Interim / Quarterly Report • Aug 13, 2025
Interim / Quarterly Report
Open in ViewerOpens in native device viewer
반기보고서 6.1 대신증권 Y 110111-0042955 반 기 보 고 서 (제 65 기) 2025년 01월 01일2025년 06월 30일 사업연도 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2025 년 8 월 13 일 주권상장법인해당사항 없음 제출대상법인 유형 : 면제사유발생 : 회 사 명 : 대신증권 주식회사 대 표 이 사 : 오 익 근 본 점 소 재 지 : 서울특별시 중구 삼일대로 343 (전 화) 1 5 8 8 - 4 4 8 8 (홈페이지) https://www.daishin.com 작 성 책 임 자 : (직 책) 경영기획부문장 (성 명) 정 민 욱 (전 화) 02)769-2924 목 차 【 대표이사 등의 확인 】 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 2. 회사의 연혁 3. 자본금 변동사항 4. 주식의 총수 등 5. 정관에 관한 사항 II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 2. 영업의 현황 3. 파생상품거래 현황 4. 영업설비 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 2. 연결재무제표 3. 연결재무제표 주석 4. 재무제표 5. 재무제표 주석 6. 배당에 관한 사항 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 8. 기타 재무에 관한 사항 IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 V. 회계감사인의 감사의견 등 1. 외부감사에 관한 사항 2. 내부통제에 관한 사항 VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 2. 감사제도에 관한 사항 3. 주주총회 등에 관한 사항 VII. 주주에 관한 사항 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 2. 임원의 보수 등 IX. 계열회사 등에 관한 사항 X. 대주주 등과의 거래내용 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용 진행 및 변경사항 2. 우발부채 등에 관한 사항 3. 제재 등과 관련된 사항 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 XII. 상세표 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 2. 전문가와의 이해관계 【 대표이사 등의 확인 】 대표이사 등의 확인_65기 반기보고서.jpg 대표이사 등의 확인 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 가. 연결대상 종속회사 개황- 연결대상 종속회사 현황(요약) - (단위 : 사) -----2274992674622749926746 구분 연결대상회사수 주요종속회사수 기초 증가 감소 기말 상장 비상장 합계 ※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조 나. 연결대상회사의 변동내용 대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F신규편입라호야제일차㈜신규편입이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권신규편입One Poultry Minority Limited신규편입One Poultry Unit Trust신규편입마이트부산문현동제일차㈜신규편입마이트부산문현동제이차㈜신규편입마이트부산문현동제삼차㈜신규편입제이피트러스트㈜신규편입오케이제삼차㈜신규편입캡스톤APAC일반사모투자신탁3호신규편입트레쥬어마운틴제삼차㈜신규편입GRE일반사모부동산투자신탁제11호신규편입브이알제이차㈜신규편입지알제이차㈜신규편입캡스톤APAC일반사모투자신탁4호신규편입지알제삼차㈜신규편입필릭스대신글로벌㈜신규편입제이와이제구차㈜신규편입대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH)신규편입EBS1 합동회사신규편입대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사신규편입대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사신규편입대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사신규편입DS Yotsuya 합동회사신규편입대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사신규편입DS Nihonbashi East 합동회사신규편입DSA 1 합동회사신규편입에프에스에스비2503유동화전문유한회사신규편입에프에이치2503유동화전문유한회사신규편입에프더블유2503유동화전문유한회사신규편입대신제57호전문투자형사모부동산투자회사신규편입대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호신규편입대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호신규편입디에스센트럴프라임㈜신규편입나르샤제일차㈜신규편입목포디에스원㈜신규편입하나린제육차㈜신규편입디에스동탄전지㈜신규편입마이트광주임동제이차㈜신규편입서니클러스터㈜신규편입마이트한남제일차㈜신규편입더에이치제일차㈜신규편입필릭스대신큐아㈜신규편입에스디제사차㈜신규편입에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사신규편입에프더블유2506유동화전문유한회사신규편입에프앤에이치2506유동화전문유한회사신규편입에프에스비2506유동화전문유한회사신규편입에스제이황금동제삼차㈜지배력상실디에스오산제일차㈜지배력상실제이와이제삼차㈜지배력상실대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권지배력상실디에스을지로제일차㈜지배력상실트러스트아이비제이차㈜지배력상실지피군포㈜지배력상실마이트광주임동제일차㈜지배력상실디에스황금제일차㈜지배력상실 구 분 자회사 사 유 신규연결 연결제외 다. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭 당사의 명칭은 대신증권주식회사라고 표기합니다.또한 영문으로는 DAISHIN SECURITIES CO., LTD.라고 표기합니다. 라. 설립일자 및 존속기간 당사는 상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 '자본시장법')에 근거하여 금융투자업 등을 영위할 목적으로 1962년 7월 27일 설립되었습니다.또한, 회사의 주식이 1975년 10월 1일 유가증권시장에 상장되어 매매가 개시되었습니다. 마. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소 구 분 내 용 본 사 주 소 서울특별시 중구 삼일대로 343 전 화 번 호 1 5 8 8 - 4 4 8 8 홈 페 이 지 https://www.daishin.com 바. 중소기업 등 해당 여부 미해당미해당미해당 중소기업 해당 여부 벤처기업 해당 여부 중견기업 해당 여부 사. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정) 및 특례상장에 관한 사항 유가증권시장 상장1975년 10월 01일해당사항 없음 주권상장(또는 등록ㆍ지정)현황 주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 유형 아. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률 당사의 사업영위와 관련하여 근거되는 법령을 크게 네 가지로 분류하면, 금융투자업전반, 과세관련, 외환, 기타 부문으로 나눌 수 있으며, 각 부문에 해당되는 관계법령을 살펴보면 다음과 같습니다. 구 분 관 계 법 령 금융투자업 전반 상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등 과 세 소득세법, 법인세법, 농어촌특별세법, 조세특례제한법 등 외 환 외국환거래법 등 기 타 주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 등 자. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업 (1) 주요 사업의 내용지배회사인 대신증권과 연결대상 종속회사는 공시서류작성기준일 현재 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 영위하고 있습니다.지배회사인 대신증권이 영위하는 사업은 Retail부문, 기업금융부문, CM부문, 법인영업부문으로 분류되며, 연결대상 종속회사 중 대신저축은행은 저축은행부문, 대신자산운용은 자산운용부문, 대신경제연구소는 경제연구서비스부문, 대신에프앤아이는 에프앤아이부문, Daishin Singapore Pte. Ltd. Daishin America LLC. Daishin Tokyo Godo Kaisha는 해외영업부문, 대신자산신탁주식회사는 자산신탁부문, 대신프라이빗에쿼티 등은 기타부문으로 분류하고 있습니다. 사업부문 대상회사 설 명 영업수익비중 (%) Retail부문 대신증권 위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 7.31 기업금융부문 대신증권 기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 3.33 CM부문 대신증권 주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문 55.47 법인영업부문 대신증권 법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문 18.97 저축은행부문 대신저축은행 상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 2.86 자산운용부문 대신자산운용 자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 0.37 경제연구서비스부문 대신경제연구소 국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 0.16 에프앤아이부문 대신에프앤아이 유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는 사업부문 8.54 해외영업부문 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문 1.68 DAISHIN AMERICA LLC. 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 DAISHIN TOKYO GODO KAISHA 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 자산신탁부문 대신자산신탁주식회사 부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문 1.30 기타부문 대신프라이빗에쿼티 등 사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해수익을 창출하는 사업부문 및 증권의 기타부문과 SPC 등 12.36 주1. 영업수익 비중에는 조정 내역이 포함되지 않았습니다.※ 사업부문별 자세한 내용은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다. (2) 향후 추진하려는 신규사업해당사항이 없습니다. 차. 계열회사 현황 당사는 2025년 6월 30일 현재, 다음의 주요 계열회사의 지분을 직접 보유하고 있습니다.□ 대신자산운용(주)(비상장)은 보유지분율 100%입니다.□ 대신경제연구소(비상장)은 보유지분율 100%입니다.□ 대신저축은행(비상장)의 설립일은 2011년 8월 5일이며 영업인가일은 2011년 8월 26일 보유지분율은 100%입니다.□ 대신에프앤아이(비상장)은 2014년 5월 7일 지분인수를 통해 계열회사에 편입되었으며,보유지분율 100%입니다.□ 대신프라이빗에쿼티(주)(비상장)은 사모투자전문회사(PEF) 운영을 위해 출자 설립한 자회사이며, 설립일은 2012년 9월 27일, 지분율 100%입니다.□ Daishin Singapore Pte. Ltd.(비상장)는 싱가포르에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2017년 8월 29일, 보유지분율은 100%입니다. □ Daishin America LLC. (비상장)는 미국에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2018년 6월 11일, 보유지분율은 100%입니다.□ 대신자산신탁주식회사 (비상장)의 설립일은 2019년 5월 30일이며, 보유지분율은 100%입니다. □ Daishin Tokyo Godo Kaisha (비상장)는 일본에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2020년 5월 20일, 보유지분율은 100%입니다. ※ 상세 내역은 IX. 계열회사 등에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다. 카. 신용평가에 관한 사항 (1) 기업어음□ 평가의 개요당사는 기업어음에 대하여 한국신용평가 주식회사(2025.06.02), 한국기업평가 주식회사(2025.06.09), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)를 통하여 정기평가를 실시하였으며, 단기신용등급 A1으로 평가 받았습니다.□ 평가의견위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다. 한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 A1으로 평가하였습니다. [ 참고 ] 신용등급의 정의 구 분 내 용 A1 적기상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현 단계에서 합리적으로예측 가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 A2 적기상환능력이 우수하며 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A3 적기상환능력이 양호하며, 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 B 적기상환능력은 인정되지만 투기적인 요소가 내재되어 있음 C 적기상환 능력이 의문시됨 D 지급불능상태에 있음 (2) 전자단기사채□ 평가의 개요당사는 전자단기사채에 대하여 한국신용평가 주식회사(2025.06.02), 한국기업평가 주식회사(2025.06.09), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)를 통하여 정기평가를 실시하였으며, 단기신용등급 A1으로 평가 받았습니다. □ 평가의견위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다. 한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 A1으로 평가하였습니다. [ 참고 ] 신용등급의 정의 구 분 내 용 A1 적기상환능력이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 A2 적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A3 적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 B 적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음 C 적기상환능력이 의문시 됨 D 지급불능 상태에 있음 (3) 회사채□ 평가의 개요당사는 제20-1회, 제25-1회, 제25-2회 무보증회사채 등에 대하여 한국기업평가 주식회사(2025.04.03), 한국신용평가 주식회사(2025.05.23), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)를 통하여 정기평가를 실시 하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)를 평가 받았습니다.또한, 제24-3회 외 무보증후순위사채에 대하여 한국기업평가 주식회사(2025.04.03), 한국신용평가 주식회사(2025.05.23), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)로부터 정기평가를 실시 하였으며, 장기신용등급 A+(등급 전망: Stable)를 유지하였습니다.□ 평가의견 위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 AA-(선순위) 및 A+(후순위)으로 평가하였습니다.(4) 주가연계 파생결합사채(ELB) 및 기타파생결합사채(DLB)□ 평가의 개요당사는 제880회 외 주가연계 파생결합사채를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2025.05.23), 한국기업평가 주식회사(2025.06.09), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)로부터 본평가를 실시하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다.또한, 제86회 외 기타파생결합사채를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2025.05.27), 한국기업평가 주식회사(2025.06.09), NICE신용평가 주식회사(2021.06.29)로부터 본평가를 실시하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다. □ 평가의견 위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가 주식회사는 대신증권의 위탁매매부문에서의 우수한 사업경쟁력, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리 등을 높이 평가하여 신용등급을 AA-로 평가하였습니다. (5) 상환전환우선주(RCPS)□ 평가의 개요당사는 상환전환우선주(RCPS)를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2025.05.23), NICE신용평가 주식회사(2025.06.10)로부터 정기평가를 실시하였으며, 장기신용등급 A(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다. □ 평가의견 위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.한국신용평가 주식회사와 NICE신용평가 주식회사는 대신증권의 위탁매매부문에서의 우수한 사업경쟁력, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리 등을 높이 평가하여 신용등급을 A로 평가하였습니다. [ 참고 ] 신용등급의 정의 구 분 내 용 AAA 원리금 지급확실성이 최고 수준임 AA 원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음 A 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 BBB 원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어있음 BB 원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음 B 원리금 지급능력이 부족하여 투기적임 CCC 원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음 CC 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높음 C 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높음 D 현재 채무불이행 상태에 있음 (6) 과거 3년간 신용평가 현황 평가일 평가대상 유가증권 등 평가대상 유가증권의 신용등급 평가회사 (신용평가등급범위) 평가구분 2023.02.02 제23-1회무보증사채 AA- (주)NICE신용평가(AAA~D) 본평가 2023.02.02 제23-2회무보증사채 AA- (주)NICE신용평가(AAA~D) 본평가 2023.02.02 제23-1회무보증사채 AA- (주)한국신용평가(AAA~D) 본평가 2023.02.02 제23-2회무보증사채 AA- (주)한국신용평가(AAA~D) 본평가 2023.04.14 제20-1회무보증후순위사채 A+ (주)한국기업평가(AAA~D) 정기평가 2023.04.14 제19-3회무보증사채 AA- (주)한국기업평가(AAA~D) 정기평가 2023.06.12 제20-1회무보증후순위사채 A+ (주)NICE신용평가(AAA~D) 정기평가 2023.06.12 제19-3회무보증사채 AA- (주)NICE신용평가(AAA~D) 정기평가 2023.06.12 제20-1회무보증후순위사채 A+ (주)한국신용평가(AAA~D) 정기평가 2023.06.12 제19-3회무보증사채 AA- (주)한국신용평가(AAA~D) 정기평가 2023.06.12 기업어음 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 본평가 2023.06.12 전자단기사채 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 본평가 2023.06.12 기업어음 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 본평가 2023.06.12 전자단기사채 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 본평가 2023.06.12 기업어음 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 본평가 2023.06.12 전자단기사채 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 본평가 2023.12.11 기업어음 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 정기평가 2023.12.11 전자단기사채 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 정기평가 2023.12.11 기업어음 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 정기평가 2023.12.11 전자단기사채 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 정기평가 2023.12.11 기업어음 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 정기평가 2023.12.11 전자단기사채 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 정기평가 2024.03.25 상환전환우선주 A (주)NICE신용평가(AAA~D) 본평가 2024.03.25 상환전환우선주 A (주)한국신용평가(AAA~D) 본평가 2024.04.12 제20-1회무보증후순위사채 A+ (주)한국기업평가(AAA~D) 정기평가 2024.04.12 제19-3회무보증사채 AA- (주)한국기업평가(AAA~D) 정기평가 2024.05.31 제20-1회무보증후순위사채 A+ (주)한국신용평가(AAA~D) 정기평가 2024.05.31 제19-3회 무보증사채 AA- (주)한국신용평가(AAA~D) 정기평가 2024.05.31 기업어음 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 본평가 2024.05.31 전자단기사채 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 본평가 2024.06.21 제20-1회무보증후순위사채 A+ (주)NICE신용평가(AAA~D) 정기평가 2024.06.21 제19-3회무보증사채 AA- (주)NICE신용평가(AAA~D) 정기평가 2024.06.21 기업어음 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 본평가 2024.06.21 전자단기사채 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 본평가 2024.06.24 기업어음 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 본평가 2024.06.24 전자단기사채 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 본평가 2024.10.04 제24-3회무보증후순위사채 A+ (주)한국신용평가(AAA~D) 본평가 2024.10.04 제24-3회무보증후순위사채 A+ (주)NICE신용평가(AAA~D) 본평가 2024.11.28 기업어음 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 정기평가 2024.11.28 전자단기사채 A1 (주)한국신용평가(A1~D) 정기평가 2024.12.11 기업어음 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 정기평가 2024.12.11 전자단기사채 A1 (주)한국기업평가(A1~D) 정기평가 2024.12.12 기업어음 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 정기평가 2024.12.12 전자단기사채 A1 (주)NICE신용평가(A1~D) 정기평가 2025.02.14 제25-1회 무보증사채 AA- (주)한국신용평가 (AAA~D) 본평가 2025.02.04 제25-2회 무보증사채 AA- (주)한국신용평가 (AAA~D) 본평가 2025.02.18 제25-1회 무보증사채 AA- (주)NICE신용평가 (AAA~D) 본평가 2025.02.18 제25-2회 무보증사채 AA- (주)NICE신용평가 (AAA~D) 본평가 2025.04.03 제19-3회 무보증사채 AA- (주)한국기업평가 (AAA~D) 정기평가 2025.04.03 제20-1회 무보증후순위사채 A+ (주)한국기업평가 (AAA~D) 정기평가 2025.05.23 제25-1회 무보증사채 AA- (주)한국신용평가 (AAA~D) 정기평가 2025.05.23 제25-2회 무보증사채 AA- (주)한국신용평가 (AAA~D) 정기평가 2025.05.23 제20-1회 무보증후순위사채 A+ (주)한국신용평가 (AAA~D) 정기평가 2025.05.23 제24-3회 무보증후순위사채 A+ (주)한국신용평가 (AAA~D) 정기평가 2025.05.23 상환전환우선주 A (주)한국신용평가 (AAA~D) 정기평가 2025.06.02 기업어음 A1 (주)한국신용평가 (A1~D) 정기평가 2025.06.02 전자단기사채 A1 (주)한국신용평가 (A1~D) 정기평가 2025.06.09 기업어음 A1 (주)한국기업평가 (A1~D) 정기평가 2025.06.09 전자단기사채 A1 (주)한국기업평가 (A1~D) 정기평가 2025.06.10 기업어음 A1 (주)NICE신용평가 (A1~D) 정기평가 2025.06.10 전자단기사채 A1 (주)NICE신용평가 (A1~D) 정기평가 2025.06.10 제25-1회 무보증사채 AA- (주)NICE신용평가 (AAA~D) 정기평가 2025.06.10 제25-2회 무보증사채 AA- (주)NICE신용평가 (AAA~D) 정기평가 2025.06.10 제24-3회 무보증후순위사채 A+ (주)NICE신용평가 (AAA~D) 정기평가 2025.06.10 상환전환우선주 A (주)NICE신용평가 (AAA~D) 정기평가 2. 회사의 연혁 지배회사인 대신증권과 연결대상 종속회사의 주요 연혁은 다음과 같습니다. [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 내용 일자 ·증권업 등록 1962.08.07 ·거래원 등록 (거래소) 1962.08.13 ·중보증권주식회사로 상호 변경 1968.07.08 ·신용공여업무 개시 1971.11.14 ·자본금 1,800만원 증자 (5,000만원) 1972.03.24 ·인수주선업무 사업목적 추가 1972.03.28 ·증권저축업무, 유가증권을 담보로 하는 금전대부와 유가증권의 대여업무 사업목적 추가 1974.07.03 ·유가증권담보대출 및 유가증권대여업무 사업목적 추가 1975.08.20 ·대신증권주식회사로 상호변경 1975.04.22 ·서울 증권거래소(현 한국거래소)에 주식상장 1975.10.01 ·근로자 증권저축업무 개시 1980.01.14 ·환매조건부채권 매매업무 개시 1980.02.11 ·회사채 원리금 지급보증, 어음관계업무, 외국에서의 유가증권 인수매출, 외국투자 가에 대한 투자자문업 등 사업목적 추가 1984.05.22 ·해외사무소 설립인가 (동경) 1984.05.31 ·양도성예금증서(CD)의 매매 및 매매의 중개업무 겸영인가 1984.06.05 ·외국에서의 증권업 허가 (발행시장 부문) 1984.06.18 ·홍콩WICO와 자본합작계약 체결 1985.03.06 ·일본 야마이찌 증권주식회사와 자본합작계약 체결 1985.04.12 ·CD 및 사채모집의 수탁업무 사업목적 추가 1985.05.13 ·본사 이전 (서울시 영등포구 여의도동 34-8) 1985.05.28 ·금고 대여업 인가 1985.09.27 ·국민은행과 업무협약에 관한 기본협약 체결 1988.05.11 ·베어링 국제투자신탁상품 국내판매 대행계약 체결 1988.07.29 ·매일경제신문과 공동DB구축을 위한 업무협약 체결 1988.11.28 ·유가증권 매출업무, 외국인기업 평가업무, 기업매수 및 합병의 중개, 금융 선물 및 옵션의 매매업무 사업목적 추가 1989.05.30 ·상임대리인 업무 겸영인가 1989.08.19 ·세금우대 소액채권저축 업무 개시 1990.06.01 ·근로자장기증권저축업무 개시 1991.01.11 ·M&A 업무 인가 1991.05.01 ·외국에서의 유가증권매매,위탁매매,매매의 중개 또는 대리업무 사업목적추가 1991.05.25 ·외국환업무 사업목적 추가 1992.05.22 ·수익증권 저축업무, 근로자 재산형성을 위한 증권투자업무, 어음관리계좌 업무, 콜거래 중개업무, 팩토링업무 사업목적 추가 1993.05.22 ·일반투자가의 해외증권투자 매매거래 위탁업무 취급증권회사 지정 1994.06.13 ·외국환업무 추가지정 1996.01.13 ·외국환업무 지정기관 지정 1996.03.21 ·주가지수에 대한 증권업 허가 취득 1996.03.29 ·선물거래업자 내허가 취득 1996.11.19 ·외국투자신탁증권 국내판매 대행업무 겸영인가 취득 1997.01.23 ·제3자 배정(스미토모 생명)을 통한 유상증자(자본금 287,640백만원으로 변경) 1999.08.31 ·투자자문업 등록 2001.02.03 ·선물업 허가 2001.03.12 ·선물협회 준회원 가입 2001.06.14 ·자사주 소각완료 (20만주 이익소각) 2002.09.16 ·금융기관 보험대리점 등록 2003.09.04 ·대신생명보험㈜ 파산선고에 따른 계열회사 제외 2003.12.26 ·기업지배구조 우수기업선정 (증권거래소) 2004.06.03 ·투자일임업등록 2004.06.23 ·장외파생금융상품업 허가 2005.02.25 ·기업설명회 개최 (뉴욕 등 미국 주요도시) 2005.09.26 ·신탁업 인가 2005.12.09 ·퇴직연금사업자 등록 2005.12.09 ·제3자 배정(스팍스 에셋매니지먼트)을 통한 유상증자 (자본금 384,867백만원으로 변경) 2005.12.17 ·닛코코디알그룹과의 업무제휴 2006.08.28 ·닛코코디알그룹과의 자본제휴 2006.10.16 ·런던증권거래소 2천만 GDR상장 (자본금 500억 증가) 2007.11.03 ·Daishin Securities Asia Ltd.(홍콩현지법인)설립에 따른 계열회사 추가 2008.01.18 ·상해사무소 개설 2008.05.26 ·금융투자업 인가 2008.11.25 ·금융투자업 등록 2008.12.02 ·금융투자업 변경인가 - 주권외기초 장내파생상품 대상 투자매매ㆍ중개업(국내) 추가 2009.12.18 ·금융투자업 인가조건 취소 - 업무인가단위에 설정된 조건(국내 한정)을 삭제하고 해외선물업 추가 2010.12.15 ·중앙부산ㆍ부산2ㆍ도민저축은행 계약이전 우선협상대상자 선정 2011.06.27 ·계열회사인 주식회사 디에스비컴퍼니 저축은행업 인가 2011.08.26 ·계열회사 상호 변경 (주식회사 디에스비컴퍼니 → (주)대신저축은행) 2011.08.26 ·디에스에이치에프 주식회사 출자 설립에 따른 계열회사 추가 2012.09.27 ·계열회사 상호 변경 (디에스에이치에프 → 대신프라이빗에쿼티) 2014.04.17 ·우리에프앤아이 주식회사 지분 인수에 따른 계열회사 추가 및 상호 변경 (우리에프앤아이 → 대신에프앤아이) 2014.05.07 ·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343) 2016.12.24 ·Daishin Investments Pte. Ltd.(싱가포르 현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가 2017.08.29 ·Daishin America LLC.(미국 현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가 2018.06.11 ·디에스에이티컴퍼니 주식회사 설립에 따른 계열회사 추가 2019.05.30 ·계열회사 상호 변경 (디에스에이티컴퍼니 주식회사 → 대신자산신탁 주식회사) 2019.07.25 ·Daishin Securities Asia Ltd.(홍콩현지법인) 청산에 따른 계열회사 제외 2019.12.24 ·오익근 대표이사 취임 2020.03.20 ·Daishin Tokyo Godo Kaisha(동경현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가 2020.05.20 ·계열회사 상호 변경 (Daishin Investments Pte. Ltd. → Daishin Singapore Pte. Ltd.) 2022.06.22 ·Daishin Tokyo Godo Kaisha(동경현지법인)의 투자자문업(조언)업 등록에 따른 금융투자업 업종 변경 (부동산 관리업 → 금융투자업) 2022.12.16 ·종합금융투자사업자 지정 2024.12.24 [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이> 내용 일자 ·회사설립 등기 (상호 : 우리금융자산관리, 목적사업: 자산관리) 2001.11.16 ·우리금융지주주식회사의 자회사로 편입 2001.12.03 ·회사의 상호와 목적사업을 각각 우리에프앤아이(주) 및 유동화증권의 인수 및 처분으로 변경·회사의 자산관리 부문의 물적분할을 통하여 신설 회사인 우리씨에이자산관리(주) 로 인계하고 동사의 주식을 100% 취득 2002.09.16 ·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 Lehman Brothers에 양도 2002.09.27 ·회사의 목적사업에 "불량자산 직접인수, 간접투자자산운용업법상 간접투자 기구 등 및 산업발전법상 기업구조조정조합에 대한 투자 및 기타유가증권,채권 또는 이와 유사한 금융자산에 대한 투자 업무" 추가 2005.05.10 ·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 LehmanBrothers로 부터 취득 2005.10.27 ·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 일본계 Shinsei Bank 에 매각하고 상호를 우리에스비자산관리(주)로 변경 2006.02.23 ·유진자산운용 [국민연금 NPL1호펀드(설정액: 4,600억원) 운용사]과 공동투자 협약체결 2009.10.14 ·자회사인 우리에스비자산관리(주)의 주식 49%를 Shinsei Bank로부터 재매입하고, 상호를 우리에이엠씨(주)로 변경 2009.12.28 ·유진자산운용 [국민연금 NPL2호펀드(설정액: 4,700억원) 운용사]과 공동투자 협약체결 2011.05.03 ·최대주주변경(우리금융지주→대신증권)및 상호 대신에프앤아이주식회사로 변경 2014.05.07 ·자회사인 우리에이엠씨(주)의 상호를 대신에이엠씨(주)로 변경 2014.05.07 ·회사의 목적사업에 "부동산 개발 및 임대업" 추가 2014.10.17 ·자회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 설립 2015.03.02 ·한국토지주택공사와 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 매입계약 체결 2016.05.10 ·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343) 2016.12.19 ·자회사 디에스한남주식회사가 한국토지주택공사로부터 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 소유권취득 후 개발사업 실시 2017.08.03 ·주성균 대표이사 취임 2019.10.31 ·유상증자 3,906억원 2023.10.31 ·유상증자 2,500억원 2025.05.14 <대신저축은행> 내용 일자 ·회사 설립 등기, 설립자본금(0.5억) 납입, 대표이사 김영진 취임 2011.08.05 ·유상증자 119.5억원 2011.08.23 ·금융위원회 영업인가·중앙부산, 부산2, 도민저축은행 자산부채 이전 결정·금융감독원 10지점 인가 2011.08.26 ·유상증자 1,180억원 2011.08.29 ·본점 및 지점 영업개시 2011.08.31 ·오익근 대표이사 취임 2013.08.14 ·본사 및 영업부 이전 (논현 → 역삼) 2014.09.29 ·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343) 2016.12.09 ·박경제 대표이사 취임 2018.12.03 ·지점 폐쇄(서면지점) 2019.06.30 ·지점 폐쇄(잠실지점) 2019.11.01 ·대구여신전문출장소 신설 2020.10.12 ·지점 폐쇄(춘천지점) 2020.12.31 ·유상증자 300억원 2022.03.30 ·유상증자 100억원 2022.09.29 ·대표이사 노명문 취임 2022.11.21 ·유상증자 500억원 2023.03.30 ·압구정지점 폐쇄 2023.05.19 ·유상증자 200억원 2023.10.31 <대신자산운용> 내용 일자 ·대신투자자문주식회사 설립 (자본금 10억원, 수권자본금 40억원, 납입자본금 10억원) 1988.03.24 ·투자자문업 등록 및 개업 1988.04.01 ·미국 SEC등록 1988.10.27 ·자본금 10억원 증자 (자본금:10억원 → 20억원) 1988.12.16 ·자본금 30억원 증자 (자본금:20억원 → 50억원) 1989.07.29 ·출판업 겸영업무 인가 1990.05.23 ·자본금 25억원 증자 (자본금:50억원 → 75억원) 1996.01.17 ·자본금 225억원 증자 (자본금:75억원 → 300억원) 1996.06.11 ·대신투자신탁운용주식회사로 상호변경 투자신탁운용업 허가·주식형투자신탁 업무개시 1996.07.01 ·투자일임업 허가 1997.04.23 ·공사채형 투자신탁 업무개시 1997.07.01 ·투자신탁 설정고 1조좌 달성 1997.07.31 ·자산운용회사 등록 1999.01.28 ·자산운용회사의 업무 겸영인가 1999.02.19 ·투자신탁 설정고 5조좌 달성 1999.02.27 ·대신불자산배분형 1호 설립, 발매 1999.08.13 ·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분참여 (대신증권(주) 80%, Sumitomo Life Insurance Co. 20%) 1999.08.30 ·인터넷 홈페이지 개설(WWW.DITM.CO.KR) 2000.05.04 ·준법감시인제도 도입 2000.09.18 ·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분 일부 회수 (대신증권(주) 81%, Sumitomo Life Insurance Co. 19%) 2002.03.08 ·간접투자증권 직접판매 금감원 보고 2006.01.02 ·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분철수 (대신증권(주) 100%) 2006.09.13 ·자본시장법 시행('09.02.04)에 따른 투자매매업 집합투자증권, 투자중개업, 집합투자증권, 집합투자업 모든 종류의 집합투자기구 금융위원회 인가 2008.11.13 ·투자자문업, 투자일임업 금융위원회 등록 2008.12.05 ·280억원 유상증자(자본금:300억원 → 440억원, 자본잉여금 140억원) 2009.06.29 ·280억원 무상감자(자본금:440억 → 160억원, 자본잉여금 419억원) 2009.08.03 ·부수업무 개시 : 금융자문서비스의 제공 2009.12.02 ·사명 변경 : 대신투자신탁운용(주) → 대신자산운용(주) 2010.05.27 ·260억원 유상증자(자본금:160억원 → 290억원, 자본잉여금 130억원) 2012.06.28 ·한국창의투자자문 주식회사 인수합병 2013.03.22 ·본사 이전 (서울시 중구 명동11길24 중국건설은행타워) 2016.12.26 ·본사 이전 (서울 중구 삼일대로343 저동1가 대신파이낸스 센터) 2021.01.25 ·57억원 유상증자(자본금 290억원 → 347억원, 자본잉여금 101억원) 2023.10.31 <대신경제연구소> 내용 일자 ·대신경제연구소 설립(자본금 2억원)·양재봉 대표이사 취임 1984년 ·본사 이전 (영등포구 여의도동 34-8) 1985년 ·자본금 20억원으로 증자 ·박동희 대표이사 취임 1986년 ·장기 재무전략 연구 방안 컨설팅 (포항종합제철) 1993년 ·자본금 50억원으로 증자 1994년 ·인터넷 정보제공 개시 1997년 ·대신종합경영평가 시스템 개발·대신선물, 옵션투자지원시스템 개발·대신재무진단시스템 개발 1998년 ·DAISYS(자산운용시스템) 개발 완료 1999년 ·DERI회원 10만명 돌파 2000년 ·양재봉 회장 취임 2001년 ·일임형 랩 어카운트 포트폴리오 구성 컨설팅 2004년 ·기관투자자용 투자운용시스템 개발 2005년 ·김윤기 대표이사 취임 2010년 ·문정업 대표이사 취임 2013년 ·종합자산관리시스템(P.A.S) 개발 2014년 ·주주총회 의안분석 및 지배구조 관련 연구와 용역 업무 개시 2015년 ·로보어드바이저 투자엔진 개발 2016년 ·본사 이전 (서울특별시 중구 삼일대로 343) 2016년 ·의결권 자문 서비스(사립학교 교직원연금공단) 2016년 ·공제회외2개 기관 자문계약체결 2017년 ·스튜어드십 코드 용역 2017년 ·ESG 평가 서비스 2017년 ·변액보험 가입 고객 추천 포트폴리오제공 계약 체결 (ABL 생명 변액파트) 2018년 ·조윤남 대표이사 취임 2019년 ·대신샹제리제휘트니스클럽(주)-체육시설업 휴업(폐업) 신고 2021년 ·자사주 매입 2021년 ·자사주 소각 2021년 ·자본금 50억원 유상증자 2021년 ·물적분할에 따른 (주)한국이에스지연구소 설립 2021년 ·본사 이전 (서울시 중구 명동11길24 중국건설은행타워) 2021년 ·AccountAbility AA1000 Licensed Assurance Provider 획득 2022년 ·백재욱 대표이사 취임 2024년 <대신프라이빗에쿼티> 내용 일자 ·디에스에이치에프주식회사설립 (자본금 100억원)·신용재 대표이사 취임 2012.09.27 ·문호승 대표이사 취임 2013.02.27 ·디에스에이치에프주식회사에서 대신프라이빗에쿼티주식회사로 상호 변경 및 적격 투자자 대상 집합투자업(헤지펀드)에서 사모펀드전문운용회사로 정관 변경 2014.04.17 ·박병건 대표이사 취임 2014.08.18 ·사모투자전문운용회사 업무집행사원등록 완료 2014.12.03 ·대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사(PEF) 설립 2016.07.28 ·본사 이전 (서울특별시 중구 삼일대로 343) 2016.12.26 ·대신밸류업 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립 2017.04.20 ·대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사(PEF) 설립 2017.09.01 ·대신에스케이에스 이노베이션제2호 사모투자합자회사(PEF) 설립 2020.01.31 ·대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사(PEF) 설립 2020.02.11 ·대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(PEF) 설립 2021.08.10 ·대신엡실론 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립 2021.08.13 ·대신에코에너지 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립 2022.03.14 ·레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합 설립 2022.07.27 ·대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 설립 2022.08.08 ·대신그로쓰캡2024 사모투자합자회사 설립 2024.12.13 내용 일자 ·Daishin Investments Pte. Ltd.(싱가포르 현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가 2017.08.29 ·소재지 변경 (8 Temasek Boulevard #42 Suntec Tower Three Singapore) 2018.05.09 ·SGD 615,000 유상증자(자본금:120,000SGD ⇒ 735,000SGD) 2018.06.01 ·상호변경 (Daishin Investments Pte. Ltd. → Daishin Singapore Pte. Ltd.) 2022.06.22 ·SGD 7,300,000 유상증자(자본금:735,000SGD ⇒ 8,035,000SGD) 2024.03.19 내용 일자 ·Daishin America LLC.(미국 현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가 2018.06.11 <대신자산신탁> 내용 일자 ·회사 설립등기(디에스에이티컴퍼니 주식회사) 설립자본금(1000억) 납입, 대표이사 김철종 취임 2019.05.30 ·금융위원회 본인가 [금융투자업(부동산신탁업)] 2019.07.24 ·상호변경 (디에스에이티컴퍼니 주식회사 → 대신자산신탁 주식회사) 2019.07.25 ·부동산투자회사법에 따른 자산관리회사(AMC)업무 인가 2020.02.18 ·대표이사 김철종 취임 2021.03.18 ·유상증자 (자본금 1,000억 → 1,100억) 2021.06.17 ·대표이사 김송규 취임 2022.06.02 ·대표이사 김철종 사임 2022.09.23 ·유상증자 (자본금 1,100억 → 1,110억) 2023.10.31 내용 일자 ·Daishin Tokyo Godo Kaisha (동경현지법인)설립에 따른 모회사의 계열회사 추가 2020.05.20 ·투자자문업(조언)업 등록에 따른 금융투자업 업종 변경 (부동산 관리업 → 금융투자업) 2022.12.16 가. 회사의 본점소재지 및 그 변경 당사는 본점을 1985년 5월 서울 중구 명동 1가 54번지에서 서울 영등포구 여의도동 34-8로 변경하였습니다. 이후 2016년 12월 24일 서울 중구 삼일대로 343으로 본사를 이전하여 현재까지 본점을 유지하고 있습니다. (현재 도로명 주소 : 서울특별시 중구 삼일대로 343 대신파이낸스센터) 나. 경영진 및 감사의 중요한 변동 보고서 제출일 현재 회사의 이사회는 3인의 사내이사(양홍석, 오익근, 송혁), 5인의 사외이사(원윤희, 김창수, 김성호, 한승희, 조선영)로 구성되어 있습니다. 2021.03.19정기주총사외이사 김창수사외이사 원윤희사내이사 이어룡사외이사 김병철사외이사 이창세사외이사 이지원(임기만료)2022.03.18정기주총사외이사 김성호대표이사 오익근사내이사 양홍석사외이사 김병철사외이사 이창세사외이사 조홍희(임기만료)2023.03.24정기주총사내이사 송 혁 사외이사 한승희 사외이사 조선영사외이사 원윤희사외이사 김창수사내이사 이어룡[미등기임원으로 선임]사외이사 김병철사외이사 이창세(임기만료)2024.03.21정기주총-대표이사 오익근사내이사 양홍석사외이사 원윤희사외이사 김창수사외이사 김성호-2025.03.21정기주총-사내이사 송 혁사외이사 원윤희사외이사 김창수사외이사 김성호사외이사 한승희사외이사 조선영- 변동일자 주총종류 선임 임기만료또는 해임 신규 재선임 다. 최대주주의 변동 2005년 3월, 최대주주가 양회문에서 양홍석으로 변경된 이후 공시대상기간 동안에 발생한 변동사항은 없습니다. ※ 최대주주와 관련된 자세한 내용은 Ⅶ. 주주에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다. 라. 상호의 변경 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 지배회사인 대신증권은 1968년 7월 이미지 개선을 위하여 삼락증권에서 중보증권으로, 1975년 4월 경영권 변경에 따라, 중보증권에서 대신증권으로 변경되었으며, 현재까지 사용하고 있습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이> 연결대상 종속회사인 대신에프앤아이는 2014년 5월 7일 종속회사로 편입되어, 우리에프앤아이 주식회사에서 대신에프앤아이 주식회사로 상호변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다. <대신저축은행> 연결대상 종속회사인 대신저축은행은 2011년 8월 26일 주식회사 디에스비컴퍼니에서 주식회사 대신저축은행으로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다. <대신자산운용> 연결대상 종속회사인 대신자산운용은 2010년 5월 27일 대신투자신탁운용 주식회사에서 대신자산운용 주식회사로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다. <대신프라이빗에쿼티> 연결대상 종속회사인 대신프라이빗에쿼티는 2014년 4월 17일 디에스에이치에프 주식회사에서 대신프라이빗에쿼티 주식회사로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다. <대신자산신탁> 연결대상 종속회사인 대신자산신탁은 2019년 7월 25일 디에스에이티컴퍼니 주식회사에서 대신자산신탁 주식회사로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다. 연결대상 종속회사인 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.(싱가포르 현지법인)는 2022년 6월 22일 DAISHIN INVESTMENTS PTE. LTD.에서 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다. ※ 기타 연결대상 종속회사는 해당사항 없습니다. 마. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행 중인 경우 그 내용과 결과 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. 바. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. 사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. 아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. 3. 자본금 변동사항 가. 자본금 변동추이 (단위 : 원, 주) 종류 구분 제65기 반기 (2025년 반기말) 제64기 (2024년말) 제63기 (2023년말) 제62기 (2022년말) 제61기 (2021년말) 보통주 발행주식총수 50,973,400 50,973,400 50,973,400 50,973,400 50,973,400 액면금액 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 자본금 254,867,000,000 254,867,000,000 254,867,000,000 254,867,000,000 254,867,000,000 우선주 발행주식총수 36,000,000 36,000,000 36,000,000 36,000,000 36,000,000 액면금액 5,000 5,000 5,000 5,000 5,000 자본금 180,000,000,000 180,000,000,000 180,000,000,000 180,000,000,000 180,000,000,000 기타 발행주식총수 4,372,618 4,372,618 - - - 액면금액 5,000 5,000 - - - 자본금 21,863,090,000 21,863,090,000 - - - 합계 자본금 456,730,090,000 456,730,090,000 434,867,000,000 434,867,000,000 434,867,000,000 주1. 보통주 발행주식총수는 이익소각 200,000주 포함한 주식수입니다.주2. 우선주 총수는 2우선주 10,000,000주가 포함된 수량입니다.주3. 기타는 상환전환우선주입니다. 4. 주식의 총수 등 가. 주식의 총수 현황 (1) 발행한 주식의 총수당사는 2025년 6월 30일 현재, 발행할 주식의 총수는 600,000,000주(종류주식의 경우 300,000,000주까지 발행가능)이며, 현재까지 발행한 주식의 총수는 보통주 50,973,400주, 1우선주 26,000,000주, 2우선주 10,000,000주, 그리고 상환전환우선주 4,372,618주를 발행하여 총 91,346,018주를 발행하였으며, 당기 이전에 보통주 200,000주를 이익소각하였습니다. 보고 기준일 현재 당사의 유통주식수는 보통주 38,020,285주 이며, 우선주 29,970,000주(2우선주 포함), 상환전환우선주 4,372,618주입니다. 주식의 총수와 관련하여 자세한 내용은 아래의 내용을 참조하시기 바랍니다. 2025년 06월 30일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 보통주우선주기타300,000,000300,000,000-600,000,000-50,973,40036,000,0004,372,61891,346,018-200,000--200,000------200,000--200,000-----------50,773,40036,000,0004,372,61891,146,018-12,753,1156,030,000-18,783,115-38,020,28529,970,0004,372,61872,362,903-25.1216.75--- 구 분 주식의 종류 비고 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 1. 감자 2. 이익소각 3. 상환주식의 상환 4. 기타 Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) Ⅴ. 자기주식수 Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) Ⅶ. 자기주식 보유비율 주1. 유통주식수에 상품보유주식 보통주 93주가 포함되어 있습니다. 주2. 기타는 상환전환우선주입니다.주3. 종류주식의 발행할 주식의 총수는 우선주와 기타를 포함하여 300,000,000주 입니다. 나. 자기주식 취득 및 처분 현황 2025년 06월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주12,777,438-24,323-12,753,115-우선주6,030,000---6,030,000-보통주------우선주------보통주------우선주------보통주12,777,438-24,323-12,753,115-우선주6,030,000---6,030,000-보통주------우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주12,777,438-24,323-12,753,115-우선주6,030,000---6,030,000- 취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고 취득(+) 처분(-) 소각(-) 배당가능이익범위이내취득 직접취득 장내 직접 취득 장외직접 취득 공개매수 소계(a) 신탁계약에 의한취득 수탁자 보유물량 현물보유물량 소계(b) 기타 취득(c) 총 계(a+b+c) 주1. 우선주 수량은 2우선주 1,180,000주가 포함된 수량입니다.주2. 상기 명시된 자기주식 처분은 장외처분의 방법으로 완료 되었으며, 자세한 내용은 2025.02.21에 공시된 자기주식처분결과보고서를 참고해 주시기 바랍니다. 다. 자기주식 직접 취득ㆍ처분 이행현황 2025년 06월 30일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 직접 처분2025.02.212025.02.2124,32324,3231002025.02.21 구 분 취득(처분)예상기간 예정수량(A) 이행수량(B) 이행률(B/A) 결과보고일 시작일 종료일 라. 자기주식 보유현황 (1) 자기주식 보유현황 (단위 : 주) 2012.10.29보통주2012.10.30~2013.01.23자기주식의 가격안정-2,500,0001,546,885-953,115-2014.03.24보통주2014.03.25~2014.06.03주가안정 및 주주가치 제고6개월 이상1,800,000-- 1,800,000-2015.01.23보통주2015.01.26~2015.04.20주가안정 및 주주가치 제고6개월 이상1,800,000-- 1,800,000-2019.04.26보통주2019.04.29~2019.06.11주가안정 및 주주가치 제고6개월 이상1,500,000-- 1,500,000-2019.09.09보통주2019.09.10~2019.11.05주가안정 및 주주가치 제고6개월 이상2,200,000-- 2,200,000-2020.09.22보통주2020.09.23~2020.12.02주가안정 및 주주가치 제고6개월 이상3,000,000-- 3,000,000-2022.02.28보통주2022.03.02~2022.04.26주가안정 및 주주가치 제고6개월 이상1,500,000--1,500,000(주1)2008.10.13우선주2008.10.17~2008.10.29- 주가안정- 주주가치 제고-500,000--500,000-2008.12.09우선주2008.12.15~2009.2.11- 주가안정- 주주가치 제고-1,700,000--1,700,000-2009.05.06우선주2009.05.11~2009.07.31- 주가안정- 주주가치 제고-1,200,000--1,200,000-2014.03.24우선주2014.03.25~2014.06.03주가안정 및 주주가치 제고6개월 이상600,000--600,000-2015.01.23우선주2015.01.26~2015.04.20주가안정 및 주주가치 제고6개월 이상600,000--600,000-2019.09.09우선주2019.09.10~2019.11.05주가안정 및 주주가치 제고6개월 이상250,000--250,000(주2)2008.12.092우선주2008.12.15~2009.2.11- 주가안정- 주주가치 제고-300,000--300,000-2009.05.062우선주2009.05.11~2009.07.31- 주가안정- 주주가치 제고-300,000--300,000-2014.03.242우선주2014.03.25~2014.06.03주가안정 및 주주가치 제고6개월 이상240,000--240,000-2015.01.232우선주2015.01.26~2015.04.20주가안정 및 주주가치 제고6개월 이상240,000--240,000-2019.09.092우선주2019.09.10~2019.11.05주가안정 및 주주가치 제고6개월 이상100,000--100,000(주3)-------------------------------------------18,783,115(주4) 취득방법 취득(계약체결)결정 공시일자 주식종류 취득기간 취득목적 최초보유예상기간 최초취득수량 변동 수량 기말수량 비고 처분(-) 소각(-) 배당가능이익범위이내취득 직접취득 신탁계약에의한 취득 기타 취득 총계 * 상기 현황은 2025.06.30 기준으로 작성되었음주1) 현재 보유중인 보통주 수량 : 12,753,115주주2) 현재 보유중인 우선주 수량 : 4,850,000주주3) 현재 보유중인 2우선주 수량 : 1,180,000주주4) 총계 수량은 보통주, 우선주, 2우선주 수량의 합임 (2) 자기주식 보유 목적 당사는 주가안정 및 주주가치 제고 목적으로 자기주식을 취득하였으며, 경영환경 변화에 따른 전략투자와 재무구조 개선 등을 위한 재원확보, 주주가치 제고 및 임직원에 대한 보상 등의 목적으로 보유중입니다. (3) 자기주식 취득계획 당사는 현재로서는 자기주식 취득에 대한 구체적인 계획은 없습니다. 다만, 향후 주가 추이, 자금 여력, 대내외 환경 등을 종합적으로 고려하여 주가안정 및 주주가치 제고 등을 위해 자기주식 취득을 검토할 수 있습니다. (4) 자기주식 처분계획 당사는 2025년 2월 19일 이사회 결의를 통해 임직원 성과급 지급 목적으로 자기주식 24,323주의 처분을 결정하여 2025년 2월 21일 처분하였습니다. 이는 금융회사 지배구조에 관한 법률 등에 의거한 주식기준 보상제도에 따른 2024사업연도(64기) 성과보상 일시 지급분 중 주식 지급을 위한 것입니다. 당사는 위 주식기준 보상제도에 따라 2025년 12월말에 임직원 성과보상 중 이연성과급 지급을 위해 자기주식 434,704주를 처분할 계획입니다. 구체적인 처분수량은 퇴직자의 이연성과급 환수 등으로 인해 변동될 수 있습니다. 현재로서는 상기 외 당사가 검토중인 구체적인 자기주식 처분 계획은 없으나, 향후 경영환경 변화에 따른 전략투자와 재무구조 개선, 주주가치 제고 및 임직원에 대한 보상을 위해 필요한 경우 자기주식 처분 계획을 검토하겠습니다. (5) 자기주식 소각계획 당사는 2025년 9월 30일 상환전환우선주(3우선주) 1,330,796주의 상환을 검토하고 있으며, 해당 주식은 자기주식으로 취득 후 소각할 예정입니다. 현재로서는 상기 외 자기주식 소각에 대한 구체적인 계획은 없으며, 향후 주가 수준, 자본구조, 재무상황 및 대내외 경영환경 등을 종합적으로 고려하여 소각 여부를 신중히 검토할 예정입니다. (6) 기타 투자자 보호를 위해 필요한 사항 당사는 금융회사 지배구조에 관한 법률 및 동법 시행령, 감독규정에 의거하여 주식기준 보상제도를 운영하고 있습니다. 책임 경영 및 장기성과 연계 강화를 위해 경영진, 임원, 금융투자업무담당자에게 성과급의 일부를 이연하고, 이연지급 연차가 속한 사업연도 기말에 당사 주식 등으로 지급하고 있습니다. 마. 보통주 외의 주식 (1) 우선주 발행현황 (단위 : 원) 1975년 10월 01일5,0005,000130,000,000,00026,000,000130,000,000,00026,000,000-① 보통주에 대하여 전액 또는 일부 현금배당을 실시하는 경우 우선주에 대해서는 보통주에 대한 배당에 추가하여 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다.② 보통주에 대하여 전액 주식배당을 실시하는경우 우선주에 대해서는 보통주에 대한 주식배당에 추가하여 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다.③ 보통주에 대하여 배당을 하지 아니하는 경우에는 우선주식에 대해 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다. 우선주식에 대하여 당해 사업년도의 이익에서 소정의 배당을 할 수 없을 경우에는 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 그 우선배당을 한다는 결의가 있는주주총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다.-없음-----없음-N---의결권 없음.단,우선주식에 대하여 당해 사업년도의 이익에서 소정의배당을 할 수 없을 경우에는 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 그 우선배당을 한다는 결의가 있는 주주총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다.- 발행일자 주당 발행가액(액면가액) 발행총액(발행주식수) 현재 잔액(현재 주식수) 주식의내용 존속기간(우선주권리의 유효기간) 이익배당에 관한 사항 잔여재산분배에 관한 사항 상환에관한 사항 상환권자 상환조건 상환방법 상환기간 주당 상환가액 1년 이내상환 예정인 경우 전환에관한 사항 전환권자 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 발행이후 전환권행사내역 전환청구기간 전환으로 발행할주식의 종류 전환으로발행할 주식수 의결권에 관한 사항 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) (2) 2우선주 발행현황 (단위 : 원) 2007년 11월 08일5,0005,00050,000,000,00010,000,00050,000,000,00010,000,000-① 우선주식에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 연 1%로 정한다.② 보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당을 한다.-없음-----없음-N---의결권 없음.단, 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 주주총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다.- 발행일자 주당 발행가액(액면가액) 발행총액(발행주식수) 현재 잔액(현재 주식수) 주식의내용 존속기간(우선주권리의 유효기간) 이익배당에 관한 사항 잔여재산분배에 관한 사항 상환에관한 사항 상환권자 상환조건 상환방법 상환기간 주당 상환가액 1년 이내상환 예정인 경우 전환에관한 사항 전환권자 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 발행이후 전환권행사내역 전환청구기간 전환으로 발행할주식의 종류 전환으로발행할 주식수 의결권에 관한 사항 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) (3) 3우선주(상환전환) 발행현황 (단위 : 원) 2024년 03월 30일52,6005,00069,999,869,6001,330,79669,999,869,6001,330,7962054년 03월 30일본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적)-발행인발행회사는 본건주식의 발행일로부터 1년 6개월이 되는 날부터 존속기간(2054.3.30.) 직전 영업일까지의 기간 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 1년 6개월이 되는 날 (당일 포함) 및 그로부터 매 6개월이 되는 날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다.상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.2025.09.30 ~ 2054.03.27-해당사항 없음주주투자자는 본건 주식의 발행인으로부터 2년이 경과한 날(2026.3.30, 당일 포함)로부터 존속기한(2054.3.30)직전 영업일까지 전환을 청구할 수 있으며, 최초의 전환 비율은 1:1임N2026.03.30 ~ 2054.03.27대신증권(주) 기명식 보통주1,330,796본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다.- 발행일자 주당 발행가액(액면가액) 발행총액(발행주식수) 현재 잔액(현재 주식수) 주식의내용 존속기간(우선주권리의 유효기간) 이익배당에 관한 사항 잔여재산분배에 관한 사항 상환에관한 사항 상환권자 상환조건 상환방법 상환기간 주당 상환가액 1년 이내상환 예정인 경우 전환에관한 사항 전환권자 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 발행이후 전환권행사내역 전환청구기간 전환으로 발행할주식의 종류 전환으로발행할 주식수 의결권에 관한 사항 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) (4) 4우선주(상환전환) 발행현황 (단위 : 원) 2024년 03월 30일52,6005,000109,999,907,8002,091,253109,999,907,8002,091,2532054년 03월 30일본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적)-발행인회사는 본건 주식의 발행일로부터 2년6개월이되는날 부터 존속기한(2054. 3. 30.) 직전 영업일까지의 기간 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 2년 6개월이 되는날 (당일 포함) 및 그로부터 매 6개월이 되는날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다.상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.2026.09.30 ~ 2054.03.27-해당사항 없음주주투자자는 본건 주식의 발행인으로부터 3년이 경과한 날(2027.3.30, 당일 포함)로부터 존속기한(2054.3.30)직전 영업일까지 전환을 청구할 수 있으며, 최초의 전환 비율은 1:1임N2027.03.30 ~ 2054.03.27대신증권(주) 기명식 보통주2,091,253본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다.- 발행일자 주당 발행가액(액면가액) 발행총액(발행주식수) 현재 잔액(현재 주식수) 주식의내용 존속기간(우선주권리의 유효기간) 이익배당에 관한 사항 잔여재산분배에 관한 사항 상환에관한 사항 상환권자 상환조건 상환방법 상환기간 주당 상환가액 1년 이내상환 예정인 경우 전환에관한 사항 전환권자 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 발행이후 전환권행사내역 전환청구기간 전환으로 발행할주식의 종류 전환으로발행할 주식수 의결권에 관한 사항 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) (5) 5우선주(상환전환) 발행현황 (단위 : 원) 2024년 03월 30일52,6005,00049,999,929,400950,56949,999,929,400950,5692054년 03월 30일본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적)-발행인회사는 본건 주식의 발행일로부터 5년이 되는날부터 존속기한(2054. 3. 30.) 직전 영업일까지의기간 범위에서, 본건 주식의 발행일로부터 5년이 되는날(당일포함) 및 그로부터 매 6개월이 되는날에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 권리가 있다.상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다.2029.03.30 ~ 2054.03.27-해당사항 없음주주투자자는 본건 주식의 발행인으로부터 5년6개월이 경과한 날(2029.9.30)이 영업일이 아니므로 그 다음 영업일(2029.10.1, 당일 포함)로부터 존속기한(2054.3.30)직전 영업일까지 전환을 청구할 수 있으며, 최초의 전환 비율은 1:1임N2029.10.01~2054.03.27대신증권(주) 기명식 보통주950,569본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다.- 발행일자 주당 발행가액(액면가액) 발행총액(발행주식수) 현재 잔액(현재 주식수) 주식의내용 존속기간(우선주권리의 유효기간) 이익배당에 관한 사항 잔여재산분배에 관한 사항 상환에관한 사항 상환권자 상환조건 상환방법 상환기간 주당 상환가액 1년 이내상환 예정인 경우 전환에관한 사항 전환권자 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 발행이후 전환권행사내역 전환청구기간 전환으로 발행할주식의 종류 전환으로발행할 주식수 의결권에 관한 사항 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) 5. 정관에 관한 사항 가. 정관의 최근 개정일 등 제63기 정기주주총회(2024.03.21 개최)에서 정관변경안건이 승인되어 당사의 정관 최근 개정일은 2024년 3월 21일 입니다. 나. 정관 변경 이력 2024.03.21제63기 정기주주총회- 종류주식의 세부조건 신설 (배당 우선주식, 의결권 배제/제한 주식, 상환주식, 전환주식)- 사채 대분류 신설 (『제3장 사채』분리하여 신설)- 이사회 관련사항 추가 (선임 기준 추가, 보고의무 추가, 보선기준 추가, 회사에 대한 책임 감경 추가, 내부통제 위원회 신설)- 감사위원회 관련 사항 추가 (선임 조건 강화, 직무 강화)- 기타 (전자주주명부 작성을 위한 근거 추가, 주주총회 의장의 질서유지권 추가, 중간배당 시 현물배당 가능하도록 변경, 제3자 발행 한도 확대 등)-『상법』 및 표준정관과 비교·보완 하여 내부통제 및 책임 강화- 자본확대를 위해 종류주식 관련 조항 개정2023.03.24제62기 정기주주총회- 배당절차 개선에 따라 의결권 기준일과 배당기준일을 분리하여, 주총일 이후 배당기준일을 정할 수 있도록 규정 정비- 현물배당 도입에 따라 금전외에 주식 및 기타의 재산으로 배당 가능하도록 문구 조정- 감사위원 선임 시, 주주총회 전자투표 결의 요건 완화 반영- 금융위원회 『상법』 기준일 관련 유권해석 반영 등 정관변경일 해당주총명 주요변경사항 변경이유 다. 정관의 사업목적 현황 1투자매매업영위2투자중개업영위3집합투자업미영위4투자자문업영위5투자일임업영위6신탁업영위 구 분 사업목적 사업영위 여부 II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있으며, 연결기준 종속회사 중 수익증권 등을 제외한 주요 종속회사는 대신저축은행, 대신자산운용, 대신경제연구소, 대신에프앤아이, 싱가포르현지법인인 Daishin Singapore Pte. Ltd., 미국현지법인인 Daishin America LLC., 동경현지법인인 Daishin Tokyo Godo Kaisha, 대신자산신탁주식회사, 대신프라이빗에쿼티로 구성되어 있습니다. 당사가 영위하는 사업의 분류는 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 사업부문 대상회사 설 명 영업수익 Retail부문 대신증권 위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 178,868,768 기업금융부문 대신증권 기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 81,577,931 CM부문 대신증권 주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문 1,357,219,924 법인영업부문 대신증권 법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문 464,117,505 저축은행부문 대신저축은행 상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 69,922,123 자산운용부문 대신자산운용 자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 8,971,869 경제연구서비스부문 대신경제연구소 국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통해 수익을창출하는 사업부문 4,036,471 에프앤아이부문 대신에프앤아이 유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는 사업부문 209,058,280 해외영업부문 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문 41,213,633 DAISHIN AMERICA LLC. 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 DAISHIN TOKYO GODO KAISHA 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 자산신탁부문 대신자산신탁 부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문 31,784,614 기타부문 대신프라이빗에쿼티 등 사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해수익을 창출하는 사업부문 및 증권의 기타부문과 SPC 등 302,404,737 <영업의 현황> 2025년 반기 대신증권과 연결 종속회사의 연결 당기순이익은 전년동기 대비 44.6% 증가한 1,521억원을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면 다음과 같습니다.순영업수익은 전년동기 대비 25.9% 증가한 4,591억원을 기록했고, 동기간 판매비와 관리비는 2,846억원으로 전년동기 대비 11.4% 증가함을 보였으며, 동기간 연결 영업이익은 전년동기 대비 59.7% 증가한 1,745억원을 기록했습니다.순영업수익을 구성하는 항목별 손익은 다음과 같습니다.순수수료손익은 1,896억원, 순이자손익은 525억원, 순매매수익은 2,453억원을 기록하였고, 당기손익인식지정금융상품순손익 -612억원과 기타영업손익 329억원을 포함하여 순영업수익 4,591억원을 시현하였습니다. <영업종류별 현황> 지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업 중 투자매매업무, 투자중개업무, 투자일임업무, 신탁업무 및 신용공여업무, 환매조건부채권 매매업무, 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 연결기준 주요 종속회사 중 대신에프앤아이는 유동화증권인수매매 등 투자사업과 부동산개발 및 부동산투자업무를 영위하고 있으며, 대신저축은행은 예금업무, 대출업무, 유가증권 투자업무를 영위하고 있습니다. 대신자산운용은 집합투자업, 투자일임업, 투자자문업을, 대신프라이빗에쿼티는 사모투자전문회사의 업무집행사원으로서의 업무를, 대신자신신탁은 신탁업과 그에 따른 부수업무를 영위하고 있습니다. <파생상품거래현황> 지배회사인 대신증권은 거래목적(위험회피/매매목적), 거래장소(장내거래/장외거래), 거래형태(선도/선물/스왑/옵션)에 따라 이자율, 통화, 주식, 귀금속, 신용 등의 파생상품거래를 하고 있습니다. <영업 설비 등의 현황> 영업설비와 관련하여 지배회사인 대신증권은 총 37개의 지점(본점과 출장소 포함)이있으며, 연결기준 종속회사 중 대신저축은행의 경우, 총 5개의 지점(본점과 출장소 포함)을 운영하고 있습니다. 그 외 종속회사는 해당 사항 없으며, 지점의 신설 및 중요시설 확충 계획은 현재까지 없습니다. <재무건전성관련 지표> 제65기 반기 지배회사인 대신증권의 순자본비율은 674.3%이며, 자산부채비율은 121.4%로, 연결기준 종속회사의 자본적정성 및 재무건전성관련 지표는 다음과 같습니다. - 대신에프앤아이(연결재무제표 기준) : 부채비율 323.67% / 자기자본비율 : 23.60%- 대신저축은행 : BIS비율 15.00% / 대손충당금 : 78,025백만원- 대신자산운용 : 최소영업자본액 15,788백만원 / 자산부채비율 : 895%- 대신자산신탁 : 영업용순자본비율 : 642% 자세한 내용은 2. 영업의 현황 ~ 5. 재무건전성 등 기타 참고사항을 참고하시기 바랍니다. 2. 영업의 현황 2-1. 영업의 현황 가. 영업의 개황 2025년 반기 대신증권과 연결 종속회사의 연결 당기순이익은 전년동기 대비 44.6% 증가한 1,521억원을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면 다음과 같습니다.순영업수익은 전년동기 대비 25.9% 증가한 4,591억원을 기록했고, 동기간 판매비와 관리비는 2,846억원으로 전년동기 대비 11.4% 증가함을 보였으며, 동기간 연결 영업이익은 전년동기 대비 59.7% 증가한 1,745억원을 기록했습니다.순영업수익을 구성하는 항목별 손익은 다음과 같습니다.순수수료손익은 1,896억원, 순이자손익은 525억원, 순매매수익은 2,453억원을 기록하였고, 당기손익인식지정금융상품순손익 -612억원과 기타영업손익 329억원을 포함하여 순영업수익 4,591억원을 시현하였습니다. 나. 영업의 현황 (1) 영업의 종류 및 실적 (단위 : 천원,%) 구분 영업수익 영업수익 비중 영업비용 영업이익 (손실) 영업외손익 법인세비용 차감전손익 법인세비용 반기순이익 Retail 178,868,768 7.31 76,353,351 102,515,417 (40,795,699) 61,719,718 - - 기업금융 81,577,931 3.33 21,355,009 60,222,922 (32,030,896) 28,192,026 CM부문 1,357,219,924 55.47 1,291,913,615 65,306,309 (50,901,603) 14,404,706 법인영업부문 464,117,505 18.97 449,128,724 14,988,781 (9,192,142) 5,796,639 저축은행부문 69,922,123 2.86 85,983,429 (16,061,306) 2,877,346 (13,183,960) 자산운용부문 8,971,869 0.37 7,102,336 1,869,533 1,509,121 3,378,654 경제연구소부문 4,036,471 0.16 4,997,759 (961,288) 556,684 (404,604) 에프앤아이부문 209,058,280 8.54 145,880,131 63,178,149 2,799,883 65,978,032 해외영업부문 41,213,633 1.68 46,772,560 (5,558,927) 1,654,893 (3,904,034) 자산신탁부문 31,784,614 1.30 27,612,583 4,172,031 298,501 4,470,532 기타 302,404,737 12.36 220,156,992 82,247,745 332,764,974 415,012,719 소계 2,749,175,855 112.35 2,377,256,489 371,919,366 209,541,062 581,460,428 조정 (302,340,295) (12.35) (104,943,967) (197,396,328) (151,034,548) (348,430,876) 연결재무제표 2,446,835,560 100.00 2,272,312,522 174,523,038 58,506,514 233,029,552 80,946,161 152,083,391 (2) 자금조달 및 운용실적 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (가) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구분 조 달 항 목 제65기 반기 제64기 제63기 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 원화자금 자본 자본금 456,730 - 2.3% 456,730 - 2.8% 434,867 - 3.0% 신종자본증권 81,919 - 0.4% - - 0.0% - - 0.0% 자본잉여금 502,815 - 2.6% 902,815 - 5.5% 694,981 - 4.8% 자본조정 -220,587 - -1.1% -224,694 - -1.4% -238,919 - -1.7% 기타포괄손익누계액 281,833 - 1.4% 368,804 - 2.3% 251,523 - 1.7% 이익잉여금 2,359,671 - 12.0% 1,622,039 - 9.9% 1,167,425 - 8.1% 예수 부채 투자자예수금 2,823,927 - 14.3% 2,486,380 - 15.2% 2,289,312 - 15.8% 수입담보금 1,256 - 0.0% 61 - 0.0% 1,169 - 0.0% 기타 - - 0.0% - - 0.0% - - 0.0% 차입 부채 콜머니 370,000 2.668% 1.9% 207,500 3.478% 1.3% 177,500 3.857% 1.2% 차입금 4,304,964 4.248% 21.9% 3,733,987 4.102% 22.8% 2,628,110 4.182% 18.2% RP매도 2,845,522 2.576% 14.5% 2,834,408 3.411% 17.3% 2,940,917 3.701% 20.3% 매도파생결합증권 2,920,749 - 14.8% 1,481,458 - 9.0% 1,691,027 - 11.7% 파생상품부채 388,022 - 2.0% 537,168 - 3.3% 442,305 - 3.1% 사채 805,000 4.125% 4.1% 747,500 3.520% 4.5% 795,000 2.999% 5.5% 기타 198,665 - 1.0% 248,560 - 1.5% 254,265 - 1.8% 기타 부채 확정급여부채 7,110 - 0.0% 5,855 - 0.0% 5,350 - 0.0% 기타 1,565,029 - 7.9% 990,998 - 6.0% 938,106 - 6.5% 합 계 19,692,625 - 100.0% 16,399,569 - 100.0% 14,472,938 - 100.0% 주1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다. (나) 자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 현·예금 현금 및 현금성 자산 1,549,097 2.815% 7.9% 993,422 3.231% 6.1% 988,614 3.288% 6.8% 예치금 1,096,621 3.163% 5.6% 774,667 3.618% 4.7% 426,975 3.702% 3.0% 유가증권 당기손익인식금융자산 8,940,605 - 45.4% 7,594,358 - 46.3% 7,428,261 - 51.3% 매도가능금융자산 523,192 - 2.7% 442,087 - 2.7% 499,230 - 3.5% 만기보유금융자산 - - 0.0% - - 0.0% - - 0.0% 관계사투자주식 1,935,788 - 9.8% 1,872,210 - 11.4% 1,446,371 - 10.0% 파생상품 426,736 - 2.2% 459,862 - 2.8% 360,687 - 2.5% 대출 채권 콜론 - - 0.0% - - 0.0% - - 0.0% 신용공여금 2,065,374 - 10.5% 1,712,443 - 10.5% 1,588,332 - 11.0% RP매수 1,293,050 2.831% 6.6% 917,850 3.882% 5.6% 309,350 3.935% 2.1% 대여금 4,609 - 0.0% 3,992 - 0.0% 3,085 - 0.0% 기타 356,798 - 1.8% 80,304 - 0.5% 66 - 0.0% 유형자산 244,684 - 1.2% 428,286 - 2.6% 290,338 - 2.0% 투자부동산 98,446 - 0.5% 279,161 - 1.7% 286,904 - 2.0% 기 타 1,157,626 - 5.8% 840,927 - 5.1% 844,725 - 5.8% 합 계 19,692,626 - 100.0% 16,399,569 - 100.0% 14,472,938 - 100.0% 주1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이> (가) 자금조달 및 운용실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 제25기 반기 제24기 제23기 평균 잔액 이자율 비율 평균 잔액 이자율 비율 평균 잔액 이자율 비율 자금조달 단기차입금 기업어음 1,639,710 4.21 38.27 1,703,925 4.87 42.75 1,016,475 5.54 34.10 은행차입금 638,423 4.63 14.90 573,680 5.29 14.39 418,953 5.26 14.05 장기차입금 원화사채 803,000 4.81 18.74 686,000 4.62 17.21 424,500 3.47 14.24 유동화사채 14,500 8.00 0.33 9,442 8.00 0.23 7,384 8.00 0.24 PF차입금 - - - - - - 86,434 3.85 2.89 기타 196,706 - 4.61 102,635 - 2.61 127,513 - 4.31 자기자본 992,176 - 23.15 909,282 - 22.81 899,230 - 30.17 합계 4,284,515 - 100.00 3,984,964 - 100.00 2,980,489 - 100.00 자금운용 운용자산 현금및현금성자산 327,209 3.09 7.63 315,917 3.10 7.92 321,298 2.65 10.78 당기손익-공정가치측정금융자산 94,538 2.20 113,132 2.83 94,615 3.17 투자자산 사모사채 등 670,206 8.75 15.64 875,657 8.75 21.97 839,644 8.75 28.17 유동화채권 2,075,715 - 48.44 1,639,306 - 41.13 687,915 - 23.08 기타 61,540 - 1.43 49,799 - 1.24 27,751 - 0.93 대손충당금 (35,167) - (0.82) (30,395) - (0.76) (29,644) - (0.99) 금융리스채권 71,335 - 1.66 - - - - - - 종속기업및관계기업투자 49,908 - 1.16 47,967 - 1.20 9,379 - 0.31 기타자산 969,231 - 22.66 973,581 - 24.47 1,029,531 - 34.55 합계 4,284,515 - 100.00 3,984,964 - 100.00 2,980,489 - 100.00 주1. 연결 재무제표 기준으로 작성되었습니다. <대신저축은행> (가) 자금조달실적 (단위 : 백만원,%) 구분 제15기 반기 제14기 제13기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자기자본 자본금 50,600 2.47 50,600 2.31 49,100 1.87 자본잉여금 188,791 9.20 188,790 8.62 175,301 6.68 이익잉여금 57,040 2.78 61,858 2.83 90,949 3.47 자본조정등 272 0.01 373 0.02 84 0.00 소계 296,703 14.46 301,621 13.78 315,434 12.02 부채 차입부채등 1,683,176 82.04 1,812,722 82.79 2,224,578 84.76 기타부채 71,888 3.50 75,132 3.43 84,437 3.22 소계 1,755,064 85.54 1,887,854 86.22 2,309,015 87.98 합계 2,051,767 100.00 2,189,475 100.00 2,624,449 100.00 주1. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준으로 누적 평균하여 산출하였습니다. (나) 자금운용실적 (단위 : 백만원,%) 구분 제15기 반기 제14기 제13기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자산 현금및예치금 218,685 10.66 256,439 11.71 393,309 14.99 유가증권 207,645 10.12 79,408 3.63 40,506 1.54 대출채권 1,529,644 74.55 1,728,315 78.94 2,090,949 79.67 유형자산 15,496 0.75 12,382 0.57 12,582 0.48 무형자산 32,353 1.58 32,901 1.50 32,809 1.25 기타자산 47,944 2.34 80,030 3.65 54,294 2.07 합계 2,051,767 100.00 2,189,475 100.00 2,624,449 100.00 주1. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준으로 누적 평균하여 산출하였습니다. <대신자산운용> (가) 자금조달실적 (단위 : 백만원,%) 구분 제38기 반기 제37기 제36기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자기자본 자본금 34,728 57.7 34,728 60.7 30,432 57.3 자본잉여금 10,091 16.8 10,091 17.7 5,818 11.0 이익잉여금 9,352 14.5 6,567 11.5 10,916 20.6 자본조정등 173 0.3 129 0.2 148 0.3 소계 54,344 89.3 51,515 90.1 47,314 89.1 부채 예수부채 0 0.0 0 0.0 0 0.0 차입부채 0 0.0 0 0.0 0 0.0 기타부채 6,959 10.7 5,641 9.9 5,820 11.0 소계 6,959 10.7 5,641 9.9 5,820 11.0 합계 61,303 100.0 57,156 100.0 53,134 100.0 주1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균잔액으로 기재하였습니다. (나) 자금운용실적 (단위 : 백만원,%) 구분 제38기 반기 제37기 제36기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 현금및예치금 21,150 34.5 20,190 35.3 18,730 35.3 유가증권 28,906 47.2 27,049 47.3 24,591 46.3 대출채권 85 0.1 116 0.2 201 0.4 유형자산 5,580 9.1 4,138 7.3 4,811 9.0 무형자산 752 1.2 752 1.3 752 1.4 기타자산 4,831 7.9 4,911 8.6 4,049 7.6 합계 61,303 100.0 57,156 100.0 53,134 100.0 주1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균잔액으로 기재하였습니다. <대신자산신탁> (가) 자금조달 및 운용실적 [고유계정] (단위 : 백만원,%) 구분 제7기 반기 제6기 제5기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 조달 차입금 59,200 20.02 195,000 52.78 62,000 24.95 사채 64,941 21.96 - - - - 기타부채 17,855 6.04 26,074 7.06 16,901 6.80 잉여금 1) 42,759 14.46 111,000 30.04 58,573 23.57 자본 111,000 37.53 37,376 10.12 111,000 44.68 합계 295,756 100 369,450 100 248,474 100 운용 현금 및 현금성자산 2) 15,972 5.40 38,123 10.32 44,784 18.03 유가증권 28,210 9.54 30,787 8.33 33,008 13.28 대출채권 220,555 74.57 275,736 74.63 154,606 62.22 유형자산 8,557 2.89 3,131 0.85 4,216 1.70 기타자산 22,461 7.59 21,673 5.87 11,860 4.77 합계 295,756 100 369,450 100 248,474 100 주1. 자본조정 포함 주2. 예치금 포함 [신탁계정] (단위 : 백만원,%) 구분 제7기 반기 제6기 제5기 평균잔액 이자율 평균잔액 이자율 평균잔액 이자율 조달 차입금 219,449 - 249,088 - 111,864 - 유동부채 4,780,902 - 3,715,369 - 2,884,640 - 비유동부채 4,847 - 2,761 - 100 - 자본 7,026,003 - 6,243,252 - 7,451,571 - 합계 12,031,201 - 10,210,470 - 10,448,175 - 운용 당좌자산 526,319 - 597,759 - 714,491 - 재고자산 4,088,228 - 3,896,022 - 3,048,949 - 비유동자산 7,416,654 - 5,716,689 - 6,684,735 - 합계 12,031,201 - 10,210,470 - 10,448,175 - 2-2. 영업종류별 현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 가. 투자매매업무 (1) 증권 거래현황(요약) (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 1,009,173 641,594 1,650,768 2,750,689 38,625 채무증권 38,844,786 41,930,949 80,775,734 6,587,874 6,799 집합투자증권 2,179,632 2,927,317 5,106,949 618,477 7,717 투자계약증권 - - - - - 외화증권 161,713 97,333 259,045 207,834 -8,151 파생결합증권 383 2,971,897 2,972,280 172 - 기타증권 614 - 614 614 47 합 계 42,196,300 48,569,090 90,765,390 10,165,660 45,037 ※상세 현황은 '상세표-4. 가. 투자매매업무-(1) 증권 거래현황' 참조 (2) 운용내역(가) 주 식 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 처분차익(차손) -101,599 8,499 877 평가차익(차손) 19,591 -11,666 2,659 배당금수익 221,009 49,588 520,466 합 계 139,001 46,422 524,002 주1. 주식운용손익은 손익계산서상의 매매목적보유 유가증권과 당기손익인식지정증권 중 주식, 외화증권과 매도증권을 포함하고 있습니다.주2. 배당금수익은 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다 (나) 채 권 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 처분차익(차손) -3,075 17,700 14,758 상환차익(차손) 530 8,550 14,631 평가차익(차손) 11,152 40,470 62,317 채권이자(CP포함) 11 171,405 160,930 합 계 8,618 238,124 252,636 주1. 채권운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권 중 채권, 외화채권, 기업어음, 기타 매도증권을 포함하고 있습니다.주2. 채권이자(CP포함)는 당기손익인식증권과 매도가능증권, 만기보유증권을 포함하고 있습니다. (다) 집합투자증권 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 처분차익(차손) 30,088 -7,844 5,178 평가차익(차손) -11,276 5,837 7,759 분배금 221,009 20,212 34,278 합 계 239,821 18,206 47,215 주1. 집합투자증권 운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권, 외화집합투자증권을 포함하고 있습니다.주2. 분배금은 매매목적보유유가증권, 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다. 나. 투자중개업무 (1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황(요약) (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 수수료 증권 계 62,960,474 62,766,512 125,726,986 105,270 파생상품 계 167,741,394 169,114,377 336,855,772 8,929 합계 230,701,868 231,880,890 462,582,758 114,199 ※상세 현황은 '상세표-5. 나. 투자중개업무-(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황' 참조 (2) 투자중개 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 수탁수수료 114,311 214,850 235,995 매매수수료 비용 10,804 20,773 20,479 수 지 차 익 103,508 194,077 215,516 주1. 수탁수수료에는 금현물거래 수탁수수료가 포함되어 있습니다. (3) 인수업무 (가) 증권인수 및 인수수수료 현황표 (단위 : 백만주, 백만원) 구분 주간사 실적 인수실적 인수ㆍ주선 수수료 수량 금액 수량 금액 지분증권 기업공개 유가증권시장 19 1,199,448 9 138,453 1,521 코스닥시장 13 108,482 13 106,782 4,625 유상증자 유가증권시장 0 0 0 0 0 코스닥시장 0 0 4 30,329 334 기타 0 0 0 0 0 소계 32 1,307,930 26 275,564 6,480 채무증권 국채ㆍ지방채 0 0 0 0 0 특수채 0 0 180,000 180,000 45 금융채 0 0 480,000 472,848 48 회사채 일반회사채 632,000 767,000 1,401,000 1,401,000 4,301 ABS 0 0 0 0 0 소계 632,000 767,000 1,401,000 1,401,000 4,301 전자단기사채 6,530,385 6,530,385 35,000 34,787 57 기타 0 0 798,600 798,600 232 소계 6,530,385 6,530,385 833,600 833,387 289 외화증권 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 합 계 7,162,417 8,605,315 2,894,626 3,162,799 11,162 주1. 기업공개의 주간사 실적 수량 부분에는 스팩 합병 상장 건수가 포함되었습니다. (나) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 인수수수료 11,162 25,639 14,965 수수료비용 122 587 599 수지차익 11,040 25,052 14,366 다. 투자일임업무 (1) 투자운용인력 현황(요약) (단위 : 명, 건, 백만원) 인원 운용중인계약수 운용규모 103 39,350 2,777,769 주1. 운용규모는 순자산총액을 나타냅니다. ※상세 현황은 '상세표-6. 다. 투자일임업무-(1) 투자운용인력 현황' 참조 (2) 투자일임 계약 현황 (단위 : 명, 건, 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 반기 증 감 고 객 수 37,449 37,977 -528 일임계약건수 39,350 40,819 -1,469 일임계약 자산총액 (계약금액) 2,755,738 4,248,904 -1,493,166 일임계약 자산총액 (순자산총액) 2,777,769 4,244,511 -1,466,742 (3) 일임수수료 수입 현황 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 반기 증 감 일임수수료 일반투자자 612 666 -54 전문투자자 159 458 -299 계 771 1,124 -353 기타수수료 일반투자자 31 11 20 전문투자자 2 - 2 계 33 11 22 합 계 일반투자자 643 677 -34 전문투자자 161 458 -297 계 804 1,135 -331 (4) 투자일임재산 현황 (단위 : 건, 백만원) 구 분 금융투자업자 은행 보험회사(고유계정) 보험회사(특별계정) 연기금 공제회 종금 개인 기타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 36,974 1,125,460 992 250,789 37,966 1,376,249 전문투자자 37 581 0 0 12 50,000 36 0 4 22,720 3 0 0 0 541 118,948 371 1,115,464 1,004 1,307,713 계 37 581 0 0 12 50,000 36 0 4 22,720 3 0 0 0 37,515 1,244,408 1,363 1,366,253 38,970 2,683,962 해외계약자산 일반투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 346 63,098 13 5,830 359 68,928 전문투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 21 2,848 0 0 21 2,848 계 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 367 65,946 13 5,830 380 71,776 합계 일반투자자 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 37,320 1,188,558 1,005 256,619 38,325 1,445,177 전문투자자 37 581 0 0 12 50,000 36 0 4 22,720 3 0 0 0 562 121,796 371 1,115,464 1,025 1,310,561 계 37 581 0 0 12 50,000 36 0 4 22,720 3 0 0 0 37,882 1,310,354 1,376 1,372,083 39,350 2,755,738 주1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다. (5) 투자일임계약 금액별 분포현황 (단위 : 건, 백만원, %) 구분 계약건수 계약금액 일반투자자 전문투자자 계 비율 일반투자자 전문투자자 계 비율 1억원미만 35,460 763 36,223 92.05 249,678 8,092 257,770 9.35 1억원이상~3억원미만 1,907 102 2,009 5.11 317,510 17,400 334,910 12.15 3억원이상~5억원미만 457 39 496 1.26 173,297 14,788 188,085 6.83 5억원이상~10억원미만 326 40 366 0.93 223,026 27,834 250,860 9.10 10억원이상~50억원미만 161 39 200 0.50 306,553 97,580 404,133 14.67 50억원이상~100억원미만 8 10 18 0.05 49,093 82,377 131,470 4.77 100억원이상 6 32 38 0.10 126,020 1,062,490 1,188,510 43.13 합계 38,325 1,025 39,350 100.00 1,445,177 1,310,561 2,755,738 100.00 주1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다. (6) 투자일임재산 운용현황 (단위 : 백만원) 구 분 국 내 해 외 합 계 현금 및 예치금 10,673 767 11,440 단기 금융 상품 2,066,002 0 2,066,002 증권 채무증권 336,545 0 336,545 지분증권 65,691 2,493 68,184 수익증권 295,594 0 295,594 파생결합증권 0 0 0 기 타 0 0 0 파생상품 장내파생상품 0 0 0 장외파생상품 0 0 0 기 타 0 0 0 기 타 4 0 4 합 계 2,774,509 3,260 2,777,769 주1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다. (7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 (단위 : 백만원) 예탁기관명 예탁금액 비고 한국예탁결제원 1,224,060 - 한국증권금융 1,553,709 - 비예탁 - - 합 계 2,777,769 - 주1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다. 라. 신탁업 (1) 재무제표(요약)(가) 대차대조표(신탁계정) (단위 : 백만원) 계 정 과 목 제65기 반기잔액 제65기 반기평균잔액 Ⅰ. 자산총계 6,576,540 6,400,014 1. 현금및예치금 897,403 997,566 2. 증권 4,589,321 4,342,173 3. 금전채권 992,807 1,028,581 4. 파생상품 - - 5. 동산·부동산 2,405 2,405 6. 실물자산 - - 7. 기타운용 자산 - - 8. 기타자산 94,604 29,289 9. 현재가치차금 - - 10. 채권평가충당금(-) - - 11. 손익 - - Ⅱ. 부채총계 6,576,540 6,400,014 1. 금전신탁 4,494,101 4,408,567 2. 재산신탁 773,385 776,170 3. 종합재산신탁 - - 4. 공익신탁 - - 5. 담보부사채신탁 - - 6. 기타신탁 3,946 3,906 7. 차입금 - - 8. 차입유가증권 - - 9. 파생상품 - - 10. 기타부채 1,305,108 1,038,536 11. 특별유보금 - - 12. 손익 - 172,835 (나) 손익계산서(신탁계정) (단위 : 백만원) 계 정 과 목 금 액 Ⅰ. 신탁이익계 262,193 1. 예치금이자 62,778 2. 증권이자 69,191 3. 금전채권이자 16,009 4. 배당금수익 3,974 5. 증권매매이익 15,875 6. 증권평가이익 - 7. 증권상환이익 4,106 8. 증권손상차손환입 - 9. 파생상품거래이익 137 10. 수수료수익 - 11. 동산·부동산수익 - 12. 실물자산수익 - 13. 무체재산권수익 - 14. 유가증권대여료 - 15. 기타수익 90,123 16. 고유계정대이자 - 17. 신탁본지점이자 - 18. 특별유보금환입 - 19. 채권평가충당금환입 - 20. 손익금 - Ⅱ. 신탁손실계 262,193 1. 금전신탁이익 190,911 2. 재산신탁이익 29,951 3. 종합재산신탁이익 - 4. 공익신탁이익 - 5. 담보부사채신탁이익 - 6. 기타신탁이익 39 7. 차입금이자 - 8. 기타지급이자 14,455 9. 증권매매손실 7,994 10. 증권평가손실 - 11. 증권상환손실 4 12. 증권손상차손 - 13. 파생상품거래손실 4,372 14. 제상각 - 15. 지급수수료 473 16. 동산·부동산처분손 - 17. 유가증권차입료 - 18. 기금출연료 - 19. 세금과공과 - 20. 신탁보수 4,882 21. 기타비용 9,112 22. 특별유보금전입 - 23. 채권평가충당금전입 - 24. 신탁본지점이자 - 25. 손익금 - ※상세 현황은 '상세표-7. 라. 신탁업-(1)재무제표' 참조 (2) 신탁별 수탁현황 (단위 : 건, 백만원) 구분 전기말 신규 종료 당기말 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 금전신탁 불특정금전신탁 - - - - - - - - 특정 수시입출금 35 66,643 66 440,660 55 392,550 46 114,753 자문형 - - - - - - - 자사주 34 102,000 6 29,500 24 70,000 16 61,500 채권형 75 1,561,331 279 5,711,834 175 5,662,249 179 1,610,916 주식형(자문형, 자사주 제외) 68 15,243 - - - - 68 15,243 주가연계신탁 4 63,593 10 437,518 5 100,000 9 401,111 정기예금형 351 577,877 123 194,889 214 377,601 260 395,165 퇴직연금 확정급여형 279 680,223 6 27,136 11 51,077 274 656,282 확정기여형 789 537,360 29 75,825 5 67,784 813 545,401 IRA형 10,332 489,533 855 143,590 255 76,454 10,932 556,669 소계 11,400 1,707,116 890 246,551 271 195,315 12,019 1,758,352 기타 138 153,961 69 272,221 97 289,121 110 137,061 금전신탁 소계 12,105 4,247,764 1,443 7,333,173 841 7,086,836 12,707 4,494,101 재산신탁 증권 30 725,763 3 2,452 10 7,675 23 720,540 금전채권 10 51,840 - - - - 10 51,840 동산 - - - - - - - - 부동산신탁 토지신탁 차입형 - - - - - - - - 관리형 - - - - - - - - 소계 - - - - - - - - 관리신탁 갑종 - - - - - - - - 을종 2 1,005 - - - - 2 1,005 소계 2 1,005 - - - - 2 1,005 처분신탁 - - - - - - - - 담보신탁 - - - - - - - - 분양관리신탁 - - - - - - - - 부동산신탁계 2 1,005 - - - - 2 1,005 부동산관련권리 - - - - - - - - 무체재산권 - - - - - - - - 재산신탁소계 42 778,608 3 2,452 10 7,675 35 773,385 종합재산신탁 - - - - - - - - 기타 10 3,896 1 50 - - 11 3,946 합계 12,157 5,030,268 1,447 7,335,675 851 7,094,511 12,753 5,271,432 (3) 자금조달 운용현황(가) 금전신탁 자금조달 현황 (단위 : 백만원) 구분 수탁액 차입금 특별유보금 손익 기타 합계 금전신탁 불특정금전신탁 - - - - - - 특정 수시입출금 114,753 - - - 590 115,343 자문형 - - - - - - 자사주 61,500 - - - 992 62,492 채권형 1,610,916 - - - - 1,025 1,609,891 주식형(자문형,자사주 제외) 15,243 - - - - 85 15,158 주가연계신탁 401,111 - - - - 5,143 395,968 정기예금형 395,165 - - - 25,444 420,609 퇴직연금 확정급여형 656,282 - - - 85,453 741,735 확정기여형 545,401 - - - 52,349 597,750 IRA형 556,669 - - - 43,207 599,876 소계 1,758,352 181,009 1,939,361 기타 137,061 - - - 43,263 180,324 합계 4,494,101 - - - 245,045 4,739,146 (나) 금전신탁 자금운용 현황 (단위 : 백만원) 구분 대출금 증권 콜론 예치금 고유 계정대 RP매입 부동산 채권 평가 충당금 기타 손익 합계 보증어음 회사채 주식 국채 지방채 금융채 기업 직매입분 수익 기타 소계 금전신탁 불특정금전신탁 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 특정 수시입출금 - - - - - - - - - 28,830 28,830 - 25,804 - 60,709 - - - - 115,343 자문형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 자사주 - - - 50,657 - - - - - 11,835 62,492 - - - - - - - - 62,492 채권형 - - 385,878 - - 50,000 396,699 - - 236,598 1,069,175 - 99 - 527,100 - - 13,517 - 1,609,891 주식형(자문형,자사주 제외) - - - 15,144 - - - - - 14 15,158 - - - - - - - - 15,158 주가연계신탁 - - - - - - - - - 395,968 395,968 - - - - - - - - 395,968 정기예금형 - - - - - - - - - - - - 395,165 - - - - 25,444 - 420,609 퇴직연금 확정급여형 - - 5,009 - 609 - - - 134,559 351,351 491,528 - 232,499 - 4,965 - - 12,743 - 741,735 확정기여형 - - 983 2,989 1,110 189 - - 276,405 164,574 446,250 - 125,756 - 19,894 - - 5,850 - 597,750 IRA형 - - 3,922 6,303 3,028 752 - - 300,576 153,925 468,506 - 116,222 - 7,797 - - 7,351 - 599,876 소계 - - 9,914 9,292 4,747 941 - - 711,540 669,850 1,406,284 - 474,477 - 32,656 - - 25,944 - 1,939,361 기타 - - - - - - - - 5,251 108,298 113,549 - 857 - 65,209 - - 709 - 180,324 합계 - - 395,792 75,093 4,747 50,941 396,699 - 716,791 1,451,393 3,091,456 - 896,402 - 685,674 - - 65,614 - 4,739,146 마. 신용공여업무 (1) 신용공여 한도 (단위 : 백만원) 신용융자한도 신용대주한도 총 한도 2,700,000 40,000 2,740,000 (2) 신용이자율 (단위 : %) 기간 1일~7일 8일~14일 15일~29일 30일~59일 60일~89일 90일 이상 연체이자율 이자율 0 7.75 8.25 8.75 9.25 9.50 9.50 (3) 신용거래융자 및 대주잔고 현황 (단위 : 백만원) 신용 총 공여액 대주 총 공여액 자기융자 유통융자 증권담보대출 기타 합계 0 398,979 1,468,622 3,464 1,871,065 544 주1. 신용 총 공여액 및 대주 총 공여액은 최근 1년치 월말잔의 평균으로 작성되었습니다. 바. 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 잔고 조건부매도 3,180,348 3,012,427 (거액 RP) 1,413,308 1,528,323 조건부매수 826,000 1,577,300 거래금액 조건부매도 446,707,136 722,715,650 (거액 RP) 299,791,490 461,843,828 조건부매수 77,824,900 82,422,900 주1. '거액RP'분은 '조건부매도'에 포함되어 있는 금액이며, 음수가 아닙니다. 사. 부수업무 (1) 회사채 지급보증 업무 해당사항이 없습니다. (2) 기타 부수업무 (단위 : 백만원) 구 분 금 액 구조조정 및 금융상담수수료 8,684 부동산 임대 5,255 신탁보수 2,996 LP 수수료 216 합 계 17,151 [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신에프앤아이> 가. 영업부문별 현황 및 실적 (1) 부문별 보고현황 및 사업별 부문연결실체는 전략적인 영업단위인 2개의 보고부문을 가지고 있습니다. 전략적 영업단위들은 서로 다른 금융상품과 서비스를 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는 각각의전략적인 영업단위들에 대한 내부보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다.연결실체의 보고부문은 아래와 같습니다. 보고부문 주된 사업현황 투자사업부문 유동화증권인수매매 등을 통해 창출되는 성과보고 단위 부동산투자부문 부동산개발 및 부동산투자 등을 통해 창출되는 성과보고 단위 (2) 보고부문별 재무정보당반기 보고부문별 재무정보는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 보고부문 영업수익 영업비용 영업이익 영업외손익 법인세비용차감전손익 법인세비용 반기순이익 투자사업부문 162,185 119,482 42,703 1,931 44,634 - 부동산투자부문 46,873 26,398 20,475 869 21,344 소계 209,058 145,880 63,178 2,800 65,978 연결재무제표 209,058 145,880 63,178 2,800 65,978 16,416 49,562 () 조정내역에는 내부거래 제거 및 지분법관련손익 등이 반영되어 있습니다. <대신저축은행> 가. 예금업무 (1) 예금별 잔고 (단위 : 백만원) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화예수금 보통예금 74,323 67,370 93,961 121,581 67,980 57,394 별단예금 359 247 430 330 561 1,033 수입부금 0 0 0 0 0 0 자유적립예금 1 1 1 1 1 1 정기예금 1,534,838 1,533,527 1,693,249 1,620,259 2,009,682 1,905,079 기업자유예금 20,585 42,352 9,607 271 617 3,001 정기적금 38,897 42,464 42,034 37,053 26,071 30,455 근로자우대저축 2 2 2 2 2 2 장기주택마련저축 43 43 49 49 49 49 합 계 1,669,048 1,686,006 1,839,333 1,779,546 2,104,963 1,997,014 (2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (단위 : 백만원) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 예 수 금 333,810 367,867 394,681 (3) 직원 1인당 평균 예금실적 (단위 : 백만원) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 예 수 금 9,676 10,200 10,663 나. 대출업무 (1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화대출금 1,610,219 1,629,440 1,812,640 1,678,582 2,163,820 2,028,362 외화대출금 - - - - - - 지급보증대지급금 - - - - - - 소 계 1,610,219 1,629,440 1,812,640 1,678,582 2,163,820 2,028,362 신탁대출금 - - - - - - 합 계 1,610,219 1,629,440 1,812,640 1,678,582 2,163,820 2,028,362 주1. 대출금 금액은 대손충당금 차감전 금액으로 작성하였습니다.주2. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준을 누적 평균하여 산출하였습니다. (2) 대출금의 잔존기간별 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 3개월 이하 6개월 이하 1년 이하 1년 초과 합 계 원화대출금 386,050 244,898 615,971 382,521 1,629,440 (3) 자금용도별 대출현황 (단위 : 백만원) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 기업대출 1,447,276 1,580,264 1,687,010 가계대출 182,164 211,818 341,352 합 계 1,629,440 1,792,082 2,028,362 (4) 예대율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 대출금 등(A) 1,696,495 1,797,073 2,018,875 예금 등(B) 1,669,048 1,786,082 2,117,687 비율(A/B) 101.64 100.62 95.33 주1. 예대율은 일반기업회계기준으로 작성되었습니다.주2. 예대율은 다음과 같이 계산되었습니다. 14기 이후 : 대출금 등(A)[(대출금-정책자금(햇살론, 사잇돌2))]/예금 등(B) (예수금) 13기 : 대출금 등(A)[(대출금-정책자금(햇살론, 사잇돌2))]/예금 등(B)[(예수금+자기자본5%)] 다. 유가증권 투자업무 (1) 종류별 유가증권 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 당기손익인식 금융자산 174,846 193,939 58,704 136,824 25,602 41,272 상각후원가측정 금융자산 - - 7,492 - 14,904 - 매도가능증권 금융자산 32,799 32,317 - - - - 합 계 207,645 226,256 66,196 136,824 40,506 41,272 주1. 한국채택국제회계기준(K-IFRS)의 연결재무제표 기준에 따라 작성하였습니다. (2) 유가증권 시가정보 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 장부가 (A) 시가 (B) 평가손익 (B-A) 충당금 잔 액 원화 외화 상장주식 은행계정 10,000 9,841 -159 - 신탁계정 - - - - 소 계 10,000 9,841 -159 - 비상장회사 출자주식 은행계정 6,585 7,317 732 - 신탁계정 - - - - 소 계 6,585 7,317 732 - 합 계 16,585 17,158 573 - (3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 유가증권(A) 226,256 136,824 41,272 예금 등(B) 1,686,006 1,779,546 1,997,014 비율(A/B) 13.42 7.69 2.07 <대신자산운용> 가. 집합투자업 펀드유형별 설정잔액 현황(순자산 기준) (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원, %) 펀드유형 설정액 말잔 비중 증권집합투자기구 1,383,312 17.2 부동산집합투자기구 15,714 0.2 특별자산집합투자기구 405 0.0 혼합자산집합투자기구 - 0.0 단기금융집합투자기구 1,938,355 24.2 일반사모집합투자기구 4,682,307 58.4 합 계 8,020,093 100.0 나. 투자일임업 연결대상 종속회사인 대신자산운용은 2025년 6월 30일 현재 4,064,413백만원(계약금액 기준)의 투자일임재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2025년 반기까지 발생한 일임수수료 수입은 2,605백만원입니다. 다. 투자자문업 연결대상 종속회사인 대신자산운용은 2025년 6월 30일 현재 71백만원(계약금액 기준)의 투자자문재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2025년 반기까지 발생한 자문수수료 수입은 20만원입니다. <대신프라이빗에쿼티> 대신프라이빗에쿼티(이하 대신PE)는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 의해 설립된 사모투자전문회사의 운용회사로서 사모투자전문회사(Private Equity Fund)의 업무집행사원으로서의 업무 등을 주요 영업 목적으로 하여 자본시장법 제270조에 의거 투자대상회사의 의결권 있는 10% 이상의 지분을 인수하는 투자 등 국내외 다양한 기업/산업에 대한 가치투자를 위해 2014년에 대신증권에서 분사하였습니다. 대신프라이빗에쿼티는 2014년 8월 신전략 수립 이후, 해마다 빠른 성장을 거듭해 나가고 있습니다. 투자 영역을 기존 Growth Capital, Mezzanine 투자뿐만 아니라, Secondary, Co-Investment, Buy-out 투자 등으로 확장해 나가고 있으며, 시장에서 능력을 인정받아 운용자산 규모를 늘려나가고 있습니다. 현재 국내 주요 연기금 및 기금운용기관 등으로부터 투자를 받아 총 9개의 사모투자펀드(청산중인 펀드 제외)를 운용 중에 있으며, 운용규모는 총 1조 2,502억원입니다. 2017년 설립한 '대신밸류업제1호사모투자합자회사'를 2019년도 11월에 성공적으로 청산하였으며, 2020년도에 신규펀드로 블라인드 펀드인 '대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사'와 프로젝트 펀드인 '대신캑터스바이아웃사모투자합자회사'를 새롭게 결성하였습니다. 2021년도에는 '대신흥국제일호사모투자전문회사'를 청산하였으며, 프로젝트 펀드인 '대신피에스모빌리티사모투자합자회사'와 '대신엡실론제1호사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다. 2022년도에는 '코에프씨대신-아주아이비그로쓰챔프2010의7호사모투자전문회사'를 청산하였으며, 프로젝트 펀드인 '대신에코에너지제1호사모투자합자회사'와 '레이크우드-대신넥스이브이제일호조합', '대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다.2024년도에는 '대신그로쓰캡2024사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다.2025년도에는 '대신에코에너지제1호사모투자합자회사'를 청산하였습니다. (1) 대신에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 대신에스케이에스세컨더리사모투자합자회사는 출자 약정금 2,040억원 규모로 2016년 7월 28일에 설립되었습니다. 동 펀드는 에스케이에스프라이빗에쿼티와 공동GP로 투자와 운용하는 펀드로 세컨더리PEF를 전문으로 투자를 하고 있습니다. (2) 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사는 출자 약정금 2,500억원 규모로 2017년 9월 1일에 설립되었습니다. 동 펀드는 Co-Investment를 주로 운용하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (3) 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사는 출자금 2,385억원 규모로 2020년 1월 31일에 설립되었습니다. 동 펀드는 4차 산업(Tech 분야) 중소·중견기업 Growth Capital을 주로 운용하는 펀드로 SKS프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (4) 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사는 출자금 600억원 규모로 2020년 2월 11일에 설립되었습니다. 동 펀드는 성장가능성이 높은 기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 캑터스프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (5) 대신피에스모빌리티사모투자합자회사 대신피에스모빌리티사모투자합자회사는 출자금 300억원 규모로 2021년 8월 10일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 전기차 기업의 Growth Capital을 주로 운용하는 프로젝트 펀드로 단독 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (6) 대신엡실론제1호사모투자합자회사 대신엡실론제1호사모투자합자회사는 출자금 70억원 규모로 2021년 8월 13일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 데이터 전문기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (7) 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합은 101억원 규모로 2022년 7월 27일 개최된 결성총회를 통해 설립된 신기술사업투자조합입니다. 동 조합은 글로벌 배터리 기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 조합으로 레이크우드파트너스와 공동GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (8) 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신코인베스트먼트제2호사모투자합자회사는 출자금 2,505억원 규모로 2022년 8월 8일에 설립되었습니다. 동 펀드는 Co-Investment를 주로 운용하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.(9) 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사대신그로쓰캡2024사모투자합자회사는 출자금 2,000억원 규모로 2024년 12월 13일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 공급망 기업 Growth Capital을 주로 운용하는 펀드로 단독 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. <대신자산신탁> 당사는 자본시장법 시행령의 인가업무단위 4-121-1에 따른 신탁재산을 취급하는 신탁업과 그에 따른 부수업무를 영위하고 있습니다. 가. 신탁보수 (단위 : 백만원) 구분 제7기 반기 제6기 제5기 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 토지신탁 10,787 2,137,589 1,864,111 22,567 1,692,848 23,855 관리신탁 13 23,548 23,942 16 20,237 8 처분신탁 204 9,147 12,642 60 32,289 10 담보신탁 1,654 7,212,511 5,506,516 3,423 6,434,895 2,782 분양관리신탁 3 166,280 166,280 3 166,280 7 합계 12,661 9,549,075 7,573,491 26,069 8,346,549 26,662 나. 대리업무보수 외 (단위 : 백만원) 구분 제7기 반기 제6기 제5기 대리업무보수 928 1,866 1,861 컨설팅보수 4,095 4,497 3,319 운용수익 - - - 기타수수료수익 6,847 1,312 110 합계 11,870 7,675 5,290 다. 증권평가 및 처분이익 (단위 : 백만원) 구분 제7기 반기 제6기 제5기 당기손익인식증권처분이익 518 315 55 당기손익인식증권평가이익 60 531 3,601 당기손익인식지정금융자산평가이익 - - - 매도가능증권처분이익 - - - 당기손익공정가치측정증권처분이익 - - - 당기손익공정가치측정증권평가이익 - - - 상각후원가측정증권처분이익 - - - 합계 578 845 3,656 라. 이자수익 (단위 : 백만원) 구분 제7기 반기 제6기 제5기 매입대출채권이자 156 3,126 3,726 상각후원가측정증권이자(채무상품) - - - 예금이자 901 1,146 4,448 신탁계정대이자 5,235 7,646 2,517 기타이자수익 14 36 33 합계 6,306 11,954 10,724 주1. 당기손익인식증권(채권)이자 포함 주2. 매입대출채권이자(사모사채이자, 대지급금이자, 대여금이자 포함) 마. 기타영업수익 (단위 : 백만원) 구분 제7기 반기 제6기 제5기 배당금수익 88 224 238 충당부채환입액 - - - 대손충당금환입액 281 27 - 합계 369 251 238 주1. 대출채권평가 및 처분이익 포함 3. 파생상품거래 현황 (1) 파생상품거래 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 이자율 통화 주식 귀금속 신용 기타 계 거래 목적 위험회피 0 0 0 0 0 0 0 매매목적 90,611,244 7,127,722 452,937 3,255,027 335,640 511,146 102,293,716 거래 장소 장내거래 1,447,150 23,292 248,150 834,335 0 221,179 2,774,106 장외거래 89,164,094 7,104,430 204,787 2,420,692 335,640 289,967 99,519,610 거래 형태 선 도 795,900 1,290,043 0 2,418,914 0 289,967 4,794,824 선 물 1,447,150 23,251 47,692 833,973 0 221,179 2,573,245 스 왑 88,368,194 5,774,592 204,787 0 335,640 0 94,683,213 옵 션 0 39,836 200,458 2,139 0 0 242,433 (2) 신용파생상품 거래현황(가) 신용파생상품 현황(요약) (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 신용매도 신용매수 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap 27,128 40,692 67,820 0 67,820 67,820 Credit Option 0 0 0 0 0 0 Total Return Swap 0 0 0 0 200,000 200,000 Credit Linked Notes 0 0 0 0 0 0 기 타(ABCP) 0 0 0 0 0 0 계 27,128 40,692 67,820 0 267,820 267,820 (나) 신용파생상품 현황(상세) (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산 (준거자산) CDS 대신증권 DBS 20150827 20250927 13,564 중국 CDS(ABCP) 하이파이낸스제십삼차 대신증권 20150827 20250922 13,564 중국 CDS 대신증권 DBS 20150827 20250927 13,564 중국 CDS(ABCP) 하이파이낸스제십사차 대신증권 20150827 20250922 13,564 중국 CDS 대신증권 DBS 20160526 20260622 40,692 수출입은행 CDS 교보증권 대신증권 20160526 20260622 40,692 수출입은행 TRS 스카이오션제삼차 주식회사 대신증권 20220428 20311210 200,000 대한민국 (3) 장내파생상품 거래현황(요약) (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선물 국내 22,446,958 40,828,401 0 63,275,359 0 0 -264 해외 0 13,369,157 0 13,369,157 66,536 79,712 -877 소계 22,446,958 54,197,558 0 76,644,516 66,536 79,712 -1,141 옵션 국내 45,399 2,338,435 0 2,383,834 345 405 1,679 해외 1,491 9,432 0 10,923 41 1,394 3,936 소계 46,890 2,347,867 0 2,394,757 386 1,799 5,615 기타 0 0 0 0 0 0 0 합계 22,493,848 56,545,425 0 79,039,273 66,922 81,511 4,474 ※상세 현황은 '상세표-8. (3) 장내파생상품 거래현황' 참조 (4) 장외파생상품 거래현황 (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 0 0 0 0 0 0 0 주식 0 0 0 0 0 0 0 일반상품 0 9,328,912 0 9,328,912 79,695 63,897 2,304 금리 790,020 0 0 790,020 7,432 0 7,432 통화 65,751 245,695 0 311,447 6,615 4,592 1,661 기타 0 0 0 0 0 0 0 계 855,771 9,574,607 0 10,430,379 93,742 68,489 11,397 옵션 신용 0 0 0 0 0 0 0 주식 0 0 0 0 0 0 0 일반상품 0 3,734 0 3,734 361 0 -1,499 금리 0 0 0 0 0 0 0 통화 7,779 0 0 7,779 76 0 -930 기타 0 0 0 0 0 0 0 계 7,779 3,734 0 11,513 437 0 -2,429 스왑 신용 0 0 0 0 4,200 146 -4,019 주식 0 0 0 0 0 3,546 574 일반상품 0 0 0 0 0 0 0 금리 70,000 22,465,700 0 22,535,700 68,473 72,883 -1,557 통화 10,038,516 1,030,641 0 11,069,157 109,935 108,130 -8,807 기타 0 0 0 0 0 0 0 계 10,108,516 23,496,341 0 33,604,857 182,608 184,705 -13,809 기타 0 0 0 0 0 0 0 합계 10,972,066 33,074,682 0 44,046,749 276,787 253,194 -4,841 (5) 파생상품 운용수지(가) 파생상품 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 거래손익 -6,589 57,508 26,989 평가손익 19,193 -5,410 24,268 합 계 12,604 52,098 51,257 주1. 상기 자료는 장내 파생상품과 장외 파생상품을 모두 포함하고 있습니다. (나) 신종증권 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 처분차익(차손) 0 0 -54 평가차익(차손) -50,657 -62,031 -42,381 상환차익(차손) -19,187 -44,061 -90,355 합 계 -69,844 -106,092 -132,790 4. 영업설비 가. 지점 등 설치 현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (기준일 : 2025년 06월 30일) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울특별시 11 1 - 12 부산, 울산, 경남 5 - - 5 대구, 경북 2 - - 2 인천, 경기, 강원 9 - - 9 광주, 전라, 제주 6 - - 6 대전, 충청 3 - - 3 기 타(해외포함) - - - - 계 36 1 37 주1. 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신저축은행> (기준일 : 2025년 06월 30일) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울특별시 2 - - 2 부산광역시 2 - - 2 대구광역시 - 1 - 1 강 원 도 - - - - 합 계 4 1 - 5 주1. 본점은 1개 지점으로 포함됩니다. 나. 영업설비 등 현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 1) 본사 및 지점용 부동산 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 토지 (장부가액) 건물 (장부가액) 합 계 비 고 본 사 - - - - 지 점 82,835 68,909 151,744 - 합 계 82,835 68,909 151,744 - 2) 사택 및 기타 부동산 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 토지(장부가액) 건물 (장부가액) 합 계 비 고 사 택 - - - - 기 타 84,155 24,969 109,125 - 합 계 84,155 24,969 109,125 - 주1. 본사 부동산은 자본확충을 통한 비즈니스 경쟁력 강화를 위해 2025년 1분기 중 처분하였습니다.주2. 기타 부동산은 기존에 영업점(지점 및 사이버영업소)으로 사용하다가 영업점 폐쇄 및 이전으로 현재는 임대용으로만 사용중인 부동산입니다.주3. 건물의 장부가액은 감가상각이 미반영된 수치입니다.주4. 상기 토지 및 건물 장부가액에는 매각예정자산이 포함되어 있습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신저축은행> (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 비 고 업무용부동산 2,112 1,324 3,436 - 합 계 2,112 1,324 3,436 - 다. 자동화기기 설치 상황 해당사항이 없습니다. 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 해당사항이 없습니다. 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 가. 자본적정성 및 재무건전성 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (1) 순자본비율2025년 6월 30일 현재 순자본비율은 674.3%이며, 최근 3년의 추이는 아래와 같습니다. (단위 : 백만원, %) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 영업용순자본(A) 1,906,182 1,313,007 1,127,698 총 위 험 액(B) 996,333 737,950 651,131 잉여자본(A-B) 909,849 575,057 476,567 필요유지자기자본(C) 134,925 134,225 134,225 순자본비율((A-B)/C) 674.3 428.4 355.1 주1. 연결재무제표 기준으로 작성되었습니다. (2) 자산부채비율2025년 06월 30일 현재 자산부채비율은 121.4%이며, 최근 3년간 추이는 아래와 같습니다. (단위 : 백만원, %) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 실질자산(A) 21,257,539 17,599,595 15,397,391 실질부채(B) 17,506,830 14,202,352 12,270,593 자산부채비율(A/B) 121.4 123.9 125.5 주1. 별도재무제표 기준으로 작성되었습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신에프앤아이> (1) 부채비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제25기 반기 제24기 제23기 부채(A) 3,506,802 3,203,538 2,377,124 자기자본(B) 1,083,454 988,466 891,966 부채비율(A/B) 323.67 324.09 266.50 주1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다.(2) 자기자본비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제25기 반기 제24기 제23기 자기자본(A) 1,083,454 988,466 891,966 총자산(B) 4,590,257 4,192,005 3,269,091 자기자본비율(A/B) 23.60 23.58 27.28 주1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다. <대신저축은행> (1) BIS비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 자기자본(A) 282,489 275,412 271,764 위험가중자산(B) 1,882,971 1,889,959 2,100,420 자기자본비율(A/B) 15.00 14.57 12.94 주1. BIS비율은 한국일반기업회계기준으로 작성되었습니다. (2) 대손충당금 (단위 : 백만원) 구 분 제15기 반기 제14기 제13기 대손충당금 국내분 일 반 78,025 74,055 92,195 특 별 - - - 소 계 78,025 74,055 92,195 국외분 일 반 - - - 특 별 - - - 소 계 - - - 합 계 78,025 74,055 92,195 기중대손상각액 1,891 15,040 18,108 주1. 대출채권에 대한 대손충당금 금액입니다. <대신자산운용> (1) 최소영업자본액 (단위 : 백만원) 구분 제38기 반기 제37기 제36기 비고 최소영업자본액(A) 15,788 15,607 14,714 A=Aa+Ab+Ac 필요유지자기자본 11,725 11,725 11,725 Aa 고객자산운용필요자본 3,784 3,361 2,485 Ab 고유자산운용필요자본 278 521 504 Ac (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원, %) 구분 제38기 반기 제37기 제36기 실질자산(A) 61,584 58,976 57,094 실질부채(B) 6,880 5,803 6,721 자산부채비율(A/B) 895 1,016 850 주1. 상기자료는 분기 말잔으로 기재하였습니다 <대신자산신탁> (1) 영업용순자본비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제7기 반기 제6기 제5기 영업용순자본(A) 106,208 105,349 102,844 총위험(B) 16,535 13,604 12,083 영업용순자본비율(A/B) 642 774 851 나. 수수료 현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (1) 위탁수수료율 구 분 일반징수율 사이버트레이딩징수율 모바일(CYBOS Touch,WTS,제휴서비스), ARS 기 타 유가증권/코스닥/코넥스시장 상장주권,K-OTC 지정주권,K-OTC BB 지정주권,상장된 출자증권,신주인수권증서,수익증권,신주인수권증권ETN 5천만원이하: 0.4972959%5천만원초과 1억원이하:0.4472959% + 25,000원1억원초과 2억원이하:0.3972959%+75,000원2억원초과 5억원이하:0.3472959%+175,000원5억원초과: 0.2972959%+425,000원 100만원이하: 0.1672959%+700원100만원초과 500 만원이하: 0.1572959%+900원500만원초과 1천만원이하: 0.1472959%+1,000원1천만원초과 3천만원이하: 0.1372959%+1,200원3천만원초과 5천만원이하: 0.1272959%+1,500원5천만원초과 2억원이하: 0.0972959%2억원 초과: 0.0772959%※ 단, 매매대금이 20만원이하인 경우 0.4972959% 0.1972959%(유가증권/코스닥/코넥스시장 상장주권,ETN, K-OTC, K-OTCBB 지정주권, CYBOS Touch,WTS의 신주인수권증권에 한함) 유가증권시장 업무규정에서 정하는 프로그램매매 및 시간외 바스켓매매에 의한 상장주권 매매: 0.248132% 장외 단주거래 : 거래금액에 상관 없이 0.498132% ELW 5천만원이하: 0.498132%5천만원초과 1억원이하:0.448132% + 25,000원1억원초과 2억원이하:0.398132%+75,000원2억원초과 5억원이하:0.348132%+175,000원5억원초과: 0.298132%+425,000원 100만원이하: 0.168132%+700원100만원초과 500 만원이하: 0.158132%+900원500만원초과 1천만원이하: 0.148132%+1,000원1천만원초과 3천만원이하: 0.138132%+1,200원3천만원초과 5천만원이하: 0.128132%+1,500원5천만원초과 2억원이하: 0.098132%2억원 초과: 0.078132% ※ 단, 매매대금이 20만원이하인 경우 0.498132% 0.198132%(CYBOS Touch,WTS에 한함) - KOSPI200선물(주간/야간),미니KOSPI200선물(주간/야간),코스닥150선물(주간/야간),코스닥글로벌지수선물,변동성지수선물,섹터지수선물,배당지수선물,KRX300선물 5억원이하: 0.0498104%5억원초과 10억원이하:0.0448104%+25,000원10억원초과 30억원이하:0.0398104%+75,000원30억원초과 50억원이하:0.0348104%+225,000원50억원초과: 0.0298104%+475,000원 0.0098104% 0.0198104%(KOSPI200선물(주간/야간), 미니KOSPI200선물(주간/야간), 코스닥150선물(주간/야간), 코스닥글로벌지수선물,KRX300선물, 변동성지수선물, 섹터지수선물의CYBOS Touch,WTS에 한함) - 주식선물, ETF선물 5억원이하: 0.0495346%5억원초과 10억원이하:0.0445346%+25,000원10억원초과 30억원이하:0.0395346%+75,000원30억원초과 50억원이하:0.0345346%+225,000원50억원초과:0.0295346%+475,000원 0.0095346% 0.0195346%(Cybos Touch,WTS에 한함) - KOSPI200옵션(위클리 포함) 1천만원이하: 옵션가격 0.42미만: 1.4829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 1.495554% 옵션가격2.47이상: 1.4829% + 78원 1천만원초과: 옵션가격 0.42미만: 0.9829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.995554% 옵션가격 2.47이상: 0.9829% + 78원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554% 옵션가격2.47이상: 0.3829% + 78원 1천만원초과: 옵션가격 0.42미만: 0.2829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.295554% 옵션가격 2.47이상: 0.2829% + 78원 옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554% 옵션가격 2.47이상: 0.3829% + 78원(CYBOS Touch,WTS에 한함) - KOSPI200옵션(야간)(위클리 포함) 1천만원이하:옵션가격 0.41미만: 1.47200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 1.495554%옵션가격 2.47이상: 1.47200541%+145원1천만원 초과:옵션가격 0.41미만: 0.97200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 0.995554%옵션가격 2.47이상: 0.97200541% + 145원※ 최종 산출 수수료금액 + 50,000원 적용 1천만원이하:옵션가격 0.41미만: 0.37200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 0.395554%옵션가격 2.47이상: 0.37200541%+145원1천만원 초과:옵션가격 0.41미만: 0.27200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 0.295554%옵션가격 2.47이상: 0.27200541% + 145원 옵션가격 0.41미만: 0.37200541%+24원옵션가격 0.41이상~2.47미만: 0.395554%옵션가격 2.47이상: 0.37200541%+145원(CYBOS Touch,WTS에 한함) - 미니KOSPI200옵션 1천만원이하: 옵션가격 0.48미만: 1.4829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 1.495554% 옵션가격2.53이상: 1.4829% + 16원 1천만원초과: 옵션가격 0.48미만: 0.9829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.995554% 옵션가격 2.53이상: 0.9829% + 16원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554% 옵션가격2.53이상: 0.3829% + 16원 1천만원초과: 옵션가격 0.48미만: 0.2829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.295554% 옵션가격 2.53이상: 0.2829% + 16원 옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554% 옵션가격 2.53이상: 0.3829% + 16원(CYBOS Touch,WTS에 한함) - 미니KOSPI200옵션(야간) 1천만원이하: 옵션가격 0.51미만: 1.47200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 1.495554%옵션가격 2.55이상: 1.47200541% + 30원 1천만원초과: 옵션가격 0.51미만: 0.97200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 0.995554%옵션가격 2.55이상: 0.97200541% + 30원※ 최종 산출 수수료금액 + 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 0.51미만: 0.37200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 0.395554%옵션가격 2.55이상: 0.37200541% + 30원 1천만원초과: 옵션가격 0.51미만: 0.27200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 0.295554%옵션가격 2.55이상: 0.27200541% + 30원 옵션가격 0.51미만: 0.37200541% + 6원옵션가격 0.51이상~2.55미만: 0.395554%옵션가격 2.55이상: 0.37200541% + 30원(CYBOS Touch,WTS에 한함) - 코스닥150옵션 1천만원이하: 옵션가격 3.2미만: 1.4829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 1.495554% 옵션가격24.5이상: 1.4829% + 31원 1천만원초과: 옵션가격 3.2미만: 0.9829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.995554% 옵션가격 24.5이상: 0.9829% + 31원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554% 옵션가격24.5이상: 0.3829% + 31원 1천만원초과: 옵션가격 3.2미만: 0.2829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.295554% 옵션가격 24.5이상: 0.2829% + 31원 옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554% 옵션가격 24.5이상: 0.3829% + 31원(CYBOS Touch,WTS에 한함) - 코스닥150옵션(야간) 1천만원이하: 옵션가격 3.0미만: 1.47200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 1.495554%옵션가격 24.6이상: 1.47200541% + 58원 1천만원초과: 옵션가격 3.0미만: 0.97200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 0.995554%옵션가격 24.6이상: 0.97200541% + 58원※ 최종 산출 수수료금액 + 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 3.0미만: 0.37200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 0.395554%옵션가격 24.6이상: 0.37200541% + 58원 1천만원초과: 옵션가격 3.0미만: 0.27200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 0.295554%옵션가격 24.6이상: 0.27200541% + 58원 옵션가격 3.0미만: 0.37200541% + 7원옵션가격 3.0이상~24.6미만: 0.395554%옵션가격 24.6이상: 0.37200541% + 58원(CYBOS Touch,WTS에 한함) - 개별주식 옵션 1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 1.4829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 1.495554% 옵션가격16,000원이상: 1.4829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.9829% + 5원 옵션가격 4,000원이상~16,000원미만: 0.995554% 옵션가격 16,000원이상: 0.9829% + 20원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 0.3829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.395554% 옵션가격16,000원이상: 0.3829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.2829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.295554% 옵션가격 16,000원이상: 0.2829% + 20원 1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 0.3829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.395554% 옵션가격16,000원이상: 0.3829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.2829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.295554% 옵션가격 16,000원이상: 0.2829% + 20원(CYBOS Touch,WTS에 한함) - 3년국채선물(주간/야간),5년국채선물,10년국채선물(주간/야간),30년국채선물, 무위험지표금리선물 8,000원 4,000원 4,000원(CYBOS Touch,WTS에 한함) - 미국달러선물(주간/야간),엔선물, 유로선물, 위안선물 1,600원(※ 최종결제시 1,800원) 800원 800원(Cybos Touch,WTS에 한함) - 미국달러옵션 옵션가격 11.90미만: 1.487346% + 15원 옵션가격 11.90이상~23.80미만: 1.5% 옵션가격 23.80이상: 1.487346% + 30원 ※ 행사/배정 시 1,200원 옵션가격 11.90미만: 0.487346% + 15원 옵션가격 11.90이상 23.80미만: 0.5% 옵션가격 23.80이상: 0.487346% + 30원 - - 돈육선물 8,000원(※ 최종결제시 8,000원) 5,000원 - - 금선물 800원 400원 - - CATs 시스템을 통한 자동주문 - 거래금액에 관계 없이 유가증권시장 및 코스닥 시장 상장주권: 0.1972959%거래금액에 관계 없이 ELW: 0.198132% - - 소액채권 0.3% 0.3% - - 장내채권(기타신종사채포함) <채권 잔존기간에 따라>3개월미만: 0.0052%3개월이상 6개월미만: 0.03%6개월이상 1년미만: 0.05%1년이상 2년미만: 0.10%2년이상: 0.15%※ 장내매매에 한함 <채권잔존기간에 따라>3개월미만: 0.0052%3개월이상 6개월미만: 0.03%6개월이상 1년미만: 0.05%1년이상 2년미만: 0.10%2년이상: 0.15% <채권잔존기간에 따라>3개월미만: 0.0052%3개월이상 6개월미만: 0.03%6개월이상 1년미만: 0.05%1년이상 2년미만: 0.10%2년이상: 0.15% (Cybos Touch,WTS에 한함) - 외화주식(일본주식제외) 및 예탁증서 10억미만: 0.5%10억이상 100억미만: 0.3%100억이상: 0.1% - - - 해외주식 일본주식: 0.50%중국상해A주: 0.50%중국상해B주: 0.80%중국심천A주: 0.50%홍콩주식: 0.50% 미국주식: 0.50%베트남주식: 0.70% (최소수수료 45만 VND)싱가포르주식: 0.70% (최소수수료 20SGD)호주주식: 0.70% (최소수수료 20AUD)영국주식: 0.70% (최소수수료 20GBP)아일랜드주식, 독일주식, 프랑스주식, 오스트리아주식, 네덜란드주식, 핀란드주식, 이탈리아주식: 0.70% (최소수수료 20EUR)스위스주식: 0.70% (최소수수료 20CHF)캐나다주식: 0.70% (최소수수료 20CAD) 일본주식: 0.30% 중국상해A주: 0.30% 중국심천A주: 0.30% 홍콩주식: 0.30% 미국주식: 0.25% 일본주식: 0.30% 중국상해A주:0.30%중국심천A주: 0.30% 홍콩주식: 0.30% 미국주식: 0.25% (Cybos Touch,WTS에 한함) 홍콩주식워런트 매도: 0.70% 외화채권(CD,CP포함) <잔존기간에 따라>3년 이하: 0.2%, 3년 초과: 0.5% - - 달러기준 외화표시주식관련 신종사채 0.5% - - 달러기준 KRX 금현물 0.5% 0.2% 0.2%(Cybos Touch에 한함) - 주1. 상기 수수료율은 2025.06.30일자 기준으로 작성하였습니다.주2. NXT 거래소 체결 시, 0.001%p 인하(유가증권시장, 코스닥증권시장)주3. 미국주식은 매수 시 최소 주문금액 10USD가 적용됩니다.주4. 시각장애인은 모든 매체에 HTS 거래 수수료율이 적용됩니다.주5. K-OTC BB 지정주권은 체결건별 수수료를 징수합니다.주6. 옵션상품의 권리행사 배정 시, 모든 구간에서 정률 수수료율이 적용됩니다.주7. 금리선물, 상품선물, 통화선물 및 미국달러옵션 행사/배정의 경우 체결계약당 수수료 적용됩니다.주8. 반대매매, 선물옵션 만기일 권리행사에 따른 자동 청산분에 대해서는 영업점 수수료 적용됩니다.주9. 해외주식(워런트 포함) 단주거래 수수료율은 일반징수율을 따릅니다. 다만, 은행제휴계좌로 CREON 채널을 이용하는 경우 별도의 수수료를 적용합니다.주10. 사이버영업소, 사이버트레이딩룸에는 PC통신 및 인터넷을 통한 사이버트레이딩 징수율이 적용됩니다.주11. 부가수수료는 대신증권 홈페이지 수수료 안내를 확인하시기 바랍니다.주12. WTS라 함은 인터넷 및 모바일 웹페이지 상에서 거래하는 시스템을 말합니다.※ 기타 자세한 CREON 서비스 관련 수수료율은 CREON 홈페이지 수수료 안내를 확인하시기 바랍니다. (2) 해외파생상품 구분 통화 거래수수료 사이버트레이딩 일반 해외선물 USD 결제상품 USD 6 12.5 JPY 결제상품 JPY 600 1,250 CHF 결제상품 CHF 6 12.5 GBP 결제상품 GBP 6 12.5 EUR 결제상품 EUR 6 12.5 HKD 결제상품 HKD 60 125 SGD 결제상품 SGD 10 15 CNY 결제상품 CNY 50 100 AUD 결제상품 AUD 6 12.5 Mini 통화상품 USD 6 12.5 JPY 600 1,250 EUR 6 12.5 HKD 60 125 CNY 50 100 AUD 6 12.5 Micro 통화상품 USD 2 10 JPY 200 1,000 CHF 2 10 EUR 2 10 CAD 2 10 AUD 2 10 LME/LMBA 상품 USD - 5/64% FFA 상품 USD - 0.25% 주1. 당사 HTS, WTS, 무선통신 등을 활용할 경우 사이버 트레이딩 수수료를 적용하며, 영업점, 고객감동센터, 본사 영업부서를 통한 전화주문일 경우 일반 수수료를 적용합니다.주2. 체결계약 당 수수료 적용을 원칙으로 하되, LME, LBMA, FFA 상품은 매매약정금액에 수수료율을 적용합니다. (3) Wrap Account 수수료 유형 상품명 연 수수료율 중도해지수수료 선취수수료 후취수수료 성과보수 직접투자형 대신[Balance]리서치 셀렉션랩(선취형) 1.0% 3억 미만: 1.4%3억 이상: 1.0%※ 금액별 체차적용 - 일할 반환하는선취수수료의 80% 대신[Balance] 리서치 Smallcap랩 - 2.4% - - 대신[Balance]리서치 Smallcap랩(선취형) 1.0% 1.4% - 일할 반환하는선취수수료의 80% 대신[Balance]공모주메자닌랩(후취형) - 1.2% - - 대신[Balance]마스터즈랩(고수익추구형/기본) - 고객 합의(연 0.5 ~ 6.0%) - - 대신[Balance]마스터즈랩(고수익추구형/성과) - 고객 합의(연 0.5 ~ 3.0%) 고객합의 - 대신[Balance]마스터즈 펀드케어랩 - 고객 합의(0.1% 이상) - - 대신[Balance]리츠펀드랩(후취형) - 0.7% - - 간접투자형 대신 MMW - 0.05% - - 대신[Balance]CMA MMW형 - 개인 : 0.03%법인 : 0.02% - - 대신[Balance]5스타펀드랩(국내형/선취형) 1.0% 0.5% - 일할 반환하는선취수수료의 80% 대신[Balance]5스타펀드랩(국내형) - 1.2% - - 대신[Balance]5스타펀드랩(해외형/선취형) 1.0% 0.5% - 일할 반환하는선취수수료의 80% 대신[Balance]5스타펀드랩(해외형) - 1.2% - - 해외직접형 대신[Balance]자오상 후강통랩 - 2.5% - - 대신[Balance]달러자산포커스랩(선취형) 1.0% 1.5% - 일할 반환하는선취수수료의 80% 채권형 대신[Balance]채권형랩 - 0.01% 이상 - - 대신[Balance]단기채권형랩 - 고객 합의(연0.001% ~ 1.0%) 고객합의 - 로보형 대신[로보어드바이저]액티브플러스 ETF 랩 - - 고객합의 - 일임형ISA 대신 ISA - 위험등급에 따라0.1% ~ 0.8% 고객합의 - 다. 취급상품 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] [ 집합투자기구(펀드) ] 집합투자기구(펀드) 2인 이상의 투자자로부터 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 뮤추얼펀드 등으로도 부르나, "펀드"라는 용어로 가장 널리 부름 증권집합투자기구 집합투자재산의50%를 초과하여증권(주식,채권등)에 투자하는 펀드 주식형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 채권형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 채권 및 채권관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 혼합주식형/혼합채권형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 채권형과 주식형에 해당되지 아니하고, 자산총액 중 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)에 투자할 수 있는 최고편입한도가 50% 이상인 경우 혼합주식형, 50% 미만인 경우 혼합채권형이라고 함 재간접형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40 이상(또는 연평균 40% 이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품 파생형 위험회피 이외의 목적으로 집합투자재산 자산총액의 10%를 초과하여 파생상품(파생결합증권의 경우 자산총액의 50% 이상)에 투자하는 상품 (파생형 모펀드에 투자비율이 최고 50% 이상인 자펀드 포함) 투자계약증권형 자산총액의 60% 이상을 투자계약증권(특정 투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품 부동산집합투자기구 자본시장법 제229조 제2호에 따른 부동산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50을 초과하여 부동산(부동산을 기초자산으로 한 파생상품, 부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구 특별자산집합투자기구 자본시장법 제229조 제3호에 따른 특별자산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50을 초과하여 특별자산(증권 및 부동산을 제외한 투자대상자산을 말함)에 투자하는 집합투자기구 혼합자산집합투자기구 자본시장법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권/부동산/특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구 단기금융집합투자기구(MMF) 자본시장법 제229조 제5호에 따른 단기금융집합투자기구로서, 집합투자재산 전부를 단기금융상품(잔존만기가 짧은 채권, 콜론, CP, CD등)에 투자하는 집합투자기구 [ 파생결합증권 ] 구 분 유 형 내 용 주가연계증권(ELS) 원금비보장형 투자자금의 원금이 주식, 주가지수 등에 연계되어평가시점 주가수준에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 기타 파생결합증권(DLS) 원금비보장형 투자자금의 원금이 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어평가시점 가격에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 주식워런트증권(ELW) 상장형비상장형 개별 주식 또는 주가지수와 연계하여 미리 매매 시점과 가격을 정한 뒤약정된 방법에 따라 해당 주식 또는 현금을 사고 팔수 있는 권리가 주어진 증권 [ 파생결합사채 ] 구 분 유 형 내 용 주가연계 파생결합사채 (ELB) 원금보장형 투자자금의 이자가 주식, 주가지수 등에 연계되어 평가시점 주가수준에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 기타 파생결합사채(DLB) 원금보장형 투자자금의 이자가 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어 평가시점 가격에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 [ 일임형 랩 어카운트 ] 투자구분 상품명 상품특징 직접투자형 대신[Balance]리서치 셀렉션랩 대신증권 리서치센터의 종목 발굴 역량과 경제연구소의 자산배분모델, 랩사업부의 운용노하우가 결합하여 장기적으로 안정적 수익창출을 추구 대신[Balance]리서치 Smallcap랩 대신증권 리서치센터의 Smallcap발굴역량을 활용하여 투자종목을 선정하고 랩사업부의 탄력적 운용을 통해 고수익을 추구 대신[Balance]마스터즈랩 지점의 투자자산운용사가 고객과의 상담을 통하여 고객의 투자성향과 목적에 부합하는 맞춤형 포트폴리오를 구축하여 관리 대신[Balance]마스터즈 펀드케어랩 이동한 손실펀드를 펀드케어랩으로 운용하며 펀드 리서치, 운용역 코멘트 등 보유펀드에 대한 관리를 지원해주는 동시에 비용 효율성을 제고 대신[Balance]리츠펀드랩 국내 상장된 리츠 및 부동산 펀드등에 투자하여 꾸준한 배당수익과 자산가치 상승에 따른 자본이득 추구 대신[Balance]공모주메자닌랩 메자닌에 투자하여 안정적인 수익 및 IPO에 적극 참여하여 추가 수익을 추구 간접형 대신[Balance]5스타펀드랩(국내형) 펀드평가기관 선정 우수등급의 국내펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품 대신[Balance]5스타펀드랩(해외형) 펀드평가기관 선정 우수등급의 해외펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품 해외직접형 대신[Balance]자오상 후강통랩 중국 정부정책에 부합하는 중국본토주식과 내수우량주, 저평가된 고배당주에 주로 투자하여 상해종합지수 초과 수익 추구 대신[Balance]달러자산포커스랩 달러화 표시 ETF에 주로 투자하여 자본차익과 환차익을 추구하는 전략 랩 상품 채권형 대신[Balance]채권형랩 고객 니즈를 반영한 자산배분을 통해 자유로운 현금 입출금과 수익성을 동시에 추구 일임형ISA 대신ISA 고객성향에 맞게 경기상황에 따라 국내외 펀드에 분산투자하여 안정적인 수익추구 로보형 대신[로보어드바이저]액티브플러스 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 공격투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저]액티브 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 적극투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저]스탠다드 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 위험중립형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저]패시브플러스 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정추구형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저]패시브 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 [ 퇴직연금 ] 구 분 유 형 내 용 퇴직연금 제도 확정급여형(DB형)확정기여형(DC형)개인형퇴직연금(IRP) 사용자가 근로자의 퇴직금 재원을 사전에 사외 퇴직연금사업자에 적립, 운용한 후 근로자의 퇴직 시 연금 또는 일시금으로 지급하는 제도 [ 연금저축 ] 구 분 유 형 내 용 연금저축 연금저축계좌 개인이 소득의 일부를 일정 기간 납입 후 연금형태로 인출할 경우 연금소득으로 과세되는 세제혜택 금융상품 [ 주요 서비스 ] 구 분 내 용 CYBOS 5, CYBOS-i, CYBOS Trader, CYBOS Plus, CREON, CREON Plus, 홈페이지(www.daishin.com, www.creontrade.com), 모바일WTS 인터넷을 통해 주식, 채권, 파생상품, 금융상품 등을 매매하거나,시세, 정보조회를 할 수 있는 PC증권 거래서비스 모바일 서비스 핸드폰, 스마트폰 등의 무선단말기를 이용한 증권거래 서비스 로봇 벤자민 서비스 머신러닝 기법을 이용한 24시간 대고객 무인 상담 서비스 대신 알리미 서비스 계좌정보, 매매/권리 정보를 SMS 또는 HTS 알리미 기능을 통한자동 통보 서비스 금융지원센터 고객접점에서의 원스톱 서비스를 통하여 고객 만족도 증대 ARS 서비스 ARS를 통한 매매 서비스 은행제휴계좌 서비스 제휴은행을 통한 계좌 개설 서비스 비대면계좌 개설 서비스 스마트폰을 이용한 계좌 개설 서비스 [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신저축은행> (가) 예금상품 (1) 정기예금(복리식, 단리식) : 여유자금을 일정기간 예치하고, 높은 수익을 보장 받을 수 있는 상품 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 3개월~24개월, 36개월(월단위) - 계약금액 : 100,000원 이상 (2) 더드리고정기예금 : 만 65세 이상의 고객이 여유자금을 일정기간 예치하고, 높은 수익을 보장 받을 수 있는 정기예금 상품 - 가입대상 : 만 65세 이상 개인 및 개인사업자 - 계약기간 : 12개월~24개월, 36개월(월단위) - 계약금액 : 100,000원 이상 (3) 스마트정기예금 : 여유자금을 일정기간 예치하고 운용하는 예금상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 스마트폰 전용정기예금 상품 - 가입대상 : 스마트뱅킹 가입고객 - 계약기간 : 3개월~24개월, 36개월(월단위) - 계약금액 : 100,000원 이상 (4) 회전정기예금 : 회전주기(매1년) 단위로 약정이율이 변동되는 예금상품 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 36개월 - 계약금액 : 100,000원 이상 (5) 스마트회전정기예금 : 회전주기(매1년) 단위로 약정이율이 변동되는 모바일 전용 예금상품 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 36개월 - 계약금액 : 100,000원 이상 (6) 대신든든정기예금 : 온라인 사기에 두려움을 가진 고객을 위한 오프라인 전용상품 (신규 및 해지가 영업점에서만 가능) - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 9개월, 12개월 ~ 24개월, 36개월/월단위 - 계약금액 : 100,000원 이상 (7) 스마트정기적금 : 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 스마트폰 전용 적립식 적금상품 - 가입대상 : 스마트뱅킹 가입고객 - 계약기간 : 12, 18, 24, 30, 36개월 - 가입금액 : 10,000원 이상 (8) 정기적금 정액식 : 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 푼돈을 모아 목돈을 마련하는데 가장 보편적인 장기저축 상품 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 12개월~36개월(월단위) - 가입금액 : 10,000원 이상 (9) 정기적금 자유적립식 : 일정한 기간을 정하고 금액 및 횟수에 제한없이 자유롭게 납입하고 기간 만료시 이자를 계산하여 원금과 함께 지급하는 상품 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 12개월~36개월(월단위) - 불입금액 : 10,000원 이상(단, 월 납입한도는 계약금액의 10/100, 만기 1개월 전까지 입금가능) (10) 자유적립예금 : 계약기간동안 금액 및 횟수에 제한없이 자유로이 납입하고 만기에 원리금을 지급받는 목돈마련예금 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 12개월~36개월(월단위) - 불입금액 : 1,000원 이상 (11) 보통예금 : 입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금 받을 수 있는 요구불예금 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 제한없음 - 불입금액 : 제한없음 (12) 더드리고 입출금 통장 : 입출금이 자유로운 파킹통장으로 모바일 전용 상품 - 가입대상 : 개인 - 계약기간 : 제한없음 - 불입금액 : 제한없음 (13) 기업자유예금 : 기업이 일시적인 여유자금을 예치하여 결제자금으로 이용할 수 있는 입출금이 자유로운 예금으로 단기예치분에 대해서도 비교적 높은 이자가 지급되는 상품 - 가입대상 : 법인/개인사업자 - 계약기간 : 제한없음 - 불입금액 : 제한없음 (14) ISA(개인종합자산관리계좌) 정기예금 : 만기시 자동재예치 되는 ISA편입용 정기예금 - 가입대상 : ISA(개인종합자산관리계좌) 계좌를 통해서만 가입 가능 - 계약기간 : 3개월, 6개월, 1년, 2년, 3년 - 계약금액 : 10,000원 이상 (15) 퇴직연금 정기예금 : 퇴직연금 가입 기업 및 근로자를 대상으로 확정금리 제공하는 예금 상품 - 가입대상 : 「근로자퇴직급여보장법」에 따른 자산관리업무 수행 퇴직연금사업자 - 계약기간 : 일반 퇴직연금 정기예금 : 1년, 2년, 3년 - 계약금액 : DB형 제한없음, DC형 및 IRP형 5천만원까지 (나) 여신상품 (1) 대신햇살론 1) 직장인대출 - 대출대상 : 개인신용평점 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만 원 이하의 3개월 이상 재직중인 근로소득자, 만 19세 이상의 내국인 - 대출금액 : 2,000만원 이내 - 대출기간 : 3년 또는 5년 - 상환방법 : 원금균등분할방식 2) 자영업자대출 - 대출대상 : 개인신용평가 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만 원 이하의 자영업자, 만 19세 이상의 내국인 - 대출금액 : 창업자금 5천만원 이내, 대환자금 3천만원 이내, 운영자금 2천만원 이내 - 대출기간 : 최대 5년 - 상환방법 : 대환 시 거치없이 5년 원금균등분할상환방식, 그 외 1년거치 4년 원금 균등분할상환방식 가능 (2) 부동산담보대출 - 대출대상 : 본인 또는 제3자 소유의 부동산을 담보로 대출받고자 하는 개인, 법인/ 개인사업자 - 담보대상 : 주택, 공장, 상가, 오피스텔, 빌라, 기타부동산 - 대출금액 : 감정평가액의 50% ~ 70% (개인 : 최고 8억원 / 법인,개인사업자 : 영업점 문의) - 대출기간 : 최대 5년 - 상환방법 : 만기일시상환(종합통장대출방식 가능), 원리금균등분할, 원금균등분할 (3) 예적금담보대출 - 대출대상 : 당행에 거치식예금 및 적립식예금(정기예금, 정기적금 등),표지어음에 가입한 고객 - 대출금액 : 예금, 적금의 100% 이내 * 인터넷 예적금담보대출 : 최대 50백만원까지 (50백만원 초과시 영업점 방문) - 대출기간 : 담보 예적금의 만기일 이내 (단, 거치식예금의 경우 만기일이 도래한 담보 예금을 동일과목으로 재예치한 경우에는 재예치기간 만료일까지 기한 연장 가능) - 상환방법 : 만기일시상환(종합통장대출방식 가능) (4) 대신홈론 - 대출대상 : 보유하고 있는 주택이나 구입하고자 하는 주택을 담보로 대출받고자 하는 만 19세 이상의 개인고객(NICE 신용평점 660점 이상) - 대출금액 : 8억원 이내 - 대출기간 : 1년 ~ 30년(최대 5년 거치 가능) - 상환방법 : 원리금균등분할 (5) 대신비즈론 - 대출대상 : 본인 또는 제3자 소유의 주택을 담보로 대출받고자 하는 1개월 이상 사업을 영위한 만 19세 이상인 개인사업자 또는 법인사업자(NICE 신용평점 660점 이상) - 대출금액 : 시세의 최대 95%까지 - 대출기간 : 원리금균등분할 : 3년 ~ 5년, 만기일시상환 : 2년 ~ 3년 - 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환 (6) 대신신용대출 I - 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상의 직장인, 재직기간 : 6개월 이상 (NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상) - 대출금액 : 100만원 이상 ~ 최대 1억원 이내 - 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월 (연 단위 선택가능) - 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환 (7) 대신플러스 - 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상 우량 직장인, 재직기간 : (직장인) 3개월 이상 (NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상) - 대출금액 : 100만원 이상 ~ 1억원 이내 - 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월 (연 단위 선택가능) - 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환 (8) 스텝론 - 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상 직장인, 재직기간 : 3개월 이상 (NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상) - 대출금액 : 100만원 이상 최대 4,500만원 이내 - 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월까지 연단위 선택 가능 - 상환방법 : 만기일시상환, 원리금균등분할 <대신자산운용> 집합투자기구 (펀드) 2인 이상에게 투자권유를 하여 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 투자회사 등으로도 불리우나, "펀드"라는 용어로 가장 널리 부름 증권집합 투자기구 집합투자재산의50%를 초과하여 증권(주식,채권등)에 투자하는 펀드 주식형 증권집합투자기구로서 집합투자규약상 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 주식 및 주식관련 파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 채권형 증권집합투자기구로서 집합투자규약상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60이상(또는 연평균 60% 이상)을 채권 및 채권관련 파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 혼합주식형/ 혼합채권형 일반적으로 주식과 채권에 모두 투자할 수 있는 펀드로서, 주식에 최대 50% 이상 투자할 수 있는 펀드를 혼합주식형펀드, 주식에 최대 투자가능 비율이 50% 미만인 펀드를 혼합채권펀드라고 함 재간접 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40 이상(또는 연평균 40% 이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품 투자계약 증권형 자산총액의 60% 이상을 투자계약증권(특정투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품 부동산 집합투자기구 집합투자재산의 100분의 50 이상으로 부동산(부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구 특별자산 집합투자기구 집합투자재산의 100분의 50 이상으로 특별자산(증권 및 부동산을 제외한 투자대상 자산을 말함)에 투자하는 집합투자기구 혼합자산 집합투자기구 법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권, 부동산, 특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구 단기금융집합투자기구(MMF) 집합투자재산 전부를 대통령령으로 정하는 단기금융 상품에 투자하는 집합투자기구로서 대통령령으로 정하는 방법으로 운용되는 집합투자기구 <대신자산신탁> (1) 토지신탁 신탁회사가 위탁자로부터 토지를 수탁 받아 부동산 개발 업무(사업계획의 수립, 공사관리, 분양 및 임대 등)를 수행하는 신탁상품이며, 신탁재산의 독립성 확보를 통하여 안정적인 개발 사업 추진이 가능하고 분양사고의 위험을 방지할 수 있음 사업비 조달 방식에 따라 관리형 토지신탁(위탁자가 금융기관 등으로부터 사업비 조달) 및 차입형 토지신탁(신탁회사가 사업비를 조달)으로 구분됨 (2) 담보신탁 저당제도보다 비용이 저렴하고 편리한 선진 담보제도로 부동산 자산을 담보로 간편하게 대출받을 수 있는 신탁 상품 신탁계약을 통해 부동산 소유자(위탁자)로부터 부동산을 신탁 받아 금융대출 업무를 진행하고 대출기간이 만료되어 정상적으로 채무가 이행되면 신탁부동산을 위탁자에게 돌려주는 신탁사업 채무불이행 발생시 신탁사는 신탁부동산을 환가하여 그 처분대금으로 우선수익자에게 채무를 변제하고 잔여처분대금을 위탁자 또는 수익자에게 교부함 (3) 관리신탁 신탁회사가 부동산의 소유권 관리·시설유지·세무관리·수익금의 운용 등을 담당하고, 그 수익을 소유자에게 환원하는 신탁 상품으로 신탁회사의 관리 범위에 따라 갑종 및 을종 관리신탁으로 구분 ① 갑종 관리신탁 : 신탁부동산에 대해 소유권, 임대차, 시설 유지, 법무 및 세무관리 등의 업무 수행 ② 을종 관리신탁 : 신탁재산의 소유권만 관리 (4) 처분신탁 소유 부동산의 처분 방법이나 절차에 어려움이 있는 부동산, 또는 대형·고가의 부동산을 적정 수요자를 찾아 안전하게 처분한 후 수익자에게 처분 대금을 교부하는 신탁 상품 (5) 분양관리신탁 「건축물의 분양에 관한 법률」에 따라 분양사업의 시행자가 선분양을 위해 신탁회사에게 피분양자 및 사업참여자들의 부동산 소유권 및 분양대금을 보전, 관리하게 함으로써 안정적인 분양사업이 되도록 지원하고 사용승인 후 수분양자에게 안전하게 소유권을 이전하는 신탁 상품 라. 