 200 2.08% 5,550 57.81% 유효 -2 - - - - 2 300 - - - - - - 2 300 3.13% 5,850 60.94% 유효 -1 - - - - 2 400 - - - - - - 2 400 4.17% 6,250 65.10% 유효 0 - - 1 50 - - - - - - - - 1 50 0.52% 6,300 65.63% 유효 28 - - 1 100 - - - - - - - - 1 100 1.04% 6,400 66.67% 유효 29 - - 2 800 - - - - - - - - 2 800 8.33% 7,200 75.00% 유효 30 - - 5 2,400 - - - - - - - - 5 2,400 25.00% 9,600 100.00% 유효 합계 21 3,500 23 4,900 9 1,200 - - - - - - 53 9,600 100.00% - - - 주) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함 ) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자 [회 차 : 제25-5회] (단위 : bp, 건, 억원) 구분 국내 기관투자자 외국 기관투자자 합계 누적합계 유효수요 운용사 (집합) 투자매매중개업자 연기금,운용사(고유),은행, 보험 기타 거래실적 유 거래실적 무 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 건수 수량 비율 누적 수량 누적 비율 -42 - - 1 50 - - - - - - - - 1 50 2.04% 50 2.04% 유효 -31 - - 1 50 - - - - - - - - 1 50 2.04% 100 4.08% 유효 -22 1 200 1 50 - - - - - - - - 2 250 10.20% 350 14.29% 유효 -21 1 100 - - - - - - - - - - 1 100 4.08% 450 18.37% 유효 -20 2 300 1 50 - - - - - - - - 3 350 14.29% 800 32.65% 유효 -16 - - 1 100 - - - - - - - - 1 100 4.08% 900 36.73% 유효 -15 - - 2 150 1 100 - - - - - - 3 250 10.20% 1,150 46.94% 유효 -11 1 200 1 50 - - - - - - - - 2 250 10.20% 1,400 57.14% 유효 -7 - - 1 50 - - - - - - - - 1 50 2.04% 1,450 59.18% 유효 -5 1 100 - - - - - - - - - - 1 100 4.08% 1,550 63.27% 유효 -1 - - 1 100 - - - - - - - - 1 100 4.08% 1,650 67.35% 유효 30 - - 2 800 - - - - - - - - 2 800 32.65% 2,450 100.00% 유효 합계 6 900 12 1,450 1 100 - - - - - - 19 2,450 100.00% - - - 주) 운용사(집합)은 투자일임재산 계정 및 집합투자재산 계정의 참여내역을 의미함 ) 인수인(해외현지법인 및 해외지점을 포함한다)과 거래관계가 있거나 인수인이 실재성을 인지하고 있는 외국기관투자자 (3) 수요예측 상세 분포 현황 [회 차 : 제25-3회] (단위: bp, 억원) 구분 대신증권(주) 2년 만기 개별민평 대비 스프레드 -27 -25 -23 -22 -21 -20 -18 -17 -15 -14 -13 -12 -11 -10 -9 -8 -7 -6 -5 -3 -2 -1 0 1 5 29 30 합계 기관투자자1 200 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 기관투자자2 　 300 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 300 기관투자자3 　 　 200 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 기관투자자4 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자5 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자6 　 　 　 　 50 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 50 기관투자자7 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자8 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자9 　 　 　 　 　 　 200 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 기관투자자10 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자11 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자12 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자13 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자14 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 기관투자자15 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자16 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자17 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 기관투자자18 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자19 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 300 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 300 기관투자자20 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자21 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 기관투자자22 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자23 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 400 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 400 기관투자자24 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 300 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 300 기관투자자25 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자26 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자27 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자28 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자29 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자30 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자31 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자32 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자33 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자34 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자35 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자36 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자37 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자38 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자39 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 　 　 　 　 　 　 　 200 기관투자자40 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 300 　 　 　 　 　 　 300 기관투자자41 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자42 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자43 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 100 기관투자자44 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 100 기관투자자45 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 　 　 　 　 200 기관투자자46 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 100 기관투자자47 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 300 　 　 300 기관투자자48 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 500 　 500 기관투자자49 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 　 200 기관투자자50 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 700 700 기관투자자51 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 500 500 기관투자자52 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 500 500 기관투자자53 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 500 500 기관투자자54 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 300 300 합계 200 300 200 100 150 200 300 100 200 400 300 400 300 1,200 200 100 300 200 100 200 500 200 200 100 300 700 2,500 9,950 누적합계 200 500 700 800 950 1,150 1,450 1,550 1,750 2,150 2,450 2,850 3,150 4,350 4,550 4,650 4,950 5,150 5,250 5,450 5,950 6,150 6,350 6,450 6,750 7,450 9,950 - [회 차 : 제25-4회] (단위: bp, 억원) 구분 대신증권(주) 3년 만기 개별민평 대비 스프레드 -42 -33 -30 -23 -22 -19 -18 -17 -16 -15 -14 -12 -11 -10 -9 -6 -5 -3 -2 -1 0 28 29 30 합계 기관투자자1 50 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 50 기관투자자2 　 200 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 기관투자자3 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자4 　 　 300 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 300 기관투자자5 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자6 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자7 　 　 　 　 50 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 50 기관투자자8 　 　 　 　 　 200 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 기관투자자9 　 　 　 　 　 　 500 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 500 기관투자자10 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자11 　 　 　 　 　 　 　 200 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 기관투자자12 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자13 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자14 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자15 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자16 　 　 　 　 　 　 　 　 　 300 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 300 기관투자자17 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 기관투자자18 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자19 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자20 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자21 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자22 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 기관투자자23 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 기관투자자24 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자25 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자26 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자27 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 400 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 400 기관투자자28 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자29 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자30 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자31 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자32 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자33 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자34 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 50 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 50 기관투자자35 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자36 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자37 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자38 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자39 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자40 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자41 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 　 　 　 　 　 200 기관투자자42 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 100 기관투자자43 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 　 　 　 　 200 기관투자자44 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 　 　 　 　 200 기관투자자45 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 50 　 　 　 50 기관투자자46 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 100 기관투자자47 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 500 　 500 기관투자자48 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 300 　 300 기관투자자49 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 800 800 기관투자자50 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 500 500 기관투자자51 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 500 500 기관투자자52 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 500 500 기관투자자53 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 100 합계 50 300 300 200 50 200 600 300 300 700 200 700 600 450 100 200 100 200 300 400 50 100 800 2,400 9,600 누적합계 50 350 650 850 900 1,100 1,700 2,000 2,300 3,000 3,200 3,900 4,500 4,950 5,050 5,250 5,350 5,550 5,850 6,250 6,300 6,400 7,200 9,600 - [회 차 : 제25-5회] (단위: bp, 억원) 구분 대신증권(주) 5년 만기 개별민평 대비 스프레드 -42 -31 -22 -21 -20 -16 -15 -11 -7 -5 -1 30 합계 기관투자자1 50 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 50 기관투자자2 　 50 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 50 기관투자자3 　 　 200 　 　 　 　 　 　 　 　 　 200 기관투자자4 　 　 50 　 　 　 　 　 　 　 　 　 50 기관투자자5 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자6 　 　 　 　 200 　 　 　 　 　 　 　 200 기관투자자7 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자8 　 　 　 　 50 　 　 　 　 　 　 　 50 기관투자자9 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 　 100 기관투자자10 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 100 기관투자자11 　 　 　 　 　 　 100 　 　 　 　 　 100 기관투자자12 　 　 　 　 　 　 50 　 　 　 　 　 50 기관투자자13 　 　 　 　 　 　 　 200 　 　 　 　 200 기관투자자14 　 　 　 　 　 　 　 50 　 　 　 　 50 기관투자자15 　 　 　 　 　 　 　 　 50 　 　 　 50 기관투자자16 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 　 100 기관투자자17 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100 　 100 기관투자자18 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 500 500 기관투자자19 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 300 300 합계 50 50 250 100 350 100 250 250 50 100 100 800 2,450 누적합계 50 100 350 450 800 900 1,150 1,400 1,450 1,550 1,650 2,450 - 마. 유효수요의 범위, 산정근거 및 최종 발행금리에의 반영내용 구 분 내 용 공모희망금리 [제25-3회]본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.[제25-4회]본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다.[제25-5회]본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 합니다. 유효수요의 정의 "유효수요"란, 공모금리 결정 시, 과도하게 높거나 낮은 금리로 참여한 물량을 제외한 물량 유효수요의 범위 공모희망금리 상단 이자율 이내로 수요예측에 참여한 모든 물량 유효수요 판단기준 및판단 근거 ① 금번 발행과 관련하여 발행회사와 공동대표주관회사는 공모희망금리 산정시 공모희망금리 결정과 관련하여 민간채권평가사의 평가금리, 최근 동일 신용등급 회사채의 스프레드 동향, 기 발행 회사채 유통현황 및 채권시장 동향 등을 고려하여 결정하였습니다. 자세한 내용은 상기 가.~나. 항목을 참고하시기 바랍니다.② 본 사채의 수요예측 결과 기관투자자의 수요예측 신청현황은 아래와 같습니다.[대신증권(주) 제25-3회 무기명식 이권부 무보증사채]- 총 참여신청금액: 9,950억원- 총 참여신청범위: -0.27%p. ~ +0.30%p.- 총 참여신청건수: 54건- 유효수요 내 참여신청건수: 54건- 유효수요 내 참여신청금액: 9,950억원[대신증권(주) 제25-4회 무기명식 이권부 무보증사채]- 총 참여신청금액: 9,600억원- 총 참여신청범위: -0.42%p. ~ +0.30%p.- 총 참여신청건수: 53건- 유효수요 내 참여신청건수: 53건- 유효수요 내 참여신청금액: 9,600억원[대신증권(주) 제25-5회 무기명식 이권부 무보증사채]- 총 참여신청금액: 2,450억원- 총 참여신청범위: -0.42%p. ~ +0.30%p.- 총 참여신청건수: 19건- 유효수요 내 참여신청건수: 19건- 유효수요 내 참여신청금액: 2,450억원본 사채의 유효수요는 금융투자협회「무보증사채 수요예측 모범규준」및 "공동대표주관회사"의 내부 지침에 근거하여 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의하여 유효수요를 산정하였습니다. 각각의 수요예측 참여자가 제시한 금리에는 공동대표주관회사와 발행회사가 고려한 위험(발행회사의 산업 및 재무 상황, 금리 및 스프레드 전망)이 반영되어 있을 것으로 판단하였고, 공모희망금리밴드 상단 이내로 참여한 건 중 발행회사 및 공동대표주관회사가 협의한 물량을 유효수요로 정의하였습니다. 최종 발행금리 결정에대한 수요예측 결과의반영 내용 본 사채의 최종 발행금리는 앞서 산정한 유효수요의 범위 내에서 낮은 금리부터 "누적도수"로 계산하는 방법을 사용하였으며, 발행회사와 공동대표주관회사가 최종 협의하여 결정되었습니다.[대신증권(주) 제25-3회 무기명식 이권부 무보증사채]본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.20%p.를 가산한 이자율로 합니다.[대신증권(주) 제25-4회 무기명식 이권부 무보증사채]본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.18%p.를 가산한 이자율로 합니다.[대신증권(주) 제25-5회 무기명식 이권부 무보증사채]본 사채의 이자율 및 발행수익률은 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.20%p.를 가산한 이자율로 합니다. 4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항 "발행회사"는 대신증권(주)을 지칭하며, "공동대표주관회사"는 케이비증권(주), 한국투자증권(주), NH투자증권(주) 및 신한투자증권(주)를 지칭합니다. 가. 수요예측 1. "공동대표주관회사"는 "전문투자자" 및 "기관투자자"를 대상으로 "인수규정" 제2조 제7호 및 제12조에 따라 "수요예측"을 실시하여 "발행회사"와 협의하여 발행금액 및 발행금리를 결정한다. 2. 수요예측은 「금융투자회사의 기업실사 모범규준(2011.12)」에 따라 진행하며, 수요예측 프로그램은 "한국금융투자협회"의 "K-Bond" 프로그램 및 FAX를 사용한다. 단, 불가피한 상황이 발생할 경우 "발행회사"와 "공동대표주관회사"가 협의하여 수요예측 방법을 결정한다. 3. 수요예측기간은 2025년 08월 20일 09시부터 16시까지로 한다. 4. "본 사채"의 수요예측 공모희망 금리 수요예측시 공모희망금리는 제25-3회는 청약일1영업일 전 민간채권평가회사 4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 2년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 하고, 제25-4회는 청약일1영업일 전 민간채권평가회사 4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 3년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 하고, 제25-5회는 청약일1영업일 전 민간채권평가회사 4사[한국자산평가(주), 키스자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)FN자산평가]]에서 최종으로 제공하는 대신증권(주) 5년 만기 회사채 개별민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 -0.30%p. ~ +0.30%p.를 가산한 이자율로 한다.5. "수요예측"에 따른 배정은 「금융투자회사의 기업실사 모범규준(2011.12)」에 따라 "공동대표주관회사"가 결정한다. 6. "수요예측"에 따른 배정 후, "공동대표주관회사"는 배정결과를 FAX 또는 전자우편의 형태로 배정받을 투자자에게 송부한다.7. "공동대표주관회사"는 "수요예측" 결과를 "발행회사"에 한해서만 공유할 수 있다. 단, 법원, 금융위원회 등 정부기관(준정부기관 및 정부기관에 준하거나 그 업무를 위탁받아 수행하는 감독기관 및 단체 등 포함)으로부터 자료 등의 요구를 받는 경우, 법률이 허용하는 범위 내에서 즉시 "발행회사"에 통지하고 최소한의 자료만을 제공한다.8. "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자의 불성실 수요예측 참여자 지정 여부를 확인하여야 한다. 9. "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자의 신청수량 및 가격 기재시 착오방지 등을 위한 대책을 마련하여야 한다. 10. "공동대표주관회사"는 수요예측 참여자가 원하는 경우 금리대별로 희망물량을 신청할 수 있도록 하여야 한다. 11. "공동대표주관회사"는 집합투자업자의 경우 수요예측 참여시 펀드재산과 고유재산을 구분하여 접수하여야 한다. 12. "공동대표주관회사"는 수요예측기간 중 경쟁률을 공개하여서는 아니된다. 13. "공동대표주관회사"는 공모금액 미달 등 불가피한 경우를 제외하고, 수요예측 종료 후 별도의 수요파악을 하여서는 아니되며, 금융감독원의 명령에 따라 "본 사채"의 발행일정이 변경될 경우 별도의 수요예측을 재실시 하지 않고 최초의 수요예측 결과를 따른다. 14. "공동대표주관회사"는 수요예측 관련 사항을 기록하고 이와 관련된 자료를 발행일로부터 3년 이상 보관하여야 한다.15. "본 계약서"상 "인수단"은 인수업무를 수행하지 않는 회차의 수요예측에 참여할 수 있다. 나. 청약 1. 청약공고기간 : 증권신고서 수리일 이후부터 청약개시일까지2. 청약일: 2025년 08월 28일 09시부터 12시까지 3. 청약 및 배정방법 (1) 청약자는 소정의 청약서에 필요한 사항을 기재한 후 기명날인 또는 서명하여 청약취급처에 FAX 또는 전자우편의 형태로 제출하는 방법으로 청약한다.(2) 청약자는 1인 1건에 한하여 청약할 수 있으며,「금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률」의 규정에 의한 실명확인이 된 계좌를 통하여 청약을 하거나 별도로 실명확인을 하여야 한다. 이중청약이 있는 경우 그 전부를 청약하지 아니한 것으로 본다.(3) "본 사채"에 투자하고자 하는 투자자(「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제9조 제5항에 규정된 전문투자자 및 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 시행령 제132조에 따라 투자설명서의 교부가 면제되는자 제외)는 청약전 투자설명서를 교부받아야 한다.① 교부장소 : 인수단의 본ㆍ지점② 교부방법 : "본 사채"의 투자설명서는 상기의 교부장소에서 인쇄된 문서의 방법으로만 교부하며, 전자문서의 방법으로는 교부하지 않는다.③ 교부일시 : 2025년 08월 28일 ④ 기타사항 : (i) "본 사채" 청약에 참여하고자 하는 투자자는 청약전 반드시 투자설명서를 교부받은 후 교부확인서에 서명하여야 하며, 투자설명서를 교부받지 않고자 할 경우, 투자설명서 수령거부의사를 서면 등으로 표시하여야 하고, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 등으로도 투자설명서 수령거부의사를 표시할 수 있다. 해당지점은 "본 사채"의 투자설명서(수령/수령거부) 확인서를 보관하도록 한다. (ii) 투자설명서 교부를 받지 않거나, 수령거부의사를 서면, 전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 등의 방법으로 표시하지 않을 경우 본 사채의 청약에 참여할 수 없다.(4) 배정방법① 수요예측에 참여한 "전문투자자" 및 "기관투자자"(이하 "수요예측 참여자"로 한다. 이하 같다.)가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 청약하는 경우에는 그 청약금액의 100%를 우선배정한다.② "수요예측 참여자"의 총 청약금액이 발행금액 총액에 미달 된 경우에 한하여 발행금액 총액에서 "수요예측 참여자"의 최종 배정금액을 공제한 잔액을 청약일 당일 12시까지 청약 접수를 완료한 전문투자자 및 기관투자자와 일반투자자에게 배정할 수 있다. ②호에 따라 "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액 총액에 미달되는 경우 다음의 방법으로 배정한다.(i) "수요예측 참여자"인 전문투자자 및 기관투자자 : "수요예측 참여자"가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 초과하여 청약한 부분에 대하여 금융투자협회의 「금융투자회사의 기업실사 모범규준(2011.12)」 제6조에 따라 수요예측에 참여하지 않은 청약자에 비해 우대하여 배정한다. 이때 "공동대표주관회사"는 수요예측 참여여부, 참여금리수준, 참여금액, 참여시기 등을 감안하여 합리적으로 판단하여 배정한다.(ii) "수요예측 참여자"가 아닌 전문투자자 및 기관투자자 : 청약자의 질적인 측면을 고려하여 "공동대표주관회사"가 그 배정받는 자 등을 결정할 수 있으며, 필요 시 "인수단"과 협의하여 결정할 수 있다.(iii) 일반투자자 : 전문투자자 및 기관투자자 배정 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여 다음과 같은 방법으로 배정한다.a. 총 청약건수가 미달된 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하는 경우에는 추첨에 의하여 최저청약단위를 배정한다.b. 총 청약건수가 미달된 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하지 않는 경우에는 청약자의 청약금액에 관계없이 최저청약단위를 우선배정하고, 최저청약단위를 초과하는 청약분에 대하여는 그 초과 청약금액에 비례하여 최저청약단위로 안분배정한다.c. 상기 a, b의 방법으로 배정한 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여는 인수단이 인수하고 "본 사채"의 납입일 당일 납입은행에 인수금액을 납입한다. 4. 청약단위: 최저청약금액은 오십억원 이상으로 하며, 오십억원 이상은 오십억원 단위로 한다. 5. 청약증거금 : 청약사채 발행가액의에 해당하는 금액으로 하고, 청약증거금은 2025년 08월 28일에 "본 사채"의 납입금으로 대체 충당하며, 청약증거금에 대하여는 이자를 지급하지 아니한다.6. 청약취급처 : 인수단의 본점7. 청약서를 송부한 청약자는 당일 16시까지 청약증거금을 납부한다.8. 청약기간 종료일 마감시간까지 청약서를 송부하지 아니한 청약에 대해서는 미청약으로 간주하고 미청약에 대해서는 제6조 제2항을 따른다. 다. 배정 ① 수요예측에 참여한 "전문투자자" 및 "기관투자자"(이하 "수요예측 참여자"로 한다. 이하 같다.)가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 청약하는 경우에는 그 청약금액의 100%를 우선배정한다.② "수요예측 참여자"의 총 청약금액이 발행금액 총액에 미달 된 경우에 한하여 발행금액 총액에서 "수요예측 참여자"의 최종 배정금액을 공제한 잔액을 청약일 당일 12시까지 청약 접수를 완료한 전문투자자 및 기관투자자와 일반투자자에게 배정할 수 있다.②호에 따라 "수요예측 참여자"의 총 청약금이 발행금액 총액에 미달되는 경우 다음의 방법으로 배정한다.(i) "수요예측 참여자"인 전문투자자 및 기관투자자 : "수요예측 참여자"가 수요예측 결과에 따라 배정된 금액을 초과하여 청약한 부분에 대하여 금융투자협회의 「금융투자회사의 기업실사 모범규준(2011.12)」 제6조에 따라 수요예측에 참여하지 않은 청약자에 비해 우대하여 배정한다. 이때 "공동대표주관회사"는 수요예측 참여여부, 참여금리수준, 참여금액, 참여시기 등을 감안하여 합리적으로 판단하여 배정한다.(ii) "수요예측 참여자"가 아닌 전문투자자 및 기관투자자 : 청약자의 질적인 측면을 고려하여 "공동대표주관회사"가 그 배정받는 자 등을 결정할 수 있으며, 필요 시 "인수단"과 협의하여 결정할 수 있다.(iii) 일반투자자 : 전문투자자 및 기관투자자 배정 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여 다음과 같은 방법으로 배정한다.a. 총 청약건수가 미달된 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하는 경우에는 추첨에 의하여 최저청약단위를 배정한다.b. 총 청약건수가 미달된 모집총액을 최저청약단위로 나눈 건수를 초과하지 않는 경우에는 청약자의 청약금액에 관계없이 최저청약단위를 우선배정하고, 최저청약단위를 초과하는 청약분에 대하여는 그 초과 청약금액에 비례하여 최저청약단위로 안분배정한다.c. 상기 a, b의 방법으로 배정한 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여는 인수단이 인수하고 "본 사채"의 납입일 당일 납입은행에 인수금액을 납입한다. ※ 관련법규<자본시장과 금융투자업에 관한 법률>제9조 (그 밖의 용어의 정의)⑤ 이 법에서 "전문투자자"란 금융투자상품에 관한 전문성 구비 여부, 소유자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있는 투자자로서 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. 다만, 전문투자자 중 대통령령으로 정하는 자가 일반투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우 금융투자업자는 정당한 사유가 있는 경우를 제외하고는 이에 동의하여야 하며, 금융투자업자가 동의한 경우에는 해당 투자자는 일반투자자로 본다.<개정 2009.2.3>1. 국가2. 한국은행3. 대통령령으로 정하는 금융기관4. 주권상장법인. 다만, 금융투자업자와 장외파생상품 거래를 하는 경우에는 전문투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우에 한한다.5. 그 밖에 대통령령으로 정하는 자제124조 (정당한 투자설명서의 사용)① 누구든지 증권신고의 효력이 발생한 증권을 취득하고자 하는 자(전문투자자, 그 밖에 대통령령으로 정하는 자를 제외한다)에게 제123조에 적합한 투자설명서(집합투자증권의 경우 투자자가 제123조에 따른 투자설명서의 교부를 별도로 요청하지 아니하는 경우에는 제2항제3호에 따른 간이투자설명서를 말한다. 이하 이 항 및 제132조에서 같다)를 미리 교부하지 아니하면 그 증권을 취득하게 하거나 매도하여서는 아니 된다. 이 경우 투자설명서가 제436조에 따른 전자문서의 방법에 따르는 때에는 다음 각 호의 요건을 모두 충족하는 때에 이를 교부한 것으로 본다. <개정 2013.5.28.> 1. 전자문서에 의하여 투자설명서를 받는 것을 전자문서를 받을 자(이하 "전자문서수신자"라 한다)가 동의할 것 2. 전자문서수신자가 전자문서를 받을 전자전달매체의 종류와 장소를 지정할 것 3. 전자문서수신자가 그 전자문서를 받은 사실이 확인될 것 4. 전자문서의 내용이 서면에 의한 투자설명서의 내용과 동일할 것 <자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령>제11조 (증권의 모집·매출)① 법 제9조제7항 및 제9항에 따라 50인을 산출하는 경우에는 청약의 권유를 하는 날 이전 6개월 이내에 해당 증권과 같은 종류의 증권에 대하여 모집이나 매출에 의하지 아니하고 청약의 권유를 받은 자를 합산한다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 합산 대상자에서 제외한다. <개정 2009.10.1., 2010.12.7., 2013.6.21., 2013.8.27.> 1. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 전문가 가. 제10조제1항제1호부터 제4호까지의 자 나. 제10조제3항제12호·제13호에 해당하는 자 중 금융위원회가 정하여 고시하는 자 다. 「공인회계사법」에 따른 회계법인 라. 신용평가회사(법 제335조의3에 따라 신용평가업인가를 받은 자를 말한다. 이하 같다) 마. 발행인에게 회계, 자문 등의 용역을 제공하고 있는 공인회계사·감정인·변호사·변리사·세무사 등 공인된 자격증을 가지고 있는 자 바. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 전문가로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자 2. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 연고자 가. 발행인의 최대주주(법 제9조제1항제1호에 따른 최대주주를 말한다. 이하 같다)와 발행주식총수의 100분의 5 이상을 소유한 주주 나. 발행인의 임원(「상법」 제401조의2제1항 각 호의 자를 포함한다. 이하 이 호에서 같다) 및 「근로복지기본법」에 따른 우리사주조합원 다. 발행인의 계열회사와 그 임원 라. 발행인이 주권비상장법인(주권을 모집하거나 매출한 실적이 있는 법인은 제외한다)인 경우에는 그 주주 마. 외국 법령에 따라 설립된 외국 기업인 발행인이 종업원의 복지증진을 위한 주식매수제도 등에 따라 국내 계열회사의 임직원에게 해당 외국 기업의 주식을 매각하는 경우에는 그 국내 계열회사의 임직원 바. 발행인이 설립 중인 회사인 경우에는 그 발기인 사. 그 밖에 발행인의 재무상황이나 사업내용 등을 잘 알 수 있는 연고자로서 금융위원회가 정하여 고시하는 자 ② 제1항 각 호 외의 부분 단서에도 불구하고 법률 제11845호 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 일부개정법률 부칙 제15조제1항에 따라 거래소허가를 받은 것으로 보는 한국거래소(이하 "한국거래소"라 한다)가 「중소기업기본법」 제2조에 따른 중소기업이 발행한 주권 등을 매매하기 위하여 개설한 증권시장으로서 금융위원회가 정하여 고시하는 증권시장(이하 "코넥스시장"이라 한다)에 주권을 상장한 법인(해당 시장에 주권을 상장하려는 법인을 포함한다)이 발행한 주권 등의 경우에는 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 합산 대상자에서 제외한다. <신설 2013.6.21., 2013.8.27.> 1. 전문투자자 2. 제1항제1호다목부터 바목까지의 어느 하나에 해당하는 자 3. 제1항제2호 각 목의 어느 하나에 해당하는 자 4. 제6조제1항 각 호의 어느 하나에 해당하는 법률에 따라 설립되거나 설정된 집합투자기구 5. 그 밖에 중소기업에 대한 투자의 전문성 등을 고려하여 금융위원회가 정하여 고시하는 자 ③ 제1항 및 제2항에 따라 산출한 결과 청약의 권유를 받는 자의 수가 50인 미만으로서 증권의 모집에 해당되지 아니할 경우에도 해당 증권이 발행일부터 1년 이내에 50인 이상의 자에게 양도될 수 있는 경우로서 증권의 종류 및 취득자의 성격 등을 고려하여 금융위원회가 정하여 고시하는 전매기준에 해당하는 경우에는 모집으로 본다. <개정 2013.6.21.> ④ 제1항 및 제2항을 적용할 때 매출에 대하여는 증권시장 및 다자간매매체결회사 밖에서 청약의 권유를 받는 자를 기준으로 그 수를 산출한다. <개정 2009.2.3., 2013.6.21., 2013.8.27.> 제132조 (투자설명서의 교부가 면제되는 자)법 제124조제1항 각 호 외의 부분 전단에서 "대통령령으로 정하는 자"란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. <개정 2009.7.1., 2013.6.21.> 1. 제11조제1항제1호다목부터 바목까지 및 같은 항 제2호 각 목의 어느 하나에 해당하는 자 1의2. 제11조제2항제2호 및 제3호에 해당하는 자 2. 투자설명서를 받기를 거부한다는 의사를 서면, 전화·전신·모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 방법으로 표시한 자 3. 이미 취득한 것과 같은 집합투자증권을 계속하여 추가로 취득하려는 자. 다만, 해당 집합투자증권의 투자설명서의 내용이 직전에 교부한 투자설명서의 내용과 같은 경우만 해당한다. 라. 일정(1) 납입기일: 2025년 08월 28일(2) 발행일: 2025년 08월 28일 마. 납입장소(주)우리은행 한화기업영업지원팀 바. 상장일정(1) 상장신청예정일: 2025년 08월 28일(2) 상장예정일: 2025년 08월 29일 사. 사채권교부예정일"본 사채"에 대하여는 사채권 발행 없이 "한국예탁결제원"에 전자등록발행한다. 아. 사채권 교부장소"본 사채"에 대하여는 "주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제36조에 의하여 한국예탁결제원의 전자등록 계좌부에 전자등록하므로 사채권을 발행하지 않습니다. 자. 기타 모집 또는 매출에 관한 사항(1) "본 사채"에 대하여는 "주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률" 제36조에 의하여 사채권을 발행하지 않고 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록합니다.(2) 본 사채권의 원리금지급은 대신증권(주)가 전적으로 책임을 집니다.(3) 원금상환이나 이자지급을 이행하지 않을 경우 해당원금 또는 이자분에 대한 지급일 다음날부터 실제 지급일까지의 경과기간에 대하여 본점소재지가 서울인 시중은행의 연체대출이율 중 최고이율을 적용한 연체이자를 지급합니다. 단, 연체대출 최고이율이 사채이자율을 하회하는 경우에는 사채이자율을 적용합니다. 5. 인수 등에 관한 사항 가. 사채의 인수 [회차 :제25-3회] (단위 : 원) 인수인 주 소 인수금액 및 수수료율 인수조건 명칭 고유번호 인수금액 정액 케이비증권(주) 00164876 서울특별시 영등포구 여의나루로 50 70,000,000,000 90,000,000 총액인수 삼성증권(주) 00104856 서울특별시 서초구 서초대로74길 11 10,000,000,000 30,000,000 총액인수 SK증권(주) 00131850 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31 10,000,000,000 30,000,000 총액인수 한화투자증권(주) 00148610 서울특별시 영등포구 여의대로 56 10,000,000,000 40,000,000 총액인수 흥국증권(주) 00380836 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 32 10,000,000,000 30,000,000 총액인수 [회차 :제25-4회] (단위 : 원) 인수인 주 소 인수금액 및 수수료율 인수조건 명칭 고유번호 인수금액 정액 케이비증권(주) 00164876 서울특별시 영등포구 여의나루로 50 7,500,000,000 60,000,000 총액인수 한국투자증권(주) 00160144 서울특별시 영등포구 의사당대로 88 77,500,000,000 150,000,000 총액인수 NH투자증권(주) 00120182 서울특별시 영등포구 여의대로 108 77,500,000,000 140,000,000 총액인수 신한투자증권(주) 00138321 서울특별시 영등포구 의사당대로 96 7,500,000,000 60,000,000 총액인수 [회차 :제25-5회] (단위 : 원) 인수인 주 소 인수금액 및 수수료율 인수조건 명칭 고유번호 인수금액 정액 신한투자증권(주) 00138321 서울특별시 영등포구 의사당대로 96 70,000,000,000 50,000,000 총액인수 부국증권(주) 00123772 서울특별시 영등포구 국제금융로6길 17 10,000,000,000 40,000,000 총액인수 나. 사채의 관리-해당사항 없음 다. 특약사항"인수계약서"상의 특약사항은 다음과 같습니다. 제19조 (특약사항) "발행회사"는 "본 사채"의 상환을 완료하기 이전에 아래의 사항이 발생하였을 경우 지체없이 "공동대표주관회사"에게 통보하여야 한다. 다만, 금융감독원 또는 한국거래소에 당해 사항을 공시한 경우에는 "공동대표주관회사"에게 통보한 것으로 간주한다. 1. "발행회사"의 주식이나 주식으로 교부할 수 있거나 발행요구권을 행사 할 수 있는 증권의 발행에 대한 이사회 결의가 있은 때 2. "발행회사"의 발행어음 및 수표의 부도 또는 은행거래가 정지된 때 3. 영업의 전부 또는 중요한 일부의 변경 또는 정지4. 영업목적의 중대한 변경5. 화재, 홍수 등 천재지변, 재해로 "발행회사"에게 막대한 손해가 발생한 때 6. "발행회사"가 다른 회사를 인수 또는 합병하거나 "발행회사"가 다른 회사에 인수 또는 합병될 때, "발행회사"를 분할하고자 할 때 7. 자산재평가법에 의하여 자산재평가 착수보고서와 재평가신고를 한 때8. "발행회사" 자기자본의 700% 이상을 타 법인에 출자하는 내용의 이사회 결의 등 내부결의가 있은 때 9. "발행회사" 자기자본의 700% 이상의 차입 또는 기채를 그 내용으로 하는 이사회 결의 등 내부결의가 있은 때 10. 기타"발행회사"의 경영상 중대한 영향을 미치는 사항이 발생한 때 11. "본 사채" 이외의 사채를 발생하기로 하는 이사회의 결의가 있는 때 12. "발행회사"의 중요한 자산 또는 영업의 전부 또는 일부를 양도할 때 II. 증권의 주요 권리내용 1. 사채의 명칭 및 만기등에 관한 사항 가. 일반적인 사항 (단위 : 억원, %) 회 차 금 액 만 기 일 연리이자율 옵션관련사항 제25-3회 무보증사채 1,100 2027년 08월 27일 2.722 - 제25-4회 무보증사채 1,700 2028년 08월 28일 2.890 - 제25-5회 무보증사채 800 2030년 08월 28일 3.166 - 합 계 3,600 - - - 나. 당사가 발행하는 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증사채는 무기명식 이권부 공모사채로서, 본 사채에는 Call-Option이나 Put-Option 등의 조기상환권이 부여되어 있지 않습니다. 또한, 주식으로 전환될수 있는 전환청구권이 부여되어 있지 않습니다.다. 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따라 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로, 실물 사채권을 발행하지 아니합니다. 라. 본 사채는 선순위로서 기발행된 당사의 무담보, 무보증 사채 및 기타 채무와 동순위에 있습니다. 2. 사채 관리계약에 관한 사항 해당사항 없습니다. 3. 기한의 이익상실 "발행회사"의 기한의 이익상실(1) 기한의 이익의 즉시 상실 다음 중 어느 하나의 사유가 발생한 경우에 "발행회사"는 즉시 본 사채에 대한 기한의 이익을 상실하며, 이 사실을 공고하고 자신이 알고 있는 사채권자 및 "인수단"에게 이를 통지하여야 한다. (가) "발행회사"("발행회사"의 청산인이나 "발행회사"의 이사를 포함)이 파산 또는 회생절차개시의 신청을 한 경우 (나) "발행회사"("발행회사"의 청산인이나"발행회사"의 이사를 포함) 이외의 제3자가"발행회사"에 대한 파산 또는 회생절차개시의 신청을 하고"발행회사"가 이에 동의("발행회사" 또는 그 대표자가 법원의 심문에서 동의 의사를 표명한 경우 포함)하거나 위 제3자에 의한 해당 신청이 있은 후10일 이내에 그 신청이 취하되거나 법원의 기각 결정이 내려지지 아니한 경우. 이 경우"발행회사"의 동의가 있는 경우에는 그 동의 의사가 법원에 제출된 시점(심문시 동의 의사 표명이 있는 경우에는 해당 심문 종결시)을, 기타의 경우에는 제3자에 의한 신청일로부터10일이 도과된 때를 각 그 기준으로 하되 후자의 경우 그 기간 도과 전에 법원에 의한 파산이나 회생 관련 보전처분이나 절차중지명령 또는 회생절차개시결정이나 파산선고가 내려지면 그 때를 기준으로 한다.(다) "발행회사"에게 존립기간의 만료 등 정관으로 정한 해산사유의 발생, 법원의 해산명령 또는 해산판결, 주주총회의 해산결의가 있는 경우(라) "발행회사"가 휴업(노동쟁의로 인한 일시적인 휴업상태 제외) 또는 폐업하거나 감독관청으로부터"발행회사"의 중요한 영업에 대한 영업정지 또는 영업취소가 있는 경우(마) "발행회사"가 발행, 배서, 보증, 인수한 어음 또는 수표가 부도처리 되거나 기타의 이유로 은행거래 또는 당좌거래가 정지된 때와"발행회사"에게 금융결제원(기타 어음교환소의 역할을 하는 기관을 포함한다)의 거래정지처분이 있는 때 및 채무불이행명부등재 신청이 있는 때 등"발행회사"가 지급불능 또는 지급정지의 상태에 이른것으로 인정되는 경우(바) "본 사채"의 만기가 도래하였음에도 "발행회사"가 그 정해진 원리금 지급 의무를 해태하는 경우(사) "발행회사"가 "본 사채" 이외의 사채에 관하여 기한의 이익을 상실한 때(아) "발행회사"의 부채총액이 자산총액을 초과하여 채권금융기관이 상환기일 연장, 원리금 감면, 대출금의 출자전환 기타 이에 준하는 방법으로 채권을 재조정 할 필요가 있다고 인정되는 경우(자) "발행회사"가 "기업구조조정촉진법"에 따라 주채권은행으로부터 부실징후기업에 해당한다는 통보를 받거나 동법 제5조 제2항 각 호의 관리절차의 개시를 신청한 경우 또는"발행회사"에 관하여 이와 유사한 절차가 개시된 때(2) 제(1)호의 규정에도 불구하고, "본 사채"의 사채권자가 사채권자집회의 결의에 따라"발행회사"에 대하여"본 사채"에 대한 기한의 이익을 상실함을 선언한 경우 발행회사는"본 사채"에 관한 기한의 이익을 상실한다. III. 투자위험요소 1. 사업위험 당사는 대신증권(주) 기업집단의 지배회사로 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 당사 및 당사의 주요 연결대상 종속회사 현황은 다음과 같습니다. (단위: 천원,%) 구분 회사명 지분율 2025년 2분기자산총액(별도) 주요 사업 부문 지배회사 대신증권 - 21,210,109,311 Retail, 기업금융, CM, 법인영업, 기타 부문 자회사 대신에프앤아이㈜ 100.0 3,886,405,036 에프앤아이 부문 대신저축은행㈜ 100.0 2,052,616,902 저축은행부문 대신자산신탁㈜ 100.0 295,755,914 부동산신탁 부문 대신자산운용㈜ 100.0 61,583,909 자산운용부문 대신프라이빗에쿼티㈜ 100.0 26,637,290 기타부문 ㈜대신경제연구소 100.0 4,102,870 경제연구서비스부문 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 100.0 9,002,420 대체투자 상품 sourcing DAISHIN AMERICA LLC. 100.0 81,148,959 해외자산 관리 및 중개업무 DAISHIN TOKYO GODO KAISHA 100.0 82,808,169 해외자산 관리 및 중개업무 자료 : 당사 2025년 반기보고서 당사의 사업위험은 리테일, 자산운용 등 금융투자업을 비롯한 주요 사업부문에 관하여 작성되었습니다. 단, 사업의 구분에 따른 기재에도 불구하고, 일부 내용에서는 복합적인 사업의 위험요소가 함께 기재될 수 있습니다. [국내외 경제상황에 따른 금융투자회사의 수익성 관련 위험] 가. 금융투자회사는 국내외 경제상황 및 다양한 변수에 의하여 민감하게 반응하는 특성을 보입니다. 과거 단순 투자중개 위주의 사업구조에서는 거래대금이 주요 변수였다면, 최근에는 금리, 환율, 글로벌 주가지수, 국내외 부동산 경기 등 다양한 외부환경요소가 금융투자회사의 실적에 주요 변수로 작용하고 있습니다. 특히, 증권시장의 급격한 변화, 주요 선진국 통화정책방향의 불확실성 등으로 인한 국내외 경제상황의 변동성 확대 는 유동성 축소와 자금이탈 가능성 확대, 투자심리 위축 등으로 이어져 금융투자업 전반의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. 투자자분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 의하면 금융투자업이란 이익을 얻을 목적으로 계속적이거나 반복적인 방법으로 행하는 행위로서 투자매매업, 투자중개업, 집합투자업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 등을 말합니다. 금융투자산업은 발행과 유통시장을 움직이는 축으로 기능하는 바, 정치, 경제, 사회, 문화, 국제관계, 환율, 경기변동 등 모든 분야의 변화가 이 산업에 영향을 미치게 됩니다.국내 금융투자회사는 고유업무인 자기매매업무(Dealing), 위탁매매업무(Brokerage) 및 인수업무(Underwriting)와 부수업무로 고객에 대한 신용공여, 증권저축, 환매조건부채권(RP)매매 등의 증권관련업무, 금고대여업무 등의 일부 은행관련 업무, CD 및 거액 CP의 매매 및 중개 등의 일부 단기 금융업무와 화폐시장펀드(MMF) 등 일부 투자 신탁업무를 취급하고 있습니다. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제6조에 의한 금융투자업자로서의 주요 업무는 다음과 같습니다. [금융투자회사의 주요 업무] 주요 업무 업무 내용 투자매매업 자기의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 증권의 발행ㆍ인수 또는 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙을 하는 업무 투자중개업 타인의 계산으로 금융투자상품의 매도ㆍ매수, 그 청약의 권유, 청약, 청약의 승낙 또는 증권의 발행ㆍ인수에 대한 청약의 권유ㆍ청약ㆍ청약의 승낙을 하는 업무 투자자문업 금융투자상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자판단에 관하여 자문을 하는 업무 집합투자업 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상자산을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 업무 투자일임업 투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 투자자별로 구분하여 금융투자상품을 취득ㆍ처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 업무 신탁업 신탁 서비스를 제공하는 업무 자료 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 금융투자업은 증권시장의 주가변동에 따라 금융투자업을 영위하는 회사의 실적이 크게 변동하는 특성이 있습니다. 증권시장이 상승기일 때는 투자자들의 투자심리가 개선되어 거래량이 증가하고 거래수수료 수익이 증가하여 금융투자업이 호황을 누리며, 증시가 하락기일 때는 전반적인 투자심리가 위축되어 거래량 감소와 거래수수료 수익의 감소로 이어지는 것이 일반적입니다.그러나, 최근의 금융투자업계는 금융자문, 유동성 및 신용공여, 대체투자 등 IB부문 수익이 증권업 수익규모 성장을 견인하는 양상을 보이고 있어 과거와 같이 거래량이 금융투자업계의 절대적인 수익을 보장하지 않는 바, 정치, 경제, 국제관계, 환율, 경기변동 등 다양한 요인들이 금융투자업계의 수익에 영향을 주고 있습니다. 국내 주식시장의 수익성 추이는 아래와 같습니다. [국내주식시장 추이] (단위: pt, 조, %) 구분 2025년 7월말 2024년 2023년 2022년 2021년 2020년 주가지수 KOSPI 3,245.44 2,399.49 2,655.82 2,236.40 2,977.65 2,873.47 KOSDAQ 805.24 678.19 866.57 679.29 1,033.98 968.42 시가총액 3,082 2,303 2,558 2,083 2,649 2,367 시가총액 증가율 16.05% -9.97% 22.83% -21.38% 11.91% 37.86% 연간 거래대금 2,528 4,669 4,809 3,914 6,767 5,708 거래대금 증가율 -16.03% -2.91% 22.87% -42.17% 18.55% 149.48% 자료 : 한국거래소 주식통계자료주1) 주가지수는 해당 기말 종가 기준주2) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ의 합계주3) 시가총액은 외국주 포함 및 해당기간의 기말 금액을 기재주4) 거래대금은 해당기간의 누적 금액을 기재주5) 2025년 7월말의 시가총액 및 거래대금 증가율의 경우 전년동기 대비 2019년 1분기에는 미중 무역협상에 대한 기대감, 외국인 및 기관 매수세 유입, 미국발 반도체 투심 개선, 파월 미 연준 의장의 비둘기파적 발언 등으로 코스피 지수가 긍정적인 흐름을 보였습니다. 하지만 미중 무역분쟁 장기화에 대한 우려, 트럼프 전 미국 대통령의 중국 강경정책에 한일 무역갈등이 겹치면서 전년대비 거래대금이 크게 감소하였으며, 기관 및 외국인의 매도세로 2019년 08월 06일 장중 최저 코스피 지수는 1,891.81, 코스닥 지수는 540.83까지 급락하는 등 변동성이 확대되었습니다.이후 미 연준과 한국은행의 적극적 금리인하 정책에 따라 2020년 01월 코스피 지수가 2,260까지 회복하며 국내 증시는 상승세를 보였으나, 코로나19의 확산과 함께 하락세로 전환하였습니다. 2020년 03월 WHO의 판데믹 선언과 함께 전세계 금융시장이 영향을 받게 되자, 한국증시에 대한 외국인들의 매도가 이어지며 2020년 03월 19일 종가 기준 코스피 지수는 1,457.64, 코스닥 지수는 428.35까지 급락하였습니다.이후 코로나19의 국내 신규 확진자수의 감소에 따라 개인 매수세를 기반으로 2020년말 기준 코스피 지수는 2,873.47, 코스닥 지수는 968.42 수준으로 회복되었으며, 거래대금 또한 주식시장이 급락 이후 빠르게 회복되고 기록적인 저금리가 이어지면서 개인들의 주식시장 참여가 활성화되어 2020년말의 누적 거래대금은 5,708조원으로 2019년의 누적 거래대금인 2,287조원에서 큰 폭으로 증가하였습니다.2021년 상반기의 경우 저금리 기조 및 개인들의 주식시장 참여 활성화가 지속되었으며 코로나19 백신 보급 등으로 경제활동이 재개 됨에 따라 2021년 6월 코스피 지수는 사상 처음으로 3,300선을 돌파했습니다. 하지만, 2021년 하반기부터 미국의 테이퍼링, 금리 인상, 원/달러 환율 상승 등의 영향으로 개인 투자자들이 이탈하면서 증시는 하락세를 보이면서 2021년말 종가 기준 코스피 지수는 2,977.65, 코스닥 지수는 1,033.98을 기록하였습니다.2022년으로 접어들면서 2월 러시아-우크라이나 전쟁이 발발했으며, 더불어 미국 FOMC가 반복적인 큰 폭의 금리인상을 단행하였고, 한국 금통위 역시 이에 대응하기 위해 지속적으로 기준 금리를 인상하면서 유동성이 대폭 감소하였습니다. 이에 따라, 국내 증시는 2022년말 종가 기준 코스피 지수 2,236.40, 코스닥 지수 679.29까지 하락하였습니다. 한편, 2023년에는 미국의 소비자물가지수(CPI) 지표 및 고용지표가 점차 하락하는 안정세를 보이며, 미 연준의 기준금리 상승이 최종 레벨에 다다랐다는 신호를 보여주고 있습니다. 이에 따라 미국 증시가 회복세를 보임에 따라 국내 증시도 다소 상승세로 전환하였고, 2023년말 종가 기준 코스피 지수는 2,655.28pt., 코스닥 지수는 866.57pt.를 기록하였습니다.한편, 2024년은 당해 11월 5일 진행된 미국 대통령 선거 결과, 보호무역주의를 대선 공약으로 내세운 트럼프 후보 당선으로 국내외 금융시장의 변동성이 확대되었습니다. 트럼프 후보의 관세 정책으로 미국 내 인플레이션 재상승 및 이에 따른 기준금리 인하 시기 지연 우려가 고조되었고, 보호무역 정책으로 인한 한국 기업의 수출 부진에 대한 불안감마저 부각되며 트럼프 대통령 당선 직후인 2024년 11월 6일 코스피 지수는 2,563.51pt.까지 하락하였습니다. 다만, 미국 연준은 2024년 11월 7일(현지시간) FOMC에서 '단기적으로는 선거 결과가 연준의 정책 결정에 영향을 미치지 않을 것'이란 언급과 함께 기준금리를 5.00%에서 4.75%로 25bp 인하하였습니다. 12월 19일 미국 연준은 FOMC에서 '올해 초부터 노동 시장 상황은 전반적으로 완화되었고 실업률은 상승했지만 여전히 낮은 수준을 유지하고 있다'면서 4.75%에서 4.50%로 25bp 인하를 결정하였습니다. 2024년은 미 대선과 트럼프 행정부 출범, 그리고 9월부터 시작된 미국의 선제적인 금리인하를 등 여러 변동성을 반영하며 상승과 하락을 반복했습니다. 이에, 2024년말 기준 코스피 지수는 2,399.49pt., 코스닥 지수는 678.19pt.까지 회복하였습니다.최근 국내 금융시장은 통화정책과 정치 상황 등에 따라 등락을 반복하고 있는 상황입니다. 2024년 11월 발표된 2024년 3분기 국내 GDP 성장률이 한국은행의 전망치인 전분기 대비 0.5%를 크게 하회하는 0.1%을 기록하는 등 향후 국내 경기가 저성장 국면에 진입할 것이란 우려가 부각되자 한국은행은 11월 28일 진행된 금융통화위원회에서 기준금리를 종전 3.25%에서 3.00%로 25bp 인하하며 선제적으로 대응하였고, 이에 코스피 지수는 전일 대비 소폭 상승한 2,504.67를 기록하였습니다. 하지만, 2024년 12월 3일 비상계엄령이 선포되자 정치적 불확실성이 증대되며 금융시장의 변동폭이 크게 확대되었습니다. 비상계엄 직후 원달러 환율이 달러당 1,442원 수준까지 급등하였고, 코스피 지수는 계엄 직후 거래일인 12월 4일 2,464.00으로 하락하였습니다. 이후, 국내 금융시장은 대통령 탄핵소추 등 추가적인 정치 상황 따라 등락세를 보였지만 정부와 금융당국의 적극적인 시장안정화 조치로 인해 점차 안정세를 되찾는 모습을 보였지만, 고환율에 따른 금융시장 불안 가능성을 바탕으로 2025년 01월 금통위에서는 한국은행 기준금리를 3.0%으로 유지하였습니다.위 사태와 관련하여 한국은행은 2024년 12월 15일 발표한 「비상계엄 사태 이후 금융경제 영향 평가」보고서에서 "과거 2차례의 탄핵 국면 사례를 고려하면 탄핵 국면이 단기적으로 금융 ·외환 시장의 변동성을 확대시켰으나, 경제 전체에 미치는 영향은 제한적일 것"으로 전망하는 동시에 "우호적인 대외 경기 여건이 뒷받침된 과거 2차례의 탄핵국면과 달리 이번 탄핵 정국은 통상환경의 불확실성 증대, 주력 산업의 글로벌 경쟁 심화 등 대외 여건의 어려움이 커진 상황으로, 정치적 갈등이 과거보다 길어질 경우 경제에 미치는 부정적 영향이 확대될 가능성이 존재한다."라고 평가하였습니다.2025년 초 코스피 지수는 트럼프의 관세 정책, 국내 정치적 불안정성 등의 하향 압력이 있었지만 기업실적 개선 기대감 및 금리 인하에 대한 기대감으로 소폭 상승하였습니다. 이후 트럼프 관세 정책의 증시 영향력이 낮아지고, 2025년 7월 국내의 정치적 불확실성이 해소되고 있는 추세입니다. 정부의 코리아 디스카운트 해결을 위한 정책 지원, 달러 약세에 따른 외국인 자금 유입에 힘입어 코스피가 3,000pt를 돌파하였고, 2025년 7월말 기준 코스피 지수는 3,245.44pt, 코스닥지수는 805.24pt를 기록하며 작년대비 높은 상승세를 보였습니다.증권신고서 제출일 전일 한국의 기준금리는 2.5%이며, 러시아-우크라이나 전쟁 장기화, 이스라엘-팔레스타인 중동 지역 분쟁, 주요국의 통화정책 방향, 미국 트럼프 대통령의 보호무역정책 등 국내 증권시장에 높은 변동성을 야기할 수 있는 요인들이 상존하고 있습니다. 따라서 이러한 변동성이 금융투자업계에 불리하게 적용될 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.한편, 이와 같은 국내 주식시장 변화에 따라 국내 증권업계 수익성도 아래와 같이 변화하였습니다. 대체로 국내 주가지수가 상승세를 보이면 국내 증권사들의 수수료 수익도 증가하는 모습을 보여왔습니다. 특히, 2020년 국내 증시는 코로나19의 확산, 2020년 03월 WHO의 팬데믹 선언과 함께 세계 증시가 폭락하고 환율이 급등하는 등 전세계 금융시장이 큰 충격을 겪는 가운데, 2021년에는 개인투자자 위주의 주식거래대금이 급증하며 이에 따른 수수료수익이 크게 증가하였습니다. 그러나 2022년 하반기부터 주요 중앙은행발 금리인상 등에 따라 주식거래대금이 감소하였으며, 이에 따라 2022년말 기준 수수료 수익은 전년 대비 22.36% 감소하였으며 영업이익과 당기순이익은 각각 55.76%, 51.97% 감소한 5조 4,273억원과 4조 583억원을 기록하였습니다. 한편, 2023년 말부터는 미국 증시가 회복세를 보임에 따라 국내 증시도 다소 상승세로 전환하여 거래대금 또한 증가하였습니다. 이에 따라 2023년말 기준 수수료 수익은 전년 대비 9.38% 감소하였으나 영업이익과 당기순이익은 각각 38.25%, 31.49% 증가한 7조 5,032억원과 5조 3,361억원을 기록하였습니다. 이후 회복세를 지속하며 2024년말 기준 수수료수익은 전년 대비 10.62% 증가였고, 영업이익 및 당기순이익 또한 각각 10.62%, 14.92% 증가한 8조 6,228억원, 6조 5,403억원을 기록하였습니다. 이는 2024년 주요 주가지수와 원·달러 환율 상승 등 시장 변동성이 커지면서 자기매매 손익이 커지고, 해외주식 거래대금 증가와 부동산 PF 신규 취급이 재개되면서 위탁매매 및 기업금융 부분 실적이 늘었기 때문입니다. 2025년 1분기말은 수수료 수익과 영업이익 및 당기순이익 모두 글로벌 금리인하 기대감에 따라 각각 전년 동월 말 대비 약 5.87%, 5.73%, 0.31% 증가한 모습을 보였습니다. [국내 증권업 수익성 추이] (단위: 천주, 백만원) 구분 2025년 1분기 2024년 1분기 2024년 2023년 2022년 2021년 2020년 일평균 거래대금 18,362,974 21,423,590 19,135,314 19,627,239 15,909,016 27,292,950 23,020,868 일평균 거래량 1,319,042 1,700,513 1,454,472 1,656,279 1,629,186 2,795,792 2,527,549 수수료수익(주3) 3,355,101 3,169,085 12,013,736 10,860,201 11,984,386 15,436,586 12,697,812 영업이익(주3) 3,175,853 3,003,812 8,622,827 7,503,272 5,427,304 12,266,531 8,376,606 당기순이익(주3) 2,493,703 2,486,068 6,540,251 5,336,194 4,058,268 8,449,720 5,551,709 출처 : 한국거래소 주식 통계자료 및 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS) 주1) 일평균 거래대금 및 일평균 거래량은 KOSPI와 KOSDAQ 합산 금액 주2) 수수료수익은 증권사(국내법인) 손익계산서상 수탁수수료, 인수/주선수수료, 수익증권취급수수료 등 수수료수익 전체 금액 주3) 신고서 제출일 전일 기준 가장 최근 데이터 사용 (2025년 1분기말) 한편, 한국은행이 2025년 5월에 발표한 경제전망보고서에 따르면 국내 경제심리 회복 지연, 건설경기 침체 등으로 내수 부진이 길어진데다 통상여건 악화로 수출의 하방압력도 커지게 되어 GDP 성장률은 2025년 0.8%를 기록할것으로 전망하고 있습니다. 2026년은 내수를 중심으로 성장세가 개선되겠으나, 통상환경 악화의 영향을 받아 1.6%로 성장할 것으로 전망하고 있습니다. 2025년은 상반기 내수 부진이 심화되면서 -0.2% 역성장 하였으며, 정치 불확실성 완화 등으로 성장세가 반등하겠으나, 소비의 더딘 회복으로 지난 2월 발표한 2025년 2분기 성장 예상치인 0.8%에 못미치는 0.5%로 성장률 전망이 하향 조정 되었습니다. 하반기 이후에는 금리인하 및 추경의 효과가 이어지며 내수가 개선될 것으로 예상되나 여전히 미국 관세 정책의 불확실성으로 무역환경이 악화되어 2025년 연간 성장세는 지난 2월 전망수준인 1.5%를 크게 하회하는 0.8%로 하향 조정되었습니다. 현재 미국의 관세정책 등 대내외적 금융환경의 불확실성과 증시 변동성에 따라 국내 자본시장은 외국인 자금 이탈, 거래대금 감소 및 금융투자회사의 수익성을 저해할 수 있는 가능성을 배제할 수 없으므로 투자자 여러분들께서는 이 점 참고하시기 바랍니다. [한국은행 국내 주요 거시경제지표 전망] (단위: %,%p.) 구분 2024년 2025년(E) 2026년(E) 연간 상반기 하반기(E) 연간(E) 상반기 하반기 연간 GDP 2.0 0.1 1.4 0.8 2.0 1.3 1.6 민간소비 1.1 0.8 1.4 1.1 1.8 1.3 1.6 설비투자 1.6 4.9 -1.0 1.8 1.0 0.9 1.0 지식재산생산물투자 0.7 1.4 4.8 3.2 3.7 1.4 2.5 건설투자 -3.0 -11.3 -1.1 -6.1 4.9 0.9 2.8 재화수출 6.3 -0.1 0.0 -0.1 0.6 0.8 0.7 재화수입 1.2 0.8 -0.3 0.2 1.8 1.3 1.5 소비자물가 상승률 2.3 2.1 1.8 1.9 1.7 1.9 1.8 근원물가 2.2 1.9 1.8 1.9 1.8 1.8 1.8 출처 : 한국은행 경제전망보고서(2025년 5월) 이처럼 금융투자업자의 수익성은 전반적인 경제 상황의 영향을 받을 수 있으며 국내외 금융시장에 내재된 불확실성은 금융투자업자의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 최근 금융투자회사의 양호한 수익성 개선 흐름에도 불구하고, 한국은행이 경제 성장률을 하향 조정한 것처럼 향후 국내외 경기의 회복세가 둔화되거나 악화 될 경우 당사의 수익성이 저하될 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [금융투자회사의 수익구조에 따른 위험] 나. 국내 금융투자회사의 수익은 다양한 금융상품 및 금융서비스 판매와 브로커리지 수수료 등으로 발생합니다. 하지만 금융투자회사의 수익구조 다각화 노력에도 불구하고, 수탁수수료가 전체 수수료수익에서 높은 비중을 차지하고 있습니다. 수탁수수료 비중이 여전히 크기 때문에 주식시장의 변동성에 따른 거래대금 규모가 감소할 경우, 수탁 수수료 수익의 감소로 인해 국내 증권회사의 수익성이 악활될 가능성이 존재합니다. 또한 금리나 주가지수 및 국내외 경제변수에 따라 금융투자회사의 수익성이 급격하게 변동 될 수 있습니다. 투자자분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 국내 금융투자회사의 손익구조는 수수료손익, 유가증권평가 및 처분손익, 파생상품 거래손익 등으로 구성되어 있습니다. 수수료손익은 수탁수수료 등 고객에게 금융 서비스를 제공하고 그 대가로 받는 수수료로 비교적 안정적인 수익원이며, 국내 금융투자업계에서는 수탁수수료의 규모가 당기순이익에 크게 영향을 미치는 수익구조를 가지고 있습니다. 유가증권평가 및 처분손익은 금융투자회사가 자기자금으로 보유하고 있는 지분증권, 채무증권 등의 자산의 가격이 변동함에 따라 발생하는 손익이며, 파생상품거래손익은 증권 등을 기초자산으로 한 파생상품의 거래에서 발생하는 손익입니다. 국내 금융투자회사는 수수료 손익에 상당부분 의존하고 있었던 상황으로 이는 주식시장의 변동성에 따른 거래대금의 증감이 국내 금융투자회사의 이익변동성에 크게 작용하고 있음을 의미합니다. 국내의 시장변수에 따른 국내 금융산업의 수익성 악화를 대비하여 국내 금융투자회사는 사업구조의 다변화를 꾀하고 있습니다. 특히 해외 글로벌 투자은행을 벤치마킹하여 IB 및 Trading 분야에서 사업을 확장하는 등 투자은행으로 탈바꿈 하기 위하여 노력하고 있습니다. 현재 글로벌 금리인하 기조와 함께 단기금융경색 완화에 따라 기업신용공여 업무가 가능한 종합금융투자사업자(자기자본 규모 3조원 이상)가 증가함에 따라 향후 IB부문의 사업은 확대될 것으로 예상됩니다. 이 외에도, 수익기반 다변화를 위해 CMA영업, 신탁업, 퇴직연금, 장외파생상품, Wrap상품 등 다양한 사업분야로의 진출 및 확장을 지속적으로 추진하여 자체 경쟁력을 강화하고 있습니다.그럼에도 불구하고 증권사 전체 수수료 수익에 대한 수탁수수료의 기여도는 여전히 높은 수준입니다. 경기가 호황일 때에는 투자자들의 투자심리가 개선되어 증권 거래량이 증가하고, 그에 따른 거래 수수료 수익 증가로 증권사들의 수익성에 긍정적인 영향을 끼치는 것이 일반적입니다. [국내 투자매매 및 중개업자(금융투자회사) 항목별 주요 수수료 비중] (단위: 백만원) 구 분 2025년 03월 2024년 03월 2024년 2023년 2022년 2021년 2020년 2019년 2018년 수수료 수익 3,592,002(100%) 3,428,274(100%) 12,883,997(100%) 11,661,548(100%) 12,936,234(100%) 16,716,978(100%) 13,570,050(100%) 9,432,670(100%) 9,626,989(100%) 수탁수수료 1,685,390(47%) 1,674,167(49%) 6,241,420(48%) 5,514,726(47%) 5,011,614(39%) 8,040,602(48%) 7,069,804(52%) 3,446,332(37%) 4,512,731(47%) 인수주선수수료 296,483(8%) 280,660(8%) 952,201(7%) 886,292(8%) 1,073,155(8%) 1,294,067(8%) 963,710(7%) 916,494(10%) 839,590(9%) 집합투자증권취급수수료 173,025(5%) 153,901(4%) 556,496(4%) 475,981(4%) 511,640(4%) 587,991(4%) 490,938(4%) 537,868(6%) 519,867(5%) 자산관리수수료 103,196(3%) 76,279(2%) 331,494(3%) 273,807(2%) 299,900(2%) 436,825(3%) 251,534(2%) 208,796(2%) 210,106(2%) 자문수수료(매수 및 합병수수료) 166,090(5%) 223,982(7%) 622,997(5%) 770,115(7%) 1,444,935(11%) 1,651,933(10%) 1,206,283(9%) 945,053(10%) 710,361(7%) 파생결합증권 판매수수료 36(0%) 374(0%) 887(0%) 3,029(0%) 5,852(0%) 2,369(0%) 615(0%) 1,274(0%) 1,010(0%) 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 국내증권사 및 국내소재 외국계 증권사 법인 합계 기준 전통적인 증권사의 수익 기반인 수탁수수료는 증권사간의 경쟁을 통하여 전체 수수료수익에서 차지하는 비중이 2019년까지 매년 감소하는 모습을 보였습니다. 최근 초대형IB 및 자기자본 규모가 크게 증가한 대형사를 중심으로 IB 및 자기매매 영업이 확대되면서 2017년 수수료 수익의 48.1% 비중을 차지하던 수탁수수료는 2019년 기준 36.5%로 크게 감소하였습니다.그러나, 2020년 Covid-19 팬데믹이 발생함에 따라 주요국 정부들이 경기부양책을 쏟아내면서 글로벌 증시에 유동성이 대폭 증가하였고, 이는 증시 상승세로 이어지면서 국내 증시에 투자하는 개인투자자들이 급등하게 됐습니다. 2020년 기준으로 수탁수수료는 다시 전체 수수료 수익에서 51.6%의 비중을 기록하였습니다. 그러나 2021년부터 늘어난 유동성으로 인해 인플레이션이 발생하면서 유럽, 미국 등 주요 국가들이 통화긴축 기조로 전환함에 따라 한국 역시 기준금리를 반복적으로 인상하게 되면서 국내 증시가 약세와 함께 거래대금이 줄어드는 등 개인투자자들이 다시 시장을 이탈하면서 수탁수수료의 비중이 하락하기 시작했습니다. 2021년말 전체 수수료 수익에서 47.5%를 기록한 수탁수수료의 비중은 2022년 말 38.7%까지 떨어졌습니다. 이후 2023년 하반기로 접어들면서 지속적인 금리 인상으로 인한 경기 침체에 대한 우려로 주요국이 금리 동결 또는 제약적인 금리 인상 기조를 유지하면서 2023년 기말 수탁수수료의 비중은 47.29%를 기록하며 전년 동기 대비 크게 증가하였습니다. 2024년에도 수탁수수료의 비중은 48%를 기록하는 등 지속적인 증가 추이를 보였습니다. 2025년 1분기의 경우 수탁수수료의 비중은 전년 동기 대비 2%p. 감소한 모습을 보였으나, 수탁수수료는 0.7% 증가하였습니다. 전년 동기 대비 전체 수수료 수익은 증시 상승에 힘입어 4.8% 증가하는 모습을 보였습니다. 금융투자회사의 사업구조 다변화 노력에도 불구하고 전반적인 일평균거래대금 증가에 따른 수탁수수료 증가 등 수수료수익 중 수탁수수료가 여전히 금융투자회사 전체 수수료 수익의 큰 비중을 차지하고 있습니다. 금융투자회사의 수익성이 시장금리, 주가지수, 자산가격 등 외부 경제변수의 변동에 따라 급변할 수 있으며, 인터넷전문은행과 개인종합자산관리계좌(ISA)가 도입되는 등 금융권간 사업영역의 구분이 모호해지면서 고객과 자산확보 경쟁이 더욱 심화될 가능성이 존재합니다. 투자자 분께서는 유의하시기 바랍니다. [금융투자회사의 자산구조에 따른 위험] 다. 국내 금융투자회사의 자산은 상당부분 현금, 예치금 및 증권으로 구성되어 있습니다. 2025년 1분기말 기준 국내 금융투자회사의 자산 중 현금 및 예치금, 증권이 차지하는 비중은 75.30% 입니다. 국내 금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 자산은 증권으로 2025년 1분기말 기준 58.67%를 차지 하고 있습니다. 향후 금리 변동 및 글로벌 경기환경의 변동으로 인해 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손익이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성 또는 자산건전성 등에 영향을 줄 수 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 국내 금융투자회사의 자산은 상당부분 현금, 예치금 및 증권으로 구성되어 있습니다.2025년 1분기말 기준 국내 금융투자회사의 자산 중 현금 및 예치금, 증권이 차지하는 비중은 75.30%입니다. 국내 금융투자회사의 자산 중 가장 큰 부분을 차지하는 자산은 증권으로 2025년 1분기말 기준 58.67%를 차지하고 있습니다. 유가증권 이외에 대출채권과 기타자산 또한 증가세를 보이고 있으며, 국내 증권사 자산총계는 2025년 1분기말 약 798조원으로, 전기말 755조원대비 약 43조원 증가하였습니다. [ 증권사(국내법인) 및 외국계지점 요약재무상태표 ] (단위: 백만원) 구분 2025년 1분기말 2024년말 2023년말 2022년말 2021년말 2020년말 금액 구성비 금액 구성비 금액 구성비 금액 구성비 금액 구성비 금액 구성비 [현금 및 예치금] 132,755,912 16.63% 127,473,856 16.88% 111,187,987 16.19% 113,506,556 18.66% 127,193,586 20.48% 111,285,252 18.24% [증권] 468,447,410 58.67% 458,227,238 60.67% 416,981,609 60.73% 357,269,636 58.75% 362,125,074 58.32% 350,063,228 57.38% [파생상품자산] 23,150,942 2.90% 25,281,996 3.35% 17,366,552 2.53% 23,505,755 3.87% 10,092,491 1.63% 13,328,959 2.18% [대출채권] 82,917,495 10.38% 80,960,320 10.72% 75,874,644 11.05% 67,212,491 11.05% 66,129,803 10.65% 60,566,363 9.93% [유형자산] 3,010,585 0.38% 3,207,106 0.42% 3,023,518 0.44% 2,857,809 0.47% 2,639,278 0.43% 2,403,450 0.39% [CMA운용자산(종금계정)] 124,467 0.02% 119,607 0.02% - 0.00% - 0.00% - 0.00% - 0.00% [리스자산(종금계정)] 2,160 0.00% 2,263 0.00% - 0.00% 39 0.00% 88 0.00% 135 0.00% [기타자산] 88,090,321 11.03% 59,947,042 7.94% 62,236,133 9.06% 43,777,328 7.20% 52,777,935 8.50% 72,424,437 11.87% 자산총계 798,499,299 100.00% 755,219,432 100.00% 686,670,452 100.00% 608,129,618 100.00% 620,958,260 100.00% 610,071,831 100.00% 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 국내 금융투자회사 및 국내소재 외국계 금융투자회사 법인 합계 기준주2) 회계연도 결산기 변경으로 회계기간이 상이함에 유의 사업연도(2014년 이후): 역년(Calendar Year) 기준으로, 각 증권사별 회계연도를 고려하지 않음 금융투자회사는 RP 매도와 ELS 판매 등의 요인으로 인하여, 이와 연계한 국공채 등의 유가증권을 상당량 보유하고 있습니다. RP 매도는 증권사가 보유한 유가증권을 유동화하여 증권사가 자금을 조달하는 성격도 있으나, 실질적으로는 대고객 금융상품의 일종으로 조달된 자금의 일정 비율만큼 국공채 등 유가증권을 담보로 제공하는 것이 특징입니다. 한편, ELS 등 장외파생상품 판매의 경우 고객에 대한 상환의무가 증권사에 있는 만큼 증권사는 백투백헤지 또는 국공채, 주식 및 파생상품을 통한 자체헤지를 하고 있습니다. 금융위기 당시 리만브라더스 파산으로 백투백헤지에 대한 위험성이 부각되며 최근에는 증권사의 자체헤지 비중이 높아지고 있는데, 이로 인해 증권사의 채권 비중이 증가하고 있습니다. RP매도에 따른 담보제공 물건과 ELS 등 파생결합상품에 대한 헤지 과정에서 상대적으로 위험이 작은 국공채 및 우량 회사채 등 채권에 대한 증권사의 수요가 높아지고 있으며, 이로 인해 증권사 보유 유가증권 중 채권의 비중은 전체자산의 약 60% 이상을 꾸준히 유지하고 있습니다.채권은 금리의 변동에 따라 평가 손익이 발생하며, 특히 금리 상승기에는 보유 채권의 평가손실이 발생합니다. 최근 몇 년간 증권업종 내 RP를 통한 자금조달이 증가하였으며, 이에 대한 담보 성격의 채권(국공채 위주) 규모가 증가하면서 국내증권사의 보유 채권규모는 큰 폭으로 확대되었습니다. 증권사의 자산 중 채권 비중이 커지면서금리변동에 따른 채권가치 변동이 증권사 수익성에 중요한 영향을 미치고 있으며 이자율 하락 시 보유채권의 가격 상승으로 평가이익이 발생하게 되지만 이자율 상승 시보유채권의 가격 하락으로 평가손실이 발생하게 됩니다. 금리상승을 대비해 채권의 듀레이션을 적절히 조절함으로써 평가손실을 최소화하는 전략을 구사하거나, 채권운용 과정에서 이자수익 증가분을 감안하여 채권운용에서의 실질적인 손실규모를 축소하는 등 금리상승 리스크에 대한 대응력은 중요한 요소입니다. 그러나 금리인상이 예상외로 빠르게 진행되거나 금리상승폭이 시장의 기대치를 넘어서게 되는 경우 채권 보유분에 대해 평가손실이 반영됨으로써 금융투자회사의 수익성을 악화시킬 가능성이 상존하고 있습니다. [ 국내 증권사 유가증권 구성 추이 ] (단위 : 백만원, %) 구분 2025년 1분기말 2024년말 2023년말 2022년말 2021년말 2020년말 금액 비중 금액 비중 금액 비중 금액 비중 금액 비중 금액 비중 당기손익-공정가치 측정증권 376,506,321 80.37% 366,999,438 80.09% 331,956,981 80.24% 271,399,406 76.52% 290,197,893 80.67% 286,703,268 82.87% 기타포괄손익-공정가치측정증권 56,287,200 12.02% 56,947,999 12.43% 51,072,605 12.35% 53,037,595 14.95% 44,234,664 12.30% 36,647,704 10.59% 상각후원가측정증권 35,438 0.01% 15,278 0.00% 21,899 0.01% 186,989 0.05% 200,086 0.06% 226,585 0.07% 관계회사투자지분 33,012,503 7.05% 31,887,214 6.96% 30,646,627 7.41% 30,048,240 8.47% 25,090,334 6.97% 22,406,580 6.48% 유가증권 합계 468,458,541 100.00% 458,227,238 100.00% 413,698,112 100.00% 354,672,230 100.00% 359,722,977 100.00% 345,984,137 100.00% 자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준주2) 증권신고서 제출일 기준 가장 최근 공표된 수치임 2019년에 미중 무역갈등이 격화되면서 경기침체에 대한 우려가 불거졌으며 2019년 하반기 3차례의 금리인하가 진행되어 2019년 11월 미국 기준금리는 1.50% ~ 1.75%로 낮아졌습니다. 미국의 기준금리 인하 여파로 한국은행 또한 한미 금리역전에 대한 부담으로 인해 2019년 초 1.75%이던 기준금리를 2019년 10월 1.25%까지 인하하였습니다. 2020년 코로나19가 전세계적으로 유행하게 되면서 미국 연준은 미국의 기준금리를 2020년 3월 0.00% ~ 0.25% 수준까지 급격하게 인하하였습니다. 한국은행도 2020년 03월에 기준금리를 0.75%로, 05월에는 0.50%까지 인하하였습니다.2021년 들어 각국 중앙은행은 예상보다 빠른 경제회복 속도와 시장 기대를 상회하는 인플레이션으로 인해 조기 테이퍼링 및 금리 정상화 가능성을 언급하였습니다. 미 연준은 2021년 6월 기준금리를 동결하였으나, 금리 인상 시점을 큰 폭으로 앞당겼으며 테이퍼링에 대한 논의를 시작했다고 발표하였습니다. 2022년 3월 미 연준은 미국의 기록적인 물가상승을 꺾기 위해 기준금리를 0.25%~0.50%로 0.25%p. 인상했으며, 2022년 05월 FOMC에서 22년만에 금리를 0.50%p. 인상하는 '빅스텝'을 단행하였습니다.2022년 5월 FOMC에서 기준금리를 0.50%p. 인상한데 이어 2022년 6월 FOMC에서도 기준금리를 0.75%p. 인상하였습니다. 5월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 8.6%에 달하며 1981년 이후 최고치를 경신하였고, 러시아-우크라이나 전쟁 및 코로나19에 따른 중국 봉쇄가 공급망을 악화시키며 물가에 지속적인 상방 압력으로 작용하고 있어 더 강한 통화긴축 정책을 펴야한다는 위기감이 작용하여 '자이언트 스텝'을 결정하였습니다. 게다가, 2022년 7월 13일에 발표한 2022년 6월 미국 소비자물가지수(CPI)는 전년 동월 대비 상승률이 9.1%를 기록하며 연준이 2022년 6월에 이어 다시 한번 기준금리를 0.75%p. 인상하였고, 2022년 9월, 그리고 2022년 11월 연준에서도 0.75%p.의 기준금리가 인상되며 4연속 자이언트 스텝이 단행되었습니다. 이후 2022년 12월 0.50%p 인상에 이어, 2023년 2월 2일, 2023년 3월 23일 및 2023년 5월 4일 FOMC에서는 각각 0.25%p. 인상하며(5.00%~5.25%) 금리인상 속도 조절에 들어갔습니다. 2023년 6월 15일 FOMC는 기준금리 동결을 발표하였으나 2023년 7월 27일 기준금리를 0.25%p. 추가 인상(5.25%~5.50%)하였습니다. 이후 2023년 9월부터 2024년 8월까지 FOMC에서 기준금리를 연이어 동결하며 미국 기준금리 5.25% ~ 5.50%를 유지하였습니다.한편, 2024년 9월 19일 FOMC 회의에서 정책금리가 4.75%~5.00%로 50bp 인하를 결정하며 (5.50%~5.00%) 4년만의 금리인하가 시작되었으며, 이날 파월 의장은 미국 경제에 대해 전반적으로 견조하다고 여러 번 강조했고 현재로써는 침체 가능성이 높아졌음을 시사하는 것은 보이지 않는다고 평가했습니다. 이후 24년 11월과 12월 FOMC에서 연속으로 기준금리를 0.25%p. 인하하였습니다. 2025년 1월 FOMC는 기준금리 동결(4.25~4.50%)을 결정하였습니다. 파월 의장은 금리 인하 경로의 속도 조절을 시사하며 트럼프 행정부 출범으로 인한 물가 불확실성을 염두하는 모습을 보였습니다. 점도표는 2025년 3.4%→3.9%, 2026년 2.9%→3.4%, 2027년 2.9%→3.1%로 상향 조정되어 25년, 26년 각각 두 차례 금리 인하를 시사하였습니다. 이후 2025년 3월, 5월, 6월 및 7월 FOMC에서도 금리 동결(4.25~4.50%)을 결정하였습니다. 3월 FOMC에서 연준은 물가 전망을 상향 조정하고 기준금리는 유지하는 시각을 바탕으로 불확실한 관세 정책의 방향성을 조심하는 움직임을 보였습니다. 5월, 6월 및 7월 FOMC에서도 상호관세 부과 이후 촉발됐던 경기나 물가 여건의 변화 및 불확실성을 예의주시하면서 정책 방향을 결정한 것이라 언급하였습니다. 2024년 말부터 시작된 금리 인하 움직임이 대내외적 불확실성으로 인해 멈춰있는 상황이지만, 향후 경기여건의 변화로 인한 금리 변동을 지속적으로 모니터링할 필요가 있을 것으로 판단됩니다. 증권신고서 제출일 전일 현재 미국 기준금리는 4.25% ~ 4.50%를 기록하고 있습니다.한국은행은 인플레이션에 대한 우려, 미국의 금리 인상과 양적 긴축 가속화에 대비하여 2021년 8월 금통위에서 기준금리를 0.75%로 인상하였고 2021년 11월에 1.00%, 2022년 01월 1.25%, 2022년 04월 1.50%, 2022년 05월 1.75%까지 기준금리를 인상하였습니다. 7월 금통위는 일반적인 금리 인상폭인 0.25%p의 2배인 0.50%p. 인상에 나선 가운데, 8월에도 0.25%p. 금리를 인상하였습니다. 곧 이어 2022년 10월 금통위에서도 물가 억제, 한-미 금리 역전 우려 등의 이유로 다시 0.50%p 인상하며 이례적으로 금리인상을 5회 연속 단행하였습니다. 그 이후 2022년 11월 금통위는 대내 요인을 중심으로 통화정책을 결정하겠다는 의지를 보이며 0.25%p. 기준금리를 인상하였습니다. 2023년 1월 금통위에서는 2명의 위원이 동결 소수의견 제시를 하였으나, 0.25%p. 기준금리 인상하였으며 이후 2023년 2월 23일 금융통화위원회에서 기준금리 동결을 결정하였습니다. 이후 아직 물가 상승률이 목표 수준에 수렴하기까지 상당 기간이 필요하고 가계부채 규모도 증가하고 있다는 이유로 금융통화위원회는 2023년 2월, 2023년 4월, 2023년 5월, 2023년 7월, 2023년 8월, 2023년 11월에 이어 일곱 차례 연속 기준금리를 동결하였으며, 이후로도 2024년 1월, 2024년 2월, 2024년 4월, 2024년 5월, 2024년 7월, 2024년 8월까지 여섯 차례 더 금리 동결이 진행되었습니다. 그 후 한국은행은 경기 둔화, 물가상승률 안정과 미국의 기준금리 인하에 맞춰 2024년 10월과 11월 각각 0.25% 기준금리 인하를 실시하였습니다. 이후 2025년 1월 금통위에서 한국은행은 대내외적 불확실성 확대와 원달러 환율 불안을 근거로 인하 기조를 멈추고 기준금리 동결(3.00%)을 결정하였습니다. 2025년 2월 금통위에서는 물가상승률과 가계부채의 안정 및 둔화 추세가 지속될 것으로 예상된다고 판단, 기준금리인하를 통해 경기둔화에 대응하기 위하여 기준금리 인하(2.75%)를 단행하였습니다. 2025년 4월 금통위에서 한국은행은 잔존하고 있는 국내의 정치적 불확실성, 美 트럼프 정부의 관세정책으로 인한 통상 여건의 악화, 환율 변동을 경기 불안정 요인으로 언급하며 기준금리 동결(2.75%)를 결정하였습니다. 2025년 5월 금통위에서는 한국의 성장률이 크게 낮아질 것으로 전망되어 경기 하방 압력 완화를 목표로 기준금리 인하(2.50%)를 단행하였습니다. 2025년 7월 금통위에서는 내수 부진과 관세 정책에 따른 불확실성에도 불구하고, 가계부채 증가 및 수도권 부동산 가격 상승을 고려하여 금리 동결을 결정하였습니다. 증권신고서 제출일 전일 기준 한국의 기준금리는 2.50%를 기록하고 있습니다. [ 국고채 3년물 및 국고채 5년물 금리 추이 ] (단위 : %) 일자 국고채 3년 국고채 5년 2025-08-14(증권신고서 제출일 전일) 2.392 2.545 2025-08-13 2.412 2.565 2025-08-12 2.430 2.580 2025-08-11 2.420 2.567 2025-08-08 2.407 2.552 2025-08-07 2.400 2.545 2025-08-06 2.425 2.570 2025-08-05 2.427 2.562 2025-08-04 2.420 2.565 2025-08-01 2.475 2.625 2025-07-31 2.458 2.591 2025-07-30 2.457 2.597 2025-07-29 2.457 2.607 2025-07-28 2.460 2.610 2025-07-25 2.482 2.635 2025-07-24 2.470 2.627 2025-07-23 2.452 2.612 2025-07-22 2.461 2.622 2025-07-21 2.455 2.626 2025-07-18 2.472 2.647 2025-07-17 2.482 2.670 2025-07-16 2.455 2.637 2025-07-15 2.460 2.647 2025-07-14 2.475 2.655 2025-07-11 2.447 2.605 2025-07-10 2.427 2.589 2025-07-09 2.475 2.632 2025-07-08 2.477 2.632 2025-07-07 2.482 2.633 2025-07-04 2.472 2.625 2025-07-03 2.445 2.590 2025-07-02 2.490 2.623 2025-07-01 2.452 2.577 2025-06-30 2.455 2.592 2025-06-27 2.455 2.590 2025-06-26 2.450 2.585 2025-06-25 2.462 2.620 2025-06-24 2.458 2.612 2025-06-23 2.495 2.660 2025-06-20 2.457 2.632 2025-06-19 2.475 2.642 2025-06-18 2.467 2.637 2025-06-17 2.440 2.610 2025-06-16 2.482 2.627 2025-06-13 2.462 2.599 2025-06-12 2.422 2.572 2025-06-11 2.417 2.582 2025-06-10 2.385 2.563 2025-06-09 2.395 2.557 2025-06-05 2.412 2.597 2025-06-04 2.412 2.602 2025-06-02 2.335 2.515 2025-05-30 2.335 2.505 2025-05-29 2.340 2.500 2025-05-28 2.307 2.460 2025-05-27 2.332 2.472 2025-05-26 2.347 2.502 2025-05-23 2.332 2.495 2025-05-22 2.325 2.482 2025-05-21 2.344 2.500 2025-05-20 2.332 2.477 2025-05-19 2.361 2.505 2025-05-16 2.315 2.440 2025-05-15 2.350 2.480 2025-05-14 2.350 2.480 2025-05-13 2.370 2.497 2025-05-12 2.327 2.452 2025-05-09 2.330 2.450 2025-05-08 2.280 2.400 2025-05-07 2.252 2.375 2025-05-02 2.282 2.395 2025-04-30 2.272 2.375 2025-04-29 2.315 2.425 2025-04-28 2.315 2.415 2025-04-25 2.305 2.405 2025-04-24 2.342 2.447 2025-04-23 2.332 2.430 2025-04-22 2.325 2.437 2025-04-21 2.320 2.422 2025-04-18 2.351 2.460 2025-04-17 2.385 2.487 2025-04-16 2.331 2.452 2025-04-15 2.397 2.502 2025-04-14 2.412 2.515 2025-04-11 2.401 2.490 2025-04-10 2.440 2.522 2025-04-09 2.430 2.527 2025-04-08 2.412 2.507 2025-04-07 2.405 2.485 2025-04-04 2.465 2.545 2025-04-03 2.545 2.620 2025-04-02 2.582 2.647 2025-04-01 2.585 2.660 2025-03-31 2.560 2.635 2025-03-28 2.622 2.705 2025-03-27 2.630 2.714 2025-03-26 2.620 2.715 2025-03-25 2.605 2.693 2025-03-24 2.597 2.681 2025-03-21 2.590 2.654 2025-03-20 2.597 2.665 2025-03-19 2.616 2.667 2025-03-18 2.600 2.645 2025-03-17 2.597 2.632 2025-03-14 2.587 2.639 2025-03-13 2.567 2.628 2025-03-12 2.545 2.615 2025-03-11 2.550 2.626 2025-03-10 2.595 2.660 2025-03-07 2.565 2.672 2025-03-06 2.595 2.711 2025-03-05 2.574 2.683 2025-03-04 2.542 2.635 2025-02-28 2.560 2.634 2025-02-27 2.592 2.680 2025-02-26 2.595 2.680 2025-02-25 2.600 2.705 2025-02-24 2.610 2.717 2025-02-21 2.615 2.730 2025-02-20 2.627 2.748 2025-02-19 2.630 2.747 2025-02-18 2.642 2.755 2025-02-17 2.622 2.730 2025-02-14 2.607 2.708 2025-02-13 2.625 2.727 2025-02-12 2.645 2.742 2025-02-11 2.637 2.720 2025-02-10 2.632 2.712 2025-02-07 2.645 2.722 2025-02-06 2.588 2.680 2025-02-05 2.572 2.675 2025-02-04 2.581 2.702 2025-02-03 2.563 2.682 2025-01-31 2.570 2.702 2025-01-24 2.560 2.700 2025-01-23 2.565 2.687 2025-01-22 2.577 2.690 2025-01-21 2.570 2.675 2025-01-20 2.621 2.715 2025-01-17 2.587 2.690 2025-01-16 2.625 2.725 2025-01-15 2.680 2.782 2025-01-14 2.647 2.737 2025-01-13 2.665 2.755 2025-01-10 2.570 2.682 2025-01-09 2.496 2.635 2025-01-08 2.500 2.647 2025-01-07 2.511 2.662 2025-01-06 2.523 2.685 2025-01-03 2.470 2.635 2025-01-02 2.501 2.675 자료 : 인포맥스주) 채권시가평가기준수익률 기준(4사 민평 평균) 최근 국고채 금리는 2022년 이후 지속적으로 하락하는 추세를 보이고 있습니다. 우리나라 국고채 금리는 2020년 코로나19 여파로 하락하는 모습을 보이다 2021년 인플레이션 압박 및 미국의 조기 테이퍼링 시사 등 기준금리 인상에 대한 우려로 국고채 금리가 상승하였습니다. 2022년이 되면서 미국의 계속된 금리인상에 대응하기 위해 한국은행 역시 반복적인 기준금리 인상에 나서면서 국고채 3-5년물 스프레드가 몹시 얇아지는 등 국고채 금리가 불안정한 모습을 보이며 상승하였습니다. 2023년 상반기에는 시장 내 과도한 우려가 완화되면서 2022년 대비 다소 안정된 모습을 보였으나 최근 물가지수의 하락세가 둔화되고 연준의 긴축 기조가 상당기간 지속될 것이라는 시장의 우려로 인해 2023년 하반기에는 국고채 금리가 다시 상승하는 모습을 보였으나, 11월 FOMC에서 연준의 기준금리 동결,성장률 전망 하향 및 기준금리 인하 가능성에 대한 기대감으로 시장금리가 급락하였습니다. 2024년 상반기에는 미국의 물가와 고용지표 호조세가 지속되며 기준금리 인하 시점이 상반기에서 하반기로 이동하였고, 주요국 금리 인하가 시장금리에 선반영되어 시장금리는 하락 추세를 보여왔습니다.그러나 2024년 12월 3일 선포된 비상계엄령 이후 국내 정치 불안은 국내 시장금리의 변동폭을 재차 확대 시켰습니다. 비상계엄령이 발표된 직후 거래일인 12월 4일 국고채 금리는 3년물 기준 2.625%를 기록하며 전영업일 대비 4.0bp 상승하였습니다. 다만, 비상계엄령이 조기에 해제되고 정부와 금융당국의 적극적인 시장안정화 조치가 가동되며 국고채 금리는 빠르게 안정화 추세로 전환하였습니다. 한편, 고환율에 인한 금융시장 불안 가능성을 바탕으로, 1월 금통위에서는 기준금리가 동결되었습니다.국고채 금리는 증권신고서 제출 전일인 2025년 08월 14일 기준 3년물 2.392%, 5년물 2.545%를 기록하고 있으나, 향후 탄핵 등 정치와 관련해 예상치 못한 상황이 발생할 경우 국채 금리 및 금융시장의 변동폭이 확대될 가능성이 존재합니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 또한, 미국 연준이 금리 인하를 시작하였지만 향후 인하 가능성은 미지수이며, 러시아-우크라이나 전쟁 및 이스라엘-하마스 전쟁 장기화 등에 따른 글로벌 경기환경의 변동성이 여전히 상존합니다. 금리가 인하되더라도 그 속도 및 인하 폭 수준이 제한적일 가능성이 있으며 연간 기준금리, 국고채 금리 등을 비롯해 전반적인 채권 시장 금리가 높은 수준을 유지하거나 혹은 인플레이션의 완화 여부에 따라 추가적인 상승이 이어질 수 있을 것으로 판단됩니다. 이에 따라, 보유 자산 중 채권의 비중이 높은 금융투자회사들은 이와 같은 금리상승기에 채권평가손실 등에 따라 수익성이 악화될 수 있음을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다. [금융투자회사의 경쟁심화에 따른 위험] 라. 2025년 1분기말 기준 국내에서는 총 60개의 증권사가 경쟁하고 있으며, 최근 금융업권간에는 겸업 허용에 따른 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가속화 되고 있습니다. 따라서, 금융투자업은 경쟁 심화가 불가피할 것으로 예상되며, 이로 인해 출혈경쟁이 심해질 경우 경쟁력을 확보하지 못한 금융투자회사는 시장에서 뒤쳐지거나 도태 될 수도 있습니다. 또한 금융투자업 내에서 대형화 혹은 업무영역의 특화ㆍ전문화의 포지셔닝에 성공하더라도 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행과정에서 통합적 리스크 관리에 실패할 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대 로 어려움을 겪을 수도 있습니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 2009년「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」도입으로 금융투자업계 진입규제가 완화되면서 금융투자회사 신규 설립이 증가하여 2025년 1분기말 기준 국내에서 영업중인 금융투자회사는 총 60개사이며, 은행 및 보험 등 여타 금융기관에 비해 상대적으로 많은 시장 참여자를 보유하고 있습니다. [각 금융권역별 회사 수] 구분 2025년 1분기말 2024년말 2023년말 2022년말 2021년말 증권사 60 60 60 59 58 국내은행 20 20 20 20 20 보험 생명보험 22 22 22 23 23 손해보험 32 32 31 32 30 출처: 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS) 제한된 국내 시장 내 60개의 금융투자회사가 참여하고 있는 상황에서, 대부분의 금융투자회사는 차별화된 상품과 서비스를 통한 경쟁이 현실적으로 어려워 가격정책을 경쟁의 주요한 수단으로 활용하여 고객유치 마케팅을 전개하고 있는 상황입니다. 특히 위탁중개업에서는 '박리다매'형 최저가 온라인 주식중개(Deep Discount)를 경쟁수단으로 활용하는 금융투자회사가 증가하고 있어 그 경쟁구도가 더욱 치열해지고 있습니다.또한, 금융업권간 겸업 허용에 따른 은행 및 보험의 수익증권 판매가 가속화되고 있습니다. 은행의 경우 비이자수익 강화를 주요 추진전략으로 수립하고 단기간에 판매실적을 상승시키는 등 금융투자업의 강력한 경쟁자로 자리매김하고 있습니다.2008년 금융위기 이후 은행의 펀드 판매 실적이 감소세를 나타내고 있는 반면, 금융투자회사의 경우 증가 추세를 보이고 있음에도 불구하고, 은행의 폭넓은 점포망과 고객기반을 활용한 상품판매 역량은 여전히 증권사에 위험 요인으로 작용하고 있습니다. 아울러, 국내 금융투자산업은 대외적으로 세계경제 및 중국과 인도를 비롯한 아시아 경제성장에 따른 아시아 금융시장의 확대와 대내적으로는 빠른 속도의 인구고령화로 인한 금융자산 증가 및 퇴직연금 확대, 국민연금과 같은 거대 기관들의 주식 편입비중 확대, 저금리에 따른 저축에서 투자로의 패러다임의 이동, 자본시장법 도입에 따른 국내 금융시장의 변화 등으로 향후 증권산업의 완전경쟁 체제가 가속화될 것입니다. 또한, 선진금융기법과 막대한 자본력을 바탕으로 하는 외국계 투자은행 및 강력한 자본력과 판매채널을 보유한 국내은행과의 경쟁이 심화될 수 있으며 금융상품간 차별화가 뚜렷하지 않은 상황에서 판매채널 열위에 있는 금융투자회사는 신규고객 확보와 금융상품 판매 등에 어려움이 가중될 수 있을 것으로 보입니다.2025년 1분기말 별도 기준 국내 증권업계는 자기자본 규모 기준으로 미래에셋증권(9.9조원), 한국투자증권(10.0조원), NH투자증권(7.2조원), 삼성증권(6.9조원), KB증권(6.6조원) 등 초대형 IB로 지정된 5개 금융투자회사와 초대형 IB 지정 요건을 갖추었으나 인가 신청을 하지 않은 하나증권(6.0조원), 메리츠증권(6.8조원) 및 신한투자증권(5.4조원) 등의 잠재적 초대형 IB 금융투자회사 그리고 자기자본 3조원 이상의 대형 금융투자회사인 키움증권(5.0조원) 및 당사(3.2조원) 마지막으로 자기자본 3조원 미만의 국내 금융투자회사 및 외국계 금융투자회사로 구분됩니다. [주요 국내 금융투자회사 재무 현황] (기준일 : 2025년 03월 31일) (단위: 백만원) 증권사 자산총계 부채총계 자본총계 자본금 미래에셋증권 91,231,724 81,373,921 9,857,803 4,101,961 한국투자증권 88,270,861 78,305,861 9,965,000 175,917 NH투자증권 64,984,175 57,738,246 7,245,929 1,782,560 삼성증권 61,742,533 54,888,412 6,854,120 458,478 케이비증권 63,937,150 57,374,032 6,563,119 1,493,102 하나증권 57,744,726 51,750,408 5,994,318 402,162 메리츠증권 61,335,800 54,528,885 6,806,914 776,179 신한투자증권 45,514,941 40,130,862 5,384,079 1,786,998 대신증권 18,175,141 14,953,660 3,221,481 456,730 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 자본총계 상위 8개 금융투자회사 기준주2) 별도 재무제표 기준 2025년 1분기말 기준 국내 금융투자회사 중 자기자본 상위 8개사의 국내 지분증권 위탁매매수수료 시장점유율은 약 51.41%로, 과점 양상을 보이는 은행산업을 포함한 다른 금융업권과 비교해 볼 때 시장경쟁강도가 상대적으로 매우 높은 수준입니다. 금융투자회사들의 출혈 경쟁으로 수수료 중심의 영업은 한계가 있는 상황이며, 업무영역 또한 Brokerage 중심에서 종합 자산관리 중심으로, 단순 Underwriting에서 종합 Advisory로 변화되고 있습니다. 향후 금융환경은 금융투자회사들의 퇴출, 신규진입, 합병, 금융지주회사 설립확대 등 금융산업 구조조정의 가속화, 금융투자회사들의 자기자본 확대 등을 통한 대형화 및 생존전략에 따른 다양한 제휴 등이 불가피한 상황으로 판단됩니다. [지분증권 위탁매매 수수료 시장 점유율 현황] (단위: 백만원) 구 분 2025년 1분기 누적 2024년 2023년 2022년 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 미래에셋증권 91,349 9.56% 397,069 10.23% 395,940 9.93% 321,645 9.60% NH투자증권 81,949 8.58% 357,959 9.23% 373,060 9.35% 304,002 9.07% 한국투자증권 57,905 6.06% 236,783 6.10% 232,061 5.82% 194,905 5.82% 하나증권 29,194 3.06% 122,910 3.17% 125,372 3.14% 106,339 3.17% 삼성증권 71,467 7.48% 332,479 8.57% 344,862 8.64% 269,224 8.03% 케이비증권 84,376 8.83% 379,800 9.79% 426,550 10.69% 330,326 9.86% 메리츠증권 15,325 1.60% 66,354 1.71% 66,754 1.67% 57,034 1.70% 신한투자증권 59,497 6.23% 263,353 6.79% 271,013 6.79% 214,773 6.41% 8개사 합계 491,062 51.41% 2,156,707 55.58% 2,235,612 56.04% 1,798,248 53.66% 대신증권 39,203 4.10% 170,749 4.40% 195,646 4.90% 158,151 4.72% 합계 955,185 100.00% 3,880,200 100.00% 3,989,231 100.00% 3,351,234 100.00% 출처: 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 당사 및 자본총계 상위 8개 금융투자회사 기준주2) 합계금액 및 점유율은 증권사 국내법인 및 외국계지점 기준 따라서 금융상품 간 차별화가 뚜렷하지 않은 상태에서 판매채널이 열위한 금융투자회사는 신규고객 확보와 금융상품 판매 등에 어려움을 겪을 수 있으므로, 대형화 또는 업무영역의 특화 및 전문화된 차별적인 경영전략을 통하여 생존 및 성장의 기회를 모색하여야 합니다. 당사의 경우 삼성 금융 네트웍스를 통해 구축한 판매채널과 대형화 및 전문화 포지셔닝 전략을 기반으로 시장 점유율을 방어하고 있으나, 향후 자산운용, 파생상품 개발, 자기자본 투자 등 업무 수행 과정에서 통합적 리스크 관리가 미흡하게 이루어질 경우 재무건전성 악화 및 평판 위험 확대의 가능성도 존재하므로, 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [NCR개선방안 및 레버리지비율 규제에 따른 위험] 마. NCR 개선방안과 레버리지비율 규제의 도입에 따라, 대형 금융투자회사들은 상대적으로 투자 여력이 확대되어 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 또한, 금융당국은 레버리지비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 금융투자회사에 대한 관리를 강화하고 있습니다. 이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 따라서, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다. 영업용순자본비율(NCR)은 금융투자업자가 재무적 곤경에 처한 상황에서도 금융시스템 전반에 큰 영향을 주지 아니하고, 자체 청산이 가능할 정도의 충분한 유동자산을 보유할 것을 요구하는 국제증권관리위원회기구의 원칙에 따라 증권사 보유자산의 잠재적 손실에 대한 대응능력을 수치화한 것입니다.금융투자업의 경우, 1997년 4월에 도입된 영업용순자본비율이 감독당국의 적기시정조치, 거래소 회원자격, 국고채 전문 딜러 평가 등이 기준으로 다양하게 활용되면서 금융투자업 업무 전반을 광범위하게 규율하는 자기자본규제기준으로 사용되어 왔습니다. 그러나 현행 NCR은 개별회사 기준으로 산출되며, 자회사의 위험수준에 관계없이 자회사 출자금을 영업용순자본에서 전액 차감함으로써 자회사의 위험에 대한 적절한 리스크 평가가 이루어지지 않았습니다.금융위원회는 2013년 12월에 발표한 '자본시장의 역동성 제고를 위한 방안'의 세부계획의 일환으로 '증권회사 영업용순자본비율(NCR) 제도 개선방안(이하 'NCR 개선방안')'을 발표했습니다. 해당 NCR 개선방안은 자기자본 1조원(2013년 12월말 기준)이상 9개사를 대상으로 2015년 동안 시범적으로 실시되었으며 2016년부터 전면 도입되었습니다. NCR 개선방안의 주요 내용은 아래 표와 같습니다. [NCR 개선방안 주요 내용] 개선방안 주요내용 NCR 산출방식 변경 필요 유지자본 대비 (영업용순자본-총위험액) 비율로 변경 연결 NCR 기준도입 종속회사를 보유하고 있는 모든 증권사에 연결 NCR 적용 영업용 순자본 인정범위및 위험값 조정 1. 신용공여 등 1년이내 대출, M&A/IPO 관련 대출은 신용위험으로 반영2. 잔존만기 1년 초과 예금 및 예치금은 영업용 순자본으로 인정3. 장내 자기매매 관련 미수금도 위탁 매매와 동일하게 위험값 '0' 적용 자료 : 금융위원회 보도자료(2014.04.08) 해당 NCR 산출방식은 영업용순자본 여유액 증가나 필요유지자본을 감소시켜 자본의 배분 효율성을 높여야 되는 구조로 영업규모와 자기자본 규모의 중요성이 높아졌으며, 영업용순자본여유액 규모가 적은 중소형사의 경우 비주력 영업에 대한 자본유지 부담을 높여 라이센스를 반납하게 하고 궁극적으로 업무 전문화를 유도하는 것이 취지입니다.NCR개선방안에 따라 산출체계는 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 '(영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%'로 변경되었습니다. 새로운 산출체계에 따르면 대형 금융투자회사들은 투자여력이 확대되어 활발한 영업이 가능해지는 반면, 중소형 금융투자회사들은 영업에 제약이 발생할 가능성이 있습니다. 그 이유는 분모인 법정 필요자기자본이 라이센스 취득 여하에 따라 최대값으로 고정되는 한편, 분자인 순자본은 금융투자회사의 자기자본 규모에 따라 상대적으로 큰 차이를 보이기 때문입니다. [금융투자업 라이센스 법정 필요자본] (단위 : 억원) 항목 구분 법정 필요자본 필요자본 70% 투자매매 증권 500 350 투자매매 채무증권 200 140 투자매매 국채, 지방채 및 특수채 75 53 투자매매 지분증권 250 175 투자매매 집합투자증권 50 35 투자매매 장내파생상품 100 70 투자매매 장외 파생상품 900 630 투자중개 증권 30 21 투자중개 채무증권 10 7 투자중개 지분증권 10 7 투자중개 집합투자증권 10 7 투자중개 장내파생상품 20 14 투자중개 장외파생상품 100 70 투자중개 신탁재산 250 175 자료 : 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 - 인가업무 단위 및 최저자기자본 한편 2014년 10월 증권사 NCR제도 개편 방안과 함께 금융위원회에서는 증권사 NCR제도 개편 방안과 금융규제 개혁방안 등 그 동안 발표한 대책들의 후속 조치를 위한 금융투자업규정 및 증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정 개정안을 의결 하였습니다. 이에 따라 2016년부터는 개편된 NCR제도의 전면 시행과 함께 적기시정조치 기준으로 레버리지 비율을 도입하여 경영실적이 부진하고 재무건전성이 취약한 증권사에 대한 관리가 강화되었습니다. 2년 연속 당기손익이 적자이고 레버리지 비율이 900% 이상인 회사 또는 레버리지 비율이 1,100% 이상인 회사는 경영개선권고를, 2년 연속 당기순이익 적자이고 레버리지비율이 1,000% 이상인 회사 또는 레버리지비율이 1,300% 이상인 회사는 경영개선요구를 받게 됩니다. [레버리지비율 관련 금융감독원의 적기시정조치] 레버리지비율 적기시정조치 1) 직전 2 회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 900%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,100%를 초과하는 경우 경영개선 권고 1) 직전 2회계연도간 연속하여 당기순손실이 발생하고, 레버리지 비율이 1,100%를 초과하는 경우2) 레버리지비율이 1,300%를 초과하는 경우 경영개선 요구 자료 : 금융감독원주) 직전 2회계연도간 발생한 당기순손실의 합계액이 직전 3회계연도말 자기자본(구체적인 산정방식은 금융감독원장이 정한다)의 5% 미만인 경우는 상기 레버리지 규제비율을 충족하지 못하더라도 적기시정조치 대상에서 제외함 저금리 기조 속에 금융투자회사가 발행하는 ELS와 RP에 투자자가 많이 몰린 것에 기인하여, 레버리지비율은 2020년말까지 692.36%를 기록하며 꾸준히 증가하였으나, 2021년 하반기부터 미국 및 한국 등 주요 국가들이 통화 긴축 기조로 전환하면서 기준금리 인상의 영향으로 레버리지비율은 감소하면서 2022년말 기준 619.22%를 기록하였습니다. 이후 2023년은 인플레이션 회복 및 금리 인하에 대한 기대감이 커지면서 금융투자회사의 레버리지 비율은 전년 대비 다시 증가하였고 2023년말 기준 646.40%를 기록하였습니다. 인플레이션에 따른 최근 금리 인상 기조 영향으로 2024년말 기준 금융투자회사의 레버리지 비율은 656.40%를 기록하였고, 이후 증시 회복 및 금리 인하 사이클에 돌입하며 금융투자회사들의 자산가치 및 신용공여가 증가하여 2025년 1분기말 기준 금융투자회사의 레버리지 비율은 667.43%를 기록하며 다소 증가하는 추세를 보이고 있습니다. 하지만 2025년 1분기말 기준 금융투자회사는 금융당국이 정한 규제한도(1,100% 이내)를 모두 충족하고 있습니다. 금융투자회사는 향후 레버리지비율의 증가를 관리하기 위해 부채성 상품의 발행과 판매를 조절 할 수 있어 영업력과 수익성에 영향이 발생할 수 있으며, 자기자본 규모가 상대적으로 작은 중소형 증권사의 경우 이러한 압력이 더욱 가중될 가능성이 있습니다. 이 점 투자자께서는 유념하시기 바랍니다. [금융투자업의 레버리지비율 추이] (단위: 백만원, %) 항목 2025년 1분기말 2024년말 2023년말 2022년말 2021년말 2020년말 총자산 611,162,473 594,875,105 544,668,373 491,674,126 487,105,822 463,693,580 자기자본 91,569,975 90,627,198 84,261,756 79,402,251 76,617,031 66,972,805 레버리지비율 667.43 656.40 646.40 619.22 635.77 692.36 자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템주1) 레버리지비율 : 총자산/자기자본 X 100주2) 증권사 국내법인 및 외국계지점 합계 기준 위와 같이 NCR 개선방안과 레버리지 비율 규제에 따라 향후 대형 금융투자회사는 상대적으로 투자여력이 확대돼 투자은행업무, PI, 해외사업 등에 대한 활발한 영업을 가능하게 하는 기반이 마련됩니다. 다만 NCR 산출방식 변경에 따라 투자 여력은 확대되나 투자처를 확보하지 못할 경우 수익확대는 제한적일 수 밖에 없을 것으로 보입니다. 또한 중소형 금융투자업자들은 영업활동에 제약이 따를 가능성이 있을 뿐만 아니라 자금여력을 필요로 하는 파생상품 운용, M&A중개 등에서도 대형 금융투자회사 대비 열위에 놓일 가능성이 있습니다. 비주력 및 사업성이 낮은 업무의 라이센스를 반납하게 되어 외형이 더욱 줄어들게 될 것으로 파악되며, 이에 따른 반작용으로 외형확대 경쟁이 발생할 수 있을 것으로 예상됩니다.NCR 제도 변경에 따라 NCR 수준 혹은 영업용순자본여유액 규모의 변화가 예상되며 더 나아가, 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에도 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다 ※ 참고 - [증권사 NCR 규제체계 개편 안내]1. 개요금융위원회는 2014년 10월 29일 제19차 정례회의에서「증권사 NCR제도 개편방안」,「금융규제 개혁방안」등 그 동안 발표한 대책들의 후속조치를 위한「금융투자업규정」및「증권의 발행 및 공시 등에 관한 규정」개정안을 의결함2. 주요 개정사항[증권사 NCR 규제체계 개편]① 기존 영업용순자본비율 제도를 개편한 순자본비율 제도를 도입하고, 2016년부터 투자매매중개업자에게 의무 적용함(조기적용을 원하는 경우 2015년부터 신 체계 적용 가능) 구분 기존 NCR 개편 NCR 산출방식 영업용순자본 / 총위험액 (영업용순자본-총위험액)/ 업무 단위별 필요 유지 자기자본 회사별 변화 대형사 평균 : 476% 대형사 평균 : 1,140% 중형사 평균 : 459% 중형사 평균 : 318% 소형사 평균 : 614% 소형사 평균 : 181% 적기 시정조치 권고 : 150% 권고 : 100% 요구 : 120% 요구 : 50% 명령 : 100% 명령 : 0% ② 아울러 변경된 산식에 맞추어 적기시정조치 요건을 개편 [적기시정조치 부과 ] (단위 : %) 구 분 적기시정조치 수준 경영개선권고 경영개선요구 경영개선명령 산출체계 현행 150 120 100 개정 100 50 0 ③ NCR제도가 증권사 M&A 등 해외진출 등에 장애가 되지 않도록 2016년부터 연결회계기준 NCR 제도 시행- 기존 NCR제도에 의할 경우 증권사의 자기자본 투자시 NCR 비율이 큰 폭으로 하락(영업용순자본 차감)하여 적극적인 투자에 장애요인으로 작용- 연결 NCR 시행 이전에도 증권사간 M&A에 따른 출자지분에 대해서는 영업용순자본 차감항목에서 제외하여 증권사간 M&A 지원④ 영업용순자본 산정시 차감항목을 합리적으로 조정- 종합금융투자사업자의 신용공여 중 1년 이내 대출, M&A 관련 대출 등은 영업용순자본 차감항목에서 제외 - 일반 증권사의 경우 금감원에 신용공여 관련 내부통제기준을 승인 받은 경우 M&A 관련 대출 등을 차감항목에서 제외- 잔존만기 1년 초과 예금ㆍ예치금도 영업용순자본으로 인정 한편, 2016년 8월 금융위원회는 보도자료를 통해 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안'을 발표하였으며 종합금융투자사업자들이 새로운 조달수단을 통해 마련한 기업금융 재원을 보다 효과적으로 기업금융 분야에 활용할 수 있도록 위험인수기능을 과도하게 제약하는 규제들을 재정비하였습니다. [여신업무 관련 NCR규제 적용방식] 구분 취급현황 일반 증권사 - 잔존만기가 3개월을 초과하는 대출채권은 영업용순자본에서 차감 - 금융감독원으로부터 리스크 관리기준의 승인을 받은 경우 기업금융업무(증권인수 및 모집·매출주선, M&A 중개·주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외 종합금융투자사업자 (기존) - 잔존만기가 3개월을 초과하는 기업 직접대출을 제외한 대출채권(사모사채, 환매조건부매수, 매입대출채권 등)은 영업용순자본에서 차감- 잔존만기가 1년을 초과하는 기업대출은 영업용순자본에서 차감- 기업금융업무(증권인수 및 모집·매출주선, M&A 중개·주선, PF금융) 관련 대출은 차감항목에서 제외 종합금융투자사업자 (개선 후) - 대출채권은 만기·형태에 관계없이 차감항목에서 제외- 대출채권의 만기가 길어지더라도 위험액 산정시 만기에 따른 위험가중치 할증을 하지 않음- 유동성, 여신건전성 확보를 위한 별도의 관리체계 마련 자료 : 금융위원회 '초대형 투자은행 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안' 보도자료(2016.08.02) 그리고 2016년 12월 금융위원회는 보도자료 '자본시장법 시행령 및 금융투자업규정 입법예고'를 통해 대출자산의 형태, 만기 등에 관계없이 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR 지표(영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액으로 반영하는 방식) 적용할 것을 밝혔습니다이러한 규제 완화 기조는 가계부채 및 부동산 투자에 대한 우려가 증가하면서 전환점을 맞이하였습니다. 2018년 01월 22일 금융위원회는 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안'을 발표하면서, 금융업권별 건전성 규제를 강화하고 과도한 자산 증가를 제어할 것을 예고하였고 금융투자업의 경우 아래와 같이 총 3가지 분야에서 변화가 있었습니다. ['생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 금융투자업 세부과제] 구분 주요내용 도입시기 모험자본 역할 강화 ① 중기특화 증권사 : 중소 벤처기업에 대한 투·융자시 자본규제 부담 완화 등을 위해 위험액 산정의 특례를 인정② 전체 증권회사 : 현재 코넥스와 동일하게 위험도가 인식되는 코스닥 주식투자에 대하여 위험가중치 하향 조정③ 상장주관사 : 테슬라 요건을 활용함에 따라 부담하는 환매청구권(풋백옵션)에 대해 주식시장 위험액 산정을 면제 2018년 1분기 부동산 분야건전성관리 강화 ① 부동산 대출 : 종투사 대출이 부동산에 집중될 경우 증가되는 리스크를 반영하여 위험액을 상향 조정하는 방안 마련 [현행] 기업의 신용등급에 따라 거래상대방별 위험값 적용(0%~32%)→[개선] 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율을 추가로 가산② 부동산 집합투자증권 : 유동성 측면에서 부동산 직접 보유와 동일한 효과를 가지는 집합투자증권은 영업용순자본에서 차감 (예) 사모펀드로서 단기간 內매각 환매 가능성이 없는 부동산펀드 등※ 현재 부동산 직접 보유시 유동성없는 자산으로 보아 영업용순자본에서 차감하나, 집합투자증권으로 보유시 24%까지 위험값을 낮출 수 있어 규제차익 발생 2018년 1분기 편중리스크 관리강화 ① 종합금융투자사업자 : 동일인 신용공여한도(자기자본의 25%) 산정시, 현행 대출 어음할인 뿐 아니라 ‘채무보증’도 추가※ 은행, 보험, 저축은행 등 여타 금융권의 경우, 동일인 신용공여 한도 산정시 채무보증도 이미 포함② 일반 증권회사 : 부동산 편중리스크 관리 등을 위해 종합금융투자사업자에 준하여 동일인 신용공여 한도제도 도입- 참고로, 현재 증권사의 채무보증 총잔액(26.3조원) 중 부동산 관련 채무보증이 약 17.5조원(66.5%)으로 적지 않은 수준 2018년 상반기 자료 : 금융위원회 '생산적 금융을 위한 금융권 자본규제 등 개편방안' 보도자료(2018.01.22) 해당 개정안에서 금융위의 목적은 영업용순자본 및 위험액의 편입 기준을 기존과 다르게 적용하는 방법으로 부동산 관련 자산을 줄이고 중소·벤처기업에 대한 투자를 늘리는 데에 있습니다. 장기 부동산 대출(PF 등)에 대해서는 일정 비율만큼 위험액을 가산하고 단기간내 환매할 가능성이 없는 부동산 사모펀드를 영업용순자본에서 차감할 계획입니다. 부동산 집합투자증권을 전액 영업용순자본에서 차감할 경우, 종합금융투자사업자의 평균 순자본비율(NCR)이 220%p. 하락할 것으로 추정됩니다. 또한, 동일인 신용공여 한도 산정시 현행 대출·어음할인 뿐 아니라 채무보증도 추가할 예정입니다. 이러한 규제 강화가 시행된다면, 금융투자회사의 고수익 사업인 부동산 관련 투자가 위축될 가능성이 있습니다. 최근 NCR 제도 변경에 따라 NCR 수준 혹은 영업용순자본여유액 규모가 변동되었으며, 레버리지 규제의 도입으로 자산 확대가 제한 받고 있습니다. 이러한 규제의 강화 또는 도입은 증권사의 투자형태, 리스크 프로파일, 수익구조, 자금조달구조에 영향을 미칠 것으로 판단되므로, 투자자께서는 개정된 NCR 제도 개선 및 레버리지 규제의 도입이 금융투자사업에 미치는 영향에 유의하시기 바랍니다. 한편, 2020년 COVID 19가 발생하며 전세계적인 수요둔화와 경기침체 우려가 확산되자 금융위원회는 2020년 4월 14일 '금융투자업규정 일부개정규정안 규정변경예고'를 통해 금융투자사업자의 순자본비율(NCR) 산정기준을 금융위원회가 한시적으로 완화할 수 있는 근거규정을 마련했습니다. 이후, 해당 규정을 기반으로 같은해 4월 19일 '코로나19 대응을 위한 금융규제 유연화 방안'을 발표하여 코로나19 대응 방안의 일환으로 실물경제에 대한 원활한 자금공급을 촉진하였습니다. [ 코로나19 대응을 위한 금융규제 유연화 방안, 2020.4.19 ] 코로나19 대응을 위한 금융규제 유연화 방안.jpg 코로나19 대응을 위한 금융규제 유연화 방안 자료: 금융위원회 [ 증권업종 NCR 규제 한시적 완화 세부 사항 ] 구분 현행 완화 방안 종합금융투자사업자 기업대출금 위험값0% ~ 32%(거래상대방 위험값 적용) 기업대출금 위험값0% ~ 16%(만기연장을 포함한 신규취급 기업대출 채권 대상) 일반 증권사 신규 취급 대출채권 위험값100% 신규 취급 대출채권 위험값0% ~ 32% 출처: 금융위원회(2020.4.19) 또한, 레고랜드 사태로 인해 금융시장의 유동성 위기가 고조되었던 2022년 10월, 금융위원회는 금융투자업자가 자사보증 PF-ABCP를 매입하는 경우 NCR 위험값을 한시적으로 완화하는 등의 조치를 취하였습니다. 이후, 금융당국은 실리콘밸리은행(SVB) 등 미국 중소형은행 폐쇄와 크레딧스위스(CS) 은행 등의 유동성 우려로 글로벌 금융시장의 변동성이 심화되자 앞서 언급한 한시적 시장 안정화 조치를 2023년 6월까지 일괄 연장한 바있습니다. [ '22.10월 이후 한시적 시장안정화 조치 및 기한 ] 업종 내용 은행 LCR 정상화 유예(92.5%, '23.6월말), 예대율 한시적 완화(105%, '23.4월말) 보험 퇴직연금(특별계정) 차입한도 한시적 완화(23.3월말) 저축은행 예대율 한시적 완화(110%,23.4월말) 여전 원화 유동성비율 규제 10%p 한시적 완화('23.3월말),여신성 자산 대비 PF익스포저 비율 10%p 한시적 완화('23.3월말) 금융투자 ELS 자체헤지시 여전채 편입비중 축소(12%→8%) 유예(23.3월말), 자사보증 PF-ABCP 매입시 NCR 위험값 완화(23.6월말) 지주 자회사간 신용공여 한도 완화(23.6월말) 출처: 금융위원회(2023.3.27) 특히, 금융투자업자의 자사보증PF-ABCP 매입시 NCR 위험값 완화 등 일부 한시적 조치는 부동산PF 시장상황과 고금리 지속 등 금융시장 상황 등을 고려해 2024년말까지 추가 연장되었고, 2025년부터 단계적으로 정상화되고 있습니다. [ 금융규제 유연화 조치 정상화 ·연장 계획 ] 업종 내용 기한 은행 - LCR규제 규제비율 단계적 정상화(95%→97.5%) '24.6월 → '24년말 저축은행 - 예대율 규제비율 완화(100→110%) 연장 '24.6월 → '24년말 여전 - 원화 유동성 비율규제 완화(100→90%) 연장- 여신성 자산 대비 PF익스포저 비율 10%p 완화(30%→40%) 연장 '24.6월 → '24년말 금융투자 - 파생결합증권 헤지자산 내 여전채 편입비중 축소(12%→8%) 유예 연장- 자사보증 PF-ABCP 매입시 NCR 위험값 32% 적용 연장 '24.6월 → '24년말 출처: 금융위원회(2024.5.21) [유동성 관련 한시적 금융규제 완화 조치 현황 ] 업종 내용 정상화 시기 은행 - LCR규제 규제비율 정상화(97.5%→100%) 2025.01.01 시행 저축은행 - 예대율 규제비율 정상화(105→100%) 2025.07.01 시행 여전 - 원화 유동성 비율규제 부분 정상화(90%→95%) 2025.01.01 시행 금융투자 - 파생결합증권 헤지자산 내 여전채 편입비중 축소(12%→8%) 유예 해제 2025.01.01 시행 출처: 금융위원회 한편 금융투자업계에서는 2016년 도입된 새로운 NCR 규제가 국내 금융산업의 발전에 적절하지 않으며, 일부 규제 개선이 필요하다는 목소리가 나왔습니다. 이에 금융위원회는 2023년 7월 19일 현행 NCR 비율의 신뢰성을 유지하면서도 국내 금융투자업의 경쟁력을 제고하고 글로벌 확장을 촉진하기 위해 일부 NCR 제도 개편을 의결했습니다. 종전에는 종합금융투자회사의 해외법인이 기업신용공여를 하는 경우 NCR 산정에 위험값이 일률적으로 100%가 적용되었고, 이는 국내 금융투자업자의 글로벌 비즈니스의 확장에 제약 요인으로 작용했습니다. 이에, 금융위원회는 해외자회사에 적용되는 위험값을 모회사인 종합금융투자회사와 동일하게 거래상대방의 신용등급에 따라 차등적용(1.6%~32%)하도록 제도를 개선했습니다.이처럼 금융투자업에 적용되는 자본규제는 국내외 거시경제 상황 및 금융당국의 정책 기조에 따라 변경될 가능성이 존재합니다. 향후 금융시장의 급격한 변동성 확대가 발생하거나, 금융당국의 정책 기조 변화로 인해 NCR 비율, 레버리지 비율 등 금융투자업에 적용되는 자본규제가 변경될 경우, 당사의 수익구조 및 자금조달 구조에 영향을 미칠 수 있는 점 투자자께서는 유의하시길 바랍니다. [우발채무 증가 및 관련 규제 강화에 따른 위험] 바. 금융위기 이후 은행과 건설사의 신용공여가 줄어들고 이 역할을 금융투자회사가 대신하기 시작하면서 금융투자회사의 우발채무 규모가 증가하는 모습을 보였습니다. 매입약정, 지급보증 등으로 구성된 금융투자회사의 우발채무가 증가할 경우 신용리스크가 확대될 가능성이 있습니다. 이에 금융당국은 2019년 12월 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 통해 부동산 PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 금번 건전성 관리 방안은 금융업권 전반에 걸쳐 부동산 PF 익스포저에 영향을 미치게 되며, 특히 종합금융투자사업자의 부동산 PF 익스포저에 상당한 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 따라서 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 금융투자회사의 지급보증 등 우발채무는 2015년말 약 24.2조원에서 2021년 9월말 약 40.7조원에 이르기까지 급증하며 자본완충력 대비 가파른 증가세를 보였습니다. 2025년 1분기말 금융투자회사의 지급보증 등 우발채무 규모는 약 43.6조원 수준입니다. 특히 2013년 이후 매입보장약정과 같은 유동성 보강 약정은 정체된 반면, 금융투자회사의 신용공여와 유동성 지원을 모두 부담하는 지급보증 등의 기타 채무보증이 급증하는 양상을 보이고 있습니다. 금융투자회사의 우발채무 규모가 빠르게 증가한 것은 신용공여주체의 다양화, 무보증 관련 NCR 규제 완화, 장기 CP 발행 규제 등 제도 변화에서 그 원인을 찾을 수 있습니다. 금융위기 이전 국내 부동산 PF 사업의 주된 신용공여 주체는 은행과 건설사였습니다. 본래 PF는 프로젝트 자체의 사업성 및 자산을 담보로 자금을 수급하기 위한 금융기법이나, 우리나라에서는 시행사의 신용이 낮기 때문에 주로 건설사(시공사)의 지급보증(연대보증)이나 채무인수 등의 신용공여를 관행적으로 요구하여 왔습니다. 하지만 금융위기 이후 은행은 바젤Ⅲ 등 규제 강화에 대한 대응과 건설사는 우발부채 감축 노력의 일환으로 신용공여 제공을 축소함에 따라 증권사가 제공하는 신용공여에 대한 수요가 증가하였습니다. 이러한 변화로 인해 유동화증권의 상환가능성이 건설사 대비 상대적으로 신용도가 우량한 증권사에 연계됨으로써 유동화증권에 대한 투자자선호도는 높아졌으나, 유동화 지원만을 제공하던 과거에 비해 증권사 우발채무의 위험은 크게 확대되었습니다. [부동산 익스포저 건전성 관리 방안] 구분 종전 변경 부동산 채무보증한도 별도 한도 없음 - 자기자본의 100% 이내(부동산 채무보증*α/자기자본)* α값2020년 7월 50%, 2021년 1월 75%, 2021년 7월부터 100%- 100% 초과시 추가 부동산 채무보증 제한 PF 채무보증 위험액 - 신용위험액 12% - 신용위험액 18% 유동성 관리 별도 규제 없음 - 조정유동성비율[=유동성자산/(유동성부채+채무보증)]100% 미만시 리스크관리 및 점검 강화(유예기간 6개월) PF대출 ① 대손충당금 적립기준 강화 정상: 0.5%/2~3%요주의: 7%/10% 정상: 2~3%요주의: 10% ② 자본규제비율(NCR) 반영 방식 강화 신용위험액 18% 반영 영업용순자본에서 전액 차감 ③ 기업신용공여 추가한도(자기자본의 100%) 취급 대상 제외 별도 제약 없음 취급대상에서 부동산대출 제외 발행어음 발행어음 조달은 레버리지비율에서 제외 - 조달자금의 10% 초과 부동산 투자는 레버리지비율에 가산 자료 : 금융위원회 보도자료(2019.12.05) 2019년 12월 정부는 증권사 중심으로 빠르게 증가하고 있는 부동산 PF 채무보증 성장을 억제하고, 부동산 PF 대출에 대해 완화적이었던 규제를 타 업권 수준으로 정상화 하기 위해 새로운 규제안을 발표하였습니다. 이번 규제는 자본금 3조 이상 증권사에 허용되었던 특례를 일반 증권사 수준으로 회귀하여 대출한도, NCR, 레버리지 비율 측면에서 부담을 확대시켰으며, 부동산 PF 대출 중 지급보증 및 아파트관련 자산에 부여하였던 특례 조항을 폐지하였습니다. 2016년 이후 증권사 IB 수익은 M&A/자문/보증 수익 중심으로 성장하였으며 그 중심에는 부동산 관련 채무보증이 있었기에 금번 규제로 인해 모든 증권사의 종합 IB 전반에서 PF 익스포저 축소가 불가피해 보이며 PF관련 신용 및 유동성 리스크는 상당 수준 통제될 것으로 예상되고 있습니다. 따라서 수익구조 상 부동산 PF 의존도가 높은 증권사의 경우, 해당 규제 도입이 영업활동에 부정적 영향으로 작용할 수 있습니다.추가로, 과거에는 NCR 계산시 채무보증금액이 영업용 순자본차감항목으로 규정됐지만 지난 2012년부터 거래상대방의 신용도에 따라 차등해 신용위험액을 산정하도록 변경되었습니다. 19년 12월 발표된 규제 중 NCR에 관련된 사항은 다음과 같습니다. 1) 기존 부동산 PF채무보증의 경우 신용위험액에 보증잔고의 위험액을 12%에서 18%로 상향하였고, 2) 자본금 3조원 이상 증권사의 경우 부동산 PF대출 잔고에 위험계수 18%를 적용한 위험값을 신용위험액에 반영하고 있었던 것을 전액 영업용순자본 차감(일반증권사는 기존과 동일)하는 것으로 변경하였습니다.이외에도 장기 CP 발행관련 증권신고서 제출 의무화에 따라 차환구조의 거래 증가도 우발부채 규모를 늘리는데 일조하였습니다. 2013년 5월부터 만기 1년 이상의 장기 CP에 대해 증권신고서 제출이 의무화되면서 장기 ABCP 발행이 어려워짐에 따라차환위험 통제를 위한 금융투자회사 유동성공여에 대한 수요가 늘어났습니다. 이러한 상황에서 부동산 거래량이나 가격지수가 하락하는 등 주택경기가 하락할 경우 입주 지연 등이 발생하거나 분양계약 해제가 일어날 개연성이 높아져 금융투자회사의 신용공여의무가 현실화 될 가능성을 배제할 수 없습니다. 우발채무가 현실화 될 경우 이는 금융투자회사의 큰 손실로 이어져 수익성이 악화될 수 있습니다. [ 국내 증권사 우발채무 규모 추이 ] (단위 : 백만원, %) 구분 2025년 1분기말 2024년말 2023년 말 2022년 말 2021년 말 2020년 말 우발채무 합계(A) 43,555,162 42,727,627 39,131,551 39,638,235 42,600,231 39,929,093 지급보증 753,737 756,204 701,994 509,403 507,124 467,140 매입보장약정(ABCP등) 3,010,232 2,478,235 2,765,077 2,376,485 3,788,641 5,061,197 채무인수약정 103,308 100,828 - - - - 매입확약 37,690,941 37,587,439 34,114,289 35,288,747 36,547,483 33,035,709 기타 1,996,944 1,804,920 1,550,190 1,463,599 1,756,983 1,365,048 자기자본(B) 90,305,545 89,137,956 82,437,188 77,308,686 74,601,826 65,178,766 자기자본 대비 우발채무 규모(A/B) 48.23% 47.93% 47.47% 51.27% 57.10% 61.26% 출처 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 증권사 국내법인 합계 기준 2025년 1분기말 기준 국내 금융투자회사의 우발채무는 약 43.6조원으로 자기자본의 48.23%를 나타내고 있습니다. 2013년 이후 빠르게 증가한 우발채무는 2014년 20조원을 넘어선 이후 증가세가 두드러지며 2019년에 46.2조원을 초과하였습니다. 다만, 2020년 코로나19바이러스의 영향으로 우발채무의 규모가 다소 감소하여 39.9조원 수준을 기록했으나, 2021년부터 늘어난 유동성의 영향으로 빠르게 증가세를 회복함에 따라 2021년말 42.6조원을 기록했고 이후 감소 추세를 보이며 2022년말 39.6조원, 2023년말 39.1조원을 기록했습니다. 하지만 2024년말 우발채무 규모가 다시 증가하여 42.7조원을 기록하였습니다.특히 유동화증권의 부실 발생 시 신용공여를 제공하는 매입확약은 2025년 1분기말 기준 약 37.7조원 수준으로 증권사 우발채무의 약 86.54%를 차지하고 있습니다. PF대출 연체, 대출금 미회수 발생 시 증권사는 유동화증권을 매입하게 되면서 손실을 떠안게 되는데 최근 정부의 부동산 규제 정책이 지속적으로 강화되고 있는 가운데 일부 지역의 경우 주택공급 집중에 따른 가격 하락도 나타나고 있어 우발채무 현실화 가능성이 과거 대비 높아진 것으로 판단되고 있습니다. 뿐만 아니라, 우발채무 유형 중 상대적으로 리스크가 높은 신용공여 비중이 높게 유지되고 있어 우발채무 현실화 시 금융투자회사 자산건전성에 직접적인 악영향이 발생할 가능성을 배제할 수 없는 상황입니다. [부동산 PF의 "질서있는 연착륙"을 위한 향후 정책 방향 발표 2024.05.13] 부동산 pf의 질서있는 연착륙을 위한 정책 방향.jpg 부동산 pf의 질서있는 연착륙을 위한 정책 방향 출처 : 금융감독원 감독자료 최근 금융위원회 및 금융감독원은 2024년 5월 12일 부동산 PF의 "질서있는 연착륙"을 위한 정책 방향을 발표하면서 부동산 PF 리스크 대응 방안을 제시하였습니다. 주요 내용으로는 1)PF 사업성 평가기준 개선, 2)정상 PF 사업장에 대한 자금공급 강화, 3)사업성 부족 사업장에 대한 재구조화·정리 지원, 4)시장·금융회사·건설사 안정화 방안 등이 있습니다.금융감독원은 현행 기준은 PF의 특성과 위험요인을 충분히 반영하지 못하고 구체적이지 않아 실효성이 미흡하다고 발표하면서, 사업성 평가 기준을 현행 3단계(양호·보통·약화우려)에서 4단계(양호·보통·유의·부실우려)로 세분화하였습니다. 금융회사는 융통성을 가지고 다양한 평가지표를 종합적으로 고려하여 각 PF 사업장의 사업성을 평가합니다. 사업성 부족 사업장에 대해서는 사후관리 기준을 마련하여 신속한 정리를 유도하고, 평가결과에 대한 금감원 점검이 강화됩니다.사업성이 충분한 정상 사업장에 대해서는 1) PF 보증 25조원→30조원 확대, 2)비주택 PF보증 신설, 3) PF 보증조건 개선, 4) 캠코펀드 신규자금 대여, 5) 수수료 부담완화 등의 지원정책이 이루어지는 반면, 사업성 부족 사업장에 대해서는 1)무분별한 만기연장·이자유예 제한, 2)경공매 세부기준 제시를 통한 사업장 매각 유도, 3)신디케이트론, LH토지매입, 캠코 자금공급 등의 정리방안이 실행됩니다. 한편, 2024년 8월 금융당국은 5월 발표했던 부동산 PF 사업성 평가기준 강화방안을 적용한 사업성 평가결과를 발표하였습니다. 2024년 6월말 기준 연체, 연체유예 또는 만기연장 3회 이상 등 이미 부실화가 진행된 사업장에 대해 1차평가를 실시했으며, 1차 평가대상은 33.7조원으로 전 금융권 부동산 PF 익스포저 216.5조원의 15.6% 수준입니다. 평가 결과 부실화 가능성이 높은 유의/부실위험 단계로 분류된 PF 규모는 21.0조원으로 1차평가 대상의 62%이며, 전체 부동산 PF 대비 9.7%의 비중을 차지하였습니다. 1차 평가대상에서 제외된 부분 중 유의/부실위험 단계는 2.3조원이며(기존 평가기준 적용), 이를 포함하면 부실화 가능성이 높은 전체 부동산 PF 규모는 23.3조원으로 10.8% 비중을 차지하였습니다. 유의/부실위험 21.0조원 중 본PF와 브릿지론은 각각 4.1조원, 4.0조원이며, 토지담보대출 규모가 12.9조원으로 큰 비중을 차지하였습니다. 한편 금융업권별 부동산 PF 충당금 적립규모 또한 공개되었는데, 부실화가 진행중인 1차 평가대상을 기준으로 한 충당금은 6.7조원이며 이는 총 평가대상(33.7조원) 대비 19.9%입니다. 다만, 증권업계의 경우 부실화 가능성이 높은 유의/부실우려 규모 3.2조원 대비 충당금 적립규모가 1.7조원(적립률 53%)로 다른 업권 대비 높은 수준의 적립률을 기록하였습니다. [1차, 2차 PF 사업성 평가대상] 1차, 2차 pf 사업성 평가 대상.jpg 1차, 2차 pf 사업성 평가 대상 자료: 금융위원회 또한, 정부는 1차에 이어 2024년 9월말 기준으로 2차 PF 사업성 평가를 시행하였습니다. 2차 평가 대상 총 PF 익스포저는 210.4조원이었으며, 유의/부실우려 익스포저는 22.9조원으로 전체 PF 익스포저 210.4조원의 10.9% 수준이었습니다. 이는 1차 평가대상 중 유의/부실우려 익스포저인 21.0조원 대비 1.9조원 증가한 수치입니다. 유의/부실우려 익스포저 22.9조원 중 본PF는 4.6조원, 브릿지론은 4.8조원, 토지담보대출은 13.5조원을 기록하며 각각 전체 PF 익스포저 210.4조원의 2.2%, 2.3%, 6.4%의 비중을 차지하였습니다. 한편, 금융업권별로는 저축은행이 4.4조원, 증권사가 3.8조원, 여전사가 2.7조원을 기록하며 각각 2.1%, 1.8%, 1.3%의 비중을 차지하였습니다. [1차, 2차 PF 사업성 평가결과] 1차, 2차 pf 사업성 평가 결과.jpg 1차, 2차 pf 사업성 평가 결과 자료: 금융위원회 [금융업권별 현황] 금융업권별 현황.jpg 금융업권별 현황 자료: 금융위원회 한편, 2024년 11월 14일 정부는 "부동산PF 제도 개선방안"을 발표하였습니다. 시행사의 자기자본비율 상향을 유도하는 방향으로 정책이 나왔으며, 개선 방안으로 토지주의 현물출자 유도, 높은 자기자본비율의 시행사 관리운영 사업은 도시규제 특례 부여, PF보증료 할인, 금융권의 위험 가중치 및 충당금 차등화 등이 있습니다. 또한 PF 통합정보시스템을 구축, 리츠 디벨로퍼 육성(공공택지 매입 우선권) 등을 계획 중이라고 밝혔습니다. [부동산 PF 제도 개선방안 발표 (2024.11.14)] 추진과제 조치 사항 일정 ※ 안정적인 수준의 자기자본 확충 기반 마련 1) 현물출자를 통한 안정적 사업구조 마련 * 현물출자 시 양도차익 과세이연 도입 「조세특례제한법」 개정 2025 2) 인센티브 등을 통한 자본 확충 지원 * 운영사업의 도시규제 특례 부여 「PF사업관리법」 개정안 발의 2025上 * PF 보증수수료 할인 HUG내규 개정, HF내규 개정 2025上 * 은행·보험사의 장기임대주택사업 참여 은행·보험법령 개정 2025 3) 리스크 관리 강화를 통한 자본 확충 유도 * 위험가중치와 충당금 규제 정비, 자기자본비율 요건 도입 검토 금융권TF 운영 → 업권별 감독규정세칙, PF리스크 관리 모범규준 개정 2025 4) 금융 건전성 규제체계 합리화 * 업권별 위험가중치, 충당금 규제 정비 금융권TF 운영 → 업권별 감독규정세칙 개정 2025 * 부동산 PF 한도규제 등 정비 금융권TF 운영 → PF리스크 관리 모범규준 개정 2025 ※ 부동산 PF 시장의 공정 질서 확립 1) PF 대출시 사업성 평가 강화 * 사업성 평가 기준·인증방안 마련 연구용역 2025上 * 전문평가 기관 지정 방안 마련 연구용역 2025上 * PF 대출시 사업성 평가 의무화 「PF사업관리법」 개정안 발의 2025上 PF 리스크관리 모범규준 개정 2025下 2) 불합리한 관행 개선 * 책임준공 합리화 책임준공개선 TF 운영 2025 1분기 * PF 수수료 관행 개선 업권별 수수료 모범규준 제정 2024下 3) PF 통합정보시스템 구축 * PF 통합정보시스템 구축 ISP 용역 착수 2025. 본 시스템 구축 2026∼ 4) 부동산신탁사의 토지신탁 내실화 * 신탁사의 PF 리스크 관리 강화 책준형 토지신탁 모범규준 마련 2024.12월 금융투자업규정ㆍ 시행세칙 개정 2025.7월 ※ 역량있는 한국형 디벨로퍼 육성 1) 리츠를 통한 개발·운영 전문 디벨로퍼 육성 * 업무·상업 용지 매입우선권 제공 공공주택 업무처리지침 및 택지개발 업무처리지침 개정 2025上 2) 기관투자자의 부동산 개발신탁 참여 활성화 * 기관투자자 통한 자금조달 지원 업계 협의 등을 거쳐 허용방안 마련 2025下 3) 우수 디벨로퍼 인증체계 마련 * 시행능력평가, 실적확인제 및 전문인력 이력관리제 도입, 시행 연구용역 2025上 부동산개발업법 개정안 발의 2025下 부동산개발업법 시행령등 하위법령 개정 2026上 제도 시행 2026下 * 우수 디벨로퍼 육성방안 마련 방안 마련 2025下 (자료: 금융위원회) 상기 제도 개선안이 실행된다면 장기적으로 PF 리스크 발생 시 시스템 리스크로 확산될 가능성이 낮아질 것으로 전망됩니다. 다만 자본비율 상향, 무분별한 책준/차입형신탁 규제를 위해 신탁계정대 한도 도입 등으로 단기적으로는 PF시장 위축 가능성이 있으며, 특히 중소 시행사/시공사 및 금융권/신탁사가 참여하는 지방/비주거 부동산 개발 등 사업성 낮은 상품의 공급 축소될 가능성이 존재합니다. 이러한 금융당국 및 정부의 PF 관련 정책이 증권사의 우발채무 및 영업활동에 미치는 영향에 대한 지속적인 모니터링이 필요할 것으로 판단됩니다. 최근 부동산 PF에 대한 증권업의 위험 익스포저가 상승하는 추세에 있는 점과 저성장 기조로 인한 부동산시장의 침체 가능성은 우발채무 현실화의 잠재적인 위험요인이 될 수 있습니다. 우발채무가 현실화되는 경우 대형 금융투자회사들은 풍부한 자금조달력과 잉여자본을 통해 위험관리가 일정부분 가능할 것으로 예상됩니다. 그러나 대형사 대비 자본력이 약한 중소형 금융투자회사들의 경우 더욱 큰 리스크에 노출될 수 있고, 이로 인한 증권업 전반에 부정적인 영향을 미칠 가능성을 배제할 수 없습니다. 또한 신규 부동산 대책 발표에 따라 현존 사업장의 사업성 평가에 따른 리스크가 발생할 수 있으며, 정책 시행 속도에 따라 시장이 예상하지 못한 충격이 발생할 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 가능성을 참고하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다. [초대형 투자은행 출현에 따른 위험] 사. 2016년 8월 발표된 "초대형 IB 육성을 위한 종합금융투자사업자 제도 개선방안"에 이어, 2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안"이 발표되면서 금융투자회사의 대형화가 추진되고 있습니다. 이로 인해, 상위 대형사와 중소형사 간의 수익 및 영업 격차가 확대될 가능성이 있습니다. 아울러 대형화를 통한 규모의 경제 확보, 또는 특화된 업무영역의 전문화를 이루지 못할 경우 금융투자회사의 수익성 악화로 이어질 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 정부는 증권사의 기업금융 기능과 글로벌 역량 강화를 위해 증권사 대형화 유도 정책을 지속하고 있습니다. 이후 2016년 8월 금융당국은 초대형 IB 육성 방안을 추가로 발표하였습니다. 이에 따르면 자기자본 4조원 이상 증권사는 발행어음제도, 자기자본 8조원 이상 증권사는 종합투자계좌(IMA)가 허용되며, 건전성 규제 완화 등의 인센티브가 제공될 예정입니다. 이러한 정부의 정책에 대응하여 국내 주요 대형 증권사들은 2016년 이후 합병, 증자 등을 통해 자기자본을 확대하였으며, 2017년 11월 자기자본 4조원 이상 5개사(NH투자증권, 미래에셋증권, KB증권, 삼성증권, 한국투자증권)에 대해 초대형 IB 지정이 완료되었습니다. 초대형 IB 업무의 핵심은 ① 수신기반(자기자본 200% 한도 발행어음) 보유, ② 기업여신 확대, ③ 규제 완화(NCR II 적용, 발행어음 레버리지규제 제외)로 이미 자기자본4조원 이상 증권사들의 수익 구성과 영업 행태에 변화가 나타나고 있습니다. 대상 대형사들의 수지 구조상 IB 비중이 확대되고 있으며, 이의 선행지표 성격인 기업여신(대출금, 매입대출채권, 사모사채 등) 규모가 증가하고 있습니다. 대형 증권사들의 적극적인 자본확충과 금융당국의 대형 증권사 중심 정책방향 기조를 고려할 때 향후 증권업 수익구조 패러다임의 변화와 대형 증권사와 중소형 증권사의 양극화 현상은 보다 심화될 것으로 예상됩니다. [ 초대형 IB육성 방안에 따른 자본 규모별 인센티브 제공 방안 ] 자기자본 3조이상~4조미만 4조이상~8조미만 8조이상 1. 기존 제도상 허용된 업무 프라임브로커 업무 ㅇ ㅇ ㅇ 기업신용공여 ㅇ (일반 신용공여와 합산 자기자본 100%로 확대) ㅇ (좌동) ㅇ (좌동) 2. 금번 대책에서 추가 허용ㆍ규제 완화된 업무 < 기업금융을 위한 새로운 자금조달 수단 허용 > 발행어음 - ㅇ (자기자본 200% 한도) ㅇ (좌동) 종합금융투자계좌 - - ㅇ < 원활한 기업금융 제공을 위한 규제개편 > 레버리지 규제적용 제외 - ㅇ (발행어음 한정) ㅇ (발행어음, 종투계좌 한정) 새로운 건전성 규제체계 마련 ㅇ ㅇ ㅇ 신용공여 한도 증액 * 기업 대출을 별도로 자기자본 100%까지 허용 ㅇ ㅇ ㅇ <신규업무 확대를 통한 종합 기업금융서비스 제공 > 다자간 비상장주식 매매ㆍ중개 업무 ㅇ ㅇ ㅇ 기업환전 등일반 외국환 업무 - ㅇ ㅇ 부동산 담보신탁 - - ㅇ < 글로벌 사업역량 확충 > 정책금융기관,국부펀드 협력 강화 ㅇ ㅇ ㅇ 성장사다리 펀드해외 M&A 지원 ㅇ ㅇ ㅇ 자료 : 금융위원회 보도자료(2016.08.02) 또한, 금융위원회는 2017년 5월 "초대형 투자은행 육성방안" 및 "공모펀드 시장 활성화"를 위한「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 」및「금융투자업규정」 개정을 통해 초대형 투자은행 육성 방안을 구체화 했습니다. 본 개정안의 주요 내용은 다음과 같습니다. [ 초대형 투자은행 육성방안 시행을 위한 자본시장법 시행령 등 개정 ] 1. 종합금융투자사업자 신규 업무 부여1-1. 자본력이 충분한 종합금융투자사업자에게 새로운 자금조달방식을 허용하여 기업금융 활성화를 지원-자기자본 4조원 이상 회사에 단기금융업무(만기가 1년 이내인 어음의 발행, 할인, 매매, 중개, 인수, 보증 업무) 허용-자기자본 8조원 이상 회사에 종합투자계좌 업무(고객으로부터 예탁 받은 자금을 통합하여 기업금융자산 등에 운용하고 수익을 고객에게 지급하는 것을 목적으로 개설한 계좌) 허용1-2. 모든 종합금융투자사업자에 비상장주식에 대한 내부 주문 집행 허용 2. 단기금융업무 및 종합투자계좌업무 관련 영업행위준칙2-1. 단기금융/종합투자계좌 운용자산의 구분 관리-단기금융업무 운용자산은 별도의 자산부채현황표ㆍ손익계산서를 작성-종합투자계좌 운용자산은 자기신탁을 통해 구분관리2-2. 단기금융/종합투자계좌 예탁금 운용 규제-기업금융 최소운용비율(단기금융 50%, 종합투자계좌 70%)을 적용-부동산 관련 자산*에 대한 운용규제 설정* 부동산, 부동산 개발과 관련한 대출, 부동산 관련 증권 등(부동산집합투자기구에서 부동산으로 인정되는 자산과 동일)i) 단기금융업무 및 종합투자계좌 수탁금으로 투자한 부동산 관련 자산은 기업금융의무비율 산정시 제외(부동산 관련자산을 기업금융관련 자산으로 불인정)ii) 부동산 관련자산은 기업금융관련자산에 투자하고 남은 여유자금으로만 투자할 수 있도록 하되 그한도는 수탁금의 30%*로 제한* 여전사의 PF대출 한도(30%) 및 현행 금융투자회사 리스크관리 모범규준상 부동산PF 대출한도(30%) 등을 감안iii) 고객의 환매에 효과적으로 대응할 수 있도록 단기금융업무 및 종합투자계좌 운용자산에 각각 유동성비율 규제*를 설정* 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간내에 현금화가 가능한 유동성자산을 보유할 것을 의무화(구체적인 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에서 정할 예정)2-3. 기업금융 최소운용비율 산정을 위한 기업금융관련자산 정의① 기업에 대한 대출 및 어음의 할인ㆍ매입② 발행시장에서 직접 취득한 발행인이 기업인 증권③ 유통시장에서 취득한 코넥스주식 및 A등급이하 회사채④ 프로젝트파이낸싱을 위해 설립된 특수목적회사에 대한 출자지분 및 대출채권⑤ 실물지원 관련 간접투자기구*에 대한 출자지분* PEF, 기업금융특화 전문투자형사모펀드, 창투조합, 벤처조합 등2-4. 실적배당상품인 종합투자계좌의 특성을 감안하여 편입 재산에 대한 평가 의무 및 고유재산과 거래시 행위 준칙을 도입-최소 분기 1회 공모펀드와 동일한 방법으로 시가평가 실시- 종합투자계좌 재산과 고유재산을 거래하는 경우, 펀드간 자전거래에 준하는 기준*을 준수하도록 의무부과* ① 예탁자 이익에 반하지 않을 것, ② 공정가액 거래, ③ 준법감시인 사전확인2-5. 종합투자계좌 수탁금에 비례한 손실충당금 적립의무 손실발생시 우선충당을 위해 이익금 적립의무 부과* 종합투자계좌 수탁액의 5%가 될 때까지 운용보수의 25%를 적립하고 손실발생시 특별유보금을 우선하여충당 3.종합금융투자사업자의 자기자본 요건 조정종합금융투자사업자의 충실한 손실감내능력 확보를 위해 부채성 자본인 신종자본증권(조건부 자기자본)으로 조달한 자금은 자기자본(3조ㆍ4조ㆍ8조원) 산정시 제외* 다만, 순자본비율(NCR) 산정시에는 기존과 동일하게 영업용순자본에 산입 4.종합투자사업자의 건전성 규제 정비□ 종합금융투자사업자가 보다 적극적으로 모험자본 공급기능을 수행할 수 있도록 신용공여 등과 관련한 건전성 규제를 재정비① 단기금융업무ㆍ종합투자계좌 운용자산은 레버리지비율[(총자산/자기자본)≤1,100%] 산정시 제외② 대출자산의 위험수준에 따라 건전성 부담이 결정되는 새로운 NCR지표* 적용* (현행) 만기1년 이상인 대출채권은 영업용순자본에서 대출채권전액을 차감* (개선) 영업용순자본에서 차감하지 않고, 신용위험액[위험값 0%∼ 32%]에 반영③ 종합금융투자사업자의 유동성 관리를 강화하기 위해 원화 유동성지표* 도입(자산전체, 단기금융업무 운용자산, IMA운용자산에 각각 적용)* 1개월 및 3개월이내 만기가 도래하는 부채와 동일한 수준으로 동일 기간내에 현금화가 가능한 유동성 자산을 보유할 것을 의무화④ 대출채권등에 대한 대손충당금 적립률*을 은행과 동일하게 조정* 정상(0.5%→0.85%), 요주의(2%→7%), 고정(20%유지), 회수의문(75%→50%), 추정손실(100% 유지)⑤ 종합금융투자사업자 경영실태평가항목에 종합투자계좌 수탁금을 감안한 자본적정성 계량항목*을 추가(구체적 계산방식은 금융투자업규정 시행세칙에 위임)* 예) 종합투자계좌 수탁금의 일정비율을 NCR 분모인 필요유지자기자본에 합산 등 5.M&A로 인한 거래소지분 예외적 초과 보유 인정 근거 마련□ 거래소 지분 초과보유한도의 예외사유로 거래소 주주인 회사가 거래소 주주인 다른 회사를 합병하는 경우를 추가하고, 이 경우 초과지분에 대한 의결권 행사를 제한 자료 : 금융위원회「초대형 투자은행 육성방안」및「공모펀드 시장 활성화」를 위한 자본시장법 시행령 및 금융투자업규정 개정 보도자료(2017.05.02) 종합금융투자사업자에 대한 인센티브 제공은 당사의 경영환경을 변화시킬 것으로 예상되며, 지속되는 규제 완화 및 혜택의 변화에 맞추어 새로운 사업 모델을 구비하는 과정에서 추가적인 비용이 발생될 수 있습니다. 또한, 해당안을 통해 규모의 경제 실현이 가능한 대형 증권사와 특정 업무영역에 특화된 중소형 증권사 위주로 시장재편이 예상되며 이로 인해 급변하는 시장환경에 적절히 대처하지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 어려울 수 있습니다.한편, 당사는 2024년 03월 21일 상환전환우선주(RCPS) 총 4,372,618주를 발행하여 운영자금 2,300억원을 조달하는 유상증자에 관한 이사회 결의를 완료하여 '주요사항보고서(유상증자결정)'를 공시하였습니다. RCPS는 회계상 자본으로 인정되며 발행 후 당사의 자기자본은 3조원을 넘게 되어 금융위원회에 종합금융투자사업자 지정 신청을 할 수 있는 기준인 '별도 기준 자기자본 3조원'을 충족하게 되었습니다. 당사의 상환전환우선주 유상증자와 관련하여 자세한 사항은 당사가 2024년 03월 21일 공시한 '주요사항보고서(유상증자결정)'를 참고하시길 바랍니다. [ 대신증권 RCPS 발행 내역 ] (단위 : 주, 원) 구분 Tr.A Tr.B Tr.c 합계 총 발행 주식수 1,330,796 2,091,253 950,569 4,372,618 총 발행금액 69,999,869,600 109,999,907,800 49,999,929,400 229,999,706,800 자료 : 금융감독원 전자공시시스템(Dart) [Tr.A 주요사항보고서 주요내용] 1. 신주의 종류와 수 보통주식 (주) - 기타주식 (주) 1,330,796 2. 1주당 액면가액 (원) 5,000 3. 증자전 발행주식총수 (주) 보통주식 (주) 50,773,400 기타주식 (주) 36,000,000 4. 자금조달의 목적 시설자금 (원) - 영업양수자금 (원) - 운영자금 (원) 69,999,869,600 채무상환자금 (원) - 타법인 증권취득자금 (원) - 기타자금 (원) - 5. 증자방식 제3자배정증자 ※ 기타주식에 관한 사항 정관의 근거 제8조(주식의 종류)제8조의2(이익배당에 관한 우선주식)제8조의4(상환주식) 제8조의5(전환주식) 주식의 내용 상환전환우선주 기타 - 상환에관한 사항 상환조건 발행회사는 본건주식의 발행일로부터 1년 6개월이 되는 날부터 존속기간(2054.3.30.) 직전 영업일까지의 기간 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 1년 6개월이 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 6개월이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다. 상환방법 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환기간 2025년 09월 30일 ~ 2054년 03월 27일 주당 상환가액 - 1년 이내상환 예정인 경우 해당사항 없음 전환에관한 사항 전환비율(%) 100 전환가액(원/주) 52,600 전환가액결정방법 1. 증권의발행 및 공시 등 에 관한 규정제5-24조의2, 제5-22조 제1항에 따라 거래 이사회 전일을 기산일로 하여 과거 1개월간의 가중산술평균주가, 1주일간의 가중산술평균주가, 최근일 가중산술평균주가를 산술평균한 가격과, 최근일 가중산술평균주가, 청약일전(청약일이 없는 경우에는 납입일) 제3거래일 가중산술평균주가중 높은 가격이상으로 산정한다.최초 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하며, 단 계약서상 조건으로 전환가격이 조정되는 경우, 조정된 전환가액으로 한다.2. 전환비율은 1:1로 한다.3. 기타사항 : '20. 기타 투자판단에 참고할 사항' 참조 전환에 따라발행할 주식 종류 대신증권(주) 기명식 보통주 주식수 1,330,796 주식총수대비 비율(%) 2.41 전환청구기간 시작일 2026년 03월 30일 종료일 2054년 03월 27일 전환가액 조정에 관한 사항 전환가격 조정사항:'20. 기타 투자판단에 참고할 사항' 참조 시가하락에따른전환가액조정 최저 조정가액(원) - 최저 조정가액 근거 - 발행당시 전환가액의70%미만으로조정가능한잔여발행한도(원) - 존속기간(우선주권리의 유효기간) 2054년 03월 30일 의결권에 관한 사항 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 옵션에 관한 사항 - 이익배당에 관한 사항 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 기타 약정사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) - 자료 : 금융감독원 전자공시시스템(Dart) [Tr.B 주요사항보고서 주요내용] 1. 신주의 종류와 수 보통주식 (주) - 기타주식 (주) 2,091,253 2. 1주당 액면가액 (원) 5,000 3. 증자전 발행주식총수 (주) 보통주식 (주) 50,773,400 기타주식 (주) 36,000,000 4. 자금조달의 목적 시설자금 (원) - 영업양수자금 (원) - 운영자금 (원) 109,999,907,800 채무상환자금 (원) - 타법인 증권취득자금 (원) - 기타자금 (원) - 5. 증자방식 제3자배정증자 ※ 기타주식에 관한 사항 정관의 근거 제8조(주식의 종류)제8조의2(이익배당에 관한 우선주식)제8조의4(상환주식) 제8조의5(전환주식) 주식의 내용 상환전환우선주 기타 - 상환에관한 사항 상환조건 회사는 본건 주식의 발행일로부터 2년6개월이되는날 부터 존속기한(2054. 3. 30.) 직전 영업일까지의 기간 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 2년 6개월이 되는날 (당일 포함) 및 그로부터 매 6개월이 되는날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다. 상환방법 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환기간 2026년 09월 30일 ~ 2054년 03월 27일 주당 상환가액 - 1년 이내상환 예정인 경우 해당사항 없음 전환에관한 사항 전환비율(%) 100 전환가액(원/주) 52,600 전환가액결정방법 1. 증권의발행 및 공시 등 에 관한 규정제5-24조의2, 제5-22조 제1항에 따라 거래 이사회 전일을 기산일로 하여 과거 1개월간의 가중산술평균주가, 1주일간의 가중산술평균주가, 최근일 가중산술평균주가를 산술평균한 가격과, 최근일 가중산술평균주가, 청약일전(청약일이 없는 경우에는 납입일) 제3거래일 가중산술평균주가중 높은 가격이상으로 산정한다.최초 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하며, 단 계약서상 조건으로 전환가격이 조정되는 경우, 조정된 전환가액으로 한다.2. 전환비율은 1:1로 한다.3. 기타사항 : '20. 기타 투자판단에 참고할 사항' 참조 전환에 따라발행할 주식 종류 대신증권(주) 기명식 보통주 주식수 2,091,253 주식총수대비 비율(%) 3.79 전환청구기간 시작일 2027년 03월 30일 종료일 2054년 03월 27일 전환가액 조정에 관한 사항 전환가격 조정사항:'20. 기타 투자판단에 참고할 사항' 참조 시가하락에따른전환가액조정 최저 조정가액(원) - 최저 조정가액 근거 - 발행당시 전환가액의70%미만으로조정가능한잔여발행한도(원) - 존속기간(우선주권리의 유효기간) 2054년 03월 30일 의결권에 관한 사항 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 옵션에 관한 사항 - 이익배당에 관한 사항 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 기타 약정사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) - 자료 : 금융감독원 전자공시시스템(Dart) [Tr.C 주요사항보고서 주요내용] 1. 신주의 종류와 수 보통주식 (주) - 기타주식 (주) 950,569 2. 1주당 액면가액 (원) 5,000 3. 증자전 발행주식총수 (주) 보통주식 (주) 50,773,400 기타주식 (주) 36,000,000 4. 자금조달의 목적 시설자금 (원) - 영업양수자금 (원) - 운영자금 (원) 49,999,929,400 채무상환자금 (원) - 타법인 증권취득자금 (원) - 기타자금 (원) - 5. 증자방식 제3자배정증자 ※ 기타주식에 관한 사항 정관의 근거 제8조(주식의 종류)제8조의2(이익배당에 관한 우선주식)제8조의4(상환주식) 제8조의5(전환주식) 주식의 내용 상환전환우선주 기타 - 상환에관한 사항 상환조건 회사는 본건 주식의 발행일로부터 5년이 되는날부터 존속기한(2054. 3. 30.) 직전 영업일까지의기간 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년이 되는날(당일포함) 및 그로부터 매 6개월이 되는날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할권리가 있다. 상환방법 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환기간 2029년 03월 30일 ~ 2054년 03월 27일 주당 상환가액 - 1년 이내상환 예정인 경우 해당사항 없음 전환에관한 사항 전환비율(%) 100 전환가액(원/주) 52,600 전환가액결정방법 1. 증권의발행 및 공시 등 에 관한 규정제5-24조의2, 제5-22조 제1항에 따라 거래 이사회 전일을 기산일로 하여 과거 1개월간의 가중산술평균주가, 1주일간의 가중산술평균주가, 최근일 가중산술평균주가를 산술평균한 가격과, 최근일 가중산술평균주가, 청약일전(청약일이 없는 경우에는 납입일) 제3거래일 가중산술평균주가중 높은 가격이상으로 산정한다.최초 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하며, 단 계약서상 조건으로 전환가격이 조정되는 경우, 조정된 전환가액으로 한다.2. 전환비율은 1:1로 한다.3. 기타사항 : '20. 기타 투자판단에 참고할 사항' 참조 전환에 따라발행할 주식 종류 대신증권(주) 기명식 보통주 주식수 950,569 주식총수대비 비율(%) 1.72 전환청구기간 시작일 2029년 10월 01일 종료일 2054년 03월 27일 전환가액 조정에 관한 사항 전환가격 조정사항:'20. 기타 투자판단에 참고할 사항' 참조 시가하락에따른전환가액조정 최저 조정가액(원) - 최저 조정가액 근거 - 발행당시 전환가액의70%미만으로조정가능한잔여발행한도(원) - 존속기간(우선주권리의 유효기간) 2054년 03월 30일 의결권에 관한 사항 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 옵션에 관한 사항 - 이익배당에 관한 사항 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 기타 약정사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) - 자료 : 금융감독원 전자공시시스템(Dart) 한편, 2024년 12월 24월 금융위는 제22차 금융위원회를 개최하여 당사에 대한 자기자본 3조원 이상의 종합금융투자사업자 지정을 심의 및 의결 하였습니다. 당사는 기업에 대한 신용공여업무를 영위할 수 있는 자기자본 3조원 이상의 종합금융투자사업자 지정을 신청하였고, 금융위원회는 자기자본(3조원 이상), 인력과 물적설비, 이해상충방지체계 등 법령상 요건을 모두 갖춘 것으로 판단하여 당사를 종합금융투자사업자로 지정하였습니다. 금번 추가 지정으로 인해 종합금융투자사업자는 총 10개사가 되었습니다. [종합금융투자사업자 지정 현황] 구분 3조원 종합금융투자사업자 초대형IB 신한 메리츠 하나 키움 대신 미래 NH 한투 삼성 KB 3조원 종투사 지정 신용공여업무 o o o o o o o o o o 전담중개업무 o - - - - o o o o o 4조원(발행어음) 종투사 지정 - - - - - o o o o o 단기금융업 인가 - - - - - o o o - o (자료: 금융위원회) 한편, 초대형 투자은행에 대한 인센티브들 가운데 발행어음 등 단기금융업의 경우 증권사의 신용을 기반으로 어음을 발행하고 이를 일반 투자자들에게 금융상품으로 판매하여 자금을 조달하는 형식으로 진행되며, 해당 업무는 증권사에게 대규모 자금을 제공할 것으로 기대되고 있습니다. 증권신고서 작성기준일 현재 한국투자증권(2017년 11월), NH투자증권(2018년 05월), KB증권(2019년 05월) 및 미래에셋증권(2021년 05월)이 발행어음 업무를 인가 받았습니다.종합금융투자사업자 및 초대형 IB에 대한 자본규모별 인센티브 제공은 당사의 경영환경을 변화시킬 것으로 예상되며, 지속되는 규제 완화 및 혜택의 변화에 맞추어 새로운 사업 모델을 구비하는 과정에서 추가적인 비용이 발생될 수 있습니다. 또한, 규모의 경제 실현이 가능한 대형 증권사와 특정 업무영역에 특화된 중소형 증권사 위주로 시장 재편으로 인해 급변하는 시장환경에 적절히 대처하지 못할 경우 도태되거나 지속적인 수익성 유지가 어려울 수 있습니다. 투자자께서는 이러한 금융환경의 변화를 참고하시어 투자 판단에 임하여 주시기 바랍니다. [금융투자업 관련 법·제도적 변화에 따른 위험] 아. 금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재 하고 있습니다. 지난 2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였으며 관리 방안으로 인하여 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 축소될 가능성이 존재 합니다. 또한 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였으나, 2022년 12월 국회는 국내외 경제상황을 고려해 금융투자소득세의 시행을 2년 유예하기로 하는 소득세법 일부개정안을 의결했습니다. 2024년 7월 정부는 '세법개정안'에서 금투세 폐지를 발표하였으며, 해당 소득세법 개정안이 2024년 12월 국회를 통과하며 금투세 폐지가 공식화되었습니다. 이처럼 법적, 제도적 규제의 변화가 향후 예측할 수 없는 시점에 발생할 수 있으며 이에 따라 금융투자업의 수익성에 부정적인 영향이 발생할 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다. 금융투자업은 영위사업에 대한 법적, 제도적 규제가 상당부분 존재 하는 업종으로 법적ㆍ제도적 변화에 따른 수익 변동성을 내재하고 있습니다. 정치권에서 세수 확대 및조세의 형평성을 확보하고, 외국인의 무분별한 유입과 이탈을 방지하기 위하여 자본시장을 안정시키는 취지로써 자본이득에 과세하는 방안과 파생상품 거래세 도입을 놓고 논란이 된 바 있습니다. 주식, 채권 등 금융자산으로 실현된 이익에 대하여 세금을 부여하는 내용의 자본이득세는 최근까지 논의 중이며, 파생상품 양도차익에 대한 과세는 2017년에 처음으로 2016년분의 차익에 대한 과세 부과가 실행되고 있습니다. 이러한 세제개편은 파생상품시장을 위축시킬 뿐만 아니라 현물시장까지 위축시킬 수 있으며, 거래수수료를 주수익원으로 하는 국내 금융투자회사의 영업수익 감소를 초래할 수도 있습니다.한편, 2013년 11월 발표된 금융회사간 단기자금시장 개편방안 및 2013년 12월에 발표된 증권사 콜차입 한도 축소계획에 따라 증권사의 콜차입 한도가 2014년 4월부터 매분기별로(자기자본의 15%→10%→5%) 축소되었으며, 2015년 3월 3일부터 전면 금지 되었습니다. [금융회사간 단기자금시장 개편방안의 주요 내용] 구분 개편방안 제2금융권의콜시장 참여배제 ① 2015년부터 원칙적으로 참가대상을 은행권으로 제한함에 따라 증권사, 보험사, 신용카드사, 캐피탈사 등 제2금융권의 콜시장 참여가 배제② 예외적으로 증권사 중 국고채전문딜러(PD) 및 한국은행 공개시장조작대상 증권사(OMO)는 참여를 허용하되, 콜차입 한도규제를 지속부과 코리보 활성화 ① 코리보 개선방안 추진(은행연합회 주관)등을 통해 IRS 등에서 널리 활용되는 CD금리의 대안지표금리로서 코리보의 활성화 유도② 금리제시 방식의 투명성 제고 등 코리보 신뢰성 제고③ 코리보에 대한 관리, 감독 시스템 대폭 강화④ 금리제시기관 지정의 법적 근거 마련 검토 단기자금시장 관련규율체계 정비 ① 금융회사들의 단기자금시장 참여 등에 대한 규정을 명확히 하고,각 시장별로 산재한 정보취합, 공시, 감독 관련 규율을 체계적으로 정비 자료 : 금융위원회 보도자료(2013.11.20) 이에 따라 2015년 3월 3일부터는 콜시장에서 제2금융권의 참여를 원칙적으로 배제하고 콜시장을 은행중심으로 개편하게 되었습니다. 위와 같은 금융투자회사 콜차입 규제로 인해 규제 대상 금융투자회사들은 간편하고 신속하게 사용이 가능한 콜머니를 통한 영업자금 조달이 어려워짐에 따라 영업 및 자금조달 측면에서 어려움을 겪을 것으로 예상되며, 2015년 3월부터 콜시장에서 원칙적으로 배제됨에 따라 지금까지 콜머니를 통해 조달하던 자금을 CP, RP 매도 등 다른 자금조달 수단으로 대체해야 하는 부담이 발생할 것으로 예상됩니다. 한편, 콜차입의 대안으로 2013년 1월 처음 도입된 전자단기사채는 새로운 기업자금조달 수단으로 자리잡아 가고 있지만, 조달비용이 콜차입에 비하여 높고 이사회 결의를 통한 발행한도 설정, 등급 확보, 기업정보 일부 공개 등 절차상의 효율성이 떨어집니다.또한, 2019년 3월 금융위원회와 금융감독원은 콜차입을 대체하던 CP, RP에 대해 직접 규제를 추진할 예정이라고 발표하였습니다. 금융위원회와 금융감독원은 1) 월말, 분기말에 RP금리가 일시적으로 급등하고, 일부 RP차입 기관들의 차환이 원활하지 못하는 사례가 발생하는 점, 2) RP매도자가 자금을 상환하지 못할 경우 RP매수자는 담보증권을 낮은 가격으로 시장에 매도하게 되어 RP시장의 급격한 위축이 가능하다는 점, 3) 이는 곧 RP담보 채권 급매로 이어지면서 채권시장에도 영향이 파급될 소지가 있다는 점을 지적하였습니다. 이에 따라 시장의 효율성을 저해하지 않는 범위에서 참가자들이 선제적으로 리스크를 인식, 관리토록 유도하기 위한 최소한의 규제를 도입하는 것을 목적으로 RP매도자에 대해 유동성 관리를 의무화하여 기일물거래 확대를 유도하고 RP시장 차환리스크를 완화하는 방안을 발표하였습니다. 개선방안에 대한 구체적인 내용은 아래와 같습니다. [RP시장 효율성, 안정성 제고를 위한 개선방안] 목적 적용대상 적용비율 RP매도시 차환리스크에 대비한 유동성 관리 - 증권, 은행, 펀드 등 모든 RP매도자 및 펀드의 경우 개별 펀드별로 적용 - 차환리스크 관리를 위해 현금성자산 보유비율 최대 20%로 설정 주1) 담보기능 강화를 위한 최소증거금률 적용 - 국고채, 통안채를 제외한 회사채 등을 담보로 한 장외거래 - RP매수자는 RP매수거래(자금공급)시 담보증권 특성과 RP매도자 신용위험이 적절히 반영된 최소증거금율을 마련하여 적용 → 시장 변동성 확대시 RP시장에 충격 완화 주2) 장내 RP거래의 활성화를 위한 제도 개선 - RP시장에 안정적인 자금공급을 증대시키기 위해 장기자금 보유기관인 연기금, 보험사 등 전문투자자의 참여를 허용 - RP거래가 가능한 담보채권*에 제1종 국민주택채권 등 유통성이 높고 우량한 채권을 포함 주3) - (현행) 증권사 및 은행 → (개선) 연기금, 정부기관, 운용사, 보험사 등 추가 - 모든 RP거래에 대해 계약기간 중 담보 대체가 가능토록 하고 및 담보 대체 한도(계약당 1회→10회)를 확대 주4) 자료 : 금융위원회 보도자료(2019.03.14)주1) 2020년 3분기부터 적용주2) 스트레스 상황에서 무담보 차입시장은 유동성 경색(자금공급 급감)이 나타나는 반면 담보부 차입시장에서는 담보의 헤어컷 조정을 통한 거래로 유동성리스크 완화주3) (현행) 국고채권 및 외국환평형기금채권 → (개선) 제1종 국민주택채권, 주금공이 발행하는 주택저당증권(MBS) 등 추가주4) 채권 대체는 기본적으로 상대방인 담보권자(자금공급자)의 동의를 얻어야 가능하므로 담보제공자의 채권 대체신청 자체를 제한할 필요는 없음 향후 제도개선 시행 등에 따라 연기금 및 보험사 등 자금여력이 충분한 장기투자기관이 자금 대여자로 참여할 수 있으며, 규제 비율 및 현금성자산의 인정 범위 등에 따라 RP시장의 규모가 축소될 수 있다는 점 유의하시기 바랍니다. 한편, 지난 2019년 12월 5일 금융위, 기획재정부, 금감원 등은 '제3차 거시건전성 분석협의회'를 개최하였고, 부동산PF 익스포저에 대한 건전성 관리 방안을 확정하였습니다. 주요 내용으로는 자기자본 대비 부동산 채무보증 한도 100% 설정, 부동산PF채무보증에 대한 신용위험액 산정 위험값 상향조정 등이 있습니다. 이러한 관리 방안으로 증권업계의 주된 수익원 중 하나인 부동산PF 영업 여력이 상당 부분 축소될 것으로 예상됩니다. [부동산PF 관련 건전성 강화 방안] 부동산pf 익스포져 건전성 관리 방안 주요 과제.jpg 부동산pf 익스포저 건전성 관리 방안 주요 과제 자료 : 금융위원회 보도자료(2019.12.05) 또한 최근 정부는 2020년 세법개정안에 증권거래세 인하, 금융투자소득 과세체계 도입, 펀드과세체계 개선 등의 내용을 포함하였습니다. [2020년 세법 개정안 주요 내용] 항목 내용 증권거래세 인하 - 증권거래세율 단계적 인하- ('21년) 코스피 0.08% / 코스닥 0.23%- ('23년) 코스피 0% / 코스닥 0.15%(* 현행 : 코스피 0.1% / 코스닥 0.25%) 금융투자소득과세체계 도입 - '금융투자소득' 신설 : 자본시장법상 금융투자상품으로 실현된 모든 소득- 금융투자소득은 종합소득과 별도로 구분해서 과세- 모든 금융투자간의 손실 상계(5년간 이월공제 적용)- 세율 : 3억 이하 20%, 3억 초과 25% 펀드과세체계 개선 - 펀드의 모든 손익을 과세대상 소득에 포함- 현행 : 펀드 과세시 상장주식 양도손익 비과세 -> 개정안 : 펀드의 모든 손익 과세 (운용자산간 발생한 손익 통산 허용) 자료 : 기획재정부 2020년 세법 개정안 그러나 증권거래세 관련하여, 장외 거래의 경우 그 세율을 0.35%로 인하하는 원안 그대로 시행됐으며, 2023년 간에는 KOSPI 0.05%, KOSDAQ 0.20%를 각 적용하고, 2024년부터는 KOSPI 0.03%, KOSDAQ 0.18%를 각 적용하며, 2025년부터 KOSPI 0.00%, KOSDAQ 0.15%를 적용하도록 조치됐습니다. 금융투자소득세는 주식, 채권, 펀드, 파생상품 등 금융투자로 발생한 소득에서 금융투자이월결손금과 기본공제액(주식 5천만원, 기타 250만원 이상)을 차감하여 해당 금액에 20%(3억원 초과 시 25%) 세율을 부과하는 요지의 과세체계입니다. 해당 과세 체계의 적용 시 기존 비과세였던 국내상장주식, 국내 주식형 ETF, 펀드, 채권 등의 매매차익이 과세 대상이 되며 세금 납부 범위가 확대됩니다. 또한, 파생결합증권 및 펀드 등 수익이 기존 배당소득세(15.4%)에서 금투세로 바뀌며 22~27.5%(지방세 포함)로 세율이 오르게 됩니다. [금융투자상품 손익의 과세대상 확대 및 재분류] 항목 내용 비과세소득→ 금융투자소득 소액주주가 상장주식을 증권시장에서 양도하면 양도소득에 과세되지 않았던 종전과 달리, 25년부터는 금융투자소득세 과세 배당소득→ 금융투자소득 기존에는 배당소득으로 분류되어 종합소득에 포함되었던 파생결합증권(ELS, DSL, ETN 등)의 이익과 집합투자기구의 이익이 금융투자소득으로 분류되어 금융투자소득세 과세 양도소득→ 금융투자소득 기존에 양도소득세가 과세되었던 주식의 양도, ELW의 이익, 파생상품의 이익 등이 2025년부터는 금융투자소득으로 분류되어, 금융투자소득세가 과세 기관투자자의 경우 법인세를 부담하기에 금융투자소득세가 적용되지 않아 당사 채권 운용수익 및 파생상품 거래이익에서의 영향은 적을 것으로 예상되며, 그로 인한 자기매매, 파생거래 부문의 수익성에 영향은 제한적일 것으로 판단됩니다. 다만, 개인투자자들의 국내주식, 채권, 펀드 등 자산 등에서 매도와 환매에 대한 우려가 상존하며, 주식시장 거래대금 약화로 인해 당사 위탁매매 부문 실적에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 또한, 해당 과세체계의 경우 원천징수와 관련하여 금융회사에 상당한 수준의 의무를 부과하고 있는 바, 금융회사가 법령에 따른 원천징수의무를 준수하지 못할 경우 부담하게 될 가산세의 규모가 클 것으로 예상됩니다.한편, 정부는 2022년 6월 '새 정부 경제정책방향'에서 금투세 도입 2년 유예를 발표하였으며, 2022년 12월 해당 소득세법 개정안이 국회를 통과하여 2025년 시행될 예정이었습니다. 2024년 7월 정부는 '세법개정안'에서 금투세 폐지를 발표하였으며, 해당 소득세법 개정안이 2024년 12월 국회를 통과하며 금투세 폐지가 공식화되었습니다. 이에, 금융투자소득세 시행에 따른 증권사 수익성에 대한 영향 및 불확실성은 해소되었으나, 향후 세법의 추가적인 개정에 대해 투자자께서는 주의깊게 관찰하시어 투자판단에 참고하시기 바랍니다. [금융투자소득세 관련 주요 일지] 일자 내용 2020.06 문재인 정부, '금융세제 개편 방안'에서 금융투자소득세 도입 발표 2020.12 금투세 도입(2023년) 등 소득세법 개정안 국회 통과 2022.06 윤석열 정부, '새 정부 경제정책방향'에서 금투세 도입 2년 유예 발표 2022.12 금투세 도입 유예(2025년) 등 소득세법 개정안 국회 통과 2023.01 당초 금투세 시행일 2024.01 윤 정부, 금투세 폐지 추진 공식화 2024.07 윤 정부, '세법개정안'에서 예정대로 금투세 폐지 발표 2024.08~10 더불어민주당, 연일 금투세 시행 여부 관련 논의(당내 입장 대치) 2024.11 더불어민주당, 2025년 시행 예정이던 금투세 폐지 동의 2024.12 '금투세 폐지'내용 담긴 소득세법 개정안 국회 통과 출처 : 연합뉴스 한편, 현행 소득세법상 주권상장 법인의 주식 한 종목당 보유액이 10억원 또는 지분율 1%(코스닥 2%) 이상이면 해당 주주(배우자와 직계존비속의 해당 주식 보유액 포함)는 대주주로 분류됩니다. 대주주로 분류되면 이듬해 거래부터 양도 차익에 대해 최대 30%를 세금으로 내야 합니다. 2020년 중 정부는 2021년부터 대주주 기준을 주권상장 법인의 주식 한 종목당 보유액 3억 원으로 금액 기준을 낮추는 대신 가족 합산 규정을 개인 합산으로 바꾸려고 했지만 결국 현행 10억원을 유지하기로 결정하였습니다. 그러나 2023년 12월 21일 기획재정부는 주식 양도세를 부과하는 대주주 기준을 현행 10억원 이상에서 50억원 이상으로 높이는 내용의 소득세법 시행령 개정안을 입법 예고하였고, 2024년 1월 1일부터 이 같은 내용의 소득세법 시행령이 시행되었습니다.이처럼 금융투자업은 법적, 제도적 규제의 변화에 따라 수익성에 부정적인 영향을 받을 가능성이 존재하오니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [고객정보 유출에 따른 위험] 자. 당사가 영위하는 금융업은 금융투자업자 및 일반투자자와 금융거래를 위해 개인정보의 수집 및 보관이 전제되어야 하며 산업특성상 IT 의존도가 매우 높습니다. 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보보호 업무를 지원하고, 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위하여 「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다. 2020년 1월 9일 데이터 경제 활성화를 위한 '신용정보법' 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 8월 5일부터 시행되었습니다. 신용정보법이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였습니다. 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 마련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정 및 보완해 나가고 있습니다. 향후 고객정보 유출 등의 보안사고가 발생할 경우 감독당국의 제재조치 및 피해고객의 집단소송 등에 따른 손해배상 가능성, 고객상담 등 사고수습에 필요한 관리비용 증가, 유출된 정보를 이용한 2차 피해에 따른 보상액 부담 가능성, 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재에 따른 경영상의 악영향 등 금융투자회사의 재무적, 비재무적인 손실 발생 가능성이 존재합니다. 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다 금융회사는 고객의 정보를 보유하고 있어 개인정보유출 등 정보보안 사고가 발생할 가능성이 존재합니다. 상대적으로 안전하다고 여겨지는 은행권에서도 개인정보 유출 사례도 발생하였습니다. 2013년 12월 11일 검찰은 씨티은행 및 SC은행에서 각각 3.4만건, 10.3만건의 고객정보가 유출된 사실을 발표하였으며, 이에 대하여 특별검사가 진행되었습니다. 2014년 초에는 3개 카드사에서 동시에 약 1억 4백만건에 이르는 고객정보가 유출되는 사건이 발생하였습니다. 2014년 01월 08일 검찰은 KB국민카드, 롯데카드 및 NH농협카드에서 외부 용역직원을 통해 유출한 혐의로 해당 직원과 동 정보를 구매한 대출광고업자 및 대출모집인을 기소하였으며, 개인정보 유출 혐의자는 구속되었습니다. 2014년 2월 검찰 수사결과 국민카드와 롯데카드, 농협카드 등 신용카드 3사에서 유출된 1억여건의 고객정보 중 8,270만건이 2차 유출된 것으로 밝혀졌습니다.2014년 1월 22일 금융위원회가 관계기관 합동으로 발표한 「금융회사 고객정보 유출 방지 대책」에서, 사고 책임이 있는 3개 카드사에 대해서는 일정제재를 2014년 2월 중 추진하겠다고 발표하였으며, 이에 따라 2014년 2월 17일부터 해당 카드사에 대하여 법상 최고한도인 석 달간의 영업정지 조치를 내렸습니다. 또한 정부는 2014년 03월 10일 반복적인 정보유출, 해킹사고를 차단하고자 『경제혁신 3개년 계획』의 핵심과제중 하나로 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」을 관계부처 합동으로 마련하여 추진중에 있습니다. 금융위원회와 금융감독원은 2014년 12월 29일 유관 금융협회 등과 함께 2014년 3월 10일 발표한 금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책의 후속조치 이행계획 점검을 위한 6차 회의를 개최하였으며, 「금융분야 개인정보 유출 재발방지 종합대책」의 기본방향은 다음과 같습니다. 1. 개인정보의 「수집-보유·활용-파기」등 단계별로 금융소비자의 권리보호 및 금융회사 책임을 대폭 강화합니다.2. 금융회사가 확실하게 책임지는 구조를 확립합니다.3. 해킹 등 외부로부터의 전자적 침해행위에 대해서도 기존대책('13.7월 발표)을 대폭 보강합니다.4. 이미 계열사와 제3자에 제공되었거나 외부유출된 정보로 인해 잠재적으로 피해가 발생할 가능성에 대해서도 대응방안을 강구합니다. 이후에도 사회 다방면에서 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라, 사회적으로 개인정보보호 및 정부주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을 제시하기 위해「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였습니다. 이처럼 개인정보 유출 사고가 발생함에 따라 사회적으로 개인정보보호 및 정보주체의 권리에 대한 관심이 증가하였습니다. 이에 따라 2017년 2월 금융위원회와 금융감독원은 금융회사의 개인정보 보호 업무를 지원하고, 신용정보의 이용 및 보호에 관한법률 및 개인정보 보호법 등 개인정보보호 관련 법률에 따른 명확한 업무 처리기준을제시하기 위해「금융분야 개인정보 보호 가이드 라인」을 개정하였으며, 2014년 이후 개인정보보호 관련 법령 개정사항을 반영 했습니다. [개정 신용정보법 주요 반영사항] 내용 관련법규 시행일 1. 개인신용정보 처리시 수집 최소화 원칙 등 도입 법§15 '15.9.12. 2. 개인신용정보 수집·조사 및 처리 위탁시 암호화 등 안전확보 조치 강화 및 수탁자 교육 의무화 등 법§17,시행령§14 '15.9.12,'16.3.29. 3. 일정규모 이상의 신용정보 제공ㆍ이용자의 경우 신용정보 관리ㆍ보호 전담 임원 지정 의무화 법§20③ '15.9.12. 4. 거래관계 종료시 최장 5년 이내 개인신용정보의 파기 및 분리보관 의무화 법§20의2 '16.3.12. 5. 개인정보 활용 동의시, 필수적ㆍ선택적 정보의 구분 동의 법§32④,⑤ '16.3.12. 6. 정보주체의 본인 정보 이용ㆍ제공 사실에 대한 조회 시스템 구축 의무화 법§35①,시행령§30 '16.3.12,'16.3.29. 7. 정보주체의 본인 정보 삭제 요구권 신설 법§38의3② '16.3.12. 8. 신용정보 유출사고 대응 메뉴얼 마련 의무 법§39의2② '15.9.12. 9. 마케팅 용도로 신용정보 활용시 별도 사전동의 의무화 법§40 '15.9.12. 10. 모집업무 위탁시, 수탁자 정보 취득경위 및 불법 취득여부 확인 의무화 법§41의2 '15.9.12. 자료 : 금융위원회 보도자료(2017.02.27) [개정 개인정보 보호법 주요 반영사항] 내용 관련법규 시행일 1. 민감정보 및 고유식별정보 처리시 안전성 확보 조치 강화 법§23 및 §24 '15.7.24,'16.9.30. 2. 법률의 근거가 있는 경우 등으로 주민등록번호 처리범위 제한 법§24의2 '15.7.24,'16.9.30. 3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화3. 주민등록번호 처리시 암호화 의무 강화 법§24의2 및시행령§21의2 '16.1.1. 4. 개인정보의 안전성 확보조치 의무 강화 법§29 및 고시 '15.2.13. 5. 개인정보보호 책임자 지정 요건 강화(정보보안 전문가→임원) 시행령§32 '16.7.22. 자료 : 금융위원회 보도자료(2017.02.27) 2020년 01월 09일 데이터경제 3법 중 하나인 "신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률(이하 '신용정보법') 개정안이 국회 본회의를 통과하였으며 2020년 8월 5일 시행되었습니다. 금번 개정을 통해서 금융회사의 빅데이터 활용에 대한 법적 근거가 마련되었으며 마이데이터 등 새로운 혁신 Player출현 기반도 마련되었습니다. 개인정보 보호를 위해 가명정보 개념이 도입되었으며 가맹정보는 추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보를 의미합니다. [개정 신용정보법의 주요 정의] 구분 개념 활용가능 범위 개인정보 특정 개인에 관한 정보, 개인을 알아 볼 수 있게 하는 정보 사전적이고 구체적인 동의를 받은 범위내 활용 가능 가명정보 추가 정보의 사용없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보 다음 목적에 동의 없이 활용가능(1) 통계작성(상업적 목적 포함)(2) 연구(산업적 연구 포함)(3) 공익적 기록보존 목적 등 익명정보 더 이상 개인을 알아볼 수 없게(복원불가능할 정도로) 조치한 정보 개인정보가 아니기 떄문에 제한없이 자유롭게 활용 자료 : 한국인터넷진흥원 가명정보란 추가 정보의 사용 없이는 특정 개인을 알아볼 수 없게 조치한 정보로써 상업적 목적을 포함한 통계작성, 산업적 연구를 포함한 연구 활동, 공익적 기록보존 목적의 경우 동의 없이 활용이 가능합니다. 다만, 가명정보는 다른 정보와 결합될 경우 개인을 식별할 수 있기 때문에 정보 주체의 권리보호를 위한 장치가 필요합니다.신용정보법이 개정됨에 따라 빅데이터 활용의 법적근거가 마련되었으나 개인정보 유출에 대한 위험성 또한 증가하였으며 이를 방지하기 위해 금융위원회는 데이터 활용과 안전한 정보보호의 균형있게 반영한 하위법령을 바련하고 법 시행 일정에 맞춰 개정 및 보완해 나가고 있습니다.2022년 1월 금융위는 이종산업간 데이터 결합 및 활용 활성화를 위해 데이터 결합제도를 합리적으로 개선하고자 하는 신용정보법 시행령 및 감독규정 개정안에 대해 발표했습니다. 금융분야와 다양한 분야 간 데이터 결합 및 활용이 활성화될 수 있도록, 또한 국내 금융 산업이 데이터 경제 시대를 선도해 나갈 수 있도록 하는 것이 해당 개정 법안의 목적이며, 동 개정안은 다양한 분야 및 산업 간 데이터 결합 접근성을 제고하고 데이터 결합이 보다 편리하고 효율적으로 이루어 질 수 있도록 데이터 결합 제도를 합리적으로 개선하는 내용입니다. 주요 개정 내용으로는 1) 데이터 결합 및 데이터 전문 기관 제도 개선, 2) 사망자 정보 공유 범위 확대, 3) 2020년 8월 배포된 금융분야 가명,익명처리 안내서의 개정 등입니다. [ 데이터3법 주요 내용 ] 구분 소관부처 주요 개정 내용 개인정보보호법 행정안정부 - 가명정보 개념 도입 및 동의 없이 사용 가능한 범위 구체화- 가명정보 이용 시 안전장치 및 통제수단 마련(EU GDRP 적정성 평가 및 승인 추진)- 개인정보 관리, 감독 체계를 개인정보보호위원회로 일원화 신용정보법 금융위원회 - 금융분야 개인 정보 강화- 금융분야 빅데이터 분석 및 이용의 법적근거 명확화- 마이데이터 도입 및 금융 분야 규제 정비 정보통신망법 과학기술정보통신부 - 개인정보보호 관련 사항은 ‘개인정보보호법’으로 이관- 온라인상 개인정보보호 관련 규제와 감독 주체를 방송통신위원회에서 ‘개인정보보호위원회’로 변경 자료 : 과학기술정보통신부, 행정안전부, 금융위원회(2020.08) 상기 데이터 3법 개정안이 시행되면서 본격적으로 마이데이터 사업이 도입되었고, 2021년 12월 시범서비스를 시작하였으며, 2022년 1월부터 정식서비스가 시작되었습니다. 고객정보유출 사고 발생 시 사고 수습에 필요한 관리 비용 및 피해 고객에 대한 손해배상 등의 재무적 위험과 금융투자 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재 관련 위험, 그 밖의 평판 저하에 따른 영업력 저하 등 회사에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 한편, 2023년 개인정보 보호법이 전면 개정되어, 전면 개정 개인정보 보호법과 후속 개정 시행령이 2023년 09월 15일부터 시행되었습니다. 개정법에는 정보주체인 국민의 권리는 실질적으로 보장하면서 온라인-오프라인으로 이원화되어 있는 개인정보 처리 기준을 디지털 환경에 맞게 일원화하는 등 그동안 각계에서 논의되어 온 다양한 내용을 포함하였습니다. 자세한 내용은 아래와 같습니다. [개인정보 보호법 변경사항(2023.09.15 시행)] 구분 개정 사항 주요 내용 정보추제의 권익 보호 ① 국민의 생명·신체 등 보호를 위한 법 체계 정비 ㆍ급박한 생명·신체·재산의 이익 보호를 위한 경우 우선하여 개인정보 수집 /이용/제공 가능하도록 개선ㆍ코로나19 등 공공의 안전을 위한 경우에도 국민의 개인정보를 안전하게 관리(안전조치·파기·권리보장 등 준수)ㆍ국민의 민감정보가 의도치 않게 공개되지 않도록 공개가능성 및 비공개 선택 방법을 알리도록 함 ② 개인정보 처리 요건 개선 및 처리방침 평가 운영 ㆍ동의 외에도 계약 이행 등 개인정보 처리 요건을 다양화하고, 자유로운 의사에 따른 정보주체의 선택권 보장 등 동의방법에 대한 원칙을 명시함(2024.9.15.시행)ㆍ개인정보 처리 요건 개선에 따라 개인정보 처리방침에 대한 적정성을 평가하고 개선권고할 수 있도록 함 ③ 개인정보 분쟁조정 강화 ㆍ분쟁조정 의무 참여 대상을 모든 개인정보처리자로 확대ㆍ15일 이내 거부 의사가 없으면 수락한 것으로 간주 ④ 손해배상청구소송 시 국민의 정보 접근권 강화 ㆍ법원이 당사자의 신청에 따라 손해 증명 또는 손해액 산정에 필요한 자료제출을 명할 수 있는 근거 마련 온/오프라인 이중 규제 개선 ① 영상정보처리기기 운영기준 개선 ㆍ영상정보를 저장하지 않고 통계 목적으로 일시적으로 처리하는 경우 고정형 영상정보처리기기 설치ㆍ운영 가능ㆍ드론, 자율주행차 등 이동형 영상정보처리기기의 촬영 사실 표시 등 운영 기준을 마련하고, 정보주체가 알기 어려운 경우 개인정보위 구축 사이트에 공지하게 함 ② 수집 출처 통지 및 이용·제공 내역 통지 제도 합리화 ㆍ통지 의무 대상자의 범위를 일원화하고 통지도 함께 할 수 있도록 개선ㆍ서비스·기술 변화를 반영하여 알림창을 통해 개별적으로 알릴 수 있도록 하여 통지 방법을 다양화 ③ 14세 미만 아동의 개인정보 수집 ㆍ모든 개인정보처리자에게 법정대리인의 동의 확인, 알기 쉬운 언어 사용 등 의무 확대 ④ 개인정보 유출 등의 신고·통지 ㆍ온라인과 오프라인·공공기관으로 이원화 되어 있는 유출 신고·통지를 일원화하여 알게된 때부터 72시간 내 통지 ⑤ 안전조치 기준 일원화 ㆍ온라인과 오프라인으로 구분되어 있던 안전조치 기준을 온라인을 중심으로 일원화하고, 기술 중립적으로 정비 ⑥ 개인정보 파기 특례 정비 ㆍ정보주체의 의사와 무관하게 1년 동안 서비스 이용이 없는 경우 파기 등 조치를 강제했던 규정 삭제 ⑦ 벌칙 규정 개선 ㆍ소상공인 등 개인정보처리자의 규모, 경미한 위반행위 등을 종합적으로 고려해 과태료 면제가 가능하도록 개선ㆍ형벌보다 경제적 제재로 사업자의 실질적 억지력을 유도할 수 있는 경우 과징금으로 전환 공공기관 안정성 강화 등 ① 주요 공공시스템 안전조치 ㆍ공공부문 개인정보 유출 방지 대책에 따라 공공시스템 운영기관에 대한 안전조치 기준을 강화(2024.9.15.시행) ② 공공기관 개인정보파일 등록 확대 ㆍ내부적 업무처리 목적이더라도 일시적으로 처리되는 경우 등을 제외하고는 모두 등록하여 관리ㆍ통계법 적용 제외 규정이 개정됨에 따라 통계법에 따라 수집되는 개인정보파일도 60일 내에 개인정보위에 등록 ③ 공공기관 개인정보 영향평가 개선 ㆍ영향평가서 요약본을 공개할 수 있도록 하여 공공기관의 개인정보 처리 투명성을 강화ㆍ공공기관이 통계법에 따라 개인정보파일을 운용하고 있는 경우 2년 이내 영향평가 실시 후 개인정보위에 결과 제출 ④ 통계법 적용 제외 규정 개선 ㆍ종전에는 통계법에 따라 수집되는 개인정보는 법 제3장부터 제7장까지 적용을 배제하였으나, 통계법에 특별한 규정이 있는 경우를 제외하고는 법 적용하도록 개정 ⑤ 처리위탁·재위탁 보호조치 ㆍ수탁자의 범위에 다시 위탁받은 제3자를 포함하고, 수탁자가 제3자에게 다시 위탁하려는 경우 위탁자 동의를 받도록 함ㆍ수탁자의 경우에도 법 위반에 대한 책임이 있는 범위 내에서 과징금·과태료·형벌을 적용할 수 있도록 함 글로벌 스탠다드 ① 국외 이전 및 이전 중지명령 ㆍ글로벌 스탠다드에 맞게 국가등 인정, 개인정보 보호 인증 등을 받은 기업으로 국외 이전 가능하도록 다양화ㆍ법을 위반하거나 보호수준이 취약하여 정보주체에게 피해 발생 우려가 현저한 경우 국외 이전을 중지할 수 있도록 근거 마련 ② 과징금 제도 개선 ㆍ과징금 상한액을 전체 매출액 기준으로 한정하되, 과징금 산정기준이 되는 매출액은 전체 매출액에서 위반행위와 관련 없는 매출액을 제외하도록 함ㆍ과징금 규정 일원화로 공공기관을 포함한 모든 개인정보처리자와 수탁자에게 과징금 규정 적용ㆍ중소·영세사업자 등의 부담능력을 감안하여 과징금 납부기한을 2년 범위 내에서 연기·분할 납부할 수 있도록 근거 마련 자료: 개인정보보호위원회 당사는 개인정보보호를 위해 개인정보보호법, 정보통신망 이용촉진 및 정보보호에 관한 법률 또는 관련 법률ㆍ규정 등을 준수하고 있으나, 이와 같은 관리 노력에도 불구하고 고객정보 유출사고 발생 시 미치는 재무적ㆍ비재무적 손실 영향에 대해 투자자 분께서는 유의하시기 바랍니다. [자금세탁방지 의무 강화에 따른 위험] 차. 금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 국내 금융담국의 검사는 최근 국내 금융당국의 검사는 국제기구 및 미국 금융당국의 검사와 마찬가지로 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다. 평가 결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협 요인이며, 주요국의 제재조치 강화로 자금세탁규제 금융기관의 건전성을 악화시킬 수 있습니다. 한편, 자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 정책협의회의 '국제자금세탁방지기구(FATF) 상호평가 대응방향'(2018.11.27) 자료에 따르면, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받을 예정입니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도가 될 것으로 보입니다. 또한, 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받으며, 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있습니다. 국제자금세탁방지기구(FATF: Financial Action Task Force)는 UN 협약 및 안보리 결의와 관련된 금융조치(Financial Action)의 이행을 위한 행동기구(Task Force)로서 1989년에 설립되었으며, 마약 자금에서 중대 범죄의 자금 세탁, 테러 자금 조달, 대량 살상 무기 확산 금융 방지로 관할 범위를 지속적으로 확대하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)는 정회원(36국+2기구), 준회원(9개 지역기구), 옵저버로 구성되어 있으며, 한국은 2009년 FATF 정회원에 가입하였습니다. FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능은 아래와 같습니다. [FATF(국제자금세탁방지기구)의 주요 기능] - 국경을 초월하여 발생하는 자금세탁·테러자금조달에 공동 대응하기 위하여 국제기준을 마련하고, 각 국가의 이행 현황을 평가- 비협조 국가 및 국제기준 미이행 국가에 대한 금융제재 결정- 자금세탁·테러자금조달 수법 등에 대한 연구, 대응 수단 개발 등 자료 : 금융위원회 보도자료, '제30기 제2차 국제자금세탁방지기구(FATF) 총회 참석 자료'(2019.02.26) FATF(국제자금세탁방지기구)는 회원국들의 자금세탁방지제도가 국제기준에 부합하는지를 평가해 후속점검 및 제재조치를 부과할 수 있습니다. 실제로 지난 2월 아이슬란드가 정회원 국가 중 최초로 제재절차에 회부됐습니다. 향후 개선이 미흡하면 아이슬란드가 제재절차 진행 중임을 전 세계에 공표하게 됩니다. 이럴 경우 외환 거래 시 가산금리가 붙거나 회원국과의 거래에서 불이익을 받을 수 있습니다.최근 금융회사의 자금세탁방지 의무가 국내 뿐만 아니라 국제적으로 강화되고 있습니다. 최근 국제기구와 미국 금융당국의 검사 포커스는 자금세탁방지체계의 형식적 준수가 아닌 실질적 운영 효과성을 중점 평가하는 추세입니다. 평가결과는 금융업의 대외경쟁력과 직결되어 금융회사들 입장에서는 위협요인입니다. FATF(국제자금세탁방지기구)가 제시하는 의무는 크게 다섯 가지로 ①고객 확인 ②기록보관 ③의심거래보고 ④의심거래보고 사실 누설금지 ⑤AML/CFT(자금세탁방지/테러자금조달금지) 감독·검사·제재 등입니다.국내 금융권에선 『AML(Anti-Money Laundring)/CFT(Combating the Financing of Terrorism)(자금세탁방지/테러자금조달금지)』 체계 구축이 주요 과제로 부각되었습니다. 특히 시스템 미흡으로 거액의 벌금을 맞는 사례가 늘면서 이는 심각한 경영리스크로 인식되고 있습니다. 해외은행의 경우 이란 등 미국의 금융 제재를 받고 있는 소위 블랙리스트 국가와 금융 거래를 했다는 이유로, 프랑스 BNP파리바은행과 영국 SC은행은 수조원의 벌금을 부과 받는 등 미국 정부로부터 제재조치를 받았습니다.한편, 자금세탁방지/테러자금조달금지(AML/CFT) 정책협의회의 '국제자금세탁방지기구(FATF) 상호평가 대응방향'(2018.11.27) 자료에 따르면, 한국은 FATF 강령(Mandate)에 따라 2019년 1월부터 2020년 2월까지 자금세탁방지와 테러자금조달금지 운영에 대하여 상호평가를 받을 예정입니다. 해당 평가는 국제사회가 우리나라의 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도를 점검하는 것으로, 그 결과는 우리나라 금융 및 사법 시스템 투명성의 척도가 될 것으로 보입니다. 또한, 해당 평가 결과에 따라 후속점검을 받으며, 부정적인 평가를 받을 시 국가 대외신인도, 수출기업의 금융비용, 환거래 등에 영향을 받을 수 있으므로 철저한 준비가 필요합니다. [자금세탁방지 및 테러자금조달금지 제도의 국제기준 체계] 목표 자금세탁과 테러자금 차단을 통한 금융투명성과 사회안전 강화 ※ '12년 "대량살상무기(WMD) 확산금융 차단 위한 정밀금융제재"를 추가 평가항목 1. 예방조치 2. 사법제도 3. 테러자금조달금지 4. 국제협력 5. 투명성장치 세부내용 - 금융기관, 특정비금융사업자의제도 이행과 이에 대한 감독 - 자금세탁 범죄화 - 금융정보 수집·제공 - 범죄수익 몰수 - 테러자금조달 범죄화 - 테러자금 즉시동결 - 자금조달 관련자 정밀금융제재 국제협력 통해 - 정보의 교환 - 범죄자산 몰수 - 범죄인 인도 - 법인·신탁 실소유자 정보 투명한 관리 자료 : 금융위원회 보도자료, "FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대응방향" 및 「국가 자금세탁·테러자금조달 위험평가」 결과 발표(2018.11.27) 금융권은 자금세탁방지업무의 실효성 제고를 위한 인프라 개선활동으로 상시 모니터링 인력확충 및 모니터링 시스템을 정교화하였으며, 국외점포 자금세탁위험 관리를 위하여 위험기반 자금세탁 위험평가체계를 도입, 신규 상품 및 서비스 위험평가절차를 전면 개편하였습니다. 또한 가상통화 관련 AML(Anti-Money Laundring) 가이드라인에 따른 이행 체계를 마련하였고, 외부 감사업체를 활용한 자금세탁방지체계 적정성 및 독립성을 확보하고 있습니다. FATF(국제자금세탁방지기구) 상호평가 대비 법인고객 등 CDD(고객확인의무제도) 이행 취약부분에 대한 특별점검 및 모니터링을 통해 자금세탁위험을 상시 관리하고 있으며, 미국 감독당국(FRB) 및 뉴욕주 감독규정(PART504) 준수를 위한 점검 및 본점 인력 파견 등의 지원활동을 통해 현지 감독당국의 검사에 선제적으로 대응하고 있습니다.국내 금융회사들이 국제기준에 부합하는 내부통제체계를 확립하지 못한다면, 자금세탁 규제 리스크에 선제적으로 대응하지 못할 뿐 아니라 금융회사의 건전성과 경영 안정성에도 영향이 미칠 수 있습니다. 따라서 투자자분들은 국내외 금융사들은 어떤 전략으로 자금세탁방지 규제환경 변화에 대처하는지 유의하여 주시기 바랍니다. [운영위험 및 ABCP 등 유동화증권 기초자산 부실화에 따른 위험] 카. 운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 실제로 발생 가능한 위험이며, 발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠수 있습니다. 또한, 금융투자회사가 보유하고 있는 SPC가 발행하는 ABCP 등 유동화증권 기초자산의 부실화에 따라 채무불이행 리스크에 노출될 수 있습니다. 각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중을 고려하여 금융투자회사별 신용도에 미치는 영향은 각기 상이할 것이나, 유동화증권 기초자산의 부실화 시, 이는 금융투자회사의 최종손실 규모 및 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 투자자 분께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 금융위원회는 2014년 12월 24일 제23차 정례회의에서 한맥투자증권에 대한 영업인가 및 등록 취소, 6개월 영업정지, 임원 업무집행 정지 및 관리인 선임, 계약이전 결정 등을 의결하였습니다. [한맥투자증권 사태 관련 일지] 날짜 내 용 2013/12/12 주문 실수로 인해 한맥투자증권 462억 원 손실 2014/01/15 금융위원회는 부채가 자산을 초과하고 영업용순자본비율 100% 미만인 한맥투자증권을 부실금융기관으로 결정하고 자본확충, 영업정지 6개월 등 경영개선명령을 부과 2014/07/02 금융위원회는 한맥투자증권에 대해 추가적으로 영업정지 6개월을 부과 2014/12/24 금융위원회는 한맥투자증권에 대한 영업인가 및 등록 취소, 6개월 영업정지, 임원 업무집행 정지 및 관리인 선임, 계약이전 결정 등을 의결 자료 : 금융위원회 한맥투자증권은 2013년 마지막 선물ㆍ옵션 만기일이었던 12월 12일 직원의 주문실수로 462억 원의 손실을 입었습니다. 그러나 이는 직원의 도덕적 해이가 아닌 자동프로그램매매 시스템의 오류로 발생한 사건입니다. 2024년 10월에는 신한투자증권이 금융투자협회를 통해 직원의 운용 목적 이외의 거래로 인한 대규모 손실 발생을 공시했습니다. 상장지수펀드(Exchange Trade Fund, 이하 ETF) 유동성공급자(Liquidity Provider, 이하 LP)란 ETF 상품에 대한 매매가 원할하게 이루어지도록 매도 ·매수 호가를 지속적으로 제시하는 시장 참여자를 말합니다. 하지만 신한투자증권의 ETF LP 담당 직원은 추가적인 수익 창출을 위해 자금의 운용 목적을 벗어나 장내 선물 상품에 투자하였으나, 2024년 8월 5일 코스피 지수가 8.77% 폭락하며 손실이 발생하였고, 이를 회복하기 위해 무리한 거래를 지속하다 손실 규모가 확대되었습니다. 하지만 해당 직원은 부정 거래를 은폐할 목적으로 가상의 스왑거래가 존재한 것으로 허위 보고하며 책임 회피를 시도하다 신한투자증권의 내부 통제 시스템에 적발되었습니다. [신한투자증권 ETF 관련 선물 주문 사고 관련 주요사항] 구분 내 용 1. 금융사고의 내용 장내 선물 매매 및 청산에 따른 손실 발생 2. 손실금액(원) -1,300억원(추정) 3. 발생일 또는 기간 2024년 8월 2일~2024년 10월 10일 4. 사고발견일자 2024년 10월 10일 5. 금융사고의 사유 및 경위 ETF LP 목적에서 벗어난 장내 선물 매매로 과대 손실 발생 및 허위 스왑거래가 등록되었던 사실을 발견. 6. 금융투자회사에 미치는 영향 손실 금액은 회계 반영 예정 7. 조치내용 내부감사 진행 및 필요시 법적 조치 출처 : 금융투자협회 주요 경영상황 공시주) 2024년 10월 11일 공시 기준 정보로 세부 정보는 추후 조사 결과에 따라 변동 가능 운영위험(Operational Risk)은 부적절하거나 실패한 내부절차와 직원 및 시스템 등으로 인한 직ㆍ간접적인 손실이 발생하는 위험을 말합니다. 운영위험은 금융투자회사에서 발생 가능한 위험이며, 발생시 그 손실규모를 예측할 수 없으며 회사의 존속에 중대한 부정적 영향을 미칠 수 있습니다. 이에 따라 이러한 사건의 재발을 방지하기 위해 금융투자회사들은 관련 시스템의 점검, 내부통제시스템의 강화 등의 노력을 기울이고 있습니다. 다만, 이러한 노력에도 불구하고 추후에도 한맥투자증권 사태와 유사한 일이 재발할 수도 있으며 발생시 금융투자회사의 존속 여부에 중대한 영향을 미칠 수 있다는 점을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다.2018년 5월에는 중국국저에너지화공집단(CERCG)이 보증한 자회사 채무의 만기 내 원금상환이 이루어지지 않았습니다. 이로 인해 Cross Default 조항에 근거, CERCG가 지급보증한 달러화 채권을 기초자산으로 금정제십이차(유동화회사, SPC)가 발행한 유동화증권(이하 '동 ABCP')의 채무불이행 위험이 높아졌습니다. 총 5개의 금융투자회사가 동 ABCP를 중개 목적으로 매수하였으나, 해당 자산유동화어음(ABCP)의 교차부도가 발생함에 따라 보유 금액의 일정 부분을 평가손실 인식시켰고 2018년 11월 채권이 최종 부도 처리되어 수익성에 부정적인 영향을 미친 바 있습니다.2022년 10월에는 강원중도개발공사의 레고랜드 테마파크 조성사업을 위한 프로젝트 파이낸싱(PF) 대출채권을 기초자산으로 한 아이원제일차(유동화회사, SPC) 유동화증권(이하 '동 ABCP')의 만기 내 원금상환이 이루어지지 않았습니다. 동 ABCP에 대한 채무보증을 약속한 강원도는 기초자산의 기한이익이 상실(EOD)되면 대출원리금에 해당하는 지급금을 지급해야 하지만 이를 이행하지 않고 개발공사의 기업회생을 신청하기로 통보하였습니다. 지방자치단체가 신용보강을 통해 발행한 개발 사업 PF 유동화증권의 상환 안정성에 대해 우려가 증가하고 있는 가운데 국내 금융투자회사가 신용보강한 ABCP 등 유동화증권으로 그 여파가 확산되었습니다. 강원도의 레고랜드PF 사태로 인해 ABCP 등 유동화증권 발행금리는 가파르게 치솟았고 이에 따라 차환리스크가 현실화되었습니다. 강원도가 후년도 예산 편성을 통해 레고랜드PF 사태를 진정시키고자 하지만 여전히 금융시장에 부정적인 영향을 미치고 있습니다.한편, 2023년 12월 28일 도급능력순위 16위의 대형 건설사로 분류되는 태영건설이 워크아웃을 신청하였습니다. 성수동 오피스 개발사업에 대한 480억원 규모의 PF 채무 만기가 도래하면서 내재되어있던 유동성 위기가 발생한 것 입니다. 워크아웃 신청과 함께 태영건설은 부실징후기업으로 분류되었으며, 신용평가사 역시 신용등급을 A-에서 CCC로 하향 조정했습니다. 2024년 1월 12일, 태영건설 워크아웃 개시여부에 대해 채권단의 96.1%가 동의하며 워크아웃이 개시되었습니다. 워크아웃 개시를 포함하여 모든 안건이 결의됨에 따라, 태영건설 금융채권자 협의회는 2024년 4월 11일까지 모든 금융채권에 대하여 상환을 유예하고 외부전문기관을 선정하여 자산 부채실사 및 존속능력을 평가할 계획이며, 향후 태영건설의 정상화 가능성이 인정되고 계열주와 그룹이 자구계획을 충실히 이행한다고 판단되면 주채권은행은 실사결과를 토대로 '기업개선계획'을 수립하여 협의회에 부의하고 의견 절차를 진행하게 됩니다.이후 2024년 4월 16일 산업은행은 18개 금융기관으로 구성된 태영건설 주요 채권단 운영위원회 설명회를 열어 태영건설의 PF 사업장 실사결과를 바탕으로 기업개선계획을 논의하였고 주요 내용은 태영 대주주와 소액주주에 대한 무상감자, 대출채권의 주식 출자전환, 60개의 PF 사업장 처리방안, 태영건설의 경영/관리 계획 등이었습니다. 특히 산업은행은 무상감자와 관련하여 윤석민 태영회장 등 대주주는 보통주 100주를 1주로, 소액주주는 2주를 1주로 병합하는 무상감자 비율을 제시했으며 이는 회계상 손실을 주주의 희생(손실)으로 털어내 채권단이 신규자본 투입 등 자본확충이 원활하도록 재무구조를 개선하고자 하는 의도가 반영된 제안이었습니다. 산업은행은 2024년 4월 18일 전체 채권단 설명회를 열어 기업개선계획을 채권자 협의회에 부의할 계획임을 밝혔으며 이후 이루어지는 기업개선계획 서면투표에서 채권단의 75% 이상이 찬성하면 태영건설 워크아웃은 정식 결의돼 본격적인 워크아웃 진행에 들어갈 것으로 예상됩니다. 다만, 증권신고서 제출일 전일 기준 태영건설의 PF 리스크가 완전히 해소되지 않았다는 점에서 향후 결과를 모니터링할 필요가 있으며, 부동산 PF시장의 유동성 위기 확산 등 금융시장에 부정적인 결과를 초래할 수 있습니다. 각 금융투자회사별 자기자본 및 순이익 대비 비중이 차이를 보이고 있어 회사별 신용도에 미치는 영향은 상이할 것으로 예상되나, 이와 같이 발행 유동화증권의 기초자산 부실화 등의 채무불이행 사유가 발생하는 경우 금융투자회사의 회수 불능 자금의 평가손실 인식으로 금융투자회사의 수익성 및 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서, 투자자 분께서는 이 점 유의하시어 투자 판단에 임하시기 바랍니다. [자회사 사업부문 관련 위험 - 에프앤아이부문] 타. 에프앤아이부문은 부실채권 등 불량자산의 인수 및 처분을 통하여 수익을 창출하는 사업입니다. 국내 부실채권 시장은 1998년 외환위기, 2008년 금융위기 및 은행권의 자산건정성 지표 개선 등의 영향으로 규모가 안정적으로 유지되고 있으나, 시장 참여자의 증가로 인한 부실채권 낙찰가율 상승, 국내외 경기 회복세에 따른 부실채권 비율 감소 및 금리인상 가능성 등으로 인한 금융시장 변동성 확대는 사업 수익성에 부정적으로 작용할 수 있습니다. 부실채권(NPL: Non-Performing Loan)관련 투자사업은 유동화전문회사(SPC)를 설립 후 부실채권을 기초자산으로 발행한 유동화사채 및 유동화출자지분에 투자하여 이에 대한 원리금 및 배당금 등으로 투자자금을 회수하는 방식으로 수익을 획득하는 사업입니다. 부실채권은 주로 일반채권과 특별채권으로 분류하고, 일반채권은 담보채권과 무담보채권으로 세분할 수 있습니다. 각 채권별 평가 및 회수 방법은 아래와 같습니다. [부실채권의 평가방식 및 회수방법] 구분 평가방식 회수방법 일반채권 담보채권 - 담보자산의 지역별, 용도별 낙찰가율 적용- 비용 고려된 현금흐름 추정 후 기간할인 경매, 공매, 시장 매각 무담보채권 - 경험률에 의한 회수율 추정- 개별분석보다는 특성별 Pool 평가 차주의 자진변제유도 or차주의 은닉재산발견 등 특별채권 - 변제계획안의 실현가능성 판단 후 실현가능성 없을 경우, 청산을 가정하여 추정 채무상환스케줄에 따른 회수 or청산에 따른 자산처분 후 배당 국내 부실채권 시장은 1998년 외환위기 및 2000년 대우그룹 부실화에 따른 기업대출 부실로 인해 규모가 크게 증가, 2003년에는 카드사태 등으로 인해 가계대출을 중심으로 규모가 증가하였습니다. 또한 2008년 하반기 금융위기 사태 및 지속적인 경기침체로 인한 소비부진ㆍ부동산 경기의 둔화로 부실채권 시장이 확대되는 양상을 보였습니다. 또한, 2011년 K-IFRS 도입에 따른 영향으로 은행권의 자체 ABS를 통한 부실채권 정리가 은행의 자산건전성 지표 개선에 영향을 미치지 못함에 따라 외부 시장에 대한 은행권의 부실채권 매각 규모가 증가하였습니다. 이러한 부분들은 부실채권 투자시장의 산업 규모를 안정적으로 유지시키는 요인으로 작용하고 있습니다. NPL시장에서 매매 대상이 되는 부실채권들은 국내은행에서 나오기 때문에 국내은행들의 자산건전성이 악화되는 경우 NPL시장이 확대되는 경향을 보이고 있습니다. 은행들의 대표적인 자산건전성 지표인 고정이하여신 규모를 통해 NPL시장의 확대 가능성을 예상해 볼 수 있는데, 국내은행들의 고정이하여신 규모는 1998년 외환위기에 크게 증가한 이후 점진적으로 축소되었으나 2008년 글로벌 금융위기 이후 다시 늘어나 2015년말 30조원으로 2000년 이후 최대규모의 고정이하분류여신 규모를 보였습니다. 이후 2018년말 18.2조원, 2019년말 15.3조원, 2020년 13.9조원, 2021년 11.8조원, 2022년 10.1조원을 기록하며 2015년 이후 고정이하분류 여신 규모는 감소하고 있습니다. 2023년말에는 12.5조원으로 전반적으로 양호한 수준을 유지하였으나 2024년말 15.0조원, 2025년 1분기말 기준 16.6조원으로 상승하였습니다. 2025년 3월말 국내은행의 부실채권 현황 (2025.05.30 보도자료)'에 따르면, 2025년 3월말 부실채권비율은 0.59%로 2022년 3분기말 역대 최저 수준인 0.38%를 기록한 이후로 지속적으로 상승한 수준을 형성하고 있습니다. 이는 부실채권은 지속적으로 감소하는 반면, 총여신은 증가한데 기인하고 있습니다. [국내은행 부실채권 규모 및 비율 추이] (단위 : %, 조원) 연도 2025년1분기말 2024년 2023년 2022년 2021년 2020년 2019년 2018년 고정이하여신비율 0.59 0.54 0.47 0.40 0.50 0.64 0.77 0.97 고정이하여신 16.6 15.0 12.5 10.1 11.8 13.9 15.3 18.2 총여신 2,817.0 2,799.1 2,629.0 2,532.4 2,371.9 2,171.6 1,980.6 1,872.6 자료 : 금융감독원 보도자료 2025년 03월말 국내은행의 부실채권 현황주) 고정이하여신비율(%) = 고정이하여신/총여신 2025년 3월말 기준 부실채권은 기업여신 13.2조원, 가계여신 3.1조원, 그리고 신용카드 0.3조원으로 구성되어 있으며, 기업여신이 약 80%를 차지하고 있습니다. [부문별 부실채권 비율] (단위 : 조원,%,%p.) 구 분 증감 2025년 2024년 2023년 2022년 전년동기(C-A) 전분기(C-B) 3말(C) 3말(A) 6말 9말 12말(B) 3말 6말 9말 12말 3말 6말 9말 12말 부실채권계 +3.2 +1.6 16.6 13.4 14.4 14.5 15.0 10.4 10.5 11.5 12.5 10.8 10.3 9.7 10.1 기업여신 +2.5 +1.2 13.2 10.7 11.6 11.7 12.0 8.2 8.2 9.0 10.0 9.2 8.6 8.0 8.3 가계여신 +0.6 +0.3 3.1 2.5 2.6 2.6 2.8 2.0 2.2 2.3 2.3 1.5 1.5 1.5 1.7 신용카드 +0.1 +0.0 0.3 0.2 0.2 0.2 0.3 0.2 0.2 0.2 0.2 0.1 0.1 0.1 0.1 부실채권비율 +0.09 +0.05 0.59 0.50 0.53 0.53 0.54 0.41 0.41 0.44 0.47 0.45 0.41 0.38 0.40 자료 : 금융감독원 보도자료 2025년 3월말 국내은행의 부실채권 현황주) 부실채권비율(고정이하여신비율) = 고정이하여신/총여신 한편 국내 부실채권 시장의 성장은 경기불황 등 외부적인 요소에 영향을 받습니다. 2019년 세계 경제는 미·중 무역갈등으로 촉발된 불확실성이 지속되는 가운데 금리 인하 기조가 지속되었습니다. 미국 연방준비제도(Fed)의 완화적 스탠스가 시작되며 다시 하락세를 보였습니다. 미국 연방준비제도(Fed)는 2019년 7월 미국 FOMC에서 글로벌 경기 부진과 미국 물가상승률의 정책 목표(2%) 도달 불확실성으로 10년 7개월만에 기준금리를 2.25~2.50%에서 2.00~2.25%로 하향 조정하였습니다. 이어 9월 FOMC 및 10월 FOMC에서도 연달아 두 차례 금리를 하향 조정함에 따라 미국 기준금리는 1.50~1.75%를 기록하였습니다. 국내의 경우 2019년 10월 16일 개최된 금융통화위원회에서 한국은행은 향후 경제성장이 기존 전망을 밑돌고 수요측면에서의 물가상승 압력이 낮아진 점을 고려하여 기준금리를 0.25%p 낮춘 1.25%로 조정하여 한국과 미국의 정책금리 역전폭이 지속되었습니다.2020년 국내 경제성장률 전망치 하향 조정 등 경기에 대한 불확실성이 상존하는 가운데, 2월부터 불거진 신종코로나바이러스의 확산에 따른 실물경제 타격에 대한 우려로 WTI 선물이 사상 최초로 마이너스를 기록하였고, 글로벌 안전자산 선호가 심화되면서 국내외 시장금리의 하락세가 지속되었습니다. FOMC는 3월 3일에 긴급회의를 열어 기준금리를 1.00~1.25%로 0.50%p를 인하하였고, 3월 15일에는 0.00~0.25%로 1%p를 추가적으로 인하하면서 2008년부터 7년간 지속되었던 제로금리로 회귀하였고, 850조 규모의 양적완화를 재개하였습니다. 이러한 양적완화의 재개 발표에도 불구하고 경기 침체 우려가 계속해서 커지자, 3월 23일 미 연준은 무제한 양적완화 정책을 실행하겠다고 발표하였습니다. 한편 한국은행 역시 3월 16일, 2008년 이후 처음으로 임시 금통위를 개최하여 기준금리를 1.25%에서 0.75%로 0.50%p 인하하여 처음으로 0%대 저금리 시대에 진입하였습니다. 이후 5월에 열린 금통위에서 추가로 0.25%p 인하하여 0.50%로 인하하였고 0.50% 수준을 지속적으로 유지하였습니다.2021년 1월 파월 연준 총재는 출구정책을 모색하기에는 아직 시기상조임을 시사하였고, 코로나-19 바이러스 확산과 이에 따른 경제 회복 속도를 주시하며 신중하게 통화정책을 펼쳐갈 뜻을 밝혔습니다. 하지만 21년 상반기 백신이 원활히 보급되었고예상보다 빠르게 경제가 회복세를 보임에 따라 미국의 통화정책에 변경이 있을 수 있다는 전망이 두각되었으나, 파월 연준 총재는 인플레이션은 일시적이라는 판단하에 테이퍼링과 금리 인상 가능성을 일축하였습니다.이후 2021년 6월 미 연준은 회사채 발행/유통시장 매입분의 매각 계획을 발표하면서 유동성 지원의 출구전략 시그널을 내비쳤고, 9월부터는 미국, 노르웨이, 영국 등 주요국이 일사불란하게 통화정책의 전환을 시사하기 시작하였습니다. 한편 8월 금통위에서는 기준금리를 0.50%에서 0.25%p 인상하는 결정을 하였고, 이러한 인상의 배경으로 백신 접종의 확대, 수출 호조로 인한 국내 경제 회복 흐름, 국내 인플레가 당분간 높은 수준을 나타낼 것으로 보인다는 점, 금융불균형의 누적 위험이 높다졌다는 점을 들었습니다.2021년 11월 금통위에서는 기준금리를 0.75%에서 1.00%로 0.25%p 인상하였으며, 가파른 금리 인상 경로를 선반영하며 급등하던 국채 금리는 11월 들어 안정세를 나타냈습니다. 2021년 12월 FOMC에서는 테이퍼링과 금리인상 간 긴 시간이 걸리지 않을 것이라며 인플레이션이 일시적이라는 기존 입장을 선회하였고, 물가를 분명히 통제해야할 대상으로 인식하고 있음을 시사하였습니다. 또한, 2022년 1월 금통위에서는 기준금리를 1.00%에서 1.25%로 0.25%p 인상한 바, 기준금리는 범세계적 COVID-19 확산 이전 수준으로 회귀하였습니다. 한편, 2022년 2월 금통위에서는 기준금리를 동결하였으나, 2022년 4월과 5월 금통위에서 각각 금리를 0.25%p 인상하여 한국은행 기준금리는 1.75%로 상승하였습니다.한편, 미국은 2022년 3월 양적완화 종료와 함께 FOMC는 기준금리를 0.25%p.인상(0.25% ~ 0.50%)하였으며 총 7회의 금리인상을 시사하여 시장의 불확실성을 감소시켰습니다. 2022년 5월 FOMC에서 기준금리를 0.50%p. 인상(0.75% ~ 1.00%), 6월 1일부터 양적긴축(국채 300억달러 상환, MBS 175억달러 상환)을 시작, 9월부터 그 규모를 증가(국채 600억달러 상환, MBS 상환 350억달러 상환)할 것임을 밝히며 인플레이션 완화를 위해 적극적으로 움직이는 모습을 보였습니다. 이후 2022년 6월 FOMC 와 7월 FOMC에서 자이언트스텝(0.75%p.) 금리인상을 단행하였으나, 2022년 7월 CPI는 전년 동월 대비 8.5%, 2022년 8월 CPI는 전년 동월 대비 8.3% 상승하는 모습을 보이며, 기준금리 인상, 유가 및 원자재 가격 하락에도 불구하고 물가 상승률 둔화 폭이 크지 않았습니다. 이에 연준은 2022년 9월, 그리고 2022년 11월 0.75%p.의 기준금리가 인상하며 4연속 자이언트 스텝이 단행하였습니다. 이후 2022년 12월 0.50%p 인상에 이어, 2023년 2월 2일, 2023년 3월 23일 및 2023년 5월 4일 FOMC에서는 각각 0.25%p. 인상하며(5.00%~5.25%) 금리인상 속도 조절에 들어갔습니다. 2023년 6월 15일 FOMC는 기준금리 동결을 발표하였으나 2023년 7월 27일 기준금리를 0.25%p. 추가 인상(5.25%~5.50%)하였습니다. 이후 2023년 9월부터 2024년 8월까지 FOMC에서 기준금리를 연이어 동결하며 미국 기준금리 5.25% ~ 5.50%를 유지하였습니다.한편, 2024년 9월 19일 FOMC 회의에서 정책금리가 4.75%~5.00%로 50bp 인하를 결정하며 (5.50%~5.00%) 4년만의 금리인하가 시작되었으며, 이날 파월 의장은 미국 경제에 대해 전반적으로 견조하다고 여러 번 강조했고 현재로써는 침체 가능성이 높아졌음을 시사하는 것은 보이지 않는다고 평가했습니다. 이후 24년 11월과 12월 FOMC에서 연속으로 기준금리를 0.25%p. 인하 하였습니다. 2025년 1월 FOMC는 기준금리 동결(4.25~4.50%)을 결정하였습니다. 파월 의장은 금리 인하 경로의 속도 조절을 시사하며 트럼프 행정부 출범으로 인한 물가 불확실성을 염두하는 모습을 보였습니다. 점도표는 2025년 3.4%→3.9%, 2026년 2.9%→3.4%, 2027년 2.9%→3.1%로 상향 조정되어 25년, 26년 각각 두 차례 금리 인하를 시사하였습니다. 이후 2025년 3월, 5월, 6월 및 7월 FOMC에서도 금리 동결(4.25~4.50%)을 결정하였습니다. 3월 FOMC에서 연준은 물가 전망을 상향 조정하고 기준금리는 유지하는 시각을 바탕으로 불확실한 관세 정책의 방향성을 조심하는 움직임을 보였습니다. 5월, 6월 및 7월 FOMC에서도 상호관세 부과 이후 촉발됐던 경기나 물가 여건의 변화 및 불확실성을 예의주시하면서 정책 방향을 결정한 것이라 언급하였습니다. 2024년 말부터 시작된 금리 인하 움직임이 대내외적 불확실성으로 인해 멈춰있는 상황이지만, 향후 경기여건의 변화로 인한 금리 변동을 지속적으로 모니터링할 필요가 있을 것으로 판단됩니다. 증권신고서 제출일 전일 현재 미국 기준금리는 4.25% ~ 4.50%를 기록하고 있습니다.한국은행은 인플레이션에 대한 우려, 미국의 금리 인상과 양적 긴축 가속화에 대비하여 2021년 8월 금통위에서 기준금리를 0.75%로 인상하였고 2021년 11월에 1.00%, 2022년 01월 1.25%, 2022년 04월 1.50%, 2022년 05월 1.75%, 2022년 07월 2.25%까지 기준금리를 인상하였습니다. 7월 금통위는 일반적인 금리 인상폭인 0.25%p의 2배인 0.5%p. 인상에 나선 가운데, 추가적으로 8월에는 0.25%p, 10월에는 0.50%p, 11월 0.25%p, 2023년 1월 0.25%p를 거듭 인상하였습니다. 이후 2023년 2월 23일 금융통화위원회에서 기준금리 동결을 결정하였고 이후 아직 물가 상승률이 목표 수준에 수렴하기까지 상당 기간이 필요하며 가계부채 규모도 증가하고 있다는 이유로 금융통화위원회는 2023년 2월, 2023년 4월, 2023년 5월, 2023년 7월, 2023년 8월, 2023년 10월, 2023년 11월 총 일곱 차례 연속 기준금리를 동결하였습니다. 이후 2024년 1월, 2월, 4월, 5월, 7월, 8월 여섯 차례 더 금리 동결을 하였습니다. 그 후 한국은행은 경기 둔화, 물가상승률 안정과 미국의 기준금리 인하에 맞춰 2024년 10월과 11월 각각 0.25% 기준금리 인하를 실시하였습니다. 이후 2025년 1월 금통위에서 한국은행은 대내외적 불확실성 확대와 원달러 환율 불안을 근거로 인하 기조를 멈추고 기준금리 동결(3.00%)을 결정하였습니다. 2025년 2월 금통위에서는 물가상승률과 가계부채의 안정 및 둔화 추세가 지속될 것으로 예상된다고 판단, 기준금리인하를 통해 경기둔화에 대응하기 위하여 기준금리 인하(2.75%)를 단행하였습니다. 2025년 4월 금통위에서 한국은행은 잔존하고 있는 국내의 정치적 불확실성, 美 트럼프 정부의 관세정책으로 인한 통상 여건의 악화, 환율 변동을 경기 불안정 요인으로 언급하며 기준금리 동결(2.75%)를 결정하였습니다. 2025년 5월 금통위에서는 한국의 성장률이 크게 낮아질 것으로 전망되어 경기 하방 압력 완화를 목표로 기준금리 인하(2.50%)를 단행하였습니다. 2025년 7월 금통위에서는 내수 부진과 관세 정책에 따른 불확실성에도 불구하고, 가계부채 증가 및 수도권 부동산 가격 상승을 고려하여 금리 동결을 결정하였습니다. 증권신고서 제출일 전일 기준 한국의 기준금리는 2.50%를 기록하고 있습니다. 증권신고서 제출일 전일 기준 미국 기준금리는 4.25% ~ 4.50%로 2021년말 기준 미국의 기준금리 0.25 % 대비 4.25%p. 높은 수준이며, 우리나라 기준금리는 2.50%로 2021년말 기준 우리나라 기준금리 1.25% 대비 1.25%p. 높은 수준입니다. 해당 인상은 글로벌 중앙은행들의 연이은 기준금리 인상 및 양적긴축 기조에 따른 대응으로 보여집니다. 다만 인플레이션 우려로 인한 기준금리 추가 동결 가능성이 여전히 존재하며, 이는 차주의 이자비용 부담 확대로 은행의 부실채권 규모가 증가할 수 있어 향후 인플레이션 및 미국 정책금리에 대한 지속적인 모니터링이 필요한 상황입니다.또한, 러시아-우크라이나 사태로 인한 국제정세의 긴장감 지속, 이스라엘과 팔레스타인 무장단체 하마스간 무력 충돌로 국제 정세 불안, 국제유가 상승 등 대외적인 변동성이 확대됨에 따라 기업 및 가계 등 경제주체의 신용위험이 증가할 가능성이 존재합니다. 이로 인해 부실채권시장의 규모가 증가할 수도 있다는 점은 당사에 긍정적으로 작용할 수 있으나, 부실채권의 담보가치 하락 및 회수지연 등을 유발하여 당사 수익성 및 투자자산 건전성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 이처럼 대내외적인 요인으로 인해 부실채권시장 규모의 변동성이 추후 확대될 가능성이 존재하는 바, 투자자분들께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [자회사 사업부문 관련 위험 - 저축은행부문] 파. 국내 상호 저축은행 시장은 1972년 350개 회사에서 외환위기, 금융위기 등을 거치며 2025년 3월말 기준 79개 회사가 영업 중입니다. 저축은행 업계는 부실정리, 건전성 감독 강화 등을 위하여 구조조정 을 겪었습니다. 상호저축은행법의 개정 및 금융위원회의 민간서민금융회사 역할 강화 방안 등, 향후 저축은행 업계의 규제가 강화될 경우 이에 따른 신규인력 및 조직운영으로 인한 추가적인 비용이 발생할 수 있으며, 사업 영위에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 국내 저축은행은 1972년 사금융 양성화 조치에 따라 서민ㆍ중소기업 금융 지원을 위한 금융회사로 출범했습니다. 출범 당시 350개에서 외환위기, 금융위기 등을 거치면서 2010년 6월 106개로 줄어들었고 저축은행 사태를 거치고 2025년 3월 기준 79개사가 영업 중입니다. 외환위기 이후 지역서민금융기관으로서의 저축은행 역할이 크게 약화되면서 일부 저축은행은 부동산PF 대출, 유가증권 등 고위험 자산에 대한 투자를 공격적으로 확대하였습니다. 이러한 가운데 2008년 글로벌 금융위기로 부동산 시장 등 국내 경기가 침체되면서 대형 저축은행을 중심으로 부실 확대가 가시화되었습니다. 이에 따라 금융당국에서는 금융시스템 리스크 사전 차단을 위해 본격적인 구조조정을 단행하였습니다. 1차로 2011년 1월 삼화저축은행을 시작으로 부산저축은행(당시 자산규모 1위)계열사 등 9개 저축은행을 정리하였으며, 대주주 불법 행위에 대한 관리 감독 강화, 후순위채 판매 제한 등 제도개선도 함께 추진하였습니다. 2차로 모든 저축은행에 대해 일괄 경영진단을 실시(2011년 7~9월)하고, 진단결과를 토대로 제일, 토마토 등 7개 저축은행을 정리(2011년 하반기)하였습니다. 3차로 솔로몬 등 4개 저축은행(2차 정리시 적기시정조치 유예)도 신뢰상실 등으로 자체 정상화 달성이 어려워져 경영개선명령 부과(2012년 5월)하였습니다.이러한 구조조정 이후 일정 기간이 경과하였고, 영업 침체 및 부실 잔존 등 구조조정의 여진이 아직 존재하는 현 시점에서 그 성과를 논하기에는 다소 이른 측면이 있으나, 주요 부실 원인이었던 PF대출을 약 82% 정리하고, 적극적인 자본확충 등으로 자본적정성이 제고되었습니다. 또한, 2011년 이후 30개 저축은행이 구조조정되면서 저축은행 수는 2010년말 105개에서 2025년 3월말 79개로 축소되었습니다. 또한, 자본력있는 대부업체의 저축은행 인수를 허용하여 사금융 이용 수요를 제도권 내로 흡수하였습니다. 저축은행의 부실정리가 점차 마무리 단계에 들어서면서 2015년부터 현재까지 저축은행의 자산 성장세는 대출자산을 중심으로 빠르게 증가하고 있습니다. 