DAISHIN SECURITIES CO.,LTD — Interim / Quarterly Report 2021

May 17, 2021

분기보고서 4.2 대신증권 110111-0042955 ◆click◆ 정정문서 작성시 『정오표』 삽입 정정신고(보고)-대표이사등의확인.LCommon 분 기 보 고 서 &cr;&cr;&cr; (제 61 기) 2021년 01월 01일2021년 03월 31일 사업연도 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2021년 5월 17일 주권상장법인해당사항 없음 제출대상법인 유형 : 면제사유발생 : 회 사 명 : 대신증권 주식회사 대 표 이 사 : 오 익 근 본 점 소 재 지 : 서울특별시 중구 삼일대로 343 (전 화) 1 5 8 8 - 4 4 8 8 (홈페이지) https://www.daishin.com 작 성 책 임 자 : (직 책) 경영기획본부장 (성 명) 진 승 욱 (전 화) 02)769-3602 목 차 【 대표이사 등의 확인 】 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 2. 회사의 연혁 3. 자본금 변동사항 4. 주식의 총수 등 5. 의결권 현황 6. 배당에 관한 사항 등 7. 정관에 관한 사항 II. 사업의 내용 III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 2. 연결재무제표 3. 연결재무제표 주석 4. 재무제표 5. 재무제표 주석 6. 기타 재무에 관한 사항 IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 V. 감사인의 감사의견 등 VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 2. 감사제도에 관한 사항 3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 VII. 주주에 관한 사항 VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원의 현황 2. 임원의 보수 등 IX. 계열회사 등에 관한 사항 X. 이해관계자와의 거래내용 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 2. 전문가와의 이해관계 【 대표이사 등의 확인 】 ◆click◆ 대표이사 등이 서명한 『확인서』 그림파일 삽입 대표이사 등의 확인.jpg 대표이사 등의 확인 I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 ◆click◆『연결재무제표를작성하는주권상장법인』 삽입 11013#연결재무제표를작성하는주권상장법인.dsl 1_연결재무제표를작성하는주권상장법인 가. 연결대상 종속회사 개황 (단위 : 백만원) 대신자산운용㈜1988.03.24서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)자산운용업41,916기업회계기준서 1110호X㈜대신경제연구소1984.09.17서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)서비스업8,428상동X대신샹제리제휘트니스클럽2001.10.04서울특별시 강남구 테헤란로 406샹제리제빌딩서비스업1,563상동X㈜대신저축은행2011.08.05서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)저축은행업1,768,571상동O (주3)대신프라이빗에쿼티주식회사2012.09.27서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업13,993상동X대신에프앤아이주식회사2001.11.16서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업1,964,742상동O (주3)대신자산신탁주식회사2019.05.31서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)부동산신탁업102,850상동O (주3)DaishinNY LLC2017.08.10160 Greentree Drive, Suite 101, Dover DE 19904, US부동산 개발 및 공급업48,215상동XDaishin Investments Pte. Ltd.2017.08.298 Temasek Boulevard #42 Suntec Tower Three Singapore기타금융업869상동XDaishin America LLC2018.06.11160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 관리업44,459상동XDS378 LLC2018.06.08160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 관리업54,438상동XDA378MGR LLC2018.08.23160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 투자자문업158상동X378 WEA JV LLC2018.08.101675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US부동산 개발 및 공급업98,461상동O (주3)378 WEA Mezz LLC2018.08.101675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US부동산 개발 및 공급업159,988상동O (주3)378 WEA Owner LLC2018.08.101675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US부동산 개발 및 공급업291,009상동O (주3)DS400 LLC2018.06.11160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 관리업112,566상동O (주3)DA400MGR LLC2018.08.23160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 투자자문업34상동XDaishin America Tenant LLC2018.08.08160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904기타 사업 지원 서비스업-상동XDS400 OWNER LLC2018.09.13160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 관리업222,191상동O (주3)DS378WEA LLC2018.08.21160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 관리업90,025상동O (주3)INVEST378JV LLC2018.08.14160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 개발 및 공급업75,678상동O (주3)INVEST400MA LLC2018.08.31160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904부동산 관리업103,469상동O (주3)DA215MGR LLC2018.11.19160 Greentree Drive, Suite 101, Dover, DE 19904부동산 관리업56상동XDaishin Tokyo Godo Kaisha2020.05.20Nishishinbashi 2-39-3, Minato-ku, Tokyo기타금융업9,775상동X대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁채권2015.07.13-투자신탁42,459상동X대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S2019.12.13-투자신탁16,072상동 (주2)X대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F2020.06.17-투자신탁18,434상동 (주2)X대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]2011.04.14-투자신탁4,052상동 (주2)X대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사2021.03.19-투자신탁-상동X대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호2021.03.18-투자신탁-상동X대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호2021.03.24-투자신탁-상동X대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호2019.09.24-투자신탁20,334상동 (주2)XDS Aoyama 합동회사2019.08.065-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo부동산관리업57,032상동 (주2)X대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호2020.01.28-투자신탁36,763상동 (주2)XDS Roppongi M 합동회사2019.12.195-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo부동산관리업89,756상동 (주2)O (주3)대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호2020.01.28-투자신탁33,647상동 (주2)XDS Ikebukuro T 합동회사2019.12.195-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo부동산관리업87,617상동 (주2)O (주3)대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호2020.02.25-투자신탁56,121상동XDS Roppongi T 합동회사2019.12.195-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo부동산관리업148,639상동 (주2)O (주3)대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD)2019.09.27-투자신탁31,706상동 (주2)XDS Nihonbashi East 합동회사2019.06.135-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo부동산관리업7,863상동 (주2)XDS Toranomon 합동회사2019.09.115-1-4 Toranomon, Minato-gu, Tokyo부동산관리업107,965상동 (주2)O (주3)디에스경주명계제일차㈜2018.06.01서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업46,607상동 (주1)X디에스경주명계제이차㈜2018.06.01서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업10,575상동 (주1)X디비에스센터로드제이차㈜2018.08.29서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업10,726상동 (주1)X디에스에이아이제일차㈜2018.11.26서울특별시 영등포구 국제금융로 6길 11기타금융업22,023상동 (주1)X베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호2018.12.21-투자신탁32,805상동XDSVREF Berlin2018.11.2314 rue Edward Steichen, L-2540 Luxembourg기타금융업59,742상동XDCE 1 Aps2014.10.27Harbour House, Sundkrogsgade 21, 2100 Copenhagen, Denmark기타금융업8,762상동X디에스에이아이제이차㈜2018.11.22서울특별시 영등포구 국제금융로 6길 11기타금융업8,853상동 (주1)X에스티학운제이차㈜2019.04.29서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업3,726상동 (주1)X에이아이라데팡스제일차㈜2019.05.31서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업66,136상동 (주1)X티제이탕정제일차㈜2019.08.30서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업47,031상동 (주1)X티제이탕정제이차㈜2019.08.30서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업43,345상동 (주1)X디제이불당㈜2019.08.22서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업36,267상동 (주1)X한가람제일차㈜2019.11.27서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업109,880상동 (주1)O (주3)에스제이항동제일차㈜2020.01.03서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업14,127상동 (주1)X에이치티광주㈜2020.02.14서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업83상동 (주1)X에스제이통영제일차㈜2020.12.01서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업29,661상동 (주1)X에스디엘제이차㈜2021.01.21서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주1)X에이제이제일차㈜2021.01.25서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주1)X에이제이제이차㈜2021.01.25서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주1)X에이제이제삼차㈜2021.01.25서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주1)X디오동인㈜2020.08.13서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주1)X디오동인제일차㈜2021.03.19서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주1)X마이트김해안동제이차㈜2021.01.15서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주1)X디에스메리어트제일차㈜2021.01.01서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주1)X아이에이안산제일차㈜2021.01.28서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주1)X아이에이안산제이차㈜2021.01.28서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동 (주1)X대신에이엠씨주식회사2002.09.16서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업22,835상동X디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사2015.03.02서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)대부업19,791상동X디에스한남주식회사2016.07.20서울특별시 송파구 충민로 52부동산개발업1,472,451상동O (주3)디에이치씨개발주식회사2015.12.18서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)부동산개발업213,112상동O (주3)주식회사탠덤2016.10.06서울특별시 강남구 강남대로636서비스업1,229상동X주식회사리버빌2003.10.16강원도 인제군 기린면 북리 785-2서비스업6,021상동X디에스창원주식회사2019.01.16경상남도 창원시 성산구 적현로 79번길 133제조업42,994상동X디티에이인베스트먼트주식회사2019.03.27서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업27,225상동X주식회사에이스브이2000.04.20경산남도 김해시 주촌면 소망길 1-12(망덕리)제조업10,698상동X디에스부동산중개주식회사2020.02.06서울시 용산구 이태원로45길 53부동산중개91상동X프라퍼티메이커스주식회사2015.01.26서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)부동산서비스-상동X에프아이1406유동화전문유한회사2014.06.03서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업5,574상동X에프케이엔1411유동화전문유한회사2014.11.04서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업1,786상동X에프에스엔1412유동화전문유한회사2014.12.05서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업2,952상동X에프더블유1412유동화전문유한회사2014.12.05서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업24상동X에프아이1412유동화전문유한회사2014.12.10서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업9,549상동X에프에스아이1503유동화전문유한회사2015.03.06서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업3,722상동X에프케이엔1505유동화전문유한회사2015.04.27서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업15,608상동X에프에이치1506유동화전문유한회사2015.05.22서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업262상동X에프케이1509유동화전문유한회사2015.08.12서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업17,684상동X에프아이1509유동화전문유한회사2015.09.01서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업549상동X에프아이1511유동화전문유한회사2015.10.26서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업8,497상동X에프에스케이엔1512유동화전문유한회사2015.12.07서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업81,852상동O (주3)에프에이치1605유동화전문유한회사2016.05.04서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업7,262상동X에프케이1606유동화전문유한회사2016.05.12서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업499상동X에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사2016.06.07서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업6,936상동X에프에스1606유동화전문유한회사2016.06.07서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업2,112상동X에프엔에이치1606유동화전문유한회사2016.06.07서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업7,356상동X에프더블유1609유동화전문유한회사2016.09.05서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업720상동X에프에이치1609유동화전문유한회사2016.09.05서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업3,453상동X에프아이1611유동화전문유한회사2016.10.28서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업12,812상동X에프케이1612유동화전문유한회사2016.12.05서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업5,723상동X에프케이엔1612유동화전문유한회사2016.12.08서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업4,532상동X에프아이1703유동화전문유한회사2017.03.10서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업10,585상동X에프비1803유동화전문유한회사2018.03.09서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업1,754상동X에프비디1706유동화전문유한회사2017.06.07서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업25,936상동X에프아이1706유동화전문유한회사2017.06.09서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업8,727상동X에프앤에이치1706유동화전문유한회사2017.06.07서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업6,839상동X에프아이케이1706유동화전문유한회사2017.06.09서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업22,187상동X에프케이디1712유동화전문유한회사2017.11.13서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업25,577상동X에프비1712유동화전문유한회사2017.12.06서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업19,055상동X우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사2011.06.07서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업2,259상동X우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사2011.06.07서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업836상동X우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사2012.03.08서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업1,373상동X우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사2012.09.10서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업991상동X우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사2012.12.07서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업13,755상동X우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사2013.03.07서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업3,003상동X우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사2013.03.08서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업1,404상동X우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사2013.06.07서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업754상동X우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사2013.08.29서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업12,606상동X에프아이1403유동화전문유한회사2014.03.06서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업5,047상동X에프에스1312유동화전문유한회사2013.12.02서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업8,120상동X우리이에이제12차유동화전문유한회사2011.09.02서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업112상동X우리이에이제13차유동화전문유한회사2011.11.25서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업1,385상동X에프케이1411유동화전문유한회사2014.11.13서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업2,135상동X에프아이1806유동화전문유한회사2018.06.08서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업13,832상동X에프케이디1806유동화전문유한회사2018.06.08서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업17,602상동X에프비1809유동화전문유한회사2018.09.05서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업12,150상동X에프아이1809유동화전문유한회사2018.09.05서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업9,807상동X에프케이엔1809유동화전문유한회사2018.08.31서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업14,887상동X에프더블유1809유동화전문유한회사2018.08.31서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업5,577상동X에프디1811유동화전문유한회사2018.11.08서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업9,210상동X에프케이1812유동화전문유한회사2018.12.05서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업14,635상동X에프에이치1812유동화전문유한회사2018.12.05서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업9,829상동X에프비1812유동화전문유한회사2018.12.05서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업30,266상동X에프디1906유동화전문유한회사2019.06.07서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업19,325상동X에프더블유1909유동화전문유한회사2019.09.05서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업20,356상동X에프에이치1912유동화전문유한회사2019.12.05서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업28,531상동X에프케이1912유동화전문유한회사2019.12.05서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업15,857상동X에프에이치아이2003유동화전문유한회사2020.03.06서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업115,796상동O (주3)에프디에이치2006유동화전문유한회사2020.06.04서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업124,113상동O (주3)에프아이2011유동화전문유한회사2020.11.19서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업82,825상동O (주3)에프디2012유동화전문유한회사2020.12.28서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업56,967상동X에프에스2103유동화전문유한회사2021.03.08서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)기타금융업-상동X 상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말&cr;자산총액 지배관계 근거 주요종속&cr;회사 여부 주 1. 해당 기업은 연결실체를 위하여 특수목적활동을 수행하는 회사로 연결실체는 해당 기업에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익 에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판 단하였습니다.&cr; 2 .지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국 제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.&cr; 3. 직전 사업연도 개별재무제표상 자산총액이 750억 이상인 종속회사입니다.&cr; 4. 종속기업의 직전사업연도말 자산총액은 2020년 12월 31일 기준입니다.&cr; 5. 당기 사업연도 중 처분된 기업은 제외되었습니다.&cr; 6. 주요 사업의 상세 내용은 Ⅱ.사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.&cr; 나. 연결대상회사의 변동내용 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사신규편입대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호신규편입대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호신규편입에스디엘제이차㈜신규편입에이제이제일차㈜신규편입에이제이제이차㈜신규편입에이제이제삼차㈜신규편입디오동인㈜신규편입디오동인제일차㈜신규편입마이트김해안동제이차㈜신규편입디에스메리어트제일차㈜신규편입아이에이안산제일차㈜신규편입아이에이안산제이차㈜신규편입프라퍼티메이커스주식회사신규편입에프에스2103유동화전문유한회사신규편입대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA지배력상실대신KRX300인덱스목표전환형 증권투자신탁[채권-재간접형] Class Ce청산대신삼성그룹코어알파증권투자신탁[주식]종류 C-e지배력상실티에이치주엽제일차㈜지배력상실디에스프라이빗제삼차㈜지배력상실디비메리어트제이차㈜지배력상실더블에이치고덕제일차㈜지배력상실더블에이치고덕제이차㈜지배력상실티알에이양산㈜지배력상실마이트김해안동제일차㈜지배력상실디이씨원㈜지배력상실 구 분 자회사 사 유 신규&cr;연결 연결&cr;제외 다. 회사의 주권상장여부 및 특례상장에 관한 사항 유가증권시장1975년 10월 01일-- 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등&cr;여부 특례상장 등&cr;적용법규 라. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭&cr; 당사의 명칭은 대신증권주식회사라고 표기합니다.&cr;또한 영문으로는 DAISHIN SECURITIES CO., LTD.라고 표기합니다.&cr; &cr; 마. 설립일자 및 존속기간&cr; 당사는 상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 '자본시장법')에 근거하여 금융투자업 등을 영위할 목적으로 1962년 7월 27일 설립되었습니다.&cr;또한, 한국거래소에 1975년 10월 1일 상장하여 회사의 주식이 한국거래소에서 매매가 개시되었습니다.&cr; 바. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소 구 분 내 용 본 사 주 소 서울특별시 중구 삼일대로 343 전 화 번 호 1 5 8 8 - 4 4 8 8 홈 페 이 지 https://www.daishin.com 사. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률 당사의 사업영위와 관련하여 근거되는 법령을 크게 네 가지로 분류하면, 금융투자업전반, 과세관련, 외환, 기타 부문으로 나눌 수 있으며, 각 부문에 해당되는 관계법령을 살펴보면 다음과 같습니다. 구 분 관 계 법 령 금융투자업 전반 상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에&cr; 관한 법률, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등 과 세 소득세법, 법인세법, 농어촌특별세법, 조세특례제한법 등 외 환 외국환거래법 등 기 타 주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 등 아. 중소기업 해당 여부&cr; 당사는 본 보고서 제출일 현재 중소기업기본법 제2조에 의한 중소기업에 해당되지 않습니다. &cr;&cr; 자. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업&cr; ( 1) 주요 사업의 내용 &cr; 지배회사인 대신증권과 연결대상종속회사는 공시서 류작성기준일 현재 「자본 시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정 한 금융투자업과 그와 관 련된 부수업무를 영위하고 있습니다.&cr;&cr;지배회사 인 대신증권이 영위하는 사업은 Retail부문, 기업금융부문, CM부문, 법인영업부문, 기타부문 5개 부문으로 분류되며, 연결대상종속회사 중 대신자산운용은 자산운용부문, 대신저축은행은 저축은행부문, 대신에프앤아이는 에프앤아이부문, 대신 경제 연구소는 경제연구서비스부문, Daishin Investments Pte. Ltd. Daishin America LLC. Daishin Tokyo Godo Kaisha는 해외영업부문, 대신프라이빗에쿼티는 기타부문, 대신자산신탁주식회사는 부동산신탁업부문으로 분류하고 있습니다. &cr; ※ 사업부문별 자세한 내용은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다. &cr; &cr; (2) 향후 추진하려는 신규사업&cr;해당사항이 없습니다.&cr; &cr; 차. 계열회사 현황&cr; &cr; 당사는 2021년 03월 31 일 현재, 다음의 주요 계열회사 의 지분을 직접 보유하고 있습니다. &cr;&cr; □ 대신자산운용(주)(비상장)은 보유지분율 100% 입니다. &cr; □ 대신경제연구소(비상장)은 보유지분율 99% 입니다. &cr; □ 대신저축은행(비상장)의 설립일은 2011년 8월 5일이며 영업인가일은 2011년 8월 26일 보유지분율은 100% 입니다. &cr;□ 대 신에프앤아이(비상장)은 2014년 5월 7일 지분인수를 통해 계열회사에 편입되었으며, 보유지분율 100%입 니다.&cr; □ 대신프라이빗에쿼티(주)(비상장)은 사모투자전문회사(PEF) 운영을 위해 출자 설립한 자회사이며, 설립일은 2012년 9월 27일, 지분율 100% 입니다.&cr; □ Daishin Investments Pte. Ltd.(비 상 장 )는 싱 가포르에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일 은 2017년 8월 29일, 보유지분율은 100%입니다. &cr; □ Daishin America L LC. (비 상 장 )는 미국에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 &cr; 2018년 6월 11일, 보유지분율은 100%입니다. &cr; □ 대신자산신탁주식회사 (비상장)의 설립일은 2019년 5월 30일이며, 보유지분율은 100%입니다. &cr; □ Daishin Tokyo Godo Kaisha (비상 장)는 일본에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2020년 5월 20일, 보유지분율은 100%입니다. &cr;&cr; ※ 상세 내역은 IX. 계열회사 등에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다.&cr; 카. 신용평가에 관한 사항&cr; (1) 기업어음&cr; □ 평가의 개요&cr; 당사는 기업어음에 대하여 한국신 용평가 주식회사(2020.12.01), 한국기업평가 주식회사(2020.12.01), NICE신용평가 주식회사(2020.11.30)를 통하여 정기평가 를 실 시하였으며, 단기신용등급 A1으 로 평가 받았습니다.&cr; &cr;□ 평가의견&cr; 위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다. 한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 A1으로 평가하였습니다. &cr;[ 참고 ] 신용등급의 정의 구 분 내 용 A1 적기상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현 단계에서 합리적으로예측 가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 A2 적기상환능력이 우수하며 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A3 적기상환능력이 양호하며, 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 B 적기상환능력은 인정되지만 투기적인 요소가 내재되어 있음 C 적기상환 능력이 의문시됨 D 지급불능상태에 있음 &cr; (2) 전자단기사채&cr; □ 평가의 개요&cr; 당사는 전자단기사채에 대하여 한국신용평가 주식회사(2020.12.01), 한국기업평가 주식회사(2020.12.01), NICE신용평가 주식회사(2020.11.30)를 통하여 정기평가 를 실시하였으며, 단기신용등급 A1으로 평가 받았습니다.&cr; &cr;□ 평가의견&cr;위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다. 한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 A1으로 평가하였습니다. &cr;[ 참고 ] 신용등급의 정의 구 분 내 용 A1 적기상환능력이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 A2 적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A3 적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 B 적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음 C 적기상환능력이 의문시 됨 D 지급불능 상태에 있음 &cr; (3) 회사채&cr;□ 평가의 개요&cr; 당사는 제20-2회 외 무보증회사채에 대하여 한국 신용평가 주식회사 (2020.07.08) , NICE신용평가 주식회사 (2020.07.10) 를 통하여 본평가 를 실시 하였으며 , 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)를 평가 받았습니다. &cr; 또한, 제20-1회 무보증후순위사채에 대 하여 한국신용평가 주식회사(2020.06.08), 한국기업평가 주식회사(2020.04.08), NICE신용평가 주식회사(2020.06.09) 로부터 정기평가 를 실시 하였으며, 장기신용등급 A+(등급 전망: Stable)를 유지하였습니다. &cr;&cr;□ 평가의견 위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.&cr; 한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 AA-(선순위) 및 A+(후순위)으로 평가하였습니다.&cr;&cr; (4) 주가연계 파생결합사채(ELB) 및 기타파생결합사채(DLB)&cr;□ 평가의 개요&cr;당사는 제559회 외 주가연계 파생결합사채를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2021.03.08) , 한국기업평가 주식회사(2021.03.09) , NICE신용평가 주식회사(2021.03.05) 로 부터 본평가 를 실시하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다. &cr;또한, 제68회 외 기타파생결합사채를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2021.03.08) , 한국기업평가 주식회사(2021.03.09) 로 부터 본평가 를 실시하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다. &cr; □ 평가의견 위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.&cr; 한국신용평가 주식회사와 NICE신용평가 주식회사는 대신증권의 위탁매매부문에서의 우수한 사업경쟁력, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리 등을 높이 평가하여 신용등급을 AA-로 평가하였습니다. &cr;[ 참고 ] 신용등급의 정의 구 분 내 용 AAA 원리금 지급확실성이 최고 수준임 AA 원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음 A 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 BBB 원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어있음 BB 원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음 B 원리금 지급능력이 부족하여 투기적임 CCC 원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음 CC 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높음 C 원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높음 D 현재 채무불이행 상태에 있음 (4) 과거 3년간 신용평가 현황 평가일 평가대상&cr;유가증권 등 평가대상 유가증권의&cr;신용등급 평가회사&cr;(신용평가등급범위) 평가구분 2018.05.09 제15-1회&cr;무보증사채 AA- (주)한국신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2018.05.09 제17-1회&cr;무보증사채 AA- (주)한국신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2018.05.09 제17-2회&cr;무보증사채 AA- (주)한국신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2018.06.04 기업어음 A1 (주)한국신용평가 &cr;(A1~D) 본평가 2018.06.04 전자단기&cr;사채 A1 (주)한국신용평가 &cr;(A1~D) 본평가 2018.06.08 제15-1회&cr;무보증사채 AA- (주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2018.06.08 제17-1회&cr;무보증사채 AA- (주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2018.06.08 제17-2회&cr;무보증사채 AA- (주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2018.06.08 제13-1회&cr;무보증&cr;후순위사채 A+ (주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2018.06.29 기업어음 A1 (주)NICE신용평가 &cr;(A1~D) 본평가 2018.06.29 전자단기&cr;사채 A1 (주)NICE신용평가 &cr;(A1~D) 본평가 2018.06.29 제17-1회&cr;무보증사채 AA- (주)한국기업평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2018.06.29 제17-2회&cr;무보증사채 AA- (주)한국기업평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2018.06.29 제13-1회&cr;무보증&cr;후순위사채 A+ (주)한국기업평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2018.06.29 기업어음 A1 (주)한국기업평가 &cr;(A1~D) 본평가 2018.06.29 전자단기&cr;사채 A1 (주)한국기업평가 &cr;(A1~D) 본평가 2018.09.10 제18-1회&cr;무보증&cr;후순위사채 A+ (주)한국신용평가 &cr;(AAA~D) 본평가 2018.09.10 제18-1회&cr;무보증&cr;후순위사채 A+ (주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D) 본평가 2018.09.11 제18-1회&cr;무보증&cr;후순위사채 A+ (주)한국기업평가 &cr;(AAA~D) 본평가 2018.12.05 기업어음 A1 (주)한국신용평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2018.12.05 전자단기&cr;사채 A1 (주)한국신용평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2018.12.07 기업어음 A1 (주)한국기업평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2018.12.07 전자단기&cr;사채 A1 (주)한국기업평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2018.12.28 기업어음 A1 (주)NICE신용평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2018.12.28 전자단기&cr;사채 A1 (주)NICE신용평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2019.04.19 제17-1회&cr;무보증사채 AA- (주)한국기업평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2019.04.19 제17-2회&cr;무보증사채 AA- (주)한국기업평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2019.04.19 제13-1회&cr;무보증&cr;후순위사채 A+ (주)한국기업평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2019.04.19 제18-1회&cr;무보증&cr;후순위사채 A+ (주)한국기업평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2019.06.26 기업어음 A1 (주)한국기업평가 &cr;(A1~D) 본평가 2019.06.26 전자단기 사채 A1 (주)한국기업평가 &cr;(A1~D) 본평가 2019.06.27 제17-1회&cr;무보증사채 AA- (주)한국신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2019.06.27 제17-2회&cr;무보증사채 AA- (주)한국신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2019.06.27 제18-1회&cr;무보증&cr;후순위사채 A+ (주)한국신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2019.06.27 기업어음 A1 (주)한국신용평가 &cr;(A1~D) 본평가 2019.06.27 전자단기&cr;사채 A1 (주)한국신용평가 &cr;(A1~D) 본평가 2019.06.28 제17-1회&cr;무보증사채 AA- (주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2019.06.28 제17-2회&cr;무보증사채 AA- (주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2019.06.28 제13-1회&cr;무보증&cr;후순위사채 A+ (주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2019.06.28 제18-1회&cr;무보증&cr;후순위사채 A+ (주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2019.06.28 기업어음 A1 (주)NICE신용평가 &cr;(A1~D) 본평가 2019.06.28 전자단기&cr;사채 A1 (주)NICE신용평가 &cr;(A1~D) 본평가 2019.07.25 제19-1회&cr;무보증사채 AA- (주)한국신용평가 &cr;(AAA~D) 본평가 2019.07.25 제19-2회&cr;무보증사채 AA- (주)한국신용평가 &cr;(AAA~D) 본평가 2019.07.25 제19-3회&cr;무보증사채 AA- (주)한국신용평가 &cr;(AAA~D) 본평가 2019.07.25 제19-1회&cr;무보증사채 AA- (주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D) 본평가 2019.07.25 제19-2회&cr;무보증사채 AA- (주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D) 본평가 2019.07.25 제19-3회&cr;무보증사채 AA- (주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D) 본평가 2019.07.26 제19-1회&cr;무보증사채 AA- (주)한국기업평가 &cr;(AAA~D) 본평가 2019.07.26 제19-2회&cr;무보증사채 AA- (주)한국기업평가 &cr;(AAA~D) 본평가 2019.07.26 제19-3회&cr;무보증사채 AA- (주)한국기업평가 &cr;(AAA~D) 본평가 2019.11.26 기업어음 A1 (주)한국신용평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2019.11.26 전자단기&cr;사채 A1 (주)한국신용평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2019.11.26 기업어음 A1 (주)한국기업평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2019.11.26 전자단기&cr;사채 A1 (주)한국기업평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2019.11.26 기업어음 A1 (주)NICE신용평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2019.11.26 전자단기&cr;사채 A1 (주)NICE신용평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2020.04.08 제19-1회&cr;무보증사채 AA- (주)한국기업평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2020.04.08 제19-2회&cr;무보증사채 AA- (주)한국기업평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2020.04.08 제19-3회&cr;무보증사채 AA- (주)한국기업평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2020.04.08 제20-1회&cr;무보증&cr;후순위사채 A+ (주)한국기업평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2020.06.08 기업어음 A1 (주)한국기업평가 &cr;(A1~D) 본평가 2020.06.08 전자단기 사채 A1 (주)한국기업평가 &cr;(A1~D) 본평가 2020.06.08 제19-1회&cr;무보증사채 AA- (주)한국신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2020.06.08 제19-2회&cr;무보증사채 AA- (주)한국신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2020.06.08 제19-3회&cr;무보증사채 AA- (주)한국신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2020.06.08 제20-1회&cr;무보증&cr;후순위사채 A+ (주)한국신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2020.06.08 기업어음 A1 (주)한국신용평가 &cr;(A1~D) 본평가 2020.06.08 전자단기&cr;사채 A1 (주)한국신용평가 &cr;(A1~D) 본평가 2020.06.09 제19-1회&cr;무보증사채 AA- (주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2020.06.09 제19-2회&cr;무보증사채 AA- (주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2020.06.09 제19-3회&cr;무보증사채 AA- (주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2020.06.09 제20-1회&cr;무보증&cr;후순위사채 A+ (주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D) 정기평가 2020.06.30 기업어음 A1 (주)NICE신용평가 &cr;(A1~D) 본평가 2020.06.30 전자단기&cr;사채 A1 (주)NICE신용평가 &cr;(A1~D) 본평가 2020.07.08 제20-2회&cr;무보증사채 AA- (주)한국신용평가 &cr;(AAA~D) 본평가 2020.07.10 제20-2회&cr;무보증사채 AA- (주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D) 본평가 2020.11.30 기업어음 A1 (주)NICE신용평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2020.11.30 전자단기&cr;사채 A1 (주)NICE신용평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2020.12.01 기업어음 A1 (주)한국신용평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2020.12.01 전자단기&cr;사채 A1 (주)한국신용평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2020.12.01 기업어음 A1 (주)한국기업평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2020.12.01 전자단기&cr;사채 A1 (주)한국기업평가 &cr;(A1~D) 정기평가 2. 회사의 연혁 지배회사인 대신증권과 연결대상 종속회사의 주요 연혁은 다음과 같습니다. &cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 내용 일자 ·증권업 등록 1962.08.07 ·거래원 등록 (거래소) 1962.08.13 ·중보증권주식회사로 상호 변경 1968.07.08 ·신용공여업무 개시 1971.11.14 ·자본금 1,800만원 증자 (5,000만원) 1972.03.24 ·인수주선업무 사업목적 추가 1972.03.28 ·증권저축업무, 유가증권을 담보로 하는 금전대부와 유가증권의 대여업무 &cr; 사업목적 추가 1974.07.03 ·유가증권담보대출 및 유가증권대여업무 사업목적 추가 1975.08.20 ·대신증권주식회사로 상호변경 1975.04.22 ·서울 증권거래소(현 한국거래소)에 주식상장 1975.10.01 ·근로자 증권저축업무 개시 1980.01.14 ·환매조건부채권 매매업무 개시 1980.02.11 ·회사채 원리금 지급보증, 어음관계업무, 외국에서의 유가증권 인수매출, &cr; 외국투자가에 대한 투자자문업 등 사업목적 추가 1984.05.22 ·해외사무소 설립인가 (동경) 1984.05.31 ·양도성예금증서(CD)의 매매 및 매매의 중개업무 겸영인가 1984.06.05 ·외국에서의 증권업 허가 (발행시장 부문) 1984.06.18 ·홍콩WICO와 자본합작계약 체결 1985.03.06 ·일본 야마이찌 증권주식회사와 자본합작계약 체결 1985.04.12 ·CD 및 사채모집의 수탁업무 사업목적 추가 1985.05.13 ·본사 이전 (서울시 영등포구 여의도동 34-8) 1985.05.28 ·금고 대여업 인가 1985.09.27 ·국민은행과 업무협약에 관한 기본협약 체결 1988.05.11 ·베어링 국제투자신탁상품 국내판매 대행계약 체결 1988.07.29 ·매일경제신문과 공동DB구축을 위한 업무협약 체결 1988.11.28 ·유가증권 매출업무, 외국인기업 평가업무, 기업매수 및 합병의 중개, &cr; 금융 선물 및 옵션의 매매업무 사업목적 추가 1989.05.30 ·상임대리인 업무 겸영인가 1989.08.19 ·세금우대 소액채권저축 업무 개시 1990.06.01 ·근로자장기증권저축업무 개시 1991.01.11 ·M&A 업무 인가 1991.05.01 ·외국에서의 유가증권매매,위탁매매,매매의 중개 또는 대리업무 사업목적추가 1991.05.25 ·외국환업무 사업목적 추가 1992.05.22 ·수익증권 저축업무, 근로자 재산형성을 위한 증권투자업무, 어음관리계좌&cr; 업무, 콜거래 중개업무, 팩토링업무 사업목적 추가 1993.05.22 ·일반투자가의 해외증권투자 매매거래 위탁업무 취급증권회사 지정 1994.06.13 ·외국환업무 추가지정 1996.01.13 ·외국환업무 지정기관 지정 1996.03.21 ·주가지수에 대한 증권업 허가 취득 1996.03.29 ·선물거래업자 내허가 취득 1996.11.19 ·외국투자신탁증권 국내판매 대행업무 겸영인가 취득 1997.01.23 ·제3자 배정(스미토모 생명)을 통한 유상증자(자본금 287,640백만원으로 변경) 1999.08.31 ·투자자문업 등록 2001.02.03 ·선물업 허가 2001.03.12 ·선물협회 준회원 가입 2001.06.14 ·자사주 소각완료 (20만주 이익소각) 2002.09.16 ·금융기관 보험대리점 등록 2003.09.04 ·대신생명보험㈜ 파산선고에 따른 계열회사 제외 2003.12.26 ·기업지배구조 우수기업선정 (증권거래소) 2004.06.03 ·투자일임업등록 2004.06.23 ·장외파생금융상품업 허가 2005.02.25 ·기업설명회 개최 (뉴욕 등 미국 주요도시) 2005.09.26 ·신탁업 인가 2005.12.09 ·퇴직연금사업자 등록 2005.12.09 ·제3자 배정(스팍스 에셋매니지먼트)을 통한 유상증자&cr; (자본금 384,867백만원으로 변경) 2005.12.17 ·닛코코디알그룹과의 업무제휴 2006.08.28 ·닛코코디알그룹과의 자본제휴 2006.10.16 ·런던증권거래소 2천만 GDR상장 (자본금 500억 증가) 2007.11.03 ·Daishin Securities Asia Ltd.(홍콩현지법인)설립에 따른 계열회사 추가 2008.01.18 ·상해사무소 개설 2008.05.26 ·금융투자업 인가 2008.11.25 ·금융투자업 등록 2008.12.02 ·금융투자업 변경인가 &cr; - 주권외기초 장내파생상품 대상 투자매매ㆍ중개업(국내) 추가 2009.12.18 ·대신ㆍ흥국제일호사모투자전문회사(PEF)신설편입에 따른 계열회사 추가 2010.04.12 · 금융투자업 인가조건 취소 &cr; - 업무인가단위에 설정된 조건(국내 한정)을 삭제하고 해외선물업 추가 2010.12.15 ·코에프씨 대신아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(PEF) &cr; 신설 편입에 따른 계열회사 추가 2011.03.04 ·중앙부산ㆍ부산2ㆍ도민저축은행 계약이전 우선협상대상자 선정 2011.06.27 ·계열회사인 주식회사 디에스비컴퍼니 저축은행업 인가 2011.08.26 ·계열회사 상호 변경 (주식회사 디에스비컴퍼니 → (주)대신저축은행) 2011.08.26 ·디에스에이치에프 주식회사 출자 설립에 따른 계열회사 추가 2012.09.27 ·계열회사 상호 변경 (디에스에이치에프 → 대신프라이빗에쿼티) 2014.04.17 ·우리에프앤아이 주식회사 지분 인수에 따른 계열회사 추가 및 상호 변경&cr; (우리에프앤아이 → 대신에프앤아이) 2014.05.07 ·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343) 2016.12.24 ·Daishin Investments Pte. Ltd.(싱가포르 현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가 2017.08.29 ·Daishin America LLC.(미국 현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가 2018.06.11 ·디에스에이티컴퍼니 주식회사 설립에 따른 계열회사 추가 2019.05.30 ·계열회사 상호 변경 (디에스에이티컴퍼니 주식회사 → 대신자산신탁 주식회사) 2019.07.25 ·Daishin Securities Asia Ltd.(홍콩현지법인) 청산에 따른 계열회사 제외 2019.12.24 ·오익근 대표이사 취임 2020.03.20 · Daishin Tokyo Godo Kaisha ( 동경현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가 2020.05.20 &cr; [연결대상 종속회사에 관한 사항] &cr; <대신에프앤아이> 내용 일자 ·회사설립 등기 (상호 : 우리금융자산관리,목적사업: 자산관리) 2001.11.16 · 우리금융지주주식회사의 자회사로 편입 2001.12.03 · 회사의상호와 목적사업을 각각 우리에프앤아이(주) 및 유동화증권의 인수 및 처분으로 변경&cr; 회사의 자산관리 부문을 물적분할을 통하여 신설 회사인 우리씨에이자산 관리 (주)로 인계하고 동사의 주식을 100% 취득 2002.09.16 ·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 Lehman Brothers에 양도 2002.09.27 ·회사의 목적사업에 "불량자산 직접인수, 간접투자자산운용업법상 간접투자 기 구 등 및 산업발전법상 기업구조조정조합에 대한 투자 및 기타유가증권,채권 또는 이와 유사한 금융자산에 대한 투자 업무" 추가 2005.05.10 ·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 LehmanBrothers로 부터 취득 2005.10.27 ·자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 일본계 Shinsei Bank 에 매각 하고 상호를 우리에스비자산관리(주)로 변경 2006.02.23 ·유진자산운용 [국민연금 NPL1호펀드(설정액: 4,600억원) 운용사]과 공동투자 협약체결 2009.10.14 ·자회사인 우리에스비자산관리(주)의 주식 49%를 Shinsei Bank로부터 재매입 하고, 상호를 우리에이엠씨(주)로 변경 2009.12.28 ·유진자산운용 [국민연금 NPL2호펀드(설정액: 4,700억원) 운용사]과 공동투자 협약체결 2011.05.03 ·최대주주변경(우리금융지주→대신증권)및 상호 대신에프앤아이주식회사로 변경 2014.05.07 ·자회사인 우리에이엠씨(주)의 상호를 대신에이엠씨(주)로 변경 2014.05.07 ·회사의 목적사업에 "부동산 개발 및 임대업" 추가 2014.10.17 ·자회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 설립 2015.03.02 ·한국토지주택공사와 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 매입계약 체결 2016.05.10 ·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343) 2016.12.19 ·자회사 디에스한남주식회사가 한국토지주택공사로부터 한남동 670-1번지 &cr; 일원의 토지 및 건물 소유권취득 후 개발사업 실시 2017.08.03 &cr; <대신저축은행> 내용 일자 ·회사 설립 등기, 설립자본금(0.5억) 납입, 대표이사 김영진 취임 2011.08.05 ·유상증자 119.5억원 2011.08.23 ·금융위원회 영업인가&cr; 중앙부산, 부산2, 도민저축은행 자산부채 이전 결정&cr; 금융감독원 10지점 인가 2011.08.26 ·유상증자 1,180억원 2011.08.29 ·본점 및 지점 영업개시 2011.08.31 ·오익근 대표이사 취임 2013.08.14 ·본사 및 영업부 이전 (논현→역삼) 2014.09.29 ·본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343) 2016.12.09 ·박경제 대표이사 취임 2018.12.03 ·지점 폐쇄(서면지점) 2019.06.30 ·지점 폐쇄(잠실지점) 2019.11.01 ·대구여신전문출장소 신설 2020.10.12 ·지점 폐쇄(춘천지점) 2020.12.31 &cr; <대신자산운용> 내용 일자 ·대신투자자문주식회사 설립&cr; (자본금 10억원, 수권자본금 40억원, 납입자본금 10억원) 1988.03.24 ·투자자문업 등록 및 개업 1988.04.01 ·미국 SEC등록 1988.10.27 ·자본금 10억원 증자 (자본금:10억원→20억원) 1988.12.16 ·자본금 30억원 증자 (자본금:20억원→50억원) 1989.07.29 ·출판업 겸영업무 인가 1900.05.23 ·자본금 25억원 증자 (자본금:50억원→75억원) 1996.01.17 ·자본금 225억원 증자 (자본금:75억원→300억원) 1996.06.11 ·대신투자신탁운용주식회사로 상호변경 투자신탁운용업 허가&cr; 주식형투자신탁 업무개시 1996.07.01 ·투자일임업 허가 1997.04.23 ·공사채형 투자신탁 업무개시 1997.07.01 ·투자신탁 설정고 1조좌 달성 1997.07.31 ·자산운용회사 등록 1999.01.28 ·자산운용회사의 업무 겸영인가 1999.02.19 ·투자신탁 설정고 5조좌 달성 1999.02.27 ·대신불자산배분형 1호 설립, 발매 1999.08.13 ·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분참여 &cr; (대신증권㈜ 80%, Sumitomo Life Insurance Co. 20%) 1999.08.30 ·인터넷 홈페이지 개설(WWW.DITM.CO.KR) 2000.05.04 ·준법감시인제도 도입 2000.09.18 ·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분 일부 회수 &cr; (대신증권㈜ 81%, Sumitomo Life Insurance Co. 19%) 2002.03.08 ·간접투자증권 직접판매 금감원 보고 2006.01.02 ·일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분철수 (대신증권㈜ 100%) 2006.09.13 ·자본시장법 시행(09.2.4)에 따른 투자매매업 집합투자증권, 투자중개업 &cr; 집합투자증권, 집합투자업 모든 종류의 집합투자기구 금융위원회 인가 2008.11.13 ·투자자문업, 투자일임업 금융위원회 등록 2008.12.05 ·280억원 유상증자(자본금:300억원 ⇒440억원/자본잉여금 140억원) 2009.06.29 ·280억원 무상감자(자본금:440억⇒160억원/자본잉여금419억원) 2009.08.03 ·부수업무 개시 : 금융자문서비스의 제공 2009.12.02 ·사명 변경 : 대신투자신탁운용㈜ → 대신자산운용㈜ 2010.05.27 ·260억원 유상증자(자본금:160억원⇒ 290억원/자본잉여금130억원) 2012.06.28 ·한국창의투자자문 주식회사 인수합병 2013.03.22 ·본사 이전 (서울시 중구 명동11길24 중국건설은행타워) 2016.12.26 ·본사 이전 (서울 중구 삼일대로343 저동1가 대신파이낸스 센터) 2021.01.25 &cr; <대신경제연구소> 내용 일자 ·대신경제연구소 설립(자본금 2억원) &cr;·양재봉 대표이사 취임 1984년 ·본사 이전 (영등포구 여의도동 34-8) 1985년 ·자본금 20억원으로 증자 &cr;·박동희 대표이사 취임 1986년 ·장기 재무전략 연구 방안 컨설팅 (포항종합제철) 1993년 ·자본금 50억원으로 증자 1994년 ·인터넷 정보제공 개시 1997년 ·대신종합경영평가 시스템 개발&cr;·대신선물, 옵션투자지원시스템 개발&cr;·대신재무진단시스템 개발 1998년 ·DAISYS(자산운용시스템) 개발 완료 1999년 ·DERI회원 10만명 돌파 2000년 ·양재봉 회장 취임 2001년 ·일임형 랩 어카운트 포트폴리오 구성 컨설팅 2004년 ·기관투자자용 투자운용시스템 개발 2005년 ·김윤기 대표이사 취임 2010년 ·문정업 대표이사 취임 2013년 ·종합자산관리시스템(P.A.S) 개발 2014년 ·주주총회 의안분석 및 지배구조 관련 연구와 용역 업무 개시 2015년 ·로보어드바이저 투자엔진 개발 2016년 ·본사 이전 (서울특별시 중구 삼일대로 343) 2016년 ·의결권 자문 서비스(사립학교 교직원연금공단) 2016년 ·공제회외2개 기관 자문계약체결 2017년 ·스튜어드십 코드 용역 2017년 ·ESG 평가 서비스 2017년 ·변액보험 가입 고객 추천 포트폴리오제공 계약 체결 (ABL 생명 변액파트) 2018년 ·조윤남 대표이사 취임 2019년 &cr; <대 신 프라이빗에쿼티> 내용 일자 ·디에스에이치에프주식회사설립 (자본금 100억원)&cr; ·신용재대표이사 취임 2012.09.27 ·문호승 대표이사 취임 2013.02.27 ·디에스에이치에프주식회사에서 대신프라이빗에쿼티주식회사로 상호 변경 및 적격 투자자 대상 집합투자업(헤지펀드)에서 사모펀드전문운용회사로 정관 변경 2014.04.17 ·박병건 대표이사 취임 2014.08.18 ·사모투자전문운용회사 업무집행사원등록 완료 2014.12.03 ·대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사(PEF) 설립 2016.07.28 ·본사 이전 (서울특별시 중구 삼일대로 343) 2016.12.26 ·대신밸류업 제1호 사모투자합자회사(PEF) 설립 2017.04.20 ·대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사(PEF) 설립 2017.09.01 ·대신에스케이에스 이노베이션제2호 사모투자합자회사(PEF) 설립 2020.01.31 ·대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사(PEF) 설립 2020.02.11 &cr; < D A I SHIN INVESTMENTS PTE. LTD.(싱가포르 현지법인)> 내용 일자 · Daishin Investments Pte. Ltd.(싱가포르 현지법인) 설립에 따른 모회사의&cr; 계열회사 추가 2017.08.29 ·소재지 변경 (8 Temasek Boulevard #42 Suntec Tower Three Singapore) 2018.05.09 ·SGD 615,000 유상증자(자본금:120,000SGD ⇒ 735,000SGD) 2018.06.01 &cr;< D A I SHIN AMERICA LLC.(미국 현지법인)> 내용 일자 · Daishin America LLC.(미국 현지법인) 설립에 따른 모회사의 계열회사 추가 2018.06.11 &cr; <대신자산신탁주식회사> 내용 일자 · 회사 설립등기(디에스에이티컴퍼니 주식회사) 설립자본금(1000억) 납입, &cr; 대표이사 김철종 취임 2019.05.30 ·금융위원회 본인가 [금융투자업(부동산신탁업)] 2019.07.24 ·상호변경 (디에스에이티컴퍼니 주식회사 → 대신자산신탁 주식회사) 2019.07.25 ·부동산투자회사법에 따른 자산관리회사(AMC)업무 인가 2020.02.18 ·대표이사 김철종 취임 2021.03.18 < Daishin Tokyo Godo Kaisha (동 경현지법인)> 내용 일자 · Daishin Tokyo Godo Kaisha (동 경현지법인) 설립에 따른 모회사의 계열회사 추가 2020.05.20 &cr; 가. 회사의 본점소재지 및 그 변경&cr; 당사는 본점을 1985년 5월 서울 중구 명동 1가 54번지에서 서울 영등포구 여의도동 34-8로 변경하였습니다. 이후 2016년 12월 24일 서울 중구 삼일대로 343으로 본사를 이전하여 현재까지 본점을 유지하고 있습니다. &cr;(현재 도로명 주소 : 서울특별시 중구 삼일대로 343 대신파이낸스센터)&cr; &cr; 나. 경영진의 중요한 변동 &cr; 최근 5년동안 주요 경영진의 변동은 2016년 2월 사외이사 이인형 사임하였으며, 3월 주주총회를 통해 대표이사 나재철, 사장 양홍석, 사외이사 박찬수, 김창봉 재선임, 사외이사 이지원 신규선임 하였습니다. 2017년 3월 주주총회를 통해 회장 이어룡, 사외이사 박찬수, 김창봉, 정상명, 신재국 재선임 하였습니다. 2018년 3월 주주총회를 통해 대표이사 나재철, 사장 양홍석, 사외이사 신재국, 이지원 재선임, 사외이사 김일섭, 김병철, 이창세 신규선임하였으며, 사외이사 박찬수, 김창봉, 정상명 퇴임하였습니다. 2018년 5월 사외이사 김일섭 사임하였습니다. 2019년 3월 주주총회를 통해 회장 이어룡, 사외이사 신재국, 이지원 재선임 하였습니다. 2019년 12월 대표이사 나재철 사임하였습니다. 2020년 3월 주주총회를 통해 사장 양홍석, 사외이사 이지원, 김병철, 이창세 재선임 , 대표이사 오익근, 사외이사 조홍희 신규선임 하였으며, 사외이사 신재국 퇴임하였습니다. 2021년 3월 주주총회를 통해 회장 이어룡, 사외이사 김병철, 이창세 재선임 , 사외이사 김창수, 원윤희 신규선임 하였으며, 사외이사 이지원 퇴임하였습니다. &cr; 다. 최대주주의 변동&cr; 2005년 3월 최대주주 양회문에서 양홍석으로 변경된 이후 공시대상기간 동안에 &cr;발생한 변동사항은 없습니다. &cr; &cr; ※ 최대주주와 관련된 자세한 내용은 Ⅶ. 주주에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다. &cr; &cr; 라 . 상호의 변경 &cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항]&cr; 지배회사인 대신증권은 1968년 7월 이미지 개선을 위하여 삼락증권에서 중보증권으로, 1975년 4월 경영권 변경에 따라, 중보증권에서 대신증권으로 변경되었으며, 현재까지 사용하고 있습니다. &cr; &cr; [연결대상 종속회사에 관한 사항]&cr; <대신에프앤아이> &cr; 연결대상 종속회사인 대신에프앤아이는 2014년 5월 7일 종속회사로 편입되어, 우리에프앤아이주식회사에서 대신에프앤아이주식회사로 상호변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다. &cr; &cr; <대신저축은행> &cr;당사는 2011년 8월 26일 주식회사 디에스비컴퍼니에서 주식회사 대신저축은행으로 상호를 변경하였습니다.&cr;&cr; <대신자산운용> &cr;연결대상 종속회사인 대신자산운용은 2010년 5월 27일 대신투자신탁운용주식회사에서 대신자산운용주식회사로 상호변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다. &cr; &cr; <대 신 프라이빗에쿼티> &cr;연결대상 종속 회사인 대신프라이빗에쿼티는 2014년 4월 17일 디에스에이치에프 주식회사에서 대신프라이빗에쿼티 주식회사로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고 있습니다 &cr;&cr; <대신자산신탁주식회사> &cr; 연결대상 종속회사인 대신자산신탁 주식회사는 2019년 7월 25일 디에스에이티컴퍼니 주식회사에서 대신자산신탁 주식회사로 상호를 변경하였으며, 현재까지 사용하고있습니다. &cr; &cr; ※ 기 타 연결대상 종속회사의 해당사항이 없습니다. &cr; 마. 회사가 화의, 회사정리절차 그 밖에 이에 준하는 절차를 밟은 적이 있거나 현재 진행 중인 경우 그 내용과 결과 &cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항]&cr; 해당사항이 없습니다. &cr;&cr; [연결대상 종속회사에 관한 사항]&cr; 해당사항이 없습니다. &cr; 바. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용 &cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. &cr; [연결대상 종속회사에 관한 사항]&cr; 해당사항이 없습니다. &cr; 사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 &cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. &cr; [연결대상 종속회사에 관한 사항]&cr; 해당사항이 없습니다. &cr; 아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. [연결대상 종속회사에 관한 사항]&cr; 해당사항이 없습니다. &cr; 3. 자본금 변동사항 ◆click◆『증자(감자)현황』 삽입 11013#증자(감자)현황.dsl 33_증자(감자)현황 가. 증자(감자)현황 2021년 03월 31일(단위 : 원, 주) (기준일 : ) ------ 주식발행&cr;(감소)일자 발행(감소)&cr;형태 발행(감소)한 주식의 내용 주식의 종류 수량 주당&cr;액면가액 주당발행&cr;(감소)가액 비고 - ※ 당사는 최근 10년간 자본금 변동사항이 없습니다.&cr; &cr; 나. 주식관련사채 발행 현황 &cr; 해당사항이 없습니다. &cr; ◆click◆ 『미상환 전환사채 발행현황』 삽입 11013#미상환전환사채발행현황.dsl ◆click◆ 『미상환 신주인수권부사채 등 발행현황』 삽입 11013#미상환신주인수권부사채등발행현황.dsl ◆click◆ 『미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황』 삽입 11013#미상환전환형조건부자본증권등발행현황.dsl 4. 주식의 총수 등 가. 주식의 총수 현황&cr; (1) 발행한 주식의 총수 &cr; 당사는 2021년 3월 31일 현 재, 발행할 주식의 총수는 600,000,000주(의결권이 없는 우선주의 경우 300,000,000주까지 발행가능)이며, 현재까지 발행한 주식의 총수는 보통주 50,973,400주, 1우선주 26,000,000 주, 그리고 2우선주 10,000,000주를 발행하여총 86,973,400주를 발행하였으며, 당기 이전에 보통주 200,000주를 이익소각하였습니다 . &cr; 보고 기준일 현재 당사의 유통주식수는 보통주 36,372,689 주 이며, 우선주 29,970,000주(2우선주 포함)입니다. 주식의 총수와 관련하여 자세한 내용은 아래의 내용을 참조하시기 바랍니다. 2021년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주우선주300,000,000300,000,000600,000,000-50,973,40036,000,00086,973,400-200,000-200,000-----200,000-200,000---------50,773,40036,000,00086,773,400-14,400,7116,030,00020,430,711-36,372,68929,970,00066,342,689- 구 분 주식의 종류 비고 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 1. 감자 2. 이익소각 3. 상환주식의 상환 4. 기타 Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) Ⅴ. 자기주식수 Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) 주1. 유통주식수에 상품보유주식 보통주 93주가 포함되어 있습니다. &cr; ◆click◆ 『자기주식 취득 및 처분 현황』 삽입 11013#자기주식취득및처분현황.dsl 5_자기주식취득및처분현황 나. 자기주식 취득 및 처분 현황 2021년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주14,591,441-190,730-14,400,711-우선주6,030,000---6,030,000-보통주------우선주------보통주------우선주------보통주14,591,441-190,730-14,400,711-우선주6,030,000---6,030,000-보통주------우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주14,591,441-190,730-14,400,711-우선주6,030,000---6,030,000- 취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고 취득(+) 처분(-) 소각(-) 배당&cr;가능&cr;이익&cr;범위&cr;이내&cr;취득 직접&cr;취득 장내 &cr;직접 취득 장외&cr;직접 취득 공개매수 소계(a) 신탁&cr;계약에 의한&cr;취득 수탁자 보유물량 현물보유물량 소계(b) 기타 취득(c) 총 계(a+b+c) 주 1. 우선주 수량은 2우선주 1,180,000주가 포함된 수량입니다.&cr; 2. 상기 명시된 자기주식 처분은 장외처분의 방법으로 완료 되었으며, 자세한 내용은 2021.02.18.에&cr; 공시된 주요사항보고서(자기주식처분결정)을 참고해 주시기 바랍니다.&cr; &cr; 다. 보통주 외의 주식&cr; 당사의 종류주식으로는 1우선주와 2우선주가 있으며, 액면가액은 5,000원으로&cr;26,000,000주와 10,000,000주를 발행하였으며, 한국거래소에 상장되어 있습니다. &cr;우선주의 권리와 관련하여 이익배당에 관한 사항 외에 상환, 전환, 잔여배분과 관련한 어떠한 권리도 부여되어 있지 않습니다. &cr; &cr; □ 우선주와 관련한 세부내역은 아래의 표를 참조하시기 바랍니다. ◆click◆ 『종류주식(명칭) 발행현황』 삽입 11013#종류주식발행현황.dsl 24_종류주식발행현황 (1) 우선주 발행현황 (단위 : 원) 1975년 10월 01일5,0005,000130,000,000,00026,000,000130,000,000,00026,000,000①보통주에 대하여 전액 또는 일부 현금배당을 실시하는 경우 우선주에 대해서는 보통주에 대한 배당에 추가하여 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다. &cr;② 보통주에 대하여 전액 주식배당을 실시하는경우 우선주에 대해서는 보통주에 대한 주식배당에 추가하여 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다.&cr;③ 보통주에 대하여 배당을 하지 아니하는 경우에는 우선주식에 대해 액면금액을 기준으로 연 1%의 현금배당을 할 수 있다. &cr;우선주식에 대하여 당해 사업년도의 이익에서 소정의 배당을 할 수 없을 경우에는 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 그 우선배당을 한다는 결의가 있는주주총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다.----------의결권 없음.&cr;단,우선주식에 대하여 당해 사업년도의 이익에서 소정의배당을 할 수 없을 경우에는 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 그 우선배당을 한다는 결의가 있는 주주총회의 종료시까지 의결권이 있&cr;는 것으로 한다.- 발행일자 주당 발행가액(액면가액) 발행총액(발행주식수) 현재 잔액(현재 주식수) 주식의&cr;내용 이익배당에 관한 사항 잔여재산분배에 관한 사항 상환에&cr;관한 사항 상환조건 상환방법 상환기간 주당 상환가액 1년 이내&cr;상환 예정인 경우 전환에&cr;관한 사항 전환조건&cr;(전환비율 변동여부 포함) 전환청구기간 전환으로 발행할&cr;주식의 종류 전환으로&cr;발행할 주식수 의결권에 관한 사항 기타 투자 판단에 참고할 사항&cr;(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) (2) 2우선주 발행현황 (단위 : 원) 발행일자 2007년 11월 08일 주당 발행가액(액면가액) 5,000 5,000 발행총액(발행주식수) 50,000,000,000 10,000,000 현재 잔액(현재 주식수) 50,000,000,000 10,000,000 주식의&cr;내용 이익배당에 관한 사항 ① 우선주식에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 년1%로 정한다.&cr;② 보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당을 한다. 잔여재산분배에 관한 사항 - 상환에&cr;관한 사항 상환조건 - 상환방법 - 상환기간 - 주당 상환가액 - 1년 이내&cr;상환 예정인 경우 - 전환에&cr;관한 사항 전환조건&cr;(전환비율 변동여부 포함) - 전환청구기간 - 전환으로 발행할&cr;주식의 종류 - 전환으로&cr;발행할 주식수 - 의결권에 관한 사항 의결권 없음.&cr;단, 우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 주주총회의 종료시까지 의결권이 있는 것으로 한다. 기타 투자 판단에 참고할 사항&cr;(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) - 5. 의결권 현황 2021년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주50,773,400-우선주36,000,000-보통주14,400,804-우선주36,000,000-보통주--우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주36,372,596-우선주-- 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 의결권없는 주식수(B) 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) 기타 법률에 의하여&cr;의결권 행사가 제한된 주식수(D) 의결권이 부활된 주식수(E) 의결권을 행사할 수 있는 주식수&cr;(F = A - B - C - D + E) 주 1. 의결권없는 주식수에 상품보유주식 보통주 93주가 포함되어 있습니다. &cr; 6. 배당에 관한 사항 등 ◆click◆ 『주요배당지표』 삽입 11013#주요배당지표.dsl 34_주요배당지표 가. 배당에 대한 전반적인 사항 &cr;&cr; 당사는 주주가치 제고를 위해 매년 정관에 의거한 배당을 실시하고 있습니다. 배당규모는 상법과 정관이 정한 이익배당 한도 내에서 당사 이익규모, 경영환경, 지속적 성장을 위한 투자재원 확보 등을 종합적으로 고려하여 결정하고 있으며, 2020년의 경우 직전 3년간 배당성향 평균을 소폭 상회하는 보통주 주당 1,200원, 우선주 1,250원으로 결정한 바 있습니다. &cr;당사는 향후에도 재무적 안정성을 유지하면서 별도재무제표 기준 당기순이익의 30~40%에 해당하는 수준의 배당 성향을 유지함으로써 적극적인 주주환원정책을 유지할 계획입니다. 참고로 2021년 5월 현재 자사주 매입 및 소각계획은 정해진 바 없으며, 이후 결정사항이 있을 경우 즉시 공시할 예정입니다. &cr; &cr; ○ 정관에 기재된 사항 제8조의2(종류주식의 수와 내용) ①회사가 발행한 종류주식은 무의결권 배당우선 주식(이하 "우선주식" 이라 힌다)으로 하며, 그 발행주식의 수는 3억주로 한다. &cr;②우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 하여 연 1%이상으로 하되 발행시에 이사회가 정한 우선 비율에 따라 금전 또는 주식으로 우선 배당한다. &cr;③보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과 분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당을 한다&cr;④우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 주주총회의 종료 시까지는 의결권이 있는 것으로 한다. 제9조의2(동등배당) 회사는 배당 기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계 없이 모두 동등하게 배당한다. 제27조의3(이익금의 처분) 회사는 매사업년도의 처분전 이익잉여금을 다음과 같이 처분한다. 그러나 주주총회의 결의로써 다음 각호 이외에 처분할 수 있다.&cr; 1. 이익준비금&cr; 2. 기타의 법정준비금&cr; 3. 주주배당금&cr; 4. 임의적립금&cr; 5. 임원상여금&cr; 6. 차기이월금&cr; 7. 기타 이익잉여금 처분액 제28조(주식의 소각) ①회사는 주주에게 배당할 이익의 범위 내에서 상법 기타 관계법령이 정하는 바에 따라 이사회 결의로 주식을 소각할 수 있다. 제29조(배당금의 지급) ①주주배당금은 제13조 제1항에서 정한 날 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 정기주주총회 종료일로부터 1월 이내에 지급한다. &cr;그러나 정기주주총회에서 배당금의 지급시기를 따로 정한 경우에는 그러하지 아니한다. &cr;②회사는 7월 1일 0시 현재의 주주에게 상법에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다.&cr;③중간배당을 할 때에는 우선주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다. &cr;④배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다. &cr;⑤제1항의 주주배당금은 주주총회의 결의에 의하여 새로이 발행하는 주식으로써 할 수 있다. &cr; 나. 최근 3개년 배당에 관한 사항 5,0005,0005,000147,01993,955140,725170,36487,929114,8092,1191,3101,96180,44069,02645,530---557332보통주8.598.075.16우선주10.9111.057.29보통주---우선주---보통주1,2001,000620우선주1,2501,050670보통주---우선주--- 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제60기 제59기 제58기 주당액면가액(원) (연결)당기순이익(백만원) (별도)당기순이익(백만원) (연결)주당순이익(원) 현금배당금총액(백만원) 주식배당금총액(백만원) (연결)현금배당성향(%) 현금배당수익률(%) 주식배당수익률(%) 주당 현금배당금(원) 주당 주식배당(주) 주 1. 상기의 우선주 관련 내용은 1 우선주, 현금배당수익률은 시가배당률을 기준으로 작성하였으며 &cr; 이에 따른 제60기 2우선주의 1주당 배당금은 1,200원이고 현금배당수익률은 10.92%입니다. &cr; 2. (연결)주당순이익은 보통주 기준으로 산정 되었습니다.&cr; ◆click◆ 『과거배당이력』 삽입 11013#과거배당이력.dsl 48_과거배당이력 다. 과거 배당 이력 (단위: 회, %) -237.276.20 연속 배당횟수 평균 배당수익률 분기(중간)배당 결산배당 최근 3년간 최근 5년간 주 1. 연속 배당횟수와 평균 배당수익률은 제60기 배당 횟수와 배당수익률을 포함하였으며, 평균 배당수익률은 보통주 기준으로 단순평균법으로 계산하였습니다. &cr;&cr; 라. 이익참가부사채 잔액 &cr; 해당사항 없음 &cr; 7. 정관에 관한 사항 ◆click◆ 『정관변경이력』 삽입 11013#정관변경이력.dsl 49_정관변경이력 가. 정관의 최근 개정일 등&cr; 제 60기 정기주주총회(2021.03.19 개최)에서 정관변경안건이 승인되어 당사의 정관 최근 개정일은 2021년 3월 19일 입니다. &cr; &cr; 나. 정관 변경 이력 2021년 03월 19일제60기 정기주주총회- 배당기산일에 관한 상법이 삭제됨에 따라 신주의 배당기산일 관련 규정과 인용 규정 정비 &cr;- 의결권 행사 기준일 규정 정비 &cr;- 전자증권 제도 도입에 따라 주주 명부 작성·비치 규정 신설 &cr;- 이사회의 여성 임원 의무화 내용 반영 &cr;- 감사위원회의 외부감사인 선정에 따른 보고 절차 반영-『상법』개정 및 『주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률』시행 등에 따른 &cr; 변경사항 반영&cr;-『자본시장과 금융투자업에 관한 법률』개정 및 『주식회사 등의 외부감사에 &cr; 관한 법률』 개정에 따른 변경사항 반영2019년 03월 22일제58기 정기주주총회- 전자증권 제도 도입에 따라 주권은 전자등록한다는 등 제도 도입 및 운영을 위한 규정 정비, &cr; 주권의 종류 삭제, 주식사무처리 변경 내용 반영 &cr;- 감사위원회의 외부감사인 선정 권한의 변경 내용 반영 &cr;- 사외이사 및 사외이사인 감사위원의 사임·사망 등으로 인한 결원시 상법상 예외 규정을 &cr; 적용받을 수 있도록 문구 조정&cr;- 사외이사 후보 추천에 관한 임원후보추천위원회의 규정 반영-『주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률』시행 및&cr; 『주식회사 등의 외부감사에 관한 법률』 개정 등에 따른 변경사항 반영 정관변경일 해당주총명 주요변경사항 변경이유 II. 사업의 내용 ◆click◆『수주상황』 삽입 11013#_수주상황.dsl 지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있으며, 연결기준 종속회사 중 수익증권 등을 제외한 주요 종속회사는 대신에프앤아이, 대신저축은행, 대신자산운용, 대신경제연구소, 대신프라이빗에쿼티, 싱가포르현지법인인 Daishin Investments Pte. Ltd., 미국현지법인인 Daishin America LLC. 대신자산신탁주식회사, 동경현지법인인 Daishin Tokyo Godo Kaisha 로 구성되어 있습 니다.&cr; &cr; 당사가 영위하는 사업의 분류는 다음과 같습니다.&cr; 사업부문 대상회사 설 명 Retail부문 대신증권 위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 기업금융부문 대신증권 기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 CM부문 대신증권 주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문 법인영업부문 대신증권 법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문 에프앤아이부문 대신에프앤아이 유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는 사업부문 저축은행부문 대신저축은행 상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 자산운용부문 대신자산운용 자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 경제연구서비스부문 대신경제연구소 국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및&cr;도서출판 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 해외영업부문 DAISHIN INVESTMENTS PTE. LTD. 대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문 DAISHIN AMERICA LLC. 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 DAISHIN TOKYO GODO KAISHA 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 부동산신탁부문 대신자산신탁주식회사 부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문 기타부문 대신프라이빗에쿼티 사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 &cr;아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해수익을 창출하는 사업부문 가. 산업의 특성&cr; □ 금융투자업의 기능 및 특성 &cr; 금융투자업은 증권의 발행을 통해 대중으로부터 소규모의 자금을 거두어 이를 산업 자금으로 전환함으로써 기업에게 양질의 장기안정자금을 제공하게 되며, 이로 인해 기업에게는 재무구조를 개선하고 기업경쟁력을 향상시켜 호황기에는 성장의 촉진제 역할을, 불황기에는 경영난에 대한 대응능력을 강화해주는 역할을 합니다. &cr;개인에게는 주식 및 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하며, 사회적으로 재산 재분배의 역할을 합니다. 또한, 금융투자업은 자본주의 경제체제의 근간을 이루며 경제발전에 기여하고 안정적인 성장을 뒷받침하는 역할을 하게됩니다.&cr;또한, 금융투자업은 경기에 비해 선행, 일정 주기를 갖고 움직이는 등 다양한 특징을 갖고 있으며, 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기 동향뿐 아니라 해외 시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다. &cr; □ 금 융투자업의 시장규모 (단위 : 십억원, 천주) 구 분 2021년 1Q 2020년 2019년 2018년 2017년 유가증권&cr;시장 거래대금 1,206,214 3,025,703 1,227,493 1,597,864 1,294,160 거래량 84,025,555 222,023,579 115,797,794 97,105,193 82,731,042 코스닥 거래대금 794,307 2,682,187 1,060,121 1,201,858 896,309 거래량 148,086,766 404,649,928 202,851,476 193,434,827 178,695,184 상장주식수 거래소 57,433,422 56,609,043 55,322,658 52,094,789 42,497,825 코스닥 44,770,800 43,416,084 39,415,054 36,397,929 33,758,056 시가총액 거래소 2,133,373 1,980,543 1,475,909 1,343,972 1,605,821 코스닥 388,148 385,583 241,351 228,238 282,740 주 1. 상기 자료는 한국거래소 및 금융투자협회 자료를 인용하여 작성된 자료이며, 실제와 수치와는 상이 할 수 있으며, 사업연도 기준이 아닌 해당연도 기준입니다.&cr; 나. 국내외 시장여건 &cr; &cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 금융투자업은 글로벌 경기변화에 민감하게 반응하는 사업으로, 대 내외적 변수에 많은 영향을 받고 있습니다. &cr; 2021년 글로벌 금융시장은 지난해에 전세계로 확산된 코로나19의 지속과 백신 접종에 따른 경기회복 기대감으로 시장 변동성이 크게 증가하며 불확실성이 지속되고 있습니다. 전세계 나라들은 코로나19 종식을 위해 백신 접종을 서두르면서 높은 접종률을 보이는 국가를 중심으로 코로나19 확진자 감소추이가 나타나고 있습니다. 국가별 백신 접종률에 따라 경기 회복 속도의 격차가 나타날 것으로 보입니다. 한편, 백신 접종률 증가에 따른 코로나19 확진자 수의 감소세와 바이든 정부의 부양책 통과로 글로벌 경기 재개의 기대감이 상승하며 인플레이션 우려가 나타나고 있습니다. 이에 따른연준의 금리 조기 인상 전망으로 미국 국채 10년물 금리는 약 1.75%까지 올라 위험자산인 주요 증시에 타격을 주었습니다. &cr;&cr;대내적으로도 지난해 말부터 국내 주요 기업들의 예상을 상회하는 실적과 개인들의 직접 투자 활성화에 힘입어 1분기 역시 코스피의 강세장이 이어지면서 KOSPI 3,000선을 돌파하였습니다. 또한 국내에서도 백신 접종을 시작하면서 코로나19의 영향을 최소화시키려고 노력중에 있지만, 재확산세가 나타나며 코로나19의 위험은 지속되고있습니다. &cr;&cr; 따라서 주요 중앙은행의 유동성 공급으로 인해 증가된 증시자금과 경제 재개에 따른보복소비 기대로 기대인플레이션의 상승 우려가 있어 코로나19의 영향과 실물경제 회복세에 집중하며 금융시장의 움직임을 주시할 필요성이 있다고 보여집니다.&cr;&cr; 한편, 금융투자업계의 디지털화가 본격화됨에 따라 모바일 기반의 비대면 금융 서비스가 확대되어 핀테크산업이 급성장하였습니다. 수준 높은 IT 기술과 방대한 데이터베이스의 강점을 가진 ICT 기업들이 새로운 경쟁자로 등장하여, 간편 결제 및 송금을 시작으로 다양한 금융상품 비교 및 추천 서비스, 소상공인 대출 등 서비스 영역을 확장해나가고 있습니다. 금융투자업계도 변화의 흐름에 따라 오픈뱅킹 서비스 개시 및 마이데이터 사업 등의 신규 사업을 준비하고 있습니다. 또한 주요 ICT기업과의 협업을 통하여 인공지능자산관리, 오픈 플랫폼, 생체인식 등을 도입하며 디지털혁신 경쟁력을 강화하고 있습니다. &cr; &cr;당사는 시장의 변화에 대응하기 위해 자산관리, 부동산 및 PF 구조화증권 관련 IB 업무, 해외사업 등 기존 사업영역의 경쟁력을 지속적으로 강화하는 한편, 신규 사업진출에 대한 적극적인 검토를 통해, 안정적인 성장을 이어나갈 수 있는 사업 포트폴리오를 구축해 나갈 예 정입니다. &cr;□ 시장점유율 구분 제61기 1분기&cr;(FY 2021 1Q) 제60기&cr;(FY 2020) 제59기&cr;(FY 2019) 주 식 2.30% 2.60% 2.74% 선 물 1.12% 0.98% 1.18% 옵 션 2.88% 2.78% 3.02% 주 1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다.&cr; &cr; □ 주요 경쟁회사별 국내시 장점유율 (2020 사업연도 기준) 구 분 대신 삼성 NH 미래 KB 영업수익 1.76% 8.33% 9.46% 11.70% 7.56% 영업이익 2.83% 7.31% 8.23% 12.42% 6.69% 당기순이익 3.15% 8.02% 8.29% 9.79% 6.34% 주 1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다. &cr; [연결대상종속회사에 관한 사항] &cr; <대신에프앤아이> &cr; 2008년 이후, 한국채택국제회계기준 도입과 Basel II 시행에 따라 진성매각(True Sal e) 요건이 강화됨에 따라 기존의 제1금융권에서 자체 ABS 발행으 로 해소하던 부실채권 처리 방식이 사라지게 되었습니다.&cr; 따라서 제1금융권의 공개매각시장을 통한 부실채권 처리가 본격화되기 시작하였고, 본격적으로 부실채권 정리를 위한 부실채권 공개매각시장 물량이 증가하게 되었습니다.&cr; 전세계적인 코로나19 바이러스 유행 등으로인한 국제경기 둔화, 국내산업 침체 등 저성장 저수익 기조에 따른 한계기업 증가와 부동산 경기 둔화로 인하여 회생채권과 부실 부동산의 PF 채권 물량이 증가할 것으로 예상되기 때문에 부실채권 시장은 유지 또는 확대될 것으로 예상됩니다.&cr;또 가계채권의 경우에는 신용회복지원제도를 통한 개인 워크아웃 지원으로 일반무담보 채권이 아닌 신용회복채권(CCRS채권) 출회가 진행되고 있습니다.&cr;&cr; <대신저축은행> 최근 정부와 금융당국의 금융규제 개혁, 인터넷전문은행 등장 및 핀테크 업체의 금융시장 진입 등으로 인하여 업권 간 비대면채널 영업부문의 경쟁이 심화될 것으로 전망합니다. 전반적인 금융규제 방향이 가계대출 총량규제 및 고금리 신용대출 억제인 점을 감안 시 신용대출 비중이 다소 축소될 것으로 전망되고, 신용대출 중심 대형저축은행의 기업금융부문 영업 활성화 전략으로 영업경쟁이 심화될 것으로 예상합니다. 향후 저축은행은 지속적인 건전성 개선 노력을 통해 시장 및 고객의 신뢰를 회복해 나가는 한편, 영업구역 내 고객에 대한 지속적 금융지원 및 새로운 비즈니스모델 개발을 통하여 서민 금융을 확대하는 등 중장기적 생존전략에 대한 필요성이 높아지고 있는 상황입니다 &cr; <대신자산운용> &cr; 저성장·저금리 기조는 계속해서 유지될 것으로 보이며 이에 따라 패시브 펀드와 부동산으로 대표되는 대체투자에 대한 수요가 계속해서 증가할 것으로 예상됩니다. 당사는 지난해에 이어 올해도 대체투자 상품에서 수익을 창출할 수 있는 기회가 있을 것으로 판단하고 당사의 역량을 집중하 고 있습니다. &cr; <대 신 프라이빗에쿼티> 사모투자합자회사(Private Equity Fund, PEF)는 투자자로부터 사모방식으로 조달한 자금으로 펀드를 조성하여 경영권 참여, 사업구조 또는 지배구조 개선 등을 통한 투자이익 실현을 위해 지분증권 등에 투자 및 운용하는 투자합자회사로서 투자자를 사모로만 모집하는 특수한 집합투자기구입니다. 싱가포르는 고도로 발달된 인프라와 인적자원, 다양한 세제혜택 및 활발한 대외직접투자로 인해 아시아 내 금융허브로 급부상하고 있습니다. 이미 세계 유명 기관이 발표하는 각종 글로벌 경쟁력 지수에서 최상위권을 차지하고 있습니다. 프라이빗 뱅킹부문에 있어 싱가포르 정부의 호의적인 세제 및 금융거래 비밀보호 정책에 따라 전세계 PB고객들이 싱가포르로 몰려오면서 아시아판 스위스로 불리워지고 있고, 자산운용산업 관련 각종 세제와 규제를 과감히 개혁해 자산운용산업에서도 강자로 부상하고 있습니다. 또한 인도 및 중동지역과 가까운 지리적 이점과 정부의 다문화 정책에 힘입어 싱가포르는 이슬람금융 허브로서의 입지도 구축해 나가고 있습니다. < D A I SHIN AMERICA LLC.(미국 현지법인)> 미국은 명실공히 세계 최대의 경제시장이자 금융시장이며, 조세조약 등 제도와 인프라가 우수합니다. 특히 뉴욕은 세계의 중심으로 전세계의 투자정보가 집결하는 곳으로 글로벌 투자거점으로 적합합니다. 또한, 급변하는 시장환경 속에서 시장경쟁력과 수익성 확보를 위한 다양한 수익원의 발굴 필요성이 증대되고 있습니다. 이에 자산의 국내편중을 벗어나 글로벌 금융기관과의 네트워크를 구축하고 보유한 해외자산의 적절한 관리로 부가가치를 창출하며 대신금융그룹 및 고객을 위한 해외 대체투자 상품을 탐색하여 투자기회를 포착하는데 노력할 시기입니다. &cr; 또한 Corona Virus의 영향으로부터의 회복 과정에서의 물가 및 금리의 변동성으로 인하여 시장 불확실성이 중대된 상황으로 이에 따른 시장의 동향을 면밀히 주시하는 것이 필요합니다. < 대 신자산신탁주식회사> 2014년 이후 부동산 경기 호황으로 토지신탁 시장이 확대됨에 따라 부동산 신탁업 업종 전체의 영업수익이 2013년 4,491억원에서 2019년 1조 3,003억원, 2020년 1조 3623억원으로 성장하는 등 뚜렷한 성장세를 보여왔습니다. 그러나 최근 지역별 부동산 시장의 양극화 및 국내 주택경기 둔화에 따라 부동산 경기 침체 조짐을 보이고 있고, 부동산 경기와 직결되는 실물경기 하락으로 주택시장의 둔화가 예상되며, 신규 신탁사의 시장 진입으로 업체간 경쟁이 심화되면서 중장기적 생존전략에 대한 필요성이 높아지고 있는 상황입니다. 이에 당사는 향후 차별화된 부동산금융상품의 제공과 부동산 비즈니스 역량을 바탕으로 안정적이고 지속 가능한 수익 모델을 구축해 나갈 계획입니다. &cr; < D A I SHIN TOKYO GODO KAISHA (동경 현지법인)> -부동산 시장- 코로나시태이후 전세계적인 자금잉여상태가 지속되고 있는 가운데 동경의 부동사시장은 수급면에서 1)BOJ의 지속적인 상장리츠투자, 2)해외 OPPORTUNITY투자가들의 현물 부동산 매입급증, 3)일본지방은행 및 주요생보사들의 리츠 및 현물 부동산 투자 재개로 코로나 사태 이전 수준을 회복 했습니다. 반면, 주택, 오피스의 임대료 동향은 신규 안건 조차 임대료를 낮춰가며 임차인 확보에 힘겨워하는 추세이어서 전형적인 유동성장세의 상승말기적인 현황을 보이고 있습니다. 일본 주요 상장 기업들의 결산용 보유부동산매각추세는 어느 정도 일단락 된 것으로 파악되며 코로나 백신 보급에 따라 사람들의 이동 왕래에 숨이 트여질 경우 심리적 안정감과 리벤지 수요 기대감 및 대체투자안으로서의 매력도증가로 안정세를 유지할 것으로 전망되고 있습니다. -내수소비시장- 코로나백신보급이 늦어진 관계로 감염확산방지를 위한 비상사태선언의 발효와 종료가 반복되면서 일본의 내수 소비는 일부고가사치품을 빼고는 회복세를 못 보이고 있으나 관광, 교통, 외식업체들 빼고는 기업들의 자금사정엔 큰 이상징후가 안보이고 있어 백신 보급의 정상화가 이루어질 경우 빠르게 회복될것으로 전망됩니다. -엔화 동향과 부동산- 과거와는 다르게 대규모 무역흑자가 없는 일본의 엔화는 미국 달러화가 약세가 되더라도 “유사시의 엔고”가 일어나기 쉽지 않으나 현재의 달러당 108엔은 환율시장의 심리적 압박이 가해질 경우 일시적으로 90엔대의 엔고현상이 일어날수 있는 있다고 시장관계자들은 보고 있으며, 이럴 경우 일본주식시장의 하락->부동산시장 투자심리악화로 이어질 수 있다는 점이 거론되고 있습니다. 다. 경쟁요소 &cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항] &cr; 현 증권산업의 직접적인 경쟁요인으로는 디지털 혁신을 통한 IT역량 강화, 신속 정확한 투자정보 제공, 거래시스템의 편의성과 안정성, 해외투자 관련 서비스 제공, 주식거래 비용과 관련한 위탁수수료율 및 생애주기에 따른 자산관리(WM), 다양한 부가서비스와 고객니즈에 부합한 상품제공 등을 들 수 있습니다. 간접적인 경쟁요인으로는 거래 회사의 브랜드 가치 및 신뢰도, 고객의 접근 용이성 등이 있습니다.&cr; [연결대상종속회사에 관한 사항]&cr; <대신에프앤아이> &cr; 2009년 설립된 연합자산관리의 활발한 투자활동 지속, 연기금 등 자산운용사의 참여본격화, 하나에프앤아이(舊, 외환캐피탈)의 NPL 전업사로의 전환 등으로 전업투자자들은 지속적인 부실채권 투자를 진행하고 있습니다. 근래에는 저축은행을 포함한 기존의 일부 투자자의 철수로 인하여 시장 참여자의 수는 감소하였지만, 기존의 전문투자자인 당사, 연합자산관리 및 하나에프앤아이(舊, 외환에프앤아이)와 함께 저금리상황에서 대체투자 목적의 Blind Fund를 조성한 자산운용사들이 적극적으로 참여한 결과 경쟁 양상을 유지하고 있습니다.&cr;&cr; <대신저축은행> 상호저축은행업은 신속 ·정확한 대출심사 능력, 자금(예금)조달 능력, 리스크 관리 능력, 차별화된 상품개발 능력, 틈새시장 개척 능력 등과 부가적으로 고객 접근 용이성 및 회사 브랜드 가치 등의 경쟁요소가 있습니다. &cr; <대신자산운용> &cr; 당사를 비롯한 모든 자산운용업계가 자문사와 외국계운용사의 경쟁구도 하에서 펀드의 장기적인 수익률 관리와 금융서비스 산업의 특성인 고객에 대한 정확한 예측정보의 적시 제공 여부, 신속한 업무처리 및 친절성 등 고객만족 여부, 다양하고 차별화된 펀드상품 개발 및 제공 여부 등의 경쟁요인이 존재합니다. &cr;&cr; <대신 프라이빗에쿼티> &cr; PEF의 약정액이 증가하면서 투자 형태에 있어서도 Growth Capital, 기업인수(Buy- out) 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자가 이루어질 것으로 전망되며, 최근 글로벌 규제강화 등의 영향으로 리스크 관리의 중요성도 점차 커질 것으로 예상됩니다.&cr; 싱가포르가 아시아의 금융허브로 부상하면서 전세계 많은 금융기관들이 아시아 및 이슬람시장을 공략하기 위한 전초기지를 이곳에 구축하고 있습니다. 글로벌 금융기관들은 막강한 자본력과 지명도를 무기로 다양한 투자상품과 선진화된 금융기법등을 선보이고 있습니다. 따라서 신속한 의사결정으로 사업을 추진할 수 있는 유연한 조직, 장기적인Cash Flow를 창출할 수 있는 사업모델, 해당지역의 시장을 잘 이해하고 있는 파트너사의 발굴 및 파트너십 경영을 지속해나갈 수 있는 신뢰 구축 등이 글로벌 금융기관과 경쟁해 나갈 수 있는 요소입니다. &cr; < D A I SHIN AMERICA LLC.(미국 현지법인)> &cr; 미국 금융시장은 그 중요성과 세계시장에서 차지하는 비중만큼이나 전세계 모든 금융기관이 치열하게 경쟁하는 시장입니다. 따라서 우수한 투자상품을 발굴하기 위한 지속적인 노력이 요구되고 있습니다.&cr; < 대 신 자 산신탁주식회사> &cr; 부동산 신탁업은 부동산 및 금융에 대한 이해, 충분한 자금조달 능력, 차별적인 서비스 및 상품제공 능력 등의 경쟁요소가 있으며, 부가적으로 내부통제 및 리스크 관리 능력, 다수의 이해관계를 조절할 수 있는 이해조정 능력 등이 요구되고 있습니다. &cr; &cr; < D A I SHIN TOKYO GODO KAISHA (동경 현지법인)> &cr; 기업규제 및 무거운 법인세율에도 불구하고 일본기업의 현금동원력은 세계 최강인 점, BOJ의 무제한 제로금리정책 및 자금공급으로 경쟁사인 일본 부동산 관련 기업의 기업체력이 막강하다는 점, 미쓰이+미쓰비시+스미토모의 3대 재벌외에도 다수의 그룹화된 기업조직에 의한 배타적 거래관행이 존재한다 점등이 대신의 동경부동산사업의 제한 요인입니다. &cr; 라. 회사의 경쟁상 강점 ·단점 및 경쟁우위 점유수단 &cr; &cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항] &cr; □ 강점 : 오래된 업력을 통해 위탁매매에서의 노하우를 보유하고 있으며, 종속기업과의 협업을 통한 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 보유하고 있습니다. 또한 다각화된비즈니스 모델을 통해 안정적인 수익 창출이 가능하도록 조직을 구축하고 있으며 글로벌 비즈니스 플랫폼 구축을 통해 해외 시장 확대도 추진하고 있습니다. &cr; □ 단점: 지속적으로 사업 다각화를 진행하고 있으나, 산업 내 출혈 경쟁이 지속되고 있는 위탁매매 부문의 수익의존도가 여전히 높은 상황이고, 경쟁 대형사들의 자기자본 확충을 통한 대규모 자본 경쟁에는 다소 취약한 부분이 있습니다.&cr; □ 경쟁우위 점유수단: 당사는 금융주치의서비스 실시 및 시스템 개발을 통해 WM 자산관리를 강화시키고 있으며, 빠르게 변화하는 금융시스템을 따라가기 위해 신기술 투자에 힘쓰고 있습니다. 또한 인재육성을 중점으로 사내 특성화 교육을 통해 직원들의 전문성 강화에 집중하고 있습니다. &cr;종속회사와의 유기적인 협업을 통해 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 강화시키고 있으며 , 기업공개 및 PF 부문에도 역량을 집중하고 있습니다. &cr; &cr; [연결대상종속회사에 관한 사항]&cr; <대신에프앤아이> &cr;부실채권 투자업은 공개매각시장에서 적절한 수준으로 매입한 자산을 효율적으로 처분하는 방식을 통하여 수익을 창출하는 산업입니다. &cr;당사는 국내에서 최초로 설립된 부실채권투자회사로서 타사와 비교할 때 투자와 자산관리라는 두 가지 측면에서 회사 내부적으로 축적된 많은 Know-How를 통하여 경쟁이 심화되는 환경속에서도 지속적인 성장과 수익을 시현하고 있습니다. &cr;&cr;□ 강점: 자산관리 및 업무수탁 기능을 수행하는 대신에이엠씨(주)를 100% 자회사로 보유하고 있어 외부 Outsourcing 개념이 아닌 투자자 직접 관리로 방식을 취하고 있으므로, 투자된 부실채권에 대한 종합적 자산관리 및 업무수탁 기능을 신속하고 정확하게 수행함으로 수익률 향상에 만전을 기하고 있습니다.&cr;&cr;□ 단점: 당사의 이익구조가 부실채권 투자성과에 좌우되고 있기 때문에, 향후 부실채권매입금액, 담보물 회수가액, 회수시기등 에 따라 이익 변동성이 높을 수 있는 단점이 있습니다. &cr;&cr;□ 경쟁우위 점유수단: 부실채권 투자업무를 영위하는 당사는 자산관리 및 업무수탁을 수행하는 자회사인 대신에이엠씨와 지속적이고 유기적인 협업을 통하여 투자 자산의 회수 방안 및 진행상황에 대한 지속적인Monitoring과 Feedback을 통하여 최적 회수방안 연구 및 유연한 운용을 통하여 최고의 수익률 달성을 위해 노력하고 있습니다.&cr; &cr; <대신저축은행> □ 강점 : 대신증권이 100% 출자한 저축은행으로, 영업정지된 중앙부산, 부산2, 도민저축은행의 일부 고객 및 우량 자산의 선별적 인수를 거쳐 설립되었으며, 현재 총 6개 영업점(서울 3개, 부산 2개, 대구 1개)을 확보하고 있어 경쟁사에 비해 광범위한 영업네트워크를 활용할 수 있는 장점을 지니고 있습니다. □ 단점 : 저축은행업은 높은 예금보험료 부담과 상대적으로 높은 수신금리로 인해 조달금리면에서 경쟁력이 취약한 부분이 있으며, 손익구조가 예대마진에 집중되어 있어 거액 부실 여신 발생시 대손충당금 부담 등으로 인한 손익 변동성이 높을 수 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단 : 당사는 경영환경 변화에 대응하기 위하여 건전성 확보, 새로운 비즈니스 모델 개발, 모회사와의 시너지 창출 등을 통해 최적의 금융서비스를 제공하여 고객이 신뢰하는 대한민국 대표 저축은행으로 성장해 나갈 것입니다. &cr; <대신자산운용> □ 강 점 : 시장에서 입증된 우수한 운용인력의 보강을 진행하여 타사와의 경쟁력에서 우위를 점할 수 있게 되었고, 당사 상품 및 운용역들의 언론 노출빈도 증가로 인하여 당사의 이미지를 개선시킬 수 있었으며, 향후에도 대표펀드들의 점진적인 수익률 개선을 바탕으로 수탁고 유입을 기대하고 있습니다. 코스피200인덱스 펀드를 비롯한 패시브펀드는 계속적으로 업계 최상위 수익률을 달성하였고 그룹 협업을 통해 고객니즈에 맞는 부동산 및 대체펀드를 출시함으로써 수탁고 증대를 이루어내고 있습니다. 또한 마케팅 강화 및5년 이상 장기투자 할 새로운대표펀드 개발을 위해 그룹 상품위원회를 운영 중입니다. □ 단점 : 수년 간 다수의 인력 변동으로 인하여 직원들 간의 유대관계가 약해졌습니다. 이러한 점들을 극복하기 위하여 사내 단합행사를 정기적으로 개최하는 등 부단한노력을 하고 있으며 향후에도 직원들 간 유대관계 강화를 위한 다양한 프로그램을 추진 중에 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단 : 명확하고 일관된 운용철학과 운용원칙에 따른 체계적인 운용 시스템 및 다양한 경험과 노하우를 겸비한 운용인력의 조화로 안정된 운용성과를 내고 있으며, 고객중심의 경영전략으로 최고 수준 의 정직과 신용을 유지하고 있습니다. 또한 대신증권 및 타계열사와의 그룹협업을 통해 안정적인 수익을 추가하는 부동산 금융상품 출시를 계속 계획하고 있습니다. 시장의 대응에 적절히 대응할 수 있는 펀드 출시로 인한 수탁고 증대 및 안정적인 수익률로 고객의 성원에 보답할 수 있도록 노력할 것입니다. <대신프라이빗에쿼티> □ 강점 : 오랫동안 투자업무를 지속적으로 수행해 온 대신증권과 계열사간의 다양한 투자경험 및 광범위한 기업네트워크를 이용하여 주요 투자기관과 지속적인 파트너쉽을 구축하고 있으며, 성장성이 높은 기업에 안정적인 조건으로 투자하는 것을 기본 원칙으로 시장상황에 부합하는 다양한 투자전략을 구사하여 수익을 극대화하고 있습니다. □ 단점 : 대형사모투자합자회사(PEF) 중심으로의 자금유입이 가속화 되고 있습니다.PEF 약정액 중 5,000억원이상 중대형펀드의 출자비중이 2011년 70%에서 2014년 80%에 육박할 정도로 증가추세에 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단: 투자 초기에Exit구조 및 시나리오에 근거한 투자를 통하여 단기적인 성과보다는 장기적이며 지속적인 성과를 지향하며, 성장하는 기업에 투자하고 투자 대상회사의 경영상 문제의 해결 및 니즈 충족을 통해 PEF 투자 성과와 대상회사 및 사회에도 긍정적인 기여를 할 수 있도록 노력할 것입니다 &cr; □ 강점: 싱가포르 법인의 주요한 역할은 대신금융그룹 계열사의 해외사업 가능성을 검토하고 초기단계의 추진력을 제공하는 것입니다. 증권금융, 금융IT, 부동산 등 계열사에서 영위하는 모든 비즈니스의 해외사업이 그 대상이라고 할 수 있습니다. 따라서 각 계열사가 보유하고 있는 사업Know-How 및 추진력이 해외사업을 진행함에 있어 매우 큰 강점이라고 하겠습니다. 아울러 작지만 강한 조직을 구축하여 신속한의사결정을 할 수 있는 것 역시 급변하는 해외시장에서 강점으로 작용하고 있습니다. □ 단점: 글로벌 금융기관 및 싱가포르 현지 금융기관 대비 상대적으로 낮은 브랜드 인지도와 부족한 금융네트워크가 단점으로 평가되고 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단: 대신금융그룹의 각 계열사가 보유한 강점을 해외 현지시장에 접목하여 해당 비즈니스를 선점하고자 합니다. 아울러 부족한 브랜드 인지도 및 금융네트워크는 현지의 경쟁력 있는 제휴사와 적절한 협업을 통하여 극복해 나갈 계획입니다. &cr; < D A I SHIN AMERICA LLC.(미국 현지법인)> &cr; □ 강점: 작은 조직이라는 점을 강점으로 바꾸어 해외대체투자상품을 효율적으로 탐색하고, 빠른 검토 진행과 의사결정을 통하여 고객들을 위한 경쟁력있는 상품을 국내로 출시 할 수 있는 강점을 보유하고 있습니다. □ 단점: 설립초기이며 규모가 크지 않아 아직 현지 인지도가 부족한 것이 단점으로 평가될 수 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단: 현재 네트워크를 활용하여 시장 동향 파악 및 효율적 의사결정체계 구축을 통해 적합한 시장과 상품에 선택과 집중을 할 수 있도록 진행해 나갈 계획입니다. &cr; <대신자산신탁주식회사> □ 강점 : 대신증권㈜가 100% 출자한 부동산 신탁회사로 자기자본 1,000억원의 충분한 자본규모를 가지고 있습니다. 또한 대신금융그룹의 우수한 리스크 관리 능력과 내부통제 역량을 바탕으로 다수의 부동산금융 경험을 가지고 있는 전문인력을 다수 보유하고 있습니다. □ 단점 : 2019년 7월 24일 금융위원회의 인가를 득하여 영업을 개시한 신설회사로, 건설 실적 등 기존 사업 레코드를 요구하는 영역에 진출 시 동일업종의 타회사에 비해 다소 불리한 점이 있을 것으로 예상됩니다. □ 경쟁우위 점유수단 : 부동산 신탁업은 부동산과 금융이 만나는 접점의 영역으로 부동산 뿐만 아니라 금융 및 자본시장 전반에 대한 높은 이해가 필요합니다. 당사의 모회사인 대신증권은 자본시장에서 50년 이상의 역사를 가진 회사로 모회사와의 협업은 물론 충분한 자금조달 능력, 차별적인 상품 제공 역량 등을 바탕으로 경쟁력있는 회사로 거듭날 예정입니다. &cr;&cr; < D A I SHIN TOKYO GODO KAISHA (동경 현지법인)> &cr; □ 강점 : 동경법인은 2020년 5월에 설립 되면서 기존 동경사무소에서 습득했던 현지금융 및 부동산 네트워크를 통해 신속한 매물정보의 확보가 가능해 졌습니다. 동경 5구에 위치한 부동산 투자 물건에 대한 정보 획득 및 due diligence(실사) 능력은 대신증권과 대신자산운용과의 자문계약 체결을 통해 더욱더 효울화 되었습니다. 코로나 사태하에서도 이러한 업무 효울화 덕분에 2020년 9월에 안정적 수익율제공이 가능한레지덴스 투자건을 구입 완료 했습니다. 동경현지법인은 초기 에퀴지션 업무를 강화하여 대신그룹의 펀드투자 안건의 신속한 진행이 가능하도록 본사와의 협업체계를 강화하고 있습니다. □ 단점 : 동경부동산 진입 업력이 짧다는 점, 포트폴리오 수가 적다는 점, 투자지역이 동경5구로 제한되어 타 외국계 투자가에 비해 투자안건 확보가 어렵다는 점이 한계로 지적됩니다. 일정수의 포트폴리오 확보 이후에는 투자 지역의 확대로 극복할 수있다고 판단됩니다. □ 경쟁우위 점유수단 : 한일간 조세협약 및 GK-TK 구조를 이용한 수익률 제고효과 및 한일간 금리차 재확대시 SWAP-RATE GAP 확대가 경쟁우위 수단이며 코로나사태로 수축되고 있는 일본부동산의 메자닌 투자자 축소를 대신할 대신의 메자닌 시장 진출 등도 대안적 점유 수단이 됩니다. &cr;마. 신규사업에 대한 전망&cr; &cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항] &cr; 해당사항이 없습니다. &cr; &cr; [연결대상종속회사에 관한 사항] &cr; 해당사항이 없습니다. 2. 영업의 현황&cr;&cr; 가. 영업의 개황 &cr; &cr; 2021년 1분기 대신증권과 연결 종속 회사의 연결 당기순이익은 전년 동기 대비 105.94% 증가한 972억원 을 기 록하였습니다. 수익구성을 살펴보면 다음과 같습니다. &cr;순영업수익은 전년 동기 대비 58.80% 증가한 2,358억 원을 기록했고, 동기간 판매비와 관리비는 1,151억원으로 전년 동기 대비 23.97% 증가함을 보였으며, 동기간 연결 영업이익은 전년 동기 대비 116.90% 증가한 1,207억원을 기록했습니다. &cr;순영업수익을 구성하는 항목별 손익은 다음과 같습니다. &cr;순수수료손익은 1,427억원, 순이자손익은 290억원, 순매매수익은 1,518억원을 기록하였고, 당기손익인식지정금융상품순손익 -884억원과 기타영업손익 7억을 포함하여 순영업수익 2,358억원을 시현 하였습니다. &cr; &cr; 나. 영업의 현황&cr; &cr; (1) 영업의 종류 및 실적 (단위 : 천원) 구분 영업수익 영업비용 영업이익(손실) 영업외손익 법인세비용&cr;차감전손익 법인세비용 분기순이익 Retail 130,004,198 47,236,361 82,767,837 (21,208,115) 61,559,722 기업금융 21,106,684 4,921,947 16,184,737 (9,240,140) 6,944,597 CM부문 743,794,128 729,623,473 14,170,655 (7,541,325) 6,629,330 법인영업부문 21,428,440 16,070,591 5,357,849 (1,871,936) 3,485,913 저축은행부문 32,114,511 26,100,425 6,014,086 3,355 6,017,441 자산운용부문 4,247,867 2,831,262 1,416,605 (123,497) 1,293,108 경제연구소부문 1,488,340 2,177,066 (688,726) 8,357 (680,369) 에프앤아이부문 100,387,642 76,909,422 23,478,220 4,443,270 27,921,490 해외영업부문 4,007,284 6,792,194 (2,784,910) (22) (2,784,932) 자산신탁부문 4,039,271 3,064,610 974,661 (2,241) 972,420 기타 44,723,719 58,912,844 (14,189,125) 48,477,566 34,288,441 소계 1,107,342,084 974,640,195 132,701,889 12,945,272 145,647,161 조정 (20,170,017) (8,194,599) (11,975,418) 668,354 (11,307,064) 연결재무제표 1,087,172,067 966,445,596 120,726,471 13,613,626 134,340,097 37,186,751 97,153,346 &cr;(2) 자금조달 및 운용실적 &cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (가) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구분 조 달 항 목 제61기 1분기 제60기 제59기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 원화자금 자본 자본금 434,867 3.0% 434,867 2.9% 434,867 3.0% 자본잉여금 694,981 4.8% 694,981 4.7% 694,981 4.9% 자본조정 -244,677 -1.7% -223,295 -1.5% -198,251 -1.4% 기타포괄손익누계액 151,654 1.0% 137,365 0.9% 119,643 0.8% 이익잉여금 873,546 6.0% 795,945 5.4% 745,073 5.2% 예수&cr;부채 투자자예수금 2,869,407 19.8% 2,657,777 17.9% 1,533,403 10.8% 수입담보금 - 0.0% 80 0.0% 364 0.0% 기타 - 0.0% - 0.0% - 0.0% 차입&cr;부채 콜머니 - 0.0% 105,000 0.7% 187,500 1.3% 차입금 2,445,821 16.9% 2,354,742 15.8% 1,881,426 13.2% RP매도 3,847,933 26.6% 3,666,962 24.7% 3,766,158 26.4% 매도파생결합증권 1,340,454 9.3% 1,983,553 13.3% 3,319,623 23.3% 파생상품부채 414,777 2.9% 610,163 4.1% 355,601 2.5% 사채 695,000 4.8% 695,000 4.7% 505,000 3.5% 기타 10,657 0.1% 7,898 0.1% 15,312 0.1% 기타&cr;부채 확정급여부채 4,832 0.0% 5,669 0.0% 5,572 0.0% 기타 948,087 6.5% 944,302 6.3% 892,049 6.4% 합 계 14,487,339 100.0% 14,871,009 100.0% 14,258,321 100.0% 주 1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균 으로 기재하였습니 다 .