반기보고서

4.5 대신증권 110111-0042955

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정정신고(보고)

-대표이사등의확인.LCommon

반 기 보 고 서

(제 61 기)

2021년 01월 01일 부터 2021년 06월 30일 까지

금융위원회 한국거래소 귀중

2021년 8 월 13일

주권상장법인해당사항 없음

제출대상법인 유형 :

면제사유발생 :

회 사 명 : 대신증권 주식회사

대 표 이 사 : 오 익 근

본 점 소 재 지 : 서울특별시 중구 삼일대로 343

(전 화) 1 5 8 8 - 4 4 8 8

(홈페이지) https://www.daishin.com

작 성 책 임 자 :

(직 책) 경영기획본부장

(성 명) 진 승 욱

(전 화) 02)769-2930

목 차

【 대표이사 등의 확인 】

I. 회사의 개요
1. 회사의 개요
2. 회사의 연혁
3. 자본금 변동사항
4. 주식의 총수 등
5. 정관에 관한 사항
II. 사업의 내용
1. 사업의 개요
2. 영업의 현황
3. 파생상품거래 현황
4. 영업설비
5. 재무건전성 등 기타 참고사항
III. 재무에 관한 사항
1. 요약재무정보
2. 연결재무제표
3. 연결재무제표 주석
4. 재무제표
5. 재무제표 주석
6. 배당에 관한 사항
7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항
7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적
7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적
8. 기타 재무에 관한 사항
IV. 이사의 경영진단 및 분석의견
V. 회계감사인의 감사의견 등
1. 외부감사에 관한 사항
2. 내부통제에 관한 사항
VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항
1. 이사회에 관한 사항
2. 감사제도에 관한 사항
3. 주주총회 등에 관한 사항
VII. 주주에 관한 사항
VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항
1. 임원 및 직원 등의 현황
2. 임원의 보수 등
IX. 계열회사 등에 관한 사항
X. 대주주 등과의 거래내용
XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항
1. 공시내용 진행 및 변경사항
2. 우발부채 등에 관한 사항
3. 제재 등과 관련된 사항
4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항
XII. 상세표
1. 연결대상 종속회사 현황(상세)
2. 계열회사 현황(상세)
3. 타법인출자 현황(상세)
4. 투자운용인력 현황(상세)

【 전문가의 확인 】

전문가의 확인
전문가와의 이해관계

【 대표이사 등의 확인 】

◆click◆ 대표이사 등이 서명한 『확인서』 그림파일 삽입

대표이사 등의 확인

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황

연결대상 종속회사 현황(요약)-

(단위 : 사)

구분	연결대상회사수	주요&cr;종속회사수	기초	증가	감소	기말	상장	비상장	합계

* 연결대상 종속회사 현황(요약)이 해당사항이 없을경우 하이픈(-)을 입력하세요.

※ 아래 참조문구를 [Ctrl + 클릭]하면 해당위치로 이동합니다.

※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조

나. 연결대상회사의 변동내용

대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사신규편입

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호신규편입

대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호신규편입

에스디엘제이차㈜신규편입

에이제이제일차㈜신규편입

에이제이제이차㈜신규편입

에이제이제삼차㈜신규편입

디오동인㈜신규편입

디오동인제일차㈜신규편입

마이트김해안동제이차㈜신규편입

디에스메리어트제일차㈜신규편입

아이에이안산제일차㈜신규편입

아이에이안산제이차㈜신규편입

프라퍼티메이커스주식회사신규편입

에프에스2103유동화전문유한회사신규편입

대신제51호전문투자형사모부동산투자회사신규편입

대신제52호전문투자형사모부동산투자회사신규편입

대신제53호전문투자형사모부동산투자회사신규편입

대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호신규편입

더블에스엘제일차㈜신규편입

더블에스엘제이차㈜신규편입

더블에스엘제삼차㈜신규편입

에스티제일차㈜신규편입

에스티제이차㈜신규편입

화이트원㈜신규편입

더블디위례제일차㈜신규편입

더블디위례제이차㈜신규편입

디에스을지로제일차㈜신규편입

디에스을지로제이차㈜신규편입

디에스과천제일차㈜신규편입

디에스과천제이차㈜신규편입

마이트창원상남동제일차㈜신규편입

에스제이장안제일차㈜신규편입

돌다리제일차㈜신규편입

돌다리제이차㈜신규편입

에스제이황금동제일차㈜신규편입

에스제이황금동제이차㈜신규편입

에스제이황금동제삼차㈜신규편입

스마트용인제일차㈜신규편입

디지달구벌로드㈜신규편입

디엘성성제일차㈜신규편입

디엘성성제이차㈜신규편입

디비안흥제일차㈜신규편입

디비안흥제이차㈜신규편입

웨스트안동제일차㈜신규편입

웨스트안동제이차㈜신규편입

웨스트안동제삼차㈜신규편입

거북섬이비자가든제일차㈜신규편입

도담제일차㈜신규편입

에프케이2106유동화전문유한회사신규편입

에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사신규편입

Rubienne Sp. z o.o.신규편입

대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA지배력상실

대신KRX300인덱스목표전환형 증권투자신탁[채권-재간접형] Class Ce청산

대신삼성그룹코어알파증권투자신탁[주식]종류 C-e지배력상실

티에이치주엽제일차㈜지배력상실

디에스프라이빗제삼차㈜지배력상실

디비메리어트제이차㈜지배력상실

더블에이치고덕제일차㈜지배력상실

더블에이치고덕제이차㈜지배력상실

티알에이양산㈜지배력상실

마이트김해안동제일차㈜지배력상실

디이씨원㈜지배력상실

티제이탕정제일차㈜ 지배력상실

에스제이항동제일차㈜ 지배력상실

마이트김해안동제이차㈜ 지배력상실

에스티학운제이차㈜ 지배력상실

에이제이제일차㈜ 지배력상실

에이제이제이차㈜ 지배력상실

구 분	자회사	사 유	신규&cr;연결	연결&cr;제외

다. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭

당사의 명칭은 대신증권주식회사라고 표기합니다.

또한 영문으로는 DAISHIN SECURITIES CO., LTD.라고 표기합니다.

라. 설립일자 및 존속기간

당사는 상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 '자본시장법')에 근거하여 금융투자업 등을 영위할 목적으로 1962년 7월 27일 설립되었습니다.

또한, 한국거래소에 1975년 10월 1일 상장하여 회사의 주식이 한국거래소에서 매매가 개시되었습니다.

마. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

구 분	내 용
본 사 주 소	서울특별시 중구 삼일대로 343
전 화 번 호	1 5 8 8 - 4 4 8 8
홈 페 이 지	https://www.daishin.com

바. 중소기업 등 해당 여부

중소기업 해당 여부	벤처기업 해당 여부	중견기업 해당 여부
미해당	미해당	미해당

사. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정) 여부 및 특례상장에 관한 사항

주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)여부	주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)일자	특례상장 등&cr;여부	특례상장 등&cr;적용법규
유가증권시장	1975년 10월 01일	--

아. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률

당사의 사업영위와 관련하여 근거되는 법령을 크게 네 가지로 분류하면, 금융투자업전반, 과세관련, 외환, 기타 부문으로 나눌 수 있으며, 각 부문에 해당되는 관계법령을 살펴보면 다음과 같습니다.

구 분	관 계 법 령
금융투자업 전반	상법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에&cr; 관한 법률, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등
과 세	소득세법, 법인세법, 농어촌특별세법, 조세특례제한법 등
외 환	외국환거래법 등
기 타	주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 등

자. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업

( 1) 주요 사업의 내용

지배회사인 대신증권과 연결대상종속회사는 공시서 류작성기준일 현재 「자본 시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정 한 금융투자업과 그와 관 련된 부수업무를 영위하고 있습니다.

지배회사 인 대신증권이 영위하는 사업은 Retail부문, 기업금융부문, CM부문, 법인영업부문, 기타부문 5개 부문으로 분류되며, 연결대상종속회사 중 대신자산운용은 자산운용부문, 대신저축은행은 저축은행부문, 대신에프앤아이는 에프앤아이부문, 대신 경제 연구소는 경제연구서비스부문, Daishin Investments Pte. Ltd. Daishin America LLC. Daishin Tokyo Godo Kaisha는 해외영업부문, 대신프라이빗에쿼티는 기타부문, 대신자산신탁주식회사는 부동산신탁업부문으로 분류하고 있습니다.

※ 사업부문별 자세한 내용은 Ⅱ. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.

(2) 향후 추진하려는 신규사업

해당사항이 없습니다.

차. 계열회사 현황

당사는 2021년 06월 30 일 현재, 다음의 주요 계열회사 의 지분을 직접 보유하고 있습니다.

□ 대신자산운용(주)(비상장)은 보유지분율 100% 입니다.

□ 대신경제연구소(비상장)은 보유지분율 99% 입니다.

□ 대신저축은행(비상장)의 설립일은 2011년 8월 5일이며 영업인가일은 2011년 8월 26일 보유지분율은 100% 입니다.

□ 대 신에프앤아이(비상장)은 2014년 5월 7일 지분인수를 통해 계열회사에 편입되었으며, 보유지분율 100%입 니다.

□ 대신프라이빗에쿼티(주)(비상장)은 사모투자전문회사(PEF) 운영을 위해 출자 설립한 자회사이며, 설립일은 2012년 9월 27일, 지분율 100% 입니다.

□ Daishin Investments Pte. Ltd.(비 상 장 )는 싱 가포르에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일 은 2017년 8월 29일, 보유지분율은 100%입니다.

□ Daishin America L LC. (비 상 장 )는 미국에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은

2018년 6월 11일, 보유지분율은 100%입니다.

□ 대신자산신탁주식회사 (비상장)의 설립일은 2019년 5월 30일이며, 보유지분율은 100%입니다.

□ Daishin Tokyo Godo Kaisha (비상 장)는 일본에 설립한 해외 현지법인이며, 설립일은 2020년 5월 20일, 보유지분율은 100%입니다.

※ 상세 내역은 IX. 계열회사 등에 관한 사항을 참고하시기 바랍니다.

카. 신용평가에 관한 사항

(1) 기업어음

□ 평가의 개요

당사는 기업어음에 대하여 한국신 용평가 주식회사(2021.06.14), 한국기업평가 주식회사(2021.06.09), NICE신용평가 주식회사(2021.06.10)를 통하여 본평가 를 실 시하였으며, 단기신용등급 A1으 로 평가 받았습니다.

□ 평가의견

위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다. 한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 A1으로 평가하였습니다.

[ 참고 ] 신용등급의 정의

구 분	내 용
A1	적기상환능력이 최고수준으로 투자위험도가 극히 낮으며, 현 단계에서 합리적으로예측 가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임
A2	적기상환능력이 우수하며 투자위험도가 매우 낮지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음
A3	적기상환능력이 양호하며, 투자위험도는 낮은 수준이지만 장래 급격한 환경변화에따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음
B	적기상환능력은 인정되지만 투기적인 요소가 내재되어 있음
C	적기상환 능력이 의문시됨
D	지급불능상태에 있음

(2) 전자단기사채

□ 평가의 개요

당사는 전자단기사채에 대하여 한국신용평가 주식회사(2021.06.14), 한국기업평가 주식회사(2021.06.09), NICE신용평가 주식회사(2021.06.10)를 통하여 본평가 를 실시하였으며, 단기신용등급 A1으로 평가 받았습니다.

□ 평가의견

[ 참고 ] 신용등급의 정의

구 분	내 용
A1	적기상환능력이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임
A2	적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음
A3	적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음
B	적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음
C	적기상환능력이 의문시 됨
D	지급불능 상태에 있음

(3) 회사채

□ 평가의 개요

당사는 제20-2회 외 무보증회사채에 대하여 한국 신용평가 주식회사 (2021.06.14) , NICE신용평가 주식회사 (2020.07.10) 를 통하여 정기평가 를 실시 하였으며 , 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)를 평가 받았습니다.

또한, 제20-1회 무보증후순위사채에 대 하여 한국신용평가 주식회사(2021.06.14), 한국기업평가 주식회사(2021.04.12), NICE신용평가 주식회사(2021.06.10) 로부터 정기평가 를 실시 하였으며, 장기신용등급 A+(등급 전망: Stable)를 유지하였습니다.

□ 평가의견

위탁매매부문에서의 매우 우수한 경쟁지위, 이익 누적에 따른 우수한 위험완충력과 안정적 재무구조, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리, 대신에프앤아이(주), (주)대신저축은행 및 대신자산운용(주) 등 자회사를 통한 수익구조 다변화 등의 긍정적 요인과 위탁매매부문에 대한 높은 수익의존도 등의 부정적 요인이 있었습니다.

한국신용평가, 한국기업평가, NICE신용평가주식회사는 대신증권의 우수한 자산건전성 및 자본적정성, 위탁매매부문에서 우수한 경쟁지위 등을 높이 평가하여 신용등급을 AA-(선순위) 및 A+(후순위)으로 평가하였습니다.

(4) 주가연계 파생결합사채(ELB) 및 기타파생결합사채(DLB)

□ 평가의 개요

당사는 제572회 외 주가연계 파생결합사채를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2021.06.29) , 한국기업평가 주식회사(2021.06.28) , NICE신용평가 주식회사(2021.06.29) 로 부터 본평가 를 실시하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다.

또한, 제71회 외 기타파생결합사채를 대상으로 한국신용평가 주식회사(2021.06.29) , 한국기업평가 주식회사(2021.06.28) , NICE신용평가 주식회사(2021.06.29)로 부터 본평가 를 실시하였으며, 장기신용등급 AA-(등급 전망: Stable)로 평가 받았습니다.

□ 평가의견

한국신용평가 주식회사와 NICE신용평가 주식회사는 대신증권의 위탁매매부문에서의 우수한 사업경쟁력, 우수한 재무안정성 및 유동성, 보수적인 리스크관리 등을 높이 평가하여 신용등급을 AA-로 평가하였습니다.

[ 참고 ] 신용등급의 정의

구 분	내 용
AAA	원리금 지급확실성이 최고 수준임
AA	원리금 지급확실성이 매우 높지만, AAA 등급에 비하여 다소 낮은 요소가 있음
A	원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음
BBB	원리금 지급확실성이 있지만, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어있음
BB	원리금 지급능력에 당면문제는 없으나, 장래의 안정성면에서는 투기적인 요소가 내포되어 있음
B	원리금 지급능력이 부족하여 투기적임
CCC	원리금의 채무불이행이 발생할 위험요소가 내포되어 있음
CC	원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 높음
C	원리금의 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높음
D	현재 채무불이행 상태에 있음

(4) 과거 3년간 신용평가 현황

평가일	평가대상&cr;유가증권 등	평가대상 유가증권의&cr;신용등급	평가회사&cr;(신용평가등급범위)	평가구분
2018.09.10	제18-1회&cr;무보증&cr;후순위사채	A+	(주)한국신용평가 &cr;(AAA~D)	본평가
2018.09.10	제18-1회&cr;무보증&cr;후순위사채	A+	(주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D)	본평가
2018.09.11	제18-1회&cr;무보증&cr;후순위사채	A+	(주)한국기업평가 &cr;(AAA~D)	본평가
2018.12.05	기업어음	A1	(주)한국신용평가 &cr;(A1~D)	정기평가
2018.12.05	전자단기&cr;사채	A1	(주)한국신용평가 &cr;(A1~D)	정기평가
2018.12.07	기업어음	A1	(주)한국기업평가 &cr;(A1~D)	정기평가
2018.12.07	전자단기&cr;사채	A1	(주)한국기업평가 &cr;(A1~D)	정기평가
2018.12.28	기업어음	A1	(주)NICE신용평가 &cr;(A1~D)	정기평가
2018.12.28	전자단기&cr;사채	A1	(주)NICE신용평가 &cr;(A1~D)	정기평가
2019.04.19	제17-1회&cr;무보증사채	AA-	(주)한국기업평가 &cr;(AAA~D)	정기평가
2019.04.19	제17-2회&cr;무보증사채	AA-	(주)한국기업평가 &cr;(AAA~D)	정기평가
2019.04.19	제13-1회&cr;무보증&cr;후순위사채	A+	(주)한국기업평가 &cr;(AAA~D)	정기평가
2019.04.19	제18-1회&cr;무보증&cr;후순위사채	A+	(주)한국기업평가 &cr;(AAA~D)	정기평가
2019.06.26	기업어음	A1	(주)한국기업평가 &cr;(A1~D)	본평가
2019.06.26	전자단기 사채	A1	(주)한국기업평가 &cr;(A1~D)	본평가
2019.06.27	제17-1회&cr;무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 &cr;(AAA~D)	정기평가
2019.06.27	제17-2회&cr;무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 &cr;(AAA~D)	정기평가
2019.06.27	제18-1회&cr;무보증&cr;후순위사채	A+	(주)한국신용평가 &cr;(AAA~D)	정기평가
2019.06.27	기업어음	A1	(주)한국신용평가 &cr;(A1~D)	본평가
2019.06.27	전자단기&cr;사채	A1	(주)한국신용평가 &cr;(A1~D)	본평가
2019.06.28	제17-1회&cr;무보증사채	AA-	(주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D)	정기평가
2019.06.28	제17-2회&cr;무보증사채	AA-	(주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D)	정기평가
2019.06.28	제13-1회&cr;무보증&cr;후순위사채	A+	(주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D)	정기평가
2019.06.28	제18-1회&cr;무보증&cr;후순위사채	A+	(주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D)	정기평가
2019.06.28	기업어음	A1	(주)NICE신용평가 &cr;(A1~D)	본평가
2019.06.28	전자단기&cr;사채	A1	(주)NICE신용평가 &cr;(A1~D)	본평가
2019.07.25	제19-1회&cr;무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 &cr;(AAA~D)	본평가
2019.07.25	제19-2회&cr;무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 &cr;(AAA~D)	본평가
2019.07.25	제19-3회&cr;무보증사채	AA-	(주)한국신용평가 &cr;(AAA~D)	본평가
2019.07.25	제19-1회&cr;무보증사채	AA-	(주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D)	본평가
2019.07.25	제19-2회&cr;무보증사채	AA-	(주)NICE신용평가 &cr;(AAA~D)	본평가
지배회사인 대신증권과 연결대상 종속회사의 주요 연혁은 다음과 같습니다.

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

내용	일자
증권업 등록	1962.08.07
거래원 등록 (거래소)	1962.08.13
중보증권주식회사로 상호 변경	1968.07.08
신용공여업무 개시	1971.11.14
자본금 1,800만원 증자 (5,000만원)	1972.03.24
인수주선업무 사업목적 추가	1972.03.28
증권저축업무, 유가증권을 담보로 하는 금전대부와 유가증권의 대여업무 사업목적 추가	1974.07.03
유가증권담보대출 및 유가증권대여업무 사업목적 추가	1975.08.20
대신증권주식회사로 상호변경	1975.04.22
서울 증권거래소(현 한국거래소)에 주식상장	1975.10.01
근로자 증권저축업무 개시	1980.01.14
환매조건부채권 매매업무 개시	1980.02.11
회사채 원리금 지급보증, 어음관계업무, 외국에서의 유가증권 인수매출, 외국투자가에 대한 투자자문업 등 사업목적 추가	1984.05.22
해외사무소 설립인가 (동경)	1984.05.31
양도성예금증서(CD)의 매매 및 매매의 중개업무 겸영인가	1984.06.05
외국에서의 증권업 허가 (발행시장 부문)	1984.06.18
홍콩WICO와 자본합작계약 체결	1985.03.06
일본 야마이찌 증권주식회사와 자본합작계약 체결	1985.04.12
CD 및 사채모집의 수탁업무 사업목적 추가	1985.05.13
본사 이전 (서울시 영등포구 여의도동 34-8)	1985.05.28
금고 대여업 인가	1985.09.27
국민은행과 업무협약에 관한 기본협약 체결	1988.05.11
베어링 국제투자신탁상품 국내판매 대행계약 체결	1988.07.29
매일경제신문과 공동DB구축을 위한 업무협약 체결	1988.11.28
유가증권 매출업무, 외국인기업 평가업무, 기업매수 및 합병의 중개, 금융 선물 및 옵션의 매매업무 사업목적 추가	1989.05.30
상임대리인 업무 겸영인가	1989.08.19
세금우대 소액채권저축 업무 개시	1990.06.01
근로자장기증권저축업무 개시	1991.01.11
M&A 업무 인가	1991.05.01
외국에서의 유가증권매매,위탁매매,매매의 중개 또는 대리업무 사업목적추가	1991.05.25
외국환업무 사업목적 추가	1992.05.22
수익증권 저축업무, 근로자 재산형성을 위한 증권투자업무, 어음관리계좌 업무, 콜거래 중개업무, 팩토링업무 사업목적 추가	1993.05.22
일반투자가의 해외증권투자 매매거래 위탁업무 취급증권회사 지정	1994.06.13
외국환업무 추가지정	1996.01.13
외국환업무 지정기관 지정	1996.03.21
주가지수에 대한 증권업 허가 취득	1996.03.29
선물거래업자 내허가 취득	1996.11.19
외국투자신탁증권 국내판매 대행업무 겸영인가 취득	1997.01.23
제3자 배정(스미토모 생명)을 통한 유상증자(자본금 287,640백만원으로 변경)	1999.08.31
투자자문업 등록	2001.02.03
선물업 허가	2001.03.12
선물협회 준회원 가입	2001.06.14
자사주 소각완료 (20만주 이익소각)	2002.09.16
금융기관 보험대리점 등록	2003.09.04
대신생명보험㈜ 파산선고에 따른 계열회사 제외	2003.12.26
기업지배구조 우수기업선정 (증권거래소)	2004.06.03
투자일임업등록	2004.06.23
장외파생금융상품업 허가	2005.02.25
기업설명회 개최 (뉴욕 등 미국 주요도시)	2005.09.26
신탁업 인가	2005.12.09
퇴직연금사업자 등록	2005.12.09
제3자 배정(스팍스 에셋매니지먼트)을 통한 유상증자 (자본금 384,867백만원으로 변경)	2005.12.17
닛코코디알그룹과의 업무제휴	2006.08.28
닛코코디알그룹과의 자본제휴	2006.10.16
런던증권거래소 2천만 GDR상장 (자본금 500억 증가)	2007.11.03
Daishin Securities Asia Ltd.(홍콩현지법인)설립에 따른 계열회사 추가	2008.01.18
상해사무소 개설	2008.05.26
금융투자업 인가	2008.11.25
금융투자업 등록	2008.12.02
금융투자업 변경인가 - 주권외기초 장내파생상품 대상 투자매매ㆍ중개업(국내) 추가	2009.12.18
금융투자업 인가조건 취소 - 업무인가단위에 설정된 조건(국내 한정)을 삭제하고 해외선물업 추가	2010.12.15
중앙부산ㆍ부산2ㆍ도민저축은행 계약이전 우선협상대상자 선정	2011.06.27
계열회사인 주식회사 디에스비컴퍼니 저축은행업 인가	2011.08.26
계열회사 상호 변경 (주식회사 디에스비컴퍼니 → (주)대신저축은행)	2011.08.26
디에스에이치에프 주식회사 출자 설립에 따른 계열회사 추가	2012.09.27
계열회사 상호 변경 (디에스에이치에프 → 대신프라이빗에쿼티)	2014.04.17
우리에프앤아이 주식회사 지분 인수에 따른 계열회사 추가 및 상호 변경 (우리에프앤아이 → 대신에프앤아이)	2014.05.07
본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343)	2016.12.24
Daishin Investments Pte. Ltd.(싱가포르 현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가	2017.08.29
Daishin America LLC.(미국 현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가	2018.06.11
디에스에이티컴퍼니 주식회사 설립에 따른 계열회사 추가	2019.05.30
계열회사 상호 변경 (디에스에이티컴퍼니 주식회사 → 대신자산신탁 주식회사)	2019.07.25
Daishin Securities Asia Ltd.(홍콩현지법인) 청산에 따른 계열회사 제외	2019.12.24
오익근 대표이사 취임	2020.03.20
Daishin Tokyo Godo Kaisha ( 동경현지법인) 설립에 따른 계열회사 추가	2020.05.20

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신에프앤아이>

내용	일자
회사설립 등기 (상호 : 우리금융자산관리,목적사업: 자산관리)	2001.11.16
우리금융지주주식회사의 자회사로 편입	2001.12.03
회사의상호와 목적사업을 각각 우리에프앤아이(주) 및 유동화증권의 인수 및 처분으로 변경&cr; 회사의 자산관리 부문을 물적분할을 통하여 신설 회사인 우리씨에이자산 관리 (주)로 인계하고 동사의 주식을 100% 취득	2002.09.16
자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 Lehman Brothers에 양도	2002.09.27
회사의 목적사업에 "불량자산 직접인수, 간접투자자산운용업법상 간접투자 기 구 등 및 산업발전법상 기업구조조정조합에 대한 투자 및 기타유가증권,채권 또는 이와 유사한 금융자산에 대한 투자 업무" 추가	2005.05.10
자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 LehmanBrothers로 부터 취득	2005.10.27
자회사인 우리씨에이자산관리(주)의 주식 49%를 일본계 Shinsei Bank 에 매각 하고 상호를 우리에스비자산관리(주)로 변경	2006.02.23
유진자산운용 [국민연금 NPL1호펀드(설정액: 4,600억원) 운용사]과 공동투자 협약체결	2009.10.14
자회사인 우리에스비자산관리(주)의 주식 49%를 Shinsei Bank로부터 재매입 하고, 상호를 우리에이엠씨(주)로 변경	2009.12.28
유진자산운용 [국민연금 NPL2호펀드(설정액: 4,700억원) 운용사]과 공동투자 협약체결	2011.05.03
최대주주변경(우리금융지주→대신증권)및 상호 대신에프앤아이주식회사로 변경	2014.05.07
자회사인 우리에이엠씨(주)의 상호를 대신에이엠씨(주)로 변경	2014.05.07
회사의 목적사업에 "부동산 개발 및 임대업" 추가	2014.10.17
자회사 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사 설립	2015.03.02
한국토지주택공사와 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 매입계약 체결	2016.05.10
본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343)	2016.12.19
자회사 디에스한남주식회사가 한국토지주택공사로부터 한남동 670-1번지 일원의 토지 및 건물 소유권취득 후 개발사업 실시	2017.08.03

<대신저축은행>

내용	일자
회사 설립 등기, 설립자본금(0.5억) 납입, 대표이사 김영진 취임	2011.08.05
유상증자 119.5억원	2011.08.23
금융위원회 영업인가&cr; 중앙부산, 부산2, 도민저축은행 자산부채 이전 결정&cr; 금융감독원 10지점 인가	2011.08.26
유상증자 1,180억원	2011.08.29
본점 및 지점 영업개시	2011.08.31
오익근 대표이사 취임	2013.08.14
본사 및 영업부 이전 (논현→역삼)	2014.09.29
본사 이전 (서울시 중구 삼일대로 343)	2016.12.09
박경제 대표이사 취임	2018.12.03
지점 폐쇄(서면지점)	2019.06.30
지점 폐쇄(잠실지점)	2019.11.01
대구여신전문출장소 신설	2020.10.12
지점 폐쇄(춘천지점)	2020.12.31

<대신자산운용>

내용	일자
대신투자자문주식회사 설립&cr; (자본금 10억원, 수권자본금 40억원, 납입자본금 10억원)	1988.03.24
투자자문업 등록 및 개업	1988.04.01
미국 SEC등록	1988.10.27
자본금 10억원 증자 (자본금:10억원→20억원)	1988.12.16
자본금 30억원 증자 (자본금:20억원→50억원)	1989.07.29
출판업 겸영업무 인가	1900.05.23
자본금 25억원 증자 (자본금:50억원→75억원)	1996.01.17
자본금 225억원 증자 (자본금:75억원→300억원)	1996.06.11
대신투자신탁운용주식회사로 상호변경 투자신탁운용업 허가&cr; 주식형투자신탁 업무개시	1996.07.01
투자일임업 허가	1997.04.23
공사채형 투자신탁 업무개시	1997.07.01
투자신탁 설정고 1조좌 달성	1997.07.31
자산운용회사 등록	1999.01.28
자산운용회사의 업무 겸영인가	1999.02.19
투자신탁 설정고 5조좌 달성	1999.02.27
대신불자산배분형 1호 설립, 발매	1999.08.13
일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분참여 &cr; (대신증권㈜ 80%, Sumitomo Life Insurance Co. 20%)	1999.08.30
인터넷 홈페이지 개설(WWW.DITM.CO.KR)	2000.05.04
준법감시인제도 도입	2000.09.18
일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분 일부 회수 &cr; (대신증권㈜ 81%, Sumitomo Life Insurance Co. 19%)	2002.03.08
간접투자증권 직접판매 금감원 보고	2006.01.02
일본 Sumitomo Life Insurance Co.지분철수 (대신증권㈜ 100%)	2006.09.13
자본시장법 시행(09.2.4)에 따른 투자매매업 집합투자증권, 투자중개업 &cr; 집합투자증권, 집합투자업 모든 종류의 집합투자기구 금융위원회 인가	2008.11.13
투자자문업, 투자일임업 금융위원회 등록	2008.12.05
280억원 유상증자(자본금:300억원 ⇒440억원/자본잉여금 140억원)	2009.06.29
280억원 무상감자(자본금:440억⇒160억원/자본잉여금419억원)	2009.08.03
부수업무 개시 : 금융자문서비스의 제공	2009.12.02
사명 변경 : 대신투자신탁운용㈜ → 대신자산운용㈜	2010.05.27
260억원 유상증자(자본금:160억원⇒ 290억원/자본잉여금130억원)	2012.06.28
한국창의투자자문 주식회사 인수합병	2013.03.22
본사 이전 (서울시 중구 명동11길24 중국건설은행타워)	2016.12.26
본사 이전 (서울 중구 삼일대로343 저동1가 대신파이낸스 센터)	2021.01.25

<대신경제연구소>

내용	일자
대신경제연구소 설립(자본금 2억원) &cr;·양재봉 대표이사 취임	1984년
본사 이전 (영등포구 여의도동 34-8)	1985년
자본금 20억원으로 증자 &cr;·박동희 대표이사 취임	1986년
장기 재무전략 연구 방안 컨설팅 (포항종합제철)	1993년
자본금 50억원으로 증자	1994년
인터넷 정보제공 개시	1997년
대신종합경영평가 시스템 개발&cr;·대신선물, 옵션투자지원시스템 개발&cr;·대신재무진단시스템 개발	1998년
DAISYS(자산운용시스템) 개발 완료	1999년
DERI회원 10만명 돌파	2000년
양재봉 회장 취임	2001년
일임형 랩 어카운트 포트폴리오 구성 컨설팅	2004년
기관투자자용 투자운용시스템 개발	2005년
김윤기 대표이사 취임	2010년
문정업 대표이사 취임	2013년
종합자산관리시스템(P.A.S) 개발	2014년
주주총회 의안분석 및 지배구조 관련 연구와 용역 업무 개시	2015년
로보어드바이저 투자엔진 개발	2016년
본사 이전 (서울특별시 중구 삼일대로 343)	2016년
의결권 자문 서비스(사립학교 교직원연금공단)	2016년
공제회외2개 기관 자문계약체결	2017년
스튜어드십 코드 용역	2017년
ESG 평가 서비스	2017년
변액보험 가입 고객 추천 포트폴리오제공 계약 체결 (ABL 생명 변액파트)	2018년
조윤남 대표이사 취임	2019년

<대신 프라이빗에쿼티>

내용	일자
디에스에이치에프주식회사설립 (자본금 100억원)&cr; ·신용재대표이사 취임	2012.09.27
문호승 대표이사 취임	2013.02.27
디에스에이치에프주식회사에서 대신프라이빗에쿼티주식회사로 상호 변경 및 적격 투자자 대상 집합투자업(헤지펀드)에서 사모펀드전문운용회사로 정관 변경	2014.04.17
박병건 대표이사 취임	2014.08.18
사모투자전문운용회사 업무집행사원등록 완료	2014.12.03
대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사(PEF) 설립	2016.07.28
본사 이전 (서울특별시 중구 삼일대로 343)

◆click◆『사업의 내용』 삽입 11012#사업의내용.dsl 2_02사업의내용(금융업)

1. 사업의 개요

지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있으며, 연결기준 종속회사 중 수익증권 등을 제외한 주요 종속회사는 대신에프앤아이, 대신저축은행, 대신자산운용, 대신경제연구소, 대신프라이빗에쿼티, 싱가포르현지법인인 Daishin Investments Pte. Ltd., 미국현지법인인 Daishin America LLC. 대신자산신탁주식회사, 동경현지법인인 Daishin Tokyo Godo Kaisha 로 구성되어 있습 니다.

당사가 영위하는 사업의 분류는 다음과 같습니다.

사업부문	대상회사	설명
Retail부문	대신증권	위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문
기업금융부문	대신증권	기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문
CM부문	대신증권	주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문
법인영업부문	대신증권	법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문
에프앤아이부문	대신에프앤아이	유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는 사업부문
저축은행부문	대신저축은행	상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문
자산운용부문	대신자산운용	자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문
경제연구서비스부문	대신경제연구소	국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문
해외영업부문	DAISHIN INVESTMENTS PTE. LTD.	대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문
	DAISHIN AMERICA LLC.	해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문
	DAISHIN TOKYO GODO KAISHA	해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문
부동산신탁부문	대신자산신탁주식회사	부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문
기타부문	대신프라이빗에쿼티	사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해수익을 창출하는 사업부문

2. 영업의 현황

2-1. 영업의 현황

가. 영업의 개황

2021년 상반기 대신증권과 연결 종속 회사의 연결 당기순이익은 전년 동기 대비 2,456.44% 증가한 4,817억원 을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면 다음과 같습니다.

순영업수익은 전년 동기 대비 243.84% 증가한 9,226억 원을 기록했고, 동기간 판매비와 관리비는 2,348억원으로 전년 동기 대비 1.33% 증가함을 보였으며, 동기간 연결 영업이익은 전년 동기 대비 1,778.26% 증가한 6,878억원을 기록했습니다.

순영업수익을 구성하는 항목별 손익은 다음과 같습니다.

순수수료손익은 2,828억원, 순이자손익은 694억원, 순매매수익은 1,622억원을 기록하였고, 당기손익인식지정금융상품순손익 -872억원과 기타영업손익 4,954억을 포함하여 순영업수익 9,226억원을 시현 하였습니다.

나.

3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동추이

(단위 : 원, 주)

종류 구분	61기 당반기 ( 2021년 반기)	60기 (2020년말)	59기 (2019년말)
보통주
발행주식총수	50,973,400	50,973,400	50,973,400
액면금액	5,000	5,000	5,000
자본금	254,867,000,000	254,867,000,000	254,867,000,000
우선주
발행주식총수	36,000,000	36,000,000	36,000,000
액면금액	5,000	5,000	5,000
자본금	180,000,000,000	180,000,000,000	180,000,000,000
기타
발행주식총수	-	-	-
액면금액	-	-	-
자본금	-	-	-
합계 자본금	434,867,000,000	434,867,000,000	434,867,000,000

주1. 보통주 발행주식총수는 이익소각 200,000주 포함한 주식수입니다.
2. 우선주 총수는 2우선주 10,000,000주가 포함된 수량입니다.

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(1) 발행한 주식의 총수

당사는 2021년 6월 30일 현 재, 발행할 주식의 총수는 600,000,000주(의결권이 없는 우선주의 경우 300,000,000주까지 발행가능)이며, 현재까지 발행한 주식의 총수는 보통주 50,973,400주, 1우선주 26,000,000 주, 그리고 2우선주 10,000,000주를 발행하여총 86,973,400주를 발행하였으며, 당기 이전에 보통주 200,000주를 이익소각하였습니다 .

보고 기준일 현재 당사의 유통주식수는 보통주 36,372,689 주 이며, 우선주 29,970,000주(2우선주 포함)입니다. 주식의 총수와 관련하여 자세한 내용은 아래의 내용을 참조하시기 바랍니다.

2021년 06월 30일(단위 : 주) (기준일 : )

(1) 영업의 종류 및 실적 (단위 : 천원)

구분	영업수익	영업비용	영업이익(손실)	영업외손익	법인세비용차감전손익	법인세비용	반기순이익
Retail	242,819,902	86,901,831	155,918,071	(42,218,420)	113,699,651
기업금융	62,914,972	10,623,328	52,291,644	(19,690,327)	32,601,317
CM부문	1,149,427,251	1,143,674,954	5,752,297	(10,741,909)	(4,989,612)
법인영업부문	37,751,126	27,445,483	10,305,643	(3,307,749)	6,997,894
저축은행부문	67,902,936	58,702,271	9,200,665	61,632	9,262,297
자산운용부문	6,968,777	5,758,657	1,210,120	(173,131)	1,036,989
경제연구소부문	2,637,406	4,273,221	(1,635,815)	(241,089)	(1,876,904)
에프앤아이부문	694,328,716	166,676,982	527,651,734	3,261,319	530,913,053
해외영업부문	7,634,562	15,197,470	(7,562,908)	(19)	(7,562,927)
자산신탁부문	8,371,147	6,340,958	2,030,189	(4,133)	2,026,056
기타	5,471,936	54,653,112	(49,181,176)	41,330,792	(7,850,384)
소계	2,286,228,731	1,580,248,267	705,980,464	(31,723,034)	674,257,430
조정	(35,668,029)	(17,476,765)	(18,191,264)	587,067	(17,604,197)
연결재무제표	2,250,560,702	1,562,771,502	687,789,200	(31,135,967)	656,653,233	174,958,317	481,694,916

(2) 자금조달 및 운용실적

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(가) 자금조달실적 (단위 : 백만원)

구분	조 달 항 목	제61기 반기	제60기	제59기
		평균잔액	구성비	평균잔액
원화자금	자본	자본금	434,867	3.0%
		자본잉여금	694,981	4.8%
		자본조정	-244,328	-1.7%
		기타포괄손익누계액	153,453	1.0%
		이익잉여금	904,095	6.2%
예수&cr;부채		투자자예수금	2,949,583	20.2%
		수입담보금	467	0.0%
		기타	-	0.0%
차입&cr;부채		콜머니	75,000	0.5%
		차입금	2,460,532	16.9%
		RP매도	3,927,005	26.9%
		매도파생결합증권	1,216,061	8.3%
		파생상품부채	419,758	2.9%
		사채	695,000	4.8%
		기타	7,923	0.1%
기타&cr;부채		확정급여부채	4,512	0.0%
		기타	887,948	6.1%
합 계		14,586,857	100.0%	14,871,009

주 1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균 으로 기재하였습니 다.