기업대출의 경우 부동산 경기 활성화에 따른 부동산 관련 대출이 증가하였고, 은행의 여신심사 강화 및 대부업계 저축은행을 중심으로 한 가계신용대출 확대가 결합되면서 빠른 자산 성장세가 지속되고 있습니다. 다만, 빠른 성장세에 대한 선제적 대응으로서 금융당국의 규제 강화 추세가 지속되고 있어 현재의 성장속도는 점차 둔화될 것으로 보입니다. [상호저축은행 현황] 구분 회사수(개) 임직원수(명) BIS기준자기자본비율(%) 고정이하여신비율(%) 총자산순이익률(%) 자기자본순이익률(%) 2017.03월 79 9,136 13.89 6.78 1.79 16.18 2017.06월 79 9,051 14.26 6.01 1.84 17.43 2017.09월 79 9,074 14.38 5.60 1.99 18.21 2017.12월 79 9,029 14.17 5.12 1.88 17.62 2018.03월 79 9,250 14.15 5.28 1.44 12.53 2018.06월 79 9,123 14.45 5.08 1.79 16.00 2018.09월 79 9,142 14.55 5.17 1.78 16.07 2018.12월 79 9,181 14.32 5.05 1.72 15.68 2019.03월 79 9,269 14.53 5.21 1.13 10.06 2019.06월 79 9,210 14.88 5.04 1.69 14.94 2019.09월 79 9,407 15.08 5.10 1.76 15.62 2019.12월 79 9,497 14.84 4.71 1.76 15.76 2020.03월 79 9,665 14.83 4.73 1.25 10.52 2020.06월 78 9,691 14.79 4.54 1.60 13.72 2020.09월 79 9,614 14.61 4.66 1.66 14.46 2020.12월 79 9,665 14.23 4.25 1.68 14.85 2021.03월 79 9,728 13.88 3.98 1.95 17.46 2021.06월 79 9,720 14.05 3.62 2.17 19.81 2021.09월 79 9,791 13.82 3.53 2.09 19.48 2021.12월 79 9,857 13.40 3.35 1.87 17.99 2022.03월 79 9,969 13.07 3.32 1.52 14.28 2022.06월 79 10,176 12.88 3.33 1.44 13.84 2022.09월 79 10,289 12.87 3.54 1.37 13.48 2023.12월 79 10,305 13.25 4.05 1.21 11.87 2023.03월 79 10,231 13.59 5.11 △0.17 △1.58 2023.06월 79 10,121 14.15 5.61 △0.14 △1.27 2023.09월 79 9,984 14.14 6.40 △0.14 △1.22 2023.12월 79 9,876 14.35 7.73 △0.42 △3.62 2024.03월 79 9,767 14.69 10.32 △0.50 △4.10 2024.06월 79 9,653 15.02 11.52 △0.62 △5.07 2024.09월 79 9,601 15.18 11.16 △0.40 △3.23 2024.12월 79 9,563 15.02 10.67 △0.33 △2.64 2025.03월 79 9,410 15.28 10.59 0.15 1.20 자료 : 저축은행중앙회- 저축은행 금융통계현황 (2025년 3월말 기준) 금융지주회사 등으로 편입된 저축은행이 상대적으로 양호한 자금조달조건 등을 기반으로 대출금리를 큰 폭으로 인하하는 등 시장점유율 확대 및 우량고객 확보에 나서고있습니다. 이에 따라 금융지주사 등으로 편입된 저축은행과 중소형 저축은행간 차별화가 초래될 가능성도 있습니다.2014년 3분기(2014. 07. ~ 2014. 09.) 기준 86개 저축은행은 2011년 저축은행 부실 사태 이후 최초로 약 190억원의 흑자를 기록하였습니다. 이와 함께 한국자산관리공사에 매각한 프로젝트 파이낸싱(Project Financing, PF) 대출 부실로 인한 충당금 적립이 2014년 09월 말 종료됨에 따라 저축은행의 손실 요인이 줄었으며, 또한 정부가 주택시장 활성화를 위해 LTV(Loan to Value, 주택담보인정비율)·DTI(Debt to Income, 총부채상환비율) 규제를 2014년 8월부터 완화하면서 부실 자산의 매각 회수 기대감도 높아졌습니다. 한편, 저축은행업계는 최근 금융당국의 가계대출 축소 움직임에 따른 대출 규제의 영향을 받을 것으로 보입니다. 금융당국은 2017년 6월 제2금융권 건전성 관리 강화방안 시행을 위해 저축은행업 감독규정을 개정하였습니다. 주요 내용으로는 금리가 20% 이상인 고위험대출에 한하여 추가충당금을 기존 20%에서 50%로 대폭 상향하는 것입니다. 이에 따라, 저축은행은 건전성 관리 차원에서 보유한 고수익 상품의 규모를 축소시킬 것으로 보이는 가운데, 저축은행의 수익성이 저하될 것으로 예상됩니다.또한 금융당국에서는 대출금리 합리화 노력과 법정최고금리 인하 등으로 저축은행 가계신용대출 금리를 지속적으로 하락하도록 규제하고 있습니다. 이에 따라 법정최고금리는 '16.3월 연 27.9% → '18.2월 연 24.0% → '21년 7월 연 20%로 인하되고 있습니다. 나아가, 2022년 6월 29일에는 중금리 대출 활성화를 위한 민간중금리 대출 금리요건 개선방안을 발표했습니다. 주요 내용으로는 조달금리 변동 폭만큼 민간중금리 금리 상한을 매반기 조정하고, 자금조달 방식 등을 감안한 업권별 조달금리 기준은 은행의 경우 금리변경 시점의 전전월 기준 신규취급액 기준 코픽스, 상호금융과 저축은행의 경우 금리변경 시점의 전전월 1년 만기 정기예탁금 신규취급분의 가중평균금리, 카드와 캐피탈의 경우 금리변경 시점의 전분기 총 차입 잔액에 대한 조달금리와 전전월말 신규 여전채(카드 AA, 캐피탈 A-, 3년) 발행금리의 가중평균을 기준으로 합니다. [업권별 민간 중금리대출 금리상한 요건] 하반기 민간중금리대출 금리사항 고시.jpg 하반기 민간중금리대출 금리사항 고시 자료 : 금융위원회 보도자료(2024.06.) 또한, 중금리대출 금리요건 합리화를 통해 금융회사에게 적절한 인센티브를 부여함으로써 기존의 민간중금리 대출 금리상한을 벗어나 고금리로 대출을 이용하던 중, 저신용자가 보다 낮은 중금리대 대출을 이용할 수 있을 것으로 예상됩니다. [업권별 인센티브 내용] 업권 업권별 중금리 취급 인센티브 저축은행 -(규제) 영업구역내 개인·중소기업에 대한 신용공여액을총 신용공여액의 일정 비율(40∼50%) 이상으로 유지 -(인센티브) 영업구역내 중금리 대출은 150%로 인정 여전사 -(규제) 본업자산 대비 대출자산 비중을 30%이하로 유지 -(인센티브) 중금리 대출은 80%로 축소 반영 신협 -(규제) 조합원에 대한 신규대출이 전체 신규대출의 2/3 이상 -(인센티브) 조합원 중금리 대출은 150%로 확대 인정 자료 : 금융감독원 보도자료(2022.06.) 금융당국에서는 2021년 3월, 저축은행 가계신용대출금리 운용실태를 조사하고, 금리수준에 대한 문제의식과 함께 대출금리 인하 의지를 밝힌 바 있습니다. 관련 자료에 따르면, 신규기준 평균금리는 2020년말 기준 17.0%로 집계되었으며, 지속적으로 하락하고 있으며, 신규기준 고금리 대출 비중 역시도 2017년말 대비 큰 폭으로 감소하 2020년말 기준 18.6%로 집계되었습니다. 앞으로도 금융당국의 저축은행에 대한 가계신용 대출 평균금리, 고금리대출 비중등을 낮추기 위한 제도 변화가 예상되며 이에 따라 저축은행의 수익성에 영향을 줄 수 있는 등 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [저축은행 신규취급 평균금리 및 고금리비중] 구 분 2017년말 2018년말 2019년말 2020년말 신규취급 평균금리(%) 22.6 19.3 18.0 17.0 신규취급 고금리비중(%) 67.9 45.2 26.9 18.6 자료 : 금융감독원 보도자료(2021.03.) 또한, 코로나-19의 확산으로 어려움을 겪는 실물경제에 원활히 자금을 공급할 수 있는 금융규제 유연화 필요성이 제기되면서 저축은행 관련 자본유동성 규제도 한시적으로 완화된 바 있습니다. 저축은행 여신의 급속한 성장으로 평균 예대율(대차대조표 상 예수금/대출금)이 100%를 상회하면서 성장속도 관리, 타 수신기관과의 형평성을 위해 2020년부터 도입되기로 하였던 예대율 규제 도입을 연기하였습니다. 금융당국은 예대율 규제를 2020년 110%, 2021년 100%로 단계적 적용 예정이었으나, 2021년 6월 말까지 코로나-19 피해기업 만기연장으로 인한 10%p. 이내 위반에 대해 불이익이 발생하지 않도록 비조치 의견서를 발급하도록 결정한 바 있습니다. 하지만, 금융당국은 코로나-19 장기화에 대응해 금융권 만기연장 및 상환유예 조치 연장 등 금융권의 적극적인 실물 경제 지원 역할을 유지할 수 있도록 유예 기한을 2021년 12월 말까지 재연장하기로 결정하였습니다. 2022년 이후 코로나-19의 확산세가 둔화되고 경제활동 재개가 가속화됨에 따라 금융위원회는 은행 예대율 규제 적용 유예를6월말 종료하기로 결정하였습니다. [예대율 산식] 예대율 = {(일반대출*100%)+(고금리대출*130%)}/{예수금+(자기자본*20%)} 자료 : 금융위원회 2022년 7월부터 예대율 규제가 정상 적용되었으나 2022년 10월 레고랜드발 사태로 금융시장이 경색됨에 따라 6개월간 예대율 규제를 한시적으로 110%로 완화하였습니다. 2023년 3월 SVB은행발 글로벌 유동성 위기가 증대됨에 따라 한시적 완화 조치를 6월까지 유예하였습니다. 해당 규제 완화 조치는 2023년 7월부터 정상화될 예정이었으나 저금리, 유동성 과잉공급 시기에 누적된 금융 리스크가 충분히 해소되기까지는 시간이 걸린다는 금융당국의 판단으로 인해 2024년 12월까지 연장되었습니다. 이후 2025년 1월 금융당국은 금융규제 유연화 조치로 예대율을 110%에서 105%로 부분 정상화 하였고, 2025년 7월부터 100%로 정상 복원하기로 하였습니다. 한편, 이후 규제가 정상화 될 경우 여신 축소로 인한 이자수익 감소가 발생할 가능성이 있습니다. 따라서, 규제안 적용 시기에 대응하여, 가중치 산정시 제외되는 정책금융상품 취급을 늘리거나 선제적으로 예대율을 관리해야 할 것으로 보입니다. [ '22.10월 이후 한시적 시장안정화 조치 및 기한 ] 업종 내용 은행 LCR 정상화 유예(92.5%, '23.6월말), 예대율 한시적 완화(105%, '23.4월말) 보험 퇴직연금(특별계정) 차입한도 한시적 완화(23.3월말) 저축은행 예대율 한시적 완화(110%, 23.4월말) 여전 원화 유동성비율 규제 10%p 한시적 완화('23.3월말),여신성 자산 대비 PF익스포저 비율 10%p 한시적 완화('23.3월말) 금융투자 ELS 자체헤지시 여전채 편입비중 축소(12%→8%) 유예(23.3월말), 자사보증 PF-ABCP 매입시 NCR 위험값 완화(23.6월말) 지주 자회사간 신용공여 한도 완화(23.6월말) 출처: 금융위원회(2023.3.27) [ 금융규제 유연화 조치 정상화 ·연장 계획 ] 업종 내용 기한 은행 - LCR규제 규제비율 단계적 정상화(95%→97.5%) '24.6월 → '24년말 저축은행 - 예대율 규제비율 완화(100→110%) 연장 '24.6월 → '24년말 여전 - 원화 유동성 비율규제 완화(100→90%) 연장- 여신성 자산 대비 PF익스포저 비율 10%p 완화(30%→40%) 연장 '24.6월 → '24년말 금융투자 - 파생결합증권 헤지자산 내 여전채 편입비중 축소(12%→8%) 유예 연장- 자사보증 PF-ABCP 매입시 NCR 위험값 32% 적용 연장 '24.6월 → '24년말 출처: 금융위원회(2024.5.21) [유동성 관련 한시적 금융규제 완화 조치 현황 ] 업종 내용 정상화 시기 은행 - LCR규제 규제비율 정상화(97.5%→100%) 2025.01.01 시행 저축은행 - 예대율 규제비율 정상화(105→100%) 2025.07.01 시행 여전 - 원화 유동성 비율규제 부분 정상화(90%→95%) 2025.01.01 시행 금융투자 - 파생결합증권 헤지자산 내 여전채 편입비중 축소(12%→8%) 유예 해제 2025.01.01 시행 출처: 금융위원회 앞으로도 금융당국의 저축은행에 대한 가계신용 대출 평균금리, 고금리대출 비중 등을 낮추기 위한 규제 가능성이 있는 등 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 2. 회사위험 [재무제표 작성기준 변경에 따른 위험] 가. 2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며, 당사는 2018년 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다. 새로 적용된 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로서 투자자께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다. 또한, 기업회계기준서 상 경과규정에 따라 비교표시 되는 과거 재무제표는 재작성되지 않았습니다. 새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지않을 것으로 판단되나 계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적으로 비교는 어려운 상황입니다. 이러한 점을 투자자 여러분께서는 유의하시어 투자에 임하여 주시기 바랍니다. 2018년부터 국제회계기준이 발생손실모형(IAS39)에서 예상손실모형(IFRS9)으로 변경되었으며 당사는 2018년 1분기 재무제표부터 이를 적용하였습니다. 새로 적용되는 회계기준의 주요 특징은 금융자산 분류기준 변경과 대손충당금 적립기준 강화로서 투자자께서는 새로운 기준서가 당사의 재무제표에 미치는 영향을 검토하실 필요가 있습니다.(1) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'(제정)기업회계기준서 제1109호는 과거 기업회계기준서 제1039호 '금융상품: 인식과 측 정'을 대체합니다. 당사는 동 기준서를 2018년 1월 1일 이후 시작되는 회계연도부터 적용하였습니다. 새로운 기업회계기준서 제1109호는 소급 적용함이 원칙이나, 금융상품의 분류 및 측정, 손상의 경우 비교정보 재작성을 면제하는 등 일부 예외조항을 두고 있고, 위험회피회계의 경우 옵션의 시간가치 회계처리 등 일부 예외조항을 제외하고는 점진적으로 적용합니다.기업회계기준서 제1109호의 주요 특징으로 금융자산의 관리를 위한 사업 모형과 금융자산의 계약상 현금흐름 특성에 근거한 금융자산의 분류와 측정, 기대신용손실에 기초한 금융상품의 손상모형, 위험회피회계 적용 조건을 충족하는 위험회피대상항목과 위험회피수단의 확대 또는 위험회피효과 평가방법의 변경 등을 들 수 있습니다.기업회계기준서 제1109호의 최초 적용일 기준 금융자산의 변경된 범주 별 분류는 다음과 같습니다. [금융자산의 변경된 범주별 분류] (단위:천 원) 구분 당기손익-공정가치측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 상각후원가 측정금융자산(1) 합계 금융자산 　 　 　 　 현금및예치금 - - 2,043,015,904 2,043,015,904 당기손익-공정가치측정금융자산 7,533,986,009 - - 7,533,986,009 파생상품자산 396,754,235 - - 396,754,235 대출채권 - - 4,263,918,011 4,263,918,011 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 - 162,975,729 - 162,975,729 기타금융자산 - - 1,240,723,279 1,240,723,279 합계 7,930,740,244 162,975,729 7,547,657,194 15,641,373,167 자료 : 당사 2018년 1분기 분기보고서(1) 대손충당금 차감후 기준으로 작성되었습니다. (2) 금융자산과 금융부채의 분류와 측정기업회계기준서 제1109호에서 금융자산을 상각후원가 또는 기타포괄손익-공정가치측정대상으로 분류하기 위한 요건이 과거 기업회계기준서 제1039호의 요건보다 엄격하여, 기업회계기준서 제1109호 도입 시 당기손익-공정가치 측정 대상 금융자산의 비중이 증가하여 당기손익의 변동성이 확대될 수 있습니다.금융자산 분류기준의 변경 전과 후의 내용은 아래의 표와 같습니다. [금융자산 분류기준 변경 전·후 비교] 금융자산 분류기준 변경 전후 비교.jpg 금융자산 분류기준 변경 전후 비교 자료 : 금융감독원 보도자료 'IFRS 금융상품 신기준서의 금융회사 영향 및 시사점'주) SSPI(Soley Payments of Principal and Interest) : 원금과 이자로만 구성되는지 여부 연결실체 최초 적용일 기준 기준서 제 1039호와 제1109호에 따라 표시된 금융 자산의 측정 범주와 종류는 다음과 같습니다. [금융자산 분류기준 변경 전·후 비교] (단위:천 원) 구분 측정범주 장부금액 기준서 제1039호 기준서 제1109호 기준서 제1039호(1) 재분류 재측정 기준서 제1109호(1) 현금및예치금 상각후원가측정금융자산 상각후원가측정금융자산 644,501,748 - (42,913) 644,458,835 당기손익인식지정금융자산(2) 당기손익-공정가치측정금융자산 1,398,557,069 - - 1,398,557,069 매매목적보유금융자산 당기손익인식금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 4,056,797,835 3,229,115,575 - 7,285,913,410 당기손익인식지정금융자산 당기손익인식지정금융자산(2) 당기손익-공정가치측정금융자산 3,229,115,575 (3,229,115,575) - - 파생상품자산 당기손익인식금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 396,754,235 - - 396,754,235 대출채권 상각후원가측정금융자산 상각후원가측정금융자산 4,267,842,695 - (3,924,684) 4,263,918,011 매도가능금융자산-채무증권 매도가능금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 71,005,891 (71,005,891) - - 당기손익-공정가치측정금융자산(3) - 71,005,891 - 71,005,891 매도가능금융자산-지분증권 매도가능금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 214,047,759 (51,072,030) - 162,975,729 당기손익-공정가치측정금융자산(4) - 51,072,030 - 51,072,030 매도가능금융자산-기타 매도가능금융자산 기타포괄손익-공정가치측 금융자산 125,994,676 (125,994,676) - - 당기손익-공정가치측정금융자산(5) - 125,994,676 - 125,994,676 기타금융자산 상각후원가측정금융자산 상각후원가측정금융자산 1,239,162,831 1,572,961 (12,513) 1,240,723,279 합계 15,643,780,314 1,572,961 (3,980,110) 15,641,373,165 자료 : 당사 2018년 1분기 분기보고서(1) 대손충당금 차감후 기준으로 작성되었습니다.(2) 기준서 제1039호에 따라 당기손익인식지정금융자산으로 분류되었으나, 지정요건의 변경으로 인하여 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 분류되었습니다.(3) 기준서 제1039호에 따라 매도가능금융자산으로 분류되었던 채무증권 중 71,006백만원은 사업모형이 계약상 현금흐름 수취목적, 수취 또는 매도목적에 해당하지 않아 당기손익-공정가치측정금융자산으로 분류되었습니다.(4) 기준서 제1039호에 따라 매도가능금융자산으로 분류되었던 지분증권 중 51,072백만원은 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하지 않아 당기손익-공정가치 측정 금융자산으로 분류되었습니다.(5) 기준서 제1039호에 따라 매도가능금융자산으로 분류되었던 기타증권 중125,995백만원은 계약상 현금흐름(SPPI) 특성을 충족하지 못 하여 당기손익-공정가치측정 금융자산으로 분류되었습니다. (3) 금융부채의 분류 및 측정새로운 기업회계기준서 제1109호에 따르면 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 금융부채의 공정가치 변동 중 해당 금융부채의 신용위험 변동으로 인한 부분은 당기손익이 아닌 기타포괄손익으로 표시하고, 동 기타포괄손익은 후속적으로 당기손익으로 재순환하지 않습니다. 다만, 금융부채의 신용위험 변동에 따른 공정가치 변동을 기타포괄손익으로 인식하면 회계불일치가 발생하거나 확대될 경우에는 해당 공정가치 변동을 당기손익으로 인식합니다.과거 기업회계기준서 제1039호에서 모두 당기손익으로 인식했던 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정한 금융부채의 공정가치 변동 중 일부가 기타포괄손익으로 표시되므로 금융부채의 평가 관련 당기손익이 감소할 수 있습니다. 연결실체의 최초 적용일 기준 기준서 제1039호와 제1109호에 따라 표시된 금융부채의 측정 범주와 종류는 다음과 같습니다. [기준서 제1109호에 따른 금융부채 측정 범주와 종류] (단위:천 원) 구분 측정범주 장부금액 기준서 제1039호 기준서 제1109호 기준서 제1039호 재분류 재측정 기준서 제1109호 당기손익인식지정금융부채 당기손익인식지정금융부채 당기손익-공정가치측정 금융부채 - 88,096,879 - 88,096,879 당기손익-공정가치측정지정금융부채 3,762,222,039 (88,096,879) - 3,674,125,160 파생상품부채 당기손익인식금융부채 당기손익-공정가치측정 금융부채 381,460,283 - - 381,460,283 예수부채 상각후원가측정금융부채 상각후원가측정금융부채 3,054,136,868 - - 3,054,136,868 차입부채 상각후원가측정금융부채 상각후원가측정금융부채 6,509,697,692 - - 6,509,697,692 사채 상각후원가측정금융부채 상각후원가측정금융부채 703,456,822 - - 703,456,822 기타금융부채 상각후원가측정금융부채 상각후원가측정금융부채 1,121,004,561 (160,690) - 1,120,843,871 합계 15,531,978,265 (160,690) - 15,531,817,575 자료 : 당사 2018년 1분기 분기보고서 (4) 대손충당금 적립기준 강화 기존에는 금융자산 손상 발행에 대한 객관적 증거가 있는 경우 손상차손을 인식하는 발생손실 모형(incurred loss)였으나, 이번 IFRS9의 도입으로 발생가능한 손실을 미리 인식하는 기대신용손실(expected credit loss) 모형으로 대손충당금을 적립하도록 변경되었습니다. [단계별 기대신용손실 인식 기준] 단계별 기대신용손실 인식 기준.jpg 단계별 기대신용손실 인식 기준 자료 : 금융감독원 보도자료 'IFRS 금융상품 신기준서의 금융회사 영향 및 시사점' 기준서 제1109호의 최초 적용일 기준 기준서 제1039호 기준 대손충당금에서 기준서 제1109호 기준 대손충당금으로 조정된 내역은 다음과 같습니다. [기준서 제1109호에 따른 대손충당금 조정 내역] (단위:천 원) 측정 범주 대손충당금(충당부채) 기준서 제1039호 기준서 제1109호 기준서 제1039호 재측정 기준서 제1109호 예치금 상각후원가측정금융자산 - 42,913 42,913 대출채권 56,789,685 3,924,684 60,714,369 기타금융자산 7,604,460 12,513 7,616,973 대손충당금 소계 64,394,145 3,980,110 68,374,255 미사용약정충당부채 42,701 904,229 946,930 미사용약정충당부채 소계 42,701 904,229 946,930 금융보증계약 - 1,800,245 1,800,245 금융보증부채 소계 - 1,800,245 1,800,245 자료 : 당사 2018년 1분기 분기보고서 (5) 기준서 제1109호의 최초 적용일 기준 자본 항목에 미치는 영향 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 등으로 인한 기타포괄손익 영향은 다음과 같습니다. [기준서 제1109호에 의해 변경된 기타포괄손익 내역] (단위: 천원) 항목 금액 기초(기준서 제1039호) - 변경 전 110,981,023 매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 후속 측정 범주의 변경 (6,565,266) 당기손익-공정가치지정금융부채 자기신용위험 변동 효과 2,902,257 법인세효과 553,961 기초(기준서 제1109호) - 변경 후 107,871,975 자료 : 당사 2018년 1분기 분기보고서 또한 금융상품의 분류와 측정으로 인해 변경된 기초 이익잉여금내역은 다음과 같습니다. [기준서 제1109호에 의해 변경된 기초 이익잉여금 내역] (단위: 천원) 항목 금액 기초(기준서 제1039호) - 변경 전 807,198,054 매도가능금융자산에서 당기손익-공정가치측정금융자산으로 후속 측정 범주의 변경 6,565,266 상각후원가 측정 금융자산에 대한 기대신용손실 반영 (3,980,111) 미사용약정 및 금융보증부채에 대한 기대신용손실 반영 (970,822) 당기손익-공정가치지정 금융부채 자기신용위험 변동 효과 (2,902,257) 법인세 효과 600,788 기초(기준서 제1109호) - 변경 후 806,510,918 자료 : 당사 2018년 1분기 분기보고서 회계기준 변경에 따른 이익잉여금 변동은 2018년 1분기 기준 약 7억원 수준으로 새로운 기준서가 당사 재무제표에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 판단되나 계정명, 분류기준 등이 달라 현재 재무제표와 과거 재무제표의 직접적으로 비교는 어려운 상황입니다. 뿐만 아니라 기대손실모형 적용에 따른 충당부채가 증가하거나, 금융자산 및 금융부채의 계정 변경으로 인하여 당사의 손익 변동을 초래할 수 있습니다. 따라서 투자자 분께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다. [수익성 관련 위험] 나. 당사의 사업부문은 Retail부문, 기업금융부문, CM부문, 법인영업부문 등 총 11개로 이루어져 있습니다. 당사 및 연결대상 종속회사의 영업이익구조는 위탁매매부문, 기업금융부문 및 상품운용부문에 편중되어 있어 주식시장의 거래대금 변동 및 채권시장의 금리 변동에 따라 수익성이 변동할 가능성이 높습니다. 당사는 이러한 이익구조 편중을 해소하고자 대신에프앤아이, 대신저축은행 등 증권업 이외의 사업을 영위하는 금융회사를 자회사로 편입하여 사업다각화를 위해 노력하고 있으나 각 사업부문이 모두 금융업에 속하는 바, 향후 국내외 변수 등에 의하여 변동성이 확대되거나 경기회복이 지연되는 경우 연결실체의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있으니 이점 유의하시기 바랍니다. 당사는 안정적인 고객기반과 우수한 HTS(Home Trading System) 등을 기반으로 위탁매매부문에서 우수한 시장 지위를 보이고 있습니다. 지배회사인 대신증권이 영위 하는 사업은 Retail부문, 기업금융부문, CM부문, 법인영업 4개부문으로 분류되며,연결대상종속회사 중 대신에프앤아이는 에프앤아이부문, 대신저축은행은 저축은행부문, 대신자산운용은 자산운용부문, 대신경제연구소는 경제연구서비스부문, Daishin SINGAPORE PTE, Daishin America LLC, Daishin Tokyo Godo Kaisha는 해외영업부문, 대신자신신탁은 자산신탁부문, 대신프라이빗에쿼티는 기타부문으로 분류하고 있습니다. 당사는 2025년 반기말 연결기준으로 총자산 30조 8,434억원, 총부채 27조 2,552억원, 자본총계 3조 5,883억원의 자산규모를 보이고 있습니다. [영업부문 소개] (단위 : 천원) 사업부문 대상회사 설 명 영업수익 Retail부문 대신증권 위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 178,868,768 기업금융부문 대신증권 기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 81,577,931 CM부문 대신증권 주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문 1,357,219,924 법인영업부문 대신증권 법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문 464,117,505 저축은행부문 대신저축은행 상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 69,922,123 자산운용부문 대신자산운용 자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 8,971,869 경제연구서비스부문 대신경제연구소 국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통해 수익을창출하는 사업부문 4,036,471 에프앤아이부문 대신에프앤아이 유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는 사업부문 209,058,280 해외영업부문 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문 41,213,633 DAISHIN AMERICA LLC. 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 DAISHIN TOKYO GODO KAISHA 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 자산신탁부문 대신자산신탁 부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문 31,784,614 기타부문 대신프라이빗에쿼티 등 사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해수익을 창출하는 사업부문 및 증권의 기타부문과 SPC 등 302,404,737 자료: 당사 2025년 반기보고서 최근 3개년 및 2025년 반기 당사의 영업 부문별 수익 현황은 다음과 같습니다. [연결실체의 영업부문별 실적 현황] [2025년 반기] (단위 : 천원,%) 구분 영업수익 영업수익비중 영업비용 영업이익(손실) 영업외손익 법인세비용차감전손익 법인세비용 반기순이익 Retail 178,868,768 7.31 76,353,351 102,515,417 (40,795,699) 61,719,718 - - 기업금융 81,577,931 3.33 21,355,009 60,222,922 (32,030,896) 28,192,026 CM부문 1,357,219,924 55.47 1,291,913,615 65,306,309 (50,901,603) 14,404,706 법인영업부문 464,117,505 18.97 449,128,724 14,988,781 (9,192,142) 5,796,639 저축은행부문 69,922,123 2.86 85,983,429 (16,061,306) 2,877,346 (13,183,960) 자산운용부문 8,971,869 0.37 7,102,336 1,869,533 1,509,121 3,378,654 경제연구소부문 4,036,471 0.16 4,997,759 (961,288) 556,684 (404,604) 에프앤아이부문 209,058,280 8.54 145,880,131 63,178,149 2,799,883 65,978,032 해외영업부문 41,213,633 1.68 46,772,560 (5,558,927) 1,654,893 (3,904,034) 자산신탁부문 31,784,614 1.30 27,612,583 4,172,031 298,501 4,470,532 기타 302,404,737 12.36 220,156,992 82,247,745 332,764,974 415,012,719 소계 2,749,175,855 112.35 2,377,256,489 371,919,366 209,541,062 581,460,428 조정 (302,340,295) (12.35) (104,943,967) (197,396,328) (151,034,548) (348,430,876) 연결재무제표 2,446,835,560 100.00 2,272,312,522 174,523,038 58,506,514 233,029,552 80,946,161 152,083,391 [2024년] (단위 : 천원,%) 구분 영업수익 영업수익비중 영업비용 영업이익(손실) 영업외손익 법인세비용차감전손익 법인세비용 당기순이익 Retail 341,999,480 8.35 159,637,054 182,362,426 (82,667,030) 99,695,396 - - 기업금융 161,862,056 3.95 64,481,698 97,380,358 (51,668,936) 45,711,422 CM부문 2,185,713,084 53.39 2,078,583,789 107,129,295 (85,409,015) 21,720,280 법인영업부문 640,958,532 15.66 618,290,340 22,668,192 (16,737,329) 5,930,863 저축은행부문 167,350,712 4.09 155,012,761 12,337,951 438,806 12,776,757 자산운용부문 17,853,475 0.44 13,499,010 4,354,465 155,084 4,509,549 경제연구소부문 8,602,722 0.21 9,052,440 (449,718) (250,669) (700,387) 에프앤아이부문 362,463,141 8.85 314,953,189 47,509,952 128,574,122 176,084,074 해외영업부문 50,857,585 1.24 66,045,042 (15,187,457) 23,988,064 8,800,607 자산신탁부문 46,699,486 1.14 67,719,073 (21,019,587) 99,477 (20,920,110) 기타 363,741,970 8.89 716,425,256 (352,683,286) 162,463,426 (190,219,860) 소계 4,348,102,243 106.21 4,263,699,652 84,402,591 78,986,000 163,388,591 조정 (254,239,495) (6.21) (253,429,939) (809,556) 25,810,452 25,000,896 연결재무제표 4,093,862,748 100.00 4,010,269,713 83,593,035 104,796,452 188,389,487 44,207,348 144,182,139 [2023년] (단위 : 천원) 구분 영업수익 영업수익비중(%) 영업비용 영업이익(손실) 영업외손익 법인세비용차감전손익 법인세비용 당기순이익 Retail 341,522,554 8.86 149,015,826 192,506,728 (67,980,260) 124,526,468 기업금융 78,572,642 2.04 67,700,632 10,872,010 (37,948,658) (27,076,648) CM부문 2,137,304,411 55.45 2,006,172,603 131,131,808 (101,168,584) 29,963,224 법인영업부문 554,185,278 14.38 537,393,164 16,792,114 (11,838,562) 4,953,552 저축은행부문 194,789,734 5.05 229,426,470 (34,636,736) 1,637,603 (32,999,133) 자산운용부문 17,905,143 0.46 13,765,581 4,139,562 310,503 4,450,065 경제연구소부문 7,345,942 0.19 9,201,828 (1,855,886) 155,806 (1,700,080) 에프앤아이부문 233,901,704 6.07 195,024,435 38,877,269 3,760,490 42,637,759 해외영업부문 166,047,413 4.31 175,974,689 (9,927,276) (7,717,780) (17,645,056) 자산신탁부문 46,569,387 1.21 29,994,829 16,574,558 316,675 16,891,233 기타 786,167,133 20.40 472,105,250 314,061,883 232,409,951 546,471,834 소계 4,564,311,341 118.41 3,885,775,307 678,536,034 11,937,184 690,473,218 조정 (709,720,766) -18.41 (192,502,158) (517,218,608) 7,964,830 (509,253,778) 연결재무제표 3,854,590,575 100.00 3,693,273,149 161,317,426 19,902,014 181,219,440 45,387,720 135,831,720 [2022년] (단위 : 천원) 구분 영업수익 영업수익비중(%) 영업비용 영업이익(손실) 영업외손익 법인세비용차감전손익 법인세비용 당기순이익 Retail 296,515,915 7.01 147,810,094 148,705,821 (69,720,495) 78,985,326 기업금융 139,985,070 3.31 46,462,151 93,522,919 (41,681,557) 51,841,362 CM부문 1,888,418,949 44.63 1,894,333,084 (5,914,135) (50,170,883) (56,085,018) 법인영업부문 820,389,670 19.39 808,603,554 11,786,116 (11,778,054) 8,062 저축은행부문 200,336,302 4.73 184,786,816 15,549,486 95,630 15,645,116 자산운용부문 13,468,697 0.32 14,334,929 (866,232) (17,174) (883,406) 경제연구소부문 5,768,647 0.14 9,082,169 (3,313,522) (929) (3,314,451) 에프앤아이부문 306,231,856 7.24 133,846,907 172,384,949 (78,901,832) 93,483,117 해외영업부문 480,295,136 11.35 447,006,910 33,288,226 13,149,740 46,437,966 자산신탁부문 36,765,730 0.87 26,361,733 10,403,997 90,827 10,494,824 기타 180,150,367 4.26 361,771,721 (181,621,354) 210,552,813 28,931,459 소계 4,368,326,339 103.24 4,074,400,068 293,926,271 (28,381,914) 265,544,357 조정 (136,994,440) -3.24 (96,530,053) (40,464,387) (4,125,008) (44,589,395) 연결재무제표 4,231,331,899 100.00 3,977,870,015 253,461,884 (32,506,922) 220,954,962 89,211,195 131,743,767 자료 : 당사 각 사업연도 사업보고서 및 분기보고서 최근 3개년 및 2025년 반기간 에프앤아이부문을 제외 당사의 부문별 영업이익을 살펴보면 위탁매매 서비스를 제공하는 Retail 부문은 최근 3개년 및 2025년 반기간 꾸준히 높은 비중을 차지하고 있으며, 기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하는 기업금융부문은 2022년, 2023년, 2024년 및 2025년 반기 높은 비중을 차지했고 주식, 채권, 파생상품 등 상품을 운용하는 CM부문은 2023년 영업이익에서 차지하는 비중이 높은 모습을 보이고 있습니다. 한편, 2025년 반기 영업이익은 Retail, CM부문 및 에프앤아이부문 순으로 높은 모습을 보이고 있습니다. 당사의 Retail 부문은 2020년 이후 증시 활황 및 거래대금 증가에 따른 영향으로 증가세를 보였으나, 2022년 러시아-우크라이나 전쟁과 주요국들의 통화긴축기조가 지속되면서 다시 감소세를 보였습니다. 그러나 이내 국내증시 반등으로 2023년말 기준 전년 대비 450억원 증가한 3,415억원을 기록하였으며, 2024년 3,420억원, 2025년 반기 기준 1,789억원을 기록하였습니다. CM부문의 경우 금리 및 환율에 대한 유연한 전략 활용을 통해 트레이딩 수익이 큰 폭으로 상승하여 2024년말 기준 전년 대비 484억원 증가한 2조 1,857억원을 기록하였으며, 2025년 반기 기준 1조 3,572억원을 기록하였습니다.다만, 부동산시장 침체 및 경기 악화에 대한 선제적 충당금 반영으로 당사의 자회사인 저축은행의 수익이 저하되었고 에프앤아이부문의 실적이 부진함에 따라, 2024년말 기준 당사의 연결기준 영업이익은 836억원으로 전년 대비 약 777억원 감소한 모습을 보이고 있으며, 2025년 반기 기준 당사의 연결기준 영업이익은 1,745억원을 기록하였습니다. 당사의 사업부문 중 높은 비중을 차지하는 Retail 부문, 기업금융부문, CM 부분은 증시 및 금리 등에 민감한 모습을 보이고 있어, 당사의 수익성 또한 증시 및 금리 등 시장 변수에 따라 영업이익이 민감하게 반응하는 모습을 보이고 있습니다. [대신증권 연결포괄손익계산서] (단위 : 천원) 구 문 2025년 반기 2024년 반기 2024년 2023년 2022년 2021년 2020년 영업수익 2,446,835,560 2,016,660,494 4,093,862,748 3,854,590,575 4,231,331,899 3,635,331,998 2,867,976,335 영업비용 2,272,312,522 1,907,402,056 4,010,269,713 3,693,273,149 3,977,870,015 2,749,783,108 2,628,737,741 영업이익 174,523,038 109,258,438 83,593,035 161,317,426 253,461,884 885,548,890 239,238,594 영업외손익 58,506,514 34,914,552 104,796,452 19,902,014 -32,506,922 -18,241,649 -19,810,103 당기순이익 152,083,391 105,181,841 144,182,139 135,831,720 131,743,767 615,822,762 147,018,972 자료 : 당사 각 사업연도 사업보고서 및 반기보고서 또한, 금융감독원 금융통계정보시스템 통계자료에 따르면 2025년 1분기말 기준 국내 증권사 총 수수료수익 약 3조 3,551억원 중 수탁(위탁매매)수수료는 약 1조 5,588억원으로 전체 수수료 수익의 약 46.5% 수준인 반면, 2025년 2분기말 당사의 수수료 수익 2,383억원 중 수탁수수료는 1,143억원으로 전체 수수료수익 중에서 수탁수수료의 비중은 48.0% 수준으로 업계 평균보다 다소 높게 유지되고 있습니다. 이는 당사의 수익구조가 증시 및 금리 등 증시 환경 변화에 따라 실적 가변성이 높은 구조임을 의미합니다. 2025년 2분기말 당사의 수탁수수료는 전년 동기 대비 3.1% 감소하였으며 수수료 수익은 전년 동기 대비 6.2% 증가하였습니다. [대신증권(주) 수수료수익 현황] (단위: 천원) 구분 2025년 2분기 2024년 2분기 2024년 2023년 2022년 2021년 2020년 2019년 수수료수익: 238,254,880 224,339,081 428,130,525 404,094,907 453,273,752 579,818,800 479,229,680 273,043,557 수탁수수료 114,311,256 117,955,071 214,849,605 235,994,885 201,918,075 346,091,884 343,384,274 146,366,439 인수및주선수수료 11,162,328 7,052,654 25,638,938 14,964,752 29,219,305 28,695,198 16,186,335 15,306,262 집합투자증권수탁수수료 11,008,767 10,630,331 22,256,582 15,529,429 17,000,056 16,990,200 14,374,692 18,071,710 자산관리수수료 3,987,152 3,289,079 6,850,709 6,724,576 8,289,915 14,771,142 9,692,470 6,636,293 집합투자기구운용보수 3,354,367 3,301,373 6,428,355 4,439,821 5,129,374 6,175,478 4,591,931 5,317,108 매수및합병수수료 8,684,295 26,125,000 35,832,386 11,723,386 23,676,027 43,855,777 13,281,533 15,861,500 신탁보수() 15,592,013 16,805,842 32,031,780 32,636,303 34,233,078 22,605,515 11,486,193 4,862,498 송금수수료 - - - 371,946 535,403 480,214 305,159 222,612 대출중개및주선수수료 5,403,024 - - - - - - - 기타 64,751,678 39,179,731 84,242,170 81,709,809 133,272,519 100,153,392 65,927,093 60,399,135 수탁수수료 비중 48.0% 52.6% 50.2% 58.4% 44.5% 59.7% 71.7% 53.6% 자료 : 당사 2025년 2분기보고서 및 각 사업연도 사업보고서(연결기준)주) 신탁보수() 는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분등과 관련하여 발생) 위와 같이 당사의 수익 중 수탁수수료 비중이 높은 비중을 차지하고 있으며 주식시장의 변동성에 따른 거래대금의 증감이 당사 수익성에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 당사는 이러한 이익구조 편중을 해소하고자 대신에프앤아이, 대신저축은행 등 증권업 이외의 사업을 영위하는 금융회사를 자회사로 편입하여 사업포트폴리오 다각화 및 수익구조 다변화에 노력을 기울이고 있습니다. 하지만 이들 역시 모두 금융업에 속하는 바, 증시 및 금리 등 금융 환경 변화에 따라 수익의 변동성이 확대될 수 있습니다. 이는 당사의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 향후 기준금리 인하가 예상되는 바, 거래대금 유입 및 위험자산 선호현상이 증가한다면 당사의 수익성이 개선될 가능성이 높지만, 향후 금융 환경 변화에 따라 시장의 변동성이 확대되거나 글로벌 경기회복이 지연될 경우 당사의 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수도 있습니다. 증권신고서 제출 전일 기준 러시아-우크라이나 전쟁 기조가 지속되고 있는 등 중동의 지정학적 리스크가 커지고 있습니다. 또한, 트럼프 대통령 집권2기에 따른 관세 정책의 불확실성 역시 상존합니다. 이러한 보호무역 정책은 미국이 외국산 제품에 부과하는 관세를 대폭 인상하게 되고 이는 물가상승을 자극하여 고금리 기조의 장기화를 초래할수 있습니다. 따라서, 미국의 관세정책 변동성 및 이에 따른 기준금리 인하 시점이 전망치 대비 미뤄질 수 있으며, 이로 인해 경기침체의 장기화 우려 역시 존재합니다. 이에 따라, 현재 수준의 국내 증시 부진이 상당 기간 지속될 가능성이 있으며, 투자자 이탈 가속화가 발생할 수 있습니다. 이는 당사의 수탁수수료 감소 및 자회사의 수익성 악화를 야기하여 당사의 수익성을 악화시킬 수 있으니, 투자자 여러분께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다. [보유 자산 구성 관련 위험] 다. 당사의 자산규모는 2025년 반기말 별도 기준 21조 2,101억원을 보이고 있으며, 그 중 당기손익-공정가치측정금융자산이 9조 9,413억원으로 46.87%의 가장 큰 비중을 차지하고 있으며, 당기손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권(6조 270억원)의 비중은 약 60.06%를 기록하고 있습니다 . 이에 따라 향후 세계 경제의 불확실성 증가 및 금리변동에 따른 크레딧 스프레드 확대로 자산 규모 및 손익에 변동이 발생할 수 있으므로 투자자께서는 이점 유의하시기 바랍니다. 당사의 자산규모는 2025년 반기말 별도 기준 21조 2,101억원을 보이고 있으며, 그 중 당기손익-공정가치측정금융자산이 9조 9,413억원으로 46.87%의 가장 큰 비중을 차지하고 있으며, 당기손익-공정가치측정금융자산 중 채무증권(6조 270억원)의 비중은 약 60.06%를 기록하고 있습니다. 당기손익-공정가치측정금융자산의 세부내역은 다음과 같습니다. [대신증권(주) 당기손익-공정가치측정금융자산 구성 내역] (단위 : 천원 ) 구분 2025년 반기말 2024년말 2023년말 당기손익-공정가치측정 금융자산: 지분증권 272,148,807 252,270,974 207,498,732 채무증권 6,026,966,265 4,171,155,674 4,679,640,669 집합투자증권 358,262,234 587,642,169 390,253,096 기업어음증권 680,865,774 539,222,737 218,189,781 기타유가증권 152,869,773 264,118,711 3,214,200 외화지분증권 7,011,215 343,482 285,150 외화채무증권 200,823,207 153,400,312 220,110,356 파생결합증권() - 465,575 49,062,510 투자자예탁금별도예치금(신탁) 2,242,164,182 1,779,382,129 1,941,211,778 신용위험평가조정 - (207) (169,990) 거래일손익조정 171,849 19,914 631,675 손해배상공동기금 9,335 9,258 8,914 소계 9,941,292,641 7,748,030,728 7,709,936,871 파생상품() 369,847,610 603,785,931 322,779,141 합계 10,311,140,251 8,351,816,659 8,032,716,012 자료 : 당사 2025년 반기보고서, 2024년 사업보고서(별도기준) 주) 괄호는 - 수치임 당기손익-공정가치측정금융자산의 가장 큰 비중을 차지하고 있는 채무증권 중 국채, 지방채 및 특수채를 제외한 회사채는 항상 신용위험에 노출되어 있으며 신용위험을 반영한 크레딧 스프레드의 변화로 보유 채권의 평가액이 변동됩니다. 회사채 금리는 아래의 산식으로 구분지어 볼 수 있습니다. * 회사채 금리 = 무위험국채수익률 + 신용위험(Credit Spread) 회사채 금리가 국채수익률과 신용위험의 합으로 볼 수 있기 때문에 국채금리가 변동되지 않더라도 신용위험을 반영한 회사채 금리는 시장 상황 및 개별 기업 상황에 따라 변동될 수 있습니다. 또한 크레딧 스프레드는 사채권을 발행한 회사의 개별 신용위험을 반영하고 있을 뿐만 아니라 국가신용도 및 업황 등의 복합적인 변수들도 반영하고 있습니다. 따라서 이러한 변수들의 변동에 따라 채권평가액이 변동될 위험이 있습니다.일반적으로 금융시장 불안정, 국내 경기 하강 등의 위험이 발생할 경우 시장 전체적으로 크레딧 스프레드가 상승하게 됩니다. 2020년 초 코로나-19의 전세계적 대유행 시기에도 시장안정화를 위해 기준금리를 인하하면서 국채금리는 하락하였지만, 크레딧 스프레드는 크게 상승한 바 있으며, 크레딧 스프레드가 확대됨에 따라 채권가격이하락하면서 평가손실이 발생하였고, 또한 채권시장 특성 상 유동성에 제약이 발생하였습니다.당사의 2025년 반기말 연결기준 영업수익 중 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익은 56.5%를 차지하고 있는 만큼 채무증권 등 금융자산의 평가손익은 당사의 수익성에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 글로벌 불확실성 증가 및 국내외 경기 부진 등의 영향으로 금융시장의 변화가 예상되는 가운데 신용위험의 방향성은 현재로서는 예측할 수 없지만 향후 신용위험이 상승할 경우 당사의 수익성 및 자산건전성이 저하될 가능성이 존재하오니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [자산건전성 및 우발채무 관련 위험] 라. 당사의 건전성분류대상자산은 신용공여금, 미수금, 미수수익 등으로 구성되어 있으며, 2025년 1분기말 기준으로 건전성분류대상자산의 규모는 8조 511억원 가량으로, 2024년의 6조 7,833억원 대비 18.7% 증가하였으나 회수가능성은 양호할 것으로 판단됩니다. 한편, 당사의 채무보증 규모는 2020년말 6,227억원에서 2025년 1분기 기준 3조 2,047억원으로 2조 5,820억원 가량 증가하였습니다. 이러한 채무보증은 부동산금융관련 PF사업에 기인하며, 부동산경기 침체시 자산건전성에 부정적인 요인으로 작용할 가능성이 있습니다. 금융기관은 보유하고 있는 자산의 건전성을 유지하기 위하여 금융투자업규정에 따라자산의 건전성 정도를 정상, 요주의, 고정, 회수의문, 추정손실의 5단계로 분류하여야 합니다. 이는 보유자산의 건전성 정도를 평가함으로써 불건전 자산의 발생을 예방하고 이미 발생되어 있는 불건전 자산의 조기 정상화를 촉진하여 자산운용의 건전화를 도모하려는 목적을 갖고 있습니다. 특정 자산 및 부채를 5단계로 나누는 기준은 다음과 같으니 상기 대손충당금에 대한 내용을 파악하시는데 참고하시기 바라며, 정상-> 요주의 -> 고정 -> 회수의문 -> 추정손실의 단계로 진행될 수록 건전성이 떨어지는 자산 및 부채라는 의미입니다. [자산건전성 분류 기준] 1. 대여금, 미수수익, 사모사채, 대지급금, 부도어음, 부도채권, 사채지급보증 등가. 정상:금융거래내용, 신용상태 및 경영내용이 양호한 거래상대방에 대한 채권나. 요주의:금융거래내용, 신용상태 및 경영내용으로 보아 사후관리에 있어 통상이상의 주의를 요하는 거래상대방에 대한 채권다. 고 정 : 금융거래내용, 신용상태 및 경영내용이 불량하여 구체적인 회수조치나 관리방법을 강구할 필요가 있는 거래상대방에 대한 채권중 회수예상가액 해당 채권라. 회수의문 : 고정으로 분류된 거래상대방에 대한 채권중 손실발생이 예상되나 현재 그 손실액을 확정할 수 없는 회수예상가액 초과 채권마. 추정손실 : 고정으로 분류된 거래상대방에 대한 채권중 회수불능이 확실하여 손비처리가 불가피한 회수예상가액 초과 채권2. 신용공여금, 미수금가. 정 상 : 담보증권의 시가가 채권가액의 130%를 초과하는 경우 동 채권나. 요주의 : 담보증권의 시가가 채권가액의 90%초과 130%이하에 있는 경우로서 회수예상가액 해당채권다. 고 정 : 담보증권의 시가가 채권가액의 90%이하에 있는 경우로서 회수예상가액 해당채권라. 회수의문 : 손실발생이 예상되나 현재 손실액을 확정할 수 없는 회수예상가액 초과분마. 추정손실 : 회수불능이 확실하여 손비처리가 불가피한 회수예상가액 초과분 [대신증권(주) 건전성 분류대상자산 구성 현황] (단위: 백만원,%) 금융회사명 구분 2025년 1분기말 2024년말 2023년말 정상 요주의 고정 회수의문 추정손실 합계 정상 요주의 고정 회수의문 추정손실 합계 정상 요주의 고정 회수의문 추정손실 합계 대신증권주식회사 콜론 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 신용공여금 1,742,278 97,283 　0 　0 　0 1,839,561 1,630,186 5,149 0 0 0 1,635,335 1,569,136 52 0 0 0 1,569,188 환매조건부매수 1,760,100 　0 　0 　0 　0 1,760,100 1,577,300 0 0 0 0 1,577,300 0 0 0 0 0 0 대여금 4,640 　0 　0 　0 　0 4,640 4,477 0 0 0 0 4,477 3,559 0 0 0 0 3,559 대출금 300,600 　0 　0 　0 60,076 360,676 320,000 0 0 0 46,276 366,276 0 0 0 0 19,223 19,223 매입대출채권 　0 　0 　0 　0 　0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 대지급금 　0 　0 7 　0 1,488 1,495 0 0 7 0 1,488 1,495 0 0 8 0 1,487 1,495 부도채권 　0 　0 　0 　0 　0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 부도어음 　0 　0 　0 　0 　0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 사모사채 89,900 　0 　0 　0 　0 89,900 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 신탁계정대 　0 　0 　0 　0 　0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 기타 대출채권 　0 　0 　0 　0 　0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 가지급금 　0 　0 　0 　0 　0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 미수금 711,720 0 　0 　0 2,211 713,932 491,553 2 0 5 2,211 493,771 550,302 0 2 0 2,137 552,441 미수수익 70,819 2 　0 　0 1,359 72,180 51,307 20 0 50 1,225 52,601 53,746 0 23 0 1,068 54,837 채무보증 3,042,996 115,000 　0 46,700 　0 3,204,696 2,472,608 115,000 0 46,700 13,800 2,648,108 1,911,536 0 0 0 0 1,911,536 대출금(종금) 　0 　0 　0 　0 　0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 할인어음(종금) 　0 　0 　0 　0 　0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 CMA운용자산(종금) 　0 　0 　0 　0 　0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 리스자산(종금) 　0 　0 　0 　0 　0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 기타 　0 　0 3,930 　0 　0 3,930 0 0 3,930 0 0 3,930 0 0 3,930 0 0 3,930 계 7,723,054 212,285 3,937 46,700 65,134 8,051,111 6,547,431 120,170 3,937 46,755 64,999 6,783,293 4,088,278 52 3,963 0 23,916 4,116,208 비중 95.93% 2.64% 0.05% 0.58% 0.81% 100.00% 96.52% 1.77% 0.06% 0.69% 0.96% 100.00% 99.32% 0.00% 0.10% 0.00% 0.58% 100.00% 업계평균 비중 92.60% 3.18% 2.05% 0.92% 1.25% 100.00% 92.21% 3.62% 1.82% 0.98% 1.37% 100.00% 92.93% 3.32% 1.79% 0.71% 1.25% 100.00% 자료 : 금융감독원 금융통계시스템주1) 업계평균은 국내 증권사 기준주2) 공표된 수치중 가장 최근 수치 사용 당사의 2025년 1분기말 기준 고정이하자산 비율은 약 1.44%로 2024년(1.71%) 대비 0.27%p. 감소하였고, 전체 금융투자업 시장의 평균(4.22%) 대비 2.78%p. 낮은 수치로 전반적인 자산건전성 지표는 양호한 수준으로 판단됩니다. 2025년 1분기말 기준 건전성분류대상자산에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 항목은 채무보증, 신용공여금 및 환매조건부매수로 각각 전체에서 차지하는 규모가 약 39.80%, 22.85%, 21.86%입니다. 신용공여금의 경우 상환기간이 단기이고, 유가증권 경우 85%~140%, 현금의 경우 45%~60%에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~150%로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에 따라 임의 반대매매를 통해 상환 받고 있기 때문에 미상환 가능성은 낮은 편이라 판단됩니다. 한편, 채무보증의 경우 당사가 영위하는 금융업종 특성 상, 영업활동 과정에서 우발채무가 발생할수 있습니다. 2025년 1분기말 기준 당사의 지급보증 등 채무보증 규모는 3조 2,047억원으로 이 중 3조 1,399억원이 매입확약으로 이루어져 있습니다. 이는 2025년 1분기말 기준 전체 국내 증권사의 채무보증금액인 43조 5,552억원 대비 약 7.4%에 해당하는 규모입니다. 다만, 당사의 자기자본 대비 채무보증 비중은 2022년 59.7%, 2023년 67.0% 및 2024년 84.9%, 2025년 1분기말 96.5%로 지속하여 증가하는 추세를 보이고 있습니다. [당사 채무보증 규모 추이] (단위 : 백만원) 구분 2025년 1분기 2024년 2023년 2022년 2021년 2020년 채무보증 합계 3,204,696 2,648,108 1,911,536 1,224,000 1,203,600 622,700 지급보증 64,796 61,808 60,236 - - - 매입보장약정 - - - - - 　- 채무인수약정 - - - - - 　- 매입확약 3,139,900 2,586,300 1,224,000 1,203,600 622,700 기타 - - - - - - 자기자본 3,320,485 3,118,092 2,853,195 2,049,338 2,026,276 1,902,678 자기자본 대비 채무보증 비중 96.51% 84.93% 67.0% 59.7% 59.4% 32.7% 자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템주1) 공표된 수치중 가장 최근 수치 사용 당사의 채무보증 금액은 2018년 4,336억을 기록한 이후 2019년까지 지속적으로 증가하여 6,929억원을 기록하였으며, 2020년 소폭 감소세를 보였으나 2021년부터 다시 증가하여 2025년 1분기 기준 3조 2,047억원을 기록하며 2019년 대비 2조 5,118억원 증가한 수준을 보이고 있습니다. 이러한 당사의 채무보증 금액의 증가는 부동산금융관련 PF사업 확장에 기인합니다.당사는 채무보증의 대부분은 연결대상 종속회사를 상대로 체결한 매입확약 계약이며, 증권신고서 제출일 전일 기준 해당 계약에 대한 상세 내역은 다음과 같습니다. (기준일 : 2025년 08월 14일) ( 단위 : 백만원 ) 구 분 거래상대방 한도금액 실행된 매입확약 금액 약정기간 매입확약 디비안흥제이차㈜ 7,000 - 2021.06.22 ~ 2025.10.22 매입확약 디제이센트럴시티㈜ 17,500 - 2021.07.30 ~ 2025.10.30 매입확약 디에스광명㈜ 2,500 - 2021.09.14 ~ 2025.09.14 매입확약 브릿지광명㈜ 8,500 - 2024.03.16 ~ 2026.05.16 매입확약 브릿지상계㈜ 10,000 - 2024.03.16 ~ 2026.05.16 매입확약 디에스창신㈜ 35,000 - 2023.10.19 ~ 2026.01.19 매입확약 디에스창신제일차㈜ 12,200 - 2021.11.08 ~ 2026.01.19 매입확약 폴리제일차㈜ 4,800 - 2021.11.10 ~ 2025.08.28 매입확약 에이치엘이천제일차㈜ 19,900 - 2022.03.14 ~ 2026.04.11 매입확약 에이치엘이천제이차㈜ 13,500 - 2022.03.14 ~ 2026.04.11 매입확약 디에스강릉제일차㈜ 11,000 - 2022.05.16 ~ 2025.12.16 매입확약 와이디옥정제삼차㈜ 12,200 - 2022.07.21 ~ 2025.10.21 매입확약 웨스트수원㈜ 4,900 - 2022.02.22 ~ 2025.07.22 매입확약 마이트창원상남동제일차 29,500 - 2021.05.28 ~ 2026.02.28 매입확약 마이트성수제이차㈜ 8,000 - 2024.10.14 ~ 2026.10.14 매입확약 디에스센트럴프라임㈜ 48,000 - 2024.03.15 ~ 2025.09.15 매입확약 마이트오산양산동제일차㈜ 20,800 - 2024.11.20 ~ 2026.05.20 매입확약 제이피트러스트㈜ 30,000 - 2025.01.23 ~ 2030.01.23 매입확약 마이트광주임동제이차㈜ 20,000 - 2025.04.04 ~ 2026.04.04 매입확약 서니클러스터㈜ 32,000 - 2025.04.14 ~ 2029.03.14 매입확약 마이트한남제일차㈜ 20,000 - 2025.04.15 ~ 2026.10.15 매입확약 디에스샬롯제이차㈜ 102,000 - 2025.07.17 ~ 2027.03.06 매입확약 디에스상주㈜ 99,000 - 2025.07.18 ~ 2029.10.18 매입확약 마이트부산문현동제일차㈜ 80,000 - 2025.01.21 ~ 2026.01.21 매입확약 마이트부산문현동제이차㈜ 35,000 - 2025.01.21 ~ 2026.01.21 매입확약 마이트부산문현동제삼차㈜ 20,000 - 2025.01.21 ~ 2026.01.21 매입확약 디에스퍼스트시티제일차(주) 7,000 7,000 2022.03.28 ~ 2023.03.28 매입확약 도담제일차(주) 96,700 　 2021.04.29 ~ 2026.08.31 매입확약 디에스에이아이제일차(주) 135,000 　 2018.12.21 ~ 2025.09.09 매입확약 라호야제일차(주) 240,000 　 2025.01.17 ~ 2029.01.17 매입확약 한가람제일차(주) 156,900 　 2019.12.11 ~ 2026.02.10 매입확약 지음제일차(주) 51,200 　 2023.08.22 ~ 2025.12.29 매입확약 에이아이라데팡스제일차(주) 77,000 　 2019.06.11 ~ 2026.06.11 매입확약 엠에스제삼차(주) 28,000 　 2024.04.01 ~ 2025.12.31 매입확약 에스디제일차(주) 31,000 　 2024.03.24 ~ 2026.03.26 매입확약 디에스클러스터(주) 26,000 　 2024.03.13 ~ 2029.08.14 매입확약 에스디제삼차㈜ 51,000 　 2024.07.23 ~ 2027.07.24 매입확약 에스제이황금동제일차 주식회사 24,000 　 2021.05.25 ~ 2026.01.23 매입확약 에스제이황금동제이차 주식회사 16,000 　 2021.05.25 ~ 2026.01.23 매입확약 디에스일차 주식회사 17,000 　 2022.06.13 ~ 2026.01.13 매입확약 디오동인 주식회사 10,000 　 2021.03.30 ~ 2026.01.30 매입확약 디오동인제일차 주식회사 5,000 　 2021.03.30 ~ 2026.01.30 매입확약 디에스과천제이차 주식회사 45,000 　 2021.04.13 ~ 2026.11.18 매입확약 디에스을지로제일차 주식회사 10,000 3,200 2021.04.30 ~ 2026.04.30 매입확약 디에스관수 주식회사 24,600 　 2024.07.25 ~ 2025.09.25 매입확약 더퍼스트목감제일차 주식회사 35,000 　 2022.06.30 ~ 2025.06.30 매입확약 더퍼스트목감제이차 주식회사 20,000 　 2022.06.30 ~ 2025.06.30 매입확약 한가람제이차 주식회사 20,000 1,600 2021.10.18 ~ 2026.07.20 매입확약 더퍼스트본리제일차 주식회사 59,900 　 2023.07.14 ~ 2027.07.14 매입확약 성수디에스원 주식회사 20,000 　 2023.09.25 ~ 2026.01.18 매입확약 고덕디에스원 주식회사 3,000 　 2023.12.07 ~ 2026.09.07 매입확약 그레이원 주식회사 115,000 　 2024.01.31 ~ 2027.03.31 매입확약 더퍼스트종로제일차 주식회사 4,200 200 2024.06.27 ~ 2029.06.27 매입확약 성수디에스코너 주식회사 40,000 　 2024.07.31 ~ 2027.11.30 매입확약 케이에스부산제일차 주식회사 20,000 　 2024.08.19 ~ 2025.08.18 매입확약 더퍼스트오리제일차 주식회사 25,000 　 2024.09.30 ~ 2027.09.30 매입확약 에이스제일차 주식회사 6,000 300 2024.11.15 ~ 2028.09.15 매입확약 하나린제육차 주식회사 51,000 　 2025.04.16 ~ 2029.08.16 매입확약 목포디에스원 주식회사 20,000 　 2025.06.09 ~ 2027.04.07 매입확약 나르샤제일차 주식회사 50,000 5,200 2025.06.30 ~ 2026.10.30 매입확약 디에스동탄전지 주식회사 18,500 500 2025.04.15 ~ 2028.04.16 매입확약 제이와이제일차 주식회사 63,000 6,900 2021.07.26 ~ 2025.09.03 매입확약 제이와이제이차 주식회사 13,700 1,200 2021.08.13 ~ 2026.11.13 매입확약 제이와이제오차 주식회사 7,400 700 2021.11.10 ~ 2027.02.10 매입확약 제이와이제육차 주식회사 23,300 200 2021.11.10 ~ 2027.02.10 매입확약 제이와이제팔차 주식회사 30,000 4,400 2024.07.05 ~ 2029.07.12 매입확약 제이와이제구차 주식회사 29,400 4,900 2025.01.08 ~ 2030.03.29 매입확약 엠에스제일차 주식회사 65,000 2,000 2023.10.16 ~ 2025.12.12 매입확약 엠에스제이차 주식회사 70,000 13,200 2021.03.18 ~ 2028.06.30 매입확약 에스디제이차 주식회사 84,000 3,300 2024.07.02 ~ 2026.07.03 매입확약 오케이제삼차 주식회사 7,500 200 2025.03.21 ~ 2030.07.01 매입확약 트레쥬어마운틴제삼차 주식회사 5350 700 2025.03.24 ~ 2030.12.17 매입확약 브이알제이차 주식회사 5,500 300 2025.03.25 ~ 2030.09.19 매입확약 지알제이차 주식회사 60,000 10,000 2025.03.25 ~ 2030.07.11 매입확약 지알제삼차 주식회사 147,000 4,000 2025.03.25 ~ 2026.03.24 매입확약 더에이치제일차 주식회사 2,000 800 2025.04.02 ~ 2025.12.02 합계 2,875,450 70,800 - 주1) 상기 자료는 연결기준으로 작성하였으며, 당반기말 연결회사의 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 107,400백만원, 실행된 매입확약금액은 2,000백만원이며, 미실행 한도 잔액은 105,400백만원입니다. (별도기준의 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 3,189,800백만원, 실행된 매입확약금액은 49,900백만원, 미실행 한도 잔액은 3,139,900백만원입니다.)주2) '우발부채 등에 관한 사항'에 대한 자세한 내용은 'III. 재무에 관한 사항'의 연결재무제표 주석 40. 우발채무 및 약정사항과 재무제표 주석 38. 우발채무 및 약정사항을 참고해 주시기 바랍니다. 증권신고서 제출일 전일 기준 당사의 매입확약 약정잔액은 708억원이며, 총 약정 금액은 2조 8,755억원입니다. 부동산 PF관련 매입확약의 다양한 신용보강 수단 및 비교적 양호한 여신 대상 사업의 진행 상황 등을 감안할 때 매입확약이 자산건전성에 미치는 영향을 제한적일 것으로 판단되나, 부동산 PF관련 매입확약의 높은 비중을 감안할 시 급격한 부동산경기 침체시 당사 자산건전성에 부정적인 요인으로 작용할 가능성이 있을 것으로 판단됨에 따라 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 당사의 2025년 반기말 기준의 우발 채무와 관련하여 보다 자세한 내용은 본 신고서 '제2부 발행인에 관한 사항 - III. 재무에 관한 사항 - 3. 연결재무제표 주석/5. 재무제표 주석'을 참조하시기 바랍니다. [유동성 및 차입구조 관련 위험] 마. 당사의 2025년 1분기말 기준 유동성 비율은 150.62%로, 업계 평균 121.50% 보다 높은 수준을 보이고 있으며 유동성비율이 기준점인 100%를 상회하고 있어 단기적인 자금수요에 적절히 대처 할 수 있을 것으로 판단됩니다.한편, 당사의 자금조달에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 차입부채는 2025년 반기 기준 전체 자금조달의 약 60.2%를 차지하고 있으며, 차입부채 중에서도 차입금 및 RP매도가 각각 21.9%, 14.5%의 높은 비중 을 차지하고 있습니다. RP매도는 일정 비율 만큼의 국공채 등의 담보를 필요로 하고 있어, 전세계적 통화 정책의 방향성에 따른 향후 금리 변동으로 보유 채권의 평가손익 변동이 발생해 당사 수익에 영향을 미칠 수 있으니, 이 점 유의하시기 바랍니다 . 잔존만기 3개월 이내의 자산과 부채를 바탕으로 계산되는 유동성 비율은 100%를 기준으로 이보다 높으면 자금수요에 적절히 대처할 수 있는 유동성을 보유하고 있다고 판단할 수 있습니다. 당사의 유동성 비율은 2025년 1분기말 기준 150.62%로 업계 평균 수치 121.50% 보다 높은 수준을 보이고 있으며 유동성비율이 기준 수치인 100%를 상회하고 있어 단기적인 자금수요에 적절히 대처할 수 있을 것으로 판단됩니다. 대신증권(주) 유동성 비율 추이 (단위: 백만원, %) 구분 2025년 1분기 2024년 2023년 2022년 2021년 2020년 잔존만기 3개월이내 유동성자산(A) 11,200,148 10,376,550 9,325,688 8,510,893 9,361,734 9,582,419 잔존만기 3개월이내 유동성부채(B) 7,436,232 7,465,014 6,938,046 6,322,274 7,616,182 7,827,922 유동성비율(A/B×100) 150.62 139.00 134.41 134.62 122.92 122.41 업계 평균 121.50 124.21 120.53 123.29 127.45 126.24 자료 : 금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 업계 평균 유동성비율은 국내증권사의 총 유동성자산과 총 유동성부채를 활용하여 계산주2) 공표된 수치중 가장 최근 수치 사용 한편, 최근 3개년 및 2025년 반기 당사의 자금조달 실적은 다음과 같습니다. [대신증권(주) 자금조달 실적] (단위 : 백만원) 구분 조 달 항 목 2025년 반기 2024년 2023년 2022년 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 원화자금 자본 자본금 456,730 - 2.3% 456,730 - 2.8% 434,867 - 3.0% 434,867 - 3.0% 신종자본증권 81,919 - 0.4% - - 0.0% - - 0.0% - - 0.0% 자본잉여금 502,815 - 2.6% 902,815 - 5.5% 694,981 - 4.8% 694,981 - 4.8% 자본조정 -220,587 - -1.1% -224,694 - -1.4% -238,919 - -1.7% -252,588 - -1.7% 기타포괄손익누계액 281,833 - 1.4% 368,804 - 2.3% 251,523 - 1.7% 203,979 - 1.4% 이익잉여금 2,359,671 - 12.0% 1,622,039 - 9.9% 1,167,425 - 8.1% 946,940 - 6.5% 예수부채 투자자예수금 2,823,927 - 14.3% 2,486,380 - 15.2% 2,289,312 - 15.8% 2,842,930 - 19.4% 수입담보금 1,256 - 0.0% 61 - 0.0% 1,169 - 0.0% 1,454 - 0.0% 기타 - - 0.0% - - 0.0% - - 0.0% - - 0.0% 차입부채 콜머니 370,000 2.668% 1.9% 207,500 3.478% 1.3% 177,500 3.857% 1.2% 52,500 3.272% 0.3% 차입금 4,304,964 4.248% 21.9% 3,733,987 4.102% 22.8% 2,628,110 4.182% 18.2% 2,648,433 3.884% 18.1% RP매도 2,845,522 2.576% 14.5% 2,834,408 3.411% 17.3% 2,940,917 3.701% 20.3% 3,258,035 2.713% 22.2% 매도파생결합증권 2,920,749 - 14.8% 1,481,458 - 9.0% 1,691,027 - 11.7% 1,401,465 - 9.6% 파생상품부채 388,022 - 2.0% 537,168 - 3.3% 442,305 - 3.1% 645,936 - 4.4% 사채 805,000 4.125% 4.1% 747,500 3.520% 4.5% 795,000 2.999% 5.5% 795,000 2.698% 5.4% 기타 198,665 - 1.0% 248,560 - 1.5% 254,265 - 1.8% 68,840 - 0.5% 기타부채 확정급여부채 7,110 - 0.0% 5,855 - 0.0% 5,350 - 0.0% 4,804 - 0.0% 기타 1,565,029 - 7.9% 990,998 - 6.0% 938,106 - 6.5% 896,165 - 6.1% 합 계 19,692,625 - 100.0% 16,399,569 - 100.0% 14,472,938 - 100.0% 14,643,741 - 100.0% 자료 : 당사 2025년 반기 보고서(별도기준)주1) 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재 당사는 수탁수수료 등을 통한 이익창출력과 이익 유보를 통해 누적된 자기자본을 바탕으로 유동비율 100% 이상을 유지하는 등 안정적인 자금조달 능력을 보유하고 있습니다. 당사의 자금조달 실적에서 가장 큰 비중을 차지하고 있는 항목은 차입부채로2025년 반기 기준 전체 자금조달의 약 60.2%에 달하고 있습니다. 차입부채 중에서도 차입금, RP매도 및 매도파생결합증권이 2025년 반기 기준 전체 자금조달 평잔의 각각 21.9%, 14.5%, 14.8% 비중을 차지했습니다. 매도파생결합증권은 담보설정은 이루어지지 않지만, 주식, 채권 및 파생상품 등을 통해 상당부분 매칭되고 있어 실질적인 리스크는 높지 않을 것으로 판단됩니다.한편, 2025년 반기 기준 당사의 자금조달의 14.5%를 차지하고 있는 RP매도는 일정 비율 만큼의 국공채 등의 담보를 필요로 하고 있어, 전세계적 통화 정책의 방향성에 따른 향후 금리 변동으로 보유 채권의 평가손익 변동이 발생해 당사 수익에 영향을 미칠 수 있으니, 이 점 유의하시기 바랍니다. [순자본비율 및 레버리지비율 규제 위험] 바. 당사의 순자본비율은 2025년 1분기 513.8% , 2024년 428.4%, 2023년 355.1%를 기록하고 있으며, 경영개선권고 순자본비율 기준인 100%를 상회하고 있어 금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 여유롭게 충족하고 있습니다. 그러나 당사의 순자본비율은 2025년 1분기 및 2024년말 기준 업계 평균에 비해 다소 열위한 위치에 있으니 이점 유의하시기 바랍니다. 한편, 당사의 레버리지비율은 2017년 이후 지속적으로 700%를 하회하고 있으며, 경영개선권고의 기준치인 레버리지 비율 900%를 충족시키고 있습니다. 향후 시장상황에 따라 순자본비율 및 레버리지 비율 급변시 금융당국의 경영개선권고 등의 조치를 받을 수도 있음을 유의하시기 바랍니다. 영업용순자본비율(구 NCR)을 대체하여 도입된 순자본비율(신 NCR)은 2015년에 9개 증권사에 조기 적용한 이후, 2016년부터 전 증권사에 적용되고 있습니다. 영업용순자본비율은 증권회사의 대표적인 재무건전성 지표로 증권회사 업무 전반을 광범위하게 규율하는 역할을 하였습니다. 하지만, 정부는 과도하게 유휴자본 보유를 강요하는 구 NCR을 개편하여 증권사들의 투자 여력을 확대하기 위해 신 NCR 제도를 도입하였습니다. 신 NCR이 도입됨에 따라, 기존 '영업용순자본/총위험액 * 100' 에서 '(영업용순자본-총위험액)/인가업무 단위별 법정 필요자기자본의 70%'로 변경되었습니다. 이 산식에 따라 계산된 순자본비율을 통해 금융감독당국은 경영개선권고, 요구, 명령 등의 조치를 취하며, 금융감독당국이 제시한 적기시정조치 비율 및 당사와 금융투자업계의 순자본비율 추이는 아래와 같습니다. [신NCR 적기시정조치 비율] 구분 경영개선권고 경영개선요구 경영개선명령 순자본비율 100% 미만 50% 미만 0% 미만 대신증권 순자본비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 2025년 1분기 2024년 2023년 2022년 2021년 2020년 영업용순자본(A) 1,587,795 1,313,007 1,127,698 994,059 1,058,928 961,018 총 위 험 액(B) 898,219 737,950 651,131 537,236 468,721 312,644 잉여자본(A-B) 689,576 575,057 476,567 456,822 590,207 648,374 필요유지자기자본(C) 134,225 134,225 134,225 134,225 134,225 134,225 순자본비율((A-B)/C) 513.8 428.4 355.1 340.3 439.7 483.1 자료 : 금융감독원 금융통계시스템(FISIS)주) 공표된 수치 중 가장 최근 수치 사용 금융투자업계 순자본비율(신NCR) 추이 (단위 : %) 구분 2025년 1분기 2024년 2023년 대신증권 513.8 428.4 355.1 업계 평균 1,032.5 1,127.5 784.8 대형 5개사 제외시 업계 평균 604.0 630.1 572.7 자료 : 금융감독원 금융통계시스템(FISIS)주1) 업계 평균은 국내 증권사 중 금융감독원 금융통계정보시스템 상에 순자본비율이 산출된 증권사의 순자본비율 평균주2) 대형 5개사는 미래에셋증권, 삼성증권, 한국투자증권, KB증권, NH투자증권주3) 공표된 수치 중 가장 최근 수치 사용 당사의 순자본비율은 2025년 1분기 513.8%, 2024년 428.4%, 2023년 355.1%를 기록하고 있으며, 2025년 1분기 기준으로 순자본비율 기준인 100%를 상회하고 있어 당사는 금융감독당국이 요구하는 순자본비율 기준치를 여유롭게 충족하고 있습니다. 반면, 2025년 1분기 및 2024년 국내 업계 평균 순자본비율(대형 5개사 제외)은 각각 604.0%, 630.1%를 보여 상대적으로 당사의 순자본비율은 다소 낮은 수준으로 판단됩니다. 또한, 향후 자기자본투자 및 파생상품 판매가 확대될 경우 총위험액이 증가하여 당사가 자체적으로 부담해야 하는 위험의 크기 및 수준은 지속적으로 높아질 수 있으니 이점 유의하시기 바랍니다. [대신증권 레버리지비율(금융위원회 규제) 추이] 구 분 2025년 1분기 2024년 2023년 2022년 2021년 레버리지비율 481.3% 476.9% 438.8% 547.5% 577.3% 자료: 금융감독원 금융통계시스템(FISIS)주) 공표된 수치 중 가장 최근 수치 사용 한편, 금융당국은 증권업 영업 활성화 대책과 함께 증권사의 재무안정성 개선을 위한 레버리지 규제를 2016년부터 본격적으로 적용하고 있습니다. 금융당국에 따르면 2년 연속 순이익 적자에 레버리지 비율이 900% 이상 또는 레버리지 비율이 1,100% 이상이면 '경영개선권고', 2년 연속 순이익 적자에 레버리지 비율이 1,100% 이상이거나 1,300% 이상일 경우 '경영개선요구' 조치를 받게 됩니다. 당사의 레버리지비율은 2017년 이후 지속적으로 700% 이하를 기록하고 있으며, 경영개선권고의 기준치인 레버리지 비율 900%를 충족시키고 있습니다. 레버리지비율이 규제수준에 근접하게 될 경우 영업활동이 위축될 수 있으며, 규제수준을 충족하지 못할 경우 금융감독원으로부터 경영개선 권고ㆍ요구ㆍ명령 등의 조치로 인하여 영업이 중단될 수 있습니다. 또한 향후 사업구조 상 수익창출을 위해 자산증대가 필요할 경우, 증권사의 레버리지비율을 제한하는 조치로 인하여 ELS, DLS, RP 등을 발행하거나 적정시기에 원하는 사업전략을 실행하는데 제약을 받을 가능성도 존재하므로 투자자께서는 이 점 유의 하시기 바랍니다. [금융당국의 규제 및 소송 리스크] 사. 금융투자업종은 금융당국의 제재를 받는 업종입니다. 당사 및 자회사 등의 임직원의 위법 행위, 소송/재판, 법률 위반, 잠재적인 이해상충에 대한 대처 미흡, 거래 행위에 대한 규제 당국 또는 고객의 조사, 재무 상태에 대한 불확실성 등 여러가지 사안에 대해 금융당국은 여러 규제 방안을 마련하고 있습니다. 2019년 라임자산운용 펀드의 환매 연기와 관련하여 당사는 금융당국의 규제 및 소송 등의 리스크에 노출되어있습니다. 2022년 반기말 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 당사 리테일 판매금액은 1,904억원이며, 당사는 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 263억원을 선지급하였습니다. 한편, 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였으며, 당사는 2025년 반기말 기준 손실보상과 관련한 32억원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 다만, 현재 시점의 사후정산 방식으로 손해배상 규모를 예측할 수 없으며, 자원의 유출금액 및 시기는 불확실합니다. 또한, 진행 경과에 따라 금융당국의 규제 및 자율조정을 받아들이지 않는 투자자의 소송에 따른 추가적인 자원 유출 가능성이 존재함으로 투자자분들은 이 점 유의하시기 바랍니다. 2019년 6월 금융감독원은 라임자산운용의 대표펀드('플루토 FI D-1호' 등)을 중심으로 한 순환적 펀드 거래 및 증권사 TRS(레버리지 등)를 이용한 부적정한 운용 지속 등 이상 징후를 포착하였으며 2019년 8월 사실관계 확인을 위해 라임자산운용 및 관련 판매회사 등에 대한 검사에 착수하였습니다. 이후 2019년 10월 라임자산운용은 결국 신규 유입 급감, 폐쇄형 펀드의 만기도래 등 펀드의 유동성 문제로 대규모 상환 및 환매 연기를 결정하였습니다.그 결과 라임자산운용이 운용하는 4개의 母펀드 및 그와 母/子 관계에 있는 173개 子펀드에서 환매 연기가 결정되었습니다. 4개 母펀드는 주로 대체투자자산에 투자하는 펀드로 4개 펀드의 전체 수탁고는 약 1.72조원 수준으로 ①플루토 FI D-1호(0.94조원)와 ②테티스 2호(0.3조원)는 주로 국내 사모사채 및 메자닌 등 국내자산에 투자하였으며 ③플루토 TF-1호(0.24조원)와 ④Credit Insured 1호 (0.25조원)는 P-note(약속어음) 및 해외무역채권 등 해외자산에 투자하였습니다. 상기 母펀드에 투자한 子펀드는 173개(계좌수 4,616개)이며 펀드의 수탁고는 1.67조원으로 증권사 TRS(0.23조원)을 포함하여 총 1.72조원을 母펀드에 투자하였습니다. 173개 子펀드의 판매사별 개인 및 법인 투자자현황(2019년 말 기준) (단위 : 개, 억원) 금융회사 전체 개인 법인 계좌수 금액 계좌수 금액 계좌수 금액 우리은행 1,640 3,577 1,449 2,531 191 1,046 신한은행 478 2,749 394 1,697 84 1,072 신한금융투자 395 3,248 297 1,202 98 2,046 KEB하나은행 405 871 385 798 20 73 대신증권 388 1,076 362 691 26 385 메리츠증권 177 949 160 669 17 280 신영증권 280 890 235 649 45 241 부산은행 227 527 216 427 11 100 삼성증권 98 407 90 312 8 95 KB증권 127 681 105 284 22 397 경남은행 162 276 148 226 14 49 NH투자증권 44 183 33 141 11 43 한국투자증권 54 483 42 109 12 374 미래에셋대우 25 90 23 67 2 23 농협은행 49 89 44 65 5 24 산업은행 28 37 27 34 1 3 유안타증권 24 229 21 28 3 201 한화투자증권 4 12 4 12 - - 키움증권 11 285 - - 11 285 합계 4,616 16,679 4,035 9,943 581 6,736 자료 : 금융감독원 보도자료(2020.02.14) 2023년 기준 당사가 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 1,904억원이며, 2020년 중 이사회를 통해 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정함에 따라 선보상안 동의 고객들에게 263억원을 선지급하였습니다. 또한, 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 당사는 라임자산운용 펀드 손실보상과 관련하여 2022년말 기준 81억원의 충당부채를 인식하였고 2025년 반기말 기준으로는 32억원의 충당부채를 인식하였습니다.다만, 현재 시점의 사후정산 방식을 통해 손해배상 규모를 예측할 수 없으며, 자원의 유출금액 및 시기는 불확실합니다. 또한, 진행 경과에 따라 금융당국의 규제 및 자율조정을 받아들이지 않는 투자자의 소송에 따른 추가적인 자원 유출 가능성이 존재함으로 투자자분들은 이 점 유의하시기 바랍니다. [소송 및 제재 관련 위험] 아. 증권신고서 제출일 전일 기준 현재 당사가 피고로 계류되어 있는 주요 소송가액은 약 78억원 으로 현 시점에서 소송의 결과는 예측하기 쉽지 않으며 때문에 상기 소송으로 인한 자원의 유출 시기는 불확실합니다. 다만, 소송가액이 당사 자기자본 대비 미미한 수준을 차지하고 있어 소송의 결과가 당사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 않을 것으로 예상됩니다. 한편 증권신고서 제출일 전일 기준 당사의 연결대상 종속회사 중 대신저축은행이 피고로 계류되어 있는 주요 소송 가액은 약 6억원입니다. 현 시점에서 상기 소송 결과를 예측하기는 쉽지 않으나, 향후 소송 규모가 확대될 경우 당사 및 연결대상 종속회사의 실적에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 또한 각종 법령 위반으로 인한 제재, 과태료 부과 등이 증가할 경우, 영업활동에 제한이 발생할 수 있습니다. 증권신고서 제출일 전일 기준 당사의 중요한 소송사건 중 당사가 피고인 소송은 약 78억원, 원고인 소송은 약 13억원입니다. 현 시점에서 해당 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실합니다. 다만, 소송가액이 당사 자기자본 대비 미미한 수준을 차지하고 있어 회사의 경영진은 해당 소송 결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. [당사가 피고인 주요 소송 현황] (기준일 : 2025년 08월 14일) (단위 : 백만원) 소송당사자 소 제기일 주요내용 진행상황 소송가액 회사의 대응방안 원고 피고 곽OO 외 22 당사 2022.10.27. 부당이득금 現 1심 진행중 2,692 당사 승소를 위하여 적극 대응중 송OO 외 1 당사 2024.08.22. 손해배상청구 現 1심 진행중 2,130 당사 승소를 위하여 적극 대응중 차OO 당사 외 2 2025.08.13. 손해배상(기) 現 1심 진행중 3,000 당사 승소를 위하여 적극 대응중 합 계 7,822 - 자료 : 당사 제시주) 소송가액 10억 이상을 대상으로 하였습니다. [당사가 원고인 주요 소송 현황] (기준일 : 2025년 08월 14일) (단위 : 백만원) 소송당사자 소 제기일 주요내용 진행상황 소송가액 회사의 대응방안 원고 피고 당사 외 1 조OOO 외 2 2020.04.20 양수금 청구 등 現 3심 진행중 1,348 당사 승소를 위하여 적극 대응중 합 계 1,348 - 자료 : 당사 제시주) 소송가액 10억 이상을 대상으로 하였습니다. 한편, 당사의 연결대상 종속회사 중 대신저축은행이 계류중인 소송사건은 당사제소 186건(관련금액 : 17,647백만원)과 당사피소 58건(관련금액 : 39,326백만원)입니다.또한 대신자산신탁이 계류중인 소송사건은 당사제소 50건(관련금액 : 26,845백만원)과 당사피소 95건(관련금액 : 58,496백만원)이 있습니다. 당사의 연결대상 종속회사가 피고로 계류 중인 소송사건의 소송가액은 연결대상 종속회사의 자기자본 대비 낮은 수준이나, 향후 소송규모 확대 및 당사의 이미지에 영향을 줄 수 있는 사건은 영업활동에 제한이 발생하는 등 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 현 시점에서 당사의 소송의 결과는 예측하기 쉽지 않기 때문에 상기 소송으로 인한 자원의 유출 시기는 불확실합니다. 최종 소송 결과로 인하여 유출 가능성이 있는 총 가액은 2025년 반기말 연결기준 영업이익 대비 적은 수준이며, 소송의 결과가 당사 실적에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 경영진들은 판단하고 있습니다. 또한, 당사가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액이 풍부하고 대신자산운용도 소송충당부채를 충분히 설정 하고 있습니다. 그러나, 소송 패소로 인하여 회사 이미지에 부정적인 영향을 미치거나, 향후 소송 규모가 확대될 경우 당사 및 연결대상 종속회사의 실적 등에 부정적인 영향을 미칠 수 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.또한 당사는 사모펀드 등 금융투자상품 불완전판매 혐의로 2024년 04월 16일 금융감독원 제재를 받았습니다. 당사는 기관경고를, 임직원 2명에게 각각 감봉 3개월과 견책 조치가 내려졌으며 해당 제재는 2017년 8월부터 2019년 2월까지 펀드 판매 과정에서 사모펀드 등 금융투자 상품 불완전판매, 적합성 원칙 위반, 부당권유 금지 의무 위반과 관련된 제재입니다. 당사는 금융당국의 기준에 따라 내부통제기준을 마련하고 자체적으로 내부통제 및 소비자 보호 기준을 강화하였습니다.한편, 증권신고서 제출일 전일 기준 당사 및 연결대상 종속회사가 금융당국 등으로부터 제재조치를 받은 내역은 다음과 같습니다.[당사 제재에 관한 사항]1. 회사에 대한 제재 (기준일 : 2025년 08월 14일) 제재일자 사유 및 근거법령 제재내용 조치이행현황 재발방지 대책 제재기관 2019.06.12 - 업무보고서 제출의무 위반 「자본시장법 시행령」제36조 제3항 및 제7항 「금융투자업규정」제3-66조 제4항 과태료(4백만원) 기한내과태료 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융위원회 2019.06.20 - 자기주식 매매호가 미제출 관련 약식제재금(2백만원) 기한내제재금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 한국거래소 2019.06.20 - 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제119조 제2항 약식제재금(4백만원) 기한내제재금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 한국거래소 2019.06.26 - 선관주의 의무 위반 과태료(18백만원) 기한내과태료 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융위원회 2019.07.16 - 프로그램매매 호가표시의무 위반 「유가증권시장 업무규정 시행세칙」제6조의5 제3항 제3호, 제12조 제1항 제20호 약식제재금(50만원) 기한내제재금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 한국거래소 2021.07.05 - 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제162조의2 제1항 약식제재금(2백만원) 기한내제재금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 한국거래소 2021.10.15 - 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제162조의2 제1항 약식제재금(2백만원) 기한내제재금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 한국거래소 2021.11.12 - 금융투자상품 불완전판매 「자본시장법」제46조 제2항, 제49조, 제420조 제3항 영업점폐쇄(반포WM센터) 조치이행 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융위원회 2022.03.18 - 자기주식 매매호가 미제출 관련 「코스닥시장 업무규정 시행세칙」제24조 제1항 약식제재금(2백만원) 기한내제재금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 한국거래소 2022.07.18 - 자기주식 매매호가 미제출 관련 약식제재금(50만원) 기한내제재금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 한국거래소 2022.07.18 - 증권신고서 제출의무 위반 과징금(230.7백만원) 기한내과징금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융위원회 2023.11.29 - 내부통제기준 마련의무 위반 「지배구조법 사행령」제19조 제1항 및 제4항 「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2> 과태료(50백만원) 기한내과태료 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융위원회 2024.03.14 - 프로그램매매 호가표시의무 위반 「코스닥시장 업무규정」제2조 및 제9조 「코스닥시장 업무규정 시행세칙」제2조 및 제7조 약식제재금(50만원) 기한내제재금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 한국거래소 2024.04.16 - 설명자료 작성 부적정 등 설명의무 위반 舊「자본시장법」 제47조 제1항 및 제3항, 舊「자본시장법 시행령」제53조- 적합성 원칙 위반 舊「자본시장법」 제46조 제2항, 舊「자본시장법 시행령」제52조- 부당권유 금지 의무 위반 舊「자본시장법」 제49조 제2호 기관경고 이사회 보고 및감사보고서 기재 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융감독원 2. 임직원(임원 및 중요직원)에 대한 제재 (기준일 : 2025년 08월 14일) 제재일자 사유 및 근거법령 제재내용 조치대상자 조치이행현황 재발방지대책 제재기관 직위 전현직 근속연수 2021.12.03 - 설명자료 작성 부적정「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항「자본시장법 시행령」제53조 제1항 견책 임원 현직 2년9개월 대상자징계조치 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융감독원 견책 상당 임원 전직 32년12개월 2021.12.03 - 설명자료 작성 부적정「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항「자본시장법 시행령」제53조 제1항- 펀드 환매주문 취소에 따른 전자적 침해행위 금지 위반 등「전자금융거래법」제21조의4「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」제44조 제1항 견책 임원 현직 32년 대상자징계조치 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융감독원 2023.11.29 - 내부통제기준 마련의무 위반「지배구조법」제24조 제1항 및 제3항「지배구조법 시행령」제19조 제1항 및 제4항「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2> 문책경고 상당 임원 전직 34년 이사회 보고 및감사보고서 기재 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융위원회 주의적 경고 임원 현직 17년5개월 2024.01.04 - 내부통제기준 마련의무 위반「지배구조법」제24조 제1항 및 제3항「지배구조법 시행령」제19조 제1항 및 제4항「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2> 견책 상당 임원 전직 28년6개월 대상자징계조치 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융감독원 견책 상당 임원 전직 20년6개월 2024.04.16 - 설명자료 작성 부적정 등 설명의무 위반 舊「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항 舊「자본시장법 시행령」제53조 견책 임원 현직 25년1개월 대상자징계조치 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융감독원 주1) 조치대상자 현황은 제재일자 기준입니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신저축은행> 제재일자 사 유 제재내용 조치이행 현황 재발방지 대책 비 고 2018.1.15 고액현금거래 지연 보고 주의 1명 조치이행 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금감원 2018.8.31 고객확인의무 위반 과태료 납부금액 (17,200,000원) 조치이행 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융정보분석원 2019.11.25 고액현금거래보고의무 위반 과태료 납부금액 (400,000원) 조치이행 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융정보분석원 2020.4.22 신용정보 등록의무 위반 과태료 납부금액 (4,800,000원) 조치이행 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융위원회 <대신자산운용> 제재일자 원 인 제재내용 조치이행현황 재발방지대책 비 고 2015.06.23 1. 채권 사전자산배분절차 위반 2. 임직원의 금융투자상품 매매제한 위반 3. 의결권 행사 관련 공시 미이행 4. 투자일임계약 용 역교체시 투자자 동의 미실시 <기관> 기관주의, 과태료 부과 (100백만원) <임직원> 주의적경고 1명, 견책 2명, 감봉(3월) 1명 내부통제강화 관련규정준수 금감원 2016.10.17 1.자문수수료 지급에 관한 일련의 내부통제절차 마련 필요 2. 투자위원회 운영상 미비사항 보완 필요 3. 부동산·특별자산펀드 리스크관리 기능의 역량 강화 필요 4. 펀드의 투자 사업에 대한 리스크관리 점검 강화 필요 5. 집합투자재산 평가업무 개선 필요 <기관> 경영유의 5건 내부통제강화 및 미비사항 보완 관련규정준수 및 역량강화 계획 수립 금감원 2022.07.18 1. 증권신고서 제출의무 위반 <기관> 과징금 부과 (231백만원) 내부통제강화 관련 규정준수 증선위 2024.06.14 1. 증권신고서 제출의무 위반 <임직원>견책 1명, 주의 1명 내부통제강화 관련 규정준수 금감원 (자료: 당사제시) 당사 및 자회사의 현금 및 현금성 자산 규모를 고려하였을 때 동 과태료가 미치는 영향은 미미한 것으로 파악됩니다. 그러나, 각종 법령 위반으로 제재 조치, 과태료 부과 등이 증가할 경우 이로 인한 손실이 증가할 수 있으며, 당사 및 자회사의 이미지 실추와 내부통제 강화와 제재조치로 인하여 영업활동에 제한이 발생하는 등의 부정적인 영향을 미칠 수도 있습니다.[지배구조 관련 위험] 자. 당사의 최대주주는 양홍석 사장으로, 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준으로 약 16.51% 수준입니다. 한편, 당사는 대기업이나 금융지주회사 계열에 속해 있지 않아 대기업 및 금융지주회사 계열의 주요 경쟁사에 비해 증자, 차입시 중시되는 자금조달력, 금융업종간 시너지 측면에서 상대적으로 어려움을 겪을 가능성이 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. 당사의 최대주주는 양홍석 사장으로, 증권신고서 제출일 전일 기준 최대주주 및 특수관계인의 지분율은 보통주 기준으로 약 16.51% 수준입니다. 당사는 지속적인 자사주 매입을 통하여 자사주 비율이 약 23.13%에 달하고 있으며 우리사주조합의 지분은 약 3.97%입니다. 당사는 이를 기반으로 안정적인 경영권을 확보하기 위해 노력하고 있어 경영권의 급격한 변동 가능성은 크지 않을 것으로 판단하고 있습니다. [주요주주 및 특수관계인 의결권 현황] (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 주, %) 성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 양홍석 본인 의결권있는주식 5,422,086 9.83 5,422,086 9.83 - 양홍석 본인 의결권없는주식 130 0 130 0 - 이어룡 특수관계인 의결권있는주식 1,417,233 2.57 1,417,233 2.57 - 양정연 특수관계인 의결권있는주식 703,753 1.28 742,135 1.35 시장매입 양승주 특수관계인 의결권있는주식 175,340 0.32 391,024 0.71 시장매입 양채유 특수관계인 의결권있는주식 44,847 0.08 46,847 0.08 시장매입 양채린 특수관계인 의결권있는주식 44,272 0.08 46,272 0.08 시장매입 홍승우 특수관계인 의결권있는주식 28,470 0.05 29,870 0.05 시장매입 양회금 특수관계인 의결권있는주식 2,684 0 2,684 0 - 양회금 특수관계인 의결권없는주식 2,245 0.01 2,245 0.01 - 노정남 특수관계인 의결권있는주식 40,737 0.07 40,737 0.07 - 노정남 특수관계인 의결권없는주식 1,733 0 1,733 0 - 오익근 특수관계인 의결권있는주식 122,540 0.22 122,540 0.22 - 송혁 특수관계인 의결권있는주식 60,169 0.11 60,169 0.11 - 대신송촌문화재단 특수관계인 의결권있는주식 785,685 1.42 785,685 1.42 - 대신송촌문화재단 특수관계인 의결권없는주식 1,384,624 3.85 1,384,624 3.85 - 계 의결권있는주식 8,847,816 16.04 9,107,282 16.51 - 의결권없는주식 1,388,732 3.86 1,388,732 3.86 - 주) 비고의 경우, 공시 대상 기간 내 최대주주등소유주식변동신고 공시내역 참고 [5% 이상 주주 및 우리사주조합 주식 소유 현황] (기준일: 2025년 08월 14일) (단위 : 주) 구분 주주명 소유주식수 지분율(%) 비고 5% 이상 주주 대신증권 자사주 12,753,115 23.13 - 양홍석 5,422,086 9.83 최대주주 우리사주조합 2,189,430 3.97 - 자료 : 당사 제시주) 보통주 기준으로 작성하였습니다. 당사는 대신증권(주) 기업집단에 속하며, 2025년 2분기말 기준 기업집단 내 상장사 1개사, 비상장사 111개사, 총 112개사의 계열회사가 소속되어 있습니다. 대신증권(주) 기업집단 내 소속회사에 관한 상세 현황은 본 증권신고서 제2부 발행인에 관한 사항의 'Ⅷ. 계열회사 등에 관한 사항'을 참고하시기 바랍니다. 당사는 다수의 타 경쟁사와 달리 대기업 혹은 금융지주 회사의 계열로 편입되어 있지않습니다. 일반적으로 대기업 혹은 금융지주회사 계열의 금융투자회사는 자금 확보 등에 있어 그렇지 않은 회사에 비해 이점을 지닙니다. 모회사의 신용등급이 해당 금융투자회사의 신용등급에 비해 우수한 경우, 모회사의 신용을 통해 자금 조달 비용을 절감할 수 있으며 또한 모회사의 자금력을 이용하여 보다 수월하게 자금을 조달할 수 있습니다.기존의 주요 경쟁자들뿐만 아니라 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행 전·후로 대기업과 은행들은 중소형 증권사의 인수 및 증권사 신설을 통해 금융투자업에 새롭게 진입하였고 향후에도 더욱 공격적인 마케팅과 영업능력 확장을 시도할 가능성이 높습니다. 금융업종간의 경계가 모호해지며 대기업, 외국계 금융회사의 진출이 활발해지고, 더욱 치열한 경쟁환경이 조성되고 있는 현재의 금융투자업계의 환경에서는 당사보다 우수한 신용등급, 또는 지점 등을 통한 영업망을 보유한 주요 계열사나 관계사가 없다는 당사의 특성이, IB부문, 법인영업부문 등의 성장성이나, 증자, 차입을 통한 재무적 지원 측면등이 상대적인 위험요소가 될 수 있으니 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. [계열회사 관련 위험] 차. 당사는 대신증권(주) 기업집단에 속하며, 기업집단 내 상장사 1개사, 비상장사 111개사, 총 112개사의 계열회사가 소속되어 있습니다. 2025년 반기말 기준 9개 자회사의 영업이익의 합은 총 505억원으로 동기간 지배기업인 대신증권의 별도기준 영업이익 3,552억원과 비교하여 약 14.22%수준의 영업이익을 기록하고 있어, 계열회사가 연결실체의 수익에 유의미한 영향을 미치고 있습니다. 자회사의 금융사고, 사업을 영위하고 있는 사업부문의 경쟁 및 규제 강화 등은 각 자회사의 수익성 저하를 초래할 수 있으며, 연결실체의 수익성 등에 부정적인 영향을 미칠수도 있음을 유의하기 바랍니다. 당사는 대신증권(주) 기업집단에 속하며, 2025년 반기말 기준 기업집단 내 상장사 1개사, 비상장사 111개사, 총 112개사의 계열회사가 소속되어 있습니다. [대신증권 그룹집단 계통도] 111.jpg 대신증권 그룹집단 계통도 자료 : 당사 2025년 반기보고서 계열회사의 총 112개사 대부분은 SPC로 구성되어있으며, 자회사는 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행, 대신자산운용(주), 대신프라이빗에쿼티(주), (주)대신경제연구소, 대신자산신탁, Daishin SINGAPORE PTE. Ltd, Daishin America LLC. Daishin Tokyo Godo Kaisha의 9개사로 이루어져 있습니다. 최근 사업연도 기간동안 9개 자회사의 손익현황은 다음과 같으며, 참고로 당사의 자회사에 대한 출자현황 등은 본신고서 내 '제2부 발행인에 관한 사항 - Ⅷ. 계열회사 등에 관한 사항 - 2.타법인 출자현황'을 참고하여 주시기 바랍니다. [자회사 손익 현황] (단위: 천원) 회사명 2025년 2분기 자산 부채 영업손익 순손익 대신에프앤아이주식회사 3,886,405,036 3,076,758,459 61,549,716 54,231,400 ㈜대신저축은행 2,052,616,902 1,759,486,463 (16,061,305) (14,571,650) 대신자산운용㈜ 61,583,909 7,038,356 1,869,533 2,938,200 ㈜대신경제연구소 4,102,870 1,761,486 (772,735) (774,739) 대신자산신탁주식회사 295,755,914 141,996,771 4,172,031 5,383,552 Daishin America LLC 81,148,959 34,427 (3,153,493) (3,464,361) Daishin SINGAPORE Pte. Ltd. 9,002,420 55,337 (20,908) (35,019) 대신프라이빗에쿼티주식회사 26,637,290 2,634,736 1,344,437 1,535,294 Daishin Tokyo Godo Kaisha 82,808,169 47,636,992 1,573,637 1,785,039 합계 6,500,061,469 5,037,403,027 50,500,913 47,027,716 회사명 2024년 자산 부채 영업손익 순손익 대신에프앤아이주식회사 3,640,471,580 2,925,746,644 17,486,613 12,280,722 ㈜대신저축은행 2,157,603,999 1,849,971,168 12,337,951 11,350,577 대신자산운용㈜ 58,976,755 6,292,850 4,354,465 3,697,581 ㈜대신경제연구소 4,540,052 1,236,447 (3,891,956) (3,900,761) 대신자산신탁주식회사 369,449,531 221,073,941 (21,019,587) (19,069,861) Daishin America LLC 90,338,610 46,991 (3,702,105) (2,653,784) Daishin SINGAPORE Pte. Ltd. 9,195,277 63,798 (102,932) (110,756) 대신프라이빗에쿼티주식회사 25,907,486 2,949,106 2,056,610 1,597,989 Daishin Tokyo Godo Kaisha 87,574,982 54,234,663 (1,506,349) 4,168,048 합계 6,444,058,272 5,061,615,608 6,012,710 7,359,755 회사명 2023년 자산 부채 영업손익 순손익 대신에프앤아이주식회사 2,862,768,314 2,125,792,468 201,582,135 201,076,876 ㈜대신저축은행 2,362,078,115 2,065,564,409 (34,636,736) (27,635,821) 대신자산운용㈜ 57,094,404 7,055,730 4,139,561 3,480,398 ㈜대신경제연구소 8,045,249 840,884 (984,571) (1,044,630) 대신자산신탁주식회사 248,953,513 81,456,981 16,574,558 13,206,035 Daishin America LLC 55,839,538 5,698 (6,111,004) (5,730,625) Daishin SINGAPORE Pte. Ltd. 1,246,807 20,678 118,496 84,307 대신프라이빗에쿼티주식회사 25,577,970 3,109,392 4,806,912 3,769,277 Daishin Tokyo Godo Kaisha 78,488,334 50,221,037 133,484 367,564 합계 5,700,092,244 4,334,067,277 185,622,835 187,573,381 자료 : 당사 2025년 반기 보고서(별도기준) 2025년 반기 기준 9개 자회사의 영업이익의 합은 총 505억원으로 동기간 지배기업인 대신증권의 별도기준 영업이익 3,552억원과 비교하여 약 14.22% 수준의 영업이익을 기록하고 있어, 계열회사가 연결실체의 수익에 유의미한 영향을 미치고 있습니다. 특히, 자회사 중 자산규모가 가장 큰 회사인 대신에프앤아이는 2014년 5월 당사의 자회사로 편입되어 안정적으로 수익을 창출하고 있는 것으로 나타났으며, 대신자산운용의 경우 영업성과에 따라 적자와 흑자 전환을 반복하는 모습을 보였습니니다. 부실자산 인수, 처분을 통하여 수익을 창출하는 대신에프앤아이의 지표는 아래와 같이 나타나고 있습니다. 대신에프앤아이 부채비율 (단위: 백만원, %) 구 분 2025년 반기 2024년 2023년 2022년 부채(A) 3,506,802 3,203,538 2,377,124 1,714,172 자기자본(B) 1,083,454 988,466 891,966 895,996 부채비율(A/B) 323.67 324.09 266.50 191.31 자료 : 당사 2025년 반기보고서 대신에프앤아이 자기자본비율 (단위: 백만원, %) 구 분 2025년 반기 2024년 2023년 2022년 자기자본(A) 1,083,454 988,466 891,966 895,996 총자산(B) 4,590,257 4,192,005 3,269,091 2,610,168 자기자본비율(A/B) 23.60 23.58 27.28 34.33 자료 : 당사 2025년 반기보고서 대신에프앤아이(주)의 부채비율은 2019년 760.2%까지 증가하였으나 2021년 나인원한남, 춘천온의지구 개발사업의 분양전환으로 임대보증금을 포함한 투자대금이 회수되며 2021년말 220.83%로 회복되었습니다. 2025년 반기말 현재는 323.67%로 이는 2024년 말 324.09% 대비 소폭 감소한 수준입니다. NPL 투자 확대에 따른 조달 규모 증가로 부채 및 부채비율, 레버리지배율이 상승하였으나, 이는 일시적인 현상으로 해당 투자에 대한 회수가 이루어지면 부채비율도 자연스럽게 감소할 것으로 판단됩니다.2021년 이후 나인원한남 분양완료 등에 따라 연결기준 큰 폭의 수익성 개선을 기록하였으며, 이익잉여금의 자기자본 편입에 따라 2025년 반기말 자기자본 규모는 약 1조 835억원을 기록하였습니다. 2025년 반기말 기준으로는 전년대비 부채비율이 감소하고 자기자본비율이 증가하였지만 대체적으로 부채비율 및 자기자본비율이 안정화되는 모습을 보이고 있습니다. 그러나, 최근 부실채권 시장의 경쟁 심화에 따른 매입율 상승과 부동산 경기침체에 따른 담보가치 하락 가능성 등은 당사의 수익성과 자산건전성에 부정적인 영향을 미칠 수도 있음을 유의하여 주시기 바랍니다.한편, 당사는 2025년 05월 09일 이사회 결의를 통해 자회사 대신에프앤아이에 2500억 원 규모의 유상증자를 결정하였으며, 13일 유상증자 대금을 납입하였습니다. 부실채권(NPL) 중심으로 사업 구조를 재편하고 있는 대신에프앤아이의 사업 경쟁력 강화가 목적이며, 관련 공시는 다음과 같습니다. [유상증자결정(종속회사의 주요경영사항)(2025.05.12)] 종속회사인 대신에프앤아이주식회사 의 주요경영사항 신고 1. 신주의 종류와 수 보통주식(주) 3,841,000 종류주식(주) - 2. 1주당 액면가액(원) 5,000 3. 증자전 발행주식총수(주) 보통주식(주) 20,000,000 종류주식(주) - 4. 자금조달의 목적 시설자금(원) - 영업양수자금(원) - 운영자금(원) 250,049,100,000 채무상환자금(원) - 타법인 증권 취득자금(원) - 기타자금(원) - 5. 증자방식 주주배정증자 [주주배정증자의 경우] 6. 신주 발행가액 확정발행가 보통주식(원) 65,100 종류주식(원) - 예정발행가 보통주식(원) - 확정 예정일 - 종류주식(원) - 확정 예정일 - 7. 발행가 산정방법 관련 자료와 정보를 토대로 본 건 신주 발행의 필요성과 내용 및 공정성에 대하여 충분한 검토 및 합의를 거쳐 이사회에서 결정하였습니다. 8. 신주배정기준일 2025-05-09 9. 1주당 신주배정주식수(주) 0.19205 10. 우리사주조합원 우선배정비율(%) - 11. 청약예정일 우리사주조합 시작일 - 종료일 - 구주주 시작일 2025-05-12 종료일 2025-05-12 12. 납입일 2025-05-13 13. 실권주 처리계획 실권주식은 이사회 결의에 의하여 정함 14. 신주의 배당기산일 2024-12-31 15. 신주권교부예정일 - 16. 대표주관회사(직접공모가 아닌 경우) - 17. 신주인수권양도여부 미해당 18. 이사회결의일(결정일) 2025-05-09 - 사외이사 참석여부 참석(명) - 불참(명) - - 감사(사외이사가 아닌 감사위원)참석 여부 참석 19. 증권신고서 제출대상 여부 아니오 20. 제출을 면제받은 경우 그 사유 주권비상장법인의 주주배정 유상증자로 해당사항 없음 21. 공정거래위원회 신고대상 여부 예 22. 기타 투자판단과 관련한 중요사항 - 상기 내용은 당사의 종속회사인 대신에프앤아이(주)의 2025년 5월 9일 이사회에서 결의된 주주배정 유상증자에 관한 건입니다.- 상기 '3. 증자전 발행주식총수'는 유상증자결정일(2025년 5월 9일) 현재 기준입니다.- 상기 '4. 자금조달의 목적'은 진행 상황에 따라 변동될 수 있습니다.- 상기 '18. 이사회 결의일(결정일)'은 종속회사인 대신에프앤아이(주)의 결의일입니다.- 하기 종속회사 자산총액(원) 및 지배회사의 연결 자산총액(원)은 2024년말 연결 재무제표 기준입니다. ※ 관련공시 - [종속회사에 관한 사항] 종속회사명 대신에프앤아이주식회사 영문 Daishin F&I Co.,Ltd. - 대표자 주성균 - 주요사업 유동화증권 인수 매매 - 주요종속회사 여부 해당 종속회사의 자산총액(원) 4,192,004,985,895 지배회사의 연결 자산총액(원) 26,396,108,665,518 지배회사의 연결 자산총액 대비(%) 15.88 출처: 금융감독원 전자공시시스템(DART) 상기 유상증자를 통해 대신에프앤아이는 일정 부분의 레버리지비율 감소 효과가 있어 부실채권 투자 여력이 확대되 었다고 볼 수 있으나, 부실채권 시장의 경쟁 심화로 인한 투자 실적 저하가 발생하는 경우 당사의 재무안정성에도 부정적인 영향을 미칠 수도 있음을 유의하여 주시기 바랍니다. 당사의 자회사 중 두번째로 큰 규모인 대신저축은행은 2011년 8월 부산중앙, 부산 2,도민 상호 저축은행을 자산부채이전 방식으로 인수하여 설립하였습니다.대신저축은행의 BIS비율 추이 및 여신건전성 현황은 아래와 같습니다. [대신저축은행 BIS비율] (단위: 백만원, %) 구 분 2025년 2분기 2024년 2023년 2022년 자기자본(A) 282,489 275,412 271,764 272,467 위험가중자산(B) 1,882,971 1,889,959 2,100,420 2,611,377 자기자본비율(A/B) 15.00 14.57 12.94 10.43 자료 : 당사 2025년 반기보고서주) BIS비율은 한국일반기업회계기준으로 작성 [대신저축은행 여신건전성현황] (단위: 억원, %) 구 분 2025년 1분기 2024년 2023년 2022년 2021년 총여신(A) 16,856 17,920 20,282 24,838 21,357 고정이하분류여신(B) 1,606 1,849 1,316 700 489 고정이하여신비율(B/A) 9.53 10.32 6.49 2.82 2.29 자료 :금융감독원 금융통계정보시스템(FISIS)주1) 여신건전선 현황은 한국일반기업회계기준으로 작성주2) 여신금액은 대손충당금을 차감한 순 금액주3) 공표된 수치 중 가장 최근 수치 사용 대신저축은행의 BIS비율은 최근 3년 및 2025년 2분기간 꾸준히 약 10% 이상을 기록하고 있습니다. 이는, 저축은행의 지도비율인 5% 이상을 지속적으로 유지하고 있어 양호한 수준입니다. 또한 대신저축은행의 고정이하여신비율은 2020년 2.76% 이후 2022년까지 3% 이하를 기록하였습니다. 허나 2023년 대신저축은행의 고정이하여신비율은 6.49%를 기록하며 급등하였는데 이는 2023년 9월, PF대주단 협약을 통해 만기가 연장된 대출을 정산여신이 아닌 요주의여신으로 분류하도록 한 금융감독원의 권고로 인한 현상이었습니다.2025년 1분기 기준 고정이하여신비율은 9.53%로, 2024년 말 대비 0.79%p 감소했으나 여전히 높은 수준인데, 이는 2022년 하반기부터 이어진 고금리와 부동산 경기 침체로 인해 부동산 PF와 브릿지론 등 개발금융 및 가계대출의 부실이 증가하면서 고정이하분류여신이 증가하였기 때문입니다. 또한, BIS 비율 개선을 위한 외형 확대 방지 정책에 따라 대출 잔액 규모가 감소했고, 경기 침체가 지속되면서 대출 수요가 줄어 총여신이 감소했습니다. 이로 인해 전체적으로 고정이하여신비율이 상승하게 되었습니다.당사의 자기자본비율이 양호한 수준임과 여신건전성 개선에도 불구하고, 저축은행에 대한 규제 강화 등 업계 영업환경 저하로 인하여 향후 당사의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수도 있음을 유의하여 주시기 바랍니다. [특수관계자 부동산사업 관련 위험] 카. 당사의 주요 자회사인 대신에프앤아이는 2016년 5월 한국토지주택공사로부터 한남동 외인주택부지를 6,242억원에 매입하고 공동주택을 건설 및 분양하는 대규모 부동산개발사업(나인원 한남 개발사업), 총사업비 1조 4,000억원 규모 임대분양방식으로 진행하였습니다. 나인원 한남 개발사업은 고분양가로 인하여 주택도시보증공사와 분양보증협의 절차가 난항을 겪음에 따라 사업구조를 선임대분양->임대후분양 방식으로 변경하였으며, 2020년 정부의 세제 개편으로 주택 공시가격이 시세 수준으로 현실화되고, 법인보유주택의 종합부동산세율이 인상되는 등 나인원한남 관련 재무부담이 확대되었습니다. 이에 대신에프앤아이는 2020 년 8 월 임대사업자 등록 말소를 통해 의무임대 부담을 해소하였으며, 부동산 보유세의 과세 기준일인 2021 년 6 월 이전에 기존 입주민들을 대상으로 조기 분양전환을 추진하여 종합부동산세 과세기준일 이전인 2021년 5월 말, 전체 341 세대의 96% 수준인 326 세대의 분양전환이 이루어지고 분양대금 유입이 완료되었습니다. 분양전환 및 분양대금 유입의 완료에 따라 2021년과 2022년 대규모 이익을 시현했으며 대신에프앤아이의 재무안정성 및 수익성은 큰 폭으로 개선되었습니다. 이후 2023년 역시 비교적 양호한 이익창출력을 유지하였습니다. 다만, 대신에프앤아이는 수익 기반 다변화를 위한 부동산 개발 사업을 지속적으로 추진할 계획으로 이는 차입 및 부채규모 확대 등 재무안정성에 유의미한 영향을 미칠 수 있으며, 이로 인해 당사의 재무안정성에도 영향을 미칠 수 있으므로 투자자께서는 이점 유의하시기 바랍니다. 또한 2019년 5월 30일 당사는 부동산 신탁업을 영위하는 대신자신신탁을 신규 자회사로 설립하였습니다. 신탁사업 수주를 통한 PF 규모 확대 시 채무보증의 증가 가능성 및 신규 사업 진출 시 발생하는 회사의 경영, 상세사업분야 및 향후 경쟁자들의 시장 진출 등으로 인해 사업에 영향을 받을 수 있으니 투자자분들은 이 점 유의하시기 바랍니다 . 대신에프앤아이는 2016 년부터 100% 자회사인 디에스한남을 통해 2016년 5월 한국토지주택공사(이하, ‘LH’)로부터 한남동 외인주택부지(한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물, 아파트, 10개동 512호)를 6,242억원에 매입하고 공동주택을 건설 및 분양하는 대규모 부동산개발사업(이하 "나인원 한남 개발사업", 토지대금 포함 총사업비 1조 4,000억원 내외)을 진행하였습니다. 사업진행 경과는 다음과 같습니다. [나인원한남 사업 진행 상황] 연혁 내용 2016년 5월 한국토지주택공사와 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 매입계약 체결 2017년 9월 본PF 계약 체결 및 잔금 지급 완료완료(조달총액 9,000억원) 2018년 5월 브릿지론 계약 체결체결, 본본PF 조기상환조기상환(조달총액 6,500억원) 2018년 6월 나인원한남 임대 후 분양방식으로 사업 변경 2018년 5월 브릿지론 계약 체결체결, 본본PF 조기상환조기상환(조달총액 6,500억원) 2018년 6월 나인원한남 임대 후 분양방식으로 사업 변경 2018년 10월 본PF 조달 및 브릿지론 상환 (조달총액 6,000억원) 2019년 11월 준공 승인 완료 2019년 12월 임차인 입주 안내 시작 2020년 1월 임차인 입주 완료 및 임차보증금 수령 2020년 2월 PF차입금 전액 조기 상환 완료완료(6,000억원) 2020년 5월 관리형토지신탁 계약 해지 2020년 8월 민간임대주택에 관한 특별법 개정개정(2020.08.18)에 의거 단기민간임대 등록제도 폐지폐지. 2년 연속 적자 조건 등을 근거로 임대사업자 등록을 말소 및 조기분양 실시 2021년 3월 분양전환 신청 2021년 5월 전체 세대(341세대) 중 약 96%(326세대) 분양대금 유입 완료 자료 : 당사 제시 나인원 한남 개발 사업은 최초 계획 당시 예상 분양 수입이 약 1.7조원, 예상 비용은 약 1.4조원이었으나, 고분양가로 인하여 주택도시보증공사(이하 "HUG")와 분양보증협의 절차가 난항을 겪음에 따라 2018년 4월 중 임대분양 방식(선임대분양, 4년 의무거주 후 분양전환)으로 사업구조를 전환하였습니다. 한편, 2018년 7월 진행한 임차인 모집 결과 임대청약 경쟁률은 5.53:1을 기록, 90%를 상회하는 임대차계약률을 기록하며 사업성에 대한 우려가 완화되었습니다. 이후 2020년 1월 입주가 완료됨에 따라 임대차 보증금 1.3조원 수령을 통해 PF 차입금(6,000억원)을 상환 완료하였습니다.반면, 회사의 개발이익 인식이 당초 분양전환 진행 예정시점이었던 2023 년 12월 이후로 연기되었습니다. 이에 따라 2024년 초 주택시장 환경에 따라 회사의 최종 개발사업 이익이 확정될 수 있는 상황이었으며, 4년간의 임대기간 동안 임대보증금과 임대료수익에도 불구하고 디에스한남이 부담할 것으로 예상되는 대출금이자 및 완공 이후 감가상각비, 제세공과금 등을 포함하여 매년 지출해야 하는 고정비용의 존재는 연결 재무제표상 당사의 재무건전성 및 수익력에 부정적인 요소로 작용할 가능성이 대두되어 이와 관련된 불확실성이 장기화되었습니다.나인원한남 사업구조 변경에 관한 세부사항은 아래와 같습니다. [나인원한남 사업구조 변경 비교] 구분 최초 계획 변경 후 계획 사업방식 일반분양 임대분양(의무임대 4년 후 분양전환) 회사 자금부담 1) 자본금/후순위 출자 1,550억원(완료)2) 분양가격 하락시 추가 출자의무3) 분양률 저조시 추가 출자의무 1) 자본금/후순위 출자 1,550억원 (완료) PF 리파이낸싱으로 추가출자 의무 삭제 PF 본PF 9,000억원(2018년 3월말 6,100억원 집행) 1) 최초 본 PF 브릿지 PF(6,500억원)로리파이낸싱 (2018년 5월)2) 브릿지 PF 새로운 본 PF(6,000억원)로대체 (2018년 11월)3) 본PF(6,000억원) 상환완료(2020년 2월) PF 상환재원 분양수입(1.7조원) 임대보증금 (1.3조원) 수령 완료 입주시기 2019년 11월 2020년 1월 입주 완료 회사 투자자금회수시점 2019년 말(입주 시) 2024년 초(분양전환 종료 시) Cash In 분양수입 1.7조원 1차: 임대보증금 1.3조원2차: 분양전환가격-임대보증금 Cash Out 약 1.4조원(토지매입, 공사비, 금융비용 등) 일반분양과 유사(금융비용 소폭 증가 예상) 시공사 롯데건설 좌동 장점 사업 단기화: 분양성공 시 실질적 사업리스크조기경감 가능: 투자자금 조기회수 가능 HUG 분양가 규제 미적용사업이익 확대 단점 HUG 분양가 규제에 따른 사업이익 축소 가능성 사업 장기화(투자자금 회수, 사업 불확실성 장기화), 차입부담 확대 자료 : 당사 제시 및 NICE신용평가 정리 2020년에는 정부의 세제 개편으로 주택 공시가격이 시세 수준으로 현실화되고, 법인보유주택의 종합부동산세율이 인상되는 등 나인원한남 관련 재무부담이 확대되었습니다. 당사는 재무부담 확대에 따라 2020년 8월 임대사업자 등록 말소를 통해 의무임대 부담을 해소하였으며, 부동산 보유세의 과세 기준일인 2021 년 6 월 이전에 기존 입주민들을 대상으로 조기 분양전환을 추진하였습니다. 이후 종합부동산세 과세기준일 이전인 2021년 5월 말, 전체 341 세대의 96% 수준인 326 세대의 분양전환이 이루어지고 분양대금 유입이 완료되었습니다. [대신에프앤아이 재무안정성 추이] (단위 : 억원, 배, %) 구분 2025년 2분기 2024년 2023년 2022년 2021년 2020년 2019년 2018년 자기자본 10,835 9,885 8,920 8,960 8,615 4,328 4,524 4,505 총자산 45,903 41,920 32,691 26,102 27,640 34,762 38,915 33,662 총차입금 32,436 30,910 22,902 15,178 17,184 15,568 21,840 24,909 PF차입금 - - - 1,055 250 500 4,120 4,700 부채비율(%) 323.7 324.1 266.5 191.3 220.8 703.2 760.2 647.1 레버리지배율(배) 4.2 4.2 3.7 2.9 3.2 8.0 8.6 7.5 자기자본비율(%) 23.6 23.6 27.3 34.3 31.2 12.5 11.6 13.4 차입금의존도(%) 70.7 73.7 70.1 58.1 62.2 44.8 56.1 74.0 영업이익 　632 　475 389 1,727 6,048 -6 150 418 당기순이익 　496 1,398 327 492 4,332 -165 112 304 자료 : 대신에프앤아이 각 사업연도 반기보고서 및 사업보고서(연결기준) 2021년 분양전환 및 분양대금 유입의 완료에 따라, 임대보증금을 포함한 나인원한남 사업 관련 자산 및 부채가 제거되어 부채 규모가 크게 감소하였습니다. 한편, 2021년 나인원한남 개발산업 분양대금 유입에 따른 역기저효과로 인해, 2022년 기준 당기순이익은 전년 대비 3,840억원 감소한 492억원을 기록하였습니다. 다만, 자기자본은 전년 대비 약 4.0% 증가한 8,960억원을 기록하며 재무안전성이 개선되었습니다.2023년에는 분양이익 감소, 하반기부터 확대된 대손비용 부담 등으로 2022년 대비 이익이 감소했으나, 부실채권 투자 확대 등을 토대로 비교적 양호한 수익성을 시현하였습니다. 2024년에는 나인원한남 관련 중과세가 취소됨에 따라 2022년 인식한 충당부채가 환입되면서 영업외수익이 증가하여 2023년 대비 당기순이익이 크게 상승하였습니다. 이후 2025년 반기말 기준 영업이익은 632억 및 당기순이익은 496억원으로 우수한 이익창출력을 이어나가고 있습니다. NPL 자산 투자규모가 확대됨에 따라 차입금 규모가 증가하면서 대신에프앤아이의 레버지리배율은 다소 상승하였으나, 향후 투자계획 등을 고려한다면 우수한 수준의 자본적정성은 계속 유지될 것으로 보입니다.대신에프앤아이는 NPL 투자시장 내 경쟁심화 및 이에 따른 수익성 저하 압력 등 부담이 존재하나 부동산 PF 관련 사모사채 인수 등의 수익 기반 다변화 및 확대와 더불어 오랜 업력 등에 기반한 리스크 관리 능력, NPL투자부분에서 M/S 및 수익력 모두 상위권 영업 지위를 유지하고 있다는 점을 감안할 때 기존 사업부문에서의 사업안정성 및 재무건전성은 양호한 수준을 유지할 것으로 전망됩니다. 다만, 대신에프앤아이는 수익 기반 다변화를 위해 부동산 개발 사업을 지속적으로 추지할 계획으로 이는 차입 및 부채규모 확대 등 재무안정성에 유의미한 영향을 미칠 수 있으며, 이로 인해 당사의 재무안정성에도 영향을 미칠 수 있으므로 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다.한편, 부동산신탁업체 대신자산신탁(주)는 당사가 100% 출자한 회사로 2019년 7월 24일자로 금융위원회 정례회의에서 부동산신탁업 영위를 본인가 받았으며, 인가 후 약 5년이 경과함에 따라 차입형 토지신탁 업무를 다수 진행한 이력이 있습니다. 부동산신탁업을 보유하게 될 시 예상되는 효과로는 신탁사업 수주를 통한 증권사의 프로젝트 파이낸싱(PF) 규모 확대 및 대신자산운용, 대신에프앤아이 등 주요 계열사와 시너지효과를 낼 수 있다는 점입니다. 당사의 주요 계열사들은 부동산업에서 다년간의 업력을 보유하고 있으며, 부동산신탁업 보유시 금융지원부터 개발 및 신탁까지 부동산 시장에 대한 토탈 라인업을 구축할 수 있을 것으로 예상됩니다.다만, 신탁사업 수주를 통해 당사의 프로젝트 파이낸싱(PF) 규모를 늘릴 경우, 당사의 채무보증 규모 증가로 인한 당사의 재무안정성에 부정적인 영향을 받을 수 있습니다. 또한, 당사는 부동산업에서 다년간의 업력을 보유하고 있어 대상 업체에 대한 전문성을 보유하고 있으나, 신규 회사의 인수 시 발생하는 회사의 경영, 상세사업분야 등의 차이점 및 경쟁자들의 시장 진출 등으로 사업에 영향을 받을 수 있으니 투자자분들은 이러한 점을 유의하시기 바랍니다.또한, 당사는 2025년 02월 19일 유형자산 처분결정 공시를 통해 서울특별시 중구에 위치한 대신파이낸스센터(대신343) 매각을 결정하였습니다. 처분금액은 6,620억원으로 2023년말 자산 총액 대비 2.9%이며, 거래 상대는 대신밸류리츠사모제1호위탁관리부동산 투자회사입니다. 관련 공시는 다음과 같습니다. [유형자산 처분결정(2025.02.19)] 1. 처분물건 구분 토지 및 건물 - 처분물건명 서울특별시 중구 삼일대로 343 대신파이낸스센터(대신파이낸스센터) 2. 처분내역 처분금액(원) 662,000,000,000 자산총액(원) 22,643,488,792,000 자산총액대비(%) 2.9 대규모법인여부 해당 3. 거래상대 주식회사 대신밸류리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 4. 처분목적 자본확충을 통한 비즈니스 경쟁력 강화 5. 처분예정일자 2025-03-27 6. 이사회결의일(결정일) 2025-02-19 - 사외이사 참석여부 참석(명) 5 불참(명) 0 - 감사(사외이사가 아닌 감사위원) 참석여부 - 7. 기타 투자판단과 관련한 중요사항 1) 상기 '2. 처분금액'은 부가세, 수수료 등의 부대비용을 제외한 부동산매매계약서 상 매매금액입니다.2) 상기 '2. 자산총액'은 최근 사업연도말(2023년) 한국채택국제회계기준(K-IFRS)에 따라 작성된 연결재무제표 기준입니다.3) 상기 '5. 처분예정일자'는 거래종결일(잔금 수령 예정일)입니다.4) 상기 '2. 처분금액 및 5. 처분예정일자'는 거래당사자 간의 사정 및 협의에 따라 변경될 수 있습니다.5) 본 건 공시는 2024.10.08 '풍문 또는 보도에 대한 해명(미확정)'에 대한 확정 공시입니다. ※ 관련공시 2024-10-08 풍문 또는 보도에 대한 해명(미확정) 출처: 금융감독원 전자공시시스템(DART) (주)대신밸류리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사는 2024년 10월 설린된 대신밸류리츠의 100% 자회사이며, 금번 처분 이후 대신343 건물을 담은 대신밸류리츠는 2025년 07월 12일 코스피 시장에 상장하였습니다. 상장 전 당사는 대신밸류리츠를 대상으로 899억원의 사모사채 및 540억원의 전환사채를 기 발행한적 있으며, 상장 이후 유입된 자금 중 사모사채는 전액 상환, 전환사채의 경우 공모 이후 모집가액으로 주식 전환되었습니다. 따라서 당사가 보유한 대신밸류리츠의 지분율은 약 18.1%로 당사의 관계기업으로 분류됩니다. 당사의 특수관계인인 대신밸류리츠가 사업을 영위하고 있는 부동산 시장은 국내 경기 변동 등에 민감하게 작용합니다. 정부정책 등 거시적인 경제 변화로 인한 시장금리 상승은 금융비용의 증가를 야기하여 배당수익률에 부정적인 영향을 미칠 수 있고, 이로 인해 당사의 수익성에도 영향을 미칠 수 있으므로 투자자분들은 이러한 점을 유의하시기 바랍니다. 3. 기타위험 [환금성 제약 가능성 위험] 가. 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이고, 상장예정일은 2025년 08월 29일 입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장 심사요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단하고 있으며, 환금성 위험은 미약한 것으로 판단하고 있습니다. 그러나 채권시장에 상존하는 여러 변수들과 변동성에 의해 상장 이후 수급 불균형 등의 원인으로 환금성이 훼손될 수 있으니 투자자께서는 이 점을 유의하시기 바랍니다. 본 사채의 상장신청예정일은 2025년 08월 28일이고, 상장예정일은 2025년 08월 29일입니다. 본 사채는 한국거래소의 채무증권 신규상장심사요건(「유가증권시장 상장규정」제88조)을 충족하고 있습니다. 상세한 내역은 다음과 같습니다. 구 분 요 건 요건충족내역 발행회사 자본금이 5억원 이상일 것 충족 모집 또는 매출 모집 또는 매출에 의하여 발행되었을 것 충족 발행총액 발행액면총액이 3억원 이상일 것 충족 미상환액면총액 미상환액면총액이 3억원 이상일 것 충족 통일규격채권 당해 채무증권이 통일규격채권일 것 충족 본 사채는 한국거래소의 채무증권의 신규상장 심사 요건을 충족하고 있는 바, 한국거래소의 상장심사를 무난하게 통과할 것으로 판단됩니다. 하지만 급격한 채권시장의 변동에 의해 영향을 받을 가능성이 있으며, 상장 이후 채권에 대한 매도량과 매수량 사이에 불균형이 발생할 경우 환금성에 제약이 있을 수 있으므로 투자자께서는 이 점을 유의하시기 바랍니다.본 사채는 '주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 따라 한국예탁결제원의 전자등록계좌부에 전자등록하므로 실물 채권을 발행 또는 등록필증을 교부하지 아니합니다. [무보증사채 관련 위험] 나. 본 사채는 예금자보호법의 적용대상이 아니며, 금융기관 등이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환 책임은 당사에게 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자께 귀속됩니다. 투자자께서는 이 점을 주의하시기 바랍니다. 본 사채는 금융기관이 보증하거나 예금자보호법의 적용 대상이 아니므로 원리금상환 책임은 전적으로 당사에 있으며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금 상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다. 금번 발행되는 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증 공모사채는 별도의 사채관리회사를 지정하지 않았으며, 사채관리계약의 미체결로 인해 사채권자의 이익 보호가 미흡할 수 있습니다. 투자자께서는 이 점을 반드시 확인하시고 투자에 임하시기 바랍니다. [공모일정 변경 관련 위험] 다. 본 증권신고서 상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시심사과정에서 정정사유 발생 시 변경될 수 있습니다. 또한, 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다. 이에 따라 투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다. 본 증권신고서상의 공모일정은 확정된 것이 아니며, 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생시 변경될 수 있습니다. 또한 증권신고서 제출 이후 금융감독원 공시 심사과정에서 정정사유 발생 등으로 증권신고서의 내용이 수정될 수 있습니다.금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 분기보고서, 반기보고서, 사업보고서 및 감사보고서 등 기타 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시 되어 있습니다. 투자자께서는 최종 증권신고서 및 투자설명서의 내용을 참고하시어 투자를 결정하시기 바랍니다. [신용등급 관련 위험] 라. 본 사채는 한국신용평가(주) 및 NICE신용평가(주)로부터 AA- 등급을 받은 바 있습니다. 향후 급격한 환경변화가 당사에게 부정적인 영향으로 작용할 경우, 당사의 신용등급이 하향 조정될 수 있음을 투자자들께서는 유의하시기 바랍니다. 당사는「증권 인수업무에 관한 규정」제11조에 의거, 당사가 발행할 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증 공모사채에 대하여 회사채 신용등급 결정을 위해 2개 이상 신용평가기관으로부터 동 사채의 신용등급을 AA- 등급으로 평정 받았습니다. 신용평가의 결과 및 정의는 다음과 같습니다. 평정사 평정등급 등급의 정의 한국신용평가(주) AA- 원리금 상환가능성이 매우 높지만, 상위등급(AAA)에 비해 다소 열위한 면이 있다. NICE신용평가(주) AA- 원리금 지급 확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음. 투자자께서는 증권신고서에 기재된 투자위험요소와 함께 첨부된 신용평가서의 내용을 충분히 고려하셔서 투자 의사 결정에 임하시기 바랍니다. [증권신고서 효력 발생의 의미] 마. 본 증권신고서는「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제120조 제1항 규정에 의해 효력이 발생하며, 제120조 제2항에 규정된 바와 같이 이 증권신고서의 효력 발생은 증권신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다. [기재된 투자위험요소 외 기타 고려사항] 바. 당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다 . 당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시어 투자에 임하시기 바랍니다. 당사는 상기에 기술된 투자위험요소 외에도 전반적으로 불안정한 경제 상황 등에 의하여 직접적 또는 간접적으로 영향을 받을 수 있습니다. 당사의 재무제표는 재무상태에 영향을 미칠 수 있는 경제상황에 대한 경영자의 현재까지의 평가를 반영하고 있으나 그 실제 결과는 현재 시점에서의 평가와는 상당히 다를 수 있는 만큼, 투자자께서는 이 점 유의하시기 바랍니다. IV. 인수인의 의견(분석기관의 평가의견) 공동대표주관회사인 한국투자증권(주), NH투자증권(주), 케이비증권(주) 및 신한투자증권(주)(이하 "공동대표주관회사")는 『자본시장과금융투자업에관한법률』제71조 및 동법시행령 제68조 4항에 의거 공정한 거래질서 확립과 투자자 보호를 위해 다수인을 상대로 한 모집ㆍ매출 등에 관여하는 인수회사로서, 발행인이 제출하는 신고서등에 허위의 기재나 중요한 사항의 누락을 방지하는데 필요한 적절한 주의를 기울였습니다. "공동대표주관회사"는 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어 적절한 주의 의무를 다하기 위해 금융감독원이 제정한 『금융투자회사의 기업실사(Due Diligence) 모범규준』(이하 '모범규준'이라 한다)의 내용을 회사 내부 규정에 반영하여 2012년 2월 1일부터 제출되는 지분증권, 채무증권 증권신고서를 대상 (자산유동화증권 등 제외)으로 기업실사를 의무적으로 수행하도록 규정하고 있습니다. 다만, '모범규준' 제3조 제5항에 따르면 금융투자회사의 이사회나 리스크관리위원회의 의사결정을 거쳐 '모범규준'의 내용(실사수준)을 생략하거나 강화 또는 완화 적용할 수 있도록 허용하였는 바, 채무증권의 인수 또는 모집ㆍ매출의 주선업무를 수행함에 있어서 채권의 특성 및 발행회사의 일정요건 충족여부 등에 따라 각사 내부의 의사결정을 거쳐 기업실사 수준을 완화하여 적용할 수 있도록 규정하고 있습니다. 본 채무증권은 공동대표주관회사인 한국투자증권(주), NH투자증권(주), 케이비증권(주) 및 신한투자증권(주)의 "기업실사(Due Diligence) 업무규정" 및 "채무증권 등에 관한 인수업무지침"상의 기업실사 수준 완화대상기업 요건을 충족하고 있으며, 이에 발행회사의 재무구조 및 실적 등을 고려하여 내부적으로 마련한 기업실사 방법 및 절차에 따라 기업실사 업무를 수행하였습니다. 본 장에 기재된 분석의견은 "공동대표주관회사"가 기업실사과정을 통해 발행회사인 대신증권(주)로 부터 제공받은 정보 및 자료에 기초한 합리적, 주관적 판단일 뿐이므로, 이로 인해 본 사채의 "공동대표주관회사"가 투자자에게 본건 무보증사채 공모 투자여부에 관한 경영 및 재무상의 조언 또는 자문을 제공하는 것은 아닙니다. 또한 본 평가의견에 기재된 내용 중에는 예측정보가 포함되어 있으며, 예측정보에 대한 실제 결과는 여러 가지 요소들의 영향에 따라 최초 예측치와는 다른 결과를 가져올 수 있다는 점에 유의하시기 바랍니다. 분석의견의 상세한 내용은 동 증권신고서에 첨부되어 있는 기업실사 부분을 참고하시기 바랍니다. 1. 분석기관 구 분 증권회사 회사명 고유번호 공동대표주관회사 신한투자증권(주) 00138321 한국투자증권(주) 00160144 NH투자증권(주) 00120182 케이비증권(주) 00164876 2. 분석의 개요 가. 실사일정 구분 일시 기업실사 기간 2025.08.01~ 2025.08.14 방문실사 2025.08.14 실사보고서 작성 완료 2025.08.18 증권신고서 제출 2025.08.18 나. 실사참여자 [발행회사] 소속기관 부서 성명 직책 담당업무 대신증권(주) 재무자금부 양영식 팀장 자금업무 총괄 대신증권(주) 재무자금부 김진성 과장 자금업무 실무 대신증권(주) 재무자금부 조성민 과장 자금업무 실무 대신증권(주) 재무자금부 김승교 대리 자금업무 실무 [공동대표주관회사] 소속기관 부서 성명 직책 실사업무분장 참여기간 주요경력 신한투자증권(주) 커버리지2부 노건엽 디렉팅매니저 기업실사 총괄 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일 기업금융업무 등 18년 신한투자증권(주) 커버리지2부 김지훈 수석매니저 기업실사 책임 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일 기업금융업무 등 15년 신한투자증권(주) 커버리지2부 윤정식 선임매니저 기업실사 실무 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일 기업금융업무 등 5년 신한투자증권(주) 커버리지2부 박세진 선임매니저 기업실사 실무 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일 기업금융업무 등 1년 한국투자증권(주) 커버리지2부 김다운 이사 기업실사 총괄 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일 기업금융업무 등 20년 한국투자증권(주) 커버리지2부 이상욱 팀장 기업실사 책임 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일 기업금융업무 14년 한국투자증권(주) 커버리지2부 강용구 차장 기업실사 실무 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일 기업금융업무 9년 한국투자증권(주) 커버리지2부 채정현 주임 기업실사 실무 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일 기업금융업무 3년 한국투자증권(주) 커버리지2부 이원호 주임 기업실사 실무 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일 기업금융업무 1년 NH투자증권(주) Syndication1부 신웅조 이사 기업실사 총괄 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일 기업금융업무 19년 NH투자증권(주) Syndication1부 박연준 부부장 기업실사 책임 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일 기업금융업무 8년 NH투자증권(주) Syndication1부 손준희 대리 기업실사 실무 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일 기업금융업무 2년 케이비증권(주) 기업금융3부 박병옥 이사 기업실사 총괄 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일 기업금융업무 20년 케이비증권(주) 기업금융3부 김지훈 부장 기업실사 책임 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일 기업금융업무 16년 케이비증권(주) 기업금융3부 이희원 과장 기업실사 실무 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일 기업금융업무 등 7년 케이비증권(주) 기업금융3부 이선영 주임 기업실사 실무 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일 기업금융업무 2년 케이비증권(주) 기업금융3부 한정우 주임 기업실사 실무 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 14일 기업금융업무 1년 다. 실사내용 주요내용 점검사항 1. 모집 또는 매출증권에 관한 사항 기업실사 보고서 (주1) 2. 증권의 주요 권리 내용 기업실사 보고서 (주2) 3. 투자위험요소 기업실사 보고서 (주3) 4. 자금의 사용목적 기업실사 보고서 (주4) 5. 경영능력 및 투명성 기업실사 보고서 (주5) 6. 회사의 개요 기업실사 보고서 (주6) 7. 사업의 내용 기업실사 보고서 (주7) 8. 재무에 관한 사항 기업실사 보고서 (주8) 9. 감사인의 감사의견 등 기업실사 보고서 (주9) 10. 회사의 기관 및 계열회사에 관한 사항 기업실사 보고서 (주10) 11. 주주에 관한 사항 기업실사 보고서 (주11) 12. 임원 및 직원 등에 관한 사항 기업실사 보고서 (주12) 13. 이해관계자와의 거래내용 등 기업실사 보고서 (주13) 14. 기타 투자자보호를 위해 필요한 사항 기업실사 보고서 (주14) 주1) 상기 기업실사항목의 상세내역은 증권신고서에 첨부된 [기업실사] 첨부 문서를 참고하시기 바랍니다. 라. 기업실사내용 및 이행내역 일자 기업 실사 내용 2025.08.01 가) 발행회사 초도 안내- 발행회사의 무보증 회사채 발행 의사 확인- 자금조달 금액 등 발행회사 의견 청취- 공시 및 뉴스 내용 등을 통한 발행회사 및 소속산업 사전 조사- 무보증 회사채 발행 일정 및 실사 협의- 실사 사전요청자료 송부 2025.08.02~2025.08.14 나) 발행회사 방문 및 보고서 작성 Due-diligence checklist에 따라 실사1) 사업위험관련 실사- 영위 중인 사업 및 신규 사업에 대한 세부사항 등 체크- 유사업종 자료 검토2) 회사위험관련 실사- 재무관련 위험 및 우발채무 등의 위험요소 등 체크3) 기타위험관련 실사- 기타 회사 제공 내역 및 각종 장부 검토- 소송관련 내역 등의 확인- 각 부서 주요 담당자 인터뷰- 향후 사업추진계획 검토- 회사채 발행 배경과 자금사용 계획 파악- 동사 공시서류 검토- 동사로부터 수령한 자료 검증(정관, 내부자료 등)- 내부통제시스템 확인 2025.08.18 * 실사 추가 내역 문의 및 확인 기업실사보고서 및 증권신고서 작성 정리 실사이행결과보고서 자료 정리 회사채 발행 관련 제반 계약서 최종 확인 3. 종합평가의견 가. 동사는 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있으며, 연결기준 종속회사 중 수익증권 등을 제외한 주요 종속회사는 대신저축은행, 대신자산운용, 대신경제연구소, 대신에프앤아이, 싱가포르현지법인인 Daishin Singapore Pte. Ltd., 미국현지법인인 Daishin America LLC., 동경현지법인인 Daishin Tokyo Godo Kaisha, 대신자산신탁주식회사, 대신프라이빗에쿼티로 구성되어 있습니다.나. 동사가 속한 사업군인 금융투자업은 국내외 경제 상황 및 다양한 변수에 의하여 영향을 많이 받는 수익구조를 가지고 있습니다. Retail 부문은 2020년 이후 증시 활황 및 거래대금 증가에 따른 영향으로 증가세를 보였으며, 2022년 러시아-우크라이나 전쟁과 주요국들의 통화긴축기조가 지속되면서 감소세를 보였으나 이내 국내증시 반등하였고, 2024년으로 들어서면서 2024년 8월 5일 국내 증시의 급락으로 크게 하락했던 지수는 점차 회복세를 보였지만, 미 대선과 트럼프 행정부 출범, 그리고 2024년 9월부터 시작된 미국의 선제적인 금리인하를 등 여러 변동성을 반영하며 상승과 하락을 반복하여, 영업수익은 2025년 상반기 말 기준 전년 동기 대비 3.3억원 감소한 1,789억원을 기록하였습니다. CM부문의 경우 금리 및 환율에 대한 유연한 전략 활용을 통해 트레이딩 수익이 지속 상승하여 2025년 상반기 말 기준 영업수익은 전년 동기 대비 3,694억원 증가한 1조 3,572억원을 기록하였습니다. 2025년 반기 동사 및 연결 종속회사의 연결 당기순이익은 전년동기 대비 44.6% 증가한 1,521억원을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면, 순영업수익은 전년동기 대비 25.9% 증가한 4,591억원을 기록하였으며 동기간 판매비와 관리비는 2,846억원으로 전년동기 대비 11.4% 증가함을 보였습니다. 동기간 연결 영업이익은 전녀동기 대비 59.7%증가한 1,745억원을 기록했습니다. 순영업업수익은 순수수료손익 1,896억원, 순이자손익 525억원, 순매매수익은 2,453억원, 당기손익인식지정금융상품순손익 -612억원 및 기타영업손익 329억원으로 구성되어 4,591억원을 시현하였습니다. 이와 같이 동사의 사업부문 중 높은 비중을 차지하는 Retail 부문, 기업금융부문, CM 부문은 증시 및 금리 등에 민감한 모습을 보이고 있어, 동사의 수익성 또한 증시 및 금리 등 시장 변수에 따라 영업이익이 민감하게 반응하는 모습을 보이고 있습니다.다. 2019년말 순자본비율 391.8%를 기록한 이후, 2020년 483.1%, 2021년 439.7%를 기록하여 400% 상회하는 수준을 기록하였습니다. 하지만 부동산 PF 채무보증 관련 신용위험액이 증가하여 2022년 말에는 2021년말 대비 99.4%p. 감소한 340.3%를 기록하였습니다. 이후 2023년 말은 2022년 대비하여 소폭 증가한 355.1%, 2024년 말은 2023년 말 대비 73.3%p 상승한 428.4%를 기록하였습니다. 2025년 상반기 현재 674.3%를 기록하며, 금융감독당국의 권고 수준인 150%를 크게 상회하는 수치이며, 동사가 순자본비율 300% 이상을 리스크 관리 기준으로 관리하는 것을 고려하였을 때 직접적인 부정적인 영향을 줄 가능성은 제한적인 것으로 판단됩니다.한편, 동사의 배당성향(2024년 연결기준 69%, 최근 3개년 평균 63%) 등을 고려할때 자기자본의 증가 속도는 빠르지는 않을 것으로 보이나, 동사는 오래된 업력을 통해 위탁매매에서의 노하우를 보유하고 있으며, 종속기업과의 협업을 통한 동사만의 차별화된 상품 경쟁력을 보유하고 있는 등 사업상 강점을 보유하고 있습니다. 이와 더불어 다각화된 비즈니스 모델을 통해 안정적인 수익 창출이 가능하도록 조직을 구축하며, 글로벌 비즈니스 플랫폼 구축을 위해 해외 시장 확대도 추진하고 있어 동사의 자본적정성은 우수한 수준을 유지할 수 있을 것으로 예상하고 있습니다.라. 잔존만기 3개월 이내의 자산과 부채를 바탕으로 계산되는 유동성 비율은 100%를 기준으로 이보다 높으면 자금수요에 적절히 대처할 수 있는 유동성을 보유하고 있다고 판단할 수 있습니다. 동사의 유동성 비율은 2025년 1분기말 별도기준 150.62%로 기준 수치인 100%를 상회하고 있어 단기적인 자금수요에 적절히 대처할 수 있을 것으로 판단됩니다.마. 제반 사항 및 이용 가능한 정보를 고려할 때 금번 발행되는 동사의 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 무보증 공모사채의 원리금 상환은 무난할 것으로 사료되나, 국내외 거시경제 변수 변화에 영향을 받을 수 있습니다. 금번 발행과 관련하여 한국신용평가(주) 및 NICE신용평가(주) 에서 평정한 동사의 회사채 평정등급은 AA-입니다. 투자자께서는 상기 검토 결과는 물론, 동 증권신고서 및(예비)투자설명서에 기재된 동사의 회사 전반에 걸친 현황 및 재무, 산업 및 영업상의 위험요소를 충분히 인지하시고 투자의사 결정을 내리시기 바랍니다. 2025. 08. 18 공동대표주관회사 한국투자증권 주식회사 대표이사 김 성 환 공동대표주관회사 NH투자증권 주식회사 대표이사 윤 병 운 공동대표주관회사 케이비증권 주식회사 대표이사 김 성 현 공동대표주관회사 신한투자증권 주식회사 대표이사 이 선 훈 V. 자금의 사용목적 1. 모집 또는 매출에 의한 자금조달 내역 가. 자금조달 금액 [ 제25-3회 ] (단위 : 원) 구 분 금 액 모집 또는 매출총액(1) 110,000,000,000 발 행 제 비 용(2) 288,211,600 순 수 입 금 [ (1)-(2) ] 109,711,788,400 ※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다. [ 제25-4회 ] (단위 : 원) 구 분 금 액 모집 또는 매출총액(1) 170,000,000,000 발 행 제 비 용(2) 531,320,000 순 수 입 금 [ (1)-(2) ] 169,468,680,000 ※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다. [ 제25-5회 ] (단위 : 원) 구 분 금 액 모집 또는 매출총액(1) 80,000,000,000 발 행 제 비 용(2) 148,420,000 순 수 입 금 [ (1)-(2) ] 79,851,580,000 ※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다. 나. 발행제비용의 내역 [ 제25-3회 ] (단위 : 원) 구 분 금 액 계산근거 발행분담금 66,000,000 발행가액 금 1,100억원×0.06% 인수수수료 220,000,000 정액 상장수수료 1,500,000 1,000억원 이상 ~ 2,000억원 미만 상장연부과금 191,600 만기10만원(최고한도 50만원) 발행등록수수료 500,000 발행금액 100억당 10만원(최고한도 50만원) 표준코드부여수수료 20,000 종목당 20,000원 신용평가수수료 - NICE, 한국신용평가(VAT 제외) 합 계 288,211,600 - ※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다. [ 제25-4회 ] (단위 : 원) 구 분 금 액 계산근거 발행분담금 119,000,000 발행가액 금 1,700억원×0.07% 인수수수료 410,000,000 정액 상장수수료 1,500,000 1,000억원 이상 ~ 2,000억원 미만 상장연부과금 300,000 만기10만원(최고한도 50만원) 발행등록수수료 500,000 발행금액 100억당 10만원(최고한도 50만원) 표준코드부여수수료 20,000 종목당 20,000원 신용평가수수료 - NICE, 한국신용평가(VAT 제외) 합 계 531,320,000 - ※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다. [ 제25-5회 ] (단위 : 원) 구 분 금 액 계산근거 발행분담금 56,000,000 발행가액 금 800억원×0.07% 인수수수료 90,000,000 정액 상장수수료 1,400,000 500억원 이상 ~ 1,000억원 미만 상장연부과금 500,000 만기10만원(최고한도 50만원) 발행등록수수료 500,000 발행금액 100억당 10만원(최고한도 50만원) 표준코드부여수수료 20,000 종목당 20,000원 신용평가수수료 - NICE, 한국신용평가(VAT 제외) 합 계 148,420,000 - ※ 발행 제비용은 당사 자체 자금으로 조달 예정입니다. 2. 자금의 사용목적 가. 자금의 사용목적 25-32025년 08월 21일(단위 : 원) 회차 : (기준일 : ) ---110,000,000,000--110,000,000,000- 시설자금 영업양수자금 운영자금 채무상환자금 타법인증권취득자금 기타 계 비고 25-42025년 08월 21일(단위 : 원) 회차 : (기준일 : ) ---170,000,000,000--170,000,000,000- 시설자금 영업양수자금 운영자금 채무상환자금 타법인증권취득자금 기타 계 비고 25-52025년 08월 21일(단위 : 원) 회차 : (기준일 : ) ---80,000,000,000--80,000,000,000- 시설자금 영업양수자금 운영자금 채무상환자금 타법인증권취득자금 기타 계 비고 나. 자금의 세부 사용내역 <자금 세부사용 계획> 본 채권 발행을 통해 조달하는 자금은 총 3,600억원이며 채무상환자금으로 사용될 예정입니다. 세부적인 자금의 세부사용목적은 아래와 같습니다. [ 채무상환자금 사용 계획 ] (단위 : 원) 구분 발행일 상환일 이자율 발행금액 비고 기업어음증권 2024-09-05 2025-09-04 3.60% 30,000,000,000 사모 기업어음증권 2024-09-13 2025-09-12 3.61% 50,000,000,000 사모 기업어음증권 2024-11-27 2025-09-17 3.61% 10,000,000,000 사모 기업어음증권 2024-11-18 2025-09-18 3.55% 15,000,000,000 사모 기업어음증권 2024-09-20 2025-09-19 3.60% 15,000,000,000 사모 기업어음증권 2025-03-26 2025-09-19 2.98% 110,000,000,000 사모 기업어음증권 2024-09-24 2025-09-23 3.62% 30,000,000,000 사모 기업어음증권 2024-09-26 2025-09-25 3.62% 20,000,000,000 사모 기업어음증권 2024-12-02 2025-09-26 3.38% 40,000,000,000 사모 기업어음증권 2024-10-07 2025-10-02 3.61% 20,000,000,000 사모 기업어음증권 2024-10-11 2025-10-10 3.61% 20,000,000,000 사모 합계 360,000,000,000 - 주1) 발행제비용은 당사 보유 자체 자금으로 충당할 예정입니다.주2) 금번 사채 발행으로 조달한 자금은 실제 자금 사용일까지 은행 예금 등 안정성이 높은 금융상품을 통해 운용 예정입니다. VI. 그 밖에 투자자보호를 위해 필요한 사항 1. 시장조성 등에 관한 사항해당사항 없습니다. 2. 이자보상비율 (단위 : 백만원, 배) 항 목 2025년 반기 2024년 2023년 2022년 2021년 2020년 영업이익(A) 174,523 83,593 161,317 253,462 885,549 239,239 이자비용(B) 334,264 659,064 599,432 361,018 204,235 212,153 이자보상비율(A/B) 0.52 0.13 0.27 0.70 4.34 1.13 주) 연결기준자료 : 당사 각 사업연도 사업 및 반기보고서 이자보상비율은 기업의 이자부담 능력을 판단하는 지표로 이자보상비율이 1이 넘으면 회사가 이자비용을 부담하고도 수익이 난다는 의미이고, 이 비율이 1 미만일 경우에는 영업활동을 통해 창출한 이익으로 금융비용조차 지불할 수 없는 것을 의미합니다. 당사의 경우 연결기준 2021년에는 영업이익이 큰 폭으로 증가하여 4.34배의 이자보상비율을 기록하였으나, 지속적인 고금리 기조로 인해 2023년에는 0.27배, 2024년에는 0.13배 및 2025년 반기에는 0.52배를 기록하였습니다. 하지만, 이자보상비율은 재무적 수치로 계산된 지표에 지나지 않으므로, 이자보상비율이 높다는 것이 본 사채의 원리금 지급을 보장하는것은 아니며 당사의 사업 특성상 사업을 유지하기 위한 단기성 자금의 조달 등으로 해당 수치는 변동될 수 있습니다. 3. 미상환 채무증권의 현황 가. 미상환 회사채 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 210,000 265,000 150,000 0 0 180,000 0 805,000 사모 - - - - - - - - 합계 210,000 265,000 150,000 0 0 180,000 0 805,000 자료 : 당사 제시주) 별도 기준 나. 미상환 기업어음 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 0 사모 100,000 130,000 617,000 1,183,000 840,000 0 0 0 2,870,000 합계 100,000 130,000 617,000 1,183,000 840,000 0 0 0 2,870,000 자료: 당사 제시주) 별도 기준 다. 전자단기사채 등 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - 사모 - - - - - - 합계 - - - - - - 자료: 당사 제시주) 별도 기준 4. 신용평가회사의 신용평가에 관한 사항 가. 신용평가회사 신용평가회사명 고유번호 평 가 일 회 차 등 급 한국신용평가(주) 00299631 2025-08-11 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 AA- NICE신용평가(주) 00648466 2025-08-11 제25-3회, 제25-4회 및 제25-5회 AA- 나. 평가의 개요평가대상 회사채의 상환능력 및 그 안정성은 한국신용평가(주) 및 NICE신용평가(주)의 자체분석기준 및 절차에 의거 발행 회사채의 신용등급을 종합적으로 판단하여 구분 표시하고 있으며, 상기 회사의 신용등급이 투자를 권유하거나 발행 예정 회사채의 원리금 상환을 보증하는 것은 아닙니다. 발행 예정 회사채에 대한 평가등급은 만기 상환 시까지 매년 1회 이상의 정기 사후평가와 중대한 환경변화에 따른 수시평가에 의하여 기 평가 등급이 변경될 수 있음을 투자자께서는 유의하시기 바랍니다. 다. 평가의 결과 신용평가사 신용등급 등급의 정의 한국신용평가(주) AA- 원리금 상환가능성이 매우 높지만, 상위등급(AAA)에 비해 다소 열위한 면이 있다. NICE신용평가(주) AA- 원리금 지급 확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음. 라. 정기평가 공시에 관한 사항1) 평가시기 - 대신증권 주식회사는 신용평가회사로 하여금 만기상환일까지 당사의 매 사업연도 결산 후 본 사채에 대하여 정기평가를 실시하게 하고, 동 평가등급 및 의견을 공시하게 합니다. 2) 공시방법 - 상기 정기평가에 대한 내용을 각 신용평가 회사의 홈페이지에 게시하여 공시합니다.- 한국신용평가(주) : www.kisrating.com- NICE신용평가(주) : www.nicerating.com 6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 본 사채는 '주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률'에 의거 전자등록기관인 한국 예탁결제원의 등록부에 사채의 권리내용을 등록하고 사채권은 발행하지 아니합니다.본 사채에 대하여는 실물채권을 발행하거나 등록필증을 교부하지 아니합니다. 나. 자본시장과금융투자업에관한법률 제120조 제3항에 의거 이 신고서의 효력 발생은 신고서의 기재사항이 진실 또는 정확하다는 것을 인정하거나 정부가 본 증권의 가치를 보증 또는 승인하는 효력을 가지지 아니합니다. 다. 본 사채는 금융기관이 보증한 것이 아니므로 원리금 상환은 대신증권㈜가 전적으로 책임을 지며, 정부가 증권의 가치를 보증 또는 승인한 것이 아니므로 원리금상환 불이행에 따른 투자위험은 투자자에게 귀속됩니다.라. 금융감독원 전자공시 홈페이지(http://dart.fss.or.kr)에는 당사의 사업보고서 등 정기공시사항과 수시공시사항 등이 전자공시되어 있사오니 투자의사를 결정하시는 데 참조하시기 바랍니다. 제2부 발행인에 관한 사항 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 가. 연결대상 종속회사 개황 - 연결대상 종속회사 현황(요약)- (단위 : 사) 구분 연결대상회사수 주요종속회사수 기초 증가 감소 기말 상장 - - - - - 비상장 227 49 9 267 46 합계 227 49 9 267 46 나. 연결대상회사의 변동내용 구 분 자회사 사 유 신규연결 대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F 신규편입 라호야제일차㈜ 신규편입 이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권 신규편입 One Poultry Minority Limited 신규편입 One Poultry Unit Trust 신규편입 마이트부산문현동제일차㈜ 신규편입 마이트부산문현동제이차㈜ 신규편입 마이트부산문현동제삼차㈜ 신규편입 제이피트러스트㈜ 신규편입 오케이제삼차㈜ 신규편입 캡스톤APAC일반사모투자신탁3호 신규편입 트레쥬어마운틴제삼차㈜ 신규편입 GRE일반사모부동산투자신탁제11호 신규편입 브이알제이차㈜ 신규편입 지알제이차㈜ 신규편입 캡스톤APAC일반사모투자신탁4호 신규편입 지알제삼차㈜ 신규편입 필릭스대신글로벌㈜ 신규편입 제이와이제구차㈜ 신규편입 대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH) 신규편입 EBS1 합동회사 신규편입 대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사 신규편입 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 신규편입 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 신규편입 DS Yotsuya 합동회사 신규편입 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 신규편입 DS Nihonbashi East 합동회사 신규편입 DSA 1 합동회사 신규편입 에프에스에스비2503유동화전문유한회사 신규편입 에프에이치2503유동화전문유한회사 신규편입 에프더블유2503유동화전문유한회사 신규편입 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 신규편입 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 신규편입 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 신규편입 디에스센트럴프라임㈜ 신규편입 나르샤제일차㈜ 신규편입 목포디에스원㈜ 신규편입 하나린제육차㈜ 신규편입 디에스동탄전지㈜ 신규편입 마이트광주임동제이차㈜ 신규편입 서니클러스터㈜ 신규편입 마이트한남제일차㈜ 신규편입 더에이치제일차㈜ 신규편입 필릭스대신큐아㈜ 신규편입 에스디제사차㈜ 신규편입 에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사 신규편입 에프더블유2506유동화전문유한회사 신규편입 에프앤에이치2506유동화전문유한회사 신규편입 에프에스비2506유동화전문유한회사 신규편입 연결제외 에스제이황금동제삼차㈜ 지배력상실 디에스오산제일차㈜ 지배력상실 제이와이제삼차㈜ 지배력상실 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 지배력상실 디에스을지로제일차㈜ 지배력상실 트러스트아이비제이차㈜ 지배력상실 지피군포㈜ 지배력상실 마이트광주임동제일차㈜ 지배력상실 디에스황금제일차㈜ 지배력상실 다. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭 당사의 명칭은 대신증권주식회사라고 표기합니다.또한 영문으로는 DAISHIN SECURITIES CO., LTD.라고 표기합니다. 라. 설립일자 및 존속기간 당사는 상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 '자본시장법')에 근거하여 금융투자업 등을 영위할 목적으로 1962년 7월 27일 설립되었습니다.또한, 한국거래소에 1975년 10월 1일 상장하여 회사의 주식이 한국거래소에서 매매가 개시되었습니다. 마. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소 구 분 내 용 본 사 주 소 서울특별시 중구 삼일대로 343 전 화 번 호 1 5 8 8 - 4 4 8 8 홈 페 이 지 https://www.daishin.com 바. 중소기업 등 해당 여부 미해당미해당미해당 중소기업 해당 여부 벤처기업 해당 여부 중견기업 해당 여부 사. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정) 여부 및 특례상장에 관한 사항 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 유형 유가증권시장 1975년 10월 01일 해당사항 없음 아. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률 당사의 사업영위와 관련하여 근거되는 법령을 크게 네 가지로 분류하면, 금융투자업전반, 과세관련, 외환, 기타 부문으로 나눌 수 있으며, 각 부문에 해당되는 관계법령을 살펴보면 다음과 같습니다. 구 분 관 계 법 령 금융투자업 전반 상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등 과 세 소득세법, 법인세법, 농어촌특별세법, 조세특례제한법 등 외 환 외국환거래법 등 기 타 주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 등 자. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업 (1) 주요 사업의 내용 지배회사인 대신증권과 연결대상종속회사는 공시서류작성기준일 현재 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 영위하고 있습니다.지배회사인 대신증권이 영위하는 사업은 Retail부문, 기업금융부문, CM부문, 법인영업부문으로 분류되며, 연결대상종속회사 중 대신저축은행은 저축은행부문, 대신자산운용은 자산운용부문, 대신경제연구소는 경제연구서비스부문, 대신대신에프앤아이는 대신에프앤아이부문, Daishin Singapore Pte. Ltd. Daishin America LLC. Daishin Tokyo Godo Kaisha는 해외영업부문, 대신자산신탁주식회사는 자산신탁부문, 대신프라이빗에쿼티 등은 기타부문으로 분류하고 있습니다. 사업부문(FY25.2Q) 대상회사 설 명 영업수익 비중 (%) Retail부문 대신증권 위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 7.31 기업금융부문 대신증권 기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 3.33 CM부문 대신증권 주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문 55.47 법인영업부문 대신증권 법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문 18.97 저축은행부문 대신저축은행 상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 2.86 자산운용부문 대신자산운용 자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 0.37 경제연구서비스부문 대신경제연구소 국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및도서출판 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 0.16 에프앤아이부문 대신에프앤아이 유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는 사업부문 8.54 해외영업부문 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문 1.68 DAISHIN AMERICA LLC. 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 DAISHIN TOKYO GODO KAISHA 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 자산신탁부문 대신자산신탁주식회사 부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문 1.3 기타부문 대신프라이빗에쿼티 등 사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해수익을 창출하는 사업부문 및 증권의 기타부문과 SPC 등 12.36 주1. 영업수익 비중에는 조정 내역이 포함되지 않았습니다.※ 사업부문별 자세한 내용은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다. (2) 향후 추진하려는 신규사업해당사항이 없습니다. 차. 계열회사 현황 당사는 2024년 8월 14일 현재, 다음의 주요 계열회사의 지분을 직접 보유하고 있습니다.□ 대신자산운용(주)(비상장)은 보유지분율 100%입니다. □ 대신경제연구소(비상장)은 보유지분율 100%입니다. □ 대신저축은행(비상장)의 설립일은 2011년 8월 5일이며 영업인가일은 2011년 8월 26일보유지분율은 100%입니다. □ 대신대신에프앤아이(비상장)은 2014년 5월 7일 지분인수를 통해 계열회사에 편입되었으며,보유지분율 100%입니다. □ 대신프라이빗에쿼티(주)(비상장)은 사모투자전문회사(PEF) 운영을 위해 출자 설립한 자회사이며, 설립일은 2012년 9월 27일, 지분율 100%입니다. □ Daishin Singapore Pte. Ltd.(비상장)는 싱가포르에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2017년 8월 29일, 보유지분율은 100%입니다. □ Daishin America LLC. (비상장)는 미국에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2018년 6월 11일, 보유지분율은 100%입니다. □ 대신자산신탁주식회사 (비상장)의 설립일은 2019년 5월 30일이며, 보유지분율은 100%입니다. □ Daishin Tokyo Godo Kaisha (비상장)는 일본에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2020년 5월 20일, 보유지분율은 100%입니다. ※ 상세 내역은 IX. 계열회사 등에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다. 카. 신용평가에 관한 사항 (1) 기업어음□ 평가의 개요당사는 기업어음에 대하여 한국신용평가 주식회사(2025.06.02), 한국기업평가 주식회사(2025.06.09), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)를 통하여 정기평가를 실시하였으며, 단기신용등급 A1으로 평가 받았습니다.□ 평가의견위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다. 한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 A1으로 평가하였습니다. [ 참고 ] 신용등급의 정의 구 분 내 용 A1 적기상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현 단계에서 합리적으로예측 가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 A2 적기상환능력이 우수하며 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A3 적기상환능력이 양호하며, 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 B 적기상환능력은 인정되지만 투기적인 요소가 내재되어 있음 C 적기상환 능력이 의문시됨 D 지급불능상태에 있음 (2) 전자단기사채□ 평가의 개요당사는 전자단기사채에 대하여 한국신용평가 주식회사(2025.06.02), 한국기업평가 주식회사(2025.06.09), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)를 통하여 정기평가를 실시하였으며, 단기신용등급 A1으로 평가 받았습니다.□ 평가의견위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다. 한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 A1으로 평가하였습니다. [ 참고 ] 신용등급의 정의 구 분 내 용 A1 적기상환능력이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 A2 적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A3 적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 B 적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음 C 적기상환능력이 의문시 됨 D 지급불능 상태에 있음 (3) 회사채□ 평가의 개요당사는 제20-1회, 제25-1회, 제25-2회 무보증회사채 등에 대하여 한국기업평가 주식회사(2025.04.03), 한국신용평가 주식회사(2025.05.23), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)를 통하여 정기평가를 실시 하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)를 평가 받았습니다. 또한, 제24-3회 외 무보증후순위사채에 대하여 한국기업평가 주식회사(2025.04.03), 한국신용평가 주식회사(2025.05.23), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)로부터 정기평가를 실시 하였으며, 장기신용등급 A+(등급 전망: Stable)를 유지하였습니다.□ 평가의견 위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 AA-(선순위) 및 A+(후순위)으로 평가하였습니다. (4) 주가연계 파생결합사채(ELB) 및 기타파생결합사채(DLB)□ 평가의 개요당사는 제880회 외 주가연계 파생결합사채를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2025.05.23), 한국기업평가 주식회사(2025.06.09), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)로부터 본평가를 실시하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다. 또한, 제86회 외 기타파생결합사채를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2025.05.27), 한국기업평가 주식회사(2025.06.09), NICE신용평가 주식회사(2021.06.29)로부터 본평가를 실시하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다. □ 평가의견위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다. 한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가 주식회사는 대신증권의 위탁매매부문에서의 우수한 사업경쟁력, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리 등을 높이 평가하여 신용등급을 AA-로 평가하였습니다. (5) 상환전환우선주(RCPS)□ 평가의 개요당사는 상환전환우선주(RCPS)를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2025.05.23), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)로부터 정기평가를 실시하였으며, 장기신용등급 A(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다. □ 평가의견 위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.한국신용평가 주식회사와 NICE신용평가 주식회사는 대신증권의 위탁매매부문에서의 우수한 사업경쟁력, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리 등을 높이 평가하여 신용등급을 A로 평가하였습니다. [ 참고 ] 신용등급의 정의 구 분 내 용 AAA 원리금 지급확실성이 최고 수준임 AA 원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음 A 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 BBB 원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어있음 BB 원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음 B 원리금 지급능력이 부족하여 투기적임 CCC 원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음 CC 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높음 C 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높음 D 현재 채무불이행 상태에 있음 (6) 과거 3년간 신용평가 현황 평가일 평가대상유가증권 등 평가대상 유가증권의신용등급 평가회사(신용평가등급범위) 평가구분 2022.06.08 기업어음 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 본평가 2022.06.08 전자단기사채 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 본평가 2022.06.08 기업어음 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 본평가 2022.06.08 전자단기사채 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 본평가 2022.06.08 기업어음 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 본평가 2022.06.08 전자단기사채 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 본평가 2022.11.30 기업어음 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 정기평가 2022.11.30 전자단기사채 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 정기평가 2022.12.08 기업어음 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 정기평가 2022.12.08 전자단기사채 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 정기평가 2022.12.28 기업어음 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 정기평가 2022.12.28 전자단기사채 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 정기평가 2023.02.02 제23-1회무보증사채 AA- (주)NICE신용평가(AAA~D) 본평가 2023.02.02 제23-2회무보증사채 AA- (주)NICE신용평가(AAA~D) 본평가 2023.02.02 제23-1회무보증사채 AA- (주)한국신용평가(AAA~D) 본평가 2023.02.02 제23-2회무보증사채 AA- (주)한국신용평가(AAA~D) 본평가 2023.04.14 제20-1회무보증후순위사채 A+ (주)한국기업평가(AAA~D) 정기평가 2023.04.14 제19-3회무보증사채 AA- (주)한국기업평가(AAA~D) 정기평가 2023.06.12 제20-1회무보증후순위사채 A+ (주)NICE신용평가(AAA~D) 정기평가 2023.06.12 제19-3회무보증사채 AA- (주)NICE신용평가(AAA~D) 정기평가 2023.06.12 제20-1회무보증후순위사채 A+ (주)한국신용평가(AAA~D) 정기평가 2023.06.12 제19-3회무보증사채 AA- (주)한국신용평가(AAA~D) 정기평가 2023.06.12 기업어음 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 본평가 2023.06.12 전자단기사채 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 본평가 2023.06.12 기업어음 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 본평가 2023.06.12 전자단기사채 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 본평가 2023.06.12 기업어음 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 본평가 2023.06.12 전자단기사채 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 본평가 2023.12.11 기업어음 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 정기평가 2023.12.11 전자단기사채 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 정기평가 2023.12.11 기업어음 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 정기평가 2023.12.11 전자단기사채 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 정기평가 2023.12.11 기업어음 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 정기평가 2023.12.11 전자단기사채 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 정기평가 2024.03.25 상환전환우선주 A (주)NICE신용평가(AAA~D) 본평가 2024.03.25 상환전환우선주 A (주)한국신용평가(AAA~D) 본평가 2024.04.12 제20-1회무보증후순위사채 A+ (주)한국기업평가(AAA~D) 정기평가 2024.04.12 제19-3회무보증사채 AA- (주)한국기업평가(AAA~D) 정기평가 2024.05.31 제20-1회무보증후순위사채 A+ (주)한국신용평가(AAA~D) 정기평가 2024.05.31 제19-3회무보증사채 AA- (주)한국신용평가(AAA~D) 정기평가 2024.05.31 기업어음 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 본평가 2024.05.31 전자단기사채 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 본평가 2024.06.21 제20-1회무보증후순위사채 A+ (주)NICE신용평가(AAA~D) 정기평가 2024.06.21 제19-3회무보증사채 AA- (주)NICE신용평가(AAA~D) 정기평가 2024.06.21 기업어음 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 본평가 2024.06.21 전자단기사채 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 본평가 2024.06.24 기업어음 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 본평가 2024.06.24 전자단기사채 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 본평가 2024.10.04 제24-3회무보증후순위사채 A+ (주)한국신용평가(AAA~D) 본평가 2024.10.04 제24-3회무보증후순위사채 A+ (주)NICE신용평가(AAA~D) 본평가 2024.11.28 기업어음 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 정기평가 2024.11.28 전자단기사채 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 정기평가 2024.12.11 기업어음 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 정기평가 2024.12.11 전자단기사채 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 정기평가 2024.12.12 기업어음 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 정기평가 2024.12.12 전자단기사채 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 정기평가 2025.02.14 제25-1회 무보증사채 AA- (주)한국신용평가(AAA~D) 본평가 2025.02.14 제25-2회무보증사채 AA- (주)한국신용평가(AAA~D) 본평가 2025.02.18 제25-1회 무보증사채 AA- (주)NICE신용평가(AAA~D) 본평가 2025.02.18 제25-2회무보증사채 AA- (주)NICE신용평가(AAA~D) 본평가 2025.04.03 제19-3회무보증사채 AA- (주)한국기업평가(AAA~D) 정기평가 2025.04.03 제20-1회무보증후순위사채 A+ (주)한국기업평가(AAA~D) 정기평가 2025.05.23 제25-1회무보증사채 AA- (주)한국신용평가(AAA~D) 정기평가 2025.05.23 제25-2회무보증사채 AA- (주)한국신용평가(AAA~D) 정기평가 2025.05.23 제20-1회무보증후순위사채 A+ (주)한국신용평가(AAA~D) 정기평가 2025.05.23 제24-3회무보증후순위사채 A+ (주)한국신용평가(AAA~D) 정기평가 2025.05.23 상환전환우선주 A (주)한국신용평가(AAA~D) 정기평가 2025.06.02 기업어음 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 정기평가 2025.06.02 전자단기사채 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 정기평가 2025.06.09 기업어음 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 정기평가 2025.06.09 전자단기사채 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 정기평가 2025.06.10 기업어음 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 정기평가 2025.06.10 전자단기사채 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 정기평가 2025.06.10 제25-1회무보증사채 AA- (주)NICE신용평가(AAA~D) 정기평가 2025.06.10 제25-2회무보증사채 AA- (주)NICE신용평가(AAA~D) 정기평가 2025.06.10 제24-3회무보증후순위사채 A+ (주)NICE신용평가(AAA~D) 정기평가 2025.06.10 상환전환우선주 A (주)NICE신용평가(AAA~D) 정기평가 2. 회사의 연혁 지배회사인 대신증권과 연결대상 종속회사의 주요 연혁은 다음과 같습니다. [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 내용 일자 ·증권업 등록 1962.08.07 ·거래원 등록 (거래소) 1962.08.13 ·중보증권주식회사로 상호 변경 1968.07.08 ·신용공여업무 개시 1971.11.14 ·자본금 1,800만원 증자 (5,000만원) 1972.03.24 ·인수주선업무 사업목적 추가 1972.03.28 ·증권저축업무, 유가증권을 담보로 하는 금전대부와 유가증권의 대여업무 사업목적 추가 1974.07.03 ·유가증권담보대출 및 유가증권대여업무 사업목적 추가 1975.08.20 ·대신증권주식회사로 상호변경 1975.04.22 ·서울 증권거래소(현 한국거래소)에 주식상장 1975.10.01 ·근로자 증권저축업무 개시 1980.01.14 ·환매조건부채권 매매업무 개시 1980.02.11 ·회사채 원리금 지급보증, 어음관계업무, 외국에서의 유가증권 인수매출, 외국투자가에 대한 투자자문업 등 사업목적 추가 1984.05.22 ·해외사무소 설립인가 (동경) 1984.05.31 ·양도성예금증서(CD)의 매매 및 매매의 중개업무 겸영인가 1984.06.05 ·외국에서의 증권업 허가 (발행시장 부문) 1984.06.18 ·홍콩WICO와 자본합작계약 체결 1985.03.06 ·일본 야마이찌 증권주식회사와 자본합작계약 체결 1985.04.12 ·CD 및 사채모집의 수탁업무 사업목적 추가 1985.05.13 ·본사 이전 (서울시 영등포구 여의도동 34-8) 1985.05.28 ·금고 대여업 인가 1985.09.27 ·국민은행과 업무협약에 관한 기본협약 체결 1988.05.11 ·베어링 국제투자신탁상품 국내판매 대행계약 체결 1988.07.29 ·매일경제신문과 공동DB구축을 위한 업무협약 체결 1988.11.28 ·유가증권 매출업무, 외국인기업 평가업무, 기업매수 및 합병의 중개, 금융 선물 및 옵션의 매매업무 사업목적 추가 1989.05.30 ·상임대리인 업무 겸영인가 1989.08.19 ·세금우대 소액채권저축 업무 개시 1990.06.01 ·근로자장기증권저축업무 개시 1991.01.11 ·M&A 업무 인가 1991.05.01 ·외국에서의 유가증권매매,위탁매매,매매의 중개 또는 대리업무 사업목적추가 1991.05.25 ·외국환업무 사업목적 추가 1992.05.22 ·수익증권 저축업무, 근로자 재산형성을 위한 증권투자업무, 어음관리계좌 업무, 콜거래 중개업무, 팩토링업무 사업목적 추가 1993.05.22 ·일반투자가의 해외증권투자 매매거래 위탁업무 취급증권회사 지정 1994.06.13 ·외국환업무 추가지정 1996.01.13 ·외국환업무 지정기관 지정 1996.03.21 ·주가지수에 대한 증권업 허가 취득 1996.03.29 ·선물거래업자 내허가 취득 1996.11.19 ·외국투자신탁증권 국내판매 대행업무 겸영인가 취득 1997.01.23 ·제3자 배정(스미토모 생명)을 통한 유상증자(자본금 287,640백만원으로 변경) 1999.08.31 ·투자자문업 등록 2001.02.03 ·선물업 허가 2001.03.12 ·선물협회 준회원 가입 2001.06.14 ·자사주 소각완료 (20만주 이익소각) 2002.09.16 ·금융기관 보험대리점 등록 2003.09.04 ·대신생명보험㈜ 파산선고에 따른 계열회사 제외 2003.12.26 ·기업지배구조 우수기업선정 (증권거래소) 2004.06.03 ·투자일임업등록 2004.06.23 ·장외파생금융상품업 허가 2005.02.25 ·기업설명회 개최 (뉴욕 등 미국 주요도시) 2005.09.26 ·신탁업 인가 2005.12.09 ·퇴직연금사업자 등록 2005.12.09 ·제3자 배정(스팍스 에셋매니지먼트)을 통한 유상증자 (자본금 384,867백만원으로 변경) 2005.12.17 ·닛코코디알그룹과의 업무제휴 2006.08.28 ·닛코코디알그룹과의 자본제휴 2006.10.16 ·런던증권거래소 2천만 GDR상장 (자본금 500억 증가) 2007.11.03 ·Daishin Securities Asia Ltd.(홍콩현지법인)설립에 따른 계열회사 추가 2008.01.18 ·상해사무소 개설 2008.05.26 ·금융투자업 인가 2008.11.25 ·금융투자업 등록 2008.12.02 ·금융투자업 변경인가 - 주권외기초 장내파생상품 대상 투자매매ㆍ중개업(국내) 추가 2009.12.18 ·금융투자업 인가조건 취소 - 업무인가단위에 설정된 조건(국내 한정)을 삭제하고 해외선물업 추가 2010.12.15 ·중앙부산ㆍ부산2ㆍ도민저축은행 계약이전 우선협상대상자 선정 2011.06.27 ·계열회사인 주식회사 디에스비컴퍼니 저축은행업 인가 2011.08.26 ·계열회사 상호 변경 (주식회사 디에스비컴퍼니 → (주)대신저축은행) 2011.08.26 ·디에스에이치에프 주식회사 출자 설립에 따른 계열회사 추가 2012.09.27 ·계열회사 상호 변경 (디에스에이치에프 → 대신프라이빗에쿼티) 2014.04.17 ·우리에프앤아이 주식회사 지분 인수에 따른 계열회사 추가 및 상호 변경 (우리에프앤아이 → 대신에프앤아이) 2014.05.07 ·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343) 2016.12.24 ·Daishin Investments Pte. Ltd.(싱가포르 현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가 2017.08.29 ·Daishin America LLC.(미국 현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가 2018.06.11 ·디에스에이티컴퍼니 주식회사 설립에 따른 계열회사 추가 2019.05.30 ·계열회사 상호 변경 (디에스에이티컴퍼니 주식회사 → 대신자산신탁 주식회사) 2019.07.25 ·Daishin Securities Asia Ltd.(홍콩현지법인) 청산에 따른 계열회사 제외 2019.12.24 ·오익근 대표이사 취임 2020.03.20 ·Daishin Tokyo Godo Kaisha(동경현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가 2020.05.20 ·계열회사 상호 변경 (Daishin Investments Pte. Ltd. → Daishin Singapore Pte. Ltd.) 2022.06.22 ·Daishin Tokyo Godo Kaisha(동경현지법인)의 투자자문업(조언)업 등록에 따른 금융투자업 업종 변경 (부동산 관리업 → 금융투자업) 2022.12.16 ·종합금융투자사업자 지정 2024.12.24 [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이> 내용 일자 ·회사설립 등기 (상호 : 우리금융자산관리,목적사업: 자산관리) 2001.11.16 ·우리금융지주주식회사의 자회사로 편입 2001.12.03 ·회사의상호와 목적사업을 각각 우리에프앤아이(주) 및 유동화증권의 인수 및 처분으로 변경 회사의 자산관리 부문을 물적분할을 통하여 신설 회사인 우리씨에이자산 관리 (주)로 인계하고 동사의 주식을 100% 취득 2002.09.16 ·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 Lehman Brothers에 양도 2002.09.27 ·회사의 목적사업에 "불량자산 직접인수, 간접투자자산운용업법상 간접투자 기 구 등 및 산업발전법상 기업구조조정조합에 대한 투자 및 기타유가증권,채권 또는 이와 유사한 금융자산에 대한 투자 업무" 추가 2005.05.10 ·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 LehmanBrothers로 부터 취득 2005.10.27 ·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 일본계 Shinsei Bank 에 매각 하고 상호를 우리에스비자산관리(주)로 변경 2006.02.23 ·유진자산운용 [국민연금 NPL1호펀드(설정액: 4,600억원) 운용사]과 공동투자 협약체결 2009.10.14 ·자회사인 우리에스비자산관리(주)의 주식 49%를 Shinsei Bank로부터 재매입 하고, 상호를 우리에이엠씨(주)로 변경 2009.12.28 ·유진자산운용 [국민연금 NPL2호펀드(설정액: 4,700억원) 운용사]과 공동투자 협약체결 2011.05.03 ·최대주주변경(우리금융지주→대신증권)및 상호 대신에프앤아이주식회사로 변경 2014.05.07 ·자회사인 우리에이엠씨(주)의 상호를 대신에이엠씨(주)로 변경 2014.05.07 ·회사의 목적사업에 "부동산 개발 및 임대업" 추가 2014.10.17 ·자회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 설립 2015.03.02 ·한국토지주택공사와 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 매입계약 체결 2016.05.10 ·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343) 2016.12.19 ·자회사 디에스한남주식회사가 한국토지주택공사로부터 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 소유권취득 후 개발사업 실시 2017.08.03 ·주성균 대표이사 취임 2019.10.31 ·유상증자 3,906억원 2023.10.31 <대신저축은행> 내용 일자 ·회사 설립 등기, 설립자본금(0.5억) 납입, 대표이사 김영진 취임 2011.08.05 ·유상증자 119.5억원 2011.08.23 ·금융위원회 영업인가 중앙부산, 부산2, 도민저축은행 자산부채 이전 결정 금융감독원 10지점 인가 2011.08.26 ·유상증자 1,180억원 2011.08.29 ·본점 및 지점 영업개시 2011.08.31 ·오익근 대표이사 취임 2013.08.14 ·본사 및 영업부 이전 (논현→역삼) 2014.09.29 ·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343) 2016.12.09 ·박경제 대표이사 취임 2018.12.03 ·지점 폐쇄(서면지점) 2019.06.30 ·지점 폐쇄(잠실지점) 2019.11.01 ·대구여신전문출장소 신설 2020.10.12 ·지점 폐쇄(춘천지점) 2020.12.31 ·유상증자 300억원 2022.03.30 ·유상증자 100억원 2022.09.29 ·대표이사 노명문 취임 2022.11.21 ·유상증자 500억원 2023.03.30 ·압구정지점 폐쇄 2023.05.19 ·유상증자 200억원 2023.10.31 <대신자산운용> 내용 일자 ·대신투자자문주식회사 설립 (자본금 10억원, 수권자본금 40억원, 납입자본금 10억원) 1988.03.24 ·투자자문업 등록 및 개업 1988.04.01 ·미국 SEC등록 1988.10.27 ·자본금 10억원 증자 (자본금:10억원→20억원) 1988.12.16 ·자본금 30억원 증자 (자본금:20억원→50억원) 1989.07.29 ·출판업 겸영업무 인가 1900.05.23 ·자본금 25억원 증자 (자본금:50억원→75억원) 1996.01.17 ·자본금 225억원 증자 (자본금:75억원→300억원) 1996.06.11 ·대신투자신탁운용주식회사로 상호변경 투자신탁운용업 허가 주식형투자신탁 업무개시 1996.07.01 ·투자일임업 허가 1997.04.23 ·공사채형 투자신탁 업무개시 1997.07.01 ·투자신탁 설정고 1조좌 달성 1997.07.31 ·자산운용회사 등록 1999.01.28 ·자산운용회사의 업무 겸영인가 1999.02.19 ·투자신탁 설정고 5조좌 달성 1999.02.27 ·대신불자산배분형 1호 설립, 발매 1999.08.13 ·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분참여 (대신증권㈜ 80%, Sumitomo Life Insurance Co. 20%) 1999.08.30 ·인터넷 홈페이지 개설(WWW.DITM.CO.KR) 2000.05.04 ·준법감시인제도 도입 2000.09.18 ·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분 일부 회수 (대신증권㈜ 81%, Sumitomo Life Insurance Co. 19%) 2002.03.08 ·간접투자증권 직접판매 금감원 보고 2006.01.02 ·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분철수 (대신증권㈜ 100%) 2006.09.13 ·자본시장법 시행(09.2.4)에 따른 투자매매업 집합투자증권, 투자중개업 집합투자증권, 집합투자업 모든 종류의 집합투자기구 금융위원회 인가 2008.11.13 ·투자자문업, 투자일임업 금융위원회 등록 2008.12.05 ·280억원 유상증자(자본금:300억원 ⇒440억원/자본잉여금 140억원) 2009.06.29 ·280억원 무상감자(자본금:440억⇒160억원/자본잉여금419억원) 2009.08.03 ·부수업무 개시 : 금융자문서비스의 제공 2009.12.02 ·사명 변경 : 대신투자신탁운용㈜ → 대신자산운용㈜ 2010.05.27 ·260억원 유상증자(자본금:160억원⇒ 290억원/자본잉여금130억원) 2012.06.28 ·한국창의투자자문 주식회사 인수합병 2013.03.22 ·본사 이전 (서울시 중구 명동11길24 중국건설은행타워) 2016.12.26 ·본사 이전 (서울 중구 삼일대로343 저동1가 대신파이낸스 센터) 2021.01.25 ·57억원 유상증자(자본금 290억원 ⇒ 347억원 /자본잉여금 101억원) 2023.10.31 <대신경제연구소> 내용 일자 ·대신경제연구소 설립(자본금 2억원) ·양재봉 대표이사 취임 1984년 ·본사 이전 (영등포구 여의도동 34-8) 1985년 ·자본금 20억원으로 증자·박동희 대표이사 취임 1986년 ·장기 재무전략 연구 방안 컨설팅 (포항종합제철) 1993년 ·자본금 50억원으로 증자 1994년 ·인터넷 정보제공 개시 1997년 ·대신종합경영평가 시스템 개발·대신선물, 옵션투자지원시스템 개발·대신재무진단시스템 개발 1998년 ·DAISYS(자산운용시스템) 개발 완료 1999년 ·DERI회원 10만명 돌파 2000년 ·양재봉 회장 취임 2001년 ·일임형 랩 어카운트 포트폴리오 구성 컨설팅 2004년 ·기관투자자용 투자운용시스템 개발 2005년 ·김윤기 대표이사 취임 2010년 ·문정업 대표이사 취임 2013년 ·종합자산관리시스템(P.A.S) 개발 2014년 ·주주총회 의안분석 및 지배구조 관련 연구와 용역 업무 개시 2015년 ·로보어드바이저 투자엔진 개발 2016년 ·본사 이전 (서울특별시 중구 삼일대로 343) 2016년 ·의결권 자문 서비스(사립학교 교직원연금공단) 2016년 ·공제회외2개 기관 자문계약체결 2017년 ·스튜어드십 코드 용역 2017년 ·ESG 평가 서비스 2017년 ·변액보험 가입 고객 추천 포트폴리오제공 계약 체결 (ABL 생명 변액파트) 2018년 ·조윤남 대표이사 취임 2019년 ·대신샹제리제휘트니스클럽(주)-체육시설업 휴업(폐업) 신고 2021년 ·자사주 매입 2021년 ·자사주 소각 2021년 ·자본금 50억원 유상증자 2021년 ·물적분할에 따른 (주)한국이에스지연구소 설립 2021년 ·본사 이전 (서울시 중구 명동11길24 중국건설은행타워) 2021년 ·AccountAbility AA1000 Licensed Assurance Provider 획득 2022년 ·백재욱 대표이사 취임 2024년 <대신프라이빗에쿼티> 내용 일자 ·디에스에이치에프주식회사설립 (자본금 100억원)·신용재대표이사 취임 2012.09.27 ·문호승 대표이사 취임 2013.02.27 ·디에스에이치에프주식회사에서 대신프라이빗에쿼티주식회사로 상호 변경 및 적격 투자자 대상 집합투자업(헤지펀드)에서 사모펀드전문운용회사로 정관 변경 2014.04.17 ·박병건 대표이사 취임 2014.08.18 ·사모투자전문운용회사 업무집행사원등록 완료 2014.12.03 ·대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사(PEF) 설립 2016.07.28 ·본사 이전 (서울특별시 중구 삼일대로 343) 2016.12.26 ·대신밸류업 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립 2017.04.20 ·대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사(PEF) 설립 2017.09.01 ·대신에스케이에스 이노베이션제2호 사모투자합자회사(PEF) 설립 2020.01.31 ·대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사(PEF) 설립 2020.02.11 ·대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(PEF) 설립 2021.08.10 ·대신엡실론 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립 2021.08.13 ·대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립 2022.03.14 ·레이크우드-대신 넥스이브이 제1호 신기술투자조합 2022.06.28 ·대신코인베스트먼트 제2호 사모투자합자회사 2022.08.08 내용 일자 ·Daishin Investments Pte. Ltd.(싱가포르 현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가 2017.08.29 ·소재지 변경 (8 Temasek Boulevard #42 Suntec Tower Three Singapore) 2018.05.09 ·SGD 615,000 유상증자(자본금:120,000SGD ⇒ 735,000SGD) 2018.06.01 ·상호변경 (Daishin Investments Pte. Ltd. → Daishin Singapore Pte. Ltd.) 2022.06.22 내용 일자 ·Daishin America LLC.(미국 현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가 2018.06.11 <대신자산신탁주식회사> 내용 일자 ·회사 설립등기(디에스에이티컴퍼니 주식회사) 설립자본금(1000억) 납입, 대표이사 김철종 취임 2019.05.30 ·금융위원회 본인가 [금융투자업(부동산신탁업)] 2019.07.24 ·상호변경 (디에스에이티컴퍼니 주식회사 → 대신자산신탁 주식회사) 2019.07.25 ·부동산투자회사법에 따른 자산관리회사(AMC)업무 인가 2020.02.18 ·대표이사 김철종 취임 2021.03.18 ·유상증자(자본금 1,000억 → 1,100억) 2021.06.17 ·대표이사 김송규 취임 2022.06.02 ·대표이사 김철종 사임 2022.09.23 ·유상증자 (자본금 1,100억 → 1,110억) 2023.10.31 내용 일자 ·Daishin Tokyo Godo Kaisha (동경현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가 2020.05.20 ·투자자문업(조언)업 등록에 따른 금융투자업 업종 변경 (부동산 관리업 → 금융투자업) 2022.12.16 가. 회사의 본점소재지 및 그 변경당사는 본점을 1985년 5월 서울 중구 명동 1가 54번지에서 서울 영등포구 여의도동 34-8로 변경하였습니다. 이후 2016년 12월 24일 서울 중구 삼일대로 343으로 본사를 이전하여 현재까지 본점을 유지하고 있습니다.(현재 도로명 주소 : 서울특별시 중구 삼일대로 343 대신파이낸스센터) 나. 경영진 및 감사의 중요한 변동 보고서 제출일 현재 회사의 이사회는 3인의 사내이사(양홍석, 오익근, 송혁), 5인의 사외이사(원윤희, 김창수, 김성호, 한승희, 조선영)로 구성되어 있습니다. 변동일자 주총종류 선임 임기만료또는 해임 신규 재선임 2020.03.20 정기주총 대표이사 오익근사외이사 조홍희 사내이사 양홍석사외이사 이지원사외이사 김병철사외이사 이창세 사외이사 신재국(임기만료) 2021.03.19 정기주총 사외이사 김창수사외이사 원윤희 사내이사 이어룡사외이사 김병철사외이사 이창세 사외이사 이지원(임기만료) 2022.03.18 정기주총 사외이사 김성호 대표이사 오익근사내이사 양홍석사외이사 김병철사외이사 이창세 사외이사 조홍희(임기만료) 2023.03.24 정기주총 사내이사 송 혁사외이사 한승희사외이사 조선영 사외이사 원윤희사외이사 김창수 사내이사 이어룡[미등기임원으로 선임]사외이사 김병철사외이사 이창세(임기만료) 2024.03.21 정기주총 - 대표이사 오익근사내이사 양홍석사외이사 원윤희사외이사 김창수사외이사 김성호 - 2025.03.21 정기주총 - 사내이사 송혁사외이사 원윤희사외이사 김창수사외이사 김성호사외이사 한승희사외이사 조선영 - 다. 최대주주의 변동2005년 3월 최대주주 양회문에서 양홍석으로 변경된 이후 공시대상기간 동안에발생한 변동사항은 없습니다. ※ 최대주주와 관련된 자세한 내용은 Ⅶ. 주주에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다. 라. 상호의 변경 [지배회사(대신증권)에 관한 사항]지배회사인 대신증권은 1968년 7월 이미지 개선을 위하여 삼락증권에서 중보증권으로, 1975년 4월 경영권 변경에 따라, 중보증권에서 대신증권으로 변경되었으며, 현재까지 사용하고 있습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>연결대상 종속회사인 대신에프앤아이는 2014년 5월 7일 종속회사로 편입되어, 우리에프앤아이주식회사에서 대신에프앤아이주식회사로 상호변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다. <대신저축은행>당사는 2011년 8월 26일 주식회사 디에스비컴퍼니에서 주식회사 대신저축은행으로 상호를 변경하였습니다. <대신자산운용>연결대상 종속회사인 대신자산운용은 2010년 5월 27일 대신투자신탁운용주식회사에서 대신자산운용주식회사로 상호변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다. <대신프라이빗에쿼티>연결대상 종속 회사인 대신프라이빗에쿼티는 2014년 4월 17일 디에스에이치에프 주식회사에서 대신프라이빗에쿼티 주식회사로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다 <대신자산신탁주식회사> 연결대상 종속회사인 대신자산신탁 주식회사는 2019년 7월 25일 디에스에이티컴퍼니 주식회사에서 대신자산신탁 주식회사로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고있습니다. 연결대상 종속회사인 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.(싱가포르 현지법인)는 2022년 6월 22일 DAISHIN INVESTMENTS PTE. LTD.에서 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고있습니다. ※ 기타 연결대상 종속회사의 해당사항이 없습니다. 마. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행 중인 경우 그 내용과 결과 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. 바. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]해당사항이 없습니다. 사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. 아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. 3. 자본금 변동사항 가. 자본금 변동추이 (단위 : 원, 주) 종류 구분 증권신고서 제출전일 기준 64기 당기(2024년말) 63기 당기(2023년말) 62기(2022년말) 61기(2021년말) 보통주 발행주식총수 50,973,400 50,973,400 50,973,400 50,973,400 50,973,400 액면금액 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 자본금 254,867,000,000 254,867,000,000 254,867,000,000 254,867,000,000 254,867,000,000 우선주 발행주식총수 36,000,000 36,000,000 36,000,000 36,000,000 36,000,000 액면금액 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 자본금 180,000,000,000 180,000,000,000 180,000,000,000 180,000,000,000 180,000,000,000 기타 발행주식총수 4,372,618 4,372,618 - - - 액면금액 5,000 5,000 - - - 자본금 21,863,090,000 21,863,090,000 - - - 합계 자본금 456,730,090,000 456,730,090,000 434,867,000,000 434,867,000,000 434,867,000,000 주1. 보통주 발행주식총수는 이익소각 200,000주 포함한 주식수입니다.주2. 우선주 총수는 2우선주 10,000,000주가 포함된 수량입니다.주3. 기타는 상환전환우선주입니다. 4. 주식의 총수 등 가. 주식의 총수 현황 (1) 발행한 주식의 총수당사는 2025년 08월 14일 현재, 발행할 주식의 총수는 600,000,000주(종류주식의 경우 300,000,000주까지 발행가능)이며, 현재까지 발행한 주식의 총수는 보통주 50,973,400주, 1우선주 26,000,000주, 2우선주 10,000,000주, 그리고 상환전환우선주 4,372,618주를 발행하여 총 91,346,018주를 발행하였으며, 당기 이전에 보통주 200,000주를 이익소각하였습니다.보고 기준일 현재 당사의 유통주식수는 보통주 38,020,285주 이며, 우선주 29,970,000주(2우선주 포함), 상환전환우선주 4,372,618주입니다. 주식의 총수와 관련하여 자세한 내용은 아래의 내용을 참조하시기 바랍니다. (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 주) 구 분 주식의 종류 비고 보통주 우선주 기타 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 300,000,000 300,000,000 - 600,000,000 - Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 50,973,400 36,000,000 4,372,618 91,346,018 - Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 200,000 - - 200,000 - 1. 감자 - - - - - 2. 이익소각 200,000 - - 200,000 - 3. 상환주식의 상환 - - - - - 4. 기타 - - - - - Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) 50,773,400 36,000,000 4,372,618 91,146,018 - Ⅴ. 자기주식수 12,753,115 6,030,000 - 18,783,115 - Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) 38,020,285 29,970,000 4,372,618 72,362,903 - 25.12 16.75 - - - 주1. 유통주식수에 상품보유주식 보통주 93주가 포함되어 있습니다.주2. 기타는 상환전환우선주입니다.주3. 종류주식의 발행할 주식의 총수는 우선주와 기타를 포함하여 300,000,000주 입니다. 나. 자기주식 취득 및 처분 현황 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 주) 취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고 취득(+) 처분(-) 소각(-) 배당가능이익범위이내취득 직접취득 장내직접 취득 보통주 12,777,438 - 24,323 - 12,753,115 - 우선주 6,030,000 - - - 6,030,000 - 장외직접 취득 보통주 - - - - - - 우선주 - - - - - - 공개매수 보통주 - - - - - - 우선주 - - - - - - 소계(a) 보통주 12,777,438 - 24,323 - 12,753,115 - 우선주 6,030,000 - - - 6,030,000 - 신탁계약에 의한취득 수탁자 보유물량 보통주 - - - - - - 우선주 - - - - - - 현물보유물량 보통주 - - - - - - 우선주 - - - - - - 소계(b) 보통주 - - - - - - 우선주 - - - - - - 기타 취득(c) 보통주 - - - - - - 우선주 - - - - - - 총 계(a+b+c) 보통주 12,777,438 - 24,323 - 12,753,115 - 우선주 6,030,000 - - - 6,030,000 - 주1. 우선주 수량은 2우선주 1,180,000주가 포함된 수량입니다.주2. 상기 명시된 자기주식 처분은 장외처분의 방법으로 완료 되었으며, 자세한 내용은 2025.02.21에 공시된 자기주식처분결과보고서를 참고해 주시기 바랍니다. 다. 자기주식 직접 취득ㆍ처분 이행현황 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 주, %) 구 분 취득(처분)예상기간 예정수량(A) 이행수량(B) 이행률(B/A) 결과보고일 시작일 종료일 직접 처분 2025.02.21 2025.02.21 24,323 24,323 100 2025.02.21 라. 자기주식 보유현황 (1) 자기주식 보유현황 (단위 : 주) 취득방법 취득(계약체결)결정 공시일자 주식종류 취득기간 취득목적 최초보유예상기간 최초취득수량 변동 수량 기말수량 비고 처분(-) 소각(-) 배당가능이익범위이내취득 직접취득 2012.10.29 보통주 2012.10.31 ~ 2013.01.23 자기주식의 가격안정 - 2,500,000 1,546,885 - 953,115 - 2014.03.24 보통주 2014.03.25 ~ 2014.06.05 주가안정 및 주주가치 제고 6개월 이상 1,800,000 - - 1,800,000 - 2015.01.23 보통주 2015.01.26 ~ 2015.04.20 주가안정 및 주주가치 제고 6개월 이상 1,800,000 - - 1,800,000 - 2019.04.26 보통주 2019.04.29 ~ 2019.06.11 주가안정 및 주주가치 제고 6개월 이상 1,500,000 - - 1,500,000 - 2019.09.09 보통주 2019.09.10 ~ 2019.11.05 주가안정 및 주주가치 제고 6개월 이상 2,200,000 - - 2,200,000 - 2020.09.22 보통주 2020.09.23 ~ 2020.12.02 주가안정 및 주주가치 제고 6개월 이상 3,000,000 - - 3,000,000 - 2022.02.28 보통주 2022.03.02 ~ 2022.04.26 주가안정 및 주주가치 제고 6개월 이상 1,500,000 - - 1,500,000 (주1) 2008.10.13 우선주 2008.10.17 ~ 2008.10.29 - 주가안정- 주주가치 제고 - 500,000 - - 500,000 - 2008.12.09 우선주 2008.12.15 ~ 2009.2.11 - 주가안정- 주주가치 제고 - 1,700,000 - - 1,700,000 - 2009.05.06 우선주 2009.05.11 ~ 2009.07.31 - 주가안정- 주주가치 제고 - 1,200,000 - - 1,200,000 - 2014.03.24 우선주 2014.03.25 ~ 2014.06.05 주가안정 및 주주가치 제고 6개월 이상 600,000 - - 600,000 - 2015.01.23 우선주 2015.01.26 ~ 2015.04.20 주가안정 및 주주가치 제고 6개월 이상 600,000 - - 600,000 - 2019.09.09 우선주 2019.09.10 ~ 2019.11.05 주가안정 및 주주가치 제고 6개월 이상 250,000 - - 250,000 (주2) 2008.12.09 2우선주 2008.12.15 ~ 2009.2.11 - 주가안정- 주주가치 제고 - 300,000 - - 300,000 - 2009.05.06 2우선주 2009.05.11 ~ 2009.07.31 - 주가안정- 주주가치 제고 - 300,000 - - 300,000 - 2014.03.24 2우선주 2014.03.25 ~ 2014.06.05 주가안정 및 주주가치 제고 6개월 이상 240,000 - - 240,000 - 2015.01.23 2우선주 2015.01.26 ~ 2015.04.20 주가안정 및 주주가치 제고 6개월 이상 240,000 - - 240,000 - 2019.09.09 2우선주 2019.09.10 ~ 2019.11.05 주가안정 및 주주가치 제고 6개월 이상 100,000 - - 100,000 (주3) 신탁계약에의한 취득 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 기타 취득 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 총계 　 - - - 18,783,115 (주4) 주1) 현재 보유중인 보통주 수량 : 12,753,115주 주2) 현재 보유중인 우선주 수량 : 4,850,000주 주3) 현재 보유중인 2우선주 수량 : 1,180,000주 주4) 총계 수량은 보통주, 우선주, 2우선주 수량의 합임 (2) 자기주식 보유 목적당사는 주가안정 및 주주가치 제고 목적으로 자기주식을 취득하였으며, 경영환경 변화에 따른 전략투자와 재무구조 개선 등을 위한 재원확보, 주주가치 제고 및 임직원에 대한 보상 등의 목적으로 보유중입니다.(3) 자기주식 취득계획당사는 현재로서는 자기주식 취득에 대한 구체적인 계획은 없습니다. 다만, 향후 주가 추이, 자금 여력, 대내외 환경 등을 종합적으로 고려하여 주가안정 및 주주가치 제고 등을 위해 자기주식 취득을 검토할 수 있습니다.(4) 자기주식 처분계획당사는 2025년 2월 19일 이사회 결의를 통해 임직원 성과급 지급 목적으로 자기주식 24,323주의 처분을 결정하여 2025년 2월 21일 처분하였습니다. 이는 금융회사 지배구조에 관한 법률 등에 의거한 주식기준 보상제도에 따른 2024사업연도(64기) 성과보상 일시 지급분 중 주식 지급을 위한 것입니다. 당사는 위 주식기준 보상제도에 따라 2025년 12월말에 임직원 성과보상 중 이연성과급 지급을 위해 자기주식 447,539주를 처분할 계획입니다. 구체적인 처분수량은 퇴직자의 이연성과급 환수 등으로 인해 변동될 수 있습니다. 현재로서는 상기 외 당사가 검토중인 구체적인 자기주식 처분 계획은 없으나, 향후 경영환경 변화에 따른 전략투자와 재무구조 개선, 주주가치 제고 및 임직원에 대한 보상을 위해 필요한 경우 자기주식 처분 계획을 검토하겠습니다.(5) 자기주식 소각계획당사는 2025년 9월 30일 상환전환우선주(3우선주) 1,330,796주의 상환을 검토하고 있으며, 해당 주식은 자기주식으로 취득 후 소각할 예정입니다. 현재로서는 상기 외 자기주식 소각에 대한 구체적인 계획은 없으며, 향후 주가 수준, 자본구조, 재무상황 및 대내외 경영환경 등을 종합적으로 고려하여 소각 여부를 신중히 검토할 예정입니다. 당사는 2025년 9월 30일 상환전환우선주(3우선주) 1,330,796주의 상환을 검토하고 있으며, 해당 주식은 자기주식으로 취득 후 소각할 예정입니다. 현재로서는 상기 외 자기주식 소각에 대한 구체적인 계획은 없으며, 향후 주가 수준, 자본구조, 재무상황 및 대내외 경영환경 등을 종합적으로 고려하여 소각 여부를 신중히 검토할 예정입니다.(6) 기타 투자자 보호를 위해 필요한 사항당사는 금융회사 지배구조에 관한 법률 및 동법 시행령, 감독규정에 의거하여 주식기준 보상제도를 운영하고 있습니다. 책임 경영 및 장기성과 연계 강화를 위해 경영진, 임원, 금융투자업무담당자에게 성과급의 일부를 이연하고, 이연지급 연차가 속한 사업연도 기말에 당사 주식 등으로 지급하고 있습니다. 마. 보통주 외의 주식 (1) 우선주 발행현황 (단위 : 원) 발행일자 1975년 10월 01일 주당 발행가액(액면가액) 5,000 5,000 발행총액(발행주식수) 130,000,000,000 26,000,000 현재 잔액(현재 주식수) 130,000,000,000 26,000,000 주식의내용 존속기간(우선주권리의 유효기간) - 이익배당에 관한 사항 ① 보통주에 대하여 전액 또는 일부 현금배당을 실시하는 경우 우선주에 대해서는 보통주에 대한 배당에 추가하여 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다.② 보통주에 대하여 전액 주식배당을 실시하는경우 우선주에 대해서는 보통주에 대한 주식배당에 추가하여 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다.③ 보통주에 대하여 배당을 하지 아니하는 경우에는 우선주식에 대해 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다.우선주식에 대하여 당해 사업년도의 이익에서 소정의 배당을 할 수 없을 경우에는 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 그 우선배당을 한다는 결의가 있는주주총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다. 잔여재산분배에 관한 사항 - 상환에관한 사항 상환권자 없음 상환조건 - 상환방법 - 상환기간 - 주당 상환가액 - 1년 이내상환 예정인 경우 - 전환에관한 사항 전환권자 없음 전환조건(전환비율 변동여부 포함) - 발행이후 전환권행사내역 N 전환청구기간 - 전환으로 발행할주식의 종류 - 전환으로발행할 주식수 - 의결권에 관한 사항 의결권 없음.단,우선주식에 대하여 당해 사업년도의 이익에서 소정의배당을 할 수 없을 경우에는 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 그 우선배당을 한다는 결의가 있는 주주총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다. 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) - (2) 2우선주 발행현황 (단위 : 원) 발행일자 2007년 11월 08일 주당 발행가액(액면가액) 5,000 5,000 발행총액(발행주식수) 50,000,000,000 10,000,000 현재 잔액(현재 주식수) 50,000,000,000 10,000,000 주식의내용 존속기간(우선주권리의 유효기간) - 이익배당에 관한 사항 ① 우선주식에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 년1%로 정한다.② 보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당을 한다. 잔여재산분배에 관한 사항 - 상환에관한 사항 상환권자 없음 상환조건 - 상환방법 - 상환기간 - 주당 상환가액 - 1년 이내상환 예정인 경우 - 전환에관한 사항 전환권자 없음 전환조건(전환비율 변동여부 포함) - 발행이후 전환권행사내역 N 전환청구기간 - 전환으로 발행할주식의 종류 - 전환으로발행할 주식수 - 의결권에 관한 사항 의결권 없음.단, 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 주주총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다. 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) - (3) 3우선주(상환전환) 발행현황 (단위 : 원) 발행일자 2024년 03월 30일 주당 발행가액(액면가액) 52,600 5,000 발행총액(발행주식수) 69,999,869,600 1,330,796 현재 잔액(현재 주식수) 69,999,869,600 1,330,796 주식의내용 존속기간(우선주권리의 유효기간) 2054년 03월 30일 이익배당에 관한 사항 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 잔여재산분배에 관한 사항 - 상환에관한 사항 상환권자 발행인 상환조건 발행회사는 본건주식의 발행일로부터 1년 6개월이 되는 날부터 존속기간(2054.3.30.) 직전 영업일까지의 기간 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 1년 6개월이 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 6개월이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다. 상환방법 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환기간 2025.09.30 ~ 2054.03.27 주당 상환가액 - 1년 이내상환 예정인 경우 해당사항 없음 전환에관한 사항 전환권자 주주 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 투자자는 본건 주식의 발행인으로부터 2년이 경과한 날(2026.3.30, 당일 포함)로부터 존속기한(2054.3.30)직전 영업일까지 전환을 청구할 수 있으며, 최초의 전환 비율은 1:1임 발행이후 전환권행사내역 N 전환청구기간 2026.03.30 ~ 2054.03.27 전환으로 발행할주식의 종류 대신증권(주) 기명식 보통주 전환으로발행할 주식수 1,330,796 의결권에 관한 사항 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) - (4) 4우선주(상환전환) 발행현황 (단위 : 원) 발행일자 2024년 03월 30일 주당 발행가액(액면가액) 52,600 5,000 발행총액(발행주식수) 109,999,907,800 2,091,253 현재 잔액(현재 주식수) 109,999,907,800 2,091,253 주식의내용 존속기간(우선주권리의 유효기간) 2054년 03월 30일 이익배당에 관한 사항 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 잔여재산분배에 관한 사항 - 상환에관한 사항 상환권자 발행인 상환조건 회사는 본건 주식의 발행일로부터 2년6개월이되는날 부터 존속기한(2054. 3. 30.) 직전 영업일까지의 기간 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 2년 6개월이 되는날 (당일 포함) 및 그로부터 매 6개월이 되는날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다. 상환방법 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환기간 2026.09.30 ~ 2054.03.27 주당 상환가액 - 1년 이내상환 예정인 경우 해당사항 없음 전환에관한 사항 전환권자 주주 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 투자자는 본건 주식의 발행인으로부터 3년이 경과한 날(2027.3.30, 당일 포함)로부터 존속기한(2054.3.30)직전 영업일까지 전환을 청구할 수 있으며, 최초의 전환 비율은 1:1임 발행이후 전환권행사내역 N 전환청구기간 2027.03.30 ~ 2054.03.27 전환으로 발행할주식의 종류 대신증권(주) 기명식 보통주 전환으로발행할 주식수 2,091,253 의결권에 관한 사항 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) - (5) 5우선주(상환전환) 발행현황 (단위 : 원) 발행일자 2024년 03월 30일 주당 발행가액(액면가액) 52,600 5,000 발행총액(발행주식수) 49,999,929,400 950,569 현재 잔액(현재 주식수) 49,999,929,400 950,569 주식의내용 존속기간(우선주권리의 유효기간) 2054년 03월 30일 이익배당에 관한 사항 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 잔여재산분배에 관한 사항 - 상환에관한 사항 상환권자 발행인 상환조건 회사는 본건 주식의 발행일로부터 5년이 되는날부터 존속기한(2054. 