&cr;&cr; (나) 자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 제61기 1분기 제60기 제59기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 현·예금 현금 및 현금성 자산 341,688 2.4% 418,197 2.8% 274,614 1.9% 예치금 2,807,901 19.4% 2,567,865 17.3% 1,406,352 9.9% 유가증권 당기손익인식금융자산 6,199,159 42.8% 7,100,125 47.7% 8,007,040 56.2% 매도가능금융자산 244,012 1.7% 204,512 1.4% 179,127 1.3% 만기보유금융자산 - 0.0% - 0.0% - 0.0% 관계사투자주식 1,133,964 7.8% 1,057,075 7.1% 926,069 6.5% 파생상품 372,245 2.5% 388,668 2.6% 289,207 2.0% 대출&cr;채권 콜론 - 0.0% - 0.0% - 0.0% 신용공여금 1,653,854 11.4% 1,458,303 9.8% 1,258,812 8.8% RP매수 329,200 2.3% 97,575 0.7% 184,775 1.3% 대여금 3,335 0.0% 3,190 0.0% 2,818 0.0% 기타 250 0.0% 1,828 0.0% 490 0.0% 유형자산 266,724 1.8% 267,170 1.8% 320,130 2.2% 투자부동산 312,741 2.2% 320,640 2.2% 323,726 2.3% 기 타 822,266 5.7% 985,861 6.6% 1,085,161 7.6% 합 계 14,487,339 100.0% 14,871,009 100.0% 14,258,321 100.0% 주 1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균 으로 기재하였습니 다 [연결대상종속회사에 관한 사항] &cr; <대신에프앤아이> (가) 자금조달 및 운용실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 제 21(당) 1분기 제 20(전) 기 제 19(전전) 기 평균&cr;잔액 이자율 비율 평균&cr;잔액 이자율 비율 평균&cr;잔액 이자율 비율 자금&cr;&cr;조달 단기차입금 기업어음 695,950 1.87 19.84 728,950 2.07 20.54 1,289,850 2.62 33.40 은행차입금 277,499 2.38 7.91 271,562 2.34 7.65 178,124 3.12 4.61 장기차입금 원화사채 554,276 3.27 15.80 569,198 3.45 16.04 618,811 3.45 16.02 유동화사채 7,383 8.00 0.21 7,807 8.00 0.22 10,621 8.00 0.27 PF차입금 50,000 3.81 1.43 50,000 4.17 1.41 427,482 3.85~4.51 11.07 기타 1,485,205 - 42.34 1,482,273 - 41.78 884,899 - 22.91 자기자본 437,833 - 12.48 438,435 - 12.36 452,484 - 11.72 합계 3,508,146 - 100.00 3,548,225 - 100.00 3,862,271 - 100.00 자금&cr;&cr;운용 현금및현금성자산 262,876 0.97 7.49 288,870 1.12 8.14 590,482 1.97 15.29 당기손익-공정가치측정금융자산 (전전기 : 매도가능금융자산) 112,793 - 3.22 71,726 - 2.02 39,150 - 1.01 상각후원가측정금융자산&cr;(전전기: 대여금및수취채권) 사모사채 451,475 7.59 12.87 441,063 7.59 12.43 494,563 7.59 12.80 유동화채권 731,283 - 20.85 792,097 - 22.32 957,372 - 24.79 기타 51,384 - 1.46 41,899 - 1.18 33,930 - 0.88 대손충당금 (31,287) - (0.89) (31,345) - (0.88) (21,720) - (0.56) 종속기업및관계기업투자 579 - 0.02 711 - 0.02 5,781 - 0.15 기타자산 1,929,043 - 54.99 1,943,202 - 54.77 1,762,713 - 45.64 합계 3,508,146 - 100.00 3,548,223 - 100.00 3,862,271 - 100.00 주 1. 연결 재무제표 기준으 로 작성하였습니다. &cr; &cr; <대신저축은행> (가) 자금조달실적 (단위 : 백만원,% ) 구분 제11기 1분기 제10기 제9기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자기자본 자본금 35,600 1.90 35,600 2.24 35,600 2.35 자본잉여금 93,887 5.02 93,887 5.90 93,887 6.21 이익잉여금 83,462 4.46 79,775 5.01 67,597 4.47 자본조정등 449 0.02 476 0.03 578 0.04 소계 213,398 11.40 209,738 13.18 197,662 13.07 부채 차입부채등 1,606,737 85.88 1,329,558 83.49 1,255,810 83.06 기타부채 50,804 2.72 53,165 3.33 58,475 3.87 소계 1,657,541 88.60 1,382,723 86.82 1,314,285 86.93 합계 1,870,939 100.00 1,592,461 100.00 1,511,947 100.00 주 1. 상기자료는 IFRS전환 반기말잔의 평균잔액을 기준으로 기재하였습니다. &cr; (나) 자금운용실적 (단위 : 백만원,% ) 구분 제11기 1분기 제10기 제9기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자산 현금및예치금 221,893 11.86 188,453 11.83 152,544 10.09 유가증권 35,450 1.90 10,490 0.66 3,385 0.23 대출채권 1,550,136 82.85 1,326,252 83.28 1,286,540 85.09 유형자산 14,111 0.75 14,904 0.94 15,900 1.05 무형자산 32,852 1.76 32,683 2.05 32,522 2.15 기타자산 16,497 0.88 19,679 1.24 21,056 1.39 합계 1,870,939 100.00 1,511,947 100.00 1,511,947 100.00 주 1. 상기자료는 IFRS전환 반기말잔의 평균잔액을 기준으로 기재하였습니다&cr; <대신자산운용> (가) 자금조달실적 (단위 : 백만원 ,%) 구분 제34기 1분기 제33기 제32기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자기자본 자본금 29,000 66.80 29,000 67.36 29,000 75.59 자본잉여금 4,394 10.12 4,394 10.21 4,394 11.45 이익잉여금 6,902 15.90 6,825 15.85 2,929 7.63 자본조정등 15 0.03 -154 -0.36 33 0.09 소계 40,311 92.85 40,066 93.06 36,356 94.77 부채 기타부채 3,104 7.15 2,990 6.94 1,713 4.47 차입부채 0 0.00 0 0.00 25 0.06 예수부채 0 0.00 0 0.00 270 0.70 소계 3,104 7.15 2,990 6.94 2,007 5.23 합계 43,415 100.00 43,055 100.00 38,363 100.00 주 1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균 잔액으로 기재하였습니 다 . &cr;(나) 자금운용실적 (단위 : 백만원 ,%) 구분 제34기 1분기 제33기 제32기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 현금및예치금 30,696 70.7 28,183 65.5 16,451 42.9 유가증권 7,995 18.4 7,527 17.5 15,821 41.2 대출채권 143 0.3 161 0.4 150 0.4 유형자산 1,853 4.3 1,564 3.6 441 1.1 무형자산 62 0.1 62 0.1 62 0.2 기타자산 2,666 6.2 5,559 12.9 5,438 14.2 합계 43,415 100.0 43,055 100.0 38,363 100.0 주 1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균 잔액으로 기재하였습니 다 .&cr; <대신자산신탁주식회사> &cr; (가) 자금조달 및 운용실적 [고유계정] (단위 : 백만원 ,%) 구분 제3기 1분기 제2기 제1기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 조달 차입금 - - - - - - 사채 - - - - - - 기타부채 6,634 6.35 5,698 5.54 3,591 3.57 잉여금 1) -2,122 -2.03 -2,848 -2.77 -3,255 -3.24 자본 100,000 95.68 100,000 97.23 100,000 99.67 합계 104,512 100 102,850 100 100,336 100 운용 현금 및 현금성자산 2) 39,988 38.26 35,367 34.39 31,999 31.89 유가증권 56,541 54.10 61,521 59.82 62,736 62.53 대출채권 - - - - - - 유형자산 3,971 3.80 2,673 2.60 3,255 3.24 기타자산 4,012 3.84 3,289 3.20 2,346 2.34 합계 104,512 100 102,850 100 100,336 100 주 1. 자본조정 포함 &cr;주 2. 예치금 포함 &cr; [신탁계정] (단위 : 백만원 ,%) 구분 제3기 1분기 제2기 제1기 평균잔액 이자율 평균잔액 이자율 평균잔액 이자율 조달 차입금 - - - - - - 유동부채 244,292 - 187,962 - 3,407 - 자본 3,012,241 - 2.636,122 - 331,100 - 합계 3,256,533 - 2.824,084 - 334,507 - 운용 당좌자산 62,558 - 49,735 - 3,210 - 재고자산 336,087 - 284,625 - 4,993 - 비유동자산 2,857,888 - 2,489,724 - 326,304 - 합계 3,256,533 - 2,824,084 - 334,507 - 주1. 이 자율 은 2021.3.31.기준 차입형 토지신탁이 없으므로 발생하지 않았습니다. &cr; 3. 영업종류별 현황&cr; &cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항] &cr; 가. 투자매매업무&cr; (1) 증권 거래현황 (단위 : 백만원 ) 구분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지&cr; 분&cr; 증&cr; 권 주식 유가증권시장 522,948 539,012 1,061,960 33,061 1,044 코스닥시장 14,962 18,882 33,844 13,625 4,496 코넥스시장 23 - 23 1,324 -173 기타 15,378 - 15,378 1,150,531 - 소계 553,311 557,894 1,111,206 1,198,541 5,367 신주&cr;인수권&cr;증서 유가증권시장 1 - 1 - - 코스닥시장 - - - - - 코넥스시장 - - - - - 기타 - - - - - 소계 1 - 1 - - 기타 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 - - - - - 코넥스시장 - - - - - 기타 10,980 2,653 13,633 100,405 - 소계 10,980 2,653 13,633 100,405 - 계 564,292 560,547 1,124,840 1,298,946 5,367 채&cr; 무&cr; 증&cr; 권 국채&cr;지방채 국고채 14,173,246 16,010,049 30,183,294 2,272,882 -15,392 국민주택채권 745,951 771,455 1,517,406 76,891 -258 기타 53,261 37,094 90,355 100,562 -815 소계 14,972,457 16,818,598 31,791,055 2,450,335 -16,466 특&cr;수&cr;채 통화안정증권 491,857 472,091 963,948 470,493 157 예금보험공사채 8,117 - 8,117 8,096 -18 토지개발채권 31,911 31,014 62,926 3,420 -61 기타 141,151 194,033 335,184 163,643 -483 소계 673,036 697,138 1,370,175 645,652 -404 금&cr;융&cr;채 산금채 253,090 283,676 536,765 190,406 -118 중기채 190,419 200,484 390,904 80,231 -47 은행채 141,449 141,918 283,367 268,013 -326 여전채 2,108,966 2,235,235 4,344,201 376,936 -536 종금채 - - - - - 기타 24,613 45,044 69,657 50,417 -48 소계 2,718,537 2,906,357 5,624,894 966,002 -1,075 회사채 3,155,771 3,628,094 6,783,864 923,354 -5,050 기업어음증권 33,916,348 33,904,944 67,821,292 235,037 247 기타 1,150,344 1,184,488 2,334,832 42,286 2 계 56,586,494 59,139,619 115,726,112 5,262,666 -22,746 집합&cr;투자&cr;증권 ETF 171 11 182 7,379 467 기타 35,263 - 35,263 220,728 1,098 계 35,434 11 35,445 228,107 1,565 투자계약증권 - - - - - 외화&cr;증권 지분증권 16 22 38 4,878 839 채무&cr;증권 국채지방채 - - - 1,144 -14 특수채 39,885 28,934 68,820 186,476 4,366 금융채 14,214 12,526 26,740 246,545 7,470 회사채 - 2,868 2,868 23,960 641 기업어음 - - - - - 기타 7,992 31,594 39,586 198,796 2,071 소계 62,091 75,922 138,014 656,922 14,534 집합투자증권 - - - - - 투자계약증권 - - - - - 파생결합증권 - - - - - 기타 - - - - - 계 62,108 75,944 138,052 661,800 15,374 파생&cr;결합&cr;증권 ELS 99,892 919,561 1,019,452 -775,131 -18,398 ELW - - - - - 기타 16,779 52,316 69,094 -451,565 -63,952 계 116,670 971,877 1,088,547 -1,226,697 -82,349 기타증권 - - - - - 합 계 57,364,998 60,747,998 118,112,996 6,224,822 -82,789 &cr; (2) 운용내역&cr; (가) 주 식 (단위 : 백만원 ) 구 분 제61기 1분기 제60기 제59기 처분차익(차손) 2,792 4,097 -1,990 평가차익(차손) 6,206 5,878 6,327 배당금수익 13,375 16,796 19,811 합 계 22,373 26,771 24,148 주 1. 주식운용손익은 손익계산서상의 매매목적보유 유가증권과 당기손익인식지정증권 중 &cr; 주식, 외화증권과 매도증권을 포함하고 있습니다.&cr; 2. 배당금수익은 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다 .&cr; (나) 채 권 (단위 : 백만원 ) 구 분 제61기 1분기 제60기 제59기 처분차익(차손) -7,110 28,292 40,286 상환차익(차손) 1,236 -863 2,035 평가차익(차손) -8,211 -25,502 81,831 채권이자(CP포함) 28,465 141,459 172,788 합 계 14,380 143,386 296,940 주 1. 채권운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권 중 채권, 외화채권, 기업어음, &cr; 기타 매도증권을 포함하고 있습니다. &cr; 2. 채권이자(CP포함)는 당기손익인식증권과 매도가능증권, 만기보유증권을 포함하고 있습니다. &cr; (다) 집합투자증권 (단위 : 백만원 ) 구 분 제61기 1분기 제60기 제59기 처분차익(차손) 0 105 13,358 평가차익(차손) 1,564 -1,233 5,629 분배금 1,880 7,279 6,712 합 계 3,444 6,151 25,699 주 1. 집합투자증권 운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권, 외화집합투자증권을&cr; 포함하고 있습니다. &cr; 2. 분배금은 매매목적보유유가증권, 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다.&cr; 3. 제61기 1분기 집 합 투자증권 처분차익은 1백만원 이하로 발생하여 작성하지 않았습니다. &cr;&cr; 나. 투자중개업무&cr; (1) 금 융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 (단위 : 백만원 ) 구분 매수 매도 합계 수수료 지분&cr; 증권 주식 유가증권시장 26,384,881 26,424,279 52,809,160 52,778 코스닥시장 21,986,331 22,125,781 44,112,112 39,293 코넥스시장 23,477 19,822 43,299 41 기타 27,080 23,429 50,508 74 소계 48,421,768 48,593,311 97,015,079 92,185 신주&cr;인수권&cr;증서 유가증권시장 8,770 8,186 16,956 - 코스닥시장 4,496 4,609 9,105 - 코넥스시장 - - - - 기타 - - - - 소계 13,266 12,795 26,061 - 기타 유가증권시장 - - - - 코스닥시장 - - - - 코넥스시장 - - - - 기타 - - - - 소계 - - - - 지분증권합계 48,435,034 48,606,106 97,041,140 92,185 채무 증권 채권 장내 504,234 656,382 1,160,617 451 장외 - - - 144 소계 504,234 656,382 1,160,617 595 기업어음 장내 - - - - 장외 - - - - 소계 - - - - 기타 장내 - - - - 장외 - - - - 소계 - - - - 채무증권계 504,234 656,382 1,160,617 595 집합투자증권 3,482,942 3,431,591 6,914,533 - 투자계약증권 - - - - 파생&cr;결합&cr;증권 ELS - - - - ELW 167,523 164,849 332,371 242 기 타 - - - - 파생결합증권합계 167,523 164,849 332,371 242 외화증권 3,998,432 3,609,828 7,608,260 8,294 기타증권 - - - - 증권 계 56,588,165 56,468,756 113,056,921 101,316 선물 국내 36,720,362 36,645,197 73,365,559 2,663 해외 7,395,605 7,446,847 14,832,452 875 소계 44,105,967 44,092,043 88,198,010 3,538 옵션 장내 국내 1,504,681 1,473,743 2,978,424 4,476 해외 - - - - 소계 1,504,681 1,473,743 2,978,424 4,476 장외 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 옵션합계 1,504,681 1,473,743 2,978,424 4,476 선도 국내 - - - - 해외 - - - - 소계 - - - - 기타 파생상품 - - - - 파생상품 계 45,610,649 45,565,786 91,176,465 8,014 합계 102,198,814 102,034,542 204,233,356 109,330 &cr; ( 2) 투자중개 업 무수지 (단위 : 백만원 ) 구 분 제61기 1분기 제60기 제59기 수탁수수료 109,355 343,384 146,366 매매수수료 비용 8,058 19,618 13,016 수 지 차 익 101,297 323,766 133,350 주1. 수탁수수료에는 금현물거래 수탁수수료가 포함되어 있습니다.&cr; (3) 인수업무 (가) 증권인수 및 인수수수료 현황표 (단위 : 백만주, 백만원 ) 구분 주간사 실적 인수실적 인수ㆍ주선&cr;수수료 수량 금액 수량 금액 지&cr;분&cr;증&cr;권 기업&cr;공개 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 4 64,050 4 64,050 3,324 유상&cr;증자 유가증권시장 - - - - - 코스닥시장 - - - - - 기타 6 269,218 6 269,218 1,077 소계 10 333,268 10 333,268 4,401 채&cr;무&cr;증&cr;권 국채ㆍ지방채 - - 1,959,000 1,896,791 - 특수채 - - - - - 금융채 - - 30,000 30,000 3 회사채 일반회사채 21,000 21,000 785,000 785,000 833 ABS - - - - - 소계 21,000 21,000 785,000 785,000 833 기업어음 - - - - - 기타 705,800 705,800 40,000 39,554 58 소계 726,800 726,800 2,814,000 2,751,345 894 외화증권 - - 80,241 80,092 - 기타 - - - - - 합 계 726,810 1,060,068 2,894,251 3,164,705 5,294 주1. 기업공개의 주간사 실적 수량 부분에는 스팩 합병 상장 건수가 포함되었습니다. &cr;&cr; (나) 인수업무수지 (단위 : 백만원 ) 구 분 제61기 1분기 제60기 제59기 인수수수료 5,294 16,186 16,417 수수료비용 88 287 113 수지차익 5,206 15,899 16,304 &cr; 다. 투자일임업무 (1) 투자운용인력 현황 (단위 : 건, 백만원 ) 성명 직위 담당업무 자격증 종류 자격증&cr; 취득일 주요경력 협회&cr; 등록일자 상근여부 운용중인&cr;계약수 운용규모&cr; (백만원) 윤석영 부장 운용업무 투자자산운용사 20050701 대신증권 랩사업부 20190211 상근 40,106 7,479,902 황현숙 차장 투자상담 투자자산운용사 20000503 대신증권 오산센터 20010118 상근 1 74 김문혁 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 대구센터 20010612 상근 1 42 서명희 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 오산센터 20010118 상근 8 1,107 최선옥 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 일산지점 20010612 상근 36 10,315 문현숙 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 평촌지점 20010702 상근 4 1,869 황성휘 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 창원센터 20010612 상근 3 60 최정이 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 오산센터 20010702 상근 1 112 장영희 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 도곡WM센터 20010118 상근 5 713 황종훈 부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 명일동지점 20010612 상근 1 271 최은영 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20180705 대신증권 광주센터 20180907 상근 8 995 오필승 차장 투자상담 투자자산운용사 20191205 대신증권 영업부 20191210 상근 9 803 김남숙 부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 일산지점 20010612 상근 3 141 박성희 이사대우센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 목동WM센터 20010702 상근 2 74 이미순 이사대우센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 강남선릉센터 20010702 상근 9 1,763 이연희 영업이사부지점장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 군산지점 20010702 상근 8 1,056 서유미 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 대구센터 20010702 상근 29 3,523 김수희 차장 투자상담 투자자산운용사 20190321 대신증권 광주센터 20190513 상근 2 72 신호영 부장 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 압구정WM센터 20050601 상근 11 1,872 한응식 전문역 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 동대구지점 20010702 상근 16 1,506 최경희 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 강남선릉센터 20160719 상근 4 456 김명은 차장 투자상담 투자자산운용사 20050504 대신증권 사당지점 20050601 상근 1 65 김현숙 부장 투자상담 투자자산운용사 20170324 대신증권 목동WM센터 20170331 상근 1 97 백재욱 부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 포항지점 20010612 상근 1 118 나영철 전문역(영업이사) 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 분당센터 20010118 상근 1 73 장진우 전문역 투자상담 투자자산운용사 20000503 대신증권 군산지점 20010118 상근 5 1,181 김병회 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20170707 대신증권 광명센터 20170713 상근 3 462 권기수 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 대구센터 20010702 상근 4 393 이수정 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20000503 대신증권 동래WM센터 20010118 상근 1 50 임병식 부지점장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 제주지점 20010118 상근 2 2,188 전재현 차장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 상무WM센터 20010118 상근 5 1,026 김원태 부장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 포항지점 20010118 상근 13 803 박흥철 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 상무WM센터 20010612 상근 2 269 윤여준 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20000503 대신증권 신촌지점 20010118 상근 5 332 남재은 영업이사부지점장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 사당지점 20010118 상근 1 30 이선경 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20050504 대신증권 광주센터 20050601 상근 9 3,947 조원배 부장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 신촌지점 20010118 상근 1 105 조근형 부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 신촌지점 20190218 상근 5 372 최승희 차장 투자상담 투자자산운용사 20180322 대신증권 목동WM센터 20180413 상근 10 2,242 양창호 차장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 광명센터 20010118 상근 1 3,115 이익재 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 명일동지점 20010612 상근 5 1,538 한자익 영업이사부지점장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 노원지점 20190218 상근 10 1,168 서지연 부장 투자상담 투자자산운용사 20161118 대신증권 광양지점 20170104 상근 1 103 임선희 대리 투자상담 투자자산운용사 20171208 대신증권 잠실WM센터 20180219 상근 5 241 박상태 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 신촌지점 20010118 상근 1 29 오수현 차장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 군산지점 20160719 상근 1 704 조규상 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20000503 대신증권 상무WM센터 20010118 상근 4 1,574 송서연 대리 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 상무WM센터 20160414 상근 2 153 윤석희 센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 반포WM센터 20010612 상근 3 237 이동식 영업이사부지점장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 해운대지점 20010118 상근 2 225 김종한 차장 투자상담 투자자산운용사 20120406 대신증권 영업부 20151102 상근 3 891 김경모 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 영업부 20010906 상근 3 2,452 이동우 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 광명센터 20010118 상근 3 1,487 강명철 부부장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 영업부 20160414 상근 2 233 김현태 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 인천센터 20010118 상근 3 832 정영규 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 대전센터 20010702 상근 1 344 최영재 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 반포WM센터 20010702 상근 3 1,181 권계철 지점장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 울산지점 20010702 상근 5 330 강병구 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 부산센터 20010118 상근 5 441 이기환 차장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 울산지점 20010118 상근 3 783 김성현 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 창원센터 20010702 상근 4 737 오인 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 부산센터 20010118 상근 4 4,738 김종순 부부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 여의도영업부 20010702 상근 11 1,549 정승식 차장 투자상담 투자자산운용사 20190321 대신증권 동대구지점 20190329 상근 4 914 이용택 차장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 전주지점 20010118 상근 1 74 김영천 센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 압구정WM센터 20010702 상근 13 4,468 최동화 부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 전주지점 20010702 상근 10 2,092 손경외 대리 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 동대구지점 20050601 상근 2 1,222 황애자 차장 투자상담 투자자산운용사 20181206 대신증권 동대구지점 20190218 상근 4 376 이현주 차장 투자상담 투자자산운용사 20181206 대신증권 여의도영업부 20190329 상근 1 127 조수희 차장 투자상담 투자자산운용사 20180322 대신증권 도곡WM센터 20180413 상근 3 3,429 이경아 차장 투자상담 투자자산운용사 20171208 대신증권 강남선릉센터 20180110 상근 20 3,039 최종선 부지점장 투자상담 투자자산운용사 20171208 대신증권 울산지점 20190211 상근 5 1,639 심주희 책임파트너 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 대신나인원&cr;프라이빗라운지 20160414 상근 2 413 김동규 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 부천지점 20010118 상근 1 122 차정훈 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20030409 대신증권 광명센터 20040712 상근 1 224 김준희 지점장 투자상담 투자자산운용사 20170324 대신증권 순천지점 20170331 상근 1 54 이종호 차장 투자상담 투자자산운용사 20000503 대신증권 노원지점 20010118 상근 1 165 구자우 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 목동WM센터 20010612 상근 1 200 홍상영 부라운지장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 대신나인원&cr;프라이빗라운지 20010816 상근 5 938 윤용광 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 송도지점 20010118 상근 1 35 박귀현 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 천안센터 20010702 상근 5 362 강명호 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 동래WM센터 20010702 상근 3 283 정주환 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 해운대지점 20010702 상근 1 27 김경민 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 울산지점 20010702 상근 5 777 김승현 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 대구센터 20010118 상근 1 117 김학연 차장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 순천지점 20010118 상근 3 764 박상록 차장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 광주센터 20160719 상근 7 6,068 윤형철 지점장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 목포지점 20010612 상근 4 1,456 이윤경 차장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 강남선릉센터 20160719 상근 9 1,426 김보현 부장 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 목포지점 20050601 상근 1 331 신호실 차장 투자상담 투자자산운용사 20171208 대신증권 수원지점 20180219 상근 1 102 홍기정 차장 투자상담 투자자산운용사 20000928 대신증권 부산센터 20010404 상근 2 476 노영래 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 상무WM센터 20010702 상근 2 334 한승협 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 동래WM센터 20010702 상근 3 242 박철수 부지점장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 전주지점 20010702 상근 6 1,074 신찬재 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20030409 대신증권 오산센터 20040712 상근 3 318 김동근 부지점장 투자상담 투자자산운용사 20030409 대신증권 동대구지점 20040712 상근 2 606 문경주 부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 동대구지점 20040712 상근 9 1,336 강명승 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 강남선릉센터 20040712 상근 2 208 박일천 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20000503 대신증권 압구정WM센터 20050601 상근 1 38 이진석 영업이사부지점장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 일산지점 20050425 상근 16 2,484 김충현 차장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 상무WM센터 20160414 상근 25 4,984 고동규 차장 투자상담 투자자산운용사 20150223 대신증권 부천지점 20150325 상근 8 525 임재철 차장 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 광주센터 20071120 상근 4 157 박근우 차장 투자상담 투자자산운용사 20120406 대신증권 포항지점 20141022 상근 10 717 민현석 차장 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 해운대지점 20071226 상근 14 1,432 이기형 차장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 청주지점 20160414 상근 3 425 황종현 차장 투자상담 투자자산운용사 20110506 대신증권 노원지점 20151102 상근 2 73 신병기 부지점장 투자상담 투자자산운용사 20060920 대신증권 광양지점 20070321 상근 2 539 이충기 부장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 광화문센터 20160719 상근 2 145 오창화 대리 투자상담 투자자산운용사 20200618 대신증권 상무WM센터 20200624 상근 2 479 강재순 지점장 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 사당지점 20080924 상근 3 93 김수찬 부지점장 투자상담 투자자산운용사 20070323 대신증권 순천지점 20080222 상근 3 251 마승희 부장 투자상담 투자자산운용사 20110506 대신증권 동대구지점 20160115 상근 14 4,880 손병광 차장 투자상담 투자자산운용사 20031022 대신증권 포항지점 20080222 상근 15 4,679 이기형 차장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 부산센터 20160422 상근 9 1,181 권민섭 차장 투자상담 투자자산운용사 20170324 대신증권 청담WM센터 20170331 상근 1 17 김동선 차장 투자상담 투자자산운용사 20200618 대신증권 영업부 20200624 상근 38 7,865 김상은 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20161118 대신증권 압구정WM센터 20170104 상근 5 1,970 김신제 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 여의도영업부 20160414 상근 5 412 김판백 차장 투자상담 투자자산운용사 20070323 대신증권 노원지점 20080924 상근 2 46 정태양 차장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 동대구지점 20160414 상근 1 1,825 안창우 차장 투자상담 투자자산운용사 20191205 대신증권 창원센터 20191210 상근 4 944 최재경 차장 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 명일동지점 20080522 상근 3 178 이혜정 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20080919 대신증권 인천센터 20090203 상근 1 1,450 박기완 대리 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 울산지점 20160414 상근 6 596 박민우 대리 투자상담 투자자산운용사 20070323 대신증권 울산지점 20151102 상근 12 2,756 이지구 차장 투자상담 투자자산운용사 20080220 대신증권 대구센터 20151102 상근 11 4,508 정순식 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20080502 대신증권 오산센터 20160304 상근 6 1,299 정재현 차장 투자상담 투자자산운용사 20100520 대신증권 포항지점 20151102 상근 6 557 정진수 차장 투자상담 투자자산운용사 20161118 대신증권 동래WM센터 20170104 상근 20 3,111 김진국 대리 투자상담 투자자산운용사 20080220 대신증권 목포지점 20160118 상근 2 132 박영빈 대리 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 잠실WM센터 20160414 상근 4 882 이영환 차장 투자상담 투자자산운용사 20120406 대신증권 도곡WM센터 20151102 상근 15 8,279 김주환 차장 투자상담 투자자산운용사 20110506 대신증권 신촌지점 20151102 상근 5 1,261 안병진 대리 투자상담 투자자산운용사 20080220 대신증권 대전센터 20160113 상근 1 105 김성철 차장 투자상담 투자자산운용사 20090508 대신증권 상무WM센터 20151102 상근 4 1,090 이항영 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 동대구지점 20151224 상근 20 2,718 전형달 부장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 청주지점 20151224 상근 2 98 정성준 차장 투자상담 투자자산운용사 20190704 대신증권 영업부 20190710 상근 5 655 김용선 차장 투자상담 투자자산운용사 20101105 대신증권 수지지점 20151102 상근 2 47 박규태 차장 투자상담 투자자산운용사 20190704 대신증권 평촌지점 20190710 상근 6 437 박상태 차장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 압구정WM센터 20160414 상근 15 3,240 송상훈 대리 투자상담 투자자산운용사 20101105 대신증권 영업부 20151102 상근 45 12,817 오현식 차장 투자상담 투자자산운용사 20120406 대신증권 군산지점 20151224 상근 24 3,304 이동희 차장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 부산센터 20160414 상근 2 921 이상선 대리 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 오산센터 20160804 상근 1 36 정해권 대리 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 강남대로센터 20170104 상근 34 8,663 주영택 대리 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 순천지점 20160414 상근 4 644 황소환 대리 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 광양지점 20160414 상근 3 404 황진 대리 투자상담 투자자산운용사 20091007 대신증권 창원센터 20151102 상근 2 1,621 백승재 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20050504 대신증권 도곡WM센터 20160113 상근 6 319 김용휘 차장 투자상담 투자자산운용사 20181206 대신증권 사당지점 20190218 상근 2 2,939 김희승 대리 투자상담 투자자산운용사 20181206 대신증권 광화문센터 20190218 상근 3 1,021 정의민 차장 투자상담 투자자산운용사 20091007 대신증권 영업부 20151102 상근 3 1,004 진은섭 차장 투자상담 투자자산운용사 20161118 대신증권 천안센터 20170104 상근 6 486 추현수 차장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 광양지점 20160719 상근 1 377 황보재현 대리 투자상담 투자자산운용사 20100520 대신증권 포항지점 20160129 상근 3 1,741 이정형 대리 투자상담 투자자산운용사 20180322 대신증권 도곡WM센터 20180413 상근 7 734 이성민 차장 투자상담 투자자산운용사 20090508 대신증권 명일동지점 20151102 상근 3 320 김주영 차장 투자상담 투자자산운용사 20150223 대신증권 창원센터 20150415 상근 13 2,255 김민재 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20030409 대신증권 사당지점 20151102 상근 7 1,123 윤지열 대리 투자상담 투자자산운용사 20170324 대신증권 광주센터 20170331 상근 2 214 박정원 대리 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 신촌지점 20160719 상근 7 1,040 윤노용 대리 투자상담 투자자산운용사 20100520 대신증권 순천지점 20151102 상근 3 76 조윤장 부장 투자상담 투자자산운용사 20060227 대신증권 청담WM센터 20160304 상근 9 1,954 이삼규 전문역(영업이사) 투자상담 투자자산운용사 20030613 대신증권 사당지점 20151102 상근 2 377 서호진 부장 투자상담 투자자산운용사 20181206 대신증권 신촌지점 20190218 상근 6 1,671 최완영 차장 투자상담 투자자산운용사 20170707 대신증권 평촌지점 20170713 상근 15 1,368 나준성 차장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 광주센터 20160414 상근 7 1,500 김영수 수석파트너(팀장) 투자상담 투자자산운용사 20090508 대신증권 대신나인원&cr;프라이빗라운지 20140321 상근 2 46 김경환 차장 투자상담 투자자산운용사 20170324 대신증권 압구정WM센터 20170331 상근 1 692 박현구 부장 투자상담 투자자산운용사 20100520 대신증권 일산지점 20160304 상근 4 184 주 1. 운용규모(단위:백만원)는 순자산총액을 나타냅니다. &cr; (2) 투자 일임 계약 현황 (단위 : 명, 건, 백만원) 구 분 제61기 1분기 제60기 1분기 증 감 고 객 수 38,429 38,073 356 일임계약건수 41,129 40,845 284 일임계약 자산총액 (계약금액) 7,637,611 5,120,805 2,516,806 일임계약 자산총액 (순자산총액) 7,700,814 5,111,130 2,589,684 (3) 일임수수료 수입 현황 (단위 : 백만원) 구 분 제61기 1분기 제60기 1분기 증 감 일임수수료 일반투자자 868 571 297 전문투자자 1,783 383 1,400 계 2,651 954 1,697 기타수수료 일반투자자 2 4 -2 전문투자자 42 　 42 계 44 4 40 합 계 일반투자자 870 575 295 전문투자자 1,825 383 1,442 계 2,695 958 1,737 (4) 투자일임재산 현황 (단위 : 개, 백만원) 구 분 금융투자업자 은행 보험회사(고유계정) 보험회사(특별계정) 연기금 공제회 종금 개인 기타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 - - - - - - - - 1 - - - 6 1,535 38,292 1,017,642 695 1,420,324 38,994 2,439,501 전문투자자 78 - 5 - 139 390,000 111 549,865 17 203,000 12 - 141 741,496 76 26,401 612 3,129,806 1,191 5,040,568 계 78 - 5 - 139 390,000 111 549,865 18 203,000 12 - 147 743,031 38,368 1,044,043 1,307 4,550,130 40,185 7,480,069 해외계약자산 일반투자자 - - - - - - - - - - - - - - 915 148,024 23 7,708 938 155,732 전문투자자 - - - - - - - - - - - - - - 5 569 1 1,241 6 1,810 계 - - - - - - - - - - - - - - 920 148,593 24 8,949 944 157,542 합계 일반투자자 - - - - - - - - - - - - 6 1,535 39,207 1,165,666 718 1,428,032 39,932 2,595,233 전문투자자 78 - 5 - 139 390,000 111 549,865 17 203,000 12 - 141 741,496 81 26,970 613 3,131,047 1,197 5,042,378 계 78 - 5 - 139 390,000 111 549,865 18 203,000 12 - 147 743,031 39,288 1,192,636 1,331 4,559,079 41,129 7,637,611 주 1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다. &cr; (5) 투자일임계 약 금액별 분포현황 (단위 : 개, 백만원) 구분 계약건수 계약금액 일반투자자 전문투자자 계 비율 일반투자자 전문투자자 계 비율 1억원미만 37,146 1038 38,184 92.84 279,085 1,517 280,602 3.67 1억원이상~3억원미만 1,751 25 1,776 4.32 289,492 4,701 294,193 3.85 3억원이상~5억원미만 487 12 499 1.21 177,216 4,275 181,491 2.38 5억원이상~10억원미만 281 14 295 0.72 188,520 9,852 198,372 2.60 10억원이상~50억원미만 130 35 165 0.40 271,274 110,183 381,457 4.99 50억원이상~100억원미만 18 40 58 0.14 133,716 380,733 514,449 6.74 100억원이상 30 122 152 0.37 1,194,256 4,592,791 5,787,047 75.77 합계 39,843 1,286 41,129 100 2,533,559 5,104,052 7,637,611 100.00 주 1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다.&cr; &cr;(6) 투자일임재산 운용현황 (단위 : 백만원) 구 분 국 내 해 외 합 계 현금 및 예치금 27,228 1,136 28,364 단기 금융 상품 6,013,378 - 6,013,378 증권 채무증권 1,486,382 - 1,486,382 지분증권 152,001 6,679 158,680 수익증권 14,010 - 14,010 파생결합증권 - - - 기 타 - - - 파생상품 장내파생상품 - 　- - 장외파생상품 - - - 기 타 - - - 기 타 - - - 합 계 7,692,999 7,815 7,700,814 주 1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다. (7) 투 자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 (단위 : 백만원) 예탁기관명 예탁금액 비고 한국예탁결제원 6,513,425 - 한국증권금융 1,187,389 - 비예탁 - - 합 계 7,700,814 - 주 1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다. &cr; 라. 신탁업 (1) 재무제표&cr; (가)대차대조표(신탁계정)&cr; (단위 : 백만원) 계 정 과 목 제61기 잔액 제61기 평균잔액 Ⅰ.자산총계 8,195,551 7,892,331 1. 현금및예치금 3,914,456 4,025,325 가. 현금및현금성자산　　　　　　　　　 - - 나. 예치금 3,914,456 4,025,325 1) 원화예치금 3,914,453 4,025,320 가) 파생상품거래예치금 - - 나) 원화타점예치금 - - 다) 원화자행예치금 - - 라) 양도성예금증서 - - 마) 기타예치금 3,914,453 4,025,320 2) 외화예치금 3 5 가) 외화타점예치금 - - 나) 외화자행예치금 - - 다) 외화기타예치금 3 5 2. 증권　　　　　　　　　　　　 3,888,278 3,528,627 가. 지분증권　　　　　　　　　　　　　 82,436 70,526 1) 주식 81,030 69,120 2) 출자금 1,406 1,406 3) 신주인수권 - - 나. 채무증권 846,070 571,152 1) 국채 97 431 2) 지방채 - - 3) 특수채　　　　　　　　　　 - - 4) 금융채　　　　　　　　 333,944 258,760 가)통화안정증권 - - 　 나)기타금융채　　　　　　　　　 333,944 258,760 5) 사채 512,029 311,961 다. 외화증권　　　　　　　　　 86,675 107,647 1) 외화주식 - - 2) 외화채권 52,980 73,952 3) 기타 33,695 33,695 라. 매입어음 1,939,640 1,883,775 1) 보증어음 - - 2) 기업어음 1,783,100 1,756,522 3) 표지어음 - - 4) 중개어음 - - 5) 발행어음 156,540 127,253 마. 수익증권 387,824 346,279 1) 공사채형수익증권 130,945 125,043 2) 주식형수익증권 186,502 157,220 3) 기타 수익증권 70,377 64,016 바. 파생결합증권 545,633 549,248 1) 주가연계증권 402,168 403,783 2) 주식워런트증권 - - 　 3) 기타 143,465 145,465 사. 기타 증권　　　　　　　 - - 3. 금전채권　　　　　　　　　　　　　 342,960 327,079 가. 대출금 - - 1) 할인어음 - - 가) 상업어음할인 - - 나) 무역어음할인 - - 2) 유가증권담보대출 - - 3) 동산담보대출 - - 4) 부동산저당대출 - - 5) 채권담보대출 - - 6) 수익권담보대출 - - 7) 보증대출 - - 8) 증서대출 - - 9) 어음대출 - - 10) 기타 - - 나. 사모사채 - - 다. 콜론　　　　　　　　　　　　　　 - - 1) 원화콜론 - - 2) 외화콜론 - - 라. 환매조건부매수　　　　　　　　　　　　　 186,960 171,079 마. 추심금전채권 156,000 156,000 바. 기타 - - 4. 파생상품　　　　　　　　　　　　 - - 가. 장내파생상품 - - 1) 매수옵션 - - 2) 파생상품자산 - - 가) 이자율 - - 나) 통화 - - 다) 주식 - - 라) 신용 - - 마) 일반상품 - - 바) 기타 - - 나.장외파생상품 - - 1) 매수옵션 - - 2) 파생상품자산 - - 가) 이자율 - - 나) 통화 - - 다) 주식 - - 라) 신용 - - 마) 일반상품 - - 바) 기타 - - 5. 동산·부동산　　　　　　　　　 - - 가. 동산　　　　　　　　　　　　　 - - 나. 수탁부동산　　　　　　　　　　 - - 다. 일반투자부동산　　　　　　　　 - - 라. 기타 - - 6. 실물자산 - - 7. 기타운용 자산 - - 가. 부동산 관련 권리　　　　　　　　　　 - - 1) 지상권 - - 2) 전세권 - - 3) 임차권 - - 4) 기타부동산관련권리 - - 나. 무체재산권 - - 1) 지적재산권 - - 2) 어업권 - - 3) 광업권 - - 4) 기타무체재산권 - - 8. 기타자산　　　　　　　　　　　　 49,857 11,300 가. 가지급금　　　　　　　　　　　 - - 나. 선급법인세 - - 다. 미수금 659 2,552 1) 매도증권미수금 659 2,552 가) 주식미수금 65 502 나) 채권미수금 - 1,114 다) 장내파생상품미수금 - - 라) 기타 594 936 2) 정산미수금 - - 3) 기타미수금 - - 라. 미수수익 41,689 1,377 1) 미수이자 - - 2) 미수배당금 - - 3) 미수분배금 - - 4) 기타 41,689 1,377 마. 선급금 7,509 7,371 1) 채권경과이자 634 379 2) 수익증권경과분배금 - - 3) 양도성예금증서경과이자 - - 4) 기타 6,875 6,992 바. 선급비용　　　　　　　　　　　 - - 사. 대리점 - - 아. 고유계정대 - - 자. 신탁본지점 - - 차. 기타잡자산 - - 9. 현재가치차금 - - 가. 현재가치할인차금(-) - - 나. 현재가치할증차금(+) - - 10. 채권평가충당금(-) - - 가. 대출채권평가충당금(-) - - 나. 매입어음평가충당금(-) - - 다. 사모사채평가충당금(-) - - 라. 기타채권평가충당금(-) - - 11. 손익 - - 가. 손실금 - - Ⅱ.부채총계 8,195,551 7,892,331 1. 금전신탁 7,801,760 7,617,515 가. 불특정금전신탁 - - 나. 특정금전신탁 6,745,105 6,569,609 1) 수시입출금식 25,449 21,940 2) 자문형 - 38 3) 자사주 76,350 74,061 4) 채권형 200,808 399,925 5) 주식형(자문형, 자사주 제외) 4,221 4,044 6) 주가연계신탁 64,293 67,963 7) 정기예금형 3,729,190 3,845,793 8) 기타 2,644,794 2,155,845 다. 퇴직연금신탁 1,056,655 1,047,906 1) 확정급여형 553,857 559,098 2) 확정기여형 372,866 371,775 3) 개인퇴직계좌 129,932 117,033 2. 재산신탁 201,171 189,821 가. 유가증권의신탁 45,171 33,821 1) 관리유가증권신탁 - - 2) 운용유가증권신탁 - - 3) 처분유가증권신탁 45,171 33,821 나. 금전채권의신탁 156,000 156,000 다. 동산의신탁 - - 라. 부동산의신탁 - - 1) 차입형토지신탁 - - 2) 관리형토지신탁 - - 3) 갑종관리신탁 - - 4) 을종관리신탁 - - 5) 처분신탁 - - 6) 담보신탁 - - 7) 분양관리신탁 - - 마. 지상권의신탁 - - 바. 전세권의신탁 - - 사. 부동산임차권의신탁 - - 아. 무체재산권의 신탁 - - 3. 종합재산신탁 - - 가. 금전수탁 - - 나. 유가증권수탁 - - 다. 금전채권수탁 - - 라. 부동산수탁 - - 마. 기타재산수탁 - - 4. 공익신탁 - - 가. 자선신탁 - - 나. 육영신탁 - - 다. 학술기예신탁 - - 라. 체육진흥신탁 - - 마. 기타의공익신탁 - - 5. 담보부사채신탁 - - 6. 기타신탁 - - 7. 차입금 - - 가. 고유계정차입금 - - 나. 기타차입금 - - 8. 차입유가증권 - - 9. 파생상품 - - 가. 장내파생상품 - - 1) 매도옵션 - - 2) 파생상품자산 - - 가) 이자율 - - 나) 통화 - - 다) 주식 - - 라) 신용 - - 마) 일반상품 - - 바) 기타 - - 나. 장외파생상품 - - 1) 매도옵션 - - 2) 파생상품자산 - - 가) 이자율 - - 나) 통화 - - 다) 주식 - - 라) 신용 - - 마) 일반상품 - - 바) 기타 - - 10. 기타부채 192,620 11,402 가. 가수금 - - 나. 신용보증기금예수금 - - 다. 예수법인세 - - 라. 미지급금 41,632 6,321 1) 매수증권미지급금 41,632 6,321 가) 주식미지급금 612 862 나) 채권미지급금 40,534 4,243 다) 장내파생상품미지급금 - - 라) 기타 486 1,216 2) 정산미지급금 - - 3) 기타미지급금 - - 마. 선수수익 - - 바. 미지급신탁보수 1,727 82 사. 미지급신탁이익 149,259 4,997 아. 미지급비용 2 2 자. 제수입보증금 - - 차. 대리점 - - 카. 기타잡부채 - - 타. 신탁본지점 - - 11.특별유보금 - - 12.손익 - 73,593 가. 이익금 - 73,593 <난외계정> - - 1. 대여유가증권 - - 2. 상각채권 - - 3. 환매권부 대출채권 매각 - - 4. 집합투자재산수탁액 - - 5. 파생상품거래내역 - - 가．이자율관련거래 - - 1) 이자율선도 - - 2) 이자율선물 - - 3) 이자율스왑 - - 4) 이자율옵션 - - 가) 매입이자율옵션 - - 나) 매도이자율옵션 - - 나．통화관련거래 - - 1) 통화선도 - - 2) 통화선물 - - 3) 통화스왑 - - 4) 통화옵션 - - 가) 매입통화옵션 - - 나) 매도통화옵션 - - 다．주식관련거래 - - 1) 주식선도 - - 2) 주식선물 - - 3) 주식스왑 - - 4) 주식옵션 - - 가) 매입주식옵션 - - 나) 매도주식옵션 - - 라．신용파생상품 - - 1) 신용스왑(CDS) - - 2) 총수익스왑(TRS) - - 3) 신용연계채권(CLN) - - 4) 신용옵션(CO) - - 가) 매입신용옵션 - - 나) 매도신용옵션 - - 마．기타 - - 1) 기타선도 - - 2) 기타선물 - - 3) 기타스왑 - - 4) 기타옵션 - - 가) 매입기타옵션 - - 나) 매도기타옵션 - - &cr; (나) 손익계산서(신탁계정)&cr; (단위 : 백만원) 계 정 과 목 금 액 Ⅰ. 신탁이익계 124,770 1. 예치금이자 43,633 가. 원화예치금이자 43,633 1) 파생상품거래예치금이자 - 2) 원화타점예치금이자 - 3) 원화자행예치금이자 - 4) 양도성예금증서이자 - 5) 기타예치금이자 43,633 나. 외화예치금이자 - 1) 외화타점예치금이자 - 2) 외화자행예치금이자 - 4) 외화기타예치금이자 - 2. 증권이자 18,466 가. 국채이자 1 나. 지방채이자 - 다. 특수채이자 - 라. 금융채이자 8,263 1) 통화안정증권이자 - 2) 기타금융채이자 8,263 마. 사채이자 2,915 바. 외화증권이자 - 사. 매입어음이자 6,677 1) 보증어음이자 - 2) 기업어음이자 6,525 3) 표지어음이자 - 4) 중개어음이자 - 5) 발행어음이자 152 아. 수익증권이자 610 1) 공사채형수익증권이자 17 2) 주식형수익증권이자 - 3) 기타수익증권이자 593 자. 파생결합증권이자 - 차. 기타증권이자 - 3. 금전채권이자 1,831 가. 대출금이자 - 1) 어음할인료 - 2) 유가증권담보대출이자 - 3) 동산담보대출이자 - 4) 부동산저당대출이자 - 5) 채권담보대출이자 - 6) 수익권담보대출이자 - 7) 보증대출이자 - 8) 증서대출이자 - 9) 어음대출이자 - 10) 기타대출이자 - 나. 사모사채이자 - 다. 콜론이자 - 1) 원화콜론이자 - 2) 외화콜론이자 - 라. 환매조건부채권이자 1,831 마. 추심금전채권이자 - 바. 기타수입이자 - 4. 배당금수익 56 5. 증권매매이익 11,733 가. 지분증권매매이익　　　　　　　　　　　　 4,663 나. 채무증권매매이익 86 다. 외화증권매매이익　　　　　　　　　 - 라. 매입어음매매이익 839 1) 기업어음매매이익 839 2) 기타어음매매이익 - 마. 수익증권매매이익 6,093 바. 파생결합증권매매이익 52 사. 기타증권매매이익　　　　　　　 - 6. 증권평가이익 34,463 가. 지분증권평가이익　　　　　　　　　　　　 - 나. 채무증권평가이익 - 다. 외화증권평가이익　　　　　　　　　 - 라. 매입어음평가이익 - 1) 기업어음평가이익 - 2) 기타어음평가이익 - 마. 수익증권평가이익 34,463 바. 파생결합증권평가이익 - 사. 기타증권평가이익　　　　　　　 - 7. 증권상환이익 1,155 8. 증권손상차손환입 - 9. 파생상품거래이익 - 가. 장내파생상품거래이익 - 1) 선물매매이익 - 2) 선물정산이익 - 3) 해외선물거래이익 - 4) 옵션매매이익 - 5) 옵션평가이익 - 6) 해외옵션거래이익 - 7) 기타장내파생거래이익 - 나. 장외파생상품거래이익 - 1) 장외파생상품매매이익 - 2) 장외파생상품평가이익 - 3) 기타 - 10. 수수료수익 - 가. 중도해지수수료 - 나. 부동산관계수수료 - 다. 유가증권관계수수료 - 라. 기타재산관리수수료 - 마. 잡수수료 - 11. 동산·부동산수익 - 가. 동산임대료 - 나. 부동산임대료 - 다. 동산매매익 - 라. 부동산매매익 - 12. 실물자산수익 - 13. 무체재산권수익 - 가. 지적재산권수익 - 나. 어업권수익 - 다. 광업권수익 - 라. 기타무체재산권수익 - 14. 유가증권대여료 - 가. 유가증권대여료 - 15. 기타수익 13,433 가. 외환매매익 5,362 나. 유입자산처분이익 - 다. 상각채권추심이익 - 라. 대출채권매각익 - 마. 수익조정금 - 바. 평가이익조정계정 5,443 사. 현재가치할인차금환입 - 아. 미지급신탁이익환입 - 자. 미지급비용환입 - 차. 선급비용환입 - 카. 미지급신탁보수환입 - 타. 보전금수입 - 파. 기타잡수익 2,628 1) 신탁이익조정계정 2,628 2) 기타잡수입 - 16. 고유계정대이자 - 17. 신탁본지점이자 - 18. 특별유보금환입 - 19. 채권평가충당금환입 - 20. 손익금 - 가. 손익금 - Ⅱ. 신탁손실계 124,770 1. 금전신탁이익 114,165 가. 불특정금전신탁이익 - 나. 특정금전신탁이익 71,909 1) 수시입출금식신탁이익 25 2) 자문형신탁이익 20 3) 자사주신탁이익 7,986 4) 채권형신탁이익 3,047 5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익 9 6) 주가연계신탁이익 3,122 7) 정기예금형신탁이익 41,389 8) 기타신탁이익 16,311 다. 퇴직연금신탁이익 42,256 1) 확정급여형신탁이익 7,881 2) 확정기여형신탁이익 28,311 3) 개인퇴직계좌신탁이익 6,064 2. 재산신탁이익 755 가. 유가증권신탁이익 755 1) 관리유가증권신탁이익 - 2) 운용유가증권신탁이익 - 3) 처분유가증권신탁이익 755 나. 금전채권신탁이익 - 다. 동산신탁이익 - 라. 부동산신탁이익 - 1) 차입형토지신탁이익 - 2) 관리형토지신탁이익 - 3) 갑종관리신탁이익 - 4) 을종관리신탁이익 - 5) 처분신탁이익 - 6) 담보신탁이익 - 7) 분양관리신탁이익 - 마. 지상권신탁이익 - 바. 전세권신탁이익 - 사. 부동산임차권신탁이익 - 아. 무체재산권신탁이익 - 3. 종합재산신탁이익 - 4. 공익신탁이익 - 가. 자선신탁이익 - 나. 육영신탁이익 - 다. 학술기예신탁이익 - 라. 체육진흥신탁이익 - 마. 기타의공익신탁이익 - 5. 담보부사채신탁이익 - 6. 기타신탁이익 - 7. 차입금이자 - 가. 고유계정차입금이자 - 나. 기타차입금이자 - 8. 기타지급이자 - 9. 증권매매손실 1,901 가. 지분증권매매손실　　　　　　　　　　　　 155 나. 채무증권매매손실 1,072 다. 외화증권매매손실　　　　　　　　　 - 라. 매입어음매매손실 178 1) 기업어음매매손실 178 2) 기타어음매매손실 - 마. 수익증권매매손실 483 바. 파생결합증권매매손실 13 사. 기타증권매매손실　　　　　　　 - 10. 증권평가손실 2,045 가. 지분증권평가손실　　　　　　　　　　　　 - 나. 채무증권평가손실 - 다. 외화증권평가손실　　　　　　　　　 - 라. 매입어음평가손실 - 1) 기업어음평가손실 - 2) 기타어음평가손실 - 마. 수익증권평가손실 2,045 바. 파생결합증권평가손실 - 사. 기타증권평가손실　　　　　　　 - 11. 증권상환손실 509 12. 증권손상차손 - 13. 파생상품거래손실 - 가. 장내파생상품거래손실 - 1) 선물매매손실 - 2) 선물정산손실 - 3) 해외선물거래손실 - 4) 옵션매매손실 - 5) 옵션평가손실 - 6) 해외옵션거래손실 - 7) 기타장내파생거래손실 - 나. 장외파생상품거래손실 - 1) 장외파생상품매매손실 - 2) 장외파생상품평가손실 - 3) 기타 - 14. 제상각 - 가. 채권상각비 - 나. 부동산가액상각 - 다. 신탁설정비상각 - 라. 현재가치할인차금상각 - 15. 지급수수료 1 가. 파생금융상품관련지급수수료 - 나. 기타지급수수료 1 16. 동산·부동산처분손 - 가. 동산처분손 - 나. 부동산처분손 - 17. 유가증권차입료 - 18. 기금출연료 - 가. 신용보증기금출연료 - 나. 신탁보험료 - 19. 세금과공과 - 20. 신탁보수 3,672 21. 기타비용 1,722 가. 영선비 - 나. 관리제비 - 다. 특수채권추심비 - 라. 특수채권추심수수료 - 마. 대출채권매각손 - 바. 유입자산처분손 - 사. 외환매매손 1,544 아. 평가손실조정계정 178 자. 수익조정금 - 차. 미수수익환출 - 카. 선수수익환출 - 타. 기타잡비용 - 22. 특별유보금전입 - 23. 채권평가충당금전입 - 24. 신탁본지점이자 - 25. 손익금 - 가. 손익금 - (2) 신탁별 수탁현황&cr; (단위 : 백만원) 구분 전기말 신규 종료 당기말 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 금전 확정 개발 - - - - - - - - 일반불특정 - - - - - - - - 적립식목적 - - - - - - - - 확정배당신탁계 - - - - - - - - 원본 노후생활연금 - - - - - - - - 개인연금 - - - - - - - - 근로자퇴직 - - - - - - - - 퇴직일시금 - - - - - - - - 신개인연금 - - - - - - - - 신노후연금 - - - - - - - - 연금 - - - - - - - - 원본보전신탁계 - - - - - - - - 실적 가계금전 - - - - - - - - 기업금전 - - - - - - - - 적립식목적 - - - - - - - - 가계장기 - - - - - - - - 근로자우대 - - - - - - - - 신종적립 - - - - - - - - 국민주 - - - - - - - - 단위금전 - - - - - - - - 추가금전 - - - - - - - - 신근로자우대 - - - - - - - - 부동산투자 - - - - - - - - 특정 수시입출금 18 18,374 4 52,155 1 45,080 21 25,449 자문형 1 50 - - 1 50 - - 자사주 21 74,350 4 18,000 7 16,000 18 76,350 채권형 161 698,302 68 45,300 151 542,794 78 200,808 주식형(자문형, 자사주 제외) 50 3,989 8 471 3 239 55 4,221 주가연계신탁 63 70,648 36 2,850 34 9,205 65 64,293 정기예금형 1,695 3,955,621 674 775,901 741 1,002,332 1,628 3,729,190 퇴직연금 확정급여형 247 564,526 7 16,139 3 26,808 251 553,857 확정기여형 621 373,892 14 31,948 4 32,974 631 372,866 IRA형 2,099 101,265 1,735 37,529 133 8,862 3,701 129,932 소계 2,967 1,039,683 1,756 85,616 140 68,644 4,583 1,056,655 기타 23,245 1,355,739 381 5,438,550 2,601 4,149,495 21,025 2,644,794 실적배당신탁계 28,221 7,216,756 2,931 6,418,843 3,679 5,833,839 27,473 7,801,760 재산 증권 127 33,878 19 18,897 20 7,604 126 45,171 금전채권 1 156,000 - - - - 1 156,000 동산 - - 　 　 　 　 - - 부동산신탁 토지신탁 차입형 - - - - - - - - 관리형 - - - - - - - - 소계 - - - - - - - - 관리신탁 갑종 - - - - - - - - 을종 - - - - - - - - 소계 - - - - - - - - 처분신탁 - - - - - - - - 담보신탁 - - - - - - - - 분양관리신탁 - - - - - - - - 부동산신탁계 - - - - - - - - 부동산관련권리 - - - - - - - - 무체재산권 - - - - - - - - 재산신탁소계 128 189,878 19 18,897 20 7,604 127 201,171 종합재산신탁 - - - - - - - - 기타 - - - - - - - - 합계 28,349 7,406,634 2,950 6,437,740 3,699 5,841,443 27,600 8,002,931 (3) 자금조달 운용현황&cr; (가) 금전신탁 자금조달 현황 (단위 : 백만원 ) 구분 수탁액 차입금 특별유보금 손익 기타 합계 금전신탁 확정배당신탁 개발 - - - - - - 일반불특정 - - - - - - 적립식목적 - - - - - - 확정배당신탁계 - - - - - - 원본보전신탁 노후생활연금 - - - - - - 개인연금 - - - - - - 근로자퇴직 - - - - - - 퇴직일시금 - - - - - - 신개인연금 - - - - - - 신노후연금 - - - - - - 연금 - - - - - - 원본보전신탁계 - - - - - - 실적배당신탁 가계금전 - - - - - - 기업금전 - - - - - - 적립식목적 - - - - - - 가계장기 - - - - - - 근로자우대 - - - - - - 신종적립 - - - - - - 국민주 - - - - - - 단위금전 - - - - - - 추가금전 - - - - - - 신근로자우대 - - - - - - 부동산투자 - - - - - - 특정 수시입출금 25,449 - - - 34 25,483 자문형 - - - - - - 자사주 76,350 - - - 1,404 77,754 채권형 200,808 - - - 5,169 205,977 주식형(자문형,자사주 제외) 4,221 - - - - 24 4,197 주가연계신탁 64,293 - - - 4,512 68,805 정기예금형 3,729,190 - - - 30,454 3,759,644 퇴직연금 확정급여형 553,857 - - - 45,459 599,316 확정기여형 372,866 - - - 41,387 414,253 IRA형 129,932 - - - 10,446 140,378 소계 1,056,655 　 　 　 97,292 1,153,947 기타 2,644,794 - - - 52,932 2,697,726 실적배당신탁 계 7,801,760 - - - 191,773 7,993,533 재산신탁 증권 45,171 - - - 847 46,018 금전채권 156,000 - - - - 156,000 재산신탁 계 201,171 - - - 847 202,018 합계 8,002,931 - - - 192,620 8,195,551 &cr; (나) 금전신탁 자금운용 현황 (단위 : 백만원 ) 구분 대출금 증권 콜론 예치금 고유&cr;계정대 RP매입 부동산 채권&cr;평가&cr;충당금 기타 손 합계 보증&cr;어음 회사채 주식 국채&cr; 지방채 금융채 기업 직매&cr;입분 수익 기타 소계 금전&cr;신탁 확정&cr;배당&cr;신탁 개발 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 일반불특정 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 적립식목적 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 확정배당신탁계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 원본&cr;보전&cr;신탁 노후생활연금 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 개인연금 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 근로자퇴직 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 퇴직일시금 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 신개인연금 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 신노후연금 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 연금 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 원본보전신탁계 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 실적&cr;배당&cr;신탁 가계금전 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 기업금전 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 적립식목적 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 가계장기 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 근로자우대 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 신종적립 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 국민주 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 단위금전 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 추가금전 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 신근로자우대 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 부동산투자 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 특정 수시입출금 - - - - - - - - - 13,599 13,599 - 11,884 - - - - - - 25,483 자문형 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 자사주 - - - 53,805 - - - - - 23,949 77,754 - - - - - - - - 77,754 채권형 - - 80,046 49 - 10,061 40,686 - - 74,421 205,263 - 1 - - - - 713 - 205,977 주식형&cr;(자문형,자사주 &cr;제외) - - - 4,041 - - - - - 156 4,197 - - - - - - - - 4,197 주가연계신탁 - - - - - - - - - 68,805 68,805 - - - - - - - - 68,805 정기예금형 - - - - - - - - - 164 164 - 3,729,030 - - - - 30,450 - 3,759,644 퇴직연금 확정&cr;급여형 - - - - - - - - 128,572 332,799 461,371 - 118,642 - 18,626 - - 677 - 599,316 확정&cr;기여형 - - - 5 - - - - 179,493 79,144 258,642 - 42,698 - 111,052 - - 1,861 - 414,253 IRA형 - - - - - - - - 58,145 47,082 105,227 - 10,241 - 24,022 - - 888 - 140,378 소계 - - - 5 - - - - 366,210 459,025 825,240 - 171,581 - 153,700 - - 3,426 - 1,153,947 기타 - - 431,932 - - 321,050 1,742,414 - 8,688 143,226 2,647,310 - 1,960 - 33,260 - - 15,196 - 2,697,726 실적배당신탁계 - - 511,978 57,900 - 331,111 1,783,100 - 374,898 783,345 3,842,332 - 3,914,456 - 186,960 - - 49,785 - 7,993,533 재산신탁 증권 - - 51 24,536 97 2,833 - 　- 12,926 5,503 45,946 - - - - - - 72 - 46,018 금전채권 - - - - - - - - - - - - - - - - - 156,000 - 156,000 재산신탁 계 - - 51 24,536 97 2,833 - - 12,926 5,503 45,946 - - - - - - 156,072 - 202,018 합계 - - 512,029 82,436 97 333,944 1,783,100 - 387,824 788,848 3,888,278 - 3,914,456 - 186,960 - - 205,857 - 8,195,551 &cr;마 . 파생상품거래현황 (1) 파생상품거래현황 (기준일 : 2021년 3월 31일) (단위 : 백만원 ) 구 분 이자율 통화 주식 귀금속 신용 기타 계 거래&cr;목적 위험회피 0 0 0 0 0 0 0 매매목적 25,937,076 1,918,628 474,380 1,158,926 1,791,239 3,805,477 35,085,727 거래&cr;장소 장내거래 3,124,312 11,787 41,497 1,158,926 0 1,273,247 5,609,769 장외거래 22,812,764 1,906,841 432,883 0 1,791,239 2,532,230 29,475,958 거래&cr;형태 선 도 0 64,981 0 0 0 2,363,665 2,428,646 선 물 3,124,312 11,787 25,469 1,158,924 　 1,273,247 5,593,739 스 왑 22,812,764 1,841,860 432,883 0 1,791,239 168,565 27,047,311 옵 션 0 0 16,028 2 0 0 16,030 &cr;(2) 신용파생상품 거래현황&cr;(가) 신용 파생거래현황 (기준일 : 2021년 3월 31일) (단위 : 백만원 ) 구 분 신용매도 신용매수 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 Credit Default Swap 304,913 528,917 833,830 13,283 954,912 968,195 Credit Option 0 0 0 0 0 0 Total Return Swap 0 0 0 0 0 0 Credit Linked Notes 0 0 0 0 0 0 기 타(ABCP) 0 0 0 0 0 0 계 304,913 528,917 833,830 13,283 954,912 968,195 &cr; (나) 신용파생상세현황 (기준일 : 2021년 3월 31일) (단위 : 백만원 ) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산 (준거자산) CDS(ABCP) 케이제이엠파트너즈제삼차주식회사 대신증권 20141016 20241220 56,675 대한민국 CDS 대신증권 Commerzbank 20141016 20241220 56,675 대한민국 CDS(ABCP) 케이제이엠파트너즈제삼차주식회사 대신증권 20141103 20241220 56,675 대한민국 CDS 대신증권 Commerzbank 20141103 20241220 56,675 대한민국 CDS 대신증권 DBS 20150827 20250927 11,335 중국 CDS(ABCP) 하이파이낸스제십삼차 대신증권 20150827 20250922 11,335 중국 CDS 대신증권 DBS 20150827 20250927 11,335 중국 CDS(ABCP) 하이파이낸스제십사차 대신증권 20150827 20250922 11,335 중국 CDS 대신증권 Commerzbank 20160129 20210621 94,081 대한민국 CDS(ABCP) 엠와이아인제일차 대신증권 20160129 20210621 94,081 대한민국 CDS JPMorgan Chase Bank 대신증권 20160310 20211220 13,283 BNP Paribas CDS 대신증권 DBS 20160526 20260622 34,005 수출입은행 CDS 교보증권 대신증권 20160526 20260622 34,005 수출입은행 CDS 대신증권 ING Bank N.V. 20170320 20220620 23,804 중국 CDS(ABCP) 엠와이이모션 주식회사 대신증권 20170320 20220620 99,748 중국 CDS 대신증권 ING Bank N.V. 20170320 20220620 34,005 중국 CDS 대신증권 ING Bank N.V. 20170320 20220620 17,003 중국 CDS 대신증권 하나금융투자 20170331 20220620 100,000 대한민국 CDS(ABCP) 비케이드림제사차 대신증권 20170331 20220620 100,000 대한민국 CDS 대신증권 한국씨티은행 20170512 20220620 40,000 GS칼텍스 CDS 유진투자증권 대신증권 20170512 20220620 40,000 GS칼텍스 CDS 대신증권 신한금융투자 20170615 20231220 11,335 Markit Itraxx CDS 대신증권 SC제일은행 20170627 20221220 99,181 Republic of Korea CDS(ABCP) 씨트러스제육차 주식회사 대신증권 20170627 20221220 99,181 Republic of Korea CDS 대신증권 신한금융투자 20170630 20231220 22,670 Markit Itraxx CDS(ABCP) 하이레볼루션제사차 주식회사 대신증권 20170706 20231220 10,000 신한금융투자 CDS 대신증권 노무라금융투자 20170925 20221220 90,680 대한민국 CDS(ABCP) 하이얼티밋제십이차(주) 대신증권 20170925 20221220 90,680 대한민국 CDS 대신증권 노무라금융투자 20170928 20221220 30,038 대한민국 CDS(ABCP) 아이비케이케이엔제일차(주) 대신증권 20170928 20221220 150,189 대한민국 CDS 대신증권 NH투자증권 20171101 20221220 50,000 LG전자 CDS(ABCP) 하이코나니제일차 주식회사 대신증권 20171101 20221220 50,000 LG전자 CDS 대신증권 하나금융투자 20180223 20230620 51,008 ICBC 은행 CDS(ABCP) 아이코스제이차 주식회사 대신증권 20180223 20230620 51,008 ICBC 은행 &cr; ( 3) 장내파 생상품 거래현황 (단위 : 백만원 ) 구분 거래금액 잔액 평가&cr;손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선물 국내 상품&cr;선물 금 - - - - - - - 돈육 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 금융&cr;선물 금리&cr;선물 국채3년 2,512,645 7,366,039 - 9,878,684 - - -2,399 국채5년 - - - - - - - 국채10년 3,096,468 8,027,222 - 11,123,690 - - 2,778 통안증권 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 5,609,113 15,393,261 - 21,002,374 - - 379 통화&cr;선물 미국달러 167,736 32,330 - 200,066 - - 15 엔 - - - - - - - 유로 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 167,736 32,330 - 200,066 - - 15 지수&cr;선물 KOSPI200 1,668 1,629,714 - 1,631,382 - - 7 KOSTAR - - - - - - - 기타 - 147,787 - 147,787 - - - 소계 1,668 1,777,501 - 1,779,169 - - 7 개별주식 - 693,665 - 693,665 - - -222 기타 - - - - - - - 계 5,778,517 17,896,756 - 23,675,273 - 179 기타 - - - - - - - 국내계 5,778,517 17,896,756 - 23,675,273 - - 179 해외 상품&cr;선물 농산물 - - - - - - - 비철금속ㆍ귀금속 3,524 2,360,102 - 2,363,626 62,967 21,792 16,544 에너지 2,484 1,696,275 - 1,698,759 31,531 48,181 -18,290 기타 - 17,646 - 17,646 742 3,057 -2,314 소계 6,008 4,074,022 - 4,080,030 95,241 73,029 -4,061 금융&cr;선물 통화 - - - - - - - 금리 - 3,653,109 - 3,653,109 8,913 835 8,078 주가지수 - 58,278 - 58,278 1,835 483 222 개별주식 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - 3,711,387 - 3,711,387 10,748 1,318 8,300 기타 - - - - - - - 해외계 6,008 7,785,408 - 7,791,416 105,989 74,347 4,239 선물계 5,784,525 25,682,164 - 31,466,689 105,989 74,347 4,418 옵션 국내 지수&cr;옵션 KOSPI200 - 49,176 - 49,176 2,912 3,032 157 기타 - - - - - - - 소계 - 49,176 - 49,176 2,912 3,032 157 개별주식 - 31 - 31 - - - 통화 미국달러 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 소계 - - - - - - - 기타 - - - - - - - 국내계 - 49,207 - 49,207 2,912 3,032 157 해외 주가지수 - 1,981 - 1,981 22 653 811 개별주식 - - - - - - - 금리 - - - - - - - 통화 - - - - - - - 기타 964 4 - 968 - - 1 해외계 964 1,985 - 2,949 228 653 812 옵션계 964 51,192 - 52,156 3,140 3,686 969 기타 국내 - - - - - - - 해외 - - - - - - - 기타계 - - - - - - - 합계 5,785,490 25,733,356 - 31,518,846 109,128 78,033 5,388 &cr; (4) 장외파생상품 거래현황 (단위 : 백만원 ) 구분 거래금액 잔액 평가&cr;손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 0 0 0 0 0 0 0 주식 0 0 0 0 0 0 0 일반상품 0 3,191,026 0 3,191,026 90,245 114,149 2,239 금리 0 0 0 0 0 0 0 통화 0 47,395 0 47,395 41 913 -762 기타 0 0 0 0 0 0 0 계 0 3,238,421 0 3,238,421 90,286 115,062 1,477 옵션 신용 0 0 0 0 0 0 0 주식 0 0 0 0 0 0 0 일반상품 0 0 0 0 0 0 0 금리 0 0 0 0 0 0 0 통화 0 0 0 0 0 0 0 기타 0 0 0 0 0 0 0 계 0 0 0 0 0 0 0 스왑 신용 0 0 0 0 10,127 1,309 -685 주식 0 536,079 0 536,079 7,003 5,013 10,424 일반상품 0 5,553 0 5,553 530 25,705 40,988 금리 0 0 0 0 59,041 167,807 16,961 통화 0 1,285,262 0 1,285,262 23,682 23,263 359 기타 0 0 0 0 0 0 0 계 0 1,826,895 0 1,826,895 100,383 223,097 68,047 기타 0 0 0 0 72,449 -1,415 2,679 합계 0 5,065,316 0 5,065,316 263,117 336,744 72,203 &cr; (5) 파생상품 운용수지&cr; (가) 파생상품 (단위 : 백만원 ) 구 분 제61기 1분기 제60기 제59기 거래손익 52,197 8,302 180,707 평가손익 76,794 -31,547 51,288 합 계 128,991 -23,245 231,996 주 1. 상기 자료는 장내 파생상품과 장외 파생상품을 모두 포함하고 있습니다.&cr; (나) 신종증권 (단위 : 백만원 ) 구 분 제61기 1분기 제60기 제59기 처분차익(차손) - - - 평가차익(차손) -82,349 17,900 -105,252 상환차익(차손) -14,345 -93,055 -278,952 합 계 -96,694 -75,155 -384,204 바 . 신용공여업무 ( 1) 신용공여 한도 (단위 : 백만원) 당사총한도 자기융자한도 유통융자한도 1,800,000 주1. 당사는 자기융자한도와 유통융자한도 구분없이 총한도로 통합하여 운영하고 있습니다.&cr; 주2. 2021년 4월 21일 신용공여 한도 증액 (1조 8,000억원 → 1조 8,500억원). &cr; &cr; (2) 신용이자율 (단위 : %) 그룹/기간 1일~7일 8일~14일 15일~29일 30일~59일 60일~89일 90일 이상 연체이자율 1그룹 4.5 6.0 6.5 7.0 7.5 8.0 9.5 2그룹 5.0 6.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.5 3그룹 5.0 6.5 7.0 7.5 8.0 8.5 9.5 4그룹(불가) - - - - - - - 주1. 크레온 계좌(은행연계계좌)는 별도의 이자율을 적용받습니다. &cr; (전고객 동일하게 7일 이내 4.9%, 14일 이내 7.5%, 29일 이내 8.5%, 30일 이상 9.5%)&cr; (3) 신용거래융자 및 대주잔고 현황 (단위 : 백만원) 신용 총 공여액 대주 &cr;총 공여액 자기융자 유통융자 증권담보대출 기타 합계 1 403,868 1,119,269 4,569 1,527,707 7 주 1. 신용 총 공여액 및 대주 총 공여액은 최근 1년치 월말잔의 평균으로 작성되었습니다. &cr; 사. 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 백만원 ) 구 분 제61기 1분기 제60기 잔고 조건부매도 3,847,933 3,714,141 (거액 RP) 814,264 986,960 조건부매수 329,200 169,900 거래금액 조건부매도 175,528,928 768,831,108 (거액 RP) 52,131,756 303,266,301 조건부매수 8,631,700 28,130,700 주1. '거액RP'분은 '조건부매도'에 포함되어 있는 금액이며, 음수가 아닙니다.&cr; 아. 부 수 업무&cr; ( 1) 회 사채 지급보증 업무&cr; 해당사항이 없습니다. &cr; (2) 기타 부수업무 (단위 : 백만원) 구 분 금 액 구조조정 및 금융상담수수료 5,960 부동산 임대 32,626 분양수익 33,844 신탁보수 4,224 LP 수수료 24 합 계 76,678 [연결대상종속회사에 관한 사항]&cr; <대신저축은행> 가. 예금업무 (1) 예금별 잔고 (단위 : 백만원 ) 구 분 제11기 1분기 제10기 제9기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 &cr; &cr; 원 &cr; 화 &cr; 예 &cr; 수 &cr; 금 보통예금 20,236 20,239 26,842 21,748 46,920 37,111 별단예금 1,043 925 958 1,397 1,017 895 수입부금 0 0 0 0 0 0 자유적립예금 54 82 14 13 86 138 정기예금 1,464,462 1,559,460 1,286,387 1,335,546 1,106,417 1,123,334 기업자유예금 1 1 1 1 2,470 1 정기적금 135,075 129,012 141,847 144,769 121,184 131,143 근로자우대저축 2 2 2 2 2 2 장기주택마련저축 138 140 136 136 1,187 348 합 계 1,621,011 1,709,861 1,456,187 1,503,612 1,279,283 1,292,972 (2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (단위 : 백만원 ) 구 분 제11기 1분기 제10기 제9기 예 수 금 270,169 242,698 173,236 (3) 직원 1인당 평균 예금실적 (단위 : 백만원 ) 구 분 제11기 1분기 제10기 제9기 예 수 금 8,187 7,842 6,841 나. 대출업무 (1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 백만원 ) 구 분 제11기 1분기 제10기 제9기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화대출금 1,603,830 1,695,968 1,421,433 1,478,861 1,318,992 1,320,816 외화대출금 - - - - - - 지급보증대지급금 - - - - - - 소 계 1,603,830 1,695,968 1,421,433 1,478,861 1,318,992 1,320,816 신탁대출금 - - - - - - 합 계 1,603,830 1,695,968 1,421,433 1,478,861 1,318,992 1,320,816 주1. 대출금 금액은 대손충당금 차감전 금액으로 작성하였습니다. (2) 대출금의 잔존기간별 잔액 (단위 : 백만원 ) 구 분 3개월 이하 6개월 이하 1년 이하 1년 초과 합 계 원화대출금 244,590 252,588 449,991 748,799 1,695,968 (3) 자금용도별 대출현황 (단위 : 백만원 ) 구 분 제11기 1분기 제10기 제9기 기업대출 1,168,275 1,093,176 1,011,153 가계대출 527,693 385,685 309,663 합 계 1,695,968 1,478,861 1,320,816 (4) 예대율 (단위 : 백만원,% ) 구 분 제11기 1분기 제10기 제9기 대출금(A) 1,695,968 1,478,861 1,320,816 예금등(B) 1,709,861 1,503,612 1,292,972 비율(A/B) 99.19 98.35 102.15 다. 유가증권 투자업무 (1) 종류별 유가증권 잔액 (단위 : 백만원 ) 구 분 제11기 1분기 제10기 제9기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 은행&cr; 계정&cr; 증권 국공채 0 0 0 0 0 0 사 채 110 110 159 110 350 331 주 식 433 433 476 433 488 443 기타증권 34,907 60,306 9,855 9,509 2,547 10,190 합 계 35,450 60,849 3,385 10,490 10,052 3,385 주1. 한국채택국제회계기준(K-IFRS)의 연결재무제표 기준에 따라 작성하였습니다.&cr; (2) 유가증권 시가정보 (기준일 : 2021년 03월 31일) (단위 : 백만원 ) 구 분 장부가 &cr; (A) 시가 &cr; (B) 평가손익 &cr; (B-A) 충당금 &cr; 잔 액 &cr; &cr; 원화 &cr; 외화 &cr; 상장주식 은행계정 0 0 0 0 신탁계정 0 0 0 0 소 계 0 0 0 0 비상장회사 &cr; 출자주식 은행계정 473 433 -40 0 신탁계정 0 0 0 0 소 계 473 433 -40 0 합 계 473 433 -40 0 (3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율 (단위 : 백만원,% ) 구 분 제11기 1분기 제10기 제9기 유가증권(A) 60,849 10,052 10,964 예금 등(B) 1,709,861 1,503,612 1,292,972 비율(A/B) 3.56 0.67 0.85 &cr; <대신자산운용> &cr; 가. 집합투자업 펀드유형별 설정잔액 현황(순자산 기준) (기준일 : 2021년 03월 31일) (단위 : 백만원 ) 펀드유형 설정액 말잔 비중 증권집합투자기구 469,016 13.18% 부동산집합투자기구 106,827 3.00% 특별자산집합투자기구 338 0.01% 혼합자산집합투자기구 - 0.00% 단기금융집합투자기구 303,971 8.55% 전문투자형사모집합투자기구 2,677,326 75.26% 합 계 3,557,478 100.00% &cr; 나. 투자일임업 연결대상종속회사인 대신자 산 운용은 2021년 03 월 31일 현재 2,175,026백만원(계약금액 기준)의 투자일임재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2021년 1분기까지 발생한 일임수수료 수입은 3913백만원 입 니다. &cr; 다. 투자자문업 연결 대상종속회사인 대신자산운 용은 2021년 12월 31일 현재 2,375백만원 (계약 금액기준)의 투자자문재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2021년 1분기 까지 발생한 자문수수료 수입 은 2백만원입 니다.&cr; &cr; <대신프라이빗에쿼티> 대신프라이빗에쿼티(이하 대신PE)는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 의해 설립된 사모투자전문회사의 운용회사로서 사모투자전문회사(private equity fund)의 업무집행사원으로서의 업무 등을 주요 영업 목적으로 하여 자본시장법 제270조에 의거 투자대상회사의 의결권 있는 10% 이상의 지분을 인수하는 투자 등 국내외 다양한 기업/산업에 대한 가치투자를 위해 2014년에 대신증권에서 분사하였습니다. 대신프라이빗에쿼티는 2014년 8월 신전략 수립 이후, 해마다 빠른 성장을 거듭해 나가고 있습니다. 투자 영역을 기존 growth capital, mezzanine 투자뿐만 아니라, secondary, co-investment, buyout 투자 등으로 확장해 나가고 있으며, 시장에서 능력을 인정받아 운용 자산 규모를 늘려나가고 있습니다. 현재 국내 주요 연기금 및 기금운용기관 등으로부터 투 자를 받아 총 4개의 사모투자펀드(청산중인 펀드 제외)를 운용 중에 있으며, 운용규모는 총 7,525억원입 니다 .&cr; &cr; 2017년 설립한 ‘대신밸류업 제1호 사모투자합자회사’를 2019년도 11월에 성공적으로 청산하였으며, 2020년도에 신규펀드로 블라인드 펀드인 ‘대신SKS이노베이션제2호 사모투자합자회사’와 프로젝트 펀드인 ‘대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사’를 새롭게 결성하였습니다. (1) 대신흥국제일호사모투자전문회사 대신흥국제일호사모투자전문회사는 출자약정금액 1,850억원 규모로 2009년 12월 29일 설립되었습니다. 동 펀드는 메자닌 분야를 중점 투자 운용하는 펀드로서 흥국자산운용㈜와 공동GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (2) 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의7호 사모투자전문회사 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의7호 사모투자전문회사(PEF)는 출자약정금 1,000억원 규모로 2010년 11월에 설립되었습니다. 동 펀드는 신성장분야와 Growth Capital을 주로 운용하는 펀드로서 아주IB투자㈜와 공동GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (3) 대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사 대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사는 출자 약정금 2,040억원 규모로 2016년 7월 28일에 설립되었습니다. 동 펀드는 SK증권㈜과 공동GP로 투자와 운용하는 펀드로 세컨더리PEF를 전문으로 투자를 하고 있습니다. (4) 대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사는 출자 약정금 2,500억원 규모로 2017년 9월 1일에 설립되었습니다. 동 펀드는 co-investment를 주로 운용하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (5) 대신에스케이에스 이노베이션제2호 사모투자합자회사 대신애스케이에스 이노베이션제2호 사모투자합자회사는 출자금 2,385억원 규모로 2020년 1월 31일에 설립되었습니다. 동 펀드는 4차 산업(Tech 분야) 중소·중견기업 Growth Capital을 주로 운용하는 펀드로 SKS프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (6) 대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사는 출자금 600억원 규모로 2020년 2월 11일에 설립되었습니다. 동 펀드는 성장가능성이 높은 기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 캑터스프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. <대신자산신탁> &cr; 당사는 자본시장법 시행령의 인가업무단위 4-121-1에 따른 신탁재산을 취급하는 신탁업과 그에 따른 부수업무를 영위하고 있습니다. 가. 신탁보수 (단위 : 백만 원) 구분 제3기 1분기 제2기 제1기 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 토지신탁 212,661 1,353 192,279 2,825 4,853 16 관리신탁 23,383 4 23,383 9 - - 처분신탁 51,109 22 35,494 71 - - 담보신탁 2,783,296 1,403 2,430,747 3,204 326,304 672 분양관리신탁 - - - - - - 합계 3,070,449 2,782 2,681,903 6,109 331,157 688 &cr;나. 대리업무보수외 (단위 : 백만 원) 구분 제3기 1분기 제2기 제1기 대리업무보수 387 718 68 컨설팅보수 157 272 - 운용수익 - - - 기타수수료수익 27 680 50 합계 571 1,670 118 다. 증권평가및처분이익 (단위 : 백만 원) 구분 제3기 1분기 제2기 제1기 당기손익인식증권처분이익 - 189 31 당기손익인식증권평가이익 84 228 291 당기손익인식지정금융자산평가이익 - - - 매도가능증권처분이익 - - - 당기손익공정가치측정증권처분이익 - - - 당기손익공정가치측정증권평가이익 - - - 상각후원가측정증권처분이익 - - - 합계 84 417 322 라. 이자수익 (단위 : 백만 원) 구분 제3기 1분기 제2기 제1기 매입대출채권이자 - - - 상각후원가측정증권이자(채무상품) 59 468 283 예금이자 387 1,052 839 신탁계정대이자 - - - 기타이자수익 3 7 35 합계 449 1,527 1,157 당기손익인식증권(채권)이자 포함 마. 기타영업수익 (단위 : 백만 원) 구분 제3기 1분기 제2기 제1기 배당금수익 152 352 - 충당부채환입액 - - - 대손충당금환입액 - - - 합계 152 352 - 4. 영업설비 현황&cr;&cr; 가. 지 점 등 설치 현황&cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (기준일 : 2021년 03월 31일) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울특별시 16 1 - 17 부산, 울산, 경남 5 - - 5 대구, 경북 3 - - 3 인천, 경기, 강원 10 - - 10 광주, 전라, 제주 8 - - 8 대전, 충청 3 - - 3 기 타(해외포함) - - - - 계 45 1 - 46 주 1. 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.&cr; [연결대상종속회사에 관한 사항]&cr; <대신저축은행> (기준일 : 2021년 03월 31일) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울특별시 3 - - 3 부산광역시 2 - - 2 대구광역시 - 1 - 1 강 원 도 - - - - 합 계 5 1 - 6 주 1. 본점은 1개 지점으로 포함됩니다.&cr;&cr; 나. 영업설비 등 현황&cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 1) 본사 및 지점용 부동산 (기준일 : 2021년 03월 31일) (단위 : 백만원) 구 분 토지 (장부가액) 건물 (장부가액) 합 계 비 고 본 사 118,890 204,211 323,101 - 지 점 66,241 19,567 85,808 - 합 계 185,131 223,778 408,909 - &cr;2) 사택 및 기타 부동산 (기준일 : 2021년 03월 31일) (단위 : 백만원) 구 분 토지 (장부가액) 건물 (장부가액) 합 계 비 고 사 택 165 1,682 1,847 - 기 타 60,286 83,143 143,429 - 합 계 60,451 84,825 145,276 - 주 1. 기타 부동산은 기존에 영업점(지점 및 사이버영업소)으로 사용하다가 영업점 폐쇄 및 이전으로 &cr; 현재는 임대용으로만 사용중인 부동산과 본점이전용으로 신축완료한 부동산 등입니다.&cr; 2. 건물의 장부가액은 감가상각이 미반영된 수치입니다.&cr; 3. 상기 토지 및 건물 장부가액에는 매각예정자산이 포함되어 있습니다.&cr; [연결대상종속회사에 관한 사항]&cr; <대신저축은행> (기준일 : 2021년 03월 31일) (단위 : 백만원) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 비 고 업무용부동산 1,357 1,051 2,408 - 합 계 1,357 1,051 2,408 - &cr; 다. 자동화기기 설치 상황&cr; 해당사항이 없습니다.&cr; &cr; 라. 지점의 신설 및 중 요시 설의 확충 계획 &cr; 해당사항이 없습니다.&cr; &cr; 5. 기타 투자의사결정에 필요한 사항&cr;&cr; 가. 자 본적정성 및 재무건전성&cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항] &cr; (1) 순자본비율 2 021년 03월 31일 현 재 순자본비율 은 4 43.6% 이 며 , 최근 3년의 추이는 아래와 같습니다. (단위 : 백만원, %) 구 분 제61기 1분기 제60기 제59기 영업용순자본(A) 929,902 961,018 814,711 총 위 험 액(B) 334,418 312,644 288,757 잉여자본(A-B) 595,484 648,374 525,954 필요유지자기자본(C) 134,225 134,225 134,225 순자본비율((A-B)/C) 443.6 483.1 391.8 주 1. 연결재무제표 기준으로 작성되었습니다. &cr; &cr; (2) 자산부채비율&cr; 2021년 03월 31일 현 재 자산부채비율 은 114.5% 이 며 최 근 3년간 추이는 아래와 같습니다. (단위 : 백만원, %) 구 분 제61기 1분기 제60기 제59기 실질자산(A) 14,404,416 15,308,591 13,350,733 실질부채(B) 12,576,968 13,464,316 11,682,079 자산부채비율(A/B) 114.5 113.7 114.3 주 1. 별도재무제표 기준으로 작성되었습니다. &cr; &cr;[연결대상종속회사에 관한 사항] &cr; <대신에프앤아이> (1) 부채비율 (단위 : 백만원,%) 구 분 제 21(당) 1분기 제 20(전) 기 제 19(전전) 기 부채(A) 3,051,090 3,043,422 3,439,077 자기자본(B) 453,217 432,787 452,398 부채비율(A/B) 673.21 703.21 760.19 주 1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다.&cr; &cr;(2) 자기자본비율 &cr;1) 연결재무제표 기준 (단위 : 백만원,%) 구 분 제 21(당) 1분기 제 20(전) 기 제 19(전전) 기 자기자본(A) 453,217 432,787 452,398 총자산(B) 3,504,307 3,476,212 3,891,475 자기자본비율(A/B) 12.93 12.45 11.62 주 1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다. &cr; <대신저축은행> (1) BIS비율 (단위 : 백만원, % ) 구 분 제11기 1분기 제10기 제9기 자기자본(A) 194,666 192,991 174,135 위험가중자산(B) 1,730,141 1,480,416 1,298,059 자기자본비율(A/B) 11.25 13.04 13.42 주 1. BIS비율은 한국일반기업회계기준으로 작성되었습니다.&cr; (2) 대손충당금 (단위 : 백만원 ) 구 분 제11기 1분기 제10기 제9기 대손충당금 국내분 일 반 44,003 39,711 31,095 특 별 　 　 　 소 계 44,003 39,711 31,095 국외분 일 반 　 　 　 특 별 　 　 　 소 계 　 　 　 합 계 44,003 39,711 31,095 기중대손상각액 1,411 4,083 6,895 주 1. 대출채권에 대한 대손충당금 금액입니다.&cr; <대신자산운용> (1) - 1 최소영업자본액 (단위 : 백만원 ) 구분 제34기 1분기 제33기 제32기 비고 최소영업자본액(A) 13,647 13,664 13,580 A=Aa+Ab+Ac 필요유지자기자본 11,725 11,725 11,725 Aa 고객자산운용필요자본 1,884 1,899 1,713 Ab 고유자산운용필요자본 38 40 142 Ac &cr;(2) 자산부채비율 (단위 : 백만원, % ) 구분 제34기 1분기 제33기 제32기 실질자산(A) 46,500 41,916 40,819 실질부채(B) 5,857 1,552 2,603 자산부채비율(A/B) 794 2,701 1,568 주1. 상기자료는 반기 말잔으로 기재하였습니다&cr; <대신자산신탁> &cr; (1) 영업용순자본비율 (단위 : 백만원, % ) 구 분 제3기 1분기 제2기 제1기 영업용순자본(A) 70,354 70,029 74,698 총위험(B) 6,429 3,390 2,425 영업용순자본비율(A/B) 1,094 2,066 3,079 &cr; 나. 수수료 현황&cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (1 ) 위탁수수료율 구 분 일반징수율 사이버트레이딩징수율 모바일(CYBOS Touch,제휴서비스), ARS 기 타 유가증권/코스닥증권/코넥스시장 상장주권, &cr;K-OTC 지정주권,&cr;K-OTC BB 지정주권,&cr;상장된 출자증권,&cr;신주인수권증서,&cr;수익증권,&cr;신주인수권증권&cr;ETN 5천만원이하: 0.4972959%&cr;5천만원초과 1억원이하:&cr;0.4472959% + 25,000원&cr;1억원초과 2억원이하:&cr;0.3972959%+75,000원&cr;2억원초과 5억원이하:&cr;0.3472959%+175,000원&cr;5억원초과: 0.2972959%+425,000원 100만원이하: 0.1672959%+700원&cr;100만원초과 500 만원이하: 0.1572959%+900원&cr;500만원초과 1천만원이하: 0.1472959%+1,000원&cr;1천만원초과 3천만원이하: 0.1372959%+1,200원&cr;3천만원초과 5천만원이하: 0.1272959%+1,500원&cr;5천만원초과 2억원이하: 0.0972959%&cr;2억원 초과: 0.0772959%&cr;※단,매매대금이 20만원이하인 경우 0.4972959% 0.1972959%&cr;(유가증권시장, 코스닥시장, 코넥스시장 상장주권 / ETN / K-OTC, K-OTCBB 지정주권 / Cybos Touch의 신주인수권증권에 한함) 유가증권시장 업무규정에서정하는 프로그램매매 및&cr;시간외 바스켓매매에 의한 상장주권 매매: 0.248132%&cr;장외 단주거래 : 거래금액에 상관 없이 0.498132% ELW 5천만원이하: 0.498132%&cr;5천만원초과 1억원이하:&cr;0.448132% + 25,000원&cr;1억원초과 2억원이하:&cr;0.398132%+75,000원&cr;2억원초과 5억원이하:&cr;0.348132%+175,000원&cr;5억원초과: 0.298132%+425,000원 100만원이하: 0.168132%+700원&cr;100만원초과 500 만원이하: 0.158132%+900원&cr;500만원초과 1천만원이하: 0.148132%+1,000원&cr;1천만원초과 3천만원이하: 0.138132%+1,200원&cr;3천만원초과 5천만원이하: 0.128132%+1,500원&cr;5천만원초과 2억원이하: 0.098132%&cr;2억원 초과: 0.078132%&cr;※단,매매대금이 20만원이하인 경우 0.498132% 0.198132%&cr;(ARS, Cybos Touch에 한함) - KOSPI200선물,&cr;미니KOSPI200선물,&cr;코스닥 150 선물,&cr;Eurostoxx50선물,&cr;EUREX연계 미니KOSPI200선물,&cr; EUREX연계 KOSPI200선물, &cr;변동성지수선물,&cr;섹터지수선물,&cr;배당지수선물,&cr;KRX300선물 5억원이하: 0.0498104%&cr;5억원초과 10억원이하:&cr;0.0448104%+25,000원&cr;10억원초과 30억원이하:&cr;0.0398104%+75,000원&cr;30억원초과 50억원이하:&cr;0.0348104%+225,000원&cr;50억원초과: &cr;0.0298104%+475,000원 0.0098104% 0.0198104%&cr;(KOSPI200선물, 미니KOSPI200선물,&cr;코스닥150선물, &cr;KRX300선물은 ARS 및 Cybos Touch,&cr;변동성지수선물, 섹터지수선물, EUREX연계미니KOSPI200선물, &cr;EUREX연계KOSPI200선물의 Cybos Touch에 한함) - 주식선물, ETF선물 5억원이하: 0.0495346%&cr;5억원초과 10억원이하:&cr;0.0445346%+25,000원&cr;10억원초과 30억원이하:&cr;0.0395346%+75,000원&cr;30억원초과 50억원이하:&cr;0.0345346%+225,000원&cr;50억원초과:0.0295346%+475,000원 0.0095346% 0.0195346%&cr;(Cybos Touch에 한함) - KOSPI200옵션 1천만원이하: 옵션가격 0.42미만: 1.4829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 1.495554% 옵션가격2.47이상: 1.4829% + 78원 &cr;1천만원초과: 옵션가격 0.42미만: 0.9829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.995554% 옵션가격 2.47이상: 0.9829% + 78원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554% 옵션가격2.47이상: 0.3829% + 78원 &cr;1천만원초과: 옵션가격 0.42미만: 0.2829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.295554% 옵션가격 2.47이상: 0.2829% + 78원&cr; 옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554% 옵션가격 2.47이상: 0.3829% + 78원&cr;(CYBOS Touch에 한함) - 코스닥150옵션 1천만원이하: 옵션가격 3.2미만: 1.4829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 1.495554% 옵션가격24.5이상: 1.4829% + 31원 &cr;1천만원초과: 옵션가격 3.2미만: 0.9829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.995554% 옵션가격 24.5이상: 0.9829% + 31원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554% 옵션가격24.5이상: 0.3829% + 31원 &cr;1천만원초과: 옵션가격 3.2미만: 0.2829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.295554% 옵션가격 24.5이상: 0.2829% + 31원 옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554% 옵션가격 24.5이상: 0.3829% + 31원&cr;(CYBOS Touch에 한함) - 미니KOSPI200옵션 1천만원이하: 옵션가격 0.48미만: 1.4829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 1.495554% 옵션가격2.53이상: 1.4829% + 16원 &cr;1천만원초과: 옵션가격 0.48미만: 0.9829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.995554% 옵션가격 2.53이상: 0.9829% + 16원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554% 옵션가격2.53이상: 0.3829% + 16원 &cr;1천만원초과: 옵션가격 0.48미만: 0.2829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.295554% 옵션가격 2.53이상: 0.2829% + 16원&cr; 옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554% 옵션가격 2.53이상: 0.3829% + 16원&cr;(CYBOS Touch에 한함) - EUREX연계&cr;KOSPI200옵션 1.0% 0.3% 0.3%&cr;(Cybos Touch에 한함) - 개별주식 옵션 1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 1.4829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: &cr;1.495554% 옵션가격16,000원이상: 1.4829% + 20원 &cr;1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.9829% + 5원 옵션가격 4,000원이상~16,000원미만: &cr;0.995554% 옵션가격 16,000원이상: 0.9829% + 20원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 0.3829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: &cr;0.395554% 옵션가격16,000원이상: 0.3829% + 20원 &cr;1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.2829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: &cr;0.295554% 옵션가격 16,000원이상: 0.2829% + 20원 - - 금리선물&cr;(3년국채선물, &cr;5년국채선물, &cr;10년국채선물, &cr;통안증권금리선물) 8,000원 4,000원 - - 돈육선물 8,000원&cr; (※ 최종결제시 8,000원) 5,000원 - 금선물 800원 400원 - 통화선물&cr;(미국달러선물, 엔선물,&cr;유로선물, 위안선물) 1,600원&cr;(※ 최종결제시 1,800원) 800원 800원&cr; (Cybos Touch에 한함) - 미국달러옵션 옵션가격 11.90미만: 1.487346% + 15원 옵션가격 11.90이상~23.80미만: 1.5% 옵션가격 23.80이상: 1.487346% + 30원 ※ 행사/배정 시 1,200원 옵션가격 11.90미만: 0.487346% + 15원 옵션가격 11.90이상 23.80미만: 0.5% 옵션가격 23.80이상: 0.487346% + 30원 - 소액채권 0.3% 0.3% - CATs 시스템을 통한 &cr;자동주문 - 거래금액에 관계 없이 유가증권시장 및 코스닥 &cr;시장 상장주권: 0.1972959%&cr;거래금액에 관계 없이 ELW: 0.198132% - - 장내채권&cr;(기타신종사채포함)&cr; <채권 잔존기간에 따라>&cr;3개월미만: 0.0052% &cr;3개월이상 6개월미만: 0.03%&cr;6개월이상 1년미만: 0.05%&cr;1년이상 2년미만: 0.10%&cr;2년이상: 0.15%&cr; ※ 장내매매에 한함 <채 권잔존기간에 따라>&cr;3개월미만: 0.0052%&cr;3개월이상 6개월미만: 0.03%&cr;6개월이상 1년미만: 0.05%&cr;1년이상 2년미만: 0.10%&cr;2년이상: 0.15% <채권잔존기간에 따라>&cr;3개월미만: 0.0052%&cr;3개월이상 6개월미만: 0.03%&cr;6개월이상 1년미만: 0.05%&cr;1년이상 2년미만: 0.10%&cr;2년이상: 0.15%&cr; (Cybos Touch에 한함) - KRX 금현물 0.5% 0.3% - 외화주식(일본주식&cr;제외) 및 예탁증서 10억미만: 0.5%&cr;10억이상 100억미만: 0.3%&cr;100억이상: 0.1% - - - 해외주식 일본주식: 0.50% (최소수수료 3.000JPY)&cr;중국상해A주: 0.50%(최소수수료 50CNY)&cr; 중국상해B주: 0.80%&cr;중국심천A주: 0.50% (최소수수료 50CNY)&cr;홍콩주식: 0.50% (최소수수료 300HKD)&cr; 단, CNY 거래 종목 300CNY &cr;미국주식: 0.50% (최소수수료 20USD) 일본주식: 0.30% (최소수수료 500JPY)&cr;중국상해A주: 0.30% (최소수수료 50CNY)&cr; 중국심천A주: 0.30% (최소수수료 50CNY)&cr;홍콩주식: 0.30% (최소수수료 100HKD) 단, CNY 거래 종목 100CNY&cr;미국주식: 0.25% (최소수수료 10USD)&cr; 일본주식: 0.30% (최소수수료 500JPY)&cr;중국상해A주:0.30%(최소수수료 50CNY)&cr; 중국심천A주: 0.30% (최소수수료 50CNY)홍콩주식: 0.30% (최소수수료 100HKD) &cr; * 단 CNY 거래종목 100CNY&cr;미국주식: 0.25% (최소수수료 10USD)&cr; (Cybos Touch에 한함) 홍콩주식워런트 매도: 0.70% 외화채권&cr;(CD,CP포함) &cr;달러기준 <잔존기간에 따라>&cr;3년 이하: 0.2% 3년 초과: 0.5% - - 달러기준 외화표시주식관련&cr;신종사채 0.5% - - 달러기준 주 1. 