(나) 자금운용실적 (단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기	제59기
	평균잔액	구성비	평균잔액
현·예금	현금 및 현금성 자산	317,693	2.2%
	예치금	2,926,774	20.1%
유가증권	당기손익인식금융자산	6,191,159	42.4%
	매도가능금융자산	246,549	1.7%
	만기보유금융자산	-	0.0%
	관계사투자주식	1,169,629	8.0%
	파생상품	365,872	2.5%
대출&cr;채권	콜론	-	0.0%
	신용공여금	1,674,450	11.5%
	RP매수	324,250	2.2%
	대여금	3,134	0.0%
	기타	250	0.0%
유형자산		262,056	1.8%
투자부동산		316,618	2.2%
기 타		788,423	5.4%
합 계		14,586,857	100.0%

주 1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균 으로 기재하였습니 다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]

<대신에프앤아이>

(가) 자금조달 및 운용실적 (단위 : 백만원, %)

구 분	제 21(당) 반기	제 20(전) 기	제 19(전전) 기
	평균&cr;잔액	이자율	비율
자금&cr;&cr;조달
단기차입금	기업어음	698,700	1.87
	은행차입금	258,750	2.38
장기차입금	원화사채	539,346	3.27
	유동화사채	7,383	8.00
	PF차입금	50,000	3.81
	기타	1,189,939	-
자기자본		534,400	-
합계		3,278,518	-
자금&cr;&cr;운용
현금및현금성자산		250,563	0.97
당기손익-공정가치측정금융자산 (전전기 : 매도가능금융자산)		265,606	-
상각후원가측정금융자산&cr;(전전기: 대여금및수취채권)	사모사채	438,202	7.59
	유동화채권	672,401	-
	기타	71,422	-
대손충당금		(30,797)	-
종속기업및관계기업투자		447	-
기타자산		1,610,674	-
합계		3,278,518	-

주 1. 연결 재무제표 기준으 로 작성하였습니다.

<대신저축은행>

(가) 자금조달실적 (단위 : 백만원,%)

구분	제11기 반기	제10기	제9기
	평균잔액	구성비	평균잔액
자기자본	자본금	35,600	1.80
	자본잉여금	93,887	4.76
	이익잉여금	84,429	4.28
	자본조정등	436	0.02
소계	214,352	10.86	209,738
부채	차입부채등	1,693,172	85.81
	기타부채	65,753	3.33
소계	1,758,925	89.14	1,382,723
합계	1,973,277	100.00	1,592,461

주 1. 상기자료는 IFRS전환 반기말잔의 평균잔액을 기준으로 기재하였습니다.

(나) 자금운용실적 (단위 : 백만원,%)

구분	제11기 반기	제10기	제9기
	평균잔액	구성비	평균잔액
자산	현금및예치금	216,163	10.96
	유가증권	30,609	1.55
	대출채권	1,653,401	83.79
	유형자산	13,831	0.70
	무형자산	32,996	1.67
	기타자산	26,277	1.33
합계	1,973,277	100.00	1,511,947

주 1. 상기자료는 IFRS전환 반기말잔의 평균잔액을 기준으로 기재하였습니다.

<대신자산운용>

(가) 자금조달실적 (단위 : 백만원 ,%)

구분	제34기 반기	제33기	제32기
	평균잔액	구성비	평균잔액
자기자본	자본금	29,000	64.89
	자본잉여금	4,394	9.83
	이익잉여금	6,953	15.56
	자본조정등	15	0.03
소계	40,363	90.31	40,066
부채	예수부채	0	0.00
	차입부채	0	0.00
	기타부채	4,332	9.69
소계	4,332	9.69	2,990
합계	44,695	100.00	43,055

주 1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균 잔액으로 기재하였습니 다.

(나) 자금운용실적 (단위 : 백만원 ,%)

구분	제34기 반기	제33기	제32기
	평균잔액	구성비	평균잔액
현금및예치금	29,555	66.1	28,183
유가증권	8,596	19.2	7,527
대출채권	140	0.3	161
유형자산	3,197	7.2	1,564
무형자산	62	0.1	62
기타자산	3,145	7.1	5,559
합계	44,695	100.0	43,055

주 1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균 잔액으로 기재하였습니 다.

<대신자산신탁주식회사>

(가) 자금조달 및 운용실적 [고유계정] (단위 : 백만원 ,%)

구분	제3기 반기	제2기	제1기
	평균잔액	구성비	평균잔액
조달
차입금	-	-	-
사채	-	-	-
기타부채	8,384	5.34	5,698
잉여금	1)	38,526	24.55
자본	110,000	70.11	100,000
합계	156,910	100	102,850
운용
현금 및 현금성자산	2)	101,098	64.43
유가증권	48,431	30.87	61,521
대출채권	-	-	-
유형자산	3,730	2.38	2,673
기타자산	3,651	2.32	3,289
합계	156,910	100	102,850

주 1. 자본조정 포함
주 2. 예치금 포함

[신탁계정] (단위 : 백만원 ,%)

구분	제3기 반기	제2기	제1기
	평균잔액	이자율	평균잔액
조달
차입금	-	-	-
유동부채	488,478	-	187,962
자본	4,648,397	-	2.636,122
합계	5,136,875	-	2,824,084
운용
당좌자산	165,677	-	49,735
재고자산	693,400	-	284,625
비유동자산	4,277,798	-	2,489,724
합계	5,136,875	-	2,824,084

주1. 이 자율 은 2021.6.30.기준 차입형 토지신탁이 없으므로 발생하지 않았습니다.

2-2. 영업종류별 현황

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

가. 투자매매업무

(1) 증권 거래현황 (단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	잔액	평가손익
지&cr;분&cr;증&cr;권
주식	유가증권시장	825,911	779,374	1,605,285	108,841
	코스닥시장	23,349	44,315	67,664	8,101
	코넥스시장	40	0	40	1,681
	기타	66,639	0	66,639	1,206,867
소계	915,939	823,689	1,739,628	1,325,490	6,204
신주&cr;인수권&cr;증서	유가증권시장	1	95	96	0
	코스닥시장	0	1	1	0
	코넥스시장	0	0	0	0
	기타	0	0	0	0
소계	1	96	97	0	0
기타	유가증권시장	0	0	0	0
	코스닥시장	0	0	0	0
	코넥스시장	0	0	0	0
	기타	41,801	13,463	55,263	121,749
소계	41,801	13,463	55,263	121,749	0
계	957,741	837,248	1,794,989	1,447,238	6,204
채&cr; 무&cr; 증&cr; 권
국채&cr;지방채	국고채	23,291,499	27,243,003	50,534,501	2,386,917
	국민주택채권	1,533,719	1,559,307	3,093,026	76,695
	기타	96,273	67,243	163,516	112,929
소계	24,921,490	28,869,553	53,791,043	2,576,541	-29,495
특&cr;수&cr;채	통화안정증권	1,114,568	994,797	2,109,364	568,565
	예금보험공사채	49,311	30,976	80,287	18,147
	토지개발채권	42,002	40,978	82,980	3,528
	기타	414,549	448,546	863,095	169,286
소계	1,620,429	1,515,297	3,135,726	759,525	-2,796
금&cr;융&cr;채	산금채	535,727	686,131	1,221,858	169,965
	중기채	290,773	345,058	635,831	35,879
	은행채	493,622	464,066	957,687	286,765
	여전채	4,136,462	4,353,303	8,489,765	314,770
	종금채	0	0	0	0
	기타	121,364	151,765	273,129	40,297
소계	5,577,948	6,000,323	11,578,271	847,676	-4,219
회사채	7,544,137	8,412,410	15,956,546	749,929	-7,117
기업어음증권	66,991,723	66,971,578	133,963,300	214,355	181
기타	2,486,680	2,517,498	5,004,178	46,062	1
계	109,142,407	114,286,657	223,429,064	5,194,088	-43,445
집합&cr;투자&cr;증권	ETF	188	189	377	2,160
	기타	37,386	0	37,386	265,968
계	37,574	189	37,763	268,128	2,163
투자계약증권	0	0	0	0	0
외화&cr;증권
지분증권	81	79	160	5,044	997
채무&cr;증권	국채지방채	0	0	0	1,151
	특수채	59,610	36,828	96,438	196,776
	금융채	24,188	19,718	43,906	247,063
	회사채	0	23,285	23,285	2,991
	기업어음	0	0	0	0
	기타	7,992	48,246	56,238	182,928
소계	91,791	128,077	219,867	630,909	10,976
집합투자증권	0	0	0	0	0
투자계약증권	0	0	0	0	0
파생결합증권	0	0	0	0	0
기타	0	0	0	0	0
계	91,872	128,156	220,027	635,952	11,973
파생&cr;결합&cr;증권	ELS	198,974	1,735,833	1,934,807	-643,049
	ELW	0	0	0	0
	기타	22,067	129,587	151,654	-362,789
계	221,041	1,865,420	2,086,461	-1,005,838	-73,379
기타증권	0	0	0	0	0
합 계	110,450,634	117,117,670	227,568,304	6,539,569	-96,483

(2) 운용내역

(가) 주 식 (단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기	제59기
처분차익(차손)	14,025	4,097	-1,990
평가차익(차손)	7,201	5,878	6,327
배당금수익	19,098	16,796	19,811
합 계	40,324	26,771	24,148

주 1. 주식운용손익은 손익계산서상의 매매목적보유 유가증권과 당기손익인식지정증권 중 주식, 외화증권과 매도증권을 포함하고 있습니다.
2. 배당금수익은 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다.

(나) 채 권 (단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기	제59기
처분차익(차손)	-19,457	28,292	40,286
상환차익(차손)	319	-863	2,035
평가차익(차손)	-32,469	-25,502	81,831
채권이자(CP포함)	57,114	141,459	172,788
합 계	5,507	143,386	296,940

주 1. 채권운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권 중 채권, 외화채권, 기업어음, 기타 매도증권을 포함하고 있습니다.
2. 채권이자(CP포함)는 당기손익인식증권과 매도가능증권, 만기보유증권을 포함하고 있습니다.

(다) 집합투자증권 (단위 : 백만원)

구 분	제61기 반기	제60기	제59기
처분차익(차손)	1,562	105	13,358
평가차익(차손)	2,121	-1,233	5,629
분배금	2,384	7,279	6,712
합 계	6,067	6,151	25,699

주 1.## 나. 투자중개업무

(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 (단위 : 백만원)

구분	매수	매도	합계	수수료
지분증권
주식
유가증권시장	49,504,321	49,669,048	99,173,369	98,303
코스닥시장	41,123,572	41,543,298	82,666,870	72,941
코넥스시장	46,344	39,964	86,308	87
기타	45,044	44,198	89,242	134
소계	90,719,281	91,296,509	182,015,789	171,464
신주인수권증서
유가증권시장	19,250	25,208	44,458	0
코스닥시장	8,381	6,854	15,235	0
코넥스시장	0	0	0	0
기타	0	0	0	0
소계	27,631	32,062	59,693	0
기타
유가증권시장	0	0	0	0
코스닥시장	0	0	0	0
코넥스시장	0	0	0	0
기타	0	0	0	0
소계	0	0	0	0
지분증권합계	90,746,911	91,328,571	182,075,482	171,464
채무증권
채권
장내	1,006,308	1,327,662	2,333,970	944
장외	0	0	0	195
소계	1,006,308	1,327,662	2,333,970	1,139
기업어음
장내	0	0	0	0
장외	0	0	0	0
소계	0	0	0	0
기타
장내	0	0	0	0
장외	0	0	0	0
소계	0	0	0	0
채무증권계	1,006,308	1,327,662	2,333,970	1,139
집합투자증권	4,967,527	4,938,137	9,905,664	0
투자계약증권	0	0	0	0
파생결합증권
ELS	0	0	0	0
ELW	254,333	249,191	503,525	365
기타	0	0	0	0
파생결합증권합계	254,333	249,191	503,525	365
외화증권	7,027,104	5,998,295	13,025,399	13,583
기타증권	0	0	0	0
증권계	104,002,184	103,841,856	207,844,039	186,552
선물
국내	64,400,220	64,253,562	128,653,782	4,616
해외	12,803,015	12,829,731	25,632,746	1,491
소계	77,203,235	77,083,293	154,286,528	6,107
옵션
장내 국내	2,313,545	2,280,541	4,594,085	6,786
해외	0	0	0	0
소계	2,313,545	2,280,541	4,594,085	6,786
장외 국내	0	0	0	0
해외	0	0	0	0
소계	0	0	0	0
옵션합계	2,313,545	2,280,541	4,594,085	6,786
선도
국내	0	0	0	0
해외	0	0	0	0
소계	0	0	0	0
기타 파생상품	0	0	0	0
파생상품계	79,516,779	79,363,834	158,880,613	12,893
합계	183,518,963	183,205,690	366,724,653	199,445

(2) 투자중개 업무수지 (단위 : 백만원)

구분	제61기 반기	제60기	제59기
수탁수수료	199,445	343,384	146,366
매매수수료 비용	14,345	19,618	13,016
수지 차익	185,100	323,766	133,350

주1. 수탁수수료에는 금현물거래 수탁수수료가 포함되어 있습니다.

(3) 인수업무

(가) 증권인수 및 인수수수료 현황표 (단위 : 백만주, 백만원)

구분	주간사 실적	인수 실적	인수ㆍ주선수수료
	수량	금액	수량
지분증권
기업공개
유가증권시장	-	-	-
코스닥시장	27	250,174	27
유상증자
유가증권시장	16	232,133	16
코스닥시장	-	-	-
기타	15	303,218	6
소계	58	785,524	50
채무증권
국채ㆍ지방채	-	-	4,279,000
특수채	-	-	10,000
금융채	-	-	130,000
회사채
일반회사채	21,000	21,000	1,435,503
ABS	-	-	-
소계	21,000	21,000	1,435,503
기업어음	-	-	-
기타	2,019,700	2,019,700	282,514
소계	2,040,700	2,040,700	6,137,018
외화증권	-	-	80,241
기타	-	-	-
합계	2,040,758	2,826,224	6,217,308

주1. 기업공개의 주간사 실적 수량 부분에는 스팩 합병 상장 건수가 포함되었습니다.

(나) 인수업무수지 (단위 : 백만원)

구분	제61기 반기	제60기	제59기
인수수수료	12,319	16,186	16,417
수수료비용	296	287	113
수지차익	12,023	15,899	16,304

다. 투자일임업무

(1) 투자운용인력 현황 (단위 : 명, 건, 백만원)

운용규모	운용인력(수)	운용 계약수	운용규모(합계)
1억미만	27	38	1,448
1억이상~10억미만	69	211	31,758
10억이상~20억미만	40	264	55,132
20억이상~30억미만	12	96	28,644
30억이상	25	40,324	8,333,301
합계	173	40,933	8,450,283

주 1. 운용규모(단위:백만원)는 순자산총액을 나타냅니다.
※상세 현황은 '상세표-4. 투자운용인력 현황(상세)' 참조

(2) 투자 일임 계약 현황 (단위 : 명, 건, 백만원)

구분	제61기 반기	제60기 반기	증감
고객 수	38,252	38,417	-165
일임계약건수	40,933	41,168	-235
일임계약 자산총액 (계약금액)	8,380,690	5,142,253	3,238,437
일임계약 자산총액 (순자산총액)	8,450,283	5,155,573	3,294,710

(3) 일임수수료 수입 현황 (단위 : 백만원)

구분	제61기 반기	제60기 반기	증감
일임수수료
일반투자자	1,730	1,060	670
전문투자자	3,645	730	2,915
계	5,375	1,790	3,585
기타수수료
일반투자자	9	4	5
전문투자자	105	-	105
계	114	4	110
합 계
일반투자자	1,739	1,064	675
전문투자자	3,750	730	3,020
계	5,489	1,794	3,695

(4) 투자일임재산 현황 (단위 : 개, 백만원)

구분	금융투자업자	은행	보험회사(고유계정)	보험회사(특별계정)	연기금	공제회	종금	개인	기타	계
	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액	건수	금액
국내계약자산
일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	1	20,000
전문투자자	81	0	5	0	138	270,000	111	349,970	17	193,176
계	81	0	5	0	138	270,000	111	349,970	18	213,176
해외계약자산
일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
전문투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
계	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
합계
일반투자자	0	0	0	0	0	0	0	0	1	20,000
전문투자자	81	0	5	0	138	270,000	111	349,970	17	193,176
계	81	0	5	0	138	270,000	111	349,970	18	213,176

주 1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다.

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황 (단위 : 개, 백만원)

구분	계약건수	계약금액	비율	일반투자자	전문투자자	계	비율
	일반투자자	전문투자자	계
1억원미만	36,923	1,134	38,057	92.97	267,267	2,758	270,025
1억원이상~3억원미만	1,721	37	1,758	4.29	290,943	6,659	297,602
3억원이상~5억원미만	455	23	478	1.17	170,117	8,661	178,778
5억원이상~10억원미만	249	14	263	0.64	162,675	9,289	171,964
10억원이상~50억원미만	123	31	154	0.38	266,107	98,387	364,494
50억원이상~100억원미만	15	42	57	0.14	124,978	400,633	525,611
100억원이상	25	141	166	0.41	858,584	5,713,632	6,572,216
합계	39,511	1,422	40,933	100	2,140,671	6,240,019	8,380,690

주 1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다.

(6) 투자일임재산 운용현황 (단위 : 백만원)

구분	국내	해외	합계
현금 및 예치금	41,085	1,207	42,292
단기 금융 상품	6,379,393		6,379,393
증권
채무증권	1,830,448		1,830,448
지분증권	175,063	7,775	182,838
수익증권	15,312		15,312
파생결합증권
기타
파생상품
장내파생상품
장외파생상품
기타
기타
합 계	8,441,301	8,982	8,450,283

주 1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다.

(7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 (단위 : 백만원)

예탁기관명	예탁금액	비고
한국예탁결제원	7,389,720	-
한국증권금융	1,060,563	-
비예탁	-	-
합 계	8,450,283	-

주 1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다.

라. 신탁업

(1) 재무제표

(가) 대차대조표 (신탁계정) (단위 : 백만원)

계정과목	제61기 잔액	제61기 평균잔액
Ⅰ. 자산총계	8,447,328	8,040,652
1. 현금및예치금	4,071,308	3,992,728
가. 현금및현금성자산	-	-
나. 예치금	4,071,308	3,992,728
1) 원화예치금	4,071,306	3,992,724
가) 파생상품거래예치금	-	-
나) 원화타점예치금	-	-
다) 원화자행예치금	-	-
라) 양도성예금증서	-	-
마) 기타예치금	4,071,306	3,992,724
2) 외화예치금	2	4
가) 외화타점예치금	-	-
나) 외화자행예치금	-	-
다) 외화기타예치금	2	4
2. 증권	4,016,689	3,708,127
가. 지분증권	87,335	78,685
1) 주식	85,929	77,279
2) 출자금	1,406	1,406
3) 신주인수권	-	-
나. 채무증권	779,018	656,085
1) 국채	49,510	18,677
2) 지방채	-	-
3) 특수채	-	-
4) 금융채	303,165	279,110
가) 통화안정증권	9,997	4,253
나) 기타금융채	293,168	274,857
5) 사채	426,343	358,298
다. 외화증권	74,311	97,263
1) 외화주식	-	-
2) 외화채권	40,616	63,568
3) 기타	33,695	33,695
라. 매입어음	2,155,199	1,976,815
1) 보증어음	-	-
2) 기업어음	2,010,463	1,846,528
3) 표지어음	-	-
4) 중개어음	-	-
5) 발행어음	144,736	130,287
마. 수익증권	402,158	355,334
1) 공사채형수익증권	108,324	120,928
2) 주식형수익증권	207,357	164,202
3) 기타 수익증권	86,477	70,204
바. 파생결합증권	518,668	543,945
1) 주가연계증권	382,360	401,043
2) 주식워런트증권	-	-
3) 기타	136,308	142,902
사. 기타 증권	-	-
3. 금전채권	303,801	326,894
가. 대출금	-	-
1) 할인어음	-	-
가) 상업어음할인	-	-
나) 무역어음할인	-	-
2) 유가증권담보대출	-	-
3) 동산담보대출	-	-
4) 부동산저당대출	-	-
5) 채권담보대출	-	-
6) 수익권담보대출	-	-
7) 보증대출	-	-
8) 증서대출	-	-
9) 어음대출	-	-
10) 기타	-	-
나. 사모사채	-	-
다. 콜론	-	-
1) 원화콜론	-	-
2) 외화콜론	-	-
라. 환매조건부매수	147,801	170,894
마. 추심금전채권	156,000	156,000
바. 기타	-	-
4. 파생상품	-	-
가. 장내파생상품	-	-
1) 매수옵션	-	-
2) 파생상품자산	-	-
가) 이자율	-	-
나) 통화	-	-
다) 주식	-	-
라) 신용	-	-
마) 일반상품	-	-
바) 기타	-	-
나. 장외파생상품	-	-
1) 매수옵션	-	-
2) 파생상품자산	-	-
가) 이자율	-	-
나) 통화	-	-
다) 주식	-	-
라) 신용	-	-
마) 일반상품	-	-
바) 기타	-	-
5. 동산ㆍ부동산	-	-
가. 동산	-	-
나. 수탁부동산	-	-
다. 일반투자부동산	-	-
라. 기타	-	-
6. 실물자산	-	-
7. 기타운용 자산	-	-
가. 부동산 관련 권리	-	-
1) 지상권	-	-
2) 전세권	-	-
3) 임차권	-	-
4) 기타부동산관련권리	-	-
나. 무체재산권	-	-
1) 지적재산권	-	-
2) 어업권	-	-
3) 광업권	-	-
4) 기타무체재산권	-	-
8. 기타자산	55,530	12,903
가. 가지급금	-	-
나. 선급법인세	-	-
다. 미수금	537	3,975
1) 매도증권미수금	537	3,975
가) 주식미수금	48	297
나) 채권미수금	-	2,933
다) 장내파생상품미수금	-	-
라) 기타	489	745
2) 정산미수금	-	-
3) 기타미수금	-	-
라. 미수수익	46,771	1,436
1) 미수이자	-	-
2) 미수배당금	-	-
3) 미수분배금	-	-
4) 기타	46,771	1,436
마. 선급금	8,222	7,492
1) 채권경과이자	376	497
2) 수익증권경과분배금	-	-
3) 양도성예금증서경과이자	-	-
4) 기타	7,846	6,995
바. 선급비용	-	-
사. 대리점	-	-
아. 고유계정대	-	-
자. 신탁본지점	-	-
차. 기타잡자산	-	-
9. 현재가치차금	-	-
가. 현재가치할인차금(-)	-	-
나. 현재가치할증차금(+)	-	-
10. 채권평가충당금(-)	-	-
가. 대출채권평가충당금(-)	-	-
나. 매입어음평가충당금(-)	-	-
다. 사모사채평가충당금(-)	-	-
라. 기타채권평가충당금(-)	-	-
11. 손익	-	-
가. 손실금	-	-
Ⅱ. 부채총계	8,447,328	8,040,652
1. 금전신탁	8,083,494	7,761,196
가. 불특정금전신탁	-	-
나. 특정금전신탁	7,034,497	6,708,425
1) 수시입출금식	54,861	22,012
2) 자문형	-	19
3) 자사주	72,034	73,266
4) 채권형	85,782	256,602
5) 주식형(자문형, 자사주 제외)	20,371	5,527
6) 주가연계신탁	62,721	65,851
7) 정기예금형	3,876,229	3,811,051
8) 기타	2,862,499	2,474,097
다. 퇴직연금신탁	1,048,997	1,052,771
1) 확정급여형	525,566	552,731
2) 확정기여형	380,748	373,108
3) 개인퇴직계좌	142,683	126,932
2. 재산신탁	199,072	194,843
가. 유가증권의신탁	43,072	38,843
1) 관리유가증권신탁	-	-
2) 운용유가증권신탁	-	-
3) 처분유가증권신탁	43,072	38,843
나. 금전채권의신탁	156,000	156,000
다. 동산의신탁	-	-
라. 부동산의신탁	-	-
1) 차입형토지신탁	-	-
2) 관리형토지신탁	-	-
3) 갑종관리신탁	-	-
4) 을종관리신탁	-	-
5) 처분신탁	-	-
6) 담보신탁	-	-
7) 분양관리신탁	-	-
마. 지상권의신탁	-	-
바. 전세권의신탁	-	-
사. 부동산임차권의신탁	-	-
아. 무체재산권의 신탁	-	-
3. 종합재산신탁	-	-
가. 금전수탁	-	-
나. 유가증권수탁	-	-
다. 금전채권수탁	-	-
라. 부동산수탁	-	-
마. 기타재산수탁	-	-
4. 공익신탁	-	-
가. 자선신탁	-	-
나. 육영신탁	-	-
다. 학술기예신탁	-	-
라. 체육진흥신탁	-	-
마. 기타의공익신탁	-	-
5. 담보부사채신탁	-	-
6. 기타신탁	-	-
7. 차입금	-	-
가. 고유계정차입금	-	-
나. 기타차입금	-	-
8. 차입유가증권	-	-
9. 파생상품	-	-
가. 장내파생상품	-	-
1) 매도옵션	-	-
2) 파생상품자산	-	-
가) 이자율	-	-
나) 통화	-	-
다) 주식	-	-
라) 신용	-	-
마) 일반상품	-	-
바) 기타	-	-
나. 장외파생상품	-	-
1) 매도옵션	-	-
2) 파생상품자산	-	-
가) 이자율	-	-
나) 통화	-	-
다) 주식	-	-
라) 신용	-	-
마) 일반상품	-	-
바) 기타	-	-
10. 기타부채	164,762	12,012
가. 가수금	-	-
나. 신용보증기금예수금	-	-
다. 예수법인세	-	-
라. 미지급금	1,209	6,814
1) 매수증권미지급금	1,209	6,814
가) 주식미지급금	306	862
나) 채권미지급금	-	5,028
다) 장내파생상품미지급금	-	-
라) 기타	903	924
2) 정산미지급금	-	-
3) 기타미지급금	-	-
마. 선수수익	-	-
바. 미지급신탁보수	1,945	84
사. 미지급신탁이익	161,606	5,112
아. 미지급비용	2	2
자. 제수입보증금	-	-
차. 대리점	-	-
카. 기타잡부채	-	-
타. 신탁본지점	-	-
11. 특별유보금	-	-
12. 손익	-	72,601
가. 이익금	-	72,601
<난외계정>
1. 대여유가증권	-	-
2. 상각채권	-	-
3. 환매권부 대출채권 매각	-	-
4. 집합투자재산수탁액	-	-
5.

가. 이자율관련거래

1) 이자율선도

2) 이자율선물

3) 이자율스왑

4) 이자율옵션

가) 매입이자율옵션

나) 매도이자율옵션

나. 통화관련거래

1) 통화선도

2) 통화선물

3) 통화스왑

4) 통화옵션

가) 매입통화옵션

나) 매도통화옵션

다. 주식관련거래

1) 주식선도

2) 주식선물

3) 주식스왑

4) 주식옵션

가) 매입주식옵션

나) 매도주식옵션

라. 신용파생상품

1) 신용스왑(CDS)

2) 총수익스왑(TRS)

3) 신용연계채권(CLN)

4) 신용옵션(CO)

가) 매입신용옵션

나) 매도신용옵션

마. 기타

1) 기타선도

2) 기타선물

3) 기타스왑

4) 기타옵션

가) 매입기타옵션

나) 매도기타옵션

(나) 손익계산서(신탁계정)

(단위 : 백만원)

계정 과 목	금 액
Ⅰ. 신탁이익계	172,574
1. 예치금이자	57,527
가. 원화예치금이자	57,527
1) 파생상품거래예치금이자	-
2) 원화타점예치금이자	-
3) 원화자행예치금이자	-
4) 양도성예금증서이자	-
5) 기타예치금이자	57,527
나. 외화예치금이자	-
1) 외화타점예치금이자	-
2) 외화자행예치금이자	-
4) 외화기타예치금이자	-
2. 증권이자	25,841
가. 국채이자	87
나. 지방채이자	-
다. 특수채이자	-
라. 금융채이자	9,535
1) 통화안정증권이자	19
2) 기타금융채이자	9,516
마. 사채이자	4,344
바. 외화증권이자	-
사. 매입어음이자	10,878
1) 보증어음이자	-
2) 기업어음이자	10,564
3) 표지어음이자	-
4) 중개어음이자	-
5) 발행어음이자	314
아. 수익증권이자	997
1) 공사채형수익증권이자	34
2) 주식형수익증권이자	-
3) 기타수익증권이자	963
자. 파생결합증권이자	-
차. 기타증권이자	-
3. 금전채권이자	2,328
가. 대출금이자	-
1) 어음할인료	-
2) 유가증권담보대출이자	-
3) 동산담보대출이자	-
4) 부동산저당대출이자	-
5) 채권담보대출이자	-
6) 수익권담보대출이자	-
7) 보증대출이자	-
8) 증서대출이자	-
9) 어음대출이자	-
10) 기타대출이자	-
나. 사모사채이자	-
다. 콜론이자	-
1) 원화콜론이자	-
2) 외화콜론이자	-
라. 환매조건부채권이자	2,328
마. 추심금전채권이자	-
바. 기타수입이자	-
4. 배당금수익	800
5. 증권매매이익	17,789
가. 지분증권매매이익	5,063
나. 채무증권매매이익	304
다. 외화증권매매이익	-
라. 매입어음매매이익	1,983
1) 기업어음매매이익	1,983
2) 기타어음매매이익	-
마. 수익증권매매이익	10,316
바. 파생결합증권매매이익	123
사. 기타증권매매이익	-
6. 증권평가이익	39,606
가. 지분증권평가이익	-
나. 채무증권평가이익	-
다. 외화증권평가이익	-
라. 매입어음평가이익	-
1) 기업어음평가이익	-
2) 기타어음평가이익	-
마. 수익증권평가이익	39,606
바. 파생결합증권평가이익	-
사. 기타증권평가이익	-
7. 증권상환이익	3,580
8. 증권손상차손환입	-
9. 파생상품거래이익	-
가. 장내파생상품거래이익	-
1) 선물매매이익	-
2) 선물정산이익	-
3) 해외선물거래이익	-
4) 옵션매매이익	-
5) 옵션평가이익	-
6) 해외옵션거래이익	-
7) 기타장내파생거래이익	-
나. 장외파생상품거래이익	-
1) 장외파생상품매매이익	-
2) 장외파생상품평가이익	-
3) 기타	-
10. 수수료수익	-
가. 중도해지수수료	-
나. 부동산관계수수료	-
다. 유가증권관계수수료	-
라. 기타재산관리수수료	-
마. 잡수수료	-
11. 동산·부동산수익	-
가. 동산임대료	-
나. 부동산임대료	-
다. 동산매매익	-
라. 부동산매매익	-
12. 실물자산수익	-
13. 무체재산권수익	-
가. 지적재산권수익	-
나. 어업권수익	-
다. 광업권수익	-
라. 기타무체재산권수익	-
14. 유가증권대여료	-
가. 유가증권대여료	-
15. 기타수익	25,103
가. 외환매매익	7,438
나. 유입자산처분이익	-
다. 상각채권추심이익	-
라. 대출채권매각익	-
마. 수익조정금	-
바. 평가이익조정계정	11,418
사. 현재가치할인차금환입	-
아. 미지급신탁이익환입	-
자. 미지급비용환입	-
차. 선급비용환입	-
카. 미지급신탁보수환입	-
타. 보전금수입	-
파. 기타잡수익	6,247
1) 신탁이익조정계정	6,247
2) 기타잡수입	-
16. 고유계정대이자	-
17. 신탁본지점이자	-
18. 특별유보금환입	-
19. 채권평가충당금환입	-
20. 손익금	-
가. 손익금	-
Ⅱ. 신탁손실계	172,574
1. 금전신탁이익	156,398
가. 불특정금전신탁이익	-
나. 특정금전신탁이익	98,907
1) 수시입출금식신탁이익	50
2) 자문형신탁이익	21
3) 자사주신탁이익	13,707
4) 채권형신탁이익	3,285
5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익	- 267
6) 주가연계신탁이익	3,460
7) 정기예금형신탁이익	54,191
8) 기타신탁이익	24,460
다. 퇴직연금신탁이익	57,491
1) 확정급여형신탁이익	10,719
2) 확정기여형신탁이익	38,062
3) 개인퇴직계좌신탁이익	8,710
2. 재산신탁이익	1,489
가. 유가증권신탁이익	1,489
1) 관리유가증권신탁이익	-
2) 운용유가증권신탁이익	-
3) 처분유가증권신탁이익	1,489
나. 금전채권신탁이익	-
다. 동산신탁이익	-
라. 부동산신탁이익	-
1) 차입형토지신탁이익	-
2) 관리형토지신탁이익	-
3) 갑종관리신탁이익	-
4) 을종관리신탁이익	-
5) 처분신탁이익	-
6) 담보신탁이익	-
7) 분양관리신탁이익	-
마. 지상권신탁이익	-
바. 전세권신탁이익	-
사. 부동산임차권신탁이익	-
아. 무체재산권신탁이익	-
3. 종합재산신탁이익	-
4. 공익신탁이익	-
가. 자선신탁이익	-
나. 육영신탁이익	-
다. 학술기예신탁이익	-
라. 체육진흥신탁이익	-
마. 기타의공익신탁이익	-
5. 담보부사채신탁이익	-
6. 기타신탁이익	-
7. 차입금이자	-
가. 고유계정차입금이자	-
나. 기타차입금이자	-
8. 기타지급이자	-
9. 증권매매손실	3,695
가. 지분증권매매손실	227
나. 채무증권매매손실	1,945
다. 외화증권매매손실	-
라. 매입어음매매손실	636
1) 기업어음매매손실	636
2) 기타어음매매손실	-
마. 수익증권매매손실	874
바. 파생결합증권매매손실	13
사. 기타증권매매손실	-
10. 증권평가손실	1,501
가. 지분증권평가손실	-
나. 채무증권평가손실	-
다. 외화증권평가손실	-
라. 매입어음평가손실	-
1) 기업어음평가손실	-
2) 기타어음평가손실	-
마. 수익증권평가손실	1,501
바. 파생결합증권평가손실	-
사. 기타증권평가손실	-
11. 증권상환손실	797
12. 증권손상차손	-
13. 파생상품거래손실	-
가. 장내파생상품거래손실	-
1) 선물매매손실	-
2) 선물정산손실	-
3) 해외선물거래손실	-
4) 옵션매매손실	-
5) 옵션평가손실	-
6) 해외옵션거래손실	-
7) 기타장내파생거래손실	-
나. 장외파생상품거래손실	-
1) 장외파생상품매매손실	-
2) 장외파생상품평가손실	-
3) 기타	-
14. 제상각	-
가. 채권상각비	-
나. 부동산가액상각	-
다. 신탁설정비상각	-
라. 현재가치할인차금상각	-
15. 지급수수료	3
가. 파생금융상품관련지급수수료	-
나. 기타지급수수료	3
16. 동산·부동산처분손	-
가. 동산처분손	-
나. 부동산처분손	-
17. 유가증권차입료	-
18. 기금출연료	-
가. 신용보증기금출연료	-
나. 신탁보험료	-
19. 세금과공과	1
20. 신탁보수	5,161
21. 기타비용	3,529
가. 영선비	-
나. 관리제비	-
다. 특수채권추심비	-
라. 특수채권추심수수료	-
마. 대출채권매각손	-
바. 유입자산처분손	-
사. 외환매매손	2,865
아. 평가손실조정계정	664
자. 수익조정금	-
차. 미수수익환출	-
카. 선수수익환출	-
타. 기타잡비용	-
22. 특별유보금전입	-
23. 채권평가충당금전입	-
24. 신탁본지점이자	-
25. 손익금	-
가. 손익금	-

(2) 신탁별 수탁현황

(단위 : 백만원)

구분	전기말 건수	전기말 금액	신규 건수	신규 금액	종료 건수	종료 금액	당기말 건수	당기말 금액
금전
확정배당신탁
개발	-	-	-	-	-	-	-	-
일반불특정	-	-	-	-	-	-	-	-
적립식목적	-	-	-	-	-	-	-	-
확정배당신탁계	-	-	-	-	-	-	-	-
원본 노후생활연금	-	-	-	-	-	-	-	-
개인연금	-	-	-	-	-	-	-	-
근로자퇴직	-	-	-	-	-	-	-	-
퇴직일시금	-	-	-	-	-	-	-	-
신개인연금	-	-	-	-	-	-	-	-
신노후연금	-	-	-	-	-	-	-	-
연금	-	-	-	-	-	-	-	-
원본보전신탁계	-	-	-	-	-	-	-	-
실적 가계금전	-	-	-	-	-	-	-	-
기업금전	-	-	-	-	-	-	-	-
적립식목적	-	-	-	-	-	-	-	-
가계장기	-	-	-	-	-	-	-	-
근로자우대	-	-	-	-	-	-	-	-
신종적립	-	-	-	-	-	-	-	-
국민주	-	-	-	-	-	-	-	-
단위금전	-	-	-	-	-	-	-	-
추가금전	-	-	-	-	-	-	-	-
신근로자우대	-	-	-	-	-	-	-	-
부동산투자	-	-	-	-	-	-	-	-
특정 수시입출금	18	18,374	7	112,133	4	75,646	21	54,861
자문형	1	50	-	-	1	50	-	-
자사주	21	74,350	9	33,700	9	36,016	21	72,034
채권형	161	698,302	85	56,800	219	669,320	27	85,782
주식형(자문형, 자사주 제외)	50	3,989	207	16,722	4	340	253	20,371
주가연계신탁	63	70,648	36	3,078	60	11,005	39	62,721
정기예금형	1,695	3,955,621	1,349	1,745,178	1,394	1,824,570	1,650	3,876,229
퇴직연금 확정급여형	247	564,526	11	27,981	6	66,941	252	525,566
확정기여형	621	373,892	26	65,319	7	58,463	640	380,748
IRA형	2,099	101,265	2,607	55,236	246	13,818	4,460	142,683
소계	2,967	1,039,683	2,644	148,536	259	139,222	5,352	1,048,997
기타	23,245	1,355,739	671	10,958,749	23,624	9,451,989	292	2,862,499
실적배당신탁계	28,221	7,216,756	5,008	13,074,896	25,574	12,208,158	7,655	8,083,494
재산
증권	127	33,878	29	26,546	36	17,352	120	43,072
금전채권	1	156,000	-	-	-	-	1	156,000
동산	-	-					-	-
부동산신탁
토지신탁 차입형	-	-	-	-	-	-	-	-
관리형	-	-	-	-	-	-	-	-
소계	-	-	-	-	-	-	-	-
관리신탁 갑종	-	-	-	-	-	-	-	-
을종	-	-	-	-	-	-	-	-
소계	-	-	-	-	-	-	-	-
처분신탁	-	-	-	-	-	-	-	-
담보신탁	-	-	-	-	-	-	-	-
분양관리신탁	-	-	-	-	-	-	-	-
부동산신탁계	-	-	-	-	-	-	-	-
부동산관련권리	-	-	-	-	-	-	-	-
무체재산권	-	-	-	-	-	-	-	-
재산신탁소계	128	189,878	29	26,546	36	17,352	121	199,072
종합재산신탁	-	-	-	-	-	-	-	-
기타	-	-	-	-	-	-	-	-
합계	28,349	7,406,634	5,037	13,101,442	25,610	12,225,510	7,776	8,282,566