3. 30.) 직전 영업일까지의기간 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년이 되는날(당일포함) 및 그로부터 매 6개월이 되는날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다 상환방법 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환기간 2029.03.30 ~ 2054.03.27 주당 상환가액 - 1년 이내상환 예정인 경우 해당사항 없음 전환에관한 사항 전환권자 주주 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 투자자는 본건 주식의 발행인으로부터 5년6개월이 경과한 날(2029.9.30)이 영업일이 아니므로 그 다음 영업일(2029.10.1, 당일 포함)로부터 존속기한(2054.3.30)직전 영업일까지 전환을 청구할 수 있으며, 최초의 전환 비율은 1:1임 발행이후 전환권행사내역 N 전환청구기간 2029.10.01~2054.03.27 전환으로 발행할주식의 종류 대신증권(주) 기명식 보통주 전환으로발행할 주식수 950,569 의결권에 관한 사항 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) - 5. 정관에 관한 사항 가. 정관의 최근 개정일 등 제63기 정기주주총회(2024.03.21 개최)에서 정관변경안건이 승인되어 당사의 정관 최근 개정일은 2024년 3월 21일 입니다. 나. 정관 변경 이력 정관변경일 해당주총명 주요변경사항 변경이유 2024.03.21 제63기 정기주주총회 - 종류주식의 세부조건 신설 (배당 우선주식, 의결권 배제/제한 주식, 상환주식, 전환주식)- 사채 대분류 신설 (『제3장 사채』분리하여 신설)- 이사회 관련사항 추가 (선임 기준 추가, 보고의무 추가, 보선기준 추가, 회사에 대한 책임 감경 추가, 내부통제 위원회 신설)- 감사위원회 관련 사항 추가 (선임 조건 강화, 직무 강화)- 기타 (전자주주명부 작성을 위한 근거 추가, 주주총회 의장의 질서유지권 추가, 중간배당 시 현물배당 가능하도록 변경, 제3자 발행 한도 확대 등) -『상법』 및 표준정관과 비교·보완 하여 내부통제 및 책임 강화- 자본확대를 위해 종류주식 관련 조항 개정 2023.03.24 제62기 정기주주총회 - 배당절차 개선에 따라 의결권 기준일과 배당기준일을 분리하여, 주총일 이후 배당기준일을 정할 수 있도록 규정 정비- 현물배당 도입에 따라 금전외에 주식 및 기타의 재산으로 배당 가능하도록 문구 조정- 감사위원 선임 시, 주주총회 전자투표 결의 요건 완화 반영 - 금융위원회 『상법』 기준일 관련 유권해석 반영 등 2021.03.19 제60기 정기주주총회 - 배당기산일에 관한 상법이 삭제됨에 따라 신주의 배당기산일 관련 규정과 인용 규정 정비- 의결권 행사 기준일 규정 정비- 전자증권 제도 도입에 따라 주주 명부 작성·비치 규정 신설- 이사회의 여성 임원 의무화 내용 반영- 감사위원회의 외부감사인 선정에 따른 보고 절차 반영 -『상법』개정 및 『주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률』시행 등에 따른 변경사항 반영-『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』개정 및 『주식회사 등의 외부감사에 관한 법률』 개정에 따른 변경사항 반영 다. 정관의 사업목적 현황 구 분 사업목적 사업영위 여부 1 투자매매업 영위 2 투자중개업 영위 3 집합투자업 미영위 4 투자자문업 영위 5 투자일임업 영위 6 신탁업 영위 II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있으며, 연결기준 종속회사 중 수익증권 등을 제외한 주요 종속회사는 대신저축은행, 대신자산운용, 대신경제연구소, 대신에프앤아이, 싱가포르현지법인인 Daishin Singapore Pte. Ltd., 미국현지법인인 Daishin America LLC., 동경현지법인인 Daishin Tokyo Godo Kaisha, 대신자산신탁주식회사, 대신프라이빗에쿼티로 구성되어 있습니다. 당사가 영위하는 사업의 분류는 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 사업부문 대상회사 설 명 영업수익 Retail부문 대신증권 위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 178,868,768 기업금융부문 대신증권 기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 81,577,931 CM부문 대신증권 주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문 1,357,219,924 법인영업부문 대신증권 법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문 464,117,505 저축은행부문 대신저축은행 상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 69,922,123 자산운용부문 대신자산운용 자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 8,971,869 경제연구서비스부문 대신경제연구소 국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통해 수익을창출하는 사업부문 4,036,471 에프앤아이부문 대신에프앤아이 유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는 사업부문 209,058,280 해외영업부문 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문 41,213,633 DAISHIN AMERICA LLC. 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 DAISHIN TOKYO GODO KAISHA 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 자산신탁부문 대신자산신탁 부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문 31,784,614 기타부문 대신프라이빗에쿼티 등 사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해수익을 창출하는 사업부문 및 증권의 기타부문과 SPC 등 302,404,737 <영업의 현황> 2025년 반기 대신증권과 연결 종속회사의 연결 당기순이익은 전년동기 대비 44.6% 증가한 1,521억원을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면 다음과 같습니다.순영업수익은 전년동기 대비 25.9% 증가한 4,591억원을 기록했고, 동기간 판매비와 관리비는 2,846억원으로 전년동기 대비 11.4% 증가함을 보였으며, 동기간 연결 영업이익은 전년동기 대비 59.7% 증가한 1,745억원을 기록했습니다.순영업수익을 구성하는 항목별 손익은 다음과 같습니다.순수수료손익은 1,896억원, 순이자손익은 525억원, 순매매수익은 2,453억원을 기록하였고, 당기손익인식지정금융상품순손익 -612억원과 기타영업손익 329억원을 포함하여 순영업수익 4,591억원을 시현하였습니다. <영업종류별 현황> 지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업 중 투자매매업무, 투자중개업무, 투자일임업무, 신탁업무 및 신용공여업무, 환매조건부채권 매매업무, 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 연결기준 주요 종속회사 중 대신에프앤아이는 유동화증권인수매매 등 투자사업과 부동산개발 및 부동산투자업무를 영위하고 있으며, 대신저축은행은 예금업무, 대출업무, 유가증권 투자업무를 영위하고 있습니다. 대신자산운용은 집합투자업, 투자일임업, 투자자문업을, 대신프라이빗에쿼티는 사모투자전문회사의 업무집행사원으로서의 업무를, 대신자신신탁은 신탁업과 그에 따른 부수업무를 영위하고 있습니다. <파생상품거래현황> 지배회사인 대신증권은 거래목적(위험회피/매매목적), 거래장소(장내거래/장외거래), 거래형태(선도/선물/스왑/옵션)에 따라 이자율, 통화, 주식, 귀금속, 신용 등의 파생상품거래를 하고 있습니다. <영업 설비 등의 현황> 영업설비와 관련하여 지배회사인 대신증권은 총 37개의 지점(본점과 출장소 포함)이있으며, 연결기준 종속회사 중 대신저축은행의 경우, 총 5개의 지점(본점과 출장소 포함)을 운영하고 있습니다. 그 외 종속회사는 해당 사항 없으며, 지점의 신설 및 중요시설 확충 계획은 현재까지 없습니다. <재무건전성관련 지표> 제65기 반기 지배회사인 대신증권의 순자본비율은 674.3%이며, 자산부채비율은 121.4%로, 연결기준 종속회사의 자본적정성 및 재무건전성관련 지표는 다음과 같습니다. - 대신에프앤아이(연결재무제표 기준) : 부채비율 323.67% / 자기자본비율 : 23.60%- 대신저축은행 : BIS비율 15.00% / 대손충당금 : 78,025백만원- 대신자산운용 : 최소영업자본액 15,788백만원 / 자산부채비율 : 895%- 대신자산신탁 : 영업용순자본비율 : 642% 자세한 내용은 2. 영업의 현황 ~ 5. 재무건전성 등 기타 참고사항을 참고하시기 바랍니다. 2. 영업의 현황 2-1. 영업의 현황 가. 영업의 개황2025년 반기 대신증권과 연결 종속회사의 연결 당기순이익은 전년동기 대비 44.6% 증가한 1,521억원을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면 다음과 같습니다.순영업수익은 전년동기 대비 25.9% 증가한 4,591억원을 기록했고, 동기간 판매비와 관리비는 2,846억원으로 전년동기 대비 11.4% 증가함을 보였으며, 동기간 연결 영업이익은 전년동기 대비 59.7% 증가한 1,745억원을 기록했습니다.순영업수익을 구성하는 항목별 손익은 다음과 같습니다.순수수료손익은 1,896억원, 순이자손익은 525억원, 순매매수익은 2,453억원을 기록하였고, 당기손익인식지정금융상품순손익 -612억원과 기타영업손익 329억원을 포함하여 순영업수익 4,591억원을 시현하였습니다. 나. 영업의 현황 (1) 영업의 종류 및 실적 (단위 : 천원,%) 구분 영업수익 영업수익비중 영업비용 영업이익(손실) 영업외손익 법인세비용차감전손익 법인세비용 반기순이익 Retail 178,868,768 7.31 76,353,351 102,515,417 (40,795,699) 61,719,718 - - 기업금융 81,577,931 3.33 21,355,009 60,222,922 (32,030,896) 28,192,026 CM부문 1,357,219,924 55.47 1,291,913,615 65,306,309 (50,901,603) 14,404,706 법인영업부문 464,117,505 18.97 449,128,724 14,988,781 (9,192,142) 5,796,639 저축은행부문 69,922,123 2.86 85,983,429 (16,061,306) 2,877,346 (13,183,960) 자산운용부문 8,971,869 0.37 7,102,336 1,869,533 1,509,121 3,378,654 경제연구소부문 4,036,471 0.16 4,997,759 (961,288) 556,684 (404,604) 에프앤아이부문 209,058,280 8.54 145,880,131 63,178,149 2,799,883 65,978,032 해외영업부문 41,213,633 1.68 46,772,560 (5,558,927) 1,654,893 (3,904,034) 자산신탁부문 31,784,614 1.30 27,612,583 4,172,031 298,501 4,470,532 기타 302,404,737 12.36 220,156,992 82,247,745 332,764,974 415,012,719 소계 2,749,175,855 112.35 2,377,256,489 371,919,366 209,541,062 581,460,428 조정 (302,340,295) (12.35) (104,943,967) (197,396,328) (151,034,548) (348,430,876) 연결재무제표 2,446,835,560 100.00 2,272,312,522 174,523,038 58,506,514 233,029,552 80,946,161 152,083,391 (2) 자금조달 및 운용실적 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (가) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구분 조 달 항 목 제65기 반기 제64기 제63기 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 원화자금 자본 자본금 456,730 - 2.3% 456,730 - 2.8% 434,867 - 3.0% 신종자본증권 81,919 - 0.4% - - 0.0% - - 0.0% 자본잉여금 502,815 - 2.6% 902,815 - 5.5% 694,981 - 4.8% 자본조정 -220,587 - -1.1% -224,694 - -1.4% -238,919 - -1.7% 기타포괄손익누계액 281,833 - 1.4% 368,804 - 2.3% 251,523 - 1.7% 이익잉여금 2,359,671 - 12.0% 1,622,039 - 9.9% 1,167,425 - 8.1% 예수부채 투자자예수금 2,823,927 - 14.3% 2,486,380 - 15.2% 2,289,312 - 15.8% 수입담보금 1,256 - 0.0% 61 - 0.0% 1,169 - 0.0% 기타 - - 0.0% - - 0.0% - - 0.0% 차입부채 콜머니 370,000 2.668% 1.9% 207,500 3.478% 1.3% 177,500 3.857% 1.2% 차입금 4,304,964 4.248% 21.9% 3,733,987 4.102% 22.8% 2,628,110 4.182% 18.2% RP매도 2,845,522 2.576% 14.5% 2,834,408 3.411% 17.3% 2,940,917 3.701% 20.3% 매도파생결합증권 2,920,749 - 14.8% 1,481,458 - 9.0% 1,691,027 - 11.7% 파생상품부채 388,022 - 2.0% 537,168 - 3.3% 442,305 - 3.1% 사채 805,000 4.125% 4.1% 747,500 3.520% 4.5% 795,000 2.999% 5.5% 기타 198,665 - 1.0% 248,560 - 1.5% 254,265 - 1.8% 기타부채 확정급여부채 7,110 - 0.0% 5,855 - 0.0% 5,350 - 0.0% 기타 1,565,029 - 7.9% 990,998 - 6.0% 938,106 - 6.5% 합 계 19,692,625 - 100.0% 16,399,569 - 100.0% 14,472,938 - 100.0% 주1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다. (나) 자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 현·예금 현금 및 현금성 자산 1,549,097 2.815% 7.9% 993,422 3.231% 6.1% 988,614 3.288% 6.8% 예치금 1,096,621 3.163% 5.6% 774,667 3.618% 4.7% 426,975 3.702% 3.0% 유가증권 당기손익인식금융자산 8,940,605 - 45.4% 7,594,358 - 46.3% 7,428,261 - 51.3% 매도가능금융자산 523,192 - 2.7% 442,087 - 2.7% 499,230 - 3.5% 만기보유금융자산 - - 0.0% - - 0.0% - - 0.0% 관계사투자주식 1,935,788 - 9.8% 1,872,210 - 11.4% 1,446,371 - 10.0% 파생상품 426,736 - 2.2% 459,862 - 2.8% 360,687 - 2.5% 대출채권 콜론 - - 0.0% - - 0.0% - - 0.0% 신용공여금 2,065,374 - 10.5% 1,712,443 - 10.5% 1,588,332 - 11.0% RP매수 1,293,050 2.831% 6.6% 917,850 3.882% 5.6% 309,350 3.935% 2.1% 대여금 4,609 - 0.0% 3,992 - 0.0% 3,085 - 0.0% 기타 356,798 - 1.8% 80,304 - 0.5% 66 - 0.0% 유형자산 244,684 - 1.2% 428,286 - 2.6% 290,338 - 2.0% 투자부동산 98,446 - 0.5% 279,161 - 1.7% 286,904 - 2.0% 기 타 1,157,626 - 5.8% 840,927 - 5.1% 844,725 - 5.8% 합 계 19,692,626 - 100.0% 16,399,569 - 100.0% 14,472,938 - 100.0% 주1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이> (가) 자금조달 및 운용실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 제25기 반기 제24기 제23기 평균잔액 이자율 비율 평균잔액 이자율 비율 평균잔액 이자율 비율 자금조달 단기차입금 기업어음 1,639,710 4.21 38.27 1,703,925 4.87 42.75 1,016,475 5.54 34.10 은행차입금 638,423 4.63 14.90 573,680 5.29 14.39 418,953 5.26 14.05 장기차입금 원화사채 803,000 4.81 18.74 686,000 4.62 17.21 424,500 3.47 14.24 유동화사채 14,500 8.00 0.33 9,442 8.00 0.23 7,384 8.00 0.24 PF차입금 - - - - - - 86,434 3.85 2.89 기타 196,706 - 4.61 102,635 - 2.61 127,513 - 4.31 자기자본 992,176 - 23.15 909,282 - 22.81 899,230 - 30.17 합계 4,284,515 - 100.00 3,984,964 - 100.00 2,980,489 - 100.00 자금운용 운용자산 현금및현금성자산 327,209 3.09 7.63 315,917 3.10 7.92 321,298 2.65 10.78 당기손익-공정가치측정금융자산 94,538 2.20 113,132 2.83 94,615 3.17 투자자산 사모사채 등 670,206 8.75 15.64 875,657 8.75 21.97 839,644 8.75 28.17 유동화채권 2,075,715 - 48.44 1,639,306 - 41.13 687,915 - 23.08 기타 61,540 - 1.43 49,799 - 1.24 27,751 - 0.93 대손충당금 (35,167) - (0.82) (30,395) - (0.76) (29,644) - (0.99) 금융리스채권 71,335 - 1.66 - - - - - - 종속기업및관계기업투자 49,908 - 1.16 47,967 - 1.20 9,379 - 0.31 기타자산 969,231 　- 22.66 973,581 - 24.47 1,029,531 - 34.55 합계 4,284,515 　- 100.00 3,984,964 - 100.00 2,980,489 - 100.00 주1. 연결 재무제표 기준으로 작성되었습니다. <대신저축은행> (가) 자금조달실적 (단위 : 백만원,%) 구분 제15기 반기 제14기 제13기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자기자본 자본금 50,600 2.47 50,600 2.31 49,100 1.87 자본잉여금 188,791 9.20 188,790 8.62 175,301 6.68 이익잉여금 57,040 2.78 61,858 2.83 90,949 3.47 자본조정등 272 0.01 373 0.02 84 0.00 소계 296,703 14.46 301,621 13.78 315,434 12.02 부채 차입부채등 1,683,176 82.04 1,812,722 82.79 2,224,578 84.76 기타부채 71,888 3.50 75,132 3.43 84,437 3.22 소계 1,755,064 85.54 1,887,854 86.22 2,309,015 87.98 합계 2,051,767 100.00 2,189,475 100.00 2,624,449 100.00 주1. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준으로 누적 평균하여 산출하였습니다. (나) 자금운용실적 (단위 : 백만원,%) 구분 제15기 반기 제14기 제13기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자산 현금및예치금 218,685 10.66 256,439 11.71 393,309 14.99 유가증권 207,645 10.12 79,408 3.63 40,506 1.54 대출채권 1,529,644 74.55 1,728,315 78.94 2,090,949 79.67 유형자산 15,496 0.75 12,382 0.57 12,582 0.48 무형자산 32,353 1.58 32,901 1.50 32,809 1.25 기타자산 47,944 2.34 80,030 3.65 54,294 2.07 합계 2,051,767 100.00 2,189,475 100.00 2,624,449 100.00 주1. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준으로 누적 평균하여 산출하였습니다. <대신자산운용> (가) 자금조달실적 (단위 : 백만원,%) 구분 제38기 반기 제37기 제36기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자기자본 자본금 34,728 57.7 34,728 60.7 30,432 57.3 자본잉여금 10,091 16.8 10,091 17.7 5,818 11.0 이익잉여금 9,352 14.5 6,567 11.5 10,916 20.6 자본조정등 173 0.3 129 0.2 148 0.3 소계 54,344 89.3 51,515 90.1 47,314 89.1 부채 예수부채 0 0.0 0 0.0 0 0.0 차입부채 0 0.0 0 0.0 0 0.0 기타부채 6,959 10.7 5,641 9.9 5,820 11.0 소계 6,959 10.7 5,641 9.9 5,820 11.0 합계 61,303 100.0 57,156 100.0 53,134 100.0 주1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균잔액으로 기재하였습니다. (나) 자금운용실적 (단위 : 백만원,%) 구분 제38기 반기 제37기 제36기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 현금및예치금 21,150 34.5 20,190 35.3 18,730 35.3 유가증권 28,906 47.2 27,049 47.3 24,591 46.3 대출채권 85 0.1 116 0.2 201 0.4 유형자산 5,580 9.1 4,138 7.3 4,811 9.0 무형자산 752 1.2 752 1.3 752 1.4 기타자산 4,831 7.9 4,911 8.6 4,049 7.6 합계 61,303 100.0 57,156 100.0 53,134 100.0 주1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균잔액으로 기재하였습니다. <대신자산신탁> (가) 자금조달 및 운용실적 [고유계정] (단위 : 백만원,%) 구분 제7기 반기 제6기 제5기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 조달 차입금 59,200 20.02 195,000 52.78 62,000 24.95 사채 64,941 21.96 - - - - 기타부채 17,855 6.04 26,074 7.06 16,901 6.80 잉여금 1) 42,759 14.46 111,000 30.04 58,573 23.57 자본 111,000 37.53 37,376 10.12 111,000 44.68 합계 295,756 100 369,450 100 248,474 100 운용 현금 및 현금성자산 2) 15,972 5.40 38,123 10.32 44,784 18.03 유가증권 28,210 9.54 30,787 8.33 33,008 13.28 대출채권 220,555 74.57 275,736 74.63 154,606 62.22 유형자산 8,557 2.89 3,131 0.85 4,216 1.70 기타자산 22,461 7.59 21,673 5.87 11,860 4.77 합계 295,756 100 369,450 100 248,474 100 주1. 자본조정 포함주2. 예치금 포함 [신탁계정] (단위 : 백만원,%) 구분 제7기 반기 제6기 제5기 평균잔액 이자율 평균잔액 이자율 평균잔액 이자율 조달 차입금 219,449 - 249,088 - 111,864 - 유동부채 4,780,902 - 3,715,369 - 2,884,640 - 비유동부채 4,847 - 2,761 - 100 - 자본 7,026,003 - 6,243,252 - 7,451,571 - 합계 12,031,201 - 10,210,470 - 10,448,175 - 운용 당좌자산 526,319 - 597,759 - 714,491 - 재고자산 4,088,228 - 3,896,022 - 3,048,949 - 비유동자산 7,416,654 - 5,716,689 - 6,684,735 - 합계 12,031,201 - 10,210,470 - 10,448,175 - 2-2. 영업종류별 현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 가. 투자매매업무 (1) 증권 거래현황(요약) (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 1,009,173 641,594 1,650,768 2,750,689 38,625 채무증권 38,844,786 41,930,949 80,775,734 6,587,874 6,799 집합투자증권 2,179,632 2,927,317 5,106,949 618,477 7,717 투자계약증권 - - - - - 외화증권 161,713 97,333 259,045 207,834 -8,151 파생결합증권 383 2,971,897 2,972,280 172 - 기타증권 614 - 614 614 47 합 계 42,196,300 48,569,090 90,765,390 10,165,660 45,037 ※상세 현황은 '상세표-4. 가. 투자매매업무-(1) 증권 거래현황' 참조 (2) 운용내역(가) 주 식 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 처분차익(차손) -101,599 8,499 877 평가차익(차손) 19,591 -11,666 2,659 배당금수익 221,009 49,588 520,466 합 계 139,001 46,422 524,002 주1. 주식운용손익은 손익계산서상의 매매목적보유 유가증권과 당기손익인식지정증권 중 주식, 외화증권과 매도증권을 포함하고 있습니다.주2. 배당금수익은 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다 (나) 채 권 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 처분차익(차손) -3,075 17,700 14,758 상환차익(차손) 530 8,550 14,631 평가차익(차손) 11,152 40,470 62,317 채권이자(CP포함) 11 171,405 160,930 합 계 8,618 238,124 252,636 주1. 채권운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권 중 채권, 외화채권, 기업어음, 기타 매도증권을 포함하고 있습니다.주2. 채권이자(CP포함)는 당기손익인식증권과 매도가능증권, 만기보유증권을 포함하고 있습니다. (다) 집합투자증권 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 처분차익(차손) 30,088 -7,844 5,178 평가차익(차손) -11,276 5,837 7,759 분배금 221,009 20,212 34,278 합 계 239,821 18,206 47,215 주1. 집합투자증권 운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권, 외화집합투자증권을 포함하고 있습니다.주2. 분배금은 매매목적보유유가증권, 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다. 나. 투자중개업무 (1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황(요약) (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 수수료 증권 계 62,960,474 62,766,512 125,726,986 105,270 파생상품 계 167,741,394 169,114,377 336,855,772 8,929 합계 230,701,868 231,880,890 462,582,758 114,199 ※상세 현황은 '상세표-5. 나. 투자중개업무-(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황' 참조 (2) 투자중개 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 수탁수수료 114,311 214,850 235,995 매매수수료 비용 10,804 20,773 20,479 수 지 차 익 103,508 194,077 215,516 주1. 수탁수수료에는 금현물거래 수탁수수료가 포함되어 있습니다. (3) 인수업무 (가) 증권인수 및 인수수수료 현황표 (단위 : 백만주, 백만원) 구분 주간사 실적 인수실적 인수ㆍ주선수수료 수량 금액 수량 금액 지분증권 기업공개 유가증권시장 19 1,199,448 9 138,453 1,521 코스닥시장 13 108,482 13 106,782 4,625 유상증자 유가증권시장 0 0 0 0 0 코스닥시장 0 0 4 30,329 334 기타 0 0 0 0 0 소계 32 1,307,930 26 275,564 6,480 채무증권 국채ㆍ지방채 0 0 0 0 0 특수채 0 0 180,000 180,000 45 금융채 0 0 480,000 472,848 48 회사채 일반회사채 632,000 767,000 1,401,000 1,401,000 4,301 ABS 0 0 0 0 0 소계 632,000 767,000 1,401,000 1,401,000 4,301 전자단기사채 6,530,385 6,530,385 35,000 34,787 57 기타 0 0 798,600 798,600 232 소계 6,530,385 6,530,385 833,600 833,387 289 외화증권 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 합 계 7,162,417 8,605,315 2,894,626 3,162,799 11,162 주1. 기업공개의 주간사 실적 수량 부분에는 스팩 합병 상장 건수가 포함되었습니다. (나) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 인수수수료 11,162 25,639 14,965 수수료비용 122 587 599 수지차익 11,040 25,052 14,366 다. 투자일임업무 (1) 투자운용인력 현황(요약) (단위 : 명, 건, 백만원) 인원 운용중인계약수 운용규모 103 39,350 2,777,769 주1. 운용규모는 순자산총액을 나타냅니다. ※상세 현황은 '상세표-6. 다. 투자일임업무-(1) 투자운용인력 현황' 참조 (2) 투자일임 계약 현황 (단위 : 명, 건, 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 반기 증 감 고 객 수 37,449 37,977 -528 일임계약건수 39,350 40,819 -1,469 일임계약 자산총액 (계약금액) 2,755,738 4,248,904 -1,493,166 일임계약 자산총액 (순자산총액) 2,777,769 4,244,511 -1,466,742 (3) 일임수수료 수입 현황 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 반기 증 감 일임수수료 일반투자자 612 666 -54 전문투자자 159 458 -299 계 771 1,124 -353 기타수수료 일반투자자 31 11 20 전문투자자 2 - 2 계 33 11 22 합 계 일반투자자 643 677 -34 전문투자자 161 458 -297 계 804 1,135 -331 (4) 투자일임재산 현황 (단위 : 건, 백만원) 구 분 금융투자업자 은행 보험회사(고유계정) 보험회사(특별계정) 연기금 공제회 종금 개인 기타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 36,974 1,125,460 992 250,789 37,966 1,376,249 전문투자자 37 581 0 0 12 50,000 36 0 4 22,720 3 0 0 0 541 118,948 371 1,115,464 1,004 1,307,713 계 37 581 0 0 12 50,000 36 0 4 22,720 3 0 0 0 37,515 1,244,408 1,363 1,366,253 38,970 2,683,962 해외계약자산 일반투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 346 63,098 13 5,830 359 68,928 전문투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 21 2,848 0 0 21 2,848 계 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 367 65,946 13 5,830 380 71,776 합계 일반투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 37,320 1,188,558 1,005 256,619 38,325 1,445,177 전문투자자 37 581 0 0 12 50,000 36 0 4 22,720 3 0 0 0 562 121,796 371 1,115,464 1,025 1,310,561 계 37 581 0 0 12 50,000 36 0 4 22,720 3 0 0 0 37,882 1,310,354 1,376 1,372,083 39,350 2,755,738 주1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다. (5) 투자일임계약 금액별 분포현황 (단위 : 건, 백만원, %) 구분 계약건수 계약금액 일반투자자 전문투자자 계 비율 일반투자자 전문투자자 계 비율 1억원미만 35,460 763 36,223 92.05 249,678 8,092 257,770 9.35 1억원이상~3억원미만 1,907 102 2,009 5.11 317,510 17,400 334,910 12.15 3억원이상~5억원미만 457 39 496 1.26 173,297 14,788 188,085 6.83 5억원이상~10억원미만 326 40 366 0.93 223,026 27,834 250,860 9.10 10억원이상~50억원미만 161 39 200 0.50 306,553 97,580 404,133 14.67 50억원이상~100억원미만 8 10 18 0.05 49,093 82,377 131,470 4.77 100억원이상 6 32 38 0.10 126,020 1,062,490 1,188,510 43.13 합계 38,325 1,025 39,350 100.00 1,445,177 1,310,561 2,755,738 100.00 주1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다. (6) 투자일임재산 운용현황 (단위 : 백만원) 구 분 국 내 해 외 합 계 현금 및 예치금 10,673 767 11,440 단기 금융 상품 2,066,002 0 2,066,002 증권 채무증권 336,545 0 336,545 지분증권 65,691 2,493 68,184 수익증권 295,594 0 295,594 파생결합증권 0 0 0 기 타 0 0 0 파생상품 장내파생상품 0 0 0 장외파생상품 0 0 0 기 타 0 0 0 기 타 4 0 4 합 계 2,774,509 3,260 2,777,769 주1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다. (7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 (단위 : 백만원) 예탁기관명 예탁금액 비고 한국예탁결제원 1,224,060 - 한국증권금융 1,553,709 - 비예탁 - - 합 계 2,777,769 - 주1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다. 라. 신탁업(1) 재무제표(요약)(가) 대차대조표(신탁계정) (단위 : 백만원) 계 정 과 목 제65기 반기잔액 제65기 반기평균잔액 Ⅰ. 자산총계 6,576,540 6,400,014 1. 현금및예치금 897,403 997,566 2. 증권 4,589,321 4,342,173 3. 금전채권 992,807 1,028,581 4. 파생상품 - - 5. 동산·부동산 2,405 2,405 6. 실물자산 - - 7. 기타운용 자산 - - 8. 기타자산 94,604 29,289 9. 현재가치차금 - - 10. 채권평가충당금(-) - - 11. 손익 - - Ⅱ. 부채총계 6,576,540 6,400,014 1. 금전신탁 4,494,101 4,408,567 2. 재산신탁 773,385 776,170 3. 종합재산신탁 - - 4. 공익신탁 - - 5. 담보부사채신탁 - - 6. 기타신탁 3,946 3,906 7. 차입금 - - 8. 차입유가증권 - - 9. 파생상품 - - 10. 기타부채 1,305,108 1,038,536 11. 특별유보금 - - 12. 손익 - 172,835 (나) 손익계산서(신탁계정) (단위 : 백만원) 계 정 과 목 금 액 Ⅰ. 신탁이익계 262,193 1. 예치금이자 62,778 2. 증권이자 69,191 3. 금전채권이자 16,009 4. 배당금수익 3,974 5. 증권매매이익 15,875 6. 증권평가이익 - 7. 증권상환이익 4,106 8. 증권손상차손환입 - 9. 파생상품거래이익 137 10. 수수료수익 - 11. 동산·부동산수익 - 12. 실물자산수익 - 13. 무체재산권수익 - 14. 유가증권대여료 - 15. 기타수익 90,123 16. 고유계정대이자 - 17. 신탁본지점이자 - 18. 특별유보금환입 - 19. 채권평가충당금환입 - 20. 손익금 - Ⅱ. 신탁손실계 262,193 1. 금전신탁이익 190,911 2. 재산신탁이익 29,951 3. 종합재산신탁이익 - 4. 공익신탁이익 - 5. 담보부사채신탁이익 - 6. 기타신탁이익 39 7. 차입금이자 - 8. 기타지급이자 14,455 9. 증권매매손실 7,994 10. 증권평가손실 - 11. 증권상환손실 4 12. 증권손상차손 - 13. 파생상품거래손실 4,372 14. 제상각 - 15. 지급수수료 473 16. 동산·부동산처분손 - 17. 유가증권차입료 - 18. 기금출연료 - 19. 세금과공과 - 20. 신탁보수 4,882 21. 기타비용 9,112 22. 특별유보금전입 - 23. 채권평가충당금전입 - 24. 신탁본지점이자 - 25. 손익금 - ※상세 현황은 '상세표-7. 라. 신탁업-(1)재무제표' 참조 (2) 신탁별 수탁현황 (단위 : 건, 백만원) 구분 전기말 신규 종료 당기말 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 금전신탁 불특정금전신탁 - - - - - - - - 특정 수시입출금 35 66,643 66 440,660 55 392,550 46 114,753 자문형 - - - - - - - 자사주 34 102,000 6 29,500 24 70,000 16 61,500 채권형 75 1,561,331 279 5,711,834 175 5,662,249 179 1,610,916 주식형(자문형, 자사주 제외) 68 15,243 - - - - 68 15,243 주가연계신탁 4 63,593 10 437,518 5 100,000 9 401,111 정기예금형 351 577,877 123 194,889 214 377,601 260 395,165 퇴직연금 확정급여형 279 680,223 6 27,136 11 51,077 274 656,282 확정기여형 789 537,360 29 75,825 5 67,784 813 545,401 IRA형 10,332 489,533 855 143,590 255 76,454 10,932 556,669 소계 11,400 1,707,116 890 246,551 271 195,315 12,019 1,758,352 기타 138 153,961 69 272,221 97 289,121 110 137,061 금전신탁 소계 12,105 4,247,764 1,443 7,333,173 841 7,086,836 12,707 4,494,101 재산신탁 증권 30 725,763 3 2,452 10 7,675 23 720,540 금전채권 10 51,840 - - - - 10 51,840 동산 - - - - - - - - 부동산신탁 토지신탁 차입형 - - - - - - - - 관리형 - - - - - - - - 소계 - - - - - - - - 관리신탁 갑종 - - - - - - - - 을종 2 1,005 - - - - 2 1,005 소계 2 1,005 - - - - 2 1,005 처분신탁 - - - - - - - - 담보신탁 - - - - - - - - 분양관리신탁 - - - - - - - - 부동산신탁계 2 1,005 - - - - 2 1,005 부동산관련권리 - - - - - - - - 무체재산권 - - - - - - - - 재산신탁소계 42 778,608 3 2,452 10 7,675 35 773,385 종합재산신탁 - - - - - - - - 기타 10 3,896 1 50 - - 11 3,946 합계 12,157 5,030,268 1,447 7,335,675 851 7,094,511 12,753 5,271,432 (3) 자금조달 운용현황(가) 금전신탁 자금조달 현황 (단위 : 백만원) 구분 수탁액 차입금 특별유보금 손익 기타 합계 금전신탁 불특정금전신탁 - - - - - - 특정 수시입출금 114,753 - - - 590 115,343 자문형 - - - - - - 자사주 61,500 - - - 992 62,492 채권형 1,610,916 - - - - 1,025 1,609,891 주식형(자문형,자사주 제외) 15,243 - - - - 85 15,158 주가연계신탁 401,111 - - - - 5,143 395,968 정기예금형 395,165 - - - 25,444 420,609 퇴직연금 확정급여형 656,282 - - - 85,453 741,735 확정기여형 545,401 - - - 52,349 597,750 IRA형 556,669 - - - 43,207 599,876 소계 1,758,352 181,009 1,939,361 기타 137,061 - - - 43,263 180,324 합계 4,494,101 - - - 245,045 4,739,146 (나) 금전신탁 자금운용 현황 (단위 : 백만원) 구분 대출금 증권 콜론 예치금 고유계정대 RP매입 부동산 채권평가충당금 기타 손익 합계 보증어음 회사채 주식 국채지방채 금융채 기업 직매입분 수익 기타 소계 금전신탁 불특정금전신탁 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 특정 수시입출금 - - - - - - - - - 28,830 28,830 - 25,804 - 60,709 - - - - 115,343 자문형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 자사주 - - - 50,657 - - - - - 11,835 62,492 - - - - - - - - 62,492 채권형 - - 385,878 - - 50,000 396,699 - - 236,598 1,069,175 - 99 - 527,100 - - 13,517 - 1,609,891 주식형(자문형,자사주 제외) - - - 15,144 - - - - - 14 15,158 - - - - - - - - 15,158 주가연계신탁 - - - - - - - - - 395,968 395,968 - - - - - - - - 395,968 정기예금형 - - - - - - - - - - - - 395,165 - - - - 25,444 - 420,609 퇴직연금 확정급여형 - - 5,009 - 609 - - - 134,559 351,351 491,528 - 232,499 - 4,965 - - 12,743 - 741,735 확정기여형 - - 983 2,989 1,110 189 - - 276,405 164,574 446,250 - 125,756 - 19,894 - - 5,850 - 597,750 IRA형 - - 3,922 6,303 3,028 752 - - 300,576 153,925 468,506 - 116,222 - 7,797 - - 7,351 - 599,876 소계 - - 9,914 9,292 4,747 941 - - 711,540 669,850 1,406,284 - 474,477 - 32,656 - - 25,944 - 1,939,361 기타 - - - - - - - - 5,251 108,298 113,549 - 857 - 65,209 - - 709 - 180,324 합계 - - 395,792 75,093 4,747 50,941 396,699 - 716,791 1,451,393 3,091,456 - 896,402 - 685,674 - - 65,614 - 4,739,146 마. 신용공여업무 (1) 신용공여 한도 (단위 : 백만원) 신용융자한도 신용대주한도 총 한도 2,700,000 40,000 2,740,000 (2) 신용이자율 (단위 : %) 기간 1일~7일 8일~14일 15일~29일 30일~59일 60일~89일 90일 이상 연체이자율 이자율 0 7.75 8.25 8.75 9.25 9.50 9.50 (3) 신용거래융자 및 대주잔고 현황 (단위 : 백만원) 신용 총 공여액 대주총 공여액 자기융자 유통융자 증권담보대출 기타 합계 0 398,979 1,468,622 3,464 1,871,065 544 주1. 신용 총 공여액 및 대주 총 공여액은 최근 1년치 월말잔의 평균으로 작성되었습니다. 바. 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 잔고 조건부매도 3,180,348 3,012,427 (거액 RP) 1,413,308 1,528,323 조건부매수 826,000 1,577,300 거래금액 조건부매도 446,707,136 722,715,650 (거액 RP) 299,791,490 461,843,828 조건부매수 77,824,900 82,422,900 주1. '거액RP'분은 '조건부매도'에 포함되어 있는 금액이며, 음수가 아닙니다. 사. 부수업무(1) 회사채 지급보증 업무해당사항이 없습니다. (2) 기타 부수업무 (단위 : 백만원) 구 분 금 액 구조조정 및 금융상담수수료 8,684 부동산 임대 5,255 신탁보수 2,996 LP 수수료 216 합 계 17,151 [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신에프앤아이> 가. 영업부문별 현황 및 실적(1) 부문별 보고현황 및 사업별 부문연결실체는 전략적인 영업단위인 2개의 보고부문을 가지고 있습니다. 전략적 영업단위들은 서로 다른 금융상품과 서비스를 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는 각각의전략적인 영업단위들에 대한 내부보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다.연결실체의 보고부문은 아래와 같습니다. 보고부문 주된 사업현황 투자사업부문 유동화증권인수매매 등을 통해 창출되는 성과보고 단위 부동산투자부문 부동산개발 및 부동산투자 등을 통해 창출되는 성과보고 단위 (2) 보고부문별 재무정보당반기 보고부문별 재무정보는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 보고부문 영업수익 영업비용 영업이익 영업외손익 법인세비용차감전손익 법인세비용 반기순이익 투자사업부문 162,185 119,482 42,703 1,931 44,634 - 부동산투자부문 46,873 26,398 20,475 869 21,344 소계 209,058 145,880 63,178 2,800 65,978 연결재무제표 209,058 145,880 63,178 2,800 65,978 16,416 49,562 () 조정내역에는 내부거래 제거 및 지분법관련손익 등이 반영되어 있습니다. <대신저축은행> 가. 예금업무 (1) 예금별 잔고 (단위 : 백만원) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화예수금 보통예금 74,323 67,370 93,961 121,581 67,980 57,394 별단예금 359 247 430 330 561 1,033 수입부금 0 0 0 0 0 0 자유적립예금 1 1 1 1 1 1 정기예금 1,534,838 1,533,527 1,693,249 1,620,259 2,009,682 1,905,079 기업자유예금 20,585 42,352 9,607 271 617 3,001 정기적금 38,897 42,464 42,034 37,053 26,071 30,455 근로자우대저축 2 2 2 2 2 2 장기주택마련저축 43 43 49 49 49 49 합 계 1,669,048 1,686,006 1,839,333 1,779,546 2,104,963 1,997,014 (2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (단위 : 백만원) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 예 수 금 333,810 367,867 394,681 (3) 직원 1인당 평균 예금실적 (단위 : 백만원) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 예 수 금 9,676 10,200 10,663 나. 대출업무 (1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화대출금 1,610,219 1,629,440 1,812,640 1,678,582 2,163,820 2,028,362 외화대출금 - - - - - - 지급보증대지급금 - - - - - - 소 계 1,610,219 1,629,440 1,812,640 1,678,582 2,163,820 2,028,362 신탁대출금 - - - - - - 합 계 1,610,219 1,629,440 1,812,640 1,678,582 2,163,820 2,028,362 주1. 대출금 금액은 대손충당금 차감전 금액으로 작성하였습니다.주2. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준을 누적 평균하여 산출하였습니다. (2) 대출금의 잔존기간별 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 3개월 이하 6개월 이하 1년 이하 1년 초과 합 계 원화대출금 386,050 244,898 615,971 382,521 1,629,440 (3) 자금용도별 대출현황 (단위 : 백만원) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 기업대출 1,447,276 1,580,264 1,687,010 가계대출 182,164 211,818 341,352 합 계 1,629,440 1,792,082 2,028,362 (4) 예대율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 대출금 등(A) 1,696,495 1,797,073 2,018,875 예금 등(B) 1,669,048 1,786,082 2,117,687 비율(A/B) 101.64 100.62 95.33 주1. 예대율은 일반기업회계기준으로 작성되었습니다.주2. 예대율은 다음과 같이 계산되었습니다. 14기 이후 : 대출금 등(A)[(대출금-정책자금(햇살론, 사잇돌2))]/예금 등(B) (예수금) 13기 : 대출금 등(A)[(대출금-정책자금(햇살론, 사잇돌2))]/예금 등(B)[(예수금+자기자본5%)] 다. 유가증권 투자업무 (1) 종류별 유가증권 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 당기손익인식 금융자산 174,846 193,939 58,704 136,824 25,602 41,272 상각후원가측정 금융자산 - - 7,492 - 14,904 - 매도가능증권 금융자산 32,799 32,317 - - - - 합 계 207,645 226,256 66,196 136,824 40,506 41,272 주1. 한국채택국제회계기준(K-IFRS)의 연결재무제표 기준에 따라 작성하였습니다. (2) 유가증권 시가정보 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 장부가 (A) 시가 (B) 평가손익 (B-A) 충당금 잔 액 원화외화 상장주식 은행계정 10,000 9,841 -159 - 신탁계정 - - - - 소 계 10,000 9,841 -159 - 비상장회사 출자주식 은행계정 6,585 7,317 732 - 신탁계정 - - - - 소 계 6,585 7,317 732 - 합 계 16,585 17,158 573 - (3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 유가증권(A) 226,256 136,824 41,272 예금 등(B) 1,686,006 1,779,546 1,997,014 비율(A/B) 13.42 7.69 2.07 <대신자산운용> 가. 집합투자업 펀드유형별 설정잔액 현황(순자산 기준) (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원, %) 펀드유형 설정액 말잔 비중 증권집합투자기구 1,383,312 17.2 부동산집합투자기구 15,714 0.2 특별자산집합투자기구 405 0.0 혼합자산집합투자기구 - 0.0 단기금융집합투자기구 1,938,355 24.2 일반사모집합투자기구 4,682,307 58.4 합 계 8,020,093 100.0 나. 투자일임업 연결대상 종속회사인 대신자산운용은 2025년 6월 30일 현재 4,064,413백만원(계약금액 기준)의 투자일임재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2025년 반기까지 발생한 일임수수료 수입은 2,605백만원입니다. 다. 투자자문업 연결대상 종속회사인 대신자산운용은 2025년 6월 30일 현재 71백만원(계약금액 기준)의 투자자문재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2025년 반기까지 발생한 자문수수료 수입은 20만원입니다. <대신프라이빗에쿼티> 대신프라이빗에쿼티(이하 대신PE)는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 의해 설립된 사모투자전문회사의 운용회사로서 사모투자전문회사(Private Equity Fund)의 업무집행사원으로서의 업무 등을 주요 영업 목적으로 하여 자본시장법 제270조에 의거 투자대상회사의 의결권 있는 10% 이상의 지분을 인수하는 투자 등 국내외 다양한 기업/산업에 대한 가치투자를 위해 2014년에 대신증권에서 분사하였습니다. 대신프라이빗에쿼티는 2014년 8월 신전략 수립 이후, 해마다 빠른 성장을 거듭해 나가고 있습니다. 투자 영역을 기존 Growth Capital, Mezzanine 투자뿐만 아니라, Secondary, Co-Investment, Buy-out 투자 등으로 확장해 나가고 있으며, 시장에서 능력을 인정받아 운용자산 규모를 늘려나가고 있습니다. 현재 국내 주요 연기금 및 기금운용기관 등으로부터 투자를 받아 총 9개의 사모투자펀드(청산중인 펀드 제외)를 운용 중에 있으며, 운용규모는 총 1조 2,502억원입니다. 2017년 설립한 '대신밸류업제1호사모투자합자회사'를 2019년도 11월에 성공적으로 청산하였으며, 2020년도에 신규펀드로 블라인드 펀드인 '대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사'와 프로젝트 펀드인 '대신캑터스바이아웃사모투자합자회사'를 새롭게 결성하였습니다. 2021년도에는 '대신흥국제일호사모투자전문회사'를 청산하였으며, 프로젝트 펀드인 '대신피에스모빌리티사모투자합자회사'와 '대신엡실론제1호사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다. 2022년도에는 '코에프씨대신-아주아이비그로쓰챔프2010의7호사모투자전문회사'를 청산하였으며, 프로젝트 펀드인 '대신에코에너지제1호사모투자합자회사'와 '레이크우드-대신넥스이브이제일호조합', '대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다.2024년도에는 '대신그로쓰캡2024사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다.2025년도에는 '대신에코에너지제1호사모투자합자회사'를 청산하였습니다. (1) 대신에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 대신에스케이에스세컨더리사모투자합자회사는 출자 약정금 2,040억원 규모로 2016년 7월 28일에 설립되었습니다. 동 펀드는 에스케이에스프라이빗에쿼티와 공동GP로 투자와 운용하는 펀드로 세컨더리PEF를 전문으로 투자를 하고 있습니다. (2) 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사는 출자 약정금 2,500억원 규모로 2017년 9월 1일에 설립되었습니다. 동 펀드는 Co-Investment를 주로 운용하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (3) 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사는 출자금 2,385억원 규모로 2020년 1월 31일에 설립되었습니다. 동 펀드는 4차 산업(Tech 분야) 중소·중견기업 Growth Capital을 주로 운용하는 펀드로 SKS프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (4) 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사는 출자금 600억원 규모로 2020년 2월 11일에 설립되었습니다. 동 펀드는 성장가능성이 높은 기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 캑터스프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (5) 대신피에스모빌리티사모투자합자회사 대신피에스모빌리티사모투자합자회사는 출자금 300억원 규모로 2021년 8월 10일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 전기차 기업의 Growth Capital을 주로 운용하는 프로젝트 펀드로 단독 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (6) 대신엡실론제1호사모투자합자회사 대신엡실론제1호사모투자합자회사는 출자금 70억원 규모로 2021년 8월 13일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 데이터 전문기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (7) 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합은 101억원 규모로 2022년 7월 27일 개최된 결성총회를 통해 설립된 신기술사업투자조합입니다. 동 조합은 글로벌 배터리 기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 조합으로 레이크우드파트너스와 공동GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (8) 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신코인베스트먼트제2호사모투자합자회사는 출자금 2,505억원 규모로 2022년 8월 8일에 설립되었습니다. 동 펀드는 Co-Investment를 주로 운용하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.(9) 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사대신그로쓰캡2024사모투자합자회사는 출자금 2,000억원 규모로 2024년 12월 13일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 공급망 기업 Growth Capital을 주로 운용하는 펀드로 단독 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. <대신자산신탁> 당사는 자본시장법 시행령의 인가업무단위 4-121-1에 따른 신탁재산을 취급하는 신탁업과 그에 따른 부수업무를 영위하고 있습니다. 가. 신탁보수 (단위 : 백만원) 구분 제7기 반기 제6기 제5기 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 토지신탁 10,787 2,137,589 1,864,111 22,567 1,692,848 23,855 관리신탁 13 23,548 23,942 16 20,237 8 처분신탁 204 9,147 12,642 60 32,289 10 담보신탁 1,654 7,212,511 5,506,516 3,423 6,434,895 2,782 분양관리신탁 3 166,280 166,280 3 166,280 7 합계 12,661 9,549,075 7,573,491 26,069 8,346,549 26,662 나. 대리업무보수 외 (단위 : 백만원) 구분 제7기 반기 제6기 제5기 대리업무보수 928 1,866 1,861 컨설팅보수 4,095 4,497 3,319 운용수익 - - - 기타수수료수익 6,847 1,312 110 합계 11,870 7,675 5,290 다. 증권평가 및 처분이익 (단위 : 백만원) 구분 제7기 반기 제6기 제5기 당기손익인식증권처분이익 518 315 55 당기손익인식증권평가이익 60 531 3,601 당기손익인식지정금융자산평가이익 - - - 매도가능증권처분이익 - - - 당기손익공정가치측정증권처분이익 - - - 당기손익공정가치측정증권평가이익 - - - 상각후원가측정증권처분이익 - - - 합계 578 845 3,656 라. 이자수익 (단위 : 백만원) 구분 제7기 반기 제6기 제5기 매입대출채권이자 156 3,126 3,726 상각후원가측정증권이자(채무상품) - - - 예금이자 901 1,146 4,448 신탁계정대이자 5,235 7,646 2,517 기타이자수익 14 36 33 합계 6,306 11,954 10,724 주1. 당기손익인식증권(채권)이자 포함 주2. 매입대출채권이자(사모사채이자, 대지급금이자, 대여금이자 포함) 마. 기타영업수익 (단위 : 백만원) 구분 제7기 반기 제6기 제5기 배당금수익 88 224 238 충당부채환입액 - - - 대손충당금환입액 281 27 - 합계 369 251 238 주1. 대출채권평가 및 처분이익 포함 3. 파생상품거래 현황 (1) 파생상품거래 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 이자율 통화 주식 귀금속 신용 기타 계 거래목적 위험회피 0 0 0 0 0 0 0 매매목적 90,611,244 7,127,722 452,937 3,255,027 335,640 511,146 102,293,716 거래장소 장내거래 1,447,150 23,292 248,150 834,335 0 221,179 2,774,106 장외거래 89,164,094 7,104,430 204,787 2,420,692 335,640 289,967 99,519,610 거래형태 선 도 795,900 1,290,043 0 2,418,914 0 289,967 4,794,824 선 물 1,447,150 23,251 47,692 833,973 0 221,179 2,573,245 스 왑 88,368,194 5,774,592 204,787 0 335,640 0 94,683,213 옵 션 0 39,836 200,458 2,139 0 0 242,433 (2) 신용파생상품 거래현황(가) 신용파생상품 현황(요약) (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 신용매도 신용매수 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap 27,128 40,692 67,820 0 67,820 67,820 Credit Option 0 0 0 0 0 0 Total Return Swap 0 0 0 0 200,000 200,000 Credit Linked Notes 0 0 0 0 0 0 기 타(ABCP) 0 0 0 0 0 0 계 27,128 40,692 67,820 0 267,820 267,820 (나) 신용파생상품 현황(상세) (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산(준거자산) CDS 대신증권 DBS 20150827 20250927 13,564 중국 CDS(ABCP) 하이파이낸스제십삼차 대신증권 20150827 20250922 13,564 중국 CDS 대신증권 DBS 20150827 20250927 13,564 중국 CDS(ABCP) 하이파이낸스제십사차 대신증권 20150827 20250922 13,564 중국 CDS 대신증권 DBS 20160526 20260622 40,692 수출입은행 CDS 교보증권 대신증권 20160526 20260622 40,692 수출입은행 TRS 스카이오션제삼차 주식회사 대신증권 20220428 20311210 200,000 대한민국 (3) 장내파생상품 거래현황(요약) (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선물 국내 22,446,958 40,828,401 0 63,275,359 0 0 -264 해외 0 13,369,157 0 13,369,157 66,536 79,712 -877 소계 22,446,958 54,197,558 0 76,644,516 66,536 79,712 -1,141 옵션 국내 45,399 2,338,435 0 2,383,834 345 405 1,679 해외 1,491 9,432 0 10,923 41 1,394 3,936 소계 46,890 2,347,867 0 2,394,757 386 1,799 5,615 기타 0 0 0 0 0 0 0 합계 22,493,848 56,545,425 0 79,039,273 66,922 81,511 4,474 ※상세 현황은 '상세표-8. (3) 장내파생상품 거래현황' 참조 (4) 장외파생상품 거래현황 (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 0 0 0 0 0 0 0 주식 0 0 0 0 0 0 0 일반상품 0 9,328,912 0 9,328,912 79,695 63,897 2,304 금리 790,020 0 0 790,020 7,432 0 7,432 통화 65,751 245,695 0 311,447 6,615 4,592 1,661 기타 0 0 0 0 0 0 0 계 855,771 9,574,607 0 10,430,379 93,742 68,489 11,397 옵션 신용 0 0 0 0 0 0 0 주식 0 0 0 0 0 0 0 일반상품 0 3,734 0 3,734 361 0 -1,499 금리 0 0 0 0 0 0 0 통화 7,779 0 0 7,779 76 0 -930 기타 0 0 0 0 0 0 0 계 7,779 3,734 0 11,513 437 0 -2,429 스왑 신용 0 0 0 0 4,200 146 -4,019 주식 0 0 0 0 0 3,546 574 일반상품 0 0 0 0 0 0 0 금리 70,000 22,465,700 0 22,535,700 68,473 72,883 -1,557 통화 10,038,516 1,030,641 0 11,069,157 109,935 108,130 -8,807 기타 0 0 0 0 0 0 0 계 10,108,516 23,496,341 0 33,604,857 182,608 184,705 -13,809 기타 0 0 0 0 0 0 0 합계 10,972,066 33,074,682 0 44,046,749 276,787 253,194 -4,841 (5) 파생상품 운용수지(가) 파생상품 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 거래손익 -6,589 57,508 26,989 평가손익 19,193 -5,410 24,268 합 계 12,604 52,098 51,257 주1. 상기 자료는 장내 파생상품과 장외 파생상품을 모두 포함하고 있습니다. (나) 신종증권 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 처분차익(차손) 0 0 -54 평가차익(차손) -50,657 -62,031 -42,381 상환차익(차손) -19,187 -44,061 -90,355 합 계 -69,844 -106,092 -132,790 4. 영업설비 가. 지점 등 설치 현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (기준일 : 2025년 06월 30일) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울특별시 11 1 - 12 부산, 울산, 경남 5 - - 5 대구, 경북 2 - - 2 인천, 경기, 강원 9 - - 9 광주, 전라, 제주 6 - - 6 대전, 충청 3 - - 3 기 타(해외포함) - - - - 계 36 1 37 주1. 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신저축은행> (기준일 : 2025년 06월 30일) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울특별시 2 - - 2 부산광역시 2 - - 2 대구광역시 - 1 - 1 강 원 도 - - - - 합 계 4 1 - 5 주1. 본점은 1개 지점으로 포함됩니다. 나. 영업설비 등 현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 1) 본사 및 지점용 부동산 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 토지 (장부가액) 건물 (장부가액) 합 계 비 고 본 사 - - - - 지 점 82,835 68,909 151,744 - 합 계 82,835 68,909 151,744 - 2) 사택 및 기타 부동산 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 토지(장부가액) 건물 (장부가액) 합 계 비 고 사 택 - - - - 기 타 84,155 24,969 109,125 - 합 계 84,155 24,969 109,125 - 주1. 본사 부동산은 자본확충을 통한 비즈니스 경쟁력 강화를 위해 2025년 1분기 중 처분하였습니다.주2. 기타 부동산은 기존에 영업점(지점 및 사이버영업소)으로 사용하다가 영업점 폐쇄 및 이전으로 현재는 임대용으로만 사용중인 부동산입니다.주3. 건물의 장부가액은 감가상각이 미반영된 수치입니다.주4. 상기 토지 및 건물 장부가액에는 매각예정자산이 포함되어 있습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신저축은행> (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 비 고 업무용부동산 2,112 1,324 3,436 - 합 계 2,112 1,324 3,436 - 다. 자동화기기 설치 상황해당사항이 없습니다. 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 해당사항이 없습니다. 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 가. 자본적정성 및 재무건전성 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (1) 순자본비율2025년 6월 30일 현재 순자본비율은 674.3%이며, 최근 3년의 추이는 아래와 같습니다. (단위 : 백만원, %) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 영업용순자본(A) 1,906,182 1,313,007 1,127,698 총 위 험 액(B) 996,333 737,950 651,131 잉여자본(A-B) 909,849 575,057 476,567 필요유지자기자본(C) 134,925 134,225 134,225 순자본비율((A-B)/C) 674.3 428.4 355.1 주1. 연결재무제표 기준으로 작성되었습니다. (2) 자산부채비율2025년 06월 30일 현재 자산부채비율은 121.4%이며, 최근 3년간 추이는 아래와 같습니다. (단위 : 백만원, %) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 실질자산(A) 21,257,539 17,599,595 15,397,391 실질부채(B) 17,506,830 14,202,352 12,270,593 자산부채비율(A/B) 121.4 123.9 125.5 주1. 별도재무제표 기준으로 작성되었습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신에프앤아이> (1) 부채비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제25기 반기 제24기 제23기 부채(A) 3,506,802 3,203,538 2,377,124 자기자본(B) 1,083,454 988,466 891,966 부채비율(A/B) 323.67 324.09 266.50 주1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다.(2) 자기자본비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제25기 반기 제24기 제23기 자기자본(A) 1,083,454 988,466 891,966 총자산(B) 4,590,257 4,192,005 3,269,091 자기자본비율(A/B) 23.60 23.58 27.28 주1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다. <대신저축은행> (1) BIS비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 자기자본(A) 282,489 275,412 271,764 위험가중자산(B) 1,882,971 1,889,959 2,100,420 자기자본비율(A/B) 15.00 14.57 12.94 주1. BIS비율은 한국일반기업회계기준으로 작성되었습니다. (2) 대손충당금 (단위 : 백만원) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 대손충당금 국내분 일 반 78,025 74,055 92,195 특 별 - - - 소 계 78,025 74,055 92,195 국외분 일 반 - - - 특 별 - - - 소 계 - - - 합 계 78,025 74,055 92,195 기중대손상각액 1,891 15,040 18,108 주1. 대출채권에 대한 대손충당금 금액입니다. <대신자산운용> (1) 최소영업자본액 (단위 : 백만원) 구분 제38기 반기 제37기 제36기 비고 최소영업자본액(A) 15,788 15,607 14,714 A=Aa+Ab+Ac 필요유지자기자본 11,725 11,725 11,725 Aa 고객자산운용필요자본 3,784 3,361 2,485 Ab 고유자산운용필요자본 278 521 504 Ac (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원, %) 구분 제38기 반기 제37기 제36기 실질자산(A) 61,584 58,976 57,094 실질부채(B) 6,880 5,803 6,721 자산부채비율(A/B) 895 1,016 850 주1. 상기자료는 분기 말잔으로 기재하였습니다 <대신자산신탁> (1) 영업용순자본비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제7기 반기 제6기 제5기 영업용순자본(A) 106,208 105,349 102,844 총위험(B) 16,535 13,604 12,083 영업용순자본비율(A/B) 642 774 851 나. 수수료 현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (1) 위탁수수료율 구 분 일반징수율 사이버트레이딩징수율 모바일(CYBOS Touch,WTS,제휴서비스), ARS 기 타 유가증권/코스닥/코넥스시장 상장주권,K-OTC 지정주권,K-OTC BB 지정주권,상장된 출자증권,신주인수권증서,수익증권,신주인수권증권ETN 5천만원이하: 0.4972959%5천만원초과 1억원이하:0.4472959% + 25,000원1억원초과 2억원이하:0.3972959%+75,000원2억원초과 5억원이하:0.3472959%+175,000원5억원초과: 0.2972959%+425,000원 100만원이하: 0.1672959%+700원100만원초과 500 만원이하: 0.1572959%+900원500만원초과 1천만원이하: 0.1472959%+1,000원1천만원초과 3천만원이하: 0.1372959%+1,200원3천만원초과 5천만원이하: 0.1272959%+1,500원5천만원초과 2억원이하: 0.0972959%2억원 초과: 0.0772959%※ 단, 매매대금이 20만원이하인 경우 0.4972959% 0.1972959%(유가증권/코스닥/코넥스시장 상장주권,ETN, K-OTC, K-OTCBB 지정주권, CYBOS Touch,WTS의 신주인수권증권에 한함) 유가증권시장 업무규정에서 정하는 프로그램매매 및 시간외 바스켓매매에 의한 상장주권 매매: 0.248132% 장외 단주거래 : 거래금액에 상관 없이 0.498132% ELW 5천만원이하: 0.498132%5천만원초과 1억원이하:0.448132% + 25,000원1억원초과 2억원이하:0.398132%+75,000원2억원초과 5억원이하:0.348132%+175,000원5억원초과: 0.298132%+425,000원 100만원이하: 0.168132%+700원100만원초과 500 만원이하: 0.158132%+900원500만원초과 1천만원이하: 0.148132%+1,000원1천만원초과 3천만원이하: 0.138132%+1,200원3천만원초과 5천만원이하: 0.128132%+1,500원5천만원초과 2억원이하: 0.098132%2억원 초과: 0.078132% ※ 단, 매매대금이 20만원이하인 경우 0.498132% 0.198132%(CYBOS Touch,WTS에 한함) - KOSPI200선물(주간/야간),미니KOSPI200선물(주간/야간),코스닥150선물(주간/야간),코스닥글로벌지수선물,변동성지수선물,섹터지수선물,배당지수선물,KRX300선물 5억원이하: 0.0498104%5억원초과 10억원이하:0.0448104%+25,000원10억원초과 30억원이하:0.0398104%+75,000원30억원초과 50억원이하:0.0348104%+225,000원50억원초과:0.0298104%+475,000원 0.0098104% 0.0198104%(KOSPI200선물(주간/야간), 미니KOSPI200선물(주간/야간), 코스닥150선물(주간/야간), 코스닥글로벌지수선물,KRX300선물, 변동성지수선물, 섹터지수선물의CYBOS Touch,WTS에 한함) - 주식선물, ETF선물 5억원이하: 0.0495346%5억원초과 10억원이하:0.0445346%+25,000원10억원초과 30억원이하:0.0395346%+75,000원30억원초과 50억원이하:0.0345346%+225,000원50억원초과:0.0295346%+475,000원 0.0095346% 0.0195346%(Cybos Touch,WTS에 한함) - KOSPI200옵션(위클리 포함) 1천만원이하: 옵션가격 0.42미만: 1.4829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 1.495554% 옵션가격2.47이상: 1.4829% + 78원 1천만원초과: 옵션가격 0.42미만: 0.9829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.995554% 옵션가격 2.47이상: 0.9829% + 78원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554% 옵션가격2.47이상: 0.3829% + 78원 1천만원초과: 옵션가격 0.42미만: 0.2829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.295554% 옵션가격 2.47이상: 0.2829% + 78원 옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554% 옵션가격 2.47이상: 0.3829% + 78원(CYBOS Touch,WTS에 한함) - KOSPI200옵션(야간)(위클리 포함) 1천만원이하:옵션가격 0.41미만: 1.47200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 1.495554%옵션가격 2.47이상: 1.47200541%+145원1천만원 초과:옵션가격 0.41미만: 0.97200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 0.995554%옵션가격 2.47이상: 0.97200541% + 145원※ 최종 산출 수수료금액 + 50,000원 적용 1천만원이하:옵션가격 0.41미만: 0.37200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 0.395554%옵션가격 2.47이상: 0.37200541%+145원1천만원 초과:옵션가격 0.41미만: 0.27200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 0.295554%옵션가격 2.47이상: 0.27200541% + 145원 옵션가격 0.41미만: 0.37200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 0.395554%옵션가격 2.47이상: 0.37200541%+145원(CYBOS Touch,WTS에 한함) - 미니KOSPI200옵션 1천만원이하: 옵션가격 0.48미만: 1.4829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 1.495554% 옵션가격2.53이상: 1.4829% + 16원 1천만원초과: 옵션가격 0.48미만: 0.9829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.995554% 옵션가격 2.53이상: 0.9829% + 16원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554% 옵션가격2.53이상: 0.3829% + 16원 1천만원초과: 옵션가격 0.48미만: 0.2829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.295554% 옵션가격 2.53이상: 0.2829% + 16원 옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554% 옵션가격 2.53이상: 0.3829% + 16원(CYBOS Touch,WTS에 한함) - 미니KOSPI200옵션(야간) 1천만원이하: 옵션가격 0.51미만: 1.47200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 1.495554%옵션가격 2.55이상: 1.47200541% + 30원 1천만원초과: 옵션가격 0.51미만: 0.97200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 0.995554%옵션가격 2.55이상: 0.97200541% + 30원※ 최종 산출 수수료금액 + 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 0.51미만: 0.37200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 0.395554%옵션가격 2.55이상: 0.37200541% + 30원 1천만원초과: 옵션가격 0.51미만: 0.27200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 0.295554%옵션가격 2.55이상: 0.27200541% + 30원 옵션가격 0.51미만: 0.37200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 0.395554%옵션가격 2.55이상: 0.37200541% + 30원(CYBOS Touch,WTS에 한함) - 코스닥150옵션 1천만원이하: 옵션가격 3.2미만: 1.4829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 1.495554% 옵션가격24.5이상: 1.4829% + 31원 1천만원초과: 옵션가격 3.2미만: 0.9829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.995554% 옵션가격 24.5이상: 0.9829% + 31원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554% 옵션가격24.5이상: 0.3829% + 31원 1천만원초과: 옵션가격 3.2미만: 0.2829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.295554% 옵션가격 24.5이상: 0.2829% + 31원 옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554% 옵션가격 24.5이상: 0.3829% + 31원(CYBOS Touch,WTS에 한함) - 코스닥150옵션(야간) 1천만원이하: 옵션가격 3.0미만: 1.47200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 1.495554%옵션가격 24.6이상: 1.47200541% + 58원 1천만원초과: 옵션가격 3.0미만: 0.97200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 0.995554%옵션가격 24.6이상: 0.97200541% + 58원※ 최종 산출 수수료금액 + 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 3.0미만: 0.37200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 0.395554%옵션가격 24.6이상: 0.37200541% + 58원 1천만원초과: 옵션가격 3.0미만: 0.27200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 0.295554%옵션가격 24.6이상: 0.27200541% + 58원 옵션가격 3.0미만: 0.37200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 0.395554%옵션가격 24.6이상: 0.37200541% + 58원(CYBOS Touch,WTS에 한함) - 개별주식 옵션 1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 1.4829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만:1.495554% 옵션가격16,000원이상: 1.4829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.9829% + 5원 옵션가격 4,000원이상~16,000원미만:0.995554% 옵션가격 16,000원이상: 0.9829% + 20원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 0.3829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만:0.395554% 옵션가격16,000원이상: 0.3829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.2829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만:0.295554% 옵션가격 16,000원이상: 0.2829% + 20원 1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 0.3829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만:0.395554% 옵션가격16,000원이상: 0.3829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.2829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만:0.295554% 옵션가격 16,000원이상: 0.2829% + 20원(CYBOS Touch,WTS에 한함) - 3년국채선물(주간/야간),5년국채선물,10년국채선물(주간/야간),30년국채선물, 무위험지표금리선물 8,000원 4,000원 4,000원(CYBOS Touch,WTS에 한함) - 미국달러선물(주간/야간),엔선물, 유로선물, 위안선물 1,600원(※ 최종결제시 1,800원) 800원 800원(Cybos Touch,WTS에 한함) - 미국달러옵션 옵션가격 11.90미만: 1.487346% + 15원 옵션가격 11.90이상~23.80미만: 1.5% 옵션가격 23.80이상: 1.487346% + 30원 ※ 행사/배정 시 1,200원 옵션가격 11.90미만: 0.487346% + 15원 옵션가격 11.90이상 23.80미만: 0.5% 옵션가격 23.80이상: 0.487346% + 30원 - - 돈육선물 8,000원(※ 최종결제시 8,000원) 5,000원 - - 금선물 800원 400원 - - CATs 시스템을 통한자동주문 - 거래금액에 관계 없이 유가증권시장 및 코스닥시장 상장주권: 0.1972959%거래금액에 관계 없이 ELW: 0.198132% - - 소액채권 0.3% 0.3% - - 장내채권(기타신종사채포함) <채권 잔존기간에 따라>3개월미만: 0.0052%3개월이상 6개월미만: 0.03%6개월이상 1년미만: 0.05%1년이상 2년미만: 0.10%2년이상: 0.15%※ 장내매매에 한함 <채권잔존기간에 따라>3개월미만: 0.0052%3개월이상 6개월미만: 0.03%6개월이상 1년미만: 0.05%1년이상 2년미만: 0.10%2년이상: 0.15% <채권잔존기간에 따라>3개월미만: 0.0052%3개월이상 6개월미만: 0.03%6개월이상 1년미만: 0.05%1년이상 2년미만: 0.10%2년이상: 0.15% (Cybos Touch,WTS에 한함) - 외화주식(일본주식제외) 및 예탁증서 10억미만: 0.5%10억이상 100억미만: 0.3%100억이상: 0.1% - - - 해외주식 일본주식: 0.50%중국상해A주: 0.50%중국상해B주: 0.80%중국심천A주: 0.50%홍콩주식: 0.50%미국주식: 0.50%베트남주식: 0.70% (최소수수료 45만 VND)싱가포르주식: 0.70% (최소수수료 20SGD)호주주식: 0.70% (최소수수료 20AUD)영국주식: 0.70% (최소수수료 20GBP)아일랜드주식, 독일주식, 프랑스주식, 오스트리아주식, 네덜란드주식, 핀란드주식, 이탈리아주식: 0.70% (최소수수료 20EUR)스위스주식: 0.70% (최소수수료 20CHF)캐나다주식: 0.70% (최소수수료 20CAD) 일본주식: 0.30%중국상해A주: 0.30%중국심천A주: 0.30%홍콩주식: 0.30% 미국주식: 0.25% 일본주식: 0.30%중국상해A주:0.30%중국심천A주: 0.30%홍콩주식: 0.30%미국주식: 0.25%(Cybos Touch,WTS에 한함) 홍콩주식워런트 매도: 0.70% 외화채권(CD,CP포함) <잔존기간에 따라>3년 이하: 0.2%, 3년 초과: 0.5% - - 달러기준 외화표시주식관련 신종사채 0.5% - - 달러기준 KRX 금현물 0.5% 0.2% 0.2%(Cybos Touch에 한함) - 주1. 상기 수수료율은 2025.06.30일자 기준으로 작성하였습니다.주2. NXT 거래소 체결 시, 0.001%p 인하(유가증권시장, 코스닥증권시장)주3. 미국주식은 매수 시 최소 주문금액 10USD가 적용됩니다.주4. 시각장애인은 모든 매체에 HTS 거래 수수료율이 적용됩니다.주5. K-OTC BB 지정주권은 체결건별 수수료를 징수합니다.주6. 옵션상품의 권리행사 배정 시, 모든 구간에서 정률 수수료율이 적용됩니다.주7. 금리선물, 상품선물, 통화선물 및 미국달러옵션 행사/배정의 경우 체결계약당 수수료 적용됩니다.주8. 반대매매, 선물옵션 만기일 권리행사에 따른 자동 청산분에 대해서는 영업점 수수료 적용됩니다.주9. 해외주식(워런트 포함) 단주거래 수수료율은 일반징수율을 따릅니다. 다만, 은행제휴계좌로 CREON 채널을 이용하는 경우 별도의 수수료를 적용합니다.주10. 사이버영업소, 사이버트레이딩룸에는 PC통신 및 인터넷을 통한 사이버트레이딩 징수율이 적용됩니다.주11. 부가수수료는 대신증권 홈페이지 수수료 안내를 확인하시기 바랍니다.주12. WTS라 함은 인터넷 및 모바일 웹페이지 상에서 거래하는 시스템을 말합니다.※ 기타 자세한 CREON 서비스 관련 수수료율은 CREON 홈페이지 수수료 안내를 확인하시기 바랍니다. (2) 해외파생상품 구분 통화 거래수수료 사이버트레이딩 일반 해외선물 USD 결제상품 USD 6 12.5 JPY 결제상품 JPY 600 1,250 CHF 결제상품 CHF 6 12.5 GBP 결제상품 GBP 6 12.5 EUR 결제상품 EUR 6 12.5 HKD 결제상품 HKD 60 125 SGD 결제상품 SGD 10 15 CNY 결제상품 CNY 50 100 AUD 결제상품 AUD 6 12.5 Mini 통화상품 USD 6 12.5 JPY 600 1,250 EUR 6 12.5 HKD 60 125 CNY 50 100 AUD 6 12.5 Micro 통화상품 USD 2 10 JPY 200 1,000 CHF 2 10 EUR 2 10 CAD 2 10 AUD 2 10 LME/LMBA 상품 USD - 5/64% FFA 상품 USD - 0.25% 주1. 당사 HTS, WTS, 무선통신 등을 활용할 경우 사이버 트레이딩 수수료를 적용하며, 영업점, 고객감동센터, 본사 영업부서를 통한 전화주문일 경우 일반 수수료를 적용합니다.주2. 체결계약 당 수수료 적용을 원칙으로 하되, LME, LBMA, FFA 상품은 매매약정금액에 수수료율을 적용합니다. (3) Wrap Account 수수료 유형 상품명 연 수수료율 중도해지수수료 선취수수료 후취수수료 성과보수 직접투자형 대신[Balance]리서치 셀렉션랩(선취형) 1.0% 3억 미만: 1.4%3억 이상: 1.0%※ 금액별 체차적용 - 일할 반환하는선취수수료의 80% 대신[Balance] 리서치 Smallcap랩 - 2.4% - - 대신[Balance]리서치 Smallcap랩(선취형) 1.0% 1.4% - 일할 반환하는선취수수료의 80% 대신[Balance]공모주메자닌랩(후취형) - 1.2% - - 대신[Balance]마스터즈랩(고수익추구형/기본) - 고객 합의(연 0.5 ~ 6.0%) - - 대신[Balance]마스터즈랩(고수익추구형/성과) - 고객 합의(연 0.5 ~ 3.0%) 고객합의 - 대신[Balance]마스터즈 펀드케어랩 - 고객 합의(0.1% 이상) - - 대신[Balance]리츠펀드랩(후취형) - 0.7% - - 간접투자형 대신 MMW - 0.05% - - 대신[Balance]CMA MMW형 - 개인 : 0.03%법인 : 0.02% - - 대신[Balance]5스타펀드랩(국내형/선취형) 1.0% 0.5% - 일할 반환하는선취수수료의 80% 대신[Balance]5스타펀드랩(국내형) - 1.2% - - 대신[Balance]5스타펀드랩(해외형/선취형) 1.0% 0.5% - 일할 반환하는선취수수료의 80% 대신[Balance]5스타펀드랩(해외형) - 1.2% - - 해외직접형 대신[Balance]자오상 후강통랩 - 2.5% - - 대신[Balance]달러자산포커스랩(선취형) 1.0% 1.5% - 일할 반환하는선취수수료의 80% 채권형 대신[Balance]채권형랩 - 0.01% 이상 - - 대신[Balance]단기채권형랩 - 고객 합의(연0.001% ~ 1.0%) 고객합의 - 로보형 대신[로보어드바이저]액티브플러스 ETF 랩 - - 고객합의 - 일임형ISA 대신 ISA - 위험등급에 따라0.1% ~ 0.8% 고객합의 - 다. 취급상품 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] [ 집합투자기구(펀드) ] 집합투자기구(펀드) 2인 이상의 투자자로부터 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 뮤추얼펀드 등으로도 부르나, "펀드"라는 용어로 가장 널리 부름 증권집합투자기구 집합투자재산의50%를 초과하여증권(주식,채권등)에 투자하는 펀드 주식형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 채권형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 채권 및 채권관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 혼합주식형/혼합채권형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 채권형과 주식형에 해당되지 아니하고, 자산총액 중 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)에 투자할 수 있는 최고편입한도가 50% 이상인 경우 혼합주식형, 50% 미만인 경우 혼합채권형이라고 함 재간접형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40 이상(또는 연평균 40% 이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품 파생형 위험회피 이외의 목적으로 집합투자재산 자산총액의 10%를 초과하여 파생상품(파생결합증권의 경우 자산총액의 50% 이상)에 투자하는 상품 (파생형 모펀드에 투자비율이 최고 50% 이상인 자펀드 포함) 투자계약증권형 자산총액의 60% 이상을 투자계약증권(특정 투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품 부동산집합투자기구 자본시장법 제229조 제2호에 따른 부동산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50을 초과하여 부동산(부동산을 기초자산으로 한 파생상품, 부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구 특별자산집합투자기구 자본시장법 제229조 제3호에 따른 특별자산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50을 초과하여 특별자산(증권 및 부동산을 제외한 투자대상자산을 말함)에 투자하는 집합투자기구 혼합자산집합투자기구 자본시장법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권/부동산/특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구 단기금융집합투자기구(MMF) 자본시장법 제229조 제5호에 따른 단기금융집합투자기구로서, 집합투자재산 전부를 단기금융상품(잔존만기가 짧은 채권, 콜론, CP, CD등)에 투자하는 집합투자기구 [ 파생결합증권 ] 구 분 유 형 내 용 주가연계증권(ELS) 원금비보장형 투자자금의 원금이 주식, 주가지수 등에 연계되어평가시점 주가수준에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 기타 파생결합증권(DLS) 원금비보장형 투자자금의 원금이 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어평가시점 가격에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 주식워런트증권(ELW) 상장형비상장형 개별 주식 또는 주가지수와 연계하여 미리 매매 시점과 가격을 정한 뒤약정된 방법에 따라 해당 주식 또는 현금을 사고 팔수 있는 권리가 주어진 증권 [ 파생결합사채 ] 구 분 유 형 내 용 주가연계 파생결합사채 (ELB) 원금보장형 투자자금의 이자가 주식, 주가지수 등에 연계되어평가시점 주가수준에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 기타 파생결합사채(DLB) 원금보장형 투자자금의 이자가 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어평가시점 가격에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 [ 일임형 랩 어카운트 ] 투자구분 상품명 상품특징 직접투자형 대신[Balance]리서치 셀렉션랩 대신증권 리서치센터의 종목 발굴 역량과 경제연구소의 자산배분모델, 랩사업부의 운용노하우가 결합하여 장기적으로 안정적 수익창출을 추구 대신[Balance]리서치 Smallcap랩 대신증권 리서치센터의 Smallcap발굴역량을 활용하여 투자종목을 선정하고 랩사업부의 탄력적 운용을 통해 고수익을 추구 대신[Balance]마스터즈랩 지점의 투자자산운용사가 고객과의 상담을 통하여 고객의 투자성향과 목적에 부합하는 맞춤형 포트폴리오를 구축하여 관리 대신[Balance]마스터즈 펀드케어랩 이동한 손실펀드를 펀드케어랩으로 운용하며 펀드 리서치, 운용역 코멘트 등 보유펀드에 대한 관리를 지원해주는 동시에 비용 효율성을 제고 대신[Balance]리츠펀드랩 국내 상장된 리츠 및 부동산 펀드등에 투자하여 꾸준한 배당수익과 자산가치 상승에 따른 자본이득 추구 대신[Balance]공모주메자닌랩 메자닌에 투자하여 안정적인 수익 및 IPO에 적극 참여하여 추가 수익을 추구 간접형 대신[Balance]5스타펀드랩(국내형) 펀드평가기관 선정 우수등급의 국내펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품 대신[Balance]5스타펀드랩(해외형) 펀드평가기관 선정 우수등급의 해외펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품 해외직접형 대신[Balance]자오상 후강통랩 중국 정부정책에 부합하는 중국본토주식과 내수우량주, 저평가된 고배당주에 주로 투자하여 상해종합지수 초과 수익 추구 대신[Balance]달러자산포커스랩 달러화 표시 ETF에 주로 투자하여 자본차익과 환차익을 추구하는 전략 랩 상품 채권형 대신[Balance]채권형랩 고객 니즈를 반영한 자산배분을 통해 자유로운 현금 입출금과 수익성을 동시에 추구 일임형ISA 대신ISA 고객성향에 맞게 경기상황에 따라 국내외 펀드에 분산투자하여 안정적인 수익추구 로보형 대신[로보어드바이저]액티브플러스 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 공격투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저]액티브 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 적극투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저]스탠다드 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 위험중립형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저]패시브플러스 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정추구형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저]패시브 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 [ 퇴직연금 ] 구 분 유 형 내 용 퇴직연금 제도 확정급여형(DB형)확정기여형(DC형)개인형퇴직연금(IRP) 사용자가 근로자의 퇴직금 재원을 사전에 사외 퇴직연금사업자에 적립, 운용한 후 근로자의 퇴직 시 연금 또는 일시금으로 지급하는 제도 [ 연금저축 ] 구 분 유 형 내 용 연금저축 연금저축계좌 개인이 소득의 일부를 일정 기간 납입 후 연금형태로 인출할 경우 연금소득으로 과세되는 세제혜택 금융상품 [ 주요 서비스 ] 구 분 내 용 CYBOS 5, CYBOS-i, CYBOS Trader, CYBOS Plus, CREON, CREON Plus, 홈페이지(www.daishin.com, www.creontrade.com), 모바일WTS 인터넷을 통해 주식, 채권, 파생상품, 금융상품 등을 매매하거나,시세, 정보조회를 할 수 있는 PC증권 거래서비스 모바일 서비스 핸드폰, 스마트폰 등의 무선단말기를 이용한 증권거래 서비스 로봇 벤자민 서비스 머신러닝 기법을 이용한 24시간 대고객 무인 상담 서비스 대신 알리미 서비스 계좌정보, 매매/권리 정보를 SMS 또는 HTS 알리미 기능을 통한자동 통보 서비스 금융지원센터 고객접점에서의 원스톱 서비스를 통하여 고객 만족도 증대 ARS 서비스 ARS를 통한 매매 서비스 은행제휴계좌 서비스 제휴은행을 통한 계좌 개설 서비스 비대면계좌 개설 서비스 스마트폰을 이용한 계좌 개설 서비스 [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신저축은행> (가) 예금상품 (1) 정기예금(복리식, 단리식) : 여유자금을 일정기간 예치하고, 높은 수익을 보장 받을 수 있는 상품 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 3개월~24개월, 36개월(월단위) - 계약금액 : 100,000원 이상 (2) 더드리고정기예금 : 만 65세 이상의 고객이 여유자금을 일정기간 예치하고, 높은 수익을 보장 받을 수 있는 정기예금 상품 - 가입대상 : 만 65세 이상 개인 및 개인사업자 - 계약기간 : 12개월~24개월, 36개월(월단위) - 계약금액 : 100,000원 이상 (3) 스마트정기예금 : 여유자금을 일정기간 예치하고 운용하는 예금상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 스마트폰 전용정기예금 상품 - 가입대상 : 스마트뱅킹 가입고객 - 계약기간 : 3개월~24개월, 36개월(월단위) - 계약금액 : 100,000원 이상 (4) 회전정기예금 : 회전주기(매1년) 단위로 약정이율이 변동되는 예금상품 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 36개월 - 계약금액 : 100,000원 이상 (5) 스마트회전정기예금 : 회전주기(매1년) 단위로 약정이율이 변동되는 모바일 전용 예금상품 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 36개월 - 계약금액 : 100,000원 이상 (6) 대신든든정기예금 : 온라인 사기에 두려움을 가진 고객을 위한 오프라인 전용상품 (신규 및 해지가 영업점에서만 가능) - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 9개월, 12개월 ~ 24개월, 36개월/월단위 - 계약금액 : 100,000원 이상 (7) 스마트정기적금 : 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 스마트폰 전용 적립식 적금상품 - 가입대상 : 스마트뱅킹 가입고객 - 계약기간 : 12, 18, 24, 30, 36개월 - 가입금액 : 10,000원 이상 (8) 정기적금 정액식 : 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 푼돈을 모아 목돈을 마련하는데 가장 보편적인 장기저축 상품 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 12개월~36개월(월단위) - 가입금액 : 10,000원 이상 (9) 정기적금 자유적립식 : 일정한 기간을 정하고 금액 및 횟수에 제한없이 자유롭게 납입하고 기간 만료시 이자를 계산하여 원금과 함께 지급하는 상품 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 12개월~36개월(월단위) - 불입금액 : 10,000원 이상(단, 월 납입한도는 계약금액의 10/100, 만기 1개월 전까지 입금가능) (10) 자유적립예금 : 계약기간동안 금액 및 횟수에 제한없이 자유로이 납입하고 만기에 원리금을 지급받는 목돈마련예금 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 12개월~36개월(월단위) - 불입금액 : 1,000원 이상 (11) 보통예금 : 입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금 받을 수 있는 요구불예금 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 제한없음 - 불입금액 : 제한없음 (12) 더드리고 입출금 통장 : 입출금이 자유로운 파킹통장으로 모바일 전용 상품 - 가입대상 : 개인 - 계약기간 : 제한없음 - 불입금액 : 제한없음 (13) 기업자유예금 : 기업이 일시적인 여유자금을 예치하여 결제자금으로 이용할 수 있는 입출금이 자유로운 예금으로 단기예치분에 대해서도 비교적 높은 이자가 지급되는 상품 - 가입대상 : 법인/개인사업자 - 계약기간 : 제한없음 - 불입금액 : 제한없음 (14) ISA(개인종합자산관리계좌) 정기예금 : 만기시 자동재예치 되는 ISA편입용 정기예금 - 가입대상 : ISA(개인종합자산관리계좌) 계좌를 통해서만 가입 가능 - 계약기간 : 3개월, 6개월, 1년, 2년, 3년 - 계약금액 : 10,000원 이상 (15) 퇴직연금 정기예금 : 퇴직연금 가입 기업 및 근로자를 대상으로 확정금리 제공하는 예금 상품 - 가입대상 : 「근로자퇴직급여보장법」에 따른 자산관리업무 수행 퇴직연금사업자 - 계약기간 : 일반 퇴직연금 정기예금 : 1년, 2년, 3년 - 계약금액 : DB형 제한없음, DC형 및 IRP형 5천만원까지 (나) 여신상품 (1) 대신햇살론 1) 직장인대출 - 대출대상 : 개인신용평점 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만 원 이하의 3개월 이상 재직중인 근로소득자, 만 19세 이상의 내국인 - 대출금액 : 2,000만원 이내 - 대출기간 : 3년 또는 5년 - 상환방법 : 원금균등분할방식 2) 자영업자대출 - 대출대상 : 개인신용평가 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만 원 이하의 자영업자, 만 19세 이상의 내국인 - 대출금액 : 창업자금 5천만원 이내, 대환자금 3천만원 이내, 운영자금 2천만원 이내 - 대출기간 : 최대 5년 - 상환방법 : 대환 시 거치없이 5년 원금균등분할상환방식, 그 외 1년거치 4년 원금 균등분할상환방식 가능 (2) 부동산담보대출 - 대출대상 : 본인 또는 제3자 소유의 부동산을 담보로 대출받고자 하는 개인, 법인/ 개인사업자 - 담보대상 : 주택, 공장, 상가, 오피스텔, 빌라, 기타부동산 - 대출금액 : 감정평가액의 50% ~ 70% (개인 : 최고 8억원 / 법인,개인사업자 : 영업점 문의) - 대출기간 : 최대 5년 - 상환방법 : 만기일시상환(종합통장대출방식 가능), 원리금균등분할, 원금균등분할 (3) 예적금담보대출 - 대출대상 : 당행에 거치식예금 및 적립식예금(정기예금, 정기적금 등),표지어음에 가입한 고객 - 대출금액 : 예금, 적금의 100% 이내 * 인터넷 예적금담보대출 : 최대 50백만원까지 (50백만원 초과시 영업점 방문) - 대출기간 : 담보 예적금의 만기일 이내 (단, 거치식예금의 경우 만기일이 도래한 담보 예금을 동일과목으로 재예치한 경우에는 재예치기간 만료일까지 기한 연장 가능) - 상환방법 : 만기일시상환(종합통장대출방식 가능) (4) 대신홈론 - 대출대상 : 보유하고 있는 주택이나 구입하고자 하는 주택을 담보로 대출받고자 하는 만 19세 이상의 개인고객(NICE 신용평점 660점 이상) - 대출금액 : 8억원 이내 - 대출기간 : 1년 ~ 30년(최대 5년 거치 가능) - 상환방법 : 원리금균등분할 (5) 대신비즈론 - 대출대상 : 본인 또는 제3자 소유의 주택을 담보로 대출받고자 하는 1개월 이상 사업을 영위한 만 19세 이상인 개인사업자 또는 법인사업자(NICE 신용평점 660점 이상) - 대출금액 : 시세의 최대 95%까지 - 대출기간 : 원리금균등분할 : 3년 ~ 5년, 만기일시상환 : 2년 ~ 3년 - 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환 (6) 대신신용대출 I - 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상의 직장인, 재직기간 : 6개월 이상 (NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상) - 대출금액 : 100만원 이상 ~ 최대 1억원 이내 - 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월 (연 단위 선택가능) - 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환 (7) 대신플러스 - 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상 우량 직장인, 재직기간 : (직장인) 3개월 이상 (NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상) - 대출금액 : 100만원 이상 ~ 1억원 이내 - 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월 (연 단위 선택가능) - 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환 (8) 스텝론 - 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상 직장인, 재직기간 : 3개월 이상 (NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상) - 대출금액 : 100만원 이상 최대 4,500만원 이내 - 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월까지 연단위 선택 가능 - 상환방법 : 만기일시상환, 원리금균등분할 <대신자산운용> 집합투자기구 (펀드) 2인 이상에게 투자권유를 하여 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 투자회사 등으로도 불리우나, "펀드"라는 용어로 가장 널리 부름 증권집합 투자기구 집합투자재산의50%를 초과하여 증권(주식,채권등)에 투자하는 펀드 주식형 증권집합투자기구로서 집합투자규약상 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 주식 및 주식관련 파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 채권형 증권집합투자기구로서 집합투자규약상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60이상(또는 연평균 60% 이상)을 채권 및 채권관련 파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 혼합주식형/ 혼합채권형 일반적으로 주식과 채권에 모두 투자할 수 있는 펀드로서, 주식에 최대 50% 이상 투자할 수 있는 펀드를 혼합주식형펀드, 주식에 최대 투자가능 비율이 50% 미만인 펀드를 혼합채권펀드라고 함 재간접 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40 이상(또는 연평균 40% 이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품 투자계약 증권형 자산총액의 60% 이상을 투자계약증권(특정투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품 부동산 집합투자기구 집합투자재산의 100분의 50 이상으로 부동산(부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구 특별자산 집합투자기구 집합투자재산의 100분의 50 이상으로 특별자산(증권 및 부동산을 제외한 투자대상 자산을 말함)에 투자하는 집합투자기구 혼합자산 집합투자기구 법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권, 부동산, 특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구 단기금융집합투자기구(MMF) 집합투자재산 전부를 대통령령으로 정하는 단기금융 상품에 투자하는 집합투자기구로서 대통령령으로 정하는 방법으로 운용되는 집합투자기구 <대신자산신탁> (1) 토지신탁 신탁회사가 위탁자로부터 토지를 수탁 받아 부동산 개발 업무(사업계획의 수립, 공사관리, 분양 및 임대 등)를 수행하는 신탁상품이며, 신탁재산의 독립성 확보를 통하여 안정적인 개발 사업 추진이 가능하고 분양사고의 위험을 방지할 수 있음사업비 조달 방식에 따라 관리형 토지신탁(위탁자가 금융기관 등으로부터 사업비 조달) 및 차입형 토지신탁(신탁회사가 사업비를 조달)으로 구분됨 (2) 담보신탁 저당제도보다 비용이 저렴하고 편리한 선진 담보제도로 부동산 자산을 담보로 간편하게 대출받을 수 있는 신탁 상품 신탁계약을 통해 부동산 소유자(위탁자)로부터 부동산을 신탁 받아 금융대출 업무를 진행하고 대출기간이 만료되어 정상적으로 채무가 이행되면 신탁부동산을 위탁자에게 돌려주는 신탁사업 채무불이행 발생시 신탁사는 신탁부동산을 환가하여 그 처분대금으로 우선수익자에게 채무를 변제하고 잔여처분대금을 위탁자 또는 수익자에게 교부함 (3) 관리신탁 신탁회사가 부동산의 소유권 관리·시설유지·세무관리·수익금의 운용 등을 담당하고, 그 수익을 소유자에게 환원하는 신탁 상품으로 신탁회사의 관리 범위에 따라 갑종 및 을종 관리신탁으로 구분 ① 갑종 관리신탁 : 신탁부동산에 대해 소유권, 임대차, 시설 유지, 법무 및 세무관리 등의 업무 수행 ② 을종 관리신탁 : 신탁재산의 소유권만 관리 (4) 처분신탁 소유 부동산의 처분 방법이나 절차에 어려움이 있는 부동산, 또는 대형·고가의 부동산을 적정 수요자를 찾아 안전하게 처분한 후 수익자에게 처분 대금을 교부하는 신탁 상품 (5) 분양관리신탁 「건축물의 분양에 관한 법률」에 따라 분양사업의 시행자가 선분양을 위해 신탁회사에게 피분양자 및 사업참여자들의 부동산 소유권 및 분양대금을 보전, 관리하게 함으로써 안정적인 분양사업이 되도록 지원하고 사용승인 후 수분양자에게 안전하게 소유권을 이전하는 신탁 상품 라. 준법감시인에 대한 사항 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (1) 준법감시인(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법1) 준법감시인의 선ㆍ해임 당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률' 제25조에 따라 준법감시인을 두고 있으며, 대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임합니다. 준법감시인의 임기는 2년 이상으로 하며, 책임있는 직무수행을 위하여 가능한 임기를 보장하고 있습니다. 다만, 금융관련 법령을 위반하는 등 특별한 사유로 공정한 직무수행 이 곤란한 경우에는 이사회의 사전심의를 거쳐 이사회에서 해임할 수 있습니다. 2) 준법감시인의 권한 및 의무 당사의 준법감시인은 아래의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖습니다. - 회사 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권 - 임직원의 관계법령 등의 준수와 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회(또는 상근감사위원)에 대한 보고 - 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 참석 및 의견진술 - 임직원의 관계법령등 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 및 시정개선 요구권 - 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 - 관계법령 등 위반 임직원에 대한 감사위원회(또는 상근감사위원)에 제재 의뢰권 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 3) 준법감시인 제도 운영 방안 당사의 준법감시인은 아래와 같이 업무를 수행합니다. - 내부통제기준의 운영에 필요한 규정,지침,법규준수매뉴얼 등을 정하여 시행 - 내부통제기준에 따른 임직원의 관련법규 위반 여부 점검 및 그 결과를 기록유지 하고, 기록을 기초로 하는 내부통제보고서를 감사위원회에 보고 - 대표이사는 준법감시인의 효과적인 업무 수행에 필요한 우수한 인력을 지원 하여야 하며, 업무수행에 필요한 전산시스템의 구축 등 각종 물적자원을 지원 - 준법감시인은 각 부서 또는 필요한 팀 단위로 Compliance담당자를 지명하여 준법감시 업무의 일부를 위임하여 효과적인 준법감시업무를 수행할 수 있음 - 준법감시인은 임ㆍ직원이 준수해야 할 윤리강령에 관한 세부기준을 제정ㆍ시행 - 준법감시인은 임ㆍ직원의 직무관련 법규위반, 부정 및 비위 행위 등을 예방하고 정당 한 내부제보자의 신분을 보호하기 위한 내부제보제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 - 준법감시인은 회사가 금융거래와 관련하여 불법재산의 수수 및 자금세탁행위에 이용 되지 않도록 혐의거래에 대한 보고제도를 운영할 수 있음 - 준법감시인은 일반투자자를 보호하고 불공정거래를 예방하기 위한 내부통제제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 (나) 준법감시인의 인적사항 직위 성명 주요경력 비 고 준법감시인 최근영 조선대 회계학대신자산운용 법무본부장대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인대신에이엠씨 감사대신저축은행 준법감시인대신증권 법무지원부문장대신증권 감사부문장 전무 (다) 준법감시인의 주요활동 조치일 주요조치내용 조치상대방 비고 2025.01.13 신탁/랩 상품계좌 거래 모니터링 시스템 개선 및 시행 관련 부서 - 2025.01.21 재산상 이익제공 및 수령 내역 보고 철저 요청 전체 - 2025.01.13 24년 4분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시 전 영업점 - 2025.01.14 임직원의 금융투자상품 매매 법규준수 자율점검 실시 관련 영업점 - 2025.02.04 계열회사의 자금세탁방지 업무 현황진단 관련 계열사 - 2025.02.10 법규준수매뉴얼 개정 전체 - 2025.03.11 내부통제위원회 규정 개정 전체 - 2025.03.11 내부통제기준 개정 전체 - 2025.03.04 업무용 외부메신저 사용 유의사항 안내 전체 - 2025.03.04 이상매매 및 집중 모니터링 기준 개정 전체 - 2025.03.11 자본시장법 개정 시행에 따른 유통대주 업무 등 개선 요청 관련 부서 - 2025.03.11 NXT 출범에 따른 투자광고 유의사항 안내 전체 - 2025.04.02 2025년 1분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시 전 영업점 - 2025.05.01 법규준수매뉴얼 개정 전체 - 2025.05.01 내부통제기준 개정 전체 - 2025.05.12 자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 개정 전체 - 2025.05.26 임직원 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내(직무관련 정보 이용 등) 관련 부서 - 2025.06.09 이상매매 및 집중 모니터링 기준 개정 전체 - 2025.06.17 2025년 자금세탁방지제도 온라인 교육 실시 전체 2025.06.27~ 2025.07.17 2025.06.25 법규준수매뉴얼 개정 전체 - (라) 준법지원인 등 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 준법지원부문 1 부문장 1명 (3년 7개월) 준법지원부문 총괄(준법감시인) Compliance부 13 부서장 1명 (24년 9개월)차장 2명 (평균 12년 6개월)수석매니저 1명 (3년 6개월)책임매니저 2명 (평균 5년 3개월)과장 2명 (평균 10년 4개월)대리 4명 (평균 4년 5개월)업무주임 1명 (1년 6개월) 1. 내부통제체제의 구축 운영2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리3. 준법ㆍ윤리문화의 조성4. 법규준수 관련 점검 조사5. 법규위반 사항에 대한 조치6. 감독당국 및 감사위원회 협조ㆍ지원7. 자금세탁방지제도 운영 법무지원부 8 부서장 1명 (15년 2개월)수석매니저 1명 (5년 1개월)책임매니저 4명 (평균 2년 5개월)과장 1명 (10년 9개월)대리 1명 (5년) 1. 소송업무2. 법률이슈사항에 대한 법무지원3. 계약 및 약관 등에 관한 적법성 검토 [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신저축은행> (1) 준법감시인의 인적사항 (기준일 : 2025년 06월 30일) 직 위 성 명 주요경력 선임일 임기만료일 준법감시인 이남성 23.12 대신저축은행 준법감시인 선임 23.12.07 (최초 선임) 25.12.31 (2) 준법감시인의 주요활동 조 치 일 주요 조치내용 비고사항 2025.01.06 RBA시스템 STR 추출 기준 변경 회사전체 2025.01.08 직원알기제도 이행점검 결과 보고 회사전체 2025.01.09 「금융거래등제한대상자 지정 및 지정 취소에 관한 규정」 개정 안내에 따른 조치 회사전체 2025.01.13 직원알기제도 이행점검 결과 보고 회사전체 2025.01.15 전기통신금융사기 관련 피해금 환급(2건) 회사전체 2025.02.05 요주의 리스트 업데이트에 따른 결과 및 승인 내역 보고 회사전체 2025.02.12 직원알기제도 이행점검 결과 보고 회사전체 2025.02.13 금융정보 자동교환 결과 보고 회사전체 2025.02.13 금융거래 취약계층 고객응대 매뉴얼 개정 회사전체 2025.02.17 금융거래정보제공 요구서에 의한 의심거래보고(STR)여부 테마점검 회사전체 2025.02.21 「내부통제기준」 개정 시행 회사전체 2025.02.28 [금융감독원] 자금세탁방지 업권별 워크숍 금융감독원 2025.03.04 CRS/FATCA 업무 유의사항 안내 회사전체 2025.03.05 비대면계좌개설 안심차단 서비스 시행 회사전체 2025.03.10 「개인정보처리방침」 개정 회사전체 2025.03.12 금융거래정보제공 요구서에 의한 의심거래보고(STR)여부 테마 점검 결과보고 회사전체 2025.3.12 ~ 3.14 [금융연수원] AML/CFT 검사기법 및 지적사례 금융연수원 2025.03.17 24년도 신용정보관리보호인의 업무실적 보고 - 정보보호 상시평가 자체평가 : 100점(S등급) 회사전체 2025.03.21 FATF 국제기준 미이행국 관련 변동사항 적용 회사전체 2025.03.27 자금세탁방지 시스팀(RBA/AML) 고도화 개발(구축) 보고 회사전체 2025.03.31 직원알기제도 이행점검 결과 보고 회사전체 2025.04.01 「금융거래 취약계층 고객응대 매뉴얼」 개정 회사전체 2025.04.10 보이스피싱 예방 관련 금융회사 자체 홍보 계획 회신 중앙회 2025.04.11 「지배구조내부규범」 개정 회사전체 2025.04.16 「내부통제평가 기준」 개정 회사전체 2025.04.16 「자금세탁방지 업무 규정」및 「자금세탁방지 업무 지침」개정 회사전체 2025.04.23 직원알기제도 관련 신규 채용 시 신원확인 절차 강화 시행 회사전체 2025.04.23 SKT 침해사고 관련 기기변경 거래 FDS 모니터링 강화 조치 회사전체 2025.04.24 「불공정거래 의심계좌 지급정지」 프로세스 도입 회사전체 2025.04.25 주요 온라인 대출비교플랫폼 광고물 실태 점검 중앙회 2025.04.28 「명령휴가제도 매뉴얼」 제정 회사전체 2025.04.28 장애인 업무매뉴얼 개정 적정성 점검 중앙회 2025.04.30 비대면 본인확인 안면인식 임계치 조정 회사전체 2025.04.30 「청약철회 매뉴얼」 개정 회사전체 2025.05.07 SKT 침해사고에 따른 고객 안내문 발송 협조 요청 회사전체 2025.05.08 녹취파일 반출승인(3건) 회사전체 2025.05.12 자금세탁방지(AML) 업무 고도화 착수 회사전체 2025.05.12 「오픈뱅킹안심차단 서비스」 프로세스 도입 회사전체 2025.05.15 「여신거래·비대면계좌개설 안심차단 매뉴얼」 개정 회사전체 2025.05.16 「오픈뱅킹안심차단 서비스」 영업점 CBT 시행 회사전체 2025.05.21 「이상금융거래탐지 업무규정」 개정 회사전체 2025.05.21. 「이상금융거래탐지 모니터링 운영지침」 제정 회사전체 2025.05.30. 집단대출 개인신용정보 동의내역 전산등록 적정성 점검 회사전체 2025.06.10. 자료열람요구권 승인(1건) 회사전체 2025.06.11 「채무조정 내부기준」 준수 점검 및 조치 평가 시행 회사전체 2025.06.13 「오픈뱅킹안심차단 서비스」 영업점 업무 매뉴얼 제정 회사전체 2025.06.23 2025년도 정보보호 상시평가 결과보고(100점/S등급) 회사전체 (3) 준법감시인 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요활동내역 준법감시인 1 이사대우 1명(1년 7개월) 준법지원부문 총괄(준법감시인) 준법지원부 5 부장 1명(5년 9개월) 팀원 차장 1명(6개월) 팀원 대리 1명(4년 6개월) 팀원 대리 1명(5년) 팀원 주임 1명(2년 1개월) 1. 내부통제체제의 구축, 운영 2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리 3. 준법·윤리문화의 조성 4. 법규준수 관련 점검 조사 5. 법규위반 사항에 대한 조치 6. 감독당국 및 감사위원회 협조·지원 7. 자금세탁방지제도 운영8. 광고심의 9. 개인신용정보보호 업무 운영 10. 금융소비자보호 업무 운영 11. 명령휴가 제도 운영12. 이상금융거래탐지(FDS) 운영 13. 행정정보공동이용 운영 14. 계약서 검토 등 법률지원 15. FATCA/CRS 보고 <대신자산운용> (1) 준법감시인의 인적사항 직 위 성 명 주요경력 선임일 임기 만료일 준법감시인 박 준 호 1999.12.20 대신증권 반포지점 2002.04.01 대신증권 기획팀 2018.01.01 대신자산운용 리스크관리본부 23.12.07 21.11.22 (최초 선임) 25.12.31 (2) 준법감시인의 주요활동 조치일 주요 조치내용 조치 상대방 비고 2025.01.31 금융거래정보 요구 및 제공현황 보고 회사 전체 금융감독원 보고 2025.01.31 1월 준법감시보고 회사 전체 - 2025.02.28 2월 준법감시보고 회사 전체 - 2025.03.26 1분기 정기 준법감시보고 회사 전체 - 2025.03.31 3월 준법감시보고 회사 전체 - 2025.03.31 3월 준법감시보고 회사 전체 - 2025.04.30 4월 준법감시보고 회사 전체 - 2025.05.31 5월 준법감시보고 회사 전체 - 2025.06.20 2분기 정기 준법감시교육 회사 전체 - 2025.06.30 6월 준법감시보고 회사 전체 - (3) 준법감시인 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동 내역 준법감시인 1 준법감시인(3년 7개월) 준법지원부문 총괄 리스크 관리본부 6 본부장 1명(2년 6개월) 팀장 2명(3년 4개월/6년) 팀원 3명(3년 7개월/2년/4개월) 1. 내부통제체제의 구축, 운영 2. 준법윤리문화의 조성 3. 법규 준수 관련 점검 조사 및 위반 사항에 대한 조치 4. 정기/수시/특별 대내외 감사업무 5. 위험 및 관련 업무 조사 6. 신규 상품 및 운용전략에 대한 검토 및 승인 7. 내부통제시스템 운영 평가 <대신자산신탁> (1) 준법감시인의 인적사항 직 위 성 명 주요경력 비 고 준법감시인 문호승 1994.07 대신증권 입사 2003.10 ~ 2012.03 대신증권 IT전략부 팀장 2012.04 ~ 2012.10 대신증권 헤지펀드추진본부 과장 2012.12 ~ 2019.05 대신프라이빗에쿼티 경영관리본부장 2019.06 ~ 대신자산신탁 준법감시인 - (2) 준법감시인의 주요활동 조치일 주요내용 비 고 2025.01.03 서약서 제출 안내 회사 전체 2025.01.03 Compliance 담당자 재지정 요청 회사 전체 2025.01.16 2025년 제1차 (금융소비자보호)내부통제위원회 개최 회사 전체 2025.01.17 2025년 제1차 정기 이사회 보고안건 제출 회사 전체 2025.01.21 2024년 4분기 계열사 정보교류차단 관리 점검 결과 회사 전체 2025.01.24 직원알기제도(KYE) 수행을 위한 임직원 현황 요청 회사 전체 2025.02.12 2024년 4분기 금융투자상품 매매 거래내역 신고현황 회사 전체 2025.03.18 2024년 4분기 고객확인의무이행 관리실태 점검결과보고 회사 전체 2025.03.25 2024년 정보보호 상시평가 실시에 따른 결과제출 회사 전체 2025.03.28 「이해상충심의위원회 운영지침」 개정 회사 전체 2025.03.31 자금세탁방지업무 외부기관 교육 신청 회사 전체 2025.04.01 임직원 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내 회사 전체 2025.04.07 임직원 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내 회사 전체 2025.04.07 내부통제 강화를 위한 법정 필수 집합교육 실시 회사 전체 2025.04.08 자금세탁방지업무 외부기관 교육 신청 회사 전체 2025.04.10 2024.12월 위험기반접근법(Risk Based Approach)지표현황 보고 회사 전체 2025.04.23 내부통제기준 운영세칙 개정 회사 전체 2025.04.24 '25. 1분기 고객확인의무 이행 적정성 테마점검 실시 회사 전체 2025.04.25 자금세탁방지업무 외부 교육 실시 회사 전체 2025.05.08 '25. 1분기 계열사간 정보교류차단 관리 점검 결과 회사 전체 2025.05.27 개인정보처리업무 위·수탁 계약 관리내역 서면 점검 회사 전체 2025.05.21 2025. 1분기 금융투자상품 매매 거래내역 신고현황 회사 전체 2025.06.12 원장수정 조치 및 고객정보 등록 시 주의 철저 회사 전체 2025.06.16 2025. 1분기 고객확인의무 이행 관리실태 점검 결과 회사 전체 2025.06.20 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내 및 교육확인서 제출 회사 전체 2025.06.30 개인정보처리업무 위·수탁 계약 관리내역 점검 결과 안내 회사 전체 (3) 준법감시인 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요활동 준법감시인 1 준법감시인(6년) 준법지원부문 총괄 Compliance부 2 팀장 과장 1명(6년) 팀원 과장 1명 (4년 7개월) 1. 내부통제시스템 구축 및 관리 2. 내부통제기준에 따른 업무수행 3. 자금세탁방지체계 구축 및 관리 4. 개인(신용)정보보호 관리 5. 금융소비자보호 및 민원업무 6. 내부자신고제도의 관리 7. 대외활동 승인8. 심의위원회 운영 9. 준법감시인 업무보조 마. 증권전문인력 보유현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 당사의 증권전문인력 종류별 인원의 단순합계는 3,670명이고, 두 종류 이상의 자격을 소지한 자를 1인으로 보는 경우의 총 인원은 1,148명입니다. 전문인력 종류별 인원은 다음과 같으며, 이는 금융투자협회에 등록된 인원 기준입니다. (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 명) 전문인력의 종류 인원 비고 펀드투자권유자문인력 1,032 - 증권투자권유자문인력 1,044 - 파생상품투자권유자문인력 1,019 - 투자상담관리인력 44 - 투자자산운용사 465 - 금융투자분석사 41 - 위험관리인력 25 - [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신저축은행> (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 명) 전문인력의 종류 인원 비고 증권펀드투자상담사 17 - 부동산펀드투자상담사 17 - 파생상품펀드투자상담사 10 - 펀드투자상담사(3개 펀드통합) 61 - 증권투자상담사 29 - 파생상품투자상담사 26 - 투자상담관리인력 - - 투자자산운용사 9 - 금융투자분석사 1 - 재무위험관리인력 - - 변액보험판매관리사 6 - <대신자산운용> (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 명) 전문인력의 종류 인원 비고 투자자산운용사 26 - 바. 파생상품 및 위험관리정책에 관한 사항 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (1) 개요① 회사의 유동성과 시장상황을 고려하여 투자자원을 배분하고 있으며, 리스크의 효과적인 관리와 경영의 안전 확보를 목적으로 리스크관리조직을 갖추고 있습니다. 또한 전사적인 통합리스크 관리체제를 구축하여 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 구축하여 운영하고 있습니다.② 장외파생상품의 경우 장외파생상품 심의위원회를 통하여 사전에 시장리스크, 신용리스크 등 제반 리스크요인을 분석하고 있습니다.③ 투자한도, VaR한도, 손실한도 등 다양한 한도를 부여하고 있으며, 파생상품의 경우 별도 민감도한도를 부여하여 관리하고 있습니다.④ 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 통하여, 리스크를 측정하고 모니터링하고 있습니다.(2) 위험관리조직 ① 위험관리위원회사외이사 2인, 대표이사 등 등기이사 3인(위원장 : 사외이사) 으로 구성되어 있으며, 위험관리의 기본방침 및 전략수립, 금융회사가 부담 가능한 위험 수준 결정, 적정투자한도 및 손실한도 승인, 위험관리기준의 제정 및 개정 등의 역할을 수행합니다.분기 1회 정기회의를 개최하며, 특별한 사안이 발생하는 경우 임시회의를 소집할 수 있습니다.② 리스크관련 실무위원회 현황위험관리위원회에서 위임 받은 업무 수행을 목적으로 리스크집행위원회를 두고 있으며, PI 투자, 신용공여, 장외파생상품 등에 대해서는 별도의 사전심의 기구를 두어 리스크를 분석 통제하고 있습니다.각 실무위원회의 구성 및 역할은 아래와 같습니다. [ 리스크집행위원회 ]□ 리스크관리부문장(위원장), 경영기획부문장, Wholesale부문장 또는 Trading부문장 중 1인, IB부문장 또는 PF 1, 2 부문장 중 1인, 리테일총괄, 준법감시인으로 구성□ 부서별 또는 운용전략별 리스크한도 승인, 리스크관리시스템에 대한 운영 및 관리, PI투자 승인ㆍ 주식 인수 등 위험관리기준 및 타 규정에서 리스크집행위원회의 승인 대상으로 정한 업무의 승인, 내부통제기준에 따른 파생결합증권 투자한도 설정, 회사 리스크관리에 중요한 영향을 미치는 신규상품 거래승인, 위기대응방안의 수립 및 스트레스테스트 시나리오 승인, 효율적인 리스크통제환경의 개발 및 보급, 리스크조정성과측정과 관련한 사항, 사규에서 부의사항으로 정하는 사항, 위험관리위원회 부의안건에 대한 사전 심의, 신규진출 국가 투자 승인, 기타 리스크관리와 관련하여 중요하다고 판단하는 업무를 수행[ 투자심의위원회 ]□ 리스크관리부서장(위원장), 재무자금부장, 경영기획실장, 장기전략리서치부장, 법무지원부장의 상임위원 5명과 심의 유형에 따라 Research Center장이 지정하는 Center 내의 팀장 또는 실무자 혹은 Trading 부문장이 지정하는 Equity운용본부 팀장 또는 실무자, Wholesale 부문장이 지정하는 법인금융상품본부 팀장 또는 실무자 등의 비상임위원으로 구성□ PI투자 승인ㆍ 주식 인수 등 위험관리기준 및 타 규정에서 투자심의위원회의 승인 대상으로 정한 업무의 승인, 기타 명칭에도 불구하고 심의가 필요하다고 판단되는 자산 등에 대한 심의 등의 업무를 수행[ 장외파생상품 심의위원회 ]□ Trading 부문장(위원장), Equity운용본부장, 리스크관리부장, 결제업무부장, 재무자금부장, 상품솔루션부장 등 6명으로 구성□ 신규 및 주요 장외파생상품에 대한 거래의 타당성 검토, 회사의 장외파생상품 업무에 따른 리스크관리 정책의 적정성 검토, 장외파생상품업무관련 계약서 및 그 부속서류 등의 적정성 여부 검토 등 업무를 수행[ 공정가치평가위원회 ]□ 리스크관리부장(위원장), 경영기획실장, 결제업무부장, 재무자금부장, Equity운용본부장 등 5명으로 구성□ 파생상품의 가격결정모형의 신규 승인 또는 변경, 공정가치의 평가와 관련된 사항을 사전 심의[ 리스크관리실무위원회 ]□ 리스크관리부에서 별도로 정한 각 실무부서의 리스크담당자를 대상으로 구성□ 매월 1회 정기회의와 필요한 경우 수시회의를 개최. 전사적인 리스크관리문화 조성, 리스크관리를 위한 정보교환 및 회사 리스크에 대한 장단기 분석 등을 수행[ 금융상품리스크검토위원회 ]□ 리스크관리부문장(위원장), 심사부서장 1인, FICC운용본부장, PF1~2 부문 내 선임본부장 중 1인, WM추진부장, 금융소비자보호부장, 상품내부통제부장, 상품솔루션부장 등 8인으로 구성□ 전문투자자를 제외한 개인투자자 및 법인을 대상으로 판매하는 부동산ㆍ특별자산ㆍ장외파생상품 ㆍ비상장주식, 국내신용등급 AA-미만 채권, 국제신용등급 A-미만 채권 등에 투자하는 간접투자상품(랩, 신탁 포함)ㆍ신기술사업투자조합 등의 발생가능한 리스크 및 투자자보호에 대한 법규, 마케팅 관점에서 판매 적정성 여부를 검토[ 신용대출심사위원회 ]□ 리스크관리부문장(위원장), 심사부서장 1인, WM 추진부장, IB 부문장이 지정하는 1인, Research Center장이 지정하는 1인, Trading 부문장이 지정하는 1인으로 구성□ 신용공여의 종목 선정 및 제한, 신용 또는 대출에 대한 예외심사에 대한 역할[ 고난도 금융상품 승인위원회 ]□ 리스크관리부문장(위원장), 금융소비자보호부문장, 고객자산부문장, 영업추진부문장, Wholesale 부문장, Trading 부문장, 고객솔루션부문장 등 7인으로 구성□ 전문투자자를 제외한 개인투자자 및 법인을 대상으로 판매하는 고난도 금융투자상품의 발생가능한 리스크 점검 및 투자자보호에 대한 법규, 마케팅 관점에서 판매적정성 여부를 검토③ 리스크관리부문□ 리스크관리의 독립성 유지와 전문성 확보를 위하여 별도의 담당 조직을 두고 있으며, 리스크관리부, 심사1부, 심사2부로 구성되어 있습니다.(3) 리스크관리규정 및 시스템① 리스크관련 규정은 위험관리기준, 위험관리위원회규정, 자산운용규정, 시장리스크관리지침, 신용리스크관리지침, 유동성리스크관리지침, 운영리스크관리지침 등으로 구성되어 있고, 제개정시 위험관리위원회의 승인절차를 거치고 있습니다.② 시장, 신용, 유동성, 운영리스크관리시스템을 운영하고 있습니다.리스크관리시스템은 SAS Risk Dimension을 바탕으로 구축되어 있으며, 시장리스크의 경우 VaR를 통하여 리스크 산정하고, Stress Test를 통하여 위기 상황시 손실규모를 사전에 예측하여 위기상황에 대응하고 있습니다. 또한 Back Test를 실시하여 시스템의 적정성 여부를 일간으로 평가하고 있습니다. 신용리스크의 경우 신용익스포저, 표준방법 및 내부등급법에 의한 Credit VaR를 산정하고 있으며, 거래상대방, 계열, 신용편중리스크를 관리하고 있습니다.유동성리스크는 유동성비율 및 유동성의 갭을 측정하고 있습니다. 또한 유동성 위기에 대비하여 유동성 단계에 따른 대응방안(Contingency Plan)을 수립하여 관리하고 있습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신자산운용> (1) 개요 ① 리스크의 효과적인 관리와 운용의 안전 확보를 목적으로 리스크관리 조직을 갖추고 있습니다. 또한 리스크 관리체계를 구축하여 시장, 신용, 유동성 등을 관리하고 있습니다. ② 펀드의 안정적 운용을 위하여 투자 포트폴리오 구성과 관련하여 다양한 제한사항을 부여하여 관리하고 있습니다.③ 시스템을 활용하여 시장, 신용, 유동성 리스크 등을 측정, 모니터링하여 리스크를 관리하고 있습니다. (2) 위험관리조직 ① 위험관리위원회 고유재산 및 집합투자재산의 위험관리와 관련되는 중요한 사안을 심의하거나 의결하는 역할을 수행합니다. 위험관리위원회는 효율적인 위험관리를 위해 위험관리위원회를 운영하고 있으며, 고유재산위원회, 집합투자재산위원회, 부동산·특별자산 위험관리위원회 이렇게 세 부문의 실무위원회로 구성되어 있습니다. [위험관리위원회 구성] 가. 위원장 : 대표이사 나. 위원 : 등기이사 [심의ㆍ의결사항] 가. 위험관리의 기본방침 및 전략 수립 나. 경영전략에 부합하는 위험관리 기본방침 수립 다. 금융회사가 부담 가능한 위험 수준 결정 라. 적정 투자한도 및 손실허용한도 승인 마. 금융사지배구조법 제27조 및 금융투자업규정 제3-43조에 따른 위험관리규정의 제정 및 개정 바. 기타 위원장이 필요하다고 인정하는 사항 ② 리스크관리본부 리스크관리의 독립성 유지와 전문성 확보를 위하여 별도의 본부조직을 두고 있습니다. (3) 리스크관리규정 및 시스템 ① 리스크 관련 규정은 위험관리규정, 손절매지침, 단기금융집합투자기구 위험관리기준, 대체투자펀드 리스크관리지침 등으로 구성되어 있습니다.② 리스크관리시스템은 AITAS, PMO, Check단말기, Bond Web, CRO 등으로 구축되어 있으며, 펀드관련 매매내역 모니터링, 운용성과 점검, 포트폴리오분석의 모니터링을 통해 운용의 안정성을 강화하고 있습니다. 사. 산업의 특성□ 금융투자업의 기능 및 특성금융투자업은 증권의 발행을 통해 대중으로부터 소규모의 자금을 거두어 이를 산업자금으로 전환함으로써 기업에게 양질의 장기안정자금을 제공하게 되며, 이로 인해 기업에게는 재무구조를 개선하고 기업경쟁력을 향상시켜 호황기에는 성장의 촉진제 역할을, 불황기에는 경영난에 대한 대응능력을 강화해주는 역할을 합니다.개인에게는 주식 및 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하며, 사회적으로 재산 재분배의 역할을 합니다. 또한, 금융투자업은 자본주의 경제체제의 근간을 이루며 경제발전에 기여하고 안정적인 성장을 뒷받침하는 역할을 하게 됩니다.또한, 금융투자업은 경기에 비해 선행, 일정 주기를 갖고 움직이는 등 다양한 특징을 갖고 있으며, 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기 동향뿐 아니라 해외 시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다. □ 금융투자업의 시장규모 (단위 : 십억원, 천주) 구 분 2025년 반기 2024년 2023년 2022년 2021년 유가증권시장 거래대금 1,263,785 2,620,940 2,352,659 2,216,066 3,825,208 거래량 57,469,974 118,795,712 131,861,430 146,418,394 257,790,858 코스닥 거래대금 830,623 2,048,077 2,456,015 1,697,552 2,941,605 거래량 109,023,840 236,095,549 273,926,983 254,361,405 435,394,512 상장주식수 유가증권 63,901,922 63,394,325 62,263,360 63,527,819 61,992,915 코스닥 55,472,815 54,954,316 52,483,485 48,737,548 46,583,695 시가총액 유가증권 2,512,092 1,963,329 2,126,373 1,767,235 2,203,367 코스닥 404,628 340,145 431,792 315,499 446,297 주1. 상기 자료는 한국거래소 및 금융투자협회 자료를 인용하여 작성된 자료이며, 실제와 수치와는 상이 할 수 있으며, 사업연도 기준이 아닌 해당연도 기준입니다. 아. 국내외 시장여건 [지배회사(대신증권)에 관한 사항]- 시장환경 -2025년 상반기 국내 증시는 새 정부 출범의 증시 활성화 정책에 대한 기대감과 외국인 자금 유입 확대, 상장기업의 실적 개선 등의 영향으로 상승세를 이어갔습니다. 특히 6월에는 코스피 지수가 약 3년 6개월여만에 3,000선을 회복하며, 시가총액도 역대 최고치를 기록하는 등 투자심리가 전반적으로 개선되는 모습을 보였습니다.최근에는 한미 관세협상 타결로 대외 불확실성이 일부 해소되었으나, 정부의 세제 개편안 및 상법 개정안 추진 등 정책 변화로 인해 하반기에는 시장 변동성에 유의할 필요가 있을 것으로 전망됩니다.한편, 2025년 하반기 글로벌 증시는 미국의 통화정책 불확실성, 지정학적 리스크, 중국 경기 둔화 등으로 인해 시장 전반의 변동성이 확대되고 있는 상황입니다. 이에 따라 글로벌 자산가격과 외국인의 자금 흐름 민감도가 높아지고 있는 만큼, 대외 환경 변화에 대한 지속적인 모니터링과 대응이 필요합니다.- 사업영역 -금융투자업계의 디지털화가 본격화됨에 따라 모바일 기반의 비대면 금융 서비스가 확대되어 핀테크산업이 급성장하였습니다. 수준 높은 IT 기술과 방대한 데이터베이스의 강점을 가진 ICT 기업들이 새로운 경쟁자로 등장하여, 간편 결제 및 송금을 시작으로 다양한 금융상품 비교 및 추천 서비스, 소상공인 대출 등 서비스 영역을 확장해나가고 있습니다. 금융투자업계도 변화의 흐름에 따라 오픈뱅킹 서비스 및 마이데이터 서비스를 시행하였습니다. 또한 주요 ICT기업과의 협업을 통하여 인공지능자산관리, 오픈 플랫폼, 생체인식 등을 도입하며 디지털혁신 경쟁력을 강화하고 있습니다. 당사는 시장의 변화에 대응하기 위해 자산관리, 부동산 및 PF 구조화증권 관련 IB 업무, 해외사업 등 기존 사업영역의 경쟁력을 지속적으로 강화하는 한편, 신규 사업진출에 대한 적극적인 검토를 통해, 급변하는 환경에서 안정적인 성장을 이어나갈 수 있는 사업 포트폴리오를 구축해 나갈 예정입니다. □ 시장점유율 구분 제65기 반기(FY 2025 2Q) 제64기(FY 2024) 제63기(FY 2023) 주 식 1.58% 1.84% 1.93% 선 물 1.11% 1.37% 1.56% 옵 션 5.05% 7.20% 5.42% 주1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다. □ 주요 경쟁회사별 국내시장점유율 (2024 사업연도 기준) 구 분 당 사 삼 성 NH투자 미래에셋 KB 영업수익 1.86% 7.06% 6.00% 9.06% 5.79% 영업이익 1.46% 12.12% 9.64% 9.82% 8.26% 당기순이익 1.70% 11.82% 9.04% 9.57% 8.41% 주1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신에프앤아이> (1) 산업의 특성부실채권(NPL: Non-Performing Loan)이란 부실대출금과 부실지급보증액을 합친 것으로, 일반적으로 자산건전성분류기준(FLC)에 따른 여신 분류 중 '고정', '회수의문', '추정손실'에 속하는 여신, 즉 '고정이하 여신'을 지칭합니다. 보통 3개월 이상 연체된 여신을 고정이하 여신으로 분류하며 무수익여신이라고도 합니다. 금융회사 등이 보유하는 부실자산의 효율적 정리를 촉진하고 부실징후 기업의 경영정상화 노력을 지원함으로써 금융회사 등의 자산유동성과 건전성을 향상시키기 위하여 제정된「금융회사부실자산 등의 효율적 관리 및 한국자산관리공사의 설립에 관한 법률」의 경우 부실채권을 부실자산의 범주에서 파악하고 있습니다. 이에 따르면, 부실자산을 부실채권과 비업무용 자산을 포괄하는 개념으로 정의하고, 그 중 부실채권을 금융회사 등의 여신거래로 인하여 발생한 대출원리금, 지급보증 및 이에 준하는 채권으로서 1) 부도 등의 사유로 정상 변제되지 아니한 것으로서 회수조치나 관리방법을 마련할 필요가 있는 채권, 2) 채무자의 경영내용, 재무상태 및 예상되는 현금의 흐름 등으로 보아 채권회수에 상당한 위험이 발생하였거나 발생할 우려가 있는 경우로서 한국자산관리공사의 경영관리위원회가 인정하는 채권으로 규정하고 있습니다.2008년 이후 한국채택국제회계기준 도입과 Basel II 시행에 따라 진성매각(True Sale) 요건이 강화되어 기존의 제1금융권에서 자체 ABS 발행으로 해소하던 부실채권 처리 방식이 사라지게 되었습니다.따라서 제1금융권의 공개매각시장을 통한 부실채권 처리가 본격화되기 시작하였고, 본격적으로 부실채권 정리를 위한 부실채권 공개매각시장 물량이 증가하게 되었습니다.계속적인 세계경기 둔화와 시장금리 급등, 국내외 경기침체 영향 등 저성장 저수익 기조에 따른 한계기업 증가와 부동산 경기 둔화로 인하여 회생채권과 부실 부동산의 PF 채권 물량이 증가하게 되었습니다.또 가계채권의 경우에는 신용회복지원제도를 통한 개인 워크아웃 지원으로 일반무담보 채권이 아닌 신용회복채권(CCRS채권) 출회가 진행되고 있습니다. (2) 부실채권 시장 전망예측 불가능한 국제 정세와 국제경기 둔화, 원자재ㆍ에너지 수급 차질, 시장금리 급등, 국내외 경기침체 우려 등 세계 경제의 불확실성은 여전히 클 것으로 전망됩니다. 국내에서도 PF 대출 부실화 가능성 확대와 높아진 기준 금리가 유지됨에 따라 가계 및 기업 부채의 이자부담액 증가, 물가 상승에 따른 기업의 원가 부담증대, 부동산시장의 가격 조정 등 불리한 경제 상황이 지속될 것으로 예상되지만 부실채권(NPL) 매각 물량의 증대로 나타날 수도 있기 때문에 부실채권 시장은 유지 또는 확대될 것으로 예상됩니다.(3) 산업의 성장성NPL시장에서 매매 대상이 되는 부실채권들은 국내은행에서 나오기 때문에 국내은행들의 자산건전성이 악화되는 경우 NPL시장이 확대되는 경향을 보이고 있습니다. 은행들의 대표적인 자산건전성 지표인 고정이하여신 규모를 통해 NPL시장의 확대 가능성을 예상해 볼 수 있는데, 국내은행들의 고정이하여신 규모는 1998년 외환위기에 크게 증가한 이후 점진적으로 축소되었으나 2008년 글로벌 금융위기 이후 다시 늘어나 2015년말 30조원으로 2000년 이후 최대규모의 고정이하분류여신 규모를 보였습니다. 이후 2019년말 15.3조원, 2020년 13.9조원, 2021년 11.8조원, 2022년 10.1조원으로 2015년 이후 고정이하분류 여신 규모는 감소하는 추세였으나 2023년 12.5조원을 기록하며 2023년부터 다시 증가하는 양태를 보이고 있습니다. 2025년 1분기말 국내은행의 부실채권비율은 0.59%로 전기말(0.54%) 대비 0.05%p 상승하였으며, 부실채권 규모는 16.6조원으로 전기말(15.0조원) 대비 1.6조원 증가하여 2023년부터 지속적으로 상승하는 추세를 유지하고 있습니다. 다만, 연체율이 상승 추세를 유지하고 있고 신규 부실채권 발생규모는 예년 대비 높은 수준을 유지하고 있어 대내외 불확실성이 지속됨에 따라 경기회복 지연, 주요국 정책 불확실성 등 신용 위험이 확대 될 가능성이 있습니다. 향후 경기전망 등을 충분히 반영하여 부실채권 상·매각 등 자산건전성 관리를 강화하여 대손충당금 적립 확대와 손실흡수능력 확충을 지속적으로 유도할 예정이므로 금융시장 변동성이 확대되는 상황입니다. [국내은행의 부실채권비율 추이] (단위 : %, 조원) 구 분 23년 3분기말 23년 말 24년 1분기말 24년 2분기말 24년 3분기말 24년 말 25년 1분기말 부실채권비율 0.44 0.47 0.50 0.53 0.53 0.54 0.59 부실채권잔액 11.5 12.5 13.4 14.4 14.5 15.0 16.6 [출처: 금융감독원 보도자료 '25년 1분기말 국내은행의 부실채권 현황'] (4) 경기변동성부실채권 시장은 경기후행적 성격을 가져 과거 카드 사태 및 금융위기 등 경기 위축 시기부터 회복 초기까지 시장이 성장하는 모습을 보이고 있습니다. 국내 경제 상황 뿐만 아니라 글로벌 경기 침체 장기화에 대한 불확실성은 민간 소비 위축, 설비투자 지연, 수출 감소 등으로 이어질 수 있으며 경제성장을 동반하지 않은 물가 상승에 따라 긴축적 통화정책이 급진적이고 장기적으로 이어질 경우 기업 및 가계 등 경제주체의 신용위험이 증가하여 부실채권시장의 규모가 증가할 수도 있습니다.(5) 계절성금융기관의 부실채권 인수 및 처분이라는 당사의 주된 영업활동 특성상 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다. <대신저축은행> 최근 정부와 금융당국의 금융규제 개혁, 인터넷전문은행 등장 및 핀테크 업체의 금융시장 진입 등으로 인하여 업권 간 비대면채널 영업부문의 경쟁이 심화되고 있습니다.또한 최근 원자재 가격 상승, 부동산 경기 악화 등 대내외 리스크 요인이 크게 증가하고 있어 저축은행 업계의 영업환경 및 건전성 악화가 우려됨에 따라 감독당국의 규제가 강화될 것으로 예상됩니다. 대내외 금융경제 상황 변화를 반영하여 저축은행의 급격한 자산 증가보다는 리스크 관리를 통한 내실있는 성장을 기하고, 선제적 위기대응능력을 강화해야 할 필요성이 높아지고 있는 상황입니다. <대신자산운용> 최근 들어 글로벌 자산운용시장의 화두로 부상하고 있는 수요 구조의 변화는 우리나라 자산운용 시장과 산업에 큰 영향을 미칠 전망입니다. 금융투자협회에 따르면 2024년 자산운용회사들의 영업실적이 역대 최고치를 기록하며 국내 자산운용업계의 운용자산(AUM)은 1,650조 원으로 전년말(1,482조원) 대비 무려 173.8조 원(11.7%) 증가했습니다. 이는 지속적인 연기금·기관투자자의 자금 유입과 개인 투자자의 관심 증가 덕분입니다. 나아가, ETF(상장지수펀드) 시장이 급성장하고 있으며, 부동산·사모펀드·PEF 등 대체투자 자산도 증가하는 추세입니다. 글로벌 트렌드에 맞춰 ESG(환경·사회·거버넌스) 투자와 AI·빅데이터 기반의 퀀트 투자도 확대되고 있습니다. 또한, 퇴직연금시장 성장 및 구조 변화 또한 중요한 의미를 지닙니다. 성장이 정체된 DB를 대신해 DC와 IRP의 비중이 커지면서 퇴직연금의 자산배분이 안전자산 집중으로부터 조금씩 변화될 가능성이 있습니다. 2025년에도 예상되는 자산운용시장 및 산업의 위험 요인은 자산운용사 간 양극화 심화, 해외부동산펀드의 부실화, 사모펀드 전문 운용업의 건전성 문제 등을 들 수 있습니다. 다양한 긍정적 변수와 부정적 변수가 공존하는 가운데, 당사는 이러한 시장의 변화에 대응하기 위해 기존의 강점인 패시브펀드와 국내 외 채권에 집중해서 지속적인 시장대응 전략 및 상품 출시의 적시성 강화로 급변하는 환경에서 안정적인 성장을 이어나갈 수 있도록 노력하고 있습니다. <대신프라이빗에쿼티> 사모투자합자회사(Private Equity Fund, PEF)는 투자자로부터 사모방식으로 조달한 자금으로 펀드를 조성하여 경영권 참여, 사업구조 또는 지배구조 개선 등을 통한 투자이익 실현을 위해 지분증권 등에 투자 및 운용하는 투자합자회사로서 투자자를 사모로만 모집하는 특수한 집합투자기구입니다. 싱가포르는 고도로 발달된 인프라와 인적자원, 다양한 세제혜택 및 활발한 대외직접투자로 인해 아시아 내 금융허브로 급부상하고 있습니다. 이미 세계 유명 기관이 발표하는 각종 글로벌 경쟁력 지수에서 최상위권을 차지하고 있습니다. 프라이빗 뱅킹부문에 있어 싱가포르 정부의 호의적인 세제 및 금융거래 비밀보호 정책에 따라 전세계 PB고객들이 싱가포르로 몰려오면서 아시아의 스위스로 불리워지고 있고, 자산운용산업 관련 각종 세제와 규제를 과감히 개혁해 자산운용산업에서도 강자로 부상하고 있습니다. 또한 인도 및 중동지역과 가까운 지리적 이점과 정부의 다문화 정책에 힘입어 싱가포르는 이슬람금융 허브로서의 입지도 구축해 나가고 있습니다. 최근에는 홍콩의 중국화에 따라 중화권의 Money Move가 싱가포르로 향하고 있어 아시아 금융허브의 입지는 더욱 강화될 것으로 예상됩니다. 미국은 명실공히 세계 최대의 경제시장이자 금융시장이며, 제도와 인프라가 우수합니다. 특히 뉴욕은 미국의 중심이자 세계의 중심으로 글로벌 투자거점으로 적합합니다. 또한, 급변하는 시장환경 속에서 시장경쟁력과 수익성 확보를 위한 다양한 수익원의 발굴 필요성이 증대되고 있습니다. 이에 자산의 국내편중을 벗어나 글로벌 투자자들과의 네트워크를 구축하고 보유한 해외자산의 적절한 관리로 부가가치를 창출하며 대신금융그룹 및 고객을 위한 해외 대체투자 상품을 탐색하여 투자기회를 포착하는데 노력할 시기입니다. <대신자산신탁> 부동산 신탁업은 2014년 이후 부동산 경기 호황으로 시장이 확대됨에 따라 토지신탁과 담보신탁을 중심으로 수탁고를 늘리며 지속적인 성장세를 이어오고 있습니다. 그러나 부동산 경기 및 정부의 부동산 정책 방향에 크게 영향을 받는 부동산 신탁업의 특성에 따라 시장의 불확실성이 존재하며, 신탁회사간 경쟁이 심화되면서 중장기적 생존전략 필요성 및 리스크 관리에 대한 중요성이 높아지고 있는 상황입니다. 이에 당사는 향후 차별화된 부동산금융상품의 제공과 부동산 비즈니스 역량을 바탕으로 안정적이고 지속 가능한 수익 모델을 구축해 나갈 계획입니다. -부동산 시장- 2025년 2분기 기준, 도쿄 주요 5개 구(치요다, 주오, 미나토, 신주쿠, 시부야)의 평균 오피스 공실률은 3.55%로, 전분기(3.88%) 대비 하락세를 나타냈습니다. 공실률은 2024년 1월부터 지속적으로 감소해왔으며, 특히 치요다구는 2025년 6월 기준 1.70%로 5구 내에서도 가장 낮은 공실률을 기록했습니다. 또한, 2024년 5월에 7.76%까지 상승했던 미나토구의 공실률은 2025년 6월 현재 4.58%까지 하락하며, 주요 5구 모두 하락세를 보이고 있습니다. 공실률 하락의 주요 원인으로는 팬데믹 기간 동안 정착되었던 전면 재택근무 체제가 점차 대면 근무와 병행하는 하이브리드 근무 형태로 전환되고 있는 점과, 일본 경기 회복에 따른 외국계 기업들의 도쿄 사무실 확장 및 신규 입주가 활발해지고 있는 점을 들 수 있습니다 . 구체적으로 살펴보면, 2025년 6월 기준 신축 오피스 빌딩의 공실률은 20.53%에 달하는 반면, 기존 건물은 3.03%로 비교적 낮은 수준을 유지하고 있습니다. 임대료 측면에서는, 도쿄 5구의 오피스 평당 임대료가 2020년 6월부터 2023년 12월까지 지속적인 하락세를 보였으나, 2024년 1분기 이후 반등하여 상승세로 전환되었습니다. 2025년 2분기의 평균 평당 임대료는 20,802엔(QoQ +1.49%)으로, 상승 흐름이 이어지며 주요 전체 임대료의 상승을 견인하였습니다. 이 중 시부야구는 테크 및 스타트업의 중심지로 부상하면서 수요가 급격히 증가함에 따라 기존 건물의 리모델링 수요 또한 동반 상승하며 시장 흐름에 영향을 주고 있습니다. 일부 대형 신축 건물에서는 표면 임대료 수준 유지를 위해 프리렌트(무상임대) 기간을 연장하는 전략이 나타나고 있습니다. 또한 2025년 2분기 도쿄 5구의 평당 임대료는 모든 구에서 소폭 상승하며, 2022년부터 이어져 온 임대료 상승세를 유지하였습니다. 치요다구는 2분기 평당 임대료가 22,306엔으로 상승하였고, 시부야구는 24,601엔까지 상승하며 견조한 상승 곡선을 지속하고 있습니다. -민간소비 시장 및 일본 내수 시장- 2025년 5월 발표된 일본의 소비자물가지수(CPI) 종합지수는 111.8로, 전년 동월 대비 3.5% 상승하였습니다. 세부 항목을 보면, 신선식품을 제외한 지수는 111.4로 3.7% 상승, 식료품 및 에너지를 제외한 종합지수는 111.0로 3.3% 상승을 기록하였습니다. 2025년 5월 기준 일본의 경상수지는 전년 동월 대비 16.5% 증가한 3조 4,364억 엔의 흑자를 시현하였습니다. 수출에 있어서는 트럼프 정부의 관세 정책의 영향으로 자동차의 수출액이 감소해, 전체적인 수출액이 1.4% 감소하였으나, 원유가격 하락 및 엔고를 배경으로 전체적인 무역수지의 적자 폭은 축소되었습니다. 코로나 팬데믹 이후 급증한 가계 저축은 여전히 높은 수준을 유지하고 있으며, 가처분소득 및 초과저축 역시 사상 최고치를 경신하고 있습니다. 이와 함께, 일본 내 개인종합자산관리계좌(NISA) 제도의 개편은 국내 투자자들의 관심을 유도하며, 기존의 저축 중심 자산 포트폴리오에서 투자 중심으로의 전환을 촉진하고 있습니다. 현재 일본 가계 자산의 약 50%는 현금 및 예금에, 30%는 보험 및 연금에 집중되어 있으며, 신형 NISA는 이러한 보수적 자산배분 성향을 완화시키는 제도적 기반으로 작용하고 있습니다. 민간소비는 코로나19 이후 점진적으로 회복되었으며, 2024년 4분기까지 지속적인 개선세를 이어갔습니다. 특히, 외국인 방문객 수는 2025년 5월 369만 명으로 증가해, 동월 과거 최고 방문객 수를 기록하였습니다. 누적 방문객 수도 사상 최단기간 내 1천만 명을 돌파하며 일본 경제에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다. 이 가운데 한국, 중국, 대만 관광객이 주요 비중을 차지하고 있으며, 여행수지는 2025년 5월 기준 6,292억엔의 흑자를 기록하며 5월 기준 역대 최고치를 경신하였습니다. 이러한 소비 회복과 인바운드 수요 확대를 반영하여 일본 기업들은 소매 및 관광 산업에 대한 투자를 확대하고 있습니다. 주요 기업들은 신규 매장 출점 또는 기존 매장의 리모델링을 통해 외국인 수요에 대응하고 있으며, 이로 인해 고정자산 투자도 점진적으로 확대되고 있습니다. 2022년 말부터 본격적인 회복세를 나타낸 민간소비는 2024년 기준으로 팬데믹 이전 수준을 초과하였습니다. 이는 일본 내 물가와 임금이 점진적으로 상승하고 있음을 시사하며, 장기간 이어져 온 디플레이션 기조에서 인플레이션 환경으로의 구조적 전환 가능성을 시사하는 신호로 해석됩니다. 그러나 실질임금이 인플레이션율을 따라가지 못하면서 2025년 5월 기준 5개월 연속 감소하였고, 특히 특별 급여는 전년 동기 대비 18.7% 감소하여 소비 여력에 제약을 가하는 주요 요인으로 작용하고 있습니다. -금융 시장- 2025년 1월 기준금리 인상 이후, 시장에서는 일본은행(BOJ)이 6월에 추가 금리 인상을 진행할 것이라는 전망이 지배적이었습니다. 그러나 BOJ는 6월 금융정책결정회의에서 금리 동결을 결정하며 시장의 예상을 뒤엎었습니다. BOJ는 이에 대한 배경으로, 예상치 못했던 미국 트럼프 행정부의 대일 관세 부과 발표와 이로 인해 4월 금융시장이 겪었던 혼란을 주요 원인으로 지목했습니다. 이에 따라 차기 금리 인상 시점은 2025년 10월 혹은 2026년 1월로 예상되는 분위기입니다. 시장에서는 일본 내 인플레이션 압력이 BOJ의 기존 전망을 웃도는 수준으로 유지되고 있어, 미국의 관세 정책을 둘러싼 불확실성만 해소된다면 BOJ가 10월에 추가 인상을 진행할 것으로 분석하고 있습니다. 하야카와 히데오 전 BOJ 이사 또한 "미일 간 관세 협상이 타결되어 일본 경제와 물가를 둘러싼 불확실성이 완화된다면, BOJ는 이르면 10월에도 추가 금리 인상을 실행할 가능성이 있다"는 견해를 밝혔습니다. 자. 경쟁요소 [지배회사(대신증권)에 관한 사항]현 증권산업의 직접적인 경쟁요인으로는 디지털 혁신을 통한 IT역량 강화, 신속 정확한 투자정보 제공, 거래시스템의 편의성과 안정성, 해외투자 관련 서비스 제공, 주식거래 비용과 관련한 위탁수수료율 및 생애주기에 따른 자산관리(WM), 다양한 부가서비스와 고객니즈에 부합한 상품제공 등을 들 수 있습니다. 간접적인 경쟁요인으로는 거래 회사의 브랜드 가치 및 신뢰도, 고객의 접근 용이성 등이 있습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이>2009년 설립된 연합자산관리의 활발한 투자활동 지속, 연기금 등 자산운용사의 참여본격화, 하나에프앤아이의 NPL 전업사로의 전환, 2020년 키움에프앤아이와 2022년우리금융에프앤아이 신규 투자회사의 진출 등으로 전업투자자들은 지속적인 부실채권 투자를 진행하고 있습니다. 자산운용사(이지스, 미래에셋자산운용, KB자산운용, 유진자산운용), 캐피탈, 저축은행 등의 중소형 시장참여자들도 과거 NPL 투자에 진출하였으나 2020년 이후부터 NPL투자는 전업투자자 위주로 재편된 상황입니다. <대신저축은행> 상호저축은행업은 신속 ·정확한 대출심사 능력, 자금(예금)조달 능력, 리스크 관리 능력, 차별화된 상품개발 능력, 틈새시장 개척 능력 등과 부가적으로 고객 접근 용이성 및 회사 브랜드 가치 등의 경쟁요소가 있습니다. <대신자산운용> 해마다 많은 자산운용사가 신설되어 업계의 경쟁이 더욱 더 치열해지는 상황으로 상품측면에서 갈수록 다양해지는 투자자산, 채널, 상품유형, 수수료 체계(유형) 등이 주요 갱쟁요소가 되었고, 이로 인해 자산운용의 수익성과 직결되는 운용보수의 수준 또한 각 운용사들의 경쟁요소라고 볼 수 있습니다. <대신프라이빗에쿼티>PEF의 약정액이 증가하면서 투자 형태에 있어서도 Growth Capital, 기업인수(Buy- out) 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자가 이루어질 것으로 전망되며, 최근 글로벌 규제강화 등의 영향으로 리스크 관리의 중요성도 점차 커질 것으로 예상됩니다. 싱가포르가 아시아의 금융허브로 부상하면서 전세계 많은 금융기관들이 아시아 및 이슬람시장을 공략하기 위한 전초기지를 이곳에 구축하고 있습니다. 글로벌 금융기관들은 막강한 자본력과 지명도를 무기로 다양한 투자상품과 선진화된 금융기법등을선보이고 있습니다. 따라서 신속한 의사결정으로 사업을 추진할 수 있는 유연한 조직, 장기적인 Cash Flow를 창출할 수 있는 사업모델, 해당지역의 시장을 잘 이해하고있는 파트너사의 발굴 및 파트너십 경영을 지속해나갈 수 있는 신뢰 구축 등이 글로벌 금융기관과 경쟁해 나갈 수 있는 요소입니다. 미국 금융시장은 그 중요성과 세계시장에서 차지하는 비중만큼이나 전세계 모든 금융기관이 치열하게 경쟁하는 시장입니다. 따라서 우수한 투자상품을 발굴하기 위한 지속적인 노력이 요구되고 있습니다. <대신자산신탁> 부동산 신탁업은 부동산 및 금융에 대한 이해, 충분한 자금조달 능력, 차별적인 서비스 및 상품제공 능력 등의 경쟁요소가 있으며, 부가적으로 내부통제 및 리스크 관리 능력, 다수의 이해관계를 조절할 수 있는 이해조정 능력 등이 요구되고 있습니다. 무거운 법인세율에도 불구하고 일본 기업의 현금 동원력은 세계 최강인 점, BOJ의 무제한 제로 금리 정책 자금 공급으로 경쟁사인 일본 부동산 관련 기업의 기업 체력이 막강하다는 점, 미쓰이+미쓰비시+스미모의 3대 재벌 외에도 다수의 그룹화된 기업조직에 의한 배타적 거래 관행이 존재한다는 점 등이 대신의 동경 부동산 사업의 제한 요인입니다. 신규 일본 부동산에 진입하는 대형 외자계 부동산 펀드들의 존재도 새로운 경쟁 요소로 나타나고 있습니다. 차. 회사의 경쟁상 강점 ·단점 및 경쟁우위 점유수단 [지배회사(대신증권)에 관한 사항]□ 강점: 오래된 업력을 통해 위탁매매에서의 노하우를 보유하고 있으며, 종속기업과의 협업을 통한 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 보유하고 있습니다. 또한 다각화된비즈니스 모델을 통해 안정적인 수익 창출이 가능하도록 조직을 구축하고 있으며 글로벌 비즈니스 플랫폼 구축을 통해 해외 시장 확대도 추진하고 있습니다.□ 단점: 지속적으로 사업 다각화를 진행하고 있으나, 산업 내 출혈 경쟁이 지속되고 있는 위탁매매 부문의 수익의존도가 여전히 높은 상황이고, 경쟁 대형사들의 자기자본 확충을 통한 대규모 자본 경쟁에는 다소 취약한 부분이 있습니다.□ 경쟁우위 점유수단: 당사는 금융주치의서비스 실시 및 시스템 개발을 통해 WM 자산관리를 강화시키고 있으며, 빠르게 변화하는 금융시스템을 따라가기 위해 신기술 투자에 힘쓰고 있습니다. 또한 인재육성을 중점으로 사내 특성화 교육을 통해 직원들의 전문성 강화에 집중하고 있습니다. 종속회사와의 유기적인 협업을 통해 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 강화시키고 있으며, 기업공개 및 PF 부문에도 역량을 집중하고 있습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이> 부실채권 투자업은 공개매각시장에서 적절한 수준으로 매입한 자산을 효율적으로 처분하는 방식을 통하여 수익을 창출하는 산업입니다.당사는 국내에서 최초로 설립된 부실채권투자회사로서 타사와 비교할 때 투자와 자산관리라는 두 가지 측면에서 회사 내부적으로 축적된 많은 Know-How를 통하여 경쟁이 심화되는 환경속에서도 지속적인 성장과 수익을 시현하고 있습니다.□ 강점: 자산관리 및 업무수탁 기능을 수행하는 대신에이엠씨(주)를 100% 자회사로 보유하고 있어 외부 Outsourcing 개념이 아닌 투자자 직접 관리 방식을 취하고 있으므로, 투자된 부실채권에 대한 종합적 자산관리 및 업무수탁 기능을 신속하고 정확하게 수행함으로 수익률 향상에 만전을 기하고 있습니다.□ 단점: 당사의 이익구조가 부실채권 투자성과에 좌우되고 있기 때문에, 향후 부실채권매입금액, 담보물 회수가액, 회수시기 등에 따라 이익 변동성이 높을 수 있는 단점이 있습니다.□ 경쟁우위 점유수단: 부실채권 투자업무를 영위하는 당사는 자산관리 및 업무수탁을 수행하는 자회사인 대신에이엠씨와 지속적이고 유기적인 협업을 통하여 투자 자산의 회수 방안 및 진행상황에 대한 지속적인 Monitoring과 Feedback을 통하여 최적 회수방안 연구 및 유연한 운용을 통해 최고의 수익률 달성을 위해 노력하고 있습니다. <대신저축은행> □ 강점: 대신증권이 100% 출자한 저축은행으로, 영업정지된 중앙부산, 부산2, 도민저축은행의 일부 고객 및 우량 자산의 선별적 인수를 거쳐 설립되었으며, 현재 총 5개 영업점(서울 2개, 부산 2개, 대구 1개)을 확보하고 있어 경쟁사에 비해 광범위한 영업네트워크를 활용할 수 있는 장점을 지니고 있습니다. □ 단점: 저축은행업은 높은 예금보험료 부담과 상대적으로 높은 수신금리로 인해 조달금리면에서 경쟁력이 취약한 부분이 있으며, 손익구조가 예대마진에 집중되어 있어 거액 부실 여신 발생시 대손충당금 부담 등으로 인한 손익 변동성이 높을 수 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단: 당사는 경영환경 변화에 대응하기 위하여 건전성 확보, 새로운 비즈니스 모델 개발, 모회사와의 시너지 창출 등을 통해 최적의 금융서비스를 제공하여 고객이 신뢰하는 대한민국 대표 저축은행으로 성장해 나갈 것입니다. <대신자산운용> □ 강점: 대신자산운용의 강점으로는 (1) 구성원의 전문성 및 경쟁력 강화와 (2) 구성원들의 향상된 팀워크입니다. 이는 모두 조직 인력 안정화에서 비롯된 결과로서 구성원에 대한 믿음을 통해 각자에게 기회를 부여하고, 직원은 이에 부응하기 위해 계속적인 노력을 지속하여 전문성 및 경쟁력을 강화할 수 있었습니다. 또한 조직별 주요 구성원들이 오랜 시간 함께하면서 자연스레 호흡을 맞추는 시간이 계속되었고, 이것이 현재의 팀워크 향상이라는 결과로 이어지고 있습니다. □ 단점: 자산운용 시장에서 아직 최상위권 운용사로 발돋움하지 못하여 브랜드파워가 약한 부분과 이로 인해 아직 리테일펀드 시장에서 강점을 갖지 못한 부분이 있습니다. 당사는 이를 극복하기 위해 먼저 상품 출시의 적시성을 강화할 것을 계획하고 있고, 이를 통해 점차 리테일시장에서의 당사의 브랜드파워를 강화해 나가는 것을 목표로 하고 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단: 명확하고 일관된 운용철학과 운용원칙에 따른 체계적인 운용 시스템 및 다양한 경험과 노하우를 겸비한 구성원들의 조화로 안정된 운용성과를 내고 있으며, 고객중심의 경영으로 최고로 신뢰받는 운용사라는 비전을 달성하고자 합니다. 또한 대신증권 및 계열사들과 상품 및 판매에 대한 협업을 지속적으로 이어나가 시장의 변화에 적절히 대응할 수 있는 펀드 출시로 수탁고 증대 및 안정적인 수익률로 고객의 성원에 보답할 수 있도록 노력할 것입니다. <대신프라이빗에쿼티> □ 강점: 오랫동안 투자업무를 지속적으로 수행해 온 대신증권과 계열사간의 다양한 투자경험 및 광범위한 기업네트워크를 이용하여 주요 투자기관과 지속적인 파트너쉽을 구축하고 있으며, 성장성이 높은 기업에 안정적인 조건으로 투자하는 것을 기본 원칙으로 시장상황에 부합하는 다양한 투자전략을 구사하여 수익을 극대화하고 있습니다. □ 단점: 대형사모투자합자회사(PEF) 중심으로의 자금유입이 가속화 되고 있습니다.PEF 약정액 중 5,000억원 이상 중대형펀드의 출자비중이 2011년 70%에서 2014년 80%에 육박할 정도로 증가 추세에 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단: 투자 초기에 Exit구조 및 시나리오에 근거한 투자를 통하여 단기적인 성과보다는 장기적이며 지속적인 성과를 지향하며, 성장하는 기업에 투자하고 투자 대상회사의 경영상 문제의 해결 및 니즈 충족을 통해 PEF 투자 성과와 대상회사 및 사회에도 긍정적인 기여를 할 수 있도록 노력할 것입니다. □ 강점: 싱가포르 법인의 주요한 역할은 대신파이낸셜그룹 계열사의 해외사업 가능성을 검토하고 초기단계의 추진력을 제공하는 것입니다. 증권금융, 금융IT, 부동산 등 계열사에서 영위하는 모든 비즈니스의 해외사업이 그 대상이라고 할 수 있습니다. 따라서 각 계열사가 보유하고 있는 사업Know-How 및 추진력이 해외사업을 진행함에 있어 매우 큰 강점이라고 하겠습니다. 아울러 작지만 강한 조직을 구축하여 신속한 의사결정을 할 수 있는 것 역시 급변하는 해외시장에서 강점으로 작용하고 있습니다. □ 단점: 글로벌 금융기관 및 싱가포르 현지 금융기관 대비 상대적으로 낮은 브랜드 인지도와 부족한 금융네트워크가 단점으로 평가되고 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단: 대신파이낸셜그룹의 각 계열사가 보유한 강점을 해외 현지시장에 접목하여 해당 비즈니스를 선점하고자 합니다. 아울러 부족한 브랜드 인지도 및 금융네트워크는 현지의 경쟁력 있는 제휴사와 적절한 협업을 통하여 극복해 나갈 계획입니다. □ 강점: 작은 조직을 강점으로 바꾸어 해외대체투자상품을 효율적으로 탐색하고 빠른 검토 진행과 의사결정을 통하여 고객들을 위한 경쟁력 있는 상품을 국내로 소개할 수 있는 강점을 보유하고 있습니다.□ 단점: 현지 법인의 제한된 자본으로 인해 신속한 자본 투입이 요구되는 투자 기회를 적시에 확보하지 못할 수 있습니다.□ 경쟁우위 점유수단: 현지 네트워크를 활용하여 빠른 시장 동향 파악 및 효율적 의사결정체계 구축을 통해 적합한 시장과 상품에 선택과 집중을 할 수 있도록 진행해 나갈 계획입니다. <대신자산신탁> □ 강점: 당사는 대신증권㈜가 100% 출자한 부동산 신탁회사로 1,500억원 수준의 충분한 자기자본규모를 가지고 있습니다. 또한 대신파이낸셜그룹의 우수한 리스크 관리 능력과 내부통제 역량을 바탕으로 다수의 부동산금융 경험을 가지고 있는 전문인력을 다수 보유하고 있습니다. □ 단점: 당사는 2019년 7월 24일 금융위원회의 인가를 득하여 영업을 개시한 신설회사로, 건설 실적 등 기존 사업 레코드를 요구하는 영역에 진출 시 동일업종의 타회사에 비해 다소 불리한 점이 있을 것으로 예상됩니다. □ 경쟁우위 점유수단: 부동산 신탁업은 부동산과 금융이 만나는 접점의 영역으로 부동산 뿐만 아니라 금융 및 자본시장 전반에 대한 높은 이해가 필요합니다. 당사의 모회사인 대신증권은 자본시장에서 60년 이상의 역사를 가진 회사로 모회사와의 협업은 물론 충분한 자금조달 능력, 차별적인 상품 제공 역량 등을 바탕으로 경쟁력있는 회사로 거듭날 예정입니다. □ 강점: 법인 설립 이전부터 현지 부동산 시장에 형성해 두었던 네트워크를 통해 그간의 동경5구 중심의 투자 포트폴리오 형성 및 현지 시장에서의 Daishin이라는 투자자 인지도 Build-up에 성공하였습니다. 그간의 경험을 토대로 Due diligence(실사) 능력은 상당히 정예화 되었고 대신자산운용과의 자문계약 건수의 증가에 힘입어 강력한 동경 부동산 시장의 신규 진입 세력으로 알려짐으로써 현지 부동산 투자자와 정보 습득면에서 경쟁적 입지를 이루었습니다. □ 단점: 도쿄 부동산 진입 업력이 비교적 짧고, 포트폴리오 수가 제한적인 점은 주요 제약 요인으로 분석됩니다. 일정수의 포트폴리오 확보 이후에는 투자 지역의 확대로 단점을 극복할 수 있다고 판단됩니다. □ 경쟁우위 점유수단: 1) 현지법인의 신속하고 세밀한 현지 부동산 투자정보 획득 능력, 2) 한국내 투자자를 위해 강력한 세일즈 및 조사능력 확보, 3) 한·일 금리차 및 조세협약 이점 이용 등이 강력한 경쟁우위 수단이며 일반 부동산 펀드의 투자기간보다 긴 장기투자가 가능한 점도 동경 현지 부동산 회사와의 투자 물건 확보 경쟁에서 유리하게 작용되고 있습니다. 카. 신규사업에 대한 전망 [지배회사(대신증권)에 관한 사항]해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약연결재무정보 (1) 연결재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 2025년 6월말 2024년 12월말 2023년 12월말 현금 및 예치금 4,077,037 2,406,633 2,133,671 당기손익-공정가치측정금융자산 11,150,965 8,945,951 8,262,796 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 2,197,979 1,996,651 1,736,590 관계기업 투자 528,544 621,959 492,552 대출채권 7,664,435 7,543,092 5,436,458 당기법인세자산 17,277 33,438 5,898 유형자산 336,541 583,091 597,017 무형자산 147,683 142,165 139,340 투자부동산 3,000,273 2,928,993 2,445,521 매각예정비유동자산 152,635 149,251 149,532 이연법인세자산 165,046 168,107 179,941 기타자산 1,348,393 821,504 979,345 재고자산 56,642 55,274 84,828 자 산 총 계 30,843,450 26,396,109 22,643,489 당기손익-공정가치측정금융부채 3,692,107 2,844,791 1,980,549 예수부채 4,959,302 4,154,324 4,312,498 차입부채 11,849,368 11,345,179 9,409,501 사채 5,059,485 3,799,446 2,840,591 종업원급여부채 8,541 7,980 8,738 충당부채 11,084 18,140 15,897 매각예정비유동부채 - 15,000 9,597 당기법인세부채 117,602 59,065 39,807 이연법인세부채 24,142 64,569 127,054 기타부채 1,533,544 772,226 877,828 부 채 총 계 27,255,175 23,080,720 19,622,060 지배기업의소유주지분 3,590,451 3,320,378 3,020,065 자본금 456,730 456,730 434,867 신종자본증권 163,837 - - 연결자본잉여금 502,815 902,815 694,981 연결기타포괄손익누계액 381,334 483,939 482,811 연결이익잉여금 2,326,729 1,719,535 1,653,764 자본조정 (240,994) (242,641) (246,358) 비지배지분 (2,176) (4,989) 1,364 자 본 총 계 3,588,275 3,315,389 3,021,429 부 채 및 자 본 총 계 30,843,450 26,396,109 22,643,489 주1) 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다. (2) 연결포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 2025.01.01~2025.06.30 2024.01.01~2024.12.31 2023.01.01~2023.12.31 영업수익 2,446,836 4,093,863 3,854,591 영업비용 2,272,313 4,010,270 3,693,274 영업이익 174,523 83,593 161,317 영업외손익 58,507 104,796 19,902 법인세비용차감전연결순이익 233,030 188,389 181,219 법인세비용 80,947 44,207 45,387 당기연결순이익 152,083 144,182 135,832 당기연결기타포괄손익 51,021 3,007 251,210 당기연결총포괄이익 203,104 147,189 387,042 당기연결순이익의 귀속 152,083 144,182 135,832 지배기업의 소유주지분 151,056 144,818 133,650 비지배지분 1,027 (636) 2,182 당기연결총포괄이익의 귀속 203,104 147,189 387,042 지배기업의 소유주지분 203,819 148,521 394,255 비지배지분 (715) (1,332) (7,213) 연결에포함된회사수(주2) 276 279 240 지배기업주주지분에 대한 주당이익 　 보통주기본주당순이익(단위:원) 2,057 1,962 2,036 우선주기본주당순이익(단위:원) 2,081 1,988 2,014 2우선주기본주당순이익(단위:원) 2,056 1,938 1,964 보통주희석주당순이익(단위:원) 2,014 1,760 1,997 우선주희석주당순이익(단위:원) 2,038 1,988 1,978 2우선주희석주당순이익(단위:원) 2,014 1,938 1,928 주1) 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다. 주2) 당기 중 처분되어 연결에서 제외된 회사도 포함되었습니다. 나. 요약재무정보(1) 재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 2025년 6월말 2024년 12월말 2023년 12월말 현금 및 예치금 3,090,988 1,530,135 1,244,570 당기손익-공정가치측정금융자산 10,311,140 8,351,817 8,032,716 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 563,471 464,061 413,888 종속기업 및 관계기업 투자 2,087,942 2,025,576 1,821,255 대출채권 3,444,860 3,537,709 2,151,752 유형자산 241,538 426,238 435,283 무형자산 48,973 43,009 43,663 투자부동산 98,317 277,585 282,039 기타자산 1,322,880 659,101 698,622 자 산 총 계 21,210,109 17,315,231 15,123,788 당기손익-공정가치측정금융부채 3,711,247 2,869,177 2,011,002 예수부채 3,273,296 2,374,778 2,315,485 차입부채 7,962,591 7,436,947 6,276,444 사채 803,796 664,269 744,317 종업원급여부채 7,086 6,637 5,492 충당부채 413,592 244,928 127,107 당기법인세부채 109,197 38,969 16,246 이연법인세부채 39,008 50,426 98,409 기타부채 1,187,017 516,221 676,091 부 채 총 계 17,506,830 14,202,352 12,270,593 자본금 456,730 456,730 434,867 신종자본증권 163,837 - - 자본잉여금 502,815 902,815 694,981 기타포괄손익누계액 311,328 355,227 372,911 이익잉여금 2,488,742 1,619,984 1,578,029 자본조정 (220,173) (221,877) (227,593) 자 본 총 계 3,703,279 3,112,879 2,853,195 부 채 및 자 본 총 계 21,210,109 17,315,231 15,123,788 주1) 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다. 주2) 종속기업 및 관계기업 투자주식의 평가방법은 원가법을 적용하였습니다. (2) 포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 2025.01.01~2025.06.30 2024.01.01~2024.12.31 2023.01.01~2023.12.31 영업수익 2,197,021 3,408,492 3,590,948 영업비용 1,841,850 3,271,106 2,908,771 영업이익 355,171 137,386 682,177 영업외손익 204,668 15,559 49,017 법인세비용차감전순이익 559,839 152,945 731,194 법인세비용 94,696 31,943 45,683 당기순이익 465,143 121,002 685,511 당기기타포괄손익 58,946 (15,109) 165,956 당기총포괄이익 524,089 105,893 851,467 주당순이익 보통주기본주당순이익(단위:원) 6,677 1,608 10,512 우선주기본주당순이익(단위:원) 6,701 1,638 10,189 2우선주기본주당순이익(단위:원) 6,676 1,588 10,139 보통주희석주당순이익(단위:원) 6,297 1,442 10,306 우선주희석주당순이익(단위:원) 6,321 1,638 10,003 2우선주희석주당순이익(단위:원) 6,296 1,588 9,953 주1) 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다. 2. 연결재무제표 2-1. 연결 재무상태표 연결 재무상태표 제 65 기 반기말 2025.06.30 현재 제 64 기말 2024.12.31 현재 (단위 : 천원) 　 제 65 기 반기말 제 64 기말 자산 　 　 　Ⅰ.현금및예치금 (주7) 4,077,036,809 2,406,632,887 　Ⅱ.당기손익-공정가치측정금융자산 (주9) 11,150,964,754 8,945,951,215 　　(1)당기손익-공정가치측정금융자산 10,774,450,567 8,330,899,391 　　(2)파생상품자산 (주19) 376,514,187 615,051,824 　Ⅲ.기타포괄손익-공정가치측정금융자산 (주10) 2,197,978,903 1,996,650,978 　Ⅳ.관계기업및공동기업투자 (주11) 528,544,494 621,958,653 　Ⅴ.대출채권 (주12) 7,664,434,980 7,543,092,272 　Ⅵ.당기법인세자산 (주32) 17,277,218 33,437,652 　Ⅶ.유형자산 (주13) 336,541,114 583,090,590 　Ⅷ.무형자산 (주14) 147,683,306 142,165,423 　Ⅸ.투자부동산 (주15) 3,000,272,667 2,928,993,327 　Ⅹ.매각예정비유동자산 (주16) 152,635,356 149,250,600 　XI.이연법인세자산 (주32) 165,045,570 168,107,366 　XⅡ.기타자산 (주15) 1,348,392,552 821,504,395 　XⅢ.재고자산 (주17) 56,642,120 55,273,307 　자산총계 30,843,449,843 26,396,108,665 부채와 자본 　 　 　부채 　 　 　　(1)당기손익-공정가치측정금융부채 (주18) 3,692,106,642 2,844,791,224 　　　1.당기손익-공정가치측정금융부채 184,872,304 155,862,910 　　　2.파생상품부채 (주19) 314,344,866 557,197,409 　　　3.당기손익-공정가치측정지정금융부채 3,192,889,472 2,131,730,905 　　(2)예수부채 (주20) 4,959,301,627 4,154,324,332 　　(3)차입부채 (주21) 11,849,367,790 11,345,179,030 　　(4)사채 (주21) 5,059,484,993 3,799,445,786 　　(5)순확정급여부채 (주22) 8,541,115 7,980,315 　　(6)충당부채 (주23) 11,084,319 18,140,074 　　(7)매각예정비유동부채 (주16) 0 15,000,000 　　(8)당기법인세부채 (주32) 117,601,830 59,065,060 　　(9)순이연법인세부채 (주32) 24,142,111 64,568,845 　　(10)기타부채 (주24) 1,533,544,164 772,224,962 　　부채총계 27,255,174,591 23,080,719,628 　자본 　 　 　　(1)지배기업의 소유주지분 3,590,451,174 3,320,378,412 　　　1.자본금 (주25) 456,730,090 456,730,090 　　　2.신종자본증권 (주25) 163,837,350 　 　　　3.자본잉여금 (주25) 502,814,776 902,814,776 　　　4.기타포괄손익누계액 (주25) 381,333,900 483,939,450 　　　5.이익잉여금 (주25) 2,326,728,505 1,719,534,567 　　　　가.대손준비금 기적립액 27,565,026 8,421,848 　　　　나.(대손준비금 적립 예정금액) 6,666,337 19,143,178 　　　6.자본조정 (주25) (240,993,447) (242,640,471) 　　(2)비지배지분 (2,175,922) (4,989,375) 　　자본총계 3,588,275,252 3,315,389,037 　부채및자본총계 30,843,449,843 26,396,108,665 2-2. 연결 포괄손익계산서 연결 포괄손익계산서 제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 천원) 　 제 65 기 반기 제 64 기 반기 3개월 누적 3개월 누적 Ⅰ.영업수익 1,322,101,606 2,446,835,560 940,626,773 2,016,660,494 　(1)수수료수익 (주26) 122,341,029 238,254,880 96,620,416 224,339,081 　(2)이자수익 (주27) 203,137,011 386,801,963 180,588,210 340,087,554 　(3)당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 (주28) 694,931,070 1,364,515,834 544,106,156 1,244,705,831 　(4)당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익 (주28) 9,468,460 17,459,737 908,523 14,921,312 　(5)신용손실충당금 환입액 (주29) 5,705,354 11,119,184 21,281,952 24,602,396 　(6)외환거래이익 (주29) 192,912,644 272,259,897 50,314,633 80,914,895 　(7)분양수익 (주29) 10,388,264 10,388,264 16,025,313 16,025,313 　(8)임대수익 (주29) 33,223,147 62,749,264 19,490,506 37,594,814 　(9)기타의영업수익 (주29) 49,994,627 83,286,537 11,291,064 33,469,298 Ⅱ.영업비용 1,186,366,409 2,272,312,522 904,395,441 1,907,402,056 　(1)수수료비용 (주26) 25,990,511 48,685,764 14,362,748 25,004,350 　(2)이자비용 (주27) 171,720,474 334,264,244 175,508,188 330,597,240 　(3)당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 (주28) 533,903,055 1,119,257,989 426,998,441 1,023,295,996 　(4)당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실 (주28) 38,458,938 78,624,870 53,544,909 82,590,910 　(5)손익으로 인식된 추가적인 손실충당금 (주29) 24,616,696 56,648,776 31,517,840 67,843,814 　(6)외화거래손실 (주29) 201,435,645 288,477,903 44,940,346 67,883,587 　(7)분양비용 (주29) 8,358,276 9,021,579 14,551,163 14,942,895 　(8)임대비용 (주29) 14,446,867 31,176,983 9,180,706 23,106,838 　(9)인건비 (주30) 75,150,238 151,264,581 71,251,263 146,269,127 　(10)감가상각비 및 상각비 (주13,14,15) 12,687,174 22,482,493 9,645,434 18,490,021 　(11)기타판매비와관리비 (주30) 69,265,808 110,830,203 45,437,116 90,744,186 　(12)기타영업비용 (주29) 10,332,727 21,577,137 7,457,287 16,633,092 Ⅲ.영업이익 135,735,197 174,523,038 36,231,332 109,258,438 Ⅳ.영업외손익 (주31) (27,372,603) 58,506,514 32,593,142 34,914,552 　(1)영업외이익 (23,664,358) 148,965,458 32,043,506 48,883,661 　(2)영업외손실 (3,708,245) (90,458,944) 549,636 (13,969,109) Ⅴ.법인세차감전순이익 108,362,594 233,029,552 68,824,474 144,172,990 Ⅵ.법인세비용 (주32) 33,146,126 80,946,161 16,721,119 38,991,149 Ⅶ.반기순이익 75,216,468 152,083,391 52,103,355 105,181,841 　(1)지배기업소유주지분순이익 73,947,342 151,055,696 52,008,414 105,487,170 　(2)비지배지분순이익 1,269,126 1,027,695 94,941 (305,329) Ⅷ.반기기타포괄손익 25,630,622 51,020,659 (20,219,181) 3,974,493 　(1)후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 (주25) (33,398,287) (7,991,340) (8,302,379) 1,391,646 　　1.관계기업투자 지분법평가 (1,528,359) (718,710) (1,051,871) (1,107,473) 　　2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (1,823,119) (5,409,752) (8,828,148) (5,761,899) 　　3.해외사업환산손익 (30,046,809) (1,862,878) 1,577,640 8,261,018 　(2)후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 (주25) 59,028,909 59,011,999 (11,916,802) 2,582,847 　　1.확정급여제도의재측정요소 38,518 66,257 (86,049) (69,426) 　　2.기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익 60,302,921 61,879,399 (12,102,408) 3,452,781 　　3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (1,312,530) (2,933,657) 271,655 (1,073,709) 　　4.유형자산재평가차익 0 　 0 273,201 Ⅸ.반기총포괄이익 100,847,090 203,104,050 31,884,174 109,156,334 　(1)지배기업주주지분총포괄손익 101,259,614 203,818,755 33,806,683 110,468,921 　(2)비지배지분총포괄손익 (412,524) (714,705) (1,922,509) (1,312,587) Ⅹ.지배기업주주지분에 대한 주당순이익 (주33) 　 　 　 　 　(1)보통주기본주당순이익 (단위 : 원) 984.0 2,057.0 708.0 1,497.0 　(2)우선주기본주당순이익 (단위 : 원) 996.0 2,081.0 720.0 1,520.0 　(3)2우선주기본주당순이익 (단위 : 원) 984.0 2,056.0 708.0 1,495.0 　(4)보통주희석주당순이익 (단위 : 원) 966.0 2,014.0 705.0 1,486.0 　(5)우선주희석주당순이익 (단위 : 원) 978.0 2,038.0 720.0 1,495.0 　(6)2우선주희석주당순이익 (단위 : 원) 966.0 2,014.0 708.0 1,470.0 2-3. 연결 자본변동표 연결 자본변동표 제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 천원) 　 자본 지배기업주주지분 비지배지분 자본 합계 자본금 신종자본증권 자본잉여금 기타포괄손익누계액 이익잉여금 자본조정 지배기업주주지분 합계 2024.01.01 (Ⅰ.기초자본) 434,867,000 　 694,981,258 482,811,321 1,653,763,513 (246,358,226) 3,020,064,866 1,363,958 3,021,428,824 Ⅱ.자본의 변동 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　(1)총포괄손익 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　　1.반기순이익 　 　 　 　 105,487,170 　 105,487,170 (305,329) 105,181,841 　　2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (주25) 　 　 　 (2,309,118) 　 　 (2,309,118) 　 (2,309,118) 　　3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (주25) 　 　 　 (1,073,709) 　 　 (1,073,709) 　 (1,073,709) 　　4.관계기업투자 지분법평가 (주25) 　 　 　 (1,107,473) 　 　 (1,107,473) 　 (1,107,473) 　　5.해외사업환산손익 (주25) 　 　 　 9,266,681 　 　 9,266,681 (1,005,663) 8,261,018 　　6.확정급여제도의재측정요소 (주25) 　 　 　 (67,831) 　 　 (67,831) (1,595) (69,426) 　　7.유형자산재평가차익 (주25) 　 　 　 273,201 　 　 273,201 　 273,201 　(2)이익잉여금 대체 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　　1.기타포괄손익-공정가치측정지분증권처분손익 (주25) 　 　 　 (3,062,111) 3,062,111 　 　 　 　 　　2.재평가잉여금의 대체 (주25) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　　3.자본잉여금의 대체 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　(3)자본에 직접 인식된 주주와의 거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　　1.상환전환우선주의 발행 (주25) 21,863,090 　 207,833,518 　 　 　 229,696,608 　 229,696,608 　　2.신종자본증권의 발행 (주25) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　　3.연차배당 　 　 　 　 (81,621,509) 　 (81,621,509) 　 (81,621,509) 　　4.자기주식의 변동 (주25) 　 　 　 　 　 1,412,918 1,412,918 　 1,412,918 　　5.기타 (주25) 　 　 　 　 　 (442,895) (442,895) 340,097 (102,798) 　(4)비지배지분의 변동 　 　 　 　 　 　 　 (3,467,153) (3,467,153) 2024.06.30 (Ⅲ.기말자본) 456,730,090 　 902,814,776 484,730,961 1,680,691,285 (245,388,203) 3,279,578,909 (3,075,685) 3,276,503,224 2025.01.01 (Ⅰ.기초자본) 456,730,090 　 902,814,776 483,939,450 1,719,534,567 (242,640,471) 3,320,378,412 (4,989,375) 3,315,389,037 Ⅱ.자본의 변동 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　(1)총포괄손익 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　　1.반기순이익 　 　 　 　 151,055,696 　 151,055,696 1,027,695 152,083,391 　　2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (주25) 　 　 　 56,469,647 　 　 56,469,647 　 56,469,647 　　3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (주25) 　 　 　 (2,933,657) 　 　 (2,933,657) 　 (2,933,657) 　　4.관계기업투자 지분법평가 (주25) 　 　 　 (718,710) 　 　 (718,710) 　 (718,710) 　　5.해외사업환산손익 (주25) 　 　 　 (120,611) 　 　 (120,611) (1,742,267) (1,862,878) 　　6.확정급여제도의재측정요소 (주25) 　 　 　 66,390 　 　 66,390 (133) 66,257 　　7.유형자산재평가차익 (주25) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　(2)이익잉여금 대체 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　　1.기타포괄손익-공정가치측정지분증권처분손익 (주25) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　　2.재평가잉여금의 대체 (주25) 　 　 　 (155,368,609) 155,368,609 　 　 　 　 　　3.자본잉여금의 대체 　 　 (400,000,000) 　 400,000,000 　 　 　 　 　(3)자본에 직접 인식된 주주와의 거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　　1.상환전환우선주의 발행 (주25) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　　2.신종자본증권의 발행 (주25) 　 163,837,350 　 　 　 　 163,837,350 　 163,837,350 　　3.연차배당 　 　 　 　 (99,230,367) 　 (99,230,367) 　 (99,230,367) 　　4.자기주식의 변동 (주25) 　 　 　 　 　 348,232 348,232 　 348,232 　　5.기타 (주25) 　 　 　 　 　 1,298,792 1,298,792 　 1,298,792 　(4)비지배지분의 변동 　 　 　 　 　 　 　 3,528,158 3,528,158 2025.06.30 (Ⅲ.기말자본) 456,730,090 163,837,350 502,814,776 381,333,900 2,326,728,505 (240,993,447) 3,590,451,174 (2,175,922) 3,588,275,252 2-4. 연결 현금흐름표 연결 현금흐름표 제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 천원) 　 제 65 기 반기 제 64 기 반기 Ⅰ.영업활동현금흐름 　 　 　(1)영업활동순현금흐름 (832,880,116) (1,580,110,025) 　　1.영업에서 창출된 현금흐름 (903,489,031) (1,594,330,837) 　　　가.반기순이익 152,083,391 105,181,841 　　　나.당기순이익조정을 위한 가감 (112,892,807) (101,486,954) 　　　　당기손익-공정가치측정금융상품 순손익 (84,367,807) (62,970,230) 　　　　당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익 37,928,476 50,499,010 　　　　기타포괄손익-공정가치측정금융상품 순손익 (1,354,218) 10,209,769 　　　　파생상품관련손익 (32,115,791) (37,270,629) 　　　　상각후원가측정금융자산관련손익 47,540,810 33,050,168 　　　　감가상각비 및 상각비 22,482,493 18,490,021 　　　　외화환산손익 41,073,933 (27,185,507) 　　　　이자수익 (481,471,828) (425,564,879) 　　　　이자비용 339,998,188 337,748,698 　　　　관계기업투자관련손익 62,217,026 (27,240,365) 　　　　유형자산처분손익 5,247,756 (30,970) 　　　　종업원급여관련비용 2,100,413 2,529,904 　　　　기타손익 (241,877) 8,628,862 　　　　매각예정비유동자산손상차손 875,826 414,494 　　　　매각예정비유동자산처분손익 (121,360,231) (2,194,562) 　　　　배당금수익 (32,392,137) (19,591,888) 　　　　법인세비용 80,946,161 38,991,150 　　　다.자산·부채의 증감 (942,679,615) (1,598,025,724) 　　　　예치금 (267,032,528) (242,735,119) 　　　　당기손익-공정가치측정금융자산 (2,392,149,324) (114,235,685) 　　　　당기손익-공정가치측정금융부채 25,377,367 62,740,134 　　　　당기손익-공정가치측정지정금융부채 1,019,415,193 (102,242,126) 　　　　기타포괄손익-공정가치측정금융자산 (270,673,756) (493,210,389) 　　　　파생상품 21,985,525 (56,290,057) 　　　　대출채권 (154,271,358) (689,770,362) 　　　　예수부채 804,977,294 (81,643,946) 　　　　차입부채 417,708,462 370,881,823 　　　　종업원급여부채 (1,452,551) (2,010,658) 　　　　투자부동산 (5,693,638) (48,302,117) 　　　　매각예정비유동자산 (10,907,544) 　 　　　　기타자산 (726,334,487) (344,303,184) 　　　　기타부채 598,325,521 133,587,172 　　　　재고자산 (1,953,791) 9,508,790 　　2.이자의 수취 398,192,344 396,540,550 　　3.이자의 지급 (298,446,302) (341,798,654) 　　4.배당금의 수취 32,479,848 19,574,500 　　5.법인세의 지급 (61,616,975) (60,095,584) Ⅱ.투자활동현금흐름 　 　 　(1)투자활동순현금흐름 616,868,594 (129,582,758) 　　1.당기손익-공정가치측정금융자산의 취득 (14,962,088) (65,391,593) 　　2.당기손익-공정가치측정금융자산의 처분 34,275,672 15,458,572 　　3.기타포괄손익-공정가치측정금융자산의취득 (18,942,762) (24,475,853) 　　4.기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분 　 8,753,040 　　5.대출채권의 상환 29,000,000 9,500,000 　　6.관계기업 투자지분의 취득 (191,835,517) (7,481,024) 　　7.관계기업 투자지분의 처분 221,305,470 26,334,241 　　8.종속기업 투자의 취득(보유현금 차감 후) (80,378,469) 　 　　9.종속기업 투자의 처분(보유현금 차감 후) (1,796,288) (14,695,896) 　　10.유형자산의 취득 (13,746,879) (85,215,487) 　　11.유형자산의 처분 714,099 103,457 　　12.무형자산의 취득 (2,519,549) (1,340,151) 　　13.투자부동산의 취득 1,269,509 　 　　14.매각예정비유동자산의 취득 (2,165,168) (335,007) 　　15.매각예정비유동자산의 처분 674,696,215 11,020,588 　　16.보증금의 증가 (23,430,656) (4,307,265) 　　17.보증금의 감소 5,385,005 2,789,620 　　18.선급금의 증가 　 (300,000) Ⅲ.재무활동현금흐름 　 　 　(1)재무활동순현금흐름 1,671,591,393 1,933,740,308 　　1.전환상환우선주의 발행 　 229,696,608 　　2.사채의 발행 1,691,900,179 904,209,990 　　3.사채의 상환 (69,000,000) (20,000,000) 　　4.차입부채의 증가(감소) (11,868,360) 886,617,215 　　5.임대보증금의 증가 6,066,266 6,442,746 　　6.임대보증금의 감소 (8,292,849) (2,256,322) 　　7.리스부채의 감소 (18,759,105) (6,815,262) 　　8.매각예정비유동부채의 감소 0 5,403,290 　　9.신종자본증권의 발행 163,837,350 　 　　10.배당금의 지급 (99,226,863) (82,059,005) 　　11.비지배지분부채의 증감 13,406,620 15,968,200 　　12.비지배지분의 증감 3,528,155 (3,467,152) Ⅳ.외화로 표시된 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 (44,379,593) 27,844,576 Ⅴ.현금흐름의 증감(I+II+III+Ⅳ) 1,411,200,278 251,892,101 Ⅵ.기초현금및현금성자산 1,267,694,740 1,564,366,567 Ⅶ.기말현금및현금성자산 (주35) 2,678,895,018 1,816,258,668 3. 연결재무제표 주석 제65(당)기 반기: 2025년 1월 1일부터 2025년 6월 30일까지 제64(전)기 반기: 2024년 1월 1일부터 2024년 6월 30일까지 대신증권주식회사와 그 종속기업 1. 일반사항 (연결) 지배기업인 대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)와 그 종속기업(이하 통칭하여 "연결실체"라 함)의 개요는 다음과 같습니다.(1) 지배기업의 개요대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지 되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 36개(프라이빗라운지/마이스터클럽잠실 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다. (2) 종속기업의 현황당반기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다. 종속기업명 당반기말 전기말 업종 소재지 재무제표사용일 투자주식수 지분율(%) 투자주식수 지분율(%) 대신자산운용㈜ 6,945,500 100 6,945,500 100 자산운용업 대한민국 6월 30일 ㈜대신경제연구소 995,000 100 995,000 100 서비스업 대한민국 6월 30일 ㈜한국이에스지연구소 100,000 100 100,000 100 서비스업 대한민국 6월 30일 ㈜대신저축은행 10,120,000 100 10,120,000 100 저축은행업 대한민국 6월 30일 대신에프앤아이주식회사 23,841,000 100 20,000,000 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신에이엠씨주식회사 800,000 100 800,000 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신프라이빗에쿼티주식회사 3,676,000 100 3,676,000 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신자산신탁주식회사 22,200,000 100 22,200,000 100 부동산신탁업 대한민국 6월 30일 DaishinNY LLC - 100 - 100 부동산 개발 및 공급업 미국 6월 30일 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 8,035,000 100 8,035,000 100 기타금융업 싱가포르 6월 30일 Daishin Tokyo Godo Kaisha - 100 - 100 기타금융업 일본 6월 30일 MM1 Godo Kaisha - 100 - 100 부동산 관리업 일본 6월 30일 Daishin America LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DS378 LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DA378MGR LLC - 100 - 100 부동산 투자자문업 미국 6월 30일 378 WEA JV LLC - 93.37 - 93.37 부동산 개발 및 공급업 미국 6월 30일 378 WEA Mezz LLC - 100 - 100 부동산 개발 및 공급업 미국 6월 30일 378 WEA Owner LLC - 100 - 100 부동산 개발 및 공급업 미국 6월 30일 DS400 LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DS4002 LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DA400MGR LLC - 100 - 100 부동산 투자자문업 미국 6월 30일 DSAM ASSET MANAGEMENT LLC - 100 - 100 기타 사업 지원서비스업 미국 6월 30일 DSAgent LLC - 100 - 100 기타 사업 지원서비스업 미국 6월 30일 DSVMGR LLC - 100 - 100 기타 사업 지원서비스업 미국 6월 30일 DS400 OWNER LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DS378WEA LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 INVEST378JV LLC - 70.96 - 70.96 부동산 개발 및 공급업 미국 6월 30일 INVEST400MA LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DA215MGR LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 VEN MGR LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DUPONT III LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DUPONT CIRCLE ERH LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DUPONT ERH PROP CO LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 대신엡실론제1호사모투자합자회사(2) 1,500,000,000 21.13 1,500,000,000 21.13 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합15호(2) 5,010,000,000 39.92 5,010,000,000 39.92 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합16호(2) 2,010,000,000 20.40 2,010,000,000 20.40 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합17호(2) 7,690,000,000 20.68 7,690,000,000 20.68 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 22,408,199,273 97.96 21,398,068,996 98.25 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식 2,012,002,515 49.38 2,012,002,515 49.38 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 46,213,271 100 46,257,645 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 39,000,000,000 100 39,000,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 8,000,000,000 100 8,000,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 69,055,578 100 69,055,578 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 75,023,463 100 75,023,463 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제54호일반사모모투자회사 119,662,390 100 101,247,391 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제54호일반사모자투자신탁제1호 99,600,000,000 100 99,600,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제54호일반사모자투자신탁제2호 2,000,000,000 100 2,000,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제55호일반사모모투자회사 29,862,475 100 29,937,378 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제55호일반사모자투자신탁제1호 28,000,000,000 100 28,000,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제55호일반사모자투자신탁제2호 2,000,000,000 100 2,000,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제56호일반사모모투자회사 79,735,524 100 80,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제56호일반사모자투자신탁제1호 78,000,000,000 100 78,000,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제56호일반사모자투자신탁제2호 2,000,000,000 100 2,000,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 22,000,000 100 - - 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 20,900,000,000 100 - - 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 1,100,000,000 100 - - 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 5,200,000,000 93.91 5,200,000,000 93.91 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 5,000,000,000 99.54 5,000,000,000 99.54 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 5,200,000,000 96.29 5,200,000,000 96.29 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F 4,302,799,822 77.61 4,302,799,822 77.61 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 21,056,592,336 100 23,000,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F(2) 530,000,000 34.95 - - 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 32,000,000,000 61.19 32,000,000,000 61.19 투자신탁 대한민국 6월 30일 DS Roppongi T 합동회사(2) - - - - 부동산관리업 일본 6월 30일 대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD)(USD) 2종 수익증권(2) 958,954,852 32.41 958,954,852 32.41 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) 98,976,963,692 100 98,976,963,692 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 Rubienne Sp. z o.o. 200 100 200 100 기타금융업 폴란드 6월 30일 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. 100 100 100 100 부동산관리업 폴란드 6월 30일 DS Toranomon 합동회사(2) - - - - 부동산관리업 일본 6월 30일 OPR Kamiosaki 합동회사(2) - - - - 부동산관리업 일본 6월 30일 OPR Senzoku 합동회사(2) - - - - 부동산관리업 일본 6월 30일 디에스에이아이제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호 106,624,639,771 99.91 106,624,639,771 99.91 기타금융업 대한민국 6월 30일 DSVREF Berlin 12,000 100 12,000 100 기타금융업 룩셈부르크 6월 30일 DCE 1 Aps 51,000 100 51,000 100 기타금융업 덴마크 6월 30일 라호야제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권 221,285,431,176 100 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 One Poultry Minority Limited 119,163 100 - - 기타금융업 영국 6월 30일 One Poultry Unit Trust 119,162,576 100 - - 기타금융업 영국 6월 30일 디에스에이아이제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 한가람제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에이아이라데팡스제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디오동인㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디오동인제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스을지로제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스과천제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에스제이황금동제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에스제이황금동제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에스제이황금동제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 도담제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 케이에스포항제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디제이센트럴시티㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스광명㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스창신제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 폴리제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 파크엠제이㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 웨스트수원㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 석정제이에스㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에이치엘이천제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 브릿지광명㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 브릿지상계㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스퍼스트시티제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 더퍼스트목감제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 더퍼스트목감제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 티알비연산㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스강릉제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 와이에스디제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 와이에이치영성㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 성수디에스원㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 케이에스부산제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 지음제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스창신㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 고덕디에스원㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스오산제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 엠에스제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 엠에스제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 트러스트아이비제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 한가람제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 그레이원㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스샬롯제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스클러스터제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에스디제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 더퍼스트종로제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 엠에스제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스제이원제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 더퍼스트오리제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 지피군포㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스관수㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 성수디에스코너㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 마이트광주임동제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에스디제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에스디제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 제이와이제팔차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 필릭스솔루션㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에이치엘이천제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에이스제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스황금제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 마이트성수제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 필릭스에코비㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 필릭스ACG㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 마이트부산문현동제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 마이트부산문현동제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 마이트부산문현동제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 제이피트러스트㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스센트럴프라임㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 나르샤제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 목포디에스원㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 하나린제육차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스동탄전지㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 마이트광주임동제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 서니클러스터㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 마이트한남제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 더에이치제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 필릭스대신큐아㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에스디제사차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 오케이제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 캡스톤APAC일반사모투자신탁3호(전문) 10,001,000,000 77 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 트레쥬어마운틴제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 GRE일반사모부동산투자신탁제11호 52,800,000,000 91 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 브이알제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 지알제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 캡스톤APAC일반사모투자신탁4호(전문) 53,100,000,000 100 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 지알제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 필릭스대신글로벌㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사 13,700,000,000 77 - - 부동산업 대한민국 6월 30일 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 42,680,000 100 - - 부동산업 대한민국 6월 30일 DS Kojimachi 합동회사(2) - - - - 부동산 관리업 일본 6월 30일 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 7,680,000 100 - - 부동산업 대한민국 6월 30일 DS Yotsuya 합동회사(2) - - - - 부동산 관리업 일본 6월 30일 DS Azabujuban 합동회사(2) - - - - 부동산관리업 일본 6월 30일 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 13,600,000 100 - - 부동산업 대한민국 6월 30일 DS Nihonbashi East 합동회사(2) - - - - 부동산 관리업 일본 6월 30일 DSA 1 합동회사(2) - - - - 부동산 관리업 일본 6월 30일 제이와이제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 제이와이제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권 33,600,000,000 58 33,600,000,000 58 투자신탁 대한민국 6월 30일 DS Roppongi R7 합동회사(2) - - - - 부동산 관리업 일본 6월 30일 제이와이제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 - - 197,705,392,706 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 제이와이제오차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권(2) 5,900,000,000 39 5,900,000,000 39 투자신탁 대한민국 6월 30일 DS Shibakoen 합동회사(2) - - - - 부동산 관리업 일본 6월 30일 제이와이제육차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 21,200,000,000 54 21,200,000,000 54 투자신탁 대한민국 6월 30일 DS Akasaka 합동회사(2) - - - - 부동산 관리업 일본 6월 30일 제이와이제구차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신Japan일반사모투자신탁 제16호(UH) 24,300,000,000 100 - - 투자신탁 대한민국 6월 30일 EBS1 합동회사(2) - - - - 부동산 관리업 일본 6월 30일 대신프라퍼티주식회사 4,600 100 4,600 100 부동산개발업 대한민국 6월 30일 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 327,100 100 327,100 100 대부업 대한민국 6월 30일 디에이치씨개발주식회사 1,350,000 100 1,350,000 100 부동산개발업 대한민국 6월 30일 주식회사탠덤 130,816 62.56 130,816 62.56 서비스업 대한민국 6월 30일 주식회사리버빌 2,527,998 100 2,527,998 100 서비스업 대한민국 6월 30일 Hana Property Mezzanine Lender SARL 14,000 100 14,000 100 부동산업 룩셈부르크 6월 30일 디에스창원주식회사 445,000 100 445,000 100 제조업 대한민국 6월 30일 디티에이인베스트먼트주식회사 100 100 100 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신프라퍼티부동산중개주식회사 10,000 100 10,000 100 부동산서비스 대한민국 6월 30일 프라퍼티메이커스주식회사 100,000 100 100,000 100 부동산서비스 대한민국 6월 30일 대신프라퍼티인베스트먼트주식회사 60,000 100 60,000 100 부동산업 대한민국 6월 30일 프라퍼티티원주식회사 10,000 100 10,000 100 부동산업 대한민국 6월 30일 대신프라퍼티플랫폼주식회사 200,000 100 200,000 100 부동산서비스 대한민국 6월 30일 프라퍼티컬렉티브주식회사 10,000 100 10,000 100 부동산서비스 대한민국 6월 30일 주식회사카사코리아 60,579,249 95.58 60,579,249 95.58 부동산서비스 대한민국 6월 30일 우리이에이제12차유동화전문유한회사 27,400 100 27,400 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 2,488 100 2,488 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치1605유동화전문유한회사 2,258 100 2,258 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치1609유동화전문유한회사 2,258 100 2,258 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치1912유동화전문유한회사 2,138 100 2,138 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이1406유동화전문유한회사 4,718 100 4,718 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 2,318 100 2,318 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이1611유동화전문유한회사 2,218 100 2,218 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이1703유동화전문유한회사 2,238 100 2,238 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이1706유동화전문유한회사 2,418 100 2,418 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이1806유동화전문유한회사 2,118 100 2,118 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이1809유동화전문유한회사 2,158 100 2,158 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프케이1509유동화전문유한회사 3,358 100 3,358 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프케이1612유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이케이1706유동화전문유한회사 2,318 100 2,318 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프케이엔1809유동화전문유한회사 2,118 100 2,118 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 2,318 100 2,318 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스1312유동화전문유한회사 3,560 100 3,560 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프비1712유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프비1809유동화전문유한회사 2,138 100 2,138 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프비1812유동화전문유한회사 2,158 100 2,158 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프디1811유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프디1906유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 2,618 100 2,618 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치아이2003유동화전문유한회사 2,338 100 2,338 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프디에이치2006유동화전문유한회사 2,278 100 2,278 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프더블유1909유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프케이디1712유동화전문유한회사 2,258 100 2,258 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프케이디1806유동화전문유한회사 2,098 100 2,098 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이2011유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프디2012유동화전문유한회사 2,118 100 2,118 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스2103유동화전문유한회사 2,058 100 2,058 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프케이2106유동화전문유한회사 2,158 100 2,158 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사 2,278 100 2,278 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치에스2112유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이2205유동화전문유한회사 2,198 100 2,198 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치에스2206유동화전문유한회사 2,378 100 2,378 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프디에이치2209유동화전문유한회사 2,258 100 2,258 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치2306유동화전문유한회사 2,498 100 2,498 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프더블유2306유동화전문유한회사 2,298 100 2,298 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프케이피2306유동화전문유한회사 2,338 100 2,338 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프피에스에이치2309유동화전문유한회사 2,218 100 2,218 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프피2310유동화전문유한회사 2,056 100 2,056 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이피2311유동화전문유한회사 2,418 100 2,418 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프엔에이치2312유동화전문유한회사 2,498 100 2,498 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프더블유2312유동화전문유한회사 2,438 100 2,438 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스비2312유동화전문유한회사 2,338 100 2,338 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프피2401유동화전문유한회사 2,118 100 2,118 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프비케이엔2403유동화전문유한회사 2,518 100 2,518 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사 2,578 100 2,578 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치2406유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스에이치2406유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스비2406유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프피2407유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스비2408유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프디제이2409유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프엔에이치2409유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프더블유2409유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스비2409유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에프에스비2409유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스제이2411유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프더블유2412유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프앤에이치2412유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프케이에스비2412유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스에스비2503유동화전문유한회사(2) 10 5 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치2503유동화전문유한회사(2) 10 5 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프더블유2503유동화전문유한회사(2) 10 5 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사(2) 10 5 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프앤에이치2506유동화전문유한회사(2) 10 5 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프더블유2506유동화전문유한회사(2) 10 5 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스비2506유동화전문유한회사(2) 10 5 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 (1) 해당 기업은 연결실체를 위하여 특수목적활동을 수행하는 회사로 연결실체는 해당 기업에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단하였습니다.