상기 수수 료율은 2021.03.31 일 자 기 준 으로 작성하였습니다. &cr; 2. 미국주식은 매수 시 최소 주문금액 10USD가 적용됩니다. &cr; 3. 시각장애인은 모든 매체에 HTS 거래 수수료율이 적용됩니다. &cr; 4. K-OTC BB 지정주권은 체결건별 수수료 징수합니다. &cr; 5 . 옵션상품의 권리행사 배정 시, 모든 구간에서 정률 수수료율이 적용됩니다. &cr; 6. 금리선물, 상품선물, 통화선물 및 미국달러옵션 행사/배정시의 경우 &cr; 체결계약당 수수료 적용됩니다. &cr; 7. 반대매매, 선물옵션 만기일 권리행사에 따른 자동 청산분에 대해서는 영업점 수수료 적용됩니다. &cr; 8. 해외주식(워런트 포함) 단주거래 수수료율은 일반징수율을 따릅니다. &cr; 다 만, 은행제휴계좌로 CREON 채널을 이용하는 경우 별도의 수수료를 적용합니다. &cr; 9. 사이버영업소, 사이버트레이딩룸에는 PC통신 및 인터넷을 통한 사이버트레이딩 징수율이 &cr; 적용됩니다.&cr; 10. 부가 수수료 및 협의수수료는 대신증권 홈페이지 수수료 안내를 확인하시기 바랍니다. &cr; ※ 기타 자세한 CREON 서비스 관련 수수료율은 CREON 홈페이지 수수료안내를 확인하시기 바랍니다. &cr; &cr; (2) 해외파생상품 구분 통화 거래수수료 사이버트레이딩 일반 해&cr;외&cr;선&cr;물 USD 결제상품 USD 6 12.5 JPY 결제상품 JPY 600 1,250 CHF 결제상품 CHF 6 12.5 GBP 결제상품 GBP 6 12.5 EUR 결제상품 EUR 6 12.5 HKD 결제상품 HKD 60 125 SGD 결제상품 SGD 10 15 Micro 통화상품 USD 2 10 JPY 200 1,000 CHF 2 10 CAD 2 10 AUD 2 10 LME/LMBA 상품 USD - 5/64% FFA 상품 USD - 0.25% 주 1. 당 사 HTS, WTS, 무선통신 등을 활용할 경우 사이버 트레이딩 수수료를 적용하며, 영업점, 고객감동센터, 본사 영업부서를 통한 전화주문일 경우 일반 수수료를 적용합니다. &cr; 2. 체결계약 당 수수료 적용을 원칙으로 하되, LME, LBMA, FFA 상품은 매매약정금액에 수수료율을 적용합 니다. &cr; (3) Wrap Account 수수료 투자구분 상품명 연 수수료율 직접투자형 대신[Balance]&cr;리서치 셀렉션랩 3억 미만: 2.4%&cr;3억 이상: 2.0% 대신[Balance]&cr;리서치 셀렉션랩&cr;(선취형) 선취: 1.0%&cr;후취 3억 미만: 1.4%&cr;3억 이상: 1.0% 대신[Balance]&cr;맞춤형랩 3억 미만: 3.0%&cr; 3억 이상 ~ 5억 미만: 2.6%&cr; 5억 이상 ~ 10억 미만: 2.4%&cr; 10억 이상: 2.2% 대신[Balance]&cr;리서치 Smallcap랩 2.4% 대신[Balance]&cr;리서치 Smallcap랩&cr;(선취형) 선취: 1%, 후취: 1.4% 대신[Balance]&cr;마스터즈랩&cr;(고수익추구형/기본) 고객 협의&cr;(연 0.5 ~ 6%) 대신[Balance]&cr;마스터즈랩&cr;(고수익추구형/성과) 고객 협의&cr;(연 0.5 ~ 3%) 대신[Balance]&cr;마스터즈랩&cr;(중수익추구형/기본) 고객 협의&cr;(연 0.5 ~ 3%) 대신[Balance]&cr;마스터즈 고배당주랩 2.0% 대신[Balance]&cr;마스터즈 펀드케어랩 고객 협의&cr;(0.1% 이상) 자문사연계형 대신자산 장기성장형&cr;대신자산 액티브형 1억 미만: 2.4%&cr; 1억 이상 ~ 5억 미만: 2.1%&cr; 5억 이상 ~ 10억 미만: 1.8%&cr; 10억 이상 ~ 50억 미만: 1.4%&cr; 50억 이상 ~ 100억 미만: 1.1%&cr; 100억 이상: 1.0% 대신[Balance]이룸자문형랩&cr;(선취형/성과보수) 선취 : 1.0%&cr;성과보수 고객 합의 대신[Balance]이룸자문형랩 2.0% 간접투자형 본사운용 펀드랩 0.2% &cr;(판매보수 및 판매수수료 별도 징구) 고객맞춤형 펀드랩 0% &cr;(판매보수 및 판매수수료 별도 징구) 대신[Balance]&cr;롱숏펀드랩 1.5% 대신 MMW 0.05% 대신[Balance]&cr;CMA MMW형 개인 : 0.03%&cr;법인 : 0.02% 대신[Balance]&cr;스위칭 ETF랩 선취 : 1.0%&cr;후취 : 1.4% 대신[Balance]&cr;적립형 지수 ELS랩 0.5% 대신[Balance]5스타펀드랩&cr;(국내형/선취형) 선취 : 1.0%&cr;후취 : 0.5% 대신[Balance]5스타펀드랩&cr;(국내형) 1.2% 대신[Balance]5스타펀드랩&cr;(해외형/선취형) 선취 : 1.0%&cr;후취 : 0.5% 대신[Balance]5스타펀드랩&cr;(해외형) 1.2% 대신[Balance]리츠펀드랩&cr;(선취형) 선취 : 1.0%&cr;후취 : 0.3% 대신[Balance]리츠펀드랩&cr;(후취형) 0.7% 해외직접형 대신[Balance]&cr;자오상 후강통랩 2.5% 대신[Balance]&cr;달러자산포커스랩 연 2.5% 대신[Balance]&cr;달러자산포커스랩&cr;(선취형) 선취 : 연 1.0%&cr;후취 : 연 1.5% 채권형 대신[Balance]&cr;채권형랩 0.01% 이상 대신[Balance]&cr;단기채권형랩 후취 : 연 0.001%~1.0%(고객합의)&cr;성과보수 고객합의 대신[Balance]&cr;공모주메자닌랩 선취 : 0.7%&cr;후취 : 0.5% 대신[Balance]&cr;공모주메자닌랩(성과형) 선취 : 0.7%&cr;후취 : 0.3%&cr;성과보수 고객합의 일임형ISA 대신 ISA 위험등급에 따라&cr;0.1% ~ 0.8% 로보형 대신[로보어드바이저] &cr;액티브 플러스 ETF 랩 성과보수 고객 합의 대신[로보어드바이저] &cr;액티브 ETF 랩 대신[로보어드바이저] &cr;스탠다드 ETF 랩 대신[로보어드바이저] &cr;패시브 플러스 ETF 랩 대신[로보어드바이저] &cr;패시브 ETF 랩 &cr;다. 취 급 상품&cr; [ 지배회사(대신증권)에 관한 사항] [집합투자기구(펀드)] 집합투자기구&cr; (펀드) 2인 이상에게 투자권유를 하여 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 투자회사, 뮤추얼펀드, 투자기구 등으로도 부르나, “펀드”라는 용어로 가장 널리 부름 증권&cr;집합&cr;투자&cr;기구 집합투자재산의 50%이상을 증권(주식,채권등)에 투자하는&cr;집합투자기구 주식형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의60이상(또는 연평균 60%이상)을 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 채권형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60이상(또는 연평균60%이상)을 채권 및 채권관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 혼합 주식형&cr;/ 혼합 채권형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 채권형과 주식형에 해당되지 아니하고, 자산총액 중 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)에 투자할 수 있는 최고편입한도가 50% 이상인 경우 혼합주식형, 50% 이하(미만)인 경우 혼합채권형이라고 함 &cr;재간접 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40 이상 (또는 연평균 40% 이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품 파생형 위험회피 이외의 목적으로 집합투자재산 자산총액의 10%를 초과하여 파생상품 (파생결합증권의 경우 자산총액의 50% 이상)에 투자하는 상품 (파생형 모펀드에 투자비율이 최고 50% 이상인 자펀드 포함) 투자계약&cr;증권형 자산총액의 60% 이상을 투자계약증권 (특정 투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품 부동산집합투자기구 자본시장법 제229조 제2호에 따른 부동산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50 이상으로 부동산(부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구 특별자산집합투자기구 자본시장법 제229조 제3호에 따른 특별자산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50 이상으로 특별자산 (증권 및 부동산을 제외한 투자대상자산을 말하며, 시행령 제80조1항 제1호카목의 정의에 따른 '사업수익권'을 포함)에 투자하는 집합투자기구 혼합자산집합투자기구 자본시장법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권/부동산/특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구 단기금융집합투자기구(MMF) 자본시장법 제229조 제5호에 따른 단기금융집합투자기구로서, 자산을 주로 단기성자산 (잔존만기가 짧은 채권, 콜론, CP, CD등)으로 운용하는 집합투자기구 [ 파생결합증권 ] 구 분 유 형 내 용 주가연계증권&cr;(ELS) 원금비보장형 투자자금의 원금이 주식, 주가지수 등에 연계되어 &cr;평가시점 주가수준에 따라 미리정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 기타 파생결합증권&cr;(DLS) 원금비보장형 투자자금의 원금이 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어 &cr;평가시점 가격에 따라미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 주식워런트증권&cr;(ELW) 상장형&cr;비상장형 개별 주식 또는 주가지수와 연계하여 미리 매매 시점과 가격을 정한뒤 &cr;약정된 방법에 따라 해당 주식 또는 현금을 사고 팔수 있는 권리가 주어진 증권 [ 파생결합사채 ] 구 분 유 형 내 용 주가연계 파생결합사채&cr;(ELB) 원금보장형 투자자금의 이자가 주식, 주가지수 등에 연계되어 &cr;평가시점 주가수준에 따라 미리정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 기타 파생결합사채&cr;(DLB) 원금보장형 투자자금의 이자가 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어 &cr;평가시점 가격에 따라미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 [ 일임형 랩 어카운트 ] 투자구분 상품명 상품특징 직접투자형 대신[Balance]&cr;리서치 셀렉션랩 대신증권 리서치센터의 종목 발굴 역량과 경제연구소의 자산배분모델,랩사업부의 운용노하우가 결합하여 장기적으로 안정적 수익창출을 추구 대신[Balance]&cr;맞춤형랩 고객의 투자성향 및 금융자산 비중 등 종합적으로 &cr;고려하여 1:1 맞춤운용 대신[Balance]&cr;리서치 Smallcap랩 대신증권 리서치센터의 Smallcap발굴역량을 활용하여 투자종목을 선정하고 랩사업부의 탄력적 운용을 통해 고수익을 추구 대신[Balance]&cr;마스터즈랩 지점의 투자자산운용사가 고객과의 상담을 통하여 고객의 투자성향과 목적에 부합하는 맞춤형 포트폴리오를 구축하여 관리 대신[Balance]&cr;마스터즈 펀드케어랩 이동한 손실펀드를 펀드케어랩으로 운용하며 펀드 리서치, 운용역 코멘트 등 보유펀드에 대한 관리를 지원해주는 동시에 비용 효율성을 제고 자문사연계형 대신자산 장기성장형&cr;대신자산 액티브형 시장상승을 주도하는 종목군에 집중투자하고 시장&cr;상황에 탄력적으로 대응하여 자본이득을 추구 대신[Balance]&cr;이룸자문형랩 이룸투자자문의 자문을 받아 국내 주식시장에 투자하여 안정적이고 장기적인 수익 창출을 추구 간접형 대신[Balance]&cr;롱숏펀드랩 대신증권 랩사업부의 엄격한 롱숏펀드 선정과 시기적절한 펀드교체를 통해 시장 변동성 및 방향성과 &cr;관계없이 장기 안정적 수익창출 추구 대신[Balance]&cr;스위칭ETF 랩 시장상황에 따라 레버리지ETF와 국공채ETF간 동적자산배분을 통해 지수이상의 초과수익 추구 대신[Balance]&cr;적립형지수ELS랩 지수ELS를 적립식으로 분산투자하여 안정적인 수익추구 대신[Balance]5스타&cr;펀드랩(국내형) 펀드평가기관 선정 우수등급의 국내펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품 대신[Balance]5스타&cr;펀드랩(해외형) 펀드평가기관 선정 우수등급의 해외펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품 대신[Balance]&cr;리츠펀드랩 국내 상장된 리츠 및 부동산 펀드등에 투자하여 꾸준한 배당수익과 자산가치 상승에 따른 자본이득 추구 해외직접형 대신[Balance]&cr;자오상 후강통랩 중국 정부정책에 부합하는 중국본토주식과 &cr;내수우량주, 저평가된 고배당주에 주로 투자하여 &cr;상해종합지수 초과 수익 추구 대신[Balance]&cr;달러자산포커스랩 달러화 표시 ETF에 주로 투자하여 자본차익과 &cr;환차익을 추구하는 전략 랩 상품 채권형 대신[Balance]&cr;채권형랩 고객 니즈를 반영한 자산배분을 통해 자유로운 현금 입출금과 수익성을 동시에 추구 대신[Balance]&cr;공모주메자닌랩 메자닌에 투자하여 안정적인 수익 및 IPO에 적극 참여하여 추가 수익을 추구 로보형 대신ISA 고객성향에 맞게 경기상황에 따라 국내외 펀드에 분산투자하여 안정적인 수익추구 대신[로보어드바이저]&cr;액티브플러스 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 공격투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저]&cr;액티브 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 적극투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저]&cr;스탠다드 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 위험중립형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저]&cr;패시브플러스 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정추구형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저]&cr;패시브 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정형 고객의 &cr;성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 &cr; [ 퇴직연금 ] 구 분 유 형 내 용 퇴직연금 제도 확정급여형(DB형)&cr;확정기여형(DC형)&cr;개인형퇴직연금(IRP) 사용자가 근로자의 퇴직금 재원을 사전에 사외 퇴직연금사업자에 적립, 운용한 후&cr;근로자의 퇴직 시 연금 또는 일시금으로 지급하는 제도 [주요 서비스] 구분 내 용 CYBOS 5, CYBOS-I, &cr;CYBOS Trader, CYBOS Plus, CREON, CREON Plus, &cr;홈페이지(www.daishin.com&cr;www.creontrade.co.kr) 인터넷을 통해 주식, 채권, 파생상품, 금융상품 등을 매매하거나, 시세, 정보조회를 할 수 있는 PC증권 거래서비스 모바일 서비스 핸드폰, 스마트폰 등의 무선단말기를 이용한 증권거래 서비스 로봇 벤자민 서비스 머신러닝 기법을 이용한 24시간 대고객 무인 상담 서비스 대신 알리미 서비스 계좌정보, 매매/권리 정보를 SMS 또는 HTS 알리미 기능을 통한 자동 통보 서비스 고객감동센터 고객접점에서의 원스톱 서비스를 통하여 고객 만족도 증대 ARS 서비스 ARS를 통한 매매 서비스 CYBOS 교육센터 HTS 사용법, 투자기법, 차트 분석 등 무료 교육 실시 은행제휴계좌 서비스 제휴은행을 통한 계좌 개설 서비스 비대면계좌 개설 서비스 스마트폰을 이용한 계좌 개설 서비스 &cr; [연결대상종속회사에 관한 사항] <대신저축은행> (1) 예금상품 (가) 정기예금(복리식) : 여유자금을 일정기간 예치하고 만기시에 원금과 이자를 한꺼번에 받는 상품 - 가입대상 제한없음 - 계약기간 3개월~24개월, 36개월(월단위) - 계약금액 100,000원 이상 (나) 정기예금(단리식) : 여유자금을 일정기간 예치하고 다달이 이자를 받는 상품. - 가입대상 제한없음 - 계약기간 3개월~24개월, 36개월(월단위) - 계약금액 100,000원 이상&cr; (다) 스마트정기예금 : 여유자금을 일정기간 예치하고 운용하는 예금상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 모바일 전용 정기예금 상품 - 가입대상 스마트뱅킹 가입고객 - 계약기간 3개월~24개월, 36개월(월단위) - 계약금액 100,000원 이상 (라) 스마트정기적금: 매월 일정금액을 정기적금에 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 복잡 우대금리 조건이 없는 모바일 전용 적립식 적금상품 - 가입대상 스마트뱅킹 가입고객 - 계약기간 12, 18, 24, 30, 36개월 - 가입금액 10,000원 이상 (마) 정기적금 정액식 : 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 푼돈을 모아 목돈을 마련하는데 가장 보편적인 저축상품 - 가입대상 제한없음 - 계약기간 12개월~36개월(월단위) - 가입금액 10,000원 이상 (바) 정기적금 자유적립식 : 일정한 기간을 정하고 금액 및 횟수에 제한없이 자유롭게 납입하고 기간 만료시 이자를 계산하여 원금과 함께 지급하는 상품. - 가입대상 제한없음 - 계약기간 12개월~36개월(월단위) - 불입금액 10,000원 이상 (단, 월 납입한도는 계약금액의10/100, 만기1개월 전까지 입금가능) &cr;(사) 자유적립예금 : 계약기간 동안 금액 및 횟수에 제한 없이 자유로이 납입하고 만기에 원리금을 지급받는 목돈마련예금 - 가입대상 제한없음 - 계약기간 12개월~36개월(월단위) - 불입금액 1,000원 이상 (아) 보통예금 : 입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금 받을 수 있는 요구불예금 - 가입대상 제한없음 - 계약기간 제한없음 - 불입금액 제한없음 (자) 기업자유예금 : 기업이 일시적인 여유자금을 예치하여 결제자금으로 이용할 수 있는 입출금이 자유로운 예금으로 단기예치분에 대해서도 비교적 높은 이자가 지급되는 상품 - 가입대상 법인/개인사업자 - 계약기간 제한없음 - 불입금액 제한없음 &cr;(차) ISA(개인종합자산관리계좌) 정기예금 : 만기시 자동재예치 되는 ISA편입용 정기예금 - 가입대상 ISA(개인종합자산관리계좌) 계좌를 통해서만 가입 가능 - 계약기간 3개월, 6개월, 1년, 2년, 3년 - 계약금액 10,000원 이상&cr; (카) 퇴직연금 정기예금 : 퇴직연금 가입 기업 및 근로자를 대상으로 확정금리 제공하는 예금 상품 - 가입대상 퇴직연금 가입 수탁자 - 계약기간 3개월, 6개월, 1년, 2년, 3년 - 계약금액 DB형(제한없음) , DC형 및 IRP형 (5천만원까지) (2) 여신상품 (가) 대신햇살론 1) 직장인대출 - 대출대상 개인신용평점 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만원 이하의 3개월 이상 재직중인 근로소득자 - 대출금액 3천만원 이내 - 대출기간 3년 또는 5년 - 상환방법 원금균등분할방식 2) 자영업자대출 - 대출대상 개인신용평가 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만원 이하의 자영업자 - 대출금액 창업자금 최고 5천만원 이내 대환자금 최고 3천만원 이내 운영자금 최고 2천만원 이내 - 대출기간 최대 5년 - 상환방법 대환 시 거치없이 5년 원금균등분할상환방식 그 외 1년거치 4년 원금균 등분할상환방식 가능 (나) 사업자주택담보대출 - 대출대상 1년이상 사업을 영위한 개인사업자 - 담보대상 아파트(주상복합 포함), 오피스텔, 다세대, 단독주택, 다가구, &cr; 근린주택 등 - 대출금액 시세의 최대 95% 이내 - 대출기간 1년~5년(5년 만기시 대환가능) - 상환방법 만기일시상환(종합통장대출방식 가능), 원리금균등분할 (다) 부동산담보대출 - 대출대상 본인 또는 제3자 소유의 부동산을 담보로 대출받고자 하는 고객, 법인/ 개인사업자 - 담보대상 주택, 공장, 상가, 오피스텔, 빌라, 기타부동산 - 대출금액 감정평가액의 50% ~ 70% (개인:최고8억원 / 법인,개인사업자 : 영업점문의) - 대출기간 최대 5년 - 상환방법 만기일시상환, 원리금균등분할(종합통장대출방식 가능), 원금균등분할 &cr;(라) 예적금담보대출 - 대출대상 당행에 거치식예금 및 적립식예금(정기예금, 정기적금 등), &cr; 표지어음에 가입한 고객 - 대출금액 예금, 적금의 100%이내(인터넷 예적금담보대출 : 최대 50백만원까지) - 대출기간 담보 예적금의 만기일 이내 - 상환방법 만기일시상환(종합통장대출방식 가능) (마) 대신홈론 - 대출대상 보유하고 있는 주택이나 구입하고자 하는 주택을 담보로 대출받고자 &cr; 하는 만 19세 이상의 개인고객 - 대출금액 8억원 이내(시세의 최대70%까지) - 대출기간 1년 ~ 30년(최대 5년 거치 가능) - 상환방법 원리금균등분할 (바) 대신비즈론 - 대출대상 본인 또는 제3자 소유의 주택을 담보로 대출받고자 하는 1개월이상 &cr; 사업을 영위한 만 19세 이상인 개인사업자 또는 법인사업자(NICE 신용 평점 355점 이상) - 대출금액 30억원 이내 (시세의 최대 95% 까지) - 대출기간 원리금균등분할 : 3년 ~ 5년, 만기일시상환 : 2년 ~ 3년 - 상환방법 원리금균등분할, 만기일시상환 (사) 대신신용대출 I - 대출대상 소득증빙이 가능한 만19세 이상의 직장인, 프리랜서 - 대출금액 100만원 이상 ~ 1억원 이내 - 대출기간 최소 12개월 ~ 최대 60개월 (연 단위 선택가능) - 상환방법 원리금균등분할, 만기일시상환 (아) 대신플러스 - 대출대상 우량 직장인 대상 신용대출 상품으로 소득증빙이 가능한 만 19세 이상의&cr; 직장인. 재직기간 : (직장인) 3개월 이상. (NICE 신용평점 355점 이상, &cr; KCB 신용평점 566점 이상) - 대출금액 100만원 이상 ~ 1억원 이내 - 대출기간 최소 12개월 ~ 최대 60개월 (연 단위 선택가능) - 상환방법 원리금균등분할, 만기일시상환 &cr;(자) 대신사잇돌2대출 - 대출대상 소득증빙이 가능한 만 19세 이상의 직장인, 사업소득자(프리랜서 포함), 연금소득자(NICE 신용평점 355점 이상) - 대출금액 100만원 이상 ~ 2,000만원 이내 - 대출기간 최소 12개월 ~ 최대 60개월, 연단위 선택 가능 (단, “대신간편 소액 사잇돌2대출”인 경우 12 또는 18개월 선택 가능) - 상환방법 원리금균등분할 &cr;(차) 스텝론 - 대출대상 소득증빙이 가능한 만 19세 이상 직장인, 프리랜서 재직기간 : (직장인) 3개월 이상, (프리랜서) 6개월 이상 (NICE 신용평점 355점 이상, KCB 신용평점 566점 이상) - 대출금액 100만원 이상 최대 4,000만원 이내 - 대출기간 최소 12개월 ~ 최대 60개월까지 연단위 선택가능 - 상환방법 만기일시상환, 원리금균등분할 (카) 연계스텝론 - 대출대상 제휴사 전용 신용대출 상품 &cr; 제휴 고객으로 연소득 1,200만원 이상 소득증빙 가능한 직장인, &cr; 프리랜서, 자영업자 - 대출금액 100만원 이상 최대 3,000만원 이내 - 대출기간 최소 12개월 ~ 최대 60개월까지 연단위 선택가능 - 상환방법 원리금균등분할, 만기일시상환 <대신자산운용> 집합투자기구 (펀드) 2인 이상에게 투자권유를 하여 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 &cr;그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 투자회사 등으로도 불리우나, “펀드”라는 용어로 가장 널리 불리움 단기금융 집합투자기구 (MMF) 집합투자재산 전부를 대통령령으로 정하는 단기금융 상품에 투자하는 집합투자기구로서 대통령령으로 정하는 방법으로 운용되는 집합투자기구 증권 집합 투자 기구 집합투자 재산의50%이상을 &cr;증권(주식,채권등)에 &cr;투자하는 펀드 주식형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의60이상(또는 연평균 60%이상)을 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 채권형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의&cr;60이상(또는 연평균60%이상)을 채권 및 채권관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 혼합주식형/ 혼합채권형 일반적으로 주식과 채권에 모두 투자할 수 있는 펀드로서, 주식에 최대 50%이상 투자할 수 있는 펀드를 혼합주식형펀드, 주식에 최대 투자가능 비율이 50%미만인 펀드를 &cr;혼합채권펀드라고 함 재간접 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40이상(또는 연평균40%이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품 투자계약증권형 자산총액의 60%이상을 투자계약증권(특정투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 &cr;운용하는 상품 부동산 집합투자기구 집합투자재산의 100분의 50이상으로 부동산(부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구 특별자산 집합투자기구 집합투자재산의 100분의 50이상으로 특별자산(증권 및 부동산을 제외한 투자대상 자산을 말함)에 투자하는 집합투자기구 혼합자산 집합투자기구 법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권, 부동산, 특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구 &cr;<대신자산신탁> (1) 관리형 토지신탁 신탁회사가 당해 사업의 시행자(사업주체)가 되지만, 사업비 조달은 위탁자 또는 시공사가 하여 사업을 진행하는 신탁 제도로 일반적인 차입형 토지신탁과 유사하지만, 사업비 조달 방식에서 차이가 있음 위탁자가 금융기관 및 시공사로부터 사업비를 직접 조달하고 부담하는 형태의 신탁상품으로 안정적인 개발 사업 추진이 가능하고 분양사고의 위험을 방지할 수 있음 (2) 담보신탁 저당제도보다 비용이 저렴하고 편리한 선진 담보제도로 부동산 자산을 담보로 간편하게 대출받을 수 있는 신탁 상품 신탁계약을 통해 부동산 소유자(위탁자)로부터 부동산을 신탁 받아 금융대출 업무를 진행하고 대출기간이 만료되어 정상적으로 채무가 이행되면 신탁부동산을 위탁자에게 돌려주는 신탁사업 채무불이행 발생시 신탁사는 신탁부동산을 환가하여 그 처분대금으로 우선수익자에게 채무를 변제하고 잔여처분대금을 위탁자 또는 수익자에게 교부함 (3) 관리신탁 신탁회사가 부동산의 소유권 관리·시설유지·세무관리·수익금의 운용 등을 담당하고, 그 수익을 소유자에게 환원하는 신탁 상품으로 신탁회사의 관리 범위에 따라 갑종 및 을종 관리신탁으로 구분 ① 갑종 관리신탁 - 신탁부동산에 대해 소유권, 임대차, 시설 유지, 법무 및 세무관리 등의 업무 수행 ② 을종 관리신탁 - 신탁재산의 소유권만 관리 (4) 처분신탁 소유 부동산의 처분 방법이나 절차에 어려움이 있는 부동산, 또는 대형·고가의 부동산을 적정 수요자를 찾아 안전하게 처분한 후 수익자에게 처분 대금을 교부하는 신탁 상품 (5) 분양관리신탁 「건축물의 분양에 관한 법률」에 따라 분양사업의 시행자가 선분양을 위해 신탁회사에게 피분양자 및 사업참여자들의 부동산 소유권 및 분양대금을 보전, 관리하게 함으로써 안정적인 분양사업이 되도록 지원하고 사용승인 후 수분양자에게 안전하게 소유권을 이전하는 신탁 상품 &cr; 라 . 준법 감시인에 대한 사항 (1) 준법감시인&cr;(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법&cr;1) 준법감시인의 선ㆍ해임 당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률' 제25조에 따라 준법감시인을 두고 있으며,&cr; 대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임합니다.&cr; 준법감시인의 임기는 2년 이상으로 하며, 책임있는 직무수행을 위하여 가능한 임기를 &cr; 보장하고 있습니다. 다만, 금융관련 법령을 위반하는 등 특별한 사유로 공정한 직무수행&cr; 이 곤란한 경우에는 이사회의 사전심의를 거쳐 이사회에서 해임할 수 있습니다. &cr;2) 준법감시인의 권한 및 의무 당사의 준법감시인은 아래의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖습니다.&cr;&cr; - 회사 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권&cr; - 임직원의 관계법령 등의 준수와 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회(또는 &cr; 상근감사위원)에 대한 보고&cr; - 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 참석 및 의견진술&cr; - 임직원의 관계법령등 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 및 시정개선 요구권&cr; - 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수&cr; - 관계법령 등 위반 임직원에 대한 감사위원회(또는 상근감사위원)에 제재 의뢰권&cr; - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 &cr;3) 준법감시인 제도 운영 방안 당사의 준법감시인은 아래와 같이 업무를 수행합니다.&cr;&cr; - 내부통제기준의 운영에 필요한 규정,지침,법규준수매뉴얼 등을 정하여 시행&cr; - 내부통제기준에 따른 임직원의 관련법규 위반 여부 점검 및 그 결과를 기록유지 하고, 기록을 기초로 하는 내부통제보고서를 감사위원회에 보고&cr; - 대표이사는 준법감시인의 효과적인 업무 수행에 필요한 우수한 인력을 지원 하여야 하며, 업무수행에 필요한 전산시스템의 구축 등 각종 물적자원을 지원&cr; - 준법감시인은 각 부서 또는 필요한 팀 단위로 Compliance담당자를 지명하여 준법감시 업무의 일부를 위임하여 효과적인 준법감시업무를 수행할 수 있음&cr; - 준법감시인은 임ㆍ직원이 준수해야 할 윤리강령에 관한 세부기준을 제정ㆍ시행 &cr; - 준법감시인은 임ㆍ직원의 직무관련 법규위반, 부정 및 비위 행위 등을 예방하고 정당&cr; 한 내부제보자의 신분을 보호하기 위한 내부제보제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 &cr; - 준법감시인은 회사가 금융거래와 관련하여 불법재산의 수수 및 자금세탁행위에 이용&cr; 되지 않도록 혐의거래에 대한 보고제도를 운영할 수 있음 &cr; - 준법감시인은 일반투자자를 보호하고 불공정거래를 예방하기 위한 내부통제제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 &cr;(나) 준법감시인의 인적사항 직위 성명 주요경력 비 고 준법감시인 홍대한 서강대 경제학&cr;대신증권(주) 영업기획부 부장&cr;대신증권(주) 기획실 실장&cr;대신증권(주) 인재전략부 이사대우부장&cr;대신증권(주) 인재역량센터장&cr;대신증권(주) 경영지원본부장 전무 &cr; (다) 준법감시인의 주요활동 조치일 주요조치내용 조치상대방 비고 2021. 1. 5. 금융투자회사 영업점 투자광고물 점검 결과 보고(2020년 상하반기) 금융투자협회 - 2021. 1. 7. 영업점 현장점검 결과 유의사항 통보 전 영업점 - 2021. 1.18. Compliance 소식지 제65호 발간 및 배포 전 부서/영업점 - 2021. 1.14. ~ 1.29. 제60기 4분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시 전 영업점 - 2021. 1.27. ~ 1.28. 2021년 Compliance 담당자 및 업무팀장 교육 전 영업점 - 2021. 2. 3. 점검·개선사항(적합성원칙 관련) 관련 영업점 - 2021. 2.16. 2021년 2월 법규준수 자체교육 실시 전 부서/영업점 - 2021. 2.17. 점검·개선사항(불공정거래 예방 관련) 관련 영업점 - 2021. 2.24. 보이스피싱 피해예방을 위한 문진제도 개선 요청 관련 부서 - 2021. 3. 8. 2020년 하반기 내부통제 체계·운영에 대한 실태 점검 결과 보고 이사회 - 2021. 3.15. 2021년 3월 법규준수 자체교육 실시 전 부서/영업점 - 2021. 3.19. ~ 3.26. 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 관련 업무 개선사항 관련 영업점 - 2021. 3.24. 신입직원 내부통제교육 신입직원 15명 - 2021. 3.24. ~ 3.31. 2021년 내부통제 주요 항목 자율점검 실시(3월) 전 영업점 - 2021. 3.25. 비대면 계좌 개설 개선 안내(단기간 다수계좌 개설 제한) 전 부서/영업점 - 2021. 3.26. 점검·개선사항(부당권유금지 관련) 관련 영업점 - 2021. 3.31. 점검·개선사항(임직원 금융투자상품 매매 관련) 관련 부서 - &cr; (라) 준법지원인 등 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 준법지원부문 1 부문장 1명 (1년 4개월) 준법지원부문 총괄 (준법감시인) Compliance부 15 부서장 1명 (20년 9개월)&cr;차장 2명 (13년 11개월)&cr;책임매니저 5명(11개월)&cr;과장 2명 (2년 9개월)&cr;대리 3명 (6년 7개월)&cr;주임 2명 (1년 5개월) 1. 내부통제체제의 구축, 운영&cr;2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리&cr;3. 준법·윤리문화의 조성&cr;4. 법규준수 관련 점검 조사&cr;5. 법규위반 사항에 대한 조치&cr;6. 감독당국 및 감사위원회 협조·지원&cr;7. 자금세탁방지제도 운영 [연결대상 종속회사에 관한 사항] &cr; <대신저축은행> (1) 준법감시인의 인적사항 직 위 성 명 주요경력 비고 준법감시인 성 경 일 고려대학교 사회학과 졸업 1995.02 대신증권 입사 2011.04 ~ 2014.05 대신증권 퇴직연금본부 팀장 2014.05 ~ 2020.01 대신저축은행 경영기획부장 2020.01 대신저축은행 준법감시인 선임 - &cr;(2 ) 준법감시인 지원조직의 주요활동 조 치 일 주요 조치내용 비고사항 매일 업무체크리스트 점검 회사전체 매월 25~31일 내부통제 및 법규준수 자기점검 실시 회사전체 매월 월간 Compliance 배포 회사전체 광고심의 대신신용대출, 정기예금 등 184건 (중앙회심의 포함) 회사전체 정보 열람 파기 고객 개인신용정보 열람 승인 14건 국세청 등 사전승인 프로그램 및 접근매체 사용자권한 사전승인 5건 회사전체 사전승인 신용정보조회 접근권한 부여 15건 회사전체 사전승인 전산원장 수정 27건 회사전체 매월 20~23일 Do Not Call 수신거부 등록 대조 행정시스템 매월 중순 이상금융거래정보(FDS) 업무실적 통보 금융보안원 매월 15일 금융상품 금리비교공시 점검결과 통보 중앙회 수시 금융상품 금리비교 수시공시 점검결과 통보 중앙회 매월 홈페이지/모바일앱 등 컨텐츠 정기 점검 결과 보고 회사전체 매월 해피콜 서비스분석 및 결과보고 회사전체 수시 법률 및 계약서 검토 23건 회사전체 분기 위험기반접근법(Risk Based Approach) 현황 보고 금융정보분석원 금감원 민원 금감원 민원 접수 3건 금융감독원 약관심사 오픈뱅킹공동업무 등 2건 회사전체 2021.01.15. 2021년 제1차 금융소비자보호 실무협의회 개최 회사전체 2021.01.15. 고객 영문명 자동변환코드 추가 개선 회사전체 2021.01.22. 2021년 제1차 내부통제윈원회 개최 회사전체 2021.01.21. FIU 차세대 정보시스템 대응 보고시스템 구축 완료 보고 회사전체 2021.01.25. 2020년 AML제도이행 종합평가 결과 보고 회사전체 2021.01.27. 2020년 4분기 금융정보분석원(KoFIU)보고 문서 관리 적정성 결과 보고 회사전체 2021.01.29. 지문 마스킹 프로그램 모니터링 점검 결과 보고 회사전체 2021.02.01. 신용정보 조회권한 점검결과 보고 회사전체 2021.02.08. 홈페이지 내 민원 건수 공시 회사전체 2021.02.17. AML/RBA 시스템 유지보수 계약 회사전체 2021.02.19. 전화녹음장비 점검결과 보고 회사전체 2021.02.22. 국세청 AXIS 포탈 금융기관정보 제출 국세청 2021.03.08. 「자금세탁방지 업무규정」 및 「자금세탁방지 업무지침」 개정·시행 회사전체 2021.03.10. 2021년 제2차 금융소비자보호 실무협의회 개최 회사전체 2021.03.24. 금융소비자보호 판매원칙 관련 전산 개발 회사전체 2021.03.16. FATCA/CRS 전산등록 관리 전산개발 의뢰 회사전체 2021.03.16. 2020년도 신용정보관리보호인 업무실적 보고 회사전체 2021.03.24. 「금융소비자보호 규정」 및 「금융상품 개발 및 판매에 관한 지침」 개정 및 시행 회사전체 2021.03.25. 「자금세탁방지 업무규정」 및 「자금세탁방지 업무지침」 개정 회사전체 2021.03.26. 금융소비자보호법 시행 교육 결과 보고 회사전체 2021.03.31. 신용정보 과다조회 점검 결과 보고 회사전체 (3) 준법감시인 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요활동내역 준법감시인 1 이사대우 1명(1년 2개월) 준법지원부문 총괄(준법감시인) 준법지원팀 5 팀장 1명(5년 7개월) 팀원 과장 1명(3개월) 팀원 과장 1명(1년 6개월) 팀원 대리 1명(3개월) 팀원 주임 1명(9개월) 1. 내부통제체제의 구축, 운영 2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리 3. 준법·윤리문화의 조성 4. 법규준수 관련 점검 조사 5. 법규위반 사항에 대한 조치 6. 감독당국 및 감사위원회 협조?지원 7. 자금세탁방지제도 운영 8. 광고심의 9. 개인신용정보보호 업무 운영 10. 금융소비자보호 업무 운영 11. 이상금융거래탐지(FDS) 운영 12. 행정정보공동이용 운영 13. 계약서 검토 등 법률지원 &cr; <대신자산운용> (1) 준법감시인의 인 적사항 직 위 성 명 주요경력 선임일 임기 만료일 준법감시인 김 주 영 1989.04.11 대신증권 전주지점 1993.10.26 대신증권 자금부 2016.10.31 대신저축은행 준법감시인 2019.01.01 대신에이엠씨 감사 ’19.11.25 (최초 선임) ’21.12.31 &cr; (2) 준법감시인의 주요활동 조치일 주요 조치내용 조치 상대방 비고 2021.01.28 금융거래정보 요구 및 제공현황 보고 회사 전체 금융감독원 보고 2021.01.29 2020년 하반기 감사위원회 등의 업무 내용 보고 회사 전체 금융감독원 보고 2021.01.31 1월 준법감시보고 회사 전체 - 2021.02.28 2월 준법감시보고 회사 전체 - 2021.03.19 1분기 정기 준법감시교육 회사 전체 - 2021.03.31 3월 준법감시보고 회사 전체 - &cr; (3) 준법감시인 지 원 조직현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동 내역 준법감시인 1 준법감시인(1년 4개월) 준법지원부문 총괄 리스크 관리본부 6 본부장 1명(3년 3개월) 팀장 2명 (1년 9개월/1년 3개월) 팀원 책임 3명 (1년 10개월 2명 /1년 4개월 1명) 1. 내부통제체제의 구축, 운영 2. 준법윤리문화의 조성 3. 법규 준수 관련 점검 조사 및 위반 사항에 대한 조치 4. 정기/수시/특별 대내외 감사업무 5. 위험 및 관련 업무 조사 6. 신규 상품 및 운용전략에 대한 검토 및 승인 7. 내부통제시스템 운영 평가 &cr; <대신자산신탁> &cr; (1) 준법감시인의 인 적사항 직 위 성 명 주요경력 비 고 준법감시인 문호승 1994.07 대신증권 입사 2003.10 ~ 2012.03 대신증권 IT전략부 팀장 2012.04 ~ 2012.10 대신증권 헤지펀드추진본부 과장 2012.12 ~ 2019.05 대신프라이빗에쿼티 경영관리본부장 2019.06 ~ 대신자산신탁 준법감시인 - &cr; (2) 준법감시인의 주요활동 조치일 주요내용 비 고 2021.01.12 2020년 AML제도이행 종합평가 실시 결과 보고 - 2021.01.15 2020년 AML제도이행 종합평가 실시 결과 보고 - 2021.01.20 2020.12월 Clean Desk점검결과 - 2021.01.21 2021년 제1차 정기이사회 부의 및 보고안건 제출 - 2021.02.01 RBA(Risk Based Approach)기반 자금세탁방지시스템 오픈시행 및 교육 - 2021.02.04 20.4분기 계열사간 정보교류차단 관리 점검결과 - 2021.02.05 금융소비자보호법 적용을 위한 법무법인 자문계약 체결 - 2021.02.05 자금세탁방지업무 관련 법률자문에 따른 법무법인 자문계약 체결 - 2021.02.05 자금세탁방지업무 지침 및 관련 매뉴얼 제.개정 시행 - 2021.02.08 RBA시스템 운영에 따른 수행업무 안내 - 2021.02.15 2021.01월 Clean Desk점검결과 - 2021.02.19 금융투자상품 매매 관련 유의사항 안내 - 2021.03.08 2020.4분기 금융투자상품 매매 거래내역 신고현황 - 2021.03.10 2020년 정보보호 상시평가 실시에 따른 결과제출 - 2021.03.11 2021년 제3차 임시 이사회 보고안건 제출 - 2021.03.15 2020.12월 위험기반접근법(Risk Based Approach)지표현황 보고 - 2021.03.15 2021.02월 Clean Desk점검결과 - 2021.03.23 대외활동 유의사항 안내 - 2021.03.23 내부통제 준수 서약서 제출 안내 - &cr; (3) 준법감시인 지 원 조직현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요활동 준법감시인 1 준법감시인 (21개월) 준법지원부문 총괄 Compliance부 1 팀원 과장 1명 (21개월) 1. 내부통제시스템 구축 및 관리 2. 내부통제기준에 따른 업무수행 3. 자금세탁방지체계 구축 및 관리 4. 개인(신용)정보보호 관리 5. 금융소비자보호 및 민원업무 6. 내부자신고제도의 관리 7. 대외활동 승인 8. 준법감시인 업무보조 &cr; 마. 증권전문인력 보유현황&cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 당 사의 증권전문인력 종류별 인원의 단순합계는 3,827명 이 고, 두 종류 이상의 자격을 소지한 자를 1인으로 보는 경우의 총 인원은 1,194명입 니 다. 전문인력 종류별 인원은 다음과 같으며, 이는 금융투자협회에 등록된 인원 기준입니다. (기준일 : 2021년 03월 31일) (단위 : 명) 전문인력의 종류 인원 비고 펀드투자권유자문인력 1,104 - 증권투자권유자문인력 1,120 - 파생상품투자권유자문인력 1,068 - 투자상담관리인력 46 - 투자자산운용사 423 - 금융투자분석사 46 - 위험관리인력 20 - &cr; [연결대상 종속회사에 관한 사항] &cr; <대신저축은행> (기준일 : 2021년 03월 31일) (단위 : 명 ) 전문인력의 종류 인원 비고 증권펀드투자상담사 21 부동산펀드투자상담사 17 파생상품펀드투자상담사 11 펀드투자상담사(3개 펀드통합) 65 증권투자상담사 28 파생상품투자상담사 28 투자상담관리인력 - 일임투자자산운용사 4 집합투자자산운용사 3 금융투자분석사 - 재무위험관리인력 1 변액보험판매관리사 6 &cr; <대신자산운용> (기준일 : 2021년 03월 31일) (단위 : 명 ) 전문인력의 종류 인원 비고 투자자산운용사 18 - 바. 파생상품 및 위험관리정책에 관한 사항 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] ( 1) 개요 &cr; ① 순 자본비 율 300% 이상 유지를 전제로 회사의 유동성과 시장상황을 고려하여 투자자 원을 배분하고 있으며, 리스크의 효과적인 관리와 경영의 안전 확보를 목적으로 리스크관리조직을 갖추고 있습니다. 또한 전사적인 통합리스크 관리체제를 구축하여 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 구축하여 운영하고 있습니다.&cr;② 장외파생상품의 경우 장외파생상품 심의위원회를 통하여 사전에 시장리스크, 신용리스크 등 제반 리스크요인을 분석하고 있습니다.&cr;③ 투자한도, VaR한도, 손실한도 등 다양한 한도를 부여하고 있으며, 파생상품의 경우 별도 민감도한도를 부여하여 관리하고 있습니다.&cr;④ 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 통하여, 리스크를 측정하고 모니터링하고 있습니다.&cr; &cr; (2) 위험관리조직 ① 위험관리위원회&cr; 사외이사 2인, 대표이사 등 등기이사 3인(위원장 : 사외이사) 으로 구성되어 있으며, 위험관리의 기본방침 및 전략수립, 금융회사가 부담 가능한 위험 수준 결정, 적정투자한도 및 손실한도 승인, 위험관리기준의 제정 및 개정 등의 역할을 수행합니다. &cr; 분기 1회 정기회의를 개최하며, 특별한 사안이 발생하는 경우 임시회의를 소집 할 수 있습니다.&cr; &cr; ② 리스크관련 실무위원회 현황&cr;위험관리위원회에서 위임 받은 업무 수행을 목적으로 리스크집행위원회를 두고 있으며, PI 투자, 신용공여, 장외파생상품 등에 대해서는 별도의 사전심의 기구를 두어 리스크를 분석 통제하고 있습니다. &cr;각 실무위원회의 구성 및 역할은 아래와 같습니다. &cr; [ 리스크집행위원회] &cr; □ 리스크관리부문장(위원장) , 경영기획본부장 , Trading 부문장, IB사업단 소속 부문장 1인 , WM사업단장, 준 법감시인 으로 구 성 &cr; &cr;□ 부서별 또는 운용전략별 리스크한도 승인, 리스크관리시스템에 대한 운영 및 관리, 신용보강ㆍPI투자 승인, IPOㆍ유상증자ㆍ 회사채/CP 인수 승인, 회사 리스크관리에 중요한 영향을 미치는 신규상품 거래승인, 위기대응방안의 수립 및 스트레스테스트 시나리오 승인 , 효율적인 리스크통제환경의 개발 및 보급, 리스크조정성과측정과 관련한 사항, 사규에서 부의사항으로 정하는 사항, 위험관리위원회 부의안건에 대한 사전 심의, 신규진출국가 투자 승인, 기타 리스크관리와 관련하여 중요하다고 판단하는 업무를 수행 &cr; &cr; [ 투자심의위원회] &cr; □ 리스 크관리부장(위원장), 재무자금부장 , 경영기획실장 , Compliance부장 의 상임위원 4명과 심의유형에 따라 Research Center장 이 지정하는 장기전략리서치부, 자산리서치부 팀장 또는 실무자 혹은 Trading 부문장이 지정하는 자산운용본부 팀장 또는 실무자, Wholesale 부문장이 지정하는 법인금융상품본부 팀장 또는 실무자 등 의 비상임위원으로 구성 &cr; &cr; □ 기업공개(IPO), 유상증자, 회사채/CP 등 인수리스크가 발 생 할 수 있 는 거래, 신용보강 승인, 자기자본투자(PI) 대상 자산, 기타 명칭에도 불구하고 심의가 필요하다고 판단되는 자산 등에 대한 심의 등의 업무를 수행&cr; &cr; [ 장외파생상품 심의위원회] &cr; □ Trading부 문장(위원장), 법인금융상품본부장 , 리스크관리부장, 결제업무부장, 재무자금부장, 상품기획부장 등 6 명으로 구성&cr; &cr; □ 신규 및 주요 장외파생상품에 대한 거래의 타당성 검토, 회사의 장외파생상품 업무에 따른 리스크관리 정책의 적정성 검토, 장외파생상품업무관련 계약서 및 그 부속서류 등의 적정성 여부 검토 등 업무를 수행 &cr;&cr; [ 공정가치평가위원회] &cr; □ 리스크관리부장(위원장), 경영기획실장, 결제업무부장, 재무자금부장, 법인금융상품본부장 등 5 명으로 구성&cr; &cr; □ 파생상품의 가격결정모형의 신규 승인 또는 변경, 공정가치의 평가와 관련된 사항을 사전 심의&cr;&cr; [ 리스크관리실무위원회] &cr; □ 리스크관리부에 서 별 도 로 정 한 각 실무부서의 리스크담당자를 대상으로 구성&cr; &cr; □ 매월 1회 정기회의와 필요한 경우 수시회의를 개최. 전사적인 리스크관리문화 조성, 리스크관리를 위한 정보교환 및 회사 리스크에 대한 장단기 분석 등을 수행&cr; &cr; [ 리테일상품리스크검토위원회] &cr; □ 리스크관리부문장( 위원장), 리스크관리부장, 경영기획실장, 자산운용본부장, PF1본부장 , WM추진부장, 금융소비자보호부장, 상품내부통제부장, 상품기획부장, 대체투자부장의 상임위원과 검토안건 별 관련분야 부서장 또는 실무자의 비상임위원으로 구성 &cr; &cr;□ 리 테일 개인투자자 및 일반법인을 대상으로 판매하는 부동산 ㆍ 특별자산 ㆍ 구조화상품 등에 투자하는 펀드, 랩, 신탁과 같은 금융상품의 발생가능한 리스크 및 투자자보호에 대한 법규, 마케팅 관점에서 판매 적정성 여부를 검토&cr; 주) 2021년 4월 12일 리테일상품리스크검토위원회 검토 대상 명확화&cr; ( 부동산ㆍ특별자산ㆍ구조화상품 → 부동산ㆍ특별자산ㆍ장외파생상품,&cr; 펀드ㆍ랩ㆍ 신탁과 같은 금융상품 → 펀드ㆍ랩ㆍ 신탁 ㆍ 신기술사업투자조합 등 간접투자 금융상품) &cr; &cr; [ 신용대출 심사위원회] &cr; □ 리스크관리 부문장( 위원장), 리스크관리부장, WM추진부장, IB 부문장이 지정하는 1인 , R esearch Center장이 지정하는 1인, Trading 부 문장이 지정하는 1인으로 구성&cr; &cr; □ 신 용 공여의 종목 선정 및 제한, 신용 또는 대출에 대한 예외심사에 대한 역할&cr; &cr; ③ 리스크관리부문 &cr; □ 리스크관리의 독립성 유지와 전문성 확보를 위하여 별도의 담당 조직을 두고 있으며, 리스크관리부로 구성되어 있습니다. &cr; &cr; (3) 리스크관리규정 및 시스템&cr;① 리스크관련 규정은 위험관리기준, 위험관리위원회규정, 자산운용규정, 시장리스크관리지침, 신용리스크관리지침, 유동성리스크관리 지침, 운영리스크관리지침 등으로 구성되어 있고, 제개정시 위험관리위원회의 승인절차를 거치고 있습니다.&cr; ② 시장, 신용, 금리유동성, 운영리스크관리시스템을 운영하고 있습니다. &cr;리스크관리시스템은 SAS Risk Dimension을 바탕으로 구축되어 있으며, 시장리스크의 경우 VaR를 통하여 리스크 산정하고, Stress Test를 통하여 위기 상황시 손실규모를 사전에 예측하여 위기상황에 대응하고 있습니다. 또한 Back Test를 실시하여 시스템의 적정성 여부를 일간으로 평가하고 있습니다. 신용리스크의 경우 신용익스포져, 표준방법 및 내부등급법에 의한 Credit VaR를 산정하고 있으며, 거래상대방, 계열, 업종별 신용편중리스크를 관리하고 있습니다. &cr;유동성리스크는 유동성비율 및 유동성의 갭을 측정하고 있습니다. 또한 유동성 위기에 대비하여 유동성 단계에 따른 대응방안(Contingency Plan)을 수립하여 관리하고 있습니다.&cr; [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신자산운용> (1) 개요 ① 회사의 유동성과 시장상황을 고려하여 투자자원을 배분하고 있으며, 리스크의 효과적인 관리와 운용의 안전 확보를 목적으로 리스크관리 조직을 갖추고 있습니다. 또한 전사적인 통합 리스크 관리체계를 구축하여 시장, 신용, 유동성, 운영리스크관리시스템을 운영하고 있습니다. ② 펀드별 투자한도, 손실한도와 개별종목별 투자한도, 손실한도 등 다양한 한도를 부여하고 있으며, 파생상품의 경우 별도 위험한도를 부여하여 관리하고 있습니다. ③ 시장, 신용, 유동성, 운영리스크관리시스템을 통하여, 리스크를 측정하고 모니터링하고 있습니다.&cr; (2) 위험관리조직 ① 위험관리위원회 리스크관리에 관한 종합정책수립, 리스크 측정 및 계량화, 리스크관리 시스템 개발 및 관리, 리스크 모니터링 및 관련조치, 리스크관리규정 및 관련지침의 제개정, 리스크관리 현황의 정기보고, 위기대응방안 승인 등의 역할을 수행합니다. 위험관리위원회는 고유재산위원회와 집합투자재산위원회로 구분하여 운영하고 있습니다. [구성] 가. 위원장 : 대표이사 나. 위원 : 등기이사 [심의ㆍ의결사항] 가. 위험관리의 기본방침 및 전략 수립 나. 경영전략에 부합하는 위험관리 기본방침 수립 다. 금융회사가 부담 가능한 위험 수준 결정 라. 적정 투자한도 및 손실허용한도 승인 마. 금융사지배구조법 제27조 및 금융투자업규정 제3-43조에 따른 위험관리규정의 제정 및 개정 바. 기타 위원장이 필요하다고 인정하는 사항 ② 리스크관리본부 리스크관리의 독립성 유지와 전문성 확보를 위하여 별도의 본부조직을 두고 있습니다.&cr; (3) 리스크관리규정 및 시스템 ① 리스크관련 규정은 위험관리규정, 손절매지침, 파생상품위험관리지침, 단기금융집합투자기구 위험관리기준, 집합투자재산평가규정, 특별자산펀드 업무규정, 자산배분기준, 집합투자기구간의 거래에 대한 세부지침 등으로 구성되어 있습니다. ② 리스크관리시스템은 FASS, BIGS, 펀드닥터 등으로 구축되어 있으며, 펀드관련 매매내역 모니터링, 운용성과 점검, 포트폴리오분석의 모니터링을 통해 운용의 안정성을 강화하고 있습니다. III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약연결재무정보 (1) 연결재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제61기 1분기 제60기 제59기 2021년 3월말 2020년 12월말 2019년 12월말 현금 및 예치금 3,753,097 4,139,134 2,357,596 당기손익-공정가치측정금융자산 7,046,627 7,505,468 8,444,689 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 244,012 238,379 183,381 관계기업 투자 339,954 302,738 221,733 대출채권 5,050,027 4,701,848 4,363,041 당기법인세자산 2,797 2,673 19,933 유형자산 369,903 359,042 402,844 무형자산 123,068 127,358 153,177 투자부동산 1,268,380 2,358,415 2,064,303 매각예정비유동자산 1,325,837 215,902 223,730 이연법인세자산 153,196 148,985 107,167 기타자산 849,086 1,038,323 606,904 재고자산 406,224 365,582 288,782 자 산 총 계 20,932,208 21,503,847 19,437,280 당기손익-공정가치측정금융부채 1,767,086 2,255,826 3,077,913 예수부채 4,560,081 4,617,795 2,813,091 차입부채 8,185,654 8,152,374 7,929,925 사채 1,847,764 1,837,961 1,784,773 종업원급여부채 7,427 7,451 8,246 충당부채 24,563 24,245 16,310 당기법인세부채 1,134,319 73,307 5,241 매각예정비유동부채 77,065 - - 이연법인세부채 55,318 55,149 66,909 기타부채 1,166,847 2,402,370 1,717,823 부 채 총 계 18,826,124 19,426,478 17,420,231 지배기업의소유주지분 2,076,517 2,048,263 1,984,474 자본금 434,867 434,867 434,867 연결자본잉여금 694,981 694,981 694,981 연결기타포괄손익누계액 146,876 138,622 127,830 연결이익잉여금 1,049,690 1,032,325 952,748 자본조정 (249,897) (252,532) (225,952) 비지배지분 29,567 29,106 32,575 자 본 총 계 2,106,084 2,077,369 2,017,049 부 채 및 자 본 총 계 20,932,208 21,503,847 19,437,280 주1) 상기 요약재무정보는 연결회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다. &cr; (2) 연결포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제61기 1분기 제60기 제59기 2021.01.01~2021.03.31 2020.01.01~2020.12.31 2019.01.01~2019.12.31 영업수익 1,087,172 2,867,976 2,696,719 영업비용 966,446 2,628,737 2,597,041 영업이익 120,726 239,239 99,678 영업외손익 13,614 (19,811) 29,403 법인세비용차감전연결순이익 134,340 219,428 129,081 법인세비용 37,187 72,409 35,126 당 기 연결순이익 97,153 147,019 93,955 당기 연결기타포괄손익 8,927 8,979 15,796 당기 연결총포괄이익 106,080 155,998 109,751 당 기연결순이익의 귀속 97,153 147,019 93,955 지배기업의 소유주지분 97,364 148,163 94,713 비지배지분 (211) (1,144) (758) 당기 연결총포괄이익의 귀속 106,080 155,998 109,751 지배기업의 소유주지분 105,618 158,955 109,453 비지배지분 462 (2,957) 298 연결에포함된회사수(주2) 154 166 187 지배기업주주지분에 대한 주당이익 보통주기본주당순이익(단위:원) 1,468 2,119 1,310 우선주기본주당순이익(단위:원) 1,476 2,274 1,415 2우선주기본주당순이익(단위:원) 1,464 2,224 1,366 보통주희석주당순이익(단위:원) 1,451 2,097 1,299 우선주희석주당순이익(단위:원) 1,459 2,248 1,402 2우선주희석주당순이익(단위:원) 1,447 2,198 1,353 주1) 상기 요약재무정보는 연결회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.&cr;주2) 당기 중 처분되어 연결에서 제외된 회사도 포함되었습니다.&cr; 나. 요약재무정보 &cr; (1) 재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제61기 1분기 제60기 제59기 2021년 03월말 2020년 12월말 2019년 12월말 현금 및 예치금 3,149,589 3,521,092 1,579,212 당기손익-공정가치측정금융자산 6,571,405 7,170,830 8,091,932 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 244,012 238,379 183,381 종속기업 및 관계기업 투자 1,133,964 1,071,055 980,868 대출채권 1,986,639 1,801,875 1,375,465 당기법인세자산 - - 1,302 유형자산 266,723 267,092 307,350 무형자산 28,185 28,526 30,367 투자부동산 312,741 313,841 335,380 매각예정비유동자산 6,611 23,987 - 기타자산 787,470 930,317 597,589 자 산 총 계 14,487,339 15,366,994 13,482,846 당기손익-공정가치측정금융부채 1,767,081 2,255,742 3,077,736 예수부채 2,869,407 3,158,052 1,546,716 차입부채 6,293,754 6,309,070 5,913,473 사채 693,808 693,764 578,836 종업원급여부채 4,832 5,163 4,015 충당부채 90,532 83,450 101,413 당기법인세부채 59,822 55,874 - 이연법인세부채 47,812 52,388 60,575 기타부채 749,920 850,813 399,315 부 채 총 계 12,576,968 13,464,316 11,682,079 자본금 434,867 434,867 434,867 자본잉여금 694,981 694,981 694,981 기타포괄손익누계액 151,654 148,329 122,507 이익잉여금 873,546 872,086 770,308 자본조정 (244,677) (247,585) (221,896) 자 본 총 계 1,910,371 1,902,678 1,800,767 부 채 및 자 본 총 계 14,487,339 15,366,994 13,482,846 주1) 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다. 주2) 종속기업 및 관계기업 투자주식의 평가방법은 원가법을 적용하였습니다. &cr; (2) 포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제61기 1분기 제60기 제59기 2021.01.01~2021.03.31 2020.01.01~2020.12.31 2019.01.01~2019.12.31 영업수익 934,645 2,289,578 2,288,307 영업비용 835,722 2,049,918 2,189,361 영업이익 98,923 239,660 98,946 영업외손익 8,314 (3,616) 18,990 법인세비용차감전순이익 107,237 236,044 117,936 법인세비용 25,779 65,680 30,007 당기 순이익 81,458 170,364 87,929 당기기타포괄손익 3,325 25,823 10,039 당기총포괄이익 84,783 196,187 97,968 주당순이익 보통주기본주당순이익(단위:원) 1,227 2,439 1,215 우선주기본주당순이익(단위:원) 1,236 2,609 1,316 2우선주기본주당순이익(단위:원) 1,224 2,559 1,267 보통주희석주당순이익(단위:원) 1,213 2,413 1,205 우선주희석주당순이익(단위:원) 1,222 2,580 1,304 2우선주희석주당순이익(단위:원) 1,210 2,530 1,255 주1) 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.&cr; ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면,&cr; 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11013#재무제표_. 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 가 . 연결재무상태표&cr; 분 기 연 결 재 무 상 태 표 제61(당)기 1분기: 2021년 3월 31일 현재 제60(전)기: 2020년 12월 31일 현재 대신증권주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원) 과 목 제61(당)기 1분기말 제60(전)기 기말 자 산 Ⅰ. 현금및예치금(주석7) 3,753,096,534 4,139,134,143 Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산(주석9) 7,046,626,992 7,505,467,814 1. 당기손익-공정가치측정금융자산 6,667,245,266 7,183,888,619 2. 파생상품자산(주석19) 379,381,726 321,579,195 Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주석10) 244,011,729 238,379,200 Ⅳ. 관계기업및공동기업투자(주석11) 339,954,179 302,737,650 Ⅴ. 대출채권(주석12) 5,050,026,804 4,701,848,201 Ⅵ. 당기법인세자산(주석36) 2,796,809 2,672,530 Ⅶ. 유형자산(주석13) 369,903,219 359,042,232 Ⅷ. 무형자산(주석14) 123,067,884 127,358,168 Ⅸ. 투자부동산(주석15) 1,268,379,549 2,358,414,760 Ⅹ. 매각예정비유동자산(주석16) 1,325,837,056 215,902,410 XI. 이연법인세자산(주석36) 153,195,854 148,985,271 XII. 기타자산(주석15) 849,086,749 1,038,322,565 XIII. 재고자산(주석17) 406,224,279 365,581,738 자 산 총 계 20,932,207,637 21,503,846,682 부 채 Ⅰ. 당기손익-공정가치측정금융부채(주석18) 1,767,086,030 2,255,826,064 1. 당기손익-공정가치측정금융부채 11,849,976 7,471,052 2. 파생상품부채(주석19) 414,782,463 424,591,170 3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채 1,340,453,591 1,823,763,842 Ⅱ. 예수부채(주석20) 4,560,081,062 4,617,794,638 Ⅲ. 차입부채(주석21) 8,185,654,462 8,152,374,029 Ⅳ. 사채(주석22) 1,847,763,724 1,837,961,434 Ⅴ. 종업원급여부채(주석23) 7,426,526 7,451,137 Ⅵ. 충당부채(주석24) 24,562,863 24,244,623 Ⅶ. 매각예정비유동부채(주석16) 1,134,318,724 - Ⅷ. 당기법인세부채(주석36) 77,064,500 73,306,782 Ⅸ. 이연법인세부채(주석36) 55,318,093 55,148,802 Ⅹ. 기타부채(주석25) 1,166,847,245 2,402,370,468 부 채 총 계 18,826,123,229 19,426,477,977 자 본 Ⅰ. 지배기업의 소유주지분 2,076,517,193 2,048,263,040 1. 자본금(주석26) 434,867,000 434,867,000 2. 연결자본잉여금(주석26) 694,981,258 694,981,258 3. 연결기타포괄손익누계액(주석26,37) 146,876,359 138,621,949 4. 연결이익잉여금(주석26)&cr; (대손준비금 적립액)&cr; (대손준비금 적립(환입)예정금액) 1,049,689,985&cr;8,772,687&cr;133,852 1,032,325,065&cr;13,794,502&cr;(5,021,815) 5. 자본조정(주석26) (249,897,409) (252,532,232) Ⅱ. 비지배지분 29,567,215 29,105,665 자 본 총 계 2,106,084,408 2,077,368,705 부 채 및 자 본 총 계 20,932,207,637 21,503,846,682 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. &cr; 나. 연결포괄손익계산서 &cr; 분 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 제61(당)기 1분기: 2021년 1월 1일부터 2021년 3월 31일까지 제60(전)기 1분기: 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지 대신증권주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원) 과 목 제61(당)기 1분기 제60(전)기 1분기 Ⅰ. 영업수익 1,087,172,067 1,531,206,638 1. 수수료수익(주석27) 159,152,540 89,847,123 2. 이자수익(주석28) 76,532,063 68,904,322 3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익(주석29) 719,804,479 903,385,617 4. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익(주석30) 28,230,359 354,098,713 5. 신용손실충당금환입액(주석31) 23,608 385,278 6. 외환거래이익(주석31) 14,089,888 28,925,865 7. 분양수익(주석32) 33,843,605 37,943,438 8. 임대수익(주석31) 29,951,026 20,605,258 9. 기타의영업수익(주석31) 25,544,499 27,111,024 Ⅱ. 영업비용 966,445,596 1,475,547,123 1. 수수료비용 (주석27) 16,432,998 11,622,611 2. 이자비용 (주석28) 47,489,117 48,374,778 3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 (주석29) 568,047,809 1,144,622,734 4. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실 (주석30) 116,614,698 73,514,520 5. 신용손실충당금전입액 (주석31) 11,180,465 11,441,846 6. 외환거래손실 (주석31) 31,925,797 36,406,189 7. 분양비용 (주석32) 27,492,926 31,341,171 8. 임대비용 (주석31) 27,638,064 20,238,255 9. 인건비 (주석33) 74,085,969 50,999,898 10. 감가상각비 및 상각비(주석13,14,15) 9,568,513 11,921,490 11. 기타 판매비와관리비(주석34) 31,439,882 29,922,552 12. 기타의영업비용 (주석31) 4,529,358 5,141,079 Ⅲ. 영업손익 120,726,471 55,659,515 Ⅳ. 영업외손익(주석35) 13,613,626 12,457,301 1. 영업외이익 17,532,728 17,196,417 2. 영업외손실 3,919,102 4,739,116 Ⅴ. 법인세비용차감전연결순손익 134,340,097 68,116,816 Ⅵ. 법인세비용(주석36) 37,186,751 20,940,936 Ⅶ. 분기연결순손익&cr; (대손준비금반영후 조정손익&cr; 당분기 : 97,230백만원 ,&cr; 전분기: 47,907백만원)(주석26) 97,153,346 47,175,880 Ⅷ. 분기연결기타포괄손익 8,926,273 18,616,521 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목(주석37)&cr; 관계기업투자 지분법평가&cr; 해외사업환산손익 5,600,462&cr;125,021&cr;5,475,441 18,671,757&cr; 231,461&cr; 18,440,296 2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목(주석37)&cr; 확정급여제도의 재측정요소 &cr; 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익&cr; 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 3,325,811&cr;1,354&cr;4,269,457&cr;(945,000) (55,236)&cr; (134,257)&cr; (1,786,267) &cr; 1,865,288 Ⅸ. 분기연결총포괄손익 106,079,619 65,792,401 분기연결순손익의 귀속 97,153,346 47,175,880 1. 지배기업주주지분순손익 97,363,659 47,393,104 2. 비지배지분순손익 (210,313) (217,224) 분기연결총포괄손익의 귀속 106,079,619 65,792,401 1. 지배기업주주지분총포괄손익 105,618,069 64,290,106 2. 비지배지분총포괄손익 461,550 1,502,295 지배기업주주지분에 대한 주당순이익(주석38) 보통주기본주당순이익(단위:원) 1,468 693 우선주기본주당순이익(단위:원) 1,476 706 2우선주기본주당순이익(단위:원) 1,464 693 보통주희석주당순이익(단위:원) 1,451 687 우선주희석주당순이익(단위:원) 1,459 699 2우선주희석주당순이익(단위:원) 1,447 687 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. &cr;다. 연결자본변동표&cr; 분 기 연 결 자 본 변 동 표 제61(당)기 1분기: 2021년 1월 1일부터 2021년 3월 31일까지 제60(전)기 1분기: 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지 대신증권주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원) 과 목 지배기업주주지분 비지배지분 총 계 자본금 자 본&cr;잉여금 기 타 포 괄&cr;손익누계액 이 익&cr;잉여금 자본조정 지배기업 &cr;주주지분 &cr;소계 2020.1.1(전기초) 434,867,000 694,981,258 127,829,995 952,748,176 (225,951,961) 1,984,474,468 32,574,596 2,017,049,064 분기 연결총포괄손익 분기연결순이익 - - - 47,393,104 - 47,393,104 (217,224) 47,175,880 기타포괄손익-공정가치측정금융자산&cr; 평가손익(주석37) - - (1,786,267) - - (1,786,267) - (1,786,267) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익(주석37) - - 1,865,288 - - 1,865,288 - 1,865,288 관계기업투자 지분법평가(주석37) - - 231,461 - - 231,461 - 231,461 해외사업환산손익(주석37) - - 16,720,777 - - 16,720,777 1,719,519 18,440,296 확정급여제도의 재측정요소(주석37) - - (134,257) - - (134,257) - (134,257) 자본에 직접 인식된 주주와의 거래 연차배당 - - - (68,585,900) - (68,585,900) - (68,585,900) 기타(주석26) - - - - (639,195) (639,195) - (639,195) 비지배지분의 변동 - - - - - - (511,847) (511,847) 2020.3.31(전분기말) 434,867,000 694,981,258 144,726,997 931,555,380 (226,591,156) 1,979,539,479 33,565,044 2,013,104,523 2021.1.1(당기초) 434,867,000 694,981,258 138,621,949 1,032,325,065 (252,532,232) 2,048,263,040 29,105,665 2,077,368,705 분기 연결총포괄손익 분기연결순이익 - - - 97,363,659 - 97,363,659 (210,313) 97,153,346 기타포괄손익-공정가치측정금융자산&cr; 평가손익(주석37) - - 4,269,457 - - 4,269,457 - 4,269,457 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익(주석37) - - (945,000) - - (945,000) - (945,000) 관계기업투자 지분법평가(주석37) - - 125,021 - - 125,021 - 125,021 해외사업환산손익(주석37) - - 4,803,578 - - 4,803,578 671,863 5,475,441 확정급여제도의 재측정요소(주석37) - - 1,354 - - 1,354 - 1,354 자본에 직접 인식된 주주와의 거래 연차배당 - - - (79,998,739) - (79,998,739) - (79,998,739) 자기주식의변동(주석26) - - - - 2,654,580 2,654,580 - 2,654,580 기타(주석26) - - - - (19,757) (19,757) - (19,757) 2021.3.31(당분기말) 434,867,000 694,981,258 146,876,359 1,049,689,985 (249,897,409) 2,076,517,193 29,567,215 2,106,084,408 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. &cr;라. 연결현금흐름표 분 기 연 결 현 금 흐 름 표 제61(당)기 1분기: 2021년 1월 1일부터 2021년 3월 31일까지 제60(전)기 1분기: 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지 대신증권주식회사와 그 종속기업 (단위 : 천원) 과 목 제61(당)기 1분기 제60(전)기 1분기 Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름 312,372,848 20,087,567 1. 분기연결순손익 97,153,346 47,175,880 2. 손익조정사항 13,453,081 (38,169,522) (1) 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익 (5,016,027) (31,251,033) (2) 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익 62,269,882 (306,537,653) (3) 파생상품관련손익 (62,833,471) 288,882,943 (4) 상각후원가측정금융자산관련손익 11,156,857 11,056,567 (5) 감가상각비 및 상각비 9,568,513 11,921,490 (6) 외화환산손익 428,535 1,961,110 (7) 순이자손익 (48,602,618) (46,169,375) (8) 분양손익 17,364,920 15,044,226 (9) 관계기업투자관련손익 (3,038,511) (1,048,426) (10) 유형자산처분손익 52,151 (27,942) (11) 무형자산손상관련손익 969,752 1,096,535 (12) 종업원급여관련비용 969,717 1,242,940 (13) 기타손익 8,647,472 2,942,343 (14) 매각예정비유동자산손상손익 2,573,664 1,380,782 (15) 매각예정비유동자산처분손익 (9,803,114) (450,863) (16) 배당금수익 (8,441,393) (9,154,102) (17) 법인세비용 37,186,752 20,940,936 3. 자산ㆍ부채의 증감 187,367,900 (10,507,210) (1) 예치금 430,761,566 (730,596,277) (2) 당기손익-공정가치측정금융자산 506,414,654 470,561,889 (3) 당기손익-공정가치측정금융부채 4,192,150 1,375,217 (4) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 (546,917,008) (279,210,328) (5) 파생상품 (4,777,767) 19,417,549 (6) 대출채권 (355,200,002) 149,943,334 (7) 예수부채 (57,901,925) 864,676,211 (8) 차입부채 307,826,296 1,059,692 (9) 종업원급여부채 (277,821) 513,044 (10) 투자부동산 (47,233,917) (482,438,717) (11) 기타자산 159,608,301 (458,941,043) (12) 기타부채 (183,976,899) 450,795,039 (13) 재고자산 (25,149,728) (17,662,820) 4. 이자의 수취 107,636,827 106,684,897 5. 이자의 지급 (54,194,124) (71,559,784) 6. 배당금의 수취 1,492,665 1,314,957 7. 법인세의 지급 (40,536,847) (14,851,651) Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름 (27,163,980) (20,148,387) 1. 관계기업 투자의 취득 (14,461,774) (101,688,341) 2. 관계기업 투자의 처분 3,815,869 9,086,068 3. 종속기업 투자의 취득(보유현금 차감 후) (1,000) 64,100,000 4. 종속기업 투자의 처분(보유현금 차감 후) (55,592,442) (7,392,473) 5. 유형자산의 취득 (6,390,098) (1,241,824) 6. 유형자산의 처분 279,441 27,900 7. 투자부동산의 취득 (13,454,308) - 8. 무형자산의 취득 (224,501) (410,448) 9. 무형자산의 처분 - 168,000 10. 매각예정비유동자산의 취득 (225,857) (2,040,120) 11. 매각예정비유동자산의 처분 58,222,788 18,010,719 12. 보증금의 증가 (585,643) (253,409) 13. 보증금의 감소 1,453,545 2,494,461 14. 선급금의 증가 - (1,008,920) Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름 (248,084,059) 9,439,388 1. 사채의 발행 217,053,549 232,747,882 2. 사채의 상환 (207,400,000) (53,900,000) 3. 차입부채 순증감 (251,702,462) (476,310,199) 4. 임대보증금의 증가 91,878 348,088,238 5. 임대보증금의 감소 (6,355,112) (392,872) 6. 리스부채의 감소 (2,797,276) (3,212,394) 7. 자기주식의 처분 2,069,421 - 8. 배당금의 지급 - (68,582,972) 9. 비지배지분(부채)의 증감 955,943 31,001,705 Ⅳ. 외화로 표시된 현금및현금성자산의 환율변동효과 1,081,996 6,813,383 Ⅴ. 현금흐름의 증감(I+II+III+Ⅳ) 38,206,805 16,191,951 Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산 704,217,991 825,261,782 Ⅶ. 분기말의 현금및현금성자산(주석40) 742,424,796 841,453,733 별첨 주석은 본 분기연결재무제표의 일부입니다. 3. 연결재무제표 주석 제61(당)기 1분기: 2021년 1월 1일부터 2021년 3월 31일까지 제60(전)기 1분기: 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지 대신증권주식회사와 그 종속기업 1. 일반사항&cr;&cr;지배기업인 대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)와 그 종속기업(이하 통칭하여 "연결실체"라 함)의 개요는 다음과 같습니다.&cr;&cr;(1) 지배기업의 개요&cr;&cr;대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 44개(프라이빗라운지 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외현지법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다. (2) 종속기업의 현황&cr;&cr;당분기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다. 종속기업명 당분기말 전기말 업종 소재지 재무제표&cr;사용일 투자주식수 지분율(%) 투자주식수 지분율(%) 대신자산운용㈜ 5,800,000 100 5,800,000 100 자산운용업 대한민국 3월 31일 ㈜대신경제연구소 495,000 99 495,000 99 서비스업 대한민국 3월 31일 대신샹제리제휘트니스클럽 10,000 100 10,000 100 서비스업 대한민국 3월 31일 ㈜대신저축은행 7,120,000 100 7,120,000 100 저축은행업 대한민국 3월 31일 대신에프앤아이주식회사 14,000,000 100 14,000,000 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 대신에이엠씨주식회사 800,000 100 800,000 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 대신프라이빗에쿼티주식회사 2,000,000 100 2,000,000 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 대신자산신탁주식회사 20,000,000 100 20,000,000 100 부동산신탁업 대한민국 3월 31일 DaishinNY LLC - 100 - 100 부동산 개발 및 공급업 미국 3월 31일 Daishin Investments Pte. Ltd. 735,000 100 735,000 100 기타금융업 싱가포르 3월 31일 Daishin Tokyo Godo Kaisha - 100 - 100 기타금융업 일본 3월 31일 Daishin America LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 3월 31일 DS378 LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 3월 31일 DA378MGR LLC - 100 - 100 부동산 투자자문업 미국 3월 31일 378 WEA JV LLC - 93.37 - 93.37 부동산 개발 및 공급업 미국 3월 31일 378 WEA Mezz LLC - 100 - 100 부동산 개발 및 공급업 미국 3월 31일 378 WEA Owner LLC - 100 - 100 부동산 개발 및 공급업 미국 3월 31일 DS400 LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 3월 31일 DA400MGR LLC - 100 - 100 부동산 투자자문업 미국 3월 31일 Daishin America Tenant LLC - 100 - 100 기타 사업 지원 서비스업 미국 3월 31일 DS400 OWNER LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 3월 31일 DS378WEA LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 3월 31일 INVEST378JV LLC - 70.96 - 70.96 부동산 개발 및 공급업 미국 3월 31일 INVEST400MA LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 3월 31일 DA215MGR LLC - 100 - 100 부동산 관리업 미국 3월 31일 대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i 30,582,257,546 99.19 30,582,257,546 99.49 투자신탁 대한민국 3월 31일 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(2) - - 7,427,474,165 20.57 투자신탁 대한민국 3월 31일 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식 2,012,002,515 49.38 2,012,002,515 49.38 투자신탁 대한민국 3월 31일 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F(2) 5,200,000,000 22.55 5,200,000,000 29.69 투자신탁 대한민국 3월 31일 대신KRX300인덱스목표전환형 증권투자신탁[채권-재간접형] Class Ce(2) - - 200,000,000 31.80 투자신탁 대한민국 3월 31일 대신삼성그룹코어알파증권투자신탁[주식]종류 C-e(2) - - 200,000,000 22.59 투자신탁 대한민국 3월 31일 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 47,000,000,000 100 - - 투자신탁 대한민국 3월 31일 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 39,000,000,000 100 - - 투자신탁 대한민국 3월 31일 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 8,000,000,000 100 - - 투자신탁 대한민국 3월 31일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호(2) 6,620,000,000 33.35 6,620,000,000 33.35 투자신탁 대한민국 3월 31일 DS Aoyama 합동회사(2) - - - - 부동산관리업 일본 3월 31일 대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD)(2) 939,778,552 31.97 939,778,552 31.97 투자신탁 대한민국 3월 31일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호(2) 9,400,000,000 27.81 9,400,000,000 27.81 투자신탁 대한민국 3월 31일 DS Roppongi M 합동회사(2) - - - - 부동산관리업 일본 3월 31일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호(2) 12,900,000,000 39.94 12,900,000,000 39.94 투자신탁 대한민국 3월 31일 DS Ikebukuro T 합동회사(2) - - - - 부동산관리업 일본 3월 31일 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 32,000,000,000 61.19 32,000,000,000 61.19 투자신탁 대한민국 3월 31일 DS Roppongi T 합동회사(2) - - - - 부동산관리업 일본 3월 31일 대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S(2) 5,432,080,593 33.39 5,432,080,593 33.39 투자신탁 대한민국 3월 31일 DS Nihonbashi East 합동회사(2) - - - - 부동산관리업 일본 3월 31일 DS Toranomon 합동회사(2) - - - - 부동산관리업 일본 3월 31일 티에이치주엽제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 디에스경주명계제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 디에스경주명계제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 디비에스센터로드제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 디에스프라이빗제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 디비메리어트제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 디에스에이아이제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호 21,656,336,300 68.23 21,656,336,300 68.23 기타금융업 대한민국 3월 31일 DSVREF Berlin 12,000 100 12,000 100 기타금융업 룩셈부르크 3월 31일 DCE 1 Aps 51,000 100 51,000 100 기타금융업 덴마크 3월 31일 디에스에이아이제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 한가람제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 더블에이치고덕제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 더블에이치고덕제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 에스티학운제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 에이아이라데팡스제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 티제이탕정제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 티제이탕정제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 티알에이양산㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 디제이불당㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 에스제이항동제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 에이치티광주㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 마이트김해안동제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 에스제이통영제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 디이씨원㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 에스디엘제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 에이제이제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 에이제이제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 에이제이제삼차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 디오동인㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 디오동인제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 마이트김해안동제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 디에스메리어트제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 아이에이안산제일차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 아이에이안산제이차㈜(1) - - - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 200,000 100 200,000 100 대부업 대한민국 3월 31일 디에스한남주식회사 2,300 100 2,300 100 부동산개발업 대한민국 3월 31일 디에이치씨개발주식회사 897,440 100 897,440 100 부동산개발업 대한민국 3월 31일 주식회사탠덤 98,184 56.84 98,184 56.84 서비스업 대한민국 3월 31일 주식회사리버빌 2,527,998 100 2,527,998 100 서비스업 대한민국 3월 31일 디에스창원주식회사 445,000 100 445,000 100 제조업 대한민국 3월 31일 디티에이인베스트먼트주식회사 100 100 100 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 주식회사에이스브이 900,000 97 900,000 97 제조업 대한민국 3월 31일 디에스부동산중개주식회사 10,000 100 10,000 100 부동산서비스 대한민국 3월 31일 프라퍼티메이커스주식회사 60,000 100 - - 부동산서비스 대한민국 3월 31일 에프아이1406유동화전문유한회사 4,718 100 4,718 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프케이엔1411유동화전문유한회사 2,998 100 2,998 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프케이1411유동화전문유한회사 73,472,995 67 73,472,995 67 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프에스엔1412유동화전문유한회사 3,418 100 3,418 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프아이1412유동화전문유한회사 2,198 100 2,198 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프더블유1412유동화전문유한회사 2,898 100 2,898 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프에스아이1503유동화전문유한회사 2,118 100 2,118 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사 6,400 100 6,400 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사 3,200 100 3,200 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 우리이에이제12차유동화전문유한회사 27,400 100 27,400 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 우리이에이제13차유동화전문유한회사 10,600 100 10,600 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사 4,160 100 4,160 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사 2,218 100 2,218 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사 4,138 100 4,138 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사 2,598 100 2,598 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 2,488 100 2,488 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사 2,218 100 2,218 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사 3,978 100 3,978 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프에스1312유동화전문유한회사 3,560 100 3,560 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프아이1403유동화전문유한회사 5,298 100 5,298 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프케이엔1505유동화전문유한회사 2,058 100 2,058 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프에이치1506유동화전문유한회사 2,138 100 2,138 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프케이1509유동화전문유한회사 3,358 100 3,358 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프아이1509유동화전문유한회사 2,758 100 2,758 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프아이1511유동화전문유한회사 2,218 100 2,218 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 2,618 100 2,618 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프에이치1605유동화전문유한회사 2,258 100 2,258 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프케이1606유동화전문유한회사 2,118 100 2,118 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 2,318 100 2,318 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프에스1606유동화전문유한회사 2,318 100 2,318 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 2,318 100 2,318 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프더블유1609유동화전문유한회사 2,198 100 2,198 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프에이치1609유동화전문유한회사 2,258 100 2,258 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프아이1611유동화전문유한회사 2,218 100 2,218 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프케이1612유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프케이엔1612유동화전문유한회사 2,158 100 2,158 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프아이1703유동화전문유한회사 2,238 100 2,238 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프비디1706유동화전문유한회사 2,218 100 2,218 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프아이1706유동화전문유한회사 2,418 100 2,418 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프앤에이치1706유동화전문유한회사 2,158 100 2,158 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프아이케이1706유동화전문유한회사 2,318 100 2,318 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프케이디1712유동화전문유한회사 2,258 100 2,258 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프비1712유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프비1803유동화전문유한회사 2,278 100 2,278 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프아이1806유동화전문유한회사 2,118 100 2,118 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프케이디1806유동화전문유한회사 2,098 100 2,098 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프비1809유동화전문유한회사 2,138 100 2,138 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프아이1809유동화전문유한회사 2,158 100 2,158 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프케이엔1809유동화전문유한회사 2,118 100 2,118 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프더블유1809유동화전문유한회사 2,118 100 2,118 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프디1811유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프비1812유동화전문유한회사 2,158 100 2,158 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프에이치1812유동화전문유한회사 2,218 100 2,218 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프케이1812유동화전문유한회사 2,198 100 2,198 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프디1906유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프더블유1909유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프에이치1912유동화전문유한회사 2,138 100 2,138 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프케이1912유동화전문유한회사 2,118 100 2,118 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프에이치아이2003유동화전문유한회사 2,338 100 2,338 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프디에이치2006유동화전문유한회사 2,278 100 2,278 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프아이2011유동화전문유한회사 2,178 100 2,178 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프디2012유동화전문유한회사 2,118 100 2,118 100 기타금융업 대한민국 3월 31일 에프에스2103유동화전문유한회사 2,058 100 - - 기타금융업 대한민국 3월 31일 (1) 해당 기업은 연결실체를 위하여 특수목적활동을 수행하는 회사로 연결실체는 해당 기업에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단하였습니다.&cr;(2) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.&cr;&cr; (3) 종속기업 관련 재무정보 요약&cr;&cr;연결대상 종속기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; &cr;<당분기말> 회사명 자산 부채 영업손익 순손익 대신자산운용㈜ 46,500,333 5,857,152 1,416,604 1,206,944 ㈜대신경제연구소 8,989,745 3,734,371 (517,568) (549,625) 대신샹제리제휘트니스클럽 1,490,321 1,413,029 (153,756) (112,110) ㈜대신저축은행 1,974,525,807 1,761,092,863 6,014,086 4,603,317 대신에프앤아이주식회사 1,996,777,034 1,470,228,484 27,861,752 22,852,650 대신에이엠씨주식회사 15,093,610 9,050,375 1,418,020 1,121,395 대신프라이빗에쿼티주식회사 14,525,657 2,250,143 298,914 302,710 대신자산신탁주식회사 104,512,405 6,633,779 974,661 726,772 DaishinNY LLC 50,316,314 24,449,726 (11) (12,823) Daishin Investments Pte. Ltd. 903,265 60,909 19,313 14,179 Daishin Tokyo Godo Kaisha 9,287,797 329,015 (121,562) (76,969) Daishin America LLC 60,432,999 5,001 (317,040) (612,798) DS378 LLC 56,615,856 - - (96,773) DA378MGR LLC 407,160 4,364,835 (28) (28) 378 WEA JV LLC 102,578,186 - (482,467) (482,467) 378 WEA Mezz LLC 165,991,457 66,869,751 - (482,468) 378 WEA Owner LLC 328,249,695 229,127,986 (482,467) (482,467) DS400 LLC 117,902,418 - - (1,757,915) DA400MGR LLC 38,264 - (28) 82,830 Daishin America Tenant LLC - - - - DS400 OWNER LLC 232,439,869 114,541,616 (1,757,915) (1,757,915) DS378WEA LLC 92,864,302 - (28) (910,091) INVEST378JV LLC 78,469,981 - (28) (366,653) INVEST400MA LLC 106,689,722 30,400,022 (473,110) (1,083,069) DA215MGR LLC 166,085 630,648 - - DS Nihonbashi East 합동회사 7,655,312 3,117 (9,027) (9,763) DS Toranomon 합동회사 105,165,379 59,303,319 274,163 271,396 대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i 33,502,156 2,300,957 62,195 62,195 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(1) - - - - 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식] 4,052,136 55,404 (1,970) (1,970) 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 27,472,455 2,221,626 1,365,196 1,365,196 대신KRX300인덱스목표전환형 증권투자신탁[채권-재간접형] Class Ce(1) - - - - 대신삼성그룹코어알파증권투자신탁[주식]종류 C-e(1) - - - - 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 136,934,485 90,087,945 (153,460) (153,460) 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 38,872,716 5,832 (5,586) (5,586) 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 7,973,918 1,257 (1,179) (1,179) 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 21,226,804 49,839 862,755 862,755 DS Aoyama 합동회사 55,455,841 57,322,698 145,308 145,308 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 35,565,381 12,630 1,322,182 1,322,182 DS Roppongi M 합동회사 87,077,985 90,811,759 (11,233) (7,400) 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 33,543,730 11,726 1,390,951 1,390,951 DS Ikebukuro T 합동회사 83,725,398 85,996,023 1,017 (991) 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 57,855,971 338,985 1,658,550 1,658,550 DS Roppongi T 합동회사 142,804,927 147,120,588 63,718 61,004 대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 31,020,722 305,464 (99,445) (99,445) 대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 C-S 17,007,396 37,818 988,388 988,388 티에이치주엽제일차㈜(1) - - - - 디에스경주명계제일차㈜ 45,794,611 45,794,611 - - 디에스경주명계제이차㈜ 10,517,837 10,517,837 - - 디비에스센터로드제이차㈜ 5,607,069 5,607,069 - - 디에스프라이빗제삼차㈜(1) - - - - 디비메리어트제이차㈜(1) - - - - 디에스에이아이제일차㈜ 22,093,103 22,321,471 69,851 69,851 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호 33,032,957 10,101 540,680 540,680 DSVREF Berlin 59,841,571 60,550,539 (454,912) (549,922) DCE 1 Aps 8,844,254 1,044,081 (22,552) 241,937 디에스에이아이제이차㈜ 9,030,513 10,200,000 177,891 177,891 한가람제일차㈜ 111,365,876 117,255,105 (436,161) 694,642 더블에이치고덕제일차㈜(1) - - - - 더블에이치고덕제이차㈜(1) - - - - 에스티학운제이차㈜ 2,035,832 2,035,832 - - 에이아이라데팡스제일차㈜ 63,399,072 70,088,353 (261,835) (397,424) 티제이탕정제일차㈜ 46,465,803 46,465,802 - - 티제이탕정제이차㈜ 42,523,061 42,523,060 - - 티알에이양산㈜(1) - - - - 디제이불당㈜ 46,087,227 46,933,077 (296,383) (296,383) 에스제이항동제일차㈜ 14,116,779 13,368,627 (22,929) (22,929) 에이치티광주㈜ 82,812 82,811 7 7 마이트김해안동제일차㈜(1) - - - - 디이씨원㈜(1) - - - - 에스제이통영제일차㈜ 29,702,521 29,290,586 (10,758) (10,758) 에스디엘제이차㈜ 5,121,765 5,121,764 5 - 에이제이제일차㈜ 8,358,204 8,358,203 - - 에이제이제이차㈜ 6,619,430 6,619,429 - - 에이제이제삼차㈜ 6,905,929 6,905,928 - - 디오동인㈜ 8,167,349 8,167,348 - - 디오동인제일차㈜ 5,401,006 5,401,005 - - 마이트김해안동제이차㈜ 95,339,116 95,519,388 (180,272) (180,284) 디에스메리어트제일차㈜ 25,651,158 25,651,158 - - 아이에이안산제일차㈜ 1,206,888 1,206,885 - - 아이에이안산제이차㈜ 412,485 412,482 - - 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 19,818,324 1,051,204 75,695 75,707 디에스한남주식회사 1,464,239,215 1,489,120,291 (2,487,127) 1,091,672 디에이치씨개발주식회사 229,125,523 192,891,879 7,047,465 5,381,586 주식회사탠덤 1,115,090 37,216 (90,485) (90,485) 주식회사리버빌 5,944,642 402,519 (151,491) (151,843) 디에스창원주식회사 42,899,344 38,236 (127,358) (127,364) 디티에이인베스트먼트주식회사 27,158,796 33,058,586 (582,473) (582,473) 주식회사에이스브이 9,533,466 9,484,175 (595,831) (811,096) 디에스부동산중개주식회사 86,700 76 (4,255) (4,240) 프라퍼티메이커스주식회사 252,510 6,093 (14,849) 8,129 우리이에이제12차유동화전문유한회사 109,869 104,546 (11,400) (11,400) 우리이에이제13차유동화전문유한회사 1,382,447 9,003 (2,442) (2,442) 에프에이치1506유동화전문유한회사 394,636 1,452,207 (21,650) (21,650) 에프에이치1605유동화전문유한회사 7,399,520 6,758,733 59,236 59,236 에프에이치1609유동화전문유한회사 3,211,710 11,795,693 (240,451) (240,451) 우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사 2,182,572 17,789,196 (358,263) (358,263) 우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사 818,496 4,477,766 (100,392) (100,392) 우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사 1,365,130 6,797 (7,782) (7,782) 우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사 984,152 177,640 (25,277) (25,277) 우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사 19,420,551 8,141,725 5,523,560 5,523,560 우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사 2,988,399 20,871 (14,200) (14,200) 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 1,385,434 28,043 (18,653) (18,653) 우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사 747,967 2,765 (6,353) (6,353) 우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사 12,703,776 5,783,048 160,144 160,144 에프아이1403유동화전문유한회사 5,031,661 18,366 (15,708) (15,708) 에프아이1406유동화전문유한회사 5,389,736 9,025,475 (183,118) (183,118) 에프아이1412유동화전문유한회사 9,921,281 28,588,427 (483,211) (483,211) 에프아이1509유동화전문유한회사 264,339 12,876,317 (284,223) (284,223) 에프아이1511유동화전문유한회사 5,497,734 12,816,180 (2,735,049) (2,735,049) 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 6,816,475 9,509,410 (240,852) (240,852) 에프아이1611유동화전문유한회사 5,907,729 17,327,952 (505,891) (505,891) 에프아이1703유동화전문유한회사 4,666,401 7,144,008 (4,415) (4,415) 에프케이1411유동화전문유한회사 36,136 22,535,609 (775,250) (775,250) 에프케이1509유동화전문유한회사 9,519,211 24,931,047 (5,029,375) (5,029,375) 에프케이1606유동화전문유한회사 553,063 2,605,573 6,506 6,506 에프케이1612유동화전문유한회사 5,790,535 8,153,238 (85,164) (85,164) 에프케이엔1411유동화전문유한회사 1,799,004 8,121,687 (158,489) (158,489) 에프케이엔1505유동화전문유한회사 15,571,806 41,483,650 (766,622) (766,622) 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 7,031,860 9,419,248 (313,330) (313,330) 에프케이엔1612유동화전문유한회사 1,659,059 13,132,073 (500,425) (500,425) 에프에스1312유동화전문유한회사 8,239,889 85,104 58,436 58,436 에프에스엔1412유동화전문유한회사 2,932,693 41,662 (19,547) (19,547) 에프에스아이1503유동화전문유한회사 3,430,958 15,682,857 (289,651) (289,651) 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 79,859,999 159,667,851 (4,889,537) (4,889,537) 에프에스1606유동화전문유한회사 1,977,421 6,295,607 (133,957) (133,957) 에프더블유1412유동화전문유한회사 13,371 684,003 (2,436) (2,436) 에프더블유1609유동화전문유한회사 704,246 610,677 (14,839) (14,839) 에프비디1706유동화전문유한회사 25,313,877 27,680,580 (620,597) (620,597) 에프아이1706유동화전문유한회사 6,103,642 18,651,751 (402,947) (402,947) 에프앤에이치1706유동화전문유한회사 6,602,405 12,446,106 (235,567) (235,567) 에프아이케이1706유동화전문유한회사 18,053,425 39,748,063 848,345 848,345 에프케이디1712유동화전문유한회사 25,228,370 31,484,249 (293,764) (293,764) 에프비1712유동화전문유한회사 10,268,431 24,007,421 (520,100) (520,100) 에프비1803유동화전문유한회사 567,052 2,300 (131,593) (131,593) 에프아이1806유동화전문유한회사 10,244,576 14,968,849 135,389 135,389 에프케이디1806유동화전문유한회사 16,044,886 15,730,471 (84,543) (84,543) 에프비1809유동화전문유한회사 11,069,114 17,499,796 (269,819) (269,819) 에프아이1809유동화전문유한회사 3,137,459 7,029,903 (333,651) (333,651) 에프케이엔1809유동화전문유한회사 14,408,417 20,763,747 (166,372) (166,372) 에프더블유1809유동화전문유한회사 5,462,514 9,715,882 (169,041) (169,041) 에프디1811유동화전문유한회사 6,337,735 15,814,480 (338,653) (338,653) 에프비1812유동화전문유한회사 24,358,303 29,703,495 (498,461) (498,461) 에프에이치1812유동화전문유한회사 7,371,080 12,306,393 (346,162) (346,162) 에프케이1812유동화전문유한회사 14,327,245 16,727,254 (353,704) (353,704) 에프디1906유동화전문유한회사 13,839,421 13,658,209 277,874 277,874 에프더블유1909유동화전문유한회사 15,690,397 13,483,954 (22,042) (22,042) 에프에이치1912유동화전문유한회사 20,913,698 19,956,885 (277,585) (277,585) 에프케이1912유동화전문유한회사 11,607,288 11,390,189 105,933 105,933 에프에이치아이2003유동화전문유한회사 96,973,545 96,497,080 (418,207) (418,207) 에프디에이치2006유동화전문유한회사 100,733,365 97,171,084 1,704,122 1,704,122 에프아이2011유동화전문유한회사 81,470,846 81,229,094 (297,457) (297,457) 에프디2012유동화전문유한회사 54,517,429 54,499,778 (560,779) (560,779) 에프에스2103유동화전문유한회사 29,563,363 29,283,545 (17,303) (17,303) (1) 당분기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.