(3) 자금조달 운용현황

(가) 금전신탁 자금조달 현황

(단위 : 백만원 )

구분	수탁액	차입금	특별유보금	손익	기타	합계
금전신탁
확정배당신탁
개발	-	-	-	-	-	-
일반불특정	-	-	-	-	-	-
적립식목적	-	-	-	-	-	-
확정배당신탁계	-	-	-	-	-	-
원본보전신탁
노후생활연금	-	-	-	-	-	-
개인연금	-	-	-	-	-	-
근로자퇴직	-	-	-	-	-	-
퇴직일시금	-	-	-	-	-	-
신개인연금	-	-	-	-	-	-
신노후연금	-	-	-	-	-	-
연금	-	-	-	-	-	-
원본보전신탁계	-	-	-	-	-	-
실적배당신탁
가계금전	-	-	-	-	-	-
기업금전	-	-	-	-	-	-
적립식목적	-	-	-	-	-	-
가계장기	-	-	-	-	-	-
근로자우대	-	-	-	-	-	-
신종적립	-	-	-	-	-	-
국민주	-	-	-	-	-	-
단위금전	-	-	-	-	-	-
추가금전	-	-	-	-	-	-
신근로자우대	-	-	-	-	-	-
부동산투자	-	-	-	-	-	-
특정 수시입출금	54,861	-	-	-	35	54,896
자문형	-	-	-	-	-	-
자사주	72,034	-	-	-	912	72,946
채권형	85,782	-	-	-	4,294	90,076
주식형(자문형,자사주 제외)	20,371	-	-	-	297	20,074
주가연계신탁	62,721	-	-	-	4,397	67,118
정기예금형	3,876,229	-	-	-	35,234	3,911,463
퇴직연금 확정급여형	525,566	-	-	-	46,227	571,793
확정기여형	380,748	-	-	-	47,456	428,204
IRA형	142,683	-	-	-	12,922	155,605
소계	1,048,997				106,605	1,155,602
기타	2,862,499	-	-	-	12,566	2,875,065
실적배당신탁 계	8,083,494	-	-	-	163,746	8,247,240
재산신탁
증권	43,072	-	-	-	1,016	44,088
금전채권	156,000	-	-	-	-	156,000
재산신탁 계	199,072	-	-	-	1,016	200,088
합계	8,282,566	-	-	-	164,762	8,447,328

(나) 금전신탁 자금운용 현황

(단위 : 백만원 )

구분	대출금	증권	콜론	예치금	고유계정대	RP매입	부동산	채권평가충당금	기타	손익	합계
	보증어음	회사채	주식	국채	지방채	금융채	기업	직매입분	수익	기타	소계
금전신탁
확정배당신탁
개발	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
일반불특정	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
적립식목적	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
확정배당신탁계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
원본보전신탁
노후생활연금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
개인연금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
근로자퇴직	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
퇴직일시금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
신개인연금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
신노후연금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
연금	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
원본보전신탁계	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
실적배당신탁
가계금전	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
기업금전	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
적립식목적	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
가계장기	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
근로자우대	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
신종적립	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
국민주	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
단위금전	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
추가금전	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
신근로자우대	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
부동산투자	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
특정 수시입출금	-	-	-	-	-	-	-	-	39,551	39,551	-
자문형	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
자사주	-	56,372	-	-	-	-	-	-	16,574	72,946	-
채권형	-	10,216	43	-	-	6,960	-	-	72,805	90,024	-
주식형(자문형,자사주 제외)	-	-	5,066	-	-	-	-	-	15,008	20,074	-
주가연계신탁	-	-	-	-	-	-	-	-	67,118	67,118	-
정기예금형	-	-	-	-	-	-	-	-	823	823	-
퇴직연금 확정급여형	-	-	-	-	-	-	-	117,380	310,668	428,048	-
확정기여형	-	-	30	-	-	-	-	194,303	81,464	275,797	-
IRA형	-	-	29	-	-	-	-	71,113	48,432	119,574	-
소계	-	-	59	-	-	-	-	382,796	440,564	823,419	-
기타	-	416,127	-	-	49,510	300,332	2,003,503	-	7,256	81,973	2,858,701
실적배당신탁계	-	426,343	61,540	49,510	300,332	2,010,463	-	402,158	734,416	3,972,656	-
재산신탁
증권	-	-	25,795	-	-	2,833	-	-	12,106	3,299	44,033
금전채권	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
재산신탁 계	-	-	25,795	-	-	2,833	-	-	12,106	3,299	44,033
합계	-	426,343	87,335	49,510	300,332	2,010,463	-	402,158	737,715	4,016,689	-

마. 신용공여업무

(1) 신용공여 한도

(단위 : 백만원)

당사 총한도	자기융자한도	유통융자한도
1,850,000

주1. 당사는 자기융자한도와 유통융자한도 구분없이 총한도로 통합하여 운영하고 있습니다.
주2.2021년 7월 28일 집행위원회에서 신용공여한도 부여방식 변경하였습니다. (총 한도(18,500억)를 신용융자한도(18,100억) 및 신용대주한도(400억)로 구분하여 부여하고 있습니 다.)

(2) 신용이자율 (단위 : %)

그룹/기간	1일~7일	8일~14일	15일~29일	30일~59일	60일~89일	90일 이상	연체이자율
1그룹	4.5	6.0	6.5	7.0	7.5	8.0	9.5
2그룹	5.0	6.5	7.0	7.5	8.0	8.5	9.5
3그룹	5.0	6.5	7.0	7.5	8.0	8.5	9.5
4그룹(불가)	-	-	-	-	-	-	-

(3) 신용거래융자 및 대주잔고 현황 (단위 : 백만원)

구분	신용 총 공여액	대주 총 공여액	자기융자	유통융자	증권담보대출	기타	합계
	0	480,498	1,135,151	5,048	1,620,698	150

주 1. 신용 총 공여액 및 대주 총 공여액은 최근 1년치 월말잔의 평균으로 작성되었습니다.

바. 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 백만원 )

구분	제61기 반기	제60기
잔고
조건부매도	4,006,077	3,714,141
(거액 RP)	742,100	986,960
조건부매수	319,300	169,900
거래금액
조건부매도	377,119,005	768,831,108
(거액 RP)	109,050,705	303,266,301
조건부매수	34,655,400	28,130,700

주1. '거액RP'분은 '조건부매도'에 포함되어 있는 금액이며, 음수가 아닙니다.

사. 부 수 업무

( 1) 회 사채 지급보증 업무

해당사항이 없습니다.

(2) 기타 부수업무 (단위 : 백만원)

구분	금액
구조조정 및 금융상담수수료	26,220
부동산 임대	57,686
분양수익	73,241
신탁보수	9,422
LP 수수료	44
합 계	166,613

[연결대상종속회사에 관한 사항]

<대신저축은행>

가. 예금업무

(1) 예금별 잔고 (단위 : 백만원 )

구분	제11기 반기 (평균잔액)	제11기 반기 (기말잔액)	제10기 (평균잔액)	제10기 (기말잔액)	제9기 (평균잔액)	제9기 (기말잔액)
원 &cr;화 &cr;예 &cr;수 &cr;금
보통예금	18,702	17,586	26,842	21,748	46,920	37,111
별단예금	1,016	994	958	1,397	1,017	895
수입부금	0	0	0	0	0	0
자유적립예금	86	104	14	13	86	138
정기예금	1,615,650	1,728,349	1,286,387	1,335,546	1,106,417	1,123,334
기업자유예금	550	25,001	1	1	2,470	1
정기적금	111,323	93,863	141,847	144,769	121,184	131,143
근로자우대저축	2	2	2	2	2	2
장기주택마련저축	142	144	136	136	1,187	348
합 계	1,747,471	1,866,043	1,456,187	1,503,612	1,279,283	1,292,972

(2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (단위 : 백만원 )

구분	제11기 반기	제10기	제9기
예 수 금	291,245	242,698	173,236

(3) 직원 1인당 평균 예금실적 (단위 : 백만원 )

구분	제11기 반기	제10기	제9기
예 수 금	8,789	7,842	6,841

나. 대출업무

(1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 백만원 )

구분	제11기 반기 (평균잔액)	제11기 반기 (기말잔액)	제10기 (평균잔액)	제10기 (기말잔액)	제9기 (평균잔액)	제9기 (기말잔액)
원화대출금	1,782,458	1,907,239	1,421,433	1,478,861	1,318,992	1,320,816
외화대출금	-	-	-	-	-	-
지급보증대지급금	-	-	-	-	-	-
소 계	1,782,458	1,907,239	1,421,433	1,478,861	1,318,992	1,320,816
신탁대출금	-	-	-	-	-	-
합 계	1,782,458	1,907,239	1,421,433	1,478,861	1,318,992	1,320,816

주1. 대출금 금액은 대손충당금 차감전 금액으로 작성하였습니다.

(2) 대출금의 잔존기간별 잔액 (단위 : 백만원 )

구분	3개월 이하	6개월 이하	1년 이하	1년 초과	합 계
원화대출금	219,201	211,222	594,630	882,186	1,907,239

(3) 자금용도별 대출현황 (단위 : 백만원 )

구분	제11기 반기	제10기	제9기
기업대출	1,217,362	1,093,176	1,011,153
가계대출	689,877	385,685	309,663
합 계	1,907,239	1,478,861	1,320,816

(4) 예대율 (단위 : 백만원,%)

구분	제11기 반기	제10기	제9기
대출금(A)	1,907,239	1,478,861	1,320,816
예금등(B)	1,866,043	1,503,612	1,292,972
비율(A/B)	102.21	98.35	102.15

다. 유가증권 투자업무

(1) 종류별 유가증권 잔액 (단위 : 백만원 )

구분	제11기 반기 (평균잔액)	제11기 반기 (기말잔액)	제10기 (평균잔액)	제10기 (기말잔액)	제9기 (평균잔액)	제9기 (기말잔액)
은행&cr; 계정&cr; 증권
국공채	0	0	0	0	0	0
사 채	110	110	159	110	350	331
주 식	433	433	476	433	488	443
기타증권	30,062	60,306	9,855	9,509	2,547	10,190
합 계	30,609	60,849	3,385	10,490	10,052	3,385

주1. 한국채택국제회계기준(K-IFRS)의 연결재무제표 기준에 따라 작성하였습니다.

(2) 유가증권 시가정보 (기준일 : 2021년 06월 30일) (단위 : 백만원 )

구분	장부가 (A)	시가 (B)	평가손익 (B-A)	충당금 잔 액
원화
외화
상장주식
은행계정	0	0	0	0
신탁계정	0	0	0	0
소 계	0	0	0	0
비상장회사 출자주식
은행계정	473	446	-27	0
신탁계정	0	0	0	0
소 계	473	446	-27	0
합 계	473	446	-27	0

(3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율 (단위 : 백만원,% )

구분	제11기 반기	제10기	제9기
유가증권(A)	60,849	10,052	10,964
예금 등(B)	1,866,043	1,503,612	1,292,972
비율(A/B)	3.26	0.67	0.85

<대신자산운용>

가. 집합투자업 펀드유형별 설정잔액 현황(순자산 기준) (기준일 : 2021년 06월 30일) (단위 : 백만원 )

펀드유형	말잔	비중
증권집합투자기구	464,799	11.67%
부동산집합투자기구	111,775	2.81%
특별자산집합투자기구	338	0.01%
혼합자산집합투자기구	-	0.00%
단기금융집합투자기구	358,027	8.99%
전문투자형사모집합투자기구	3,046,477	76.52%
합 계	3,981,416	100.00%

나. 투자일임업

연결대상종속회사인 대신자 산 운용은 2021년 06 월 30일 현재 2,279,498백만원 (계약금액 기준)의 투자일임재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2021년 상반기까지 발생한 일임수수료 수입은 1,824백만원 입 니다.

다. 투자자문업

연결 대상종속회사인 대 신자산 운 용은 2021년 06 월 30일 현재 222백만원 (계약 금액기준)의 투자자문재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2021년 상반기 까지 발생한 자문수수료 수입 은 4백만원 입 니다.

<대신프라이빗에쿼티>

대신프라이빗에쿼티(이하 대신PE)는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 의해 설립된 사모투자전문회사의 운용회사로서 사모투자전문회사(private equity fund)의 업무집행사원으로서의 업무 등을 주요 영업 목적으로 하여 자본시장법 제270조에 의거 투자대상회사의 의결권 있는 10% 이상의 지분을 인수하는 투자 등 국내외 다양한 기업/산업에 대한 가치투자를 위해 2014년에 대신증권에서 분사하였습니다. 대신프라이빗에쿼티는 2014년 8월 신전략 수립 이후, 해마다 빠른 성장을 거듭해 나가고 있습니다. 투자 영역을 기존 growth capital, mezzanine 투자뿐만 아니라, secondary, co-investment, buyout 투자 등으로 확장해 나가고 있으며, 시장에서 능력을 인정받아 운용 자산 규모를 늘려나가고 있습니다. 현재 국내 주요 연기금 및 기금운용기관 등으로부터 투 자를 받아 총 4개의 사모투자펀드(청산중인 펀드 제외)를 운용 중에 있으며, 운용규모는 총 7,525억원입 니다 .

2017년 설립한 ‘대신밸류업 제1호 사모투자합자회사’를 2019년도 11월에 성공적으로 청산하였으며, 2020년도에 신규펀드로 블라인드 펀드인 ‘대신SKS이노베이션제2호 사모투자합자회사’와 프로젝트 펀드인 ‘대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사’를 새롭게 결성하였습니다.

(1) 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의7호 사모투자전문회사

코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의7호 사모투자전문회사(PEF)는 출자약정금 1,000억원 규모로 2010년 11월에 설립되었습니다. 동 펀드는 신성장분야와 Growth Capital을 주로 운용하는 펀드로서 아주IB투자㈜와 공동GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(2) 대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사

대신에스케이에스 세컨더리 사모투자합자회사는 출자 약정금 2,040억원 규모로 2016년 7월 28일에 설립되었습니다. 동 펀드는 SK증권㈜과 공동GP로 투자와 운용하는 펀드로 세컨더리PEF를 전문으로 투자를 하고 있습니다.

(3) 대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사

대신코인베스트먼트2017 사모투자합자회사는 출자 약정금 2,500억원 규모로 2017년 9월 1일에 설립되었습니다. 동 펀드는 co-investment를 주로 운용하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(4) 대신에스케이에스 이노베이션제2호 사모투자합자회사

대신애스케이에스 이노베이션제2호 사모투자합자회사는 출자금 2,385억원 규모로 2020년 1월 31일에 설립되었습니다. 동 펀드는 4차 산업(Tech 분야) 중소·중견기업 Growth Capital을 주로 운용하는 펀드로 SKS프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

(5) 대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사

대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사는 출자금 600억원 규모로 2020년 2월 11일에 설립되었습니다. 동 펀드는 성장가능성이 높은 기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 캑터스프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.

<대신자산신탁>

당사는 자본시장법 시행령의 인가업무단위 4-121-1에 따른 신탁재산을 취급하는 신탁업과 그에 따른 부수업무를 영위하고 있습니다.

가. 신탁보수 (단위 : 백만 원)

구분	제3기 반기 (수탁고)	제3기 반기 (신탁보수)	제2기 (수탁고)	제2기 (신탁보수)	제1기 (수탁고)	제1기 (신탁보수)
토지신탁	469,001	3,180	192,279	2,825	4,853	16
관리신탁	18,313	7	23,383	9	-	-
처분신탁	39,962	106	35,494	71	-	-
담보신탁	4,219,423	2,768	2,430,747	3,204	326,304	672
분양관리신탁	-	45	-	-	-	-
합계	4,746,699	6,106	2,681,903	6,109	331,157	688

나. 대리업무보수외 (단위 : 백만 원)

구분	제3기 반기	제2기	제1기
대리업무보수	692	718	68
컨설팅보수	300	272	-
운용수익	-	-	-
기타수수료수익	55	680	50
합계	1,047	1,670	118

다. 증권평가및처분이익 (단위 : 백만 원)

구분	제3기 반기	제2기	제1기
당기손익인식증권처분이익	16	189	31
당기손익인식증권평가이익	173	228	291
당기손익인식지정금융자산평가이익	-	-	-
매도가능증권처분이익	-	-	-
당기손익공정가치측정증권처분이익	-	-	-
당기손익공정가치측정증권평가이익	-	-	-
상각후원가측정증권처분이익	-	-	-
합계	189	417	322

라. 이자수익 (단위 : 백만 원)

구분	제3기 반기	제2기	제1기
매입대출채권이자	-	-	-
상각후원가측정증권이자(채무상품)	227	468	283
예금이자	599	1,052	839
신탁계정대이자	-	-	-
기타이자수익	4	7	35
합계	830	1,527	1,157

*당기손익인식증권(채권)이자 포함

마. 기타영업수익 (단위 : 백만 원)

구분	제3기 반기	제2기	제1기
배당금수익	199	352	-
충당부채환입액	-	-	-
대손충당금환입액	-	-	-
합계	199	352	-

파생상품거래 현황

(1) 파생상품거래현황 (기준일 : 2021년 6월 30일) (단위 : 백만원 )

구분	이자율	통화	주식	귀금속	신용	기타	계
거래목적
위험회피	0	0	0	0	0	0	0
매매목적	24,349,207	1,759,945	348,014	1,460,212	1,610,284	3,891,618	33,419,280
거래장소
장내거래	2,684,296	28,834	67,411	1,460,212	0	599,682	4,840,435
장외거래	21,664,911	1,731,111	280,603	0	1,610,284	3,291,936	28,578,845
거래형태
선 도	0	70,672	0	0	0	3,141,522	3,212,194
선물	2,684,296	28,834	58,596	1,460,211		599,682	4,831,619
스왑	21,664,911	1,660,439	280,603	0	1,610,284	150,414	25,366,651
옵 션	0	0	8,815	1	0	0	8,816

(2) 신용파생상품 거래현황

(가) 신용 파생거래현황 (기준일 : 2021년 6월 30일) (단위 : 백만원 )

구분	신용매도 (해외물)	신용매도 (국내물)	계	신용매수 (해외물)	신용매수 (국내물)	계
Credit Default Swap	210,180	527,870	738,050	13,444	858,790	872,234
Credit Option	0	0	0	0	0	0
Total Return Swap	0	0	0	0	0	0
Credit Linked Notes	0	0	0	0	0	0
기 타(ABCP)	0	0	0	0	0	0
계	210,180	527,870	738,050	13,444	858,790	872,234

(나) 신용파생상세현황 (기준일 : 2021년 6월 30일) (단위 : 백만원 )

상품종류	보장매도자	보장매수자	취득일	만기일	액면금액	기초자산 (준거자산)
CDS(ABCP)	케이제이엠파트너즈제삼차주식회사	대신증권	20141016	20241220	56,500	대한민국
CDS	대신증권	Commerzbank	20141016	20241220	56,500	대한민국
CDS(ABCP)	케이제이엠파트너즈제삼차주식회사	대신증권	20141103	20241220	56,500	대한민국
CDS	대신증권	Commerzbank	20141103	20241220	56,500	대한민국
CDS	대신증권	DBS	20150827	20250927	11,300	중국
CDS(ABCP)	하이파이낸스제십삼차	대신증권	20150827	20250922	11,300	중국
CDS	대신증권	DBS	20150827	20250927	11,300	중국
CDS(ABCP)	하이파이낸스제십사차	대신증권	20150827	20250922	11,300	중국
CDS	JPMorgan Chase Bank	대신증권	20160310	20211220	13,444	BNP Paribas
CDS	대신증권	DBS	20160526	20260622	33,900	수출입은행
CDS	교보증권	대신증권	20160526	20260622	33,900	수출입은행
CDS	대신증권	ING Bank N.V.	20170320	20220620	23,730	중국
CDS(ABCP)	엠와이이모션 주식회사	대신증권	20170320	20220620	99,440	중국
CDS	대신증권	ING Bank N.V.	20170320	20220620	33,900	중국
CDS	대신증권	ING Bank N.V.	20170320	20220620	16,950	중국
CDS	대신증권	하나금융투자	20170331	20220620	100,000	대한민국
CDS(ABCP)	비케이드림제사차	대신증권	20170331	20220620	100,000	대한민국
CDS	대신증권	한국씨티은행	20170512	20220620	40,000	GS칼텍스
CDS	유진투자증권	대신증권	20170512	20220620	40,000	GS칼텍스
CDS	대신증권	신한금융투자	20170615	20231220	11,300	Markit Itraxx
CDS	대신증권	SC제일은행	20170627	20221220	98,875	Republic of Korea
CDS(ABCP)	씨트러스제육차 주식회사	대신증권	20170627	20221220	98,875	Republic of Korea
CDS	대신증권	신한금융투자	20170630	20231220	22,600	Markit Itraxx
CDS(ABCP)	하이레볼루션제사차 주식회사	대신증권	20170706	20231220	10,000	신한금융투자
CDS	대신증권	노무라금융투자	20170925	20221220	90,400	대한민국
CDS(ABCP)	하이얼티밋제십이차(주)	대신증권	20170925	20221220	90,400	대한민국
CDS	대신증권	노무라금융투자	20170928	20221220	29,945	대한민국
CDS(ABCP)	아이비케이케이엔제일차(주)	대신증권	20170928	20221220	149,725	대한민국
CDS	대신증권	NH투자증권	20171101	20221220	50,000	LG전자
CDS(ABCP)	하이코나니제일차 주식회사	대신증권	20171101	20221220	50,000	LG전자
CDS	대신증권	하나금융투자	20180223	20230620	50,850	ICBC 은행
CDS(ABCP)	아이코스제이차 주식회사	대신증권	20180223	20230620	50,850	ICBC 은행

(3) 장내파생상품 거래현황 (단위 : 백만원 )

구분	거래금액	잔액	평가손익	투기	헤지	기타	계
선물
국내 상품선물
농산물	-	199	-	199	-	-	199
비철금속ㆍ귀금속	8,030	5,569,624	-	5,577,654	62,939	28,668	20,219
에너지	2,484	2,974,650	-	2,977,134	42,225	39,201	1,632
기타	-	56,285	-	56,285	5,119	6,265	-1,146
소계	10,514	8,600,758	-	8,611,272	110,284	74,134	20,705
금융 선물
통화	-	-	-	-	-	-	-
금리	-	9,242,220	-	9,242,220	1,049	1,165	-116
주가지수	18,667	146,122	-
개별주식	-	1,197,346	-	1,197,346	-	326
기타	-	-	-	-	-	-	-
금리선물	5,059,330	15,918,278	-	20,977,608	-	2,620
국채3년	5,183,139	15,318,964	-	20,502,102	-	1,004
국채5년	-	-	-	-	-	-
국채10년	-	-	-	-	-	-
통안증권	-	-	-	-	-	-
기타	-	-	-	-	-	-
소계	10,242,468	31,237,242	-	41,479,710	-	3,625
통화선물	272,668	3,234,512	-	3,507,180	-	99
미국달러	-	-	-	-	-	-
엔	-	-	-	-	-	-
유로	-	-	-	-	-	-
기타	-	-	-	-	-	-
소계	272,668	3,234,512	-	3,507,180	-	99
지수선물	11,348	1,688,979	-	1,700,327	-	68
KOSPI200	1,978	300,037	-	302,015	-	-
KOSTAR
기타	13,326	1,989,016	-	2,002,342	-	68
소계		1,197,346	-	1,197,346	-	326
기타
계	10,528,462	37,658,116	-	48,186,578	-	4,119
기타
국내계	10,528,462	37,658,116	-	48,186,578	-	4,119
해외 상품선물
농산물	-	199	-	199	-	-
비철금속ㆍ귀금속	8,030	5,569,624	-	5,577,654	62,939	28,668	20,219
에너지	2,484	2,974,650	-	2,977,134	42,225	39,201	1,632
기타	-	56,285	-	56,285	5,119	6,265	-1,146
소계	10,514	8,600,758	-	8,611,272	110,284	74,134	20,705
금융 선물
통화	-	-	-	-	-	-
금리	-	9,242,220	-	9,242,220	1,049	1,165	-116
주가지수	18,667	146,122	-

구분	거래금액	잔액	평가&cr;손익	투기
자산
부채
선도	신용 - - - - - - -
주식	- - - - - - -
일반상품	- 6,333,094 - 6,333,094	89,688	120,716	-15,662
금리	- - - - - - -
통화	- 99,550 - 99,550	227	184	43
기타	- - - - - - -
계	- 6,432,644 - 6,432,644	89,915	120,899	-15,619
옵션	신용 - - - - - - -
주식	- - - - - - -
일반상품	- - - - - - -
금리	- - - - - - -
통화	- - - - - - -
기타	- - - - - - -
계	- - - - - - -
스왑	신용 - 200,594 - 200,594	8,943	1,161	-1,539
주식	- 1,005,822 - 1,005,822	305	8,269	6,935
일반상품	- 14,192 - 14,192	384	49,624	16,868
금리	- 866,092 - 866,092	63,682	154,301	45,446
통화	- 3,811,842 - 3,811,842	13,674	14,118	1,444
기타	- - - - - - -
계	- 5,898,543 - 5,898,543	86,988	227,472	69,154
기타	- - - - 69,311	-1,799	1,191
합계	- 12,331,188 - 12,331,188	246,214	346,572	54,725

&cr; (5) 파생상품 운용수지&cr;

(가) 파생상품 (단위 : 백만원 )

구 분	제61기 반기	제60기	제59기
거래손익	70,910	8,302	180,707
평가손익	65,582	-31,547	51,288
합 계	136,492	-23,245	231,996

주 1. 상기 자료는 장내 파생상품과 장외 파생상품을 모두 포함하고 있습니다.&cr;

(나) 신종증권 (단위 : 백만원 )

구 분	제61기 반기	제60기	제59기
처분차익(차손)	-	-	-
평가차익(차손)	-73,379	17,900	-105,252
상환차익(차손)	-29,085	-93,055	-278,952
합 계	-102,464	-75,155	-384,204

영업설비

가. 지 점 등 설치 현황&cr;

[지배회사(대신증권)에 관한 사항] (기준일 : 2021년 06월 30일)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계
서울특별시	16	1	-	17
부산, 울산, 경남	5	-	-	5
대구, 경북	3	-	-	3
인천, 경기, 강원	10	-	-	10
광주, 전라, 제주	8	-	-	8
대전, 충청	3	-	-	3
기타(해외포함)	-	-	-	-
계	45	1	-	46

주 1. 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다.&cr;

[연결대상종속회사에 관한 사항]&cr;

<대신저축은행> (기준일 : 2021년 06월 30일)

지 역	지 점	출 장 소	사 무 소	합 계
서울특별시	3	-	-	3
부산광역시	2	-	-	2
대구광역시	-	1	-	1
강 원 도	-	-	-	-
합 계	5	1	-	6

주 1. 본점은 1개 지점으로 포함됩니다.&cr;&cr;

나. 영업설비 등 현황&cr;

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

1) 본사 및 지점용 부동산 (기준일 : 2021년 06월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	토지 (장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고
본 사	118,890	204,208	323,098	-
지 점	66,241	19,567	85,809	-
합 계	185,131	223,775	408,907	-

2) 사택 및 기타 부동산 (기준일 : 2021년 06월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	토지 (장부가액)	건물 (장부가액)	합 계	비 고
사 택	165	1,681	1,847	-
기 타	60,286	86,413	146,699	-
합 계	60,451	88,094	148,546	-

주 1. 기타 부동산은 기존에 영업점(지점 및 사이버영업소)으로 사용하다가 영업점 폐쇄 및 이전으로 &cr; 현재는 임대용으로만 사용중인 부동산과 본점이전용으로 신축완료한 부동산 등입니다.&cr; 2. 건물의 장부가액은 감가상각이 미반영된 수치입니다.&cr; 3. 상기 토지 및 건물 장부가액에는 매각예정자산이 포함되어 있습니다.&cr;

[연결대상종속회사에 관한 사항]&cr;

<대신저축은행> (기준일 : 2021년 06월 30일) (단위 : 백만원)

구 분	토지(장부가액)	건물(장부가액)	합 계	비 고
업무용부동산	1,357	1,324	2,681	-
합 계	1,357	1,324	2,681	-

다. 자동화기기 설치 상황&cr;

해당사항이 없습니다.&cr;&cr;

라. 지점의 신설 및 중 요시 설의 확충 계획 &cr;

해당사항이 없습니다.&cr;

재무건전성 등 기타 참고사항

가. 자 본적정성 및 재무건전성

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(1) 순자본비율 &cr;
2021년 6월 30일 현재 순자본비율은 386.0%이며, 최근 3년의 추이는 아래와 같습니다. (단위 : 백만원, %)

구 분	제61기 반기	제60기	제59기
영업용순자본(A)	898,904	961,018	814,711
총 위 험 액(B)	380,746	312,644	288,757
잉여자본(A-B)	518,158	648,374	525,954
필요유지자기자본(C)	134,225	134,225	134,225
순자본비율((A-B)/C)	386.0	483.1	391.8

주 1. 연결재무제표 기준으로 작성되었습니다. &cr;&cr;

(2) 자산부채비율&cr;
2021년 6월 30일 현재 자산부채비율은 115.1%이며, 최근 3년간 추이는 아래와 같습니다. (단위 : 백만원, %)

구 분	제61기 반기	제60기	제59기
실질자산(A)	14,677,777	15,308,591	13,350,733
실질부채(B)	12,751,843	13,464,316	11,682,079
자산부채비율(A/B)	115.1	113.7	114.3

주 1. 별도재무제표 기준으로 작성되었습니다. &cr;

[연결대상종속회사에 관한 사항] &cr;

<대신에프앤아이>

(1) 부채비율 (단위 : 백만원,%)

구 분	제 21(당) 반기	제 20(전) 기	제 19(전전) 기
부채(A)	1,853,707	3,043,422	3,439,077
자기자본(B)	814,949	432,787	452,398
부채비율(A/B)	227.46	703.21	760.19

주 1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다.&cr;&cr;

(2) 자기자본비율 &cr;
1) 연결재무제표 기준 (단위 : 백만원,%)

구 분	제 21(당) 반기	제 20(전) 기	제 19(전전) 기
자기자본(A)	814,949	432,787	452,398
총자산(B)	2,668,656	3,476,212	3,891,475
자기자본비율(A/B)	30.53	12.45	11.62

주 1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다.&cr;

<대신저축은행>

(1) BIS비율 (단위 : 백만원, % )

구 분	제11기 반기	제10기	제9기
자기자본(A)	205,139	192,991	174,135
위험가중자산(B)	1,899,907	1,480,416	1,298,059
자기자본비율(A/B)	10.80	13.04	13.42

주 1. BIS비율은 한국일반기업회계기준으로 작성되었습니다.&cr;

(2) 대손충당금 (단위 : 백만원 )

구 분	제11기 반기	제10기	제9기
대손충당금
국내분
일 반	54,502	39,711	31,095
특 별
소 계	54,502	39,711	31,095
국외분
일 반
특 별
소 계
합 계	54,502	39,711	31,095
기중대손상각액	2,761	4,083	6,895

주 1. 대손충당금은 대출채권에 대한 대손충당금 금액입니다.&cr;

<대신자산운용>

(1) 최소영업자본액 (단위 : 백만원 )

구분	제34기 반기	제33기	제32기	비고
최소영업자본액(A)	13,818	13,664	13,580	A=Aa+Ab+Ac
필요유지자기자본	11,725	11,725	11,725
Aa 고객자산운용필요자본	2,056	1,899	1,713
Ab 고유자산운용필요자본	37	40	142
Ac

(2) 자산부채비율 (단위 : 백만원, % )

구분	제34기 반기	제33기	제32기
실질자산(A)	45,939	41,916	42,444
실질부채(B)	5,532	1,552	3,801
자산부채비율(A/B)	830	2,701	1,117

주1. 상기자료는 반기 말잔으로 기재하였습니다&cr;

<대신자산신탁> &cr;

(1) 영업용순자본비율 (단위 : 백만원, % )

구 분	제3기 반기	제2기	제1기
영업용순자본(A)	111,358	70,029	74,698
총위험(B)	8,369	3,390	2,425
영업용순자본비율(A/B)	1,331	2,066	3,079

나. 수수료 현황&cr;