(2) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다. (3) 종속기업 관련 재무정보 요약연결대상 종속기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말> 회사명 자산 부채 영업손익 순손익 대신자산운용㈜ 61,583,909 7,038,356 1,869,533 2,938,200 ㈜대신경제연구소 4,102,870 1,761,486 (772,735) (774,739) ㈜한국이에스지연구소 5,349,058 2,509,131 23,486 22,486 ㈜대신저축은행 2,052,616,902 1,759,486,463 (16,061,305) (14,571,650) 대신에프앤아이주식회사 3,886,405,036 3,076,758,459 61,549,716 54,231,400 대신에이엠씨주식회사 20,442,901 9,932,325 6,638,655 5,985,639 대신프라이빗에쿼티주식회사 26,637,290 2,634,736 1,344,437 1,535,294 대신자산신탁주식회사 295,755,914 141,996,771 4,172,031 5,383,552 DaishinNY LLC 73,795,683 43,145,623 (4,258) (26,248) DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 9,002,420 55,337 (20,908) (35,019) Daishin Tokyo Godo Kaisha 82,808,169 47,636,992 1,573,637 1,785,039 MM1 Godo Kaisha 2,572,637 1,762,423 (742,586) (37,098) Daishin America LLC 81,148,959 34,427 (3,153,493) (3,464,361) DS378 LLC 7,000,995 - (7,147) 716,682 DA378MGR LLC 5,343 - (11,566) 478,981 378 WEA JV LLC - 60,006,526 1,873,861 1,873,861 378 WEA Mezz LLC 8,732,445 - 1,873,861 1,873,861 378 WEA Owner LLC 8,753,509 24,454 1,873,864 1,873,864 DS400 LLC 209,704,630 - - (796,429) DS4002 LLC 28,294,317 - (37) (53,441) DA400MGR LLC 2,920 - (37) 242,356 DSAM ASSET MANAGEMENT LLC - - - - DSAgent LLC - - - - DSVMGR LLC - - - - DS400 OWNER LLC 279,795,977 72,261,132 (854,646) (854,646) DS378WEA LLC 43,536,420 - 109,883 (85,528) INVEST378JV LLC 5,835,246 - (459,740) 123,500 INVEST400MA LLC 166,341,551 34,468,126 (2,416,861) (220,053) DA215MGR LLC 2,396,363 2,953,671 (36) (36) VEN MGR LLC - - - - DUPONT III LLC 26,862,861 - - - DUPONT CIRCLE ERH LLC 25,475,975 - - (1,804,969) DUPONT ERH PROP CO LLC 67,905,342 42,429,367 825,058 (1,804,969) 대신엡실론제1호사모투자합자회사 6,263,774 - (14,494) (449,392) 대신신기술투자조합15호 8,235,322 41,523 3,185,316 3,185,316 대신신기술투자조합16호 2,758,970 - 752,339 752,339 대신신기술투자조합17호 9,028,653 - 1,346,561 1,346,561 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 25,971,713 2,100,325 522,806 522,806 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식] 4,106,888 88,899 23,494 23,494 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 189,003,768 159,469,828 (3,193,143) (3,193,143) 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 38,464,150 33,844 679 679 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 7,887,169 7,370 145 145 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 91,195,073 23,026,193 933,290 475,281 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 128,227,751 56,054,577 1,529,610 399,861 대신제54호일반사모모투자회사 208,815,463 90,179,887 (60,706) (60,706) 대신제54호일반사모자투자신탁제1호 118,000,559 182,879 (7,115) (7,115) 대신제54호일반사모자투자신탁제2호 2,000,016 3,458 60 60 대신제55호일반사모모투자회사 29,915,805 42,400 (53,745) (53,745) 대신제55호일반사모자투자신탁제1호 28,000,092 46,808 417 417 대신제55호일반사모자투자신탁제2호 2,000,011 3,342 30 30 대신제56호일반사모모투자회사 79,841,513 - (204,059) (204,059) 대신제56호일반사모자투자신탁제1호 78,000,189 130,396 64,501 64,501 대신제56호일반사모자투자신탁제2호 2,000,008 3,342 1,651 1,651 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 22,005,681 17,698 (12,052) (12,017) 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 20,900,000 11,753 (11,753) (11,753) 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 1,100,000 618 (618) (618) 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 8,624,943 31,911 567,082 567,082 대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 5,772,073 2,061 459,713 459,713 대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 6,195,302 2,108 676,099 676,099 대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F 8,305,467 2,359 141,450 141,450 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 14,513,416 17,928 514,640 514,640 대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F 6,068,133 398 (37,021) (37,021) 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 42,644,827 927,604 (1,809,472) 3,248,284 DS Roppongi T 합동회사 127,443,734 137,310,318 547,392 551,200 대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권 52,956,057 428,512 1,084,932 1,084,932 대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호 78,084,704 14,214,081 (3,295,405) (3,295,405) Rubienne Sp. z o.o. 98,840,254 2,129,094 727,144 727,144 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. 190,015,464 171,294,952 1,753,673 1,753,673 DS Toranomon 합동회사 2,699,531 2,645,750 629,082 (76,690) OPR Kamiosaki 합동회사 57,778,694 57,170,353 (130,336) (130,336) OPR Senzoku 합동회사 54,050,818 54,559,410 4,664 4,664 디에스에이아이제일차㈜ 121,411,782 133,910,000 (2,359,041) (2,359,041) 마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호 126,945,995 274,158 444,460 444,460 DSVREF Berlin 92,471,374 128,726,428 (4,069,395) (4,152,892) DCE 1 Aps 34,008,321 30,207,112 (208,435) (998,215) 라호야제일차㈜ 220,904,215 224,559,569 (3,655,364) (3,655,364) 이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권 219,471,144 550,930 (2,365,217) (2,365,217) One Poultry Minority Limited 213,079 9,309 (7,615) (7,615) One Poultry Unit Trust 219,554,566 3,911,673 (6,187,627) (6,187,627) 디에스에이아이제이차㈜ 98,153 13,623,216 48 48 한가람제일차㈜ 25,839,943 123,738,393 (2,540,729) (6,636,374) 에이아이라데팡스제일차㈜ 53,197,582 76,444,013 (1,334,717) (1,369,903) 디오동인㈜ 10,282,457 10,244,705 12,150 12,150 디오동인제일차㈜ 5,290,712 5,288,441 6,075 6,075 디에스을지로제일차㈜(1) - - 362,444 362,444 디에스과천제이차㈜ 16,756,534 16,775,610 19,440 19,440 에스제이황금동제일차㈜ 24,895,655 24,974,708 (122,490) (122,490) 에스제이황금동제이차㈜ 16,923,057 16,975,777 28,916 28,916 에스제이황금동제삼차㈜(1) - - 151,650 151,650 도담제일차㈜ 92,825,641 93,511,056 (67,931) (67,931) 케이에스포항제일차㈜ 269,616 2,078,271 - - 디제이센트럴시티㈜ 18,475,428 18,544,635 57,375 57,375 디에스광명㈜ 2,070,332 2,405,297 (49,839) (49,839) 디에스창신제일차㈜ 1,166,100 15,073,165 (1,061,205) (1,061,205) 폴리제일차㈜ 5,041,935 5,989,276 78,202 78,202 파크엠제이㈜ 159,268 4,280,887 243,692 243,685 웨스트수원㈜ 5,795,928 5,812,394 587,019 587,019 석정제이에스㈜ 10,330 5,044,316 (656) (656) 에이치엘이천제이차㈜ 13,906,013 14,006,067 43,875 43,875 브릿지광명㈜ 8,929,843 8,934,543 10,328 10,328 브릿지상계㈜ 10,512,766 10,518,297 12,150 12,150 디에스퍼스트시티제일차㈜ - 7,208,467 24 24 더퍼스트목감제일차㈜ 36,870,532 37,620,550 (269,616) (269,616) 더퍼스트목감제이차㈜ 20,516,279 20,690,680 69,874 69,874 티알비연산㈜ 94,791 5,094,510 47 47 디에스일차㈜ 18,167,121 18,214,295 20,655 20,655 디에스강릉제일차㈜ 11,453,984 11,403,286 74,207 74,207 와이에스디제이차㈜ 57,786 10,730,399 (4,454) (4,454) 와이에이치영성㈜ 43,365 3,267,682 (1,339) (1,339) 성수디에스원㈜ 21,742,375 21,649,483 24,789 24,300 케이에스부산제일차㈜ 20,232,799 20,328,425 24,124 24,124 지음제일차㈜ 55,296,223 55,296,222 - - 디에스창신㈜ 30,805,599 35,669,912 (1,551,992) (1,551,992) 고덕디에스원㈜ 3,026,604 3,069,210 3,665 3,645 디에스오산제일차㈜(1) - - 599,018 599,018 엠에스제일차㈜ 59,472,622 63,003,300 (947,704) (947,704) 엠에스제이차㈜ 53,353,892 56,800,000 (967,487) (967,487) 트러스트아이비제이차㈜(1) - - - - 한가람제이차㈜ 16,887,955 18,222,830 (324,928) 243,953 그레이원㈜ 119,665,644 118,765,112 35,001 35,001 디에스샬롯제일차㈜ 103,737,411 103,751,887 200,450 200,450 디에스클러스터제일차㈜ 25,683,747 25,727,697 64,611 43,607 에스디제일차㈜ 31,055,614 30,284,913 (25,320) (25,320) 더퍼스트종로제일차㈜ 4,070,759 4,150,000 38,475 38,475 엠에스제삼차㈜ 25,034,771 26,302,200 (453,914) (453,914) 디에스제이원제일차㈜ 151,165,713 153,240,132 180,431 180,431 더퍼스트오리제일차㈜ 25,535,075 26,069,160 (270,527) (270,526) 지피군포㈜(1) - - 83,408 83,408 디에스관수㈜ 25,108,725 25,141,863 19,375 19,375 성수디에스코너㈜ 44,006,513 43,697,411 48,600 48,600 마이트광주임동제일차㈜(1) - - 363,828 364,091 에스디제삼차㈜ 52,728,443 50,794,574 658,922 658,922 에스디제이차㈜ 77,020,516 80,000,000 (1,413,591) (1,413,591) 제이와이제팔차㈜ 15,241,341 28,500,220 (483,613) (295,546) 필릭스솔루션㈜ 72,139,145 70,728,644 892,627 892,627 에이치엘이천제일차㈜ 19,875,147 20,018,001 64,125 64,125 에이스제일차㈜ 6,388,516 6,355,894 618,308 618,308 디에스황금제일차㈜(1) - - 691,915 691,915 마이트성수제이차㈜ 6,054,185 6,347,494 (69,444) (69,452) 필릭스에코비㈜ 19,777,158 20,250,001 (552,021) (552,021) 필릭스ACG㈜ 125,255,851 123,821,120 (972,320) (972,320) 마이트부산문현동제일차㈜ 80,013,715 81,025,778 (2,010,823) (2,010,824) 마이트부산문현동제이차㈜ 35,086,978 35,577,978 (932,898) (932,899) 마이트부산문현동제삼차㈜ 20,162,403 20,450,415 (543,728) (543,730) 제이피트러스트㈜ 30,336,025 30,847,017 (1,005,648) (1,005,648) 디에스센트럴프라임㈜ 52,311,749 52,452,476 (669,600) (669,627) 나르샤제일차㈜ 46,685,562 46,041,800 (371,602) (371,602) 목포디에스원㈜ 20,433,358 20,226,259 (10,693) (10,693) 하나린제육차㈜ 20,086,187 20,150,542 (255,901) (255,901) 디에스동탄전지㈜ 20,400,087 20,642,010 (241,924) (241,924) 마이트광주임동제이차㈜ 19,940,873 20,162,953 (491,009) (491,011) 서니클러스터㈜ 27,768,313 27,798,925 (382,629) (382,629) 마이트한남제일차㈜ 19,942,626 20,018,127 (333,215) (333,216) 더에이치제일차㈜ 1,060,254 1,100,000 (39,747) (39,747) 필릭스대신큐아㈜ 256,768,569 253,477,428 3,291,131 3,291,131 에스디제사차㈜ 35,088,999 35,153,946 (64,957) (64,957) 오케이제삼차㈜ 7,187,869 7,300,000 (112,133) (112,133) 캡스톤APAC일반사모투자신탁3호(전문) 13,003,462 7,454 (4,993) (4,993) 트레쥬어마운틴제삼차㈜ 52,300,758 52,800,000 (499,243) (499,243) GRE일반사모부동산투자신탁제11호 58,302,416 30,074 (27,658) (27,658) 브이알제이차㈜ 5,110,820 5,200,000 (89,180) (89,180) 지알제이차㈜ 49,510,655 50,000,000 (489,346) (489,346) 캡스톤APAC일반사모투자신탁4호(전문) 53,107,641 14,997 (7,355) (7,355) 지알제삼차㈜ 142,891,383 143,000,000 (108,618) (108,618) 필릭스대신글로벌㈜ 118,083,860 117,745,411 338,439 338,439 대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사 282,263,136 260,636,290 (4,234,568) (4,234,568) 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 221,332,509 333,724 7,718,509 7,718,509 DS Kojimachi 합동회사 498,370,282 543,217,698 (1,556,244) (1,556,244) 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 38,581,217 78,371 1,044,715 153,268 DS Yotsuya 합동회사 47,530,605 33,269,937 31,665 31,665 DS Azabujuban 합동회사 31,573,732 35,901,568 (58,339) (58,339) 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 61,247,304 2,225,587 587,085 587,085 DS Nihonbashi East 합동회사 62,317,231 45,800,507 175,342 175,342 DSA 1 합동회사 83,379,773 57,201,246 263,645 195,868 제이와이제일차㈜ 34,979,785 73,912,114 2,453,376 2,453,376 제이와이제이차㈜ 11,226,042 12,500,000 (230,314) (230,314) 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권 64,373,490 287,831 827,274 827,274 DS Roppongi R7 합동회사 140,861,554 148,802,379 530,459 530,456 제이와이제삼차㈜(1) - - - - 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권(1) - - - - 제이와이제오차㈜ 5,992,873 6,700,000 32,074 32,074 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 16,532,692 48,474 501,358 501,358 DS Shibakoen 합동회사 39,976,648 43,189,850 2,945 2,945 제이와이제육차㈜ 21,531,265 23,100,000 212,372 212,372 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 43,294,652 109,842 1,094,627 1,094,627 DS Akasaka 합동회사 91,313,978 101,175,283 386,137 386,137 제이와이제구차㈜ 23,853,560 24,300,000 (446,441) (446,441) 대신Japan일반사모투자신탁 제16호(UH) 23,500,272 40,592 (840,319) (840,319) EBS1 합동회사 60,972,051 60,994,244 (455,304) (456,057) 대신프라퍼티주식회사 915,164,962 315,301,665 26,296,287 18,793,584 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 293,786,348 50,009,638 7,760,498 6,303,027 디에이치씨개발주식회사 100,237,286 28,863,935 (1,063,846) (1,027,860) 주식회사탠덤 4,222,586 2,220,259 (122,659) (122,659) 주식회사리버빌 4,735,876 1,661,788 (380,039) (380,012) Hana Property Mezzanine Lender SARL 18,597,566 13,091,480 1,286,904 1,286,904 디에스창원주식회사 6,977,075 - (119,686) (124,792) 디티에이인베스트먼트주식회사 30,428,673 39,981,388 (1,490,031) (1,490,031) 대신프라퍼티부동산중개주식회사 22,879 10,166 (10,757) (10,920) 프라퍼티메이커스주식회사 43,328,297 35,795,945 (87,007) (98,354) 대신프라퍼티인베스트먼트주식회사 929,719 - (3,786) 45,485 프라퍼티티원주식회사 1,266,866 1,403,911 (17,659) (48,442) 대신프라퍼티플랫폼주식회사 11,374,553 - (7,480) 1,064,703 프라퍼티컬렉티브주식회사 3,417,529 2,427,336 24,049 11,596 주식회사카사코리아 7,769,245 5,832,431 (3,008,507) (3,104,743) 우리이에이제12차유동화전문유한회사 67,623 295,398 (21,291) (21,291) 에프에이치1605유동화전문유한회사 8,170,089 11,968,363 (419,005) (419,005) 에프에이치1609유동화전문유한회사 2,489,791 15,575,384 (542,730) (542,730) 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 1,245,707 3,400 (9,455) (9,455) 에프아이1406유동화전문유한회사 112,383 6,786,819 (287,260) (287,260) 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 1,881,834 9,190,266 (373,556) (373,556) 에프아이1611유동화전문유한회사 3,523,720 20,341,862 (352,740) (352,740) 에프아이1703유동화전문유한회사 11,102 3,989,327 (201,052) (201,052) 에프케이1509유동화전문유한회사 156,805 21,282,316 (740,397) (740,397) 에프케이1612유동화전문유한회사 5,496,243 11,088,919 (386,556) (386,556) 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 5,655,814 11,199,762 (348,473) (348,473) 에프에스1312유동화전문유한회사 6,769,619 6,355 260,225 260,225 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 9,330,624 182,596,924 (5,885,451) (5,885,451) 에프아이1706유동화전문유한회사 1,378,191 19,061,410 (757,315) (757,315) 에프아이케이1706유동화전문유한회사 1,449,569 35,793,637 (1,136,396) (1,136,396) 에프케이디1712유동화전문유한회사 8,002,466 21,995,703 (735,470) (735,470) 에프비1712유동화전문유한회사 3,367,001 23,454,449 (865,684) (865,684) 에프아이1806유동화전문유한회사 1,151,568 7,576,854 (640,765) (640,765) 에프케이디1806유동화전문유한회사 6,831,145 10,017,638 (257,726) (257,726) 에프비1809유동화전문유한회사 2,783,008 13,837,920 (1,016,016) (1,016,016) 에프아이1809유동화전문유한회사 341,677 6,485,638 (316,258) (316,258) 에프케이엔1809유동화전문유한회사 1,214,321 12,492,535 (1,766,624) (1,766,624) 에프디1811유동화전문유한회사 2,500,624 17,382,708 (632,213) (632,213) 에프비1812유동화전문유한회사 145,806 8,322,010 (352,199) (352,199) 에프디1906유동화전문유한회사 1,107,299 2,417,612 (97,040) (97,040) 에프더블유1909유동화전문유한회사 4,383,778 2,730,178 (17,867) (17,867) 에프에이치1912유동화전문유한회사 2,879,043 2,854,110 782,369 782,369 에프에이치아이2003유동화전문유한회사 4,480,332 3,358,818 (20,032) (20,032) 에프디에이치2006유동화전문유한회사 2,616,854 1,919,406 (13,909) (13,909) 에프아이2011유동화전문유한회사 4,989,725 4,412,229 (66,195) (66,195) 에프디2012유동화전문유한회사 2,192,962 1,880,011 (37,548) (37,548) 에프에스2103유동화전문유한회사 2,072,700 4,430,612 (296,427) (296,427) 에프케이2106유동화전문유한회사 7,886,050 8,367,362 (629,734) (629,734) 에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사 23,883,166 30,555,749 (1,367,213) (1,367,213) 에프에이치에스2112유동화전문유한회사 13,801,628 20,315,450 (858,424) (858,424) 에프아이2205유동화전문유한회사 57,663,365 75,252,076 (2,809,336) (2,809,336) 에프에이치에스2206유동화전문유한회사 24,223,683 33,773,237 (1,776,923) (1,776,923) 에프디에이치2209유동화전문유한회사 24,536,880 31,717,359 (1,092,558) (1,092,558) 에프에이치2306유동화전문유한회사 39,009,462 48,487,724 (1,808,684) (1,808,684) 에프더블유2306유동화전문유한회사 44,552,525 49,957,421 (1,201,889) (1,201,889) 에프케이피2306유동화전문유한회사 34,715,274 41,278,348 (1,996,974) (1,996,974) 에프피에스에이치2309유동화전문유한회사 28,000,292 28,588,939 (1,265,997) (1,265,997) 에프피2310유동화전문유한회사 3,649,357 3,246,713 (98,296) (98,296) 에프아이피2311유동화전문유한회사 31,354,334 31,111,073 (2,546,976) (2,546,976) 에프엔에이치2312유동화전문유한회사 48,655,093 48,400,080 (2,006,816) (2,006,816) 에프더블유2312유동화전문유한회사 55,780,898 54,049,397 (1,680,131) (1,680,131) 에프에스비2312유동화전문유한회사 20,169,239 13,160,142 1,273,494 1,273,494 에프피2401유동화전문유한회사 4,600,784 3,753,409 85,902 85,902 에프비케이엔2403유동화전문유한회사 86,463,661 86,563,605 (3,828,129) (3,828,129) 에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사 83,543,977 78,494,281 (307,939) (307,939) 에프에이치2406유동화전문유한회사 60,008,529 58,609,135 (436,781) (436,781) 에프에스에이치2406유동화전문유한회사 92,765,708 88,769,874 2,136,833 2,136,833 에프에스비2406유동화전문유한회사 39,917,116 36,879,626 1,284,329 1,284,329 에프피2407유동화전문유한회사 11,441,161 8,551,528 2,672,631 2,672,631 에프에스비2408유동화전문유한회사 9,313,703 8,530,237 554,462 554,462 에프디제이2409유동화전문유한회사 82,741,985 81,894,514 564,940 564,940 에프에프에스비2409유동화전문유한회사 11,855,088 10,426,578 1,012,011 1,012,011 에프엔에이치2409유동화전문유한회사 143,558,111 141,511,823 1,011,522 1,011,522 에프더블유2409유동화전문유한회사 141,425,621 136,564,575 3,427,114 3,427,114 에프에스비2409유동화전문유한회사 21,809,189 20,508,523 698,376 698,376 에프에스제이2411유동화전문유한회사 27,539,526 26,080,176 1,404,860 1,404,860 에프더블유2412유동화전문유한회사 117,513,879 114,296,896 3,195,722 3,195,722 에프앤에이치2412유동화전문유한회사 88,040,078 85,408,226 2,624,804 2,624,804 에프케이에스비2412유동화전문유한회사 118,146,399 117,227,689 908,418 908,418 에프에이치2503유동화전문유한회사 136,161,604 135,271,757 891,442 891,442 에프더블유2503유동화전문유한회사 97,733,114 96,349,590 1,385,120 1,385,120 에프에스에스비2503유동화전문유한회사 105,313,108 104,342,404 972,300 972,300 에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사 152,288,909 152,283,370 7,135 7,135 에프앤에이치2506유동화전문유한회사 64,976,504 64,967,755 10,344 10,344 에프더블유2506유동화전문유한회사 78,153,520 78,145,961 9,153 9,153 에프에스비2506유동화전문유한회사 57,978,335 57,972,703 7,227 7,227 (1) 당반기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다. <전기말> 회사명 자산 부채 영업손익 순손익 대신자산운용㈜ 58,976,755 6,292,850 4,354,465 3,697,581 ㈜대신경제연구소 4,540,052 1,236,447 (3,891,956) (3,900,761) ㈜한국이에스지연구소 4,491,573 2,054,018 462,031 461,340 ㈜대신저축은행 2,157,603,999 1,849,971,168 12,337,951 11,350,577 대신에프앤아이주식회사 3,640,471,580 2,925,746,644 17,486,613 12,280,722 대신에이엠씨주식회사 18,956,997 9,417,360 6,295,607 5,014,700 대신프라이빗에쿼티주식회사 25,907,486 2,949,106 2,056,610 1,597,989 대신자산신탁주식회사 369,449,531 221,073,941 (21,019,587) (19,069,861) DaishinNY LLC 78,153,861 44,909,804 (65,187) (92,774) DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 9,195,277 63,798 (102,932) (110,756) Daishin Tokyo Godo Kaisha 87,574,982 54,234,663 (1,506,349) 4,168,048 MM1 Godo Kaisha 2,644,622 1,800,461 (1,128,629) (1,317,521) Daishin America LLC 90,338,610 46,991 (3,702,105) (2,653,784) DS378 LLC 15,862,097 - (30,428) 547,330 DA378MGR LLC 5,827 69,788 (443) 1,382,455 378 WEA JV LLC - 55,388,859 840,487 840,487 378 WEA Mezz LLC 17,177,814 - 840,487 840,487 378 WEA Owner LLC 18,562,622 1,388,483 840,488 840,488 DS400 LLC 233,718,993 - (10,353) (3,045,324) DS4002 LLC 30,719,012 - (3,171) (285,339) DA400MGR LLC 3,203 - (443) 462,628 DSAM ASSET MANAGEMENT LLC - - - - DSAgent LLC - - - - DSVMGR LLC - - - - DS400 OWNER LLC 307,225,015 79,318,769 (3,208,849) (3,208,849) DS378WEA LLC 47,270,690 - 102,123 (602,194) INVEST378JV LLC 13,100,755 - (1,320,848) (876,760) INVEST400MA LLC 180,635,224 37,490,720 (4,654,493) (8,342,174) DA215MGR LLC 2,316,724 2,920,671 (34) (34) VEN MGR LLC - - - - DUPONT III LLC 27,415,998 - - - DUPONT CIRCLE ERH LLC 28,953,251 - - - DUPONT ERH PROP CO LLC 72,928,418 43,975,168 - - 대신엡실론제1호사모투자합자회사 6,369,895 - (26,725) 917,633 대신신기술투자조합15호 5,010,133 1,650 (1,517) (1,517) 대신신기술투자조합16호 2,009,758 3,127 (3,369) (3,369) 대신신기술투자조합17호 7,683,742 1,650 (7,908) (7,908) 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 27,856,502 4,500,865 981,035 981,035 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식] 4,079,474 84,979 19,611 19,611 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 188,569,274 155,842,190 (9,062,518) (9,062,518) 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 38,464,115 34,488 13,871 13,871 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 7,887,160 7,506 2,930 2,930 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 90,638,371 22,246,424 1,299,530 317,265 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 128,217,332 56,444,020 2,707,430 (130,223) 대신제54호일반사모모투자회사 191,131,729 90,835,447 (1,339,643) (1,339,643) 대신제54호일반사모자투자신탁제1호 99,600,179 175,384 (175,205) (175,205) 대신제54호일반사모자투자신탁제2호 2,000,014 3,517 (3,503) (3,503) 대신제55호일반사모모투자회사 29,967,150 40,000 (72,850) (72,850) 대신제55호일반사모자투자신탁제1호 28,000,058 47,192 (47,134) (47,134) 대신제55호일반사모자투자신탁제2호 2,000,008 3,370 (3,362) (3,362) 대신제56호일반사모모투자회사 80,045,571 - 45,571 45,571 대신제56호일반사모자투자신탁제1호 78,000,000 194,707 (194,707) (194,707) 대신제56호일반사모자투자신탁제2호 2,000,000 4,986 (4,986) (4,986) 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F (구,대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F) 7,197,362 935,700 472,825 472,825 대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 5,753,751 473,937 53,491 53,491 대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 5,911,036 472,712 264,734 264,734 주식회사 대신글로벌코어리츠위탁관리부동산투자회사(1) - - (4,433) (4,433) 주식회사 대신글로벌코어리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사(1) - - - - 주식회사 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사(1) - - (201) (201) 대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F 7,950,677 - 2,052,116 2,052,116 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 23,246,317 8,469 261,849 261,849 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(1) - - (2,505,186) 270,082 DS Aoyama 합동회사(1) - - (939,955) 4,513,866 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 60,207,150 219,715 902,388 902,388 DS Roppongi T 합동회사 129,976,049 139,407,570 2,003,232 1,993,559 대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD)(USD) 2종 수익증권 56,260,422 450,526 (762,533) (762,533) 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) 80,017,115 10,658,075 (5,516,699) (5,516,699) Rubienne Sp. z o.o. 96,005,270 4,571,248 1,288,143 1,288,143 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. 181,492,594 164,906,285 791,615 791,615 DS Nihonbashi East 합동회사(1) - - 53,355 50,924 DS Toranomon 합동회사 97,409,212 99,310,549 983,979 980,412 OPR Kamiosaki 합동회사 58,830,122 57,095,469 117,430 117,377 OPR Senzoku 합동회사 54,734,043 54,497,095 (173,006) (173,006) DS Azabujuban 합동회사 31,664,950 35,811,673 - - 디에스에이아이제일차㈜ 119,570,823 129,710,000 (5,372,031) (5,372,031) 마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호 122,278,087 450,709 496,553 496,553 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호(1) - - - - DSVREF Berlin 89,454,621 117,847,050 (8,215,725) (8,369,561) DCE 1 Aps 32,951,415 28,314,124 (1,255,899) (2,943,340) 디에스에이아이제이차㈜ 98,105 13,623,216 (112,008) (112,008) 한가람제일차㈜ 31,406,608 122,668,685 (6,108,799) (54,333,740) 에이아이라데팡스제일차㈜ 53,480,254 75,356,782 (3,270,681) (12,290,631) 디오동인㈜ 10,389,237 10,312,052 599,373 599,373 디오동인제일차㈜ 5,384,217 5,341,782 297,350 307,350 아이에이안산제이차㈜(1) - - 95,985 95,985 디에스을지로제일차㈜ 24,130,660 24,464,356 (149,144) (149,144) 디에스과천제이차㈜ 17,136,800 17,051,756 (72,000) (72,000) 마이트창원상남동제일차㈜(1) - - 658,031 658,031 에스제이황금동제일차㈜ 14,800,999 14,840,934 (116,325) (116,325) 에스제이황금동제이차㈜ 16,900,918 16,956,034 (134,801) (134,801) 에스제이황금동제삼차㈜ 10,156,536 10,184,829 (151,567) (151,567) 도담제일차㈜ 92,906,322 93,523,807 180,216 180,216 케이에스포항제일차㈜ 269,616 2,078,271 (208,658) (208,658) 디제이센트럴시티㈜ 17,908,926 18,005,064 1,565,190 1,565,190 디에스광명㈜ 2,001,828 2,301,060 (119,908) (119,908) 케이에스도립리제일차㈜(1) - - 5,206,314 5,206,314 케이에스도립리제이차㈜(1) - - 1,643,090 1,643,090 케이에스도립리제삼차㈜(1) - - 683,576 683,576 마이트제주구억리제일차㈜(1) - - 243,900 243,900 디에스창신제일차㈜ 1,174,398 14,020,258 (11,433,142) (11,433,142) 폴리제일차㈜ 6,258,963 7,237,531 (14,008) (14,008) 에스시네마㈜(1) - - 191,970 191,970 파크엠제이㈜ 130,566 4,495,871 (365,290) (365,306) 웨스트수원㈜ 24,064,249 24,429,300 (78,384) (78,384) 석정제이에스㈜ 10,986 5,044,316 (33,041) (33,041) 에이치엘이천제이차㈜ 13,556,701 13,603,359 (380,835) (380,835) 브릿지광명㈜ 8,788,825 8,804,547 78,413 78,413 브릿지상계㈜ 10,340,957 10,359,530 92,250 92,250 디에스퍼스트시티제일차㈜ - 7,208,490 54 54 케이원한강제이차㈜(1) - - 319,950 319,950 더퍼스트목감제일차㈜ 39,261,524 39,349,024 4,699,084 4,699,084 더퍼스트목감제이차㈜ 21,865,275 21,882,412 2,715,142 2,715,142 티알비연산㈜ 94,744 5,094,510 93 93 케이에스이황리제일차㈜(1) - - 31,981 31,981 디에스일차㈜ 19,349,784 19,246,897 (76,500) (76,500) 디에스강릉제일차㈜ 11,564,087 11,445,230 1,873,088 1,873,088 와이에스디제이차㈜ 62,239 10,730,399 (9,129,636) (9,129,636) 와이에이치영성㈜ 44,704 3,267,682 (2,749,126) (2,749,126) 브리즈제이차㈜(1) - - 346,442 346,442 마이트성수제일차㈜(1) - - 133,035 133,035 성수디에스원㈜ 21,883,506 21,709,364 (89,188) (90,000) 에이제이제오차㈜(1) - - 405,270 405,270 케이에스부산제일차㈜ 20,322,490 20,391,662 (330,644) (330,644) 디에스이차㈜(1) - - 13,215 13,215 지음제일차㈜ 51,119,794 51,119,793 - - 디에스창신㈜ 30,864,604 34,162,714 293,454 293,454 고덕디에스원㈜ 3,079,345 3,098,156 (13,463) (13,500) 디에스오산제일차㈜ 40,713,787 40,848,013 (218,754) (218,754) 엠에스제일차㈜ 50,217,027 52,800,000 (2,492,642) (2,492,642) 엠에스제이차㈜ 53,321,379 55,800,000 (2,297,453) (2,297,453) 트러스트아이비제이차㈜ 20,604,803 20,300,000 518,100 518,100 한가람제이차㈜ 16,173,116 17,751,944 (735,458) (230,932) 그레이원㈜ 121,253,896 120,163,756 (1,743,975) (1,743,975) 디에스제이피㈜(1) - - (401,066) (401,066) 디에스샬롯제일차㈜ 103,372,732 103,431,966 (2,322,171) (2,322,171) 디에스센트럴프라임㈜(1) - - (27) (27) 디에스클러스터제일차㈜ 25,620,144 25,707,700 (88,195) (87,557) 에스디제일차㈜ 31,193,492 30,397,471 796,020 796,020 더퍼스트종로제일차㈜ 4,132,284 4,250,000 (117,717) (117,717) 엠에스제삼차㈜ 25,186,485 26,000,000 (813,516) (813,516) 디에스제이원제일차㈜ 151,956,979 153,376,037 (3,795,965) (3,795,965) 더퍼스트오리제일차㈜ 26,024,898 26,285,300 (759,430) (759,430) 지피군포㈜ 5,596,257 5,584,439 (83,408) (83,408) 디에스관수㈜ 25,216,859 25,171,317 (330,793) (330,793) 성수디에스코너㈜ 44,321,367 44,088,571 (606,600) (606,600) 마이트광주임동제일차㈜ 20,505,383 20,552,144 (298,881) (298,870) 에스디제삼차㈜ 51,948,016 50,673,070 1,274,936 1,274,936 에스디제이차㈜ 77,134,107 78,700,000 (1,565,894) (1,565,894) 제이와이제팔차㈜ 14,956,122 27,545,134 (568,004) (13,244,840) 필릭스솔루션㈜ 71,189,621 70,671,747 517,865 517,865 에이치엘이천제일차㈜ 19,430,140 19,498,790 (759,240) (759,240) 에이스제일차㈜ 41,859,103 41,701,033 (601,383) (601,383) 디에스황금제일차㈜ 40,623,759 40,770,962 (1,209,234) (1,209,234) 마이트성수제이차㈜ 6,089,811 6,372,428 (360,739) (360,740) 필릭스에코비㈜ 20,317,083 20,237,904 79,169 79,169 필릭스ACG㈜ 131,092,606 129,094,746 98,574 98,574 제이와이제일차㈜ 31,878,814 73,264,519 (32,271,112) (31,888,447) 제이와이제이차㈜ 11,256,357 12,300,000 (234,300) (234,300) 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권 63,386,120 127,735 2,078,427 2,078,427 DS Roppongi R7 합동회사 139,888,652 148,390,447 1,352,161 1,352,163 제이와이제삼차㈜ 198,475,493 201,538,520 (1,935,842) (1,935,842) 대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 209,683,081 49,611 6,421,157 6,421,157 DS Kojimachi 합동회사 498,435,609 539,932,634 563,881 563,881 제이와이제오차㈜ 6,060,798 6,800,000 (182,605) (182,605) 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 16,729,919 100,793 481,393 481,393 DS Shibakoen 합동회사 40,117,891 43,073,694 175,970 175,970 제이와이제육차㈜ 21,518,893 23,300,000 (381,144) (381,144) 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 43,874,303 228,369 1,070,204 1,070,204 DS Akasaka 합동회사 91,164,001 100,955,476 (136,087) (210,963) 제이와이제칠차㈜(1) - - (16,746) (16,746) 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제15호 2종 수익증권(1) - - 1,206,313 1,206,313 DSA 1 합동회사(1) - - 227,252 164,477 대신프라퍼티주식회사 538,716,231 136,437,620 15,253,321 80,354,575 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 304,679,431 67,205,748 9,002,052 7,106,736 디에이치씨개발주식회사 99,716,666 27,315,455 (1,418,877) (1,590,923) 주식회사탠덤 3,822,638 1,697,652 (232,734) (232,734) 주식회사리버빌 4,905,530 1,451,431 (697,070) (698,271) Hana Property Mezzanine Lender SARL 213,460,807 200,949,108 (225,272) (225,272) 디에스창원주식회사 67,878,686 6,056,818 (697,177) 20,580,739 디티에이인베스트먼트주식회사 34,754,550 42,907,781 (4,053,451) 6,008,573 주식회사에이스브이(1) - - 568,647 537,892 대신프라퍼티부동산중개주식회사(구, 디에스부동산중개주식회사) 23,718 85 (18,632) (18,620) 프라퍼티메이커스주식회사 40,496,169 32,853,247 (330,373) (495,365) 대신프라퍼티인베스트먼트주식회사 884,234 - (71) (16,015) 프라퍼티티원주식회사 1,315,638 1,372,336 464 (60,134) 대신프라퍼티플랫폼주식회사 10,309,850 - (71) 154,394 프라퍼티컬렉티브주식회사 2,462,769 1,476,211 (15,981) (13,442) 주식회사카사코리아 8,384,211 3,339,654 (5,720,121) (5,801,783) 우리이에이제12차유동화전문유한회사 55,689 262,172 (71,045) (71,045) 에프에이치1605유동화전문유한회사 8,192,198 11,571,467 (984,850) (984,850) 에프에이치1609유동화전문유한회사 2,522,815 15,065,678 (1,057,462) (1,057,462) 우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사(1) - - 19,499,360 19,499,360 우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사(1) - - 4,766,059 4,766,059 우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사(1) - - 9,641 9,641 우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사(1) - - (38,828) (38,828) 우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사(1) - - 125,314 125,314 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 1,255,162 3,400 79,827 79,827 우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사(1) - - 51,063 51,063 에프아이1403유동화전문유한회사(1) - - 13,008 13,008 에프아이1406유동화전문유한회사 191,762 6,578,937 (590,927) (590,927) 에프아이1412유동화전문유한회사(1) - - 27,701,200 27,701,200 에프아이1509유동화전문유한회사(1) - - 15,616,609 15,616,609 에프아이1511유동화전문유한회사(1) - - 12,273,791 12,273,791 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 1,937,968 8,872,845 (821,262) (821,262) 에프아이1611유동화전문유한회사 3,291,035 19,756,438 (1,262,357) (1,262,357) 에프아이1703유동화전문유한회사 18,308 3,795,481 (373,653) (373,653) 에프케이1411유동화전문유한회사(1) - - 27,473,015 27,473,015 에프케이1509유동화전문유한회사 168,114 20,553,227 (1,535,338) (1,535,338) 에프케이1606유동화전문유한회사(1) - - 2,660,022 2,660,022 에프케이1612유동화전문유한회사 5,559,349 10,765,469 (746,836) (746,836) 에프케이엔1411유동화전문유한회사(1) - - 8,313,988 8,313,988 에프케이엔1505유동화전문유한회사(1) - - 43,184,937 43,184,937 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 5,634,194 10,829,669 (977,804) (977,804) 에프케이엔1612유동화전문유한회사(1) - - 14,425,209 14,425,209 에프에스1312유동화전문유한회사 6,628,525 8,577 (51,194) (51,194) 에프에스엔1412유동화전문유한회사(1) - - 322,668 322,668 에프에스아이1503유동화전문유한회사(1) - - 16,191,848 16,191,848 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 9,380,992 176,761,841 (10,909,072) (10,909,072) 에프에스1606유동화전문유한회사(1) - - 5,721,540 5,721,540 에프더블유1412유동화전문유한회사(1) - - 859,781 859,781 에프더블유1609유동화전문유한회사(1) - - (37,229) (37,229) 에프비디1706유동화전문유한회사(1) - - (77,580) (77,580) 에프아이1706유동화전문유한회사 3,153,374 20,079,278 (1,430,177) (1,430,177) 에프앤에이치1706유동화전문유한회사(1) - - 4,558,908 4,558,908 에프아이케이1706유동화전문유한회사 2,592,551 35,800,223 (5,266,371) (5,266,371) 에프케이디1712유동화전문유한회사 8,746,068 22,003,834 (1,546,837) (1,546,837) 에프비1712유동화전문유한회사 3,487,608 22,709,372 (1,511,957) (1,511,957) 에프아이1806유동화전문유한회사 1,599,927 7,384,449 (413,071) (413,071) 에프케이디1806유동화전문유한회사 6,835,812 9,764,579 (203,008) (203,008) 에프비1809유동화전문유한회사 3,277,358 13,316,254 (1,046,784) (1,046,784) 에프아이1809유동화전문유한회사 659,142 6,486,846 (552,782) (552,782) 에프케이엔1809유동화전문유한회사 3,984,971 13,496,561 (270,119) (270,119) 에프더블유1809유동화전문유한회사(1) - - 4,948,735 4,948,735 에프디1811유동화전문유한회사 2,551,400 16,801,270 (1,561,196) (1,561,196) 에프비1812유동화전문유한회사 344,386 8,168,391 (689,869) (689,869) 에프에이치1812유동화전문유한회사(1) - - 6,348,215 6,348,215 에프케이1812유동화전문유한회사(1) - - 2,178,639 2,178,639 에프디1906유동화전문유한회사 1,152,004 2,365,277 (64,021) (64,021) 에프더블유1909유동화전문유한회사 4,401,644 2,730,177 138,320 138,320 에프에이치1912유동화전문유한회사 4,046,460 4,803,896 (351,954) (351,954) 에프케이1912유동화전문유한회사(1) - - 200,778 200,778 에프에이치아이2003유동화전문유한회사 5,032,166 2,778,238 1,072,938 1,072,938 에프디에이치2006유동화전문유한회사 3,130,483 2,207,158 310,287 310,287 에프아이2011유동화전문유한회사 5,052,609 4,408,918 (12,489) (12,489) 에프디2012유동화전문유한회사 2,225,828 1,875,329 127,083 127,083 에프에스2103유동화전문유한회사 5,522,574 7,584,060 (466,818) (466,818) 에프케이2106유동화전문유한회사 8,287,475 8,139,053 149,003 149,003 에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사 25,535,658 30,841,028 (2,238,444) (2,238,444) 에프에이치에스2112유동화전문유한회사 15,226,187 20,881,585 (1,795,310) (1,795,310) 에프아이2205유동화전문유한회사 64,648,859 79,428,233 (6,814,616) (6,814,616) 에프에이치에스2206유동화전문유한회사 27,348,808 35,121,439 (3,377,513) (3,377,513) 에프디에이치2209유동화전문유한회사 24,690,682 30,778,603 (3,218,698) (3,218,698) 에프에이치2306유동화전문유한회사 57,849,272 65,518,849 (7,456,676) (7,456,676) 에프더블유2306유동화전문유한회사 44,652,139 48,855,146 (4,191,379) (4,191,379) 에프케이피2306유동화전문유한회사 42,643,757 47,209,857 (4,919,621) (4,919,621) 에프피에스에이치2309유동화전문유한회사 36,570,200 35,892,851 (997,464) (997,464) 에프피2310유동화전문유한회사 4,753,228 3,807,747 592,810 592,810 에프아이피2311유동화전문유한회사 50,806,427 48,016,190 967,246 967,246 에프엔에이치2312유동화전문유한회사 73,559,788 71,297,959 (131,109) (131,109) 에프더블유2312유동화전문유한회사 67,975,684 64,564,052 1,249,729 1,249,729 에프에스비2312유동화전문유한회사 33,166,832 24,639,757 6,846,706 6,846,706 에프피2401유동화전문유한회사 4,399,759 3,122,357 680,436 680,436 에프비케이엔2403유동화전문유한회사 125,313,070 121,584,885 1,131,219 1,131,219 에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사 104,871,076 99,513,442 2,460,669 2,460,669 에프에이치2406유동화전문유한회사 72,360,578 70,524,403 1,837,770 1,837,770 에프에스에이치2406유동화전문유한회사 97,850,945 95,991,944 1,860,596 1,860,596 에프에스비2406유동화전문유한회사 50,804,105 49,050,944 1,754,646 1,754,646 에프피2407유동화전문유한회사 22,001,978 20,063,242 1,940,331 1,940,331 에프에스비2408유동화전문유한회사 10,457,790 10,228,787 230,599 230,599 에프디제이2409유동화전문유한회사 88,000,402 87,717,871 284,127 284,127 에프에프에스비2409유동화전문유한회사 18,651,486 18,003,623 649,458 649,458 에프엔에이치2409유동화전문유한회사 155,481,583 154,446,816 1,036,362 1,036,362 에프더블유2409유동화전문유한회사 144,160,506 142,726,574 1,435,527 1,435,527 에프에스비2409유동화전문유한회사 25,418,134 24,815,844 603,885 603,885 에프에스제이2411유동화전문유한회사 28,405,190 28,350,699 56,085 56,085 에프더블유2412유동화전문유한회사 118,508,024 118,486,762 22,856 22,856 에프앤에이치2412유동화전문유한회사 100,757,948 100,750,900 8,643 8,643 에프케이에스비2412유동화전문유한회사 122,383,374 122,373,082 11,887 11,887 (1) 전기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다. (4) 종속기업 변동내역1) 당반기에 신규로 연결재무제표의 작성 대상에 포함된 종속기업은 다음과 같습니다. 회사명 사유 대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F 신규편입 라호야제일차㈜ 신규편입 이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권 신규편입 One Poultry Minority Limited 신규편입 One Poultry Unit Trust 신규편입 마이트부산문현동제일차㈜ 신규편입 마이트부산문현동제이차㈜ 신규편입 마이트부산문현동제삼차㈜ 신규편입 제이피트러스트㈜ 신규편입 오케이제삼차㈜ 신규편입 캡스톤APAC일반사모투자신탁3호 신규편입 트레쥬어마운틴제삼차㈜ 신규편입 GRE일반사모부동산투자신탁제11호 신규편입 브이알제이차㈜ 신규편입 지알제이차㈜ 신규편입 캡스톤 APAC4호 수익증권 신규편입 지알제삼차㈜ 신규편입 필릭스대신글로벌㈜ 신규편입 제이와이제구차㈜ 신규편입 대신Japan일반사모투자신탁 제16호(UH) 신규편입 EBS1 합동회사 신규편입 대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사 신규편입 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 신규편입 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 신규편입 DS Yotsuya 합동회사 신규편입 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 신규편입 DS Nihonbashi East 합동회사 신규편입 DSA 1 합동회사 신규편입 에프에스에스비2503유동화전문유한회사 신규편입 에프에이치2503유동화전문유한회사 신규편입 에프더블유2503유동화전문유한회사 신규편입 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 신규편입 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 신규편입 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 신규편입 디에스센트럴프라임㈜ 신규편입 나르샤제일차㈜ 신규편입 목포디에스원㈜ 신규편입 하나린제육차㈜ 신규편입 디에스동탄전지㈜ 신규편입 마이트광주임동제이차㈜ 신규편입 서니클러스터㈜ 신규편입 마이트한남제일차㈜ 신규편입 더에이치제일차㈜ 신규편입 필릭스대신큐아㈜ 신규편입 에스디제사차㈜ 신규편입 에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사 신규편입 에프더블유2506유동화전문유한회사 신규편입 에프앤에이치2506유동화전문유한회사 신규편입 에프에스비2506유동화전문유한회사 신규편입 2) 인수대가의 배분내역 ① 연결실체는 전기 중 다음과 같이 종속기업의 주식을 취득하여 지배력을 획득하였습니다. 회사명 업종 취득일자 지분율 Hana Property Mezzanine Lender SARL 부동산업 2024년 9월 30일 100% DS Azabujuban 합동회사() 부동산관리업 2024년 12월 31일 - () 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.② 연결실체가 종속기업의 취득과 관련하여 지불한 이전대가와 취득일에 인수한 자산ㆍ부채의 가액은 다음과 같습니다(단위:천원). Hana Property Mezzanine Lender SARL 구분 금 액 Ⅰ. 이전대가 181,776,202 외화대여금 155,441,687 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 21,600,000 기타자산 4,734,515 Ⅱ. 식별가능한 자산과 부채로 인식된 금액 200,100,376 현금및현금성자산 7,989,321 투자부동산 193,328,820 기타자산 4,663,326 기타부채 (5,881,091) Ⅲ. 염가매수차익 (Ⅰ- Ⅱ) 18,324,174 DS Azabujuban 합동회사 구분 금 액 Ⅰ. 이전대가 13,393,480 현금 13,393,480 Ⅱ. 식별가능한 자산과 부채로 인식된 금액 9,246,756 현금및현금성자산 800,323 투자부동산 30,856,294 기타자산 8,334 차입부채 (22,007,280) 미지급법인세 (5,915) 기타부채 (405,000) Ⅲ. 기타차입부채 85,197 Ⅳ. 영업권 (Ⅰ- Ⅱ + Ⅲ) 4,231,921 3) 당반기에 연결재무제표의 작성 대상에서 제외된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다. 회사명 사유 에스제이황금동제삼차㈜ 지배력상실 디에스오산제일차㈜ 지배력상실 제이와이제삼차㈜ 지배력상실 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 지배력상실 디에스을지로제일차㈜ 지배력상실 트러스트아이비제이차㈜ 지배력상실 지피군포㈜ 지배력상실 마이트광주임동제일차㈜ 지배력상실 디에스황금제일차㈜ 지배력상실 2/3. 연결재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책 (연결) 2. 재무제표 작성기준 2.1 회계기준의 적용연결실체는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 연결재무제표를 작성하였습니다.연결실체의 2025년 6월 30일로 종료하는 보고기간에 대한 반기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 반기연결재무제표는 보고기간말인 2025년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. 2.2 제ㆍ개정된 기준서의 적용 (1) 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 연결실체는 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. 1) 기업회계기준서 제1021호 ‘환율변동효과’와 기업회계기준서 제1101호 ‘한국채택국제회계기준의 최초채택’ 개정 - 교환가능성 결여통화의 교환가능성을 평가하고 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 현물환율을 추정하며 관련 정보를 공시하도록 하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. (2) 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. 1) 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’, 제1107호 ‘금융상품: 공시’ 개정 실무에서 제기된 의문에 대응하고 새로운 요구사항을 포함하기 위해 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’과 제1107호 ‘금융상품: 공시’가 개정되었습니다. 동 개정사항은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 주요 개정내용은 다음과 같습니다. 연결실체는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다. - 특정 기준을 충족하는 경우, 결제일 전에 전자지급시스템을 통해 금융부채가 결제된 것으로(제거된 것으로) 간주할 수 있도록 허용 - 금융자산이 원리금 지급만으로 구성되어 있는지의 기준을 충족하는지 평가하기 위한 추가 지침을 명확히 하고 추가함. - 계약상 현금흐름의 시기나 금액을 변경시키는 계약조건이 기업에 미치는 영향과 기업이 노출되는 정도를 금융상품의 각 종류별로 공시 - FVOCI 지정 지분상품에 대한 추가 공시 2) 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. - 기업회계기준서 제1101호‘한국채택국제회계기준의 최초채택’: K-IFRS 최초 채택시 위험회피회계 적용 - 기업회계기준서 제1107호‘금융상품:공시’: 제거 손익, 실무적용지침 - 기업회계기준서 제1109호‘금융상품’: 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의 - 기업회계기준서 제1110호‘연결재무제표’: 사실상의 대리인 결정 - 기업회계기준서 제1007호‘현금흐름표’: 원가법2.3 측정기준연결재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다.- 공정가치로 측정되는 파생상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품- 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 주식기준보상- 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부채(자산)- 공정가치로 측정하는 매각예정자산- 공정가치로 측정되는 유형자산 2.4 기능통화와 표시통화 연결실체는 연결재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 연결실체의 경영성과와 연결재무상태는 회사의 기능통화이면서 재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다. 2.5 추정과 판단 한국채택국제회계기준에서는 재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다. 추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다. 다음 회계기간 이내에 중요한 조정이 발생할 수 있는 유의한 위험이 있는 가정과 추정의 불확실성에 대한 정보는 다음의 주석사항에 포함되어 있습니다. - 주석6: 금융상품- 주석12: 상각후원가측정금융자산- 주석13: 유형자산- 주석22: 종업원급여부채- 주석23: 충당부채- 주석32: 법인세비용 3. 중요한 회계정책중간재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.3.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 4. 금융위험의 관리 (연결) 위험관리의 목적, 정책 및 절차에 대한 기술 연결실체는 금융 및 경영환경변화에 효과적으로 대처하고 안정적인 수익확보를 위해서 자금 조달 및 운영에 부정적인 영향을 미치고 예상치 못한 손실을 초래할 수 있는 제반 리스크를 시장위험, 신용위험, 유동성위험 등으로 분류하고 그 관리를 위하여 리스크관리위원회를 중심으로 리스크를 종합 관리하는 리스크관리부서를 두어 전사리스크를 관리하고 있습니다.중간연결재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2024년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.연결의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다. 5. 영업부문 (연결) 보고부문을 식별하기 위하여 사용한 요소에 대한 기술 연결실체는 전략적인 영업단위인 11개의 보고부문을 가지고 있습니다. 전략적 영업 단위들은 서로 다른 금융상품과 서비스를 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는 각각의 전략적인 영업단위들에 대한 내부 보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다. 부문별 보고 현황 및 사업별 부문에 대한 공시 　 부문별 보고 현황 및 사업별 부문에 대한 공시 　 　 　 Retail 기업금융 CM부문 법인영업부문 저축은행부문 자산운용부문 경제연구소부문 에프앤아이부문 해외영업부문 자산신탁부문 기타부문 각 보고부문이 수익을 창출하는 제품과 용역의 유형에 대한 기술 위탁매매 서비스로부터 창출되는 성과보고 단위 기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 통해 창출되는 성과를 보고하는 단위 주식, 채권, 파생상품 등 상품을 운용 하여 얻은 성과를 측정하여 보고하는 단위 법인 영업 활동을 통해 창출한 성과를 측정하여 보고하는 단위 개인금융 및 기업금융 부문의 성과를 측정하여 보고하는 단위 자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 창출되는 성과보고 단위 국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통한 성과보고 단위 유동화증권인수매매 등을 통해 창출되는 성과보고 단위 해외 투자자들에게 국내상품(주식, 선물, 옵션 등) 중개 등을 통해 창출되는 성과보고 단위 부동산신탁업 서비스 제공을 통해 창출되는 성과보고 단위 상기 이외의 기타 영업활동을 영위하는 단위 영업부문에 대한 공시 영업부문에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 기업 전체 총계 기업 전체 총계 합계 　 영업부문 중요한 조정사항 　 부문 부문 합계 부문 부문 합계 　 Retail 기업금융 CM부문 법인영업부문 저축은행부문 자산운용부문 경제연구소부문 에프앤아이부문 해외영업부문 자산신탁부문 기타부문 Retail 기업금융 CM부문 법인영업부문 저축은행부문 자산운용부문 경제연구소부문 에프앤아이부문 해외영업부문 자산신탁부문 기타부문 영업수익 178,868,768 81,577,931 1,357,219,924 464,117,505 69,922,123 8,971,869 4,036,471 209,058,280 41,213,633 31,784,614 302,404,737 2,749,175,855 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (302,340,295) 2,446,835,560 영업비용 76,353,351 21,355,009 1,291,913,615 449,128,724 85,983,429 7,102,336 4,997,759 145,880,131 46,772,560 27,612,583 220,156,992 2,377,256,489 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (104,943,967) 2,272,312,522 영업이익(손실) 102,515,417 60,222,922 65,306,309 14,988,781 (16,061,306) 1,869,533 (961,288) 63,178,149 (5,558,927) 4,172,031 82,247,745 371,919,366 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (197,396,328) 174,523,038 영업외손익 (40,795,699) (32,030,896) (50,901,603) (9,192,142) 2,877,346 1,509,121 556,684 2,799,883 1,654,893 298,501 332,764,974 209,541,062 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (151,034,548) 58,506,514 법인세비용차감전순이익(손실) 61,719,718 28,192,026 14,404,706 5,796,639 (13,183,960) 3,378,654 (404,604) 65,978,032 (3,904,034) 4,470,532 415,012,719 581,460,428 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (348,430,876) 233,029,552 법인세비용(수익) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 80,946,161 당기순이익(손실) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 152,083,391 전반기 (단위 : 천원) 　 기업 전체 총계 기업 전체 총계 합계 　 영업부문 중요한 조정사항 　 부문 부문 합계 부문 부문 합계 　 Retail 기업금융 CM부문 법인영업부문 저축은행부문 자산운용부문 경제연구소부문 에프앤아이부문 해외영업부문 자산신탁부문 기타부문 Retail 기업금융 CM부문 법인영업부문 저축은행부문 자산운용부문 경제연구소부문 에프앤아이부문 해외영업부문 자산신탁부문 기타부문 영업수익 179,193,879 87,096,260 987,864,136 373,966,868 87,838,025 8,494,153 4,080,015 142,086,763 29,882,909 24,473,073 233,426,552 2,158,402,633 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (141,742,139) 2,016,660,494 영업비용 80,109,871 30,990,285 934,030,142 360,585,748 83,705,708 6,590,500 4,254,397 128,764,230 34,908,447 20,893,871 333,013,994 2,017,847,193 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (110,445,137) 1,907,402,056 영업이익(손실) 99,084,008 56,105,975 53,833,994 13,381,120 4,132,317 1,903,653 (174,382) 13,322,533 (5,025,538) 3,579,202 (99,587,442) 140,555,440 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (31,297,002) 109,258,438 영업외손익 (38,329,519) (26,591,621) (41,971,006) (8,761,236) 95,127 387,096 (253,794) 89,389 9,915,865 96,626 125,091,245 19,768,172 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 15,146,380 34,914,552 법인세비용차감전순이익(손실) 60,754,489 29,514,354 11,862,988 4,619,884 4,227,444 2,290,749 (428,176) 13,411,922 4,890,327 3,675,828 25,503,803 160,323,612 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (16,150,622) 144,172,990 법인세비용(수익) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 38,991,149 당기순이익(손실) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 105,181,841 상세 조정내역에 대한 공시 　 상세 조정내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 기업 전체 총계 　 　 중요한 조정사항 　 　 부문간 제거한 금액 지분법 관련손익 등 영업수익 (302,340,295) 　 영업수익 수수료수익 (33,859,819) 　 이자수익 (9,168,577) 　 배당금수익 (217,036,172) 　 기타영업수익 (42,275,727) 　 영업비용 (104,943,967) 　 영업비용 수수료비용 (29,646,605) 　 이자비용 (6,578,384) 　 기타영업비용 (62,113,434) 　 기타판매비와관리비 (6,605,544) 　 영업외손익 (82,294,305) (68,740,243) 영업외손익 지분법손익 　 (52,336,505) 기타 영업외손익 (82,294,305) (16,403,738) 전반기 (단위 : 천원) 　 　 기업 전체 총계 　 　 중요한 조정사항 　 　 부문간 제거한 금액 지분법 관련손익 등 영업수익 (141,742,139) 　 영업수익 수수료수익 (25,234,037) 　 이자수익 (7,076,737) 　 배당금수익 (47,930,544) 　 기타영업수익 (61,500,821) 　 영업비용 (110,445,137) 　 영업비용 수수료비용 (22,182,249) 　 이자비용 1,489,962 　 기타영업비용 (82,959,496) 　 기타판매비와관리비 (6,793,354) 　 영업외손익 (3,677,108) 18,823,488 영업외손익 지분법손익 　 20,290,573 기타 영업외손익 (3,677,108) (1,467,085) 지역에 대한 공시 지역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 지역 지역 합계 　 국내 외국 　 싱가폴 미국 유럽 일본 영업이익(손실) 188,206,522 (20,908) (6,451,871) (7,992,255) 781,550 174,523,038 법인세비용차감전순이익(손실) 246,227,086 (20,892) (5,964,348) (9,552,146) 2,339,852 233,029,552 지역별자산 28,328,959,665 9,002,420 489,686,709 635,103,058 1,380,697,991 30,843,449,843 전반기 (단위 : 천원) 　 지역 지역 합계 　 국내 외국 　 싱가폴 미국 유럽 일본 영업이익(손실) 117,972,502 (8,040) (4,979,375) (3,637,996) (88,653) 109,258,438 법인세비용차감전순이익(손실) 143,916,484 (7,989) (4,569,471) (4,521,345) 9,355,311 144,172,990 지역별자산 22,826,309,733 8,786,791 441,960,670 391,440,754 1,139,732,998 24,808,230,946 주요 고객에 대한 정보 연결실체의 상품은 이자상품, 비이자상품 및 기타상품 등으로 구분할 수 있으며, 이러한 상품의 구분은 상기 영업부문별 구성내용 등에 고려되어 반영되었으므로 별도로 상품별 외부고객으로부터의 수익은 공시하지 않습니다. 당반기 및 전반기 중 연결실체 영업수익의 10% 이상을 차지하는 외부고객은 없습니다. 6-1. 범주별 금융상품 (연결) 금융자산 범주별 장부금액의 공시 금융자산의 범주별 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 현금및예치금 　 4,077,033,726 　 당기손익-공정가치측정금융자산 10,774,450,567 　 　 파생상품자산 376,514,187 　 　 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 　 　 2,197,978,903 상각후원가측정대출채권 　 7,664,434,980 　 기타금융자산 　 1,218,120,907 　 총 금융자산 11,150,964,754 12,959,589,613 2,197,978,903 전기말 (단위 : 천원) 　 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 현금및예치금 　 2,406,629,760 　 당기손익-공정가치측정금융자산 8,330,899,391 　 　 파생상품자산 615,051,824 　 　 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 　 　 1,996,650,978 상각후원가측정대출채권 　 7,543,092,272 　 기타금융자산 　 621,283,956 　 총 금융자산 8,945,951,215 10,571,005,988 1,996,650,978 금융부채 범주별 장부금액의 공시 금융부채의 범주별 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 당기손익-공정가치측정금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 당기손익-공정가치측정금융부채 184,872,304 　 파생상품 금융부채 314,344,866 　 당기손익-공정가치측정지정금융부채 3,192,889,472 　 예수부채 　 4,959,301,627 차입부채 　 11,849,367,790 사채 　 5,059,484,993 기타금융부채 　 1,458,678,858 총 금융부채 3,692,106,642 23,326,833,268 전기말 (단위 : 천원) 　 당기손익-공정가치측정금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 당기손익-공정가치측정금융부채 155,862,910 　 파생상품 금융부채 557,197,409 　 당기손익-공정가치측정지정금융부채 2,131,730,905 　 예수부채 　 4,154,324,332 차입부채 　 11,345,179,030 사채 　 3,799,445,786 기타금융부채 　 672,298,241 총 금융부채 2,844,791,224 19,971,247,389 금융상품의 범주별 손익의 공시 금융상품의 범주별 손익의 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 자산과 부채 　 당기손익-공정가치측정금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품자산 당기손익인식금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 파생상품 금융부채 　 현금및예치금 대출채권 기타금융자산 당기손익-공정가치측정금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 예수부채 차입부채 사채 기타부채 배당수익 및 분배금수익 18,136,100 　 　 　 14,256,037 　 　 　 　 　 　 　 　 이자수익 94,669,865 56,124,200 232,751,545 24,202,298 73,723,920 　 　 　 　 　 　 　 　 이자비용 　 　 　 　 　 　 　 (5,733,944) (41,946,511) (192,299,975) (83,485,697) (16,488,401) 　 평가이익, 금융상품 112,386,853 　 　 　 　 366,499,902 1,321,032 1,240,693 　 　 　 　 　 평가손실, 금융상품 (24,363,387) 　 　 　 　 (331,884,662) (4,953,060) (51,897,267) 　 　 　 　 　 처분이익, 금융상품 100,832,757 　 33,172,647 　 　 482,041,654 8,019,779 1,661,276 　 　 　 　 　 처분손실, 금융상품 (58,340,166) 　 (13,073,094) 　 (657,000) (457,563,550) (31,550,237) 　 　 　 　 　 　 상환이익, 금융상품 599,170 　 　 　 　 176,655,998 　 143,717 　 　 　 　 　 상환손실, 금융상품 (1,691,604) 　 　 　 　 (203,035,516) 　 (20,993,659) 　 　 　 　 　 신용손실충당금 환입액 　 　 3,496,918 3,198,371 4,423,895 　 　 　 　 　 　 　 　 신용손실충당금 전입액 　 (219,376) (52,260,704) (1,756,019) (2,412,677) 　 　 　 　 　 　 　 　 기타이익, 금융상품 207 　 　 　 　 3,352,518 　 14,414,052 　 　 　 　 　 기타손실, 금융상품 (23,839) 　 　 　 　 (5,851,968) 　 　 　 　 　 　 　 전반기 (단위 : 천원) 　 자산과 부채 　 당기손익-공정가치측정금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품자산 당기손익인식금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 파생상품 금융부채 　 현금및예치금 대출채권 기타금융자산 당기손익-공정가치측정금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 예수부채 차입부채 사채 기타부채 배당수익 및 분배금수익 7,287,600 　 　 1,151,778 11,152,510 　 　 　 　 　 　 　 　 이자수익 85,477,325 52,612,560 178,490,309 33,545,667 75,439,018 　 　 　 　 　 　 　 　 이자비용 　 　 　 　 　 　 　 (7,151,458) (50,286,127) (186,834,752) (65,237,175) (28,184,136) 　 평가이익, 금융상품 76,254,768 　 　 　 　 289,234,041 1,781,989 1,557,208 　 　 　 　 　 평가손실, 금융상품 (12,341,713) 　 　 　 　 (246,595,300) (2,327,785) (60,737,677) 　 　 　 　 　 처분이익, 금융상품 69,274,416 　 14,356,185 　 64,481 575,193,869 17,260,595 1,506,045 　 　 　 　 　 처분손실, 금융상품 (58,059,268) 　 (8,558,001) 　 (83,000) (560,909,718) (27,268,224) 　 　 　 　 　 　 상환이익, 금융상품 11,995,222 　 　 　 　 108,583,351 　 3,176,600 　 　 　 　 　 상환손실, 금융상품 (1,176,706) 　 　 　 0 (106,489,487) 　 (14,701,775) 　 　 　 　 　 신용손실충당금 환입액 　 87,779 830,747 0 23,683,871 　 　 　 　 　 　 　 　 신용손실충당금 전입액 　 　 (33,968,694) 0 (33,875,121) 　 　 　 　 　 　 　 　 기타이익, 금융상품 157,883 　 　 　 　 2,204,775 　 8,681,459 　 　 　 　 　 기타손실, 금융상품 (554,913) 　 　 　 　 (7,572,885) 　 　 　 　 　 　 　 6-2. 금융상품 공정가치 (연결) 자산의 공정가치 및 장부금액 자산의 공정가치 및 장부금액 당반기말 (단위 : 천원) 　 현금및예치금 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 금융자산, 범주 합계 금융자산 4,077,033,726 10,774,450,567 376,514,187 2,197,978,903 7,664,434,980 1,218,120,907 26,308,533,270 금융자산, 공정가치 4,077,033,726 10,774,450,567 376,514,187 2,197,978,903 7,673,789,973 1,213,386,089 26,313,153,445 전기말 (단위 : 천원) 　 현금및예치금 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 금융자산, 범주 합계 금융자산 2,406,629,760 8,330,899,391 615,051,824 1,996,650,978 7,543,092,272 621,283,956 21,513,608,181 금융자산, 공정가치 2,406,629,760 8,330,899,391 615,051,824 1,996,650,978 7,550,666,350 618,064,670 21,517,962,973 부채의 공정가치 및 장부금액 부채의 공정가치 및 장부금액 당반기말 (단위 : 천원) 　 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품 금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 예수부채 차입부채 사채 기타부채 금융부채, 범주 합계 금융부채 184,872,304 314,344,866 3,192,889,472 4,959,301,627 11,849,367,790 5,059,484,993 1,458,678,858 27,018,939,910 금융부채, 공정가치 184,872,304 314,344,866 3,192,889,472 4,959,301,627 11,831,244,305 5,103,623,433 1,458,686,363 27,044,962,370 전기말 (단위 : 천원) 　 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품 금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 예수부채 차입부채 사채 기타부채 금융부채, 범주 합계 금융부채 155,862,910 557,197,409 2,131,730,905 4,154,324,332 11,345,179,030 3,799,445,786 672,298,241 22,816,038,613 금융부채, 공정가치 155,862,910 557,197,409 2,131,730,905 4,154,324,332 11,319,385,894 3,840,674,434 672,220,491 22,831,396,375 기타자산 및 기타부채에 대한 공시 기타자산 및 기타부채 계정 중 금융상품의 정의를 충족하지 못하는 선급금, 선수수익 등의 항목을 제외하였습니다. 금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치 공시 금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치는 다음과 같은평가기법을 적용하여 산출하였습니다. 한편 공정가치 서열체계 수준별로 분류하였을 경우에는 현금및예치금, 예수부채, 차입부채, 사채는 수준2에 해당하고 대출채권, 기타자산, 기타부채는 수준3에 해당하게 됩니다. 평가기법 및 투입변수 수준2 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 평가기법 및 투입변수 수준2 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 　 　 측정 전체 　 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 자산 　 현금및예치금 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 현금은 장부금액과 공정가치가 동일하며, 현금성자산은 수시 입출금이 가능한 보통 예금 또는 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금 등으로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 단기성채권에 해당되는 예치금의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 장기성채권에 해당되는 예치금의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 평가기법 및 투입변수 수준2 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 평가기법 및 투입변수 수준2 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 　 　 측정 전체 　 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 부채 　 예수부채 차입부채 사채 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 장부금액을 공정가치의 합리적인 근사치로 보아 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 만기가 발행일로부터 1년이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 만기가 발행일로부터 1년이상인 차입부채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 만기가 발행일로부터 1년이상인 사채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 평가기법 및 투입변수 수준3 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 평가기법 및 투입변수 수준3 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 　 　 측정 전체 　 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 자산 　 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 대출채권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 단기성채권인 미수금, 미수수익 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채권인 임차보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 평가기법 및 투입변수 수준3 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 평가기법 및 투입변수 수준3 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 　 　 측정 전체 　 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 부채 　 기타금융부채 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 단기성채무인 미지급금 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채무인 임대보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 자산 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 자산 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 금융자산, 범주 　 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융자산 　 4,077,033,726 　 　 　 7,673,789,973 　 　 1,213,386,089 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 금융자산, 범주 　 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융자산 　 2,406,629,760 　 　 　 7,550,666,350 　 　 618,064,670 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 부채 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 부채 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 금융부채, 범주 　 예수부채 차입부채 사채 기타부채 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융부채 　 4,959,301,627 　 　 11,831,244,305 　 　 5,103,623,433 　 　 　 1,458,686,363 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 금융부채, 범주 　 예수부채 차입부채 사채 기타부채 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융부채 　 4,154,324,332 　 　 11,319,385,894 　 　 3,840,674,434 　 　 　 672,220,491 자산의 공정가치측정에 대한 공시 자산의 공정가치측정에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융자산 2,667,191,854 7,483,809,319 623,449,394 10,774,450,567 146,979,420 164,243,176 65,291,591 376,514,187 235,120,587 　 1,962,858,316 2,197,978,903 13,348,943,657 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융자산 2,118,411,180 5,662,431,566 550,056,645 8,330,899,391 106,955,372 448,530,462 59,565,990 615,051,824 159,385,379 　 1,837,265,599 1,996,650,978 10,942,602,193 당기손익-공정가치측정 금융자산의 세부내역 공시 　 당기손익-공정가치측정 금융자산의 세부내역 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 장외파생상품 및 파생결합증권, 금융자산 65,463,440 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 장외파생상품 및 파생결합증권, 금융자산 60,051,271 부채의 공정가치측정에 대한 공시 부채의 공정가치측정에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품 금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융부채 184,872,304 0 0 184,872,304 145,408,484 134,104,112 34,832,270 314,344,866 8,881,045 2,781,210,414 402,798,013 3,192,889,472 3,692,106,642 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품 금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융부채 155,862,910 　 　 155,862,910 108,912,248 409,601,292 38,683,869 557,197,409 11,503,688 1,703,024,494 417,202,723 2,131,730,905 2,844,791,224 금융상품의 공정가치수준에 대한 공시 공정가치란 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 수 있는 금액을 말합니다. 연결실체는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.연결실체는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 연결재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 연결재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다 금융상품의 공정가치수준에 대한 공시 　 　 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치측정에 대한 공시 - 수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다. - 수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다. - 수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다. 평가기법 및 투입변수 수준2 자산 평가기법 및 투입변수 수준2 자산 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 DCF모형, 시장가치 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 할인율, 주가, 환율 등 할인율, 내재변동성, 주가 금융자산, 공정가치 7,483,809,319 164,243,176 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 DCF모형, 시장가치 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 할인율, 주가, 환율 등 할인율, 내재변동성, 주가 금융자산, 공정가치 5,662,431,566 448,530,462 평가기법 및 투입변수 수준2 부채 평가기법 및 투입변수 수준2 부채 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 할인율, 내재변동성, 주가, 환율 등 할인율, 내재변동성, 주가, 환율 등 금융부채, 공정가치 134,104,112 2,781,210,414 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 할인율, 내재변동성, 주가, 환율 등 할인율, 내재변동성, 주가, 환율 등 금융부채, 공정가치 409,601,292 1,703,024,494 공정가치측정의 변경에 대한 조정, 자산 공정가치측정의 변경에 대한 조정, 자산 당반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 자산 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품자산 기초 자산 550,056,645 1,837,265,599 20,882,121 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 4,515,781 2,011,218 7,741,939 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 0 15,101,271 　 매입, 공정가치측정, 자산 153,351,610 501,225,000 　 매도, 공정가치측정, 자산 (84,464,643) (391,644,920) 1,835,261 기타변동, 공정가치측정, 자산 　 (1,099,852) 　 공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 자산 　 　 0 공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 자산 (9,999) 　 　 기말 자산 623,449,394 1,962,858,316 30,459,321 전반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 자산 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품자산 기초 자산 308,461,634 1,632,046,819 (65,860,058) 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 1,478,564 (486,659) 30,261,598 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 　 (13,816,202) 　 매입, 공정가치측정, 자산 65,064,813 537,800,000 　 매도, 공정가치측정, 자산 (43,863,039) (260,060,000) 50,651,413 기타변동, 공정가치측정, 자산 　 　 　 공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 자산 　 　 　 공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 자산 　 　 　 기말 자산 331,141,972 1,895,483,958 15,052,953 공정가치측정의 변경에 대한 조정, 부채 공정가치측정의 변경에 대한 조정, 부채 당반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 부채 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 기초 부채 　 417,202,723 　 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 　 13,212,081 　 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 　 3,814,898 　 매입, 공정가치측정, 부채 　 137,404,266 　 매도, 공정가치측정, 부채 　 (168,835,955) 　 공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 부채 　 　 　 공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 부채 　 　 　 기말 부채 　 402,798,013 　 전반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 부채 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 기초 부채 　 610,884,656 　 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 　 33,993,818 　 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 　 1,396,240 　 매입, 공정가치측정, 부채 　 90,514,077 　 매도, 공정가치측정, 부채 　 (301,328,341) 　 공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 부채 　 　 　 공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 부채 　 　 　 기말 부채 　 435,460,450 　 보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 자산 보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 자산 당반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 12,257,720 2,011,218 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 자산 0 15,101,271 전반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 31,740,162 (486,659) 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 자산 　 (13,816,202) 보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 부채 보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 부채 당반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융자산, 범주 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 (13,212,081) 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 부채 (3,814,898) 전반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융자산, 범주 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 (33,993,818) 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 부채 (1,396,240) 거래일 평가손익 최초 인식시점에 금융상품의 공정가치가 시장에서 관측불가능한 요소를 토대로 하는평가기법을 통해 측정되는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 손익차이에 대한 조정 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 손익차이에 대한 조정 당반기 (단위 : 천원) 　 　 금융자산, 범주 금융부채, 범주 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 29,098,515 23,743,151 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 1,277,641 11,370,956 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (3,204,980) (13,167,063) 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 당기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (2,962,291) (12,071,087) 당기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (242,689) (1,095,976) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 27,171,176 21,947,044 전반기 (단위 : 천원) 　 　 금융자산, 범주 금융부채, 범주 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 39,146,984 32,809,571 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 457,034 2,042,845 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (7,247,943) (10,165,912) 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 당기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (6,178,791) (7,776,784) 당기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (1,069,152) (2,389,128) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 32,356,075 24,686,504 평가기법 및 투입변수 수준3 자산 평가기법 및 투입변수 수준3 자산 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 Monte Carlo Simulation, Closed Form DCF모형 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 역사적 상관계수, 역사적 변동성 성장률 및 할인율 금융자산, 공정가치 688,740,985 1,962,858,316 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 Monte Carlo Simulation, Closed Form DCF모형 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 역사적 상관계수, 역사적 변동성 성장률 및 할인율 금융자산, 공정가치 609,622,635 1,837,265,599 평가기법 및 투입변수 수준3 부채 평가기법 및 투입변수 수준3 부채 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 Monte Carlo Simulation, Closed Form Monte Carlo Simulation, Closed Form 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 역사적 상관계수, 역사적 변동성 역사적 상관계수, 역사적 변동성 금융부채, 공정가치 34,832,270 402,798,013 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 Monte Carlo Simulation, Closed Form Monte Carlo Simulation, Closed Form 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 역사적 상관계수, 역사적 변동성 역사적 상관계수, 역사적 변동성 금융부채, 공정가치 38,683,869 417,202,723 자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 당반기말 　 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 관측할 수 없는 투입변수 　 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 할인율, 측정 투입변수 성장률 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 할인율, 측정 투입변수 성장률 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 자산 0.10 0.10 　 　 　 　 0.01 0.01 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 자산 0.10 0.10 　 　 　 　 0.01 0.01 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 기술, 자산 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 　 　 　 　 성장률이 클수록, 할인율이 작을수록 공정가치 상승 성장률이 클수록, 할인율이 작을수록 공정가치 상승 전기말 　 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 관측할 수 없는 투입변수 　 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 할인율, 측정 투입변수 성장률 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 할인율, 측정 투입변수 성장률 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 자산 0.10 0.10 　 　 　 　 0.01 0.01 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 자산 0.10 0.10 　 　 　 　 0.01 0.01 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 기술, 자산 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 　 　 　 　 성장률이 클수록, 할인율이 작을수록 공정가치 상승 성장률이 클수록, 할인율이 작을수록 공정가치 상승 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 자산 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 자산 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 45,898,055 　 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 (45,911,183) 　 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 　 36,113,119 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 　 (29,540,825) 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 39,682,018 　 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 (39,711,315) 　 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 　 30,679,771 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 　 (26,169,842) 부채의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 부채의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 당반기말 　 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 관측할 수 없는 투입변수 　 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 부채 0.10 0.10 0.10 0.10 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 부채 0.10 0.10 0.10 0.10 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 서술적 기술, 부채 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 전기말 　 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 관측할 수 없는 투입변수 　 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 부채 0.10 0.10 0.10 0.10 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 부채 0.10 0.10 0.10 0.10 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 서술적 기술, 부채 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 부채 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 부채 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 1,186,323 3,268,848 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 (1,186,072) (3,032,488) 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 　 　 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 2,252,543 4,082,557 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 (2,252,759) (3,822,778) 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 　 　 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 　 　 7. 현금및예치금/사용이 제한된 예치금 등 (연결) 현금및예치금 세부내역에 대한 공시 　 현금및예치금 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 　 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 선물옵션거래예치금 지준예치금 중앙회예치금 유통금융차주담보금 장기성예금 특정예금 기타 예치금 　 장부금액 　 총장부금액 예치기관 기업은행 외 한국예탁결제원 한국증권금융 외 Societe Generale 외 저축은행중앙회 저축은행중앙회 한국증권금융 국민은행 외 국민은행 외 미래에셋증권 외 현금및예치금 2,678,895,018 499,125 738,414,911 144,470,249 80,163,044 60,000,000 2,512,121 372,670,200 70,000 6,160 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 　 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 선물옵션거래예치금 지준예치금 중앙회예치금 유통금융차주담보금 장기성예금 특정예금 기타 예치금 　 장부금액 　 총장부금액 예치기관 기업은행 외 한국예탁결제원 한국증권금융 외 Societe Generale 외 저축은행중앙회 저축은행중앙회 한국증권금융 국민은행 외 국민은행 외 미래에셋증권 외 현금및예치금 1,267,694,740 　 386,409,839 231,161,313 80,163,044 140,000,000 　 71,570,200 72,000 230,006,394 현금및예치금 내역 합계에 대한 공시 　 현금및예치금 내역 합계에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 현금및예치금 2,678,895,018 　 2,678,895,018 1,398,805,810 (664,019) 1,398,141,791 4,077,036,809 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 현금및예치금 1,267,694,740 　 1,267,694,740 1,139,382,790 (444,643) 1,138,938,147 2,406,632,887 사용이 제한된 금융자산의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 사용이 제한된 금융자산 사용이 제한된 금융자산 합계 　 사용제한 예치금 　 보통예금 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 선물옵션거래예치금 지준예치금 중앙회예치금 유통금융차주담보금 특정예금 장기성예금 투자자예탁금별도예치금(신탁) 손해보상공동기금 보증금(회원보증금) 　 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 사용이 제한된 금융자산 8,274,329 　 499,125 　 738,414,911 　 144,470,249 　 80,163,044 　 10,000,000 　 2,512,121 　 70,000 　 100,000,000 　 2,000,000 　 166,200 　 　 2,242,164,182 　 9,335 1,000 　 3,328,744,496 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 　 　 유가증권 청약증거금 　 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결실체의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 　 파생상품거래 매매증거금 　 상호저축은행법 제15조에 의하면, 상호저축은행은 수입한 부금ㆍ예금 및 적금 총액의 100의 50이내에서 금융위원회에서 정하는 지급준비율에 상당하는 지급준비자산을 현금, 금융기관에의 예금, 제25의 규정에 의한 상호저축은행중앙회에의 예탁금 또는 국채, 지방채, 재정증권, 통화안정증권, 정부투자기관 등이 발행하는 채권 등의 형태로 보유하도록 되어 있는 바, 상기 지급준비예치금은 상호저축은행중앙회에 지급준비자산으로 예치된 것입니다. 지급준비예치금 전액은 상호저축은행법에 의해 사용이 제한되어 있습니다. 　 수표업무에 대한 담보 　 증권유통금융대주 담보 　 당좌개설보증금 　 대차거래 담보 　 소액결제시스템관련담보제공 　 우리사주취득자금대출부담보 　 　 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결실체의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 　 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다. 신원보증금 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 사용이 제한된 금융자산 사용이 제한된 금융자산 합계 　 사용제한 예치금 　 보통예금 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 선물옵션거래예치금 지준예치금 중앙회예치금 유통금융차주담보금 특정예금 장기성예금 투자자예탁금별도예치금(신탁) 손해보상공동기금 보증금(회원보증금) 　 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 사용이 제한된 금융자산 8,830,662 　 　 　 386,409,839 　 231,161,313 　 80,163,044 　 10,000,000 　 　 　 72,000 　 60,000,000 　 2,000,000 　 166,200 　 　 1,779,382,129 　 9,258 1,000 　 2,558,195,445 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 　 　 유가증권 청약증거금 　 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결실체의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 　 파생상품거래 매매증거금 　 상호저축은행법 제15조에 의하면, 상호저축은행은 수입한 부금ㆍ예금 및 적금 총액의 100의 50이내에서 금융위원회에서 정하는 지급준비율에 상당하는 지급준비자산을 현금, 금융기관에의 예금, 제25의 규정에 의한 상호저축은행중앙회에의 예탁금 또는 국채, 지방채, 재정증권, 통화안정증권, 정부투자기관 등이 발행하는 채권 등의 형태로 보유하도록 되어 있는 바, 상기 지급준비예치금은 상호저축은행중앙회에 지급준비자산으로 예치된 것입니다. 지급준비예치금 전액은 상호저축은행법에 의해 사용이 제한되어 있습니다. 　 수표업무에 대한 담보 　 증권유통금융대주 담보 　 당좌개설보증금 　 대차거래 담보 　 소액결제시스템관련담보제공 　 우리사주취득자금대출부담보 　 　 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결실체의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 　 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다. 신원보증금 　 　 사용제한된 보통예금에 대한 세부내역 　 사용제한된 보통예금에 대한 세부내역 　 (단위 : 백만원) 　 사용이 제한된 금융자산 　 사용제한 예치금 　 보통예금 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 DS400 사용이 제한된 금융자산 8,274 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 연결실체 중 DS400의 대출계약에 따라 약정된 임대수익 일부를 지정계좌에 유보하여 8,274백만원은 사용목적이 제한되어 있습니다. 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액에 대한 공시 　 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 사용이 제한된 금융자산 　 사용제한 예치금 　 투자자예탁금별도예치금(예금) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 거래상대방 　 기타 예치기관 사용이 제한된 금융자산 124,161,908 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 124,161,908천원(전기말:124,477,944천원)이 포함되어 있습니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 사용이 제한된 금융자산 　 사용제한 예치금 　 투자자예탁금별도예치금(예금) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 거래상대방 　 기타 예치기관 사용이 제한된 금융자산 124,477,944 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 124,161,908천원(전기말:124,477,944천원)이 포함되어 있습니다. 예치금의 대손충당금 변동내역 　 예치금의 대손충당금 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 　 　 금융자산, 범주 　 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 　 상각후원가측정예치금 　 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 　 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 　 금융상품의 신용손상 　 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 　 장부금액 　 　 손실충당금 기초금융자산 (444,643) 　 　 　 (444,643) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 　 　 　 　 　 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 　 　 　 　 　 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 　 　 　 　 　 신용이 손상된 금융자산으로 대체 　 　 　 　 　 제각을 통한 감소, 금융자산 　 　 　 　 　 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (219,376) 　 　 　 (219,376) 기말금융자산 (664,019) 　 　 　 (664,019) 전반기 (단위 : 천원) 　 　 금융자산, 범주 　 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 　 상각후원가측정예치금 　 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 　 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 　 금융상품의 신용손상 　 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 　 장부금액 　 　 손실충당금 기초금융자산 (202,197) 　 　 　 (202,197) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 　 　 　 　 　 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 　 　 　 　 　 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 　 　 　 　 　 신용이 손상된 금융자산으로 대체 　 　 　 　 　 제각을 통한 감소, 금융자산 　 　 　 　 　 기대신용손실전(환)입, 금융자산 87,778 　 　 　 87,778 기말금융자산 (114,419) 　 　 　 (114,419) 8. 담보제공자산 (연결) 담보로 제공된 금융자산에 대한 공시 담보로 제공된 금융자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 　 주식, 채권 구분 　 주식, 지분증권 채무증권 주식, 지분증권 채무증권 　 주식 주식 등 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 유통금융차주담보금 지급준비예치금 중앙회예치금 ETF 채무증권 1 채무증권 2 채무증권 3 채무증권 4 채무증권 5 채무증권 6 채무증권 7 대출채권 주식 주식 등 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 유통금융차주담보금 지급준비예치금 중앙회예치금 ETF 채무증권 1 채무증권 2 채무증권 3 채무증권 4 채무증권 5 채무증권 6 채무증권 7 대출채권 담보제공처 　 　 국민은행 한국증권금융 한국증권금융 한국증권금융 저축은행중앙회 저축은행중앙회 　 　 　 　 　 　 　 　 성수디비제일차 외 한국예탁결제원 외 한국증권금융 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 한국증권금융 외 한국거래소 한국거래소 한국예탁결제원 한국거래소 한국예탁결제원 대고객,대기관 　 　 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 　 　 2,000,000 100,000,000 166,200 2,512,121 30,000,000 10,000,000 　 　 　 　 　 　 　 　 34,200,000 217,981,502 3,390,566,447 　 　 　 　 　 　 232,070,970 1,043,319,338 265,381,724 41,180,481 656,567 34,303,519 135,014,198 3,089,247,159 　 8,628,600,226 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건 　 　 소액결제시스템관련 담보제공 대차거래 담보 우리사주취득자금대출 부담보 증권유통금융대주 담보 내국환결제 담보 수표업무에 대한 담보 　 　 　 　 　 　 　 　 차입거래 담보 대차거래 담보 유통금융/담보금융 담보 　 　 　 　 　 　 ETF설정 대차거래 담보 파생상품거래증거금 증권시장거래증거금 주식기관결제 손해배상공동기금 파생상품거래담보 환매조건부매도편입채권 　 　 담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 담보 제공된 금액은 액면가입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 　 　 　 　 　 　 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 　 주식, 채권 구분 　 주식, 지분증권 채무증권 주식, 지분증권 채무증권 　 주식 주식 등 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 유통금융차주담보금 지급준비예치금 중앙회예치금 ETF 채무증권 1 채무증권 2 채무증권 3 채무증권 4 채무증권 5 채무증권 6 채무증권 7 대출채권 주식 주식 등 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 유통금융차주담보금 지급준비예치금 중앙회예치금 ETF 채무증권 1 채무증권 2 채무증권 3 채무증권 4 채무증권 5 채무증권 6 채무증권 7 대출채권 담보제공처 　 　 국민은행 한국증권금융 한국증권금융 한국증권금융 저축은행중앙회 저축은행중앙회 　 　 　 　 　 　 　 　 성수디비제일차 외 한국예탁결제원 외 한국증권금융 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 한국증권금융 외 한국거래소 한국거래소 한국예탁결제원 한국거래소 한국예탁결제원 대고객,대기관 　 　 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 　 　 2,000,000 60,000,000 166,200 　 30,000,000 10,000,000 　 　 　 　 　 　 　 　 97,200,000 241,854,997 2,131,699,518 　 　 　 　 　 　 222,120,910 856,179,128 184,265,442 43,335,725 659,412 40,818,156 210,992,416 2,482,519,081 　 6,613,810,985 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건 　 　 소액결제시스템관련 담보제공 대차거래 담보 우리사주취득자금대출 부담보 증권유통금융대주 담보 내국환결제 담보 수표업무에 대한 담보 　 　 　 　 　 　 　 　 차입거래 담보 대차거래 담보 유통금융/담보금융 담보 　 　 　 　 　 　 ETF설정 대차거래 담보 파생상품거래증거금 증권시장거래증거금 주식기관결제 손해배상공동기금 파생상품거래담보 환매조건부매도편입채권 　 　 담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 담보 제공된 금액은 액면가입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 　 　 　 　 　 　 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 　 　 9. 당기손익-공정가치측정 금융자산 (연결) 당기손익-공정가치측정금융자산의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품 　 주식, 지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 기업어음증권 기타유가증권 외화유가증권 외화채무증권 외화기타유가증권 파생결합증권 투자자예탁금별도예치금 손해보상공동기금 신용위험평가조정 거래일손익조정 당기손익-공정가치측정금융자산 741,056,486 6,088,500,705 538,099,683 718,602,099 154,052,197 7,011,215 200,823,207 83,959,609 　 2,242,164,182 9,335 　 171,849 376,514,187 11,150,964,754 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품 　 주식, 지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 기업어음증권 기타유가증권 외화유가증권 외화채무증권 외화기타유가증권 파생결합증권 투자자예탁금별도예치금 손해보상공동기금 신용위험평가조정 거래일손익조정 당기손익-공정가치측정금융자산 487,916,430 4,224,735,966 725,659,783 615,623,450 271,398,741 439,322 153,400,312 71,848,719 465,574 1,779,382,129 9,258 (207) 19,914 615,051,824 8,945,951,215 한국거래소에 적립되어 있는 증권시장공동기금, 파생상품시장공동기금에 대한 공시 　 한국거래소에 적립되어 있는 증권시장공동기금, 파생상품시장공동기금에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 　 손해보상공동기금 증권시장공동기금 14 파생상품시장공동기금 9,321 담보제공처 한국거래소 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 　 손해보상공동기금 증권시장공동기금 14 파생상품시장공동기금 9,244 담보제공처 한국거래소 10. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 (연결) 기타포괄손익-공정가치금융자산의 구성내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 지분증권 채무증권 　 주식, 지분증권 출자금 회사채 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 563,470,294 1,000 1,634,507,609 2,197,978,903 기타포괄손익-공정가치금융자산 지분증권에 대한 기술 연결실체는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다. 연결실체는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다. 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 지분증권 채무증권 　 주식, 지분증권 출자금 회사채 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 464,060,173 1,000 1,532,589,805 1,996,650,978 기타포괄손익-공정가치금융자산 지분증권에 대한 기술 연결실체는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다. 연결실체는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다. 　 　 기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시 　 기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 지분증권 채무증권 　 주식, 지분증권 출자금 회사채 　 장부금액 　 취득원가 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 222,043,367 1,000 1,587,652,506 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 지분증권 채무증권 　 주식, 지분증권 출자금 회사채 　 장부금액 　 취득원가 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 203,100,605 1,000 1,477,161,061 기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시, 합계 　 기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 장부금액 　 취득원가 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,809,696,873 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 장부금액 　 취득원가 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,680,262,666 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 채무증권의 평가방법에 따른 내역 　 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 채무증권의 평가방법에 따른 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 1,350,196,673 (20,054,115) 　 　 181,592,497 (6,642,829) 102,718,438 (102,718,438) 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 1,196,286,181 (19,257,431) 　 　 233,548,741 (9,403,311) 102,754,883 (102,754,883) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 채무증권의 평가방법에 따른 내역, 합계 　 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 채무증권의 평가방법에 따른 내역, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 1,634,507,608 (129,415,382) 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 1,532,589,805 (131,415,625) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익에 대한 공시 　 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 　 비상장 주식 기타지분증권 보고기간에 제거한 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금 　 　 　 보고기간 말 현재 보유하고 있는 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금 9,086,987 5,169,050 14,256,037 전반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 　 비상장 주식 기타지분증권 보고기간에 제거한 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금 　 　 　 보고기간 말 현재 보유하고 있는 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금 8,842,534 2,309,976 11,152,510 제거한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 중 지분상품의 내역 당반기 중 처분한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 지분상품은 없습니다 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자에서 대체된 누적 손익에 대한 설명 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다. 11. 관계기업 및 공동기업 투자 (연결) (1) 당반기말과 전기말 현재 연결실체의 관계기업 투자의 현황 등은 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말> 구분 회사명 투자주식수(출자좌수) 지분율(%) 취득원가 장부금액 소재국 적용재무제표 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(1)(2) 734,085,000 7.35 734,085 372,996 대한민국 6월 30일 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 11,528,708,000 20.00 11,528,708 12,190,315 대한민국 6월 30일 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사(1) 3,000,000,000 5.00 3,000,000 2,757,532 대한민국 6월 30일 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(1) 5,182,925,000 4.93 5,182,925 5,188,865 대한민국 6월 30일 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(1) 3,597,080,000 12.67 3,597,080 3,617,349 대한민국 6월 30일 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합(1) 50 0.50 50,000 60,852 대한민국 6월 30일 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 24,522,800,000 20.16 24,522,800 23,361,230 대한민국 6월 30일 대신밸런스제14호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.15 10,000 19,350 대한민국 6월 30일 대신밸런스제16호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.14 10,000 19,650 대한민국 6월 30일 대신밸런스제17호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.17 10,000 19,901 대한민국 6월 30일 대신밸런스제18호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.13 10,000 18,596 대한민국 6월 30일 대신밸런스제19호기업인수목적㈜(1) 5,000 0.09 5,000 10,296 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합11호(1) 1,543 4.31 1,543,103 1,697,714 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합13호(1) 3,000,000,000 10.87 3,000,000 2,873,758 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합14호(1) 3,000,000,000 8.55 3,000,000 2,937,270 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합18호(1) 2,000,000,000 10.00 2,000,000 2,026,697 대한민국 6월 30일 대신-KNT-다석신기술투자조합(1) 200,000,000 3.64 200,000 181,730 대한민국 6월 30일 대신-케이앤티신기술투자조합제1호(4) 1,000,000,000 58.82 1,000,000 983,165 대한민국 6월 30일 케이앤티-대신신기술투자조합제3호(1) 1,000,000,000 12.05 1,000,000 1,010,085 대한민국 6월 30일 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(1) 3,100 8.96 3,100,000 2,949,428 대한민국 6월 30일 대신-뉴젠신기술투자조합제2호(1) 962 5.06 962,288 1,047,405 대한민국 6월 30일 대신-뉴젠신기술투자조합제3호(1) 1,000,000,000 4.76 1,000,000 951,820 대한민국 6월 30일 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호(1) 3,200,000,000 15.06 3,200,000 2,695,436 대한민국 6월 30일 대신-엠포드신기술투자조합제1호(1) 500 10.75 500,000 469,376 대한민국 6월 30일 대신-엠포드신기술투자조합제2호(1) 500 16.67 500,000 456,833 대한민국 6월 30일 대신-엠포드신기술투자조합제3호 1,000,000,000 28.33 1,000,000 954,275 대한민국 6월 30일 대신-제이앤 신기술투자조합 제1호(1) 2,367,021,212 11.16 2,474,903 2,578,276 대한민국 6월 30일 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 500 23.15 500,000 460,915 대한민국 6월 30일 2022 대신 SBI-스케일업펀드(1) 3,500 10.00 3,500,000 3,294,873 대한민국 6월 30일 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(1) 5,000,000,000 10.53 5,000,000 5,339,348 대한민국 6월 30일 대신-스카이워크 신기술투자조합(1) 2,850,000,000 8.14 2,850,000 2,771,522 대한민국 6월 30일 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호(1) 1,000,000,000 1.49 1,000,000 969,625 대한민국 6월 30일 대신-아트만 헬스케어 제1호(1) 1,000,000,000 5.75 1,000,000 912,397 대한민국 6월 30일 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(1) 6,300,000,000 18.00 6,300,000 6,382,385 대한민국 6월 30일 대신-SAM 신기술투자조합 제1호(1) 3,000,000,000 8.93 3,000,000 3,600,268 대한민국 6월 30일 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호(1) 400,000,000 5.22 400,000 399,555 대한민국 6월 30일 백사도립 PFV(1) 199,800 19.98 999,000 - 대한민국 6월 30일 진위3산단 주식회사(1) 50,000 5.00 250,000 - 대한민국 6월 30일 이지스자산운용㈜(1) 2,098,684 12.39 71,720,490 83,703,755 대한민국 6월 30일 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(1) 6,414,777,821 3.32 11,877,382 11,940,339 대한민국 6월 30일 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 3,592,463,716 25.47 3,839,902 4,034,480 대한민국 6월 30일 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁주식 100,000 11.11 4,104,891 4,214,160 대한민국 6월 30일 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁주식 80 0.01 697 768 대한민국 6월 30일 대신JAPAN하임 SOLE 일반사모투자신탁 (1) 1,600,000,000 15.24 1,600,000 1,690,512 대한민국 6월 30일 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 (1) 1,900,000,000 15.20 1,900,000 2,036,040 대한민국 6월 30일 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 (1) 1,400,000,000 15.56 1,400,000 1,481,014 대한민국 6월 30일 우리이에이제일차유동화전문유한회사 8,000 40.00 400,000 2,002 대한민국 6월 30일 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 581,580 30.00 2,907,900 - 대한민국 6월 30일 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 73 24.00 365 - 대한민국 6월 30일 OLUNA 합동회사(1) - - 7,422,041 8,394,864 일본 6월 30일 OSOLE 합동회사(1) - - 2,798,158 3,368,855 일본 6월 30일 OURBAN 합동회사(1) - - 1,934,585 2,383,016 일본 6월 30일 DS Roppongi M 합동회사(1) - - 27,025,322 15,132,320 일본 6월 30일 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 87,362,186 40.50 59,465,895 20,975,796 독일 6월 30일 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 69,292,741,136 36.10 69,323,848 52,901,323 대한민국 6월 30일 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(4) 114,869,004,913 74.75 122,742,948 24,968,440 대한민국 6월 30일 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호(4) 2,300,000,000 82.26 16,230,000 16,805,532 대한민국 6월 30일 (주)케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 320,000 28.57 20,000,000 20,000,000 대한민국 6월 30일 대신뉴욕하임일반사모투자신탁(USD)(1) 70,000,000 8.05 1,038,450 1,038,450 대한민국 6월 30일 디에스엡실론제1호㈜(1) 70,530,243 10.10 7,053,024 6,100,971 대한민국 6월 30일 파로스젠주식회사(1) 60,000 8.31 30,000 - 대한민국 6월 30일 녹스팜주식회사(1) 20,000 10.00 310,000 - 대한민국 6월 30일 주식회사엔엠디바이오 4,888 20.37 24,440 - 대한민국 6월 30일 디씨에이엠피에프브이주식회사(1) 100,000 10.00 500,000 703,978 대한민국 6월 30일 ㈜계룡도시개발 90,000 30.00 90,000 62,562 대한민국 6월 30일 천안제이디씨피에프브이2호주식회사(1) 229,800 19.15 1,149,000 - 대한민국 6월 30일 ㈜대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 28,949,000 48.43 144,745,000 89,739,584 대한민국 6월 30일 소계 　 　 679,574,230 467,259,849 　 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(3) - 85.00 60,776,741 61,284,645 미국 6월 30일 합계 　 　 740,350,971 528,544,494 <전기말> 구분 회사명 투자주식수(출자좌수) 지분율(%) 취득원가 장부금액 소재국 적용재무제표 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(1)(2) 734,085,000 7.35 734,085 375,879 대한민국 12월 31일 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 12,134,708,000 20.00 12,134,708 12,898,105 대한민국 12월 31일 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사(1) 3,000,000,000 5.00 3,000,000 2,763,275 대한민국 12월 31일 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(1) 8,492,900,000 4.93 6,157,000 6,360,186 대한민국 12월 31일 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(1) 3,597,080,000 12.67 3,597,080 4,083,376 대한민국 12월 31일 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사(1) 500,000 0.98 500 6,823 대한민국 12월 31일 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합(1) 50 0.50 50,000 61,319 대한민국 12월 31일 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 18,411,750,000 20.00 18,061,050 18,808,649 대한민국 12월 31일 대신밸런스제14호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.15 10,000 19,246 대한민국 12월 31일 대신밸런스제15호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.14 10,000 19,969 대한민국 12월 31일 대신밸런스제16호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.14 10,000 19,484 대한민국 12월 31일 대신밸런스제17호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.17 10,000 19,644 대한민국 12월 31일 대신밸런스제18호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.13 10,000 18,341 대한민국 12월 31일 대신밸런스제19호기업인수목적㈜(1) 5,000 0.09 5,000 10,227 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합8호(1) 500 3.85 500,000 474,289 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합11호(1) 1,543 4.31 1,543,103 1,408,924 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합13호(1) 3,000,000,000 10.87 3,000,000 2,960,404 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합14호(1) 3,000,000,000 8.55 3,000,000 2,941,509 대한민국 12월 31일 대신-KNT-다석신기술투자조합(1) 200,000,000 3.64 200,000 183,815 대한민국 12월 31일 대신-케이앤티신기술투자조합제1호(4) 1,000,000,000 58.82 1,000,000 995,339 대한민국 12월 31일 케이앤티-대신신기술투자조합제3호(1) 1,000,000,000 12.05 1,000,000 1,003,591 대한민국 12월 31일 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(1) 3,100 8.96 3,100,000 2,965,367 대한민국 12월 31일 대신-뉴젠신기술투자조합제2호(1) 962 5.06 962,288 940,809 대한민국 12월 31일 대신-뉴젠신기술투자조합제3호(1) 1,000,000,000 4.76 1,000,000 961,807 대한민국 12월 31일 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호(1) 3,200,000,000 15.06 3,200,000 3,187,315 대한민국 12월 31일 대신-캘리버신기술투자조합제1호(1) 327 2.28 326,928 283,510 대한민국 12월 31일 대신-엠포드신기술투자조합제1호(1) 500 10.75 500,000 469,666 대한민국 12월 31일 대신-엠포드신기술투자조합제2호(1) 500 16.67 500,000 461,826 대한민국 12월 31일 대신-엠포드신기술투자조합제3호 1,000,000,000 28.33 1,000,000 966,041 대한민국 12월 31일 대신-제이앤 신기술투자조합 제1호(1) 2,388,945,431 11.16 2,496,828 2,557,695 대한민국 12월 31일 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 500 23.15 500,000 466,911 대한민국 12월 31일 2022 대신 SBI-스케일업펀드(1) 3,500 10.00 3,500,000 3,340,127 대한민국 12월 31일 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(1) 5,000,000,000 10.53 5,000,000 4,865,971 대한민국 12월 31일 대신-스카이워크 신기술투자조합(1) 2,850,000,000 8.14 2,850,000 2,799,609 대한민국 12월 31일 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호(1) 1,000,000,000 1.49 1,000,000 977,417 대한민국 12월 31일 대신-아트만 헬스케어 제1호(1) 1,000,000,000 5.75 1,000,000 982,928 대한민국 12월 31일 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(1) 3,500,000,000 16.79 3,500,000 3,450,604 대한민국 12월 31일 백사도립 PFV(1) 199,800 19.98 999,000 - 대한민국 12월 31일 진위3산단 주식회사(1) 50,000 5.00 250,000 - 대한민국 12월 31일 이지스자산운용㈜(1) 2,098,684 12.39 71,720,490 82,033,299 대한민국 12월 31일 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(1) 6,320,984,414 3.41 11,739,741 9,034,204 대한민국 12월 31일 대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I(1) 200,520,000,000 13.59 200,520,000 202,428,950 대한민국 12월 31일 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 3,339,862,318 21.41 3,535,946 4,255,686 대한민국 12월 31일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(1) 4,000,000,000 18.22 4,000,000 2,820,440 대한민국 12월 31일 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁주식 100,000 10.00 3,398,667 3,246,500 대한민국 12월 31일 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁주식 80 0.01 715 608 대한민국 12월 31일 대신JAPAN하임 SOLE 일반사모투자신탁 (1) 1,600,000,000 15.24 1,600,000 1,627,408 대한민국 12월 31일 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 (1) 1,900,000,000 15.20 1,900,000 1,930,932 대한민국 12월 31일 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 (1) 1,400,000,000 15.56 1,400,000 1,421,840 대한민국 12월 31일 우리이에이제일차유동화전문유한회사 8,000 40.00 400,000 - 대한민국 12월 31일 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 581,580 30.00 2,907,900 - 대한민국 12월 31일 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 73 24.00 365 - 대한민국 12월 31일 OLUNA 합동회사(1) - - 7,422,041 7,963,970 일본 12월 31일 OSOLE 합동회사(1) - - 2,798,158 3,378,496 일본 12월 31일 OURBAN 합동회사(1) - - 1,934,585 2,209,501 일본 12월 31일 DS Roppongi M 합동회사(1) - - 27,025,322 14,909,003 일본 12월 31일 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 87,362,186 40.50 59,465,895 24,465,961 독일 12월 31일 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 69,292,741,136 36.10 69,323,848 52,947,078 대한민국 12월 31일 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(4) 114,869,004,913 74.75 122,742,948 30,294,377 대한민국 12월 31일 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호(4) 2,300,000,000 82.26 16,230,000 16,115,765 대한민국 12월 31일 디에스엡실론제1호㈜(1) 70,530,243 10.10 7,053,024 6,220,121 대한민국 12월 31일 파로스젠주식회사(1) 60,000 8.45 30,000 - 대한민국 12월 31일 녹스팜주식회사(1) 20,000 10.00 310,000 - 대한민국 12월 31일 주식회사엔엠디바이오 4,888 20.37 24,440 - 대한민국 12월 31일 디씨에이엠피에프브이주식회사(1) 100,000 10.00 500,000 1,147,604 대한민국 12월 31일 ㈜계룡도시개발 90,000 30.00 90,000 62,565 대한민국 12월 31일 천안제이디씨피에프브이2호주식회사(1) 229,800 19.15 1,149,000 261,394 대한민국 12월 31일 소계 　 　 704,940,655 553,885,699 　 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(3) - 85.00 57,170,939 68,072,954 미국 12월 31일 합계 　 　 762,111,594 621,958,653 (1) 지분율은 20% 미만이지만, 연결실체가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 있는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.(2) 대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사의 경우 업무집행사원인 연결실체가 다른 일방의 업무집행사원인 에스케이증권 주식회사와 손실금액을 반분하여 부담하며, 일방 업무집행사원의 납입출자금이 우선손실충당금액의 50%에 미달할 경우 해당 업무집행사원은 미달한 금액을 충당하기 위하여 추가로 출자하기로 되어 있습니다.(3) 연결실체의 종속기업인 DaishinNY LLC가 보유한 유한회사 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE의 지분율은 85.0%이나 피투자회사의 약정에 만장일치의 규정이 존재하는 등 공동기업의 분류기준을 충족하므로 공동기업으로 분류하였습니다. 연결실체가 공동지배력을 보유하고 있는 모든 공동약정들은 별도의 회사를 통하여 구조화되었으며, 공동약정에 대하여 공동지배력을 보유하는 당사자들이 약정의 순자산에 대한 권리를 보유하고 있다고 판단하여 공동기업으로 분류하고 있습니다.(4) 지분율은 50% 이상이지만, 펀드 수익자로 지배력을 보유하지 못하고, 유의적인영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다. (2) 당반기말과 전기말 현재 관계기업의 요약재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말> 구분 회사명 총자산 총부채 영업손익 당기순손익 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 5,073,787 1,040 (39,203) (39,203) 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 61,100,931 149,355 (508,949) (508,949) 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 56,549,144 1,389,307 (114,868) (114,868) 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 105,729,684 406,769 (4,003,680) (4,003,680) 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 29,405,393 847,378 (11,557) (11,557) 대신에코에너지1호 사모투자합자회사() - - - - 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합 12,569,561 277,502 (94,480) (94,480) 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 116,021,071 191,466 669,210 669,210 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 13,885,154 901,312 93,368 70,032 대신밸런스제15호기업인수목적㈜() - - (11,116) (28,652) 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 15,610,729 1,246,619 157,913 121,058 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 13,244,167 1,184,302 100,543 155,630 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 15,610,062 900,607 294,975 222,566 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 13,494,818 1,932,398 115,750 88,568 대신신기술투자조합8호() - - - - 대신신기술투자조합11호 39,386,955 - 6,699,927 6,699,927 대신신기술투자조합13호 26,438,576 - (797,143) (797,143) 대신신기술투자조합14호 35,278,304 912,248 (49,598) (49,598) 대신신기술투자조합18호 20,266,965 - 266,965 266,965 대신-KNT-다석신기술투자조합 5,046,893 49,316 (57,336) (57,336) 대신-케이앤티신기술투자조합제1호 1,692,899 21,518 (20,696) (20,696) 케이앤티-대신신기술투자조합제3호 8,383,708 - 53,902 53,902 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 34,234,835 1,315,408 (177,892) (177,892) 대신-뉴젠신기술투자조합제2호 20,697,688 - 2,106,442 2,106,442 대신-뉴젠신기술투자조합제3호 20,016,783 - (210,026) (210,026) 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 17,953,829 54,449 (3,266,385) (3,266,385) 대신-캘리버신기술투자조합제1호() - - 2,034,787 2,034,787 대신-엠포드신기술투자조합제1호 4,369,271 4,070 (2,689) (2,689) 대신-엠포드신기술투자조합제2호 2,757,368 16,362 (29,960) (29,960) 대신-엠포드신기술투자조합제3호 3,368,700 110 (41,535) (41,535) 대신-제이앤 신기술투자조합 제1호 23,101,353 - 380,845 380,845 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 2,000,585 9,434 (25,906) (25,906) 2022 대신 SBI-스케일업펀드 33,891,229 942,500 (452,542) (452,542) 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 50,909,324 185,515 4,497,088 4,497,088 대신-스카이워크 신기술투자조합 34,036,230 - (344,933) (344,933) 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 66,100,461 990,136 (523,237) (523,237) 대신-아트만 헬스케어 제1호 15,875,713 - (1,227,241) (1,227,241) 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 35,457,697 - 751,902 751,902 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 40,323,006 - 6,723,006 6,723,006 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 7,651,476 - (8,524) (8,524) 백사도립 PFV 189,687 16,696,146 - - 진위3산단 주식회사 320,631,751 342,114,802 (1,005,185) (1,005,185) 이지스자산운용㈜ 1,144,984,178 612,617,740 46,866,410 36,066,838 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 300,866,257 1,690,814 76,511,509 76,511,509 대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I() - - - - 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 6,324,225 9,788 251,133 251,133 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권() - - - - 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식] 38,017,724 90,282 9,223,975 9,223,975 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 16,348,032 25,079 4,443,894 4,443,894 대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁 11,450,304 540,724 409,617 409,617 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 13,901,867 727,416 682,680 682,680 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 9,814,412 448,000 376,353 376,353 우리이에이제일차유동화전문유한회사 4,935 28,148 16,492,255 16,492,255 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 448,706 10,169,695 (11,745) (11,745) 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 3,641 371,967 (5,686) (5,686) OLUNA 합동회사 41,199,412 21,938,762 1,414,355 1,414,355 OSOLE 합동회사 32,787,240 16,488,188 3,050,644 3,050,644 OURBAN 합동회사 34,716,621 17,697,846 2,321,648 2,321,648 DS Roppongi M 합동회사 78,696,232 78,553,292 302,631 302,631 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 31,753,806 26,236,191 2,137,273 1,890,854 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 146,587,188 29,888 (126,760) (126,760) 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 33,403,857 133 (7,125,239) (7,125,239) 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 65,960,146 45,530,501 838,515 838,515 (주)케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 272,112,000 206,706,000 - - 대신뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 11,593,001 38,821 - - 디에스엡실론제1호㈜ 60,438,968 2,137 (5,602,268) (5,602,268) 파로스젠주식회사 638,943 4,058,248 (597,963) (597,963) 녹스팜주식회사 458,849 607,649 (60,360) (60,360) 주식회사엔엠디바이오 85,901 - (3,274) (3,274) 디씨에이엠피에프브이 7,731,634 691,853 700,418 700,418 ㈜계룡도시개발 223,541 15,000 (7) (7) 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 26,366,238 26,404,191 (1,402,934) (1,402,934) ㈜대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 722,721,756 424,763,532 (1,066,896) (1,066,896) 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 95,138,207 7,313,885 - - () 당반기 중 관계기업에서 제외되었으며, 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다. <전기말> 구분 회사명 총자산 총부채 영업손익 당기순손익 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 5,113,529 1,578 (6,582,885) (6,582,885) 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 64,676,181 185,656 49,309,392 49,309,392 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 56,565,696 1,290,992 (906,236) (906,236) 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 129,575,147 476,902 16,903,973 16,903,973 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 33,086,272 849,092 (1,147,573) (1,147,573) 대신에코에너지1호 사모투자합자회사 805,557 106,891 13,551,649 13,551,649 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합 12,586,342 199,803 2,698,137 2,698,137 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 94,427,390 384,144 8,622,769 8,622,769 대신밸런스제13호기업인수목적㈜() - - 311,084 208,329 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 13,762,361 848,551 388,766 268,850 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 15,280,087 1,231,888 272,650 291,926 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 15,412,903 1,169,851 278,635 231,909 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 13,100,537 1,196,302 76,591 134,890 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 15,314,353 806,417 (26,769) (23,477) 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 13,346,678 1,861,908 (64,874) (52,362) 대신신기술투자조합4호() - - (11,434) (11,434) 대신신기술투자조합8호 12,380,027 48,501 (327,261) (327,261) 대신신기술투자조합11호 32,691,428 4,400 (13,661,470) (13,661,470) 대신신기술투자조합12호() - - - - 대신신기술투자조합13호 27,237,700 1,980 (7,748,995) (7,748,995) 대신신기술투자조합14호 35,069,210 653,555 241,628 241,628 대신-KNT-다석신기술투자조합 5,056,562 1,650 (111,976) (111,976) 대신-케이앤티신기술투자조합제1호 1,698,881 6,803 (7,923) (7,923) 케이앤티-대신신기술투자조합제1호() - - 1,803,172 1,803,172 케이앤티-대신신기술투자조합제2호() - - (1,095,721) (1,095,721) 케이앤티-대신신기술투자조합제3호 8,331,456 1,650 1,325,235 1,325,235 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 34,239,499 1,142,180 (357,399) (357,399) 대신-뉴젠신기술투자조합제1호() - - (1,646,102) (1,646,102) 대신-뉴젠신기술투자조합제2호 18,592,896 1,650 1,016,654 1,016,654 대신-뉴젠신기술투자조합제3호 20,228,459 1,650 (416,850) (416,850) 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 21,167,745 1,980 (84,235) (84,235) 대신-캘리버신기술투자조합제1호 12,487,510 50,544 (1,538,487) (1,538,487) 대신-엠포드신기술투자조합제1호 4,371,226 3,337 (62,384) (62,384) 대신-엠포드신기술투자조합제2호 2,772,946 1,980 (59,662) (59,662) 대신-엠포드신기술투자조합제3호 3,428,663 18,538 (81,709) (81,709) 대신-제이앤 신기술투자조합 제1호 22,916,948 - (2,471,051) (2,471,051) 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 2,019,037 1,980 (56,498) (56,498) 엔에이치대신교보 헬스케어 1호() - - (174,813) (174,813) 2022 대신 SBI-스케일업펀드 34,361,922 960,650 (814,241) (814,241) 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 46,420,407 193,685 (1,860,637) (1,860,637) 대신-스카이워크 신기술투자조합 34,383,143 1,980 (1,727,390) (1,727,390) 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 66,135,332 501,769 (1,019,687) (1,019,687) 대신-아트만 헬스케어 제1호 17,104,603 1,650 (297,047) (297,047) 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 20,669,785 117,990 (870,924) (870,924) 백사도립 PFV 189,687 16,696,146 (11,675,527) (11,675,527) 진위3산단 주식회사 321,144,219 341,622,085 94,489 94,489 이지스자산운용㈜ 1,204,846,151 687,530,145 131,316,898 100,639,272 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 221,503,273 145,896 (17,731,159) (17,731,159) 대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I 1,489,384,987 42,067 4,887,656 4,887,656 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 7,177,698 44,491 297,057 297,057 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권() - - 717,815 717,815 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 20,778,196 153 1,383,675 1,383,675 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)() - - 715,761 715,761 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식] 32,542,631 202,480 (2,637,967) (2,637,967) 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 16,741,169 26,879 (11,803,565) (11,803,565) 대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁 11,444,983 480,278 485,623 485,623 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 12,945,111 394,564 538,882 538,882 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 9,354,833 322,298 474,196 474,196 우리이에이제일차유동화전문유한회사 5,314 16,520,783 (856,523) (856,523) 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 460,451 10,153,539 192,418 192,418 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 2,452 362,633 (31,538) (31,538) OLUNA 합동회사 40,602,090 22,988,618 1,545,015 1,545,015 OSOLE 합동회사 33,111,011 17,140,275 2,854,403 2,854,403 OURBAN 합동회사 34,900,544 18,441,188 2,172,301 2,172,301 DS Roppongi M 합동회사 76,766,739 53,082,273 703,578 703,578 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 31,751,166 10,596,666 (4,949,830) (4,949,830) 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 146,715,917 31,857 (32,495,162) (32,495,162) 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 40,529,125 161 (83,868,469) (83,868,469) 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 65,860,222 46,269,092 554,434 554,434 디에스엡실론제1호㈜ 61,620,664 3,523 12,165,031 12,165,031 파로스젠주식회사 801,220 3,622,562 (872,692) (872,692) 녹스팜주식회사 258,417 446,157 (142,023) (142,023) 주식회사엔엠디바이오 89,175 - (6,261) (6,261) 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사() - - 186,751 186,780 디씨에이엠피에프브이 21,219,407 9,743,363 4,678,131 4,678,131 ㈜계룡도시개발 223,649 15,100 (1,258) (1,258) 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 26,477,569 25,112,587 (2,625,007) (2,625,007) 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 84,966,541 3,483,748 - - () 전기 중 관계기업에서 제외되었으며, 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다. (3) 당반기 및 전반기의 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기> 구분 회사명 기초 증가 감소 지분법손익 배당금선언액 기타증감액 기말 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 375,879 - - (2,883) - - 372,996 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 12,898,105 - (606,000) (101,790) - - 12,190,315 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 2,763,275 - - (5,743) - 2,757,532 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 6,360,186 - (974,075) (197,246) - - 5,188,865 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 4,083,376 - - (1,464) - (464,563) 3,617,349 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사(2) 6,823 - (6,823) - - - - 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합 61,319 - - (467) - - 60,852 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 18,808,649 11,311,430 (4,849,680) 134,911 (2,044,080) - 23,361,230 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 19,246 - - 104 - - 19,350 대신밸런스제15호기업인수목적㈜(3) 19,969 - - - - (19,969) - 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 19,484 - - 166 - - 19,650 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 19,644 - - 257 - - 19,901 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 18,341 - - 281 - (26) 18,596 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 10,227 - - 79 - (10) 10,296 대신신기술투자조합8호(2) 474,289 - (474,289) - - - - 대신신기술투자조합11호 1,408,924 - - 288,790 - - 1,697,714 대신신기술투자조합13호 2,960,404 - - (86,646) - - 2,873,758 대신신기술투자조합14호 2,941,509 - - (4,239) - - 2,937,270 대신신기술투자조합18호 - 2,000,000 - 26,697 - - 2,026,697 대신-KNT-다석신기술투자조합 183,815 - - (2,085) - - 181,730 대신-케이앤티신기술투자조합제1호 995,339 - - (12,174) - - 983,165 케이앤티-대신신기술투자조합제3호 1,003,591 - - 6,494 - - 1,010,085 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 2,965,367 - - (15,939) - - 2,949,428 대신-뉴젠신기술투자조합제2호 940,809 - - 106,596 - - 1,047,405 대신-뉴젠신기술투자조합제3호 961,807 - - (9,987) - - 951,820 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 3,187,315 - - (491,879) - - 2,695,436 대신-캘리버신기술투자조합제1호(2) 283,510 - (283,510) - - - - 대신-엠포드신기술투자조합제1호 469,666 - - (290) - - 469,376 대신-엠포드신기술투자조합제2호 461,826 - - (4,993) - - 456,833 대신-엠포드신기술투자조합제3호 966,041 - - (11,766) - - 954,275 대신-제이앤 신기술투자조합 제1호 2,557,695 - (21,924) 42,505 - - 2,578,276 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 466,911 - - (5,996) - - 460,915 2022 대신 SBI-스케일업펀드 3,340,127 - - (45,254) - - 3,294,873 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 4,865,971 - - 473,377 - - 5,339,348 대신-스카이워크 신기술투자조합 2,799,609 - - (28,087) - - 2,771,522 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 977,417 - - (7,792) - - 969,625 대신-아트만 헬스케어 제1호 982,928 - - (70,531) - - 912,397 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 3,450,604 2,800,000 - 135,342 - (3,561) 6,382,385 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 - 3,000,000 - 600,268 - - 3,600,268 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 - 400,000 - (445) - - 399,555 백사도립 PFV(1) - - - - - - - 진위3산단 주식회사(1) - - - 4,724 - (4,724) - 이지스자산운용㈜ 82,033,299 - - 4,468,681 (1,888,816) (909,409) 83,703,755 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 9,034,204 - - 2,906,135 (137,642) 137,642 11,940,339 대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I(2) 202,428,950 - (202,428,950) - - - - 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 4,255,686 - - (221,206) - - 4,034,480 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종수익증권(2) 2,820,440 - (2,820,440) - - - - 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식] 3,246,500 4,105,267 (3,399,044) 320,437 (59,000) - 4,214,160 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 608 7,872 (7,890) 178 - - 768 대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁 1,627,408 - - 63,104 - - 1,690,512 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 1,930,932 - - 105,108 - - 2,036,040 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 1,421,840 - - 59,174 - - 1,481,014 우리이에이제일차유동화전문유한회사(1) - - - (35,633) - 37,635 2,002 우리비씨페가수스유동화전문유한회사(1) - - - (3,523) - 3,523 - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 - - - - - - - OLUNA 합동회사 7,963,970 - - 639,866 (220,077) 11,105 8,394,864 OSOLE 합동회사 3,378,496 - - 55,569 (74,692) 9,482 3,368,855 OURBAN 합동회사 2,209,501 - - 256,230 (84,457) 1,742 2,383,016 DS Roppongi M 합동회사 14,909,003 - - 188,067 - 35,250 15,132,320 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 24,465,961 - - (3,601,373) - 111,208 20,975,796 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 52,947,078 - - (45,755) - - 52,901,323 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 30,294,377 - - (5,325,937) - - 24,968,440 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 16,115,765 - - 739,767 (50,000) - 16,805,532 (주)케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 - 20,000,000 - - - - 20,000,000 대신뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) - 1,038,450 - - - - 1,038,450 디에스엡실론제1호㈜ 6,220,121 - - (561,961) - 442,811 6,100,971 파로스젠주식회사(1) - - - - - - - 녹스팜주식회사(1) - - - - - - - 주식회사엔엠디바이오(1) - - - - - - - 디씨에이엠피에프브이주식회사 1,147,604 - - (387,290) (56,336) - 703,978 ㈜계룡도시개발 62,565 - - (3) - - 62,562 천안제이디씨피에프브이2호주식회사(1) 261,394 - - (261,394) - - - ㈜대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 - 144,745,000 - (55,005,416) - - 89,739,584 소계 553,885,699 189,408,019 (215,872,625) (54,934,280) (4,615,100) (611,864) 467,259,849 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 68,072,954 2,427,498 - - - (9,215,807) 61,284,645 합계 621,958,653 191,835,517 (215,872,625) (54,934,280) (4,615,100) (9,827,671) 528,544,494 (1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다.(2) 당반기 중 청산되었습니다.(3) 당반기 중 대체되었습니다. <전반기> 구분 회사명 기초 증가 감소 지분법손익 배당금선언액 기타증감액 반기말 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 1,332,531 100 - (561,696) - - 770,935 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 28,096,227 - (6,473,000) 8,064,466 (8,477,000) - 21,210,693 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 2,808,579 - - (23,574) - - 2,785,005 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 8,456,431 - (1,795,400) 604,657 (408,900) - 6,856,788 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 3,715,131 - - 292,771 - - 4,007,902 대신에코에너지1호 사모투자합자회사 496,983 - - 8,506 - - 505,489 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합 47,962 - - 6,367 - - 54,329 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 17,434,795 - (350,700) 1,384,951 - - 18,469,046 대신밸런스제13호기업인수목적㈜ 19,407 - - 362 - - 19,769 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 18,845 - - 167 - - 19,012 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 19,554 - - 196 - - 19,750 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 19,167 - - 152 - - 19,319 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 16,933 - - 53 - 2,488 19,474 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ - 10,000 - (167) - 1,742 11,575 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ - 5,000 - (1,241) - 26,107 29,866 대신신기술투자조합4호 92,650 - - (788) - - 91,862 대신신기술투자조합8호 486,876 - - (1,574) - - 485,302 대신신기술투자조합11호 2,954,677 - (956,897) 455,091 - - 2,452,871 대신신기술투자조합12호(2) 3,490,497 - (3,490,497) - - - - 대신신기술투자조합13호 3,802,686 - - (556,325) - - 3,246,361 대신신기술투자조합14호 2,920,631 - - (88,786) - 226 2,832,071 대신-KNT-다석신기술투자조합 187,887 - - (2,087) - - 185,800 케이앤티-대신신기술투자조합제1호(2) 839,561 - (839,561) - - - - 케이앤티-대신신기술투자조합제2호 1,587,135 - (1,002,848) (78,829) (503,833) - 1,625 케이앤티-대신신기술투자조합제3호 843,924 - - 126,954 - - 970,878 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 2,997,388 - - (15,920) - - 2,981,468 대신-뉴젠신기술투자조합제1호 630,530 - - (55,442) - - 575,088 대신-뉴젠신기술투자조합제2호 1,927,340 - - 59,781 - - 1,987,121 대신-뉴젠신기술투자조합제3호 981,629 - - (9,916) - - 971,713 대신-캘리버신기술투자조합제1호 318,580 - - 23,017 - - 341,597 대신-엠포드신기술투자조합제1호 476,374 - - (4,851) - - 471,523 대신-엠포드신기술투자조합제2호 471,770 - - (5,001) - - 466,769 대신-엠포드신기술투자조합제3호 989,188 - - (11,746) - - 977,442 대신-제이앤 신기술투자조합 제1호 1,171,936 - (8,770) 28,537 - - 1,191,703 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 479,989 - - (6,478) - - 473,511 엔에이치대신교보 헬스케어 1호 2,943,131 - - (22,213) - - 2,920,918 2022 대신 SBI-스케일업펀드 1,421,551 1,000,000 - (48,973) - - 2,372,578 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 2,811,827 1,250,000 - (55,922) - - 4,005,905 대신-스카이워크 신기술투자조합 2,940,268 - - (436,233) - - 2,504,035 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 992,602 - - (7,548) - - 985,054 대신-아트만 헬스케어 제1호 - 1,000,000 - (240,815) - - 759,185 백사도립 PFV - - - - - - - 진위3산단 주식회사(1) - - - 14,728 - (14,728) - 이지스자산운용㈜ 73,297,986 - - 3,336,764 - (3,847,643) 72,787,107 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 9,970,868 - - 733,593 - - 10,704,461 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 3,693,019 - - 90,177 - - 3,783,196 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 1,850,000 - - 61,760 (73,452) - 1,838,308 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 2,569,960 - - 1,364,360 - - 3,934,320 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(2) 94,116 - (94,116) - - - - 대신343 K200 증권상장지수투자신탁[주식] 3,618,500 269 (168,676) 242,276 (8,550) - 3,683,819 대신343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] - 3,068,680 - 39,600 - - 3,108,280 대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁 1,479,968 - - 39,968 - - 1,519,936 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 1,729,456 - - (6,631) - - 1,722,825 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 1,174,558 - - 225,442 - - 1,400,000 우리이에이제일차유동화전문유한회사(1) - - - (167,847) - 167,847 - 우리비씨페가수스유동화전문유한회사(1) - - - (1,594) - 1,594 - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 - - - - - - - OLUNA 합동회사 2,816,852 - - 322,788 (91,668) (155,555) 2,892,417 OSOLE 합동회사 1,949,263 - - 73,905 (52,781) (103,835) 1,866,552 OURBAN 합동회사 7,492,573 - - 720,447 (222,978) (410,348) 7,579,694 DS Roppongi M 합동회사 14,083,920 - - 61,121 - (747,772) 13,397,269 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 31,519,811 - - (3,535,186) - 190,689 28,175,314 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 64,676,532 - - 587,480 - - 65,264,012 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 92,983,940 - - (1,331,613) - - 91,652,327 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 15,659,685 - - 464,028 (200,000) - 15,923,713 디에스엡실론제1호㈜ 6,163,345 - - 212,598 - 490,832 6,866,775 파로스젠주식회사 - - - - - - - 녹스팜주식회사 - - - - - - - 주식회사엔엠디바이오 - - - - - - - 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 1,767,785 - - 30,743 (70,000) - 1,728,528 디씨에이엠피에프브이주식회사 1,708,432 - - 609,466 - - 2,317,898 ㈜계룡도시개발 62,942 - - - - - 62,942 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 764,083 - - (241,731) - - 522,352 소계 442,370,766 6,334,049 (15,180,465) 12,766,545 (10,109,162) (4,398,356) 431,783,377 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 50,180,974 1,147,075 - - - 11,960,830 63,288,879 합계 492,551,740 7,481,124 (15,180,465) 12,766,545 (10,109,162) 7,562,474 495,072,256 (1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다.(2) 전반기 중 청산되었습니다.지분법 적용의 중지로 인하여 인식하지 못한 누적 미반영 지분변동액은 다음과 같습니다(단위: 천원). 