준법감시인에 대한 사항 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (1) 준법감시인 (가) 준법감시인 설치여부, 구성방법 1) 준법감시인의 선ㆍ해임 당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률' 제25조에 따라 준법감시인을 두고 있으며, 대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임합니다. 준법감시인의 임기는 2년 이상으로 하며, 책임있는 직무수행을 위하여 가능한 임기를 보장하고 있습니다. 다만, 금융관련 법령을 위반하는 등 특별한 사유로 공정한 직무수행 이 곤란한 경우에는 이사회의 사전심의를 거쳐 이사회에서 해임할 수 있습니다. 2) 준법감시인의 권한 및 의무 당사의 준법감시인은 아래의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖습니다. - 회사 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권 - 임직원의 관계법령 등의 준수와 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회(또는 상근감사위원)에 대한 보고 - 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 참석 및 의견진술 - 임직원의 관계법령등 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 및 시정개선 요구권 - 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 - 관계법령 등 위반 임직원에 대한 감사위원회(또는 상근감사위원)에 제재 의뢰권 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 3) 준법감시인 제도 운영 방안 당사의 준법감시인은 아래와 같이 업무를 수행합니다. - 내부통제기준의 운영에 필요한 규정,지침,법규준수매뉴얼 등을 정하여 시행 - 내부통제기준에 따른 임직원의 관련법규 위반 여부 점검 및 그 결과를 기록유지 하고, 기록을 기초로 하는 내부통제보고서를 감사위원회에 보고 - 대표이사는 준법감시인의 효과적인 업무 수행에 필요한 우수한 인력을 지원 하여야 하며, 업무수행에 필요한 전산시스템의 구축 등 각종 물적자원을 지원 - 준법감시인은 각 부서 또는 필요한 팀 단위로 Compliance담당자를 지명하여 준법감시 업무의 일부를 위임하여 효과적인 준법감시업무를 수행할 수 있음 - 준법감시인은 임ㆍ직원이 준수해야 할 윤리강령에 관한 세부기준을 제정ㆍ시행 - 준법감시인은 임ㆍ직원의 직무관련 법규위반, 부정 및 비위 행위 등을 예방하고 정당 한 내부제보자의 신분을 보호하기 위한 내부제보제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 - 준법감시인은 회사가 금융거래와 관련하여 불법재산의 수수 및 자금세탁행위에 이용 되지 않도록 혐의거래에 대한 보고제도를 운영할 수 있음 - 준법감시인은 일반투자자를 보호하고 불공정거래를 예방하기 위한 내부통제제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 (나) 준법감시인의 인적사항 직위 성명 주요경력 비 고 준법감시인 최근영 조선대 회계학대신자산운용 법무본부장대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인대신에이엠씨 감사대신저축은행 준법감시인대신증권 법무지원부문장대신증권 감사부문장 전무 (다) 준법감시인의 주요활동 조치일 주요조치내용 조치상대방 비고 2025.01.13 신탁/랩 상품계좌 거래 모니터링 시스템 개선 및 시행 관련 부서 - 2025.01.21 재산상 이익제공 및 수령 내역 보고 철저 요청 전체 - 2025.01.13 24년 4분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시 전 영업점 - 2025.01.14 임직원의 금융투자상품 매매 법규준수 자율점검 실시 관련 영업점 - 2025.02.04 계열회사의 자금세탁방지 업무 현황진단 관련 계열사 - 2025.02.10 법규준수매뉴얼 개정 전체 - 2025.03.11 내부통제위원회 규정 개정 전체 - 2025.03.11 내부통제기준 개정 전체 - 2025.03.04 업무용 외부메신저 사용 유의사항 안내 전체 - 2025.03.04 이상매매 및 집중 모니터링 기준 개정 전체 - 2025.03.11 자본시장법 개정 시행에 따른 유통대주 업무 등 개선 요청 관련 부서 - 2025.03.11 NXT 출범에 따른 투자광고 유의사항 안내 전체 - 2025.04.02 2025년 1분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시 전 영업점 - 2025.05.01 법규준수매뉴얼 개정 전체 - 2025.05.01 내부통제기준 개정 전체 - 2025.05.12 자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 개정 전체 - 2025.05.26 임직원 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내(직무관련 정보 이용 등) 관련 부서 - 2025.06.09 이상매매 및 집중 모니터링 기준 개정 전체 - 2025.06.17 2025년 자금세탁방지제도 온라인 교육 실시 전체 2025.06.27~ 2025.07.17 2025.06.25 법규준수매뉴얼 개정 전체 - (라) 준법지원인 등 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 준법지원부문 1 부문장 1명 (3년 7개월) 준법지원부문 총괄(준법감시인) Compliance부 13 부서장 1명 (24년 9개월)차장 2명 (평균 12년 6개월)수석매니저 1명 (3년 6개월)책임매니저 2명 (평균 5년 3개월)과장 2명 (평균 10년 4개월)대리 4명 (평균 4년 5개월)업무주임 1명 (1년 6개월) 1. 내부통제체제의 구축 운영2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리3. 준법ㆍ윤리문화의 조성4. 법규준수 관련 점검 조사5. 법규위반 사항에 대한 조치6. 감독당국 및 감사위원회 협조ㆍ지원7. 자금세탁방지제도 운영 법무지원부 8 부서장 1명 (15년 2개월)수석매니저 1명 (5년 1개월)책임매니저 4명 (평균 2년 5개월)과장 1명 (10년 9개월)대리 1명 (5년) 1. 소송업무2. 법률이슈사항에 대한 법무지원3. 계약 및 약관 등에 관한 적법성 검토 [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신저축은행> (1) 준법감시인의 인적사항 (기준일 : 2025년 06월 30일) 직 위 성 명 주요경력 선임일 임기만료일 준법감시인 이남성 23.12 대신저축은행 준법감시인 선임 23.12.07 (최초 선임) 25.12.31 (2) 준법감시인의 주요활동 조 치 일 주요 조치내용 비고사항 2025.01.06 RBA시스템 STR 추출 기준 변경 회사전체 2025.01.08 직원알기제도 이행점검 결과 보고 회사전체 2025.01.09 「금융거래등제한대상자 지정 및 지정 취소에 관한 규정」 개정 안내에 따른 조치 회사전체 2025.01.13 직원알기제도 이행점검 결과 보고 회사전체 2025.01.15 전기통신금융사기 관련 피해금 환급(2건) 회사전체 2025.02.05 요주의 리스트 업데이트에 따른 결과 및 승인 내역 보고 회사전체 2025.02.12 직원알기제도 이행점검 결과 보고 회사전체 2025.02.13 금융정보 자동교환 결과 보고 회사전체 2025.02.13 금융거래 취약계층 고객응대 매뉴얼 개정 회사전체 2025.02.17 금융거래정보제공 요구서에 의한 의심거래보고(STR)여부 테마점검 회사전체 2025.02.21 「내부통제기준」 개정 시행 회사전체 2025.02.28 [금융감독원] 자금세탁방지 업권별 워크숍 금융감독원 2025.03.04 CRS/FATCA 업무 유의사항 안내 회사전체 2025.03.05 비대면계좌개설 안심차단 서비스 시행 회사전체 2025.03.10 「개인정보처리방침」 개정 회사전체 2025.03.12 금융거래정보제공 요구서에 의한 의심거래보고(STR)여부 테마 점검 결과보고 회사전체 2025.3.12 ~ 3.14 [금융연수원] AML/CFT 검사기법 및 지적사례 금융연수원 2025.03.17 24년도 신용정보관리보호인의 업무실적 보고 - 정보보호 상시평가 자체평가 : 100점(S등급) 회사전체 2025.03.21 FATF 국제기준 미이행국 관련 변동사항 적용 회사전체 2025.03.27 자금세탁방지 시스팀(RBA/AML) 고도화 개발(구축) 보고 회사전체 2025.03.31 직원알기제도 이행점검 결과 보고 회사전체 2025.04.01 「금융거래 취약계층 고객응대 매뉴얼」 개정 회사전체 2025.04.10 보이스피싱 예방 관련 금융회사 자체 홍보 계획 회신 중앙회 2025.04.11 「지배구조내부규범」 개정 회사전체 2025.04.16 「내부통제평가 기준」 개정 회사전체 2025.04.16 「자금세탁방지 업무 규정」및 「자금세탁방지 업무 지침」개정 회사전체 2025.04.23 직원알기제도 관련 신규 채용 시 신원확인 절차 강화 시행 회사전체 2025.04.23 SKT 침해사고 관련 기기변경 거래 FDS 모니터링 강화 조치 회사전체 2025.04.24 「불공정거래 의심계좌 지급정지」 프로세스 도입 회사전체 2025.04.25 주요 온라인 대출비교플랫폼 광고물 실태 점검 중앙회 2025.04.28 「명령휴가제도 매뉴얼」 제정 회사전체 2025.04.28 장애인 업무매뉴얼 개정 적정성 점검 중앙회 2025.04.30 비대면 본인확인 안면인식 임계치 조정 회사전체 2025.04.30 「청약철회 매뉴얼」 개정 회사전체 2025.05.07 SKT 침해사고에 따른 고객 안내문 발송 협조 요청 회사전체 2025.05.08 녹취파일 반출승인(3건) 회사전체 2025.05.12 자금세탁방지(AML) 업무 고도화 착수 회사전체 2025.05.12 「오픈뱅킹안심차단 서비스」 프로세스 도입 회사전체 2025.05.15 「여신거래·비대면계좌개설 안심차단 매뉴얼」 개정 회사전체 2025.05.16 「오픈뱅킹안심차단 서비스」 영업점 CBT 시행 회사전체 2025.05.21 「이상금융거래탐지 업무규정」 개정 회사전체 2025.05.21. 「이상금융거래탐지 모니터링 운영지침」 제정 회사전체 2025.05.30. 집단대출 개인신용정보 동의내역 전산등록 적정성 점검 회사전체 2025.06.10. 자료열람요구권 승인(1건) 회사전체 2025.06.11 「채무조정 내부기준」 준수 점검 및 조치 평가 시행 회사전체 2025.06.13 「오픈뱅킹안심차단 서비스」 영업점 업무 매뉴얼 제정 회사전체 2025.06.23 2025년도 정보보호 상시평가 결과보고(100점/S등급) 회사전체 (3) 준법감시인 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요활동내역 준법감시인 1 이사대우 1명(1년 7개월) 준법지원부문 총괄(준법감시인) 준법지원부 5 부장 1명(5년 9개월) 팀원 차장 1명(6개월) 팀원 대리 1명(4년 6개월) 팀원 대리 1명(5년) 팀원 주임 1명(2년 1개월) 1. 내부통제체제의 구축, 운영 2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리 3. 준법·윤리문화의 조성 4. 법규준수 관련 점검 조사 5. 법규위반 사항에 대한 조치 6. 감독당국 및 감사위원회 협조·지원 7. 자금세탁방지제도 운영8. 광고심의 9. 개인신용정보보호 업무 운영 10. 금융소비자보호 업무 운영 11. 명령휴가 제도 운영12. 이상금융거래탐지(FDS) 운영 13. 행정정보공동이용 운영 14. 계약서 검토 등 법률지원 15. FATCA/CRS 보고 <대신자산운용> (1) 준법감시인의 인적사항 직 위 성 명 주요경력 선임일 임기 만료일 준법감시인 박 준 호 1999.12.20 대신증권 반포지점 2002.04.01 대신증권 기획팀 2018.01.01 대신자산운용 리스크관리본부 23.12.07 21.11.22 (최초 선임) 25.12.31 (2) 준법감시인의 주요활동 조치일 주요 조치내용 조치 상대방 비고 2025.01.31 금융거래정보 요구 및 제공현황 보고 회사 전체 금융감독원 보고 2025.01.31 1월 준법감시보고 회사 전체 - 2025.02.28 2월 준법감시보고 회사 전체 - 2025.03.26 1분기 정기 준법감시보고 회사 전체 - 2025.03.31 3월 준법감시보고 회사 전체 - 2025.03.31 3월 준법감시보고 회사 전체 - 2025.04.30 4월 준법감시보고 회사 전체 - 2025.05.31 5월 준법감시보고 회사 전체 - 2025.06.20 2분기 정기 준법감시교육 회사 전체 - 2025.06.30 6월 준법감시보고 회사 전체 - (3) 준법감시인 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동 내역 준법감시인 1 준법감시인(3년 7개월) 준법지원부문 총괄 리스크 관리본부 6 본부장 1명(2년 6개월) 팀장 2명(3년 4개월/6년) 팀원 3명(3년 7개월/2년/4개월) 1. 내부통제체제의 구축, 운영 2. 준법윤리문화의 조성 3. 법규 준수 관련 점검 조사 및 위반 사항에 대한 조치 4. 정기/수시/특별 대내외 감사업무 5. 위험 및 관련 업무 조사 6. 신규 상품 및 운용전략에 대한 검토 및 승인 7. 내부통제시스템 운영 평가 <대신자산신탁> (1) 준법감시인의 인적사항 직 위 성 명 주요경력 비 고 준법감시인 문호승 1994.07 대신증권 입사 2003.10 ~ 2012.03 대신증권 IT전략부 팀장 2012.04 ~ 2012.10 대신증권 헤지펀드추진본부 과장 2012.12 ~ 2019.05 대신프라이빗에쿼티 경영관리본부장 2019.06 ~ 대신자산신탁 준법감시인 - (2) 준법감시인의 주요활동 조치일 주요내용 비 고 2025.01.03 서약서 제출 안내 회사 전체 2025.01.03 Compliance 담당자 재지정 요청 회사 전체 2025.01.16 2025년 제1차 (금융소비자보호)내부통제위원회 개최 회사 전체 2025.01.17 2025년 제1차 정기 이사회 보고안건 제출 회사 전체 2025.01.21 2024년 4분기 계열사 정보교류차단 관리 점검 결과 회사 전체 2025.01.24 직원알기제도(KYE) 수행을 위한 임직원 현황 요청 회사 전체 2025.02.12 2024년 4분기 금융투자상품 매매 거래내역 신고현황 회사 전체 2025.03.18 2024년 4분기 고객확인의무이행 관리실태 점검결과보고 회사 전체 2025.03.25 2024년 정보보호 상시평가 실시에 따른 결과제출 회사 전체 2025.03.28 「이해상충심의위원회 운영지침」 개정 회사 전체 2025.03.31 자금세탁방지업무 외부기관 교육 신청 회사 전체 2025.04.01 임직원 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내 회사 전체 2025.04.07 임직원 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내 회사 전체 2025.04.07 내부통제 강화를 위한 법정 필수 집합교육 실시 회사 전체 2025.04.08 자금세탁방지업무 외부기관 교육 신청 회사 전체 2025.04.10 2024.12월 위험기반접근법(Risk Based Approach)지표현황 보고 회사 전체 2025.04.23 내부통제기준 운영세칙 개정 회사 전체 2025.04.24 '25. 1분기 고객확인의무 이행 적정성 테마점검 실시 회사 전체 2025.04.25 자금세탁방지업무 외부 교육 실시 회사 전체 2025.05.08 '25. 1분기 계열사간 정보교류차단 관리 점검 결과 회사 전체 2025.05.27 개인정보처리업무 위·수탁 계약 관리내역 서면 점검 회사 전체 2025.05.21 2025. 1분기 금융투자상품 매매 거래내역 신고현황 회사 전체 2025.06.12 원장수정 조치 및 고객정보 등록 시 주의 철저 회사 전체 2025.06.16 2025. 1분기 고객확인의무 이행 관리실태 점검 결과 회사 전체 2025.06.20 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내 및 교육확인서 제출 회사 전체 2025.06.30 개인정보처리업무 위·수탁 계약 관리내역 점검 결과 안내 회사 전체 (3) 준법감시인 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요활동 준법감시인 1 준법감시인(6년) 준법지원부문 총괄 Compliance부 2 팀장 과장 1명(6년) 팀원 과장 1명 (4년 7개월) 1. 내부통제시스템 구축 및 관리 2. 내부통제기준에 따른 업무수행 3. 자금세탁방지체계 구축 및 관리 4. 개인(신용)정보보호 관리 5. 금융소비자보호 및 민원업무 6. 내부자신고제도의 관리 7. 대외활동 승인8. 심의위원회 운영 9. 준법감시인 업무보조 마. 증권전문인력 보유현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 당사의 증권전문인력 종류별 인원의 단순합계는 3,670명이고, 두 종류 이상의 자격을 소지한 자를 1인으로 보는 경우의 총 인원은 1,148명입니다. 전문인력 종류별 인원은 다음과 같으며, 이는 금융투자협회에 등록된 인원 기준입니다. (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 명) 전문인력의 종류 인원 비고 펀드투자권유자문인력 1,032 - 증권투자권유자문인력 1,044 - 파생상품투자권유자문인력 1,019 - 투자상담관리인력 44 - 투자자산운용사 465 - 금융투자분석사 41 - 위험관리인력 25 - [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신저축은행> (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 명) 전문인력의 종류 인원 비고 증권펀드투자상담사 17 - 부동산펀드투자상담사 17 - 파생상품펀드투자상담사 10 - 펀드투자상담사(3개 펀드통합) 61 - 증권투자상담사 29 - 파생상품투자상담사 26 - 투자상담관리인력 - - 투자자산운용사 9 - 금융투자분석사 1 - 재무위험관리인력 - - 변액보험판매관리사 6 - <대신자산운용> (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 명) 전문인력의 종류 인원 비고 투자자산운용사 26 - 바. 파생상품 및 위험관리정책에 관한 사항 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (1) 개요① 회사의 유동성과 시장상황을 고려하여 투자자원을 배분하고 있으며, 리스크의 효과적인 관리와 경영의 안전 확보를 목적으로 리스크관리조직을 갖추고 있습니다. 또한 전사적인 통합리스크 관리체제를 구축하여 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 구축하여 운영하고 있습니다.② 장외파생상품의 경우 장외파생상품 심의위원회를 통하여 사전에 시장리스크, 신용리스크 등 제반 리스크요인을 분석하고 있습니다.③ 투자한도, VaR한도, 손실한도 등 다양한 한도를 부여하고 있으며, 파생상품의 경우 별도 민감도한도를 부여하여 관리하고 있습니다.④ 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 통하여, 리스크를 측정하고 모니터링하고 있습니다.(2) 위험관리조직 ① 위험관리위원회사외이사 2인, 대표이사 등 등기이사 3인(위원장 : 사외이사) 으로 구성되어 있으며, 위험관리의 기본방침 및 전략수립, 금융회사가 부담 가능한 위험 수준 결정, 적정투자한도 및 손실한도 승인, 위험관리기준의 제정 및 개정 등의 역할을 수행합니다.분기 1회 정기회의를 개최하며, 특별한 사안이 발생하는 경우 임시회의를 소집할 수 있습니다.② 리스크관련 실무위원회 현황위험관리위원회에서 위임 받은 업무 수행을 목적으로 리스크집행위원회를 두고 있으며, PI 투자, 신용공여, 장외파생상품 등에 대해서는 별도의 사전심의 기구를 두어 리스크를 분석 통제하고 있습니다. 각 실무위원회의 구성 및 역할은 아래와 같습니다. [ 리스크집행위원회 ]□ 리스크관리부문장(위원장), 경영기획부문장, Wholesale부문장 또는 Trading부문장 중 1인, IB부문장 또는 PF 1, 2 부문장 중 1인, 리테일총괄, 준법감시인으로 구성□ 부서별 또는 운용전략별 리스크한도 승인, 리스크관리시스템에 대한 운영 및 관리, PI투자 승인ㆍ 주식 인수 등 위험관리기준 및 타 규정에서 리스크집행위원회의 승인 대상으로 정한 업무의 승인, 내부통제기준에 따른 파생결합증권 투자한도 설정, 회사 리스크관리에 중요한 영향을 미치는 신규상품 거래승인, 위기대응방안의 수립 및 스트레스테스트 시나리오 승인, 효율적인 리스크통제환경의 개발 및 보급, 리스크조정성과측정과 관련한 사항, 사규에서 부의사항으로 정하는 사항, 위험관리위원회 부의안건에 대한 사전 심의, 신규진출 국가 투자 승인, 기타 리스크관리와 관련하여 중요하다고 판단하는 업무를 수행[ 투자심의위원회 ]□ 리스크관리부서장(위원장), 재무자금부장, 경영기획실장, 장기전략리서치부장, 법무지원부장의 상임위원 5명과 심의 유형에 따라 Research Center장이 지정하는 Center 내의 팀장 또는 실무자 혹은 Trading 부문장이 지정하는 Equity운용본부 팀장 또는 실무자, Wholesale 부문장이 지정하는 법인금융상품본부 팀장 또는 실무자 등의 비상임위원으로 구성 □ PI투자 승인ㆍ 주식 인수 등 위험관리기준 및 타 규정에서 투자심의위원회의 승인 대상으로 정한 업무의 승인, 기타 명칭에도 불구하고 심의가 필요하다고 판단되는 자산 등에 대한 심의 등의 업무를 수행[ 장외파생상품 심의위원회 ]□ Trading 부문장(위원장), Equity운용본부장, 리스크관리부장, 결제업무부장, 재무자금부장, 상품솔루션부장 등 6명으로 구성□ 신규 및 주요 장외파생상품에 대한 거래의 타당성 검토, 회사의 장외파생상품 업무에 따른 리스크관리 정책의 적정성 검토, 장외파생상품업무관련 계약서 및 그 부속서류 등의 적정성 여부 검토 등 업무를 수행 [ 공정가치평가위원회 ]□ 리스크관리부장(위원장), 경영기획실장, 결제업무부장, 재무자금부장, Equity운용본부장 등 5명으로 구성□ 파생상품의 가격결정모형의 신규 승인 또는 변경, 공정가치의 평가와 관련된 사항을 사전 심의[ 리스크관리실무위원회 ]□ 리스크관리부에서 별도로 정한 각 실무부서의 리스크담당자를 대상으로 구성□ 매월 1회 정기회의와 필요한 경우 수시회의를 개최. 전사적인 리스크관리문화 조성, 리스크관리를 위한 정보교환 및 회사 리스크에 대한 장단기 분석 등을 수행[ 금융상품리스크검토위원회 ]□ 리스크관리부문장(위원장), 심사부서장 1인, FICC운용본부장, PF1~2 부문 내 선임본부장 중 1인, WM추진부장, 금융소비자보호부장, 상품내부통제부장, 상품솔루션부장 등 8인으로 구성□ 전문투자자를 제외한 개인투자자 및 법인을 대상으로 판매하는 부동산ㆍ특별자산ㆍ장외파생상품 ㆍ비상장주식, 국내신용등급 AA-미만 채권, 국제신용등급 A-미만 채권 등에 투자하는 간접투자상품(랩, 신탁 포함)ㆍ신기술사업투자조합 등의 발생가능한 리스크 및 투자자보호에 대한 법규, 마케팅 관점에서 판매 적정성 여부를 검토[ 신용대출심사위원회 ]□ 리스크관리부문장(위원장), 심사부서장 1인, WM 추진부장, IB 부문장이 지정하는 1인, Research Center장이 지정하는 1인, Trading 부문장이 지정하는 1인으로 구성□ 신용공여의 종목 선정 및 제한, 신용 또는 대출에 대한 예외심사에 대한 역할[ 고난도 금융상품 승인위원회 ]□ 리스크관리부문장(위원장), 금융소비자보호부문장, 고객자산부문장, 영업추진부문장, Wholesale 부문장, Trading 부문장, 고객솔루션부문장 등 7인으로 구성□ 전문투자자를 제외한 개인투자자 및 법인을 대상으로 판매하는 고난도 금융투자상품의 발생가능한 리스크 점검 및 투자자보호에 대한 법규, 마케팅 관점에서 판매적정성 여부를 검토③ 리스크관리부문 □ 리스크관리의 독립성 유지와 전문성 확보를 위하여 별도의 담당 조직을 두고 있으며, 리스크관리부, 심사1부, 심사2부로 구성되어 있습니다. (3) 리스크관리규정 및 시스템① 리스크관련 규정은 위험관리기준, 위험관리위원회규정, 자산운용규정, 시장리스크관리지침, 신용리스크관리지침, 유동성리스크관리지침, 운영리스크관리지침 등으로 구성되어 있고, 제개정시 위험관리위원회의 승인절차를 거치고 있습니다.② 시장, 신용, 유동성, 운영리스크관리시스템을 운영하고 있습니다.리스크관리시스템은 SAS Risk Dimension을 바탕으로 구축되어 있으며, 시장리스크의 경우 VaR를 통하여 리스크 산정하고, Stress Test를 통하여 위기 상황시 손실규모를 사전에 예측하여 위기상황에 대응하고 있습니다. 또한 Back Test를 실시하여 시스템의 적정성 여부를 일간으로 평가하고 있습니다. 신용리스크의 경우 신용익스포져, 표준방법 및 내부등급법에 의한 Credit VaR를 산정하고 있으며, 거래상대방, 계열, 신용편중리스크를 관리하고 있습니다.유동성리스크는 유동성비율 및 유동성의 갭을 측정하고 있습니다. 또한 유동성 위기에 대비하여 유동성 단계에 따른 대응방안(Contingency Plan)을 수립하여 관리하고 있습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신자산운용> (1) 개요 ① 리스크의 효과적인 관리와 운용의 안전 확보를 목적으로 리스크관리 조직을 갖추고 있습니다. 또한 리스크 관리체계를 구축하여 시장, 신용, 유동성 등을 관리하고 있습니다. ② 펀드의 안정적 운용을 위하여 투자 포트폴리오 구성과 관련하여 다양한 제한사항을 부여하여 관리하고 있습니다.③ 시스템을 활용하여 시장, 신용, 유동성 리스크 등을 측정, 모니터링하여 리스크를 관리하고 있습니다. (2) 위험관리조직 ① 위험관리위원회 고유재산 및 집합투자재산의 위험관리와 관련되는 중요한 사안을 심의하거나 의결하는 역할을 수행합니다. 위험관리위원회는 효율적인 위험관리를 위해 위험관리위원회를 운영하고 있으며, 고유재산위원회, 집합투자재산위원회, 부동산·특별자산 위험관리위원회 이렇게 세 부문의 실무위원회로 구성되어 있습니다. [위험관리위원회 구성] 가. 위원장 : 대표이사 나. 위원 : 등기이사 [심의ㆍ의결사항] 가. 위험관리의 기본방침 및 전략 수립 나. 경영전략에 부합하는 위험관리 기본방침 수립 다. 금융회사가 부담 가능한 위험 수준 결정 라. 적정 투자한도 및 손실허용한도 승인 마. 금융사지배구조법 제27조 및 금융투자업규정 제3-43조에 따른 위험관리규정의 제정 및 개정 바. 기타 위원장이 필요하다고 인정하는 사항 ② 리스크관리본부 리스크관리의 독립성 유지와 전문성 확보를 위하여 별도의 본부조직을 두고 있습니다. (3) 리스크관리규정 및 시스템 ① 리스크 관련 규정은 위험관리규정, 손절매지침, 단기금융집합투자기구 위험관리기준, 대체투자펀드 리스크관리지침 등으로 구성되어 있습니다.② 리스크관리시스템은 AITAS, PMO, Check단말기, Bond Web, CRO 등으로 구축되어 있으며, 펀드관련 매매내역 모니터링, 운용성과 점검, 포트폴리오분석의 모니터링을 통해 운용의 안정성을 강화하고 있습니다. 사. 산업의 특성 □ 금융투자업의 기능 및 특성금융투자업은 증권의 발행을 통해 대중으로부터 소규모의 자금을 거두어 이를 산업자금으로 전환함으로써 기업에게 양질의 장기안정자금을 제공하게 되며, 이로 인해 기업에게는 재무구조를 개선하고 기업경쟁력을 향상시켜 호황기에는 성장의 촉진제 역할을, 불황기에는 경영난에 대한 대응능력을 강화해주는 역할을 합니다.개인에게는 주식 및 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하며, 사회적으로 재산 재분배의 역할을 합니다. 또한, 금융투자업은 자본주의 경제체제의 근간을 이루며 경제발전에 기여하고 안정적인 성장을 뒷받침하는 역할을 하게 됩니다.또한, 금융투자업은 경기에 비해 선행, 일정 주기를 갖고 움직이는 등 다양한 특징을 갖고 있으며, 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기 동향뿐 아니라 해외 시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다. □ 금융투자업의 시장규모 (단위 : 십억원, 천주) 구 분 2025년 반기 2024년 2023년 2022년 2021년 유가증권 시장 거래대금 1,263,785 2,620,940 2,352,659 2,216,066 3,825,208 거래량 57,469,974 118,795,712 131,861,430 146,418,394 257,790,858 코스닥 거래대금 830,623 2,048,077 2,456,015 1,697,552 2,941,605 거래량 109,023,840 236,095,549 273,926,983 254,361,405 435,394,512 상장주식수 유가증권 63,901,922 63,394,325 62,263,360 63,527,819 61,992,915 코스닥 55,472,815 54,954,316 52,483,485 48,737,548 46,583,695 시가총액 유가증권 2,512,092 1,963,329 2,126,373 1,767,235 2,203,367 코스닥 404,628 340,145 431,792 315,499 446,297 주1. 상기 자료는 한국거래소 및 금융투자협회 자료를 인용하여 작성된 자료이며, 실제와 수치와는 상이 할 수 있으며, 사업연도 기준이 아닌 해당연도 기준입니다. 아. 국내외 시장여건 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] - 시장환경 -2025년 상반기 국내 증시는 새 정부 출범의 증시 활성화 정책에 대한 기대감과 외국인 자금 유입 확대, 상장기업의 실적 개선 등의 영향으로 상승세를 이어갔습니다. 특히 6월에는 코스피 지수가 약 3년 6개월여만에 3,000선을 회복하며, 시가총액도 역대 최고치를 기록하는 등 투자심리가 전반적으로 개선되는 모습을 보였습니다.최근에는 한미 관세협상 타결로 대외 불확실성이 일부 해소되었으나, 정부의 세제 개편안 및 상법 개정안 추진 등 정책 변화로 인해 하반기에는 시장 변동성에 유의할 필요가 있을 것으로 전망됩니다.한편, 2025년 하반기 글로벌 증시는 미국의 통화정책 불확실성, 지정학적 리스크, 중국 경기 둔화 등으로 인해 시장 전반의 변동성이 확대되고 있는 상황입니다. 이에 따라 글로벌 자산가격과 외국인의 자금 흐름 민감도가 높아지고 있는 만큼, 대외 환경 변화에 대한 지속적인 모니터링과 대응이 필요합니다.- 사업영역 -금융투자업계의 디지털화가 본격화됨에 따라 모바일 기반의 비대면 금융 서비스가 확대되어 핀테크산업이 급성장하였습니다. 수준 높은 IT 기술과 방대한 데이터베이스의 강점을 가진 ICT 기업들이 새로운 경쟁자로 등장하여, 간편 결제 및 송금을 시작으로 다양한 금융상품 비교 및 추천 서비스, 소상공인 대출 등 서비스 영역을 확장해나가고 있습니다. 금융투자업계도 변화의 흐름에 따라 오픈뱅킹 서비스 및 마이데이터 서비스를 시행하였습니다. 또한 주요 ICT기업과의 협업을 통하여 인공지능자산관리, 오픈 플랫폼, 생체인식 등을 도입하며 디지털혁신 경쟁력을 강화하고 있습니다. 당사는 시장의 변화에 대응하기 위해 자산관리, 부동산 및 PF 구조화증권 관련 IB 업무, 해외사업 등 기존 사업영역의 경쟁력을 지속적으로 강화하는 한편, 신규 사업진출에 대한 적극적인 검토를 통해, 급변하는 환경에서 안정적인 성장을 이어나갈 수 있는 사업 포트폴리오를 구축해 나갈 예정입니다. □ 시장점유율 구분 제65기 반기(FY 2025 2Q) 제64기(FY 2024) 제63기(FY 2023) 주 식 1.58% 1.84% 1.93% 선 물 1.11% 1.37% 1.56% 옵 션 5.05% 7.20% 5.42% 주1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다. □ 주요 경쟁회사별 국내시장점유율 (2024 사업연도 기준) 구 분 당 사 삼 성 NH투자 미래에셋 KB 영업수익 1.86% 7.06% 6.00% 9.06% 5.79% 영업이익 1.46% 12.12% 9.64% 9.82% 8.26% 당기순이익 1.70% 11.82% 9.04% 9.57% 8.41% 주1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신에프앤아이> (1) 산업의 특성부실채권(NPL: Non-Performing Loan)이란 부실대출금과 부실지급보증액을 합친 것으로, 일반적으로 자산건전성분류기준(FLC)에 따른 여신 분류 중 '고정', '회수의문', '추정손실'에 속하는 여신, 즉 '고정이하 여신'을 지칭합니다. 보통 3개월 이상 연체된 여신을 고정이하 여신으로 분류하며 무수익여신이라고도 합니다. 금융회사 등이 보유하는 부실자산의 효율적 정리를 촉진하고 부실징후 기업의 경영정상화 노력을 지원함으로써 금융회사 등의 자산유동성과 건전성을 향상시키기 위하여 제정된「금융회사부실자산 등의 효율적 관리 및 한국자산관리공사의 설립에 관한 법률」의 경우 부실채권을 부실자산의 범주에서 파악하고 있습니다. 이에 따르면, 부실자산을 부실채권과 비업무용 자산을 포괄하는 개념으로 정의하고, 그 중 부실채권을 금융회사 등의 여신거래로 인하여 발생한 대출원리금, 지급보증 및 이에 준하는 채권으로서 1) 부도 등의 사유로 정상 변제되지 아니한 것으로서 회수조치나 관리방법을 마련할 필요가 있는 채권, 2) 채무자의 경영내용, 재무상태 및 예상되는 현금의 흐름 등으로 보아 채권회수에 상당한 위험이 발생하였거나 발생할 우려가 있는 경우로서 한국자산관리공사의 경영관리위원회가 인정하는 채권으로 규정하고 있습니다.2008년 이후 한국채택국제회계기준 도입과 Basel II 시행에 따라 진성매각(True Sale) 요건이 강화되어 기존의 제1금융권에서 자체 ABS 발행으로 해소하던 부실채권 처리 방식이 사라지게 되었습니다.따라서 제1금융권의 공개매각시장을 통한 부실채권 처리가 본격화되기 시작하였고, 본격적으로 부실채권 정리를 위한 부실채권 공개매각시장 물량이 증가하게 되었습니다.계속적인 세계경기 둔화와 시장금리 급등, 국내외 경기침체 영향 등 저성장 저수익 기조에 따른 한계기업 증가와 부동산 경기 둔화로 인하여 회생채권과 부실 부동산의 PF 채권 물량이 증가하게 되었습니다.또 가계채권의 경우에는 신용회복지원제도를 통한 개인 워크아웃 지원으로 일반무담보 채권이 아닌 신용회복채권(CCRS채권) 출회가 진행되고 있습니다. (2) 부실채권 시장 전망예측 불가능한 국제 정세와 국제경기 둔화, 원자재ㆍ에너지 수급 차질, 시장금리 급등, 국내외 경기침체 우려 등 세계 경제의 불확실성은 여전히 클 것으로 전망됩니다. 국내에서도 PF 대출 부실화 가능성 확대와 높아진 기준 금리가 유지됨에 따라 가계 및 기업 부채의 이자부담액 증가, 물가 상승에 따른 기업의 원가 부담증대, 부동산시장의 가격 조정 등 불리한 경제 상황이 지속될 것으로 예상되지만 부실채권(NPL) 매각 물량의 증대로 나타날 수도 있기 때문에 부실채권 시장은 유지 또는 확대될 것으로 예상됩니다.(3) 산업의 성장성NPL시장에서 매매 대상이 되는 부실채권들은 국내은행에서 나오기 때문에 국내은행들의 자산건전성이 악화되는 경우 NPL시장이 확대되는 경향을 보이고 있습니다. 은행들의 대표적인 자산건전성 지표인 고정이하여신 규모를 통해 NPL시장의 확대 가능성을 예상해 볼 수 있는데, 국내은행들의 고정이하여신 규모는 1998년 외환위기에 크게 증가한 이후 점진적으로 축소되었으나 2008년 글로벌 금융위기 이후 다시 늘어나 2015년말 30조원으로 2000년 이후 최대규모의 고정이하분류여신 규모를 보였습니다. 이후 2019년말 15.3조원, 2020년 13.9조원, 2021년 11.8조원, 2022년 10.1조원으로 2015년 이후 고정이하분류 여신 규모는 감소하는 추세였으나 2023년 12.5조원을 기록하며 2023년부터 다시 증가하는 양태를 보이고 있습니다. 2025년 1분기말 국내은행의 부실채권비율은 0.59%로 전기말(0.54%) 대비 0.05%p 상승하였으며, 부실채권 규모는 16.6조원으로 전기말(15.0조원) 대비 1.6조원 증가하여 2023년부터 지속적으로 상승하는 추세를 유지하고 있습니다. 다만, 연체율이 상승 추세를 유지하고 있고 신규 부실채권 발생규모는 예년 대비 높은 수준을 유지하고 있어 대내외 불확실성이 지속됨에 따라 경기회복 지연, 주요국 정책 불확실성 등 신용 위험이 확대 될 가능성이 있습니다. 향후 경기전망 등을 충분히 반영하여 부실채권 상·매각 등 자산건전성 관리를 강화하여 대손충당금 적립 확대와 손실흡수능력 확충을 지속적으로 유도할 예정이므로 금융시장 변동성이 확대되는 상황입니다. [국내은행의 부실채권비율 추이] (단위 : %, 조원) 구 분 23년 3분기말 23년 말 24년 1분기말 24년 2분기말 24년 3분기말 24년 말 25년 1분기말 부실채권비율 0.44 0.47 0.50 0.53 0.53 0.54 0.59 부실채권잔액 11.5 12.5 13.4 14.4 14.5 15.0 16.6 [출처: 금융감독원 보도자료 '25년 1분기말 국내은행의 부실채권 현황'] (4) 경기변동성부실채권 시장은 경기후행적 성격을 가져 과거 카드 사태 및 금융위기 등 경기 위축 시기부터 회복 초기까지 시장이 성장하는 모습을 보이고 있습니다. 국내 경제 상황 뿐만 아니라 글로벌 경기 침체 장기화에 대한 불확실성은 민간 소비 위축, 설비투자 지연, 수출 감소 등으로 이어질 수 있으며 경제성장을 동반하지 않은 물가 상승에 따라 긴축적 통화정책이 급진적이고 장기적으로 이어질 경우 기업 및 가계 등 경제주체의 신용위험이 증가하여 부실채권시장의 규모가 증가할 수도 있습니다.(5) 계절성금융기관의 부실채권 인수 및 처분이라는 당사의 주된 영업활동 특성상 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다. <대신저축은행> 최근 정부와 금융당국의 금융규제 개혁, 인터넷전문은행 등장 및 핀테크 업체의 금융시장 진입 등으로 인하여 업권 간 비대면채널 영업부문의 경쟁이 심화되고 있습니다.또한 최근 원자재 가격 상승, 부동산 경기 악화 등 대내외 리스크 요인이 크게 증가하고 있어 저축은행 업계의 영업환경 및 건전성 악화가 우려됨에 따라 감독당국의 규제가 강화될 것으로 예상됩니다. 대내외 금융경제 상황 변화를 반영하여 저축은행의 급격한 자산 증가보다는 리스크 관리를 통한 내실있는 성장을 기하고, 선제적 위기대응능력을 강화해야 할 필요성이 높아지고 있는 상황입니다. <대신자산운용> 최근 들어 글로벌 자산운용시장의 화두로 부상하고 있는 수요 구조의 변화는 우리나라 자산운용 시장과 산업에 큰 영향을 미칠 전망입니다. 금융투자협회에 따르면 2024년 자산운용회사들의 영업실적이 역대 최고치를 기록하며 국내 자산운용업계의 운용자산(AUM)은 1,650조 원으로 전년말(1,482조원) 대비 무려 173.8조 원(11.7%) 증가했습니다. 이는 지속적인 연기금·기관투자자의 자금 유입과 개인 투자자의 관심 증가 덕분입니다. 나아가, ETF(상장지수펀드) 시장이 급성장하고 있으며, 부동산·사모펀드·PEF 등 대체투자 자산도 증가하는 추세입니다. 글로벌 트렌드에 맞춰 ESG(환경·사회·거버넌스) 투자와 AI·빅데이터 기반의 퀀트 투자도 확대되고 있습니다. 또한, 퇴직연금시장 성장 및 구조 변화 또한 중요한 의미를 지닙니다. 성장이 정체된 DB를 대신해 DC와 IRP의 비중이 커지면서 퇴직연금의 자산배분이 안전자산 집중으로부터 조금씩 변화될 가능성이 있습니다. 2025년에도 예상되는 자산운용시장 및 산업의 위험 요인은 자산운용사 간 양극화 심화, 해외부동산펀드의 부실화, 사모펀드 전문 운용업의 건전성 문제 등을 들 수 있습니다. 다양한 긍정적 변수와 부정적 변수가 공존하는 가운데, 당사는 이러한 시장의 변화에 대응하기 위해 기존의 강점인 패시브펀드와 국내 외 채권에 집중해서 지속적인 시장대응 전략 및 상품 출시의 적시성 강화로 급변하는 환경에서 안정적인 성장을 이어나갈 수 있도록 노력하고 있습니다. <대신프라이빗에쿼티> 사모투자합자회사(Private Equity Fund, PEF)는 투자자로부터 사모방식으로 조달한 자금으로 펀드를 조성하여 경영권 참여, 사업구조 또는 지배구조 개선 등을 통한 투자이익 실현을 위해 지분증권 등에 투자 및 운용하는 투자합자회사로서 투자자를 사모로만 모집하는 특수한 집합투자기구입니다. 싱가포르는 고도로 발달된 인프라와 인적자원, 다양한 세제혜택 및 활발한 대외직접투자로 인해 아시아 내 금융허브로 급부상하고 있습니다. 이미 세계 유명 기관이 발표하는 각종 글로벌 경쟁력 지수에서 최상위권을 차지하고 있습니다. 프라이빗 뱅킹부문에 있어 싱가포르 정부의 호의적인 세제 및 금융거래 비밀보호 정책에 따라 전세계 PB고객들이 싱가포르로 몰려오면서 아시아의 스위스로 불리워지고 있고, 자산운용산업 관련 각종 세제와 규제를 과감히 개혁해 자산운용산업에서도 강자로 부상하고 있습니다. 또한 인도 및 중동지역과 가까운 지리적 이점과 정부의 다문화 정책에 힘입어 싱가포르는 이슬람금융 허브로서의 입지도 구축해 나가고 있습니다. 최근에는 홍콩의 중국화에 따라 중화권의 Money Move가 싱가포르로 향하고 있어 아시아 금융허브의 입지는 더욱 강화될 것으로 예상됩니다. 미국은 명실공히 세계 최대의 경제시장이자 금융시장이며, 제도와 인프라가 우수합니다. 특히 뉴욕은 미국의 중심이자 세계의 중심으로 글로벌 투자거점으로 적합합니다. 또한, 급변하는 시장환경 속에서 시장경쟁력과 수익성 확보를 위한 다양한 수익원의 발굴 필요성이 증대되고 있습니다. 이에 자산의 국내편중을 벗어나 글로벌 투자자들과의 네트워크를 구축하고 보유한 해외자산의 적절한 관리로 부가가치를 창출하며 대신금융그룹 및 고객을 위한 해외 대체투자 상품을 탐색하여 투자기회를 포착하는데 노력할 시기입니다. <대신자산신탁> 부동산 신탁업은 2014년 이후 부동산 경기 호황으로 시장이 확대됨에 따라 토지신탁과 담보신탁을 중심으로 수탁고를 늘리며 지속적인 성장세를 이어오고 있습니다. 그러나 부동산 경기 및 정부의 부동산 정책 방향에 크게 영향을 받는 부동산 신탁업의 특성에 따라 시장의 불확실성이 존재하며, 신탁회사간 경쟁이 심화되면서 중장기적 생존전략 필요성 및 리스크 관리에 대한 중요성이 높아지고 있는 상황입니다. 이에 당사는 향후 차별화된 부동산금융상품의 제공과 부동산 비즈니스 역량을 바탕으로 안정적이고 지속 가능한 수익 모델을 구축해 나갈 계획입니다. -부동산 시장- 2025년 2분기 기준, 도쿄 주요 5개 구(치요다, 주오, 미나토, 신주쿠, 시부야)의 평균 오피스 공실률은 3.55%로, 전분기(3.88%) 대비 하락세를 나타냈습니다. 공실률은 2024년 1월부터 지속적으로 감소해왔으며, 특히 치요다구는 2025년 6월 기준 1.70%로 5구 내에서도 가장 낮은 공실률을 기록했습니다. 또한, 2024년 5월에 7.76%까지 상승했던 미나토구의 공실률은 2025년 6월 현재 4.58%까지 하락하며, 주요 5구 모두 하락세를 보이고 있습니다. 공실률 하락의 주요 원인으로는 팬데믹 기간 동안 정착되었던 전면 재택근무 체제가 점차 대면 근무와 병행하는 하이브리드 근무 형태로 전환되고 있는 점과, 일본 경기 회복에 따른 외국계 기업들의 도쿄 사무실 확장 및 신규 입주가 활발해지고 있는 점을 들 수 있습니다 . 구체적으로 살펴보면, 2025년 6월 기준 신축 오피스 빌딩의 공실률은 20.53%에 달하는 반면, 기존 건물은 3.03%로 비교적 낮은 수준을 유지하고 있습니다. 임대료 측면에서는, 도쿄 5구의 오피스 평당 임대료가 2020년 6월부터 2023년 12월까지 지속적인 하락세를 보였으나, 2024년 1분기 이후 반등하여 상승세로 전환되었습니다. 2025년 2분기의 평균 평당 임대료는 20,802엔(QoQ +1.49%)으로, 상승 흐름이 이어지며 주요 전체 임대료의 상승을 견인하였습니다. 이 중 시부야구는 테크 및 스타트업의 중심지로 부상하면서 수요가 급격히 증가함에 따라 기존 건물의 리모델링 수요 또한 동반 상승하며 시장 흐름에 영향을 주고 있습니다. 일부 대형 신축 건물에서는 표면 임대료 수준 유지를 위해 프리렌트(무상임대) 기간을 연장하는 전략이 나타나고 있습니다. 또한 2025년 2분기 도쿄 5구의 평당 임대료는 모든 구에서 소폭 상승하며, 2022년부터 이어져 온 임대료 상승세를 유지하였습니다. 치요다구는 2분기 평당 임대료가 22,306엔으로 상승하였고, 시부야구는 24,601엔까지 상승하며 견조한 상승 곡선을 지속하고 있습니다. -민간소비 시장 및 일본 내수 시장- 2025년 5월 발표된 일본의 소비자물가지수(CPI) 종합지수는 111.8로, 전년 동월 대비 3.5% 상승하였습니다. 세부 항목을 보면, 신선식품을 제외한 지수는 111.4로 3.7% 상승, 식료품 및 에너지를 제외한 종합지수는 111.0로 3.3% 상승을 기록하였습니다. 2025년 5월 기준 일본의 경상수지는 전년 동월 대비 16.5% 증가한 3조 4,364억 엔의 흑자를 시현하였습니다. 수출에 있어서는 트럼프 정부의 관세 정책의 영향으로 자동차의 수출액이 감소해, 전체적인 수출액이 1.4% 감소하였으나, 원유가격 하락 및 엔고를 배경으로 전체적인 무역수지의 적자 폭은 축소되었습니다. 코로나 팬데믹 이후 급증한 가계 저축은 여전히 높은 수준을 유지하고 있으며, 가처분소득 및 초과저축 역시 사상 최고치를 경신하고 있습니다. 이와 함께, 일본 내 개인종합자산관리계좌(NISA) 제도의 개편은 국내 투자자들의 관심을 유도하며, 기존의 저축 중심 자산 포트폴리오에서 투자 중심으로의 전환을 촉진하고 있습니다. 현재 일본 가계 자산의 약 50%는 현금 및 예금에, 30%는 보험 및 연금에 집중되어 있으며, 신형 NISA는 이러한 보수적 자산배분 성향을 완화시키는 제도적 기반으로 작용하고 있습니다. 민간소비는 코로나19 이후 점진적으로 회복되었으며, 2024년 4분기까지 지속적인 개선세를 이어갔습니다. 특히, 외국인 방문객 수는 2025년 5월 369만 명으로 증가해, 동월 과거 최고 방문객 수를 기록하였습니다. 누적 방문객 수도 사상 최단기간 내 1천만 명을 돌파하며 일본 경제에 긍정적인 영향을 미치고 있습니다. 이 가운데 한국, 중국, 대만 관광객이 주요 비중을 차지하고 있으며, 여행수지는 2025년 5월 기준 6,292억엔의 흑자를 기록하며 5월 기준 역대 최고치를 경신하였습니다. 이러한 소비 회복과 인바운드 수요 확대를 반영하여 일본 기업들은 소매 및 관광 산업에 대한 투자를 확대하고 있습니다. 주요 기업들은 신규 매장 출점 또는 기존 매장의 리모델링을 통해 외국인 수요에 대응하고 있으며, 이로 인해 고정자산 투자도 점진적으로 확대되고 있습니다. 2022년 말부터 본격적인 회복세를 나타낸 민간소비는 2024년 기준으로 팬데믹 이전 수준을 초과하였습니다. 이는 일본 내 물가와 임금이 점진적으로 상승하고 있음을 시사하며, 장기간 이어져 온 디플레이션 기조에서 인플레이션 환경으로의 구조적 전환 가능성을 시사하는 신호로 해석됩니다. 그러나 실질임금이 인플레이션율을 따라가지 못하면서 2025년 5월 기준 5개월 연속 감소하였고, 특히 특별 급여는 전년 동기 대비 18.7% 감소하여 소비 여력에 제약을 가하는 주요 요인으로 작용하고 있습니다. -금융 시장- 2025년 1월 기준금리 인상 이후, 시장에서는 일본은행(BOJ)이 6월에 추가 금리 인상을 진행할 것이라는 전망이 지배적이었습니다. 그러나 BOJ는 6월 금융정책결정회의에서 금리 동결을 결정하며 시장의 예상을 뒤엎었습니다. BOJ는 이에 대한 배경으로, 예상치 못했던 미국 트럼프 행정부의 대일 관세 부과 발표와 이로 인해 4월 금융시장이 겪었던 혼란을 주요 원인으로 지목했습니다. 이에 따라 차기 금리 인상 시점은 2025년 10월 혹은 2026년 1월로 예상되는 분위기입니다. 시장에서는 일본 내 인플레이션 압력이 BOJ의 기존 전망을 웃도는 수준으로 유지되고 있어, 미국의 관세 정책을 둘러싼 불확실성만 해소된다면 BOJ가 10월에 추가 인상을 진행할 것으로 분석하고 있습니다. 하야카와 히데오 전 BOJ 이사 또한 "미일 간 관세 협상이 타결되어 일본 경제와 물가를 둘러싼 불확실성이 완화된다면, BOJ는 이르면 10월에도 추가 금리 인상을 실행할 가능성이 있다"는 견해를 밝혔습니다. 자. 경쟁요소 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 현 증권산업의 직접적인 경쟁요인으로는 디지털 혁신을 통한 IT역량 강화, 신속 정확한 투자정보 제공, 거래시스템의 편의성과 안정성, 해외투자 관련 서비스 제공, 주식거래 비용과 관련한 위탁수수료율 및 생애주기에 따른 자산관리(WM), 다양한 부가서비스와 고객니즈에 부합한 상품제공 등을 들 수 있습니다. 간접적인 경쟁요인으로는 거래 회사의 브랜드 가치 및 신뢰도, 고객의 접근 용이성 등이 있습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이> 2009년 설립된 연합자산관리의 활발한 투자활동 지속, 연기금 등 자산운용사의 참여본격화, 하나에프앤아이의 NPL 전업사로의 전환, 2020년 키움에프앤아이와 2022년우리금융에프앤아이 신규 투자회사의 진출 등으로 전업투자자들은 지속적인 부실채권 투자를 진행하고 있습니다. 자산운용사(이지스, 미래에셋자산운용, KB자산운용, 유진자산운용), 캐피탈, 저축은행 등의 중소형 시장참여자들도 과거 NPL 투자에 진출하였으나 2020년 이후부터 NPL투자는 전업투자자 위주로 재편된 상황입니다. <대신저축은행> 상호저축은행업은 신속 ·정확한 대출심사 능력, 자금(예금)조달 능력, 리스크 관리 능력, 차별화된 상품개발 능력, 틈새시장 개척 능력 등과 부가적으로 고객 접근 용이성 및 회사 브랜드 가치 등의 경쟁요소가 있습니다. <대신자산운용> 해마다 많은 자산운용사가 신설되어 업계의 경쟁이 더욱 더 치열해지는 상황으로 상품측면에서 갈수록 다양해지는 투자자산, 채널, 상품유형, 수수료 체계(유형) 등이 주요 갱쟁요소가 되었고, 이로 인해 자산운용의 수익성과 직결되는 운용보수의 수준 또한 각 운용사들의 경쟁요소라고 볼 수 있습니다. <대신프라이빗에쿼티> PEF의 약정액이 증가하면서 투자 형태에 있어서도 Growth Capital, 기업인수(Buy- out) 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자가 이루어질 것으로 전망되며, 최근 글로벌 규제강화 등의 영향으로 리스크 관리의 중요성도 점차 커질 것으로 예상됩니다. 싱가포르가 아시아의 금융허브로 부상하면서 전세계 많은 금융기관들이 아시아 및 이슬람시장을 공략하기 위한 전초기지를 이곳에 구축하고 있습니다. 글로벌 금융기관들은 막강한 자본력과 지명도를 무기로 다양한 투자상품과 선진화된 금융기법등을선보이고 있습니다. 따라서 신속한 의사결정으로 사업을 추진할 수 있는 유연한 조직, 장기적인 Cash Flow를 창출할 수 있는 사업모델, 해당지역의 시장을 잘 이해하고있는 파트너사의 발굴 및 파트너십 경영을 지속해나갈 수 있는 신뢰 구축 등이 글로벌 금융기관과 경쟁해 나갈 수 있는 요소입니다. 미국 금융시장은 그 중요성과 세계시장에서 차지하는 비중만큼이나 전세계 모든 금융기관이 치열하게 경쟁하는 시장입니다. 따라서 우수한 투자상품을 발굴하기 위한 지속적인 노력이 요구되고 있습니다. <대신자산신탁> 부동산 신탁업은 부동산 및 금융에 대한 이해, 충분한 자금조달 능력, 차별적인 서비스 및 상품제공 능력 등의 경쟁요소가 있으며, 부가적으로 내부통제 및 리스크 관리 능력, 다수의 이해관계를 조절할 수 있는 이해조정 능력 등이 요구되고 있습니다. 무거운 법인세율에도 불구하고 일본 기업의 현금 동원력은 세계 최강인 점, BOJ의 무제한 제로 금리 정책 자금 공급으로 경쟁사인 일본 부동산 관련 기업의 기업 체력이 막강하다는 점, 미쓰이+미쓰비시+스미모의 3대 재벌 외에도 다수의 그룹화된 기업조직에 의한 배타적 거래 관행이 존재한다는 점 등이 대신의 동경 부동산 사업의 제한 요인입니다. 신규 일본 부동산에 진입하는 대형 외자계 부동산 펀드들의 존재도 새로운 경쟁 요소로 나타나고 있습니다. 차. 회사의 경쟁상 강점 ·단점 및 경쟁우위 점유수단 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] □ 강점: 오래된 업력을 통해 위탁매매에서의 노하우를 보유하고 있으며, 종속기업과의 협업을 통한 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 보유하고 있습니다. 또한 다각화된비즈니스 모델을 통해 안정적인 수익 창출이 가능하도록 조직을 구축하고 있으며 글로벌 비즈니스 플랫폼 구축을 통해 해외 시장 확대도 추진하고 있습니다.□ 단점: 지속적으로 사업 다각화를 진행하고 있으나, 산업 내 출혈 경쟁이 지속되고 있는 위탁매매 부문의 수익의존도가 여전히 높은 상황이고, 경쟁 대형사들의 자기자본 확충을 통한 대규모 자본 경쟁에는 다소 취약한 부분이 있습니다.□ 경쟁우위 점유수단: 당사는 금융주치의서비스 실시 및 시스템 개발을 통해 WM 자산관리를 강화시키고 있으며, 빠르게 변화하는 금융시스템을 따라가기 위해 신기술 투자에 힘쓰고 있습니다. 또한 인재육성을 중점으로 사내 특성화 교육을 통해 직원들의 전문성 강화에 집중하고 있습니다. 종속회사와의 유기적인 협업을 통해 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 강화시키고 있으며, 기업공개 및 PF 부문에도 역량을 집중하고 있습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이> 부실채권 투자업은 공개매각시장에서 적절한 수준으로 매입한 자산을 효율적으로 처분하는 방식을 통하여 수익을 창출하는 산업입니다.당사는 국내에서 최초로 설립된 부실채권투자회사로서 타사와 비교할 때 투자와 자산관리라는 두 가지 측면에서 회사 내부적으로 축적된 많은 Know-How를 통하여 경쟁이 심화되는 환경속에서도 지속적인 성장과 수익을 시현하고 있습니다.□ 강점: 자산관리 및 업무수탁 기능을 수행하는 대신에이엠씨(주)를 100% 자회사로 보유하고 있어 외부 Outsourcing 개념이 아닌 투자자 직접 관리 방식을 취하고 있으므로, 투자된 부실채권에 대한 종합적 자산관리 및 업무수탁 기능을 신속하고 정확하게 수행함으로 수익률 향상에 만전을 기하고 있습니다.□ 단점: 당사의 이익구조가 부실채권 투자성과에 좌우되고 있기 때문에, 향후 부실채권매입금액, 담보물 회수가액, 회수시기 등에 따라 이익 변동성이 높을 수 있는 단점이 있습니다.□ 경쟁우위 점유수단: 부실채권 투자업무를 영위하는 당사는 자산관리 및 업무수탁을 수행하는 자회사인 대신에이엠씨와 지속적이고 유기적인 협업을 통하여 투자 자산의 회수 방안 및 진행상황에 대한 지속적인 Monitoring과 Feedback을 통하여 최적 회수방안 연구 및 유연한 운용을 통해 최고의 수익률 달성을 위해 노력하고 있습니다. <대신저축은행> □ 강점: 대신증권이 100% 출자한 저축은행으로, 영업정지된 중앙부산, 부산2, 도민저축은행의 일부 고객 및 우량 자산의 선별적 인수를 거쳐 설립되었으며, 현재 총 5개 영업점(서울 2개, 부산 2개, 대구 1개)을 확보하고 있어 경쟁사에 비해 광범위한 영업네트워크를 활용할 수 있는 장점을 지니고 있습니다. □ 단점: 저축은행업은 높은 예금보험료 부담과 상대적으로 높은 수신금리로 인해 조달금리면에서 경쟁력이 취약한 부분이 있으며, 손익구조가 예대마진에 집중되어 있어 거액 부실 여신 발생시 대손충당금 부담 등으로 인한 손익 변동성이 높을 수 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단: 당사는 경영환경 변화에 대응하기 위하여 건전성 확보, 새로운 비즈니스 모델 개발, 모회사와의 시너지 창출 등을 통해 최적의 금융서비스를 제공하여 고객이 신뢰하는 대한민국 대표 저축은행으로 성장해 나갈 것입니다. <대신자산운용> □ 강점: 대신자산운용의 강점으로는 (1) 구성원의 전문성 및 경쟁력 강화와 (2) 구성원들의 향상된 팀워크입니다. 이는 모두 조직 인력 안정화에서 비롯된 결과로서 구성원에 대한 믿음을 통해 각자에게 기회를 부여하고, 직원은 이에 부응하기 위해 계속적인 노력을 지속하여 전문성 및 경쟁력을 강화할 수 있었습니다. 또한 조직별 주요 구성원들이 오랜 시간 함께하면서 자연스레 호흡을 맞추는 시간이 계속되었고, 이것이 현재의 팀워크 향상이라는 결과로 이어지고 있습니다. □ 단점: 자산운용 시장에서 아직 최상위권 운용사로 발돋움하지 못하여 브랜드파워가 약한 부분과 이로 인해 아직 리테일펀드 시장에서 강점을 갖지 못한 부분이 있습니다. 당사는 이를 극복하기 위해 먼저 상품 출시의 적시성을 강화할 것을 계획하고 있고, 이를 통해 점차 리테일시장에서의 당사의 브랜드파워를 강화해 나가는 것을 목표로 하고 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단: 명확하고 일관된 운용철학과 운용원칙에 따른 체계적인 운용 시스템 및 다양한 경험과 노하우를 겸비한 구성원들의 조화로 안정된 운용성과를 내고 있으며, 고객중심의 경영으로 최고로 신뢰받는 운용사라는 비전을 달성하고자 합니다. 또한 대신증권 및 계열사들과 상품 및 판매에 대한 협업을 지속적으로 이어나가 시장의 변화에 적절히 대응할 수 있는 펀드 출시로 수탁고 증대 및 안정적인 수익률로 고객의 성원에 보답할 수 있도록 노력할 것입니다. <대신프라이빗에쿼티> □ 강점: 오랫동안 투자업무를 지속적으로 수행해 온 대신증권과 계열사간의 다양한 투자경험 및 광범위한 기업네트워크를 이용하여 주요 투자기관과 지속적인 파트너쉽을 구축하고 있으며, 성장성이 높은 기업에 안정적인 조건으로 투자하는 것을 기본 원칙으로 시장상황에 부합하는 다양한 투자전략을 구사하여 수익을 극대화하고 있습니다. □ 단점: 대형사모투자합자회사(PEF) 중심으로의 자금유입이 가속화 되고 있습니다.PEF 약정액 중 5,000억원 이상 중대형펀드의 출자비중이 2011년 70%에서 2014년 80%에 육박할 정도로 증가 추세에 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단: 투자 초기에 Exit구조 및 시나리오에 근거한 투자를 통하여 단기적인 성과보다는 장기적이며 지속적인 성과를 지향하며, 성장하는 기업에 투자하고 투자 대상회사의 경영상 문제의 해결 및 니즈 충족을 통해 PEF 투자 성과와 대상회사 및 사회에도 긍정적인 기여를 할 수 있도록 노력할 것입니다. □ 강점: 싱가포르 법인의 주요한 역할은 대신파이낸셜그룹 계열사의 해외사업 가능성을 검토하고 초기단계의 추진력을 제공하는 것입니다. 증권금융, 금융IT, 부동산 등 계열사에서 영위하는 모든 비즈니스의 해외사업이 그 대상이라고 할 수 있습니다. 따라서 각 계열사가 보유하고 있는 사업Know-How 및 추진력이 해외사업을 진행함에 있어 매우 큰 강점이라고 하겠습니다. 아울러 작지만 강한 조직을 구축하여 신속한 의사결정을 할 수 있는 것 역시 급변하는 해외시장에서 강점으로 작용하고 있습니다. □ 단점: 글로벌 금융기관 및 싱가포르 현지 금융기관 대비 상대적으로 낮은 브랜드 인지도와 부족한 금융네트워크가 단점으로 평가되고 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단: 대신파이낸셜그룹의 각 계열사가 보유한 강점을 해외 현지시장에 접목하여 해당 비즈니스를 선점하고자 합니다. 아울러 부족한 브랜드 인지도 및 금융네트워크는 현지의 경쟁력 있는 제휴사와 적절한 협업을 통하여 극복해 나갈 계획입니다. □ 강점: 작은 조직을 강점으로 바꾸어 해외대체투자상품을 효율적으로 탐색하고 빠른 검토 진행과 의사결정을 통하여 고객들을 위한 경쟁력 있는 상품을 국내로 소개할 수 있는 강점을 보유하고 있습니다.□ 단점: 현지 법인의 제한된 자본으로 인해 신속한 자본 투입이 요구되는 투자 기회를 적시에 확보하지 못할 수 있습니다.□ 경쟁우위 점유수단: 현지 네트워크를 활용하여 빠른 시장 동향 파악 및 효율적 의사결정체계 구축을 통해 적합한 시장과 상품에 선택과 집중을 할 수 있도록 진행해 나갈 계획입니다. <대신자산신탁> □ 강점: 당사는 대신증권㈜가 100% 출자한 부동산 신탁회사로 1,500억원 수준의 충분한 자기자본규모를 가지고 있습니다. 또한 대신파이낸셜그룹의 우수한 리스크 관리 능력과 내부통제 역량을 바탕으로 다수의 부동산금융 경험을 가지고 있는 전문인력을 다수 보유하고 있습니다. □ 단점: 당사는 2019년 7월 24일 금융위원회의 인가를 득하여 영업을 개시한 신설회사로, 건설 실적 등 기존 사업 레코드를 요구하는 영역에 진출 시 동일업종의 타회사에 비해 다소 불리한 점이 있을 것으로 예상됩니다. □ 경쟁우위 점유수단: 부동산 신탁업은 부동산과 금융이 만나는 접점의 영역으로 부동산 뿐만 아니라 금융 및 자본시장 전반에 대한 높은 이해가 필요합니다. 당사의 모회사인 대신증권은 자본시장에서 60년 이상의 역사를 가진 회사로 모회사와의 협업은 물론 충분한 자금조달 능력, 차별적인 상품 제공 역량 등을 바탕으로 경쟁력있는 회사로 거듭날 예정입니다. □ 강점: 법인 설립 이전부터 현지 부동산 시장에 형성해 두었던 네트워크를 통해 그간의 동경5구 중심의 투자 포트폴리오 형성 및 현지 시장에서의 Daishin이라는 투자자 인지도 Build-up에 성공하였습니다. 그간의 경험을 토대로 Due diligence(실사) 능력은 상당히 정예화 되었고 대신자산운용과의 자문계약 건수의 증가에 힘입어 강력한 동경 부동산 시장의 신규 진입 세력으로 알려짐으로써 현지 부동산 투자자와 정보 습득면에서 경쟁적 입지를 이루었습니다. □ 단점: 도쿄 부동산 진입 업력이 비교적 짧고, 포트폴리오 수가 제한적인 점은 주요 제약 요인으로 분석됩니다. 일정수의 포트폴리오 확보 이후에는 투자 지역의 확대로 단점을 극복할 수 있다고 판단됩니다. □ 경쟁우위 점유수단: 1) 현지법인의 신속하고 세밀한 현지 부동산 투자정보 획득 능력, 2) 한국내 투자자를 위해 강력한 세일즈 및 조사능력 확보, 3) 한·일 금리차 및 조세협약 이점 이용 등이 강력한 경쟁우위 수단이며 일반 부동산 펀드의 투자기간보다 긴 장기투자가 가능한 점도 동경 현지 부동산 회사와의 투자 물건 확보 경쟁에서 유리하게 작용되고 있습니다. 카. 신규사업에 대한 전망 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약연결재무정보 (1) 연결재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 2025년 6월말 2024년 12월말 2023년 12월말 현금 및 예치금 4,077,037 2,406,633 2,133,671 당기손익-공정가치측정금융자산 11,150,965 8,945,951 8,262,796 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 2,197,979 1,996,651 1,736,590 관계기업 투자 528,544 621,959 492,552 대출채권 7,664,435 7,543,092 5,436,458 당기법인세자산 17,277 33,438 5,898 유형자산 336,541 583,091 597,017 무형자산 147,683 142,165 139,340 투자부동산 3,000,273 2,928,993 2,445,521 매각예정비유동자산 152,635 149,251 149,532 이연법인세자산 165,046 168,107 179,941 기타자산 1,348,393 821,504 979,345 재고자산 56,642 55,274 84,828 자 산 총 계 30,843,450 26,396,109 22,643,489 당기손익-공정가치측정금융부채 3,692,107 2,844,791 1,980,549 예수부채 4,959,302 4,154,324 4,312,498 차입부채 11,849,368 11,345,179 9,409,501 사채 5,059,485 3,799,446 2,840,591 종업원급여부채 8,541 7,980 8,738 충당부채 11,084 18,140 15,897 매각예정비유동부채 - 15,000 9,597 당기법인세부채 117,602 59,065 39,807 이연법인세부채 24,142 64,569 127,054 기타부채 1,533,544 772,226 877,828 부 채 총 계 27,255,175 23,080,720 19,622,060 지배기업의소유주지분 3,590,451 3,320,378 3,020,065 자본금 456,730 456,730 434,867 신종자본증권 163,837 - - 연결자본잉여금 502,815 902,815 694,981 연결기타포괄손익누계액 381,334 483,939 482,811 연결이익잉여금 2,326,729 1,719,535 1,653,764 자본조정 (240,994) (242,641) (246,358) 비지배지분 (2,176) (4,989) 1,364 자 본 총 계 3,588,275 3,315,389 3,021,429 부 채 및 자 본 총 계 30,843,450 26,396,109 22,643,489 주1) 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다. (2) 연결포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 2025.01.01~2025.06.30 2024.01.01~2024.12.31 2023.01.01~2023.12.31 영업수익 2,446,836 4,093,863 3,854,591 영업비용 2,272,313 4,010,270 3,693,274 영업이익 174,523 83,593 161,317 영업외손익 58,507 104,796 19,902 법인세비용차감전연결순이익 233,030 188,389 181,219 법인세비용 80,947 44,207 45,387 당기연결순이익 152,083 144,182 135,832 당기연결기타포괄손익 51,021 3,007 251,210 당기연결총포괄이익 203,104 147,189 387,042 당기연결순이익의 귀속 152,083 144,182 135,832 지배기업의 소유주지분 151,056 144,818 133,650 비지배지분 1,027 (636) 2,182 당기연결총포괄이익의 귀속 203,104 147,189 387,042 지배기업의 소유주지분 203,819 148,521 394,255 비지배지분 (715) (1,332) (7,213) 연결에포함된회사수(주2) 276 279 240 지배기업주주지분에 대한 주당이익 보통주기본주당순이익(단위:원) 2,057 1,962 2,036 우선주기본주당순이익(단위:원) 2,081 1,988 2,014 2우선주기본주당순이익(단위:원) 2,056 1,938 1,964 보통주희석주당순이익(단위:원) 2,014 1,760 1,997 우선주희석주당순이익(단위:원) 2,038 1,988 1,978 2우선주희석주당순이익(단위:원) 2,014 1,938 1,928 주1) 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다. 주2) 당기 중 처분되어 연결에서 제외된 회사도 포함되었습니다. 나. 요약재무정보 (1) 재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 2025년 6월말 2024년 12월말 2023년 12월말 현금 및 예치금 3,090,988 1,530,135 1,244,570 당기손익-공정가치측정금융자산 10,311,140 8,351,817 8,032,716 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 563,471 464,061 413,888 종속기업 및 관계기업 투자 2,087,942 2,025,576 1,821,255 대출채권 3,444,860 3,537,709 2,151,752 유형자산 241,538 426,238 435,283 무형자산 48,973 43,009 43,663 투자부동산 98,317 277,585 282,039 기타자산 1,322,880 659,101 698,622 자 산 총 계 21,210,109 17,315,231 15,123,788 당기손익-공정가치측정금융부채 3,711,247 2,869,177 2,011,002 예수부채 3,273,296 2,374,778 2,315,485 차입부채 7,962,591 7,436,947 6,276,444 사채 803,796 664,269 744,317 종업원급여부채 7,086 6,637 5,492 충당부채 413,592 244,928 127,107 당기법인세부채 109,197 38,969 16,246 이연법인세부채 39,008 50,426 98,409 기타부채 1,187,017 516,221 676,091 부 채 총 계 17,506,830 14,202,352 12,270,593 자본금 456,730 456,730 434,867 신종자본증권 163,837 - - 자본잉여금 502,815 902,815 694,981 기타포괄손익누계액 311,328 355,227 372,911 이익잉여금 2,488,742 1,619,984 1,578,029 자본조정 (220,173) (221,877) (227,593) 자 본 총 계 3,703,279 3,112,879 2,853,195 부 채 및 자 본 총 계 21,210,109 17,315,231 15,123,788 주1) 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다. 주2) 종속기업 및 관계기업 투자주식의 평가방법은 원가법을 적용하였습니다. (2) 포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 2025.01.01~2025.06.30 2024.01.01~2024.12.31 2023.01.01~2023.12.31 영업수익 2,197,021 3,408,492 3,590,948 영업비용 1,841,850 3,271,106 2,908,771 영업이익 355,171 137,386 682,177 영업외손익 204,668 15,559 49,017 법인세비용차감전순이익 559,839 152,945 731,194 법인세비용 94,696 31,943 45,683 당기순이익 465,143 121,002 685,511 당기기타포괄손익 58,946 (15,109) 165,956 당기총포괄이익 524,089 105,893 851,467 주당순이익 보통주기본주당순이익(단위:원) 6,677 1,608 10,512 우선주기본주당순이익(단위:원) 6,701 1,638 10,189 2우선주기본주당순이익(단위:원) 6,676 1,588 10,139 보통주희석주당순이익(단위:원) 6,297 1,442 10,306 우선주희석주당순이익(단위:원) 6,321 1,638 10,003 2우선주희석주당순이익(단위:원) 6,296 1,588 9,953 주1) 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다. 2. 연결재무제표 2-1. 연결 재무상태표 연결 재무상태표 제 65 기 반기말 2025.06.30 현재 제 64 기말 2024.12.31 현재 (단위 : 천원) 자산 Ⅰ.현금및예치금 (주7) 4,077,036,809 2,406,632,887 Ⅱ.당기손익-공정가치측정금융자산 (주9) 11,150,964,754 8,945,951,215 (1)당기손익-공정가치측정금융자산 10,774,450,567 8,330,899,391 (2)파생상품자산 (주19) 376,514,187 615,051,824 Ⅲ.기타포괄손익-공정가치측정금융자산 (주10) 2,197,978,903 1,996,650,978 Ⅳ.관계기업및공동기업투자 (주11) 528,544,494 621,958,653 Ⅴ.대출채권 (주12) 7,664,434,980 7,543,092,272 Ⅵ.당기법인세자산 (주32) 17,277,218 33,437,652 Ⅶ.유형자산 (주13) 336,541,114 583,090,590 Ⅷ.무형자산 (주14) 147,683,306 142,165,423 Ⅸ.투자부동산 (주15) 3,000,272,667 2,928,993,327 Ⅹ.매각예정비유동자산 (주16) 152,635,356 149,250,600 XI.이연법인세자산 (주32) 165,045,570 168,107,366 XⅡ.기타자산 (주15) 1,348,392,552 821,504,395 XⅢ.재고자산 (주17) 56,642,120 55,273,307 자산총계 30,843,449,843 26,396,108,665 부채와 자본 부채 (1)당기손익-공정가치측정금융부채 (주18) 3,692,106,642 2,844,791,224 1.당기손익-공정가치측정금융부채 184,872,304 155,862,910 2.파생상품부채 (주19) 314,344,866 557,197,409 3.당기손익-공정가치측정지정금융부채 3,192,889,472 2,131,730,905 (2)예수부채 (주20) 4,959,301,627 4,154,324,332 (3)차입부채 (주21) 11,849,367,790 11,345,179,030 (4)사채 (주21) 5,059,484,993 3,799,445,786 (5)순확정급여부채 (주22) 8,541,115 7,980,315 (6)충당부채 (주23) 11,084,319 18,140,074 (7)매각예정비유동부채 (주16) 0 15,000,000 (8)당기법인세부채 (주32) 117,601,830 59,065,060 (9)순이연법인세부채 (주32) 24,142,111 64,568,845 (10)기타부채 (주24) 1,533,544,164 772,224,962 부채총계 27,255,174,591 23,080,719,628 자본 (1)지배기업의 소유주지분 3,590,451,174 3,320,378,412 1.자본금 (주25) 456,730,090 456,730,090 2.신종자본증권 (주25) 163,837,350 3.자본잉여금 (주25) 502,814,776 902,814,776 4.기타포괄손익누계액 (주25) 381,333,900 483,939,450 5.이익잉여금 (주25) 2,326,728,505 1,719,534,567 가.대손준비금 기적립액 27,565,026 8,421,848 나.(대손준비금 적립 예정금액) 6,666,337 19,143,178 6.자본조정 (주25) (240,993,447) (242,640,471) (2)비지배지분 (2,175,922) (4,989,375) 자본총계 3,588,275,252 3,315,389,037 부채및자본총계 30,843,449,843 26,396,108,665 제 65 기 반기말 제 64 기말 2-2. 연결 포괄손익계산서 연결 포괄손익계산서 제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 천원) Ⅰ.영업수익 1,322,101,606 2,446,835,560 940,626,773 2,016,660,494 (1)수수료수익 (주26) 122,341,029 238,254,880 96,620,416 224,339,081 (2)이자수익 (주27) 203,137,011 386,801,963 180,588,210 340,087,554 (3)당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 (주28) 694,931,070 1,364,515,834 544,106,156 1,244,705,831 (4)당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익 (주28) 9,468,460 17,459,737 908,523 14,921,312 (5)신용손실충당금 환입액 (주29) 5,705,354 11,119,184 21,281,952 24,602,396 (6)외환거래이익 (주29) 192,912,644 272,259,897 50,314,633 80,914,895 (7)분양수익 (주29) 10,388,264 10,388,264 16,025,313 16,025,313 (8)임대수익 (주29) 33,223,147 62,749,264 19,490,506 37,594,814 (9)기타의영업수익 (주29) 49,994,627 83,286,537 11,291,064 33,469,298 Ⅱ.영업비용 1,186,366,409 2,272,312,522 904,395,441 1,907,402,056 (1)수수료비용 (주26) 25,990,511 48,685,764 14,362,748 25,004,350 (2)이자비용 (주27) 171,720,474 334,264,244 175,508,188 330,597,240 (3)당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 (주28) 533,903,055 1,119,257,989 426,998,441 1,023,295,996 (4)당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실 (주28) 38,458,938 78,624,870 53,544,909 82,590,910 (5)손익으로 인식된 추가적인 손실충당금 (주29) 24,616,696 56,648,776 31,517,840 67,843,814 (6)외화거래손실 (주29) 201,435,645 288,477,903 44,940,346 67,883,587 (7)분양비용 (주29) 8,358,276 9,021,579 14,551,163 14,942,895 (8)임대비용 (주29) 14,446,867 31,176,983 9,180,706 23,106,838 (9)인건비 (주30) 75,150,238 151,264,581 71,251,263 146,269,127 (10)감가상각비 및 상각비 (주13,14,15) 12,687,174 22,482,493 9,645,434 18,490,021 (11)기타판매비와관리비 (주30) 69,265,808 110,830,203 45,437,116 90,744,186 (12)기타영업비용 (주29) 10,332,727 21,577,137 7,457,287 16,633,092 Ⅲ.영업이익 135,735,197 174,523,038 36,231,332 109,258,438 Ⅳ.영업외손익 (주31) (27,372,603) 58,506,514 32,593,142 34,914,552 (1)영업외이익 (23,664,358) 148,965,458 32,043,506 48,883,661 (2)영업외손실 (3,708,245) (90,458,944) 549,636 (13,969,109) Ⅴ.법인세차감전순이익 108,362,594 233,029,552 68,824,474 144,172,990 Ⅵ.법인세비용 (주32) 33,146,126 80,946,161 16,721,119 38,991,149 Ⅶ.반기순이익 75,216,468 152,083,391 52,103,355 105,181,841 (1)지배기업소유주지분순이익 73,947,342 151,055,696 52,008,414 105,487,170 (2)비지배지분순이익 1,269,126 1,027,695 94,941 (305,329) Ⅷ.반기기타포괄손익 25,630,622 51,020,659 (20,219,181) 3,974,493 (1)후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목 (주25) (33,398,287) (7,991,340) (8,302,379) 1,391,646 1.관계기업투자 지분법평가 (1,528,359) (718,710) (1,051,871) (1,107,473) 2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (1,823,119) (5,409,752) (8,828,148) (5,761,899) 3.해외사업환산손익 (30,046,809) (1,862,878) 1,577,640 8,261,018 (2)후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 (주25) 59,028,909 59,011,999 (11,916,802) 2,582,847 1.확정급여제도의재측정요소 38,518 66,257 (86,049) (69,426) 2.기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익 60,302,921 61,879,399 (12,102,408) 3,452,781 3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (1,312,530) (2,933,657) 271,655 (1,073,709) 4.유형자산재평가차익 0 0 273,201 Ⅸ.반기총포괄이익 100,847,090 203,104,050 31,884,174 109,156,334 (1)지배기업주주지분총포괄손익 101,259,614 203,818,755 33,806,683 110,468,921 (2)비지배지분총포괄손익 (412,524) (714,705) (1,922,509) (1,312,587) Ⅹ.지배기업주주지분에 대한 주당순이익 (주33) (1)보통주기본주당순이익 (단위 : 원) 984.0 2,057.0 708.0 1,497.0 (2)우선주기본주당순이익 (단위 : 원) 996.0 2,081.0 720.0 1,520.0 (3)2우선주기본주당순이익 (단위 : 원) 984.0 2,056.0 708.0 1,495.0 (4)보통주희석주당순이익 (단위 : 원) 966.0 2,014.0 705.0 1,486.0 (5)우선주희석주당순이익 (단위 : 원) 978.0 2,038.0 720.0 1,495.0 (6)2우선주희석주당순이익 (단위 : 원) 966.0 2,014.0 708.0 1,470.0 제 65 기 반기 제 64 기 반기 3개월 누적 3개월 누적 2-3. 연결 자본변동표 연결 자본변동표 제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 천원) 2024.01.01 (Ⅰ.기초자본) 434,867,000 694,981,258 482,811,321 1,653,763,513 (246,358,226) 3,020,064,866 1,363,958 3,021,428,824 Ⅱ.자본의 변동 (1)총포괄손익 1.반기순이익 105,487,170 105,487,170 (305,329) 105,181,841 2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (주25) (2,309,118) (2,309,118) (2,309,118) 3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (주25) (1,073,709) (1,073,709) (1,073,709) 4.관계기업투자 지분법평가 (주25) (1,107,473) (1,107,473) (1,107,473) 5.해외사업환산손익 (주25) 9,266,681 9,266,681 (1,005,663) 8,261,018 6.확정급여제도의재측정요소 (주25) (67,831) (67,831) (1,595) (69,426) 7.유형자산재평가차익 (주25) 273,201 273,201 273,201 (2)이익잉여금 대체 1.기타포괄손익-공정가치측정지분증권처분손익 (주25) (3,062,111) 3,062,111 2.재평가잉여금의 대체 (주25) 3.자본잉여금의 대체 (3)자본에 직접 인식된 주주와의 거래 1.상환전환우선주의 발행 (주25) 21,863,090 207,833,518 229,696,608 229,696,608 2.신종자본증권의 발행 (주25) 3.연차배당 (81,621,509) (81,621,509) (81,621,509) 4.자기주식의 변동 (주25) 1,412,918 1,412,918 1,412,918 5.기타 (주25) (442,895) (442,895) 340,097 (102,798) (4)비지배지분의 변동 (3,467,153) (3,467,153) 2024.06.30 (Ⅲ.기말자본) 456,730,090 902,814,776 484,730,961 1,680,691,285 (245,388,203) 3,279,578,909 (3,075,685) 3,276,503,224 2025.01.01 (Ⅰ.기초자본) 456,730,090 902,814,776 483,939,450 1,719,534,567 (242,640,471) 3,320,378,412 (4,989,375) 3,315,389,037 Ⅱ.자본의 변동 (1)총포괄손익 1.반기순이익 151,055,696 151,055,696 1,027,695 152,083,391 2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (주25) 56,469,647 56,469,647 56,469,647 3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (주25) (2,933,657) (2,933,657) (2,933,657) 4.관계기업투자 지분법평가 (주25) (718,710) (718,710) (718,710) 5.해외사업환산손익 (주25) (120,611) (120,611) (1,742,267) (1,862,878) 6.확정급여제도의재측정요소 (주25) 66,390 66,390 (133) 66,257 7.유형자산재평가차익 (주25) (2)이익잉여금 대체 1.기타포괄손익-공정가치측정지분증권처분손익 (주25) 2.재평가잉여금의 대체 (주25) (155,368,609) 155,368,609 3.자본잉여금의 대체 (400,000,000) 400,000,000 (3)자본에 직접 인식된 주주와의 거래 1.상환전환우선주의 발행 (주25) 2.신종자본증권의 발행 (주25) 163,837,350 163,837,350 163,837,350 3.연차배당 (99,230,367) (99,230,367) (99,230,367) 4.자기주식의 변동 (주25) 348,232 348,232 348,232 5.기타 (주25) 1,298,792 1,298,792 1,298,792 (4)비지배지분의 변동 3,528,158 3,528,158 2025.06.30 (Ⅲ.기말자본) 456,730,090 163,837,350 502,814,776 381,333,900 2,326,728,505 (240,993,447) 3,590,451,174 (2,175,922) 3,588,275,252 자본 지배기업주주지분 비지배지분 자본 합계 자본금 신종자본증권 자본잉여금 기타포괄손익누계액 이익잉여금 자본조정 지배기업주주지분 합계 2-4. 연결 현금흐름표 연결 현금흐름표 제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 천원) Ⅰ.영업활동현금흐름 (1)영업활동순현금흐름 (832,880,116) (1,580,110,025) 1.영업에서 창출된 현금흐름 (903,489,031) (1,594,330,837) 가.반기순이익 152,083,391 105,181,841 나.당기순이익조정을 위한 가감 (112,892,807) (101,486,954) 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익 (84,367,807) (62,970,230) 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익 37,928,476 50,499,010 기타포괄손익-공정가치측정금융상품 순손익 (1,354,218) 10,209,769 파생상품관련손익 (32,115,791) (37,270,629) 상각후원가측정금융자산관련손익 47,540,810 33,050,168 감가상각비 및 상각비 22,482,493 18,490,021 외화환산손익 41,073,933 (27,185,507) 이자수익 (481,471,828) (425,564,879) 이자비용 339,998,188 337,748,698 관계기업투자관련손익 62,217,026 (27,240,365) 유형자산처분손익 5,247,756 (30,970) 종업원급여관련비용 2,100,413 2,529,904 기타손익 (241,877) 8,628,862 매각예정비유동자산손상차손 875,826 414,494 매각예정비유동자산처분손익 (121,360,231) (2,194,562) 배당금수익 (32,392,137) (19,591,888) 법인세비용 80,946,161 38,991,150 다.자산·부채의 증감 (942,679,615) (1,598,025,724) 예치금 (267,032,528) (242,735,119) 당기손익-공정가치측정금융자산 (2,392,149,324) (114,235,685) 당기손익-공정가치측정금융부채 25,377,367 62,740,134 당기손익-공정가치측정지정금융부채 1,019,415,193 (102,242,126) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 (270,673,756) (493,210,389) 파생상품 21,985,525 (56,290,057) 대출채권 (154,271,358) (689,770,362) 예수부채 804,977,294 (81,643,946) 차입부채 417,708,462 370,881,823 종업원급여부채 (1,452,551) (2,010,658) 투자부동산 (5,693,638) (48,302,117) 매각예정비유동자산 (10,907,544) 기타자산 (726,334,487) (344,303,184) 기타부채 598,325,521 133,587,172 재고자산 (1,953,791) 9,508,790 2.이자의 수취 398,192,344 396,540,550 3.이자의 지급 (298,446,302) (341,798,654) 4.배당금의 수취 32,479,848 19,574,500 5.법인세의 지급 (61,616,975) (60,095,584) Ⅱ.투자활동현금흐름 (1)투자활동순현금흐름 616,868,594 (129,582,758) 1.당기손익-공정가치측정금융자산의 취득 (14,962,088) (65,391,593) 2.당기손익-공정가치측정금융자산의 처분 34,275,672 15,458,572 3.기타포괄손익-공정가치측정금융자산의취득 (18,942,762) (24,475,853) 4.기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분 8,753,040 5.대출채권의 상환 29,000,000 9,500,000 6.관계기업 투자지분의 취득 (191,835,517) (7,481,024) 7.관계기업 투자지분의 처분 221,305,470 26,334,241 8.종속기업 투자의 취득(보유현금 차감 후) (80,378,469) 9.종속기업 투자의 처분(보유현금 차감 후) (1,796,288) (14,695,896) 10.유형자산의 취득 (13,746,879) (85,215,487) 11.유형자산의 처분 714,099 103,457 12.무형자산의 취득 (2,519,549) (1,340,151) 13.투자부동산의 취득 1,269,509 14.매각예정비유동자산의 취득 (2,165,168) (335,007) 15.매각예정비유동자산의 처분 674,696,215 11,020,588 16.보증금의 증가 (23,430,656) (4,307,265) 17.보증금의 감소 5,385,005 2,789,620 18.선급금의 증가 (300,000) Ⅲ.재무활동현금흐름 (1)재무활동순현금흐름 1,671,591,393 1,933,740,308 1.전환상환우선주의 발행 229,696,608 2.사채의 발행 1,691,900,179 904,209,990 3.사채의 상환 (69,000,000) (20,000,000) 4.차입부채의 증가(감소) (11,868,360) 886,617,215 5.임대보증금의 증가 6,066,266 6,442,746 6.임대보증금의 감소 (8,292,849) (2,256,322) 7.리스부채의 감소 (18,759,105) (6,815,262) 8.매각예정비유동부채의 감소 0 5,403,290 9.신종자본증권의 발행 163,837,350 10.배당금의 지급 (99,226,863) (82,059,005) 11.비지배지분부채의 증감 13,406,620 15,968,200 12.비지배지분의 증감 3,528,155 (3,467,152) Ⅳ.외화로 표시된 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 (44,379,593) 27,844,576 Ⅴ.현금흐름의 증감(I+II+III+Ⅳ) 1,411,200,278 251,892,101 Ⅵ.기초현금및현금성자산 1,267,694,740 1,564,366,567 Ⅶ.기말현금및현금성자산 (주35) 2,678,895,018 1,816,258,668 제 65 기 반기 제 64 기 반기 3. 연결재무제표 주석 제65(당)기 반기: 2025년 1월 1일부터 2025년 6월 30일까지 제64(전)기 반기: 2024년 1월 1일부터 2024년 6월 30일까지 대신증권주식회사와 그 종속기업 1. 일반사항 (연결) 지배기업인 대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)와 그 종속기업(이하 통칭하여 "연결실체"라 함)의 개요는 다음과 같습니다.(1) 지배기업의 개요대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지 되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 36개(프라이빗라운지/마이스터클럽잠실 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다. (2) 종속기업의 현황당반기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다. 종속기업명 당반기말 전기말 업종 소재지 재무제표 사용일 투자주식수 지분율(%) 투자주식수 지분율(%) 대신자산운용㈜ 6,945,500 100 6,945,500 100 자산운용업 대한민국 6월 30일 ㈜대신경제연구소 995,000 100 995,000 100 서비스업 대한민국 6월 30일 ㈜한국이에스지연구소 100,000 100 100,000 100 서비스업 대한민국 6월 30일 ㈜대신저축은행 10,120,000 100 10,120,000 100 저축은행업 대한민국 6월 30일 대신에프앤아이주식회사 23,841,000 100 20,000,000 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신에이엠씨주식회사 800,000 100 800,000 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신프라이빗에쿼티주식회사 3,676,000 100 3,676,000 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신자산신탁주식회사 22,200,000 100 22,200,000 100 부동산신탁업 대한민국 6월 30일 DaishinNY LLC - 100 - 100 부동산 개발 및 공급업 미국 6월 30일 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 8,035,000 100 8,035,000 100 기타금융업 싱가포르 6월 30일 Daishin Tokyo Godo Kaisha - 100 - 100 기타금융업 일본 6월 30일 MM1 Godo Kaisha - 100 - 100 부동산 관리업 일본 6월 30일 Daishin America LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DS378 LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DA378MGR LLC - 100 - 100 부동산 투자자문업 미국 6월 30일 378 WEA JV LLC - 93.37 - 93.37 부동산 개발 및 공급업 미국 6월 30일 378 WEA Mezz LLC - 100 - 100 부동산 개발 및 공급업 미국 6월 30일 378 WEA Owner LLC - 100 - 100 부동산 개발 및 공급업 미국 6월 30일 DS400 LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DS4002 LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DA400MGR LLC - 100 - 100 부동산 투자자문업 미국 6월 30일 DSAM ASSET MANAGEMENT LLC - 100 - 100 기타 사업 지원서비스업 미국 6월 30일 DSAgent LLC - 100 - 100 기타 사업 지원서비스업 미국 6월 30일 DSVMGR LLC - 100 - 100 기타 사업 지원서비스업 미국 6월 30일 DS400 OWNER LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DS378WEA LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 INVEST378JV LLC - 70.96 - 70.96 부동산 개발 및 공급업 미국 6월 30일 INVEST400MA LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DA215MGR LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 VEN MGR LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DUPONT III LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DUPONT CIRCLE ERH LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 DUPONT ERH PROP CO LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 6월 30일 대신엡실론제1호사모투자합자회사(2) 1,500,000,000 21.13 1,500,000,000 21.13 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합15호(2) 5,010,000,000 39.92 5,010,000,000 39.92 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합16호(2) 2,010,000,000 20.40 2,010,000,000 20.40 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합17호(2) 7,690,000,000 20.68 7,690,000,000 20.68 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 22,408,199,273 97.96 21,398,068,996 98.25 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식 2,012,002,515 49.38 2,012,002,515 49.38 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 46,213,271 100 46,257,645 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 39,000,000,000 100 39,000,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 8,000,000,000 100 8,000,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 69,055,578 100 69,055,578 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 75,023,463 100 75,023,463 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제54호일반사모모투자회사 119,662,390 100 101,247,391 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제54호일반사모자투자신탁제1호 99,600,000,000 100 99,600,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제54호일반사모자투자신탁제2호 2,000,000,000 100 2,000,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제55호일반사모모투자회사 29,862,475 100 29,937,378 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제55호일반사모자투자신탁제1호 28,000,000,000 100 28,000,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제55호일반사모자투자신탁제2호 2,000,000,000 100 2,000,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제56호일반사모모투자회사 79,735,524 100 80,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제56호일반사모자투자신탁제1호 78,000,000,000 100 78,000,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제56호일반사모자투자신탁제2호 2,000,000,000 100 2,000,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 22,000,000 100 - - 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 20,900,000,000 100 - - 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 1,100,000,000 100 - - 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 5,200,000,000 93.91 5,200,000,000 93.91 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 5,000,000,000 99.54 5,000,000,000 99.54 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 5,200,000,000 96.29 5,200,000,000 96.29 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F 4,302,799,822 77.61 4,302,799,822 77.61 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 21,056,592,336 100 23,000,000,000 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F(2) 530,000,000 34.95 - - 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 32,000,000,000 61.19 32,000,000,000 61.19 투자신탁 대한민국 6월 30일 DS Roppongi T 합동회사(2) - - - - 부동산관리업 일본 6월 30일 대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD)(USD) 2종 수익증권(2) 958,954,852 32.41 958,954,852 32.41 투자신탁 대한민국 6월 30일 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) 98,976,963,692 100 98,976,963,692 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 Rubienne Sp. z o.o. 200 100 200 100 기타금융업 폴란드 6월 30일 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. 100 100 100 100 부동산관리업 폴란드 6월 30일 DS Toranomon 합동회사(2) - - - - 부동산관리업 일본 6월 30일 OPR Kamiosaki 합동회사(2) - - - - 부동산관리업 일본 6월 30일 OPR Senzoku 합동회사(2) - - - - 부동산관리업 일본 6월 30일 디에스에이아이제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호 106,624,639,771 99.91 106,624,639,771 99.91 기타금융업 대한민국 6월 30일 DSVREF Berlin 12,000 100 12,000 100 기타금융업 룩셈부르크 6월 30일 DCE 1 Aps 51,000 100 51,000 100 기타금융업 덴마크 6월 30일 라호야제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권 221,285,431,176 100 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 One Poultry Minority Limited 119,163 100 - - 기타금융업 영국 6월 30일 One Poultry Unit Trust 119,162,576 100 - - 기타금융업 영국 6월 30일 디에스에이아이제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 한가람제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에이아이라데팡스제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디오동인㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디오동인제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스을지로제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스과천제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에스제이황금동제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에스제이황금동제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에스제이황금동제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 도담제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 케이에스포항제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디제이센트럴시티㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스광명㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스창신제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 폴리제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 파크엠제이㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 웨스트수원㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 석정제이에스㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에이치엘이천제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 브릿지광명㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 브릿지상계㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스퍼스트시티제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 더퍼스트목감제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 더퍼스트목감제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 티알비연산㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스강릉제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 와이에스디제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 와이에이치영성㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 성수디에스원㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 케이에스부산제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 지음제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스창신㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 고덕디에스원㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스오산제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 엠에스제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 엠에스제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 트러스트아이비제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 한가람제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 그레이원㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스샬롯제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스클러스터제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에스디제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 더퍼스트종로제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 엠에스제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스제이원제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 더퍼스트오리제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 지피군포㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스관수㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 성수디에스코너㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 마이트광주임동제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에스디제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에스디제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 제이와이제팔차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 필릭스솔루션㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에이치엘이천제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에이스제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스황금제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 마이트성수제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 필릭스에코비㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 필릭스ACG㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 마이트부산문현동제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 마이트부산문현동제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 마이트부산문현동제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 제이피트러스트㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스센트럴프라임㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 나르샤제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 목포디에스원㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 하나린제육차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 디에스동탄전지㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 마이트광주임동제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 서니클러스터㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 마이트한남제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 더에이치제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 필릭스대신큐아㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에스디제사차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 오케이제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 캡스톤APAC일반사모투자신탁3호(전문) 10,001,000,000 77 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 트레쥬어마운틴제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 GRE일반사모부동산투자신탁제11호 52,800,000,000 91 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 브이알제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 지알제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 캡스톤APAC일반사모투자신탁4호(전문) 53,100,000,000 100 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 지알제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 필릭스대신글로벌㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사 13,700,000,000 77 - - 부동산업 대한민국 6월 30일 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 42,680,000 100 - - 부동산업 대한민국 6월 30일 DS Kojimachi 합동회사(2) - - - - 부동산 관리업 일본 6월 30일 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 7,680,000 100 - - 부동산업 대한민국 6월 30일 DS Yotsuya 합동회사(2) - - - - 부동산 관리업 일본 6월 30일 DS Azabujuban 합동회사(2) - - - - 부동산관리업 일본 6월 30일 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 13,600,000 100 - - 부동산업 대한민국 6월 30일 DS Nihonbashi East 합동회사(2) - - - - 부동산 관리업 일본 6월 30일 DSA 1 합동회사(2) - - - - 부동산 관리업 일본 6월 30일 제이와이제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 제이와이제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권 33,600,000,000 58 33,600,000,000 58 투자신탁 대한민국 6월 30일 DS Roppongi R7 합동회사(2) - - - - 부동산 관리업 일본 6월 30일 제이와이제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 - - 197,705,392,706 100 투자신탁 대한민국 6월 30일 제이와이제오차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권(2) 5,900,000,000 39 5,900,000,000 39 투자신탁 대한민국 6월 30일 DS Shibakoen 합동회사(2) - - - - 부동산 관리업 일본 6월 30일 제이와이제육차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 21,200,000,000 54 21,200,000,000 54 투자신탁 대한민국 6월 30일 DS Akasaka 합동회사(2) - - - - 부동산 관리업 일본 6월 30일 제이와이제구차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신Japan일반사모투자신탁 제16호(UH) 24,300,000,000 100 - - 투자신탁 대한민국 6월 30일 EBS1 합동회사(2) - - - - 부동산 관리업 일본 6월 30일 대신프라퍼티주식회사 4,600 100 4,600 100 부동산개발업 대한민국 6월 30일 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 327,100 100 327,100 100 대부업 대한민국 6월 30일 디에이치씨개발주식회사 1,350,000 100 1,350,000 100 부동산개발업 대한민국 6월 30일 주식회사탠덤 130,816 62.56 130,816 62.56 서비스업 대한민국 6월 30일 주식회사리버빌 2,527,998 100 2,527,998 100 서비스업 대한민국 6월 30일 Hana Property Mezzanine Lender SARL 14,000 100 14,000 100 부동산업 룩셈부르크 6월 30일 디에스창원주식회사 445,000 100 445,000 100 제조업 대한민국 6월 30일 디티에이인베스트먼트주식회사 100 100 100 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 대신프라퍼티부동산중개주식회사 10,000 100 10,000 100 부동산서비스 대한민국 6월 30일 프라퍼티메이커스주식회사 100,000 100 100,000 100 부동산서비스 대한민국 6월 30일 대신프라퍼티인베스트먼트주식회사 60,000 100 60,000 100 부동산업 대한민국 6월 30일 프라퍼티티원주식회사 10,000 100 10,000 100 부동산업 대한민국 6월 30일 대신프라퍼티플랫폼주식회사 200,000 100 200,000 100 부동산서비스 대한민국 6월 30일 프라퍼티컬렉티브주식회사 10,000 100 10,000 100 부동산서비스 대한민국 6월 30일 주식회사카사코리아 60,579,249 95.58 60,579,249 95.58 부동산서비스 대한민국 6월 30일 우리이에이제12차유동화전문유한회사 27,400 100 27,400 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 2,488 100 2,488 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치1605유동화전문유한회사 2,258 100 2,258 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치1609유동화전문유한회사 2,258 100 2,258 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치1912유동화전문유한회사 2,138 100 2,138 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이1406유동화전문유한회사 4,718 100 4,718 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 2,318 100 2,318 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이1611유동화전문유한회사 2,218 100 2,218 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이1703유동화전문유한회사 2,238 100 2,238 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이1706유동화전문유한회사 2,418 100 2,418 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이1806유동화전문유한회사 2,118 100 2,118 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이1809유동화전문유한회사 2,158 100 2,158 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프케이1509유동화전문유한회사 3,358 100 3,358 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프케이1612유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이케이1706유동화전문유한회사 2,318 100 2,318 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프케이엔1809유동화전문유한회사 2,118 100 2,118 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 2,318 100 2,318 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스1312유동화전문유한회사 3,560 100 3,560 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프비1712유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프비1809유동화전문유한회사 2,138 100 2,138 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프비1812유동화전문유한회사 2,158 100 2,158 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프디1811유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프디1906유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 2,618 100 2,618 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치아이2003유동화전문유한회사 2,338 100 2,338 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프디에이치2006유동화전문유한회사 2,278 100 2,278 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프더블유1909유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프케이디1712유동화전문유한회사 2,258 100 2,258 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프케이디1806유동화전문유한회사 2,098 100 2,098 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이2011유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프디2012유동화전문유한회사 2,118 100 2,118 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스2103유동화전문유한회사 2,058 100 2,058 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프케이2106유동화전문유한회사 2,158 100 2,158 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사 2,278 100 2,278 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치에스2112유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이2205유동화전문유한회사 2,198 100 2,198 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치에스2206유동화전문유한회사 2,378 100 2,378 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프디에이치2209유동화전문유한회사 2,258 100 2,258 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치2306유동화전문유한회사 2,498 100 2,498 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프더블유2306유동화전문유한회사 2,298 100 2,298 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프케이피2306유동화전문유한회사 2,338 100 2,338 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프피에스에이치2309유동화전문유한회사 2,218 100 2,218 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프피2310유동화전문유한회사 2,056 100 2,056 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이피2311유동화전문유한회사 2,418 100 2,418 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프엔에이치2312유동화전문유한회사 2,498 100 2,498 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프더블유2312유동화전문유한회사 2,438 100 2,438 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스비2312유동화전문유한회사 2,338 100 2,338 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프피2401유동화전문유한회사 2,118 100 2,118 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프비케이엔2403유동화전문유한회사 2,518 100 2,518 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사 2,578 100 2,578 100 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치2406유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스에이치2406유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스비2406유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프피2407유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스비2408유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프디제이2409유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프엔에이치2409유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프더블유2409유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스비2409유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에프에스비2409유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스제이2411유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프더블유2412유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프앤에이치2412유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프케이에스비2412유동화전문유한회사(2) 10 5 10 5 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스에스비2503유동화전문유한회사(2) 10 5 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에이치2503유동화전문유한회사(2) 10 5 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프더블유2503유동화전문유한회사(2) 10 5 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사(2) 10 5 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프앤에이치2506유동화전문유한회사(2) 10 5 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프더블유2506유동화전문유한회사(2) 10 5 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 에프에스비2506유동화전문유한회사(2) 10 5 - - 기타금융업 대한민국 6월 30일 (1) 해당 기업은 연결실체를 위하여 특수목적활동을 수행하는 회사로 연결실체는 해당 기업에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단하였습니다. (2) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다. (3) 종속기업 관련 재무정보 요약 연결대상 종속기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말> 회사명 자산 부채 영업손익 순손익 대신자산운용㈜ 61,583,909 7,038,356 1,869,533 2,938,200 ㈜대신경제연구소 4,102,870 1,761,486 (772,735) (774,739) ㈜한국이에스지연구소 5,349,058 2,509,131 23,486 22,486 ㈜대신저축은행 2,052,616,902 1,759,486,463 (16,061,305) (14,571,650) 대신에프앤아이주식회사 3,886,405,036 3,076,758,459 61,549,716 54,231,400 대신에이엠씨주식회사 20,442,901 9,932,325 6,638,655 5,985,639 대신프라이빗에쿼티주식회사 26,637,290 2,634,736 1,344,437 1,535,294 대신자산신탁주식회사 295,755,914 141,996,771 4,172,031 5,383,552 DaishinNY LLC 73,795,683 43,145,623 (4,258) (26,248) DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 9,002,420 55,337 (20,908) (35,019) Daishin Tokyo Godo Kaisha 82,808,169 47,636,992 1,573,637 1,785,039 MM1 Godo Kaisha 2,572,637 1,762,423 (742,586) (37,098) Daishin America LLC 81,148,959 34,427 (3,153,493) (3,464,361) DS378 LLC 7,000,995 - (7,147) 716,682 DA378MGR LLC 5,343 - (11,566) 478,981 378 WEA JV LLC - 60,006,526 1,873,861 1,873,861 378 WEA Mezz LLC 8,732,445 - 1,873,861 1,873,861 378 WEA Owner LLC 8,753,509 24,454 1,873,864 1,873,864 DS400 LLC 209,704,630 - - (796,429) DS4002 LLC 28,294,317 - (37) (53,441) DA400MGR LLC 2,920 - (37) 242,356 DSAM ASSET MANAGEMENT LLC - - - - DSAgent LLC - - - - DSVMGR LLC - - - - DS400 OWNER LLC 279,795,977 72,261,132 (854,646) (854,646) DS378WEA LLC 43,536,420 - 109,883 (85,528) INVEST378JV LLC 5,835,246 - (459,740) 123,500 INVEST400MA LLC 166,341,551 34,468,126 (2,416,861) (220,053) DA215MGR LLC 2,396,363 2,953,671 (36) (36) VEN MGR LLC - - - - DUPONT III LLC 26,862,861 - - - DUPONT CIRCLE ERH LLC 25,475,975 - - (1,804,969) DUPONT ERH PROP CO LLC 67,905,342 42,429,367 825,058 (1,804,969) 대신엡실론제1호사모투자합자회사 6,263,774 - (14,494) (449,392) 대신신기술투자조합15호 8,235,322 41,523 3,185,316 3,185,316 대신신기술투자조합16호 2,758,970 - 752,339 752,339 대신신기술투자조합17호 9,028,653 - 1,346,561 1,346,561 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 25,971,713 2,100,325 522,806 522,806 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식] 4,106,888 88,899 23,494 23,494 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 189,003,768 159,469,828 (3,193,143) (3,193,143) 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 38,464,150 33,844 679 679 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 7,887,169 7,370 145 145 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 91,195,073 23,026,193 933,290 475,281 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 128,227,751 56,054,577 1,529,610 399,861 대신제54호일반사모모투자회사 208,815,463 90,179,887 (60,706) (60,706) 대신제54호일반사모자투자신탁제1호 118,000,559 182,879 (7,115) (7,115) 대신제54호일반사모자투자신탁제2호 2,000,016 3,458 60 60 대신제55호일반사모모투자회사 29,915,805 42,400 (53,745) (53,745) 대신제55호일반사모자투자신탁제1호 28,000,092 46,808 417 417 대신제55호일반사모자투자신탁제2호 2,000,011 3,342 30 30 대신제56호일반사모모투자회사 79,841,513 - (204,059) (204,059) 대신제56호일반사모자투자신탁제1호 78,000,189 130,396 64,501 64,501 대신제56호일반사모자투자신탁제2호 2,000,008 3,342 1,651 1,651 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 22,005,681 17,698 (12,052) (12,017) 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 20,900,000 11,753 (11,753) (11,753) 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 1,100,000 618 (618) (618) 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 8,624,943 31,911 567,082 567,082 대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 5,772,073 2,061 459,713 459,713 대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 6,195,302 2,108 676,099 676,099 대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F 8,305,467 2,359 141,450 141,450 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 14,513,416 17,928 514,640 514,640 대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F 6,068,133 398 (37,021) (37,021) 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 42,644,827 927,604 (1,809,472) 3,248,284 DS Roppongi T 합동회사 127,443,734 137,310,318 547,392 551,200 대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권 52,956,057 428,512 1,084,932 1,084,932 대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호 78,084,704 14,214,081 (3,295,405) (3,295,405) Rubienne Sp. z o.o. 98,840,254 2,129,094 727,144 727,144 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. 190,015,464 171,294,952 1,753,673 1,753,673 DS Toranomon 합동회사 2,699,531 2,645,750 629,082 (76,690) OPR Kamiosaki 합동회사 57,778,694 57,170,353 (130,336) (130,336) OPR Senzoku 합동회사 54,050,818 54,559,410 4,664 4,664 디에스에이아이제일차㈜ 121,411,782 133,910,000 (2,359,041) (2,359,041) 마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호 126,945,995 274,158 444,460 444,460 DSVREF Berlin 92,471,374 128,726,428 (4,069,395) (4,152,892) DCE 1 Aps 34,008,321 30,207,112 (208,435) (998,215) 라호야제일차㈜ 220,904,215 224,559,569 (3,655,364) (3,655,364) 이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권 219,471,144 550,930 (2,365,217) (2,365,217) One Poultry Minority Limited 213,079 9,309 (7,615) (7,615) One Poultry Unit Trust 219,554,566 3,911,673 (6,187,627) (6,187,627) 디에스에이아이제이차㈜ 98,153 13,623,216 48 48 한가람제일차㈜ 25,839,943 123,738,393 (2,540,729) (6,636,374) 에이아이라데팡스제일차㈜ 53,197,582 76,444,013 (1,334,717) (1,369,903) 디오동인㈜ 10,282,457 10,244,705 12,150 12,150 디오동인제일차㈜ 5,290,712 5,288,441 6,075 6,075 디에스을지로제일차㈜(1) - - 362,444 362,444 디에스과천제이차㈜ 16,756,534 16,775,610 19,440 19,440 에스제이황금동제일차㈜ 24,895,655 24,974,708 (122,490) (122,490) 에스제이황금동제이차㈜ 16,923,057 16,975,777 28,916 28,916 에스제이황금동제삼차㈜(1) - - 151,650 151,650 도담제일차㈜ 92,825,641 93,511,056 (67,931) (67,931) 케이에스포항제일차㈜ 269,616 2,078,271 - - 디제이센트럴시티㈜ 18,475,428 18,544,635 57,375 57,375 디에스광명㈜ 2,070,332 2,405,297 (49,839) (49,839) 디에스창신제일차㈜ 1,166,100 15,073,165 (1,061,205) (1,061,205) 폴리제일차㈜ 5,041,935 5,989,276 78,202 78,202 파크엠제이㈜ 159,268 4,280,887 243,692 243,685 웨스트수원㈜ 5,795,928 5,812,394 587,019 587,019 석정제이에스㈜ 10,330 5,044,316 (656) (656) 에이치엘이천제이차㈜ 13,906,013 14,006,067 43,875 43,875 브릿지광명㈜ 8,929,843 8,934,543 10,328 10,328 브릿지상계㈜ 10,512,766 10,518,297 12,150 12,150 디에스퍼스트시티제일차㈜ - 7,208,467 24 24 더퍼스트목감제일차㈜ 36,870,532 37,620,550 (269,616) (269,616) 더퍼스트목감제이차㈜ 20,516,279 20,690,680 69,874 69,874 티알비연산㈜ 94,791 5,094,510 47 47 디에스일차㈜ 18,167,121 18,214,295 20,655 20,655 디에스강릉제일차㈜ 11,453,984 11,403,286 74,207 74,207 와이에스디제이차㈜ 57,786 10,730,399 (4,454) (4,454) 와이에이치영성㈜ 43,365 3,267,682 (1,339) (1,339) 성수디에스원㈜ 21,742,375 21,649,483 24,789 24,300 케이에스부산제일차㈜ 20,232,799 20,328,425 24,124 24,124 지음제일차㈜ 55,296,223 55,296,222 - - 디에스창신㈜ 30,805,599 35,669,912 (1,551,992) (1,551,992) 고덕디에스원㈜ 3,026,604 3,069,210 3,665 3,645 디에스오산제일차㈜(1) - - 599,018 599,018 엠에스제일차㈜ 59,472,622 63,003,300 (947,704) (947,704) 엠에스제이차㈜ 53,353,892 56,800,000 (967,487) (967,487) 트러스트아이비제이차㈜(1) - - - - 한가람제이차㈜ 16,887,955 18,222,830 (324,928) 243,953 그레이원㈜ 119,665,644 118,765,112 35,001 35,001 디에스샬롯제일차㈜ 103,737,411 103,751,887 200,450 200,450 디에스클러스터제일차㈜ 25,683,747 25,727,697 64,611 43,607 에스디제일차㈜ 31,055,614 30,284,913 (25,320) (25,320) 더퍼스트종로제일차㈜ 4,070,759 4,150,000 38,475 38,475 엠에스제삼차㈜ 25,034,771 26,302,200 (453,914) (453,914) 디에스제이원제일차㈜ 151,165,713 153,240,132 180,431 180,431 더퍼스트오리제일차㈜ 25,535,075 26,069,160 (270,527) (270,526) 지피군포㈜(1) - - 83,408 83,408 디에스관수㈜ 25,108,725 25,141,863 19,375 19,375 성수디에스코너㈜ 44,006,513 43,697,411 48,600 48,600 마이트광주임동제일차㈜(1) - - 363,828 364,091 에스디제삼차㈜ 52,728,443 50,794,574 658,922 658,922 에스디제이차㈜ 77,020,516 80,000,000 (1,413,591) (1,413,591) 제이와이제팔차㈜ 15,241,341 28,500,220 (483,613) (295,546) 필릭스솔루션㈜ 72,139,145 70,728,644 892,627 892,627 에이치엘이천제일차㈜ 19,875,147 20,018,001 64,125 64,125 에이스제일차㈜ 6,388,516 6,355,894 618,308 618,308 디에스황금제일차㈜(1) - - 691,915 691,915 마이트성수제이차㈜ 6,054,185 6,347,494 (69,444) (69,452) 필릭스에코비㈜ 19,777,158 20,250,001 (552,021) (552,021) 필릭스ACG㈜ 125,255,851 123,821,120 (972,320) (972,320) 마이트부산문현동제일차㈜ 80,013,715 81,025,778 (2,010,823) (2,010,824) 마이트부산문현동제이차㈜ 35,086,978 35,577,978 (932,898) (932,899) 마이트부산문현동제삼차㈜ 20,162,403 20,450,415 (543,728) (543,730) 제이피트러스트㈜ 30,336,025 30,847,017 (1,005,648) (1,005,648) 디에스센트럴프라임㈜ 52,311,749 52,452,476 (669,600) (669,627) 나르샤제일차㈜ 46,685,562 46,041,800 (371,602) (371,602) 목포디에스원㈜ 20,433,358 20,226,259 (10,693) (10,693) 하나린제육차㈜ 20,086,187 20,150,542 (255,901) (255,901) 디에스동탄전지㈜ 20,400,087 20,642,010 (241,924) (241,924) 마이트광주임동제이차㈜ 19,940,873 20,162,953 (491,009) (491,011) 서니클러스터㈜ 27,768,313 27,798,925 (382,629) (382,629) 마이트한남제일차㈜ 19,942,626 20,018,127 (333,215) (333,216) 더에이치제일차㈜ 1,060,254 1,100,000 (39,747) (39,747) 필릭스대신큐아㈜ 256,768,569 253,477,428 3,291,131 3,291,131 에스디제사차㈜ 35,088,999 35,153,946 (64,957) (64,957) 오케이제삼차㈜ 7,187,869 7,300,000 (112,133) (112,133) 캡스톤APAC일반사모투자신탁3호(전문) 13,003,462 7,454 (4,993) (4,993) 트레쥬어마운틴제삼차㈜ 52,300,758 52,800,000 (499,243) (499,243) GRE일반사모부동산투자신탁제11호 58,302,416 30,074 (27,658) (27,658) 브이알제이차㈜ 5,110,820 5,200,000 (89,180) (89,180) 지알제이차㈜ 49,510,655 50,000,000 (489,346) (489,346) 캡스톤APAC일반사모투자신탁4호(전문) 53,107,641 14,997 (7,355) (7,355) 지알제삼차㈜ 142,891,383 143,000,000 (108,618) (108,618) 필릭스대신글로벌㈜ 118,083,860 117,745,411 338,439 338,439 대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사 282,263,136 260,636,290 (4,234,568) (4,234,568) 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 221,332,509 333,724 7,718,509 7,718,509 DS Kojimachi 합동회사 498,370,282 543,217,698 (1,556,244) (1,556,244) 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 38,581,217 78,371 1,044,715 153,268 DS Yotsuya 합동회사 47,530,605 33,269,937 31,665 31,665 DS Azabujuban 합동회사 31,573,732 35,901,568 (58,339) (58,339) 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 61,247,304 2,225,587 587,085 587,085 DS Nihonbashi East 합동회사 62,317,231 45,800,507 175,342 175,342 DSA 1 합동회사 83,379,773 57,201,246 263,645 195,868 제이와이제일차㈜ 34,979,785 73,912,114 2,453,376 2,453,376 제이와이제이차㈜ 11,226,042 12,500,000 (230,314) (230,314) 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권 64,373,490 287,831 827,274 827,274 DS Roppongi R7 합동회사 140,861,554 148,802,379 530,459 530,456 제이와이제삼차㈜(1) - - - - 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권(1) - - - - 제이와이제오차㈜ 5,992,873 6,700,000 32,074 32,074 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 16,532,692 48,474 501,358 501,358 DS Shibakoen 합동회사 39,976,648 43,189,850 2,945 2,945 제이와이제육차㈜ 21,531,265 23,100,000 212,372 212,372 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 43,294,652 109,842 1,094,627 1,094,627 DS Akasaka 합동회사 91,313,978 101,175,283 386,137 386,137 제이와이제구차㈜ 23,853,560 24,300,000 (446,441) (446,441) 대신Japan일반사모투자신탁 제16호(UH) 23,500,272 40,592 (840,319) (840,319) EBS1 합동회사 60,972,051 60,994,244 (455,304) (456,057) 대신프라퍼티주식회사 915,164,962 315,301,665 26,296,287 18,793,584 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 293,786,348 50,009,638 7,760,498 6,303,027 디에이치씨개발주식회사 100,237,286 28,863,935 (1,063,846) (1,027,860) 주식회사탠덤 4,222,586 2,220,259 (122,659) (122,659) 주식회사리버빌 4,735,876 1,661,788 (380,039) (380,012) Hana Property Mezzanine Lender SARL 18,597,566 13,091,480 1,286,904 1,286,904 디에스창원주식회사 6,977,075 - (119,686) (124,792) 디티에이인베스트먼트주식회사 30,428,673 39,981,388 (1,490,031) (1,490,031) 대신프라퍼티부동산중개주식회사 22,879 10,166 (10,757) (10,920) 프라퍼티메이커스주식회사 43,328,297 35,795,945 (87,007) (98,354) 대신프라퍼티인베스트먼트주식회사 929,719 - (3,786) 45,485 프라퍼티티원주식회사 1,266,866 1,403,911 (17,659) (48,442) 대신프라퍼티플랫폼주식회사 11,374,553 - (7,480) 1,064,703 프라퍼티컬렉티브주식회사 3,417,529 2,427,336 24,049 11,596 주식회사카사코리아 7,769,245 5,832,431 (3,008,507) (3,104,743) 우리이에이제12차유동화전문유한회사 67,623 295,398 (21,291) (21,291) 에프에이치1605유동화전문유한회사 8,170,089 11,968,363 (419,005) (419,005) 에프에이치1609유동화전문유한회사 2,489,791 15,575,384 (542,730) (542,730) 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 1,245,707 3,400 (9,455) (9,455) 에프아이1406유동화전문유한회사 112,383 6,786,819 (287,260) (287,260) 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 1,881,834 9,190,266 (373,556) (373,556) 에프아이1611유동화전문유한회사 3,523,720 20,341,862 (352,740) (352,740) 에프아이1703유동화전문유한회사 11,102 3,989,327 (201,052) (201,052) 에프케이1509유동화전문유한회사 156,805 21,282,316 (740,397) (740,397) 에프케이1612유동화전문유한회사 5,496,243 11,088,919 (386,556) (386,556) 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 5,655,814 11,199,762 (348,473) (348,473) 에프에스1312유동화전문유한회사 6,769,619 6,355 260,225 260,225 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 9,330,624 182,596,924 (5,885,451) (5,885,451) 에프아이1706유동화전문유한회사 1,378,191 19,061,410 (757,315) (757,315) 에프아이케이1706유동화전문유한회사 1,449,569 35,793,637 (1,136,396) (1,136,396) 에프케이디1712유동화전문유한회사 8,002,466 21,995,703 (735,470) (735,470) 에프비1712유동화전문유한회사 3,367,001 23,454,449 (865,684) (865,684) 에프아이1806유동화전문유한회사 1,151,568 7,576,854 (640,765) (640,765) 에프케이디1806유동화전문유한회사 6,831,145 10,017,638 (257,726) (257,726) 에프비1809유동화전문유한회사 2,783,008 13,837,920 (1,016,016) (1,016,016) 에프아이1809유동화전문유한회사 341,677 6,485,638 (316,258) (316,258) 에프케이엔1809유동화전문유한회사 1,214,321 12,492,535 (1,766,624) (1,766,624) 에프디1811유동화전문유한회사 2,500,624 17,382,708 (632,213) (632,213) 에프비1812유동화전문유한회사 145,806 8,322,010 (352,199) (352,199) 에프디1906유동화전문유한회사 1,107,299 2,417,612 (97,040) (97,040) 에프더블유1909유동화전문유한회사 4,383,778 2,730,178 (17,867) (17,867) 에프에이치1912유동화전문유한회사 2,879,043 2,854,110 782,369 782,369 에프에이치아이2003유동화전문유한회사 4,480,332 3,358,818 (20,032) (20,032) 에프디에이치2006유동화전문유한회사 2,616,854 1,919,406 (13,909) (13,909) 에프아이2011유동화전문유한회사 4,989,725 4,412,229 (66,195) (66,195) 에프디2012유동화전문유한회사 2,192,962 1,880,011 (37,548) (37,548) 에프에스2103유동화전문유한회사 2,072,700 4,430,612 (296,427) (296,427) 에프케이2106유동화전문유한회사 7,886,050 8,367,362 (629,734) (629,734) 에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사 23,883,166 30,555,749 (1,367,213) (1,367,213) 에프에이치에스2112유동화전문유한회사 13,801,628 20,315,450 (858,424) (858,424) 에프아이2205유동화전문유한회사 57,663,365 75,252,076 (2,809,336) (2,809,336) 에프에이치에스2206유동화전문유한회사 24,223,683 33,773,237 (1,776,923) (1,776,923) 에프디에이치2209유동화전문유한회사 24,536,880 31,717,359 (1,092,558) (1,092,558) 에프에이치2306유동화전문유한회사 39,009,462 48,487,724 (1,808,684) (1,808,684) 에프더블유2306유동화전문유한회사 44,552,525 49,957,421 (1,201,889) (1,201,889) 에프케이피2306유동화전문유한회사 34,715,274 41,278,348 (1,996,974) (1,996,974) 에프피에스에이치2309유동화전문유한회사 28,000,292 28,588,939 (1,265,997) (1,265,997) 에프피2310유동화전문유한회사 3,649,357 3,246,713 (98,296) (98,296) 에프아이피2311유동화전문유한회사 31,354,334 31,111,073 (2,546,976) (2,546,976) 에프엔에이치2312유동화전문유한회사 48,655,093 48,400,080 (2,006,816) (2,006,816) 에프더블유2312유동화전문유한회사 55,780,898 54,049,397 (1,680,131) (1,680,131) 에프에스비2312유동화전문유한회사 20,169,239 13,160,142 1,273,494 1,273,494 에프피2401유동화전문유한회사 4,600,784 3,753,409 85,902 85,902 에프비케이엔2403유동화전문유한회사 86,463,661 86,563,605 (3,828,129) (3,828,129) 에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사 83,543,977 78,494,281 (307,939) (307,939) 에프에이치2406유동화전문유한회사 60,008,529 58,609,135 (436,781) (436,781) 에프에스에이치2406유동화전문유한회사 92,765,708 88,769,874 2,136,833 2,136,833 에프에스비2406유동화전문유한회사 39,917,116 36,879,626 1,284,329 1,284,329 에프피2407유동화전문유한회사 11,441,161 8,551,528 2,672,631 2,672,631 에프에스비2408유동화전문유한회사 9,313,703 8,530,237 554,462 554,462 에프디제이2409유동화전문유한회사 82,741,985 81,894,514 564,940 564,940 에프에프에스비2409유동화전문유한회사 11,855,088 10,426,578 1,012,011 1,012,011 에프엔에이치2409유동화전문유한회사 143,558,111 141,511,823 1,011,522 1,011,522 에프더블유2409유동화전문유한회사 141,425,621 136,564,575 3,427,114 3,427,114 에프에스비2409유동화전문유한회사 21,809,189 20,508,523 698,376 698,376 에프에스제이2411유동화전문유한회사 27,539,526 26,080,176 1,404,860 1,404,860 에프더블유2412유동화전문유한회사 117,513,879 114,296,896 3,195,722 3,195,722 에프앤에이치2412유동화전문유한회사 88,040,078 85,408,226 2,624,804 2,624,804 에프케이에스비2412유동화전문유한회사 118,146,399 117,227,689 908,418 908,418 에프에이치2503유동화전문유한회사 136,161,604 135,271,757 891,442 891,442 에프더블유2503유동화전문유한회사 97,733,114 96,349,590 1,385,120 1,385,120 에프에스에스비2503유동화전문유한회사 105,313,108 104,342,404 972,300 972,300 에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사 152,288,909 152,283,370 7,135 7,135 에프앤에이치2506유동화전문유한회사 64,976,504 64,967,755 10,344 10,344 에프더블유2506유동화전문유한회사 78,153,520 78,145,961 9,153 9,153 에프에스비2506유동화전문유한회사 57,978,335 57,972,703 7,227 7,227 (1) 당반기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다. <전기말> 회사명 자산 부채 영업손익 순손익 대신자산운용㈜ 58,976,755 6,292,850 4,354,465 3,697,581 ㈜대신경제연구소 4,540,052 1,236,447 (3,891,956) (3,900,761) ㈜한국이에스지연구소 4,491,573 2,054,018 462,031 461,340 ㈜대신저축은행 2,157,603,999 1,849,971,168 12,337,951 11,350,577 대신에프앤아이주식회사 3,640,471,580 2,925,746,644 17,486,613 12,280,722 대신에이엠씨주식회사 18,956,997 9,417,360 6,295,607 5,014,700 대신프라이빗에쿼티주식회사 25,907,486 2,949,106 2,056,610 1,597,989 대신자산신탁주식회사 369,449,531 221,073,941 (21,019,587) (19,069,861) DaishinNY LLC 78,153,861 44,909,804 (65,187) (92,774) DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 9,195,277 63,798 (102,932) (110,756) Daishin Tokyo Godo Kaisha 87,574,982 54,234,663 (1,506,349) 4,168,048 MM1 Godo Kaisha 2,644,622 1,800,461 (1,128,629) (1,317,521) Daishin America LLC 90,338,610 46,991 (3,702,105) (2,653,784) DS378 LLC 15,862,097 - (30,428) 547,330 DA378MGR LLC 5,827 69,788 (443) 1,382,455 378 WEA JV LLC - 55,388,859 840,487 840,487 378 WEA Mezz LLC 17,177,814 - 840,487 840,487 378 WEA Owner LLC 18,562,622 1,388,483 840,488 840,488 DS400 LLC 233,718,993 - (10,353) (3,045,324) DS4002 LLC 30,719,012 - (3,171) (285,339) DA400MGR LLC 3,203 - (443) 462,628 DSAM ASSET MANAGEMENT LLC - - - - DSAgent LLC - - - - DSVMGR LLC - - - - DS400 OWNER LLC 307,225,015 79,318,769 (3,208,849) (3,208,849) DS378WEA LLC 47,270,690 - 102,123 (602,194) INVEST378JV LLC 13,100,755 - (1,320,848) (876,760) INVEST400MA LLC 180,635,224 37,490,720 (4,654,493) (8,342,174) DA215MGR LLC 2,316,724 2,920,671 (34) (34) VEN MGR LLC - - - - DUPONT III LLC 27,415,998 - - - DUPONT CIRCLE ERH LLC 28,953,251 - - - DUPONT ERH PROP CO LLC 72,928,418 43,975,168 - - 대신엡실론제1호사모투자합자회사 6,369,895 - (26,725) 917,633 대신신기술투자조합15호 5,010,133 1,650 (1,517) (1,517) 대신신기술투자조합16호 2,009,758 3,127 (3,369) (3,369) 대신신기술투자조합17호 7,683,742 1,650 (7,908) (7,908) 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 27,856,502 4,500,865 981,035 981,035 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식] 4,079,474 84,979 19,611 19,611 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 188,569,274 155,842,190 (9,062,518) (9,062,518) 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 38,464,115 34,488 13,871 13,871 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 7,887,160 7,506 2,930 2,930 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 90,638,371 22,246,424 1,299,530 317,265 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 128,217,332 56,444,020 2,707,430 (130,223) 대신제54호일반사모모투자회사 191,131,729 90,835,447 (1,339,643) (1,339,643) 대신제54호일반사모자투자신탁제1호 99,600,179 175,384 (175,205) (175,205) 대신제54호일반사모자투자신탁제2호 2,000,014 3,517 (3,503) (3,503) 대신제55호일반사모모투자회사 29,967,150 40,000 (72,850) (72,850) 대신제55호일반사모자투자신탁제1호 28,000,058 47,192 (47,134) (47,134) 대신제55호일반사모자투자신탁제2호 2,000,008 3,370 (3,362) (3,362) 대신제56호일반사모모투자회사 80,045,571 - 45,571 45,571 대신제56호일반사모자투자신탁제1호 78,000,000 194,707 (194,707) (194,707) 대신제56호일반사모자투자신탁제2호 2,000,000 4,986 (4,986) (4,986) 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F (구,대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F) 7,197,362 935,700 472,825 472,825 대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 5,753,751 473,937 53,491 53,491 대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 5,911,036 472,712 264,734 264,734 주식회사 대신글로벌코어리츠위탁관리부동산투자회사(1) - - (4,433) (4,433) 주식회사 대신글로벌코어리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사(1) - - - - 주식회사 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사(1) - - (201) (201) 대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F 7,950,677 - 2,052,116 2,052,116 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 23,246,317 8,469 261,849 261,849 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(1) - - (2,505,186) 270,082 DS Aoyama 합동회사(1) - - (939,955) 4,513,866 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 60,207,150 219,715 902,388 902,388 DS Roppongi T 합동회사 129,976,049 139,407,570 2,003,232 1,993,559 대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD)(USD) 2종 수익증권 56,260,422 450,526 (762,533) (762,533) 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) 80,017,115 10,658,075 (5,516,699) (5,516,699) Rubienne Sp. z o.o. 96,005,270 4,571,248 1,288,143 1,288,143 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. 