&cr; &cr;<전기말> 회사명 자산 부채 영업손익 순손익 대신자산운용㈜ 41,916,116 1,551,880 3,402,016 3,037,685 ㈜대신경제연구소 8,427,958 2,622,959 (995,216) (182,401) 대신샹제리제휘트니스클럽 1,563,031 1,373,628 (231,245) (148,146) ㈜대신저축은행 1,768,570,959 1,554,901,087 17,112,997 13,394,896 대신에프앤아이주식회사 1,964,741,750 1,461,045,851 32,928,960 18,576,715 대신에이엠씨주식회사 22,835,467 11,571,178 8,301,473 6,337,827 대신프라이빗에쿼티주식회사 13,992,672 2,019,868 843,066 659,383 대신자산신탁주식회사 102,849,528 5,697,674 700,498 530,055 DaishinNY LLC 48,214,905 23,374,108 (17,895) (32,753) Daishin Investments Pte. Ltd. 868,594 58,962 85,198 80,169 Daishin Tokyo Godo Kaisha 9,774,971 504,142 (335,351) (227,994) Daishin America LLC 44,458,515 1,698 (1,584,494) (1,851,917) DS378 LLC 54,437,741 - (10,665) (823,267) DA378MGR LLC 158,259 3,769,362 (607) (607) 378 WEA JV LLC 98,460,579 - (2,052,398) (2,052,398) 378 WEA Mezz LLC 159,987,508 64,373,475 - (2,052,398) 378 WEA Owner LLC 291,009,463 195,395,429 (2,052,398) (2,052,398) DS400 LLC 112,566,186 - (577) (4,058,302) DA400MGR LLC 34,171 - (607) 344,971 Daishin America Tenant LLC - - - - DS400 OWNER LLC 222,190,850 109,628,661 (4,057,725) (4,057,725) DS378WEA LLC 90,025,432 - (66,443) (1,495,955) INVEST378JV LLC 75,678,185 - (19,723) (1,633,306) INVEST400MA LLC 103,468,995 29,183,908 (2,062,416) (2,111,757) DA215MGR LLC 55,702 501,617 (607) (607) 피델리스제1호 사모투자(1) - - (6,600) (6,600) DS Nihonbashi East 합동회사 7,863,449 870 (23,712) (24,099) DS Toranomon 합동회사 107,965,106 61,173,067 1,072,591 1,076,157 대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-1 42,459,489 11,401,257 630,794 630,794 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 52,585,962 486,438 17,617,151 17,617,151 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식] 4,052,159 53,458 (8,016) (8,016) 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 18,434,483 863,263 423,746 423,746 대신KRX300인덱스목표전환형 증권투자신탁[채권-재간접형] Class Ce 668,417 117,225 - - 대신삼성그룹코어알파증권투자신탁[주식]종류 C-e 1,060,428 128,441 30,587 30,587 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 20,334,219 20,009 1,653,713 1,653,713 DS Aoyama 합동회사 57,032,392 58,280,069 763,856 772,369 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 36,763,307 262,916 2,700,391 2,700,391 DS Roppongi M 합동회사 89,755,676 92,349,222 27,377 29,989 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 33,647,272 244,024 1,103,249 1,103,249 DS Ikebukuro T 합동회사 87,616,697 88,586,352 (6,682) (5,771) 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 56,121,379 262,943 3,558,436 3,558,436 DS Roppongi T 합동회사 148,639,392 151,445,138 546,185 548,864 대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 31,706,324 218,790 (512,576) (512,576) 대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 C-S 16,071,836 68,828 120,524 120,524 뉴스타블루㈜(1) - - 65,669 65,673 티에이치주엽제일차㈜ 8,263,260 8,225,286 20,409 18,215 지밸리디비제이차㈜(1) - - - - 디에스경주명계제일차㈜ 46,607,098 46,607,098 - - 디에스경주명계제이차㈜ 10,575,085 10,575,085 - - 파워풀지디제이차 ㈜(1) - - - - 디비에스센터로드제일차㈜(1) - - - - 디비에스센터로드제이차㈜ 10,725,662 10,725,662 - - 디에이엘과천제사차㈜(1) - - - - 디에스프라이빗제일차㈜(1) - - - - 디에스프라이빗제이차㈜(1) - - - - 디에스프라이빗제삼차㈜ 5,313,947 5,313,947 - - 디비메리어트제일차㈜(1) - - - - 디비메리어트제이차㈜ 20,835,238 20,835,238 - - 디에스에이아이제일차㈜ 22,023,253 22,321,471 (240,978) (240,978) 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호 32,804,749 20,573 2,272,847 2,272,847 DSVREF Berlin 59,742,056 60,566,702 (1,794,320) (2,076,861) DCE 1 Aps 8,761,955 837,825 (1,109,755) 527,525 디에스에이아이제이차㈜ 8,852,621 10,200,000 (705,045) (705,045) 한가람제일차 109,880,062 116,463,933 (7,007,651) (6,571,640) 더블에이치고덕제일차㈜ 28,276,563 28,276,563 - - 더블에이치고덕제이차㈜ 12,692,528 12,692,528 - - 아이도지제이차㈜(1) - - - - 디와이피신천제이차㈜(1) - - - - 에스티학운제이차㈜ 3,725,585 3,725,585 - - 마이트모란제이차㈜(1) - - 59,225 59,225 더블유비화원㈜(1) - - - - 에이아이라데팡스제일차㈜ 66,135,521 72,427,377 (5,462,845) (2,593,022) 디씨지산제이차㈜(1) - - - - 티제이탕정제일차㈜ 47,031,060 47,031,059 - - 티제이탕정제이차㈜ 43,344,760 43,344,759 - - 티알에이양산㈜ 14,812,635 14,812,635 - - 디제이불당㈜ 36,267,240 36,816,707 (270,031) (270,096) 에스제이항동제일차㈜ 14,126,983 13,355,902 770,857 771,080 디에스평택진위제일차㈜(1) - - - - 더블에스엔제삼차㈜(1) - - (20) (20) 에이치티광주㈜ 82,794 82,800 (7) (7) 마이트김해안동제일차㈜ 54,171,675 53,844,447 327,229 327,216 디이씨원㈜ 11,886,282 11,886,281 - - 에스제이통영제일차㈜ 29,660,692 29,237,998 422,694 422,692 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 19,791,455 1,100,042 632,851 496,975 대신전문투자형사모부동산투자신탁제14호(1) - - (924,257) (924,257) 대신하임전문투자형사모투자신탁제1812호(1) - - 198,075 198,075 대신하임전문투자형사모투자신탁제1910호 Class C-I(1) - - 365,394 365,394 대신단기채증권투자신탁채권(1) - - - - 디에스한남주식회사 1,472,450,875 1,498,423,623 (51,872,881) (47,560,405) 디에이치씨개발주식회사 213,111,907 182,259,849 36,898,732 25,596,288 주식회사탠덤 1,228,904 60,545 (1,181,567) (1,188,546) 주식회사리버빌 6,021,397 327,431 (523,281) (519,850) 디에스창원주식회사 42,994,302 5,830 (651,194) (499,163) 디티에이인베스트먼트주식회사 27,224,739 32,542,056 (1,057,551) (4,798,646) 주식회사에이스브이 10,697,662 9,715,590 (3,999,069) (533,889) 디에스부동산중개주식회사 90,938 74 (9,185) (9,136) 우리이에이제12차유동화전문유한회사 112,424 95,700 (38,334) (38,334) 우리이에이제13차유동화전문유한회사 1,384,889 9,003 7,945 7,945 우리이에이제15차유동화전문유한회사(1) - - (45,507) (45,507) 우리이에이제16차유동화전문유한회사(1) - - 19,851 19,851 에프에이치1506유동화전문유한회사 261,820 1,297,741 (97,149) (97,149) 에프에이치1605유동화전문유한회사 7,261,500 6,679,949 (1,227,388) (1,227,388) 에프에이치1609유동화전문유한회사 3,452,725 11,796,258 (2,130,482) (2,130,482) 우리에프앤아이제17차유동화전문유한회사(1) - - (1,490) (1,490) 우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사 2,258,614 17,506,975 (1,597,004) (1,597,004) 우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사 836,236 4,395,113 (562,588) (562,588) 우리에프앤아이제23차유동화전문유한회사(1) - - (5,052) (5,052) 우리에프앤아이제24차유동화전문유한회사(1) - - 1,355 1,355 우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사 1,372,912 6,797 (23,673) (23,673) 우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사 991,282 159,493 (96,397) (96,397) 우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사 13,754,635 7,999,369 (283,203) (283,203) 우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사 3,002,598 20,871 2,672,369 2,672,369 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 1,404,086 28,043 (143,674) (143,674) 우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사 754,320 2,765 (27,157) (27,157) 우리에프앤아이제38차유동화전문유한회사(1) - - 164,305 164,305 우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사 12,605,632 5,845,048 (242,175) (242,175) 에프아이1403유동화전문유한회사 5,047,373 18,371 84,030 84,030 에프아이1406유동화전문유한회사 5,574,032 9,026,653 (828,803) (828,803) 에프아이1412유동화전문유한회사 9,549,295 27,733,229 (3,477,223) (3,477,223) 에프아이1509유동화전문유한회사 549,422 12,877,177 (1,496,482) (1,496,482) 에프아이1511유동화전문유한회사 8,496,891 13,080,288 (906,791) (906,791) 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 6,936,250 9,388,333 (1,365,725) (1,365,725) 에프아이1611유동화전문유한회사 12,812,079 23,726,412 (4,080,959) (4,080,959) 에프아이1703유동화전문유한회사 10,584,632 13,057,824 (911,235) (911,235) 에프케이1411유동화전문유한회사 2,134,915 23,859,137 (2,028,621) (2,028,621) 에프케이1509유동화전문유한회사 17,684,278 28,066,740 (2,430,137) (2,430,137) 에프케이1606유동화전문유한회사 498,851 2,557,867 (150,935) (150,935) 에프케이1612유동화전문유한회사 5,723,103 8,000,642 (1,602,572) (1,602,572) 에프케이엔1411유동화전문유한회사 1,785,820 7,950,014 (653,846) (653,846) 에프케이엔1505유동화전문유한회사 15,608,092 40,753,314 (3,766,147) (3,766,147) 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 7,355,709 9,429,766 (572,976) (572,976) 에프케이엔1612유동화전문유한회사 4,532,375 15,504,964 (1,591,150) (1,591,150) 에프에스1312유동화전문유한회사 8,120,172 23,823 (5,409) (5,409) 에프에스엔1412유동화전문유한회사 2,952,240 41,662 (13,671) (13,671) 에프에스아이1503유동화전문유한회사 3,721,659 15,683,906 (1,369,331) (1,369,331) 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 81,852,492 156,770,807 (14,969,167) (14,969,167) 에프에스1606유동화전문유한회사 2,111,800 6,296,029 (515,352) (515,352) 에프더블유1412유동화전문유한회사 23,765 691,961 (164,376) (164,376) 에프더블유1609유동화전문유한회사 719,537 611,129 (714,498) (714,498) 에프에스에이치1406유동화전문유한회사(1) - - (5,814) (5,814) 에프비디1706유동화전문유한회사 25,936,398 27,682,503 (1,151,050) (1,151,050) 에프아이1706유동화전문유한회사 8,726,709 20,871,871 (1,238,799) (1,238,799) 에프앤에이치1706유동화전문유한회사 6,838,700 12,446,834 (1,058,577) (1,058,577) 에프아이케이1706유동화전문유한회사 22,186,655 44,729,638 (5,917,594) (5,917,594) 에프케이디1712유동화전문유한회사 25,577,299 31,539,414 (6,842,249) (6,842,249) 에프비1712유동화전문유한회사 19,054,973 32,273,863 (3,099,164) (3,099,164) 에프비1803유동화전문유한회사 1,753,569 1,057,224 (69,157) (69,157) 에프아이1806유동화전문유한회사 13,832,356 18,692,018 (2,552,554) (2,552,554) 에프케이디1806유동화전문유한회사 17,601,651 17,202,693 (1,136,503) (1,136,503) 에프비1809유동화전문유한회사 12,149,922 18,310,786 (2,197,487) (2,197,487) 에프아이1809유동화전문유한회사 9,806,695 13,365,487 (1,152,018) (1,152,018) 에프케이엔1809유동화전문유한회사 14,887,102 21,076,060 (3,913,575) (3,913,575) 에프더블유1809유동화전문유한회사 5,576,995 9,661,322 (1,017,865) (1,017,865) 에프디1811유동화전문유한회사 9,210,347 18,348,441 (3,706,902) (3,706,902) 에프비1812유동화전문유한회사 30,265,590 35,112,321 (2,602,181) (2,602,181) 에프에이치1812유동화전문유한회사 9,828,861 14,418,012 (1,112,809) (1,112,809) 에프케이1812유동화전문유한회사 14,634,749 16,681,055 (2,047,837) (2,047,837) 에프디1906유동화전문유한회사 19,325,141 19,421,803 (60,638) (60,638) 에프더블유1909유동화전문유한회사 20,355,833 16,950,859 1,864,798 1,864,798 에프에이치1912유동화전문유한회사 28,530,776 27,096,836 765,665 765,665 에프케이1912유동화전문유한회사 15,857,408 15,746,242 (458,689) (458,689) 에프에이치아이2003유동화전문유한회사 115,796,229 114,901,556 (802,449) (802,449) 에프디에이치2006유동화전문유한회사 124,112,993 122,254,834 461,038 461,038 에프아이2011유동화전문유한회사 82,825,495 82,286,287 (357,913) (357,913) 에프디2012유동화전문유한회사 56,967,483 56,389,053 (18,692) (18,692) (1) 전기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.&cr; &cr;(4) 종속기업 변동내역&cr;&cr; 1) 당분기에 신규로 연결재무제표의 작성 대상에 포함된 종속기업은 다음과 같습니다. 회사명 사유 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 신규편입 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 신규편입 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 신규편입 에스디엘제이차㈜ 신규편입 에이제이제일차㈜ 신규편입 에이제이제이차㈜ 신규편입 에이제이제삼차㈜ 신규편입 디오동인㈜ 신규편입 디오동인제일차㈜ 신규편입 마이트김해안동제이차㈜ 신규편입 디에스메리어트제일차㈜ 신규편입 아이에이안산제일차㈜ 신규편입 아이에이안산제이차㈜ 신규편입 프라퍼티메이커스주식회사 신규편입 에프에스2103유동화전문유한회사 신규편입 &cr;2) 종속기업의 취득&cr; ① 연결실체는 당분기 중 다음 과 같이 종속기업의 주식을 취득하여 지배력을 획득하였습니다. &cr; 회사명 업종 취득일자 지분율 프라퍼티메이커스주식회사 부동산서비스 2021년 1월 13일 100% ② 연결실체가 종속기업의 취득과 관련하여 지불한 이전대가와 취득일에 인수한 자산ㆍ부채의 가액은 다음과 같습니다. 1) 프라퍼티메이커스주식회사 (단위: 천원) 구 분 금 액 Ⅰ. 이전대가 현금 1,000 Ⅱ. 식별가능한 자산과 부채로 인식된 금액 유형자산 960 기타자산 1,553 기타부채 (52,316) 식별 가능 순자산의 공정가치 (49,803) Ⅲ . 영업권 (Ⅰ- Ⅱ) 50,803 (주1) 인수시점 발생한 영업권은 자산가치가 존재하지 않으므로 즉시 비용으로 인식하였습니다. &cr; 3 ) 당분기에 연결재무제표의 작성 대상에서 제외된 종속기업은 다음과 같습니다. 회사명 사유 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 지배력상실 대신KRX300인덱스목표전환형 증권투자신탁[채권-재간접형] Class Ce 청산 대신삼성그룹코어알파증권투자신탁[주식]종류 C-e 지배력상실 티에이치주엽제일차㈜ 지배력상실 디에스프라이빗제삼차㈜ 지배력상실 디비메리어트제이차㈜ 지배력상실 더블에이치고덕제일차㈜ 지배력상실 더블에이치고덕제이차㈜ 지배력상실 티알에이양산㈜ 지배력상실 마이트김해안동제일차㈜ 지배력상실 디이씨원㈜ 지배력상실 &cr;2. 재무제표 작성기준 &cr;2.1 회계기준의 적용&cr;&cr;연결실체는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 연결재무제표를 작성하였습니다.&cr;&cr;연결실체의 2021년 3월 31일로 종료하는 보고기간에 대한 분기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 분기연결재무제표는 보고기간말인 2021년 3월 31일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.&cr;&cr;2.1.1 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서 &cr; 연결실체는 2021년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.&cr; (1) 기업회계기준서 제 1116호 '리스' 개정 - 코로나19 관련 임차료 할인 등 에 대한 실무적 간편법 &cr; &cr;실무적 간편법으로, 리스이용자는 코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있습니다. 이러한 선택을 한 리스이용자는 임차료 할인 등으로 인한 리스료 변동을 그러한 변동이 리스변경이 아닐 경우에 이 기준서가 규정하는 방식과 일관되게 회계처리하여야 합니다. 해 당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. &cr; &cr;2) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 제1107호 '금융상품: 공시', 제 1104호 ‘보험계약’ 및 제 1116호 ‘리스’ 개정 - 이자율지표 개혁(2단계 개정) 이자율지표개혁과 관련하여 상각후원가로 측정되는 금융상품의 이자율지표대체시 장부금액이 아닌 유효이자율을 조정하고, 위험회피관계에서 이자율지표대체가 발생한 경우에도 중단없이 위험회피회계를 계속할 수 있도록 하는 등의 예외규정을 포함하고 있습니다. 해 당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.&cr; 2.1.2 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서&cr; 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.&cr; (1) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합’ 개정 - 개념체계의 인용&cr; 인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재 무보 고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 ‘충당부채, 우발부채 및 우발자산’ 및 해석서 제2121호 ‘부담금’의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr; (2) 기업회계기준서 제1016호 '유형자산’ 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액&cr; 기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서 차감하는 것을 금지하고 있습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.&cr; (3) 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산’ 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가&cr; 손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. &cr; (4) 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr; ·기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초 채택’: 최초채택기업인 종속기업 ·기업회계기준서 제1109호 '금융상품’: 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료 ·기업회계기준서 제1116호 '리스’: 리스 인센티브 ·기업회계기준서 제1041호 '농립어업’: 공정가치 측정&cr; (5) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시’ 개정 - 부채의 유동/비유동 분류&cr; 보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된 경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다. &cr; (6) 기업회계기준서 제 1116호 '리스' 개정 - 2021년 6월 30일 후에도 제공되는 코로나19 관련 임차료 할인 등 코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등(rent concession)이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있도록 하는 실무적 간편법의 적용대상이 2022년 6월 30일 이전에 지급하여야 할 리스료에 영향을 미치는 리스료 감면으로 확대되었습니다. 리스이용자는 비슷한 상황에서 특성이 비슷한 계약에 실무적 간편법을 일관되게 적용해야 합니다. 동 개정사항은 2021년 4월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기도입이 가능합니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. 2.2 측정기준&cr;&cr;연결재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다.&cr;&cr; - 공정가치로 측정되는 파생상품&cr;- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품&cr;- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품&cr; - 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품&cr;- 공정가치로 측정되는 주식기준보상&cr;- 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부 채(자산)&cr;- 공정가치로 측정하는 매각예정자산&cr; 2.3 기능통화와 표시통화 &cr;연결실체는 연결재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 연결실체의 경영성과와 재무상태는 연결실체의 기능통화이면서 연결재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다. 2.4 추정과 판단 &cr;한국채택국제회계기준에서는 연결재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다. &cr;추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다. &cr;다음 회계기간 이내에 중요한 조정이 발생할 수 있는 유의한 위험이 있는 가정과 추정의 불확실성에 대한 정보는 다음의 주석사항에 포함되어 있습니다. - 주석6: 금융상품&cr;- 주석12: 상각후원가측정금융자산&cr;- 주석13: 유형자산&cr;- 주석23: 종업원급여부채 &cr;- 주석24: 충당부채&cr;- 주석32: 건설계약 및 분양사업관련손익&cr; - 주석36 : 법 인세비용&cr;&cr;2021년도 중 COVID-19의 확산은 국내외 경제에 중대한 영향을 미치고 있습니다. 이는 생산성 저하와 주가 지수의 변동, 기존 채권의 회수 등에 부정적인 영향을 미칠 수 있으며 이로 인해 회사의 재무상태와 재무성과에도 부정적인 영향을 발생할 수 있있습니다.&cr;&cr;중간기간의 재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, COVID-19로 인하여 연결실체의 사업, 재무상태 및 경영성과등에 미칠 궁극적인 영향은 현재 예측할 수 없습니다.&cr; 3. 유의적인 회계정책&cr;&cr; 중간재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. &cr;&cr; 3.1 법인세비용&cr;&cr;중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. &cr; 4. 금융위험의 관리&cr;&cr; 연결실체 는 금융 및 경영환경변화에 효과적으로 대처하고 안정적인 수익확보를 위해서 자금 조달 및 운영에 부정적인 영향을 미치고 예상치 못한 손실을 초래할 수 있는 제반 리스크를 시장위험, 신용위험, 유동성위험 등으로 분류하고 그 관리를 위하여 리스크관리위원회를 중심으로 리스크를 종합 관리하는 리스크관리부서를 두어 전사리스크를 관리하고 있습니다.&cr;&cr;중간재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2020년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.&cr;&cr;연결실체의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다.&cr; 5. 영업부문&cr;&cr;(1) 부문별 보고 현황 및 사업별 부문&cr;&cr; 연결실체는 전략적인 영업단위인 11개의 보고부문을 가지고 있습니다. 전략적 영업 단위들은 서로 다른 금융상품과 서비스를 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는각각의 전략적인 영업단위들에 대한 내부 보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다. &cr; &cr;연결실체의 보고부문은 아래와 같습니다. 보고부문 주된 사업활동 Retail 위탁매매 서비스로부터 창출되는 성과보고 단위 기업금융 기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 통해 창출되는 성과를 보고하는 단위 CM부문 주식, 채권, 파생상품 등 상품을 운용 하여 얻은 성과를 측정하여 보고하는 단위 법인영업부문 법인 영업 활동을 통해 창출한 성과를 측정하여 보고하는 단위 저축은행부문 종속기업(대신저축은행)의 개인금융 및 기업금융 부문의 성과를 측정하여 보고하는 단위 자산운용부문 자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 창출되는 성과보고 단위 경제연구소부문 국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통한 성과보고 단위 에프앤아이부문 유동화증권인수매매 등을 통해 창출되는 성과보고 단위 해외영업부문 해외 투자자들에게 국내상품(주식, 선물, 옵션 등) 중개 등을 통해 창출되는 성과보고 단위 자산신탁부문 부동산신탁업 서비스 제공을 통해 창출되는 성과보고 단위 기타 상기 이외의 기타 영업활동을 영위하는 단위 (2) 보고부문별 재무정보&cr;&cr;당분기 및 전분기의 보고부문별 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr; <당분기> 구분 영업수익 영업비용 영업이익(손실) 영업외손익 법인세비용&cr;차감전손익 법인세비용 분기순이익 Retail 130,004,198 47,236,361 82,767,837 (21,208,115) 61,559,722 기업금융 21,106,684 4,921,947 16,184,737 (9,240,140) 6,944,597 CM부문 743,794,128 729,623,473 14,170,655 (7,541,325) 6,629,330 법인영업부문 21,428,440 16,070,591 5,357,849 (1,871,936) 3,485,913 저축은행부문 32,114,511 26,100,425 6,014,086 3,355 6,017,441 자산운용부문 4,247,867 2,831,262 1,416,605 (123,497) 1,293,108 경제연구소부문 1,488,340 2,177,066 (688,726) 8,357 (680,369) 에프앤아이부문 100,387,642 76,909,422 23,478,220 4,443,270 27,921,490 해외영업부문 4,007,284 6,792,194 (2,784,910) (22) (2,784,932) 자산신탁부문 4,039,271 3,064,610 974,661 (2,241) 972,420 기타 44,723,719 58,912,844 (14,189,125) 48,477,566 34,288,441 소계 1,107,342,084 974,640,195 132,701,889 12,945,272 145,647,161 조정() (20,170,017) (8,194,599) (11,975,418) 668,354 (11,307,064) 연결재무제표 1,087,172,067 966,445,596 120,726,471 13,613,626 134,340,097 37,186,751 97,153,346 &cr;<전분기> 구분 영업수익 영업비용 영업이익(손실) 영업외손익 법인세비용&cr;차감전손익 법인세비용 분기순이익 Retail 80,049,045 32,064,351 47,984,694 (22,017,944) 25,966,750 기업금융 15,151,307 3,491,602 11,659,705 (5,416,779) 6,242,926 CM부문 1,294,109,800 1,311,401,208 (17,291,408) (13,221,440) (30,512,848) 법인영업부문 56,813,500 53,685,071 3,128,429 (2,037,049) 1,091,380 저축은행부문 26,208,841 18,594,492 7,614,349 50,059 7,664,408 자산운용부문 6,981,195 4,130,793 2,850,402 38,411 2,888,813 경제연구소부문 1,585,315 1,787,314 (201,999) 16,070 (185,929) 에프앤아이부문 101,926,593 88,037,899 13,888,694 (508,973) 13,379,721 해외영업부문 176,266 6,074,636 (5,898,370) 4,393,369 (1,505,001) 자산신탁부문 1,738,194 2,077,435 (339,241) (2,990) (342,231) 기타 (29,305,261) (22,689,362) (6,615,899) 52,971,090 46,355,191 소계 1,555,434,795 1,498,655,439 56,779,356 14,263,824 71,043,180 조정() (24,228,158) (23,108,317) (1,119,841) (1,806,523) (2,926,364) 연결재무제표 1,531,206,637 1,475,547,122 55,659,515 12,457,301 68,116,816 20,940,936 47,175,880 &cr;() 조정내역에는 내부거래 제거 및 지분법관련손익 등이 반영되어 있으며, 상세 조정내역은 아래와 같습니다. 구분 당분기 전분기 내부거래 지분법&cr;관련손익 등 합계 내부거래 지분법&cr;관련손익 등 합계 영업수익 수수료 (8,961,217) - (8,961,217) (14,061,974) - (14,061,974) 이자 (905,278) - (905,278) (833,539) - (833,539) 배당금수익 (7,828,511) - (7,828,511) (9,411,871) - (9,411,871) 대출채권회수수익 - - - 71,650 - 71,650 기타영업수익 (2,475,011) - (2,475,011) 7,576 - 7,576 합계 (20,170,017) - (20,170,017) (24,228,158) - (24,228,158) 영업비용 수수료 (6,889,878) - (6,889,878) (10,025,688) - (10,025,688) 이자 2,960,007 - 2,960,007 (7,458,119) - (7,458,119) 기타영업비용 (885,152) - (885,152) (146,230) - (146,230) 판관비 (3,379,576) - (3,379,576) (5,478,280) - (5,478,280) 합계 (8,194,599) - (8,194,599) (23,108,317) - (23,108,317) 영업외손익 지분법손익 - 2,899,311 2,899,311 - (1,935,642) (1,935,642) 기타 영업외손익 (1,873,812) (357,145) (2,230,957) (1,359,350) 1,488,469 129,119 합계 (1,873,812) 2,542,166 668,354 (1,359,350) (447,173) (1,806,523) &cr;(3) 지역별 재무정보&cr;&cr;당분기 및 전분기의 지역별 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; <당분기> 구분 국내 싱가폴 미국 유럽 일본 합계 연결재무제표 영업손익 124,132,232 19,313 (2,947,797) (819,661) 342,384 120,726,471 120,726,471 법인세비용차감전순손익 137,083,510 19,315 (2,947,797) (163,078) 348,147 134,340,097 134,340,097 지역별자산 19,741,061,872 903,265 652,205,522 46,864,338 491,172,640 20,932,207,637 20,932,207,637 <전분기> 구분 국내 홍콩 싱가폴 미국 유럽 합계 연결재무제표 영업손익 66,348,840 19,767 (5,412,882) (1,783,498) (3,512,712) 55,659,515 55,659,515 법인세비용차감전순손익 71,258,617 19,771 (1,883,914) (986,026) (291,632) 68,116,816 68,116,816 지역별자산 19,580,199,729 810,221 607,895,543 46,715,389 539,100,175 20,774,721,057 20,774,721,057 &cr; (4) 당분기 및 전분기 중 연결실 체 영업수 익의 10% 이상을 차지하는 외부고객은 없습니다. 6. 금융상품&cr; (1) 금융상품 범주별 장부금액 &cr; &cr;당분기말과 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위:천원). &cr;<당분기말> 금융자산 당기손익-공정가치측정 &cr;금융상품 상각후원가 측정&cr;금융자산 기타포괄손익-공정&cr;가치측정 금융자산 합계 공정가치 현금및예치금 2,284,981,810 1,468,110,159 - 3,753,091,969 3,753,160,727 당기손익-공정가치측정금융자산 7,046,626,992 - - 7,046,626,992 7,046,626,992 당기손익-공정가치측정금융자산 6,667,245,266 - - 6,667,245,266 6,667,245,266 파생상품자산 379,381,726 - - 379,381,726 379,381,726 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 - - 244,011,729 244,011,729 244,011,729 대출채권 - 5,050,026,804 - 5,050,026,804 5,093,206,696 기타자산(2) - 794,923,794 - 794,923,794 795,107,311 합계 9,331,608,802 7,313,060,757 244,011,729 16,888,681,288 16,932,113,455 금융부채 당기손익-공정가치측정&cr;금융부채 상각후원가 측정&cr;금융부채 금융보증부채 합계 공정가치 당기손익-공정가치측정금융부채 1,767,086,030 - - 1,767,086,030 1,767,086,030 당기손익-공정가치측정금융부채 11,849,976 - - 11,849,976 11,849,976 파생상품부채 414,782,463 - - 414,782,463 414,782,463 당기손익-공정가치측정지정금융부채 1,340,453,591 - - 1,340,453,591 1,340,453,591 예수부채 - 4,560,081,062 - 4,560,081,062 4,560,081,062 차입부채 - 8,185,654,462 - 8,185,654,462 8,179,678,996 사채 - 1,847,763,724 - 1,847,763,724 1,875,669,365 충당부채(1) - - 3,526,081 3,526,081 3,526,081 기타부채(2) - 1,010,092,559 - 1,010,092,559 1,010,239,099 합계 1,767,086,030 15,603,591,807 3,526,081 17,374,203,918 17,396,280,633 &cr;<전기말> 금융자산 당기손익-공정가치측정 &cr;금융상품 상각후원가 측정&cr;금융자산 기타포괄손익-공정&cr;가치측정 금융자산 합계 공정가치 현금및예치금 2,646,048,330 1,493,081,263 - 4,139,129,593 4,139,128,581 당기손익-공정가치측정금융자산 7,505,467,814 - - 7,505,467,814 7,505,467,814 당기손익-공정가치측정금융자산 7,183,888,619 - - 7,183,888,619 7,183,888,619 파생상품자산 321,579,195 - - 321,579,195 321,579,195 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 - - 238,379,200 238,379,200 238,379,200 대출채권 - 4,701,848,201 - 4,701,848,201 4,714,533,664 기타자산(2) - 940,852,083 - 940,852,083 940,365,831 합계 10,151,516,144 7,135,781,547 238,379,200 17,525,676,891 17,537,875,090 금융부채 당기손익-공정가치측정&cr;금융부채 상각후원가 측정&cr;금융부채 금융보증부채 합계 공정가치 당기손익-공정가치측정금융부채 2,255,826,064 - - 2,255,826,064 2,255,826,064 당기손익-공정가치측정금융부채 7,471,052 - - 7,471,052 7,471,052 파생상품부채 424,591,170 - - 424,591,170 424,591,170 당기손익-공정가치측정지정금융부채 1,823,763,842 - - 1,823,763,842 1,823,763,842 예수부채 - 4,617,794,638 - 4,617,794,638 4,620,289,667 차입부채 - 8,152,374,029 - 8,152,374,029 8,149,828,821 사채 - 1,837,961,434 - 1,837,961,434 1,870,789,789 충당부채(1) - - 2,703,141 2,703,141 2,703,141 기타부채(2) - 2,192,455,747 - 2,192,455,747 2,190,428,765 합계 2,255,826,064 16,800,585,848 2,703,141 19,059,115,053 19,089,866,247 (1) 기업회계기준서 제 1109호에 따라 신용공여의 성격을 갖는 약정(매입확약 등)에 대해 충당부채로 계상하고 있습니다.&cr;(2) 기타자산 및 기타부채 계정 중 금융상품의 정의를 충족하지 못하는 선급금, 선수수익 등의 항목을 제외하였습니다.&cr;&cr;금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치는 다음과 같은평가기법을 적용하여 산출하였습니다. 한편, 공정가치 서열체계 수준별로 분류하였을 경우에는 수준3에 해당하게 됩니다.&cr; 구분 평가기법 현금및예치금 현금은 장부금액과 공정가치가 동일하며, 현금성자산은 수시 입출금이 가능한 보통 예금 또는 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금 등으로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. &cr;단기성채권에 해당되는 예치금의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 장기성채권에 해당되는 예치금의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 대출채권 대출채권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 기타자산 단기성채권인 미수금, 미수수익 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채권인 임차보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 예수부채 만기가 발행일로부터 1년이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 차입부채 만기가 발행일로부터 1년이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 만기가 발행일로부터 1년이상인 차입부채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 사채 만기가 발행일로부터 1년이상인 사채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 기타부채 단기성채무인 미지급금 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채무인 임대보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. (2) 금융상품 공정가치수준 &cr; &cr;당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른수준별 공시는 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기말> 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산: 현금및예치금 2,284,981,810 - 2,284,981,810 - 2,284,981,810 당기손익-공정가치측정 금융자산 7,046,626,992 3,093,081,067 3,628,575,520 324,970,405 7,046,626,992 당기손익-공정가치측정 금융자산 6,667,245,266 2,893,708,208 3,527,909,263 245,627,795 6,667,245,266 파생상품자산 379,381,726 199,372,859 100,666,257 79,342,610 379,381,726 기타포괄손익-공정가치측정&cr;금융자산 244,011,729 - - 244,011,729 244,011,729 합계 9,575,620,531 3,093,081,067 5,913,557,330 568,982,134 9,575,620,531 금융부채: 당기손익-공정가치측정 금융부채 1,767,086,030 243,965,232 671,051,822 852,068,976 1,767,086,030 당기손익-공정가치측정 금융부채 11,849,976 11,849,976 - - 11,849,976 파생상품부채 414,782,463 192,182,044 89,993,957 132,606,462 414,782,463 당기손익-공정가치측정지정&cr; 금융부채 1,340,453,591 39,933,212 581,057,865 719,462,514 1,340,453,591 합계 1,767,086,030 243,965,232 671,051,822 852,068,976 1,767,086,030 &cr;<전기말> 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산: 현금및예치금 2,646,048,330 - 2,646,048,330 - 2,646,048,330 당기손익-공정가치측정 금융자산 7,505,467,814 3,211,657,575 3,969,080,893 324,729,346 7,505,467,814 당기손익-공정가치측정 금융자산 7,183,888,619 3,091,652,609 3,810,065,098 282,170,912 7,183,888,619 파생상품자산 321,579,195 120,004,966 159,015,795 42,558,434 321,579,195 기타포괄손익-공정가치측정&cr;금융자산 238,379,200 - - 238,379,200 238,379,200 합계 10,389,895,344 3,211,657,575 6,615,129,223 563,108,546 10,389,895,344 금융부채: 당기손익-공정가치측정 금융부채 2,255,826,064 168,900,581 745,842,841 1,341,082,642 2,255,826,064 당기손익-공정가치측정 금융부채 7,471,052 7,471,052 - - 7,471,052 파생상품부채 424,591,170 120,356,008 163,115,562 141,119,600 424,591,170 당기손익-공정가치측정지정&cr; 금융부채 1,823,763,842 41,073,521 582,727,279 1,199,963,042 1,823,763,842 합계 2,255,826,064 168,900,581 745,842,841 1,341,082,642 2,255,826,064 &cr;공정가치란 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 수 있는 금액을 말합니다. 연결실체는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다. &cr;연결실체는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 연결재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 연결재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다. &cr;연결실체는 금융상품의 공정가치를 다음의 3가지 공정가치수준으로 분류하여 공시합니다. &cr; - 수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우, 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되 는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다. &cr;- 수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요 소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류 됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채 권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다. &cr;&cr;- 수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주 식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다. &cr; (3) 공정가치 수준 2 관련 공시&cr;&cr;다음은 당분기말 및 전기말 현재 공정가치로 측정된 자산과 부채 중 수준 2로 분류된항목의 평가기법과 투입변수에 대한 설명입니다(단위:천원). &cr;&cr;<당분기말> 구 분 당분기말 공정가치 가치평가기법 투입변수 금융자산 현금및예치금 2,284,981,810 - - 당기손익-공정가치측정금융자산 3,527,909,263 DCF모형 할인율 파생상품자산 100,666,257 Monte Carlo Simulation, &cr;Closed Form, DCF모형 할인율, 내재변동성, 주가 합계 5,913,557,330 금융부채 파생상품부채 89,993,957 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형 할인율, 내재변동성, 주가 당기손익-공정가치측정지정금융부채 581,057,865 합계 671,051,822 &cr;<전기말> 구 분 전기말 공정가치 가치평가기법 투입변수 금융자산 현금및예치금 2,646,048,330 - - 당기손익-공정가치측정금융자산 3,810,065,098 DCF모형 할인율 파생상품자산 159,015,795 Monte Carlo Simulation, &cr;Closed Form, DCF모형 할인율, 내재변동성, 주가 합계 6,615,129,223 금융부채 파생상품부채 163,115,562 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형 할인율, 내재변동성, 주가 당기손익-공정가치측정지정금융부채 582,727,279 합계 745,842,841 (4) 공정가치 수준 3 관련 공시&cr; &cr; 1) 시장에서 관측불가능한 가정에 기초하는 평가기법을 사용하여 추정한 공정가치&cr;(공정가치수준 3)의 기중 변동내역&cr;&cr;① 당분기의 공정가치수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원). 구분 당기손익-공정가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 당기손익-공정가치측정금융부채 순파생상품() 당기손익-공정가치측정금융부채 당기손익-공정가치측정 지정금융부채 매매목적&cr;파생상품 기초금액 282,170,912 238,379,200 - (1,199,963,042) (98,561,166) 총손익: (1,372,056) 5,632,529 - (57,241,547) 50,387,052 당기손익인식액 (1,372,056) - - (55,994,845) 50,387,052 기타포괄손익인식액 - 5,632,529 - (1,246,702) - 증가 58,140,704 - - (116,249,342) 2,292,829 감소 (93,140,905) - - 653,991,417 (7,382,567) 다른 수준에서 수준 3으로&cr;변경된 금액 1,974,479 - - - - 수준 3에서 다른 수준으로 &cr;변경된 금액 (2,145,339) - - - - 분기말금액 245,627,795 244,011,729 - (719,462,514) (53,263,852) () 파생상품자산에서 파생상품부채를 차감한 금액입니다.&cr;&cr;당분기 공정가치수준 3 변동내역 중 당기손익으로 인식된 금액은 연결포괄손익계산서 상 다음과 같이 표시되고 있습니다(단위:천원). 구분 당기손익-공정가치측정금융상품 손익 당기손익-공정가치측정지정금융부채 손익 기타포괄손익 당기손익인식액 49,014,996 (55,994,845) - 기타포괄손익인식액 - - 4,385,827 ② 전분기의 공정가치수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원). &cr; 구분 당기손익-공정가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 당기손익-공정가치측정금융부채 순파생상품() 당기손익-공정가치측정금융부채 당기손익-공정가치측정 지정금융부채 매매목적&cr;파생상품 기초금액 281,921,268 183,381,155 - (2,101,462,233) (4,800,452) 총손익: (33,477,046) (2,356,552) - 322,003,580 (298,424,666) 당기손익인식액 (33,477,046) - - 319,542,778 (298,424,666) 기타포괄손익인식액 - (2,356,552) - 2,460,802 - 증가 41,375,772 - - (661,857,022) (5,735,616) 감소 (72,683,331) - - 764,328,601 (17,632,520) 다른 수준에서 수준 3으로&cr;변경된 금액 - - - - - 수준 3에서 다른 수준으로 &cr;변경된 금액 - - - - - 분기말금액 217,136,663 181,024,603 - (1,676,987,074) (326,593,254) () 파생상품자산에서 파생상품부채를 차감한 금액입니다.&cr; 전분기 공정가치수준 3 변동내역 중 당기손익으로 인식된 금액은 연결포괄손익계산서 상 다음과 같이 표시되고 있습니다(단위:천원). 구분 당기손익-공정가치측정금융상품 손익 당기손익-공정가치측정지정금융부채 손익 기타포괄손익 당기손익인식액 (331,901,712) 319,542,778 - 기타포괄손익인식액 - - 104,250 &cr;2) 거래일 평가손익(Day 1 Profit and Loss) &cr;&cr; 최초 인식시점에 금융상품의 공정가치가 시장에서 관측불가능한 요소를 토대로 하는평가기법을 통해 측정되는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다 . 당분기와 전분기에 이와 관련하여 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기 전분기 자산 부채 자산 부채 Ⅰ.기초 거래일손익인식평가조정 30,767,553 34,911,638 45,663,288 49,768,646 Ⅱ.당분기 신규 발생 거래일손익인식평가조정 66,795,848 49,978,959 39,989,361 42,751,760 Ⅲ.당분기손익으로 인식한 거래일손익인식평가조정((1)+(2)) (22,097,586) (24,389,032) (24,104,483) (26,154,616) (1) 당분기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (2,975,180) (5,587,580) (5,664,624) (7,583,843) (2) 당분기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (19,122,406) (18,801,452) (18,439,859) (18,570,773) Ⅳ.분기말 거래일손익인식평가조정(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ) 75,465,815 60,501,565 61,548,166 66,365,790 &cr; 3) 비관측변수의 변동에 의한 민감도 분석&cr; &cr; ① 비관측변수를 투입변수로 사용한 공정가치 측정치에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위: 천원). 구분 당분기말&cr;공정가치 전기말&cr;공정가치 가치평가방법 비관측변수 비관측변수&cr;추정 범위 관측가능하지 않은 투입변수의&cr; 공정가치에 대한 영향 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 245,627,795 282,170,912 Monte Carlo Simulation,&cr;Closed Form 역사적 상관계수,&cr;역사적 변동성 -10% ~ 10% 상관계수, 변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 파생상품자산 79,342,610 42,558,434 기타포괄손익-공정가치측정&cr; 금융자산 244,011,729 238,379,200 DCF모형 성장률 및 할인율 -1% ~ 1% 성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승 합계 568,982,134 563,108,546 금융부채 - 파생상품부채 132,606,462 141,119,600 Monte Carlo Simulation,&cr;Closed Form 역사적 상관계수,&cr;역사적 변동성 -10% ~ 10% 상관계수, 변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 당기손익-공정가치측정&cr; 지정금융부채 719,462,514 1,199,963,042 합계 852,068,976 1,341,082,642 &cr;② 비관측변수의 변동에 의한 민감도분석은 다음과 같습니다(단위: 천원).&cr;&cr;<당분기말> 구분 공정가치 당기손익으로 인식 기타포괄손익으로 인식 유리한 변동 불리한 변동 유리한 변동 불리한 변동 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 245,627,795 1,070,155 (1,101,620) - - 파생상품자산 79,342,610 16,490 (30,151) - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 244,011,729 - - 17,989,270 (12,533,336) 합계 568,982,134 1,086,645 (1,131,771) 17,989,270 (12,533,336) 금융부채 파생상품부채 132,606,462 10,143,465 (10,322,358) - - 당기손익-공정가치측정지정금융부채 719,462,514 11,289,058 (10,974,437) - - 합계 852,068,976 21,432,523 (21,296,795) - - &cr;<전기말> 구분 공정가치 당기손익으로 인식 기타포괄손익으로 인식 유리한 변동 불리한 변동 유리한 변동 불리한 변동 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 282,170,912 1,677,029 (1,898,569) - - 파생상품자산 42,558,434 (1,053,990) (3,474,853) - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 238,379,200 - - 17,703,555 (12,211,208) 합계 563,108,546 623,039 (5,373,422) 17,703,555 (12,211,208) 금융부채 파생상품부채 141,119,600 892,811 (16,155,407) - - 당기손익-공정가치측정지정금융부채 1,199,963,042 21,726,497 (728,740) - - 합계 1,341,082,642 22,619,308 (16,884,147) - - &cr;(5) 주요 외화표시 자산 및 부채 &cr;당분기말과 전기말 현재 연결실체의 주요 외화표시 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; <당분기말> 계정과목 통화 국내법인 해외법인 외국통화금액 원화환산액 외국통화금액 원화환산액 <외화자산> 외화예금&cr;및&cr;외화예치금 USD 277,979,000 315,089,196 38,430,372 43,560,827 JPY 447,449,694 4,596,785 3,940,474,434 40,481,676 HKD 154,169,263 22,476,337 - - EUR 5,550,620 7,372,833 254,375 337,884 CNY 24,498,720 4,222,354 - - 기타 4,130,280 - 당기손익-공정가치측정&cr;금융자산 USD 782,310,259 886,748,679 26,835,022 30,417,497 JPY - - 19,370,017 198,994 HKD 12,813,501 1,868,080 - - EUR 1,496,313 1,987,538 - - 기타 10,510,457 - 기타자산 USD 29,155,256 33,047,483 3,191,845 3,617,956 JPY - - 81,161,555 833,797 EUR 20,093 26,689 13,262 17,616 CNY 95,419 16,445 - - 기타 130,656 - 합계 1,292,223,812 119,466,247 <외화부채> 외화예수금 USD 167,648,277 190,029,322 - - JPY 274,125,051 2,816,169 - - HKD 136,670,699 19,925,221 - - CNY 20,928,002 3,606,941 - - 기타 2,823,277 - 당기손익-공정가치&cr;측정&cr;금융부채 USD 312,041,493 353,699,032 - - HKD 2,804,287 408,837 - - 기타 3,494,905 - 차입부채 USD 440,574,880 499,391,627 316,141,118 358,345,957 JPY - - 34,261,066,747 351,974,217 EUR - - 42,639,507 56,637,631 기타 225,938 - 기타부채 USD 986,128 1,117,776 17,188,691 19,483,382 JPY - - 755,453,943 7,761,005 EUR - - 3,715,167 4,934,819 기타 55,519 - 합계 1,077,594,564 799,137,011 &cr;<전기말> 계정과목 통화 국내법인 해외법인 외국통화금액 원화환산액 외국통화금액 원화환산액 <외화자산> 외화예금&cr;및&cr;외화예치금 USD 278,078,222 302,549,106 28,824,902 31,361,493 JPY 388,523,340 4,096,046 4,383,385,788 46,212,283 HKD 72,526,918 10,179,153 - - EUR 7,334,280 9,815,027 188,285 251,971 CNY 26,681,043 4,454,667 - - 기타 3,185,521 - 당기손익-공정가치측정&cr;금융자산 USD 837,053,787 910,714,520 28,851,822 31,390,782 JPY - - 19,369,985 204,210 HKD 13,372,871 1,876,883 - - EUR 1,458,746 1,952,152 - - 기타 8,572,253 - 기타자산 USD 27,531,005 29,953,733 3,113,797 3,387,811 JPY - - 82,154,402 866,121 EUR - - 13,262 17,748 CNY 244,111 40,757 - - 기타 53,719 - 합계 1,287,443,537 113,692,419 <외화부채> 외화예수금 USD 189,904,478 206,616,072 - - JPY 221,843,456 2,338,807 - - HKD 57,844,440 8,118,467 - - CNY 23,431,259 3,912,083 - - 기타 1,826,810 - 당기손익-공정가치&cr;측정&cr;금융부채 USD 374,282,381 407,219,230 - - HKD 2,836,292 398,074 - - 기타 3,124,909 - 차입부채 USD 355,741,348 387,046,586 297,120,542 323,267,150 JPY - - 34,394,254,928 362,604,872 EUR - - 26,698,419 35,728,892 기타 120,183 - 기타부채 USD 805,966 876,891 16,246,119 17,675,777 JPY - - 758,476,847 7,996,318 EUR - - 3,229,546 4,321,907 기타 22,815 - 합계 1,021,620,927 751,594,916 &cr;(6) 금융상품 범주별 손익 &cr; 당분기 및 전분기의 금융자산과 금융부채의 범주별 손익은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr; <당분기> 구분 배당/분배금수익 이자수익/비용 평가손익 처분/상환손익 손상차손/환입 기타손익 금융자산 당기손익-공정가치측정&cr;금융자산 당기손익-공정가치측정&cr; 금융자산 2,115,157 29,007,615 9,897,225 245,083 - (4,694,423) 상각후원가측정금융자산 현금및예치금 - 2,637,880 - - 6,844 - 대출채권 - 70,772,586 - 10,328,923 (11,163,701) - 기타자산 - 3,121,597 - - - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 6,326,236 - - - - - 소계 8,441,393 105,539,678 9,897,225 10,574,006 (11,156,857) (4,694,423) 금융부채 당기손익-공정가치측정&cr;금융부채 당기손익-공정가치측정&cr; 금융부채 - - (186,775) 349,798 - - 당기손익-공정가치측정&cr; 지정금융부채 - (9,447,944) (86,327,121) (16,666,514) - 24,057,240 상각후원가측정금융부채 예수부채 - (8,846,386) - - - - 차입부채 - (20,339,810) - - - - 사채 - (12,837,736) - - - - 기타부채 - (5,455,364) - - - - 소계 - (56,927,240) (86,513,896) (16,316,716) - 24,057,240 파생상품 - - 80,073,409 52,189,519 - (17,239,938) 합계 8,441,393 48,612,438 3,456,738 46,446,809 (11,156,857) 2,122,879 &cr; <전분기> 구분 배당/분배금수익 이자수익/비용 평가손익 처분/상환손익 손상차손/환입 기타손익 금융자산 당기손익-공정가치측정&cr;금융자산 당기손익-공정가치측정&cr; 금융자산 4,850,828 40,752,835 32,610,210 10,061,621 - (2,209,020) 상각후원가측정금융자산 현금및예치금 - 4,315,491 - - (23,886) - 대출채권 - 63,147,469 - 7,582,791 (11,032,682) - 기타자산 - 1,441,361 - - - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 4,303,274 - - - - - 소계 9,154,102 109,657,156 32,610,210 17,644,412 (11,056,568) (2,209,020) 금융부채 당기손익-공정가치측정&cr;금융부채 당기손익-공정가치측정&cr; 금융부채 - - 849,844 325,161 - - 당기손익-공정가치측정&cr; 지정금융부채 - (15,113,005) 281,335,108 (10,840,456) - 25,202,546 상각후원가측정금융부채 예수부채 - (9,447,212) - - - - 차입부채 - (31,450,543) - - - - 사채 - (13,110,964) - - - - 기타부채 - 5,643,109 - - - - 소계 - (63,478,615) 282,184,952 (10,515,295) - 25,202,546 파생상품 - - (269,046,144) (39,595,653) - (19,836,799) 합계 9,154,102 46,178,541 45,749,018 (32,466,536) (11,056,568) 3,156,727 7. 현금및예치금&cr;&cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 현금및예치금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 담보제공처 당분기말 전기말 현금및현금성자산 신한은행 외 742,424,796 704,217,991 투자자예탁금별도예치금(예금) 한국증권금융 외 306,864,550 357,969,593 투자자예탁금별도예치금(신탁) 한국증권금융 2,284,981,810 2,616,280,330 대차거래이행보증금 한국증권금융 - 50,000,000 선물옵션거래예치금 Societe Generale 외 104,519,856 71,538,391 지급준비예치금 저축은행중앙회 79,503,039 72,932,544 중앙회예치금 저축은행중앙회 76,000,000 101,000,000 장기성예금 국민은행 외 147,141,080 114,194,940 특정예금 국민은행 외 42,000 42,000 기타예치금 미래에셋대우 11,799,895 51,145,691 예치금신용손실충당금 (180,492) (187,337) 합계 3,753,096,534 4,139,134,143 &cr; (2) 당분기말과 전기말 현재 사용이 제한된 예치금등의 내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원). 구분 내역 담보제공처 당분기말 전기말 사용제한 사유 현금및현금성자산 보통예금 우리은행 94,927,005 80,301,858 (1) (2) PF자금 예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 한국증권금융 외 306,864,550 357,969,593 (3)(4) 투자자예탁금별도예치금(신탁) 한국증권금융 2,284,981,810 2,616,280,330 (3) 대차거래이행보증금 한국증권금융 - 50,000,000 유가증권대차거래 이행보증금 선물옵션거래예치금 Societe Generale 외 104,519,856 71,538,391 파생상품거래 매매증거금 지급준비예치금 저축은행중앙회 79,503,039 72,932,544 (5) 특정예금 국민은행 외 42,000 42,000 당좌개설보증금 장기성예금 국민은행 2,000,000 2,000,000 소액결제시스템관련 담보제공 장기성예금 한국증권금융 110,000,000 50,000,000 대차거래 담보 장기성예금 한국증권금융 82,420 82,420 우리사주취득자금대출 당기손익-공정가치측정&cr;금융자산 채무증권 대고객, 대기관 3,429,407,322 3,181,367,851 (6)환매조건부매도 편입 채권 손해배상공동기금 한국거래소 8,491 8,474 (7) 기타 기타자산 메릴린치 외 22,749,345 21,836,160 파생상품거래 담보 보증금(회원보증금) 한국거래소 1,000 1,000 신원보증금 ( 1) 연결실체 중 디에스한남주식회사의 한남동 주택개발사업과 관련하여 10,656 백만원은 사용이 제한되어 있습니다.&cr; (2) 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사의 춘천 온의지구 주택개발사업 등과 관련하여 84,271 백만원은 사용이 제한되어 있습니다. &cr; (3) 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 연결실체의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구 든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다. &cr;(4) 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 173,281,843천원이 포함되어 있습니다.&cr; (5) 상호저축은행법 제15조에 의하면, 상호저축은행은 수입한 부금ㆍ예금 및 적금 총액의 100의 50이내에서 금융위원회에서 정하는 지급준비율에 상당하는 지급준비자산을 현금, 금융기관에의 예금, 제25의 규정에 의한 상호저축은행중앙회에의 예탁금 또는 국채, 지방채, 재정증권, 통화안정증권, 정부투자기관 등이 발행하는 채권 등의 형태로 보유하도록 되어 있습니다. 또한, 지급준비예치금 79,503백만 원 중 30,000 백 만원 은 내국환결제 담보로 제공되었으며, 지급준비예치금 전액 은 상호저축은행법에 의해 사용이 제한되어 있습니다. &cr; (6) 환매조건부매도 편입 채권 담보잔고의 시가 평가된 금액입니다. &cr;(7) 연결실체는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다.&cr; &cr; (3) 당분기 및 전분기의 예치금 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기> 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용위험의 &cr;유의적인 증가 신용이 손상된&cr;금융자산 기초 187,336 - - Stage간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가) - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산) - - - 제각 - - - 전(환)입 (6,844) - - 분기말 180,492 - - &cr;<전분기> 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용위험의 &cr;유의적인 증가 신용이 손상된&cr;금융자산 기초 40,656 - - Stage간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가) - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산) - - - 제각 - - - 전(환)입 23,885 - - 분기말 64,541 - - &cr; 8. 담보로 제공된 금융자산 &cr; &cr;당분기말과 전기말 현재 담보로 제공된 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 내역 담보제공처 당분기말 전기말 담보제공 사유 예치금 장기성예금 국민은행 2,000,000 2,000,000 소액결제시스템관련 담보제공 장기성예금 한국증권금융 110,000,000 50,000,000 대차거래 담보 장기성예금 한국증권금융 82,420 82,420 우리사주취득자금대출부담보 지급준비예치금 저축은행중앙회 30,000,000 30,000,000 내국환결제 담보 당기손익-공정가치측정 금융자산() 주식/ETF 한국예탁결제원 외 7,083,410 6,620,413 대차거래 담보/ETF설정 주식 한국증권금융 2,517,795,920 2,560,833,429 유통금융/담보금융 담보 채무증권 한국증권금융 611,894,355 1,053,221,634 대차거래 담보 채무증권 한국예탁결제원 78,346,118 130,357,651 대차거래 담보 채무증권 한국거래소 253,298,180 224,969,066 파생상품거래 증거금 채무증권 한국예탁결제원 627,211 626,446 주식기관결제 채무증권 한국거래소 31,106,866 26,136,525 증권시장거래증거금 채무증권 한국거래소 34,578,522 34,415,368 손해배상공동기금 채무증권 한국예탁결제원 612,583,419 750,957,608 파생상품거래담보 채무증권 대고객,대기관 3,429,407,322 3,181,367,851 환매조건부매도편입채권 기타 기타자산 메릴린치 외 22,749,345 21,836,160 파생상품거래담보 () 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다. 9. 당기손익-공정가치측정 금융자산&cr;&cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익인식금융자산의 내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 당기손익-공정가치측정 금융자산: 지분증권 95,401,348 140,103,300 채무증권 5,060,381,174 5,745,256,003 집합투자증권 362,341,545 215,206,938 기업어음증권 284,869,384 164,394,380 기타유가증권 30,372,100 50,429,392 외화지분증권 5,311,750 4,408,745 외화채무증권 656,922,088 658,561,403 외화기타유가증권 57,880,427 51,509,207 파생결합증권() 108,634,084 146,805,425 손해배상공동기금 8,491 8,474 신용위험평가조정 (132,159) (320,878) 거래일손익조정 5,255,034 7,526,229 소계 6,667,245,266 7,183,888,618 파생상품: 파생상품자산() 309,902,514 299,374,420 신용위험평가조정 (731,569) (1,036,549) 거래일손익조정 70,210,781 23,241,324 소계 379,381,726 321,579,195 합계 7,046,626,992 7,505,467,813 () 파생결합증권 및 파생상품자산의 세부내역은 주석19에 공시하였습니다.&cr;&cr; (2) 당분기말 현재 증권시장공동기금으로 13천원(전기말: 13천원)이, 파생상품시장공동기금으로 8,478천원(전기말: 8,461천원)이 한국거래소에 적립되어 있습니다.&cr;&cr; (3) 당분기말 현재 채무증권 중 장부금액 3,429,407백만원( 전기말: 3,181,368 백만원 )이 환매조건부매도에 편입되어 있습니다. 10. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산&cr;&cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 취득원가 장부금액 취득원가 장부금액 지분증권 44,909,816 244,010,729 44,909,816 238,378,200 출자금 1,000 1,000 1,000 1,000 합계 44,910,816 244,011,729 44,910,816 238,379,200 (2) 당분기 및 전분기 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익은 다음과 같습니다. &cr; &cr;<당분기> 구분 당분기 중 제거한 지분상품 당분기말 보유중인 지분상품 기타포괄손익-공정가치측정 지분증권 비시장성주식 - 6,326,236 합계 - 6,326,236 &cr; <전분기> 구분 전분기 중 제거한 지분상품 전분기말 보유중인 지분상품 기타포괄손익-공정가치측정 지분증권 비시장성주식 - 4,303,274 합계 - 4,303,274 &cr;(3) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다. 11. 관계기업 투자 &cr; &cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 연결실체의 관계기업 투자의 현황 등은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기말> 구분 회사명 투자주식수&cr;(출자좌수) 지분율(%) 취득원가 장부금액 소재국 적용재무제표 관계기업 대신흥국제일호사모투자전문회사(1)(2) 1,750 18.92 1,492,512 588,724 대한민국 3월 31일 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의&cr; 7호 사모투자전문회사(1)(2) 3,172 15.00 3,392,957 2,100,080 대한민국 3월 31일 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(1)(2) 7,140,485,000 7.35 7,140,485 7,718,288 대한민국 3월 31일 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 22,887,108,000 20.00 22,887,108 22,624,958 대한민국 3월 31일 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사(1) 2,932,418,414 5.00 2,932,418 2,862,412 대한민국 3월 31일 대신에스케이이노베이션제2호사모투자합자회사(1) 1,635,600,000 4.93 1,635,600 1,441,734 대한민국 3월 31일 대신밸런스제7호기업인수목적㈜(1) 5,000 0.10 5,000 9,904 대한민국 3월 31일 대신밸런스제8호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.18 10,000 18,979 대한민국 3월 31일 대신밸런스제9호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.24 10,000 18,035 대한민국 3월 31일 대신신기술투자조합2호(1) 230 2.35 229,624 360,374 대한민국 3월 31일 대신신기술투자조합3호(1) 134 2.80 134,460 177,764 대한민국 3월 31일 대신신기술투자조합4호(1) 100,000,000 6.90 100,000 97,125 대한민국 3월 31일 대신신기술투자조합5호(1) 300 2.34 300,000 309,211 대한민국 3월 31일 대신-K&T신기술투자조합(1) 200,000,000 0.89 200,000 129,812 대한민국 3월 31일 대신-KNT-다석신기술투자조합(1) 200,000,000 3.64 200,000 199,248 대한민국 3월 31일 대신-MYW신기술투자조합(1) 4,800 5.49 4,800,000 4,784,424 대한민국 3월 31일 진위3산단 주식회사(1) 50,000 5.00 250,000 - 대한민국 3월 31일 과천PFV(1) 50,000 5.00 1,000,000 - 대한민국 3월 31일 DMW SAN JOSE LLC - 33.33 5,142,864 4,309,975 미국 3월 31일 을지로나인PFV(1) 50,000 5.00 250,000 250,000 대한민국 3월 31일 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 581,580 30.00 2,907,900 - 대한민국 3월 31일 우리이에이제일차유동화전문유한회사 8,000 40.00 400,000 - 대한민국 3월 31일 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 73 24.00 365 - 대한민국 3월 31일 우리파인제4차유동화전문유한회사 270,000 45.00 247,500 57,628 대한민국 3월 31일 파로스젠주식회사(1) 60,000 8.31 30,000 - 대한민국 3월 31일 녹스팜주식회사(1) 20,000 10.00 310,000 - 대한민국 3월 31일 주식회사엔엠디바이오 4,888 20.37 24,440 - 대한민국 3월 31일 Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR - 40.50 59,465,895 49,533,785 독일 3월 31일 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 69,292,741,136 36.10 69,323,848 62,610,569 대한민국 3월 31일 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(4) 114,869,004,913 74.75 115,171,447 111,138,105 대한민국 3월 31일 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(1) 7,528,514,937 18.33 12,778,224 12,778,224 대한민국 3월 31일 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사(1) 400,000 18.71 2,000,000 2,026,352 대한민국 3월 31일 대신Japan하임전사01호파생2종(1) 2,000,000,000 9.66 2,000,000 1,986,940 대한민국 3월 31일 대신Japan하임전사02호파생2종(1) 1,953,465,347 11.29 1,953,465 1,953,465 대한민국 3월 31일 대신Japan하임전사05호파생2종(1) 1,850,000,000 13.12 1,850,000 1,842,452 대한민국 3월 31일 대신Japan하임전사09호파생2종(1) 4,000,000,000 18.22 4,000,000 3,972,080 대한민국 3월 31일 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(1) 100,000,000 0.33 100,000 100,153 대한민국 3월 31일 대신하임전문사모제2007호(1) 1,000,000,000 8.33 1,000,000 1,001,580 대한민국 3월 31일 대신에프앤아이 인수 시 공정가치 반영분 - - 2,871,669 - 소계 328,547,781 297,002,380 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(3) - 85.00 46,632,208 42,951,799 미국 3월 31일 합계 375,179,989 339,954,179 &cr; <전기말> 구분 회사명 투자주식수&cr;(출자좌수) 지분율(%) 취득원가 장부금액 소재국 적용재무제표 관계기업 대신흥국제일호사모투자전문회사(1)(2) 4,200 18.92 3,942,512 2,540,068 대한민국 12월 31일 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의&cr; 7호 사모투자전문회사(1)(2) 3,396 15.00 3,392,957 1,896,790 대한민국 12월 31일 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(1)(2) 7,140,485,000 7.35 7,140,485 7,774,300 대한민국 12월 31일 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 17,287,108,000 20.00 17,287,108 16,674,321 대한민국 12월 31일 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사(1) 2,889,518,414 5.00 2,889,518 2,830,050 대한민국 12월 31일 대신밸런스제7호기업인수목적㈜(1) 5,000 0.10 5,000 9,918 대한민국 12월 31일 대신밸런스제8호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.18 10,000 19,002 대한민국 12월 31일 대신밸런스제9호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.24 10,000 18,133 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합2호(1) 420 2.35 419,624 671,559 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합3호(1) 190 2.80 190,000 262,897 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합4호(1) 100,000,000 6.90 100,000 97,551 대한민국 12월 31일 대신신기술투자조합5호(1) 300 2.34 300,000 285,048 대한민국 12월 31일 대신-K&T신기술투자조합(1) 200,000,000 0.89 200,000 58,340 대한민국 12월 31일 진위3산단 주식회사(1) 50,000 5.00 250,000 - 대한민국 12월 31일 과천PFV(1) 50,000 5.00 1,000,000 - 대한민국 12월 31일 DMW SAN JOSE LLC - 33.33 5,142,864 4,385,113 미국 12월 31일 을지로나인PFV(1) 50,000 5.00 250,000 250,000 대한민국 12월 31일 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 581,580 30.00 2,907,900 - 대한민국 12월 31일 우리이에이제일차유동화전문유한회사 8,000 40.00 400,000 - 대한민국 12월 31일 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 73 24.00 365 - 대한민국 12월 31일 우리파인제4차유동화전문유한회사 270,000 45.00 247,500 57,628 대한민국 12월 31일 파로스젠주식회사(1) 60,000 8.31 30,000 - 대한민국 12월 31일 녹스팜주식회사(1) 20,000 10.00 310,000 - 대한민국 12월 31일 주식회사엔엠디바이오 4,888 20.37 24,440 - 대한민국 12월 31일 Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR - 40.50 59,465,895 50,953,987 독일 12월 31일 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 69,292,741,136 36.10 69,323,848 62,789,447 대한민국 12월 31일 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호(4) 114,869,004,913 74.75 115,171,447 109,646,281 대한민국 12월 31일 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사(1) 400,000 18.71 2,000,000 2,008,822 대한민국 12월 31일 대신에프앤아이 인수 시 공정가치 반영분 - - 2,871,669 - 소계 295,283,132 263,229,255 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(3) - 85.00 44,512,563 39,508,395 미국 12월 31일 합계 339,795,695 302,737,650 (1) 지분율은 20% 미만이지만, 연결실체가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 있는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다. &cr; (2) 해당 사모투자전문회사 정관에 의하면 잔여재산 분배시 손실이 발생할 경우 대신흥국제일호사모투자전문회사의 경우에는 업무집행사원인 연결실체가 발생한 손실금액을 10억원의 한도내에서 전액 우선 부담하고, 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사의 경우에는 업무집행사원인 연결실체가 손실금 액의 45% 를 우선 부담하기로 되어 있습 니다. 또한 대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사의 경우에는 업무집행사원인 연결실체가 다른 일방의 업무집행사원인 에스케이증권 주식회사와 손실금액을 반분하여 부담하며, 일방 업무집행사원의 납입출자금이 우선손실충당금액의 50%에 미달할 경우 해당 업무집행사원은 미달한 금액을 충당하기 위하여 추가로 출자하기로 되어 있습니다.&cr; (3) 회사의 종속기업인 DaishinNY LLC가 보유한 유한회사 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE의 지분율은 85.0%이나 피투자회사의 약정에 만장일치의 규정이 존재하는 등 공동기업의 분류기준을 충족하므로 공동기업으로 분류하였습니다. 연결실체가 공동지배력을 보유하고 있는 모든 공동약정들은 별도의 회사를 통하여 구조화되었으며, 공동약정에 대하여 공동지배력을 보유하는 당사자들이 약정의 순자산에대한 권리를 보유하고 있다고 판단하여 공동기업으로 분류하고 있습니다. &cr; (4) 지분율은 50% 이상이지만, 펀드 수익자로 지배력을 보유하지 못하고, 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류 하였습니다.&cr; &cr;(2) 당분기말과 전기말 현재 관계기업의 요약재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기말> 구분 회사명 총자산 총부채 영업손익 당기순손익 관계기업 대신흥국제일호사모투자전문회사 2,744,684 455,908 2,635,751 2,635,751 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의&cr; 7호 사모투자전문회사 13,994,016 - 2,855,270 2,855,270 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 105,218,299 248,106 (761,800) (761,800) 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 113,310,851 186,059 1,753,185 1,753,185 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 57,468,600 210,822 (210,805) (210,805) 대신에스케이이노베이션제2호사모투자합자회사 30,149,221 882,398 (941,353) (941,353) 대신밸런스제7호기업인수목적주식회사 11,475,205 1,164,875 (15,429) (14,613) 대신밸런스제8호기업인수목적주식회사 11,399,688 752,308 (18,612) (12,726) 대신밸런스제9호기업인수목적주식회사 8,528,647 935,998 118,743 130,218 대신신기술투자조합2호 15,351,950 - (1,328,461) (1,328,461) 대신신기술투자조합3호 6,340,250 - 869,087 869,087 대신신기술투자조합4호 1,408,309 - (6,180) (6,180) 대신신기술투자조합5호 13,193,022 - 1,030,993 1,030,993 대신-K&T신기술투자조합 47,640,593 33,101,650 7,604,892 8,004,851 대신-KNT-다석신기술투자조합 5,479,327 - (20,673) (20,673) 대신-MYW신기술투자조합 87,216,060 - (283,940) (283,940) 진위3산단 주식회사 306,499,616 322,610,491 (302,439) (877,872) 과천PFV 116,215,053 145,526,816 (96,923) (92,167) DMW SAN JOSE LLC 12,930,429 504 (4,456) (762,261) 을지로나인PFV 20,810,605 17,514,961 528,450 478,041 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 302,289 10,153,539 (3,640) (3,640) 우리이에이제일차유동화전문유한회사 7,009 13,317,817 (211,106) (211,106) 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 67,605 80,097 - - 우리파인제4차유동화전문유한회사 208,361 80,298 - - 파로스젠주식회사 1,006,747 136,214 - - 녹스팜주식회사 275,124 301,665 - - 주식회사엔엠디바이오 151,561 34,800 - - Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 87,139,007 60,964,667 1,101,981 1,162,523 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 176,401,158 2,945,459 (495,561) (495,561) 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 148,685,393 631 2,765,187 2,765,187 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 66,236,592 1,735,747 - - 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 36,622,518 25,791,668 302,204 93,697 대신Japan하임전사01호파생2종 20,534,272 127 (165,855) (165,855) 대신Japan하임전사02호파생2종 17,995,975 107 452,233 452,233 대신Japan하임전사05호파생2종 14,301,763 98 201,665 201,665 대신Japan하임전사09호파생2종 21,794,518 153 265,754 265,754 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 30,157,476 11,431 46,045 46,045 대신하임전문사모제2007호 12,207,157 186,476 20,681 20,681 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 50,368,068 576,489 - - &cr;<전기말> 구분 회사명 총자산 총부채 영업손익 당기순손익 관계기업 대신흥국제일호사모투자전문회사 13,059,410 456,384 (206,018) (206,018) 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의&cr; 7호 사모투자전문회사 12,638,746 - (191,283) (191,283) 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 105,989,729 257,735 8,219,730 8,219,730 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 83,509,356 137,749 (2,247,391) (2,247,391) 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 56,825,358 214,918 (1,189,560) (1,189,560) 대신밸런스제4호기업인수목적주식회사() - - - - 대신밸런스제6호기업인수목적주식회사() - - (56,317) 97,714 대신밸런스제7호기업인수목적주식회사 11,468,233 1,143,290 (37,044) (21,375) 대신밸런스제8호기업인수목적주식회사 11,397,627 737,521 (47,127) 41,321 대신밸런스제9호기업인수목적주식회사 8,544,335 910,485 (175,548) (139,074) 대신신기술투자조합1호() - - (248,525) (248,525) 대신신기술투자조합2호 28,609,731 1,320 11,175,321 11,175,321 대신신기술투자조합3호 9,377,983 1,320 4,587,338 4,587,338 대신신기술투자조합4호 1,416,139 1,650 (23,513) (23,513) 대신신기술투자조합5호 12,163,679 1,650 (637,971) (637,971) 대신-K&T신기술투자조합 39,649,203 33,115,112 (8,639,883) (10,294,883) 진위3산단 주식회사 297,759,802 312,992,806 (1,131,429) (1,113,561) 과천PFV 116,441,643 145,661,243 (6,756,216) (6,708,082) DMW SAN JOSE LLC 13,155,824 484 (6,060) (2,397,676) 을지로나인PFV 10,166,715 7,349,111 (2,025,516) (2,182,396) 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 305,929 10,153,539 (15,826) (15,826) 우리이에이제일차유동화전문유한회사 7,312 13,107,014 (866,038) (866,038) 우리이에이제육차유동화전문유한회사() - - 8,668,538 8,668,538 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 67,605 80,097 392,805 392,805 우리이에이제9차유동화전문유한회사() - - 2,318 2,318 우리파인제2차유동화전문유한회사() - - 2,141,540 2,141,540 우리파인제4차유동화전문유한회사 208,361 80,298 158,705 158,705 파로스젠주식회사 1,006,747 136,214 (581,323) (581,323) 녹스팜주식회사 275,124 301,665 (107,363) (107,363) 주식회사엔엠디바이오 151,561 34,800 (3,239) (3,239) Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 86,373,412 60,778,996 4,685,915 4,807,303 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 173,983,118 31,858 10,488,822 10,488,822 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 146,689,574 631 769,368 769,368 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 36,516,717 25,779,563 298,021 105,248 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 45,930,267 530,979 (173) (173) () 전기 중 관계기업에서 제외되었으며, 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.&cr;&cr;(3) 당분기 및 전분기의 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; <당분기> 구분 회사명 기초 증가 감소 지분법손익 배당금선언액 기타증감액 기말 관계기업 대신흥국제일호사모투자전문회사 2,540,068 - (2,450,000) 498,656 - - 588,724 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의&cr; 7호 사모투자전문회사 1,896,790 - (225,000) 428,290 - - 2,100,080 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 7,774,300 - - (56,012) - - 7,718,288 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 16,674,321 5,600,000 - 350,637 - - 22,624,958 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 2,830,050 42,900 - (10,538) - - 2,862,412 대신에스케이이노베이션제2호사모투자합자회사 - 1,635,600 - (193,866) - - 1,441,734 대신밸런스제7호기업인수목적주식회사 9,918 - - (14) - - 9,904 대신밸런스제8호기업인수목적주식회사 19,002 - - (23) - - 18,979 대신밸런스제9호기업인수목적주식회사 18,133 - - 309 - (407) 18,035 대신신기술투자조합2호 671,559 - (190,000) (31,185) (90,000) - 360,374 대신신기술투자조합3호 262,897 - (55,500) 24,367 (54,000) - 177,764 대신신기술투자조합4호 97,551 - - (426) - - 97,125 대신신기술투자조합5호 285,048 - - 24,163 - - 309,211 대신-K&T신기술투자조합 58,340 - - 71,472 - - 129,812 대신-KNT-다석신기술투자조합 - 200,000 - (752) - - 199,248 대신-MYW신기술투자조합 - 4,800,000 - (15,576) - - 4,784,424 진위3산단 주식회사(1) - - - (43,894) - 43,894 - 과천PFV (1) - - - (4,608) - 4,608 - DMW SAN JOSE LLC 4,385,113 - - (240,074) - 164,936 4,309,975 을지로나인PFV 250,000 - - - - - 250,000 우리비씨페가수스유동화전문유한회사(1) - - - (1,092) - 1,092 - 우리이에이제일차유동화전문유한회사(1) - - - (167,847) - 167,847 - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사(1) - - - - - - - 우리파인제4차유동화전문유한회사 57,628 - - - - - 57,628 파로스젠주식회사 - - - - - - 녹스팜주식회사 - - - - - - - 주식회사엔엠디바이오 - - - - - - - Project Soorstraße 80-82 Berlin&cr;Grundstucks GbR 50,953,987 - - (1,016,253) (342,196) (61,753) 49,533,785 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 62,789,447 - - (178,878) - - 62,610,569 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 109,646,281 - - 1,491,824 - - 111,138,105 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA - - - - - 12,778,224 12,778,224 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 2,008,822 - - 17,530 - - 2,026,352 대신Japan하임전사01호파생2종 - - - 114,653 (127,713) 2,000,000 1,986,940 대신Japan하임전사02호파생2종 - - - - - 1,953,465 1,953,465 대신Japan하임전사05호파생2종 - - - 260,844 (268,392) 1,850,000 1,842,452 대신Japan하임전사09호파생2종 - - - (27,920) - 4,000,000 3,972,080 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) - 100,000 - 153 - - 100,15 3 대신하임전문사모제2007호 - - - 14,648 (13,068) 1,000,000 1,001,580 소계 263,229,255 12,378,500 (2,920,500) 1,308,588 (895,369) 23,901,906 297,002,380 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 39,508,395 2,083,274 - - - 1,360,130 42,951,799 합계 302,737,650 14,461,774 (2,920,500) 1,308,588 (895,369) 25,262,036 339,954,179 ( 1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다. &cr; <전분기> 구분 회사명 기초 증가 감소 지분법손익 배당금선언액 기타증감액 기말 관계기업 대신흥국제일호사모투자전문회사 2,579,045 - - (935,033) - - 1,644,012 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의&cr; 7호 사모투자전문회사 1,925,436 - - (758,449) - - 1,166,987 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 7,596,966 - (1,513,500) 32,549 (43,500) - 6,072,515 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 4,898,192 7,500,000 - 103,999 - - 12,502,191 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 - 7,223,796 (4,334,278) (5,282) - - 2,884,236 대신밸런스제4호기업인수목적주식회사(2) - - - - - - - 대신밸런스제6호기업인수목적주식회사 19,121 - - (18) - - 19,103 대신밸런스제7호기업인수목적주식회사 9,939 - - (12) - - 9,927 대신밸런스제8호기업인수목적주식회사 18,928 - - (14) - - 18,914 대신신기술투자조합1호 495,351 - - (4,252) - - 491,099 대신신기술투자조합2호 520,106 - - 1,501 - - 521,607 대신신기술투자조합3호 277,273 - - (8,370) - - 268,903 대신신기술투자조합4호 99,173 - - (421) - - 98,752 대신-K&T신기술투자조합 150,259 - - (150,259) - - - 진위3산단 주식회사(1) - - - (40,148) - 40,148 - 과천PFV (1) - - - (141,041) - 141,041 - DMW SAN JOSE LLC 5,450,652 - - (36,134) - 304,185 5,718,703 을지로나인PFV - 250,000 - - - - 250,000 우리비씨페가수스유동화전문유한회사(1) - - - (991) - 991 - 우리이에이제일차유동화전문유한회사(1) - - - (86,678) - 86,678 - 우리이에이제육차유동화전문유한회사(1) - - - (627,093) - 627,093 - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사(1) - - - - - - - 우리이에이제9차유동화전문유한회사(2) 217,649 - (219,748) 927 - 1,172 - 우리파인제2차유동화전문유한회사 3,098,416 - - (5,127) (2,506,406) - 586,883 우리파인제4차유동화전문유한회사 751,211 - (765,000) 13,789 - - - Project Soorstraße 80-82 Berlin&cr;Grundstucks GbR 56,108,972 - - (872,243) (1,361,203) 308,956 54,184,482 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 64,535,554 - - 3,071,580 - - 67,607,134 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 28,550,435 86,714,545 - 1,474,339 (872,510) - 115,866,809 소계 177,302,678 101,688,341 (6,832,526) 1,027,119 (4,783,619) 1,510,264 269,912,257 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 44,430,083 - - (33) - 2,346,568 46,776,618 합계 221,732,761 101,688,341 (6,832,526) 1,027,086 (4,783,619) 3,856,832 316,688,875 ( 1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다. &cr;(2) 전기 중 청산되었습니다.&cr; &cr; 지분법 적용의 중지로 인하여 인식하지 못한 누적 미반영 지분변동액은 다음과 같습니다(단위: 천원). 관계기업명 당분기말 전기말 미반영 손실 미반영기타자본항목 미반영 손실 미반영기타자본항목 우리이에이제일차유동화전문유한회사 4,210 - 87,614 - (4) 당분기 및 전분기의 관계기업 투자의 지분법 적용으로 인한 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr; <당분기> 구분 기초 증가 감소 이연법인세 분기말 관계기업주식 지분법평가 (112,246) 164,936 - (39,913) 12,777 &cr;<전분기> 구분 기초 증가 감소 이연법인세 분기말 관계기업주식 지분법평가 84,869 305,357 - (73,896) 316,330 &cr;(5) 당분기말 및 전 기말 현재 관계기업의 순자산에서 관계기업에 대한 지분의 장부금액으로 조정한 내역은 다음과 같습니다(단 위:천원).&cr; <당분기말> 구분 기업명 순자산 지분율 순자산지분&cr;금액 지분율 적용&cr;차이 등 장부금액 관계기업 대신흥국제일호사모투자전문회사 2,288,776 18.92 433,036 155,688 588,724 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의&cr; 7호 사모투자전문회사 13,994,016 15.00 2,099,102 978 2,100,080 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 104,970,193 7.35 7,715,309 2,979 7,718,288 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 113,124,792 20.00 22,624,958 - 22,624,958 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 57,257,778 5.00 2,862,889 (477) 2,862,412 대신에스케이이노베이션제2호사모투자합자회사 29,266,823 4.93 1,442,854 (1,120) 1,441,734 대신밸런스제7호기업인수목적주식회사 10,310,330 0.10 10,310 (406) 9,904 대신밸런스제8호기업인수목적주식회사 10,647,380 0.18 19,165 (186) 18,979 대신밸런스제9호기업인수목적주식회사 7,592,649 0.24 18,222 (187) 18,035 대신신기술투자조합2호 15,351,950 2.35 360,771 (397) 360,374 대신신기술투자조합3호 6,340,250 2.80 177,527 237 177,764 대신신기술투자조합4호 1,408,309 6.90 97,173 (48) 97,125 대신신기술투자조합5호 13,193,022 2.34 308,717 494 309,211 대신-K&T신기술투자조합 14,538,943 0.89 129,397 415 129,812 대신-KNT-다석신기술투자조합 5,479,327 3.64 199,448 (200) 199,248 대신-MYW신기술투자조합 87,216,060 5.49 4,788,162 (3,738) 4,784,424 진위3산단 주식회사 (16,110,875) 5.00 (805,544) 805,544 - 과천PFV (29,311,763) 5.00 (1,465,588) 1,465,588 - DMW SAN JOSE LLC 12,929,925 33.33 4,309,544 431 4,309,975 을지로나인PFV 3,295,644 5.00 164,782 85,218 250,000 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 (9,851,250) 30.00 (2,955,375) 2,955,375 - 우리이에이제일차유동화전문유한회사 (13,310,808) 40.00 (5,324,323) 5,324,323 - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 (12,492) 24.00 (2,998) 2,998 - 우리파인제4차유동화전문유한회사 128,063 45.00 57,628 - 57,628 파로스젠주식회사 870,533 8.31 72,313 (72,313) - 녹스팜주식회사 (26,541) 10.00 (2,654) 2,654 - 주식회사엔엠디바이오 116,761 20.37 23,780 (23,780) - Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 26,174,340 40.50 10,600,608 38,933,177 49,533,785 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 173,455,699 36.10 62,617,507 (6,938) 62,610,569 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 148,684,762 74.75 111,141,860 (3,755) 111,138,105 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 64,500,845 18.33 11,823,005 955,219 12,778,224 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 10,830,850 18.71 2,026,452 (100) 2,026,352 대신Japan하임전사01호파생2종 20,534,145 9.66 1,983,975 2,965 1,986,940 대신Japan하임전사02호파생2종 17,995,868 11.29 2,032,041 (78,576) 1,953,465 대신Japan하임전사05호파생2종 14,301,665 13.12 1,876,460 (34,008) 1,842,452 대신Japan하임전사09호파생2종 21,794,365 18.22 3,970,933 1,147 3,972,080 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 30,146,045 0.33 100,153 - 100,153 대신하임전문사모제2007호 12,020,681 8.33 1,001,723 (143) 1,001,580 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 49,791,579 85.00 42,322,842 628,957 42,951,799 &cr;<전기말> 구분 기업명 순자산 지분율 순자산지분&cr;금액 지분율 적용&cr;차이 등 장부금액 관계기업 대신흥국제일호사모투자전문회사 12,603,026 18.92 2,384,493 155,575 2,540,068 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의&cr; 7호 사모투자전문회사 12,638,746 15.00 1,895,812 978 1,896,790 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 105,731,994 7.35 7,771,302 2,998 7,774,300 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 83,371,607 20.00 16,674,321 - 16,674,321 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 56,610,440 5.00 2,830,522 (472) 2,830,050 대신밸런스제7호기업인수목적주식회사 10,324,943 0.10 10,325 (407) 9,918 대신밸런스제8호기업인수목적주식회사 10,660,106 0.18 19,188 (186) 19,002 대신밸런스제9호기업인수목적주식회사 7,633,850 0.24 18,321 (188) 18,133 대신신기술투자조합2호 28,608,411 2.35 672,298 (739) 671,559 대신신기술투자조합3호 9,376,663 2.80 262,547 350 262,897 대신신기술투자조합4호 1,414,489 6.90 97,600 (49) 97,551 대신신기술투자조합5호 12,162,029 2.34 284,591 457 285,048 대신-K&T신기술투자조합 6,534,091 0.89 58,153 187 58,340 진위3산단 주식회사 (15,233,004) 5.00 (761,650) 761,650 - 과천PFV (29,219,600) 5.00 (1,460,980) 1,460,980 - DMW SAN JOSE LLC 13,155,340 33.33 4,384,675 438 4,385,113 을지로나인PFV 2,817,604 5.00 140,880 109,120 250,000 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 (9,847,610) 30.00 (2,954,283) 2,954,283 - 우리이에이제일차유동화전문유한회사 (13,099,702) 40.00 (5,239,881) 5,239,881 - 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 (12,492) 24.00 (2,998) 2,998 - 우리파인제4차유동화전문유한회사 128,063 45.00 57,628 - 57,628 파로스젠주식회사 870,533 8.31 72,313 (72,313) - 녹스팜주식회사 (26,541) 10.00 (2,654) 2,654 - 주식회사엔엠디바이오 116,761 20.37 23,780 (23,780) - Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 25,594,416 40.50 10,365,738 40,588,249 50,953,987 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 173,951,260 36.10 62,796,405 (6,958) 62,789,447 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 146,688,943 74.75 109,649,985 (3,704) 109,646,281 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 10,737,154 18.71 2,008,922 (100) 2,008,822 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 45,399,288 85.00 38,589,395 919,000 39,508,395 (6) 당분기말 및 전 기말 현재 시 장 성 있는 관계기업 투자의 공정가치는 다음과 같습니다 (단위:천원) .&cr;&cr;<당분기말> 구분 기업명 시장가치 장부금액 관계기업 대신밸런스제7호기업인수목적주식회사 10,500 9,904 대신밸런스제8호기업인수목적주식회사 20,900 18,979 대신밸런스제9호기업인수목적주식회사 21,050 18,035 &cr; <전기말> 구분 기업명 시장가치 장부금액 관계기업 대신밸런스제7호기업인수목적주식회사 10,650 9,918 대신밸런스제8호기업인수목적주식회사 20,950 19,002 대신밸런스제9호기업인수목적주식회사 21,100 18,133 12. 상각후원가측정금융자산 &cr; &cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 평가방법에 따른 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기말> 구분 채권잔액 대손충당금 합계 12개월&cr;기대신용손실&cr;측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용손상모형&cr;적용 대상 12개월&cr;기대신용손실&cr;측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용손상모형&cr;적용 대상 채권잔액 대손충당금 신용위험의&cr;유의적인&cr;증가 신용이 손상된 금융자산 신용위험의&cr;유의적인&cr;증가 신용이 손상된 금융자산 현금및예치금 1,468,290,651 - - - (180,492) - - - 1,468,290,651 (180,492) 대출채권 신용공여금 1,652,866,079 988,143 - - - - - - 1,653,854,222 - 대여금 4,193,783 - 62,355 - (742) - (62,355) - 4,256,138 (63,097) 대출금 - - 5,360,000 - - - (5,360,000) - 5,360,000 (5,360,000) 대지급금 - - 4,061,370 - - - (3,810,992) - 4,061,370 (3,810,992) 사모사채 422,984,080 14,000,000 - - (4,519,456) (102,200) - - 436,984,080 (4,621,656) 환매조건부매수 329,200,000 - - - - - - - 329,200,000 - 예적금담보대출 1,214,456 35,000 - - - - - - 1,249,456 - 일반자금대출 1,381,192,291 75,283,322 39,670,138 - (26,879,857) (3,089,734) (12,773,588) - 1,496,145,751 (42,743,179) 종합통장대출 167,664,007 35,731,069 434,544 - (607,169) (174,663) (385,761) - 203,829,620 (1,167,593) 유동화대출채권 - - - 613,108,914 - - - (23,973,625) 613,108,914 (23,973,625) 기타 386,828,869 - 166,961 - (3,186,724) - (91,711) - 386,995,830 (3,278,435) 소계 4,346,143,565 126,037,534 49,755,368 613,108,914 (35,193,948) (3,366,597) (22,484,407) (23,973,625) 5,135,045,381 (85,018,577) 기타자산 미수금 656,374,209 350 7,747,135 - 3,560 - (6,505,557) - 664,121,694 (6,501,997) 미수수익 64,481,497 228,323 3,780,061 - (133,001) (993) (2,279,086) - 68,489,881 (2,413,080) 보증금 33,595,611 - 3,930,000 - - - (786,000) - 37,525,611 (786,000) 기타 34,487,685 - - - - - - - 34,487,685 - 소계 788,939,002 228,673 15,457,196 - (129,441) (993) (9,570,643) - 804,624,871 (9,701,077) 합계 6,603,373,218 126,266,207 65,212,564 613,108,914 (35,503,881) (3,367,590) (32,055,050) (23,973,625) 7,407,960,903 (94,900,146) &cr;<전기말> 구분 채권잔액 대손충당금 합계 12개월&cr;기대신용손실&cr;측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용손상모형&cr;적용 대상 12개월&cr;기대신용손실&cr;측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용손상모형&cr;적용 대상 채권잔액 대손충당금 신용위험의&cr;유의적인&cr;증가 신용이 손상된 금융자산 신용위험의&cr;유의적인&cr;증가 신용이 손상된 금융자산 현금및예치금 1,493,268,599 - - - (187,336) - - - 1,493,268,599 (187,336) 대출채권 신용공여금 1,628,194,228 400,415 - - - - - - 1,628,594,643 - 대여금 3,981,533 - 62,355 - (1,077) - (62,355) - 4,043,888 (63,432) 대출금 - - 5,360,000 - - - (5,360,000) - 5,360,000 (5,360,000) 대지급금 - - 4,061,970 - - - (3,811,112) - 4,061,970 (3,811,112) 사모사채 400,166,591 14,000,000 - - (4,173,206) (102,200) - - 414,166,591 (4,275,406) 환매조건부매수 169,900,000 - - - - - - - 169,900,000 - 예적금담보대출 1,293,006 - - - - - - - 1,293,006 - 일반자금대출 1,183,817,559 98,035,948 40,414,706 - (23,777,130) (3,643,943) (11,014,181) - 1,322,268,213 (38,435,254) 종합통장대출 137,299,198 20,895,518 434,544 - (707,554) (104,012) (385,762) - 158,629,260 (1,197,328) 유동화대출채권 - - - 700,396,359 - - - (27,496,269) 700,396,359 (27,496,269) 기타 377,277,370 - 157,575 - (3,569,198) - (92,675) - 377,434,945 (3,661,873) 소계 3,901,929,485 133,331,881 50,491,150 700,396,359 (32,228,165) (3,850,155) (20,726,085) (27,496,269) 4,786,148,875 (84,300,674) 기타자산 미수금 805,772,429 19,472 6,241,307 - (446,064) - (6,177,743) - 812,033,208 (6,623,807) 미수수익 60,827,360 390,738 2,600,925 - (144,320) (1,033) (1,959,561) - 63,819,023 (2,104,914) 보증금 34,508,191 - 3,930,000 - - - (786,000) - 38,438,191 (786,000) 기타 35,833,702 - 266,419 - - - (23,739) - 36,100,121 (23,739) 소계 936,941,682 410,210 13,038,651 - (590,384) (1,033) (8,947,043) - 950,390,543 (9,538,460) 합계 6,332,139,766 133,742,091 63,529,801 700,396,359 (33,005,885) (3,851,188) (29,673,128) (27,496,269) 7,229,808,017 (94,026,470) &cr;(2) 당분기 및 전분기의 대손충당금의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; <당분기> 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용손상모형&cr;적용 대상 신용위험의&cr;유의적인 증가 신용이 손상된 금융자산 기초 33,005,885 3,851,188 29,673,128 27,496,269 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (429,531) (12,082) 441,613 - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의&cr;유의적인 증가) (582,395) 598,784 (16,389) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산) (2,806,421) (187,466) 2,993,887 - 상각채권 회수 - - 82,716 - 매각 등 - - (1,890,946) (6,882,666) 제각 - - (1,592,285) - 전(환)입 6,316,343 (882,834) 2,363,326 3,360,022 분기말 35,503,881 3,367,590 32,055,050 23,973,625 &cr;<전분기> 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용손상모형&cr;적용 대상 신용위험의&cr;유의적인 증가 신용이 손상된 금융자산 기초 23,731,656 2,695,081 29,068,440 21,570,643 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동 109,643 (107,814) (1,829) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의&cr;유의적인 증가) (568,894) 582,374 (13,480) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된 금융자산) (455,357) (1,163,030) 1,618,387 - 상각채권 회수 - - 274,650 - 매각 등 - - (3,244,505) (4,236,430) 제각 - - (596,407) - 전(환)입 145,988 1,030,737 2,624,318 7,255,524 분기말 22,963,036 3,037,348 29,729,574 24,589,737 &cr;(3) 신용공여금 &cr;&cr;연결실체는 신용거래고객에게 주식매 수자금을 자기자금으로 융자한 금액을 신용거래융자금으로 계상하고 있으며 동 융자금의 연이자율은 4.5%~8.5% (은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우 4.9%~9.5% )이고, 상환기간은 300일 이내입니다. 