관계기업명 당반기말 전기말 미반영 손실 미반영 기타자본항목 미반영 손실 미반영 기타자본항목 우리이에이제일차유동화전문유한회사 11,287 - 21,689 - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 88,398 - 69,666 - 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 7,268 - - - (4) 당반기 및 전반기의 관계기업 투자의 지분법 적용으로 인한 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당반기> 구분 기초 증가 감소 이연법인세 반기말 관계기업투자 지분법평가 (2,850,311) 446,387 (1,380,990) 215,893 (3,569,021) <전반기> 구분 기초 증가 감소 이연법인세 반기말 관계기업투자 지분법평가 (959,484) 518,681 (1,958,827) 332,673 (2,066,957) (5) 당반기말 및 전기말 현재 관계기업의 순자산에서 관계기업에 대한 지분의 장부금액으로 조정한 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말> 구분 기업명 순자산 지분율(%) 순자산지분금액 지분율 적용차이 등 장부금액 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 5,072,747 7.35 372,996 - 372,996 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 60,951,576 20.00 12,190,315 - 12,190,315 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 55,159,837 5.00 2,757,532 - 2,757,532 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 105,322,915 4.93 5,188,865 - 5,188,865 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 28,558,015 12.67 3,617,349 - 3,617,349 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합 12,292,059 0.50 60,852 - 60,852 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 115,829,605 20.16 23,350,878 10,352 23,361,230 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 12,983,842 0.15 19,350 - 19,350 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 14,364,110 0.14 19,650 - 19,650 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 12,059,865 0.17 19,901 - 19,901 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 14,709,455 0.13 18,596 - 18,596 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 11,562,420 0.09 10,296 - 10,296 대신신기술투자조합11호 39,386,955 4.31 1,697,714 - 1,697,714 대신신기술투자조합13호 26,438,576 10.87 2,873,758 - 2,873,758 대신신기술투자조합14호 34,366,056 8.55 2,937,270 - 2,937,270 대신신기술투자조합18호 20,266,965 10.00 2,026,697 - 2,026,697 대신-KNT-다석신기술투자조합 4,997,577 3.64 181,730 - 181,730 대신-케이앤티신기술투자조합제1호 1,671,381 58.82 983,165 - 983,165 케이앤티-대신신기술투자조합제3호 8,383,708 12.05 1,010,085 - 1,010,085 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 32,919,427 8.96 2,949,428 - 2,949,428 대신-뉴젠신기술투자조합제2호 20,697,688 5.06 1,047,405 - 1,047,405 대신-뉴젠신기술투자조합제3호 20,016,783 4.76 951,820 - 951,820 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 17,899,380 15.06 2,695,436 - 2,695,436 대신-엠포드신기술투자조합제1호 4,365,201 10.75 469,376 - 469,376 대신-엠포드신기술투자조합제2호 2,741,006 16.67 456,833 - 456,833 대신-엠포드신기술투자조합제3호 3,368,590 28.33 954,275 - 954,275 대신-제이앤 신기술투자조합 제1호 23,101,353 11.16 2,578,276 - 2,578,276 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 1,991,151 23.15 460,915 - 460,915 2022 대신 SBI-스케일업펀드 32,948,729 10.00 3,294,873 - 3,294,873 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 50,723,809 10.53 5,339,348 - 5,339,348 대신-스카이워크 신기술투자조합 34,036,230 8.14 2,771,522 - 2,771,522 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 65,110,325 1.49 969,625 - 969,625 대신-아트만 헬스케어 제1호 15,875,713 5.75 912,397 - 912,397 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 35,457,697 18.00 6,382,385 - 6,382,385 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 40,323,006 8.93 3,600,268 - 3,600,268 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 7,651,476 5.22 399,555 - 399,555 백사도립 PFV (16,506,459) 19.98 (3,297,991) 3,297,991 - 진위3산단 주식회사 (21,483,051) 5.00 (1,074,153) 1,074,153 - 이지스자산운용㈜ 532,366,438 12.39 65,960,194 17,743,561 83,703,755 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 299,175,443 3.32 9,932,625 2,007,714 11,940,339 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 6,314,437 25.47 1,608,102 2,426,378 4,034,480 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식] 37,927,442 11.11 4,214,160 - 4,214,160 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 16,322,953 0.00 768 - 768 대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁 10,909,580 15.24 1,662,412 28,100 1,690,512 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 13,174,451 15.20 2,002,517 33,523 2,036,040 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 9,366,412 15.56 1,456,997 24,017 1,481,014 우리이에이제일차유동화전문유한회사 (9,713,218) 40.00 (3,885,287) 3,887,289 2,002 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 5,005 30.00 1,502 (1,502) - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 (365,868) 24.00 (87,808) 87,808 - OLUNA 합동회사 19,260,650 - 8,713,684 (318,820) 8,394,864 OSOLE 합동회사 16,299,052 - 3,449,472 (80,617) 3,368,855 OURBAN 합동회사 17,018,775 - 2,322,421 60,595 2,383,016 DS Roppongi M 합동회사 24,493,413 - 15,221,149 (88,829) 15,132,320 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 22,965,695 40.50 9,301,106 18,741,162 20,975,796 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 146,557,300 36.10 52,901,323 - 52,901,323 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 33,403,724 74.75 24,968,440 - 24,968,440 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 20,429,645 82.26 16,805,532 - 16,805,532 (주)케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 65,406,000 28.57 18,687,429 1,312,571 20,000,000 대신뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 11,554,180 8.05 930,111 108,339 1,038,450 디에스엡실론제1호㈜ 60,436,831 10.10 6,101,098 (127) 6,100,971 파로스젠주식회사 (2,821,342) 8.31 (234,403) 234,403 - 녹스팜주식회사 (187,740) 10.00 (18,774) 18,774 - 주식회사엔엠디바이오 89,175 20.37 18,165 (18,165) - 디씨에이엠피에프브이 7,039,781 10.00 703,978 - 703,978 ㈜계룡도시개발 208,541 30.00 62,562 - 62,562 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 (37,953) 19.15 (7,268) 7,268 - ㈜대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 297,958,224 48.43 144,288,937 (54,549,353) 89,739,584 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 63,748,099 85.00 54,185,884 7,098,761 61,284,645 <전기말> 구분 기업명 순자산 지분율(%) 순자산지분금액 지분율 적용차이 등 장부금액 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 5,111,951 7.35 375,879 - 375,879 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 64,490,525 20.00 12,898,105 - 12,898,105 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 55,274,704 5.00 2,763,275 - 2,763,275 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 129,098,245 4.93 6,360,186 - 6,360,186 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 32,237,180 12.67 4,083,376 - 4,083,376 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 698,666 0.98 6,823 - 6,823 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합 12,386,539 0.50 61,319 - 61,319 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 94,043,246 20.00 18,808,649 - 18,808,649 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 12,913,810 0.15 19,246 - 19,246 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 14,048,199 0.14 19,969 - 19,969 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 14,243,052 0.14 19,484 - 19,484 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 11,904,235 0.17 19,644 - 19,644 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 14,507,936 0.13 18,341 - 18,341 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 11,484,770 0.09 10,227 - 10,227 대신신기술투자조합8호 12,331,526 3.85 474,289 - 474,289 대신신기술투자조합11호 32,687,028 4.31 1,408,924 - 1,408,924 대신신기술투자조합13호 27,235,720 10.87 2,960,404 - 2,960,404 대신신기술투자조합14호 34,415,655 8.55 2,941,509 - 2,941,509 대신-KNT-다석신기술투자조합 5,054,912 3.64 183,815 - 183,815 대신-케이앤티신기술투자조합제1호 1,692,078 58.82 995,339 - 995,339 케이앤티-대신신기술투자조합제3호 8,329,806 12.05 1,003,591 - 1,003,591 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 33,097,319 8.96 2,965,367 - 2,965,367 대신-뉴젠신기술투자조합제2호 18,591,246 5.06 940,809 - 940,809 대신-뉴젠신기술투자조합제3호 20,226,809 4.76 961,807 - 961,807 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 21,165,765 15.06 3,187,315 - 3,187,315 대신-캘리버신기술투자조합제1호 12,436,966 2.28 283,510 - 283,510 대신-엠포드신기술투자조합제1호 4,367,889 10.75 469,666 - 469,666 대신-엠포드신기술투자조합제2호 2,770,966 16.67 461,826 - 461,826 대신-엠포드신기술투자조합제3호 3,410,125 28.33 966,041 - 966,041 대신-제이앤 신기술투자조합 제1호 22,916,948 11.16 2,557,695 - 2,557,695 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 2,017,057 23.15 466,911 - 466,911 2022 대신 SBI-스케일업펀드 33,401,272 10.00 3,340,127 - 3,340,127 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 46,226,722 10.53 4,865,971 - 4,865,971 대신-스카이워크 신기술투자조합 34,381,163 8.14 2,799,609 - 2,799,609 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 65,633,563 1.49 977,417 - 977,417 대신-아트만 헬스케어 제1호 17,102,953 5.75 982,928 - 982,928 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 20,551,795 16.79 3,450,604 - 3,450,604 백사도립 PFV (16,506,459) 19.98 (3,297,991) 3,297,991 - 진위3산단 주식회사 (20,477,866) 5.00 (1,023,893) 1,023,893 - 이지스자산운용㈜ 517,316,006 12.39 64,095,446 17,937,853 82,033,299 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 221,357,377 3.41 7,548,287 1,485,917 9,034,204 대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I 1,489,342,920 13.59 202,377,475 51,475 202,428,950 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 7,133,207 21.41 1,527,419 2,728,267 4,255,686 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 20,778,043 18.22 3,786,432 (965,992) 2,820,440 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식] 32,340,151 10.00 3,234,015 12,485 3,246,500 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 16,714,290 0.01 2,279 (1,671) 608 대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁 10,964,705 15.24 1,670,812 (43,404) 1,627,408 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 12,550,547 15.20 1,907,683 23,249 1,930,932 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 9,032,535 15.56 1,405,061 16,779 1,421,840 우리이에이제일차유동화전문유한회사 (16,515,469) 40.00 (6,606,188) 6,606,188 - 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 (9,693,088) 30.00 (2,907,926) 2,907,926 - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 (360,181) 24.00 (86,443) 86,443 - OLUNA 합동회사 17,613,472 - - 7,963,970 7,963,970 OSOLE 합동회사 15,970,736 - - 3,378,496 3,378,496 OURBAN 합동회사 16,459,356 - - 2,209,501 2,209,501 DS Roppongi M 합동회사 23,684,466 - - 14,909,003 14,909,003 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 21,154,500 40.50 8,567,573 15,898,388 24,465,961 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 146,684,060 36.10 52,952,946 (5,868) 52,947,078 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 40,528,964 74.75 30,295,401 (1,024) 30,294,377 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 19,591,130 82.26 16,115,664 101 16,115,765 디에스엡실론제1호㈜ 61,617,141 10.10 6,220,250 (129) 6,220,121 파로스젠주식회사 (2,821,342) 8.45 (238,403) 238,403 - 녹스팜주식회사 (187,740) 10.00 (18,774) 18,774 - 주식회사엔엠디바이오 89,175 20.37 18,165 (18,165) - 디씨에이엠피에프브이주식회사 11,476,044 10.00 1,147,604 - 1,147,604 ㈜계룡도시개발 208,549 30.00 62,565 - 62,565 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 1,364,982 19.15 261,394 - 261,394 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 81,482,793 85.00 69,260,374 (1,187,420) 68,072,954 (6) 당반기말 및 전기말 현재 시장성 있는 관계기업 투자의 공정가치는 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말> 구분 기업명 시장가치 장부금액 관계기업 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 21,350 19,350 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 21,400 19,650 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 21,350 19,901 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 21,850 18,596 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 10,600 10,296 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식] 4,219,000 4,214,160 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 766 768 <전기말> 구분 기업명 시장가치 장부금액 관계기업 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 20,950 19,246 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 21,700 19,969 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 20,950 19,484 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 20,350 19,644 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 19,980 18,341 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 9,995 10,227 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식] 3,246,500 3,246,500 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 608 608 12. 상각후원가측정금융자산 (연결) 상각후원가측정금융자산의 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 　 신용공여금 대여금 대출금 대지급금 사모사채 환매조건부채권매수 예적금담보대출 일반자금대출 종합통장대출 유동화대출채권 기타대출채권 미수금 미수수익 보증금 그밖의 상각후원가측정기타금융자산 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 상각후원가로 측정하는 금융자산 4,077,697,745 (664,019) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 2,290,923,607 　 　 　 　 　 262,170 　 　 　 　 　 20,092,874 (407,334) 　 　 　 　 　 　 62,346 (62,346) 　 　 323,100,000 (8,370) 　 　 　 　 　 　 2,000,001 (2,000,000) 　 　 50,000 　 　 　 　 　 　 　 1,538,331 (1,493,334) 　 　 60,134,222 (706,553) 　 　 　 　 　 　 14,000,000 (2,800,000) 　 　 869,666,488 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 896,430 　 　 　 　 　 14,000 　 16,200 (15,847) 　 　 847,136,150 (12,909,284) 　 　 　 　 88,597,122 (4,956,619) 86,800,710 (39,214,515) 　 　 341,308,898 (5,208,894) 　 　 　 　 104,276,164 (1,502,556) 48,455,244 (10,471,108) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 2,325,861,592 (26,765,219) 301,491,772 (43,613,583) 　 　 　 　 25,014,083 (771,815) 106,744,928 (41,100,975) 　 　 981,720,926 (49,620) 　 　 　 　 　 　 4,313,657 (3,295,374) 　 　 122,069,038 (408,243) 　 　 　 　 932,924 (25,246) 22,876,376 (9,927,947) 　 　 48,814,748 (11,585) 　 　 　 　 　 　 3,930,000 (786,000) 　 　 47,967,252 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 　 신용공여금 대여금 대출금 대지급금 사모사채 환매조건부채권매수 예적금담보대출 일반자금대출 종합통장대출 유동화대출채권 기타대출채권 미수금 미수수익 보증금 그밖의 상각후원가측정기타금융자산 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 상각후원가로 측정하는 금융자산 2,407,074,403 (444,643) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 1,630,186,451 　 　 　 　 　 5,148,811 　 　 　 　 　 18,698,937 (444,403) 　 　 　 　 　 　 62,346 (62,346) 　 　 320,600,000 (9,099) 　 　 　 　 　 　 9,952,660 (9,952,660) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 1,538,331 (1,489,738) 　 　 89,513,270 (1,527,424) 　 　 　 　 　 　 14,000,000 (2,800,000) 　 　 1,605,727,020 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 1,429,373 　 　 　 　 　 　 　 16,200 (14,570) 　 　 838,093,227 (17,315,251) 　 　 　 　 134,463,771 (7,028,093) 105,971,256 (30,441,291) 　 　 341,994,850 (5,001,522) 　 　 　 　 109,279,281 (1,657,007) 80,921,197 (10,860,315) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 1,995,006,700 (21,907,846) 312,969,692 (45,974,698) 　 　 　 　 18,187,809 (727,450) 93,996,301 (27,451,498) 　 　 429,091,435 (40,910) 　 　 　 　 702,120 (27,986) 5,439,123 (3,360,386) 　 　 100,480,077 (693,805) 　 　 　 　 1,787,526 (53,822) 20,524,399 (8,543,361) 　 　 33,924,157 　 　 　 　 　 　 　 3,930,000 (786,000) 　 　 38,911,389 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 상각후원가측정금융자산의 내역, 합계 　 상각후원가측정금융자산의 내역, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 　 신용공여금 대여금 대출금 대지급금 사모사채 환매조건부채권매수 예적금담보대출 일반자금대출 종합통장대출 유동화대출채권 기타대출채권 미수금 미수수익 보증금 그밖의 상각후원가측정기타금융자산 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 상각후원가로 측정하는 금융자산 4,077,697,745 (664,019) 2,291,185,777 　 20,155,220 (469,680) 325,100,001 (2,008,370) 1,588,331 (1,493,334) 74,134,222 (3,506,553) 869,666,488 　 926,630 (15,847) 1,022,533,982 (57,080,418) 494,040,306 (17,182,558) 2,325,861,592 (26,765,219) 433,250,783 (85,486,373) 986,034,583 (3,344,994) 145,878,338 (10,361,436) 52,744,748 (797,585) 47,967,252 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 　 신용공여금 대여금 대출금 대지급금 사모사채 환매조건부채권매수 예적금담보대출 일반자금대출 종합통장대출 유동화대출채권 기타대출채권 미수금 미수수익 보증금 그밖의 상각후원가측정기타금융자산 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 상각후원가로 측정하는 금융자산 2,407,074,403 (444,643) 1,635,335,262 　 18,761,283 (506,749) 330,552,660 (9,961,759) 1,538,331 (1,489,738) 103,513,270 (4,327,424) 1,605,727,020 　 1,445,573 (14,570) 1,078,528,254 (54,784,635) 532,195,328 (17,518,844) 1,995,006,700 (21,907,846) 425,153,802 (74,153,646) 435,232,678 (3,429,282) 122,792,002 (9,290,988) 37,854,157 (786,000) 38,911,389 　 상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 　 　 금융자산, 범주 　 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 　 기대신용손실 측정의 유형 　 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 　 금융상품의 신용손상 　 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 　 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 　 　 장부금액 　 　 손실충당금 기초금융자산 (71,451,755) 　 　 (9,494,358) (95,762,165) (21,907,846) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 11,992,393 　 　 10,942,003 (22,934,396) 　 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 (69,491) 　 　 65,476 4,015 　 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 1,906,067 　 　 (2,053,988) 147,921 　 신용이 손상된 금융자산으로 대체 10,155,817 　 　 12,930,515 (23,086,332) 　 제각된 채권의 회수에 따른 증가 　 　 　 　 (708,031) 　 제각을 통한 감소, 금융자산 2,143,808 　 　 　 11,016,910 2,045,782 매각 등, 금융자산 480,391 　 　 1,294,703 7,685,477 13,021,508 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (7,152,322) 　 　 (9,998,584) (10,465,241) (19,924,663) 기말금융자산 (63,987,485) 　 　 (7,256,236) (111,167,446) (26,765,219) 전반기 (단위 : 천원) 　 　 금융자산, 범주 　 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 　 기대신용손실 측정의 유형 　 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 　 금융상품의 신용손상 　 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 　 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 　 　 장부금액 　 　 손실충당금 기초금융자산 (37,035,326) 　 　 (23,440,393) (58,588,429) (20,657,358) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 14,636,623 　 　 14,938,289 (29,574,912) 　 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 (2,550,751) 　 　 2,549,528 1,223 　 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 7,691,074 　 　 (7,967,416) 276,342 　 신용이 손상된 금융자산으로 대체 9,496,300 　 　 20,356,177 (29,852,477) 　 제각된 채권의 회수에 따른 증가 　 　 　 　 (729,238) 5,102,882 제각을 통한 감소, 금융자산 2,061,370 　 　 　 11,673,098 1,694,898 매각 등, 금융자산 169,315 　 　 　 11,552,599 　 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (13,733,716) 　 　 (5,854,451) (7,529,787) (5,932,214) 기말금융자산 (33,901,734) 　 　 (14,356,555) (73,196,669) (19,791,792) 상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역, 합계 　 상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역, 합계 당반기 (단위 : 천원) 　 　 금융자산, 범주 　 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 　 장부금액 　 　 손실충당금 기초금융자산 (198,616,124) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 　 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 　 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 　 신용이 손상된 금융자산으로 대체 　 제각된 채권의 회수에 따른 증가 (708,031) 제각을 통한 감소, 금융자산 15,206,500 매각 등, 금융자산 22,482,079 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (47,540,810) 기말금융자산 (209,176,386) 전반기 (단위 : 천원) 　 　 금융자산, 범주 　 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 　 장부금액 　 　 손실충당금 기초금융자산 (139,721,506) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 　 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 　 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 　 신용이 손상된 금융자산으로 대체 　 제각된 채권의 회수에 따른 증가 4,373,644 제각을 통한 감소, 금융자산 15,429,366 매각 등, 금융자산 11,721,914 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (33,050,168) 기말금융자산 (141,246,750) 신용공여금에 대한 공시 　 신용공여금에 대한 공시 　 　 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 　 신용공여금 　 신용거래융자금 증권담보대출금 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 이자율 　 0.095 　 0.074 0.080 　 최대 이자율 　 　 0.095 　 　 　 유가증권에 대한 담보설정비율 0.85 2.00 　 0.40 0.65 　 현금에 대한 담보설정비율 0.45 0.70 　 　 　 　 담보유지비율 1.40 1.60 　 1.40 1.60 　 신용공여금에 대한 기술 　 　 연결실체는 신용거래고객에게 주식매수자금을 자기자금으로 융자한 금액을 신용거래융자금으로 계상하고 있으며 동 융자금의 연이자율은 0%~9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)이고, 상환기간은 90일 이상입니다. 그리고 상환만기일이 경과한 융자금은 연결실체가 정한 기준에 따라 상환조치하고 있으며, 미상환된 융자금은 최대 연9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)의 이자율을 적용하고 있습니다. 한편 신용거래융자금에 대하여는 유가증권 경우 85%~200%, 현금의 경우 45%~70%에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~160%로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에 따라 임의 반대매매를 통해 상환받고 있습니다. 　 　 연결실체는 고객이 예탁하고 있는 유가증권에 대해 담보평가금액 40%~65% 한도내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연이자율은 7.4%~8.0%이고, 상환기간은 180일 이상입니다. 담보유지비율은 140%~160%이며 담보부족이나 상환일초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다. 대지급금에 대한 기술 대지급금은 사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금 및 기타의 대지급금으로 구성됩니다. 사채지급보증대지급금은 사채지급보증과 관련하여 발행회사의 부도 발생 등으로 사채지급보증에 대한 대지급이 발생한 경우 이를 사채지급보증대지급금으로 계상하고 있습니다. 사고대지급금은 임직원의 횡령 및 임의 매매 등으로 인하여 고객의 손실이 발생한 경우 연결실체가 대지급한 구상채권 금액입니다. 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2 내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자 보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상 채권 금액입니다. 13-1. 유형자산 (연결) 유형자산의 내역에 대한 공시 　 유형자산의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 유형자산 유형자산 합계 　 토지 건물 구축물 차량운반구 사무용비품 사용권자산 건설중인자산 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 유형자산 57,025,901 　 68,017,797 125,043,698 65,969,324 (14,891,745) 0 51,077,579 0 0 0 0 379,545 (379,540) 0 5 162,661,150 (145,232,101) 0 17,429,049 191,470,576 (56,292,671) 0 135,177,905 7,812,878 0 0 7,812,878 336,541,114 전기말 (단위 : 천원) 　 유형자산 유형자산 합계 　 토지 건물 구축물 차량운반구 사무용비품 사용권자산 건설중인자산 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 유형자산 121,684,817 　 270,057,600 391,742,417 177,871,897 (37,048,910) 　 140,822,987 9,856,239 (1,759,307) 　 8,096,932 379,545 (371,796) 　 7,749 160,079,260 (144,348,940) 　 15,730,320 65,283,362 (45,935,072) 　 19,348,290 7,341,895 　 　 7,341,895 583,090,590 유형자산에 대한 세부 정보 공시 유형자산에 대한 세부 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 토지 건물 구축물 차량운반구 사무용비품 사용권자산 건설중인자산 유형자산 합계 기초 유형자산 391,742,417 140,822,987 8,096,932 7,749 15,730,320 19,348,290 7,341,895 583,090,590 재평가로 인한 증가(감소), 유형자산 0 0 0 0 0 0 0 0 취득 및 자본적지출 0 0 0 0 3,801,814 134,989,402 7,774,897 146,566,113 처분 및 폐기 0 0 0 0 (7,451) 0 0 (7,451) 감가상각비, 유형자산 0 (1,157,310) (20,533) (7,744) (3,031,343) (13,917,555) 0 (18,134,485) 대체와 기타 변동에 따른 증가(감소), 유형자산 (266,698,719) (88,588,098) (8,076,399) 　 935,709 (5,242,232) (7,303,914) (374,973,653) 기말 유형자산 125,043,698 51,077,579 0 5 17,429,049 135,177,905 7,812,878 336,541,114 전반기 (단위 : 천원) 　 토지 건물 구축물 차량운반구 사무용비품 사용권자산 건설중인자산 유형자산 합계 기초 유형자산 395,523,852 146,148,009 8,343,338 43,793 14,708,632 23,643,887 8,605,805 597,017,316 재평가로 인한 증가(감소), 유형자산 355,268 　 　 　 　 　 　 355,268 취득 및 자본적지출 1,235,877 415,363 　 　 2,376,406 6,123,818 80,611,574 90,763,038 처분 및 폐기 　 　 　 　 (23,135) (971,545) 　 (994,680) 감가상각비, 유형자산 　 (2,333,732) (123,203) (18,022) (3,251,922) (7,047,026) 　 (12,773,905) 대체와 기타 변동에 따른 증가(감소), 유형자산 113,696 (26,865) 　 　 5,071 (1,424,554) 127,853,338 126,520,686 기말 유형자산 397,228,693 144,202,775 8,220,135 25,771 13,815,052 20,324,580 217,070,717 800,887,723 재평가에 대한 세부 내역 연결실체는 토지의 측정과 관련하여 재평가모형을 적용하고 있으며, 주기적으로 재평가하고 있습니다. 대체 및 기타에 대한 세부 내역 사용목적 변경으로 인한 유형자산과 투자부동산 및 매각예정비유동자산 간의 대체금액 및 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다. 13-2. 리스/사용권자산 (연결) 사용권자산에 대한 양적 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 토지와 건물 차량운반구 사무용비품 전산장비 자산 합계 사용권자산 131,563,695 1,752,985 70,672 1,790,554 135,177,906 전기말 (단위 : 천원) 　 토지와 건물 차량운반구 사무용비품 전산장비 자산 합계 사용권자산 13,021,998 1,560,482 78,510 4,687,300 19,348,290 사용권자산의 증가에 대한 정보 공시 연결재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되었습니다. 사용권자산의 증가에 대한 정보 공시 당반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 사용권자산의 추가 134,989 전반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 사용권자산의 추가 6,124 연결손익계산서에 인식된 금액(사용권자산) 　 연결손익계산서에 인식된 금액(사용권자산) 당반기 (단위 : 천원) 　 자산 자산 합계 　 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 감가상각비, 사용권자산 6,776,106 10,436,550 256,781 539,535 22,868 44,724 1,448,373 2,896,746 8,504,128 13,917,555 전반기 (단위 : 천원) 　 자산 자산 합계 　 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 감가상각비, 사용권자산 2,089,853 3,568,499 291,419 540,740 20,521 41,041 1,448,373 2,896,746 3,850,166 7,047,026 13-3. 리스/리스부채 (연결) 리스 및 리스부채 당반기말 (단위 : 천원) 　 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 자산과 부채 합계 리스부채 192,539,384 1,803,337 71,702 1,943,127 196,357,550 전기말 (단위 : 천원) 　 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 자산과 부채 합계 리스부채 11,187,974 1,607,210 79,434 5,069,517 17,944,135 리스부채에 대한 설명 연결재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되었습니다. 리스부채와 관련된 연결손익계산서에 인식된 금액에 대한 공시 　 리스부채와 관련된 연결손익계산서에 인식된 금액에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 장부금액 　 공시금액 　 3개월 누적 리스부채에 대한 이자비용 1,758,882 2,578,737 단기리스료(판매비와관리비에 포함) 314,857 484,905 단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함) 1,811,120 2,227,726 리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료에 관련되는 비용 2,395,012 2,449,382 전반기 (단위 : 천원) 　 장부금액 　 공시금액 　 3개월 누적 리스부채에 대한 이자비용 182,213 376,619 단기리스료(판매비와관리비에 포함) 199,072 262,015 단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함) 236,872 342,828 리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료에 관련되는 비용 724,696 1,495,794 리스의 총 현금유출 　 리스의 총 현금유출 당반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 리스 현금유출 26,500 전반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 리스 현금유출 9,293 14. 무형자산 (연결) 무형자산에 대한 세부 정보 공시 무형자산에 대한 세부 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 무형자산 및 영업권 무형자산 및 영업권 합계 　 영업권 영업권 이외의 무형자산 　 개발비 컴퓨터소프트웨어 금융결제원소액결제분담금 핵심예금자산 오픈뱅킹특별참가비 회원권 기타무형자산 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 무형자산 110,265,768 0 (14,522,520) 95,743,248 54,317,379 (54,317,370) 0 9 90,171,589 (72,705,387) 0 17,466,202 19,324,446 0 0 19,324,446 11,620,000 (11,620,000) 0 0 310,000 0 0 310,000 13,317,663 0 0 13,317,663 8,056,264 (6,534,526) 0 1,521,738 147,683,306 전기말 (단위 : 천원) 　 무형자산 및 영업권 무형자산 및 영업권 합계 　 영업권 영업권 이외의 무형자산 　 개발비 컴퓨터소프트웨어 금융결제원소액결제분담금 핵심예금자산 오픈뱅킹특별참가비 회원권 기타무형자산 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 무형자산 110,265,768 　 (14,522,520) 95,743,248 54,317,379 (54,317,370) 　 9 83,709,453 (69,771,427) 　 13,938,026 19,324,446 　 　 19,324,446 11,620,000 (11,620,000) 　 0 310,000 　 　 310,000 11,153,717 　 (54,294) 11,099,423 7,904,220 (6,153,949) 　 1,750,271 142,165,423 무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시 무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 무형자산 및 영업권 무형자산 및 영업권 합계 　 영업권 영업권 이외의 무형자산 　 개발비 컴퓨터소프트웨어 금융결제원 소액결제분담금 오픈뱅킹 특별참가비 회원권 기타무형자산 기초의 무형자산 및 영업권 95,743,248 9 13,938,026 19,324,446 310,000 11,099,423 1,750,271 142,165,423 취득 0 0 150,387 0 0 2,218,240 150,922 2,519,549 상각비 0 0 (2,786,271) 0 0 0 (379,455) (3,165,726) 대체 0 0 6,164,060 0 0 0 0 6,164,060 기말 무형자산 및 영업권 95,743,248 9 17,466,202 19,324,446 310,000 13,317,663 1,521,738 147,683,306 전반기 (단위 : 천원) 　 무형자산 및 영업권 무형자산 및 영업권 합계 　 영업권 영업권 이외의 무형자산 　 개발비 컴퓨터소프트웨어 금융결제원 소액결제분담금 오픈뱅킹 특별참가비 회원권 기타무형자산 기초의 무형자산 및 영업권 91,511,327 41,808 17,292,024 19,324,446 310,000 8,543,923 2,316,393 139,339,921 취득 　 　 68,070 　 　 1,000,150 273,374 1,341,594 상각비 　 (41,799) (2,563,652) 　 　 　 (483,022) (3,088,473) 대체 　 　 462,601 　 　 　 　 462,601 기말 무형자산 및 영업권 91,511,327 9 15,259,043 19,324,446 310,000 9,544,073 2,106,745 138,055,643 내용연수가 비한정인 무형자산에 대한 공시 내용연수가 비한정인 무형자산에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 비한정 내용연수 무형자산 비한정 내용연수 무형자산 합계 　 영업권 영업권 이외의 무형자산 　 금융결제원 소액결제분담금 오픈뱅킹 특별참가비 회원권 비한정 내용연수 무형자산 95,743,248 19,324,446 310,000 13,317,663 128,695,357 전반기 (단위 : 천원) 　 비한정 내용연수 무형자산 비한정 내용연수 무형자산 합계 　 영업권 영업권 이외의 무형자산 　 금융결제원 소액결제분담금 오픈뱅킹 특별참가비 회원권 비한정 내용연수 무형자산 95,743,248 19,324,446 310,000 11,099,423 126,477,117 영업권에 대한 공시 　 영업권에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 영업권 영업권 95,743,248 영업권에 대한 공시 영업권은 연결실체의 부문별 구분단위인 현금창출단위별로 배분되었습니다. 당반기말 현재의 95,743,248천원의 영업권은 2011년 중 종속기업인 (주)대신저축은행의 사업결합과 2012년 중 대신자산운용(주)의 사업결합, 2014년 중 (주)대신에프앤아이의 100% 주식인수, 2018년 중 디에이치씨개발(주) 및 (주)탠덤, DCE 1 Aps 주식인수, 2023년 중 주식회사 카사코리아 주식인수, 2024년 중 DS Azabujuban 합동회사 투자로 발생하였습니다.영업권은 손상검사 목적으로 사업결합으로 인한 시너지 효과의 혜택을 받을 현금창출단위에 배분하였습니다. 영업권이 배분된 현금창출단위의 장부가액과 회수가능액을 비교하는 손상검사는 매년 그리고 손상징후가 발생할 때마다 수행되고 있습니다.현금창출단위의 회수가능액은 순공정가치와 사용가치 중 큰 금액으로 측정합니다. 순공정가치는 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 현금창출단위의 매각으로부터 수취할 수 있는 금액에서 처분부대비용을 차감한 금액으로 합니다. 동 금액의 측정이 어려울 경우에는 과거 시장에서 발생한 유사한 현금창출단위의 매각금액을 당 현금창출단위의 특성에 반영하여 조정하여 산출합니다. 순공정가치 산출과 관련된 신뢰성 있는 정보를 입수할 수 없는 경우에는 사용가치를 회수가능액으로 간주합니다. 사용가치는 현금창출단위에서 창출될 것으로 기대되는 미래현금흐름의 현재가치로써 미래현금흐름은 경영진이 승인한 최근의 재무예산을 기초로 추정하며 추정기간은 최장 5년입니다. 5년 이후의 현금흐름과 관련하여 매년일정률의 성장률로 성장할 것을 가정하고 현금흐름을 추정하고 있습니다. 현금흐름 추정시 사용된 주요 가정은 시장의 규모 및 회사의 점유율에 대한 사항입니다. 미래현금흐름을 할인할 적정할인율은 CAPM(Capital Asset Pricing Model)모형에 기초하여 산출한 세전 할인율을 사용하고 있으며, 동 할인율 산출에는 무위험 이자율, 시장위험프리미엄, 현금창출단위의 체계적 위험 등에 대한 가정이 포함되어 있습니다.영업권 손상에 대한 손상평가 수행결과 손상차손을 인식하지 않은 영업권은 현금창출단위의 장부금액이 회수가능액을 초과하지 않는 것으로 판단하고 있습니다. 15-1. 투자부동산 (연결) 투자부동산의 내역 　 투자부동산의 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 자산 자산 합계 　 토지 건물 건설중인자산 기타 투자부동산 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 손상차손누계액 투자부동산 1,931,240,136 　 　 1,931,240,136 980,212,688 (116,594,855) 　 863,617,833 197,111,613 　 　 197,111,613 14,012,779 (5,709,694) 　 8,303,085 3,000,272,667 전기말 (단위 : 천원) 　 자산 자산 합계 　 토지 건물 건설중인자산 기타 투자부동산 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 손상차손누계액 투자부동산 1,904,031,680 　 　 1,904,031,680 959,631,216 (123,976,277) 　 835,654,939 184,686,399 　 　 184,686,399 9,841,237 (5,220,928) 　 4,620,309 2,928,993,327 투자부동산의 공정가치에 대한 공시 　 투자부동산의 공정가치에 대한 공시 당반기말 (단위 : 백만원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 투자부동산 3,317,460 투자부동산의 공정가치가 독립된 평가인의 가치평가에 근거한 정도에 대한 기술 투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이 수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다. 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 투자부동산의 공정가치는 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 수준 3으로 분류하고 있습니다. 투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다. 전기말 (단위 : 백만원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 투자부동산 3,437,480 투자부동산의 공정가치가 독립된 평가인의 가치평가에 근거한 정도에 대한 기술 투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이 수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다. 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 투자부동산의 공정가치는 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 수준 3으로 분류하고 있습니다. 투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다. 투자부동산에 대한 임대보증금의 근저당 및 전세권에 대한 공시 　 투자부동산에 대한 임대보증금의 근저당 및 전세권에 대한 공시 당반기말 (단위 : 백만원) 　 근저당권 전세권 약정 금액 100 1,363 전기말 (단위 : 백만원) 　 근저당권 전세권 약정 금액 100 2,386 투자부동산에 대한 세부 정보 공시 투자부동산에 대한 세부 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 토지 건물 건설중인자산 기타 투자부동산 자산 합계 기초 투자부동산 1,904,031,680 835,654,939 184,686,399 4,620,309 2,928,993,327 취득 및 자본적 지출 66,760,574 17,924,085 12,425,214 1,052,589 98,162,462 처분 및 폐기 (90,558,989) (1,909,834) 　 　 (92,468,823) 감가상각비, 투자부동산 　 (14,425,584) 　 (869,151) (15,294,735) 대체 및 기타 (62,446,048) (74,626,676) 　 3,499,338 (133,573,386) 사업결합을 통한 취득, 투자부동산 113,452,919 101,000,903 　 　 214,453,822 기말 투자부동산 1,931,240,136 863,617,833 197,111,613 8,303,085 3,000,272,667 전반기 (단위 : 천원) 　 토지 건물 건설중인자산 기타 투자부동산 자산 합계 기초 투자부동산 1,681,016,851 757,714,981 　 6,788,861 2,445,520,693 취득 및 자본적 지출 23,854,353 27,118,540 　 2,117,957 53,090,850 처분 및 폐기 　 　 　 　 　 감가상각비, 투자부동산 　 (14,827,430) 　 (715,951) (15,543,381) 대체 및 기타 (38,062,433) 13,662,276 　 745,704 (23,654,453) 사업결합을 통한 취득, 투자부동산 (95,111,821) (40,291,847) 　 　 (135,403,668) 기말 투자부동산 1,571,696,950 743,376,520 　 8,936,571 2,324,010,041 대체 및 기타에 대한 공시 사용목적 변경으로 인한 유형자산과의 대체금액 및 매각예정비유동자산으로의 대체금액입니다. 임대원가 및 분양원가로 대체된 금액에 대한 공시 　 임대원가 및 분양원가로 대체된 금액에 대한 공시 당반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 임대원가 및 분양원가로 대체, 투자부동산 14,112 전반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 임대원가 및 분양원가로 대체, 투자부동산 12,916 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용 　 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 투자부동산에서 발생한 임대수익 64,757,053 임대수익이 발생한 투자부동산과 직접 관련된 운영비용 (37,285,582) 투자부동산처분순이익(손실) 869,496 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 투자부동산에서 발생한 임대수익 44,596,918 임대수익이 발생한 투자부동산과 직접 관련된 운영비용 (27,706,894) 투자부동산처분순이익(손실) 　 투자부동산에 대한 담보제공내역 당반기말 현재 투자부동산에 대한 담보제공내역은 주석36에 공시되어 있습니다. 15-2. 기타자산 (연결) 기타자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 총장부금액 손실충당금 장부금액 합계 상각후원가측정기타금융자산 1,232,624,923 (14,504,015) 1,218,120,908 상각후원가측정기타금융자산 미수금 986,034,583 　 986,034,583 미수수익 145,878,339 　 145,878,339 보증금 52,744,748 　 52,744,748 금융리스채권 15,280,198 　 15,280,198 기타 32,687,055 　 32,687,055 기타비금융자산 130,271,644 　 130,271,644 기타비금융자산 선급금 86,368,043 　 86,368,043 선급비용 38,491,931 　 38,491,931 기타 5,411,670 　 5,411,670 기타자산 1,362,896,567 (14,504,015) 1,348,392,552 전기말 (단위 : 천원) 　 　 총장부금액 손실충당금 장부금액 합계 상각후원가측정기타금융자산 634,790,226 (13,506,270) 621,283,956 상각후원가측정기타금융자산 미수금 435,232,678 　 435,232,678 미수수익 122,792,002 　 122,792,002 보증금 37,854,157 　 37,854,157 금융리스채권 　 　 　 기타 38,911,389 　 38,911,389 기타비금융자산 200,220,439 　 200,220,439 기타비금융자산 선급금 76,751,053 　 76,751,053 선급비용 112,910,861 　 112,910,861 기타 10,558,525 　 10,558,525 기타자산 835,010,665 (13,506,270) 821,504,395 16. 매각예정비유동자산, 부채 (연결) 중단영업 단일금액의 분석 공시 중단영업 단일금액의 분석 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 계속영업 　 중단영업 　 자산 자산 합계 　 토지 완성건물 유동화부동산 관계기업투자주식 매각예정 또는 소유주에 대한 분배예정으로 분류된 비유동자산이나 처분자산집단 　 　 149,179,228 3,456,128 152,635,356 전기말 (단위 : 천원) 　 계속영업 　 중단영업 　 자산 자산 합계 　 토지 완성건물 유동화부동산 관계기업투자주식 매각예정 또는 소유주에 대한 분배예정으로 분류된 비유동자산이나 처분자산집단 1,872,811 2,219,646 141,702,015 3,456,128 149,250,600 매각예정비유동자산손상차손/환입에 대한 공시 연결실체는 유동화대출의 담보로 설정된 부동산에 대한 경매에 참가하여 취득한 유동화부동산에 대하여 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다. 매각예정비유동자산손상차손/환입에 대한 공시 당반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 매각예정비유동자산손상차손 875 전반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 매각예정비유동자산손상차손 415 매각예정비유동자산으로 분류된 관계기업투자주식에 대한 기술 연결실체는 유동화대출의 담보로 설정된 부동산에 대한 경매에 참가하여 취득한 유동화부동산에 대하여 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다. 연결실체는 동 매각예정비유동자산을 매각추진 중입니다. 매각예정비유동부채의 공시 　 매각예정비유동부채의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 계속영업 　 중단영업 　 부채 부채 합계 　 임대보증금 매각예정비유동부채 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 계속영업 　 중단영업 　 부채 부채 합계 　 임대보증금 매각예정비유동부채 15,000,000 15,000,000 매각예정비유동부채에 대한 설명 연결실체는 임대 중인 한남동 주택부지 사업의 분양전환을 결정하였으며, 분양전환분에 해당되는 임대보증금을 매각예정비유동부채로 분류하였고, 당반기 중 매각이 완료되었습니다. 17. 재고자산 (연결) 재고자산 세부내역 당반기말 현재 재고자산에 대한 담보제공내역은 주석36에 공시되어 있습니다. 재고자산 세부내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 토지 건물 미완성공사 기타 자산 합계 재고자산 46,145,709 5,264,456 5,229,952 2,003 56,642,120 전기말 (단위 : 천원) 　 토지 건물 미완성공사 기타 자산 합계 재고자산 43,650,659 5,849,435 5,771,360 1,853 55,273,307 18. 당기손익-공정가치측정금융부채 (연결) 당기손익-공정가치측정금융부채의 공시 당기손익-공정가치측정금융부채의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 　 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 당기손익인식금융부채 184,872,304 3,183,674,758 (12,690,942) 21,905,656 314,344,866 3,692,106,642 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 　 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 당기손익인식금융부채 155,862,910 2,119,320,089 (11,289,248) 23,700,064 557,197,409 2,844,791,224 계약조건에 따른 만기상환금액과 장부금액 차이 계약조건에 따른 만기상환금액과 장부금액 차이 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 만기지급액 3,157,929,371 장부금액과의 차이 (25,745,387) 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 만기지급액 2,121,368,409 장부금액과의 차이 2,048,320 당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 신용위험 변동효과 당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 신용위험 변동효과 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 변동누계액 3,488,472 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소) (3,814,898) 기타포괄손익에 포함되는, 부채의 신용위험 변동에 기인하는 공정가치 변동에 관련되는 법인세 (881,241) 기말 변동누계액 554,815 신용위험의 변동과 관련된 금융자산이나 금융부채의 공정가치 변동금액을 결정하는 방법에 대한 기술 () 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당반기말 누계액 입니다. 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다. 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 변동누계액 2,542,999 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소) (1,396,240) 기타포괄손익에 포함되는, 부채의 신용위험 변동에 기인하는 공정가치 변동에 관련되는 법인세 (322,531) 기말 변동누계액 1,469,290 신용위험의 변동과 관련된 금융자산이나 금융부채의 공정가치 변동금액을 결정하는 방법에 대한 기술 () 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당반기말 누계액 입니다. 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다. 최초 인식시점에 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하는 기준 당기손익인식항목으로 지정함으로써, 지정하지 않았더라면 발생하였을 인식과 측정상의 불일치를 제거하거나 상당히 감소시킬 수 있는 경우에 해당하여 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 또한 한 개 이상의 내재파생상품이 포함된 계약에 대하여 개별 파생상품 간의 상호 의존성으로 인한 개별평가의 어려움을 고려하여 복합계약 전체를 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 19. 파생결합증권, 매도파생결합증권 및 파생상품 (연결) 파생결합증권 공정가치 　 파생결합증권 공정가치 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생결합증권 　 주가연계증권 당기손익인식금융자산 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생결합증권 　 주가연계증권 당기손익인식금융자산 465,574 매도파생결합증권 공정가치 　 매도파생결합증권 공정가치 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 　 매도주가연계증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 당기손익-공정가치측정지정금융부채 2,252,859,356 921,934,357 8,881,045 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 　 매도주가연계증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 당기손익-공정가치측정지정금융부채 1,884,687,878 223,128,522 11,503,689 파생결합증권 및 매도파생결합증권 평가손익 　 파생결합증권 및 매도파생결합증권 평가손익 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 자산과 부채 자산과 부채 합계 　 　 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 　 　 파생결합증권 매도파생결합증권 　 　 주가연계증권 매도주가연계증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 금융상품관련수익 　 　 　 　 　 금융상품관련수익 평가이익, 금융상품 0 0 0 1,240,693 1,240,693 금융상품관련비용 　 　 　 　 　 금융상품관련비용 평가손실, 금융상품 　 32,186,793 19,630,957 79,517 51,897,267 전기말 (단위 : 천원) 　 　 자산과 부채 자산과 부채 합계 　 　 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 　 　 파생결합증권 매도파생결합증권 　 　 주가연계증권 매도주가연계증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 금융상품관련수익 　 　 　 　 　 금융상품관련수익 평가이익, 금융상품 79,906 176,066 2,157,502 362,367 2,775,841 금융상품관련비용 　 　 　 　 　 금융상품관련비용 평가손실, 금융상품 　 35,845,455 28,598,692 911,506 65,355,653 파생상품 공정가치 파생상품 공정가치 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 파생상품 거래유형 파생상품 거래유형 합계 　 　 장외 장내 　 　 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 　 　 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 　 파생상품 유형 파생상품 유형 　 　 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 파생상품자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품자산 파생상품자산(신용위험조정전) 71,391,344 7,432,756 　 　 107,280,889 11,258,236 76,191 　 0 　 　 　 4,200,528 　 　 　 　 79,695,711 2,121,100 　 283,456,755 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 66,922,266 350,379,021 신용위험조정충당금 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (864,161) 거래일손익조정, 파생상품자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 26,999,327 파생상품 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 376,514,187 파생상품부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품부채 파생상품부채(신용위험조정전) 72,883,543 　 　 　 88,985,459 4,592,814 　 　 4,809 　 0 　 3,692,262 　 　 　 　 63,897,929 　 　 234,056,816 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 81,510,556 315,567,372 자기신용위험조정충당금 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (1,263,894) 거래일손익조정, 파생상품부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 41,388 파생상품 금융부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 314,344,866 전기말 (단위 : 천원) 　 　 파생상품 거래유형 파생상품 거래유형 합계 　 　 장외 장내 　 　 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 　 　 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 　 파생상품 유형 파생상품 유형 　 　 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 파생상품자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품자산 파생상품자산(신용위험조정전) 87,642,346 　 　 　 298,087,333 86,082,145 686,673 　 42,026 　 　 　 8,251,193 　 　 　 　 53,566,781 901,981 　 535,260,478 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 53,388,591 588,649,069 신용위험조정충당금 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (2,675,846) 거래일손익조정, 파생상품자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 29,078,601 파생상품 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 615,051,824 파생상품부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품부채 파생상품부채(신용위험조정전) 99,119,754 　 　 　 255,505,775 90,972,358 　 　 442,399 　 1,406,083 　 4,297,097 　 　 　 　 46,452,093 　 　 498,195,559 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 62,460,155 560,655,714 자기신용위험조정충당금 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (3,501,392) 거래일손익조정, 파생상품부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 43,087 파생상품 금융부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 557,197,409 파생상품의 미결제약정 내역 파생상품의 미결제약정 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 　 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 　 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 파생상품의 미결제약정 790,020,000 88,149,291,395 1,445,697,877 59,986 　 90,385,069,258 1,327,995,441 5,922,132,103 23,616,184 37,648,650 　 7,311,392,378 　 4,809 48,034,171 447,635 5,563,597 54,050,212 　 523,491,872 　 　 　 523,491,872 　 　 2,778,247,391 0 1,971,943 2,780,219,334 101,054,223,054 파생상품 보유 목적 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 연결실체의 파생상품은 위험회피회계가 적용되지 않으나 위험회피목적으로 보유하고 있습니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 　 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 　 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 파생상품의 미결제약정 　 81,500,466,429 977,035,845 　 　 82,477,502,274 2,249,945,374 7,929,615,228 12,475,353 102,179,750 　 10,294,215,705 　 18,308,722 31,375,756 238,464 4,933,073 54,856,015 　 523,491,872 　 　 　 523,491,872 　 　 2,453,904,125 896,705 　 2,454,800,830 95,804,866,696 파생상품 보유 목적 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 연결실체의 파생상품은 위험회피회계가 적용되지 않으나 위험회피목적으로 보유하고 있습니다. 파생상품평가손익 파생상품평가손익 당반기 (단위 : 천원) 　 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 　 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 파생상품평가이익 5,003,077 33,833,286 148,927,393 176,882,964 4,695,808 6,010,933 282,900 604,835 2,644,396 149,167,884 161,553,574 366,499,902 파생상품평가손실 (3,675,151) 8,428,818 112,340,804 170,401,600 (888,711) 324,031 75,716 4,050,665 1,301,240 148,679,548 109,153,898 331,884,662 전반기 (단위 : 천원) 　 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 　 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 파생상품평가이익 14,005,112 32,423,851 48,216,963 93,047,321 12,879,287 16,384,537 (1,352,254) 385,383 64,615,873 146,992,949 138,364,981 289,234,041 파생상품평가손실 (2,352,356) 18,465,122 34,626,649 75,956,868 (1,308,824) 3,587,702 1,165,166 2,431,747 64,596,746 146,153,861 96,727,381 246,595,300 20. 예수부채 (연결) 예수부채 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 　 금융투자업 저축은행부문 고객으로부터의 예치금 　 　 고객으로부터의 예치금 고객으로부터의 기타 예치금 잔고 3,273,295,614 42,644,601 고객으로부터의 기타 예치금 잔고 위탁자예수금 2,653,362,704 　 장내파생상품거래예수금 302,738,226 　 저축자예수금 5,532,927 　 조건부예수금 18,675,335 　 집합투자증권투자자예수금 283,787,705 　 기타 6,686,596 　 별단예금 　 247,194 수입부금 　 130 자유적립예금 　 832 기업자유예금 　 42,351,955 근로자우대저축 　 1,500 장기주택마련저축 　 42,990 신용대주담보금 2,512,121 　 고객으로부터의 요구불예금 잔고 　 67,370,079 고객으로부터의 기한부 예치금 잔고 　 1,575,991,333 고객으로부터의 기한부 예치금 잔고 정기예금 　 1,533,526,988 정기적금 　 42,464,345 총 고객으로부터의 예치금 3,273,295,614 1,686,006,013 전기말 (단위 : 천원) 　 　 　 금융투자업 저축은행부문 고객으로부터의 예치금 　 　 고객으로부터의 예치금 고객으로부터의 기타 예치금 잔고 2,374,778,226 652,251 고객으로부터의 기타 예치금 잔고 위탁자예수금 1,857,936,577 　 장내파생상품거래예수금 346,045,599 　 저축자예수금 5,124,499 　 조건부예수금 17,280,588 　 집합투자증권투자자예수금 140,900,072 　 기타 7,490,891 　 별단예금 　 329,651 수입부금 　 130 자유적립예금 　 1,002 기업자유예금 　 271,198 근로자우대저축 　 1,500 장기주택마련저축 　 48,770 신용대주담보금 　 　 고객으로부터의 요구불예금 잔고 　 121,581,406 고객으로부터의 기한부 예치금 잔고 　 1,657,312,449 고객으로부터의 기한부 예치금 잔고 정기예금 　 1,620,258,930 정기적금 　 37,053,519 총 고객으로부터의 예치금 2,374,778,226 1,779,546,106 21. 차입부채 및 사채 (연결) 차입금에 대한 세부 정보 공시 차입금에 대한 세부 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 콜머니, 삼성자산운용 등 은행차입금, 국민은행 등 증금차입금, 한국증권금융 기타차입금, 다올투자증권 등 환매조건부채권매도 비지배지분(부채) 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0259 0.0264 　 0.0376 0.0619 　 0.0262 0.0324 　 0.0206 0.0911 　 0.0005 0.1700 　 　 　 　 명목금액, 차입부채 　 　 470,000,000 　 　 1,131,554,920 　 　 1,314,506,910 　 　 5,631,445,584 　 　 3,177,806,047 　 　 127,713,834 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 콜머니, 삼성자산운용 등 은행차입금, 국민은행 등 증금차입금, 한국증권금융 기타차입금, 다올투자증권 등 환매조건부채권매도 비지배지분(부채) 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0310 0.0342 　 0.0251 0.0680 　 0.0340 0.0391 　 0.0336 0.0900 　 0.0005 0.1700 　 　 　 　 명목금액, 차입부채 　 　 270,000,000 　 　 854,888,840 　 　 1,226,893,950 　 　 5,858,105,199 　 　 3,010,922,241 　 　 129,175,062 차입금에 대한 세부 정보 공시, 합계 　 차입금에 대한 세부 정보 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 명목금액, 차입부채 11,853,027,295 차입금할인발행차금 (3,659,505) 차입부채 11,849,367,790 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 명목금액, 차입부채 11,349,985,292 차입금할인발행차금 (4,806,262) 차입부채 11,345,179,030 은행차입금에 대한 세부 정보 공시 - 연결실체 중 대신프라퍼티(주)는 당반기말 현재 국민은행, 신협 및 수협 으로부터의 차입금 91,110백만원에 대한 담보제공을 위하여 대신프라퍼티(주)를 위탁자로 하고, 국민은행, 신협 및 수협을 수익권자로 하는 근저당 및 부동산담보신탁계약을 케이비부동산신탁, 대신자산신탁 및 무궁화신탁과 체결하고 있습니다. 해당 신탁계약에 따라 투자부동산 중 일부가 케이비부동산신탁, 대신자산신탁 및 무궁화신탁에 신탁되어 있으며, 해당 부동산담보신탁계약과 관련하여 국민은행을 우선수익자로 하는 수익권증서(수익권한도금액 70,680백만원)와 신협을 우선수익자로 하는 수익권증서(수익권한도금액 10,692백만원), 수협은행을 우선수익자로 하는 수익권증서(수익권한도금액 3,960백만원)가 발행되어 있으며 국민은행을 근저당권자로 하는 차입금 관련 담보제공에 대하여 채권최고액 24,000백만원이 설정되어 있습니다.- 연결실체 중 대신50호전문사모투자부동산회사, 대신51호 전문사모부동산투자회사, 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사, 대신제54호전문투자형사모부동산투자회사의 차입금에 대하여 연결실체의 투자부동산 및 건설중인자산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 대신증권 주식회사는 국민은행에 대한 차입금 800억원에 대하여 연결실체의 청담사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 대신증권 주식회사는 우리은행에 대한 차입금 700억원에 대하여 연결실체의 위례사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조). 은행차입금에 대한 세부 정보 공시 당반기말 (단위 : 백만원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 대신에프앤아이 　 장부금액 　 공시금액 총 대출약정금액 789,090 차입한도 중 미사용금액 27,535 전기말 (단위 : 백만원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 대신에프앤아이 　 장부금액 　 공시금액 총 대출약정금액 723,889 차입한도 중 미사용금액 205,000 기타차입금에 대한 세부 정보 공시 - 당반기말 현재 연결실체 중 INVEST400MA LLC는 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호에 대한 차입금 339억원(USD 25,000,000)에 대하여 연결실체 중 DS400LLC의 주식을 담보로 제공하였습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 IDUPONT ERH PROP CO LLC는 HANMI BANK에 대한 차입금 404억원(USD 29,760,000)에 대하여 투자부동산을 담보로 제공하였습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 OPR Kamiosaki 합동회사는 SMBC에 대한 차입금 362억(JPY 3,850,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 OPR Senzoku 합동회사는 SMBC에 대한 차입금 338억원(JPY 3,600,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi T 합동회사는 SBJ에 대한 차입금 469억원(JPY 5,000,000,000) 및 KB에 대한 차입금 376억원(JPY 4,000,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi R7 합동회사는 Shinsei Trust에 대한 차입금 892억원(JPY 9,500,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Shibakoen 합동회사는 Mizuho Trust Bank에 대한 차입금 188억원(JPY 2,000,000,000) 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금 94억원(JPY 1,000,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Akasaka 합동회사는 Mizuho Trust Bank에 대한차입금 413억원(JPY 4,400,000,000) 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금 207억원(JPY 2,200,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 EBS 1 합동회사는 SMTB에 대한차입금 370억원(JPY 3,940,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Kojimachi 합동회사는 SMBC에 대한 차입금 2,817억원(JPY 30,000,000,000) 및 Orix Corporation에 대한 차입금 601억원(JPY 6,400,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Yotsuya 합동회사는 SMTB, Ricoh Leasing Company에 대한 차입금 329억원(JPY 3,500,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 DS Azabujuban 합동회사는 KB에 대한 차입금 221억원(JPY 2,350,000,000)에 에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36참조).- 당반기말 현재 DS Nihonbashi East 합동회사는 Aozora Bank에 대한 차입금 455억원(JPY 4,850,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36참조).- 당반기말 현재 DSA 1 합동회사는 SBJ, ORIX Corporation 및 Kiraboshi Bank에 대한 차입금 561억원(JPY 5,969,406,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.는 BNP PARIBAS BANK POLSKA에 대한 차입금 1,524억원(EUR 95,760,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 대신자산신탁은 성수디비제일차 등에 대한 차입금 342억원에 대하여 연결실체의 대출채권이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조). 사채에 대한 세부 정보 공시 만기 일시 상환 조건입니다. 사채에 대한 세부 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 제19-3회 무보증 공모사채 제20-1회 무보증 후순위사채 제23-1회 무보증 공모사채 제23-2회 무보증 공모사채 제24-1회 무보증 공모사채 제24-2회 무보증 공모사채 제24-3회 무보증 후순위사채 제25-1회 무보증 공모사채 제25-2회 무보증 공모사채 제 27회 무보증 회사채 제 31회 무보증 회사채 제 32-2회 무보증 회사채 제 33회 무보증 회사채 제 34회 무보증 회사채 제 35-1회 무보증 회사채 제 35-2회 무보증 회사채 제 36회 무보증 회사채 제 37회 무보증 회사채 제38-1회 무보증 회사채 제38-2회 무보증 회사채 제39회 무보증 회사채 제40-1회 무보증 회사채 제40-2회 무보증 회사채 제40-3회 무보증 회사채 제41-1회 무보증 회사채 제41-2회 무보증 회사채 제42-1회 무보증 회사채 제42-2회 무보증 회사채 에프디제이2409 후순위유동화사채 제1회 무보증사모사채 제2회 무보증사모사채 제3회 무보증사모사채 제4회 무보증사모사채 디에스에이아이제일차㈜ 외 신용보강 SPC 차입금, 발행일 2019-08-09 2020-02-13 　 2023-02-15 2024-04-29 2024-04-29 2024-10-18 2025-03-04 2025-03-04 2019-01-23 2021-02-19 2021-07-15 2022-08-23 2023-07-19 2023-08-01 2023-08-01 2023-07-27 2023-12-28 2024-03-07 2024-03-07 2024-06-04 2024-07-23 2024-07-23 2024-07-23 2024-10-16 2024-10-16 2025-03-10 2025-03-10 2024-09-26 2025-01-13 2025-01-23 2025-02-27 2025-03-27 　 차입금, 만기 2026-08-09 2027-02-13 　 2026-02-13 2026-04-29 2027-04-29 2030-10-18 2027-03-04 2028-03-03 2026-01-23 2029-02-19 2026-07-15 2025-08-22 2028-07-19 2025-08-01 2026-07-31 2028-07-27 2026-12-28 2025-09-05 2026-03-06 2027-06-04 2026-01-23 2026-07-23 2027-07-23 2026-10-16 2027-10-15 2027-03-10 2028-03-10 2027-09-26 2026-05-13 2026-01-23 2026-02-27 2028-03-27 　 차입금, 이자율 0.01814 0.03900 　 0.04555 0.04078 0.04250 0.06000 0.03161 0.03281 0.04300 0.03500 0.03398 0.05108 0.06155 0.05547 0.05930 0.06168 0.04950 0.05118 0.05171 0.05141 0.04168 0.04327 0.04550 0.04094 0.04238 0.03541 0.04238 0.05200 0.05900 0.06900 0.06900 0.03522 　 명목금액, 사채 70,000,000 115,000,000 　 40,000,000 100,000,000 100,000,000 180,000,000 50,000,000 150,000,000 20,000,000 50,000,000 27,000,000 20,000,000 20,000,000 85,000,000 60,000,000 20,000,000 20,000,000 56,000,000 88,000,000 20,000,000 67,000,000 53,000,000 30,000,000 80,000,000 40,000,000 91,000,000 63,000,000 14,000,000 4,000,000 31,000,000 10,000,000 20,000,000 3,270,585,000 전기말 (단위 : 천원) 　 제19-3회 무보증 공모사채 제20-1회 무보증 후순위사채 제23-1회 무보증 공모사채 제23-2회 무보증 공모사채 제24-1회 무보증 공모사채 제24-2회 무보증 공모사채 제24-3회 무보증 후순위사채 제25-1회 무보증 공모사채 제25-2회 무보증 공모사채 제 27회 무보증 회사채 제 31회 무보증 회사채 제 32-2회 무보증 회사채 제 33회 무보증 회사채 제 34회 무보증 회사채 제 35-1회 무보증 회사채 제 35-2회 무보증 회사채 제 36회 무보증 회사채 제 37회 무보증 회사채 제38-1회 무보증 회사채 제38-2회 무보증 회사채 제39회 무보증 회사채 제40-1회 무보증 회사채 제40-2회 무보증 회사채 제40-3회 무보증 회사채 제41-1회 무보증 회사채 제41-2회 무보증 회사채 제42-1회 무보증 회사채 제42-2회 무보증 회사채 에프디제이2409 후순위유동화사채 제1회 무보증사모사채 제2회 무보증사모사채 제3회 무보증사모사채 제4회 무보증사모사채 디에스에이아이제일차㈜ 외 신용보강 SPC 차입금, 발행일 2019-08-09 2020-02-13 2023-02-15 2023-02-15 2024-04-29 2024-04-29 2024-10-18 　 　 2019-01-23 2021-02-19 2021-07-15 2022-08-23 2023-07-19 2023-08-01 2023-08-01 2023-07-27 2023-12-28 2024-03-07 2024-03-07 2024-06-04 2024-07-23 2024-07-23 2024-07-23 2024-10-16 2024-10-16 　 　 2024-09-26 　 　 　 　 　 차입금, 만기 2026-08-09 2027-02-13 2025-02-14 2026-02-13 2026-04-29 2027-04-29 2030-10-18 　 　 2026-01-23 2029-02-19 2026-07-15 2025-08-22 2028-07-19 2025-08-01 2026-07-31 2028-07-27 2026-12-28 2025-09-05 2026-03-06 2027-06-04 2026-01-23 2026-07-23 2027-07-23 2026-10-16 2027-10-15 　 　 2027-09-26 　 　 　 　 　 차입금, 이자율 0.01814 0.03900 0.04230 0.04555 0.04078 0.04250 0.06000 　 　 0.04300 0.03500 0.03398 0.05108 0.06155 0.05547 0.05930 0.06168 0.04950 0.05118 0.05171 0.05141 0.04168 0.04327 0.04550 0.04094 0.04238 　 　 0.05200 　 　 　 　 　 명목금액, 사채 70,000,000 115,000,000 60,000,000 40,000,000 100,000,000 100,000,000 180,000,000 　 　 20,000,000 50,000,000 27,000,000 20,000,000 20,000,000 85,000,000 60,000,000 20,000,000 20,000,000 56,000,000 88,000,000 20,000,000 67,000,000 53,000,000 30,000,000 80,000,000 40,000,000 　 　 23,000,000 　 　 　 　 2,359,260,000 사채에 대한 세부 정보 공시, 합계 　 사채에 대한 세부 정보 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 명목금액, 사채 5,064,585,000 사채할인발행차금 (5,100,007) 사채 5,059,484,993 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 명목금액, 사채 3,803,260,000 사채할인발행차금 (3,814,214) 사채 3,799,445,786 제 31회 무보증 회사채에 대한 세부 정보 　 제 31회 무보증 회사채에 대한 세부 정보 　 (단위 : 천원) 　 제 31회 무보증 회사채 조기상환 조항 사채의 만기시점은 2029년 2월이며, 발행일로부터 5년이 경과하는 날 이후 매 3개월 단위 청구가능한 조기상환권이 발행자 및 인수자에게 부여되어 있습니다(청구비율: 권면금액의 100%). 22. 종업원급여부채 (연결) 순확정급여부채(자산)에 대한 공시 순확정급여부채(자산)에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 확정급여채무 사외적립자산 순확정급여부채(자산) 합계 기초 순확정급여부채(자산) 28,337,343 (29,331,689) (994,346) 당기근무원가, 순확정급여부채(자산) 1,716,239 　 1,716,239 이자비용(수익), 순확정급여부채(자산) 501,555 (548,929) (47,374) 재측정이익(손실), 순 확정급여채무(자산) (29,771) (57,291) (87,062) 기업이 제도에 납입한 기여금, 순확정급여부채(자산) 　 (713,722) (713,722) 제도에서 지급한 금액, 순확정급여부채(자산) (1,011,054) 634,048 (377,006) 기말 순확정급여부채(자산) 29,514,312 (30,017,583) (503,271) 전반기 (단위 : 천원) 　 확정급여채무 사외적립자산 순확정급여부채(자산) 합계 기초 순확정급여부채(자산) 27,124,467 (26,801,472) 322,995 당기근무원가, 순확정급여부채(자산) 2,160,986 　 2,160,986 이자비용(수익), 순확정급여부채(자산) 482,809 (576,392) (93,583) 재측정이익(손실), 순 확정급여채무(자산) 77,006 8,219 85,225 기업이 제도에 납입한 기여금, 순확정급여부채(자산) 　 (1,578,549) (1,578,549) 제도에서 지급한 금액, 순확정급여부채(자산) (1,899,595) 1,649,887 (249,708) 기말 순확정급여부채(자산) 27,945,673 (27,298,307) 647,366 확정급여채무에 대한 기술 확정급여채무의 현재가치입니다. 사외적립자산에 대한 기술 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다. 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역의 공시 　 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역의 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 확정급여채무 사외적립자산 당기근무원가, 순확정급여부채(자산) 1,716,239 　 이자비용(수익), 순확정급여부채(자산) 501,555 (548,929) 전반기 (단위 : 천원) 　 확정급여채무 사외적립자산 당기근무원가, 순확정급여부채(자산) 2,160,986 　 이자비용(수익), 순확정급여부채(자산) 482,809 (576,392) 확정기여제도 관련 비용으로 인식한 금액에 대한 공시 　 확정기여제도 관련 비용으로 인식한 금액에 대한 공시 당반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 퇴직급여비용, 확정기여제도 7,050 전반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 퇴직급여비용, 확정기여제도 6,724 기타장기종업원급여에 대한 공시 　 기타장기종업원급여에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 8,974,661 당기근무원가, 기타장기종업원급여 277,666 이자비용, 기타장기종업원급여 153,882 급여 지급액 등, 기타장기종업원급여 (361,823) 기말 9,044,386 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 8,414,981 당기근무원가, 기타장기종업원급여 276,688 이자비용, 기타장기종업원급여 185,813 급여 지급액 등, 기타장기종업원급여 (184,540) 기말 8,692,942 기타장기종업원급여 세부내역 　 기타장기종업원급여 세부내역 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 당기근무원가, 기타장기종업원급여 277,666 이자원가, 기타장기종업원급여 153,882 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 당기근무원가, 기타장기종업원급여 276,688 이자원가, 기타장기종업원급여 185,813 23. 충당부채 (연결) 기타충당부채에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 복구충당부채 기타충당부채 금융보증계약부채 기타충당부채 합계 기타충당부채 5,596,732 3,665,967 1,821,620 11,084,319 충당부채의 성격에 대한 기술 복구충당부채는 당반기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다. 　 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 복구충당부채 기타충당부채 금융보증계약부채 기타충당부채 합계 기타충당부채 2,939,160 11,992,196 3,208,718 18,140,074 충당부채의 성격에 대한 기술 복구충당부채는 당반기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다. 　 　 　 기타충당부채 세부내역에 대한 공시 　 기타충당부채 세부내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 충당부채의 성격에 대한 기술 당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,361,542천원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318,011천원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가지급하였습니다. 손실부담계약충당부채 3,182,357 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 충당부채의 성격에 대한 기술 　 손실부담계약충당부채 5,133,736 대출약정에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시 　 대출약정에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 미사용약정충당부채 398,365 미사용약정충당부채의 성격에 대한 기술 현재 대출약정에 대한 신용손실충당금입니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 미사용약정충당부채 563,034 미사용약정충당부채의 성격에 대한 기술 현재 대출약정에 대한 신용손실충당금입니다. 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시 　 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 금융보증계약충당부채 542,693 금융보증계약충당부채의 성격에 대한 기술 현재 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금입니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 금융보증계약충당부채 118,056 금융보증계약충당부채의 성격에 대한 기술 현재 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금입니다. 복구충당부채의 변동내역에 대한 공시 　 복구충당부채의 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 복구충당부채 기초 충당부채 2,939,160 증가 3,550,408 환입 (693,668) 사용 (199,168) 기말 충당부채 5,596,732 전반기 (단위 : 천원) 　 복구충당부채 기초 충당부채 2,743,899 증가 714,402 환입 (605,541) 사용 　 기말 충당부채 2,852,760 24-1. 기타금융부채 (연결) 기타금융부채 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 기타금융부채 1,458,678,858 기타금융부채 미지급 배당금 551,115 미지급금 1,050,556,652 미지급비용 151,045,364 임대보증금 36,800,936 리스부채 196,357,550 기타 23,367,241 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 기타금융부채 672,298,241 기타금융부채 미지급 배당금 106,611 미지급금 415,644,985 미지급비용 141,335,643 임대보증금 35,176,460 리스부채 17,944,135 기타 62,090,407 기타금융부채 중 기타 항목에 포함된 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액에 대한 공시 　 기타금융부채 중 기타 항목에 포함된 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치 금액 6,649,804 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치 금액 6,649,804 24-2. 기타부채 (연결) 기타부채에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 기타부채 74,865,306 기타부채 선수금 3,407,315 선수수익 54,461,530 제세금예수금 13,974,488 기타비금융부채 3,021,973 전반기 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 기타부채 99,926,721 기타부채 선수금 3,054,872 선수수익 62,956,684 제세금예수금 17,851,098 기타비금융부채 16,064,067 25-1. 자본 (연결) 주식의 분류에 대한 공시 주식의 분류에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 주식 주식 합계 　 보통주 우선주 　 1우선주 2우선주 3우선주 4우선주 5우선주 총 발행주식수 50,773,400 26,000,000 10,000,000 1,330,796 2,091,253 950,569 91,146,018 자기주식 12,753,115 4,850,000 1,180,000 　 　 　 18,783,115 유통주식수의 수량 38,020,285 21,150,000 8,820,000 1,330,796 2,091,253 950,569 72,362,903 자본금 254,867,000 130,000,000 50,000,000 6,653,980 10,456,265 4,752,845 456,730,090 보통주에 대한 기술 발행주식 1주당 보통주금액은 2002년 9월 16일 자기주식(보통주 200,000주)에 대한 이익소각에 의하여 당반기말 현재 5,020원입니다. 당반기말 현재 연결실체의 주식(보통주) 중 17.90%는 최대주주 양홍석과 그 특수관계자가 소유하고 있습니다. 　 　 　 　 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 주식 주식 합계 　 보통주 우선주 　 1우선주 2우선주 3우선주 4우선주 5우선주 총 발행주식수 50,773,400 26,000,000 10,000,000 1,330,796 2,091,253 950,569 91,146,018 자기주식 12,777,438 4,850,000 1,180,000 　 　 　 18,807,438 유통주식수의 수량 37,995,962 21,150,000 8,820,000 1,330,796 2,091,253 950,569 72,338,580 자본금 254,867,000 130,000,000 50,000,000 6,653,980 10,456,265 4,752,845 456,730,090 보통주에 대한 기술 　 　 　 　 　 　 　 자기주식에 대한 기술 연결실체는 당반기말 현재 연결실체 주식의 가격안정 및 자사주 무상출연을 목적으로 자기주식을 시가로 취득하여 자본조정항목으로 계상하고 있습니다. 보통주의 유통주식수 변동내역에 대한 공시 　 보통주의 유통주식수 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 보통주 유통주식수의 기초수량 37,995,962 자기주식의 처분 24,323 유통주식수의 기말수량 38,020,285 전반기 (단위 : 천원) 　 보통주 유통주식수의 기초수량 37,435,572 자기주식의 처분 98,695 유통주식수의 기말수량 37,534,267 자기주식의 처분에 대한 기술 신우리사주제도(ESOP)에 의한 우리사주조합에 대한 무상출연 및 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 의한 경영성과급을 자사주로 지급함에 따라 자기주식처분이 발생하였습니다. 2우선주에 대한 기술 2우선주에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 연 1%로 정해져 있습니다. 상환전환우선주의 세부 발행 내역 공시 　 상환전환우선주의 세부 발행 내역 공시 　 (단위 : 천원) 　 　 주식 　 　 보통주 우선주 　 　 1우선주 2우선주 Tranche A Tranche B Tranche C 신주의 수량 　 　 　 1,330,796 2,091,253 950,569 주당 액면가액 　 　 　 5,000 5,000 5,000 증자전 발행주식총수 50,773,400 26,000,000 10,000,000 　 　 　 자금조달의 목적, 운영자금 　 　 　 69,999,869,600 109,999,907,800 49,999,929,400 증자방식 　 　 　 제 3자 배정 증자 제 3자 배정 증자 제 3자 배정 증자 상환에 관한 사항 　 　 　 　 　 　 상환에 관한 사항 상환조건 　 　 　 대신증권은 본건 주식의 발행일로부터 종류별로 각각 Tranch A는 1년 6개월이 되는 날, Tranch B는 2년 6개월이 되는 날, Tranch C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가진다. 또한, 대신증권은 본건 주식의 존속기간 만기일(2054년 3월 30일) 전까지 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 대신증권은 상환권을 행사할 수 있다. 대신증권은 본건 주식의 발행일로부터 종류별로 각각 Tranch A는 1년 6개월이 되는 날, Tranch B는 2년 6개월이 되는 날, Tranch C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가진다. 또한, 대신증권은 본건 주식의 존속기간 만기일(2054년 3월 30일) 전까지 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 대신증권은 상환권을 행사할 수 있다. 대신증권은 본건 주식의 발행일로부터 종류별로 각각 Tranch A는 1년 6개월이 되는 날, Tranch B는 2년 6개월이 되는 날, Tranch C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가진다. 또한, 대신증권은 본건 주식의 존속기간 만기일(2054년 3월 30일) 전까지 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 대신증권은 상환권을 행사할 수 있다. 상환방법 　 　 　 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환기간 　 　 　 2025년 09월 30일 ~2054년 03월 27일 2026년 09월 30일 ~2054년 03월 27일 2029년 03월 30일 ~2054년 03월 27일 전환에 관한 사항 　 　 　 　 　 　 전환에 관한 사항 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 　 　 　 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다.최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다. 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다.최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다. 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다.최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다. 전환청구기간 　 　 　 2026년 03월 30일 ~2054년 03월 27일 2027년 03월 30일 ~2054년 03월 27일 2029년 10월 01일 ~2054년 03월 27일 전환으로 발행할 주식의 종류 　 　 　 대신증권(주) 기명식 보통주 대신증권(주) 기명식 보통주 대신증권(주) 기명식 보통주 전환으로 발행할 주식수 　 　 　 1,330,796 2,091,253 950,569 의결권에 관한 사항 　 　 　 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 이익배당에 관한 사항 　 　 　 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 자본잉여금의 구성내역에 대한 공시 　 자본잉여금의 구성내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 자본잉여금 502,814,776 자본잉여금 주식발행초과금 411,785,878 기타자본잉여금 91,028,898 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 자본잉여금 902,814,776 자본잉여금 주식발행초과금 811,785,878 기타자본잉여금 91,028,898 자본잉여금의 변동내역에 대한 공시 　 자본잉여금의 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 주식발행초과금 기타자본잉여금 자본 합계 기초 자본잉여금 811,785,878 91,028,898 902,814,776 자본잉여금의 증가 　 　 　 자본잉여금의 감소 (400,000,000) 　 (400,000,000) 기말 자본잉여금 411,785,878 91,028,898 502,814,776 전반기 (단위 : 천원) 　 주식발행초과금 기타자본잉여금 자본 합계 기초 자본잉여금 603,952,360 91,028,898 694,981,258 자본잉여금의 증가 207,833,518 　 207,833,518 자본잉여금의 감소 　 　 　 기말 자본잉여금 811,785,878 91,028,898 902,814,776 자본잉여금의 감소 내역 2025년 3월 21일에 개최된 제64기 정기주주총회에서 주식발행초과금 중 일부를 이익잉여금으로 전환하여 배당가능이익을 증가시키기로 결의하였습니다. 자본잉여금의 증가 내역 연결실체는 2024년 3월 21일에 이사회의 결의로 상환전환우선주를 발행하였습니다. 신종자본증권의 내역에 대한 공시 상기 채권형 신종자본증권은 계약상 의무를 결제하기 위한 현금 등 금융자산의 인도를 회피할 수 있는 무조건적인 권리를 가지고 있는 경우에 해당되므로, 자본으로 분류하였으며 발행조건은 다음과 같습니다. 신종자본증권의 내역에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 자본 자본 합계 　 신종자본증권 　 신종자본증권1 신종자본증권2 구분 제1회 사모채권형 신종자본증권 제2회 사모채권형 신종자본증권 　 발행일 2025-05-28 2025-06-05 　 만기일 2055-05-28 2055-06-05 　 이자율 0.0570 0.0540 　 신종자본증권, 명목금액 115,000,000 50,000,000 165,000,000 발행비용 　 　 (1,162,650) 신종자본증권 　 　 163,837,350 신종자본증권의 주요 발행 조건의 공시 　 신종자본증권의 주요 발행 조건의 공시 　 (단위 : 천원) 　 자본 　 신종자본증권 　 신종자본증권1 신종자본증권2 구분 제1회 사모채권형 신종자본증권 제2회 사모채권형 신종자본증권 이자율 재산정 사채의 발행일로부터 매 7년째 되는 날에 조정. 기준금리에 가산금리를 합한 뒤 연2.00% 이율을 추가로 합산한 이율로 산정. 사채의 발행일로부터 매 7년째 되는 날에 조정. 기준금리에 가산금리를 합한 뒤 연2.00% 이율을 추가로 합산한 이율로 산정. 이자의 지급 이자지급기일마다 발행조건에 따라 결정되는 이율의 1/4에 해당하는 금액을 후급으로 지급. 발행기업의 선택에 따라 이자의 지급을 연기할수도 있음. 또한, 발행기업이 금융위원회로부터 경영개선명령을 받은 경우에도 이자의 지급이 연기될 수 있음. 이자지급을 연기한 경우, 미지급이자에 대해 원금에 적용되는 이자율로 계산한 이자를 추가로 지급. 이자지급기일마다 발행조건에 따라 결정되는 이율의 1/4에 해당하는 금액을 후급으로 지급. 발행기업의 선택에 따라 이자의 지급을 연기할수도 있음. 또한, 발행기업이 금융위원회로부터 경영개선명령을 받은 경우에도 이자의 지급이 연기될 수 있음. 이자지급을 연기한 경우, 미지급이자에 대해 원금에 적용되는 이자율로 계산한 이자를 추가로 지급. 만기일 조건 최초 만기는 30년이며, 연결기업의 선택으로 만기일에 상환하지 않을 경우 만기는 매 30년간 자동적으로 연장. 최초 만기는 30년이며, 연결기업의 선택으로 만기일에 상환하지 않을 경우 만기는 매 30년간 자동적으로 연장. 자본조정 구성내역에 대한 공시 　 자본조정 구성내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 자본조정 (246,052,138) 자본조정 자기주식 (225,276,931) 자기주식처분손실 (5,340,435) 기타자본조정 (15,434,772) 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 자본조정 (242,640,471) 자본조정 자기주식 (225,625,163) 자기주식처분손실 (5,377,339) 기타자본조정 (11,637,969) 기타자본조정에 대한 기술 연결실체는 주식기준보상을 부여하고 있으며, 주식보상원가를 가득기간 동안 종업원급여비용과 자본으로 인식하고 있습니다. 기타포괄손익누계액 구성내역의 공시 　 기타포괄손익누계액 구성내역의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 기타적립금 기타적립금 합계 　 기타포괄손익누적액 　 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분 환산 관련 외환차이 적립금 확정급여제도의 재측정 적립금 재평가잉여금 기타포괄손익누계액 289,068,785 554,815 (3,569,021) 48,683,449 (5,712,438) 52,308,310 381,333,900 전기말 (단위 : 천원) 　 기타적립금 기타적립금 합계 　 기타포괄손익누적액 　 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분 환산 관련 외환차이 적립금 확정급여제도의 재측정 적립금 재평가잉여금 기타포괄손익누계액 232,599,138 3,488,472 (2,850,311) 48,804,060 (5,778,828) 207,676,919 483,939,450 자본을 구성하는 적립금에 대한 공시 자본을 구성하는 적립금에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 기타적립금 　 기타포괄손익누적액 　 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분 환산 관련 외환차이 적립금 확정급여제도의 재측정 적립금 재평가잉여금 기초 기타포괄손익누계액 232,599,138 3,488,472 (2,850,311) 48,804,060 (5,778,828) 207,676,919 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익 87,802,759 　 　 　 　 　 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실 (15,909,042) 　 　 　 　 　 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 　 (3,814,898) 　 　 　 　 지분법 적용대상 관계기업과 공동기업의 기타포괄손익에 대한 지분(세전기타포괄손익) 　 　 (934,603) 　 　 　 해외사업환산손익 　 　 　 3,523,643 　 　 확정급여제도의 재측정손익(세전기타포괄손익) 　 　 　 　 87,194 　 유형자산 재평가차익 　 　 　 　 　 (202,039,803) 법인세효과 (15,424,070) 881,241 215,893 (3,644,254) (20,804) 46,671,194 기말 기타포괄손익누계액 289,068,785 554,815 (3,569,021) 48,683,449 (5,712,438) 52,308,310 전반기 (단위 : 천원) 　 기타적립금 　 기타포괄손익누적액 　 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분 환산 관련 외환차이 적립금 확정급여제도의 재측정 적립금 재평가잉여금 기초 기타포괄손익누계액 274,532,376 2,542,999 (959,484) 567,203 (4,800,792) 210,929,019 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익 31,718,715 　 　 　 　 　 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실 (38,761,763) 　 　 　 　 　 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 　 (1,396,240) 　 　 　 　 지분법 적용대상 관계기업과 공동기업의 기타포괄손익에 대한 지분(세전기타포괄손익) 　 　 (1,440,146) 　 　 　 해외사업환산손익 　 　 　 12,737,508 　 　 확정급여제도의 재측정손익(세전기타포괄손익) 　 　 　 　 (81,491) 　 유형자산 재평가차익 　 　 　 　 　 355,268 법인세효과 1,671,819 322,531 332,673 (3,470,827) 13,660 (82,067) 기말 기타포괄손익누계액 269,161,147 1,469,290 (2,066,957) 9,833,884 (4,868,623) 211,202,220 25-2. 이익잉여금 (연결) 이익잉여금의 세부내역 　 이익잉여금의 세부내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 자본 자본 합계 　 이익잉여금 　 이익준비금 대손준비금 임의적립금 미처분이익잉여금(미처리결손금) 전자금융사고배상준비금 이익잉여금 199,575,539 27,565,026 351,000,000 1,747,587,940 1,000,000 2,326,728,505 자본을 구성하는 각 적립금의 성격과 목적에 대한 기술 연결실체는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다. 　 　 　 연결실체는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다. 　 전기말 (단위 : 천원) 　 자본 자본 합계 　 이익잉여금 　 이익준비금 대손준비금 임의적립금 미처분이익잉여금(미처리결손금) 전자금융사고배상준비금 이익잉여금 189,652,502 8,421,848 351,000,000 1,169,460,217 1,000,000 1,719,534,567 자본을 구성하는 각 적립금의 성격과 목적에 대한 기술 연결실체는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다. 　 　 　 연결실체는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다. 　 25-3. 대손준비금 (연결) 대손준비금 잔액 대손준비금 잔액 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 대손준비금 기적립액 27,565,026 대손준비금 적립(환입)예정액 6,666,337 대손준비금 잔액 34,231,363 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 대손준비금 기적립액 8,421,848 대손준비금 적립(환입)예정액 19,143,178 대손준비금 잔액 27,565,026 대손준비금 적립 필요액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등 대손준비금 적립 필요액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등 당반기 (단위 : 천원) 　 주식 주식 합계 　 보통주 우선주 　 1우선주 2우선주 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 대손준비금 적립(환입)예정액 　 　 　 　 　 　 3,514,287 6,666,337 대손준비금 반영후 조정이익(손실) 　 　 　 　 　 　 70,433,055 144,389,359 대손준비금 반영후 주당 조정이익(손실) 932 1,959 944 1,983 932 1,958 　 　 대손준비금 반영후 희석주당 조정이익(손실) 918 1,923 931 1,948 918 1,923 　 　 전반기 (단위 : 천원) 　 주식 주식 합계 　 보통주 우선주 　 1우선주 2우선주 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 대손준비금 적립(환입)예정액 　 　 　 　 　 　 40,883,034 41,957,161 대손준비금 반영후 조정이익(손실) 　 　 　 　 　 　 11,125,380 63,530,009 대손준비금 반영후 주당 조정이익(손실) 102 874 115 899 102 874 　 　 대손준비금 반영후 희석주당 조정이익(손실) 102 874 115 899 102 874 　 　 대손준비금 반영후 조정이익에 대한 기술 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금 전입액을 지배기업주주지분순손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 26. 순수수료손익 (연결) 순수수료손익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 수수료수익 122,341,029 238,254,880 수수료수익 수탁수수료수익 62,927,033 114,311,256 인수및주선수수료 5,715,986 11,162,328 집합투자증권수탁수수료 6,341,257 11,008,767 자산관리수수료 2,297,096 3,987,152 집합투자기구운용보수 1,749,180 3,354,367 매수및합병수수료 6,646,420 8,684,295 신탁보수 7,844,443 15,592,013 대출중개및주선수수료 3,024 5,403,024 기타 수수료 수익 28,816,590 64,751,678 수수료비용 25,990,511 48,685,764 수수료비용 매매수수료 5,641,508 10,811,178 투자자문수수료 71,765 149,551 기타수수료비용 20,277,238 37,725,035 순수수료손익 96,350,518 189,569,116 신탁보수에 대한 기술 　 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다. 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 수수료수익 96,620,416 224,339,081 수수료수익 수탁수수료수익 56,205,268 117,955,071 인수및주선수수료 3,469,331 7,052,654 집합투자증권수탁수수료 4,769,301 10,630,331 자산관리수수료 1,695,058 3,289,079 집합투자기구운용보수 2,162,825 3,301,373 매수및합병수수료 3,532,500 26,125,000 신탁보수 7,890,241 16,805,842 대출중개및주선수수료 　 　 기타 수수료 수익 16,895,892 39,179,731 수수료비용 14,362,748 25,004,350 수수료비용 매매수수료 5,268,717 10,489,842 투자자문수수료 18,071 29,876 기타수수료비용 9,075,960 14,484,632 순수수료손익 82,257,668 199,334,731 신탁보수에 대한 기술 　 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다. 27. 순이자손익 (연결) 순이자손익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 이자수익(매출액) 203,137,011 386,801,963 이자수익(매출액) 예치금이자수익 28,993,783 56,124,200 기타포괄손익공정가치측정금융자산이자수익 39,345,199 73,723,920 대출채권이자수익 123,748,544 232,751,545 기타자산이자수익 11,049,485 24,202,298 이자비용 171,720,474 334,264,244 이자비용 차입금 이자비용 69,594,325 144,924,311 대주매각대금이용료 9,994 9,994 고객예탁금이용료 4,729,216 10,294,150 예수부채 이자비용 15,163,957 31,358,904 환매조건부매도 이자비용 23,257,045 43,548,571 콜머니 이자비용 1,835,849 3,827,093 사채 이자비용 43,173,589 83,485,697 복구충당부채 이자비용 37,460 41,527 리스부채에 대한 이자비용 1,758,882 2,578,737 기타 금융부채 이자비용 12,160,157 14,195,260 순이자손익 31,416,537 52,537,719 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 이자수익(매출액) 180,588,210 340,087,554 이자수익(매출액) 예치금이자수익 30,054,162 52,612,560 기타포괄손익공정가치측정금융자산이자수익 39,172,396 75,439,018 대출채권이자수익 92,172,419 178,490,309 기타자산이자수익 19,189,233 33,545,667 이자비용 175,508,188 330,597,240 이자비용 차입금 이자비용 73,969,168 141,854,436 대주매각대금이용료 1,287 1,287 고객예탁금이용료 6,139,829 10,358,938 예수부채 이자비용 19,560,105 39,925,903 환매조건부매도 이자비용 21,507,036 41,629,737 콜머니 이자비용 1,610,930 3,350,578 사채 이자비용 33,591,432 65,237,175 복구충당부채 이자비용 33,164 55,050 리스부채에 대한 이자비용 182,213 376,619 기타 금융부채 이자비용 18,913,024 27,807,517 순이자손익 5,080,022 9,490,314 손상된 금융자산에서 발생한 이자수익에 대한 공시(연결) 　 손상된 금융자산에서 발생한 이자수익에 대한 공시(연결) 당반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 손상된 금융자산에서 발생한 이자수익 1,350 전반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 손상된 금융자산에서 발생한 이자수익 971 28. 금융상품관련순손익 (연결) 금융상품 관련 순손익의 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 자산과 부채 　 　 금융자산, 범주 금융부채, 범주 　 　 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 　 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 　 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 금융상품관련수익 189,524,300 326,624,952 504,239,085 1,028,550,071 1,167,687 9,340,811 9,468,460 17,459,737 　 　 금융상품관련수익 처분이익, 금융상품 56,127,552 100,832,757 248,530,681 482,041,654 6,303,799 8,019,779 322,851 1,661,276 　 　 상환이익, 금융상품 396,676 599,170 92,006,351 176,655,998 　 　 38,040 143,717 　 　 평가이익, 금융상품 73,820,693 112,386,853 161,553,574 366,499,902 (5,136,112) 1,321,032 56,790 1,240,693 　 　 이자수익(매출액) 49,759,942 94,669,865 　 　 　 　 　 　 　 　 배당수익 및 분배금수익 9,419,437 18,136,100 　 　 　 　 　 　 　 　 신용위험평가조정환입액 　 207 1,945,218 2,913,552 　 　 　 　 　 　 거래일손익조정환입액 　 　 203,261 438,965 　 　 7,948,236 12,728,098 　 　 파생결합증권 판매수수료 　 　 　 　 　 　 1,102,543 1,685,953 　 　 금융상품관련비용 47,648,147 84,418,996 467,237,990 998,335,696 19,016,918 36,503,297 38,458,938 78,624,870 　 　 금융상품관련비용 처분손실, 금융상품 34,014,850 58,340,166 221,966,195 457,563,550 20,872,451 31,550,237 　 　 　 　 상환손실, 금융상품 1,225,317 1,691,604 134,081,411 203,035,517 　 　 16,924,283 20,993,659 　 　 평가손실, 금융상품 12,400,234 24,363,387 109,153,898 331,884,662 (1,855,533) 4,953,060 21,534,655 51,897,267 　 　 이자비용 　 　 　 　 　 　 　 5,733,944 　 　 신용위펌평가조정전입액 　 　 886,617 2,670,826 　 　 　 　 　 　 거래일손익조정전입액 7,746 23,839 1,149,869 3,181,141 　 　 　 　 　 　 전반기 (단위 : 천원) 　 　 자산과 부채 　 　 금융자산, 범주 금융부채, 범주 　 　 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 　 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 　 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 금융상품관련수익 104,053,637 250,447,213 431,155,876 975,216,034 8,896,643 19,042,584 908,523 14,921,312 　 　 금융상품관련수익 처분이익, 금융상품 38,311,846 69,274,416 234,909,652 575,193,869 10,439,473 17,260,595 732,005 1,506,045 　 　 상환이익, 금융상품 9,518,583 11,995,221 56,757,765 108,583,349 　 　 1,003,469 3,176,601 　 　 평가이익, 금융상품 8,620,775 76,254,768 138,364,981 289,234,041 (1,542,830) 1,781,989 (4,434,396) 1,557,208 　 　 이자수익(매출액) 44,612,620 85,477,325 　 　 　 　 　 　 　 　 배당수익 및 분배금수익 2,866,912 7,287,600 　 　 　 　 　 　 　 　 신용위험평가조정환입액 122,901 157,883 171,282 415,763 　 　 　 　 　 　 거래일손익조정환입액 　 　 952,196 1,789,012 　 　 3,350,178 8,376,900 　 　 파생결합증권 판매수수료 　 　 　 　 　 　 257,267 304,558 　 　 금융상품관련비용 20,736,917 72,132,599 396,000,637 921,567,388 10,260,887 29,596,009 53,544,909 82,590,910 　 　 금융상품관련비용 처분손실, 금융상품 24,495,434 58,059,268 247,368,731 560,909,718 23,750,777 27,268,224 　 　 　 　 상환손실, 금융상품 417,891 1,176,706 48,662,093 106,489,485 　 　 12,177,932 14,701,775 　 　 평가손실, 금융상품 (4,407,927) 12,341,713 96,727,381 246,595,300 (13,489,890) 2,327,785 40,680,307 60,737,677 　 　 이자비용 　 　 　 　 　 　 686,670 7,151,458 　 　 신용위펌평가조정전입액 　 　 58,375 879,855 　 　 　 　 　 　 거래일손익조정전입액 231,519 554,912 3,184,057 6,693,030 　 　 　 　 　 　 29. 신용손실충당금손익, 외환거래손익, 분양손익, 임대손익 및 기타의영업손익 (연결) 기타영업손익 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 신용손실충당금 환입액 5,705,354 11,119,184 외화거래이익 192,912,644 272,259,897 분양수익 10,388,264 10,388,264 임대수익 33,223,147 62,749,264 기타영업수익 49,994,627 83,286,537 기타영업수익 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익 　 　 배당금/분배금수익 (96,534) 14,256,037 대출채권처분이익 16,802,635 33,172,647 투자부동산처분이익 7,799 869,496 충당부채관련환입 622,812 881,367 매각예정자산처분이익 31,280,399 31,410,399 매각예정비유동자산손상차손환입 　 　 유동화관련 관계기업투자지분법이익 590 7,439 유동화관련 관계기업투자처분이익 373,789 373,789 그밖의 기타영업이익 1,003,137 2,315,363 신용손실충당금환입, 외화거래이익, 분양수익, 임대수익, 기타영업수익 합계 292,224,036 439,803,146 신용손실충당금 전입액 24,616,696 56,648,776 외화거래손실 201,435,645 288,477,903 분양비용 8,358,276 9,021,579 임대비용 14,446,867 31,176,983 기타영업비용 10,332,727 21,577,137 기타영업비용 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실 657,000 657,000 대출채권처분손실 6,069,704 13,073,094 충당부채관련전입 1,133,256 1,446,928 매각예정자산처분손실 29,559 29,559 매각예정비유동자산손상차손 77,427 875,826 유동화관련 관계기업투자지분법손실 (14,446) 46,005 그밖의 기타영업비용 2,380,227 5,448,725 신용손실충당금전입, 외화거래손실, 분양비용, 임대비용, 기타영업비용 합계 259,190,211 406,902,378 대신에프앤아이주식회사의 매각예정비유동자산/유동화관련 관계기업투자 관련손익에 대한 설명 　 종속기업인 대신에프앤아이주식회사의 해당 손익은 주 영업활동과 관련된 손익이므로, 이는 영업외손익으로 분류하는 지배기업의 관계기업투자관련손익 및 매각예정비유동자산관련손익과 분리하여 영업손익으로 인식하고 있습니다. 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 신용손실충당금 환입액 21,281,952 24,602,396 외화거래이익 50,314,633 80,914,895 분양수익 16,025,313 16,025,313 임대수익 19,490,506 37,594,814 기타영업수익 11,291,064 33,469,298 기타영업수익 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익 64,481 64,481 배당금/분배금수익 1,283,160 12,304,288 대출채권처분이익 8,148,985 14,356,185 투자부동산처분이익 　 　 충당부채관련환입 455,599 1,853,225 매각예정자산처분이익 1,236,562 2,244,562 매각예정비유동자산손상차손환입 　 854 유동화관련 관계기업투자지분법이익 　 　 유동화관련 관계기업투자처분이익 　 　 그밖의 기타영업이익 102,277 2,645,703 신용손실충당금환입, 외화거래이익, 분양수익, 임대수익, 기타영업수익 합계 118,403,468 192,606,716 신용손실충당금 전입액 31,517,840 67,843,814 외화거래손실 44,940,346 67,883,587 분양비용 14,551,163 14,942,895 임대비용 9,180,706 23,106,838 기타영업비용 7,457,287 16,633,092 기타영업비용 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실 　 83,000 대출채권처분손실 3,329,242 8,558,001 충당부채관련전입 (67,015) 119,890 매각예정자산처분손실 50,000 50,000 매각예정비유동자산손상차손 114,348 415,348 유동화관련 관계기업투자지분법손실 84,999 169,441 그밖의 기타영업비용 3,945,713 7,237,412 신용손실충당금전입, 외화거래손실, 분양비용, 임대비용, 기타영업비용 합계 107,647,342 190,410,226 대신에프앤아이주식회사의 매각예정비유동자산/유동화관련 관계기업투자 관련손익에 대한 설명 　 종속기업인 대신에프앤아이주식회사의 해당 손익은 주 영업활동과 관련된 손익이므로, 이는 영업외손익으로 분류하는 지배기업의 관계기업투자관련손익 및 매각예정비유동자산관련손익과 분리하여 영업손익으로 인식하고 있습니다. 신용손실충당금손익 내역에 대한 공시 　 신용손실충당금손익 내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 신용손실충당금 환입액 3,472,981 6,695,289 2,232,373 4,423,895 5,705,354 11,119,184 신용손실충당금 전입액 22,204,019 54,236,099 2,412,677 2,412,677 24,616,696 56,648,776 전반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 신용손실충당금 환입액 525,990 918,525 20,755,962 23,683,871 21,281,952 24,602,396 신용손실충당금 전입액 4,124,244 33,968,693 27,393,596 33,875,121 31,517,840 67,843,814 30. 판매비와관리비 (연결) 기타 판매비와관리비의 세부내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 기타판매비와관리비 69,265,808 110,830,203 기타판매비와관리비 기타복리후생비 2,994,469 5,935,434 전산운용비 9,174,344 18,344,745 임차료 4,520,989 5,162,013 지급수수료 29,098,336 43,536,345 접대비 1,986,228 3,801,129 광고선전비 2,686,420 6,056,927 조사분석비 3,997 14,433 연수비 448,164 739,539 세금과공과 6,545,770 9,696,424 외주용역비 829,366 1,554,872 판매부대비 2,196 4,394 등기소송비 및 공고비 5,173 16,754 회의비 1,378 19,265 도서인쇄비 371,635 670,961 여비교통비 492,044 892,922 차량유지비 268,579 497,690 소모품비 97,330 193,183 수도광열비 1,715,038 3,161,053 보험료 1,420,517 2,595,063 행사비 1,340,259 1,876,550 기타 5,263,576 6,060,507 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 기타판매비와관리비 45,437,116 90,744,186 기타판매비와관리비 기타복리후생비 2,924,208 5,813,335 전산운용비 8,755,305 17,457,643 임차료 1,160,640 2,100,637 지급수수료 13,402,768 25,441,257 접대비 1,803,651 3,335,558 광고선전비 2,705,286 6,094,168 조사분석비 3,302 6,083 연수비 368,283 668,861 세금과공과 7,861,525 15,858,676 외주용역비 640,503 1,261,931 판매부대비 2,200 4,398 등기소송비 및 공고비 7,507 13,714 회의비 5,223 18,608 도서인쇄비 300,911 529,801 여비교통비 435,593 832,097 차량유지비 234,383 463,511 소모품비 121,187 255,031 수도광열비 716,828 1,554,156 보험료 (82,341) 1,342,818 행사비 1,216,690 1,821,817 기타 2,853,464 5,870,086 인건비의 세부내역에 대한 공시 　 인건비의 세부내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 장부금액 　 공시금액 　 3개월 누적 단기종업원급여 43,066,584 86,840,894 퇴직급여비용, 확정급여제도 823,785 1,668,865 퇴직급여비용, 확정기여제도 3,464,345 7,049,656 기타장기종업원급여 220,264 431,548 복리후생비 27,575,260 55,273,618 전반기 (단위 : 천원) 　 장부금액 　 공시금액 　 3개월 누적 단기종업원급여 38,870,043 78,755,060 퇴직급여비용, 확정급여제도 1,039,882 2,067,403 퇴직급여비용, 확정기여제도 3,324,436 6,723,873 기타장기종업원급여 231,250 462,501 복리후생비 27,785,652 58,260,290 31. 영업외손익 (연결) 영업외손익 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 영업외수익 (23,664,358) 148,965,458 영업외수익 유형자산처분이익 1,926 278,320 매각예정자산처분이익, 영업외손익 (19,063,605) 120,886,935 기타자산 손상환입, 영업외손익 　 　 관계기업/공동기업투자처분이익 (13,586,765) 7,988,277 지분법이익 7,062,587 11,618,188 상각채권추심이익, 영업외손익 587 962 수입임대료 42,659 2,007,789 기타, 영업외손익 1,878,253 6,184,987 영업외비용 3,708,245 90,458,944 영업외비용 유형자산처분손실 73 5,526,076 매각예정자산처분손실, 영업외손익 　 0 기타자산손상차손, 영업외손익 　 　 관계기업/공동기업투자처분손실 58,991 15,586,847 지분법손실 2,665,242 66,571,866 기부금 19,626 20,626 기타, 영업외비용 964,313 2,753,529 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 영업외수익 32,043,506 48,883,661 영업외수익 유형자산처분이익 17,480 30,485 매각예정자산처분이익, 영업외손익 　 　 기타자산 손상환입, 영업외손익 481,566 481,566 관계기업/공동기업투자처분이익 17,133,246 18,102,646 지분법이익 10,498,374 20,013,553 상각채권추심이익, 영업외손익 3,306 29,545 수입임대료 3,152,679 7,002,104 기타, 영업외손익 756,855 3,223,762 영업외비용 (549,636) 13,969,109 영업외비용 유형자산처분손실 　 　 매각예정자산처분손실, 영업외손익 　 　 기타자산손상차손, 영업외손익 564,670 564,670 관계기업/공동기업투자처분손실 1,267,873 3,628,782 지분법손실 (4,832,626) 7,077,611 기부금 15,000 19,000 기타, 영업외비용 2,435,447 2,679,046 매각예정비유동자산처분손익 관련 설명 판매후리스 거래와 관련하여 발생한 처분손익입니다. 32. 법인세비용 (연결) 평균유효세율과 적용세율간의 조정 평균유효세율과 적용세율간의 조정 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 평균유효세율 0.3474 법인세비용 인식에 대한 기술 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2021년부터 2024년까지 연결실체의 연결재무제표상 매출액이 7.5억 유로 이상이며, 연결실체의 경우 해외 소재하는 투자기업이 존재하기 때문에, 현재 이에 대한 특례 조항에 따른 영향분석이 진행 중에 있으며 현재로서는 정보가 충분하지 않아 구체적인 금액적 영향을 추정하는 것은 가능하지 않습니다. 다만 영업활동을 수행중인 국가에서 직전년도 기준 모두 전환기적용면제 요건을 통과하였으므로 글로벌 최저한세 관련 잠재적인 영향은 제한적일 것으로 예상되며, 연결실체는 지속적으로 관련 정보를 확보하여 검토할 예정입니다. 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 평균유효세율 0.2704 법인세비용 인식에 대한 기술 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 33. 주당순이익 (연결) 기본주당순이익에 대한 기술 보통주 기본주당순이익은 보통주당반기순이익을 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 가중평균유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. 한편, 연결실체의 우선주와 2우선주는 보통주에 비해 우선권이 있지 않으므로 동 우선주에 대해서도 주당이익을 산정하였습니다. 주당이익 주당이익 당반기 (단위 : 천원) 　 주식 　 보통주 우선주 　 1우선주 2우선주 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 당기순이익(손실) 37,401,292 78,178,080 21,069,331 44,013,493 8,676,412 18,135,875 가중평균유통보통주식수 38,020,285 38,013,432 　 　 　 　 가중평균유통우선주식수 　 　 21,150,000 21,150,000 8,820,000 8,820,000 기본주당이익(손실) 984 2,057 996 2,081 984 2,056 전반기 (단위 : 천원) 　 주식 　 보통주 우선주 　 1우선주 2우선주 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 당기순이익(손실) 26,563,617 56,128,830 15,231,148 32,153,650 6,242,065 13,189,461 가중평균유통보통주식수 37,534,267 37,506,611 　 　 　 　 가중평균유통우선주식수 　 　 21,150,000 21,150,000 8,820,000 8,820,000 기본주당이익(손실) 708 1,497 720 1,520 708 1,495 희석주당순이익 　 희석주당순이익 당반기 (단위 : 천원) 　 주식 　 보통주 우선주 　 1우선주 2우선주 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 당기순이익(손실) 37,401,292 78,178,080 21,069,331 44,013,493 8,676,412 18,135,875 잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소) 4,502,647 9,173,867 (374,774) (899,311) (156,289) (375,032) 희석효과를 포함한 지배기업의 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실) 41,903,939 87,351,947 　 　 　 　 희석주당이익(손실) 계산에 사용되는, 보통주 외의 참가적 지분상품에 귀속되는 계속영업이익(손실) 　 　 20,694,557 43,114,182 8,520,123 17,760,843 조정된 가중평균유통보통주식수 43,378,833 43,371,980 　 　 　 　 가중평균유통우선주식수 　 　 21,150,000 21,150,000 8,820,000 8,820,000 희석주당이익(손실) 966 2,014 978 2,038 966 2,014 전반기 (단위 : 천원) 　 주식 　 보통주 우선주 　 1우선주 2우선주 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 당기순이익(손실) 26,563,617 56,128,830 15,231,148 32,153,650 6,242,065 13,189,461 잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소) 3,842,367 4,785,716 　 (543,738) 　 　 희석효과를 포함한 지배기업의 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실) 30,405,984 60,914,546 　 　 　 (226,750) 희석주당이익(손실) 계산에 사용되는, 보통주 외의 참가적 지분상품에 귀속되는 계속영업이익(손실) 　 　 15,231,148 31,609,912 6,242,065 12,962,711 조정된 가중평균유통보통주식수 43,148,901 40,982,987 　 　 　 　 가중평균유통우선주식수 　 　 21,150,000 21,150,000 8,820,000 8,820,000 희석주당이익(손실) 705 1,486 720 1,495 708 1,470 조정된 가중평균유통보통주식수에 대한 기술 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 주식선택권이 기초에 행사된 것으로 가정하여 자기주식법(Treasury Stock Method)으로 산정하였으며, 당반기말 현재 희석성 잠재적 보통주는 5,358,548주입니다. 34. 주식기준보상 (연결) 주식기준보상약정의 조건에 대한 공시 주식기준보상약정 정책의 공시 연결실체는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준을 적용하여 경영성과급을 자기주식으로 지급하는 정책을 시행하고 있습니다. 주식기준보상약정의 조건에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 2021년 부여분 2022년 부여분 2023년 부여분 2024년 부여분(주식결제형) 2024년 부여분(현금결제형) 주식기준보상약정에 대한 기술 주식결제형(자기주식 교부) 주식결제형(자기주식 교부) 주식결제형(자기주식 교부) 주식결제형(자기주식 교부) 현금결제형 주식기준보상약정의 부여일 2021-12-31 2022-12-31 2023-12-31 2024-12-31 2024-12-31 주식기준보상약정의 가득조건에 대한 기술 부여기간(약정용역제공기간): 2022년~2026년 부여기간(약정용역제공기간): 2023년~2027년 부여기간(약정용역제공기간): 2024년~2028년 부여기간(약정용역제공기간): 2025년~2027년 부여기간(약정용역제공기간): 2025년~2029년 주식기준보상약정에 따라 부여된 금융상품의 수량 466,435 253,437 224,854 60,503 18,612 총보상원가 18,153,375 6,660,534 4,869,957 2,769,463 1,562,807 기인식 주식보상비용 16,934,476 5,549,025 3,078,251 985,594 299,095 당기에 인식한 주식보상비용 418,995 360,827 457,054 478,926 270,872 미인식 주식보상비용 799,904 750,682 1,334,652 1,304,943 992,840 현금결제형 부여분 관련 세부내역 공시 경영성과급의 일부를 당사 주가에 연계시켜 이연하여 현금으로 지급하고 있습니다. 이러한 성과급 지급방식은 현금결제형 주식기준보상거래에 해당하므로 부채로 인식하고, 매 회계연도말에 부채를 공정가치로 측정하고 있으며, 공정가치변동분은 당기손익으로 인식하고 있습니다. 35. 현금흐름표에 대한 주석 (연결) 현금및현금성자산의 구성내역에 대한 공시 　 현금및현금성자산의 구성내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 보유현금 3,083 정기예적금 29,000,000 보통예금 771,671,003 당좌예금 235,292,076 외화예금 162,503,217 양도성예금증서 1,945,850 MMDA 53,663,065 기타 1,424,816,724 현금및현금성자산 합계 2,678,895,018 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 보유현금 3,126 정기예적금 25,000,000 보통예금 501,152,584 당좌예금 4,520,029 외화예금 184,213,332 양도성예금증서 2,000,000 MMDA 50,319,556 기타 500,486,113 현금및현금성자산 합계 1,267,694,740 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항에 대한 공시 　 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손익 56,469,647 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 2,933,657 해외사업환산손익 1,862,878 관계기업투자자산평가손익 718,710 확정급여제도의 재측정요소 66,257 대출채권의 매각예정비유동자산 대체 18,410,789 투자부동산의 유형자산 대체 　 유형자산의 매각예정비유동자산 대체 362,930,743 투자부동산의 매각예정비유동자산 대체 125,861,667 유형자산 취득시 미지급금 증감 2,170,170 무형자산 취득시 선급금 증감 0 사용권자산의 증감 148,842,684 건설중인자산의 본계정 대체 6,164,060 관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체 10,000 재고자산의 투자부동산 대체 584,979 미수금의 제각 349,781 대출채권의 제각 14,856,719 금융보증계약부채와 미수금 증감 14,812,436 기타충당부채의 대손충당금 대체 6,210,181 임대보증금의 선수수익 대체 4,085,589 자기주식처분손익 법인세 효과 11,086 유형자산 재평가차익 0 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손익 2,309,118 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 1,073,709 해외사업환산손익 8,261,018 관계기업투자자산평가손익 1,107,473 확정급여제도의 재측정요소 69,426 대출채권의 매각예정비유동자산 대체 4,793,869 투자부동산의 유형자산 대체 482,818 유형자산의 매각예정비유동자산 대체 　 투자부동산의 매각예정비유동자산 대체 　 유형자산 취득시 미지급금 증감 937,044 무형자산 취득시 선급금 증감 1,443 사용권자산의 증감 3,727,004 건설중인자산의 본계정 대체 462,602 관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체 　 재고자산의 투자부동산 대체 　 미수금의 제각 　 대출채권의 제각 15,429,366 금융보증계약부채와 미수금 증감 4,095,772 기타충당부채의 대손충당금 대체 　 임대보증금의 선수수익 대체 27,633 자기주식처분손익 법인세 효과 14,272 유형자산 재평가차익 273,201 재무제표이용자들이 재무활동에서 생기는 부채의 변동을 평가할 수 있게 하는 정보의 공시 재무활동에서 생기는 부채의 조정에 관한 공시 　 재무활동에서 생기는 부채의 조정에 관한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 차입부채 사채 임대보증금 매각예정비유동부채 리스 부채 재무활동에서 생기는 부채 합계 재무활동에서 생기는 기초 부채 11,345,179,030 3,799,445,786 35,176,461 15,000,000 17,944,136 15,212,745,413 재무활동에서 생기는 부채의 변동 　 　 　 　 　 　 재무활동에서 생기는 부채의 변동 현금흐름 1,538,259 1,622,900,179 (2,226,583) 0 (18,759,105) 1,603,452,750 기타 502,650,501 (362,860,972) 3,851,058 (15,000,000) 197,172,519 325,813,106 재무활동에서 생기는 기말 부채 11,849,367,790 5,059,484,993 36,800,936 0 196,357,550 17,142,011,269 전반기 (단위 : 천원) 　 　 차입부채 사채 임대보증금 매각예정비유동부채 리스 부채 재무활동에서 생기는 부채 합계 재무활동에서 생기는 기초 부채 9,409,501,242 2,840,591,086 37,760,330 　 23,334,066 12,311,186,724 재무활동에서 생기는 부채의 변동 　 　 　 　 　 　 재무활동에서 생기는 부채의 변동 현금흐름 902,585,415 884,209,990 4,186,424 　 (6,815,261) 1,784,166,568 기타 217,784,906 (202,667,712) (1,560,446) 　 2,979,616 16,536,364 재무활동에서 생기는 기말 부채 10,529,871,563 3,522,133,364 40,386,308 　 19,498,421 14,111,889,656 36. 우발채무 및 약정사항 (연결) 법적소송우발부채에 대한 공시 법적소송우발부채에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 우발부채 　 법적소송우발부채 　 법적소송우발부채의 분류 　 피소(피고) 제소(원고) 소송 건수 13 6 소송 금액 8,853 4,568 의무의 성격에 대한 기술, 우발부채 당반기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 13건으로 소송가액은 8,853백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 6건으로 소송가액은 4,568백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 당반기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 13건으로 소송가액은 8,853백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 6건으로 소송가액은 4,568백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 자회사 법적소송우발부채에 대한 공시 　 자회사 법적소송우발부채에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 대신저축은행 대신자산신탁 　 우발부채 　 법적소송우발부채 　 법적소송우발부채의 분류 　 피소(피고) 제소(원고) 피소(피고) 제소(원고) 소송 건수 56 138 103 56 소송 금액 38,000 17,560 57,091 37,802 의무의 성격에 대한 기술, 우발부채 당반기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 56건으로 소송가액은 38,000백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 138건으로 소송가액은 17,560백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 경영진은 상기의 소송결과가 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 당반기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 56건으로 소송가액은 38,000백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 138건으로 소송가액은 17,560백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 경영진은 상기의 소송결과가 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 당반기말 현재 신탁사업 관련 위탁자의 이해관계 등과 관련하여 계류중인 소송사건은 총 159건(피소 103건 소송가액 약 57,091백만원, 제소 56건 소송가액 37,802백만원) 입니다. 당반기말 현재 동 소송사건의 결과는 예측할 수 없으며 경영진은 당해 소송사건이 부동산신탁업무 수행과정에서 발생하는 수탁자지위와 관련된 소송사건이므로 소송의 결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 손해배상청구 및 추심금, 관리비나 지료, 분양대금등의 청구소송은 패소하더라도 위탁자가 수령할 신탁수익금 내에서 지급하며 일부 청구분은 작성일 현재 기지급 되었거나 청구금액만큼의 자금을 신탁계좌상 유보하고 있습니다. 단, 상기 업무수탁자 지위 관련 소송 중 패소가 예상되고 신탁재산으로 소송금액을 충당할수 없는 경우 예상 손실액을 기타충당부채의 계정과목으로 재무제표에 인식하고 있습니다. 당반기말 현재 이와 관련 기타충당부채로 인식한 금액은 없습니다. 당반기말 현재 신탁사업 관련 위탁자의 이해관계 등과 관련하여 계류중인 소송사건은 총 159건(피소 103건 소송가액 약 57,091백만원, 제소 56건 소송가액 37,802백만원) 입니다. 당반기말 현재 동 소송사건의 결과는 예측할 수 없으며 경영진은 당해 소송사건이 부동산신탁업무 수행과정에서 발생하는 수탁자지위와 관련된 소송사건이므로 소송의 결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 손해배상청구 및 추심금, 관리비나 지료, 분양대금등의 청구소송은 패소하더라도 위탁자가 수령할 신탁수익금 내에서 지급하며 일부 청구분은 작성일 현재 기지급 되었거나 청구금액만큼의 자금을 신탁계좌상 유보하고 있습니다. 단, 상기 업무수탁자 지위 관련 소송 중 패소가 예상되고 신탁재산으로 소송금액을 충당할수 없는 경우 예상 손실액을 기타충당부채의 계정과목으로 재무제표에 인식하고 있습니다. 당반기말 현재 이와 관련 기타충당부채로 인식한 금액은 없습니다. 차입약정에 대한 공시 차입약정에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 　 　 　 　 총 대출약정금액 총 대출약정금액, 기초통화금액 USD [USD, 일] 총대출약정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 총대출약정금액, 기초통화금액 EUR [EUR, 일] 약정범위에 대한 기술 약정의 유형 대출약정 일중차월 약정 거래상대방 국민은행 외 180,000,000 　 　 　 　 국민은행1 　 　 　 　 　 우리은행1 　 　 　 　 　 수협은행 　 　 　 　 　 농협은행 　 　 　 　 　 경남은행 　 　 　 　 　 성수디비제일차 　 　 　 　 　 베스트에프제일차 　 　 　 　 　 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 　 　 　 　 　 HANMI BANK 　 　 　 　 　 SMBC 1 　 　 　 　 　 SMBC 2 　 　 　 　 　 SBJ, KB 　 　 　 　 　 Shinsei Trust 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 　 　 　 　 　 SMTB 　 　 　 　 　 SMBC, ORIX Corporation 　 　 　 　 　 KB 　 　 　 　 　 SMTB, Ricoh Leasing Company 　 　 　 　 　 Aozora Bank 　 　 　 　 　 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 　 　 　 　 　 BNP PARIBAS BANK POLSKA 　 　 　 　 　 한국증권금융 　 　 　 　 　 상호저축은행중앙회 　 　 　 　 　 국민은행2 　 　 　 　 　 하나은행 외 　 　 　 　 　 우리은행2 　 　 　 　 　 OK저축은행 외 　 　 　 　 　 Societe Generale 　 　 　 　 　 기타차입 약정 국민은행 외 　 　 　 　 　 국민은행1 40,000,000 　 　 　 　 우리은행1 　 　 　 　 　 수협은행 　 　 　 　 　 농협은행 　 　 　 　 　 경남은행 　 　 　 　 　 성수디비제일차 　 　 　 　 　 베스트에프제일차 　 　 　 　 　 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 　 　 　 　 　 HANMI BANK 　 　 　 　 　 SMBC 1 　 　 　 　 　 SMBC 2 　 　 　 　 　 SBJ, KB 　 　 　 　 　 Shinsei Trust 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 　 　 　 　 　 SMTB 　 　 　 　 　 SMBC, ORIX Corporation 　 　 　 　 　 KB 　 　 　 　 　 SMTB, Ricoh Leasing Company 　 　 　 　 　 Aozora Bank 　 　 　 　 　 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 　 　 　 　 　 BNP PARIBAS BANK POLSKA 　 　 　 　 　 한국증권금융 　 　 　 　 　 상호저축은행중앙회 　 　 　 　 　 국민은행2 　 　 　 　 　 하나은행 외 　 　 　 　 　 우리은행2 　 　 　 　 　 OK저축은행 외 　 　 　 　 　 Societe Generale 　 　 　 　 　 담보부차입 약정 국민은행 외 91,110,000 　 　 　 　 국민은행1 80,000,000 　 　 　 　 우리은행1 70,000,000 　 　 　 　 수협은행 20,000,000 　 　 　 　 농협은행 　 　 　 　 　 경남은행 　 　 　 　 　 성수디비제일차 50,000,000 　 　 　 　 베스트에프제일차 40,000,000 　 　 　 　 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 　 25,000,000 　 　 　 HANMI BANK 　 29,760,000 　 　 　 SMBC 1 　 　 3,850,000,000 　 　 SMBC 2 　 　 3,600,000,000 　 　 SBJ, KB 　 　 9,000,000,000 　 　 Shinsei Trust 　 　 9,500,000,000 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 　 　 3,000,000,000 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 　 　 6,600,000,000 　 　 SMTB 　 　 3,940,000,000 　 　 SMBC, ORIX Corporation 　 　 36,400,000,000 　 　 KB 　 　 2,350,000,000 　 　 SMTB, Ricoh Leasing Company 　 　 3,500,000,000 　 　 Aozora Bank 　 　 4,850,000,000 　 　 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 　 　 5,969,406,000 　 　 BNP PARIBAS BANK POLSKA 　 　 　 163,140,000 　 한국증권금융 　 　 　 　 　 상호저축은행중앙회 　 　 　 　 　 국민은행2 9,844,920 　 　 　 　 하나은행 외 150,000,000 　 　 　 　 우리은행2 50,000,000 　 　 　 　 OK저축은행 외 90,000,000 　 　 　 　 Societe Generale 　 　 　 　 　 한도차입 약정 국민은행 외 　 　 　 　 　 국민은행1 5,000,000 　 　 　 　 우리은행1 　 　 　 　 　 수협은행 5,000,000 　 　 　 　 농협은행 5,000,000 　 　 　 　 경남은행 1,000,000 　 　 　 　 성수디비제일차 　 　 　 　 　 베스트에프제일차 　 　 　 　 　 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 　 　 　 　 　 HANMI BANK 　 　 　 　 　 SMBC 1 　 　 　 　 　 SMBC 2 　 　 　 　 　 SBJ, KB 　 　 　 　 　 Shinsei Trust 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 　 　 　 　 　 SMTB 　 　 　 　 　 SMBC, ORIX Corporation 　 　 　 　 　 KB 　 　 　 　 　 SMTB, Ricoh Leasing Company 　 　 　 　 　 Aozora Bank 　 　 　 　 　 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 　 　 　 　 　 BNP PARIBAS BANK POLSKA 　 　 　 　 　 한국증권금융 　 　 　 　 　 상호저축은행중앙회 　 　 　 　 　 국민은행2 　 　 　 　 　 하나은행 외 　 　 　 　 　 우리은행2 　 　 　 　 　 OK저축은행 외 　 　 　 　 　 Societe Generale 　 　 　 　 　 증권유통금융(자체) 국민은행 외 　 　 　 　 　 국민은행1 　 　 　 　 　 우리은행1 　 　 　 　 　 수협은행 　 　 　 　 　 농협은행 　 　 　 　 　 경남은행 　 　 　 　 　 성수디비제일차 　 　 　 　 　 베스트에프제일차 　 　 　 　 　 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 　 　 　 　 　 HANMI BANK 　 　 　 　 　 SMBC 1 　 　 　 　 　 SMBC 2 　 　 　 　 　 SBJ, KB 　 　 　 　 　 Shinsei Trust 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 　 　 　 　 　 SMTB 　 　 　 　 　 SMBC, ORIX Corporation 　 　 　 　 　 KB 　 　 　 　 　 SMTB, Ricoh Leasing Company 　 　 　 　 　 Aozora Bank 　 　 　 　 　 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 　 　 　 　 　 BNP PARIBAS BANK POLSKA 　 　 　 　 　 한국증권금융 700,000,000 　 　 　 　 상호저축은행중앙회 　 　 　 　 　 국민은행2 　 　 　 　 　 하나은행 외 　 　 　 　 　 우리은행2 　 　 　 　 　 OK저축은행 외 　 　 　 　 　 Societe Generale 　 　 　 　 　 기관운영자금대출(자체) 국민은행 외 　 　 　 　 　 국민은행1 　 　 　 　 　 우리은행1 　 　 　 　 　 수협은행 　 　 　 　 　 농협은행 　 　 　 　 　 경남은행 　 　 　 　 　 성수디비제일차 　 　 　 　 　 베스트에프제일차 　 　 　 　 　 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 　 　 　 　 　 HANMI BANK 　 　 　 　 　 SMBC 1 　 　 　 　 　 SMBC 2 　 　 　 　 　 SBJ, KB 　 　 　 　 　 Shinsei Trust 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 　 　 　 　 　 SMTB 　 　 　 　 　 SMBC, ORIX Corporation 　 　 　 　 　 KB 　 　 　 　 　 SMTB, Ricoh Leasing Company 　 　 　 　 　 Aozora Bank 　 　 　 　 　 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 　 　 　 　 　 BNP PARIBAS BANK POLSKA 　 　 　 　 　 한국증권금융 200,000,000 　 　 　 　 상호저축은행중앙회 　 　 　 　 　 국민은행2 　 　 　 　 　 하나은행 외 　 　 　 　 　 우리은행2 　 　 　 　 　 OK저축은행 외 　 　 　 　 　 Societe Generale 　 　 　 　 　 기관운영자금대출(신탁) 국민은행 외 　 　 　 　 　 국민은행1 　 　 　 　 　 우리은행1 　 　 　 　 　 수협은행 　 　 　 　 　 농협은행 　 　 　 　 　 경남은행 　 　 　 　 　 성수디비제일차 　 　 　 　 　 베스트에프제일차 　 　 　 　 　 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 　 　 　 　 　 HANMI BANK 　 　 　 　 　 SMBC 1 　 　 　 　 　 SMBC 2 　 　 　 　 　 SBJ, KB 　 　 　 　 　 Shinsei Trust 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 　 　 　 　 　 SMTB 　 　 　 　 　 SMBC, ORIX Corporation 　 　 　 　 　 KB 　 　 　 　 　 SMTB, Ricoh Leasing Company 　 　 　 　 　 Aozora Bank 　 　 　 　 　 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 　 　 　 　 　 BNP PARIBAS BANK POLSKA 　 　 　 　 　 한국증권금융 　 　 　 　 투자자예치금 범위내 상호저축은행중앙회 　 　 　 　 　 국민은행2 　 　 　 　 　 하나은행 외 　 　 　 　 　 우리은행2 　 　 　 　 　 OK저축은행 외 　 　 　 　 　 Societe Generale 　 　 　 　 　 할인어음(자체) 국민은행 외 　 　 　 　 　 국민은행1 　 　 　 　 　 우리은행1 　 　 　 　 　 수협은행 　 　 　 　 　 농협은행 　 　 　 　 　 경남은행 　 　 　 　 　 성수디비제일차 　 　 　 　 　 베스트에프제일차 　 　 　 　 　 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 　 　 　 　 　 HANMI BANK 　 　 　 　 　 SMBC 1 　 　 　 　 　 SMBC 2 　 　 　 　 　 SBJ, KB 　 　 　 　 　 Shinsei Trust 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 　 　 　 　 　 SMTB 　 　 　 　 　 SMBC, ORIX Corporation 　 　 　 　 　 KB 　 　 　 　 　 SMTB, Ricoh Leasing Company 　 　 　 　 　 Aozora Bank 　 　 　 　 　 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 　 　 　 　 　 BNP PARIBAS BANK POLSKA 　 　 　 　 　 한국증권금융 200,000,000 　 　 　 　 상호저축은행중앙회 　 　 　 　 　 국민은행2 　 　 　 　 　 하나은행 외 　 　 　 　 　 우리은행2 　 　 　 　 　 OK저축은행 외 　 　 　 　 　 Societe Generale 　 　 　 　 　 할인어음(청약) 국민은행 외 　 　 　 　 　 국민은행1 　 　 　 　 　 우리은행1 　 　 　 　 　 수협은행 　 　 　 　 　 농협은행 　 　 　 　 　 경남은행 　 　 　 　 　 성수디비제일차 　 　 　 　 　 베스트에프제일차 　 　 　 　 　 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 　 　 　 　 　 HANMI BANK 　 　 　 　 　 SMBC 1 　 　 　 　 　 SMBC 2 　 　 　 　 　 SBJ, KB 　 　 　 　 　 Shinsei Trust 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 　 　 　 　 　 SMTB 　 　 　 　 　 SMBC, ORIX Corporation 　 　 　 　 　 KB 　 　 　 　 　 SMTB, Ricoh Leasing Company 　 　 　 　 　 Aozora Bank 　 　 　 　 　 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 　 　 　 　 　 BNP PARIBAS BANK POLSKA 　 　 　 　 　 한국증권금융 　 　 　 　 청약예치금 범위내 상호저축은행중앙회 　 　 　 　 　 국민은행2 　 　 　 　 　 하나은행 외 　 　 　 　 　 우리은행2 　 　 　 　 　 OK저축은행 외 　 　 　 　 　 Societe Generale 　 　 　 　 　 일중자금거래 국민은행 외 　 　 　 　 　 국민은행1 　 　 　 　 　 우리은행1 　 　 　 　 　 수협은행 　 　 　 　 　 농협은행 　 　 　 　 　 경남은행 　 　 　 　 　 성수디비제일차 　 　 　 　 　 베스트에프제일차 　 　 　 　 　 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 　 　 　 　 　 HANMI BANK 　 　 　 　 　 SMBC 1 　 　 　 　 　 SMBC 2 　 　 　 　 　 SBJ, KB 　 　 　 　 　 Shinsei Trust 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 　 　 　 　 　 SMTB 　 　 　 　 　 SMBC, ORIX Corporation 　 　 　 　 　 KB 　 　 　 　 　 SMTB, Ricoh Leasing Company 　 　 　 　 　 Aozora Bank 　 　 　 　 　 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 　 　 　 　 　 BNP PARIBAS BANK POLSKA 　 　 　 　 　 한국증권금융 200,000,000 　 　 　 　 상호저축은행중앙회 　 　 　 　 　 국민은행2 　 　 　 　 　 하나은행 외 　 　 　 　 　 우리은행2 　 　 　 　 　 OK저축은행 외 　 　 　 　 　 Societe Generale 　 　 　 　 　 담보금융지원대출 국민은행 외 　 　 　 　 　 국민은행1 　 　 　 　 　 우리은행1 　 　 　 　 　 수협은행 　 　 　 　 　 농협은행 　 　 　 　 　 경남은행 　 　 　 　 　 성수디비제일차 　 　 　 　 　 베스트에프제일차 　 　 　 　 　 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 　 　 　 　 　 HANMI BANK 　 　 　 　 　 SMBC 1 　 　 　 　 　 SMBC 2 　 　 　 　 　 SBJ, KB 　 　 　 　 　 Shinsei Trust 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 　 　 　 　 　 SMTB 　 　 　 　 　 SMBC, ORIX Corporation 　 　 　 　 　 KB 　 　 　 　 　 SMTB, Ricoh Leasing Company 　 　 　 　 　 Aozora Bank 　 　 　 　 　 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 　 　 　 　 　 BNP PARIBAS BANK POLSKA 　 　 　 　 　 한국증권금융 970,000,000 　 　 　 　 상호저축은행중앙회 　 　 　 　 　 국민은행2 　 　 　 　 　 하나은행 외 　 　 　 　 　 우리은행2 　 　 　 　 　 OK저축은행 외 　 　 　 　 　 Societe Generale 　 　 　 　 　 내국환업무 순채무한도 약정 국민은행 외 　 　 　 　 　 국민은행1 　 　 　 　 　 우리은행1 　 　 　 　 　 수협은행 　 　 　 　 　 농협은행 　 　 　 　 　 경남은행 　 　 　 　 　 성수디비제일차 　 　 　 　 　 베스트에프제일차 　 　 　 　 　 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 　 　 　 　 　 HANMI BANK 　 　 　 　 　 SMBC 1 　 　 　 　 　 SMBC 2 　 　 　 　 　 SBJ, KB 　 　 　 　 　 Shinsei Trust 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 　 　 　 　 　 SMTB 　 　 　 　 　 SMBC, ORIX Corporation 　 　 　 　 　 KB 　 　 　 　 　 SMTB, Ricoh Leasing Company 　 　 　 　 　 Aozora Bank 　 　 　 　 　 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 　 　 　 　 　 BNP PARIBAS BANK POLSKA 　 　 　 　 　 한국증권금융 　 　 　 　 　 상호저축은행중앙회 30,000,000 　 　 　 　 국민은행2 　 　 　 　 　 하나은행 외 　 　 　 　 　 우리은행2 　 　 　 　 　 OK저축은행 외 　 　 　 　 　 Societe Generale 　 　 　 　 　 자기앞수표 순채무한도 약정 국민은행 외 　 　 　 　 　 국민은행1 　 　 　 　 　 우리은행1 　 　 　 　 　 수협은행 　 　 　 　 　 농협은행 　 　 　 　 　 경남은행 　 　 　 　 　 성수디비제일차 　 　 　 　 　 베스트에프제일차 　 　 　 　 　 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 　 　 　 　 　 HANMI BANK 　 　 　 　 　 SMBC 1 　 　 　 　 　 SMBC 2 　 　 　 　 　 SBJ, KB 　 　 　 　 　 Shinsei Trust 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 　 　 　 　 　 SMTB 　 　 　 　 　 SMBC, ORIX Corporation 　 　 　 　 　 KB 　 　 　 　 　 SMTB, Ricoh Leasing Company 　 　 　 　 　 Aozora Bank 　 　 　 　 　 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 　 　 　 　 　 BNP PARIBAS BANK POLSKA 　 　 　 　 　 한국증권금융 　 　 　 　 　 상호저축은행중앙회 10,000,000 　 　 　 　 국민은행2 　 　 　 　 　 하나은행 외 　 　 　 　 　 우리은행2 　 　 　 　 　 OK저축은행 외 　 　 　 　 　 Societe Generale 　 　 　 　 　 Revolving Credit Facility Agreement 국민은행 외 　 　 　 　 　 국민은행1 　 　 6,000,000,000 　 　 우리은행1 　 　 　 　 　 수협은행 　 　 　 　 　 농협은행 　 　 　 　 　 경남은행 　 　 　 　 　 성수디비제일차 　 　 　 　 　 베스트에프제일차 　 　 　 　 　 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 　 　 　 　 　 HANMI BANK 　 　 　 　 　 SMBC 1 　 　 　 　 　 SMBC 2 　 　 　 　 　 SBJ, KB 　 　 　 　 　 Shinsei Trust 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 　 　 　 　 　 SMTB 　 　 　 　 　 SMBC, ORIX Corporation 　 　 　 　 　 KB 　 　 　 　 　 SMTB, Ricoh Leasing Company 　 　 　 　 　 Aozora Bank 　 　 　 　 　 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 　 　 　 　 　 BNP PARIBAS BANK POLSKA 　 　 　 　 　 한국증권금융 　 　 　 　 　 상호저축은행중앙회 　 　 　 　 　 국민은행2 　 　 　 　 　 하나은행 외 　 　 　 　 　 우리은행2 　 　 　 　 　 OK저축은행 외 　 　 　 　 　 Societe Generale 　 　 　 　 　 증거금 및 손실한도 지원 국민은행 외 　 　 　 　 　 국민은행1 　 　 　 　 　 우리은행1 　 　 　 　 　 수협은행 　 　 　 　 　 농협은행 　 　 　 　 　 경남은행 　 　 　 　 　 성수디비제일차 　 　 　 　 　 베스트에프제일차 　 　 　 　 　 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 　 　 　 　 　 HANMI BANK 　 　 　 　 　 SMBC 1 　 　 　 　 　 SMBC 2 　 　 　 　 　 SBJ, KB 　 　 　 　 　 Shinsei Trust 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 　 　 　 　 　 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 　 　 　 　 　 SMTB 　 　 　 　 　 SMBC, ORIX Corporation 　 　 　 　 　 KB 　 　 　 　 　 SMTB, Ricoh Leasing Company 　 　 　 　 　 Aozora Bank 　 　 　 　 　 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 　 　 　 　 　 BNP PARIBAS BANK POLSKA 　 　 　 　 　 한국증권금융 　 　 　 　 　 상호저축은행중앙회 　 　 　 　 　 국민은행2 　 　 　 　 　 하나은행 외 　 　 　 　 　 우리은행2 　 　 　 　 　 OK저축은행 외 　 　 　 　 　 Societe Generale 　 9,000,000 　 　 　 보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시 　 보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 지급보증의 구분 　 제공받은 지급보증 　 거래상대방 　 서울보증보험(주) 주택도시보증공사 Alchemy 378 WEA LLC 피보증처명 　 연결실체 중 대신자산신탁주식회사 　 보증종류 공탁보증, 이행보증 등 책임준공관리형토지신탁사업 관련 보증보험 　 기업의(으로의) 보증금액 (비 PF) 55,311 1,554,509 　 지급보증에 대한 비고(설명) 　 　 당반기말 현재 연결실체 중 378WEA JV LLC는 부동산 개발 사업과 관련하여 주주인 Alchemy 378 WEA LLC로부터 선순위 대주가 요구하는 보증들을 제공받고 있습니다. 대신프라퍼티주식회사 담보제공자산에 대한 공시 　 대신프라퍼티주식회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 대신프라퍼티주식회사 　 자산 　 토지 건물 　 거래상대방 　 국민은행1 국민은행2 신협 수협은행 국민은행1 국민은행2 신협 수협은행 담보로 제공된 투자부동산 40,988,043 53,981,205 23,838,382 　 4,718,440 53,776,095 596,487 3,851,417 담보설정금액 24,000,000 70,680,000 10,692,000 　 24,000,000 70,680,000 10,692,000 3,960,000 차입금(사채 포함) 20,000,000 58,900,000 8,910,000 　 20,000,000 58,900,000 8,910,000 3,300,000 대신증권 담보제공자산에 대한 공시 　 대신증권 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 자산 　 토지 완성건물 　 거래상대방 　 국민은행 우리은행 국민은행 우리은행 담보로 제공된 유형자산 20,565,180 56,713,391 1,634,159 40,965,054 담보로 제공된 투자부동산 49,747,700 5,705,278 8,499,297 14,731,743 담보설정금액 96,000,000 84,000,000 96,000,000 84,000,000 차입금(사채 포함) 80,000,000 70,000,000 80,000,000 70,000,000 담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술 청담사옥은 ㈜케이비부동산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 국민은행에 담보로 제공하였습니다. 위례사옥은 ㈜우리자산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 우리은행에 담보로 제공하였습니다. 청담사옥은 ㈜케이비부동산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 국민은행에 담보로 제공하였습니다. 위례사옥은 ㈜우리자산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 우리은행에 담보로 제공하였습니다. INVEST400MA LLC 담보제공자산에 대한 공시 　 INVEST400MA LLC 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 INVEST400MA LLC 　 거래상대방 　 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 차입금(사채 포함) 33,910 차입금(사채 포함), 기초통화금액 USD [USD, 일] 25,000,000 담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술 당반기말 현재 연결실체 중 INVEST400MA LLC의 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호에 대한 차입금 33,910백만원(USD 25,000,000)에 대하여 연결실체 중 DS400 LLC의 주식을 담보로 제공하였습니다. DUPONT ERH PROP CO LLC 담보제공자산에 대한 공시 　 DUPONT ERH PROP CO LLC 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 DUPONT ERH PROP CO LLC 　 거래상대방 　 HANMI BANK 차입금(사채 포함) 40,366 차입금(사채 포함), 기초통화금액 USD [USD, 일] 29,760,000 담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술 당반기말 현재 연결실체 중 DUPONT ERH PROP CO LLC의 HANMI BANK에 대한 차입금 40,366백만원(USD 29,760,000)에 대하여 투자부동산을 담보로 제공하였습니다. PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. 담보제공자산에 대한 공시 　 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. 　 자산 　 토지 완성건물 　 거래상대방 　 BNP PARIBAS BANK POLSKA 담보로 제공된 투자부동산 11,326,397 226,628,368 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 EUR [EUR, 일] 7,115,465 142,372,388 담보설정금액, 기초통화금액 EUR [EUR, 일] 95,760,000 95,760,000 차입금(사채 포함) 152,430,768 152,430,768 차입금(사채 포함), 기초통화금액 EUR [EUR, 일] 95,760,000 95,760,000 DS Roppongi T 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 DS Roppongi T 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 DS Roppongi T 합동회사 　 자산 　 토지 건물 　 거래상대방 　 SBJ 국민은행 SBJ 국민은행 담보로 제공된 투자부동산 104,972,365 　 　 13,689,438 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 11,179,403,731 　 　 1,457,905,156 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 9,000,000,000 　 　 9,000,000,000 차입금(사채 포함) 46,949,000 　 　 37,559,200 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 5,000,000,000 　 　 4,000,000,000 OPR Kamiosaki 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 OPR Kamiosaki 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 OPR Kamiosaki 합동회사 　 자산 　 토지 건물 　 거래상대방 　 SMBC 담보로 제공된 투자부동산 35,879,891 20,411,026 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,821,156,033 2,173,744,498 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,850,000,000 3,850,000,000 차입금(사채 포함) 36,150,730 36,150,730 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,850,000,000 3,850,000,000 OPR Senzoku 합동회사 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 OPR Senzoku 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 OPR Senzoku 합동회사 　 자산 　 토지 건물 　 거래상대방 　 SMBC 담보로 제공된 투자부동산 31,061,500 21,622,478 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,308,004,406 2,302,762,392 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,600,000,000 3,600,000,000 차입금(사채 포함) 33,803,280 33,803,280 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,600,000,000 3,600,000,000 DS Azabujuban 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 DS Azabujuban 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 DS Azabujuban 합동회사 　 자산 　 토지 건물 　 거래상대방 　 KB 담보로 제공된 투자부동산 21,765,916 8,957,047 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 2,318,038,305 953,912,459 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 2,350,000,000 2,350,000,000 차입금(사채 포함) 22,066,030 22,066,030 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 2,350,000,000 2,350,000,000 DS Roppongi R7 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 DS Roppongi R7 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 DS Roppongi R7 합동회사 　 자산 　 토지 완성건물 　 거래상대방 　 Shinsei Trust 담보로 제공된 투자부동산 110,802,712 22,149,627 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 11,800,327,161 2,358,902,973 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 9,500,000,000 9,500,000,000 차입금(사채 포함) 89,203,100 89,203,100 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 9,500,000,000 9,500,000,000 DS Kojimachi 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 DS Kojimachi 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 DS Kojimachi 합동회사 　 자산 　 토지 건물 　 거래상대방 　 SMBC Orix Lease SMBC Orix Lease 담보로 제공된 투자부동산 411,272,929 　 　 66,285,621 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 43,799,966,908 　 　 7,059,321,934 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 36,400,000,000 　 　 36,400,000,000 차입금(사채 포함) 281,694,000 　 　 60,094,720 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 30,000,000,000 　 　 6,400,000,000 DS Shibakoen 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 DS Shibakoen 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 DS Shibakoen 합동회사 　 자산 　 토지 건물 　 거래상대방 　 Mizuho Trust Bank Ricoh Leasing Company Mizuho Trust Bank Ricoh Leasing Company 담보로 제공된 투자부동산 30,913,377 　 　 8,117,168 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,292,229,597 　 　 864,466,551 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,000,000,000 　 　 3,000,000,000 차입금(사채 포함) 18,779,600 　 　 9,389,800 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 2,000,000,000 　 　 1,000,000,000 DS Akasaka 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 DS Akasaka 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 DS Akasaka 합동회사 　 자산 　 토지 건물 　 거래상대방 　 Mizuho Trust Bank Ricoh Leasing Company Mizuho Trust Bank Ricoh Leasing Company 담보로 제공된 투자부동산 77,225,872 　 　 11,503,093 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 8,224,442,699 　 　 1,225,062,575 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 6,600,000,000 　 　 6,600,000,000 차입금(사채 포함) 41,315,120 　 　 20,657,560 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 4,400,000,000 　 　 2,200,000,000 EBS 1 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 EBS 1 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 EBS 1 합동회사 　 자산 　 토지 건물 　 거래상대방 　 SMTB 담보로 제공된 투자부동산 46,466,890 12,774,830 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 4,948,655,975 1,360,500,729 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,940,000,000 3,940,000,000 차입금(사채 포함) 36,995,812 36,995,812 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,940,000,000 3,940,000,000 DS Yotsuya 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 DS Yotsuya 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 DS Yotsuya 합동회사 　 자산 　 토지 건물 　 거래상대방 　 SMTB, Ricoh Leasing Company 담보로 제공된 투자부동산 34,634,776 18,154,909 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,688,553,160 1,933,471,320 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,550,000,000 3,550,000,000 차입금(사채 포함) 32,864,300 32,864,300 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,500,000,000 3,500,000,000 DS Nihonbashi East 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 DS Nihonbashi East 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 DS Nihonbashi East 합동회사 　 자산 　 토지 건물 　 거래상대방 　 Aozora Bank 담보로 제공된 투자부동산 41,124,306 35,826,292 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 4,379,678,572 3,815,447,826 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 4,850,000,000 4,850,000,000 차입금(사채 포함) 45,540,530 45,540,530 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 4,850,000,000 4,850,000,000 DSA 1 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 DSA 1 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 DSA 1 합동회사 　 자산 　 토지 건물 　 거래상대방 　 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 담보로 제공된 투자부동산 59,280,565 49,453,422 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 6,313,293,683 5,266,717,289 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 5,969,406,000 5,969,406,000 차입금(사채 포함) 56,051,528 56,051,528 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 5,969,406,000 5,969,406,000 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 담보제공자산에 대한 공시 　 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 　 자산 　 토지 건물 　 거래상대방 　 하나은행 국민은행 수협은행 하나은행 국민은행 수협은행 담보로 제공된 투자부동산 132,142,605 132,142,605 132,142,605 　 　 45,548,658 담보설정금액 180,000,000 180,000,000 180,000,000 　 　 180,000,000 차입금(사채 포함) 110,000,000 30,000,000 10,000,000 　 　 10,000,000 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 담보제공자산에 대한 공시 　 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 　 자산 　 토지 건물 　 거래상대방 　 수협은행 담보로 제공된 투자부동산 78,810,125 7,040,339 담보설정금액 24,000,000 24,000,000 차입금(사채 포함) 20,000,000 20,000,000 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 담보제공자산에 대한 공시 　 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 　 자산 　 토지 건물 　 거래상대방 　 우리은행 담보로 제공된 투자부동산 117,668,851 5,232,213 담보설정금액 62,632,800 62,632,800 차입금(사채 포함) 50,000,000 50,000,000 프라퍼티메이커스주식회사 담보제공자산에 대한 공시 　 프라퍼티메이커스주식회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 프라퍼티메이커스주식회사 　 자산 　 토지 　 거래상대방 　 국민은행 담보제공 재고자산 26,560,728 담보설정금액 14,856,000 차입금(사채 포함) 9,844,920 대신제54호일반사모모투자회사 담보제공자산에 대한 공시 　 대신제54호일반사모모투자회사 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 대신제54호일반사모모투자회사 　 자산 　 건설중인자산 　 거래상대방 　 OK저축은행 유안타저축은행 진주저축은행 푸른상호저축은행 남양저축은행 스카이저축은행 웰컴저축은행 세람저축은행 한국투자저축은행 흥국저축은행 삼정저축은행 예가람저축은행 모아저축은행 NH저축은행 다올저축은행 KB저축은행 담보로 제공된 투자부동산 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 담보설정금액 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 차입금(사채 포함) 12,000,000 6,000,000 3,000,000 10,000,000 5,000,000 3,000,000 10,000,000 3,000,000 10,000,000 2,000,000 3,000,000 10,000,000 5,000,000 3,000,000 3,000,000 2,000,000 대신자산신탁 담보제공자산에 대한 공시 　 대신자산신탁 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 대신자산신탁 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 　 거래상대방 　 성수디비제일차 베스트에프제일차 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 52,300,000 50,000,000 약정 금액 50,000,000 40,000,000 차입금(사채 포함) 33,200,000 1,000,000 채권인수약정에 대한 공시 　 채권인수약정에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 약정의 유형 　 매입약정 　 채권인수약정 약정 금액 99,600 상각후원가측정대출채권 2,000 약정 잔액 97,600 약정에 대한 설명 당반기말 현재 경기 이천 주상복합 대출 등과 관련하여 대출채권 매입확약이 존재하며, 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 99,600백만원입니다. 당반기말 현재 실행된 매입확약 금액은 2,000백만원이며, 미실행 한도 잔액은 97,600백만원입니다. 미이행대출약정에 대한 공시 　 미이행대출약정에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 대출약정 약정 잔액 95,939 미이행출자약정에 대한 공시 　 미이행출자약정에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 약정의 유형 　 출자약정 　 거래상대방 　 Blackstone Real Estate Partners X.F LP Blackstone Real Estate Partners IX LP KKR Next Generation Technology Growth Fund III SCSp 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 총출자약정금액 　 　 　 35,000 총출자약정금액, 기초통화금액 USD [USD, 천] 16,000 16,000 13,000 　 약정 잔액 　 　 　 35,000 약정 잔액, 기초통화금액 USD [USD, 천] 10,485 15,083 5,117 　 약정에 대한 설명 Capital 방식의 출자약정 Capital 방식의 출자약정 Capital 방식의 출자약정 　 자회사 미이행출자약정에 대한 공시 　 자회사 미이행출자약정에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 대신에프앤아이 대신프라이빗에퀘티 대신저축은행 　 약정의 유형 　 출자약정 　 거래상대방 　 칸서스시그니처개발일산사모부동산투자신탁1호 SC Lowy Strategic Investment Fund IV 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 한국리얼에셋선순위SpecialSituation일반사모투자신탁2호 칸서스시그니처개발일산사모부동산투자신탁1호 SC Lowy Strategic Investment Fund IV 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 한국리얼에셋선순위SpecialSituation일반사모투자신탁2호 칸서스시그니처개발일산사모부동산투자신탁1호 SC Lowy Strategic Investment Fund IV 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 한국리얼에셋선순위SpecialSituation일반사모투자신탁2호 총출자약정금액 10,000 　 　 　 　 　 5,000 　 　 　 　 11,700 총출자약정금액, 기초통화금액 USD [USD, 천] 　 15,000 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 약정 잔액 8,760 　 　 　 　 　 5,000 　 　 　 　 513 약정 잔액, 기초통화금액 USD [USD, 천] 　 8,709 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 약정에 대한 설명 Capital 방식의 출자약정 Capital 방식의 출자약정 　 　 　 　 　 　 　 　 　 Capital 방식의 출자약정 미이행매입약정에 대한 공시 　 미이행매입약정에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 　 약정의 유형 　 매입약정 　 부동산 취득 약정 약정 금액 1,418,500 보증 관련 우발부채, 부동산 PF 약정에 대한 공시 　 보증 관련 우발부채, 부동산 PF 약정에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 대신자산신탁 　 사업의 구분 　 책임준공관리형토지신탁사업 　 부동산 PF 약정의 구분 　 책임준공 공사 및 사업 건수 6 약정금액 305,880 투입금액 220,188 약정에 대한 설명 당반기말 현재 연결실체 내 대신자산신탁은 시공사의 책임준공의무 미이행시 책임준공의무를 부담하고, 책임준공의무를 이행하지 못할 경우 대출금융기관에 발생한 손해를 배상하는 의무를 부담하는 책임준공관리형토지신탁사업(군포 금정역 외 5건, 준공사업제외)을 진행중에 있으며, 당반기말 기준 책임준공 관리형토지신탁 사업에 투입된 PF대출금융기관의 총 PF대출금액은 305,880백만원, 투입금액은 220,188백만원입니다. 손해배상액은 책임준공 미이행으로 인하여 발생한 손해인지 여부를 판단 후 결정되는 사항입니다. 당반기말 기준 진행중인 사업의 공정진행상 책임준공의무를 미이행하여 부담할 리스크는 낮을것으로 판단되며 손실금액을 신뢰성있게 측정할 수 없어 당반기말 연결재무제표에는 이러한 영향을 반영하지 아니하였으며, 사업장별 공정진행을 지속적으로 모니터링 할 예정입니다. 라임펀드자산운용 관련 우발부채에 대한 공시 라임자산운용 펀드 관련 우발부채에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 법적소송우발부채 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액 190,362 고객에게 선지급으로 보상한 금액 26,318 법적소송충당부채 3,182 소송 건수 6 소송 금액 4,135 의무의 성격에 대한 기술, 우발부채 당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 3,182백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 또한, 당반기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 6건으로 소송가액은 4,135백만원이며, 금융감독원의 분쟁조정 가능성이 존재합니다. 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하고, 분쟁조정 및 소송사건의 결과를 현재로서는 예측할 수 없습니다. 근보증에 대한 공시 　 근보증에 대한 공시 　 　 　 제공한 근보증 약정에 대한 설명 KB국민은행과의 Revloving credit facility agreement 약정 한도 금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 6,000,000,000 피보증처명 연결실체 중 Daishin Tokyo Godo Kaisha 기업의(으로의) 보증금액 (비 PF), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 6,600,000,000 37. 신탁계정 (연결) 신탁계정에 대한 기술 연결실체는 금융투자업규정에 따라 신탁재산 및 집합투자재산을 연결실체의 고유재산과 별도로 구분 계리되고 있으므로 회사의 연결재무제표에는 포함되어 있지 아니합니다. 대신증권 신탁계정(자산)에 대한 공시 당반기말 (단위 : 백만원) 　 공시금액 자산, 신탁계정 6,576,542 신탁계정에 대한 설명 회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다. 전기말 (단위 : 백만원) 　 공시금액 자산, 신탁계정 6,326,994 신탁계정에 대한 설명 회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다. 대신증권 신탁계정(신탁재산 이익)에 대한 공시 　 대신증권 신탁계정(신탁재산 이익)에 대한 공시 당반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 수익, 신탁계정 262,194 신탁계정에 대한 설명 회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다. 전반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 수익, 신탁계정 216,524 신탁계정에 대한 설명 회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다. 대신자산운용 신탁계정 설정원본에 대한 공시 　 대신자산운용 신탁계정 설정원본에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 설정원본 집합투자기구 7,509,972,561 집합투자기구 채권형 2,925,300,480 주식형 747,604,959 혼합자산 634,475,742 혼합주식형 5,047,927 혼합채권형 55,805,197 MMF 1,892,247,235 부동산투자 691,024,968 특별자산 31,604,529 파생상품투자 329,917,294 재간접투자 196,944,230 투자일임자산 3,715,214,454 합계 11,225,187,015 전기말 (단위 : 천원) 　 　 설정원본 집합투자기구 6,896,707,634 집합투자기구 채권형 2,759,874,233 주식형 443,639,175 혼합자산 846,605,687 혼합주식형 5,180,443 혼합채권형 75,321,049 MMF 1,475,673,330 부동산투자 545,209,300 특별자산 33,428,319 파생상품투자 578,355,333 재간접투자 133,420,765 투자일임자산 3,633,793,649 합계 10,530,501,283 대신자산운용 신탁계정 순자산가액에 대한 공시 　 대신자산운용 신탁계정 순자산가액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 순자산가액 집합투자기구 8,020,093,937 집합투자기구 채권형 2,965,723,716 주식형 1,018,633,108 혼합자산 787,699,866 혼합주식형 5,737,846 혼합채권형 59,873,794 MMF 1,938,355,150 부동산투자 706,908,185 특별자산 405,493 파생상품투자 328,761,188 재간접투자 207,995,591 투자일임자산 5,056,994,697 합계 13,077,088,634 전기말 (단위 : 천원) 　 　 순자산가액 집합투자기구 6,973,213,783 집합투자기구 채권형 2,837,990,238 주식형 426,187,993 혼합자산 842,065,103 혼합주식형 5,125,135 혼합채권형 78,806,975 MMF 1,489,867,981 부동산투자 564,009,367 특별자산 943,117 파생상품투자 594,769,942 재간접투자 133,447,932 투자일임자산 4,542,384,925 합계 11,515,598,708 대신자산신탁 신탁계정 설정원본에 대한 공시 　 대신자산신탁 신탁계정 설정원본에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 설정원본 부동산신탁 9,549,074,224 부동산신탁 토지신탁 2,137,588,517 관리신탁 23,547,589 처분신탁 9,147,059 담보신탁 7,212,510,668 분양관리신탁 166,280,391 전기말 (단위 : 천원) 　 　 설정원본 부동산신탁 7,573,491,102 부동산신탁 토지신탁 1,864,111,371 관리신탁 23,941,881 처분신탁 12,641,467 담보신탁 5,506,515,992 분양관리신탁 166,280,391 대신자산신탁 신탁계정 순자산가액에 대한 공시 　 대신자산신탁 신탁계정 순자산가액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 순자산가액 부동산신탁 9,549,074,224 부동산신탁 토지신탁 2,137,588,517 관리신탁 23,547,589 처분신탁 9,147,059 담보신탁 7,212,510,668 분양관리신탁 166,280,391 전기말 (단위 : 천원) 　 　 순자산가액 부동산신탁 7,573,491,102 부동산신탁 토지신탁 1,864,111,371 관리신탁 23,941,881 처분신탁 12,641,467 담보신탁 5,506,515,992 분양관리신탁 166,280,391 38. 특수관계자 거래 (연결) (1) 당반기말 현재 연결실체의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다. 구분 특수관계자의 명칭 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신피에스모빌리티사모투자합자회사 레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합13호 대신신기술투자조합14호 대신신기술투자조합18호 대신-KNT-다석신기술투자조합 대신-케이앤티신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-스카이워크 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 제1호 백사도립 PFV 진위3산단 주식회사 이지스자산운용㈜ 주식회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식] 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁[주식] 대신JAPAN하임 Sole 일반사모 2종 수익증권 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 우리이에이제일차유동화전문유한회사 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 청도우리세기담보유한회사 OLUNA 합동회사 OSOLE 합동회사 OURBAN 합동회사 DS Roppongi M 합동회사 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 신한AIM부동산 전문투자형사모투자신탁 제24호 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 디에스엡실론제1호㈜ 주식회사 케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 2종 수익증권 파로스젠주식회사 녹스팜주식회사 주식회사엔엠디바이오 디씨에이엠피에프브이주식회사 ㈜계룡도시개발 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 기타 특수관계자 대신송촌문화재단 YANG&COMPANY 합동회사Y&C2 골든트러스트파트너스㈜ 특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시 특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 전체 특수관계자 　 　 관계기업 　 　 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합14호 대신-KNT-다석신기술투자조합 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 백사도립 PFV 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 이지스자산운용(주) 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 수취채권, 특수관계자거래 126,219 553,759 199,440 841,080 　 175,892 188,040 1,308,170 2,074,149 　 2,074,050 2,014,650 1,978,020 1,989,005 　 　 911,918 29,589 12,911 1,225,219 6,861 4,492 137,500 70,060 445,561 　 29,913 1,140 　 9 3,857 464,061 471,502 377,676 54,648,820 24,621 1,201,090 29,038,504 724,500 52,240,656 채무액, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 사용권자산, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 112,337,774 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 리스부채, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 179,676,768 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계자거래의 채권,채무의 조건에 대한 설명 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 　 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 　 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 　 전체 특수관계자 　 　 관계기업 　 　 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합14호 대신-KNT-다석신기술투자조합 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 백사도립 PFV 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 이지스자산운용(주) 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 수취채권, 특수관계자거래 160,741 514,405 233,873 841,080 88,103 117,313 380,735 98,361 2,074,149 2,148,300 2,074,050 2,014,650 1,978,020 1,989,005 　 46,521 651,575 　 　 1,139,430 　 　 123,750 71,836 224,559 78,815 15,137 1,186 4,763 　 3,981 310,951 297,152 252,135 49,964,611 　 1,201,090 27,178,280 724,500 49,795,250 채무액, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 2,632,461 　 　 　 　 　 　 25,000 　 　 　 　 사용권자산, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 리스부채, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계자거래의 채권,채무의 조건에 대한 설명 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 　 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 　 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 특수관계자거래의 채권 잔액에 대하여 설정된 대손충당금 　 특수관계자거래의 채권 잔액에 대하여 설정된 대손충당금 당반기말 (단위 : 백만원) 　 전체 특수관계자 　 관계기업 　 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 이지스자산운용(주) 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 특수관계자거래의 채권 잔액에 대하여 설정된 대손충당금 2,770 311 189 657 전기말 (단위 : 백만원) 　 전체 특수관계자 　 관계기업 　 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 이지스자산운용(주) 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 특수관계자거래의 채권 잔액에 대하여 설정된 대손충당금 9,426 311 204 714 특수관계자 채권에 대하여 당해 기간 중 인식된 대손상각비 　 특수관계자 채권에 대하여 당해 기간 중 인식된 대손상각비 당반기 (단위 : 백만원) 　 전체 특수관계자 　 관계기업 　 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 이지스자산운용(주) 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 특수관계자 채권에 대하여 당해 기간 중 인식된 대손상각비 (1) (16) (57) 전반기 (단위 : 백만원) 　 전체 특수관계자 　 관계기업 　 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 이지스자산운용(주) 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 특수관계자 채권에 대하여 당해 기간 중 인식된 대손상각비 3,291 　 　 특수관계자거래에 대한 공시 특수관계자거래에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 전체 특수관계자 　 　 관계기업 　 　 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합4호 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합12호 대신신기술투자조합13호 대신신기술투자조합14호 대신신기술투자조합18호 대신-KNT-다석신기술투자조합 대신-케이앤티 신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-뉴젠신기술투자조합 제1호 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-스카이워크 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 백사도립 PFV 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR 이지스자산운용㈜ 파로스젠주식회사 녹스팜주식회사 주식회사엔엠디바이오 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계자거래 수수료수익, 특수관계자거래 0 253,490 39,353 396,695 284,143 58,579 358,894 1,209,809 688,750 0 0 19,234 303,045 0 133,890 260,342 125,712 29,589 9,819 0 0 23,803 85,789 0 94,219 99,178 39,144 8,665 0 13,647 19,936 0 9,423 0 275,000 140,334 132,552 221,002 97,419 209,010 84,690 4,050 32,759 14,975 0 230,109 0 11,419 15 45,012 12,355 41,639 　 0 8,000 　 　 　 　 　 0 당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 698,041 　 　 　 279,908 342,312 238,666 　 　 　 　 857,674 　 　 　 　 이자수익, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 1,333,367 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 4,626,983 0 　 0 1,815,000 　 　 　 　 기타영업외수익, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 120,886,936 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 36,841 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 18 18 18 　 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 0 　 　 　 397,935 482,898 339,583 　 　 　 　 　 　 　 　 　 기타영업외비용, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 수수료비용, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 122,450 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 이자비용, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 2,000,773 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계의 성격에 대한 기술 　 　 　 　 () 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 　 　 　 　 () 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 () 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 () 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계자거래에 대한 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 당반기 중 관계기업 중 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사와 체결한 7년간 명동사옥 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다. 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 전반기 (단위 : 천원) 　 　 전체 특수관계자 　 　 관계기업 　 　 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합4호 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합12호 대신신기술투자조합13호 대신신기술투자조합14호 대신신기술투자조합18호 대신-KNT-다석신기술투자조합 대신-케이앤티 신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-뉴젠신기술투자조합 제1호 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-스카이워크 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 백사도립 PFV 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR 이지스자산운용㈜ 파로스젠주식회사 녹스팜주식회사 주식회사엔엠디바이오 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계자거래 수수료수익, 특수관계자거래 57,654 387,365 170,066 584,594 200,435 58,336 377,923 　 　 165,000 9,793 91,869 368,065 2,180,850 134,262 261,066 　 29,672 　 687,383 429,685 23,869 172,054 37,295 94,481 99,629 　 47,905 21,217 13,685 19,996 76,977 9,945 45,000 247,500 141,745 91,895 221,616 77,690 　 　 　 17,546 12,834 16,873 24,079 11,911 11,917 　 9,529 11,343 8,167 　 49,863 12,000 　 　 　 　 　 　 당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 이자수익, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 800,427 　 276,700 　 　 　 　 　 기타영업외수익, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 18 18 18 55,000 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 1,315,784 　 　 　 737,004 873,929 629,264 　 　 　 　 　 　 　 　 　 기타영업외비용, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 수수료비용, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 이자비용, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 0 　 　 　 　 　 0 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 0 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계의 성격에 대한 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 () 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 　 　 　 () 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 () 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계자거래에 대한 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계자 자금거래에 관한 공시 특수관계자와의 주요한 자금거래의 유형으로는 자금운용상품에 대한 투자 및 유동화전문회사가 발행하는 유동화증권에 대한 투자 등이 있습니다.특수관계자에 대한 현금출자 내역은 주석11에 공시되어 있습니다. 특수관계자 자금거래에 관한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 전체 특수관계자 　 　 관계기업 당해 기업이 참여자인 공동기업 　 　 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합12호 대신신기술투자조합18호 대신밸류리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 이지스자산운용㈜ 대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁 OLUNA 합동회사 OSOLE 합동회사 OURBAN 합동회사 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 주식회사 케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 2종 수익증권 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 디씨에이엠피에프브이주식회사 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 현금출자 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 현금출자 현금출자, 출자금 납입 　 　 　 11,311,430 　 　 　 　 　 2,000,000 144,745,000 　 　 　 　 　 　 　 2,800,000 3,000,000 400,000 　 　 　 　 　 4,105,267 7,872 　 　 　 　 20,000,000 1,038,450 　 　 2,427,498 현금출자, 출자금 회수 606,000 974,075 3,715 6,893,760 　 　 577,799 　 　 　 　 　 　 325,219 21,924 　 　 　 　 　 　 1,888,816 200,000,000 　 6,062,667 　 3,458,044 7,890 220,077 74,692 84,457 50,000 　 　 　 56,335 　 전반기 (단위 : 천원) 　 　 전체 특수관계자 　 　 관계기업 당해 기업이 참여자인 공동기업 　 　 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합12호 대신신기술투자조합18호 대신밸류리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 이지스자산운용㈜ 대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁 OLUNA 합동회사 OSOLE 합동회사 OURBAN 합동회사 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 주식회사 케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 2종 수익증권 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 디씨에이엠피에프브이주식회사 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 현금출자 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 현금출자 현금출자, 출자금 납입 　 　 　 　 1,000,000 1,000,000 　 　 　 　 　 　 　 　 　 1,000,000 1,250,000 1,000,000 　 　 　 　 　 　 　 　 269 3,068,680 　 　 　 　 　 　 　 　 1,147,075 현금출자, 출자금 회수 14,950,000 2,204,300 　 350,700 　 　 　 956,897 4,428,779 　 　 1,139,372 1,506,681 　 8,770 　 　 　 　 　 　 　 　 73,452 　 100,638 177,226 　 91,668 52,781 222,978 　 　 　 70,000 　 　 주요 경영진에 대한 보상에 대한 공시 주요 경영진에 대한 보상에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 당해 기업이나 당해 기업의 지배기업의 주요 경영진 주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여 11,856,416 주요 경영진에 대한 보상, 주식기준보상 1,345,366 주요 경영진에 대한 보상, 기타장기급여주요 경영진에 대한 보상, 기타장기종업원급여 47,940 주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여 1,474,752 전반기 (단위 : 천원) 　 당해 기업이나 당해 기업의 지배기업의 주요 경영진 주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여 11,590,156 주요 경영진에 대한 보상, 주식기준보상 1,247,100 주요 경영진에 대한 보상, 기타장기급여주요 경영진에 대한 보상, 기타장기종업원급여 36,378 주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여 1,949,657 39-1. 