181,492,594 164,906,285 791,615 791,615 DS Nihonbashi East 합동회사(1) - - 53,355 50,924 DS Toranomon 합동회사 97,409,212 99,310,549 983,979 980,412 OPR Kamiosaki 합동회사 58,830,122 57,095,469 117,430 117,377 OPR Senzoku 합동회사 54,734,043 54,497,095 (173,006) (173,006) DS Azabujuban 합동회사 31,664,950 35,811,673 - - 디에스에이아이제일차㈜ 119,570,823 129,710,000 (5,372,031) (5,372,031) 마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호 122,278,087 450,709 496,553 496,553 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호(1) - - - - DSVREF Berlin 89,454,621 117,847,050 (8,215,725) (8,369,561) DCE 1 Aps 32,951,415 28,314,124 (1,255,899) (2,943,340) 디에스에이아이제이차㈜ 98,105 13,623,216 (112,008) (112,008) 한가람제일차㈜ 31,406,608 122,668,685 (6,108,799) (54,333,740) 에이아이라데팡스제일차㈜ 53,480,254 75,356,782 (3,270,681) (12,290,631) 디오동인㈜ 10,389,237 10,312,052 599,373 599,373 디오동인제일차㈜ 5,384,217 5,341,782 297,350 307,350 아이에이안산제이차㈜(1) - - 95,985 95,985 디에스을지로제일차㈜ 24,130,660 24,464,356 (149,144) (149,144) 디에스과천제이차㈜ 17,136,800 17,051,756 (72,000) (72,000) 마이트창원상남동제일차㈜(1) - - 658,031 658,031 에스제이황금동제일차㈜ 14,800,999 14,840,934 (116,325) (116,325) 에스제이황금동제이차㈜ 16,900,918 16,956,034 (134,801) (134,801) 에스제이황금동제삼차㈜ 10,156,536 10,184,829 (151,567) (151,567) 도담제일차㈜ 92,906,322 93,523,807 180,216 180,216 케이에스포항제일차㈜ 269,616 2,078,271 (208,658) (208,658) 디제이센트럴시티㈜ 17,908,926 18,005,064 1,565,190 1,565,190 디에스광명㈜ 2,001,828 2,301,060 (119,908) (119,908) 케이에스도립리제일차㈜(1) - - 5,206,314 5,206,314 케이에스도립리제이차㈜(1) - - 1,643,090 1,643,090 케이에스도립리제삼차㈜(1) - - 683,576 683,576 마이트제주구억리제일차㈜(1) - - 243,900 243,900 디에스창신제일차㈜ 1,174,398 14,020,258 (11,433,142) (11,433,142) 폴리제일차㈜ 6,258,963 7,237,531 (14,008) (14,008) 에스시네마㈜(1) - - 191,970 191,970 파크엠제이㈜ 130,566 4,495,871 (365,290) (365,306) 웨스트수원㈜ 24,064,249 24,429,300 (78,384) (78,384) 석정제이에스㈜ 10,986 5,044,316 (33,041) (33,041) 에이치엘이천제이차㈜ 13,556,701 13,603,359 (380,835) (380,835) 브릿지광명㈜ 8,788,825 8,804,547 78,413 78,413 브릿지상계㈜ 10,340,957 10,359,530 92,250 92,250 디에스퍼스트시티제일차㈜ - 7,208,490 54 54 케이원한강제이차㈜(1) - - 319,950 319,950 더퍼스트목감제일차㈜ 39,261,524 39,349,024 4,699,084 4,699,084 더퍼스트목감제이차㈜ 21,865,275 21,882,412 2,715,142 2,715,142 티알비연산㈜ 94,744 5,094,510 93 93 케이에스이황리제일차㈜(1) - - 31,981 31,981 디에스일차㈜ 19,349,784 19,246,897 (76,500) (76,500) 디에스강릉제일차㈜ 11,564,087 11,445,230 1,873,088 1,873,088 와이에스디제이차㈜ 62,239 10,730,399 (9,129,636) (9,129,636) 와이에이치영성㈜ 44,704 3,267,682 (2,749,126) (2,749,126) 브리즈제이차㈜(1) - - 346,442 346,442 마이트성수제일차㈜(1) - - 133,035 133,035 성수디에스원㈜ 21,883,506 21,709,364 (89,188) (90,000) 에이제이제오차㈜(1) - - 405,270 405,270 케이에스부산제일차㈜ 20,322,490 20,391,662 (330,644) (330,644) 디에스이차㈜(1) - - 13,215 13,215 지음제일차㈜ 51,119,794 51,119,793 - - 디에스창신㈜ 30,864,604 34,162,714 293,454 293,454 고덕디에스원㈜ 3,079,345 3,098,156 (13,463) (13,500) 디에스오산제일차㈜ 40,713,787 40,848,013 (218,754) (218,754) 엠에스제일차㈜ 50,217,027 52,800,000 (2,492,642) (2,492,642) 엠에스제이차㈜ 53,321,379 55,800,000 (2,297,453) (2,297,453) 트러스트아이비제이차㈜ 20,604,803 20,300,000 518,100 518,100 한가람제이차㈜ 16,173,116 17,751,944 (735,458) (230,932) 그레이원㈜ 121,253,896 120,163,756 (1,743,975) (1,743,975) 디에스제이피㈜(1) - - (401,066) (401,066) 디에스샬롯제일차㈜ 103,372,732 103,431,966 (2,322,171) (2,322,171) 디에스센트럴프라임㈜(1) - - (27) (27) 디에스클러스터제일차㈜ 25,620,144 25,707,700 (88,195) (87,557) 에스디제일차㈜ 31,193,492 30,397,471 796,020 796,020 더퍼스트종로제일차㈜ 4,132,284 4,250,000 (117,717) (117,717) 엠에스제삼차㈜ 25,186,485 26,000,000 (813,516) (813,516) 디에스제이원제일차㈜ 151,956,979 153,376,037 (3,795,965) (3,795,965) 더퍼스트오리제일차㈜ 26,024,898 26,285,300 (759,430) (759,430) 지피군포㈜ 5,596,257 5,584,439 (83,408) (83,408) 디에스관수㈜ 25,216,859 25,171,317 (330,793) (330,793) 성수디에스코너㈜ 44,321,367 44,088,571 (606,600) (606,600) 마이트광주임동제일차㈜ 20,505,383 20,552,144 (298,881) (298,870) 에스디제삼차㈜ 51,948,016 50,673,070 1,274,936 1,274,936 에스디제이차㈜ 77,134,107 78,700,000 (1,565,894) (1,565,894) 제이와이제팔차㈜ 14,956,122 27,545,134 (568,004) (13,244,840) 필릭스솔루션㈜ 71,189,621 70,671,747 517,865 517,865 에이치엘이천제일차㈜ 19,430,140 19,498,790 (759,240) (759,240) 에이스제일차㈜ 41,859,103 41,701,033 (601,383) (601,383) 디에스황금제일차㈜ 40,623,759 40,770,962 (1,209,234) (1,209,234) 마이트성수제이차㈜ 6,089,811 6,372,428 (360,739) (360,740) 필릭스에코비㈜ 20,317,083 20,237,904 79,169 79,169 필릭스ACG㈜ 131,092,606 129,094,746 98,574 98,574 제이와이제일차㈜ 31,878,814 73,264,519 (32,271,112) (31,888,447) 제이와이제이차㈜ 11,256,357 12,300,000 (234,300) (234,300) 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종, 3종 수익증권 63,386,120 127,735 2,078,427 2,078,427 DS Roppongi R7 합동회사 139,888,652 148,390,447 1,352,161 1,352,163 제이와이제삼차㈜ 198,475,493 201,538,520 (1,935,842) (1,935,842) 대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 209,683,081 49,611 6,421,157 6,421,157 DS Kojimachi 합동회사 498,435,609 539,932,634 563,881 563,881 제이와이제오차㈜ 6,060,798 6,800,000 (182,605) (182,605) 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 16,729,919 100,793 481,393 481,393 DS Shibakoen 합동회사 40,117,891 43,073,694 175,970 175,970 제이와이제육차㈜ 21,518,893 23,300,000 (381,144) (381,144) 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 43,874,303 228,369 1,070,204 1,070,204 DS Akasaka 합동회사 91,164,001 100,955,476 (136,087) (210,963) 제이와이제칠차㈜(1) - - (16,746) (16,746) 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제15호 2종 수익증권(1) - - 1,206,313 1,206,313 DSA 1 합동회사(1) - - 227,252 164,477 대신프라퍼티주식회사 538,716,231 136,437,620 15,253,321 80,354,575 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 304,679,431 67,205,748 9,002,052 7,106,736 디에이치씨개발주식회사 99,716,666 27,315,455 (1,418,877) (1,590,923) 주식회사탠덤 3,822,638 1,697,652 (232,734) (232,734) 주식회사리버빌 4,905,530 1,451,431 (697,070) (698,271) Hana Property Mezzanine Lender SARL 213,460,807 200,949,108 (225,272) (225,272) 디에스창원주식회사 67,878,686 6,056,818 (697,177) 20,580,739 디티에이인베스트먼트주식회사 34,754,550 42,907,781 (4,053,451) 6,008,573 주식회사에이스브이(1) - - 568,647 537,892 대신프라퍼티부동산중개주식회사(구, 디에스부동산중개주식회사) 23,718 85 (18,632) (18,620) 프라퍼티메이커스주식회사 40,496,169 32,853,247 (330,373) (495,365) 대신프라퍼티인베스트먼트주식회사 884,234 - (71) (16,015) 프라퍼티티원주식회사 1,315,638 1,372,336 464 (60,134) 대신프라퍼티플랫폼주식회사 10,309,850 - (71) 154,394 프라퍼티컬렉티브주식회사 2,462,769 1,476,211 (15,981) (13,442) 주식회사카사코리아 8,384,211 3,339,654 (5,720,121) (5,801,783) 우리이에이제12차유동화전문유한회사 55,689 262,172 (71,045) (71,045) 에프에이치1605유동화전문유한회사 8,192,198 11,571,467 (984,850) (984,850) 에프에이치1609유동화전문유한회사 2,522,815 15,065,678 (1,057,462) (1,057,462) 우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사(1) - - 19,499,360 19,499,360 우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사(1) - - 4,766,059 4,766,059 우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사(1) - - 9,641 9,641 우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사(1) - - (38,828) (38,828) 우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사(1) - - 125,314 125,314 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 1,255,162 3,400 79,827 79,827 우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사(1) - - 51,063 51,063 에프아이1403유동화전문유한회사(1) - - 13,008 13,008 에프아이1406유동화전문유한회사 191,762 6,578,937 (590,927) (590,927) 에프아이1412유동화전문유한회사(1) - - 27,701,200 27,701,200 에프아이1509유동화전문유한회사(1) - - 15,616,609 15,616,609 에프아이1511유동화전문유한회사(1) - - 12,273,791 12,273,791 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 1,937,968 8,872,845 (821,262) (821,262) 에프아이1611유동화전문유한회사 3,291,035 19,756,438 (1,262,357) (1,262,357) 에프아이1703유동화전문유한회사 18,308 3,795,481 (373,653) (373,653) 에프케이1411유동화전문유한회사(1) - - 27,473,015 27,473,015 에프케이1509유동화전문유한회사 168,114 20,553,227 (1,535,338) (1,535,338) 에프케이1606유동화전문유한회사(1) - - 2,660,022 2,660,022 에프케이1612유동화전문유한회사 5,559,349 10,765,469 (746,836) (746,836) 에프케이엔1411유동화전문유한회사(1) - - 8,313,988 8,313,988 에프케이엔1505유동화전문유한회사(1) - - 43,184,937 43,184,937 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 5,634,194 10,829,669 (977,804) (977,804) 에프케이엔1612유동화전문유한회사(1) - - 14,425,209 14,425,209 에프에스1312유동화전문유한회사 6,628,525 8,577 (51,194) (51,194) 에프에스엔1412유동화전문유한회사(1) - - 322,668 322,668 에프에스아이1503유동화전문유한회사(1) - - 16,191,848 16,191,848 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 9,380,992 176,761,841 (10,909,072) (10,909,072) 에프에스1606유동화전문유한회사(1) - - 5,721,540 5,721,540 에프더블유1412유동화전문유한회사(1) - - 859,781 859,781 에프더블유1609유동화전문유한회사(1) - - (37,229) (37,229) 에프비디1706유동화전문유한회사(1) - - (77,580) (77,580) 에프아이1706유동화전문유한회사 3,153,374 20,079,278 (1,430,177) (1,430,177) 에프앤에이치1706유동화전문유한회사(1) - - 4,558,908 4,558,908 에프아이케이1706유동화전문유한회사 2,592,551 35,800,223 (5,266,371) (5,266,371) 에프케이디1712유동화전문유한회사 8,746,068 22,003,834 (1,546,837) (1,546,837) 에프비1712유동화전문유한회사 3,487,608 22,709,372 (1,511,957) (1,511,957) 에프아이1806유동화전문유한회사 1,599,927 7,384,449 (413,071) (413,071) 에프케이디1806유동화전문유한회사 6,835,812 9,764,579 (203,008) (203,008) 에프비1809유동화전문유한회사 3,277,358 13,316,254 (1,046,784) (1,046,784) 에프아이1809유동화전문유한회사 659,142 6,486,846 (552,782) (552,782) 에프케이엔1809유동화전문유한회사 3,984,971 13,496,561 (270,119) (270,119) 에프더블유1809유동화전문유한회사(1) - - 4,948,735 4,948,735 에프디1811유동화전문유한회사 2,551,400 16,801,270 (1,561,196) (1,561,196) 에프비1812유동화전문유한회사 344,386 8,168,391 (689,869) (689,869) 에프에이치1812유동화전문유한회사(1) - - 6,348,215 6,348,215 에프케이1812유동화전문유한회사(1) - - 2,178,639 2,178,639 에프디1906유동화전문유한회사 1,152,004 2,365,277 (64,021) (64,021) 에프더블유1909유동화전문유한회사 4,401,644 2,730,177 138,320 138,320 에프에이치1912유동화전문유한회사 4,046,460 4,803,896 (351,954) (351,954) 에프케이1912유동화전문유한회사(1) - - 200,778 200,778 에프에이치아이2003유동화전문유한회사 5,032,166 2,778,238 1,072,938 1,072,938 에프디에이치2006유동화전문유한회사 3,130,483 2,207,158 310,287 310,287 에프아이2011유동화전문유한회사 5,052,609 4,408,918 (12,489) (12,489) 에프디2012유동화전문유한회사 2,225,828 1,875,329 127,083 127,083 에프에스2103유동화전문유한회사 5,522,574 7,584,060 (466,818) (466,818) 에프케이2106유동화전문유한회사 8,287,475 8,139,053 149,003 149,003 에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사 25,535,658 30,841,028 (2,238,444) (2,238,444) 에프에이치에스2112유동화전문유한회사 15,226,187 20,881,585 (1,795,310) (1,795,310) 에프아이2205유동화전문유한회사 64,648,859 79,428,233 (6,814,616) (6,814,616) 에프에이치에스2206유동화전문유한회사 27,348,808 35,121,439 (3,377,513) (3,377,513) 에프디에이치2209유동화전문유한회사 24,690,682 30,778,603 (3,218,698) (3,218,698) 에프에이치2306유동화전문유한회사 57,849,272 65,518,849 (7,456,676) (7,456,676) 에프더블유2306유동화전문유한회사 44,652,139 48,855,146 (4,191,379) (4,191,379) 에프케이피2306유동화전문유한회사 42,643,757 47,209,857 (4,919,621) (4,919,621) 에프피에스에이치2309유동화전문유한회사 36,570,200 35,892,851 (997,464) (997,464) 에프피2310유동화전문유한회사 4,753,228 3,807,747 592,810 592,810 에프아이피2311유동화전문유한회사 50,806,427 48,016,190 967,246 967,246 에프엔에이치2312유동화전문유한회사 73,559,788 71,297,959 (131,109) (131,109) 에프더블유2312유동화전문유한회사 67,975,684 64,564,052 1,249,729 1,249,729 에프에스비2312유동화전문유한회사 33,166,832 24,639,757 6,846,706 6,846,706 에프피2401유동화전문유한회사 4,399,759 3,122,357 680,436 680,436 에프비케이엔2403유동화전문유한회사 125,313,070 121,584,885 1,131,219 1,131,219 에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사 104,871,076 99,513,442 2,460,669 2,460,669 에프에이치2406유동화전문유한회사 72,360,578 70,524,403 1,837,770 1,837,770 에프에스에이치2406유동화전문유한회사 97,850,945 95,991,944 1,860,596 1,860,596 에프에스비2406유동화전문유한회사 50,804,105 49,050,944 1,754,646 1,754,646 에프피2407유동화전문유한회사 22,001,978 20,063,242 1,940,331 1,940,331 에프에스비2408유동화전문유한회사 10,457,790 10,228,787 230,599 230,599 에프디제이2409유동화전문유한회사 88,000,402 87,717,871 284,127 284,127 에프에프에스비2409유동화전문유한회사 18,651,486 18,003,623 649,458 649,458 에프엔에이치2409유동화전문유한회사 155,481,583 154,446,816 1,036,362 1,036,362 에프더블유2409유동화전문유한회사 144,160,506 142,726,574 1,435,527 1,435,527 에프에스비2409유동화전문유한회사 25,418,134 24,815,844 603,885 603,885 에프에스제이2411유동화전문유한회사 28,405,190 28,350,699 56,085 56,085 에프더블유2412유동화전문유한회사 118,508,024 118,486,762 22,856 22,856 에프앤에이치2412유동화전문유한회사 100,757,948 100,750,900 8,643 8,643 에프케이에스비2412유동화전문유한회사 122,383,374 122,373,082 11,887 11,887 (1) 전기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다. (4) 종속기업 변동내역 1) 당반기에 신규로 연결재무제표의 작성 대상에 포함된 종속기업은 다음과 같습니다. 회사명 사유 대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F 신규편입 라호야제일차㈜ 신규편입 이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권 신규편입 One Poultry Minority Limited 신규편입 One Poultry Unit Trust 신규편입 마이트부산문현동제일차㈜ 신규편입 마이트부산문현동제이차㈜ 신규편입 마이트부산문현동제삼차㈜ 신규편입 제이피트러스트㈜ 신규편입 오케이제삼차㈜ 신규편입 캡스톤APAC일반사모투자신탁3호 신규편입 트레쥬어마운틴제삼차㈜ 신규편입 GRE일반사모부동산투자신탁제11호 신규편입 브이알제이차㈜ 신규편입 지알제이차㈜ 신규편입 캡스톤 APAC4호 수익증권 신규편입 지알제삼차㈜ 신규편입 필릭스대신글로벌㈜ 신규편입 제이와이제구차㈜ 신규편입 대신Japan일반사모투자신탁 제16호(UH) 신규편입 EBS1 합동회사 신규편입 대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사 신규편입 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 신규편입 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 신규편입 DS Yotsuya 합동회사 신규편입 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 신규편입 DS Nihonbashi East 합동회사 신규편입 DSA 1 합동회사 신규편입 에프에스에스비2503유동화전문유한회사 신규편입 에프에이치2503유동화전문유한회사 신규편입 에프더블유2503유동화전문유한회사 신규편입 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 신규편입 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 신규편입 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 신규편입 디에스센트럴프라임㈜ 신규편입 나르샤제일차㈜ 신규편입 목포디에스원㈜ 신규편입 하나린제육차㈜ 신규편입 디에스동탄전지㈜ 신규편입 마이트광주임동제이차㈜ 신규편입 서니클러스터㈜ 신규편입 마이트한남제일차㈜ 신규편입 더에이치제일차㈜ 신규편입 필릭스대신큐아㈜ 신규편입 에스디제사차㈜ 신규편입 에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사 신규편입 에프더블유2506유동화전문유한회사 신규편입 에프앤에이치2506유동화전문유한회사 신규편입 에프에스비2506유동화전문유한회사 신규편입 2) 인수대가의 배분내역 ① 연결실체는 전기 중 다음과 같이 종속기업의 주식을 취득하여 지배력을 획득하였습니다. 회사명 업종 취득일자 지분율 Hana Property Mezzanine Lender SARL 부동산업 2024년 9월 30일 100% DS Azabujuban 합동회사() 부동산관리업 2024년 12월 31일 - () 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다. ② 연결실체가 종속기업의 취득과 관련하여 지불한 이전대가와 취득일에 인수한 자산ㆍ부채의 가액은 다음과 같습니다(단위:천원). Hana Property Mezzanine Lender SARL 구분 금 액 Ⅰ. 이전대가 181,776,202 외화대여금 155,441,687 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 21,600,000 기타자산 4,734,515 Ⅱ. 식별가능한 자산과 부채로 인식된 금액 200,100,376 현금및현금성자산 7,989,321 투자부동산 193,328,820 기타자산 4,663,326 기타부채 (5,881,091) Ⅲ. 염가매수차익 (Ⅰ- Ⅱ) 18,324,174 DS Azabujuban 합동회사 구분 금 액 Ⅰ. 이전대가 13,393,480 현금 13,393,480 Ⅱ. 식별가능한 자산과 부채로 인식된 금액 9,246,756 현금및현금성자산 800,323 투자부동산 30,856,294 기타자산 8,334 차입부채 (22,007,280) 미지급법인세 (5,915) 기타부채 (405,000) Ⅲ. 기타차입부채 85,197 Ⅳ. 영업권 (Ⅰ- Ⅱ + Ⅲ) 4,231,921 3) 당반기에 연결재무제표의 작성 대상에서 제외된 종속기업의 현황은 다음과 같습니다. 회사명 사유 에스제이황금동제삼차㈜ 지배력상실 디에스오산제일차㈜ 지배력상실 제이와이제삼차㈜ 지배력상실 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 지배력상실 디에스을지로제일차㈜ 지배력상실 트러스트아이비제이차㈜ 지배력상실 지피군포㈜ 지배력상실 마이트광주임동제일차㈜ 지배력상실 디에스황금제일차㈜ 지배력상실 2/3. 연결재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책 (연결) 2. 재무제표 작성기준 2.1 회계기준의 적용연결실체는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 연결재무제표를 작성하였습니다.연결실체의 2025년 6월 30일로 종료하는 보고기간에 대한 반기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 반기연결재무제표는 보고기간말인 2025년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. 2.2 제ㆍ개정된 기준서의 적용 (1) 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 연결실체는 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. 1) 기업회계기준서 제1021호 ‘환율변동효과’와 기업회계기준서 제1101호 ‘한국채택국제회계기준의 최초채택’ 개정 - 교환가능성 결여통화의 교환가능성을 평가하고 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 현물환율을 추정하며 관련 정보를 공시하도록 하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. (2) 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. 1) 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’, 제1107호 ‘금융상품: 공시’ 개정 실무에서 제기된 의문에 대응하고 새로운 요구사항을 포함하기 위해 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’과 제1107호 ‘금융상품: 공시’가 개정되었습니다. 동 개정사항은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 주요 개정내용은 다음과 같습니다. 연결실체는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다. - 특정 기준을 충족하는 경우, 결제일 전에 전자지급시스템을 통해 금융부채가 결제된 것으로(제거된 것으로) 간주할 수 있도록 허용 - 금융자산이 원리금 지급만으로 구성되어 있는지의 기준을 충족하는지 평가하기 위한 추가 지침을 명확히 하고 추가함. - 계약상 현금흐름의 시기나 금액을 변경시키는 계약조건이 기업에 미치는 영향과 기업이 노출되는 정도를 금융상품의 각 종류별로 공시 - FVOCI 지정 지분상품에 대한 추가 공시 2) 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. - 기업회계기준서 제1101호‘한국채택국제회계기준의 최초채택’: K-IFRS 최초 채택시 위험회피회계 적용 - 기업회계기준서 제1107호‘금융상품:공시’: 제거 손익, 실무적용지침 - 기업회계기준서 제1109호‘금융상품’: 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의 - 기업회계기준서 제1110호‘연결재무제표’: 사실상의 대리인 결정 - 기업회계기준서 제1007호‘현금흐름표’: 원가법2.3 측정기준연결재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다.- 공정가치로 측정되는 파생상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품- 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 주식기준보상- 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부채(자산)- 공정가치로 측정하는 매각예정자산- 공정가치로 측정되는 유형자산 2.4 기능통화와 표시통화 연결실체는 연결재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 연결실체의 경영성과와 연결재무상태는 회사의 기능통화이면서 재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다. 2.5 추정과 판단 한국채택국제회계기준에서는 재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다. 추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다. 다음 회계기간 이내에 중요한 조정이 발생할 수 있는 유의한 위험이 있는 가정과 추정의 불확실성에 대한 정보는 다음의 주석사항에 포함되어 있습니다. - 주석6: 금융상품- 주석12: 상각후원가측정금융자산- 주석13: 유형자산- 주석22: 종업원급여부채- 주석23: 충당부채- 주석32: 법인세비용 3. 중요한 회계정책중간재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 3.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 4. 금융위험의 관리 (연결) 위험관리의 목적, 정책 및 절차에 대한 기술 연결실체는 금융 및 경영환경변화에 효과적으로 대처하고 안정적인 수익확보를 위해서 자금 조달 및 운영에 부정적인 영향을 미치고 예상치 못한 손실을 초래할 수 있는 제반 리스크를 시장위험, 신용위험, 유동성위험 등으로 분류하고 그 관리를 위하여 리스크관리위원회를 중심으로 리스크를 종합 관리하는 리스크관리부서를 두어 전사리스크를 관리하고 있습니다.중간연결재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2024년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.연결의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다. 5. 영업부문 (연결) 보고부문을 식별하기 위하여 사용한 요소에 대한 기술 연결실체는 전략적인 영업단위인 11개의 보고부문을 가지고 있습니다. 전략적 영업 단위들은 서로 다른 금융상품과 서비스를 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는 각각의 전략적인 영업단위들에 대한 내부 보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다. 부문별 보고 현황 및 사업별 부문에 대한 공시 부문별 보고 현황 및 사업별 부문에 대한 공시 각 보고부문이 수익을 창출하는 제품과 용역의 유형에 대한 기술 위탁매매 서비스로부터 창출되는 성과보고 단위 기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 통해 창출되는 성과를 보고하는 단위 주식, 채권, 파생상품 등 상품을 운용 하여 얻은 성과를 측정하여 보고하는 단위 법인 영업 활동을 통해 창출한 성과를 측정하여 보고하는 단위 개인금융 및 기업금융 부문의 성과를 측정하여 보고하는 단위 자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 창출되는 성과보고 단위 국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통한 성과보고 단위 유동화증권인수매매 등을 통해 창출되는 성과보고 단위 해외 투자자들에게 국내상품(주식, 선물, 옵션 등) 중개 등을 통해 창출되는 성과보고 단위 부동산신탁업 서비스 제공을 통해 창출되는 성과보고 단위 상기 이외의 기타 영업활동을 영위하는 단위 Retail 기업금융 CM부문 법인영업부문 저축은행부문 자산운용부문 경제연구소부문 에프앤아이부문 해외영업부문 자산신탁부문 기타부문 영업부문에 대한 공시 영업부문에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 영업수익 178,868,768 81,577,931 1,357,219,924 464,117,505 69,922,123 8,971,869 4,036,471 209,058,280 41,213,633 31,784,614 302,404,737 2,749,175,855 (302,340,295) 2,446,835,560 영업비용 76,353,351 21,355,009 1,291,913,615 449,128,724 85,983,429 7,102,336 4,997,759 145,880,131 46,772,560 27,612,583 220,156,992 2,377,256,489 (104,943,967) 2,272,312,522 영업이익(손실) 102,515,417 60,222,922 65,306,309 14,988,781 (16,061,306) 1,869,533 (961,288) 63,178,149 (5,558,927) 4,172,031 82,247,745 371,919,366 (197,396,328) 174,523,038 영업외손익 (40,795,699) (32,030,896) (50,901,603) (9,192,142) 2,877,346 1,509,121 556,684 2,799,883 1,654,893 298,501 332,764,974 209,541,062 (151,034,548) 58,506,514 법인세비용차감전순이익(손실) 61,719,718 28,192,026 14,404,706 5,796,639 (13,183,960) 3,378,654 (404,604) 65,978,032 (3,904,034) 4,470,532 415,012,719 581,460,428 (348,430,876) 233,029,552 법인세비용(수익) 80,946,161 당기순이익(손실) 152,083,391 기업 전체 총계 기업 전체 총계 합계 영업부문 중요한 조정사항 부문 부문 합계 부문 부문 합계 Retail 기업금융 CM부문 법인영업부문 저축은행부문 자산운용부문 경제연구소부문 에프앤아이부문 해외영업부문 자산신탁부문 기타부문 Retail 기업금융 CM부문 법인영업부문 저축은행부문 자산운용부문 경제연구소부문 에프앤아이부문 해외영업부문 자산신탁부문 기타부문 전반기 (단위 : 천원) 영업수익 179,193,879 87,096,260 987,864,136 373,966,868 87,838,025 8,494,153 4,080,015 142,086,763 29,882,909 24,473,073 233,426,552 2,158,402,633 (141,742,139) 2,016,660,494 영업비용 80,109,871 30,990,285 934,030,142 360,585,748 83,705,708 6,590,500 4,254,397 128,764,230 34,908,447 20,893,871 333,013,994 2,017,847,193 (110,445,137) 1,907,402,056 영업이익(손실) 99,084,008 56,105,975 53,833,994 13,381,120 4,132,317 1,903,653 (174,382) 13,322,533 (5,025,538) 3,579,202 (99,587,442) 140,555,440 (31,297,002) 109,258,438 영업외손익 (38,329,519) (26,591,621) (41,971,006) (8,761,236) 95,127 387,096 (253,794) 89,389 9,915,865 96,626 125,091,245 19,768,172 15,146,380 34,914,552 법인세비용차감전순이익(손실) 60,754,489 29,514,354 11,862,988 4,619,884 4,227,444 2,290,749 (428,176) 13,411,922 4,890,327 3,675,828 25,503,803 160,323,612 (16,150,622) 144,172,990 법인세비용(수익) 38,991,149 당기순이익(손실) 105,181,841 기업 전체 총계 기업 전체 총계 합계 영업부문 중요한 조정사항 부문 부문 합계 부문 부문 합계 Retail 기업금융 CM부문 법인영업부문 저축은행부문 자산운용부문 경제연구소부문 에프앤아이부문 해외영업부문 자산신탁부문 기타부문 Retail 기업금융 CM부문 법인영업부문 저축은행부문 자산운용부문 경제연구소부문 에프앤아이부문 해외영업부문 자산신탁부문 기타부문 상세 조정내역에 대한 공시 상세 조정내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 영업수익 (302,340,295) 영업수익 수수료수익 (33,859,819) 이자수익 (9,168,577) 배당금수익 (217,036,172) 기타영업수익 (42,275,727) 영업비용 (104,943,967) 영업비용 수수료비용 (29,646,605) 이자비용 (6,578,384) 기타영업비용 (62,113,434) 기타판매비와관리비 (6,605,544) 영업외손익 (82,294,305) (68,740,243) 영업외손익 지분법손익 (52,336,505) 기타 영업외손익 (82,294,305) (16,403,738) 기업 전체 총계 중요한 조정사항 부문간 제거한 금액 지분법 관련손익 등 전반기 (단위 : 천원) 영업수익 (141,742,139) 영업수익 수수료수익 (25,234,037) 이자수익 (7,076,737) 배당금수익 (47,930,544) 기타영업수익 (61,500,821) 영업비용 (110,445,137) 영업비용 수수료비용 (22,182,249) 이자비용 1,489,962 기타영업비용 (82,959,496) 기타판매비와관리비 (6,793,354) 영업외손익 (3,677,108) 18,823,488 영업외손익 지분법손익 20,290,573 기타 영업외손익 (3,677,108) (1,467,085) 기업 전체 총계 중요한 조정사항 부문간 제거한 금액 지분법 관련손익 등 지역에 대한 공시 지역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 영업이익(손실) 188,206,522 (20,908) (6,451,871) (7,992,255) 781,550 174,523,038 법인세비용차감전순이익(손실) 246,227,086 (20,892) (5,964,348) (9,552,146) 2,339,852 233,029,552 지역별자산 28,328,959,665 9,002,420 489,686,709 635,103,058 1,380,697,991 30,843,449,843 지역 지역 합계 국내 외국 싱가폴 미국 유럽 일본 전반기 (단위 : 천원) 영업이익(손실) 117,972,502 (8,040) (4,979,375) (3,637,996) (88,653) 109,258,438 법인세비용차감전순이익(손실) 143,916,484 (7,989) (4,569,471) (4,521,345) 9,355,311 144,172,990 지역별자산 22,826,309,733 8,786,791 441,960,670 391,440,754 1,139,732,998 24,808,230,946 지역 지역 합계 국내 외국 싱가폴 미국 유럽 일본 주요 고객에 대한 정보 연결실체의 상품은 이자상품, 비이자상품 및 기타상품 등으로 구분할 수 있으며, 이러한 상품의 구분은 상기 영업부문별 구성내용 등에 고려되어 반영되었으므로 별도로 상품별 외부고객으로부터의 수익은 공시하지 않습니다. 당반기 및 전반기 중 연결실체 영업수익의 10% 이상을 차지하는 외부고객은 없습니다. 6-1. 범주별 금융상품 (연결) 금융자산 범주별 장부금액의 공시 금융자산의 범주별 공시 당반기말 (단위 : 천원) 현금및예치금 4,077,033,726 당기손익-공정가치측정금융자산 10,774,450,567 파생상품자산 376,514,187 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 2,197,978,903 상각후원가측정대출채권 7,664,434,980 기타금융자산 1,218,120,907 총 금융자산 11,150,964,754 12,959,589,613 2,197,978,903 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 전기말 (단위 : 천원) 현금및예치금 2,406,629,760 당기손익-공정가치측정금융자산 8,330,899,391 파생상품자산 615,051,824 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,996,650,978 상각후원가측정대출채권 7,543,092,272 기타금융자산 621,283,956 총 금융자산 8,945,951,215 10,571,005,988 1,996,650,978 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 금융부채 범주별 장부금액의 공시 금융부채의 범주별 공시 당반기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정금융부채 184,872,304 파생상품 금융부채 314,344,866 당기손익-공정가치측정지정금융부채 3,192,889,472 예수부채 4,959,301,627 차입부채 11,849,367,790 사채 5,059,484,993 기타금융부채 1,458,678,858 총 금융부채 3,692,106,642 23,326,833,268 당기손익-공정가치측정금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 전기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정금융부채 155,862,910 파생상품 금융부채 557,197,409 당기손익-공정가치측정지정금융부채 2,131,730,905 예수부채 4,154,324,332 차입부채 11,345,179,030 사채 3,799,445,786 기타금융부채 672,298,241 총 금융부채 2,844,791,224 19,971,247,389 당기손익-공정가치측정금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 금융상품의 범주별 손익의 공시 금융상품의 범주별 손익의 공시 당반기 (단위 : 천원) 배당수익 및 분배금수익 18,136,100 14,256,037 이자수익 94,669,865 56,124,200 232,751,545 24,202,298 73,723,920 이자비용 (5,733,944) (41,946,511) (192,299,975) (83,485,697) (16,488,401) 평가이익, 금융상품 112,386,853 366,499,902 1,321,032 1,240,693 평가손실, 금융상품 (24,363,387) (331,884,662) (4,953,060) (51,897,267) 처분이익, 금융상품 100,832,757 33,172,647 482,041,654 8,019,779 1,661,276 처분손실, 금융상품 (58,340,166) (13,073,094) (657,000) (457,563,550) (31,550,237) 상환이익, 금융상품 599,170 176,655,998 143,717 상환손실, 금융상품 (1,691,604) (203,035,516) (20,993,659) 신용손실충당금 환입액 3,496,918 3,198,371 4,423,895 신용손실충당금 전입액 (219,376) (52,260,704) (1,756,019) (2,412,677) 기타이익, 금융상품 207 3,352,518 14,414,052 기타손실, 금융상품 (23,839) (5,851,968) 자산과 부채 당기손익-공정가치측정금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품자산 당기손익인식금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 파생상품 금융부채 현금및예치금 대출채권 기타금융자산 당기손익-공정가치측정금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 예수부채 차입부채 사채 기타부채 전반기 (단위 : 천원) 배당수익 및 분배금수익 7,287,600 1,151,778 11,152,510 이자수익 85,477,325 52,612,560 178,490,309 33,545,667 75,439,018 이자비용 (7,151,458) (50,286,127) (186,834,752) (65,237,175) (28,184,136) 평가이익, 금융상품 76,254,768 289,234,041 1,781,989 1,557,208 평가손실, 금융상품 (12,341,713) (246,595,300) (2,327,785) (60,737,677) 처분이익, 금융상품 69,274,416 14,356,185 64,481 575,193,869 17,260,595 1,506,045 처분손실, 금융상품 (58,059,268) (8,558,001) (83,000) (560,909,718) (27,268,224) 상환이익, 금융상품 11,995,222 108,583,351 3,176,600 상환손실, 금융상품 (1,176,706) 0 (106,489,487) (14,701,775) 신용손실충당금 환입액 87,779 830,747 0 23,683,871 신용손실충당금 전입액 (33,968,694) 0 (33,875,121) 기타이익, 금융상품 157,883 2,204,775 8,681,459 기타손실, 금융상품 (554,913) (7,572,885) 자산과 부채 당기손익-공정가치측정금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품자산 당기손익인식금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 파생상품 금융부채 현금및예치금 대출채권 기타금융자산 당기손익-공정가치측정금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 예수부채 차입부채 사채 기타부채 6-2. 금융상품 공정가치 (연결) 자산의 공정가치 및 장부금액 자산의 공정가치 및 장부금액 당반기말 (단위 : 천원) 금융자산 4,077,033,726 10,774,450,567 376,514,187 2,197,978,903 7,664,434,980 1,218,120,907 26,308,533,270 금융자산, 공정가치 4,077,033,726 10,774,450,567 376,514,187 2,197,978,903 7,673,789,973 1,213,386,089 26,313,153,445 현금및예치금 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 금융자산, 범주 합계 전기말 (단위 : 천원) 금융자산 2,406,629,760 8,330,899,391 615,051,824 1,996,650,978 7,543,092,272 621,283,956 21,513,608,181 금융자산, 공정가치 2,406,629,760 8,330,899,391 615,051,824 1,996,650,978 7,550,666,350 618,064,670 21,517,962,973 현금및예치금 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 금융자산, 범주 합계 부채의 공정가치 및 장부금액 부채의 공정가치 및 장부금액 당반기말 (단위 : 천원) 금융부채 184,872,304 314,344,866 3,192,889,472 4,959,301,627 11,849,367,790 5,059,484,993 1,458,678,858 27,018,939,910 금융부채, 공정가치 184,872,304 314,344,866 3,192,889,472 4,959,301,627 11,831,244,305 5,103,623,433 1,458,686,363 27,044,962,370 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품 금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 예수부채 차입부채 사채 기타부채 금융부채, 범주 합계 전기말 (단위 : 천원) 금융부채 155,862,910 557,197,409 2,131,730,905 4,154,324,332 11,345,179,030 3,799,445,786 672,298,241 22,816,038,613 금융부채, 공정가치 155,862,910 557,197,409 2,131,730,905 4,154,324,332 11,319,385,894 3,840,674,434 672,220,491 22,831,396,375 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품 금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 예수부채 차입부채 사채 기타부채 금융부채, 범주 합계 기타자산 및 기타부채에 대한 공시 기타자산 및 기타부채 계정 중 금융상품의 정의를 충족하지 못하는 선급금, 선수수익 등의 항목을 제외하였습니다. 금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치 공시 금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치는 다음과 같은평가기법을 적용하여 산출하였습니다. 한편 공정가치 서열체계 수준별로 분류하였을 경우에는 현금및예치금, 예수부채, 차입부채, 사채는 수준2에 해당하고 대출채권, 기타자산, 기타부채는 수준3에 해당하게 됩니다. 평가기법 및 투입변수 수준2 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 평가기법 및 투입변수 수준2 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 현금은 장부금액과 공정가치가 동일하며, 현금성자산은 수시 입출금이 가능한 보통 예금 또는 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금 등으로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 단기성채권에 해당되는 예치금의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 장기성채권에 해당되는 예치금의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 측정 전체 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 자산 현금및예치금 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 2 평가기법 및 투입변수 수준2 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 평가기법 및 투입변수 수준2 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 장부금액을 공정가치의 합리적인 근사치로 보아 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 만기가 발행일로부터 1년이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 만기가 발행일로부터 1년이상인 차입부채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 만기가 발행일로부터 1년이상인 사채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 측정 전체 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 부채 예수부채 차입부채 사채 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 2 평가기법 및 투입변수 수준3 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 평가기법 및 투입변수 수준3 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 대출채권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 단기성채권인 미수금, 미수수익 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채권인 임차보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 측정 전체 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 자산 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 평가기법 및 투입변수 수준3 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 평가기법 및 투입변수 수준3 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 단기성채무인 미지급금 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채무인 임대보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 측정 전체 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 부채 기타금융부채 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 자산 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 자산 당반기말 (단위 : 천원) 금융자산 4,077,033,726 7,673,789,973 1,213,386,089 측정 전체 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 금융자산, 범주 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 금융자산 2,406,629,760 7,550,666,350 618,064,670 측정 전체 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 금융자산, 범주 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 부채 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 부채 당반기말 (단위 : 천원) 금융부채 4,959,301,627 11,831,244,305 5,103,623,433 1,458,686,363 측정 전체 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 금융부채, 범주 예수부채 차입부채 사채 기타부채 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 금융부채 4,154,324,332 11,319,385,894 3,840,674,434 672,220,491 측정 전체 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 금융부채, 범주 예수부채 차입부채 사채 기타부채 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 자산의 공정가치측정에 대한 공시 자산의 공정가치측정에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 금융자산 2,667,191,854 7,483,809,319 623,449,394 10,774,450,567 146,979,420 164,243,176 65,291,591 376,514,187 235,120,587 1,962,858,316 2,197,978,903 13,348,943,657 측정 전체 공정가치 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 금융자산 2,118,411,180 5,662,431,566 550,056,645 8,330,899,391 106,955,372 448,530,462 59,565,990 615,051,824 159,385,379 1,837,265,599 1,996,650,978 10,942,602,193 측정 전체 공정가치 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 당기손익-공정가치측정 금융자산의 세부내역 공시 당기손익-공정가치측정 금융자산의 세부내역 공시 당반기말 (단위 : 천원) 장외파생상품 및 파생결합증권, 금융자산 65,463,440 측정 전체 공정가치 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 장외파생상품 및 파생결합증권, 금융자산 60,051,271 측정 전체 공정가치 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 부채의 공정가치측정에 대한 공시 부채의 공정가치측정에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 금융부채 184,872,304 0 0 184,872,304 145,408,484 134,104,112 34,832,270 314,344,866 8,881,045 2,781,210,414 402,798,013 3,192,889,472 3,692,106,642 측정 전체 공정가치 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품 금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 금융부채 155,862,910 155,862,910 108,912,248 409,601,292 38,683,869 557,197,409 11,503,688 1,703,024,494 417,202,723 2,131,730,905 2,844,791,224 측정 전체 공정가치 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품 금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융상품의 공정가치수준에 대한 공시 공정가치란 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 수 있는 금액을 말합니다. 연결실체는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다. 연결실체는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 연결재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 연결재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다 금융상품의 공정가치수준에 대한 공시 공정가치측정에 대한 공시 - 수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다. - 수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다. - 수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다. 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 평가기법 및 투입변수 수준2 자산 평가기법 및 투입변수 수준2 자산 당반기말 (단위 : 천원) 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 DCF모형, 시장가치 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 할인율, 주가, 환율 등 할인율, 내재변동성, 주가 금융자산, 공정가치 7,483,809,319 164,243,176 측정 전체 공정가치 자산 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 2 전기말 (단위 : 천원) 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 DCF모형, 시장가치 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 할인율, 주가, 환율 등 할인율, 내재변동성, 주가 금융자산, 공정가치 5,662,431,566 448,530,462 측정 전체 공정가치 자산 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 2 평가기법 및 투입변수 수준2 부채 평가기법 및 투입변수 수준2 부채 당반기말 (단위 : 천원) 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 할인율, 내재변동성, 주가, 환율 등 할인율, 내재변동성, 주가, 환율 등 금융부채, 공정가치 134,104,112 2,781,210,414 측정 전체 공정가치 부채 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 2 전기말 (단위 : 천원) 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형, 내재선도금리산출법 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 할인율, 내재변동성, 주가, 환율 등 할인율, 내재변동성, 주가, 환율 등 금융부채, 공정가치 409,601,292 1,703,024,494 측정 전체 공정가치 부채 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치측정의 변경에 대한 조정, 자산 공정가치측정의 변경에 대한 조정, 자산 당반기 (단위 : 천원) 기초 자산 550,056,645 1,837,265,599 20,882,121 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 4,515,781 2,011,218 7,741,939 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 0 15,101,271 매입, 공정가치측정, 자산 153,351,610 501,225,000 매도, 공정가치측정, 자산 (84,464,643) (391,644,920) 1,835,261 기타변동, 공정가치측정, 자산 (1,099,852) 공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 자산 0 공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 자산 (9,999) 기말 자산 623,449,394 1,962,858,316 30,459,321 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 자산 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품자산 전반기 (단위 : 천원) 기초 자산 308,461,634 1,632,046,819 (65,860,058) 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 1,478,564 (486,659) 30,261,598 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 (13,816,202) 매입, 공정가치측정, 자산 65,064,813 537,800,000 매도, 공정가치측정, 자산 (43,863,039) (260,060,000) 50,651,413 기타변동, 공정가치측정, 자산 공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 자산 공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 자산 기말 자산 331,141,972 1,895,483,958 15,052,953 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 자산 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품자산 공정가치측정의 변경에 대한 조정, 부채 공정가치측정의 변경에 대한 조정, 부채 당반기 (단위 : 천원) 기초 부채 417,202,723 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 13,212,081 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 3,814,898 매입, 공정가치측정, 부채 137,404,266 매도, 공정가치측정, 부채 (168,835,955) 공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 부채 공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 부채 기말 부채 402,798,013 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 부채 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 전반기 (단위 : 천원) 기초 부채 610,884,656 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 33,993,818 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 1,396,240 매입, 공정가치측정, 부채 90,514,077 매도, 공정가치측정, 부채 (301,328,341) 공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 부채 공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 부채 기말 부채 435,460,450 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 부채 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 자산 보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 자산 당반기 (단위 : 천원) 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 12,257,720 2,011,218 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 자산 0 15,101,271 측정 전체 공정가치 자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 전반기 (단위 : 천원) 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 31,740,162 (486,659) 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 자산 (13,816,202) 측정 전체 공정가치 자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 부채 보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 부채 당반기 (단위 : 천원) 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 (13,212,081) 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 부채 (3,814,898) 측정 전체 공정가치 부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융자산, 범주 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 전반기 (단위 : 천원) 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 (33,993,818) 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 부채 (1,396,240) 측정 전체 공정가치 부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융자산, 범주 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 거래일 평가손익 최초 인식시점에 금융상품의 공정가치가 시장에서 관측불가능한 요소를 토대로 하는평가기법을 통해 측정되는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 손익차이에 대한 조정 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 손익차이에 대한 조정 당반기 (단위 : 천원) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 29,098,515 23,743,151 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 1,277,641 11,370,956 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (3,204,980) (13,167,063) 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 당기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (2,962,291) (12,071,087) 당기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (242,689) (1,095,976) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 27,171,176 21,947,044 금융자산, 범주 금융부채, 범주 전반기 (단위 : 천원) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 39,146,984 32,809,571 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 457,034 2,042,845 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (7,247,943) (10,165,912) 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 당기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (6,178,791) (7,776,784) 당기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (1,069,152) (2,389,128) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 32,356,075 24,686,504 금융자산, 범주 금융부채, 범주 평가기법 및 투입변수 수준3 자산 평가기법 및 투입변수 수준3 자산 당반기말 (단위 : 천원) 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 Monte Carlo Simulation, Closed Form DCF모형 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 역사적 상관계수, 역사적 변동성 성장률 및 할인율 금융자산, 공정가치 688,740,985 1,962,858,316 측정 전체 공정가치 자산 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 Monte Carlo Simulation, Closed Form DCF모형 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 역사적 상관계수, 역사적 변동성 성장률 및 할인율 금융자산, 공정가치 609,622,635 1,837,265,599 측정 전체 공정가치 자산 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 평가기법 및 투입변수 수준3 부채 평가기법 및 투입변수 수준3 부채 당반기말 (단위 : 천원) 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 Monte Carlo Simulation, Closed Form Monte Carlo Simulation, Closed Form 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 역사적 상관계수, 역사적 변동성 역사적 상관계수, 역사적 변동성 금융부채, 공정가치 34,832,270 402,798,013 측정 전체 공정가치 부채 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 Monte Carlo Simulation, Closed Form Monte Carlo Simulation, Closed Form 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 역사적 상관계수, 역사적 변동성 역사적 상관계수, 역사적 변동성 금융부채, 공정가치 38,683,869 417,202,723 측정 전체 공정가치 부채 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 당반기말 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 자산 0.10 0.10 0.01 0.01 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 자산 0.10 0.10 0.01 0.01 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 기술, 자산 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률이 클수록, 할인율이 작을수록 공정가치 상승 성장률이 클수록, 할인율이 작을수록 공정가치 상승 측정 전체 공정가치 자산 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 관측할 수 없는 투입변수 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 할인율, 측정 투입변수 성장률 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 할인율, 측정 투입변수 성장률 전기말 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 자산 0.10 0.10 0.01 0.01 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 자산 0.10 0.10 0.01 0.01 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 기술, 자산 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률이 클수록, 할인율이 작을수록 공정가치 상승 성장률이 클수록, 할인율이 작을수록 공정가치 상승 측정 전체 공정가치 자산 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 관측할 수 없는 투입변수 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 할인율, 측정 투입변수 성장률 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 할인율, 측정 투입변수 성장률 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 자산 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 자산 당반기말 (단위 : 천원) 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 45,898,055 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 (45,911,183) 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 36,113,119 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 (29,540,825) 측정 전체 공정가치 자산 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 전기말 (단위 : 천원) 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 39,682,018 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 (39,711,315) 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 30,679,771 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 (26,169,842) 측정 전체 공정가치 자산 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 부채의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 부채의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 당반기말 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 부채 0.10 0.10 0.10 0.10 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 부채 0.10 0.10 0.10 0.10 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 서술적 기술, 부채 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 측정 전체 공정가치 부채 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 관측할 수 없는 투입변수 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 전기말 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 부채 0.10 0.10 0.10 0.10 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 부채 0.10 0.10 0.10 0.10 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 서술적 기술, 부채 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 측정 전체 공정가치 부채 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 관측할 수 없는 투입변수 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 부채 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 부채 당반기말 (단위 : 천원) 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 1,186,323 3,268,848 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 (1,186,072) (3,032,488) 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 측정 전체 공정가치 부채 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 전기말 (단위 : 천원) 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 2,252,543 4,082,557 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 (2,252,759) (3,822,778) 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 측정 전체 공정가치 부채 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 7. 현금및예치금/사용이 제한된 예치금 등 (연결) 현금및예치금 세부내역에 대한 공시 현금및예치금 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 예치기관 기업은행 외 한국예탁결제원 한국증권금융 외 Societe Generale 외 저축은행중앙회 저축은행중앙회 한국증권금융 국민은행 외 국민은행 외 미래에셋증권 외 현금및예치금 2,678,895,018 499,125 738,414,911 144,470,249 80,163,044 60,000,000 2,512,121 372,670,200 70,000 6,160 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 선물옵션거래예치금 지준예치금 중앙회예치금 유통금융차주담보금 장기성예금 특정예금 기타 예치금 장부금액 총장부금액 전기말 (단위 : 천원) 예치기관 기업은행 외 한국예탁결제원 한국증권금융 외 Societe Generale 외 저축은행중앙회 저축은행중앙회 한국증권금융 국민은행 외 국민은행 외 미래에셋증권 외 현금및예치금 1,267,694,740 386,409,839 231,161,313 80,163,044 140,000,000 71,570,200 72,000 230,006,394 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 선물옵션거래예치금 지준예치금 중앙회예치금 유통금융차주담보금 장기성예금 특정예금 기타 예치금 장부금액 총장부금액 현금및예치금 내역 합계에 대한 공시 현금및예치금 내역 합계에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 현금및예치금 2,678,895,018 2,678,895,018 1,398,805,810 (664,019) 1,398,141,791 4,077,036,809 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 전기말 (단위 : 천원) 현금및예치금 1,267,694,740 1,267,694,740 1,139,382,790 (444,643) 1,138,938,147 2,406,632,887 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 사용이 제한된 금융자산의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 사용이 제한된 금융자산 8,274,329 499,125 738,414,911 144,470,249 80,163,044 10,000,000 2,512,121 70,000 100,000,000 2,000,000 166,200 2,242,164,182 9,335 1,000 3,328,744,496 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 유가증권 청약증거금 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결실체의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 파생상품거래 매매증거금 상호저축은행법 제15조에 의하면, 상호저축은행은 수입한 부금ㆍ예금 및 적금 총액의 100의 50이내에서 금융위원회에서 정하는 지급준비율에 상당하는 지급준비자산을 현금, 금융기관에의 예금, 제25의 규정에 의한 상호저축은행중앙회에의 예탁금 또는 국채, 지방채, 재정증권, 통화안정증권, 정부투자기관 등이 발행하는 채권 등의 형태로 보유하도록 되어 있는 바, 상기 지급준비예치금은 상호저축은행중앙회에 지급준비자산으로 예치된 것입니다. 지급준비예치금 전액은 상호저축은행법에 의해 사용이 제한되어 있습니다. 수표업무에 대한 담보 증권유통금융대주 담보 당좌개설보증금 대차거래 담보 소액결제시스템관련담보제공 우리사주취득자금대출부담보 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결실체의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다. 신원보증금 사용이 제한된 금융자산 사용이 제한된 금융자산 합계 사용제한 예치금 보통예금 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 선물옵션거래예치금 지준예치금 중앙회예치금 유통금융차주담보금 특정예금 장기성예금 투자자예탁금별도예치금(신탁) 손해보상공동기금 보증금(회원보증금) 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 전기말 (단위 : 천원) 사용이 제한된 금융자산 8,830,662 386,409,839 231,161,313 80,163,044 10,000,000 72,000 60,000,000 2,000,000 166,200 1,779,382,129 9,258 1,000 2,558,195,445 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 유가증권 청약증거금 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결실체의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 파생상품거래 매매증거금 상호저축은행법 제15조에 의하면, 상호저축은행은 수입한 부금ㆍ예금 및 적금 총액의 100의 50이내에서 금융위원회에서 정하는 지급준비율에 상당하는 지급준비자산을 현금, 금융기관에의 예금, 제25의 규정에 의한 상호저축은행중앙회에의 예탁금 또는 국채, 지방채, 재정증권, 통화안정증권, 정부투자기관 등이 발행하는 채권 등의 형태로 보유하도록 되어 있는 바, 상기 지급준비예치금은 상호저축은행중앙회에 지급준비자산으로 예치된 것입니다. 지급준비예치금 전액은 상호저축은행법에 의해 사용이 제한되어 있습니다. 수표업무에 대한 담보 증권유통금융대주 담보 당좌개설보증금 대차거래 담보 소액결제시스템관련담보제공 우리사주취득자금대출부담보 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결실체의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다. 신원보증금 사용이 제한된 금융자산 사용이 제한된 금융자산 합계 사용제한 예치금 보통예금 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 선물옵션거래예치금 지준예치금 중앙회예치금 유통금융차주담보금 특정예금 장기성예금 투자자예탁금별도예치금(신탁) 손해보상공동기금 보증금(회원보증금) 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 사용제한된 보통예금에 대한 세부내역 사용제한된 보통예금에 대한 세부내역 (단위 : 백만원) 사용이 제한된 금융자산 8,274 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 연결실체 중 DS400의 대출계약에 따라 약정된 임대수익 일부를 지정계좌에 유보하여 8,274백만원은 사용목적이 제한되어 있습니다. 사용이 제한된 금융자산 사용제한 예치금 보통예금 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 전체 특수관계자 종속기업 DS400 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액에 대한 공시 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 사용이 제한된 금융자산 124,161,908 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 124,161,908천원(전기말:124,477,944천원)이 포함되어 있습니다. 사용이 제한된 금융자산 사용제한 예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 거래상대방 기타 예치기관 전기말 (단위 : 천원) 사용이 제한된 금융자산 124,477,944 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 124,161,908천원(전기말:124,477,944천원)이 포함되어 있습니다. 사용이 제한된 금융자산 사용제한 예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 거래상대방 기타 예치기관 예치금의 대손충당금 변동내역 예치금의 대손충당금 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 기초금융자산 (444,643) (444,643) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 신용이 손상된 금융자산으로 대체 제각을 통한 감소, 금융자산 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (219,376) (219,376) 기말금융자산 (664,019) (664,019) 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가측정예치금 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 금융상품의 신용손상 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 장부금액 손실충당금 전반기 (단위 : 천원) 기초금융자산 (202,197) (202,197) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 신용이 손상된 금융자산으로 대체 제각을 통한 감소, 금융자산 기대신용손실전(환)입, 금융자산 87,778 87,778 기말금융자산 (114,419) (114,419) 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가측정예치금 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 금융상품의 신용손상 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 장부금액 손실충당금 8. 담보제공자산 (연결) 담보로 제공된 금융자산에 대한 공시 담보로 제공된 금융자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 담보제공처 국민은행 한국증권금융 한국증권금융 한국증권금융 저축은행중앙회 저축은행중앙회 성수디비제일차 외 한국예탁결제원 외 한국증권금융 한국예탁결제원 외 한국증권금융 외 한국거래소 한국거래소 한국예탁결제원 한국거래소 한국예탁결제원 대고객,대기관 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 2,000,000 100,000,000 166,200 2,512,121 30,000,000 10,000,000 34,200,000 217,981,502 3,390,566,447 232,070,970 1,043,319,338 265,381,724 41,180,481 656,567 34,303,519 135,014,198 3,089,247,159 8,628,600,226 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건 소액결제시스템관련 담보제공 대차거래 담보 우리사주취득자금대출 부담보 증권유통금융대주 담보 내국환결제 담보 수표업무에 대한 담보 차입거래 담보 대차거래 담보 유통금융/담보금융 담보 ETF설정 대차거래 담보 파생상품거래증거금 증권시장거래증거금 주식기관결제 손해배상공동기금 파생상품거래담보 환매조건부매도편입채권 담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술 담보 제공된 금액은 액면가입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 주식, 채권 구분 주식, 지분증권 채무증권 주식, 지분증권 채무증권 주식 주식 등 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 유통금융차주담보금 지급준비예치금 중앙회예치금 ETF 채무증권 1 채무증권 2 채무증권 3 채무증권 4 채무증권 5 채무증권 6 채무증권 7 대출채권 주식 주식 등 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 유통금융차주담보금 지급준비예치금 중앙회예치금 ETF 채무증권 1 채무증권 2 채무증권 3 채무증권 4 채무증권 5 채무증권 6 채무증권 7 대출채권 전기말 (단위 : 천원) 담보제공처 국민은행 한국증권금융 한국증권금융 한국증권금융 저축은행중앙회 저축은행중앙회 성수디비제일차 외 한국예탁결제원 외 한국증권금융 한국예탁결제원 외 한국증권금융 외 한국거래소 한국거래소 한국예탁결제원 한국거래소 한국예탁결제원 대고객,대기관 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 2,000,000 60,000,000 166,200 30,000,000 10,000,000 97,200,000 241,854,997 2,131,699,518 222,120,910 856,179,128 184,265,442 43,335,725 659,412 40,818,156 210,992,416 2,482,519,081 6,613,810,985 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건 소액결제시스템관련 담보제공 대차거래 담보 우리사주취득자금대출 부담보 증권유통금융대주 담보 내국환결제 담보 수표업무에 대한 담보 차입거래 담보 대차거래 담보 유통금융/담보금융 담보 ETF설정 대차거래 담보 파생상품거래증거금 증권시장거래증거금 주식기관결제 손해배상공동기금 파생상품거래담보 환매조건부매도편입채권 담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술 담보 제공된 금액은 액면가입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 주식, 채권 구분 주식, 지분증권 채무증권 주식, 지분증권 채무증권 주식 주식 등 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 유통금융차주담보금 지급준비예치금 중앙회예치금 ETF 채무증권 1 채무증권 2 채무증권 3 채무증권 4 채무증권 5 채무증권 6 채무증권 7 대출채권 주식 주식 등 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 유통금융차주담보금 지급준비예치금 중앙회예치금 ETF 채무증권 1 채무증권 2 채무증권 3 채무증권 4 채무증권 5 채무증권 6 채무증권 7 대출채권 9. 당기손익-공정가치측정 금융자산 (연결) 당기손익-공정가치측정금융자산의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정금융자산 741,056,486 6,088,500,705 538,099,683 718,602,099 154,052,197 7,011,215 200,823,207 83,959,609 2,242,164,182 9,335 171,849 376,514,187 11,150,964,754 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 당기손익인식금융자산 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품 주식, 지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 기업어음증권 기타유가증권 외화유가증권 외화채무증권 외화기타유가증권 파생결합증권 투자자예탁금별도예치금 손해보상공동기금 신용위험평가조정 거래일손익조정 전기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정금융자산 487,916,430 4,224,735,966 725,659,783 615,623,450 271,398,741 439,322 153,400,312 71,848,719 465,574 1,779,382,129 9,258 (207) 19,914 615,051,824 8,945,951,215 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 당기손익인식금융자산 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품 주식, 지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 기업어음증권 기타유가증권 외화유가증권 외화채무증권 외화기타유가증권 파생결합증권 투자자예탁금별도예치금 손해보상공동기금 신용위험평가조정 거래일손익조정 한국거래소에 적립되어 있는 증권시장공동기금, 파생상품시장공동기금에 대한 공시 한국거래소에 적립되어 있는 증권시장공동기금, 파생상품시장공동기금에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 증권시장공동기금 14 파생상품시장공동기금 9,321 담보제공처 한국거래소 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 손해보상공동기금 전기말 (단위 : 천원) 증권시장공동기금 14 파생상품시장공동기금 9,244 담보제공처 한국거래소 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 손해보상공동기금 10. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 (연결) 기타포괄손익-공정가치금융자산의 구성내역 당반기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 563,470,294 1,000 1,634,507,609 2,197,978,903 기타포괄손익-공정가치금융자산 지분증권에 대한 기술 연결실체는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다. 연결실체는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다. 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 지분증권 채무증권 주식, 지분증권 출자금 회사채 전기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 464,060,173 1,000 1,532,589,805 1,996,650,978 기타포괄손익-공정가치금융자산 지분증권에 대한 기술 연결실체는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다. 연결실체는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다. 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 지분증권 채무증권 주식, 지분증권 출자금 회사채 기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시 기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 222,043,367 1,000 1,587,652,506 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 지분증권 채무증권 주식, 지분증권 출자금 회사채 장부금액 취득원가 전기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 203,100,605 1,000 1,477,161,061 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 지분증권 채무증권 주식, 지분증권 출자금 회사채 장부금액 취득원가 기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시, 합계 기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,809,696,873 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 장부금액 취득원가 전기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,680,262,666 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 장부금액 취득원가 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 채무증권의 평가방법에 따른 내역 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 채무증권의 평가방법에 따른 내역 당반기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 1,350,196,673 (20,054,115) 181,592,497 (6,642,829) 102,718,438 (102,718,438) 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 기대신용손실 측정의 유형 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 금융상품의 신용손상 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 장부금액 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 전기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 1,196,286,181 (19,257,431) 233,548,741 (9,403,311) 102,754,883 (102,754,883) 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 기대신용손실 측정의 유형 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 금융상품의 신용손상 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 장부금액 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 채무증권의 평가방법에 따른 내역, 합계 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 채무증권의 평가방법에 따른 내역, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 1,634,507,608 (129,415,382) 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 장부금액 총장부금액 손실충당금 전기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 1,532,589,805 (131,415,625) 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치측정채무증권 장부금액 총장부금액 손실충당금 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익에 대한 공시 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 보고기간에 제거한 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금 보고기간 말 현재 보유하고 있는 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금 9,086,987 5,169,050 14,256,037 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 비상장 주식 기타지분증권 전반기 (단위 : 천원) 보고기간에 제거한 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금 보고기간 말 현재 보유하고 있는 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금 8,842,534 2,309,976 11,152,510 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 비상장 주식 기타지분증권 제거한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 중 지분상품의 내역 당반기 중 처분한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 지분상품은 없습니다 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자에서 대체된 누적 손익에 대한 설명 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다. 11. 관계기업 및 공동기업 투자 (연결) (1) 당반기말과 전기말 현재 연결실체의 관계기업 투자의 현황 등은 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말> 구분 회사명 투자주식수 (출자좌수) 지분율(%) 취득원가 장부금액 소재국 적용재무제표 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(1)(2) 734,085,000 7.35 734,085 372,996 대한민국 6월 30일 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 11,528,708,000 20.00 11,528,708 12,190,315 대한민국 6월 30일 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사(1) 3,000,000,000 5.00 3,000,000 2,757,532 대한민국 6월 30일 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(1) 5,182,925,000 4.93 5,182,925 5,188,865 대한민국 6월 30일 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(1) 3,597,080,000 12.67 3,597,080 3,617,349 대한민국 6월 30일 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합(1) 50 0.50 50,000 60,852 대한민국 6월 30일 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 24,522,800,000 20.16 24,522,800 23,361,230 대한민국 6월 30일 대신밸런스제14호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.15 10,000 19,350 대한민국 6월 30일 대신밸런스제16호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.14 10,000 19,650 대한민국 6월 30일 대신밸런스제17호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.17 10,000 19,901 대한민국 6월 30일 대신밸런스제18호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.13 10,000 18,596 대한민국 6월 30일 대신밸런스제19호기업인수목적㈜(1) 5,000 0.09 5,000 10,296 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합11호(1) 1,543 4.31 1,543,103 1,697,714 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합13호(1) 3,000,000,000 10.87 3,000,000 2,873,758 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합14호(1) 3,000,000,000 8.55 3,000,000 2,937,270 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합18호(1) 2,000,000,000 10.00 2,000,000 2,026,697 대한민국 6월 30일 대신-KNT-다석신기술투자조합(1) 200,000,000 3.64 200,000 181,730 대한민국 6월 30일 대신-케이앤티신기술투자조합제1호(4) 1,000,000,000 58.82 1,000,000 983,165 대한민국 6월 30일 케이앤티-대신신기술투자조합제3호(1) 1,000,000,000 12.05 1,000,000 1,010,085 대한민국 6월 30일 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(1) 3,100 8.96 3,100,000 2,949,428 대한민국 6월 30일 대신-뉴젠신기술투자조합제2호(1) 962 5.06 962,288 1,047,405 대한민국 6월 30일 대신-뉴젠신기술투자조합제3호(1) 1,000,000,000 4.76 1,000,000 951,820 대한민국 6월 30일 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호(1) 3,200,000,000 15.06 3,200,000 2,695,436 대한민국 6월 30일 대신-엠포드신기술투자조합제1호(1) 500 10.75 500,000 469,376 대한민국 6월 30일 대신-엠포드신기술투자조합제2호(1) 500 16.67 500,000 456,833 대한민국 6월 30일 대신-엠포드신기술투자조합제3호 1,000,000,000 28.33 1,000,000 954,275 대한민국 6월 30일 대신-제이앤 신기술투자조합 제1호(1) 2,367,021,212 11.16 2,474,903 2,578,276 대한민국 6월 30일 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 500 23.15 500,000 460,915 대한민국 6월 30일 2022 대신 SBI-스케일업펀드(1) 3,500 10.00 3,500,000 3,294,873 대한민국 6월 30일 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(1) 5,000,000,000 10.53 5,000,000 5,339,348 대한민국 6월 30일 대신-스카이워크 신기술투자조합(1) 2,850,000,000 8.14 2,850,000 2,771,522 대한민국 6월 30일 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호(1) 1,000,000,000 1.49 1,000,000 969,625 대한민국 6월 30일 대신-아트만 헬스케어 제1호(1) 1,000,000,000 5.75 1,000,000 912,397 대한민국 6월 30일 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(1) 6,300,000,000 18.00 6,300,000 6,382,385 대한민국 6월 30일 대신-SAM 신기술투자조합 제1호(1) 3,000,000,000 8.93 3,000,000 3,600,268 대한민국 6월 30일 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호(1) 400,000,000 5.22 400,000 399,555 대한민국 6월 30일 백사도립 PFV(1) 199,800 19.98 999,000 - 대한민국 6월 30일 진위3산단 주식회사(1) 50,000 5.00 250,000 - 대한민국 6월 30일 이지스자산운용㈜(1) 2,098,684 12.39 71,720,490 83,703,755 대한민국 6월 30일 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(1) 6,414,777,821 3.32 11,877,382 11,940,339 대한민국 6월 30일 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 3,592,463,716 25.47 3,839,902 4,034,480 대한민국 6월 30일 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁주식 100,000 11.11 4,104,891 4,214,160 대한민국 6월 30일 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁주식 80 0.01 697 768 대한민국 6월 30일 대신JAPAN하임 SOLE 일반사모투자신탁 (1) 1,600,000,000 15.24 1,600,000 1,690,512 대한민국 6월 30일 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 (1) 1,900,000,000 15.20 1,900,000 2,036,040 대한민국 6월 30일 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 (1) 1,400,000,000 15.56 1,400,000 1,481,014 대한민국 6월 30일 우리이에이제일차유동화전문유한회사 8,000 40.00 400,000 2,002 대한민국 6월 30일 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 581,580 30.00 2,907,900 - 대한민국 6월 30일 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 73 24.00 365 - 대한민국 6월 30일 OLUNA 합동회사(1) - - 7,422,041 8,394,864 일본 6월 30일 OSOLE 합동회사(1) - - 2,798,158 3,368,855 일본 6월 30일 OURBAN 합동회사(1) - - 1,934,585 2,383,016 일본 6월 30일 DS Roppongi M 합동회사(1) - - 27,025,322 15,132,320 일본 6월 30일 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 87,362,186 40.50 59,465,895 20,975,796 독일 6월 30일 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 69,292,741,136 36.10 69,323,848 52,901,323 대한민국 6월 30일 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(4) 114,869,004,913 74.75 122,742,948 24,968,440 대한민국 6월 30일 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호(4) 2,300,000,000 82.26 16,230,000 16,805,532 대한민국 6월 30일 (주)케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 320,000 28.57 20,000,000 20,000,000 대한민국 6월 30일 대신뉴욕하임일반사모투자신탁(USD)(1) 70,000,000 8.05 1,038,450 1,038,450 대한민국 6월 30일 디에스엡실론제1호㈜(1) 70,530,243 10.10 7,053,024 6,100,971 대한민국 6월 30일 파로스젠주식회사(1) 60,000 8.31 30,000 - 대한민국 6월 30일 녹스팜주식회사(1) 20,000 10.00 310,000 - 대한민국 6월 30일 주식회사엔엠디바이오 4,888 20.37 24,440 - 대한민국 6월 30일 디씨에이엠피에프브이주식회사(1) 100,000 10.00 500,000 703,978 대한민국 6월 30일 ㈜계룡도시개발 90,000 30.00 90,000 62,562 대한민국 6월 30일 천안제이디씨피에프브이2호주식회사(1) 229,800 19.15 1,149,000 - 대한민국 6월 30일 ㈜대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 28,949,000 48.43 144,745,000 89,739,584 대한민국 6월 30일 소계 679,574,230 467,259,849 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(3) - 85.00 60,776,741 61,284,645 미국 6월 30일 합계 740,350,971 528,544,494 <전기말> 구분 회사명 투자주식수 (출자좌수) 지분율(%) 취득원가 장부금액 소재국 적용재무제표 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(1)(2) 734,085,000 7.35 734,085 375,879 대한민국 12월 31일 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 12,134,708,000 20.00 12,134,708 12,898,105 대한민국 12월 31일 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사(1) 3,000,000,000 5.00 3,000,000 2,763,275 대한민국 12월 31일 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(1) 8,492,900,000 4.93 6,157,000 6,360,186 대한민국 12월 31일 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사(1) 3,597,080,000 12.67 3,597,080 4,083,376 대한민국 12월 31일 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사(1) 500,000 0.98 500 6,823 대한민국 12월 31일 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합(1) 50 0.50 50,000 61,319 대한민국 12월 31일 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 18,411,750,000 20.00 18,061,050 18,808,649 대한민국 12월 31일 대신밸런스제14호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.15 10,000 19,246 대한민국 12월 31일 대신밸런스제15호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.14 10,000 19,969 대한민국 12월 31일 대신밸런스제16호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.14 10,000 19,484 대한민국 12월 31일 대신밸런스제17호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.17 10,000 19,644 대한민국 12월 31일 대신밸런스제18호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.13 10,000 18,341 대한민국 12월 31일 대신밸런스제19호기업인수목적㈜(1) 5,000 0.09 5,000 10,227 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합8호(1) 500 3.85 500,000 474,289 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합11호(1) 1,543 4.31 1,543,103 1,408,924 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합13호(1) 3,000,000,000 10.87 3,000,000 2,960,404 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합14호(1) 3,000,000,000 8.55 3,000,000 2,941,509 대한민국 12월 31일 대신-KNT-다석신기술투자조합(1) 200,000,000 3.64 200,000 183,815 대한민국 12월 31일 대신-케이앤티신기술투자조합제1호(4) 1,000,000,000 58.82 1,000,000 995,339 대한민국 12월 31일 케이앤티-대신신기술투자조합제3호(1) 1,000,000,000 12.05 1,000,000 1,003,591 대한민국 12월 31일 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(1) 3,100 8.96 3,100,000 2,965,367 대한민국 12월 31일 대신-뉴젠신기술투자조합제2호(1) 962 5.06 962,288 940,809 대한민국 12월 31일 대신-뉴젠신기술투자조합제3호(1) 1,000,000,000 4.76 1,000,000 961,807 대한민국 12월 31일 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호(1) 3,200,000,000 15.06 3,200,000 3,187,315 대한민국 12월 31일 대신-캘리버신기술투자조합제1호(1) 327 2.28 326,928 283,510 대한민국 12월 31일 대신-엠포드신기술투자조합제1호(1) 500 10.75 500,000 469,666 대한민국 12월 31일 대신-엠포드신기술투자조합제2호(1) 500 16.67 500,000 461,826 대한민국 12월 31일 대신-엠포드신기술투자조합제3호 1,000,000,000 28.33 1,000,000 966,041 대한민국 12월 31일 대신-제이앤 신기술투자조합 제1호(1) 2,388,945,431 11.16 2,496,828 2,557,695 대한민국 12월 31일 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 500 23.15 500,000 466,911 대한민국 12월 31일 2022 대신 SBI-스케일업펀드(1) 3,500 10.00 3,500,000 3,340,127 대한민국 12월 31일 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(1) 5,000,000,000 10.53 5,000,000 4,865,971 대한민국 12월 31일 대신-스카이워크 신기술투자조합(1) 2,850,000,000 8.14 2,850,000 2,799,609 대한민국 12월 31일 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호(1) 1,000,000,000 1.49 1,000,000 977,417 대한민국 12월 31일 대신-아트만 헬스케어 제1호(1) 1,000,000,000 5.75 1,000,000 982,928 대한민국 12월 31일 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(1) 3,500,000,000 16.79 3,500,000 3,450,604 대한민국 12월 31일 백사도립 PFV(1) 199,800 19.98 999,000 - 대한민국 12월 31일 진위3산단 주식회사(1) 50,000 5.00 250,000 - 대한민국 12월 31일 이지스자산운용㈜(1) 2,098,684 12.39 71,720,490 82,033,299 대한민국 12월 31일 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(1) 6,320,984,414 3.41 11,739,741 9,034,204 대한민국 12월 31일 대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I(1) 200,520,000,000 13.59 200,520,000 202,428,950 대한민국 12월 31일 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 3,339,862,318 21.41 3,535,946 4,255,686 대한민국 12월 31일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(1) 4,000,000,000 18.22 4,000,000 2,820,440 대한민국 12월 31일 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁주식 100,000 10.00 3,398,667 3,246,500 대한민국 12월 31일 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁주식 80 0.01 715 608 대한민국 12월 31일 대신JAPAN하임 SOLE 일반사모투자신탁 (1) 1,600,000,000 15.24 1,600,000 1,627,408 대한민국 12월 31일 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 (1) 1,900,000,000 15.20 1,900,000 1,930,932 대한민국 12월 31일 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 (1) 1,400,000,000 15.56 1,400,000 1,421,840 대한민국 12월 31일 우리이에이제일차유동화전문유한회사 8,000 40.00 400,000 - 대한민국 12월 31일 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 581,580 30.00 2,907,900 - 대한민국 12월 31일 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 73 24.00 365 - 대한민국 12월 31일 OLUNA 합동회사(1) - - 7,422,041 7,963,970 일본 12월 31일 OSOLE 합동회사(1) - - 2,798,158 3,378,496 일본 12월 31일 OURBAN 합동회사(1) - - 1,934,585 2,209,501 일본 12월 31일 DS Roppongi M 합동회사(1) - - 27,025,322 14,909,003 일본 12월 31일 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 87,362,186 40.50 59,465,895 24,465,961 독일 12월 31일 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 69,292,741,136 36.10 69,323,848 52,947,078 대한민국 12월 31일 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(4) 114,869,004,913 74.75 122,742,948 30,294,377 대한민국 12월 31일 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호(4) 2,300,000,000 82.26 16,230,000 16,115,765 대한민국 12월 31일 디에스엡실론제1호㈜(1) 70,530,243 10.10 7,053,024 6,220,121 대한민국 12월 31일 파로스젠주식회사(1) 60,000 8.45 30,000 - 대한민국 12월 31일 녹스팜주식회사(1) 20,000 10.00 310,000 - 대한민국 12월 31일 주식회사엔엠디바이오 4,888 20.37 24,440 - 대한민국 12월 31일 디씨에이엠피에프브이주식회사(1) 100,000 10.00 500,000 1,147,604 대한민국 12월 31일 ㈜계룡도시개발 90,000 30.00 90,000 62,565 대한민국 12월 31일 천안제이디씨피에프브이2호주식회사(1) 229,800 19.15 1,149,000 261,394 대한민국 12월 31일 소계 704,940,655 553,885,699 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(3) - 85.00 57,170,939 68,072,954 미국 12월 31일 합계 762,111,594 621,958,653 (1) 지분율은 20% 미만이지만, 연결실체가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 있는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.(2) 대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사의 경우 업무집행사원인 연결실체가 다른 일방의 업무집행사원인 에스케이증권 주식회사와 손실금액을 반분하여 부담하며, 일방 업무집행사원의 납입출자금이 우선손실충당금액의 50%에 미달할 경우 해당 업무집행사원은 미달한 금액을 충당하기 위하여 추가로 출자하기로 되어 있습니다.(3) 연결실체의 종속기업인 DaishinNY LLC가 보유한 유한회사 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE의 지분율은 85.0%이나 피투자회사의 약정에 만장일치의 규정이 존재하는 등 공동기업의 분류기준을 충족하므로 공동기업으로 분류하였습니다. 연결실체가 공동지배력을 보유하고 있는 모든 공동약정들은 별도의 회사를 통하여 구조화되었으며, 공동약정에 대하여 공동지배력을 보유하는 당사자들이 약정의 순자산에 대한 권리를 보유하고 있다고 판단하여 공동기업으로 분류하고 있습니다.(4) 지분율은 50% 이상이지만, 펀드 수익자로 지배력을 보유하지 못하고, 유의적인영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다. (2) 당반기말과 전기말 현재 관계기업의 요약재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말> 구분 회사명 총자산 총부채 영업손익 당기순손익 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 5,073,787 1,040 (39,203) (39,203) 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 61,100,931 149,355 (508,949) (508,949) 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 56,549,144 1,389,307 (114,868) (114,868) 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 105,729,684 406,769 (4,003,680) (4,003,680) 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 29,405,393 847,378 (11,557) (11,557) 대신에코에너지1호 사모투자합자회사() - - - - 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합 12,569,561 277,502 (94,480) (94,480) 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 116,021,071 191,466 669,210 669,210 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 13,885,154 901,312 93,368 70,032 대신밸런스제15호기업인수목적㈜() - - (11,116) (28,652) 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 15,610,729 1,246,619 157,913 121,058 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 13,244,167 1,184,302 100,543 155,630 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 15,610,062 900,607 294,975 222,566 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 13,494,818 1,932,398 115,750 88,568 대신신기술투자조합8호() - - - - 대신신기술투자조합11호 39,386,955 - 6,699,927 6,699,927 대신신기술투자조합13호 26,438,576 - (797,143) (797,143) 대신신기술투자조합14호 35,278,304 912,248 (49,598) (49,598) 대신신기술투자조합18호 20,266,965 - 266,965 266,965 대신-KNT-다석신기술투자조합 5,046,893 49,316 (57,336) (57,336) 대신-케이앤티신기술투자조합제1호 1,692,899 21,518 (20,696) (20,696) 케이앤티-대신신기술투자조합제3호 8,383,708 - 53,902 53,902 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 34,234,835 1,315,408 (177,892) (177,892) 대신-뉴젠신기술투자조합제2호 20,697,688 - 2,106,442 2,106,442 대신-뉴젠신기술투자조합제3호 20,016,783 - (210,026) (210,026) 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 17,953,829 54,449 (3,266,385) (3,266,385) 대신-캘리버신기술투자조합제1호() - - 2,034,787 2,034,787 대신-엠포드신기술투자조합제1호 4,369,271 4,070 (2,689) (2,689) 대신-엠포드신기술투자조합제2호 2,757,368 16,362 (29,960) (29,960) 대신-엠포드신기술투자조합제3호 3,368,700 110 (41,535) (41,535) 대신-제이앤 신기술투자조합 제1호 23,101,353 - 380,845 380,845 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 2,000,585 9,434 (25,906) (25,906) 2022 대신 SBI-스케일업펀드 33,891,229 942,500 (452,542) (452,542) 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 50,909,324 185,515 4,497,088 4,497,088 대신-스카이워크 신기술투자조합 34,036,230 - (344,933) (344,933) 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 66,100,461 990,136 (523,237) (523,237) 대신-아트만 헬스케어 제1호 15,875,713 - (1,227,241) (1,227,241) 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 35,457,697 - 751,902 751,902 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 40,323,006 - 6,723,006 6,723,006 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 7,651,476 - (8,524) (8,524) 백사도립 PFV 189,687 16,696,146 - - 진위3산단 주식회사 320,631,751 342,114,802 (1,005,185) (1,005,185) 이지스자산운용㈜ 1,144,984,178 612,617,740 46,866,410 36,066,838 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 300,866,257 1,690,814 76,511,509 76,511,509 대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I() - - - - 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 6,324,225 9,788 251,133 251,133 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권() - - - - 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식] 38,017,724 90,282 9,223,975 9,223,975 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 16,348,032 25,079 4,443,894 4,443,894 대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁 11,450,304 540,724 409,617 409,617 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 13,901,867 727,416 682,680 682,680 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 9,814,412 448,000 376,353 376,353 우리이에이제일차유동화전문유한회사 4,935 28,148 16,492,255 16,492,255 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 448,706 10,169,695 (11,745) (11,745) 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 3,641 371,967 (5,686) (5,686) OLUNA 합동회사 41,199,412 21,938,762 1,414,355 1,414,355 OSOLE 합동회사 32,787,240 16,488,188 3,050,644 3,050,644 OURBAN 합동회사 34,716,621 17,697,846 2,321,648 2,321,648 DS Roppongi M 합동회사 78,696,232 78,553,292 302,631 302,631 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 31,753,806 26,236,191 2,137,273 1,890,854 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 146,587,188 29,888 (126,760) (126,760) 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 33,403,857 133 (7,125,239) (7,125,239) 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 65,960,146 45,530,501 838,515 838,515 (주)케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 272,112,000 206,706,000 - - 대신뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 11,593,001 38,821 - - 디에스엡실론제1호㈜ 60,438,968 2,137 (5,602,268) (5,602,268) 파로스젠주식회사 638,943 4,058,248 (597,963) (597,963) 녹스팜주식회사 458,849 607,649 (60,360) (60,360) 주식회사엔엠디바이오 85,901 - (3,274) (3,274) 디씨에이엠피에프브이 7,731,634 691,853 700,418 700,418 ㈜계룡도시개발 223,541 15,000 (7) (7) 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 26,366,238 26,404,191 (1,402,934) (1,402,934) ㈜대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 722,721,756 424,763,532 (1,066,896) (1,066,896) 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 95,138,207 7,313,885 - - () 당반기 중 관계기업에서 제외되었으며, 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다. <전기말> 구분 회사명 총자산 총부채 영업손익 당기순손익 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 5,113,529 1,578 (6,582,885) (6,582,885) 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 64,676,181 185,656 49,309,392 49,309,392 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 56,565,696 1,290,992 (906,236) (906,236) 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 129,575,147 476,902 16,903,973 16,903,973 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 33,086,272 849,092 (1,147,573) (1,147,573) 대신에코에너지1호 사모투자합자회사 805,557 106,891 13,551,649 13,551,649 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합 12,586,342 199,803 2,698,137 2,698,137 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 94,427,390 384,144 8,622,769 8,622,769 대신밸런스제13호기업인수목적㈜() - - 311,084 208,329 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 13,762,361 848,551 388,766 268,850 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 15,280,087 1,231,888 272,650 291,926 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 15,412,903 1,169,851 278,635 231,909 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 13,100,537 1,196,302 76,591 134,890 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 15,314,353 806,417 (26,769) (23,477) 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 13,346,678 1,861,908 (64,874) (52,362) 대신신기술투자조합4호() - - (11,434) (11,434) 대신신기술투자조합8호 12,380,027 48,501 (327,261) (327,261) 대신신기술투자조합11호 32,691,428 4,400 (13,661,470) (13,661,470) 대신신기술투자조합12호() - - - - 대신신기술투자조합13호 27,237,700 1,980 (7,748,995) (7,748,995) 대신신기술투자조합14호 35,069,210 653,555 241,628 241,628 대신-KNT-다석신기술투자조합 5,056,562 1,650 (111,976) (111,976) 대신-케이앤티신기술투자조합제1호 1,698,881 6,803 (7,923) (7,923) 케이앤티-대신신기술투자조합제1호() - - 1,803,172 1,803,172 케이앤티-대신신기술투자조합제2호() - - (1,095,721) (1,095,721) 케이앤티-대신신기술투자조합제3호 8,331,456 1,650 1,325,235 1,325,235 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 34,239,499 1,142,180 (357,399) (357,399) 대신-뉴젠신기술투자조합제1호() - - (1,646,102) (1,646,102) 대신-뉴젠신기술투자조합제2호 18,592,896 1,650 1,016,654 1,016,654 대신-뉴젠신기술투자조합제3호 20,228,459 1,650 (416,850) (416,850) 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 21,167,745 1,980 (84,235) (84,235) 대신-캘리버신기술투자조합제1호 12,487,510 50,544 (1,538,487) (1,538,487) 대신-엠포드신기술투자조합제1호 4,371,226 3,337 (62,384) (62,384) 대신-엠포드신기술투자조합제2호 2,772,946 1,980 (59,662) (59,662) 대신-엠포드신기술투자조합제3호 3,428,663 18,538 (81,709) (81,709) 대신-제이앤 신기술투자조합 제1호 22,916,948 - (2,471,051) (2,471,051) 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 2,019,037 1,980 (56,498) (56,498) 엔에이치대신교보 헬스케어 1호() - - (174,813) (174,813) 2022 대신 SBI-스케일업펀드 34,361,922 960,650 (814,241) (814,241) 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 46,420,407 193,685 (1,860,637) (1,860,637) 대신-스카이워크 신기술투자조합 34,383,143 1,980 (1,727,390) (1,727,390) 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 66,135,332 501,769 (1,019,687) (1,019,687) 대신-아트만 헬스케어 제1호 17,104,603 1,650 (297,047) (297,047) 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 20,669,785 117,990 (870,924) (870,924) 백사도립 PFV 189,687 16,696,146 (11,675,527) (11,675,527) 진위3산단 주식회사 321,144,219 341,622,085 94,489 94,489 이지스자산운용㈜ 1,204,846,151 687,530,145 131,316,898 100,639,272 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 221,503,273 145,896 (17,731,159) (17,731,159) 대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I 1,489,384,987 42,067 4,887,656 4,887,656 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 7,177,698 44,491 297,057 297,057 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권() - - 717,815 717,815 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 20,778,196 153 1,383,675 1,383,675 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)() - - 715,761 715,761 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식] 32,542,631 202,480 (2,637,967) (2,637,967) 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 16,741,169 26,879 (11,803,565) (11,803,565) 대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁 11,444,983 480,278 485,623 485,623 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 12,945,111 394,564 538,882 538,882 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 9,354,833 322,298 474,196 474,196 우리이에이제일차유동화전문유한회사 5,314 16,520,783 (856,523) (856,523) 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 460,451 10,153,539 192,418 192,418 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 2,452 362,633 (31,538) (31,538) OLUNA 합동회사 40,602,090 22,988,618 1,545,015 1,545,015 OSOLE 합동회사 33,111,011 17,140,275 2,854,403 2,854,403 OURBAN 합동회사 34,900,544 18,441,188 2,172,301 2,172,301 DS Roppongi M 합동회사 76,766,739 53,082,273 703,578 703,578 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 31,751,166 10,596,666 (4,949,830) (4,949,830) 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 146,715,917 31,857 (32,495,162) (32,495,162) 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 40,529,125 161 (83,868,469) (83,868,469) 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 65,860,222 46,269,092 554,434 554,434 디에스엡실론제1호㈜ 61,620,664 3,523 12,165,031 12,165,031 파로스젠주식회사 801,220 3,622,562 (872,692) (872,692) 녹스팜주식회사 258,417 446,157 (142,023) (142,023) 주식회사엔엠디바이오 89,175 - (6,261) (6,261) 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사() - - 186,751 186,780 디씨에이엠피에프브이 21,219,407 9,743,363 4,678,131 4,678,131 ㈜계룡도시개발 223,649 15,100 (1,258) (1,258) 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 26,477,569 25,112,587 (2,625,007) (2,625,007) 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 84,966,541 3,483,748 - - () 전기 중 관계기업에서 제외되었으며, 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다. (3) 당반기 및 전반기의 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기> 구분 회사명 기초 증가 감소 지분법손익 배당금선언액 기타증감액 기말 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 375,879 - - (2,883) - - 372,996 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 12,898,105 - (606,000) (101,790) - - 12,190,315 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 2,763,275 - - (5,743) - 2,757,532 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 6,360,186 - (974,075) (197,246) - - 5,188,865 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 4,083,376 - - (1,464) - (464,563) 3,617,349 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사(2) 6,823 - (6,823) - - - - 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합 61,319 - - (467) - - 60,852 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 18,808,649 11,311,430 (4,849,680) 134,911 (2,044,080) - 23,361,230 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 19,246 - - 104 - - 19,350 대신밸런스제15호기업인수목적㈜(3) 19,969 - - - - (19,969) - 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 19,484 - - 166 - - 19,650 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 19,644 - - 257 - - 19,901 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 18,341 - - 281 - (26) 18,596 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 10,227 - - 79 - (10) 10,296 대신신기술투자조합8호(2) 474,289 - (474,289) - - - - 대신신기술투자조합11호 1,408,924 - - 288,790 - - 1,697,714 대신신기술투자조합13호 2,960,404 - - (86,646) - - 2,873,758 대신신기술투자조합14호 2,941,509 - - (4,239) - - 2,937,270 대신신기술투자조합18호 - 2,000,000 - 26,697 - - 2,026,697 대신-KNT-다석신기술투자조합 183,815 - - (2,085) - - 181,730 대신-케이앤티신기술투자조합제1호 995,339 - - (12,174) - - 983,165 케이앤티-대신신기술투자조합제3호 1,003,591 - - 6,494 - - 1,010,085 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 2,965,367 - - (15,939) - - 2,949,428 대신-뉴젠신기술투자조합제2호 940,809 - - 106,596 - - 1,047,405 대신-뉴젠신기술투자조합제3호 961,807 - - (9,987) - - 951,820 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 3,187,315 - - (491,879) - - 2,695,436 대신-캘리버신기술투자조합제1호(2) 283,510 - (283,510) - - - - 대신-엠포드신기술투자조합제1호 469,666 - - (290) - - 469,376 대신-엠포드신기술투자조합제2호 461,826 - - (4,993) - - 456,833 대신-엠포드신기술투자조합제3호 966,041 - - (11,766) - - 954,275 대신-제이앤 신기술투자조합 제1호 2,557,695 - (21,924) 42,505 - - 2,578,276 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 466,911 - - (5,996) - - 460,915 2022 대신 SBI-스케일업펀드 3,340,127 - - (45,254) - - 3,294,873 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 4,865,971 - - 473,377 - - 5,339,348 대신-스카이워크 신기술투자조합 2,799,609 - - (28,087) - - 2,771,522 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 977,417 - - (7,792) - - 969,625 대신-아트만 헬스케어 제1호 982,928 - - (70,531) - - 912,397 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 3,450,604 2,800,000 - 135,342 - (3,561) 6,382,385 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 - 3,000,000 - 600,268 - - 3,600,268 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 - 400,000 - (445) - - 399,555 백사도립 PFV(1) - - - - - - - 진위3산단 주식회사(1) - - - 4,724 - (4,724) - 이지스자산운용㈜ 82,033,299 - - 4,468,681 (1,888,816) (909,409) 83,703,755 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 9,034,204 - - 2,906,135 (137,642) 137,642 11,940,339 대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I(2) 202,428,950 - (202,428,950) - - - - 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 4,255,686 - - (221,206) - - 4,034,480 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종수익증권(2) 2,820,440 - (2,820,440) - - - - 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식] 3,246,500 4,105,267 (3,399,044) 320,437 (59,000) - 4,214,160 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 608 7,872 (7,890) 178 - - 768 대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁 1,627,408 - - 63,104 - - 1,690,512 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 1,930,932 - - 105,108 - - 2,036,040 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 1,421,840 - - 59,174 - - 1,481,014 우리이에이제일차유동화전문유한회사(1) - - - (35,633) - 37,635 2,002 우리비씨페가수스유동화전문유한회사(1) - - - (3,523) - 3,523 - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 - - - - - - - OLUNA 합동회사 7,963,970 - - 639,866 (220,077) 11,105 8,394,864 OSOLE 합동회사 3,378,496 - - 55,569 (74,692) 9,482 3,368,855 OURBAN 합동회사 2,209,501 - - 256,230 (84,457) 1,742 2,383,016 DS Roppongi M 합동회사 14,909,003 - - 188,067 - 35,250 15,132,320 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 24,465,961 - - (3,601,373) - 111,208 20,975,796 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 52,947,078 - - (45,755) - - 52,901,323 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 30,294,377 - - (5,325,937) - - 24,968,440 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 16,115,765 - - 739,767 (50,000) - 16,805,532 (주)케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 - 20,000,000 - - - - 20,000,000 대신뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) - 1,038,450 - - - - 1,038,450 디에스엡실론제1호㈜ 6,220,121 - - (561,961) - 442,811 6,100,971 파로스젠주식회사(1) - - - - - - - 녹스팜주식회사(1) - - - - - - - 주식회사엔엠디바이오(1) - - - - - - - 디씨에이엠피에프브이주식회사 1,147,604 - - (387,290) (56,336) - 703,978 ㈜계룡도시개발 62,565 - - (3) - - 62,562 천안제이디씨피에프브이2호주식회사(1) 261,394 - - (261,394) - - - ㈜대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 - 144,745,000 - (55,005,416) - - 89,739,584 소계 553,885,699 189,408,019 (215,872,625) (54,934,280) (4,615,100) (611,864) 467,259,849 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 68,072,954 2,427,498 - - - (9,215,807) 61,284,645 합계 621,958,653 191,835,517 (215,872,625) (54,934,280) (4,615,100) (9,827,671) 528,544,494 (1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다.(2) 당반기 중 청산되었습니다.(3) 당반기 중 대체되었습니다. <전반기> 구분 회사명 기초 증가 감소 지분법손익 배당금선언액 기타증감액 반기말 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 1,332,531 100 - (561,696) - - 770,935 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 28,096,227 - (6,473,000) 8,064,466 (8,477,000) - 21,210,693 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 2,808,579 - - (23,574) - - 2,785,005 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 8,456,431 - (1,795,400) 604,657 (408,900) - 6,856,788 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 3,715,131 - - 292,771 - - 4,007,902 대신에코에너지1호 사모투자합자회사 496,983 - - 8,506 - - 505,489 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합 47,962 - - 6,367 - - 54,329 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 17,434,795 - (350,700) 1,384,951 - - 18,469,046 대신밸런스제13호기업인수목적㈜ 19,407 - - 362 - - 19,769 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 18,845 - - 167 - - 19,012 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 19,554 - - 196 - - 19,750 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 19,167 - - 152 - - 19,319 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 16,933 - - 53 - 2,488 19,474 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ - 10,000 - (167) - 1,742 11,575 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ - 5,000 - (1,241) - 26,107 29,866 대신신기술투자조합4호 92,650 - - (788) - - 91,862 대신신기술투자조합8호 486,876 - - (1,574) - - 485,302 대신신기술투자조합11호 2,954,677 - (956,897) 455,091 - - 2,452,871 대신신기술투자조합12호(2) 3,490,497 - (3,490,497) - - - - 대신신기술투자조합13호 3,802,686 - - (556,325) - - 3,246,361 대신신기술투자조합14호 2,920,631 - - (88,786) - 226 2,832,071 대신-KNT-다석신기술투자조합 187,887 - - (2,087) - - 185,800 케이앤티-대신신기술투자조합제1호(2) 839,561 - (839,561) - - - - 케이앤티-대신신기술투자조합제2호 1,587,135 - (1,002,848) (78,829) (503,833) - 1,625 케이앤티-대신신기술투자조합제3호 843,924 - - 126,954 - - 970,878 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 2,997,388 - - (15,920) - - 2,981,468 대신-뉴젠신기술투자조합제1호 630,530 - - (55,442) - - 575,088 대신-뉴젠신기술투자조합제2호 1,927,340 - - 59,781 - - 1,987,121 대신-뉴젠신기술투자조합제3호 981,629 - - (9,916) - - 971,713 대신-캘리버신기술투자조합제1호 318,580 - - 23,017 - - 341,597 대신-엠포드신기술투자조합제1호 476,374 - - (4,851) - - 471,523 대신-엠포드신기술투자조합제2호 471,770 - - (5,001) - - 466,769 대신-엠포드신기술투자조합제3호 989,188 - - (11,746) - - 977,442 대신-제이앤 신기술투자조합 제1호 1,171,936 - (8,770) 28,537 - - 1,191,703 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 479,989 - - (6,478) - - 473,511 엔에이치대신교보 헬스케어 1호 2,943,131 - - (22,213) - - 2,920,918 2022 대신 SBI-스케일업펀드 1,421,551 1,000,000 - (48,973) - - 2,372,578 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 2,811,827 1,250,000 - (55,922) - - 4,005,905 대신-스카이워크 신기술투자조합 2,940,268 - - (436,233) - - 2,504,035 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 992,602 - - (7,548) - - 985,054 대신-아트만 헬스케어 제1호 - 1,000,000 - (240,815) - - 759,185 백사도립 PFV - - - - - - - 진위3산단 주식회사(1) - - - 14,728 - (14,728) - 이지스자산운용㈜ 73,297,986 - - 3,336,764 - (3,847,643) 72,787,107 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 9,970,868 - - 733,593 - - 10,704,461 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 3,693,019 - - 90,177 - - 3,783,196 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 1,850,000 - - 61,760 (73,452) - 1,838,308 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 2,569,960 - - 1,364,360 - - 3,934,320 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(2) 94,116 - (94,116) - - - - 대신343 K200 증권상장지수투자신탁[주식] 3,618,500 269 (168,676) 242,276 (8,550) - 3,683,819 대신343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] - 3,068,680 - 39,600 - - 3,108,280 대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁 1,479,968 - - 39,968 - - 1,519,936 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 1,729,456 - - (6,631) - - 1,722,825 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 1,174,558 - - 225,442 - - 1,400,000 우리이에이제일차유동화전문유한회사(1) - - - (167,847) - 167,847 - 우리비씨페가수스유동화전문유한회사(1) - - - (1,594) - 1,594 - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 - - - - - - - OLUNA 합동회사 2,816,852 - - 322,788 (91,668) (155,555) 2,892,417 OSOLE 합동회사 1,949,263 - - 73,905 (52,781) (103,835) 1,866,552 OURBAN 합동회사 7,492,573 - - 720,447 (222,978) (410,348) 7,579,694 DS Roppongi M 합동회사 14,083,920 - - 61,121 - (747,772) 13,397,269 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 31,519,811 - - (3,535,186) - 190,689 28,175,314 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 64,676,532 - - 587,480 - - 65,264,012 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 92,983,940 - - (1,331,613) - - 91,652,327 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 15,659,685 - - 464,028 (200,000) - 15,923,713 디에스엡실론제1호㈜ 6,163,345 - - 212,598 - 490,832 6,866,775 파로스젠주식회사 - - - - - - - 녹스팜주식회사 - - - - - - - 주식회사엔엠디바이오 - - - - - - - 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 1,767,785 - - 30,743 (70,000) - 1,728,528 디씨에이엠피에프브이주식회사 1,708,432 - - 609,466 - - 2,317,898 ㈜계룡도시개발 62,942 - - - - - 62,942 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 764,083 - - (241,731) - - 522,352 소계 442,370,766 6,334,049 (15,180,465) 12,766,545 (10,109,162) (4,398,356) 431,783,377 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 50,180,974 1,147,075 - - - 11,960,830 63,288,879 합계 492,551,740 7,481,124 (15,180,465) 12,766,545 (10,109,162) 7,562,474 495,072,256 (1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다.(2) 전반기 중 청산되었습니다.지분법 적용의 중지로 인하여 인식하지 못한 누적 미반영 지분변동액은 다음과 같습니다(단위: 천원). 관계기업명 당반기말 전기말 미반영 손실 미반영 기타자본항목 미반영 손실 미반영 기타자본항목 우리이에이제일차유동화전문유한회사 11,287 - 21,689 - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 88,398 - 69,666 - 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 7,268 - - - (4) 당반기 및 전반기의 관계기업 투자의 지분법 적용으로 인한 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).