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(1 ) 위탁수수료율

| 구분 &cr;3개월미만: 0.0052%&cr;3개월이상 6개월미만: 0.03%&cr;6개월이상 1년미만: 0.05%&cr;1년이상 2년미만: 0.10%&cr;2년이상: 0.15% <채권잔존기간에 따라>&cr;3개월미만: 0.0052%&cr;3개월이상 6개월미만: 0.03%&cr;6개월이상 1년미만: 0.05%&cr;1년이상 2년미만: 0.10%&cr;2년이상: 0.15%&cr; (Cybos Touch에 한함) - KRX 금현물 0.5% 0.3% - 외화주식(일본주식&cr;제외) 및 예탁증서 10억미만: 0.5%&cr;10억이상 100억미만: 0.3%&cr;100억이상: 0.1% - - - 해외주식 일본주식: 0.50% (최소수수료 3.000JPY)&cr;중국상해A주: 0.50%(최소수수료 50CNY)&cr; 중국상해B주: 0.80%&cr;중국심천A주: 0.50% (최소수수료 50CNY)&cr;홍콩주식: 0.50% (최소수수료 300HKD)&cr; 단, CNY 거래 종목 300CNY &cr;미국주식: 0.50% (최소수수료 20USD) 일본주식: 0.30% (최소수수료 500JPY)&cr;중국상해A주: 0.30% (최소수수료 50CNY)&cr; 중국심천A주: 0.30% (최소수수료 50CNY)&cr;홍콩주식: 0.30% (최소수수료 100HKD) 단, CNY 거래 종목 100CNY&cr;미국주식: 0.25% (최소수수료 10USD)&cr; 일본주식: 0.30% (최소수수료 500JPY)&cr;중국상해A주:0.30%(최소수수료 50CNY)&cr; 중국심천A주: 0.30% (최소수수료 50CNY)홍콩주식: 0.30% (최소수수료 100HKD) &cr; * 단 CNY 거래종목 100CNY&cr;미국주식: 0.25% (최소수수료 10USD)&cr; (Cybos Touch에 한함) 홍콩주식워런트 매도: 0.70% 외화채권&cr;(CD,CP포함) &cr;*달러기준 <잔존기간에 따라>&cr;3년 이하: 0.2% 3년 초과: 0.5% - - 달러기준 외화표시주식관련&cr;신종사채 0.5% - - 달러기준 주 1. 상기 수수 료율은 2021.06.30 일 자 기 준 으로 작성하였습니다. &cr; 2. 미국주식은 매수 시 최소 주문금액 10USD가 적용됩니다. &cr; 3. 시각장애인은 모든 매체에 HTS 거래 수수료율이 적용됩니다. &cr; 4. K-OTC BB 지정주권은 체결건별 수수료 징수합니다. &cr; 5 . 옵션상품의 권리행사 배정 시, 모든 구간에서 정률 수수료율이 적용됩니다. &cr; 6. 금리선물, 상품선물, 통화선물 및 미국달러옵션 행사/배정시의 경우 &cr; 체결계약당 수수료 적용됩니다. &cr; 7. 반대매매, 선물옵션 만기일 권리행사에 따른 자동 청산분에 대해서는 영업점 수수료 적용됩니다. &cr; 8. 해외주식(워런트 포함) 단주거래 수수료율은 일반징수율을 따릅니다. &cr; 다 만, 은행제휴계좌로 CREON 채널을 이용하는 경우 별도의 수수료를 적용합니다. &cr; 9. 사이버영업소, 사이버트레이딩룸에는 PC통신 및 인터넷을 통한 사이버트레이딩 징수율이 &cr; 적용됩니다.&cr; 10. 부가 수수료 및 협의수수료는 대신증권 홈페이지 수수료 안내를 확인하시기 바랍니다. &cr; ※ 기타 자세한 CREON 서비스 관련 수수료율은 CREON 홈페이지 수수료안내를 확인하시기 바랍니다. &cr; &cr; (2) 해외파생상품 구분 통화 거래수수료 사이버트레이딩 일반 해&cr;외&cr;선&cr;물 USD 결제상품 USD 6 12.5 JPY 결제상품 JPY 600 1,250 CHF 결제상품 CHF 6 12.5 GBP 결제상품 GBP 6 12.5 EUR 결제상품 EUR 6 12.5 HKD 결제상품 HKD 60 125 SGD 결제상품 SGD 10 15 Micro 통화상품 USD 2 10 JPY 200 1,000 CHF 2 10 CAD 2 10 AUD 2 10 LME/LMBA 상품 USD - 5/64% FFA 상품 USD - 0.25% 주 1. 당 사 HTS, WTS, 무선통신 등을 활용할 경우 사이버 트레이딩 수수료를 적용하며, 영업점, 고객감동센터, 본사 영업부서를 통한 전화주문일 경우 일반 수수료를 적용합니다. &cr; 2. 체결계약 당 수수료 적용을 원칙으로 하되, LME, LBMA, FFA 상품은 매매약정금액에 수수료율을 적용합 니다. &cr; (3) Wrap Account 수수료 투자구분 상품명 연 수수료율 직접투자형 대신[Balance]&cr;리서치 셀렉션랩 3억 미만: 2.4%&cr;3억 이상: 2.0% 대신[Balance]&cr;리서치 셀렉션랩&cr;(선취형) 선취: 1.0%&cr;후취 3억 미만: 1.4%&cr;3억 이상: 1.0% 대신[Balance]&cr;맞춤형랩 3억 미만: 3.0%&cr; 3억 이상 ~ 5억 미만: 2.6%&cr; 5억 이상 ~ 10억 미만: 2.4%&cr; 10억 이상: 2.2% 대신[Balance]&cr;리서치 Smallcap랩 2.4% 대신[Balance]&cr;리서치 Smallcap랩&cr;(선취형) 선취: 1%, 후취: 1.4% 대신[Balance]&cr;마스터즈랩&cr;(고수익추구형/기본) 고객 협의&cr;(연 0.5 ~ 6%) 대신[Balance]&cr;마스터즈랩&cr;(고수익추구형/성과) 고객 협의&cr;(연 0.5 ~ 3%) 대신[Balance]&cr;마스터즈랩&cr;(중수익추구형/기본) 고객 협의&cr;(연 0.5 ~ 3%) 대신[Balance]&cr;마스터즈 고배당주랩 2.0% 대신[Balance]&cr;마스터즈 펀드케어랩 고객 협의&cr;(0.1% 이상) 자문사연계형 대신자산 장기성장형&cr;대신자산 액티브형 1억 미만: 2.4%&cr; 1억 이상 ~ 5억 미만: 2.1%&cr; 5억 이상 ~ 10억 미만: 1.8%&cr; 10억 이상 ~ 50억 미만: 1.4%&cr; 50억 이상 ~ 100억 미만: 1.1%&cr; 100억 이상: 1.0% 대신[Balance]이룸자문형랩&cr;(선취형/성과보수) 선취 : 1.0%&cr;성과보수 고객 합의 대신[Balance]이룸자문형랩 2.0% 간접투자형 본사운용 펀드랩 0.2% &cr;(판매보수 및 판매수수료 별도 징구) 고객맞춤형 펀드랩 0% &cr;(판매보수 및 판매수수료 별도 징구) 대신[Balance]&cr;롱숏펀드랩 1.5% 대신 MMW 0.05% 대신[Balance]&cr;CMA MMW형 개인 : 0.03%&cr;법인 : 0.02% 대신[Balance]&cr;스위칭 ETF랩 선취 : 1.0%&cr;후취 : 1.4% 대신[Balance]&cr;적립형 지수 ELS랩 0.5% 대신[Balance]5스타펀드랩&cr;(국내형/선취형) 선취 : 1.0%&cr;후취 : 0.5% 대신[Balance]5스타펀드랩&cr;(국내형) 1.2% 대신[Balance]5스타펀드랩&cr;(해외형/선취형) 선취 : 1.0%&cr;후취 : 0.5% 대신[Balance]5스타펀드랩&cr;(해외형) 1.2% 대신[Balance]리츠펀드랩&cr;(선취형) 선취 : 1.0%&cr;후취 : 0.3% 대신[Balance]리츠펀드랩&cr;(후취형) 0.7% 해외직접형 대신[Balance]&cr;자오상 후강통랩 2.5% 대신[Balance]&cr;달러자산포커스랩 연 2.5% 대신[Balance]&cr;달러자산포커스랩&cr;(선취형) 선취 : 연 1.0%&cr;후취 : 연 1.5% 채권형 대신[Balance]&cr;채권형랩 0.01% 이상 대신[Balance]&cr;단기채권형랩 후취 : 연 0.001%~1.0%(고객합의)&cr;성과보수 고객합의 대신[Balance]&cr;공모주메자닌랩 선취 : 0.7%&cr;후취 : 0.5% 대신[Balance]&cr;공모주메자닌랩(성과형) 선취 : 0.7%&cr;후취 : 0.3%&cr;성과보수 고객합의 일임형ISA 대신 ISA 위험등급에 따라&cr;0.1% ~ 0.8% 로보형 대신[로보어드바이저] &cr;액티브 플러스 ETF 랩 성과보수 고객 합의 대신[로보어드바이저] &cr;액티브 ETF 랩 대신[로보어드바이저] &cr;스탠다드 ETF 랩 대신[로보어드바이저] &cr;패시브 플러스 ETF 랩 대신[로보어드바이저] &cr;패시브 ETF 랩 다. 취 급 상품&cr; [ 지배회사(대신증권)에 관한 사항] [집합투자기구(펀드)] 집합투자기구&cr; (펀드) 2인 이상의 투자자로부터 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 뮤추얼펀드 등으로도 부르나, “펀드”라는 용어로 가장 널리 부름 증권&cr;집합&cr;투자&cr;기구 집합투자재산의 50%이상을 증권(주식,채권등)에 투자하는&cr;집합투자기구 주식형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의60이상(또는 연평균 60%이상)을 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 채권형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60이상(또는 연평균60%이상)을 채권 및 채권관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 혼합주식형&cr;/혼합채권형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 채권형과 주식형에 해당되지 아니하고, 자산총액 중 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)에 투자할 수 있는 최고편입한도가 50% 이상인 경우 혼합주식형, 50% 이하(미만)인 경우 혼합채권형이라고 함 &cr;재간접형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40 이상 (또는 연평균 40% 이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품 파생형 위험회피 이외의 목적으로 집합투자재산 자산총액의 10%를 초과하여 파생상품 (파생결합증권의 경우 자산총액의 50% 이상)에 투자하는 상품 (파생형 모펀드에 투자비율이 최고 50% 이상인 자펀드 포함) 투자계약&cr;증권형 자산총액의 60% 이상을 투자계약증권 (특정 투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품 부동산집합투자기구 자본시장법 제229조 제2호에 따른 부동산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50 이상으로 부동산(부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구 특별자산집합투자기구 자본시장법 제229조 제3호에 따른 특별자산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50 이상으로 특별자산 (증권 및 부동산을 제외한 투자대상자산을 말하며, 시행령 제80조1항 제1호카목의 정의에 따른 '사업수익권'을 포함)에 투자하는 집합투자기구 혼합자산집합투자기구 자본시장법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권/부동산/특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구 단기금융집합투자기구(MMF) 자본시장법 제229조 제5호에 따른 단기금융집합투자기구로서, 자산을 주로 단기성자산 (잔존만기가 짧은 채권, 콜론, CP, CD등)으로 운용하는 집합투자기구 [ 파생결합증권 ] 구 분 유 형 내 용 주가연계증권&cr;(ELS) 원금비보장형 투자자금의 원금이 주식, 주가지수 등에 연계되어 &cr;평가시점 주가수준에 따라 미리정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 기타 파생결합증권&cr;(DLS) 원금비보장형 투자자금의 원금이 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어 &cr;평가시점 가격에 따라미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 주식워런트증권&cr;(ELW) 상장형&cr;비상장형 개별 주식 또는 주가지수와 연계하여 미리 매매 시점과 가격을 정한뒤 &cr;약정된 방법에 따라 해당 주식 또는 현금을 사고 팔수 있는 권리가 주어진 증권 [ 파생결합사채 ] 구 분 유 형 내 용 주가연계 파생결합사채&cr;(ELB) 원금보장형 투자자금의 이자가 주식, 주가지수 등에 연계되어 &cr;평가시점 주가수준에 따라 미리정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 기타 파생결합사채&cr;(DLB) 원금보장형 투자자금의 이자가 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어 &cr;평가시점 가격에 따라미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 [ 일임형 랩 어카운트 ] 투자구분 상품명 상품특징 직접투자형 대신[Balance]&cr;리서치 셀렉션랩 대신증권 리서치센터의 종목 발굴 역량과 경제연구소의 자산배분모델,랩사업부의 운용노하우가 결합하여 장기적으로 안정적 수익창출을 추구 대신[Balance]&cr;맞춤형랩 고객의 투자성향 및 금융자산 비중 등 종합적으로 &cr;고려하여 1:1 맞춤운용 대신[Balance]&cr;리서치 Smallcap랩 대신증권 리서치센터의 Smallcap발굴역량을 활용하여 투자종목을 선정하고 랩사업부의 탄력적 운용을 통해 고수익을 추구 대신[Balance]&cr;마스터즈랩 지점의 투자자산운용사가 고객과의 상담을 통하여 고객의 투자성향과 목적에 부합하는 맞춤형 포트폴리오를 구축하여 관리 대신[Balance]&cr;마스터즈 펀드케어랩 이동한 손실펀드를 펀드케어랩으로 운용하며 펀드 리서치, 운용역 코멘트 등 보유펀드에 대한 관리를 지원해주는 동시에 비용 효율성을 제고 자문사연계형 대신자산 장기성장형&cr;대신자산 액티브형 시장상승을 주도하는 종목군에 집중투자하고 시장&cr;상황에 탄력적으로 대응하여 자본이득을 추구 대신[Balance]&cr;이룸자문형랩 이룸투자자문의 자문을 받아 국내 주식시장에 투자하여 안정적이고 장기적인 수익 창출을 추구 간접형 대신[Balance]&cr;롱숏펀드랩 대신증권 랩사업부의 엄격한 롱숏펀드 선정과 시기적절한 펀드교체를 통해 시장 변동성 및 방향성과 &cr;관계없이 장기 안정적 수익창출 추구 대신[Balance]&cr;스위칭ETF 랩 시장상황에 따라 레버리지ETF와 국공채ETF간 동적자산배분을 통해 지수이상의 초과수익 추구 대신[Balance]&cr;적립형지수ELS랩 지수ELS를 적립식으로 분산투자하여 안정적인 수익추구 대신[Balance]5스타&cr;펀드랩(국내형) 펀드평가기관 선정 우수등급의 국내펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품 대신[Balance]5스타&cr;펀드랩(해외형) 펀드평가기관 선정 우수등급의 해외펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품 대신[Balance]&cr;리츠펀드랩 국내 상장된 리츠 및 부동산 펀드등에 투자하여 꾸준한 배당수익과 자산가치 상승에 따른 자본이득 추구 해외직접형 대신[Balance]&cr;자오상 후강통랩 중국 정부정책에 부합하는 중국본토주식과 &cr;내수우량주, 저평가된 고배당주에 주로 투자하여 &cr;상해종합지수 초과 수익 추구 대신[Balance]&cr;달러자산포커스랩 달러화 표시 ETF에 주로 투자하여 자본차익과 &cr;환차익을 추구하는 전략 랩 상품 채권형 대신[Balance]&cr;채권형랩 고객 니즈를 반영한 자산배분을 통해 자유로운 현금 입출금과 수익성을 동시에 추구 대신[Balance]&cr;공모주메자닌랩 메자닌에 투자하여 안정적인 수익 및 IPO에 적극 참여하여 추가 수익을 추구 로보형 대신ISA 고객성향에 맞게 경기상황에 따라 국내외 펀드에 분산투자하여 안정적인 수익추구 대신[로보어드바이저]&cr;액티브플러스 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 공격투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저]&cr;액티브 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 적극투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저]&cr;스탠다드 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 위험중립형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저]&cr;패시브플러스 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정추구형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저]&cr;패시브 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정형 고객의 &cr;성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 [ 퇴직연금 ] 구 분 유 형 내 용 퇴직연금 제도 확정급여형(DB형)&cr;확정기여형(DC형)&cr;개인형퇴직연금(IRP) 사용자가 근로자의 퇴직금 재원을 사외 퇴직연금사업자에 적립, 운용한 후&cr;근로자의 퇴직 시 연금 또는 일시금으로 지급하는 제도 [주요 서비스] 구분 내 용 CYBOS 5, CYBOS-I, &cr;CYBOS Trader, CYBOS Plus, CREON, CREON Plus, &cr;홈페이지(www.daishin.com&cr;www.creontrade.co.kr) 인터넷을 통해 주식, 채권, 파생상품, 금융상품 등을 매매하거나, 시세, 정보조회를 할 수 있는 PC증권 거래서비스 모바일 서비스 핸드폰, 스마트폰 등의 무선단말기를 이용한 증권거래 서비스 로봇 벤자민 서비스 머신러닝 기법을 이용한 24시간 대고객 무인 상담 서비스 대신 알리미 서비스 계좌정보, 매매/권리 정보를 SMS 또는 HTS 알리미 기능을 통한 자동 통보 서비스 고객감동센터 고객접점에서의 원스톱 서비스를 통하여 고객 만족도 증대 ARS 서비스 ARS를 통한 매매 서비스 CYBOS 교육센터 HTS 사용법, 투자기법, 차트 분석 등 무료 교육 실시 은행제휴계좌 서비스 제휴은행을 통한 계좌 개설 서비스 비대면계좌 개설 서비스 스마트폰을 이용한 계좌 개설 서비스 &cr; [연결대상종속회사에 관한 사항] <대신저축은행> (1) 예금상품 (가) 정기예금(복리식) : 여유자금을 일정기간 예치하고 만기시에 원금과 이자를 한꺼번에 받는 상품 - 가입대상 제한없음 - 계약기간 3개월~24개월, 36개월(월단위) - 계약금액 100,000원 이상 (나) 정기예금(단리식) : 여유자금을 일정기간 예치하고 다달이 이자를 받는 상품. - 가입대상 제한없음 - 계약기간 3개월~24개월, 36개월(월단위) - 계약금액 100,000원 이상&cr; (다) 더드리고정기예금 : 여유자금을 일정기간 예치하고 운용하는 예금상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 영업점 전용 정기예금 상품 - 가입대상 만65세 이상 개인 및 개인사업자 - 계약기간 3개월~24개월, 36개월(월단위) - 계약금액 100,000원 이상&cr; (라) 스마트정기예금 : 여유자금을 일정기간 예치하고 운용하는 예금상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 모바일 전용 정기예금 상품 - 가입대상 스마트뱅킹 가입고객 - 계약기간 3개월~24개월, 36개월(월단위) - 계약금액 100,000원 이상 (마) 스마트정기적금 : 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 모바일 전용 적립식 적금상품 - 가입대상 스마트뱅킹 가입고객 - 계약기간 12, 18, 24, 30, 36개월 - 가입금액 10,000원 이상 (바) 정기적금 정액식 : 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 푼돈을 모아 목돈을 마련하는데 가장 보편적인 저축상품 - 가입대상 제한없음 - 계약기간 12개월~36개월(월단위) - 가입금액 10,000원 이상 (사) 정기적금 자유적립식 : 일정한 기간을 정하고 금액 및 횟수에 제한없이 자유롭게 납입하고 기간 만료시 이자를 계산하여 원금과 함께 지급하는 상품.# 대신증권

(2) 여신상품

(가) 대신햇살론

1) 직장인대출

대출대상: 개인신용평점 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만원 이하의 3개월 이상 재직중인 근로소득자
대출금액: 3천만원 이내
대출기간: 3년 또는 5년
상환방법: 원금균등분할방식

2) 자영업자대출

대출대상: 개인신용평가 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만원 이하의 자영업자
대출금액: 창업자금 최고 5천만원 이내, 대환자금 최고 3천만원 이내, 운영자금 최고 2천만원 이내
대출기간: 최대 5년
상환방법: 대환 시 거치없이 5년 원금균등분할상환방식, 그 외 1년거치 4년 원금균등분할상환방식 가능

(나) 사업자주택담보대출

대출대상: 1년이상 사업을 영위한 개인사업자
대출금액: 시세의 최대 95% 이내
대출기간: 1년~5년(5년 만기시 대환가능)
상환방법: 만기일시상환(종합통장대출방식 가능), 원리금균등분할

(다) 부동산담보대출

대출대상: 본인 또는 제3자 소유의 부동산을 담보로 대출받고자 하는 개인, 법인/ 개인사업자
담보대상: 주택, 공장, 상가, 오피스텔, 빌라, 기타부동산
대출금액: 감정평가액의 50% ~ 70% (개인:최고8억원 / 법인,개인사업자 : 영업점문의)
대출기간: 최대 5년
상환방법: 만기일시상환, 원리금균등분할(종합통장대출방식 가능), 원금균등분할

(라) 예적금담보대출

대출대상: 당행에 거치식예금 및 적립식예금(정기예금, 정기적금 등), 표지어음에 가입한 고객
대출금액: 예금, 적금의 100%이내 (인터넷 예적금담보대출 : 최대 50백만원까지)
대출기간: 담보 예적금의 만기일 이내
상환방법: 만기일시상환(종합통장대출방식 가능)

(마) 대신홈론

대출대상: 보유하고 있는 주택이나 구입하고자 하는 주택을 담보로 대출받고자 하는 만 19세 이상의 개인고객
대출금액: 8억원 이내(시세의 최대70%까지)
대출기간: 1년 ~ 30년(최대 5년 거치 가능)
상환방법: 원리금균등분할

(바) 대신비즈론

대출대상: 본인 또는 제3자 소유의 주택을 담보로 대출받고자 하는 1개월이상 사업을 영위한 만 19세 이상인 개인사업자 또는 법인사업자(NICE 신용 평점 355점 이상)
대출금액: 30억원 이내 (시세의 최대 95% 까지)
대출기간: 원리금균등분할: 3년 ~ 5년, 만기일시상환: 2년 ~ 3년
상환방법: 원리금균등분할, 만기일시상환

(사) 대신신용대출 I

대출대상: 소득증빙이 가능한 만19세 이상의 직장인, 프리랜서
대출금액: 100만원 이상 ~ 1억원 이내
대출기간: 최소 12개월 ~ 최대 60개월 (연 단위 선택가능)
상환방법: 원리금균등분할, 만기일시상환

(아) 대신플러스

대출대상: 우량 직장인 대상 신용대출 상품으로 소득증빙이 가능한 만 19세 이상의 직장인. 재직기간: (직장인) 3개월 이상. (NICE 신용평점 355점 이상, KCB 신용평점 566점 이상)
대출금액: 100만원 이상 ~ 1억원 이내
대출기간: 최소 12개월 ~ 최대 60개월 (연 단위 선택가능)
상환방법: 원리금균등분할, 만기일시상환

(자) 대신사잇돌2대출

대출대상: 소득증빙이 가능한 만 19세 이상의 직장인, 사업소득자(프리랜서 포함), 연금소득자(NICE 신용평점 355점 이상)
대출금액: 100만원 이상 ~ 2,000만원 이내
대출기간: 최소 12개월 ~ 최대 60개월, 연단위 선택 가능 (단, "대신간편 소액 사잇돌2대출”인 경우 12 또는 18개월 선택 가능)
상환방법: 원리금균등분할

(차) 스텝론

대출대상: 소득증빙이 가능한 만 19세 이상 직장인, 프리랜서. 재직기간: (직장인) 3개월 이상, (프리랜서) 6개월 이상 (NICE 신용평점 355점 이상, KCB 신용평점 566점 이상)
대출금액: 100만원 이상 최대 4,000만원 이내
대출기간: 최소 12개월 ~ 최대 60개월까지 연단위 선택가능
상환방법: 만기일시상환, 원리금균등분할

<대신자산운용> 집합투자기구 (펀드)

집합투자기구(펀드)는 2인 이상에게 투자권유를 하여 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 투자회사 등으로도 불리우나, “펀드”라는 용어로 가장 널리 불리움

단기금융 집합투자기구 (MMF)

집합투자재산 전부를 대통령령으로 정하는 단기금융 상품에 투자하는 집합투자기구로서 대통령령으로 정하는 방법으로 운용되는 집합투자기구

증권 집합 투자 기구

집합투자 재산의 50% 이상을 증권(주식, 채권 등)에 투자하는 펀드

주식형 증권집합투자기구

집합투자규약 상 자산총액의 100분의 60이상(또는 연평균 60%이상)을 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품

채권형 증권집합투자기구

집합투자규약 상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권) 포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60이상(또는 연평균 60%이상)을 채권 및 채권관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품

혼합주식형/ 혼합채권형

일반적으로 주식과 채권에 모두 투자할 수 있는 펀드로서, 주식에 최대 50%이상 투자할 수 있는 펀드를 혼합주식형펀드, 주식에 최대 투자가능 비율이 50%미만인 펀드를 혼합채권펀드라고 함

재간접 증권집합투자기구

집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40이상(또는 연평균 40%이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품

투자계약증권형

자산총액의 60%이상을 투자계약증권(특정투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품

부동산 집합투자기구

집합투자재산의 100분의 50이상으로 부동산(부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구

특별자산 집합투자기구

집합투자재산의 100분의 50이상으로 특별자산(증권 및 부동산을 제외한 투자대상 자산을 말함)에 투자하는 집합투자기구

혼합자산 집합투자기구

법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권, 부동산, 특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구

<대신자산신탁>

(1) 관리형 토지신탁

신탁회사가 당해 사업의 시행자(사업주체)가 되지만, 사업비 조달은 위탁자 또는 시공사가 하여 사업을 진행하는 신탁 제도로 일반적인 차입형 토지신탁과 유사하지만, 사업비 조달 방식에서 차이가 있음. 위탁자가 금융기관 및 시공사로부터 사업비를 직접 조달하고 부담하는 형태의 신탁상품으로 안정적인 개발 사업 추진이 가능하고 분양사고의 위험을 방지할 수 있음.

(2) 담보신탁

저당제도보다 비용이 저렴하고 편리한 선진 담보제도로 부동산 자산을 담보로 간편하게 대출받을 수 있는 신탁 상품. 신탁계약을 통해 부동산 소유자(위탁자)로부터 부동산을 신탁 받아 금융대출 업무를 진행하고 대출기간이 만료되어 정상적으로 채무가 이행되면 신탁부동산을 위탁자에게 돌려주는 신탁사업. 채무불이행 발생시 신탁사는 신탁부동산을 환가하여 그 처분대금으로 우선수익자에게 채무를 변제하고 잔여처분대금을 위탁자 또는 수익자에게 교부함.

(3) 관리신탁

신탁회사가 부동산의 소유권 관리·시설유지·세무관리·수익금의 운용 등을 담당하고, 그 수익을 소유자에게 환원하는 신탁 상품으로 신탁회사의 관리 범위에 따라 갑종 및 을종 관리신탁으로 구분.

① 갑종 관리신탁

신탁부동산에 대해 소유권, 임대차, 시설 유지, 법무 및 세무관리 등의 업무 수행

② 을종 관리신탁

신탁재산의 소유권만 관리

(4) 처분신탁

소유 부동산의 처분 방법이나 절차에 어려움이 있는 부동산, 또는 대형·고가의 부동산을 적정 수요자를 찾아 안전하게 처분한 후 수익자에게 처분 대금을 교부하는 신탁 상품.

(5) 분양관리신탁

「건축물의 분양에 관한 법률」에 따라 분양사업의 시행자가 선분양을 위해 신탁회사에게 피분양자 및 사업참여자들의 부동산 소유권 및 분양대금을 보전, 관리하게 함으로써 안정적인 분양사업이 되도록 지원하고 사용승인 후 수분양자에게 안전하게 소유권을 이전하는 신탁 상품.

라. 준법 감시인에 대한 사항

(1) 준법감시인

(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법

1) 준법감시인의 선ㆍ해임
당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률' 제25조에 따라 준법감시인을 두고 있으며, 대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임합니다. 준법감시인의 임기는 2년 이상으로 하며, 책임있는 직무수행을 위하여 가능한 임기를 보장하고 있습니다. 다만, 금융관련 법령을 위반하는 등 특별한 사유로 공정한 직무수행이 곤란한 경우에는 이사회의 사전심의를 거쳐 이사회에서 해임할 수 있습니다.

2) 준법감시인의 권한 및 의무
당사의 준법감시인은 아래의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖습니다.
- 회사 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권
- 임직원의 관계법령 등의 준수와 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회(또는 상근감사위원)에 대한 보고
- 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 참석 및 의견진술
- 임직원의 관계법령 등 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 및 시정개선 요구권
- 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수
- 관계법령 등 위반 임직원에 대한 감사위원회(또는 상근감사위원)에 제재 의뢰권
- 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항

3) 준법감시인 제도 운영 방안
당사의 준법감시인은 아래와 같이 업무를 수행합니다.
- 내부통제기준의 운영에 필요한 규정, 지침, 법규준수 매뉴얼 등을 정하여 시행
- 내부통제기준에 따른 임직원의 관련 법규 위반 여부 점검 및 그 결과를 기록 유지하고, 기록을 기초로 하는 내부통제보고서를 감사위원회에 보고
- 대표이사는 준법감시인의 효과적인 업무 수행에 필요한 우수한 인력을 지원하여야 하며, 업무수행에 필요한 전산시스템의 구축 등 각종 물적 자원을 지원
- 준법감시인은 각 부서 또는 필요한 팀 단위로 Compliance담당자를 지명하여 준법감시 업무의 일부를 위임하여 효과적인 준법감시 업무를 수행할 수 있음
- 준법감시인은 임ㆍ직원이 준수해야 할 윤리강령에 관한 세부기준을 제정ㆍ시행
- 준법감시인은 임ㆍ직원의 직무관련 법규위반, 부정 및 비위 행위 등을 예방하고 정당한 내부제보자의 신분을 보호하기 위한 내부제보제도를 제정ㆍ시행할 수 있음
- 준법감시인은 회사가 금융거래와 관련하여 불법재산의 수수 및 자금세탁행위에 이용되지 않도록 혐의거래에 대한 보고제도를 운영할 수 있음
- 준법감시인은 일반투자자를 보호하고 불공정거래를 예방하기 위한 내부통제제도를 제정ㆍ시행할 수 있음

(나) 준법감시인의 인적사항

직위	성명	주요 경력	비고
준법감시인	홍대한	서강대 경제학과, 대신증권(주) 영업기획부 부장, 대신증권(주) 기획실 실장, 대신증권(주) 인재전략부 이사대우부장, 대신증권(주) 인재역량센터장, 대신증권(주) 경영지원본부장 전무

(다) 준법감시인의 주요활동

조치일	주요 조치내용	조치 상대방
2021. 1. 5.	금융투자회사 영업점 투자광고물 점검 결과 보고(2020년 상하반기)	금융투자협회
2021. 1. 7.	영업점 현장점검 결과 유의사항 통보	전 영업점
2021. 1.18.	Compliance 소식지 제65호 발간 및 배포	전 부서/영업점
2021. 1.14. ~ 1.29.	제60기 4분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시	전 영업점
2021. 1.27. ~ 1.28.	2021년 Compliance 담당자 및 업무팀장 교육	전 영업점
2021. 2. 3.	점검·개선사항(적합성원칙 관련)	영업점
2021. 2.16.	2021년 2월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점
2021. 2.17.	점검·개선사항(불공정거래 예방 관련)	영업점
2021. 2.24.	보이스피싱 피해예방을 위한 문진제도 개선 요청	관련 부서
2021. 3. 8.	2020년 하반기 내부통제 체계·운영에 대한 실태 점검 결과 보고	이사회
2021. 3.15.	2021년 3월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점
2021. 3.19. ~ 3.26.	영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 관련 업무 개선사항	관련 영업점
2021. 3.24.	신입직원 내부통제교육	신입직원 15명
2021. 3.24. ~ 3.31.	2021년 내부통제 주요 항목 자율점검 실시(3월)	전 영업점
2021. 3.25.	비대면 계좌 개설 개선 안내(단기간 다수계좌 개설 제한)	전 부서/영업점
2021. 3.26.	점검·개선사항(부당권유금지 관련)	영업점
2021. 3.31.	점검·개선사항(임직원 금융투자상품 매매 관련)	관련 부서
2021. 3.31.	점검·개선사항(임직원 금융투자상품 매매 관련)	관련 부서
2021. 4. 6. ~ 4. 7.	2021년 상반기 현장점검 (목동WM센터)	관련 영업점
2021. 4.12.	외부활동 유의사항 안내	전 부서/영업점
2021. 4.14. ~ 4.15.	2021년 상반기 현장점검 (수지지점)	관련 영업점
2021. 4.15.	[고객거래확인서(법인/단체), (법인/상임대리인) ] 업무서식 변경 및 입력방식 개선 안내	전 부서/영업점
2021. 4.20.	공매도 법규개정에 따른 유의사항 및 사전 준비사항 안내	관련 부서
2021. 4.21. ~ 4.23.	2021년 상반기 현장점검 (압구정WM센터)	관련 영업점
2021. 4.20. ~ 4.30.	제61기 1분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시	전 영업점
2021. 4.21.	임직원 금융투자상품 매매 관련 자율점검 실시 요청 (타사계좌 보유의 적정성 확인)	관련 부서
2021. 4.21.	2021년 4월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점
2021. 4.22.	임직원 금융투자상품 매매 관련 자율점검 실시 요청	관련 부서
2021. 4.27. ~ 4.29.	2021년 상반기 현장점검 (영업부)	관련 영업점
2021. 5. 3.	공매도 규정 위반자 정보 공유 및 수탁부문 관리강화 안내	관련 부서
2021. 5. 4.	"특정금융정보법 및 동법 시행령" 개정시행에 따른 유의사항 안내	전 영업점
2021. 5. 4.	점검·개선사항(불공정거래 고객 수탁거부 지연의 건)	영업점
2021. 5.12. ~ 5.13.	2021년 상반기 현장점검 (신촌지점)	관련 영업점
2021. 5.17. ~ 5.18.	2021년 상반기 현장점검 (사당지점)	관련 영업점
2021. 5.24.	2021년 5월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점
2021. 5.24.	자본시장법 개정에 따른 유상증자 고객 안내시 유의사항 안내 (공매도 관련)	전 영업점
2021. 5.25. ~ 5.27.	2021년 상반기 현장점검 (상무WM센터)	관련 영업점
2021. 5.27.	점검·개선사항(주문기록유지 위반)	영업점
2021. 6. 1.	점검·개선사항(타사대체입고 중복 처리에 따른 초과매도 발생 건)	관련 부서
2021. 6. 1. ~ 6. 3.	2021년 상반기 현장점검 (해운대지점)	관련 영업점
2021. 6.11.	공매도 법규개정에 따른 자율점검 실시 요청	관련 부서
2021. 6.14.	임직원 금융투자상품 매매 관련 자율점검 실시 요청 (타사계좌 보유의 적정성 확인)	관련 영업점
2021. 6.17.	임직원 금융투자상품 매매 관련 자율점검 실시 요청 (타사계좌 보유의 적정성 확인)	관련 부서
2021. 6.22.	점검·개선사항(임직원 금융투자상품 매매 관련)	관련 영업점
2021. 6.23.	2021년 5월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점
2021. 6.25.	Research Center 법규준수교육 실시	관련 부서
2021. 6.25.	인수증권 등록업무 유의사항 안내	관련 부서
2021. 6.30.	점검·개선사항(임직원 금융투자상품 매매 관련)	관련 부서

(라) 준법지원인 등 지원조직 현황

| 부서(팀)명 | 직원수(명) | 직위(근속연수) | 주요 활동내역

(나) 준법감시인의 인적사항

직위	성명	주요 경력	비고
준법감시인	홍대한	서강대 경제학과, 대신증권(주) 영업기획부 부장, 대신증권(주) 기획실 실장, 대신증권(주) 인재전략부 이사대우부장, 대신증권(주) 인재역량센터장, 대신증권(주) 경영지원본부장 전무

(다) 준법감시인의 주요활동

조치일	주요 조치내용	조치 상대방
2021. 1. 5.	금융투자회사 영업점 투자광고물 점검 결과 보고(2020년 상하반기)	금융투자협회
2021. 1. 7.	영업점 현장점검 결과 유의사항 통보	전 영업점
2021. 1.18.	Compliance 소식지 제65호 발간 및 배포	전 부서/영업점
2021. 1.14. ~ 1.29.	제60기 4분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시	전 영업점
2021. 1.27. ~ 1.28.	2021년 Compliance 담당자 및 업무팀장 교육	전 영업점
2021. 2. 3.	점검·개선사항(적합성원칙 관련)	영업점
2021. 2.16.	2021년 2월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점
2021. 2.17.	점검·개선사항(불공정거래 예방 관련)	영업점
2021. 2.24.	보이스피싱 피해예방을 위한 문진제도 개선 요청	관련 부서
2021. 3. 8.	2020년 하반기 내부통제 체계·운영에 대한 실태 점검 결과 보고	이사회
2021. 3.15.	2021년 3월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점
2021. 3.19. ~ 3.26.	영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 관련 업무 개선사항	관련 영업점
2021. 3.24.	신입직원 내부통제교육	신입직원 15명
2021. 3.24. ~ 3.31.	2021년 내부통제 주요 항목 자율점검 실시(3월)	전 영업점
2021. 3.25.	비대면 계좌 개설 개선 안내(단기간 다수계좌 개설 제한)	전 부서/영업점
2021. 3.26.	점검·개선사항(부당권유금지 관련)	영업점
2021. 3.31.	점검·개선사항(임직원 금융투자상품 매매 관련)	관련 부서
2021. 3.31.	점검·개선사항(임직원 금융투자상품 매매 관련)	관련 부서
2021. 4. 6. ~ 4. 7.	2021년 상반기 현장점검 (목동WM센터)	관련 영업점
2021. 4.12.	외부활동 유의사항 안내	전 부서/영업점
2021. 4.14. ~ 4.15.	2021년 상반기 현장점검 (수지지점)	관련 영업점
2021. 4.15.	[고객거래확인서(법인/단체), (법인/상임대리인) ] 업무서식 변경 및 입력방식 개선 안내	전 부서/영업점
2021. 4.20.	공매도 법규개정에 따른 유의사항 및 사전 준비사항 안내	관련 부서
2021. 4.21. ~ 4.23.	2021년 상반기 현장점검 (압구정WM센터)	관련 영업점
2021. 4.20. ~ 4.30.	제61기 1분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시	전 영업점
2021. 4.21.	임직원 금융투자상품 매매 관련 자율점검 실시 요청 (타사계좌 보유의 적정성 확인)	관련 부서
2021. 4.21.	2021년 4월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점
2021. 4.22.	임직원 금융투자상품 매매 관련 자율점검 실시 요청	관련 부서
2021. 4.27. ~ 4.29.	2021년 상반기 현장점검 (영업부)	관련 영업점
2021. 5. 3.	공매도 규정 위반자 정보 공유 및 수탁부문 관리강화 안내	관련 부서
2021. 5. 4.	"특정금융정보법 및 동법 시행령" 개정시행에 따른 유의사항 안내	전 영업점
2021. 5. 4.	점검·개선사항(불공정거래 고객 수탁거부 지연의 건)	영업점
2021. 5.12. ~ 5.13.	2021년 상반기 현장점검 (신촌지점)	관련 영업점
2021. 5.17. ~ 5.18.	2021년 상반기 현장점검 (사당지점)	관련 영업점
2021. 5.24.	2021년 5월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점
2021. 5.24.	자본시장법 개정에 따른 유상증자 고객 안내시 유의사항 안내 (공매도 관련)	전 영업점
2021. 5.25. ~ 5.27.	2021년 상반기 현장점검 (상무WM센터)	관련 영업점
2021. 5.27.	점검·개선사항(주문기록유지 위반)	영업점
2021. 6. 1.	점검·개선사항(타사대체입고 중복 처리에 따른 초과매도 발생 건)	관련 부서
2021. 6. 1. ~ 6. 3.	2021년 상반기 현장점검 (해운대지점)	관련 영업점
2021. 6.11.	공매도 법규개정에 따른 자율점검 실시 요청	관련 부서
2021. 6.14.	임직원 금융투자상품 매매 관련 자율점검 실시 요청 (타사계좌 보유의 적정성 확인)	관련 영업점
2021. 6.17.	임직원 금융투자상품 매매 관련 자율점검 실시 요청 (타사계좌 보유의 적정성 확인)	관련 부서
2021. 6.22.	점검·개선사항(임직원 금융투자상품 매매 관련)	관련 영업점
2021. 6.23.	2021년 5월 법규준수 자체교육 실시	전 부서/영업점
2021. 6.25.	Research Center 법규준수교육 실시	관련 부서
2021. 6.25.	인수증권 등록업무 유의사항 안내	관련 부서
2021. 6.30.	점검·개선사항(임직원 금융투자상품 매매 관련)	관련 부서

(라) 준법지원인 등 지원조직 현황

| 부서(팀)명 | 직원수(명) | 직위(근속연수) | 주요 활동내역 # 자금세탁방지제도 운영

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신저축은행>

(1) 준법감시인의 인적사항

직 위	성 명	주요경력	비고
준법감시인	성 경 일	고려대학교 사회학과 졸업 1995.02 대신증권 입사 2011.04 ~ 2014.05 대신증권 퇴직연금본부 팀장 2014.05 ~ 2020.01 대신저축은행 경영기획부장 2020.01 대신저축은행 준법감시인 선임	-

(2 ) 준법감시인 지원조직의 주요활동

조 치 일	주요 조치내용	비고사항
매일	업무체크리스트 점검	회사전체
매월 25~31일	내부통제 및 법규준수 자기점검 실시	회사전체
매월	월간 Compliance 배포	회사전체
매월	월간 Compliance 금융감독제재 사례 준법감시업무 보고	회사전체
수시	광고심의 대신신용대출, 정기예금 등 286건 (중앙회심의 포함)	회사전체
수시	정보 열람 파기 고객 개인신용정보 열람 승인 50건	회사전체
수시	국세청 등 사전승인 프로그램 및 접근매체 사용자권한 사전승인 5건	회사전체
수시	사전승인 신용정보조회 접근권한 부여 30건	회사전체
수시	사전승인 전산원장 수정 27건	회사전체
매월	Do Not Call 수신거부 등록 대조	행정시스템
매월	이상금융거래정보(FDS) 업무실적 통보	금융보안원
매월	금융상품 금리비교공시 점검결과 통보	중앙회
수시	금융상품 금리비교 수시공시 점검결과 통보	중앙회
매월	홈페이지/모바일앱 등 컨텐츠 정기 점검 결과 보고	회사전체
매월	해피콜 서비스분석 및 결과보고	회사전체
수시	법률 및 계약서 검토 37건	회사전체
분기	위험기반접근법(Risk Based Approach) 현황 보고	금융정보분석원
매월	Watch List 업데이트 및 대사 결과 보고	회사전체
분기	AML시스템 보안 점검 및 결과 보고	회사전체
분기	자금세탁방지 고객확인의무(KYC) 점검 및 결과 보고	회사전체
매월	신용정보 과다조회 점검 및 결과 보고	회사전체
분기	지문삭제 시스템 모니터링 결과 보고	회사전체
분기	금감원 민원 금감원 민원 접수 9건	금융감독원
분기	금감원 민원 건수 홈페이지 공시	회사전체
수시	약관심사 오픈뱅킹공동업무 등 2건	회사전체
2021.01.15.	2021년 제1차 금융소비자보호 실무협의회 개최	회사전체
2021.01.15.	고객 영문명 자동변환코드 추가 개선	회사전체
2021.01.22.	2021년 제1차 내부통제위원회 개최	회사전체
2021.01.21.	FIU 차세대 정보시스템 대응 보고시스템 구축 완료 보고	회사전체
2021.01.25.	2020년 AML제도이행 종합평가 결과 보고	회사전체
2021.01.27.	2020년 4분기 금융정보분석원(KoFIU)보고 문서 관리 적정성 결과 보고	회사전체
2021.02.08.	홈페이지 내 민원 건수 공시	회사전체
2021.02.17.	AML/RBA 시스템 유지보수 계약	회사전체
2021.02.19.	전화녹음장비 점검결과 보고	회사전체
2021.02.22.	국세청 AXIS 포탈 금융기관정보 제출	국세청
2021.03.08.	「자금세탁방지 업무규정」 및 「자금세탁방지 업무지침」 개정·시행	회사전체
2021.03.10.	2021년 제2차 금융소비자보호 실무협의회 개최	회사전체
2021.03.24.	금융소비자보호 판매원칙 관련 전산 개발	회사전체
2021.03.16.	FATCA/CRS 전산등록 관리 전산개발 의뢰	회사전체
2021.03.16.	2020년도 신용정보관리보호인 업무실적 보고	회사전체
2021.03.24.	「금융소비자보호 규정」 및 「금융상품 개발 및 판매에 관한 지침」 개정 및 시행	회사전체
2021.03.25.	「자금세탁방지 업무규정」 및 「자금세탁방지 업무지침」 개정	회사전체
2021.03.26.	금융소비자보호법 시행 교육 결과 보고	회사전체
2021.04.14.	금융소비자보호법 사이버 연수 결과 보고	회사전체
2021.04.21.	STR 보고 시 필수 기재 사항 안내	회사전체
2021.04.21.	2021년 제3차 금융소비자보호 실무협의회 개최	회사전체
2021.04.23.	2021년 금융거래정보제공에 따른 STR보고 점검 결과 보고	회사전체
2021.04.26.	2021년 제4차 금융소비자보호 실무협의회 개최	회사전체
2021.04.29.	고객확인 업무처리 유의사항 안내	회사전체
2021.05.24.	개정 개인(신용)정보 동의서 배포	회사전체
2021.05.25.	금융소비자보호 사전협의 누락 점검 결과 보고	회사전체
2021.05.27.	2021년 상반기 개인(신용)정보보호 이행실태 현장점검 결과 보고	회사전체
2021.05.28.	가상자산거래소 등에 대한 자금세탁방지 업무처리 유의사항 안내	회사전체
2021.05.31.	2021년 1분기 AML 정기점검 결과에 따른 교육 실시	회사전체
2021.06.01.	2021년 상반기 부서 내부통제 평가결과 통보	회사전체
2021.06.09.	녹음장비 청취 권한 부여 및 유의사항 안내	회사전체
2021.06.14.	개인(신용)정보 업무처리 유의사항 안내	회사전체
2021.06.15.	2021년 제1차 금융소비자보호 협의회 개최	회사전체
2021.06.24.	행정정보 공동이용 자체실태점검 자료 제출	중앙회
2021.06.30.	2021 제5차 금융소비자보호 실무협의회 개최	회사전체
2021.06.30.	개인신용정보 관리보호지침 전부개정 및 시행	회사전체

(3) 준법감시인 지원조직 현황

| 부서(팀)명 | 직원수(명) | 직위(근속연수) | 주요활동내역 # 사. 산업의 특성

금융투자업의 기능 및 특성

금융투자업은 증권의 발행을 통해 대중으로부터 소규모의 자금을 거두어 이를 산업 자금으로 전환함으로써 기업에게 양질의 장기 안정자금을 제공하게 되며, 이로 인해 기업에게는 재무구조를 개선하고 기업경쟁력을 향상시켜 호황기에는 성장의 촉진제 역할을, 불황기에는 경영난에 대한 대응능력을 강화해주는 역할을 합니다. 개인에게는 주식 및 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하며, 사회적으로 재산 재분배의 역할을 합니다. 또한, 금융투자업은 자본주의 경제체제의 근간을 이루며 경제발전에 기여하고 안정적인 성장을 뒷받침하는 역할을 하게됩니다. 또한, 금융투자업은 경기에 비해 선행, 일정 주기를 갖고 움직이는 등 다양한 특징을 갖고 있으며, 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화, 경기 동향뿐 아니라 해외 시장의 동향에도 민감하게 반응하는, 다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 가지는 산업입니다.