대여유가증권 (연결) 대여유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 상장주식 등, 대여유가증권 857,941,471 대여처 한국증권금융 등 대여유가증권에 대한 비고(설명) 상기 대여유가증권 금액은 기말 평가금액입니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 상장주식 등, 대여유가증권 488,174,696 대여처 한국증권금융 등 대여유가증권에 대한 비고(설명) 상기 대여유가증권 금액은 기말 평가금액입니다. 39-2. 차입유가증권 (연결) 차입유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 국공채 등, 차입유가증권 1,833,171,701 차입처 한국증권금융 등 차입유가증권에 대한 기술 상기 차입유가증권 금액은 기말 평가금액입니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 국공채 등, 차입유가증권 1,514,088,554 차입처 한국증권금융 등 차입유가증권에 대한 기술 상기 차입유가증권 금액은 기말 평가금액입니다. 환매조건부 매도와 장내파생상품 거래 등에 제공된 담보 평가액에 대한 공시 　 환매조건부 매도와 장내파생상품 거래 등에 제공된 담보 평가액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 유가증권 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 509,088,774 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 환매조건부매에 제공된 담보의 평가액 257,898,772 장내파생상품거래 등에 제공된 담보의 평가액 251,190,002 전기말 (단위 : 천원) 　 　 유가증권 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 963,489,235 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 환매조건부매에 제공된 담보의 평가액 312,125,550 장내파생상품거래 등에 제공된 담보의 평가액 651,363,685 40. 예수유가증권 (연결) 예수유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 위탁자증권 69,987,483,661 저축자증권 31,473,430 집합투자증권 16,602,806,619 예수유가증권 합계 86,621,763,710 예수유가증권 평가기준에 대한 기술 위탁자증권, 저축자증권 : 공정가치집합투자증권 : 매매기준가격 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 위탁자증권 57,789,533,033 저축자증권 24,979,496 집합투자증권 14,112,928,562 예수유가증권 합계 71,927,441,091 예수유가증권 평가기준에 대한 기술 위탁자증권, 저축자증권 : 공정가치집합투자증권 : 매매기준가격 41. 금융자산의 양도 (연결) 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역에 대한 공시 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것으로 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 당기손익인식금융자산 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 합계 기업이 계속하여 인식하는 자산 3,089,247,159 3,089,247,159 환매조건부채권매도 　 3,177,806,047 관련 부채에 대한 기술 　 관련부채는 차입유가증권 해당분이 포함되어있으며 세부내역은 주석 39에 공시하였습니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 당기손익인식금융자산 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 합계 기업이 계속하여 인식하는 자산 2,482,519,081 2,482,519,081 환매조건부채권매도 　 3,010,922,241 관련 부채에 대한 기술 　 관련부채는 차입유가증권 해당분이 포함되어있으며 세부내역은 주석 39에 공시하였습니다. 프로젝트 파이낸싱에 대한 대출채권을 기초자산으로 유동화사채를 발행함에 따라 금융자산의 양도로 간주되는 내역에 대한 공시 프로젝트 파이낸싱에 대한 대출채권을 기초자산으로 유동화사채를 발행함에 따라 금융자산의 양도로 간주되는 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 양도의 유형 　 증권화 제거된 금융자산의 지속적 관여를 표시하는 인식된 자산 120,692,836 411,368,847 1,267,275,263 제거된 금융자산의 지속적 관여를 표시하는 인식된 부채 154,394,574 408,356,073 1,310,686,805 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 양도의 유형 　 증권화 제거된 금융자산의 지속적 관여를 표시하는 인식된 자산 50,000,000 105,242,830 1,132,621,458 제거된 금융자산의 지속적 관여를 표시하는 인식된 부채 49,873,070 103,671,747 1,274,037,883 유가증권 대차거래에 대한 기술 연결실체가 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여 기간이 끝난 때 해당 유가증권을 반환하여야 하므로, 연결실체는 해당 유가증권의 위험과 보상의 대부분을 보유함에 따라 대여유가증권 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 대여유가증권의 장부금액은 주석 39에 공시하였습니다. 42. 보고기간 후 사건 (연결) 수정을 요하지 않는 보고기간후사건에 대한 공시 수정을 요하지 않는 보고기간후사건에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 수정을 요하지 않는 보고기간 후 사건 　 사채의 발행 　 차입금명칭 　 제43-1회 무보증 회사채 제43-2회 무보증 회사채 제43-3회 무보증 회사채 차입금, 발행일 2025-08-11 2025-08-11 2025-08-11 차입금, 만기 2027-08-11 2028-08-11 2030-08-09 명목금액, 사채 100,000,000 170,000,000 30,000,000 수정을 요하지 않는 보고기간후사건의 성격에 대한 기술 2025년 8월 11일에 연결실체 중 대신에프앤아이가 무보증 회사채를 발행하였습니다. 2025년 8월 11일에 연결실체 중 대신에프앤아이가 무보증 회사채를 발행하였습니다. 2025년 8월 11일에 대신에프앤아이가 무보증 회사채를 발행하였습니다. 4. 재무제표 4-1. 재무상태표 재무상태표 제 65 기 반기말 2025.06.30 현재 제 64 기말 2024.12.31 현재 (단위 : 천원) 　 제 65 기 반기말 제 64 기말 자산 　 　 　Ⅰ.현금및예치금 (주6) 3,090,987,749 1,530,134,957 　Ⅱ.당기손익-공정가치측정금융자산 (주8) 10,311,140,251 8,351,816,659 　　(1)당기손익-공정가치측정금융자산 9,941,292,641 7,748,030,728 　　(2)파생상품 금융자산 (주17) 369,847,610 603,785,931 　Ⅲ.기타포괄손익-공정가치측정금융자산 (주9) 563,471,294 464,061,173 　Ⅳ.종속기업및관계기업투자 (주10) 2,087,942,084 2,025,576,160 　Ⅴ.대출채권 (주11) 3,444,860,232 3,537,708,997 　Ⅵ.유형자산 (주12) 241,538,309 426,238,324 　Ⅶ.무형자산 (주13) 48,972,640 43,008,674 　Ⅷ.투자부동산 (주14) 98,317,204 277,585,394 　Ⅸ.기타자산 (주14) 1,322,879,548 659,100,772 　자산총계 21,210,109,311 17,315,231,110 부채와 자본 　 　 　부채 　 　 　　(1)당기손익-공정가치측정금융부채 (주16) 3,711,246,810 2,869,176,866 　　　1.당기손익-공정가치측정금융부채 184,872,304 155,862,910 　　　2.파생상품 금융부채 (주17) 333,485,034 581,583,051 　　　3.당기손익-공정가치측정지정금융부채 3,192,889,472 2,131,730,905 　　(2)예수부채 (주18) 3,273,295,614 2,374,778,226 　　(3)차입부채 (주19) 7,962,590,531 7,436,946,810 　　(4)사채 (주19) 803,796,413 664,268,920 　　(5)순확정급여부채 (주20) 7,086,271 6,636,563 　　(6)충당부채 (주21) 413,591,894 244,928,054 　　(7)당기법인세부채 (주30) 109,196,680 38,969,149 　　(8)이연법인세부채 (주30) 39,007,996 50,425,645 　　(9)기타부채 (주22) 1,187,017,875 516,221,872 　　부채총계 17,506,830,084 14,202,352,105 　자본 　 　 　　(1)자본금 (주23) 456,730,090 456,730,090 　　(2)신종자본증권 (주23) 163,837,350 　 　　(3)자본잉여금 (주23) 502,814,776 902,814,776 　　(4)기타포괄손익누계액 (주23) 311,328,148 355,227,397 　　(5)이익잉여금 (주23) 2,488,741,762 1,619,984,357 　　　1.(대손준비금 적립액) 27,565,026 8,421,848 　　　2.(대손준비금 적립 예정금액) 6,666,337 19,143,178 　　(6)자본조정 (주23) (220,172,899) (221,877,615) 　　자본총계 3,703,279,227 3,112,879,005 　부채및자본총계 21,210,109,311 17,315,231,110 4-2. 포괄손익계산서 포괄손익계산서 제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 천원) 　 제 65 기 반기 제 64 기 반기 3개월 누적 3개월 누적 Ⅰ.영업수익 1,234,011,422 2,197,020,977 754,881,910 1,714,177,319 　(1)수수료수익 (주24) 119,487,431 217,406,168 89,986,161 209,592,499 　(2)이자수익 (주25) 74,982,227 140,324,519 60,451,765 109,391,551 　(3)당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 (주26) 649,251,000 1,322,283,122 534,944,496 1,229,180,793 　(4)당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익 (주26) 9,468,460 17,459,737 908,523 14,921,312 　(5)신용손실충당금환입액 (주27) (71) 685 (7,336) 96,049 　(6)외환거래이익 (주27) 193,334,241 268,414,603 39,457,062 59,845,667 　(7)기타영업수익 (주27) 187,488,134 231,132,143 29,141,239 91,149,448 Ⅱ.영업비용 960,370,441 1,841,849,819 729,743,206 1,591,869,000 　(1)수수료비용 (주24) 6,847,381 12,608,122 6,867,465 13,631,547 　(2)이자비용 (주25) 82,891,728 165,105,991 80,520,427 152,601,393 　(3)당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 (주26) 552,334,828 1,124,267,953 427,617,709 1,020,754,082 　(4)당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실 (주26) 38,458,938 78,624,870 53,544,909 82,590,910 　(5)신용손실충당금 전입액 (주27) (13,581,397) 327,606 1,750,853 17,218,291 　(6)외환거래손실 (주27) 173,549,814 249,760,445 44,778,923 67,583,384 　(7)인건비 (주28) 54,636,525 109,978,236 54,515,720 112,015,477 　(8)감가상각비 및 상각비 (주12,13,14) 9,189,486 17,076,354 7,879,136 15,262,264 　(9)기타판매비와관리비 (주28) 32,661,765 60,272,551 33,016,302 66,852,367 　(10)기타영업비용 (주27) 23,381,373 23,827,691 19,251,762 43,359,285 Ⅲ.영업이익 273,640,981 355,171,158 25,138,704 122,308,319 Ⅳ.영업외손익 (주29) 3,581,793 204,667,639 4,440,838 12,710,204 　(1)영업외이익 3,433,848 211,339,268 7,107,502 16,216,180 　(2)영업외손실 (147,945) 6,671,629 2,666,664 3,505,976 Ⅴ.법인세차감전순이익 277,222,774 559,838,797 29,579,542 135,018,523 Ⅵ.법인세비용 (주30) 19,081,605 94,696,016 7,551,313 28,833,665 Ⅶ.반기순이익 258,141,169 465,142,781 22,028,229 106,184,858 Ⅷ.반기기타포괄손익 58,990,391 58,945,742 (11,830,753) 2,379,072 　(1)후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 (주23) 58,990,391 58,945,742 (11,830,753) 2,379,072 　　1.기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익 60,302,921 61,879,399 (12,102,408) 3,452,781 　　2.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (1,312,530) (2,933,657) 271,655 (1,073,709) Ⅸ.반기총포괄이익 317,131,560 524,088,523 10,197,476 108,563,930 Ⅹ.주당이익 (주31) 　 　 　 　 　(1)보통주기본주당순이익 (단위 : 원) 3,693.0 6,677.0 264.0 1,507.0 　(2)우선주기본주당순이익 (단위 : 원) 3,705.0 6,701.0 276.0 1,531.0 　(3)2우선주기본주당순이익 (단위 : 원) 3,693.0 6,676.0 264.0 1,506.0 　(4)보통주희석주당순이익 (단위 : 원) 3,477.0 6,297.0 229.0 1,496.0 　(5)우선주희석주당순이익 (단위 : 원) 3,490.0 6,321.0 276.0 1,504.0 　(6)2우선주희석주당순이익 (단위 : 원) 3,477.0 6,296.0 264.0 1,480.0 4-3. 자본변동표 자본변동표 제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 천원) 　 자본 자본금 신종자본증권 자본잉여금 기타포괄손익누적액 이익잉여금 자본조정 자본 합계 2024.01.01 (Ⅰ.기초자본) 434,867,000 　 694,981,258 372,910,957 1,578,029,396 (227,593,710) 2,853,194,901 Ⅱ.자본의 변동 　 　 　 　 　 　 　 　(1)포괄손익 　 　 　 　 　 　 　 　　1.반기순이익 　 　 　 　 106,184,858 　 106,184,858 　　2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (주23) 　 　 　 3,452,781 　 　 3,452,781 　　3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (주23) 　 　 　 (1,073,709) 　 　 (1,073,709) 　(2)이익잉여금 대체 　 　 　 　 　 　 　 　　1.기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익 (주23) 　 　 　 (3,062,110) 3,062,110 　 　 　　2.재평가잉여금의 대체 (주23) 　 　 　 　 　 　 　 　　3.자본잉여금의 대체 (주23) 　 　 　 　 　 　 　 　(3)자본에 직접 인식된 주주와의 거래 　 　 　 　 　 　 　 　　1.상환전환우선주의 발행 21,863,090 　 207,833,518 　 　 　 229,696,608 　　2.연차배당 　 　 　 　 (81,621,510) 　 (81,621,510) 　　3.자기주식의 변동 (주23) 　 　 　 　 　 1,412,917 1,412,917 　　4.신종자본증권발행 　 　 　 　 　 　 　 　　5.기타 (주23) 　 　 　 　 　 1,038,178 1,038,178 2024.06.30 (Ⅲ.기말자본) 456,730,090 　 902,814,776 372,227,919 1,605,654,854 (225,142,615) 3,112,285,024 2025.01.01 (Ⅰ.기초자본) 456,730,090 　 902,814,776 355,227,397 1,619,984,357 (221,877,615) 3,112,879,005 Ⅱ.자본의 변동 　 　 　 　 　 　 　 　(1)포괄손익 　 　 　 　 　 　 　 　　1.반기순이익 　 　 　 　 465,142,781 　 465,142,781 　　2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (주23) 　 　 　 61,879,399 　 　 61,879,399 　　3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (주23) 　 　 　 (2,933,657) 　 　 (2,933,657) 　(2)이익잉여금 대체 　 　 　 　 　 　 　 　　1.기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익 (주23) 　 　 　 　 　 　 　 　　2.재평가잉여금의 대체 (주23) 　 　 　 (102,844,991) 102,844,991 　 　 　　3.자본잉여금의 대체 (주23) 　 　 (400,000,000) 　 400,000,000 　 　 　(3)자본에 직접 인식된 주주와의 거래 　 　 　 　 　 　 　 　　1.상환전환우선주의 발행 　 　 　 　 　 　 　 　　2.연차배당 　 　 　 　 (99,230,367) 　 (99,230,367) 　　3.자기주식의 변동 (주23) 　 　 　 　 　 348,232 348,232 　　4.신종자본증권발행 　 163,837,350 　 　 　 　 163,837,350 　　5.기타 (주23) 　 　 　 　 　 1,356,484 1,356,484 2025.06.30 (Ⅲ.기말자본) 456,730,090 163,837,350 502,814,776 311,328,148 2,488,741,762 (220,172,899) 3,703,279,227 4-4. 현금흐름표 현금흐름표 제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 천원) 　 제 65 기 반기 제 64 기 반기 Ⅰ.영업활동현금흐름 　 　 　(1)영업활동순현금흐름 389,214,286 (242,226,223) 　　1.영업에서 창출된 현금흐름 149,415,180 (324,617,922) 　　　가.반기순이익 465,142,781 106,184,858 　　　나.손익조정사항 (443,232,426) (90,327,317) 　　　　당기손익-공정가치측정금융상품관련손익 (73,692,537) (59,977,092) 　　　　당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익 37,928,476 50,499,010 　　　　파생상품관련손익 (16,693,093) (23,698,858) 　　　　상각후원가측정금융상품관련손익 326,922 17,122,242 　　　　감가상각비 및 상각비 17,076,356 15,262,264 　　　　외화환산손익 13,947,082 (7,001,957) 　　　　이자수익에 대한 조정 (233,762,882) (194,276,119) 　　　　이자비용에 대한 조정 170,839,935 159,752,851 　　　　종속기업및관계기업투자처분손익 3,817,798 (1,243,152) 　　　　유형자산처분이익(손실)에 대한 조정 54,311 (26,505) 　　　　매각예정비유동자산처분손익 (202,261,847) 　 　　　　종업원급여관련비용 1,323,362 1,289,531 　　　　배당금수익 (231,229,041) (58,108,363) 　　　　법인세비용 94,696,015 28,833,665 　　　　기타손익 (25,603,283) (18,754,834) 　　　다.자산·부채의 증감 127,504,825 (340,475,463) 　　　　예치금 (335,812,057) (190,374,124) 　　　　당기손익-공정가치측정금융자산 (2,115,927,273) (70,625,248) 　　　　당기손익-공정가치측정금융부채 25,377,367 62,740,134 　　　　당기손익-공정가치측정지정금융부채 1,019,415,193 (102,242,126) 　　　　파생상품 2,533,398 (49,148,917) 　　　　대출채권 92,849,450 (323,531,633) 　　　　예수부채 898,517,388 108,432,495 　　　　차입부채 416,345,247 374,778,941 　　　　종업원급여부채 (873,655) (1,378,840) 　　　　기타자산 (468,707,722) (255,307,252) 　　　　기타부채 593,787,489 106,181,107 　　2.이자의 수취 231,583,953 207,846,490 　　3.이자의 지급 (168,956,596) (154,632,985) 　　4.배당금의 수취 230,775,687 57,978,818 　　5.법인세의 지급 (53,603,938) (28,800,624) Ⅱ.투자활동현금흐름 　 　 　(1)투자활동순현금흐름 557,889,478 (11,020,990) 　　1.종속기업 및 관계기업 투자의 처분 261,259,508 30,608,511 　　2.종속기업 및 관계기업 투자의 취득 (326,347,739) (24,868,763) 　　3.유형자산의 처분 714,099 5,980 　　4.유형자산의 취득 (11,909,470) (1,993,755) 　　5.투자부동산의 처분 1,269,509 　 　　6.보증금의 증가 (9,138,000) 　 　　7.보증금의 감소 1,429,000 2,250,000 　　8.기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분 　 8,753,040 　　9.기타포괄손익-공정가치측정금융자산의취득 (18,942,762) (24,475,853) 　　10.무형자산의 취득 (2,444,667) (1,000,150) 　　11.매각예정비유동자산의 처분 662,000,000 　 　　12.선급금의 증가 　 (300,000) Ⅲ.재무활동현금흐름 　 　 　(1)재무활동순현금흐름 296,608,666 520,024,210 　　1.차입부채의 증가(감소) 111,119,051 179,190,577 　　2.임대보증금의 증가 33,740 260,351 　　3.임대보증금의 감소 (7,083,848) (247,351) 　　4.사채의 발행 199,307,668 199,384,060 　　5.사채의 상환 (60,000,000) 　 　　6.리스부채의 감소 (11,378,432) (6,201,030) 　　7.배당금의 지급 (99,226,863) (82,059,005) 　　8.상환전환우선주의 발행 　 229,696,608 　　9.신종자본증권의 발행 163,837,350 　 Ⅳ.외화로 표시된 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 (10,844,417) 4,353,511 Ⅴ.현금흐름의 증감(I+II+III+Ⅳ) 1,232,868,013 271,130,508 Ⅵ.기초현금및현금성자산 621,307,906 838,029,702 Ⅶ.기말현금및현금성자산 (주33) 1,854,175,919 1,109,160,210 5. 재무제표 주석 제65(당)기 반기: 2025년 01월 01일 부터 2025년 06월 30일 까지 제64(전)기 반기: 2024년 01월 01일 부터 2024년 06월 30일 까지 대신증권주식회사 1. 회사의 개요 대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지 되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 36개(프라이빗라운지/마이스터클럽잠실 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다. 2/3. 별도재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책 2. 재무제표 작성기준2.1 회계기준의 적용회사는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 재무제표를 작성하였습니다. 회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 관계기업 및 종속기업은 직접적인 지분투자에 근거하여 원가로 측정하고 있으며, 다만 한국채택국제회계기준으로의 전환일 시점에는 전환일 시점의 과거회계기준에 따른 장부금액을 간주원가로 사용하였습니다. 또한, 관계기업 및 종속기업으로부터 수취하는 배당금은 배당에 대한 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.회사의 2025년 6월 30일로 종료하는 보고기간에 대한 반기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후발생한 회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 반기재무제표는 보고기간말인 2025년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. 2.2 제ㆍ개정된 기준서의 적용 (1) 회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 회사는 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. 1) 기업회계기준서 제1021호 ‘환율변동효과’와 기업회계기준서 제1101호 ‘한국채택국제회계기준의 최초채택’ 개정 - 교환가능성 결여통화의 교환가능성을 평가하고 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 현물환율을 추정하며 관련 정보를 공시하도록 하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. (2) 회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. 1) 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’, 제1107호 ‘금융상품: 공시’ 개정 실무에서 제기된 의문에 대응하고 새로운 요구사항을 포함하기 위해 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’과 제1107호 ‘금융상품: 공시’가 개정되었습니다. 동 개정사항은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 주요 개정내용은 다음과 같습니다. 회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다. - 특정 기준을 충족하는 경우, 결제일 전에 전자지급시스템을 통해 금융부채가 결제된 것으로(제거된 것으로) 간주할 수 있도록 허용 - 금융자산이 원리금 지급만으로 구성되어 있는지의 기준을 충족하는지 평가하기 위한 추가 지침을 명확히 하고 추가함. - 계약상 현금흐름의 시기나 금액을 변경시키는 계약조건이 기업에 미치는 영향과 기업이 노출되는 정도를 금융상품의 각 종류별로 공시 - FVOCI 지정 지분상품에 대한 추가 공시 2) 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. - 기업회계기준서 제1101호‘한국채택국제회계기준의 최초채택’: K-IFRS 최초 채택시 위험회피회계 적용 - 기업회계기준서 제1107호‘금융상품:공시’: 제거 손익, 실무적용지침 - 기업회계기준서 제1109호‘금융상품’: 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의 - 기업회계기준서 제1110호‘연결재무제표’: 사실상의 대리인 결정 - 기업회계기준서 제1007호‘현금흐름표’: 원가법 2.3 측정기준재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다. - 공정가치로 측정되는 파생상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품- 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 유형자산- 공정가치로 측정되는 주식기준보상- 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부채(자산) 2.4 기능통화와 표시통화 회사는 재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 회사의 경영성과와 재무상태는 회사의 기능통화이면서 재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다. 2.5 추정과 판단 한국채택국제회계기준에서는 재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다. 추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다. 다음 회계기간 이내에 중요한 조정이 발생할 수 있는 유의한 위험이 있는 가정과 추정의 불확실성에 대한 정보는 다음의 주석사항에 포함되어 있습니다. - 주석5: 금융상품- 주석11: 상각후원가측정금융자산- 주석12: 유형자산- 주석20: 종업원급여부채- 주석21: 충당부채- 주석30: 법인세비용 3. 중요한 회계정책중간재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.3.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 4. 금융위험의 관리 위험관리의 목적, 정책 및 절차에 대한 기술 회사는 금융 및 경영환경변화에 효과적으로 대처하고 안정적인 수익확보를 위해서 자금 조달 및 운영에 부정적인 영향을 미치고 예상치 못한 손실을 초래할 수 있는 제반 리스크를 시장위험, 신용위험, 유동성위험 등으로 분류하고 그 관리를 위하여 리스크관리위원회를 중심으로 리스크를 종합 관리하는 리스크관리부서를 두어 전사리스크를 관리하고 있습니다.중간재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2024년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.회사의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다. 5-1. 범주별 금융상품 금융자산 범주별 장부금액의 공시 금융자산의 범주별 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 현금및예치금 　 3,090,987,749 　 당기손익-공정가치측정금융자산 9,941,292,642 　 　 파생상품자산 369,847,610 　 　 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 　 　 563,471,293 상각후원가측정대출채권 　 3,444,860,232 　 기타금융자산 　 1,309,709,513 　 총 금융자산 10,311,140,252 7,845,557,494 563,471,293 전기말 (단위 : 천원) 　 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 현금및예치금 　 1,530,134,957 　 당기손익-공정가치측정금융자산 7,748,030,728 　 　 파생상품자산 603,785,931 　 　 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 　 　 464,061,173 상각후원가측정대출채권 　 3,537,708,997 　 기타금융자산 　 599,486,281 　 총 금융자산 8,351,816,659 5,667,330,235 464,061,173 금융부채 범주별 장부금액의 공시 금융부채의 범주별 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 당기손익-공정가치측정금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 당기손익-공정가치측정금융부채 184,872,304 　 파생상품 금융부채 333,485,034 　 당기손익-공정가치측정지정금융부채 3,192,889,472 　 예수부채 　 3,273,295,614 차입부채 　 7,962,590,532 사채 　 803,796,413 기타금융부채 　 1,165,340,632 총 금융부채 3,711,246,810 13,205,023,191 전기말 (단위 : 천원) 　 당기손익-공정가치측정금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 당기손익-공정가치측정금융부채 155,862,910 　 파생상품 금융부채 581,583,051 　 당기손익-공정가치측정지정금융부채 2,131,730,905 　 예수부채 　 2,374,778,226 차입부채 　 7,436,946,810 사채 　 664,268,920 기타금융부채 　 487,789,204 총 금융부채 2,869,176,866 10,963,783,160 금융상품의 범주별 손익의 공시 금융상품의 범주별 손익의 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 자산과 부채 　 당기손익-공정가치측정금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품자산 당기손익인식금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 파생상품 금융부채 　 현금및예치금 대출채권 기타자산 당기손익-공정가치측정금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 예수부채 차입부채 사채 기타부채 배당수익 및 분배금수익 5,679,314 　 　 　 14,256,037 　 　 　 　 　 　 　 　 이자수익 93,438,363 41,917,622 83,672,300 14,734,598 　 　 　 　 　 　 　 　 　 이자비용 　 　 　 　 　 　 　 (5,733,944) (10,663,191) (126,840,054) (15,956,993) (11,602,490) 　 평가이익, 금융상품 96,517,488 　 　 　 　 360,508,530 1,321,033 1,240,692 　 　 　 　 　 평가손실, 금융상품 (19,169,292) 　 　 　 　 (341,315,986) (4,953,060) (51,897,267) 　 　 　 　 　 처분이익, 금융상품 97,329,568 　 　 　 　 475,682,809 8,019,778 1,661,276 　 　 　 　 　 처분손실, 금융상품 (57,604,591) 　 　 　 　 (457,011,506) (31,550,237) 　 　 　 　 　 　 상환이익, 금융상품 556,305 　 　 　 　 179,877,210 　 143,717 　 　 　 　 　 상환손실, 금융상품 (1,650,252) 　 　 　 　 (205,137,223) 　 (20,993,659) 　 　 　 　 　 신용손실충당금 환입액 　 　 685 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 신용손실충당금 전입액 　 (217,770) 　 (109,836) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 기타이익, 금융상품 207 　 　 　 　 3,352,517 　 14,414,052 　 　 　 　 　 기타손실, 금융상품 (23,839) 　 　 　 　 (5,851,968) 　 　 　 　 　 　 　 전반기 (단위 : 천원) 　 자산과 부채 　 당기손익-공정가치측정금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품자산 당기손익인식금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 파생상품 금융부채 　 현금및예치금 대출채권 기타자산 당기손익-공정가치측정금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 예수부채 차입부채 사채 기타부채 배당수익 및 분배금수익 4,708,062 　 　 　 11,152,510 　 　 　 　 　 　 　 　 이자수익 84,884,568 33,355,753 66,148,675 9,887,123 　 　 　 　 　 　 　 　 　 이자비용 　 　 　 　 　 　 　 (7,151,458) (10,360,258) (121,173,048) (13,088,918) (7,920,403) 　 평가이익, 금융상품 71,590,233 　 　 　 　 284,193,955 1,781,989 1,557,208 　 　 　 　 　 평가손실, 금융상품 (10,670,316) 　 　 　 　 (255,126,986) (2,327,785) (60,737,677) 　 　 　 　 　 처분이익, 금융상품 67,768,534 　 　 　 　 574,080,098 17,260,595 1,506,045 　 　 　 　 　 처분손실, 금융상품 (57,664,293) 　 　 　 　 (551,928,229) (27,268,224) 　 　 　 　 　 　 상환이익, 금융상품 11,966,753 　 　 　 　 108,583,351 　 3,176,601 　 　 　 　 　 상환손실, 금융상품 (1,150,967) 　 　 　 　 (106,489,484) 　 (14,701,775) 　 　 　 　 　 신용손실충당금 환입액 　 87,778 8,271 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 신용손실충당금 전입액 　 　 (17,218,291) 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 기타이익, 금융상품 157,882 　 　 　 　 2,204,774 　 8,681,459 　 　 　 　 　 기타손실, 금융상품 (554,912) 　 　 　 　 (7,572,887) 　 　 　 　 　 　 　 5-2. 금융상품 공정가치 자산의 공정가치 및 장부금액 자산의 공정가치 및 장부금액 당반기말 (단위 : 천원) 　 현금및예치금 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 금융자산, 범주 합계 금융자산 3,090,987,749 9,941,292,642 369,847,610 563,471,293 3,444,860,232 1,309,709,513 18,720,169,039 금융자산, 공정가치 3,090,987,749 9,941,292,642 369,847,610 563,471,293 3,444,742,086 1,311,966,678 18,722,308,058 전기말 (단위 : 천원) 　 현금및예치금 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 금융자산, 범주 합계 금융자산 1,530,134,957 7,748,030,728 603,785,931 464,061,173 3,537,708,997 599,486,281 14,483,208,067 금융자산, 공정가치 1,530,134,957 7,748,030,728 603,785,931 464,061,173 3,537,349,113 600,378,110 14,483,740,012 부채의 공정가치 및 장부금액 부채의 공정가치 및 장부금액 당반기말 (단위 : 천원) 　 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품 금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 예수부채 차입부채 사채 기타부채 금융부채, 범주 합계 금융부채 184,872,304 333,485,034 3,192,889,472 3,273,295,614 7,962,590,532 803,796,413 1,165,340,632 16,916,270,001 금융부채, 공정가치 184,872,304 333,485,034 3,192,889,472 3,273,295,614 7,962,590,532 833,819,819 1,165,348,137 16,946,300,912 전기말 (단위 : 천원) 　 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품 금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 예수부채 차입부채 사채 기타부채 금융부채, 범주 합계 금융부채 155,862,910 581,583,051 2,131,730,905 2,374,778,226 7,436,946,810 664,268,920 487,789,204 13,832,960,026 금융부채, 공정가치 155,862,910 581,583,051 2,131,730,905 2,374,778,226 7,437,949,612 692,639,506 487,711,454 13,862,255,664 기타자산 및 기타부채에 대한 공시 기타자산 및 기타부채 계정 중 금융상품의 정의를 충족하지 못하는 선급금, 선수수익 등의 항목을 제외하였습니다. 금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치 공시 금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치는 다음과 같은 평가기법을 적용하여 산출하였습니다. 한편, 공정가치 서열체계 수준별로 분류하였을 경우에는 현금및예치금, 예수부채, 차입부채, 사채는 수준2에 해당하고 대출채권, 기타자산, 기타부채는 수준3에 해당하게 됩니다. 평가기법 및 투입변수 수준2 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 평가기법 및 투입변수 수준2 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 　 　 측정 전체 　 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 자산 　 현금및예치금 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 현금은 장부금액과 공정가치가 동일하며, 현금성자산은 수시 입출금이 가능한 보통 예금 또는 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금 등으로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 단기성채권에 해당되는 예치금의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 장기성채권에 해당되는 예치금의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 평가기법 및 투입변수 수준2 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 평가기법 및 투입변수 수준2 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 　 　 측정 전체 　 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 부채 　 예수부채 차입부채 사채 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 만기가 발행일로부터 1년이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 만기가 발행일로부터 1년이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 만기가 발행일로부터 1년이상인 차입부채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 만기가 발행일로부터 1년이상인 사채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 평가기법 및 투입변수 수준3 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 평가기법 및 투입변수 수준3 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 　 　 측정 전체 　 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 자산 　 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 대출채권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 단기성채권인 미수금, 미수수익 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채권인 임차보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 평가기법 및 투입변수 수준3 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 평가기법 및 투입변수 수준3 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 　 　 측정 전체 　 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 부채 　 기타금융부채 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 단기성채무인 미지급금 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채무인 임대보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 자산 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 자산 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 금융자산, 범주 　 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융자산 　 3,090,987,749 　 　 　 3,444,742,086 　 　 1,311,966,678 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 금융자산, 범주 　 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융자산 　 1,530,134,957 　 　 　 3,537,349,113 　 　 600,378,110 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 부채 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 부채 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 금융부채, 범주 　 예수부채 차입부채 사채 기타부채 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융부채 　 3,273,295,614 　 　 7,962,590,532 　 　 833,819,819 　 　 　 1,165,348,137 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 　 금융부채, 범주 　 예수부채 차입부채 사채 기타부채 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융부채 　 2,374,778,226 　 　 7,437,949,612 　 　 692,639,506 　 　 　 487,711,454 자산의 공정가치측정에 대한 공시 자산의 공정가치측정에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융자산 2,657,350,393 7,107,478,632 176,463,617 9,941,292,642 146,979,420 157,576,599 65,291,591 369,847,610 235,120,586 　 328,350,707 563,471,293 10,874,611,545 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융자산 2,108,943,242 5,473,913,011 165,174,475 7,748,030,728 106,955,372 437,264,569 59,565,990 603,785,931 159,385,379 　 304,675,794 464,061,173 8,815,877,832 당기손익-공정가치측정 금융자산의 세부내역 공시 　 당기손익-공정가치측정 금융자산의 세부내역 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 장외파생상품 및 파생결합증권, 금융자산 65,463,440 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 장외파생상품 및 파생결합증권, 금융자산 60,051,271 부채의 공정가치측정에 대한 공시 부채의 공정가치측정에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품 금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융부채 184,872,304 　 　 184,872,304 145,408,484 153,244,280 34,832,270 333,485,034 8,881,045 2,781,210,414 402,798,013 3,192,889,472 3,711,246,810 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품 금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융부채 155,862,910 　 　 155,862,910 108,912,248 433,986,934 38,683,869 581,583,051 11,503,688 1,703,024,494 417,202,723 2,131,730,905 2,869,176,866 금융상품의 공정가치수준에 대한 공시 공정가치란 측정일에 합리적인 시장참여자 사이의 정상거래에서 자산을 매도하면서 수취하거나 부채를 이전하면서 지급하게 될 가격을 말합니다. 회사는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.회사는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다. 금융상품의 공정가치수준에 대한 공시 　 　 　 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치측정에 대한 공시 - 수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우, 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다. - 수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다. - 수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다. 평가기법 및 투입변수 수준2 자산 평가기법 및 투입변수 수준2 자산 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 DCF모형, 시장가치 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 할인율, 주가 할인율, 내재변동성, 주가 금융자산, 공정가치 7,107,478,632 157,576,599 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 DCF모형, 시장가치 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 할인율, 주가 할인율, 내재변동성, 주가 금융자산, 공정가치 5,473,913,011 437,264,569 평가기법 및 투입변수 수준2 부채 평가기법 및 투입변수 수준2 부채 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 할인율, 내재변동성, 주가 할인율, 내재변동성, 주가 금융부채, 공정가치 153,244,280 2,781,210,414 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 할인율, 내재변동성, 주가 할인율, 내재변동성, 주가 금융부채, 공정가치 433,986,934 1,703,024,494 공정가치측정의 변경에 대한 조정, 자산 공정가치측정의 변경에 대한 조정, 자산 당반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 자산 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품자산 기초 자산 165,174,475 304,675,795 20,882,121 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 1,453,938 　 7,741,939 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 　 23,674,912 　 매입, 공정가치측정, 자산 67,407,984 　 　 매도, 공정가치측정, 자산 (57,562,781) 　 1,835,261 공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 자산 　 　 　 공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 자산 (9,999) 　 　 기말 자산 176,463,617 328,350,707 30,459,321 전반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 자산 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품자산 기초 자산 177,317,131 309,344,891 (65,860,058) 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 1,875,422 　 30,261,598 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 　 (2,997,622) 　 매입, 공정가치측정, 자산 9,604,679 　 50,651,413 매도, 공정가치측정, 자산 (43,862,913) 　 　 공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 자산 　 　 　 공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 자산 　 　 　 기말 자산 144,934,319 306,347,269 15,052,953 공정가치측정의 변경에 대한 조정, 부채 공정가치측정의 변경에 대한 조정, 부채 당반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 부채 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 기초 부채 　 417,202,723 　 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 　 13,212,081 　 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 　 3,814,898 　 매입, 공정가치측정, 부채 　 137,404,266 　 매도, 공정가치측정, 부채 　 (168,835,955) 　 공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 부채 　 　 　 공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 부채 　 　 　 기말 부채 　 402,798,013 　 전반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 　 부채 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 기초 부채 　 610,884,656 　 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 　 33,993,818 　 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 　 1,396,240 　 매입, 공정가치측정, 부채 　 90,514,077 　 매도, 공정가치측정, 부채 　 (301,328,341) 　 공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 부채 　 　 　 공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 부채 　 　 　 기말 부채 　 435,460,450 　 보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 자산 보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 자산 당반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 9,195,877 　 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 자산 　 23,674,912 전반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 32,137,020 　 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 자산 　 (2,997,622) 보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 부채 보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 부채 당반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융자산, 범주 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 (13,212,081) 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 부채 (3,814,898) 전반기 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융자산, 범주 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 (33,993,818) 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 부채 (1,396,240) 거래일 평가손익 최초 인식시점에 금융상품의 공정가치가 시장에서 관측불가능한 요소를 토대로 하는평가기법을 통해 측정되는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 손익차이에 대한 조정 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 손익차이에 대한 조정 당반기 (단위 : 천원) 　 　 금융자산, 범주 금융부채, 범주 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 29,098,515 23,743,151 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 1,277,641 11,370,956 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (3,204,980) (13,167,063) 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 당기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (2,962,291) (12,071,087) 당기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (242,689) (1,095,976) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 27,171,176 21,947,044 전반기 (단위 : 천원) 　 　 금융자산, 범주 금융부채, 범주 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 39,146,984 32,809,571 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 457,034 2,042,845 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (7,247,943) (10,165,912) 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 당기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (6,178,791) (7,776,784) 당기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (1,069,152) (2,389,128) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 32,356,075 24,686,504 평가기법 및 투입변수 수준3 자산 평가기법 및 투입변수 수준3 자산 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 Monte Carlo Simulation, Closed Form DCF모형 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 역사적 상관계수, 역사적 변동성 성장률 및 할인율 금융자산, 공정가치 241,755,208 328,350,707 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 Monte Carlo Simulation, Closed Form DCF모형 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 역사적 상관계수, 역사적 변동성 성장률 및 할인율 금융자산, 공정가치 224,740,465 304,675,794 평가기법 및 투입변수 수준3 부채 평가기법 및 투입변수 수준3 부채 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 Monte Carlo Simulation, Closed Form Monte Carlo Simulation, Closed Form 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 역사적 상관계수, 역사적 변동성 역사적 상관계수, 역사적 변동성 금융부채, 공정가치 34,832,270 402,798,013 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 Monte Carlo Simulation, Closed Form Monte Carlo Simulation, Closed Form 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 역사적 상관계수, 역사적 변동성 역사적 상관계수, 역사적 변동성 금융부채, 공정가치 38,683,869 417,202,723 자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 당반기말 　 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 관측할 수 없는 투입변수 　 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 할인율, 측정 투입변수 성장률 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 할인율, 측정 투입변수 성장률 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 자산 0.10 0.10 　 　 　 　 0.01 0.01 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 자산 0.10 0.10 　 　 　 　 0.01 0.01 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 기술, 자산 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 　 　 　 　 성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승 성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승 전기말 　 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 　 관측할 수 없는 투입변수 　 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 할인율, 측정 투입변수 성장률 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 할인율, 측정 투입변수 성장률 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 자산 0.10 0.10 　 　 　 　 0.01 0.01 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 자산 0.10 0.10 　 　 　 　 0.01 0.01 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 기술, 자산 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 　 　 　 　 성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승 성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 자산 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 자산 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 1,199,476 　 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 (1,212,604) 　 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 　 23,832,308 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 　 (17,685,330) 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 자산 　 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 1,193,802 　 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 (1,223,099) 　 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 　 17,928,762 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 　 (13,869,288) 부채의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 부채의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 당반기말 　 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 관측할 수 없는 투입변수 　 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 부채 0.10 0.10 0.10 0.10 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 부채 0.10 0.10 0.10 0.10 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 서술적 기술, 부채 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 전기말 　 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 관측할 수 없는 투입변수 　 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 부채 0.10 0.10 0.10 0.10 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 부채 0.10 0.10 0.10 0.10 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 서술적 기술, 부채 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 부채 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 부채 당반기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 1,186,323 3,268,848 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 (1,186,072) (3,032,488) 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 　 　 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 부채 　 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 2,252,543 4,082,557 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 (2,252,759) (3,822,778) 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 　 　 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 　 　 6. 현금및예치금/사용이 제한된 예치금 등 현금및예치금 세부내역에 대한 공시 　 현금및예치금 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 　 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 선물옵션거래예치금 유통금융차주담보금 장기성예금 특정예금 기타 예치금 　 장부금액 　 총장부금액 예치기관 기업은행 외 한국예탁결제원 한국증권금융 외 Societe Generale 외 한국증권금융 국민은행 외 국민은행 외 미래에셋증권 현금및예치금 1,854,175,919 499,125 738,414,911 143,839,370 2,512,121 352,166,200 35,000 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 　 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 선물옵션거래예치금 유통금융차주담보금 장기성예금 특정예금 기타 예치금 　 장부금액 　 총장부금액 예치기관 기업은행 외 한국예탁결제원 한국증권금융 외 Societe Generale 외 한국증권금융 국민은행 외 국민은행 외 미래에셋증권 현금및예치금 621,307,906 　 386,409,839 230,653,138 　 62,166,200 35,000 230,000,000 현금및예치금 내역 합계에 대한 공시 　 현금및예치금 내역 합계에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 현금및예치금 1,854,175,919 　 1,854,175,919 1,237,466,727 (654,897) 1,236,811,830 3,090,987,749 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 현금및예치금 621,307,906 　 621,307,906 909,264,177 (437,126) 908,827,051 1,530,134,957 사용이 제한된 금융자산의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 사용이 제한된 금융자산 사용이 제한된 금융자산 합계 　 사용제한 예치금 　 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 선물옵션거래예치금 유통금융차주담보금 특정예금 장기성예금 투자자예탁금별도예치금(신탁) 손해보상공동기금 보증금(회원보증금) 　 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 사용이 제한된 금융자산 499,125 　 738,414,911 　 143,839,370 　 2,512,121 　 35,000 　 2,000,000 　 100,000,000 　 166,200 　 　 2,242,164,182 　 9,335 1,000 　 3,229,641,244 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 유가증권 청약증거금 　 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 회사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 　 파생상품거래 매매증거금 　 증권유통금융대주 담보 　 당좌개설보증금 　 소액결제시스템관련담보제공 　 대차거래 담보 　 우리사주취득자금대출부담보 　 　 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 회사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 　 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다. 신원보증금 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 사용이 제한된 금융자산 사용이 제한된 금융자산 합계 　 사용제한 예치금 　 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 선물옵션거래예치금 유통금융차주담보금 특정예금 장기성예금 투자자예탁금별도예치금(신탁) 손해보상공동기금 보증금(회원보증금) 　 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 사용이 제한된 금융자산 　 　 386,409,839 　 230,653,138 　 　 　 35,000 　 2,000,000 　 60,000,000 　 166,200 　 　 1,779,382,129 　 9,258 1,000 　 2,458,656,564 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 유가증권 청약증거금 　 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 회사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 　 파생상품거래 매매증거금 　 증권유통금융대주 담보 　 당좌개설보증금 　 소액결제시스템관련담보제공 　 대차거래 담보 　 우리사주취득자금대출부담보 　 　 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 회사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 　 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다. 신원보증금 　 　 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액에 대한 공시 　 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 사용이 제한된 금융자산 　 사용제한 예치금 　 투자자예탁금별도예치금(예금) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 거래상대방 　 기타 예치기관 사용이 제한된 금융자산 124,161,908 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 124,161,908천원(전기말:124,477,944천원)이 포함되어 있습니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 사용이 제한된 금융자산 　 사용제한 예치금 　 투자자예탁금별도예치금(예금) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 거래상대방 　 기타 예치기관 사용이 제한된 금융자산 124,477,944 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 124,161,908천원(전기말:124,477,944천원)이 포함되어 있습니다. 예치금의 대손충당금 변동내역 　 예치금의 대손충당금 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 　 　 금융자산, 범주 　 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 　 상각후원가측정예치금 　 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 　 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 　 금융상품의 신용손상 　 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 　 장부금액 　 　 손실충당금 기초금융자산 (437,126) 　 　 　 (437,126) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 　 　 　 　 　 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 　 　 　 　 　 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 　 　 　 　 　 신용이 손상된 금융자산으로 대체 　 　 　 　 　 제각을 통한 감소, 금융자산 　 　 　 　 　 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (217,771) 　 　 　 (217,771) 기말금융자산 (654,897) 　 　 　 (654,897) 전반기 (단위 : 천원) 　 　 금융자산, 범주 　 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 　 상각후원가측정예치금 　 　 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 　 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 　 금융상품의 신용손상 　 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 　 장부금액 　 　 손실충당금 기초금융자산 (194,680) 　 　 　 (194,680) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 　 　 　 　 　 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 　 　 　 　 　 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 　 　 　 　 　 신용이 손상된 금융자산으로 대체 　 　 　 　 　 제각을 통한 감소, 금융자산 　 　 　 　 　 기대신용손실전(환)입, 금융자산 87,778 　 　 　 87,778 기말금융자산 (106,902) 　 　 　 (106,902) 7. 담보제공자산 담보로 제공된 금융자산에 대한 공시 담보로 제공된 금융자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 　 주식, 채권 구분 　 주식, 지분증권 채무증권 주식, 지분증권 채무증권 　 주식 주식 등 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 유통금융차주담보금 ETF 채무증권 1 채무증권 2 채무증권 3 채무증권 4 채무증권 5 채무증권 6 채무증권 7 주식 주식 등 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 유통금융차주담보금 ETF 채무증권 1 채무증권 2 채무증권 3 채무증권 4 채무증권 5 채무증권 6 채무증권 7 담보제공처 　 　 국민은행 한국증권금융 한국증권금융 한국증권금융 　 　 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 한국증권금융 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 한국예탁결제원 외 한국거래소 한국거래소 한국예탁결제원 한국거래소 한국예탁결제원 대고객,대기관 　 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 　 　 2,000,000 100,000,000 166,200 2,512,121 　 　 　 　 　 　 　 　 217,981,502 3,390,566,447 　 　 　 　 232,070,970 1,043,319,338 265,381,724 41,180,481 656,567 34,303,519 135,014,198 3,089,247,159 8,554,400,226 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건 　 　 소액결제시스템관련 담보제공 대차거래 담보 우리사주취득자금대출부담보 증권유통금융대주 담보 　 　 　 　 　 　 　 　 대차거래 담보 유통금융/담보금융 담보 　 　 　 　 ETF설정 대차거래 담보 파생상품거래증거금 증권시장거래증거금 주식기관결제 손해배상공동기금 파생상품거래담보 환매조건부매도편입채권 　 담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 　 　 　 　 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 　 주식, 채권 구분 　 주식, 지분증권 채무증권 주식, 지분증권 채무증권 　 주식 주식 등 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 유통금융차주담보금 ETF 채무증권 1 채무증권 2 채무증권 3 채무증권 4 채무증권 5 채무증권 6 채무증권 7 주식 주식 등 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 유통금융차주담보금 ETF 채무증권 1 채무증권 2 채무증권 3 채무증권 4 채무증권 5 채무증권 6 채무증권 7 담보제공처 　 　 국민은행 한국증권금융 한국증권금융 한국증권금융 　 　 　 　 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 한국증권금융 　 　 　 　 한국예탁결제원 외 한국예탁결제원 외 한국거래소 한국거래소 한국예탁결제원 한국거래소 한국예탁결제원 대고객,대기관 　 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 　 　 2,000,000 60,000,000 166,200 　 　 　 　 　 　 　 　 　 241,854,997 2,131,699,518 　 　 　 　 222,120,910 856,179,128 184,265,442 43,335,725 659,412 40,818,156 210,992,416 2,482,519,081 6,476,610,985 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건 　 　 소액결제시스템관련 담보제공 대차거래 담보 우리사주취득자금대출부담보 증권유통금융대주 담보 　 　 　 　 　 　 　 　 대차거래 담보 유통금융/담보금융 담보 　 　 　 　 ETF설정 대차거래 담보 파생상품거래증거금 증권시장거래증거금 주식기관결제 손해배상공동기금 파생상품거래담보 환매조건부매도편입채권 　 담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 　 　 　 　 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 　 8. 당기손익-공정가치측정 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품 　 주식, 지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 기업어음증권 기타유가증권 외화유가증권 외화채무증권 파생결합증권 투자자예탁금별도예치금 신용위험평가조정 거래일손익조정 손해보상공동기금 당기손익-공정가치측정금융자산 272,148,807 6,026,966,265 358,262,234 680,865,774 152,869,773 7,011,215 200,823,207 　 2,242,164,182 　 171,849 9,335 369,847,610 10,311,140,251 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 당기손익인식금융자산 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품 　 주식, 지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 기업어음증권 기타유가증권 외화유가증권 외화채무증권 파생결합증권 투자자예탁금별도예치금 신용위험평가조정 거래일손익조정 손해보상공동기금 당기손익-공정가치측정금융자산 252,270,974 4,171,155,674 587,642,169 539,222,737 264,118,711 343,482 153,400,312 465,575 1,779,382,129 (207) 19,914 9,258 603,785,931 8,351,816,659 한국거래소에 적립되어 있는 증권시장공동기금, 파생상품시장공동기금에 대한 공시 　 한국거래소에 적립되어 있는 증권시장공동기금, 파생상품시장공동기금에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 　 손해보상공동기금 증권시장공동기금 14 파생상품시장공동기금 9,321 담보제공처 한국거래소 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 　 손해보상공동기금 증권시장공동기금 14 파생상품시장공동기금 9,244 담보제공처 한국거래소 9. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치금융자산의 구성내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 　 지분증권 　 주식, 지분증권 출자금 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 563,470,294 1,000 563,471,294 기타포괄손익-공정가치금융자산 지분증권에 대한 기술 　 　 회사는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 　 지분증권 　 주식, 지분증권 출자금 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 464,060,173 1,000 464,061,173 기타포괄손익-공정가치금융자산 지분증권에 대한 기술 　 　 회사는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다. 기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시 　 기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 　 지분증권 　 주식, 지분증권 출자금 　 장부금액 　 취득원가 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 222,043,367 1,000 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 　 지분증권 　 주식, 지분증권 출자금 　 장부금액 　 취득원가 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 203,100,605 1,000 기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시, 합계 　 기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 장부금액 　 취득원가 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 222,044,367 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 장부금액 　 취득원가 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 203,101,605 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익에 대한 공시 　 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 　 비상장 주식 기타지분증권 보고기간에 제거한 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금 　 　 　 보고기간 말 현재 보유하고 있는 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금 9,086,987 5,169,050 14,256,037 전반기 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 　 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 　 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 　 비상장 주식 기타지분증권 보고기간에 제거한 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금 　 　 　 보고기간 말 현재 보유하고 있는 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금 8,842,534 2,309,976 11,152,510 제거한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 중 지분상품의 내역 당반기 중 처분한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 지분상품은 없습니다. 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자에서 대체된 누적 손익에 대한 설명 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다. 10. 종속기업 및 관계기업 투자 (1) 당반기말과 전기말 현재 회사의 종속기업 및 관계기업 투자의 현황 등은 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말> 회사명 투자주식수(출자좌수) 지분율(%) 취득원가 장부금액 소재국 적용재무제표 종속기업 대신자산운용㈜ 6,945,500 100.00 105,364,229 46,959,000 대한민국 6월 30일 ㈜대신경제연구소 995,000 100.00 9,950,000 3,157,324 대한민국 6월 30일 ㈜대신저축은행 10,120,000 100.00 240,000,000 240,000,000 대한민국 6월 30일 대신프라이빗에쿼티주식회사 3,676,000 100.00 18,380,000 18,380,000 대한민국 6월 30일 대신에프앤아이주식회사 23,841,000 100.00 1,009,129,100 1,009,129,100 대한민국 6월 30일 대신자산신탁주식회사 22,200,000 100.00 155,060,000 155,060,000 대한민국 6월 30일 DaishinNY LLC - 100.00 26,180,900 26,180,900 미국 6월 30일 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 8,035,000 100.00 7,861,840 7,861,840 싱가포르 6월 30일 Daishin America LLC - 100.00 60,357,700 60,357,700 미국 6월 30일 DS378WEA LLC - 100.00 35,994,962 35,994,962 미국 6월 30일 INVEST400MA LLC - 100.00 143,897,949 143,897,949 미국 6월 30일 Daishin Tokyo Godo Kaisha - 100.00 31,793,670 31,793,670 일본 6월 30일 DS Toranomon 합동회사 - - 1,896,205 1,896,205 일본 6월 30일 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 22,408,199,273 97.96 22,416,618 22,416,618 대한민국 6월 30일 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 13,488,725,248 95.00 13,488,725 13,488,725 대한민국 6월 30일 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식 2,012,002,515 49.38 2,012,003 1,984,197 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 31,474,742,865 99.06 31,474,743 31,474,743 대한민국 6월 30일 대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(3) 319,651,584 10.80 3,816,813 3,625,818 대한민국 6월 30일 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호(3) 2,000,000,000 4.26 2,000,000 2,000,000 대한민국 6월 30일 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사(3) 2,762,224 4.00 2,761,305 2,761,305 대한민국 6월 30일 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(3) 3,000,940 4.00 3,000,000 2,928,017 대한민국 6월 30일 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F(구, 대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F) 5,000,000,000 86.35 5,000,000 5,000,000 대한민국 6월 30일 대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 4,039,330,975 78.49 4,041,429 4,041,429 대한민국 6월 30일 대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 5,144,969,407 92.21 5,144,969 5,144,969 대한민국 6월 30일 대신엡실론제1호사모투자합자회사(3) 1,400,000,000 19.72 1,400,000 1,400,000 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합15호(3) 2,000,000,000 39.92 2,000,000 2,000,000 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합16호(3) 410,000,000 20.40 410,000 410,000 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합17호(3) 1,590,000,000 20.68 1,590,000 1,590,000 대한민국 6월 30일 디에스에이아이제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스에이아이제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 에이아이라데팡스제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 한가람제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디오동인㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디오동인제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스과천제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 에스제이황금동제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 도담제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 케이에스포항제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디제이센트럴시티㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스광명㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스창신제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 폴리제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 파크엠제이㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 웨스트수원㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 석정제이에스㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 에이치엘이천제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 에이치엘이천제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 브릿지광명㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 브릿지상계㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스퍼스트시티제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 더퍼스트목감제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 더퍼스트목감제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 티알비연산㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스강릉제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 와이에스디제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 와이에이치영성㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 성수디에스원㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 케이에스부산제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 한가람제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 제이와이제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 제이와이제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 제이와이제오차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 제이와이제육차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 제이와이제팔차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 지음제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스창신㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 고덕디에스원㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 엠에스제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 엠에스제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 엠에스제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 트러스트아이비제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 그레이원㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스샬롯제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스클러스터제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 에스디제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 에스디제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 에스디제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 더퍼스트종로제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스제이원제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 더퍼스트오리제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 지피군포㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스관수㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 성수디에스코너㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 마이트광주임동제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 필릭스솔루션㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 에이스제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스황금제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 마이트성수제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 필릭스에코비㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 필릭스ACG㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 마이트부산문현동제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 마이트부산문현동제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 마이트부산문현동제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 제이피트러스트㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 라호야제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 오케이제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 트레쥬어마운틴제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 브이알제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 지알제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 지알제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 필릭스대신글로벌㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 제이와이제구차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 소계 1,946,423,160 1,880,934,471 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(1) 489,390,000 4.90 489,390 489,390 대한민국 6월 30일 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사(1) 10,375,837,200 18.00 10,375,837 10,375,837 대한민국 6월 30일 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(1) 2,977,425,000 2.83 2,977,425 2,977,425 대한민국 6월 30일 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사(1) 21,852,000,000 17.96 21,852,000 21,852,000 대한민국 6월 30일 대신밸런스제14호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.15 10,000 10,000 대한민국 6월 30일 대신밸런스제16호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.14 10,000 10,000 대한민국 6월 30일 대신밸런스제17호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.17 10,000 10,000 대한민국 6월 30일 대신밸런스제18호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.13 10,000 10,000 대한민국 6월 30일 대신밸런스제19호기업인수목적㈜(1) 5,000 0.09 5,000 5,000 대한민국 6월 30일 파로스젠(1) 989 0.14 90,798 - 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합11호(1) 1,543 4.31 1,543,103 1,543,103 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합13호(1) 3,000,000,000 10.87 3,000,000 2,877,150 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합14호(1) 3,000,000,000 8.55 3,000,000 2,941,776 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합18호(1) 2,000,000,000 10.00 2,000,000 2,000,000 대한민국 6월 30일 대신-KNT-다석신기술투자조합(1) 200,000,000 3.64 200,000 33,309 대한민국 6월 30일 대신-케이앤티신기술투자조합 제1호(4) 1,000,000,000 58.82 1,000,000 1,000,000 대한민국 6월 30일 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호(1) 1,000,000,000 12.05 1,000,000 1,000,000 대한민국 6월 30일 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(1) 3,000 8.67 3,000,000 2,872,487 대한민국 6월 30일 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호(1) 962 5.06 962,288 962,288 대한민국 6월 30일 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호(1) 1,000,000,000 4.76 1,000,000 963,746 대한민국 6월 30일 대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호(1) 3,200,000,000 15.06 3,200,000 2,699,185 대한민국 6월 30일 대신-엠포드신기술투자조합 제1호(1) 500 10.75 500,000 500,000 대한민국 6월 30일 대신-엠포드신기술투자조합 제2호(1) 500 16.67 500,000 462,934 대한민국 6월 30일 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 1,000,000,000 28.33 1,000,000 1,000,000 대한민국 6월 30일 대신-제이앤신기술투자조합 제1호(1) 2,367,021,212 11.16 2,474,903 2,474,903 대한민국 6월 30일 대신-ATU신기술투자조합 제1호 500 23.15 500,000 469,463 대한민국 6월 30일 2022 대신-SBI 스케일업 펀드(1) 3,500 10.00 3,500,000 3,368,192 대한민국 6월 30일 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(1) 5,000,000,000 10.53 5,000,000 5,000,000 대한민국 6월 30일 대신-스카이워크 신기술투자조합(1) 2,850,000,000 8.14 2,850,000 2,762,121 대한민국 6월 30일 대신-Y2HC 신기술투자조합 1호(1) 1,000,000,000 1.49 1,000,000 978,876 대한민국 6월 30일 대신-아트만 헬스케어 제1호(1) 1,000,000,000 5.75 1,000,000 914,310 대한민국 6월 30일 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(1) 6,300,000,000 18.00 6,300,000 6,300,000 대한민국 6월 30일 대신 - SAM 신기술투자조합 제1호 (1) 3,000,000,000 8.93 3,000,000 3,000,000 대한민국 6월 30일 대신-아이디어브릿지 제1호 (1) 400,000,000 5.22 400,000 400,000 대한민국 6월 30일 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(1) 6,414,777,821 3.32 6,346,994 6,346,994 대한민국 6월 30일 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 3,388,753,528 24.02 3,429,482 3,429,482 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권(1) 1,600,000,000 15.24 1,600,000 1,600,000 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권(1) 1,900,000,000 15.20 1,900,000 1,900,000 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권(1) 1,400,000,000 15.56 1,400,000 1,400,000 대한민국 6월 30일 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁주식 100,000 11.11 4,104,891 4,104,891 대한민국 6월 30일 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁주식 80 0.01 697 697 대한민국 6월 30일 주식회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 (1) 10,800,000 18.07 54,000,000 54,000,000 대한민국 6월 30일 이지스자산운용㈜ (1) 1,546,925 9.13 51,712,054 51,712,054 대한민국 6월 30일 백사도립 PFV(1) 139,800 13.98 699,000 - 대한민국 6월 30일 진위3산단 주식회사 (1) 50,000 5.00 250,000 250,000 대한민국 6월 30일 소계 209,203,862 207,007,613 합계 2,155,627,022 2,087,942,084 <전기말> 회사명 투자주식수(출자좌수) 지분율(%) 취득원가 장부금액 소재국 적용재무제표 종속기업 대신자산운용㈜ 6,945,500 100.00 105,364,229 46,959,000 대한민국 12월 31일 ㈜대신경제연구소 995,000 100.00 9,950,000 3,157,324 대한민국 12월 31일 ㈜대신저축은행 10,120,000 100.00 240,000,000 240,000,000 대한민국 12월 31일 대신프라이빗에쿼티주식회사 3,676,000 100.00 18,380,000 18,380,000 대한민국 12월 31일 대신에프앤아이주식회사 20,000,000 100.00 759,080,000 759,080,000 대한민국 12월 31일 대신자산신탁주식회사 22,200,000 100.00 155,060,000 155,060,000 대한민국 12월 31일 DaishinNY LLC - 100.00 26,180,900 26,180,900 미국 12월 31일 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 8,035,000 100.00 7,861,840 7,861,840 싱가포르 12월 31일 Daishin America LLC - 100.00 60,357,700 60,357,700 미국 12월 31일 DS378WEA LLC - 100.00 35,994,962 35,994,962 미국 12월 31일 INVEST400MA LLC - 100.00 143,897,949 143,897,949 미국 12월 31일 Daishin Tokyo Godo Kaisha - 100.00 31,793,670 31,793,670 일본 12월 31일 DS Toranomon 합동회사(3) - - 46,998,570 46,998,570 일본 12월 31일 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 22,408,199,273 98.28 22,416,618 22,416,618 대한민국 12월 31일 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 21,871,249,770 95.00 21,850,000 21,850,000 대한민국 12월 31일 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식 2,012,002,515 49.38 2,012,003 1,972,608 대한민국 12월 31일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 32,000,000,000 61.19 32,000,000 32,000,000 대한민국 12월 31일 대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(3) 319,651,584 10.80 3,816,813 3,816,813 대한민국 12월 31일 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호(3) 2,000,000,000 4.26 2,000,000 2,000,000 대한민국 12월 31일 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사(3) 2,762,224 4.00 2,761,305 2,761,305 대한민국 12월 31일 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(3) 3,000,940 4.00 3,000,000 2,908,901 대한민국 12월 31일 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F(구, 대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F) 5,000,000,000 84.73 5,000,000 5,000,000 대한민국 12월 31일 대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 4,008,653,540 79.09 4,008,654 4,008,654 대한민국 12월 31일 대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 5,144,969,407 93.66 5,144,969 5,065,017 대한민국 12월 31일 대신엡실론제1호사모투자합자회사(3) 1,400,000,000 19.72 1,400,000 1,400,000 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합15호(3) 2,000,000,000 39.92 2,000,000 2,000,000 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합16호(3) 410,000,000 20.40 410,000 410,000 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합17호(3) 1,590,000,000 20.68 1,590,000 1,590,000 대한민국 12월 31일 디에스에이아이제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스에이아이제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에이아이라데팡스제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 한가람제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디오동인㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디오동인제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스을지로제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스과천제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에스제이황금동제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에스제이황금동제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에스제이황금동제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 도담제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 케이에스포항제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디제이센트럴시티㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스광명㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스창신제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 폴리제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 파크엠제이㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 웨스트수원㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 석정제이에스㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에이치엘이천제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에이치엘이천제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 브릿지광명㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 브릿지상계㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스퍼스트시티제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 더퍼스트목감제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 더퍼스트목감제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 티알비연산㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스강릉제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 와이에스디제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 와이에이치영성㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 성수디에스원㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 케이에스부산제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 한가람제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 제이와이제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 제이와이제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 제이와이제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 제이와이제오차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 제이와이제육차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 제이와이제팔차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 지음제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스창신㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 고덕디에스원㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스오산제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 엠에스제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 엠에스제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 엠에스제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 트러스트아이비제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 그레이원㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스샬롯제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스클러스터제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에스디제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에스디제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에스디제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 더퍼스트종로제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스제이원제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 더퍼스트오리제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 지피군포㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스관수㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 성수디에스코너㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 마이트광주임동제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 필릭스솔루션㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에이스제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스황금제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 마이트성수제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 필릭스에코비㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 필릭스ACG㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 소계 1,750,330,182 1,684,921,831 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(1) 489,390,000 4.90 489,390 489,390 대한민국 12월 31일 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사(1) 10,921,237,200 18.00 10,921,237 10,921,237 대한민국 12월 31일 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(1) 3,537,000,000 2.83 3,537,000 3,537,000 대한민국 12월 31일 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사(1) 16,222,500,000 17.96 16,222,500 16,222,500 대한민국 12월 31일 대신밸런스제14호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.15 10,000 10,000 대한민국 12월 31일 대신밸런스제15호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.14 10,000 10,000 대한민국 12월 31일 대신밸런스제16호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.14 10,000 10,000 대한민국 12월 31일 대신밸런스제17호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.17 10,000 10,000 대한민국 12월 31일 대신밸런스제18호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.13 10,000 10,000 대한민국 12월 31일 대신밸런스제19호기업인수목적㈜(1) 5,000 0.09 5,000 5,000 대한민국 12월 31일 파로스젠(1) 989 0.14 90,798 - 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합8호(1) 500 3.85 500,000 500,000 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합11호(1) 1,543 4.31 1,543,103 1,429,638 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합13호(1) 3,000,000,000 10.87 3,000,000 3,000,000 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합14호(1) 3,000,000,000 8.55 3,000,000 2,889,878 대한민국 12월 31일 대신-KNT-다석신기술투자조합(1) 200,000,000 3.64 200,000 33,309 대한민국 12월 31일 대신-케이앤티신기술투자조합 제1호(4) 1,000,000,000 58.82 1,000,000 1,000,000 대한민국 12월 31일 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호(1) 1,000,000,000 12.05 1,000,000 968,890 대한민국 12월 31일 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(1) 3,000 8.67 3,000,000 2,872,487 대한민국 12월 31일 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호(1) 962 5.06 962,288 962,288 대한민국 12월 31일 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호(1) 1,000,000,000 4.76 1,000,000 963,746 대한민국 12월 31일 대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호(1) 3,200,000,000 15.06 3,200,000 2,578,307 대한민국 12월 31일 대신-캘리버신기술투자조합 제1호(1) 327 2.28 326,928 288,356 대한민국 12월 31일 대신-엠포드신기술투자조합 제1호(1) 500 10.75 500,000 500,000 대한민국 12월 31일 대신-엠포드신기술투자조합 제2호(1) 500 16.67 500,000 462,934 대한민국 12월 31일 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 1,000,000,000 28.33 1,000,000 1,000,000 대한민국 12월 31일 대신-제이앤신기술투자조합 제1호(1) 2,388,945,431 11.16 2,496,828 2,496,828 대한민국 12월 31일 대신-ATU신기술투자조합 제1호 500 23.15 500,000 469,463 대한민국 12월 31일 2022 대신-SBI 스케일업 펀드(1) 3,500 10.00 3,500,000 3,368,192 대한민국 12월 31일 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(1) 5,000,000,000 10.53 5,000,000 4,740,951 대한민국 12월 31일 대신-스카이워크 신기술투자조합(1) 2,850,000,000 8.14 2,850,000 2,850,000 대한민국 12월 31일 대신-Y2HC 신기술투자조합 1호(1) 1,000,000,000 1.49 1,000,000 978,876 대한민국 12월 31일 대신-아트만 헬스케어 제1호(1) 1,000,000,000 5.75 1,000,000 826,190 대한민국 12월 31일 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(1) 3,500,000,000 16.79 3,500,000 3,223,795 대한민국 12월 31일 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(1) 6,320,984,414 3.41 6,209,353 6,209,353 대한민국 12월 31일 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 3,136,152,130 20.11 3,144,065 3,144,065 대한민국 12월 31일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(1) 2,000,000,000 9.11 2,000,000 1,410,220 대한민국 12월 31일 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권(1) 1,600,000,000 15.24 1,600,000 1,600,000 대한민국 12월 31일 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권(1) 1,900,000,000 15.20 1,900,000 1,900,000 대한민국 12월 31일 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권(1) 1,400,000,000 15.56 1,400,000 1,400,000 대한민국 12월 31일 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁주식 100,000 10.00 3,398,667 3,398,667 대한민국 12월 31일 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁주식 80 0.01 715 715 대한민국 12월 31일 대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I (1) 200,000,000,000 13.55 200,000,000 200,000,000 대한민국 12월 31일 이지스자산운용㈜ (1) 1,546,925 9.13 51,712,054 51,712,054 대한민국 12월 31일 백사도립 PFV(1) 139,800 13.98 699,000 - 대한민국 12월 31일 진위3산단 주식회사 (1) 50,000 5.00 250,000 250,000 대한민국 12월 31일 소계 344,208,926 340,654,329 합계 2,094,539,108 2,025,576,160 (1) 지분율은 20% 미만이지만, 회사가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 있는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.(2) 특수목적활동을 수행하는 회사로 해당 회사에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 회사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.(3) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분율 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.(4) 지분율은 50%이상이지만, 회사가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 없는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다. (2) 당반기 및 전반기의 종속기업 및 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기> 회사명 기초 증가 감소 기타 기말 종속기업 대신자산운용㈜ 46,959,000 - - - 46,959,000 ㈜대신경제연구소 3,157,324 - - - 3,157,324 ㈜대신저축은행 240,000,000 - - - 240,000,000 대신프라이빗에쿼티주식회사 18,380,000 - - - 18,380,000 대신에프앤아이주식회사 759,080,000 250,049,100 - - 1,009,129,100 대신자산신탁주식회사 155,060,000 - - - 155,060,000 DaishinNY LLC 26,180,900 - - - 26,180,900 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 7,861,840 - - - 7,861,840 Daishin America LLC 60,357,700 - - - 60,357,700 DS378WEA LLC 35,994,962 - - - 35,994,962 INVEST400MA LLC 143,897,949 - - - 143,897,949 Daishin Tokyo Godo Kaisha 31,793,670 - - - 31,793,670 DS Toranomon 합동회사 46,998,570 - (45,102,365) - 1,896,205 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-1 22,416,618 - - - 22,416,618 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 21,850,000 - (8,361,275) - 13,488,725 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식 1,972,608 - - 11,589 1,984,197 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 32,000,000 - (525,257) - 31,474,743 대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(1) 3,816,813 - - (190,995) 3,625,818 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 2,000,000 - - - 2,000,000 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 2,761,305 - - - 2,761,305 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(1) 2,908,901 - - 19,116 2,928,017 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F(구, 대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F) 5,000,000 - - - 5,000,000 대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F(3) 4,008,654 - - 32,775 4,041,429 대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F(1) 5,065,017 - - 79,952 5,144,969 대신엡실론제1호사모투자합자회사 1,400,000 - - - 1,400,000 대신신기술투자조합15호 2,000,000 - - - 2,000,000 대신신기술투자조합16호 410,000 - - - 410,000 대신신기술투자조합17호 1,590,000 - - - 1,590,000 소계 1,684,921,831 250,049,100 (53,988,897) (47,563) 1,880,934,471 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 489,390 - - - 489,390 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 10,921,237 - (545,400) - 10,375,837 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 3,537,000 - (559,575) - 2,977,425 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 16,222,500 9,985,500 (4,356,000) - 21,852,000 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제15호기업인수목적㈜(2) 10,000 - - (10,000) - 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 5,000 - - - 5,000 대신신기술투자조합8호(2) 500,000 - (500,000) - - 대신신기술투자조합11호(1) 1,429,638 - - 113,465 1,543,103 대신신기술투자조합13호(1) 3,000,000 - - (122,850) 2,877,150 대신신기술투자조합14호(1) 2,889,878 - - 51,898 2,941,776 대신신기술투자조합18호 - 2,000,000 - - 2,000,000 대신-KNT-다석신기술투자조합 33,309 - - - 33,309 대신-케이앤티신기술투자조합 제1호 1,000,000 - - - 1,000,000 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호(1) 968,890 - - 31,110 1,000,000 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 2,872,487 - - - 2,872,487 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 962,288 - - - 962,288 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 963,746 - - - 963,746 대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호(1) 2,578,307 - - 120,878 2,699,185 대신-캘리버신기술투자조합 제1호(2) 288,356 - (288,356) - - 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 500,000 - - - 500,000 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 462,934 - - - 462,934 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 1,000,000 - - - 1,000,000 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 2,496,828 - (21,925) - 2,474,903 대신-ATU신기술투자조합 제1호 469,463 - - - 469,463 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 3,368,192 - - - 3,368,192 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(1) 4,740,951 - - 259,049 5,000,000 대신-스카이워크 신기술투자조합(1) 2,850,000 - - (87,879) 2,762,121 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 978,876 - - - 978,876 대신-아트만 헬스케어 제1호(1) 826,190 - - 88,120 914,310 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(1) 3,223,795 2,800,000 - 276,205 6,300,000 대신 - SAM 신기술투자조합 제1호 - 3,000,000 - - 3,000,000 대신-아이디어브릿지 제1호 - 400,000 - - 400,000 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(3) 6,209,353 - - 137,641 6,346,994 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F(3) 3,144,065 - - 285,417 3,429,482 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(2) 1,410,220 - (1,410,220) - - 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 1,600,000 - - 1,600,000 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 1,900,000 - - - 1,900,000 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 1,400,000 - - - 1,400,000 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식] 3,398,667 4,105,267 (3,399,043) 4,104,891 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 715 7,872 (7,890) 697 대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I(2) 200,000,000 - (200,000,000) - 이지스자산운용㈜ 51,712,054 - - - 51,712,054 주식회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 - 54,000,000 - - 54,000,000 진위3산단 주식회사 250,000 - - - 250,000 소계 340,654,329 76,298,639 (211,088,409) 1,143,054 207,007,613 합계 2,025,576,160 326,347,739 (265,077,306) 1,095,491 2,087,942,084 (1) 당반기 중 회수가능금액의 변동으로 손상차손 401백만원 및 손상차손환입 1,051백만원을 인식하였습니다.(2) 당반기 중 청산되었습니다.(3) 당반기 중 배당받은 분배금을 재투자하였습니다. <전반기> 회사명 기초 증가 감소 기타 반기말 종속기업 대신자산운용㈜ 46,959,000 - - - 46,959,000 ㈜대신경제연구소 9,950,000 - - - 9,950,000 ㈜대신저축은행 240,000,000 - - - 240,000,000 대신프라이빗에쿼티주식회사 18,380,000 - - - 18,380,000 대신에프앤아이주식회사 759,080,000 - - - 759,080,000 대신자산신탁주식회사 155,060,000 - - - 155,060,000 DaishinNY LLC 26,180,900 - - - 26,180,900 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 595,347 7,266,493 - - 7,861,840 Daishin America LLC 60,357,700 - - - 60,357,700 DS378WEA LLC 41,142,712 - (5,147,750) - 35,994,962 INVEST400MA LLC 143,897,949 - - - 143,897,949 Daishin Tokyo Godo Kaisha 31,793,670 - - - 31,793,670 DS Toranomon 합동회사 46,998,570 - - - 46,998,570 대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-1 21,402,882 - - - 21,402,882 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식 1,962,930 - - 11,468 1,974,398 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(1) 6,359,040 - - 260,960 6,620,000 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권(1) 30,714,240 - - 961,920 31,676,160 대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(1) 3,457,146 - - 259,370 3,716,516 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 2,000,000 - - - 2,000,000 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사(1) 2,760,815 - - 490 2,761,305 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(1) 2,897,077 - - 13,295 2,910,372 대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F(1) 4,874,350 - - 125,650 5,000,000 대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F(3) 4,000,000 - - 8,654 4,008,654 대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F(1) 4,867,500 - - 132,500 5,000,000 대신엡실론제1호사모투자합자회사 1,400,000 - - - 1,400,000 소계 1,667,091,828 7,266,493 (5,147,750) 1,774,307 1,670,984,878 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 735,390 - - - 735,390 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 24,041,437 - (5,825,700) - 18,215,737 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 4,878,900 - (1,031,400) - 3,847,500 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 16,537,500 - (315,000) - 16,222,500 대신밸런스제13호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ - 10,000 - - 10,000 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ - 5,000 - - 5,000 대신신기술투자조합4호 92,918 - - - 92,918 대신신기술투자조합8호(1) 488,552 - - (1,655) 486,897 대신신기술투자조합11호 2,500,000 - (956,897) - 1,543,103 대신신기술투자조합12호(2) 3,000,000 - (3,000,000) - - 대신신기술투자조합13호 3,000,000 - - - 3,000,000 대신신기술투자조합14호(1) 2,925,102 - - (88,533) 2,836,569 대신-KNT-다석신기술투자조합 188,364 - - - 188,364 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 545,882 - (545,882) - - 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 1,002,878 - (1,002,848) - 30 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호(1) 841,657 - - 129,221 970,878 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 2,903,619 - - - 2,903,619 대신-뉴젠신기술투자조합 제1호 572,296 - - - 572,296 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호(1) 1,930,250 - - 60,330 1,990,580 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 983,558 - - - 983,558 대신-캘리버신기술투자조합 제1호(1) 319,003 - - 7,925 326,928 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 500,000 - - - 500,000 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 472,873 - - - 472,873 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 994,079 - - - 994,079 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 982,143 - (8,770) - 973,373 대신-ATU신기술투자조합 제1호 481,220 - - - 481,220 엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호(1) 3,000,000 - - (122,670) 2,877,330 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 1,423,721 1,000,000 - - 2,423,721 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 2,750,000 1,250,000 - - 4,000,000 대신-스카이워크 신기술투자조합(1) 2,850,000 - - (354,433) 2,495,567 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 994,024 - - - 994,024 대신-아트만 헬스케어 제1호(1) - 1,000,000 - (239,002) 760,998 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(3) 6,105,662 - - 103,691 6,209,353 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 3,144,065 - - - 3,144,065 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(1) 1,850,000 - - (254,486) 1,595,514 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(1) 1,281,760 - - 301,900 1,583,660 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권(1) 1,474,704 - - 47,616 1,522,320 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권(1) 1,723,224 - - 1,444 1,724,668 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권(1) 1,170,036 - - 229,964 1,400,000 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(2) 94,116 - (94,116) - - 대신343 K200 증권상장지수투자신탁[주식] 3,372,126 269 (168,677) - 3,203,718 대신343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] - 3,068,680 - - 3,068,680 이지스자산운용㈜ 51,712,054 - - - 51,712,054 진위3산단 주식회사 250,000 - - - 250,000 백사도립 PFV - - - - - 소계 154,163,113 6,333,949 (12,949,290) (178,688) 147,369,084 합계 1,821,254,941 13,600,442 (18,097,040) 1,595,619 1,818,353,962 (1) 전반기 중 회수가능금액의 변동으로 손상차손 1,061백만원 및 손상차손환입 2,544백만원을 인식하였습니다.(2) 전반기 중 청산되었습니다.(3) 전반기 중 배당받은 분배금을 재투자하였습니다. 11. 상각후원가측정금융자산 상각후원가측정금융자산의 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 　 신용공여금 대여금 대출금 대지급금 사모사채 환매조건부채권매수 미수금 미수수익 보증금 그밖의 상각후원가측정기타금융자산 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 상각후원가로 측정하는 금융자산 3,091,642,646 (654,897) 　 　 　 　 　 　 2,290,923,607 　 　 　 262,170 　 　 　 4,576,974 　 　 　 　 　 　 　 323,100,000 (8,370) 　 　 　 　 52,123,217 (52,123,216) 　 　 　 　 　 　 1,494,976 (1,489,126) 　 　 　 　 　 　 　 　 826,000,000 　 　 　 　 　 　 　 1,194,860,302 　 　 　 　 　 1,852,062 (1,848,862) 64,168,790 　 　 　 　 　 1,339,531 (1,307,531) 32,496,860 　 　 　 　 　 3,930,000 (786,000) 15,004,361 　 　 　 　 　 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 　 신용공여금 대여금 대출금 대지급금 사모사채 환매조건부채권매수 미수금 미수수익 보증금 그밖의 상각후원가측정기타금융자산 　 기대신용손실 측정의 유형 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 금융상품의 신용손상 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 상각후원가로 측정하는 금융자산 1,530,572,083 (437,126) 　 　 　 　 　 　 1,630,186,451 　 　 　 5,148,811 　 　 　 4,476,939 　 　 　 　 　 　 　 320,600,000 (9,099) 　 　 　 　 46,275,876 (46,275,876) 　 　 　 　 　 　 1,494,976 (1,489,081) 　 　 　 　 　 　 　 　 1,577,300,000 　 　 　 　 　 　 　 491,552,955 　 　 　 2,120 　 2,216,064 (2,214,808) 51,306,567 　 　 　 19,556 　 1,274,906 (1,262,393) 25,165,794 　 　 　 　 　 3,930,000 (786,000) 28,281,520 　 　 　 　 　 　 　 상각후원가측정금융자산의 내역, 합계 　 상각후원가측정금융자산의 내역, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 　 신용공여금 대여금 대출금 대지급금 사모사채 환매조건부채권매수 미수금 미수수익 보증금 그밖의 상각후원가측정기타금융자산 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 상각후원가로 측정하는 금융자산 3,091,642,646 (654,897) 2,291,185,777 　 4,576,974 　 375,223,217 (52,131,586) 1,494,976 (1,489,126) 　 　 826,000,000 　 1,196,712,364 (1,848,862) 65,508,321 (1,307,531) 36,426,860 (786,000) 15,004,361 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 　 신용공여금 대여금 대출금 대지급금 사모사채 환매조건부채권매수 미수금 미수수익 보증금 그밖의 상각후원가측정기타금융자산 　 장부금액 　 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 상각후원가로 측정하는 금융자산 1,530,572,083 (437,126) 1,635,335,262 　 4,476,939 　 366,875,876 (46,284,975) 1,494,976 (1,489,081) 　 　 1,577,300,000 　 493,771,139 (2,214,808) 52,601,029 (1,262,393) 29,095,794 (786,000) 28,281,520 　 상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 　 　 금융자산, 범주 　 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 　 기대신용손실 측정의 유형 　 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 　 금융상품의 신용손상 　 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 　 장부금액 　 　 손실충당금 기초금융자산 (446,225) 　 　 (52,028,158) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 　 　 　 　 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 　 　 　 　 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 　 　 　 　 신용이 손상된 금융자산으로 대체 　 　 　 　 제각을 통한 감소, 금융자산 　 　 　 8,383,303 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (217,042) 　 　 (109,880) 기타 변동에 따른 증가(감소), 금융자산 　 　 　 (13,800,000) 기말금융자산 (663,267) 　 　 (57,554,735) 전반기 (단위 : 천원) 　 　 금융자산, 범주 　 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 　 기대신용손실 측정의 유형 　 　 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 　 　 금융상품의 신용손상 　 　 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 　 　 장부금액 　 　 손실충당금 기초금융자산 (194,681) 　 　 (24,708,579) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 　 　 　 　 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 　 　 　 　 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 　 　 　 　 신용이 손상된 금융자산으로 대체 　 　 　 　 제각을 통한 감소, 금융자산 　 　 　 　 기대신용손실전(환)입, 금융자산 87,779 　 　 (17,210,020) 기타 변동에 따른 증가(감소), 금융자산 　 　 　 　 기말금융자산 (106,902) 　 　 (41,918,599) 상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역, 합계 　 상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역, 합계 당반기 (단위 : 천원) 　 　 금융자산, 범주 　 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 　 장부금액 　 　 손실충당금 기초금융자산 (52,474,383) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 　 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 　 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 　 신용이 손상된 금융자산으로 대체 　 제각을 통한 감소, 금융자산 8,383,303 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (326,922) 기타 변동에 따른 증가(감소), 금융자산 (13,800,000) 기말금융자산 (58,218,002) 전반기 (단위 : 천원) 　 　 금융자산, 범주 　 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 　 장부금액 　 　 손실충당금 기초금융자산 (24,903,260) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 　 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 　 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 　 신용이 손상된 금융자산으로 대체 　 제각을 통한 감소, 금융자산 　 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (17,122,241) 기타 변동에 따른 증가(감소), 금융자산 　 기말금융자산 (42,025,501) 신용공여금에 대한 공시 　 신용공여금에 대한 공시 　 　 　 금융자산, 범주 　 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 　 상각후원가측정대출채권 　 신용공여금 　 신용거래융자금 증권담보대출금 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 이자율 　 0.095 　 0.074 0.080 　 최대 이자율 　 　 0.095 　 　 　 유가증권에 대한 담보설정비율 0.85 2.00 　 0.40 0.65 　 현금에 대한 담보설정비율 0.45 0.70 　 　 　 　 담보유지비율 1.40 1.60 　 1.40 1.60 　 신용공여금에 대한 기술 　 　 회사는 신용거래고객에게 주식매수자금을 자기자금으로 융자한 금액을 신용거래융자금으로 계상하고 있으며 동 융자금의 연이자율은 0%~9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)이고, 상환기간은 90일 이상입니다. 그리고 상환만기일이 경과한 융자금은 회사가 정한 기준에 따라 상환조치하고 있으며, 미상환된 융자금은 최대연9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)의 이자율을 적용하고 있습니다. 한편 신용거래융자금에 대하여는 유가증권 경우 85%~200%, 현금의 경우 45%~70%에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~160%로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에 따라 임의 반대매매를 통해 상환받고 있습니다. 　 　 회사는 고객이 예탁하고 있는 유가증권에 대해 담보평가금액 40%~65% 한도내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연이자율은 7.4%~8.0%이고, 상환기간은 180일 이상입니다. 담보유지비율은 140%~160%이며 담보부족이나 상환일초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다. 대지급금에 대한 기술 대지급금은 사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금 및 기타의 대지급금으로 구성됩니다. 사채지급보증대지급금은 사채지급보증과 관련하여 발행회사의 부도 발생 등으로 사채지급보증에 대한 대지급이 발생한 경우 이를 사채지급보증대지급금으로 계상하고 있습니다. 사고대지급금은 임직원의 횡령 및 임의 매매 등으로 인하여 고객의 손실이 발생한 경우 회사가 대지급한 구상채권 금액입니다. 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상채권 금액입니다. 12-1. 유형자산 유형자산의 내역에 대한 공시 　 유형자산의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 유형자산 유형자산 합계 　 토지 건물 구축물 차량운반구 사무용비품 사용권자산 건설중인자산 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 유형자산 31,187,164 　 67,102,829 98,289,993 54,539,990 (10,854,052) 　 43,685,938 　 　 　 0 379,545 (379,540) 　 5 141,508,031 (128,710,425) 　 12,797,606 131,264,827 (50,425,526) 　 80,839,301 5,925,466 　 　 5,925,466 241,538,309 전기말 (단위 : 천원) 　 유형자산 유형자산 합계 　 토지 건물 구축물 차량운반구 사무용비품 사용권자산 건설중인자산 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 유형자산 73,987,609 　 200,841,438 274,829,047 129,287,025 (25,538,496) 　 103,748,529 9,856,239 (1,759,307) 　 8,096,932 379,545 (371,796) 　 7,749 139,147,347 (128,280,454) 　 10,866,893 65,370,901 (43,515,461) 　 21,855,440 6,833,734 　 　 6,833,734 426,238,324 유형자산에 대한 세부 정보 공시 유형자산에 대한 세부 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 토지 건물 구축물 차량운반구 사무용비품 사용권자산 건설중인자산 유형자산 합계 기초 유형자산 274,829,047 103,748,529 8,096,932 7,749 10,866,893 21,855,440 6,833,734 426,238,324 취득 및 자본적지출 　 　 　 　 3,343,655 69,641,243 6,395,646 79,380,544 처분 및 폐기 　 　 　 　 (5,054) (273,215) 　 (278,269) 감가상각비, 유형자산 　 (888,808) (20,533) (7,744) (2,343,520) (10,384,167) 　 (13,644,772) 대체와 기타 변동에 따른 증가(감소), 유형자산 (176,539,054) (59,173,783) (8,076,399) 　 935,632 　 (7,303,914) (250,157,518) 기말 유형자산 98,289,993 43,685,938 0 5 12,797,606 80,839,301 5,925,466 241,538,309 전반기 (단위 : 천원) 　 토지 건물 구축물 차량운반구 사무용비품 사용권자산 건설중인자산 유형자산 합계 기초 유형자산 274,829,047 106,948,459 8,343,338 43,793 11,518,158 24,994,055 8,605,805 435,282,655 취득 및 자본적지출 　 　 　 　 340,270 4,037,735 1,057,294 5,435,299 처분 및 폐기 　 　 　 　 (787) (911,373) 　 (912,160) 감가상각비, 유형자산 　 (1,664,084) (123,203) (18,022) (2,493,963) (6,411,316) 　 (10,710,588) 대체와 기타 변동에 따른 증가(감소), 유형자산 　 (122,707) 　 　 　 　 (462,602) (585,309) 기말 유형자산 274,829,047 105,161,668 8,220,135 25,771 9,363,678 21,709,101 9,200,497 428,509,897 대체 및 기타에 대한 세부 내역 - 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.- 매각예정비유동자산으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다. 12-2. 리스/사용권자산 사용권자산에 대한 양적 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 자산 합계 사용권자산 78,596,818 875,281 63,077 1,304,125 80,839,301 전기말 (단위 : 천원) 　 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 자산 합계 사용권자산 16,959,836 904,720 78,510 3,912,374 21,855,440 사용권자산의 증가에 대한 정보 공시 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되었습니다. 사용권자산의 증가에 대한 정보 공시 당반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 사용권자산의 추가 69,641 전반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 사용권자산의 추가 4,038 손익계산서에 인식된 금액(리스) 　 손익계산서에 인식된 금액(리스) 당반기 (단위 : 천원) 　 자산 자산 합계 　 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 감가상각비, 사용권자산 4,449,403 7,437,577 148,025 295,136 22,109 43,205 1,304,123 2,608,249 5,923,660 10,384,167 전반기 (단위 : 천원) 　 자산 자산 합계 　 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 감가상각비, 사용권자산 2,003,170 3,458,456 171,935 304,841 19,885 39,769 1,304,125 2,608,250 3,499,115 6,411,316 12-3. 리스/리스부채 리스 및 리스부채 당반기말 (단위 : 천원) 　 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 자산과 부채 합계 리스부채 110,870,616 896,858 64,047 1,428,233 113,259,754 전기말 (단위 : 천원) 　 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 자산과 부채 합계 리스부채 15,368,045 926,574 79,434 4,254,413 20,628,466 리스부채에 대한 설명 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되었습니다. 리스부채와 관련된 연결손익계산서에 인식된 금액에 대한 공시 　 리스부채와 관련된 연결손익계산서에 인식된 금액에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 장부금액 　 공시금액 　 3개월 누적 리스부채에 대한 이자비용 1,089,582 1,608,160 단기리스료(판매비와관리비에 포함) 194,132 354,881 단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함) 55,713 80,049 리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료에 관련되는 비용 761,307 2,001,312 전반기 (단위 : 천원) 　 장부금액 　 공시금액 　 3개월 누적 리스부채에 대한 이자비용 203,113 416,167 단기리스료(판매비와관리비에 포함) 196,267 255,514 단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함) 24,778 49,568 리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료에 관련되는 비용 954,862 1,802,597 리스의 총 현금유출 　 리스의 총 현금유출 당반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 리스 현금유출 15,423 전반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 리스 현금유출 8,725 13. 무형자산 무형자산에 대한 세부 정보 공시 무형자산에 대한 세부 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 영업권 이외의 무형자산 영업권 이외의 무형자산 합계 　 자본화된 개발비 지출액 회원권 컴퓨터소프트웨어 금융결제원소액결제분담금 오픈뱅킹특별참가비 넥스트레이드가입비 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 무형자산 53,459,679 (53,459,670) 9 12,666,312 　 12,666,312 88,047,756 (71,475,883) 16,571,873 19,324,446 　 19,324,446 310,000 　 310,000 100,000 　 100,000 48,972,640 전기말 (단위 : 천원) 　 영업권 이외의 무형자산 영업권 이외의 무형자산 합계 　 자본화된 개발비 지출액 회원권 컴퓨터소프트웨어 금융결제원소액결제분담금 오픈뱅킹특별참가비 넥스트레이드가입비 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 무형자산 53,459,679 (53,459,670) 9 10,448,072 　 10,448,072 81,757,271 (68,831,124) 12,926,147 19,324,446 　 19,324,446 310,000 　 310,000 　 　 　 43,008,674 무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시 무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 자본화된 개발비 지출액 금융결제원 소액결제분담금 컴퓨터소프트웨어 회원권 오픈뱅킹 특별참가비 넥스트레이드가입비 영업권 이외의 무형자산 합계 기초 영업권 이외의 무형자산 9 19,324,446 12,926,147 10,448,072 310,000 　 43,008,674 취득 　 　 126,427 2,218,240 　 100,000 2,444,667 상각비 　 　 (2,644,761) 　 　 　 (2,644,761) 대체에 따른 증가(감소), 영업권 이외의 무형자산 　 　 6,164,060 　 　 　 6,164,060 기말 영업권 이외의 무형자산 9 19,324,446 16,571,873 12,666,312 310,000 100,000 48,972,640 전반기 (단위 : 천원) 　 자본화된 개발비 지출액 금융결제원 소액결제분담금 컴퓨터소프트웨어 회원권 오픈뱅킹 특별참가비 넥스트레이드가입비 영업권 이외의 무형자산 합계 기초 영업권 이외의 무형자산 41,808 19,324,446 16,094,184 7,892,572 310,000 　 43,663,010 취득 　 　 　 1,000,150 　 　 1,000,150 상각비 (41,799) 　 (2,375,751) 　 　 　 (2,417,550) 대체에 따른 증가(감소), 영업권 이외의 무형자산 　 　 462,602 　 　 　 462,602 기말 영업권 이외의 무형자산 9 19,324,446 14,181,035 8,892,722 310,000 　 42,708,212 내용연수가 비한정인 무형자산에 대한 공시 내용연수가 비한정인 무형자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 비한정 내용연수 무형자산 비한정 내용연수 무형자산 합계 　 영업권 이외의 무형자산 　 회원권 금융결제원 소액결제분담금 오픈뱅킹 특별참가비 넥스트레이드가입비 비한정 내용연수 무형자산 12,666,312 19,324,446 310,000 100,000 32,400,758 전기말 (단위 : 천원) 　 비한정 내용연수 무형자산 비한정 내용연수 무형자산 합계 　 영업권 이외의 무형자산 　 회원권 금융결제원 소액결제분담금 오픈뱅킹 특별참가비 넥스트레이드가입비 비한정 내용연수 무형자산 10,448,072 19,324,446 310,000 　 30,082,518 14-1. 투자부동산 투자부동산의 내역 　 투자부동산의 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 자산 자산 합계 　 토지 건물 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 투자부동산 68,700,155 　 68,700,155 39,411,224 (9,794,175) 29,617,049 98,317,204 전기말 (단위 : 천원) 　 자산 자산 합계 　 토지 건물 　 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 　 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 투자부동산 144,789,835 　 144,789,835 168,750,234 (35,954,675) 132,795,559 277,585,394 투자부동산의 공정가치에 대한 공시 　 투자부동산의 공정가치에 대한 공시 당반기말 (단위 : 백만원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 투자부동산 185,669 투자부동산의 공정가치가 독립된 평가인의 가치평가에 근거한 정도에 대한 기술 투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다. 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다. 전기말 (단위 : 백만원) 　 측정 전체 　 공정가치 　 공정가치 서열체계의 모든 수준 　 공정가치 서열체계 수준 3 투자부동산 615,748 투자부동산의 공정가치가 독립된 평가인의 가치평가에 근거한 정도에 대한 기술 투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다. 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다. 투자부동산에 대한 임대보증금의 근저당 및 전세권에 대한 공시 　 투자부동산에 대한 임대보증금의 근저당 및 전세권에 대한 공시 당반기말 (단위 : 백만원) 　 근저당권 전세권 약정 금액 100 260 전기말 (단위 : 백만원) 　 근저당권 전세권 약정 금액 100 5,680 투자부동산에 대한 세부 정보 공시 투자부동산에 대한 세부 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 토지 건물 자산 합계 기초 투자부동산 144,789,835 132,795,559 277,585,394 감가상각비, 투자부동산 　 (786,821) (786,821) 대체 및 기타 (76,089,680) (102,391,689) (178,481,369) 기말 투자부동산 68,700,155 29,617,049 98,317,204 전반기 (단위 : 천원) 　 토지 건물 자산 합계 기초 투자부동산 144,789,835 137,248,983 282,038,818 감가상각비, 투자부동산 　 (2,134,126) (2,134,126) 대체 및 기타 　 (218,145) (218,145) 기말 투자부동산 144,789,835 134,896,712 279,686,547 대체 및 기타에 대한 공시 　 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용 　 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 투자부동산에서 발생한 임대수익 5,254,835 임대수익이 발생한 투자부동산과 직접 관련된 운영비용 (3,753,300) 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 투자부동산에서 발생한 임대수익 10,404,157 임대수익이 발생한 투자부동산과 직접 관련된 운영비용 (7,568,999) 14-2. 기타자산 기타자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 총장부금액 손실충당금 장부금액 합계 상각후원가측정기타금융자산 1,313,651,907 (3,942,394) 1,309,709,513 상각후원가측정기타금융자산 미수금 1,196,712,364 　 1,196,712,364 미수수익 65,508,322 　 65,508,322 보증금 36,426,860 　 36,426,860 기타 15,004,361 　 15,004,361 기타비금융자산 13,170,035 　 13,170,035 기타비금융자산 선급금 3,097,493 　 3,097,493 선급비용 4,764,945 　 4,764,945 기타 5,307,597 　 5,307,597 기타자산 1,326,821,942 (3,942,394) 1,322,879,548 전기말 (단위 : 천원) 　 　 총장부금액 손실충당금 장부금액 합계 상각후원가측정기타금융자산 603,749,482 (4,263,201) 599,486,281 상각후원가측정기타금융자산 미수금 493,771,139 　 493,771,139 미수수익 52,601,029 　 52,601,029 보증금 29,095,794 　 29,095,794 기타 28,281,520 　 28,281,520 기타비금융자산 59,614,491 　 59,614,491 기타비금융자산 선급금 586,389 　 586,389 선급비용 50,780,383 　 50,780,383 기타 8,247,719 　 8,247,719 기타자산 663,363,973 (4,263,201) 659,100,772 15. 매각예정비유동자산 중단영업 단일금액의 분석 공시 중단영업 단일금액의 분석 공시 　 (단위 : 천원) 　 계속영업 　 중단영업 　 자산 자산 합계 　 토지 완성건물 기타 기초 매각예정비유동자산 　 　 　 　 유형자산, 투자부동산 및 기타자산의 매각예정비유동자산 대체 252,628,733 159,581,863 9,945,945 422,156,541 처분, 매각예정비유동자산 252,628,733 159,581,863 9,945,945 422,156,541 기말 매각예정비유동자산 　 　 　 　 16. 당기손익-공정가치측정금융부채 당기손익-공정가치측정금융부채의 공시 당기손익-공정가치측정금융부채의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 　 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 당기손익인식금융부채 184,872,304 3,183,674,758 (12,690,942) 21,905,656 333,485,034 3,711,246,810 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 　 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 　 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 당기손익인식금융부채 155,862,910 2,119,320,089 (11,289,248) 23,700,064 581,583,051 2,869,176,866 계약조건에 따른 만기상환금액과 장부금액 차이 계약조건에 따른 만기상환금액과 장부금액 차이 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 만기지급액 3,157,929,371 장부금액과의 차이 (25,745,387) 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 만기지급액 2,121,368,409 장부금액과의 차이 2,048,320 당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 신용위험 변동효과 당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 신용위험 변동효과 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 변동누계액 3,488,472 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소) (3,814,897) 기타포괄손익에 포함되는, 부채의 신용위험 변동에 기인하는 공정가치 변동에 관련되는 법인세 881,240 기말 변동누계액 554,815 신용위험의 변동과 관련된 금융자산이나 금융부채의 공정가치 변동금액을 결정하는 방법에 대한 기술 () 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당기말 누계액 입니다. 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다. 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 변동누계액 2,542,999 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소) (1,396,240) 기타포괄손익에 포함되는, 부채의 신용위험 변동에 기인하는 공정가치 변동에 관련되는 법인세 322,531 기말 변동누계액 1,469,290 신용위험의 변동과 관련된 금융자산이나 금융부채의 공정가치 변동금액을 결정하는 방법에 대한 기술 () 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당기말 누계액 입니다. 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다. 최초 인식시점에 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하는 기준 당기손익인식항목으로 지정함으로써, 지정하지 않았더라면 발생하였을 인식과 측정상의 불일치를 제거하거나 상당히 감소시킬 수 있는 경우에 해당하여 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 또한 한 개 이상의 내재파생상품이 포함된 계약에 대하여 개별 파생상품 간의 상호 의존성으로 인한 개별평가의 어려움을 고려하여 복합계약 전체를 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 17. 파생결합증권, 매도파생결합증권 및 파생상품 파생결합증권 공정가치 　 파생결합증권 공정가치 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생결합증권 　 주가연계증권 당기손익인식금융자산 　 전기말 (단위 : 천원) 　 금융자산, 범주 　 당기손익인식금융자산 　 당기손익-공정가치측정유가증권 　 파생결합증권 　 주가연계증권 당기손익인식금융자산 465,574 매도파생결합증권 공정가치 　 매도파생결합증권 공정가치 당반기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 　 매도주가연계증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 당기손익-공정가치측정지정금융부채 2,252,859,356 921,934,357 8,881,045 전기말 (단위 : 천원) 　 금융부채, 범주 　 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 　 매도파생결합증권 　 매도주가연계증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 당기손익-공정가치측정지정금융부채 1,884,687,878 223,128,522 11,503,689 파생결합증권 및 매도파생결합증권 평가손익 　 파생결합증권 및 매도파생결합증권 평가손익 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 자산과 부채 자산과 부채 합계 　 　 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 　 　 파생결합증권 매도파생결합증권 　 　 주가연계증권 매도주가연계증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 금융상품관련수익 　 　 　 　 　 금융상품관련수익 평가이익, 금융상품 　 　 　 1,240,693 1,240,693 금융상품관련비용 　 　 　 　 　 금융상품관련비용 평가손실, 금융상품 　 32,186,793 19,630,957 79,517 51,897,267 전기말 (단위 : 천원) 　 　 자산과 부채 자산과 부채 합계 　 　 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 　 　 파생결합증권 매도파생결합증권 　 　 주가연계증권 매도주가연계증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 금융상품관련수익 　 　 　 　 　 금융상품관련수익 평가이익, 금융상품 79,906 176,066 2,157,502 362,367 2,775,841 금융상품관련비용 　 　 　 　 　 금융상품관련비용 평가손실, 금융상품 0 35,845,455 28,598,692 911,506 65,355,653 파생상품 공정가치 파생상품 공정가치 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 파생상품 거래유형 파생상품 거래유형 합계 　 　 장외 장내 　 　 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 　 　 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 　 파생상품 유형 파생상품 유형 　 　 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 파생상품자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품자산 파생상품자산(신용위험조정전) 68,473,151 7,432,756 　 　 109,935,120 6,615,277 76,191 　 　 　 　 　 4,200,528 　 　 　 　 79,695,711 361,444 　 276,790,178 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 66,922,266 343,712,444 신용위험조정충당금 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (864,161) 거래일손익조정, 파생상품자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 26,999,327 파생상품 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 369,847,610 파생상품부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품부채 파생상품부채(신용위험조정전) 72,883,543 　 　 　 108,130,437 4,592,813 　 　 　 　 　 　 3,692,262 　 　 　 　 63,897,929 　 　 253,196,984 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 81,510,556 334,707,540 자기신용위험조정충당금 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (1,263,894) 거래일손익조정, 파생상품부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 41,388 파생상품 금융부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 333,485,034 전기말 (단위 : 천원) 　 　 파생상품 거래유형 파생상품 거래유형 합계 　 　 장외 장내 　 　 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 　 　 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 　 파생상품 유형 파생상품 유형 　 　 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 파생상품자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품자산 파생상품자산(신용위험조정전) 76,583,045 　 　 　 298,813,022 86,080,567 686,673 　 13,304 　 　 　 8,251,193 　 　 　 　 53,566,781 　 　 523,994,585 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 53,388,591 577,383,176 신용위험조정충당금 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (2,675,846) 거래일손익조정, 파생상품자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 29,078,601 파생상품 금융자산 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 603,785,931 파생상품부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 파생상품부채 파생상품부채(신용위험조정전) 99,119,754 　 　 　 285,669,455 85,194,320 　 　 442,399 　 1,406,083 　 4,297,097 　 　 　 　 46,452,093 　 　 522,581,201 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 62,460,155 585,041,356 자기신용위험조정충당금 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 (3,501,392) 거래일손익조정, 파생상품부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 43,087 파생상품 금융부채 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 581,583,051 파생상품의 미결제약정 내역 파생상품의 미결제약정 내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 　 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 　 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 파생상품의 미결제약정 790,020,000 88,149,291,395 1,445,697,877 59,986 　 90,385,069,258 1,303,791,840 5,871,388,614 23,616,184 37,648,650 　 7,236,445,288 　 0 48,034,171 447,635 5,563,597 54,045,403 　 523,491,872 　 　 　 523,491,872 　 　 2,778,247,391 　 1,971,943 2,780,219,334 100,979,271,155 파생상품 보유 목적 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 연결실체의 파생상품은 위험회피회계가 적용되지 않으나 위험회피목적으로 보유하고 있습니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 　 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 　 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 파생상품의 미결제약정 　 81,489,407,128 977,035,845 　 　 82,466,442,973 2,223,529,480 7,873,211,508 12,475,353 102,179,750 　 10,211,396,091 　 18,280,000 31,375,756 238,464 4,933,073 54,827,293 　 523,491,872 　 　 　 523,491,872 　 　 2,453,904,125 896,705 　 2,454,800,830 95,710,959,059 파생상품 보유 목적 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 연결실체의 파생상품은 위험회피회계가 적용되지 않으나 위험회피목적으로 보유하고 있습니다. 파생상품평가손익 파생상품평가손익 당반기 (단위 : 천원) 　 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 　 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 파생상품평가이익 14,355,232 43,145,872 121,841,732 162,436,679 4,710,058 6,010,933 282,900 604,835 1,786,723 148,310,211 142,976,645 360,508,530 파생상품평가손실 5,649,803 17,753,772 129,560,071 170,512,781 (893,520) 319,222 75,716 4,050,665 1,565,026 148,679,546 135,957,096 341,315,986 전반기 (단위 : 천원) 　 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 　 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 파생상품평가이익 14,000,067 32,083,407 43,668,773 88,347,679 12,879,287 16,384,537 (1,352,254) 385,383 64,615,873 146,992,949 133,811,746 284,193,955 파생상품평가손실 2,106,773 16,962,935 39,222,727 85,992,675 (1,306,224) 3,585,768 1,165,166 2,431,747 64,596,746 146,153,861 105,785,188 255,126,986 18. 예수부채 예수부채 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 　 공시금액 고객으로부터의 예치금 　 고객으로부터의 예치금 고객으로부터의 기타 예치금 잔고 3,273,295,614 고객으로부터의 기타 예치금 잔고 위탁자예수금 2,653,362,704 장내파생상품거래예수금 302,738,226 저축자예수금 5,532,927 조건부예수금 18,675,335 집합투자증권투자자예수금 283,787,705 기타 6,686,596 신용대주담보금 2,512,121 전기말 (단위 : 천원) 　 　 　 공시금액 고객으로부터의 예치금 　 고객으로부터의 예치금 고객으로부터의 기타 예치금 잔고 2,374,778,226 고객으로부터의 기타 예치금 잔고 위탁자예수금 1,857,936,577 장내파생상품거래예수금 346,045,599 저축자예수금 5,124,499 조건부예수금 17,280,588 집합투자증권투자자예수금 140,900,072 기타 7,490,891 신용대주담보금 0 19. 차입부채 및 사채 차입금에 대한 세부 정보 공시 차입금에 대한 세부 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 콜머니, 삼성자산운용 등 은행차입금, 국민은행 등 증금차입금, 한국증권금융 기타차입금, 다올투자증권 등 환매조건부채권매도 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0259 0.0264 　 0.0409 0.0432 　 0.0262 0.0324 　 0.0263 0.0370 　 0.0005 0.1700 　 명목금액, 차입부채 　 　 470,000,000 　 　 150,000,000 　 　 1,314,506,910 　 　 2,847,735,669 　 　 3,180,347,952 전기말 (단위 : 천원) 　 차입금명칭 　 콜머니, 삼성자산운용 등 은행차입금, 국민은행 등 증금차입금, 한국증권금융 기타차입금, 다올투자증권 등 환매조건부채권매도 　 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 　 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금, 이자율 0.0310 0.0342 　 0.0486 0.0509 　 0.0340 0.0391 　 0.0336 0.0470 　 0.0005 0.1700 　 명목금액, 차입부채 　 　 270,000,000 　 　 150,000,000 　 　 1,226,893,950 　 　 2,779,000,000 　 　 3,012,427,362 차입금에 대한 세부 정보 공시, 합계 - 당반기말 현재 국민은행에 대한 차입금 800억에 대하여 회사의 청담사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석34 참조).- 당반기말 현재 우리은행에 대한 차입금 700억에 대하여 회사의 위례사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석34 참조). 차입금에 대한 세부 정보 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 명목금액, 차입부채 7,962,590,531 차입금할인발행차금 　 차입부채 7,962,590,531 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 명목금액, 차입부채 7,438,321,312 차입금할인발행차금 (1,374,502) 차입부채 7,436,946,810 사채에 대한 세부 정보 공시 　 사채에 대한 세부 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 제19-3회 무보증 공모사채 제20-1회 무보증 후순위사채 제23-1회 무보증 공모사채 제23-2회 무보증 공모사채 제24-1회 무보증 공모사채 제24-2회 무보증 공모사채 제24-3회 무보증 후순위사채 제25-1회 무보증 공모사채 제25-2회 무보증 공모사채 차입금, 발행일 2019-08-09 2020-02-13 　 2023-02-15 2024-04-29 2024-04-29 2024-10-18 2025-03-04 2025-03-04 차입금, 만기 2026-08-09 2027-02-13 　 2026-02-13 2026-04-29 2027-04-29 2030-10-18 2027-03-04 2028-03-03 차입금, 이자율 0.01814 0.03900 　 0.04555 0.04078 0.04250 0.06000 0.03161 0.03281 명목금액, 사채 70,000,000 115,000,000 　 40,000,000 100,000,000 100,000,000 180,000,000 50,000,000 150,000,000 전기말 (단위 : 천원) 　 제19-3회 무보증 공모사채 제20-1회 무보증 후순위사채 제23-1회 무보증 공모사채 제23-2회 무보증 공모사채 제24-1회 무보증 공모사채 제24-2회 무보증 공모사채 제24-3회 무보증 후순위사채 제25-1회 무보증 공모사채 제25-2회 무보증 공모사채 차입금, 발행일 2019-08-09 2020-02-13 2023-02-15 2023-02-15 2024-04-29 2024-04-29 2024-10-18 　 　 차입금, 만기 2026-08-09 2027-02-13 2025-02-14 2026-02-13 2026-04-29 2027-04-29 2030-10-18 　 　 차입금, 이자율 0.01814 0.03900 0.04230 0.04555 0.04078 0.04250 0.06000 　 　 명목금액, 사채 70,000,000 115,000,000 60,000,000 40,000,000 100,000,000 100,000,000 180,000,000 　 　 사채에 대한 세부 정보 공시, 합계 상기 사채는 만기 일시 상환 조건입니다. 사채에 대한 세부 정보 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 명목금액, 사채 805,000,000 사채할인발행차금 (1,203,587) 사채 803,796,413 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 명목금액, 사채 665,000,000 사채할인발행차금 (731,080) 사채 664,268,920 20. 종업원급여부채 순확정급여부채(자산)에 대한 공시 순확정급여부채(자산)에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 확정급여채무 사외적립자산 순확정급여부채(자산) 합계 기초 순확정급여부채(자산) 16,720,794 (18,631,480) (1,910,686) 당기근무원가, 순확정급여부채(자산) 983,979 　 983,979 이자비용(수익), 순확정급여부채(자산) 336,795 (387,310) (50,515) 기업이 제도에 납입한 기여금, 순확정급여부채(자산) 　 (520,000) (520,000) 제도에서 지급한 금액, 순확정급여부채(자산) (251,782) 251,782 　 기말 순확정급여부채(자산) 17,789,786 (19,287,008) (1,497,222) 전반기 (단위 : 천원) 　 확정급여채무 사외적립자산 순확정급여부채(자산) 합계 기초 순확정급여부채(자산) 14,181,092 (16,745,082) (2,563,990) 당기근무원가, 순확정급여부채(자산) 929,906 　 929,906 이자비용(수익), 순확정급여부채(자산) 321,805 (393,484) (71,679) 기업이 제도에 납입한 기여금, 순확정급여부채(자산) 　 (1,200,000) (1,200,000) 제도에서 지급한 금액, 순확정급여부채(자산) (515,726) 515,726 　 기말 순확정급여부채(자산) 14,917,077 (17,822,840) (2,905,763) 확정급여채무에 대한 기술 확정급여채무의 현재가치입니다. 사외적립자산에 대한 기술 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다. 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역의 공시 　 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역의 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 확정급여채무 사외적립자산 당기근무원가, 순확정급여부채(자산) 983,979 　 이자비용(수익), 순확정급여부채(자산) 336,795 (387,310) 전반기 (단위 : 천원) 　 확정급여채무 사외적립자산 당기근무원가, 순확정급여부채(자산) 929,906 　 이자비용(수익), 순확정급여부채(자산) 321,805 (393,484) 확정기여제도 관련 비용으로 인식한 금액에 대한 공시 　 확정기여제도 관련 비용으로 인식한 금액에 대한 공시 당반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 퇴직급여비용, 확정기여제도 5,402 전반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 퇴직급여비용, 확정기여제도 5,224 기타장기종업원급여에 대한 공시 　 기타장기종업원급여에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 8,547,249 당기근무원가, 기타장기종업원급여 241,556 이자비용, 기타장기종업원급여 148,342 급여 지급액 등, 기타장기종업원급여 (353,654) 기말 8,583,493 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 기초 8,055,994 당기근무원가, 기타장기종업원급여 251,608 이자비용, 기타장기종업원급여 179,696 급여 지급액 등, 기타장기종업원급여 (178,841) 기말 8,308,457 기타장기종업원급여 세부내역 　 기타장기종업원급여 세부내역 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 당기근무원가, 기타장기종업원급여 241,556 이자원가, 기타장기종업원급여 148,342 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 당기근무원가, 기타장기종업원급여 251,608 이자원가, 기타장기종업원급여 179,696 21. 충당부채 기타충당부채에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 복구충당부채 기타충당부채 금융보증계약부채 기타충당부채 합계 기타충당부채 4,081,599 3,267,602 406,242,693 413,591,894 충당부채의 성격에 대한 기술 복구충당부채는 당반기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다. 　 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 복구충당부채 기타충당부채 금융보증계약부채 기타충당부채 합계 기타충당부채 2,793,706 5,218,981 236,915,367 244,928,054 충당부채의 성격에 대한 기술 복구충당부채는 당반기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다. 　 　 　 기타충당부채 세부내역에 대한 공시 　 기타충당부채 세부내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 충당부채의 성격에 대한 기술 당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,361,542천원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실부담계약충당부채 3,182,357 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 충당부채의 성격에 대한 기술 당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,361,542천원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실부담계약충당부채 5,133,736 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시 　 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 금융보증계약충당부채 116,379,480 금융보증계약충당부채의 성격에 대한 기술 현재 금융보증계약부채 중 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금입니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 금융보증계약충당부채 112,239,799 금융보증계약충당부채의 성격에 대한 기술 금융보증계약부채 중 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금입니다. 복구충당부채의 변동내역에 대한 공시 　 복구충당부채의 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 복구충당부채 기초 충당부채 2,793,706 증가 2,180,729 환입 (693,668) 사용 (199,168) 기말 충당부채 4,081,599 전반기 (단위 : 천원) 　 복구충당부채 기초 충당부채 2,669,116 증가 710,530 환입 (622,372) 사용 　 기말 충당부채 2,757,274 22-1. 기타금융부채 기타금융부채 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 기타금융부채 1,165,340,632 기타금융부채 미지급 배당금 551,115 미지급금 985,969,978 미지급비용 41,669,491 임대보증금 2,912,118 리스부채 113,259,754 기타 20,978,176 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 기타금융부채 487,789,204 기타금융부채 미지급 배당금 106,611 미지급금 357,884,919 미지급비용 40,298,538 임대보증금 9,076,418 리스부채 20,628,466 기타 59,794,252 기타금융부채 중 기타 항목에 포함된 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액에 대한 공시 　 기타금융부채 중 기타 항목에 포함된 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치 금액 6,649,804 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치 금액 6,649,804 22-2. 기타부채 기타부채에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 기타부채 21,677,243 기타부채 선수금 12,650 선수수익 11,789,407 제세금예수금 9,875,186 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 기타부채 28,432,668 기타부채 선수금 12,650 선수수익 13,924,915 제세금예수금 14,495,103 23-1. 자본 주식의 분류에 대한 공시 주식의 분류에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 주식 주식 합계 　 보통주 우선주 　 1우선주 2우선주 3우선주 4우선주 5우선주 총 발행주식수 50,773,400 26,000,000 10,000,000 1,330,796 2,091,253 950,569 91,146,018 자기주식 12,753,115 4,850,000 1,180,000 　 　 　 18,783,115 유통주식수의 수량 38,020,285 21,150,000 8,820,000 1,330,796 2,091,253 950,569 72,362,903 자본금 254,867,000 130,000,000 50,000,000 6,653,980 10,456,265 4,752,845 456,730,090 보통주에 대한 기술 발행주식 1주당 보통주금액은 2002년 9월 16일 자기주식(보통주 200,000주)에 대한 이익소각에 의하여 당반기말 현재 5,020원입니다. 당반기말 현재 회사의 주식 (보통주) 중 17.90%는 최대주주 양홍석과 그 특수관계자가 소유하고 있습니다. 　 　 　 　 　 　 전기말 (단위 : 천원) 　 주식 주식 합계 　 보통주 우선주 　 1우선주 2우선주 3우선주 4우선주 5우선주 총 발행주식수 50,773,400 26,000,000 10,000,000 1,330,796 2,091,253 950,569 91,146,018 자기주식 12,777,438 4,850,000 1,180,000 　 　 　 18,807,438 유통주식수의 수량 37,995,962 21,150,000 8,820,000 1,330,796 2,091,253 950,569 72,338,580 자본금 254,867,000 130,000,000 50,000,000 6,653,980 10,456,265 4,752,845 456,730,090 보통주에 대한 기술 　 　 　 　 　 　 　 자기주식에 대한 기술 회사는 당반기말 현재 회사 주식의 가격안정 및 자사주 무상출연을 목적으로 자기주식을 시가로 취득하여 자본조정항목으로 계상하고 있습니다. 보통주의 유통주식수 변동내역에 대한 공시 　 보통주의 유통주식수 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 보통주 유통주식수의 기초수량 37,995,962 자기주식의 처분 24,323 유통주식수의 기말수량 38,020,285 전반기 (단위 : 천원) 　 보통주 유통주식수의 기초수량 37,435,572 자기주식의 처분 98,695 유통주식수의 기말수량 37,534,267 자기주식의 처분에 대한 기술 신우리사주제도(ESOP)에 의한 우리사주조합에 대한 무상출연 및 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 의한 경영성과급을 자사주로 지급함에 따라 자기주식처분이 발생하였습니다. 2우선주에 대한 기술 우선주에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 연 1%로 정해져 있습니다. 상환전환우선주의 세부 발행 내역 공시 　 상환전환우선주의 세부 발행 내역 공시 　 (단위 : 천원) 　 　 주식 　 　 보통주 우선주 　 　 1우선주 2우선주 Tranche A Tranche B Tranche C 신주의 수량 　 　 　 1,330,796 2,091,253 950,569 주당 액면가액 　 　 　 5,000 5,000 5,000 증자전 발행주식총수 50,773,400 26,000,000 10,000,000 　 　 　 자금조달의 목적, 운영자금 　 　 　 69,999,869,600 109,999,907,800 49,999,929,400 증자방식 　 　 　 제 3자 배정 증자 제 3자 배정 증자 제 3자 배정 증자 상환에 관한 사항 　 　 　 　 　 　 상환에 관한 사항 상환조건 　 　 　 회사는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 1년 6개월이 되는 날, Tranche B는 2년 6개월이 되는 날, Tranche C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가지며 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 회사는 상환권을 행사할 수 있다. 회사는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 1년 6개월이 되는 날, Tranche B는 2년 6개월이 되는 날, Tranche C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가지며 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 회사는 상환권을 행사할 수 있다. 회사는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 1년 6개월이 되는 날, Tranche B는 2년 6개월이 되는 날, Tranche C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가지며 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 회사는 상환권을 행사할 수 있다. 상환방법 　 　 　 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환기간 　 　 　 2025년 09월 30일 ~ 2054년 03월 27일 2026년 09월 30일 ~ 2054년 03월 27일 2029년 09월 30일 ~ 2054년 03월 27일 전환에 관한 사항 　 　 　 　 　 　 전환에 관한 사항 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 　 　 　 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다. 최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다. 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다. 최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다. 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다. 최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다. 전환청구기간 　 　 　 2026년 03월 30일 ~ 2054년 03월 27일 2027년 03월 30일 ~ 2054년 03월 27일 2029년 10월 01일 ~ 2054년 03월 27일 전환으로 발행할 주식의 종류 　 　 　 대신증권(주) 기명식 보통주 대신증권(주) 기명식 보통주 대신증권(주) 기명식 보통주 전환으로 발행할 주식수 　 　 　 1,330,796 2,091,253 950,569 의결권에 관한 사항 　 　 　 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 이익배당에 관한 사항 　 　 　 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안 우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안 우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안 우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 자본잉여금의 구성내역에 대한 공시 　 자본잉여금의 구성내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 자본잉여금 502,814,776 자본잉여금 주식발행초과금 411,785,878 기타자본잉여금 91,028,898 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 자본잉여금 902,814,776 자본잉여금 주식발행초과금 811,785,878 기타자본잉여금 91,028,898 자본잉여금의 변동내역에 대한 공시 　 자본잉여금의 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 주식발행초과금 기타자본잉여금 자본 합계 기초 자본잉여금 811,785,878 91,028,898 902,814,776 자본잉여금의 증가 　 　 　 자본잉여금의 감소 (400,000,000) 　 (400,000,000) 기말 자본잉여금 411,785,878 91,028,898 502,814,776 전반기 (단위 : 천원) 　 주식발행초과금 기타자본잉여금 자본 합계 기초 자본잉여금 603,952,360 91,028,898 694,981,258 자본잉여금의 증가 207,833,518 　 207,833,518 자본잉여금의 감소 　 　 　 기말 자본잉여금 811,785,878 91,028,898 902,814,776 자본잉여금의 감소 내역 2025년 3월 21일에 개최된 제64기 정기주주총회에서 주식발행초과금 중 일부를 이익잉여금으로 전환하여 배당가능이익을 증가시키기로 결의하였습니다. 자본잉여금의 증가 내역 회사는 2024년 3월 21일에 이사회의 결의로 상환전환우선주를 발행하였습니다. 신종자본증권의 내역에 대한 공시 　 신종자본증권의 내역에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 자본 자본 합계 　 신종자본증권 　 신종자본증권1 신종자본증권2 구분 제1회 사모채권형 신종자본증권 제2회 사모채권형 신종자본증권 　 발행일 2025-05-28 2025-06-05 　 만기일 2055-05-28 2055-06-05 　 이자율 0.0570 0.0540 　 신종자본증권, 명목금액 115,000,000 50,000,000 165,000,000 발행비용 　 　 (1,162,650) 신종자본증권 　 　 163,837,350 신종자본증권의 주요 발행 조건의 공시 상기 채권형 신종자본증권은 당사가 계약상 의무를 결제하기 위한 현금 등 금융자산의 인도를 회피할 수 있는 무조건적인 권리를 가지고 있는 경우에 해당되므로, 자본으로 분류하였으며 발행조건은 다음과 같습니다. 신종자본증권의 주요 발행 조건의 공시 　 (단위 : 천원) 　 자본 　 신종자본증권 　 신종자본증권1 신종자본증권2 구분 제1회 사모채권형 신종자본증권 제2회 사모채권형 신종자본증권 이자율 재산정 사채의 발행일로부터 매 7년째 되는 날에 조정. 기준금리에 가산금리를 합한 뒤 연2.00% 이율을 추가로 합산한 이율로 산정. 사채의 발행일로부터 매 7년째 되는 날에 조정. 기준금리에 가산금리를 합한 뒤 연2.00% 이율을 추가로 합산한 이율로 산정. 이자의 지급 이자지급기일마다 발행조건에 따라 결정되는 이율의 1/4에 해당하는 금액을 후급으로 지급. 발행기업의 선택에 따라 이자의 지급을 연기할수도 있음. 또한, 발행기업이 금융위원회로부터 경영개선명령을 받은 경우에도 이자의 지급이 연기될 수 있음. 이자지급을 연기한 경우, 미지급이자에 대해 원금에 적용되는 이자율로 계산한 이자를 추가로 지급. 이자지급기일마다 발행조건에 따라 결정되는 이율의 1/4에 해당하는 금액을 후급으로 지급. 발행기업의 선택에 따라 이자의 지급을 연기할수도 있음. 또한, 발행기업이 금융위원회로부터 경영개선명령을 받은 경우에도 이자의 지급이 연기될 수 있음. 이자지급을 연기한 경우, 미지급이자에 대해 원금에 적용되는 이자율로 계산한 이자를 추가로 지급. 만기일 조건 최초 만기는 30년이며, 발행기업의 선택으로 만기일에 상환하지 않을 경우 만기는 매 30년간 자동적으로 연장. 최초 만기는 30년이며, 발행기업의 선택으로 만기일에 상환하지 않을 경우 만기는 매 30년간 자동적으로 연장. 자본조정 구성내역에 대한 공시 　 자본조정 구성내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 자본조정 (220,172,899) 자본조정 자기주식 (225,276,931) 자기주식처분손실 (5,340,435) 기타자본조정 10,444,467 전기말 (단위 : 천원) 　 　 공시금액 자본조정 (221,877,615) 자본조정 자기주식 (225,625,163) 자기주식처분손실 (5,377,339) 기타자본조정 9,124,887 기타자본조정에 대한 기술 회사는 주식기준보상을 부여하고 있으며, 주식보상원가를 가득기간 동안 종업원급여비용과 자본으로 인식하고 있습니다. 기타포괄손익누계액 구성내역의 공시 　 기타포괄손익누계액 구성내역의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 기타적립금 기타적립금 합계 　 기타포괄손익누적액 　 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 확정급여제도의 재측정 적립금 재평가잉여금 기타포괄손익누계액 262,557,307 554,815 (3,386,049) 51,602,076 311,328,148 전기말 (단위 : 천원) 　 기타적립금 기타적립금 합계 　 기타포괄손익누적액 　 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 확정급여제도의 재측정 적립금 재평가잉여금 기타포괄손익누계액 200,677,908 3,488,472 (3,386,049) 154,447,066 355,227,397 자본을 구성하는 적립금에 대한 공시 자본을 구성하는 적립금에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 기타적립금 　 기타포괄손익누적액 　 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 확정급여제도의 재측정 적립금 재평가잉여금 기초 기타포괄손익누계액 200,677,908 3,488,472 (3,386,049) 154,447,066 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익 80,497,169 　 　 　 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실 (29,810) 　 　 　 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 　 (3,814,897) 　 　 확정급여제도의 재측정손익(세전기타포괄손익) 　 　 　 　 유형자산 재평가차익 　 　 　 (133,738,609) 법인세효과 (18,587,960) 881,240 　 30,893,619 기말 기타포괄손익누계액 262,557,307 554,815 (3,386,049) 51,602,076 전반기 (단위 : 천원) 　 기타적립금 　 기타포괄손익누적액 　 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 확정급여제도의 재측정 적립금 재평가잉여금 기초 기타포괄손익누계액 218,778,753 2,542,999 (2,857,861) 154,447,066 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익 10,429,554 　 　 　 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실 (9,921,530) 　 　 　 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 　 (1,396,240) 　 　 확정급여제도의 재측정손익(세전기타포괄손익) 　 　 　 　 유형자산 재평가차익 　 　 　 　 법인세효과 (117,353) 322,531 　 　 기말 기타포괄손익누계액 219,169,424 1,469,290 (2,857,861) 154,447,066 23-2. 이익잉여금 이익잉여금의 세부내역 　 이익잉여금의 세부내역 당반기말 (단위 : 천원) 　 자본 자본 합계 　 이익잉여금 　 이익준비금 대손준비금 임의적립금 미처분이익잉여금(미처리결손금) 전자금융사고배상준비금 이익잉여금 199,575,539 27,565,026 351,000,000 1,909,601,197 1,000,000 2,488,741,762 자본을 구성하는 각 적립금의 성격과 목적에 대한 기술 회사는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에 의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다. 　 　 　 회사는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다. 　 전기말 (단위 : 천원) 　 자본 자본 합계 　 이익잉여금 　 이익준비금 대손준비금 임의적립금 미처분이익잉여금(미처리결손금) 전자금융사고배상준비금 이익잉여금 189,652,502 8,421,848 351,000,000 1,069,910,007 1,000,000 1,619,984,357 자본을 구성하는 각 적립금의 성격과 목적에 대한 기술 회사는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에 의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다. 　 　 　 회사는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다. 　 23-3. 대손준비금 대손준비금 잔액 대손준비금 잔액 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 대손준비금 기적립액 27,565,026 대손준비금 적립(환입)예정액 6,666,337 대손준비금 잔액 34,231,363 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 대손준비금 기적립액 8,421,848 대손준비금 적립(환입)예정액 19,143,178 대손준비금 잔액 27,565,026 대손준비금 적립 필요액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등 대손준비금 적립 필요액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등 당반기 (단위 : 천원) 　 주식 주식 합계 　 보통주 우선주 　 1우선주 2우선주 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 대손준비금 적립(환입)예정액 　 　 　 　 　 　 3,514,287 6,666,337 대손준비금 반영후 조정이익(손실) 　 　 　 　 　 　 254,626,882 458,476,443 대손준비금 반영후 주당 조정이익(손실) 3,641 6,579 3,654 6,603 3,641 6,578 　 　 대손준비금 반영후 희석주당 조정이익(손실) 3,429 6,206 3,442 6,230 3,429 6,205 　 　 전반기 (단위 : 천원) 　 주식 주식 합계 　 보통주 우선주 　 1우선주 2우선주 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 대손준비금 적립(환입)예정액 　 　 　 　 　 　 40,883,034 41,957,161 대손준비금 반영후 조정이익(손실) 　 　 　 　 　 　 (18,854,805) 64,227,696 대손준비금 반영후 주당 조정이익(손실) (342) 885 (330) 909 (342) 884 　 　 대손준비금 반영후 희석주당 조정이익(손실) (298) 810 (330) 909 (342) 884 　 　 대손준비금 반영후 조정이익에 대한 기술 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기순손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 24. 순수수료손익 순수수료손익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 수수료수익 119,487,431 217,406,168 수수료수익 수탁수수료수익 62,927,033 114,311,256 인수및주선수수료 5,715,986 11,162,328 집합투자증권수탁수수료 6,427,309 11,237,084 자산관리수수료 1,097,411 1,606,283 매수및합병수수료 6,646,420 8,684,295 신탁보수 1,561,987 2,996,220 지급보증료 26,434,625 44,903,113 대출중개및주선수수료 3,024 5,403,024 기타 수수료 수익 8,673,636 17,102,565 수수료비용 6,847,381 12,608,122 수수료비용 매매수수료 5,636,436 10,803,607 기타수수료비용 1,210,945 1,804,515 순수수료손익 112,640,050 204,798,046 신탁보수에 대한 기술 　 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다. 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 수수료수익 89,986,161 209,592,499 수수료수익 수탁수수료수익 56,205,268 117,955,071 인수및주선수수료 3,469,331 7,052,654 집합투자증권수탁수수료 4,769,301 10,630,331 자산관리수수료 657,261 1,281,819 매수및합병수수료 3,532,500 26,125,000 신탁보수 1,388,247 2,916,895 지급보증료 11,694,414 25,199,055 대출중개및주선수수료 　 　 기타 수수료 수익 8,269,839 18,431,674 수수료비용 6,867,465 13,631,547 수수료비용 매매수수료 5,265,882 10,485,047 기타수수료비용 1,601,583 3,146,500 순수수료손익 83,118,696 195,960,952 신탁보수에 대한 기술 　 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다. 25. 순이자손익 순이자손익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 이자수익(매출액) 74,982,227 140,324,519 이자수익(매출액) 예치금이자수익 21,672,425 41,917,622 대출채권이자수익 45,342,361 83,672,300 기타자산이자수익 7,967,441 14,734,597 이자비용 82,891,728 165,105,991 이자비용 차입금 이자비용 38,246,013 79,419,522 대주매각대금이용료 9,994 9,994 고객예탁금이용료 4,729,216 10,294,150 환매조건부매도 이자비용 23,257,939 43,593,439 콜머니 이자비용 1,835,849 3,827,093 사채 이자비용 8,440,489 15,956,993 복구충당부채 이자비용 37,806 43,263 리스부채에 대한 이자비용 1,089,582 1,608,160 기타 금융부채 이자비용 5,244,840 10,353,377 순이자손익 (7,909,501) (24,781,472) 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 이자수익(매출액) 60,451,765 109,391,551 이자수익(매출액) 예치금이자수익 19,756,412 33,355,753 대출채권이자수익 34,899,678 66,148,675 기타자산이자수익 5,795,675 9,887,123 이자비용 80,520,427 152,601,393 이자비용 차입금 이자비용 39,975,601 76,199,728 대주매각대금이용료 1,287 1,287 고객예탁금이용료 6,139,862 10,358,971 환매조건부매도 이자비용 21,499,126 41,622,742 콜머니 이자비용 1,610,930 3,350,578 사채 이자비용 7,272,006 13,088,918 복구충당부채 이자비용 29,254 58,766 리스부채에 대한 이자비용 203,113 416,167 기타 금융부채 이자비용 3,789,248 7,504,236 순이자손익 (20,068,662) (43,209,842) 손상된 금융자산에서 발생한 이자수익에 대한 공시 상기 이자수익 중 당반기 및 전반기에 손상된 금융자산으로부터 발생한 이자수익은 없습니다. 26. 