<당반기> 구분 기초 증가 감소 이연법인세 반기말 관계기업투자 지분법평가 (2,850,311) 446,387 (1,380,990) 215,893 (3,569,021) <전반기> 구분 기초 증가 감소 이연법인세 반기말 관계기업투자 지분법평가 (959,484) 518,681 (1,958,827) 332,673 (2,066,957) (5) 당반기말 및 전기말 현재 관계기업의 순자산에서 관계기업에 대한 지분의 장부금액으로 조정한 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말> 구분 기업명 순자산 지분율(%) 순자산지분 금액 지분율 적용 차이 등 장부금액 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 5,072,747 7.35 372,996 - 372,996 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 60,951,576 20.00 12,190,315 - 12,190,315 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 55,159,837 5.00 2,757,532 - 2,757,532 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 105,322,915 4.93 5,188,865 - 5,188,865 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 28,558,015 12.67 3,617,349 - 3,617,349 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합 12,292,059 0.50 60,852 - 60,852 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 115,829,605 20.16 23,350,878 10,352 23,361,230 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 12,983,842 0.15 19,350 - 19,350 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 14,364,110 0.14 19,650 - 19,650 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 12,059,865 0.17 19,901 - 19,901 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 14,709,455 0.13 18,596 - 18,596 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 11,562,420 0.09 10,296 - 10,296 대신신기술투자조합11호 39,386,955 4.31 1,697,714 - 1,697,714 대신신기술투자조합13호 26,438,576 10.87 2,873,758 - 2,873,758 대신신기술투자조합14호 34,366,056 8.55 2,937,270 - 2,937,270 대신신기술투자조합18호 20,266,965 10.00 2,026,697 - 2,026,697 대신-KNT-다석신기술투자조합 4,997,577 3.64 181,730 - 181,730 대신-케이앤티신기술투자조합제1호 1,671,381 58.82 983,165 - 983,165 케이앤티-대신신기술투자조합제3호 8,383,708 12.05 1,010,085 - 1,010,085 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 32,919,427 8.96 2,949,428 - 2,949,428 대신-뉴젠신기술투자조합제2호 20,697,688 5.06 1,047,405 - 1,047,405 대신-뉴젠신기술투자조합제3호 20,016,783 4.76 951,820 - 951,820 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 17,899,380 15.06 2,695,436 - 2,695,436 대신-엠포드신기술투자조합제1호 4,365,201 10.75 469,376 - 469,376 대신-엠포드신기술투자조합제2호 2,741,006 16.67 456,833 - 456,833 대신-엠포드신기술투자조합제3호 3,368,590 28.33 954,275 - 954,275 대신-제이앤 신기술투자조합 제1호 23,101,353 11.16 2,578,276 - 2,578,276 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 1,991,151 23.15 460,915 - 460,915 2022 대신 SBI-스케일업펀드 32,948,729 10.00 3,294,873 - 3,294,873 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 50,723,809 10.53 5,339,348 - 5,339,348 대신-스카이워크 신기술투자조합 34,036,230 8.14 2,771,522 - 2,771,522 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 65,110,325 1.49 969,625 - 969,625 대신-아트만 헬스케어 제1호 15,875,713 5.75 912,397 - 912,397 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 35,457,697 18.00 6,382,385 - 6,382,385 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 40,323,006 8.93 3,600,268 - 3,600,268 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 7,651,476 5.22 399,555 - 399,555 백사도립 PFV (16,506,459) 19.98 (3,297,991) 3,297,991 - 진위3산단 주식회사 (21,483,051) 5.00 (1,074,153) 1,074,153 - 이지스자산운용㈜ 532,366,438 12.39 65,960,194 17,743,561 83,703,755 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 299,175,443 3.32 9,932,625 2,007,714 11,940,339 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 6,314,437 25.47 1,608,102 2,426,378 4,034,480 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식] 37,927,442 11.11 4,214,160 - 4,214,160 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 16,322,953 0.00 768 - 768 대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁 10,909,580 15.24 1,662,412 28,100 1,690,512 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 13,174,451 15.20 2,002,517 33,523 2,036,040 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 9,366,412 15.56 1,456,997 24,017 1,481,014 우리이에이제일차유동화전문유한회사 (9,713,218) 40.00 (3,885,287) 3,887,289 2,002 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 5,005 30.00 1,502 (1,502) - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 (365,868) 24.00 (87,808) 87,808 - OLUNA 합동회사 19,260,650 - 8,713,684 (318,820) 8,394,864 OSOLE 합동회사 16,299,052 - 3,449,472 (80,617) 3,368,855 OURBAN 합동회사 17,018,775 - 2,322,421 60,595 2,383,016 DS Roppongi M 합동회사 24,493,413 - 15,221,149 (88,829) 15,132,320 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 22,965,695 40.50 9,301,106 18,741,162 20,975,796 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 146,557,300 36.10 52,901,323 - 52,901,323 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 33,403,724 74.75 24,968,440 - 24,968,440 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 20,429,645 82.26 16,805,532 - 16,805,532 (주)케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 65,406,000 28.57 18,687,429 1,312,571 20,000,000 대신뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 11,554,180 8.05 930,111 108,339 1,038,450 디에스엡실론제1호㈜ 60,436,831 10.10 6,101,098 (127) 6,100,971 파로스젠주식회사 (2,821,342) 8.31 (234,403) 234,403 - 녹스팜주식회사 (187,740) 10.00 (18,774) 18,774 - 주식회사엔엠디바이오 89,175 20.37 18,165 (18,165) - 디씨에이엠피에프브이 7,039,781 10.00 703,978 - 703,978 ㈜계룡도시개발 208,541 30.00 62,562 - 62,562 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 (37,953) 19.15 (7,268) 7,268 - ㈜대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 297,958,224 48.43 144,288,937 (54,549,353) 89,739,584 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 63,748,099 85.00 54,185,884 7,098,761 61,284,645 <전기말> 구분 기업명 순자산 지분율(%) 순자산지분 금액 지분율 적용 차이 등 장부금액 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 5,111,951 7.35 375,879 - 375,879 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 64,490,525 20.00 12,898,105 - 12,898,105 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 55,274,704 5.00 2,763,275 - 2,763,275 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 129,098,245 4.93 6,360,186 - 6,360,186 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 32,237,180 12.67 4,083,376 - 4,083,376 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 698,666 0.98 6,823 - 6,823 레이크우드-대신 넥스이브이 제일호조합 12,386,539 0.50 61,319 - 61,319 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 94,043,246 20.00 18,808,649 - 18,808,649 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 12,913,810 0.15 19,246 - 19,246 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 14,048,199 0.14 19,969 - 19,969 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 14,243,052 0.14 19,484 - 19,484 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 11,904,235 0.17 19,644 - 19,644 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 14,507,936 0.13 18,341 - 18,341 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 11,484,770 0.09 10,227 - 10,227 대신신기술투자조합8호 12,331,526 3.85 474,289 - 474,289 대신신기술투자조합11호 32,687,028 4.31 1,408,924 - 1,408,924 대신신기술투자조합13호 27,235,720 10.87 2,960,404 - 2,960,404 대신신기술투자조합14호 34,415,655 8.55 2,941,509 - 2,941,509 대신-KNT-다석신기술투자조합 5,054,912 3.64 183,815 - 183,815 대신-케이앤티신기술투자조합제1호 1,692,078 58.82 995,339 - 995,339 케이앤티-대신신기술투자조합제3호 8,329,806 12.05 1,003,591 - 1,003,591 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 33,097,319 8.96 2,965,367 - 2,965,367 대신-뉴젠신기술투자조합제2호 18,591,246 5.06 940,809 - 940,809 대신-뉴젠신기술투자조합제3호 20,226,809 4.76 961,807 - 961,807 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 21,165,765 15.06 3,187,315 - 3,187,315 대신-캘리버신기술투자조합제1호 12,436,966 2.28 283,510 - 283,510 대신-엠포드신기술투자조합제1호 4,367,889 10.75 469,666 - 469,666 대신-엠포드신기술투자조합제2호 2,770,966 16.67 461,826 - 461,826 대신-엠포드신기술투자조합제3호 3,410,125 28.33 966,041 - 966,041 대신-제이앤 신기술투자조합 제1호 22,916,948 11.16 2,557,695 - 2,557,695 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 2,017,057 23.15 466,911 - 466,911 2022 대신 SBI-스케일업펀드 33,401,272 10.00 3,340,127 - 3,340,127 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 46,226,722 10.53 4,865,971 - 4,865,971 대신-스카이워크 신기술투자조합 34,381,163 8.14 2,799,609 - 2,799,609 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 65,633,563 1.49 977,417 - 977,417 대신-아트만 헬스케어 제1호 17,102,953 5.75 982,928 - 982,928 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 20,551,795 16.79 3,450,604 - 3,450,604 백사도립 PFV (16,506,459) 19.98 (3,297,991) 3,297,991 - 진위3산단 주식회사 (20,477,866) 5.00 (1,023,893) 1,023,893 - 이지스자산운용㈜ 517,316,006 12.39 64,095,446 17,937,853 82,033,299 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 221,357,377 3.41 7,548,287 1,485,917 9,034,204 대신 국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I 1,489,342,920 13.59 202,377,475 51,475 202,428,950 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 7,133,207 21.41 1,527,419 2,728,267 4,255,686 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 20,778,043 18.22 3,786,432 (965,992) 2,820,440 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식] 32,340,151 10.00 3,234,015 12,485 3,246,500 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 16,714,290 0.01 2,279 (1,671) 608 대신JAPAN하임 Sole 일반사모투자신탁 10,964,705 15.24 1,670,812 (43,404) 1,627,408 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모투자신탁 12,550,547 15.20 1,907,683 23,249 1,930,932 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모투자신탁 9,032,535 15.56 1,405,061 16,779 1,421,840 우리이에이제일차유동화전문유한회사 (16,515,469) 40.00 (6,606,188) 6,606,188 - 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 (9,693,088) 30.00 (2,907,926) 2,907,926 - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 (360,181) 24.00 (86,443) 86,443 - OLUNA 합동회사 17,613,472 - - 7,963,970 7,963,970 OSOLE 합동회사 15,970,736 - - 3,378,496 3,378,496 OURBAN 합동회사 16,459,356 - - 2,209,501 2,209,501 DS Roppongi M 합동회사 23,684,466 - - 14,909,003 14,909,003 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 21,154,500 40.50 8,567,573 15,898,388 24,465,961 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 146,684,060 36.10 52,952,946 (5,868) 52,947,078 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 40,528,964 74.75 30,295,401 (1,024) 30,294,377 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 19,591,130 82.26 16,115,664 101 16,115,765 디에스엡실론제1호㈜ 61,617,141 10.10 6,220,250 (129) 6,220,121 파로스젠주식회사 (2,821,342) 8.45 (238,403) 238,403 - 녹스팜주식회사 (187,740) 10.00 (18,774) 18,774 - 주식회사엔엠디바이오 89,175 20.37 18,165 (18,165) - 디씨에이엠피에프브이주식회사 11,476,044 10.00 1,147,604 - 1,147,604 ㈜계룡도시개발 208,549 30.00 62,565 - 62,565 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 1,364,982 19.15 261,394 - 261,394 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 81,482,793 85.00 69,260,374 (1,187,420) 68,072,954 (6) 당반기말 및 전기말 현재 시장성 있는 관계기업 투자의 공정가치는 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말> 구분 기업명 시장가치 장부금액 관계기업 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 21,350 19,350 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 21,400 19,650 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 21,350 19,901 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 21,850 18,596 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 10,600 10,296 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식] 4,219,000 4,214,160 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 766 768 <전기말> 구분 기업명 시장가치 장부금액 관계기업 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 20,950 19,246 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 21,700 19,969 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 20,950 19,484 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 20,350 19,644 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 19,980 18,341 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 9,995 10,227 대신 DAISHIN343 K200증권상장지수투자신탁[주식] 3,246,500 3,246,500 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 608 608 12. 상각후원가측정금융자산 (연결) 상각후원가측정금융자산의 내역 당반기말 (단위 : 천원) 상각후원가로 측정하는 금융자산 4,077,697,745 (664,019) 2,290,923,607 262,170 20,092,874 (407,334) 62,346 (62,346) 323,100,000 (8,370) 2,000,001 (2,000,000) 50,000 1,538,331 (1,493,334) 60,134,222 (706,553) 14,000,000 (2,800,000) 869,666,488 896,430 14,000 16,200 (15,847) 847,136,150 (12,909,284) 88,597,122 (4,956,619) 86,800,710 (39,214,515) 341,308,898 (5,208,894) 104,276,164 (1,502,556) 48,455,244 (10,471,108) 2,325,861,592 (26,765,219) 301,491,772 (43,613,583) 25,014,083 (771,815) 106,744,928 (41,100,975) 981,720,926 (49,620) 4,313,657 (3,295,374) 122,069,038 (408,243) 932,924 (25,246) 22,876,376 (9,927,947) 48,814,748 (11,585) 3,930,000 (786,000) 47,967,252 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 신용공여금 대여금 대출금 대지급금 사모사채 환매조건부채권매수 예적금담보대출 일반자금대출 종합통장대출 유동화대출채권 기타대출채권 미수금 미수수익 보증금 그밖의 상각후원가측정기타금융자산 기대신용손실 측정의 유형 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 금융상품의 신용손상 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 장부금액 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 전기말 (단위 : 천원) 상각후원가로 측정하는 금융자산 2,407,074,403 (444,643) 1,630,186,451 5,148,811 18,698,937 (444,403) 62,346 (62,346) 320,600,000 (9,099) 9,952,660 (9,952,660) 1,538,331 (1,489,738) 89,513,270 (1,527,424) 14,000,000 (2,800,000) 1,605,727,020 1,429,373 16,200 (14,570) 838,093,227 (17,315,251) 134,463,771 (7,028,093) 105,971,256 (30,441,291) 341,994,850 (5,001,522) 109,279,281 (1,657,007) 80,921,197 (10,860,315) 1,995,006,700 (21,907,846) 312,969,692 (45,974,698) 18,187,809 (727,450) 93,996,301 (27,451,498) 429,091,435 (40,910) 702,120 (27,986) 5,439,123 (3,360,386) 100,480,077 (693,805) 1,787,526 (53,822) 20,524,399 (8,543,361) 33,924,157 3,930,000 (786,000) 38,911,389 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 신용공여금 대여금 대출금 대지급금 사모사채 환매조건부채권매수 예적금담보대출 일반자금대출 종합통장대출 유동화대출채권 기타대출채권 미수금 미수수익 보증금 그밖의 상각후원가측정기타금융자산 기대신용손실 측정의 유형 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 금융상품의 신용손상 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 장부금액 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 상각후원가측정금융자산의 내역, 합계 상각후원가측정금융자산의 내역, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 상각후원가로 측정하는 금융자산 4,077,697,745 (664,019) 2,291,185,777 20,155,220 (469,680) 325,100,001 (2,008,370) 1,588,331 (1,493,334) 74,134,222 (3,506,553) 869,666,488 926,630 (15,847) 1,022,533,982 (57,080,418) 494,040,306 (17,182,558) 2,325,861,592 (26,765,219) 433,250,783 (85,486,373) 986,034,583 (3,344,994) 145,878,338 (10,361,436) 52,744,748 (797,585) 47,967,252 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 신용공여금 대여금 대출금 대지급금 사모사채 환매조건부채권매수 예적금담보대출 일반자금대출 종합통장대출 유동화대출채권 기타대출채권 미수금 미수수익 보증금 그밖의 상각후원가측정기타금융자산 장부금액 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 전기말 (단위 : 천원) 상각후원가로 측정하는 금융자산 2,407,074,403 (444,643) 1,635,335,262 18,761,283 (506,749) 330,552,660 (9,961,759) 1,538,331 (1,489,738) 103,513,270 (4,327,424) 1,605,727,020 1,445,573 (14,570) 1,078,528,254 (54,784,635) 532,195,328 (17,518,844) 1,995,006,700 (21,907,846) 425,153,802 (74,153,646) 435,232,678 (3,429,282) 122,792,002 (9,290,988) 37,854,157 (786,000) 38,911,389 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 신용공여금 대여금 대출금 대지급금 사모사채 환매조건부채권매수 예적금담보대출 일반자금대출 종합통장대출 유동화대출채권 기타대출채권 미수금 미수수익 보증금 그밖의 상각후원가측정기타금융자산 장부금액 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 기초금융자산 (71,451,755) (9,494,358) (95,762,165) (21,907,846) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 11,992,393 10,942,003 (22,934,396) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 (69,491) 65,476 4,015 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 1,906,067 (2,053,988) 147,921 신용이 손상된 금융자산으로 대체 10,155,817 12,930,515 (23,086,332) 제각된 채권의 회수에 따른 증가 (708,031) 제각을 통한 감소, 금융자산 2,143,808 11,016,910 2,045,782 매각 등, 금융자산 480,391 1,294,703 7,685,477 13,021,508 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (7,152,322) (9,998,584) (10,465,241) (19,924,663) 기말금융자산 (63,987,485) (7,256,236) (111,167,446) (26,765,219) 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 기대신용손실 측정의 유형 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 금융상품의 신용손상 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 장부금액 손실충당금 전반기 (단위 : 천원) 기초금융자산 (37,035,326) (23,440,393) (58,588,429) (20,657,358) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 14,636,623 14,938,289 (29,574,912) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 (2,550,751) 2,549,528 1,223 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 7,691,074 (7,967,416) 276,342 신용이 손상된 금융자산으로 대체 9,496,300 20,356,177 (29,852,477) 제각된 채권의 회수에 따른 증가 (729,238) 5,102,882 제각을 통한 감소, 금융자산 2,061,370 11,673,098 1,694,898 매각 등, 금융자산 169,315 11,552,599 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (13,733,716) (5,854,451) (7,529,787) (5,932,214) 기말금융자산 (33,901,734) (14,356,555) (73,196,669) (19,791,792) 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 기대신용손실 측정의 유형 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 금융상품의 신용손상 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 매입하거나 창출된 후 신용이 손상된 금융상품 취득시 신용이 손상되어 있는 금융상품 장부금액 손실충당금 상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역, 합계 상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역, 합계 당반기 (단위 : 천원) 기초금융자산 (198,616,124) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 신용이 손상된 금융자산으로 대체 제각된 채권의 회수에 따른 증가 (708,031) 제각을 통한 감소, 금융자산 15,206,500 매각 등, 금융자산 22,482,079 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (47,540,810) 기말금융자산 (209,176,386) 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 장부금액 손실충당금 전반기 (단위 : 천원) 기초금융자산 (139,721,506) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 신용이 손상된 금융자산으로 대체 제각된 채권의 회수에 따른 증가 4,373,644 제각을 통한 감소, 금융자산 15,429,366 매각 등, 금융자산 11,721,914 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (33,050,168) 기말금융자산 (141,246,750) 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 장부금액 손실충당금 신용공여금에 대한 공시 신용공여금에 대한 공시 이자율 0.095 0.074 0.080 최대 이자율 0.095 유가증권에 대한 담보설정비율 0.85 2.00 0.40 0.65 현금에 대한 담보설정비율 0.45 0.70 담보유지비율 1.40 1.60 1.40 1.60 신용공여금에 대한 기술 연결실체는 신용거래고객에게 주식매수자금을 자기자금으로 융자한 금액을 신용거래융자금으로 계상하고 있으며 동 융자금의 연이자율은 0%~9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)이고, 상환기간은 90일 이상입니다. 그리고 상환만기일이 경과한 융자금은 연결실체가 정한 기준에 따라 상환조치하고 있으며, 미상환된 융자금은 최대 연9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)의 이자율을 적용하고 있습니다. 한편 신용거래융자금에 대하여는 유가증권 경우 85%~200%, 현금의 경우 45%~70%에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~160%로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에 따라 임의 반대매매를 통해 상환받고 있습니다. 연결실체는 고객이 예탁하고 있는 유가증권에 대해 담보평가금액 40%~65% 한도내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연이자율은 7.4%~8.0%이고, 상환기간은 180일 이상입니다. 담보유지비율은 140%~160%이며 담보부족이나 상환일초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다. 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가측정대출채권 신용공여금 신용거래융자금 증권담보대출금 범위 범위 합계 범위 범위 합계 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 대지급금에 대한 기술 대지급금은 사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금 및 기타의 대지급금으로 구성됩니다. 사채지급보증대지급금은 사채지급보증과 관련하여 발행회사의 부도 발생 등으로 사채지급보증에 대한 대지급이 발생한 경우 이를 사채지급보증대지급금으로 계상하고 있습니다. 사고대지급금은 임직원의 횡령 및 임의 매매 등으로 인하여 고객의 손실이 발생한 경우 연결실체가 대지급한 구상채권 금액입니다. 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2 내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자 보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상 채권 금액입니다. 13-1. 유형자산 (연결) 유형자산의 내역에 대한 공시 유형자산의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 유형자산 57,025,901 68,017,797 125,043,698 65,969,324 (14,891,745) 0 51,077,579 0 0 0 0 379,545 (379,540) 0 5 162,661,150 (145,232,101) 0 17,429,049 191,470,576 (56,292,671) 0 135,177,905 7,812,878 0 0 7,812,878 336,541,114 유형자산 유형자산 합계 토지 건물 구축물 차량운반구 사무용비품 사용권자산 건설중인자산 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 전기말 (단위 : 천원) 유형자산 121,684,817 270,057,600 391,742,417 177,871,897 (37,048,910) 140,822,987 9,856,239 (1,759,307) 8,096,932 379,545 (371,796) 7,749 160,079,260 (144,348,940) 15,730,320 65,283,362 (45,935,072) 19,348,290 7,341,895 7,341,895 583,090,590 유형자산 유형자산 합계 토지 건물 구축물 차량운반구 사무용비품 사용권자산 건설중인자산 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 유형자산에 대한 세부 정보 공시 유형자산에 대한 세부 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 기초 유형자산 391,742,417 140,822,987 8,096,932 7,749 15,730,320 19,348,290 7,341,895 583,090,590 재평가로 인한 증가(감소), 유형자산 0 0 0 0 0 0 0 0 취득 및 자본적지출 0 0 0 0 3,801,814 134,989,402 7,774,897 146,566,113 처분 및 폐기 0 0 0 0 (7,451) 0 0 (7,451) 감가상각비, 유형자산 0 (1,157,310) (20,533) (7,744) (3,031,343) (13,917,555) 0 (18,134,485) 대체와 기타 변동에 따른 증가(감소), 유형자산 (266,698,719) (88,588,098) (8,076,399) 935,709 (5,242,232) (7,303,914) (374,973,653) 기말 유형자산 125,043,698 51,077,579 0 5 17,429,049 135,177,905 7,812,878 336,541,114 토지 건물 구축물 차량운반구 사무용비품 사용권자산 건설중인자산 유형자산 합계 전반기 (단위 : 천원) 기초 유형자산 395,523,852 146,148,009 8,343,338 43,793 14,708,632 23,643,887 8,605,805 597,017,316 재평가로 인한 증가(감소), 유형자산 355,268 355,268 취득 및 자본적지출 1,235,877 415,363 2,376,406 6,123,818 80,611,574 90,763,038 처분 및 폐기 (23,135) (971,545) (994,680) 감가상각비, 유형자산 (2,333,732) (123,203) (18,022) (3,251,922) (7,047,026) (12,773,905) 대체와 기타 변동에 따른 증가(감소), 유형자산 113,696 (26,865) 5,071 (1,424,554) 127,853,338 126,520,686 기말 유형자산 397,228,693 144,202,775 8,220,135 25,771 13,815,052 20,324,580 217,070,717 800,887,723 토지 건물 구축물 차량운반구 사무용비품 사용권자산 건설중인자산 유형자산 합계 재평가에 대한 세부 내역 연결실체는 토지의 측정과 관련하여 재평가모형을 적용하고 있으며, 주기적으로 재평가하고 있습니다. 대체 및 기타에 대한 세부 내역 사용목적 변경으로 인한 유형자산과 투자부동산 및 매각예정비유동자산 간의 대체금액 및 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다. 13-2. 리스/사용권자산 (연결) 사용권자산에 대한 양적 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 사용권자산 131,563,695 1,752,985 70,672 1,790,554 135,177,906 토지와 건물 차량운반구 사무용비품 전산장비 자산 합계 전기말 (단위 : 천원) 사용권자산 13,021,998 1,560,482 78,510 4,687,300 19,348,290 토지와 건물 차량운반구 사무용비품 전산장비 자산 합계 사용권자산의 증가에 대한 정보 공시 연결재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되었습니다. 사용권자산의 증가에 대한 정보 공시 당반기 (단위 : 백만원) 사용권자산의 추가 134,989 공시금액 전반기 (단위 : 백만원) 사용권자산의 추가 6,124 공시금액 연결손익계산서에 인식된 금액(사용권자산) 연결손익계산서에 인식된 금액(사용권자산) 당반기 (단위 : 천원) 감가상각비, 사용권자산 6,776,106 10,436,550 256,781 539,535 22,868 44,724 1,448,373 2,896,746 8,504,128 13,917,555 자산 자산 합계 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 감가상각비, 사용권자산 2,089,853 3,568,499 291,419 540,740 20,521 41,041 1,448,373 2,896,746 3,850,166 7,047,026 자산 자산 합계 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 13-3. 리스/리스부채 (연결) 리스 및 리스부채 당반기말 (단위 : 천원) 리스부채 192,539,384 1,803,337 71,702 1,943,127 196,357,550 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 자산과 부채 합계 전기말 (단위 : 천원) 리스부채 11,187,974 1,607,210 79,434 5,069,517 17,944,135 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 자산과 부채 합계 리스부채에 대한 설명 연결재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되었습니다. 리스부채와 관련된 연결손익계산서에 인식된 금액에 대한 공시 리스부채와 관련된 연결손익계산서에 인식된 금액에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 리스부채에 대한 이자비용 1,758,882 2,578,737 단기리스료(판매비와관리비에 포함) 314,857 484,905 단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함) 1,811,120 2,227,726 리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료에 관련되는 비용 2,395,012 2,449,382 장부금액 공시금액 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 리스부채에 대한 이자비용 182,213 376,619 단기리스료(판매비와관리비에 포함) 199,072 262,015 단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함) 236,872 342,828 리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료에 관련되는 비용 724,696 1,495,794 장부금액 공시금액 3개월 누적 리스의 총 현금유출 리스의 총 현금유출 당반기 (단위 : 백만원) 리스 현금유출 26,500 공시금액 전반기 (단위 : 백만원) 리스 현금유출 9,293 공시금액 14. 무형자산 (연결) 무형자산에 대한 세부 정보 공시 무형자산에 대한 세부 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 무형자산 110,265,768 0 (14,522,520) 95,743,248 54,317,379 (54,317,370) 0 9 90,171,589 (72,705,387) 0 17,466,202 19,324,446 0 0 19,324,446 11,620,000 (11,620,000) 0 0 310,000 0 0 310,000 13,317,663 0 0 13,317,663 8,056,264 (6,534,526) 0 1,521,738 147,683,306 무형자산 및 영업권 무형자산 및 영업권 합계 영업권 영업권 이외의 무형자산 개발비 컴퓨터소프트웨어 금융결제원소액결제분담금 핵심예금자산 오픈뱅킹특별참가비 회원권 기타무형자산 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 전기말 (단위 : 천원) 무형자산 110,265,768 (14,522,520) 95,743,248 54,317,379 (54,317,370) 9 83,709,453 (69,771,427) 13,938,026 19,324,446 19,324,446 11,620,000 (11,620,000) 0 310,000 310,000 11,153,717 (54,294) 11,099,423 7,904,220 (6,153,949) 1,750,271 142,165,423 무형자산 및 영업권 무형자산 및 영업권 합계 영업권 영업권 이외의 무형자산 개발비 컴퓨터소프트웨어 금융결제원소액결제분담금 핵심예금자산 오픈뱅킹특별참가비 회원권 기타무형자산 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 상각누계액 손상차손누계액 무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시 무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기초의 무형자산 및 영업권 95,743,248 9 13,938,026 19,324,446 310,000 11,099,423 1,750,271 142,165,423 취득 0 0 150,387 0 0 2,218,240 150,922 2,519,549 상각비 0 0 (2,786,271) 0 0 0 (379,455) (3,165,726) 대체 0 0 6,164,060 0 0 0 0 6,164,060 기말 무형자산 및 영업권 95,743,248 9 17,466,202 19,324,446 310,000 13,317,663 1,521,738 147,683,306 무형자산 및 영업권 무형자산 및 영업권 합계 영업권 영업권 이외의 무형자산 개발비 컴퓨터소프트웨어 금융결제원 소액결제분담금 오픈뱅킹 특별참가비 회원권 기타무형자산 전반기 (단위 : 천원) 기초의 무형자산 및 영업권 91,511,327 41,808 17,292,024 19,324,446 310,000 8,543,923 2,316,393 139,339,921 취득 68,070 1,000,150 273,374 1,341,594 상각비 (41,799) (2,563,652) (483,022) (3,088,473) 대체 462,601 462,601 기말 무형자산 및 영업권 91,511,327 9 15,259,043 19,324,446 310,000 9,544,073 2,106,745 138,055,643 무형자산 및 영업권 무형자산 및 영업권 합계 영업권 영업권 이외의 무형자산 개발비 컴퓨터소프트웨어 금융결제원 소액결제분담금 오픈뱅킹 특별참가비 회원권 기타무형자산 내용연수가 비한정인 무형자산에 대한 공시 내용연수가 비한정인 무형자산에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 비한정 내용연수 무형자산 95,743,248 19,324,446 310,000 13,317,663 128,695,357 비한정 내용연수 무형자산 비한정 내용연수 무형자산 합계 영업권 영업권 이외의 무형자산 금융결제원 소액결제분담금 오픈뱅킹 특별참가비 회원권 전반기 (단위 : 천원) 비한정 내용연수 무형자산 95,743,248 19,324,446 310,000 11,099,423 126,477,117 비한정 내용연수 무형자산 비한정 내용연수 무형자산 합계 영업권 영업권 이외의 무형자산 금융결제원 소액결제분담금 오픈뱅킹 특별참가비 회원권 영업권에 대한 공시 영업권에 대한 공시 (단위 : 천원) 영업권 95,743,248 영업권에 대한 공시 영업권은 연결실체의 부문별 구분단위인 현금창출단위별로 배분되었습니다. 당반기말 현재의 95,743,248천원의 영업권은 2011년 중 종속기업인 (주)대신저축은행의 사업결합과 2012년 중 대신자산운용(주)의 사업결합, 2014년 중 (주)대신에프앤아이의 100% 주식인수, 2018년 중 디에이치씨개발(주) 및 (주)탠덤, DCE 1 Aps 주식인수, 2023년 중 주식회사 카사코리아 주식인수, 2024년 중 DS Azabujuban 합동회사 투자로 발생하였습니다.영업권은 손상검사 목적으로 사업결합으로 인한 시너지 효과의 혜택을 받을 현금창출단위에 배분하였습니다. 영업권이 배분된 현금창출단위의 장부가액과 회수가능액을 비교하는 손상검사는 매년 그리고 손상징후가 발생할 때마다 수행되고 있습니다.현금창출단위의 회수가능액은 순공정가치와 사용가치 중 큰 금액으로 측정합니다. 순공정가치는 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 현금창출단위의 매각으로부터 수취할 수 있는 금액에서 처분부대비용을 차감한 금액으로 합니다. 동 금액의 측정이 어려울 경우에는 과거 시장에서 발생한 유사한 현금창출단위의 매각금액을 당 현금창출단위의 특성에 반영하여 조정하여 산출합니다. 순공정가치 산출과 관련된 신뢰성 있는 정보를 입수할 수 없는 경우에는 사용가치를 회수가능액으로 간주합니다. 사용가치는 현금창출단위에서 창출될 것으로 기대되는 미래현금흐름의 현재가치로써 미래현금흐름은 경영진이 승인한 최근의 재무예산을 기초로 추정하며 추정기간은 최장 5년입니다. 5년 이후의 현금흐름과 관련하여 매년일정률의 성장률로 성장할 것을 가정하고 현금흐름을 추정하고 있습니다. 현금흐름 추정시 사용된 주요 가정은 시장의 규모 및 회사의 점유율에 대한 사항입니다. 미래현금흐름을 할인할 적정할인율은 CAPM(Capital Asset Pricing Model)모형에 기초하여 산출한 세전 할인율을 사용하고 있으며, 동 할인율 산출에는 무위험 이자율, 시장위험프리미엄, 현금창출단위의 체계적 위험 등에 대한 가정이 포함되어 있습니다.영업권 손상에 대한 손상평가 수행결과 손상차손을 인식하지 않은 영업권은 현금창출단위의 장부금액이 회수가능액을 초과하지 않는 것으로 판단하고 있습니다. 영업권 15-1. 투자부동산 (연결) 투자부동산의 내역 투자부동산의 내역 당반기말 (단위 : 천원) 투자부동산 1,931,240,136 1,931,240,136 980,212,688 (116,594,855) 863,617,833 197,111,613 197,111,613 14,012,779 (5,709,694) 8,303,085 3,000,272,667 자산 자산 합계 토지 건물 건설중인자산 기타 투자부동산 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 손상차손누계액 전기말 (단위 : 천원) 투자부동산 1,904,031,680 1,904,031,680 959,631,216 (123,976,277) 835,654,939 184,686,399 184,686,399 9,841,237 (5,220,928) 4,620,309 2,928,993,327 자산 자산 합계 토지 건물 건설중인자산 기타 투자부동산 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 손상차손누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 손상차손누계액 투자부동산의 공정가치에 대한 공시 투자부동산의 공정가치에 대한 공시 당반기말 (단위 : 백만원) 투자부동산 3,317,460 투자부동산의 공정가치가 독립된 평가인의 가치평가에 근거한 정도에 대한 기술 투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이 수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다. 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 투자부동산의 공정가치는 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 수준 3으로 분류하고 있습니다. 투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다. 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 전기말 (단위 : 백만원) 투자부동산 3,437,480 투자부동산의 공정가치가 독립된 평가인의 가치평가에 근거한 정도에 대한 기술 투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이 수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다. 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 투자부동산의 공정가치는 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 수준 3으로 분류하고 있습니다. 투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다. 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 투자부동산에 대한 임대보증금의 근저당 및 전세권에 대한 공시 투자부동산에 대한 임대보증금의 근저당 및 전세권에 대한 공시 당반기말 (단위 : 백만원) 약정 금액 100 1,363 근저당권 전세권 전기말 (단위 : 백만원) 약정 금액 100 2,386 근저당권 전세권 투자부동산에 대한 세부 정보 공시 투자부동산에 대한 세부 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 기초 투자부동산 1,904,031,680 835,654,939 184,686,399 4,620,309 2,928,993,327 취득 및 자본적 지출 66,760,574 17,924,085 12,425,214 1,052,589 98,162,462 처분 및 폐기 (90,558,989) (1,909,834) (92,468,823) 감가상각비, 투자부동산 (14,425,584) (869,151) (15,294,735) 대체 및 기타 (62,446,048) (74,626,676) 3,499,338 (133,573,386) 사업결합을 통한 취득, 투자부동산 113,452,919 101,000,903 214,453,822 기말 투자부동산 1,931,240,136 863,617,833 197,111,613 8,303,085 3,000,272,667 토지 건물 건설중인자산 기타 투자부동산 자산 합계 전반기 (단위 : 천원) 기초 투자부동산 1,681,016,851 757,714,981 6,788,861 2,445,520,693 취득 및 자본적 지출 23,854,353 27,118,540 2,117,957 53,090,850 처분 및 폐기 감가상각비, 투자부동산 (14,827,430) (715,951) (15,543,381) 대체 및 기타 (38,062,433) 13,662,276 745,704 (23,654,453) 사업결합을 통한 취득, 투자부동산 (95,111,821) (40,291,847) (135,403,668) 기말 투자부동산 1,571,696,950 743,376,520 8,936,571 2,324,010,041 토지 건물 건설중인자산 기타 투자부동산 자산 합계 대체 및 기타에 대한 공시 사용목적 변경으로 인한 유형자산과의 대체금액 및 매각예정비유동자산으로의 대체금액입니다. 임대원가 및 분양원가로 대체된 금액에 대한 공시 임대원가 및 분양원가로 대체된 금액에 대한 공시 당반기 (단위 : 백만원) 임대원가 및 분양원가로 대체, 투자부동산 14,112 공시금액 전반기 (단위 : 백만원) 임대원가 및 분양원가로 대체, 투자부동산 12,916 공시금액 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용 당반기 (단위 : 천원) 투자부동산에서 발생한 임대수익 64,757,053 임대수익이 발생한 투자부동산과 직접 관련된 운영비용 (37,285,582) 투자부동산처분순이익(손실) 869,496 공시금액 전반기 (단위 : 천원) 투자부동산에서 발생한 임대수익 44,596,918 임대수익이 발생한 투자부동산과 직접 관련된 운영비용 (27,706,894) 투자부동산처분순이익(손실) 공시금액 투자부동산에 대한 담보제공내역 당반기말 현재 투자부동산에 대한 담보제공내역은 주석36에 공시되어 있습니다. 15-2. 기타자산 (연결) 기타자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 상각후원가측정기타금융자산 1,232,624,923 (14,504,015) 1,218,120,908 상각후원가측정기타금융자산 미수금 986,034,583 986,034,583 미수수익 145,878,339 145,878,339 보증금 52,744,748 52,744,748 금융리스채권 15,280,198 15,280,198 기타 32,687,055 32,687,055 기타비금융자산 130,271,644 130,271,644 기타비금융자산 선급금 86,368,043 86,368,043 선급비용 38,491,931 38,491,931 기타 5,411,670 5,411,670 기타자산 1,362,896,567 (14,504,015) 1,348,392,552 총장부금액 손실충당금 장부금액 합계 전기말 (단위 : 천원) 상각후원가측정기타금융자산 634,790,226 (13,506,270) 621,283,956 상각후원가측정기타금융자산 미수금 435,232,678 435,232,678 미수수익 122,792,002 122,792,002 보증금 37,854,157 37,854,157 금융리스채권 기타 38,911,389 38,911,389 기타비금융자산 200,220,439 200,220,439 기타비금융자산 선급금 76,751,053 76,751,053 선급비용 112,910,861 112,910,861 기타 10,558,525 10,558,525 기타자산 835,010,665 (13,506,270) 821,504,395 총장부금액 손실충당금 장부금액 합계 16. 매각예정비유동자산, 부채 (연결) 중단영업 단일금액의 분석 공시 중단영업 단일금액의 분석 공시 당반기말 (단위 : 천원) 매각예정 또는 소유주에 대한 분배예정으로 분류된 비유동자산이나 처분자산집단 149,179,228 3,456,128 152,635,356 계속영업 중단영업 자산 자산 합계 토지 완성건물 유동화부동산 관계기업투자주식 전기말 (단위 : 천원) 매각예정 또는 소유주에 대한 분배예정으로 분류된 비유동자산이나 처분자산집단 1,872,811 2,219,646 141,702,015 3,456,128 149,250,600 계속영업 중단영업 자산 자산 합계 토지 완성건물 유동화부동산 관계기업투자주식 매각예정비유동자산손상차손/환입에 대한 공시 연결실체는 유동화대출의 담보로 설정된 부동산에 대한 경매에 참가하여 취득한 유동화부동산에 대하여 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다. 매각예정비유동자산손상차손/환입에 대한 공시 당반기 (단위 : 백만원) 매각예정비유동자산손상차손 875 공시금액 전반기 (단위 : 백만원) 매각예정비유동자산손상차손 415 공시금액 매각예정비유동자산으로 분류된 관계기업투자주식에 대한 기술 연결실체는 유동화대출의 담보로 설정된 부동산에 대한 경매에 참가하여 취득한 유동화부동산에 대하여 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다. 연결실체는 동 매각예정비유동자산을 매각추진 중입니다. 매각예정비유동부채의 공시 매각예정비유동부채의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 매각예정비유동부채 계속영업 중단영업 부채 부채 합계 임대보증금 전기말 (단위 : 천원) 매각예정비유동부채 15,000,000 15,000,000 계속영업 중단영업 부채 부채 합계 임대보증금 매각예정비유동부채에 대한 설명 연결실체는 임대 중인 한남동 주택부지 사업의 분양전환을 결정하였으며, 분양전환분에 해당되는 임대보증금을 매각예정비유동부채로 분류하였고, 당반기 중 매각이 완료되었습니다. 17. 재고자산 (연결) 재고자산 세부내역 당반기말 현재 재고자산에 대한 담보제공내역은 주석36에 공시되어 있습니다. 재고자산 세부내역 당반기말 (단위 : 천원) 재고자산 46,145,709 5,264,456 5,229,952 2,003 56,642,120 토지 건물 미완성공사 기타 자산 합계 전기말 (단위 : 천원) 재고자산 43,650,659 5,849,435 5,771,360 1,853 55,273,307 토지 건물 미완성공사 기타 자산 합계 18. 당기손익-공정가치측정금융부채 (연결) 당기손익-공정가치측정금융부채의 공시 당기손익-공정가치측정금융부채의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 당기손익인식금융부채 184,872,304 3,183,674,758 (12,690,942) 21,905,656 314,344,866 3,692,106,642 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 전기말 (단위 : 천원) 당기손익인식금융부채 155,862,910 2,119,320,089 (11,289,248) 23,700,064 557,197,409 2,844,791,224 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 계약조건에 따른 만기상환금액과 장부금액 차이 계약조건에 따른 만기상환금액과 장부금액 차이 당반기말 (단위 : 천원) 만기지급액 3,157,929,371 장부금액과의 차이 (25,745,387) 금융부채, 범주 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 매도파생결합증권 전기말 (단위 : 천원) 만기지급액 2,121,368,409 장부금액과의 차이 2,048,320 금융부채, 범주 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 매도파생결합증권 당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 신용위험 변동효과 당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 신용위험 변동효과 당반기 (단위 : 천원) 기초 변동누계액 3,488,472 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소) (3,814,898) 기타포괄손익에 포함되는, 부채의 신용위험 변동에 기인하는 공정가치 변동에 관련되는 법인세 (881,241) 기말 변동누계액 554,815 신용위험의 변동과 관련된 금융자산이나 금융부채의 공정가치 변동금액을 결정하는 방법에 대한 기술 () 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당반기말 누계액 입니다. 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다. 공시금액 전반기 (단위 : 천원) 기초 변동누계액 2,542,999 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소) (1,396,240) 기타포괄손익에 포함되는, 부채의 신용위험 변동에 기인하는 공정가치 변동에 관련되는 법인세 (322,531) 기말 변동누계액 1,469,290 신용위험의 변동과 관련된 금융자산이나 금융부채의 공정가치 변동금액을 결정하는 방법에 대한 기술 () 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당반기말 누계액 입니다. 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다. 공시금액 최초 인식시점에 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하는 기준 당기손익인식항목으로 지정함으로써, 지정하지 않았더라면 발생하였을 인식과 측정상의 불일치를 제거하거나 상당히 감소시킬 수 있는 경우에 해당하여 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 또한 한 개 이상의 내재파생상품이 포함된 계약에 대하여 개별 파생상품 간의 상호 의존성으로 인한 개별평가의 어려움을 고려하여 복합계약 전체를 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 19. 파생결합증권, 매도파생결합증권 및 파생상품 (연결) 파생결합증권 공정가치 파생결합증권 공정가치 당반기말 (단위 : 천원) 당기손익인식금융자산 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 당기손익-공정가치측정유가증권 파생결합증권 주가연계증권 전기말 (단위 : 천원) 당기손익인식금융자산 465,574 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 당기손익-공정가치측정유가증권 파생결합증권 주가연계증권 매도파생결합증권 공정가치 매도파생결합증권 공정가치 당반기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 2,252,859,356 921,934,357 8,881,045 금융부채, 범주 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 매도파생결합증권 매도주가연계증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 전기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 1,884,687,878 223,128,522 11,503,689 금융부채, 범주 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 매도파생결합증권 매도주가연계증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 파생결합증권 및 매도파생결합증권 평가손익 파생결합증권 및 매도파생결합증권 평가손익 당반기말 (단위 : 천원) 금융상품관련수익 금융상품관련수익 평가이익, 금융상품 0 0 0 1,240,693 1,240,693 금융상품관련비용 금융상품관련비용 평가손실, 금융상품 32,186,793 19,630,957 79,517 51,897,267 자산과 부채 자산과 부채 합계 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 파생결합증권 매도파생결합증권 주가연계증권 매도주가연계증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 전기말 (단위 : 천원) 금융상품관련수익 금융상품관련수익 평가이익, 금융상품 79,906 176,066 2,157,502 362,367 2,775,841 금융상품관련비용 금융상품관련비용 평가손실, 금융상품 35,845,455 28,598,692 911,506 65,355,653 자산과 부채 자산과 부채 합계 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 파생결합증권 매도파생결합증권 주가연계증권 매도주가연계증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 파생상품 공정가치 파생상품 공정가치 당반기말 (단위 : 천원) 파생상품자산 파생상품자산 파생상품자산(신용위험조정전) 71,391,344 7,432,756 107,280,889 11,258,236 76,191 0 4,200,528 79,695,711 2,121,100 283,456,755 66,922,266 350,379,021 신용위험조정충당금 (864,161) 거래일손익조정, 파생상품자산 26,999,327 파생상품 금융자산 376,514,187 파생상품부채 파생상품부채 파생상품부채(신용위험조정전) 72,883,543 88,985,459 4,592,814 4,809 0 3,692,262 63,897,929 234,056,816 81,510,556 315,567,372 자기신용위험조정충당금 (1,263,894) 거래일손익조정, 파생상품부채 41,388 파생상품 금융부채 314,344,866 파생상품 거래유형 파생상품 거래유형 합계 장외 장내 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 파생상품 유형 파생상품 유형 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 전기말 (단위 : 천원) 파생상품자산 파생상품자산 파생상품자산(신용위험조정전) 87,642,346 298,087,333 86,082,145 686,673 42,026 8,251,193 53,566,781 901,981 535,260,478 53,388,591 588,649,069 신용위험조정충당금 (2,675,846) 거래일손익조정, 파생상품자산 29,078,601 파생상품 금융자산 615,051,824 파생상품부채 파생상품부채 파생상품부채(신용위험조정전) 99,119,754 255,505,775 90,972,358 442,399 1,406,083 4,297,097 46,452,093 498,195,559 62,460,155 560,655,714 자기신용위험조정충당금 (3,501,392) 거래일손익조정, 파생상품부채 43,087 파생상품 금융부채 557,197,409 파생상품 거래유형 파생상품 거래유형 합계 장외 장내 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 파생상품 유형 파생상품 유형 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 파생상품의 미결제약정 내역 파생상품의 미결제약정 내역 당반기말 (단위 : 천원) 파생상품의 미결제약정 790,020,000 88,149,291,395 1,445,697,877 59,986 90,385,069,258 1,327,995,441 5,922,132,103 23,616,184 37,648,650 7,311,392,378 4,809 48,034,171 447,635 5,563,597 54,050,212 523,491,872 523,491,872 2,778,247,391 0 1,971,943 2,780,219,334 101,054,223,054 파생상품 보유 목적 연결실체의 파생상품은 위험회피회계가 적용되지 않으나 위험회피목적으로 보유하고 있습니다. 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 전기말 (단위 : 천원) 파생상품의 미결제약정 81,500,466,429 977,035,845 82,477,502,274 2,249,945,374 7,929,615,228 12,475,353 102,179,750 10,294,215,705 18,308,722 31,375,756 238,464 4,933,073 54,856,015 523,491,872 523,491,872 2,453,904,125 896,705 2,454,800,830 95,804,866,696 파생상품 보유 목적 연결실체의 파생상품은 위험회피회계가 적용되지 않으나 위험회피목적으로 보유하고 있습니다. 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 파생상품평가손익 파생상품평가손익 당반기 (단위 : 천원) 파생상품평가이익 5,003,077 33,833,286 148,927,393 176,882,964 4,695,808 6,010,933 282,900 604,835 2,644,396 149,167,884 161,553,574 366,499,902 파생상품평가손실 (3,675,151) 8,428,818 112,340,804 170,401,600 (888,711) 324,031 75,716 4,050,665 1,301,240 148,679,548 109,153,898 331,884,662 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 파생상품평가이익 14,005,112 32,423,851 48,216,963 93,047,321 12,879,287 16,384,537 (1,352,254) 385,383 64,615,873 146,992,949 138,364,981 289,234,041 파생상품평가손실 (2,352,356) 18,465,122 34,626,649 75,956,868 (1,308,824) 3,587,702 1,165,166 2,431,747 64,596,746 146,153,861 96,727,381 246,595,300 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 20. 예수부채 (연결) 예수부채 당반기말 (단위 : 천원) 고객으로부터의 예치금 고객으로부터의 예치금 고객으로부터의 기타 예치금 잔고 3,273,295,614 42,644,601 고객으로부터의 기타 예치금 잔고 위탁자예수금 2,653,362,704 장내파생상품거래예수금 302,738,226 저축자예수금 5,532,927 조건부예수금 18,675,335 집합투자증권투자자예수금 283,787,705 기타 6,686,596 별단예금 247,194 수입부금 130 자유적립예금 832 기업자유예금 42,351,955 근로자우대저축 1,500 장기주택마련저축 42,990 신용대주담보금 2,512,121 고객으로부터의 요구불예금 잔고 67,370,079 고객으로부터의 기한부 예치금 잔고 1,575,991,333 고객으로부터의 기한부 예치금 잔고 정기예금 1,533,526,988 정기적금 42,464,345 총 고객으로부터의 예치금 3,273,295,614 1,686,006,013 금융투자업 저축은행부문 전기말 (단위 : 천원) 고객으로부터의 예치금 고객으로부터의 예치금 고객으로부터의 기타 예치금 잔고 2,374,778,226 652,251 고객으로부터의 기타 예치금 잔고 위탁자예수금 1,857,936,577 장내파생상품거래예수금 346,045,599 저축자예수금 5,124,499 조건부예수금 17,280,588 집합투자증권투자자예수금 140,900,072 기타 7,490,891 별단예금 329,651 수입부금 130 자유적립예금 1,002 기업자유예금 271,198 근로자우대저축 1,500 장기주택마련저축 48,770 신용대주담보금 고객으로부터의 요구불예금 잔고 121,581,406 고객으로부터의 기한부 예치금 잔고 1,657,312,449 고객으로부터의 기한부 예치금 잔고 정기예금 1,620,258,930 정기적금 37,053,519 총 고객으로부터의 예치금 2,374,778,226 1,779,546,106 금융투자업 저축은행부문 21. 차입부채 및 사채 (연결) 차입금에 대한 세부 정보 공시 차입금에 대한 세부 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 차입금, 이자율 0.0259 0.0264 0.0376 0.0619 0.0262 0.0324 0.0206 0.0911 0.0005 0.1700 명목금액, 차입부채 470,000,000 1,131,554,920 1,314,506,910 5,631,445,584 3,177,806,047 127,713,834 차입금명칭 콜머니, 삼성자산운용 등 은행차입금, 국민은행 등 증금차입금, 한국증권금융 기타차입금, 다올투자증권 등 환매조건부채권매도 비지배지분(부채) 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 전기말 (단위 : 천원) 차입금, 이자율 0.0310 0.0342 0.0251 0.0680 0.0340 0.0391 0.0336 0.0900 0.0005 0.1700 명목금액, 차입부채 270,000,000 854,888,840 1,226,893,950 5,858,105,199 3,010,922,241 129,175,062 차입금명칭 콜머니, 삼성자산운용 등 은행차입금, 국민은행 등 증금차입금, 한국증권금융 기타차입금, 다올투자증권 등 환매조건부채권매도 비지배지분(부채) 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금에 대한 세부 정보 공시, 합계 차입금에 대한 세부 정보 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 명목금액, 차입부채 11,853,027,295 차입금할인발행차금 (3,659,505) 차입부채 11,849,367,790 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 명목금액, 차입부채 11,349,985,292 차입금할인발행차금 (4,806,262) 차입부채 11,345,179,030 공시금액 은행차입금에 대한 세부 정보 공시 - 연결실체 중 대신프라퍼티(주)는 당반기말 현재 국민은행, 신협 및 수협 으로부터의 차입금 91,110백만원에 대한 담보제공을 위하여 대신프라퍼티(주)를 위탁자로 하고, 국민은행, 신협 및 수협을 수익권자로 하는 근저당 및 부동산담보신탁계약을 케이비부동산신탁, 대신자산신탁 및 무궁화신탁과 체결하고 있습니다. 해당 신탁계약에 따라 투자부동산 중 일부가 케이비부동산신탁, 대신자산신탁 및 무궁화신탁에 신탁되어 있으며, 해당 부동산담보신탁계약과 관련하여 국민은행을 우선수익자로 하는 수익권증서(수익권한도금액 70,680백만원)와 신협을 우선수익자로 하는 수익권증서(수익권한도금액 10,692백만원), 수협은행을 우선수익자로 하는 수익권증서(수익권한도금액 3,960백만원)가 발행되어 있으며 국민은행을 근저당권자로 하는 차입금 관련 담보제공에 대하여 채권최고액 24,000백만원이 설정되어 있습니다.- 연결실체 중 대신50호전문사모투자부동산회사, 대신51호 전문사모부동산투자회사, 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사, 대신제54호전문투자형사모부동산투자회사의 차입금에 대하여 연결실체의 투자부동산 및 건설중인자산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 대신증권 주식회사는 국민은행에 대한 차입금 800억원에 대하여 연결실체의 청담사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 대신증권 주식회사는 우리은행에 대한 차입금 700억원에 대하여 연결실체의 위례사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조). 은행차입금에 대한 세부 정보 공시 당반기말 (단위 : 백만원) 총 대출약정금액 789,090 차입한도 중 미사용금액 27,535 전체 특수관계자 종속기업 대신에프앤아이 장부금액 공시금액 전기말 (단위 : 백만원) 총 대출약정금액 723,889 차입한도 중 미사용금액 205,000 전체 특수관계자 종속기업 대신에프앤아이 장부금액 공시금액 기타차입금에 대한 세부 정보 공시 - 당반기말 현재 연결실체 중 INVEST400MA LLC는 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호에 대한 차입금 339억원(USD 25,000,000)에 대하여 연결실체 중 DS400LLC의 주식을 담보로 제공하였습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 IDUPONT ERH PROP CO LLC는 HANMI BANK에 대한 차입금 404억원(USD 29,760,000)에 대하여 투자부동산을 담보로 제공하였습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 OPR Kamiosaki 합동회사는 SMBC에 대한 차입금 362억(JPY 3,850,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 OPR Senzoku 합동회사는 SMBC에 대한 차입금 338억원(JPY 3,600,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi T 합동회사는 SBJ에 대한 차입금 469억원(JPY 5,000,000,000) 및 KB에 대한 차입금 376억원(JPY 4,000,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi R7 합동회사는 Shinsei Trust에 대한 차입금 892억원(JPY 9,500,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Shibakoen 합동회사는 Mizuho Trust Bank에 대한 차입금 188억원(JPY 2,000,000,000) 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금 94억원(JPY 1,000,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Akasaka 합동회사는 Mizuho Trust Bank에 대한차입금 413억원(JPY 4,400,000,000) 및 Ricoh Leasing Company에 대한 차입금 207억원(JPY 2,200,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 EBS 1 합동회사는 SMTB에 대한차입금 370억원(JPY 3,940,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Kojimachi 합동회사는 SMBC에 대한 차입금 2,817억원(JPY 30,000,000,000) 및 Orix Corporation에 대한 차입금 601억원(JPY 6,400,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 DS Yotsuya 합동회사는 SMTB, Ricoh Leasing Company에 대한 차입금 329억원(JPY 3,500,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 DS Azabujuban 합동회사는 KB에 대한 차입금 221억원(JPY 2,350,000,000)에 에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36참조).- 당반기말 현재 DS Nihonbashi East 합동회사는 Aozora Bank에 대한 차입금 455억원(JPY 4,850,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36참조).- 당반기말 현재 DSA 1 합동회사는 SBJ, ORIX Corporation 및 Kiraboshi Bank에 대한 차입금 561억원(JPY 5,969,406,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.는 BNP PARIBAS BANK POLSKA에 대한 차입금 1,524억원(EUR 95,760,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조).- 당반기말 현재 연결실체 중 대신자산신탁은 성수디비제일차 등에 대한 차입금 342억원에 대하여 연결실체의 대출채권이 담보로 제공되어 있습니다(주석36 참조). 사채에 대한 세부 정보 공시 만기 일시 상환 조건입니다. 사채에 대한 세부 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 차입금, 발행일 2019-08-09 2020-02-13 2023-02-15 2024-04-29 2024-04-29 2024-10-18 2025-03-04 2025-03-04 2019-01-23 2021-02-19 2021-07-15 2022-08-23 2023-07-19 2023-08-01 2023-08-01 2023-07-27 2023-12-28 2024-03-07 2024-03-07 2024-06-04 2024-07-23 2024-07-23 2024-07-23 2024-10-16 2024-10-16 2025-03-10 2025-03-10 2024-09-26 2025-01-13 2025-01-23 2025-02-27 2025-03-27 차입금, 만기 2026-08-09 2027-02-13 2026-02-13 2026-04-29 2027-04-29 2030-10-18 2027-03-04 2028-03-03 2026-01-23 2029-02-19 2026-07-15 2025-08-22 2028-07-19 2025-08-01 2026-07-31 2028-07-27 2026-12-28 2025-09-05 2026-03-06 2027-06-04 2026-01-23 2026-07-23 2027-07-23 2026-10-16 2027-10-15 2027-03-10 2028-03-10 2027-09-26 2026-05-13 2026-01-23 2026-02-27 2028-03-27 차입금, 이자율 0.01814 0.03900 0.04555 0.04078 0.04250 0.06000 0.03161 0.03281 0.04300 0.03500 0.03398 0.05108 0.06155 0.05547 0.05930 0.06168 0.04950 0.05118 0.05171 0.05141 0.04168 0.04327 0.04550 0.04094 0.04238 0.03541 0.04238 0.05200 0.05900 0.06900 0.06900 0.03522 명목금액, 사채 70,000,000 115,000,000 40,000,000 100,000,000 100,000,000 180,000,000 50,000,000 150,000,000 20,000,000 50,000,000 27,000,000 20,000,000 20,000,000 85,000,000 60,000,000 20,000,000 20,000,000 56,000,000 88,000,000 20,000,000 67,000,000 53,000,000 30,000,000 80,000,000 40,000,000 91,000,000 63,000,000 14,000,000 4,000,000 31,000,000 10,000,000 20,000,000 3,270,585,000 제19-3회 무보증 공모사채 제20-1회 무보증 후순위사채 제23-1회 무보증 공모사채 제23-2회 무보증 공모사채 제24-1회 무보증 공모사채 제24-2회 무보증 공모사채 제24-3회 무보증 후순위사채 제25-1회 무보증 공모사채 제25-2회 무보증 공모사채 제 27회 무보증 회사채 제 31회 무보증 회사채 제 32-2회 무보증 회사채 제 33회 무보증 회사채 제 34회 무보증 회사채 제 35-1회 무보증 회사채 제 35-2회 무보증 회사채 제 36회 무보증 회사채 제 37회 무보증 회사채 제38-1회 무보증 회사채 제38-2회 무보증 회사채 제39회 무보증 회사채 제40-1회 무보증 회사채 제40-2회 무보증 회사채 제40-3회 무보증 회사채 제41-1회 무보증 회사채 제41-2회 무보증 회사채 제42-1회 무보증 회사채 제42-2회 무보증 회사채 에프디제이2409 후순위유동화사채 제1회 무보증사모사채 제2회 무보증사모사채 제3회 무보증사모사채 제4회 무보증사모사채 디에스에이아이제일차㈜ 외 신용보강 SPC 전기말 (단위 : 천원) 차입금, 발행일 2019-08-09 2020-02-13 2023-02-15 2023-02-15 2024-04-29 2024-04-29 2024-10-18 2019-01-23 2021-02-19 2021-07-15 2022-08-23 2023-07-19 2023-08-01 2023-08-01 2023-07-27 2023-12-28 2024-03-07 2024-03-07 2024-06-04 2024-07-23 2024-07-23 2024-07-23 2024-10-16 2024-10-16 2024-09-26 차입금, 만기 2026-08-09 2027-02-13 2025-02-14 2026-02-13 2026-04-29 2027-04-29 2030-10-18 2026-01-23 2029-02-19 2026-07-15 2025-08-22 2028-07-19 2025-08-01 2026-07-31 2028-07-27 2026-12-28 2025-09-05 2026-03-06 2027-06-04 2026-01-23 2026-07-23 2027-07-23 2026-10-16 2027-10-15 2027-09-26 차입금, 이자율 0.01814 0.03900 0.04230 0.04555 0.04078 0.04250 0.06000 0.04300 0.03500 0.03398 0.05108 0.06155 0.05547 0.05930 0.06168 0.04950 0.05118 0.05171 0.05141 0.04168 0.04327 0.04550 0.04094 0.04238 0.05200 명목금액, 사채 70,000,000 115,000,000 60,000,000 40,000,000 100,000,000 100,000,000 180,000,000 20,000,000 50,000,000 27,000,000 20,000,000 20,000,000 85,000,000 60,000,000 20,000,000 20,000,000 56,000,000 88,000,000 20,000,000 67,000,000 53,000,000 30,000,000 80,000,000 40,000,000 23,000,000 2,359,260,000 제19-3회 무보증 공모사채 제20-1회 무보증 후순위사채 제23-1회 무보증 공모사채 제23-2회 무보증 공모사채 제24-1회 무보증 공모사채 제24-2회 무보증 공모사채 제24-3회 무보증 후순위사채 제25-1회 무보증 공모사채 제25-2회 무보증 공모사채 제 27회 무보증 회사채 제 31회 무보증 회사채 제 32-2회 무보증 회사채 제 33회 무보증 회사채 제 34회 무보증 회사채 제 35-1회 무보증 회사채 제 35-2회 무보증 회사채 제 36회 무보증 회사채 제 37회 무보증 회사채 제38-1회 무보증 회사채 제38-2회 무보증 회사채 제39회 무보증 회사채 제40-1회 무보증 회사채 제40-2회 무보증 회사채 제40-3회 무보증 회사채 제41-1회 무보증 회사채 제41-2회 무보증 회사채 제42-1회 무보증 회사채 제42-2회 무보증 회사채 에프디제이2409 후순위유동화사채 제1회 무보증사모사채 제2회 무보증사모사채 제3회 무보증사모사채 제4회 무보증사모사채 디에스에이아이제일차㈜ 외 신용보강 SPC 사채에 대한 세부 정보 공시, 합계 사채에 대한 세부 정보 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 명목금액, 사채 5,064,585,000 사채할인발행차금 (5,100,007) 사채 5,059,484,993 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 명목금액, 사채 3,803,260,000 사채할인발행차금 (3,814,214) 사채 3,799,445,786 공시금액 제 31회 무보증 회사채에 대한 세부 정보 제 31회 무보증 회사채에 대한 세부 정보 (단위 : 천원) 조기상환 조항 사채의 만기시점은 2029년 2월이며, 발행일로부터 5년이 경과하는 날 이후 매 3개월 단위 청구가능한 조기상환권이 발행자 및 인수자에게 부여되어 있습니다(청구비율: 권면금액의 100%). 제 31회 무보증 회사채 22. 종업원급여부채 (연결) 순확정급여부채(자산)에 대한 공시 순확정급여부채(자산)에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기초 순확정급여부채(자산) 28,337,343 (29,331,689) (994,346) 당기근무원가, 순확정급여부채(자산) 1,716,239 1,716,239 이자비용(수익), 순확정급여부채(자산) 501,555 (548,929) (47,374) 재측정이익(손실), 순 확정급여채무(자산) (29,771) (57,291) (87,062) 기업이 제도에 납입한 기여금, 순확정급여부채(자산) (713,722) (713,722) 제도에서 지급한 금액, 순확정급여부채(자산) (1,011,054) 634,048 (377,006) 기말 순확정급여부채(자산) 29,514,312 (30,017,583) (503,271) 확정급여채무 사외적립자산 순확정급여부채(자산) 합계 전반기 (단위 : 천원) 기초 순확정급여부채(자산) 27,124,467 (26,801,472) 322,995 당기근무원가, 순확정급여부채(자산) 2,160,986 2,160,986 이자비용(수익), 순확정급여부채(자산) 482,809 (576,392) (93,583) 재측정이익(손실), 순 확정급여채무(자산) 77,006 8,219 85,225 기업이 제도에 납입한 기여금, 순확정급여부채(자산) (1,578,549) (1,578,549) 제도에서 지급한 금액, 순확정급여부채(자산) (1,899,595) 1,649,887 (249,708) 기말 순확정급여부채(자산) 27,945,673 (27,298,307) 647,366 확정급여채무 사외적립자산 순확정급여부채(자산) 합계 확정급여채무에 대한 기술 확정급여채무의 현재가치입니다. 사외적립자산에 대한 기술 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다. 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역의 공시 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역의 공시 당반기 (단위 : 천원) 당기근무원가, 순확정급여부채(자산) 1,716,239 이자비용(수익), 순확정급여부채(자산) 501,555 (548,929) 확정급여채무 사외적립자산 전반기 (단위 : 천원) 당기근무원가, 순확정급여부채(자산) 2,160,986 이자비용(수익), 순확정급여부채(자산) 482,809 (576,392) 확정급여채무 사외적립자산 확정기여제도 관련 비용으로 인식한 금액에 대한 공시 확정기여제도 관련 비용으로 인식한 금액에 대한 공시 당반기 (단위 : 백만원) 퇴직급여비용, 확정기여제도 7,050 공시금액 전반기 (단위 : 백만원) 퇴직급여비용, 확정기여제도 6,724 공시금액 기타장기종업원급여에 대한 공시 기타장기종업원급여에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기초 8,974,661 당기근무원가, 기타장기종업원급여 277,666 이자비용, 기타장기종업원급여 153,882 급여 지급액 등, 기타장기종업원급여 (361,823) 기말 9,044,386 공시금액 전반기 (단위 : 천원) 기초 8,414,981 당기근무원가, 기타장기종업원급여 276,688 이자비용, 기타장기종업원급여 185,813 급여 지급액 등, 기타장기종업원급여 (184,540) 기말 8,692,942 공시금액 기타장기종업원급여 세부내역 기타장기종업원급여 세부내역 당반기 (단위 : 천원) 당기근무원가, 기타장기종업원급여 277,666 이자원가, 기타장기종업원급여 153,882 공시금액 전반기 (단위 : 천원) 당기근무원가, 기타장기종업원급여 276,688 이자원가, 기타장기종업원급여 185,813 공시금액 23. 충당부채 (연결) 기타충당부채에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 기타충당부채 5,596,732 3,665,967 1,821,620 11,084,319 충당부채의 성격에 대한 기술 복구충당부채는 당반기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다. 복구충당부채 기타충당부채 금융보증계약부채 기타충당부채 합계 전기말 (단위 : 천원) 기타충당부채 2,939,160 11,992,196 3,208,718 18,140,074 충당부채의 성격에 대한 기술 복구충당부채는 당반기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다. 복구충당부채 기타충당부채 금융보증계약부채 기타충당부채 합계 기타충당부채 세부내역에 대한 공시 기타충당부채 세부내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 충당부채의 성격에 대한 기술 당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,361,542천원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318,011천원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가지급하였습니다. 손실부담계약충당부채 3,182,357 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 충당부채의 성격에 대한 기술 손실부담계약충당부채 5,133,736 공시금액 대출약정에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시 대출약정에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 미사용약정충당부채 398,365 미사용약정충당부채의 성격에 대한 기술 현재 대출약정에 대한 신용손실충당금입니다. 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 미사용약정충당부채 563,034 미사용약정충당부채의 성격에 대한 기술 현재 대출약정에 대한 신용손실충당금입니다. 공시금액 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 금융보증계약충당부채 542,693 금융보증계약충당부채의 성격에 대한 기술 현재 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금입니다. 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 금융보증계약충당부채 118,056 금융보증계약충당부채의 성격에 대한 기술 현재 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금입니다. 공시금액 복구충당부채의 변동내역에 대한 공시 복구충당부채의 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기초 충당부채 2,939,160 증가 3,550,408 환입 (693,668) 사용 (199,168) 기말 충당부채 5,596,732 복구충당부채 전반기 (단위 : 천원) 기초 충당부채 2,743,899 증가 714,402 환입 (605,541) 사용 기말 충당부채 2,852,760 복구충당부채 24-1. 기타금융부채 (연결) 기타금융부채 당반기말 (단위 : 천원) 기타금융부채 1,458,678,858 기타금융부채 미지급 배당금 551,115 미지급금 1,050,556,652 미지급비용 151,045,364 임대보증금 36,800,936 리스부채 196,357,550 기타 23,367,241 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 기타금융부채 672,298,241 기타금융부채 미지급 배당금 106,611 미지급금 415,644,985 미지급비용 141,335,643 임대보증금 35,176,460 리스부채 17,944,135 기타 62,090,407 공시금액 기타금융부채 중 기타 항목에 포함된 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액에 대한 공시 기타금융부채 중 기타 항목에 포함된 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치 금액 6,649,804 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치 금액 6,649,804 공시금액 24-2. 기타부채 (연결) 기타부채에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기타부채 74,865,306 기타부채 선수금 3,407,315 선수수익 54,461,530 제세금예수금 13,974,488 기타비금융부채 3,021,973 공시금액 전반기 (단위 : 천원) 기타부채 99,926,721 기타부채 선수금 3,054,872 선수수익 62,956,684 제세금예수금 17,851,098 기타비금융부채 16,064,067 공시금액 25-1. 자본 (연결) 주식의 분류에 대한 공시 주식의 분류에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 총 발행주식수 50,773,400 26,000,000 10,000,000 1,330,796 2,091,253 950,569 91,146,018 자기주식 12,753,115 4,850,000 1,180,000 18,783,115 유통주식수의 수량 38,020,285 21,150,000 8,820,000 1,330,796 2,091,253 950,569 72,362,903 자본금 254,867,000 130,000,000 50,000,000 6,653,980 10,456,265 4,752,845 456,730,090 보통주에 대한 기술 발행주식 1주당 보통주금액은 2002년 9월 16일 자기주식(보통주 200,000주)에 대한 이익소각에 의하여 당반기말 현재 5,020원입니다. 당반기말 현재 연결실체의 주식(보통주) 중 17.90%는 최대주주 양홍석과 그 특수관계자가 소유하고 있습니다. 주식 주식 합계 보통주 우선주 1우선주 2우선주 3우선주 4우선주 5우선주 전기말 (단위 : 천원) 총 발행주식수 50,773,400 26,000,000 10,000,000 1,330,796 2,091,253 950,569 91,146,018 자기주식 12,777,438 4,850,000 1,180,000 18,807,438 유통주식수의 수량 37,995,962 21,150,000 8,820,000 1,330,796 2,091,253 950,569 72,338,580 자본금 254,867,000 130,000,000 50,000,000 6,653,980 10,456,265 4,752,845 456,730,090 보통주에 대한 기술 주식 주식 합계 보통주 우선주 1우선주 2우선주 3우선주 4우선주 5우선주 자기주식에 대한 기술 연결실체는 당반기말 현재 연결실체 주식의 가격안정 및 자사주 무상출연을 목적으로 자기주식을 시가로 취득하여 자본조정항목으로 계상하고 있습니다. 보통주의 유통주식수 변동내역에 대한 공시 보통주의 유통주식수 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 유통주식수의 기초수량 37,995,962 자기주식의 처분 24,323 유통주식수의 기말수량 38,020,285 보통주 전반기 (단위 : 천원) 유통주식수의 기초수량 37,435,572 자기주식의 처분 98,695 유통주식수의 기말수량 37,534,267 보통주 자기주식의 처분에 대한 기술 신우리사주제도(ESOP)에 의한 우리사주조합에 대한 무상출연 및 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 의한 경영성과급을 자사주로 지급함에 따라 자기주식처분이 발생하였습니다. 2우선주에 대한 기술 2우선주에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 연 1%로 정해져 있습니다. 상환전환우선주의 세부 발행 내역 공시 상환전환우선주의 세부 발행 내역 공시 (단위 : 천원) 신주의 수량 1,330,796 2,091,253 950,569 주당 액면가액 5,000 5,000 5,000 증자전 발행주식총수 50,773,400 26,000,000 10,000,000 자금조달의 목적, 운영자금 69,999,869,600 109,999,907,800 49,999,929,400 증자방식 제 3자 배정 증자 제 3자 배정 증자 제 3자 배정 증자 상환에 관한 사항 상환에 관한 사항 상환조건 대신증권은 본건 주식의 발행일로부터 종류별로 각각 Tranch A는 1년 6개월이 되는 날, Tranch B는 2년 6개월이 되는 날, Tranch C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가진다. 또한, 대신증권은 본건 주식의 존속기간 만기일(2054년 3월 30일) 전까지 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 대신증권은 상환권을 행사할 수 있다. 대신증권은 본건 주식의 발행일로부터 종류별로 각각 Tranch A는 1년 6개월이 되는 날, Tranch B는 2년 6개월이 되는 날, Tranch C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가진다. 또한, 대신증권은 본건 주식의 존속기간 만기일(2054년 3월 30일) 전까지 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 대신증권은 상환권을 행사할 수 있다. 대신증권은 본건 주식의 발행일로부터 종류별로 각각 Tranch A는 1년 6개월이 되는 날, Tranch B는 2년 6개월이 되는 날, Tranch C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가진다. 또한, 대신증권은 본건 주식의 존속기간 만기일(2054년 3월 30일) 전까지 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 대신증권은 상환권을 행사할 수 있다. 상환방법 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환기간 2025년 09월 30일 ~2054년 03월 27일 2026년 09월 30일 ~2054년 03월 27일 2029년 03월 30일 ~2054년 03월 27일 전환에 관한 사항 전환에 관한 사항 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다.최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다. 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다.최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다. 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다.최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다. 전환청구기간 2026년 03월 30일 ~2054년 03월 27일 2027년 03월 30일 ~2054년 03월 27일 2029년 10월 01일 ~2054년 03월 27일 전환으로 발행할 주식의 종류 대신증권(주) 기명식 보통주 대신증권(주) 기명식 보통주 대신증권(주) 기명식 보통주 전환으로 발행할 주식수 1,330,796 2,091,253 950,569 의결권에 관한 사항 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 이익배당에 관한 사항 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 주식 보통주 우선주 1우선주 2우선주 Tranche A Tranche B Tranche C 자본잉여금의 구성내역에 대한 공시 자본잉여금의 구성내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 자본잉여금 502,814,776 자본잉여금 주식발행초과금 411,785,878 기타자본잉여금 91,028,898 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 자본잉여금 902,814,776 자본잉여금 주식발행초과금 811,785,878 기타자본잉여금 91,028,898 공시금액 자본잉여금의 변동내역에 대한 공시 자본잉여금의 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기초 자본잉여금 811,785,878 91,028,898 902,814,776 자본잉여금의 증가 자본잉여금의 감소 (400,000,000) (400,000,000) 기말 자본잉여금 411,785,878 91,028,898 502,814,776 주식발행초과금 기타자본잉여금 자본 합계 전반기 (단위 : 천원) 기초 자본잉여금 603,952,360 91,028,898 694,981,258 자본잉여금의 증가 207,833,518 207,833,518 자본잉여금의 감소 기말 자본잉여금 811,785,878 91,028,898 902,814,776 주식발행초과금 기타자본잉여금 자본 합계 자본잉여금의 감소 내역 2025년 3월 21일에 개최된 제64기 정기주주총회에서 주식발행초과금 중 일부를 이익잉여금으로 전환하여 배당가능이익을 증가시키기로 결의하였습니다. 자본잉여금의 증가 내역 연결실체는 2024년 3월 21일에 이사회의 결의로 상환전환우선주를 발행하였습니다. 신종자본증권의 내역에 대한 공시 상기 채권형 신종자본증권은 계약상 의무를 결제하기 위한 현금 등 금융자산의 인도를 회피할 수 있는 무조건적인 권리를 가지고 있는 경우에 해당되므로, 자본으로 분류하였으며 발행조건은 다음과 같습니다. 신종자본증권의 내역에 대한 공시 (단위 : 천원) 구분 제1회 사모채권형 신종자본증권 제2회 사모채권형 신종자본증권 발행일 2025-05-28 2025-06-05 만기일 2055-05-28 2055-06-05 이자율 0.0570 0.0540 신종자본증권, 명목금액 115,000,000 50,000,000 165,000,000 발행비용 (1,162,650) 신종자본증권 163,837,350 자본 자본 합계 신종자본증권 신종자본증권1 신종자본증권2 신종자본증권의 주요 발행 조건의 공시 신종자본증권의 주요 발행 조건의 공시 (단위 : 천원) 구분 제1회 사모채권형 신종자본증권 제2회 사모채권형 신종자본증권 이자율 재산정 사채의 발행일로부터 매 7년째 되는 날에 조정. 기준금리에 가산금리를 합한 뒤 연2.00% 이율을 추가로 합산한 이율로 산정. 사채의 발행일로부터 매 7년째 되는 날에 조정. 기준금리에 가산금리를 합한 뒤 연2.00% 이율을 추가로 합산한 이율로 산정. 이자의 지급 이자지급기일마다 발행조건에 따라 결정되는 이율의 1/4에 해당하는 금액을 후급으로 지급. 발행기업의 선택에 따라 이자의 지급을 연기할수도 있음. 또한, 발행기업이 금융위원회로부터 경영개선명령을 받은 경우에도 이자의 지급이 연기될 수 있음. 이자지급을 연기한 경우, 미지급이자에 대해 원금에 적용되는 이자율로 계산한 이자를 추가로 지급. 이자지급기일마다 발행조건에 따라 결정되는 이율의 1/4에 해당하는 금액을 후급으로 지급. 발행기업의 선택에 따라 이자의 지급을 연기할수도 있음. 또한, 발행기업이 금융위원회로부터 경영개선명령을 받은 경우에도 이자의 지급이 연기될 수 있음. 이자지급을 연기한 경우, 미지급이자에 대해 원금에 적용되는 이자율로 계산한 이자를 추가로 지급. 만기일 조건 최초 만기는 30년이며, 연결기업의 선택으로 만기일에 상환하지 않을 경우 만기는 매 30년간 자동적으로 연장. 최초 만기는 30년이며, 연결기업의 선택으로 만기일에 상환하지 않을 경우 만기는 매 30년간 자동적으로 연장. 자본 신종자본증권 신종자본증권1 신종자본증권2 자본조정 구성내역에 대한 공시 자본조정 구성내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 자본조정 (246,052,138) 자본조정 자기주식 (225,276,931) 자기주식처분손실 (5,340,435) 기타자본조정 (15,434,772) 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 자본조정 (242,640,471) 자본조정 자기주식 (225,625,163) 자기주식처분손실 (5,377,339) 기타자본조정 (11,637,969) 공시금액 기타자본조정에 대한 기술 연결실체는 주식기준보상을 부여하고 있으며, 주식보상원가를 가득기간 동안 종업원급여비용과 자본으로 인식하고 있습니다. 기타포괄손익누계액 구성내역의 공시 기타포괄손익누계액 구성내역의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익누계액 289,068,785 554,815 (3,569,021) 48,683,449 (5,712,438) 52,308,310 381,333,900 기타적립금 기타적립금 합계 기타포괄손익누적액 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분 환산 관련 외환차이 적립금 확정급여제도의 재측정 적립금 재평가잉여금 전기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익누계액 232,599,138 3,488,472 (2,850,311) 48,804,060 (5,778,828) 207,676,919 483,939,450 기타적립금 기타적립금 합계 기타포괄손익누적액 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분 환산 관련 외환차이 적립금 확정급여제도의 재측정 적립금 재평가잉여금 자본을 구성하는 적립금에 대한 공시 자본을 구성하는 적립금에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기초 기타포괄손익누계액 232,599,138 3,488,472 (2,850,311) 48,804,060 (5,778,828) 207,676,919 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익 87,802,759 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실 (15,909,042) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 (3,814,898) 지분법 적용대상 관계기업과 공동기업의 기타포괄손익에 대한 지분(세전기타포괄손익) (934,603) 해외사업환산손익 3,523,643 확정급여제도의 재측정손익(세전기타포괄손익) 87,194 유형자산 재평가차익 (202,039,803) 법인세효과 (15,424,070) 881,241 215,893 (3,644,254) (20,804) 46,671,194 기말 기타포괄손익누계액 289,068,785 554,815 (3,569,021) 48,683,449 (5,712,438) 52,308,310 기타적립금 기타포괄손익누적액 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분 환산 관련 외환차이 적립금 확정급여제도의 재측정 적립금 재평가잉여금 전반기 (단위 : 천원) 기초 기타포괄손익누계액 274,532,376 2,542,999 (959,484) 567,203 (4,800,792) 210,929,019 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익 31,718,715 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실 (38,761,763) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 (1,396,240) 지분법 적용대상 관계기업과 공동기업의 기타포괄손익에 대한 지분(세전기타포괄손익) (1,440,146) 해외사업환산손익 12,737,508 확정급여제도의 재측정손익(세전기타포괄손익) (81,491) 유형자산 재평가차익 355,268 법인세효과 1,671,819 322,531 332,673 (3,470,827) 13,660 (82,067) 기말 기타포괄손익누계액 269,161,147 1,469,290 (2,066,957) 9,833,884 (4,868,623) 211,202,220 기타적립금 기타포괄손익누적액 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분 환산 관련 외환차이 적립금 확정급여제도의 재측정 적립금 재평가잉여금 25-2. 이익잉여금 (연결) 이익잉여금의 세부내역 이익잉여금의 세부내역 당반기말 (단위 : 천원) 이익잉여금 199,575,539 27,565,026 351,000,000 1,747,587,940 1,000,000 2,326,728,505 자본을 구성하는 각 적립금의 성격과 목적에 대한 기술 연결실체는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다. 연결실체는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다. 자본 자본 합계 이익잉여금 이익준비금 대손준비금 임의적립금 미처분이익잉여금(미처리결손금) 전자금융사고배상준비금 전기말 (단위 : 천원) 이익잉여금 189,652,502 8,421,848 351,000,000 1,169,460,217 1,000,000 1,719,534,567 자본을 구성하는 각 적립금의 성격과 목적에 대한 기술 연결실체는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다. 연결실체는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다. 자본 자본 합계 이익잉여금 이익준비금 대손준비금 임의적립금 미처분이익잉여금(미처리결손금) 전자금융사고배상준비금 25-3. 대손준비금 (연결) 대손준비금 잔액 대손준비금 잔액 당반기말 (단위 : 천원) 대손준비금 기적립액 27,565,026 대손준비금 적립(환입)예정액 6,666,337 대손준비금 잔액 34,231,363 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 대손준비금 기적립액 8,421,848 대손준비금 적립(환입)예정액 19,143,178 대손준비금 잔액 27,565,026 공시금액 대손준비금 적립 필요액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등 대손준비금 적립 필요액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등 당반기 (단위 : 천원) 대손준비금 적립(환입)예정액 3,514,287 6,666,337 대손준비금 반영후 조정이익(손실) 70,433,055 144,389,359 대손준비금 반영후 주당 조정이익(손실) 932 1,959 944 1,983 932 1,958 대손준비금 반영후 희석주당 조정이익(손실) 918 1,923 931 1,948 918 1,923 주식 주식 합계 보통주 우선주 1우선주 2우선주 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 대손준비금 적립(환입)예정액 40,883,034 41,957,161 대손준비금 반영후 조정이익(손실) 11,125,380 63,530,009 대손준비금 반영후 주당 조정이익(손실) 102 874 115 899 102 874 대손준비금 반영후 희석주당 조정이익(손실) 102 874 115 899 102 874 주식 주식 합계 보통주 우선주 1우선주 2우선주 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 대손준비금 반영후 조정이익에 대한 기술 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금 전입액을 지배기업주주지분순손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 26. 순수수료손익 (연결) 순수수료손익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 수수료수익 122,341,029 238,254,880 수수료수익 수탁수수료수익 62,927,033 114,311,256 인수및주선수수료 5,715,986 11,162,328 집합투자증권수탁수수료 6,341,257 11,008,767 자산관리수수료 2,297,096 3,987,152 집합투자기구운용보수 1,749,180 3,354,367 매수및합병수수료 6,646,420 8,684,295 신탁보수 7,844,443 15,592,013 대출중개및주선수수료 3,024 5,403,024 기타 수수료 수익 28,816,590 64,751,678 수수료비용 25,990,511 48,685,764 수수료비용 매매수수료 5,641,508 10,811,178 투자자문수수료 71,765 149,551 기타수수료비용 20,277,238 37,725,035 순수수료손익 96,350,518 189,569,116 신탁보수에 대한 기술 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다. 장부금액 공시금액 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 수수료수익 96,620,416 224,339,081 수수료수익 수탁수수료수익 56,205,268 117,955,071 인수및주선수수료 3,469,331 7,052,654 집합투자증권수탁수수료 4,769,301 10,630,331 자산관리수수료 1,695,058 3,289,079 집합투자기구운용보수 2,162,825 3,301,373 매수및합병수수료 3,532,500 26,125,000 신탁보수 7,890,241 16,805,842 대출중개및주선수수료 기타 수수료 수익 16,895,892 39,179,731 수수료비용 14,362,748 25,004,350 수수료비용 매매수수료 5,268,717 10,489,842 투자자문수수료 18,071 29,876 기타수수료비용 9,075,960 14,484,632 순수수료손익 82,257,668 199,334,731 신탁보수에 대한 기술 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다. 장부금액 공시금액 3개월 누적 27. 순이자손익 (연결) 순이자손익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 이자수익(매출액) 203,137,011 386,801,963 이자수익(매출액) 예치금이자수익 28,993,783 56,124,200 기타포괄손익공정가치측정금융자산이자수익 39,345,199 73,723,920 대출채권이자수익 123,748,544 232,751,545 기타자산이자수익 11,049,485 24,202,298 이자비용 171,720,474 334,264,244 이자비용 차입금 이자비용 69,594,325 144,924,311 대주매각대금이용료 9,994 9,994 고객예탁금이용료 4,729,216 10,294,150 예수부채 이자비용 15,163,957 31,358,904 환매조건부매도 이자비용 23,257,045 43,548,571 콜머니 이자비용 1,835,849 3,827,093 사채 이자비용 43,173,589 83,485,697 복구충당부채 이자비용 37,460 41,527 리스부채에 대한 이자비용 1,758,882 2,578,737 기타 금융부채 이자비용 12,160,157 14,195,260 순이자손익 31,416,537 52,537,719 장부금액 공시금액 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 이자수익(매출액) 180,588,210 340,087,554 이자수익(매출액) 예치금이자수익 30,054,162 52,612,560 기타포괄손익공정가치측정금융자산이자수익 39,172,396 75,439,018 대출채권이자수익 92,172,419 178,490,309 기타자산이자수익 19,189,233 33,545,667 이자비용 175,508,188 330,597,240 이자비용 차입금 이자비용 73,969,168 141,854,436 대주매각대금이용료 1,287 1,287 고객예탁금이용료 6,139,829 10,358,938 예수부채 이자비용 19,560,105 39,925,903 환매조건부매도 이자비용 21,507,036 41,629,737 콜머니 이자비용 1,610,930 3,350,578 사채 이자비용 33,591,432 65,237,175 복구충당부채 이자비용 33,164 55,050 리스부채에 대한 이자비용 182,213 376,619 기타 금융부채 이자비용 18,913,024 27,807,517 순이자손익 5,080,022 9,490,314 장부금액 공시금액 3개월 누적 손상된 금융자산에서 발생한 이자수익에 대한 공시(연결) 손상된 금융자산에서 발생한 이자수익에 대한 공시(연결) 당반기 (단위 : 백만원) 손상된 금융자산에서 발생한 이자수익 1,350 공시금액 전반기 (단위 : 백만원) 손상된 금융자산에서 발생한 이자수익 971 공시금액 28. 금융상품관련순손익 (연결) 금융상품 관련 순손익의 공시 당반기 (단위 : 천원) 금융상품관련수익 189,524,300 326,624,952 504,239,085 1,028,550,071 1,167,687 9,340,811 9,468,460 17,459,737 금융상품관련수익 처분이익, 금융상품 56,127,552 100,832,757 248,530,681 482,041,654 6,303,799 8,019,779 322,851 1,661,276 상환이익, 금융상품 396,676 599,170 92,006,351 176,655,998 38,040 143,717 평가이익, 금융상품 73,820,693 112,386,853 161,553,574 366,499,902 (5,136,112) 1,321,032 56,790 1,240,693 이자수익(매출액) 49,759,942 94,669,865 배당수익 및 분배금수익 9,419,437 18,136,100 신용위험평가조정환입액 207 1,945,218 2,913,552 거래일손익조정환입액 203,261 438,965 7,948,236 12,728,098 파생결합증권 판매수수료 1,102,543 1,685,953 금융상품관련비용 47,648,147 84,418,996 467,237,990 998,335,696 19,016,918 36,503,297 38,458,938 78,624,870 금융상품관련비용 처분손실, 금융상품 34,014,850 58,340,166 221,966,195 457,563,550 20,872,451 31,550,237 상환손실, 금융상품 1,225,317 1,691,604 134,081,411 203,035,517 16,924,283 20,993,659 평가손실, 금융상품 12,400,234 24,363,387 109,153,898 331,884,662 (1,855,533) 4,953,060 21,534,655 51,897,267 이자비용 5,733,944 신용위펌평가조정전입액 886,617 2,670,826 거래일손익조정전입액 7,746 23,839 1,149,869 3,181,141 자산과 부채 금융자산, 범주 금융부채, 범주 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 금융상품관련수익 104,053,637 250,447,213 431,155,876 975,216,034 8,896,643 19,042,584 908,523 14,921,312 금융상품관련수익 처분이익, 금융상품 38,311,846 69,274,416 234,909,652 575,193,869 10,439,473 17,260,595 732,005 1,506,045 상환이익, 금융상품 9,518,583 11,995,221 56,757,765 108,583,349 1,003,469 3,176,601 평가이익, 금융상품 8,620,775 76,254,768 138,364,981 289,234,041 (1,542,830) 1,781,989 (4,434,396) 1,557,208 이자수익(매출액) 44,612,620 85,477,325 배당수익 및 분배금수익 2,866,912 7,287,600 신용위험평가조정환입액 122,901 157,883 171,282 415,763 거래일손익조정환입액 952,196 1,789,012 3,350,178 8,376,900 파생결합증권 판매수수료 257,267 304,558 금융상품관련비용 20,736,917 72,132,599 396,000,637 921,567,388 10,260,887 29,596,009 53,544,909 82,590,910 금융상품관련비용 처분손실, 금융상품 24,495,434 58,059,268 247,368,731 560,909,718 23,750,777 27,268,224 상환손실, 금융상품 417,891 1,176,706 48,662,093 106,489,485 12,177,932 14,701,775 평가손실, 금융상품 (4,407,927) 12,341,713 96,727,381 246,595,300 (13,489,890) 2,327,785 40,680,307 60,737,677 이자비용 686,670 7,151,458 신용위펌평가조정전입액 58,375 879,855 거래일손익조정전입액 231,519 554,912 3,184,057 6,693,030 자산과 부채 금융자산, 범주 금융부채, 범주 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 29. 신용손실충당금손익, 외환거래손익, 분양손익, 임대손익 및 기타의영업손익 (연결) 기타영업손익 공시 당반기 (단위 : 천원) 신용손실충당금 환입액 5,705,354 11,119,184 외화거래이익 192,912,644 272,259,897 분양수익 10,388,264 10,388,264 임대수익 33,223,147 62,749,264 기타영업수익 49,994,627 83,286,537 기타영업수익 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익 배당금/분배금수익 (96,534) 14,256,037 대출채권처분이익 16,802,635 33,172,647 투자부동산처분이익 7,799 869,496 충당부채관련환입 622,812 881,367 매각예정자산처분이익 31,280,399 31,410,399 매각예정비유동자산손상차손환입 유동화관련 관계기업투자지분법이익 590 7,439 유동화관련 관계기업투자처분이익 373,789 373,789 그밖의 기타영업이익 1,003,137 2,315,363 신용손실충당금환입, 외화거래이익, 분양수익, 임대수익, 기타영업수익 합계 292,224,036 439,803,146 신용손실충당금 전입액 24,616,696 56,648,776 외화거래손실 201,435,645 288,477,903 분양비용 8,358,276 9,021,579 임대비용 14,446,867 31,176,983 기타영업비용 10,332,727 21,577,137 기타영업비용 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실 657,000 657,000 대출채권처분손실 6,069,704 13,073,094 충당부채관련전입 1,133,256 1,446,928 매각예정자산처분손실 29,559 29,559 매각예정비유동자산손상차손 77,427 875,826 유동화관련 관계기업투자지분법손실 (14,446) 46,005 그밖의 기타영업비용 2,380,227 5,448,725 신용손실충당금전입, 외화거래손실, 분양비용, 임대비용, 기타영업비용 합계 259,190,211 406,902,378 대신에프앤아이주식회사의 매각예정비유동자산/유동화관련 관계기업투자 관련손익에 대한 설명 종속기업인 대신에프앤아이주식회사의 해당 손익은 주 영업활동과 관련된 손익이므로, 이는 영업외손익으로 분류하는 지배기업의 관계기업투자관련손익 및 매각예정비유동자산관련손익과 분리하여 영업손익으로 인식하고 있습니다. 장부금액 공시금액 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 신용손실충당금 환입액 21,281,952 24,602,396 외화거래이익 50,314,633 80,914,895 분양수익 16,025,313 16,025,313 임대수익 19,490,506 37,594,814 기타영업수익 11,291,064 33,469,298 기타영업수익 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분이익 64,481 64,481 배당금/분배금수익 1,283,160 12,304,288 대출채권처분이익 8,148,985 14,356,185 투자부동산처분이익 충당부채관련환입 455,599 1,853,225 매각예정자산처분이익 1,236,562 2,244,562 매각예정비유동자산손상차손환입 854 유동화관련 관계기업투자지분법이익 유동화관련 관계기업투자처분이익 그밖의 기타영업이익 102,277 2,645,703 신용손실충당금환입, 외화거래이익, 분양수익, 임대수익, 기타영업수익 합계 118,403,468 192,606,716 신용손실충당금 전입액 31,517,840 67,843,814 외화거래손실 44,940,346 67,883,587 분양비용 14,551,163 14,942,895 임대비용 9,180,706 23,106,838 기타영업비용 7,457,287 16,633,092 기타영업비용 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실 83,000 대출채권처분손실 3,329,242 8,558,001 충당부채관련전입 (67,015) 119,890 매각예정자산처분손실 50,000 50,000 매각예정비유동자산손상차손 114,348 415,348 유동화관련 관계기업투자지분법손실 84,999 169,441 그밖의 기타영업비용 3,945,713 7,237,412 신용손실충당금전입, 외화거래손실, 분양비용, 임대비용, 기타영업비용 합계 107,647,342 190,410,226 대신에프앤아이주식회사의 매각예정비유동자산/유동화관련 관계기업투자 관련손익에 대한 설명 종속기업인 대신에프앤아이주식회사의 해당 손익은 주 영업활동과 관련된 손익이므로, 이는 영업외손익으로 분류하는 지배기업의 관계기업투자관련손익 및 매각예정비유동자산관련손익과 분리하여 영업손익으로 인식하고 있습니다. 장부금액 공시금액 3개월 누적 신용손실충당금손익 내역에 대한 공시 신용손실충당금손익 내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 신용손실충당금 환입액 3,472,981 6,695,289 2,232,373 4,423,895 5,705,354 11,119,184 신용손실충당금 전입액 22,204,019 54,236,099 2,412,677 2,412,677 24,616,696 56,648,776 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 신용손실충당금 환입액 525,990 918,525 20,755,962 23,683,871 21,281,952 24,602,396 신용손실충당금 전입액 4,124,244 33,968,693 27,393,596 33,875,121 31,517,840 67,843,814 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 30. 판매비와관리비 (연결) 기타 판매비와관리비의 세부내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기타판매비와관리비 69,265,808 110,830,203 기타판매비와관리비 기타복리후생비 2,994,469 5,935,434 전산운용비 9,174,344 18,344,745 임차료 4,520,989 5,162,013 지급수수료 29,098,336 43,536,345 접대비 1,986,228 3,801,129 광고선전비 2,686,420 6,056,927 조사분석비 3,997 14,433 연수비 448,164 739,539 세금과공과 6,545,770 9,696,424 외주용역비 829,366 1,554,872 판매부대비 2,196 4,394 등기소송비 및 공고비 5,173 16,754 회의비 1,378 19,265 도서인쇄비 371,635 670,961 여비교통비 492,044 892,922 차량유지비 268,579 497,690 소모품비 97,330 193,183 수도광열비 1,715,038 3,161,053 보험료 1,420,517 2,595,063 행사비 1,340,259 1,876,550 기타 5,263,576 6,060,507 장부금액 공시금액 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 기타판매비와관리비 45,437,116 90,744,186 기타판매비와관리비 기타복리후생비 2,924,208 5,813,335 전산운용비 8,755,305 17,457,643 임차료 1,160,640 2,100,637 지급수수료 13,402,768 25,441,257 접대비 1,803,651 3,335,558 광고선전비 2,705,286 6,094,168 조사분석비 3,302 6,083 연수비 368,283 668,861 세금과공과 7,861,525 15,858,676 외주용역비 640,503 1,261,931 판매부대비 2,200 4,398 등기소송비 및 공고비 7,507 13,714 회의비 5,223 18,608 도서인쇄비 300,911 529,801 여비교통비 435,593 832,097 차량유지비 234,383 463,511 소모품비 121,187 255,031 수도광열비 716,828 1,554,156 보험료 (82,341) 1,342,818 행사비 1,216,690 1,821,817 기타 2,853,464 5,870,086 장부금액 공시금액 3개월 누적 인건비의 세부내역에 대한 공시 인건비의 세부내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 단기종업원급여 43,066,584 86,840,894 퇴직급여비용, 확정급여제도 823,785 1,668,865 퇴직급여비용, 확정기여제도 3,464,345 7,049,656 기타장기종업원급여 220,264 431,548 복리후생비 27,575,260 55,273,618 장부금액 공시금액 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 단기종업원급여 38,870,043 78,755,060 퇴직급여비용, 확정급여제도 1,039,882 2,067,403 퇴직급여비용, 확정기여제도 3,324,436 6,723,873 기타장기종업원급여 231,250 462,501 복리후생비 27,785,652 58,260,290 장부금액 공시금액 3개월 누적 31. 영업외손익 (연결) 영업외손익 당반기 (단위 : 천원) 영업외수익 (23,664,358) 148,965,458 영업외수익 유형자산처분이익 1,926 278,320 매각예정자산처분이익, 영업외손익 (19,063,605) 120,886,935 기타자산 손상환입, 영업외손익 관계기업/공동기업투자처분이익 (13,586,765) 7,988,277 지분법이익 7,062,587 11,618,188 상각채권추심이익, 영업외손익 587 962 수입임대료 42,659 2,007,789 기타, 영업외손익 1,878,253 6,184,987 영업외비용 3,708,245 90,458,944 영업외비용 유형자산처분손실 73 5,526,076 매각예정자산처분손실, 영업외손익 0 기타자산손상차손, 영업외손익 관계기업/공동기업투자처분손실 58,991 15,586,847 지분법손실 2,665,242 66,571,866 기부금 19,626 20,626 기타, 영업외비용 964,313 2,753,529 장부금액 공시금액 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 영업외수익 32,043,506 48,883,661 영업외수익 유형자산처분이익 17,480 30,485 매각예정자산처분이익, 영업외손익 기타자산 손상환입, 영업외손익 481,566 481,566 관계기업/공동기업투자처분이익 17,133,246 18,102,646 지분법이익 10,498,374 20,013,553 상각채권추심이익, 영업외손익 3,306 29,545 수입임대료 3,152,679 7,002,104 기타, 영업외손익 756,855 3,223,762 영업외비용 (549,636) 13,969,109 영업외비용 유형자산처분손실 매각예정자산처분손실, 영업외손익 기타자산손상차손, 영업외손익 564,670 564,670 관계기업/공동기업투자처분손실 1,267,873 3,628,782 지분법손실 (4,832,626) 7,077,611 기부금 15,000 19,000 기타, 영업외비용 2,435,447 2,679,046 장부금액 공시금액 3개월 누적 매각예정비유동자산처분손익 관련 설명 판매후리스 거래와 관련하여 발생한 처분손익입니다. 32. 법인세비용 (연결) 평균유효세율과 적용세율간의 조정 평균유효세율과 적용세율간의 조정 당반기 (단위 : 천원) 평균유효세율 0.3474 법인세비용 인식에 대한 기술 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2021년부터 2024년까지 연결실체의 연결재무제표상 매출액이 7.5억 유로 이상이며, 연결실체의 경우 해외 소재하는 투자기업이 존재하기 때문에, 현재 이에 대한 특례 조항에 따른 영향분석이 진행 중에 있으며 현재로서는 정보가 충분하지 않아 구체적인 금액적 영향을 추정하는 것은 가능하지 않습니다. 다만 영업활동을 수행중인 국가에서 직전년도 기준 모두 전환기적용면제 요건을 통과하였으므로 글로벌 최저한세 관련 잠재적인 영향은 제한적일 것으로 예상되며, 연결실체는 지속적으로 관련 정보를 확보하여 검토할 예정입니다. 공시금액 전반기 (단위 : 천원) 평균유효세율 0.2704 법인세비용 인식에 대한 기술 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 공시금액 33. 주당순이익 (연결) 기본주당순이익에 대한 기술 보통주 기본주당순이익은 보통주당반기순이익을 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 가중평균유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. 한편, 연결실체의 우선주와 2우선주는 보통주에 비해 우선권이 있지 않으므로 동 우선주에 대해서도 주당이익을 산정하였습니다. 주당이익 주당이익 당반기 (단위 : 천원) 당기순이익(손실) 37,401,292 78,178,080 21,069,331 44,013,493 8,676,412 18,135,875 가중평균유통보통주식수 38,020,285 38,013,432 가중평균유통우선주식수 21,150,000 21,150,000 8,820,000 8,820,000 기본주당이익(손실) 984 2,057 996 2,081 984 2,056 주식 보통주 우선주 1우선주 2우선주 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 당기순이익(손실) 26,563,617 56,128,830 15,231,148 32,153,650 6,242,065 13,189,461 가중평균유통보통주식수 37,534,267 37,506,611 가중평균유통우선주식수 21,150,000 21,150,000 8,820,000 8,820,000 기본주당이익(손실) 708 1,497 720 1,520 708 1,495 주식 보통주 우선주 1우선주 2우선주 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 희석주당순이익 희석주당순이익 당반기 (단위 : 천원) 당기순이익(손실) 37,401,292 78,178,080 21,069,331 44,013,493 8,676,412 18,135,875 잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소) 4,502,647 9,173,867 (374,774) (899,311) (156,289) (375,032) 희석효과를 포함한 지배기업의 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실) 41,903,939 87,351,947 희석주당이익(손실) 계산에 사용되는, 보통주 외의 참가적 지분상품에 귀속되는 계속영업이익(손실) 20,694,557 43,114,182 8,520,123 17,760,843 조정된 가중평균유통보통주식수 43,378,833 43,371,980 가중평균유통우선주식수 21,150,000 21,150,000 8,820,000 8,820,000 희석주당이익(손실) 966 2,014 978 2,038 966 2,014 주식 보통주 우선주 1우선주 2우선주 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 당기순이익(손실) 26,563,617 56,128,830 15,231,148 32,153,650 6,242,065 13,189,461 잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소) 3,842,367 4,785,716 (543,738) 희석효과를 포함한 지배기업의 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실) 30,405,984 60,914,546 (226,750) 희석주당이익(손실) 계산에 사용되는, 보통주 외의 참가적 지분상품에 귀속되는 계속영업이익(손실) 15,231,148 31,609,912 6,242,065 12,962,711 조정된 가중평균유통보통주식수 43,148,901 40,982,987 가중평균유통우선주식수 21,150,000 21,150,000 8,820,000 8,820,000 희석주당이익(손실) 705 1,486 720 1,495 708 1,470 주식 보통주 우선주 1우선주 2우선주 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 조정된 가중평균유통보통주식수에 대한 기술 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 주식선택권이 기초에 행사된 것으로 가정하여 자기주식법(Treasury Stock Method)으로 산정하였으며, 당반기말 현재 희석성 잠재적 보통주는 5,358,548주입니다. 34. 주식기준보상 (연결) 주식기준보상약정의 조건에 대한 공시 주식기준보상약정 정책의 공시 연결실체는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준을 적용하여 경영성과급을 자기주식으로 지급하는 정책을 시행하고 있습니다. 주식기준보상약정의 조건에 대한 공시 (단위 : 천원) 주식기준보상약정에 대한 기술 주식결제형 (자기주식 교부) 주식결제형 (자기주식 교부) 주식결제형 (자기주식 교부) 주식결제형 (자기주식 교부) 현금결제형 주식기준보상약정의 부여일 2021-12-31 2022-12-31 2023-12-31 2024-12-31 2024-12-31 주식기준보상약정의 가득조건에 대한 기술 부여기간(약정용역제공기간): 2022년~2026년 부여기간(약정용역제공기간): 2023년~2027년 부여기간(약정용역제공기간): 2024년~2028년 부여기간(약정용역제공기간): 2025년~2027년 부여기간(약정용역제공기간): 2025년~2029년 주식기준보상약정에 따라 부여된 금융상품의 수량 466,435 253,437 224,854 60,503 18,612 총보상원가 18,153,375 6,660,534 4,869,957 2,769,463 1,562,807 기인식 주식보상비용 16,934,476 5,549,025 3,078,251 985,594 299,095 당기에 인식한 주식보상비용 418,995 360,827 457,054 478,926 270,872 미인식 주식보상비용 799,904 750,682 1,334,652 1,304,943 992,840 2021년 부여분 2022년 부여분 2023년 부여분 2024년 부여분(주식결제형) 2024년 부여분(현금결제형) 현금결제형 부여분 관련 세부내역 공시 경영성과급의 일부를 당사 주가에 연계시켜 이연하여 현금으로 지급하고 있습니다. 이러한 성과급 지급방식은 현금결제형 주식기준보상거래에 해당하므로 부채로 인식하고, 매 회계연도말에 부채를 공정가치로 측정하고 있으며, 공정가치변동분은 당기손익으로 인식하고 있습니다. 35. 현금흐름표에 대한 주석 (연결) 현금및현금성자산의 구성내역에 대한 공시 현금및현금성자산의 구성내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 보유현금 3,083 정기예적금 29,000,000 보통예금 771,671,003 당좌예금 235,292,076 외화예금 162,503,217 양도성예금증서 1,945,850 MMDA 53,663,065 기타 1,424,816,724 현금및현금성자산 합계 2,678,895,018 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 보유현금 3,126 정기예적금 25,000,000 보통예금 501,152,584 당좌예금 4,520,029 외화예금 184,213,332 양도성예금증서 2,000,000 MMDA 50,319,556 기타 500,486,113 현금및현금성자산 합계 1,267,694,740 공시금액 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항에 대한 공시 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손익 56,469,647 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 2,933,657 해외사업환산손익 1,862,878 관계기업투자자산평가손익 718,710 확정급여제도의 재측정요소 66,257 대출채권의 매각예정비유동자산 대체 18,410,789 투자부동산의 유형자산 대체 유형자산의 매각예정비유동자산 대체 362,930,743 투자부동산의 매각예정비유동자산 대체 125,861,667 유형자산 취득시 미지급금 증감 2,170,170 무형자산 취득시 선급금 증감 0 사용권자산의 증감 148,842,684 건설중인자산의 본계정 대체 6,164,060 관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체 10,000 재고자산의 투자부동산 대체 584,979 미수금의 제각 349,781 대출채권의 제각 14,856,719 금융보증계약부채와 미수금 증감 14,812,436 기타충당부채의 대손충당금 대체 6,210,181 임대보증금의 선수수익 대체 4,085,589 자기주식처분손익 법인세 효과 11,086 유형자산 재평가차익 0 공시금액 전반기 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손익 2,309,118 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 1,073,709 해외사업환산손익 8,261,018 관계기업투자자산평가손익 1,107,473 확정급여제도의 재측정요소 69,426 대출채권의 매각예정비유동자산 대체 4,793,869 투자부동산의 유형자산 대체 482,818 유형자산의 매각예정비유동자산 대체 투자부동산의 매각예정비유동자산 대체 유형자산 취득시 미지급금 증감 937,044 무형자산 취득시 선급금 증감 1,443 사용권자산의 증감 3,727,004 건설중인자산의 본계정 대체 462,602 관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체 재고자산의 투자부동산 대체 미수금의 제각 대출채권의 제각 15,429,366 금융보증계약부채와 미수금 증감 4,095,772 기타충당부채의 대손충당금 대체 임대보증금의 선수수익 대체 27,633 자기주식처분손익 법인세 효과 14,272 유형자산 재평가차익 273,201 공시금액 재무제표이용자들이 재무활동에서 생기는 부채의 변동을 평가할 수 있게 하는 정보의 공시 재무활동에서 생기는 부채의 조정에 관한 공시 재무활동에서 생기는 부채의 조정에 관한 공시 당반기 (단위 : 천원) 재무활동에서 생기는 기초 부채 11,345,179,030 3,799,445,786 35,176,461 15,000,000 17,944,136 15,212,745,413 재무활동에서 생기는 부채의 변동 재무활동에서 생기는 부채의 변동 현금흐름 1,538,259 1,622,900,179 (2,226,583) 0 (18,759,105) 1,603,452,750 기타 502,650,501 (362,860,972) 3,851,058 (15,000,000) 197,172,519 325,813,106 재무활동에서 생기는 기말 부채 11,849,367,790 5,059,484,993 36,800,936 0 196,357,550 17,142,011,269 차입부채 사채 임대보증금 매각예정비유동부채 리스 부채 재무활동에서 생기는 부채 합계 전반기 (단위 : 천원) 재무활동에서 생기는 기초 부채 9,409,501,242 2,840,591,086 37,760,330 23,334,066 12,311,186,724 재무활동에서 생기는 부채의 변동 재무활동에서 생기는 부채의 변동 현금흐름 902,585,415 884,209,990 4,186,424 (6,815,261) 1,784,166,568 기타 217,784,906 (202,667,712) (1,560,446) 2,979,616 16,536,364 재무활동에서 생기는 기말 부채 10,529,871,563 3,522,133,364 40,386,308 19,498,421 14,111,889,656 차입부채 사채 임대보증금 매각예정비유동부채 리스 부채 재무활동에서 생기는 부채 합계 36. 우발채무 및 약정사항 (연결) 법적소송우발부채에 대한 공시 법적소송우발부채에 대한 공시 (단위 : 백만원) 소송 건수 13 6 소송 금액 8,853 4,568 의무의 성격에 대한 기술, 우발부채 당반기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 13건으로 소송가액은 8,853백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 6건으로 소송가액은 4,568백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 당반기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 13건으로 소송가액은 8,853백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 6건으로 소송가액은 4,568백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 우발부채 법적소송우발부채 법적소송우발부채의 분류 피소(피고) 제소(원고) 자회사 법적소송우발부채에 대한 공시 자회사 법적소송우발부채에 대한 공시 (단위 : 백만원) 소송 건수 56 138 103 56 소송 금액 38,000 17,560 57,091 37,802 의무의 성격에 대한 기술, 우발부채 당반기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 56건으로 소송가액은 38,000백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 138건으로 소송가액은 17,560백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 경영진은 상기의 소송결과가 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 당반기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 56건으로 소송가액은 38,000백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 138건으로 소송가액은 17,560백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 경영진은 상기의 소송결과가 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 당반기말 현재 신탁사업 관련 위탁자의 이해관계 등과 관련하여 계류중인 소송사건은 총 159건(피소 103건 소송가액 약 57,091백만원, 제소 56건 소송가액 37,802백만원) 입니다. 당반기말 현재 동 소송사건의 결과는 예측할 수 없으며 경영진은 당해 소송사건이 부동산신탁업무 수행과정에서 발생하는 수탁자지위와 관련된 소송사건이므로 소송의 결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 손해배상청구 및 추심금, 관리비나 지료, 분양대금등의 청구소송은 패소하더라도 위탁자가 수령할 신탁수익금 내에서 지급하며 일부 청구분은 작성일 현재 기지급 되었거나 청구금액만큼의 자금을 신탁계좌상 유보하고 있습니다. 단, 상기 업무수탁자 지위 관련 소송 중 패소가 예상되고 신탁재산으로 소송금액을 충당할수 없는 경우 예상 손실액을 기타충당부채의 계정과목으로 재무제표에 인식하고 있습니다. 당반기말 현재 이와 관련 기타충당부채로 인식한 금액은 없습니다. 당반기말 현재 신탁사업 관련 위탁자의 이해관계 등과 관련하여 계류중인 소송사건은 총 159건(피소 103건 소송가액 약 57,091백만원, 제소 56건 소송가액 37,802백만원) 입니다. 당반기말 현재 동 소송사건의 결과는 예측할 수 없으며 경영진은 당해 소송사건이 부동산신탁업무 수행과정에서 발생하는 수탁자지위와 관련된 소송사건이므로 소송의 결과가 재무제표에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 손해배상청구 및 추심금, 관리비나 지료, 분양대금등의 청구소송은 패소하더라도 위탁자가 수령할 신탁수익금 내에서 지급하며 일부 청구분은 작성일 현재 기지급 되었거나 청구금액만큼의 자금을 신탁계좌상 유보하고 있습니다. 단, 상기 업무수탁자 지위 관련 소송 중 패소가 예상되고 신탁재산으로 소송금액을 충당할수 없는 경우 예상 손실액을 기타충당부채의 계정과목으로 재무제표에 인식하고 있습니다. 당반기말 현재 이와 관련 기타충당부채로 인식한 금액은 없습니다. 전체 특수관계자 종속기업 대신저축은행 대신자산신탁 우발부채 법적소송우발부채 법적소송우발부채의 분류 피소(피고) 제소(원고) 피소(피고) 제소(원고) 차입약정에 대한 공시 차입약정에 대한 공시 (단위 : 천원) 약정의 유형 대출약정 일중차월 약정 거래상대방 국민은행 외 180,000,000 국민은행1 우리은행1 수협은행 농협은행 경남은행 성수디비제일차 베스트에프제일차 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 HANMI BANK SMBC 1 SMBC 2 SBJ, KB Shinsei Trust Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 SMTB SMBC, ORIX Corporation KB SMTB, Ricoh Leasing Company Aozora Bank SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank BNP PARIBAS BANK POLSKA 한국증권금융 상호저축은행중앙회 국민은행2 하나은행 외 우리은행2 OK저축은행 외 Societe Generale 기타차입 약정 국민은행 외 국민은행1 40,000,000 우리은행1 수협은행 농협은행 경남은행 성수디비제일차 베스트에프제일차 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 HANMI BANK SMBC 1 SMBC 2 SBJ, KB Shinsei Trust Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 SMTB SMBC, ORIX Corporation KB SMTB, Ricoh Leasing Company Aozora Bank SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank BNP PARIBAS BANK POLSKA 한국증권금융 상호저축은행중앙회 국민은행2 하나은행 외 우리은행2 OK저축은행 외 Societe Generale 담보부차입 약정 국민은행 외 91,110,000 국민은행1 80,000,000 우리은행1 70,000,000 수협은행 20,000,000 농협은행 경남은행 성수디비제일차 50,000,000 베스트에프제일차 40,000,000 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 25,000,000 HANMI BANK 29,760,000 SMBC 1 3,850,000,000 SMBC 2 3,600,000,000 SBJ, KB 9,000,000,000 Shinsei Trust 9,500,000,000 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 3,000,000,000 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 6,600,000,000 SMTB 3,940,000,000 SMBC, ORIX Corporation 36,400,000,000 KB 2,350,000,000 SMTB, Ricoh Leasing Company 3,500,000,000 Aozora Bank 4,850,000,000 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 5,969,406,000 BNP PARIBAS BANK POLSKA 163,140,000 한국증권금융 상호저축은행중앙회 국민은행2 9,844,920 하나은행 외 150,000,000 우리은행2 50,000,000 OK저축은행 외 90,000,000 Societe Generale 한도차입 약정 국민은행 외 국민은행1 5,000,000 우리은행1 수협은행 5,000,000 농협은행 5,000,000 경남은행 1,000,000 성수디비제일차 베스트에프제일차 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 HANMI BANK SMBC 1 SMBC 2 SBJ, KB Shinsei Trust Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 SMTB SMBC, ORIX Corporation KB SMTB, Ricoh Leasing Company Aozora Bank SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank BNP PARIBAS BANK POLSKA 한국증권금융 상호저축은행중앙회 국민은행2 하나은행 외 우리은행2 OK저축은행 외 Societe Generale 증권유통금융(자체) 국민은행 외 국민은행1 우리은행1 수협은행 농협은행 경남은행 성수디비제일차 베스트에프제일차 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 HANMI BANK SMBC 1 SMBC 2 SBJ, KB Shinsei Trust Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 SMTB SMBC, ORIX Corporation KB SMTB, Ricoh Leasing Company Aozora Bank SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank BNP PARIBAS BANK POLSKA 한국증권금융 700,000,000 상호저축은행중앙회 국민은행2 하나은행 외 우리은행2 OK저축은행 외 Societe Generale 기관운영자금대출(자체) 국민은행 외 국민은행1 우리은행1 수협은행 농협은행 경남은행 성수디비제일차 베스트에프제일차 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 HANMI BANK SMBC 1 SMBC 2 SBJ, KB Shinsei Trust Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 SMTB SMBC, ORIX Corporation KB SMTB, Ricoh Leasing Company Aozora Bank SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank BNP PARIBAS BANK POLSKA 한국증권금융 200,000,000 상호저축은행중앙회 국민은행2 하나은행 외 우리은행2 OK저축은행 외 Societe Generale 기관운영자금대출(신탁) 국민은행 외 국민은행1 우리은행1 수협은행 농협은행 경남은행 성수디비제일차 베스트에프제일차 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 HANMI BANK SMBC 1 SMBC 2 SBJ, KB Shinsei Trust Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 SMTB SMBC, ORIX Corporation KB SMTB, Ricoh Leasing Company Aozora Bank SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank BNP PARIBAS BANK POLSKA 한국증권금융 투자자예치금 범위내 상호저축은행중앙회 국민은행2 하나은행 외 우리은행2 OK저축은행 외 Societe Generale 할인어음(자체) 국민은행 외 국민은행1 우리은행1 수협은행 농협은행 경남은행 성수디비제일차 베스트에프제일차 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 HANMI BANK SMBC 1 SMBC 2 SBJ, KB Shinsei Trust Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 SMTB SMBC, ORIX Corporation KB SMTB, Ricoh Leasing Company Aozora Bank SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank BNP PARIBAS BANK POLSKA 한국증권금융 200,000,000 상호저축은행중앙회 국민은행2 하나은행 외 우리은행2 OK저축은행 외 Societe Generale 할인어음(청약) 국민은행 외 국민은행1 우리은행1 수협은행 농협은행 경남은행 성수디비제일차 베스트에프제일차 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 HANMI BANK SMBC 1 SMBC 2 SBJ, KB Shinsei Trust Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 SMTB SMBC, ORIX Corporation KB SMTB, Ricoh Leasing Company Aozora Bank SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank BNP PARIBAS BANK POLSKA 한국증권금융 청약예치금 범위내 상호저축은행중앙회 국민은행2 하나은행 외 우리은행2 OK저축은행 외 Societe Generale 일중자금거래 국민은행 외 국민은행1 우리은행1 수협은행 농협은행 경남은행 성수디비제일차 베스트에프제일차 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 HANMI BANK SMBC 1 SMBC 2 SBJ, KB Shinsei Trust Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 SMTB SMBC, ORIX Corporation KB SMTB, Ricoh Leasing Company Aozora Bank SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank BNP PARIBAS BANK POLSKA 한국증권금융 200,000,000 상호저축은행중앙회 국민은행2 하나은행 외 우리은행2 OK저축은행 외 Societe Generale 담보금융지원대출 국민은행 외 국민은행1 우리은행1 수협은행 농협은행 경남은행 성수디비제일차 베스트에프제일차 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 HANMI BANK SMBC 1 SMBC 2 SBJ, KB Shinsei Trust Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 SMTB SMBC, ORIX Corporation KB SMTB, Ricoh Leasing Company Aozora Bank SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank BNP PARIBAS BANK POLSKA 한국증권금융 970,000,000 상호저축은행중앙회 국민은행2 하나은행 외 우리은행2 OK저축은행 외 Societe Generale 내국환업무 순채무한도 약정 국민은행 외 국민은행1 우리은행1 수협은행 농협은행 경남은행 성수디비제일차 베스트에프제일차 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 HANMI BANK SMBC 1 SMBC 2 SBJ, KB Shinsei Trust Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 SMTB SMBC, ORIX Corporation KB SMTB, Ricoh Leasing Company Aozora Bank SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank BNP PARIBAS BANK POLSKA 한국증권금융 상호저축은행중앙회 30,000,000 국민은행2 하나은행 외 우리은행2 OK저축은행 외 Societe Generale 자기앞수표 순채무한도 약정 국민은행 외 국민은행1 우리은행1 수협은행 농협은행 경남은행 성수디비제일차 베스트에프제일차 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 HANMI BANK SMBC 1 SMBC 2 SBJ, KB Shinsei Trust Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 SMTB SMBC, ORIX Corporation KB SMTB, Ricoh Leasing Company Aozora Bank SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank BNP PARIBAS BANK POLSKA 한국증권금융 상호저축은행중앙회 10,000,000 국민은행2 하나은행 외 우리은행2 OK저축은행 외 Societe Generale Revolving Credit Facility Agreement 국민은행 외 국민은행1 6,000,000,000 우리은행1 수협은행 농협은행 경남은행 성수디비제일차 베스트에프제일차 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 HANMI BANK SMBC 1 SMBC 2 SBJ, KB Shinsei Trust Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 SMTB SMBC, ORIX Corporation KB SMTB, Ricoh Leasing Company Aozora Bank SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank BNP PARIBAS BANK POLSKA 한국증권금융 상호저축은행중앙회 국민은행2 하나은행 외 우리은행2 OK저축은행 외 Societe Generale 증거금 및 손실한도 지원 국민은행 외 국민은행1 우리은행1 수협은행 농협은행 경남은행 성수디비제일차 베스트에프제일차 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 HANMI BANK SMBC 1 SMBC 2 SBJ, KB Shinsei Trust Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 1 Mizuho Trust Bank, Ricoh Leasing Company 2 SMTB SMBC, ORIX Corporation KB SMTB, Ricoh Leasing Company Aozora Bank SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank BNP PARIBAS BANK POLSKA 한국증권금융 상호저축은행중앙회 국민은행2 하나은행 외 우리은행2 OK저축은행 외 Societe Generale 9,000,000 총 대출약정금액 총 대출약정금액, 기초통화금액 USD [USD, 일] 총대출약정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 총대출약정금액, 기초통화금액 EUR [EUR, 일] 약정범위에 대한 기술 보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시 보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시 (단위 : 백만원) 피보증처명 연결실체 중 대신자산신탁주식회사 보증종류 공탁보증, 이행보증 등 책임준공관리형토지신탁사업 관련 보증보험 기업의(으로의) 보증금액 (비 PF) 55,311 1,554,509 지급보증에 대한 비고(설명) 당반기말 현재 연결실체 중 378WEA JV LLC는 부동산 개발 사업과 관련하여 주주인 Alchemy 378 WEA LLC로부터 선순위 대주가 요구하는 보증들을 제공받고 있습니다. 지급보증의 구분 제공받은 지급보증 거래상대방 서울보증보험(주) 주택도시보증공사 Alchemy 378 WEA LLC 대신프라퍼티주식회사 담보제공자산에 대한 공시 대신프라퍼티주식회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 40,988,043 53,981,205 23,838,382 4,718,440 53,776,095 596,487 3,851,417 담보설정금액 24,000,000 70,680,000 10,692,000 24,000,000 70,680,000 10,692,000 3,960,000 차입금(사채 포함) 20,000,000 58,900,000 8,910,000 20,000,000 58,900,000 8,910,000 3,300,000 전체 특수관계자 종속기업 대신프라퍼티주식회사 자산 토지 건물 거래상대방 국민은행1 국민은행2 신협 수협은행 국민은행1 국민은행2 신협 수협은행 대신증권 담보제공자산에 대한 공시 대신증권 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 유형자산 20,565,180 56,713,391 1,634,159 40,965,054 담보로 제공된 투자부동산 49,747,700 5,705,278 8,499,297 14,731,743 담보설정금액 96,000,000 84,000,000 96,000,000 84,000,000 차입금(사채 포함) 80,000,000 70,000,000 80,000,000 70,000,000 담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술 청담사옥은 ㈜케이비부동산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 국민은행에 담보로 제공하였습니다. 위례사옥은 ㈜우리자산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 우리은행에 담보로 제공하였습니다. 청담사옥은 ㈜케이비부동산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 국민은행에 담보로 제공하였습니다. 위례사옥은 ㈜우리자산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 우리은행에 담보로 제공하였습니다. 자산 토지 완성건물 거래상대방 국민은행 우리은행 국민은행 우리은행 INVEST400MA LLC 담보제공자산에 대한 공시 INVEST400MA LLC 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 백만원) 차입금(사채 포함) 33,910 차입금(사채 포함), 기초통화금액 USD [USD, 일] 25,000,000 담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술 당반기말 현재 연결실체 중 INVEST400MA LLC의 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호에 대한 차입금 33,910백만원(USD 25,000,000)에 대하여 연결실체 중 DS400 LLC의 주식을 담보로 제공하였습니다. 전체 특수관계자 종속기업 INVEST400MA LLC 거래상대방 캡스톤 US일반사모부동산투자신탁13호 DUPONT ERH PROP CO LLC 담보제공자산에 대한 공시 DUPONT ERH PROP CO LLC 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 백만원) 차입금(사채 포함) 40,366 차입금(사채 포함), 기초통화금액 USD [USD, 일] 29,760,000 담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술 당반기말 현재 연결실체 중 DUPONT ERH PROP CO LLC의 HANMI BANK에 대한 차입금 40,366백만원(USD 29,760,000)에 대하여 투자부동산을 담보로 제공하였습니다. 전체 특수관계자 종속기업 DUPONT ERH PROP CO LLC 거래상대방 HANMI BANK PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. 담보제공자산에 대한 공시 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 11,326,397 226,628,368 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 EUR [EUR, 일] 7,115,465 142,372,388 담보설정금액, 기초통화금액 EUR [EUR, 일] 95,760,000 95,760,000 차입금(사채 포함) 152,430,768 152,430,768 차입금(사채 포함), 기초통화금액 EUR [EUR, 일] 95,760,000 95,760,000 전체 특수관계자 종속기업 PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. 