금융투자업의 시장규모 (단위 : 십억원, 천주)

구분	2021년 2Q	2020년	2019년	2018년	2017년
유가증권 시장 거래대금	2,228,825	3,025,703	1,227,493	1,597,864	1,294,160
거래량	169,236,925	222,023,579	115,797,794	97,105,193	82,731,042
코스닥 거래대금	1,476,959	2,682,187	1,060,121	1,201,858	896,309
거래량	271,152,394	404,649,928	202,851,476	193,434,827	178,695,184
상장주식수 유가증권	58,686,076	56,609,043	55,322,658	52,094,789	42,497,825
코스닥	44,840,078	43,416,084	39,415,054	36,397,929	33,758,056
시가총액 유가증권	2,307,579	1,980,543	1,475,909	1,343,972	1,605,821
코스닥	430,852	385,583	241,351	228,238	282,740

주 1. 상기 자료는 한국거래소 및 금융투자협회 자료를 인용하여 작성된 자료이며, 실제와 수치와는 상이 할 수 있으며, 사업연도 기준이 아닌 해당연도 기준입니다.

아. 국내외 시장여건

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

금융투자업은 글로벌 경기변화에 민감하게 반응하는 사업으로, 대 내외적 변수에 많은 영향을 받고 있습니다. 2021년 상반기 글로벌 금융시장은 지난해에 전 세계로 확산된 코로나19의 지속과 백신 접종에 따른 경기회복 기대감으로 시장 불확실성이 지속되고 있습니다. 전 세계 나라들은 코로나19 종식을 위해 거리두기 및 백신 접종을 서두르고 있지만, 변이 바이러스의 확산으로 경기회복에 큰 어려움을 겪고 있습니다. 한편, 백신 접종률 증가에 따른 코로나19 확진자 수의 감소세와 바이든 정부의 인프라 투자 합의 등 로 글로벌 경기 재개의 기대감이 상승하며 미국 증시는 사상 최고치를 기록하였습니다. 이에 따라 인플레이션 우려가 나타나며 시장에서는 연준의 금리 조기 인상을 전망하고 있습니다.

대내적으로도 수출 호조 전망과 소비 확대 기대감으로 2분기 역시 코스피의 강세장이 이어지면서 KOSPI 3,300선을 돌파하였습니다. 또한 국내에서도 백신 접종을 시작하면서 코로나19의 영향을 최소화시키려고 노력중에 있지만, 재확산세가 나타나며 코로나19의 위험은 지속되고 있습니다.

따라서 주요 중앙은행의 유동성 공급으로 인해 증가된 증시자금과 경제 재개에 따른 보복소비 기대로 기대인플레이션의 상승 우려가 있어 코로나19 변이 바이러스 확산 추이와 미국 고용지표에 따른 연준의 통화정책 기조 등 코로나19의 영향과 실물경제회복세에 집중하며 금융시장의 움직임을 주시할 필요성이 있다고 보여집니다.

한편, 금융투자업계의 디지털화가 본격화됨에 따라 모바일 기반의 비대면 금융 서비스가 확대되어 핀테크 산업이 급성장하였습니다. 수준 높은 IT 기술과 방대한 데이터베이스의 강점을 가진 ICT 기업들이 새로운 경쟁자로 등장하여, 간편 결제 및 송금을 시작으로 다양한 금융상품 비교 및 추천 서비스, 소상공인 대출 등 서비스 영역을 확장해나가고 있습니다. 금융투자업계도 변화의 흐름에 따라 오픈뱅킹 서비스 개시 및 마이데이터 사업 등의 신규 사업을 준비하고 있습니다. 또한 주요 ICT기업과의 협업을 통하여 인공지능 자산관리, 오픈 플랫폼, 생체인식 등을 도입하며 디지털혁신 경쟁력을 강화하고 있습니다.

당사는 시장의 변화에 대응하기 위해 자산관리, 부동산 및 PF 구조화 증권 관련 IB 업무, 해외사업 등 기존 사업영역의 경쟁력을 지속적으로 강화하는 한편, 신규 사업 진출에 대한 적극적인 검토를 통해, 안정적인 성장을 이어나갈 수 있는 사업 포트폴리오를 구축해 나갈 예정입니다.

시장점유율

구분	제61기 반기 (FY 2021 2Q)	제60기 (FY 2020)	제59기 (FY 2019)
주 식	2.33%	2.60%	2.74%
선 물	1.11%	0.98%	1.18%
옵 션	3.42%	2.78%	3.02%

주 1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다.

주요 경쟁회사별 국내시장점유율 (2020 사업연도 기준)

구분	대신	삼성	NH	미래	KB
영업수익	1.76%	8.33%	9.46%	11.70%	7.56%
영업이익	2.83%	7.31%	8.23%	12.42%	6.69%
당기순이익	3.15%	8.02%	8.29%	9.79%	6.34%

주 1. 상기 자료는 자체조사를 통해 작성한 자료이므로, 실제와 상이할 수 있습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]

<대신에프앤아이>

2008년 이후, 한국채택국제회계기준 도입과 Basel II 시행에 따라 진성매각(True Sale) 요건이 강화됨에 따라 기존의 제1금융권에서 자체 ABS 발행으로 해소하던 부실채권 처리 방식이 사라지게 되었습니다. 따라서 제1금융권의 공개매각시장을 통한 부실채권 처리가 본격화되기 시작하였고, 본격적으로 부실채권 정리를 위한 부실채권 공개매각시장 물량이 증가하게 되었습니다. 전 세계적인 코로나19 바이러스 유행 등으로 인한 국제경기 둔화, 국내 산업 침체 등 저성장 저수익 기조에 따른 한계기업 증가와 부동산 경기 둔화로 인하여 회생채권과 부실 부동산의 PF 채권 물량이 증가할 것으로 예상되기 때문에 부실채권 시장은 유지 또는 확대될 것으로 예상됩니다. 또한 가계채권의 경우에는 신용회복지원제도를 통한 개인 워크아웃 지원으로 일반 무담보 채권이 아닌 신용회복채권(CCRS 채권) 출회가 진행되고 있습니다.

<대신저축은행>

최근 정부와 금융당국의 금융규제 개혁, 인터넷전문은행 등장 및 핀테크 업체의 금융시장 진입 등으로 인하여 업권 간 비대면채널 영업부문의 경쟁이 심화될 것으로 전망합니다. 전반적인 금융규제 방향이 가계대출 총량규제 및 고금리 신용대출 억제인 점을 감안 시 신용대출 비중이 다소 축소될 것으로 전망되고, 신용대출 중심 대형 저축은행의 기업금융부문 영업 활성화 전략으로 영업경쟁이 심화될 것으로 예상합니다. 향후 저축은행은 지속적인 건전성 개선 노력을 통해 시장 및 고객의 신뢰를 회복해 나가는 한편, 영업구역 내 고객에 대한 지속적 금융지원 및 새로운 비즈니스 모델 개발을 통하여 서민 금융을 확대하는 등 중장기적 생존전략에 대한 필요성이 높아지고 있는 상황입니다.

<대신자산운용>

저성장·저금리 기조는 계속해서 유지될 것으로 보이며 이에 따라 패시브 펀드와 부동산으로 대표되는 대체투자에 대한 수요가 계속해서 증가할 것으로 예상됩니다. 당사는 지난해에 이어 올해도 대체투자 상품에서 수익을 창출할 수 있는 기회가 있을 것으로 판단하고 당사의 역량을 집중하고 있습니다.

<대신프라이빗에쿼티>

사모투자합자회사(Private Equity Fund, PEF)는 투자자로부터 사모방식으로 조달한 자금으로 펀드를 조성하여 경영권 참여, 사업구조 또는 지배구조 개선 등을 통한 투자이익 실현을 위해 지분증권 등에 투자 및 운용하는 투자합자회사로서 투자자를 사모로만 모집하는 특수한 집합투자기구입니다. 싱가포르는 고도로 발달된 인프라와 인적자원, 다양한 세제혜택 및 활발한 대외직접투자로 인해 아시아 내 금융 허브로 급부상하고 있습니다. 이미 세계 유명 기관이 발표하는 각종 글로벌 경쟁력 지수에서 최상위권을 차지하고 있습니다. 프라이빗 뱅킹 부문에 있어 싱가포르 정부의 호의적인 세제 및 금융거래 비밀보호 정책에 따라 전 세계 PB 고객들이 싱가포르로 몰려오면서 아시아판 스위스로 불리워지고 있고, 자산운용 산업 관련 각종 세제와 규제를 과감히 개혁해 자산운용 산업에서도 강자로 부상하고 있습니다. 또한 인도 및 중동 지역과 가까운 지리적 이점과 정부의 다문화 정책에 힘입어 싱가포르는 이슬람 금융 허브로서의 입지도 구축해 나가고 있습니다.

미국은 명실공히 세계 최대의 경제시장이자 금융시장이며, 조세 조약 등 제도와 인프라가 우수합니다. 특히 뉴욕은 세계의 중심으로 전 세계의 투자정보가 집결하는 곳으로 글로벌 투자 거점으로 적합합니다. 또한, 급변하는 시장 환경 속에서 시장 경쟁력과 수익성 확보를 위한 다양한 수익원의 발굴 필요성이 증대되고 있습니다. 이에 자산의 국내 편중을 벗어나 글로벌 금융기관과의 네트워크를 구축하고 보유한 해외자산의 적절한 관리로 부가가치를 창출하며 대신금융그룹 및 고객을 위한 해외 대체투자 상품을 탐색하여 투자기회를 포착하는데 노력할 시기입니다. 또한 Corona Virus의 영향으로부터의 회복 과정에서의 물가 및 금리의 변동성이 중대된 상황으로 이에 따른 시장의 동향을 면밀히 주시하는 것이 필요합니다.

<대신자산신탁주식회사>

부동산 신탁업은 2014년 이후 부동산 경기 호황으로 시장이 확대됨에 따라 토지신탁과 담보신탁을 중심으로 수탁고를 늘리며 지속적인 성장세를 이어오고 있습니다. 그러나 부동산 경기 및 정부의 부동산 정책 방향에 크게 영향을 받는 부동산 신탁업의 특성에 따라 시장의 불확실성이 존재하며, 10년 만의 신규 신탁사의 시장 진입으로 업체 간 경쟁이 심화되면서 중장기적 생존전략에 대한 필요성이 높아지고 있는 상황입니다. 이에 당사는 향후 차별화된 부동산 금융 상품의 제공과 부동산 비즈니스 역량을 바탕으로 안정적이고 지속 가능한 수익 모델을 구축해 나갈 계획입니다.

부동산 시장
동경 오피스 공실률은 최저점인 1.4%(2019년 6월)를 바닥으로 꾸준히 올라 현재 6.7%까지 상승하였으며, 평당 임대료도 동시에 하락 중입니다. 오피스 시장 악화의 원인으로는 1) 재택 근무의 고착화, 2) 렌털 및 공유 오피스 임대시장의 확대 등이 지적됩니다. 시장 관계자들은 향후 동경 오피스 공실률의 지속적 상승 및 임대료 인하 압력이 계속될 것으로 보고 있으나 오피스 매매가는 풍부한 유동성으로 인해 강보합세를 유지할 것으로 전망하고 있습니다. 반면, 동경 5구 중심의 레지덴스(임대주택), 데이터센터, 라스트 원마일 물류시설로 꾸준한 자금 유입을 예상하고 있으며, 상하이, 뉴욕, 홍콩, 서울의 주택 가격 상승률에 비해 아직도 낮은 상승률을 보이고 있는 동경 3구의 주택(맨션)으로의 자금 유입은 본격화될 것으로 기대하고 있습니다.
내수소비 시장
1) 낮은 코로나 백신 보급률, 2) 변이 바이러스 확산, 3) 장기화되고 있는 주요 도시의 비상사태 선언 등으로 인해 올림픽 특수에 대한 기대감이 상실되면서 본격적인 내수 소비 회복은 기대 못하는 상황입니다. 일부 고가 사치품을 제외하고는 관광, 외식 등 서비스업은 여전히 큰 어려움을 겪고 있습니다. 최근 제조업 전망 지수는 작년 2분기 대비 회복세를 보여주나, 중국 내수시장 악화의 우려가 나오면서 부정적인 전망이 거론되고 있습니다.
닛케이 지수와 부동산
닛케이 지수는 연초 대비 2분기에 코로나 백신 접종 및 경제 정상화 기대감으로 25년 만에 고점 30,000엔대에 도달하게 되었습니다만, 1) 이익실현 매물의 증가, 2) BOJ의 증시 개입 중단 등으로 투자 심리가 악화되어 30,000~28,000엔대의 지루한 박스권 추세로 전환되었습니다. 닛케이 지수 조정, 오피스 임대 수요 및 임대료 하락에도 불구하고 대체투자 시장으로의 자금 유입이 폭증 됨에 따라 동경의 투자 부동산 시장은 강세를 유지하고 있습니다.

자. 경쟁요소

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

현 증권 산업의 직접적인 경쟁 요인으로는 디지털 혁신을 통한 IT 역량 강화, 신속 정확한 투자 정보 제공, 거래 시스템의 편의성과 안정성, 해외 투자 관련 서비스 제공, 주식 거래 비용과 관련한 위탁 수수료율 및 생애 주기에 따른 자산관리(WM), 다양한 부가 서비스와 고객 니즈에 부합한 상품 제공 등을 들 수 있습니다. 간접적인 경쟁 요인으로는 거래 회사의 브랜드 가치 및 신뢰도, 고객의 접근 용이성 등이 있습니다.

[연결대상종속회사에 관한 사항]

<대신에프앤아이>

2009년 설립된 연합자산관리의 활발한 투자 활동 지속, 연기금 등 자산운용사의 참여 본격화, 하나에프앤아이(舊, 외환캐피탈)의 NPL 전업사로의 전환 등으로 전업 투자자들은 지속적인 부실채권 투자를 진행하고 있습니다. 근래에는 저축은행을 포함한 기존의 일부 투자자의 철수로 인하여 시장 참여자의 수는 감소하였지만, 기존의 전문 투자자인 당사, 연합자산관리 및 하나에프앤아이(舊, 외환에프앤아이)와 함께 저금리 상황에서 대체 투자 목적의 Blind Fund를 조성한 자산운용사들이 적극적으로 참여한 결과 경쟁 양상을 유지하고 있습니다.

<대신저축은행>

상호저축은행업은 신속 ·정확한 대출 심사 능력, 자금(예금) 조달 능력, 리스크 관리 능력, 차별화된 상품 개발 능력, 틈새시장 개척 능력 등과 부가적으로 고객 접근 용이성 및 회사 브랜드 가치 등의 경쟁요소가 있습니다.

<대신자산운용>

당사를 비롯한 모든 자산운용 업계가 자문사와 외국계 운용사의 경쟁 구도 하에서 펀드의 장기적인 수익률 관리와 금융 서비스 산업의 특성인 고객에 대한 정확한 예측 정보의 적시 제공 여부, 신속한 업무 처리 및 친절성 등 고객 만족 여부, 다양하고 차별화된 펀드 상품 개발 및 제공 여부 등의 경쟁 요인이 존재합니다.

<대신프라이빗에쿼티>

PEF의 약정액이 증가하면서 투자 형태에 있어서도 Growth Capital, 기업 인수(Buy-out) 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정 기업에 대한 다양한 방식의 투자가 이루어질 것으로 전망되며, 최근 글로벌 규제 강화 등의 영향으로 리스크 관리의 중요성도 점차 커질 것으로 예상됩니다. 싱가포르가 아시아의 금융 허브로 부상하면서 전 세계 많은 금융기관들이 아시아 및 이슬람 시장을 공략하기 위한 전초기지를 이곳에 구축하고 있습니다. 글로벌 금융기관들은 막강한 자본력과 지명도를 무기로 다양한 투자 상품과 선진화된 금융 기법 등을 선보이고 있습니다. 따라서 신속한 의사결정으로 사업을 추진할 수 있는 유연한 조직, 장기적인 Cash Flow를 창출할 수 있는 사업 모델, 해당 지역의 시장을 잘 이해하고 있는 파트너사의 발굴 및 파트너십 경영을 지속해 나갈 수 있는 신뢰 구축 등이 글로벌 금융기관과 경쟁해 나갈 수 있는 요소입니다.&cr; < D A I SHIN AMERICA LLC.(미국 현지법인)> &cr; 미국 금융시장은 그 중요성과 세계시장에서 차지하는 비중만큼이나 전세계 모든 금융기관이 치열하게 경쟁하는 시장입니다. 따라서 우수한 투자상품을 발굴하기 위한 지속적인 노력이 요구되고 있습니다.&cr; < 대신 자산신탁주식회사> &cr; 부동산 신탁업은 부동산 및 금융에 대한 이해, 충분한 자금조달 능력, 차별적인 서비스 및 상품제공 능력 등의 경쟁요소가 있으며, 부가적으로 내부통제 및 리스크 관리 능력, 다수의 이해관계를 조절할 수 있는 이해조정 능력 등이 요구되고 있습니다. &cr; &cr; < D A I SHIN TOKYO GODO KAISHA (동경 현지법인)> &cr; 무거운 법인세율에도 불구하고 일본 기업의 현금 동원력은 세계 최강인 점, BOJ의 무제한 제로 금리 정책 자금 공급으로 경쟁사인 일본 부동산 관련 기업의 기업 체력이 막강하다는 점, 미쓰이+미쓰비시+스미모의 3대 재벌 외에도 다수의 그룹화된 기업조직에 의한 배타적 거래 관행이 존재한다는 점 등이 대신의 동경 부동산 사업의 제한 요인입니다. 신규 일본 부동산에 진입하는 대형 외자계 부동산 펀드들의 존재도 새로운 경쟁 요소로 나타나고 있습니다. &cr; 차. 회사의 경쟁상 강점 ·단점 및 경쟁우위 점유수단 &cr; &cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항] &cr; □ 강점 : 오래된 업력을 통해 위탁매매에서의 노하우를 보유하고 있으며, 종속기업과의 협업을 통한 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 보유하고 있습니다. 또한 다각화된비즈니스 모델을 통해 안정적인 수익 창출이 가능하도록 조직을 구축하고 있으며 글로벌 비즈니스 플랫폼 구축을 통해 해외 시장 확대도 추진하고 있습니다. &cr; □ 단점: 지속적으로 사업 다각화를 진행하고 있으나, 산업 내 출혈 경쟁이 지속되고 있는 위탁매매 부문의 수익의존도가 여전히 높은 상황이고, 경쟁 대형사들의 자기자본 확충을 통한 대규모 자본 경쟁에는 다소 취약한 부분이 있습니다.&cr; □ 경쟁우위 점유수단: 당사는 금융주치의서비스 실시 및 시스템 개발을 통해 WM 자산관리를 강화시키고 있으며, 빠르게 변화하는 금융시스템을 따라가기 위해 신기술 투자에 힘쓰고 있습니다. 또한 인재육성을 중점으로 사내 특성화 교육을 통해 직원들의 전문성 강화에 집중하고 있습니다. &cr;종속회사와의 유기적인 협업을 통해 당사만의 차별화된 상품 경쟁력을 강화시키고 있으며 , 기업공개 및 PF 부문에도 역량을 집중하고 있습니다. &cr; &cr; [연결대상종속회사에 관한 사항]&cr; <대신에프앤아이> &cr;부실채권 투자업은 공개매각시장에서 적절한 수준으로 매입한 자산을 효율적으로 처분하는 방식을 통하여 수익을 창출하는 산업입니다. &cr;당사는 국내에서 최초로 설립된 부실채권투자회사로서 타사와 비교할 때 투자와 자산관리라는 두 가지 측면에서 회사 내부적으로 축적된 많은 Know-How를 통하여 경쟁이 심화되는 환경속에서도 지속적인 성장과 수익을 시현하고 있습니다. &cr;&cr;□ 강점: 자산관리 및 업무수탁 기능을 수행하는 대신에이엠씨(주)를 100% 자회사로 보유하고 있어 외부 Outsourcing 개념이 아닌 투자자 직접 관리로 방식을 취하고 있으므로, 투자된 부실채권에 대한 종합적 자산관리 및 업무수탁 기능을 신속하고 정확하게 수행함으로 수익률 향상에 만전을 기하고 있습니다.&cr;□ 단점: 당사의 이익구조가 부실채권 투자성과에 좌우되고 있기 때문에, 향후 부실채권매입금액, 담보물 회수가액, 회수시기등 에 따라 이익 변동성이 높을 수 있는 단점이 있습니다. &cr;□ 경쟁우위 점유수단: 부실채권 투자업무를 영위하는 당사는 자산관리 및 업무수탁을 수행하는 자회사인 대신에이엠씨와 지속적이고 유기적인 협업을 통하여 투자 자산의 회수 방안 및 진행상황에 대한 지속적인Monitoring과 Feedback을 통하여 최적 회수방안 연구 및 유연한 운용을 통하여 최고의 수익률 달성을 위해 노력하고 있습니다.&cr; &cr; <대신저축은행> □ 강점 : 대신증권이 100% 출자한 저축은행으로, 영업정지된 중앙부산, 부산2, 도민저축은행의 일부 고객 및 우량 자산의 선별적 인수를 거쳐 설립되었으며, 현재 총 6개 영업점(서울 3개, 부산 2개, 대구 1개)을 확보하고 있어 경쟁사에 비해 광범위한 영업네트워크를 활용할 수 있는 장점을 지니고 있습니다. □ 단점 : 저축은행업은 높은 예금보험료 부담과 상대적으로 높은 수신금리로 인해 조달금리면에서 경쟁력이 취약한 부분이 있으며, 손익구조가 예대마진에 집중되어 있어 거액 부실 여신 발생시 대손충당금 부담 등으로 인한 손익 변동성이 높을 수 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단 : 당사는 경영환경 변화에 대응하기 위하여 건전성 확보, 새로운 비즈니스 모델 개발, 모회사와의 시너지 창출 등을 통해 최적의 금융서비스를 제공하여 고객이 신뢰하는 대한민국 대표 저축은행으로 성장해 나갈 것입니다. &cr; <대신자산운용> □ 강 점 : 시장에서 입증된 우수한 운용인력의 보강을 진행하여 타사와의 경쟁력에서 우위를 점할 수 있게 되었고, 당사 상품 및 운용역들의 언론 노출빈도 증가로 인하여 당사의 이미지를 개선시킬 수 있었으며, 향후에도 대표펀드들의 점진적인 수익률 개선을 바탕으로 수탁고 유입을 기대하고 있습니다. 코스피200인덱스 펀드를 비롯한 패시브펀드는 계속적으로 업계 최상위 수익률을 달성하였고 그룹 협업을 통해 고객니즈에 맞는 부동산 및 대체펀드를 출시함으로써 수탁고 증대를 이루어내고 있습니다. 또한 마케팅 강화 및5년 이상 장기투자 할 새로운대표펀드 개발을 위해 그룹 상품위원회를 운영 중입니다. □ 단점 : 수년 간 다수의 인력 변동으로 인하여 직원들 간의 유대관계가 약해졌습니다. 이러한 점들을 극복하기 위하여 사내 단합행사를 정기적으로 개최하는 등 부단한노력을 하고 있으며 향후에도 직원들 간 유대관계 강화를 위한 다양한 프로그램을 추진 중에 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단 : 명확하고 일관된 운용철학과 운용원칙에 따른 체계적인 운용 시스템 및 다양한 경험과 노하우를 겸비한 운용인력의 조화로 안정된 운용성과를 내고 있으며, 고객중심의 경영전략으로 최고 수준 의 정직과 신용을 유지하고 있습니다. 또한 대신증권 및 타계열사와의 그룹협업을 통해 안정적인 수익을 추가하는 부동산 금융상품 출시를 계속 계획하고 있습니다. 시장의 대응에 적절히 대응할 수 있는 펀드 출시로 인한 수탁고 증대 및 안정적인 수익률로 고객의 성원에 보답할 수 있도록 노력할 것입니다. <대신프라이빗에쿼티> □ 강점 : 오랫동안 투자업무를 지속적으로 수행해 온 대신증권과 계열사간의 다양한 투자경험 및 광범위한 기업네트워크를 이용하여 주요 투자기관과 지속적인 파트너쉽을 구축하고 있으며, 성장성이 높은 기업에 안정적인 조건으로 투자하는 것을 기본 원칙으로 시장상황에 부합하는 다양한 투자전략을 구사하여 수익을 극대화하고 있습니다. □ 단점 : 대형사모투자합자회사(PEF) 중심으로의 자금유입이 가속화 되고 있습니다.PEF 약정액 중 5,000억원이상 중대형펀드의 출자비중이 2011년 70%에서 2014년 80%에 육박할 정도로 증가추세에 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단: 투자 초기에Exit구조 및 시나리오에 근거한 투자를 통하여 단기적인 성과보다는 장기적이며 지속적인 성과를 지향하며, 성장하는 기업에 투자하고 투자 대상회사의 경영상 문제의 해결 및 니즈 충족을 통해 PEF 투자 성과와 대상회사 및 사회에도 긍정적인 기여를 할 수 있도록 노력할 것입니다 &cr; □ 강점: 싱가포르 법인의 주요한 역할은 대신금융그룹 계열사의 해외사업 가능성을 검토하고 초기단계의 추진력을 제공하는 것입니다. 증권금융, 금융IT, 부동산 등 계열사에서 영위하는 모든 비즈니스의 해외사업이 그 대상이라고 할 수 있습니다. 따라서 각 계열사가 보유하고 있는 사업Know-How 및 추진력이 해외사업을 진행함에 있어 매우 큰 강점이라고 하겠습니다. 아울러 작지만 강한 조직을 구축하여 신속한의사결정을 할 수 있는 것 역시 급변하는 해외시장에서 강점으로 작용하고 있습니다. □ 단점: 글로벌 금융기관 및 싱가포르 현지 금융기관 대비 상대적으로 낮은 브랜드 인지도와 부족한 금융네트워크가 단점으로 평가되고 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단: 대신금융그룹의 각 계열사가 보유한 강점을 해외 현지시장에 접목하여 해당 비즈니스를 선점하고자 합니다. 아울러 부족한 브랜드 인지도 및 금융네트워크는 현지의 경쟁력 있는 제휴사와 적절한 협업을 통하여 극복해 나갈 계획입니다. &cr; < D A I SHIN AMERICA LLC.(미국 현지법인)> &cr; □ 강점: 작은 조직이라는 점을 강점으로 바꾸어 해외대체투자상품을 효율적으로 탐색하고, 빠른 검토 진행과 의사결정을 통하여 고객들을 위한 경쟁력있는 상품을 국내로 출시 할 수 있는 강점을 보유하고 있습니다. □ 단점: 설립초기이며 규모가 크지 않아 아직 현지 인지도가 부족한 것이 단점으로 평가될 수 있습니다. □ 경쟁우위 점유수단: 현재 네트워크를 활용하여 시장 동향 파악 및 효율적 의사결정체계 구축을 통해 적합한 시장과 상품에 선택과 집중을 할 수 있도록 진행해 나갈 계획입니다. &cr; <대신자산신탁주식회사> □ 강점 : 대신증권㈜가 100% 출자한 부동산 신탁회사로 자기자본 1,100억원의 충분한 자본규모를 가지고 있습니다. 또한 대신금융그룹의 우수한 리스크 관리 능력과 내부통제 역량을 바탕으로 다수의 부동산금융 경험을 가지고 있는 전문인력을 다수 보유하고 있습니다. □ 단점 : 2019년 7월 24일 금융위원회의 인가를 득하여 영업을 개시한 신설회사로, 건설 실적 등 기존 사업 레코드를 요구하는 영역에 진출 시 동일업종의 타회사에 비해 다소 불리한 점이 있을 것으로 예상됩니다. □ 경쟁우위 점유수단 : 부동산 신탁업은 부동산과 금융이 만나는 접점의 영역으로 부동산 뿐만 아니라 금융 및 자본시장 전반에 대한 높은 이해가 필요합니다. 당사의 모회사인 대신증권은 자본시장에서 50년 이상의 역사를 가진 회사로 모회사와의 협업은 물론 충분한 자금조달 능력, 차별적인 상품 제공 역량 등을 바탕으로 경쟁력있는 회사로 거듭날 예정입니다. &cr;&cr; < D A I SHIN TOKYO GODO KAISHA (동경 현지법인)> &cr; □ 강점 : 법인 설립 이전부터 현지 부동산 시장에 형성해 두었던 네트워크를 통해 그간의 동경5구 중심의 투자 포트폴리오 형성 및 현지 시장에서의 Daishin이라는 투자자 인지도 Build-up에 성공하였습니다. 그간의 경험을 토대로Due diligence(실사) 능력은 상당히 정예화 되었고 대신자산운용과의 자문계약 건수의 증가에 힘입어 강력한 동경 부동산 시장의 신규 진입 세력으로 알려짐으로써 현지 부동산 투자자와 정보 습득면에서 경쟁적 입지를 이루었습니다. □ 단점 : 동경부동산 진입 업력이 짧다는 점, 포트폴리오 수가 적다는 점, 투자지역이 동경5구로 제한되어 타 외국계 투자가에 비해 투자 안건 확보가 어렵다는 점이 한계로 지적됩니다. 일정수의 포트폴리오 확보 이후에는 투자 지역의 확대로 단점 극복을 할 수 있다고 판단됩니다. □ 경쟁우위 점유수단 : 1) 현지법인의 신속하고 세밀한 현지 부동산 투자정보 획득 능력, 2) 한국내 투자자를 위해 강력한 세일즈 및 조사능력 확보, 3) 한 일 금리차 및 조세협약 이점 이용 등이 강력한 경쟁우위 수단이며 일반 부동산 펀드의 투자기간 보다 긴 장기투자가 가능한 점도 동경 현지 부동산 회사와의 투자 물건 확보 경쟁에서 유리하게 작용되고 있습니다. &cr;카. 신규사업에 대한 전망&cr; &cr; [지배회사(대신증권)에 관한 사항] &cr; 해당사항이 없습니다. &cr; &cr; [연결대상종속회사에 관한 사항] &cr; 해당사항이 없습니다. III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약연결재무정보 (1) 연결재무상태표 (단위 : 백만원) | 구 분 | 제61기 반기 | 제60기 | 제59기 | |---|---|---|---| | | 2021년 6월말 | 2020년 12월말 | 2019년 12월말 | 현금 및 예치금 | 4,020,663 | 4,139,134 | 2,357,596 | 당기손익-공정가치측정금융자산 | 7,358,726 | 7,505,468 | 8,444,689 | 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 249,087 | 238,379 | 183,381 | 관계기업 투자 | 350,283 | 302,738 | 221,733 | 대출채권 | 5,441,139 | 4,701,848 | 4,363,041 | 당기법인세자산 | 6,071 | 2,673 | 19,933 | 유형자산 | 346,877 | 359,042 | 402,844 | 무형자산 | 118,300 | 127,358 | 153,177 | 투자부동산 | 1,361,365 | 2,358,415 | 2,064,303 | 매각예정비유동자산 | 138,459 | 215,902 | 223,730 | 이연법인세자산 | 124,888 | 148,985 | 107,167 | 기타자산 | 845,592 | 1,038,323 | 606,904 | 재고자산 | 435,146 | 365,582 | 288,782 | 자 산 총 계 | 20,796,596 | 21,503,847 | 19,437,280 | 당기손익-공정가치측정금융부채 | 1,523,185 | 2,255,826 | 3,077,913 | 예수부채 | 4,873,748 | 4,617,795 | 2,813,091 | 차입부채 | 8,583,214 | 8,152,374 | 7,929,925 | 사채 | 2,069,976 | 1,837,961 | 1,784,773 | 종업원급여부채 | 7,210 | 7,451 | 8,246 | 충당부채 | 88,703 | 24,245 | 16,310 | 당기법인세부채 | 156,705 | 73,307 | 5,241 | 이연법인세부채 | 39,625 | 55,149 | 66,909 | 기타부채 | 962,215 | 2,402,370 | 1,717,823 | 부 채 총 계 | 18,304,581 | 19,426,478 | 17,420,231 | 지배기업의소유주지분 | 2,462,731 | 2,048,263 | 1,984,474 | 자본금 | 434,867 | 434,867 | 434,867 | 연결자본잉여금 | 694,981 | 694,981 | 694,981 | 연결기타포괄손익누계액 | 148,544 | 138,622 | 127,830 | 연결이익잉여금 | 1,434,422 | 1,032,325 | 952,748 | 자본조정 | (250,083) | (252,532) | (225,952) | 비지배지분 | 29,284 | 29,106 | 32,575 | 자 본 총 계 | 2,492,015 | 2,077,369 | 2,017,049 | 부 채 및 자 본 총 계 | 20,796,596 | 21,503,847 | 19,437,280 | 주1) 상기 요약재무정보는 연결회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다. &cr; (2) 연결포괄손익계산서 (단위 : 백만원) | 구 분 | 제61기 반기 | 제60기 | 제59기 | |---|---|---|---| | | 2021.01.01~2021.06.30 | 2020.01.01~2020.12.31 | 2019.01.01~2019.12.31 | 영업수익 | 2,250,561 | 2,867,976 | 2,696,719 | 영업비용 | 1,562,772 | 2,628,737 | 2,597,041 | 영업이익 | 687,789 | 239,239 | 99,678 | 영업외손익 | (31,136) | (19,811) | 29,403 | 법인세비용차감전연결순이익 | 656,653 | 219,428 | 129,081 | 법인세비용 | 174,958 | 72,409 | 35,126 | 당 기 연결순이익 | 481,695 | 147,019 | 93,955 | 당기 연결기타포괄손익 | 10,501 | 8,979 | 15,796 | 당기 연결총포괄이익 | 492,196 | 155,998 | 109,751 | 당 기연결순이익의 귀속 | 481,695 | 147,019 | 93,955 | 지배기업의 소유주지분 | 482,096 | 148,163 | 94,713 | 비지배지분 | (401) | (1,144) | (758) | 당기 연결총포괄이익의 귀속 | 492,196 | 155,998 | 109,751 | 지배기업의 소유주지분 | 492,018 | 158,955 | 109,453 | 비지배지분 | 178 | (2,957) | 298 | 연결에포함된회사수(주2) | 191 | 166 | 187 | 지배기업주주지분에 대한 주당이익 | 보통주기본주당순이익(단위:원) | 7,269 | 2,119 | 1,310 | 우선주기본주당순이익(단위:원) | 7,284 | 2,274 | 1,415 | 2우선주기본주당순이익(단위:원) | 7,259 | 2,224 | 1,366 | 보통주희석주당순이익(단위:원) | 7,185 | 2,097 | 1,299 | 우선주희석주당순이익(단위:원) | 7,200 | 2,248 | 1,402 | 2우선주희석주당순이익(단위:원) | 7,175 | 2,198 | 1,353 | 주1) 상기 요약재무정보는 연결회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.&cr;주2) 당기 중 처분되어 연결에서 제외된 회사도 포함되었습니다.&cr; 나. 요약재무정보 &cr; (1) 재무상태표 (단위 : 백만원) | 구 분 | 제61기 반기 | 제60기 | 제59기 | |---|---|---|---| | | 2021년 6월말 | 2020년 12월말 | 2019년 12월말 | 현금 및 예치금 | 3,339,345 | 3,521,092 | 1,579,212 | 당기손익-공정가치측정금융자산 | 6,542,656 | 7,170,830 | 8,091,932 | 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 | 249,087 | 238,379 | 183,381 | 종속기업 및 관계기업 투자 | 1,205,294 | 1,071,055 | 980,868 | 대출채권 | 2,017,529 | 1,801,875 | 1,375,465 | 당기법인세자산 | - | - | 1,302 | 유형자산 | 257,387 | 267,092 | 307,350 | 무형자산 | 27,844 | 28,526 | 30,367 | 투자부동산 | 320,494 | 313,841 | 335,380 | 매각예정비유동자산 | 6,611 | 23,987 | - | 기타자산 | 720,125 | 930,317 | 597,589 | 자 산 총 계 | 14,686,372 | 15,366,994 | 13,482,846 | 당기손익-공정가치측정금융부채 | 1,522,700 | 2,255,742 | 3,077,736 | 예수부채 | 3,030,692 | 3,158,052 | 1,546,716 | 차입부채 | 6,631,321 | 6,309,070 | 5,913,473 | 사채 | 693,894 | 693,764 | 578,836 | 종업원급여부채 | 4,192 | 5,163 | 4,015 | 충당부채 | 213,272 | 83,450 | 101,413 | 당기법인세부채 | 48,752 | 55,874 | - | 이연법인세부채 | 34,405 | 52,388 | 60,575 | 기타부채 | 572,615 | 850,813 | 399,315 | 부 채 총 계 | 12,751,843 | 13,464,316 | 11,682,079 | 자본금 | 434,867 | 434,867 | 434,867 | 자본잉여금 | 694,981 | 694,981 | 694,981 | 기타포괄손익누계액 | 155,251 | 148,329 | 122,507 | 이익잉여금 | 893,408 | 872,086 | 770,308 | 자본조정 | (243,978) | (247,585) | (221,896) | 자 본 총 계 | 1,934,529 | 1,902,678 | 1,800,767 | 부 채 및 자 본 총 계 | 14,686,372 | 15,366,994 | 13,482,846 | 주1) 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다. 주2) 종속기업 및 관계기업 투자주식의 평가방법은 원가법을 적용하였습니다. &cr; (2) 포괄손익계산서 (단위 : 백만원) | 구 분 | 제61기 반기 | 제60기 | 제59기 | |---|---|---|---| | | 2021.01.01~2021.06.30 | 2020.01.01~2020.12.31 | 2019.01.01~2019.12.31 | 영업수익 | 1,449,945 | 2,289,578 | 2,288,307 | 영업비용 | 1,277,322 | 2,049,918 | 2,189,361 | 영업이익 | 172,623 | 239,660 | 98,946 | 영업외손익 | (40,213) | (3,616) | 18,990 | 법인세비용차감전순이익 | 132,410 | 236,044 | 117,936 | 법인세비용 | 31,090 | 65,680 | 30,007 | 당기 순이익 | 101,320 | 170,364 | 87,929 | 당기기타포괄손익 | 6,922 | 25,823 | 10,039 | 당기총포괄이익 | 108,242 | 196,187 | 97,968 | 주당순이익 | 보통주기본주당순이익(단위:원) | 1,521 | 2,439 | 1,215 | 우선주기본주당순이익(단위:원) | 1,544 | 2,609 | 1,316 | 2우선주기본주당순이익(단위:원) | 1,519 | 2,559 | 1,267 | 보통주희석주당순이익(단위:원) | 1,504 | 2,413 | 1,205 | 우선주희석주당순이익(단위:원) | 1,527 | 2,580 | 1,304 | 2우선주희석주당순이익(단위:원) | 1,502 | 2,530 | 1,255 | 주1) 상기 요약재무정보는 회계감사인의 감사(검토)를 받은 재무정보입니다.&cr; ※ 아래 『재무제표』단위서식을 클릭하여 해당사항을 선택하면,&cr; 2.연결재무제표 ~ 5.재무제표주석 항목을 삽입할 수 있습니다. ◆click◆『재무제표』 삽입 11012#재무제표_.* 재무제표_직접작성 2. 연결재무제표 &cr; 가 .# 연결재무상태표