금융상품관련순손익 금융상품 관련 순손익의 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 자산과 부채 　 　 금융자산, 범주 금융부채, 범주 　 　 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 　 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 　 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 금융상품관련수익 166,905,038 293,521,245 481,178,275 1,019,421,066 1,167,687 9,340,811 9,468,460 17,459,737 　 　 금융상품관련수익 처분이익, 금융상품 53,940,156 97,329,568 244,046,799 475,682,809 6,303,799 8,019,778 322,851 1,661,276 　 　 상환이익, 금융상품 376,998 556,305 92,006,352 179,877,210 　 　 38,040 143,717 　 　 평가이익, 금융상품 61,295,247 96,517,488 142,976,645 360,508,530 (5,136,112) 1,321,033 56,790 1,240,692 　 　 이자수익(매출액) 49,328,024 93,438,363 　 　 　 　 　 　 　 　 배당수익 및 분배금수익 1,964,613 5,679,314 　 　 　 　 　 　 　 　 신용위험평가조정환입액 　 207 1,945,218 2,913,552 　 　 　 　 　 　 거래일손익조정환입액 　 　 203,261 438,965 　 　 7,948,236 12,728,098 　 　 파생결합증권 판매수수료 　 　 　 　 　 　 1,102,543 1,685,954 　 　 금융상품관련비용 43,797,042 78,447,974 489,520,869 1,009,316,682 19,016,918 36,503,297 38,458,938 78,624,870 　 　 금융상품관련비용 처분손실, 금융상품 33,367,354 57,604,591 222,642,754 457,011,506 20,872,451 31,550,237 　 　 　 　 상환손실, 금융상품 1,200,997 1,650,252 128,884,533 205,137,223 　 　 16,924,283 20,993,659 　 　 평가손실, 금융상품 9,220,945 19,169,292 135,957,096 341,315,986 (1,855,533) 4,953,060 21,534,655 51,897,267 　 　 이자비용 　 　 　 　 　 　 　 5,733,944 　 　 신용위펌평가조정전입액 　 　 886,617 2,670,826 　 　 　 　 　 　 거래일손익조정전입액 7,746 23,839 1,149,869 3,181,141 　 　 　 　 　 　 전반기 (단위 : 천원) 　 　 자산과 부채 　 　 금융자산, 범주 금융부채, 범주 　 　 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 　 　 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 　 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 금융상품관련수익 99,594,913 241,076,033 426,452,940 969,062,179 8,896,643 19,042,584 908,523 14,921,312 　 　 금융상품관련수익 처분이익, 금융상품 37,798,088 67,768,534 234,759,950 574,080,098 10,439,473 17,260,595 732,005 1,506,045 　 　 상환이익, 금융상품 9,509,997 11,966,753 56,757,767 108,583,351 　 　 1,003,469 3,176,601 　 　 평가이익, 금융상품 7,125,536 71,590,233 133,811,745 284,193,955 (1,542,830) 1,781,989 (4,434,396) 1,557,208 　 　 이자수익(매출액) 44,283,896 84,884,568 　 　 　 　 　 　 　 　 배당수익 및 분배금수익 754,495 4,708,062 　 　 　 　 　 　 　 　 신용위험평가조정환입액 122,901 157,883 171,282 415,763 　 　 　 　 　 　 거래일손익조정환입액 　 　 952,196 1,789,012 　 　 3,350,178 8,376,900 　 　 파생결합증권 판매수수료 　 　 　 　 　 　 257,267 304,558 　 　 금융상품관련비용 20,982,423 70,040,488 396,374,400 921,117,585 10,260,887 29,596,009 53,544,909 82,590,910 　 　 금융상품관련비용 처분손실, 금융상품 24,429,913 57,664,293 238,684,687 551,928,229 23,750,777 27,268,224 　 　 　 　 상환손실, 금융상품 405,760 1,150,967 48,662,094 106,489,485 　 　 12,177,932 14,701,775 　 　 평가손실, 금융상품 (4,084,769) 10,670,316 105,785,187 255,126,986 (13,489,890) 2,327,785 40,680,307 60,737,677 　 　 이자비용 　 　 　 　 　 　 686,670 7,151,458 　 　 신용위펌평가조정전입액 　 　 58,375 879,855 　 　 　 　 　 　 거래일손익조정전입액 231,519 554,912 3,184,057 6,693,030 　 　 　 　 　 　 27. 신용손실충당금손익, 외환거래손익 및 기타의영업손익 기타영업손익 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 신용손실충당금 환입액 (71) 685 외화거래이익 193,334,241 268,414,603 기타영업수익 187,488,134 231,132,143 기타영업수익 배당금수익 200,719,163 225,549,726 충당부채관련이익 (13,231,029) 5,582,417 신용손실충당금환입, 외화거래이익, 기타영업수익 합계 380,822,304 499,547,431 신용손실충당금 전입액 (13,581,397) 327,606 외화거래손실 173,549,814 249,760,445 기타영업비용 23,381,373 23,827,691 기타영업비용 충당부채관련손실 23,381,373 23,827,691 신용손실충당금전입, 외화거래손실, 기타영업비용 합계 183,349,790 273,915,742 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 신용손실충당금 환입액 (7,336) 96,049 외화거래이익 39,457,062 59,845,667 기타영업수익 29,141,239 91,149,448 기타영업수익 배당금수익 9,171,009 53,400,301 충당부채관련이익 19,970,230 37,749,147 신용손실충당금환입, 외화거래이익, 기타영업수익 합계 68,590,965 151,091,164 신용손실충당금 전입액 1,750,853 17,218,291 외화거래손실 44,778,923 67,583,384 기타영업비용 19,251,762 43,359,285 기타영업비용 충당부채관련손실 19,251,762 43,359,285 신용손실충당금전입, 외화거래손실, 기타영업비용 합계 65,781,538 128,160,960 28. 판매비와관리비 기타 판매비와관리비의 세부내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 기타판매비와관리비 32,661,765 60,272,551 기타판매비와관리비 기타복리후생비 1,035,528 1,843,389 전산운용비 8,298,914 16,520,659 임차료 284,255 972,026 지급수수료 7,725,151 16,381,046 접대비 1,457,415 2,789,763 광고선전비 2,005,280 4,850,172 조사분석비 2,502 11,993 연수비 367,337 597,966 세금과공과 2,515,908 3,252,933 외주용역비 829,366 1,554,872 판매부대비 2,196 4,394 등기소송비 및 공고비 924 11,022 회의비 　 6,868 도서인쇄비 359,851 645,644 여비교통비 210,258 377,918 차량유지비 152,021 283,120 소모품비 42,766 87,217 수도광열비 393,577 1,221,114 보험료 1,230,604 2,259,644 행사비 1,302,129 1,808,944 기타 4,445,783 4,791,847 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 기타판매비와관리비 33,016,302 66,852,367 기타판매비와관리비 기타복리후생비 836,332 1,587,715 전산운용비 8,014,009 15,735,540 임차료 691,042 1,118,712 지급수수료 8,457,120 17,075,837 접대비 1,294,364 2,401,115 광고선전비 2,652,632 5,753,601 조사분석비 1,771 3,712 연수비 347,415 585,999 세금과공과 5,500,686 11,395,158 외주용역비 640,503 1,261,931 판매부대비 2,200 4,398 등기소송비 및 공고비 693 693 회의비 　 7,972 도서인쇄비 281,521 465,209 여비교통비 187,587 345,925 차량유지비 125,611 257,593 소모품비 52,383 101,364 수도광열비 715,700 1,551,539 보험료 (193,883) 1,082,278 행사비 1,192,144 1,762,008 기타 2,216,472 4,354,068 인건비의 세부내역에 대한 공시 　 인건비의 세부내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 장부금액 　 공시금액 　 3개월 누적 단기종업원급여 25,395,228 51,305,437 퇴직급여비용, 확정급여제도 466,732 933,464 퇴직급여비용, 확정기여제도 2,698,666 5,401,914 기타장기종업원급여 194,949 389,898 복리후생비 25,880,950 51,947,523 전반기 (단위 : 천원) 　 장부금액 　 공시금액 　 3개월 누적 단기종업원급여 25,026,943 50,395,194 퇴직급여비용, 확정급여제도 429,114 858,227 퇴직급여비용, 확정기여제도 2,590,678 5,224,461 기타장기종업원급여 215,652 431,304 복리후생비 26,253,333 55,106,291 29. 영업외손익 영업외손익 당반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 영업외수익 3,433,848 211,339,268 영업외수익 유형자산처분이익 　 8,438 매각예정자산처분이익, 영업외손익 　 202,261,847 종속기업및관계기업투자처분이익 651,464 1,241,244 기타자산 손상환입, 영업외손익 707,948 1,051,382 상각채권추심이익, 영업외손익 587 962 수입임대료 1,334,299 5,254,836 기타충당부채의 환입 214,679 214,679 기타, 영업외손익 524,871 1,305,880 영업외비용 (147,945) 6,671,629 영업외비용 유형자산처분손실 　 62,750 매각예정자산처분손실, 영업외손익 　 　 종속기업및관계기업투자처분손실 348 5,059,042 기타자산손상차손, 영업외손익 (228,813) 401,725 기타충당부채의 전입액 　 　 기부금 12,400 12,400 기타, 영업외비용 68,120 1,135,712 전반기 (단위 : 천원) 　 　 장부금액 　 　 공시금액 　 　 3개월 누적 영업외수익 7,107,502 16,216,180 영업외수익 유형자산처분이익 21,312 26,545 매각예정자산처분이익, 영업외손익 　 　 종속기업및관계기업투자처분이익 1,289,030 1,302,399 기타자산 손상환입, 영업외손익 535,030 2,544,051 상각채권추심이익, 영업외손익 3,306 29,545 수입임대료 4,863,966 10,404,157 기타충당부채의 환입 　 16,754 기타, 영업외손익 394,858 1,892,729 영업외비용 2,666,664 3,505,976 영업외비용 유형자산처분손실 　 40 매각예정자산처분손실, 영업외손익 　 　 종속기업및관계기업투자처분손실 59,247 59,247 기타자산손상차손, 영업외손익 295,084 1,060,779 기타충당부채의 전입액 　 　 기부금 13,000 13,000 기타, 영업외비용 2,299,333 2,372,910 매각예정비유동자산처분손익 관련 설명 판매후리스 거래와 관련하여 발생한 처분손익입니다. 30. 법인세비용 평균유효세율과 적용세율간의 조정 평균유효세율과 적용세율간의 조정 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 평균유효세율 0.1691 법인세비용 인식에 대한 기술 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2021년부터 2024년까지 연결실체의 연결재무제표상 매출액이 7.5억 유로 이상이며, 회사의 경우 해외 소재하는 투자기업이 존재하기 때문에, 현재 이에 대한 특례 조항에 따른 영향분석이 진행 중에 있으며 현재로서는 정보가 충분하지 않아 구체적인 금액적 영향을 추정하는 것은 가능하지 않습니다. 다만 영업활동을 수행중인 국가에서 직전년도 기준 모두 전환기적용면제 요건을 통과하였으므로 글로벌 최저한세 관련 잠재적인 영향은 제한적일 것으로 예상되며, 회사는 지속적으로 관련 정보를 확보하여 검토할 예정입니다. 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 평균유효세율 0.2136 법인세비용 인식에 대한 기술 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 31. 주당순이익 기본주당순이익에 대한 기술 보통주 기본주당순이익은 보통주반기순이익을 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 가중평균유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. 한편, 회사의 우선주와 2우선주는 보통주에 비해 우선권이 있지 않으므로 동 우선주에 대해서도 주당이익을 산정하였습니다. 주당이익 주당이익 당반기 (단위 : 천원) 　 주식 　 보통주 우선주 　 1우선주 2우선주 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 당기순이익(손실) 140,402,799 253,816,121 78,367,215 141,717,774 32,570,848 58,880,639 가중평균유통보통주식수 38,020,285 38,013,432 　 　 　 　 가중평균유통우선주식수 　 　 21,150,000 21,150,000 8,820,000 8,820,000 기본주당이익(손실) 3,693 6,677 3,705 6,701 3,693 6,676 전반기 (단위 : 천원) 　 주식 　 보통주 우선주 　 1우선주 2우선주 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 당기순이익(손실) 9,893,793 56,516,764 5,837,950 32,372,245 2,324,902 13,280,620 가중평균유통보통주식수 37,534,267 37,506,611 　 　 　 　 가중평균유통우선주식수 　 　 21,150,000 21,150,000 8,820,000 8,820,000 기본주당이익(손실) 264 1,507 276 1,531 264 1,506 희석주당순이익 　 희석주당순이익 당반기 (단위 : 천원) 　 주식 　 보통주 우선주 　 1우선주 2우선주 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 당기순이익(손실) 140,402,799 253,816,121 78,367,215 141,717,774 32,570,848 58,880,639 잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소) 10,434,206 19,288,355 (4,560,709) (8,037,163) (1,901,913) (3,351,668) 희석효과를 포함한 지배기업의 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실) 150,837,005 273,104,476 　 　 　 　 희석주당이익(손실) 계산에 사용되는, 보통주 외의 참가적 지분상품에 귀속되는 계속영업이익(손실) 　 　 73,806,506 133,680,611 30,668,935 55,528,971 조정된 가중평균유통보통주식수 43,378,833 43,371,980 　 　 　 　 가중평균유통우선주식수 　 　 21,150,000 21,150,000 8,820,000 8,820,000 희석주당이익(손실) 3,477 6,297 3,490 6,321 3,477 6,296 전반기 (단위 : 천원) 　 주식 　 보통주 우선주 　 1우선주 2우선주 　 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 당기순이익(손실) 9,893,793 56,516,764 5,837,950 32,372,245 2,324,902 13,280,620 잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소) 　 4,800,886 　 (554,444) 　 (231,215) 희석효과를 포함한 지배기업의 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실) 9,893,793 61,317,650 　 　 　 　 희석주당이익(손실) 계산에 사용되는, 보통주 외의 참가적 지분상품에 귀속되는 계속영업이익(손실) 　 　 5,837,950 31,817,801 2,324,902 13,049,405 조정된 가중평균유통보통주식수 43,148,901 40,982,987 　 　 　 　 가중평균유통우선주식수 　 　 21,150,000 21,150,000 8,820,000 8,820,000 희석주당이익(손실) 229 1,496 276 1,504 264 1,480 조정된 가중평균유통보통주식수에 대한 기술 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 주식선택권이 기초에 행사된 것으로 가정하여 자기주식법(Treasury Stock Method)으로 산정하였으며, 당반기말 현재 희석성 잠재적 보통주는 5,358,548주입니다. 32. 주식기준보상 주식기준보상약정의 조건에 대한 공시 주식기준보상약정 정책의 공시 회사는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준을 적용하여 경영성과급을 자기주식으로 지급하는 정책을 시행하고 있습니다. 주식기준보상약정의 조건에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 2021년 부여분 2022년 부여분 2023년 부여분 2024년 부여분(주식결제형) 2024년 부여분(현금결제형) 주식기준보상약정에 대한 기술 주식결제형(자기주식 교부) 주식결제형(자기주식 교부) 주식결제형(자기주식 교부) 주식결제형(자기주식 교부) 현금결제형 주식기준보상약정의 부여일 2021-12-31 2022-12-31 2023-12-31 2024-12-31 2024-12-31 주식기준보상약정의 가득조건에 대한 기술 부여기간(약정용역제공기간): 2022년~2026년 부여기간(약정용역제공기간): 2023년~2027년 부여기간(약정용역제공기간): 2024년~2028년 부여기간(약정용역제공기간): 2025년~2027년 부여기간(약정용역제공기간): 2025년~2029년 주식기준보상약정에 따라 부여된 금융상품의 수량 466,435 253,437 224,854 60,503 18,612 총보상원가 18,153,375 6,660,534 4,869,957 2,769,463 1,562,807 기인식 주식보상비용 16,934,476 5,549,025 3,078,251 985,594 299,095 당기에 인식한 주식보상비용 418,995 360,827 457,054 478,926 270,872 미인식 주식보상비용 799,904 750,682 1,334,652 1,304,943 992,840 현금결제형 부여분 관련 세부내역 공시 당사는 경영성과급의 일부를 당사 주가에 연계시켜 이연하여 현금으로 지급하고 있습니다. 이러한 성과급 지급방식은 현금결제형 주식기준보상거래에 해당하므로 부채로 인식하고, 매 회계연도말에 부채를 공정가치로 측정하고 있으며, 공정가치변동분은 당기손익으로 인식하고 있습니다. 33. 현금흐름표에 대한 주석 현금및현금성자산의 구성내역에 대한 공시 　 현금및현금성자산의 구성내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 보통예금 38,339,834 당좌예금 235,235,134 외화예금 130,600,951 MMDA 50,000,000 금융어음 200,000,000 기타 1,200,000,000 현금및현금성자산 합계 1,854,175,919 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 보통예금 7,418,416 당좌예금 4,458,318 외화예금 133,131,172 MMDA 46,300,000 금융어음 100,000,000 기타 330,000,000 현금및현금성자산 합계 621,307,906 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항에 대한 공시 　 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 유형자산 취득시 미지급금 증감 2,170,170 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손익 61,879,399 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 2,933,657 관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체 10,000 건설중인자산의 본계정 대체 7,303,914 유형자산과 투자부동산 간의 대체 　 유형자산, 투자부동산 및 기타자산의 매각예정비유동자산 대체 422,156,541 금융보증계약부채와 미수금 증감 196,290,759 대출채권의 제각 8,383,304 자기주식처분손익 법인세 효과 11,086 사용권자산의 증감 106,998,897 미지급배당금의 증감 99,671,367 전반기 (단위 : 천원) 　 공시금액 유형자산 취득시 미지급금 증감 937,044 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손익 390,671 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 1,073,709 관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체 　 건설중인자산의 본계정 대체 462,602 유형자산과 투자부동산 간의 대체 218,145 유형자산, 투자부동산 및 기타자산의 매각예정비유동자산 대체 　 금융보증계약부채와 미수금 증감 58,560,603 대출채권의 제각 　 자기주식처분손익 법인세 효과 14,272 사용권자산의 증감 3,105,051 미지급배당금의 증감 　 재무제표이용자들이 재무활동에서 생기는 부채의 변동을 평가할 수 있게 하는 정보의 공시 재무활동에서 생기는 부채의 조정에 관한 공시 　 재무활동에서 생기는 부채의 조정에 관한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 차입부채 사채 임대보증금 리스 부채 재무활동에서 생기는 부채 합계 재무활동에서 생기는 기초 부채 7,436,946,810 664,268,920 9,076,418 20,628,466 8,130,920,614 재무활동에서 생기는 부채의 변동 　 　 　 　 　 재무활동에서 생기는 부채의 변동 현금흐름 111,119,051 139,307,668 (7,050,108) (11,378,432) 231,998,179 기타 414,524,671 219,825 885,808 104,009,720 519,640,024 재무활동에서 생기는 기말 부채 7,962,590,532 803,796,413 2,912,118 113,259,754 8,882,558,817 전반기 (단위 : 천원) 　 　 차입부채 사채 임대보증금 리스 부채 재무활동에서 생기는 부채 합계 재무활동에서 생기는 기초 부채 6,276,444,253 744,316,545 8,914,801 24,743,783 7,054,419,382 재무활동에서 생기는 부채의 변동 　 　 　 　 　 재무활동에서 생기는 부채의 변동 현금흐름 179,190,577 199,384,060 13,000 (6,201,030) 372,386,607 기타 375,617,584 283,826 123,501 2,393,622 378,418,533 재무활동에서 생기는 기말 부채 6,831,252,414 943,984,431 9,051,302 20,936,375 7,805,224,522 34. 우발채무 및 약정사항 법적소송우발부채에 대한 공시 법적소송우발부채에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 우발부채 　 법적소송우발부채 　 법적소송우발부채의 분류 　 피소(피고) 제소(원고) 소송 건수 13 6 소송 금액 8,853 4,568 의무의 성격에 대한 기술, 우발부채 당반기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 13건으로 소송가액은 8,853백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 6건으로 소송가액은 4,568백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 당반기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 13건으로 소송가액은 8,853백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 6건으로 소송가액은 4,568백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 차입약정에 대한 공시 차입약정에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 　 　 　 　 총 대출약정금액 총 대출약정금액, 기초통화금액 USD [USD, 일] 약정범위에 대한 기술 약정의 유형 대출약정 일중차월 약정 거래상대방 국민은행 외 180,000,000 　 　 국민은행 　 　 　 우리은행 　 　 　 한국증권금융 　 　 　 Societe Generale 　 　 　 기타차입 약정 국민은행 외 　 　 　 국민은행 40,000,000 　 　 우리은행 　 　 　 한국증권금융 　 　 　 Societe Generale 　 　 　 담보부차입 약정 국민은행 외 　 　 　 국민은행 80,000,000 　 　 우리은행 70,000,000 　 　 한국증권금융 　 　 　 Societe Generale 　 　 　 증권유통금융(자체) 국민은행 외 　 　 　 국민은행 　 　 　 우리은행 　 　 　 한국증권금융 700,000,000 　 　 Societe Generale 　 　 　 기관운영자금대출(자체) 국민은행 외 　 　 　 국민은행 　 　 　 우리은행 　 　 　 한국증권금융 200,000,000 　 　 Societe Generale 　 　 　 기관운영자금대출(신탁) 국민은행 외 　 　 　 국민은행 　 　 　 우리은행 　 　 　 한국증권금융 　 　 투자자예치금 범위내 Societe Generale 　 　 　 할인어음(자체) 국민은행 외 　 　 　 국민은행 　 　 　 우리은행 　 　 　 한국증권금융 200,000,000 　 　 Societe Generale 　 　 　 할인어음(청약) 국민은행 외 　 　 　 국민은행 　 　 　 우리은행 　 　 　 한국증권금융 　 　 청약예치금 범위내 Societe Generale 　 　 　 일중자금거래 국민은행 외 　 　 　 국민은행 　 　 　 우리은행 　 　 　 한국증권금융 200,000,000 　 　 Societe Generale 　 　 　 담보금융지원대출 국민은행 외 　 　 　 국민은행 　 　 　 우리은행 　 　 　 한국증권금융 970,000,000 　 　 Societe Generale 　 　 　 증거금 및 손실한도 지원 국민은행 외 　 　 　 국민은행 　 　 　 우리은행 　 　 　 한국증권금융 　 　 　 Societe Generale 　 9,000,000 　 채권인수약정에 대한 공시 　 채권인수약정에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 약정의 유형 　 매입약정 　 채권인수약정 약정 금액 3,542,600 상각후원가측정대출채권 49,900 약정 잔액 3,492,700 약정에 대한 설명 당반기말 현재 회사는 주식회사 이든센트럴광명이 추진하고 있는 광명시 철산역 오피스텔 개발사업등과 관련하여 대출채권매입확약이 존재하며, 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 3,542,600백만원입니다. 당반기말 현재 실행된 매입확약 금액은 49,900백만원이며, 미실행 한도 잔액은 3,492,700백만원입니다. 보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시 　 보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 지급보증의 구분 　 제공받은 지급보증 　 거래상대방 　 서울보증보험(주) 보증종류 이행보증 및 공탁보증 기업의(으로의) 보증금액 (비 PF) 1,436 대신증권 담보제공자산에 대한 공시 　 대신증권 담보제공자산에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 자산 　 토지 완성건물 　 거래상대방 　 국민은행 우리은행 국민은행 우리은행 담보로 제공된 유형자산 20,565,180 56,713,391 1,634,159 40,965,054 담보로 제공된 투자부동산 49,747,700 5,705,278 8,499,297 14,731,743 담보설정금액 96,000,000 84,000,000 96,000,000 84,000,000 차입금(사채 포함) 80,000,000 70,000,000 80,000,000 70,000,000 담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술 청담사옥은 ㈜케이비부동산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 국민은행에 담보로 제공하였습니다. 위례사옥은 ㈜우리자산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 우리은행에 담보로 제공하였습니다. 청담사옥은 ㈜케이비부동산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 국민은행에 담보로 제공하였습니다. 위례사옥은 ㈜우리자산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 우리은행에 담보로 제공하였습니다. 라임펀드자산운용 관련 우발부채에 대한 공시 라임자산운용 펀드 관련 우발부채에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 법적소송우발부채 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액 190,362 고객에게 선지급으로 보상한 금액 26,318 법적소송충당부채 3,182 소송 건수 6 소송 금액 4,135 의무의 성격에 대한 기술, 우발부채 당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 3,182백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 또한, 당반기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 6건으로 소송가액은 4,135백만원이며, 금융감독원의 분쟁조정 가능성이 존재합니다. 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하고, 분쟁조정 및 소송사건의 결과를 현재로서는 예측할 수 없습니다. 근보증에 대한 공시 　 근보증에 대한 공시 　 　 　 제공한 근보증 약정에 대한 설명 KB국민은행과의 Revloving credit facility agreement 약정 한도 금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 6,000,000,000 피보증처명 연결실체 중 Daishin Tokyo Godo Kaisha 기업의(으로의) 보증금액 (비 PF), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 6,600,000,000 미이행출자약정에 대한 공시 　 미이행출자약정에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 약정의 유형 　 출자약정 　 거래상대방 　 Blackstone Real Estate Partners X.F LP Blackstone Real Estate Partners IX LP KKR Next Generation Technology Growth Fund III SCSp 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 총출자약정금액 　 　 　 35,000 총출자약정금액, 기초통화금액 USD [USD, 천] 16,000 16,000 13,000 　 약정 잔액 　 　 　 35,000 약정 잔액, 기초통화금액 USD [USD, 천] 10,485 15,083 5,117 　 약정에 대한 설명 CapitalCall 방식의 출자약정 CapitalCall 방식의 출자약정 CapitalCall 방식의 출자약정 　 35. 신탁계정 신탁계정에 대한 기술 집합투자재산은 금융투자업규정에 따라 회사의 고유재산과 별도로 구분 계리되고 있으므로 회사의 재무제표에는 포함되어 있지 아니합니다. 대신증권 신탁계정(자산)에 대한 공시 당반기말 (단위 : 백만원) 　 공시금액 자산, 신탁계정 6,576,542 신탁계정에 대한 설명 회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다. 전기말 (단위 : 백만원) 　 공시금액 자산, 신탁계정 6,326,994 신탁계정에 대한 설명 회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다. 대신증권 신탁계정(신탁재산 이익)에 대한 공시 　 대신증권 신탁계정(신탁재산 이익)에 대한 공시 당반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 수익, 신탁계정 262,194 신탁계정에 대한 설명 회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다. 전반기 (단위 : 백만원) 　 공시금액 수익, 신탁계정 216,524 신탁계정에 대한 설명 회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다. 36. 특수관계자 거래 (1) 당반기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다. 구분 특수관계자의 명칭 종속기업 대신자산운용㈜ ㈜대신경제연구소 ㈜한국이에스지연구소 ㈜대신저축은행 대신프라이빗에쿼티주식회사 대신에프앤아이주식회사 대신자산신탁주식회사 DaishinNY LLC DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. Daishin America LLC DS378 LLC DA378MGR LLC 378 WEA JV LLC 378 WEA Mezz LLC 378 WEA Owner LLC DS400 LLC DA400MGR LLC DSAM ASSET MANAGEMENT LLC DSAgent LLC DSVMGR LLC DS400 OWNER LLC DS378WEA LLC INVEST378JV LLC INVEST400MA LLC DA215MGR LLC DS4002 LLC VEN MGR LLC DUPONT III LLC DUPONT CIRCLE ERH LLC DUPONT ERH PROP CO LLC Daishin Tokyo Godo Kaisha MM1 Godo Kaisha 대신엡실론제1호사모투자합자회사 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식] 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 대신제54호일반사모모투자회사 대신제54호일반사모자투자신탁제1호 대신제54호일반사모자투자신탁제2호 대신제55호일반사모모투자회사 대신제55호일반사모자투자신탁제1호 대신제55호일반사모자투자신탁제2호 대신제56호일반사모모투자회사 대신제56호일반사모자투자신탁제1호 대신제56호일반사모자투자신탁제2호 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) 대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 Rubienne Sp. z o.o. PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 DS Roppongi T 합동회사 대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권 DS Toranomon 합동회사 OPR Kamiosaki 합동회사 OPR Senzoku 합동회사 DS Azabujuban 합동회사 디에스에이아이제일차㈜ 마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호 DSVREF Berlin DCE 1 Aps 디에스에이아이제이차㈜ 에이아이라데팡스제일차㈜ 한가람제일차㈜ 디오동인㈜ 디오동인제일차㈜ 디에스과천제이차㈜ 에스제이황금동제일차㈜ 에스제이황금동제이차㈜ 도담제일차㈜ 케이에스포항제일차㈜ 디제이센트럴시티㈜ 디에스광명㈜ 디에스창신제일차㈜ 폴리제일차㈜ 파크엠제이㈜ 웨스트수원㈜ 석정제이에스㈜ 에이치엘이천제이차㈜ 브릿지광명㈜ 브릿지상계㈜ 디에스퍼스트시티제일차㈜ 더퍼스트목감제일차㈜ 더퍼스트목감제이차㈜ 티알비연산㈜ 디에스일차㈜ 디에스강릉제일차㈜ 와이에스디제이차㈜ 와이에이치영성㈜ 한가람제이차㈜ 제이와이제이차㈜ 성수디에스원㈜ 지음제일차㈜ 디에스창신㈜ 고덕디에스원㈜ 엠에스제일차㈜ 엠에스제이차㈜ 그레이원㈜ 디에스샬롯제일차㈜ 디에스클러스터제일차㈜ 에스디제일차㈜ 더퍼스트종로제일차㈜ 엠에스제삼차㈜ 디에스제이원제일차㈜ 더퍼스트오리제일차㈜ 디에스관수㈜ 성수디에스코너㈜ 에스디제삼차㈜ 에스디제이차㈜ 제이와이제팔차㈜ 필릭스솔루션㈜ 에이치엘이천제일차㈜ 케이에스부산제일차㈜ 에이스제일차㈜ 마이트성수제이차㈜ 필릭스에코비㈜ 필릭스ACG㈜ 마이트부산문현동제일차㈜ 마이트부산문현동제이차㈜ 마이트부산문현동제삼차㈜ 제이피트러스트㈜ 나르샤제일차㈜ 목포디에스원㈜ 하나린제육차㈜ 디에스동탄전지㈜ 마이트광주임동제이차㈜ 서니클러스터㈜ 마이트한남제일차㈜ 더에이치제일차㈜ 에스디제사차㈜ 필릭스대신큐아㈜ 라호야제일차㈜ 이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권 One Poultry Minority Limited One Poultry Unit Trust 오케이제삼차㈜ 캡스톤APAC일반사모투자신탁3호 트레쥬어마운틴제삼차㈜ GRE일반사모부동산투자신탁제11호 브이알제이차㈜ 지알제이차㈜ 캡스톤 APAC4호 수익증권 지알제삼차㈜ 필릭스대신글로벌㈜ 디에스센트럴프라임㈜ 제이와이제구차㈜ 대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH) EBS1 합동회사 대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 DS Kojimachi 합동회사 DS Yotsuya 합동회사 DS Nihonbashi East 합동회사 DSAⅠ합동회사 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 3종 수익증권 DS Roppongi R7 합동회사 제이와이제일차㈜ 제이와이제오차㈜ 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 DS Shibakoen 합동회사 제이와이제육차㈜ 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 DS Akasaka 합동회사 대신신기술투자조합15호 대신신기술투자조합16호 대신신기술투자조합17호 대신에이엠씨주식회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 대신프라퍼티주식회사 디에이치씨개발주식회사 주식회사탠덤 주식회사리버빌 디에스창원주식회사 디티에이인베스트먼트주식회사 대신프라퍼티부동산중개주식회사 프라퍼티메이커스주식회사 대신프라퍼티인베스트먼트주식회사 대신프라퍼티플랫폼주식회사 대신프라퍼티티원주식회사 대신프라퍼티컬렉티브주식회사 주식회사카사코리아 우리이에이제12차유동화전문유한회사 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 에프에스1312유동화전문유한회사 에프아이1406유동화전문유한회사 에프케이1509유동화전문유한회사 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 에프에이치1605유동화전문유한회사 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 에프에이치1609유동화전문유한회사 에프아이1611유동화전문유한회사 에프케이1612유동화전문유한회사 에프아이1703유동화전문유한회사 에프아이1706유동화전문유한회사 에프아이케이1706유동화전문유한회사 에프케이디1712유동화전문유한회사 에프비1712유동화전문유한회사 에프아이1806유동화전문유한회사 에프케이디1806유동화전문유한회사 에프비1809유동화전문유한회사 에프아이1809유동화전문유한회사 에프케이엔1809유동화전문유한회사 에프디1811유동화전문유한회사 에프비1812유동화전문유한회사 에프디1906유동화전문유한회사 에프더블유1909유동화전문유한회사 에프에이치1912유동화전문유한회사 에프에이치아이2003유동화전문유한회사 에프디에이치2006유동화전문유한회사 에프아이2011유동화전문유한회사 에프디2012유동화전문유한회사 에프에스2103유동화전문유한회사 에프케이2106유동화전문유한회사 에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사 에프에이치에스2112유동화전문유한회사 에프아이2205유동화전문유한회사 에프에이치에스2206유동화전문유한회사 에프디에이치2209유동화전문유한회사 에프에이치2306유동화전문유한회사 에프더블유2306유동화전문유한회사 에프케이피2306유동화전문유한회사 에프피2310유동화전문유한회사 에프아이피2311유동화전문유한회사 에프엔에이치2312유동화전문유한회사 에프더블유2312유동화전문유한회사 에프에스비2312유동화전문유한회사 에프피에스에이치2309유동화전문유한회사 에프피2401유동화전문유한회사 에프비케이엔2403유동화전문유한회사 에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사 에프에이치2406유동화전문유한회사 에프에스에이치2406유동화전문유한회사 에프에스비2406유동화전문유한회사 에프피2407유동화전문유한회사 에프에스비2408유동화전문유한회사 에프디제이2409유동화전문유한회사 에프엔에이치2409유동화전문유한회사 에프더블유2409유동화전문유한회사 에프에스비2409유동화전문유한회사 에프에프에스비2409유동화전문유한회사 Hana Property Mezzanine Lender SARL 에프에스제이2411유동화전문유한회사 에프더블유2412유동화전문유한회사 에프앤에이치2412유동화전문유한회사 에프케이에스비2412유동화전문유한회사 에프에스에스비2503유동화전문유한회사 에프에이치2503유동화전문유한회사 에프더블유2503유동화전문유한회사 에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사 에프더블유2506유동화전문유한회사 에프앤에이치2506유동화전문유한회사 에프에스비2506유동화전문유한회사 구분 특수관계자의 명칭 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신피에스모빌리티사모투자합자회사 레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합13호 대신신기술투자조합14호 대신신기술투자조합18호 대신-KNT-다석신기술투자조합 대신-케이앤티신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-스카이워크 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 제1호 백사도립 PFV 진위3산단 주식회사 이지스자산운용㈜ 주식회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식] 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁[주식] 대신JAPAN하임 Sole 일반사모 2종 수익증권 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 우리이에이제일차유동화전문유한회사 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 청도우리세기담보유한회사 OLUNA 합동회사 OSOLE 합동회사 OURBAN 합동회사 DS Roppongi M 합동회사 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 신한AIM부동산 전문투자형사모투자신탁 제24호 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 디에스엡실론제1호㈜ 주식회사 케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 2종 수익증권 파로스젠주식회사 녹스팜주식회사 주식회사엔엠디바이오 디씨에이엠피에프브이주식회사 ㈜계룡도시개발 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 기타 특수관계자 대신송촌문화재단 YANG&COMPANY 합동회사Y&C2 골든트러스트파트너스㈜ 특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시 특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 종속기업 관계기업 　 　 대신자산운용(주) ㈜대신경제연구소 ㈜한국이에스지연구소 ㈜대신저축은행 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 대신프라이빗에쿼티㈜ 대신에프앤아이주식회사 대신에이엠씨주식회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 대신프라퍼티주식회사 디에이치씨개발주식회사 탠덤주식회사 프라퍼티메이커스주식회사 대신프라퍼티컬렉티브주식회사 대신자산신탁주식회사 Daishin Tokyo Godo Kaisha 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호 대신제50호전문투자형사모부동산투자회사 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 대신제54호전문투자형사모부동산투자회사 대신제55호전문투자형사모부동산투자회사 대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제16호(UH) 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 투자 대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제1호 2종 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F 대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F 대신미국장기국채밸런스증권투자신탁[채권-재간접형]C-F 대신재팬레지던스리츠제1호 위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 디에스에이아이제일차(주) 등 신용보강 SPC 대신신기술투자조합15호 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합14호 대신-KNT-다석신기술투자조합 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 수취채권, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 8,428,601 　 　 　 　 　 835,109 1,010 36,008 1,186 3,424 829,298 3,600 1,003 2,674 247 3,316 143,872 　 27,112 54,448 1,158 14,569,171 1,011 228,731 175 338 258 1 2,109,801 　 　 280,337,488 36,781 2,074,149 　 2,074,050 2,014,650 1,978,020 1,989,005 　 911,918 29,589 12,911 655,504 6,861 4,492 137,500 70,060 　 445,561 15,612 47 　 464,061 471,502 377,676 26 9 321,389,024 채무액, 특수관계자거래 33,842 　 8,469 51,279 261,160 　 　 4,635,606 　 57,530 　 25,160 　 38,882 8,766 797,137 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 5,469,378 　 　 4,019,121 　 　 　 　 　 　 　 　 　 1,121,981 5,496,048 407,116,402 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 429,140,761 사용권자산, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 61,748,066 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 3,457,372 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 65,205,438 리스부채, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 96,771,323 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 3,554,709 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 100,326,032 전기말 (단위 : 천원) 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 종속기업 관계기업 　 　 대신자산운용(주) ㈜대신경제연구소 ㈜한국이에스지연구소 ㈜대신저축은행 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 대신프라이빗에쿼티㈜ 대신에프앤아이주식회사 대신에이엠씨주식회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 대신프라퍼티주식회사 디에이치씨개발주식회사 탠덤주식회사 프라퍼티메이커스주식회사 대신프라퍼티컬렉티브주식회사 대신자산신탁주식회사 Daishin Tokyo Godo Kaisha 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호 대신제50호전문투자형사모부동산투자회사 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 대신제54호전문투자형사모부동산투자회사 대신제55호전문투자형사모부동산투자회사 대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제16호(UH) 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 투자 대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제1호 2종 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F 대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F 대신미국장기국채밸런스증권투자신탁[채권-재간접형]C-F 대신재팬레지던스리츠제1호 위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 디에스에이아이제일차(주) 등 신용보강 SPC 대신신기술투자조합15호 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합14호 대신-KNT-다석신기술투자조합 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 수취채권, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 1,067,614 0 　 　 　 　 944,205 0 　 　 2,907 828,358 0 　 　 　 　 　 　 　 　 　 10,248,897 0 　 　 　 　 　 　 　 　 119,635,651 　 2,074,149 2,148,300 2,074,050 2,014,650 1,978,020 1,989,005 46,521 651,575 　 　 569,715 0 　 123,750 71,836 78,815 224,559 0 　 　 306,134 291,418 248,006 0 　 147,618,135 채무액, 특수관계자거래 517,408 123 2,745,600 794,200 228,603 98,422 329,185 4,021,049 57,014 1,278,644 22,577 25,164 16,531 102,313 578,277 797,137 0 　 　 　 3,711,627 0 　 　 　 　 4,695,537 22,311,408 0 3,474,457 0 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 232,909,512 　 0 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 2,632,461 0 　 　 　 　 281,347,249 사용권자산, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 972,113 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 3,687,878 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 4,659,991 리스부채, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계자에 대한 대출채권 등 매입확약에 대한 공시 　 특수관계자에 대한 대출채권 등 매입확약에 대한 공시 당반기말 (단위 : 백만원) 　 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC 기업이 체결한 약정, 특수관계자거래 3,443,000 특수관계자거래에 대한 기술 당반기말 현재 회사는 디에스에이아이제일차㈜ 등 특수관계자의 자금조달 등을 위하여대출채권 등 매입확약이 존재하며, 대출채권 등 매입확약의 한도금액은 3,443,000백만원(전기말: 2,517,000백만원)입니다. 전기말 (단위 : 백만원) 　 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC 기업이 체결한 약정, 특수관계자거래 2,517,000 특수관계자거래에 대한 기술 당반기말 현재 회사는 디에스에이아이제일차㈜ 등 특수관계자의 자금조달 등을 위하여대출채권 등 매입확약이 존재하며, 대출채권 등 매입확약의 한도금액은 3,443,000백만원(전기말: 2,517,000백만원)입니다. 특수관계자에 대한 대출채권 등 매입확약 실행에 대한 공시 　 특수관계자에 대한 대출채권 등 매입확약 실행에 대한 공시 　 (단위 : 백만원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC 수취채권, 특수관계자거래 47,900 기업이 체결한 약정잔액, 특수관계자거래 3,395,100 특수관계자거래의 채권 잔액에 대하여 설정된 대손충당금 47,900 특수관계자거래에 대한 공시 특수관계자거래에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 종속기업 관계기업 　 　 대신자산운용㈜ ㈜대신경제연구소 ㈜한국이에스지연구소 ㈜대신저축은행 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 대신프라이빗에쿼티㈜ 대신에프앤아이주식회사 대신에이엠씨주식회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 대신프라퍼티주식회사 디에이치씨개발주식회사 탠덤주식회사 프라퍼티메이커스주식회사 대신프라퍼티컬렉티브 대신자산신탁주식회사 Daishin Tokyo Godo Kaisha DS Toranomon 합동회사 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호 대신제50호전문투자형사모부동산투자회사 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 대신제54호전문투자형사모부동산투자회사 대신제55호전문투자형사모부동산투자회사 대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH) 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 대신343 TDF2035 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F 대신343 TDF2055 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F 대신NPL ABS Bond 일반사모투자01호 대신미국장기국채밸런스증권투자신탁[채권-재간접형]C-F 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 주식회사카사코리아 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC 대신신기술투자조합15호 대신신기술투자조합16호 대신신기술투자조합17호 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합4호 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합12호 대신신기술투자조합13호 대신신기술투자조합14호 대신신기술투자조합18호 대신-KNT-다석신기술투자조합 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-뉴젠신기술투자조합 제1호 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-스카이워크 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 이지스자산운용㈜ 파로스젠주식회사 녹스팜주식회사 주식회사엔엠디바이오 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계자거래 수수료수익, 특수관계자거래 32,235 5,041 10,445 130,096 　 5,673 233,687 15,641 5,414 242,818 　 　 　 　 67,279 　 　 2,301 1,588 1,760 3,424 3,720 5,244 1,487 3,967 247 28,763 80,126 14,462 28,697 57,632 1,158 9,816 565 809 828 1,052 72 　 　 　 734 28,522,335 36,781 14,075 56,468 　 　 　 688,750 　 　 19,234 303,045 　 133,890 260,342 125,712 29,589 9,819 　 23,803 85,789 　 94,219 99,178 8,665 　 13,647 19,936 　 9,423 　 275,000 140,334 132,552 221,002 97,419 209,012 39,144 84,690 4,050 615 16,263 　 26,554 35,545 42,334 30,358 93 15 　 　 　 　 32,906,461 당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 6,432,624 　 　 　 6,451,589 　 　 　 　 　 0 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 698,041 279,908 342,312 238,667 　 　 　 　 　 　 14,443,141 이자수익, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 81,989 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 14,857 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 1,333,367 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 1,430,213 기타영업수익, 특수관계자거래 1,076,553 　 　 　 　 491,120 200,000,000 　 　 　 　 　 　 　 0 　 4,594,726 　 　 　 　 　 　 　 　 　 30,324 　 　 　 　 　 　 　 32,775 　 244,150 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 1,836,000 　 　 　 77,799 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 4,612 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 36,841 　 　 　 285,417 137,642 　 1,031,333 　 　 　 59,000 6 1,392,233 　 　 　 211,330,531 기타영업외수익, 특수관계자거래 276,550 　 81,932 522,910 　 55,722 188,288 252,463 32,991 85,587 12,610 23,408 9,256 26,801 336,248 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 111,906 　 　 　 　 　 　 　 202,261,847 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 18 18 18 204,278,573 판매비와관리비, 특수관계자거래 184,590 904,500 677,720 　 516,643 　 　 　 　 650,780 　 　 　 234,919 　 109,096 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 3,278,248 이자비용, 특수관계자거래 1,488 2 14,173 1,211 　 209 773 29,916 134 1,222,196 74 413 55 191 1,674 　 　 　 　 　 　 91,458 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 657 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 1,364,624 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 773,841 　 　 544,664 　 2,228,871 　 　 　 　 　 855,495 1,121,981 5,496,048 　 9,324,951 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 20,345,851 제공받은용역, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 122,450 　 　 　 　 　 　 　 397,935 482,898 339,583 　 　 　 　 　 　 1,342,866 특수관계의 성격에 대한 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 () 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 () 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 () 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 전반기 (단위 : 천원) 　 　 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 　 　 종속기업 관계기업 　 　 대신자산운용㈜ ㈜대신경제연구소 ㈜한국이에스지연구소 ㈜대신저축은행 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 대신프라이빗에쿼티㈜ 대신에프앤아이주식회사 대신에이엠씨주식회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 대신프라퍼티주식회사 디에이치씨개발주식회사 탠덤주식회사 프라퍼티메이커스주식회사 대신프라퍼티컬렉티브 대신자산신탁주식회사 Daishin Tokyo Godo Kaisha DS Toranomon 합동회사 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호 대신제50호전문투자형사모부동산투자회사 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 대신제54호전문투자형사모부동산투자회사 대신제55호전문투자형사모부동산투자회사 대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH) 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 대신343 TDF2035 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F 대신343 TDF2055 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F 대신NPL ABS Bond 일반사모투자01호 대신미국장기국채밸런스증권투자신탁[채권-재간접형]C-F 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 주식회사카사코리아 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC 대신신기술투자조합15호 대신신기술투자조합16호 대신신기술투자조합17호 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합4호 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합12호 대신신기술투자조합13호 대신신기술투자조합14호 대신신기술투자조합18호 대신-KNT-다석신기술투자조합 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-뉴젠신기술투자조합 제1호 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-스카이워크 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 이지스자산운용㈜ 파로스젠주식회사 녹스팜주식회사 주식회사엔엠디바이오 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계자거래 수수료수익, 특수관계자거래 43,629 5,053 10,381 154,664 　 5,186 390,381 12,523 2,100 17,300 　 　 　 　 91,221 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 4,055 21,062,729 　 　 　 　 　 　 　 165,000 9,793 91,869 368,065 2,180,850 134,262 261,066 　 29,672 687,383 429,685 　 86,027 37,295 94,481 99,629 47,905 21,217 13,685 19,996 76,977 9,945 45,000 247,500 141,745 91,895 221,616 77,690 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 27,489,470 당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 3,354,588 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 3,354,588 이자수익, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 22,387 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 9,182 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 31,569 기타영업수익, 특수관계자거래 1,100,000 　 　 　 　 1,097,660 28,000,000 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 21,000 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 7,629,300 234,900 　 　 　 　 　 　 1,428,779 　 　 　 　 593,490 503,833 23,869 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 103,691 73,452 　 　 　 　 60,800 　 1,392,233 　 　 　 42,263,007 기타영업외수익, 특수관계자거래 490,784 　 146,076 861,419 　 98,506 333,021 446,641 58,242 117,799 22,444 22,301 16,434 　 573,563 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 18 18 18 3,187,284 판매비와관리비, 특수관계자거래 184,590 729,250 906,250 　 540,069 　 　 　 　 671,750 　 　 23,864 　 　 109,699 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 3,165,472 이자비용, 특수관계자거래 8,444 4 24,373 207,117 　 1,200 4,417 30,152 763 19,869 424 502 310 　 13,910 　 　 　 　 　 　 71,090 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 382,575 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 3,728,643 10,273,584 2,460,915 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 1,315,784 737,004 873,929 629,264 　 　 　 　 　 　 20,019,123 제공받은용역, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계의 성격에 대한 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 () 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 　 　 () 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계자 자금거래에 관한 공시 특수관계자 자금거래에 관한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 관계기업 　 대신자산운용㈜ ㈜ 대신경제연구소 및 그 종속기업 대신프라이빗에쿼티㈜ 대신에프앤아이주식회사 및 그 종속기업 DS Toranomon 합동회사 DS378WEA LLC 대신Japan하임전문투자형사모투자신탁제08호 2종 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 01호 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합12호 대신신기술투자조합18호 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁 이지스자산운용㈜ 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 현금출자, 출자금 납입 　 　 　 250,049,100 　 　 　 　 　 　 　 　 9,985,500 　 　 　 　 　 2,000,000 　 　 　 　 　 　 　 2,800,000 3,000,000 400,000 　 4,105,267 　 　 　 　 7,872 　 54,000,000 현금출자, 출자금 회수 　 　 　 　 40,043,674 　 525,257 8,549,999 　 　 545,400 559,575 4,356,000 　 　 500,000 　 　 　 　 　 326,928 21,924 　 　 　 　 　 　 200,000,000 　 　 2,000,000 　 3,823,190 7,560 　 　 배당금, 특수관계자거래 1,076,553 　 491,120 200,000,000 4,594,726 　 30,324 244,150 　 　 　 　 1,836,000 　 　 77,799 　 　 　 　 　 4,612 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 1,031,333 　 59,000 6 1,392,233 　 단기자금운용 유입, 특수관계자거래 　 459,722 　 13,079,370 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 단기자금운용 유출, 특수관계자거래 　 2,880,534 　 20,571,982 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 전환사채투자, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계의 성격에 대한 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 ()당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 　 　 　 　 ()당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 　 　 　 　 ()당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 ()당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 　 　 　 전반기 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 관계기업 　 대신자산운용㈜ ㈜ 대신경제연구소 및 그 종속기업 대신프라이빗에쿼티㈜ 대신에프앤아이주식회사 및 그 종속기업 DS Toranomon 합동회사 DS378WEA LLC 대신Japan하임전문투자형사모투자신탁제08호 2종 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 01호 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합12호 대신신기술투자조합18호 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁 이지스자산운용㈜ 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 현금출자, 출자금 납입 　 　 　 　 　 　 　 　 7,266,493 　 　 　 　 10,000 5,000 　 　 　 　 　 　 　 　 1,000,000 1,250,000 1,000,000 　 　 　 　 　 　 　 　 　 3,068,680 　 　 현금출자, 출자금 회수 　 　 　 　 　 5,147,750 　 　 　 　 5,825,700 720,900 315,000 　 　 　 956,897 3,000,000 　 545,882 1,002,848 　 8,770 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 98,385 168,568 　 　 　 배당금, 특수관계자거래 1,100,000 　 1,097,660 28,000,000 　 　 　 　 　 21,000 7,629,300 234,900 　 　 　 　 　 1,428,779 　 593,490 503,833 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 73,452 　 　 8,550 　 1,392,233 　 단기자금운용 유입, 특수관계자거래 　 393,736 　 10,060,354 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 단기자금운용 유출, 특수관계자거래 　 53,576 　 9,738,028 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 전환사채투자, 특수관계자거래 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 990,000 995,000 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 특수관계의 성격에 대한 기술 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 () 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 () 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 () 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 　 　 　 　 특수관계자 리스 거래에 대한 공시 　 특수관계자 리스 거래에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 　 전체 특수관계자 　 　 종속기업 　 　 대신프라퍼티주식회사1 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 대신프라퍼티주식회사2 특수관계자거래 　 　 　 특수관계자거래 리스이용자로서 리스, 특수관계자거래 115,848 248,376 4,980,320 기업이 체결한 약정, 특수관계자거래 1,103,000 917,850 9,138,000 특수관계자거래에 대한 기술 종속기업 중 대신프라퍼티주식회사와 체결한 6년간 지점 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다. 종속기업 중 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사와 체결한 5년간 지점 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다. 종속기업 중 대신프라퍼티주식회사와 체결한 7년간 본사 사옥 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다. 특수관계자 보증계약에 대한 공시 　 특수관계자 보증계약에 대한 공시 　 (단위 : 천원) 　 　 전체 특수관계자 　 　 종속기업 　 　 Daishin Tokyo Godo Kaisha 특수관계자거래 　 특수관계자거래 기업의 보증이나 담보의 제공, 특수관계자거래 [JPY, 일] 6,600,000,000 특수관계자거래에 대한 기술 당반기말 현재 회사는 종속기업 중 Daishin Tokyo Godo Kaisha의 KB국민은행과의 Revolving credit facility agreement(한도: JPY 6,000,000,000)에 대하여 JPY 6,600,000,000의 근보증을 제공하고 있습니다. 특수관계자 양수도 거래에 대한 공시 　 특수관계자 양수도 거래에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 대신저축은행(주) 기업어음 양수, 특수관계자거래 40,000,000 기업어음 양도, 특수관계자거래 10,000,000 전자단기사채 양수, 특수관계자거래 　 전자단기사채 양도, 특수관계자거래 　 전반기 (단위 : 천원) 　 전체 특수관계자 　 종속기업 　 대신저축은행(주) 기업어음 양수, 특수관계자거래 　 기업어음 양도, 특수관계자거래 　 전자단기사채 양수, 특수관계자거래 20,000,000 전자단기사채 양도, 특수관계자거래 25,000,000 주요 경영진에 대한 보상에 대한 공시 　 주요 경영진에 대한 보상에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 　 당해 기업이나 당해 기업의 지배기업의 주요 경영진 주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여 7,589,908 주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여 933,464 주요 경영진에 대한 보상, 기타장기급여주요 경영진에 대한 보상, 기타장기종업원급여 13,357 주요 경영진에 대한 보상, 주식기준보상 1,474,752 전반기 (단위 : 천원) 　 당해 기업이나 당해 기업의 지배기업의 주요 경영진 주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여 7,351,224 주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여 858,227 주요 경영진에 대한 보상, 기타장기급여주요 경영진에 대한 보상, 기타장기종업원급여 34,089 주요 경영진에 대한 보상, 주식기준보상 1,949,657 37-1. 대여유가증권 대여유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 상장주식 등, 대여유가증권 857,941,471 대여처 한국증권금융 등 대여유가증권에 대한 비고(설명) 상기 대여유가증권 금액은 기말 평가금액입니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 상장주식 등, 대여유가증권 488,174,696 대여처 한국증권금융 등 대여유가증권에 대한 비고(설명) 상기 대여유가증권 금액은 기말 평가금액입니다. 37-2. 차입유가증권 차입유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 국공채 등, 차입유가증권 1,833,171,701 차입처 한국증권금융 등 차입유가증권에 대한 기술 상기 차입유가증권 금액은 기말 평가금액입니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 국공채 등, 차입유가증권 1,514,088,554 차입처 한국증권금융 등 차입유가증권에 대한 기술 상기 차입유가증권 금액은 기말 평가금액입니다. 환매조건부 매도와 장내파생상품 거래 등에 제공된 담보 평가액에 대한 공시 　 환매조건부 매도와 장내파생상품 거래 등에 제공된 담보 평가액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 　 유가증권 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 509,088,774 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 환매조건부매에 제공된 담보의 평가액 257,898,772 장내파생상품거래 등에 제공된 담보의 평가액 251,190,002 전기말 (단위 : 천원) 　 　 유가증권 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 963,489,235 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 환매조건부매에 제공된 담보의 평가액 312,125,550 장내파생상품거래 등에 제공된 담보의 평가액 651,363,685 38. 예수유가증권 예수유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 위탁자증권 69,987,483,661 저축자증권 31,473,430 집합투자증권 16,602,806,619 예수유가증권 합계 86,621,763,710 예수유가증권 평가기준에 대한 기술 위탁자증권, 저축자증권 : 공정가치집합투자증권 : 매매기준가격 전기말 (단위 : 천원) 　 공시금액 위탁자증권 57,789,533,033 저축자증권 24,979,496 집합투자증권 14,112,928,562 예수유가증권 합계 71,927,441,091 예수유가증권 평가기준에 대한 기술 위탁자증권, 저축자증권 : 공정가치집합투자증권 : 매매기준가격 39. 금융자산의 양도 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역에 대한 공시 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것으로 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 　 당기손익인식금융자산 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 합계 기업이 계속하여 인식하는 자산 3,089,247,159 3,089,247,159 환매조건부채권매도 　 3,180,347,952 관련 부채에 대한 기술 　 관련부채는 차입유가증권 해당분이 포함되어있으며 세부내역은 주석 37에 공시하였습니다. 전기말 (단위 : 천원) 　 당기손익인식금융자산 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 합계 기업이 계속하여 인식하는 자산 2,482,519,081 2,482,519,081 환매조건부채권매도 　 3,012,427,362 관련 부채에 대한 기술 　 관련부채는 차입유가증권 해당분이 포함되어있으며 세부내역은 주석 37에 공시하였습니다. 유가증권 대차거래에 대한 기술 회사가 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여 기간이 끝난 때 해당 유가증권을 반환하여야 하므로, 회사는 해당 유가증권의 위험과 보상의 대부분을 보유함에 따라 대여유가증권의 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 대여유가증권의 장부금액은 주석 37에 공시하였습니다. 6. 배당에 관한 사항 가. 배당에 대한 전반적인 사항 당사는 주주가치 제고를 위해 매년 정관에 의거한 배당을 실시하고 있습니다. 배당규모는 상법과 정관이 정한 이익배당 한도 내에서 당사 이익규모, 경영환경, 지속적 성장을 위한 투자재원 확보 등을 종합적으로 고려하여 결정하고 있으며, 2024년 배당의 경우, 보통주 주당 1,200원, 우선주 1,250원으로 결정한 바 있습니다. 또한 제62기 정기주주총회를 통해 정관을 변경하여, 배당액을 확정하고 이후의 날로 배당 기준일 결정이 가능하도록 하였고, 기타의 재산으로 배당을 가능하도록 하였습니다.당사는 향후에도 재무적 안정성을 유지하면서 별도재무제표 기준 당기순이익의 30~40%에 해당하는 수준의 배당 성향을 유지하고, 최소 주당배당금 1,200원을 목표하는 등 주주환원정책을 추진할 계획입니다. 나. 배당관련 예측가능성 제공에 관한 사항 (1) 정관상 배당절차 개선방안 이행 가부 구분 현황 및 계획 정관상 배당액 결정 기관 주주총회 정관상 배당기준일을 배당액 결정 이후로 정할 수 있는지 여부 O 배당절차 개선방안 이행 관련 향후 계획 당사는 2023년 3월 24일에 개최한 제62기 정기주주총회를 통해 의결권 기준일과 배당기준일을 분리하여, 주총일 이후 배당기준일을 정할 수 있도록 배당절차를 개선하였습니다. (2) 배당액 확정일 및 배당기준일 지정 현황 구분 결산월 배당여부 배당액확정일 배당기준일 배당 예측가능성제공여부 비고 제65기 반기(당반기) 2025년 12월 X - - O - 제64기(전기) 2024년 12월 O 2025년 03월 21일 2025년 03월 26일 O - 제63기(전전기) 2023년 12월 O 2024년 03월 21일 2024년 03월 26일 O - 주1. 배당액 확정일은 주주총회 개최일을 기준으로 작성하였습니다. 다. 기타 참고사항(배당 관련 정관의 내용 등) 제8조의2(이익배당에 관한 우선주식) ①회사는 이익배당에 관한 우선주식(이하 "우선주식"이라 한다)을 발행할 수 있다. ②우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 하여 연 1% 이상으로서 발행 시에 이사회가 정한 우선 비율과 방식 및 기준에 따라 금전, 주식 및 기타의 재산으로 우선 배당한다. ③회사는 이사회 결의에 따라 보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과 분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시키는 형태(참가적) 또는 참가시키지 않는 형태(비참가적)로 발행할 수 있다. ④우선주식에 대하여 어느 사업연도에 있어서 소정의 배당을 하지못한 경우에는 누적된 미배당분을 다음 사업연도의 배당시에 우선하여 배당하는 형태(누적적) 또는 그 부족분을 다음 연도의 배당시에 전보하지 아니하는 형태(비누적적)로 발행할 수 있다. 제9조의2(동등배당) 회사는 배당 기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계 없이 모두 동등하게 배당한다. 제27조의3(이익금의 처분) 회사는 매사업년도의 처분전 이익잉여금을 다음과 같이 처분한다. 그러나 주주총회의 결의로써 다음 각호 이외에 처분할 수 있다. 1. 이익준비금 2. 기타의 법정준비금 3. 주주배당금 4. 임의적립금 5. 임원상여금 6. 차기이월금 7. 기타 이익잉여금 처분액 제28조(주식의 소각) 회사는 주주에게 배당할 이익의 범위 내에서 상법 기타 관계법령이 정하는 바에 따라 이사회 결의로 주식을 소각할 수 있다. 제29조(이익배당) ①이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. ②제1항의 배당은 주주총회의 결의에 의하여 새로이 발행하는 주식으로써 할 수 있다. ③회사는 이사회결의로 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. ④제1항의 배당은 정기주주총회 종료일로부터 1월 이내에 지급한다. 그러나 정기주주총회에서 배당금의 지급시기를 따로 정한 경우에는 그러하지 아니한다. 제29조의 2(중간배당) ①회사는 영업년도 중 1회에 한하여 이사회 결의로 상법 제462조의3에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. ②회사는 이사회결의로 제1항에 따라 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. ③중간배당을 할 때에는 우선주식에 대하여는 발행시에 별도의 정함을 한 경우에는 이에 의하고 아니한 경우에는 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다. 제29조의 3(배당금의 지급청구권) 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다. 라. 최근 3개년 배당에 관한 사항 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제65기 반기 제64기 제63기 주당액면가액(원) 5,000 5,000 5,000 (연결)당기순이익(백만원) 152,083 144,182 135,832 (별도)당기순이익(백만원) 465,143 121,002 685,511 (연결)주당순이익(원) 2,057 1,962 2,036 현금배당금총액(백만원) - 99,230 82,063 주식배당금총액(백만원) - - - (연결)현금배당성향(%) - 69 60 현금배당수익률(%) 보통주 - 6.96 6.77 우선주 - 7.74 7.77 주식배당수익률(%) 보통주 - - - 우선주 - - - 주당 현금배당금(원) 보통주 - 1,200 1,200 우선주 - 1,250 1,250 주당 주식배당(주) 보통주 - - - 우선주 - - - 주1. 상기 우선주 관련 내용은 1우선주, 현금배당수익률은 시가배당률을 기준으로 작성하였습니다. * 제64기 2우선주의 1주당 배당금 : 1,200원 / 현금배당수익률 : 7.70% * 제63기 2우선주의 1주당 배당금 : 1,200원 / 현금배당수익률 : 7.70%주2. 상기 현금배당수익률은 배당기준일의 2매매거래일 전부터 과거 1주일간의 종가를 기준으로 산정하였습니다.주3. (연결)주당순이익은 보통주 기준으로 산정 되었습니다. * 제64기 별도기준 현금배당성향 : 82% / 제63기 별도기준 현금배당성향 : 12% 마. 과거 배당 이력 (단위: 회, %) 연속 배당횟수 평균 배당수익률 분기(중간)배당 결산배당 최근 3년간 최근 5년간 - 27 7.29 7.43 주1. 연속 배당횟수와 평균 배당수익률의 경우, 제64기 배당 횟수와 배당수익률까지 포함되었으며, 평균 배당수익률은 보통주 기준으로 단순평균법으로 계산하였습니다. 바. 이익참가부사채 잔액 해당사항 없습니다. 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 [지분증권의 발행 등과 관련된 사항] 가. 증자(감자)현황 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 원, 주) 주식발행(감소)일자 발행(감소)형태 발행(감소)한 주식의 내용 종류 수량 주당액면가액 주당발행(감소)가액 비고 2024년 03월 30일 유상증자(제3자배정) 상환전환우선주 4,372,618 5,000 52,600 - 나. 주식관련사채 발행 현황 해당사항이 없습니다. [채무증권의 발행 등과 관련된 사항] [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (1) 채무증권 발행실적 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 10일 5,000 3.100 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 09일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 10일 5,000 3.100 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 09일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 10일 5,000 3.100 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 09일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 10일 5,000 3.100 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 09일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 10일 5,000 3.100 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 09일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 10일 5,000 3.100 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 09일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 10일 5,000 3.100 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 09일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 10일 5,000 3.100 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 09일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 10일 5,000 3.100 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 09일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 10일 5,000 3.100 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 09일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 10일 5,000 3.100 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 09일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 10일 5,000 3.100 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 09일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 10일 5,000 3.100 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 09일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 10일 5,000 3.100 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 09일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 15일 5,000 3.100 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 14일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 15일 5,000 3.100 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 14일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 15일 5,000 3.100 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 14일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 23일 5,000 3.080 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 08월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 23일 5,000 3.080 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 08월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 23일 5,000 3.080 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 08월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 23일 5,000 3.080 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 08월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 23일 5,000 3.080 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 08월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 23일 5,000 3.080 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 08월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 23일 5,000 3.080 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 08월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 23일 5,000 3.080 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 08월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 23일 5,000 3.080 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 08월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 23일 5,000 3.080 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 08월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 24일 5,000 3.060 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 24일 5,000 3.060 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 24일 5,000 3.060 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 24일 5,000 3.060 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 24일 5,000 3.060 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 24일 5,000 3.060 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 24일 5,000 3.060 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 24일 3,000 3.060 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 01월 24일 5,000 3.060 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 04일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 03일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 04일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 03일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 04일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 03일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 04일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 03일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 04일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 03일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 04일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 03일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 04일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 03일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 04일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 03일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 04일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 03일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 04일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 03일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 04일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 03일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 04일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 03일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 04일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 03일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 04일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 03일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 04일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 03일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 04일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 03일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 05일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 04일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 05일 5,000 3.020 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 04일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 06일 5,000 2.970 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 06일 5,000 2.970 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 06일 5,000 2.970 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 06일 5,000 2.970 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 06일 5,000 2.970 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 06일 5,000 2.970 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 06일 5,000 2.970 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 06일 5,000 2.970 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 07일 5,000 2.970 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 06일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 07일 5,000 2.970 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 06일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 07일 5,000 2.970 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 06일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 07일 5,000 2.970 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 06일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 12일 5,000 3.000 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 12일 5,000 3.000 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 12일 5,000 3.000 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 12일 5,000 3.000 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 12일 5,000 3.000 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 12일 5,000 3.000 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 12일 5,000 3.000 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 02월 12일 5,000 3.000 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 24일 미상환 　 대신증권 회사채 공모 2025년 03월 04일 50,000 3.161 AA-(NICE신용평가, 한국신용평가) 2027년 03월 04일 미상환 KB증권, NH투자증권, 신한투자증권, 한국투자증권 대신증권 회사채 공모 2025년 03월 04일 150,000 3.281 AA-(NICE신용평가, 한국신용평가) 2028년 03월 03일 미상환 KB증권, NH투자증권, 신한투자증권, 한국투자증권 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 06일 5,000 2.880 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 15일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 06일 5,000 2.880 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 15일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 06일 5,000 2.880 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 15일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 06일 5,000 2.880 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 15일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 06일 5,000 2.880 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 15일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 06일 5,000 2.880 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 15일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 06일 5,000 2.880 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 15일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 06일 5,000 2.880 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 15일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 17일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 17일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 17일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 17일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 02월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 18일 5,000 2.990 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 18일 5,000 2.990 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 18일 5,000 2.990 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 18일 5,000 2.990 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 19일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 19일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 19일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 19일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 19일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 19일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 19일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 19일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 19일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 19일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 18일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 21일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 21일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 21일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 20일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 24일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 24일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 24일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 24일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 24일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 24일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 25일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 25일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 25일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 25일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 25일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 25일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 25일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 25일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 25일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 25일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 25일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 25일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 07월 03일 상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 2,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 07월 03일 상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 07월 03일 상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 28일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 28일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 28일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 28일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 05일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 28일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 28일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 28일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 2,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 07월 03일 상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 28일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 09월 19일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 28일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 26일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 28일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 27일 10,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 07월 25일 상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 27일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 21일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 27일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 21일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 27일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 21일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 27일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 26일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 27일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 26일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 27일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 26일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 27일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 26일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 27일 5,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 21일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 28일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 28일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 28일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 28일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 28일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 28일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 28일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 28일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 28일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 28일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 28일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 28일 4,000 2.980 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 07월 03일 상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 03월 28일 5,000 2.960 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 03월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 10일 10,000 2.810 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 13일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 18일 5,000 2.790 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 17일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 18일 5,000 2.790 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 17일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 18일 5,000 2.790 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 17일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 18일 5,000 2.790 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 17일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 18일 5,000 2.790 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 17일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 18일 5,000 2.790 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 17일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 04월 23일 5,000 2.800 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 09일 5,000 2.710 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 08일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 09일 5,000 2.710 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 08일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 09일 5,000 2.710 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 08일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 09일 5,000 2.710 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 08일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 09일 5,000 2.710 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 08일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 09일 5,000 2.710 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 08일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 09일 5,000 2.710 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 08일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 09일 5,000 2.710 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 08일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 09일 5,000 2.710 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 08일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 09일 5,000 2.710 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 08일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 26일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 28일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 26일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 28일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 26일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 28일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 26일 10,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 26일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 26일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 28일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 26일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 27일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 26일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 27일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 26일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 27일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 26일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 27일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 26일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 27일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 12일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 27일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 12일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 27일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 12일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 27일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 26일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 27일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 12일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 27일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 12일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 27일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 26일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 05월 27일 5,000 2.680 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 12일 미상환 　 대신증권 신종자본증권 사모 2025년 05월 28일 115,000 5.700 A (NICE신용평가, 한국신용평가) 2032년 05월 28일 미상환 대신증권 대신증권 신종자본증권 사모 2025년 06월 05일 50,000 5.400 A (NICE신용평가, 한국신용평가) 2032년 06월 05일 미상환 대신증권 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 05일 5,000 2.630 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 04일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 05일 5,000 2.630 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 04일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 05일 5,000 2.630 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 04일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 05일 5,000 2.630 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 04일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 09일 5,000 2.630 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 08일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 09일 5,000 2.630 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 08일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 09일 5,000 2.630 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 08일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 09일 5,000 2.630 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 08일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 09일 5,000 2.630 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 08일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 09일 5,000 2.630 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 08일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 10일 5,000 2.630 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 09일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 10일 5,000 2.630 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 09일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 18일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 17일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 18일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 17일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 18일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 17일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 18일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 17일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 18일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 17일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 18일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 17일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 19일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 21일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 19일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 21일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 19일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 11월 21일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 23일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 23일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 23일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 23일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 23일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 04일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 23일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 23일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 23일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 23일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 23일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 23일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 23일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 04일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 24일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 17일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 24일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 17일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 24일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 24일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 24일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 24일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 17일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 24일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 12월 17일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 24일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 24일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 24일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 23일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 25일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 25일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 25일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 25일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 24일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 14일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 14일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 14일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 14일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 13일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 13일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 14일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 14일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 14일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 14일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 14일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 27일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 26일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 26일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 5,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 14일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 27일 2,000 2.650 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2025년 10월 13일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 30일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 29일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 30일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 29일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 30일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 29일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 30일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 29일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 30일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 29일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 30일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 29일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 30일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 29일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 06월 30일 5,000 2.670 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 06월 29일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 03일 10,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 02일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 03일 10,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 02일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 03일 10,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 02일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 03일 10,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 02일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 03일 10,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 01월 02일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 08일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 07일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 08일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 07일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 08일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 07일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 08일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 07일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 08일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 07일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 08일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 07일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 08일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 07일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 08일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 07일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 08일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 07일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 08일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 04월 07일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 23일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 07월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 23일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 07월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 23일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 07월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 07월 23일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 07월 22일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 08월 07일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 08월 06일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 08월 07일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 08월 06일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 08월 07일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 08월 06일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 08월 07일 5,000 2.620 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 08월 06일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 08월 11일 5,000 2.630 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 11일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 08월 11일 5,000 2.630 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 11일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 08월 11일 5,000 2.630 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 11일 미상환 　 대신증권 기업어음증권 사모 2025년 08월 11일 5,000 2.630 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2026년 05월 11일 미상환 　 합계 　 　 　 2,228,000 　 　 　 　 　 (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등 해당사항 없습니다. (3) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 0 사모 100,000 130,000 617,000 1,183,000 840,000 0 0 0 2,870,000 합계 100,000 130,000 617,000 1,183,000 840,000 0 0 0 2,870,000 (4) 전자단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - 2,000,000 2,000,000 합계 - - - - - - 2,000,000 2,000,000 주1. 당사는 전자단기사채를 발행한 내역이 없습니다. (5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 210,000 265,000 150,000 0 0 180,000 0 805,000 사모 - - - - - - - - 합계 210,000 265,000 150,000 0 0 180,000 0 805,000 (6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - 0 - 0 사모 0 0 0 0 0 395,000 - 395,000 합계 0 0 0 0 0 395,000 - 395,000 (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - 주1. 당사는 조건부자본증권을 발행한 내역이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이> (1) 채무증권 발행실적 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 대신F&I 기업어음증권 사모 2025.01.03 50,000 3.80 A20(나이스신용평가 외) 2025.11.28 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.01.17 20,000 3.63 상동 2025.04.16 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.02.17 20,000 3.68 상동 2026.02.13 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.02.24 30,000 3.61 상동 2026.02.23 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.03.21 20,000 3.41 상동 2025.10.17 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.03.21 20,000 3.41 상동 2025.10.21 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.03.25 45,000 3.47 상동 2026.03.24 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.01 30,000 3.47 상동 2026.03.31 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.03 10,000 3.38 상동 2025.10.13 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.03 40,000 3.38 상동 2025.10.14 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.03 20,000 3.42 상동 2026.04.02 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.08 30,000 3.47 상동 2026.04.07 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.11 10,000 3.35 상동 2025.10.13 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.16 30,000 3.39 상동 2026.04.15 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.24 25,000 3.37 상동 2026.04.21 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.24 25,000 3.37 상동 2026.04.23 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.30 10,000 3.23 상동 2025.10.30 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.30 30,000 3.27 상동 2026.01.30 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.05.07 20,000 3.34 상동 2026.05.06 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.05.07 10,000 3.34 상동 2026.05.06 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.05.16 30,000 3.21 상동 2026.05.15 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.05.20 10,000 3.18 상동 2026.05.19 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.05.26 30,000 3.16 상동 2026.05.22 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.05.30 10,000 2.97 상동 2025.08.29 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.05.30 20,000 3.05 상동 2026.02.27 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.05.30 20,000 3.11 상동 2026.05.29 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.02 10,000 3.05 상동 2026.06.01 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.04 30,000 3.02 상동 2026.06.03 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.05 10,000 2.99 상동 2026.03.05 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.05 10,000 3.01 상동 2026.06.04 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.09 10,000 2.86 상동 2025.10.14 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.10 10,000 2.97 상동 2026.06.09 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.11 15,000 2.95 상동 2026.05.13 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.12 10,000 2.95 상동 2026.06.11 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.17 10,000 2.80 상동 2025.09.17 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.20 30,000 2.92 상동 2026.06.19 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.07.10 20,000 2.84 상동 2026.07.09 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.07.11 30,000 2.84 상동 2026.07.10 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.07.15 20,000 2.82 상동 2026.07.14 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.07.16 20,000 2.77 상동 2025.10.23 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.07.29 10,000 2.76 상동 2025.10.29 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.07.29 10,000 2.82 상동 2026.07.28 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.07.29 20,000 2.82 상동 2026.07.28 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.08.06 20,000 2.82 상동 2026.08.05 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.08.07 30,000 2.82 상동 2026.08.06 미상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.01.02 10,000 3.75 상동 2025.03.28 상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.01.02 5,000 3.75 상동 2025.04.02 미상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.01.03 10,000 3.78 상동 2025.04.03 미상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.01.07 35,000 3.75 상동 2025.04.07 미상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.01.08 10,000 3.73 상동 2025.04.08 미상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.04.03 10,000 3.32 상동 2025.07.03 상환 　 상동 전자단기사채 사모 2025.05.30 10,000 2.97 상동 2025.08.29 미상환 　 상동 전자단기사채 사모 2025.05.30 40,000 2.95 상동 2025.08.29 미상환 　 상동 전자단기사채 사모 2025.06.05 10,000 2.93 상동 2025.09.05 미상환 　 상동 전자단기사채 사모 2025.06.09 10,000 2.85 상동 2025.09.09 미상환 　 상동 전자단기사채 사모 2025.06.09 3,000 3.00 상동 2026.06.08 미상환 　 상동 전자단기사채 사모 2025.06.12 10,000 2.85 상동 2025.09.12 미상환 　 상동 전자단기사채 사모 2025.06.12 30,000 2.85 상동 2025.09.12 미상환 　 상동 전자단기사채 사모 2025.06.16 10,000 2.85 상동 2025.09.16 미상환 　 상동 전자단기사채 사모 2025.06.25 5,000 2.87 상동 2026.06.24 미상환 　 상동 전자단기사채 사모 2025.07.10 10,000 2.77 상동 2025.10.02 미상환 　 상동 전자단기사채 사모 2025.07.11 30,000 2.77 상동 2025.10.10 미상환 　 상동 전자단기사채 사모 2025.07.15 10,000 2.77 상동 2025.10.15 미상환 　 상동 전자단기사채 사모 2025.07.22 20,000 2.71 상동 2025.08.26 미상환 　 상동 회사채 공모 2025.03.10 91,000 3.54 A0/Stable(나이스신용평가) A0/Stable(한국신용평가) 2027.03.10 미상환 신한투자증권 상동 회사채 공모 2025.03.10 63,000 3.76 A0/Stable(나이스신용평가) A0/Stable(한국신용평가) 2028.03.10 미상환 신한투자증권 상동 회사채 공모 2025.08.11 100,000 3.11 A0/Positive(나이스신용평가) A0/Positive(한국신용평가) 2027.08.11 미상환 신한투자증권 상동 회사채 공모 2025.08.11 170,000 3.27 A0/Positive(나이스신용평가) A0/Positive(한국신용평가) 2028.08.11 미상환 신한투자증권 상동 회사채 공모 2025.08.11 30,000 4.01 A0/Positive(나이스신용평가) A0/Positive(한국신용평가) 2030.08.09 미상환 신한투자증권 합 계 　 - - 1,672,000 - - - - - (2) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 30,000 220,000 360,000 100,000 600,000 - - - 1,310,000 합계 30,000 220,000 360,000 100,000 600,000 - - - 1,310,000 (3) 전자단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - 140,000 50,000 4000 8,000 202,000 500,000 298,000 합계 - 140,000 50,000 4000 8,000 202,000 500,000 298,000 (4) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 351,000 301,000 273,000 - 30,000 - - 955,000 사모 40,000 40,000 40,000 50,000 - - - 170,000 합계 391,000 341,000 313,000 50,000 30,000 - - 1,125,000 (5) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - 주1. 당사는 신종자본증권을 발행한 내역이 없습니다. (6) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - 주1. 당사는 조건부자본증권을 발행한 내역이 없습니다. (7) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등 (작성기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원, %) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리계약체결일 사채관리회사 제32회-2 무보증사채 2021.07.15 2026.07.15 27,000 2021.07.05 현대차증권 제35회-1 무보증사채 2023.08.01 2025.08.01 85,000 2023.07.20 DB금융투자 제35회-2 무보증사채 2023.08.01 2026.07.31 60,000 2023.07.20 DB금융투자 제38회-1 무보증 사채 2024.03.07 2025.09.05 56,000 2024.02.23 DB금융투자 제38회-2 무보증 사채 2024.03.07 2026.03.06 88,000 2024.02.23 DB금융투자 제40회-1 무보증 사채 2024.07.23 2026.01.23 67,000 2024.07.11 DB금융투자 제40회-2 무보증 사채 2024.07.23 2026.07.23 53,000 2024.07.11 DB금융투자 제40회-3 무보증 사채 2024.07.23 2027.07.23 30,000 2024.07.11 DB금융투자 제41회-1 무보증 사채 2024.10.16 2026.10.16 80,000 2024.10.02 DB금융투자 제41회-2 무보증 사채 2024.10.16 2027.10.15 40,000 2024.10.02 DB금융투자 제42회-1 무보증 사채 2025.03.10 2027.03.10 91,000 2025.02.25 DB금융투자 제42회-2 무보증 사채 2025.03.10 2028.03.10 63,000 2025.02.25 DB금융투자 제43회-1 무보증 사채 2025.08.11 2027.08.11 100,000 2025.07.30 DB금융투자 제43회-2 무보증 사채 2025.08.11 2028.08.11 170,000 2025.07.30 DB금융투자 제43회-2 무보증 사채 2025.08.11 2030.08.09 30,000 2025.07.30 DB금융투자 (이행현황기준일 : 2025년 08월 14일 ) 재무비율 유지현황 계약내용 ○ 부채비율유지: 별도기준 900% 이하 이행현황 ▷ 이행함(별도기준 부채비율 367%) 담보권설정 제한현황 계약내용 ○ 지급보증 및 신규담보권 설정불가 이행현황 ▷ 이행함(해당사항 없음) 자산처분 제한현황 계약내용 ○ 하나의 회계년도 중 자산의 처분제한 한도 준수- 자기자본의 300% 이행현황 ▷ 이행함(해당사항 없음) 지배구조변경 제한현황 계약내용 ○ 사채 원리금지급의무 이행 완료시 까지 최대주주 변경 불가 이행현황 ▷ 이행함(최대주주 변경 없음) 이행상황보고서 제출현황 이행현황 ▷ 2025년 4월 14일 주1. 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임. 나. 연결대상 종속회사에 관한 사항 (1) 유동화사채 발행현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원, %) 종속회사명 증권종류 구분 발행일자 미상환잔액 이자율 이자지급방법 만기일 발행방법 상환 여부 에프에스에스비2503유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.03.27 110,115 8 만기 일시 지급 2029.03.27 사모 미상환 에프에이치2503유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.03.27 151,434 8 만기 일시 지급 2029.03.27 사모 부분상환 에프더블유2503유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.03.28 143,781 8 만기 일시 지급 2029.03.28 사모 부분상환 에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.06.26 152,050 8 만기 일시 지급 2029.06.26 사모 미상환 에프앤에이치2506유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.06.26 64,211 8 만기 일시 지급 2029.06.26 사모 미상환 에프더블유2506유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.06.26 76,215 8 만기 일시 지급 2029.06.26 사모 미상환 에프에스비2506유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.06.26 56,333 8 만기 일시 지급 2029.06.26 사모 미상환 (2) 유동화사채 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원, %) 종속회사명(주1) 증권종류 구분 발행일자 미상환 이자율 이자지급 만기일(주2) 발행 상환 여부 에프아이1406유동화전문유한회사 유동화사채 - 2014.06.26 6,524 8 매월지급 2028.06.26 사모 부분 상환 에프케이1509유동화전문유한회사 유동화사채 - 2015.09.02 17,190 8 매월지급 2028.09.02 사모 부분 상환 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 유동화사채 - 2015.12.28 146,864 8 매월지급 2027.12.28 사모 부분 상환 에프에이치1605유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.05.26 6,610 8 매월지급 2028.05.26 사모 부분 상환 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.06.27 7,387 8 매월지급 2028.06.27 사모 부분 상환 에프앤에이치1606유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.06.28 9,329 8 매월지급 2028.06.28 사모 부분 상환 에프에이치1609유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.09.28 11,701 8 매월지급 2028.09.28 사모 부분 상환 에프아이1611유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.11.17 16,921 8 매월지급 2027.11.17 사모 부분 상환 에프케이1612유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.12.22 7,726 8 매월지급 2027.12.22 사모 부분 상환 에프아이1703유동화전문유한회사 유동화사채 - 2017.03.30 3,665 8 매월지급 2028.03.30 사모 부분 상환 에프아이1706유동화전문유한회사 유동화사채 - 2017.06.29 15,079 8 매월지급 2028.06.29 사모 부분 상환 에프아이케이1706유동화전문유한회사 유동화사채 - 2017.06.29 35,517 8 매월지급 2028.06.29 사모 부분 상환 에프케이디1712유동화전문유한회사 유동화사채 - 2017.12.01 21,814 8 매월지급 2027.12.01 사모 부분 상환 에프비1712유동화전문유한회사 유동화사채 - 2017.12.27 18,807 8 매월지급 2027.12.27 사모 부분 상환 에프아이1806유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.06.28 4,850 8 만기 일시 지급 2028.06.28 사모 부분 상환 에프케이디1806유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.06.29 6,411 8 만기 일시 지급 2028.06.29 사모 부분 상환 에프케이엔1809유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.09.27 12,394 8 매월지급 2028.09.27 사모 부분 상환 에프아이1809유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.09.27 6,432 8 매월지급 2028.09.27 사모 부분 상환 에프비1809유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.09.28 12,026 8 매월지급 2028.09.28 사모 부분 상환 에프디1811유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.11.29 14,477 8 매월지급 2027.11.29 사모 부분 상환 에프비1812유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.12.27 8,101 8 매월지급 2027.12.27 사모 부분 상환 에프에이치1912유동화전문유한회사 유동화사채 - 2019.12.26 1,251 8 만기 일시 지급 2028.12.26 사모 부분 상환 에프에스2103유동화전문유한회사 유동화사채 - 2021.03.26 3,262 8 만기 일시 지급 2030.03.26 사모 부분 상환 에프케이2106유동화전문유한회사 유동화사채 - 2021.06.28 5,911 8 만기 일시 지급 2030.06.28 사모 부분 상환 에프앤에스에이치2106유동화전문유한회사 유동화사채 - 2021.06.29 23,047 8 만기 일시 지급 2030.06.29 사모 부분 상환 에프에이치에스2112유동화전문유한회사 유동화사채 - 2021.12.29 15,822 8 만기 일시 지급 2025.12.29 사모 부분 상환 에프아이2205유동화전문유한회사 유동화사채 - 2022.05.19 60,104 8 만기 일시 지급 2026.05.19 사모 부분 상환 에프에이치에스2206유동화전문유한회사 유동화사채 - 2022.06.28 26,855 8 만기 일시 지급 2026.06.28 사모 부분 상환 에프디에이치2209유동화전문유한회사 유동화사채 - 2022.09.27 25,966 8 만기 일시 지급 2026.09.27 사모 부분 상환 에프케이피2306유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.06.27 35,483 8 만기 일시 지급 2027.06.27 사모 부분 상환 에프에이치2306유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.06.28 41,750 8 만기 일시 지급 2027.06.28 사모 부분 상환 에프더블유2306유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.06.28 43,004 8 만기 일시 지급 2027.06.28 사모 부분 상환 에프피에스에이치2309유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.09.26 25,011 8 만기 일시 지급 2027.09.26 사모 부분 상환 에프피2310유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.10.27 2,466 8 만기 일시 지급 2027.10.27 사모 부분 상환 에프아이피2311유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.11.28 27,410 8 만기 일시 지급 2027.11.28 사모 부분 상환 에프앤에이치2312유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.12.21 42,996 8 만기 일시 지급 2027.12.21 사모 부분 상환 에프더블유2312유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.12.28 48,126 8 만기 일시 지급 2027.12.28 사모 부분 상환 에프에스비2312유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.12.28 9,173 8 만기 일시 지급 2027.12.28 사모 부분 상환 에프피2401유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.01.30 2,905 8 만기 일시 지급 2028.01.30 사모 부분 상환 에프비케이엔2403유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.03.27 78,444 8 만기 일시 지급 2028.03.27 사모 부분 상환 에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.03.28 71,166 8 만기 일시 지급 2028.03.28 사모 부분 상환 에프에이치2406유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.06.26 54,142 8 만기 일시 지급 2028.06.26 사모 부분 상환 에프에스비2406유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.06.27 34,043 8 만기 일시 지급 2028.06.27 사모 부분 상환 에프에스에이치2406유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.06.27 82,007 8 만기 일시 지급 2028.06.27 사모 부분 상환 에프피2407유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.07.29 6,322 8 만기 일시 지급 2028.07.29 사모 부분 상환 에프에스비2408유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.08.29 7,947 8 만기 일시 지급 2028.08.29 사모 부분 상환 에프디제이2409유동화전문유한회사 유동화사채 선순위 2024.09.26 14,000 선순위: 5.2 만기 일시 지급 2027.09.26 사모 부분 상환 에프디제이2409유동화전문유한회사 유동화사채 후순위 2024.09.26 62,734 후순위 : 9.34 선순위 사채 상환 후 만기 일시 지급 2028.09.26 사모 미상환 에프앤에이치2409유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.09.26 133,167 8 만기 일시 지급 2028.09.26 사모 부분 상환 에프에스비2409유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.09.27 19,287 8 만기 일시 지급 2028.09.27 사모 부분 상환 에프더블유2409유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.09.27 128,198 8 만기 일시 지급 2028.09.27 사모 부분 상환 에프에프에스비2409유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.09.27 9,597 8 만기 일시 지급 2028.09.27 사모 부분 상환 에프에스제이2411유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.11.28 24,878 8 만기 일시 지급 2028.11.28 사모 부분 상환 에프더블유2412유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.12.26 112,319 8 만기 일시 지급 2028.12.26 사모 부분 상환 에프앤에이치2412유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.12.26 109,535 8 만기 일시 지급 2028.12.26 사모 부분 상환 에프케이에스비2412유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.12.27 81,893 8 만기 일시 지급 2028.12.27 사모 부분 상환 에프에스에스비2503유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.03.27 102,115 8 만기 일시 지급 2029.03.27 사모 부분 상환 에프에이치2503유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.03.27 132,434 8 만기 일시 지급 2029.03.27 사모 부분 상환 에프더블유2503유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.03.28 94,281 8 만기 일시 지급 2029.03.28 사모 부분 상환 에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.06.26 152,050 8 만기 일시 지급 2029.06.26 사모 미상환 에프앤에이치2506유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.06.26 64,211 8 만기 일시 지급 2029.06.26 사모 미상환 에프더블유2506유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.06.26 76,215 8 만기 일시 지급 2029.06.26 사모 미상환 에프에스비2506유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.06.26 56,333 8 만기 일시 지급 2029.06.26 사모 미상환 (주1) 당사의 연결대상 종속회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사(대신대신에프앤아이) 및 합작투자회사가 인수하였습니다. (주2) 유동화사채의 만기는 기초자산의 회수 현황을 고려하여 사채권자 전원의 동의하에 연장이 가능합니다. (3) 지분법대상 관계회사에 관한 사항1) 유동화사채 발행현황 지분법적용대상 관계회사가 당해 중 유동화사채를 발행한 내역은 없으며, 해당 기간 이전에 발행분 중 현재 미상환 내역은 아래의 2) 유동화사채 미상환 잔액을 참고하시기 바랍니다. 2) 유동화사채 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원, %) 관계회사명(주1) 증권종류 구분 발행일자 미상환잔액 이자율 이자지급방법 만기일(주2) 발행방법 상환 여부 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 유동화사채 - 2004.09.10 6,765 (주3) 매월지급 2028.09.10 사모 부분 상환 우리이에이제일차유동화전문유한회사 유동화사채 후순위 2009.12.29 842 10 매월지급 2028.12.29 사모 부분 상환 (주1) 당사의 지분법대상 관계회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사(대신대신에프앤아이) 및 합작투자회사가 인수하였습니다. (주2) 유동화사채의 만기는 기초자산의 회수 현황을 고려하여 사채권자 전원의 동의하에 연장이 가능합니다. (주3) 사채권자 전원의 동의로 이자율을 0%로 조정하였습니다. 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 가. 공모자금의 사용내역 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 사채발행 23-1 2023년 02월 15일 채무상환자금 60,000 채무상환(기업어음) 60,000 - 사채발행 23-2 2023년 02월 15일 채무상환자금 40,000 채무상환(기업어음) 40,000 - 사채발행 24-1 2024년 04월 29일 채무상환자금 100,000 채무상환(기업어음, 단기사채) 100,000 - 사채발행 24-2 2024년 04월 29일 채무상환자금 100,000 채무상환(기업어음, 단기사채) 100,000 - 사채발행 24-3 2024년 10월 18일 채무상환자금 180,000 채무상환(기업어음) 180,000 - 사채발행 25-1 2025년 03월 04일 채무상환자금 50,000 채무상환(기업어음) 50,000 - 사채발행 25-2 2025년 03월 04일 채무상환자금 150,000 채무상환(기업어음) 150,000 - 나. 사모자금의 사용내역 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 신종자본증권 - 2024년 03월 30일 운영자금 230,000 운영자금(재무구조개선) 230,000 - 신종자본증권 - 2025년 05월 28일 운영자금 115,000 채무상환(기업어음) 115,000 - 신종자본증권 - 2025년 06월 05일 운영자금 50,000 채무상환(기업어음) 50,000 - 다. 미사용자금의 운용내역 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 종류 운용상품명 운용금액 계약기간 실투자기간 - - - - - 계 - - 주1. 당사는 미사용자금이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이> 가. 공모자금의 사용내역 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 무보증사채 24-1 2018.08.10 운영자금(재무구조개선) 60,000 운영자금(재무구조개선) 60,000 - 무보증사채 24-2 2018.08.10 운영자금(재무구조개선) 90,000 운영자금(재무구조개선) 90,000 - 무보증사채 26 2018.11.02 운영자금(재무구조개선) 50,000 운영자금(재무구조개선) 50,000 - 무보증사채 28-2 2019.02.08 운영자금(재무구조개선) 70,000 운영자금(재무구조개선) 70,000 - 무보증사채 28-2 2019.02.08 차환자금(무보증사채 상환) 40,000 차환자금(무보증사채 상환) 40,000 - 무보증사채 30-1 2019.07.30 운영자금(재무구조개선) 110,000 운영자금(재무구조개선) 110,000 - 무보증사채 30-2 2019.07.30 운영자금(재무구조개선) 30,000 운영자금(재무구조개선) 30,000 - 무보증사채 32-1 2021.07.15 차환자금(기업어음 상환) 160,000 차환자금(기업어음 상환) 160,000 - 무보증사채 32-2 2021.07.15 차환자금(기업어음 상환) 27,000 차환자금(기업어음 상환) 27,000 - 무보증사채 35-1 2023.08.01 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 85,000 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 85,000 - 무보증사채 35-2 2023.08.01 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 60,000 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 60,000 - 무보증사채 38-1 2024.03.07 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 56,000 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 56,000 - 무보증사채 38-2 2024.03.07 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 88,000 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 88,000 - 무보증사채 40-1 2024.07.23 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 67,000 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 67,000 - 무보증사채 40-2 2024.07.23 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 53,000 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 53,000 - 무보증사채 40-3 2024.07.23 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 30,000 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 30,000 - 무보증사채 41-1 2024.10.16 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 80,000 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 80,000 - 무보증사채 41-2 2024.10.16 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 40,000 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 40,000 - 무보증사채 42-1 2025.03.10 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 91,000 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 91,000 - 무보증사채 42-2 2025.03.10 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 63,000 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 63,000 - 무보증사채 43-1 2025.08.11 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 100,000 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 100,000 - 무보증사채 43-2 2025.08.11 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 170,000 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 170,000 - 무보증사채 43-3 2025.08.11 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 30,000 차환자금(기업어음, 전단채 상환) 30,000 - 나. 사모자금의 사용내역 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 - - - - - - - - 다. 미사용자금의 운용내역 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 백만원) 종류 운용상품명 운용금액 계약기간 실투자기간 - - - - - 계 - - 8. 기타 재무에 관한 사항 가. 재무제표 재작성 등 유의사항 한국채택국제회계기준으로의 전환 이후의 재무제표 작성에 적용된 중요한 회계정책은 주석3. 중요한 회계정책에 기술되어 있습니다. 나. 재고자산 현황 등 ○ 연결재무제표 기준 (1) 재고자산의 보유 및 실사내역 등 1) 최근 3사업연도의 재고자산의 사업부문별 보유현황 (단위 : 백만원, %) 사업부문 계정과목 제65(당)기 반기 제64(전)기 제63(전전)기 비고 에프앤아이부문 용지 48,487 44,178 26,218 - 완성건물 5,264 5,849 33,763 미완성공사 5,230 3,197 - 기타 2 2 4,258 소 계 58,983 53,226 64,239 - 해외영업부문 용지 - 1,813 9,482 - 미완성공사 - 2,574 13,447 소 계 - 4,387 22,929 총자산대비 재고자산 구성비율(%) 0.2 0.2 0.4 - [재고자산합계÷기말자산총계×100] 재고자산회전율(회수) - - - - ○ 별도재무제표 기준- 별도재무제표 기준으로 당사는 재고자산을 보유하고 있지 않습니다.(2) 재고자산 실사내역당반기말 현재 분양사업이 마무리되어 재고실사를 수행하지 않았습니다. 다. 대손충당금 설정현황 (1) 신용손실충당금 설정방침상각후원가로 측정하거나 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품, 기업회계기준서 제1109호의 손상규정이 적용되는 금융보증계약에 대한 기대신용손실을 손실충당금으로 인식합니다. 1) 측정 기준금융상품 최초 인식일 이후 신용위험지표의 변동 및 손상사건 발생여부에 따라 신용위험을 3단계로 분류하고 있습니다. 3단계 분류는 최초 인식일 이후 신용위험의 유의적인 증가여부 및 손상사건 발생여부를 기준으로 분류되며 아래와 같이 분류 됩니다. - Stage1: 최초 인식일 이후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우(12개월 기대신용손실) - Stage2: 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 (전체기간 기대신용손실) - Stage3: 손상 (전체기간 기대신용손실) 이후 유의적인 신용위험의 증가로 판별되었던 증거가 보고기간말 제거된 경우, Stage1으로 분류하고 12개월 기대신용손실을 인식합니다. 다만 일부 기타금융자산에 대해서는 신용위험의 유의적인 증가여부에 대해 검토하지 않고, 전체기간 기대신용손실을 측정하는 간편법을 적용할 수 있습니다.2) 집합의 구성방법신용위험의 유의적인 증가에 따라 기대신용손실 측정대상 자산 들의 상품속성, 규모 및 상태 등을 고려하여 신용위험을 평가한 후 그에 따라 개별적, 집합적으로 손실충당금을 산출합니다. 손상(Stage3)이 발생한 자산 및 신용위험이 유의적으로 증가한 자산 중 기대신용손실을 개별적으로 식별할 수 있는 경우, 개별자산의 미래현금흐름을 추정하여 기대신용손실을 산출합니다. 개별평가 대상을 제외한 대상자산은 유사한 신용위험으로 관리되는 자산집합으로 구분하여 집합평가를 수행합니다. 자산집합은 발생 가능한 신용위험의 성격, 상품종류 등을 고려하여 유사하거나 동질적인 자산들로 구성하였습니다. 금융자산 집합의 기대신용손실은 자산집합을 식별하기 위해 사용한 신용위험관리지표에 따라 정의된 공식화된 접근법으로 산출되고 있습니다.3) 대손처리기준금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구받고 있습니다. 동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손 준비금을 적립하도록 합니다. (2) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 대손충당금 설정내역 (단위 : 백만원, %) 구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금 설정률 제65기 반기 현금및예치금 4,077,698 (664) 0.02 대출채권 신용공여금 2,291,186 - 0.00 대여금 20,155 (470) 2.33 대출금 325,100 (2,008) 0.62 대지급금 1,588 (1,493) 94.02 채무증권 74,134 (3,507) 4.73 환매조건부매수 869,666 - 0.00 예적금담보대출 927 (16) 1.73 일반자금대출 1,022,534 (57,080) 5.58 종합통장대출 494,040 (17,183) 3.48 유동화대출채권 2,325,862 (26,765) 1.15 기타 433,251 (85,486) 19.73 소계 7,858,443 (194,008) 2.47 기타자산 미수금 986,035 (3,345) 0.34 미수수익 145,878 (10,361) 7.10 보증금 52,745 (798) 1.51 기타 47,967 - 0.00 소계 1,232,625 (14,504) 1.18 합계 13,168,766 (209,176) 1.59 제64기 현금및예치금 2,407,074 (445) 0.02 대출채권 신용공여금 1,635,335 - 0.00 대여금 18,761 (507) 2.70 대출금 330,553 (9,962) 3.01 대지급금 1,538 (1,490) 96.88 채무증권 103,513 (4,327) 4.18 환매조건부매수 1,605,727 - 0.00 예적금담보대출 1,446 (15) 1.04 일반자금대출 1,078,528 (54,785) 5.08 종합통장대출 532,195 (17,519) 3.29 유동화대출채권 1,995,007 (21,908) 1.10 기타 425,154 (74,152) 17.44 소계 7,727,757 (184,665) 2.39 기타자산 미수금 435,233 (3,429) 0.79 미수수익 122,792 (9,291) 7.57 보증금 37,854 (786) 2.08 기타 38,912 - 0.00 소계 634,791 (13,506) 2.13 합계 10,769,622 (198,616) 1.84 제63기 현금및예치금 2,133,872 (202) 0.01 대출채권 신용공여금 1,569,188 - 0.00 대여금 18,970 (2,479) 13.07 대지급금 1,528 (1,489) 97.45 채무증권 82,813 (3,425) 4.14 환매조건부매수 589,002 - 0.00 예적금담보대출 1,547 (36) 2.33 일반자금대출 1,421,574 (75,730) 5.33 종합통장대출 591,081 (15,949) 2.70 유동화대출채권 1,062,561 (20,657) 1.94 기타 231,424 (13,465) 5.82 소계 5,569,688 (133,230) 2.39 기타자산 미수금 554,422 (3,155) 0.57 미수수익 104,901 (2,348) 2.24 보증금 35,436 (787) 2.22 기타 23,093 - 0.00 소계 717,852 (6,290) 0.88 합계 8,421,412 (139,722) 1.66 (3) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황 <제65기 반기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용손상모형 적용 대상 신용위험의 유의적인 증가 신용이 손상된 금융자산 기초 71,451 9,494 95,764 21,908 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동 69 (65) (4) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동(신용위험의 유의적인 증가) (1,906) 2,054 (148) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동(신용이 손상된 금융자산) (10,156) (12,931) 23,086 - 상각채권 회수 - - 708 - 제각 (2,144) - (11,017) (2,046) 매각 등 (480) (1,295) (7,685) (13,022) 전(환)입 7,152 9,999 10,465 19,925 반기말 63,986 7,256 111,169 26,765 <제64기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용손상모형 적용 대상 신용위험의 유의적인 증가 신용이 손상된 금융자산 기초 37,035 23,440 58,588 20,657 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동 147 (143) (4) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가) (4,290) 4,372 (81) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산) (19,270) (13,647) 32,917 - 상각채권 회수 - - 2,032 - 제각 - - (17,213) (3,626) 매각 등 (7,675) (5,008) (16,149) (11,690) 전(환)입 65,504 480 36,824 16,566 연결범위의 변동 - - (1,150) - 기말 71,451 9,494 95,764 21,907 <제63기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용손상모형 적용 대상 신용위험의 유의적인 증가 신용이 손상된 금융자산 기초 42,071 11,495 34,076 30,956 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동 178 (172) (6) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가) (14,559) 19,888 (5,328) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산) (31,057) (9,877) 40,934 - 상각채권 회수 - - 1,033 - 제각 - - (25,155) - 매각 등 (118) - (14,721) (16,788) 전(환)입 40,520 2,106 27,755 6,489 기말 37,035 23,440 58,588 20,657 (4) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 손실충당금 설정내역 (단위 : 백만원, %) 구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금 설정률 제65기반기 현금및예치금 3,091,643 (655) 0.02 대출채권 　 　 　 신용공여금 2,291,186 - 0.00 대여금 4,577 - 0.00 대출금 375,223 (52,132) 13.89 대지급금 1,495 (1,489) 99.60 사모사채 - - 0.00 환매조건부매수 826,000 - 0.00 소계 3,498,481 (53,621) 1.53 기타자산 　 　 　 미수금 1,196,712 (1,849) 0.15 미수수익 65,508 (1,308) 2.00 보증금 36,427 (785) 2.15 기타 15,005 - 0.00 소계 1,313,652 (3,942) 0.30 합계 7,903,776 (58,218) 0.74 제64기 현금및예치금 1,530,572 (437) 0.03 대출채권 신용공여금 1,635,335 - 0.00 대여금 4,477 - 0.00 대출금 366,876 (46,285) 12.62 대지급금 1,495 (1,489) 99.60 환매조건부매수 1,577,300 - 0.00 소계 3,585,483 (47,774) 1.33 기타자산 미수금 493,771 (2,215) 0.45 미수수익 52,601 (1,262) 2.40 보증금 29,096 (786) 2.70 기타 28,281 - 0.00 소계 603,749 (4,263) 0.71 합계 5,719,804 (52,474) 0.92 제63기 현금및예치금 1,244,765 (195) 0.02 대출채권 신용공여금 1,569,188 - 0.00 대여금 3,559 - 0.00 대출금 19,223 (19,223) 100.00 대지급금 1,495 (1,489) 99.60 환매조건부매수 579,000 - 0.00 소계 2,172,465 (20,712) 0.95 기타자산 미수금 552,441 (2,137) 0.39 미수수익 54,837 (1,073) 1.96 보증금 31,986 (786) 2.46 기타 19,936 - 0.00 소계 659,200 (3,996) 0.61 합계 4,076,430 (24,903) 0.61 (5) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황 <제65기 반기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용위험의 유의적인 증가 신용이 손상된 금융자산 기초 447 - 52,027 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가) - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산) - - - 제각 - - (8,383) 전(환)입 217 - 110 기타변동 - - 13,800 반기말 664 - 57,554 <제64기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용위험의 유의적인 증가 신용이 손상된 금융자산 기초 195 - 24,709 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가) - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산) - - - 제각 - - (134) 전(환)입 252 - 27,452 기말 447 - 52,027 <제63기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용위험의 유의적인 증가 신용이 손상된 금융자산 기초 264 - 8,795 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가) - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산) - - - 제각 - - (5,958) 전(환)입 (69) 　- 21,872 기말 195 - 24,709 라. 공정가치 평가 내역 (1) 공정가치 서열체계회계정책과 공시사항은 다수의 금융 및 비금융자산과 부채에 대해 공정가치 측정을 요구하고 있는 바, 연결실체는 공정가치평가 정책과 절차를 수립하고 있습니다. 또한, 정기적으로 관측가능하지 않은 유의적인 투입변수와 평가 조정을 검토하고 있습니다. 공정가치측정에서 중개인 가격이나 평가기관과 같은 제3자 정보를 사용하는 경우, 공정가치 서열체계 내 수준별 분류를 포함하고 있습니다.자산이나 부채의 공정가치를 측정하는 경우, 최대한 시장에서 관측가능한 투입변수를 사용하고 있습니다. 공정가치는 다음과 같이 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 공정가치 서열체계 내에서 분류됩니다.- 수준 1 : 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 조정되지 않은 공시가격- 수준 2 : 수준1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적 으로 관측가능한 투입변수- 수준 3 : 자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수자산이나 부채의 공정가치를 측정하기 위해 사용되는 여러 투입변수가 공정가치 서열체계 내에서 다른 수준으로 분류되는 경우, 연결실체는 측정치 전체에 유의적인 공정가치 서열체계에서 가장 낮은 수준의 투입변수와 동일한 수준으로 공정가치 측정치 전체를 분류하고 있으며, 변동이 발생한 보고기간 말에 공정가치 서열체계의 수준간 이동을 인식하고 있습니다.(2) 공정가치로 측정되는 금융상품1) 연결 재무제표상의 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다. <제65기 반기> (단위 : 천원) 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산: 당기손익-공정가치측정금융자산 11,150,964,754 2,814,171,274 7,648,052,495 688,740,985 11,150,964,754 당기손익-공정가치측정금융자산 10,774,450,567 2,667,191,854 7,483,809,319 623,449,394 10,774,450,567 파생상품자산 376,514,187 146,979,420 164,243,176 65,291,591 376,514,187 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 2,197,978,903 235,120,587 - 1,962,858,316 2,197,978,903 합계 13,348,943,657 3,049,291,861 7,648,052,495 2,651,599,301 13,348,943,657 금융부채: 당기손익-공정가치측정금융부채 3,692,106,642 339,161,833 2,915,314,526 437,630,283 3,692,106,642 당기손익-공정가치측정금융부채 184,872,304 184,872,304 - - 184,872,304 파생상품부채 314,344,866 145,408,484 134,104,112 34,832,270 314,344,866 당기손익-공정가치측정지정금융부채 3,192,889,472 8,881,045 2,781,210,414 402,798,013 3,192,889,472 합계 3,692,106,642 339,161,833 2,915,314,526 437,630,283 3,692,106,642 <제64기> (단위 : 천원) 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산: 당기손익-공정가치측정금융자산 8,945,951,215 2,225,366,552 6,110,962,028 609,622,635 8,945,951,215 당기손익-공정가치측정금융자산 8,330,899,391 2,118,411,180 5,662,431,566 550,056,645 8,330,899,391 파생상품자산 615,051,824 106,955,372 448,530,462 59,565,990 615,051,824 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,996,650,978 159,385,379 - 1,837,265,599 1,996,650,978 합계 10,942,602,193 2,384,751,931 6,110,962,028 2,446,888,234 10,942,602,193 금융부채: 　 　 　 　 　 당기손익-공정가치측정금융부채 2,844,791,224 276,278,846 2,112,625,786 455,886,592 2,844,791,224 당기손익-공정가치측정금융부채 155,862,910 155,862,910 - - 155,862,910 파생상품부채 557,197,409 108,912,248 409,601,292 38,683,869 557,197,409 당기손익-공정가치측정지정금융부채 2,131,730,905 11,503,688 1,703,024,494 417,202,723 2,131,730,905 합계 2,844,791,224 276,278,846 2,112,625,786 455,886,592 2,844,791,224 2) 별도 재무제표상의 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다. <제65기 반기> (단위 : 천원) 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산: 당기손익-공정가치측정금융자산(1) 10,311,140,252 2,804,329,813 7,265,055,231 241,755,208 10,311,140,252 당기손익-공정가치측정금융자산 9,941,292,642 2,657,350,393 7,107,478,632 176,463,617 9,941,292,642 파생상품자산 369,847,610 146,979,420 157,576,599 65,291,591 369,847,610 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 563,471,293 235,120,586 - 328,350,707 563,471,293 합계 10,874,611,545 3,039,450,399 7,265,055,231 570,105,915 10,874,611,545 금융부채: 당기손익-공정가치측정금융부채 3,711,246,810 339,161,833 2,934,454,694 437,630,283 3,711,246,810 당기손익-공정가치측정금융부채 184,872,304 184,872,304 - - 184,872,304 파생상품부채 333,485,034 145,408,484 153,244,280 34,832,270 333,485,034 당기손익-공정가치측정지정금융부채 3,192,889,472 8,881,045 2,781,210,414 402,798,013 3,192,889,472 합계 3,711,246,810 339,161,833 2,934,454,694 437,630,283 3,711,246,810 (1) 수준 3 금액 중 장외파생상품 및 파생결합증권에 해당되는 금액은 65,463,440천원입니다. <제64기> (단위 : 천원) 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산: 당기손익-공정가치측정 금융자산(1) 8,351,816,659 2,215,898,614 5,911,177,580 224,740,465 8,351,816,659 당기손익-공정가치측정 금융자산 7,748,030,728 2,108,943,242 5,473,913,011 165,174,475 7,748,030,728 파생상품자산 603,785,931 106,955,372 437,264,569 59,565,990 603,785,931 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 464,061,173 159,385,379 - 304,675,794 464,061,173 합계 8,815,877,832 2,375,283,993 5,911,177,580 529,416,259 8,815,877,832 금융부채: 당기손익-공정가치측정 금융부채 2,869,176,866 276,278,846 2,137,011,428 455,886,592 2,869,176,866 당기손익-공정가치측정 금융부채 155,862,910 155,862,910 - - 155,862,910 파생상품부채 581,583,051 108,912,248 433,986,934 38,683,869 581,583,051 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 2,131,730,905 11,503,688 1,703,024,494 417,202,723 2,131,730,905 합계 2,869,176,866 276,278,846 2,137,011,428 455,886,592 2,869,176,866 (1) 수준 3 금액 중 장외파생상품 및 파생결합증권에 해당되는 금액은 60,051,271 천원입니다. (3) 유형자산 재평가 2023년 12월 31일을 기준일로 하여 유형자산 중 토지의 측정방법을 원가모형에서 재평가모형으로 변경하였습니다. 이러한 회계정책의 변경은 연결실체의 토지를 공정가치로 측정하여 재무상태, 재무성과 또는 현금흐름에 미치는 영향에 대하여 신뢰성 있고 더 목적적합한 정보를 제공하기 위한 것입니다. 기업회계기준서 제1016호 '유형자산'에 따라 자산을 재평가하는 회계정책을 최초로 적용하는 경우에는 소급적용하지 않으므로 비교 표시되는 전기 재무제표를 재작성하지 아니하였습니다.1) 연결재무제표 기준연결실체는 유형자산 토지에 대하여 재평가모형을 적용하고 있으며, 독립적인 전문평가인의 감정평가결과를 근거로 재평가모형을 적용한 세부 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 재평가금액 원가모형 평가 시 장부금액 토지 124,837,331 56,819,534 2) 별도재무제표 기준 회사는 유형자산 토지에 대하여 재평가모형을 적용하고 있으며, 독립적인 전문평가인의 감정평가결과를 근거로 재평가모형을 적용한 세부 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 재평가금액 원가모형 평가 시 장부금액 토지 98,289,993 31,187,164 IV. 회계감사인의 감사의견 등 1. 외부감사에 관한 사항 가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견 사업연도 구분 감사인 감사의견 의견변형사유 계속기업 관련중요한 불확실성 강조사항 핵심감사사항 제65기반기(당반기) 감사보고서 삼일회계법인 - - - 비교표시된 2024년 6월 30일로 종료되는 3개월 및 6개월 보고기간의 반기포괄손익계산서와 6개월 보고기간의 반기자본변동표 및 반기현금흐름표는 타감사인이 검토하였으며, 2024년 8월 13일자 검토보고서에는 동 반기재무제표가 한국채택국제회계기준 제1034호에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였다고 표명되어 있습니다. 한편, 2024년 12월 31일 현재의 재무상태표, 동일로 종료되는 회계연도의 포괄손익계산서, 자본변동표 및 현금흐름표(이 검토보고서에는 첨부되지 않음)는 타감사인이 대한민국의 회계감사기준에 따라 감사하였으며, 2025년 3월 13일의 감사보고서에는 적정의견이 표명되었습니다. 비교표시목적으로 첨부한 2024년 12월 31일 현재의 재무상태표는 위의 감사받은 재무상태표와 중요성의 관점에서 차이가 없습니다. - 연결감사보고서 삼일회계법인 - - - 비교표시된 2024년 6월 30일로 종료되는 3개월 및 6개월 보고기간의 반기연결포괄손익계산서와 6개월 보고기간의 반기연결자본변동표 및 반기연결현금흐름표는 타감사인이 검토하였으며, 2024년 8월 13일자 검토보고서에는 동 반기연결재무제표가 한국채택국제회계기준 제1034호에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였다고 표명되어 있습니다. 한편, 2024년 12월 31일 현재의 연결재무상태표, 동일로 종료되는 회계연도의 연결포괄손익계산서, 연결자본변동표 및 연결현금흐름표(이 검토보고서에는 첨부되지 않음)는 타감사인이 대한민국의 회계감사기준에 따라 감사하였으며, 2025년 3월 13일의 감사보고서에는 적정의견이 표명되었습니다. 비교표시목적으로 첨부한 2024년 12월 31일 현재의 연결재무상태표는 위의 감사받은 연결재무상태표와 중요성의 관점에서 차이가 없습니다. - 제64기(전기) 감사보고서 한영회계법인 적정의견 - - - (1) 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가(2) 대출채권 기대신용손실에 대한 손실충당금 및 금융보증계약부채 연결감사보고서 한영회계법인 적정의견 - - - (1) 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가 (2) 대출채권 및 기타포괄손익-공정가치측정 채무증권 기대신용손실에 대한 손실충당금 및 금융보증계약부채 제63기(전전기) 감사보고서 한영회계법인 적정의견 - - 회계정책의 변경 (1) 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가(2) 대출채권 기대신용손실에 대한 손실충당금 및 금융보증계약부채 연결감사보고서 한영회계법인 적정의견 - - 회계정책의 변경 (1) 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가 (2) 대출채권 및 기타포괄손익-공정가치측정 채무증권 기대신용손실에 대한 손실충당금 및 금융보증계약부채 나. 감사용역 체결현황 (단위 : 백만원, 시간) 사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역 보수 시간 보수 시간 제65기 반기 (당반기) 삼일회계법인 감사보고서(별도, 연결)영문감사보고서(별도, 연결)반기검토보고서(별도, 연결)분기검토보고서(별도, 연결)내부회계관리제도 감사보고서영업용순자본비율검토보고서 661 8,130 661 (연간) 1,830 제64기(전기) 한영회계법인 감사보고서(별도, 연결)영문감사보고서(별도, 연결)반기검토보고서(별도, 연결)분기검토보고서(별도, 연결)내부회계관리제도 감사보고서영업용순자본비율검토보고서 1,164 9,700 1,164 9,740 제63기(전전기) 한영회계법인 감사보고서(별도, 연결)영문감사보고서(별도, 연결)반기검토보고서(별도, 연결)분기검토보고서(별도, 연결)내부회계관리제도 감사보고서영업용순자본비율검토보고서 1,142 9,600 1,142 9,477 주1. 상기 감사 보수는 부가세가 포함되지 않은 금액입니다.주2. 당반기 실제수행내역 중 '보수'는 연간 총 보수금액 기준이며, '시간'은 당반기까지 감사용역을 수행한 시간을 기준으로 작성하였습니다. 다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 제65기 반기(당반기) 2025년 3월 법인세 세무조정업무 수임계약 2025.4.1 ~ 2028.4.30 44(부가세별도) 삼일회계법인 제64기(전기) - - - - 한영회계법인 제63기(전전기) - - - - 한영회계법인 주1. 상기 용역보수는 부가세가 포함되지 않은 금액입니다. 라. 내부감사기구와 회계감사인간 주요 논의사항 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 1 2023년 03월 03일 회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사 비대면회의 1. 기말감사 결과 및 주요 이슈사항 2. 기타 지배기구와의 커뮤니케이션 사항 2 2023년 05월 08일 회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사 대면회의 1. 2023년 1분기 외부감사인 감사 결과 보고 3 2023년 08월 14일 회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사 대면회의 1. 2023년 반기 외부감사인 감사 결과 보고 2. 감사계획 보고 4 2023년 11월 13일 회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사 대면회의 1. 2023년 3분기 외부감사인 감사 결과 보고 5 2024년 02월 29일 회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사 비대면회의 1. 기말감사 결과 및 주요 이슈사항 2. 기타 지배기구와의 커뮤니케이션 사항 6 2024년 05월 13일 회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사 대면회의 1. 1분기 검토결과 보고 등 7 2024년 08월 12일 회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사 대면회의 1. 핵심감사사항 예비평가 2. 반기 검토결과 보고 등 8 2024년 11월 11일 회사측 : 감사위원 3인 감사인 : 한영회계법인 담당이사 대면회의 1. 2024년 3분기 외부감사인 감사 결과 보고 9 2025년 03월 05일 회사측 : 감사위원 3인 감사인 : 한영회계법인 담당이사 대면회의 1. 기말감사 결과 및 주요 이슈사항 2. 기타 지배기구와의 커뮤니케이션 사항 10 2025년 05월 12일 회사측 : 감사위원 3인 감사인 : 삼일회계법인 업무수행이사 대면회의 1. 2025년 1분기 외부감사인 감사결과 보고 11 2025년 08월 11일 회사측:감사위원 3인 감사인:삼일회계법인 업무수행이사 대면회의 1. 2025년 반기 외부감사인 감사결과 보고 마. 회계감사인의 변경사유 당사는「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」제12조 및 동법 시행령 제 18조에 의거하여 제65기(2025.1.1. ~ 2025.12.31.)부터 제67기(2027.1.1. ~ 2027.12.31.)까지 연속하는 3개 사업연도에 대한 외부감사인을 삼일회계법인으로 교체하였습니다. 바. 조정협의회내용 및 재무제표 불일치정보 해당사항 없습니다. 2. 내부통제에 관한 사항 가. 경영진의 내부회계 관리제도 효과성 평가 결과 사업연도 구분 운영실태 보고서보고일자 평가 결론 중요한취약점 시정조치계획 등 제65기 반기(당반기) 내부회계관리제도 - - - - 연결내부회계관리제도 - - - - 제64기 (전기) 내부회계관리제도 2025.02.20 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단 - - 연결내부회계관리제도 2025.02.20 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단 - - 제63기 (전전기) 내부회계관리제도 2024.02.22 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단 - - 연결내부회계관리제도 2024.02.22 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단 - - 나. 감사(위원회)의 내부회계관리제도 효과성 평가 결과 사업연도 구분 평가보고서보고일자 평가 결론 중요한취약점 시정조치계획 등 제65기 반기(당반기) 내부회계관리제도 - - - - 연결내부회계관리제도 - - - - 제64기 (당기) 내부회계관리제도 2025년 03월 05일 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단 - - 연결내부회계관리제도 2025년 03월 05일 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단 - - 제63기 (전기) 내부회계관리제도 2024년 02월 29일 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단 - - 연결내부회계관리제도 2024년 02월 29일 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단 - - 다. 감사인의 내부회계관리제도 감사의견(검토결론) 사업연도 구분 감사인 유형(감사/검토) 감사의견 또는검토결론 지적사항 회사의대응조치 제65기 반기(당반기) 내부회계관리제도 - - - - - 연결내부회계관리제도 - - - - - 제64기(당기) 내부회계관리제도 한영회계법인 감사 적정의견 - - 연결내부회계관리제도 한영회계법인 감사 적정의견 - - 제63기(전기) 내부회계관리제도 한영회계법인 감사 적정의견 - - 연결내부회계관리제도 한영회계법인 감사 적정의견 - - 라. 내부회계관리·운영조직 (1) 내부회계관리·운영조직 인력 및 공인회계사 보유현황 소속기관또는 부서 총 원 내부회계담당인력의 공인회계사 자격증보유비율 내부회계담당인력의평균경력월수 내부회계담당인력수(A) 공인회계사자격증소지자수(B) 비율(B/A100) 감사(위원회) 3 3 0 0 39 이사회 8 8 0 0 54 재무자금부 21 14 1 7.1 29 IT부문 92 17 0 0 30 경영기획실 15 7 0 0 26 내부회계 담당인력의 평균 경력월수 = A의 단순합산 내부회계관리업무경력월수(입사전 포함) 내부회계담당인력수(A) (2) 회계담당자의 경력 및 교육실적 직책(직위) 성명 회계담당자등록여부 경력(단위:년, 개월) 교육실적(단위:시간) 근무연수 회계관련경력 당기 누적 내부회계관리자 정민욱 - 2 1 1 1 회계담당임원 정민욱 - 2 1 1 1 회계담당직원 박중섭 - 20 1 1 1 주1. 상기 내부회계관리·운영조직에 관한 내용은 기업공시서식 작성기준에 따라 '내부회계관리제도운영보고서'와 동일하게 기재하였습니다. V. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 가. 이사회 구성 개요 당사의 이사회는 사내이사 3명, 사외이사 5명으로 8인의 이사로 구성되어 있습니다.이사회 의장은 양홍석 사내이사이며, 양홍석 사내이사의 의장 선임은 업무 수행의 전문성을 고려할 때 사내이사를 이사회 의장으로 선임하는 것이 합리적이라고 판단했기 때문입니다. 이에따라 이사회의 독립성과 경영진 견제기능 확보를 위해 선임 사외이사(원윤희 사외이사)를 선임하였습니다. 또한 이사회 내에는 임원후보추천위원회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, ESG경영위원회, 내부통제위원회 총 6개의 소위원회가 있습니다. <사외이사 및 그 변동현황> (단위 : 명) 이사의 수 사외이사 수 사외이사 변동현황 선임 해임 중도퇴임 8 5 5 - - 주1. 표의 내용은 2025년도 제64기 정기주주총회 결과를 바탕으로 하였습니다. (사외이사 변동현황의 경우 신규 선임 및 재선임 포함, 기간만료 퇴임은 미포함) 나. 중요의결사항 회차 개최일자 의안내용 이사 등의 성명 의결현황 원윤희(참석률:97%) 김창수(참석률:100%) 김성호(참석률:97%) 한승희(참석률:97%) 조선영(참석률:97%) 양홍석(참석률:100%) 오익근(참석률:100%) 송 혁(참석률:100%) 찬 반 여 부 1차정기 2025.01.13 1) 영업점 통폐합(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 2) 대구센터 이전 및 명칭변경(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 3) 제65기 경영계획(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 4) 종합금융투자사업자 지정 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 5) 임원후보추천위원회 사외이사 후보군 관리 현황 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 6) 임원후보추천위원회 최고경영자 경영승계 계획 및 후보군 관리 현황 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 7) 2025년도 안전보건계획 보고(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 8) 제65기 임원 능력급 결정 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 9) 경영진 성과급 변경 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 - - - - - - - - - 나) 리스크 현황 종합 보고 - - - - - - - - - 다) 손익 및 자금 현황 보고 - - - - - - - - - 1차임시 2025.02.06 1) 감사위원회에 제출할 제64기 재무제표(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 2) 제64기 영업보고서 승인(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 2차정기 2025.02.10 1) 업무집행책임자 신규임명 심의 및 업무분장(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 2) 내부통제시스템 평가 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 3) 자금세탁방지업무 감사 결과 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 4) 제64기 자체감사실시 결과 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 5) 2025년도 대신증권(주) 무보증 사채 발행한도 승인(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 6) 임원 보상체계 변경 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 - - - - - - - - - 나) 리스크 현황 종합 보고 - - - - - - - - - 다) 손익 및 자금 현황 보고 - - - - - - - - - 2차임시 2025.02.19 1) 제64기 손익에 따른 경영진 성과급 결정 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 2) 제64기 금융회사 지배구조법 적용 대상자 결정 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 3) 자기주식 처분(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 4) 전자투표실시(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 5) 본사사옥 매각(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 3차임시 2025.03.06 1) 제64기 정기주주총회 소집 및 의안결정(안) 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 2) 제64기 주주총회에 제출할 재무제표확정(안) 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 3) 제64기 감사보고서 제출(보고안) 보고 보고 불참 보고 보고 보고 보고 보고 - 4) 이사 및 감사위원(사외이사) 후보자 결정(안) 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 5) 이사보수한도(안) 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 6) 제64기 내부회계관리제도 운영실태보고(보고안) 보고 보고 불참 보고 보고 보고 보고 보고 - 7) 제64기 내부회계관리제도 평가보고(보고안) 보고 보고 불참 보고 보고 보고 보고 보고 - 8) 자기주식 보고서(안) 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 9) 자본준비금의 이익잉여금 전입(안) 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 3차정기 2025.03.10 1) 2024년도 고난도 금융투자상품 영업행위 점검보고(보고안) 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 2) 2025년 제1차 금융소비자보호 내부통제 위원회 결과보고(보고안) 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 3) 2024년도 신용정보관리 · 보호인 업무실적 (정보보호 상시평가시스템 자체평가 결과 보고)(보고안) 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 4) 2024년 하반기 내부통제체계 · 운영에 대한 실태 점검 보고(보고안) 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 5) 내부통제위원회 규정 제정(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 6) 내부통제기준 개정(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 7) 지배구조내부규범 개정(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 8) 위험관리책임자 및 주요업무집행책임자 선임(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 9) 기업가치 제고 계획(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 - - - - - - - - - 나) 리스크 현황 종합 보고 - - - - - - - - - 다) 손익 및 자금 현황 보고 - - - - - - - - - 4차임시 2025.03.21 1) 이사직위호선(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 2) 임원후보추천위원회 위원 선임(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 3) 보수위원회 위원 선임(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 4) 위험관리위원회 위원 선임(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 5) ESG경영위원회 위원 선임(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 6) 내부통제위원회 위원 선임(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 7) 본사 전대차계약(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 4차정기 2025.04.14 1) 임원배상책임보험 가입(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 2) 파생결합사채 총발행한도 및 공모 일괄신고서 제출(증액안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 3) 파생결합사채 발행권한의 위임(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 4) 내부통제기준 개정(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 5) 동일인 재산상 이익 제공 한도 변경(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 - - - - - - - - - 나) 리스크 현황 종합 보고 - - - - - - - - - 다) 손익 및 자금 현황 보고 - - - - - - - - - 5차정기 2025.05.12 1) 대신에프앤아이 증자참여를 위한 출자(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 가결 2) 2025년 신종자본증권(채권형) 발행한도 승인(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 가결 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 - - - - 불참 - - - - 나) 리스크 현황 종합 보고 - - - - 불참 - - - - 다) 손익 및 자금 현황 보고 - - - - 불참 - - - - 6차정기 2025.06.09 1) 2024년 재산상 이익제공ㆍ수령 현황 등 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 - - - - - - - - - 나) 리스크 현황 종합 보고 - - - - - - - - - 다) 손익 및 자금 현황 보고 - - - - - - - - - 5차임시 2025.06.19 1) 공시대상기업집단 대규모 내부거래(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 (대신제1호밸류에드일반사모(子) 투자신탁(가칭) 투자 LOC제출) 6차임시 2025.06.26 1) 책무구조도 제출(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 7차임시 2025.07.02 1) 책무구조도 변경 제출(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 7차정기 2025.07.14 1) 임원후보추천위원회 사외이사 후보군 관리현황 보고(보고안) 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 2) 임원후보추천위원회 최고경영자 후보군 관리현황 보고(보고안) 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 - - - - - - - - - 나) 리스크 현황 종합 보고 - - - - - - - - - 다) 손익 및 자금 현황 보고 - - - - - - - - - 8차정기 2025.08.11 1) 자기주식 보고서(정정) (안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 - - - - - - - - - 나) 리스크 현황 종합 보고 - - - - - - - - - 다) 손익 및 자금 현황 보고 - - - - - - - - - 주1. 