자산 토지 완성건물 거래상대방 BNP PARIBAS BANK POLSKA DS Roppongi T 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 DS Roppongi T 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 104,972,365 13,689,438 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 11,179,403,731 1,457,905,156 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 9,000,000,000 9,000,000,000 차입금(사채 포함) 46,949,000 37,559,200 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 5,000,000,000 4,000,000,000 전체 특수관계자 종속기업 DS Roppongi T 합동회사 자산 토지 건물 거래상대방 SBJ 국민은행 SBJ 국민은행 OPR Kamiosaki 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 OPR Kamiosaki 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 35,879,891 20,411,026 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,821,156,033 2,173,744,498 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,850,000,000 3,850,000,000 차입금(사채 포함) 36,150,730 36,150,730 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,850,000,000 3,850,000,000 전체 특수관계자 종속기업 OPR Kamiosaki 합동회사 자산 토지 건물 거래상대방 SMBC OPR Senzoku 합동회사 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 OPR Senzoku 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 31,061,500 21,622,478 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,308,004,406 2,302,762,392 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,600,000,000 3,600,000,000 차입금(사채 포함) 33,803,280 33,803,280 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,600,000,000 3,600,000,000 전체 특수관계자 종속기업 OPR Senzoku 합동회사 자산 토지 건물 거래상대방 SMBC DS Azabujuban 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 DS Azabujuban 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 21,765,916 8,957,047 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 2,318,038,305 953,912,459 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 2,350,000,000 2,350,000,000 차입금(사채 포함) 22,066,030 22,066,030 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 2,350,000,000 2,350,000,000 전체 특수관계자 종속기업 DS Azabujuban 합동회사 자산 토지 건물 거래상대방 KB DS Roppongi R7 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 DS Roppongi R7 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 110,802,712 22,149,627 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 11,800,327,161 2,358,902,973 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 9,500,000,000 9,500,000,000 차입금(사채 포함) 89,203,100 89,203,100 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 9,500,000,000 9,500,000,000 전체 특수관계자 종속기업 DS Roppongi R7 합동회사 자산 토지 완성건물 거래상대방 Shinsei Trust DS Kojimachi 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 DS Kojimachi 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 411,272,929 66,285,621 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 43,799,966,908 7,059,321,934 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 36,400,000,000 36,400,000,000 차입금(사채 포함) 281,694,000 60,094,720 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 30,000,000,000 6,400,000,000 전체 특수관계자 종속기업 DS Kojimachi 합동회사 자산 토지 건물 거래상대방 SMBC Orix Lease SMBC Orix Lease DS Shibakoen 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 DS Shibakoen 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 30,913,377 8,117,168 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,292,229,597 864,466,551 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,000,000,000 3,000,000,000 차입금(사채 포함) 18,779,600 9,389,800 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 2,000,000,000 1,000,000,000 전체 특수관계자 DS Shibakoen 합동회사 자산 토지 건물 거래상대방 Mizuho Trust Bank Ricoh Leasing Company Mizuho Trust Bank Ricoh Leasing Company DS Akasaka 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 DS Akasaka 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 77,225,872 11,503,093 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 8,224,442,699 1,225,062,575 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 6,600,000,000 6,600,000,000 차입금(사채 포함) 41,315,120 20,657,560 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 4,400,000,000 2,200,000,000 전체 특수관계자 DS Akasaka 합동회사 자산 토지 건물 거래상대방 Mizuho Trust Bank Ricoh Leasing Company Mizuho Trust Bank Ricoh Leasing Company EBS 1 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 EBS 1 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 46,466,890 12,774,830 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 4,948,655,975 1,360,500,729 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,940,000,000 3,940,000,000 차입금(사채 포함) 36,995,812 36,995,812 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,940,000,000 3,940,000,000 전체 특수관계자 종속기업 EBS 1 합동회사 자산 토지 건물 거래상대방 SMTB DS Yotsuya 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 DS Yotsuya 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 34,634,776 18,154,909 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,688,553,160 1,933,471,320 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,550,000,000 3,550,000,000 차입금(사채 포함) 32,864,300 32,864,300 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 3,500,000,000 3,500,000,000 전체 특수관계자 종속기업 DS Yotsuya 합동회사 자산 토지 건물 거래상대방 SMTB, Ricoh Leasing Company DS Nihonbashi East 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 DS Nihonbashi East 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 41,124,306 35,826,292 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 4,379,678,572 3,815,447,826 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 4,850,000,000 4,850,000,000 차입금(사채 포함) 45,540,530 45,540,530 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 4,850,000,000 4,850,000,000 전체 특수관계자 종속기업 DS Nihonbashi East 합동회사 자산 토지 건물 거래상대방 Aozora Bank DSA 1 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 DSA 1 합동회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 59,280,565 49,453,422 담보로 제공된 투자부동산, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 6,313,293,683 5,266,717,289 담보설정금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 5,969,406,000 5,969,406,000 차입금(사채 포함) 56,051,528 56,051,528 차입금(사채 포함), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 5,969,406,000 5,969,406,000 전체 특수관계자 종속기업 DSA 1 합동회사 자산 토지 건물 거래상대방 SBJ, ORIX Corporation, Kiraboshi Bank 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 담보제공자산에 대한 공시 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 132,142,605 132,142,605 132,142,605 45,548,658 담보설정금액 180,000,000 180,000,000 180,000,000 180,000,000 차입금(사채 포함) 110,000,000 30,000,000 10,000,000 10,000,000 전체 특수관계자 종속기업 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 자산 토지 건물 거래상대방 하나은행 국민은행 수협은행 하나은행 국민은행 수협은행 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 담보제공자산에 대한 공시 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 78,810,125 7,040,339 담보설정금액 24,000,000 24,000,000 차입금(사채 포함) 20,000,000 20,000,000 전체 특수관계자 종속기업 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 자산 토지 건물 거래상대방 수협은행 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 담보제공자산에 대한 공시 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 117,668,851 5,232,213 담보설정금액 62,632,800 62,632,800 차입금(사채 포함) 50,000,000 50,000,000 전체 특수관계자 종속기업 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 자산 토지 건물 거래상대방 우리은행 프라퍼티메이커스주식회사 담보제공자산에 대한 공시 프라퍼티메이커스주식회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보제공 재고자산 26,560,728 담보설정금액 14,856,000 차입금(사채 포함) 9,844,920 전체 특수관계자 종속기업 프라퍼티메이커스주식회사 자산 토지 거래상대방 국민은행 대신제54호일반사모모투자회사 담보제공자산에 대한 공시 대신제54호일반사모모투자회사 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 투자부동산 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 197,111,613 담보설정금액 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 117,000,000 차입금(사채 포함) 12,000,000 6,000,000 3,000,000 10,000,000 5,000,000 3,000,000 10,000,000 3,000,000 10,000,000 2,000,000 3,000,000 10,000,000 5,000,000 3,000,000 3,000,000 2,000,000 전체 특수관계자 종속기업 대신제54호일반사모모투자회사 자산 건설중인자산 거래상대방 OK저축은행 유안타저축은행 진주저축은행 푸른상호저축은행 남양저축은행 스카이저축은행 웰컴저축은행 세람저축은행 한국투자저축은행 흥국저축은행 삼정저축은행 예가람저축은행 모아저축은행 NH저축은행 다올저축은행 KB저축은행 대신자산신탁 담보제공자산에 대한 공시 대신자산신탁 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 52,300,000 50,000,000 약정 금액 50,000,000 40,000,000 차입금(사채 포함) 33,200,000 1,000,000 전체 특수관계자 종속기업 대신자산신탁 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가측정대출채권 거래상대방 성수디비제일차 베스트에프제일차 채권인수약정에 대한 공시 채권인수약정에 대한 공시 (단위 : 백만원) 약정 금액 99,600 상각후원가측정대출채권 2,000 약정 잔액 97,600 약정에 대한 설명 당반기말 현재 경기 이천 주상복합 대출 등과 관련하여 대출채권 매입확약이 존재하며, 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 99,600백만원입니다. 당반기말 현재 실행된 매입확약 금액은 2,000백만원이며, 미실행 한도 잔액은 97,600백만원입니다. 약정의 유형 매입약정 채권인수약정 미이행대출약정에 대한 공시 미이행대출약정에 대한 공시 (단위 : 백만원) 약정 잔액 95,939 대출약정 미이행출자약정에 대한 공시 미이행출자약정에 대한 공시 (단위 : 백만원) 총출자약정금액 35,000 총출자약정금액, 기초통화금액 USD [USD, 천] 16,000 16,000 13,000 약정 잔액 35,000 약정 잔액, 기초통화금액 USD [USD, 천] 10,485 15,083 5,117 약정에 대한 설명 Capital 방식의 출자약정 Capital 방식의 출자약정 Capital 방식의 출자약정 약정의 유형 출자약정 거래상대방 Blackstone Real Estate Partners X.F LP Blackstone Real Estate Partners IX LP KKR Next Generation Technology Growth Fund III SCSp 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 자회사 미이행출자약정에 대한 공시 자회사 미이행출자약정에 대한 공시 (단위 : 백만원) 총출자약정금액 10,000 5,000 11,700 총출자약정금액, 기초통화금액 USD [USD, 천] 15,000 약정 잔액 8,760 5,000 513 약정 잔액, 기초통화금액 USD [USD, 천] 8,709 약정에 대한 설명 Capital 방식의 출자약정 Capital 방식의 출자약정 Capital 방식의 출자약정 전체 특수관계자 종속기업 대신에프앤아이 대신프라이빗에퀘티 대신저축은행 약정의 유형 출자약정 거래상대방 칸서스시그니처개발일산사모부동산투자신탁1호 SC Lowy Strategic Investment Fund IV 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 한국리얼에셋선순위SpecialSituation일반사모투자신탁2호 칸서스시그니처개발일산사모부동산투자신탁1호 SC Lowy Strategic Investment Fund IV 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 한국리얼에셋선순위SpecialSituation일반사모투자신탁2호 칸서스시그니처개발일산사모부동산투자신탁1호 SC Lowy Strategic Investment Fund IV 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 한국리얼에셋선순위SpecialSituation일반사모투자신탁2호 미이행매입약정에 대한 공시 미이행매입약정에 대한 공시 (단위 : 백만원) 약정 금액 1,418,500 전체 특수관계자 종속기업 대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 약정의 유형 매입약정 부동산 취득 약정 보증 관련 우발부채, 부동산 PF 약정에 대한 공시 보증 관련 우발부채, 부동산 PF 약정에 대한 공시 (단위 : 백만원) 공사 및 사업 건수 6 약정금액 305,880 투입금액 220,188 약정에 대한 설명 당반기말 현재 연결실체 내 대신자산신탁은 시공사의 책임준공의무 미이행시 책임준공의무를 부담하고, 책임준공의무를 이행하지 못할 경우 대출금융기관에 발생한 손해를 배상하는 의무를 부담하는 책임준공관리형토지신탁사업(군포 금정역 외 5건, 준공사업제외)을 진행중에 있으며, 당반기말 기준 책임준공 관리형토지신탁 사업에 투입된 PF대출금융기관의 총 PF대출금액은 305,880백만원, 투입금액은 220,188백만원입니다. 손해배상액은 책임준공 미이행으로 인하여 발생한 손해인지 여부를 판단 후 결정되는 사항입니다. 당반기말 기준 진행중인 사업의 공정진행상 책임준공의무를 미이행하여 부담할 리스크는 낮을것으로 판단되며 손실금액을 신뢰성있게 측정할 수 없어 당반기말 연결재무제표에는 이러한 영향을 반영하지 아니하였으며, 사업장별 공정진행을 지속적으로 모니터링 할 예정입니다. 전체 특수관계자 종속기업 대신자산신탁 사업의 구분 책임준공관리형토지신탁사업 부동산 PF 약정의 구분 책임준공 라임펀드자산운용 관련 우발부채에 대한 공시 라임자산운용 펀드 관련 우발부채에 대한 공시 (단위 : 백만원) 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액 190,362 고객에게 선지급으로 보상한 금액 26,318 법적소송충당부채 3,182 소송 건수 6 소송 금액 4,135 의무의 성격에 대한 기술, 우발부채 당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 3,182백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 또한, 당반기말 현재 피고로서 계류중인 소송사건은 6건으로 소송가액은 4,135백만원이며, 금융감독원의 분쟁조정 가능성이 존재합니다. 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하고, 분쟁조정 및 소송사건의 결과를 현재로서는 예측할 수 없습니다. 법적소송우발부채 근보증에 대한 공시 근보증에 대한 공시 약정에 대한 설명 KB국민은행과의 Revloving credit facility agreement 약정 한도 금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 6,000,000,000 피보증처명 연결실체 중 Daishin Tokyo Godo Kaisha 기업의(으로의) 보증금액 (비 PF), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 6,600,000,000 제공한 근보증 37. 신탁계정 (연결) 신탁계정에 대한 기술 연결실체는 금융투자업규정에 따라 신탁재산 및 집합투자재산을 연결실체의 고유재산과 별도로 구분 계리되고 있으므로 회사의 연결재무제표에는 포함되어 있지 아니합니다. 대신증권 신탁계정(자산)에 대한 공시 당반기말 (단위 : 백만원) 자산, 신탁계정 6,576,542 신탁계정에 대한 설명 회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다. 공시금액 전기말 (단위 : 백만원) 자산, 신탁계정 6,326,994 신탁계정에 대한 설명 회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다. 공시금액 대신증권 신탁계정(신탁재산 이익)에 대한 공시 대신증권 신탁계정(신탁재산 이익)에 대한 공시 당반기 (단위 : 백만원) 수익, 신탁계정 262,194 신탁계정에 대한 설명 회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다. 공시금액 전반기 (단위 : 백만원) 수익, 신탁계정 216,524 신탁계정에 대한 설명 회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다. 공시금액 대신자산운용 신탁계정 설정원본에 대한 공시 대신자산운용 신탁계정 설정원본에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 집합투자기구 7,509,972,561 집합투자기구 채권형 2,925,300,480 주식형 747,604,959 혼합자산 634,475,742 혼합주식형 5,047,927 혼합채권형 55,805,197 MMF 1,892,247,235 부동산투자 691,024,968 특별자산 31,604,529 파생상품투자 329,917,294 재간접투자 196,944,230 투자일임자산 3,715,214,454 합계 11,225,187,015 설정원본 전기말 (단위 : 천원) 집합투자기구 6,896,707,634 집합투자기구 채권형 2,759,874,233 주식형 443,639,175 혼합자산 846,605,687 혼합주식형 5,180,443 혼합채권형 75,321,049 MMF 1,475,673,330 부동산투자 545,209,300 특별자산 33,428,319 파생상품투자 578,355,333 재간접투자 133,420,765 투자일임자산 3,633,793,649 합계 10,530,501,283 설정원본 대신자산운용 신탁계정 순자산가액에 대한 공시 대신자산운용 신탁계정 순자산가액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 집합투자기구 8,020,093,937 집합투자기구 채권형 2,965,723,716 주식형 1,018,633,108 혼합자산 787,699,866 혼합주식형 5,737,846 혼합채권형 59,873,794 MMF 1,938,355,150 부동산투자 706,908,185 특별자산 405,493 파생상품투자 328,761,188 재간접투자 207,995,591 투자일임자산 5,056,994,697 합계 13,077,088,634 순자산가액 전기말 (단위 : 천원) 집합투자기구 6,973,213,783 집합투자기구 채권형 2,837,990,238 주식형 426,187,993 혼합자산 842,065,103 혼합주식형 5,125,135 혼합채권형 78,806,975 MMF 1,489,867,981 부동산투자 564,009,367 특별자산 943,117 파생상품투자 594,769,942 재간접투자 133,447,932 투자일임자산 4,542,384,925 합계 11,515,598,708 순자산가액 대신자산신탁 신탁계정 설정원본에 대한 공시 대신자산신탁 신탁계정 설정원본에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 부동산신탁 9,549,074,224 부동산신탁 토지신탁 2,137,588,517 관리신탁 23,547,589 처분신탁 9,147,059 담보신탁 7,212,510,668 분양관리신탁 166,280,391 설정원본 전기말 (단위 : 천원) 부동산신탁 7,573,491,102 부동산신탁 토지신탁 1,864,111,371 관리신탁 23,941,881 처분신탁 12,641,467 담보신탁 5,506,515,992 분양관리신탁 166,280,391 설정원본 대신자산신탁 신탁계정 순자산가액에 대한 공시 대신자산신탁 신탁계정 순자산가액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 부동산신탁 9,549,074,224 부동산신탁 토지신탁 2,137,588,517 관리신탁 23,547,589 처분신탁 9,147,059 담보신탁 7,212,510,668 분양관리신탁 166,280,391 순자산가액 전기말 (단위 : 천원) 부동산신탁 7,573,491,102 부동산신탁 토지신탁 1,864,111,371 관리신탁 23,941,881 처분신탁 12,641,467 담보신탁 5,506,515,992 분양관리신탁 166,280,391 순자산가액 38. 특수관계자 거래 (연결) (1) 당반기말 현재 연결실체의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다. 구분 특수관계자의 명칭 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신피에스모빌리티사모투자합자회사 레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합13호 대신신기술투자조합14호 대신신기술투자조합18호 대신-KNT-다석신기술투자조합 대신-케이앤티신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-스카이워크 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 제1호 백사도립 PFV 진위3산단 주식회사 이지스자산운용㈜ 주식회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식] 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁[주식] 대신JAPAN하임 Sole 일반사모 2종 수익증권 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 우리이에이제일차유동화전문유한회사 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 청도우리세기담보유한회사 OLUNA 합동회사 OSOLE 합동회사 OURBAN 합동회사 DS Roppongi M 합동회사 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 신한AIM부동산 전문투자형사모투자신탁 제24호 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 디에스엡실론제1호㈜ 주식회사 케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 2종 수익증권 파로스젠주식회사 녹스팜주식회사 주식회사엔엠디바이오 디씨에이엠피에프브이주식회사 ㈜계룡도시개발 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 기타 특수관계자 대신송촌문화재단 YANG&COMPANY 합동회사Y&C2 골든트러스트파트너스㈜ 특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시 특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 수취채권, 특수관계자거래 126,219 553,759 199,440 841,080 175,892 188,040 1,308,170 2,074,149 2,074,050 2,014,650 1,978,020 1,989,005 911,918 29,589 12,911 1,225,219 6,861 4,492 137,500 70,060 445,561 29,913 1,140 9 3,857 464,061 471,502 377,676 54,648,820 24,621 1,201,090 29,038,504 724,500 52,240,656 채무액, 특수관계자거래 사용권자산, 특수관계자거래 112,337,774 리스부채, 특수관계자거래 179,676,768 특수관계자거래의 채권,채무의 조건에 대한 설명 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 전체 특수관계자 관계기업 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합14호 대신-KNT-다석신기술투자조합 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 백사도립 PFV 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 이지스자산운용(주) 전기말 (단위 : 천원) 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 수취채권, 특수관계자거래 160,741 514,405 233,873 841,080 88,103 117,313 380,735 98,361 2,074,149 2,148,300 2,074,050 2,014,650 1,978,020 1,989,005 46,521 651,575 1,139,430 123,750 71,836 224,559 78,815 15,137 1,186 4,763 3,981 310,951 297,152 252,135 49,964,611 1,201,090 27,178,280 724,500 49,795,250 채무액, 특수관계자거래 2,632,461 25,000 사용권자산, 특수관계자거래 리스부채, 특수관계자거래 특수관계자거래의 채권,채무의 조건에 대한 설명 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 전체 특수관계자 관계기업 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신피에스모빌리티 사모투자합자회사 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합14호 대신-KNT-다석신기술투자조합 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 백사도립 PFV 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 이지스자산운용(주) 특수관계자거래의 채권 잔액에 대하여 설정된 대손충당금 특수관계자거래의 채권 잔액에 대하여 설정된 대손충당금 당반기말 (단위 : 백만원) 특수관계자거래의 채권 잔액에 대하여 설정된 대손충당금 2,770 311 189 657 전체 특수관계자 관계기업 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 이지스자산운용(주) 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 전기말 (단위 : 백만원) 특수관계자거래의 채권 잔액에 대하여 설정된 대손충당금 9,426 311 204 714 전체 특수관계자 관계기업 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 이지스자산운용(주) 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 특수관계자 채권에 대하여 당해 기간 중 인식된 대손상각비 특수관계자 채권에 대하여 당해 기간 중 인식된 대손상각비 당반기 (단위 : 백만원) 특수관계자 채권에 대하여 당해 기간 중 인식된 대손상각비 (1) (16) (57) 전체 특수관계자 관계기업 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 이지스자산운용(주) 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 전반기 (단위 : 백만원) 특수관계자 채권에 대하여 당해 기간 중 인식된 대손상각비 3,291 전체 특수관계자 관계기업 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 이지스자산운용(주) 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 특수관계자거래에 대한 공시 특수관계자거래에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 특수관계자거래 특수관계자거래 수수료수익, 특수관계자거래 0 253,490 39,353 396,695 284,143 58,579 358,894 1,209,809 688,750 0 0 19,234 303,045 0 133,890 260,342 125,712 29,589 9,819 0 0 23,803 85,789 0 94,219 99,178 39,144 8,665 0 13,647 19,936 0 9,423 0 275,000 140,334 132,552 221,002 97,419 209,010 84,690 4,050 32,759 14,975 0 230,109 0 11,419 15 45,012 12,355 41,639 0 8,000 0 당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익, 특수관계자거래 698,041 279,908 342,312 238,666 857,674 이자수익, 특수관계자거래 1,333,367 4,626,983 0 0 1,815,000 기타영업외수익, 특수관계자거래 120,886,936 36,841 18 18 18 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실, 특수관계자거래 0 397,935 482,898 339,583 기타영업외비용, 특수관계자거래 수수료비용, 특수관계자거래 122,450 이자비용, 특수관계자거래 2,000,773 특수관계의 성격에 대한 기술 () 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. () 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. () 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. () 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 특수관계자거래에 대한 기술 당반기 중 관계기업 중 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사와 체결한 7년간 명동사옥 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다. 전체 특수관계자 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합4호 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합12호 대신신기술투자조합13호 대신신기술투자조합14호 대신신기술투자조합18호 대신-KNT-다석신기술투자조합 대신-케이앤티 신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-뉴젠신기술투자조합 제1호 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-스카이워크 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 백사도립 PFV 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR 이지스자산운용㈜ 파로스젠주식회사 녹스팜주식회사 주식회사엔엠디바이오 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 전반기 (단위 : 천원) 특수관계자거래 특수관계자거래 수수료수익, 특수관계자거래 57,654 387,365 170,066 584,594 200,435 58,336 377,923 165,000 9,793 91,869 368,065 2,180,850 134,262 261,066 29,672 687,383 429,685 23,869 172,054 37,295 94,481 99,629 47,905 21,217 13,685 19,996 76,977 9,945 45,000 247,500 141,745 91,895 221,616 77,690 17,546 12,834 16,873 24,079 11,911 11,917 9,529 11,343 8,167 49,863 12,000 당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익, 특수관계자거래 이자수익, 특수관계자거래 800,427 276,700 기타영업외수익, 특수관계자거래 18 18 18 55,000 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실, 특수관계자거래 1,315,784 737,004 873,929 629,264 기타영업외비용, 특수관계자거래 수수료비용, 특수관계자거래 이자비용, 특수관계자거래 0 0 0 특수관계의 성격에 대한 기술 () 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. () 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. () 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 특수관계자거래에 대한 기술 전체 특수관계자 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합4호 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합12호 대신신기술투자조합13호 대신신기술투자조합14호 대신신기술투자조합18호 대신-KNT-다석신기술투자조합 대신-케이앤티 신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-뉴젠신기술투자조합 제1호 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-스카이워크 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 백사도립 PFV 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR 이지스자산운용㈜ 파로스젠주식회사 녹스팜주식회사 주식회사엔엠디바이오 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 특수관계자 자금거래에 관한 공시 특수관계자와의 주요한 자금거래의 유형으로는 자금운용상품에 대한 투자 및 유동화전문회사가 발행하는 유동화증권에 대한 투자 등이 있습니다.특수관계자에 대한 현금출자 내역은 주석11에 공시되어 있습니다. 특수관계자 자금거래에 관한 공시 당반기 (단위 : 천원) 현금출자 현금출자 현금출자, 출자금 납입 11,311,430 2,000,000 144,745,000 2,800,000 3,000,000 400,000 4,105,267 7,872 20,000,000 1,038,450 2,427,498 현금출자, 출자금 회수 606,000 974,075 3,715 6,893,760 577,799 325,219 21,924 1,888,816 200,000,000 6,062,667 3,458,044 7,890 220,077 74,692 84,457 50,000 56,335 전체 특수관계자 관계기업 당해 기업이 참여자인 공동기업 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합12호 대신신기술투자조합18호 대신밸류리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 이지스자산운용㈜ 대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁 OLUNA 합동회사 OSOLE 합동회사 OURBAN 합동회사 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 주식회사 케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 2종 수익증권 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 디씨에이엠피에프브이주식회사 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 전반기 (단위 : 천원) 현금출자 현금출자 현금출자, 출자금 납입 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,250,000 1,000,000 269 3,068,680 1,147,075 현금출자, 출자금 회수 14,950,000 2,204,300 350,700 956,897 4,428,779 1,139,372 1,506,681 8,770 73,452 100,638 177,226 91,668 52,781 222,978 70,000 전체 특수관계자 관계기업 당해 기업이 참여자인 공동기업 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신에코에너지제1호 사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합12호 대신신기술투자조합18호 대신밸류리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 이지스자산운용㈜ 대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁 OLUNA 합동회사 OSOLE 합동회사 OURBAN 합동회사 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 주식회사 케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 2종 수익증권 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 디씨에이엠피에프브이주식회사 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 주요 경영진에 대한 보상에 대한 공시 주요 경영진에 대한 보상에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여 11,856,416 주요 경영진에 대한 보상, 주식기준보상 1,345,366 주요 경영진에 대한 보상, 기타장기급여주요 경영진에 대한 보상, 기타장기종업원급여 47,940 주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여 1,474,752 당해 기업이나 당해 기업의 지배기업의 주요 경영진 전반기 (단위 : 천원) 주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여 11,590,156 주요 경영진에 대한 보상, 주식기준보상 1,247,100 주요 경영진에 대한 보상, 기타장기급여주요 경영진에 대한 보상, 기타장기종업원급여 36,378 주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여 1,949,657 당해 기업이나 당해 기업의 지배기업의 주요 경영진 39-1. 대여유가증권 (연결) 대여유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 상장주식 등, 대여유가증권 857,941,471 대여처 한국증권금융 등 대여유가증권에 대한 비고(설명) 상기 대여유가증권 금액은 기말 평가금액입니다. 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 상장주식 등, 대여유가증권 488,174,696 대여처 한국증권금융 등 대여유가증권에 대한 비고(설명) 상기 대여유가증권 금액은 기말 평가금액입니다. 공시금액 39-2. 차입유가증권 (연결) 차입유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 국공채 등, 차입유가증권 1,833,171,701 차입처 한국증권금융 등 차입유가증권에 대한 기술 상기 차입유가증권 금액은 기말 평가금액입니다. 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 국공채 등, 차입유가증권 1,514,088,554 차입처 한국증권금융 등 차입유가증권에 대한 기술 상기 차입유가증권 금액은 기말 평가금액입니다. 공시금액 환매조건부 매도와 장내파생상품 거래 등에 제공된 담보 평가액에 대한 공시 환매조건부 매도와 장내파생상품 거래 등에 제공된 담보 평가액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 509,088,774 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 환매조건부매에 제공된 담보의 평가액 257,898,772 장내파생상품거래 등에 제공된 담보의 평가액 251,190,002 유가증권 전기말 (단위 : 천원) 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 963,489,235 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 환매조건부매에 제공된 담보의 평가액 312,125,550 장내파생상품거래 등에 제공된 담보의 평가액 651,363,685 유가증권 40. 예수유가증권 (연결) 예수유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 위탁자증권 69,987,483,661 저축자증권 31,473,430 집합투자증권 16,602,806,619 예수유가증권 합계 86,621,763,710 예수유가증권 평가기준에 대한 기술 위탁자증권, 저축자증권 : 공정가치집합투자증권 : 매매기준가격 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 위탁자증권 57,789,533,033 저축자증권 24,979,496 집합투자증권 14,112,928,562 예수유가증권 합계 71,927,441,091 예수유가증권 평가기준에 대한 기술 위탁자증권, 저축자증권 : 공정가치집합투자증권 : 매매기준가격 공시금액 41. 금융자산의 양도 (연결) 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역에 대한 공시 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것으로 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 기업이 계속하여 인식하는 자산 3,089,247,159 3,089,247,159 환매조건부채권매도 3,177,806,047 관련 부채에 대한 기술 관련부채는 차입유가증권 해당분이 포함되어있으며 세부내역은 주석 39에 공시하였습니다. 당기손익인식금융자산 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 합계 전기말 (단위 : 천원) 기업이 계속하여 인식하는 자산 2,482,519,081 2,482,519,081 환매조건부채권매도 3,010,922,241 관련 부채에 대한 기술 관련부채는 차입유가증권 해당분이 포함되어있으며 세부내역은 주석 39에 공시하였습니다. 당기손익인식금융자산 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 합계 프로젝트 파이낸싱에 대한 대출채권을 기초자산으로 유동화사채를 발행함에 따라 금융자산의 양도로 간주되는 내역에 대한 공시 프로젝트 파이낸싱에 대한 대출채권을 기초자산으로 유동화사채를 발행함에 따라 금융자산의 양도로 간주되는 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 제거된 금융자산의 지속적 관여를 표시하는 인식된 자산 120,692,836 411,368,847 1,267,275,263 제거된 금융자산의 지속적 관여를 표시하는 인식된 부채 154,394,574 408,356,073 1,310,686,805 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 양도의 유형 증권화 전기말 (단위 : 천원) 제거된 금융자산의 지속적 관여를 표시하는 인식된 자산 50,000,000 105,242,830 1,132,621,458 제거된 금융자산의 지속적 관여를 표시하는 인식된 부채 49,873,070 103,671,747 1,274,037,883 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 양도의 유형 증권화 유가증권 대차거래에 대한 기술 연결실체가 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여 기간이 끝난 때 해당 유가증권을 반환하여야 하므로, 연결실체는 해당 유가증권의 위험과 보상의 대부분을 보유함에 따라 대여유가증권 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 대여유가증권의 장부금액은 주석 39에 공시하였습니다. 42. 보고기간 후 사건 (연결) 수정을 요하지 않는 보고기간후사건에 대한 공시 수정을 요하지 않는 보고기간후사건에 대한 공시 (단위 : 천원) 차입금, 발행일 2025-08-11 2025-08-11 2025-08-11 차입금, 만기 2027-08-11 2028-08-11 2030-08-09 명목금액, 사채 100,000,000 170,000,000 30,000,000 수정을 요하지 않는 보고기간후사건의 성격에 대한 기술 2025년 8월 11일에 연결실체 중 대신에프앤아이가 무보증 회사채를 발행하였습니다. 2025년 8월 11일에 연결실체 중 대신에프앤아이가 무보증 회사채를 발행하였습니다. 2025년 8월 11일에 대신에프앤아이가 무보증 회사채를 발행하였습니다. 수정을 요하지 않는 보고기간 후 사건 사채의 발행 차입금명칭 제43-1회 무보증 회사채 제43-2회 무보증 회사채 제43-3회 무보증 회사채 4. 재무제표 4-1. 재무상태표 재무상태표 제 65 기 반기말 2025.06.30 현재 제 64 기말 2024.12.31 현재 (단위 : 천원) 자산 Ⅰ.현금및예치금 (주6) 3,090,987,749 1,530,134,957 Ⅱ.당기손익-공정가치측정금융자산 (주8) 10,311,140,251 8,351,816,659 (1)당기손익-공정가치측정금융자산 9,941,292,641 7,748,030,728 (2)파생상품 금융자산 (주17) 369,847,610 603,785,931 Ⅲ.기타포괄손익-공정가치측정금융자산 (주9) 563,471,294 464,061,173 Ⅳ.종속기업및관계기업투자 (주10) 2,087,942,084 2,025,576,160 Ⅴ.대출채권 (주11) 3,444,860,232 3,537,708,997 Ⅵ.유형자산 (주12) 241,538,309 426,238,324 Ⅶ.무형자산 (주13) 48,972,640 43,008,674 Ⅷ.투자부동산 (주14) 98,317,204 277,585,394 Ⅸ.기타자산 (주14) 1,322,879,548 659,100,772 자산총계 21,210,109,311 17,315,231,110 부채와 자본 부채 (1)당기손익-공정가치측정금융부채 (주16) 3,711,246,810 2,869,176,866 1.당기손익-공정가치측정금융부채 184,872,304 155,862,910 2.파생상품 금융부채 (주17) 333,485,034 581,583,051 3.당기손익-공정가치측정지정금융부채 3,192,889,472 2,131,730,905 (2)예수부채 (주18) 3,273,295,614 2,374,778,226 (3)차입부채 (주19) 7,962,590,531 7,436,946,810 (4)사채 (주19) 803,796,413 664,268,920 (5)순확정급여부채 (주20) 7,086,271 6,636,563 (6)충당부채 (주21) 413,591,894 244,928,054 (7)당기법인세부채 (주30) 109,196,680 38,969,149 (8)이연법인세부채 (주30) 39,007,996 50,425,645 (9)기타부채 (주22) 1,187,017,875 516,221,872 부채총계 17,506,830,084 14,202,352,105 자본 (1)자본금 (주23) 456,730,090 456,730,090 (2)신종자본증권 (주23) 163,837,350 (3)자본잉여금 (주23) 502,814,776 902,814,776 (4)기타포괄손익누계액 (주23) 311,328,148 355,227,397 (5)이익잉여금 (주23) 2,488,741,762 1,619,984,357 1.(대손준비금 적립액) 27,565,026 8,421,848 2.(대손준비금 적립 예정금액) 6,666,337 19,143,178 (6)자본조정 (주23) (220,172,899) (221,877,615) 자본총계 3,703,279,227 3,112,879,005 부채및자본총계 21,210,109,311 17,315,231,110 제 65 기 반기말 제 64 기말 4-2. 포괄손익계산서 포괄손익계산서 제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 천원) Ⅰ.영업수익 1,234,011,422 2,197,020,977 754,881,910 1,714,177,319 (1)수수료수익 (주24) 119,487,431 217,406,168 89,986,161 209,592,499 (2)이자수익 (주25) 74,982,227 140,324,519 60,451,765 109,391,551 (3)당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 (주26) 649,251,000 1,322,283,122 534,944,496 1,229,180,793 (4)당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익 (주26) 9,468,460 17,459,737 908,523 14,921,312 (5)신용손실충당금환입액 (주27) (71) 685 (7,336) 96,049 (6)외환거래이익 (주27) 193,334,241 268,414,603 39,457,062 59,845,667 (7)기타영업수익 (주27) 187,488,134 231,132,143 29,141,239 91,149,448 Ⅱ.영업비용 960,370,441 1,841,849,819 729,743,206 1,591,869,000 (1)수수료비용 (주24) 6,847,381 12,608,122 6,867,465 13,631,547 (2)이자비용 (주25) 82,891,728 165,105,991 80,520,427 152,601,393 (3)당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 (주26) 552,334,828 1,124,267,953 427,617,709 1,020,754,082 (4)당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실 (주26) 38,458,938 78,624,870 53,544,909 82,590,910 (5)신용손실충당금 전입액 (주27) (13,581,397) 327,606 1,750,853 17,218,291 (6)외환거래손실 (주27) 173,549,814 249,760,445 44,778,923 67,583,384 (7)인건비 (주28) 54,636,525 109,978,236 54,515,720 112,015,477 (8)감가상각비 및 상각비 (주12,13,14) 9,189,486 17,076,354 7,879,136 15,262,264 (9)기타판매비와관리비 (주28) 32,661,765 60,272,551 33,016,302 66,852,367 (10)기타영업비용 (주27) 23,381,373 23,827,691 19,251,762 43,359,285 Ⅲ.영업이익 273,640,981 355,171,158 25,138,704 122,308,319 Ⅳ.영업외손익 (주29) 3,581,793 204,667,639 4,440,838 12,710,204 (1)영업외이익 3,433,848 211,339,268 7,107,502 16,216,180 (2)영업외손실 (147,945) 6,671,629 2,666,664 3,505,976 Ⅴ.법인세차감전순이익 277,222,774 559,838,797 29,579,542 135,018,523 Ⅵ.법인세비용 (주30) 19,081,605 94,696,016 7,551,313 28,833,665 Ⅶ.반기순이익 258,141,169 465,142,781 22,028,229 106,184,858 Ⅷ.반기기타포괄손익 58,990,391 58,945,742 (11,830,753) 2,379,072 (1)후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 (주23) 58,990,391 58,945,742 (11,830,753) 2,379,072 1.기타포괄손익-공정가치측정지분증권평가손익 60,302,921 61,879,399 (12,102,408) 3,452,781 2.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (1,312,530) (2,933,657) 271,655 (1,073,709) Ⅸ.반기총포괄이익 317,131,560 524,088,523 10,197,476 108,563,930 Ⅹ.주당이익 (주31) (1)보통주기본주당순이익 (단위 : 원) 3,693.0 6,677.0 264.0 1,507.0 (2)우선주기본주당순이익 (단위 : 원) 3,705.0 6,701.0 276.0 1,531.0 (3)2우선주기본주당순이익 (단위 : 원) 3,693.0 6,676.0 264.0 1,506.0 (4)보통주희석주당순이익 (단위 : 원) 3,477.0 6,297.0 229.0 1,496.0 (5)우선주희석주당순이익 (단위 : 원) 3,490.0 6,321.0 276.0 1,504.0 (6)2우선주희석주당순이익 (단위 : 원) 3,477.0 6,296.0 264.0 1,480.0 제 65 기 반기 제 64 기 반기 3개월 누적 3개월 누적 4-3. 자본변동표 자본변동표 제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 천원) 2024.01.01 (Ⅰ.기초자본) 434,867,000 694,981,258 372,910,957 1,578,029,396 (227,593,710) 2,853,194,901 Ⅱ.자본의 변동 (1)포괄손익 1.반기순이익 106,184,858 106,184,858 2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (주23) 3,452,781 3,452,781 3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (주23) (1,073,709) (1,073,709) (2)이익잉여금 대체 1.기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익 (주23) (3,062,110) 3,062,110 2.재평가잉여금의 대체 (주23) 3.자본잉여금의 대체 (주23) (3)자본에 직접 인식된 주주와의 거래 1.상환전환우선주의 발행 21,863,090 207,833,518 229,696,608 2.연차배당 (81,621,510) (81,621,510) 3.자기주식의 변동 (주23) 1,412,917 1,412,917 4.신종자본증권발행 5.기타 (주23) 1,038,178 1,038,178 2024.06.30 (Ⅲ.기말자본) 456,730,090 902,814,776 372,227,919 1,605,654,854 (225,142,615) 3,112,285,024 2025.01.01 (Ⅰ.기초자본) 456,730,090 902,814,776 355,227,397 1,619,984,357 (221,877,615) 3,112,879,005 Ⅱ.자본의 변동 (1)포괄손익 1.반기순이익 465,142,781 465,142,781 2.기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 (주23) 61,879,399 61,879,399 3.당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익 (주23) (2,933,657) (2,933,657) (2)이익잉여금 대체 1.기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손익 (주23) 2.재평가잉여금의 대체 (주23) (102,844,991) 102,844,991 3.자본잉여금의 대체 (주23) (400,000,000) 400,000,000 (3)자본에 직접 인식된 주주와의 거래 1.상환전환우선주의 발행 2.연차배당 (99,230,367) (99,230,367) 3.자기주식의 변동 (주23) 348,232 348,232 4.신종자본증권발행 163,837,350 163,837,350 5.기타 (주23) 1,356,484 1,356,484 2025.06.30 (Ⅲ.기말자본) 456,730,090 163,837,350 502,814,776 311,328,148 2,488,741,762 (220,172,899) 3,703,279,227 자본 자본금 신종자본증권 자본잉여금 기타포괄손익누적액 이익잉여금 자본조정 자본 합계 4-4. 현금흐름표 현금흐름표 제 65 기 반기 2025.01.01 부터 2025.06.30 까지 제 64 기 반기 2024.01.01 부터 2024.06.30 까지 (단위 : 천원) Ⅰ.영업활동현금흐름 (1)영업활동순현금흐름 389,214,286 (242,226,223) 1.영업에서 창출된 현금흐름 149,415,180 (324,617,922) 가.반기순이익 465,142,781 106,184,858 나.손익조정사항 (443,232,426) (90,327,317) 당기손익-공정가치측정금융상품관련손익 (73,692,537) (59,977,092) 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익 37,928,476 50,499,010 파생상품관련손익 (16,693,093) (23,698,858) 상각후원가측정금융상품관련손익 326,922 17,122,242 감가상각비 및 상각비 17,076,356 15,262,264 외화환산손익 13,947,082 (7,001,957) 이자수익에 대한 조정 (233,762,882) (194,276,119) 이자비용에 대한 조정 170,839,935 159,752,851 종속기업및관계기업투자처분손익 3,817,798 (1,243,152) 유형자산처분이익(손실)에 대한 조정 54,311 (26,505) 매각예정비유동자산처분손익 (202,261,847) 종업원급여관련비용 1,323,362 1,289,531 배당금수익 (231,229,041) (58,108,363) 법인세비용 94,696,015 28,833,665 기타손익 (25,603,283) (18,754,834) 다.자산·부채의 증감 127,504,825 (340,475,463) 예치금 (335,812,057) (190,374,124) 당기손익-공정가치측정금융자산 (2,115,927,273) (70,625,248) 당기손익-공정가치측정금융부채 25,377,367 62,740,134 당기손익-공정가치측정지정금융부채 1,019,415,193 (102,242,126) 파생상품 2,533,398 (49,148,917) 대출채권 92,849,450 (323,531,633) 예수부채 898,517,388 108,432,495 차입부채 416,345,247 374,778,941 종업원급여부채 (873,655) (1,378,840) 기타자산 (468,707,722) (255,307,252) 기타부채 593,787,489 106,181,107 2.이자의 수취 231,583,953 207,846,490 3.이자의 지급 (168,956,596) (154,632,985) 4.배당금의 수취 230,775,687 57,978,818 5.법인세의 지급 (53,603,938) (28,800,624) Ⅱ.투자활동현금흐름 (1)투자활동순현금흐름 557,889,478 (11,020,990) 1.종속기업 및 관계기업 투자의 처분 261,259,508 30,608,511 2.종속기업 및 관계기업 투자의 취득 (326,347,739) (24,868,763) 3.유형자산의 처분 714,099 5,980 4.유형자산의 취득 (11,909,470) (1,993,755) 5.투자부동산의 처분 1,269,509 6.보증금의 증가 (9,138,000) 7.보증금의 감소 1,429,000 2,250,000 8.기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분 8,753,040 9.기타포괄손익-공정가치측정금융자산의취득 (18,942,762) (24,475,853) 10.무형자산의 취득 (2,444,667) (1,000,150) 11.매각예정비유동자산의 처분 662,000,000 12.선급금의 증가 (300,000) Ⅲ.재무활동현금흐름 (1)재무활동순현금흐름 296,608,666 520,024,210 1.차입부채의 증가(감소) 111,119,051 179,190,577 2.임대보증금의 증가 33,740 260,351 3.임대보증금의 감소 (7,083,848) (247,351) 4.사채의 발행 199,307,668 199,384,060 5.사채의 상환 (60,000,000) 6.리스부채의 감소 (11,378,432) (6,201,030) 7.배당금의 지급 (99,226,863) (82,059,005) 8.상환전환우선주의 발행 229,696,608 9.신종자본증권의 발행 163,837,350 Ⅳ.외화로 표시된 현금및현금성자산에 대한 환율변동효과 (10,844,417) 4,353,511 Ⅴ.현금흐름의 증감(I+II+III+Ⅳ) 1,232,868,013 271,130,508 Ⅵ.기초현금및현금성자산 621,307,906 838,029,702 Ⅶ.기말현금및현금성자산 (주33) 1,854,175,919 1,109,160,210 제 65 기 반기 제 64 기 반기 5. 재무제표 주석 제65(당)기 반기: 2025년 01월 01일 부터 2025년 06월 30일 까지 제64(전)기 반기: 2024년 01월 01일 부터 2024년 06월 30일 까지 대신증권주식회사 1. 회사의 개요 대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지 되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 36개(프라이빗라운지/마이스터클럽잠실 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다. 2/3. 별도재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책 2. 재무제표 작성기준2.1 회계기준의 적용회사는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 재무제표를 작성하였습니다. 회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 관계기업 및 종속기업은 직접적인 지분투자에 근거하여 원가로 측정하고 있으며, 다만 한국채택국제회계기준으로의 전환일 시점에는 전환일 시점의 과거회계기준에 따른 장부금액을 간주원가로 사용하였습니다. 또한, 관계기업 및 종속기업으로부터 수취하는 배당금은 배당에 대한 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.회사의 2025년 6월 30일로 종료하는 보고기간에 대한 반기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후발생한 회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 반기재무제표는 보고기간말인 2025년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. 2.2 제ㆍ개정된 기준서의 적용 (1) 회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 회사는 2025년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다. 1) 기업회계기준서 제1021호 ‘환율변동효과’와 기업회계기준서 제1101호 ‘한국채택국제회계기준의 최초채택’ 개정 - 교환가능성 결여통화의 교환가능성을 평가하고 다른 통화와 교환이 가능하지 않다면 현물환율을 추정하며 관련 정보를 공시하도록 하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. (2) 회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다. 1) 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’, 제1107호 ‘금융상품: 공시’ 개정 실무에서 제기된 의문에 대응하고 새로운 요구사항을 포함하기 위해 기업회계기준서 제1109호 ‘금융상품’과 제1107호 ‘금융상품: 공시’가 개정되었습니다. 동 개정사항은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 주요 개정내용은 다음과 같습니다. 회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다. - 특정 기준을 충족하는 경우, 결제일 전에 전자지급시스템을 통해 금융부채가 결제된 것으로(제거된 것으로) 간주할 수 있도록 허용 - 금융자산이 원리금 지급만으로 구성되어 있는지의 기준을 충족하는지 평가하기 위한 추가 지침을 명확히 하고 추가함. - 계약상 현금흐름의 시기나 금액을 변경시키는 계약조건이 기업에 미치는 영향과 기업이 노출되는 정도를 금융상품의 각 종류별로 공시 - FVOCI 지정 지분상품에 대한 추가 공시 2) 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11 한국채택국제회계기준 연차개선Volume 11은 2026 년 1 월 1 일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. - 기업회계기준서 제1101호‘한국채택국제회계기준의 최초채택’: K-IFRS 최초 채택시 위험회피회계 적용 - 기업회계기준서 제1107호‘금융상품:공시’: 제거 손익, 실무적용지침 - 기업회계기준서 제1109호‘금융상품’: 리스부채의 제거 회계처리와 거래가격의 정의 - 기업회계기준서 제1110호‘연결재무제표’: 사실상의 대리인 결정 - 기업회계기준서 제1007호‘현금흐름표’: 원가법 2.3 측정기준재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다. - 공정가치로 측정되는 파생상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품- 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품- 공정가치로 측정되는 유형자산- 공정가치로 측정되는 주식기준보상- 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부채(자산) 2.4 기능통화와 표시통화 회사는 재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 회사의 경영성과와 재무상태는 회사의 기능통화이면서 재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다. 2.5 추정과 판단 한국채택국제회계기준에서는 재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다. 추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다. 다음 회계기간 이내에 중요한 조정이 발생할 수 있는 유의한 위험이 있는 가정과 추정의 불확실성에 대한 정보는 다음의 주석사항에 포함되어 있습니다. - 주석5: 금융상품- 주석11: 상각후원가측정금융자산- 주석12: 유형자산- 주석20: 종업원급여부채- 주석21: 충당부채- 주석30: 법인세비용 3. 중요한 회계정책중간재무제표의 작성에 적용된 중요한 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. 3.1 법인세비용중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. 4. 금융위험의 관리 위험관리의 목적, 정책 및 절차에 대한 기술 회사는 금융 및 경영환경변화에 효과적으로 대처하고 안정적인 수익확보를 위해서 자금 조달 및 운영에 부정적인 영향을 미치고 예상치 못한 손실을 초래할 수 있는 제반 리스크를 시장위험, 신용위험, 유동성위험 등으로 분류하고 그 관리를 위하여 리스크관리위원회를 중심으로 리스크를 종합 관리하는 리스크관리부서를 두어 전사리스크를 관리하고 있습니다.중간재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2024년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.회사의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다. 5-1. 범주별 금융상품 금융자산 범주별 장부금액의 공시 금융자산의 범주별 공시 당반기말 (단위 : 천원) 현금및예치금 3,090,987,749 당기손익-공정가치측정금융자산 9,941,292,642 파생상품자산 369,847,610 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 563,471,293 상각후원가측정대출채권 3,444,860,232 기타금융자산 1,309,709,513 총 금융자산 10,311,140,252 7,845,557,494 563,471,293 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 전기말 (단위 : 천원) 현금및예치금 1,530,134,957 당기손익-공정가치측정금융자산 7,748,030,728 파생상품자산 603,785,931 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 464,061,173 상각후원가측정대출채권 3,537,708,997 기타금융자산 599,486,281 총 금융자산 8,351,816,659 5,667,330,235 464,061,173 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 금융부채 범주별 장부금액의 공시 금융부채의 범주별 공시 당반기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정금융부채 184,872,304 파생상품 금융부채 333,485,034 당기손익-공정가치측정지정금융부채 3,192,889,472 예수부채 3,273,295,614 차입부채 7,962,590,532 사채 803,796,413 기타금융부채 1,165,340,632 총 금융부채 3,711,246,810 13,205,023,191 당기손익-공정가치측정금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 전기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정금융부채 155,862,910 파생상품 금융부채 581,583,051 당기손익-공정가치측정지정금융부채 2,131,730,905 예수부채 2,374,778,226 차입부채 7,436,946,810 사채 664,268,920 기타금융부채 487,789,204 총 금융부채 2,869,176,866 10,963,783,160 당기손익-공정가치측정금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 금융상품의 범주별 손익의 공시 금융상품의 범주별 손익의 공시 당반기 (단위 : 천원) 배당수익 및 분배금수익 5,679,314 14,256,037 이자수익 93,438,363 41,917,622 83,672,300 14,734,598 이자비용 (5,733,944) (10,663,191) (126,840,054) (15,956,993) (11,602,490) 평가이익, 금융상품 96,517,488 360,508,530 1,321,033 1,240,692 평가손실, 금융상품 (19,169,292) (341,315,986) (4,953,060) (51,897,267) 처분이익, 금융상품 97,329,568 475,682,809 8,019,778 1,661,276 처분손실, 금융상품 (57,604,591) (457,011,506) (31,550,237) 상환이익, 금융상품 556,305 179,877,210 143,717 상환손실, 금융상품 (1,650,252) (205,137,223) (20,993,659) 신용손실충당금 환입액 685 신용손실충당금 전입액 (217,770) (109,836) 기타이익, 금융상품 207 3,352,517 14,414,052 기타손실, 금융상품 (23,839) (5,851,968) 자산과 부채 당기손익-공정가치측정금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품자산 당기손익인식금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 파생상품 금융부채 현금및예치금 대출채권 기타자산 당기손익-공정가치측정금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 예수부채 차입부채 사채 기타부채 전반기 (단위 : 천원) 배당수익 및 분배금수익 4,708,062 11,152,510 이자수익 84,884,568 33,355,753 66,148,675 9,887,123 이자비용 (7,151,458) (10,360,258) (121,173,048) (13,088,918) (7,920,403) 평가이익, 금융상품 71,590,233 284,193,955 1,781,989 1,557,208 평가손실, 금융상품 (10,670,316) (255,126,986) (2,327,785) (60,737,677) 처분이익, 금융상품 67,768,534 574,080,098 17,260,595 1,506,045 처분손실, 금융상품 (57,664,293) (551,928,229) (27,268,224) 상환이익, 금융상품 11,966,753 108,583,351 3,176,601 상환손실, 금융상품 (1,150,967) (106,489,484) (14,701,775) 신용손실충당금 환입액 87,778 8,271 신용손실충당금 전입액 (17,218,291) 기타이익, 금융상품 157,882 2,204,774 8,681,459 기타손실, 금융상품 (554,912) (7,572,887) 자산과 부채 당기손익-공정가치측정금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품자산 당기손익인식금융부채 상각후원가로 측정하는 금융부채, 범주 파생상품 금융부채 현금및예치금 대출채권 기타자산 당기손익-공정가치측정금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 예수부채 차입부채 사채 기타부채 5-2. 금융상품 공정가치 자산의 공정가치 및 장부금액 자산의 공정가치 및 장부금액 당반기말 (단위 : 천원) 금융자산 3,090,987,749 9,941,292,642 369,847,610 563,471,293 3,444,860,232 1,309,709,513 18,720,169,039 금융자산, 공정가치 3,090,987,749 9,941,292,642 369,847,610 563,471,293 3,444,742,086 1,311,966,678 18,722,308,058 현금및예치금 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 금융자산, 범주 합계 전기말 (단위 : 천원) 금융자산 1,530,134,957 7,748,030,728 603,785,931 464,061,173 3,537,708,997 599,486,281 14,483,208,067 금융자산, 공정가치 1,530,134,957 7,748,030,728 603,785,931 464,061,173 3,537,349,113 600,378,110 14,483,740,012 현금및예치금 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 금융자산, 범주 합계 부채의 공정가치 및 장부금액 부채의 공정가치 및 장부금액 당반기말 (단위 : 천원) 금융부채 184,872,304 333,485,034 3,192,889,472 3,273,295,614 7,962,590,532 803,796,413 1,165,340,632 16,916,270,001 금융부채, 공정가치 184,872,304 333,485,034 3,192,889,472 3,273,295,614 7,962,590,532 833,819,819 1,165,348,137 16,946,300,912 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품 금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 예수부채 차입부채 사채 기타부채 금융부채, 범주 합계 전기말 (단위 : 천원) 금융부채 155,862,910 581,583,051 2,131,730,905 2,374,778,226 7,436,946,810 664,268,920 487,789,204 13,832,960,026 금융부채, 공정가치 155,862,910 581,583,051 2,131,730,905 2,374,778,226 7,437,949,612 692,639,506 487,711,454 13,862,255,664 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품 금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 예수부채 차입부채 사채 기타부채 금융부채, 범주 합계 기타자산 및 기타부채에 대한 공시 기타자산 및 기타부채 계정 중 금융상품의 정의를 충족하지 못하는 선급금, 선수수익 등의 항목을 제외하였습니다. 금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치 공시 금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치는 다음과 같은 평가기법을 적용하여 산출하였습니다. 한편, 공정가치 서열체계 수준별로 분류하였을 경우에는 현금및예치금, 예수부채, 차입부채, 사채는 수준2에 해당하고 대출채권, 기타자산, 기타부채는 수준3에 해당하게 됩니다. 평가기법 및 투입변수 수준2 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 평가기법 및 투입변수 수준2 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 현금은 장부금액과 공정가치가 동일하며, 현금성자산은 수시 입출금이 가능한 보통 예금 또는 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금 등으로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 단기성채권에 해당되는 예치금의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 장기성채권에 해당되는 예치금의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 측정 전체 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 자산 현금및예치금 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 2 평가기법 및 투입변수 수준2 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 평가기법 및 투입변수 수준2 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 만기가 발행일로부터 1년이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 만기가 발행일로부터 1년이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 만기가 발행일로부터 1년이상인 차입부채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 만기가 발행일로부터 1년이상인 사채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 측정 전체 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 부채 예수부채 차입부채 사채 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 2 평가기법 및 투입변수 수준3 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 평가기법 및 투입변수 수준3 자산, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 대출채권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 단기성채권인 미수금, 미수수익 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채권인 임차보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 측정 전체 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 자산 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 평가기법 및 투입변수 수준3 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 평가기법 및 투입변수 수준3 부채, 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 단기성채무인 미지급금 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채무인 임대보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 측정 전체 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 부채 기타금융부채 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 자산 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 자산 당반기말 (단위 : 천원) 금융자산 3,090,987,749 3,444,742,086 1,311,966,678 측정 전체 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 금융자산, 범주 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 금융자산 1,530,134,957 3,537,349,113 600,378,110 측정 전체 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 금융자산, 범주 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 기타금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 부채 공정가치로 측정되지 않으나 공정가치가 공시되는 자산,부채의 서열체계별 공정가치, 부채 당반기말 (단위 : 천원) 금융부채 3,273,295,614 7,962,590,532 833,819,819 1,165,348,137 측정 전체 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 금융부채, 범주 예수부채 차입부채 사채 기타부채 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 금융부채 2,374,778,226 7,437,949,612 692,639,506 487,711,454 측정 전체 재무상태표상에 공정가치로 측정되지 않았지만 공시된 공정가치 금융부채, 범주 예수부채 차입부채 사채 기타부채 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 자산의 공정가치측정에 대한 공시 자산의 공정가치측정에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 금융자산 2,657,350,393 7,107,478,632 176,463,617 9,941,292,642 146,979,420 157,576,599 65,291,591 369,847,610 235,120,586 328,350,707 563,471,293 10,874,611,545 측정 전체 공정가치 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 금융자산 2,108,943,242 5,473,913,011 165,174,475 7,748,030,728 106,955,372 437,264,569 59,565,990 603,785,931 159,385,379 304,675,794 464,061,173 8,815,877,832 측정 전체 공정가치 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 당기손익-공정가치측정 금융자산의 세부내역 공시 당기손익-공정가치측정 금융자산의 세부내역 공시 당반기말 (단위 : 천원) 장외파생상품 및 파생결합증권, 금융자산 65,463,440 측정 전체 공정가치 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 장외파생상품 및 파생결합증권, 금융자산 60,051,271 측정 전체 공정가치 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 부채의 공정가치측정에 대한 공시 부채의 공정가치측정에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 금융부채 184,872,304 184,872,304 145,408,484 153,244,280 34,832,270 333,485,034 8,881,045 2,781,210,414 402,798,013 3,192,889,472 3,711,246,810 측정 전체 공정가치 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품 금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 금융부채 155,862,910 155,862,910 108,912,248 433,986,934 38,683,869 581,583,051 11,503,688 1,703,024,494 417,202,723 2,131,730,905 2,869,176,866 측정 전체 공정가치 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품 금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계의 모든 수준 합계 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융상품의 공정가치수준에 대한 공시 공정가치란 측정일에 합리적인 시장참여자 사이의 정상거래에서 자산을 매도하면서 수취하거나 부채를 이전하면서 지급하게 될 가격을 말합니다. 회사는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다. 회사는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다. 금융상품의 공정가치수준에 대한 공시 공정가치측정에 대한 공시 - 수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우, 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다. - 수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다. - 수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다. 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 평가기법 및 투입변수 수준2 자산 평가기법 및 투입변수 수준2 자산 당반기말 (단위 : 천원) 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 DCF모형, 시장가치 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 할인율, 주가 할인율, 내재변동성, 주가 금융자산, 공정가치 7,107,478,632 157,576,599 측정 전체 공정가치 자산 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 2 전기말 (단위 : 천원) 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 DCF모형, 시장가치 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 할인율, 주가 할인율, 내재변동성, 주가 금융자산, 공정가치 5,473,913,011 437,264,569 측정 전체 공정가치 자산 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 2 평가기법 및 투입변수 수준2 부채 평가기법 및 투입변수 수준2 부채 당반기말 (단위 : 천원) 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 할인율, 내재변동성, 주가 할인율, 내재변동성, 주가 금융부채, 공정가치 153,244,280 2,781,210,414 측정 전체 공정가치 부채 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 2 전기말 (단위 : 천원) 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 할인율, 내재변동성, 주가 할인율, 내재변동성, 주가 금융부채, 공정가치 433,986,934 1,703,024,494 측정 전체 공정가치 부채 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치측정의 변경에 대한 조정, 자산 공정가치측정의 변경에 대한 조정, 자산 당반기 (단위 : 천원) 기초 자산 165,174,475 304,675,795 20,882,121 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 1,453,938 7,741,939 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 23,674,912 매입, 공정가치측정, 자산 67,407,984 매도, 공정가치측정, 자산 (57,562,781) 1,835,261 공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 자산 공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 자산 (9,999) 기말 자산 176,463,617 328,350,707 30,459,321 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 자산 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품자산 전반기 (단위 : 천원) 기초 자산 177,317,131 309,344,891 (65,860,058) 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 1,875,422 30,261,598 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 (2,997,622) 매입, 공정가치측정, 자산 9,604,679 50,651,413 매도, 공정가치측정, 자산 (43,862,913) 공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 자산 공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 자산 기말 자산 144,934,319 306,347,269 15,052,953 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 자산 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 파생상품자산 공정가치측정의 변경에 대한 조정, 부채 공정가치측정의 변경에 대한 조정, 부채 당반기 (단위 : 천원) 기초 부채 417,202,723 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 13,212,081 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 3,814,898 매입, 공정가치측정, 부채 137,404,266 매도, 공정가치측정, 부채 (168,835,955) 공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 부채 공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 부채 기말 부채 402,798,013 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 부채 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 전반기 (단위 : 천원) 기초 부채 610,884,656 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 33,993,818 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 1,396,240 매입, 공정가치측정, 부채 90,514,077 매도, 공정가치측정, 부채 (301,328,341) 공정가치 서열체계 수준 3으로의 이동, 부채 공정가치 서열체계 수준 3으로부터의 이동, 부채 기말 부채 435,460,450 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 부채 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 자산 보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 자산 당반기 (단위 : 천원) 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 9,195,877 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 자산 23,674,912 측정 전체 공정가치 자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 전반기 (단위 : 천원) 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 자산 32,137,020 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 자산 (2,997,622) 측정 전체 공정가치 자산 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 부채 보고기간 말 보유하고 있는 수준 3으로 측정된 자산, 부채와 관련된 당기손익과 인식된 계정과목, 부채 당반기 (단위 : 천원) 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 (13,212,081) 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 부채 (3,814,898) 측정 전체 공정가치 부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융자산, 범주 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 전반기 (단위 : 천원) 당기손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 포함), 공정가치 측정, 부채 (33,993,818) 기타포괄손익으로 인식된 이익(손실)(외환차이 제외), 공정가치 측정, 부채 (1,396,240) 측정 전체 공정가치 부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융자산, 범주 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 거래일 평가손익 최초 인식시점에 금융상품의 공정가치가 시장에서 관측불가능한 요소를 토대로 하는평가기법을 통해 측정되는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다. 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 손익차이에 대한 조정 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 손익차이에 대한 조정 당반기 (단위 : 천원) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 29,098,515 23,743,151 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 1,277,641 11,370,956 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (3,204,980) (13,167,063) 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 당기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (2,962,291) (12,071,087) 당기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (242,689) (1,095,976) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 27,171,176 21,947,044 금융자산, 범주 금융부채, 범주 전반기 (단위 : 천원) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기초 총 손익차이 39,146,984 32,809,571 신규거래를 통한 증가(감소), 최초인식시점의 공정가치와 평가기법을 사용하여 결정된 금액의 총 차이금액 457,034 2,042,845 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 (7,247,943) (10,165,912) 당기손익으로 인식한 금액, 아직인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 총 손익차이 당기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (6,178,791) (7,776,784) 당기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (1,069,152) (2,389,128) 아직 인식하지 아니한 최초인식시점의 공정가치와 거래가격의 기말 총 손익차이 32,356,075 24,686,504 금융자산, 범주 금융부채, 범주 평가기법 및 투입변수 수준3 자산 평가기법 및 투입변수 수준3 자산 당반기말 (단위 : 천원) 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 Monte Carlo Simulation, Closed Form DCF모형 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 역사적 상관계수, 역사적 변동성 성장률 및 할인율 금융자산, 공정가치 241,755,208 328,350,707 측정 전체 공정가치 자산 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 자산 Monte Carlo Simulation, Closed Form DCF모형 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 역사적 상관계수, 역사적 변동성 성장률 및 할인율 금융자산, 공정가치 224,740,465 304,675,794 측정 전체 공정가치 자산 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 평가기법 및 투입변수 수준3 부채 평가기법 및 투입변수 수준3 부채 당반기말 (단위 : 천원) 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 Monte Carlo Simulation, Closed Form Monte Carlo Simulation, Closed Form 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 역사적 상관계수, 역사적 변동성 역사적 상관계수, 역사적 변동성 금융부채, 공정가치 34,832,270 402,798,013 측정 전체 공정가치 부채 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 전기말 (단위 : 천원) 공정가치측정에 사용된 평가기법에 대한 기술, 부채 Monte Carlo Simulation, Closed Form Monte Carlo Simulation, Closed Form 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 부채 역사적 상관계수, 역사적 변동성 역사적 상관계수, 역사적 변동성 금융부채, 공정가치 38,683,869 417,202,723 측정 전체 공정가치 부채 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 자산의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 당반기말 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 자산 0.10 0.10 0.01 0.01 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 자산 0.10 0.10 0.01 0.01 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 기술, 자산 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승 성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승 측정 전체 공정가치 자산 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 관측할 수 없는 투입변수 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 할인율, 측정 투입변수 성장률 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 할인율, 측정 투입변수 성장률 전기말 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 자산 0.10 0.10 0.01 0.01 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 자산 0.10 0.10 0.01 0.01 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 기술, 자산 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승 성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승 측정 전체 공정가치 자산 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 관측할 수 없는 투입변수 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 할인율, 측정 투입변수 성장률 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 할인율, 측정 투입변수 성장률 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 자산 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 자산 당반기말 (단위 : 천원) 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 1,199,476 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 (1,212,604) 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 23,832,308 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 (17,685,330) 측정 전체 공정가치 자산 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 전기말 (단위 : 천원) 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 1,193,802 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 (1,223,099) 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 자산 17,928,762 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 자산 (13,869,288) 측정 전체 공정가치 자산 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 부채의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 부채의 공정가치측정에 사용된 관측가능하지 않은 투입변수에 대한 공시 당반기말 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 부채 0.10 0.10 0.10 0.10 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 부채 0.10 0.10 0.10 0.10 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 서술적 기술, 부채 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 측정 전체 공정가치 부채 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 관측할 수 없는 투입변수 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 전기말 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 증가율, 부채 0.10 0.10 0.10 0.10 관측할 수 없는 투입변수의 가능성이 어느 정도 있는 감소율, 부채 0.10 0.10 0.10 0.10 관측가능하지 않은 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정치의 민감도에 대한 서술적 기술, 부채 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 상관계수, 변동성이 클수록 공정가치 변동 증가 측정 전체 공정가치 부채 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 관측할 수 없는 투입변수 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 상관계수 주식의 역사적 변동성, 측정 투입변수 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 부채 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치측정의 민감도분석 공시, 부채 당반기말 (단위 : 천원) 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 1,186,323 3,268,848 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 (1,186,072) (3,032,488) 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 측정 전체 공정가치 부채 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 전기말 (단위 : 천원) 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 2,252,543 4,082,557 당기손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 (2,252,759) (3,822,778) 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 증가, 부채 기타포괄손익(세전)으로 인식된, 가능성이 어느 정도 있고 대체할 수 있는 가정을 반영하기 위한 하나 이상의 관측할 수 없는 투입변수의 변동으로 인한 공정가치 측정치의 감소, 부채 측정 전체 공정가치 부채 파생상품 금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 6. 현금및예치금/사용이 제한된 예치금 등 현금및예치금 세부내역에 대한 공시 현금및예치금 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 예치기관 기업은행 외 한국예탁결제원 한국증권금융 외 Societe Generale 외 한국증권금융 국민은행 외 국민은행 외 미래에셋증권 현금및예치금 1,854,175,919 499,125 738,414,911 143,839,370 2,512,121 352,166,200 35,000 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 선물옵션거래예치금 유통금융차주담보금 장기성예금 특정예금 기타 예치금 장부금액 총장부금액 전기말 (단위 : 천원) 예치기관 기업은행 외 한국예탁결제원 한국증권금융 외 Societe Generale 외 한국증권금융 국민은행 외 국민은행 외 미래에셋증권 현금및예치금 621,307,906 386,409,839 230,653,138 62,166,200 35,000 230,000,000 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 선물옵션거래예치금 유통금융차주담보금 장기성예금 특정예금 기타 예치금 장부금액 총장부금액 현금및예치금 내역 합계에 대한 공시 현금및예치금 내역 합계에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 현금및예치금 1,854,175,919 1,854,175,919 1,237,466,727 (654,897) 1,236,811,830 3,090,987,749 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 전기말 (단위 : 천원) 현금및예치금 621,307,906 621,307,906 909,264,177 (437,126) 908,827,051 1,530,134,957 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 현금및현금성자산 상각후원가측정예치금 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 사용이 제한된 금융자산의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 사용이 제한된 금융자산 499,125 738,414,911 143,839,370 2,512,121 35,000 2,000,000 100,000,000 166,200 2,242,164,182 9,335 1,000 3,229,641,244 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 유가증권 청약증거금 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 회사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 파생상품거래 매매증거금 증권유통금융대주 담보 당좌개설보증금 소액결제시스템관련담보제공 대차거래 담보 우리사주취득자금대출부담보 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 회사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다. 신원보증금 사용이 제한된 금융자산 사용이 제한된 금융자산 합계 사용제한 예치금 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 선물옵션거래예치금 유통금융차주담보금 특정예금 장기성예금 투자자예탁금별도예치금(신탁) 손해보상공동기금 보증금(회원보증금) 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 전기말 (단위 : 천원) 사용이 제한된 금융자산 386,409,839 230,653,138 35,000 2,000,000 60,000,000 166,200 1,779,382,129 9,258 1,000 2,458,656,564 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 유가증권 청약증거금 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 회사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 파생상품거래 매매증거금 증권유통금융대주 담보 당좌개설보증금 소액결제시스템관련담보제공 대차거래 담보 우리사주취득자금대출부담보 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 회사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다. 신원보증금 사용이 제한된 금융자산 사용이 제한된 금융자산 합계 사용제한 예치금 청약예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 선물옵션거래예치금 유통금융차주담보금 특정예금 장기성예금 투자자예탁금별도예치금(신탁) 손해보상공동기금 보증금(회원보증금) 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액에 대한 공시 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 사용이 제한된 금융자산 124,161,908 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 124,161,908천원(전기말:124,477,944천원)이 포함되어 있습니다. 사용이 제한된 금융자산 사용제한 예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 거래상대방 기타 예치기관 전기말 (단위 : 천원) 사용이 제한된 금융자산 124,477,944 사용이 제한된 금융자산에 대한 설명 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 124,161,908천원(전기말:124,477,944천원)이 포함되어 있습니다. 사용이 제한된 금융자산 사용제한 예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 거래상대방 기타 예치기관 예치금의 대손충당금 변동내역 예치금의 대손충당금 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 기초금융자산 (437,126) (437,126) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 신용이 손상된 금융자산으로 대체 제각을 통한 감소, 금융자산 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (217,771) (217,771) 기말금융자산 (654,897) (654,897) 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가측정예치금 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 금융상품의 신용손상 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 장부금액 손실충당금 전반기 (단위 : 천원) 기초금융자산 (194,680) (194,680) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 신용이 손상된 금융자산으로 대체 제각을 통한 감소, 금융자산 기대신용손실전(환)입, 금융자산 87,778 87,778 기말금융자산 (106,902) (106,902) 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가측정예치금 기대신용손실 측정의 유형 기대신용손실 측정의 유형 합계 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 금융상품의 신용손상 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 장부금액 손실충당금 7. 담보제공자산 담보로 제공된 금융자산에 대한 공시 담보로 제공된 금융자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 담보제공처 국민은행 한국증권금융 한국증권금융 한국증권금융 한국예탁결제원 외 한국증권금융 한국예탁결제원 외 한국예탁결제원 외 한국거래소 한국거래소 한국예탁결제원 한국거래소 한국예탁결제원 대고객,대기관 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 2,000,000 100,000,000 166,200 2,512,121 217,981,502 3,390,566,447 232,070,970 1,043,319,338 265,381,724 41,180,481 656,567 34,303,519 135,014,198 3,089,247,159 8,554,400,226 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건 소액결제시스템관련 담보제공 대차거래 담보 우리사주취득자금대출부담보 증권유통금융대주 담보 대차거래 담보 유통금융/담보금융 담보 ETF설정 대차거래 담보 파생상품거래증거금 증권시장거래증거금 주식기관결제 손해배상공동기금 파생상품거래담보 환매조건부매도편입채권 담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 주식, 채권 구분 주식, 지분증권 채무증권 주식, 지분증권 채무증권 주식 주식 등 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 유통금융차주담보금 ETF 채무증권 1 채무증권 2 채무증권 3 채무증권 4 채무증권 5 채무증권 6 채무증권 7 주식 주식 등 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 유통금융차주담보금 ETF 채무증권 1 채무증권 2 채무증권 3 채무증권 4 채무증권 5 채무증권 6 채무증권 7 전기말 (단위 : 천원) 담보제공처 국민은행 한국증권금융 한국증권금융 한국증권금융 한국예탁결제원 외 한국증권금융 한국예탁결제원 외 한국예탁결제원 외 한국거래소 한국거래소 한국예탁결제원 한국거래소 한국예탁결제원 대고객,대기관 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 2,000,000 60,000,000 166,200 241,854,997 2,131,699,518 222,120,910 856,179,128 184,265,442 43,335,725 659,412 40,818,156 210,992,416 2,482,519,081 6,476,610,985 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산의 조건 소액결제시스템관련 담보제공 대차거래 담보 우리사주취득자금대출부담보 증권유통금융대주 담보 대차거래 담보 유통금융/담보금융 담보 ETF설정 대차거래 담보 파생상품거래증거금 증권시장거래증거금 주식기관결제 손해배상공동기금 파생상품거래담보 환매조건부매도편입채권 담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 주식, 채권 구분 주식, 지분증권 채무증권 주식, 지분증권 채무증권 주식 주식 등 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 유통금융차주담보금 ETF 채무증권 1 채무증권 2 채무증권 3 채무증권 4 채무증권 5 채무증권 6 채무증권 7 주식 주식 등 장기성예금 1 장기성예금 2 장기성예금 3 유통금융차주담보금 ETF 채무증권 1 채무증권 2 채무증권 3 채무증권 4 채무증권 5 채무증권 6 채무증권 7 8. 당기손익-공정가치측정 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정금융자산 272,148,807 6,026,966,265 358,262,234 680,865,774 152,869,773 7,011,215 200,823,207 2,242,164,182 171,849 9,335 369,847,610 10,311,140,251 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 당기손익인식금융자산 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품 주식, 지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 기업어음증권 기타유가증권 외화유가증권 외화채무증권 파생결합증권 투자자예탁금별도예치금 신용위험평가조정 거래일손익조정 손해보상공동기금 전기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정금융자산 252,270,974 4,171,155,674 587,642,169 539,222,737 264,118,711 343,482 153,400,312 465,575 1,779,382,129 (207) 19,914 9,258 603,785,931 8,351,816,659 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 당기손익인식금융자산 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품 주식, 지분증권 당기손익-공정가치측정채무증권 집합투자증권 기업어음증권 기타유가증권 외화유가증권 외화채무증권 파생결합증권 투자자예탁금별도예치금 신용위험평가조정 거래일손익조정 손해보상공동기금 한국거래소에 적립되어 있는 증권시장공동기금, 파생상품시장공동기금에 대한 공시 한국거래소에 적립되어 있는 증권시장공동기금, 파생상품시장공동기금에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 증권시장공동기금 14 파생상품시장공동기금 9,321 담보제공처 한국거래소 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 손해보상공동기금 전기말 (단위 : 천원) 증권시장공동기금 14 파생상품시장공동기금 9,244 담보제공처 한국거래소 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 손해보상공동기금 9. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치금융자산의 구성내역 당반기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 563,470,294 1,000 563,471,294 기타포괄손익-공정가치금융자산 지분증권에 대한 기술 회사는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다. 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 지분증권 주식, 지분증권 출자금 전기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 464,060,173 1,000 464,061,173 기타포괄손익-공정가치금융자산 지분증권에 대한 기술 회사는 단기매매목적이 아닌 금융투자업 유지 및 업무제휴 목적, 장기투자목적 등으로 보유하고 있는 지분상품에 대해서 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 지정하였습니다. 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 지분증권 주식, 지분증권 출자금 기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시 기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 222,043,367 1,000 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 지분증권 주식, 지분증권 출자금 장부금액 취득원가 전기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 203,100,605 1,000 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 지분증권 주식, 지분증권 출자금 장부금액 취득원가 기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시, 합계 기타포괄손익-공정가치금융자산 취득원가에 대한 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 222,044,367 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 장부금액 취득원가 전기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 203,101,605 금융자산, 범주 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 장부금액 취득원가 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익에 대한 공시 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 보고기간에 제거한 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금 보고기간 말 현재 보유하고 있는 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금 9,086,987 5,169,050 14,256,037 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 비상장 주식 기타지분증권 전반기 (단위 : 천원) 보고기간에 제거한 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금 보고기간 말 현재 보유하고 있는 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자로 부터 인식된 배당금 8,842,534 2,309,976 11,152,510 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 기타포괄손익-공정가치 지정 지분상품투자 비상장 주식 기타지분증권 제거한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 중 지분상품의 내역 당반기 중 처분한 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 지분상품은 없습니다. 기타포괄손익-공정가치 측정 항목으로 지정된 지분상품에 대한 투자에서 대체된 누적 손익에 대한 설명 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다. 10. 종속기업 및 관계기업 투자 (1) 당반기말과 전기말 현재 회사의 종속기업 및 관계기업 투자의 현황 등은 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기말> 회사명 투자주식수 (출자좌수) 지분율(%) 취득원가 장부금액 소재국 적용재무제표 종속기업 대신자산운용㈜ 6,945,500 100.00 105,364,229 46,959,000 대한민국 6월 30일 ㈜대신경제연구소 995,000 100.00 9,950,000 3,157,324 대한민국 6월 30일 ㈜대신저축은행 10,120,000 100.00 240,000,000 240,000,000 대한민국 6월 30일 대신프라이빗에쿼티주식회사 3,676,000 100.00 18,380,000 18,380,000 대한민국 6월 30일 대신에프앤아이주식회사 23,841,000 100.00 1,009,129,100 1,009,129,100 대한민국 6월 30일 대신자산신탁주식회사 22,200,000 100.00 155,060,000 155,060,000 대한민국 6월 30일 DaishinNY LLC - 100.00 26,180,900 26,180,900 미국 6월 30일 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 8,035,000 100.00 7,861,840 7,861,840 싱가포르 6월 30일 Daishin America LLC - 100.00 60,357,700 60,357,700 미국 6월 30일 DS378WEA LLC - 100.00 35,994,962 35,994,962 미국 6월 30일 INVEST400MA LLC - 100.00 143,897,949 143,897,949 미국 6월 30일 Daishin Tokyo Godo Kaisha - 100.00 31,793,670 31,793,670 일본 6월 30일 DS Toranomon 합동회사 - - 1,896,205 1,896,205 일본 6월 30일 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 22,408,199,273 97.96 22,416,618 22,416,618 대한민국 6월 30일 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 13,488,725,248 95.00 13,488,725 13,488,725 대한민국 6월 30일 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식 2,012,002,515 49.38 2,012,003 1,984,197 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 31,474,742,865 99.06 31,474,743 31,474,743 대한민국 6월 30일 대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(3) 319,651,584 10.80 3,816,813 3,625,818 대한민국 6월 30일 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호(3) 2,000,000,000 4.26 2,000,000 2,000,000 대한민국 6월 30일 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사(3) 2,762,224 4.00 2,761,305 2,761,305 대한민국 6월 30일 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(3) 3,000,940 4.00 3,000,000 2,928,017 대한민국 6월 30일 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F (구, 대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F) 5,000,000,000 86.35 5,000,000 5,000,000 대한민국 6월 30일 대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 4,039,330,975 78.49 4,041,429 4,041,429 대한민국 6월 30일 대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 5,144,969,407 92.21 5,144,969 5,144,969 대한민국 6월 30일 대신엡실론제1호사모투자합자회사(3) 1,400,000,000 19.72 1,400,000 1,400,000 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합15호(3) 2,000,000,000 39.92 2,000,000 2,000,000 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합16호(3) 410,000,000 20.40 410,000 410,000 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합17호(3) 1,590,000,000 20.68 1,590,000 1,590,000 대한민국 6월 30일 디에스에이아이제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스에이아이제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 에이아이라데팡스제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 한가람제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디오동인㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디오동인제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스과천제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 에스제이황금동제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 도담제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 케이에스포항제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디제이센트럴시티㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스광명㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스창신제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 폴리제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 파크엠제이㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 웨스트수원㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 석정제이에스㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 에이치엘이천제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 에이치엘이천제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 브릿지광명㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 브릿지상계㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스퍼스트시티제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 더퍼스트목감제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 더퍼스트목감제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 티알비연산㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스강릉제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 와이에스디제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 와이에이치영성㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 성수디에스원㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 케이에스부산제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 한가람제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 제이와이제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 제이와이제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 제이와이제오차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 제이와이제육차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 제이와이제팔차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 지음제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스창신㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 고덕디에스원㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 엠에스제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 엠에스제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 엠에스제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 트러스트아이비제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 그레이원㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스샬롯제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스클러스터제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 에스디제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 에스디제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 에스디제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 더퍼스트종로제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스제이원제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 더퍼스트오리제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 지피군포㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스관수㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 성수디에스코너㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 마이트광주임동제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 필릭스솔루션㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 에이스제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 디에스황금제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 마이트성수제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 필릭스에코비㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 필릭스ACG㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 마이트부산문현동제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 마이트부산문현동제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 마이트부산문현동제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 제이피트러스트㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 라호야제일차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 오케이제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 트레쥬어마운틴제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 브이알제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 지알제이차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 지알제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 필릭스대신글로벌㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 제이와이제구차㈜(2) - - - - 대한민국 6월 30일 소계 1,946,423,160 1,880,934,471 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(1) 489,390,000 4.90 489,390 489,390 대한민국 6월 30일 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사(1) 10,375,837,200 18.00 10,375,837 10,375,837 대한민국 6월 30일 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(1) 2,977,425,000 2.83 2,977,425 2,977,425 대한민국 6월 30일 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사(1) 21,852,000,000 17.96 21,852,000 21,852,000 대한민국 6월 30일 대신밸런스제14호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.15 10,000 10,000 대한민국 6월 30일 대신밸런스제16호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.14 10,000 10,000 대한민국 6월 30일 대신밸런스제17호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.17 10,000 10,000 대한민국 6월 30일 대신밸런스제18호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.13 10,000 10,000 대한민국 6월 30일 대신밸런스제19호기업인수목적㈜(1) 5,000 0.09 5,000 5,000 대한민국 6월 30일 파로스젠(1) 989 0.14 90,798 - 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합11호(1) 1,543 4.31 1,543,103 1,543,103 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합13호(1) 3,000,000,000 10.87 3,000,000 2,877,150 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합14호(1) 3,000,000,000 8.55 3,000,000 2,941,776 대한민국 6월 30일 대신신기술투자조합18호(1) 2,000,000,000 10.00 2,000,000 2,000,000 대한민국 6월 30일 대신-KNT-다석신기술투자조합(1) 200,000,000 3.64 200,000 33,309 대한민국 6월 30일 대신-케이앤티신기술투자조합 제1호(4) 1,000,000,000 58.82 1,000,000 1,000,000 대한민국 6월 30일 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호(1) 1,000,000,000 12.05 1,000,000 1,000,000 대한민국 6월 30일 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(1) 3,000 8.67 3,000,000 2,872,487 대한민국 6월 30일 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호(1) 962 5.06 962,288 962,288 대한민국 6월 30일 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호(1) 1,000,000,000 4.76 1,000,000 963,746 대한민국 6월 30일 대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호(1) 3,200,000,000 15.06 3,200,000 2,699,185 대한민국 6월 30일 대신-엠포드신기술투자조합 제1호(1) 500 10.75 500,000 500,000 대한민국 6월 30일 대신-엠포드신기술투자조합 제2호(1) 500 16.67 500,000 462,934 대한민국 6월 30일 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 1,000,000,000 28.33 1,000,000 1,000,000 대한민국 6월 30일 대신-제이앤신기술투자조합 제1호(1) 2,367,021,212 11.16 2,474,903 2,474,903 대한민국 6월 30일 대신-ATU신기술투자조합 제1호 500 23.15 500,000 469,463 대한민국 6월 30일 2022 대신-SBI 스케일업 펀드(1) 3,500 10.00 3,500,000 3,368,192 대한민국 6월 30일 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(1) 5,000,000,000 10.53 5,000,000 5,000,000 대한민국 6월 30일 대신-스카이워크 신기술투자조합(1) 2,850,000,000 8.14 2,850,000 2,762,121 대한민국 6월 30일 대신-Y2HC 신기술투자조합 1호(1) 1,000,000,000 1.49 1,000,000 978,876 대한민국 6월 30일 대신-아트만 헬스케어 제1호(1) 1,000,000,000 5.75 1,000,000 914,310 대한민국 6월 30일 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(1) 6,300,000,000 18.00 6,300,000 6,300,000 대한민국 6월 30일 대신 - SAM 신기술투자조합 제1호 (1) 3,000,000,000 8.93 3,000,000 3,000,000 대한민국 6월 30일 대신-아이디어브릿지 제1호 (1) 400,000,000 5.22 400,000 400,000 대한민국 6월 30일 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(1) 6,414,777,821 3.32 6,346,994 6,346,994 대한민국 6월 30일 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 3,388,753,528 24.02 3,429,482 3,429,482 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권(1) 1,600,000,000 15.24 1,600,000 1,600,000 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권(1) 1,900,000,000 15.20 1,900,000 1,900,000 대한민국 6월 30일 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권(1) 1,400,000,000 15.56 1,400,000 1,400,000 대한민국 6월 30일 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁주식 100,000 11.11 4,104,891 4,104,891 대한민국 6월 30일 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁주식 80 0.01 697 697 대한민국 6월 30일 주식회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 (1) 10,800,000 18.07 54,000,000 54,000,000 대한민국 6월 30일 이지스자산운용㈜ (1) 1,546,925 9.13 51,712,054 51,712,054 대한민국 6월 30일 백사도립 PFV(1) 139,800 13.98 699,000 - 대한민국 6월 30일 진위3산단 주식회사 (1) 50,000 5.00 250,000 250,000 대한민국 6월 30일 소계 209,203,862 207,007,613 합계 2,155,627,022 2,087,942,084 <전기말> 회사명 투자주식수 (출자좌수) 지분율(%) 취득원가 장부금액 소재국 적용재무제표 종속기업 대신자산운용㈜ 6,945,500 100.00 105,364,229 46,959,000 대한민국 12월 31일 ㈜대신경제연구소 995,000 100.00 9,950,000 3,157,324 대한민국 12월 31일 ㈜대신저축은행 10,120,000 100.00 240,000,000 240,000,000 대한민국 12월 31일 대신프라이빗에쿼티주식회사 3,676,000 100.00 18,380,000 18,380,000 대한민국 12월 31일 대신에프앤아이주식회사 20,000,000 100.00 759,080,000 759,080,000 대한민국 12월 31일 대신자산신탁주식회사 22,200,000 100.00 155,060,000 155,060,000 대한민국 12월 31일 DaishinNY LLC - 100.00 26,180,900 26,180,900 미국 12월 31일 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 8,035,000 100.00 7,861,840 7,861,840 싱가포르 12월 31일 Daishin America LLC - 100.00 60,357,700 60,357,700 미국 12월 31일 DS378WEA LLC - 100.00 35,994,962 35,994,962 미국 12월 31일 INVEST400MA LLC - 100.00 143,897,949 143,897,949 미국 12월 31일 Daishin Tokyo Godo Kaisha - 100.00 31,793,670 31,793,670 일본 12월 31일 DS Toranomon 합동회사(3) - - 46,998,570 46,998,570 일본 12월 31일 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 22,408,199,273 98.28 22,416,618 22,416,618 대한민국 12월 31일 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 21,871,249,770 95.00 21,850,000 21,850,000 대한민국 12월 31일 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식 2,012,002,515 49.38 2,012,003 1,972,608 대한민국 12월 31일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 32,000,000,000 61.19 32,000,000 32,000,000 대한민국 12월 31일 대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(3) 319,651,584 10.80 3,816,813 3,816,813 대한민국 12월 31일 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호(3) 2,000,000,000 4.26 2,000,000 2,000,000 대한민국 12월 31일 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사(3) 2,762,224 4.00 2,761,305 2,761,305 대한민국 12월 31일 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(3) 3,000,940 4.00 3,000,000 2,908,901 대한민국 12월 31일 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F (구, 대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F) 5,000,000,000 84.73 5,000,000 5,000,000 대한민국 12월 31일 대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 4,008,653,540 79.09 4,008,654 4,008,654 대한민국 12월 31일 대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 5,144,969,407 93.66 5,144,969 5,065,017 대한민국 12월 31일 대신엡실론제1호사모투자합자회사(3) 1,400,000,000 19.72 1,400,000 1,400,000 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합15호(3) 2,000,000,000 39.92 2,000,000 2,000,000 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합16호(3) 410,000,000 20.40 410,000 410,000 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합17호(3) 1,590,000,000 20.68 1,590,000 1,590,000 대한민국 12월 31일 디에스에이아이제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스에이아이제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에이아이라데팡스제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 한가람제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디오동인㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디오동인제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스을지로제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스과천제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에스제이황금동제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에스제이황금동제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에스제이황금동제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 도담제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 케이에스포항제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디제이센트럴시티㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스광명㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스창신제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 폴리제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 파크엠제이㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 웨스트수원㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 석정제이에스㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에이치엘이천제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에이치엘이천제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 브릿지광명㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 브릿지상계㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스퍼스트시티제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 더퍼스트목감제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 더퍼스트목감제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 티알비연산㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스강릉제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 와이에스디제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 와이에이치영성㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 성수디에스원㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 케이에스부산제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 한가람제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 제이와이제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 제이와이제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 제이와이제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 제이와이제오차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 제이와이제육차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 제이와이제팔차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 지음제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스창신㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 고덕디에스원㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스오산제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 엠에스제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 엠에스제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 엠에스제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 트러스트아이비제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 그레이원㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스샬롯제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스클러스터제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에스디제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에스디제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에스디제삼차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 더퍼스트종로제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스제이원제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 더퍼스트오리제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 지피군포㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스관수㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 성수디에스코너㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 마이트광주임동제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 필릭스솔루션㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 에이스제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 디에스황금제일차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 마이트성수제이차㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 필릭스에코비㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 필릭스ACG㈜(2) - - - - 대한민국 12월 31일 소계 1,750,330,182 1,684,921,831 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(1) 489,390,000 4.90 489,390 489,390 대한민국 12월 31일 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사(1) 10,921,237,200 18.00 10,921,237 10,921,237 대한민국 12월 31일 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(1) 3,537,000,000 2.83 3,537,000 3,537,000 대한민국 12월 31일 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사(1) 16,222,500,000 17.96 16,222,500 16,222,500 대한민국 12월 31일 대신밸런스제14호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.15 10,000 10,000 대한민국 12월 31일 대신밸런스제15호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.14 10,000 10,000 대한민국 12월 31일 대신밸런스제16호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.14 10,000 10,000 대한민국 12월 31일 대신밸런스제17호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.17 10,000 10,000 대한민국 12월 31일 대신밸런스제18호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.13 10,000 10,000 대한민국 12월 31일 대신밸런스제19호기업인수목적㈜(1) 5,000 0.09 5,000 5,000 대한민국 12월 31일 파로스젠(1) 989 0.14 90,798 - 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합8호(1) 500 3.85 500,000 500,000 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합11호(1) 1,543 4.31 1,543,103 1,429,638 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합13호(1) 3,000,000,000 10.87 3,000,000 3,000,000 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합14호(1) 3,000,000,000 8.55 3,000,000 2,889,878 대한민국 12월 31일 대신-KNT-다석신기술투자조합(1) 200,000,000 3.64 200,000 33,309 대한민국 12월 31일 대신-케이앤티신기술투자조합 제1호(4) 1,000,000,000 58.82 1,000,000 1,000,000 대한민국 12월 31일 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호(1) 1,000,000,000 12.05 1,000,000 968,890 대한민국 12월 31일 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합(1) 3,000 8.67 3,000,000 2,872,487 대한민국 12월 31일 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호(1) 962 5.06 962,288 962,288 대한민국 12월 31일 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호(1) 1,000,000,000 4.76 1,000,000 963,746 대한민국 12월 31일 대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호(1) 3,200,000,000 15.06 3,200,000 2,578,307 대한민국 12월 31일 대신-캘리버신기술투자조합 제1호(1) 327 2.28 326,928 288,356 대한민국 12월 31일 대신-엠포드신기술투자조합 제1호(1) 500 10.75 500,000 500,000 대한민국 12월 31일 대신-엠포드신기술투자조합 제2호(1) 500 16.67 500,000 462,934 대한민국 12월 31일 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 1,000,000,000 28.33 1,000,000 1,000,000 대한민국 12월 31일 대신-제이앤신기술투자조합 제1호(1) 2,388,945,431 11.16 2,496,828 2,496,828 대한민국 12월 31일 대신-ATU신기술투자조합 제1호 500 23.15 500,000 469,463 대한민국 12월 31일 2022 대신-SBI 스케일업 펀드(1) 3,500 10.00 3,500,000 3,368,192 대한민국 12월 31일 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(1) 5,000,000,000 10.53 5,000,000 4,740,951 대한민국 12월 31일 대신-스카이워크 신기술투자조합(1) 2,850,000,000 8.14 2,850,000 2,850,000 대한민국 12월 31일 대신-Y2HC 신기술투자조합 1호(1) 1,000,000,000 1.49 1,000,000 978,876 대한민국 12월 31일 대신-아트만 헬스케어 제1호(1) 1,000,000,000 5.75 1,000,000 826,190 대한민국 12월 31일 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(1) 3,500,000,000 16.79 3,500,000 3,223,795 대한민국 12월 31일 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(1) 6,320,984,414 3.41 6,209,353 6,209,353 대한민국 12월 31일 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 3,136,152,130 20.11 3,144,065 3,144,065 대한민국 12월 31일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(1) 2,000,000,000 9.11 2,000,000 1,410,220 대한민국 12월 31일 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권(1) 1,600,000,000 15.24 1,600,000 1,600,000 대한민국 12월 31일 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권(1) 1,900,000,000 15.20 1,900,000 1,900,000 대한민국 12월 31일 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권(1) 1,400,000,000 15.56 1,400,000 1,400,000 대한민국 12월 31일 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁주식 100,000 10.00 3,398,667 3,398,667 대한민국 12월 31일 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁주식 80 0.01 715 715 대한민국 12월 31일 대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I (1) 200,000,000,000 13.55 200,000,000 200,000,000 대한민국 12월 31일 이지스자산운용㈜ (1) 1,546,925 9.13 51,712,054 51,712,054 대한민국 12월 31일 백사도립 PFV(1) 139,800 13.98 699,000 - 대한민국 12월 31일 진위3산단 주식회사 (1) 50,000 5.00 250,000 250,000 대한민국 12월 31일 소계 344,208,926 340,654,329 합계 2,094,539,108 2,025,576,160 (1) 지분율은 20% 미만이지만, 회사가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 있는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.(2) 특수목적활동을 수행하는 회사로 해당 회사에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 회사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.(3) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분율 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.