반 기 연 결 재 무 상 태 표

제61(당)기 반기: 2021년 6월 30일 현재
제60(전)기: 2020년 12월 31일 현재

대신증권주식회사와 그 종속기업
(단위 : 천원)

과 목	제61(당)기 반기말	제60(전)기 기말
자 산
Ⅰ. 현금및예치금(주석7)	4,020,663,476	4,139,134,143
Ⅱ. 당기손익-공정가치측정금융자산(주석9)	7,358,725,901	7,505,467,814
1. 당기손익-공정가치측정금융자산	6,992,819,126	7,183,888,619
2. 파생상품자산(주석19)	365,906,775	321,579,195
Ⅲ. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산(주석10)	249,086,702	238,379,200
Ⅳ. 관계기업및공동기업투자(주석11)	350,283,298	302,737,650
Ⅴ. 대출채권(주석12)	5,441,138,870	4,701,848,201
Ⅵ. 당기법인세자산(주석36)	6,071,183	2,672,530
Ⅶ. 유형자산(주석13)	346,876,769	359,042,232
Ⅷ. 무형자산(주석14)	118,299,547	127,358,168
Ⅸ. 투자부동산(주석15)	1,361,365,194	2,358,414,760
Ⅹ. 매각예정비유동자산(주석16)	138,459,117	215,902,410
XI. 이연법인세자산(주석36)	124,888,335	148,985,271
XII. 기타자산(주석15)	845,591,762	1,038,322,565
XIII. 재고자산(주석17)	435,146,074	365,581,738
자 산 총 계	20,796,596,228	21,503,846,682
부 채
Ⅰ. 당기손익-공정가치측정금융부채(주석18)	1,523,185,414	2,255,826,064
1. 당기손익-공정가치측정금융부채	6,294,292	7,471,052
2. 파생상품부채(주석19)	425,223,669	424,591,170
3. 당기손익-공정가치측정지정금융부채	1,091,667,453	1,823,763,842
Ⅱ. 예수부채(주석20)	4,873,748,370	4,617,794,638
Ⅲ. 차입부채(주석21)	8,583,214,103	8,152,374,029
Ⅳ. 사채(주석22)	2,069,975,577	1,837,961,434
Ⅴ. 종업원급여부채(주석23)	7,209,743	7,451,137
Ⅵ. 충당부채(주석24)	88,702,651	24,244,623
Ⅶ. 당기법인세부채(주석36)	156,705,454	73,306,782
Ⅷ. 이연법인세부채(주석36)	39,624,817	55,148,802
Ⅸ. 기타부채(주석25)	962,215,160	2,402,370,468
부 채 총 계	18,304,581,289	19,426,477,977
자 본
Ⅰ. 지배기업의 소유주지분	2,462,730,828	2,048,263,040
1. 자본금(주석26)	434,867,000	434,867,000
2. 연결자본잉여금(주석26)	694,981,258	694,981,258
3. 연결기타포괄손익누계액(주석26,37)	148,543,569	138,621,949
4. 연결이익잉여금(주석26)	1,434,422,414	1,032,325,065
(대손준비금 적립액)	8,772,687	13,794,502
(대손준비금 적립(환입)예정금액)	567,417	(5,021,815)
5. 자본조정(주석26)	(250,083,413)	(252,532,232)
Ⅱ. 비지배지분	29,284,111	29,105,665
자 본 총 계	2,492,014,939	2,077,368,705
부 채 및 자 본 총 계	20,796,596,228	21,503,846,682

별첨 주석은 본 반기연결재무제표의 일부입니다.

나. 연결포괄손익계산서

반 기 연 결 포 괄 손 익 계 산 서

제61(당)기 반기: 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
제60(전)기 반기: 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지

대신증권주식회사와 그 종속기업
(단위 : 천원)

과 목	제61(당)기 반기	제60(전)기 반기	3 개 월 누 적	3 개 월 누 적
Ⅰ. 영업수익	1,163,388,635	2,250,560,702	377,067,152	1,908,273,790
1. 수수료수익(주석27)	164,200,849	323,353,389	130,224,196	220,071,319
2. 이자수익(주석28)	84,670,971	161,203,034	65,582,589	134,486,911
3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련이익(주석29)	313,467,207	1,033,271,686	229,701,715	1,133,087,332
4. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련이익(주석30)	11,582,523	39,812,882	(169,678,269)	184,420,444
5. 신용손실충당금환입액(주석31)	840,400	864,008	199,484	584,762
6. 외환거래이익(주석31)	14,681,549	28,771,437	18,421,551	47,347,416
7. 분양수익(주석32)	39,397,629	73,241,234	59,775,745	97,719,183
8. 임대수익(주석31)	22,368,190	52,319,216	40,588,000	61,193,258
9. 기타의영업수익(주석31)	512,179,317	537,723,816	2,252,141	29,363,165
Ⅱ. 영업비용	596,325,906	1,562,771,502	396,108,230	1,871,655,353
1. 수수료비용 (주석27)	24,149,192	40,582,190	11,596,387	23,218,998
2. 이자비용 (주석28)	44,346,058	91,835,175	57,868,357	106,243,135
3. 당기손익-공정가치측정금융상품관련손실 (주석29)	303,033,662	871,081,471	12,668,743	1,157,291,477
4. 당기손익-공정가치측정지정금융상품관련손실 (주석30)	10,390,949	127,005,647	28,217,389	101,731,909
5. 신용손실충당금전입액 (주석31)	23,530,272	34,710,737	11,807,222	23,249,068
6. 외환거래손실 (주석31)	14,247,071	46,172,868	9,527,252	45,933,441
7. 분양비용 (주석32)	30,679,941	58,172,867	47,933,747	79,274,918
8. 임대비용 (주석31)	20,271,942	47,910,006	32,633,291	52,871,546
9. 인건비 (주석33)	64,519,996	138,605,965	54,970,148	105,970,046
10. 감가상각비 및 상각비(주석13,14,15)	10,507,162	20,075,675	8,132,947	20,054,437
11. 기타 판매비와관리비(주석34)	44,667,549	76,107,431	75,754,171	105,676,723
12. 기타의영업비용 (주석31)	5,982,112	10,511,470	44,998,576	50,139,655
Ⅲ. 영업손익	567,062,729	687,789,200	(19,041,078)	36,618,437
Ⅳ. 영업외손익(주석35)	(44,749,593)	(31,135,967)	(12,442,706)	14,595
1. 영업외이익	13,421,072	30,953,800	(1,999,852)	15,196,565
2. 영업외손실	58,170,665	62,089,767	10,442,854	15,181,970
Ⅴ. 법인세비용차감전연결순손익	522,313,136	656,653,233	(31,483,784)	36,633,032
Ⅵ. 법인세비용(주석36)	137,771,566	174,958,317	(3,150,312)	17,790,624
Ⅶ. 반기연결순손익	384,541,570	481,694,916	(28,333,472)	18,842,408
Ⅷ. 반기연결기타포괄손익	1,574,965	10,501,238	5,005,693	23,622,214
1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되는 항목(주석37)
관계기업투자 지분법평가	(1,982,496)	3,617,966	(6,316,583)	12,355,174
해외사업환산손익	(6,216)	118,805	(76,132)	155,329
2. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목(주석37)
확정급여제도의 재측정요소	3,557,461	(249,491)	6,883,272	11,267,040
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	(39,877)	6,883,272	(38,523)	116,657
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익	3,846,829	(1,194,491)	8,116,286	8,925,370
Ⅸ. 반기연결총포괄손익	386,116,535	492,196,154	(23,327,779)	42,464,622
반기연결순손익의 귀속	384,541,570	481,694,916	(28,333,472)	18,842,408
1. 지배기업주주지분순손익	384,732,429	482,096,088	(28,082,012)	19,311,092
(대손준비금반영후 조정손익)
(당반 기 : 481,529 백만원 , 전반기: 19,810백만원)(주석26)
2. 비지배지분순손익	(190,859)	(401,172)	(251,460)	(468,684)
반기연결총포괄손익의 귀속	386,116,535	492,196,154	(23,327,779)	42,464,622
1. 지배기업주주지분총포괄손익	386,399,640	492,017,709	(22,496,785)	41,793,321
2. 비지배지분총포괄손익	(283,105)	178,445	(830,994)	671,301
지배기업주주지분에 대한 주당순이익(주석38)
보통주기본주당순이익(단위:원)	5,795	7,269	(420)	279
우선주기본주당순이익(단위:원)	5,808	7,284	(399)	298
2우선주기본주당순이익(단위:원)	5,795	7,259	(412)	273
보통주희석주당순이익(단위:원)	5,729	7,185	(415)	276
우선주희석주당순이익(단위:원)	5,741	7,200	(395)	295
2우선주희석주당순이익(단위:원)	5,729	7,175	(408)	270

별첨 주석은 본 반기연결재무제표의 일부입니다.

다. 연결자본변동표

반 기 연 결 자 본 변 동 표

제61(당)기 반기: 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
제60(전)기 반기: 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지

대신증권주식회사와 그 종속기업
(단위 : 천원)

과 목	지배기업주주지분
	자본금	자 본 잉 여 금	기타포괄 손 익누계액	이 익 잉 여 금	자본조정	지배기업 주주지분 소계	비지배지분	총 계
2020.1.1(전기초)	434,867,000	694,981,258	127,829,995	952,748,176	(225,951,961)	1,984,474,468	32,574,596	2,017,049,064
반기 연결총포괄손익
반기연결순이익	-	-	-	19,311,092	-	19,311,092	(468,684)	18,842,408
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익(주석37)	-	-	8,925,370	-	-	8,925,370	-	8,925,370
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익(주석37)	-	-	2,359,270	-	-	2,359,270	-	2,359,270
관계기업투자 지분법평가(주석37)	-	-	155,329	-	-	155,329	-	155,329
해외사업환산손익(주석37)	-	-	11,059,860	-	-	11,059,860	1,139,985	12,199,845
확정급여제도의 재측정요소(주석37)	-	-	(17,600)	-	-	(17,600)	-	(17,600)
자본에 직접 인식된 주주와의 거래
연차배당	-	-	-	(68,585,900)	-	(68,585,900)	-	(68,585,900)
자기주식의변동(주석26)	-	-	-	-	12,493,930	12,493,930	-	12,493,930
기타(주석26)	-	-	-	-	(2,134,135)	(2,134,135)	-	(2,134,135)
비지배지분의 변동	-	-	-	-	-	-	(511,847)	(511,847)
2020.6.30(전반기말)	434,867,000	694,981,258	150,312,224	903,473,368	(215,592,166)	1,968,041,684	32,734,050	2,000,775,734
2021.1.1(당기초)	434,867,000	694,981,258	138,621,949	1,032,325,065	(252,532,232)	2,048,263,040	29,105,665	2,077,368,705
반기 연결총포괄손익
반기연결순이익	-	-	-	482,096,088	-	482,096,088	(401,172)	481,694,916
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익(주석37)	-	-	8,116,286	-	-	8,116,286	-	8,116,286
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익(주석37)	-	-	(1,194,491)	-	-	(1,194,491)	-	(1,194,491)
관계기업투자 지분법평가(주석37)	-	-	118,805	-	-	118,805	-	118,805
해외사업환산손익(주석37)	-	-	2,919,543	-	-	2,919,543	579,618	3,499,161
확정급여제도의 재측정요소(주석37)	-	-	(38,523)	-	-	(38,523)	-	(38,523)
자본에 직접 인식된 주주와의 거래
연차배당	-	-	-	(79,998,739)	-	(79,998,739)	-	(79,998,739)
자기주식의변동(주석26)	-	-	-	-	2,654,580	2,654,580	-	2,654,580
기타(주석26)	-	-	-	-	(205,761)	(205,761)	-	(205,761)
2021.6.30(당반기말)	434,867,000	694,981,258	148,543,569	1,434,422,414	(250,083,413)	2,462,730,828	29,284,111	2,492,014,939

별첨 주석은 본 반기연결재무제표의 일부입니다.

라. 연결현금흐름표

반 기 연 결 현 금 흐 름 표

제61(당)기 반기: 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
제60(전)기 반기: 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지

대신증권주식회사와 그 종속기업
(단위 : 천원)

과 목	제61(당)기 반기	제60(전)기 반기
Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름	(9,247,344)	(215,645,626)
1. 반기연결순손익	481,694,916	18,842,408
2. 손익조정사항	189,079,314	(4,111,023)
(1) 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익	14,909,091	(70,335,123)
(2) 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익	39,157,938	(127,494,214)
(3) 파생상품관련손익	(40,827,960)	130,966,928
(4) 상각후원가측정금융자산관련손익	33,846,729	22,664,306
(5) 감가상각비 및 상각비	20,075,675	20,054,437
(6) 외화환산손익	(685,167)	(3,987,440)
(7) 순이자손익	(115,029,473)	(84,302,367)
(8) 분양원가	29,675,464	33,149,306
(9) 관계기업투자관련손익	(9,776,457)	(642,610)
(10) 유형자산처분손익	239,245	(1,522)
(11) 무형자산처분손익	-	69,300
(12) 무형자산손상관련손익	2,098,649	9,749,211
(13) 종업원급여관련비용	2,195,230	2,376,256
(14) 기타손익	55,041,254	53,566,159
(15) 매각예정비유동자산손상손익	6,254,173	3,373,609
(16) 매각예정비유동자산처분손익	(13,660,787)	(406,764)
(17) 배당금수익	(9,392,606)	(10,701,119)
(18) 법인세비용	174,958,316	17,790,624
3. 자산ㆍ부채의 증감	(714,930,962)	(301,744,070)
(1) 예치금	140,364,617	(1,080,600,491)
(2) 당기손익-공정가치측정금융자산	155,963,714	797,928,192
(3) 당기손익-공정가치측정금융부채	(1,021,622)	3,447,963
(4) 당기손익-공정가치측정지정금융부채	(773,063,519)	(502,979,680)
(5) 파생상품	(2,867,122)	18,986,031
(6) 대출채권	(772,241,454)	(86,191,843)
(7) 예수부채	242,439,039	849,137,181
(8) 차입부채	542,972,006	238,710,831
(9) 종업원급여부채	(1,778,989)	(3,626,441)
(10) 투자부동산	(115,005,295)	(523,838,322)
(11) 기타자산	210,014,733	(432,787,482)
(12) 매각예정비유동자산	(81,875,996)	-
(13) 기타부채	(207,507,388)	449,797,943
(14) 재고자산	(51,323,686)	(29,727,952)
4. 이자의 수취	212,773,279	209,232,288
5. 이자의 지급	(97,742,472)	(125,727,327)
6. 배당금의 수취	10,015,290	10,857,511
7. 법인세의 지급	(90,136,709)	(22,995,413)
Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름	(46,209,171)	(1,627,000)
1. 관계기업 투자의 취득	(26,858,017)	(101,688,341)
2. 관계기업 투자의 처분	12,651,588	15,633,039
3. 종속기업 투자의 취득(보유현금 차감 후)	(1,000)	67,595,521
4. 종속기업 투자의 처분(보유현금 차감 후)	(59,360,033)	(8,746,347)
5. 유형자산의 취득	(10,386,188)	(4,436,675)
6. 유형자산의 처분	109,441	553,927
7. 무형자산의 취득	(771,529)	(707,337)
8. 무형자산의 처분	-	602,000
9. 투자부동산의 취득	(13,454,308)	(1,008,920)
10. 매각예정비유동자산의 취득	(2,024,395)	(2,438,519)
11. 매각예정비유동자산의 처분	97,736,939	30,413,101
12. 보증금의 증가	(601,490)	(253,409)
13. 보증금의 감소	1,465,777	2,854,960
14. 선급금의 증가	(44,715,956)	-
Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름	61,995,581	280,228,523
1. 사채의 발행	635,376,037	319,493,470
2. 사채의 상환	(403,700,000)	(124,693,525)
3. 차입부채 순증감	(89,690,804)	(209,269,110)
4. 임대보증금의 증가	2,662,206	352,706,792
5. 임대보증금의 감소	(280,189)	(781,991)
6. 리스부채의 감소	(5,707,596)	(6,366,470)
7. 자기주식의 처분	-	4,561,318
8. 배당금의 지급	(80,436,230)	(68,582,972)
9. 비지배지분(부채)의 증감	3,772,157	13,161,011
Ⅳ. 외화로 표시된 현금및현금성자산의 환율변동효과	4,290,917	3,064,951
Ⅴ. 현금흐름의 증감(I+II+III+IV)	10,829,983	66,020,848
Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산	704,217,991	825,261,782
Ⅶ. 반기말의 현금및현금성자산(주석40)	715,047,974	891,282,630

별첨 주석은 본 반기연결재무제표의 일부입니다.# 연결재무제표 주석

제61(당)기 반기: 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지

제60(전)기 반기: 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지

대신증권주식회사와 그 종속기업

1. 일반사항

지배기업인 대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)와 그 종속기업(이하 통칭하여 "연결실체"라 함)의 개요는 다음과 같습니다.

(1) 지배기업의 개요

대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 44개(프라이빗라운지 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외현지법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다.

(2) 종속기업의 현황

당반기말 및 전기말 현재 연결대상 종속기업은 다음과 같습니다.

종속기업명	당반기말 투자주식수	당반기말 지분율(%)	전기말 투자주식수	전기말 지분율(%)	업종	소재지	재무제표 사용일
대신자산운용㈜	5,800,000	100	5,800,000	100	자산운용업	대한민국	6월 30일
㈜대신경제연구소	495,000	99	495,000	99	서비스업	대한민국	6월 30일
대신샹제리제휘트니스클럽	10,000	100	10,000	100	서비스업	대한민국	6월 30일
㈜대신저축은행	7,120,000	100	7,120,000	100	저축은행업	대한민국	6월 30일
대신에프앤아이주식회사	14,000,000	100	14,000,000	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
대신에이엠씨주식회사	800,000	100	800,000	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
대신프라이빗에쿼티주식회사	2,000,000	100	2,000,000	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
대신자산신탁주식회사	22,000,000	100	20,000,000	100	부동산신탁업	대한민국	6월 30일
DaishinNY LLC	-	100	-	100	부동산 개발 및 공급업	미국	6월 30일
Daishin Investments Pte. Ltd.	735,000	100	735,000	100	기타금융업	싱가포르	6월 30일
Daishin Tokyo Godo Kaisha	-	100	-	100	기타금융업	일본	6월 30일
Daishin America LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	6월 30일
DS378 LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	6월 30일
DA378MGR LLC	-	100	-	100	부동산 투자자문업	미국	6월 30일
378 WEA JV LLC	-	93.37	-	93.37	부동산 개발 및 공급업	미국	6월 30일
378 WEA Mezz LLC	-	100	-	100	부동산 개발 및 공급업	미국	6월 30일
378 WEA Owner LLC	-	100	-	100	부동산 개발 및 공급업	미국	6월 30일
DS400 LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	6월 30일
DA400MGR LLC	-	100	-	100	부동산 투자자문업	미국	6월 30일
Daishin America Tenant LLC	-	100	-	100	기타 사업 지원 서비스업	미국	6월 30일
DS400 OWNER LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	6월 30일
DS378WEA LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	6월 30일
INVEST378JV LLC	-	70.96	-	70.96	부동산 개발 및 공급업	미국	6월 30일
INVEST400MA LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	6월 30일
DA215MGR LLC	-	100	-	100	부동산 관리업	미국	6월 30일
대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i	30,582,257,546	99.19	30,582,257,546	99.49	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*2)	-	-	7,427,474,165	20.57	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식	2,012,002,515	49.38	2,012,002,515	49.38	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F(*2)	5,296,464,873	21.15	5,200,000,000	29.69	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신KRX300인덱스목표전환형 증권투자신탁[채권-재간접형] Class Ce(*2)	-	-	200,000,000	31.80	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신삼성그룹코어알파증권투자신탁[주식]종류 C-e(*2)	-	-	200,000,000	22.59	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사	47,000,000,000	100	-	-	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호	39,000,000,000	100	-	-	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호	8,000,000,000	100	-	-	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	100,000	100	-	-	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	100,000	100	-	-	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신제53호전문투자형사모부동산투자회사	100,000	100	-	-	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호(*2)	6,620,000,000	33.35	6,620,000,000	33.35	투자신탁	대한민국	6월 30일
DS Aoyama 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산관리업	일본	6월 30일
대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD)(*2)	939,778,552	31.97	939,778,552	31.97	투자신탁	대한민국	6월 30일
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호(*2)	9,400,000,000	27.81	9,400,000,000	27.81	투자신탁	대한민국	6월 30일
DS Roppongi M 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산관리업	일본	6월 30일
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호(*2)	12,900,000,000	39.94	12,900,000,000	39.94	투자신탁	대한민국	6월 30일
DS Ikebukuro T 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산관리업	일본	6월 30일
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호	32,000,000,000	61.19	32,000,000,000	61.19	투자신탁	대한민국	6월 30일
DS Roppongi T 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산관리업	일본	6월 30일
대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호	22,002,798,859	100	-	-	투자신탁	대한민국	6월 30일
Rubienne Sp. z o.o.	101	100	-	-	기타금융업	폴란드	6월 30일
대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S(*2)	5,432,080,593	33.39	5,432,080,593	33.39	투자신탁	대한민국	6월 30일
DS Nihonbashi East 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산관리업	일본	6월 30일
DS Toranomon 합동회사(*2)	-	-	-	-	부동산관리업	일본	6월 30일
티에이치주엽제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스경주명계제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스경주명계제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디비에스센터로드제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스프라이빗제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디비메리어트제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스에이아이제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호	21,656,336,300	68.23	21,656,336,300	68.23	기타금융업	대한민국	6월 30일
DSVREF Berlin	12,000	100	12,000	100	기타금융업	룩셈부르크	6월 30일
DCE 1 Aps	51,000	100	51,000	100	기타금융업	덴마크	6월 30일
디에스에이아이제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
한가람제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
더블에이치고덕제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
더블에이치고덕제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스티학운제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에이아이라데팡스제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
티제이탕정제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
티제이탕정제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
티알에이양산㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디제이불당㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스제이항동제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에이치티광주㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
마이트김해안동제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스제이통영제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디이씨원㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스디엘제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에이제이제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에이제이제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에이제이제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디오동인㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디오동인제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
마이트김해안동제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스메리어트제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
아이에이안산제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
아이에이안산제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
더블에스엘제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
더블에스엘제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
더블에스엘제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스티제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스티제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
화이트원㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
더블디위례제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
더블디위례제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스을지로제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스을지로제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스과천제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스과천제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
마이트창원상남동제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스제이장안제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
돌다리제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
돌다리제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스제이황금동제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스제이황금동제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
에스제이황금동제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
스마트용인제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디지달구벌로드㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디엘성성제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디엘성성제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디비안흥제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디비안흥제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
웨스트안동제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
웨스트안동제이차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
웨스트안동제삼차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
거북섬이비자가든제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
도담제일차㈜(*1)	-	-	-	-	기타금융업	대한민국	6월 30일
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	200,000	100	200,000	100	대부업	대한민국	6월 30일
디에스한남주식회사	2,300	100	2,300	100	부동산개발업	대한민국	6월 30일
디에이치씨개발주식회사	897,440	100	897,440	100	부동산개발업	대한민국	6월 30일
주식회사탠덤	98,184	56.84	98,184	56.84	서비스업	대한민국	6월 30일
주식회사리버빌	2,527,998	100	2,527,998	100	서비스업	대한민국	6월 30일
디에스창원주식회사	445,000	100	445,000	100	제조업	대한민국	6월 30일
디티에이인베스트먼트주식회사	100	100	100	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
주식회사에이스브이	900,000	97	900,000	97	제조업	대한민국	6월 30일
디에스부동산중개주식회사	10,000	100	10,000	100	부동산서비스	대한민국	6월 30일
프라퍼티메이커스주식회사	100,000	100	-	-	부동산서비스	대한민국	6월 30일
에프아이1406유동화전문유한회사	4,718	100	4,718	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이엔1411유동화전문유한회사	2,998	100	2,998	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이1411유동화전문유한회사	73,472,995	67	73,472,995	67	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에스엔1412유동화전문유한회사	3,418	100	3,418	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1412유동화전문유한회사	2,198	100	2,198	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프더블유1412유동화전문유한회사	2,898	100	2,898	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에스아이1503유동화전문유한회사	2,118	100	2,118	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사	6,400	100	6,400	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사	3,200	100	3,200	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리이에이제12차유동화전문유한회사	27,400	100	27,400	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리이에이제13차유동화전문유한회사	10,600	100	10,600	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사	4,160	100	4,160	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사	2,218	100	2,218	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사	4,138	100	4,138	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사	2,598	100	2,598	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사	2,488	100	2,488	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사	2,218	100	2,218	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사	3,978	100	3,978	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에스1312유동화전문유한회사	3,560	100	3,560	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1403유동화전문유한회사	5,298	100	5,298	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이엔1505유동화전문유한회사	2,058	100	2,058	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에이치1506유동화전문유한회사	2,138	100	2,138	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이1509유동화전문유한회사	3,358	100	3,358	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1509유동화전문유한회사	2,758	100	2,758	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1511유동화전문유한회사	2,218	100	2,218	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에스케이엔1512유동화전문유한회사	2,618	100	2,618	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에이치1605유동화전문유한회사	2,258	100	2,258	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이1606유동화전문유한회사	2,118	100	2,118	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사	2,318	100	2,318	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에스1606유동화전문유한회사	2,318	100	2,318	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프엔에이치1606유동화전문유한회사	2,318	100	2,318	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프더블유1609유동화전문유한회사	2,198	100	2,198	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프에이치1609유동화전문유한회사	2,258	100	2,258	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1611유동화전문유한회사	2,218	100	2,218	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이1612유동화전문유한회사	2,178	100	2,178	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이엔1612유동화전문유한회사	2,158	100	2,158	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1703유동화전문유한회사	2,238	100	2,238	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프비디1706유동화전문유한회사	2,218	100	2,218	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1706유동화전문유한회사	2,418	100	2,418	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프앤에이치1706유동화전문유한회사	2,158	100	2,158	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이케이1706유동화전문유한회사	2,318	100	2,318	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이디1712유동화전문유한회사	2,258	100	2,258	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프비1712유동화전문유한회사	2,178	100	2,178	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프비1803유동화전문유한회사	2,278	100	2,278	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1806유동화전문유한회사	2,118	100	2,118	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이디1806유동화전문유한회사	2,098	100	2,098	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프비1809유동화전문유한회사	2,138	100	2,138	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프아이1809유동화전문유한회사	2,158	100	2,158	100	기타금융업	대한민국	6월 30일
에프케이엔1809유동화전문유한회사					기타금융업	대한민국	6월 30일