그리고 상환만기일이 경과한 융자금은 연결실체가 정한 기준에 따라 상환조치하고 있으며, 미상환된 융자금은 표시하여 연 9.5%( 은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우 12.5%) 의 이자율을 적용하고 있습니다. 한편 신용거래융자금에 대하여는 유가증권 경우 85%~140% , 현금의 경우 45%~60% 에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~150% 로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에 따라 임의 반대매매를 통해 상환받고 있습 니다.&cr;&cr;또한, 연결실체는 고객이 예탁하고 있는 유가증권에 대해 담보평가 금액 40%~80% 한도내 에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연이자율은 7.5%~9.5% 이고, 상환기간 은 360일이상입니다. 담보유지비율은 140%~150%이며 담보부족이나 상환일초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다. (4) 대지급금&cr;&cr;대지급금은 사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금 및 기타의 대지급금으로 구성됩니다. 사채지급보증대지급금은 사채지급보증과 관련하여 발행회사의 부도 발생 등으로 사채지급보증에 대한 대지급이 발생한 경우 이를 사채지급보증대지급금으로 계상하고 있습니다. 사고대지급금은 임직원의 횡령 및 임의 매매 등으로 인하여 고객의 손실이 발생한 경우 연결실체가 대지급한 구상채권 금액입니다. 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자 보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상 채권 금액입니다. 13. 유형자산 &cr; &cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 유형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기말> 구분 취득원가 감가상각누계액 손상상각누계액 장부금액 업무용토지 132,071,333 - - 132,071,333 업무용건물 184,529,180 (26,113,241) - 158,415,939 구축물 9,856,239 (835,284) - 9,020,955 차량운반구 1,235,391 (1,085,669) - 149,722 비품 229,369,391 (203,387,064) - 25,982,327 리스사용권자산 65,677,740 (23,883,702) - 41,794,038 건설중인자산 2,468,905 - - 2,468,905 합계 625,208,179 (255,304,960) - 369,903,219 &cr;<전기말> 구분 취득원가 감가상각누계액 손상상각누계액 장부금액 업무용토지 127,425,000 - - 127,425,000 업무용건물 176,794,260 (24,072,318) - 152,721,942 구축물 9,856,239 (773,683) - 9,082,556 차량운반구 1,235,391 (1,058,256) - 177,135 비품 227,839,044 (200,757,130) - 27,081,914 리스사용권자산 63,831,334 (21,993,887) - 41,837,447 건설중인자산 716,238 - - 716,238 합계 607,697,506 (248,655,274) - 359,042,232 (2) 당분기 및 전분기의 유형자산 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기> 구분 업무용토지 업무용건물 구축물 차량운반구 비품 리스사용권자산 건설중인자산() 합계 기초 127,425,000 152,721,942 9,082,556 177,135 27,081,914 41,837,447 716,238 359,042,232 취득 및 자본적지출 164,667 55,115 - - 1,223,704 4,065,159 3,022,525 8,531,170 연결범위 변동 - - - - 960 - - 960 처분 및 폐기 - - - - (318,663) (968,632) - (1,287,295) 감가상각비 - (1,227,622) (61,601) (27,413) (3,168,141) (3,137,253) - (7,622,030) 대체 및 기타() 4,481,666 6,866,504 - - 1,162,553 (2,683) (1,269,858) 11,238,182 분기말 132,071,333 158,415,939 9,020,955 149,722 25,982,327 41,794,038 2,468,905 369,903,219 &cr;<전분기> 구분 업무용토지 업무용건물 구축물 차량운반구 비품 리스사용권자산 건설중인자산() 합계 기초 152,966,168 161,306,973 9,328,962 125,550 31,728,554 46,366,413 1,021,657 402,844,277 취득 및 자본적지출 - 9,211 - - 1,837,031 1,575,498 370,723 3,792,463 처분 및 폐기 - - - (3) - (150,065) - (150,068) 감가상각비 - (1,228,030) (61,601) (28,004) (3,425,528) (3,373,497) - (8,116,660) 대체 및 기타() (22,431,199) (6,039,780) - 85,363 255 - (124,722) (28,510,083) 분기말 130,534,969 154,048,374 9,267,361 182,906 30,140,312 44,418,349 1,267,658 369,859,929 () 사용목적 변경으로 인한 유형자산과 투자부동산 및 매각예정비유동자산 간의 대체금액 및 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.&cr; (3) 리스&cr;&cr; 연결실체가 리스이용자인 경우의 리스에 대한 정보는 다음과 같습니다.&cr; ① 연결재무상태표에 인식된 금액 &cr;리스와 관련해 연결재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 사용권자산() 부동산 16,642,804 15,810,871 차량운반구 1,249,583 809,659 사무기기 67,384 59,732 전산장비 23,834,267 25,157,185 합계 41,794,038 41,837,447 () 연결재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되었습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 리스부채() 부동산 15,286,051 14,634,896 차량운반구 1,270,574 828,284 사무기기 68,228 60,869 전산장비 24,591,426 25,865,888 합계 41,216,279 41,389,937 () 연결재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되었습니다. 당분기 중 증가된 사용권자산은 4,065백만원입니다. &cr;② 연결손익계산서에 인식된 금액 리스와 관련해서 연결손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 사용권자산의 감가상각비 부동산 1,601,769 1,847,862 차량운반구 191,412 182,513 사무기기 21,155 20,206 전산장비 1,322,918 1,322,918 합계 3,137,254 3,373,499 리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 281,848 331,140 단기리스료(판매비와관리비에 포함) - - 단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함) 35,476 29,403 리스부채 측정치에 포함되지 않은 변동리스료(판매비와관리비에 포함) 929,221 775,702 &cr; 당분기 중 리스의 총 현금유출은 4,044 백만원입니다. &cr;14. 무형자산&cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 무형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기말> 구분 취득원가 상각누계액 손상차손누계액 장부금액 영업권 100,043,825 - (15,889,105) 84,154,720 개발비 54,317,379 (52,299,873) - 2,017,506 금융결제원소액결제분담금 19,324,446 - - 19,324,446 핵심예금자산 11,620,000 (11,620,000) - - 오픈뱅킹특별참가비 310,000 - - 310,000 회원권 7,169,671 - (69,427) 7,100,244 기타 26,269,450 (16,108,482) - 10,160,968 합계 219,054,771 (80,028,355) (15,958,532) 123,067,884 &cr;<전기말> 구분 취득원가 상각누계액 손상차손누계액 장부금액 영업권 100,043,824 - (14,919,352) 85,124,472 개발비 54,317,379 (51,959,016) - 2,358,363 금융결제원소액결제분담금 19,324,446 - - 19,324,446 핵심예금자산 11,620,000 (11,620,000) - - 오픈뱅킹특별참가비 310,000 - - 310,000 회원권 7,169,671 - (69,427) 7,100,244 기타 29,314,319 (16,173,676) - 13,140,643 합계 222,099,639 (79,752,692) (14,988,779) 127,358,168 &cr; (2) 당분기 및 전분기의 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기> 구분 영업권 개발비 금융결제원&cr;소액결제분담금 오픈뱅킹&cr;특별참가비 회원권 기타 합계 기초 85,124,472 2,358,363 19,324,446 310,000 7,100,244 13,140,643 127,358,168 취득 - - - - - 340,770 340,770 상각비 - (340,857) - - - (244,292) (585,149) 손상차손 (969,752) - - - - - (969,752) 대체 - - - - - (3,076,153) (3,076,153) 분기말 84,154,720 2,017,506 19,324,446 310,000 7,100,244 10,160,968 123,067,884 &cr;<전분기> 구분 영업권 개발비 금융결제원&cr;소액결제분담금 회원권 기타 합계 기초 94,266,988 3,721,793 19,324,446 8,056,469 27,806,872 153,176,568 취득 - - - - 410,448 410,448 처분 및 폐기 - - - (168,000) - (168,000) 상각비 - (340,858) - - (222,690) (563,548) 손상차손 (1,096,535) - - - - (1,096,535) 대체 2,559,246 - - - (3,049,792) (490,546) 분기말 95,729,699 3,380,935 19,324,446 7,888,469 24,944,838 151,268,387 &cr;(3) 당분기말과 전기말 현재 비한정내용연수 무형자산의 내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 영업권 84,154,720 85,124,472 금융결제원 소액결제분담금 19,324,446 19,324,446 오픈뱅킹 특별참가비 310,000 310,000 회원권 7,100,244 7,100,244 합계 110,889,410 111,859,162 &cr; (4) 영업권&cr;&cr; 영업권 은 연결실체의 부문별 구분단위인 현금창출단위별로 배분되었습니다. 당분기말 현재의 84,155 백만 원 의 영 업 권 은 2011년 중 종속기업인 (주)대신저축은행의 사업결합과 2012년 중 대신자산운용(주)의 사업결합, 2014년 중 (주)대신에프앤아이의 100% 주식인수, 2018년 중 디에이치씨개발(주) 및 (주)탠덤, DCE 1 Aps 주식인수, 2019년 중 주식회사에이스브이 주식인수로 발생하였습니다.&cr; &cr;영업권은 손상검사 목적으로 사업결합으로 인한 시너지 효과의 혜택을 받을 현금창출단위에 배분하였습니다. 영업권이 배분된 현금창출단위의 장부가액과 회수가능액을 비교하는 손상검사는 매년 그리고 손상징후가 발생할 때마다 수행되고 있습니다.&cr;&cr;현금창출단위의 회수가능액은 순공정가치와 사용가치 중 큰 금액으로 측정합니다. 순공정가치는 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 현금창출단위의 매각으로부터 수취할 수 있는 금액에서 처분부대비용을 차감한 금액으로 합니다. 동 금액의 측정이 어려울 경우에는 과거 시장에서 발생한 유사한 현금창출단위의 매각금액을 당 현금창출단위의 특성에 반영하여 조정하여 산출합니다. 순공정가치 산출과 관련된 신뢰성 있는 정보를 입수할 수 없는 경우에는 사용가치를 회수가능액으로 간주합니다. 사용가치는 현금창출단위에서 창출될 것으로 기대되는 미래현금흐름의 현재가치로써 미래현금흐름은 경영진이 승인한 최근의 재무예산을 기초로 추정하며 추정기간은 최장 5년입니다. 5년 이후의 현금흐름과 관련하여 매년일정률의 성장률로 성장할 것을 가정하고 현금흐름을 추정하고 있습니다. 현금흐름 추정시 사용된 주요 가정은 시장의 규모 및 회사의 점유율에 대한 사항입니다. 미래현금흐름을 할인할 적정할인율은 CAPM(Capital Asset Pricing Model)모형에 기초하여 산출한 세전 할인율을 사용하고 있으며, 동 할인율 산출에는 무위험 이자율, 시장위험프리미엄, 현금창출단위의 체계적 위험 등에 대한 가정이 포함되어 있습니다.&cr;&cr;영업권 손상에 대한 손상평가 수행결과 손상차손을 인식하지 않은 영업권은 현금창출단위의 장부금액이 회수가능액을 초과하지 않는 것으로 판단하고 있습니다.&cr; 15. 투자부동산 및 기타자산&cr; &cr;(1) 투자부동산&cr;&cr;1) 당분기말과 전기말 현재 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기말> 구분 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 토지 869,568,328 - (3,456,299) 866,112,029 건물 421,822,892 (33,488,810) - 388,334,082 기타 20,786,785 (6,853,347) - 13,933,438 합계 1,312,178,005 (40,342,157) (3,456,299) 1,268,379,549 &cr;<전기말> 구분() 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 토지 1,364,412,546 - (3,456,299) 1,360,956,247 건물 1,030,833,706 (46,588,410) - 984,245,296 기타 18,720,833 (5,507,616) - 13,213,217 합계 2,413,967,085 (52,096,026) (3,456,299) 2,358,414,760 () 연결실체 중 디에스한남주식회사는 한남동 주택부지 개발사업을 진행하였습니다. 해당 사업과 관련한 약정사항에 대한 상세정보는 주석 41에서 설명하고 있습니다.&cr; &cr; 당 분기말 현 재 취득원가로 계 상된 투자부동산의 총공정가치는 3,146,681백만 원(당분기중 매각예정비유동자산으로 분류된 투자부동산 포함) (전기말: 3,149,943백만원 )입니다.&cr;&cr; 투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이 수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다. &cr;&cr; 투자부동산의 공정가치는 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 수준 3으로 분류하고 있습니다.&cr;&cr;투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다. &cr; &cr; 당분기말 현재 연결실체의 토지, 건물에 대해서는 임대보증금과 관련하여 204백만원( 전기말: 204백만원)의 근 저당 및 200백만원(전기말: 200백만원)의 전세권이 설정되어 있습니다.&cr; 2) 당분기 및 전분기의 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; <당분기> 구분 토지 건물 기타 합계 기초 1,360,956,247 984,245,296 13,213,217 2,358,414,760 취득 127,152,472 58,129 1,874,326 129,084,927 감가상각비 - (7,465,419) (1,294,423) (8,759,842) 대체 및 기타() (621,996,690) (588,503,924) 140,318 (1,210,360,296) 분기말 866,112,029 388,334,082 13,933,438 1,268,379,549 &cr; <전분기> 구분 토지 건물 기타 합계 기초 1,136,228,652 911,629,006 16,445,376 2,064,303,034 취득 254,676,668 68,363,912 695,889 323,736,469 감가상각비 - (3,086,685) (154,597) (3,241,282) 대체 및 기타() 23,703,359 5,187,940 (776,504) 28,114,795 분기말 1,414,608,679 982,094,173 16,210,164 2,412,913,016 () 사용목적 변경으로 인한 유형자산과의 대체금액 및 매각예정비유동자산으로의 대체금액입니다.&cr; 3) 당분기 및 전분기의 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기 전분기 임대수익 32,625,856 31,508,019 운영비용(임대수익이 발생한 투자부동산 관련) (30,040,513) (25,217,733) 순손익 2,585,343 6,290,286 &cr;4) 당분기말 현재 투자부동산에 대한 담보제공내역은 주석41에 공시되어 있습니다.&cr;&cr;(2) 기타자산&cr;&cr;당분기말과 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 대여금 및 수취채권 미수금 664,121,694 812,033,208 미수수익 68,489,881 63,819,023 선급금 5,946,487 10,199,930 보증금 37,525,611 38,438,191 기타 28,541,198 25,900,191 대손충당금 (9,701,077) (9,538,460) 소계 794,923,794 940,852,083 비금융자산 선급금 9,755,829 54,499,033 선급비용 34,248,507 36,001,473 기타 10,158,619 6,969,978 소계 54,162,955 97,470,484 합계 849,086,749 1,038,322,567 &cr;16. 매각예정비유동자산ㆍ부채&cr;&cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 매각예정비유동자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 토지(1)(2) 581,148,844 18,969,477 건물(1)(2) 585,244,251 5,017,529 유동화부동산(3) 152,894,563 185,366,006 관계기업투자주식(4) 6,549,398 6,549,398 합계 1,325,837,056 215,902,410 (1) 당분기말 현재 매각예정비유동자산에 계상되어 있는 부동산은 경영진의 매각결정에 따라 매각예정비유동자산으로 분류되었으나 미처분된 것입니다. &cr;(2) 연결실체는 임대 중인 한남동 주택부지 사업의 분양전환을 결정하였으며, 분양전환분에 해당되는 투자부동산을 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다.&cr; (3) 연결실체 는 유동화대출의 담보로 설정된 부동산에 대한 경매에 참가하여 취득한 유동화부동산에 대하여 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다. 연결실체는 동매각 예정비유동자산을 매각추진 중인 바, 당분기 및 전분기 중 매각예정비유동자산손상차 손으로 각 각 2,603백만원 및 727백만원 을 인식하였으며, 매각예정비유동자산손상차손환입으로 각각 30백만원 및 165백만원을 인식하였습니다 &cr; (4) 연결실체는 관계기업투자로 보유하고 있던 청도우리세기담보유한회사 투자주식을 매각하기로 결정하였으며, 이로 인하여 관계기업투자주식 8,187백만원을 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다. 전분기 중 매각예정비유동자산으로 분류된관계기업투자주식에 대하여 손상차손 819백만원을 인식하였습니다.&cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 매각예정비유동부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원) 구 분 당분기말 전기말 임대보증금(1) 1,085,122,472 - 기타부채(1) 49,196,252 - 합 계 1,134,318,724 - (1) 연결실체는 임대 중인 한남동 주택부지 사업의 분양전환을 결정하였으며, 분양전환분에 해당하는 임대보증금 등을 매각예정비유동부채로 분류하였습니다.&cr; &cr; 17. 재 고자산&cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 재고자산 장부금액의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구 분 당분기말 전기말 토지(1)(2) 193,832,370 188,690,659 미완성공사(1)(2)(3) 211,669,934 176,393,539 기타 721,975 497,540 합 계 406,224,279 365,581,738 (1) 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사는 온의동 주택부지 개발사업을 진행하고 있으며, 당분기말 현재 HUG주택도시보증공사(이하 "HUG")와 분양보증에 대해 협의를완료하고 분양사업을 진행하고 있습니다. 또한, 연결실체 중 378 WEA OWNER LLC는 미국 뉴욕 맨해튼 378 웨스트엔드애비뉴 개발사업을 진행하고 있습니다. 해당 사업과 관련한 약정사항에 대한 상세 정보는 주석41에서 설명하고 있습니다. &cr; (2) 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사의 경우 자본화된 차입원가 104백만원(전기 351백만원)이 포함되어 있습니다. 자본화 이자율은 3.70%(전기 자본화이자율 3.70%~ 4.60%)이 포함되어있습니다.&cr; (3) 연결실체 중 378 WEA OWNER LLC의 미완성공사의 경우, 당기 중 자본화된 차입원가 3,211 백만원(전기: 15,748백만원)이 포함되어 있으며, 자본화이자율은 8.94%(전기: 8.94%)가 적용되었습니다. &cr; (2) 당분기말 현재 재고자산에 대한 담보제공내역은 주석41에 공시되어 있습니다. 18. 당기손익-공정가치측정금융부채&cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 당기손익-공정가치측정금융부채: 매도유가증권 11,849,976 7,471,052 당기손익-공정가치측정지정금융부채: 매도파생결합증권(1) 1,282,464,102 1,794,758,416 신용위험평가조정 (2,874,448) (5,986,617) 거래일손익조정 60,863,938 34,992,044 소계 1,340,453,592 1,823,763,843 파생상품: 파생상품부채(1) 416,199,930 426,448,540 신용위험평가조정 (1,055,094) (1,776,564) 거래일손익조정 (362,373) (80,806) 소계 414,782,463 424,591,170 합계 1,767,086,031 2,255,826,065 () 매도파생결합증권 및 파생상품부채의 세부내역은 주석 19에 공시하였습니다. &cr; &cr; (2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 중 매도파생결합증권의 만기 지급금액과 상기 장부금액과의 차이는 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 만기지급액 1,409,136,728 1,948,041,543 장부금액과의 차이 126,672,626 153,283,127 &cr; (3) 신용위험의 변동으로 인한 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 공정가치 변동금액과 변동누계액은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당기분 전기분 당분기말 누계액 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익() (945,000) 1,865,288 3,016,031 () 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매 월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당분기말 누계액 입니다 . 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다.&cr; &cr;(4) 당기손익인식항목으로 지정함으로써, 지정하지 않았더라면 발생하였을 인식과 측정상의 불일치를 제거하거나 상당히 감소시킬 수 있는 경우에 해당하여 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 또한 한 개 이상의 내재파생상품이 포함된 계약에 대하여 개별 파생상품 간의 상호 의존성으로 인한 개별평가의 어려움을 고려하여 복합계약 전체를 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 19. 파생결합증권, 매도파생결합증권 및 파생상품&cr; &cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 파생결합증권과 매도파생결합증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 평가금액 평가이익 평가손실 평가금액 평가이익 평가손실 파생결합증권 주가연계증권 102,468,619 3,260,412 238,086 124,406,313 5,497,101 15,746 기타 6,165,463 955,462 - 22,399,113 179,678 539,831 합계 108,634,082 4,215,874 238,086 146,805,426 5,676,779 555,577 매도파생결합증권 매도주가연계증권 877,599,960 234,632 17,779,389 1,379,798,867 3,118,461 44,825,630 기타 364,930,930 1,507,369 66,414,430 373,886,028 73,688,190 10,123,148 매도상장지수증권 39,933,212 1,713,135 5,588,438 41,073,521 353,196 9,432,565 합계 1,282,464,102 3,455,136 89,782,257 1,794,758,416 77,159,847 64,381,343 &cr;(2) 당분기말과 전기말 현재 파생상품의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 파생상품자산 파생상품부채 파생상품자산 파생상품부채 이자율스왑 59,040,986 167,806,544 97,031,171 172,828,916 통화스왑 30,798,928 23,268,422 52,420,857 55,939,020 통화선도 41,192 913,179 2,945,393 159,995 주식스왑 7,022,510 5,013,498 11,078,399 9,754,069 신용스왑(CDS) 10,126,517 1,308,757 10,962,384 1,459,182 일반상품(스왑) 529,785 25,704,661 599,186 65,950,692 일반상품(선도) 90,244,561 114,149,141 54,017,071 79,820,335 장내파생상품 109,128,298 78,032,904 65,987,896 40,535,673 기타 2,969,737 2,823 4,332,063 658 소계 309,902,514 416,199,929 299,374,420 426,448,540 신용위험평가조정 (731,569) (1,055,094) (1,036,549) (1,776,564) 거래일손익조정 70,210,781 (362,372) 23,241,324 (80,806) 합계 379,381,726 414,782,463 321,579,195 424,591,170 &cr;(3) 당분기말과 전기말 현재 파생상품과 관련된 미결제약정금액의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 이자율관련 스왑 22,881,141,472 35,160,531,959 선물 3,124,311,614 3,984,174,754 소계 26,005,453,086 39,144,706,713 통화관련 선도 64,981,242 67,957,763 스왑 1,848,982,374 2,132,701,854 선물 11,786,597 16,494,880 소계 1,925,750,213 2,217,154,497 주식 및 주가지수관련 매입옵션 5,413,964 2,459,197 매도옵션 6,927,756 6,953,872 선물 23,489,086 47,174,607 스왑 287,497,346 857,868,820 소계 323,328,152 914,456,496 신용관련 스왑 1,791,239,113 1,791,239,113 기타 매입옵션 - 1,515,004 매도옵션 1,603 2,841 선물 2,459,757,426 1,028,006,475 스왑 168,565,000 174,124,604 소계 2,628,324,029 1,203,648,924 합계 32,674,094,593 45,271,205,743 &cr;(4) 당분기 및 전분기의 파생상품과 관련된 평가손익 내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원). 구분 당분기 전분기 평가이익 평가손실 평가이익 평가손실 이자율관련 63,220,489 38,181,448 81,864,600 125,930,516 통화관련 29,377,587 26,501,446 55,596,929 53,488,079 주식 및 주가지수관련 14,797,712 3,182,684 31,834,174 188,313,583 신용관련 427,877 1,113,320 5,426,608 5,108,052 기타 183,340,332 142,109,526 239,880,063 310,607,674 매도주식워런트증권 - 2,164 274,236 199,715 매수주식워런트증권 - - - 275,136 합계 291,163,997 211,090,588 414,876,610 683,922,755 20. 예수부채&cr;&cr;당분기말과 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 투자자예수금 위탁자예수금 2,401,103,133 2,746,190,178 장내파생상품거래예수금 316,168,543 233,450,708 저축자예수금 5,575,994 7,108,654 조건부예수금 11,963,407 15,817,607 집합투자증권투자자예수금 126,572,768 149,057,975 기타 3,835,836 2,557,375 소계 2,865,219,681 3,154,182,497 저축은행예수금 보통예금 20,239,064 21,748,451 별단예금 924,548 1,396,889 수입부금 130 130 자유적립예금 82,443 12,943 정기예금 1,544,460,597 1,295,546,172 기업자유예금 629 629 정기적금 129,012,480 144,768,917 근로자우대저축 1,600 1,600 장기주택마련저축 139,890 136,410 소계 1,694,861,381 1,463,612,141 합계 4,560,081,062 4,617,794,638 21. 차입부채&cr; &cr;당분기말과 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 콜머니 우리은행 등 0.64 ~ 0.72 - 200,000,000 은행차입금(1)(2) 우리은행 등 1.96 ~ 3.55 272,500,000 340,000,000 증금차입금 한국증권금융 0.35 ~ 2.23 1,281,676,936 1,250,868,496 기타차입금&cr;(2)(3)(4)(5)(6)(7)(8)(9)(10)&cr;(11)(12)(13) 메 리츠증권 등 0.35 ~ 3.81 2,670,878,965 2,490,137,292 환매조건부매도 - 0.05 ~ 17.00 3,841,501,077 3,715,954,015 비지배지분(부채) - - 126,892,131 164,666,086 차입금할인발행차금 (7,794,647) (9,251,860) 합계 8,185,654,462 8,152,374,029 (1) 당분기말 현재 연결실체 중 대신에프앤아이주식회사는 은행권과 3,950억원(전기말: 3,950억원 ) 의 한도대출약정을 체결하고 있으며, 미사용한도액은 1,225억 원 (전기말: 550억원)입니다.&cr; (2) 연결실체 중 디에스한남주식회사는 당분기말 현재 해당 차입금에 대한 담보제공을 위하여 위탁자를 디에스한남주식회사, 수익자를 우리은행으로 하는 부동산담보신탁계약을 우리자산신탁주식회사와 체결하였고, 해당 신탁계약에 따라 투자부동산 중 일부가 우리자산신탁주식회사에 신탁되어 있습니다. 이러한 부동산담보신탁계약과 관련하여 우리은행을 우선수익자로 하는 수익권증서가 발행되어 있습니다(수익권한도금액 720억원). &cr; (3) 연 결실체 중 디에이치씨개발주식회사의 대주단 차입한도 약정금액은 500억원(전 기: 500억원)입니다. PF차입금과 관련하여 대신에프앤아이주식회사가 보유하고 있는 디에이치씨개발주식회사의 주식에 대하여 질권설정 되어 있습니다. &cr; (4) 당분기말 현재 연결실체 중 회사는 마에스트로디에스 ㈜ 에 대한 차입금 2,650억원에 대하여 연결실체의 명동사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석41 참조). 한편, 동 차입금은 만기일시상환조건이나 연결실체는 만기일 이전에 조기상환 할 수 있는 권리를 보유하고 있습니다.&cr; (5) 당분기말 현재 연결실체 중 378 WEA JV LLC는 Bank OZK , 삼성증권, KB증권에 대한 차입금 1,984억원(USD 175,000,000)에 대하여 연결실체의 재고자산이 담보로 제공되어 있습니다(주석41 참조).&cr;(6) 당분기말 현재 연결실체 중 DS400 OWNER LLC는 Midland National Life Company에 대한 차입금 1,134억원(USD 100,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석41 참조).&cr;(7) 당분기말 현재 연결실체 중 DSVREF Berlin은 Marlingo Limited 및 Cobian Limited에 대한 차입금 357억원(EUR 26,839,507)에 대하여 연결실체 중 DCE 1 Aps의 주식을 담보로 제공하였습니다(주석41 참조).&cr;(8) 당분기말 현재 연결실체 중 INVEST400MA LLC는 TRUSTEE OF DISCOVERY US MANHATTAN 400MA FUND에 대한 차입금 300억원(USD 26,500,000)에 대하여 연결실체 중 DS400 LLC의 주식을 담보로 제공하였습니다(주석41 참조).&cr;(9) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Aoyama 합동회사는 Aozora Bank Ltd.에 대한 차입금 288억원(JPY 2,800,000,000) 및 Fuyo General Lease Co., Ltd.에 대한 차입금 72억원(JPY 700,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석41 참조).&cr;(10) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Toranomon 합동회사는 BJ Bank에 대한 차입금 306억원(JPY 2,981,250,000) 및 하나은행에 대한 차입금 265억원(JPY 2,583,750,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석41 참조).&cr;(11) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi M 합동회사는 SBJ Bank에 대한 차입금 257억원(JPY 2,500,000,000), 우리은행에 대한 차입금 103억(JPY 1,000,000,000), 하나은행에 대한 차입금 103억원(JPY 1,000,000,000) 및 Kiraboshi Bank에 대한 차입금 103억원(JPY 1,000,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석41 참조).&cr;(12) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Ikebukuro T 합동회사는 Aozora Bank Ltd.에 대한 차입금 499억원(JPY 4,857,331,468) 및 Suruga Bank에 대한 차입금 40억원(JPY 394,168,532)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석41 참조).&cr;(13) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi T 합동회사는 Aozora Bank Ltd.에 대한 차입금 758억원(JPY 7,375,036,144) 및 Suruga Bank에 대한 차입금 183억원(JPY 1,782,463,856)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석41 참조). &cr; 22. 사채&cr;&cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 이자율(%) 발행일 만기일 당분기말 전기말 제17-2 무보증 공모사채(1) 2.715 2017-07-27 2022-07-27 30,000,000 30,000,000 제18-1회 무보증 후순위사채(1) 4.300 2018-09-28 2024-09-28 150,000,000 150,000,000 제19-1 무보증 공모사채(1) 1.472 2019-08-09 2022-08-09 70,000,000 70,000,000 제19-2 무보증 공모사채(1) 1.636 2019-08-09 2024-08-09 160,000,000 160,000,000 제19-3 무보증 공모사채(1) 1.814 2019-08-09 2026-08-09 70,000,000 70,000,000 제20-1 무보증 후순위사채(1) 3.900 2020-02-13 2027-02-13 115,000,000 115,000,000 제20-2 무보증 공모사채(1) 2.077 2020-07-24 2023-07-24 100,000,000 100,000,000 제 22회 무보증 회사채 4.120 2018-03-15 2021-03-15 - 10,000,000 제24-2회 무보증 회사채 3.725 2018-08-10 2021-08-10 90,000,000 90,000,000 제25회 무보증 회사채(2) 4.500 2018-08-28 2025-08-28 60,000,000 60,000,000 제26회 무보증 회사채 3.658 2018-11-02 2021-11-02 50,000,000 50,000,000 제27회 무보증 회사채 4.300 2019-01-23 2026-01-23 20,000,000 20,000,000 제28-1회 무보증 회사채 2.590 2019-02-08 2021-02-08 - 40,000,000 제28-2회 무보증 회사채 2.720 2019-02-08 2022-02-08 110,000,000 110,000,000 제29회 무보증 회사채 3.150 2019-05-28 2024-05-28 20,000,000 20,000,000 제30-1회 무보증 회사채 2.205 2019-07-30 2022-07-30 110,000,000 110,000,000 제30-2회 무보증 회사채 2.796 2019-07-30 2024-07-30 30,000,000 30,000,000 제 31회 무보증 회사채 3.55 2021-02-19 2028-02-19 50,000,000 - 에프케이1411 후순위유동화사채(3) 8.000 2014-12-04 2021-12-04 7,383,768 7,383,768 디에스에이아이제일차㈜ 외 신용보강 SPC - - - 607,600,000 598,200,000 사채할인발행차금 (2,220,044) (2,622,334) 합계 1,847,763,724 1,837,961,434 (1) 만기 일시 상환 조건입니다.&cr; ( 2) 사 채의 만기시점은 2025년 8월이며, 발행일로부터 4년이 경과하는 날 이후 매 3개월 단위 청구가능한 조기상환권이 인수자에게 부여되어 있습니다(청구비율: 권면금액의 100%).&cr;(3) 만기상환 조건이나 발행인이 지정된 기일 이전에 인수인에게 통보한 후 그 전부 또는 일부에 대하여 임의상환이 가능합니다. 2 3. 종업원 급여부 채 &cr; &cr; (1) 순확정급여부채 &cr;&cr; 1) 당분기 및 전분기 중 순확정급여부채 의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; <당분기> 구분 확정급여채무( 1) 사외적립자산(2) 순확정급여부채 기초잔액 19,906,214 18,270,087 1,636,127 당기근무원가 848,071 - 848,071 순이자원가 111,640 115,347 (3,707) 재측정요소 보험수리적손익 (3,165) (1,379) (1,786) 사용자의 기여금 - 7,160 (7,160) 소계 20,862,760 18,391,215 2,471,545 급여지급액 등 (959,696) (58,436) (901,260) 분기말잔액 19,903,064 18,332,779 1,570,285 (1) 확정급여채무의 현재가치입니다.&cr;(2) 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다. &cr;<전분기> 구분 확정급여채무( 1) 사외적립자산(2) 순확정급여부채 기초잔액 20,677,626 18,907,599 1,770,027 당기근무원가 1,118,037 - 1,118,037 순이자원가 99,864 115,118 (15,254) 재측정요소 보험수리적손익 33,349 (143,773) 177,122 사용자의 기여금 - 578,514 (578,514) 소계 21,928,876 19,457,458 2,471,418 급여지급액 등 (3,047,550) (3,463,670) 416,120 분기말잔액 18,881,326 15,993,788 2,887,538 (1) 확정급여채무의 현재가치입니다.&cr;(2) 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다. &cr;2 ) 당분기 및 전분기 중 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역(단위:천원) 구분 당분기 전분기 당기근무원가 857,430 1,118,038 이자원가 115,421 99,864 사외적립자산의 기대수익 (128,488) (115,119) 퇴직급여 844,363 1,102,783 &cr; 3) 확정기여제도와 관련하여 연결실체가 당분기 및 전분기에 인식한 퇴직급여는 2,742 백만원 및 2,416백만원입니다.&cr; &cr; (2) 기타장기종업원급여부채&cr; 1) 당분기 및 전분기 중 기타장기종업원급여부채 변동내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원). 구분 당분기 전분기 기타장기종업원급여부채(기초) 5,815,010 6,475,863 당기근무원가 99,728 106,911 이자원가 31,999 33,247 급여지급액 등 (90,496) (108,802) 기타장기종업원급여부채(분기말) 5,856,241 6,507,219 &cr;2) 당분기 및 전분기 중 기타장기종업원급여 세부내역(단위:천원) 구분 당분기 전분기 당기근무원가 99,728 106,911 이자원가 31,999 33,247 기타장기종업원급여 131,727 140,158 24. 충당부채&cr;&cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 복구충당부채(1) 2,379,258 2,726,066 기타충당부채(2) 18,657,523 18,815,416 금융보증부채(3) 3,526,082 2,703,141 합계 24,562,863 24,244,623 (1) 복구충당부채는 당분기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다.&cr; &cr;(2) 당분기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 전기 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 당분기말까지 동의고객들에게 26,143백만원을 선지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 18,358백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다.&cr;&cr; (3) 당분기말 현재 금융보증부채 중 금융보증계약 및 대출약정에 대해서 인식한 기대신용손실충당금은 311,892천원(전기말: 406,992 천원)입니다.&cr;&cr;(2) 당분기 및 전분기의 복구충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기 전분기 기초 2,726,066 3,765,228 증가 281,149 280,058 환입 (238,626) (599,617) 사용 (496,223) (94,329) 기타 106,892 - 분기말 2,379,258 3,351,340 25. 기타부채&cr;&cr;당분기말과 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 상각후원가 측정 금융부채 미지급배당금 80,531,746 92,006 미지급금 624,045,520 815,276,810 미지급비용 63,589,070 69,260,900 임대보증금 170,302,903 1,244,417,960 리스부채 41,216,279 41,389,937 기타() 30,407,041 22,018,134 소계 1,010,092,559 2,192,455,747 비금융부채 선수금 82,631,899 70,794,375 선수수익 31,579,330 99,688,532 제세금예수금 37,955,629 32,362,715 기타 4,587,826 7,069,097 소계 156,754,684 209,914,719 합계 1,166,847,243 2,402,370,466 () 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액 &cr; 6,650 백 만원 (전기말: 6,65 0백만원)이 포함되어 있습니다. 26. 자본&cr; (1) 납입자본&cr;&cr;1) 당분기말과 전기말 현재 보통주와 우선주의 발행주식수, 유통주식수 및 자본금의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원,주). 구분 당분기말 전기말 발행주식수 자기주식(2) 유통주식수(3) 자본금 발행주식수 자기주식(2) 유통주식수(3) 자본금 보통주(1) 50,773,400 14,400,711 36,372,689 254,867,000 50,773,400 14,591,441 36,181,959 254,867,000 우선주 26,000,000 4,850,000 21,150,000 130,000,000 26,000,000 4,850,000 21,150,000 130,000,000 2우선주(4) 10,000,000 1,180,000 8,820,000 50,000,000 10,000,000 1,180,000 8,820,000 50,000,000 합계 434,867,000 434,867,000 (1) 발행주식 1주당 보통주금액은 2002년 9월 16일 자기주식(보통주 200,000주)에 대한 이익소각에 의하여 당 분 기말 현 재 5,020 원입 니다. 당 분 기말 현재 회사의 주식 (보통주) 중 14.75% 는 최대주주 양홍석과 그 특수 관계자가 소유하고 있습니다.&cr; (2) 연결실체는 당분기말 현재 회사 주식의 가격안정 및 자사주 무상출연을 목적으로 자기주식을 시가로 취득하여 자본조정항목으로 계상하고 있습니다. &cr; (3) 당분기 및 전기의 보통주의 유통주식수 변동내역은 다음과 같습니다(단위:주). 구분 당분기 전기 기초 36,181,959 37,999,493 자기주식의 취득 - (3,000,000) 자기주식의 처분() 190,730 1,182,466 기말 36,372,689 36,181,959 () 신우리사주제도(ESOP)에 의한 우리사주조합에 대한 무상출연 및 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 의한 경영성과급을 자사주로 지급함에 따라 자기주식처분이 발생하였습니다. &cr;(4) 2우선주에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 연 1%로 정해져 있습니다. 2) 당분기말과 전기말 현재 자본잉여금의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 주식발행초과금 603,952,360 603,952,360 기타자본잉여금 91,028,898 91,028,898 합계 694,981,258 694,981,258 (2) 이익잉여금&cr; &cr;1) 이익잉여금 세부내역&cr;&cr;당분기말과 전기말 현재 이익잉여금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 이익준비금 163,994,810 155,950,836 대손준비금 8,772,687 13,794,502 임의적립금 351,000,000 351,000,000 미처분이익잉여금 525,422,488 511,079,728 전자금융사고배상준비금 500,000 500,000 합계 1,049,689,985 1,032,325,066 &cr;2) 이익준비금&cr; 연결실체는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에 의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다. 3) 전자금융사고배상준비금&cr;&cr;연결실체는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다.&cr; (3) 대손준비금&cr; &cr;연결실체는 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 금융투자업규정에 의한 대손충당금 요적립액에 미달하는 금액 만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. &cr;동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손 준비금을 적립하도록 합니다.&cr; 1) 대손준비금 잔액 &cr; &cr;당분기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 대손준비금 적립액 8,772,687 13,794,502 대손준비금 적립예정액 133,852 (5,021,815) 대손준비금 잔액 8,906,539 8,772,687 2) 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등 &cr;&cr;당분기 및 전분기 의 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기 전 분 기 대손준비금 전입액 133,852 (514,106) 대손준비금 반영후 조정이익() 97,229,806 47,907,210 대손준비금 반영후 주당이익(단위:원)() 보통주 기본주당순이익 1,466 701 우선주 기본주당순이익 1,474 713 2우선주 기본주당순이익 1,462 701 보통주 희석주당순이익 1,449 694 우선주 희석주당순이익 1,457 707 2우선주 희석주당순이익 1,445 694 () 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금 전입액을 지배기업주주지분순손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.&cr; (4) 자본조정 &cr;&cr;당분기말 과 전기말 현재 자본조정의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 자기주식 (243,122,167)&cr; (245,776,747) 자기주식처분손실 (6,798,321) (6,354,770) 기타(1) 23,079 (400,715) 합계 (249,897,409) (252,532,232) (1) 연결실체는 주식기준보상을 부여하고 있으며, 주식보상원가를 가득기간 동안 종업원급여비용과 자본으로 인식하고 있습니다. (5) 기타포괄손익누계액&cr;&cr; 당분기말 과 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 구성내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 150,918,492 146,649,035 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동 3,016,032 3,961,030 관계기업투자 지분법평가 12,777 (112,244) 해외사업환산손익 (4,347,334) (9,150,910) 확정급여제도의 재측정 요소 (2,723,608) (2,724,962) 합계 146,876,359 138,621,949 27. 순수수료손익&cr;&cr;당분기 및 전분기의 수수료수익, 수수료비용 및 순수수료손익은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원). 구분 당분기　 전분기　 수수료수익: 수탁수수료 109,354,745 63,148,801 인수및주선수수료 5,294,421 516,000 집합투자증권수탁수수료 4,314,360 3,671,013 자산관리수수료 3,610,335 1,740,773 집합투자기구운용보수 1,279,192 1,250,901 매수및합병수수료 5,960,034 1,739,000 신탁보수() 4,223,682 1,952,388 송금수수료 97,044 60,682 기타 25,018,727 15,767,566 소계 159,152,540 89,847,124 수수료비용: 매매수수료 8,058,221 5,380,018 투자상담사수수료 - 16,047 투자자문수수료 52,592 49,472 송금수수료 155,438 114,072 기타 8,166,747 6,063,002 소계 16,432,998 11,622,611 합계 142,719,542 78,224,513 () 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다.&cr; 28. 순이자손익&cr; &cr; 당분기 및 전분기의 이자수익,이자비용 및 순이자손익은 다음과 같습니다(단위:천원) . 구분 당분기 전분기 이자수익: 예치금 2,637,880 4,315,491 대출채권 70,772,586 63,147,469 기타자산 3,121,597 1,441,361 소계 76,532,063 68,904,321 이자비용: 차입금 12,867,031 14,996,739 대주매각대금이용료 - 1,590 고객예탁금이용료 734,581 2,245,492 환매조건부매도 4,785,770 12,548,748 콜머니 21,041 294,586 사채 12,837,736 13,110,964 복구충당부채 9,821 9,166 기타부채 16,233,137 5,167,491 소계 47,489,117 48,374,776 합계 29,042,946 20,529,545 상기 이자수익 중 당분기와 전분기에 손상된 금융자산으로부터 발생한 이자수익은 각 각 333백만 원 및 627백만원입니다. 29. 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익&cr;&cr; 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품과 관련된 이익과 손실로 이루어지며 수수료손익, 이자손익 및 배당금수익, 공정가치의 변동에 의한 평가손익, 매매 및 상환손익을 포함합니다. 당분기 및 전분기의 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 다음과 같습니다(단위:천원). &cr;&cr;(1) 당기손익-공정가치측정금융자산 관련 손익 구분 당분기 전분기 이익 손실 이익 손실 유가증권처분손익 19,441,355 22,734,372 25,769,817 16,626,024 유가증권상환손익 1,409,933 193,718 816,181 321,418 유가증권평가손익 29,291,594 28,090,382 72,428,000 13,716,846 유가증권이자수익 29,007,615 - 40,752,835 - 배당금수익 2,115,157 - 4,850,828 - 파생결합증권평가손익 4,215,874 238,086 67,161 31,358,349 파생결합증권상환손익 2,331,604 9,719 488,115 65,049 신용위험평가조정환입/전입액 238,015 - 87,030 75,482 거래일손익조정환입/전입액 - 4,932,438 - 2,220,569 별도예치금평가이익 4,718,224 - 5,190,244 - 합계 92,769,371 56,198,715 150,450,211 64,383,737 (2) 당기손익-공정가치측정금융부채 관련 손익 구분 당분기 전분기 이익 손실 이익 손실 매도유가증권처분손익 627,945 278,147 589,982 264,821 매도유가증권평가손익 409,892 596,667 1,003,801 153,957 합계 1,037,837 874,814 1,593,783 418,778 &cr;(3) 파생상품 관련 손익 구분 당분기 전분기 이익 손실 이익 손실 파생상품거래손익 283,143,209 244,429,349 261,755,435 299,554,996 파생상품평가손익 291,163,997 211,090,588 414,876,610 683,922,755 파생상품상환손익 50,939,973 37,464,314 72,072,607 73,868,699 신용위험평가조정환입/전입액 328,123 824,881 1,563,865 589,854 거래일손익조정환입/전입액 421,967 17,165,147 1,073,106 21,883,915 합계 625,997,269 510,974,279 751,341,623 1,079,820,219 30. 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익 &cr;당기손익-공정가치측정으로 지정된 금융상품의 순손익은 수수료손익, 이자손익 및 배당금수익, 공정가치의 변동에 의한 평가손익, 매매 및 상환손익을 포함합니다. 당분기 및 전분기의 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기 전분기 이익 손실 이익 손실 당기손익-공정가치측정지정금융부채 관련 손익 유가증권이자비용 - 9,447,944 - 15,113,005 매도파생결합증권상환손익 717,984 17,384,497 4,109,724 14,950,179 매도파생결합증권평가손익 3,455,136 89,782,257 324,786,444 43,451,336 거래일손익조정환입/전입액 23,967,065 - 25,081,510 - 파생결합증권판매수수료 90,174 - 121,035 - 합계 28,230,359 116,614,698 354,098,713 73,514,520 31. 신용손실 관련 순손익, 상각후원가측정금융자산처분손익 및 기타영업손익 &cr; 당분기 및 전분기의 신용손실 관련 순손익, 상각후원가측정금융자산처분손익 및 기타영업손익은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기 전분기 이익 손실 이익 손실 신용손실 관련 손상차손/손상환입(1) 23,608 11,180,465 385,278 11,441,846 배당금수익 6,326,236 - 4,303,274 - 대출채권평가및처분손익 10,335,739 6,816 7,582,791 - 외환거래손익 14,089,888 31,925,797 28,925,865 36,406,189 충당부채관련손익 257,191 74,114 677,661 - 유동화관련 매각예정비유동자산처분손익(2) 8,179,010 - 450,863 - 유동화관련 매각예정비유동자산손상차손/손상환입(2) 30,000 2,603,664 165,249 1,546,031 유동화관련 관계기업투자지분법손익(2) - 168,939 14,716 719,888 유동화관련 관계기업투자처분손익(2) - - - 1,172 임대손익 29,951,026 27,638,064 20,605,260 20,238,255 기타 416,323 1,675,825 13,916,468 2,873,989 합계 69,609,021 75,273,684 77,027,425 73,227,370 (1) 당분기 및 전분기 중 기타영업손익 중 신용손실 관련 순손익의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 당분기 전분기 이익 손실 이익 손실 상각후원가측정금융자산 관련 환입/손실 23,350 7,820,185 5,940 3,806,984 유동화대출채권 관련 환입/손실 258 3,360,280 379,338 7,634,862 (2) 종속기업인 대신에프앤아이주식회사의 해당 손익은 주 영업활동과 관련된 손익이므로, 이는 영업외손익으로 분류하는 지배기업의 관계기업투자관련손익 및 매각예정비유동자산관련손익과 분리하여 영업손익으로 인식하고 있습니다. &cr; 32. 건설계약 및 분양사업관련 손익&cr; (1) 당분기말 현재 원가기준 투입법을 적용하여 진행기준수익을 인식한 계약은 다음과 같습니다.&cr; (단위: 천원) 구 분 분양률 분양계약금액(주2) 계약상 공사기한 진행률(주3) 춘천 센트럴파크 푸르지오&cr;아파트 분양공사(주1) 진행기준(아파트) 100.00% 390,601,231 2018년 12월 1일부터&cr;2021년 8월 31일까지 80.09% 완성기준(아파트) 100.00% 110,228,239 완성기준(상가) - 2,148,394 합 계 502,977,864 (주1) 연결실체는 아파트 분양공사에 대해서 지급청구권 존재 유무와 진행률 10%를 기준으로 분양가액에 대해 완성기준과 진행기준으로 구분하여 분양수익과 분양원가를 인식하고 있습니다. (주2) 분양계약잔액의 변동내역은 다음과 같습니다(시점에 수익을 인식하는 분양계약은 제외). (단위: 천원) 구분 기초잔액 증감액 분양수익 분기말잔액 국내분양계약 111,611,646 - 33,843,605 77,773,041 (주3) 진행률 산정내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 총공사예정원가 누적공사원가 진행률 국내분양계약 328,820,274 263,352,716 80.09% &cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 진행 중이거나 완료된 건설계약 관련 누적발생분양원가 및 누적분양손익 등 내역은 다음과 같습니다.&cr; (당분기말) (단위: 천원) 구 분 분양수익&cr;누계액 분양원가&cr;누계액 당기분양수익 분양대금 &cr;회수누계액 계약자산(주1) 계약부채(주2) [분양공사] 주택분양공사 312,833,190 238,107,940 33,843,605 333,648,742 - 20,815,552 &cr; (전기말) (단위: 천원) 구 분 분양수익&cr;누계액 분양원가&cr;누계액 당기분양수익 분양대금 &cr;회수누계액 계약자산(주1) 계약부채(주2) [분양공사] 주택분양공사 278,989,585 212,253,827 167,651,156 286,729,111 2,226,827 7,739,526 (주1) 상기 계약자산은 선급비용 등에 포함되어 있습니다. (주2) 분양선수금에서 분양미수금을 차감한 금액입니다. &cr; (3) 당분기말 및 전기말 현재 계약자산과 계약부채 잔액은 다음과 같습니다.&cr; (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 계약자산 계약부채 계약자산 계약부채 주택분양공사 - 20,815,552 2,226,827 7,739,526 &cr; (4) 당분기 중 추정의 변경이 미치는 영향은 없습니다. &cr; 33. 인건비 &cr; &cr;당분기 및 전분기에 발생한 인건비의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기 전분기 단기종업원급여 43,842,963 29,850,088 퇴직급여확정급여형 837,990 1,102,783 퇴직급여확정기여형 2,741,745 2,416,332 기타장기종업원급여 131,727 140,158 복리후생비 26,531,544 17,490,537 합계 74,085,969 50,999,898 34. 기타 판매비와관리비&cr;&cr;당분기 및 전분기에 발생한 기타 판매비와관리비의 세부내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원). 구분 당분기 전분기 기타복리후생비 2,336,198 2,212,000 전산운용비 6,434,984 5,635,802 임차료 964,697 805,105 지급수수료 7,708,948 6,992,421 접대비 1,056,125 974,328 광고선전비 2,641,986 2,550,520 조사연구비 5,649 1,885 연수비 111,560 153,081 세금과공과 3,152,580 3,148,108 업무위탁수수료 947,866 587,974 판매부대비 2,192 1,996 등기소송비 및 공고비 35,058 34,253 회의비 4,213 7,083 인쇄비 216,002 220,391 여비교통비 183,656 242,300 차량유지비 129,720 123,995 소모품비 128,767 185,526 수도광열비 693,582 1,079,278 보험료 1,426,324 1,237,755 행사비 308,310 552,031 기타 2,951,465 3,176,720 합계 31,439,882 29,922,552 35. 영업외손익&cr;&cr;당분기 및 전분기의 영업외손익은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기 전분기 이익 손실 이익 손실 유형자산처분손익 64,918 117,069 27,942 - 무형자산손상관련손익 - 969,752 - 1,096,535 매각예정자산처분손익 1,624,104 - - - 관계기업투자처분손익 2,095,520 365,597 - - 종속기업처분손익 - - 22,511 - 관계기업투자지분법손익 3,612,851 2,135,325 5,143,283 3,411,024 임대료 2,674,830 - 10,902,761 - 기부금 - 5,000 - 98,500 기타 7,460,505 326,359 1,099,920 133,057 합계 17,532,728 3,919,102 17,196,417 4,739,116 36. 법인세비용&cr; &cr;법인세 비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2021년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상 평균연간법인세율은 27.68 % (2020년 3월 31일로 종료하는 기간에 대한 예상법인세율: 30.74% )입니다.&cr; 37. 기타포괄손익누계액&cr; &cr;당분기 및 전분기의 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기> 구분 기초 증가 감소 법인세효과 분기말 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 146,649,035 5,632,529 - (1,363,072) 150,918,492 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 3,961,031 - (1,246,701) 301,701 3,016,031 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분 (112,245) 164,936 - (39,914) 12,777 해외사업환산손익 (9,150,910) 9,844,951 (3,059,243) (1,982,131) (4,347,333) 확정급여제도의 재측정 요소 (2,724,962) 1,786 - (432) (2,723,608) 합계 138,621,949 15,699,239 (4,360,981) (3,083,848) 146,876,359 &cr; <전분기> 구분 기초 증가 감소 법인세효과 분기말 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 124,041,126 - (2,356,553) 570,286 122,254,859 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 722,745 3,015,080 (554,278) (595,514) 2,588,033 관계기업 기타포괄손익에 대한 지분 84,869 305,357 - (73,896) 316,330 해외사업환산손익 6,011,821 17,381,204 (660,427) - 22,732,598 확정급여제도의 재측정 요소 (3,030,566) - (177,120) 42,863 (3,164,823) 합계 127,829,995 20,701,641 (3,748,378) (56,261) 144,726,997 38. 주당순이익 &cr; &cr; (1) 기본주당순이익&cr;&cr; 보통주 기본주당순이익은 보통주당분기순이익을 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 가중평균유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. 한편, 연결실체의 우선주는 보통주에 비해 우선권이 있지 않으므로 동 우선주에 대해서도 주당이익을 산정하였습니다.&cr; 당분기 및 전분기의 기본주당순이익 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).&cr; 1) 보통주 기본주당순이익 구분 당분기 전분기 보통주당분기순이익 53,237,109 26,348,909 가중평균유통보통주식수 36,268,847 37,999,493 보통주 기본주당순이익(단위:원) 1,468 693 &cr;2) 우선주 기본주당순이익 구분 당분기 전분기 우선주당분기순이익 31,217,096 14,928,387 가중평균유통우선주식수 21,150,000 21,150,000 우선주 기본주당순이익(단위:원) 1,476 706 &cr;3) 2우선주 기본주당순이익 구분 당분기 전분기 2우선주당분기순이익 12,909,454 6,115,808 가중평균유통우선주식수 8,820,000 8,820,000 2우선주 기본주당순이익(단위:원) 1,464 693 (2) 희석주당순이익&cr;&cr; 당분기 및 전분기의 희석주당순이익의 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주). &cr;&cr;1) 보통주 희석주당순이익 구분 당분기 전분기 보통주당분기순이익 53,237,109 26,348,909 조정액 503,936 201,967 희석당분기순이익 53,741,045 26,550,876 ÷가중평균유통보통주식수와&cr; 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수() 37,039,858 38,666,553 보통주희석주당순이익(단위:원) 1,451 687 &cr;2) 우선주 희석주당순이익 구분 당분기 전분기 우선주당분기순이익 31,217,096 14,928,387 조정액 (355,631) (142,530) 희석당분기순이익 30,861,465 14,785,857 ÷가중평균유통보통주식수와&cr; 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수() 21,150,000 21,150,000 우선주희석주당순이익(단위:원) 1,459 699 3) 2우선주 희석주당순이익 구분 당분기 전분기 2우선주당분기순이익 12,909,454 6,115,807 조정액 (148,305) (59,438) 희석당분기순이익 12,761,149 6,056,369 ÷가중평균유통보통주식수와&cr; 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수() 8,820,000 8,820,000 우선주희석주당순이익(단위:원) 1,447 687 () 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 주식선택권이 기초에 행사된 것으로 가정하여 자기주식법(Treasury Stock Method)으로 산정하였으며, 당분기말 현재 희석성 잠재적 보통주는 771,011주입니다.&cr; 39. 주식기준보상 &cr; &cr; 회사는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준을 적용하여 경영성과급의 40%는 즉시지급하고, 60%는 3년간 이연하여 자기주식으로 지급하는 경영성과급 지급방식을 시행하고 있습니다. 당분기말 현재 회사가 부여하고 있는 주식기준보상의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).&cr; 구분 2018년 부여분 2019년 부여분 2020년 부여분 유형 주식결제형&cr; (자기주식 교부) 주식결제형&cr; (자기주식 교부) 주식결제형&cr; (자기주식 교부) 부여기준일 2018-12-31 2019-12-31 2020-12-31 부여기간(약정용역제공기간) 2019년 ~ 2021년 2020년 ~ 2022년 2021년 ~ 2023년 결산일 기준 추정 가득수량 105,836 155,966 174,556 총보상원가 4,339,988 4,287,108 4,329,161 기인식 주식보상비용 3,918,573 3,000,789 1,515,148 당기에 인식한 주식보상비용 105,354 214,366 378,784 미인식 주식보상비용 316,061 1,071,953 2,435,229 &cr;4 0. 현금흐름표에 대한 주석 &cr; &cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 현금및현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 보유현금 4,565 4,550 정기예적금 15,000,000 - 보통예금 359,088,722 335,239,641 당좌예금 3,600,327 5,012,085 외화예금 86,546,371 70,981,403 MMDA 33,975,061 142,064,681 기타 244,209,750 150,915,631 합계 742,424,796 704,217,991 &cr; 연결현금흐름표상의 현금및현금성자산은 연결재무상태표상의 현금및예치금에서 주석7의 예치금을 차감한 금액입니다.&cr; &cr; (2) 당분기 및 전분기의 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기 전분기 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익의 변동 4,269,457 1,786,267 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험 변동 945,000 1,865,288 해외사업환산손익 5,475,441 18,440,296 관계기업투자 지분법평가 125,021 231,461 확정급여제도의 재측정요소 1,354 134,257 대출채권의 매각예정비유동자산 대체 2,820,142 6,693,968 유형자산의 매각예정비유동자산 대체 - 28,216,620 투자부동산의 매각예정비유동자산 대체 1,159,781,985 - 투자부동산의 유형자산 대체 11,292,765 284,510 유형자산 취득시 미지급금 증감 1,924,087 975,139 투자부동산 취득시 선급금 증감 45,337,649 - 투자부동산 취득시 미지급금 증감 - 158,702,246 리스계약으로 인한 사용권자산 증감 3,106,774 1,425,390 건설중인자산의 본계정 대체 1,265,943 130,636 매각예정자산 처분관련 기타부채 감소 1,900,000 - 무형자산의 재고자산 대체 3,076,154 3,478,321 무형자산 취득시 선급금 증감 116,270 428,530 대출채권의 제각 등 1,592,285 596,407 당기손익-공정가치측정금융자산의 관계기업투자 대체 10,803,465 - 관계기업투자의 미수배당금 증가 - 2,506,406 관계기업투자 처분시 미수금 증감 - 22,500 금융보증부채와 미수금의 증감 3,804,044 99,444 선급법인세의 미수금 대체 - 10,812,895 임대보증금의 매각예정비유동부채 대체 1,085,122,472 - 선수수익의 매각예정비유동부채 대체 49,196,252 - (3) 당분기 및 전분기의 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위:천원) .&cr;&cr; <당분기> 구분 재무활동으로 인한 부채 합계 차입부채 사채 임대보증금 리스부채 기초 8,152,374,029 1,837,961,434 1,244,417,960 41,389,937 11,276,143,360 현금흐름 (250,746,519) 9,653,549 (6,263,234) (2,797,276) (250,153,480) 기타 비금융변동 284,026,952 148,741 (1,067,851,823) 2,623,618 (781,052,512) 당분기말 순부채 8,185,654,462 1,847,763,724 170,302,903 41,216,279 10,244,937,368 &cr; <전분기> 구분 재무활동으로 인한 부채 합계 차입부채 사채 임대보증금 리스부채 기초 7,929,924,510 1,784,772,804 862,633,321 44,118,225 10,621,448,860 현금흐름 (445,308,494) 178,847,882 347,695,366 (3,212,394) 78,022,360 기타 비금융변동 97,807,090 126,453 (24,622,226) 1,360,991 74,672,308 당분기말 순부채 7,582,423,106 1,963,747,139 1,185,706,461 42,266,822 10,774,143,528 41. 우발채무 및 약정사항 (1) 계류중인 소송사건&cr; 1) 대신증권&cr;&cr;당분기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 12건으로 소송가액은 12,764백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 4건으로 소송가액은 1,694백만원입니다. 당분기말 현재 상기 소송으로 인한자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. 2) 대 신 저축은행&cr; &cr; 당분기말 현재 회사가 원고로서 계류 중인 소송사건은 249 건이며 소송가액은 4,911백만원, 피고로서 계류중인 소송사건은 3 건이며 소송가액은 236백만원 입니다. 당분기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 당사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다. &cr; (2) 금융기관 약정사항&cr;&cr;당 분기말 현재 연결실체가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 금융기관 등 한도금액 일중차월 약정 국민은행 외 190,000,000 기타차입 약정 국민은행 40,000,000 담보부차입 약정 마에스트로디에스 ㈜ 265,000,000 담보부차입 약정 Bank OZK USD 230,000,000 담보부차입 약정 Midland National Life Company USD 100,000,000 담보부차입 약정 Marlingo Limited 및 &cr;Cobian Limited 한도없음 담보부차입 약정 TRUSTEE OF DISCOVERY US MANHATTAN 400MA FUND USD 26,500,000 증권유통금융(자체) 한국증권금융 700,000,000 기관운영자금대출(자체) 한국증권금융 200,000,000 기관운영자금대출(신탁) 한국증권금융 투자자예치금 범위내 할인어음(자체) 한국증권금융 200,000,000 일중자금거래 한국증권금융 200,000,000 할인어음(청약) 한국증권금융 청약예치금 범위내 담보금융지원대출 한국증권금융 900,000,000 내국환업무 순채무한도 약정 저축은행중앙회 30,000,000 한도대출약정 우리은행 외 395,000,000 증거금 및 손실한도 지원 Societe Generale USD 6,500,000 (3) 채권인수약정&cr;&cr; 보고기간말 현재 연결실체는 디씨스톤 주식회사가 추진하고 있는 대치동 복합시설 개발사업 등과 관련하여 대출채권매입확약이 존재하며, 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 113,700백만원입니다. &cr; (4) 미이행대출약정&cr;&cr;보고기간종료일 현재 연결실체는 281,299백만원의 대출약정이 존재합니다. &cr; &cr; (5) 당분기말 현재 연결실체는 서울보증보험㈜로부터 8,589백만원의 이행보증과 공탁보증 8,667백만원을 제공받고 있습니다. 한편, 명동사옥의 임대계약과 관련하여 HSBC은행 서울지점으로부터 6,657백만원의 지급보증을 제공받고 있습니다. &cr; &cr;(6) 당분기말 현재 연결실체 중 대신자산신탁 주식회사는 주택도시보증공사로부터 책임준공관리형토지신탁사업과 관련하여 221,030백만원의 보증보험을 제공 받고 있습니다.&cr;&cr; (7) 당분기말 현재 연결실체 중 디에스한남주식회사는 한남동 개발사업을 진행하고 있으며, 체결 중인 약정사항은 다음과 같습니다.&cr; &cr; 1) 당분기말 현재 연결실체중 디에스한남주식회사는 한남동 주택부지 사업을 진행하고 있었으며, 2020년 8월 임대사업자 등록이 말소처리되었습니다. 2021년 3월 31일 현재 주택도시보증공사("HUG")로부터 임대보증금에 대해 1조 3,023억원의 보증 협약을 제공받고 있습니다. &cr;&cr; 2) 임차인 일부에게는 회사가 지정한 분양전환 신청기한 내에 분양전환을 신청하면 세대별로 부여된 분양전환가격으로 분양전환을 받을 수 있는 기회가 1회 부여되어 있습니다.&cr; &cr; 3) 당분기말 현재 서울보증보험으로부터 15,864천원(전기말: 15,864천원)의 관리비지급이행보증 등을 제공받고 있습니다. (8) 당분기말 현재 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사는 강원도 춘천 온의동 산 44-1번지 일원의 개발사업을 진행하고 있으며, 체결 중인 약정사항은 다음과 같습니다 1) 차입약정 &cr;연결실체 중 디 에이치씨개발주식회사는 강원도 춘천 온의동 산 44-1번지 일원의 개발사업을 진행하고 있으며, 당분기말 현재 대주단으로부터의 차입한도 및 실행금액은 다음과 같습니다.&cr; (단위: 천원) 구 분 금융기관명 약정한도 실행금액 선순위 메리츠화재해상보험㈜ 18,770,000 18,770,000 현대캐피탈㈜ 9,230,000 9,230,000 ㈜우리은행 1,600,000 1,600,000 현대커머셜㈜ 20,400,000 20,400,000 합 계 50,000,000 50,000,000 2) 당분기말 현재 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사가 타인에게 담보로 제공한 자산의 내역은 다음과 같습니다.&cr; (단위: 천원) 담보제공자산 담보순위 담보내용 채권자 담보설정금액 관리형토지신탁 우선수익권(주1) 1순위 차입금 약정한도(주2) 메리츠화재해상보험㈜ 130,080,000 현대캐피탈㈜ 60,000,000 ㈜우리은행 1,920,000 현대커머셜㈜ 132,000,000 3순위 중도금 연대보증(주3) ㈜대우건설 337,418,675 도급공사(주4) 329,072,232 준공책임확약(주4) 384,000,000 합 계 1,374,490,907 (주1) 회사의 건설용지가 코리아에셋부동산신탁㈜에 담보신탁되어있습니다. (주2) 최초 약정한도인 2,700억원의 120%를 기준으로 표시하였습니다. 당분기말 현재 변경된 차입금 약정 한도는 500억원입니다. (주3) 최초 ㈜대우건설과 체결한 중도금 대출 약정한도액의 120%를 기준으로 표시하였습니다. (주4) 최초 약정된 계약금액 또는 차입한도의 120%를 기준으로 표시하였습니다. 3) 당분기말 현재 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사의 특수관계자가 회사를 위하여 타인에게 담보로 제공한 자산의 내역은 다음과 같습니다.&cr; (단위: 천원) 담보제공자 담보제공자산 담보순위 담보내용 채권자 담보설정금액 대신에프앤아이 주식회사 디에이치씨개발 주식회사 지분 1순위 차입금 약정한도(주1) 메리츠화재해상보험㈜ 130,080,000 현대캐피탈㈜ 60,000,000 ㈜우리은행 1,920,000 현대커머셜㈜ 132,000,000 3순위 중도금 연대보증(주2) ㈜대우건설 337,418,675 도급공사(주3) 329,072,232 준공책임확약(주3) 384,000,000 합 계 1,374,490,907 (주1) 최초 약정한도인 2,700억원의 120%를 기준으로 표시하였습니다. 당분기말 현재 변경된 차입금 약정 한도는 500억원입니다. (주2) 최초 (주)대우건설과 체결한 중도금 대출 약정한도액의 120%를 기준으로 표시하였습니다. (주3) 최초 약정된 계약금액 또는 차입한도의 120%를 기준으로 표시하였습니다. &cr; 4) 당분기말 현재 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사가 타인으로부터 제공받은 지급보증 등의 내역은 다음과 같습니다.&cr; (단위: 천원) 보증인 보증내용 금액 서울보증보험 산지전용에 따른 원상복구비 예치금 보증 1,288,206 국토의 계획 및 이용에 관한 법률에 의한 개발행위허가,도시계획시설사업의 인가에 따른 예치금 보증 29,200 주택도시보증공사 춘천 센트럴파크푸르지오 분양금 지급보증 331,829,960 5) 당분기말 현재 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사가 타인에게 제공한 지급보증 등의 내역은 다음과 같습니다.&cr; (단위: 천원) 제공받는 자 약정한도(주1) 지급 보증처 춘천 센트럴파크푸르지오&cr;수분양자 170,400,000 주식회사 하나은행 180,000,000 ㈜우리은행 합 계 350,400,000 　 (주1) 당분기말 현재 회사는 ㈜대우건설과 연대하여 중도금 대출약정의 20%에 대한 보증을 제공하고 있으며, 잔여 80%에 대하여는 주택보증공사로부터 보증을 제공받고 있습니다. (9) 당분기말 현재 연결실체 중 대신증권의 마에스트로디에스 ㈜에 대한 차입금 2,650억에 대하여 담보로 제공된 유형자산 및 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 담보제공자산 장부금액 담보설정금액(1) 관련 계정과목 관련 금액 담보권자 유형자산 명동사옥 토지 62,265,321 318,000,000 차입부채 265,000,000 신한은행 명동사옥 건물 95,776,271 투자부동산 명동사옥 토지 56,624,804 명동사옥 건물 85,490,815 (1) 명동사옥은 ㈜하나자산신탁과 관리형 토지신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 신한은행에 담보로 제공하였습니다.&cr; (10) 연결실체 중 378WEA JV LLC는 부동산 개발 사업과 관련하여 주주인 Alchemy 378 WEA LLC로부터 공사이행 보증 등 선순위 대주가 요구하는 보증들을 제공받고 있습니다. &cr; (11) 당분기말 현재 연결실체중 378 WEA JV LLC의 Bank OZK, 삼성증권 및 KB증권에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 재고자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 담보제공자산 장부금액 담보설정금액 관련 계정과목 관련 금액 담보권자 재고자산 토지 외국통화금액 USD 158,000,000 USD 230,000,000 차입부채 외국통화금액 USD 115,000,000 Bank OZK 원화환산액 179,093,000 원화환산금액 130,352,500 미완성공사 외국통화금액 USD 126,216,575 USD 60,000,000 외국통화금액 USD 30,651,990 삼성증권 원화환산금액 34,744,030 원화환산액 143,066,488 외국통화금액 USD 29,348,010 KB증권 원화환산금액 33,265,970 (12) 당분기말 현재 연결실체중 DS400 OWNER LLC의 Midland National Life Company에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 담보제공자산 장부금액 담보설정금액 관련 계정과목 관련 금액 담보권자 투자부동산 토지 외국통화금액 USD 92,514,937 USD 100,000,000 차입부채 외국통화금액 USD 100,000,000 Midland National Life Company 원화환산액 104,865,681 건물 외국통화금액 USD 99,126,290 원화환산액 113,350,000 원화환산액 112,359,650 &cr; (13) 당분기말 현재 연결실체 중 DSVREF Berlin의 Marlingo Limited 및 Cobian Limited에 대한 차입금 357억(EUR 26,839,507)에 대하여 연결실체 중 DCE 1 Aps의 주식을 담보로 제공하였습니다. (14) 당분기말 현재 연결실체 중 INVEST400MA LLC의 TRUSTEE OF DISCOVERY US MANHATTAN 400MA FUND에 대한 차입금 300억(USD 26,50 0,000)에 대하여 연결실체 중 DS400 LLC의 주식을 담보로 제공하였습니다.&cr;&cr; (15) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Aoyama 합동회사의 Aozora Bank Ltd. 및 Fuyo General Lease Co., Ltd.에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 담보제공자산 장부금액 담보설정금액 관련 계정과목 관련 금액 담보권자 투자부동산 토지 외국통화금액 JPY 4,835,588,209 JPY 3,500,000,000 차입부채 외국통화금액 JPY 2,800,000,000 Aozora Bank Ltd. 원화환산액 49,677,448 원화환산액 28,765,240 건물 외국통화금액 JPY 265,466,020 외국통화금액 JPY 700,000,000 Fuyo General Lease Co., Ltd. 원화환산액 2,727,212 원화환산액 7,191,310 (16) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Toranomon 합동회사의 SBJ Bank 및 하나은행에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 담보제공자산 장부금액 담보설정금액 관련 계정과목 관련 금액 담보권자 투자부동산 토지 외국통화금액 JPY 9,411,072,802 JPY 5,615,850,000 차입부채 외국통화금액 JPY 2,981,250,000 SBJ Bank 원화환산액 96,682,774 원화환산액 30,627,276 건물 외국통화금액 JPY 202,185,951 외국통화금액 JPY 2,583,750,000 하나은행 원화환산액 2,077,117 원화환산액 26,543,639 &cr; (17) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi M 합동회사의 SBJ Bank, 우리은행, 하나은행 및 Kiraboshi Bank에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 담보제공자산 장부금액 담보설정금액 관련 계정과목 관련 금액 담보권자 투자부동산 토지 외국통화금액 JPY 6,695,270,689 JPY 5,500,000,000 차입부채 외국통화금액 JPY 2,500,000,000 SBJ Bank 원화환산액 25,683,250 원화환산액 68,782,524 외국통화금액 JPY 1,000,000,000 우리은행 원화환산액 10,273,300 건물 외국통화금액 JPY 1,527,919,770 외국통화금액 JPY 1,000,000,000 하나은행 원화환산액 10,273,300 원화환산액 15,696,778 외국통화금액 JPY 1,000,000,000 Kiraboshi Bank 원화환산액 10,273,300 &cr; (18) 당분기말 현재 연결 실체 중 DS Ikebukuro T 합동회사의 Aozora Bank Ltd. 및 Suruga Bank에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 담보제공자산 장부금액 담보설정금액 관련 계정과목 관련 금액 담보권자 투자부동산 토지 외국통화금액 JPY 5,355,145,276 JPY 5,362,500,000 차입부채 외국통화금액 JPY 4,857,331,468 Aozora Bank Ltd. 원화환산액 55,015,014 원화환산액 49,900,823 건물 외국통화금액 JPY 1,921,711,828 외국통화금액 JPY 394,168,532 Suruga Bank 원화환산액 19,742,322 원화환산액 4,049,412 (19) 당분기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi T 합동회사의 Aozora Bank Ltd. 및 Suruga Bank에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 담보제공자산 장부금액 담보설정금액 관련 계정과목 관련 금액 담보권자 투자부동산 토지 외국통화금액 JPY 11,179,403,731 JPY 9,337,500,000 차입부채 외국통화금액 JPY 7,375,036,144 Aozora Bank Ltd. 원화환산액 114,849,368 원화환산액 75,765,959 건물 외국통화금액 JPY 1,747,655,215 외국통화금액 JPY 1,782,463,856 Suruga Bank 원화환산액 17,954,186 원화환산액 18,311,786 (20) 당분기말 현재 연결실체 중 대신에프앤아이주식회사는 주식회사 세계한상드림아일랜드가 추진하고 있는 인천항 영종도 준설토 투기장 항만재개발사업과 관련하여 일정 조건을 충족하는 경우 매매대상 부동산 골프장 27홀 용지와 임차대상 부동산 골프장 9홀을 매입 또는 임차하기로 확약하였습니다. 매입 또는 임차대상 부동산 매입확약 금액은 65,000백만원입니다. &cr; (21) 당분기말 현재 연결실체 중 주식회사 에이스브이에 대한 약정사항은 다음과 같습니다.&cr; 1) 전기 중 주식회사 에이스브이의 회생채권조사확정 재판 종국 결과에 따라 현대중공업㈜에 대한 회생채권이 47백만원이 확정되어, 인가된 회생계획안에 따라 출자전환 및 주식병합을 거쳐 감자차익이 41백만원 증가하고 회생채권 4.7백만원이 증가하였으며, 증가된 회생채권 4.7백만원은 당기 중 변제완료 되었습니다. 한편, 국세환급금의 충당 등으로 감소된 조세 등 채권은 당분기 1.5백만원(전기 76백만원)입니다. 2 ) 당분기말 현재 주식회사 에이스브이가 제공받은 회생채권 등과 관련한 물상담보 및 신용보증 등의 내역은 다음과 같습니다.&cr; (단위: 천원) 담보제공자 제공받은 자산 수량(㎡) 채권최고액 근저당권자 주식회사 에이스브이의 전 대표이사 집합건물 172 400,000 ㈜세방에스비 &cr;3) 당분기말 현재 연결실체 중 주식회사 에이스브이가 피고로 계류중인 소송사건 중 중요한 내역은 다음과 같습니다.&cr; (단위: 천원) 원고 피고 소송의 내용 소송가액 진행사항 주식회사 동해이앤티 주식회사 에이스브이 물품대금 104,323 항소심 진행중 4) 당분기말 현재 연결실체 중 주식회사 에이스브이가 타인으로부터 제공받은 지급보증 등의 내역은 다음과 같습니다.&cr; (단위: 천원) 보증인 약정사항 한도액 잔액 산업은행 외화지급보증 USD 31,500,000 USD 463,317 서울보증보험 이행하자 외 996,453 996,453 (22) 당분기말 연결실체 중 대신자산신탁주식회사는 시공사의 책임준공의무 미이행시 책임준공의무를 부담하고, 회사가 책임준공의무를 이행하지 못할 경우 대출금융기관에 발생한 손해를 배상하는 의무를 부담하는 책임준공관리형토지신탁사업(대전 선화동 외 8건)을 진행중에 있으며, 당분기말 기준 책임준공 관리형토지신탁 사업에 투입된 PF대출금융기관의 총 PF대출금액은 2,071억원입니다. 회사의 손해배상액은 회사의 책임준공 미이행으로 인하여 발생한 손해인지 여부를 판단 후 결정되는 사항이며, 당분기말 기준 진행중인 사업의 공정진행상 회사가 책임준공의무를 부담할 리스크는 낮을것으로 판단되며 손실금액을 신뢰성있게 측정할 수 없어 당분기말 재무제표에는 이러한 영향을 반영하지 아니하였으며, 사업장별 공정진행을 지속적으로 모니터링 할 예정입니다.&cr; (23) 당분기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 해당 펀드의 환매 재개 여부 및 시기를 예상하기 어렵습니다. 전기 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 당분기말까지 동의고객들에게 26,143백만원을 선지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 18,358백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 또한, 당분기말 현재 연결실체가 피고로서 계류중인 소송사건은 6건으로 소송가액은 8,024백만원이며, 금융감독원의 분쟁조정 가능성이 존재합니다. 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하고, 분쟁조정 및 소송사건의 결과를 현재로서는 예측할 수 없습니다.&cr; 42. 신탁계정&cr;&cr;연 결실체는 금융투자업규정에 따라 신탁재산 및 집합투자재산을 연결실체의 고유재산과 별도로 구분 계리되고 있으므로 회사의 연결재무제표에는 포함되어 있지 아니합니다.&cr; (1) 대신증권&cr;&cr; 회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁 을 보유하고 있으며, 당기 신탁재산 부문의 경영성과(신탁재산 이 익) 는 124,772 백만원(전분기: 82,582 백만원) 입니다. &cr; &cr;(2) 대신자산운용&cr; (단위:천원) 유 형 당분기말 전기말 설정원본 순자산가액 설정원본 순자산가액 집합투자기구 채권형 1,509,175,089 1,503,627,167 1,393,425,000 1,394,931,962 주식형 288,103,956 324,863,583 211,396,362 269,971,357 혼합자산 694,101,241 699,988,524 896,486,593 900,697,773 혼합주식형 22,409,995 26,092,321 23,111,298 23,735,137 혼합채권형 45,561,399 48,448,253 37,212,926 40,350,218 MMF 303,295,511 303,970,812 408,271,757 408,554,804 부동산투자 155,058,752 158,721,157 102,510,928 103,543,317 특별자산 33,428,329 338,099 33,428,329 297,709 파생상품투자 353,506,758 404,133,811 287,270,372 387,804,228 재간접투자 71,660,099 87,294,282 80,912,363 96,144,942 투자일임자산 2,196,285,613 2,877,923,700 2,224,360,511 2,846,917,963 계 5,672,586,742 6,435,401,709 5,698,386,439 6,472,949,410 (3) 대신자산신탁&cr; (단위:천원) 유 형 당분기말 전기말 설정원본 순자산가액 설정원본 순자산가액 부동산신탁 토지신탁 227,931,273 227,931,273 192,278,848 192,278,848 관리신탁 28,103,000 28,103,000 23,383,000 23,383,000 처분신탁 33,833,043 33,833,043 35,494,450 35,494,450 담보신탁 2,788,873,520 2,788,873,520 2,430,746,876 2,430,746,876 계 3,078,740,836 3,078,740,836 2,681,903,174 2,681,903,174 43. 특수관계자 거래 &cr; &cr;(1) 당분기말 현재 연결실체의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다. 구분 특수관계자의 명칭 관계기업 대신흥국제일호사모투자전문회사 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신밸런스제7호기업인수목적㈜ 대신밸런스제8호기업인수목적㈜ 대신밸런스제9호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합2호 대신신기술투자조합3호 대신신기술투자조합4호 대신신기술투자조합5호 대신-K&T신기술투자조합 대신-KNT-다석신기술투자조합 대신-MYW신기술투자조합 DMW SAN JOSE LLC 과천 PFV 을지로나인 PFV 진위3산단 주식회사 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 대신하임전문투자형사모투자신탁제2007호 우리파인제4차유동화전문유한회사 우리이에이제일차유동화전문유한회사 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 청도우리세기담보유한회사 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 신한AIM부동산 전문투자형사모투자신탁 제24호 파로스젠주식회사 녹스팜주식회사 주식회사엔엠디바이오 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 기타 특수관계자 대신송촌문화재단 YANG&COMPANY 골든트러스트파트너스㈜ &cr; (2) 당분기말과 전기말 현재 특수관계자와의 중요한 채권, 채무내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; <당분기말> 구분 특수관계자명 채권잔액 채무잔액 계정과목 금액 계정과목 금액 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 기타금융자산 121,539 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 기타금융자산 181,606 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 기타금융자산 84,329 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 기타금융자산 441,062 대신밸런스제7호기업인수목적㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산 2,119,338 대신밸런스제8호기업인수목적㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산 1,864,548 대신밸런스제9호기업인수목적㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산 2,088,889 과천 PFV 기타금융자산 25,313 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 기타금융자산 6,672 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권 기타금융자산 2,363 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권 기타금융자산 20,274 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 기타금융자산 1,578 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 기타금융자산 4,557 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 기타금융자산 7,763 대신하임전문투자형사모투자신탁제2007호 기타금융자산 2,762 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 기타금융자산 18,230 파로스젠주식회사 기타금융자산 20 녹스팜주식회사 기타금융자산 20 주식회사엔엠디바이오 기타금융자산 20 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등() 기타금융자산 27,674 기타특수관계자 대신송촌문화재단 등 기타금융부채 15,380,000 합계 7,018,557 15,380,000 &cr;<전기말> 구분 특수관계자명 채권잔액 채무잔액 계정과목 금액 계정과목 금액 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 기타금융자산 123,899 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 기타금융자산 131,995 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 기타금융자산 85,967 대신밸런스제7호기업인수목적㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산 2,119,338 대신밸런스제8호기업인수목적㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산 1,864,548 대신밸런스제9호기업인수목적㈜ 당기손익-공정가치측정금융자산 2,088,889 과천 PFV 기타금융자산 25,313 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등() 기타금융자산 46,905 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 기타금융자산 18,233 기타특수관계자 대신송촌문화재단 등 기타금융부채 18,820,000 합계 6,505,087 18,820,000 () 상기 특수관계자 채권 금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 상기 채권과 관련된 대손충당금은 8,263백만원(전기말: 8,173백만원)입니다.&cr;&cr; (3) 당분기 및 전분기의 특수관계자와의 중요한 거래내역은 다음과 같습니다.&cr;(단위:천원).&cr; <당분기> 구분 특수관계자명 수익 거래내역 비용 거래내역 계정과목 금액 계정과목 금액 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 수수료수익 121,539 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 수수료수익 181,606 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 수수료수익 84,329 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 수수료수익 441,062 대신신기술투자조합2호 수수료수익 50,000 대신신기술투자조합3호 수수료수익 25,000 대신신기술투자조합4호 수수료수익 4,923 대신신기술투자조합5호 수수료수익 30,000 대신-K&T신기술투자조합 수수료수익 50,000 대신-KNT-다석신기술투자조합 수수료수익 12,588 대신-MYW신기술투자조합 수수료수익 59,384 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 수수료수익 7,763 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 수수료수익 27,497 파로스젠주식회사 기타영업외수익 18 녹스팜주식회사 기타영업외수익 18 주식회사엔엠디바이오 기타영업외수익 18 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 수수료수익 6,000 기타특수관계자 대신송촌문화재단 등 기타영업수익 14,700 합계 1,116,445 &cr;<전분기> 구분 특수관계자명 수익 거래내역 비용 거래내역 계정과목 금액 계정과목 금액 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 수수료수익 196,668 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 수수료수익 71,038 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 수수료수익 37,377 진위3산단 주식회사 이자수익 237,474 과천 PFV 이자수익 192,885 대신신기술투자조합1호 수수료수익 125,000 대신신기술투자조합2호 수수료수익 50,000 대신신기술투자조합3호 수수료수익 25,000 대신신기술투자조합4호 수수료수익 4,923 대신-K&T신기술투자조합 수수료수익 50,000 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 등 기타영업손익 2,506,406 이자수익 149,710 수수료수익 28,815 합계 3,675,296 &cr; 상기 이외에 지배기업은 대신자산운용㈜의 고유자산과는 별도로 구분 회계처리되는 동사의 신탁자산에 대하여 당분기말 현재 미 수수수 료 1,130백만원을 보유하고 있으며 당분기 중 인식한 수수료수익 은 857백만원 입니다. &cr;&cr; 우리이에이제21차유동화전문회사 등은 회사의 고유계정과는 별도로 구분 회계처리되는 회사의 신탁계정에 당분기말 현재 133,233 백만원을 정기예금신탁 등의 상품으로 예치하고 있습니다.&cr; &cr; (4) 특수관계자와의 주요한 자금 거래의 유형으로는 자금운용상품에 대한 투자 및 유동화전문회사가 발행하는 유동화증권에 대한 투자등이 있습니다. 당분기 및 전분기 중 현재 특수관계자에 대한 자금거래내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 회사명 종류 당분기 전분기 투자 회수 투자 회수 관계기업 우리이에이제9차유동화전문유한회사 유동화증권투자 - - - 218,577 우리파인제4차유동화전문유한회사 - 22,500 - 742,500 대신흥국제일호사모투자전문회사 기타투자 - 2,450,000 - - 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사 - 225,000 - - 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 - - - 1,557,000 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 5,600,000 - 7,500,000 - 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 42,900 - 7,223,796 4,334,278 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 1,635,600 - - - 대신신기술투자조합2호 - 280,000 - - 대신신기술투자조합3호 - 109,500 - - 대신-KNT-다석신기술투자조합 200,000 - - - 대신-MYW신기술투자조합 4,800,000 - - - 을지로나인 PFV - - 250,000 - 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권 - 127,713 - - 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 - 268,392 - - 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 100,000 - - - 대신하임전문투자형사모투자신탁제2007호 - 13,068 - - Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR - 342,196 - 1,361,203 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 - - 86,714,545 872,511 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 2,083,274 - - - &cr;(5) 당분기 및 전분기의 주요 경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기 전분기 단기종업원급여 5,731,948 4,536,451 퇴직급여 516,269 486,899 기타장기종업원급여 5,575 4,294 주식기준보상 449,408 351,516 합계 6,703,200 5,379,160 44. 대여 및 차입유가증권&cr;&cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 대여처 국공채 등 19,148,977 55,843,324 한국증권금융 등 &cr;(2) 당분기말과 전기말 현재 차입유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 차입처 국공채 등() 627,824,676 1,021,884,831 한국증권금융 등 () 당분기말 현재 차입유가증권 중 환매조건부 매도 등에 제공된 담보의 평가액은 556,342,695천원(전기말 : 817,573,218천원)입니다.&cr;&cr;(3) 상기 대여유가증권과 차입유가증권 금액은 기말 평가금액입니다. &cr;45. 예수유가증권&cr;&cr;당분기말과 전기말 현재 예수유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 평가기준 위탁자증권 62,147,334,780 56,762,129,090 공정가치 저축자증권 33,028,270 29,944,816 공정가치 집합투자증권 8,764,683,651 8,299,370,041 매매기준가격 합계 70,945,046,701 65,091,443,947 　 46. 금융자산의 양도&cr;&cr;연결실체는 환매조건부채권매도 및 유가증권 대여약정을 보유하고 있으며 이러한 거래는금융자산을 양도하였으나 제거조건을 충족하지 못하여 양도자산 전체를 재무상태표 상 계속하여 인식하고 있습니다. 환매조건부채권매도의 경우 확정가격으로 재매입하는 조건으로 매각하며, 대여유가증권의 경우 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환받게 되어 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 보유하고 있습니다. 당분기말 및 전기말 현재 양도된 자산의 장부금액과 이와 관련한 부채금액은 환매조건부채권매도의 경우 주석9과 주석21에, 대여유가증권의 경우 주석44에 공시하였습니다.&cr; 4. 재무제표 가 . 재무상태표 &cr; 분 기 재 무 상 태 표 제61(당)기 1분기: 2021년 3월 31일 현재 제60(전)기: 　　2020년 12월 31일 현재 대신증권주식회사 (단위 : 천원) 과 목 제61(당)기 1분기말 제60(전)기 기말 자 산 Ⅰ. 현금및예치금(주석6) 3,149,588,812 3,521,092,282 Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산(주석8) 6,571,404,720 7,170,830,341 1. 당기손익-공정가치측정금융자산 6,199,159,131 6,853,128,001 2. 파생상품자산(주석17) 372,245,589 317,702,340 Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주석9) 244,011,729 238,379,200 Ⅳ. 종속기업및관계기업투자(주석10) 1,133,963,553 1,071,054,753 Ⅴ. 대출채권(주석11) 1,986,639,253 1,801,874,648 Ⅵ. 유형자산(주석12) 266,722,907 267,091,589 Ⅶ. 무형자산(주석13) 28,184,650 28,525,508 Ⅷ. 투자부동산(주석14) 312,741,142 313,840,940 Ⅸ. 매각예정비유동자산(주석15) 6,611,110 23,987,006 Ⅹ. 기타자산(주석14) 787,470,733 930,317,502 자 산 총 계 14,487,338,609 15,366,993,769 부 채 Ⅰ. 당기손익-공정가치측정금융부채(주석16) 1,767,080,823 2,255,742,084 1. 당기손익-공정가치측정금융부채 11,849,976 7,471,052 2. 파생상품부채(주석17) 414,777,256 424,507,190 3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채 1,340,453,591 1,823,763,842 Ⅱ. 예수부채(주석18) 2,869,406,642 3,158,052,455 Ⅲ. 차입부채(주석19) 6,293,753,741 6,309,070,229 Ⅳ. 사채(주석20) 693,807,536 693,763,939 Ⅴ. 종업원급여부채 (주석21) 4,832,107 5,162,677 Ⅵ. 충당부채(주석22) 90,532,295 83,450,078 Ⅶ. 당기법인세부채(주석33) 59,822,396 55,873,824 Ⅷ. 이연법인세부채(주석33) 47,812,320 52,388,169 Ⅸ. 기타부채(주석23) 749,919,651 850,812,590 부 채 총 계 12,576,967,511 13,464,316,045 자 본 Ⅰ. 자본금(주석24) 434,867,000 434,867,000 Ⅱ. 자본잉여금(주석24) 694,981,258 694,981,258 Ⅲ. 기타포괄손익누계액(주석24,34) 151,653,911 148,329,454 Ⅳ. 이익잉여금(주석24)&cr; (대손준비금 적립액) &cr; (대손준비금 적립(환입)예정금액) 873,545,876&cr;8,772,687&cr;133,852 872,086,492&cr;13,794,502&cr;(5,021,815) Ⅴ. 자본조정(주석24) (244,676,947) (247,586,480) 자 본 총 계 1,910,371,098 1,902,677,724 부 채 및 자 본 총 계 14,487,338,609 15,366,993,769 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. &cr;나. 포괄손익계산서 &cr; 분 기 포 괄 손 익 계 산 서 제61(당)기 1분기: 2021년 1월 1일부터 2021년 3월 31일까지 제60(전)기 1분기: 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지 대신증권주식회사 (단위 : 천원) 과 목 제61(당)기 1분기 제60(전)기 1분기 Ⅰ. 영업수익 934,645,256 1,399,829,676 1. 수수료수익 (주석25) 145,363,488 90,335,392 2. 이자수익(주석26) 22,018,968 19,676,344 3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익(주석27) 712,187,936 897,465,236 4. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익(주석28) 28,230,359 354,098,713 5. 신용손실충당금환입액(주석29) 120 495 6. 외환거래이익(주석29) 12,794,259 23,872,370 7. 기타의영업수익(주석29) 14,050,126 14,381,126 Ⅱ. 영업비용 835,722,431 1,348,459,403 1. 수수료비용(주석25) 8,743,514 6,585,018 2. 이자비용 (주석26) 18,263,389 30,007,238 3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실(주석27) 567,284,165 1,129,512,532 4. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실(주석28) 116,614,698 73,514,520 5. 신용손실충당금전입액(주석29) 295,958 1,190,726 6. 외환거래손실(주석29) 31,693,593 36,356,220 7. 인건비(주석30) 60,309,095 39,107,722 8. 감가상각비 및 상각비(주석12,13,14) 8,194,917 8,771,348 9. 기타 판매비와 관리비(주석31) 24,087,977 23,358,888 10. 기타의영업비용(주석29) 235,125 55,191 Ⅲ. 영업이익 98,922,825 51,370,273 Ⅳ. 영업외손익(주석32) 8,314,493 4,248,999 1. 영업외이익 9,008,777 6,168,115 2. 영업외손실 694,284 1,919,116 Ⅴ. 법인세비용차감전순이익 107,237,318 55,619,272 Ⅵ. 법인세비용(주석33) 25,779,195 12,505,428 Ⅶ. 분기순이익&cr; (대손준비금반영후 조정이익&cr; 당 분기: 81,324 백만원&cr; 전분기: 43,628 백만원)(주 석24) 81,458,123 43,113,844 Ⅷ. 분기기타포괄손익 3,324,457 79,021 1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목(주석34)&cr; 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익&cr; 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 3,324,457&cr;4,269,457&cr;(945,000) 79,021&cr;(1,786,267)&cr;1,865,288 Ⅸ. 분기총포괄이익 84,782,580 43,192,865 Ⅹ. 주당순이익(주석35) 보통주기본주당순이익(단위:원) 1,227 630 우선주기본주당순이익(단위:원) 1,236 643 2우선주기본주당순이익(단위:원) 1,224 630 보통주희석주당순이익(단위:원) 1,213 624 우선주희석주당순이익(단위:원) 1,222 637 2우선주희석주당순이익(단위:원) 1,210 624 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. &cr;다. 자본변동표&cr; 분 기 자 본 변 동 표 제61(당)기 1분기: 2021년 1월 1일부터 2021년 3월 31일까지 제60(전)기 1분기: 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지 대신증권주식회사 (단위 : 천원) 과 목 자 본 금 자 본&cr;잉여금 기타포괄&cr;손익누계액 이 익&cr;잉여금 자 본&cr;조 정 총 계 2020.1.1(전기초) 434,867,000 694,981,258 122,506,734 770,308,280 (221,896,272) 1,800,767,000 분기총포괄손익 분기순이익 - - - 43,113,844 - 43,113,844 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(주석34) - - (1,786,267) - - (1,786,267) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익(주석34) - - 1,865,288 - - 1,865,288 자본에 직접 인식된 주주와의 거래 연차배당 - - - (68,585,900) - (68,585,900) 기타(주석24) - - - - 663,946 663,946 2020.3.31(전분기말) 434,867,000 694,981,258 122,585,755 744,836,224 (221,232,326) 1,776,037,911 2021.1.1(당기초) 434,867,000 694,981,258 148,329,454 872,086,492 (247,586,480) 1,902,677,724 분기총포괄손익 분기순이익 - - - 81,458,123 - 81,458,123 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(주석34) - - 4,269,457 - - 4,269,457 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익(주석34) - - (945,000) - - (945,000) 자본에 직접 인식된 주주와의 거래 연차배당 - - - (79,998,739) - (79,998,739) 자기주식의 변동 - - - - 2,654,580 2,654,580 기타(주석24) - - - - 254,953 254,953 2021.3.31(당분기말) 434,867,000 694,981,258 151,653,911 873,545,876 (244,676,947) 1,910,371,098 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. &cr;라. 