(4) 지분율은 50%이상이지만, 회사가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 없는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다. (2) 당반기 및 전반기의 종속기업 및 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원). <당반기> 회사명 기초 증가 감소 기타 기말 종속기업 대신자산운용㈜ 46,959,000 - - - 46,959,000 ㈜대신경제연구소 3,157,324 - - - 3,157,324 ㈜대신저축은행 240,000,000 - - - 240,000,000 대신프라이빗에쿼티주식회사 18,380,000 - - - 18,380,000 대신에프앤아이주식회사 759,080,000 250,049,100 - - 1,009,129,100 대신자산신탁주식회사 155,060,000 - - - 155,060,000 DaishinNY LLC 26,180,900 - - - 26,180,900 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 7,861,840 - - - 7,861,840 Daishin America LLC 60,357,700 - - - 60,357,700 DS378WEA LLC 35,994,962 - - - 35,994,962 INVEST400MA LLC 143,897,949 - - - 143,897,949 Daishin Tokyo Godo Kaisha 31,793,670 - - - 31,793,670 DS Toranomon 합동회사 46,998,570 - (45,102,365) - 1,896,205 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-1 22,416,618 - - - 22,416,618 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 21,850,000 - (8,361,275) - 13,488,725 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식 1,972,608 - - 11,589 1,984,197 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 32,000,000 - (525,257) - 31,474,743 대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(1) 3,816,813 - - (190,995) 3,625,818 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 2,000,000 - - - 2,000,000 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 2,761,305 - - - 2,761,305 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(1) 2,908,901 - - 19,116 2,928,017 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F (구, 대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F) 5,000,000 - - - 5,000,000 대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F(3) 4,008,654 - - 32,775 4,041,429 대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F(1) 5,065,017 - - 79,952 5,144,969 대신엡실론제1호사모투자합자회사 1,400,000 - - - 1,400,000 대신신기술투자조합15호 2,000,000 - - - 2,000,000 대신신기술투자조합16호 410,000 - - - 410,000 대신신기술투자조합17호 1,590,000 - - - 1,590,000 소계 1,684,921,831 250,049,100 (53,988,897) (47,563) 1,880,934,471 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 489,390 - - - 489,390 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 10,921,237 - (545,400) - 10,375,837 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 3,537,000 - (559,575) - 2,977,425 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 16,222,500 9,985,500 (4,356,000) - 21,852,000 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제15호기업인수목적㈜(2) 10,000 - - (10,000) - 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 5,000 - - - 5,000 대신신기술투자조합8호(2) 500,000 - (500,000) - - 대신신기술투자조합11호(1) 1,429,638 - - 113,465 1,543,103 대신신기술투자조합13호(1) 3,000,000 - - (122,850) 2,877,150 대신신기술투자조합14호(1) 2,889,878 - - 51,898 2,941,776 대신신기술투자조합18호 - 2,000,000 - - 2,000,000 대신-KNT-다석신기술투자조합 33,309 - - - 33,309 대신-케이앤티신기술투자조합 제1호 1,000,000 - - - 1,000,000 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호(1) 968,890 - - 31,110 1,000,000 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 2,872,487 - - - 2,872,487 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 962,288 - - - 962,288 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 963,746 - - - 963,746 대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호(1) 2,578,307 - - 120,878 2,699,185 대신-캘리버신기술투자조합 제1호(2) 288,356 - (288,356) - - 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 500,000 - - - 500,000 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 462,934 - - - 462,934 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 1,000,000 - - - 1,000,000 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 2,496,828 - (21,925) - 2,474,903 대신-ATU신기술투자조합 제1호 469,463 - - - 469,463 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 3,368,192 - - - 3,368,192 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합(1) 4,740,951 - - 259,049 5,000,000 대신-스카이워크 신기술투자조합(1) 2,850,000 - - (87,879) 2,762,121 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 978,876 - - - 978,876 대신-아트만 헬스케어 제1호(1) 826,190 - - 88,120 914,310 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합(1) 3,223,795 2,800,000 - 276,205 6,300,000 대신 - SAM 신기술투자조합 제1호 - 3,000,000 - - 3,000,000 대신-아이디어브릿지 제1호 - 400,000 - - 400,000 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(3) 6,209,353 - - 137,641 6,346,994 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F(3) 3,144,065 - - 285,417 3,429,482 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(2) 1,410,220 - (1,410,220) - - 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 1,600,000 - - 1,600,000 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 1,900,000 - - - 1,900,000 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 1,400,000 - - - 1,400,000 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식] 3,398,667 4,105,267 (3,399,043) 4,104,891 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 715 7,872 (7,890) 697 대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I(2) 200,000,000 - (200,000,000) - 이지스자산운용㈜ 51,712,054 - - - 51,712,054 주식회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 - 54,000,000 - - 54,000,000 진위3산단 주식회사 250,000 - - - 250,000 소계 340,654,329 76,298,639 (211,088,409) 1,143,054 207,007,613 합계 2,025,576,160 326,347,739 (265,077,306) 1,095,491 2,087,942,084 (1) 당반기 중 회수가능금액의 변동으로 손상차손 401백만원 및 손상차손환입 1,051백만원을 인식하였습니다.(2) 당반기 중 청산되었습니다.(3) 당반기 중 배당받은 분배금을 재투자하였습니다. <전반기> 회사명 기초 증가 감소 기타 반기말 종속기업 대신자산운용㈜ 46,959,000 - - - 46,959,000 ㈜대신경제연구소 9,950,000 - - - 9,950,000 ㈜대신저축은행 240,000,000 - - - 240,000,000 대신프라이빗에쿼티주식회사 18,380,000 - - - 18,380,000 대신에프앤아이주식회사 759,080,000 - - - 759,080,000 대신자산신탁주식회사 155,060,000 - - - 155,060,000 DaishinNY LLC 26,180,900 - - - 26,180,900 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 595,347 7,266,493 - - 7,861,840 Daishin America LLC 60,357,700 - - - 60,357,700 DS378WEA LLC 41,142,712 - (5,147,750) - 35,994,962 INVEST400MA LLC 143,897,949 - - - 143,897,949 Daishin Tokyo Godo Kaisha 31,793,670 - - - 31,793,670 DS Toranomon 합동회사 46,998,570 - - - 46,998,570 대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-1 21,402,882 - - - 21,402,882 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식 1,962,930 - - 11,468 1,974,398 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(1) 6,359,040 - - 260,960 6,620,000 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권(1) 30,714,240 - - 961,920 31,676,160 대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(1) 3,457,146 - - 259,370 3,716,516 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 2,000,000 - - - 2,000,000 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사(1) 2,760,815 - - 490 2,761,305 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사(1) 2,897,077 - - 13,295 2,910,372 대신 해드림 로보 TDF 2030 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F(1) 4,874,350 - - 125,650 5,000,000 대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F(3) 4,000,000 - - 8,654 4,008,654 대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F(1) 4,867,500 - - 132,500 5,000,000 대신엡실론제1호사모투자합자회사 1,400,000 - - - 1,400,000 소계 1,667,091,828 7,266,493 (5,147,750) 1,774,307 1,670,984,878 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 735,390 - - - 735,390 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 24,041,437 - (5,825,700) - 18,215,737 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 4,878,900 - (1,031,400) - 3,847,500 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 16,537,500 - (315,000) - 16,222,500 대신밸런스제13호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ - 10,000 - - 10,000 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ - 5,000 - - 5,000 대신신기술투자조합4호 92,918 - - - 92,918 대신신기술투자조합8호(1) 488,552 - - (1,655) 486,897 대신신기술투자조합11호 2,500,000 - (956,897) - 1,543,103 대신신기술투자조합12호(2) 3,000,000 - (3,000,000) - - 대신신기술투자조합13호 3,000,000 - - - 3,000,000 대신신기술투자조합14호(1) 2,925,102 - - (88,533) 2,836,569 대신-KNT-다석신기술투자조합 188,364 - - - 188,364 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 545,882 - (545,882) - - 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 1,002,878 - (1,002,848) - 30 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호(1) 841,657 - - 129,221 970,878 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 2,903,619 - - - 2,903,619 대신-뉴젠신기술투자조합 제1호 572,296 - - - 572,296 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호(1) 1,930,250 - - 60,330 1,990,580 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 983,558 - - - 983,558 대신-캘리버신기술투자조합 제1호(1) 319,003 - - 7,925 326,928 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 500,000 - - - 500,000 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 472,873 - - - 472,873 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 994,079 - - - 994,079 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 982,143 - (8,770) - 973,373 대신-ATU신기술투자조합 제1호 481,220 - - - 481,220 엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호(1) 3,000,000 - - (122,670) 2,877,330 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 1,423,721 1,000,000 - - 2,423,721 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 2,750,000 1,250,000 - - 4,000,000 대신-스카이워크 신기술투자조합(1) 2,850,000 - - (354,433) 2,495,567 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 994,024 - - - 994,024 대신-아트만 헬스케어 제1호(1) - 1,000,000 - (239,002) 760,998 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(3) 6,105,662 - - 103,691 6,209,353 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 3,144,065 - - - 3,144,065 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(1) 1,850,000 - - (254,486) 1,595,514 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(1) 1,281,760 - - 301,900 1,583,660 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권(1) 1,474,704 - - 47,616 1,522,320 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권(1) 1,723,224 - - 1,444 1,724,668 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권(1) 1,170,036 - - 229,964 1,400,000 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(2) 94,116 - (94,116) - - 대신343 K200 증권상장지수투자신탁[주식] 3,372,126 269 (168,677) - 3,203,718 대신343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] - 3,068,680 - - 3,068,680 이지스자산운용㈜ 51,712,054 - - - 51,712,054 진위3산단 주식회사 250,000 - - - 250,000 백사도립 PFV - - - - - 소계 154,163,113 6,333,949 (12,949,290) (178,688) 147,369,084 합계 1,821,254,941 13,600,442 (18,097,040) 1,595,619 1,818,353,962 (1) 전반기 중 회수가능금액의 변동으로 손상차손 1,061백만원 및 손상차손환입 2,544백만원을 인식하였습니다.(2) 전반기 중 청산되었습니다.(3) 전반기 중 배당받은 분배금을 재투자하였습니다. 11. 상각후원가측정금융자산 상각후원가측정금융자산의 내역 당반기말 (단위 : 천원) 상각후원가로 측정하는 금융자산 3,091,642,646 (654,897) 2,290,923,607 262,170 4,576,974 323,100,000 (8,370) 52,123,217 (52,123,216) 1,494,976 (1,489,126) 826,000,000 1,194,860,302 1,852,062 (1,848,862) 64,168,790 1,339,531 (1,307,531) 32,496,860 3,930,000 (786,000) 15,004,361 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 신용공여금 대여금 대출금 대지급금 사모사채 환매조건부채권매수 미수금 미수수익 보증금 그밖의 상각후원가측정기타금융자산 기대신용손실 측정의 유형 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 금융상품의 신용손상 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 장부금액 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 전기말 (단위 : 천원) 상각후원가로 측정하는 금융자산 1,530,572,083 (437,126) 1,630,186,451 5,148,811 4,476,939 320,600,000 (9,099) 46,275,876 (46,275,876) 1,494,976 (1,489,081) 1,577,300,000 491,552,955 2,120 2,216,064 (2,214,808) 51,306,567 19,556 1,274,906 (1,262,393) 25,165,794 3,930,000 (786,000) 28,281,520 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 신용공여금 대여금 대출금 대지급금 사모사채 환매조건부채권매수 미수금 미수수익 보증금 그밖의 상각후원가측정기타금융자산 기대신용손실 측정의 유형 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 금융상품의 신용손상 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 장부금액 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 상각후원가측정금융자산의 내역, 합계 상각후원가측정금융자산의 내역, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 상각후원가로 측정하는 금융자산 3,091,642,646 (654,897) 2,291,185,777 4,576,974 375,223,217 (52,131,586) 1,494,976 (1,489,126) 826,000,000 1,196,712,364 (1,848,862) 65,508,321 (1,307,531) 36,426,860 (786,000) 15,004,361 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 신용공여금 대여금 대출금 대지급금 사모사채 환매조건부채권매수 미수금 미수수익 보증금 그밖의 상각후원가측정기타금융자산 장부금액 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 전기말 (단위 : 천원) 상각후원가로 측정하는 금융자산 1,530,572,083 (437,126) 1,635,335,262 4,476,939 366,875,876 (46,284,975) 1,494,976 (1,489,081) 1,577,300,000 493,771,139 (2,214,808) 52,601,029 (1,262,393) 29,095,794 (786,000) 28,281,520 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 현금및예치금 상각후원가측정대출채권 상각후원가측정기타금융자산 신용공여금 대여금 대출금 대지급금 사모사채 환매조건부채권매수 미수금 미수수익 보증금 그밖의 상각후원가측정기타금융자산 장부금액 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 총장부금액 손실충당금 상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역 당반기 (단위 : 천원) 기초금융자산 (446,225) (52,028,158) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 신용이 손상된 금융자산으로 대체 제각을 통한 감소, 금융자산 8,383,303 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (217,042) (109,880) 기타 변동에 따른 증가(감소), 금융자산 (13,800,000) 기말금융자산 (663,267) (57,554,735) 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 기대신용손실 측정의 유형 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 금융상품의 신용손상 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 장부금액 손실충당금 전반기 (단위 : 천원) 기초금융자산 (194,681) (24,708,579) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 신용이 손상된 금융자산으로 대체 제각을 통한 감소, 금융자산 기대신용손실전(환)입, 금융자산 87,779 (17,210,020) 기타 변동에 따른 증가(감소), 금융자산 기말금융자산 (106,902) (41,918,599) 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 기대신용손실 측정의 유형 12개월 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 금융상품의 신용손상 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 신용이 손상되지 않은 금융상품 신용이 손상된 금융상품 장부금액 손실충당금 상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역, 합계 상각후원가측정금융자산 손실충당금에 대한 변동내역, 합계 당반기 (단위 : 천원) 기초금융자산 (52,474,383) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 신용이 손상된 금융자산으로 대체 제각을 통한 감소, 금융자산 8,383,303 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (326,922) 기타 변동에 따른 증가(감소), 금융자산 (13,800,000) 기말금융자산 (58,218,002) 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 장부금액 손실충당금 전반기 (단위 : 천원) 기초금융자산 (24,903,260) 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 대체에 따른 증가(감소), 금융자산 12개월 기대신용손실측정 금융자산으로 대체 전체기간 기대신용측정 금융자산으로 대체 신용이 손상된 금융자산으로 대체 제각을 통한 감소, 금융자산 기대신용손실전(환)입, 금융자산 (17,122,241) 기타 변동에 따른 증가(감소), 금융자산 기말금융자산 (42,025,501) 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 장부금액 손실충당금 신용공여금에 대한 공시 신용공여금에 대한 공시 이자율 0.095 0.074 0.080 최대 이자율 0.095 유가증권에 대한 담보설정비율 0.85 2.00 0.40 0.65 현금에 대한 담보설정비율 0.45 0.70 담보유지비율 1.40 1.60 1.40 1.60 신용공여금에 대한 기술 회사는 신용거래고객에게 주식매수자금을 자기자금으로 융자한 금액을 신용거래융자금으로 계상하고 있으며 동 융자금의 연이자율은 0%~9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)이고, 상환기간은 90일 이상입니다. 그리고 상환만기일이 경과한 융자금은 회사가 정한 기준에 따라 상환조치하고 있으며, 미상환된 융자금은 최대연9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우도 동일)의 이자율을 적용하고 있습니다. 한편 신용거래융자금에 대하여는 유가증권 경우 85%~200%, 현금의 경우 45%~70%에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~160%로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에 따라 임의 반대매매를 통해 상환받고 있습니다. 회사는 고객이 예탁하고 있는 유가증권에 대해 담보평가금액 40%~65% 한도내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연이자율은 7.4%~8.0%이고, 상환기간은 180일 이상입니다. 담보유지비율은 140%~160%이며 담보부족이나 상환일초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다. 금융자산, 범주 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 상각후원가측정대출채권 신용공여금 신용거래융자금 증권담보대출금 범위 범위 합계 범위 범위 합계 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 대지급금에 대한 기술 대지급금은 사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금 및 기타의 대지급금으로 구성됩니다. 사채지급보증대지급금은 사채지급보증과 관련하여 발행회사의 부도 발생 등으로 사채지급보증에 대한 대지급이 발생한 경우 이를 사채지급보증대지급금으로 계상하고 있습니다. 사고대지급금은 임직원의 횡령 및 임의 매매 등으로 인하여 고객의 손실이 발생한 경우 회사가 대지급한 구상채권 금액입니다. 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상채권 금액입니다. 12-1. 유형자산 유형자산의 내역에 대한 공시 유형자산의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 유형자산 31,187,164 67,102,829 98,289,993 54,539,990 (10,854,052) 43,685,938 0 379,545 (379,540) 5 141,508,031 (128,710,425) 12,797,606 131,264,827 (50,425,526) 80,839,301 5,925,466 5,925,466 241,538,309 유형자산 유형자산 합계 토지 건물 구축물 차량운반구 사무용비품 사용권자산 건설중인자산 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 전기말 (단위 : 천원) 유형자산 73,987,609 200,841,438 274,829,047 129,287,025 (25,538,496) 103,748,529 9,856,239 (1,759,307) 8,096,932 379,545 (371,796) 7,749 139,147,347 (128,280,454) 10,866,893 65,370,901 (43,515,461) 21,855,440 6,833,734 6,833,734 426,238,324 유형자산 유형자산 합계 토지 건물 구축물 차량운반구 사무용비품 사용권자산 건설중인자산 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 재평가누계액 유형자산에 대한 세부 정보 공시 유형자산에 대한 세부 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 기초 유형자산 274,829,047 103,748,529 8,096,932 7,749 10,866,893 21,855,440 6,833,734 426,238,324 취득 및 자본적지출 3,343,655 69,641,243 6,395,646 79,380,544 처분 및 폐기 (5,054) (273,215) (278,269) 감가상각비, 유형자산 (888,808) (20,533) (7,744) (2,343,520) (10,384,167) (13,644,772) 대체와 기타 변동에 따른 증가(감소), 유형자산 (176,539,054) (59,173,783) (8,076,399) 935,632 (7,303,914) (250,157,518) 기말 유형자산 98,289,993 43,685,938 0 5 12,797,606 80,839,301 5,925,466 241,538,309 토지 건물 구축물 차량운반구 사무용비품 사용권자산 건설중인자산 유형자산 합계 전반기 (단위 : 천원) 기초 유형자산 274,829,047 106,948,459 8,343,338 43,793 11,518,158 24,994,055 8,605,805 435,282,655 취득 및 자본적지출 340,270 4,037,735 1,057,294 5,435,299 처분 및 폐기 (787) (911,373) (912,160) 감가상각비, 유형자산 (1,664,084) (123,203) (18,022) (2,493,963) (6,411,316) (10,710,588) 대체와 기타 변동에 따른 증가(감소), 유형자산 (122,707) (462,602) (585,309) 기말 유형자산 274,829,047 105,161,668 8,220,135 25,771 9,363,678 21,709,101 9,200,497 428,509,897 토지 건물 구축물 차량운반구 사무용비품 사용권자산 건설중인자산 유형자산 합계 대체 및 기타에 대한 세부 내역 - 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.- 매각예정비유동자산으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다. 12-2. 리스/사용권자산 사용권자산에 대한 양적 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 사용권자산 78,596,818 875,281 63,077 1,304,125 80,839,301 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 자산 합계 전기말 (단위 : 천원) 사용권자산 16,959,836 904,720 78,510 3,912,374 21,855,440 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 자산 합계 사용권자산의 증가에 대한 정보 공시 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되었습니다. 사용권자산의 증가에 대한 정보 공시 당반기 (단위 : 백만원) 사용권자산의 추가 69,641 공시금액 전반기 (단위 : 백만원) 사용권자산의 추가 4,038 공시금액 손익계산서에 인식된 금액(리스) 손익계산서에 인식된 금액(리스) 당반기 (단위 : 천원) 감가상각비, 사용권자산 4,449,403 7,437,577 148,025 295,136 22,109 43,205 1,304,123 2,608,249 5,923,660 10,384,167 자산 자산 합계 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 감가상각비, 사용권자산 2,003,170 3,458,456 171,935 304,841 19,885 39,769 1,304,125 2,608,250 3,499,115 6,411,316 자산 자산 합계 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 12-3. 리스/리스부채 리스 및 리스부채 당반기말 (단위 : 천원) 리스부채 110,870,616 896,858 64,047 1,428,233 113,259,754 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 자산과 부채 합계 전기말 (단위 : 천원) 리스부채 15,368,045 926,574 79,434 4,254,413 20,628,466 부동산 차량운반구 사무용비품 전산장비 자산과 부채 합계 리스부채에 대한 설명 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되었습니다. 리스부채와 관련된 연결손익계산서에 인식된 금액에 대한 공시 리스부채와 관련된 연결손익계산서에 인식된 금액에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 리스부채에 대한 이자비용 1,089,582 1,608,160 단기리스료(판매비와관리비에 포함) 194,132 354,881 단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함) 55,713 80,049 리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료에 관련되는 비용 761,307 2,001,312 장부금액 공시금액 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 리스부채에 대한 이자비용 203,113 416,167 단기리스료(판매비와관리비에 포함) 196,267 255,514 단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함) 24,778 49,568 리스부채 측정에 포함되지 않은 변동리스료에 관련되는 비용 954,862 1,802,597 장부금액 공시금액 3개월 누적 리스의 총 현금유출 리스의 총 현금유출 당반기 (단위 : 백만원) 리스 현금유출 15,423 공시금액 전반기 (단위 : 백만원) 리스 현금유출 8,725 공시금액 13. 무형자산 무형자산에 대한 세부 정보 공시 무형자산에 대한 세부 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 무형자산 53,459,679 (53,459,670) 9 12,666,312 12,666,312 88,047,756 (71,475,883) 16,571,873 19,324,446 19,324,446 310,000 310,000 100,000 100,000 48,972,640 영업권 이외의 무형자산 영업권 이외의 무형자산 합계 자본화된 개발비 지출액 회원권 컴퓨터소프트웨어 금융결제원소액결제분담금 오픈뱅킹특별참가비 넥스트레이드가입비 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 전기말 (단위 : 천원) 무형자산 53,459,679 (53,459,670) 9 10,448,072 10,448,072 81,757,271 (68,831,124) 12,926,147 19,324,446 19,324,446 310,000 310,000 43,008,674 영업권 이외의 무형자산 영업권 이외의 무형자산 합계 자본화된 개발비 지출액 회원권 컴퓨터소프트웨어 금융결제원소액결제분담금 오픈뱅킹특별참가비 넥스트레이드가입비 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 총장부금액 상각누계액 무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시 무형자산 및 영업권의 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기초 영업권 이외의 무형자산 9 19,324,446 12,926,147 10,448,072 310,000 43,008,674 취득 126,427 2,218,240 100,000 2,444,667 상각비 (2,644,761) (2,644,761) 대체에 따른 증가(감소), 영업권 이외의 무형자산 6,164,060 6,164,060 기말 영업권 이외의 무형자산 9 19,324,446 16,571,873 12,666,312 310,000 100,000 48,972,640 자본화된 개발비 지출액 금융결제원 소액결제분담금 컴퓨터소프트웨어 회원권 오픈뱅킹 특별참가비 넥스트레이드가입비 영업권 이외의 무형자산 합계 전반기 (단위 : 천원) 기초 영업권 이외의 무형자산 41,808 19,324,446 16,094,184 7,892,572 310,000 43,663,010 취득 1,000,150 1,000,150 상각비 (41,799) (2,375,751) (2,417,550) 대체에 따른 증가(감소), 영업권 이외의 무형자산 462,602 462,602 기말 영업권 이외의 무형자산 9 19,324,446 14,181,035 8,892,722 310,000 42,708,212 자본화된 개발비 지출액 금융결제원 소액결제분담금 컴퓨터소프트웨어 회원권 오픈뱅킹 특별참가비 넥스트레이드가입비 영업권 이외의 무형자산 합계 내용연수가 비한정인 무형자산에 대한 공시 내용연수가 비한정인 무형자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 비한정 내용연수 무형자산 12,666,312 19,324,446 310,000 100,000 32,400,758 비한정 내용연수 무형자산 비한정 내용연수 무형자산 합계 영업권 이외의 무형자산 회원권 금융결제원 소액결제분담금 오픈뱅킹 특별참가비 넥스트레이드가입비 전기말 (단위 : 천원) 비한정 내용연수 무형자산 10,448,072 19,324,446 310,000 30,082,518 비한정 내용연수 무형자산 비한정 내용연수 무형자산 합계 영업권 이외의 무형자산 회원권 금융결제원 소액결제분담금 오픈뱅킹 특별참가비 넥스트레이드가입비 14-1. 투자부동산 투자부동산의 내역 투자부동산의 내역 당반기말 (단위 : 천원) 투자부동산 68,700,155 68,700,155 39,411,224 (9,794,175) 29,617,049 98,317,204 자산 자산 합계 토지 건물 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 전기말 (단위 : 천원) 투자부동산 144,789,835 144,789,835 168,750,234 (35,954,675) 132,795,559 277,585,394 자산 자산 합계 토지 건물 장부금액 장부금액 합계 장부금액 장부금액 합계 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 총장부금액 감가상각누계액 및 상각누계액 투자부동산의 공정가치에 대한 공시 투자부동산의 공정가치에 대한 공시 당반기말 (단위 : 백만원) 투자부동산 185,669 투자부동산의 공정가치가 독립된 평가인의 가치평가에 근거한 정도에 대한 기술 투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다. 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다. 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 전기말 (단위 : 백만원) 투자부동산 615,748 투자부동산의 공정가치가 독립된 평가인의 가치평가에 근거한 정도에 대한 기술 투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다. 공정가치측정에 사용된 투입변수에 대한 기술, 자산 투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다. 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 투자부동산에 대한 임대보증금의 근저당 및 전세권에 대한 공시 투자부동산에 대한 임대보증금의 근저당 및 전세권에 대한 공시 당반기말 (단위 : 백만원) 약정 금액 100 260 근저당권 전세권 전기말 (단위 : 백만원) 약정 금액 100 5,680 근저당권 전세권 투자부동산에 대한 세부 정보 공시 투자부동산에 대한 세부 정보 공시 당반기 (단위 : 천원) 기초 투자부동산 144,789,835 132,795,559 277,585,394 감가상각비, 투자부동산 (786,821) (786,821) 대체 및 기타 (76,089,680) (102,391,689) (178,481,369) 기말 투자부동산 68,700,155 29,617,049 98,317,204 토지 건물 자산 합계 전반기 (단위 : 천원) 기초 투자부동산 144,789,835 137,248,983 282,038,818 감가상각비, 투자부동산 (2,134,126) (2,134,126) 대체 및 기타 (218,145) (218,145) 기말 투자부동산 144,789,835 134,896,712 279,686,547 토지 건물 자산 합계 대체 및 기타에 대한 공시 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용 당반기 (단위 : 천원) 투자부동산에서 발생한 임대수익 5,254,835 임대수익이 발생한 투자부동산과 직접 관련된 운영비용 (3,753,300) 공시금액 전반기 (단위 : 천원) 투자부동산에서 발생한 임대수익 10,404,157 임대수익이 발생한 투자부동산과 직접 관련된 운영비용 (7,568,999) 공시금액 14-2. 기타자산 기타자산에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 상각후원가측정기타금융자산 1,313,651,907 (3,942,394) 1,309,709,513 상각후원가측정기타금융자산 미수금 1,196,712,364 1,196,712,364 미수수익 65,508,322 65,508,322 보증금 36,426,860 36,426,860 기타 15,004,361 15,004,361 기타비금융자산 13,170,035 13,170,035 기타비금융자산 선급금 3,097,493 3,097,493 선급비용 4,764,945 4,764,945 기타 5,307,597 5,307,597 기타자산 1,326,821,942 (3,942,394) 1,322,879,548 총장부금액 손실충당금 장부금액 합계 전기말 (단위 : 천원) 상각후원가측정기타금융자산 603,749,482 (4,263,201) 599,486,281 상각후원가측정기타금융자산 미수금 493,771,139 493,771,139 미수수익 52,601,029 52,601,029 보증금 29,095,794 29,095,794 기타 28,281,520 28,281,520 기타비금융자산 59,614,491 59,614,491 기타비금융자산 선급금 586,389 586,389 선급비용 50,780,383 50,780,383 기타 8,247,719 8,247,719 기타자산 663,363,973 (4,263,201) 659,100,772 총장부금액 손실충당금 장부금액 합계 15. 매각예정비유동자산 중단영업 단일금액의 분석 공시 중단영업 단일금액의 분석 공시 (단위 : 천원) 기초 매각예정비유동자산 유형자산, 투자부동산 및 기타자산의 매각예정비유동자산 대체 252,628,733 159,581,863 9,945,945 422,156,541 처분, 매각예정비유동자산 252,628,733 159,581,863 9,945,945 422,156,541 기말 매각예정비유동자산 계속영업 중단영업 자산 자산 합계 토지 완성건물 기타 16. 당기손익-공정가치측정금융부채 당기손익-공정가치측정금융부채의 공시 당기손익-공정가치측정금융부채의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 당기손익인식금융부채 184,872,304 3,183,674,758 (12,690,942) 21,905,656 333,485,034 3,711,246,810 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 전기말 (단위 : 천원) 당기손익인식금융부채 155,862,910 2,119,320,089 (11,289,248) 23,700,064 581,583,051 2,869,176,866 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 매도유가증권 매도파생결합증권 신용위험평가조정액 거래일 손익 조정 계약조건에 따른 만기상환금액과 장부금액 차이 계약조건에 따른 만기상환금액과 장부금액 차이 당반기말 (단위 : 천원) 만기지급액 3,157,929,371 장부금액과의 차이 (25,745,387) 금융부채, 범주 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 매도파생결합증권 전기말 (단위 : 천원) 만기지급액 2,121,368,409 장부금액과의 차이 2,048,320 금융부채, 범주 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 매도파생결합증권 당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 신용위험 변동효과 당기손익인식항목으로 지정된 금융부채의 신용위험 변동효과 당반기 (단위 : 천원) 기초 변동누계액 3,488,472 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소) (3,814,897) 기타포괄손익에 포함되는, 부채의 신용위험 변동에 기인하는 공정가치 변동에 관련되는 법인세 881,240 기말 변동누계액 554,815 신용위험의 변동과 관련된 금융자산이나 금융부채의 공정가치 변동금액을 결정하는 방법에 대한 기술 () 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당기말 누계액 입니다. 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다. 공시금액 전반기 (단위 : 천원) 기초 변동누계액 2,542,999 신용위험의 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 증가(감소) (1,396,240) 기타포괄손익에 포함되는, 부채의 신용위험 변동에 기인하는 공정가치 변동에 관련되는 법인세 322,531 기말 변동누계액 1,469,290 신용위험의 변동과 관련된 금융자산이나 금융부채의 공정가치 변동금액을 결정하는 방법에 대한 기술 () 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당기말 누계액 입니다. 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다. 공시금액 최초 인식시점에 당기손익-공정가치 측정 항목으로 지정하는 기준 당기손익인식항목으로 지정함으로써, 지정하지 않았더라면 발생하였을 인식과 측정상의 불일치를 제거하거나 상당히 감소시킬 수 있는 경우에 해당하여 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 또한 한 개 이상의 내재파생상품이 포함된 계약에 대하여 개별 파생상품 간의 상호 의존성으로 인한 개별평가의 어려움을 고려하여 복합계약 전체를 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 17. 파생결합증권, 매도파생결합증권 및 파생상품 파생결합증권 공정가치 파생결합증권 공정가치 당반기말 (단위 : 천원) 당기손익인식금융자산 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 당기손익-공정가치측정유가증권 파생결합증권 주가연계증권 전기말 (단위 : 천원) 당기손익인식금융자산 465,574 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 당기손익-공정가치측정유가증권 파생결합증권 주가연계증권 매도파생결합증권 공정가치 매도파생결합증권 공정가치 당반기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 2,252,859,356 921,934,357 8,881,045 금융부채, 범주 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 매도파생결합증권 매도주가연계증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 전기말 (단위 : 천원) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 1,884,687,878 223,128,522 11,503,689 금융부채, 범주 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 매도파생결합증권 매도주가연계증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 파생결합증권 및 매도파생결합증권 평가손익 파생결합증권 및 매도파생결합증권 평가손익 당반기말 (단위 : 천원) 금융상품관련수익 금융상품관련수익 평가이익, 금융상품 1,240,693 1,240,693 금융상품관련비용 금융상품관련비용 평가손실, 금융상품 32,186,793 19,630,957 79,517 51,897,267 자산과 부채 자산과 부채 합계 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 파생결합증권 매도파생결합증권 주가연계증권 매도주가연계증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 전기말 (단위 : 천원) 금융상품관련수익 금융상품관련수익 평가이익, 금융상품 79,906 176,066 2,157,502 362,367 2,775,841 금융상품관련비용 금융상품관련비용 평가손실, 금융상품 0 35,845,455 28,598,692 911,506 65,355,653 자산과 부채 자산과 부채 합계 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 파생결합증권 매도파생결합증권 주가연계증권 매도주가연계증권 기타파생결합증권 매도상장지수증권 파생상품 공정가치 파생상품 공정가치 당반기말 (단위 : 천원) 파생상품자산 파생상품자산 파생상품자산(신용위험조정전) 68,473,151 7,432,756 109,935,120 6,615,277 76,191 4,200,528 79,695,711 361,444 276,790,178 66,922,266 343,712,444 신용위험조정충당금 (864,161) 거래일손익조정, 파생상품자산 26,999,327 파생상품 금융자산 369,847,610 파생상품부채 파생상품부채 파생상품부채(신용위험조정전) 72,883,543 108,130,437 4,592,813 3,692,262 63,897,929 253,196,984 81,510,556 334,707,540 자기신용위험조정충당금 (1,263,894) 거래일손익조정, 파생상품부채 41,388 파생상품 금융부채 333,485,034 파생상품 거래유형 파생상품 거래유형 합계 장외 장내 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 파생상품 유형 파생상품 유형 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 전기말 (단위 : 천원) 파생상품자산 파생상품자산 파생상품자산(신용위험조정전) 76,583,045 298,813,022 86,080,567 686,673 13,304 8,251,193 53,566,781 523,994,585 53,388,591 577,383,176 신용위험조정충당금 (2,675,846) 거래일손익조정, 파생상품자산 29,078,601 파생상품 금융자산 603,785,931 파생상품부채 파생상품부채 파생상품부채(신용위험조정전) 99,119,754 285,669,455 85,194,320 442,399 1,406,083 4,297,097 46,452,093 522,581,201 62,460,155 585,041,356 자기신용위험조정충당금 (3,501,392) 거래일손익조정, 파생상품부채 43,087 파생상품 금융부채 581,583,051 파생상품 거래유형 파생상품 거래유형 합계 장외 장내 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 파생상품 유형 파생상품 유형 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 스왑계약 선도계약 옵션계약 선물계약 파생상품의 미결제약정 내역 파생상품의 미결제약정 내역 당반기말 (단위 : 천원) 파생상품의 미결제약정 790,020,000 88,149,291,395 1,445,697,877 59,986 90,385,069,258 1,303,791,840 5,871,388,614 23,616,184 37,648,650 7,236,445,288 0 48,034,171 447,635 5,563,597 54,045,403 523,491,872 523,491,872 2,778,247,391 1,971,943 2,780,219,334 100,979,271,155 파생상품 보유 목적 연결실체의 파생상품은 위험회피회계가 적용되지 않으나 위험회피목적으로 보유하고 있습니다. 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 전기말 (단위 : 천원) 파생상품의 미결제약정 81,489,407,128 977,035,845 82,466,442,973 2,223,529,480 7,873,211,508 12,475,353 102,179,750 10,211,396,091 18,280,000 31,375,756 238,464 4,933,073 54,827,293 523,491,872 523,491,872 2,453,904,125 896,705 2,454,800,830 95,710,959,059 파생상품 보유 목적 연결실체의 파생상품은 위험회피회계가 적용되지 않으나 위험회피목적으로 보유하고 있습니다. 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 파생상품 유형 파생상품 유형 합계 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 선도계약 스왑계약 선물계약 매입, 옵션 계약 매도, 옵션 계약 파생상품평가손익 파생상품평가손익 당반기 (단위 : 천원) 파생상품평가이익 14,355,232 43,145,872 121,841,732 162,436,679 4,710,058 6,010,933 282,900 604,835 1,786,723 148,310,211 142,976,645 360,508,530 파생상품평가손실 5,649,803 17,753,772 129,560,071 170,512,781 (893,520) 319,222 75,716 4,050,665 1,565,026 148,679,546 135,957,096 341,315,986 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 파생상품평가이익 14,000,067 32,083,407 43,668,773 88,347,679 12,879,287 16,384,537 (1,352,254) 385,383 64,615,873 146,992,949 133,811,746 284,193,955 파생상품평가손실 2,106,773 16,962,935 39,222,727 85,992,675 (1,306,224) 3,585,768 1,165,166 2,431,747 64,596,746 146,153,861 105,785,188 255,126,986 파생상품 계약 유형 파생상품 계약 유형 합계 이자율 관련 통화 관련 주식 및 주가지수 관련 신용 관련 기타 계약 유형 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 18. 예수부채 예수부채 당반기말 (단위 : 천원) 고객으로부터의 예치금 고객으로부터의 예치금 고객으로부터의 기타 예치금 잔고 3,273,295,614 고객으로부터의 기타 예치금 잔고 위탁자예수금 2,653,362,704 장내파생상품거래예수금 302,738,226 저축자예수금 5,532,927 조건부예수금 18,675,335 집합투자증권투자자예수금 283,787,705 기타 6,686,596 신용대주담보금 2,512,121 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 고객으로부터의 예치금 고객으로부터의 예치금 고객으로부터의 기타 예치금 잔고 2,374,778,226 고객으로부터의 기타 예치금 잔고 위탁자예수금 1,857,936,577 장내파생상품거래예수금 346,045,599 저축자예수금 5,124,499 조건부예수금 17,280,588 집합투자증권투자자예수금 140,900,072 기타 7,490,891 신용대주담보금 0 공시금액 19. 차입부채 및 사채 차입금에 대한 세부 정보 공시 차입금에 대한 세부 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 차입금, 이자율 0.0259 0.0264 0.0409 0.0432 0.0262 0.0324 0.0263 0.0370 0.0005 0.1700 명목금액, 차입부채 470,000,000 150,000,000 1,314,506,910 2,847,735,669 3,180,347,952 차입금명칭 콜머니, 삼성자산운용 등 은행차입금, 국민은행 등 증금차입금, 한국증권금융 기타차입금, 다올투자증권 등 환매조건부채권매도 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 전기말 (단위 : 천원) 차입금, 이자율 0.0310 0.0342 0.0486 0.0509 0.0340 0.0391 0.0336 0.0470 0.0005 0.1700 명목금액, 차입부채 270,000,000 150,000,000 1,226,893,950 2,779,000,000 3,012,427,362 차입금명칭 콜머니, 삼성자산운용 등 은행차입금, 국민은행 등 증금차입금, 한국증권금융 기타차입금, 다올투자증권 등 환매조건부채권매도 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 범위 범위 합계 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 하위범위 상위범위 차입금에 대한 세부 정보 공시, 합계 - 당반기말 현재 국민은행에 대한 차입금 800억에 대하여 회사의 청담사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석34 참조).- 당반기말 현재 우리은행에 대한 차입금 700억에 대하여 회사의 위례사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석34 참조). 차입금에 대한 세부 정보 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 명목금액, 차입부채 7,962,590,531 차입금할인발행차금 차입부채 7,962,590,531 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 명목금액, 차입부채 7,438,321,312 차입금할인발행차금 (1,374,502) 차입부채 7,436,946,810 공시금액 사채에 대한 세부 정보 공시 사채에 대한 세부 정보 공시 당반기말 (단위 : 천원) 차입금, 발행일 2019-08-09 2020-02-13 2023-02-15 2024-04-29 2024-04-29 2024-10-18 2025-03-04 2025-03-04 차입금, 만기 2026-08-09 2027-02-13 2026-02-13 2026-04-29 2027-04-29 2030-10-18 2027-03-04 2028-03-03 차입금, 이자율 0.01814 0.03900 0.04555 0.04078 0.04250 0.06000 0.03161 0.03281 명목금액, 사채 70,000,000 115,000,000 40,000,000 100,000,000 100,000,000 180,000,000 50,000,000 150,000,000 제19-3회 무보증 공모사채 제20-1회 무보증 후순위사채 제23-1회 무보증 공모사채 제23-2회 무보증 공모사채 제24-1회 무보증 공모사채 제24-2회 무보증 공모사채 제24-3회 무보증 후순위사채 제25-1회 무보증 공모사채 제25-2회 무보증 공모사채 전기말 (단위 : 천원) 차입금, 발행일 2019-08-09 2020-02-13 2023-02-15 2023-02-15 2024-04-29 2024-04-29 2024-10-18 차입금, 만기 2026-08-09 2027-02-13 2025-02-14 2026-02-13 2026-04-29 2027-04-29 2030-10-18 차입금, 이자율 0.01814 0.03900 0.04230 0.04555 0.04078 0.04250 0.06000 명목금액, 사채 70,000,000 115,000,000 60,000,000 40,000,000 100,000,000 100,000,000 180,000,000 제19-3회 무보증 공모사채 제20-1회 무보증 후순위사채 제23-1회 무보증 공모사채 제23-2회 무보증 공모사채 제24-1회 무보증 공모사채 제24-2회 무보증 공모사채 제24-3회 무보증 후순위사채 제25-1회 무보증 공모사채 제25-2회 무보증 공모사채 사채에 대한 세부 정보 공시, 합계 상기 사채는 만기 일시 상환 조건입니다. 사채에 대한 세부 정보 공시, 합계 당반기말 (단위 : 천원) 명목금액, 사채 805,000,000 사채할인발행차금 (1,203,587) 사채 803,796,413 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 명목금액, 사채 665,000,000 사채할인발행차금 (731,080) 사채 664,268,920 공시금액 20. 종업원급여부채 순확정급여부채(자산)에 대한 공시 순확정급여부채(자산)에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기초 순확정급여부채(자산) 16,720,794 (18,631,480) (1,910,686) 당기근무원가, 순확정급여부채(자산) 983,979 983,979 이자비용(수익), 순확정급여부채(자산) 336,795 (387,310) (50,515) 기업이 제도에 납입한 기여금, 순확정급여부채(자산) (520,000) (520,000) 제도에서 지급한 금액, 순확정급여부채(자산) (251,782) 251,782 기말 순확정급여부채(자산) 17,789,786 (19,287,008) (1,497,222) 확정급여채무 사외적립자산 순확정급여부채(자산) 합계 전반기 (단위 : 천원) 기초 순확정급여부채(자산) 14,181,092 (16,745,082) (2,563,990) 당기근무원가, 순확정급여부채(자산) 929,906 929,906 이자비용(수익), 순확정급여부채(자산) 321,805 (393,484) (71,679) 기업이 제도에 납입한 기여금, 순확정급여부채(자산) (1,200,000) (1,200,000) 제도에서 지급한 금액, 순확정급여부채(자산) (515,726) 515,726 기말 순확정급여부채(자산) 14,917,077 (17,822,840) (2,905,763) 확정급여채무 사외적립자산 순확정급여부채(자산) 합계 확정급여채무에 대한 기술 확정급여채무의 현재가치입니다. 사외적립자산에 대한 기술 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다. 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역의 공시 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역의 공시 당반기 (단위 : 천원) 당기근무원가, 순확정급여부채(자산) 983,979 이자비용(수익), 순확정급여부채(자산) 336,795 (387,310) 확정급여채무 사외적립자산 전반기 (단위 : 천원) 당기근무원가, 순확정급여부채(자산) 929,906 이자비용(수익), 순확정급여부채(자산) 321,805 (393,484) 확정급여채무 사외적립자산 확정기여제도 관련 비용으로 인식한 금액에 대한 공시 확정기여제도 관련 비용으로 인식한 금액에 대한 공시 당반기 (단위 : 백만원) 퇴직급여비용, 확정기여제도 5,402 공시금액 전반기 (단위 : 백만원) 퇴직급여비용, 확정기여제도 5,224 공시금액 기타장기종업원급여에 대한 공시 기타장기종업원급여에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기초 8,547,249 당기근무원가, 기타장기종업원급여 241,556 이자비용, 기타장기종업원급여 148,342 급여 지급액 등, 기타장기종업원급여 (353,654) 기말 8,583,493 공시금액 전반기 (단위 : 천원) 기초 8,055,994 당기근무원가, 기타장기종업원급여 251,608 이자비용, 기타장기종업원급여 179,696 급여 지급액 등, 기타장기종업원급여 (178,841) 기말 8,308,457 공시금액 기타장기종업원급여 세부내역 기타장기종업원급여 세부내역 당반기 (단위 : 천원) 당기근무원가, 기타장기종업원급여 241,556 이자원가, 기타장기종업원급여 148,342 공시금액 전반기 (단위 : 천원) 당기근무원가, 기타장기종업원급여 251,608 이자원가, 기타장기종업원급여 179,696 공시금액 21. 충당부채 기타충당부채에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 기타충당부채 4,081,599 3,267,602 406,242,693 413,591,894 충당부채의 성격에 대한 기술 복구충당부채는 당반기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다. 복구충당부채 기타충당부채 금융보증계약부채 기타충당부채 합계 전기말 (단위 : 천원) 기타충당부채 2,793,706 5,218,981 236,915,367 244,928,054 충당부채의 성격에 대한 기술 복구충당부채는 당반기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다. 복구충당부채 기타충당부채 금융보증계약부채 기타충당부채 합계 기타충당부채 세부내역에 대한 공시 기타충당부채 세부내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 충당부채의 성격에 대한 기술 당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,361,542천원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실부담계약충당부채 3,182,357 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 충당부채의 성격에 대한 기술 당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,361,542천원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실부담계약충당부채 5,133,736 공시금액 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 금융보증계약충당부채 116,379,480 금융보증계약충당부채의 성격에 대한 기술 현재 금융보증계약부채 중 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금입니다. 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 금융보증계약충당부채 112,239,799 금융보증계약충당부채의 성격에 대한 기술 금융보증계약부채 중 금융보증계약에 대해서 인식한 기대신용손실충당금입니다. 공시금액 복구충당부채의 변동내역에 대한 공시 복구충당부채의 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기초 충당부채 2,793,706 증가 2,180,729 환입 (693,668) 사용 (199,168) 기말 충당부채 4,081,599 복구충당부채 전반기 (단위 : 천원) 기초 충당부채 2,669,116 증가 710,530 환입 (622,372) 사용 기말 충당부채 2,757,274 복구충당부채 22-1. 기타금융부채 기타금융부채 당반기말 (단위 : 천원) 기타금융부채 1,165,340,632 기타금융부채 미지급 배당금 551,115 미지급금 985,969,978 미지급비용 41,669,491 임대보증금 2,912,118 리스부채 113,259,754 기타 20,978,176 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 기타금융부채 487,789,204 기타금융부채 미지급 배당금 106,611 미지급금 357,884,919 미지급비용 40,298,538 임대보증금 9,076,418 리스부채 20,628,466 기타 59,794,252 공시금액 기타금융부채 중 기타 항목에 포함된 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액에 대한 공시 기타금융부채 중 기타 항목에 포함된 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치 금액 6,649,804 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치 금액 6,649,804 공시금액 22-2. 기타부채 기타부채에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 기타부채 21,677,243 기타부채 선수금 12,650 선수수익 11,789,407 제세금예수금 9,875,186 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 기타부채 28,432,668 기타부채 선수금 12,650 선수수익 13,924,915 제세금예수금 14,495,103 공시금액 23-1. 자본 주식의 분류에 대한 공시 주식의 분류에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 총 발행주식수 50,773,400 26,000,000 10,000,000 1,330,796 2,091,253 950,569 91,146,018 자기주식 12,753,115 4,850,000 1,180,000 18,783,115 유통주식수의 수량 38,020,285 21,150,000 8,820,000 1,330,796 2,091,253 950,569 72,362,903 자본금 254,867,000 130,000,000 50,000,000 6,653,980 10,456,265 4,752,845 456,730,090 보통주에 대한 기술 발행주식 1주당 보통주금액은 2002년 9월 16일 자기주식(보통주 200,000주)에 대한 이익소각에 의하여 당반기말 현재 5,020원입니다. 당반기말 현재 회사의 주식 (보통주) 중 17.90%는 최대주주 양홍석과 그 특수관계자가 소유하고 있습니다. 주식 주식 합계 보통주 우선주 1우선주 2우선주 3우선주 4우선주 5우선주 전기말 (단위 : 천원) 총 발행주식수 50,773,400 26,000,000 10,000,000 1,330,796 2,091,253 950,569 91,146,018 자기주식 12,777,438 4,850,000 1,180,000 18,807,438 유통주식수의 수량 37,995,962 21,150,000 8,820,000 1,330,796 2,091,253 950,569 72,338,580 자본금 254,867,000 130,000,000 50,000,000 6,653,980 10,456,265 4,752,845 456,730,090 보통주에 대한 기술 주식 주식 합계 보통주 우선주 1우선주 2우선주 3우선주 4우선주 5우선주 자기주식에 대한 기술 회사는 당반기말 현재 회사 주식의 가격안정 및 자사주 무상출연을 목적으로 자기주식을 시가로 취득하여 자본조정항목으로 계상하고 있습니다. 보통주의 유통주식수 변동내역에 대한 공시 보통주의 유통주식수 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 유통주식수의 기초수량 37,995,962 자기주식의 처분 24,323 유통주식수의 기말수량 38,020,285 보통주 전반기 (단위 : 천원) 유통주식수의 기초수량 37,435,572 자기주식의 처분 98,695 유통주식수의 기말수량 37,534,267 보통주 자기주식의 처분에 대한 기술 신우리사주제도(ESOP)에 의한 우리사주조합에 대한 무상출연 및 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 의한 경영성과급을 자사주로 지급함에 따라 자기주식처분이 발생하였습니다. 2우선주에 대한 기술 우선주에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 연 1%로 정해져 있습니다. 상환전환우선주의 세부 발행 내역 공시 상환전환우선주의 세부 발행 내역 공시 (단위 : 천원) 신주의 수량 1,330,796 2,091,253 950,569 주당 액면가액 5,000 5,000 5,000 증자전 발행주식총수 50,773,400 26,000,000 10,000,000 자금조달의 목적, 운영자금 69,999,869,600 109,999,907,800 49,999,929,400 증자방식 제 3자 배정 증자 제 3자 배정 증자 제 3자 배정 증자 상환에 관한 사항 상환에 관한 사항 상환조건 회사는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 1년 6개월이 되는 날, Tranche B는 2년 6개월이 되는 날, Tranche C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가지며 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 회사는 상환권을 행사할 수 있다. 회사는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 1년 6개월이 되는 날, Tranche B는 2년 6개월이 되는 날, Tranche C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가지며 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 회사는 상환권을 행사할 수 있다. 회사는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 1년 6개월이 되는 날, Tranche B는 2년 6개월이 되는 날, Tranche C는 5년이 되는 날(이하 "상환가능일")에 본건 주식의 전부 또는 일부를 상환할 수 있는 권리(이하 "상환권")를 가지며 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날에 상환권을 행사할 수 있다. 단, 상환가능일 또는 상환가능일로부터 매 6개월이 되는 날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 첫번째로 도래하는 영업일에 회사는 상환권을 행사할 수 있다. 상환방법 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환권의 행사는 투자자에 대하여 상환하고자 하는 상환가능일의 30일 전부터 2주 전까지의 기간 동안 주주의 성명, 상환 대상주식의 종류와 수, 상환가능일 중 상환하고자 하는 날짜를 기재하여 상환의 서면 통지(이하 "상환통지서")로써 한다. 단, 회사가 투자자에게 상환통지서를 발송하였으나 소재불명 등으로 반송된 때에는 회사 정관에서 정한 공고방법에 따른 상환의공고로써 그 공고일에 투자자에 대한 본 목에 따른 상환통지가 도달된 것으로 본다. 상환기간 2025년 09월 30일 ~ 2054년 03월 27일 2026년 09월 30일 ~ 2054년 03월 27일 2029년 09월 30일 ~ 2054년 03월 27일 전환에 관한 사항 전환에 관한 사항 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다. 최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다. 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다. 최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다. 투자자는 본건 주식의 발행일로부터 30년 이내의 범위에서 종류별로 각각 Tranche A는 2년이 되는 날, Tranche B는 3년이 되는 날, Tranche C는 5년 6개월이 되는 날로 부터 전환을 청구할 수 있다. 최초의 전환가액은 본건 주식의 주당 발행가액으로하고, 전환비율은 1:1이다. 전환청구기간 2026년 03월 30일 ~ 2054년 03월 27일 2027년 03월 30일 ~ 2054년 03월 27일 2029년 10월 01일 ~ 2054년 03월 27일 전환으로 발행할 주식의 종류 대신증권(주) 기명식 보통주 대신증권(주) 기명식 보통주 대신증권(주) 기명식 보통주 전환으로 발행할 주식수 1,330,796 2,091,253 950,569 의결권에 관한 사항 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 본건 우선주는 보통주와 동일하게 1주당 1개의 의결권을 갖는다. 이익배당에 관한 사항 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안 우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안 우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 본건 주식은 이익배당에 관하여 비참가적, 누적적 우선주로서, 본건 주식의 주주는 배당이 실시되고 남은 이익이 있을 때 참가하여 배당받을수 없고(비 참가적), 본건 주식을 보유하는 동안 우선배당률에 따른 배당을 누적적으로 우선 배당받는다.(회계연도의 법률상 배당가능이익 범위 내에서 본건 주식에 대하여 누적된 금액을 포함하여 우선적 배당이 전액 결의되고 지급된 이후에 법률상 배당가능이익 범위 내에서 보통주식에 대한 배당이 결의될 수 있음)(누적적) 주식 보통주 우선주 1우선주 2우선주 Tranche A Tranche B Tranche C 자본잉여금의 구성내역에 대한 공시 자본잉여금의 구성내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 자본잉여금 502,814,776 자본잉여금 주식발행초과금 411,785,878 기타자본잉여금 91,028,898 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 자본잉여금 902,814,776 자본잉여금 주식발행초과금 811,785,878 기타자본잉여금 91,028,898 공시금액 자본잉여금의 변동내역에 대한 공시 자본잉여금의 변동내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기초 자본잉여금 811,785,878 91,028,898 902,814,776 자본잉여금의 증가 자본잉여금의 감소 (400,000,000) (400,000,000) 기말 자본잉여금 411,785,878 91,028,898 502,814,776 주식발행초과금 기타자본잉여금 자본 합계 전반기 (단위 : 천원) 기초 자본잉여금 603,952,360 91,028,898 694,981,258 자본잉여금의 증가 207,833,518 207,833,518 자본잉여금의 감소 기말 자본잉여금 811,785,878 91,028,898 902,814,776 주식발행초과금 기타자본잉여금 자본 합계 자본잉여금의 감소 내역 2025년 3월 21일에 개최된 제64기 정기주주총회에서 주식발행초과금 중 일부를 이익잉여금으로 전환하여 배당가능이익을 증가시키기로 결의하였습니다. 자본잉여금의 증가 내역 회사는 2024년 3월 21일에 이사회의 결의로 상환전환우선주를 발행하였습니다. 신종자본증권의 내역에 대한 공시 신종자본증권의 내역에 대한 공시 (단위 : 천원) 구분 제1회 사모채권형 신종자본증권 제2회 사모채권형 신종자본증권 발행일 2025-05-28 2025-06-05 만기일 2055-05-28 2055-06-05 이자율 0.0570 0.0540 신종자본증권, 명목금액 115,000,000 50,000,000 165,000,000 발행비용 (1,162,650) 신종자본증권 163,837,350 자본 자본 합계 신종자본증권 신종자본증권1 신종자본증권2 신종자본증권의 주요 발행 조건의 공시 상기 채권형 신종자본증권은 당사가 계약상 의무를 결제하기 위한 현금 등 금융자산의 인도를 회피할 수 있는 무조건적인 권리를 가지고 있는 경우에 해당되므로, 자본으로 분류하였으며 발행조건은 다음과 같습니다. 신종자본증권의 주요 발행 조건의 공시 (단위 : 천원) 구분 제1회 사모채권형 신종자본증권 제2회 사모채권형 신종자본증권 이자율 재산정 사채의 발행일로부터 매 7년째 되는 날에 조정. 기준금리에 가산금리를 합한 뒤 연2.00% 이율을 추가로 합산한 이율로 산정. 사채의 발행일로부터 매 7년째 되는 날에 조정. 기준금리에 가산금리를 합한 뒤 연2.00% 이율을 추가로 합산한 이율로 산정. 이자의 지급 이자지급기일마다 발행조건에 따라 결정되는 이율의 1/4에 해당하는 금액을 후급으로 지급. 발행기업의 선택에 따라 이자의 지급을 연기할수도 있음. 또한, 발행기업이 금융위원회로부터 경영개선명령을 받은 경우에도 이자의 지급이 연기될 수 있음. 이자지급을 연기한 경우, 미지급이자에 대해 원금에 적용되는 이자율로 계산한 이자를 추가로 지급. 이자지급기일마다 발행조건에 따라 결정되는 이율의 1/4에 해당하는 금액을 후급으로 지급. 발행기업의 선택에 따라 이자의 지급을 연기할수도 있음. 또한, 발행기업이 금융위원회로부터 경영개선명령을 받은 경우에도 이자의 지급이 연기될 수 있음. 이자지급을 연기한 경우, 미지급이자에 대해 원금에 적용되는 이자율로 계산한 이자를 추가로 지급. 만기일 조건 최초 만기는 30년이며, 발행기업의 선택으로 만기일에 상환하지 않을 경우 만기는 매 30년간 자동적으로 연장. 최초 만기는 30년이며, 발행기업의 선택으로 만기일에 상환하지 않을 경우 만기는 매 30년간 자동적으로 연장. 자본 신종자본증권 신종자본증권1 신종자본증권2 자본조정 구성내역에 대한 공시 자본조정 구성내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 자본조정 (220,172,899) 자본조정 자기주식 (225,276,931) 자기주식처분손실 (5,340,435) 기타자본조정 10,444,467 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 자본조정 (221,877,615) 자본조정 자기주식 (225,625,163) 자기주식처분손실 (5,377,339) 기타자본조정 9,124,887 공시금액 기타자본조정에 대한 기술 회사는 주식기준보상을 부여하고 있으며, 주식보상원가를 가득기간 동안 종업원급여비용과 자본으로 인식하고 있습니다. 기타포괄손익누계액 구성내역의 공시 기타포괄손익누계액 구성내역의 공시 당반기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익누계액 262,557,307 554,815 (3,386,049) 51,602,076 311,328,148 기타적립금 기타적립금 합계 기타포괄손익누적액 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 확정급여제도의 재측정 적립금 재평가잉여금 전기말 (단위 : 천원) 기타포괄손익누계액 200,677,908 3,488,472 (3,386,049) 154,447,066 355,227,397 기타적립금 기타적립금 합계 기타포괄손익누적액 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 확정급여제도의 재측정 적립금 재평가잉여금 자본을 구성하는 적립금에 대한 공시 자본을 구성하는 적립금에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기초 기타포괄손익누계액 200,677,908 3,488,472 (3,386,049) 154,447,066 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익 80,497,169 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실 (29,810) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 (3,814,897) 확정급여제도의 재측정손익(세전기타포괄손익) 유형자산 재평가차익 (133,738,609) 법인세효과 (18,587,960) 881,240 30,893,619 기말 기타포괄손익누계액 262,557,307 554,815 (3,386,049) 51,602,076 기타적립금 기타포괄손익누적액 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 확정급여제도의 재측정 적립금 재평가잉여금 전반기 (단위 : 천원) 기초 기타포괄손익누계액 218,778,753 2,542,999 (2,857,861) 154,447,066 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련이익 10,429,554 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손실 (9,921,530) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 (1,396,240) 확정급여제도의 재측정손익(세전기타포괄손익) 유형자산 재평가차익 법인세효과 (117,353) 322,531 기말 기타포괄손익누계액 219,169,424 1,469,290 (2,857,861) 154,447,066 기타적립금 기타포괄손익누적액 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 차손익적립금 신용위험 변동으로 인한 금융부채의 공정가치 변동 적립금 확정급여제도의 재측정 적립금 재평가잉여금 23-2. 이익잉여금 이익잉여금의 세부내역 이익잉여금의 세부내역 당반기말 (단위 : 천원) 이익잉여금 199,575,539 27,565,026 351,000,000 1,909,601,197 1,000,000 2,488,741,762 자본을 구성하는 각 적립금의 성격과 목적에 대한 기술 회사는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에 의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다. 회사는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다. 자본 자본 합계 이익잉여금 이익준비금 대손준비금 임의적립금 미처분이익잉여금(미처리결손금) 전자금융사고배상준비금 전기말 (단위 : 천원) 이익잉여금 189,652,502 8,421,848 351,000,000 1,069,910,007 1,000,000 1,619,984,357 자본을 구성하는 각 적립금의 성격과 목적에 대한 기술 회사는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에 의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다. 회사는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다. 자본 자본 합계 이익잉여금 이익준비금 대손준비금 임의적립금 미처분이익잉여금(미처리결손금) 전자금융사고배상준비금 23-3. 대손준비금 대손준비금 잔액 대손준비금 잔액 당반기말 (단위 : 천원) 대손준비금 기적립액 27,565,026 대손준비금 적립(환입)예정액 6,666,337 대손준비금 잔액 34,231,363 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 대손준비금 기적립액 8,421,848 대손준비금 적립(환입)예정액 19,143,178 대손준비금 잔액 27,565,026 공시금액 대손준비금 적립 필요액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등 대손준비금 적립 필요액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등 당반기 (단위 : 천원) 대손준비금 적립(환입)예정액 3,514,287 6,666,337 대손준비금 반영후 조정이익(손실) 254,626,882 458,476,443 대손준비금 반영후 주당 조정이익(손실) 3,641 6,579 3,654 6,603 3,641 6,578 대손준비금 반영후 희석주당 조정이익(손실) 3,429 6,206 3,442 6,230 3,429 6,205 주식 주식 합계 보통주 우선주 1우선주 2우선주 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 대손준비금 적립(환입)예정액 40,883,034 41,957,161 대손준비금 반영후 조정이익(손실) (18,854,805) 64,227,696 대손준비금 반영후 주당 조정이익(손실) (342) 885 (330) 909 (342) 884 대손준비금 반영후 희석주당 조정이익(손실) (298) 810 (330) 909 (342) 884 주식 주식 합계 보통주 우선주 1우선주 2우선주 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 대손준비금 반영후 조정이익에 대한 기술 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기순손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다. 24. 순수수료손익 순수수료손익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 수수료수익 119,487,431 217,406,168 수수료수익 수탁수수료수익 62,927,033 114,311,256 인수및주선수수료 5,715,986 11,162,328 집합투자증권수탁수수료 6,427,309 11,237,084 자산관리수수료 1,097,411 1,606,283 매수및합병수수료 6,646,420 8,684,295 신탁보수 1,561,987 2,996,220 지급보증료 26,434,625 44,903,113 대출중개및주선수수료 3,024 5,403,024 기타 수수료 수익 8,673,636 17,102,565 수수료비용 6,847,381 12,608,122 수수료비용 매매수수료 5,636,436 10,803,607 기타수수료비용 1,210,945 1,804,515 순수수료손익 112,640,050 204,798,046 신탁보수에 대한 기술 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다. 장부금액 공시금액 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 수수료수익 89,986,161 209,592,499 수수료수익 수탁수수료수익 56,205,268 117,955,071 인수및주선수수료 3,469,331 7,052,654 집합투자증권수탁수수료 4,769,301 10,630,331 자산관리수수료 657,261 1,281,819 매수및합병수수료 3,532,500 26,125,000 신탁보수 1,388,247 2,916,895 지급보증료 11,694,414 25,199,055 대출중개및주선수수료 기타 수수료 수익 8,269,839 18,431,674 수수료비용 6,867,465 13,631,547 수수료비용 매매수수료 5,265,882 10,485,047 기타수수료비용 1,601,583 3,146,500 순수수료손익 83,118,696 195,960,952 신탁보수에 대한 기술 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다. 장부금액 공시금액 3개월 누적 25. 순이자손익 순이자손익에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 이자수익(매출액) 74,982,227 140,324,519 이자수익(매출액) 예치금이자수익 21,672,425 41,917,622 대출채권이자수익 45,342,361 83,672,300 기타자산이자수익 7,967,441 14,734,597 이자비용 82,891,728 165,105,991 이자비용 차입금 이자비용 38,246,013 79,419,522 대주매각대금이용료 9,994 9,994 고객예탁금이용료 4,729,216 10,294,150 환매조건부매도 이자비용 23,257,939 43,593,439 콜머니 이자비용 1,835,849 3,827,093 사채 이자비용 8,440,489 15,956,993 복구충당부채 이자비용 37,806 43,263 리스부채에 대한 이자비용 1,089,582 1,608,160 기타 금융부채 이자비용 5,244,840 10,353,377 순이자손익 (7,909,501) (24,781,472) 장부금액 공시금액 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 이자수익(매출액) 60,451,765 109,391,551 이자수익(매출액) 예치금이자수익 19,756,412 33,355,753 대출채권이자수익 34,899,678 66,148,675 기타자산이자수익 5,795,675 9,887,123 이자비용 80,520,427 152,601,393 이자비용 차입금 이자비용 39,975,601 76,199,728 대주매각대금이용료 1,287 1,287 고객예탁금이용료 6,139,862 10,358,971 환매조건부매도 이자비용 21,499,126 41,622,742 콜머니 이자비용 1,610,930 3,350,578 사채 이자비용 7,272,006 13,088,918 복구충당부채 이자비용 29,254 58,766 리스부채에 대한 이자비용 203,113 416,167 기타 금융부채 이자비용 3,789,248 7,504,236 순이자손익 (20,068,662) (43,209,842) 장부금액 공시금액 3개월 누적 손상된 금융자산에서 발생한 이자수익에 대한 공시 상기 이자수익 중 당반기 및 전반기에 손상된 금융자산으로부터 발생한 이자수익은 없습니다. 26. 금융상품관련순손익 금융상품 관련 순손익의 공시 당반기 (단위 : 천원) 금융상품관련수익 166,905,038 293,521,245 481,178,275 1,019,421,066 1,167,687 9,340,811 9,468,460 17,459,737 금융상품관련수익 처분이익, 금융상품 53,940,156 97,329,568 244,046,799 475,682,809 6,303,799 8,019,778 322,851 1,661,276 상환이익, 금융상품 376,998 556,305 92,006,352 179,877,210 38,040 143,717 평가이익, 금융상품 61,295,247 96,517,488 142,976,645 360,508,530 (5,136,112) 1,321,033 56,790 1,240,692 이자수익(매출액) 49,328,024 93,438,363 배당수익 및 분배금수익 1,964,613 5,679,314 신용위험평가조정환입액 207 1,945,218 2,913,552 거래일손익조정환입액 203,261 438,965 7,948,236 12,728,098 파생결합증권 판매수수료 1,102,543 1,685,954 금융상품관련비용 43,797,042 78,447,974 489,520,869 1,009,316,682 19,016,918 36,503,297 38,458,938 78,624,870 금융상품관련비용 처분손실, 금융상품 33,367,354 57,604,591 222,642,754 457,011,506 20,872,451 31,550,237 상환손실, 금융상품 1,200,997 1,650,252 128,884,533 205,137,223 16,924,283 20,993,659 평가손실, 금융상품 9,220,945 19,169,292 135,957,096 341,315,986 (1,855,533) 4,953,060 21,534,655 51,897,267 이자비용 5,733,944 신용위펌평가조정전입액 886,617 2,670,826 거래일손익조정전입액 7,746 23,839 1,149,869 3,181,141 자산과 부채 금융자산, 범주 금융부채, 범주 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 금융상품관련수익 99,594,913 241,076,033 426,452,940 969,062,179 8,896,643 19,042,584 908,523 14,921,312 금융상품관련수익 처분이익, 금융상품 37,798,088 67,768,534 234,759,950 574,080,098 10,439,473 17,260,595 732,005 1,506,045 상환이익, 금융상품 9,509,997 11,966,753 56,757,767 108,583,351 1,003,469 3,176,601 평가이익, 금융상품 7,125,536 71,590,233 133,811,745 284,193,955 (1,542,830) 1,781,989 (4,434,396) 1,557,208 이자수익(매출액) 44,283,896 84,884,568 배당수익 및 분배금수익 754,495 4,708,062 신용위험평가조정환입액 122,901 157,883 171,282 415,763 거래일손익조정환입액 952,196 1,789,012 3,350,178 8,376,900 파생결합증권 판매수수료 257,267 304,558 금융상품관련비용 20,982,423 70,040,488 396,374,400 921,117,585 10,260,887 29,596,009 53,544,909 82,590,910 금융상품관련비용 처분손실, 금융상품 24,429,913 57,664,293 238,684,687 551,928,229 23,750,777 27,268,224 상환손실, 금융상품 405,760 1,150,967 48,662,094 106,489,485 12,177,932 14,701,775 평가손실, 금융상품 (4,084,769) 10,670,316 105,785,187 255,126,986 (13,489,890) 2,327,785 40,680,307 60,737,677 이자비용 686,670 7,151,458 신용위펌평가조정전입액 58,375 879,855 거래일손익조정전입액 231,519 554,912 3,184,057 6,693,030 자산과 부채 금융자산, 범주 금융부채, 범주 당기손익인식금융자산 당기손익인식금융부채 의무적으로 공정가치로 측정된 당기손익인식금융자산 파생상품자산 단기매매금융부채로 분류된 당기손익인식금융부채 최초인식시점 또는 그 이후에 지정된 당기손익인식금융부채, 범주 파생상품 금융부채 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 27. 신용손실충당금손익, 외환거래손익 및 기타의영업손익 기타영업손익 공시 당반기 (단위 : 천원) 신용손실충당금 환입액 (71) 685 외화거래이익 193,334,241 268,414,603 기타영업수익 187,488,134 231,132,143 기타영업수익 배당금수익 200,719,163 225,549,726 충당부채관련이익 (13,231,029) 5,582,417 신용손실충당금환입, 외화거래이익, 기타영업수익 합계 380,822,304 499,547,431 신용손실충당금 전입액 (13,581,397) 327,606 외화거래손실 173,549,814 249,760,445 기타영업비용 23,381,373 23,827,691 기타영업비용 충당부채관련손실 23,381,373 23,827,691 신용손실충당금전입, 외화거래손실, 기타영업비용 합계 183,349,790 273,915,742 장부금액 공시금액 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 신용손실충당금 환입액 (7,336) 96,049 외화거래이익 39,457,062 59,845,667 기타영업수익 29,141,239 91,149,448 기타영업수익 배당금수익 9,171,009 53,400,301 충당부채관련이익 19,970,230 37,749,147 신용손실충당금환입, 외화거래이익, 기타영업수익 합계 68,590,965 151,091,164 신용손실충당금 전입액 1,750,853 17,218,291 외화거래손실 44,778,923 67,583,384 기타영업비용 19,251,762 43,359,285 기타영업비용 충당부채관련손실 19,251,762 43,359,285 신용손실충당금전입, 외화거래손실, 기타영업비용 합계 65,781,538 128,160,960 장부금액 공시금액 3개월 누적 28. 판매비와관리비 기타 판매비와관리비의 세부내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기타판매비와관리비 32,661,765 60,272,551 기타판매비와관리비 기타복리후생비 1,035,528 1,843,389 전산운용비 8,298,914 16,520,659 임차료 284,255 972,026 지급수수료 7,725,151 16,381,046 접대비 1,457,415 2,789,763 광고선전비 2,005,280 4,850,172 조사분석비 2,502 11,993 연수비 367,337 597,966 세금과공과 2,515,908 3,252,933 외주용역비 829,366 1,554,872 판매부대비 2,196 4,394 등기소송비 및 공고비 924 11,022 회의비 6,868 도서인쇄비 359,851 645,644 여비교통비 210,258 377,918 차량유지비 152,021 283,120 소모품비 42,766 87,217 수도광열비 393,577 1,221,114 보험료 1,230,604 2,259,644 행사비 1,302,129 1,808,944 기타 4,445,783 4,791,847 장부금액 공시금액 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 기타판매비와관리비 33,016,302 66,852,367 기타판매비와관리비 기타복리후생비 836,332 1,587,715 전산운용비 8,014,009 15,735,540 임차료 691,042 1,118,712 지급수수료 8,457,120 17,075,837 접대비 1,294,364 2,401,115 광고선전비 2,652,632 5,753,601 조사분석비 1,771 3,712 연수비 347,415 585,999 세금과공과 5,500,686 11,395,158 외주용역비 640,503 1,261,931 판매부대비 2,200 4,398 등기소송비 및 공고비 693 693 회의비 7,972 도서인쇄비 281,521 465,209 여비교통비 187,587 345,925 차량유지비 125,611 257,593 소모품비 52,383 101,364 수도광열비 715,700 1,551,539 보험료 (193,883) 1,082,278 행사비 1,192,144 1,762,008 기타 2,216,472 4,354,068 장부금액 공시금액 3개월 누적 인건비의 세부내역에 대한 공시 인건비의 세부내역에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 단기종업원급여 25,395,228 51,305,437 퇴직급여비용, 확정급여제도 466,732 933,464 퇴직급여비용, 확정기여제도 2,698,666 5,401,914 기타장기종업원급여 194,949 389,898 복리후생비 25,880,950 51,947,523 장부금액 공시금액 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 단기종업원급여 25,026,943 50,395,194 퇴직급여비용, 확정급여제도 429,114 858,227 퇴직급여비용, 확정기여제도 2,590,678 5,224,461 기타장기종업원급여 215,652 431,304 복리후생비 26,253,333 55,106,291 장부금액 공시금액 3개월 누적 29. 영업외손익 영업외손익 당반기 (단위 : 천원) 영업외수익 3,433,848 211,339,268 영업외수익 유형자산처분이익 8,438 매각예정자산처분이익, 영업외손익 202,261,847 종속기업및관계기업투자처분이익 651,464 1,241,244 기타자산 손상환입, 영업외손익 707,948 1,051,382 상각채권추심이익, 영업외손익 587 962 수입임대료 1,334,299 5,254,836 기타충당부채의 환입 214,679 214,679 기타, 영업외손익 524,871 1,305,880 영업외비용 (147,945) 6,671,629 영업외비용 유형자산처분손실 62,750 매각예정자산처분손실, 영업외손익 종속기업및관계기업투자처분손실 348 5,059,042 기타자산손상차손, 영업외손익 (228,813) 401,725 기타충당부채의 전입액 기부금 12,400 12,400 기타, 영업외비용 68,120 1,135,712 장부금액 공시금액 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 영업외수익 7,107,502 16,216,180 영업외수익 유형자산처분이익 21,312 26,545 매각예정자산처분이익, 영업외손익 종속기업및관계기업투자처분이익 1,289,030 1,302,399 기타자산 손상환입, 영업외손익 535,030 2,544,051 상각채권추심이익, 영업외손익 3,306 29,545 수입임대료 4,863,966 10,404,157 기타충당부채의 환입 16,754 기타, 영업외손익 394,858 1,892,729 영업외비용 2,666,664 3,505,976 영업외비용 유형자산처분손실 40 매각예정자산처분손실, 영업외손익 종속기업및관계기업투자처분손실 59,247 59,247 기타자산손상차손, 영업외손익 295,084 1,060,779 기타충당부채의 전입액 기부금 13,000 13,000 기타, 영업외비용 2,299,333 2,372,910 장부금액 공시금액 3개월 누적 매각예정비유동자산처분손익 관련 설명 판매후리스 거래와 관련하여 발생한 처분손익입니다. 30. 법인세비용 평균유효세율과 적용세율간의 조정 평균유효세율과 적용세율간의 조정 당반기 (단위 : 천원) 평균유효세율 0.1691 법인세비용 인식에 대한 기술 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2021년부터 2024년까지 연결실체의 연결재무제표상 매출액이 7.5억 유로 이상이며, 회사의 경우 해외 소재하는 투자기업이 존재하기 때문에, 현재 이에 대한 특례 조항에 따른 영향분석이 진행 중에 있으며 현재로서는 정보가 충분하지 않아 구체적인 금액적 영향을 추정하는 것은 가능하지 않습니다. 다만 영업활동을 수행중인 국가에서 직전년도 기준 모두 전환기적용면제 요건을 통과하였으므로 글로벌 최저한세 관련 잠재적인 영향은 제한적일 것으로 예상되며, 회사는 지속적으로 관련 정보를 확보하여 검토할 예정입니다. 공시금액 전반기 (단위 : 천원) 평균유효세율 0.2136 법인세비용 인식에 대한 기술 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 공시금액 31. 주당순이익 기본주당순이익에 대한 기술 보통주 기본주당순이익은 보통주반기순이익을 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 가중평균유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. 한편, 회사의 우선주와 2우선주는 보통주에 비해 우선권이 있지 않으므로 동 우선주에 대해서도 주당이익을 산정하였습니다. 주당이익 주당이익 당반기 (단위 : 천원) 당기순이익(손실) 140,402,799 253,816,121 78,367,215 141,717,774 32,570,848 58,880,639 가중평균유통보통주식수 38,020,285 38,013,432 가중평균유통우선주식수 21,150,000 21,150,000 8,820,000 8,820,000 기본주당이익(손실) 3,693 6,677 3,705 6,701 3,693 6,676 주식 보통주 우선주 1우선주 2우선주 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 당기순이익(손실) 9,893,793 56,516,764 5,837,950 32,372,245 2,324,902 13,280,620 가중평균유통보통주식수 37,534,267 37,506,611 가중평균유통우선주식수 21,150,000 21,150,000 8,820,000 8,820,000 기본주당이익(손실) 264 1,507 276 1,531 264 1,506 주식 보통주 우선주 1우선주 2우선주 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 희석주당순이익 희석주당순이익 당반기 (단위 : 천원) 당기순이익(손실) 140,402,799 253,816,121 78,367,215 141,717,774 32,570,848 58,880,639 잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소) 10,434,206 19,288,355 (4,560,709) (8,037,163) (1,901,913) (3,351,668) 희석효과를 포함한 지배기업의 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실) 150,837,005 273,104,476 희석주당이익(손실) 계산에 사용되는, 보통주 외의 참가적 지분상품에 귀속되는 계속영업이익(손실) 73,806,506 133,680,611 30,668,935 55,528,971 조정된 가중평균유통보통주식수 43,378,833 43,371,980 가중평균유통우선주식수 21,150,000 21,150,000 8,820,000 8,820,000 희석주당이익(손실) 3,477 6,297 3,490 6,321 3,477 6,296 주식 보통주 우선주 1우선주 2우선주 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 전반기 (단위 : 천원) 당기순이익(손실) 9,893,793 56,516,764 5,837,950 32,372,245 2,324,902 13,280,620 잠재적 보통주 전환가정으로 인한 희석효과를 반영하는 이익(손실)의 증가(감소) 4,800,886 (554,444) (231,215) 희석효과를 포함한 지배기업의 보통주에 귀속되는 당기순이익(손실) 9,893,793 61,317,650 희석주당이익(손실) 계산에 사용되는, 보통주 외의 참가적 지분상품에 귀속되는 계속영업이익(손실) 5,837,950 31,817,801 2,324,902 13,049,405 조정된 가중평균유통보통주식수 43,148,901 40,982,987 가중평균유통우선주식수 21,150,000 21,150,000 8,820,000 8,820,000 희석주당이익(손실) 229 1,496 276 1,504 264 1,480 주식 보통주 우선주 1우선주 2우선주 3개월 누적 3개월 누적 3개월 누적 조정된 가중평균유통보통주식수에 대한 기술 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 주식선택권이 기초에 행사된 것으로 가정하여 자기주식법(Treasury Stock Method)으로 산정하였으며, 당반기말 현재 희석성 잠재적 보통주는 5,358,548주입니다. 32. 주식기준보상 주식기준보상약정의 조건에 대한 공시 주식기준보상약정 정책의 공시 회사는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준을 적용하여 경영성과급을 자기주식으로 지급하는 정책을 시행하고 있습니다. 주식기준보상약정의 조건에 대한 공시 (단위 : 천원) 주식기준보상약정에 대한 기술 주식결제형 (자기주식 교부) 주식결제형 (자기주식 교부) 주식결제형 (자기주식 교부) 주식결제형 (자기주식 교부) 현금결제형 주식기준보상약정의 부여일 2021-12-31 2022-12-31 2023-12-31 2024-12-31 2024-12-31 주식기준보상약정의 가득조건에 대한 기술 부여기간(약정용역제공기간): 2022년~2026년 부여기간(약정용역제공기간): 2023년~2027년 부여기간(약정용역제공기간): 2024년~2028년 부여기간(약정용역제공기간): 2025년~2027년 부여기간(약정용역제공기간): 2025년~2029년 주식기준보상약정에 따라 부여된 금융상품의 수량 466,435 253,437 224,854 60,503 18,612 총보상원가 18,153,375 6,660,534 4,869,957 2,769,463 1,562,807 기인식 주식보상비용 16,934,476 5,549,025 3,078,251 985,594 299,095 당기에 인식한 주식보상비용 418,995 360,827 457,054 478,926 270,872 미인식 주식보상비용 799,904 750,682 1,334,652 1,304,943 992,840 2021년 부여분 2022년 부여분 2023년 부여분 2024년 부여분(주식결제형) 2024년 부여분(현금결제형) 현금결제형 부여분 관련 세부내역 공시 당사는 경영성과급의 일부를 당사 주가에 연계시켜 이연하여 현금으로 지급하고 있습니다. 이러한 성과급 지급방식은 현금결제형 주식기준보상거래에 해당하므로 부채로 인식하고, 매 회계연도말에 부채를 공정가치로 측정하고 있으며, 공정가치변동분은 당기손익으로 인식하고 있습니다. 33. 현금흐름표에 대한 주석 현금및현금성자산의 구성내역에 대한 공시 현금및현금성자산의 구성내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 보통예금 38,339,834 당좌예금 235,235,134 외화예금 130,600,951 MMDA 50,000,000 금융어음 200,000,000 기타 1,200,000,000 현금및현금성자산 합계 1,854,175,919 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 보통예금 7,418,416 당좌예금 4,458,318 외화예금 133,131,172 MMDA 46,300,000 금융어음 100,000,000 기타 330,000,000 현금및현금성자산 합계 621,307,906 공시금액 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항에 대한 공시 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 유형자산 취득시 미지급금 증감 2,170,170 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손익 61,879,399 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 2,933,657 관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체 10,000 건설중인자산의 본계정 대체 7,303,914 유형자산과 투자부동산 간의 대체 유형자산, 투자부동산 및 기타자산의 매각예정비유동자산 대체 422,156,541 금융보증계약부채와 미수금 증감 196,290,759 대출채권의 제각 8,383,304 자기주식처분손익 법인세 효과 11,086 사용권자산의 증감 106,998,897 미지급배당금의 증감 99,671,367 공시금액 전반기 (단위 : 천원) 유형자산 취득시 미지급금 증감 937,044 기타포괄손익-공정가치측정금융상품관련손익 390,671 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 1,073,709 관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체 건설중인자산의 본계정 대체 462,602 유형자산과 투자부동산 간의 대체 218,145 유형자산, 투자부동산 및 기타자산의 매각예정비유동자산 대체 금융보증계약부채와 미수금 증감 58,560,603 대출채권의 제각 자기주식처분손익 법인세 효과 14,272 사용권자산의 증감 3,105,051 미지급배당금의 증감 공시금액 재무제표이용자들이 재무활동에서 생기는 부채의 변동을 평가할 수 있게 하는 정보의 공시 재무활동에서 생기는 부채의 조정에 관한 공시 재무활동에서 생기는 부채의 조정에 관한 공시 당반기 (단위 : 천원) 재무활동에서 생기는 기초 부채 7,436,946,810 664,268,920 9,076,418 20,628,466 8,130,920,614 재무활동에서 생기는 부채의 변동 재무활동에서 생기는 부채의 변동 현금흐름 111,119,051 139,307,668 (7,050,108) (11,378,432) 231,998,179 기타 414,524,671 219,825 885,808 104,009,720 519,640,024 재무활동에서 생기는 기말 부채 7,962,590,532 803,796,413 2,912,118 113,259,754 8,882,558,817 차입부채 사채 임대보증금 리스 부채 재무활동에서 생기는 부채 합계 전반기 (단위 : 천원) 재무활동에서 생기는 기초 부채 6,276,444,253 744,316,545 8,914,801 24,743,783 7,054,419,382 재무활동에서 생기는 부채의 변동 재무활동에서 생기는 부채의 변동 현금흐름 179,190,577 199,384,060 13,000 (6,201,030) 372,386,607 기타 375,617,584 283,826 123,501 2,393,622 378,418,533 재무활동에서 생기는 기말 부채 6,831,252,414 943,984,431 9,051,302 20,936,375 7,805,224,522 차입부채 사채 임대보증금 리스 부채 재무활동에서 생기는 부채 합계 34. 우발채무 및 약정사항 법적소송우발부채에 대한 공시 법적소송우발부채에 대한 공시 (단위 : 백만원) 소송 건수 13 6 소송 금액 8,853 4,568 의무의 성격에 대한 기술, 우발부채 당반기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 13건으로 소송가액은 8,853백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 6건으로 소송가액은 4,568백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 당반기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 13건으로 소송가액은 8,853백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 6건으로 소송가액은 4,568백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 우발부채 법적소송우발부채 법적소송우발부채의 분류 피소(피고) 제소(원고) 차입약정에 대한 공시 차입약정에 대한 공시 (단위 : 천원) 약정의 유형 대출약정 일중차월 약정 거래상대방 국민은행 외 180,000,000 국민은행 우리은행 한국증권금융 Societe Generale 기타차입 약정 국민은행 외 국민은행 40,000,000 우리은행 한국증권금융 Societe Generale 담보부차입 약정 국민은행 외 국민은행 80,000,000 우리은행 70,000,000 한국증권금융 Societe Generale 증권유통금융(자체) 국민은행 외 국민은행 우리은행 한국증권금융 700,000,000 Societe Generale 기관운영자금대출(자체) 국민은행 외 국민은행 우리은행 한국증권금융 200,000,000 Societe Generale 기관운영자금대출(신탁) 국민은행 외 국민은행 우리은행 한국증권금융 투자자예치금 범위내 Societe Generale 할인어음(자체) 국민은행 외 국민은행 우리은행 한국증권금융 200,000,000 Societe Generale 할인어음(청약) 국민은행 외 국민은행 우리은행 한국증권금융 청약예치금 범위내 Societe Generale 일중자금거래 국민은행 외 국민은행 우리은행 한국증권금융 200,000,000 Societe Generale 담보금융지원대출 국민은행 외 국민은행 우리은행 한국증권금융 970,000,000 Societe Generale 증거금 및 손실한도 지원 국민은행 외 국민은행 우리은행 한국증권금융 Societe Generale 9,000,000 총 대출약정금액 총 대출약정금액, 기초통화금액 USD [USD, 일] 약정범위에 대한 기술 채권인수약정에 대한 공시 채권인수약정에 대한 공시 (단위 : 백만원) 약정 금액 3,542,600 상각후원가측정대출채권 49,900 약정 잔액 3,492,700 약정에 대한 설명 당반기말 현재 회사는 주식회사 이든센트럴광명이 추진하고 있는 광명시 철산역 오피스텔 개발사업등과 관련하여 대출채권매입확약이 존재하며, 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 3,542,600백만원입니다. 당반기말 현재 실행된 매입확약 금액은 49,900백만원이며, 미실행 한도 잔액은 3,492,700백만원입니다. 약정의 유형 매입약정 채권인수약정 보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시 보증 관련 우발부채, 비 PF 우발부채에 대한 공시 (단위 : 백만원) 보증종류 이행보증 및 공탁보증 기업의(으로의) 보증금액 (비 PF) 1,436 지급보증의 구분 제공받은 지급보증 거래상대방 서울보증보험(주) 대신증권 담보제공자산에 대한 공시 대신증권 담보제공자산에 대한 공시 (단위 : 천원) 담보로 제공된 유형자산 20,565,180 56,713,391 1,634,159 40,965,054 담보로 제공된 투자부동산 49,747,700 5,705,278 8,499,297 14,731,743 담보설정금액 96,000,000 84,000,000 96,000,000 84,000,000 차입금(사채 포함) 80,000,000 70,000,000 80,000,000 70,000,000 담보로 제공된 자산에 대한 추가 기술 청담사옥은 ㈜케이비부동산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 국민은행에 담보로 제공하였습니다. 위례사옥은 ㈜우리자산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 우리은행에 담보로 제공하였습니다. 청담사옥은 ㈜케이비부동산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 국민은행에 담보로 제공하였습니다. 위례사옥은 ㈜우리자산신탁과 부동산담보신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 우리은행에 담보로 제공하였습니다. 자산 토지 완성건물 거래상대방 국민은행 우리은행 국민은행 우리은행 라임펀드자산운용 관련 우발부채에 대한 공시 라임자산운용 펀드 관련 우발부채에 대한 공시 (단위 : 백만원) 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액 190,362 고객에게 선지급으로 보상한 금액 26,318 법적소송충당부채 3,182 소송 건수 6 소송 금액 4,135 의무의 성격에 대한 기술, 우발부채 당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 2020년 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 이에 따라 고객과 분쟁 합의를 진행 중이며, 일부 합의된 고객에게 보상금을 추가 지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 3,182백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 또한, 당반기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 6건으로 소송가액은 4,135백만원이며, 금융감독원의 분쟁조정 가능성이 존재합니다. 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하고, 분쟁조정 및 소송사건의 결과를 현재로서는 예측할 수 없습니다. 법적소송우발부채 근보증에 대한 공시 근보증에 대한 공시 약정에 대한 설명 KB국민은행과의 Revloving credit facility agreement 약정 한도 금액, 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 6,000,000,000 피보증처명 연결실체 중 Daishin Tokyo Godo Kaisha 기업의(으로의) 보증금액 (비 PF), 기초통화금액 JPY [JPY, 일] 6,600,000,000 제공한 근보증 미이행출자약정에 대한 공시 미이행출자약정에 대한 공시 (단위 : 백만원) 총출자약정금액 35,000 총출자약정금액, 기초통화금액 USD [USD, 천] 16,000 16,000 13,000 약정 잔액 35,000 약정 잔액, 기초통화금액 USD [USD, 천] 10,485 15,083 5,117 약정에 대한 설명 CapitalCall 방식의 출자약정 CapitalCall 방식의 출자약정 CapitalCall 방식의 출자약정 약정의 유형 출자약정 거래상대방 Blackstone Real Estate Partners X.F LP Blackstone Real Estate Partners IX LP KKR Next Generation Technology Growth Fund III SCSp 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 35. 신탁계정 신탁계정에 대한 기술 집합투자재산은 금융투자업규정에 따라 회사의 고유재산과 별도로 구분 계리되고 있으므로 회사의 재무제표에는 포함되어 있지 아니합니다. 대신증권 신탁계정(자산)에 대한 공시 당반기말 (단위 : 백만원) 자산, 신탁계정 6,576,542 신탁계정에 대한 설명 회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다. 공시금액 전기말 (단위 : 백만원) 자산, 신탁계정 6,326,994 신탁계정에 대한 설명 회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다. 공시금액 대신증권 신탁계정(신탁재산 이익)에 대한 공시 대신증권 신탁계정(신탁재산 이익)에 대한 공시 당반기 (단위 : 백만원) 수익, 신탁계정 262,194 신탁계정에 대한 설명 회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다. 공시금액 전반기 (단위 : 백만원) 수익, 신탁계정 216,524 신탁계정에 대한 설명 회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있습니다. 공시금액 36. 특수관계자 거래 (1) 당반기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다. 구분 특수관계자의 명칭 종속기업 대신자산운용㈜ ㈜대신경제연구소 ㈜한국이에스지연구소 ㈜대신저축은행 대신프라이빗에쿼티주식회사 대신에프앤아이주식회사 대신자산신탁주식회사 DaishinNY LLC DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. Daishin America LLC DS378 LLC DA378MGR LLC 378 WEA JV LLC 378 WEA Mezz LLC 378 WEA Owner LLC DS400 LLC DA400MGR LLC DSAM ASSET MANAGEMENT LLC DSAgent LLC DSVMGR LLC DS400 OWNER LLC DS378WEA LLC INVEST378JV LLC INVEST400MA LLC DA215MGR LLC DS4002 LLC VEN MGR LLC DUPONT III LLC DUPONT CIRCLE ERH LLC DUPONT ERH PROP CO LLC Daishin Tokyo Godo Kaisha MM1 Godo Kaisha 대신엡실론제1호사모투자합자회사 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식] 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 대신제54호일반사모모투자회사 대신제54호일반사모자투자신탁제1호 대신제54호일반사모자투자신탁제2호 대신제55호일반사모모투자회사 대신제55호일반사모자투자신탁제1호 대신제55호일반사모자투자신탁제2호 대신제56호일반사모모투자회사 대신제56호일반사모자투자신탁제1호 대신제56호일반사모자투자신탁제2호 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) 대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 Rubienne Sp. z o.o. PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o. 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 DS Roppongi T 합동회사 대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권 DS Toranomon 합동회사 OPR Kamiosaki 합동회사 OPR Senzoku 합동회사 DS Azabujuban 합동회사 디에스에이아이제일차㈜ 마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호 DSVREF Berlin DCE 1 Aps 디에스에이아이제이차㈜ 에이아이라데팡스제일차㈜ 한가람제일차㈜ 디오동인㈜ 디오동인제일차㈜ 디에스과천제이차㈜ 에스제이황금동제일차㈜ 에스제이황금동제이차㈜ 도담제일차㈜ 케이에스포항제일차㈜ 디제이센트럴시티㈜ 디에스광명㈜ 디에스창신제일차㈜ 폴리제일차㈜ 파크엠제이㈜ 웨스트수원㈜ 석정제이에스㈜ 에이치엘이천제이차㈜ 브릿지광명㈜ 브릿지상계㈜ 디에스퍼스트시티제일차㈜ 더퍼스트목감제일차㈜ 더퍼스트목감제이차㈜ 티알비연산㈜ 디에스일차㈜ 디에스강릉제일차㈜ 와이에스디제이차㈜ 와이에이치영성㈜ 한가람제이차㈜ 제이와이제이차㈜ 성수디에스원㈜ 지음제일차㈜ 디에스창신㈜ 고덕디에스원㈜ 엠에스제일차㈜ 엠에스제이차㈜ 그레이원㈜ 디에스샬롯제일차㈜ 디에스클러스터제일차㈜ 에스디제일차㈜ 더퍼스트종로제일차㈜ 엠에스제삼차㈜ 디에스제이원제일차㈜ 더퍼스트오리제일차㈜ 디에스관수㈜ 성수디에스코너㈜ 에스디제삼차㈜ 에스디제이차㈜ 제이와이제팔차㈜ 필릭스솔루션㈜ 에이치엘이천제일차㈜ 케이에스부산제일차㈜ 에이스제일차㈜ 마이트성수제이차㈜ 필릭스에코비㈜ 필릭스ACG㈜ 마이트부산문현동제일차㈜ 마이트부산문현동제이차㈜ 마이트부산문현동제삼차㈜ 제이피트러스트㈜ 나르샤제일차㈜ 목포디에스원㈜ 하나린제육차㈜ 디에스동탄전지㈜ 마이트광주임동제이차㈜ 서니클러스터㈜ 마이트한남제일차㈜ 더에이치제일차㈜ 에스디제사차㈜ 필릭스대신큐아㈜ 라호야제일차㈜ 이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권 One Poultry Minority Limited One Poultry Unit Trust 오케이제삼차㈜ 캡스톤APAC일반사모투자신탁3호 트레쥬어마운틴제삼차㈜ GRE일반사모부동산투자신탁제11호 브이알제이차㈜ 지알제이차㈜ 캡스톤 APAC4호 수익증권 지알제삼차㈜ 필릭스대신글로벌㈜ 디에스센트럴프라임㈜ 제이와이제구차㈜ 대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH) EBS1 합동회사 대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 DS Kojimachi 합동회사 DS Yotsuya 합동회사 DS Nihonbashi East 합동회사 DSAⅠ합동회사 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 3종 수익증권 DS Roppongi R7 합동회사 제이와이제일차㈜ 제이와이제오차㈜ 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 DS Shibakoen 합동회사 제이와이제육차㈜ 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 DS Akasaka 합동회사 대신신기술투자조합15호 대신신기술투자조합16호 대신신기술투자조합17호 대신에이엠씨주식회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 대신프라퍼티주식회사 디에이치씨개발주식회사 주식회사탠덤 주식회사리버빌 디에스창원주식회사 디티에이인베스트먼트주식회사 대신프라퍼티부동산중개주식회사 프라퍼티메이커스주식회사 대신프라퍼티인베스트먼트주식회사 대신프라퍼티플랫폼주식회사 대신프라퍼티티원주식회사 대신프라퍼티컬렉티브주식회사 주식회사카사코리아 우리이에이제12차유동화전문유한회사 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 에프에스1312유동화전문유한회사 에프아이1406유동화전문유한회사 에프케이1509유동화전문유한회사 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 에프에이치1605유동화전문유한회사 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 에프에이치1609유동화전문유한회사 에프아이1611유동화전문유한회사 에프케이1612유동화전문유한회사 에프아이1703유동화전문유한회사 에프아이1706유동화전문유한회사 에프아이케이1706유동화전문유한회사 에프케이디1712유동화전문유한회사 에프비1712유동화전문유한회사 에프아이1806유동화전문유한회사 에프케이디1806유동화전문유한회사 에프비1809유동화전문유한회사 에프아이1809유동화전문유한회사 에프케이엔1809유동화전문유한회사 에프디1811유동화전문유한회사 에프비1812유동화전문유한회사 에프디1906유동화전문유한회사 에프더블유1909유동화전문유한회사 에프에이치1912유동화전문유한회사 에프에이치아이2003유동화전문유한회사 에프디에이치2006유동화전문유한회사 에프아이2011유동화전문유한회사 에프디2012유동화전문유한회사 에프에스2103유동화전문유한회사 에프케이2106유동화전문유한회사 에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사 에프에이치에스2112유동화전문유한회사 에프아이2205유동화전문유한회사 에프에이치에스2206유동화전문유한회사 에프디에이치2209유동화전문유한회사 에프에이치2306유동화전문유한회사 에프더블유2306유동화전문유한회사 에프케이피2306유동화전문유한회사 에프피2310유동화전문유한회사 에프아이피2311유동화전문유한회사 에프엔에이치2312유동화전문유한회사 에프더블유2312유동화전문유한회사 에프에스비2312유동화전문유한회사 에프피에스에이치2309유동화전문유한회사 에프피2401유동화전문유한회사 에프비케이엔2403유동화전문유한회사 에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사 에프에이치2406유동화전문유한회사 에프에스에이치2406유동화전문유한회사 에프에스비2406유동화전문유한회사 에프피2407유동화전문유한회사 에프에스비2408유동화전문유한회사 에프디제이2409유동화전문유한회사 에프엔에이치2409유동화전문유한회사 에프더블유2409유동화전문유한회사 에프에스비2409유동화전문유한회사 에프에프에스비2409유동화전문유한회사 Hana Property Mezzanine Lender SARL 에프에스제이2411유동화전문유한회사 에프더블유2412유동화전문유한회사 에프앤에이치2412유동화전문유한회사 에프케이에스비2412유동화전문유한회사 에프에스에스비2503유동화전문유한회사 에프에이치2503유동화전문유한회사 에프더블유2503유동화전문유한회사 에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사 에프더블유2506유동화전문유한회사 에프앤에이치2506유동화전문유한회사 에프에스비2506유동화전문유한회사 구분 특수관계자의 명칭 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신피에스모빌리티사모투자합자회사 레이크우드-대신 넥스이브이제일호조합 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합13호 대신신기술투자조합14호 대신신기술투자조합18호 대신-KNT-다석신기술투자조합 대신-케이앤티신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-스카이워크 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 제1호 백사도립 PFV 진위3산단 주식회사 이지스자산운용㈜ 주식회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식] 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁[주식] 대신JAPAN하임 Sole 일반사모 2종 수익증권 대신JAPAN하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신JAPAN하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 우리이에이제일차유동화전문유한회사 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 청도우리세기담보유한회사 OLUNA 합동회사 OSOLE 합동회사 OURBAN 합동회사 DS Roppongi M 합동회사 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 신한AIM부동산 전문투자형사모투자신탁 제24호 하나대체투자전문투자형사모부동산투자신탁제177호 디에스엡실론제1호㈜ 주식회사 케이원제29호동탄오피스위탁관리부동산투자회사 뉴욕하임일반사모투자신탁(USD) 2종 수익증권 파로스젠주식회사 녹스팜주식회사 주식회사엔엠디바이오 디씨에이엠피에프브이주식회사 ㈜계룡도시개발 천안제이디씨피에프브이2호주식회사 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 기타 특수관계자 대신송촌문화재단 YANG&COMPANY 합동회사Y&C2 골든트러스트파트너스㈜ 특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시 특수관계자거래의 채권·채무 잔액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 수취채권, 특수관계자거래 8,428,601 835,109 1,010 36,008 1,186 3,424 829,298 3,600 1,003 2,674 247 3,316 143,872 27,112 54,448 1,158 14,569,171 1,011 228,731 175 338 258 1 2,109,801 280,337,488 36,781 2,074,149 2,074,050 2,014,650 1,978,020 1,989,005 911,918 29,589 12,911 655,504 6,861 4,492 137,500 70,060 445,561 15,612 47 464,061 471,502 377,676 26 9 321,389,024 채무액, 특수관계자거래 33,842 8,469 51,279 261,160 4,635,606 57,530 25,160 38,882 8,766 797,137 5,469,378 4,019,121 1,121,981 5,496,048 407,116,402 429,140,761 사용권자산, 특수관계자거래 61,748,066 3,457,372 65,205,438 리스부채, 특수관계자거래 96,771,323 3,554,709 100,326,032 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 종속기업 관계기업 대신자산운용(주) ㈜대신경제연구소 ㈜한국이에스지연구소 ㈜대신저축은행 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 대신프라이빗에쿼티㈜ 대신에프앤아이주식회사 대신에이엠씨주식회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 대신프라퍼티주식회사 디에이치씨개발주식회사 탠덤주식회사 프라퍼티메이커스주식회사 대신프라퍼티컬렉티브주식회사 대신자산신탁주식회사 Daishin Tokyo Godo Kaisha 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호 대신제50호전문투자형사모부동산투자회사 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 대신제54호전문투자형사모부동산투자회사 대신제55호전문투자형사모부동산투자회사 대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제16호(UH) 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 투자 대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제1호 2종 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F 대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F 대신미국장기국채밸런스증권투자신탁[채권-재간접형]C-F 대신재팬레지던스리츠제1호 위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 디에스에이아이제일차(주) 등 신용보강 SPC 대신신기술투자조합15호 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합14호 대신-KNT-다석신기술투자조합 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 전기말 (단위 : 천원) 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 특수관계자거래의 채권·채무 잔액 수취채권, 특수관계자거래 1,067,614 0 944,205 0 2,907 828,358 0 10,248,897 0 119,635,651 2,074,149 2,148,300 2,074,050 2,014,650 1,978,020 1,989,005 46,521 651,575 569,715 0 123,750 71,836 78,815 224,559 0 306,134 291,418 248,006 0 147,618,135 채무액, 특수관계자거래 517,408 123 2,745,600 794,200 228,603 98,422 329,185 4,021,049 57,014 1,278,644 22,577 25,164 16,531 102,313 578,277 797,137 0 3,711,627 0 4,695,537 22,311,408 0 3,474,457 0 232,909,512 0 2,632,461 0 281,347,249 사용권자산, 특수관계자거래 972,113 3,687,878 4,659,991 리스부채, 특수관계자거래 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 종속기업 관계기업 대신자산운용(주) ㈜대신경제연구소 ㈜한국이에스지연구소 ㈜대신저축은행 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 대신프라이빗에쿼티㈜ 대신에프앤아이주식회사 대신에이엠씨주식회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 대신프라퍼티주식회사 디에이치씨개발주식회사 탠덤주식회사 프라퍼티메이커스주식회사 대신프라퍼티컬렉티브주식회사 대신자산신탁주식회사 Daishin Tokyo Godo Kaisha 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호 대신제50호전문투자형사모부동산투자회사 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 대신제54호전문투자형사모부동산투자회사 대신제55호전문투자형사모부동산투자회사 대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제16호(UH) 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호 투자 대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제1호 2종 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 대신343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F 대신343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]C-F 대신미국장기국채밸런스증권투자신탁[채권-재간접형]C-F 대신재팬레지던스리츠제1호 위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 디에스에이아이제일차(주) 등 신용보강 SPC 대신신기술투자조합15호 대신밸런스제14호기업인수목적㈜ 대신밸런스제15호기업인수목적㈜ 대신밸런스제16호기업인수목적㈜ 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합14호 대신-KNT-다석신기술투자조합 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB-우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 특수관계자에 대한 대출채권 등 매입확약에 대한 공시 특수관계자에 대한 대출채권 등 매입확약에 대한 공시 당반기말 (단위 : 백만원) 기업이 체결한 약정, 특수관계자거래 3,443,000 특수관계자거래에 대한 기술 당반기말 현재 회사는 디에스에이아이제일차㈜ 등 특수관계자의 자금조달 등을 위하여대출채권 등 매입확약이 존재하며, 대출채권 등 매입확약의 한도금액은 3,443,000백만원(전기말: 2,517,000백만원)입니다. 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC 전기말 (단위 : 백만원) 기업이 체결한 약정, 특수관계자거래 2,517,000 특수관계자거래에 대한 기술 당반기말 현재 회사는 디에스에이아이제일차㈜ 등 특수관계자의 자금조달 등을 위하여대출채권 등 매입확약이 존재하며, 대출채권 등 매입확약의 한도금액은 3,443,000백만원(전기말: 2,517,000백만원)입니다. 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC 특수관계자에 대한 대출채권 등 매입확약 실행에 대한 공시 특수관계자에 대한 대출채권 등 매입확약 실행에 대한 공시 (단위 : 백만원) 수취채권, 특수관계자거래 47,900 기업이 체결한 약정잔액, 특수관계자거래 3,395,100 특수관계자거래의 채권 잔액에 대하여 설정된 대손충당금 47,900 전체 특수관계자 종속기업 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC 특수관계자거래에 대한 공시 특수관계자거래에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 특수관계자거래 특수관계자거래 수수료수익, 특수관계자거래 32,235 5,041 10,445 130,096 5,673 233,687 15,641 5,414 242,818 67,279 2,301 1,588 1,760 3,424 3,720 5,244 1,487 3,967 247 28,763 80,126 14,462 28,697 57,632 1,158 9,816 565 809 828 1,052 72 734 28,522,335 36,781 14,075 56,468 688,750 19,234 303,045 133,890 260,342 125,712 29,589 9,819 23,803 85,789 94,219 99,178 8,665 13,647 19,936 9,423 275,000 140,334 132,552 221,002 97,419 209,012 39,144 84,690 4,050 615 16,263 26,554 35,545 42,334 30,358 93 15 32,906,461 당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익, 특수관계자거래 6,432,624 6,451,589 0 698,041 279,908 342,312 238,667 14,443,141 이자수익, 특수관계자거래 81,989 14,857 1,333,367 1,430,213 기타영업수익, 특수관계자거래 1,076,553 491,120 200,000,000 0 4,594,726 30,324 32,775 244,150 1,836,000 77,799 4,612 36,841 285,417 137,642 1,031,333 59,000 6 1,392,233 211,330,531 기타영업외수익, 특수관계자거래 276,550 81,932 522,910 55,722 188,288 252,463 32,991 85,587 12,610 23,408 9,256 26,801 336,248 111,906 202,261,847 18 18 18 204,278,573 판매비와관리비, 특수관계자거래 184,590 904,500 677,720 516,643 650,780 234,919 109,096 3,278,248 이자비용, 특수관계자거래 1,488 2 14,173 1,211 209 773 29,916 134 1,222,196 74 413 55 191 1,674 91,458 657 1,364,624 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실, 특수관계자거래 773,841 544,664 2,228,871 855,495 1,121,981 5,496,048 9,324,951 20,345,851 제공받은용역, 특수관계자거래 122,450 397,935 482,898 339,583 1,342,866 특수관계의 성격에 대한 기술 () 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. () 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. () 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 종속기업 관계기업 대신자산운용㈜ ㈜대신경제연구소 ㈜한국이에스지연구소 ㈜대신저축은행 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 대신프라이빗에쿼티㈜ 대신에프앤아이주식회사 대신에이엠씨주식회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 대신프라퍼티주식회사 디에이치씨개발주식회사 탠덤주식회사 프라퍼티메이커스주식회사 대신프라퍼티컬렉티브 대신자산신탁주식회사 Daishin Tokyo Godo Kaisha DS Toranomon 합동회사 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호 대신제50호전문투자형사모부동산투자회사 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 대신제54호전문투자형사모부동산투자회사 대신제55호전문투자형사모부동산투자회사 대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH) 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 대신343 TDF2035 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F 대신343 TDF2055 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F 대신NPL ABS Bond 일반사모투자01호 대신미국장기국채밸런스증권투자신탁[채권-재간접형]C-F 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 주식회사카사코리아 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC 대신신기술투자조합15호 대신신기술투자조합16호 대신신기술투자조합17호 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합4호 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합12호 대신신기술투자조합13호 대신신기술투자조합14호 대신신기술투자조합18호 대신-KNT-다석신기술투자조합 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-뉴젠신기술투자조합 제1호 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-스카이워크 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 이지스자산운용㈜ 파로스젠주식회사 녹스팜주식회사 주식회사엔엠디바이오 전반기 (단위 : 천원) 특수관계자거래 특수관계자거래 수수료수익, 특수관계자거래 43,629 5,053 10,381 154,664 5,186 390,381 12,523 2,100 17,300 91,221 4,055 21,062,729 165,000 9,793 91,869 368,065 2,180,850 134,262 261,066 29,672 687,383 429,685 86,027 37,295 94,481 99,629 47,905 21,217 13,685 19,996 76,977 9,945 45,000 247,500 141,745 91,895 221,616 77,690 27,489,470 당기손익-공정가치측정금융상품 관련이익, 특수관계자거래 3,354,588 3,354,588 이자수익, 특수관계자거래 22,387 9,182 31,569 기타영업수익, 특수관계자거래 1,100,000 1,097,660 28,000,000 21,000 7,629,300 234,900 1,428,779 593,490 503,833 23,869 103,691 73,452 60,800 1,392,233 42,263,007 기타영업외수익, 특수관계자거래 490,784 146,076 861,419 98,506 333,021 446,641 58,242 117,799 22,444 22,301 16,434 573,563 18 18 18 3,187,284 판매비와관리비, 특수관계자거래 184,590 729,250 906,250 540,069 671,750 23,864 109,699 3,165,472 이자비용, 특수관계자거래 8,444 4 24,373 207,117 1,200 4,417 30,152 763 19,869 424 502 310 13,910 71,090 382,575 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실, 특수관계자거래 3,728,643 10,273,584 2,460,915 1,315,784 737,004 873,929 629,264 20,019,123 제공받은용역, 특수관계자거래 특수관계의 성격에 대한 기술 () 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. () 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 전체 특수관계자 전체 특수관계자 합계 종속기업 관계기업 대신자산운용㈜ ㈜대신경제연구소 ㈜한국이에스지연구소 ㈜대신저축은행 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 대신프라이빗에쿼티㈜ 대신에프앤아이주식회사 대신에이엠씨주식회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 대신프라퍼티주식회사 디에이치씨개발주식회사 탠덤주식회사 프라퍼티메이커스주식회사 대신프라퍼티컬렉티브 대신자산신탁주식회사 Daishin Tokyo Godo Kaisha DS Toranomon 합동회사 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호 대신제50호전문투자형사모부동산투자회사 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 대신제54호전문투자형사모부동산투자회사 대신제55호전문투자형사모부동산투자회사 대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH) 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 대신343 TDF2035 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F 대신343 TDF2055 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F 대신NPL ABS Bond 일반사모투자01호 대신미국장기국채밸런스증권투자신탁[채권-재간접형]C-F 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 주식회사카사코리아 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC 대신신기술투자조합15호 대신신기술투자조합16호 대신신기술투자조합17호 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합4호 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합12호 대신신기술투자조합13호 대신신기술투자조합14호 대신신기술투자조합18호 대신-KNT-다석신기술투자조합 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 대신-뉴젠신기술투자조합 제1호 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 대신-ATU신기술투자조합 제1호 엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-스카이워크 신기술투자조합 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-뉴젠-코너스톤신기술투자조합제1호 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH) [리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁 이지스자산운용㈜ 파로스젠주식회사 녹스팜주식회사 주식회사엔엠디바이오 특수관계자 자금거래에 관한 공시 특수관계자 자금거래에 관한 공시 당반기 (단위 : 천원) 현금출자, 출자금 납입 250,049,100 9,985,500 2,000,000 2,800,000 3,000,000 400,000 4,105,267 7,872 54,000,000 현금출자, 출자금 회수 40,043,674 525,257 8,549,999 545,400 559,575 4,356,000 500,000 326,928 21,924 200,000,000 2,000,000 3,823,190 7,560 배당금, 특수관계자거래 1,076,553 491,120 200,000,000 4,594,726 30,324 244,150 1,836,000 77,799 4,612 1,031,333 59,000 6 1,392,233 단기자금운용 유입, 특수관계자거래 459,722 13,079,370 단기자금운용 유출, 특수관계자거래 2,880,534 20,571,982 전환사채투자, 특수관계자거래 특수관계의 성격에 대한 기술 ()당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. ()당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. ()당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. ()당분기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 전체 특수관계자 종속기업 관계기업 대신자산운용㈜ ㈜ 대신경제연구소 및 그 종속기업 대신프라이빗에쿼티㈜ 대신에프앤아이주식회사 및 그 종속기업 DS Toranomon 합동회사 DS378WEA LLC 대신Japan하임전문투자형사모투자신탁제08호 2종 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 01호 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합12호 대신신기술투자조합18호 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁 이지스자산운용㈜ 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 전반기 (단위 : 천원) 현금출자, 출자금 납입 7,266,493 10,000 5,000 1,000,000 1,250,000 1,000,000 3,068,680 현금출자, 출자금 회수 5,147,750 5,825,700 720,900 315,000 956,897 3,000,000 545,882 1,002,848 8,770 98,385 168,568 배당금, 특수관계자거래 1,100,000 1,097,660 28,000,000 21,000 7,629,300 234,900 1,428,779 593,490 503,833 73,452 8,550 1,392,233 단기자금운용 유입, 특수관계자거래 393,736 10,060,354 단기자금운용 유출, 특수관계자거래 53,576 9,738,028 전환사채투자, 특수관계자거래 990,000 995,000 특수관계의 성격에 대한 기술 () 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. () 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. () 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 전체 특수관계자 종속기업 관계기업 대신자산운용㈜ ㈜ 대신경제연구소 및 그 종속기업 대신프라이빗에쿼티㈜ 대신에프앤아이주식회사 및 그 종속기업 DS Toranomon 합동회사 DS378WEA LLC 대신Japan하임전문투자형사모투자신탁제08호 2종 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 01호 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 대신-코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 대신밸런스제18호기업인수목적㈜ 대신밸런스제19호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합8호 대신신기술투자조합11호 대신신기술투자조합12호 대신신기술투자조합18호 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 대신-아트만 헬스케어 제1호 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 대신-SAM 신기술투자조합 제1호 대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호 대신국공채 법인전용 MMF 1호 종류 C-I 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브증권상장지수투자신탁 이지스자산운용㈜ 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 특수관계자 리스 거래에 대한 공시 특수관계자 리스 거래에 대한 공시 (단위 : 천원) 특수관계자거래 특수관계자거래 리스이용자로서 리스, 특수관계자거래 115,848 248,376 4,980,320 기업이 체결한 약정, 특수관계자거래 1,103,000 917,850 9,138,000 특수관계자거래에 대한 기술 종속기업 중 대신프라퍼티주식회사와 체결한 6년간 지점 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다. 종속기업 중 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사와 체결한 5년간 지점 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다. 종속기업 중 대신프라퍼티주식회사와 체결한 7년간 본사 사옥 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다. 전체 특수관계자 종속기업 대신프라퍼티주식회사1 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 대신프라퍼티주식회사2 특수관계자 보증계약에 대한 공시 특수관계자 보증계약에 대한 공시 (단위 : 천원) 특수관계자거래 특수관계자거래 기업의 보증이나 담보의 제공, 특수관계자거래 [JPY, 일] 6,600,000,000 특수관계자거래에 대한 기술 당반기말 현재 회사는 종속기업 중 Daishin Tokyo Godo Kaisha의 KB국민은행과의 Revolving credit facility agreement(한도: JPY 6,000,000,000)에 대하여 JPY 6,600,000,000의 근보증을 제공하고 있습니다. 전체 특수관계자 종속기업 Daishin Tokyo Godo Kaisha 특수관계자 양수도 거래에 대한 공시 특수관계자 양수도 거래에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 기업어음 양수, 특수관계자거래 40,000,000 기업어음 양도, 특수관계자거래 10,000,000 전자단기사채 양수, 특수관계자거래 전자단기사채 양도, 특수관계자거래 전체 특수관계자 종속기업 대신저축은행(주) 전반기 (단위 : 천원) 기업어음 양수, 특수관계자거래 기업어음 양도, 특수관계자거래 전자단기사채 양수, 특수관계자거래 20,000,000 전자단기사채 양도, 특수관계자거래 25,000,000 전체 특수관계자 종속기업 대신저축은행(주) 주요 경영진에 대한 보상에 대한 공시 주요 경영진에 대한 보상에 대한 공시 당반기 (단위 : 천원) 주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여 7,589,908 주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여 933,464 주요 경영진에 대한 보상, 기타장기급여주요 경영진에 대한 보상, 기타장기종업원급여 13,357 주요 경영진에 대한 보상, 주식기준보상 1,474,752 당해 기업이나 당해 기업의 지배기업의 주요 경영진 전반기 (단위 : 천원) 주요 경영진에 대한 보상, 단기종업원급여 7,351,224 주요 경영진에 대한 보상, 퇴직급여 858,227 주요 경영진에 대한 보상, 기타장기급여주요 경영진에 대한 보상, 기타장기종업원급여 34,089 주요 경영진에 대한 보상, 주식기준보상 1,949,657 당해 기업이나 당해 기업의 지배기업의 주요 경영진 37-1. 대여유가증권 대여유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 상장주식 등, 대여유가증권 857,941,471 대여처 한국증권금융 등 대여유가증권에 대한 비고(설명) 상기 대여유가증권 금액은 기말 평가금액입니다. 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 상장주식 등, 대여유가증권 488,174,696 대여처 한국증권금융 등 대여유가증권에 대한 비고(설명) 상기 대여유가증권 금액은 기말 평가금액입니다. 공시금액 37-2. 차입유가증권 차입유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 국공채 등, 차입유가증권 1,833,171,701 차입처 한국증권금융 등 차입유가증권에 대한 기술 상기 차입유가증권 금액은 기말 평가금액입니다. 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 국공채 등, 차입유가증권 1,514,088,554 차입처 한국증권금융 등 차입유가증권에 대한 기술 상기 차입유가증권 금액은 기말 평가금액입니다. 공시금액 환매조건부 매도와 장내파생상품 거래 등에 제공된 담보 평가액에 대한 공시 환매조건부 매도와 장내파생상품 거래 등에 제공된 담보 평가액에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 509,088,774 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 환매조건부매에 제공된 담보의 평가액 257,898,772 장내파생상품거래 등에 제공된 담보의 평가액 251,190,002 유가증권 전기말 (단위 : 천원) 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 963,489,235 부채나 우발부채에 대한 담보로 제공된 금융자산 환매조건부매에 제공된 담보의 평가액 312,125,550 장내파생상품거래 등에 제공된 담보의 평가액 651,363,685 유가증권 38. 예수유가증권 예수유가증권 당반기말 (단위 : 천원) 위탁자증권 69,987,483,661 저축자증권 31,473,430 집합투자증권 16,602,806,619 예수유가증권 합계 86,621,763,710 예수유가증권 평가기준에 대한 기술 위탁자증권, 저축자증권 : 공정가치집합투자증권 : 매매기준가격 공시금액 전기말 (단위 : 천원) 위탁자증권 57,789,533,033 저축자증권 24,979,496 집합투자증권 14,112,928,562 예수유가증권 합계 71,927,441,091 예수유가증권 평가기준에 대한 기술 위탁자증권, 저축자증권 : 공정가치집합투자증권 : 매매기준가격 공시금액 39. 금융자산의 양도 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것을 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역에 대한 공시 유가증권을 확정가격으로 재매입할 것으로 조건으로 매각하여 제거조건이 충족되지 않은 금융상품의 내역에 대한 공시 당반기말 (단위 : 천원) 기업이 계속하여 인식하는 자산 3,089,247,159 3,089,247,159 환매조건부채권매도 3,180,347,952 관련 부채에 대한 기술 관련부채는 차입유가증권 해당분이 포함되어있으며 세부내역은 주석 37에 공시하였습니다. 당기손익인식금융자산 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 합계 전기말 (단위 : 천원) 기업이 계속하여 인식하는 자산 2,482,519,081 2,482,519,081 환매조건부채권매도 3,012,427,362 관련 부채에 대한 기술 관련부채는 차입유가증권 해당분이 포함되어있으며 세부내역은 주석 37에 공시하였습니다. 당기손익인식금융자산 전부가 제거되지 않은 양도된 금융자산 합계 유가증권 대차거래에 대한 기술 회사가 보유한 유가증권을 대여하는 경우 유가증권의 소유권이 이전되나, 대여 기간이 끝난 때 해당 유가증권을 반환하여야 하므로, 회사는 해당 유가증권의 위험과 보상의 대부분을 보유함에 따라 대여유가증권의 전체를 계속하여 인식하고 있습니다. 당반기말과 전기말 현재 대여유가증권의 장부금액은 주석 37에 공시하였습니다. 6. 배당에 관한 사항 가. 배당에 대한 전반적인 사항 당사는 주주가치 제고를 위해 매년 정관에 의거한 배당을 실시하고 있습니다. 배당규모는 상법과 정관이 정한 이익배당 한도 내에서 당사 이익규모, 경영환경, 지속적 성장을 위한 투자재원 확보 등을 종합적으로 고려하여 결정하고 있으며, 2024년 배당의 경우, 보통주 주당 1,200원, 우선주 1,250원으로 결정한 바 있습니다. 또한 제62기 정기주주총회를 통해 정관을 변경하여, 배당액을 확정하고 이후의 날로 배당 기준일 결정이 가능하도록 하였고, 기타의 재산으로 배당을 가능하도록 하였습니다.당사는 향후에도 재무적 안정성을 유지하면서 별도재무제표 기준 당기순이익의 30~40%에 해당하는 수준의 배당 성향을 유지하고, 최소 주당배당금 1,200원을 목표하는 등 주주환원정책을 추진할 계획입니다. 나. 배당관련 예측가능성 제공에 관한 사항 (1) 정관상 배당절차 개선방안 이행 가부 주주총회O당사는 2023년 3월 24일에 개최한 제62기 정기주주총회를 통해 의결권 기준일과 배당기준일을 분리하여, 주총일 이후 배당기준일을 정할 수 있도록 배당절차를 개선하였습니다. 구분 현황 및 계획 정관상 배당액 결정 기관 정관상 배당기준일을 배당액 결정 이후로 정할 수 있는지 여부 배당절차 개선방안 이행 관련 향후 계획 (2) 배당액 확정일 및 배당기준일 지정 현황 제65기 반기(당반기)2025년 12월X--O-제64기(전기)2024년 12월O2025년 03월 21일2025년 03월 26일O-제63기(전전기)2023년 12월O2024년 03월 21일2024년 03월 26일O- 구분 결산월 배당여부 배당액확정일 배당기준일 배당 예측가능성제공여부 비고 주1. 배당액 확정일은 주주총회 개최일을 기준으로 작성하였습니다. 다. 기타 참고사항(배당 관련 정관의 내용 등) 제8조의2(이익배당에 관한 우선주식) ①회사는 이익배당에 관한 우선주식(이하 "우선주식"이라 한다)을 발행할 수 있다. ②우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 하여 연 1% 이상으로서 발행 시에 이사회가 정한 우선 비율과 방식 및 기준에 따라 금전, 주식 및 기타의 재산으로 우선 배당한다. ③회사는 이사회 결의에 따라 보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과 분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시키는 형태(참가적) 또는 참가시키지 않는 형태(비참가적)로 발행할 수 있다. ④우선주식에 대하여 어느 사업연도에 있어서 소정의 배당을 하지못한 경우에는 누적된 미배당분을 다음 사업연도의 배당시에 우선하여 배당하는 형태(누적적) 또는 그 부족분을 다음 연도의 배당시에 전보하지 아니하는 형태(비누적적)로 발행할 수 있다. 제9조의2(동등배당) 회사는 배당 기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계 없이 모두 동등하게 배당한다. 제27조의3(이익금의 처분) 회사는 매사업년도의 처분전 이익잉여금을 다음과 같이 처분한다. 그러나 주주총회의 결의로써 다음 각호 이외에 처분할 수 있다. 1. 이익준비금 2. 기타의 법정준비금 3. 주주배당금 4. 임의적립금 5. 임원상여금 6. 차기이월금 7. 기타 이익잉여금 처분액 제28조(주식의 소각) 회사는 주주에게 배당할 이익의 범위 내에서 상법 기타 관계법령이 정하는 바에 따라 이사회 결의로 주식을 소각할 수 있다. 제29조(이익배당) ①이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. ②제1항의 배당은 주주총회의 결의에 의하여 새로이 발행하는 주식으로써 할 수 있다. ③회사는 이사회결의로 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. ④제1항의 배당은 정기주주총회 종료일로부터 1월 이내에 지급한다. 그러나 정기주주총회에서 배당금의 지급시기를 따로 정한 경우에는 그러하지 아니한다. 제29조의 2(중간배당) ①회사는 영업년도 중 1회에 한하여 이사회 결의로 상법 제462조의3에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. ②회사는 이사회결의로 제1항에 따라 배당을 받을 주주를 확정하기 위한 기준일을 정할 수 있으며, 기준일을 정한 경우 그 기준일의 2주 전에 이를 공고하여야 한다. ③중간배당을 할 때에는 우선주식에 대하여는 발행시에 별도의 정함을 한 경우에는 이에 의하고 아니한 경우에는 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다. 제29조의 3(배당금의 지급청구권) 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다. 라. 최근 3개년 배당에 관한 사항 5,0005,0005,000152,083144,182135,832465,143121,002685,5112,0571,9622,036-99,23082,063----6960보통주-6.966.77우선주-7.747.77보통주---우선주---보통주-1,2001,200우선주-1,2501,250보통주---우선주--- 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제65기 반기 제64기 제63기 주당액면가액(원) (연결)당기순이익(백만원) (별도)당기순이익(백만원) (연결)주당순이익(원) 현금배당금총액(백만원) 주식배당금총액(백만원) (연결)현금배당성향(%) 현금배당수익률(%) 주식배당수익률(%) 주당 현금배당금(원) 주당 주식배당(주) 주1. 상기 우선주 관련 내용은 1우선주, 현금배당수익률은 시가배당률을 기준으로 작성하였습니다. * 제64기 2우선주의 1주당 배당금 : 1,200원 / 현금배당수익률 : 7.70% * 제63기 2우선주의 1주당 배당금 : 1,200원 / 현금배당수익률 : 7.70%주2. 상기 현금배당수익률은 배당기준일의 2매매거래일 전부터 과거 1주일간의 종가를 기준으로 산정하였습니다.주3. (연결)주당순이익은 보통주 기준으로 산정 되었습니다. * 제64기 별도기준 현금배당성향 : 82% / 제63기 별도기준 현금배당성향 : 12% 마. 과거 배당 이력 (단위: 회, %) -277.297.43 연속 배당횟수 평균 배당수익률 분기(중간)배당 결산배당 최근 3년간 최근 5년간 주1. 연속 배당횟수와 평균 배당수익률의 경우, 제64기 배당 횟수와 배당수익률까지 포함되었으며, 평균 배당수익률은 보통주 기준으로 단순평균법으로 계산하였습니다. 바. 이익참가부사채 잔액 해당사항 없습니다. 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 [지분증권의 발행 등과 관련된 사항] 가. 증자(감자)현황 2025년 06월 30일(단위 : 원, 주) (기준일 : ) 2024년 03월 30일유상증자(제3자배정)상환전환우선주4,372,6185,00052,600 주식발행(감소)일자 발행(감소)형태 발행(감소)한 주식의 내용 종류 수량 주당액면가액 주당발행(감소)가액 비고 - 나. 주식관련사채 발행 현황 해당사항이 없습니다. 다. 