연결대상 종속기업의 요약 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

회사명	자산	부채	영업손익	순손익
대신자산운용㈜	45,939,242	5,531,622	1,210,121	971,383
㈜대신경제연구소	10,983,656	6,110,201	(838,502)	(931,544)
대신샹제리제휘트니스클럽	165,204	893,871	(714,243)	(775,202)
㈜대신저축은행	2,177,952,356	1,961,692,200	9,200,665	7,470,407
대신에프앤아이주식회사	2,016,073,701	1,482,128,926	44,854,364	35,848,875
대신에이엠씨주식회사	16,615,282	9,111,239	3,229,772	2,582,203
대신프라이빗에쿼티주식회사	14,762,180	2,074,202	733,097	715,175
대신자산신탁주식회사	156,909,843	8,384,242	2,030,188	1,517,746
DaishinNY LLC	50,275,342	24,503,606	(359)	(27,684)
Daishin Investments Pte. Ltd.	921,801	53,276	46,515	41,366
Daishin Tokyo Godo Kaisha	30,883,688	230,793	(261,905)	(174,349)
Daishin America LLC	59,446,551	29,977	(743,138)	(1,430,701)
DS378 LLC	92,095,052	-	(6,902)	(1,390,363)
DA378MGR LLC	8,496	4,793,315	(363)	(363)
378 WEA JV LLC	102,261,447	-	(987,855)	(987,855)
378 WEA Mezz LLC	165,279,606	66,973,290	-	(987,855)
378 WEA Owner LLC	361,274,586	262,968,269	(987,855)	(987,855)
DS400 LLC	116,539,646	-	(335)	(4,026,494)
DA400MGR LLC	40,490	-	(363)	165,899
Daishin America Tenant LLC	-	-	-	-
DS400 OWNER LLC	230,910,641	114,374,808	(4,026,158)	(4,026,158)
DS378WEA LLC	56,232,017	5,186	(3,353)	(308,974)
INVEST378JV LLC	77,814,685	-	(20,140)	(776,377)
INVEST400MA LLC	104,984,388	30,345,101	(959,822)	(2,486,131)
DA215MGR LLC	272,967	736,463	(363)	(363)
DS Nihonbashi East 합동회사	73,069,646	49,145,790	(1,038,491)	(1,039,218)
DS Toranomon 합동회사	104,894,710	59,263,294	273,864	271,134
대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i	33,196,158	2,001,942	69,067	69,067
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)	-	-	-	-
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]	4,052,112	57,372	(3,960)	(3,960)
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	29,028,844	290,021	3,254,376	3,254,376
대신KRX300인덱스목표전환형 증권투자신탁[채권-재간접형] Class Ce(*1)	-	-	-	-
대신삼성그룹코어알파증권투자신탁[주식]종류 C-e(*1)	-	-	-	-
대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사	136,900,347	90,079,151	(178,804)	(178,804)
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호	38,851,827	58,809	(58,613)	(58,613)
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호	7,969,634	12,424	(12,355)	(12,355)
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	100,000	-	-	-
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	100,000	-	-	-
대신제53호전문투자형사모부동산투자회사	100,000	-	-	-
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호	21,478,668	80,014	1,084,444	1,084,444
DS Aoyama 합동회사	55,218,958	57,361,506	231,843	231,843
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호	35,705,649	83,102	1,391,978	1,391,978
DS Roppongi M 합동회사	86,375,210	90,606,176	(136,138)	(132,354)
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호	33,665,976	77,122	1,447,801	1,447,801
DS Ikebukuro T 합동회사	83,168,886	85,876,766	(108,121)	(110,103)
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호	56,471,083	64,501	1,820,651	1,820,651
DS Roppongi T 합동회사	141,876,293	146,892,692	(56,895)	(59,574)
대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호	21,683,638	371,254	(687,616)	(687,616)
Rubienne Sp. z o.o.	21,216,959	33,873	(56,550)	(56,550)
대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD)	30,243,405	382,516	(200,511)	(200,511)
대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 C-S	20,081,335	74,945	1,042,933	1,042,933
티에이치주엽제일차㈜(*1)	-	-	-	-
디에스경주명계제일차㈜	38,624,719	38,624,719	-	-
디에스경주명계제이차㈜	10,458,687	10,458,687	-	-
디비에스센터로드제이차㈜	5,497,371	5,497,371	-	-
디에스프라이빗제삼차㈜(*1)	-	-	-	-
디비메리어트제이차㈜(*1)	-	-	-	-
디에스에이아이제일차㈜	21,924,848	22,121,471	101,595	101,595
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호	33,299,298	50,513	1,035,610	1035610
DSVREF Berlin	59,681,764	61,658,950	(944,547)	(1,090,097)
DCE 1 Aps	8,996,007	1,117,178	(36,842)	618,667
디에스에이아이제이차㈜	9,238,777	10,400,000	186,155	186,155
한가람제일차㈜	108,692,168	116,898,908	(3,399,248)	(1,622,869)
더블에이치고덕제일차㈜(*1)	-	-	-	-
더블에이치고덕제이차㈜(*1)	-	-	-	-
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에이치티광주㈜	82,833	82,832	7	7
마이트김해안동제일차㈜(*1)	-	-	-	-
디이씨원㈜(*1)	-	-	-	-
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에이제이제일차㈜(*1)	-	-	-	-
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디오동인㈜	8,135,958	8,135,957	-	-
디오동인제일차㈜	5,423,366	5,423,365	-	-
마이트김해안동제이차㈜(*1)	-	-	(180,272)	(180,284)
디에스메리어트제일차㈜	3,607,098	3,607,100	(2)	(2)
아이에이안산제일차㈜	1,097,676	1,097,673	-	-
아이에이안산제이차㈜	7,812,322	7,812,319	-	-
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더블에스엘제일차㈜	23,375,365	23,374,791	573	573
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더블에스엘제삼차㈜	365,749	366,190	(442)	(442)
에스티제일차㈜	37,771,305	37,771,337	(32)	(32)
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화이트원㈜	2,652,014	2,676,263	(24,250)	(24,250)
더블디위례제일차㈜	35,774,397	35,774,417	(21)	(21)
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돌다리제일차㈜	3,712,738	3,712,737	-	-
돌다리제이차㈜	16,402,943	16,402,990	(48)	(48)
에스제이황금동제일차㈜	9,824,702	9,825,234	(532)	(532)
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에스제이황금동제삼차㈜	1,352,683	1,352,690	(8)	(8)
스마트용인제일차㈜	5,259,426	5,259,423	-	-
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디엘성성제일차㈜	2,299,188	2,299,185	-	-
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웨스트안동제일차㈜	10,545,491	10,546,536	(1,045)	(1,045)
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웨스트안동제삼차㈜	22,768,064	22,770,120	(2,056)	(2,056)
거북섬이비자가든제일차㈜	6,196,418	6,347,995	(151,578)	(151,578)
도담제일차㈜	21,538,440	21,601,100	(62,661)	(62,661)
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	19,035,223	1,069,364	(656,696)	(725,553)
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주식회사탠덤	1,041,754	42,265	(176,558)	(168,870)
주식회사리버빌	5,881,134	419,919	(229,157)	(232,750)
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주식회사에이스브이	10,327,090	10,607,906	(684,631)	(1,141,204)
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에프더블유1609유동화전문유한회사	693,559	610,666	(25,515)	(25,515)
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&cr;	회사명	자산	부채	영업손익
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&cr;	(*1) 당반기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.&cr;
&cr; &cr;
&cr; <전기말>&cr;
&cr;
&cr;	회사명	자산	부채	영업손익
&cr;	---	---	---	---
&cr;	대신자산운용㈜	41,916,116	1,551,880	3,402,016
&cr;	㈜대신경제연구소	8,427,958	2,622,959	(995,216)
&cr;	대신샹제리제휘트니스클럽	1,563,031	1,373,628	(231,245)
&cr;	㈜대신저축은행	1,768,570,959	1,554,901,087	17,112,997
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&cr;	Daishin NY LLC	48,214,905	23,374,108	(17,895)
&cr;	Daishin Investments Pte. Ltd.	868,594	58,962	85,198
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&cr;	피델리스제1호 사모투자(*1)	-	-	(6,600)
&cr;	DS Nihonbashi East 합동회사	7,863,449	870	(23,712)
&cr;	DS Toranomon 합동회사	107,965,106	61,173,067	1,072,591
&cr;	대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-1	42,459,489	11,401,257	630,794
&cr;	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	52,585,962	486,438	17,617,151
&cr;	대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]	4,052,159	53,458	(8,016)
&cr;	대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	18,434,483	863,263	423,746
&cr;	대신KRX300인덱스목표전환형 증권투자신탁[채권-재간접형] Class Ce	668,417	117,225	-
&cr;	대신삼성그룹코어알파증권투자신탁[주식]종류 C-e	1,060,428	128,441	30,587
&cr;	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호	20,334,219	20,009	1,653,713
&cr;	DS Aoyama 합동회사	57,032,392	58,280,069	763,856
&cr;	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호	36,763,307	262,916	2,700,391
&cr;	DS Roppongi M 합동회사	89,755,676	92,349,222	27,377
&cr;	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호	33,647,272	244,024	1,103,249
&cr;	DS Ikebukuro T 합동회사	87,616,697	88,586,352	(6,682)
&cr;	대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호	56,121,379	262,943	3,558,436
&cr;	DS Roppongi T 합동회사	148,639,392	151,445,138	546,185
&cr;	대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD)	31,706,324	218,790	(512,576)
&cr;	대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 C-S	16,071,836	68,828	120,524
&cr;	뉴스타블루㈜(*1)	-	-	65,669
&cr;	티에이치주엽제일차㈜	8,263,260	8,225,286	20,409
&cr;	지밸리디비제이차㈜(*1)	-	-	-
&cr;	디에스경주명계제일차㈜	46,607,098	46,607,098	-
&cr;	디에스경주명계제이차㈜	10,575,085	10,575,085	-
&cr;	파워풀지디제이차 ㈜(*1)	-	-	-
&cr;	디비에스센터로드제일차㈜(*1)	-	-	-
&cr;	디비에스센터로드제이차㈜	10,725,662	10,725,662	-
&cr;	디에이엘과천제사차㈜(*1)	-	-	-
&cr;	디에스프라이빗제일차㈜(*1)	-	-	-
&cr;	디에스프라이빗제이차㈜(*1)	-	-	-
&cr;	디에스프라이빗제삼차㈜	5,313,947	5,313,947	-
&cr;	디비메리어트제일차㈜(*1)	-	-	-
&cr;	디비메리어트제이차㈜	20,835,238	20,835,238	-
&cr;	디에스에이아이제일차㈜	22,023,253	22,321,471	(240,978)
&cr;	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호	32,804,749	20,573	2,272,847
&cr;	DSVREF Berlin	59,742,056	60,566,702	(1,794,320)
&cr;	DCE 1 Aps	8,761,955	837,825	(1,109,755)
&cr;	디에스에이아이제이차㈜	8,852,621	10,200,000	(705,045)
&cr;	한가람제일차	109,880,062	116,463,933	(7,007,651)
&cr;	더블에이치고덕제일차㈜	28,276,563	28,276,563	-
&cr;	더블에이치고덕제이차㈜	12,692,528	12,692,528	-
&cr;	아이도지제이차㈜(*1)	-	-	-
&cr;	디와이피신천제이차㈜(*1)	-	-	-
&cr;	에스티학운제이차㈜	3,725,585	3,725,585	-
&cr;	마이트모란제이차㈜(*1)	-	-	59,225
&cr;	더블유비화원㈜(*1)	-	-	-
&cr;	에이아이라데팡스제일차㈜	66,135,521	72,427,377	(5,462,845)
&cr;	디씨지산제이차㈜(*1)	-	-	-
&cr;	티제이탕정제일차㈜	47,031,060	47,031,059	-
&cr;	티제이탕정제이차㈜	43,344,760	43,344,759	-
&cr;	티알에이양산㈜	14,812,635	14,812,635	-
&cr;	디제이불당㈜	36,267,240	36,816,707	(270,031)
&cr;	에스제이항동제일차㈜	14,126,983	13,355,902	770,857
&cr;	디에스평택진위제일차㈜(*1)	-	-	-
&cr;	더블에스엔제삼차㈜(*1)	-	-	(20)
&cr;	에이치티광주㈜	82,794	82,800	(7)
&cr;	마이트김해안동제일차㈜	54,171,675	53,844,447	327,229
&cr;	디이씨원㈜	11,886,282	11,886,281	-
&cr;	에스제이통영제일차㈜	29,660,692	29,237,998	422,694
&cr;	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	19,791,455	1,100,042	632,851
&cr;	대신전문투자형사모부동산투자신탁제14호(*1)	-	-	(924,257)
&cr;	대신하임전문투자형사모투자신탁제1812호(*1)	-	-	198,075
&cr;	대신하임전문투자형사모투자신탁제1910호 Class C-I(*1)	-	-	365,394
&cr;	대신단기채증권투자신탁채권(*1)	-	-	-
&cr;	디에스한남주식회사	1,472,450,875	1,498,423,623	(51,872,881)
&cr;	디에이치씨개발주식회사	213,111,907	182,259,849	36,898,732
&cr;	주식회사탠덤	1,228,904	60,545	(1,181,567)
&cr;	주식회사리버빌	6,021,397	327,431	(523,281)
&cr;	디에스창원주식회사	42,994,302	5,830	(651,194)
&cr;	디티에이인베스트먼트주식회사	27,224,739	32,542,056	(1,057,551)
&cr;	주식회사에이스브이	10,697,662	9,715,590	(3,999,069)
&cr;	디에스부동산중개주식회사	90,938	74	(9,185)
&cr;	우리이에이제12차유동화전문유한회사	112,424	95,700	(38,334)
&cr;	우리이에이제13차유동화전문유한회사	1,384,889	9,003	7,945
&cr;	우리이에이제15차유동화전문유한회사(*1)	-	-	(45,507)
&cr;	우리이에이제16차유동화전문유한회사(*1)	-	-	19,851
&cr;	에프에이치1506유동화전문유한회사	261,820	1,297,741	(97,149)
&cr;	에프에이치1605유동화전문유한회사	7,261,500	6,679,949	(1,227,388)
&cr;	에프에이치1609유동화전문유한회사	3,452,725	11,796,258	(2,130,482)
&cr;	우리에프앤아이제17차유동화전문유한회사(*1)	-	-	(1,490)
&cr;	우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사	2,258,614	17,506,975	(1,597,004)
&cr;	우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사	836,236	4,395,113	(562,588)
&cr;	우리에프앤아이제23차유동화전문유한회사(*1)	-	-	(5,052)
&cr;	우리에프앤아이제24차유동화전문유한회사(*1)	-	-	1,355
&cr;	우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사	1,372,912	6,797	(23,673)
&cr;	우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사	991,282	159,493	(96,397)
&cr;	우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사	13,754,635	7,999,369	(283,203)
&cr;	우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사	3,002,598	20,871	2,672,369
&cr;	우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사	1,404,086	28,043	(143,674)
&cr;	우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사	754,320	2,765	(27,157)
&cr;	우리에프앤아이제38차유동화전문유한회사(*1)	-	-	164,305
&cr;	우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사	12,605,632	5,845,048	(242,175)
&cr;	에프아이1403유동화전문유한회사	5,047,373	18,371	84,030
&cr;	에프아이1406유동화전문유한회사	5,574,032	9,026,653	(828,803)
&cr;	에프아이1412유동화전문유한회사	9,549,295	27,733,229	(3,477,223)
&cr;	에프아이1509유동화전문유한회사	549,422	12,877,177	(1,496,482)
&cr;	에프아이1511유동화전문유한회사	8,496,891	13,080,288	(906,791)
&cr;	에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사	6,936,250	9,388,333	(1,365,725)
&cr;	에프아이1611유동화전문유한회사	12,812,079	23,726,412	(4,080,959)
&cr;	에프아이1703유동화전문유한회사	10,584,632	13,057,824	(911,235)
&cr;	에프케이1411유동화전문유한회사	2,134,915	23,859,137	(2,028,621)
&cr;	에프케이1509유동화전문유한회사	17,684,278	28,066,740	(2,430,137)
&cr;	에프케이1606유동화전문유한회사	498,851	2,557,867	(150,935)
&cr;	에프케이1612유동화전문유한회사	5,723,103	8,000,642	(1,602,572)
&cr;	에프케이엔1411유동화전문유한회사	1,785,820	7,950,014	(653,846)
&cr;	에프케이엔1505유동화전문유한회사	15,608,092	40,753,314	(3,766,147)
&cr;	에프엔에이치1606유동화전문유한회사	7,355,709	9,429,766	(572,976)
&cr;	에프케이엔1612유동화전문유한회사	4,532,375	15,504,964	(1,591,150)
&cr;	에프에스1312유동화전문유한회사	8,120,172	23,823	(5,409)
&cr;	에프에스엔1412유동화전문유한회사	2,952,240	41,662	(13,671)
&cr;	에프에스아이1503유동화전문유한회사	3,721,659	15,683,906	(1,369,331)
&cr;	에프에스케이엔1512유동화전문유한회사	81,852,492	156,770,807	(14,969,167)
&cr;	에프에스1606유동화전문유한회사	2,111,800	6,296,029	(515,352)
&cr;	에프더블유1412유동화전문유한회사	23,765	691,961	(164,376)
&cr;	에프더블유1609유동화전문유한회사	719,537	611,129	(714,498)
&cr;	에프에스에이치1406유동화전문유한회사(*1)	-	-	(5,814)
&cr;	에프비디1706유동화전문유한회사	25,936,398	27,682,503	(1,151,050)
&cr;	에프아이1706유동화전문유한회사	8,726,709	20,871,871	(1,238,799)
&cr;	에프앤에이치1706유동화전문유한회사	6,838,700	12,446,834	(1,058,577)
&cr;	에프아이케이1706유동화전문유한회사	22,186,655	44,729,638	(5,917,594)
&cr;	에프케이디1712유동화전문유한회사	25,577,299	31,539,414	(6,842,249)
&cr;	에프비1712유동화전문유한회사	19,054,973	32,273,863	(3,099,164)
&cr;	에프비1803유동화전문유한회사	1,753,569	1,057,224	(69,157)
&cr;	에프아이1806유동화전문유한회사	13,832,356	18,692,018	(2,552,554)
&cr;	에프케이디1806유동화전문유한회사	17,601,651	17,202,693	(1,136,503)
&cr;	에프비1809유동화전문유한회사	12,149,922	18,310,786	(2,197,487)
&cr;	에프아이1809유동화전문유한회사	9,806,695	13,365,487	(1,152,018)
&cr;	에프케이엔1809유동화전문유한회사	14,887,102	21,076,060	(3,913,575)
&cr;	에프더블유1809유동화전문유한회사	5,576,995	9,661,322	(1,017,865)
&cr;	에프디1811유동화전문유한회사	9,210,347	18,348,441	(3,706,902)
&cr;	에프비1812유동화전문유한회사	30,265,590	35,112,321	(2,602,181)
&cr;	에프에이치1812유동화전문유한회사	9,828,861	14,418,012	(1,112,809)
&cr;	에프케이1812유동화전문유한회사	14,634,749	16,681,055	(2,047,837)
&cr;	에프디1906유동화전문유한회사	19,325,141	19,421,803	(60,638)
&cr;	에프더블유1909유동화전문유한회사	20,355,833	16,950,859	1,864,798
&cr;	에프에이치1912유동화전문유한회사	28,530,776	27,096,836	765,665
&cr;	에프케이1912유동화전문유한회사	15,857,408	15,746,242	(458,689)
&cr;	에프에이치아이2003유동화전문유한회사	115,796,229	114,901,556	(802,449)
&cr;	에프디에이치2006유동화전문유한회사	124,112,993	122,254,834	461,038
&cr;	에프아이2011유동화전문유한회사	82,825,495	82,286,287	(357,913)
&cr;	에프디2012유동화전문유한회사	56,967,483	56,389,053	(18,692)
&cr;	(*1) 전기 중 연결 대상에서 제외되었으며, 지배력 상실일까지의 손익정보를 표시하였습니다.&cr;
&cr;
&cr; (4) 종속기업 변동내역&cr;
&cr;
&cr; 1) 당반기에 신규로 연결재무제표의 작성 대상에 포함된 종속기업은 다음과 같습니다.# 회사명 사유 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사 신규편입 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호 신규편입 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호 신규편입 에스디엘제이차㈜ 신규편입 에이제이제일차㈜ 신규편입 에이제이제이차㈜ 신규편입 에이제이제삼차㈜ 신규편입 디오동인㈜ 신규편입 디오동인제일차㈜ 신규편입 마이트김해안동제이차㈜ 신규편입 디에스메리어트제일차㈜ 신규편입 아이에이안산제일차㈜ 신규편입 아이에이안산제이차㈜ 신규편입 프라퍼티메이커스주식회사 신규편입 에프에스2103유동화전문유한회사 신규편입 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사 신규편입 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사 신규편입 대신제53호전문투자형사모부동산투자회사 신규편입 대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호 신규편입 더블에스엘제일차㈜ 신규편입 더블에스엘제이차㈜ 신규편입 더블에스엘제삼차㈜ 신규편입 에스티제일차㈜ 신규편입 에스티제이차㈜ 신규편입 화이트원㈜ 신규편입 더블디위례제일차㈜ 신규편입 더블디위례제이차㈜ 신규편입 디에스을지로제일차㈜ 신규편입 디에스을지로제이차㈜ 신규편입 디에스과천제일차㈜ 신규편입 디에스과천제이차㈜ 신규편입 마이트창원상남동제일차㈜ 신규편입 에스제이장안제일차㈜ 신규편입 돌다리제일차㈜ 신규편입 돌다리제이차㈜ 신규편입 에스제이황금동제일차㈜ 신규편입 에스제이황금동제이차㈜ 신규편입 에스제이황금동제삼차㈜ 신규편입 스마트용인제일차㈜ 신규편입 디지달구벌로드㈜ 신규편입 디엘성성제일차㈜ 신규편입 디엘성성제이차㈜ 신규편입 디비안흥제일차㈜ 신규편입 디비안흥제이차㈜ 신규편입 웨스트안동제일차㈜ 신규편입 웨스트안동제이차㈜ 신규편입 웨스트안동제삼차㈜ 신규편입 거북섬이비자가든제일차㈜ 신규편입 도담제일차㈜ 신규편입 에프케이2106유동화전문유한회사 신규편입 에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사 신규편입 Rubienne Sp. z o.o. 신규편입

&cr;2) 종속기업의 취득&cr;

① 연결실체는 당반기 중 다음과 같이 종속기업의 주식을 취득하여 지배력을 획득하였습니다.

회사명	업종	취득일자	지분율
프라퍼티메이커스주식회사	부동산서비스	2021년 1월 13일	100%

② 연결실체가 종속기업의 취득과 관련하여 지불한 이전대가와 취득일에 인수한 자산ㆍ부채의 가액은 다음과 같습니다. (단위: 천원)

구 분	금 액
Ⅰ. 이전대가
현금	1,000
Ⅱ. 식별가능한 자산과 부채로 인식된 금액
유형자산	960
기타자산	1,553
기타부채	(52,316)
식별 가능 순자산의 공정가치	(49,803)
Ⅲ . 영업권 (Ⅰ- Ⅱ) (주1)	50,803

(주1) 인수시점 발생한 영업권은 자산가치가 존재하지 않으므로 즉시 비용으로 인식하였습니다.

&cr;3 ) 당반기에 연결재무제표의 작성 대상에서 제외된 종속기업은 다음과 같습니다.

회사명	사유
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	지배력상실
대신KRX300인덱스목표전환형 증권투자신탁[채권-재간접형] Class Ce	청산
대신삼성그룹코어알파증권투자신탁[주식]종류 C-e	지배력상실
티에이치주엽제일차㈜	지배력상실
디에스프라이빗제삼차㈜	지배력상실
디비메리어트제이차㈜	지배력상실
더블에이치고덕제일차㈜	지배력상실
더블에이치고덕제이차㈜	지배력상실
티알에이양산㈜	지배력상실
마이트김해안동제일차㈜	지배력상실
디이씨원㈜	지배력상실
티제이탕정제일차㈜	지배력상실
에스제이항동제일차㈜	지배력상실
마이트김해안동제이차㈜	지배력상실
에스티학운제이차㈜	지배력상실
에이제이제일차㈜	지배력상실
에이제이제이차㈜	지배력상실

&cr;2. 재무제표 작성기준 &cr;

2.1 회계기준의 적용&cr;

연결실체는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 연결재무제표를 작성하였습니다.&cr;&cr;연결실체의 2021년 6월 30일로 종료하는 보고기간에 대한 반기연결재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결실체의 재무상태와 경영성과 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 반기연결재무제표는 보고기간말인 2021년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.&cr;&cr;

2.1.1 연결실체가 채택한 제ㆍ개정 기준서 &cr;

연결실체는 2021년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제ㆍ개정 기준서 및 해석서를 신규로 적용하였습니다.&cr;

(1) 기업회계기준서 제 1116호 '리스' 개정 - 코로나19 관련 임차료 할인 등 에 대한 실무적 간편법 &cr;

실무적 간편법으로, 리스이용자는 코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있습니다. 이러한 선택을 한 리스이용자는 임차료 할인 등으로 인한 리스료 변동을 그러한 변동이 리스변경이 아닐 경우에 이 기준서가 규정하는 방식과 일관되게 회계처리하여야 합니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다. &cr;

2) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 제1107호 '금융상품: 공시', 제 1104호 ‘보험계약’ 및 제 1116호 ‘리스’ 개정 - 이자율지표 개혁(2단계 개정)

이자율지표개혁과 관련하여 상각후원가로 측정되는 금융상품의 이자율지표대체시 장부금액이 아닌 유효이자율을 조정하고, 위험회피관계에서 이자율지표대체가 발생한 경우에도 중단없이 위험회피회계를 계속할 수 있도록 하는 등의 예외규정을 포함하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.&cr;

2.1.2 연결실체가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서&cr;

제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.&cr;

(1) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합’ 개정 - 개념체계의 인용&cr;

인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재무 보고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 ‘충당부채, 우발부채 및 우발자산’ 및 해석서 제2121호 ‘부담금’의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr;

(2) 기업회계기준서 제1016호 '유형자산’ 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액&cr;

기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서 차감하는 것을 금지하고 있습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr;

(3) 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산’ 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가&cr;

손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다. &cr;

(4) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시’ 개정 - 부채의 유동/비유동 분류&cr;

보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된 경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr;&cr;

(5) 기업회계기준서 제1117호 '보험계약’ 제정 &cr;

기업회계기준서 제1117호 '보험계약'은 기업회계기준서 제1104호 '보험계약’을 대체할 예정입니다. 이 기준서는 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채를 측정하고, 매 회계연도별로 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의로 인식하도록 합니다. 또한, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약/만기환급금)는 보험수익에서 제외하며, 보험손익과 투자손익을 구분 표시하여 정보이용자가 손익의 원천을 확인할 수 있도록 하였습니다. 동 기준서는 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며, 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'을 적용한 기업은 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr;&cr;

(6) 기업회계기준서 제 1116호 '리스' 개정 - 2021년 6월 30일 후에도 제공되는 코로나19 관련 임차료 할인 등&cr;

코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등(rent concession)이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있도록 하는 실무적 간편법의 적용대상이 2022년 6월 30일 이전에 지급하여야 할 리스료에 영향을 미치는 리스료 감면으로 확대되었습니다. 리스이용자는 비슷한 상황에서 특성이 비슷한 계약에 실무적 간편법을 일관되게 적용해야 합니다. 동 개정사항은 2021년 4월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기도입이 가능합니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr;&cr;

(7) 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020&cr;

한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 연결실체는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.&cr;&cr;

기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초 채택’: 최초채택기업인 종속기업
기업회계기준서 제1109호 '금융상품’: 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료
기업회계기준서 제1116호 '리스’: 리스 인센티브
기업회계기준서 제1041호 '농림어업’: 공정가치 측정

2.2 측정기준&cr;

연결재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다.&cr;&cr;

공정가치로 측정되는 파생상품
공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품
공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품
공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품
공정가치로 측정되는 주식기준보상
확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부채(자산)
공정가치로 측정하는 매각예정자산

2.3 기능통화와 표시통화 &cr;

연결실체는 연결재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 연결실체의 경영성과와 재무상태는 연결실체의 기능통화이면서 연결재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다.

2.4 추정과 판단 &cr;

한국채택국제회계기준에서는 연결재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제 환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다. &cr;추정치와 추정에 대한 기본 가정은 지속적으로 검토되고 있으며, 회계추정의 변경은 추정이 변경된 기간과 미래 영향을 받을 기간 동안 인식되고 있습니다. &cr;다음 회계기간 이내에 중요한 조정이 발생할 수 있는 유의한 위험이 있는 가정과 추정의 불확실성에 대한 정보는 다음의 주석사항에 포함되어 있습니다.

주석6: 금융상품
주석12: 상각후원가측정금융자산
주석13: 유형자산
주석23: 종업원급여부채
주석24: 충당부채
주석32: 건설계약 및 분양사업관련손익
주석36 : 법인세비용

&cr;2021년도 중 COVID-19의 확산은 국내외 경제에 중대한 영향을 미치고 있습니다. 이는 생산성 저하와 주가 지수의 변동, 기존 채권의 회수 등에 부정적인 영향을 미칠 수 있으며 이로 인해 연결실체의 재무상태와 재무성과에도 부정적인 영향을 발생할 수 있습니다.&cr;&cr;중간기간의 재무제표 작성 시 사용된 중요한 회계추정 및 가정은 COVID-19에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있으며, COVID-19로 인하여 연결실체의 사업, 재무상태 및 경영성과 등에 미칠 궁극적인 영향은 현재 예측할 수 없습니다.&cr;

3. 유의적인 회계정책&cr;

중간재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 연결재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다. &cr;&cr;

3.1 법인세비용&cr;

중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다. &cr;

4. 금융위험의 관리&cr;

연결실체는 금융 및 경영환경변화에 효과적으로 대처하고 안정적인 수익확보를 위해서 자금 조달 및 운영에 부정적인 영향을 미치고 예상치 못한 손실을 초래할 수 있는 제반 리스크를 시장위험, 신용위험, 유동성위험 등으로 분류하고 그 관리를 위하여 리스크관리위원회를 중심으로 리스크를 종합 관리하는 리스크관리부서를 두어 전사리스크를 관리하고 있습니다.&cr;&cr;중간재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2020년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.&cr;&cr;연결실체의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다.&cr;

5. 영업부문&cr;

(1) 부문별 보고 현황 및 사업별 부문&cr;

연결실체는 전략적인 영업단위인 11개의 보고부문을 가지고 있습니다. 전략적 영업 단위들은 서로 다른 금융상품과 서비스를 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는 각각의 전략적인 영업단위들에 대한 내부 보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다. &cr;&cr;연결실체의 보고부문은 아래와 같습니다.

보고부문	주된 사업활동
Retail	위탁매매 서비스로부터 창출되는 성과보고 단위
기업금융	기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 통해 창출되는 성과를 보고하는 단위
CM부문	주식, 채권, 파생상품 등 상품을 운용하여 얻은 성과를 측정하여 보고하는 단위
법인영업부문	법인 영업 활동을 통해 창출한 성과를 측정하여 보고하는 단위
저축은행부문	종속기업(대신저축은행)의 개인금융 및 기업금융 부문의 성과를 측정하여 보고하는 단위
자산운용부문	자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 창출되는 성과보고 단위
경제연구소부문	국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통한 성과보고 단위
에프앤아이부문	유동화증권인수매매 등을 통해 창출되는 성과보고 단위
해외영업부문	해외 투자자들에게 국내상품(주식, 선물, 옵션 등) 중개 등을 통해 창출되는 성과보고 단위
자산신탁부문	부동산신탁업 서비스 제공을 통해 창출되는 성과보고 단위
기타	상기 이외의 기타 영업활동을 영위하는 단위

(2) 보고부문별 재무정보&cr;

당반기 및 전반기의 보고부문별 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;&cr;

<당반기>

구분	영업수익	영업비용	영업이익(손실)	영업외손익	법인세비용 차감전손익	반기순이익
Retail	242,819,902	86,901,831	155,918,071	(42,218,420)	113,699,651	174,958,317
기업금융	62,914,972	10,623,328	52,291,644	(19,690,327)	32,601,317	481,694,916
CM부문	1,149,427,251	1,143,674,954	5,752,297	(10,741,909)	(4,989,612)
법인영업부문	37,751,126	27,445,483	10,305,643	(3,307,749)	6,997,894
저축은행부문	67,902,936	58,702,271	9,200,665	61,632	9,262,297
자산운용부문	6,968,777	5,758,657	1,210,120	(173,131)	1,036,989
경제연구소부문	2,637,406	4,273,221	(1,635,815)	(241,089)	(1,876,904)
에프앤아이부문	694,328,716	166,676,982	527,651,734	3,261,319	530,913,053
해외영업부문	7,634,562	15,197,470	(7,562,908)	(19)	(7,562,927)
자산신탁부문	8,371,147	6,340,958	2,030,189	(4,133)	2,026,056
기타	5,471,936	54,653,112	(49,181,176)	41,330,792	(7,850,384)
소계	2,286,228,731	1,580,248,267	705,980,464	(31,723,034)	674,257,430
조정(*)	(35,668,029)	(17,476,765)	(18,191,264)	587,067	(17,604,197)
연결재무제표	2,250,560,702	1,562,771,502	687,789,200	(31,135,967)	656,653,233

<전반기>

구분	영업수익	영업비용	영업이익(손실)	영업외손익	법인세비용 차감전손익
Retail	181,041,739	69,240,923	111,800,816	(42,423,684)	69,377,132
기업금융	18,060,668	7,479,036	10,581,632	(6,584,840)	3,996,792
CM부문	1,412,550,698	1,409,636,950	2,913,748	(22,651,033)	(19,737,285)
법인영업부문	43,401,235	37,975,568	5,425,667	(4,221,683)	1,203,984
저축은행부문	51,490,204	37,896,606	13,593,598	86,195	13,679,793
자산운용부문	9,263,166	6,451,375	2,811,791	33,173	2,844,964
경제연구소부문	3,077,037	3,483,658	(406,621)	26,233	(380,388)
에프앤아이부문	226,802,856	238,052,608	(11,249,752)	(8,970,721)	(20,220,473)
해외영업부문	10,238,552	13,594,808	(3,356,256)	3,530	(3,352,726)
자산신탁부문	3,594,321	4,373,749	(779,428)	18,010	(761,418)
기타	(15,317,084)	71,131,204	(86,448,288)	88,773,698	2,325,410
소계	1,944,203,392	1,899,316,485	44,886,907	4,088,878	48,975,785
조정(*)	(35,929,602)	(27,661,132)	(8,268,470)	(4,074,283)	(12,342,753)
연결재무제표	1,908,273,790	1,871,655,353	36,618,437	14,595	36,633,032
# 17,790,624 18,842,408

(*) 조정내역에는 내부거래 제거 및 지분법관련손익 등이 반영되어 있으며, 상세 조정내역은 아래와 같습니다.

구분	당반기			전반기
	내부거래	지분법	관련손익 등	합계	내부거래	지분법
영업수익
수수료	(16,880,746)	-	(16,880,746)	(24,074,285)	-	(24,074,285)
이자	(1,866,799)	-	(1,866,799)	(1,681,595)	-	(1,681,595)
배당금수익	(13,961,406)	-	(13,961,406)	(9,478,945)	-	(9,478,945)
대출채권회수수익	-	-	-	119,416	-	119,416
기타영업수익	(2,959,078)	-	(2,959,078)	(814,193)	-	(814,193)
합계	(35,668,029)	-	(35,668,029)	(35,929,602)	-	(35,929,602)
영업비용
수수료	(13,813,215)	-	(13,813,215)	(18,539,556)	-	(18,539,556)
이자	3,047,103	-	3,047,103	(698,970)	-	(698,970)
기타영업비용	(535,611)	-	(535,611)	(506,887)	-	(506,887)
판관비	(6,175,042)	-	(6,175,042)	(7,915,719)	-	(7,915,719)
합계	(17,476,765)	-	(17,476,765)	(27,661,132)	-	(27,661,132)
영업외손익
지분법손익	-	4,054,164	4,054,164	-	(1,509,393)	(1,509,393)
기타 영업외손익	(3,613,153)	146,056	(3,467,097)	(2,667,699)	102,809	(2,564,890)
합계	(3,613,153)	4,200,220	587,067	(2,667,699)	(1,406,584)	(4,074,283)

(3) 지역별 재무정보

당반기 및 전반기의 지역별 재무정보는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	국내	싱가폴	미국	유럽	일본	합계
연결재무제표
영업손익	696,982,700	46,515	(6,582,891)	(1,561,281)	(1,095,843)	687,789,200
법인세비용차감전순손익	664,538,631	46,519	(6,582,891)	(258,874)	(1,090,152)	656,653,233
지역별자산	19,448,775,901	921,801	681,516,405	89,894,730	575,487,391	20,796,596,228

<전반기>

구분	국내	싱가폴	미국	유럽	일본	합계
연결재무제표
영업손익	40,961,068	44,207	(3,790,766)	(2,475,720)	1,879,648	36,618,437
법인세비용차감전순손익	41,184,658	44,213	(3,790,841)	(1,192,682)	387,684	36,633,032
지역별자산	19,745,968,273	837,782	592,481,360	46,829,230	541,405,634	20,927,522,279

(4) 당반기 및 전반기 중 연결실체 영업수익의 10% 이상을 차지하는 외부고객은 없습니다.

6. 금융상품

(1) 금융상품 범주별 장부금액

당반기말과 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

금융자산	당기손익-공정가치측정 금융상품	상각후원가 측정 금융자산	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	합계	공정가치
현금및예치금	2,497,230,017	1,523,429,455	-	4,020,659,472	4,020,854,387
당기손익-공정가치측정금융자산	7,358,725,901	-	-	7,358,725,901	7,358,725,901
당기손익-공정가치측정금융자산	6,992,819,126	-	-	6,992,819,126	6,992,819,126
파생상품자산	365,906,775	-	-	365,906,775	365,906,775
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	-	249,086,702	249,086,702	249,086,702
대출채권	-	5,441,138,870	-	5,441,138,870	5,442,365,687
기타자산(*2)	-	776,908,589	-	776,908,589	777,058,031
합계	9,855,955,918	7,741,476,914	249,086,702	17,846,519,534	17,848,090,708

금융부채	당기손익-공정가치측정 금융부채	상각후원가 측정 금융부채	금융보증부채	합계	공정가치
당기손익-공정가치측정금융부채	1,523,185,414	-	-	1,523,185,414	1,523,185,414
당기손익-공정가치측정금융부채	6,294,292	-	-	6,294,292	6,294,292
파생상품부채	425,223,669	-	-	425,223,669	425,223,669
당기손익-공정가치측정지정금융부채	1,091,667,453	-	-	1,091,667,453	1,091,667,453
예수부채	-	4,873,748,370	-	4,873,748,370	4,874,934,364
차입부채	-	8,583,214,103	-	8,583,214,103	8,578,821,358
사채	-	2,069,975,577	-	2,069,975,577	2,092,015,735
충당부채(*1)	-	-	13,388,645	13,388,645	13,388,645
기타부채(*2)	-	808,833,160	-	808,833,160	808,886,784
합계	1,523,185,414	16,335,771,210	13,388,645	17,872,345,269	17,891,232,300

<전기말>

금융자산	당기손익-공정가치측정 금융상품	상각후원가 측정 금융자산	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	합계	공정가치
현금및예치금	2,646,048,330	1,493,081,263	-	4,139,129,593	4,139,128,581
당기손익-공정가치측정금융자산	7,505,467,814	-	-	7,505,467,814	7,505,467,814
당기손익-공정가치측정금융자산	7,183,888,619	-	-	7,183,888,619	7,183,888,619
파생상품자산	321,579,195	-	-	321,579,195	321,579,195
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	-	238,379,200	238,379,200	238,379,200
대출채권	-	4,701,848,201	-	4,701,848,201	4,714,533,664
기타자산(*2)	-	940,852,083	-	940,852,083	940,365,831
합계	10,151,516,144	7,135,781,547	238,379,200	17,525,676,891	17,537,875,090

금융부채	당기손익-공정가치측정 금융부채	상각후원가 측정 금융부채	금융보증부채	합계	공정가치
당기손익-공정가치측정금융부채	2,255,826,064	-	-	2,255,826,064	2,255,826,064
당기손익-공정가치측정금융부채	7,471,052	-	-	7,471,052	7,471,052
파생상품부채	424,591,170	-	-	424,591,170	424,591,170
당기손익-공정가치측정지정금융부채	1,823,763,842	-	-	1,823,763,842	1,823,763,842
예수부채	-	4,617,794,638	-	4,617,794,638	4,620,289,667
차입부채	-	8,152,374,029	-	8,152,374,029	8,149,828,821
사채	-	1,837,961,434	-	1,837,961,434	1,870,789,789
충당부채(*1)	-	-	2,703,141	2,703,141	2,703,141
기타부채(*2)	-	2,192,455,747	-	2,192,455,747	2,190,428,765
합계	2,255,826,064	16,800,585,848	2,703,141	19,059,115,053	19,089,866,247

(1) 기업회계기준서 제 1109호에 따라 신용공여의 성격을 갖는 약정(매입확약 등)에 대해 충당부채로 계상하고 있습니다.
(2) 기타자산 및 기타부채 계정 중 금융상품의 정의를 충족하지 못하는 선급금, 선수수익 등의 항목을 제외하였습니다.

금융상품의 공정가치 중 상각후원가로 측정하는 금융상품의 공정가치는 다음과 같은 평가기법을 적용하여 산출하였습니다. 한편, 공정가치 서열체계 수준별로 분류하였을 경우에는 수준 3에 해당하게 됩니다.

| 구분 | 평가기법 # 2. Significant Accounting Policies (Continued)

2.7 Fair Value Measurement (Continued)

(4) Fair Value Hierarchy

The following table presents financial assets and liabilities measured at fair value on a recurring basis according to the fair value hierarchy. For financial assets and liabilities measured at fair value, the Group categorizes them into Level 1, Level 2, and Level 3 based on the inputs used in the valuation techniques.

Category	Fair Value Measurement at Fair Value Through Profit or Loss	Fair Value Measurement at Fair Value Through Other Comprehensive Income	Fair Value Measurement at Fair Value Through Profit or Loss	Derivative Instruments (*)	Fair Value Measurement at Fair Value Through Profit or Loss	Fair Value Measurement at Fair Value Through Profit or Loss Designated Financial Liabilities
Principal Amount	281,921,268	183,381,155	-	(2,101,462,233)	(4,800,452)	-
Total Profit/Loss:	(13,422,437)	11,774,894	-	146,854,798	(139,650,119)	-
Profit/Loss recognized in current period	(13,422,437)	-	-	143,742,304	(139,650,119)	-
Profit/Loss recognized in other comprehensive income	-	11,774,894	-	3,112,494	-	-
Increase	43,631,984	-	-	(715,600,666)	(6,152,617)	-
Decrease	(84,663,325)	-	-	1,014,832,799	(24,285,866)	-
Amount transferred from another level to Level 3	-	-	-	-	-	-
Amount transferred from Level 3 to another level	-	-	-	-	-	-
Amount at end of period	227,467,490	195,156,049	-	(1,655,375,302)	(174,889,054)	-

(*) This represents derivative assets less derivative liabilities.

The profit or loss recognized in current period from the changes in Level 3 fair value of financial instruments designated at fair value through profit or loss is presented in the consolidated statement of comprehensive income as follows (in thousands of KRW):

Category	Profit/Loss from Financial Instruments Measured at Fair Value Through Profit or Loss	Profit/Loss from Financial Instruments Designated at Fair Value Through Profit or Loss	Other Comprehensive Income
Profit/Loss recognized in current period	(153,072,556)	143,742,304	-
Profit/Loss recognized in other comprehensive income	-	-	14,887,388

2) Day 1 Profit and Loss

When the fair value of a financial instrument at initial recognition is measured using an assessment technique based on an unobservable market factor, if the fair value calculated by the assessment technique differs from the transaction price, the fair value of the financial instrument is recognized at the transaction price. In this case, the difference between the fair value calculated by the assessment technique and the transaction price is not immediately recognized in profit or loss but is deferred. This deferred difference is amortized on a straight-line basis over the trading period of the financial instrument, and the deferred balance is recognized in full in profit or loss immediately when the assessment technique's factor becomes observable in the market.