현금흐름표&cr; 분 기 현 금 흐 름 표 제61(당)기 1분기: 2021년 1월 1일부터 2021년 3월 31일까지 제60(전)기 1분기: 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지 대신증권주식회사 (단위 : 천원) 과 목 제61(당)기 1분기 제60(전)기 1분기 Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름 367,926,904 491,335,496 1. 분기순이익 81,458,123 43,113,844 2. 손익조정사항 (13,629,050) (73,503,905) (1) 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익 (3,561,846) (35,460,317) (2) 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익 62,269,882 (306,537,653) (3) 파생상품관련손익 (59,554,415) 284,743,866 (4) 상각후원가측정금융자산관련손익 295,838 1,190,231 (5) 감가상각비 및 상각비 8,194,917 8,771,349 (6) 외화환산손익 1,408,497 3,380,751 (7) 순이자손익 (23,123,023) (14,349,886) (8) 유형자산처분손익 12,929 (27,942) (9) 매각예정비유동자산처분손익 (1,624,104) - (10) 종업원급여관련비용 481,019 477,177 (11) 기타손익 (8,953,176) (10,096,435) (12) 배당금수익 (15,254,763) (18,100,474) (13) 법인세비용 25,779,195 12,505,428 3. 자산ㆍ부채의 증감 290,612,439 497,815,925 (1) 예치금 375,032,505 (747,602,457) (2) 당기손익-공정가치측정금융자산 645,285,991 451,355,174 (3) 당기손익-공정가치측정금융부채 4,192,150 1,375,217 (4) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 (546,917,008) (279,210,328) (5) 파생상품 (4,718,769) 19,434,156 (6) 대출채권 (184,764,485) 118,788,427 (7) 예수부채 (288,834,162) 933,182,402 (8) 차입부채 306,971,363 1,059,692 (9) 종업원급여부채 (90,495) 1,641,418 (10) 기타자산 159,930,347 (433,304,991) (11) 기타부채 (175,474,998) 431,097,215 4. 이자의 수취 57,690,449 64,757,517 5. 이자의 지급 (28,369,956) (44,216,728) 6. 배당금의 수취 7,491,133 10,227,949 7. 법인세의 지급 (27,326,234) (6,859,106) Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름 (42,564,668) (58,777,455) 1. 종속기업 및 관계기업 투자의 처분 2,652,990 5,343,948 2. 유형자산의 처분 - 27,900 3. 보증금의 감소 815,000 2,486,400 4. 종속기업 및 관계기업 투자의 취득 (57,208,000) (65,634,278) 5. 유형자산의 취득 (5,378,559) (823,443) 6. 매각예정비유동자산의 처분 17,100,000 - 7. 보증금의 증가 (585,643) (217,526) 8. 리스채권의 감소 39,544 39,544 Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름 (331,597,484) (273,673,618) 1. 차입부채의 순증감 (329,622,501) (317,056,922) 2. 사채의 발행 - 114,907,875 3. 임대보증금의 증가 780,794 69,771 4. 임대보증금의 감소 (86,533) - 5. 기타부채의 감소 (2,669,244) (3,011,370) 6. 배당금의 지급 - (68,582,972) Ⅳ. 외화로 표시된 현금및현금성자산의 환율변동효과 3,255,681 2,489,449 Ⅴ. 현금흐름의 증감(I+II+III+Ⅳ) (2,979,567) 161,373,872 Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산 344,667,583 187,183,290 Ⅶ. 분기말의 현금및현금성자산(주석37) 341,688,016 348,557,162 별첨 주석은 본 분기재무제표의 일부입니다. 5. 재무제표 주석 제61(당)기 1분기: 2021년 1월 1일부터 2021년 3월 31일까지 제60(전)기 1분기: 2020년 1월 1일부터 2020년 3월 31일까지 대신증권주식회사 1. 회사의 개요&cr;&cr;대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지 되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 44개(프라이빗라운지 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다.&cr; &cr;2. 재무제표 작성기준&cr;&cr;2.1 회계기준의 적용&cr;&cr;회사는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 재무제표를 작성하였습니다.&cr;&cr;회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 관계기업 및 종속기업은 직접적인 지분투자에 근거하여 원가로 측정하고 있으며, 다만 한국채택국제회계기준으로의 전환일 시점에는 전환일 시점의 과거회계기준에 따른 장부금액을 간주원가로 사용하였습니다. 또한, 관계기업 및 종속기업으로부터 수취하는 배당금은 배당에 대한 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.&cr;&cr;회사의 2021년 3월 31일로 종료하는 보고기간에 대한 요약분기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 요약분기재무제표는 보고기간말인 2021년 3월 31일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.&cr;&cr;2.1.1 회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서&cr; 회사 는 2021 년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제·개정된 기업회계기준서 및 기업회계기준해석서(이하 "기준서" 및 " 해석서"라 함)를 신규로 적용하였습니다. (1) 기업회계기준서 제 1116호 '리스' 개정 - 코로나19 관련 임차료 할인 등 에 대한 실무적 간편법 &cr; &cr;실무적 간편법으로, 리스이용자는 코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있습니다. 이러한 선택을 한 리스이용자는 임차료 할인 등으로 인한 리스료 변동을 그러한 변동이 리스변경이 아닐 경우에 이 기준서가 규정하는 방식과 일관되게 회계처리하여야 합니다. 해 당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. &cr; (2) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 제1107호 '금융상품: 공시', 제 1104호 ‘보험계약’ 및 제 1116호 ‘리스’ 개정 - 이자율지표 개혁(2단계 개정) 이자율지표개혁과 관련하여 상각후원가로 측정되는 금융상품의 이자율지표대체시 장부금액이 아닌 유효이자율을 조정하고, 위험회피관계에서 이자율지표대체가 발생한 경우에도 중단없이 위험회피회계를 계속할 수 있도록 하는 등의 예외규정을 포함하고 있습니다. 해 당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.&cr; 2.1.2 회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서&cr; 제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.&cr; (1) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합’ 개정 - 개념체계의 인용&cr; 인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재 무보 고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 ‘충당부채, 우발부채 및 우발자산’ 및 해석서 제2121호 ‘부담금’의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr; (2) 기업회계기준서 제1016호 '유형자산’ 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액&cr; 기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서 차감하는 것을 금지하고 있습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다.&cr; (3) 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산’ 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가&cr; 손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. &cr; (4) 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr; ·기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초 채택’: 최초채택기업인 종속기업 ·기업회계기준서 제1109호 '금융상품’: 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료 ·기업회계기준서 제1116호 '리스’: 리스 인센티브 ·기업회계기준서 제1041호 '농립어업’: 공정가치 측정&cr; (5) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시’ 개정 - 부채의 유동/비유동 분류&cr; 보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된 경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인한 재무제표의 영향을 검토 중에 있습니다. &cr; (6) 기업회계기준서 제 1116호 '리스' 개정 - 2021년 6월 30일 후에도 제공되는 코로나19 관련 임차료 할인 등&cr; &cr;코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등(rent concession)이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있도록 하는 실무적 간편법의 적용대상이 2022년 6월 30일 이전에 지급하여야 할 리스료에 영향을 미치는 리스료 감면으로 확대되었습니다. 리스이용자는 비슷한 상황에서 특성이 비슷한 계약에 실무적 간편법을 일관되게 적용해야 합니다. 동 개정사항은 2021년 4월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기도입이 가능합니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. &cr;2.2 측정기준&cr;&cr;재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다. - 공정가치로 측정되는 파생상품&cr;- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품&cr;- 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품&cr; - 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품&cr;- 공정가치로 측정되는 주식기준보상&cr;- 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부 채(자산)&cr; 2.3 기능통화와 표시통화 &cr;회사는 재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 회사의 경영성과와 재무상태는 회사의 기능통화이면서 재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다. 2.4 추정과 판단 &cr;한국채택국제회계기준에서는 재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다. &cr;추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다. &cr;다음 회계기간 이내에 중요한 조정이 발생할 수 있는 유의한 위험이 있는 가정과 추정의 불확실성에 대한 정보는 다음의 주석사항에 포함되어 있습니다. - 주석5: 금융상품&cr;- 주석11: 상각후원가측정금융자산&cr;- 주석12: 유형자산&cr;- 주석21: 종업원급여부채 &cr;- 주석22: 충당부채&cr; - 주석33 : 법 인세비용&cr;&cr;2021년도 중 COVID-19의 확산은 국내외 경제에 중대한 영향을 미치고 있습니다. 이는 생산성 저하와 주가 지수의 변동, 기존 채권의 회수 등에 부정적인 영향을 미칠 수 있으며 이로 인해 회사의 재무상태와 재무성과에도 부정적인 영향을 발생할 수 있있습니다.&cr;&cr;중간기간의 재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, COVID-19로 인하여 회사의 사업, 재무상태 및 경영성과등에 미칠 궁극적인 영향은 현재 예측할 수 없습니다.&cr; &cr; 3. 유의적인 회계정책&cr;&cr; 중간재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. &cr;&cr; 3.1 법인세비용&cr;&cr;중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. &cr; &cr; 4. 금융위험의 관리 &cr;&cr;회사는 금융 및 경영환경변화에 효과적으로 대처하고 안정적인 수익확보를 위해서 자금 조달 및 운영에 부정적인 영향을 미치고 예상치 못한 손실을 초래할 수 있는 제반 리스크를 시장위험, 신용위험, 유동성위험 등으로 분류하고 그 관리를 위하여 리스크관리위원회를 중심으로 리스크를 종합 관리하는 리스크관리부서를 두어 전사리스크를 관리하고 있습니다.&cr;&cr;중간재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2020년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.&cr;&cr;회사의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다.&cr; 5. 금융상품&cr; (1) 금융상품 범주별 장부금액 &cr; &cr;당분기말과 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; &cr;<당분기말> 금융자산 당기손익-공정가치측정 금융상품 상각후원가 측정&cr;금융자산 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 합계 공정가치 현금및예치금 2,284,981,810 864,607,002 - 3,149,588,812 3,149,588,812 당기손익-공정가치측정&cr;금융자산 6,571,404,720 - - 6,571,404,720 6,571,404,720 당기손익-공정가치측정 금융자산 6,199,159,131 - - 6,199,159,131 6,199,159,131 파생상품자산 372,245,589 - - 372,245,589 372,245,589 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 - - 244,011,729 244,011,729 244,011,729 대출채권 - 1,986,639,253 - 1,986,639,253 1,976,556,087 기타자산(2) - 770,651,020 - 770,651,020 770,732,855 합계 8,856,386,530 3,621,897,275 244,011,729 12,722,295,534 12,712,294,203 금융부채 당기손익-공정가치측정&cr;금융부채 상각후원가 측정&cr;금융부채 금융보증부채 합계 공정가치 당기손익-공정가치측정&cr;금융부채 1,767,080,823 - - 1,767,080,823 1,767,080,823 당기손익-공정가치측정 금융부채 11,849,976 - - 11,849,976 11,849,976 파생상품부채 414,777,256 - - 414,777,256 414,777,256 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 1,340,453,591 - - 1,340,453,591 1,340,453,591 예수부채 - 2,869,406,642 - 2,869,406,642 2,869,406,642 차입부채 - 6,293,753,741 - 6,293,753,741 6,292,324,500 사채 - 693,807,536 - 693,807,536 714,696,707 충당부채(1) - - 69,803,989 69,803,989 69,803,989 기타부채(2) - 733,330,279 - 733,330,279 733,476,819 합계 1,767,080,823 10,590,298,198 69,803,989 12,427,183,010 12,446,789,480 &cr; <전기말> 금융자산 당기손익-공정가치측정 금융상품 상각후원가 측정&cr;금융자산 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 합계 공정가치 현금및예치금 2,616,280,330 904,811,952 - 3,521,092,282 3,521,092,282 당기손익-공정가치측정&cr;금융자산 7,170,830,341 - - 7,170,830,341 7,170,830,341 당기손익-공정가치측정 금융자산 6,853,128,001 - - 6,853,128,001 6,853,128,001 파생상품자산 317,702,340 - - 317,702,340 317,702,340 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 - - 238,379,200 238,379,200 238,379,200 대출채권 - 1,801,874,648 - 1,801,874,648 1,793,939,519 기타자산(2) - 914,664,038 - 914,664,038 914,693,839 합계 9,787,110,671 3,621,350,638 238,379,200 13,646,840,509 13,638,935,181 금융부채 당기손익-공정가치측정&cr;금융부채 상각후원가 측정&cr;금융부채 금융보증부채 합계 공정가치 당기손익-공정가치측정&cr;금융부채 2,255,742,084 - - 2,255,742,084 2,255,742,084 당기손익-공정가치측정 금융부채 7,471,052 - - 7,471,052 7,471,052 파생상품부채 424,507,190 - - 424,507,190 424,507,190 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 1,823,763,842 - - 1,823,763,842 1,823,763,842 예수부채 - 3,158,052,455 - 3,158,052,455 3,158,052,455 차입부채 - 6,309,070,229 - 6,309,070,229 6,308,998,627 사채 - 693,763,939 - 693,763,939 718,598,934 충당부채(1) - - 62,648,345 62,648,345 62,648,345 기타부채(2) - 837,875,400 - 837,875,400 838,103,792 합계 2,255,742,084 10,998,762,023 62,648,345 13,317,152,452 13,342,144,237 (1) 기업회계기준서 제 1109호에 따라 신용공여의 성격을 갖는 약정(매입확약 등)에 대해 충당부채로 계상하고 있습니다.&cr;(2) 기타자산 및 기타부채 계정 중 금융상품의 정의를 충족하지 못하는 선급금, 선수수익 등의 항목을 제외하였습니다.&cr;&cr;금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치는 다음과 같은평가기법을 적용하여 산출하였습니다. 한편, 공정가치 서열체계 수준별로 분류하였을 경우에는 수준3에 해당하게 됩니다.&cr; 구분 평가기법 현금및예치금 현금은 장부금액과 공정가치가 동일하며, 현금성자산은 수시 입출금이 가능한 보통 예금 또는 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금 등으로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. &cr;단기성채권에 해당되는 예치금의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 장기성채권에 해당되는 예치금의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 대출채권 대출채권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 기타자산 단기성채권인 미수금, 미수수익 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채권인 임차보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 예수부채 만기가 발행일로부터 1년이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 차입부채 만기가 발행일로부터 1년이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 만기가 발행일로부터 1년이상인 차입부채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 사채 만기가 발행일로부터 1년이상인 사채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. 기타부채 단기성채무인 미지급금 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채무인 임대보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다. &cr; (2) 금융상품 공정가치수준&cr; &cr;당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른수준별 공시는 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기말> 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산: 현금및예치금 2,284,981,810 - 2,284,981,810 - 2,284,981,810 당기손익-공정가치측정 금융자산 6,571,404,720 3,091,764,317 3,207,910,245 271,730,158 6,571,404,720 당기손익-공정가치측정 금융자산 6,199,159,131 2,892,391,458 3,114,380,125 192,387,548 6,199,159,131 파생상품자산 372,245,589 199,372,859 93,530,120 79,342,610 372,245,589 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 244,011,729 - - 244,011,729 244,011,729 합계 9,100,398,259 3,091,764,317 5,492,892,055 515,741,887 9,100,398,259 금융부채: 당기손익-공정가치측정 금융부채 1,767,080,823 243,965,232 671,046,615 852,068,976 1,767,080,823 당기손익-공정가치측정 금융부채 11,849,976 11,849,976 - - 11,849,976 파생상품부채 414,777,256 192,182,044 89,988,750 132,606,462 414,777,256 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 1,340,453,591 39,933,212 581,057,865 719,462,514 1,340,453,591 합계 1,767,080,823 243,965,232 671,046,615 852,068,976 1,767,080,823 &cr;<전기말> 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산: 현금및예치금 2,616,280,330 - 2,616,280,330 - 2,616,280,330 당기손익-공정가치측정 금융자산 7,170,830,341 3,209,238,293 3,681,540,345 280,051,703 7,170,830,341 당기손익-공정가치측정 금융자산 6,853,128,001 3,089,233,327 3,526,401,405 237,493,269 6,853,128,001 파생상품자산 317,702,340 120,004,966 155,138,940 42,558,434 317,702,340 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 238,379,200 - - 238,379,200 238,379,200 합계 10,025,489,871 3,209,238,293 6,297,820,675 518,430,903 10,025,489,871 금융부채: 당기손익-공정가치측정 금융부채 2,255,742,084 168,900,581 745,758,861 1,341,082,642 2,255,742,084 당기손익-공정가치측정 금융부채 7,471,052 7,471,052 - - 7,471,052 파생상품부채 424,507,190 120,356,008 163,031,582 141,119,600 424,507,190 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 1,823,763,842 41,073,521 582,727,279 1,199,963,042 1,823,763,842 합계 2,255,742,084 168,900,581 745,758,861 1,341,082,642 2,255,742,084 &cr;공정가치란 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 수 있는 금액을 말합니다. 회사는 매 보고기간말에금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다. &cr;회사는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다.&cr;&cr;회사는 금융상품의 공정가치를 다음의 3가지 공정가치수준으로 분류하여 공시합니다. - 수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우, 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되 는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다. &cr;- 수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요 소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류 됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채 권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다. &cr; - 수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주 식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다.&cr; (3) 공정가치 수준 2 관련 공시 &cr;&cr;당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채 중 수준 2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기말> 구 분 당분기말 공정가치 가치평가기법 투입변수 금융자산 현금및예치금 2,284,981,810 - - 당기손익-공정가치측정 금융자산 3,114,380,125 DCF모형 할인율 파생상품자산 93,530,120 Monte Carlo Simulation,&cr;Closed Form, DCF모형 할인율, 내재변동성, &cr; 주가 소계 5,492,892,055 금융부채 파생상품부채 89,988,750 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형 할인율, 내재변동성, &cr;주가 당기손익-공정가치측정지정금융부채 581,057,865 소계 671,046,615 &cr;<전기말> 구 분 전기말 공정가치 가치평가기법 투입변수 금융자산 현금및예치금 2,616,280,330 - - 당기손익-공정가치측정 금융자산 3,526,401,405 DCF모형 할인율 파생상품자산 155,138,940 Monte Carlo Simulation,&cr;Closed Form, DCF모형 할인율, 내재변동성, &cr; 주가 소계 6,297,820,675 금융부채 파생상품부채 163,031,582 Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형 할인율, 내재변동성, &cr; 주가 당기손익-공정가치측정지정금융부채 582,727,279 소계 745,758,861 (4) 공정가치 수준 3 관련 공시 &cr; &cr;1) 시장에서 관측불가능한 가정에 기초하는 평가기법을 사용하여 추정한 공정가치 (공정가치수준 3)의 기중 변동내역&cr; ① 당분기의 공정가치수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원). &cr; 구분 당기손익-공정가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 당기손익-공정가치 측정금융부채 순파생상품() 당기손익-공정가치측정금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 매매목적&cr;파생상품 기초금액 237,493,269 238,379,200 - (1,199,963,042) (98,561,166) 총손익: (1,345,106) 5,632,529 - (57,241,547) 50,387,052 당기손익인식액 (1,345,106) - - (55,994,845) 50,387,052 기타포괄손익인식액 - 5,632,529 - (1,246,702) - 증가 42,591,035 - - (116,249,342) 2,292,829 감소 (86,180,790) - - 653,991,417 (7,382,567) 다른 수준에서 수준 3으로&cr;변경된 금액 1,974,479 - - - - 수준 3에서 다른 수준으로 &cr;변경된 금액 (2,145,339) - - - - 분기말금액 192,387,548 244,011,729 - (719,462,514) (53,263,852) () 파생상품자산에서 파생상품부채를 차감한 금액입니다.&cr;&cr; 당분기 공정가치수준 3 변동내역 중 당기손익으로 인식된 금액은 포괄손익계산서 상다음과 같이 표시되고 있습니다(단위:천원).&cr; 구분 당기손익-공정가치측정금융상품 손익 당기손익-공정가치측정지정금융부채 손익 기타포괄손익 당기손익인식액 49,041,946 (55,994,845) - 기타포괄손익인식액 - - 4,385,827 &cr;② 전분기의 공정가치수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원). &cr; 구분 당기손익-공정가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 당기손익-공정가치 측정금융부채 순파생상품() 당기손익-공정가치측정금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 매매목적&cr;파생상품 기초금액 248,799,392 183,381,155 - (2,101,462,233) (4,800,452) 총손익: (33,643,224) (2,356,552) - 322,003,580 (298,424,666) 당기손익인식액 (33,643,224) - - 319,542,778 (298,424,666) 기타포괄손익인식액 - (2,356,552) - 2,460,802 - 증가 41,375,772 - - (661,857,022) (5,735,616) 감소 (72,315,512) - - 764,328,601 (17,632,520) 다른 수준에서 수준 3으로&cr;변경된 금액 - - - - - 수준 3에서 다른 수준으로 &cr;변경된 금액 - - - - - 분기말금액 184,216,428 181,024,603 - (1,676,987,074) (326,593,254) () 파생상품자산에서 파생상품부채를 차감한 금액입니다.&cr;&cr;전분기 공정가치수준 3 변동내역 중 당기손익으로 인식된 금액은 포괄손익계산서 상다음과 같이 표시되고 있습니다(단위:천원).&cr; 구분 당기손익-공정가치측정금융상품 손익 당기손익-공정가치측정지정금융부채 손익 기타포괄손익 당기손익인식액 (332,067,890) 319,542,778 - 기타포괄손익인식액 - 104,250 &cr; 2) 거래일 평가손익(Day 1 Profit and Loss) &cr; &cr;최초 인식시점에 금융상품의 공정가치가 시장에서 관측불가능한 요소를 토대로 하는평가기법을 통해 측정되는 경우, 동 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격이 다르다면 금융상품의 공정가치는 거래가격으로 인식합니다. 이 때 평가기법에 의해 산출된 공정가치와 거래가격의 차이는 즉시 손익으로 인식하지 않고 이연하여 인식하며, 동 차이는 금융상품의 거래기간 동안 정액법으로 상각하고, 평가기법의 요소가시장에서 관측가능해지는 경우 이연되고 있는 잔액을 즉시 손익으로 모두 인식합니다 .&cr; &cr; 당분기와 전분기에 이와 관련하여 이연되고 있는 총 차이금액 및 그 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원). &cr; 구분 당분기 전분기 자산 부채 자산 부채 Ⅰ.기초 거래일손익인식평가조정 30,767,553 34,911,638 45,663,288 49,768,646 Ⅱ.당기 신규 발생 거래일손익인식평가조정 66,795,848 49,978,959 39,989,361 42,751,760 Ⅲ.당기손익으로 인식한 거래일손익인식평가조정((1)+(2)) (22,097,586) (24,389,032) (24,104,483) (26,154,616) (1) 당기 상각으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (2,975,180) (5,587,580) (5,664,624) (7,583,843) (2) 당기 거래 청산으로 인한 거래일손익인식평가조정 인식액 (19,122,406) (18,801,452) (18,439,859) (18,570,773) Ⅳ. 분기말 거래일손익인식평가조정(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ) 75,465,815 60,501,565 61,548,166 66,365,790 3) 비관측변수의 변동에 의한 민감도 분석&cr; &cr; ① 비관측변수를 투입변수로 사용한 공정가치 측정치에 대한 정보는 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기말&cr;공정가치 전기말&cr;공정가치 가치평가방법 비관측변수 비관측변수&cr;추정 범위 관측가능하지 않은 투입변수의&cr; 공정가치에 대한 영향 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 192,387,548 237,493,269 Monte Carlo Simulation,&cr;Closed Form 역사적 상관계수,&cr;역사적 변동성 -10% ~ 10% 상관계수, 변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 파생상품자산 79,342,610 42,558,434 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 244,011,729 238,379,200 DCF모형 성장률 및 할인율 -1% ~ 1% 성장률이 클수록, 할인률이 작을수록 공정가치 상승 합계 515,741,887 518,430,903 금융부채 파생상품부채 132,606,462 141,119,600 Monte Carlo Simulation,&cr;Closed Form 역사적 상관계수,&cr;역사적 변동성 -10% ~ 10% 상관계수, 변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 당기손익-공정가치측정지정금융부채 719,462,514 1,199,963,042 합계 852,068,976 1,341,082,642 ② 비관측변수의 변동에 의한 민감도분석은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; <당분기말> 구분 공정가치 당기손익으로 인식 기타포괄손익으로 인식 유리한 변동 불리한 변동 유리한 변동 불리한 변동 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 192,387,548 1,070,155 (1,101,620) - - 파생상품자산 79,342,610 16,490 (30,151) - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 244,011,729 - - 17,989,270 (12,533,336) 합계 515,741,887 1,086,645 (1,131,771) 17,989,270 (12,533,336) 금융부채 파생상품부채 132,606,462 10,143,465 (10,322,358) - - 당기손익-공정가치측정지정금융부채 719,462,514 11,289,058 (10,974,437) - - 합계 852,068,976 21,432,523 (21,296,795) - - &cr;<전기말> 구분 공정가치 당기손익으로 인식 기타포괄손익으로 인식 유리한 변동 불리한 변동 유리한 변동 불리한 변동 금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 237,493,269 1,677,029 (1,898,569) - - 파생상품자산 42,558,434 (1,053,990) (3,474,853) - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 238,379,200 - - 17,703,555 (12,211,208) 합계 518,430,903 623,039 (5,373,422) 17,703,555 (12,211,208) 금융부채 파생상품부채 141,119,600 892,811 (16,155,407) - - 당기손익-공정가치측정지정금융부채 1,199,963,042 21,726,497 (728,740) - - 합계 1,341,082,642 22,619,308 (16,884,147) - - (5) 주요 외화표시 자산 및 부채 &cr;당분기말과 전기말 현재 회사의 주요 외화표시 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; <당분기말> 계정과목 통화 외국통화금액 원화환산액 <외화자산> 외화예금&cr;및&cr;외화예치금 USD 277,553,040 314,606,371 JPY 447,449,694 4,596,785 HKD 154,169,263 22,476,337 EUR 5,550,620 7,372,833 CNY 24,498,720 4,222,354 기타 3,382,740 당기손익-공정가치&cr;측정&cr;금융자산 USD 782,310,259 886,748,679 HKD 12,813,501 1,868,080 EUR 1,496,313 1,987,538 기타 10,510,457 기타자산 USD 27,537,083 31,213,284 CNY 95,419 16,445 기타 130,656 합계 1,289,132,559 <외화부채> 외화예수금 USD 167,648,277 190,029,322 JPY 274,125,051 2,816,169 HKD 136,670,699 19,925,221 CNY 20,928,002 3,606,941 기타 2,823,277 당기손익-공정가치&cr;측정&cr;금융부채 USD 312,041,493 353,699,032 HKD 2,804,287 408,837 기타 3,494,905 차입부채 USD 440,574,880 499,391,627 기타 225,938 기타부채 USD 986,128 1,117,776 기타 55,519 합계 1,077,594,564 &cr;<전기말> 계정과목 통화 외국통화금액 원화환산액 <외화자산> 외화예금&cr;및&cr;외화예치금 USD 277,718,593 302,157,829 JPY 388,523,340 4,096,046 HKD 72,526,918 10,179,153 EUR 7,334,280 9,815,027 CNY 26,681,043 4,454,667 기타 2,415,877 당기손익-공정가치&cr;측정&cr;금융자산 USD 837,053,787 910,714,520 HKD 13,372,871 1,876,883 EUR 1,458,746 1,952,152 기타 8,572,253 기타자산 USD 27,531,005 29,953,733 CNY 244,111 40,757 기타 53,719 합계 1,286,282,616 <외화부채> 외화예수금 USD 189,904,478 206,616,072 JPY 221,843,456 2,338,807 HKD 57,844,440 8,118,467 CNY 23,431,259 3,912,083 기타 1,826,810 당기손익-공정가치&cr;측정&cr;금융부채 USD 374,282,381 407,219,230 HKD 2,836,292 398,074 기타 3,124,909 차입부채 USD 355,741,348 387,046,586 기타 120,183 기타부채 USD 805,966 876,891 기타 22,815 합계 1,021,620,927 (6) 금융상품 범주별 손익&cr; 당분기 및 전분기의 금융자산과 금융부채의 범주별 손익은 다음과 같습니다.&cr;(단위:천원).&cr; <당분기> 구분 배당/분배금수익 이자수익/비용 평가손익 처분/상환손익 손상차손/환입 기타손익 금융자산 당기손익-공정가치측정&cr;금융자산 당기손익-공정가치측정&cr; 금융자산 1,534,889 28,815,388 8,443,044 (1,109,683) - (4,694,423) 상각후원가측정금융자산 현금및예치금 - 1,001,109 - - (1,706) - 대출채권 - 20,088,961 - - (294,133) - 기타자산 - 928,898 - - - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 6,326,236 - - - - - 소계 7,861,125 50,834,356 8,443,044 (1,109,683) (295,839) (4,694,423) 금융부채 당기손익-공정가치측정&cr;금융부채 당기손익-공정가치측정&cr; 금융부채 - - (186,775) 349,798 - - 당기손익-공정가치측정&cr; 지정금융부채 - (9,447,944) (86,327,121) (16,666,513) - 24,057,239 상각후원가측정 금융부채 예수부채 - (734,613) - - - - 차입부채 - (12,028,110) - - - - 사채 - (4,714,484) - - - - 기타부채 - (773,908) - - - - 소계 - (27,699,059) (86,513,896) (16,316,715) - 24,057,239 파생상품 - - 76,794,353 52,197,119 - (17,239,938) 합계 7,861,125 23,135,297 (1,276,499) 34,770,721 (295,839) 2,122,878 &cr;<전분기> 구분 배당/분배금수익 이자수익/비용 평가손익 처분/상환손익 손상차손/환입 기타손익 금융자산 당기손익-공정가치측정&cr;금융자산 당기손익-공정가치측정&cr; 금융자산 4,440,324 39,793,784 36,819,493 9,857,792 - (2,209,021) 상각후원가측정금융자산 현금및예치금 - 2,195,525 - - (29,331) - 대출채권 - 15,910,494 - - (1,160,900) - 기타자산 - 1,570,326 - - - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 4,303,274 - - - - - 소계 8,743,598 59,470,129 36,819,493 9,857,792 (1,190,231) (2,209,021) 금융부채 당기손익-공정가치측정&cr;금융부채 당기손익-공정가치측정&cr; 금융부채 - - 849,844 325,160 - - 당기손익-공정가치측정&cr; 지정금융부채 - (15,113,005) 281,335,108 (10,840,455) - 25,202,545 상각후원가측정 금융부채 예수부채 - (2,299,212) - - - - 차입부채 - (21,762,458) - - - - 사채 - (4,296,893) - - - - 기타부채 - (1,627,747) - - - - 소계 - (45,099,315) 282,184,952 (10,515,295) - 25,202,545 파생상품 - - (264,907,068) (37,180,809) - (19,836,798) 합계 8,743,598 14,370,814 54,097,377 (37,838,312) (1,190,231) 3,156,726 6. 현금및예치금&cr;&cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 현금및예치금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 예치기관 당분기말 전기말 현금및현금성자산 신한은행 외 341,688,016 344,667,583 투자자예탁금별도예치금(예금) 한국증권금융 외 306,864,550 357,969,593 투자자예탁금별도예치금(신탁) 한국증권금융 2,284,981,810 2,616,280,328 대차거래이행보증금 한국증권금융 - 50,000,000 선물옵션거래예치금 Societe Generale 외 104,109,676 70,228,311 장기성예금 국민은행 외 112,082,420 82,082,420 특정예금 국민은행 외 35,000 35,000 예치금신용손실충당금 (172,660) (170,954) 합계 3,149,588,812 3,521,092,281 &cr; (2) 당분기말과 전기말 현재 사용이 제한된 예치금 등의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). &cr; 구분 내역 예치기관 당분기말 전기말 사용제한 사유 예치금 투자자예탁금별도예치금(예금) 한국증권금융 외 306,864,550 357,969,593 (1)(2) 투자자예탁금별도예치금(신탁) 한국증권금융 2,284,981,810 2,616,280,330 (1) 대차거래이행보증금 한국증권금융 - 50,000,000 유가증권대차거래이행보증금 선물옵션거래예치금 Societe Generale 외 104,109,676 70,228,311 파생상품거래 매매증거금 특정예금 국민은행 외 35,000 35,000 당좌개설보증금 등 장기성예금 국민은행 2,000,000 2,000,000 소액결제시스템관련 담보제공 장기성예금 한국증권금융 110,000,000 50,000,000 대차거래 담보 장기성예금 한국증권금융 82,420 82,420 우리사주취득자금대출 부담보 당기손익-공정가치측정금융자산 채무증권 대고객, 대기관 3,429,407,322 3,181,367,851 (3)환매조건부매도 편입 채권 손해배상공동기금 한국거래소 8,491 8,474 (4) 기타 기타자산 메릴린치 외 22,749,345 21,836,160 파생상품거래 담보 보증금(회원보증금) 한국거래소 1,000 1,000 신원보증금 (1) 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제74조 및 금융투자업규정 제4-39조의 규정에 따라 투자자예탁금을 회사의 자산과 구분하여야 하는 바, 위탁자예수금, 저축자예수금, 집합투자증권예수금, 조건부예수금, 장내파생상품거래예수금의 합계액에서 현금위탁증거금을 차감한 금액 이상의 금액을 매일 재계산하여 한국증권금융에 별도 예치하여야 하며, 이를 양도하거나 담보로 제공할 수 없으며, 누구든지 이를 상계ㆍ압류할 수 없습니다.&cr;(2) 금융투자업규정 제4-44조에 따라 한국증권금융에 별도 예치되지 아니하는 투자자예탁금에 대해 기타 예치기관에 예치한 금액 173,281,843천원이 포함되어 있습니다.&cr; (3) 환매조건부매도 편입 채권 담보잔고의 시가 평가된 금액입니다.&cr;(4) 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 제394조와 동법시행령 제362조의 규정에 따라 증권시장 또는 파생상품시장에서의 매매거래(장내파생상품거래)의 위약으로 인하여 발생하는 손해를 배상하기 위하여 증권시장공동기금 및 파생상품시장공동기금으로 한국거래소에 적립한 것입니다.&cr; &cr; (3) 당분기 및 전분기의 예치금 대손충당금 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기> 구분 12개월 기대신용손실 &cr;측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용위험의 &cr;유의적인 증가 신용이 손상된&cr;금융자산 기초 170,954 - - Stage간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동&cr; (신용위험의 유의적인 증가) - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동&cr; (신용이 손상된 금융자산) - - - 제각 - - - 전(환)입 1,706 - - 분기말 172,660 - - &cr;<전분기> 구분 12개월 기대신용손실 &cr;측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용위험의 &cr;유의적인 증가 신용이 손상된&cr;금융자산 기초 27,063 - - Stage간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동&cr; (신용위험의 유의적인 증가) - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동&cr; (신용이 손상된 금융자산) - - - 제각 - - - 전(환)입 29,331 - - 분기말 56,394 - - &cr; 7. 담보제공자산&cr; &cr;당분기말과 전기말 현재 담보로 제공된 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 내역 담보제공처 당분기말 전기말 담보제공 사유 예치금 장기성예금 국민은행 2,000,000 2,000,000 소액결제시스템관련 담보제공 장기성예금 한국증권금융 110,000,000 50,000,000 대차거래 담보 장기성예금 한국증권금융 82,420 82,420 우리사주취득자금대출 부담보 당기손익-공정가치측정 &cr;금융자산() 주식/ETF 한국예탁결제원 외 7,083,410 6,620,413 대차거래 담보/ETF설정 주식/채무증권 한국증권금융 2,517,795,920 2,560,833,429 유통금융/담보금융 담보 채무증권 한국증권금융 611,894,355 1,053,221,634 대차거래 담보 채무증권 한국예탁결제원 78,346,118 130,357,651 대차거래 담보 채무증권 한국거래소 253,298,180 224,969,066 파생상품거래 증거금 채무증권 한국예탁결제원 627,211 626,446 주식기관결제 채무증권 한국거래소 31,106,866 26,136,525 증권시장 거래증거금 채무증권 한국거래소 34,578,522 34,415,368 손해배상공동기금 채무증권 한국예탁결제원 612,583,419 750,957,608 파생상품거래담보 채무증권 대고객,대기관 3,429,407,322 3,181,367,851 환매조건부매도편입채권 기타 기타자산 메릴린치 22,749,345 21,836,160 파생상품거래담보 () 담보 제공된 당기손익-공정가치측정금융자산의 시가 평가된 금액입니다.&cr;&cr; 8. 당기손익-공정가치측정 금융자산&cr;&cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기말 전기말 당기손익-공정가치측정 금융자산: 지분증권 86,507,936 84,961,867 채무증권 5,027,629,110 5,710,354,663 집합투자증권 44,419,206 47,498,260 기업어음증권 235,036,722 143,631,237 기타유가증권 30,000,600 50,057,892 외화지분증권 4,878,020 4,043,428 외화채무증권 656,922,088 658,561,403 파생결합증권() 108,634,082 146,805,426 신용위험평가조정 (132,159) (320,878) 거래일손익조정 5,255,034 7,526,229 손해배상공동기금 8,491 8,474 소계 6,199,159,130 6,853,128,001 파생상품: 파생상품자산() 302,766,377 295,497,565 신용위험평가조정 (731,569) (1,036,549) 거래일손익조정 70,210,781 23,241,324 소계 372,245,589 317,702,340 합계 6,571,404,719 7,170,830,341 () 파생결합증권 및 파생상품자산의 세부내역은 주석17에 공시하였습니다.&cr; &cr; (2) 당분기말 현재 증권시장공동기금으로 13천원(전기말 : 13천원)이, 파생상품시장공동기금으로 8,478천원(전기말 : 8,461천원)이 한국거래소에 적립되어 있습니다.&cr;&cr; (3) 당분기말 현재 채무증권 중 장부금액 3,429,407백만원(전기말 : 3,181,368백만원)이 환매조건부매도에 편입되어 있습니다.&cr; &cr; 9. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산&cr; &cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 취득원가 장부금액 취득원가 장부금액 지분증권 44,909,816 244,010,729 44,909,816 238,378,200 출자금 1,000 1,000 1,000 1,000 합계 44,910,816 244,011,729 44,910,816 238,379,200 &cr; (2) 당분기 및 전분기의 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익은 다음과 같습니다.&cr; &cr;<당분기> 구분 당분기 중 제거한 지분상품 당분기말 보유중인 지분상품 기타포괄손익-공정가치측정 지분증권 비시장성주식 - 6,326,236 합계 - 6,326,236 &cr;<전분기> 구분 전분기 중 제거한 지분상품 전분기말 보유중인 지분상품 기타포괄손익-공정가치측정 지분증권 비시장성주식 - 4,303,274 합계 - 4,303,274 &cr;(3) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다. &cr; 10. 종속기업 및 관계기업 투자 &cr;&cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 회사의 종속기업 및 관계기업 투자의 현황 등은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기말> 회사명 투자주식수&cr;(출자좌수) 지분율(%) 취득원가 장부금액 소재국 종속기업 대신자산운용㈜ 5,800,000 100.00 93,909,229 35,504,000 대한민국 ㈜대신경제연구소 495,000 99.00 4,950,000 4,950,000 대한민국 ㈜대신저축은행 7,120,000 100.00 130,000,000 130,000,000 대한민국 대신프라이빗에쿼티주식회사 2,000,000 100.00 10,000,000 10,000,000 대한민국 대신에프앤아이주식회사 14,000,000 100.00 368,480,000 368,480,000 대한민국 대신자산신탁주식회사 20,000,000 100.00 100,000,000 100,000,000 대한민국 DaishinNY LLC - 100.00 26,180,900 26,180,900 미국 Daishin Investments Pte. Ltd. 735,000 100.00 595,347 595,347 싱가포르 Daishin America LLC - 100.00 60,357,700 60,357,700 미국 DS378WEA LLC - 100.00 57,033,470 57,033,470 미국 INVEST400MA LLC - 100.00 80,103,187 80,103,187 미국 Daishin Tokyo Godo Kaisha - 100.00 10,211,130 10,211,130 일본 DS Nihonbashi East 합동회사(4) - - 8,663,100 8,663,100 일본 DS Toranomon 합동회사(4) - - 46,998,570 46,998,570 일본 대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i 30,582,257,546 99.19 30,589,317 30,589,317 대한민국 대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S(4) 5,432,080,593 33.39 5,432,076 5,432,076 대한민국 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F(4) 5,000,000,000 21.68 5,000,000 5,000,000 대한민국 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식 2,012,002,515 49.38 2,012,003 1,973,714 대한민국 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(4) 6,620,000,000 33.35 6,620,000 6,517,191 대한민국 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권(4) 9,400,000,000 27.81 9,400,000 9,400,000 대한민국 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 2종 수익증권(4) 12,900,000,000 39.94 12,900,000 12,458,691 대한민국 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 32,000,000,000 61.19 32,000,000 32,000,000 대한민국 대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(4) 313,259,484 10.66 3,745,700 3,302,241 대한민국 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 32,000,000,000 68.09 32,000,000 31,897,280 대한민국 디에스경주명계제일차㈜(3) - - - - 대한민국 디에스경주명계제이차㈜(3) - - - - 대한민국 디비에스센터로드제이차㈜(3) - - - - 대한민국 디에스에이아이제일차㈜(3) - - - - 대한민국 디에스에이아이제이차㈜(3) - - - - 대한민국 에스티학운제이차㈜(3) - - - - 대한민국 에이아이라데팡스제일차㈜(3) - - - - 대한민국 디제이불당㈜(3) - - - - 대한민국 티제이탕정제일차㈜(3) - - - - 대한민국 티제이탕정제이차㈜(3) - - - - 대한민국 한가람제일차㈜(3) - - - - 대한민국 에스제이항동제일차㈜(3) - - - - 대한민국 에이치티광주㈜(3) - - - - 대한민국 에스제이통영제일차㈜(3) - - - - 대한민국 에스디엘제이차㈜(3) - - - - 대한민국 에이제이제일차㈜(3) - - - - 대한민국 에이제이제이차㈜(3) - - - - 대한민국 에이제이제삼차㈜(3) - - - - 대한민국 디오동인㈜(3) - - - - 대한민국 디오동인제일차㈜(3) - - - - 대한민국 마이트김해안동제이차㈜(3) - - - - 대한민국 디에스메리어트제일차㈜(3) - - - - 대한민국 아이에이안산제일차㈜(3) - - - - 대한민국 아이에이안산제이차㈜(3) - - - - 대한민국 관계기업 대신흥국제일호사모투자전문회사(1)(2) 1,575 17.03 1,575,000 389,779 대한민국 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(1)(2) 2,855 13.50 2,855,111 1,889,192 대한민국 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(1) 4,760,390,000 4.90 4,760,390 4,760,390 대한민국 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사(1) 20,598,397,200 18.00 20,598,397 20,598,397 대한민국 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(1) 939,600,000 2.83 939,600 939,600 대한민국 대신밸런스제7호기업인수목적㈜(1) 5,000 0.10 5,000 5,000 대한민국 대신밸런스제8호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.18 10,000 10,000 대한민국 대신밸런스제9호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.24 10,000 10,000 대한민국 대신신기술투자조합2호(1) 230 2.35 229,624 229,624 대한민국 대신신기술투자조합3호(1) 134 2.80 134,460 134,460 대한민국 대신신기술투자조합4호(1) 100,000,000 6.90 100,000 100,000 대한민국 대신신기술투자조합5호(1) 300 2.34 300,000 300,000 대한민국 대신-K&T신기술투자조합(1) 200,000,000 0.89 200,000 200,000 대한민국 대신-KNT-다석신기술투자조합(1) 200,000,000 3.64 200,000 200,000 대한민국 대신-MYW신기술투자조합(1) 4,800 5.49 4,800,000 4,789,600 대한민국 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(1) 7,528,514,937 18.33 7,247,836 7,247,836 대한민국 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권(1) 2,000,000,000 9.66 2,000,000 1,986,940 대한민국 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권(1) 1,953,465,347 11.29 1,953,465 1,953,465 대한민국 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(1) 1,850,000,000 13.12 1,850,000 1,842,452 대한민국 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(1) 2,000,000,000 9.11 2,000,000 1,986,040 대한민국 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(1) 100,000,000 0.33 100,000 100,000 대한민국 과천 PFV(1) 50,000 5.00 1,000,000 1,000,000 대한민국 을지로나인 PFV(1) 50,000 5.00 250,000 250,000 대한민국 DMW SAN JOSE LLC - 33.33 5,142,864 5,142,864 미국 진위3산단 주식회사 (1) 50,000 5.00 250,000 250,000 대한민국 합계 1,195,693,476 1,133,963,553 &cr;<전기말> 회사명 투자주식수&cr;(출자좌수) 지분율(%) 취득원가 장부금액 소재국 종속기업 대신자산운용㈜ 5,800,000 100.00 93,909,229 35,504,000 대한민국 ㈜대신경제연구소 495,000 99.00 4,950,000 4,950,000 대한민국 ㈜대신저축은행 7,120,000 100.00 130,000,000 130,000,000 대한민국 대신프라이빗에쿼티주식회사 2,000,000 100.00 10,000,000 10,000,000 대한민국 대신에프앤아이주식회사 14,000,000 100.00 368,480,000 368,480,000 대한민국 대신자산신탁주식회사 20,000,000 100.00 100,000,000 100,000,000 대한민국 DaishinNY LLC - 100.00 26,180,900 26,180,900 미국 Daishin Investments Pte. Ltd. 735,000 100.00 595,347 595,347 싱가포르 Daishin America LLC - 100.00 46,229,300 46,229,300 미국 DS378WEA LLC - 100.00 57,033,470 57,033,470 미국 INVEST400MA LLC - 100.00 80,103,187 80,103,187 미국 Daishin Tokyo Godo Kaisha - 100.00 10,211,130 10,211,130 일본 DS Nihonbashi East 합동회사(4) - - 8,663,100 8,663,100 일본 DS Toranomon 합동회사(4) - - 46,998,570 46,998,570 일본 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(4) 7,427,474,165 20.57 7,084,970 7,084,970 대한민국 대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i 30,582,257,546 99.49 30,589,317 30,589,317 대한민국 대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S(4) 5,432,080,593 33.39 5,432,076 5,345,276 대한민국 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F(4) 5,000,000,000 28.55 5,000,000 5,000,000 대한민국 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식 2,012,002,515 49.38 2,012,003 1,974,680 대한민국 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(4) 6,620,000,000 33.35 6,620,000 6,398,892 대한민국 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권(4) 9,400,000,000 27.81 9,400,000 9,400,000 대한민국 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 2종 수익증권(4) 12,900,000,000 39.94 12,900,000 12,900,000 대한민국 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 32,000,000,000 61.19 32,000,000 32,000,000 대한민국 대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(4) 313,259,484 10.66 3,745,700 3,378,816 대한민국 티에이치주엽제일차㈜(3) - - - - 대한민국 디에스경주명계제일차㈜(3) - - - - 대한민국 디에스경주명계제이차㈜(3) - - - - 대한민국 디비에스센터로드제이차㈜(3) - - - - 대한민국 디에스프라이빗제삼차㈜(3) - - - - 대한민국 디비메리어트제이차㈜(3) - - - - 대한민국 더블에이치고덕제일차㈜(3) - - - - 대한민국 더블에이치고덕제이차㈜(3) - - - - 대한민국 디에스에이아이제일차㈜(3) - - - - 대한민국 디에스에이아이제이차㈜(3) - - - - 대한민국 에스티학운제이차㈜(3) - - - - 대한민국 에이아이라데팡스제일차㈜(3) - - - - 대한민국 티제이탕정제일차㈜(3) - - - - 대한민국 티제이탕정제이차㈜(3) - - - - 대한민국 티알에이양산㈜(3) - - - - 대한민국 디제이불당㈜(3) - - - - 대한민국 한가람제일차㈜(3) - - - - 대한민국 에스제이항동제일차㈜(3) - - - - 대한민국 에이치티광주㈜(3) - - - - 대한민국 마이트김해안동제일차㈜(3) - - - - 대한민국 디이씨원㈜(3) - - - - 대한민국 에스제이통영제일차㈜(3) - - - - 대한민국 관계기업 대신흥국제일호사모투자전문회사(1)(2) 3,780 17.03 3,780,000 2,146,295 대한민국 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(1)(2) 3,057 13.50 3,057,602 1,706,231 대한민국 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(1) 4,760,390,000 4.90 4,760,390 4,760,390 대한민국 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사(1) 15,558,397,200 18.00 15,558,397 15,558,397 대한민국 대신밸런스제7호기업인수목적㈜(1) 5,000 0.10 5,000 5,000 대한민국 대신밸런스제8호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.18 10,000 10,000 대한민국 대신밸런스제9호기업인수목적㈜(1) 10,000 0.24 10,000 10,000 대한민국 대신신기술투자조합2호(1) 420 2.35 419,624 419,624 대한민국 대신신기술투자조합3호(1) 190 2.80 189,960 189,960 대한민국 대신신기술투자조합4호(1) 100,000,000 6.90 100,000 100,000 대한민국 대신신기술투자조합5호(1) 300 2.34 300,000 285,037 대한민국 대신-K&T신기술투자조합(1) 200,000,000 0.89 200,000 200,000 대한민국 과천 PFV(1) 50,000 5.00 1,000,000 1,000,000 대한민국 을지로나인 PFV(1) 50,000 5.00 250,000 250,000 대한민국 DMW SAN JOSE LLC - 33.33 5,142,864 5,142,864 미국 진위3산단 주식회사 (1) 50,000 5.00 250,000 250,000 대한민국 합계 1,133,172,136 1,071,054,753 (1) 지분율은 20% 미만이지만, 회사가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 있는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.&cr; (2) 해당 사모투자전문회사 정관에 의하면 잔여재산 분배 시 손실이 발생할 경우 대신흥국제일호사모투자전문회사의 경우에는 업무집행사원인 회사가 발생한 손실금액을 10억원의 한도내에서 전액 우선 부담하고, 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사의 경우에는 업무집행사원인 회사가 손실금액의 40.5%를 우선 부담하기로 되어 있습니다.&cr; (3) 특수목적활동을 수행하는 회사로 해당 회사에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 회사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.&cr; (4) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분율 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.&cr;&cr;(2) 당분기 및 전분기의 종속기업 및 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원). &cr;&cr; <당분기> 회사명 기초 증가 감소 기타 기말 종속기업 대신자산운용㈜ 35,504,000 - - - 35,504,000 ㈜대신경제연구소 4,950,000 - - - 4,950,000 ㈜대신저축은행 130,000,000 - - - 130,000,000 대신프라이빗에쿼티주식회사 10,000,000 - - - 10,000,000 대신에프앤아이주식회사 368,480,000 - - - 368,480,000 대신자산신탁주식회사 100,000,000 - - - 100,000,000 DaishinNY LLC 26,180,900 - - - 26,180,900 Daishin Investments Pte. Ltd. 595,347 - - - 595,347 Daishin America LLC 46,229,300 14,128,400 - - 60,357,700 DS378WEA LLC 57,033,470 - - - 57,033,470 INVEST400MA LLC 80,103,187 - - - 80,103,187 Daishin Tokyo Godo Kaisha 10,211,130 - - - 10,211,130 DS Nihonbashi East 합동회사 8,663,100 - - - 8,663,100 DS Toranomon 합동회사 46,998,570 - - - 46,998,570 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 7,084,970 - - (7,084,970) - 대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i 30,589,317 - - - 30,589,317 대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S(1) 5,345,276 - - 86,800 5,432,076 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 5,000,000 - - - 5,000,000 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식 1,974,680 - - (966) 1,973,714 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(1) 6,398,892 - - 118,299 6,517,191 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권 9,400,000 - - - 9,400,000 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 2종 수익증권(1) 12,900,000 - - (441,309) 12,458,691 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 32,000,000 - - - 32,000,000 대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(1) 3,378,816 - - (76,575) 3,302,241 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호(1) - 32,000,000 - (102,720) 31,897,280 관계기업 대신흥국제일호사모투자전문회사(1) 2,146,295 - (2,205,000) 448,484 389,779 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(1) 1,706,231 - (202,490) 385,451 1,889,192 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 4,760,390 - - - 4,760,390 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 15,558,397 5,040,000 - - 20,598,397 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 - 939,600 - - 939,600 대신밸런스제7호기업인수목적㈜ 5,000 - - - 5,000 대신밸런스제8호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제9호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신신기술투자조합2호 419,624 - (190,000) - 229,624 대신신기술투자조합3호 189,960 - (55,500) - 134,460 대신신기술투자조합4호 100,000 - - - 100,000 대신신기술투자조합5호(1) 285,037 - - 14,963 300,000 대신-K&T신기술투자조합 200,000 - - - 200,000 대신-KNT-다석신기술투자조합 - 200,000 - - 200,000 대신-MYW신기술투자조합(1) - 4,800,000 - (10,400) 4,789,600 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA - - - 7,247,836 7,247,836 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권(1) - - - 1,986,940 1,986,940 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권 - - - 1,953,465 1,953,465 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 (1) - - - 1,842,452 1,842,452 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 (1) - - - 1,986,040 1,986,040 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) - 100,000 - - 100,000 과천 PFV 1,000,000 - - - 1,000,000 을지로나인 PFV 250,000 - - - 250,000 DMW SAN JOSE LLC 5,142,864 - - - 5,142,864 진위3산단 주식회사 250,000 - - - 250,000 합계 1,071,054,753 57,208,000 (2,652,990) 8,353,790 1,133,963,553 (1) 당분기 중 회수가능금액의 변동으로 손상차손 667백만원 및 손상차손환입 1,054백만원을 인식하였습니다.&cr;&cr;<전분기> 회사명 기초 증가 감소 기타 기말 종속기업 대신자산운용㈜ 35,504,000 - - - 35,504,000 ㈜대신경제연구소 4,950,000 - - - 4,950,000 ㈜대신저축은행 130,000,000 - - - 130,000,000 대신프라이빗에쿼티주식회사 10,000,000 - - - 10,000,000 대신에프앤아이주식회사 368,480,000 - - - 368,480,000 대신자산산탁주식회사 100,000,000 - - - 100,000,000 DaishinNY LLC 26,180,900 - - - 26,180,900 Daishin Investments Pte. Ltd. 595,347 - - - 595,347 Daishin America LLC 46,229,300 - - - 46,229,300 DS378WEA LLC 57,033,470 - - - 57,033,470 INVEST400MA LLC 66,862,487 - - - 66,862,487 피델리스제1호 사모투자 670 - (670) - - DS Nihonbashi East 합동회사 8,663,100 - - - 8,663,100 DS Toranomon 합동회사 46,998,570 - - - 46,998,570 대신 KOSPI200 인덱스 증권 투자신탁(1) 11,089,345 - - (46,466) 11,042,879 대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i 30,072,647 - - - 30,072,647 대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 C-S(1) 4,991,100 - - 8,900 5,000,000 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식 1,978,644 - - (986) 1,977,658 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호(1) 6,301,975 - - 188,074 6,490,049 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 - 9,400,000 - - 9,400,000 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 - 12,900,000 - - 12,900,000 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 - 32,000,000 - - 32,000,000 대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD)(1) 3,467,460 - - 129,840 3,597,300 관계기업 대신흥국제일호사모투자전문회사(1) 2,181,380 - - (825,055) 1,356,325 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(1) 1,732,054 - - (682,646) 1,049,408 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 5,016,090 - (1,009,000) - 4,007,090 대신-코인베스트먼스사모투자합자회사 4,554,000 6,750,000 - - 11,304,000 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 - 4,334,278 (4,334,278) - - 대신밸런스제6호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신밸런스제7호기업인수목적㈜ 5,000 - - - 5,000 대신밸런스제8호기업인수목적㈜ 10,000 - - - 10,000 대신신기술투자조합1호(1) 495,382 - - (4,197) 491,185 대신신기술투자조합2호 500,000 - - - 500,000 대신신기술투자조합3호(1) 277,309 - - (8,250) 269,059 대신신기술투자조합4호 100,000 - - - 100,000 대신-K&T신기술투자조합(1) 194,937 - - (9,053) 185,884 과천 PFV 1,000,000 - - - 1,000,000 을지로나인 PFV - 250,000 - - 250,000 DMW SAN JOSE LLC 5,142,864 - - - 5,142,864 진위3산단 주식회사 250,000 - - - 250,000 합계 980,868,031 65,634,278 (5,343,948) (1,249,839) 1,039,908,522 (1) 전분기 중 회수가능금액의 변동으로 손상차손 1,815백만원 및 손상차손환입 327백만원을 인식하였습니다.&cr; 11. 상각후원가측정금융자산&cr; &cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 상각후원가측정금융자산 의 평가방법에 따른 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기말> 구분 채권잔액 손실충당금 합계 12개월&cr;기대신용손실&cr;측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 12개월&cr;기대신용손실&cr;측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 채권잔액 손실충당금 신용위험의 &cr;유의적인 증가 신용이 손상된 &cr;금융자산 신용위험의 &cr;유의적인 증가 신용이 손상된 금융자산 현금및예치금 864,779,662 - - (172,660) - - 864,779,662 (172,660) 대출채권 신용공여금 1,652,866,079 988,143 - - - - 1,653,854,222 - 대여금 3,334,653 - 9 - - (9) 3,334,662 (9) 대출금 - - 5,360,000 - - (5,360,000) 5,360,000 (5,360,000) 대지급금 - - 4,061,370 - - (3,810,992) 4,061,370 (3,810,992) 환매조건부매수 329,200,000 - - - - - 329,200,000 - 소계 1,985,400,732 988,143 9,421,379 - - (9,171,001) 1,995,810,254 (9,171,001) 기타자산 미수금 652,967,268 350 4,655,433 - - (4,506,216) 657,623,051 (4,506,216) 미수수익 52,156,686 3,500 3,619,236 - - (2,123,728) 55,779,422 (2,123,728) 보증금 31,984,923 - 3,930,000 - - (786,000) 35,914,923 (786,000) 기타 28,749,569 - - - - - 28,749,569 - 소계 765,858,446 3,850 12,204,669 - - (7,415,944) 778,066,965 (7,415,944) 합계 3,616,038,840 991,993 21,626,048 (172,660) - (16,586,945) 3,638,656,881 (16,759,605) <전기말> 구분 채권잔액 손실충당금 합계 12개월&cr;기대신용손실&cr;측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 12개월&cr;기대신용손실&cr;측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 채권잔액 손실충당금 신용위험의 &cr;유의적인 증가 신용이 손상된 &cr;금융자산 신용위험의 &cr;유의적인 증가 신용이 손상된 금융자산 현금및예치금 904,982,906 - - (170,954) - - 904,982,906 (170,954) 대출채권 신용공여금 1,628,194,228 400,415 - - - - 1,628,594,643 - 대여금 3,129,147 - 9 - - (9) 3,129,156 (9) 대출금 - - 5,360,000 - - (5,360,000) 5,360,000 (5,360,000) 대지급금 - - 4,061,970 - - (3,811,112) 4,061,970 (3,811,112) 환매조건부매수 169,900,000 - - - - - 169,900,000 - 소계 1,801,223,375 400,415 9,421,979 - - (9,171,121) 1,811,045,769 (9,171,121) 기타자산 미수금 797,492,487 19,472 4,575,672 - - (4,512,108) 802,087,631 (4,512,108) 미수수익 49,035,792 194,719 2,451,114 - - (1,809,750) 51,681,625 (1,809,750) 보증금 32,217,272 - 3,930,000 - - (786,000) 36,147,272 (786,000) 기타 31,612,688 - 266,419 - - (23,739) 31,879,107 (23,739) 소계 910,358,239 214,191 11,223,205 - - (7,131,597) 921,795,635 (7,131,597) 합계 3,616,564,520 614,606 20,645,184 (170,954) - (16,302,718) 3,637,824,310 (16,473,672) &cr; (2) 당분기 및 전분기의 손실충당금의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원). &cr;&cr;<당분기> 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용위험의 &cr;유의적인 증가 신용이 손상된 &cr;금융자산 기초 170,954 - 16,302,718 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동&cr; (신용위험의 유의적인 증가) - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동&cr; (신용이 손상된 금융자산) - - - 제각 - - (9,906) 전(환)입 1,706 　- 294,133 분기말 172,660 　- 16,586,945 &cr;<전분기> 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용위험의 &cr;유의적인 증가 신용이 손상된 &cr;금융자산 기초 27,063 - 14,758,422 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동&cr; (신용위험의 유의적인 증가) - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동&cr; (신용위험의 유의적인 증가) - - - 제각 - - - 전(환)입 29,331 - 1,160,899 분기말 56,394 - 15,919,321 (3) 신용공여금&cr;&cr; 회사는 신용거래고객에게 주식매수자금을 자기자금으로 융자한 금액을 신용거래융자금으로 계상하고 있으며 동 융자금의 연이자율은 4.5%~8.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우 4.9%~9.5%)이고, 상환기간은 300일 이내입니다. 그리고 상환만기일이 경과한 융자금은 회사가 정한 기준에 따라 상환조치하고 있으며, 미상환된 융자금은 최대 연9.5%(은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우 12.5%)의 이자율을 적용하고 있습니다. 한편 신용거래융자금에 대하여는 유가증권 경우 85%~140%, 현금의 경우 45%~60%에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~150%로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에 따라 임의 반대매매를 통해 상환받고 있습니다.&cr; &cr;또한, 회사는 고객이 예탁하고 있는 유가증권에 대해 담보평가금액 40%~80% 한도내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연이자율은 7.5%~9.5%이고, 상환기간은 360일 이상입니다. 담보유지비율은 140%~150%이며 담보부족이나 상환일초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.&cr;&cr;(4) 대지급금&cr;&cr;대지급금은 사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금 및 기타의 대지급금으로 구성됩니다. 사채지급보증대지급금은 사채지급보증과 관련하여 발행회사의 부도 발생 등으로 사채지급보증에 대한 대지급이 발생한 경우 이를 사채지급보증대지급금으로 계상하고 있습니다. 사고대지급금은 임직원의 횡령 및 임의 매매 등으로 인하여 고객의 손실이 발생한 경우 회사가 대지급한 구상채권 금액입니다. 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상채권 금액입니다.&cr;&cr; 12. 유형자산 &cr; &cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 유형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; <당분기말> 구분 취득원가 감가상각누계액 장부금액 업무용토지 79,448,749 - 79,448,749 업무용건물 127,106,993 (14,453,988) 112,653,005 구축물 9,856,239 (835,284) 9,020,955 차량운반구 1,235,391 (1,085,669) 149,722 비품 211,875,014 (190,751,541) 21,123,473 리스사용권자산 64,377,422 (22,366,694) 42,010,728 건설중인자산 2,316,275 - 2,316,275 합계 496,216,083 (229,493,176) 266,722,907 &cr;<전기말> 구분 취득원가 감가상각누계액 장부금액 업무용토지 79,448,749 - 79,448,749 업무용건물 127,063,989 (13,632,802) 113,431,187 구축물 9,856,239 (773,683) 9,082,556 차량운반구 1,235,391 (1,058,256) 177,135 비품 210,252,614 (187,927,430) 22,325,184 리스사용권자산 62,630,992 (20,591,539) 42,039,453 건설중인자산 587,325 - 587,325 합계 491,075,299 (223,983,710) 267,091,589 (2) 당분기 및 전분기의 유형자산 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원). &cr; &cr; <당분기> 구분 업무용토지 업무용건물 구축물 차량운반구 비품 리스사용권&cr;자산 건설중인자산 합계 기초 79,448,749 113,431,187 9,082,556 177,135 22,325,184 42,039,453 587,325 267,091,589 취득 및 자본적지출 - - - - 459,579 2,960,414 2,994,893 6,414,886 처분 및 폐기 - - - - - (25,590) - (25,590) 감가상각비 - (821,186) (61,601) (27,413) (2,824,111) (2,963,549) - (6,697,860) 대체 및 기타() - 43,004 - - 1,162,821 - (1,265,943) (60,118) 분기말 79,448,749 112,653,005 9,020,955 149,722 21,123,473 42,010,728 2,316,275 266,722,907 () 건 설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.&cr;&cr; <전분기> 구분 업무용토지 업무용건물 구축물 차량운반구 비품 리스사용권&cr;자산 건설중인자산 합계 기초 105,632,348 120,531,226 9,328,962 125,550 26,536,408 44,254,886 940,281 307,349,661 취득 및 자본적지출 - - - - 1,448,413 1,473,380 346,605 3,268,398 처분 및 폐기 - - - (3) - (3,332) - (3,335) 감가상각비 - (838,186) (61,601) (28,004) (2,936,967) (3,377,879) - (7,242,637) 대체 및 기타() (22,431,199) (6,039,780) - 85,363 - - (130,636) (28,516,252) 분기말 83,201,149 113,653,260 9,267,361 182,906 25,047,854 42,347,055 1,156,250 274,855,835 () 사용목적 변경으로 인한 유형자산과 투자부동산 및 매각예정비유동자산간의 대체금액입니다.&cr;&cr;(3) 리스&cr;&cr;회사가 리스이용자인 경우의 리스에 대한 정보는 다음과 같습니다.&cr; ① 재무상태표에 인식된 금액 &cr;리스와 관련해 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 사용권자산() 부동산 17,877,857 16,863,966 차량운반구 593,893 340,993 사무기기 64,732 56,125 전산장비 23,474,246 24,778,370 합계 42,010,728 42,039,454 () 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되었습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 리스채권() 부동산 283,154 320,770 합계 283,154 320,770 () 재무상태표의 '기타자산' 항목에 포함되었습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 리스부채() 부동산 16,850,077 16,032,562 차량운반구 597,603 344,823 사무기기 65,503 57,174 전산장비 24,216,865 25,473,509 합계 41,730,048 41,908,068 () 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되었습니다. 당분기 중 증가된 사용권자산은 2,960백만원입니다. ② 손익계산서에 인식된 금액 리스와 관련해서 손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 사용권자산의 감가상각비 부동산 1,542,790 1,959,330 차량운반구 96,434 95,173 사무기기 20,200 19,251 전산장비 1,304,125 1,304,125 합계 2,963,549 3,377,879 리스채권에 대한 이자수익 1,927 2,855 리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 283,126 285,498 단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함) 25,144 22,240 리스부채 측정치에 포함되지 않은 변동리스료(판매비와관리비에 포함) 343,413 566,077 &cr; 당분기 중 리스의 총 현금유출은 3,321백만원입니다. &cr;13. 무형자산&cr; &cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 무형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기말> 구분 취득원가 상각누계액 손상차손누계액 장부금액 개발비 53,459,679 (51,442,173) - 2,017,506 회원권 6,547,831 - (15,132) 6,532,699 금융결제원 소액결제분담금 19,324,446 - - 19,324,446 오픈뱅킹특별참가비 310,000 - - 310,000 합계 79,641,956 (51,442,173) (15,132) 28,184,651 &cr;<전기말> 구분 취득원가 상각누계액 손상차손누계액 장부금액 개발비 53,459,679 (51,101,316) - 2,358,363 회원권 6,547,831 - (15,132) 6,532,699 금융결제원 소액결제분담금 19,324,446 - - 19,324,446 오픈뱅킹특별참가비 310,000 - - 310,000 합계 79,641,956 (51,101,316) (15,132) 28,525,508 &cr; (2) 당분기 및 전분기의 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; &cr;<당분기> 구분 개발비 금융결제원소액&cr; 결제분담금 회원권 오픈뱅킹&cr;특별참가비 계 기초 2,358,363 19,324,446 6,532,699 310,000 28,525,508 상각비 (340,857) - - - (340,857) 분기말 2,017,506 19,324,446 6,532,699 310,000 28,184,651 &cr;<전분기> 구분 개발비 금융결제원소액&cr; 결제분담금 회원권 계 기초 3,721,793 19,324,446 7,320,924 30,367,163 상각비 (340,858) - - (340,858) 분기말 3,380,935 19,324,446 7,320,924 30,026,305 &cr;(3) 당분기말과 전기말 현재 비한정내용연수 무형자산의 내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원).&cr; 구분 당분기말 전기말 회원권 6,532,699 6,532,699 금융결제원소액결제분담금 19,324,446 19,324,446 오픈뱅킹특별참가비 310,000 310,000 합계 26,167,145 26,167,145 &cr; 14. 투자부동산 및 기타자산 &cr; &cr; (1) 투자부동산&cr;&cr;1) 당분기말과 전기말 현재 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기말> 구분 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 토지 160,104,974 - (3,456,299) 156,648,675 건물 180,982,991 (24,890,524) - 156,092,467 합계 341,087,965 (24,890,524) (3,456,299) 312,741,142 &cr;<전기말> 구분 취득원가 감가상각누계액 손상차손누계액 장부금액 토지 160,104,974 - (3,456,299) 156,648,675 건물 180,926,588 (23,734,324) - 157,192,264 합계 341,031,562 (23,734,324) (3,456,299) 313,840,939 &cr; 당 분 기말 현재 취득원가로 계상된 투자부 동산의 총공정가치는 449,465백만 원(전 기말: 449,564백만원)입니다. 투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이 수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다. &cr;투자부동산의 공정가치는 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 수준 3으로 분류하고 있습니다.&cr;&cr;투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다. &cr; &cr;당분기말 현재 회사는 토지, 건물에 대해서는 임대보증금과 관련하 여 각 각 1,504 백만원(전기말: 1,504 백만원)의 근저당 및 3,148 백만원(전기말 : 2,496백만원)의 전세권이 설정되 어 있습니다. 2) 당분기 및 전분기의 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; &cr;<당분기> 구분 토지 건물 합계 기초 156,648,675 157,192,264 313,840,939 감가상각비 - (1,156,200) (1,156,200) 대체 및 기타() - 56,403 56,403 분기말 156,648,675 156,092,467 312,741,142 () 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.&cr;&cr;<전분기> 구분 토지 건물 합계 기초 171,785,012 163,594,824 335,379,836 감가상각비 - (1,187,853) (1,187,853) 대체 및 기타() 80,741 218,890 299,631 분기말 171,865,753 162,625,861 334,491,614 () 사용목적 변경으로 인한 투자부동산과 유형자산 및 매각예정비유동자산 간의 대체금액입니다.&cr;&cr;3) 당분기 및 전분기의 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용은 다음과 같습니다(단위:천원). &cr; 구분 당분기 전분기 임대수익 4,490,806 5,509,502 운영비용(임대수익이 발생한 투자부동산 관련) (3,164,980) (3,358,308) 순손익 1,325,826 2,151,194 (2) 기타자산 &cr; &cr;당분기말과 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기말 전기말 상각후원가측정금융자산 미수금 657,623,051 802,087,631 미수수익 55,779,422 51,681,625 선급금 5,717,070 9,722,177 보증금 35,914,923 36,147,272 기타 23,032,498 22,156,929 손실충당금 (7,415,944) (7,131,597) 소계 770,651,020 914,664,037 비금융자산 선급금 1,521,395 1,385,552 선급비용 9,517,051 8,965,077 기타 5,781,267 5,302,836 소계 16,819,713 15,653,465 합계 787,470,733 930,317,502 &cr; 15. 매각예정비유동자산&cr; &cr; (1) 당분기말 현재 매각예정비유동자산 에 계상되어 있는 부동산은 1건으로 경영진의 매각결정에 따라 매각예정비유동자산으로 분류되었으나 미처분된 것입니다. 보고기간말 현재 매각계획이 유의적으로 변경되거나 철회될 가능성은 낮습니다.&cr;&cr;(2) 당분기말과 전기말 현재 매각예정비유동자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기말 전기말 토지 6,030,167 18,969,477 건물 580,943 5,017,529 합계 6,611,110 23,987,006 16. 당기손익-공정가치측정금융부채&cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기말 전기말 당기손익-공정가치측정금융부채: 매도유가증권 11,849,976 7,471,052 당기손익-공정가치측정지정금융부채: 매도파생결합증권() 1,282,464,102 1,794,758,416 신용위험평가조정 (2,874,448) (5,986,617) 거래일손익조정 60,863,937 34,992,043 소계 1,340,453,591 1,823,763,842 파생상품: 파생상품부채() 416,194,722 426,364,560 신용위험평가조정 (1,055,094) (1,776,564) 거래일손익조정 (362,372) (80,806) 소계 414,777,256 424,507,190 합계 1,767,080,823 2,255,742,084 () 매도파생결합증권 및 파생상품부채의 세부내역은 주석 17에 공시하였습니다.&cr; (2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 중 매도파생결합증권의 만기 지급금액과 상기 장부금액과의 차이는 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기말 전기말 만기지급액 1,409,136,728 1,948,041,543 장부금액과의 차이 126,672,626 153,283,127 (3) 신용위험의 변동으로 인한 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 공정가치 변동금액과 변동누계액은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당기분 전기분 당분기말 누계액 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익() (945,000) 1,865,288 3,016,031 () 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매 월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당분기말 누계액 입니다 . 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다.&cr; &cr;(4) 당기손익인식항목으로 지정함으로써, 지정하지 않았더라면 발생하였을 인식과 측정상의 불일치를 제거하거나 상당히 감소시킬 수 있는 경우에 해당하여 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 또한 한 개 이상의 내재파생상품이 포함된 계약에 대하여 개별 파생상품 간의 상호 의존성으로 인한 개별평가의 어려움을 고려하여 복합계약 전체를 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 17. 파생결합증권, 매도파생결합증권 및 파생상품&cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 파생결합증권과 매도파생결합증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기말 전기말 평가금액 평가이익 평가손실 평가금액 평가이익 평가손실 파생결합증권 주가연계증권 102,468,619 3,260,412 238,086 124,406,313 5,497,101 15,746 기타 6,165,463 955,462 - 22,399,113 179,678 539,831 합계 108,634,082 4,215,874 238,086 146,805,426 5,676,779 555,577 매도파생결합증권 매도주가연계증권 877,599,960 234,632 17,779,389 1,379,798,867 3,118,461 44,825,630 기타 364,930,930 1,507,369 66,414,430 373,886,028 73,688,190 10,123,148 매도상장지수채권 39,933,212 1,713,135 5,588,438 41,073,521 353,196 9,432,565 합계 1,282,464,102 3,455,136 89,782,257 1,794,758,416 77,159,847 64,381,343 &cr; (2) 당분기말과 전기말 현재 파생상품의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기말 전기말 파생상품자산 파생상품부채 파생상품자산 파생상품부채 이자율스왑 59,040,986 167,806,544 97,030,764 172,828,916 통화스왑 23,681,967 23,263,215 48,551,183 55,901,990 통화선도 41,192 913,179 2,945,393 159,995 주식스왑 7,003,334 5,013,498 11,078,307 9,707,119 신용스왑(CDS) 10,126,517 1,308,757 10,962,384 1,459,182 일반상품(스왑) 529,785 25,704,661 599,186 65,950,692 일반상품(선도) 90,244,561 114,149,141 54,017,071 79,820,335 장내파생상품 109,128,298 78,032,904 65,987,896 40,535,673 기타 2,969,737 2,823 4,325,381 658 소계 302,766,377 416,194,722 295,497,565 426,364,560 신용위험평가조정 (731,569) (1,055,094) (1,036,549) (1,776,564) 거래일손익조정 70,210,781 (362,372) 23,241,324 (80,806) 합계 372,245,589 414,777,256 317,702,340 424,507,190 &cr;(3) 당분기말과 전기말 현재 파생상품과 관련된 미결제약정금액의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). &cr; 구분 당분기말 전기말 이자율관련 스왑 22,881,141,472 35,160,531,552 선물 3,124,311,614 3,984,174,754 소계 26,005,453,086 39,144,706,306 통화관련 선도 64,981,242 67,957,763 스왑 1,841,860,206 2,128,810,303 선물 11,786,597 16,494,880 소계 1,918,628,045 2,213,262,946 주식 및 주가지수관련 매입옵션 5,413,964 2,459,197 매도옵션 6,927,756 6,953,872 선물 23,489,086 47,174,607 스왑 287,478,170 857,821,778 소계 323,308,976 914,409,454 신용관련 스왑 1,791,239,113 1,791,239,113 기타 매입옵션 - 1,515,004 매도옵션 1,603 2,841 선물 2,459,757,426 1,028,006,475 스왑 168,565,000 174,117,922 소계 2,628,324,029 1,203,642,242 합계 32,666,953,249 45,267,260,061 (4) 당분기 및 전분기의 파생상품과 관련된 평가손익 내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원).&cr; 구분 당분기 전분기 평가이익 평가손실 평가이익 평가손실 이자율관련 63,220,489 38,181,448 81,859,175 125,930,516 통화관련 26,098,177 26,501,092 55,005,906 48,752,555 주식 및 주가지수관련 14,797,712 3,182,684 31,834,174 188,313,583 신용관련 427,877 1,113,320 5,426,608 5,108,052 기타 183,340,332 142,109,526 239,880,063 310,607,674 매도주식워런트증권 - 2,164 274,236 199,715 매수주식워런트증권 - - - 275,136 합계 287,884,587 211,090,234 414,280,162 679,187,231 18. 예수부채&cr;&cr;당분기말과 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기말 전기말 투자자예수금 위탁자예수금 2,401,812,864 2,746,870,501 장내파생상품거래예수금 316,168,543 233,450,708 저축자예수금 5,575,994 7,108,654 조건부예수금 12,282,401 16,056,022 집합투자증권투자자예수금 129,731,004 152,009,195 기타 3,835,836 2,557,375 합계 2,869,406,642 3,158,052,455 &cr; 19. 차 입부채&cr; &cr;당분기말과 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 콜머니 KB자산운용 등 0.64 ~ 0.72 - 200,000,000 증금차입금 한국증권금융 0.35 ~ 2.23 1,281,676,936 1,250,868,496 기타차입금() 삼성자산운용 등 0.35 ~ 3.11 1,165,000,000 1,145,000,000 환매조건부매도 - 0.05 ~ 17.00 3,847,933,120 3,714,140,991 차입금할인발행차금 (856,315) (939,258) 합계 6,293,753,741 6,309,070,229 () 당분기말과 전기말 현재 마에스트로디에스㈜에 대한 차입금 2,650억에 대하여 회사의 명동사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석38 참조). 한편, 동 차입금은 만기 일시상환조건이나 회사는 만기일 이전에 조기상환 할 수 있는 권리를 보유하고 있습니다.&cr; &cr; 20. 사채&cr;&cr;당분기말과 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 이자율(%) 발행일 만기일 당분기말 전기말 제17-2 무보증 공모사채 2.715 2017-07-27 2022-07-27 30,000,000 30,000,000 제18-1 무보증 후순위사채 4.300 2018-09-28 2024-09-28 150,000,000 150,000,000 제19-1 무보증 공모사채 1.472 2019-08-09 2022-08-09 70,000,000 70,000,000 제19-2 무보증 공모사채 1.636 2019-08-09 2024-08-09 160,000,000 160,000,000 제19-3 무보증 공모사채 1.814 2019-08-09 2026-08-09 70,000,000 70,000,000 제20-1 무보증 후순위사채 3.900 2020-02-13 2027-02-13 115,000,000 115,000,000 제20-2 무보증 공모사채 2.077 2020-07-24 2023-07-24 100,000,000 100,000,000 사채할인발행차금 (1,192,464) (1,236,061) 합계 693,807,536 693,763,939 상기 사채는 만기 일시 상환 조건입니다. &cr;2 1. 종업원 급여부 채&cr; &cr; (1) 순확정급여부채 &cr;&cr; 1) 당분기 및 전분기 중 순확정급여부채 의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원). &cr;<당분기> 구분 확정급여채무( 1) 사외적립자산(2) 순확정급여부채 기초잔액 10,166,254 10,614,968 (448,714) 당기근무원가 364,929 - 364,929 순이자원가 65,155 70,391 (5,236) 급여지급액 (721,094) - (721,094) 분기말잔액 9,875,244 10,685,359 (810,115) &cr; <전분기> 구분 확정급여채무( 1) 사외적립자산(2) 순확정급여부채 기초잔액 9,528,506 11,769,428 (2,240,922) 당기근무원가 365,028 - 365,028 순이자원가 61,331 78,605 (17,274) 관계사전출입액 111,654 - 111,654 급여지급액 (1,098,496) (1,750,219) 651,723 분기말잔액 8,968,023 10,097,814 (1,129,791) (1) 확정급여채무의 현재가치입니다.&cr;(2) 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다. &cr; 2 ) 당분기 및 전분기 중 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역(단위:천원)&cr; 구분 당분기 전분기 당기근무원가 364,929 365,028 이자원가 65,155 61,331 사외적립자산의 기대수익 (70,391) (78,605) 퇴직급여 359,693 347,754 &cr; 3) 확정기여제도 와 관련하여 회사가 당분기 및 전분 기에 인식한 퇴직급여는 2,209백만원 및 2,188백만원 입니다. &cr; (2) 기타장기종업원급여부채&cr; 1) 당분기 및 전분기 중 기타장기종업원급여부채 변동내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원).&cr; 구분 당분기 전분기 기타장기종업원급여부채(기초) 5,611,392 6,255,448 당기근무원가 90,666 97,531 이자원가 30,659 31,892 급여지급액 (90,495) (108,801) 기타장기종업원급여부채(분기말) 5,642,222 6,276,070 &cr; 2) 당분기 및 전분기 중 기타장기종업원급여 세부내역(단위:천원)&cr; 구분 당분기 전분기 당기근무원가 90,666 97,531 이자원가 30,659 31,892 기타장기종업원급여 121,325 129,423 &cr;22. 충당부채 &cr; &cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). &cr; 구분 당분기말 전기말 복구충당부채(1) 2,370,515 2,374,745 기타충당부채(2) 18,357,790 18,426,988 금융보증부채(3) 69,803,990 62,648,345 합계 90,532,295 83,450,078 (1) 복구충당부채는 당분기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다.&cr;(2) 당분기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 전기 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 당분기말까지 동의고객들에게 26,143백만원을 선지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 18,358백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다.&cr;(3) 당분기말 현재 금융보증부채 중 금융보증계약 및 대출약정에 대해서 인식한 기대신용손실충당금은 335,526천원(전기말: 253,981천원)입니다.&cr;&cr; (2) 당분기 및 전분기의 복구충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원). 구분 당분기 전분기 기초 2,374,745 3,558,319 증가 345,555 291,819 환입 (238,626) (599,616) 사용 (111,159) - 분기말 2,370,515 3,250,522 &cr; 23. 기타부채 &cr; 당분기말과 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기말 전기말 상각후원가 측정 금융부채 미지급배당금 80,531,746 92,006 미지급금 556,354,923 746,056,476 미지급비용 25,842,794 29,386,137 임대보증금 8,703,591 8,012,386 리스부채 41,730,048 41,908,068 기타() 20,167,177 12,420,328 소계 733,330,279 837,875,401 비금융부채 선수금 3,850 7,698 선수수익 2,112,577 1,792,308 제세금예수금 13,802,945 8,567,182 기타 670,000 2,570,000 소계 16,589,372 12,937,188 합계 749,919,651 850,812,589 () 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액 &cr; 6,650 백만 원(전기말: 6,650백만원)이 포함되어 있습니다.&cr; 24. 자본&cr; &cr;(1) 납입자본&cr;&cr;1) 당분기말과 전기말 현재 보통주와 우선주의 발행주식수, 유통주식수 및 자본금의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원,주).&cr; 구분 당분기말 전기말 발행주식수 자기주식(2) 유통주식수(3) 자본금 발행주식수 자기주식(2) 유통주식수(3) 자본금 보통주(1) 50,773,400 14,400,711 36,372,689 254,867,000 50,773,400 14,591,441 36,181,959 254,867,000 우선주 26,000,000 4,850,000 21,150,000 130,000,000 26,000,000 4,850,000 21,150,000 130,000,000 2우선주(4) 10,000,000 1,180,000 8,820,000 50,000,000 10,000,000 1,180,000 8,820,000 50,000,000 합계 434,867,000 434,867,000 (1) 발행주식 1주당 보통주금액은 2002년 9월 16일 자기주식(보통주 200,000주)에 대 한 이익소각에 의하여 당 분 기말 현재 5,020 원입니다. 당 분 기말 현재 회사의 주식 (보통주) 중 14.75% 는 최대주주 양홍석과 그 특수 관계 자가 소유하고 있습니다.&cr; &cr; (2) 회사는 당분기말 현재 회사 주식의 가격안정 및 자사주 무상출연을 목적으로 자기주식을 시가로 취득하여 자본조정항목으로 계상하고 있습니다.&cr; &cr; (3) 당분기 및 전기의 보통주의 유통주식수 변동내역은 다음과 같습니다(단위:주).&cr; 구분 당분기 전기 기초 36,181,959 37,999,493 자기주식의 취득 - (3,000,000) 자기주식의 처분() 190,730 1,182,466 분기말 36,372,689 36,181,959 () 신우리사주제도(ESOP)에 의한 우리사주조합에 대한 무상출연 및 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 의한 경영성과급을 자사주로 지급함에 따라 자기주식처분이 발생하였습니다. &cr;&cr;(4) 2우선주에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 년 1%로 정해져 있습니다.&cr; 2) 당분기말과 전기말 현재 자본잉여금의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기말 전기말 주식발행초과금 603,952,360 603,952,360 기타자본잉여금 91,028,898 91,028,898 합계 694,981,258 694,981,258 (2) 이익잉여금&cr; &cr;1) 이익잉여금 세부내역&cr;&cr;당분기말과 전기말 현재 이익잉여금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원). &cr; 구분 당분기말 전기말 이익준비금 163,994,810 155,950,836 대손준비금 8,772,687 13,794,502 임의적립금 351,000,000 351,000,000 미처분이익잉여금 349,278,379 350,841,155 전자금융사고배상준비금 500,000 500,000 합계 873,545,876 872,086,493 &cr;2) 이익준비금&cr; 회사는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에 의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다.&cr; 3) 전자금융사고배상준비금&cr;&cr;회사는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다.&cr; (3) 대손준비금&cr; &cr;회사는 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 금융투자업 규정에 의한 대손충당금 요적립액에 미달하는 금액 만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. &cr;동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손 준비금을 적립하도록 합니다.&cr; 1) 대손준비금 잔액 &cr; &cr;당분기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기말 전기말 대손준비금 적립액 8,772,687 13,794,502 대손준비금 적립(환입)예정액 133,852 (5,021,815) 대손준비금 잔액 8,906,539 8,772,687 &cr;2) 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등 &cr;&cr;당분기 및 전분기 의 대손준비금 전입(환입)액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위:천원). &cr; 구분 당분기 전 분 기 대손준비금 전입(환입)액 133,852 (514,106) 대손준비금 반영후 조정이익() 81,324,271 43,627,949 대손준비금 반영후 주당이익(단위:원)() 보통주 기본주당순이익 1,225 638 우선주 기본주당순이익 1,234 650 2우선주 기본주당순이익 1,222 638 보통주 희석주당순이익 1,211 632 우선주 희석주당순이익 1,220 644 2우선주 희석주당순이익 1,208 632 () 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기순손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.&cr; (4) 자본조정 &cr;&cr;당분기말 과 전기말 현재 자본조정의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기말 전기말 자기주식 (243,122,167) (245,776,747) 자기주식처분손실 (6,798,320) (6,354,769) 기타() 5,243,540 4,545,036 합계 (244,676,947) (247,586,480) () 회사는 주식기준보상을 부여하고 있으며, 주식보상원가를 가득기간 동안 종업원급여비용과 자본으로 인식하고 있습니다.&cr;&cr;(5) 기타포괄손익누계액&cr;&cr; 당분기말 과 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 구성내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원).&cr; 구분 당분기말 전기말 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익 150,918,492 146,649,035 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동 3,016,031 3,961,031 확정급여제도의 재측정 요소 (2,280,612) (2,280,612) 합계 151,653,911 148,329,454 25. 