채무증권에 관한 사항 [채무증권의 발행 등과 관련된 사항] [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (1) 채무증권 발행실적 2025년 06월 30일(단위 : 백만원, %) (기준일 : ) 대신증권기업어음증권사모2025년 01월 10일5,0003.100A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 09일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 10일5,0003.100A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 09일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 10일5,0003.100A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 09일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 10일5,0003.100A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 09일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 10일5,0003.100A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 09일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 10일5,0003.100A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 09일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 10일5,0003.100A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 09일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 10일5,0003.100A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 09일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 10일5,0003.100A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 09일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 10일5,0003.100A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 09일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 10일5,0003.100A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 09일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 10일5,0003.100A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 09일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 10일5,0003.100A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 09일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 10일5,0003.100A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 09일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 15일5,0003.100A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 14일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 15일5,0003.100A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 14일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 15일5,0003.100A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 14일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 23일5,0003.080A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 08월 18일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 23일5,0003.080A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 08월 18일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 23일5,0003.080A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 08월 18일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 23일5,0003.080A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 08월 18일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 23일5,0003.080A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 08월 18일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 23일5,0003.080A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 08월 18일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 23일5,0003.080A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 08월 18일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 23일5,0003.080A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 08월 18일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 23일5,0003.080A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 08월 18일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 23일5,0003.080A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 08월 18일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 24일5,0003.060A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 23일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 24일5,0003.060A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 23일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 24일5,0003.060A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 23일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 24일5,0003.060A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 23일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 24일5,0003.060A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 23일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 24일5,0003.060A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 23일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 24일5,0003.060A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 23일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 24일3,0003.060A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 23일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 01월 24일5,0003.060A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 01월 23일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 04일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 03일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 04일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 03일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 04일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 03일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 04일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 03일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 04일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 03일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 04일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 03일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 04일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 03일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 04일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 03일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 04일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 03일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 04일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 03일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 04일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 03일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 04일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 03일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 04일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 03일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 04일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 03일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 04일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 03일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 04일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 03일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 05일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 04일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 05일5,0003.020A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 04일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 06일5,0002.970A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 05일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 06일5,0002.970A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 05일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 06일5,0002.970A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 05일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 06일5,0002.970A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 05일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 06일5,0002.970A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 05일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 06일5,0002.970A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 05일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 06일5,0002.970A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 05일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 06일5,0002.970A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 05일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 07일5,0002.970A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 06일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 07일5,0002.970A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 06일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 07일5,0002.970A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 06일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 07일5,0002.970A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 06일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 12일5,0003.000A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 24일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 12일5,0003.000A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 24일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 12일5,0003.000A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 24일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 12일5,0003.000A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 24일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 12일5,0003.000A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 24일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 12일5,0003.000A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 24일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 12일5,0003.000A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 24일미상환-대신증권기업어음증권사모2025년 02월 12일5,0003.000A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 24일미상환-대신증권회사채공모2025년 03월 04일50,0003.161AA-(NICE신용평가, 한국신용평가)2027년 03월 04일미상환KB증권, NH투자증권,신한투자증권, 한국투자증권대신증권회사채공모2025년 03월 04일150,0003.281AA-(NICE신용평가, 한국신용평가)2028년 03월 03일미상환KB증권, NH투자증권,신한투자증권, 한국투자증권대신증권기업어음증권사모2025년 03월 06일5,0002.880A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 15일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 06일5,0002.880A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 15일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 06일5,0002.880A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 15일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 06일5,0002.880A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 15일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 06일5,0002.880A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 15일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 06일5,0002.880A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 15일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 06일5,0002.880A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 15일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 06일5,0002.880A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 15일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 17일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 17일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 17일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 17일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 02월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 18일5,0002.990A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 18일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 18일5,0002.990A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 18일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 18일5,0002.990A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 18일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 18일5,0002.990A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 18일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 19일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 18일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 19일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 18일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 19일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 18일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 19일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 18일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 19일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 18일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 19일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 18일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 19일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 18일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 19일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 18일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 19일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 18일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 19일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 18일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 21일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 21일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 21일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 20일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 24일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 05일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 24일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 05일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 24일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 05일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 24일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 05일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 24일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 05일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 24일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 05일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 25일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 24일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 25일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 24일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 25일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 25일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 25일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 25일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 25일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 24일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 25일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 25일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 25일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 25일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 25일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 24일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 05일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 05일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 07월 03일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일2,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 07월 03일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 07월 03일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 28일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 28일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 28일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 28일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 05일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 05일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 05일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 05일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 28일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 28일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 28일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일2,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 07월 03일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 28일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 09월 19일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 28일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 26일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 28일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 27일10,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 07월 25일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 27일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 21일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 27일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 21일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 27일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 21일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 27일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 26일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 27일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 26일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 27일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 26일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 27일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 26일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 27일5,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 21일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 28일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 28일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 28일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 28일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 28일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 28일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 28일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 28일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 28일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 28일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 28일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 28일4,0002.980A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 07월 03일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 03월 28일5,0002.960A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 03월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 10일10,0002.810A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 13일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 18일5,0002.790A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 17일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 18일5,0002.790A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 17일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 18일5,0002.790A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 17일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 18일5,0002.790A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 17일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 18일5,0002.790A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 17일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 18일5,0002.790A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 17일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 04월 23일5,0002.800A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 22일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 09일5,0002.710A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 08일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 09일5,0002.710A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 08일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 09일5,0002.710A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 08일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 09일5,0002.710A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 08일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 09일5,0002.710A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 08일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 09일5,0002.710A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 08일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 09일5,0002.710A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 08일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 09일5,0002.710A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 08일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 09일5,0002.710A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 08일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 09일5,0002.710A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 08일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 26일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 28일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 26일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 28일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 26일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 28일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 26일10,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 24일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 26일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 24일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 26일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 28일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 26일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 04월 24일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 27일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 26일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 27일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 26일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 27일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 26일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 27일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 26일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 27일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 12일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 27일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 12일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 27일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 12일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 27일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 26일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 27일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 12일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 27일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 12일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 27일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 26일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 05월 27일5,0002.680A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 05월 12일미상환 -대신증권신종자본증권사모2025년 05월 28일115,0005.700A (NICE신용평가, 한국신용평가)2032년 05월 28일미상환대신증권대신증권신종자본증권사모2025년 06월 05일50,0005.400A (NICE신용평가, 한국신용평가)2032년 06월 05일미상환대신증권대신증권기업어음증권사모2025년 06월 05일5,0002.630A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 04일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 05일5,0002.630A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 04일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 05일5,0002.630A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 04일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 05일5,0002.630A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 04일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 09일5,0002.630A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 08일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 09일5,0002.630A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 08일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 09일5,0002.630A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 08일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 09일5,0002.630A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 08일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 09일5,0002.630A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 08일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 09일5,0002.630A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 08일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 10일5,0002.630A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 09일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 10일5,0002.630A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 09일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 18일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 17일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 18일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 17일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 18일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 17일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 18일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 17일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 18일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 17일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 18일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 17일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 19일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 21일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 19일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 21일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 19일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 11월 21일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 23일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 23일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 23일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 23일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 23일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 23일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 23일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 23일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 23일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 04일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 23일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 23일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 23일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 23일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 23일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 23일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 23일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 23일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 23일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 23일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 23일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 23일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 23일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 04일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 24일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 17일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 24일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 17일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 24일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 23일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 24일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 23일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 24일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 23일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 24일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 17일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 24일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 12월 17일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 24일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 23일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 24일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 23일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 24일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 23일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 25일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 24일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 25일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 24일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 25일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 24일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 25일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 24일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 14일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 14일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 14일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 14일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 13일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 13일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 14일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 14일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 14일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 14일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 14일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 27일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 26일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 26일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일5,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 14일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 27일2,0002.650A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2025년 10월 13일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 30일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 29일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 30일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 29일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 30일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 29일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 30일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 29일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 30일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 29일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 30일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 29일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 30일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 29일미상환 -대신증권기업어음증권사모2025년 06월 30일5,0002.670A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2026년 06월 29일미상환 -2,068,000- - - - 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 합 계 - - - - (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등해당사항 없습니다. (3) 기업어음증권 미상환 잔액 2025년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ---------58,000110,000465,0001,247,0001,008,000---2,888,00058,000110,000465,0001,247,0001,008,000---2,888,000 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (4) 전자단기사채 미상환 잔액 2025년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) --------------2,000,0002,000,000------2,000,0002,000,000 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 (5) 회사채 미상환 잔액 2025년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 140,000335,000150,000--180,000-805,000--------140,000335,000150,000--180,000-805,000 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (6) 신종자본증권 미상환 잔액 2025년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) -------------395,000-395,000-----395,000-395,000 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 2025년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ------------------------------ 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 주1. 당사는 조건부자본증권을 발행한 내역이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이> (1) 채무증권 발행실적 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급 (평가기관) 만기일 상환 여부 주관회사 대신F&I 기업어음증권 사모 2025.01.03 50,000 3.80 A20(나이스신용평가 외) 2025.11.28 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.02.17 20,000 3.63 상동 2026.02.13 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.02.24 30,000 3.68 상동 2026.02.23 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.03.21 20,000 3.61 상동 2025.10.17 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.03.21 20,000 3.41 상동 2025.10.21 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.03.25 45,000 3.41 상동 2026.03.24 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.01 30,000 3.47 상동 2026.03.31 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.03 20,000 3.42 상동 2026.04.02 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.03 10,000 3.38 상동 2025.10.13 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.03 40,000 3.38 상동 2025.10.14 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.08 30,000 3.47 상동 2026.04.07 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.11 10,000 3.35 상동 2025.10.13 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.16 30,000 3.39 상동 2026.04.15 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.16 20,000 3.29 상동 2025.07.16 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.24 25,000 3.37 상동 2026.04.21 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.24 25,000 3.37 상동 2026.04.23 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.30 10,000 3.23 상동 2025.10.30 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.04.30 30,000 3.27 상동 2026.01.30 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.05.07 20,000 3.34 상동 2026.05.06 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.05.07 10,000 3.34 상동 2026.05.06 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.05.16 30,000 3.21 상동 2026.05.15 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.05.20 10,000 3.18 상동 2026.05.19 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.05.26 30,000 3.16 상동 2026.05.22 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.05.30 10,000 2.97 상동 2025.08.29 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.05.30 20,000 3.05 상동 2026.02.27 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.05.30 20,000 3.11 상동 2026.05.29 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.02 10,000 3.05 상동 2026.06.01 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.04 30,000 3.02 상동 2026.06.03 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.05 10,000 2.99 상동 2026.03.05 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.05 10,000 3.01 상동 2026.06.04 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.09 10,000 2.86 상동 2025.10.14 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.10 10,000 2.97 상동 2026.06.09 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.11 15,000 2.95 상동 2026.05.13 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.12 10,000 2.95 상동 2026.06.11 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.17 10,000 2.80 상동 2025.09.17 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2025.06.20 30,000 2.92 상동 2026.06.19 미상환 - 대신F&I 전자단기사채 사모 2025.01.02 10,000 3.75 상동 2025.03.28 상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.01.02 5,000 3.75 상동 2025.04.02 상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.01.03 10,000 3.78 상동 2025.04.03 상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.01.07 35,000 3.75 상동 2025.04.07 상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.01.08 10,000 3.73 상동 2025.04.08 상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.04.03 10,000 3.32 상동 2025.07.03 미상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.05.30 10,000 2.97 상동 2025.08.29 미상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.05.30 40,000 2.95 상동 2025.08.29 미상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.06.05 10,000 2.93 상동 2025.09.05 미상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.06.09 10,000 2.85 상동 2025.09.09 미상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.06.09 3,000 3.00 상동 2026.06.08 미상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.06.12 10,000 2.85 상동 2025.09.12 미상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.06.12 30,000 2.85 상동 2025.09.12 미상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.06.16 10,000 2.85 상동 2025.09.16 미상환 - 상동 전자단기사채 사모 2025.06.25 5,000 2.87 상동 2026.06.24 미상환 - 상동 회사채 공모 2025.03.10 91,000 3.54 A0/Stable(나이스신용평가) A0/Stable(한국신용평가) 2027.03.10 미상환 신한투자증권 상동 회사채 공모 2025.03.10 63,000 3.76 A0/Stable(나이스신용평가) A0/Stable(한국신용평가) 2028.03.10 미상환 신한투자증권 합 계 - - - 1,122,000 - - - - - (2) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과 30일이하 30일초과 90일이하 90일초과 180일이하 180일초과 1년이하 1년초과 2년이하 2년초과 3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 60,000 150,000 350,000 330,000 550,000 - - - 1,440,000 합계 60,000 150,000 350,000 330,000 550,000 - - - 1,440,000 (3) 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과 30일이하 30일초과 90일이하 90일초과 180일이하 180일초과 1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 10,000 - 120,000 4,000 8,000 142,000 500,000 358,000 합계 10,000 - 120,000 4,000 8,000 142,000 500,000 358,000 (4) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과 2년이하 2년초과 3년이하 3년초과 4년이하 4년초과 5년이하 5년초과 10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 296,000 311,000 133,000 - - - - 740,000 사모 40,000 40,000 - 90,000 - - - 170,000 합계 336,000 351,000 133,000 90,000 - - - 910,000 (5) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과 5년이하 5년초과 10년이하 10년초과 15년이하 15년초과 20년이하 20년초과 30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - 주1. 신종자본증권을 발행한 내역이 없습니다. (6) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과 2년이하 2년초과 3년이하 3년초과 4년이하 4년초과 5년이하 5년초과 10년이하 10년초과 20년이하 20년초과 30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - 주1. 신종자본증권을 발행한 내역이 없습니다. (7) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등 2025년 06월 30일(단위 : 백만원, %) (작성기준일 : ) 제32회-2 무보증사채2021.07.152026.07.1527,0002021.07.05현대차증권제35회-1 무보증사채2023.08.012025.08.0185,0002023.07.20DB금융투자제35회-2 무보증사채2023.08.012026.07.3160,0002023.07.20DB금융투자 제38회-1 무보증 사채2024.03.072025.09.0556,0002024.02.23DB금융투자 제38회-2 무보증 사채2024.03.072026.03.0688,0002024.02.23DB금융투자제40회-1 무보증 사채2024.07.232026.01.2367,0002024.07.11DB금융투자제40회-2 무보증 사채2024.07.232026.07.2353,0002024.07.11DB금융투자제40회-3 무보증 사채2024.07.232027.07.2330,0002024.07.11DB금융투자제41회-1 무보증 사채2024.10.162026.10.1680,0002024.10.02DB금융투자제41회-2 무보증 사채2024.10.162027.10.1540,0002024.10.02DB금융투자제42회-1 무보증 사채2025.03.102027.03.1091,0002025.02.25DB금융투자제42회-2 무보증 사채2025.03.102028.03.1063,0002025.02.25DB금융투자 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리계약체결일 사채관리회사 2025년 06월 30일 (이행현황기준일 : ) ○ 부채비율유지: 별도기준 900% 이하▷ 이행함(별도기준 부채비율 380%)○ 지급보증 및 신규담보권 설정불가▷ 이행함(해당사항 없음)○ 하나의 회계년도 중 자산의 처분제한 한도 준수 - 자기자본의 300%▷ 이행함(해당사항 없음)○ 사채 원리금지급의무 이행 완료시 까지 최대주주 변경 불가▷ 이행함(최대주주 변경 없음)▷ 2025년 4월 14일 재무비율 유지현황 계약내용 이행현황 담보권설정 제한현황 계약내용 이행현황 자산처분 제한현황 계약내용 이행현황 지배구조변경 제한현황 계약내용 이행현황 이행상황보고서 제출현황 이행현황 주1. 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임. (8) 유동화사채 발행현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원, %) 종속회사명 증권종류 구분 발행일자 미상환 잔액 이자율 이자지급 방법 만기일 발행 방법 상환 여부 에프에스에스비2503유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.03.27 110,115 8 만기 일시 지급 2029.03.27 사모 미상환 에프에이치2503유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.03.27 151,434 8 만기 일시 지급 2029.03.27 사모 부분상환 에프더블유2503유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.03.28 143,781 8 만기 일시 지급 2029.03.28 사모 부분상환 에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.06.26 152,050 8 만기 일시 지급 2029.06.26 사모 미상환 에프앤에이치2506유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.06.26 64,211 8 만기 일시 지급 2029.06.26 사모 미상환 에프더블유2506유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.06.26 76,215 8 만기 일시 지급 2029.06.26 사모 미상환 에프에스비2506유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.06.26 56,333 8 만기 일시 지급 2029.06.26 사모 미상환 (9) 유동화사채 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원, %) 종속회사명(주1) 증권종류 구분 발행일자 미상환 이자율 이자지급 만기일(주2) 발행 상환 여부 에프아이1406유동화전문유한회사 유동화사채 - 2014.06.26 6,524 8 매월지급 2028.06.26 사모 부분 상환 에프케이1509유동화전문유한회사 유동화사채 - 2015.09.02 17,190 8 매월지급 2028.09.02 사모 부분 상환 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 유동화사채 - 2015.12.28 146,864 8 매월지급 2027.12.28 사모 부분 상환 에프에이치1605유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.05.26 6,610 8 매월지급 2028.05.26 사모 부분 상환 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.06.27 7,387 8 매월지급 2028.06.27 사모 부분 상환 에프앤에이치1606유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.06.28 9,329 8 매월지급 2028.06.28 사모 부분 상환 에프에이치1609유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.09.28 11,701 8 매월지급 2028.09.28 사모 부분 상환 에프아이1611유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.11.17 16,921 8 매월지급 2027.11.17 사모 부분 상환 에프케이1612유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.12.22 7,726 8 매월지급 2027.12.22 사모 부분 상환 에프아이1703유동화전문유한회사 유동화사채 - 2017.03.30 3,665 8 매월지급 2028.03.30 사모 부분 상환 에프아이1706유동화전문유한회사 유동화사채 - 2017.06.29 15,079 8 매월지급 2028.06.29 사모 부분 상환 에프아이케이1706유동화전문유한회사 유동화사채 - 2017.06.29 35,517 8 매월지급 2028.06.29 사모 부분 상환 에프케이디1712유동화전문유한회사 유동화사채 - 2017.12.01 21,814 8 매월지급 2027.12.01 사모 부분 상환 에프비1712유동화전문유한회사 유동화사채 - 2017.12.27 18,807 8 매월지급 2027.12.27 사모 부분 상환 에프아이1806유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.06.28 4,850 8 만기 일시 지급 2028.06.28 사모 부분 상환 에프케이디1806유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.06.29 6,411 8 만기 일시 지급 2028.06.29 사모 부분 상환 에프케이엔1809유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.09.27 12,394 8 매월지급 2028.09.27 사모 부분 상환 에프아이1809유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.09.27 6,432 8 매월지급 2028.09.27 사모 부분 상환 에프비1809유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.09.28 12,026 8 매월지급 2028.09.28 사모 부분 상환 에프디1811유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.11.29 14,477 8 매월지급 2027.11.29 사모 부분 상환 에프비1812유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.12.27 8,101 8 매월지급 2027.12.27 사모 부분 상환 에프에이치1912유동화전문유한회사 유동화사채 - 2019.12.26 1,251 8 만기 일시 지급 2028.12.26 사모 부분 상환 에프에스2103유동화전문유한회사 유동화사채 - 2021.03.26 3,262 8 만기 일시 지급 2030.03.26 사모 부분 상환 에프케이2106유동화전문유한회사 유동화사채 - 2021.06.28 5,911 8 만기 일시 지급 2030.06.28 사모 부분 상환 에프앤에스에이치2106유동화전문유한회사 유동화사채 - 2021.06.29 23,047 8 만기 일시 지급 2030.06.29 사모 부분 상환 에프에이치에스2112유동화전문유한회사 유동화사채 - 2021.12.29 15,822 8 만기 일시 지급 2025.12.29 사모 부분 상환 에프아이2205유동화전문유한회사 유동화사채 - 2022.05.19 60,104 8 만기 일시 지급 2026.05.19 사모 부분 상환 에프에이치에스2206유동화전문유한회사 유동화사채 - 2022.06.28 26,855 8 만기 일시 지급 2026.06.28 사모 부분 상환 에프디에이치2209유동화전문유한회사 유동화사채 - 2022.09.27 25,966 8 만기 일시 지급 2026.09.27 사모 부분 상환 에프케이피2306유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.06.27 35,483 8 만기 일시 지급 2027.06.27 사모 부분 상환 에프에이치2306유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.06.28 41,750 8 만기 일시 지급 2027.06.28 사모 부분 상환 에프더블유2306유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.06.28 43,004 8 만기 일시 지급 2027.06.28 사모 부분 상환 에프피에스에이치2309유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.09.26 25,011 8 만기 일시 지급 2027.09.26 사모 부분 상환 에프피2310유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.10.27 2,466 8 만기 일시 지급 2027.10.27 사모 부분 상환 에프아이피2311유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.11.28 27,410 8 만기 일시 지급 2027.11.28 사모 부분 상환 에프앤에이치2312유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.12.21 42,996 8 만기 일시 지급 2027.12.21 사모 부분 상환 에프더블유2312유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.12.28 48,126 8 만기 일시 지급 2027.12.28 사모 부분 상환 에프에스비2312유동화전문유한회사 유동화사채 - 2023.12.28 9,173 8 만기 일시 지급 2027.12.28 사모 부분 상환 에프피2401유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.01.30 2,905 8 만기 일시 지급 2028.01.30 사모 부분 상환 에프비케이엔2403유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.03.27 78,444 8 만기 일시 지급 2028.03.27 사모 부분 상환 에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.03.28 71,166 8 만기 일시 지급 2028.03.28 사모 부분 상환 에프에이치2406유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.06.26 54,142 8 만기 일시 지급 2028.06.26 사모 부분 상환 에프에스비2406유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.06.27 34,043 8 만기 일시 지급 2028.06.27 사모 부분 상환 에프에스에이치2406유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.06.27 82,007 8 만기 일시 지급 2028.06.27 사모 부분 상환 에프피2407유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.07.29 6,322 8 만기 일시 지급 2028.07.29 사모 부분 상환 에프에스비2408유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.08.29 7,947 8 만기 일시 지급 2028.08.29 사모 부분 상환 에프디제이2409유동화전문유한회사 유동화사채 선순위 2024.09.26 14,000 선순위 : 5.2 만기 일시 지급 2027.09.26 사모 부분 상환 에프디제이2409유동화전문유한회사 유동화사채 후순위 2024.09.26 62,734 후순위 : 9.34 선순위 사채 상환 후 만기 일시 지급 2028.09.26 사모 미상환 에프앤에이치2409유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.09.26 133,167 8 만기 일시 지급 2028.09.26 사모 부분 상환 에프에스비2409유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.09.27 19,287 8 만기 일시 지급 2028.09.27 사모 부분 상환 에프더블유2409유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.09.27 128,198 8 만기 일시 지급 2028.09.27 사모 부분 상환 에프에프에스비2409유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.09.27 9,597 8 만기 일시 지급 2028.09.27 사모 부분 상환 에프에스제이2411유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.11.28 24,878 8 만기 일시 지급 2028.11.28 사모 부분 상환 에프더블유2412유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.12.26 112,319 8 만기 일시 지급 2028.12.26 사모 부분 상환 에프앤에이치2412유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.12.26 109,535 8 만기 일시 지급 2028.12.26 사모 부분 상환 에프케이에스비2412유동화전문유한회사 유동화사채 - 2024.12.27 81,893 8 만기 일시 지급 2028.12.27 사모 부분 상환 에프에스에스비2503유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.03.27 102,115 8 만기 일시 지급 2029.03.27 사모 부분 상환 에프에이치2503유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.03.27 132,434 8 만기 일시 지급 2029.03.27 사모 부분 상환 에프더블유2503유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.03.28 94,281 8 만기 일시 지급 2029.03.28 사모 부분 상환 에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.06.26 152,050 8 만기 일시 지급 2029.06.26 사모 미상환 에프앤에이치2506유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.06.26 64,211 8 만기 일시 지급 2029.06.26 사모 미상환 에프더블유2506유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.06.26 76,215 8 만기 일시 지급 2029.06.26 사모 미상환 에프에스비2506유동화전문유한회사 유동화사채 - 2025.06.26 56,333 8 만기 일시 지급 2029.06.26 사모 미상환 (주1) 당사의 연결대상 종속회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사(대신에프앤아이) 및 합작투자회사가 인수하였습니다. (주2) 유동화사채의 만기는 기초자산의 회수 현황을 고려하여 사채권자 전원의 동의하에 연장이 가능합니다. (10) 지분법대상 관계회사에 관한 사항1) 유동화사채 발행현황 지분법적용대상 관계회사가 당해 중 유동화사채를 발행한 내역은 없으며, 해당 기간 이전에 발행분 중 현재 미상환 내역은 아래의 2) 유동화사채 미상환 잔액을 참고하시기 바랍니다. 2) 유동화사채 미상환 잔액 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원, %) 관계회사명(주1) 증권종류 구분 발행일자 미상환잔액 이자율 이자지급 방법 만기일(주2) 발행 방법 상환 여부 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 유동화사채 - 2004.09.10 6,765 (주3) 매월지급 2028.09.10 사모 부분 상환 우리이에이제일차유동화전문유한회사 유동화사채 후순위 2009.12.29 842 10 매월지급 2028.12.29 사모 부분 상환 (주1) 당사의 지분법대상 관계회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사(대신에프앤아이) 및 합작투자회사가 인수하였습니다. (주2) 유동화사채의 만기는 기초자산의 회수 현황을 고려하여 사채권자 전원의 동의하에 연장이 가능합니다. (주3) 사채권자 전원의 동의로 이자율을 0%로 조정하였습니다. 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 가. 공모자금의 사용내역 2025년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 사채발행23-12023년 02월 15일채무상환자금60,000채무상환(기업어음)60,000-사채발행23-22023년 02월 15일채무상환자금40,000채무상환(기업어음)40,000-사채발행24-12024년 04월 29일채무상환자금100,000채무상환(기업어음, 단기사채)100,000-사채발행24-22024년 04월 29일채무상환자금100,000채무상환(기업어음, 단기사채)100,000-사채발행24-32024년 10월 18일채무상환자금180,000채무상환(기업어음)180,000-사채발행25-12025년 03월 04일채무상환자금50,000채무상환(기업어음)50,000-사채발행25-22025년 03월 04일채무상환자금150,000채무상환(기업어음)150,000- 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 나. 사모자금의 사용내역 2025년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 신종자본증권-2024년 03월 30일운영자금230,000운영자금(재무구조개선)230,000-신종자본증권-2025년 05월 28일운영자금115,000채무상환(기업어음)115,000-신종자본증권-2025년 06월 05일운영자금50,000채무상환(기업어음)50,000- 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 다. 미사용자금의 운용내역 2025년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ------ 종류 운용상품명 운용금액 계약기간 실투자기간 계 - 주1. 당사는 미사용자금이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]<대신에프앤아이> 가. 공모자금의 사용내역 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 무보증사채 24-1 2018.08.10 운영자금 (재무구조개선) 60,000 운영자금 (재무구조개선) 60,000 - 무보증사채 24-2 2018.08.10 운영자금 (재무구조개선) 90,000 운영자금 (재무구조개선) 90,000 - 무보증사채 26 2018.11.02 운영자금 (재무구조개선) 50,000 운영자금 (재무구조개선) 50,000 - 무보증사채 28-2 2019.02.08 운영자금 (재무구조개선) 70,000 운영자금 (재무구조개선) 70,000 - 무보증사채 28-2 2019.02.08 차환자금 (무보증사채 상환) 40,000 차환자금 (무보증사채 상환) 40,000 - 무보증사채 30-1 2019.07.30 운영자금 (재무구조개선) 110,000 운영자금 (재무구조개선) 110,000 - 무보증사채 30-2 2019.07.30 운영자금 (재무구조개선) 30,000 운영자금 (재무구조개선) 30,000 - 무보증사채 32-1 2021.07.15 차환자금 (기업어음 상환) 160,000 차환자금 (기업어음 상환) 160,000 - 무보증사채 32-2 2021.07.15 차환자금 (기업어음 상환) 27,000 차환자금 (기업어음 상환) 27,000 - 무보증사채 35-1 2023.08.01 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 85,000 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 85,000 - 무보증사채 35-2 2023.08.01 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 60,000 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 60,000 - 무보증사채 38-1 2024.03.07 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 56,000 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 56,000 - 무보증사채 38-2 2024.03.07 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 88,000 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 88,000 - 무보증사채 40-1 2024.07.23 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 67,000 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 67,000 - 무보증사채 40-2 2024.07.23 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 53,000 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 53,000 - 무보증사채 40-3 2024.07.23 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 30,000 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 30,000 - 무보증사채 41-1 2024.10.16 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 80,000 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 80,000 - 무보증사채 41-2 2024.10.16 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 40,000 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 40,000 - 무보증사채 42-1 2025.03.10 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 91,000 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 91,000 - 무보증사채 42-2 2025.03.10 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 63,000 차환자금 (기업어음, 전단채 상환) 63,000 - 나. 사모자금의 사용내역 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 - - - - - - - - 다. 미사용자금의 운용내역 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 백만원) 종류 운용상품명 운용금액 계약기간 실투자기간 - - - - - 계 - - 8. 기타 재무에 관한 사항 가. 재무제표 재작성 등 유의사항 한국채택국제회계기준으로의 전환 이후의 재무제표 작성에 적용된 중요한 회계정책은 주석3. 중요한 회계정책에 기술되어 있습니다. 나. 재고자산 현황 등 ○ 연결재무제표 기준 (1) 재고자산의 보유 및 실사내역 등 1) 최근 3사업연도의 재고자산의 사업부문별 보유현황 (단위 : 백만원, %) 사업부문 계정과목 제65(당)기 반기 제64(전)기 제63(전전)기 비고 에프앤아이부문 용지 48,487 44,178 26,218 - 완성건물 5,264 5,849 33,763 미완성공사 5,230 3,197 - 기타 2 2 4,258 소 계 58,983 53,226 64,239 - 해외영업부문 용지 - 1,813 9,482 - 미완성공사 - 2,574 13,447 소 계 - 4,387 22,929 총자산대비 재고자산 구성비율(%) 0.2 0.2 0.4 - [재고자산합계÷기말자산총계×100] 재고자산회전율(회수) - - - - ○ 별도재무제표 기준- 별도재무제표 기준으로 당사는 재고자산을 보유하고 있지 않습니다.(2) 재고자산 실사내역당반기말 현재 분양사업이 마무리되어 재고실사를 수행하지 않았습니다. 다. 대손충당금 설정현황 (1) 신용손실충당금 설정방침상각후원가로 측정하거나 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품, 기업회계기준서 제1109호의 손상규정이 적용되는 금융보증계약에 대한 기대신용손실을 손실충당금으로 인식합니다. 1) 측정 기준금융상품 최초 인식일 이후 신용위험지표의 변동 및 손상사건 발생여부에 따라 신용위험을 3단계로 분류하고 있습니다. 3단계 분류는 최초 인식일 이후 신용위험의 유의적인 증가여부 및 손상사건 발생여부를 기준으로 분류되며 아래와 같이 분류 됩니다. - Stage1: 최초 인식일 이후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우(12개월 기대신용손실) - Stage2: 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 (전체기간 기대신용손실) - Stage3: 손상 (전체기간 기대신용손실) 이후 유의적인 신용위험의 증가로 판별되었던 증거가 보고기간말 제거된 경우, Stage1으로 분류하고 12개월 기대신용손실을 인식합니다. 다만 일부 기타금융자산에 대해서는 신용위험의 유의적인 증가여부에 대해 검토하지 않고, 전체기간 기대신용손실을 측정하는 간편법을 적용할 수 있습니다.2) 집합의 구성방법신용위험의 유의적인 증가에 따라 기대신용손실 측정대상 자산 들의 상품속성, 규모 및 상태 등을 고려하여 신용위험을 평가한 후 그에 따라 개별적, 집합적으로 손실충당금을 산출합니다. 손상(Stage3)이 발생한 자산 및 신용위험이 유의적으로 증가한 자산 중 기대신용손실을 개별적으로 식별할 수 있는 경우, 개별자산의 미래현금흐름을 추정하여 기대신용손실을 산출합니다. 개별평가 대상을 제외한 대상자산은 유사한 신용위험으로 관리되는 자산집합으로 구분하여 집합평가를 수행합니다. 자산집합은 발생 가능한 신용위험의 성격, 상품종류 등을 고려하여 유사하거나 동질적인 자산들로 구성하였습니다. 금융자산 집합의 기대신용손실은 자산집합을 식별하기 위해 사용한 신용위험관리지표에 따라 정의된 공식화된 접근법으로 산출되고 있습니다.3) 대손처리기준금융투자업규정 제3-8조에 근거하여 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 감독목적상 요구받고 있습니다. 동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손 준비금을 적립하도록 합니다. (2) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 대손충당금 설정내역 (단위 : 백만원, %) 구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금 설정률 제65기 반기 현금및예치금 4,077,698 (664) 0.02 대출채권 신용공여금 2,291,186 - 0.00 대여금 20,155 (470) 2.33 대출금 325,100 (2,008) 0.62 대지급금 1,588 (1,493) 94.02 채무증권 74,134 (3,507) 4.73 환매조건부매수 869,666 - 0.00 예적금담보대출 927 (16) 1.73 일반자금대출 1,022,534 (57,080) 5.58 종합통장대출 494,040 (17,183) 3.48 유동화대출채권 2,325,862 (26,765) 1.15 기타 433,251 (85,486) 19.73 소계 7,858,443 (194,008) 2.47 기타자산 미수금 986,035 (3,345) 0.34 미수수익 145,878 (10,361) 7.10 보증금 52,745 (798) 1.51 기타 47,967 - 0.00 소계 1,232,625 (14,504) 1.18 합계 13,168,766 (209,176) 1.59 제64기 현금및예치금 2,407,074 (445) 0.02 대출채권 신용공여금 1,635,335 - 0.00 대여금 18,761 (507) 2.70 대출금 330,553 (9,962) 3.01 대지급금 1,538 (1,490) 96.88 채무증권 103,513 (4,327) 4.18 환매조건부매수 1,605,727 - 0.00 예적금담보대출 1,446 (15) 1.04 일반자금대출 1,078,528 (54,785) 5.08 종합통장대출 532,195 (17,519) 3.29 유동화대출채권 1,995,007 (21,908) 1.10 기타 425,154 (74,152) 17.44 소계 7,727,757 (184,665) 2.39 기타자산 미수금 435,233 (3,429) 0.79 미수수익 122,792 (9,291) 7.57 보증금 37,854 (786) 2.08 기타 38,912 - 0.00 소계 634,791 (13,506) 2.13 합계 10,769,622 (198,616) 1.84 제63기 현금및예치금 2,133,872 (202) 0.01 대출채권 신용공여금 1,569,188 - 0.00 대여금 18,970 (2,479) 13.07 대지급금 1,528 (1,489) 97.45 채무증권 82,813 (3,425) 4.14 환매조건부매수 589,002 - 0.00 예적금담보대출 1,547 (36) 2.33 일반자금대출 1,421,574 (75,730) 5.33 종합통장대출 591,081 (15,949) 2.70 유동화대출채권 1,062,561 (20,657) 1.94 기타 231,424 (13,465) 5.82 소계 5,569,688 (133,230) 2.39 기타자산 미수금 554,422 (3,155) 0.57 미수수익 104,901 (2,348) 2.24 보증금 35,436 (787) 2.22 기타 23,093 - 0.00 소계 717,852 (6,290) 0.88 합계 8,421,412 (139,722) 1.66 (3) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황 <제65기 반기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용손상모형 적용 대상 신용위험의 유의적인 증가 신용이 손상된 금융자산 기초 71,451 9,494 95,764 21,908 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동 69 (65) (4) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동(신용위험의 유의적인 증가) (1,906) 2,054 (148) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동(신용이 손상된 금융자산) (10,156) (12,931) 23,086 - 상각채권 회수 - - 708 - 제각 (2,144) - (11,017) (2,046) 매각 등 (480) (1,295) (7,685) (13,022) 전(환)입 7,152 9,999 10,465 19,925 반기말 63,986 7,256 111,169 26,765 <제64기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용손상모형 적용 대상 신용위험의 유의적인 증가 신용이 손상된 금융자산 기초 37,035 23,440 58,588 20,657 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동 147 (143) (4) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가) (4,290) 4,372 (81) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산) (19,270) (13,647) 32,917 - 상각채권 회수 - - 2,032 - 제각 - - (17,213) (3,626) 매각 등 (7,675) (5,008) (16,149) (11,690) 전(환)입 65,504 480 36,824 16,566 연결범위의 변동 - - (1,150) - 기말 71,451 9,494 95,764 21,907 <제63기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용손상모형 적용 대상 신용위험의 유의적인 증가 신용이 손상된 금융자산 기초 42,071 11,495 34,076 30,956 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동 178 (172) (6) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가) (14,559) 19,888 (5,328) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산) (31,057) (9,877) 40,934 - 상각채권 회수 - - 1,033 - 제각 - - (25,155) - 매각 등 (118) - (14,721) (16,788) 전(환)입 40,520 2,106 27,755 6,489 기말 37,035 23,440 58,588 20,657 (4) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 손실충당금 설정내역 (단위 : 백만원, %) 구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금 설정률 제65기반기 현금및예치금 3,091,643 (655) 0.02 대출채권 신용공여금 2,291,186 - 0.00 대여금 4,577 - 0.00 대출금 375,223 (52,132) 13.89 대지급금 1,495 (1,489) 99.60 사모사채 - - 0.00 환매조건부매수 826,000 - 0.00 소계 3,498,481 (53,621) 1.53 기타자산 미수금 1,196,712 (1,849) 0.15 미수수익 65,508 (1,308) 2.00 보증금 36,427 (785) 2.15 기타 15,005 - 0.00 소계 1,313,652 (3,942) 0.30 합계 7,903,776 (58,218) 0.74 제64기 현금및예치금 1,530,572 (437) 0.03 대출채권 신용공여금 1,635,335 - 0.00 대여금 4,477 - 0.00 대출금 366,876 (46,285) 12.62 대지급금 1,495 (1,489) 99.60 환매조건부매수 1,577,300 - 0.00 소계 3,585,483 (47,774) 1.33 기타자산 미수금 493,771 (2,215) 0.45 미수수익 52,601 (1,262) 2.40 보증금 29,096 (786) 2.70 기타 28,281 - 0.00 소계 603,749 (4,263) 0.71 합계 5,719,804 (52,474) 0.92 제63기 현금및예치금 1,244,765 (195) 0.02 대출채권 신용공여금 1,569,188 - 0.00 대여금 3,559 - 0.00 대출금 19,223 (19,223) 100.00 대지급금 1,495 (1,489) 99.60 환매조건부매수 579,000 - 0.00 소계 2,172,465 (20,712) 0.95 기타자산 미수금 552,441 (2,137) 0.39 미수수익 54,837 (1,073) 1.96 보증금 31,986 (786) 2.46 기타 19,936 - 0.00 소계 659,200 (3,996) 0.61 합계 4,076,430 (24,903) 0.61 (5) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황 <제65기 반기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용위험의 유의적인 증가 신용이 손상된 금융자산 기초 447 - 52,027 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가) - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산) - - - 제각 - - (8,383) 전(환)입 217 - 110 기타변동 - - 13,800 반기말 664 - 57,554 <제64기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용위험의 유의적인 증가 신용이 손상된 금융자산 기초 195 - 24,709 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가) - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산) - - - 제각 - - (134) 전(환)입 252 - 27,452 기말 447 - 52,027 <제63기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용위험의 유의적인 증가 신용이 손상된 금융자산 기초 264 - 8,795 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용위험의 유의적인 증가) - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동 (신용이 손상된 금융자산) - - - 제각 - - (5,958) 전(환)입 (69) - 21,872 기말 195 - 24,709 라. 공정가치 평가 내역 (1) 공정가치 서열체계회계정책과 공시사항은 다수의 금융 및 비금융자산과 부채에 대해 공정가치 측정을 요구하고 있는 바, 연결실체는 공정가치평가 정책과 절차를 수립하고 있습니다. 또한, 정기적으로 관측가능하지 않은 유의적인 투입변수와 평가 조정을 검토하고 있습니다. 공정가치측정에서 중개인 가격이나 평가기관과 같은 제3자 정보를 사용하는 경우, 공정가치 서열체계 내 수준별 분류를 포함하고 있습니다.자산이나 부채의 공정가치를 측정하는 경우, 최대한 시장에서 관측가능한 투입변수를 사용하고 있습니다. 공정가치는 다음과 같이 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 공정가치 서열체계 내에서 분류됩니다.- 수준 1 : 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 조정되지 않은 공시가격- 수준 2 : 수준1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적 으로 관측가능한 투입변수- 수준 3 : 자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수자산이나 부채의 공정가치를 측정하기 위해 사용되는 여러 투입변수가 공정가치 서열체계 내에서 다른 수준으로 분류되는 경우, 연결실체는 측정치 전체에 유의적인 공정가치 서열체계에서 가장 낮은 수준의 투입변수와 동일한 수준으로 공정가치 측정치 전체를 분류하고 있으며, 변동이 발생한 보고기간 말에 공정가치 서열체계의 수준간 이동을 인식하고 있습니다.(2) 공정가치로 측정되는 금융상품1) 연결 재무제표상의 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다. <제65기 반기> (단위 : 천원) 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산: 당기손익-공정가치측정금융자산 11,150,964,754 2,814,171,274 7,648,052,495 688,740,985 11,150,964,754 당기손익-공정가치측정금융자산 10,774,450,567 2,667,191,854 7,483,809,319 623,449,394 10,774,450,567 파생상품자산 376,514,187 146,979,420 164,243,176 65,291,591 376,514,187 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 2,197,978,903 235,120,587 - 1,962,858,316 2,197,978,903 합계 13,348,943,657 3,049,291,861 7,648,052,495 2,651,599,301 13,348,943,657 금융부채: 당기손익-공정가치측정금융부채 3,692,106,642 339,161,833 2,915,314,526 437,630,283 3,692,106,642 당기손익-공정가치측정금융부채 184,872,304 184,872,304 - - 184,872,304 파생상품부채 314,344,866 145,408,484 134,104,112 34,832,270 314,344,866 당기손익-공정가치측정지정금융부채 3,192,889,472 8,881,045 2,781,210,414 402,798,013 3,192,889,472 합계 3,692,106,642 339,161,833 2,915,314,526 437,630,283 3,692,106,642 <제64기> (단위 : 천원) 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산: 당기손익-공정가치측정금융자산 8,945,951,215 2,225,366,552 6,110,962,028 609,622,635 8,945,951,215 당기손익-공정가치측정금융자산 8,330,899,391 2,118,411,180 5,662,431,566 550,056,645 8,330,899,391 파생상품자산 615,051,824 106,955,372 448,530,462 59,565,990 615,051,824 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,996,650,978 159,385,379 - 1,837,265,599 1,996,650,978 합계 10,942,602,193 2,384,751,931 6,110,962,028 2,446,888,234 10,942,602,193 금융부채: 당기손익-공정가치측정금융부채 2,844,791,224 276,278,846 2,112,625,786 455,886,592 2,844,791,224 당기손익-공정가치측정금융부채 155,862,910 155,862,910 - - 155,862,910 파생상품부채 557,197,409 108,912,248 409,601,292 38,683,869 557,197,409 당기손익-공정가치측정지정금융부채 2,131,730,905 11,503,688 1,703,024,494 417,202,723 2,131,730,905 합계 2,844,791,224 276,278,846 2,112,625,786 455,886,592 2,844,791,224 2) 별도 재무제표상의 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다. <제65기 반기> (단위 : 천원) 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산: 당기손익-공정가치측정금융자산(1) 10,311,140,252 2,804,329,813 7,265,055,231 241,755,208 10,311,140,252 당기손익-공정가치측정금융자산 9,941,292,642 2,657,350,393 7,107,478,632 176,463,617 9,941,292,642 파생상품자산 369,847,610 146,979,420 157,576,599 65,291,591 369,847,610 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 563,471,293 235,120,586 - 328,350,707 563,471,293 합계 10,874,611,545 3,039,450,399 7,265,055,231 570,105,915 10,874,611,545 금융부채: 당기손익-공정가치측정금융부채 3,711,246,810 339,161,833 2,934,454,694 437,630,283 3,711,246,810 당기손익-공정가치측정금융부채 184,872,304 184,872,304 - - 184,872,304 파생상품부채 333,485,034 145,408,484 153,244,280 34,832,270 333,485,034 당기손익-공정가치측정지정금융부채 3,192,889,472 8,881,045 2,781,210,414 402,798,013 3,192,889,472 합계 3,711,246,810 339,161,833 2,934,454,694 437,630,283 3,711,246,810 (1) 수준 3 금액 중 장외파생상품 및 파생결합증권에 해당되는 금액은 65,463,440천원입니다. <제64기> (단위 : 천원) 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산: 당기손익-공정가치측정 금융자산(1) 8,351,816,659 2,215,898,614 5,911,177,580 224,740,465 8,351,816,659 당기손익-공정가치측정 금융자산 7,748,030,728 2,108,943,242 5,473,913,011 165,174,475 7,748,030,728 파생상품자산 603,785,931 106,955,372 437,264,569 59,565,990 603,785,931 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 464,061,173 159,385,379 - 304,675,794 464,061,173 합계 8,815,877,832 2,375,283,993 5,911,177,580 529,416,259 8,815,877,832 금융부채: 당기손익-공정가치측정 금융부채 2,869,176,866 276,278,846 2,137,011,428 455,886,592 2,869,176,866 당기손익-공정가치측정 금융부채 155,862,910 155,862,910 - - 155,862,910 파생상품부채 581,583,051 108,912,248 433,986,934 38,683,869 581,583,051 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 2,131,730,905 11,503,688 1,703,024,494 417,202,723 2,131,730,905 합계 2,869,176,866 276,278,846 2,137,011,428 455,886,592 2,869,176,866 (1) 수준 3 금액 중 장외파생상품 및 파생결합증권에 해당되는 금액은 60,051,271 천원입니다. (3) 유형자산 재평가 2023년 12월 31일을 기준일로 하여 유형자산 중 토지의 측정방법을 원가모형에서 재평가모형으로 변경하였습니다. 이러한 회계정책의 변경은 연결실체의 토지를 공정가치로 측정하여 재무상태, 재무성과 또는 현금흐름에 미치는 영향에 대하여 신뢰성 있고 더 목적적합한 정보를 제공하기 위한 것입니다. 기업회계기준서 제1016호 '유형자산'에 따라 자산을 재평가하는 회계정책을 최초로 적용하는 경우에는 소급적용하지 않으므로 비교 표시되는 전기 재무제표를 재작성하지 아니하였습니다.1) 연결재무제표 기준연결실체는 유형자산 토지에 대하여 재평가모형을 적용하고 있으며, 독립적인 전문평가인의 감정평가결과를 근거로 재평가모형을 적용한 세부 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 재평가금액 원가모형 평가 시 장부금액 토지 124,837,331 56,819,534 2) 별도재무제표 기준 회사는 유형자산 토지에 대하여 재평가모형을 적용하고 있으며, 독립적인 전문평가인의 감정평가결과를 근거로 재평가모형을 적용한 세부 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 재평가금액 원가모형 평가 시 장부금액 토지 98,289,993 31,187,164 IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 ※ 기업공시서식 작성기준에 따라 당사의 반기보고서에는 본 항목의 기재를 생략합니다. 기재사항의 생략이 변동사항이 없는 것을 의미하는 것은 아니며, 해당 내용에 대해서는 기 공시된 당사의 2024년 사업보고서 를 참고하시기 바랍니다. V. 회계감사인의 감사의견 등 1. 외부감사에 관한 사항 가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견 제65기반기(당반기)삼일회계법인---비교표시된 2024년 6월 30일로 종료되는 3개월 및 6개월 보고기간의 반기포괄손익계산서와 6개월 보고기간의 반기자본변동표 및 반기현금흐름표는 타감사인이 검토하였으며, 2024년 8월 13일자 검토보고서에는 동 반기재무제표가 한국채택국제회계기준 제1034호에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였다고 표명되어 있습니다. 한편, 2024년 12월 31일 현재의 재무상태표, 동일로 종료되는 회계연도의 포괄손익계산서, 자본변동표 및 현금흐름표(이 검토보고서에는 첨부되지 않음)는 타감사인이 대한민국의 회계감사기준에 따라 감사하였으며, 2025년 3월 13일의 감사보고서에는 적정의견이 표명되었습니다. 비교표시목적으로 첨부한 2024년 12월 31일 현재의 재무상태표는 위의 감사받은 재무상태표와 중요성의 관점에서 차이가 없습니다.-삼일회계법인---비교표시된 2024년 6월 30일로 종료되는 3개월 및 6개월 보고기간의 반기연결포괄손익계산서와 6개월 보고기간의 반기연결자본변동표 및 반기연결현금흐름표는 타감사인이 검토하였으며, 2024년 8월 13일자 검토보고서에는 동 반기연결재무제표가 한국채택국제회계기준 제1034호에 따라 중요성의 관점에서 공정하게 표시하지 않은 사항이 발견되지 아니하였다고 표명되어 있습니다. 한편, 2024년 12월 31일 현재의 연결재무상태표, 동일로 종료되는 회계연도의 연결포괄손익계산서, 연결자본변동표 및 연결현금흐름표(이 검토보고서에는 첨부되지 않음)는 타감사인이 대한민국의 회계감사기준에 따라 감사하였으며, 2025년 3월 13일의 감사보고서에는 적정의견이 표명되었습니다. 비교표시목적으로 첨부한 2024년 12월 31일 현재의 연결재무상태표는 위의 감사받은 연결재무상태표와 중요성의 관점에서 차이가 없습니다.-제64기(전기)한영회계법인적정의견---(1) 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가(2) 대출채권 기대신용손실에 대한 손실충당금 및 금융보증계약부채한영회계법인적정의견---(1) 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가 (2) 대출채권 및 기타포괄손익-공정가치측정 채무증권 기대신용손실에 대한 손실충당금 및 금융보증계약부채제63기(전전기)한영회계법인적정의견--회계정책의 변경(1) 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가(2) 대출채권 기대신용손실에 대한 손실충당금 및 금융보증계약부채한영회계법인적정의견--회계정책의 변경(1) 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가 (2) 대출채권 및 기타포괄손익-공정가치측정 채무증권 기대신용손실에 대한 손실충당금 및 금융보증계약부채 사업연도 구분 감사인 감사의견 의견변형사유 계속기업 관련중요한 불확실성 강조사항 핵심감사사항 감사보고서 연결감사보고서 감사보고서 연결감사보고서 감사보고서 연결감사보고서 나. 감사용역 체결현황 (단위 : 백만원, 시간) 제65기 반기 (당반기)삼일회계법인감사보고서(별도, 연결)영문감사보고서(별도, 연결)반기검토보고서(별도, 연결)분기검토보고서(별도, 연결)내부회계관리제도 감사보고서영업용순자본비율검토보고서6618,130661 (연간)1,830제64기(전기)한영회계법인감사보고서(별도, 연결)영문감사보고서(별도, 연결)반기검토보고서(별도, 연결)분기검토보고서(별도, 연결)내부회계관리제도 감사보고서영업용순자본비율검토보고서1,1649,7001,1649,740제63기(전전기)한영회계법인감사보고서(별도, 연결)영문감사보고서(별도, 연결)반기검토보고서(별도, 연결)분기검토보고서(별도, 연결)내부회계관리제도 감사보고서영업용순자본비율검토보고서1,1429,6001,1429,477 사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역 보수 시간 보수 시간 주1. 상기 감사 보수는 부가세가 포함되지 않은 금액입니다.주2. 당반기 실제수행내역 중 '보수'는 연간 총 보수금액 기준이며, '시간'은 당반기까지 감사용역을 수행한 시간을 기준으로 작성하였습니다. 다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 제65기 반기(당반기)2025년 3월법인세 세무조정업무 수임계약2025.4.1 ~ 2028.4.3044(부가세별도)삼일회계법인제64기(전기)----한영회계법인제63기(전전기)----한영회계법인 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 주1. 상기 용역보수는 부가세가 포함되지 않은 금액입니다. 라. 내부감사기구와 회계감사인간 주요 논의사항 12023년 03월 03일회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사비대면회의1. 기말감사 결과 및 주요 이슈사항 2. 기타 지배기구와의 커뮤니케이션 사항22023년 05월 08일회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사대면회의1. 2023년 1분기 외부감사인 감사 결과 보고32023년 08월 14일회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사대면회의1. 2023년 반기 외부감사인 감사 결과 보고 2. 감사계획 보고42023년 11월 13일회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사대면회의1. 2023년 3분기 외부감사인 감사 결과 보고52024년 02월 29일회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사비대면회의1. 기말감사 결과 및 주요 이슈사항 2. 기타 지배기구와의 커뮤니케이션 사항62024년 05월 13일회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사대면회의1. 1분기 검토결과 보고 등72024년 08월 12일회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사대면회의1. 핵심감사사항 예비평가 2. 반기 검토결과 보고 등82024년 11월 11일회사측 : 감사위원 3인 감사인 : 한영회계법인 담당이사대면회의1. 2024년 3분기 외부감사인 감사 결과 보고92025년 03월 05일회사측 : 감사위원 3인 감사인 : 한영회계법인 담당이사대면회의1. 기말감사 결과 및 주요 이슈사항 2. 기타 지배기구와의 커뮤니케이션 사항102025년 05월 12일회사측 : 감사위원 3인 감사인 : 삼일회계법인 업무수행이사대면회의1. 2025년 1분기 외부감사인 감사결과 보고112025년 08월 11일회사측:감사위원 3인 감사인:삼일회계법인 업무수행이사대면회의1. 2025년 반기 외부감사인 감사결과 보고 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 마. 회계감사인의 변경사유 당사는「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」제12조 및 동법 시행령 제 18조에 의거하여 제65기(2025.1.1. ~ 2025.12.31.)부터 제67기(2027.1.1. ~ 2027.12.31.)까지 연속하는 3개 사업연도에 대한 외부감사인을 삼일회계법인으로 교체하였습니다. 바. 조정협의회내용 및 재무제표 불일치정보 해당사항 없습니다. 2. 내부통제에 관한 사항 가. 경영진의 내부회계 관리제도 효과성 평가 결과 제65기 반기(당반기)--------제64기 (전기)2025.02.20중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단--2025.02.20중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단--제63기 (전전기)2024.02.22중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단--2024.02.22중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단-- 사업연도 구분 운영실태 보고서보고일자 평가 결론 중요한취약점 시정조치계획 등 내부회계관리제도 연결내부회계관리제도 내부회계관리제도 연결내부회계관리제도 내부회계관리제도 연결내부회계관리제도 나. 감사(위원회)의 내부회계관리제도 효과성 평가 결과 제65기 반기(당반기)--------제64기 (당기)2025년 03월 05일중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단--2025년 03월 05일중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단--제63기 (전기)2024년 02월 29일중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단--2024년 02월 29일중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단-- 사업연도 구분 평가보고서보고일자 평가 결론 중요한취약점 시정조치계획 등 내부회계관리제도 연결내부회계관리제도 내부회계관리제도 연결내부회계관리제도 내부회계관리제도 연결내부회계관리제도 다. 감사인의 내부회계관리제도 감사의견(검토결론) 제65기 반기(당반기)----------제64기(당기)한영회계법인감사적정의견--한영회계법인감사적정의견--제63기(전기)한영회계법인감사적정의견--한영회계법인감사적정의견-- 사업연도 구분 감사인 유형(감사/검토) 감사의견 또는검토결론 지적사항 회사의대응조치 내부회계관리제도 연결내부회계관리제도 내부회계관리제도 연결내부회계관리제도 내부회계관리제도 연결내부회계관리제도 라. 내부회계관리·운영조직 (1) 내부회계관리·운영조직 인력 및 공인회계사 보유현황 감사(위원회)330039이사회880054재무자금부211417.129IT부문92170030경영기획실1570026 소속기관또는 부서 총 원 내부회계담당인력의 공인회계사 자격증보유비율 내부회계담당인력의평균경력월수 내부회계담당인력수(A) 공인회계사자격증소지자수(B) 비율(B/A100) 내부회계 담당인력의 평균 경력월수 = A의 단순합산 내부회계관리업무경력월수(입사전 포함) 내부회계담당인력수(A) (2) 회계담당자의 경력 및 교육실적 내부회계관리자정민욱-2111회계담당임원정민욱-2111회계담당직원박중섭-20111 직책(직위) 성명 회계담당자등록여부 경력(단위:년, 개월) 교육실적(단위:시간) 근무연수 회계관련경력 당기 누적 주1. 상기 내부회계관리·운영조직에 관한 내용은 기업공시서식 작성기준에 따라 '내부회계관리제도운영보고서'와 동일하게 기재하였습니다. VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 가. 이사회 구성 개요 당사의 이사회는 사내이사 3명, 사외이사 5명으로 8인의 이사로 구성되어 있습니다.이사회 의장은 양홍석 사내이사이며, 양홍석 사내이사의 의장 선임은 업무 수행의 전문성을 고려할 때 사내이사를 이사회 의장으로 선임하는 것이 합리적이라고 판단했기 때문입니다. 이에 따라 이사회의 독립성과 경영진 견제기능 확보를 위해 선임 사외이사(원윤희 사외이사)를 선임하였습니다.또한 이사회 내에는 임원후보추천위원회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, ESG경영위원회, 내부통제위원회 총 6개의 소위원회가 있습니다. <사외이사 및 그 변동현황> (단위 : 명) 855-- 이사의 수 사외이사 수 사외이사 변동현황 선임 해임 중도퇴임 주1. 표의 내용은 2025년도 제64기 정기주주총회 결과를 바탕으로 하였습니다.(사외이사 변동현황의 경우 신규 선임 및 재선임 포함, 기간만료 퇴임은 미포함) 나. 중요의결사항 회차 개최일자 의안내용 이사 등의 성명 의결현황 원윤희 (참석률:100%) 김창수 (참석률:100%) 김성호 (참석률:92%) 한승희 (참석률:100%) 조선영 (참석률:92%) 양홍석 (참석률:100%) 오익근 (참석률:100%) 송 혁 (참석률:100%) 찬 반 여 부 1차정기 2025.01.13 1) 영업점 통폐합(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 2) 대구센터 이전 및 명칭변경(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 3) 제65기 경영계획(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 4) 종합금융투자사업자 지정 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 5) 임원후보추천위원회 사외이사 후보군 관리 현황 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 6) 임원후보추천위원회 최고경영자 경영승계 계획 및 후보군 관리 현황 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 7) 2025년도 안전보건계획 보고(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 8) 제65기 임원 능력급 결정 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 9) 경영진 성과급 변경 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 - - - - - - - - - 나) 리스크 현황 종합 보고 - - - - - - - - - 다) 손익 및 자금 현황 보고 - - - - - - - - - 1차임시 2025.02.06 1) 감사위원회에 제출할 제64기 재무제표(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 2) 제64기 영업보고서 승인(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 2차정기 2025.02.10 1) 업무집행책임자 신규임명 심의 및 업무분장(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 2) 내부통제시스템 평가 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 3) 자금세탁방지업무 감사 결과 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 4) 제64기 자체감사실시 결과 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 5) 2025년도 대신증권(주) 무보증 사채 발행한도 승인(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 6) 임원 보상체계 변경 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 - - - - - - - - - 나) 리스크 현황 종합 보고 - - - - - - - - - 다) 손익 및 자금 현황 보고 - - - - - - - - - 2차임시 2025.02.19 1) 제64기 손익에 따른 경영진 성과급 결정 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 2) 제64기 금융회사 지배구조법 적용 대상자 결정 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 3) 자기주식 처분(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 4) 전자투표실시(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 5) 본사사옥 매각(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 3차임시 2025.03.06 1) 제64기 정기주주총회 소집 및 의안결정(안) 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 2) 제64기 주주총회에 제출할 재무제표확정(안) 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 3) 제64기 감사보고서 제출(보고안건) 보고 보고 불참 보고 보고 보고 보고 보고 - 4) 이사 및 감사위원(사외이사) 후보자 결정(안) 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 5) 이사보수한도(안) 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 6) 제64기 내부회계관리제도 운영실태보고(보고안) 보고 보고 불참 보고 보고 보고 보고 보고 - 7) 제64기 내부회계관리제도 평가보고(보고안) 보고 보고 불참 보고 보고 보고 보고 보고 - 8) 자기주식 보고서(안) 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 9) 자본준비금의 이익잉여금 전입(안) 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 3차정기 2025.03.10 1) 2024년도 고난도 금융투자상품 영업행위 점검보고(보고안건) 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 2) 2025년 제1차 금융소비자보호 내부통제 위원회 결과보고 (보고안건) 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 3) 2024년도 신용정보관리·보호인 업무실적 (정보보호 상시평가시스템 자체평가 결과 보고)(보고안건) 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 4) 2024년 하반기 내부통제체계 ·운영에 대한 실태 점검 보고 (보고안건) 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 5) 내부통제위원회 규정 제정(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 6) 내부통제기준 개정(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 7) 지배구조내부규범 개정(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 8) 위험관리책임자 및 주요업무집행책임자 선임(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 9) 기업가치 제고 계획(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 - - - - - - - - - 나) 리스크 현황 종합 보고 - - - - - - - - - 다) 손익 및 자금 현황 보고 - - - - - - - - - 4차임시 2025.03.21 1) 이사직위호선(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 2) 임원후보추천위원회 위원 선임(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 3) 보수위원회 위원 선임(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 4) 위험관리위원회 위원 선임(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 5) ESG경영위원회 위원 선임(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 6) 내부통제위원회 위원 선임(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 7) 본사 전대차계약(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 4차정기 2025.04.14 1) 임원배상책임보험 가입(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 2) 파생결합사채 총발행한도 및 공모 일괄신고서 제출(증액안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 3) 파생결합사채 발행권한의 위임(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 4) 내부통제기준 개정(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 5) 동일인 재산상 이익 제공 한도 변경(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 - - - - - - - - - 나) 리스크 현황 종합 보고 - - - - - - - - - 다) 손익 및 자금 현황 보고 - - - - - - - - - 5차정기 2025.05.12 1) 대신에프앤아이 증자참여를 위한 출자(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 가결 2) 2025년 신종자본증권(채권형) 발행한도 승인(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 불참 찬성 찬성 찬성 가결 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 - - - - 불참 - - - - 나) 리스크 현황 종합 보고 - - - - 불참 - - - - 다) 손익 및 자금 현황 보고 - - - - 불참 - - - - 6차정기 2025.06.09 1) 2024년 재산상 이익제공ㆍ수령 현황 등 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 - - - - - - - - - 나) 리스크 현황 종합 보고 - - - - - - - - - 다) 손익 및 자금 현황 보고 - - - - - - - - - 5차임시 2025.06.19 1) 공시대상기업집단 대규모 내부거래(안) (대신제1호밸류에드일반사모(子) 투자신탁(가칭)투자 LOC 제출) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 6차임시 2025.06.26 1) 책무구조도 제출(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 주1. 김성호 사외이사 3차 임시이사회 불참사유 : 일신상의 사유주2. 조선영 사외이사 5차 정기이사회 불참사유 : 해외출장 다. 이사회 내 위원회 (1) 이사회 내 위원회 구성 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) 위원회명 구성 성명 설치목적 및 권한사항 보수위원회 사외이사 5명 사외이사 원윤희사외이사 김창수사외이사 김성호사외이사 한승희사외이사 조선영 임직원 보수체계 마련과 급여 및 성과급의 평가 ·결정 위험관리위원회 사외이사 2명사내이사 1명 사외이사 김성호사외이사 한승희사내이사 오익근 전사 리스크한도 설정 등 각종 리스크 안건들을 심의 ·의결 ESG경영위원회 사내이사 2명 사내이사 오익근사내이사 송 혁 그룹 경영상의 중요 의사결정 사항에 대한 내용을 심의 ·의결 내부통제위원회 사외이사 3명 사외이사 김성호사외이사 한승희사외이사 조선영 내부통제 기본방침 및 전략 심의 ·의결, 지배구조내부규범 마련 ·변경 (2) 이사회 내 위원회 활동 내역 (가) 보수위원회 개최일자 의 안 내 용 가결여부 보수위원의 성명 원윤희 (출석률:100%) 김창수 (출석률:100%) 김성호 (출석률:100%) 한승희 (출석률:100%) 조선영 (출석률:100%) 찬 반 여 부 2025.01.13 1. 제 65기 임원 능력급 결정(안)2. 경영진 성과급 변경(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2025.02.10 1. 임원 보상체계 변경(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2025.02.19 1. 제64기 손익에 따른 경영진 성과급 결정(안)2. 제64기 금융회사 지배구조법 적용 대상자 결정3. 이사 보수한도 결정 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2025.03.21 1. 보수위원회 위원장 선임(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 (나) 위험관리위원회 개최일자 의 안 내 용 가결여부 위험관리위원의 성명 김성호(출석률:100%) 오익근(출석률:100%) 조선영(출석률:100%) 한승희(출석률:100%) 찬 반 여 부 2025.01.13 1. 제65기 위험한도 승인2. 제65기 1/4분기 전사 리스크한도 승인3. 리스크관리 관련 제규정 개정4. 외환유동성 리스크관리 전략 승인5. 위기대처방안 변경 가결 찬성 찬성 찬성 - 2025.03.10 1.리스크관리 관련 제규정 개정 가결 찬성 찬성 찬성 - 2025.03.21 1. 위험관리위원회 위원장 선임 가결 찬성 찬성 - 찬성 2025.04.14 1. 제65기 2/4분기 전사 리스크한도 승인2. 리스크관리 관련 제규정 개정 가결 찬성 찬성 - 찬성 2025.06.09 1. 리스크관리 관련 제규정 개정 가결 찬성 찬성 - 찬성 주1. 2025년 3월 위험관리위원회 위원 변경 (김성호, 오익근, 조선영 → 김성호, 오익근, 한승희) 주2. 2025년 3월 위험관리위원회 위원장 변경 (조선영 → 김성호) (다) ESG경영위원회 개최일자 의 안 내 용 가결여부 경영위원의 성명 오익근 (출석률:100%) 송혁(출석률:100%) 찬 반 여 부 2025.01.10 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 - - - 2025.02.07 1. 65기 조직개편(안) 가결 찬성 찬성 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 - - - 2025.03.07 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 - - - 2025.03.17 1. 대신경제연구소 주주총회 의안 승인(안)2. 대신자산운용 주주총회 의안 승인(안)3. 대신저축은행 주주총회 의안 승인(안)4. 대신프라이빗에쿼티 주주총회 의안 승인(안)5. 대신에프앤아이 주주총회 의안 승인(안)6. 대신자산신탁 주주총회 의안 승인(안) 가결 찬성 찬성 2025.03.21 1. ESG경영위원회 위원장 선임 가결 -(기권) 찬성 2025.04.10 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 - - - 2025.05.09 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 - - - 2025.06.05 1. 보고사항가. 사업부문 별 손익 및 리스크 현황 - - - 2025.06.20 1. 보고사항가. ESG경영활동 진행 현황 - - - 주1. 25.03.21일자 ESG경영위원회 위원장 선임(안)의 경우, 오익근 경영위원은 위원장 본인이므로 기권하였습니다. (라) 내부통제위원회 개최일자 의 안 내 용 가결여부 내부통제위원의 성명 한승희 (출석률:100%) 김성호 (출석률:100%) 조선영(출석률:100%) 찬 반 여 부 2025.03.21 1. 내부통제위원회 위원장 선임(안) 가결 찬성 찬성 찬성 주1. 내부통제위원회는 25.03.21에 신설되었으며, 위원장은 사외이사 한승희로 선임되었습니다. 라. 이사의 독립성 (1) 이사회 권한 및 독립성 (가) 이사 선출의 독립성 당사의 이사는 주주총회에서 선임하며, 출석한 주주의 의결권의 과반수의 의결로하되, 발행주식 총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 합니다. 또한 사외이사는 이사회 구성 시 독립성 및 공정성 확보를 위해 임원후보추천 위원회를 구성하여 관계법령상의 자격요건을 구비한 사외이사 후보를 추천하고 있습니다. (나) 사외이사 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) 성 명 임기 연임여부(횟수) 주 요 경 력 추천인 최대주주등과의 이해관계 회사와의 거래 비 고 원윤희 '26년 정기주주총회일 연임(3) - Ohio 주립대학교 정책대학원(정책학 박사)- 한국조세연구원 제9대 원장- 서울시립대 제8대 총장- 서울시립대 세무대학원 교수(현) 임원후보추천위원회 - - - 김창수 '26년 정기주주총회일 연임(3) - 플로리다 주립대학교 - Ryder경영대학원(경영학 박사)- 한국회계정보학회 회장- 중앙대 제15대 총장- 중앙대 경영경제대 경영학부 교수(현) 임원후보추천위원회 - - - 김성호 '26년 정기주주총회일 연임(2) - 건국대학교 대학원(법학 박사)- 국가청렴위원회(구 부패방지위원회) 사무처장- 제58대 법무부 장관- 재단법인 행복세상 이사장(현) 임원후보추천위원회 - - - 한승희 '26년 정기주주총회일 연임(1) - 미시간대학교 경영대학원 MBA(경영학 석사)- 국세청 조사국 국장- 제22대 국세청 청장- 법무법인 대륙아주 고문(현) 임원후보추천위원회 - - - 조선영 '26년 정기주주총회일 연임(1) - 일리노이대학교(경제정책학 석사)- 아더앤더슨 컨설팅 컨설턴드- 연세대학교 대학원 경영연구소 연구원- 학교법인 광운학원 이사장(현) 임원후보추천위원회 - - - (다) 사외이사 선임배경 성명 선임배경 원윤희 원윤희 사외이사는 1992년부터 서울시립대학교 세무학 교수로 재직 중이며, 한국조세연구원 원장을역임하는 등 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 조세 및 회계분야의 전문성을 갖추고 있음. 김창수 김창수 사외이사는 1994년부터 중앙대학교 경영학 교수로 재직 중이며, 한국회계정보학회 회장을 역임 하는 등 회계 분야의 실무경험과 전문지식을 바탕으로 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 전문성을 갖추고 있음. 김성호 김성호 사외이사는 검사 출신의 법률 전문가로서 법무부 장관 등을 역임하는 등 법률 관련 분야의 충분한실무경험과 전문성을 갖추고 있음. 한승희 한승희 사외이사는 국세청에서 오랜기간 공직자로 근무하며 국세청 조사국 국장, 서울지방국세청 청장, 제22대 국세청 청장을 역임하였으며 제33회 행정고시 합격 후 국세청 국제조사과, 조사기획과 등 다양한 업무를 경험하며 당사 사외이사로 직무 수행에 필요한 전문성을 갖추고 있음. 조선영 조선영 사외이사는 현재 학교법인 광운학원 이사장으로서, 조직운영 경험을 바탕으로 회사의 전반적인 운영방향을 잘 이해하고 있어, 급변하는 금융시장에서 위기대응, 성장동력 등 필요한 경영자문을 제공할 능력을 갖추고 있음. (2) 임원후보추천위원회(가) 구성현황 위원회명 구성 성명 설치목적 및 권한사항 임원후보추천위원회 사외이사 3명 사외이사 김창수사외이사 김성호사외이사 한승희 대표이사 및 사외이사,감사위원 후보추천 (나) 활동내역 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 김창수 (출석률:100%) 김성호 (출석률:100%) 조선영(출석률:100%) 한승희(출석률:100%) 찬반여부 제1차 임시 임원후보추천위원회 2025.01.06 1) 사외이사 후보군 관리 현황 보고(보고안건) - 보고 보고 보고 - 2) 최고경영자 경영승계 계획 및 후보군 관리 현황 보고(보고안건) - 보고 보고 보고 - 제1차 정기임원후보추천위원회 2025.01.13 - 정기보고 - 보고 보고 보고 - 제2차 임시임원후보추천위원회 2025.02.28 1) 대표이사, 사외이사 및 감사위원 후보자(안) 가결 찬성 찬성 찬성 - 제3차 임시 임원후보추천위원회 2025.03.21 1) 임원후보추천위원회 위원장 선임(안) 가결 기권 찬성 - 찬성 주1. 본인이 후보자인 경우 기권주2. 2025년 3월 임원후보추천위원회에서 위원 변경(김창수, 김성호, 조선영 → 김창수, 김성호, 한승희) 마. 사외이사의 전문성 (1) 사외이사 지원조직 현황 조직명 직원수(명) 직위(지원업무 담당기간) 주요 담당업무 비서실 5 실장(5년)차장(7년 7개월)과장(2년 6개월)사원(7년 3개월)사원(5년 1개월) 1. 비서업무2. 이사회 및 임원회의 운영3. 주요 인장의 관리 바. 사외이사 교육실시 현황 (1) 사외이사 교육실시 현황 2025.06.01Compliance부원윤희, 김창수, 김성호, 한승희, 조선영-자금세탁방지제도 온라인 교육(2025.06.01~2025.06.30) 교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용 2. 감사제도에 관한 사항 가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 원윤희(감사위원장)예- 한국조세연구원 제9대 원장(2008.9~2011.8)- 서울시립대 제8대 총장(2015.3~2019.2)- 서울시립대 세무대학원 교수(1992.4~현재)예회계ㆍ재무분야 학위보유자- 한국조세연구원 제9대 원장(2008.9~2011.8)- 서울시립대 제8대 총장(2015.3~2019.2)- 서울시립대 세무대학원 교수(1992.4~현재)김창수(감사위원)예- 한국회계정보학회 회장(2014.1~2014.12)- 중앙대 제15대 총장(2016.3~2020.2)- 중앙대 경영경제대 경영학부 교수(1994.3~현재)예회계ㆍ재무분야 학위보유자- 중앙대 경영경제대 경영학부 회계학 전공 교수(1994.3~현재)조선영(감사위원)예- 아더앤더슨 컨설팅 컨설턴트(2002.2 ~ 2004.8)- 연세대학교 대학원 경영연구소 연구원(2008.3 ~ 2011.8)- 학교법인 광운학원 이사장(2018.4 ~ 현재)--- 성명 사외이사여부 경력 회계ㆍ재무전문가 관련 해당 여부 전문가 유형 관련 경력 나. 감사위원 위원의 독립성 (1) 감사위원회 위원의 독립성 (기준일 : 2025년 06월 30일) 감사위원 성명 감사위원 선임 관련 임기 현황 기타 사항 선임배경 추천인 임기 연임여부 연임횟수 회사와의 관계 최대주주 또는 주요주주와의 관계 원윤희 관계법령에서 정한 자격 요건 및 회계재무 전문가로서 전문성 충족 임원후보추천위원회 26년정기주주총회일 ○ 2회 해당사항 없음 해당사항 없음 김창수 관계법령에서 정한 자격 요건 및 회계재무 전문가로서 전문성 충족 임원후보추천위원회26년정기주주총회일 ○ 1회 해당사항 없음 해당사항 없음 조선영 관계법령에서 정한 자격 요건 충족 임원후보추천위원회 `26년정기주주총회일 - - 해당사항 없음 해당사항 없음 주1. 연임횟수는 사외이사으로의 연임횟수가 아닌 감사위원으로의 연임횟수를 의미합니다. (2) 감사위원회의 구성 및 운영현황 등 (가) 위원회를 구성하는 위원은 주주총회에서 선임 및 해임되며, 이사회 및 집행 기관, 타부서로부터 독립된 위치에서 직무를 수행하고 있습니다. (나) 감사위원회 구성방법위원회를 구성하는 위원은 주주총회의 결의에 의하여 선임하였고, 3인의 이사로 구성하고 있습니다. 또한, 감사위원 중 1명 이상은 회계ㆍ재무 전문가의 요건(「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제19조 제1항)을 충족하고 있으며, 위원회 위원이 되는 사외이사 1명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하고 있습니다. 위원회의 위원은 관계법령에서 정한 자격요건과 다음에 해당하는 자격요건을 갖추어야 합니다. - 변호사, 회계사, 공인감사인 등 전문자격증을 소지한 자로서 관련 업계에서 5 년 이상의 실무경험이 있는 자 - 법학 또는 상경계열학과의 석사학위 이상의 소지자로서 학교, 연구소 등 학계에서 5년 이상의 경력이 있는 자 - 10년 이상 금융업무관련 기관에 종사하는 자로서 회계, 내부통제, 감사, 전산 등의 전문지식이 있다고 인정되는 자 - 상기 각호와 동등한 자격이 있다고 주주총회 또는 이사회에서 인정하는 자 (다) 감사위원회 권한 내용 - 회사 내 영업, 업무 및 재산상태 등 모든 정보에 대한 요구권 - 관계자의 출석 및 답변요구 - 창고, 금고, 장부 및 물품의 봉인 - 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구 - 기타 감사업무수행에 필요한 사항의 요구 (라) 감사위원회 의무 내용 위원회는 공정하게 감사하여야 하고, 직무상 취득한 기밀을 정당한 이유 없이 누설하거나 도용할 수 없으며, 직무수행에 있어 관계법규 및 지시사항에 따라 사실과 증거에 의하여 직무를 행하여야 하며, 감사사항에 대하여는 충분한 기록과 입증자료를 확보하여야 합니다. (마) 감사위원회 운영방안 위원회의 회의는 정기회의와 임시회의로 구분되며, 정기회의는 분기종료 후 둘째월 2번째 월요일에 개최하되 정기회의가 공휴일일 때는 익월 내에 개최하며, 임시회의는 필요에 따라 수시로 개최합니다. 회의 소집 시, 회의의 일시, 장소 및 목적사항을 기재한 통지서와 안건을 회의개최 1일전까지 각 위원에 통지하여야 합니다. 위원회는 위원 전원의 동의가 있는 경우 상기 절차 없이 언제든지 개최할 수 있으며, 각 위원은 위원장에게 의안과 사유를 밝혀 회의소집을 청구할 수 있으며, 위원장은 회의를 소집해야 합니다. 다. 감사위원회(감사)의 주요활동내역 (기준일 : 2025년 06월 30일) 회 차 개최일자 의안 주요내용 가결여부 감사위원 성명(출석률) 원윤희 (100%) 한승희 (100%) 김창수 (100%) 찬반여부 1차임시 2025.02.04 제1호 안건: 내부통제시스템 평가 보고(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제2호 안건: 자금세탁방지업무 감사 결과 보고(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제3호 안건: 제64기 자체감사 실시 결과 보고(안) 가결 찬성 찬성 찬성 1차정기 2025.02.10 제1호 안건: 제64기 재무제표(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제2호 안건: 주요민원 보고 - 보고 보고 보고 제3호 안건: Compliance 업무 보고 - 보고 보고 보고 제4호 안건: 소송현황 보고 - 보고 보고 보고 제5호 안건: 감사실시 결과 조치 보고 - 보고 보고 보고 제6호 안건: 내부감시장치에 대한 감사의 의견서(안) 가결 찬성 찬성 찬성 2차임시 2025.03.05 [보고사항] 2024년 외부감사 감사위원회 보고사항(한영회계법인) - 보고 보고 보고 제1호 안건: 제64기 내부회계관리제도 운영실태 보고 - 보고 보고 보고 제2호 안건: 제64기 내부회계관리제도 평가보고(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제3호 안건: 제64기 감사보고서(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제4호 안건: 제64기 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 조사결과(안) 가결 찬성 찬성 찬성 회 차 개최일자 의안 주요내용 가결여부 감사위원 성명(출석률) 원윤희 (100%) 김창수 (100%) 조선영 (50%) 찬반여부 3차임시 2025.03.21 제1호 안건: 감사위원회 위원장 선임 및 직무대행 순위결정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 제2호 안건: 감사의 위임에 관한 건(안) 가결 찬성 찬성 찬성 2차정기 2025.05.12 [보고사항] 2025년 1분기 검토 감사위원회 보고사항(삼일회계법인) - 보고 보고 불참 제1호 안건: 제65기 1/4분기 재무제표에 대한 검토 보고 - 보고 보고 불참 제2호 안건: 주요민원 보고 - 보고 보고 불참 제3호 안건: Compliance 업무 보고 - 보고 보고 불참 제4호 안건: 소송현황 보고 - 보고 보고 불참 제5호 안건: 감사실시 결과 조치 보고 - 보고 보고 불참 제6호 안건: 외부감사인 선정 관련 준수사항 이행여부 점검 결과 보고(안) 가결 찬성 찬성 불참 주1. 2025년 3월 감사위원회 위원 변경(원윤희, 한승희, 김창수 → 원윤희, 김창수, 조선영)주2. 조선영 사외이사 2차 정기 감사위원회 불참사유 : 해외출장 라. 감사위원회(감사) 교육실시 현황 (1) 감사위원회 교육 실시 내역 연내 실시 예정 감사위원회 교육 실시여부 감사위원회 교육 미실시 사유 미실시 (2) 감사위원회의 교육실시 계획 현황당사는 대표이사, 내부회계관리자, 감사위원회 및 회계정보를 작성, 공시하는 임직원(이하 '대표이사 등'이라 한다.)을 대상으로 내부회계관리제도 관련 법령 및 이 규정에서 정하는 사항 등의 이해에 필요한 교육계획을 수립하고 필요한 교육을 실시할 것으로 요구하고 있습니다. 이와 관련하여 담당업무에 따른 교육대상자, 교육내용 및 교육주기는 아래와 같습니다.1. 통제담당자 및 통제책임자: 연 1회 내부통제 변화사항 교육2. 내부회계전담부서(내부회계관리제도 평가자 포함): 연 1회 이상 내부통제 교육3. 내부회계관리자 및 감사위원회 등 관련 임원: 연 1회 내부통제 변화사항 교육 마. 감사위원회(감사) 지원조직 현황 (1) 감사위원회 지원조직 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) 감사부문1부문장 1명 (7개월)감사부문 총괄감사실11감사실장 1명 (3년 6개월)팀장 3명 (평균 7년 2개월)부부장 2명 (평균 1년 6개월)차장 1명 (23년 9개월)과장 3명 (평균 7년 9개월)대리 1명 (3년 6개월)1. 외부감사 수검 총괄2. 자체감사 계획 수립 및 시행3. 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인4. 내부통제시스템에 대한 평가 보고5. 자금세탁방지 시스템에 대한 감사6. 감사위원회 운영에 관한사항 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 바. 준법감시인에 대한 사항 (1) 준법감시인(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법(1) 준법감시인의 선ㆍ해임 당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률' 제25조에 따라 준법감시인을 두고 있으며, 대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임합니다. 준법감시인의 임기는 2년 이상으로 하며, 책임있는 직무수행을 위하여 가능한 임기를 보장하고 있습니다. 다만, 금융관련 법령을 위반하는 등 특별한 사유로 공정한 직무수행 이 곤란한 경우에는 이사회의 사전심의를 거쳐 이사회에서 해임할 수 있습니다. (2) 준법감시인의 권한 및 의무 당사의 준법감시인은 아래의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖습니다. - 회사 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권 - 임직원의 관계법령 등의 준수와 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회 (또는 상근감사위원)에 대한 보고 - 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 참석 및 의견진술 - 임직원의 관계법령등 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 및 시정개선 요구권 - 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 - 관계법령 등 위반 임직원에 대한 감사위원회(또는 상근감사위원)에 제재 의뢰권 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 (3) 준법감시인 제도 운영 방안 당사의 준법감시인은 아래와 같이 업무를 수행합니다. - 내부통제기준의 운영에 필요한 규정,지침,법규준수매뉴얼 등을 정하여 시행 - 내부통제기준에 따른 임직원의 관련법규 위반 여부 점검 및 그 결과를 기록유지 하고, 기록을 기초로 하는 내부통제보고서를 감사위원회에 보고 - 대표이사는 준법감시인의 효과적인 업무 수행에 필요한 우수한 인력을 지원 하여야 하며, 업무수행에 필요한 전산시스템의 구축 등 각종 물적자원을 지원 - 준법감시인은 각 부서 또는 필요한 팀 단위로 Compliance담당자를 지명하여 준법감시 업무의 일부를 위임하여 효과적인 준법감시업무를 수행할 수 있음 - 준법감시인은 임ㆍ직원이 준수해야 할 윤리강령에 관한 세부기준을 제정ㆍ시행 - 준법감시인은 임ㆍ직원의 직무관련 법규위반, 부정 및 비위 행위 등을 예방하고 정당한 내부제보자의 신분을 보호하기 위한 내부제보제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 - 준법감시인은 회사가 금융거래와 관련하여 불법재산의 수수 및 자금세탁행위에 이용 되지 않도록 혐의거래에 대한 보고제도를 운영할 수 있음 - 준법감시인은 일반투자자를 보호하고 불공정거래를 예방하기 위한 내부통제제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 (나) 준법감시인의 인적사항 직위 성명 주요경력 비 고 준법감시인 최근영 조선대 회계학대신자산운용 법무본부장대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인대신에이엠씨 감사대신저축은행 준법감시인대신증권 법무지원부문장대신증권 감사부문장 전무 (다) 준법감시인의 주요활동 조치일 주요조치내용 조치상대방 비고 2025.01.13 신탁/랩 상품계좌 거래 모니터링 시스템 개선 및 시행 관련 부서 - 2025.01.21 재산상 이익제공 및 수령 내역 보고 철저 요청 전체 - 2025.01.13 24년 4분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시 전 영업점 - 2025.01.14 임직원의 금융투자상품 매매 법규준수 자율점검 실시 관련 영업점 - 2025.02.04 계열회사의 자금세탁방지 업무 현황진단 관련 계열사 - 2025.02.10 법규준수매뉴얼 개정 전체 - 2025.03.11 내부통제위원회 규정 개정 전체 - 2025.03.11 내부통제기준 개정 전체 - 2025.03.04 업무용 외부메신저 사용 유의사항 안내 전체 - 2025.03.04 이상매매 및 집중 모니터링 기준 개정 전체 - 2025.03.11 자본시장법 개정 시행에 따른 유통대주 업무 등 개선 요청 관련 부서 - 2025.03.11 NXT 출범에 따른 투자광고 유의사항 안내 전체 - 2025.04.02 2025년 1분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시 전 영업점 - 2025.05.01 법규준수매뉴얼 개정 전체 - 2025.05.01 내부통제기준 개정 전체 - 2025.05.12 자금세탁방지 및 공중협박자금조달금지에 관한 업무규정 개정 전체 - 2025.05.26 임직원 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내 (직무관련 정보 이용 등) 관련 부서 - 2025.06.09 이상매매 및 집중 모니터링 기준 개정 전체 - 2025.06.17 2025년 자금세탁방지제도 온라인 교육 실시 전체 2025.06.27 ~ 2025.07.17 2025.06.25 법규준수매뉴얼 개정 전체 - (라) 준법감시인 등 지원조직 현황 준법지원부문1부문장 1명 (3년 7개월)준법지원부문 총괄(준법감시인)Compliance부13부서장 1명 (24년 9개월)차장 2명 (평균 12년 6개월)수석매니저 1명 (3년 6개월)책임매니저 2명 (평균 5년 3개월)과장 2명 (평균 10년 4개월)대리 4명 (평균 4년 5개월)업무주임 1명 (1년 6개월)1. 내부통제체제의 구축 운영2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리3. 준법ㆍ윤리문화의 조성4. 법규준수 관련 점검 조사5. 법규위반 사항에 대한 조치6. 감독당국 및 감사위원회 협조ㆍ지원7. 자금세탁방지제도 운영법무지원부8부서장 1명 (15년 2개월)수석매니저 1명 (5년 1개월)책임매니저 4명 (평균 2년 5개월)과장 1명 (10년 9개월)대리 1명 (5년)1. 소송업무2. 법률이슈사항에 대한 법무지원3. 계약 및 약관 등에 관한 적법성 검토 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 3. 주주총회 등에 관한 사항 가. 투표제도 현황 당사 이사회는 2025년 2월 19일 의결권 행사에 있어 주주 편의를 제고하기 위해 상법제 368조의 4(전자적 방법에 의한 의결권의 행사)에 따라 전자투표제를 채택하였으며, 2025년 3월 21일에 개최한 제64기 정기주주총회에서 전자투표제를 시행하였습니다. 한편, 당사는 집중투표제 및 서면투표제를 채택하고 있지 않습니다. 2025년 06월 30일 (기준일 : ) 배제미도입도입미실시미실시2025년 제64기 정기주주총회 투표제도 종류 집중투표제 서면투표제 전자투표제 도입여부 실시여부 나. 의결권 현황 2025년 06월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주50,773,400-우선주36,000,000-기타4,372,618상환전환우선주보통주12,753,208-우선주36,000,000-기타--보통주--우선주--기타--보통주--우선주--기타--보통주--우선주--기타--보통주38,020,192-우선주--기타4,372,618상환전환우선주 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 의결권없는 주식수(B) 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) 기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D) 의결권이 부활된 주식수(E) 의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E) 주1. 의결권없는 주식수에 상품보유주식 보통주 93주가 포함되어 있습니다. 다. 주식사무 당사의 주식사무 중 신주인수권과 관련하여 정관상에 기재된 내용은 아래의 표와 같습니다. 또한, 당사의 결산일은 2013 사업년도부터 12월 31일로 정하고 있으며, 당사의 주권은보통주와 우선주(1우선주, 2우선주), 상환전환우선주(3우선주, 4우선주, 5우선주), 명의개서대리인은 한국예탁결제원(서울영등포구 여의2길22-1, 대표전화 02) 3774-3000)이며, 회사의 공고는 인터넷 홈페이지(www.daishin.com)에 게재하고, 전산장애 또는 그밖의 부득이한 사유로 인터넷 홈페이지 공고를 할수 없을 때에는 매일경제신문에 게재하며, 매일경제신문에 게재할 수 없는 경우에는 경향신문에 게재합니다. 보다 세부적인 내용은 아래의 표를 참조하시기 바랍니다 . 정관상 주식의 발행 및 배정 내용 제9조(주식의 발행 및 배정) ①회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. 1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 2. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(회사의 주주를 포함 한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식 ②제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. 1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식 2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식 4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 ③제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업 에 관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. ④회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다. ⑤회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. ⑥회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다. 결 산 일 12월 31일 정기주주총회 3월 중 주주명부폐쇄기준일(주1) - 주주명부폐쇄시기(주1) - 주권의 종류 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 '주권의 종류'를 기재하지 않음. 명의개서대리인 한국예탁결제원 주주의 특전 없음 공고게재신문 매일경제신문 주1. 주식.사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 당사의 주식은 전자등록되어 있어, 주주명부 폐쇄기간의 설정이 불필요함으로 폐쇄기간을 정관상 별도로 규정하고 있지 않습니다. 라. 주주총회 의사록 요약 주총일자 안 건 결의내용 주요논의내용 제64기정기주주총회(2025.3.21) 제1호 의안 : 제64기(2024.1.1 ~ 2024.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건제2호 의안: 자본준비금의 이익잉여금 전입의 건제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 : 사내이사 송혁 선임의 건 제3-2호 : 사외이사 김창수 선임의 건 제3-3호 : 사외이사 김성호 선임의 건 제3-4호 : 사외이사 한승희 선임의 건 제3-5호 : 사외이사 조선영 선임의 건제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건제5호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 제5-1호 : 사외이사인 감사위원 김창수 선임의 건 제5-2호 : 사외이사인 감사위원 조선영 선임의 건제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로승인 - 제63기정기주주총회(2024.3.21) 제1호 의안 : 제63기(2023.1.1 ~ 2023.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 의안 : 사내이사 양홍석 선임의 건 제3-2호 의안 : 사내이사 오익근 선임의 건 제3-3호 의안 : 사외이사 원윤희 선임의 건 제3-4호 의안 : 사외이사 김창수 선임의 건 제3-5호 의안 : 사외이사 김성호 선임의 건 제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 제4-1호 의안 : 사외이사인 감사위원 원윤희 선임의 건 제4-2호 의안 : 사외이사인 감사위원 김창수 선임의 건 제5호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로승인 - 제62기정기주주총회(2023.3.24) 제1호 의안 : 제62기(2022.1.1 ~ 2022.12.31) 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 * 현금배당 보통주 1,200원, 우선주 1,250원, 2우선주 1,200원 제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 제3호 의안 : 이사 선임의 건 제3-1호 의안 : 사내이사 선임의 건 - 송혁 제3-2호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 원윤희 제3-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 김창수 제3-4호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 조선영제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 선임의 건 - 한승희제5호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 - 원윤희 제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건 원안대로승인 - 마. 소수주주권 행사여부 당사의 최근 3사업연도 동안의 소수주주권 행사 내역은 다음과 같습니다. 1. 제65기 반기(당반기) 행사자 소수주주권 내용 목적사항포함여부 거부사유 진행경과 - - - - - 주1. 소수주주권 행사와 관련하여 제65기 반기(당반기)에는 행사된 내역이 없습니다. 2. 제64기(전기) 행사자 소수주주권 내용 목적사항포함여부 거부사유 진행경과 경제개혁연대 주주대표소송 소제기 청구(2024.11.7) - 라임펀드 판매와 관련하여 당사의 감사위원회가 당사의 이사들을 상대로 손해배상청구 소송을 제기할 것을 청구함 - - - 제안 접수일 : 2024.11.7 - 제64기 제5차 임시감사위원회(2024.12.3) 제1호 안건으로 상정하였으며, 소송을 제기하지 않기로 의결 3. 제63기(전전기) 행사자 소수주주권 내용 목적사항포함여부 거부사유 진행경과 - - - - - 주1. 소수주주권 행사와 관련하여 제63기(전전기)에는 행사된 내역이 없습니다. 바. 경영권 경쟁 당사는 경영지배권에 관하여 경쟁이 공시대상기간 중에 발생한 사항이 없습니다. VII. 주주에 관한 사항 1. 주주분포 가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 2025년 06월 30일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 양홍석본인의결권있는주식5,422,0869.835,422,0869.83-양홍석본인의결권없는주식1300.001300.00-이어룡특수관계인의결권있는주식1,417,2332.571,417,2332.57-양정연특수관계인의결권있는주식703,7531.28732,7531.33시장매입양승주특수관계인의결권있는주식175,3400.32388,4240.70시장매입양채유특수관계인의결권있는주식44,8470.0844,8470.08-양채린특수관계인의결권있는주식44,2720.0844,2720.08-홍승우특수관계인의결권있는주식28,4700.0528,4700.05-양회금특수관계인의결권있는주식2,6840.002,6840.00-양회금특수관계인의결권없는주식2,2450.012,2450.01-노정남특수관계인의결권있는주식40,7370.0740,7370.07-노정남특수관계인의결권없는주식1,7330.001,7330.00-오익근특수관계인의결권있는주식122,5400.22122,5400.22-송혁특수관계인의결권있는주식60,1690.1160,1690.11-대신송촌문화재단특수관계인의결권있는주식785,6851.42785,6851.42-대신송촌문화재단특수관계인의결권없는주식1,384,6243.851,384,6243.85-의결권있는주식8,847,81616.049,089,90016.48-의결권없는주식1,388,7323.861,388,7323.86- 성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 계 주1. 