김성호 사외이사 25년 3차 임시이사회 불참사유 : 일신상의 사유 주2. 조선영 사외이사 25년 5차 정기이사회 불참사유 : 해외출장 다. 이사회 내 위원회 (1) 이사회 내 위원회 구성 현황 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) 위원회명 구성 성명 설치목적 및 권한사항 보수위원회 사외이사 5명 사외이사 김창수사외이사 원윤희사외이사 김성호사외이사 한승희사외이사 조선영 임직원 보수체계 마련과 급여 및 성과급의 평가 ·결정 위험관리위원회 사외이사 2명사내이사 1명 사외이사 김성호사외이사 한승희사내이사 오익근 전사 리스크한도 설정 등 각종 리스크 안건들을 심의 ·의결 ESG경영위원회 사내이사 2명 사내이사 오익근사내이사 송혁 그룹 경영상의 중요 의사결정 사항에 대한 내용을 심의 ·의결 내부통제위원회 사외이사 3명 사외이사 김성호 사외이사 한승희 사외이사 조선영 내부통제 기본방침 및 전략 심의 ·의결, 지배구조내부규범 마련 ·변경 (2) 이사회 내 위원회 활동 내역 (가) 보수위원회 위원회명 개최일자 의 안 내 용 가결여부 사외이사의 성명 원윤희(출석률:100%) 김창수(출석률:100%) 김성호(출석률:100%) 한승희(출석률:100%) 조선영(출석률:100%) 찬 반 여 부 보 수위원회 2025.01.13 1. 제 65기 임원 능력급 결정(안)2. 경영진 성과급 변경(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2025.02.10 1. 임원 보상체계 변경(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2025.02.19 1. 제64기 손익에 따른 경영진 성과급 결정(안)2. 제64기 금융회사 지배구조법 적용 대상자 결정3. 이사 보수한도 결정 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2025.03.21 1. 보수위원회 위원장 선임(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 (나) 위험관리 위원회 위원회명 개최일자 의 안 내 용 가결여부 위험관리위원의 성명 조선영(출석률: 100%) 김성호(출석률: 100%) 오익근(출석률: 100%) 김창수(출석률: 100%) 찬 반 여 부 위험관리위원회 2025.01.13 1. 제65기 위험한도 승인2. 제65기 1/4분기 전사 리스크한도 승인3. 리스크관리 관련 제규정 개정4. 외환유동성 리스크관리 전략 승인5. 위기대처방안 변경 가결 찬성 - 찬성 찬성 위험관리위원회 2025.03.10 1.리스크관리 관련 제규정 개정 가결 찬성 - 찬성 찬성 위험관리위원회 2025.03.21 1. 위험관리위원회 위원장 선임 가결 찬성 찬성 찬성 - 위험관리위원회 2025.04.14 1. 제65기 2/4분기 전사 리스크한도 승인2. 리스크관리 관련 제규정 개정 가결 찬성 찬성 찬성 - 위험관리 위원회 2025.06.09 1. 리스크관리 관련 제규정 개정 가결 찬성 찬성 찬성 - 주1.2025년 3월 제3차 위험관리위원회 위원 변경 (조선영, 김성호, 오익근 → 김성호, 한승희, 오익근) (다) ESG경영위원회 위원회명 개최일자 의 안 내 용 가결여부 경영위원의 성명 오익근(출석률 : 100%) 송혁(출석률 : 100%) 찬 반 여 부 ESG경영위원회 2025.01.10 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 - - - 2025.02.07 1. 65기 조직개편(안) 가결 찬성 찬성 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 - - - 2025.03.07 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 - - - 2025.03.17 1. 대신경제연구소 주주총회 의안 승인(안)2. 대신자산운용 주주총회 의안 승인(안)3. 대신저축은행 주주총회 의안 승인(안)4. 대신프라이빗에쿼티 주주총회 의안 승인(안)5. 대신에프앤아이 주주총회 의안 승인(안)6. 대신자산신탁 주주총회 의안 승인(안) 가결 찬성 찬성 2025.03.21 1. ESG경영위원회 위원장 선임 가결 -(기권) 찬성 2025.04.10 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 - - - 2025.05.09 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 - - - 2025.06.05 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 - - - 2025.06.20 1. 보고사항가. ESG경영활동 진행 현황 - - - 2025.07.11 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 - - - 2025.08.08 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 - - - 주1. 25.03.21일자 ESG경영위원회 위원장 선임(안)의 경우, 오익근 경영위원은 위원장 본인이므로 기권하였습니다. 라. 이사의 독립성 (1) 이사회 권한 및 독립성 (가) 이사 선출의 독립성 당사의 이사는 주주총회에서 선임하며, 출석한 주주의 의결권의 과반수의 의결로하되, 발행주식 총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 합니다. 또한 사외이사는 이사회 구성 시 독립성 및 공정성 확보를 위해 임원후보추천 위원회를 구성하여 관계법령상의 자격요건을 구비한 사외이사 후보를 추천하고 있습니다. (나) 사외이사 현황 (기준일 : 2025년 08월 14일) 성 명 임기 연임여부(횟수) 주 요 경 력 추천인 최대주주등과의이해관계 회사와의 거래 비 고 원윤희 '26년 정기주주총회일 연임(3) Ohio 주립대학교 정책대학원(정책학 박사) 임원후보추천위원회 - - - 한국조세연구원 제9대 원장 서울시립대 제8대 총장 서울시립대 세무대학원 교수(현) 김창수 '26년 정기주주총회일 연임(3) 플로리다 주립대학교Ryder경영대학원(경영학 박사) 임원후보추천위원회 - - - 한국회계정보학회 회장 중앙대 제15대 총장 중앙대 경영경제대 경영학부 교수(현) 김성호 '26년 정기주주총회일 연임(2) 건국대학교 대학원(법학 박사) 임원후보추천위원회 - - - 국가청렴위원회(구 부패방지위원회)사무처장 제58대 법무부 장관 재단법인 행복세상 이사장(현) 한승희 '26년 정기주주총회일 연임(1) 미시간대학교 경영대학원 MBA(경영학 석사) 임원후보추천위원회 - - - 국세청 조사국 국장 제22대 국세청 청장 법무법인 대륙아주 고문(현) 조선영 '26년 정기주주총회일 연임(1) 일리노이대학교(경제정책학 석사) 임원후보추천위원회 - - - 아더앤더슨 컨설팅 컨설턴드 연세대학교 대학원 경영연구소 연구원 학교법인 광운학원 이사장(현) (다) 사외이사 선임배경 성명 선임배경 원윤희 원윤희 사외이사는 1992년 부터 서울시립대학교 세무학 교수로 재직 중이며, 한국조세연구원 원장을역임하는 등 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 조세 및 회계분야의 전문성을 갖추고 있음. 김창수 김창수 사외이사는 1994년 부터 중앙대학교 경영학 교수로 재직 중이며, 한국회계정보학회 회장을 역임 하는 등 회계 분야의 실무경험과 전문지식을 바탕으로 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 전문성을 갖추고 있음. 김성호 김성호 사외이사는 검사 출신의 법률 전문가로서 법무부 장관 등을 역임하는 등 법률 관련 분야의 충분한실무경험과 전문성을 갖추고 있음. 한승희 한승희 사외이사는 국세청에서 오랜기간 공직자로 근무하며 국세청 조사국 국장, 서울지방국세청 청장, 제22대 국세청 청장을 역임하였으며 제33회 행정고시 합격 후 국세청 국제조사과, 조사기획과 등 다양한 업무를 경험하며 당사 사외이사로 직무 수행에 필요한 전문성을 갖추고 있음. 조선영 조선영 사외이사는 현재 학교법인 광운학원 이사장으로서, 조직운영 경험을 바탕으로 회사의 전반적인 운영방향을 잘 이해하고 있어, 급변하는 금융시장에서 위기대응, 성장동력 등 필요한 경영자문을 제공할 능력을 갖추고 있음. (2) 임원 후보추천 위원회(가) 구성현황 위원회명 구성 성명 설치목적 및 권한사항 임원후보추천위원회 사외이사 3명 사외이사 김창수사외이사 김성호사외이사 조선영 대표이사 및 사외이사,감사위원 후보추천 (나) 활동내역 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 김창수(출석율:100%) 김성호(출석율:100%) 조선영(출석율:100%) 찬반여부 제1차 임시임원후보추천위원회 2025.1.6 1) 사외이사 후보군 관리 현황 보고(보고안건)2) 최고경영자 경영승계 계획 및 후보군 관리 현황 보고(보고안건) - 보고 보고 보고 - 보고 보고 보고 제1차 정기임원후보추천위원회 2025.1.13 - 정기보고 - 보고 보고 보고 제2차 임시임원후보추천위원회 2025.2.28 1) 대표이사, 사외이사 및 감사위원 후보자(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제3차 임시임원후보추천위원회 2025.3.21 1) 임원후보추천위원회 위원장 선임(안) 가결 기권 찬성 찬성 제4차 임시임원후보추천위원회 2025.7.7 1) 사외이사 후보군 관리 현황 보고(보고안건)2) 최고경영자 후보군 관리현황 보고(보고안건) - 보고 보고 보고 - 보고 보고 보고 제2차 정기임원후보추천위원회 2025.7.14 - 정기보고 - 보고 보고 보고 주1. 본인이 후보자인 경우 기권 마. 사외이사의 전문성 (1) 사외이사 지원조직 현황 조직명 직원수(명) 직위(지원업무 담당기간) 주요 담당업무 비서실 5 실장(5년)차장(7년 7개월)과장(2년 6개월)사원(7년 3개월)사원(5년 1개월) 1. 비서업무2. 이사회 및 임원회의 운영3. 주요 인장의 관리 바. 사외이사 교육실시 현황 (1) 사외이사 교육실시 현황 교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용 2024.06.28 Compliance부 원윤희, 김창수, 김성호, 한승희, 조선영 - 자금세탁방지제도 2024.09.05 인사부 원윤희, 김창수, 김성호, 한승희, 조선영 - 1. 직장 내 성희롱 예방2. 직장 내 괴롭힘방지 2024.09.09 정보보호부 원윤희, 김창수, 김성호, 한승희, 조선영 - 1. 정보보를 위한 행동수칙2. 기업비밀 보호3. 개인정보 유·노출 사례 및 대응방법4. ChatGPT 안전한 활용 방법5. 최신 주요 보안사고와 예방 수칙6. 금융회사 임직원을 위한 법령 위반사례를 통해 알아보는 보안 수칙 2025.06 Compliance부 원윤희, 김창수, 김성호, 한승희, 조선영 - 자금세탁방지제도 온라인 교육 2. 감사제도에 관한 사항 가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 성명 사외이사여부 경력 회계ㆍ재무전문가 관련 해당 여부 전문가 유형 관련 경력 원윤희(감사위원장) 예 - 한국조세연구원 제9대 원장(2008.9~2011.8)- 서울시립대 제8대 총장(2015.3~2019.2)- 서울시립대 세무대학원 교수(1992.4~현재) 예 회계ㆍ재무분야 학위보유자 - 한국조세연구원 제9대 원장(2008.9~2011.8)- 서울시립대 제8대 총장(2015.3~2019.2)- 서울시립대 세무대학원 교수(1992.4~현재) 김창수(감사위원) 예 - 한국회계정보학회 회장(2014.1~2014.12)- 중앙대 제15대 총장(2016.3~2020.2)- 중앙대 경영경제대 경영학부 교수(1994.3~현재) 예 회계ㆍ재무분야 학위보유자 - 중앙대 경영경제대 경영학부 회계학 전공 교수(1994.3~현재) 조선영(감사위원) 예 - 아더앤더슨 컨설팅 컨설턴트(2002.2 ~ 2004.8)- 연세대학교 대학원 경영연구소 연구원(2008.3 ~ 2011.8)- 학교법인 광운학원 이사장(2018.4 ~ 현재) - - - 나. 감사위원회 위원의 독립성 (1) 감사위원회 위원의 독립성 (기준일 : 2025년 08월 14일) 감사위원성명 감사위원 선임 관련 임기 현황 기타 사항 선임배경 추천인 임기 연임여부 연임횟수 회사와의 관계 최대주주 또는주요주주와의 관계 원윤희 관계법령에서 정한 자격 요건 및회계재무 전문가로서 전문성 충족 임원후보추천위원회 25년정기주주총회일 ○ 1회 해당사항 없음 해당사항 없음 김창수 관계법령에서 정한 자격 요건 및조세경제 전문가로서 전문성 충족 임원후보추천위원회25년정기주주총회일 - - 해당사항 없음 해당사항 없음 조선영 관계법령에서 정한 자격 요건 및회계재무 전문가로서 전문성 충족 임원후보추천위원회 `25년정기주주총회일 - - 해당사항 없음 해당사항 없음 주1. 연임횟수는 사외이사으로의 연임횟수가 아닌 감사위원으로의 연임횟수를 의미합니다. (2) 감사위원회의 구성 및 운영현황 등 (가) 위원회를 구성하는 위원은 주주총회에서 선임 및 해임되며, 이사회 및 집행 기관, 타부서로부터 독립된 위치에서 직무를 수행하고 있습니다. (나) 감사위원회 구성방법위원회를 구성하는 위원은 주주총회의 결의에 의하여 선임하였고, 3인의 이사로 구성하고 있습니다. 또한, 감사위원 중 1명 이상은 회계ㆍ재무 전문가의 요건(「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제19조 제1항)을 충족하고 있으며, 위원회 위원이 되는 사외이사 1명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하고 있습니다. 위원회의 위원은 관계법령에서 정한 자격요건과 다음에 해당하는 자격요건을 갖추어야 합니다. - 변호사, 회계사, 공인감사인 등 전문자격증을 소지한 자로서 관련 업계에서 5 년 이상의 실무경험이 있는 자 - 법학 또는 상경계열학과의 석사학위 이상의 소지자로서 학교, 연구소 등 학계에서 5년 이상의 경력이 있는 자 - 10년 이상 금융업무관련 기관에 종사하는 자로서 회계, 내부통제, 감사, 전산 등의 전문지식이 있다고 인정되는 자 - 상기 각호와 동등한 자격이 있다고 주주총회 또는 이사회에서 인정하는 자 (다) 감사위원회 권한 내용 - 회사 내 영업, 업무 및 재산상태 등 모든 정보에 대한 요구권 - 관계자의 출석 및 답변요구 - 창고, 금고, 장부 및 물품의 봉인 - 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구 - 기타 감사업무수행에 필요한 사항의 요구 (라) 감사위원회 의무 내용 위원회는 공정하게 감사하여야 하고, 직무상 취득한 기밀을 정당한 이유 없이 누설하거나 도용할 수 없으며, 직무수행에 있어 관계법규 및 지시사항에 따라 사실과 증거에 의하여 직무를 행하여야 하며, 감사사항에 대하여는 충분한 기록과 입증자료를 확보하여야 합니다. (마) 감사위원회 운영방안 위원회의 회의는 정기회의와 임시회의로 구분되며, 정기회의는 분기종료 후 둘째월 2번째 월요일에 개최하되 정기회의가 공휴일일 때는 익월 내에 개최하며, 임시회의는 필요에 따라 수시로 개최합니다. 회의 소집 시, 회의의 일시, 장소 및 목적사항을 기재한 통지서와 안건을 회의개최 1일전까지 각 위원에 통지하여야 합니다. 위원회는 위원 전원의 동의가 있는 경우 상기 절차 없이 언제든지 개최할 수 있으며, 각 위원은 위원장에게 의안과 사유를 밝혀 회의소집을 청구할 수 있으며, 위원장은 회의를 소집해야 합니다. 다. 감사위원회(감사)의 주요활동내역 (기준일 : 2025년 08월 14일) 회 차 개최일자 의안 주요내용 가결여부 감사위원 성명(출석률) 원윤희 한승희 김창수 100% 100% 100% 찬반여부 2025년제1회차(임시) 2025.02.04 제1호 안건: 내부통제시스템 평가 보고(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제2호 안건: 자금세탁방지업무 감사 결과 보고(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제3호 안건: 제64기 자체감사 실시 결과 보고(안) 가결 찬성 찬성 찬성 2025년제1회차(정기) 2025.02.10 제1호 안건: 제64기 재무제표(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제2호 안건: 주요민원 보고 - 보고 보고 보고 제3호 안건: Compliance 업무 보고 - 보고 보고 보고 제4호 안건: 소송현황 보고 - 보고 보고 보고 제5호 안건: 감사실시 결과 조치 보고 - 보고 보고 보고 제6호 안건: 내부감시장치에 대한 감사의 의견서(안) 가결 찬성 찬성 찬성 2025년제2회차(임시) 2025.03.05 [보고사항] 2024년 외부감사 감사위원회 보고사항(한영회계법인) - 보고 보고 보고 제1호 안건: 제64기 내부회계관리제도 운영실태 보고 - 보고 보고 보고 제2호 안건: 제64기 내부회계관리제도 평가보고(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제3호 안건: 제64기 감사보고서(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제4호 안건: 제64기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사결과(안) 가결 찬성 찬성 찬성 회 차 개최일자 의안 주요내용 가결여부 감사위원 성명(출석률) 원윤희 김창수 조선영 100% 100% 67% 찬반여부 2025년제3회차(임시) 2025.03.21 제1호 안건: 감사위원회 위원장 선임 및 직무대행 순위결정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제2호 안건: 감사의 위임에 관한 건(안) 가결 찬성 찬성 찬성 2025년제2회차(정기) 2025.05.12 [보고사항] 2025년 1분기 검토 감사위원회 보고사항(삼일회계법인) - 보고 보고 불참 제1호 안건: 제65기 1/4분기 재무제표에 대한 검토 보고 - 보고 보고 불참 제2호 안건: 주요민원 보고 - 보고 보고 불참 제3호 안건: Compliance 업무 보고 - 보고 보고 불참 제4호 안건: 소송현황 보고 - 보고 보고 불참 제5호 안건: 감사실시 결과 조치 보고 - 보고 보고 불참 제6호 안건: 외부감사인 선정 관련 준수사항 이행여부 점검 결과 보고(안) 가결 찬성 찬성 불참 2025년제3회차(정기) 2025.08.11 [보고사항] 2025년 반기 검토 감사위원회 보고사항(삼일회계법인) - 보고 보고 보고 제1호 안건: 제65기 2/4분기 재무제표에 대한 검토 보고 - 보고 보고 보고 제2호 안건: 주요민원 보고 - 보고 보고 보고 제3호 안건: Compliance 업무 보고 - 보고 보고 보고 제4호 안건: 소송현황 보고 - 보고 보고 보고 제5호 안건: 감사실시 결과 조치 보고 - 보고 보고 보고 주1. 2025년 3월 감사위원회 위원 변경(원윤희, 한승희, 김창수 → 원윤희, 김창수, 조선영) 라. 감사위원회(감사) 교육실시 현황 (1) 감사위원회 교육 실시 내역 교육일자 교육실시주체 참석 감사위원 불참시 사유 주요 교육내용 2024년 12월 09일 한울회계법인 감사위원 원윤희감사위원 김창수감사위원 한승희 - 1. 내부회계관리제도 일반사항2. 내부회계관리제도 감사의견 비적정사례 및 유형3. 최근 금융기관의 횡령/손실사고 사례와 감독기관 및 금융기관의 대응 (2) 감사위원회의 교육실시 계획 현황당사는 대표이사, 내부회계관리자, 감사위원회 및 회계정보를 작성, 공시하는 임직원(이하 '대표이사 등'이라 한다.)을 대상으로 내부회계관리제도 관련 법령 및 이 규정에서 정하는 사항 등의 이해에 필요한 교육계획을 수립하고 필요한 교육을 실시할 것으로 요구하고 있습니다. 이와 관련하여 담당업무에 따른 교육대상자, 교육내용 및 교육주기는 아래와 같습니다.1. 통제담당자 및 통제책임자: 연 1회 내부통제 변화사항 교육2. 내부회계전담부서(내부회계관리제도 평가자 포함): 연 1회 이상 내부통제 교육3. 내부회계관리자 및 감사위원회 등 관련 임원: 연 1회 내부통제 변화사항 교육 마. 감사위원회(감사) 지원조직 현황 (1) 감사위원회 지원조직 현황 (기준일 : 2025년 08월 14일) 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 감사부문 1 부문장 1명 (9개월) 감사부문 총괄 감사실 12 감사실장 1명 (3년 7개월)팀장 3명 (평균 7년 3개월)부부장 3명 (평균 1년 1개월)차장 1명 (23년 10개월)과장 3명 (평균 7년 10개월)대리 1명 (3년 7개월) 1. 외부감사 수검 총괄2. 자체감사 계획 수립 및 시행3. 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인4. 내부통제시스템에 대한 평가 보고5. 자금세탁방지 시스템에 대한 감사6. 감사위원회 운영에 관한사항 바. 준법감시인에 대한 사항 (1) 준법감시인(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법(1) 준법감시인의 선ㆍ해임 당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률' 제25조에 따라 준법감시인을 두고 있으며,대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임합니다. 준법감시인의 임기는 2년 이상으로 하며, 책임있는 직무수행을 위하여 가능한 임기를보장하고 있습니다. 다만, 금융관련 법령을 위반하는 등 특별한 사유로 공정한 직무수행이 곤란한 경우에는 이사회의 사전심의를 거쳐 이사회에서 해임할 수 있습니다. (2) 준법감시인의 권한 및 의무 당사의 준법감시인은 아래의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖습니다.- 회사 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권- 임직원의 관계법령 등의 준수와 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회(또는 상근감사위원)에 대한 보고- 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 참석 및 의견진술- 임직원의 관계법령등 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 및 시정개선 요구권- 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수- 관계법령 등 위반 임직원에 대한 감사위원회(또는 상근감사위원)에 제재 의뢰권- 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 (3) 준법감시인 제도 운영 방안 당사의 준법감시인은 아래와 같이 업무를 수행합니다.- 내부통제기준의 운영에 필요한 규정,지침,법규준수매뉴얼 등을 정하여 시행- 내부통제기준에 따른 임직원의 관련법규 위반 여부 점검 및 그 결과를 기록유지 하고, 기록을 기초로 하는 내부통제보고서를 감사위원회에 보고- 대표이사는 준법감시인의 효과적인 업무 수행에 필요한 우수한 인력을 지원 하여야 하며, 업무수행에 필요한 전산시스템의 구축 등 각종 물적자원을 지원- 준법감시인은 각 부서 또는 필요한 팀 단위로 Compliance담당자를 지명하여 준법감시 업무의 일부를 위임하여 효과적인 준법감시업무를 수행할 수 있음- 준법감시인은 임ㆍ직원이 준수해야 할 윤리강령에 관한 세부기준을 제정ㆍ시행- 준법감시인은 임ㆍ직원의 직무관련 법규위반, 부정 및 비위 행위 등을 예방하고 정당 한 내부제보자의 신분을 보호하기 위한 내부제보제도를 제정ㆍ시행할 수 있음- 준법감시인은 회사가 금융거래와 관련하여 불법재산의 수수 및 자금세탁행위에 이용 되지 않도록 혐의거래에 대한 보고제도를 운영할 수 있음- 준법감시인은 일반투자자를 보호하고 불공정거래를 예방하기 위한 내부통제제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 (나) 준법감시인의 인적사항 직위 성명 주요경력 비 고 준법감시인 최근영 조선대 회계학대신자산운용 법무본부장대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인대신에이엠씨 감사대신저축은행 준법감시인대신증권 법무지원부문장대신증권 감사부문장 전무 (다) 준법감시인의 주요활동 조치일 주요조치내용 조치상대방 비고 2025.01.13 신탁/랩 상품계좌 거래 모니터링 시스템 개선 및 시행 관련 부서 　 2025.01.21 재산상 이익제공 및 수령 내역 보고 철저 요청 전체 　 2025.01.13 24년 4분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시 전 영업점 　 2025.01.14 임직원의 금융투자상품 매매 법규준수 자율점검 실시 관련 영업점 　 2025.02.04 게열회사의 자금세탁방지 업무 현황진당 관련 계열사 　 2025.02.10 법규준수매뉴얼 개정 전체 　 2025.03.04 업무용 외부메신저 사용 유의사항 안내 전체 　 2025.03.04 이상매매 및 집중 모니터링 기준 개정 전체 　 2025.03.11 내부통제위원회 규정 개정 전체 　 2025.03.11 내부통제기준 개정 전체 　 2025.03.11 자본시장법 개정 시행에 따른 유통대주 업무 등 개선 요청 관련 부서 　 2025.03.11 NXT 출범에 따른 투자광고 유의사항 안내 전체 　 2025.04.02 2025년 1분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시 전 영업점 　 2025.05.01 법규준수매뉴얼 개정 전체 　 2025.05.01 내부통제기준 개정 전체 　 2025.05.12 자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 개정 전체 　 2025.05.26 임직원의 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내 (직무관련 정보 이용 등) 관련 부서 　 2025.06.09 이상매매 및 집중 모니터링 기준 개정 전체 　 2025.06.17 2025년 자금세탁방지제도 온라인 교육 실시 전체 2025.06.27 ~ 2025.07.17 2025.06.25 법규준수매뉴얼 개정 전체 　 주1. 상세 현황은 '상세표 - 9. (다) 준법감시인의 주요활동 (대신증권)'을 참조하시기 바랍니다. (라) 준법지원인 등 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 준법지원부문 1 부문장 1명(3년 7개월) 준법지원부문 총괄(준법감시인) Compliance부 14 부서장 1명(24년 9개월)차장 2명(평균 12년 6개월)수석매니저 1명(3년 6개월)책임매니저 2명(평균 5년 3개월)과장 2명(평균 10년 4개월)대리 5명(평균 4년)업무주임 1명(1년 6개월) 1. 내부통제체제의 구축, 운영2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리3. 준법ㆍ윤리문화의 조성4. 법규준수 관련 점검 조사5. 법규위반 사항에 대한 조치6. 감독당국 및 감사위원회 협조ㆍ지원7. 자금세탁방지제도 운영 법무지원부 7 부서장 1명 (5년 3개월)책임매니저 4명 (평균 3.1년)과장 1명 (10년 11개월)대리 1명 (5년 2개월) 1. 소송업무2. 법률이슈사항에 대한 법무지원3. 계약 및 약관 등에 관한 적법성 검토 3. 주주총회 등에 관한 사항 가. 투표제도 현황 당사 이사회는 2025년 02월 19일 의결권 행사에 있어 주주 편의를 제고하기 위해 상법제 368조의 4(전자적 방법에 의한 의결권의 행사)에 따라 전자투표제를 채택하였으며, 2025년 3월 21일에 개최한 제64기 정기주주총회에서 전자투표제를 시행하였습니다. 한편, 당사는 집중투표제 및 서면투표제를 채택하고 있지 않습니다. (기준일 : 2025년 08월 14일 ) 투표제도 종류 집중투표제 서면투표제 전자투표제 도입여부 배제 미도입 도입 실시여부 미실시 미실시 2025년 제64기 정기주주총회 나. 의결권 현황 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 주) 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 보통주 50,773,400 - 우선주 36,000,000 - 기타 4,372,618 상환전환우선주 의결권없는 주식수(B) 보통주 12,753,208 - 우선주 36,000,000 - 기타 - - 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) 보통주 - - 우선주 - - 기타 - - 기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D) 보통주 - - 우선주 - - 기타 - - 의결권이 부활된 주식수(E) 보통주 - - 우선주 - - 기타 - - 의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E) 보통주 38,020,192 - 우선주 - - 기타 4,372,618 상환전환우선주 주1. 의결권없는 주식수에 상품보유주식 보통주 93주가 포함되어 있습니다. 다. 주식사무 당사의 주식사무 중 신주인수권과 관련하여 정관상에 기재된 내용은 아래의 표와 같습니다. 또한, 당사의 결산일은 2013 사업년도부터 12월 31일로 정하고 있으며, 당사의 주권은보통주와 우선주(1우선주, 2우선주), 상환전환우선주(3우선주, 4우선주, 5우선주), 명의개서대리인은 한국예탁결제원(서울영등포구 여의2길22-1, 대표전화 02) 3774-3000)이며, 회사의 공고는 인터넷 홈페이지(www.daishin.com)에 게재하고, 전산장애 또는 그밖의 부득이한 사유로 인터넷 홈페이지 공고를 할수 없을 때에는 매일경제신문에 게재하며, 매일경제신문에 게재할 수 없는 경우에는 경향신문에 게재합니다. 보다 세부적인 내용은 아래의 표를 참조하시기 바랍니다. 정관상 주식의 발행 및배정 내용 제9조(주식의 발행 및 배정) ①회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. 1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 2. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(회사의 주주를 포함 한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식 ②제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. 1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식 2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식 4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 ③제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업 에 관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. ④회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다. ⑤회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. ⑥회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다. 결 산 일 12월 31일 정기주주총회 3월 중 주주명부폐쇄기준일(주1) - 주주명부폐쇄시기(주1) - 주권의 종류 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 '주권의 종류'를 기재하지 않음. 명의개서대리인 한국예탁결제원 주주의 특전 없음 공고게재신문 매일경제신문 주1. 「주식.사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 당사의 주식은 전자등록되어 있어, 주주명부 폐쇄기간의 설정이 불필요함으로 폐쇄기간을 정관상 별도로 규정하고 있지 않습니다. 라. 주주총회 의사록 요약 주총일자 안 건 결의내용 주요논의내용 제64기정기주주총회(2025.3.21) 제1호 의안 : 제64기(2024.1.1 ~ 2024.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건제2호 의안: 자본준비금의 이익잉여금 전입의 건제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 : 사내이사 송혁 선임의 건 제3-2호 : 사외이사 김창수 선임의 건 제3-3호 : 사외이사 김성호 선임의 건 제3-4호 : 사외이사 한승희 선임의 건 제3-5호 : 사외이사 조선영 선임의 건제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건제5호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 제5-1호 : 사외이사인 감사위원 김창수 선임의 건 제5-2호 : 사외이사인 감사위원 조선영 선임의 건제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로승인 - 제63기 정기주주총회 (2024.3.21) 제1호 의안 : 제63기(2023.1.1 ~ 2023.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 의안 : 사내이사 양홍석 선임의 건 제3-2호 의안 : 사내이사 오익근 선임의 건 제3-3호 의안 : 사외이사 원윤희 선임의 건 제3-4호 의안 : 사외이사 김창수 선임의 건 제3-5호 의안 : 사외이사 김성호 선임의 건제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 제4-1호 의안 : 사외이사인 감사위원 원윤희 선임의 건 제4-2호 의안 : 사외이사인 감사위원 김창수 선임의 건제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로승인 - 제62기 정기주주총회 (2023.3.24) 제1호 의안 : 제62기(2022.1.1 ~ 2022.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 * 현금배당 보통주 1,200원, 우선주 1,250원, 2우선주 1,200원 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 의안 : 사내이사 선임의 건 - 송혁 제3-2호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 원윤희 제3-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 김창수 제3-4호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 조선영 제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 - 한승희 제5호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 - 원윤희제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로승인 - 마. 소수주주권 행사여부 당사의 최근 3사업연도 동안의 소수주주권 행사 내역은 다음과 같습니다. 1. 제65기 반기(당분기) 행사자 안건 목적사항포함여부 거부사유 진행경과 - - - - - 주1. 소수주주권 행사와 관련하여 제65기 반기(당분기)에는 행사된 내역이 없습니다. 2. 제64기(전기) 행사자 소수주주권 내용 목적사항포함여부 거부사유 진행경과 경제개혁연대 주주대표소송 소제기 청구(2024.11.7)- 라임펀드 판매와 관련하여 당사의 감사위원회가 당사의 이사들을 상대로 손해배상청구 소송을 제기할 것을 청구함 - - - 제안 접수일 : 2024.11.7- 제64기 제5차 임시감사위원회(2024.12.3) 제1호 안건으로 상정하였으며, 소송을 제기하지 않기로 의결 3. 제63기(전전기) 행사자 안건 목적사항포함여부 거부사유 진행경과 - - - - - 주1. 소수주주권 행사와 관련하여 제63기(전전기)에는 행사된 내역이 없습니다. 바. 경영권 경쟁 당사는 경영지배권에 관하여 경쟁이 공시대상기간 중에 발생한 사항이 없습니다. VI. 주주에 관한 사항 1. 주주분포 가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 주, %) 성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 양홍석 본인 의결권있는주식 5,422,086 9.83 5,422,086 9.83 - 양홍석 본인 의결권없는주식 130 0 130 0 - 이어룡 특수관계인 의결권있는주식 1,417,233 2.57 1,417,233 2.57 - 양정연 특수관계인 의결권있는주식 703,753 1.28 742,135 1.35 시장매입 양승주 특수관계인 의결권있는주식 175,340 0.32 391,024 0.71 시장매입 양채유 특수관계인 의결권있는주식 44,847 0.08 46,847 0.08 시장매입 양채린 특수관계인 의결권있는주식 44,272 0.08 46,272 0.08 시장매입 홍승우 특수관계인 의결권있는주식 28,470 0.05 29,870 0.05 시장매입 양회금 특수관계인 의결권있는주식 2,684 0 2,684 0 - 양회금 특수관계인 의결권없는주식 2,245 0.01 2,245 0.01 - 노정남 특수관계인 의결권있는주식 40,737 0.07 40,737 0.07 - 노정남 특수관계인 의결권없는주식 1,733 0 1,733 0 - 오익근 특수관계인 의결권있는주식 122,540 0.22 122,540 0.22 - 송혁 특수관계인 의결권있는주식 60,169 0.11 60,169 0.11 - 대신송촌문화재단 특수관계인 의결권있는주식 785,685 1.42 785,685 1.42 - 대신송촌문화재단 특수관계인 의결권없는주식 1,384,624 3.85 1,384,624 3.85 - 계 의결권있는주식 8,847,816 16.04 9,107,282 16.51 - 의결권없는주식 1,388,732 3.86 1,388,732 3.86 - 주1. 비고의 경우, 공시 대상 기간 내 최대주주등소유주식변동신고 공시내역 참고 나. 최대주주 변동내역 당사는 공시기간 중 최대주주의 변동내역이 없습니다. 다. 최대주주 주요경력 최대주주 생년월일 주요경력 비고 양홍석 1981.04.20 서울대 경영학대신투자신탁운용(주) 상무이사대신증권(주) 전무대신증권(주) 사장대신증권(주) 부회장 - 라. 주식 소유현황 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 주) 구분 주주명 소유주식수 지분율(%) 비고 5% 이상 주주 대신증권 자사주 12,753,115 23.13 - 양홍석 5,422,086 9.83 최대주주 우리사주조합 2,189,430 3.97 - 주1. 보통주 기준으로 작성하였습니다. 마. 소액주주현황 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 주) 구 분 주주 소유주식 비 고 소액주주수 전체주주수 비율(%) 소액주식수 총발행주식수 비율(%) 소액주주 26,747 26,767 99.93 19,639,852 50,773,400 38.68 보통주기준 주1. 상기 현황은 최근 주주 권리기준일인 2025.1.1 기준 당사 명의개서대리인인 한국예탁결제원에서 제공한 주식분포상황표를 기준으로 작성한 것이며, 소액주주는 발행주식 총수의 1/100에 미달하는 주식을소유한 주주를 말합니다. 2. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래 실적 가. 국내증권시장 (단위 : 주, 원) 종 류 2025.06 2025.05 2025.04 2025.03 2025.02 2025.01 보통주 최고 25,700 23,250 17,940 17,310 17,260 16,600 최저 23,300 17,920 15,650 16,150 16,560 15,810 평균 24,584 20,145 16,697 16,837 16,914 16,088 일거래량 최고 800,439 558,100 236,700 420,808 87,076 134,300 최저 235,626 94,804 39,459 46,818 37,646 27,661 월간거래량 7,727,453 4,151,311 2,048,858 2,675,243 1,195,811 1,260,232 우선주 최고 20,800 19,020 16,770 16,210 16,410 15,960 최저 18,700 16,900 15,060 15,250 15,850 15,400 평균 19,563 17,742 15,799 15,913 16,161 15,567 일거래량 최고 250,073 215,366 152,442 425,302 85,456 63,402 최저 58,436 40,383 29,990 26,809 26,573 19,899 월간거래량 2,721,559 2,020,869 1,435,297 2,186,481 993,435 690,000 2우선주 최고 19,020 17,800 16,130 15,600 15,710 15,260 최저 17,490 16,110 14,310 14,600 15,160 14,650 평균 18,099 16,917 15,131 15,280 15,490 14,808 일거래량 최고 146,376 133,984 118,971 178,364 65,795 63,413 최저 42,586 18,431 24,704 13,955 20,542 8,485 월간거래량 1,329,738 938,601 1,163,697 1,095,899 705,231 534,601 주1. 평균단가는 일별종가의 평균종가로 계산하였습니다. 나. 해외증권시장 해당사항이 없습니다. VII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 가. 임원 현황 (기준일 : 2025년 08월 14일 ) (단위 : 주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 이어룡 여 1953.09 회장 미등기 상근 - 상명여자사범대 1,417,233 - 1항 1호 나 2004.09.24~2025.03.31 2026.03.31 양홍석 남 1981.04 부회장 사내이사 상근 - 서울대 경영학 대신투자신탁운용 상무이사 대신증권 전무 대신증권 부사장 대신증권 사장 5,422,086 130 최대주주 본인 2007.10.01~2025.03.31 2026.03.31 오익근 남 1963.07 대표이사 사내이사 상근 업무총괄 경희대 경제학 대신증권 리스크관리본부 이사대우본부장 대신저축은행 경영지원본부장 대신저축은행 대표이사 대신증권 경영지원총괄, IB사업단장 122,540 - 1항 1호 아 2018.12.03~2025.03.31 2026.03.31 원윤희 남 1957.09 사외이사 사외이사 비상근 감사위원장 Ohio State University 정책대학원(박사) 한국조세연구원 제9대 원장 서울시립대 제8대 총장 現)서울시립대 세무대학원 교수 - - 1항 1호 아 2021.03.19~2025.03.31 2026.03.31 김창수 남 1958.08 사외이사 사외이사 비상근 감사위원 Florida International University 경영대학원(박사) 한국회계정보학회 회장 중앙대 제15대 총장 現)중앙대 경영경제대 경영학부 교수 - - 1항 1호 아 2021.03.19~2025.03.31 2026.03.31 김성호 남 1950.03 사외이사 사외이사 비상근 - 건국대 법학(박사) 국가청렴위원회 사무처장 제58대 법무부장관 現)재단법인 행복세상 이사장 - - 1항 1호 아 2022.03.18~2025.03.31 2026.03.31 한승희 남 1961.03 사외이사 사외이사 비상근 - 미시간대 경영대학원 MBA국세청 조사국 국장제22대 국세청장現)법무법인(유) 대륙아주 고문 - - 1항 1호 아 2023.03.24~2025.03.31 2026.03.31 조선영 여 1978.10 사외이사 사외이사 비상근 감사위원 일리노이대 경제정책학(석사)Arthur Anderson Consulting 컨설턴트연세대학교 대학원 경영연구소 연구원現)학교법인 광운학원 이사장 - - 1항 1호 아 2023.03.24~2025.03.31 2026.03.31 김범철 남 1963.08 부사장 미등기 상근 전략총괄 고려대 경영학 대신증권 미래전략담당 대신대신에프앤아이 경영기획본부장 대신증권 기획본부장/투자금융담당 62,654 - - 2016.01.01~2025.03.31 2026.03.31 송혁 남 1964.04 부사장 사내이사 상근 리테일총괄 전북대 회계학 대신증권 비서실장 대신증권 비서/브랜드본부장 대신증권 WM사업단장,디지털사업단장 60,169 - 1항 1호 아 2010.04.01~2025.03.31 2027.03.31 길기모 남 1968.12 부사장 미등기 상근 리스크관리부문장 서울대 경제학 메리츠종금증권 심사팀장 메리츠종금증권 리스크관리본부장 6,947 - - 2019.04.01~2025.03.31 2027.03.31 진승욱 남 1968.08 전무 미등기 상근 기획지원총괄 한양대 경영학대신대신에프앤아이 경영기획본부장대신증권 전략지원부문장대신증권 경영기획부문장대신자산운용 대표이사 12,917 - - 2024.11.20~2025.03.31 2026.03.31 박성준 남 1973.02 전무 미등기 상근 IB부문장 홍익대 경영학 대신증권 금융주치의전략부장 대신증권 IB솔루션부장 대신증권 IB2본부장 대신증권 IB3본부장 115,905 - - 2018.01.01~2025.03.31 2026.03.31 권택현 남 1972.02 전무 미등기 상근 PF1부문장 경북대 경영학대신증권 부동산금융본부장대신증권 프로젝트금융본부 이사대우본부장대신증권 PF부문장 150,646 - - 2018.01.01~2025.03.31 2026.03.31 정연우 남 1972.08 전무 미등기 상근 Wholesale부문장 연세대 경영학대신증권 소비재그룹장대신증권 리서치부장대신증권 Research Center장 18,450 - - 2019.01.01~2025.03.31 2026.03.31 이순남 여 1969.05 전무 미등기 상근 프라이빗부문장 동국대 경영학(석사) 대신증권 강남역지점장 대신증권 강남역삼센터 이사대우센터장 대신증권 강남선릉센터 상무보 19,104 - - 2018.01.01~2025.03.31 2026.03.31 김수창 남 1968.10 전무 미등기 상근 감사부문장 연세대 인적자원개발학(석사) 대신증권 인재지원부장 대신증권 인재전략부장 대신증권 인사부장대신증권 경영지원부문장 15,527 - - 2019.11.25~2025.03.31 2026.03.31 홍종국 남 1971.06 전무 미등기 상근 IT부문장 중앙대 산업정보학대신증권 WM개발부장대신증권 IT개발부장 18,059 - - 2019.11.25~2025.03.31 2026.03.31 최근영 남 1963.12 전무 미등기 상근 준법감시인 준법지원부문장 조선대 회계학 대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인 대신에이엠씨 감사 대신저축은행 준법감시인 대신증권 법무지원부문장 대신증권 감사부문장 18,514 10 - 2020.01.21~2025.03.31 2025.12.31 나유석 남 1974.02 전무 미등기 상근 IPO담당 한국과학기술원 MBA 대신증권 IB2본부장 대신증권 IPO본부 이사대우본부장 73,520 - - 2020.11.23~2025.03.31 2026.03.31 강준규 남 1972.02 전무 미등기 상근 재경1WM부문장 가천대 무역학 대신증권 여의도영업부장대신증권 재경1WM부문장대신증권 디지털부문장대신증권 영업추진부문장 11,685 - - 2020.11.23~2025.03.31 2026.03.31 강윤기 남 1974.08 전무 미등기 상근 전략지원부문장 성균관대 경영학 대신증권 미래전략실장 대신증권 전략지원실장 10,676 - - 2020.11.23~2025.03.31 2026.03.31 이현규 남 1966.05 전무 미등기 상근 IB부부문장 서울시립대 경영학한국투자증권 인수영업부장한국투자증권 인수담당한국투자증권 IB2본부 상무 981 - - 2024.04.01~2025.03.31 2026.03.31 신재범 남 1970.02 전무 미등기 상근 영업추진부문장 세종대 회계학 대신증권 대림동지점장 대신증권 WM추진부 이사대우부장대신증권 WM추진부문장대신증권 재경1WM부문장 16,990 - - 2020.11.23~2025.03.31 2026.03.31 박정환 남 1975.07 상무 미등기 상근 Trading부문장 서울대 기계공학 SC제일은행 외환파생상품 이사대우 미래에셋증권 FICC파생운용팀 수석매니저 KTB투자증권 Financial Market본부 상무 3,309 - - 2021.12.27~2025.03.31 2026.03.31 송종원 남 1973.10 상무 미등기 상근 경영지원부문장 동국대 무역학대신증권 경영기획실 이사대우실장대신증권 경영기획부문장 5,927 - - 2022.06.02~2025.03.31 2026.03.31 김광혁 남 1973.08 상무 미등기 상근 Club1962센터장 인하대 경제통상학대신증권 역량개발부장대신증권 Club1962 이사대우센터장 4,712 - - 2022.11.21~2025.03.31 2026.03.31 박석원 남 1973.02 상무 미등기 상근 기업금융1담당 중앙대 응용통계학대신증권 ECM본부 이사대우본부장대신증권 기업금융담당 25,727 - - 2022.11.21~2025.03.31 2026.03.31 김성균 남 1973.03 상무 미등기 상근 비서실장 중앙대 경영학대신증권 인사부장대신증권 비서실 이사대우실장 7,444 - - 2022.11.21~2025.03.31 2026.03.31 최광철 남 1973.12 상무 미등기 상근 금융소비자보호부문장 서강대 사회학대신증권 상품기획부장대신증권 리테일기획부장대신증권 WM추진부문장대신증권 디지털부문장 3,127 - - 2022.11.21~2025.03.31 2026.03.31 최대경 남 1974.01 상무 미등기 상근 고객자산부문장 고려대 경영학대신증권 리스크관리부장대신증권 자산운용본부장대신증권 멀티운용본부장대신증권 패시브운용본부장대신증권 고객자산부문 부부문장 3,021 - - 2022.11.21~2025.03.31 2026.03.31 김봉진 남 1969.07 상무 미등기 상근 동부WM부문장 동아대 경영학(박사) 대신증권 사하지점장 대신증권 부산센터 이사대우센터장대신증권 영업부장 4,523 - - 2021.11.22~2025.03.31 2026.03.31 정민욱 남 1975.03 상무 미등기 상근 경영기획부문장 홍익대 경영학메리츠증권 심사분석2팀 부장웰컴캐피탈 위험관리책임자웰릭스인베스트먼트 대표이사대신증권 정책지원실장 758 - - 2023.11.20~2025.03.31 2026.03.31 김상혁 남 1974.12 상무 미등기 상근 PF2부문장 한양대 도시부동산개발공학(석사)NH투자증권 부동산금융부장KB증권 프로젝트금융부 이사대신증권 PF1본부장 3,757 - - 2022.07.01~2025.03.31 2026.03.31 김영천 남 1974.02 상무 미등기 상근 재경2WM부문장 전남대 경제학대신증권 강남대로센터장대신증권 압구정WM센터장대신증권 강남선릉센터장대신증권 서부WM부문장 877 - - 2023.12.07~2025.03.31 2026.03.31 김명국 남 1978.01 상무 미등기 상근 기업금융2담당 단국대 정치외교학대신증권 뉴욕현지법인장 1,418 - - 2023.12.07~2025.03.31 2026.03.31 김영일 남 1975.11 상무 미등기 상근 Research Center장 연세대 경제학대신증권 장기전략리서치부장 972 - - 2023.12.07~2025.03.31 2026.03.31 김현복 남 1978.08 상무 미등기 상근 전략지원실장 서울대 경제학대신증권 전략지원실장 512 - - 2023.12.07~2025.03.31 2026.03.31 남상구 남 1971.06 상무 미등기 상근 서부WM부문장 전남대 행정학(석사)대신증권 상무지점장대신증권 광주센터 이사대우센터장대신증권 상무WM센터 이사대우센터장 54 - - 2024.11.20~2025.03.31 2026.03.31 이선영 여 1972.12 상무 미등기 상근 고객솔루션부문장 우석대 아동복지학대신증권 결제업무부 이사대우부장 242 - - 2024.11.20~2025.03.31 2026.03.31 이중헌 남 1974.10 상무 미등기 상근 M&A/인수금융담당 서울대 경제학한국투자증권 IB3본부 상무보신한투자증권 투자금융본부 상무보디에스투자증권 IB본부 전무 - - - 2025.02.17~2025.03.31 2026.03.31 정회민 남 1971.12 이사대우부문장 미등기 상근 정보보호부문장 원광대 통계학대신증권 정보보호부장 7,114 - - 2022.11.21~2025.03.31 2025.12.31 윤태림 남 1974.02 이사대우부문장 미등기 상근 홍보부문장 한양대 신문방송학대신증권 홍보실 이사대우실장 4,374 - - 2023.03.24~2025.03.31 2025.12.31 주1. 최대주주와의 관계는 최대주주 본인과 당사의 등기임원에 한하여, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령 제3조의 해당 호 및 목을 기재 하였습니다. 나. 보고기간 종료 후 임원 변동 현황 해당사항이 없습니다. 다. 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자 현황 해당사항이 없습니다. 라. 직원 등 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 백만원) 직원 소속 외근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계 기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) 본사영업, 운영, 리서치 남 - - 189 - 189 5년 11개월 13,329 71 52 30 82 - 본사영업, 운영, 리서치 여 4 - 92 - 96 5년 10개월 4,742 50 - 영업점 남 248 - 38 - 286 21년 8개월 19,662 69 - 영업점 여 285 - 20 5 305 21년 2개월 17,470 57 - 본사 관리직 남 184 - 126 - 310 15년 19,646 64 - 본사 관리직 여 121 - 102 6 223 12년 6개월 10,668 48 - 합 계 842 - 567 11 1,409 15년 5개월 85,517 61 - 주1. 상기 '직원 수'는 총 인원 1,467명 중 인턴사원, 아르바이트, 기타 촉탁 등을 제외하고 작성하였습니다. (미등기임원 포함) 마. 육아지원제도 사용 현황 (단위 : 명) 구분 당반기(제65기 반기) 전기(제64기) 전전기(제63기) 육아휴직 사용자수 (남) - - - 육아휴직 사용자수 (여) 12 14 17 육아휴직 사용자수 (전체) 20 14 18 육아휴직 사용률(남) (%) - - - 육아휴직 사용률(여) (%) 79 89 93 육아휴직 사용률(전체) (%) 46 27 50 육아휴직 복귀 후 12개월 이상 근속자(남) - 1 1 육아휴직 복귀 후 12개월 이상 근속자(여) 13 16 18 육아휴직 복귀 후 12개월 이상 근속자(전체) 13 17 19 육아기 단축근무제 사용자 수 13 8 9 배우자 출산휴가 사용자 수 13 21 12 바. 유연근무제도 사용 현황 (단위 : 명) 구분 당반기(제65기 반기) 전기(제64기) 전전기(제63기) 유연근무제 활용 여부 활용 활용 활용 시차출퇴근제 사용자 수 86 114 98 선택근무제 사용자 수 4 3 - 원격근무제(재택근무 포함)사용자 수 - 6 168 사. 미등기임원 보수 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 백만원) 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 35 6,506 186 - 2. 임원의 보수 등 <이사ㆍ감사 전체의 보수현황> (1) 주주총회 승인금액 (단위 : 백만원) 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 이사 및 감사위원회 위원 - 10,000 - (2) 보수지급금액 (가) 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 백만원) 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 8 1,996 249 - 주1. 기간 중 지급한 총인원(퇴직자 포함) (나) 유형별 (단위 : 백만원) 구 분 인원수 보수총액 1인당평균보수액 비고 등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 3 1,804 601 - 사외이사(감사위원회 위원 제외) 2 77 38 - 감사위원회 위원 3 115 38 - 감사 - - - - 주1. 기간 중 지급한 총인원(퇴직자 포함)(3) 이사ㆍ감사의 보수지급 기준이사ㆍ감사의 보수의 지급은 규정 및 계량지표와 비계량지표로 구성된 성과평가 결과를 감안하여 보수위원회 결정에 따라 집행하고 있습니다. 나. 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황 <보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황> 1. 개인별 보수지급금액 (단위 : 백만원) 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 양 홍 석 부회장 981 - 2. 산정기준 및 방법 (단위 : 백만원) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 부회장양홍석 근로소득 급여 815 급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 급여 총액 815백만원의 1/6인 136백만원을 매월 지급하였음 상여 166 가. 일회성 "상여" : 166백만원 ① 연차보상금, 특별상여금 : 35백만원 포함 ② 2024년 성과급(일시지급분) : 131백만원 포함 - 기간 중 지급된 성과급은 2025년 제3차 보수위원회에서 2024년의경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2025년 2월에 지급한 금액임 - 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨 - 2024년 그룹 성과 기준 세전순이익은 883억원으로 증권과 주요 자회사들의 실적 등이 주요한 성과로 반영 되었음 - 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구하고 증권 종투사 진입을 통해 수익성 다각화와 IB경쟁력 강화 등 성장을 추진하고 전반적 수익 창출 측면에 기여한 점 등이 성과에 반영됨 주식매수선택권행사이익 - - 기타 근로소득 - - 퇴직소득 - - 기타소득 - - <보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황> 1. 개인별 보수지급금액 (단위 : 백만원) 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 이어룡 회 장 1,185 - 양홍석 부회장 981 - 2. 산정기준 및 방법 (단위 : 백만원) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 회 장이어룡 근로소득 급여 1,064 급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 급여 총액 1,064백만원의 1/6인 177백만원을 매월 지급하였음 상여 120 가. 일회성 "상여" : 120백만원 ① 연차보상금, 특별상여금 : 41백만원 포함 ② 2024년 성과급(일시지급분) : 79백만원 포함 - 기간 중 지급된 성과급은 2025년 제3차 보수위원회에서 2024년의 경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2025년 2월에 지급한 금액임 - 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨 - 2024년 그룹 성과 기준 세전순이익은 883억원으로 증권과 주요 자회사 들의 실적 등 주요한 성과로 반영 되었음 - 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구하고 증권 및 주요 자회사들이 전체적으로 경쟁력을 이어 가고 있는 점과 전반적인 수익 창출 기반에 기여한 점 등이 성과에 반영됨 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 1 장기근속포상금 가액 소득 반영 퇴직소득 - - 기타소득 - - 부회장양홍석 근로소득 급여 815 급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 급여 총액 815백만원의 1/6인 136백만원을 매월 지급하였음 상여 166 가. 일회성 "상여" : 166백만원 ① 연차보상금, 특별상여금 : 35백만원 포함 ② 2024년 성과급(일시지급분) : 131백만원 포함 - 기간 중 지급된 성과급은 2025년 제3차 보수위원회에서 2024년의경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2025년 2월에 지급한 금액임 - 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨 - 2024년 그룹 성과 기준 세전순이익은 883억원으로 증권과 주요 자회사들의 실적 등이 주요한 성과로 반영 되었음 - 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구하고 증권 종투사 진입을 통해 수익성 다각화와 IB경쟁력 강화 등 성장을 추진하고 전반적 수익 창출 측면에 기여한 점 등이 성과에 반영됨 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 - - 퇴직소득 - - 기타소득 - - 다. 주식기준보상 제도 운영 현황 1. 주식기준보상 제도의 명칭 - 이연지급 성과급 2. 부여근거 및 절차 - 당사는 「금융회사 지배구조에 관한 법률」에 따라, 이사회 내 보수위원회를 설치하여 운영하고, 「금융회사 지배구조 감독규정」에 의거하여 이연지급 성과급을 주식으로 지급하고 있습니다. 이연지급 주식수는 이연지급 성과급을 최근 12개월 거래량가중평균주가(종가기준)로 나누어 산출하고, 보수위원회 결의를 통해 최종 부여하고 있습니다. 3. 주요내용 - 당사는 최고경영진에 대해 책임 경영 및 장기성과 연계 강화를 고려하여 성과급의 80%를 5년간 이연하고, 그외 임원 및 이사대우부문장은 성과급의 60%를 3년간, 금융투자업무담당자는 50%를 3년간 이연하며, 이연지급 연차가 속한 사업연도 기말에 당사 주식으로 지급하고 있습니다. - 이연지급 기간 중 담당 업무와 관련하여 회사에 손실이 발생한 경우 이연지급 예정인 성과급을 실현된 손실규모를 반영하여 재산정하며, 보수위원회의 심의·의결에 따라 해당 이연 잔여 성과급은 조정 및 환수될 수 있습니다.4. 부여/지급 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 주) 구분 2025년 반기(당반기) 2024년(전기) 2023년(전전기) 이연지급성과급 부여한 인원수 154명 97명 67명 부여한 주식 등의 총수 172,931 366,175 470,993 당기중 지급 주식 등의 총수 - 85,157 100,342 누적 지급 주식 등의 총수 - - 89,307 미지급 주식 등의 총수 170,010 273,286 188,136 조정 및 환수 (주1) 2,921 7,732 93,208 VIII. 계열회사 등에 관한 사항 1. 계열회사 등의 현황 가. 계열회사 현황(요약) (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 사) 기업집단의 명칭 계열회사의 수 상장 비상장 계 대신 1 111 112 ※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조 나. 기업집단 계통도 111.jpg 계통도(65기 반기) 다. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황 직 명 성명 약력 담당업무 겸직업무 비고 부회장 양홍석 서울대 경영학대신투자신탁운용 상무이사대신증권 전무대신증권 부사장대신증권 사장 - YANG&COMPANY 대표사원Y&C 2 대표사원 - 전무 홍종국 중앙대 산업정보학대신증권 WM개발부장대신증권 IT개발부장 IT부문장 (주)카사코리아 기타비상무이사 - 전무 강윤기 성균관대 경영학대신증권 미래전략실장대신증권 전략지원실장 전략지원부문장 대신프라퍼티(주) 기타비상무이사DaishinNY LLC Authorized PersonDaishin America LLC Authorized PersonDS378WEA LLC Authorized PersonINVEST400MA LLC Authorized PersonDA378MGR LLC Authorized PersonDS400 LLC Authorized PersonDA400MGR LLC Authorized PersonDSAM Asset Management LLC Authorized PersonDS400OWNER LLC Authorized PersonDS378 LLC Authorized PersonINVEST378JV LLC Authorized PersonDA215MGR LLC Authorized PersonDS4002 LLC Authorized PersonDupont III LLC Authorized PersonVEN MGR LLC Authorized PersonDUPONT CIRCLE ERH LLC Authorized PersonDUPONT ERH PROPCO LLC Authorized Person대신동경합동회사 업무집행자 - 상무 송종원 동국대 무역학 대신증권 경영기획실 이사대우실장 대신증권 경영기획부문장 경영지원부문장 대신자산운용(주) 비상근감사대신에프앤아이(주) 비상근감사대신에이엠씨(주) 비상근감사 - 상무 최대경 고려대 경영학대신증권 리스크관리부장대신증권 자산운용본부장대신증권 멀티운용본부장대신증권 패시브운용본부장대신증권 고객자산부문 부부문장 고객자산부문장 대신프라이빗에쿼티(주) 비상근감사 - 상무 정민욱 홍익대 경영학메리츠증권 심사분석2팀 부장웰컴캐피탈 위험관리책임자웰릭스인베스트먼트 대표이사대신증권 정책지원실장 경영기획부문장 대신저축은행(주) 기타비상무이사대신자산신탁(주) 기타비상무이사싱가포르 현지법인 비상근이사 - 상무 김현복 서울대 경제학대신증권 전략지원실장 전략지원실장 대신에프앤아이(주) 기타비상무이사대신자산운용(주) 기타비상무이사(주)대신경제연구소 기타비상무이사대신프라이빗에쿼티(주) 기타비상무이사DSAagent LLC Authorized PersonDSVMGR LLC Authorized Person - 2. 타법인출자 현황(요약) (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 백만원) 출자목적 출자회사수 총 출자금액 상장 비상장 계 기초장부가액 증가(감소) 기말장부가액 취득(처분) 평가손익 경영참여 - 17 17 1,561,294 258,930 -4,356 1,815,867 일반투자 - - - - - - - 단순투자 23 100 123 699,215 -28,249 81,835 752,802 계 23 117 140 2,260,509 230,681 77,479 2,568,669 IX. 대주주 등과의 거래내용 1. 최대주주등과의 거래내용 해당사항이 없습니다. 2. 주주(최대주주등 제외)·임원·직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용 <당반기> (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 천원) 구분 특수관계자명 수익 거래내역 비용 거래내역 계정과목 금액 계정과목 금액 종속기업 대신자산운용㈜ 기타영업외수익 276,550 판매비와관리비 184,590 수수료수익 32,235 이자비용 1,488 기타영업수익 1,076,553 ㈜대신경제연구소 수수료수익 5,041 이자비용 2 판매비와관리비 904,500 ㈜한국이에스지연구소 기타영업외수익 81,932 이자비용 14,173 수수료수익 10,445 판매비와관리비 677,720 ㈜대신저축은행 수수료수익 130,096 이자비용 1,211 기타영업외수익 522,910 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 판매비와관리비 516,643 대신프라이빗에쿼티㈜ 기타영업외수익 55,722 이자비용 209 수수료수익 5,673 기타영업수익 491,120 대신에프앤아이주식회사 기타영업외수익 188,288 이자비용 773 수수료수익 233,687 기타영업수익 200,000,000 대신에이엠씨주식회사 기타영업외수익 252,463 이자비용 29,916 수수료수익 15,641 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 기타영업외수익 32,991 이자비용 134 수수료수익 5,414 대신프라퍼티주식회사 기타영업외수익 85,587 이자비용 1,222,196 수수료수익 242,818 판매비와관리비 650,780 이자수익 81,989 디에이치씨개발주식회사 기타영업외수익 12,610 이자비용 74 탠덤주식회사 기타영업외수익 23,408 이자비용 413 프라퍼티메이커스주식회사 기타영업외수익 9,256 이자비용 55 프라퍼티컬렉티브 영업외손익 26,801 이자비용 191 판매비와관리비 234,919 대신자산신탁주식회사 기타영업외수익 336,248 이자비용 1,674 수수료수익 67,279 Daishin Tokyo Godo Kaisha 판매비와관리비 109,096 DS Toranomon 합동회사 기타영업수익 4,594,726 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 수수료수익 2,301 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식] 수수료수익 1,588 대신제50호전문투자형사모부동산투자회사 수수료수익 1,760 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 수수료수익 3,424 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 이자수익 14,857 이자비용 91,458 수수료수익 3,720 대신제54호전문투자형사모부동산투자회사 수수료수익 5,244 대신제55호전문투자형사모부동산투자회사 수수료수익 1,487 대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 수수료수익 3,967 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 수수료수익 247 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 기타영업수익 30,324 수수료수익 28,763 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 수수료수익 80,126 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 773,841 대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권() 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익 6,432,624 수수료수익 14,462 대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 수수료수익 28,697 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 수수료수익 57,632 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 544,664 대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH) 수수료수익 1,158 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익 6,451,589 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 2,228,871 수수료수익 9,816 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 수수료수익 565 대신343 TDF2035 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F 기타영업수익 32,775 수수료수익 809 대신343 TDF2055 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F 수수료수익 828 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 제1호 기타영업수익 244,150 수수료수익 1,052 대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F 수수료수익 72 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 855,495 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 - 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 1,121,981 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 - 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 5,496,048 주식회사카사코리아 수수료수익 734 이자비용 657 영업외손익 111,906 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC 수수료수익 28,522,335 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 9,324,951 대신신기술투자조합15호 수수료수익 36,781 대신신기술투자조합16호 수수료수익 14,075 대신신기술투자조합17호 수수료수익 56,468 소계 251,093,819 24,988,723 관계기업 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 기타영업수익 1,836,000 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 이자수익 1,333,367 수수료수익 688,750 영업외수익 202,261,847 대신신기술투자조합8호() 수수료수익 19,234 기타영업수익 77,799 대신신기술투자조합11호 수수료수익 303,045 대신신기술투자조합13호 수수료수익 133,890 대신신기술투자조합14호 수수료수익 260,342 대신신기술투자조합18호 수수료수익 125,712 대신-KNT-다석신기술투자조합 수수료수익 29,589 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 수수료수익 9,819 케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호 수수료수익 23,803 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 수수료수익 85,789 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 수수료수익 94,219 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 수수료수익 99,178 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 수수료수익 8,665 기타영업수익 4,612 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 수수료수익 13,647 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 수수료수익 19,936 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 수수료수익 9,423 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 수수료수익 275,000 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 수수료수익 140,334 대신-스카이워크 신기술투자조합 수수료수익 132,552 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 수수료수익 221,002 대신-아트만 헬스케어 제1호 수수료수익 97,419 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 수수료수익 209,012 수수료비용 122,450 영업외손익 36,841 대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호 수수료수익 39,144 대신-SAM 제1호 수수료수익 84,690 대신-아이디어브릿지 제1호 수수료수익 4,050 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 수수료수익 615 기타영업수익 285,417 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 기타영업수익 137,642 수수료수익 16,263 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권() 기타영업수익 1,031,333 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 698,041 수수료수익 26,554 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 279,908 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실 397,935 수수료수익 35,545 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 342,312 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실 482,898 수수료수익 42,334 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 238,667 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실 339,583 수수료수익 30,358 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식] 기타영업수익 59,000 수수료수익 93 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 수수료수익 15 기타영업수익 6 이지스자산운용㈜ 기타영업수익 1,392,233 파로스젠주식회사 기타영업외수익 18 녹스팜주식회사 기타영업외수익 18 주식회사엔엠디바이오 기타영업외수익 18 소계 213,295,100 1,342,866 합계 464,388,919 26,331,589 () 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. <전반기> (기준일 : 2024년 06월 30일) (단위 : 천원) 구분 특수관계자명 수익 거래내역 비용 거래내역 계정과목 금액 계정과목 금액 종속기업 대신자산운용㈜ 기타영업외수익 490,784 판매비와관리비 184,590 수수료수익 43,629 이자비용 8,444 기타영업수익 1,100,000 ㈜대신경제연구소 수수료수익 5,053 이자비용 4 판매비와관리비 729,250 ㈜한국이에스지연구소 기타영업외수익 146,076 이자비용 24,373 수수료수익 10,381 판매비와관리비 906,250 ㈜대신저축은행 수수료수익 154,664 이자비용 207,117 기타영업외수익 861,419 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 판매비와관리비 540,069 대신프라이빗에쿼티㈜ 기타영업외수익 98,506 이자비용 1,200 수수료수익 5,186 영업외비용 기타영업수익 1,097,660 대신에프앤아이주식회사 기타영업외수익 333,021 이자비용 4,417 수수료수익 390,381 기타영업비용 기타영업수익 28,000,000 대신에이엠씨주식회사 기타영업외수익 446,641 이자비용 30,152 수수료수익 12,523 수수료비용 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 기타영업외수익 58,242 이자비용 763 수수료수익 2,100 대신프라퍼티주식회사 기타영업외수익 117,799 이자비용 19,869 수수료수익 17,300 판매비와관리비 671,750 이자수익 22,387 디에이치씨개발주식회사 기타영업외수익 22,444 이자비용 424 탠덤주식회사 기타영업외수익 22,301 이자비용 502 프라퍼티메이커스주식회사 기타영업외수익 16,434 이자비용 310 판매비와관리비 23,864 대신자산신탁주식회사 기타영업외수익 573,563 이자비용 13,910 수수료수익 91,221 Daishin Tokyo Godo Kaisha 판매비와관리비 109,699 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 기타영업수익 21,000 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 이자수익 9,182 이자비용 71,090 대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익 3,354,588 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 3,728,643 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 10,273,584 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 2,460,915 주식회사카사코리아 수수료수익 4,055 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC 수수료수익 21,062,729 소계 58,591,269 20,011,189 관계기업 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 기타영업수익 7,629,300 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 기타영업수익 234,900 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 수수료수익 165,000 대신신기술투자조합4호 수수료수익 9,793 대신신기술투자조합8호 수수료수익 91,869 대신신기술투자조합11호 수수료수익 368,065 대신신기술투자조합12호() 수수료수익 2,180,850 기타영업수익 1,428,779 대신신기술투자조합13호 수수료수익 134,262 대신신기술투자조합14호 수수료수익 261,066 대신-KNT-다석신기술투자조합 수수료수익 29,672 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호() 수수료수익 687,383 기타영업수익 593,490 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 수수료수익 429,685 기타영업수익 503,833 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 기타영업수익 23,869 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 수수료수익 86,027 대신-뉴젠신기술투자조합 제1호 수수료수익 37,295 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 수수료수익 94,481 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 수수료수익 99,629 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 수수료수익 47,905 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 수수료수익 21,217 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 수수료수익 13,685 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 수수료수익 19,996 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 수수료수익 76,977 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 수수료수익 9,945 엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호 수수료수익 45,000 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 수수료수익 247,500 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 수수료수익 141,745 대신-스카이워크 신기술투자조합 수수료수익 91,895 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 수수료수익 221,616 대신-아트만 헬스케어 제1호 수수료수익 77,690 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 기타영업수익 103,691 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 기타영업수익 73,452 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 1,315,784 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 737,004 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 873,929 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 629,264 대신343 K200 증권상장지수투자신탁[주식] 기타영업수익 60,800 이지스자산운용㈜ 기타영업수익 1,392,233 파로스젠주식회사 기타영업외수익 18 녹스팜주식회사 기타영업외수익 18 주식회사엔엠디바이오 기타영업외수익 18 소계 17,734,649 3,555,981 합계 76,325,918 23,567,170 (*) 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 3. 대주주에 대한 주식기준보상 거래 주식기준보상 제도의 명칭, 부여근거 및 절차와 그 주요 내용은 'VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 - 2. 임원의 보수 등'의 《 주식기준보상 제도 운영 현황 》을 참조하시기 바랍니다. 대주주 등과의 주식기준보상 거래 현황은 아래와 같습니다. (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 주) 거래 상대방 관 계 부여한 주식 등의 수 (주1) 조정 및 환수(주2) 당기 중 지급 주식 등의 수 누적 지급 주식 등의 수 미지급 주식 등의 수 양홍석 발행회사 임원 및최대주주 530,136 38,602 - 232,591 258,943 이어룡 발행회사 임원 및최대주주의 친인척 329,924 23,634 - 145,061 161,229 오익근 발행회사 임원 103,206 6,303 - 46,912 49,991 송 혁 발행회사 임원 68,241 4,727 - 29,463 34,051 주1. 부여일 : 2022.02.17, 2023.02.17, 2024.02.19 주2. 조정 및 환수일 : 2023.03.06 X. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용 진행 및 변경사항 해당사항이 없습니다. 2. 우발부채 등에 관한 사항 가. 중요한 소송사건 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 1) 당사가 피고인 소송 (기준일 : 2025년 08월 14일) (단위 : 백만원) 소송당사자 소 제기일 주요내용 진행상황 소송가액 회사의대응방안 원고 피고 곽OO 외 22 당사 2022.10.27. 부당이득금 現 1심 진행중 2,692 당사 승소를 위하여 적극 대응중 송OO 외 1 당사 2024.08.22. 손해배상청구 現 1심 진행중 2,130 당사 승소를 위하여 적극 대응중 차OO 당사 외 2 2025.08.13. 손해배상(기) 現 1심 진행중 3,000 당사 승소를 위하여 적극 대응중 합 계 7,822 - 주1. 소송가액 10억 이상을 대상으로 하였습니다. 2) 당사가 원고인 소송 (기준일 : 2025년 08월 14일) (단위 : 백만원) 소송당사자 소 제기일 주요내용 진행상황 소송가액 회사의대응방안 원고 피고 당사 외 1 조OOO 외 2 2020.04.20 양수금 청구 등 現 3심 진행중 1,348 당사 승소를 위하여 적극 대응중 합 계 1,348 - 주1. 소송가액 10억 이상을 대상으로 하였습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신저축은행> 당사가 계류중인 소송사건은 당사제소 186건(관련금액 : 17,647백만원)과 당사피소 58건(관련금액 : 39,326백만원)이 있습니다. <대신자산신탁> 당사가 계류중인 소송사건은 당사제소 50건(관련금액 : 26,845백만원)과 당사피소 95건(관련금액 : 58,496백만원)이 있습니다. 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 해당사항이 없습니다. 다. 채무보증 현황 (기준일 : 2025년 08월 14일) ( 단위 : JPY ) 채무자(회사와의 관계) 채권자 채무금액 채무보증금액 채무보증기간 기타 Daishin Tokyo Godo Kaisha(종속기업) KB국민은행 6,000,000,000 6,600,000,000 2022.12.22 ~ 2025.12.19 6,000,000,000 한도대출 라. 채무인수약정현황 해당사항이 없습니다. 마. 기타의 우발채무 등 (기준일 : 2025년 08월 14일) ( 단위 : 백만원 ) 구 분 거래상대방 한도금액 실행된 매입확약 금액 약정기간 매입확약 디비안흥제이차㈜ 7,000 - 2021.06.22 ~ 2025.10.22 매입확약 디제이센트럴시티㈜ 17,500 - 2021.07.30 ~ 2025.10.30 매입확약 디에스광명㈜ 2,500 - 2021.09.14 ~ 2025.09.14 매입확약 브릿지광명㈜ 8,500 - 2024.03.16 ~ 2026.05.16 매입확약 브릿지상계㈜ 10,000 - 2024.03.16 ~ 2026.05.16 매입확약 디에스창신㈜ 35,000 - 2023.10.19 ~ 2026.01.19 매입확약 디에스창신제일차㈜ 12,200 - 2021.11.08 ~ 2026.01.19 매입확약 폴리제일차㈜ 4,800 - 2021.11.10 ~ 2025.08.28 매입확약 에이치엘이천제일차㈜ 19,900 - 2022.03.14 ~ 2026.04.11 매입확약 에이치엘이천제이차㈜ 13,500 - 2022.03.14 ~ 2026.04.11 매입확약 디에스강릉제일차㈜ 11,000 - 2022.05.16 ~ 2025.12.16 매입확약 와이디옥정제삼차㈜ 12,200 - 2022.07.21 ~ 2025.10.21 매입확약 웨스트수원㈜ 4,900 - 2022.02.22 ~ 2025.07.22 매입확약 마이트창원상남동제일차 29,500 - 2021.05.28 ~ 2026.02.28 매입확약 마이트성수제이차㈜ 8,000 - 2024.10.14 ~ 2026.10.14 매입확약 디에스센트럴프라임㈜ 48,000 - 2024.03.15 ~ 2025.09.15 매입확약 마이트오산양산동제일차㈜ 20,800 - 2024.11.20 ~ 2026.05.20 매입확약 제이피트러스트㈜ 30,000 - 2025.01.23 ~ 2030.01.23 매입확약 마이트광주임동제이차㈜ 20,000 - 2025.04.04 ~ 2026.04.04 매입확약 서니클러스터㈜ 32,000 - 2025.04.14 ~ 2029.03.14 매입확약 마이트한남제일차㈜ 20,000 - 2025.04.15 ~ 2026.10.15 매입확약 디에스샬롯제이차㈜ 102,000 - 2025.07.17 ~ 2027.03.06 매입확약 디에스상주㈜ 99,000 - 2025.07.18 ~ 2029.10.18 매입확약 마이트부산문현동제일차㈜ 80,000 - 2025.01.21 ~ 2026.01.21 매입확약 마이트부산문현동제이차㈜ 35,000 - 2025.01.21 ~ 2026.01.21 매입확약 마이트부산문현동제삼차㈜ 20,000 - 2025.01.21 ~ 2026.01.21 매입확약 디에스퍼스트시티제일차(주) 7,000 7,000 2022.03.28 ~ 2023.03.28 매입확약 도담제일차(주) 96,700 　 2021.04.29 ~ 2026.08.31 매입확약 디에스에이아이제일차(주) 135,000 　 2018.12.21 ~ 2025.09.09 매입확약 라호야제일차(주) 240,000 　 2025.01.17 ~ 2029.01.17 매입확약 한가람제일차(주) 156,900 　 2019.12.11 ~ 2026.02.10 매입확약 지음제일차(주) 51,200 　 2023.08.22 ~ 2025.12.29 매입확약 에이아이라데팡스제일차(주) 77,000 　 2019.06.11 ~ 2026.06.11 매입확약 엠에스제삼차(주) 28,000 　 2024.04.01 ~ 2025.12.31 매입확약 에스디제일차(주) 31,000 　 2024.03.24 ~ 2026.03.26 매입확약 디에스클러스터(주) 26,000 　 2024.03.13 ~ 2029.08.14 매입확약 에스디제삼차㈜ 51,000 　 2024.07.23 ~ 2027.07.24 매입확약 에스제이황금동제일차 주식회사 24,000 　 2021.05.25 ~ 2026.01.23 매입확약 에스제이황금동제이차 주식회사 16,000 　 2021.05.25 ~ 2026.01.23 매입확약 디에스일차 주식회사 17,000 　 2022.06.13 ~ 2026.01.13 매입확약 디오동인 주식회사 10,000 　 2021.03.30 ~ 2026.01.30 매입확약 디오동인제일차 주식회사 5,000 　 2021.03.30 ~ 2026.01.30 매입확약 디에스과천제이차 주식회사 45,000 　 2021.04.13 ~ 2026.11.18 매입확약 디에스을지로제일차 주식회사 10,000 3,200 2021.04.30 ~ 2026.04.30 매입확약 디에스관수 주식회사 24,600 　 2024.07.25 ~ 2025.09.25 매입확약 더퍼스트목감제일차 주식회사 35,000 　 2022.06.30 ~ 2025.06.30 매입확약 더퍼스트목감제이차 주식회사 20,000 　 2022.06.30 ~ 2025.06.30 매입확약 한가람제이차 주식회사 20,000 1,600 2021.10.18 ~ 2026.07.20 매입확약 더퍼스트본리제일차 주식회사 59,900 　 2023.07.14 ~ 2027.07.14 매입확약 성수디에스원 주식회사 20,000 　 2023.09.25 ~ 2026.01.18 매입확약 고덕디에스원 주식회사 3,000 　 2023.12.07 ~ 2026.09.07 매입확약 그레이원 주식회사 115,000 　 2024.01.31 ~ 2027.03.31 매입확약 더퍼스트종로제일차 주식회사 4,200 200 2024.06.27 ~ 2029.06.27 매입확약 성수디에스코너 주식회사 40,000 　 2024.07.31 ~ 2027.11.30 매입확약 케이에스부산제일차 주식회사 20,000 　 2024.08.19 ~ 2025.08.18 매입확약 더퍼스트오리제일차 주식회사 25,000 　 2024.09.30 ~ 2027.09.30 매입확약 에이스제일차 주식회사 6,000 300 2024.11.15 ~ 2028.09.15 매입확약 하나린제육차 주식회사 51,000 　 2025.04.16 ~ 2029.08.16 매입확약 목포디에스원 주식회사 20,000 　 2025.06.09 ~ 2027.04.07 매입확약 나르샤제일차 주식회사 50,000 5,200 2025.06.30 ~ 2026.10.30 매입확약 디에스동탄전지 주식회사 18,500 500 2025.04.15 ~ 2028.04.16 매입확약 제이와이제일차 주식회사 63,000 6,900 2021.07.26 ~ 2025.09.03 매입확약 제이와이제이차 주식회사 13,700 1,200 2021.08.13 ~ 2026.11.13 매입확약 제이와이제오차 주식회사 7,400 700 2021.11.10 ~ 2027.02.10 매입확약 제이와이제육차 주식회사 23,300 200 2021.11.10 ~ 2027.02.10 매입확약 제이와이제팔차 주식회사 30,000 4,400 2024.07.05 ~ 2029.07.12 매입확약 제이와이제구차 주식회사 29,400 4,900 2025.01.08 ~ 2030.03.29 매입확약 엠에스제일차 주식회사 65,000 2,000 2023.10.16 ~ 2025.12.12 매입확약 엠에스제이차 주식회사 70,000 13,200 2021.03.18 ~ 2028.06.30 매입확약 에스디제이차 주식회사 84,000 3,300 2024.07.02 ~ 2026.07.03 매입확약 오케이제삼차 주식회사 7,500 200 2025.03.21 ~ 2030.07.01 매입확약 트레쥬어마운틴제삼차 주식회사 5350 700 2025.03.24 ~ 2030.12.17 매입확약 브이알제이차 주식회사 5,500 300 2025.03.25 ~ 2030.09.19 매입확약 지알제이차 주식회사 60,000 10,000 2025.03.25 ~ 2030.07.11 매입확약 지알제삼차 주식회사 147,000 4,000 2025.03.25 ~ 2026.03.24 매입확약 더에이치제일차 주식회사 2,000 800 2025.04.02 ~ 2025.12.02 합계 2,875,450 70,800 - 주1. 상기 자료는 연결기준으로 작성하였으며, 당반기말 연결회사의 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 107,400백만원, 실행된 매입확약금액은 2,000백만원이며, 미실행 한도 잔액은 105,400백만원입니다. (별도기준의 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 3,189,800백만원, 실행된 매입확약금액은 49,900백만원, 미실행 한도 잔액은 3,139,900백만원입니다.)주2. '우발부채 등에 관한 사항'에 대한 자세한 내용은 'III. 재무에 관한 사항'의 연결재무제표 주석 40. 우발채무 및 약정사항과 재무제표 주석 38. 우발채무 및 약정사항을 참고해 주시기 바랍니다. 3. 제재 등과 관련된 사항 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 가. 수사ㆍ사법기관의 제재현황 (기준일 : 2025년 08월 14일) 제재일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치 내용 금전적제재금액 횡령ㆍ배임 등 금액 근거법령 2024.05.08 서울남부지방법원 대신증권 주식회사 금융투자상품 불완전판매 관련 양벌규정에 따른 조치 벌금 1억원 - 「자본시장법」제448조 주1. 2023.02.14. 1심 판결 벌금 2억원, 2024.05.08. 2심 최종확정 벌금 1억원 부과 나. 행정기관의 제재현황 (1) 금융감독당국의 제재현황 [회사에 대한 제재] (기준일 : 2025년 08월 14일) 제재일자 사유 및 근거법령 제재내용 조치이행현황 재발방지 대책 제재기관 2019.06.12 - 업무보고서 제출의무 위반 「자본시장법 시행령」제36조 제3항 및 제7항 「금융투자업규정」제3-66조 제4항 과태료(4백만원) 기한내과태료 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융위원회 2019.06.20 - 자기주식 매매호가 미제출 관련 약식제재금(2백만원) 기한내제재금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 한국거래소 2019.06.20 - 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제119조 제2항 약식제재금(4백만원) 기한내제재금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 한국거래소 2019.06.26 - 선관주의 의무 위반 과태료(18백만원) 기한내과태료 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융위원회 2019.07.16 - 프로그램매매 호가표시의무 위반 「유가증권시장 업무규정 시행세칙」제6조의5 제3항 제3호, 제12조 제1항 제20호 약식제재금(50만원) 기한내제재금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 한국거래소 2021.07.05 - 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제162조의2 제1항 약식제재금(2백만원) 기한내제재금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 한국거래소 2021.10.15 - 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제162조의2 제1항 약식제재금(2백만원) 기한내제재금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 한국거래소 2021.11.12 - 금융투자상품 불완전판매 「자본시장법」제46조 제2항, 제49조, 제420조 제3항 영업점폐쇄(반포WM센터) 조치이행 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융위원회 2022.03.18 - 자기주식 매매호가 미제출 관련 「코스닥시장 업무규정 시행세칙」제24조 제1항 약식제재금(2백만원) 기한내제재금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 한국거래소 2022.07.18 - 자기주식 매매호가 미제출 관련 약식제재금(50만원) 기한내제재금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 한국거래소 2022.07.18 - 증권신고서 제출의무 위반 과징금(230.7백만원) 기한내과징금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융위원회 2023.11.29 - 내부통제기준 마련의무 위반 「지배구조법 사행령」제19조 제1항 및 제4항 「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2> 과태료(50백만원) 기한내과태료 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융위원회 2024.03.14 - 프로그램매매 호가표시의무 위반 「코스닥시장 업무규정」제2조 및 제9조 「코스닥시장 업무규정 시행세칙」제2조 및 제7조 약식제재금(50만원) 기한내제재금 납부 내부통제 강화 및관련규정 준수 한국거래소 2024.04.16 - 설명자료 작성 부적정 등 설명의무 위반 舊「자본시장법」 제47조 제1항 및 제3항, 舊「자본시장법 시행령」제53조- 적합성 원칙 위반 舊「자본시장법」 제46조 제2항, 舊「자본시장법 시행령」제52조- 부당권유 금지 의무 위반 舊「자본시장법」 제49조 제2호 기관경고 이사회 보고 및감사보고서 기재 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융감독원 [임직원(임원 및 중요직원)에 대한 제재] (기준일 : 2025년 08월 14일) 제재일자 사유 및 근거법령 제재내용 조치대상자 조치이행현황 재발방지대책 제재기관 직위 전현직 근속연수 2021.12.03 - 설명자료 작성 부적정「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항「자본시장법 시행령」제53조 제1항 견책 임원 현직 2년9개월 대상자징계조치 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융감독원 견책 상당 임원 전직 32년12개월 2021.12.03 - 설명자료 작성 부적정「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항「자본시장법 시행령」제53조 제1항- 펀드 환매주문 취소에 따른 전자적 침해행위 금지 위반 등「전자금융거래법」제21조의4「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」제44조 제1항 견책 임원 현직 32년 대상자징계조치 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융감독원 2023.11.29 - 내부통제기준 마련의무 위반「지배구조법」제24조 제1항 및 제3항「지배구조법 시행령」제19조 제1항 및 제4항「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2> 문책경고 상당 임원 전직 34년 이사회 보고 및감사보고서 기재 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융위원회 주의적 경고 임원 현직 17년5개월 2024.01.04 - 내부통제기준 마련의무 위반「지배구조법」제24조 제1항 및 제3항「지배구조법 시행령」제19조 제1항 및 제4항「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2> 견책 상당 임원 전직 28년6개월 대상자징계조치 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융감독원 견책 상당 임원 전직 20년6개월 2024.04.16 - 설명자료 작성 부적정 등 설명의무 위반 舊「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항 舊「자본시장법 시행령」제53조 견책 임원 현직 25년1개월 대상자징계조치 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융감독원 주1) 조치대상자 현황은 제재일자 기준입니다. (2) 그 외 행정 ㆍ 공공기관 등의 제재현황 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신저축은행> 제재일자 사 유 제재내용 조치이행 현황 재발방지 대책 비 고 2018.1.15 고액현금거래 지연 보고 주의 1명 조치이행 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금감원 2018.8.31 고객확인의무 위반 과태료 납부금액 (17,200,000원) 조치이행 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융정보분석원 2019.11.25 고액현금거래보고의무 위반 과태료 납부금액 (400,000원) 조치이행 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융정보분석원 2020.4.22 신용정보 등록의무 위반 과태료 납부금액 (4,800,000원) 조치이행 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융위원회 <대신자산운용> 제재일자 원 인 제재내용 조치이행현황 재발방지대책 비 고 2015.06.23 1. 채권 사전자산배분절차 위반 2. 임직원의 금융투자상품 매매제한 위반 3. 의결권 행사 관련 공시 미이행 4. 투자일임계약 용 역교체시 투자자 동의 미실시 <기관> 기관주의, 과태료 부과 (100백만원) <임직원> 주의적경고 1명, 견책 2명, 감봉(3월) 1명 내부통제강화 관련규정준수 금감원 2016.10.17 1.자문수수료 지급에 관한 일련의 내부통제절차 마련 필요 2. 투자위원회 운영상 미비사항 보완 필요 3. 부동산·특별자산펀드 리스크관리 기능의 역량 강화 필요 4. 펀드의 투자 사업에 대한 리스크관리 점검 강화 필요 5. 집합투자재산 평가업무 개선 필요 <기관> 경영유의 5건 내부통제강화 및 미비사항 보완 관련규정준수 및 역량강화 계획 수립 금감원 2022.07.18 1. 증권신고서 제출의무 위반 <기관> 과징금 부과 (231백만원) 내부통제강화 관련 규정준수 증선위 2024.06.14 1. 증권신고서 제출의무 위반 <임직원>견책 1명, 주의 1명 내부통제강화 관련 규정준수 금감원 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. 나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 (1) 고객예탁재산 현황가) 고객예수금 (단위 : 백만원) 구분 제65기 반기 제64기 제63기 위탁자예수금 2,653,363 1,857,937 2,025,767 장내파생상품거래예수금 302,738 346,046 249,579 청약자예수금 - - - 저축자예수금 5,533 5,124 4,914 조건부예수금 18,675 17,281 19,846 집합투자증권예수금 283,788 140,900 7,263 기타 6,687 7,491 7,508 합계 3,270,784 2,374,779 2,314,877 나) 기타 고객예탁자산 (단위 : 억원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 위탁자 유가증권 699,875 577,895 744,769 저축자 유가증권 315 250 272, 수익자 유가증권 166,028 141,129 99,401 합계 866,218 719,274 844,442 (2) 예탁재산의 보호현황가) 개요 당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 고객예탁금을 한국증권금융(주)에 예치하고 있으며, 예금자보호법에 의거 매년 예금자보호대상 고객예탁금 평잔의 일정율을 보험료로 납부하고 있습니다.나) 고객예탁금 등 별도예치제도 (단위 : 백만원) 구 분 별도예치대상금액 별도예치금액 예치비율 비 고 증권금융 은행 고객예탁금 3,109,808 3,167,371 - 101.85% - 청약자예수금 - - - 0.00% - 합계 3,109,808 3,167,371 - 101.85% - 다. 합병등의 사후정보해당사항이 없습니다. 라. 조건부자본증권의 전환, 채무재조정 사유 등의 변동현황 해당사항이 없습니다. 마. 보호예수 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 천주) 주식의 종류 예수주식수 예수일 반환예정일 보호예수기간 보호예수사유 총발행주식수 티씨머티리얼즈 (보통주) 5,534 2025년 05월 15일 2025년 11월 15일 6개월 코스닥시장상장규정에 따른 의무보호예수 34,228 바. 고객정보 관리에 관한 사항 (1) 고객정보 관리현황 고객정보 유출방지를 위하여 내부 관리계획 수립, 접속기록 보관 등 안전성 확보에 필요한 관리적·기술적·물리적 조치를 하고 있습니다.가) 관리적 조치 1) 고객정보의 안전한 처리를 위한 개인정보보호책임자(CPO) 지정 2) 고객정보를 직접 취급하는 임직원에 대한 교육계획 수립 및 실시 3) 고객정보를 제공하는 수탁업체에 대한 고객정보보호 교육/점검 실시 4) 내부관리계획에 따른 정기적인 자체 점검의 실시 5) 고객정보유출이상징후 및 오남용 방지를 위한 소명제도 운영 6) 매월 생활보안의 날을 시행하여, 임직원의 자가점검을 통한 PC 내에 저장된 고객정보 파일 삭제 및 생활보안점검 수행 나) 기술적 조치 1) 시스템에 대한 접근 권한을 업무 수행에 필요한 최소 범위로 차등 부여 2) 정보처리시스템에 대한 불법적인 접근 및 침해사고 방지를 위해 침입차단시스템 , 침입탐지시스템 등 운영 3) 시스템 접속 기록의 보관 및 위/변조 방지를 위해 1년이상 로그를 저장하여 보관 및 정기 백업을 실시 4) 고객정보 파일의 유출에 대응하기 위해 문서보안시스템 (DRM)을 적용하여 실시 간 강제 암호화 적용 5) 고객정보처리시스템 또는 PC에 서버보안 및 백신소프트웨어 등의 보안프로그램 을 설치/운영 6) 정보유출방시시스템(DLP)를 통해 암호화가 되지 않은 고객정보가 포함된 파일 의 외부망을 통한 전송을 실시간 탐지하여 차단 7) 자체 구축한 고객정보유출방지시스템 운영을 통해, 임직원들의 고객정보유출 이 상징후를 탐지하여 원인을 분석하고, 이상징후의 정도에 따라 소명 등 추가 점검 을 실시 8) 고객정보를 처리하기 위한 업무시스템을 통해 임직원들의 고객정보 조회 등의 오남용 행위를 모니터링하고, 이상징후 탐지 시 소명을 통한 원인 분석 수행 다) 물리적조치 정보유출 등을 방지하기 위해 외부인의 출입을 통제하는 출입통제 시스템을 상시 운영하고 있으며, 본사 및 사업장, 각 지점에서는 24시간 CCTV 및 보안업체의 경비시스템이 운영되고 있고, 주요 통제구역은 인가된 자만이 출입 가능 고객정보가 포함된 중요문서는 별도의 잠금장치를 통한 캐비닛, 금고 등에 보관하고 장기간 보관하여야 하는 문서는 별도의 안전한 문서고로 이관하여 관리 함(2) 고객정보 유출 대응 절차 고객정보 유출 대응 절차_1.jpg 고객정보 유출 대응 절차 XI. 상세표 1. 연결대상 종속회사 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 (단위 : 백만원) 상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말자산총액 지배관계 근거 주요종속회사 여부 대신자산운용㈜ 1988.03.24 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 자산운용업 58,977 기업회계기준서 1110호 X ㈜대신경제연구소 1984.09.17 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 서비스업 4,540 상동 X ㈜한국이에스지연구소 2021.08.02 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 서비스업 4,492 상동 X ㈜대신저축은행 2011.08.05 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 저축은행업 2,157,604 상동 O (주3) 대신프라이빗에쿼티주식회사 2012.09.27 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 25,907 상동 X 대신에프앤아이주식회사 2001.11.16 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 3,640,472 상동 O (주3) 대신자산신탁주식회사 2019.05.31 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 부동산신탁업 369,450 상동 O (주3) DaishinNY LLC 2017.08.10 160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904 부동산 개발 및 공급업 78,154 상동 O (주3) DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 2017.08.29 8 Temasek Boulevard #42 Suntec Tower Three Singapore 기타금융업 9,195 상동 X Daishin America LLC 2018.06.11 160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904 부동산 관리업 90,339 상동 O (주3) DS378 LLC 2018.06.08 160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904 부동산 관리업 15,862 상동 X DA378MGR LLC 2018.08.23 160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904 부동산 투자자문업 6 상동 X 378 WEA JV LLC 2018.08.10 1675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US 부동산 개발 및 공급업 - 상동 X 378 WEA Mezz LLC 2018.08.10 1675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US 부동산 개발 및 공급업 17,178 상동 X 378 WEA Owner LLC 2018.08.10 1675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US 부동산 개발 및 공급업 18,563 상동 X DS400 LLC 2018.06.11 160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904 부동산 관리업 233,719 상동 O (주3) DA400MGR LLC 2018.08.23 160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904 부동산 투자자문업 3 상동 X DSAM ASSET MANAGEMENT LLC 2018.08.08 160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904 기타 사업 지원 서비스업 - 상동 X DSAgent LLC 2022.10.13 400 Madison Avenue, Suite 14B, New York, NY 10017 부동산 개발 및 공급업 - 상동 X DSVMGR LLC 2022.10.13 400 Madison Avenue, Suite 14B, New York, NY 10017 기타 사업 지원 서비스업 - 상동 X DS400 OWNER LLC 2018.09.13 160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904 부동산 관리업 307,225 상동 O (주3) DS378WEA LLC 2018.08.21 160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904 부동산 관리업 47,271 상동 X INVEST378JV LLC 2018.08.14 1678 Broadway, 17th Floor, New York, New York 10019 부동산 개발 및 공급업 13,101 상동 X INVEST400MA LLC 2018.08.31 160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904 부동산 관리업 180,635 상동 O (주3) DA215MGR LLC 2018.11.19 160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904 부동산 관리업 2,317 상동 X DS4002 LLC 2023.10.17 160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904 부동산 관리업 30,719 상동 X VEN MGR LLC 2024.11.07 1209 Orange Street, in the City of Wilmington, County of New Castle, 19801 Real estate investment advisory - 상동 X DUPONT III LLC 2024.09.16 1209 Orange Street, in the City of Wilmington, County of New Castle, 19801 Real estate management 27,416 상동 X DUPONT CIRCLE ERH LLC 2018.10.17 1675 South State Street, Suite B, Dover, Kent County, Delaware 19901 Real estate management 28,953 상동 X DUPONT ERH PROP CO LLC 2018.10.17 1675 South State Street, Suite B, Dover, Kent County, Delaware 19901 Real estate management 72,928 상동 X Daishin Tokyo Godo Kaisha 2020.05.20 Nishishinbashi 2-39-3, Minato-ku, Tokyo 부동산 관리업 87,575 상동 O (주3) MM1 Godo Kaisha 2021.10.22 Nishishinbashi 2-39-3, Minato-ku, Tokyo 부동산 관리업 2,645 상동 X 대신엡실론제1호사모투자합자회사 2021.08.31 - 투자신탁 6,370 상동 (주2) X 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 2015.07.13 - 투자신탁 27,857 상동 X 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식] 2011.04.14 - 투자신탁 4,079 상동 (주2) X 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 2021.03.19 - 투자신탁 188,569 상동 O (주3) 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 2021.03.18 - 투자신탁 38,464 상동 X 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 2021.03.24 - 투자신탁 7,887 상동 X 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 2021.07.21 - 투자신탁 90,638 상동 O (주3) 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 2021.07.21 - 투자신탁 128,217 상동 O (주3) 대신제54호일반사모모투자회사 2024.04.01 - 투자신탁 191,132 상동 O (주3) 대신제54호일반사모자투자신탁제1호 2023.10.16 - 투자신탁 99,600 상동 O (주3) 대신제54호일반사모자투자신탁제2호 2023.10.16 - 투자신탁 2,000 상동 X 대신제55호일반사모모투자회사 2024.04.01 - 투자신탁 29,967 상동 X 대신제55호일반사모자투자신탁제1호 2024.04.01 - 투자신탁 28,000 상동 X 대신제55호일반사모자투자신탁제2호 2024.04.01 - 투자신탁 2,000 상동 X 대신제56호일반사모모투자회사 2024.07.03 - 투자신탁 80,046 상동 O (주3) 대신제56호일반사모자투자신탁제1호 2024.07.03 - 투자신탁 78,000 상동 O (주3) 대신제56호일반사모자투자신탁제2호 2024.07.03 - 투자신탁 2,000 상동 X 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 2025.05.21 - 투자신탁 - 상동 X 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 2025.05.21 - 투자신탁 - 상동 X 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 2025.05.21 - 투자신탁 - 상동 X 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 2021.11.08 - 투자신탁 7,197 상동 X 대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 2023.04.18 - 투자신탁 5,754 상동 X 대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 2021.11.08 - 투자신탁 5,911 상동 X 대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F 2022.10.19 - 투자신탁 7,951 상동 X 대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F 2025.03.31 - 투자신탁 - 상동 (주2) X 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) 2021.04.29 - 투자신탁 80,017 상동 O (주3) 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 2024.10.18 - 투자신탁 23,246 상동 X Rubienne Sp. z o.o. 2021.03.23 ul.Grzybowska 78, 00-844 Warsaw, Poland 기타금융업 96,005 상동 O (주3) PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. 2019.12.20 00-844 Warszawa, Plac Europejski numer 1 부동산 관리업 181,493 상동 O (주3) 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 2020.02.25 - 투자신탁 60,207 상동 X DS Roppongi T 합동회사 2019.12.19 5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo 부동산 관리업 129,976 상동 (주2) O (주3) 대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권 2019.09.27 - 투자신탁 56,260 상동 (주2) X DS Toranomon 합동회사 2019.09.11 5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo 부동산 관리업 97,409 상동 (주2) O (주3) OPR Kamiosaki 합동회사 2024.05.07 3-chome-2-5 Kasumigaseki, Chiyoda City, Tokyo 부동산관리업 58,830 상동 (주2) X OPR Senzoku 합동회사 2024.05.07 3-2-5 Kasumigaseki, Chiyoda City, Tokyo, Japan 부동산관리업 54,734 상동 (주2) X DS Azabujuban 합동회사 2019.10.08 5-1-4 Toranomon, Minato City, Tokyo, Japan 부동산관리업 31,665 상동 (주2) X 디에스에이아이제일차㈜ 2018.11.26 서울특별시 영등포구 국제금융로 6길 11 기타금융업 119,571 상동 (주1) O (주3) 마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호 2024.02.20 - 투자신탁 122,278 상동 O (주3) DSVREF Berlin 2018.11.23 14 rue Edward Steichen, L-2540 Luxembourg 기타금융업 89,455 상동 O (주3) DCE 1 Aps 2014.10.27 Harbour House, Sundkrogsgade 21, 2100 Copenhagen, Denmark 기타금융업 32,951 상동 X 디에스에이아이제이차㈜ 2018.11.22 서울특별시 영등포구 국제금융로 6길 11 기타금융업 98 상동 (주1) X 에이아이라데팡스제일차㈜ 2019.05.31 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 53,480 상동 (주1) X 한가람제일차㈜ 2019.11.27 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 31,407 상동 (주1) X 디오동인㈜ 2020.08.13 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 10,389 상동 (주1) X 디오동인제일차㈜ 2021.03.19 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 5,384 상동 (주1) X 디에스과천제이차㈜ 2021.03.31 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 17,137 상동 (주1) X 에스제이황금동제일차㈜ 2021.05.13 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 14,801 상동 (주1) X 에스제이황금동제이차㈜ 2021.05.12 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 16,901 상동 (주1) X 도담제일차㈜ 2021.04.13 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 92,906 상동 (주1) O (주3) 케이에스포항제일차㈜ 2021.07.07 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 270 상동 (주1) X 디제이센트럴시티㈜ 2021.07.19 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 17,909 상동 (주1) X 디에스광명㈜ 2021.08.12 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 2,002 상동 (주1) X 디에스창신제일차㈜ 2021.10.06 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 1,174 상동 (주1) X 폴리제일차㈜ 2021.06.23 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 6,259 상동 (주1) X 파크엠제이㈜ 2022.02.11 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 131 상동 (주1) X 웨스트수원㈜ 2022.01.21 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 24,064 상동 (주1) X 석정제이에스㈜ 2022.02.03 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 11 상동 (주1) X 에이치엘이천제이차㈜ 2022.02.25 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 13,557 상동 (주1) X 브릿지광명㈜ 2022.02.18 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 8,789 상동 (주1) X 브릿지상계㈜ 2022.02.17 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 10,341 상동 (주1) X 디에스퍼스트시티제일차㈜ 2022.02.11 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 - 상동 (주1) X 더퍼스트목감제일차㈜ 2022.06.20 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 39,262 상동 (주1) X 더퍼스트목감제이차㈜ 2022.06.21 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 21,865 상동 (주1) X 티알비연산㈜ 2022.04.05 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 95 상동 (주1) X 디에스일차㈜ 2022.04.21 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 19,350 상동 (주1) X 디에스강릉제일차㈜ 2022.05.04 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 11,564 상동 (주1) X 와이에스디제이차㈜ 2022.06.17 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 62 상동 (주1) X 와이에이치영성㈜ 2022.06.27 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 45 상동 (주1) X 한가람제이차㈜ 2021.09.17 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 16,173 상동 (주1) X 제이와이제일차㈜ 2021.06.24 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 31,879 상동 (주1) X 제이와이제이차㈜ 2021.08.02 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 11,256 상동 (주1) X 성수디에스원㈜ 2023.09.13 서울특별시 영등포구 국제금융로 8길 31(여의도동) 기타금융업 21,884 상동 (주1) X 지음제일차㈜ 2023.08.14 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 51,120 상동 (주1) X 디에스창신㈜ 2023.08.03 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 30,865 상동 (주1) X 고덕디에스원㈜ 2023.11.29 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31(여의도동) 기타금융업 3,079 상동 (주1) X 엠에스제일차㈜ 2023.10.06 서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동) 기타금융업 50,217 상동 (주1) X 엠에스제이차㈜ 2023.11.24 서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동) 기타금융업 53,321 상동 (주1) X 그레이원㈜ 2023.09.09 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 121,254 상동 (주1) O (주3) 디에스샬롯제일차㈜ 2023.10.01 서울특별시 영등포구 여의나루로 50, 17층(여의도동) 기타금융업 103,373 상동 (주1) O (주3) 디에스클러스터제일차㈜ 2024.03.05 서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층(여의도동, 파크원) 기타금융업 25,620 상동 (주1) X 에스디제일차㈜ 2024.03.12 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동) 기타금융업 31,193 상동 (주1) X 더퍼스트종로제일차㈜ 2024.06.20 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28, 7층(여의도동) 기타금융업 4,132 상동 (주1) X 엠에스제삼차㈜ 2024.03.21 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동) 기타금융업 25,186 상동 (주1) X 디에스제이원제일차㈜ 2024.05.22 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동, BNK금융타워) 기타금융업 151,957 상동 (주1) O (주3) 더퍼스트오리제일차㈜ 2024.09.14 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28(여의도동) 기타금융업 26,025 상동 (주1) X 디에스관수㈜ 2024.07.10 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동) 기타금융업 25,217 상동 (주1) X 성수디에스코너㈜ 2024.07.19 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31(여의도동) 기타금융업 44,321 상동 (주1) X 에스디제삼차㈜ 2024.06.17 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동) 기타금융업 51,948 상동 (주1) X 에스디제이차㈜ 2024.03.27 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동) 기타금융업 77,134 상동 (주1) O (주3) 제이와이제팔차㈜ 2024.04.23 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동) 기타금융업 14,956 상동 (주1) X 필릭스솔루션㈜ 2024.07.23 서울특별시 송파구 오금로 62 기타금융업 71,190 상동 (주1) X 에이치엘이천제일차㈜ 2022.02.24 서울특별시 중구 삼일대로 343 기타금융업 19,430 상동 (주1) X 케이에스부산제일차㈜ 2023.08.07 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 20,322 상동 (주1) X 에이스제일차㈜ 2024.05.16 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동) 기타금융업 41,859 상동 (주1) X 마이트성수제이차㈜ 2024.09.30 서울특별시 영등포구 국제금융로 39, 28층(여의도동) 기타금융업 6,090 상동 (주1) X 필릭스에코비㈜ 2024.10.07 서울특별시 송파구 오금로 62 기타금융업 20,317 상동 (주1) X 필릭스ACG㈜ 2024.08.27 서울특별시 송파구 오금로 62 기타금융업 131,093 상동 (주1) O (주3) 마이트부산문현동제일차㈜ 2025.01.14 서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동, 앵커원) 기타금융업 - 상동 (주1) X 마이트부산문현동제이차㈜ 2025.01.13 서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동, 앵커원) 기타금융업 - 상동 (주1) X 마이트부산문현동제삼차㈜ 2025.01.10 서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동, 앵커원) 기타금융업 - 상동 (주1) X 제이피트러스트㈜ 2025.01.09 서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층(여의도동, 파크원타워2) 기타금융업 - 상동 (주1) X 나르샤제일차㈜ 2025.05.08 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동) 기타금융업 - 상동 (주1) X 목포디에스원㈜ 2024.09.28 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동) 기타금융업 - 상동 (주1) X 하나린제육차㈜ 2025.01.11 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동) 기타금융업 - 상동 (주1) X 디에스동탄전지㈜ 2025.03.21 서울특별시 영등포구 국제금용로8길 31 기타금융업 - 상동 (주1) X 마이트광주임동제이차㈜ 2025.03.21 서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동, 앵커원) 기타금융 - 상동 (주1) X 서니클러스터㈜ 2025.03.24 서울특별시 영등포구 여의대로 108(여의도동, 파크원타워2) 기타금융 - 상동 (주1) X 마이트한남제일차㈜ 2025.03.27 서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동, 앵커원) 기타금융 - 상동 (주1) X 더에이치제일차㈜ 2025.03.05 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동) 기타금융 - 상동 (주1) X 에스디제사차㈜ 2024.07.05 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동) 기타금융업 - 상동 (주1) X 필릭스대신큐아㈜ 2025.03.06 서울특별시 송파구 오금로 62, 1층(신천동) 기타금융업 - 상동 (주1) X 라호야제일차㈜ 2024.07.04 서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동) 기타금융 - 상동 (주1) X 이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권 2025.01.17 - 투자신탁 - 상동 X One Poultry Minority Limited 2024.12.04 28 Esplanade, St Helier, Jersey, JE2 3QA 투자신탁 - 상동 X One Poultry Unit Trust 2024.11.29 28 Esplanade, St Helier, Jersey, JE2 3QA 투자신탁 - 상동 X 오케이제삼차㈜ 2023.02.11 서울특별시 영등포구 여의나루로 60(여의도동) 기타금융업 - 상동 (주1) X 캡스톤APAC일반사모투자신탁3호 2025.03.21 - 금융투자업 - 상동 X 트레쥬어마운틴제삼차㈜ 2023.06.30 서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동) 기타금융업 - 상동 (주1) X GRE일반사모부동산투자신탁제11호 2025.03.24 - 투자신탁 - 상동 X 브이알제이차㈜ 2025.03.07 서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동, BNK금융타워) 기타금융업 - 상동 (주1) X 지알제이차㈜ 2025.03.08 서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동) 금융투자업 - 상동 (주1) X 캡스톤APAC일반사모투자신탁4호 2025.03.25 - 금융투자업 - 상동 X 지알제삼차㈜ 2025.03.07 서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동) 기타금융업 - 상동 (주1) X 필릭스대신글로벌㈜ 2025.03.05 서울특별시 송파구 오금로 62, 1층(신천동) 기타금융업 - 상동 (주1) X 디에스센트럴프라임㈜ 2023.10.01 서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층(여의도동, 파크원타워2) 기타금융 - 상동 (주1) X 제이와이제구차㈜ 2023.09.08 서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 28, 7층(여의도동) 기타금융업 - 상동 (주1) X 대신Japan일반사모투자신탁 제16호(UH) 2025.01.08 - 투자신탁 - 상동 X EBS1 합동회사 2024.10.18 3-2-5 Kasumigaseki, Chiyoda City, Tokyo, Japan 부동산 관리업 - 상동 (주2) X 대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사 2024.10.21 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가,대신파이낸스센터) 부동산업 - 상동 X 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 2024.10.21 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가,대신파이낸스센터) 부동산업 - 상동 X 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 2024.10.21 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가,대신파이낸스센터) 부동산업 - 상동 X 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 2023.11.07 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가,대신파이낸스센터) 부동산업 - 상동 X DS Kojimachi 합동회사 2021.07.28 5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo 부동산 관리업 498,436 상동 (주2) O (주3) DS Yotsuya 합동회사 2020.08.13 5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo 부동산 관리업 - 상동 (주2) X DS Nihonbashi East 합동회사 2019.06.13 5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo 부동산 관리업 - 상동 (주2) X DSA 1 합동회사 2022.03.10 Chiyoda-ku marunouchi 3chome 1-1 부동산 관리업 - 상동 (주2) X 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 2021.08.31 - 투자신탁 42,451 상동 X 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 3종 수익증권 2021.08.31 - 투자신탁 20,935 상동 X DS Roppongi R7 합동회사 2021.05.18 5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo 부동산 관리업 139,889 상동 (주2) O (주3) 제이와이제오차㈜ 2021.10.21 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 6,061 상동 (주1) X 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 2021.11.10 - 투자신탁 16,730 상동 (주2) X DS Shibakoen 합동회사 2021.09.07 5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo 부동산 관리업 40,118 상동 (주2) X 제이와이제육차㈜ 2021.10.23 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 21,519 상동 (주1) X 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 2021.11.10 - 투자신탁 43,874 상동 X DS Akasaka 합동회사 2021.09.07 5-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo 부동산 관리업 91,164 상동 (주2) O (주3) 대신신기술투자조합15호 2024.12.26 서울시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터) 21층 투자조합 5,010 상동 (주2) X 대신신기술투자조합16호 2024.12.13 서울시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터) 21층 투자조합 2,010 상동 (주2) X 대신신기술투자조합17호 2024.12.13 서울시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터) 21층 투자조합 7,684 상동 (주2) X 대신에이엠씨주식회사 2002.09.16 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 18,957 상동 X 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 2015.03.02 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 대부업 304,679 상동 O (주3) 대신프라퍼티주식회사 2016.07.20 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 부동산개발업 538,716 상동 O (주3) 디에이치씨개발주식회사 2015.12.18 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 부동산개발업 99,717 상동 O (주3) 주식회사탠덤 2016.10.06 서울특별시 강남구 강남대로636 서비스업 3,823 상동 X 주식회사리버빌 2003.10.16 강원도 인제군 기린면 북리 785-2 서비스업 4,906 상동 X 디에스창원주식회사 2019.01.16 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 제조업 67,879 상동 X 디티에이인베스트먼트주식회사 2019.03.27 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 34,755 상동 X 대신프라퍼티부동산중개주식회사 2020.02.06 서울시 용산구 이태원로45길 53 부동산 중개업 24 상동 X 프라퍼티메이커스주식회사 2015.01.26 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 부동산 서비스업 40,496 상동 X 대신프라퍼티인베스트먼트주식회사 2022.05.27 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 부동산업 884 상동 X 대신프라퍼티플랫폼주식회사 2022.06.07 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 정보통신업 10,310 상동 X 대신프라퍼티티원주식회사 2023.08.01 강원특별자치도 춘천시 스포츠타운길 503, 상가동 비12호 (온의동, 춘천센트럴파크푸르지오) 부동산업 1,316 상동 X 대신프라퍼티컬렉티브주식회사 2024.02.27 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터) 부동산서비스 2,463 상동 X 주식회사카사코리아 2018.04.01 서울특별시 중구 삼일대로 343, 15층 (저동1가, 대신파이낸스센터) 서비스업 8,384 상동 X 우리이에이제12차유동화전문유한회사 2011.09.02 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 56 상동 X 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 2013.03.08 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 1,255 상동 X 에프에스1312유동화전문유한회사 2013.12.02 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 6,629 상동 X 에프아이1406유동화전문유한회사 2014.06.03 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 192 상동 X 에프케이1509유동화전문유한회사 2015.08.12 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 168 상동 X 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 2015.12.07 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 9,381 상동 X 에프에이치1605유동화전문유한회사 2016.05.04 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 8,192 상동 X 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 2016.06.07 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 1,938 상동 X 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 2016.06.07 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 5,634 상동 X 에프에이치1609유동화전문유한회사 2016.09.05 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 2,523 상동 X 에프아이1611유동화전문유한회사 2016.10.28 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 3,291 상동 X 에프케이1612유동화전문유한회사 2016.12.05 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 5,559 상동 X 에프아이1703유동화전문유한회사 2017.03.10 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 18 상동 X 에프아이1706유동화전문유한회사 2017.06.09 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 3,153 상동 X 에프아이케이1706유동화전문유한회사 2017.06.09 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 2,593 상동 X 에프케이디1712유동화전문유한회사 2017.11.13 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 8,746 상동 X 에프비1712유동화전문유한회사 2017.12.06 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 3,488 상동 X 에프아이1806유동화전문유한회사 2018.06.08 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 1,600 상동 X 에프케이디1806유동화전문유한회사 2018.06.08 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 6,836 상동 X 에프비1809유동화전문유한회사 2018.09.05 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 3,277 상동 X 에프아이1809유동화전문유한회사 2018.09.05 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 659 상동 X 에프케이엔1809유동화전문유한회사 2018.08.31 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 3,985 상동 X 에프디1811유동화전문유한회사 2018.11.08 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 2,551 상동 X 에프비1812유동화전문유한회사 2018.12.05 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 344 상동 X 에프디1906유동화전문유한회사 2019.06.07 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 1,152 상동 X 에프더블유1909유동화전문유한회사 2019.09.05 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 4,402 상동 X 에프에이치1912유동화전문유한회사 2019.12.05 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 4,046 상동 X 에프에이치아이2003유동화전문유한회사 2020.03.06 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 5,032 상동 X 에프디에이치2006유동화전문유한회사 2020.06.04 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 3,130 상동 X 에프아이2011유동화전문유한회사 2020.11.19 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 5,053 상동 X 에프디2012유동화전문유한회사 2020.12.28 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 2,226 상동 X 에프에스2103유동화전문유한회사 2021.03.08 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 5,523 상동 X 에프케이2106유동화전문유한회사 2021.06.07 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 8,287 상동 X 에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사 2021.06.07 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 25,536 상동 X 에프에이치에스2112유동화전문유한회사 2021.12.07 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 15,226 상동 X 에프아이2205유동화전문유한회사 2022.04.27 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 64,649 상동 X 에프에이치에스2206유동화전문유한회사 2022.06.07 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 27,349 상동 X 에프디에이치2209유동화전문유한회사 2022.09.05 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 24,691 상동 X 에프에이치2306유동화전문유한회사 2023.06.02 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 57,849 상동 X 에프더블유2306유동화전문유한회사 2023.06.02 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 44,652 상동 X 에프케이피2306유동화전문유한회사 2023.06.02 서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 42,644 상동 X 에프피2310유동화전문유한회사 2023.10.05 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 4,753 상동 X 에프아이피2311유동화전문유한회사 2023.11.03 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 50,806 상동 X 에프엔에이치2312유동화전문유한회사 2023.12.01 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 73,560 상동 X 에프더블유2312유동화전문유한회사 2023.12.06 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 67,976 상동 X 에프에스비2312유동화전문유한회사 2023.12.06 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 33,167 상동 X 에프피에스에이치2309유동화전문유한회사 2023.09.05 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 36,570 상동 X 에프피2401유동화전문유한회사 2024.01.09 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 4,400 상동 X 에프비케이엔2403유동화전문유한회사 2024.03.03 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 125,313 상동 O (주3) 에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사 2024.03.07 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 104,871 상동 O (주3) 에프에이치2406유동화전문유한회사 2024.06.05 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 72,361 상동 (주2) X 에프에스에이치2406유동화전문유한회사 2024.06.04 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 97,851 상동 (주2) O (주3) 에프에스비2406유동화전문유한회사 2024.05.31 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 50,804 상동 (주2) X 에프피2407유동화전문유한회사 2024.04.30 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 22,002 상동 (주2) X 에프에스비2408유동화전문유한회사 2024.07.18 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 10,458 상동 (주2) X 에프디제이2409유동화전문유한회사 2024.06.30 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 88,000 상동 (주2) O (주3) 에프엔에이치2409유동화전문유한회사 2024.07.23 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 155,482 상동 (주2) O (주3) 에프더블유2409유동화전문유한회사 2024.07.25 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 144,161 상동 (주2) O (주3) 에프에스비2409유동화전문유한회사 2024.07.31 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 25,418 상동 (주2) X 에프에프에스비2409유동화전문유한회사 2024.06.30 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 18,651 상동 (주2) X Hana Property Mezzanine Lender SARL 2022.08.17 58, rue Charles Martel, Luxembourg 부동산임대업 213,461 상동 O (주3) 에프에스제이2411유동화전문유한회사 2024.09.12 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 28,405 상동 (주2) X 에프더블유2412유동화전문유한회사 2024.10.25 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 118,508 상동 (주2) O (주3) 에프앤에이치2412유동화전문유한회사 2024.10.22 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 100,758 상동 (주2) O (주3) 에프케이에스비2412유동화전문유한회사 2024.09.23 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 122,383 상동 (주2) O (주3) 에프에스에스비2503유동화전문유한회사 2025.03.07 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 - 상동 (주2) X 에프에이치2503유동화전문유한회사 2025.03.07 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 - 상동 (주2) X 에프더블유2503유동화전문유한회사 2025.03.07 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 - 상동 (주2) X 에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사 2025.06.05 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 - 상동 (주2) X 에프더블유2506유동화전문유한회사 2025.06.05 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 - 상동 (주2) X 에프앤에이치2506유동화전문유한회사 2025.06.05 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 - 상동 (주2) X 에프에스비2506유동화전문유한회사 2025.06.05 서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터) 기타금융업 - 상동 (주2) X 주1. 해당 기업은 연결실체를 위하여 특수목적활동을 수행하는 회사로 연결실체는 해당 기업에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단하였습니다.주2. 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.주3. 직전 사업연도 개별재무제표상 자산총액이 750억 이상인 종속회사입니다.주4. 종속기업의 직전 사업연도말 자산총액은 2024년 12월 31일 기준입니다.주5. 당기 사업연도 중 처분된 기업은 제외되었습니다.주6. 주요 사업의 상세 내용은 Ⅱ.사업의 내용을 참조하시기 바랍니다. 2. 계열회사 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 사) 상장여부 회사수 기업명 법인등록번호 상장 1 대신증권(주) 1101110042955 - - 비상장 111 대신자산운용(주) 1101110567698 (주)대신경제연구소 1101110381626 (주)한국이에스지연구소 1101117977486 (주)대신저축은행 1101114663426 대신프라이빗에쿼티(주) 1101114970821 대신에프앤아이(주) 1101112376815 대신자산신탁(주) 1101117124665 DaishinNY LLC 6507290 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 201724606D Daishin America LLC 6912374 DS 378 LLC 6923211 DA378MGR LLC 7027715 378 WEA JV LLC 7011184 378 WEA Mezz LLC 7011190 378 WEA Owner LLC 7011187 DS400 LLC 6923212 DA400MGR LLC 7027721 DSAM ASSET MANAGEMENT LLC 7008523 DSAagent LLC 7025539 DSVMGR LLC 7063025 DS400 OWNER LLC 7055564 DS378WEA LLC 7025396 INVEST378JV LLC 7015754 INVEST400MA LLC 7039628 DA215MGR LLC 7155841 DS4002 LLC 2482337 Daishin Tokyo Godo Kaisha - MM1 Godo Kaisha - 대신엡실론제1호사모투자합자회사 1101130030683 대신에이엠씨(주) 1101112611568 디에스엔피엘인베스트먼트대부(주) 1101115638311 대신프라퍼티(주) 1101116126216 디에이치씨개발(주) 1101115921873 (주)탠덤 1101116194594 (주)리버빌 1443110002905 디에스창원(주) 1942110295734 디티에이인베스트먼트(주) 1101117058525 대신프라퍼티부동산중개(주) 1101117380530 프라퍼티메이커스(주) 1101115620615 대신프라퍼티인베스트먼트(주) 1101118315552 대신프라퍼티플랫폼(주) 1101118325072 프라퍼티티원(주) 1401110106705 프라퍼티컬렉티브(주) 1101118880464 (주)카사코리아 1101116739332 우리이에이제12차유동화전문유한회사 1101140103602 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 1101140126563 에프에스1312유동화전문유한회사 1101140138790 에프아이1406유동화전문유한회사 1101140146412 에프케이1509유동화전문유한회사 1101140166395 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 1101140172285 에프에이치1605유동화전문유한회사 1101140179934 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 1101140181955 에프앤에이치1606유동화전문유한회사 1101140181989 에프에이치1609유동화전문유한회사 1101140188183 에프아이1611유동화전문유한회사 1101140191483 에프케이1612유동화전문유한회사 1101140193869 에프아이1703유동화전문유한회사 1101140199362 에프아이1706유동화전문유한회사 1101140204814 에프아이케이1706유동화전문유한회사 1101140204757 에프케이디1712유동화전문유한회사 1101140213344 에프비1712유동화전문유한회사 1101140214532 에프아이1806유동화전문유한회사 1101140224614 에프케이디1806유동화전문유한회사 1101140224599 에프비1809유동화전문유한회사 1101140229333 에프아이1809유동화전문유한회사 1101140229359 에프케이엔1809유동화전문유한회사 1101140229127 에프디1811유동화전문유한회사 1101140232683 에프비1812유동화전문유한회사 1101140234598 에프디1906유동화전문유한회사 1101140243052 에프더블유1909유동화전문유한회사 1101140247624 에프에이치1912유동화전문유한회사 1101140252194 에프에이치아이2003유동화전문유한회사 1101140256980 에프디에이치2006유동화전문유한회사 1101140261343 에프아이2011유동화전문유한회사 1101140267945 에프디2012유동화전문유한회사 1101140269389 에프에스2103유동화전문유한회사 1101140273512 에프케이2106유동화전문유한회사 1101140278504 에프앤에스에이치2106유동화전문유한회사 1101140278512 에프에이치에스2112유동화전문유한회사 1101140287555 에프아이2205유동화전문유한회사 1101140294790 에프에이치에스2206유동화전문유한회사 1101140296754 에프디에이치2209유동화전문유한회사 1101140300943 에프에이치2306유동화전문유한회사 1101140314887 에프더블유2306유동화전문유한회사 1101140314853 에프케이피2306유동화전문유한회사 1101140314829 에프피2310유동화전문유한회사 1101140321999 에프아이피2311유동화전문유한회사 1101140323763 에프앤에이치2312유동화전문유한회사 1101140325628 에프더블유2312유동화전문유한회사 1101140325925 에프에스비2312유동화전문유한회사 1101140325892 에프피에스에이치2309유동화전문유한회사 1101140320496 에프피2401유동화전문유한회사 1101140327955 에프비케이엔2403유동화전문유한회사 1101140331112 에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사 1101140331188 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 1101130021476 대신피에스모빌리티사모투자합자회사 1101130030633 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 1101130033421 우리이에이제일차유동화전문유한회사 1101140087939 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 1101140049674 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 6518533 YANG&COMPANY 10403017598 합동회사Y&C2 10503006726 골든트러스트파트너스(주) 1101116279742 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 1101130037217 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 1101117931094 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 1101117931177 대신제54호일반사모모투자회사 1101118757506 VEN MGR LLC - DUPONT III LLC - DUPONT CIRCLE ERH LLC - DUPONT ERH PROP CO LLC - 주1. 기업집단 지정제외 예정인 계열회사를 포함하고 있으며, 향후 지정제외 시 사업보고서에 반영 할 예정입니다. 3. 타법인출자 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 백만원, 천주, %) 법인명 상장여부 최초취득일자 출자목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도재무현황 수량 지분율 장부가액 취득(처분) 평가손익 수량 지분율 장부가액 총자산 당기순손익 수량 금액 대신경제연구소 비상장 1984.09.17 경영참여 4,950 995 100 3,157 0 0 0 995 100 3,157 4,540 -3,901 대신자산운용 비상장 1988.06.10 경영참여 67,909 6,946 100 46,959 0 0 0 6,946 100 46,959 58,977 3,698 대신저축은행 비상장 2011.08.05 경영참여 130,000 10,120 100 240,000 0 0 0 10,120 100 240,000 2,157,604 11,351 대신에프앤아이 비상장 2014.05.07 경영참여 368,480 20,000 100 759,080 3,841 250,049 0 23,841 100 1,009,129 3,640,472 12,281 대신프라이빗에쿼티 비상장 2012.09.27 경영참여 10,000 3,676 100 18,380 0 0 0 3,676 100 18,380 25,907 1,598 Daishin Singapore PTE.LTD 비상장 2017.08.29 경영참여 101 8,035 100 7,862 0 0 0 8,035 100 7,862 9,195 -111 Daishin America LLC 비상장 2018.06.14 경영참여 46,229 0 100 60,358 0 0 0 0 100 60,358 90,339 -2,654 대신자산신탁 비상장 2019.05.30 경영참여 100,000 22,200 100 155,060 0 0 0 22,200 100 155,060 369,450 -19,070 Daishin Tokyo Godo Kaisha 비상장 2020.06.23 경영참여 10,211 0 100 31,794 0 0 0 0 100 31,794 87,575 4,168 케이아이디비채권중개 비상장 2000.05.23 단순투자 380 76 6 380 0 0 0 76 6 380 19,492 1,515 한국증권금융 비상장 1981.01.31 단순투자 14,780 5,741 4 108,994 0 0 10,851 5,741 4 119,844 98,286,700 369,519 코스콤 비상장 1978.04.20 단순투자 291 58 1 6,204 0 0 519 58 1 6,722 618,093 40,951 한국예탁결제원 비상장 1994.03.18 단순투자 1,027 215 2 23,248 0 0 650 215 2 23,897 4,872,779 143,478 한국거래소 비상장 2005.03.28 단순투자 3,210 645 3 162,519 0 0 11,686 645 3 174,205 10,368,500 280,800 한국자금중개 비상장 1996.07.15 단순투자 50 10 1 831 0 0 -30 10 1 801 136,114 8,154 넥스트레이드 비상장 2022.11.08 단순투자 2,500 500 2 2,500 0 0 0 500 2 2,500 123,828 -17,430 여의시스템 비상장 2008.05.02 단순투자 490 216 4 490 0 0 0 216 4 490 43,751 2,339 마이크로사이언스테크 비상장 2000.03.21 단순투자 721 221 13 247 0 0 0 221 13 247 1,894 2 엔드림 비상장 2018.06.08 단순투자 1,000 312 0 482 0 0 0 312 0 482 84,630 -22,286 오티디코퍼레이션 비상장 2018.06.15 단순투자 1,496 0 2 1,386 0 0 0 0 2 1,386 26,418 -3,698 화해글로벌(구, 버드뷰) 비상장 2018.08.02 단순투자 1,000 222 2 1,374 0 0 0 222 2 1,374 18,341 -6,015 피에이치파마 비상장 2020.09.28 단순투자 50 2 0 0 0 0 0 2 0 0 0 0 아카리세라퓨틱스 (구. 피크바이오) 상장 2020.09.28 단순투자 450 21 0 2 -8 0 0 13 0 2 69 -5 위메이드커넥트 비상장 2020.12.24 단순투자 1,000 16 1 985 0 0 0 16 1 985 20,627 -14,258 2020 SBI스케일업펀드 비상장 2021.02.24 단순투자 1,000 0 0 1,022 0 0 0 0 0 1,022 69,519 7,288 SGI유니콘스타트업투자조합 비상장 2021.02.26 단순투자 1,000 0 0 646 0 0 0 0 0 646 20,730 15,788 티그리스유온투자조합3호 비상장 2021.04.05 단순투자 500 0 0 465 0 0 0 0 0 465 6,532 -106 메디컬아이피 비상장 2021.05.03 단순투자 500 37 1 765 0 0 0 37 1 765 3,772 -9,390 액션파워 비상장 2021.09.29 단순투자 1,000 4 20 450 0 0 0 4 20 450 4,750 -49 올림플래닛 비상장 2021.10.18 단순투자 1,000 232 2 1,003 0 0 0 232 2 1,003 18,780 -8,061 리얼맥코이 제일호 사모투자합자회사 비상장 2021.12.20 단순투자 1,000 0 10 997 0 0 0 0 10 997 9,679 -125 2021에이스톤일자리투자조합 비상장 2022.02.15 단순투자 1,000 0 0 937 0 0 0 0 0 937 22,242 -495 파인솔루션 비상장 2022.02.25 단순투자 998 1 1 497 0 0 0 1 1 497 41,155 -4,290 갤럭시코퍼레이션 비상장 2022.03.17 단순투자 995 0 0 1,605 0 0 0 0 0 1,605 53,460 -19,495 아우토크립트 비상장 2022.03.28 단순투자 1,000 46 1 877 0 0 0 46 1 877 56,668 -47,904 인비젼 에스비피에프티제1호 비상장 2022.09.13 단순투자 1,000 0 0 1,096 0 0 0 0 0 1,096 10,176 -76 윈텍글로비스 비상장 2022.12.02 단순투자 1,000 267 2 995 0 0 0 267 2 995 11,341 -4,516 루리텍 비상장 2023.03.28 단순투자 1,000 579 2 1,000 0 0 0 579 2 1,000 17,189 -2,729 이노트로(구, 에이엘에스) 비상장 2023.04.13 단순투자 1,000 93 2 1,000 0 0 0 93 2 1,000 65,288 -7,496 아이언디바이스 상장 2023.05.19 단순투자 1,000 95 0 400 -95 -400 0 0 0 0 36,712 -4,222 엠더블유-스타퀘스트 소부장 신기술투자조합 비상장 2023.08.23 단순투자 1,000 0 19 977 0 0 0 0 19 977 5,303 -81 에스비피오퍼튜니티 제5호 신기술투자조합 비상장 2023.09.07 단순투자 999 0 20 232 0 0 0 0 20 232 4,945 30 오브이메디 비상장 2023.09.15 단순투자 1,000 133 1 1,000 0 0 0 133 1 1,000 4,955 -2,781 한라캐스트 비상장 2024.03.27 단순투자 1,000 5 1 1,000 0 0 0 5 1 1,000 74,767 5,292 와이즈플래닛컴퍼니 비상장 2024.09.09 단순투자 1,000 4 2 1,000 0 0 0 4 2 1,000 11,724 2,519 마그트론 비상장 2024.12.26 단순투자 500 20 1 500 0 0 0 20 1 500 53,903 851 파이온텍 비상장 2025.01.24 단순투자 500 0 0 0 59 500 0 59 0 500 25,510 -2,394 버넥트 상장 2023.07.26 단순투자 992 58 1 992 -58 -992 0 0 0 0 42,286 -12,794 라메디텍 상장 2024.06.17 단순투자 623 39 0 623 0 0 0 39 0 623 22,346 -9,484 아이언디바이스 상장 2024.09.23 단순투자 630 90 0 630 0 0 0 90 0 630 36,712 -4,222 토모큐브 상장 2024.11.07 단순투자 960 60 0 960 -60 -960 0 0 0 0 43,602 -8,302 나우로보틱스 상장 2025.05.08 단순투자 459 0 0 0 68 459 0 68 0 459 16,316 -3,681 바이오비쥬 상장 2025.05.20 단순투자 819 0 0 0 90 819 0 90 0 819 37,794 7,196 이뮨메드 비상장 2018.02.09 단순투자 1,000 111 0 444 0 0 0 111 0 444 2,798 -6,620 엑소스템텍 비상장 2020.06.05 단순투자 500 25 1 265 0 0 0 25 1 265 11,701 -7,869 일리아스바이오로직스 비상장 2020.08.25 단순투자 1,000 50 1 1,100 0 0 0 50 1 1,100 12,039 -3,396 원더풀플랫폼 비상장 2021.09.16 단순투자 700 75 2 623 0 0 0 75 2 623 0 0 셀비온 비상장 2021.12.06 단순투자 500 13 0 175 -13 -243 68 0 0 0 34,408 -7,265 노머스 비상장 2022.04.15 단순투자 999 11 0 166 -11 -239 73 0 0 0 98,576 9,115 카카오모빌리티 비상장 2022.06.09 단순투자 4,919 161 0 2,522 0 0 0 161 0 2,522 1,396,665 26,775 컨텍 상장 2022.06.10 단순투자 999 65 0 991 0 0 0 65 0 991 143,933 -18,597 티디엘 비상장 2023.01.09 단순투자 999 149 1 2,730 0 0 0 149 1 2,730 27,844 -7,096 앰틱스바이오 비상장 2023.03.31 단순투자 1,000 10 1 1,000 0 0 0 10 1 1,000 11,694 -1,221 파블로항공 비상장 2023.08.18 단순투자 998 0 1 998 0 0 0 0 1 998 22,808 -10,819 티씨머티리얼즈 (구, 티씨티) 비상장 2023.11.21 단순투자 1,000 0 0 1,009 0 0 0 0 0 1,009 76,243 6,273 에바 비상장 2024.03.28 단순투자 357 1 1 357 0 0 0 1 1 357 22,239 -5,113 글로우서울 비상장 2024.06.20 단순투자 800 48 1 800 0 0 0 48 1 800 43,890 4,867 컨텍 상장 2023.11.09 단순투자 999 44 1 999 0 0 0 44 1 999 143,933 -18,597 넥스트브이시티피에프브이㈜ 비상장 2020.10.19 단순투자 700 140 14 700 0 0 0 140 14 700 637,381 -43,229 이든센트럴광명(주) 비상장 2021.09.14 단순투자 6 1 20 6 0 0 0 1 20 6 30,930 -2,740 케이알다동(주) 비상장 2021.11.10 단순투자 6 1 20 6 0 0 0 1 20 6 111 -15,166 검단중흥17피에프브이㈜ 비상장 2025.03.18 단순투자 250 0 0 0 25 250 0 25 5 250 0 0 진위3산단 비상장 2016.05.13 단순투자 250 50 5 250 0 0 0 50 5 250 23,514 -1,342 백사도립피에프브이 비상장 2021.11.18 단순투자 699 139 13 0 0 0 0 139 13 0 190 -12,765 LG 상장 2024.05.28 단순투자 1,512 430 0 30,989 250 17,815 5,381 681 0 54,185 9,927,915 505,218 삼성물산 상장 2022.09.05 단순투자 474 972 0 111,562 10 1,091 45,808 982 1 158,462 41,320,881 1,417,545 NICE 상장 2023.06.30 단순투자 32 238 0 2,586 3 37 427 241 1 3,050 438,146 18,158 NAVER 상장 2022.10.06 단순투자 400 14 0 2,866 0 0 916 14 0 3,783 17,597,111 1,968,704 신한지주 상장 2024.02.01 단순투자 502 120 0 5,713 0 0 1,649 120 0 7,362 37,672,303 1,619,867 우리금융지주 상장 2024.01.26 단순투자 1,694 369 0 5,668 0 0 2,611 369 0 8,280 26,353,037 1,123,332 광주방송 비상장 2013.07.08 단순투자 5,602 656 8 6,144 0 0 0 656 8 6,144 141,569 -1,436 지에프인베스트먼트(주) 비상장 2022.02.11 단순투자 20,000 20 10 13,296 0 0 0 20 10 13,296 120,403 -1,882 이지스자산운용(주) 비상장 2023.01.30 단순투자 21,000 1,547 9 51,712 0 0 0 1,547 9 51,712 1,056,101 71,764 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 비상장 2021.07.21 단순투자 360 2,762 4 2,761 0 0 0 2,762 4 2,761 91,395 533 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 비상장 2021.07.21 단순투자 300 3,001 4 2,908 0 0 19 3,001 4 2,928 128,726 13 DS Toranomon GK 비상장 2019.10.21 단순투자 46,999 0 0 46,999 0 -45,103 0 0 0 1,896 97,409 980 Daishin NY LLC 비상장 2017.08.10 경영참여 26,181 0 100 26,181 0 0 0 0 100 26,181 78,154 -93 DS 378 WEA LLC 비상장 2018.09.04 경영참여 57,033 0 100 35,995 0 0 0 0 100 35,995 47,271 -602 Invest 400 MA LLC 비상장 2018.09.11 경영참여 66,862 0 100 143,898 0 0 0 0 100 143,898 180,635 -8,342 대신에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 비상장 2016.12.28 경영참여 377 489,390 5 489 0 0 0 489,390 5 489 5,114 -6,583 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 비상장 2017.09.14 경영참여 6,787 10,921,237 18 10,921 -545,400 -545 0 10,375,837 18 10,376 107,065 59,438 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 비상장 2020.01.31 경영참여 4,479 3,537,000 3 3,537 -559,575 -560 0 2,977,425 3 2,977 128,804 14,979 대신엡실론제1호사모투자합자회사 비상장 2021.08.31 경영참여 1,400 1,400,000 20 1,400 0 0 0 1,400,000 20 1,400 30,171 -26 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 비상장 2022.08.08 경영참여 9,153 16,222,500 18 16,223 5,629,500 5,630 0 21,852,000 18 21,852 97,900 4,695 케이비발해인프라투융자회사 상장 2024.11.29 단순투자 11,195 1,332 1 10,343 -1,222 -9,989 540 111 0 894 1,004,656 52,565 영광YKMC 비상장 2024.09.25 단순투자 800 177 1 800 0 0 0 177 1 800 75,746 -8,119 카네비모빌리티 비상장 2024.11.19 단순투자 1,000 33 0 1,000 0 0 0 33 0 1,000 111,669 16,187 크로커스 비상장 2024.11.29 단순투자 1,000 144 2 1,000 0 0 0 144 2 1,000 0 0 티그리스 Pre-IPO투자조합1호 비상장 2025.04.10 단순투자 1,000 0 0 0 0 1,000 0 0 0 1,000 0 0 엑셀세라퓨틱스 상장 2024.07.15 단순투자 485 49 0 485 -49 -173 -312 0 0 0 17,023 -9,513 셀비온 상장 2024.10.16 단순투자 859 57 0 859 -57 -1,109 250 0 0 0 34,408 -7,265 웨이비스 상장 2024.10.25 단순투자 670 44 0 670 0 0 0 44 0 670 67,024 -5,535 노머스 상장 2024.11.12 단순투자 1,000 33 1 1,000 0 0 0 33 1 1,000 98,576 9,115 한텍 상장 2025.03.20 단순투자 999 0 0 0 92 999 0 92 0 999 207,394 26,269 지에프씨생명과학 상장 2025.06.30 단순투자 599 0 0 0 39 599 0 39 0 599 20,055 -5,947 대신-KNT-다석신기술투자조합 비상장 2021.01.14 단순투자 200 0 4 33 0 0 0 0 4 33 5,056 -112 대신-캘리버신기술투자조합제1호 비상장 2021.07.28 단순투자 490 0 2 288 0 -288 0 0 0 0 0 0 대신-엠포드신기술투자조합제1호 비상장 2021.08.30 단순투자 500 0 11 500 0 0 0 0 11 500 4,371 -62 대신글로벌NewMobility신기술투자조합 비상장 2021.09.16 단순투자 3,000 0 9 2,872 0 0 0 0 9 2,872 34,239 -357 대신신기술투자조합제8호 비상장 2021.11.03 단순투자 500 0 4 500 0 -500 0 0 0 0 0 0 대신-제이앤신기술투자조합제1호 비상장 2021.11.18 단순투자 1,000 0 11 2,497 0 -22 -9 0 11 2,466 22,916 -2,881 대신신기술투자조합제11호 비상장 2021.11.26 단순투자 2,500 0 4 1,430 0 0 113 0 4 1,543 33,112 7,341 대신-엠포드신기술투자조합제2호 비상장 2021.12.06 단순투자 500 0 17 463 0 0 0 0 17 463 2,773 -60 대신-ATU신기술투자조합제1호 비상장 2022.06.22 단순투자 500 0 23 470 0 0 0 0 23 470 2,019 -56 대신-뉴젠신기술투자조합제2호 비상장 2022.10.18 단순투자 2,000 0 5 962 0 0 0 0 5 962 19,550 25 대신-뉴젠신기술투자조합제3호 비상장 2023.03.06 단순투자 1,000 0 5 964 0 0 0 0 5 964 20,228 -417 2022대신-SBI코넥스스케일업펀드 비상장 2023.04.11 단순투자 500 0 10 3,368 0 0 0 0 10 3,368 34,362 -814 대신-엠포드신기술투자조합제3호 비상장 2023.06.16 단순투자 1,000 0 28 1,000 0 0 0 0 28 1,000 3,412 -81 2023신한-JB우리-대신상장사Mezzanine신기술투자조합 비상장 2023.06.20 단순투자 1,500 0 11 4,741 0 0 259 0 11 5,000 45,571 -883 대신-스카이워크신기술투자조합 비상장 2023.07.06 단순투자 2,850 0 8 2,850 0 0 -88 0 8 2,762 35,690 -441 대신-Y2HC신기술투자조합제1호 비상장 2023.08.03 단순투자 1,000 0 1 979 0 0 0 0 1 979 66,135 -1,019 대신신기술투자조합제14호 비상장 2023.10.11 단순투자 3,000 0 9 2,890 0 0 52 0 9 2,942 34,409 -551 대신신기술투자조합제13호 비상장 2023.10.12 단순투자 3,000 0 11 3,000 0 0 -123 0 11 2,877 32,000 -293 케이앤티-대신신기술투자조합제3호 비상장 2023.10.17 단순투자 1,000 0 12 969 0 0 31 0 12 1,000 8,061 27 에이티유이스포츠그로쓰1호PEF 비상장 2019.12.23 단순투자 2,000 0 10 1,721 0 0 0 0 10 1,721 16,727 -556 대신-아트만헬스케어신기술투자조합 제1호 비상장 2024.02.06 단순투자 1,000 0 6 826 0 0 88 0 6 914 14,341 -297 오지큐 비상장 2021.07.02 단순투자 1,000 12 1 1,000 0 0 0 12 1 1,000 53,936 -7,966 브레인에코사모투자합자회사PEF 비상장 2022.07.20 단순투자 5,000 0 5 4,948 0 0 0 0 5 4,948 104,828 -829 오아시스제2호사모투자합자회사PEF 비상장 2022.09.19 단순투자 2,000 0 6 1,352 0 0 0 0 6 1,352 17,865 24,766 브이티아이파트너스이브이사모투자합자회사PEF 비상장 2023.07.28 단순투자 1,000 0 7 977 0 0 0 0 7 977 13,268 -267 한패스 비상장 2024.06.20 단순투자 1,000 96 1 1,000 0 0 0 96 1 1,000 29,809 376 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 제1호 비상장 2024.07.22 단순투자 1,000 0 17 3,224 0 2,800 276 0 18 6,300 19,185 -294 대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호 비상장 2024.08.27 단순투자 3,200 0 15 2,578 0 0 122 0 15 2,700 17,096 -84 대신-케이앤티 신기술투자조합 제1호 비상장 2024.11.05 단순투자 1,000 0 59 1,000 0 0 0 0 59 1,000 2,019 -56 대신 신기술투자조합 제16호 비상장 2024.12.13 단순투자 410 0 20 410 0 0 0 0 20 410 2,020 -3 대신 신기술투자조합 제17호 비상장 2024.12.13 단순투자 1,590 0 21 1,590 0 0 0 0 21 1,590 7,747 -8 대신 신기술투자조합 제15호 비상장 2024.12.26 단순투자 2,000 0 40 2,000 0 0 0 0 40 2,000 5,010 -2 대신 신기술투자조합 제18호 비상장 2025.01.21 단순투자 2,000 0 0 0 0 2,000 0 0 10 2,000 0 0 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 비상장 2025.03.31 단순투자 3,000 0 0 0 0 3,000 0 0 9 3,000 0 0 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 비상장 2025.06.04 단순투자 400 0 0 0 0 400 0 0 5 400 0 0 합 계 - - 2,260,509 - 230,681 77,479 - - 2,568,669 - - 주1. 기초 또는 기말의 지분율이 5%를 초과하거나 장부가액이 1억원을 초과하는 경우 기재하였습니다.주2. '최근 사업연도 재무현황'은 각 법인의 최근 사업연도 말 별도재무제표 기준으로 작성하였으며, 해당 정보의 입수가 어려운 일부 법인은 확보 가능한 가장 최근 재무정보를 기준으로 기재하였습니다. 4. 가. 투자매매업무-(1) 증권 거래현황 ☞ 본문 위치로 이동 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 가. 투자매매업무 (1) 증권 거래현황 (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 주식 유가증권시장 595,161 494,772 1,089,933 333,311 35,346 코스닥시장 95,071 94,814 189,886 5,202 2,150 코넥스시장 28 9 37 7 -6 기타 305,469 419 305,888 2,239,181 41 소계 995,730 590,014 1,585,744 2,577,702 37,532 신주인수권증서 유가증권시장 153 31 184 - - 코스닥시장 - - - - - 코넥스시장 - - - - - 기타 - - - - - 소계 153 31 184 - - 기타 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 - - - - - 코넥스시장 - - - - - 기타 13,290 51,549 64,839 172,988 1,093 소계 13,290 51,549 64,839 172,988 1,093 계 1,009,173 641,594 1,650,768 2,750,689 38,625 채무증권 국채,지방채 국고채 14,285,975 17,300,419 31,586,394 1,936,324 3,739 국민주택채권 1,473,120 1,431,240 2,904,360 115,032 586 기타 231,708 209,875 441,583 220,862 2,736 소계 15,990,803 18,941,535 34,932,337 2,272,218 7,061 특수채 통화안정증권 1,302,903 1,374,576 2,677,479 50,348 85 예금보험공사채 - 20,000 20,000 - - 토지개발채권 31,648 32,749 64,397 2,046 15 기타 559,567 629,377 1,188,944 133,123 -107 소계 1,894,118 2,056,702 3,950,820 185,516 -7 금융채 산금채 966,969 1,019,187 1,986,156 681,497 -232 중기채 562,247 578,710 1,140,958 226,361 -435 은행채 773,993 663,956 1,437,949 269,736 -10 여전채 1,896,263 1,688,218 3,584,481 288,932 115 종금채 - - - - - 기타 474,283 362,946 837,229 362,041 2,191 소계 4,673,756 4,313,017 8,986,773 1,828,566 1,630 회사채 1,602,648 2,540,185 4,142,833 685,745 -2,057 기업어음증권 2,233,515 2,101,689 4,335,205 680,866 76 기타 12,449,945 11,977,821 24,427,766 934,963 96 계 38,844,786 41,930,949 80,775,734 6,587,874 6,799 집합투자증권 ETF 2,161,415 2,512,151 4,673,566 260,337 4,190 기타 18,217 415,166 433,383 358,139 3,527 계 2,179,632 2,927,317 5,106,949 618,477 7,717 투자계약증권 - - - - - 외화증권 지분증권 11,793 5,125 16,918 7,011 861 채무증권 국채,지방채 - - - - - 특수채 7,026 - 7,026 13,386 -752 금융채 28,504 7,359 35,862 20,114 -1,238 회사채 - 14 14 227 -18 기업어음증권 - - - - - 기타 114,390 84,835 199,225 167,096 -7,003 소계 149,920 92,207 242,127 200,823 -9,012 집합투자증권 - - - - - 투자계약증권 - - - - - 파생결합증권 - - - - - 기타 - - - - - 계 161,713 97,333 259,045 207,834 -8,151 파생결합증권 ELS 383 2,212,866 2,213,249 - - ELW - - - - - 기타 - 759,030 759,030 172 - 계 383 2,971,897 2,972,280 172 - 기타증권 614 - 614 614 47 합계 42,196,300 48,569,090 90,765,390 10,165,660 45,037 5. 나. 투자중개업무-(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 ☞ 본문 위치로 이동 (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 수수료 지분증권 주식 유가증권시장 24,791,727 24,791,254 49,582,981 52,986 코스닥시장 19,417,865 19,560,399 38,978,264 36,428 코넥스시장 6,872 6,208 13,080 14 기타 7,174 14,909 22,084 39 소계 44,223,639 44,372,771 88,596,409 89,466 신주인수권증서 유가증권시장 1,494 1,591 3,084 - 코스닥시장 1,774 2,351 4,125 - 코넥스시장 - - - - 기타 - - - - 소계 3,268 3,942 7,209 - 기타 유가증권시장 - - - - 코스닥시장 - - - - 코넥스시장 - - - - 기타 - - - - 소계 - - - - 지분증권 합계 44,226,906 44,376,713 88,603,619 89,466 채무증권 채권 장내 1,282,513 1,490,281 2,772,794 802 장외 - - - 1,047 소계 1,282,513 1,490,281 2,772,794 1,849 기업어음 장내 - - - - 장외 - - - - 소계 - - - - 기타 장내 - - - - 장외 - - - - 소계 - - - - 채무증권 합계 1,282,513 1,490,281 2,772,794 1,849 집합투자증권 7,058,865 7,601,026 14,659,892 - 투자계약증권 - - - - 파생결합증권 ELS - - - - ELW 115,463 114,046 229,509 182 기 타 - - - - 파생결합증권 합계 115,463 114,046 229,509 182 외화증권 10,276,726 9,184,446 19,461,172 13,772 기타증권 - - - - 증권 계 62,960,474 62,766,512 125,726,986 105,270 선물 국내 63,737,491 63,951,628 127,689,119 2,864 해외 12,128,832 11,696,057 23,824,889 1,130 소계 75,866,323 75,647,685 151,514,008 3,994 옵션 장내 국내 89,686,297 91,283,923 180,970,220 4,296 해외 2,188,774 2,182,770 4,371,544 639 소계 91,875,071 93,466,693 185,341,764 4,935 장외 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 옵션합계 91,875,071 93,466,693 185,341,764 4,935 선도 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 기타 파생상품 - - - - 파생상품 합계 167,741,394 169,114,377 336,855,772 8,929 합계 230,701,868 231,880,890 462,582,758 114,199 6. 다. 투자일임업무-(1) 투자운용인력 현황 ☞ 본문 위치로 이동 (1)투자운용인력 현황 (단위 : 건, 백만원) 성명 직위 담당업무 자격증 종류 자격증 취득일 주요경력 협회등록일자 상근여부 운용중인계약수 운용규모(백만원) 윤석영 부장 운용업무 투자자산운용사 20000503 대신증권 랩사업부 20010118 상근 38,575 2,111,586 정임보 부부장(팀장) 운용업무 투자자산운용사 20240223 대신증권 랩사업부 20240223 상근 297 557,419 정기동 상임고문 투자상담 투자자산운용사 20000503 대신증권 마이스터클럽잠실 20010723 상근 19 10,815 정진수 부장 투자상담 투자자산운용사 20161118 대신증권 동래WM센터 20170104 상근 28 10,215 최선옥 전문역 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 노원WM센터 20010612 상근 21 6,498 안효준 차장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 영업부 20170104 상근 1 6,155 오현승 수석파트너 투자상담 투자자산운용사 20080819 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE 20090203 상근 1 5,353 정성준 부장 투자상담 투자자산운용사 20190704 대신증권 강남금융센터 20190710 상근 5 4,154 조윤장 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20060227 대신증권 도곡WM센터 20160304 상근 7 3,007 홍상영 PB상무 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE 20010816 상근 5 2,677 박민우 차장 투자상담 투자자산운용사 20070323 대신증권 울산WM센터 20151102 상근 6 2,657 손병광 차장 투자상담 투자자산운용사 20031022 대신증권 대구금융센터 20080222 상근 11 2,650 서혜진 부장 투자상담 투자자산운용사 20220623 대신증권 목동WM센터 20220627 상근 9 2,160 김주영 차장 투자상담 투자자산운용사 20150223 대신증권 부산센터 20150415 상근 3 1,976 이영환 센터장 투자상담 투자자산운용사 20120406 대신증권 강남금융센터 20151102 상근 8 1,930 김충현 차장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 목포지점 20160414 상근 17 1,920 김영암 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20100204 대신증권 강남대로센터 20191101 상근 1 1,772 황보재현 차장 투자상담 투자자산운용사 20100520 대신증권 포항지점 20160129 상근 4 1,705 조수희 부장 투자상담 투자자산운용사 20180322 대신증권 강남금융센터 20180413 상근 6 1,583 문현숙 전문역 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 부천지점 20010702 상근 3 1,424 이선경 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20050504 대신증권 광주금융센터 20050601 상근 7 1,394 김명은 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20050504 대신증권 강남대로센터 20050601 상근 4 1,349 한자익 부장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 강남금융센터 20190218 상근 8 1,316 신호영 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 강남금융센터 20050601 상근 6 1,278 서유미 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 대구금융센터 20010702 상근 6 1,262 이기형 부장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 동래WM센터 20160422 상근 5 1,214 김태욱 영업이사부지점장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 부천지점 20010612 상근 1 1,164 황진 차장 투자상담 투자자산운용사 20091007 대신증권 동래WM센터 20151102 상근 1 1,118 김진국 차장 투자상담 투자자산운용사 20080220 대신증권 목포지점 20160118 상근 4 1,070 김종순 부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 여의도금융센터 20010702 상근 8 1,036 박철수 부지점장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 군산지점 20010702 상근 5 1,020 김수찬 부장 투자상담 투자자산운용사 20070323 대신증권 순천WM센터 20080222 상근 4 1,009 박상록 차장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 광주금융센터 20160719 상근 4 992 이익재 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 명일동WM센터 20010612 상근 3 973 이연희 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 전주지점 20010702 상근 5 876 이동우 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 강남대로센터 20010118 상근 3 869 이경아 센터장 투자상담 투자자산운용사 20171208 대신증권 수지WM센터 20180110 상근 7 856 박철호 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 강남금융센터 20050601 상근 1 812 김용구 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20030613 대신증권 오산센터 20220524 상근 1 807 민현석 부장 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 동래WM센터 20071226 상근 7 800 황보진연 차장 투자상담 투자자산운용사 20221208 대신증권 대구금융센터 20221214 상근 6 784 박근우 차장 투자상담 투자자산운용사 20120406 대신증권 대구금융센터 20141022 상근 8 728 김주환 센터장 투자상담 투자자산운용사 20110506 대신증권 송도WM센터 20151102 상근 3 711 최동화 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 군산지점 20010702 상근 4 693 심주희 PB이사 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE 20160414 상근 3 664 한응식 전문역 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 포항지점 20010702 상근 7 625 서호진 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20181206 대신증권 일산WM센터 20190218 상근 2 590 이항영 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 포항지점 20151224 상근 6 566 김희승 차장 투자상담 투자자산운용사 20181206 대신증권 일산WM센터 20190218 상근 2 562 정재현 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20100520 대신증권 대구금융센터 20151102 상근 7 550 박상태 센터장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 강남금융센터 20160414 상근 6 539 오필승 차장 투자상담 투자자산운용사 20191205 대신증권 여의도금융센터 20191210 상근 8 514 백승재 센터장 투자상담 투자자산운용사 20050504 대신증권 명일동WM센터 20160113 상근 3 508 이윤경 센터장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 잠실WM센터 20160719 상근 8 496 김영수 수석파트너 투자상담 투자자산운용사 20090508 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE 20140321 상근 2 478 김정민 팀장 운용업무 투자자산운용사 20140425 대신증권 랩사업부 20180907 상근 62 458 김학연 차장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 광주금융센터 20010118 상근 1 450 정영규 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 청주지점 20010702 상근 1 448 김성철 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20090508 대신증권 광주금융센터 20151102 상근 2 446 오현식 지점장 투자상담 투자자산운용사 20120406 대신증권 군산지점 20151224 상근 6 434 강병구 차장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 창원센터 20010118 상근 4 427 고동규 차장 투자상담 투자자산운용사 20150223 대신증권 여의도금융센터 20150325 상근 5 406 박기완 차장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 울산WM센터 20160414 상근 3 404 김동선 수석파트너 투자상담 투자자산운용사 20200618 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE 20200624 상근 10 401 김경민 영업이사부지점장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 해운대지점 20010702 상근 3 401 정필승 차장 투자상담 투자자산운용사 20190704 대신증권 강남대로센터 20190710 상근 3 400 서훈석 PB상무 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE 20160414 상근 2 372 조철우 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 여의도금융센터 20010816 상근 2 363 최은영 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20180705 대신증권 광주금융센터 20180907 상근 6 339 오세경 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20030409 대신증권 잠실WM센터 20170331 상근 3 320 임은희 차장 투자상담 투자자산운용사 20211209 대신증권 도곡WM센터 20211213 상근 1 312 박상태 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 여의도금융센터 20010118 상근 1 266 강명철 부장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 분당센터 20160414 상근 2 262 박귀현 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 대전센터 20010702 상근 2 237 노영래 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 광주금융센터 20010702 상근 2 236 전재현 전문역 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 광주금융센터 20010118 상근 1 217 김종한 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20120406 대신증권 영업부 20151102 상근 2 210 윤석희 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 여의도금융센터 20010612 상근 1 210 최종선 부장 투자상담 투자자산운용사 20171208 대신증권 동래WM센터 20190211 상근 3 194 서지연 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20161118 대신증권 순천WM센터 20170104 상근 1 189 오창화 전문역 투자상담 투자자산운용사 20200618 대신증권 광주금융센터 20200624 상근 2 189 권오응 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20190321 대신증권 수지WM센터 20190513 상근 1 144 이상선 차장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 수원지점 20160804 상근 1 125 안병진 차장 투자상담 투자자산운용사 20080220 대신증권 천안센터 20160113 상근 1 105 강명호 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 부산센터 20010702 상근 1 97 조근형 부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 일산WM센터 20190218 상근 1 94 송서연 대리 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 광주금융센터 20160414 상근 1 91 이기환 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 창원센터 20010118 상근 1 68 주영택 차장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 대전센터 20160414 상근 2 66 서명희 전문역(영업이사) 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 수원지점 20010118 상근 1 58 송상훈 차장 투자상담 투자자산운용사 20101105 대신증권 영업부 20151102 상근 2 56 조원봉 대리 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 위례WM센터 20050601 상근 1 52 이연미 전문역(영업이사) 투자상담 투자자산운용사 20231207 대신증권 여의도금융센터 20231214 상근 1 47 조정남 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20191205 대신증권 강남금융센터 20191210 상근 1 38 장은주 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20241114 대신증권 대구금융센터 20241218 상근 3 38 김경모 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 노원WM센터 20010906 상근 1 37 김은희 전문역(영업이사) 투자상담 투자자산운용사 20220224 대신증권 강남금융센터 20220311 상근 1 37 염정철 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 광주금융센터 20010612 상근 1 35 정순식 지점장 투자상담 투자자산운용사 20080502 대신증권 수원지점 20160304 상근 1 32 황현숙 전문역 투자상담 투자자산운용사 20000503 대신증권 수원지점 20010118 상근 1 30 정문숙 부장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 송도WM센터 20010118 상근 1 22 박정원 차장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 목동WM센터 20160719 상근 2 14 김남숙 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 여의도금융센터 20010612 상근 1 13 주1. 운용규모는 순자산총액을 나타냅니다. 7. 라. 신탁업-(1)재무제표 ☞ 본문 위치로 이동 (1) 재무제표(가) 대차대조표(신탁계정) (단위 : 백만원) 계 정 과 목 제65기 반기잔액 제65기 반기평균잔액 Ⅰ.자산총계 6,576,540 6,400,014 1. 현금및예치금 897,403 997,566 가. 현금및현금성자산 - - 나. 예치금 897,403 997,566 1) 원화예치금 896,447 990,478 가) 파생상품거래예치금 - - 나) 원화타점예치금 762,966 864,125 다) 원화자행예치금 - - 라) 양도성예금증서 - - 마) 기타예치금 133,481 126,353 2) 외화예치금 956 7,088 가) 외화타점예치금 857 6,361 나) 외화자행예치금 - - 다) 외화기타예치금 99 727 2. 증권 4,589,321 4,342,173 가. 지분증권 86,233 112,912 1) 주식 82,233 108,912 2) 출자금 4,000 4,000 3) 신주인수권 - - 나. 채무증권 1,221,702 1,118,612 1) 국채 4,019 2,040 2) 지방채 776 737 3) 특수채 440,010 440,013 4) 금융채 100,941 98,621 가)통화안정증권 - - 　 나)기타금융채 100,941 98,621 5) 사채 675,956 577,201 다. 외화증권 294,766 263,433 1) 외화주식 - - 2) 외화채권 79,655 46,501 3) 기타 215,111 216,932 라. 매입어음 1,416,108 1,447,647 1) 보증어음 - - 2) 기업어음 1,141,333 1,153,864 3) 표지어음 - - 4) 중개어음 - - 5) 발행어음 274,775 293,783 마. 수익증권 716,790 688,584 1) 공사채형수익증권 125,839 117,903 2) 주식형수익증권 97,447 93,252 3) 기타 수익증권 493,504 477,429 바. 파생결합증권 853,722 710,985 1) 주가연계증권 478,722 493,029 2) 주식워런트증권 - - 　 3) 기타 375,000 217,956 사. 기타 증권 - - 3. 금전채권 992,807 1,028,581 가. 대출금 - - 1) 할인어음 - - 가) 상업어음할인 - - 나) 무역어음할인 - - 2) 유가증권담보대출 - - 3) 동산담보대출 - - 4) 부동산저당대출 - - 5) 채권담보대출 - - 6) 수익권담보대출 - - 7) 보증대출 - - 8) 증서대출 - - 9) 어음대출 - - 10) 기타 - - 나. 사모사채 - - 다. 콜론 - - 1) 원화콜론 - - 2) 외화콜론 - - 라. 환매조건부매수 940,966 976,740 마. 추심금전채권 51,841 51,841 바. 기타 - - 4. 파생상품 - - 가. 장내파생상품 - - 1) 매수옵션 - - 2) 파생상품자산 - - 가) 이자율 - - 나) 통화 - - 다) 주식 - - 라) 신용 - - 마) 일반상품 - - 바) 기타 - - 나.장외파생상품 - - 1) 매수옵션 - - 2) 파생상품자산 - - 가) 이자율 - - 나) 통화 - - 다) 주식 - - 라) 신용 - - 마) 일반상품 - - 바) 기타 - - 5. 동산 ·부동산 2,405 2,405 가. 동산 - - 나. 수탁부동산 2,405 2,405 다. 일반투자부동산 - - 라. 기타 - - 6. 실물자산 - - 7. 기타운용 자산 - - 가. 부동산 관련 권리 - - 1) 지상권 - - 2) 전세권 - - 3) 임차권 - - 4) 기타부동산관련권리 - - 나. 무체재산권 - - 1) 지적재산권 - - 2) 어업권 - - 3) 광업권 - - 4) 기타무체재산권 - - 8. 기타자산 94,604 29,289 가. 가지급금 - - 나. 선급법인세 - - 다. 미수금 4,810 3,681 1) 매도증권미수금 4,810 3,681 가) 주식미수금 34 44 나) 채권미수금 - - 다) 장내파생상품미수금 - - 라) 기타 4,776 3,637 2) 정산미수금 - - 3) 기타미수금 - - 라. 미수수익 67,749 2,276 1) 미수이자 67,749 2,276 2) 미수배당금 - - 3) 미수분배금 - - 4) 기타 - - 마. 선급금 22,045 23,332 1) 채권경과이자 513 309 2) 수익증권경과분배금 - - 3) 양도성예금증서경과이자 - - 4) 기타 21,532 23,023 바. 선급비용 - - 사. 대리점 - - 아. 고유계정대 - - 자. 신탁본지점 - - 차. 기타잡자산 - - 9. 현재가치차금 - - 가. 현재가치할인차금(-) - - 나. 현재가치할증차금(+) - - 10. 채권평가충당금(-) - - 가. 대출채권평가충당금(-) - - 나. 매입어음평가충당금(-) - - 다. 사모사채평가충당금(-) - - 라. 기타채권평가충당금(-) - - 11. 손익 - - 가. 손실금 - - Ⅱ.부채총계 6,576,540 6,400,014 1. 금전신탁 4,494,101 4,408,567 가. 불특정금전신탁 - - 나. 특정금전신탁 2,735,749 2,657,594 1) 수시입출금식 114,753 102,189 2) 자문형 - - 3) 자사주 61,500 96,857 4) 채권형 1,610,916 1,574,105 5) 주식형(자문형, 자사주 제외) 15,243 15,243 6) 주가연계신탁 401,111 242,731 7) 정기예금형 395,165 487,407 8) 기타 137,061 139,062 다. 퇴직연금신탁 1,758,352 1,750,973 1) 확정급여형 656,282 664,368 2) 확정기여형 545,401 533,078 3) 개인퇴직계좌 556,669 553,527 2. 재산신탁 773,385 776,170 가. 유가증권의신탁 720,540 723,325 1) 관리유가증권신탁 - - 2) 운용유가증권신탁 710,000 710,000 3) 처분유가증권신탁 10,540 13,325 나. 금전채권의신탁 51,840 51,840 다. 동산의신탁 - - 라. 부동산의신탁 1,005 1,005 1) 차입형토지신탁 - - 2) 관리형토지신탁 - - 3) 갑종관리신탁 - - 4) 을종관리신탁 1,005 1,005 5) 처분신탁 - - 6) 담보신탁 - - 7) 분양관리신탁 - - 마. 지상권의신탁 - - 바. 전세권의신탁 - - 사. 부동산임차권의신탁 - - 아. 무체재산권의 신탁 - - 3. 종합재산신탁 - - 가. 금전수탁 - - 나. 유가증권수탁 - - 다. 금전채권수탁 - - 라. 부동산수탁 - - 마. 기타재산수탁 - - 4. 공익신탁 - - 가. 자선신탁 - - 나. 육영신탁 - - 다. 학술기예신탁 - - 라. 체육진흥신탁 - - 마. 기타의공익신탁 - - 5. 담보부사채신탁 - - 6. 기타신탁 3,946 3,906 7. 차입금 - - 가. 고유계정차입금 - - 나. 기타차입금 - - 8. 차입유가증권 - - 9. 파생상품 - - 가. 장내파생상품 - - 1) 매도옵션 - - 2) 파생상품자산 - - 가) 이자율 - - 나) 통화 - - 다) 주식 - - 라) 신용 - - 마) 일반상품 - - 바) 기타 - - 나. 장외파생상품 - - 1) 매도옵션 - - 2) 파생상품자산 - - 가) 이자율 - - 나) 통화 - - 다) 주식 - - 라) 신용 - - 마) 일반상품 - - 바) 기타 - - 10. 기타부채 1,305,108 1,038,536 가. 가수금 - - 나. 신용보증기금예수금 - - 다. 예수법인세 - - 라. 미지급금 6,878 5,938 1) 매수증권미지급금 6,878 5,938 가) 주식미지급금 590 841 나) 채권미지급금 - - 다) 장내파생상품미지급금 - - 라) 기타 6,288 5,097 2) 정산미지급금 - - 3) 기타미지급금 - - 마. 선수수익 - - 바. 미지급신탁보수 1,989 63 사. 미지급신탁이익 246,144 8,124 아. 미지급비용 97 9 자. 제수입보증금 - - 차. 대리점 - - 카. 기타잡부채 1,050,000 1,024,402 타. 신탁본지점 - - 11.특별유보금 - - 12.손익 - 172,835 가. 이익금 - 172,835 <난외계정> - - 1. 대여유가증권 - - 2. 상각채권 - - 3. 환매권부 대출채권 매각 - - 4. 집합투자재산수탁액 - - 5. 파생상품거래내역 - - 가．이자율관련거래 - - 1) 이자율선도 - - 2) 이자율선물 - - 3) 이자율스왑 - - 4) 이자율옵션 - - 가) 매입이자율옵션 - - 나) 매도이자율옵션 - - 나．통화관련거래 - - 1) 통화선도 - - 2) 통화선물 - - 3) 통화스왑 - - 4) 통화옵션 - - 가) 매입통화옵션 - - 나) 매도통화옵션 - - 다．주식관련거래 - - 1) 주식선도 - - 2) 주식선물 - - 3) 주식스왑 - - 4) 주식옵션 - - 가) 매입주식옵션 - - 나) 매도주식옵션 - - 라．신용파생상품 - - 1) 신용스왑(CDS) - - 2) 총수익스왑(TRS) - - 3) 신용연계채권(CLN) - - 4) 신용옵션(CO) - - 가) 매입신용옵션 - - 나) 매도신용옵션 - - 마．기타 - - 1) 기타선도 - - 2) 기타선물 - - 3) 기타스왑 - - 4) 기타옵션 - - 가) 매입기타옵션 - - 나) 매도기타옵션 - - (나) 손익계산서(신탁계정) (단위 : 백만원) 계 정 과 목 금 액 Ⅰ. 신탁이익계 262,193 1. 예치금이자 62,778 가. 원화예치금이자 62,523 1) 파생상품거래예치금이자 - 2) 원화타점예치금이자 53,869 3) 원화자행예치금이자 - 4) 양도성예금증서이자 - 5) 기타예치금이자 8,654 나. 외화예치금이자 255 1) 외화타점예치금이자 255 2) 외화자행예치금이자 - 4) 외화기타예치금이자 - 2. 증권이자 69,191 가. 국채이자 33 나. 지방채이자 21 다. 특수채이자 11,417 라. 금융채이자 5,085 1) 통화안정증권이자 - 2) 기타금융채이자 5,085 마. 사채이자 13,906 바. 외화증권이자 428 사. 매입어음이자 35,161 1) 보증어음이자 - 2) 기업어음이자 30,828 3) 표지어음이자 - 4) 중개어음이자 - 5) 발행어음이자 4,333 아. 수익증권이자 3,140 1) 공사채형수익증권이자 - 2) 주식형수익증권이자 - 3) 기타수익증권이자 3,140 자. 파생결합증권이자 - 차. 기타증권이자 - 3. 금전채권이자 16,009 가. 대출금이자 - 1) 어음할인료 - 2) 유가증권담보대출이자 - 3) 동산담보대출이자 - 4) 부동산저당대출이자 - 5) 채권담보대출이자 - 6) 수익권담보대출이자 - 7) 보증대출이자 - 8) 증서대출이자 - 9) 어음대출이자 - 10) 기타대출이자 - 나. 사모사채이자 - 다. 콜론이자 - 1) 원화콜론이자 - 2) 외화콜론이자 - 라. 환매조건부채권이자 16,009 마. 추심금전채권이자 - 바. 기타수입이자 - 4. 배당금수익 3,974 5. 증권매매이익 15,875 가. 지분증권매매이익 254 나. 채무증권매매이익 57 다. 외화증권매매이익 373 라. 매입어음매매이익 1,576 1) 기업어음매매이익 1,576 2) 기타어음매매이익 - 마. 수익증권매매이익 13,044 바. 파생결합증권매매이익 571 사. 기타증권매매이익 - 6. 증권평가이익 - 가. 지분증권평가이익 - 나. 채무증권평가이익 - 다. 외화증권평가이익 - 라. 매입어음평가이익 - 1) 기업어음평가이익 - 2) 기타어음평가이익 - 마. 수익증권평가이익 - 바. 파생결합증권평가이익 - 사. 기타증권평가이익 - 7. 증권상환이익 4,106 8. 증권손상차손환입 - 9. 파생상품거래이익 137 가. 장내파생상품거래이익 - 1) 선물매매이익 - 2) 선물정산이익 - 3) 해외선물거래이익 - 4) 옵션매매이익 - 5) 옵션평가이익 - 6) 해외옵션거래이익 - 7) 기타장내파생거래이익 - 나. 장외파생상품거래이익 137 1) 장외파생상품매매이익 137 2) 장외파생상품평가이익 - 3) 기타 - 10. 수수료수익 - 가. 중도해지수수료 - 나. 부동산관계수수료 - 다. 유가증권관계수수료 - 라. 기타재산관리수수료 - 마. 잡수수료 - 11. 동산·부동산수익 - 가. 동산임대료 - 나. 부동산임대료 - 다. 동산매매익 - 라. 부동산매매익 - 12. 실물자산수익 - 13. 무체재산권수익 - 가. 지적재산권수익 - 나. 어업권수익 - 다. 광업권수익 - 라. 기타무체재산권수익 - 14. 유가증권대여료 - 가. 유가증권대여료 - 15. 기타수익 90,123 가. 외환매매익 5,631 나. 유입자산처분이익 - 다. 상각채권추심이익 - 라. 대출채권매각익 - 마. 수익조정금 - 바. 평가이익조정계정 5,011 사. 현재가치할인차금환입 - 아. 미지급신탁이익환입 - 자. 미지급비용환입 - 차. 선급비용환입 - 카. 미지급신탁보수환입 - 타. 보전금수입 - 파. 기타잡수익 79,481 1) 신탁이익조정계정 79,481 2) 기타잡수입 - 16. 고유계정대이자 - 17. 신탁본지점이자 - 18. 특별유보금환입 - 19. 채권평가충당금환입 - 20. 손익금 - 가. 손익금 - Ⅱ. 신탁손실계 262,193 1. 금전신탁이익 190,911 가. 불특정금전신탁이익 - 나. 특정금전신탁이익 76,698 1) 수시입출금식신탁이익 1,436 2) 자문형신탁이익 - 3) 자사주신탁이익 3,766 4) 채권형신탁이익 29,918 5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익 111 6) 주가연계신탁이익 - 1,275 7) 정기예금형신탁이익 35,421 8) 기타신탁이익 7,321 다. 퇴직연금신탁이익 114,213 1) 확정급여형신탁이익 23,332 2) 확정기여형신탁이익 48,160 3) 개인퇴직계좌신탁이익 42,721 2. 재산신탁이익 29,951 가. 유가증권신탁이익 29,951 1) 관리유가증권신탁이익 - 2) 운용유가증권신탁이익 29,926 3) 처분유가증권신탁이익 25 나. 금전채권신탁이익 - 다. 동산신탁이익 - 라. 부동산신탁이익 - 1) 차입형토지신탁이익 - 2) 관리형토지신탁이익 - 3) 갑종관리신탁이익 - 4) 을종관리신탁이익 - 5) 처분신탁이익 - 6) 담보신탁이익 - 7) 분양관리신탁이익 - 마. 지상권신탁이익 - 바. 전세권신탁이익 - 사. 부동산임차권신탁이익 - 아. 무체재산권신탁이익 - 3. 종합재산신탁이익 - 4. 공익신탁이익 - 가. 자선신탁이익 - 나. 육영신탁이익 - 다. 학술기예신탁이익 - 라. 체육진흥신탁이익 - 마. 기타의공익신탁이익 - 5. 담보부사채신탁이익 - 6. 기타신탁이익 39 7. 차입금이자 - 가. 고유계정차입금이자 - 나. 기타차입금이자 - 8. 기타지급이자 14,455 9. 증권매매손실 7,994 가. 지분증권매매손실 330 나. 채무증권매매손실 1 다. 외화증권매매손실 3 라. 매입어음매매손실 1,887 1) 기업어음매매손실 1,887 2) 기타어음매매손실 - 마. 수익증권매매손실 5,773 바. 파생결합증권매매손실 - 사. 기타증권매매손실 - 10. 증권평가손실 - 가. 지분증권평가손실 - 나. 채무증권평가손실 - 다. 외화증권평가손실 - 라. 매입어음평가손실 - 1) 기업어음평가손실 - 2) 기타어음평가손실 - 마. 수익증권평가손실 - 바. 파생결합증권평가손실 - 사. 기타증권평가손실 - 11. 증권상환손실 4 12. 증권손상차손 - 13. 파생상품거래손실 4,372 가. 장내파생상품거래손실 - 1) 선물매매손실 - 2) 선물정산손실 - 3) 해외선물거래손실 - 4) 옵션매매손실 - 5) 옵션평가손실 - 6) 해외옵션거래손실 - 7) 기타장내파생거래손실 - 나. 장외파생상품거래손실 4,372 1) 장외파생상품매매손실 4,372 2) 장외파생상품평가손실 - 3) 기타 - 14. 제상각 - 가. 채권상각비 - 나. 부동산가액상각 - 다. 신탁설정비상각 - 라. 현재가치할인차금상각 - 15. 지급수수료 473 가. 파생금융상품관련지급수수료 - 나. 기타지급수수료 473 16. 동산·부동산처분손 - 가. 동산처분손 - 나. 부동산처분손 - 17. 유가증권차입료 - 18. 기금출연료 - 가. 신용보증기금출연료 - 나. 신탁보험료 - 19. 세금과공과 - 20. 신탁보수 4,882 21. 기타비용 9,112 가. 영선비 - 나. 관리제비 - 다. 특수채권추심비 - 라. 특수채권추심수수료 - 마. 대출채권매각손 - 바. 유입자산처분손 - 사. 외환매매손 3,600 아. 평가손실조정계정 5,512 자. 수익조정금 - 차. 미수수익환출 - 카. 선수수익환출 - 타. 기타잡비용 - 22. 특별유보금전입 - 23. 채권평가충당금전입 - 24. 신탁본지점이자 - 25. 손익금 - 가. 손익금 - 8. (3) 장내파생상품 거래현황 ☞ 본문 위치로 이동 (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 상품선물 금 0 0 0 0 0 0 0 돈육 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 0 금융선물 금리선물 국채3년 15,781,517 19,560,569 0 35,342,086 0 0 -1,145 국채5년 0 0 0 0 0 0 0 국채10년 6,465,416 8,921,767 0 15,387,183 0 0 -49 통안증권 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 599 0 599 0 0 0 소계 22,246,933 28,482,935 0 50,729,868 0 0 -1,194 통화선물 미국달러 0 843,280 0 843,280 0 0 365 엔 0 0 0 0 0 0 0 유로 0 60 0 60 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 843,341 0 843,341 0 0 365 지수선물 KOSPI200 163,944 7,126,158 0 7,290,102 0 0 0 KOSTAR 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 3,200,178 0 3,200,178 0 0 53 소계 163,944 10,326,337 0 10,490,281 0 0 53 개별주식 36,081 1,175,789 0 1,211,870 0 0 510 기타 0 0 0 0 0 0 0 계 22,446,958 40,828,401 0 63,275,359 0 0 -264 기타 0 0 0 0 0 0 0 국내계 22,446,958 40,828,401 0 63,275,359 0 0 -264 해외 상품선물 농산물 0 14,247 0 14,247 0 41 -41 비철금속·귀금속 0 8,655,890 0 8,655,890 57,378 73,173 -2,865 에너지 0 1,636,787 0 1,636,787 8,051 5,892 1,428 기타 0 27,390 0 27,390 743 538 304 소계 0 10,334,314 0 10,334,314 66,172 79,643 -1,174 금융선물 통화선물 0 0 0 0 0 0 0 금리선물 0 2,790,827 0 2,790,827 288 68 220 주가지수 0 244,015 0 244,015 77 0 77 개별주식 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 3,034,842 0 3,034,842 365 68 296 기타 0 0 0 0 0 0 0 해외계 0 13,369,157 0 13,369,157 66,536 79,712 -877 선물계 22,446,958 54,197,557 0 76,644,515 66,536 79,712 -1,142 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 45,399 1,310,672 0 1,356,071 259 388 1,680 기타 0 92,334 0 92,334 0 0 0 소계 45,399 1,403,006 0 1,448,405 259 388 1,680 개별주식 0 935,429 0 935,429 86 17 6 통화 미국달러 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 국내계 45,399 2,338,435 0 2,383,834 345 405 1,679 해외 주가지수 259 5,474 0 5,733 0 1,033 2,344 개별주식 0 0 0 0 0 0 0 금리 333 0 0 333 0 0 0 통화 898 0 0 898 41 0 -19 기타 0 3,958 0 3,958 0 361 1,610 해외계 1,491 9,432 0 10,923 41 1,394 3,936 옵션계 46,890 2,347,867 0 2,394,757 386 1,799 5,615 기타 국내 0 0 0 0 0 0 0 해외 0 0 0 0 0 0 0 기타계 0 0 0 0 0 0 0 합계 22,493,848 56,545,424 0 79,039,272 66,922 81,511 4,473 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 해당사항 없습니다. 2. 전문가와의 이해관계 해당사항 없습니다.