순수수료손익&cr; &cr; 당분기 및 전분기의 수수료수익, 수수료비용 및 순수수료손익은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원).&cr; 구분 당분기 전분기 수수료수익: 수탁수수료 109,354,745 63,148,801 인수및주선수수료 5,294,421 516,000 집합투자증권수탁수수료 4,314,360 3,671,013 자산관리수수료 2,695,425 958,045 매수및합병수수료 7,160,034 1,739,000 신탁보수() 1,496,134 1,130,745 지급보증료 9,116,586 11,530,685 기타 5,931,783 7,641,103 소계 145,363,488 90,335,392 수수료비용: 매매수수료 8,057,742 5,379,537 기타 685,772 1,205,481 소계 8,743,514 6,585,018 합계 136,619,974 83,750,374 () 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분등과 관련하여 발생하였습니다.&cr; 26. 순이자손익&cr; 당분기 및 전분기의 이자수익,이자비용 및 순이자손익은 다음과 같습니다(단위:천원) .&cr; 구분 당분기 전분기 이자수익: 예치금 1,001,109 2,195,525 대출채권 20,088,961 15,910,493 기타자산 928,898 1,570,326 소계 22,018,968 19,676,344 이자비용: 차입금 4,354,317 5,089,441 대주매각대금이용료 - 1,590 고객예탁금이용료 734,613 2,246,131 환매조건부매도 4,986,785 12,767,960 콜머니 21,041 294,586 사채 4,714,484 4,296,893 복구충당부채 12,274 20,928 리스부채 283,126 285,498 기타부채 3,156,749 5,004,211 소계 18,263,389 30,007,238 합계 3,755,579 (10,330,894) &cr;상기 이자수익 중 당분기 및 전분기에 손상된 금융자산으로부터 발생한 이자수익은 없습니다. &cr;27. 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익&cr; 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 당기손익-공정가치측정 금융자산 및 파생상품과 관련된 이익과 손실로 이루어지며 수수료손익, 이자손익 및 배당금수익, 공정가치의 변동에 의한 평가손익, 매매 및 상환손익을 포함합니다. 당분기 및 전분기의 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 다음과 같습니다(단위:천원). (1) 당기손익-공정가치측정금융자산 관련 손익 구분 당분기 전분기 이익 손실 이익 손실 유가증권처분손익 18,008,406 22,675,574 24,492,065 15,557,884 유가증권상환손익 1,409,933 174,335 816,181 315,634 유가증권평가손익 27,319,488 27,572,457 70,621,175 7,700,737 유가증권이자수익 28,815,388 - 39,793,785 - 배당금수익 1,534,889 - 4,440,324 - 파생결합증권평가손익 4,215,874 238,086 67,161 31,358,349 파생결합증권상환손익 2,331,604 9,719 488,115 65,049 신용위험평가조정환입/전입액 238,015 - 87,030 75,482 거래일손익조정환입/전입액 - 4,932,438 - 2,220,569 별도예치금평가이익 4,718,226 - 5,190,243 - 합계 88,591,823 55,602,609 145,996,079 57,293,704 &cr;(2) 당기손익-공정가치측정금융부채 관련 손익 구분 당 분 기 전 분 기 이익 손실 이익 손실 매도유가증권처분손익 627,945 278,147 589,982 264,821 매도유가증권평가손익 409,892 596,667 1,003,801 153,957 합계 1,037,837 874,814 1,593,783 418,778 &cr; (3) 파생상품 관련 손익 구분 당 분 기 전 분 기 이익 손실 이익 손실 파생상품거래손익 282,983,626 244,262,165 260,885,634 296,301,709 파생상품평가손익 287,884,587 211,090,234 414,280,162 679,187,230 파생상품상환손익 50,939,973 37,464,314 72,072,607 73,837,342 신용위험평가조정환입/전입액 328,123 824,881 1,563,865 589,854 거래일손익조정환입/전입액 421,967 17,165,148 1,073,106 21,883,915 합계 622,558,276 510,806,742 749,875,374 1,071,800,050 28. 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익 당기손익-공정가치측정으로 지정된 금융상품의 순손익은 수수료손익, 이자손익 및 배당금수익, 공정가치의 변동에 의한 평가손익, 매매 및 상환손익을 포함합니다. 당분기 및 전분기의 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익은 다음과 같습니다(단위:천원). &cr; 구분 당분기 전분기 이익 손실 이익 손실 당기손익-공정가치측정지정금융부채 관련 손익 유가증권이자비용 - 9,447,944 - 15,113,005 매도파생결합증권상환손익 717,984 17,384,497 4,109,724 14,950,179 매도파생결합증권평가손익 3,455,136 89,782,257 324,786,444 43,451,336 거래일손익조정환입/전입액 23,967,065 - 25,081,510 - 파생결합증권 판매수수료 90,174 - 121,035 - 합계 28,230,359 116,614,698 354,098,713 73,514,520 29. 신용손실 관련 순손익 및 기타영업손익 &cr; 당분기 및 전분기의 신용손실 관련 순손익 및 기타영업손익은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기 전분기 이익 손실 이익 손실 신용손실 관련 손상차손/손상환입() 120 295,958 495 1,190,726 배당금수익 13,719,874 - 13,660,151 - 외환거래손익 12,794,259 31,693,593 23,872,370 36,356,220 충당부채관련손익 330,252 235,125 720,975 55,191 합계 26,844,505 32,224,676 38,253,991 37,602,137 &cr; () 당분기 및 전분기 중 신용손실 관련 순손익의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원) 구분 당분기 전분기 이익 손실 이익 손실 상각후원가측정금융자산 관련 환입/손실 120 295,958 495 1,190,726 30. 인건비&cr; &cr; 당분기 및 전분기에 발생한 인건비의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기 전분기 단기종업원급여 32,432,353 20,203,803 퇴직급여확정급여형 359,693 347,755 퇴직급여확정기여형 2,208,702 2,187,880 기타장기종업원급여 121,326 129,423 복리후생비 25,187,021 16,238,861 합계 60,309,095 39,107,722 &cr; 31. 기타 판매비와관리비 &cr; &cr; 당분기 및 전분기에 발생한 기타 판매비와관리비의 세부내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원).&cr; 구분 당분기 전분기 기타복리후생비 680,461 736,797 전산운용비 5,519,151 4,880,459 임차료 359,459 333,392 지급수수료 7,256,730 8,777,014 접대비 781,259 757,153 광고선전비 2,075,935 2,007,477 조사연구비 4,974 750 연수비 96,413 96,552 세금과공과 2,152,236 849,371 업무위탁수수료 947,866 587,974 판매부대비 2,192 1,996 등기소송비 및 공고비 14,960 21,016 회의비 2,990 2,992 인쇄비 176,321 190,833 여비교통비 33,452 90,757 차량유지비 73,449 66,843 소모품비 51,049 52,848 수도광열비 644,692 718,288 보험료 830,894 514,400 행사비 270,585 514,423 기타 2,112,909 2,157,553 합계 24,087,977 23,358,888 32. 영업외손익 &cr; &cr; 당분기 및 전분기의 영업외손익은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기 전분기 이익 손실 이익 손실 유형자산처분손익 46 12,975 27,942 - 매각예정비유동자산처분손익 1,624,104 - - - 기타자산손상차손(환입) 1,053,998 666,538 326,814 1,815,284 임대료 4,490,806 - 5,509,502 - 기부금 - - - 94,000 기타 1,839,823 14,771 303,857 9,832 합계 9,008,777 694,284 6,168,115 1,919,116 33. 법인세비용&cr;&cr;법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2021년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상 평균연간법인 세율 은 24.04 % (2020 년 3월 31일로 종료하는 기간에 대한 예상법인세율: 22.48% ) 입니다.&cr; 34. 기타포괄손익누계액&cr;&cr; 당분기 및 전분기의 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; &cr;<당분기> 구분 기초 증가 감소 법인세효과 분기말 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익 146,649,035 5,632,529 - (1,363,072) 150,918,492 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동 3,961,031 - (1,246,702) 301,702 3,016,031 확정급여제도의 재 측정 요소 (2,280,612) - - - (2,280,612) 합계 148,329,454 5,632,529 (1,246,702) (1,061,370) 151,653,911 &cr;<전분기> 구분 기초 증가 감소 법인세효과 분기말 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익 124,041,126 - (2,356,552) 570,285 122,254,859 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동 722,745 3,015,080 (554,278) (595,514) 2,588,033 확정급여제도의 재 측정 요소 (2,257,137) - - - (2,257,137) 합계 122,506,734 3,015,080 (2,910,830) (25,229) 122,585,755 &cr; 35. 주당순이익 &cr; &cr; (1) 기본주당순이익&cr;&cr;보통주 기본주당순이익은 보통주당기순이익을 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 가중평균유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. 한편, 회사의 우선주는 보통주에 비해 우선권이 있지 않으므로 동 우선주에 대해서도 주당이익을 산정하였습니다.&cr;&cr;당분기 및 전분기의 기본주당순이익 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).&cr; 1) 보통주 기본주당순이익 구분 당분기 전분기 보통주당기순이익 44,516,824 23,956,517 가중평균유통보통주식수 36,268,847 37,999,493 보통주 기본주당순이익(단위:원) 1,227 630 &cr;2) 우선주 기본주당순이익 구분 당분기 전분기 우선주당기순이익 26,146,424 13,596,814 가중평균유통우선주식수 21,150,000 21,150,000 우선주 기본주당순이익(단위:원) 1,236 643 &cr;3) 2우선주 기본주당순이익 구분 당분기 전분기 2우선주당기순이익 10,794,875 5,560,513 가중평균유통우선주식수 8,820,000 8,820,000 2우선주 기본주당순이익(단위:원) 1,224 630 &cr; (2) 희석주당순이익&cr;&cr; 당분기 및 전분기의 희석주당순이익의 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주). &cr;&cr;1) 보통주 희석주당순이익 구분 당분기 전분기 보통주당기순이익 44,516,824 23,956,517 조정액 421,391 183,630 희석당기순이익 44,938,215 24,140,147 ÷가중평균유통보통주식수와&cr; 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수() 37,039,858 38,666,553 보통주희석주당순이익(단위:원) 1,213 624 &cr;2) 우선주 희석주당순이익 구분 당분기 전분기 우선주당기순이익 26,146,424 13,596,814 조정액 (297,378) (129,588) 희석당기순이익 25,849,046 13,467,226 ÷가중평균유통보통주식수와&cr; 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수() 21,150,000 21,150,000 우선주희석주당순이익(단위:원) 1,222 637 &cr;3) 2우선주 희석주당순이익 구분 당분기 전분기 2우선주당기순이익 10,794,875 5,560,513 조정액 (124,013) (54,041) 희석당기순이익 10,670,862 5,506,472 ÷가중평균유통보통주식수와&cr; 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수() 8,820,000 8,820,000 우선주희석주당순이익(단위:원) 1,210 624 () 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 주식선택권이 기초에 행사된 것으로 가정하여 자기주식법(Treasury Stock Method)으로 산정하였으며, 당 분기말 현재 희석성 잠재적 보통주는 771,011 주입 니다.&cr; 36. 주식기준보상 &cr; &cr; 회사는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준을 적용하여 경영성과급의 40%는 즉시지급하고, 60%는 3년간 이연하여 자기주식으로 지급하는 경영성과급 지급방식을 시행하고 있습니다. 당분기말 현재 회사가 부여하고 있는 주식기준보상의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).&cr; 구분 2018년 부여분 2019년 부여분 2020년 부여분 유형 주식결제형&cr; (자기주식 교부) 주식결제형&cr; (자기주식 교부) 주식결제형&cr; (자기주식 교부) 부여기준일 2018-12-31 2019-12-31 2020-12-31 부여기간(약정용역제공기간) 2019년 ~ 2021년 2020년 ~ 2022년 2021년 ~ 2023년 결산일 기준 추정 가득수량 105,836 155,966 174,556 총보상원가 4,339,988 4,287,108 4,329,161 기인식 주식보상비용 3,918,573 3,000,789 1,515,148 당기에 인식한 주식보상비용 105,354 214,366 378,784 미인식 주식보상비용 316,061 1,071,953 2,435,229 &cr; 37. 현금흐름표에 대한 주석 &cr; &cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 현금및현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원). &cr; 구분 당분기말 전기말 보통예금 8,921,859 7,620,934 당좌예금 3,600,327 3,616,650 외화예금 80,791,208 62,602,326 MMDA 27,291,776 139,800,000 금융어음 50,000,000 10,000,000 기타 171,082,846 121,027,673 합계 341,688,016 344,667,583 &cr;현금흐름표상의 현금및현금성자산은 재무상태표상의 현금및예치금에서 주석6의 예치금을 차감한 금액입니다.&cr; (2) 당분기 및 전분기의 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항은 다음과 같습니다(단위:천원). &cr; 구분 당분기 전분기 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익의 변동 4,269,457 1,786,267 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험 변동 945,000 1,865,288 건설중인자산의 본계정 대체 1,265,943 130,636 유형자산 취득시 미지급금 증감 1,924,087 971,544 유형자산의 매각예정비유동자산 대체 - 28,216,621 유형자산과 투자부동산의 대체 - 284,510 관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체 7,803,465 - 금융보증부채와 미수금의 증가 16,190,686 - 자기주식처분손익의 법인세 효과 141,609 - 매각예정자산 처분관련 기타예수금 감소 1,900,000 - (3) 당분기 및 전분기의 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;<당분기> 구분 재무활동으로 인한 부채 합계 차입부채 사채 임대보증금 리스부채 기초 6,309,070,229 693,763,939 8,012,386 41,908,068 7,052,754,622 현금흐름 (329,622,501) - 694,261 (2,669,244) (331,597,484) 기타 비금융변동 314,306,013 43,597 (3,056) 2,491,224 316,837,778 당분기말 순부채 6,293,753,741 693,807,536 8,703,591 41,730,048 7,037,994,916 &cr;<전분기> 구분 재무활동으로 인한 부채 합계 차입부채 사채 임대보증금 리스부채 기초 5,913,473,260 578,835,502 7,669,165 42,585,329 6,542,563,256 현금흐름 (317,056,922) 114,907,875 69,771 (3,011,369) (205,090,645) 기타 비금융변동 10,852,503 (8,231) 2,639 1,361,070 12,207,981 전분기말 순부채 5,607,268,841 693,735,146 7,741,575 40,935,030 6,349,680,592 &cr;38. 우발채무 및 약정사항 &cr;&cr;(1) 계류중인 소송사건&cr;&cr; 당분기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 12건으로 소송가액은 12,764백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 4건으로 소송가액은 1,694백만원입니다. 당분기말 현재 상기 소송으로 인한자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.&cr; (2) 금융기관 약정사항&cr;&cr;당분기말 현재 회사가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다(단위:천원, 달러).&cr; 구분 금융기관 한도금액 일중차월 약정 국민은행 외 190,000,000 기타차입 약정 국민은행 40,000,000 담보부차입 약정 마에스트로디에스주식회사 265,000,000 증권유통금융(자체) 한국증권금융 700,000,000 기관운영자금대출(자체) 한국증권금융 200,000,000 기관운영자금대출(신탁) 한국증권금융 투자자예치금 범위내 할인어음(자체) 한국증권금융 200,000,000 할인어음(청약) 한국증권금융 청약예치금 범위내 일중자금거래 한국증권금융 200,000,000 담보금융지원대출 한국증권금융 900,000,000 증거금 및 손실 한도 지원 Societe Generale USD 6,500,000 (3 ) 채권인수약정&cr;&cr; 당분기말 현재 회사는 주식회사 더스페이스등촌이 추진하고 있는 등촌동 지식산업센터 개발사업 등과 관련하여 대출채권매입확약이 존재하며, 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 966,300백만원입니다. &cr; &cr; (4) 미이행대출약정&cr;&cr; 당분기말 현재 회사는 4,640백만원의 대출약정이 존재합니다.&cr;&cr;(5) 당분기말 현재 회사는 서울보증보험㈜로부터 847백만원의 이행보증과 공탁보증 1,558백만원을 제공받고 있습니다. 한편, 명동사옥의 임대계약과 관련하여 HSBC은행 서울지점으로부터 6,657백만원의 지급보증을 제공받고 있습니다.&cr; &cr; ( 6) 당분기말 현재 마에스트로디에스㈜에 대한 차입금 2,650억에 대하여 담보로 제공된 유형자산 및 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원). &cr; 구분 담보제공자산 장부금액 담보설정금액() 관련 계정과목 관련 금액 담보권자 유형자산 명동사옥 토지 42,800,445 318,000,000 차입부채 265,000,000 신한은행 명동사옥 건물 66,388,653 투자부동산 명동사옥 토지 76,089,680 명동사옥 건물 114,878,433 () 명동사옥은 ㈜하나자산신탁과 관리형 토지신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 신한은행에 담보로 제공하였습니다.&cr;&cr;(7) 당분기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 해당 펀드의 환매 재개 여부 및 시기를 예상하기 어렵습니다. 전기 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 당분기말까지 동의고객들에게 26,143백만원을 선지급하였습니다. 손실보상과 관련하여 18,358백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 또한, 당분기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 6건으로 소송가액은 8,024백만원이며, 금융감독원의 분쟁조정 가능성이 존재합니다. 이로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하고, 분쟁조정 및 소송사건의 결과를 현재로서는 예측할 수 없습니다. 39. 신탁계정&cr; &cr; 집합투자재산은 금융투자업규정에 따라 회사의 고유재산과 별도로 구분 계리되고 있으므로 회사의 재무제표에는 포함되어 있지 아니합니다.&cr;&cr;회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있으며, 당분기 신탁재산 부문의 경영성과(신탁재산 이익) 는 124,772 백만원(전분기: 82,582 백만원)입니다. &cr; 40. 특수관계자 거래 &cr; (1) 당 분 기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다. 구분 특수관계자의 명칭 종속기업 대신자산운용㈜ ㈜대신경제연구소 대신샹제리제휘트니스클럽 ㈜대신저축은행 대신프라이빗에쿼티주식회사 대신에프앤아이주식회사 대신자산신탁주식회사 DaishinNY LLC Daishin Investments Pte. Ltd. Daishin America LLC DS378 LLC DA378MGR LLC 378 WEA JV LLC 378 WEA Mezz LLC 378 WEA Owner LLC DS400 LLC DA400MGR LLC Daishin America Tenant LLC DS400 OWNER LLC DS378WEA LLC INVEST378JV LLC INVEST400MA LLC DA215MGR LLC Daishin Tokyo Godo Kaisha 대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁채권 대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식] 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권 DS Aoyama 합동회사 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권 DS Roppongi M 합동회사 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 2종 수익증권 DS Ikebukuro T 합동회사 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권 DS Roppongi T 합동회사 대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권 DS Nihonbashi East 합동회사 DS Toranomon 합동회사 디에스경주명계제일차㈜ 디에스경주명계제이차㈜ 디비에스센터로드제이차㈜ 디에스에이아이제일차㈜ 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호 DSVREF Berlin DCE 1 Aps 디에스에이아이제이차㈜ 에스티학운제이차㈜ 에이아이라데팡스제일차㈜ 티제이탕정제일차㈜ 티제이탕정제이차㈜ 디제이불당㈜ 한가람제일차㈜ 에스제이항동제일차㈜ 에이치티광주㈜ 에스제이통영제일차㈜ 에스디엘제이차㈜ 에이제이제일차㈜ 에이제이제이차㈜ 에이제이제삼차㈜ 디오동인㈜ 디오동인제일차㈜ 마이트김해안동제이차㈜ 디에스메리어트제일차㈜ 아이에이안산제일차㈜ 아이에이안산제이차㈜ 대신에이엠씨주식회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 디에스한남주식회사 디에이치씨개발주식회사 주식회사탠덤 주식회사리버빌 디에스창원주식회사 디티에이인베스트먼트주식회사 주식회사에이스브이 디에스부동산중개주식회사 프라퍼티메이커스주식회사 에프아이1406유동화전문유한회사 에프케이엔1411유동화전문유한회사 에프에스엔1412유동화전문유한회사 에프더블유1412유동화전문유한회사 에프아이1412유동화전문유한회사 에프에스아이1503유동화전문유한회사 에프케이엔1505유동화전문유한회사 에프에이치1506유동화전문유한회사 에프케이1509유동화전문유한회사 에프아이1509유동화전문유한회사 에프아이1511유동화전문유한회사 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 에프에이치1605유동화전문유한회사 에프케이1606유동화전문유한회사 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 에프에스1606유동화전문유한회사 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 에프더블유1609유동화전문유한회사 에프에이치1609유동화전문유한회사 에프아이1611유동화전문유한회사 에프케이1612유동화전문유한회사 에프케이엔1612유동화전문유한회사 에프아이1703유동화전문유한회사 에프비1803유동화전문유한회사 에프비디1706유동화전문유한회사 에프아이1706유동화전문유한회사 에프앤에이치1706유동화전문유한회사 에프아이케이1706유동화전문유한회사 에프케이디1712유동화전문유한회사 에프비1712유동화전문유한회사 우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사 우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사 우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사 우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사 우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사 우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사 우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사 에프아이1403유동화전문유한회사 에프에스1312유동화전문유한회사 우리이에이제12차유동화전문유한회사 우리이에이제13차유동화전문유한회사 에프케이1411유동화전문유한회사 에프아이1806유동화전문유한회사 에프케이디1806유동화전문유한회사 에프비1809유동화전문유한회사 에프아이1809유동화전문유한회사 에프케이엔1809유동화전문유한회사 에프더블유1809유동화전문유한회사 에프디1811유동화전문유한회사 에프케이1812유동화전문유한회사 에프에이치1812유동화전문유한회사 에프비1812유동화전문유한회사 에프디1906유동화전문유한회사 에프더블유1909유동화전문유한회사 에프에이치1912유동화전문유한회사 에프케이1912유동화전문유한회사 에프에이치아이2003유동화전문유한회사 에프디에이치2006유동화전문유한회사 에프아이2011유동화전문유한회사 에프디2012유동화전문유한회사 에프에스2103유동화전문유한회사 구분 특수관계자의 명칭 관계기업 대신흥국제일호사모투자전문회사 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신밸런스제7호기업인수목적㈜ 대신밸런스제8호기업인수목적㈜ 대신밸런스제9호기업인수목적㈜ 대신신기술투자조합2호 대신신기술투자조합3호 대신신기술투자조합4호 대신신기술투자조합5호 대신-K&T신기술투자조합 대신-KNT-다석신기술투자조합 대신-MYW신기술투자조합 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 대신하임전문투자형사모투자신탁제2007호 DMW SAN JOSE LLC 과천 PFV 을지로나인 PFV 진위3산단 주식회사 우리파인제4차유동화전문유한회사 우리이에이제일차유동화전문유한회사 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 청도우리세기담보유한회사 Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 파로스젠주식회사 녹스팜주식회사 주식회사엔엠디바이오 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 기타 특수관계자 대신송촌문화재단 YANG&COMPANY 골든트러스트파트너스㈜ &cr;(2) 당 분 기말과 전기말 현재 특수관계자와의 중요한 채권, 채무내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; <당 분 기말> 구분 특수관계자명 채권잔액 채무잔액 사용권자산 계정과목 금액 계정과목 금액 금액 종속기업 대신자산운용(주) 예수부채 318,994 기타금융부채 408,985 기타부채 19,578 (주)대신경제연구소 예수부채 709,731 차입부채 1,447,637 기타금융부채 436,277 기타부채 55,466 대신샹제리제휘트니스클럽 기타금융자산() 156,640 차입부채 201,626 기타금융부채 992,752 기타부채 7,223 (주)대신저축은행 기타금융자산 283,154 기타금융부채 2,189,670 기타부채 303,812 Daishin Investments Pte. Ltd. 기타금융부채 148,924 대신프라이빗에쿼티㈜ 차입부채 3,158,236 기타금융부채 71,659 기타부채 27,757 대신에프앤아이주식회사 차입부채 4,700,000 기타금융부채 284,043 기타부채 99,934 대신에이엠씨주식회사 차입부채 782,381 기타금융부채 311,597 기타부채 136,154 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 차입부채 1,600,000 기타금융부채 40,099 기타부채 17,521 디에스한남주식회사 기타금융자산 1,031,961 기타금융부채 2,076,318 1,800,498 기타부채 39,465 디에이치씨개발주식회사 기타금융부채 16,337 기타부채 196 탠덤주식회사 기타금융자산 20 차입부채 400 기타금융부채 23,925 기타부채 1,236 프라퍼티메이커스주식회사 기타금융자산 2,067 기타금융부채 16,336 　 기타부채 197 대신자산신탁주식회사 기타금융부채 469,008 기타부채 17,756 Daishin Tokyo Godo Kaisha 기타자산 83,836 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC 기타금융자산 63,538,444 기타금융부채 66,277,908 관계기업 대신밸런스제7호기업인수목적㈜ 당기손익-공정가치측정 금융자산 2,119,338 대신밸런스제8호기업인수목적㈜ 당기손익-공정가치측정 금융자산 1,864,548 대신밸런스제9호기업인수목적㈜ 당기손익-공정가치측정 금융자산 2,088,889 과천 PFV 기타금융자산 25,313 파로스젠주식회사 기타금융자산 20 녹스팜주식회사 기타금융자산 20 주식회사엔엠디바이오 기타금융자산 20 합계 71,194,270 87,409,138 1,800,498 () 상기 특수관계자 채권금액은 대손충당금을 차감한 후 금액입니다. 상기 채권과 관련된 대손충당금은 39백만원입니다.&cr;&cr;<전기말> 구분 특수관계자명 채권잔액 채무잔액 사용권자산 계정과목 금액 계정과목 금액 금액 종속기업 대신자산운용(주) 예수부채 238,415 　 기타금융부채 26,733 　 (주)대신경제연구소 예수부채 680,322 　 차입부채 2,450,000 　 기타금융부채 98,503 　 기타부채 41,467 　 대신샹제리제휘트니스클럽 차입부채 214,419 　 기타금융부채 989,282 　 기타부채 10,699 　 (주)대신저축은행 기타금융자산 320,770 기타금융부채 2,138,375 　 기타부채 314,353 　 Daishin Investments Pte. Ltd. 기타금융부채 173,596 　 대신프라이빗에쿼티㈜ 차입부채 2,951,220 　 기타금융부채 56,403 　 기타부채 24,223 　 대신에프앤아이주식회사 차입부채 4,700,000 　 기타금융부채 236,116 　 기타부채 102,231 　 대신에이엠씨주식회사 차입부채 1,622,158 　 기타금융부채 308,965 　 기타부채 139,285 　 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 차입부채 600,000 　 기타금융부채 39,760 　 기타부채 17,924 　 디에스한남주식회사 기타금융자산 1,025,574 기타금융부채 2,021,303 1,857,419 기타부채 40,373 　 디에이치씨개발주식회사 기타금융부채 14,732 　 기타부채 135 　 탠덤주식회사 차입부채 399 　 대신자산신탁주식회사 기타금융부채 312,040 기타부채 2,665 Daishin Tokyo Godo Kaisha 기타자산 133,151 티에이치주엽제일차㈜ 등 신용보강 SPC 기타금융자산 58,886,503 기타금융부채 59,945,205 관계기업 대신밸런스제7호기업인수목적㈜ 당기손익-공정가치측정 금융자산 2,119,338 대신밸런스제8호기업인수목적㈜ 당기손익-공정가치측정 금융자산 1,864,548 대신밸런스제9호기업인수목적㈜ 당기손익-공정가치측정 금융자산 2,088,889 과천 PFV 기타금융자산 25,313 합계 66,464,086 80,511,301 1,857,419 &cr;(3) 당분기 및 전분기의 특수관계자와의 중요한 거래내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원). &cr; <당분기> 구분 특수관계자명 수익 거래내역 비용 거래내역 계정과목 금액 계정과목 금액 종속기업 대신자산운용(주) 수수료수익 26,141 판매비와관리비 88,245 기타영업수익 928,000 이자비용 2,019 기타영업외수익 132,561 (주)대신경제연구소 기타영업외수익 120,715 이자비용 3,133 수수료수익 5,674 판매비와관리비 795,630 대신샹제리제휘트니스클럽 기타영업외수익 136,976 이자비용 3,713 (주)대신저축은행 수수료수익 67,184 이자비용 17,830 이자수익 1,927 기타영업수익 4,841,600 기타영업외수익 558,959 Daishin Investments Pte. Ltd. 판매비와관리비 151,580 대신프라이빗에쿼티㈜ 기타영업외수익 47,045 이자비용 5,260 수수료수익 2,022 　 대신에프앤아이주식회사 기타영업외수익 167,704 이자비용 154,798 수수료수익 87,322 대신에이엠씨주식회사 기타영업외수익 221,277 이자비용 4,312 수수료수익 15,453 　 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 기타영업외수익 38,150 이자비용 339 수수료수익 1,063 디에스한남주식회사 기타영업외수익 66,983 이자비용 13,451 이자수익 6,387 판매비와관리비 415,910 디에이치씨개발주식회사 기타영업외수익 11,456 이자비용 60 탠덤주식회사 기타영업외수익 10,209 이자비용 108 프라퍼티메이커스주식회사 기타영업외수익 1,892 이자비용 13 대신자산신탁주식회사 기타영업외수익 228,220 이자비용 2,025 수수료수익 1,284 Daishin Tokyo Godo Kaisha 판매비와관리비 49,315 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 기타영업수익 162,866 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권 기타영업수익 709,650 대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권 기타영업수익 211,417 대신제50호전문투자형사모부동산투자회사 수수료수익 1,200,000 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC 수수료수익 6,308,952 관계기업 대신신기술투자조합2호 수수료수익 50,000 기타영업수익 90,000 대신신기술투자조합3호 수수료수익 25,000 기타영업수익 54,000 대신신기술투자조합4호 수수료수익 4,923 대신신기술투자조합5호 수수료수익 30,000 대신-K&T신기술투자조합 수수료수익 50,000 대신-KNT-다석신기술투자조합 수수료수익 12,588 대신-MYW신기술투자조합 수수료수익 59,384 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권 기타영업수익 127,713 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 기타영업수익 268,392 파로스젠주식회사 수수료수익 18 녹스팜주식회사 수수료수익 18 주식회사엔엠디바이오 수수료수익 18 합계 17,091,143 1,707,741 &cr;<전분기> 구분 특수관계자명 수익 거래내역 비용 거래내역 계정과목 금액 계정과목 금액 종속기업 대신자산운용(주) 수수료수익 33,419 수수료비용 80,111 기타영업수익 1,500,000 이자비용 640 (주)대신경제연구소 기타영업외수익 64,630 이자비용 9,737 수수료수익 5,824 판매비와관리비 691,125 대신샹제리제휘트니스클럽 기타영업외수익 137,499 이자비용 5,040 (주)대신저축은행 수수료수익 84,036 이자비용 17,444 이자수익 2,855 기타영업수익 4,058,400 기타영업외수익 465,579 Daishin Investments Pte. Ltd. 판매비와관리비 146,007 대신프라이빗에쿼티㈜ 기타영업외수익 37,866 이자비용 13,151 수수료수익 2,017 영업외비용 대신에프앤아이주식회사 기타영업외수익 153,601 이자비용 175,525 수수료수익 56,952 기타영업비용 기타영업수익 3,500,000 대신에이엠씨주식회사 기타영업외수익 206,149 이자비용 7,537 수수료수익 15,594 수수료비용 - 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 기타영업외수익 26,529 이자비용 331 수수료수익 1,050 디에스한남주식회사 기타영업외수익 60,660 이자비용 7,427 수수료수익 13,100 판매비와관리비 187,500 이자수익 6,298 디에이치씨개발주식회사 기타영업외수익 6,657 이자비용 92 탠덤주식회사 이자비용 96 대신자산신탁주식회사 기타영업외수익 143,382 이자비용 2,588 수수료수익 1,486 피델리스제1호 사모투자 기타영업수익 30,847 대신KOSPI200인덱스증권투자신탁 기타영업수익 238,630 뉴스타블루㈜ 등 신용보강 SPC 수수료수익 9,756,897 기타영업비용 13,218 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 기타영업수익 29,000 대신신기술투자조합1호 수수료수익 125,000 대신신기술투자조합2호 수수료수익 50,000 대신신기술투자조합3호 수수료수익 25,000 대신신기술투자조합4호 수수료수익 4,923 대신-K&T신기술투자조합 수수료수익 50,000 합계 20,893,880 1,357,569 &cr;회사는 대신자산운용㈜의 고유자산과는 별도로 구분 회계처리되는 동사의 신탁자산에 대하여, 당분기말 현재 미 수수수료 1,130백만원을 보유하고 있으며, 당분기 중 인식한 수수료수익은 857백만원입니다. &cr; 우리이에이제21차유동화전문회사 등은 회사의 고유계정과는 별도로 구분 회계처리되는 회사의 신탁계정에 당분기말 현재 133,233백만원을 정기예금신탁상품으로 예치하고 있습니다.&cr; (4) 당분기와 전분기의 특수관계자와의 자금거래내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; &cr; <당분기> 구분 특수관계자명 종류 유입 유출 종속기업 대신자산운용㈜ 단기자금운용 25,628,000 25,628,000 배당금 928,000 - ㈜ 대신경제연구소 및 그 종속기업 단기자금운용 931,701 1,917,656 ㈜ 대신저축은행 배당금 4,841,600 - 대신프라이빗에쿼티㈜ 단기자금운용 2,104,861 1,957,734 대신에프앤아이주식회사 및 그 종속기업 단기자금운용 85,483,161 89,730,656 리스부채 - 57,924 대신자산신탁주식회사 단기자금운용 202,782 202,782 Daishin America LLC 증자 - 14,128,400 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권 분배금 709,650 - 대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권 분배금 211,417 - 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 신규투자 - 32,000,000 관계기업 대신흥국제일호사모투자전문회사 원금배분 2,205,000 - 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사 원금배분 202,490 - 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 증자 - 5,040,000 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 증자 - 939,600 대신신기술투자조합2호 원금배분 190,000 - 배당금 90,000 - 대신신기술투자조합3호 원금배분 55,500 - 배당금 54,000 - 대신-KNT-다석신기술투자조합 신규투자 - 200,000 대신-MYW신기술투자조합 신규투자 - 4,800,000 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권 분배금 127,713 - 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 분배금 268,392 - 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형) 신규투자 - 100,000 &cr;<전분기> 구분 특수관계자명 종류 유입 유출 종속기업 대신자산운용㈜ 단기자금운용 16,257,807 10,803,340 배당금 1,500,000 - ㈜ 대신경제연구소 및 그 종속기업 단기자금운용 1,589,929 3,544,447 ㈜ 대신저축은행 배당금 4,058,400 - 대신프라이빗에쿼티㈜ 단기자금운용 3,804,607 4,117,215 대신에프앤아이주식회사 및 그 종속기업 단기자금운용 119,597,248 121,536,103 리스부채 - 57,924 배당금 3,500,000 - 대신자산신탁주식회사 단기자금운용 2,050,000 640,489 피델리스제1호 사모투자 원금배분 670 - 분배금 30,847 - 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 신규투자 - 9,400,000 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 신규투자 - 12,900,000 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 신규투자 - 32,000,000 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리투자합자회사 원금배분 1,009,000 - 배당금 29,000 - 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 증자 - 6,750,000 대신캑터스바이아웃PEF 신규투자 - 4,334,278 원금회수 4,334,278 - 을지로나인PFV 신규투자 - 250,000 &cr;(5) 종속기업 중 디에스한남주식회사와 체결한 6년간 지점 임차계약에 따라 사용권자산과 리스부채를 인식하였습니다. 당분기말 현재 리스부채 잔액은 1,764백만원이며, 당분기 중 리스부채상환금액은 58백만원, 이자비용은 13백만원입니다. 회사의 임차보증금과 관련하여 디에스한남주식회사의 부동산에 1,103백만원의 전세권을 설정하고 있습니다.&cr;&cr;(6) 당 분 기 및 전 분 기의 주요 경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기 전분기 단기종업원급여 3,613,715 2,476,861 퇴직급여 359,693 347,755 기타장기종업원급여 5,283 4,294 주식기준보상 449,408 351,516 합계 4,428,099 3,180,426 41. 대여 및 차입유가증권&cr;&cr;(1) 당분기말과 전기말 현재 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기말 전기말 대여처 국공채 등 19,148,977 55,843,324 한국증권금융 등 (2) 당분기말과 전기말 현재 차입유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기말 전기말 차입처 국공채 등() 627,824,676 1,021,884,831 한국증권금융 등 () 당분기말 현재 차입유가증권 중 환매조건부 매도 등에 제공된 담보의 평가액은 556,342,695천원(전기말 : 817,573,218천원)입니다.&cr;&cr;상기 대여유가증권과 차입유가증권 금액은 기말 평가금액입니다.&cr;&cr;42. 예수유가증권&cr;&cr;당분기말과 전기말 현재 예수유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr; 구분 당분기말 전기말 평가기준 위탁자증권 62,147,334,780 56,762,129,090 공정가치 저축자증권 33,028,270 29,944,816 공정가치 집합투자증권 8,764,683,651 8,299,370,041 매매기준가격 합계 70,945,046,701 65,091,443,947 &cr;43. 금융자산의 양도&cr;&cr;회사는 환매조건부채권매도 및 유가증권 대여약정을 보유하고 있으며 이러한 거래는금융자산을 양도하였으나 제거조건을 충족하지 못하여 양도자산 전체를 재무상태표 상 계속하여 인식하고 있습니다. 환매조건부채권매도의 경우 확정가격으로 재매입하는 조건으로 매각하며, 대여유가증권의 경우 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환받게 되어 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 보유하고 있습니다. 당분기말 및 전기말 현재 양도된 자산의 장부금액과 이와 관련한 부채금액은 환매조건부채권매도의 경우 주석8과 주석19에, 대여유가증권의 경우 주석41에 공시하였습니다.&cr; 6. 기타 재무에 관한 사항 가. 재무제표 재작성 등 유의사항&cr; 한국채택국제회계기준으로의 전환 이후의 재무제표 작성에 적용된 유의한 회계정책은 주석3.유의적인 회계정책에 기술되어 있으며, 비교표시된 전기 재무제표의 일부 계정과목은 당기 재무제표의 표시방법에 따라 재분류하였으며, 이러한 재분류는 순자산 및 회계기간의 손익에 영향을 미치지 아니합니다.&cr;&cr; 나. 재 고 자 산 현황 등&cr;&cr; ○ 연결재무제표 기준&cr;&cr;(1) 재고자산의 보유 및 실사내역 등&cr;1) 최근 3사업연도의 재고자산의 사업부문별 보유현황 (단위 : 백만원, %) 사업부문 계정과목 제61(당)기 1분기 제60(전)기 제59(전전)기 비고 에프앤아이부문 용지 14,739 16,787 29,210 - 미성공사 67,660 61,264 30,210 기타 722 497 703 합 계 83,121 78,548 60,123 - 총자산대비 재고자산 구성비율(%) 2.4 2.3 1.5 - [재고자산합계÷기말자산총계×100] 재고자산회전율(회수) - - - - [연환산 매출원가÷{(기초재고＋기말재고)÷2}] (주1) 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사는 온의동 주택부지 개발사업을 진행하고 있으며, 당분기말 현재 HUG주택도시보증공사(이하 "HUG")와 분양보증에 대해 협의를완료하고 분양사업을 진행하고 있습니다.&cr;&cr;(2) 재고자산의 실사내역 등&cr;1) 2020년 재고실자일자 : 2020년 12월 23일&cr;2) 재고실사 시 독립적인 전문가 또는 전문기관 : 삼일회계법인&cr;3) 실사내역&cr; - 실사장소 : 춘천센트럴파크푸르지오&cr; - 실사대상 : 건설용지, 미완성공사 및 재고자산&cr; &cr;○ 별도재무제표 기준&cr;- 별도재무제표 기준으로 당사는 재고자산을 보유하고 있지 않습니다.&cr;&cr; 다. 대손충당 금 설정현황 &cr;&cr;(1) 대손충당금 설정방침&cr;상각후원가로 측정되는 대여금 및 수취채권의 손상차손은 당해 자산의 장부금액과 최초의 유효이자율로 할인한 추정미래현금흐름(아직 발생하지 아니한 미래의 대손은제외)의 현재가치의 차이로 측정합니다. 이를 위하여 회사는 개별적으로 유의적인 금융자산에 대해 우선적으로 손상발생의 객관적인 증거가 있는지를 개별적으로 검토합니다.&cr;&cr;개별적으로 유의적이지 않은 금융자산의 경우 개별적으로 또는 집합적으로 검토합니다. 개별적인 검토결과 손상발생의 객관적인 증거가 없다면, 그 금융자산은 유사한 신용위험의 특성을 가진 금융자산의 집합에 포함하여 집합적으로 손상여부를 검토합니다.&cr;&cr;① 개별평가 대손충당금&cr;개별평가 대손충당금은 평가대상 채권으로부터 회수될 것으로 기대되는 현금흐름의 현재가치에 대한 경영진의 최선의 추정에 근거합니다. 이러한 현금흐름을 추정할 때,회사는 관련 상대방의 영업현금흐름 등의 재무적인 상황과 관련 담보물의 순실현가능가치 등 모든 이용가능한 정보를 이용하여 판단합니다.&cr;&cr;② 집합평가 대손충당금&cr;집합평가 대손충당금은 포트폴리오에 내재된 발생손실을 측정하기 위하여 과거 경험손실률에 근거한 추정모형을 이용합니다. 동 모형은 상품 및 차주의 유형, 신용등급, 포트폴리오 크기, 손상발현기간, 회수기간 등 다양한 요인을 고려하여 각 자산(또는 자산집합)의 부도율(PD: Probability of Default)과 각 자산별 부도후회수율(LGD: Loss Given Default)을 적용합니다. 또한, 내재된 손실의 측정을 모형화하고 과거의 경험과 현재의 상황에 기초한 입력변수를 결정하기 위해서 일정한 가정이 적용되었습니다. 동 모형의 방법론과 가정은 대손충당금 추정치와 실제 손실과의 차이를 감소시키기 위하여 정기적으로 검토됩니다.&cr;&cr; (2) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 대손충당금 설정내역 (단위 : 백만원, %) 구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금&cr;설정률 제61기&cr;1분기 현금및예치금 1,468,291 (180) 0.01 대출채권 신용공여금 1,653,854 - 0.00 대여금 4,256 (63) 1.48 대출금 5,360 (5,360) 100.00 대지급금 4,061 (3,811) 93.84 채무증권 436,984 (4,622) 1.06 환매조건부매수 329,200 - 0.00 예적금담보대출 1,249 - 0.00 일반자금대출 1,496,146 (42,743) 2.86 종합통장대출 203,830 (1,168) 0.57 유동화대출채권 613,109 (23,974) 3.91 기타 386,996 (3,278) 0.85 소계 5,135,045 (85,019) 1.66 기타자산 미수금 664,122 (6,502) 0.98 미수수익 68,490 (2,413) 3.52 보증금 37,526 (786) 2.09 기타 34,488 - 0.00 소계 804,625 (9,701) 1.21 합계 7,407,961 (94,900) 1.28 제60기 현금및예치금 1,493,269 (187) 0.01 대출채권 신용공여금 1,628,595 - 0.00 대여금 4,044 (63) 1.57 대출금 5,360 (5,360) 100.00 대지급금 4,062 (3,811) 93.82 채무증권 414,167 (4,275) 1.03 환매조건부매수 169,900 - 0.00 예적금담보대출 1,293 - 0.00 일반자금대출 1,322,268 (38,435) 2.91 종합통장대출 158,629 (1,197) 0.75 유동화대출채권 700,396 (27,496) 3.93 기타 377,435 (3,662) 0.97 소계 4,786,149 (84,301) 1.76 기타자산 미수금 812,033 (6,624) 0.82 미수수익 63,819 (2,105) 3.30 보증금 38,438 (786) 2.04 기타 36,100 (24) 0.07 소계 950,391 (9,538) 1.00 합계 7,229,808 (94,026) 1.30 제59기 현금및예치금 1,106,370 (41) 0.00 대출채권 신용공여금 1,219,644 (3) 0.00 대여금 4,983 (64) 1.29 대출금 5,360 (5,360) 100.00 대지급금 4,148 (3,894) 93.88 채무증권 473,883 (4,819) 1.02 환매조건부매수 152,400 - 0.00 예적금담보대출 1,734 (9) 0.49 일반자금대출 1,220,311 (30,238) 2.48 종합통장대출 80,197 (693) 0.86 유동화대출채권 825,719 (21,571) 2.61 기타 445,533 (4,222) 0.95 소계 4,433,914 (70,873) 1.60 기타자산 미수금 303,628 (3,801) 1.25 미수수익 70,772 (1,565) 2.21 보증금 46,017 (786) 1.71 기타 132,124 - 0.00 소계 552,541 (6,152) 1.11 합계 6,092,825 (77,066) 1.26 &cr; (3) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황 &cr; <제61기 1분기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용손상모형&cr;적용 대상 신용위험의&cr;유의적인 증가 신용이 손상된&cr;금융자산 기초 33,006 3,851 29,673 27,496 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (430) (12) 442 - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의&cr;유의적인 증가) (582) 599 (16) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된&cr;금융자산) (2,806) (187) 2,994 - 상각채권 회수 - - 83 - 제각 - - (1,891) (6,883) 매각 등 - - (1,592) - 전(환)입 6,316 (883) 2,363 3,360 분기말 35,504 3,368 32,055 23,974 <제60기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용손상모형&cr;적용 대상 신용위험의&cr;유의적인 증가 신용이 손상된&cr;금융자산 기초 23,732 2,695 29,068 21,571 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동 343 (324) (19) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의&cr;유의적인 증가) (1,906) 1,963 (57) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된&cr;금융자산) (5,423) (625) 6,048 - 상각채권 회수 - - 689 - 제각 - - (4,229) (9,381) 매각 등 (482) - (8,061) (17,442) 전(환)입 16,742 142 6,234 32,748 기말 33,006 3,851 29,673 27,496 <제59기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용손상모형&cr;적용 대상 신용위험의&cr;유의적인 증가 신용이 손상된&cr;금융자산 기초 19,500 2,508 35,644 12,062 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동 73 (40) (33) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용위험의&cr;유의적인 증가) (383) 485 (102) - 전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동 (신용이 손상된&cr;금융자산) (1,176) (2) 1,178 - 상각채권 회수 - - 2,000 - 제각 - - (6,979) - 매각 등 (75) - (11,847) (28,105) 전(환)입 5,792 (256) 9,208 37,614 기말 23,732 2,695 29,068 21,571 (4) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 손실충당금 설정내역 (단위 : 백만원, %) 구 분 계정과목 채권 총액 손실충당금 손실충당금&cr;설정률 제61기&cr;1분기 현금및예치금 864,780 (173) 0.02 대출채권 신용공여금 1,653,854 - 0.00 대여금 3,335 (0) 0.00 대출금 5,360 (5,360) 100.00 대지급금 4,061 (3,811) 93.84 환매조건부매수 329,200 - 0.00 소계 1,995,810 (9,171) 0.46 기타자산 미수금 657,623 (4,506) 0.69 미수수익 55,779 (2,124) 3.81 보증금 35,915 (786) 2.19 기타 28,750 - 0.00 소계 778,067 (7,416) 0.95 합계 3,638,657 (16,760) 0.46 제60기 현금및예치금 904,983 (171) 0.02 대출채권 신용공여금 1,628,595 - 0.00 대여금 3,129 (0) 0.00 대출금 5,360 (5,360) 100.00 대지급금 4,062 (3,811) 93.82 환매조건부매수 169,900 - 0.00 소계 1,811,046 (9,171) 0.51 기타자산 미수금 802,088 (4,512) 0.56 미수수익 51,682 (1,810) 3.50 보증금 36,147 (786) 2.17 기타 31,879 (24) 0.07 소계 921,796 (7,132) 0.77 합계 3,637,824 (16,474) 0.45 제59기 현금및예치금 327,973 (27) 0.01 대출채권 신용공여금 1,219,644 (3) 0.00 대여금 3,170 (0) 0.00 대출금 5,360 (5,360) 100.00 대지급금 4,148 (3,894) 93.88 환매조건부매수 152,400 - 0.00 소계 1,384,722 (9,257) 0.67 기타자산 미수금 363,517 (3,438) 0.95 미수수익 60,850 (1,277) 2.10 보증금 36,216 (786) 2.17 기타 128,582 - 0.00 소계 589,165 (5,501) 0.93 합계 2,301,859 (14,785) 0.64 &cr; (5) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황 &cr; <제61기 1분기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용위험의&cr;유의적인 증가 신용이 손상된&cr;금융자산 기초 171 - 16,303 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가) - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산) - - - 제각 - - (10) 전(환)입 2 - 294 분기말 173 - 16,587 <제60기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용위험의&cr;유의적인 증가 신용이 손상된&cr;금융자산 기초 27 - 14,758 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 16 - (16) 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가) - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산) - - - 제각 - - (125) 전(환)입 128 - 1,685 기말 171 - 16,303 <제59기> (단위 : 백만원) 구분 12개월 기대신용손실 측정 대상 전체기간 기대신용손실 측정 대상 신용위험의&cr;유의적인 증가 신용이 손상된&cr;금융자산 기초 3 - 12,413 측정 대상간 분류 이동 12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동 - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가) - - - 전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산) - - - 제각 - - (84) 전(환)입 24 - 2,430 기말 27 - 14,758 라. 공 정 가치 평가 내역 &cr; 공정가치란 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 수 있는 금액을 말합니다. 연결실체는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다. &cr;연결실체는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 연결재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 연결재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다. &cr;회사는 금융상품의 공정가치를 다음의 3가지 공정가치수준으로 분류하여 공시합니다. &cr; - 수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우, 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되 는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다. &cr;- 수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요 소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류 됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채 권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다. &cr;&cr;- 수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주 식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다. &cr; &cr;연결 재 무제표상의 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다 . (단위:천원)&cr;&cr;<제61기 1분기> 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산: 현금및예치금 2,284,981,810 - 2,284,981,810 - 2,284,981,810 당기손익-공정가치측정 금융자산 7,046,626,992 3,093,081,067 3,628,575,520 324,970,405 7,046,626,992 당기손익-공정가치측정 금융자산 6,667,245,266 2,893,708,208 3,527,909,263 245,627,795 6,667,245,266 파생상품자산 379,381,726 199,372,859 100,666,257 79,342,610 379,381,726 기타포괄손익-공정가치측정&cr;금융자산 244,011,729 - - 244,011,729 244,011,729 합계 9,575,620,531 3,093,081,067 5,913,557,330 568,982,134 9,575,620,531 금융부채: 당기손익-공정가치측정 금융부채 1,767,086,030 243,965,232 671,051,822 852,068,976 1,767,086,030 당기손익-공정가치측정 금융부채 11,849,976 11,849,976 - - 11,849,976 파생상품부채 414,782,463 192,182,044 89,993,957 132,606,462 414,782,463 당기손익-공정가치측정지정&cr; 금융부채 1,340,453,591 39,933,212 581,057,865 719,462,514 1,340,453,591 합계 1,767,086,030 243,965,232 671,051,822 852,068,976 1,767,086,030 &cr;<제60기> 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산: 현금및예치금 2,646,048,330 - 2,646,048,330 - 2,646,048,330 당기손익-공정가치측정 금융자산 7,505,467,814 3,211,657,575 3,969,080,893 324,729,346 7,505,467,814 당기손익-공정가치측정 금융자산 7,183,888,619 3,091,652,609 3,810,065,098 282,170,912 7,183,888,619 파생상품자산 321,579,195 120,004,966 159,015,795 42,558,434 321,579,195 기타포괄손익-공정가치측정&cr;금융자산 238,379,200 - - 238,379,200 238,379,200 합계 10,389,895,344 3,211,657,575 6,615,129,223 563,108,546 10,389,895,344 금융부채: 당기손익-공정가치측정 금융부채 2,255,826,064 168,900,581 745,842,841 1,341,082,642 2,255,826,064 당기손익-공정가치측정 금융부채 7,471,052 7,471,052 - - 7,471,052 파생상품부채 424,591,170 120,356,008 163,115,562 141,119,600 424,591,170 당기손익-공정가치측정지정&cr; 금융부채 1,823,763,842 41,073,521 582,727,279 1,199,963,042 1,823,763,842 합계 2,255,826,064 168,900,581 745,842,841 1,341,082,642 2,255,826,064 &cr; 별도 재 무제표상의 당분기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다 . (단위:천원)&cr;&cr;<제61기 1분기> 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산: 현금및예치금 2,284,981,810 - 2,284,981,810 - 2,284,981,810 당기손익-공정가치측정 금융자산 6,571,404,720 3,091,764,317 3,207,910,245 271,730,158 6,571,404,720 당기손익-공정가치측정 금융자산 6,199,159,131 2,892,391,458 3,114,380,125 192,387,548 6,199,159,131 파생상품자산 372,245,589 199,372,859 93,530,120 79,342,610 372,245,589 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 244,011,729 - - 244,011,729 244,011,729 합계 9,100,398,259 3,091,764,317 5,492,892,055 515,741,887 9,100,398,259 금융부채: 당기손익-공정가치측정 금융부채 1,767,080,823 243,965,232 671,046,615 852,068,976 1,767,080,823 당기손익-공정가치측정 금융부채 11,849,976 11,849,976 - - 11,849,976 파생상품부채 414,777,256 192,182,044 89,988,750 132,606,462 414,777,256 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 1,340,453,591 39,933,212 581,057,865 719,462,514 1,340,453,591 합계 1,767,080,823 243,965,232 671,046,615 852,068,976 1,767,080,823 &cr;<제60기> 구분 공정가치 수준분류 수준 1 수준 2 수준 3 합계 금융자산: 현금및예치금 2,616,280,330 - 2,616,280,330 - 2,616,280,330 당기손익-공정가치측정 금융자산 7,170,830,341 3,209,238,293 3,681,540,345 280,051,703 7,170,830,341 당기손익-공정가치측정 금융자산 6,853,128,001 3,089,233,327 3,526,401,405 237,493,269 6,853,128,001 파생상품자산 317,702,340 120,004,966 155,138,940 42,558,434 317,702,340 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 238,379,200 - - 238,379,200 238,379,200 합계 10,025,489,871 3,209,238,293 6,297,820,675 518,430,903 10,025,489,871 금융부채: 당기손익-공정가치측정 금융부채 2,255,742,084 168,900,581 745,758,861 1,341,082,642 2,255,742,084 당기손익-공정가치측정 금융부채 7,471,052 7,471,052 - - 7,471,052 파생상품부채 424,507,190 120,356,008 163,031,582 141,119,600 424,507,190 당기손익-공정가치측정지정 금융부채 1,823,763,842 41,073,521 582,727,279 1,199,963,042 1,823,763,842 합계 2,255,742,084 168,900,581 745,758,861 1,341,082,642 2,255,742,084 ◆click◆『진행률적용 수주계약 현황』 삽입 11013#진행률적용수주계약현황.dsl 마. 채무증권에 관한 사항&cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항]&cr;(1) 채무증권 발행실적 2021년 03월 31일(단위 : 백만원, %) (기준일 : ) 대신증권전자단기사채공모2021년 01월 04일100,0000.67 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 05일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 05일100,0000.45 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 06일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 06일100,0000.45 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 07일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 07일100,0000.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 08일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 08일100,0000.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 11일상환-대신증권기업어음증권사모2021년 01월 11일10,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2022년 01월 10일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 01월 11일10,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2022년 01월 10일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 11일50,0000.57 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 12일상환-대신증권기업어음증권사모2021년 01월 11일10,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2022년 01월 10일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 11일50,0000.57 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 12일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 12일100,0000.56 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 13일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 13일100,0000.58 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 14일상환-대신증권기업어음증권사모2021년 01월 14일20,0000.97 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2022년 01월 13일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 14일100,0000.58 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 15일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 14일50,0000.61 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 25일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 15일100,0000.60 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 18일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 18일100,0000.60 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 19일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 19일100,0000.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 20일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 20일100,0000.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 21일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 21일100,0000.50 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 22일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 22일100,0000.58 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 25일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 25일100,0000.58 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 26일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 26일100,0000.59 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 27일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 27일100,0000.45 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 28일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 28일100,0000.47 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 01월 29일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 01월 29일100,0000.57 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 01일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 01일100,0000.47 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 02일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 02일100,0000.40 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 03일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 03일20,0000.82 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 05월 03일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 03일100,0000.35 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 04일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 04일10,0000.35 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 05일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 04일90,0000.35 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 05일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 05일20,0000.81 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 05월 03일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 05일80,0000.35 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 08일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 05일20,0000.35 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 08일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 05일20,0000.80 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 04월 29일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 08일10,0000.37 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 09일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 08일100,0000.37 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 09일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 09일20,0000.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 10일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 09일10,0000.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 10일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 09일50,0000.81 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 05월 07일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 09일70,0000.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 10일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 10일80,0000.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 15일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 10일20,0000.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 15일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 15일40,0000.60 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 16일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 15일10,0000.60 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 16일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 15일50,0000.60 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 16일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 16일100,0000.58 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 17일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 17일100,0000.50 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 18일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 18일20,0000.83 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 05월 18일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 18일10,0000.83 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 05월 18일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 18일100,0000.59 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 25일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 18일80,0000.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 19일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 18일20,0000.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 19일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 18일20,0000.71 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 18일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 19일80,0000.62 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 22일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 19일20,0000.62 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 22일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 22일10,0000.62 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 23일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 22일70,0000.62 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 23일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 22일20,0000.62 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 23일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 23일100,0000.60 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 24일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 24일100,0000.60 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 25일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 25일100,0000.64 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 02월 26일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 26일60,0000.65 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 02일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 02월 26일40,0000.65 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 02일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 02일20,0000.57 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 03일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 02일80,0000.57 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 03일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 03일20,0000.50 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 04일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 03일80,0000.50 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 04일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 03일50,0000.53 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 12일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 04일100,0000.42 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 05일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 05일50,0000.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 16일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 05일50,0000.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 16일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 05일10,0000.42 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 08일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 05일35,0000.42 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 08일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 05일90,0000.42 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 08일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 08일100,0000.42 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 09일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 09일70,0000.62 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 10일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 09일20,0000.62 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 10일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 09일10,0000.62 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 10일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 10일20,0000.62 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 11일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 10일40,0000.62 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 11일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 10일40,0000.62 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 11일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 11일10,0000.60 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 12일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 11일40,0000.60 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 12일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 11일30,0000.60 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 12일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 11일20,0000.60 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 12일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 12일10,0000.64 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 15일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 12일50,0000.64 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 15일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 12일40,0000.64 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 15일상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 15일5,0000.96 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 09월 06일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 15일100,0000.64 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 16일상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 15일5,0000.96 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 09월 06일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 15일5,0000.96 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 09월 06일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 15일5,0000.96 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 09월 06일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 15일5,0000.96 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 09월 06일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 15일5,0000.96 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 09월 06일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 16일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 11월 26일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 16일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 10월 28일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 16일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 11월 26일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 16일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 11월 26일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 16일100,0000.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 17일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 16일100,0000.58 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 25일상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 16일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 10월 28일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 16일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 10월 28일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 16일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 10월 28일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 16일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 10월 28일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 16일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 11월 26일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 16일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 11월 26일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 16일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 11월 26일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 16일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 10월 28일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 17일100,0000.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 18일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 18일80,0000.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 19일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 18일20,0000.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 19일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 19일80,0000.59 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 22일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 19일20,0000.59 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 22일상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 22일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 12월 17일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 22일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 12월 17일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 22일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 12월 17일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 22일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 12월 17일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 22일80,0000.59 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 23일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 22일20,0000.59 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 23일상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 22일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 12월 17일미상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 22일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 12월 17일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 23일20,0000.57 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 24일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 23일80,0000.57 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 24일상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 24일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 12월 14일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 24일50,0000.92 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 06월 24일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 24일100,0000.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 25일상환-대신증권기업어음증권사모2021년 03월 24일5,0000.99 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 12월 14일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 25일10,0000.59 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 26일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 25일90,0000.59 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 26일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 26일100,0000.57 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 29일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 29일100,0000.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 30일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 30일100,0000.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 03월 31일상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 31일40,0000.62 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 04월 01일미상환-대신증권전자단기사채공모2021년 03월 31일60,0000.62 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)2021년 04월 01일미상환-6,835,000---- 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급&cr;(평가기관) 만기일 상환&cr;여부 주관회사 합 계 - - - - (2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등 &cr;해당사항 없습니다. &cr; ◆click◆ 『사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등』 삽입 11013#사채관리계약주요내용.dsl (3) 기업어음증권 미상환 잔액 2021년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) - - - - - - - - - - - - 30,000 150,000 - - - 180,000 - - - 30,000 150,000 - - - 180,000 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr;(4) 전자단기사채 미상환 잔액 2021년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 100,000 20,000 170,000 - - 290,000 2,000,000 1,710,000 - - - - - - - - 100,000 20,000 170,000 0 0 290,000 2,000,000 1,710,000 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr; (5) 회사채 미상환 잔액 2021년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) - 100,000 100,000 310,000 - 185,000 - 695,000 - - - - - - - - - 100,000 100,000 310,000 - 185,000 - 695,000 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr; (6) 신종자본증권 미상환 잔액 2021년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ------------------------ 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 주1. 당사는 신종자본증권을 발행한 내역이 없습니다. &cr;&cr; (7) 조건부자본증권 미상환 잔액 2021년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) ------------------------------ 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 주1. 당사는 조건부자본증권을 발행한 내역이 없습니다. &cr;&cr; [연결대상 종속회사에 관한 사항]&cr; <대신에프앤아이>&cr; (1) 채무증권 발행실적 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급&cr;(평가기관) 만기일 상환&cr;여부 주관회사 대신F&I 기업어음증권 사모 2020.01.07 10,000 2.01 A20(한국신용평가 외) 2021.01.05 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.07.09 10,000 2.09 상동 2021.01.07 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.09.04 5,000 1.59 상동 2021.01.07 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.03.04 10,000 1.77 상동 2021.01.12 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.01.17 10,000 2.00 상동 2021.01.14 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.02.07 15,000 1.98 상동 2021.01.19 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.02.12 10,000 1.95 상동 2021.01.21 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.10.22 20,000 1.42 상동 2021.01.22 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.01.30 10,000 2.00 상동 2021.01.28 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.01.31 5,000 2.00 상동 2021.01.28 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.02.03 10,000 2.00 상동 2021.02.01 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.08.04 10,000 1.87 상동 2021.02.02 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.02.06 10,000 1.99 상동 2021.02.04 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.02.07 10,000 1.99 상동 2021.02.05 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.02.10 10,000 1.95 상동 2021.02.08 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.02.12 10,000 1.95 상동 2021.02.09 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.08.12 5,000 1.83 상동 2021.02.16 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.02.19 10,000 1.95 상동 2021.02.17 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.08.20 10,000 1.79 상동 2021.02.18 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.02.24 5,000 1.91 상동 2021.02.22 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.08.13 10,000 1.83 상동 2021.02.23 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.08.14 10,000 1.83 상동 2021.02.25 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.03.03 10,000 1.83 상동 2021.03.02 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.03.06 5,000 1.81 상동 2021.03.05 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.06.08 2,000 2.57 상동 2021.03.08 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.03.11 10,000 1.78 상동 2021.03.10 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.09.04 10,000 1.75 상동 2021.03.10 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.03.12 20,000 1.77 상동 2021.03.11 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.06.11 2,000 2.57 상동 2021.03.11 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.06.17 20,000 2.55 상동 2021.03.17 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.09.21 10,000 1.73 상동 2021.03.18 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.09.22 20,000 1.74 상동 2021.03.23 상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.05.18 20,000 2.89 상동 2021.05.17 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.05.21 5,000 2.88 상동 2021.05.20 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.07.02 10,000 2.48 상동 2021.05.27 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.07.02 20,000 2.51 상동 2021.07.01 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.07.03 8,000 2.51 상동 2021.07.01 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.07.10 30,000 2.41 상동 2021.07.08 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.07.15 20,000 2.33 상동 2021.07.13 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.07.21 10,000 2.25 상동 2021.07.20 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.07.23 10,000 2.24 상동 2021.06.24 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.09.03 10,000 1.99 상동 2021.09.02 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.09.21 10,000 1.76 상동 2021.04.15 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.10.08 25,000 1.69 상동 2021.04.08 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.10.08 10,000 1.69 상동 2021.04.13 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.10.22 10,000 1.64 상동 2021.04.22 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.11.02 20,000 1.64 상동 2021.05.03 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.11.12 10,000 1.62 상동 2021.05.12 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.11.19 10,000 1.62 상동 2021.05.18 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.11.23 20,000 1.85 상동 2021.11.22 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2020.11.24 5,000 1.83 상동 2021.11.18 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.01.04 3,600 1.79 상동 2021.12.31 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.01.05 10,000 1.79 상동 2022.01.03 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.01.06 20,000 1.79 상동 2022.01.05 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.01.07 20,000 1.79 상동 2022.01.06 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.01.11 10,000 1.77 상동 2022.01.10 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.01.14 20,000 1.76 상동 2022.01.13 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.01.19 15,000 1.75 상동 2022.01.18 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.01.21 10,000 1.75 상동 2022.01.21 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.01.22 20,000 1.35 상동 2021.04.22 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.01.26 10,000 1.75 상동 2022.01.25 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.01.28 10,000 1.54 상동 2021.08.05 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.02.02 10,000 1.51 상동 2021.08.02 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.02.04 5,000 1.72 상동 2022.02.03 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.02.05 10,000 1.73 상동 2022.02.04 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.02.08 30,000 1.71 상동 2022.02.07 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.02.09 10,000 1.70 상동 2022.02.08 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.02.15 20,000 1.45 상동 2021.09.15 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.02.17 10,000 1.65 상동 2022.02.16 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.02.18 15,000 1.40 상동 2021.08.18 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.02.22 10,000 1.63 상동 2022.02.21 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.02.23 10,000 1.36 상동 2021.08.23 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.02.23 5,000 1.63 상동 2022.02.22 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.02.25 10,000 1.63 상동 2022.02.24 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.03.02 10,000 1.33 상동 2021.09.02 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.03.05 20,000 1.58 상동 2022.03.04 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.03.10 10,000 1.30 상동 2021.09.10 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.03.11 10,000 1.54 상동 2022.03.11 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.03.17 20,000 1.29 상동 2021.09.16 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.03.18 10,000 1.52 상동 2022.03.17 미상환 - 상동 기업어음증권 사모 2021.03.23 20,000 1.52 상동 2022.03.22 미상환 - 상동 전자단기사채 사모 2020.10.06 10,000 1.50 A20(한국신용평가 외) 2021.01.06 상환 - 상동 전자단기사채 사모 2020.10.15 10,000 1.45 상동 2021.01.14 상환 - 상동 전자단기사채 사모 2020.10.19 10,000 1.42 상동 2021.01.19 상환 - 상동 전자단기사채 사모 2020.12.16 3,000 1.39 상동 2021.03.16 상환 - 상동 전자단기사채 사모 2021.01.14 10,000 1.37 상동 2021.04.13 미상환 - 상동 전자단기사채 사모 2021.01.19 20,000 1.35 상동 2021.04.19 미상환 - 상동 전자단기사채 사모 2021.03.02 10,000 1.26 상동 2021.06.02 미상환 - 상동 회사채 공모 2019.02.08 40,000 2.59 A0/Stable(한국신용평가 외) 2021.02.08 상환 KB투자증권 상동 회사채 사모 2018.03.15 10,000 4.12 - 2021.03.15 상환 신영증권 상동 회사채 공모 2018.08.10 90,000 3.73 A0/Stable(한국신용평가 외) 2021.08.10 미상환 KB투자증권 상동 회사채 사모 2018.08.28 60,000 4.50 상동 2025.08.28 미상환 KB투자증권 상동 회사채 공모 2018.11.02 50,000 3.66 상동 2021.11.02 미상환 KB투자증권 상동 회사채 사모 2019.01.23 20,000 4.30 상동 2026.01.23 미상환 KB투자증권 상동 회사채 공모 2019.02.08 110,000 2.72 상동 2022.02.08 미상환 KB투자증권 상동 회사채 사모 2019.05.28 20,000 3.15 상동 2024.05.28 미상환 부국증권 상동 회사채 공모 2019.07.30 110,000 2.21 상동 2022.07.30 미상환 KB투자증권 상동 회사채 공모 2019.07.30 30,000 2.80 상동 2024.07.30 미상환 KB투자증권 상동 회사채 사모 2021.02.19 50,000 3.45 상동 2029.02.19 미상환 신영증권 합 계 - - - 1,643,600 - 2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등 (작성기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 백만원, %) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리&cr;계약체결일 사채관리회사 제24회-2 무보증사채 2018.08.10 2021.08.10 90,000 2018.07.31 이베스트투자증권 제26회 무보증사채 2018.11.02 2021.11.02 50,000 2018.10.22 이베스트투자증권 제28회-2 무보증사채 2019.02.08 2022.02.08 110,000 2019.01.24 이베스트투자증권 제30회-1 무보증사채 2019.07.30 2022.07.30 110,000 2019.07.18 흥국증권 제30회-2 무보증사채 2019.07.30 2024.07.30 30,000 2019.07.18 흥국증권 (이행현황기준일 : 2021년 03월 31일 ) 재무비율 유지현황 계약내용 ○ 부채비율유지: 별도기준 900% 이하 이행현황 ▷ 이행함&cr; 2021.03.31 현재 부채비율&cr;- 별도기준 279% 담보권설정 제한현황 계약내용 ○ 지급보증 및 신규담보권 설정불가 이행현황 ▷ 이행함(해당사항 없음) 자산처분 제한현황 계약내용 ○ 하나의 회계년도 중 자산의 처분제한 한도 준수&cr; - 자기자본의 300% 이행현황 ▷ 이행함 지배구조변경 제한현황 계약내용 ○ 사채 원리금지급의무 이행 완료시 까지 최대주주 변경 불가 이행현황 ▷ 이행함(최대주주 변경 없음) 이행상황보고서 제출현황 이행현황 ▷ 2021년 4월 8일 * 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임. 3) 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 25,000 50,000 85,000 203,000 293,600 - - - 656,600 합계 25,000 50,000 85,000 203,000 293,600 - - - 656,600 &cr; 4) 단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - 30,000 10,000 - - 40,000 500,000 460,000 합계 - 30,000 10,000 - - 40,000 500,000 460,000 &cr;5) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 250,000 110,000 - 30,000 - - - 390,000 사모 0 - - 20,000 80,000 50,000 - 150,000 합계 250,000 110,000 - 50,000 80,000 50,000 - 540,000 &cr; 6) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - () 당사는 신종자본증권을 발행한 내역이 없습니다.&cr;&cr;7) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - - 사모 - - - - - - - - - - 합계 - - - - - - - - - - () 당사는 조건부자본증권을 발행한 내역이 없습니다.