비고의 경우, 공시 대상 기간 내 최대주주등소유주식변동신고 공시내역 참고 나. 최대주주 변동내역 당사는 공시기간 중 최대주주의 변동내역이 없습니다. 다. 최대주주 주요경력 최대주주 생년월일 주요경력 비고 양홍석 1981.04.20 서울대 경영학 대신투자신탁운용(주) 상무이사 대신증권(주) 전무 대신증권(주) 사장 대신증권(주) 부회장 - 라. 주식 소유현황 2025년 06월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 대신증권 자사주12,753,11523.13양홍석5,422,0869.832,296,7584.16 구분 주주명 소유주식수 지분율(%) 비고 5% 이상 주주 - 최대주주 우리사주조합 - 마. 소액주주현황 2025년 06월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 26,74726,76799.9319,639,85250,773,40038.68보통주기준 구 분 주주 소유주식 비 고 소액주주수 전체주주수 비율(%) 소액주식수 총발행주식수 비율(%) 소액주주 주1. 상기 현황은 최근 주주 권리기준일인 2025.1.1 기준 당사 명의개서대리인인 한국예탁결제원에서 제공한 주식분포상황표를 기준으로 작성한 것이며, 소액주주는 발행주식 총수의 1/100에 미달하는 주식을소유한 주주를 말합니다. 2. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래 실적 가. 국내증권시장 (단위 : 주, 원) 종 류 2025.06 2025.05 2025.04 2025.03 2025.02 2025.01 보통주 최고 25,700 23,250 17,940 17,310 17,260 16,600 최저 23,300 17,920 15,650 16,150 16,560 15,810 평균 24,584 20,145 16,697 16,837 16,914 16,088 일거래량 최고 800,439 558,100 236,700 420,808 87,076 134,300 최저 235,626 94,804 39,459 46,818 37,646 27,661 월간거래량 7,727,453 4,151,311 2,048,858 2,675,243 1,195,811 1,260,232 우선주 최고 20,800 19,020 16,770 16,210 16,410 15,960 최저 18,700 16,900 15,060 15,250 15,850 15,400 평균 19,563 17,742 15,799 15,913 16,161 15,567 일거래량 최고 250,073 215,366 152,442 425,302 85,456 63,402 최저 58,436 40,383 29,990 26,809 26,573 19,899 월간거래량 2,721,559 2,020,869 1,435,297 2,186,481 993,435 690,000 2우선주 최고 19,020 17,800 16,130 15,600 15,710 15,260 최저 17,490 16,110 14,310 14,600 15,160 14,650 평균 18,099 16,917 15,131 15,280 15,490 14,808 일거래량 최고 146,376 133,984 118,971 178,364 65,795 63,413 최저 42,586 18,431 24,704 13,955 20,542 8,485 월간거래량 1,329,738 938,601 1,163,697 1,095,899 705,231 534,601 주1. 평균단가는 일별종가의 평균종가로 계산하였습니다. 나. 해외증권시장 해당사항이 없습니다. VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 가. 임원 현황 2025년 06월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 이어룡여1953.09회장미등기상근-상명여자사범대1,417,233-1항 1호 나2004.09.24~2025.06.302026.03.31양홍석남1981.04부회장사내이사상근-서울대 경영학대신투자신탁운용 상무이사대신증권 전무대신증권 부사장대신증권 사장5,422,086130최대주주 본인2007.10.01~2025.06.302026.03.31오익근남1963.07대표이사사내이사상근업무총괄경희대 경제학대신증권 리스크관리본부 이사대우본부장대신저축은행 경영지원본부장대신저축은행 대표이사대신증권 경영지원총괄, IB사업단장122,540-1항 1호 아2018.12.03~2025.06.302026.03.31원윤희남1957.09사외이사사외이사비상근감사위원장Ohio State University 정책대학원(박사)한국조세연구원 제9대 원장서울시립대 제8대 총장現)서울시립대 세무대학원 교수--1항 1호 아2021.03.19~2025.06.302026.03.31김창수남1958.08사외이사사외이사비상근감사위원Florida International University 경영대학원(박사)한국회계정보학회 회장중앙대 제15대 총장現)중앙대 경영경제대 경영학부 교수--1항 1호 아2021.03.19~2025.06.302026.03.31김성호남1950.03사외이사사외이사비상근-건국대 법학(박사)국가청렴위원회 사무처장제58대 법무부장관現)재단법인 행복세상 이사장--1항 1호 아2022.03.18~2025.06.302026.03.31한승희남1961.03사외이사사외이사비상근-미시간대 경영대학원 MBA국세청 조사국 국장제22대 국세청장現)법무법인(유) 대륙아주 고문--1항 1호 아2023.03.24~2025.06.302026.03.31조선영여1978.10사외이사사외이사비상근감사위원일리노이대 경제정책학(석사)Arthur Anderson Consulting 컨설턴트연세대학교 대학원 경영연구소 연구원現)학교법인 광운학원 이사장--1항 1호 아2023.03.24~2025.06.302026.03.31김범철남1963.08부사장미등기상근전략총괄고려대 경영학대신증권 미래전략담당대신에프앤아이 경영기획본부장대신증권 기획본부장/투자금융담당62,654--2016.01.01~2025.06.302026.03.31송혁남1964.04부사장사내이사상근리테일총괄전북대 회계학대신증권 비서실장대신증권 비서/브랜드본부장대신증권 WM사업단장,디지털사업단장60,169-1항 1호 아2010.04.01~2025.06.302027.03.31길기모남1968.12부사장미등기상근리스크관리부문장서울대 경제학메리츠종금증권 심사팀장메리츠종금증권 리스크관리본부장6,947--2019.04.01~2025.06.302027.03.31진승욱남1968.08전무미등기상근기획지원총괄한양대 경영학대신에프앤아이 경영기획본부장대신증권 전략지원부문장대신증권 경영기획부문장대신자산운용 대표이사12,917--2024.11.20~2025.06.302026.03.31박성준남1973.02전무미등기상근IB부문장홍익대 경영학대신증권 금융주치의전략부장대신증권 IB솔루션부장대신증권 IB2본부장대신증권 IB3본부장115,905--2018.01.01~2025.06.302026.03.31권택현남1972.02전무미등기상근PF1부문장경북대 경영학대신증권 부동산금융본부장대신증권 프로젝트금융본부 이사대우본부장대신증권 PF부문장150,646--2018.01.01~2025.06.302026.03.31정연우남1972.08전무미등기상근Wholesale부문장연세대 경영학대신증권 소비재그룹장대신증권 리서치부장대신증권 Research Center장18,450--2019.01.01~2025.06.302026.03.31이순남여1969.05전무미등기상근프라이빗부문장동국대 경영학(석사)대신증권 강남역지점장대신증권 강남역삼센터 이사대우센터장대신증권 강남선릉센터 상무보19,104--2018.01.01~2025.06.302026.03.31김수창남1968.10전무미등기상근감사부문장연세대 인적자원개발학(석사)대신증권 인재지원부장대신증권 인재전략부장대신증권 인사부장대신증권 경영지원부문장15,527--2019.11.25~2025.06.302026.03.31홍종국남1971.06전무미등기상근IT부문장중앙대 산업정보학대신증권 WM개발부장대신증권 IT개발부장18,059--2019.11.25~2025.06.302026.03.31최근영남1963.12전무미등기상근준법감시인준법지원부문장조선대 회계학대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인대신에이엠씨 감사대신저축은행 준법감시인대신증권 법무지원부문장대신증권 감사부문장18,51410-2020.01.21~2025.06.302025.12.31나유석남1974.02전무미등기상근IPO담당한국과학기술원 MBA대신증권 IB2본부장대신증권 IPO본부 이사대우본부장73,520--2020.11.23~2025.06.302026.03.31강준규남1972.02전무미등기상근재경1WM부문장가천대 무역학대신증권 여의도영업부장대신증권 재경1WM부문장대신증권 디지털부문장대신증권 영업추진부문장11,685--2020.11.23~2025.06.302026.03.31강윤기남1974.08전무미등기상근전략지원부문장성균관대 경영학대신증권 미래전략실장대신증권 전략지원실장10,676--2020.11.23~2025.06.302026.03.31이현규남1966.05전무미등기상근IB부부문장서울시립대 경영학한국투자증권 인수영업부장한국투자증권 인수담당한국투자증권 IB2본부 상무981--2024.04.01~2025.06.302026.03.31신재범남1970.02전무미등기상근영업추진부문장세종대 회계학대신증권 대림동지점장대신증권 WM추진부 이사대우부장대신증권 WM추진부문장대신증권 재경1WM부문장16,990--2020.11.23~2025.06.302026.03.31박정환남1975.07상무미등기상근Trading부문장서울대 기계공학SC제일은행 외환파생상품 이사대우미래에셋증권 FICC파생운용팀 수석매니저KTB투자증권 Financial Market본부 상무3,309--2021.12.27~2025.06.302026.03.31송종원남1973.10상무미등기상근경영지원부문장동국대 무역학대신증권 경영기획실 이사대우실장대신증권 경영기획부문장5,927--2022.06.02~2025.06.302026.03.31김광혁남1973.08상무미등기상근Club1962센터장인하대 경제통상학대신증권 역량개발부장대신증권 Club1962 이사대우센터장4,712--2022.11.21~2025.06.302026.03.31박석원남1973.02상무미등기상근기업금융1담당중앙대 응용통계학대신증권 ECM본부 이사대우본부장대신증권 기업금융담당25,727--2022.11.21~2025.06.302026.03.31김성균남1973.03상무미등기상근비서실장중앙대 경영학대신증권 인사부장대신증권 비서실 이사대우실장7,444--2022.11.21~2025.06.302026.03.31최광철남1973.12상무미등기상근금융소비자보호부문장서강대 사회학대신증권 상품기획부장대신증권 리테일기획부장대신증권 WM추진부문장대신증권 디지털부문장3,127--2022.11.21~2025.06.302026.03.31최대경남1974.01상무미등기상근고객자산부문장고려대 경영학대신증권 리스크관리부장대신증권 자산운용본부장대신증권 멀티운용본부장대신증권 패시브운용본부장대신증권 고객자산부문 부부문장3,021--2022.11.21~2025.06.302026.03.31김봉진남1969.07상무미등기상근동부WM부문장동아대 경영학(박사)대신증권 사하지점장대신증권 부산센터 이사대우센터장대신증권 영업부장4,523--2021.11.22~2025.06.302026.03.31정민욱남1975.03상무미등기상근경영기획부문장홍익대 경영학메리츠증권 심사분석2팀 부장웰컴캐피탈 위험관리책임자웰릭스인베스트먼트 대표이사대신증권 정책지원실장758--2023.11.20~2025.06.302026.03.31김상혁남1974.12상무미등기상근PF2부문장한양대 도시부동산개발공학(석사)NH투자증권 부동산금융부장KB증권 프로젝트금융부 이사대신증권 PF1본부장3,757--2022.07.01~2025.06.302026.03.31김영천남1974.02상무미등기상근재경2WM부문장전남대 경제학대신증권 강남대로센터장대신증권 압구정WM센터장대신증권 강남선릉센터장대신증권 서부WM부문장877--2023.12.07~2025.06.302026.03.31김명국남1978.01상무미등기상근기업금융2담당단국대 정치외교학대신증권 뉴욕현지법인장1,418--2023.12.07~2025.06.302026.03.31김영일남1975.11상무미등기상근Research Center장연세대 경제학대신증권 장기전략리서치부장972--2023.12.07~2025.06.302026.03.31김현복남1978.08상무미등기상근전략지원실장서울대 경제학대신증권 전략지원실장512--2023.12.07~2025.06.302026.03.31남상구남1971.06상무미등기상근서부WM부문장전남대 행정학(석사)대신증권 상무지점장대신증권 광주센터 이사대우센터장대신증권 상무WM센터 이사대우센터장54--2024.11.20~2025.06.302026.03.31이선영여1972.12상무미등기상근고객솔루션부문장우석대 아동복지학대신증권 결제업무부 이사대우부장242--2024.11.20~2025.06.302026.03.31이중헌남1974.10상무미등기상근M&A/인수금융담당서울대 경제학한국투자증권 IB3본부 상무보신한투자증권 투자금융본부 상무보디에스투자증권 IB본부 전무---2025.02.17~2025.06.302026.03.31정회민남1971.12이사대우부문장미등기상근정보보호부문장원광대 통계학대신증권 정보보호부장7,114--2022.11.21~2025.06.302025.12.31윤태림남1974.02이사대우부문장미등기상근홍보부문장한양대 신문방송학대신증권 홍보실 이사대우실장4,374--2023.03.24~2025.06.302025.12.31 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 주1. 최대주주와의 관계는 최대주주 본인과 당사의 등기임원에 한하여, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령 제3조의 해당 호 및 목을 기재 하였습니다. 나. 보고기간 종료 후 임원 변동 현황 해당사항이 없습니다. 다. 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자 현황 해당사항이 없습니다. 라. 직원 등 현황 2025년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 본사영업, 운영, 리서치남--189-1895년 11개월13,32971523082-본사영업, 운영, 리서치여4-92-965년 10개월4,74250-영업점남248-38-28621년 8개월19,66269-영업점여285-20530521년 2개월17,47057-본사 관리직남184-126-31015년19,64664-본사 관리직여121-102622312년 6개월10,66848-842-567111,40915년 5개월85,51761- 직원 소속 외근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계 기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) 합 계 주1. 상기 '직원 수'는 총 인원 1,467명 중 인턴사원, 아르바이트, 기타 촉탁 등을 제외하고 작성하였습니다. (미등기임원 포함) 마. 육아지원제도 사용 현황 (단위 : 명) 구분 당반기(제65기 반기) 전기(제64기) 전전기(제63기) 육아휴직 사용자수 (남) - - - 육아휴직 사용자수 (여) 12 14 17 육아휴직 사용자수 (전체) 20 14 18 육아휴직 사용률(남) (%) - - - 육아휴직 사용률(여) (%) 79 89 93 육아휴직 사용률(전체) (%) 46 27 50 육아휴직 복귀 후 12개월 이상 근속자(남) - 1 1 육아휴직 복귀 후 12개월 이상 근속자(여) 13 16 18 육아휴직 복귀 후 12개월 이상 근속자(전체) 13 17 19 육아기 단축근무제 사용자 수 13 8 9 배우자 출산휴가 사용자 수 13 21 12 바. 유연근무제도 사용 현황 (단위 : 명) 구분 당반기(제65기 반기) 전기(제64기) 전전기(제63기) 유연근무제 활용 여부 활용 활용 활용 시차출퇴근제 사용자 수 86 114 98 선택근무제 사용자 수 4 3 - 원격근무제(재택근무 포함) 사용자 수 - 6 168 사. 미등기임원 보수 현황 2025년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 356,506186- 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 2. 임원의 보수 등 <이사ㆍ감사 전체의 보수현황> (1) 주주총회 승인금액 (단위 : 백만원) 이사 및 감사위원회 위원-10,000- 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 (2) 보수지급금액 (가) 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 백만원) 81,996249- 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 주1. 기간 중 지급한 총인원(퇴직자 포함) (나) 유형별 (단위 : 백만원) 31,804601-27738-311538----- 구 분 인원수 보수총액 1인당평균보수액 비고 등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 사외이사(감사위원회 위원 제외) 감사위원회 위원 감사 주1. 기간 중 지급한 총인원(퇴직자 포함) (3) 이사ㆍ감사의 보수지급 기준이사ㆍ감사의 보수의 지급은 규정 및 계량지표와 비계량지표로 구성된 성과평가 결과를 감안하여 보수위원회 결정에 따라 집행하고 있습니다. 나. 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황 <보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황> 1. 개인별 보수지급금액 (단위 : 백만원) 양 홍 석부회장981- 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 2. 산정기준 및 방법 (단위 : 백만원) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 부회장양홍석 근로소득 급여 815 급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 급여 총액 815백만원의 1/6인 136백만원을 매월 지급하였음 상여 166 가. 일회성 "상여" : 166백만원 ① 연차보상금, 특별상여금 : 35백만원 포함 ② 2024년 성과급(일시지급분) : 131백만원 포함 - 기간 중 지급된 성과급은 2025년 제3차 보수위원회에서 2024년의경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2025년 2월에 지급한 금액임 - 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨 - 2024년 그룹 성과 기준 세전순이익은 883억원으로 증권과 주요 자회사들의 실적 등이 주요한 성과로 반영 되었음 - 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구하고 증권 종투사 진입을 통해 수익성 다각화와 IB경쟁력 강화 등 성장을 추진하고 전반적 수익 창출 측면에 기여한 점 등이 성과에 반영됨 주식매수선택권행사이익 - - 기타 근로소득 - - 퇴직소득 - - 기타소득 - - <보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황> 1. 개인별 보수지급금액 (단위 : 백만원) 이어룡회 장1,185-양홍석부회장981- 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 2. 산정기준 및 방법 (단위 : 백만원) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 회 장이어룡 근로소득 급여 1,064 급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 급여 총액 1,064백만원의 1/6인 177백만원을 매월 지급하였음 상여 120 가. 일회성 "상여" : 120백만원 ① 연차보상금, 특별상여금 : 41백만원 포함 ② 2024년 성과급(일시지급분) : 79백만원 포함 - 기간 중 지급된 성과급은 2025년 제3차 보수위원회에서 2024년의 경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2025년 2월에 지급한 금액임 - 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨 - 2024년 그룹 성과 기준 세전순이익은 883억원으로 증권과 주요 자회사 들의 실적 등 주요한 성과로 반영 되었음 - 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구하고 증권 및 주요 자회사들이 전체적으로 경쟁력을 이어 가고 있는 점과 전반적인 수익 창출 기반에 기여한 점 등이 성과에 반영됨 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 1 장기근속포상금 가액 소득 반영 퇴직소득 - - 기타소득 - - 부회장 양홍석 근로소득 급여 815 급여규정 및 보수위원회 결정에 따라 급여 총액 815백만원의 1/6인 136백만원을 매월 지급하였음 상여 166 가. 일회성 "상여" : 166백만원 ① 연차보상금, 특별상여금 : 35백만원 포함 ② 2024년 성과급(일시지급분) : 131백만원 포함 - 기간 중 지급된 성과급은 2025년 제3차 보수위원회에서 2024년의경영진 성과평가 결과를 반영하여 최종 평가 및 결의를 거쳐 2025년 2월에 지급한 금액임 - 전원 사외이사로 구성된 보수위원회에서 평가한 경영진 성과평가는 계량지표(회사 손익달성도, 생산성, 자기자본 이익률)와 비계량지표(경영활동평가)를 합산한 종합득점과 각 경영진의 역할 및 공로기준을 반영하여 세전순이익의 일정 범위내에서 지급금액이 확정됨 - 2024년 그룹 성과 기준 세전순이익은 883억원으로 증권과 주요 자회사들의 실적 등이 주요한 성과로 반영 되었음 - 비계량지표 부문은 경쟁이 치열한 경영여건에서도 불구하고 증권 종투사 진입을 통해 수익성 다각화와 IB경쟁력 강화 등 성장을 추진하고 전반적 수익 창출 측면에 기여한 점 등이 성과에 반영됨 주식매수선택권 행사이익 - - 기타 근로소득 - - 퇴직소득 - - 기타소득 - - 다. 주식기준보상 제도 운영 현황 1. 주식기준보상 제도의 명칭 - 이연지급 성과급 2. 부여근거 및 절차 - 당사는 「금융회사 지배구조에 관한 법률」에 따라, 이사회 내 보수위원회를 설치하여 운영하고, 「금융회사 지배구조 감독규정」에 의거하여 이연지급 성과급을 주식으로 지급하고 있습니다. 이연지급 주식수는 이연지급 성과급을 최근 12개월 거래량가중평균주가(종가기준)로 나누어 산출하고, 보수위원회 결의를 통해 최종 부여하고 있습니다. 3. 주요내용 - 당사는 최고경영진에 대해 책임 경영 및 장기성과 연계 강화를 고려하여 성과급의 80%를 5년간 이연하고, 그외 임원 및 이사대우부문장은 성과급의 60%를 3년간, 금융투자업무담당자는 50%를 3년간 이연하며, 이연지급 연차가 속한 사업연도 기말에 당사 주식으로 지급하고 있습니다. - 이연지급 기간 중 담당 업무와 관련하여 회사에 손실이 발생한 경우 이연지급 예정인 성과급을 실현된 손실규모를 반영하여 재산정하며, 보수위원회의 심의·의결에 따라 해당 이연 잔여 성과급은 조정 및 환수될 수 있습니다.4. 부여/지급 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일 ) (단위 : 주) 구분 2025년 반기(당반기) 2024년(전기) 2023년(전전기) 이연지급 성과급 부여한 인원수 154명 97명 67명 부여한 주식 등의 총수 172,931 366,175 470,993 당기중 지급 주식 등의 총수 - 85,157 100,342 누적 지급 주식 등의 총수 - - 89,307 미지급 주식 등의 총수 170,010 273,286 188,136 조정 및 환수 (주1) 2,921 7,732 93,208 IX. 계열회사 등에 관한 사항 1. 계열회사 등의 현황 가. 계열회사 현황(요약) 2025년 06월 30일 (기준일 : ) (단위 : 사) 대신1111112 기업집단의 명칭 계열회사의 수 상장 비상장 계 ※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조 나. 기업집단 계통도 111.jpg 계통도(65기 반기) 다. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황 직 명 성명 약력 담당업무 겸직업무 비고 부회장 양홍석 서울대 경영학대신투자신탁운용 상무이사대신증권 전무대신증권 부사장대신증권 사장 - YANG&COMPANY 대표사원Y&C 2 대표사원 - 전무 홍종국 중앙대 산업정보학대신증권 WM개발부장대신증권 IT개발부장 IT부문장 (주)카사코리아 기타비상무이사 - 전무 강윤기 성균관대 경영학대신증권 미래전략실장대신증권 전략지원실장 전략지원부문장 대신프라퍼티(주) 기타비상무이사DaishinNY LLC Authorized PersonDaishin America LLC Authorized PersonDS378WEA LLC Authorized PersonINVEST400MA LLC Authorized PersonDA378MGR LLC Authorized PersonDS400 LLC Authorized PersonDA400MGR LLC Authorized PersonDSAM Asset Management LLC Authorized PersonDS400OWNER LLC Authorized PersonDS378 LLC Authorized PersonINVEST378JV LLC Authorized PersonDA215MGR LLC Authorized PersonDS4002 LLC Authorized PersonDupont III LLC Authorized PersonVEN MGR LLC Authorized PersonDUPONT CIRCLE ERH LLC Authorized PersonDUPONT ERH PROPCO LLC Authorized Person대신동경합동회사 업무집행자 - 상무 송종원 동국대 무역학 대신증권 경영기획실 이사대우실장 대신증권 경영기획부문장 경영지원부문장 대신자산운용(주) 비상근감사대신에프앤아이(주) 비상근감사대신에이엠씨(주) 비상근감사 - 상무 최대경 고려대 경영학대신증권 리스크관리부장대신증권 자산운용본부장대신증권 멀티운용본부장대신증권 패시브운용본부장대신증권 고객자산부문 부부문장 고객자산부문장 대신프라이빗에쿼티(주) 비상근감사 - 상무 정민욱 홍익대 경영학메리츠증권 심사분석2팀 부장웰컴캐피탈 위험관리책임자웰릭스인베스트먼트 대표이사대신증권 정책지원실장 경영기획부문장 대신저축은행(주) 기타비상무이사대신자산신탁(주) 기타비상무이사싱가포르 현지법인 비상근이사 - 상무 김현복 서울대 경제학대신증권 전략지원실장 전략지원실장 대신에프앤아이(주) 기타비상무이사대신자산운용(주) 기타비상무이사(주)대신경제연구소 기타비상무이사대신프라이빗에쿼티(주) 기타비상무이사DSAagent LLC Authorized PersonDSVMGR LLC Authorized Person - 2. 타법인출자 현황(요약) 2025년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) -17171,561,294258,930-4,3561,815,867-------23100123699,215-28,24981,835752,802231171402,260,509230,68177,4792,568,669 출자목적 출자회사수 총 출자금액 상장 비상장 계 기초장부가액 증가(감소) 기말장부가액 취득(처분) 평가손익 경영참여 일반투자 단순투자 계 ※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조 X. 대주주 등과의 거래내용 1. 최대주주등과의 거래내용 해당사항이 없습니다. 2. 주주(최대주주등 제외)·임원·직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용 <당반기> (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 천원) 구분 특수관계자명 수익 거래내역 비용 거래내역 계정과목 금액 계정과목 금액 종속기업 대신자산운용㈜ 기타영업외수익 276,550 판매비와관리비 184,590 수수료수익 32,235 이자비용 1,488 기타영업수익 1,076,553 ㈜대신경제연구소 수수료수익 5,041 이자비용 2 판매비와관리비 904,500 ㈜한국이에스지연구소 기타영업외수익 81,932 이자비용 14,173 수수료수익 10,445 판매비와관리비 677,720 ㈜대신저축은행 수수료수익 130,096 이자비용 1,211 기타영업외수익 522,910 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 판매비와관리비 516,643 대신프라이빗에쿼티㈜ 기타영업외수익 55,722 이자비용 209 수수료수익 5,673 기타영업수익 491,120 대신에프앤아이주식회사 기타영업외수익 188,288 이자비용 773 수수료수익 233,687 기타영업수익 200,000,000 대신에이엠씨주식회사 기타영업외수익 252,463 이자비용 29,916 수수료수익 15,641 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 기타영업외수익 32,991 이자비용 134 수수료수익 5,414 대신프라퍼티주식회사 기타영업외수익 85,587 이자비용 1,222,196 수수료수익 242,818 판매비와관리비 650,780 이자수익 81,989 디에이치씨개발주식회사 기타영업외수익 12,610 이자비용 74 탠덤주식회사 기타영업외수익 23,408 이자비용 413 프라퍼티메이커스주식회사 기타영업외수익 9,256 이자비용 55 프라퍼티컬렉티브 영업외손익 26,801 이자비용 191 판매비와관리비 234,919 대신자산신탁주식회사 기타영업외수익 336,248 이자비용 1,674 수수료수익 67,279 Daishin Tokyo Godo Kaisha 판매비와관리비 109,096 DS Toranomon 합동회사 기타영업수익 4,594,726 대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i 수수료수익 2,301 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식] 수수료수익 1,588 대신제50호전문투자형사모부동산투자회사 수수료수익 1,760 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 수수료수익 3,424 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 이자수익 14,857 이자비용 91,458 수수료수익 3,720 대신제54호전문투자형사모부동산투자회사 수수료수익 5,244 대신제55호전문투자형사모부동산투자회사 수수료수익 1,487 대신제56호전문투자형사모부동산투자회사 수수료수익 3,967 대신제57호전문투자형사모부동산투자회사 수수료수익 247 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 기타영업수익 30,324 수수료수익 28,763 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 수수료수익 80,126 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 773,841 대신 Japan 일반사모투자신탁 제11호 2종 수익증권() 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익 6,432,624 수수료수익 14,462 대신 Japan 하임 일반사모투자신탁 제13호 2종 수익증권 수수료수익 28,697 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 수수료수익 57,632 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 544,664 대신 Japan 일반사모투자신탁 16호(UH) 수수료수익 1,158 대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형) 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익 6,451,589 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 2,228,871 수수료수익 9,816 대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F 수수료수익 565 대신343 TDF2035 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F 기타영업수익 32,775 수수료수익 809 대신343 TDF2055 증권투자신탁[혼합-재간접형] 종류C-F 수수료수익 828 대신 NPL ABS Bond 일반사모투자 제1호 기타영업수익 244,150 수수료수익 1,052 대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F 수수료수익 72 대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 855,495 대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 - 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 1,121,981 대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 - 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 5,496,048 주식회사카사코리아 수수료수익 734 이자비용 657 영업외손익 111,906 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC 수수료수익 28,522,335 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 9,324,951 대신신기술투자조합15호 수수료수익 36,781 대신신기술투자조합16호 수수료수익 14,075 대신신기술투자조합17호 수수료수익 56,468 소계 251,093,819 24,988,723 관계기업 대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사 기타영업수익 1,836,000 대신밸류리츠위탁관리부동산투자회사 이자수익 1,333,367 수수료수익 688,750 영업외수익 202,261,847 대신신기술투자조합8호() 수수료수익 19,234 기타영업수익 77,799 대신신기술투자조합11호 수수료수익 303,045 대신신기술투자조합13호 수수료수익 133,890 대신신기술투자조합14호 수수료수익 260,342 대신신기술투자조합18호 수수료수익 125,712 대신-KNT-다석신기술투자조합 수수료수익 29,589 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호 수수료수익 9,819 케이앤티-대신 신기술투자조합 제3호 수수료수익 23,803 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 수수료수익 85,789 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 수수료수익 94,219 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 수수료수익 99,178 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 수수료수익 8,665 기타영업수익 4,612 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 수수료수익 13,647 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 수수료수익 19,936 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 수수료수익 9,423 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 수수료수익 275,000 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 수수료수익 140,334 대신-스카이워크 신기술투자조합 수수료수익 132,552 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 수수료수익 221,002 대신-아트만 헬스케어 제1호 수수료수익 97,419 2024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 수수료수익 209,012 수수료비용 122,450 영업외손익 36,841 대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호 수수료수익 39,144 대신-SAM 제1호 수수료수익 84,690 대신-아이디어브릿지 제1호 수수료수익 4,050 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 수수료수익 615 기타영업수익 285,417 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 기타영업수익 137,642 수수료수익 16,263 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권() 기타영업수익 1,031,333 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 698,041 수수료수익 26,554 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 279,908 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실 397,935 수수료수익 35,545 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 342,312 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실 482,898 수수료수익 42,334 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익 238,667 당기손익-공정가치측정금융상품 관련손실 339,583 수수료수익 30,358 대신 DAISHIN343 K200 증권상장지수투자신탁[주식] 기타영업수익 59,000 수수료수익 93 대신 DAISHIN343 AI반도체&인프라액티브 증권상장지수투자신탁[주식] 수수료수익 15 기타영업수익 6 이지스자산운용㈜ 기타영업수익 1,392,233 파로스젠주식회사 기타영업외수익 18 녹스팜주식회사 기타영업외수익 18 주식회사엔엠디바이오 기타영업외수익 18 소계 213,295,100 1,342,866 합계 464,388,919 26,331,589 () 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. <전반기> (기준일 : 2024년 06월 30일) (단위 : 천원) 구분 특수관계자명 수익 거래내역 비용 거래내역 계정과목 금액 계정과목 금액 종속기업 대신자산운용㈜ 기타영업외수익 490,784 판매비와관리비 184,590 수수료수익 43,629 이자비용 8,444 기타영업수익 1,100,000 ㈜대신경제연구소 수수료수익 5,053 이자비용 4 판매비와관리비 729,250 ㈜한국이에스지연구소 기타영업외수익 146,076 이자비용 24,373 수수료수익 10,381 판매비와관리비 906,250 ㈜대신저축은행 수수료수익 154,664 이자비용 207,117 기타영업외수익 861,419 DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD. 판매비와관리비 540,069 대신프라이빗에쿼티㈜ 기타영업외수익 98,506 이자비용 1,200 수수료수익 5,186 영업외비용 기타영업수익 1,097,660 대신에프앤아이주식회사 기타영업외수익 333,021 이자비용 4,417 수수료수익 390,381 기타영업비용 기타영업수익 28,000,000 대신에이엠씨주식회사 기타영업외수익 446,641 이자비용 30,152 수수료수익 12,523 수수료비용 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 기타영업외수익 58,242 이자비용 763 수수료수익 2,100 대신프라퍼티주식회사 기타영업외수익 117,799 이자비용 19,869 수수료수익 17,300 판매비와관리비 671,750 이자수익 22,387 디에이치씨개발주식회사 기타영업외수익 22,444 이자비용 424 탠덤주식회사 기타영업외수익 22,301 이자비용 502 프라퍼티메이커스주식회사 기타영업외수익 16,434 이자비용 310 판매비와관리비 23,864 대신자산신탁주식회사 기타영업외수익 573,563 이자비용 13,910 수수료수익 91,221 Daishin Tokyo Godo Kaisha 판매비와관리비 109,699 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 기타영업수익 21,000 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 이자수익 9,182 이자비용 71,090 대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호 당기손익-공정가치측정 금융상품 관련이익 3,354,588 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 3,728,643 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제11호 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 10,273,584 대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 2,460,915 주식회사카사코리아 수수료수익 4,055 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC 수수료수익 21,062,729 소계 58,591,269 20,011,189 관계기업 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 기타영업수익 7,629,300 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 기타영업수익 234,900 대신밸런스제17호기업인수목적㈜ 수수료수익 165,000 대신신기술투자조합4호 수수료수익 9,793 대신신기술투자조합8호 수수료수익 91,869 대신신기술투자조합11호 수수료수익 368,065 대신신기술투자조합12호() 수수료수익 2,180,850 기타영업수익 1,428,779 대신신기술투자조합13호 수수료수익 134,262 대신신기술투자조합14호 수수료수익 261,066 대신-KNT-다석신기술투자조합 수수료수익 29,672 케이앤티-대신신기술투자조합 제1호() 수수료수익 687,383 기타영업수익 593,490 케이앤티-대신신기술투자조합 제2호 수수료수익 429,685 기타영업수익 503,833 케이앤티-대신신기술투자조합 제3호 기타영업수익 23,869 대신 글로벌 New Mobility 신기술투자조합 수수료수익 86,027 대신-뉴젠신기술투자조합 제1호 수수료수익 37,295 대신-뉴젠신기술투자조합 제2호 수수료수익 94,481 대신-뉴젠신기술투자조합 제3호 수수료수익 99,629 대신-캘리버신기술투자조합 제1호 수수료수익 47,905 대신-엠포드신기술투자조합 제1호 수수료수익 21,217 대신-엠포드신기술투자조합 제2호 수수료수익 13,685 대신-엠포드신기술투자조합 제3호 수수료수익 19,996 대신-제이앤신기술투자조합 제1호 수수료수익 76,977 대신-ATU 신기술투자조합 제1호 수수료수익 9,945 엔에이치 대신 교보 헬스케어 제1호 수수료수익 45,000 2022 대신-SBI 스케일업 펀드 수수료수익 247,500 2023 신한-JB우리-대신 상장사 Mezzanine 신기술투자조합 수수료수익 141,745 대신-스카이워크 신기술투자조합 수수료수익 91,895 대신-Y2HC 신기술투자조합 제1호 수수료수익 221,616 대신-아트만 헬스케어 제1호 수수료수익 77,690 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 기타영업수익 103,691 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 기타영업수익 73,452 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 1,315,784 대신 Japan 하임 SOLE 일반사모 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 737,004 대신 Japan 하임 URBAN 일반사모 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 873,929 대신 Japan 하임 LUNA 일반사모 2종 수익증권 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 629,264 대신343 K200 증권상장지수투자신탁[주식] 기타영업수익 60,800 이지스자산운용㈜ 기타영업수익 1,392,233 파로스젠주식회사 기타영업외수익 18 녹스팜주식회사 기타영업외수익 18 주식회사엔엠디바이오 기타영업외수익 18 소계 17,734,649 3,555,981 합계 76,325,918 23,567,170 (*) 전반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다. 3. 대주주에 대한 주식기준보상 거래 주식기준보상 제도의 명칭, 부여근거 및 절차와 그 주요 내용은 'VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 - 2. 임원의 보수 등'의 《 주식기준보상 제도 운영 현황 》을 참조하시기 바랍니다. 대주주 등과의 주식기준보상 거래 현황은 아래와 같습니다. (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 주) 거래 상대방 관 계 부여한 주식 등의 수 (주1) 조정 및 환수(주2) 당기 중 지급 주식 등의 수 누적 지급 주식 등의 수 미지급 주식 등의 수 양홍석 발행회사 임원 및최대주주 530,136 38,602 - 232,591 258,943 이어룡 발행회사 임원 및최대주주의 친인척 329,924 23,634 - 145,061 161,229 오익근 발행회사 임원 103,206 6,303 - 46,912 49,991 송 혁 발행회사 임원 68,241 4,727 - 29,463 34,051 주1. 부여일 : 2022.02.17, 2023.02.17, 2024.02.19 주2. 조정 및 환수일 : 2023.03.06 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용 진행 및 변경사항 해당사항이 없습니다. 2. 우발부채 등에 관한 사항 가. 중요한 소송사건 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 1) 당사가 피고인 소송 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 소송당사자 소 제기일 주요내용 진행상황 소송가액 회사의 대응방안 원고 피고 곽OO 외 22 당사 2022.10.27. 부당이득금 現 1심 진행중 2,692 당사 승소를 위하여 적극 대응중 송OO 외 1 당사 2024.08.22 손해배상청구 現 1심 진행중 2,130 당사 승소를 위하여 적극 대응중 합 계 4,822 - 주1. 소송가액 10억 이상을 대상으로 하였습니다. 2) 당사가 원고인 소송 (기준일 : 2025년 06월 30일) (단위 : 백만원) 소송당사자 소 제기일 주요내용 진행상황 소송가액 회사의 대응방안 원고 피고 당사 외 1 조OOO 외 2 2020.04.20 양수금 청구 등 現 3심 진행중 1,348 당사 승소를 위하여 적극 대응중 합 계 1,348 - 주1. 소송가액 10억 이상을 대상으로 하였습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신저축은행> 당사가 계류중인 소송사건은 당사제소 138건(관련금액 : 17,560백만원)과 당사피소 56건(관련금액 : 38,000백만원)이 있습니다. <대신자산신탁> 당사가 계류중인 소송사건은 본안소송 기준 당사제소 56건(관련금액 : 37,802백만원)과 당사피소 103건(관련금액 : 57,091백만원)이 있습니다. 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 해당사항이 없습니다. 다. 채무보증 현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) ( 단위 : JPY ) 채무자 (회사와의 관계) 채권자 채무금액 채무보증금액 채무보증기간 기타 Daishin Tokyo Godo Kaisha (종속기업) KB국민은행 6,000,000,000 6,600,000,000 2022.12.22 ~ 2025.12.19 6,000,000,000 한도대출 라. 채무인수약정현황 해당사항이 없습니다. 마. 기타의 우발채무 등 (기준일 : 2025년 06월 30일) ( 단위 : 백만원 ) 구 분 거래상대방 한도금액 실행된 매입확약 금액 약정기간 매입확약 디비안흥제이차 7,000 - 2021.06.22 ~ 2025.10.22 매입확약 와이디옥정제삼차 12,200 - 2022.07.21 ~ 2025.10.21 매입확약 마이트창원상남동제일차 29,500 - 2021.05.28 ~ 2026.02.28 매입확약 마이트오산양산동제일차 20,800 - 2024.11.20 ~ 2026.05.20. 매입확약 디에스역삼 주식회사 5,000 - 2024.11.25 ~ 2025.07.12 매입확약 더퍼스트본리제일차 13,100 - 2023.07.14 ~ 2025.07.14 매입확약 디에스을지로제일차 10,000 - 2021.04.30 ~ 2026.04.30 매입확약 케이에스포천제일차 2,000 2,000 2021.10.29 ~ 2024.09.29 합계 99,600 2,000 - 주1. 상기 자료는 연결기준으로 작성하였으며, 당반기말 연결회사의 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 99,600백만원, 실행된 매입확약금액은 2,000백만원이며, 미실행 한도 잔액은 97,600백만원입니다. (별도기준의 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 3,542,600백만원, 실행된 매입확약금액은 49,900백만원, 미실행 한도 잔액은 3,492,700백만원입니다.)주2. 케이에스포천제일차의 경우, 약정기간은 만료되었으나 당반기말 기준 매입확약이 종료되지 않아 기재하였습니다.주3. '우발부채 등에 관한 사항'에 대한 자세한 내용은 'III. 재무에 관한 사항'의 연결재무제표 주석 36. 우발채무 및 약정사항과 재무제표 주석 34. 우발채무 및 약정사항을 참고해 주시기 바랍니다. 3. 제재 등과 관련된 사항 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 가. 수사ㆍ사법기관의 제재현황 (기준일 : 2025년 06월 30일) 제재일자 제재기관 대상자 처벌 또는 조치 내용 금전적 제재금액 횡령ㆍ배임 등 금액 근거법령 2024.05.08 서울남부지방법원 대신증권(주) 금융투자상품 불완전판매 관련 양벌규정에 따른 조치 벌금 1억원 - 「자본시장법」제448조 나. 행정기관의 제재현황 (1) 금융감독당국의 제재현황 [회사에 대한 제재] (기준일 : 2025년 06월 30일) 제재일자 사유 및 근거법령 제재내용 조치이행현황 재발방지 대책 제재기관 2021.07.05 - 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정」제154조 제1항 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제162조의2 제1항 약식제재금 (2백만원) 기한내 제재금 납부 내부통제 강화 및 관련규정 준수 한국거래소 2021.10.15 - 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정」제154조 제1항 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제162조의2 제1항 약식제재금 (2백만원) 기한내 제재금 납부 내부통제 강화 및 관련규정 준수 한국거래소 2021.11.12 - 금융투자상품 불완전판매 「자본시장법」제46조 제2항, 제49조, 제420조 제3항 영업점폐쇄 (반포WM센터) 조치이행 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융위원회 2022.03.18 - 자기주식 매매호가 미제출 관련 「코스닥시장 업무규정」제12조 제1항, 제10조 제5항 「코스닥시장 업무규정 시행세칙」제24조 제1항 약식제재금 (2백만원) 기한내 제재금 납부 내부통제 강화 및 관련규정 준수 한국거래소 2022.07.18 - 자기주식 매매호가 미제출 관련 「코스닥시장 업무규정」제12조 제1항, 제10조 제1항 약식제재금 (50만원) 기한내 제재금 납부 내부통제 강화 및 관련규정 준수 한국거래소 2022.07.18 - 증권신고서 제출의무 위반 「자본시장법」제119조 제1항 과징금 (230.7백만원) 기한내 과징금 납부 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융위원회 2023.11.29 - 내부통제기준 마련의무 위반 「지배구조법」제24조 제1항 및 제3항 「지배구조법 사행령」제19조 제1항 및 제4항 「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2> 과태료 (50백만원) 기한내 과태료 납부 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융위원회 2024.03.14 - 프로그램매매 호가표시의무 위반 「코스닥시장 업무규정」제2조 및 제9조 「코스닥시장 업무규정 시행세칙」제2조 및 제7조 약식제재금 (50만원) 기한내 제재금 납부 내부통제 강화 및 관련규정 준수 한국거래소 2024.04.16 - 설명자료 작성 부적정 등 설명의무 위반 舊「자본시장법」 제47조 제1항 및 제3항, 舊「자본시장법 시행령」제53조 - 적합성 원칙 위반 舊「자본시장법」 제46조 제2항, 舊「자본시장법 시행령」제52조 - 부당권유 금지 의무 위반 舊「자본시장법」 제49조 제2호 기관경고 이사회 보고 및 감사보고서 기재 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융감독원 주1. 조치대상자 현황은 제재일자 기준입니다. [임직원(임원 및 중요직원)에 대한 제재] (기준일 : 2025년 06월 30일) 제재일자 사유 및 근거법령 제재내용 조치대상자 조치이행현황 재발방지 대책 제재기관 직위 전현직 근속연수 2021.12.03 - 설명자료 작성 부적정 「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항 「자본시장법 시행령」제53조 제1항 견책 임원 현직 2년 9개월 대상자 징계조치 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융감독원 견책 상당 임원 전직 32년 12개월 2021.12.03 - 설명자료 작성 부적정 「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항 「자본시장법 시행령」제53조 제1항 - 펀드 환매주문 취소에 따른 전자적 침해행위 금지 위반 등 「전자금융거래법」제21조의4 「주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률」제44조 제1항 견책 임원 현직 32년 대상자 징계조치 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융감독원 2023.11.29 - 내부통제기준 마련의무 위반 「지배구조법」제24조 제1항 및 제3항 「지배구조법 시행령」제19조 제1항 및 제4항 「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2> 문책경고 상당 임원 전직 34년 이사회 보고 및 감사보고서 기재 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융위원회 주의적 경고 임원 현직 17년 5개월 2024.01.04 - 내부통제기준 마련의무 위반 「지배구조법」제24조 제1항 및 제3항 「지배구조법 시행령」제19조 제1항 및 제4항 「지배구조 감독규정」제11조 제1항 및 제2항, <별표2> 견책 상당 임원 전직 28년 6개월 대상자 징계조치 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융감독원 견책 상당 임원 전직 20년 6개월 2024.04.16 - 설명자료 작성 부적정 등 설명의무 위반 舊「자본시장법」제47조 제1항 및 제3항 舊「자본시장법 시행령」제53조 견책 임원 현직 25년 1개월 대상자 징계조치 내부통제 강화 및관련규정 준수 금융감독원 주1. 조치대상자 현황은 제재일자 기준입니다. (2) 그 외 행정 ㆍ 공공기관 등의 제재현황공 시대상 기간 중 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신저축은행> 공시대상 기간 중 해당사항이 없습니다. <대신자산운용> (기준일 : 2025년 06월 30일) 제재일자 원 인 제재내용 조치이행현황 재발방지대책 비 고 2022.7.18 1. 증권신고서 제출의무 위반 <기관> 과징금 부과(231백만원) 내부통제강화 관련 규정준수 증권선물위원회 2024.6.14 1. 증권신고서 제출의무 위반 <임직원> 견책 상당 1명,주의(퇴직자) 1명 내부통제강화 관련 규정준수 금융감독원 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. 나. 금융회사의 예금자 보호 등에 관한 사항 (1) 고객예탁재산 현황가) 고객예수금 (단위 : 백만원) 구분 제65기 반기 제64기 제63기 위탁자예수금 2,653,363 1,857,937 2,025,767 장내파생상품거래예수금 302,738 346,046 249,579 청약자예수금 - - - 저축자예수금 5,533 5,124 4,914 조건부예수금 18,675 17,281 19,846 집합투자증권예수금 283,788 140,900 7,263 기타 6,687 7,491 7,508 합계 3,270,784 2,374,779 2,314,877 나) 기타 고객예탁자산 (단위 : 억원) 구 분 제65기 반기 제64기 제63기 위탁자 유가증권 699,875 577,895 744,769 저축자 유가증권 315 250 272, 수익자 유가증권 166,028 141,129 99,401 합계 866,218 719,274 844,442 (2) 예탁재산의 보호현황가) 개요 당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 고객예탁금을 한국증권금융(주)에 예치하고 있으며, 예금자보호법에 의거 매년 예금자보호대상 고객예탁금 평잔의 일정율을 보험료로 납부하고 있습니다.나) 고객예탁금 등 별도예치제도 (단위 : 백만원) 구 분 별도예치 대상금액 별도예치금액 예치비율 비 고 증권금융 은행 고객예탁금 3,109,808 3,167,371 - 101.85% - 청약자예수금 - - - 0.00% - 합계 3,109,808 3,167,371 - 101.85% - 다. 합병등의 사후정보 해당사항이 없습니다. 라. 조건부자본증권의 전환, 채무재조정 사유 등의 변동현황 해당사항이 없습니다. 마. 보호예수 현황 2025년 06월 30일(단위 : 천주) (기준일 : ) 티씨머티리얼즈 (보통주)5,5342025년 05월 15일2025년 11월 15일6개월코스닥시장상장규정에 따른 의무보호예수34,228 주식의 종류 예수주식수 예수일 반환예정일 보호예수기간 보호예수사유 총발행주식수 바. 고객정보 관리에 관한 사항 (1) 고객정보 관리현황 고객정보 유출방지를 위하여 내부 관리계획 수립, 접속기록 보관 등 안전성 확보에 필요한 관리적·기술적·물리적 조치를 하고 있습니다.가) 관리적 조치 1) 고객정보의 안전한 처리를 위한 개인정보보호책임자(CPO) 지정 2) 고객정보를 직접 취급하는 임직원에 대한 교육계획 수립 및 실시 3) 고객정보를 제공하는 수탁업체에 대한 고객정보보호 교육/점검 실시 4) 내부관리계획에 따른 정기적인 자체 점검의 실시 5) 고객정보유출이상징후 및 오남용 방지를 위한 소명제도 운영 6) 매월 생활보안의 날을 시행하여, 임직원의 자가점검을 통한 PC 내에 저장된 고객정보 파일 삭제 및 생활보안점검 수행 나) 기술적 조치 1) 시스템에 대한 접근 권한을 업무 수행에 필요한 최소 범위로 차등 부여 2) 정보처리시스템에 대한 불법적인 접근 및 침해사고 방지를 위해 침입차단시스템 , 침입탐지시스템 등 운영 3) 시스템 접속 기록의 보관 및 위/변조 방지를 위해 1년이상 로그를 저장하여 보관 및 정기 백업을 실시 4) 고객정보 파일의 유출에 대응하기 위해 문서보안시스템 (DRM)을 적용하여 실시 간 강제 암호화 적용 5) 고객정보처리시스템 또는 PC에 서버보안 및 백신소프트웨어 등의 보안프로그램 을 설치/운영 6) 정보유출방시시스템(DLP)를 통해 암호화가 되지 않은 고객정보가 포함된 파일 의 외부망을 통한 전송을 실시간 탐지하여 차단 7) 자체 구축한 고객정보유출방지시스템 운영을 통해, 임직원들의 고객정보유출 이 상징후를 탐지하여 원인을 분석하고, 이상징후의 정도에 따라 소명 등 추가 점검 을 실시 8) 고객정보를 처리하기 위한 업무시스템을 통해 임직원들의 고객정보 조회 등의 오남용 행위를 모니터링하고, 이상징후 탐지 시 소명을 통한 원인 분석 수행 다) 물리적조치 정보유출 등을 방지하기 위해 외부인의 출입을 통제하는 출입통제 시스템을 상시 운영하고 있으며, 본사 및 사업장, 각 지점에서는 24시간 CCTV 및 보안업체의 경비시스템이 운영되고 있고, 주요 통제구역은 인가된 자만이 출입 가능 고객정보가 포함된 중요문서는 별도의 잠금장치를 통한 캐비닛, 금고 등에 보관하고 장기간 보관하여야 하는 문서는 별도의 안전한 문서고로 이관하여 관리 함(2) 고객정보 유출 대응 절차 고객정보 유출 대응 절차.jpg 고객정보 유출 대응 절차 XII. 상세표 1. 연결대상 종속회사 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 (단위 : 백만원) 대신자산운용㈜1988.03.24서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)자산운용업58,977기업회계기준서 1110호X㈜대신경제연구소1984.09.17서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)서비스업4,540상동X㈜한국이에스지연구소2021.08.02서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)서비스업4,492상동X㈜대신저축은행2011.08.05서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)저축은행업2,157,604상동O (주3)대신프라이빗에쿼티주식회사2012.09.27서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업25,907상동X대신에프앤아이주식회사2001.11.16서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업3,640,472상동O (주3)대신자산신탁주식회사2019.05.31서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)부동산신탁업369,450상동O (주3)DaishinNY LLC2017.08.10160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 개발 및 공급업78,154상동O (주3)DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.2017.08.298 Temasek Boulevard #42 Suntec Tower Three Singapore기타금융업9,195상동XDaishin America LLC2018.06.11160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 관리업90,339상동O (주3)DS378 LLC2018.06.08160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 관리업15,862상동XDA378MGR LLC2018.08.23160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 투자자문업6상동X378 WEA JV LLC2018.08.101675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US부동산 개발 및 공급업-상동X378 WEA Mezz LLC2018.08.101675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US부동산 개발 및 공급업17,178상동X378 WEA Owner LLC2018.08.101675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US부동산 개발 및 공급업18,563상동XDS400 LLC2018.06.11160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 관리업233,719상동O (주3)DA400MGR LLC2018.08.23160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 투자자문업3상동XDSAM ASSET MANAGEMENT LLC2018.08.08160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904기타 사업 지원 서비스업-상동XDSAgent LLC2022.10.13400 Madison Avenue, Suite 14B, New York, NY 10017부동산 개발 및 공급업-상동XDSVMGR LLC2022.10.13400 Madison Avenue, Suite 14B, New York, NY 10017기타 사업 지원 서비스업-상동XDS400 OWNER LLC2018.09.13160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 관리업307,225상동O (주3)DS378WEA LLC2018.08.21160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 관리업47,271상동XINVEST378JV LLC2018.08.141678 Broadway, 17th Floor, New York, New York 10019부동산 개발 및 공급업13,101상동XINVEST400MA LLC2018.08.31160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 관리업180,635상동O (주3)DA215MGR LLC2018.11.19160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 관리업2,317상동XDS4002 LLC2023.10.17160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 관리업30,719상동XVEN MGR LLC2024.11.071209 Orange Street, in the City of Wilmington, County of New Castle, 19801Real estate investment advisory-상동XDUPONT III LLC2024.09.161209 Orange Street, in the City of Wilmington, County of New Castle, 19801Real estate management27,416상동XDUPONT CIRCLE ERH LLC2018.10.171675 South State Street, Suite B, Dover, Kent County, Delaware 19901Real estate management28,953상동XDUPONT ERH PROP CO LLC2018.10.171675 South State Street, Suite B, Dover, Kent County, Delaware 19901Real estate management72,928상동XDaishin Tokyo Godo Kaisha2020.05.20Nishishinbashi 2-39-3, Minato-ku, Tokyo부동산 관리업87,575상동O (주3)MM1 Godo Kaisha2021.10.22Nishishinbashi 2-39-3, Minato-ku, Tokyo부동산 관리업2,645상동X대신엡실론제1호사모투자합자회사2021.08.31-투자신탁6,370상동 (주2)X대신343우량채권증권투자신탁[채권] Class C-i2015.07.13-투자신탁27,857상동X대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]2011.04.14-투자신탁4,079상동 (주2)X대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사2021.03.19-투자신탁188,569상동O (주3)대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호2021.03.18-투자신탁38,464상동X대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호2021.03.24-투자신탁7,887상동X대신제51호전문투자형사모부동산투자회사2021.07.21-투자신탁90,638상동O (주3)대신제52호전문투자형사모부동산투자회사2021.07.21-투자신탁128,217상동O (주3)대신제54호일반사모모투자회사2024.04.01-투자신탁191,132상동O (주3)대신제54호일반사모자투자신탁제1호2023.10.16-투자신탁99,600상동O (주3)대신제54호일반사모자투자신탁제2호2023.10.16-투자신탁2,000상동X대신제55호일반사모모투자회사2024.04.01-투자신탁29,967상동X대신제55호일반사모자투자신탁제1호2024.04.01-투자신탁28,000상동X대신제55호일반사모자투자신탁제2호2024.04.01-투자신탁2,000상동X대신제56호일반사모모투자회사2024.07.03-투자신탁80,046상동O (주3)대신제56호일반사모자투자신탁제1호2024.07.03-투자신탁78,000상동O (주3)대신제56호일반사모자투자신탁제2호2024.07.03-투자신탁2,000상동X대신제57호전문투자형사모부동산투자회사2025.05.21-투자신탁-상동X대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호2025.05.21-투자신탁-상동X대신제57호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호2025.05.21-투자신탁-상동X대신 디딤 올라운드 자산배분 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F2021.11.08-투자신탁7,197상동X대신 343 TDF 2035 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F2023.04.18-투자신탁5,754상동X대신 343 TDF 2055 증권투자신탁[혼합-재간접형]종류 C-F2021.11.08-투자신탁5,911상동X대신 오늘&내일글로벌1등기업 증권투자신탁(H)[주식-재간접형]C-F2022.10.19-투자신탁7,951상동X대신미국장기국채밸런스[채권-재간접형]C-F2025.03.31-투자신탁-상동 (주2)X대신POLAND일반 사모 부동산투자신탁 제01호(파생형)2021.04.29-투자신탁80,017상동O (주3)대신 NPL ABS Bond 일반사모투자신탁 제1호2024.10.18-투자신탁23,246상동XRubienne Sp. z o.o.2021.03.23ul.Grzybowska 78, 00-844 Warsaw, Poland기타금융업96,005상동O (주3)PDC Industrial Center 142 Sp. z o.o.2019.12.2000-844 Warszawa, Plac Europejski numer 1부동산 관리업181,493상동O (주3)대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권2020.02.25-투자신탁60,207상동XDS Roppongi T 합동회사2019.12.195-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo부동산 관리업129,976상동 (주2)O (주3)대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권2019.09.27-투자신탁56,260상동 (주2)XDS Toranomon 합동회사2019.09.115-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo부동산 관리업97,409상동 (주2)O (주3)OPR Kamiosaki 합동회사2024.05.073-chome-2-5 Kasumigaseki, Chiyoda City, Tokyo부동산관리업58,830상동 (주2)XOPR Senzoku 합동회사2024.05.073-2-5 Kasumigaseki, Chiyoda City, Tokyo, Japan부동산관리업54,734상동 (주2)XDS Azabujuban 합동회사2019.10.085-1-4 Toranomon, Minato City, Tokyo, Japan부동산관리업31,665상동 (주2)X디에스에이아이제일차㈜2018.11.26서울특별시 영등포구 국제금융로 6길 11기타금융업119,571상동 (주1)O (주3)마스턴유럽일반사모부동산투자신탁55호2024.02.20-투자신탁122,278상동O (주3)DSVREF Berlin2018.11.2314 rue Edward Steichen, L-2540 Luxembourg기타금융업89,455상동O (주3)DCE 1 Aps2014.10.27Harbour House, Sundkrogsgade 21, 2100 Copenhagen, Denmark기타금융업32,951상동X디에스에이아이제이차㈜2018.11.22서울특별시 영등포구 국제금융로 6길 11기타금융업98상동 (주1)X에이아이라데팡스제일차㈜2019.05.31서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업53,480상동 (주1)X한가람제일차㈜2019.11.27서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업31,407상동 (주1)X디오동인㈜2020.08.13서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업10,389상동 (주1)X디오동인제일차㈜2021.03.19서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업5,384상동 (주1)X디에스과천제이차㈜2021.03.31서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업17,137상동 (주1)X에스제이황금동제일차㈜2021.05.13서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업14,801상동 (주1)X에스제이황금동제이차㈜2021.05.12서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업16,901상동 (주1)X도담제일차㈜2021.04.13서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업92,906상동 (주1)O (주3)케이에스포항제일차㈜2021.07.07서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업270상동 (주1)X디제이센트럴시티㈜2021.07.19서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업17,909상동 (주1)X디에스광명㈜2021.08.12서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업2,002상동 (주1)X디에스창신제일차㈜2021.10.06서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업1,174상동 (주1)X폴리제일차㈜2021.06.23서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업6,259상동 (주1)X파크엠제이㈜2022.02.11서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업131상동 (주1)X웨스트수원㈜2022.01.21서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업24,064상동 (주1)X석정제이에스㈜2022.02.03서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업11상동 (주1)X에이치엘이천제이차㈜2022.02.25서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업13,557상동 (주1)X브릿지광명㈜2022.02.18서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업8,789상동 (주1)X브릿지상계㈜2022.02.17서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업10,341상동 (주1)X디에스퍼스트시티제일차㈜2022.02.11서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주1)X더퍼스트목감제일차㈜2022.06.20서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업39,262상동 (주1)X더퍼스트목감제이차㈜2022.06.21서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업21,865상동 (주1)X티알비연산㈜2022.04.05서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업95상동 (주1)X디에스일차㈜2022.04.21서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업19,350상동 (주1)X디에스강릉제일차㈜2022.05.04서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업11,564상동 (주1)X와이에스디제이차㈜2022.06.17서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업62상동 (주1)X와이에이치영성㈜2022.06.27서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업45상동 (주1)X한가람제이차㈜2021.09.17서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업16,173상동 (주1)X제이와이제일차㈜2021.06.24서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업31,879상동 (주1)X제이와이제이차㈜2021.08.02서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업11,256상동 (주1)X성수디에스원㈜2023.09.13서울특별시 영등포구 국제금융로 8길 31(여의도동)기타금융업21,884상동 (주1)X지음제일차㈜2023.08.14서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업51,120상동 (주1)X디에스창신㈜2023.08.03서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업30,865상동 (주1)X고덕디에스원㈜2023.11.29서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31(여의도동)기타금융업3,079상동 (주1)X엠에스제일차㈜2023.10.06서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동)기타금융업50,217상동 (주1)X엠에스제이차㈜2023.11.24서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동)기타금융업53,321상동 (주1)X그레이원㈜2023.09.09서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업121,254상동 (주1)O (주3)디에스샬롯제일차㈜2023.10.01서울특별시 영등포구 여의나루로 50, 17층(여의도동)기타금융업103,373상동 (주1)O (주3)디에스클러스터제일차㈜2024.03.05서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층(여의도동, 파크원)기타금융업25,620상동 (주1)X에스디제일차㈜2024.03.12서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)기타금융업31,193상동 (주1)X더퍼스트종로제일차㈜2024.06.20서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28, 7층(여의도동)기타금융업4,132상동 (주1)X엠에스제삼차㈜2024.03.21서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)기타금융업25,186상동 (주1)X디에스제이원제일차㈜2024.05.22서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동, BNK금융타워)기타금융업151,957상동 (주1)O (주3)더퍼스트오리제일차㈜2024.09.14서울특별시 영등포구 국제금융로2길 28(여의도동)기타금융업26,025상동 (주1)X디에스관수㈜2024.07.10서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)기타금융업25,217상동 (주1)X성수디에스코너㈜2024.07.19서울특별시 영등포구 국제금융로8길 31(여의도동)기타금융업44,321상동 (주1)X에스디제삼차㈜2024.06.17서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)기타금융업51,948상동 (주1)X에스디제이차㈜2024.03.27서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)기타금융업77,134상동 (주1)O (주3)제이와이제팔차㈜2024.04.23서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)기타금융업14,956상동 (주1)X필릭스솔루션㈜2024.07.23서울특별시 송파구 오금로 62기타금융업71,190상동 (주1)X에이치엘이천제일차㈜2022.02.24서울특별시 중구 삼일대로 343기타금융업19,430상동 (주1)X케이에스부산제일차㈜2023.08.07서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업20,322상동 (주1)X에이스제일차㈜2024.05.16서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)기타금융업41,859상동 (주1)X마이트성수제이차㈜2024.09.30서울특별시 영등포구 국제금융로 39, 28층(여의도동)기타금융업6,090상동 (주1)X필릭스에코비㈜2024.10.07서울특별시 송파구 오금로 62기타금융업20,317상동 (주1)X필릭스ACG㈜2024.08.27서울특별시 송파구 오금로 62기타금융업131,093상동 (주1)O (주3)마이트부산문현동제일차㈜2025.01.14서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동, 앵커원)기타금융업-상동 (주1)X마이트부산문현동제이차㈜2025.01.13서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동, 앵커원)기타금융업-상동 (주1)X마이트부산문현동제삼차㈜2025.01.10서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동, 앵커원)기타금융업-상동 (주1)X제이피트러스트㈜2025.01.09서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층(여의도동, 파크원타워2)기타금융업-상동 (주1)X나르샤제일차㈜2025.05.08서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)기타금융업-상동 (주1)X목포디에스원㈜2024.09.28서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)기타금융업-상동 (주1)X하나린제육차㈜2025.01.11서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)기타금융업-상동 (주1)X디에스동탄전지㈜2025.03.21서울특별시 영등포구 국제금용로8길 31기타금융업-상동 (주1)X마이트광주임동제이차㈜2025.03.21서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동, 앵커원)기타금융-상동 (주1)X서니클러스터㈜2025.03.24서울특별시 영등포구 여의대로 108(여의도동, 파크원타워2)기타금융-상동 (주1)X마이트한남제일차㈜2025.03.27서울특별시 영등포구 국제금융로 39(여의도동, 앵커원)기타금융-상동 (주1)X더에이치제일차㈜2025.03.05서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)기타금융-상동 (주1)X에스디제사차㈜2024.07.05서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)기타금융업-상동 (주1)X필릭스대신큐아㈜2025.03.06서울특별시 송파구 오금로 62, 1층(신천동)기타금융업-상동 (주1)X라호야제일차㈜2024.07.04서울특별시 영등포구 국제금융로2길 24(여의도동)기타금융-상동 (주1)X이지스글로벌일반사모부동산투자신탁551호 수익증권2025.01.17-투자신탁-상동XOne Poultry Minority Limited2024.12.0428 Esplanade, St Helier, Jersey, JE2 3QA투자신탁-상동XOne Poultry Unit Trust2024.11.2928 Esplanade, St Helier, Jersey, JE2 3QA투자신탁-상동X오케이제삼차㈜2023.02.11서울특별시 영등포구 여의나루로 60(여의도동)기타금융업-상동 (주1)X캡스톤APAC일반사모투자신탁3호2025.03.21-금융투자업-상동X트레쥬어마운틴제삼차㈜2023.06.30서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동)기타금융업-상동 (주1)XGRE일반사모부동산투자신탁제11호2025.03.24-투자신탁-상동X브이알제이차㈜2025.03.07서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동, BNK금융타워)기타금융업-상동 (주1)X지알제이차㈜2025.03.08서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동)금융투자업-상동 (주1)X캡스톤APAC일반사모투자신탁4호2025.03.25-금융투자업-상동X지알제삼차㈜2025.03.07서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 24(여의도동)기타금융업-상동 (주1)X필릭스대신글로벌㈜2025.03.05서울특별시 송파구 오금로 62, 1층(신천동)기타금융업-상동 (주1)X디에스센트럴프라임㈜2023.10.01서울특별시 영등포구 여의대로 108, 13층(여의도동, 파크원타워2)기타금융-상동 (주1)X제이와이제구차㈜2023.09.08서울특별시 영등포구 국제금융로 2길 28, 7층(여의도동)기타금융업-상동 (주1)X대신Japan일반사모투자신탁 제16호(UH)2025.01.08-투자신탁-상동XEBS1 합동회사2024.10.183-2-5 Kasumigaseki, Chiyoda City, Tokyo, Japan부동산 관리업-상동 (주2)X대신글로벌리츠위탁관리부동산투자회사2024.10.21서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가,대신파이낸스센터)부동산업-상동X대신글로벌리츠사모제1호위탁관리부동산투자회사2024.10.21서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가,대신파이낸스센터)부동산업-상동X대신글로벌리츠사모제2호위탁관리부동산투자회사2024.10.21서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가,대신파이낸스센터)부동산업-상동X대신재팬레지던스리츠제1호위탁관리부동산투자회사2023.11.07서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가,대신파이낸스센터)부동산업-상동XDS Kojimachi 합동회사2021.07.285-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo부동산 관리업498,436상동 (주2)O (주3)DS Yotsuya 합동회사2020.08.135-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo부동산 관리업-상동 (주2)XDS Nihonbashi East 합동회사2019.06.135-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo부동산 관리업-상동 (주2)XDSA 1 합동회사2022.03.10Chiyoda-ku marunouchi 3chome 1-1부동산 관리업-상동 (주2)X대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 1종 수익증권2021.08.31-투자신탁42,451상동X대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제10호 3종 수익증권2021.08.31-투자신탁20,935상동XDS Roppongi R7 합동회사2021.05.185-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo부동산 관리업139,889상동 (주2)O (주3)제이와이제오차㈜2021.10.21서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업6,061상동 (주1)X대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제13호 2종 수익증권2021.11.10-투자신탁16,730상동 (주2)XDS Shibakoen 합동회사2021.09.075-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo부동산 관리업40,118상동 (주2)X제이와이제육차㈜2021.10.23서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업21,519상동 (주1)X대신 Japan 하임 일반 사모투자신탁 제14호 2종 수익증권2021.11.10-투자신탁43,874상동XDS Akasaka 합동회사2021.09.075-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo부동산 관리업91,164상동 (주2)O (주3)대신신기술투자조합15호2024.12.26서울시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터) 21층투자조합5,010상동 (주2)X대신신기술투자조합16호2024.12.13서울시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터) 21층투자조합2,010상동 (주2)X대신신기술투자조합17호2024.12.13서울시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터) 21층투자조합7,684상동 (주2)X대신에이엠씨주식회사2002.09.16서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업18,957상동X디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사2015.03.02서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)대부업304,679상동O (주3)대신프라퍼티주식회사2016.07.20서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)부동산개발업538,716상동O (주3)디에이치씨개발주식회사2015.12.18서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)부동산개발업99,717상동O (주3)주식회사탠덤2016.10.06서울특별시 강남구 강남대로636서비스업3,823상동X주식회사리버빌2003.10.16강원도 인제군 기린면 북리 785-2서비스업4,906상동X디에스창원주식회사2019.01.16서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)제조업67,879상동X디티에이인베스트먼트주식회사2019.03.27서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업34,755상동X대신프라퍼티부동산중개주식회사2020.02.06서울시 용산구 이태원로45길 53부동산 중개업24상동X프라퍼티메이커스주식회사2015.01.26서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)부동산 서비스업40,496상동X대신프라퍼티인베스트먼트주식회사2022.05.27서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)부동산업884상동X대신프라퍼티플랫폼주식회사2022.06.07서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)정보통신업10,310상동X대신프라퍼티티원주식회사2023.08.01강원특별자치도 춘천시 스포츠타운길 503, 상가동 비12호 (온의동, 춘천센트럴파크푸르지오)부동산업1,316상동X대신프라퍼티컬렉티브주식회사2024.02.27서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)부동산서비스2,463상동X주식회사카사코리아2018.04.01서울특별시 중구 삼일대로 343, 15층 (저동1가, 대신파이낸스센터)서비스업8,384상동X우리이에이제12차유동화전문유한회사2011.09.02서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업56상동X우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사2013.03.08서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업1,255상동X에프에스1312유동화전문유한회사2013.12.02서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업6,629상동X에프아이1406유동화전문유한회사2014.06.03서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업192상동X에프케이1509유동화전문유한회사2015.08.12서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업168상동X에프에스케이엔1512유동화전문유한회사2015.12.07서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업9,381상동X에프에이치1605유동화전문유한회사2016.05.04서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업8,192상동X에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사2016.06.07서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업1,938상동X에프엔에이치1606유동화전문유한회사2016.06.07서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업5,634상동X에프에이치1609유동화전문유한회사2016.09.05서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업2,523상동X에프아이1611유동화전문유한회사2016.10.28서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업3,291상동X에프케이1612유동화전문유한회사2016.12.05서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업5,559상동X에프아이1703유동화전문유한회사2017.03.10서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업18상동X에프아이1706유동화전문유한회사2017.06.09서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업3,153상동X에프아이케이1706유동화전문유한회사2017.06.09서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업2,593상동X에프케이디1712유동화전문유한회사2017.11.13서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업8,746상동X에프비1712유동화전문유한회사2017.12.06서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업3,488상동X에프아이1806유동화전문유한회사2018.06.08서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업1,600상동X에프케이디1806유동화전문유한회사2018.06.08서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업6,836상동X에프비1809유동화전문유한회사2018.09.05서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업3,277상동X에프아이1809유동화전문유한회사2018.09.05서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업659상동X에프케이엔1809유동화전문유한회사2018.08.31서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업3,985상동X에프디1811유동화전문유한회사2018.11.08서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업2,551상동X에프비1812유동화전문유한회사2018.12.05서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업344상동X에프디1906유동화전문유한회사2019.06.07서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업1,152상동X에프더블유1909유동화전문유한회사2019.09.05서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업4,402상동X에프에이치1912유동화전문유한회사2019.12.05서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업4,046상동X에프에이치아이2003유동화전문유한회사2020.03.06서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업5,032상동X에프디에이치2006유동화전문유한회사2020.06.04서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업3,130상동X에프아이2011유동화전문유한회사2020.11.19서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업5,053상동X에프디2012유동화전문유한회사2020.12.28서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업2,226상동X에프에스2103유동화전문유한회사2021.03.08서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업5,523상동X에프케이2106유동화전문유한회사2021.06.07서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업8,287상동X에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사2021.06.07서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업25,536상동X에프에이치에스2112유동화전문유한회사2021.12.07서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업15,226상동X에프아이2205유동화전문유한회사2022.04.27서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업64,649상동X에프에이치에스2206유동화전문유한회사2022.06.07서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업27,349상동X에프디에이치2209유동화전문유한회사2022.09.05서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업24,691상동X에프에이치2306유동화전문유한회사2023.06.02서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업57,849상동X에프더블유2306유동화전문유한회사2023.06.02서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업44,652상동X에프케이피2306유동화전문유한회사2023.06.02서울특별시 중구 삼일대로 343 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업42,644상동X에프피2310유동화전문유한회사2023.10.05서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업4,753상동X에프아이피2311유동화전문유한회사2023.11.03서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업50,806상동X에프엔에이치2312유동화전문유한회사2023.12.01서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업73,560상동X에프더블유2312유동화전문유한회사2023.12.06서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업67,976상동X에프에스비2312유동화전문유한회사2023.12.06서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업33,167상동X에프피에스에이치2309유동화전문유한회사2023.09.05서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층 (저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업36,570상동X에프피2401유동화전문유한회사2024.01.09서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업4,400상동X에프비케이엔2403유동화전문유한회사2024.03.03서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업125,313상동O (주3)에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사2024.03.07서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업104,871상동O (주3)에프에이치2406유동화전문유한회사2024.06.05서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업72,361상동 (주2)X에프에스에이치2406유동화전문유한회사2024.06.04서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업97,851상동 (주2)O (주3)에프에스비2406유동화전문유한회사2024.05.31서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업50,804상동 (주2)X에프피2407유동화전문유한회사2024.04.30서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업22,002상동 (주2)X에프에스비2408유동화전문유한회사2024.07.18서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업10,458상동 (주2)X에프디제이2409유동화전문유한회사2024.06.30서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업88,000상동 (주2)O (주3)에프엔에이치2409유동화전문유한회사2024.07.23서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업155,482상동 (주2)O (주3)에프더블유2409유동화전문유한회사2024.07.25서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업144,161상동 (주2)O (주3)에프에스비2409유동화전문유한회사2024.07.31서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업25,418상동 (주2)X에프에프에스비2409유동화전문유한회사2024.06.30서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업18,651상동 (주2)XHana Property Mezzanine Lender SARL2022.08.17 58, rue Charles Martel, Luxembourg부동산임대업213,461상동O (주3)에프에스제이2411유동화전문유한회사2024.09.12서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업28,405상동 (주2)X에프더블유2412유동화전문유한회사2024.10.25서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업118,508상동 (주2)O (주3)에프앤에이치2412유동화전문유한회사2024.10.22서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업100,758상동 (주2)O (주3)에프케이에스비2412유동화전문유한회사2024.09.23서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업122,383상동 (주2)O (주3)에프에스에스비2503유동화전문유한회사2025.03.07서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주2)X에프에이치2503유동화전문유한회사2025.03.07서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주2)X에프더블유2503유동화전문유한회사2025.03.07서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주2)X에프아이에스에이치2506유동화전문유한회사2025.06.05서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주2)X에프더블유2506유동화전문유한회사2025.06.05서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주2)X에프앤에이치2506유동화전문유한회사2025.06.05서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주2)X에프에스비2506유동화전문유한회사2025.06.05서울특별시 중구 삼일대로 343, 18층(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주2)X 상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말자산총액 지배관계 근거 주요종속회사 여부 주1. 해당 기업은 연결실체를 위하여 특수목적활동을 수행하는 회사로 연결실체는 해당 기업에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단하였습니다.주2. 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.주3. 직전 사업연도 개별재무제표상 자산총액이 750억 이상인 종속회사입니다.주4. 종속기업의 직전 사업연도말 자산총액은 2024년 12월 31일 기준입니다.주5. 당기 사업연도 중 처분된 기업은 제외되었습니다.주6. 주요 사업의 상세 내용은 Ⅱ.사업의 내용을 참조하시기 바랍니다. 2. 계열회사 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 2025년 06월 30일 (기준일 : ) (단위 : 사) 1대신증권(주)1101110042955--111대신자산운용(주)1101110567698(주)대신경제연구소1101110381626(주)한국이에스지연구소1101117977486(주)대신저축은행1101114663426대신프라이빗에쿼티(주)1101114970821대신에프앤아이(주)1101112376815대신자산신탁(주)1101117124665DaishinNY LLC6507290DAISHIN SINGAPORE PTE. LTD.201724606DDaishin America LLC6912374DS 378 LLC6923211DA378MGR LLC7027715378 WEA JV LLC7011184378 WEA Mezz LLC7011190378 WEA Owner LLC7011187DS400 LLC6923212DA400MGR LLC7027721DSAM ASSET MANAGEMENT LLC7008523DSAagent LLC7025539DSVMGR LLC7063025DS400 OWNER LLC7055564DS378WEA LLC7025396INVEST378JV LLC7015754INVEST400MA LLC7039628DA215MGR LLC7155841DS4002 LLC2482337Daishin Tokyo Godo Kaisha-MM1 Godo Kaisha-대신엡실론제1호사모투자합자회사1101130030683대신에이엠씨(주)1101112611568디에스엔피엘인베스트먼트대부(주)1101115638311대신프라퍼티(주)1101116126216디에이치씨개발(주)1101115921873(주)탠덤1101116194594(주)리버빌1443110002905디에스창원(주)1942110295734디티에이인베스트먼트(주)1101117058525대신프라퍼티부동산중개(주)1101117380530프라퍼티메이커스(주)1101115620615대신프라퍼티인베스트먼트(주)1101118315552대신프라퍼티플랫폼(주)1101118325072프라퍼티티원(주)1401110106705프라퍼티컬렉티브(주)1101118880464(주)카사코리아1101116739332우리이에이제12차유동화전문유한회사1101140103602우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사1101140126563에프에스1312유동화전문유한회사1101140138790에프아이1406유동화전문유한회사1101140146412에프케이1509유동화전문유한회사1101140166395에프에스케이엔1512유동화전문유한회사1101140172285에프에이치1605유동화전문유한회사1101140179934에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사1101140181955에프앤에이치1606유동화전문유한회사1101140181989에프에이치1609유동화전문유한회사1101140188183에프아이1611유동화전문유한회사1101140191483에프케이1612유동화전문유한회사1101140193869에프아이1703유동화전문유한회사1101140199362에프아이1706유동화전문유한회사1101140204814에프아이케이1706유동화전문유한회사1101140204757에프케이디1712유동화전문유한회사1101140213344에프비1712유동화전문유한회사1101140214532에프아이1806유동화전문유한회사1101140224614에프케이디1806유동화전문유한회사1101140224599에프비1809유동화전문유한회사1101140229333에프아이1809유동화전문유한회사1101140229359에프케이엔1809유동화전문유한회사1101140229127에프디1811유동화전문유한회사1101140232683에프비1812유동화전문유한회사1101140234598에프디1906유동화전문유한회사1101140243052에프더블유1909유동화전문유한회사1101140247624에프에이치1912유동화전문유한회사1101140252194에프에이치아이2003유동화전문유한회사1101140256980에프디에이치2006유동화전문유한회사1101140261343에프아이2011유동화전문유한회사1101140267945에프디2012유동화전문유한회사1101140269389에프에스2103유동화전문유한회사1101140273512에프케이2106유동화전문유한회사1101140278504에프앤에스에이치2106유동화전문유한회사1101140278512에프에이치에스2112유동화전문유한회사1101140287555에프아이2205유동화전문유한회사1101140294790에프에이치에스2206유동화전문유한회사1101140296754에프디에이치2209유동화전문유한회사1101140300943에프에이치2306유동화전문유한회사1101140314887에프더블유2306유동화전문유한회사1101140314853에프케이피2306유동화전문유한회사1101140314829에프피2310유동화전문유한회사1101140321999에프아이피2311유동화전문유한회사1101140323763에프앤에이치2312유동화전문유한회사1101140325628에프더블유2312유동화전문유한회사1101140325925에프에스비2312유동화전문유한회사1101140325892에프피에스에이치2309유동화전문유한회사1101140320496에프피2401유동화전문유한회사1101140327955에프비케이엔2403유동화전문유한회사1101140331112에프더블유에이치씨2403유동화전문유한회사1101140331188대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사1101130021476대신피에스모빌리티사모투자합자회사1101130030633대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사1101130033421우리이에이제일차유동화전문유한회사1101140087939우리비씨페가수스유동화전문유한회사1101140049674TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE6518533YANG&COMPANY10403017598합동회사Y&C210503006726골든트러스트파트너스(주)1101116279742대신그로쓰캡2024사모투자합자회사1101130037217대신제51호전문투자형사모부동산투자회사1101117931094대신제52호전문투자형사모부동산투자회사1101117931177대신제54호일반사모모투자회사1101118757506VEN MGR LLC-DUPONT III LLC-DUPONT CIRCLE ERH LLC-DUPONT ERH PROP CO LLC- 상장여부 회사수 기업명 법인등록번호 상장 비상장 주1. 기업집단 지정제외 예정인 계열회사를 포함하고 있으며, 향후 지정제외 시 사업보고서에 반영 할 예정입니다. 3. 타법인출자 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 2025년 06월 30일(단위 : 백만원, 천주, %) (기준일 : ) 대신경제연구소비상장1984.09.17경영참여4,9509951003,1570009951003,1574,540-3,901대신자산운용비상장1988.06.10경영참여67,9096,94610046,9590006,94610046,95958,9773,698대신저축은행비상장2011.08.05경영참여130,00010,120100240,00000010,120100240,0002,157,60411,351대신에프앤아이비상장2014.05.07경영참여368,48020,000100759,0803,841250,049023,8411001,009,1293,640,47212,281대신프라이빗에쿼티비상장2012.09.27경영참여10,0003,67610018,3800003,67610018,38025,9071,598Daishin Singapore PTE.LTD비상장2017.08.29경영참여1018,0351007,8620008,0351007,8629,195-111Daishin America LLC비상장2018.06.14경영참여46,229010060,358000010060,35890,339-2,654대신자산신탁비상장2019.05.30경영참여100,00022,200100155,06000022,200100155,060369,450-19,070Daishin Tokyo Godo Kaisha비상장2020.06.23경영참여10,211010031,794000010031,79487,5754,168케이아이디비채권중개비상장2000.05.23단순투자38076638000076638019,4921,515한국증권금융비상장1981.01.31단순투자14,7805,7414108,9940010,8515,7414119,84498,286,700369,519코스콤비상장1978.04.20단순투자2915816,204005195816,722618,09340,951한국예탁결제원비상장1994.03.18단순투자1,027215223,24800650215223,8974,872,779143,478한국거래소비상장2005.03.28단순투자3,2106453162,5190011,6866453174,20510,368,500280,800한국자금중개비상장1996.07.15단순투자5010183100-30101801136,1148,154넥스트레이드비상장2022.11.08단순투자2,50050022,50000050022,500123,828-17,430여의시스템비상장2008.05.02단순투자4902164490000216449043,7512,339마이크로사이언스테크비상장2000.03.21단순투자72122113247000221132471,8942엔드림비상장2018.06.08단순투자1,0003120482000312048284,630-22,286오티디코퍼레이션비상장2018.06.15단순투자1,496021,386000021,38626,418-3,698화해글로벌(구, 버드뷰)비상장2018.08.02단순투자1,00022221,37400022221,37418,341-6,015피에이치파마비상장2020.09.28단순투자5020000020000아카리세라퓨틱스 (구. 피크바이오)상장2020.09.28단순투자4502102-800130269-5위메이드커넥트비상장2020.12.24단순투자1,00016198500016198520,627-14,2582020 SBI스케일업펀드비상장2021.02.24단순투자1,000001,022000001,02269,5197,288SGI유니콘스타트업투자조합비상장2021.02.26단순투자1,000006460000064620,73015,788티그리스유온투자조합3호비상장2021.04.05단순투자50000465000004656,532-106메디컬아이피비상장2021.05.03단순투자5003717650003717653,772-9,390액션파워비상장2021.09.29단순투자1,0004204500004204504,750-49올림플래닛비상장2021.10.18단순투자1,00023221,00300023221,00318,780-8,061리얼맥코이 제일호 사모투자합자회사비상장2021.12.20단순투자1,0000109970000109979,679-1252021에이스톤일자리투자조합비상장2022.02.15단순투자1,000009370000093722,242-495파인솔루션비상장2022.02.25단순투자998114970001149741,155-4,290갤럭시코퍼레이션비상장2022.03.17단순투자995001,605000001,60553,460-19,495아우토크립트비상장2022.03.28단순투자1,00046187700046187756,668-47,904인비젼 에스비피에프티제1호비상장2022.09.13단순투자1,000001,096000001,09610,176-76윈텍글로비스비상장2022.12.02단순투자1,0002672995000267299511,341-4,516루리텍비상장2023.03.28단순투자1,00057921,00000057921,00017,189-2,729이노트로(구, 에이엘에스)비상장2023.04.13단순투자1,0009321,0000009321,00065,288-7,496아이언디바이스상장2023.05.19단순투자1,000950400-95-400000036,712-4,222엠더블유-스타퀘스트 소부장 신기술투자조합비상장2023.08.23단순투자1,0000199770000199775,303-81에스비피오퍼튜니티 제5호 신기술투자조합비상장2023.09.07단순투자9990202320000202324,94530오브이메디비상장2023.09.15단순투자1,00013311,00000013311,0004,955-2,781한라캐스트비상장2024.03.27단순투자1,000511,000000511,00074,7675,292와이즈플래닛컴퍼니비상장2024.09.09단순투자1,000421,000000421,00011,7242,519마그트론비상장2024.12.26단순투자50020150000020150053,903851파이온텍비상장2025.01.24단순투자50000059500059050025,510-2,394버넥트상장2023.07.26단순투자992581992-58-992000042,286-12,794라메디텍상장2024.06.17단순투자62339062300039062322,346-9,484아이언디바이스상장2024.09.23단순투자63090063000090063036,712-4,222토모큐브상장2024.11.07단순투자960600960-60-960000043,602-8,302나우로보틱스상장2025.05.08단순투자45900068459068045916,316-3,681바이오비쥬상장2025.05.20단순투자81900090819090081937,7947,196이뮨메드비상장2018.02.09단순투자1,000111044400011104442,798-6,620엑소스템텍비상장2020.06.05단순투자50025126500025126511,701-7,869일리아스바이오로직스비상장2020.08.25단순투자1,0005011,1000005011,10012,039-3,396원더풀플랫폼비상장2021.09.16단순투자70075262300075262300셀비온비상장2021.12.06단순투자500130175-13-2436800034,408-7,265노머스비상장2022.04.15단순투자999110166-11-2397300098,5769,115카카오모빌리티비상장2022.06.09단순투자4,91916102,52200016102,5221,396,66526,775컨텍상장2022.06.10단순투자999650991000650991143,933-18,597티디엘비상장2023.01.09단순투자99914912,73000014912,73027,844-7,096앰틱스바이오비상장2023.03.31단순투자1,0001011,0000001011,00011,694-1,221파블로항공비상장2023.08.18단순투자998019980000199822,808-10,819티씨머티리얼즈 (구, 티씨티)비상장2023.11.21단순투자1,000001,009000001,00976,2436,273에바비상장2024.03.28단순투자357113570001135722,239-5,113글로우서울비상장2024.06.20단순투자80048180000048180043,8904,867컨텍상장2023.11.09단순투자999441999000441999143,933-18,597넥스트브이시티피에프브이㈜비상장2020.10.19단순투자7001401470000014014700637,381-43,229이든센트럴광명(주)비상장2021.09.14단순투자61206000120630,930-2,740케이알다동(주)비상장2021.11.10단순투자612060001206111-15,166검단중흥17피에프브이㈜비상장2025.03.18단순투자25000025250025525000진위3산단비상장2016.05.13단순투자25050525000050525023,514-1,342백사도립피에프브이비상장2021.11.18단순투자699139130000139130190-12,765LG상장2024.05.28단순투자1,512430030,98925017,8155,381681054,1859,927,915505,218삼성물산상장2022.09.05단순투자4749720111,562101,09145,8089821158,46241,320,8811,417,545NICE상장2023.06.30단순투자3223802,58633742724113,050438,14618,158NAVER상장2022.10.06단순투자4001402,866009161403,78317,597,1111,968,704신한지주상장2024.02.01단순투자50212005,713001,64912007,36237,672,3031,619,867우리금융지주상장2024.01.26단순투자1,69436905,668002,61136908,28026,353,0371,123,332광주방송비상장2013.07.08단순투자5,60265686,14400065686,144141,569-1,436지에프인베스트먼트(주)비상장2022.02.11단순투자20,000201013,296000201013,296120,403-1,882이지스자산운용(주)비상장2023.01.30단순투자21,0001,547951,7120001,547951,7121,056,10171,764대신제51호전문투자형사모부동산투자회사비상장2021.07.21단순투자3602,76242,7610002,76242,76191,395533대신제52호전문투자형사모부동산투자회사비상장2021.07.21단순투자3003,00142,90800193,00142,928128,72613DS Toranomon GK비상장2019.10.21단순투자46,9990046,9990-45,1030001,89697,409980Daishin NY LLC비상장2017.08.10경영참여26,181010026,181000010026,18178,154-93DS 378 WEA LLC비상장2018.09.04경영참여57,033010035,995000010035,99547,271-602Invest 400 MA LLC비상장2018.09.11경영참여66,8620100143,8980000100143,898180,635-8,342대신에스케이에스세컨더리사모투자합자회사비상장2016.12.28경영참여377489,3905489000489,39054895,114-6,583대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사비상장2017.09.14경영참여6,78710,921,2371810,921-545,400-545010,375,8371810,376107,06559,438대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사비상장2020.01.31경영참여4,4793,537,00033,537-559,575-56002,977,42532,977128,80414,979대신엡실론제1호사모투자합자회사비상장2021.08.31경영참여1,4001,400,000201,4000001,400,000201,40030,171-26대신코인베스트먼트2022제2호사모투자합자회사비상장2022.08.08경영참여9,15316,222,5001816,2235,629,5005,630021,852,0001821,85297,9004,695케이비발해인프라투융자회사상장2024.11.29단순투자11,1951,332110,343-1,222-9,98954011108941,004,65652,565영광YKMC비상장2024.09.25단순투자8001771800000177180075,746-8,119카네비모빌리티비상장2024.11.19단순투자1,0003301,0000003301,000111,66916,187크로커스비상장2024.11.29단순투자1,00014421,00000014421,00000티그리스 Pre-IPO투자조합1호비상장2025.04.10단순투자1,00000001,0000001,00000엑셀세라퓨틱스상장2024.07.15단순투자485490485-49-173-31200017,023-9,513셀비온상장2024.10.16단순투자859570859-57-1,10925000034,408-7,265웨이비스상장2024.10.25단순투자67044067000044067067,024-5,535노머스상장2024.11.12단순투자1,0003311,0000003311,00098,5769,115한텍상장2025.03.20단순투자999000929990920999207,39426,269지에프씨생명과학상장2025.06.30단순투자59900039599039059920,055-5,947대신-KNT-다석신기술투자조합비상장2021.01.14단순투자200043300004335,056-112대신-캘리버신기술투자조합제1호비상장2021.07.28단순투자490022880-288000000대신-엠포드신기술투자조합제1호비상장2021.08.30단순투자5000115000000115004,371-62대신글로벌NewMobility신기술투자조합비상장2021.09.16단순투자3,000092,872000092,87234,239-357대신신기술투자조합제8호비상장2021.11.03단순투자500045000-500000000대신-제이앤신기술투자조합제1호비상장2021.11.18단순투자1,0000112,4970-22-90112,46622,916-2,881대신신기술투자조합제11호비상장2021.11.26단순투자2,500041,43000113041,54333,1127,341대신-엠포드신기술투자조합제2호비상장2021.12.06단순투자5000174630000174632,773-60대신-ATU신기술투자조합제1호비상장2022.06.22단순투자5000234700000234702,019-56대신-뉴젠신기술투자조합제2호비상장2022.10.18단순투자2,000059620000596219,55025대신-뉴젠신기술투자조합제3호비상장2023.03.06단순투자1,000059640000596420,228-4172022대신-SBI코넥스스케일업펀드비상장2023.04.11단순투자5000103,3680000103,36834,362-814대신-엠포드신기술투자조합제3호비상장2023.06.16단순투자1,0000281,0000000281,0003,412-812023신한-JB우리-대신상장사Mezzanine신기술투자조합비상장2023.06.20단순투자1,5000114,741002590115,00045,571-883대신-스카이워크신기술투자조합비상장2023.07.06단순투자2,850082,85000-88082,76235,690-441대신-Y2HC신기술투자조합제1호비상장2023.08.03단순투자1,000019790000197966,135-1,019대신신기술투자조합제14호비상장2023.10.11단순투자3,000092,8900052092,94234,409-551대신신기술투자조합제13호비상장2023.10.12단순투자3,0000113,00000-1230112,87732,000-293케이앤티-대신신기술투자조합제3호비상장2023.10.17단순투자1,00001296900310121,0008,06127에이티유이스포츠그로쓰1호PEF비상장2019.12.23단순투자2,0000101,7210000101,72116,727-556대신-아트만헬스케어신기술투자조합 제1호비상장2024.02.06단순투자1,0000682600880691414,341-297오지큐비상장2021.07.02단순투자1,0001211,0000001211,00053,936-7,966브레인에코사모투자합자회사PEF비상장2022.07.20단순투자5,000054,948000054,948104,828-829오아시스제2호사모투자합자회사PEF비상장2022.09.19단순투자2,000061,352000061,35217,86524,766브이티아이파트너스이브이사모투자합자회사PEF비상장2023.07.28단순투자1,000079770000797713,268-267한패스비상장2024.06.20단순투자1,0009611,0000009611,00029,8093762024 대신-킹고 Growth Capital 신기술투자조합 제1호비상장2024.07.22단순투자1,0000173,22402,8002760186,30019,185-294대신-뉴젠-코너스톤 신기술투자조합 제1호비상장2024.08.27단순투자3,2000152,578001220152,70017,096-84대신-케이앤티 신기술투자조합 제1호비상장2024.11.05단순투자1,0000591,0000000591,0002,019-56대신 신기술투자조합 제16호비상장2024.12.13단순투자4100204100000204102,020-3대신 신기술투자조합 제17호비상장2024.12.13단순투자1,5900211,5900000211,5907,747-8대신 신기술투자조합 제15호비상장2024.12.26단순투자2,0000402,0000000402,0005,010-2대신 신기술투자조합 제18호비상장2025.01.21단순투자2,00000002,00000102,00000대신-SAM 신기술투자조합 제1호비상장2025.03.31단순투자3,00000003,0000093,00000대신-아이디어브릿지 신기술투자조합 제1호비상장2025.06.04단순투자400000040000540000--2,260,509-230,68177,479--2,568,669-- 법인명 상장여부 최초취득일자 출자목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도재무현황 수량 지분율 장부가액 취득(처분) 평가손익 수량 지분율 장부가액 총자산 당기순손익 수량 금액 합 계 주1. 기초 또는 기말의 지분율이 5%를 초과하거나 장부가액이 1억원을 초과하는 경우 기재하였습니다.주2. '최근 사업연도 재무현황'은 각 법인의 최근 사업연도 말 별도재무제표 기준으로 작성하였으며, 해당 정보의 입수가 어려운 일부 법인은 확보 가능한 가장 최근 재무정보를 기준으로 기재하였습니다. 4. 가. 투자매매업무-(1) 증권 거래현황 ☞ 본문 위치로 이동 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 가. 투자매매업무 (1) 증권 거래현황 (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 주식 유가증권시장 595,161 494,772 1,089,933 333,311 35,346 코스닥시장 95,071 94,814 189,886 5,202 2,150 코넥스시장 28 9 37 7 -6 기타 305,469 419 305,888 2,239,181 41 소계 995,730 590,014 1,585,744 2,577,702 37,532 신주인수권증서 유가증권시장 153 31 184 - - 코스닥시장 - - - - - 코넥스시장 - - - - - 기타 - - - - - 소계 153 31 184 - - 기타 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 - - - - - 코넥스시장 - - - - - 기타 13,290 51,549 64,839 172,988 1,093 소계 13,290 51,549 64,839 172,988 1,093 계 1,009,173 641,594 1,650,768 2,750,689 38,625 채무증권 국채,지방채 국고채 14,285,975 17,300,419 31,586,394 1,936,324 3,739 국민주택채권 1,473,120 1,431,240 2,904,360 115,032 586 기타 231,708 209,875 441,583 220,862 2,736 소계 15,990,803 18,941,535 34,932,337 2,272,218 7,061 특수채 통화안정증권 1,302,903 1,374,576 2,677,479 50,348 85 예금보험공사채 - 20,000 20,000 - - 토지개발채권 31,648 32,749 64,397 2,046 15 기타 559,567 629,377 1,188,944 133,123 -107 소계 1,894,118 2,056,702 3,950,820 185,516 -7 금융채 산금채 966,969 1,019,187 1,986,156 681,497 -232 중기채 562,247 578,710 1,140,958 226,361 -435 은행채 773,993 663,956 1,437,949 269,736 -10 여전채 1,896,263 1,688,218 3,584,481 288,932 115 종금채 - - - - - 기타 474,283 362,946 837,229 362,041 2,191 소계 4,673,756 4,313,017 8,986,773 1,828,566 1,630 회사채 1,602,648 2,540,185 4,142,833 685,745 -2,057 기업어음증권 2,233,515 2,101,689 4,335,205 680,866 76 기타 12,449,945 11,977,821 24,427,766 934,963 96 계 38,844,786 41,930,949 80,775,734 6,587,874 6,799 집합투자증권 ETF 2,161,415 2,512,151 4,673,566 260,337 4,190 기타 18,217 415,166 433,383 358,139 3,527 계 2,179,632 2,927,317 5,106,949 618,477 7,717 투자계약증권 - - - - - 외화증권 지분증권 11,793 5,125 16,918 7,011 861 채무증권 국채,지방채 - - - - - 특수채 7,026 - 7,026 13,386 -752 금융채 28,504 7,359 35,862 20,114 -1,238 회사채 - 14 14 227 -18 기업어음증권 - - - - - 기타 114,390 84,835 199,225 167,096 -7,003 소계 149,920 92,207 242,127 200,823 -9,012 집합투자증권 - - - - - 투자계약증권 - - - - - 파생결합증권 - - - - - 기타 - - - - - 계 161,713 97,333 259,045 207,834 -8,151 파생결합증권 ELS 383 2,212,866 2,213,249 - - ELW - - - - - 기타 - 759,030 759,030 172 - 계 383 2,971,897 2,972,280 172 - 기타증권 614 - 614 614 47 합계 42,196,300 48,569,090 90,765,390 10,165,660 45,037 5. 나. 투자중개업무-(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 ☞ 본문 위치로 이동 (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 수수료 지분증권 주식 유가증권시장 24,791,727 24,791,254 49,582,981 52,986 코스닥시장 19,417,865 19,560,399 38,978,264 36,428 코넥스시장 6,872 6,208 13,080 14 기타 7,174 14,909 22,084 39 소계 44,223,639 44,372,771 88,596,409 89,466 신주 인수권 증서 유가증권시장 1,494 1,591 3,084 - 코스닥시장 1,774 2,351 4,125 - 코넥스시장 - - - - 기타 - - - - 소계 3,268 3,942 7,209 - 기타 유가증권시장 - - - - 코스닥시장 - - - - 코넥스시장 - - - - 기타 - - - - 소계 - - - - 지분증권 합계 44,226,906 44,376,713 88,603,619 89,466 채무증권 채권 장내 1,282,513 1,490,281 2,772,794 802 장외 - - - 1,047 소계 1,282,513 1,490,281 2,772,794 1,849 기업어음 장내 - - - - 장외 - - - - 소계 - - - - 기타 장내 - - - - 장외 - - - - 소계 - - - - 채무증권 합계 1,282,513 1,490,281 2,772,794 1,849 집합투자증권 7,058,865 7,601,026 14,659,892 - 투자계약증권 - - - - 파생결합증권 ELS - - - - ELW 115,463 114,046 229,509 182 기 타 - - - - 파생결합증권 합계 115,463 114,046 229,509 182 외화증권 10,276,726 9,184,446 19,461,172 13,772 기타증권 - - - - 증권 계 62,960,474 62,766,512 125,726,986 105,270 선물 국내 63,737,491 63,951,628 127,689,119 2,864 해외 12,128,832 11,696,057 23,824,889 1,130 소계 75,866,323 75,647,685 151,514,008 3,994 옵션 장내 국내 89,686,297 91,283,923 180,970,220 4,296 해외 2,188,774 2,182,770 4,371,544 639 소계 91,875,071 93,466,693 185,341,764 4,935 장외 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 옵션합계 91,875,071 93,466,693 185,341,764 4,935 선도 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 기타 파생상품 - - - - 파생상품 합계 167,741,394 169,114,377 336,855,772 8,929 합계 230,701,868 231,880,890 462,582,758 114,199 6. 다. 투자일임업무-(1) 투자운용인력 현황 ☞ 본문 위치로 이동 (1)투자운용인력 현황 (단위 : 건, 백만원) 성명 직위 담당업무 자격증 종류 자격증 취득일 주요경력 협회등록일자 상근여부 운용중인계약수 운용규모(백만원) 윤석영 부장 운용업무 투자자산운용사 20000503 대신증권 랩사업부 20010118 상근 38,575 2,111,586 정임보 부부장(팀장) 운용업무 투자자산운용사 20240223 대신증권 랩사업부 20240223 상근 297 557,419 정기동 상임고문 투자상담 투자자산운용사 20000503 대신증권 마이스터클럽잠실 20010723 상근 19 10,815 정진수 부장 투자상담 투자자산운용사 20161118 대신증권 동래WM센터 20170104 상근 28 10,215 최선옥 전문역 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 노원WM센터 20010612 상근 21 6,498 안효준 차장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 영업부 20170104 상근 1 6,155 오현승 수석파트너 투자상담 투자자산운용사 20080819 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE 20090203 상근 1 5,353 정성준 부장 투자상담 투자자산운용사 20190704 대신증권 강남금융센터 20190710 상근 5 4,154 조윤장 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20060227 대신증권 도곡WM센터 20160304 상근 7 3,007 홍상영 PB상무 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE 20010816 상근 5 2,677 박민우 차장 투자상담 투자자산운용사 20070323 대신증권 울산WM센터 20151102 상근 6 2,657 손병광 차장 투자상담 투자자산운용사 20031022 대신증권 대구금융센터 20080222 상근 11 2,650 서혜진 부장 투자상담 투자자산운용사 20220623 대신증권 목동WM센터 20220627 상근 9 2,160 김주영 차장 투자상담 투자자산운용사 20150223 대신증권 부산센터 20150415 상근 3 1,976 이영환 센터장 투자상담 투자자산운용사 20120406 대신증권 강남금융센터 20151102 상근 8 1,930 김충현 차장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 목포지점 20160414 상근 17 1,920 김영암 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20100204 대신증권 강남대로센터 20191101 상근 1 1,772 황보재현 차장 투자상담 투자자산운용사 20100520 대신증권 포항지점 20160129 상근 4 1,705 조수희 부장 투자상담 투자자산운용사 20180322 대신증권 강남금융센터 20180413 상근 6 1,583 문현숙 전문역 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 부천지점 20010702 상근 3 1,424 이선경 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20050504 대신증권 광주금융센터 20050601 상근 7 1,394 김명은 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20050504 대신증권 강남대로센터 20050601 상근 4 1,349 한자익 부장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 강남금융센터 20190218 상근 8 1,316 신호영 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 강남금융센터 20050601 상근 6 1,278 서유미 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 대구금융센터 20010702 상근 6 1,262 이기형 부장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 동래WM센터 20160422 상근 5 1,214 김태욱 영업이사부지점장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 부천지점 20010612 상근 1 1,164 황진 차장 투자상담 투자자산운용사 20091007 대신증권 동래WM센터 20151102 상근 1 1,118 김진국 차장 투자상담 투자자산운용사 20080220 대신증권 목포지점 20160118 상근 4 1,070 김종순 부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 여의도금융센터 20010702 상근 8 1,036 박철수 부지점장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 군산지점 20010702 상근 5 1,020 김수찬 부장 투자상담 투자자산운용사 20070323 대신증권 순천WM센터 20080222 상근 4 1,009 박상록 차장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 광주금융센터 20160719 상근 4 992 이익재 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 명일동WM센터 20010612 상근 3 973 이연희 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 전주지점 20010702 상근 5 876 이동우 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 강남대로센터 20010118 상근 3 869 이경아 센터장 투자상담 투자자산운용사 20171208 대신증권 수지WM센터 20180110 상근 7 856 박철호 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 강남금융센터 20050601 상근 1 812 김용구 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20030613 대신증권 오산센터 20220524 상근 1 807 민현석 부장 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 동래WM센터 20071226 상근 7 800 황보진연 차장 투자상담 투자자산운용사 20221208 대신증권 대구금융센터 20221214 상근 6 784 박근우 차장 투자상담 투자자산운용사 20120406 대신증권 대구금융센터 20141022 상근 8 728 김주환 센터장 투자상담 투자자산운용사 20110506 대신증권 송도WM센터 20151102 상근 3 711 최동화 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 군산지점 20010702 상근 4 693 심주희 PB이사 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE 20160414 상근 3 664 한응식 전문역 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 포항지점 20010702 상근 7 625 서호진 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20181206 대신증권 일산WM센터 20190218 상근 2 590 이항영 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 포항지점 20151224 상근 6 566 김희승 차장 투자상담 투자자산운용사 20181206 대신증권 일산WM센터 20190218 상근 2 562 정재현 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20100520 대신증권 대구금융센터 20151102 상근 7 550 박상태 센터장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 강남금융센터 20160414 상근 6 539 오필승 차장 투자상담 투자자산운용사 20191205 대신증권 여의도금융센터 20191210 상근 8 514 백승재 센터장 투자상담 투자자산운용사 20050504 대신증권 명일동WM센터 20160113 상근 3 508 이윤경 센터장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 잠실WM센터 20160719 상근 8 496 김영수 수석파트너 투자상담 투자자산운용사 20090508 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE 20140321 상근 2 478 김정민 팀장 운용업무 투자자산운용사 20140425 대신증권 랩사업부 20180907 상근 62 458 김학연 차장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 광주금융센터 20010118 상근 1 450 정영규 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 청주지점 20010702 상근 1 448 김성철 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20090508 대신증권 광주금융센터 20151102 상근 2 446 오현식 지점장 투자상담 투자자산운용사 20120406 대신증권 군산지점 20151224 상근 6 434 강병구 차장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 창원센터 20010118 상근 4 427 고동규 차장 투자상담 투자자산운용사 20150223 대신증권 여의도금융센터 20150325 상근 5 406 박기완 차장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 울산WM센터 20160414 상근 3 404 김동선 수석파트너 투자상담 투자자산운용사 20200618 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE 20200624 상근 10 401 김경민 영업이사부지점장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 해운대지점 20010702 상근 3 401 정필승 차장 투자상담 투자자산운용사 20190704 대신증권 강남대로센터 20190710 상근 3 400 서훈석 PB상무 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 DAISHIN NINE ONE PRIVATE 20160414 상근 2 372 조철우 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 여의도금융센터 20010816 상근 2 363 최은영 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20180705 대신증권 광주금융센터 20180907 상근 6 339 오세경 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20030409 대신증권 잠실WM센터 20170331 상근 3 320 임은희 차장 투자상담 투자자산운용사 20211209 대신증권 도곡WM센터 20211213 상근 1 312 박상태 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 여의도금융센터 20010118 상근 1 266 강명철 부장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 분당센터 20160414 상근 2 262 박귀현 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 대전센터 20010702 상근 2 237 노영래 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 광주금융센터 20010702 상근 2 236 전재현 전문역 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 광주금융센터 20010118 상근 1 217 김종한 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20120406 대신증권 영업부 20151102 상근 2 210 윤석희 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 여의도금융센터 20010612 상근 1 210 최종선 부장 투자상담 투자자산운용사 20171208 대신증권 동래WM센터 20190211 상근 3 194 서지연 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20161118 대신증권 순천WM센터 20170104 상근 1 189 오창화 전문역 투자상담 투자자산운용사 20200618 대신증권 광주금융센터 20200624 상근 2 189 권오응 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20190321 대신증권 수지WM센터 20190513 상근 1 144 이상선 차장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 수원지점 20160804 상근 1 125 안병진 차장 투자상담 투자자산운용사 20080220 대신증권 천안센터 20160113 상근 1 105 강명호 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 부산센터 20010702 상근 1 97 조근형 부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 일산WM센터 20190218 상근 1 94 송서연 대리 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 광주금융센터 20160414 상근 1 91 이기환 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 창원센터 20010118 상근 1 68 주영택 차장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 대전센터 20160414 상근 2 66 서명희 전문역(영업이사) 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 수원지점 20010118 상근 1 58 송상훈 차장 투자상담 투자자산운용사 20101105 대신증권 영업부 20151102 상근 2 56 조원봉 대리 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 위례WM센터 20050601 상근 1 52 이연미 전문역(영업이사) 투자상담 투자자산운용사 20231207 대신증권 여의도금융센터 20231214 상근 1 47 조정남 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20191205 대신증권 강남금융센터 20191210 상근 1 38 장은주 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20241114 대신증권 대구금융센터 20241218 상근 3 38 김경모 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 노원WM센터 20010906 상근 1 37 김은희 전문역(영업이사) 투자상담 투자자산운용사 20220224 대신증권 강남금융센터 20220311 상근 1 37 염정철 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 광주금융센터 20010612 상근 1 35 정순식 지점장 투자상담 투자자산운용사 20080502 대신증권 수원지점 20160304 상근 1 32 황현숙 전문역 투자상담 투자자산운용사 20000503 대신증권 수원지점 20010118 상근 1 30 정문숙 부장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 송도WM센터 20010118 상근 1 22 박정원 차장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 목동WM센터 20160719 상근 2 14 김남숙 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 여의도금융센터 20010612 상근 1 13 주1. 운용규모는 순자산총액을 나타냅니다. 7. 라. 신탁업-(1)재무제표 ☞ 본문 위치로 이동 (1) 재무제표(가) 대차대조표(신탁계정) (단위 : 백만원) 계 정 과 목 제65기 반기잔액 제65기 반기평균잔액 Ⅰ.자산총계 6,576,540 6,400,014 1. 현금및예치금 897,403 997,566 가. 현금및현금성자산 - - 나. 예치금 897,403 997,566 1) 원화예치금 896,447 990,478 가) 파생상품거래예치금 - - 나) 원화타점예치금 762,966 864,125 다) 원화자행예치금 - - 라) 양도성예금증서 - - 마) 기타예치금 133,481 126,353 2) 외화예치금 956 7,088 가) 외화타점예치금 857 6,361 나) 외화자행예치금 - - 다) 외화기타예치금 99 727 2. 증권 4,589,321 4,342,173 가. 지분증권 86,233 112,912 1) 주식 82,233 108,912 2) 출자금 4,000 4,000 3) 신주인수권 - - 나. 채무증권 1,221,702 1,118,612 1) 국채 4,019 2,040 2) 지방채 776 737 3) 특수채 440,010 440,013 4) 금융채 100,941 98,621 가)통화안정증권 - - 나)기타금융채 100,941 98,621 5) 사채 675,956 577,201 다. 외화증권 294,766 263,433 1) 외화주식 - - 2) 외화채권 79,655 46,501 3) 기타 215,111 216,932 라. 매입어음 1,416,108 1,447,647 1) 보증어음 - - 2) 기업어음 1,141,333 1,153,864 3) 표지어음 - - 4) 중개어음 - - 5) 발행어음 274,775 293,783 마. 수익증권 716,790 688,584 1) 공사채형수익증권 125,839 117,903 2) 주식형수익증권 97,447 93,252 3) 기타 수익증권 493,504 477,429 바. 파생결합증권 853,722 710,985 1) 주가연계증권 478,722 493,029 2) 주식워런트증권 - - 3) 기타 375,000 217,956 사. 기타 증권 - - 3. 금전채권 992,807 1,028,581 가. 대출금 - - 1) 할인어음 - - 가) 상업어음할인 - - 나) 무역어음할인 - - 2) 유가증권담보대출 - - 3) 동산담보대출 - - 4) 부동산저당대출 - - 5) 채권담보대출 - - 6) 수익권담보대출 - - 7) 보증대출 - - 8) 증서대출 - - 9) 어음대출 - - 10) 기타 - - 나. 사모사채 - - 다. 콜론 - - 1) 원화콜론 - - 2) 외화콜론 - - 라. 환매조건부매수 940,966 976,740 마. 추심금전채권 51,841 51,841 바. 기타 - - 4. 파생상품 - - 가. 장내파생상품 - - 1) 매수옵션 - - 2) 파생상품자산 - - 가) 이자율 - - 나) 통화 - - 다) 주식 - - 라) 신용 - - 마) 일반상품 - - 바) 기타 - - 나.장외파생상품 - - 1) 매수옵션 - - 2) 파생상품자산 - - 가) 이자율 - - 나) 통화 - - 다) 주식 - - 라) 신용 - - 마) 일반상품 - - 바) 기타 - - 5. 동산 ·부동산 2,405 2,405 가. 동산 - - 나. 수탁부동산 2,405 2,405 다. 일반투자부동산 - - 라. 기타 - - 6. 실물자산 - - 7. 기타운용 자산 - - 가. 부동산 관련 권리 - - 1) 지상권 - - 2) 전세권 - - 3) 임차권 - - 4) 기타부동산관련권리 - - 나. 무체재산권 - - 1) 지적재산권 - - 2) 어업권 - - 3) 광업권 - - 4) 기타무체재산권 - - 8. 기타자산 94,604 29,289 가. 가지급금 - - 나. 선급법인세 - - 다. 미수금 4,810 3,681 1) 매도증권미수금 4,810 3,681 가) 주식미수금 34 44 나) 채권미수금 - - 다) 장내파생상품미수금 - - 라) 기타 4,776 3,637 2) 정산미수금 - - 3) 기타미수금 - - 라. 미수수익 67,749 2,276 1) 미수이자 67,749 2,276 2) 미수배당금 - - 3) 미수분배금 - - 4) 기타 - - 마. 선급금 22,045 23,332 1) 채권경과이자 513 309 2) 수익증권경과분배금 - - 3) 양도성예금증서경과이자 - - 4) 기타 21,532 23,023 바. 선급비용 - - 사. 대리점 - - 아. 고유계정대 - - 자. 신탁본지점 - - 차. 기타잡자산 - - 9. 현재가치차금 - - 가. 현재가치할인차금(-) - - 나. 현재가치할증차금(+) - - 10. 채권평가충당금(-) - - 가. 대출채권평가충당금(-) - - 나. 매입어음평가충당금(-) - - 다. 사모사채평가충당금(-) - - 라. 기타채권평가충당금(-) - - 11. 손익 - - 가. 손실금 - - Ⅱ.부채총계 6,576,540 6,400,014 1. 금전신탁 4,494,101 4,408,567 가. 불특정금전신탁 - - 나. 특정금전신탁 2,735,749 2,657,594 1) 수시입출금식 114,753 102,189 2) 자문형 - - 3) 자사주 61,500 96,857 4) 채권형 1,610,916 1,574,105 5) 주식형(자문형, 자사주 제외) 15,243 15,243 6) 주가연계신탁 401,111 242,731 7) 정기예금형 395,165 487,407 8) 기타 137,061 139,062 다. 퇴직연금신탁 1,758,352 1,750,973 1) 확정급여형 656,282 664,368 2) 확정기여형 545,401 533,078 3) 개인퇴직계좌 556,669 553,527 2. 재산신탁 773,385 776,170 가. 유가증권의신탁 720,540 723,325 1) 관리유가증권신탁 - - 2) 운용유가증권신탁 710,000 710,000 3) 처분유가증권신탁 10,540 13,325 나. 금전채권의신탁 51,840 51,840 다. 동산의신탁 - - 라. 부동산의신탁 1,005 1,005 1) 차입형토지신탁 - - 2) 관리형토지신탁 - - 3) 갑종관리신탁 - - 4) 을종관리신탁 1,005 1,005 5) 처분신탁 - - 6) 담보신탁 - - 7) 분양관리신탁 - - 마. 지상권의신탁 - - 바. 전세권의신탁 - - 사. 부동산임차권의신탁 - - 아. 무체재산권의 신탁 - - 3. 종합재산신탁 - - 가. 금전수탁 - - 나. 유가증권수탁 - - 다. 금전채권수탁 - - 라. 부동산수탁 - - 마. 기타재산수탁 - - 4. 공익신탁 - - 가. 자선신탁 - - 나. 육영신탁 - - 다. 학술기예신탁 - - 라. 체육진흥신탁 - - 마. 기타의공익신탁 - - 5. 담보부사채신탁 - - 6. 기타신탁 3,946 3,906 7. 차입금 - - 가. 고유계정차입금 - - 나. 기타차입금 - - 8. 차입유가증권 - - 9. 파생상품 - - 가. 장내파생상품 - - 1) 매도옵션 - - 2) 파생상품자산 - - 가) 이자율 - - 나) 통화 - - 다) 주식 - - 라) 신용 - - 마) 일반상품 - - 바) 기타 - - 나. 장외파생상품 - - 1) 매도옵션 - - 2) 파생상품자산 - - 가) 이자율 - - 나) 통화 - - 다) 주식 - - 라) 신용 - - 마) 일반상품 - - 바) 기타 - - 10. 기타부채 1,305,108 1,038,536 가. 가수금 - - 나. 신용보증기금예수금 - - 다. 예수법인세 - - 라. 미지급금 6,878 5,938 1) 매수증권미지급금 6,878 5,938 가) 주식미지급금 590 841 나) 채권미지급금 - - 다) 장내파생상품미지급금 - - 라) 기타 6,288 5,097 2) 정산미지급금 - - 3) 기타미지급금 - - 마. 선수수익 - - 바. 미지급신탁보수 1,989 63 사. 미지급신탁이익 246,144 8,124 아. 미지급비용 97 9 자. 제수입보증금 - - 차. 대리점 - - 카. 기타잡부채 1,050,000 1,024,402 타. 신탁본지점 - - 11.특별유보금 - - 12.손익 - 172,835 가. 이익금 - 172,835 <난외계정> - - 1. 대여유가증권 - - 2. 상각채권 - - 3. 환매권부 대출채권 매각 - - 4. 집합투자재산수탁액 - - 5. 파생상품거래내역 - - 가．이자율관련거래 - - 1) 이자율선도 - - 2) 이자율선물 - - 3) 이자율스왑 - - 4) 이자율옵션 - - 가) 매입이자율옵션 - - 나) 매도이자율옵션 - - 나．통화관련거래 - - 1) 통화선도 - - 2) 통화선물 - - 3) 통화스왑 - - 4) 통화옵션 - - 가) 매입통화옵션 - - 나) 매도통화옵션 - - 다．주식관련거래 - - 1) 주식선도 - - 2) 주식선물 - - 3) 주식스왑 - - 4) 주식옵션 - - 가) 매입주식옵션 - - 나) 매도주식옵션 - - 라．신용파생상품 - - 1) 신용스왑(CDS) - - 2) 총수익스왑(TRS) - - 3) 신용연계채권(CLN) - - 4) 신용옵션(CO) - - 가) 매입신용옵션 - - 나) 매도신용옵션 - - 마．기타 - - 1) 기타선도 - - 2) 기타선물 - - 3) 기타스왑 - - 4) 기타옵션 - - 가) 매입기타옵션 - - 나) 매도기타옵션 - - (나) 손익계산서(신탁계정) (단위 : 백만원) 계 정 과 목 금 액 Ⅰ. 신탁이익계 262,193 1. 예치금이자 62,778 가. 원화예치금이자 62,523 1) 파생상품거래예치금이자 - 2) 원화타점예치금이자 53,869 3) 원화자행예치금이자 - 4) 양도성예금증서이자 - 5) 기타예치금이자 8,654 나. 외화예치금이자 255 1) 외화타점예치금이자 255 2) 외화자행예치금이자 - 4) 외화기타예치금이자 - 2. 증권이자 69,191 가. 국채이자 33 나. 지방채이자 21 다. 특수채이자 11,417 라. 금융채이자 5,085 1) 통화안정증권이자 - 2) 기타금융채이자 5,085 마. 사채이자 13,906 바. 외화증권이자 428 사. 매입어음이자 35,161 1) 보증어음이자 - 2) 기업어음이자 30,828 3) 표지어음이자 - 4) 중개어음이자 - 5) 발행어음이자 4,333 아. 수익증권이자 3,140 1) 공사채형수익증권이자 - 2) 주식형수익증권이자 - 3) 기타수익증권이자 3,140 자. 파생결합증권이자 - 차. 기타증권이자 - 3. 금전채권이자 16,009 가. 대출금이자 - 1) 어음할인료 - 2) 유가증권담보대출이자 - 3) 동산담보대출이자 - 4) 부동산저당대출이자 - 5) 채권담보대출이자 - 6) 수익권담보대출이자 - 7) 보증대출이자 - 8) 증서대출이자 - 9) 어음대출이자 - 10) 기타대출이자 - 나. 사모사채이자 - 다. 콜론이자 - 1) 원화콜론이자 - 2) 외화콜론이자 - 라. 환매조건부채권이자 16,009 마. 추심금전채권이자 - 바. 기타수입이자 - 4. 배당금수익 3,974 5. 증권매매이익 15,875 가. 지분증권매매이익 254 나. 채무증권매매이익 57 다. 외화증권매매이익 373 라. 매입어음매매이익 1,576 1) 기업어음매매이익 1,576 2) 기타어음매매이익 - 마. 수익증권매매이익 13,044 바. 파생결합증권매매이익 571 사. 기타증권매매이익 - 6. 증권평가이익 - 가. 지분증권평가이익 - 나. 채무증권평가이익 - 다. 외화증권평가이익 - 라. 매입어음평가이익 - 1) 기업어음평가이익 - 2) 기타어음평가이익 - 마. 수익증권평가이익 - 바. 파생결합증권평가이익 - 사. 기타증권평가이익 - 7. 증권상환이익 4,106 8. 증권손상차손환입 - 9. 파생상품거래이익 137 가. 장내파생상품거래이익 - 1) 선물매매이익 - 2) 선물정산이익 - 3) 해외선물거래이익 - 4) 옵션매매이익 - 5) 옵션평가이익 - 6) 해외옵션거래이익 - 7) 기타장내파생거래이익 - 나. 장외파생상품거래이익 137 1) 장외파생상품매매이익 137 2) 장외파생상품평가이익 - 3) 기타 - 10. 수수료수익 - 가. 중도해지수수료 - 나. 부동산관계수수료 - 다. 유가증권관계수수료 - 라. 기타재산관리수수료 - 마. 잡수수료 - 11. 동산·부동산수익 - 가. 동산임대료 - 나. 부동산임대료 - 다. 동산매매익 - 라. 부동산매매익 - 12. 실물자산수익 - 13. 무체재산권수익 - 가. 지적재산권수익 - 나. 어업권수익 - 다. 광업권수익 - 라. 기타무체재산권수익 - 14. 유가증권대여료 - 가. 유가증권대여료 - 15. 기타수익 90,123 가. 외환매매익 5,631 나. 유입자산처분이익 - 다. 상각채권추심이익 - 라. 대출채권매각익 - 마. 수익조정금 - 바. 평가이익조정계정 5,011 사. 현재가치할인차금환입 - 아. 미지급신탁이익환입 - 자. 미지급비용환입 - 차. 선급비용환입 - 카. 미지급신탁보수환입 - 타. 보전금수입 - 파. 기타잡수익 79,481 1) 신탁이익조정계정 79,481 2) 기타잡수입 - 16. 고유계정대이자 - 17. 신탁본지점이자 - 18. 특별유보금환입 - 19. 채권평가충당금환입 - 20. 손익금 - 가. 손익금 - Ⅱ. 신탁손실계 262,193 1. 금전신탁이익 190,911 가. 불특정금전신탁이익 - 나. 특정금전신탁이익 76,698 1) 수시입출금식신탁이익 1,436 2) 자문형신탁이익 - 3) 자사주신탁이익 3,766 4) 채권형신탁이익 29,918 5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익 111 6) 주가연계신탁이익 - 1,275 7) 정기예금형신탁이익 35,421 8) 기타신탁이익 7,321 다. 퇴직연금신탁이익 114,213 1) 확정급여형신탁이익 23,332 2) 확정기여형신탁이익 48,160 3) 개인퇴직계좌신탁이익 42,721 2. 재산신탁이익 29,951 가. 유가증권신탁이익 29,951 1) 관리유가증권신탁이익 - 2) 운용유가증권신탁이익 29,926 3) 처분유가증권신탁이익 25 나. 금전채권신탁이익 - 다. 동산신탁이익 - 라. 부동산신탁이익 - 1) 차입형토지신탁이익 - 2) 관리형토지신탁이익 - 3) 갑종관리신탁이익 - 4) 을종관리신탁이익 - 5) 처분신탁이익 - 6) 담보신탁이익 - 7) 분양관리신탁이익 - 마. 지상권신탁이익 - 바. 전세권신탁이익 - 사. 부동산임차권신탁이익 - 아. 무체재산권신탁이익 - 3. 종합재산신탁이익 - 4. 공익신탁이익 - 가. 자선신탁이익 - 나. 육영신탁이익 - 다. 학술기예신탁이익 - 라. 체육진흥신탁이익 - 마. 기타의공익신탁이익 - 5. 담보부사채신탁이익 - 6. 기타신탁이익 39 7. 차입금이자 - 가. 고유계정차입금이자 - 나. 기타차입금이자 - 8. 기타지급이자 14,455 9. 증권매매손실 7,994 가. 지분증권매매손실 330 나. 채무증권매매손실 1 다. 외화증권매매손실 3 라. 매입어음매매손실 1,887 1) 기업어음매매손실 1,887 2) 기타어음매매손실 - 마. 수익증권매매손실 5,773 바. 파생결합증권매매손실 - 사. 기타증권매매손실 - 10. 증권평가손실 - 가. 지분증권평가손실 - 나. 채무증권평가손실 - 다. 외화증권평가손실 - 라. 매입어음평가손실 - 1) 기업어음평가손실 - 2) 기타어음평가손실 - 마. 수익증권평가손실 - 바. 파생결합증권평가손실 - 사. 기타증권평가손실 - 11. 증권상환손실 4 12. 증권손상차손 - 13. 파생상품거래손실 4,372 가. 장내파생상품거래손실 - 1) 선물매매손실 - 2) 선물정산손실 - 3) 해외선물거래손실 - 4) 옵션매매손실 - 5) 옵션평가손실 - 6) 해외옵션거래손실 - 7) 기타장내파생거래손실 - 나. 장외파생상품거래손실 4,372 1) 장외파생상품매매손실 4,372 2) 장외파생상품평가손실 - 3) 기타 - 14. 제상각 - 가. 채권상각비 - 나. 부동산가액상각 - 다. 신탁설정비상각 - 라. 현재가치할인차금상각 - 15. 지급수수료 473 가. 파생금융상품관련지급수수료 - 나. 기타지급수수료 473 16. 동산·부동산처분손 - 가. 동산처분손 - 나. 부동산처분손 - 17. 유가증권차입료 - 18. 기금출연료 - 가. 신용보증기금출연료 - 나. 신탁보험료 - 19. 세금과공과 - 20. 신탁보수 4,882 21. 기타비용 9,112 가. 영선비 - 나. 관리제비 - 다. 특수채권추심비 - 라. 특수채권추심수수료 - 마. 대출채권매각손 - 바. 유입자산처분손 - 사. 외환매매손 3,600 아. 평가손실조정계정 5,512 자. 수익조정금 - 차. 미수수익환출 - 카. 선수수익환출 - 타. 기타잡비용 - 22. 특별유보금전입 - 23. 채권평가충당금전입 - 24. 신탁본지점이자 - 25. 손익금 - 가. 손익금 - 8. (3) 장내파생상품 거래현황 ☞ 본문 위치로 이동 (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 상품선물 금 0 0 0 0 0 0 0 돈육 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 0 금융선물 금리선물 국채3년 15,781,517 19,560,569 0 35,342,086 0 0 -1,145 국채5년 0 0 0 0 0 0 0 국채10년 6,465,416 8,921,767 0 15,387,183 0 0 -49 통안증권 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 599 0 599 0 0 0 소계 22,246,933 28,482,935 0 50,729,868 0 0 -1,194 통화선물 미국달러 0 843,280 0 843,280 0 0 365 엔 0 0 0 0 0 0 0 유로 0 60 0 60 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 843,341 0 843,341 0 0 365 지수선물 KOSPI200 163,944 7,126,158 0 7,290,102 0 0 0 KOSTAR 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 3,200,178 0 3,200,178 0 0 53 소계 163,944 10,326,337 0 10,490,281 0 0 53 개별주식 36,081 1,175,789 0 1,211,870 0 0 510 기타 0 0 0 0 0 0 0 계 22,446,958 40,828,401 0 63,275,359 0 0 -264 기타 0 0 0 0 0 0 0 국내계 22,446,958 40,828,401 0 63,275,359 0 0 -264 해외 상품선물 농산물 0 14,247 0 14,247 0 41 -41 비철금속·귀금속 0 8,655,890 0 8,655,890 57,378 73,173 -2,865 에너지 0 1,636,787 0 1,636,787 8,051 5,892 1,428 기타 0 27,390 0 27,390 743 538 304 소계 0 10,334,314 0 10,334,314 66,172 79,643 -1,174 금융선물 통화선물 0 0 0 0 0 0 0 금리선물 0 2,790,827 0 2,790,827 288 68 220 주가지수 0 244,015 0 244,015 77 0 77 개별주식 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 3,034,842 0 3,034,842 365 68 296 기타 0 0 0 0 0 0 0 해외계 0 13,369,157 0 13,369,157 66,536 79,712 -877 선물계 22,446,958 54,197,557 0 76,644,515 66,536 79,712 -1,142 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 45,399 1,310,672 0 1,356,071 259 388 1,680 기타 0 92,334 0 92,334 0 0 0 소계 45,399 1,403,006 0 1,448,405 259 388 1,680 개별주식 0 935,429 0 935,429 86 17 6 통화 미국달러 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 소계 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 국내계 45,399 2,338,435 0 2,383,834 345 405 1,679 해외 주가지수 259 5,474 0 5,733 0 1,033 2,344 개별주식 0 0 0 0 0 0 0 금리 333 0 0 333 0 0 0 통화 898 0 0 898 41 0 -19 기타 0 3,958 0 3,958 0 361 1,610 해외계 1,491 9,432 0 10,923 41 1,394 3,936 옵션계 46,890 2,347,867 0 2,394,757 386 1,799 5,615 기타 국내 0 0 0 0 0 0 0 해외 0 0 0 0 0 0 0 기타계 0 0 0 0 0 0 0 합계 22,493,848 56,545,424 0 79,039,272 66,922 81,511 4,473 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 해당사항 없습니다. 2. 전문가와의 이해관계 해당사항 없습니다.
Building tools?
Free accounts include 100 API calls/year for testing.
Have a question? We'll get back to you promptly.