&cr; (2) 연결대상 종속회사에 관한 사항 1) 유동화사채 발행현황 (기준일 : 2021.03.31) (단위 : 백만원, %) 종속회사명(주1) 증권종류 구분 발행일자 발행&cr;금액 이자율 이자지급&cr;방법 만기일(주2) 발행&cr;방법 비고 에프에스2103유동화전문유한회사 유동화사채 - 2021.03.26 29,162 8 만기 일시 지급 2025.03.26 사모 　 (주1) 당사의 연결대상 종속회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사가 인수하였습니다. (주2) 유동화사채는 만기가 도래하기 전에 그 전부 또는 일부에 대하여 임의 조기상환이 가능합니다. &cr;2) 유동화사채 미상환 잔액 (기준일 : 2021.03.31) (단위 : 백만원, %) 종속회사명(주1) 증권종류 구분 발행일자 미상환&cr;잔액 이자율 이자지급&cr;방법 만기일(주2) 발행&cr;방법 상환 여부 우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사 유동화사채 - 2011.06.28 14,307 8 매월지급 2021.06.28 사모 부분 상환 우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사 유동화사채 - 2011.06.28 4,190 8 매월지급 2021.06.28 사모 부분 상환 에프아이1406유동화전문유한회사 유동화사채 - 2014.06.26 8,624 8 매월지급 2021.06.26 사모 부분 상환 에프케이엔1411유동화전문유한회사 유동화사채 - 2014.11.28 7,212 8 매월지급 2021.11.28 사모 부분 상환 에프케이1411유동화전문유한회사 유동화사채 후순위 2014.12.04 22,236 8 매월지급 2021.12.04 사모 부분 상환 에프아이1412유동화전문유한회사 유동화사채 - 2014.12.29 23,076 8 매월지급 2021.12.29 사모 부분 상환 에프에스아이1503유동화전문유한회사 유동화사채 - 2015.03.26 15,549 8 매월지급 2022.03.26 사모 부분 상환 에프케이엔1505유동화전문유한회사 유동화사채 - 2015.05.21 37,024 8 매월지급 2021.05.21 사모 부분 상환 에프에이치1506유동화전문유한회사 유동화사채 - 2015.06.17 500 8 매월지급 2021.06.17 사모 부분 상환 에프케이1509유동화전문유한회사 유동화사채 - 2015.09.02 22,690 8 매월지급 2021.09.02 사모 부분 상환 에프아이1509유동화전문유한회사 유동화사채 - 2015.09.22 12,737 8 매월지급 2021.09.22 사모 부분 상환 에프아이1511유동화전문유한회사 유동화사채 - 2015.11.13 10,914 8 매월지급 2021.11.13 사모 부분 상환 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 유동화사채 - 2015.12.28 146,864 8 매월지급 2021.12.28 사모 부분 상환 에프에이치1605유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.05.26 6,610 8 매월지급 2021.05.26 사모 부분 상환 에프케이1606유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.06.02 2,484 8 매월지급 2021.06.02 사모 부분 상환 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.06.27 8,787 8 매월지급 2021.06.27 사모 부분 상환 에프앤에이치1606유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.06.28 9,329 8 매월지급 2021.06.28 사모 부분 상환 에프에스1606유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.06.28 6,242 8 매월지급 2021.06.28 사모 부분 상환 에프에이치1609유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.09.28 11,701 8 매월지급 2021.09.28 사모 부분 상환 에프아이1611유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.11.17 16,921 8 매월지급 2021.11.17 사모 부분 상환 에프케이1612유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.12.22 7,726 8 매월지급 2021.12.22 사모 부분 상환 에프케이엔1612유동화전문유한회사 유동화사채 - 2016.12.28 12,894 8 매월지급 2021.12.28 사모 부분 상환 에프아이1703유동화전문유한회사 유동화사채 - 2017.03.30 7,065 8 매월지급 2022.03.30 사모 부분 상환 에프비디1706유동화전문유한회사 유동화사채 - 2017.06.29 27,452 8 매월지급 2021.06.29 사모 부분 상환 에프아이1706유동화전문유한회사 유동화사채 - 2017.06.29 18,379 8 매월지급 2021.06.29 사모 부분 상환 에프아이케이1706유동화전문유한회사 유동화사채 - 2017.06.29 38,517 8 매월지급 2021.06.29 사모 부분 상환 에프앤에이치1706유동화전문유한회사 유동화사채 - 2017.06.29 10,790 8 매월지급 2021.06.29 사모 부분 상환 에프케이디1712유동화전문유한회사 유동화사채 - 2017.12.01 31,214 8 매월지급 2021.12.01 사모 부분 상환 에프비1712유동화전문유한회사 유동화사채 - 2017.12.27 23,807 8 매월지급 2021.12.27 사모 부분 상환 에프아이1806유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.06.28 12,250 8 만기 일시 지급 2022.06.28 사모 부분 상환 에프케이디1806유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.06.29 12,811 8 만기 일시 지급 2022.06.29 사모 부분 상환 에프아이1809유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.09.27 6,932 8 매월지급 2022.09.27 사모 부분 상환 에프케이엔1809유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.09.27 20,594 8 매월지급 2022.09.27 사모 부분 상환 에프더블유1809유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.09.27 9,577 8 매월지급 2022.09.27 사모 부분 상환 에프비1809유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.09.28 17,226 8 매월지급 2022.09.28 사모 부분 상환 에프디1811유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.11.29 15,677 8 매월지급 2022.11.29 사모 부분 상환 에프케이1812유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.12.26 16,488 8 매월지급 2022.12.26 사모 부분 상환 에프비1812유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.12.27 29,401 8 매월지급 2022.12.27 사모 부분 상환 에프에이치1812유동화전문유한회사 유동화사채 - 2018.12.27 12,190 8 매월지급 2022.12.27 사모 부분 상환 에프디1906유동화전문유한회사 유동화사채 - 2019.06.27 13,271 8 매월지급 2023.06.27 사모 부분 상환 에프더블유1909유동화전문유한회사 유동화사채 - 2019.09.27 11,890 8 매월지급 2023.09.27 사모 부분 상환 에프에이치1912유동화전문유한회사 유동화사채 - 2019.12.26 17,851 8 만기 일시 지급 2023.12.26 사모 부분 상환 에프케이1912유동화전문유한회사 유동화사채 - 2019.12.26 10,278 8 만기 일시 지급 2023.12.26 사모 부분 상환 에프에이치아이2003유동화전문유한회사 유동화사채 - 2020.03.30 88,408 8 만기 일시 지급 2024.03.30 사모 부분 상환 에프디에이치2006유동화전문유한회사 유동화사채 - 2020.06.26 91,022 8 만기 일시 지급 2024.06.26 사모 부분 상환 에프아이2011유동화전문유한회사 유동화사채 - 2020.11.19 77,689 8 만기 일시 지급 2024.11.19 사모 부분 상환 에프디2012유동화전문유한회사 유동화사채 - 2020.12.28 53,252 8 만기 일시 지급 2024.12.28 사모 부분 상환 에프에스2103유동화전문유한회사 유동화사채 - 2021.03.26 29,162 8 만기 일시 지급 2025.03.26 사모 미상환 (주1) 당사의 연결대상 종속회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사(대신에프앤아이) 및 합작투자회사가 인수하였습니다. (주2) 유동화사채의 만기는 기초자산의 회수 현황을 고려하여 사채권자 전원의 동의하게 연장이 가능합니다. (3) 지분법대상 관계회사에 관한 사항&cr;&cr;1) 유동화사채 발행현황 지분법적용대상 관계회사가 당해 중 유동화사채를 발행한 내역은 없으며, 해당 기간 이전에 발행분 중 현재 미상환 내역은 아래의 2) 유동화사채 미상환 잔액을 참고하시기 바랍니다.&cr;&cr;2) 유동화사채 미상환 잔액 (기준일 : 2021.03.31) (단위 : 백만원, %) 관계회사명(주1) 증권종류 구분 발행일자 미상환&cr;잔액 이자율 이자지급&cr;방법 만기일(주2) 발행&cr;방법 상환 여부 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 유동화사채 - 2004.09.10 6,765 (주3) 매월지급 2021.09.10 사모 부분 상환 우리이에이제일차유동화전문유한회사 유동화사채 후순위 2009.12.29 8,415 10 매월지급 2021.12.29 사모 부분 상환 (주1) 당사의 지분법대상 관계회사는 자산유동화법에 따른 유동화전문회사(SPC)이며, 유동화사채 발행액은 당사(대신에프앤아이) 및 합작투자회사가 인수하였습니다. (주2) 유동화사채의 만기는 기초자산의 회수 현황을 고려하여 사채권자 전원의 동의하에 연장이 가능합니다. (주3) 사채권자 전원의 동의로 이자율을 0%로 조정하였습니다. IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 이사의 경영진단 및 분석의견에 대해서는 年 1회 작성하여 보고하고 있습니다. &cr;지난 사업연도에 대한 내용은 기 공시된 사업보고서를 참고하시기 바랍니다 . V. 감사인의 감사의견 등 ※ 회계감사인의 감사(검토)의견, 회계감사인과의 감사/비감사 용역 체결현황이 있을 경우&cr; 아래 『회계감사인의 감사의견』단위서식을 클릭하여 삽입하신 후 입력하세요. ◆click◆『회계감사인의 감사의견』 삽입 11013#회계감사인의감사의견.dsl 25_회계감사인의감사의견 1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견 제61기 1분기&cr;(당분기)삼일회계법인-검토의견에는 영향을 미치지 않는 사항으로서 이용자는 재무제표에 대한 주석2.4에 주의를 기울여야 할&cr;필요가 있습니다. 재무제표에 대한 주석2.4는 경영진의 중요한 회계추정 및 가정이 COVID-19&cr;(코로나바이러스감염증-19)에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있음을 설명하였습니다.-제60기(전기)삼일회계법인적정감사의견에는 영향을 미치지 않는 사항으로서 이용자는 재무제표에 대한 주석2(4)에 주의를 기울여야 할&cr;필요가 있습니다. 재무제표에 대한 주석2(4)는 경영진의 중요한 회계추정 및 가정이 COVID-19&cr;(코로나바이러스감염증-19)에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있음을 설명하였습니다.공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품&cr; 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가제59기(전전기)삼일회계법인적정-공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품&cr;및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 2. 감사용역 체결현황 (단위 : 원) 제61기 1분기&cr;(당분기)삼일회계법인감사보고서(별도, 연결)&cr;영문감사보고서(별도, 연결)&cr;반기검토보고서(별도, 연결)&cr;분기검토보고서(별도, 연결)&cr;내부회계관리제도 감사보고서&cr;영업용순자본비율검토보고서 751,000,000&cr;(부가세별도) 7,800시간(연간) 751,000,000&cr;(부가세별도) 1,020시간제60기(전기)삼일회계법인감사보고서(별도, 연결)&cr;영문감사보고서(별도, 연결)&cr;반기검토보고서(별도, 연결)&cr;분기검토보고서(별도, 연결)&cr;내부회계관리제도 감사보고서&cr;영업용순자본비율검토보고서 665,000,000&cr;(부가세별도) 7,844시간 665,000,000&cr;(부가세별도) 8,222시간제59기(전전기)삼일회계법인감사보고서(별도, 연결)&cr;영문감사보고서(별도, 연결)&cr;반기검토보고서(별도, 연결)&cr;분기검토보고서(별도, 연결)&cr;내부회계관리제도 감사보고서&cr;영업용순자본비율검토보고서 635,497,000&cr;(부가세별도) 7,491시간 635,497,000&cr;(부가세별도) 8,127시간 사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역 보수 시간 보수 시간 3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황 제61기 1분기(당분기)2021.02법인세 세무조정업무 수임계약2021.04.01~2024.04.3029,500,000/년 (부가세별도)-제60기 (전기)-----제59기(전전기)----- 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 4. 내부통제에 관한 사항&cr; 가. 감사위원회의 내부통제의 유효성에 대한 감사결과 &cr; 해당사항 없습 니다.&cr; 나. 내부통제 당사는 상법, 자본시장법, 금융투자업규정 등을 근거로 영업점 및 본사부서에 대하 여 종합감사, 일상감사를 실시하고 있으며, 사안에 따라 특정부문에 대해 비정기적으로 실시하는 특별감사와 수시감사를 실시하고 있습니다. 이와 같이 회사 전반에 대한 점검 및 평가결과에 대하여 年1회 이사회에 보고를 통해감사의견을 제시하고 있습니다.&cr; 다. 내부회계관리제도 (1) 문제점 또는 개선방안 해당사항 없습니다. &cr; 라. 내부감사기구와 회계감사인간 주요 논의사항&cr; 해당사항 없습니다. &cr;&cr;※ 공시기간 종료 후 발생된 사항 ◆click◆『내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과』 삽입 11013#회계감사인과논의한결과.dsl 46_회계감사인과논의한결과 12021년 05월 10일회사측 : 감사위원회 3인&cr;감사인측 : 업무수행이사대면회의재무제표에 대한 감사계획, 1분기 검토결과 보고 등 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 마. 조정협의회내용 및 재무제표 불일치정보 &cr; 해당사항 없습니다. ◆click◆『조정협의회내용 및 재무제표 불일치정보』 삽입 11013#조정협의회내용및재무제표불일치정보.dsl VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 &cr; 당사의 이사회는 상근이사 3명, 사외이사 5명으로 8인의 이사로 구성되어 있습니다. 이사회 의장은 이어룡 사내이사이며, 이어룡 사내이사의 의장 선임은 업무 수행의 전문성을 고려할 때 사내이사를 이사회 의장으로 선임하는 것이 합리적이라고 판단했기 때문입니다. 이에따라 이사회의 독립성과 경영진 견제기능 확보를 위해 선임 사외이사(김병철 사외이사)를 선임하였습니다. &cr;또한 이사회 내에는 임원후보추천위원회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, 경영위원회 총 5개의 소위원회가 있습니다.&cr; <사외이사 및 그 변동현황> (단위 : 명) 854-- 이사의 수 사외이사 수 사외이사 변동현황 선임 해임 중도퇴임 주1. 표의 내용은 2021년도 제60기 정기주주총회 결과를 바탕으로 하였습니다. (사외이사 변동현황의 경우 신규 선임 및 재선임 포함, 기간만료 퇴임은 미포함)&cr;&cr; 나. 중요의결사항 회차 개최&cr;일자 의안내용 이사 등의 성명 의결&cr;현황 이지원 (참석률:&cr;1 00% ) 김병철 (참석률:&cr;1 00% ) 이창세&cr;(참석률:&cr; 100%) 조홍희&cr;(참석률:&cr;1 00% ) 원윤희&cr;(참석률:&cr;100%) 김창수&cr;(참석률:&cr;1 00% ) 이어룡&cr;(참석률:&cr; 100 %) 양홍석&cr;(참석률:&cr; 100% ) 오익근&cr;(참석률:&cr;100%) 찬 반 여 부 1차&cr;정기 2021.1.11 1) 임원후보추천위원회 사외이사 후보군 관리&cr; 현황 보고(보고안건) 보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고 - 2) 임원후보추천위원회 최고경영자 경영승계 &cr; 계획 및 후보군 관리현황 보고(보고안건) 보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고 - 3) 제61기 임원 능력급 결정 (보고안건) 보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고 - 4) 금융회사 지배구조법 적용기준 변경(보고안건) 보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고 - 5) 제61기 경영계획(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성 가결 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 - - - - - - - - - - 나) 리스크 현황 종합 보고 - - - - - - - - - - 다) 손익 및 자금 현황 보고 - - - - - - - - - - 1차&cr;임시 2021.2.4 1) 감사위원회에 제출할 제60기 재무제표(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성 가결 2) 제60기 영업보고서 승인(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성 가결 2차&cr;정기 2021.2.8 1) 내부통제시스템 평가 보고(보고안건) 보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고 - 2) 자금세탁방지업무 감사 결과 보고(보고안건) 보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고 - 3) 제60기 자체감사실시 결과 보고(보고안건) 보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고 - 4) 경영위원회규정 개정 부의(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성 가결 5) 전자투표 도입(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성 가결 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 - - - - - - - - - - 나) 리스크 현황 종합 보고 - - - - - - - - - - 다) 손익 및 자금 현황 보고 - - - - - - - - - - 2차&cr;임시 2021.2.18 1) 제60기 경영진 성과급 결정(보고안건) 보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고 - 2) 제60기 금융회사 지배구조법 적용 대상자&cr; 결정(보고안건) 보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고 - 3) 자기주식 처분(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성 가결 3차&cr;임시 2021.3.2 1) 제60기 정기주주총회 소집 및 의안결정(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성 가결 2) 제60기 주주총회에 제출할 재무제표 확정(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성 가결 3) 제60기 감사보고서 제출(보고안건) 보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고 - 4) 정관 개정(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성 가결 5) 이사 및 감사위원(사외이사) 후보자 결정(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성 가결 6) 이사 보수한도(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성 가결 7) 제60기 내부회계관리제도 운영실태보고&cr; (보고안건) 보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고 - 8) 제60기 내부회계관리제도 평가보고(보고안건) 보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고 - 9) 업무집행책임자 신규임명 심의 및 업무분장&cr; (안) 찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성 가결 3차&cr;정기 2021.3.8 1) 2019년 금융소비자보호 실태평가 결과 보고&cr; (보고안건) 보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고 - 2) 2020년도 신용 정보관리 ·보호인 업무실적&cr; (정보보호 상시평가시스템 자체평가 결과 보고)&cr; (보고안건) 보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고 - 3) 2020년 하반기 내부통제체계 ·운영에 대한 &cr; 실태 점검 보고(보고안건) 보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고 - 4) 본인신용정보관리업 허가 신청(안) 찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성 가결 가) 자금세탁방지업무 현황 보고 - - - - - - - - - - 나) 리스크 현황 종합 보고 - - - - - - - - - - 다) 손익 및 자금 현황 보고 - - - - - - - - - - 4차&cr;임시 2021.3.19 1) 이사 직위 호선(안) - 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 2) 임원후보추천위원회 위원 선임(안) - 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 3) 보수위원회 위원 선임(안) - 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 4) 위험관리위원회 위원 선임(안) - 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 5) 경영위원회 위원 선임(안) - 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 6) 위험관리책임자 및 주요업무집행책임자 선임&cr; (안) - 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 5차&cr;임시 2021.3.29 1) 임원 임금 조정 보고(보고안건) - 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고 - ※ 위원회 위원 선임시 본인이 후보자인 경우 기권&cr; 다. 이사회 내 위원회 &cr; (1) 이사회 내 위원회 구성 현황 (기준일 : 2021년 03월 31일 ) 위원회명 구성 성명 설치목적 및 권한사항 보수위원회 사외이사 5명 사외이사 김병철&cr;사외이사 이창세&cr;사외이사 조홍희&cr;사외이사 김창수&cr;사외이사 원윤희 임직원 보수체계 마련과 급여 및 성과급의 평가 ·결정 위험관리 위원회 사외이사 2명&cr;사내이사 1명 사외 이사 이 창세&cr;사외이사 원 윤희&cr; 사내이사 오익근 전사 리스크한도 설정 등 각종 리스크 안건들을 심의의결 경영위원회 사내이사 2명 사내이사 양홍석&cr;사내이사 오익근 그룹 경영 상의 중요 의사결정 사항에 대한 내용을 심의 의결 &cr; (2) 이사회 내 위원회 활동 내역 (가) 보수위원회 위원회명 개최일자 의 안 내 용 가결&cr;여부 사외이사의 성명 이지원&cr;(출석률:100%) 김병철&cr;(출석률:100%) 이창세&cr;(출석률:100%) 조홍희&cr;(출석률:100%) 김창수&cr;(출석률:100%) 원윤희&cr;(출석률:100%) 찬 반 여 부 보 수&cr;위원회 21.1.11 1. 제61기 임원 능력급 결정(안)&cr;2. 금융회사 지배구조법 적용 기준 변경(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 -&cr;(미선임) -&cr;(미선임) 21.2.18 1. 제60기 손익에 따른 경영진 성과급 결정(안)&cr;2. 제60기 금융회사 지배구조법 적용 대상자 결정&cr;3. 이사 보수한도 결정 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 -&cr;(미선임) -&cr;(미선임) 21.3.19 1. 위원장 선임 가결 -&cr;(퇴임) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 21.3.29 1. 임원 임금 조정(안) 가결 -&cr;(퇴임) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 (나) 위험관리 위원회 위원회명 개최&cr;일자 의 안 내 용 가결&cr;여부 위험관리위원의 성명 이창세&cr;(출석률: 100%) 원윤희&cr;(출석률: 100% ) 오익근&cr;(출석률: 100%) 김병철&cr;(출석률: 100%) 조홍희&cr;(출석률: 100% ) 오익근&cr;(출석률: 100%) 찬 반 여 부 위험관리&cr;위원회 2021.1.11 1. 제61기 1/4분기 전사 리스크한도 승인&cr; 2. 리스크관리 관련 제규정 개정&cr; 3. 제61기 위험한도 승인&cr;4. 위기대처방안(안) 변경 가결 - - - 찬성 찬성 찬성 위험관리&cr;위원회 2021.3.2 1. 리스크관리 관련 제규정 제개정 가결 - - - 찬성 찬성 찬성 위험관리&cr;위원회 2021.3.19 1. 위험관리위원회 위원장 선임 가결 찬성 찬성 찬성 - - - 주) 2021년 3월 위험관리위원회 위원 변경( 김병철, 조홍희, 오익근 → 이 창세, 원윤희, 오익근) (다) 경 영 위 원회 위원회명 개최일자 의 안 내 용 가결&cr;여부 경영위원의 성명 양홍석&cr;(출석률:100%) 오익근&cr;(출석률:100%) 찬 반 여 부 경영&cr;위원회 21.01.08. 1. 보고사항 &cr; 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황 - - - 21.02.05. 1. 보고사항 &cr; 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황 - - - 21.03.05. 1. 보고사항 &cr; 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황 - - - 21.03.15. 1. 대신경제연구소 주주총회 의안 승인(안) &cr; 2. 대신자산운용 주주총회 의안 승인(안) &cr; 3. 대신저축은행 주주총회 의안 승인(안) &cr; 4. 대신PE 주주총회 의안 승인(안) &cr; 5. 대신에프앤아이 주주총회 의안 승인(안) &cr; 6. 대신자산신탁 주주총회 의안 승인(안) 가결 찬성 찬성 21.03.19. 1. 경영위원회 위원장 선임(안) 가결 -&cr;(기권) 찬성 주1. 21.03.19일자의 경영위원회 위원장 선임(안)의 경우, 양홍석 경영위원은 위원장 본인이므로 기권하였습니다. &cr; &cr; 라. 이사의 독립성 &cr; (1) 이사회 권한 및 독립성&cr;(가) 이사 선출의 독립성&cr;당사의 이사는 주주총회에서 선임하며, 출석한 주주의 의결권의 과반수의 의결로 하되, 발행주식 총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 합니다.&cr;또한 사외이사는 이사회 구성 시 독립성 및 공정성 확보를 위해 임원후보추천위원회를 구성하여 관계법령 상의 자격요건을 구비한 사외이사 후보를 추천하고 있습니다.&cr;&cr; (나) 사외이사 현황&cr; (기준일 : 2021년 3월 31일) 성 명 임기 연임여부 &cr;(횟수) 주 요 경 력 추천인 최대주주등과의 &cr;이해관계 회사와의 거래 비 고 김병철 '22년 정기주주총회일 연임(2) 성균관대 행정대학원(행정학 박사) 임원후보추천위원회 - - - 감사원 감사위원(차관급) 대한체육회 미래기획위원,&cr;대한체육회장 특별보좌역 금융위 금융행정인사혁신위원 금융위 적극행정심의위원(현) 한국금융투자자보호재단&cr;비상임이사(현) 이창세 '22년 정기주주총회일 연임(2) 서울대 법과대학 임원후보추천위원회 - - - 서울북부지방검찰청 검사장 법무부 출입국, 외국인정책 본부장 법무법인(유) 동인 변호사(현) 조홍희 '22년 정기주주총회일 - 영국 University of Bath &cr;사회과학대학원(석사) 임원후보추천위원회 - - - 서울지방국세청 청장 법무법인 태평양 고문(현) 원윤희 '23년 정기주주총회일 - Ohio 주립대학교 정책대학원&cr;(정책학 박사) 임원후보추천위원회 - - - 한국조세연구원 제9대 원장 서울시립대 제8대 총장 서울시립대 세무대학원 교수(현) 김창수 '23년 정기주주총회일 - 플로리다 주립대학교 &cr;Ryder경영대학원(경영학 박사) 임원후보추천위원회 - - - 한국회계정보학회 회장 중앙대 제15대 총장 중앙대 경영경제대 경영학부 교수(현) &cr; (다 ) 사외이사 선임배경 성명 선임배경 김병철 김병철 사외이사는 행정학 박사 학위 및 28여년간 감사원에서 근무하며 감사위원을 역임하였으며, 금융경제분야 전문가로서 금융위원회 금융행정인사혁신위원, 적극행정심의위원 등을 역임하는 등 금융업에 관한 이해도가 높아 전문성을 갖추고 있음. 이창세 이창세 사외이사는 서울북부지방검찰청 검사장 등을 역임하였으며, 현재 법무법인(유)동인 변호사로서 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 법률관련 전문성을 갖추고 있음. 조홍희 조홍희 사외이사는 27여년간 국세청에서 근무하며 서울지방국세청장 등을 역임하여 조세 및 회계 분야의충분한 실무경험과 전문성을 갖추고 있음. 원윤희 원윤희 사외이사는 1992년 부터 서울시립대학교 세무학 교수로 재직 중이며, 한국조세연구원 원장을 역임하는 등 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 조세 및 회계분야의 전문성을 갖추고 있음. 김창수 김창수 사외이사는 1994년 부터 중앙대학교 경영학 교수로 재직 중이며, 한국회계정보학회 회장을 역임 하는 등 회계 분야의 실무경험과 전문지식을 바탕으로 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 전문성을 갖추고 있음. &cr; (2) 임원 후보추천 위원회&cr; (가) 구성현황 위원회명 구성 성명 설치목적 및 권한사항 임원후보추천위원회 사외이사 3명 사외이사 김병철&cr;사외이사 이창세&cr;사외이사 조홍희 대표이사 및 사외이사, &cr;감사위원 후보추천 &cr; (나) 활동내역 위원회명 개최일자 의안내용 가결&cr;여부 이지원&cr;(출석율:100%) 김병철&cr;(출석율:100%) 이창세&cr;(출석율:100%) 조홍희&cr;(출석율:100%) 오익근&cr;(출석율:100%) 찬반여부 제1차 임시 &cr;임원후보추천위원회 2021.1.4 1) 사외이사 후보군 관리 현황 보고(보고안건) - 보고 보고 - - 보고 2) 최고경영자 경영승계 계획 및 후보군 관리 &cr; 현황 보고(보고안건) - 보고 보고 - - 보고 제1차 정기 &cr;임원후보추천위원회 2021.1.11 - 정기보고 - 보고 보고 - - 보고 제2차 임시 &cr;임원후보추천위원회 2021.2.24 1) 사외이사 및 감사위원 후보자(안) 가결 찬성 찬성 - - 찬성 제3차 임시 &cr;임원후보추천위원회 2021.3.19 1) 임원후보추천위원회 위원장 선임(안) 가결 - 기권 찬성 찬성 - ※ 본인이 후보자인 경우 기권&cr; 마. 사외이사의 전문성&cr; (1) 사외이사 지원조직 현황 조직명 직원수(명) 직위(지원업무 담당기간) 주요 담당업무 비서실 4 실장(9개월)&cr;과장(3년 4개월)&cr;사원(3년)&cr;사원(10개월) 1. 비서업무&cr;2. 이사회 및 임원회의 운영&cr;3. 주요 인장의 관리 ◆click◆『사외이사 교육실시 현황』 삽입 11013#사외이사_교육.dsl 40_02_사외이사_교육_미실시내역 바. 사외이사 교육실시 현황&cr; (1) 사외이사 교육실시 현황 연내 실시 예정 사외이사 교육 실시여부 사외이사 교육 미실시 사유 미실시 2. 감사제도에 관한 사항 ◆click◆『감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부』 삽입 11013#감사위원현황.dsl 47_감사위원현황 가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 (기준일 : 2021년 03월 31일 ) 김병철&cr;(감사위원장)예- 성균관대 행정학(박사)(06)&cr;- 감사원 재정금융감사국장(06 ~ 08)&cr;- 감사원 감사위원(11 ~ 15)&cr;- 금융위 금융행정인사혁신위원(17.8 ~ 18.8)&cr;- 한국금융투자자보호재단 비상임이사(18.1~)&cr;- 금융위 적극행정 심의위원(20.8~)예금융기관ㆍ정부ㆍ증권유관기관 등 경력자- 감사원 재정금융감사국장(06 ~ 08)&cr;- 감사원 감사위원*(11 ~ 15)&cr; * 감사위원회의 주요 의결사항(감사원법 제12조 제1항)&cr; · 국가 세입, 세출의 결산 확인&cr; · 회계, 감사관계법령의 제정, 개폐 및 해석적용에 대한 의견표시&cr;- 금융위 금융행정인사혁신위원(17.8 ~ 18.8) 조홍희&cr;(감사위원)예- 영국 University of Bath 사회과학대학원(89)&cr;- 서울지방국세청 청장(10)&cr;- (現) 법무법인 태평양 고문(11~)예금융기관ㆍ정부ㆍ증권유관기관 등 경력자- 주미뉴욕총영사관 세무관(05)&cr;- 중앙지방국세청 조사3국장(07)&cr;- 서울지방국세청 조사4국장(08)&cr;- 국세청 법무납세국장(09)&cr;- 국세청 징세법무국장(09)&cr;- 서울지방국세청장(10)김창수&cr;(감사위원)예- 중앙대 경영경제대 경영학부 교수(94 ~ )&cr;- 한국회계정보학회 회장(14)&cr;- 중앙대 제15대 총장(16.03~20.02)예회계·재무분야&cr;학위보유자- 중앙대 경영경제대 경영학부 회계학 전공 교수(94 ~ ) 성명 사외이사&cr;여부 경력 회계ㆍ재무전문가 관련 해당 여부 전문가 유형 관련 경력 나. 감사위원회 위원의 독립성 &cr; (1) 감사위원회 위원의 독립성 (기준일 : 2021년 03월 31일) 감사위원&cr;성명 감사위원 선임 관련 임기 현황 기타 사항 선임배경 추천인 임기 연임여부 연임횟수 회사와의 관계 최대주주 또는&cr;주요주주와의 관계 김병철&cr;(감사위원장) 관계법령에서 정한 자격 요건 및&cr;금융경제 전문가로서 전문성 충족 임원후보추천위원회22년&cr;정기주주총회일 - - 해당사항 없음 해당사항 없음 조홍희&cr;(감사위원) 관계법령에서 정한 자격 요건 및&cr;회계재무 전문가로서 전문성 충족 임원후보추천위원회 22년&cr;정기주주총회일 - - 해당사항 없음 해당사항 없음 김창수&cr;(감사위원) 관계법령에서 정한 자격 요건 및&cr;재무회계 전문가로서 전문성 충족 임원후보추천위원회23년&cr;정기주주총회일 - - 해당사항 없음 해당사항 없음 주 1. 연임횟수는 사외이사으로의 연임횟수가 아닌 감사위원으로의 연임횟수를 의미합니다. (2) 감사위원회의 구성 및 운영현황 등 (가) 위원회를 구성하는 위원은 주주총회에서 선임 및 해임되며, 이사회 및 집행 기관, 타부서로부터 독립된 위치에서 직무를 수행하고 있습니다. &cr; (나) 감사위원회 구성방법 위원회를 구성하는 위원은 주주총회의 결의에 의하여 선임하였고, 3인의 이사로 구성하고 있습니다. 또한, 감사위원 중 1명 이상은 회계ㆍ재무 전문가의 요건(「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제19조 제1항)을 충족하고 있으며, 위원회 위원이 되는 사외이사 1명 이상에 대해서는 다른 이사와 분리하여 선임하고 있습니다. &cr; 위원회의 위원은 관계법령에서 정한 자격요건과 다음에 해당하는 자격요건을 갖추 어야 합니다. - 변호사, 회계사, 공인감사인 등 전문자격증을 소지한 자로서 관련 업계에서 5 년 이상의 실무경험이 있는 자 - 법학 또는 상경계열학과의 석사학위 이상의 소지자로서 학교, 연구소 등 학계에서 5년 이상의 경력이 있는 자 - 10년 이상 금융업무관련 기관에 종사하는 자로서 회계, 내부통제, 감사, 전산 등의 전문지식이 있다고 인정되는 자 - 상기 각호와 동등한 자격이 있다고 주주총회 또는 이사회에서 인정하는 자 &cr;(다) 감사위원회 권한 내용 - 회사 내 영업, 업무 및 재산상태 등 모든 정보에 대한 요구권 - 관계자의 출석 및 답변요구 - 창고, 금고, 장부 및 물품의 봉인 - 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구 - 기타 감사업무수행에 필요한 사항의 요구 (라) 감사위원회 의무 내용 위원회는 공정하게 감사하여야 하고, 직무상 취득한 기밀을 정당한 이유 없이 누설하거나 도용할 수 없으며, 직무수행에 있어 관계법규 및 지시사항에 따라 사실과 증거에 의하여 직무를 행하여야 하며, 감사사항에 대하여는 충분한 기록과 입증자료를 확보하여야 합니다. (마) 감사위원회 운영방안 위원회의 회의는 정기회의와 임시회의로 구분되며, 정기회의는 분기종료 후 둘째월 2번째 월요일에 개최하되 정기회의가 공휴일일 때는 익월 내에 개최하며, 임시회의는 필요에 따라 수시로 개최합니다. 회의 소집 시, 회의의 일시, 장소 및 목적사항을 기재한 통지서와 안건을 회의개최 1일전까지 각 위원에 통지하여야 합니다. 위원회는 위원 전원의 동의가 있는 경우 상기 절차 없이 언제든지 개최할 수 있으며, 각 위원은 위원장에게 의안과 사유를 밝혀 회의소집을 청구할 수 있으며, 위원장은 회의를 소집해야 합니다. 다. 감사위원회(감사)의 주요활동내역 (기준일 : 2021년 03월 31일) 회 차 개최일자 의안 주요내용 가결여부 감사위원 성명(출석률) 이지원 (100%) 이창세 (100%) 조홍희 (100%) 김병철 (100%) 김창수&cr;(100%) 찬반여부 2021년 제1회차 (임시) 2021.02.04 제1호 안건: 내부통제시스템 평가 보고(안) 가결 찬성 찬성 찬성 - - 제2호 안건: 자금세탁방지업무 감사 결과 보고(안) 가결 찬성 찬성 찬성 - - 제3호 안건: 제60기 자체감사 실시 결과 보고(안) 가결 찬성 찬성 찬성 - - 2021년 제1회차 (정기) 2021.02.08 [보고사항] 당사 순자본비율 현황 - 보고 보고 보고 - - 제1호 안건: 제61기 1/4분기 리스크한도 승인 - 보고 보고 보고 - - 제2호 안건: 제60기 재무제표(안) 가결 찬성 찬성 찬성 - - 제3호 안건: Compliance 업무 보고 - 보고 보고 보고 - - 제4호 안건: 주요민원 보고 건 - 보고 보고 보고 - - 제5호 안건: 소송현황 보고 - 보고 보고 보고 - - 제6호 안건: 감사실시 결과 조치의 건 - 보고 보고 보고 - - 제7호 안건: 내부감시장치에 대한 감사의 의견서 가결 찬성 찬성 찬성 - - 2021년 제2회차 (임시) 2021.03.02 제1호 안건: 제60기 정기주주총회 소집 및 의안 결정(안) 가결 찬성 찬성 찬성 - - 제2호 안건: 제60기 감사보고서 가결 찬성 찬성 찬성 - - 제3호 안건: 제60기 내부회계관리제도 운영실태 보고 - 보고 보고 보고 - - 제4호 안건: 제60기 내부회계관리제도 평가보고 가결 찬성 찬성 찬성 - - 2021년 제3회차 (임시) 2021.03.08 [보고사항] 2020년 외부감사 감사위원회 보고사항(삼일회계법인) - 보고 보고 보고 - - 2021년 제4회차 (임시) 2021.03.19 제1호 안건: 감사위원회 위원장 선임 및 직무대행 순위결정 가결 - - 찬성 찬성 찬성 제2호 안건: 감사의 위임에 관한 건 가결 - - 찬성 찬성 찬성 주 1. 2021년 3월 감사위원회 위원 변경( 이지원, 이창세, 조홍희 → 김병철, 조홍희, 김창수)&cr; ◆click◆『감사위원회(감사) 교육실시 현황』 삽입 11013#감사교육.dsl 41_03_감사위원회_교육_미실시내역 라. 감사위원회(감사) 교육실시 현황 &cr; (1) 감사위원회 교육 실시 내역 연내 실시 예정 감사위원회 교육 실시여부 감사위원회 교육 미실시 사유 미실시 &cr; (2) 감사위원회의 교육실시 계획 현황 &cr; 당사는 대표이사, 내부회계관리자, 감사위원회 및 회계정보를 작성, 공시하는 임직원(이하 '대표이사 등'이라 한다.)을 대상으로 내부회계관리제도 관련 법령 및 이 규정에서 정하는 사항 등의 이해에 필요한 교육계획을 수립하고 필요한 교육을 실시할 것으로 요구하고 있습니다. 이와 관련하여 담당업무에 따른 교육대상자, 교육내용 및 교육주기는 아래와 같습니다. &cr;&cr;1. 통제담당자 및 통제책임자: 년 1회 내부통제 변화사항 교육 &cr;2. 내부회계전담부서(내부회계관리제도 평가자 포함): 년 1회 이상 내부통제 교육&cr;3. 내부회계관리자 및 감사위원회 등 관련 임원: 년 1회 내부통제 변화사항 교육 &cr;&cr; 마. 감사위원회(감사) 지원조직 현황 ◆click◆『감사위원회(감사) 지원조직 현황』 삽입 11013#_감사_지원조직.dsl 42_01_감사위원회_지원조직_현황 (1) 감사위원회 지원조직 현황 (기준일 : 2021년 03월 31일) 감사부문 1 부문장 1명 (9개월) 감사부문 총괄 감사실 16 감사실장 1명 (4년 4개월)&cr; 팀장 4명 (평균 11년)&cr;차장 1명 (8년)&cr;과장 4명 (평균 2년 8개월)&cr;대리 2명 (평균 3년 9개월)&cr;주임 1명 (9개월)&cr;책임 2명 (평균 6개월)&cr;촉탁 1명 (3개월) 1. 외부감사 수검 총괄 2. 자체감사 계획 수립 및 시행 3. 감사결과 지적사항에 대한 조치 확인 4. 내부통제시스템에 대한 평가 보고 5. 자금세탁방지 시스템에 대한 감사 6. 감사위원회 운영에 관한 사항&cr; 7. 소송업무 및 관련 업무 총괄 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 바 . 준법 감시인에 대한 사항 (1) 준법감시인&cr;(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법&cr;1) 준법감시인의 선ㆍ해임 당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률' 제25조에 따라 준법감시인을 두고 있으며,&cr; 대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임합니다.&cr; 준법감시인의 임기는 2년 이상으로 하며, 책임있는 직무수행을 위하여 가능한 임기를 &cr; 보장하고 있습니다. 다만, 금융관련 법령을 위반하는 등 특별한 사유로 공정한 직무수행&cr; 이 곤란한 경우에는 이사회의 사전심의를 거쳐 이사회에서 해임할 수 있습니다. &cr;2) 준법감시인의 권한 및 의무 당사의 준법감시인은 아래의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖습니다.&cr;&cr; - 회사 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권&cr; - 임직원의 관계법령 등의 준수와 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회(또는 &cr; 상근감사위원)에 대한 보고&cr; - 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 참석 및 의견진술&cr; - 임직원의 관계법령등 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 및 시정개선 요구권&cr; - 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수&cr; - 관계법령 등 위반 임직원에 대한 감사위원회(또는 상근감사위원)에 제재 의뢰권&cr; - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 &cr;3) 준법감시인 제도 운영 방안 당사의 준법감시인은 아래와 같이 업무를 수행합니다.&cr;&cr; - 내부통제기준의 운영에 필요한 규정,지침,법규준수매뉴얼 등을 정하여 시행&cr; - 내부통제기준에 따른 임직원의 관련법규 위반 여부 점검 및 그 결과를 기록유지 하고, 기록을 기초로 하는 내부통제보고서를 감사위원회에 보고&cr; - 대표이사는 준법감시인의 효과적인 업무 수행에 필요한 우수한 인력을 지원 하여야 하며, 업무수행에 필요한 전산시스템의 구축 등 각종 물적자원을 지원&cr; - 준법감시인은 각 부서 또는 필요한 팀 단위로 Compliance담당자를 지명하여 준법감시 업무의 일부를 위임하여 효과적인 준법감시업무를 수행할 수 있음&cr; - 준법감시인은 임ㆍ직원이 준수해야 할 윤리강령에 관한 세부기준을 제정ㆍ시행 &cr; - 준법감시인은 임ㆍ직원의 직무관련 법규위반, 부정 및 비위 행위 등을 예방하고 정당&cr; 한 내부제보자의 신분을 보호하기 위한 내부제보제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 &cr; - 준법감시인은 회사가 금융거래와 관련하여 불법재산의 수수 및 자금세탁행위에 이용&cr; 되지 않도록 혐의거래에 대한 보고제도를 운영할 수 있음 &cr; - 준법감시인은 일반투자자를 보호하고 불공정거래를 예방하기 위한 내부통제제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 &cr;(나) 준법감시인의 인적사항 직위 성명 주요경력 비 고 준법감시인 홍대한 서강대 경제학&cr;대신증권(주) 영업기획부 부장&cr;대신증권(주) 기획실 실장&cr;대신증권(주) 인재전략부 이사대우부장&cr;대신증권(주) 인재역량센터장&cr;대신증권(주) 경영지원본부장 전무 &cr;(다) 준법감시인의 주요활동 조치일 주요조치내용 조치상대방 비고 2021. 1. 5. 금융투자회사 영업점 투자광고물 점검 결과 보고(2020년 상하반기) 금융투자협회 - 2021. 1. 7. 영업점 현장점검 결과 유의사항 통보 전 영업점 - 2021. 1.18. Compliance 소식지 제65호 발간 및 배포 전 부서/영업점 - 2021. 1.14. ~ 1.29. 제60기 4분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시 전 영업점 - 2021. 1.27. ~ 1.28. 2021년 Compliance 담당자 및 업무팀장 교육 전 영업점 - 2021. 2. 3. 점검·개선사항(적합성원칙 관련) 관련 영업점 - 2021. 2.16. 2021년 2월 법규준수 자체교육 실시 전 부서/영업점 - 2021. 2.17. 점검·개선사항(불공정거래 예방 관련) 관련 영업점 - 2021. 2.24. 보이스피싱 피해예방을 위한 문진제도 개선 요청 관련 부서 - 2021. 3. 8. 2020년 하반기 내부통제 체계·운영에 대한 실태 점검 결과 보고 이사회 - 2021. 3.15. 2021년 3월 법규준수 자체교육 실시 전 부서/영업점 - 2021. 3.19. ~ 3.26. 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 관련 업무 개선사항 관련 영업점 - 2021. 3.24. 신입직원 내부통제교육 신입직원 15명 - 2021. 3.24. ~ 3.31. 2021년 내부통제 주요 항목 자율점검 실시(3월) 전 영업점 - 2021. 3.25. 비대면 계좌 개설 개선 안내(단기간 다수계좌 개설 제한) 전 부서/영업점 - 2021. 3.26. 점검·개선사항(부당권유금지 관련) 관련 영업점 - 2021. 3.31. 점검·개선사항(임직원 금융투자상품 매매 관련) 관련 부서 - ◆click◆『준법지원인 등 지원조직 현황』 삽입 11013#준법지원인등_지원조직.dsl 43_01_준법지원인등_지원조직_현황 (라) 준법감시인 지원조직 현황 준법지원부문1부문장 1명 (1년 4개월) 준법지원부문 총괄 (준법감시인)Compliance부15 부서장 1명 (20년 9개월)&cr;차장 2명 (13년 11개월)&cr;책임매니저 5명(11개월)&cr;과장 2명 (2년 9개월)&cr;대리 3명 (6년 7개월)&cr;주임 2명 (1년 5개월) 1. 내부통제체제의 구축, 운영&cr;2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리&cr;3. 준법·윤리문화의 조성&cr;4. 법규준수 관련 점검 조사&cr;5. 법규위반 사항에 대한 조치&cr;6. 감독당국 및 감사위원회 협조·지원&cr;7. 자금세탁방지제도 운영 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 &cr;가. 투표제도 &cr; 당사는 집중투표제, 서면투표제를 채택하고 있지 않으며, 제60기 정기주주총회(2021.3.19 )의 경우, 전자투표의 방법으로 의결권 행사를 진행하였습니다. &cr; &cr; 나. 소수주주권 행사여부&cr; 소수주주권 행사와 관련하여 제60기 정기주주총회(2021.3.19)에서 주주제안권이 행사되었습니다. 내용은 다음과 같습니다. &cr;&cr;□ 주주제안권의 내용 :&cr; - 제1-2호 의안 : 제60기 이익잉여금처분계산서 승인의 건&cr; 제1-2-2호 : 현금배당(예정) 1,500원/주당 (보통주 기준)(주주제안)&cr; - 제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건&cr; 제6-2호 의안 : 이사 보수한도 50억원 승인의 건 (주주제안) &cr; □ 행사목적 : 주 주의 이익을 위한 소수주주의 권리 행사 &cr; □ 진행결과 : &cr; 제1-2-2호 의안 : 부결&cr; 제 6-2호 의안 : 부결 &cr;&cr; 다. 경영권 경쟁 &cr; 당사는 경영지배권에 관하여 경쟁이 공시대상기간 중에 발생한 사항이 없습니다. VII. 주주에 관한 사항 1. 주주분포&cr; 가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 2021년 03월 31일(단위 : 주, %) (기준일 : ) 양홍석본인보통주4,610,4989.084,906,8539.66시장매입&cr;이연성과급양홍석본인우선주1300.001300.00-이어룡특수관계인보통주1,105,6332.181,143,0892.25이연성과급양정연특수관계인보통주621,4531.22621,4531.22-양승주특수관계인보통주40,0000.0880,0000.16시장매입양회금특수관계인보통주2,0720.002,0720.00-양회금특수관계인우선주2,2450.012,2450.01-노정남특수관계인보통주40,7370.0840,7370.08-노정남특수관계인우선주1,7330.001,7330.00-안경환특수관계인보통주6,8860.016,8860.01-오익근특수관계인보통주13,7880.0321,9040.04이연성과급대신송촌&cr;문화재단특수관계인보통주665,6961.31665,6961.31-대신송촌&cr;문화재단특수관계인우선주1,384,6243.851,384,6243.85-보통주7,106,76314.007,488,69014.75-우선주1,388,7323.861,388,7323.86- 성 명 관 계 주식의&cr;종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 계 주1. 비고의 경우, 공시 대상 기간 내 최대주주등소유주식변동신고 공시내역 참고&cr; 주2. 특수관계인 오익근 소유주식수 21,904주는 우리사주조합 조합원계정 주식 6,263주가 제외된 수량으로 작성 나. 최대주주 변동내역 &cr; 당사는 공시기간 중 최대주주의 변동내역이 없습니다. &cr; &cr; 다. 최대주주 주요경력 최대주주 생년월일 주요경력 비고 양홍석 1981.04.20 서울대 경영학&cr;대신투자신탁운용(주) 상무이사 &cr;대신증권(주) 전무&cr;대신증권(주) 사장 - ◆복수click가능◆『최대주주가 법인 또는 투자조합 등 단체인 경우』 삽입 11013#최대주주가단체인경우.dsl ◆복수click가능◆『최대주주의 최대주주(최대출자자)가 법인 또는 단체인 경우』 삽입 11013#최대주주의최대출자자가단체인경우.dsl ◆click◆『최대주주 변동내역』 삽입 11013#최대주주변동내역.dsl ◆click◆『주식 소유현황』 삽입 11013#주식소유현황.dsl 35_주식소유현황 라. 주식 소유현황 2021년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 대신증권 자사주14,400,71128.36양홍석4,906,8539.662,446,9044.82% 구분 주주명 소유주식수 지분율 비고 5% 이상 주주 - 최대주주 우리사주조합 - 주 1. 보통주 기준으로 작성하였습니다.&cr; 2. 지분율의 단위는 %입니다. &cr;&cr; 마. 소액주주현황 ◆click◆『소액주주현황』 삽입 11013#소액주주현황.dsl 10_소액주주현황 2021년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 19,95519,97299.9025,056,82450,773,40049.34보통주기준 구 분 주주 소유주식 비 고 소액&cr;주주수 전체&cr;주주수 비율&cr;(%) 소액&cr;주식수 총발행&cr;주식수 비율&cr;(%) 소액주주 주 1. 상기 현황은 최근 주주명부 폐쇄일인 2020.12.31 기준 당사 명의개서대리인인 한국예탁결제원에서&cr; 제공한 주식분포상황표를 기준으로 작성한 것이며, 소액주주는 발행주식 총수의 1/100에 미달하는&cr; 주식을 소유한 주주를 말합니다.&cr; 2. 주식사무 당사의 주식사무 중 신주인수권과 관련하여 정관상에 기재된 내용은 아래의 표와 같습니다. 또한, 당사의 결산일은 2013 사업년도부터 12월 31일로 정하고 있으며, 당사의 주권은보통주와 우선주(1우선주, 2우선주), 명의개서대리인은 한국예탁결제원(서울영등포구 여의2길22-1, 대표전화 02) 3774-3000)이며, 회사의 공고는 인터넷 홈페이지(www.daishin.com)에 게재하고, 전산장애 또는 그밖의 부득이한 사유로 인터넷 홈페이지 공고를 할수 없을 때에는 매일경제신문에 게재하며, 매일경제신문에 게재할 수 없는 경우에는 경향신문에 게재합니다. 보다 세부적인 내용은 아래의 표를 참조하시기 바랍니다 . 정관상 주식의 발행 및&cr;배정 내용 제9조(주식의 발행 및 배정) ①회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다. 1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 2. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(회사의 주주를 포함 한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식 ②제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다. 1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식 2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식 3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식 4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식 ③제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업 에 관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다. ④회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다. ⑤회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. ⑥회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다. 결 산 일 12월 31일 정기주주총회 3월 중 주주명부폐쇄기준일(주1) - 주주명부폐쇄시기(주1) - 주권의 종류 「주식·사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 주권 및 신주인수권증서에 표시되어야 할 권리가 의무적으로 전자등록됨에 따라 '주권의 종류'를 기재하지 않음. 명의개서대리인 한국예탁결제원 주주의 특전 없음 공고게재신문 매일경제신문 주1. 주식.사채 등의 전자등록에 관한 법률」에 따라 당사의 주식은 전자등록되어 있어, 주주명부 폐쇄기간의 설정이 불필요함으로 폐쇄기간을 정관상 별도로 규정하고 있지 않습니다.&cr;&cr; 3. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래 실적&cr; &cr; 가. 국내증권시장 (단위 : 주, 원) 종 류 2021.03 2021.02 2021.01 2020.12 2020.11 2020.10 보통주 최고 16,250 13,950 13,400 14,350 14,100 13,950 최저 13,950 12,350 12,150 13,000 13,100 12,200 평균 14,940.9 13,263.9 12,847.5 13,745.2 13,731.0 12,881.6 일거래량 최고 733,750 945,488 680,846 523,215 256,151 453,622 최저 47,887 57,193 81,481 85,915 56,014 107,677 월간거래량 4,562,706 3,379,641 4,027,826 3,814,416 3,162,563 3,567,627 우선주 최고 14,050 10,050 9,920 11,850 11,250 10,250 최저 9,940 9,560 9,510 10,150 10,050 9,880 평균 11,924.5 9,870.0 9,712.5 11,135.7 10,521.4 10,043.7 일거래량 최고 670,324 145,165 395,732 760,339 208,690 206,760 최저 68,685 35,281 46,625 83,930 42,707 52,800 월간거래량 4,476,768 1,542,470 3,371,151 4,608,834 2,224,297 1,951,694 2우선주 최고 13,600 9,600 9,400 11,250 10,650 9,960 최저 9,460 9,150 9,050 9,710 9,700 9,420 평균 11,343.6 9,393.9 9,224.0 10,658.6 10,161.9 9,593.7 일거래량 최고 250,963 58,534 156,297 203,362 106,193 277,294 최저 7,493 5,025 21,342 15,689 10,703 12,525 월간거래량 1,669,617 422,006 1,225,171 1,380,745 765,751 872,685 주 1. 평균단가는 일별종가의 평균종가로 계산하였습니다&cr; 나. 해외증권시장 &cr; 해당사항이 없습니다. &cr; VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 가. 임원 현황 2021년 03월 31일(단위 : 주) (기준일 : ) 이어룡여1953.09회장등기임원상근-상명여자사범대1,143,089-1항 1호 나2004.09.24~2021.03.312023.03.31양홍석남1981.04사장등기임원상근-서울대 경영학&cr; 대신투자신탁운용 상무이사&cr; 대신증권 전무&cr; 대신증권 부사장4,906,853130최대주주 본인2007.10.01~2021.03.312022.03.31오익근남1963.07대표이사등기임원상근업무총괄경희대 경제학&cr; 대신증권 인사부장&cr; 대신증권 재무관리부장&cr; 대신증권 리스크관리본부 이사대우본부장&cr; 대신저축은행 경영지원본부장&cr; 대신저축은행 대표이사&cr; 대신증권 경영지원총괄, IB사업단장&cr; 대신증권 부사장21,904-1항 1호 아 2018.12.03~2021.03.312022.03.31김병철남1958.09사외이사등기임원비상근감사위원장성균관대 행정학(박사)&cr; 감사원 감사위원&cr; 現)금융위원회 적극행정심의위원--1항 1호 아2018.03.23~2021.03.312022.03.31이창세남1962.01사외이사등기임원비상근-서울대 법학&cr; 대검찰청 감찰부장(검사장)&cr; 서울북부지방검찰청 검사장&cr; 現)법무법인 (유)동인 변호사--1항 1호 아2018.03.23~2021.03.312022.03.31조홍희남1959.07사외이사등기임원비상근감사위원University of Bath 사회과학대학원(석사)&cr; 서울지방국세청 청장&cr; 現)법무법인 태평양 고문--1항 1호 아2020.03.20~2021.03.312022.03.31김창수남1958.08사외이사등기임원비상근감사위원Florida International University 경영대학원(박사)&cr; 한국회계정보학회 회장&cr; 중앙대 제15대 총장&cr; 現)중앙대 경영경제대 경영학부 교수--1항 1호 아2021.03.19~2021.03.312023.03.31원윤희남1957.09사외이사등기임원비상근-Ohio State University 정책대학원(박사)&cr; 한국조세연구원 제9대 원장&cr; 서울시립대 제8대 총장&cr; 現)서울시립대 세무대학원 교수--1항 1호 아2021.03.19~2021.03.312023.03.31김범철남1963.08부사장미등기임원상근경영전략총괄고려대 경영학&cr; 대신증권 기획실장&cr; 대신자산운용 전무&cr; 대신증권 미래전략담당&cr; 대신에프앤아이 경영기획본부장&cr; 대신증권 기획본부장/투자금융담당7,076--2016.01.01~2021.03.312022.03.31송혁남1964.04부사장미등기임원상근WM사업단장전북대 회계학&cr; 대신증권 인수공모2부&cr; 대신증권 비서실장&cr; 대신증권 비서/브랜드본부장6,220--2010.04.01~2021.03.312022.03.31길기모남1968.12전무미등기임원상근리스크관리부문장서울대 경제학&cr; 메리츠종금증권 심사팀장&cr; 메리츠종금증권 리스크관리본부장2,396--2019.04.01~2021.03.312023.03.31유창범남1968.04전무미등기임원상근Sales&Trading사업단장서울대 행정학(석사)&cr; Bank of America 서울지점 지점장&cr; 메리츠증권 자산운용본부 전무---2021.03.02~2021.03.312022.03.31홍대한남1963.05전무미등기임원상근준법감시인&cr; 준법지원부문장서강대 경제학&cr; 대신증권 영업기획부장&cr; 대신증권 기획실장&cr; 대신증권 인재전략부 이사대우부장&cr; 대신증권 인재역량센터장&cr; 대신증권 경영지원본부장7,578--2014.01.01~2021.03.312021.12.31이정화남1968.11전무미등기임원상근동부WM본부장부경대 무역학&cr; 대신증권 마산지점장&cr; 대신증권 부전동지점장&cr; 대신증권 동래지점장3,361--2016.01.01~2021.03.312022.03.31진승욱남1968.08전무미등기임원상근경영기획본부장한양대 경영학&cr; 대신증권 Global사업부장&cr; 대신에프앤아이 경영기획본부 부본부장&cr; 대신에프앤아이 경영기획본부장&cr; 대신증권 전략지원부문장3,191--2018.08.16~2021.03.312022.03.31권택현남1972.02전무미등기임원상근PF부문장경북대 경영학&cr; 대신증권 SF부 팀장&cr; 대신증권 프로젝트금융본부 이사대우본부장89,965--2018.01.01~2021.03.312022.03.31박성준남1973.02전무미등기임원상근IB부문장홍익대 경영학&cr; 대신증권 금융주치의전략부장&cr; 대신증권 IB솔루션부장&cr; 대신증권 IB2본부장&cr; 대신증권 IB3본부장24,217--2018.01.01~2021.03.312022.03.31정연규남1967.11전무미등기임원상근서부WM본부장전남대 회계학&cr; 대신증권 목포지점장&cr; 대신증권 광주지점장&cr; 대신증권 광주센터장3,812--2018.01.01~2021.03.312022.03.31김호중남1967.08상무미등기임원상근고객자산본부&cr;/홍보부문장성균관대 무역학&cr; 대신증권 전략기획실장&cr; 대신증권 기획본부 이사대우부본부장&cr; 대신증권 영업부장&cr; 대신에프앤아이 경영기획본부장642--2020.11.23~2021.03.312022.03.31문병식남1965.04상무미등기임원상근Trading부문장서강대 경제학(석사)&cr; 대신증권 채권운용부장&cr; 대신증권 Trading Center 부센터장&cr; 대신증권 자산운용본부 이사대우본부장3,084--2019.01.01~2021.03.312022.03.31정연우남1972.08상무미등기임원상근Research Center장연세대 경영학&cr; 대신증권 소비재그룹장&cr; 대신증권 알파리서치부 팀장&cr; 대신증권 마켓전략실 팀장&cr; 대신증권 리서치부장2,571--2019.01.01~2021.03.312022.03.31이순남여1969.05상무미등기임원상근프라이빗라운지부문장,&cr; 대신나인원프라이빗라운지장동국대 경영학(석사)&cr; 대신증권 강남역지점장&cr; 대신증권 강남역삼센터 이사대우센터장&cr; 대신증권 강남선릉센터 이사대우센터장3,328--2018.01.01~2021.03.312022.03.31임민수남1971.06상무미등기임원상근재경2WM본부장성균관대 법학&cr; 대신증권 대치동지점장&cr; 대신증권 강남대로센터장&cr; 대신증권 청담WM센터장2,203--2019.11.25~2021.03.312022.03.31김수창남1968.10상무미등기임원상근경영지원본부장연세대 인적자원개발학(석사)&cr; 대신증권 인재지원부장&cr; 대신증권 인재전략부장&cr; 대신증권 인사부장2,166--2019.11.25~2021.03.312022.03.31이재우남1972.08상무미등기임원상근Wholesale부문장홍익대 경영학&cr; 대신증권 재무관리부장/자금부장&cr; 대신증권 재무자금부장&cr; 대신증권 법인금융상품본부장4,711--2019.11.25~2021.03.312022.03.31홍종국남1971.06상무미등기임원상근IT본부장중앙대 산업정보학&cr; 대신증권 IT개발부 팀장&cr; 대신증권 WM개발부 팀장&cr; 대신증권 IT개발부장3,278--2019.11.25~2021.03.312022.03.31최근영남1963.12상무미등기임원상근감사부문장조선대 회계학&cr; 대신자산운용 법무본부장&cr; 대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인&cr; 대신에이엠씨 감사&cr; 대신저축은행 준법감시인&cr; 대신증권 법무지원부문장1,85210-2020.01.21~2021.03.312022.03.31김상원남1972.07상무미등기임원상근스마트Biz본부장한국외대 경영학(석사)&cr; 대신증권 CIC사업전략팀장&cr; 대신증권 스마트금융부장&cr; 대신증권 Operation&Technology본부 이사대우부본부장3,326--2018.01.01~2021.03.312022.03.31나유석남1974.02상무미등기임원상근IPO담당한국과학기술원 MBA&cr; 대신증권 IB2본부장&cr; 대신증권 IPO본부 이사대우본부장8,627--2020.11.23~2021.03.312022.03.31신재범남1970.02상무미등기임원상근WM추진본부장세종대학교 회계학&cr; 대신증권 광명센터장&cr; 대신증권 대림동지점장&cr; 대신증권 WM추진부 이사대우부장3,663--2020.11.23~2021.03.312022.03.31강준규남1972.02상무미등기임원상근재경1WM본부장가천대학교 무역학&cr; 대신증권 수지지점장&cr; 대신증권 여의도영업부장179--2020.11.23~2021.03.312022.03.31강윤기남1974.08상무미등기임원상근전략지원부문장성균관대학교 경영학&cr; 대신증권 미래전략실장&cr; 대신증권 전략지원실장172--2020.11.23~2021.03.312022.03.31김성원남1964.06상무보미등기임원상근금융소비자보호총괄연세대 경영학(석사)&cr; 대신증권 신규업무추진팀장&cr; 대신증권 감사실 팀장&cr; 대신증권 감사실장&cr; 대신증권 감사담당 이사대우담당&cr; 대신증권 감사부문장2,199--2016.12.01~2021.03.312022.03.31정기동남1963.05상무보미등기임원상근영업부장전남대 경영학&cr; 대신증권 리테일채권 이사대우부장&cr; 대신증권 영업부 이사대우부장&cr; 대신증권 신탁사업부 이사대우부장&cr; 대신증권 목동WM센터 이사대우센터장168--2019.01.01~2021.03.312022.03.31박현식남1967.04이사대우부문장미등기임원상근정보보호부문장충북대학교 전산학&cr; 대신증권 차세대시스템부 팀장&cr; 대신증권 IT시스템부 팀장&cr; 대신증권 IT지원부장3,205--2020.11.23~2021.03.312021.12.31 성명 성별 출생년월 직위 등기임원&cr;여부 상근&cr;여부 담당&cr;업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의&cr;관계 재직기간 임기&cr;만료일 의결권&cr;있는 주식 의결권&cr;없는 주식 주1 . 최대주주와의 관계는 최대주주 본인과 당사의 등기임원에 한하여, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 시행령 제3조의 해당 호 및 목을 기재 하였습니다. &cr; 주2. 특수관계인 오익근 소유주식수 21,904주는 우리사주조합 조합원계정 주식 6,263주가 제외된 수량으로 작 성 하였습니다.&cr; ◆click◆『등기임원후보자 및 해임대상자』 삽입 11013#등기임원후보자및해임대상자.dsl 나. 직원 현황 2021년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 본사영업,운영,리서치남25-165-1905년 4개월5,61730523082-본사영업,운영,리서치여15-67-825년 8개월1,96824-영업점남287-74-36118년 6개월17,45448-영업점여288-641835215년 6개월12,42638-본사관리직남227-84-31114년 1개월12,76841-본사관리직여129-51918011년 6개월4,99028-971-505271,47613년 7개월55,22338- 직원 소속 외&cr;근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균&cr;근속연수 연간급여&cr;총 액 1인평균&cr;급여액 남 여 계 기간의 정함이&cr;없는 근로자 기간제&cr;근로자 합 계 전체 (단시간&cr;근로자) 전체 (단시간&cr;근로자) 합 계 * 직원 현황 표는 미등기임원을 포함하여 작성한다 ※ 총인 원 1,528 명 중 인턴사원, 아르바이트, 기타 촉탁 제외 (미등기임원 포함)&cr; 다. 미등기임원 보수 현황 2021년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 273,132116- 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 2. 임원의 보수 등 <이사ㆍ감사 전체의 보수현황> 가. 이사.감사 전체의 보수현황 (1) 주주총회 승인금액 (단위 : 백만원) 이사 및&cr;감사위원회 위원-10,000- 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 (2) 보수지급금액 (가) 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 백만원) 72,498357- 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 (나) 유형별 (단위 : 백만원) 32,409803-12525-36522기간 중 지급한 총인원&cr;(퇴직자 포함)---- 구 분 인원수 보수총액 1인당&cr;평균보수액 비고 등기이사&cr;(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 사외이사&cr;(감사위원회 위원 제외) 감사위원회 위원 감사 2021년 3월 19일 주주총회에서 신규 선임된 사외이사 2명은 해당기간 지급된 보수가 없으므로, 상기 보수 지급금액 인원 수에서 제외.&cr; &cr; (3) 이사ㆍ감사의 보수지급 기준&cr; - 이사ㆍ감사의 보수의 지급은 규정 및 계량지표와 비계량지표로 구성된 성과평가 결과를 감안하여 보수위원회 결정에 따라 집행하고 있습니다.&cr; &cr; 나. 이사.감사의 개인별 보수현황 &cr; 반기보고서, 사업보고서(연2회)에 공시합니다. &cr; ◆click◆『보수지급금액 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황』 삽입 11013#이사ㆍ감사의개인별보수현황(5억원 이상).dsl ◆click◆『보수지급금액 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황』 삽입 11013#개인별보수현황(5억원 이상 상위 5인).dsl ◆click◆『주식매수선택권의 부여 및 행사현황』 삽입 11013#주식매수선택권의부여및행사현황.dsl IX. 계열회사 등에 관한 사항 1. 계열회사 등의 현황&cr; 가. 계열회사의 현황 &cr; 당사 는 2021년 03월 31일 현 재 대신 증권( 주) 기업집단에 속하며, 기업집단 내 &cr; 상장사 1개사, 비상장사 110개사, 총 111개사의 계열회사 가 소속되어 있습니다. &cr; &cr; (1) 기업집단의 명칭: 대신증권(주)&cr; (2) 기업집단 소속회사 현황&cr; 국내여부 상장여부 계열회사 업종 비고 &cr; 국내 상장 대신증권㈜ 금융투자업 1 비상장 대신자산운용㈜ 자산운용업 87 ㈜대신경제연구소 서비스업 대신샹제리제휘트니스클럽 서비스업 ㈜대신저축은행 저축은행업 대신프라이빗에쿼티주식회사 기타금융업 대신에프앤아이주식회사 기타금융업 대신자산신탁 부동산신탁업 대신에이엠씨주식회사 기타금융업 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 대부업 디에스한남주식회사 부동산개발업 디에이치씨개발주식회사 부동산개발업 주식회사탠덤 서비스업 주식회사리버빌 서비스업 디에스창원주식회사 제조업 디티에이인베스트먼트주식회사 기타금융업 주식회사에이스브이 제조업 디에스부동산중개주식회사 부동산서비스업 프라퍼티메이커스주식회사 부동산서비스업 에프아이1406유동화전문유한회사 기타금융업 에프케이엔1411유동화전문유한회사 기타금융업 에프에스엔1412유동화전문유한회사 기타금융업 에프더블유1412유동화전문유한회사 기타금융업 에프아이1412유동화전문유한회사 기타금융업 에프에스아이1503유동화전문유한회사 기타금융업 에프케이엔1505유동화전문유한회사 기타금융업 에프에이치1506유동화전문유한회사 기타금융업 에프케이1509유동화전문유한회사 기타금융업 에프아이1509유동화전문유한회사 기타금융업 에프아이1511유동화전문유한회사 기타금융업 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사 기타금융업 에프에이치1605유동화전문유한회사 기타금융업 에프케이1606유동화전문유한회사 기타금융업 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사 기타금융업 에프에스1606유동화전문유한회사 기타금융업 에프엔에이치1606유동화전문유한회사 기타금융업 에프더블유1609유동화전문유한회사 기타금융업 에프에이치1609유동화전문유한회사 기타금융업 에프아이1611유동화전문유한회사 기타금융업 에프케이1612유동화전문유한회사 기타금융업 에프케이엔1612유동화전문유한회사 기타금융업 에프아이1703유동화전문유한회사 기타금융업 에프비1803유동화전문유한회사 기타금융업 에프비디1706유동화전문유한회사 기타금융업 에프아이1706유동화전문유한회사 기타금융업 에프엔에이치1706유동화전문유한회사 기타금융업 에프아이케이1706유동화전문유한회사 기타금융업 에프케이디1712유동화전문유한회사 기타금융업 에프비1712유동화전문유한회사 기타금융업 우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사 기타금융업 우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사 기타금융업 우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사 기타금융업 우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사 기타금융업 우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사 기타금융업 우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사 기타금융업 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사 기타금융업 우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사 기타금융업 우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사 기타금융업 에프아이1403유동화전문유한회사 기타금융업 에프에스1312유동화전문유한회사 기타금융업 우리이에이제12차유동화전문유한회사 기타금융업 우리이에이제13차유동화전문유한회사 기타금융업 에프케이1411유동화전문유한회사 기타금융업 에프아이1806유동화전문유한회사 기타금융업 에프케이디1806유동화전문유한회사 기타금융업 에프비1809유동화전문유한회사 기타금융업 에프아이1809유동화전문유한회사 기타금융업 에프케이엔1809유동화전문유한회사 기타금융업 에프더블유1809유동화전문유한회사 기타금융업 에프디1811유동화전문유한회사 기타금융업 에프케이1812유동화전문유한회사 기타금융업 에프에이치1812유동화전문유한회사 기타금융업 에프비1812유동화전문유한회사 기타금융업 에프디1906유동화전문유한회사 기타금융업 에프더블유1909유동화전문유한회사 기타금융업 에프에이치1912유동화전문유한회사 기타금융업 에프케이1912유동화전문유한회사 기타금융업 에프에이치아이2003유동화전문유한회사 기타금융업 에프디에이치2006유동화전문유한회사 기타금융업 에프아이2011유동화전문유한회사 기타금융업 에프디2012유동화전문유한회사 기타금융업 에프에스2103유동화전문유한회사 기타금융업 우리파인제4차유동화전문유한회사 기타금융업 대신흥국제일호사모투자전문회사 기타금융업 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사 기타금융업 우리이에이제일차유동화전문유한회사 기타금융업 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 기타금융업 골든트러스트파트너스㈜ 경영컨설팅업 해외 비상장 DaishinNY LLC 부동산 개발 및 공급업 23 Daishin Investments Pte. Ltd. 기타금융업 Daishin America LLC 부동산 관리업 DS378 LLC 부동산 관리업 DA378MGR LLC 부동산 투자자문업 378 WEA JV LLC 부동산 개발 및 공급업 378 WEA Mezz LLC 부동산 개발 및 공급업 378 WEA Owner LLC 부동산 개발 및 공급업 DS400 LLC 부동산 관리업 DA400MGR LLC 부동산 투자자문업 Daishin America Tenant LLC 기타 사업 지원 서비스업 DS400 OWNER LLC 부동산 관리업 DS378WEA LLC 부동산 관리업 INVEST378JV LLC 부동산 개발 및 공급업 INVEST400MA LLC 부동산 관리업 DA215MGR LLC 부동산 관리업 대신동경합동회사 부동산 관리업 DS Nihonbashi East 합동회사 부동산 관리업 DS Toranomon 합동회사 부동산 관리업 DMW SAN JOSE LLC 기타금융업 청도우리세기담보유한회사 기타금융업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE 기타금융업 YANG&COMPANY 부동산임대업 &cr; (3) 기업집단 계통도 &cr; 계통도-60기.jpg 계통도-61기 &cr; 나. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황 직 명 성명 약력 담당업무 겸직업무 비고 사장 양홍석 서울대 경영학&cr; 대신투자신탁운용 상무이사&cr; 대신증권 전무&cr; 대신증권 부 사장 - YANG&COMPANY 대표사원 - 부사장 김범철 고려대 경영학&cr;대신증권 기획실장&cr;대신자산운용 전무&cr;대신증권 미래전략담당&cr;대신에프앤아이 경영기획본부장&cr;대신증권 기획본부장/투자금융담당 경영전략총괄 대신에프앤아이(주) 기타비상무이사 - 전무 진승욱 한양대 경영학&cr;대신증권 Global사업부장&cr;대신에프앤아이 경영기획본부 부본부장&cr;대신에프앤아이 경영기획본부장&cr;대신증권 전략지원부문장 경영기획본부장 대신자산운용(주) 비상근감사 - 상무 김호중 성균관대 무역학&cr;대신증권 전략기획실장&cr;대신증권 기획본부 이사대우부본부장&cr;대신증권 영업부장&cr;대신에프앤아이 경영기획본부장 고객자산본부장&cr;/ 홍보부문장 대신프라이빗에쿼티(주) 비상근감사 - 상무 김수창 연세대 인적자원개발학(석사)&cr;대신증권 인재지원부장&cr;대신증권 인재전략부장&cr;대신증권 인사부장 경영지원본부장 대신에프앤아이(주) 비상근감사&cr; 대신에이엠씨(주) 비상근감사 - 상무 강윤기 성균관대 경영학&cr;대신증권 미래전략실장&cr;대신증권 전략지원실장 전략지원부문장 Daishin America LLC Authorized Person&cr;Daishin NY LLC Authorized Person&cr;DS378 LLC Authorized Person&cr;DA378MGR LLC Authorized Person&cr;DS400 LLC Authorized Person&cr;DA400MGR LLC Authorized Person&cr;DA215MGR LLC Authorized Person&cr;Daishin America Tenant LLC Authorized Person&cr;DS400 OWNER LLC Authorized Person&cr;DS378WEA LLC Authorized Person&cr;INVEST378JV LLC Authorized Person&cr;INVEST400MA LLC Authorized Person&cr;대신동경합동회사 업무집행자 - ◆click◆『타법인출자 현황』 삽입 11013#타법인출자현황.dsl 6_타법인출자현황 &cr;2. 타법인출자 현황 2021년 03월 31일(단위 : 백만원, 천주, %) (기준일 : ) 대신경제연구소 (비상장)1984.09.17투자4,950495994,950---495994,9506,245310대신자산운용 (비상장)1988.06.10투자67,9095,80010035,504---5,80010035,50441,9163,038대신저축은행 (비상장)2011.08.05투자130,0007,120100130,000---7,120100130,0001,721,04216,084대신에프앤아이(비상장)2014.05.07투자368,48014,000100368,480---14,000100368,4801,964,74218,577대신프라이빗에쿼티 (비상장)2012.09.27투자10,0002,00010010,000---2,00010010,00013,993659대신인베스트먼트PTE (비상장)2017.08.29투자101735100595---73510059586980대신아메리카LLC(비상장)2018.06.14투자46,229-10046,229-14,128--10060,357541,692-6,574대신자산신탁(비상장)2019.05.30투자100,00020,000100100,000---20,000100100,000102,850530Daishin Tokyo Godo Kaisha(비상장)2020.06.23투자10,211-10010,211----10010,2119,775-228케이아이디비 채권중개 (비상장)2000.05.23투자380766380---76638016,896801한국증권금융 (비상장)1981.01.31투자14,7805,741480,162--3625,741480,52460,979,300262,031코스콤 (비상장)1978.04.20투자2915815,132---555815,077531,76238,300한국예탁결제원 (비상장)1994.03.18투자1,027215220,558--78215220,6365,013,50797,776한국거래소 (비상장)2005.03.28투자3,2106453131,439--5,2226453136,6618,326,400177,700한국자금중개 (비상장)1996.07.15투자50101707--26101733102,7229,103여의시스템 (비상장)2008.05.02투자4901964490---196449033,3592,972마이크로사이언스테크 (비상장)2000.03.21투자72122113247---221132471,47726트윔(비상장)2017.10.31투자1,9929721,992---9721,99252,6262,540존스미디어(비상장)2018.01.16투자1,0002531,000---2531,00042,163-3,604엔드림(비상장)2018.06.08투자1,000312-1,000---312-1,000154,84318,353오티디코퍼레이션(비상장)2018.06.15투자1,496-21,496----21,49647,691-34,317바이젠셀(비상장)2018.07.27투자1,000521,000---521,00023,050-10,455버드뷰(비상장)2018.08.02투자1,000121,000---121,00010,641-566브릿지바이오테라퓨틱스(상장)2019.12.20의무인수70010-196---10-19663,510-19,232바이오다인(상장)2020.02.21투자1,0008311,00030900-11311,90025,245-4,454코리아바이오컴페니언1호(비상장)2020.03.26투자500--500-----500158,9123,750청담글로벌(비상장)2020.08.31투자1,000--1,000-----1,00025,9333,260피에이치파마(비상장)2020.09.28투자50024-500---24-50018,216-18,641플레로게임즈(비상장)2020.12.24투자1,0001611,000---1611,00016,8261,0872020 SBI스케일업펀드2021.02.24투자350----350---350--SGI유니콘스타트업투자조합2021.02.26투자1,000----1,000---1,000--이뮨메드(비상장)2018.02.09투자1,0002711,000---2711,0009,248-17,650애드바이오텍(상장)2019.03.18투자 500452500---45250011,41745엑소스템텍(비상장)2020.06.05투자500251500---2515004,685-2,652일리아스바이오로직스(비상장)2020.08.25투자1,00050-1000---50-1,00029,668-9,937비나텍(상장)2020.09.23의무인수59418-594-16-7011572-5085,5293,174고바이오랩(상장)2020.11.18의무인수45030-450-30-1,163713---55,675-56,315클리노믹스(상장)2020.12.04의무인수82259-822-20-286139-53745,245-12,107핑거(상장)2021.01.29의무인수624---39624-39-62435,5362,867레인보우로보틱스(상장)2021.02.03의무인수397---39397-39-39711,404-1,406핀텔(비상장)2021.03.05투자500----500---5002,445-24엑셀세라퓨틱스(비상장)2021.03.17투자500---28500-28-50014,044-10,106을지로나인피에프브이(비상장)2020.03.26투자250505250---50525020,811-367넥스트브이시티피에프브이(비상장)2020.10.19투자70014014700---1401470031,849-3,097캡스톤전문투자형사모부동산투자신탁29호(비상장)2021.03.30투자3,000---3,0003,000-3,00043,000254,445-1,094진위3산단(비상장)2016.05.13투자250505250---50525089,126-1,114(주)신영피에프브이제2호(비상장)2019.06.25투자250505250---50525017,01514,751광주방송(비상장)2013.07.08투자5,60265686,104---65686,104147,1446,876과천피에프브이(비상장)2017.04.28투자1,0005051,000---5051,000116,442-6,708대신신기술투자조합제2호(비상장)2019.05.10투자500-2672--190-148-233428,6102,831대신-K&T신기술투자조합(비상장)2019.06.28투자200200,0001200---200,000120039,649-2,011대신신기술투자조합제3호(비상장)2019.07.26투자300-3263--56-29-31789,3781,394대신신기술투자조합제4호(비상장)2019.07.30투자100100,0007100---100,00071001,416-24대신신기술투자조합제5호(비상장)2020.10.12투자300-2285--24-230912,164-40대신-KNT-다석신기술투자조합(비상장)2021.01.14투자200----200--42005,479-21대신-MYW신기술투자조합(비상장)2021.02.09투자4,800----4,800-10-54,79087,216-141에이티유이스포츠그로쓰1호 PEF(비상장)2019.12.23투자2,0002101,947---2101,94719,672441DMW San Jose LLC (비상장)2017.12.29투자 5,143 - 33 5,143---- 33 5,14313,156-2,398Daishin NY LLC (비상장)2017.08.10투자 26,181 - 100 26,181--- - 100 26,18148,215-33DS378WEA LLC (비상장)2018.09.04투자 57,033 - 100 57,033--- - 100 57,03390,025-1,496Invest400MA LLC (비상장)2018.09.11투자 66,862 - 10080,103--- - 10080,103103,469-2,112DS Nihonbash East GK (비상장)2019.08.26투자 8,663 -1008,663--- -1008,6637,863-24DS Toranomon GK (비상장)2019.10.21투자 46,999 - 99 46,999--- - 99 46,999107,9651,076대신흥국 PEF (비상장)2010.05.25투자 5,250 4 172,146--2,205448 4 1739013,059-206코에프씨대신아주아이비 (비상장)2011.08.16투자 1,290 3141,706--202385 3141,88912,639-191대신-에스케이에스세컨더리 (비상장)2016.12.28투자 377 4,760,39054,760---4,760,39054,760105,9908,220 대 신-코인베스트먼트 (비상장) 2017.09.14투자 6,787 15,558,397 1815,5585,040,0005,040-20,598,397 1820,59883,509-2,24720,677,931-1,221,9475,043,07026,6367,17425,721,001-1,255,75881,819,405467,060 법인명 최초취득일자 출자&cr;목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도&cr;재무현황 수량 지분율 장부&cr;가액 취득(처분) 평가&cr;손익 수량 지분율 장부&cr;가액 총자산 당기&cr;순손익 수량 금액 합 계 주 1. 기초 또는 기말 현재 해당 법인에 대한 출자비율이 5%를 초과하거나 장부가액이 1억원을 초과하는&cr; 경우 기재하였습니다. &cr; 2. 최근사업연도 재무현황은 2020.12.31 기준 으로 작성되었습 니 다.&cr; 2-1. 마이크로사이언스테크(비 상 장), 버드뷰(비상장), 청담글로벌(비상장), 트 윔(비상장)의 재무&cr; 현황은 가결산 기준으 로 작성되었습니다.&cr; 3. 브릿지바이오테라퓨틱스의 경 우, 환매청구권 행사에 따른 인수분을 기재하였으며 무상증자(신주&cr; 배정비율 1:2)로 인하여 2020년 10월 15일 수량이 증가하였습니다. &cr; 4. 코리아바이오컴페니언1호의 경 우, 코리아바이오컴페니언1호를 통한 보령바이오파마의 출자 건이므로 최근 사업연도 재무현황은 보령바이오파마 기 준으로 작성하였습니다. &cr; 5 . 청담글로벌의 경우, 전환사채 투자분이 1억원 을 초과함에 따라 기재하였습니다. &cr; 6. 피에이치파마의 경우, 상환전환우선주 14,899주 / 보통주 9,122주 입니다.&cr; 7. 바이오다인의 경우, 2020년 05월 27일 무상증자(400%)로 인하여 수량이 증가하였으며, 2021년 3월 상장에 따른 의무인 수분이 발생하여 증가내역을 포함하였습니다.&cr; 8. 광주방송 656,000주는 사채지급보증대지급금과 관련하여 채무자로부터 담보물 처분에 따른 취득 &cr; 이 며 취득가액은 독립적인 외부평가기관인 NICE피앤아이㈜에서 공정가치로 평가하였습니다. &cr; 9. 당기 중 감액된 대신신기술투자조합제2호, 대신신기술투자조합제3호는 출자 시 외부평가기관의 평가를 받은 사항이 없습니다. &cr; 10. 핀텔의 경우, 전환사채 투자분이 1억원 을 초과함에 따라 기재하였습니다. &cr; 11 . 대신-에스케이세컨더리, 대신-코인베스트먼트는 당사가 LP로 참여하는 PEF로 당기 중 평가손익 은 당사의 지분법 손익을 기재 하였습니다. &cr; X. 이해관계자와의 거래내용 1. 최대주주등과의 거래내용&cr; 해당사항이 없습니다. &cr; &cr; 2. 주주(최대주주등 제외)·임원 · 직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용 &cr;&cr; <당분기> (기준일 : 2021년 03월 31일) (단위 : 천원) 구분 특수관계자명 수익 거래내역 비용 거래내역 계정과목 금액 계정과목 금액 종속기업 대신자산운용(주) 수수료수익 26,141 판매비와관리비 88,245 기타영업수익 928,000 이자비용 2,019 기타영업외수익 132,561 (주)대신경제연구소 기타영업외수익 120,715 이자비용 3,133 수수료수익 5,674 판매비와관리비 795,630 대신샹제리제휘트니스클럽 기타영업외수익 136,976 이자비용 3,713 (주)대신저축은행 수수료수익 67,184 이자비용 17,830 이자수익 1,927 기타영업수익 4,841,600 기타영업외수익 558,959 Daishin Investments Pte. Ltd. 판매비와관리비 151,580 대신프라이빗에쿼티㈜ 기타영업외수익 47,045 이자비용 5,260 수수료수익 2,022 　 대신에프앤아이주식회사 기타영업외수익 167,704 이자비용 154,798 수수료수익 87,322 대신에이엠씨주식회사 기타영업외수익 221,277 이자비용 4,312 수수료수익 15,453 　 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 기타영업외수익 38,150 이자비용 339 수수료수익 1,063 디에스한남주식회사 기타영업외수익 66,983 이자비용 13,451 이자수익 6,387 판매비와관리비 415,910 디에이치씨개발주식회사 기타영업외수익 11,456 이자비용 60 탠덤주식회사 기타영업외수익 10,209 이자비용 108 프라퍼티메이커스주식회사 기타영업외수익 1,892 이자비용 13 대신자산신탁주식회사 기타영업외수익 228,220 이자비용 2,025 수수료수익 1,284 Daishin Tokyo Godo Kaisha 판매비와관리비 49,315 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA 기타영업수익 162,866 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권 기타영업수익 709,650 대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권 기타영업수익 211,417 대신제50호전문투자형사모부동산투자회사 수수료수익 1,200,000 디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC 수수료수익 6,308,952 관계기업 대신신기술투자조합2호 수수료수익 50,000 기타영업수익 90,000 대신신기술투자조합3호 수수료수익 25,000 기타영업수익 54,000 대신신기술투자조합4호 수수료수익 4,923 대신신기술투자조합5호 수수료수익 30,000 대신-K&T신기술투자조합 수수료수익 50,000 대신-KNT-다석신기술투자조합 수수료수익 12,588 대신-MYW신기술투자조합 수수료수익 59,384 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권 기타영업수익 127,713 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권 기타영업수익 268,392 파로스젠주식회사 수수료수익 18 녹스팜주식회사 수수료수익 18 주식회사엔엠디바이오 수수료수익 18 합계 17,091,143 1,707,741 &cr;<전분기> (기준일 : 2021년 03월 31일) (단위 : 천원) 구분 특수관계자명 수익 거래내역 비용 거래내역 계정과목 금액 계정과목 금액 종속기업 대신자산운용(주) 수수료수익 33,419 수수료비용 80,111 기타영업수익 1,500,000 이자비용 640 (주)대신경제연구소 기타영업외수익 64,630 이자비용 9,737 수수료수익 5,824 판매비와관리비 691,125 대신샹제리제휘트니스클럽 기타영업외수익 137,499 이자비용 5,040 (주)대신저축은행 수수료수익 84,036 이자비용 17,444 이자수익 2,855 기타영업수익 4,058,400 기타영업외수익 465,579 Daishin Investments Pte. Ltd. 판매비와관리비 146,007 대신프라이빗에쿼티㈜ 기타영업외수익 37,866 이자비용 13,151 수수료수익 2,017 영업외비용 대신에프앤아이주식회사 기타영업외수익 153,601 이자비용 175,525 수수료수익 56,952 기타영업비용 기타영업수익 3,500,000 대신에이엠씨주식회사 기타영업외수익 206,149 이자비용 7,537 수수료수익 15,594 수수료비용 - 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 기타영업외수익 26,529 이자비용 331 수수료수익 1,050 디에스한남주식회사 기타영업외수익 60,660 이자비용 7,427 수수료수익 13,100 판매비와관리비 187,500 이자수익 6,298 디에이치씨개발주식회사 기타영업외수익 6,657 이자비용 92 탠덤주식회사 이자비용 96 대신자산신탁주식회사 기타영업외수익 143,382 이자비용 2,588 수수료수익 1,486 피델리스제1호 사모투자 기타영업수익 30,847 대신KOSPI200인덱스증권투자신탁 기타영업수익 238,630 뉴스타블루㈜ 등 신용보강 SPC 수수료수익 9,756,897 기타영업비용 13,218 관계기업 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 기타영업수익 29,000 대신신기술투자조합1호 수수료수익 125,000 대신신기술투자조합2호 수수료수익 50,000 대신신기술투자조합3호 수수료수익 25,000 대신신기술투자조합4호 수수료수익 4,923 대신-K&T신기술투자조합 수수료수익 50,000 합계 20,893,880 1,357,569 XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 &cr;1. 주요경영사항신고내용의 진행상황 등 &cr; 해당사항이 없습니다. &cr; &cr; 2. 주주총회 의사록 요약 주총일자 안 건 결의내용 비고 제60기&cr;정기주주총회&cr;(2021.3.19) 제1호 의안 : 제60기(2020.1.1 ~ 2020.12.31) &cr; 재무제표(이익잉여금처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 &cr; 제1-1호 의안 : 제60기 재무제표(연결재무제표 포함) 승인의 건&cr; 제1-2호 의안 : 제60기 이익잉여금처분계산서 승인의 건&cr; 제1-2-1호 : 현금배당(예정) 1,200원/주당 (보통주 기준)(회사 안)&cr; 제1-2-2호 : 현금배당(예정) 1,500원/주당 (보통주 기준)(주주제안)&cr;제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 &cr;제3호 의안 : 이사 선임의 건&cr; 제3-1호 의안 : 사내이사 선임의 건 - 이어룡&cr; 제3-2호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 김병철&cr; 제3-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 이창세&cr; 제3-4호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 원 윤 희 &cr;제4호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 김창수 선임의 건&cr;제5호 의안 : 사외이사인 감사위원 김병철 선임의 건 &cr;제6호 의안 : 이사 보수한도 승인의 건&cr; 제6-1호 의안 : 이사 보수한도 100억원 승인의 건 (회사 안)&cr; 제6-2호 의안 : 이사 보수한도 50억원 승인의 건 (주주제안) &cr;&cr;가결&cr;&cr;가결&cr;부결&cr;가결&cr;&cr;가결&cr;가결&cr;가결&cr;가결&cr;가결&cr;가결&cr;&cr;가결&cr;부결 - 제59기&cr;정기주주총회&cr;(2020.3.20) 제1호 의안 : 제59기(2019.1.1 ~ 2019.12.31) &cr; 재무제표 (이익잉여금 처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 &cr; * 현금배당 보통주 1,000원, 우선주 1,050원, 2우선주 1,000원 &cr;제2호 의안 : 이사 선임의 건&cr; 제2-1호 의안 : 사내이사 선임의 건 - 오익근&cr; 제2-2호 의안 : 사내이사 선임의 건 - 양홍석&cr; 제2-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 이지원&cr; 제2-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 김병철&cr; 제2-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 이창 세&cr;제3호 의안 : 감사위원이 되는 사외이사 조홍희 선임의 건&cr;제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 &cr; 제4-1호 의안 : 사외이사 이지원 선임의 건&cr; 제4-2호 의안 : 사외이사 이창세 선임의 건&cr;제5호 의안 : 이사 보수 한도 승인의 건 - 100억 원안대로&cr;승인 - 제58기&cr;정기주주총회&cr;(2019.3.22) 제1호 의안 : 제58기(2018.1.1 ~ 2018.12.31) &cr; 재무제표 (이익잉여금 처분계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 &cr; * 현금배당 보통주 620원, 우선주 670원, 2우선주 620원&cr;제2호 의안 : 정관 일부 변경의 건 &cr;제3호 의안 : 이사 선임의 건&cr; 제3-1호 의안 : 사내이사 선임의 건 - 이어룡&cr; 제3-2호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 신재국&cr; 제3-3호 의안 : 사외이사 선임의 건 - 이지원&cr;제4호 의안 : 사외이사인 감사위원 선임의 건 - 신재국&cr;제5호 의안 : 이사 보수 한도 승인의 건 - 100억 원안대로&cr;승인 - &cr; 3. 우 발채무 등 가. 중요한 소송사건 &cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 1) 당사가 피고인 소송 (기준일 : 2021년 03월 31일) (단위 : 백만원) 소송당사자 소 제기일 주요내용 진행상황 소송가액 회사의 &cr;대응방안 원고 피고 에OOOOOOOOOOOO 당사 2018.10.25. 부당이득금 現 2심 진행중&cr;(1심 당사 전부승소) 1,044 당사 승소를 위하여 적극 대응 중 한국OOOOOOOOO외1 당사 2018.11.02. 손해배상(기) 現 1심 진행중 3,227 당사 승소를 위하여 적극 대응 중 황OO 당사 외 9 2019.07.17. 손해배상(기) 現 1심 진행중 140 당사 승소를 위하여 적극 대응 중 최OO 당사 2019.12.03. 손해배상(기) 現 3심 진행중&cr;(1,2심 당사 전부승소) 300 당사 승소를 위하여 적극 대응 중 김OO 외 3 당사 2020.03.02. 부당이득금 現 1심 진행중 2,625 당사 승소를 위하여 적극 대응 중 메OOOO 외 1 당사 2020.03.31. 부당이득금 現 1심 진행중 1,700 당사 승소를 위하여 적극 대응 중 에OOOOOOO 당사 2020.04.08. 손해배상(기) 現 1심 진행중 100 당사 승소를 위하여 적극 대응 중 홍OO 외 33 당사 2020.06.03. 손해배상(기) 現 1심 진행중 790 당사 승소를 위하여 적극 대응 중 이OO 당사 2020.08.25. 손해배상(기) 現 1심 진행중 19 당사 승소를 위하여 적극 대응 중 최 OO 당사 2020.11.12. 부당이득금 現 1심 진행중 110 당사 승소를 위하여 적극 대응 중 박 OO 외5 당사 2021.01.13. 매매대금반환 現 1심 진행중 2,700 당사 승소를 위하여 적극 대응 중 허 OO 당사 2021.01.18. 예금 現 1심 진행중 10 당사 승소를 위하여 적극 대응 중 합 계 12,765 - 주 1. 소 제기일은 1심 소장 도달일 기준입니다. &cr;주 2. 당사(대신증권)가 공동피고인 경우, 소송가액은 전체 금액 중 당사에 대한 청구금액을 기재했습니다. &cr; 2) 당사가 원고인 소송 (기준일 : 2021년 03월 31일) (단위 : 백만원) 소송당사자 소 제기일 주요내용 진행상황 소송가액 회사의 &cr;대응방안 원고 피고 당사 외19 남대문세무서장 외5 2019.02.08. 소득세징수처분취소 現 2심 진행중&cr;(1심 당사 전부승소) 20 당사 승소를 위하여 적극 대응 중 당사 남대문세무서장 2019.09.20. 소득세징수처분취소 現 1심 진행중 15 당사 승소를 위하여 적극 대응 중 당사 조OOO 외 2 2020.04.20. 양수금 청구 등 現 1심 진행중 1,657 당사 승소를 위하여 적극 대응 중 당사 남대문세무서장 2021.02.21. 소득세징수처분취소 現 1심 진행중 2 당사 승소를 위하여 적극 대응 중 합 계 1,694 - 주 1. 소 제기일은 당사의 1심 제기일 기준입니다. &cr; [연결대상 종속회사에 관한 사항] <대신저축은행> 당 사 계류중인 소송사건은 당사제소 153건(관련금액: 3,176백만) 과 당사피소 3건(관련금액 : 223백만)이 있습니다. &cr; ※ 기 타 연결대상 종속회사의 해당사항이 없습니다. &cr; &cr; 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 &cr; 해 당사항이 없습니다. &cr;&cr; 다. 채무보증 현황 &cr; 해당사항이 없습니다. &cr; &cr; 라. 채무인수약정현황&cr; 해당사항이 없습니다. &cr; &cr; 마. 기타의 우발채무 등 (기준일 : 2021년 03월 31일) ( 단위 : 천원 ) 구 분 거래상대방 약정금액 약정잔액 (주1) 약정기간 매입확약 디에스에이아이제일차주식회사 32,300,000 10,000,000 2018.12.18 ~ 2021.06.18 매입확약 디에스에이아이제이차주식회사 10,500,000 300,000 2018.12.21 ~ 2023.06.21 매입확약 에이아이라데팡스제일차주식회사 77,000,000 7,300,000 2019.06.11 ~ 2026.06.11 매입확약 한가람제일차주식회사 124,300,000 8,000,000 2019.12.11 ~ 2023.02.01 매입확약 티알비한강 주식회사 2,000,000 - 2019.09.10 ~ 2022.03.10 매입확약 티벨리판교 주식회사 7,000,000 2,000,000 2019.10.30 ~ 2023.04.30 매입확약 에이치티광주 주식회사 12,000,000 12,000,000 2020.05.15 ~ 2023.03.15 매입확약 디이씨원 주식회사 70,000,000 70,000,000 2020.12.11 ~ 2022.12.11 매입확약 에스디엘제이차 주식회사 5,000,000 - 2021.01.29 ~ 2021.09.29 매입확약 에이제이제일차 주식회사 52,000,000 45,000,000 2021.02.04 ~ 2023.08.04 매입확약 에이제이제이차 주식회사 8,000,000 2,000,000 2021.02.04 ~ 2023.08.04 매입확약 에이제이제삼차 주식회사 6,000,000 - 2021.02.04 ~ 2023.08.04 매입확약 디오동인 주식회사 10,000,000 2,200,000 2021.03.30 ~ 2026.01.30 매입확약 디오동인제일차 주식회사 5,000,000 - 2021.03.30 ~ 2026.01.30 매입확약 디에스경주명계제일차 주식회사 44,400,000 - 2018.06.19 ~ 2021.12.19 매입확약 디에스경주명계제이차 주식회사 10,000,000 - 2018.06.19 ~ 2021.12.19 매입확약 디비에스센터로드제이차 주식회사 5,000,000 - 2018.09.20 ~ 2022.01.20 매입확약 디씨지산제일차 주식회사 15,200,000 13,700,000 2019.07.19 ~ 2022.04.19 매입확약 디씨지산제이차 주식회사 3,000,000 - 2019.07.19 ~ 2022.04.19 매입확약 에스티학운제이차 주식회사 1,600,000 - 2019.04.29 ~ 2021.12.29 매입확약 티제이탕정제일차 주식회사 90,000,000 47,000,000 2019.08.30 ~ 2023.08.30 매입확약 티제이탕정제이차 주식회사 40,000,000 - 2019.08.30 ~ 2023.08.30 매입확약 에스제이항동제일차 주식회사 30,800,000 17,500,000 2020.01.30 ~ 2023.01.30 매입확약 마이트김해안동제일차 주식회사 4,300,000 - 2020.06.18 ~ 2024.02.18 매입확약 에스제이통영제일차 주식회사 44,000,000 15,000,000 2020.12.22 ~ 2025.04.22 매입확약 마이트김해안동제이차 주식회사 100,000,000 5,000,000 2021.01.27 ~ 2024.10.27 매입확약 디제이불당 주식회사 49,700,000 3,700,000 2019.08.22 ~ 2021.11.22 매입확약 골든에듀제일차 주식회사 12,200,000 8,200,000 2020.07.30 ~ 2022.06.30 매입확약 디에스메리어트제일차 주식회사 25,000,000 - 2021.02.05 ~ 2022.02.05 매입확약 아이에이안산제일차 주식회사 60,000,000 60,000,000 2021.02.26 ~ 2024.01.26 매입확약 아이에이안산제이차 주식회사 10,000,000 10,000,000 2021.02.26 ~ 2024.01.26 매입확약 합계 966,300,000 338,900,000 - 주 1. 약정잔액은 약정금액 대비 미발행금액(한도금액)을 기준으로 작성하였습니다. &cr; &cr;4. 제재 현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] [회사에 대한 제재] (기준일 : 2021년 03월 31일) 제재일자 사유 및 근거법령 제재내용 조치이행현황 재발방지 대책 비고 2016.11.18 - 금융기관보험대리점의 보험회사별 상품모집한도 초과 「보험업법」제91조 제3항 「보험업법 시행령」제40조 제6항 기관주의 조치이행 내부통제 강화 및&cr;관련규정 준수 금융감독원 2017.02.10 - 부당한 재산상 이익의 수령 금지 위반 「자본시장법」제71조 제7호 「자본시장법 시행령」 제68조 제5항 제3호 「금융투자업규정」제4-18조 제1항 및 제4항 과태료 (10백만원) 기한내&cr;과태료 납부 내부통제 강화 및&cr;관련규정 준수 금융위원회 2017.07.27 - 허수성 주문의 수탁 「시장감시규정」제4조 제1항 제5호, 동조 제3항 회원제재금 (88.5백만원) 기한내&cr;제재금 납부 내부통제 강화 및&cr;관련규정 준수 한국거래소 2017.12.12 - 자기주식 매수호가 미제출 「코스닥시장 업무규정」제10조 제1항 약식제재금 (50만원) 기한내&cr;제재금 납부 내부통제 강화 및&cr;관련규정 준수 한국거래소 2018.01.18 - 증권의 발행인 등에 대한 인수증권 재매도약정 금지 위반 「자본시장법」 제449조 제1항 제29호 「자본시장법시행령」제390조 및 <별표22> 과태료 &cr;(37.5백만원) 기한내&cr;과태료 납부 내부통제 강화 및&cr;관련규정 준수 금융위원회 2018.07.11 - 퇴직연금 운용현황의 통지 위반 「근로자퇴직급여 보장법」 제18조, 제28조, 제33조 및 제48조 「근로자퇴직급여 보장법 시행령」 제42조 <별표3>「과태료 부과기준」 「근로자퇴직급여 보장법 시행규칙」 제7조 「금융기관검사및제재에관한규정」제20조 <별표3>「과태료 부과 기준」 과태료 (10백만원) 기한내&cr;과태료 납부 내부통제 강화 및&cr;관련규정 준수 금융위원회 2019.06.12 - 업무보고서 제출의무 위반 「자본시장법」 제33조 제4항 및 제5항 「자본시장법 시행령」 제36조 제3항 및 제7항 「금융투자업규정」 제3-66조 제4항 과태료 (4백만원) 기한내&cr;과태료 납부 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융위원회 2019.06.20 - 자기주식 매매호가 미제출 관련 「유가증권시장업무규정」 제39조 제1항 약식제재금 (2백만원) 기한내&cr;제재금 납부 내부통제 강화 및 관련규정 준수 한국거래소 2019.06.20 - 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정」 제124조 제1항 제3호 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제119조 제2항 약식제재금 (4백만원) 기한내&cr;제재금 납부 내부통제 강화 및 관련규정 준수 한국거래소 2019.06.26 - 선관주의 의무 위반 「전자금융거래법」 제21조 제1항 과태료 (18백만원) 기한내&cr;과태료 납부 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융위원회 2019.07.16 - 프로그램매매 호가표시의무 위반 「유가증권시장 업무규정」제11조 「유가증권시장 업무규정 시행세칙」제6조의5 제3항 제3호, 제12조 제1항 제20호 약식제재금 (50만원) 기한내&cr;제재금 납부 내부통제 강화 및&cr;관련규정 준수 한국거래소 &cr; [임직원(임원 및 중요직원)에 대한 제재] (기준일 : 2021년 03월 31일) 제재일자 사유 및 근거법령 제재내용 조치대상자 조치이행현황 재발방지 대책 비고 직위 전현직 근속연수 2016.11.14 - 순자본비율 과대 보고 「자본시장과금융투자업에관한법률」제30조 제3항 「금융투자업규정」제3-14조 제4의 2호 주의 임원 현직 28년11개월 대상자 징계조치 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융감독원 2018.01.19 - 증권의 발행인 등에 대한 인수증권 재매도약정 금지 위반 「자본시장법」 제449조 제1항 제29호 「자본시장법」 시행령 제390조 및 <별표22> 주의 임원 전직 28년1개월 대상자 징계조치 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융감독원 주 1. 조치대상자 현황은 제재일자 기준입니다. &cr; [연결대상 종속회사에 관한 사항] &cr; <대신저축은행> 제재일자 사 유 제재내용 조치이행 현황 재발방지 대책 비 고 2018.01.15 고액현금거래 지연 보고 주의 1명 조치이행 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금감원 2018.08.31 고객확인의무 위반 과태료 납부금액 (17,200,000원) 조치이행 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융정보분석원 2019.11.25 고액현금거래보고의무 위반 과태료 납부금액 (400,000원) 조치이행 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융정보분석원 2020.04.22 신용정보 등록의무 위반 과태료 납부금액 (4,800,000원) 조치이행 내부통제 강화 및 관련규정 준수 금융위원회 &cr; <대신자산운용> 제재일자 원 인 제재내용 조치이행현황 재발방지대책 비 고 2015.06.23 1. 채권 사전자산배분절차 위반 2. 임직원의 금융투자상품 매매제한 위반 3. 의결권 행사 관련 공시 미이행 4. 투자일임계약 운용역 교체시 투자자 동의 미실시 <기관> 기관주의, 과태료 부과 (100백만원) <임직원> 주의적경고 1명, 견책 2명, 감봉(3월) 1명 내부통제강화 관련규정준수 금감원 2016.10.17 1. 자문수수료 지급에 관한 일련의 내부통제절차 마련 필요 2. 투자위원회 운영상 미비사항 보완 필요 3. 부동산·특별자산펀드 리스크관리 기능의 역량 강화 필요 4. 펀드의 투자 사업에 대한 리스크관리 점검 강화 필요 5. 집합투자재산 평가업무 개선 필요 <기관> 경영유의 5건 내부통제강화 및 미비사항 보완 관련규정준수 및 역량강화 계획 수립 금감원 &cr; 5. 고객정보 관리에 관한 사항 가. 고객 정보 관리현황&cr; 고객정보 유출방지를 위하여 내부 관리계획 수립, 접속기록 보관 등 안전성 확보에 필요한 관리적·기술적·물리적 조치를 하고 있습니다.&cr;&cr; (1) 관리적 조치 1) 고객정보의 안전한 처리를 위한 개인정보보호책임자(CPO) 지정 2) 고객정보를 직접 취급하는 임직원에 대한 교육계획 수립 및 실시 3) 고객정보를 제공하는 수탁업체에 대한 고객정보보호 교육/점검 실시 4) 내부관리계획에 따른 정기적인 자체 점검의 실시 5) 고객정보유출이상징후 및 오남용 방지를 위한 소명제도 운영 6) 매월 생활보안의 날을 시행하여, 임직원의 자가점검을 통한 PC 내에 저장된 고객정보 파일 삭제 및 생활보안점검 수행 &cr; (2) 기술적 조치 1) 시스템에 대한 접근 권한을 업무 수행에 필요한 최소 범위로 차등 부여 2) 정보처리시스템에 대한 불법적인 접근 및 침해사고 방지를 위해 침입차단시스템, 침입탐지시스템 등 운영&cr;3) 시스템 접속 기록의 보관 및 위/변조 방지를 위해 1년이상 로그를 저장하여 보관 및 정기 백업을 실시 4) 고객정보 파일의 유출에 대응하기 위해 문서보안시스템 (DRM)을 적용하여 실시간 강제 암호화 적용 5) 고객정보처리시스템 또는 PC에 서버보안 및 백신소프트웨어 등의 보안프로그램을 설치/운영 6) 정보유출방시시스템(DLP)를 통해 암호화가 되지 않은 고객정보가 포함된 파일의 외부망을 통한 전송을 실시간 탐지하여 차단&cr;7) 자체 구축한 고객정보유출방지시스템 운영을 통해, 임직원들의 고객정보유출 이상징후를 탐지하여 원인을 분석하고, 이상징후의 정도에 따라 소명 등 추가 점검을 실시 8) 고객정보를 처리하기 위한 업무시스템을 통해 임직원들의 고객정보 조회 등의 오남용 행위를 모니터링하고, 이상징후 탐지 시 소명을 통한 원인 분석 수행 &cr;(3) 물리적조치 정보유출 등을 방지하기 위해 외부인의 출입을 통제하는 출입통제 시스템을 상시 운영하고 있으며, 본사 및 사업장, 각 지점에서는 24시간 CCTV 및 보안업체의 경비시스템이 운영되고 있고, 주요 통제구역은 인가된 자만이 출입 가능 고객정보가 포함된 중요문서는 별도의 잠금장치를 통한 캐비닛, 금고 등에 보관하고 장기간 보관하여야 하는 문서는 별도의 안전한 문서고로 이관하여 관리 함 &cr; 나. 고객정보 유출 대응 절차 고객정보 유출 대응 절차.jpg 고객정보 유출 대응 절차 6. 결산일 이후에 발생한 주요사항 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 해당사항이 없습니다. &cr; [연결대상 종속회사에 관한 사항]&cr; 해당사항이 없습니다. &cr; &cr; 7. 중소기업 기준 검토표 등 &cr; 해당사항이 없습니다. &cr; 8. 단기매매차익 미환수 현황 &cr;해당사항이 없습니다. ◆click◆『신용보강 제공 현황』 삽입 11013#신용보강제공현황.dsl ◆click◆『장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중』 삽입 11013#장래매출채권유동화현황및채무비중.dsl ◆click◆『단기매매차익 미환수 현황』 삽입 11013#단기매매차익미환수현황.dsl ◆click◆『공모자금의 사용내역』 삽입 11013#공모자금의사용내역.dsl 18_공모자금의사용내역 9. 공모자금의 사용내역 2021년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 사채발행17-22017년 07월 27일운영자금30,000운영자금30,000-사채발행18-12018년 09월 28일운영자금150,000운영자금150,000-사채발행19-12019년 08월 09일운영자금70,000운영자금70,000-사채발행19-22019년 08월 09일운영자금160,000운영자금160,000-사채발행19-32019년 08월 09일운영자금70,000운영자금70,000-사채발행20-12020년 02월 13일운영자금115,000운영자금115,000-사채발행20-22020년 07월 24일운영자금100,000운영자금100,000-단기사채-2021년 02월 03일운영자금20,000운영자금20,000-단기사채-2021년 02월 05일운영자금40,000운영자금40,000-단기사채-2021년 02월 09일운영자금50,000운영자금50,000-단기사채-2021년 02월 18일운영자금30,000운영자금30,000-단기사채-2021년 03월 24일운영자금50,000운영자금50,000-단기사채-2021년 03월 31일운영자금100,000운영자금100,000- 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의&cr; 자금사용 계획 실제 자금사용&cr; 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 ◆click◆『사모자금의 사용내역』 삽입 11013#사모자금의사용내역.dsl 19_사모자금의사용내역 10. 사모자금의 사용내역 2021년 03월 31일(단위 : 백만원) (기준일 : ) 기업어음-2020년 05월 14일운영자금30,000운영자금30,000-기업어음-2020년 05월 15일운영자금10,000운영자금10,000-기업어음-2020년 05월 21일운영자금20,000운영자금20,000-기업어음-2020년 05월 22일운영자금10,000운영자금10,000-기업어음-2020년 06월 11일운영자금30,000운영자금30,000-기업어음-2020년 07월 07일운영자금20,000운영자금20,000-기업어음-2020년 07월 23일운영자금20,000운영자금20,000-기업어음-2020년 07월 24일운영자금20,000운영자금20,000-기업어음-2020년 09월 18일운영자금80,000운영자금80,000-기업어음-2020년 09월 21일운영자금40,000운영자금40,000-기업어음-2020년 09월 24일운영자금10,000운영자금10,000-기업어음-2020년 11월 04일운영자금10,000운영자금10,000-기업어음-2020년 11월 06일운영자금10,000운영자금10,000-기업어음-2020년 11월 09일운영자금10,000운영자금10,000-기업어음-2020년 11월 13일운영자금10,000운영자금10,000-기업어음-2020년 11월 19일운영자금20,000운영자금20,000-기업어음-2020년 11월 20일운영자금20,000운영자금20,000-기업어음-2020년 12월 04일운영자금20,000운영자금20,000-기업어음-2020년 12월 11일운영자금20,000운영자금20,000-기업어음-2020년 12월 16일운영자금10,000운영자금10,000-기업어음-2020년 12월 24일운영자금10,000운영자금10,000-기업어음-2021년 01월 11일운영자금30,000운영자금30,000-기업어음-2021년 01월 14일운영자금20,000운영자금20,000-기업어음-2021년 03월 15일운영자금30,000운영자금30,000-기업어음-2021년 03월 16일운영자금60,000운영자금60,000-기업어음-2021년 03월 22일운영자금30,000운영자금30,000-기업어음-2021년 03월 24일운영자금10,000운영자금10,000-기업어음-2020년 12월 11일운영자금20,000운영자금20,000-기업어음-2020년 12월 16일운영자금10,000운영자금10,000-기업어음-2020년 12월 24일운영자금10,000운영자금10,000- 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의&cr; 자금사용 계획 실제 자금사용&cr; 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 11. 기타고객보호현황 &cr;&cr; 가. 고객예탁재산 현황 (1) 고객예수금 (단위 : 백만원 ) 구분 제61기 1분기 제60기 제59기 위탁자예수금 2,401,812 2,746,870 1,279,770 장내파생상품거래예수금 316,168 233,451 237,389 청약자예수금 - - - 저축자예수금 5,575 7,109 4,792 조건부예수금 12,282 16,056 6,120 집합투자증권예수금 129,731 152,009 16,802 기타 3,835 2,557 1,840 합계 2,869,403 3,158,052 1,546,713 &cr; (2) 기타 고객예탁자산 (단위 : 억원 ) 구 분 제61기 1분기 제60기 제59기 위탁자 유가증권 621,473 567,621 409,034 저축자 유가증권 330 299 274 수익자 유가증권 87,647 82,994 82,578 합계 709,450 650,914 491,886 나. 예탁재산의 보호현황 (1) 개요&cr; 당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의거 고객예탁금을 한국증권금융(주)에 예치하고 있으며, 예금자보호법에 의거 매년 예금자보호대상 고객예탁금 평잔의 일정율을 보험료로 납부하고 있습니다.&cr; &cr; (2) 고객예탁금 등 별도예치제도 (단위 : 백만원 ) 구 분 별도예치&cr;대상금액 별도예치금액 예치비율 비 고 증권금융 은행 고객예탁금 2,392,575 2,443,602 - 102.13% - 청약자예수금 - - - 0.00% - 합계 2,392,575 2,443,602 - 102.13% - ◆click◆『미사용자금의 운용내역』 삽입 11013#미사용자금의운용내역.dsl ◆click◆『합병등 전후의 재무사항 비교표』 삽입 11013#합병등전후의재무사항비교표.dsl ◆click◆『보호예수 현황』 삽입 11013#보호예수현황.dsl ◆click◆『특례상장기업 관리종목 지정유예 현황』 삽입 11013#특례상장기업관리종목지정유예현황.dsl 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 해당사항 없음&cr; 2. 전문가와의 이해관계 해당사항 없음&cr;