The total deferred difference related to this and its changes in the current and previous half-years are as follows (in thousands of KRW):

Category	Current Half-Year	Previous Half-Year
	Assets	Liabilities
I. Beginning Balance
Day 1 Profit/Loss Recognition Adjustment	30,767,553	34,911,237
II. New Day 1 Profit/Loss Recognition Adjustment in Current Half-Year	77,446,201	63,683,299
III. Day 1 Profit/Loss Recognition Adjustment Recognized in Current Period Profit or Loss ((1) + (2))	(35,202,327)	(37,790,449)
(1) Day 1 Profit/Loss Recognition Adjustment Amortized in Current Half-Year	(7,160,512)	(10,081,924)
(2) Day 1 Profit/Loss Recognition Adjustment Recognized from Settlement of Transactions in Current Half-Year	(28,041,815)	(27,708,525)
IV. Day 1 Profit/Loss Recognition Adjustment at End of Half-Year (I + II + III)	73,011,427	60,804,087

3) Sensitivity Analysis Due to Changes in Unobservable Variables

① Information on fair value measurements using unobservable variables as input is as follows (in thousands of KRW).

Category	Fair Value at End of Current Half-Year	Fair Value at End of Previous Year	Valuation Method	Unobservable Variable	Estimation Range	Impact on Fair Value of Unobservable Input
Financial Assets
Financial Assets Measured at Fair Value Through Profit or Loss	192,162,500	282,170,912	Monte Carlo Simulation, Closed Form	Historical Correlation, Historical Volatility	-10% to 10%	Higher correlation and volatility lead to greater fair value fluctuations.
Derivative Assets	70,166,506	42,558,434	Monte Carlo Simulation, Closed Form	Historical Correlation, Historical Volatility	-10% to 10%	Higher correlation and volatility lead to greater fair value fluctuations.
Financial Assets Measured at Fair Value Through Other Comprehensive Income	249,086,702	238,379,200	DCF Model	Growth Rate and Discount Rate	-1% to 1%	Higher growth rate and lower discount rate lead to higher fair value.
Total	511,415,708	563,108,546
Financial Liabilities
Derivative Liabilities	148,545,652	141,119,600	Monte Carlo Simulation, Closed Form	Historical Correlation, Historical Volatility	-10% to 10%	Higher correlation and volatility lead to greater fair value fluctuations.
Financial Liabilities Designated at Fair Value Through Profit or Loss	644,367,457	1,199,963,042
Total	792,913,109	1,341,082,642

② Sensitivity analysis due to changes in unobservable variables is as follows (in thousands of KRW).

Category	Fair Value	Profit or Loss Recognized	Other Comprehensive Income Recognized
		Favorable Change	Unfavorable Change
Financial Assets
Financial Assets Measured at Fair Value Through Profit or Loss	192,162,500	1,261,987	(1,346,639)
Derivative Assets	70,166,506	2,663	(3,014)
Financial Assets Measured at Fair Value Through Other Comprehensive Income	249,086,702	-	-
Total	511,415,708	1,264,650	(1,349,653)
Financial Liabilities
Derivative Liabilities	148,545,652	8,901,712	(9,204,033)
Financial Liabilities Designated at Fair Value Through Profit or Loss	644,367,457	10,932,790	(10,392,162)
Total	792,913,109	19,834,502	(19,596,195)

Category	Fair Value	Profit or Loss Recognized	Other Comprehensive Income Recognized
		Favorable Change	Unfavorable Change
Financial Assets
Financial Assets Measured at Fair Value Through Profit or Loss	282,170,912	1,677,029	(1,898,569)
Derivative Assets	42,558,434	(1,053,990)	(3,474,853)
Financial Assets Measured at Fair Value Through Other Comprehensive Income	238,379,200	-	-
Total	563,108,546	623,039	(5,373,422)
Financial Liabilities
Derivative Liabilities	141,119,600	892,811	(16,155,407)
Financial Liabilities Designated at Fair Value Through Profit or Loss	1,199,963,042	21,726,497	(728,740)
Total	1,341,082,642	22,619,308	(16,884,147)

(5) Major Foreign Currency Denominated Assets and Liabilities

The following are the details of the Group's major foreign currency denominated assets and liabilities as of the end of the current and previous half-years (in thousands of KRW).

Account Title	Currency	Domestic Subsidiary Amount	Overseas Subsidiary Amount	Foreign Currency Amount	KRW Equivalent Amount	Foreign Currency Amount

Foreign Currency Deposits and Foreign Currency Time Deposits	USD	310,309,309	350,649,519	43,430,057	49,075,965
	JPY	436,873,141	4,465,368	3,816,642,273	39,010,664
	HKD	95,860,037	13,952,428	-	-
	EUR	4,083,350	5,489,737	138,783	186,583
	CNY	21,025,350	3,676,072	-	-
	Other		2,780,159	26,874
Financial Assets Measured at Fair Value Through Profit or Loss	USD	736,467,259	832,208,002	26,183,212	29,587,030
	JPY	-	-	19,370,035	197,985
	HKD	5,309,212	772,756	-	-
	EUR	1,387,398	1,865,245	-	-
	Other		5,903,643	-
Other Assets	USD	15,738,476	17,784,478	3,037,600	3,432,488
	JPY	-	-	81,597,072	834,020
	EUR	-	-	13,262	17,830
	CNY	120,972	21,151	-	-
	Other		142,662	-
Total		1,239,711,220				122,369,439

Foreign Currency Deposits Received	USD	192,713,475	217,766,226	-	-
	JPY	260,000,213	2,657,514	-	-
	HKD	70,614,839	10,277,990	-	-
	CNY	17,756,531	3,104,552	-	-
	Other		1,616,839	-
Financial Liabilities Measured at Fair Value Through Profit or Loss	USD	176,882,155	199,876,835	-	-
	HKD	1,769,800	257,594	-	-
	Other		1,043,288	-
Borrowings	USD	445,525,065	503,443,323	335,890,440	379,556,197
	JPY	-	-	40,771,862,111	416,737,357
	EUR	-	-	42,639,507	57,325,406
	Other		136,189	-
Other Liabilities	USD	801,719	905,942	16,636,930	18,799,731
	JPY	-	-	825,464,622	8,437,239
	EUR	-	-	6,812,042	9,158,245
	Other		8,093	33,873
Total		941,094,385				890,048,048

Account Title	Currency	Domestic Subsidiary Amount	Overseas Subsidiary Amount	Foreign Currency Amount	KRW Equivalent Amount	Foreign Currency Amount

Foreign Currency Deposits and Foreign Currency Time Deposits	USD	278,078,222	302,549,106	28,824,902	31,361,493
	JPY	388,523,340	4,096,046	4,383,385,788	46,212,283
	HKD	72,526,918	10,179,153	-	-
	EUR	7,334,280	9,815,027	188,285	251,971
	CNY	26,681,043	4,454,667	-	-
	Other		3,185,521	-
Financial Assets Measured at Fair Value Through Profit or Loss	USD	837,053,787	910,714,520	28,851,822	31,390,782
	JPY	-	-	19,369,985	204,210
	HKD	13,372,871	1,876,883	-	-
	EUR	1,458,746	1,952,152	-	-
	Other		8,572,253	-
Other Assets	USD	27,531,005	29,953,733	3,113,797	3,387,811
	JPY	-	-	82,154,402	866,121
	EUR	-	-	13,262	17,748
	CNY	244,111	40,757	-	-
	Other		53,719	-
Total		1,287,443,537				113,692,419

Foreign Currency Deposits Received	USD	189,904,478	206,616,072	-	-
	JPY	221,843,456	2,338,807	-	-
	HKD	57,844,440	8,118,467	-	-
	CNY	23,431,259	3,912,083	-	-
	Other		1,826,810	-
Financial Liabilities Measured at Fair Value Through Profit or Loss	USD	374,282,381	407,219,230	-	-
	HKD	2,836,292	398,074	-	-
	Other		3,124,909	-
Borrowings	USD	355,741,348	387,046,586	297,120,542	323,267,150
	JPY	-	-	34,394,254,928	362,604,872
	EUR	-	-	26,698,419	35,728,892
	Other		120,183	-
Other Liabilities	USD	805,966	876,891	16,246,119	17,675,777
	JPY	-	-	758,476,847	7,996,318
	EUR	-	-	3,229,546	4,321,907
	Other		22,815	-
Total		1,021,620,927				751,594,916

(6) Profit/Loss by Financial Instrument Category

The profit/loss by financial instrument category for financial assets and financial liabilities for the current and previous half-years is as follows (in thousands of KRW).

Category	Dividend/Distribution Income	Interest Income/Expense	Fair Value Gains/Losses	Disposal/Redemption Gains/Losses	Impairment Losses/Reversals	Other Income/Loss
Financial Assets
Financial Assets Measured at Fair Value Through Profit or Loss	3,066,370	58,320,481	(7,493,395)	3,867,757	-	(7,570,836)
Financial Assets Measured at Amortized Cost
Cash and Deposits	-	7,139,551	-	-	(82,798)	-
Loans and Receivables	-	148,384,381	-	27,125,050	(33,763,931)	-
Other Assets	-	5,679,102	-	-	-	-
Financial Assets Measured at Fair Value Through Other Comprehensive Income	6,326,236	-	-	-	-	-
Subtotal	9,392,606	219,523,515	(7,493,395)	30,992,807	(33,846,729)	(7,570,836)
Financial Liabilities
Financial Liabilities Measured at Fair Value Through Profit or Loss
Financial Liabilities Measured at Fair Value Through Profit or Loss	-	-	155,139	283,055	-	-
Financial Liabilities Designated at Fair Value Through Profit or Loss	-	(12,658,867)	(76,265,872)	(35,375,960)	-	37,107,935
Financial Liabilities Measured at Amortized Cost
Deposits Received	-	(18,031,874)	-	-	-	-
Borrowings	-	(40,761,748)	-	-	-	-
Bonds Payable	-	(24,390,811)	-	-	-	-
Other Liabilities	-	(8,631,358)	-	-	-	-
Subtotal	-	(104,474,658)	(76,110,733)	(35,092,905)	-	37,107,935
Derivatives	-	-	67,653,123	70,733,683	-	(26,825,163)
Total	9,392,606	115,048,857	(15,951,005)	66,633,585	(33,846,729)	2,711,936

Category	Dividend/Distribution Income	Interest Income/Expense	Fair Value Gains/Losses	Disposal/Redemption Gains/Losses	Impairment Losses/Reversals	Other Income/Loss
Financial Assets
Financial Assets Measured at Fair Value Through Profit or Loss	6,397,787	77,957,792	72,853,114	35,251,076	-	(2,949,678)
Financial Assets Measured at Amortized Cost
Cash and Deposits	-	6,880,251	-	-	(99,015)	-
Loans and Receivables	-	125,107,887	-	21,348,595	(22,565,291)	-
Other Assets	-	2,498,773	-	-	-	-
Financial Assets Measured at Fair Value Through Other Comprehensive Income	4,303,331	-	-	-	-	-
Subtotal	10,701,118	212,444,703	72,853,114	56,599,671	(22,664,306)	(2,949,678)
Financial Liabilities
Financial Liabilities Measured at Fair Value Through Profit or Loss
Financial Liabilities Measured at Fair Value Through Profit or Loss	-	-	431,689	(273,393)	-	-
Financial Liabilities Designated at Fair Value Through Profit or Loss	-	(21,899,201)	93,264,773	(22,906,479)	-	34,229,442
Financial Liabilities Measured at Amortized Cost
Deposits Received	-	(19,516,403)	-	-	-	-
Borrowings	-	(57,429,968)	-	-	-	-
Bonds Payable	-	(26,784,141)	-	-	-	-
Other Liabilities	-	(2,490,405)	-	-	-	-
Subtotal	-	(128,120,118)	93,696,462	(23,179,872)	-	34,229,442
Derivatives	-	-	(103,900,276)	(82,905,603)	-	(27,066,652)
Total	10,701,118	84,324,585	62,649,300	(49,485,804)	(22,664,306)	4,213,112

7. Cash and Deposits

(1) The detailed breakdown of cash and deposits as of the end of the current and previous half-years is as follows (in thousands of KRW).

Account Title	Pledgor	Current Half-Year Amount	Previous Year Amount
Cash and Cash Equivalents	Shinhan Bank et al.	715,047,974	704,217,991
Investor's Deposit Separate Account (Deposits)	Korea Securities Finance et al.	235,401,679	357,969,593
Investor's Deposit Separate Account (Trusts)	Korea Securities Finance	2,497,230,017	2,616,280,330
Securities Lending Transaction Guarantee Deposit	Korea Securities Finance	100,000,000	50,000,000
Futures and Options Trading Deposit	Societe Generale et al.	90,587,265	71,538,391
Distribution Finance Borrower Collateral	Korea Securities Finance	933,134	-
Reserve Deposit	Savings Bank Central Federation	83,328,505	72,932,544
Central Federation Deposit	Savings Bank Central Federation	59,000,000	101,000,000
Long-Term Deposits	Kookmin Bank et al.	217,620,192	114,194,940
Specific Deposits	Kookmin Bank et al.	42,000	42,000
Other Deposits	Mirae Asset Daewoo	21,742,845	51,145,691
Deposit Credit Loss Provision		(270,135)	(187,337)
Total		4,020,663,476	4,139,134,143

(2) The details of deposits with restricted use as of the end of the current and previous half-years are as follows (in thousands of KRW).

Account Title	Details	Pledgor	Current Half-Year Amount	Previous Year Amount	Reason for Restriction of Use
Cash and Cash Equivalents	Ordinary Deposits	Woori Bank	55,851,106	80,301,858	(1) (2)
PF Fund Deposits	Investor's Deposit Separate Account (Deposits)	Korea Securities Finance et al.	235,401,679	357,969,593	(3) (4)
	Investor's Deposit Separate Account (Trusts)	Korea Securities Finance	2,497,230,017	2,616,280,330	(*3)
Securities Lending Transaction Guarantee Deposit	Securities Lending Transaction Guarantee Deposit	Korea Securities Finance	100,000,000	50,000,000
Futures and Options Trading Deposit	Trading Margin for Derivatives	Societe Generale et al.	90,587,265	71,538,391
Distribution Finance Borrower Collateral	Collateral for Securities Distribution Finance	Korea Securities Finance	933,134	-
Reserve Deposit	Reserve Assets according to Article 15 of the Mutual Savings Bank Act	Savings Bank Central Federation	83,328,505	72,932,544	(*5)
Specific Deposits	Guarantee Deposit for Opening Current Account	Kookmin Bank	42,000	42,000
Long-Term Deposits	Collateral related to small-sum settlement system	Kookmin Bank	2,000,000	2,000,000
	Collateral for Securities Lending Transactions	Korea Securities Finance	120,000,000	50,000,000
	Loan Collateral for Employee Stock Ownership Acquisition	Korea Securities Finance	82,420	82,420
Financial Assets Measured at Fair Value Through Profit or Loss	Repurchase Agreements Sold under Repurchase Agreements		3,766,231,612	3,181,367,851	(*6)
Bonds	Compensation Fund for Losses	Korea Exchange	8,506	8,474	(*7)
Other	Other Assets	Merrill Lynch et al.	10,271,700	21,836,160	Collateral for Derivative Transactions
	Guarantor Deposit (Member Deposit)	Korea Exchange	1,000	1,000

(1) In relation to the Hannam-dong housing development project of Hannam Development Co., Ltd. within the consolidated entity, KRW 10,658 million is restricted from use.
(2) In relation to the Onui District housing development project in Chuncheon by DH Development Co., Ltd. and others within the consolidated entity, KRW 45,193 million is restricted from use.
(3) In accordance with Article 74 of the Capital Markets and Financial Investment Business Act and Article 4-39 of the Financial Investment Business Regulations, the Group must segregate investor's deposits from the Group's assets. Therefore, the sum of deposits from trustors, savings depositors, collective investment securities depositors, conditional depositors, and futures transaction depositors, minus cash collateral, must be recalculated daily and deposited separately with Korea Securities Finance. This amount cannot be transferred or pledged as collateral, and no one can offset or seize it.
(4) In accordance with Article 4-44 of the Financial Investment Business Regulations, this includes KRW 199,494,225 million deposited with other deposit institutions for investor's deposits not deposited separately with Korea Securities Finance.
(5) According to Article 15 of the Mutual Savings Bank Act, mutual savings banks must hold reserve assets in cash, deposits with financial institutions, deposits with the Mutual Savings Bank Central Federation as stipulated in Article 25, or in the form of national bonds, municipal bonds, treasury bills, monetary stabilization bonds, or bonds issued by government-invested institutions, among others, equivalent to the reserve ratio determined by the Financial Services Commission, within 50% of the total amount of premiums and deposits received. Furthermore, of the KRW 83,829 million in reserve deposits, KRW 30,000 million has been provided as collateral for domestic exchange settlements, and the entire amount of reserve deposits is restricted from use by the Mutual Savings Bank Act.
(6) This is the market-valued amount of collateral for bonds sold under repurchase agreements.# 7. Financial Assets

(*7) The consolidated entity deposited funds with Korea Exchange in the Securities Market Readjustment Fund and the Derivatives Market Readjustment Fund to compensate for damages arising from the breach of transactions in the securities or derivatives market (on-exchange derivatives transactions), pursuant to Article 394 of the Capital Markets and Financial Investment Business Act and Article 362 of its Enforcement Decree.

(3) The details of the provision for bad debts for deposits for the current and previous periods are as follows (in thousands of KRW).

Classification	12-month Expected Credit Loss Measurement Target	Full-term Expected Credit Loss Measurement Target	Significant Increase in Credit Risk	Credit-Impaired Financial Assets
Beginning Balance	187,336	-	-	-
Stage Transfer
Transferred to 12-month Expected Credit Loss Assets	-	-	-	-
Transferred to Full-term Expected Credit Loss Assets (Significant Increase in Credit Risk)	-	-	-	-
Transferred to Full-term Expected Credit Loss Assets (Credit-Impaired Financial Assets)	-	-	-	-
Write-off	-	-	-	-
Reversal (Transfer In)	82,799	-	-	-
Period-end Balance	270,135	-	-	-

Classification	12-month Expected Credit Loss Measurement Target	Full-term Expected Credit Loss Measurement Target	Significant Increase in Credit Risk	Credit-Impaired Financial Assets
Beginning Balance	40,656	-	-	-
Stage Transfer
Transferred to 12-month Expected Credit Loss Assets	-	-	-	-
Transferred to Full-term Expected Credit Loss Assets (No Impairment Recognized)	-	-	-	-
Transferred to Full-term Expected Credit Loss Assets (Impairment Recognized)	-	-	-	-
Write-off	-	-	-	-
Reversal (Transfer In)	99,015	-	-	-
Period-end Balance	139,671	-	-	-

8. Financial Assets Pledged as Collateral

As of the end of the current and previous periods, the details of financial assets pledged as collateral are as follows (in thousands of KRW).

Classification	Details	Pledged To	Current Period-end	Previous Period-end	Reason for Pledge
Deposits	Long-term Deposits	Kookmin Bank	2,000,000	2,000,000	Collateral for Small-value Payment System
	Long-term Deposits	Korea Securities Finance	120,000,000	50,000,000	Collateral for Lending Transactions
	Long-term Deposits	Korea Securities Finance	82,420	82,420	Collateral for Employee Stock Purchase Loan
Reserve Requirement Deposits		Korea Federation of Savings Banks	30,000,000	30,000,000	Collateral for Domestic Bill Settlement
Financial assets at fair value through profit or loss(*)	Stocks/ETFs	Korea Securities Depository and others (11)	6,620,413	-	Collateral for Lending Transactions / ETF Establishment
	Stocks	Korea Securities Finance	2,654,738,124	2,560,833,429	Collateral for Distribution Finance / Lending Finance
	Debt Securities	Korea Securities Finance	454,187,186	1,053,221,634	Collateral for Lending Transactions
	Debt Securities	Korea Securities Depository	40,526,132	130,357,651	Collateral for Lending Transactions
	Debt Securities	Korea Exchange	245,141,116	224,969,066	Margin for Derivatives Trading
	Debt Securities	Korea Securities Depository	616,807	626,446	Margin for Derivatives Trading
	Debt Securities	Korea Exchange	32,737,974	26,136,525	Margin for Securities Market Transactions
	Debt Securities	Korea Exchange	34,557,075	34,415,368	Margin for Securities Market Transactions
	Debt Securities	Korea Securities Depository	505,524,649	750,957,608	Collateral for Joint Fund for Damages
	Debt Securities	Clients, Institutions	3,766,231,612	3,181,367,851	Margin for Derivatives Trading
	Debt Securities included in Reverse Repurchase Agreements		-	-
Other Assets	Other Assets	Merrill Lynch and others	10,271,700	21,836,160	Collateral for Derivatives Trading

(*) The amounts for financial assets at fair value through profit or loss pledged as collateral are the fair value amounts.

9. Financial Assets at Fair Value Through Profit or Loss

(1) As of the end of the current and previous periods, the details of financial assets recognized at fair value through profit or loss are as follows (in thousands of KRW).

Classification	Current Period-end	Previous Period-end
Financial assets at fair value through profit or loss:
Equity Securities	161,742,363	140,103,300
Debt Securities	5,003,280,601	5,745,256,003
Investment Funds	726,551,927	215,206,938
Commercial Paper Securities	237,091,137	164,394,380
Other Valuable Securities	80,404,517	50,429,392
Foreign Equity Securities	5,442,867	4,408,745
Foreign Debt Securities	630,908,802	658,561,403
Foreign Other Valuable Securities	61,559,073	51,509,207
Derivatives-linked Securities(*)	80,811,442	146,805,425
Joint Fund for Damages	8,506	8,474
Credit Risk Valuation Adjustment	(97,228)	(320,878)
Trading Day Gain/Loss Adjustment	5,115,119	7,526,229
Subtotal	6,992,819,126	7,183,888,618
Derivatives:
Derivatives Assets(*)	298,607,319	299,374,420
Credit Risk Valuation Adjustment	(596,852)	(1,036,549)
Trading Day Gain/Loss Adjustment	67,896,308	23,241,324
Subtotal	365,906,775	321,579,195
Total	7,358,725,901	7,505,467,813

(*) Details of derivatives-linked securities and derivatives assets are disclosed in Note 19.

(2) As of the end of the current period, the Securities Market Readjustment Fund has KRW 13 thousand (KRW 13 thousand as of the previous period-end), and the Derivatives Market Readjustment Fund has KRW 8,493 thousand (KRW 8,461 thousand as of the previous period-end) deposited with Korea Exchange.

(3) As of the end of the current period, debt securities with a book value of KRW 3,766,232 million (KRW 3,181,368 million as of the previous period-end) are included in reverse repurchase agreements.

10. Financial Assets at Fair Value Through Other Comprehensive Income

(1) As of the end of the current and previous periods, the details of financial assets at fair value through other comprehensive income are as follows (in thousands of KRW).

Classification	Current Period-end	Previous Period-end
	Cost	Book Value
Equity Securities	44,909,816	249,085,702
Capital Contributions	1,000	1,000
Total	44,910,816	249,086,702

(2) Dividend income from equity instruments at fair value through other comprehensive income for the current and previous periods is as follows.

Classification	Equity Instruments Disposed of During Current Period	Equity Instruments Held at Current Period-end
Equity securities at fair value through other comprehensive income
Non-marketable Stocks	-	6,326,236
Total	-	6,326,236

Classification	Equity Instruments Disposed of During Current Period	Equity Instruments Held at Current Period-end
Equity securities at fair value through other comprehensive income
Non-marketable Stocks	-	4,303,331
Total	-	4,303,331

(3) Upon disposal of equity instruments at fair value through other comprehensive income, the accumulated other comprehensive income related thereto is reclassified to retained earnings and is not reclassified to profit or loss for the period.

11. Investments in Associates

(1) As of the end of the current and previous periods, the status of the consolidated entity's investments in associates is as follows (in thousands of KRW).

Classification	Company Name	Number of Shares Held (Subscription Units)	Ownership (%)	Acquisition Cost	Book Value	Country	Applicable Financial Statements
	KOFC
	Daishin-AIB Growth Champ 2010 No.7 PEF(1)(2)	3,172	15.00	3,167,957	2,318,279	Korea	June 30
	Daishin-SKS Secondary PEF(1)(2)	7,140,485,000	7.35	7,140,485	7,933,743	Korea	June 30
	Daishin-Coinvestment PEF	30,902,708,000	20.00	30,902,708	30,694,122	Korea	June 30
	Daishin Cactus Buyout PEF(*1)	2,932,418,414	5.00	2,932,418	2,850,281	Korea	June 30
	Daishin SK Innovation No.2 PEF(*1)	3,694,200,000	4.93	3,694,200	3,710,017	Korea	June 30
	Daishin Balance No.7 SPAC(*1)	5,000	0.10	5,000	9,895	Korea	June 30
	Daishin Balance No.8 SPAC(*1)	10,000	0.18	10,000	18,957	Korea	June 30
	Daishin Balance No.9 SPAC(*1)	10,000	0.24	10,000	17,972	Korea	June 30
	Daishin Balance No.10 SPAC(*1)	10,000	2.17	10,000	14,712	Korea	June 30
	Daishin New Technology Investment Fund No.3(*1)	134	2.80	134,460	197,979	Korea	June 30
	Daishin New Technology Investment Fund No.4(*1)	100,000,000	6.90	100,000	96,749	Korea	June 30
	Daishin New Technology Investment Fund No.5(*1)	300	2.34	300,000	325,787	Korea	June 30
	Daishin New Technology Investment Fund No.6(*1)	500	9.80	500,000	440,083	Korea	June 30
	Daishin-K&T New Technology Investment Fund(*1)	200,000,000	0.89	200,000	287,494	Korea	June 30
	Daishin-KNT-Daseok New Technology Investment Fund(*1)	200,000,000	3.64	200,000	198,066	Korea	June 30
	Daishin-MYW New Technology Investment Fund(*1)	4,800	5.49	4,800,000	5,603,540	Korea	June 30
	Jinwi3 Industrial Complex Co., Ltd.(*1)	50,000	5.00	250,000	-	Korea	June 30
	Gwacheon PFV(*1)	50,000	5.00	1,000,000	-	Korea	June 30
	DMW SAN JOSE LLC	-	33.33	5,142,864	4,076,143	USA	June 30
	Euljiro Nine PFV(*1)	50,000	5.00	250,000	250,000	Korea	June 30
	Woori BC Pegasus Securitization Special Purpose Company	581,580	30.00	2,907,900	-	Korea	June 30
	Woori E&E First Securitization Special Purpose Company	8,000	40.00	400,000	-	Korea	June 30
	KAMC 5th Joint Venture Securitization Special Purpose Company	73	24.00	365	-	Korea	June 30
	Woori Pine 4th Securitization Special Purpose Company	270,000	45.00	247,500	50,879	Korea	June 30
	Pharos Gene Co., Ltd.(*1)	60,000	8.31	30,000	-	Korea	June 30
	Noxfarm Co., Ltd.(*1)	20,000	10.00	310,000	-	Korea	June 30
	NMD Bio Co., Ltd.	4,888	20.37	24,440	-	Korea	June 30
	Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR	-	40.50	59,465,895	48,586,367	Germany	June 30
	Vestas Specialized Private Real Estate Investment Trust No. 50A	69,292,741,136	36.10	69,323,848	65,053,744	Korea	June 30
	Shinhan AIM Private Real Estate Specialized Investment Trust No. 24(*4)	114,869,004,913	74.75	115,171,447	108,529,728	Korea	June 30
	Daishin KOSPI200 Index Securities Investment Trust (Equity-Derivative Class A)(*1)	7,528,514,937	19.33	12,778,224	13,495,164	Korea	June 30
	Daishin REIT Logistics No.1 Management Trust Real Estate Investment Company(*1)	400,000	18.71	2,000,000	1,997,194	Korea	June 30
	Daishin Japan Haimjeonsa 01 Derivative Type 2(*1)	2,000,000,000	9.66	2,000,000	1,997,580	Korea	June 30
	Daishin Japan Haimjeonsa 02 Derivative Type 2(*1)	1,953,465,347	11.29	1,953,465	1,942,155	Korea	June 30
	Daishin Japan Haimjeonsa 05 Derivative Type 2(*1)	1,850,000,000	13.12	1,850,000	1,850,000	Korea	June 30
	Daishin Japan Haimjeonsa 09 Derivative Type 2(*1)	4,000,000,000	18.22	4,000,000	3,997,400	Korea	June 30
	Daishin PS02 Specialized Private Equity Securities Investment Trust No. 1 (Equity-Derivative)(*1)	100,000,000	0.33	100,000	100,280	Korea	June 30
	Fair Value Adjustment at the time of acquisition of Daishin F&I	-	-	2,871,669	-
Subtotal				336,184,845	306,644,310
Joint Venture	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(*3)	-	85.00	48,027,880	43,638,988	USA	June 30
Total				384,212,725	350,283,298

Classification	Company Name	Number of Shares Held (Subscription Units)	Ownership (%)	Acquisition Cost	Book Value	Country	Applicable Financial Statements
	Daishin Heungook No.1 PEF(1)(2)	4,200	18.92	3,942,512	2,540,068	Korea	December 31
	KOFC
	Daishin-AIB Growth Champ 2010 No.7 PEF(1)(2)	3,396	15.00	3,392,957	1,896,790	Korea	December 31
	Daishin-SKS Secondary PEF(1)(2)	7,140,485,000	7.35	7,140,485	7,774,300	Korea	December 31
	Daishin-Coinvestment PEF	17,287,108,000	20.00	17,287,108	16,674,321	Korea	December 31
	Daishin Cactus Buyout PEF(*1)	2,889,518,414	5.00	2,889,518	2,830,050	Korea	December 31
	Daishin Balance No.7 SPAC(*1)	5,000	0.10	5,000	9,918	Korea	December 31
	Daishin Balance No.8 SPAC(*1)	10,000	0.18	10,000	19,002	Korea	December 31
	Daishin Balance No.9 SPAC(*1)	10,000	0.24	10,000	18,133	Korea	December 31
	Daishin New Technology Investment Fund No.2(*1)	420	2.35	419,624	671,559	Korea	December 31
	Daishin New Technology Investment Fund No.3(*1)	190	2.80	190,000	262,897	Korea	December 31
	Daishin New Technology Investment Fund No.4(*1)	100,000,000	6.90	100,000	97,551	Korea	December 31
	Daishin New Technology Investment Fund No.5(*1)	300	2.34	300,000	285,048	Korea	December 31
	Daishin-K&T New Technology Investment Fund(*1)	200,000,000	0.89	200,000	58,340	Korea	December 31
	Jinwi3 Industrial Complex Co., Ltd.(*1)	50,000	5.00	250,000	-	Korea	December 31
	Gwacheon PFV(*1)	50,000	5.00	1,000,000	-	Korea	December 31
	DMW SAN JOSE LLC	-	33.33	5,142,864	4,385,113	USA	December 31
	Euljiro Nine PFV(*1)	50,000	5.00	250,000	250,000	Korea	December 31
	Woori BC Pegasus Securitization Special Purpose Company	581,580	30.00	2,907,900	-	Korea	December 31
	Woori E&E First Securitization Special Purpose Company	8,000	40.00	400,000	-	Korea	December 31
	KAMC 5th Joint Venture Securitization Special Purpose Company	73	24.00	365	-	Korea	December 31
	Woori Pine 4th Securitization Special Purpose Company	270,000	45.00	247,500	57,628	Korea	December 31
	Pharos Gene Co., Ltd.(*1)	60,000	8.31	30,000	-	Korea	December 31
	Noxfarm Co., Ltd.(*1)	20,000	10.00	310,000	-	Korea	December 31
	NMD Bio Co., Ltd.	4,888	20.37	24,440	-	Korea	December 31
	Project SoorstraBe 80-82 Berlin Grundstucks GbR	-	40.50	59,465,895	50,953,987	Germany	December 31
	Vestas Specialized Private Real Estate Investment Trust No. 50A	69,292,741,136	36.10	69,323,848	62,789,447	Korea	December 31
	Shinhan AIM Private Real Estate Specialized Investment Trust No. 24(*4)	114,869,004,913	74.75	115,171,447	109,646,281	Korea	December 31
	Daishin REIT Logistics No.1 Management Trust Real Estate Investment Company(*1)	400,000	18.71	2,000,000	2,008,822	Korea	December 31
	Fair Value Adjustment at the time of acquisition of Daishin F&I	-	-	2,871,669	-
Subtotal				295,283,132	263,229,255
Joint Venture	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(*3)	-	85.00	44,512,563	39,508,395	USA	December 31
Total				339,795,695	302,737,650

(*1) Even though the ownership percentage is less than 20%, the investee is classified as an associate because the consolidated entity can participate in the decision-making process regarding the investee's financial and operating policies, thereby exerting significant influence over the investee.

(*2) According to the articles of association of the private equity fund, if losses arise from the distribution of residual assets, in the case of Daishin Heungook No.1 PEF, the consolidated entity, as the general partner, shall bear the entire loss within a limit of KRW 1 billion. In the case of KOFC Daishin-AIB Growth Champ 2010 No.7 PEF, the consolidated entity, as the general partner, shall bear 45% of the loss amount first. The Daishin Heungook No.1 PEF was liquidated during the current period, and the obligation has been extinguished. Furthermore, in the case of Daishin-SKS Secondary PEF, the consolidated entity, as one of the general partners, shares losses with the other general partner, SK Securities Co., Ltd. If the capital contribution of one of the general partners falls short of 50% of the initial loss provision, that general partner is required to make additional capital contributions to cover the shortfall.

(*3) Although DaishinNY LLC, a subsidiary of the Company, holds an 85.0% ownership in the limited liability company TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE, it is classified as a joint venture because it meets the criteria for classifying a joint venture, such as the existence of a unanimous consent clause in the investee's agreement. All joint arrangements over which the consolidated entity holds joint control are structured through separate companies. They are classified as joint ventures because it is considered that the parties holding joint control over the joint arrangements have rights to the net assets of the arrangements.

(*4) Although the ownership percentage is 50% or more, it is classified as an associate because the consolidated entity does not hold control as a fund unitholder but exerts significant influence.

(2) As of the end of the current and previous periods, the summarized financial information of associates is as follows (in thousands of KRW).

Classification	Company Name	Total Assets	Total Liabilities	Operating Income	Net Income for the Period	Associate
	Daishin Heungook No.1 PEF(*)	-	-	2,635,751	2,635,751
	KOFC Daishin-AIB Growth Champ 2010 No.7 PEF	15,448,676	-	4,309,929	4,309,929
	Daishin-SKS Secondary PEF	108,156,339	255,891	2,168,455	2,168,455
	Daishin-Coinvestment PEF	153,760,962	290,349	2,021,005	2,021,005
	Daishin Cactus Buyout PEF	57,228,276	213,164	(453,471)	(453,471)
	Daishin SK Innovation No.2 PEF	76,199,068	893,828	3,311,865	3,311,865
	Daishin Balance No.7 SPAC	11,477,452	1,176,290	(21,044)	(23,782)
	Daishin Balance No.8 SPAC	11,394,041	758,977	(27,469)	(25,041)
	Daishin Balance No.9 SPAC	8,497,366	930,946	108,529	103,173
	Daishin Balance No.10 SPAC	1,790,370	1,113,609	(12,957)	(89,711)
	Daishin New Technology Investment Fund No.2(*)	-	-	(1,328,461)	(1,328,461)
	Daishin New Technology Investment Fund No.3	7,061,234	-	1,590,071	1,590,071
	Daishin New Technology Investment Fund No.4	1,402,856	-	(11,633)	(11,633)
	Daishin New Technology Investment Fund No.5	13,900,243	-	1,738,214	1,738,214
	Daishin New Technology Investment Fund No.6	4,488,851	-	(611,149)	(611,149)
	Daishin-K&T New Technology Investment Fund	32,199,280	-	26,479,226	25,665,518
	Daishin-KNT-Daseok New Technology Investment Fund	5,446,814	-	(53,186)	(53,186)
	Daishin-MYW New Technology Investment Fund	102,147,873	-	14,647,873	14,647,873
	Jinwi3 Industrial Complex Co., Ltd.	307,196,367	323,481,594	(623,629)	(1,052,223)
	Gwacheon PFV	137,979,031	167,461,164	(273,165)	(262,538)
	DMW SAN JOSE LLC	12,228,933	503	(4,471)	(1,419,166)
	Euljiro Nine PFV	25,886,564	23,043,561	(587,444)	478,041
	Woori BC Pegasus Securitization Special Purpose Company	297,330	10,153,539	(8,599)	(8,599)
	Woori E&E First Securitization Special Purpose Company	5,618
Joint Venture	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE(*3)	48,027,880	43,638,988
Total
### (3) 당반기 및 전반기의 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).
<당반기>
구분	회사명	기초	증가	감소	지분법손익	배당금선언액
---	---	---	---	---	---	---
관계기업	대신흥국제일호사모투자전문회사	2,540,068	-	(2,540,068)	-	-
코에프씨	대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사	1,896,790	-	(225,000)	646,489	-
	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	7,774,300	-	-	159,443	-
	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	16,674,321	13,995,600	(380,000)	404,201	-
	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	2,830,050	42,900	-	(22,669)	-
	대신에스케이이노베이션제2호사모투자합자회사	-	3,694,200	-	15,817	-
	대신밸런스제7호기업인수목적주식회사	9,918	-	-	(23)	-
	대신밸런스제8호기업인수목적주식회사	19,002	-	-	(45)	-
	대신밸런스제9호기업인수목적주식회사	18,133	-	-	245	-
	대신밸런스제10호기업인수목적주식회사	-	10,000	-	(1,950)	-
	대신신기술투자조합2호	671,559	-	(487,495)	-	(184,064)
	대신신기술투자조합3호	262,897	-	(55,500)	44,582	(54,000)
	대신신기술투자조합4호	97,551	-	-	(802)	-
	대신신기술투자조합5호	285,048	-	-	40,739	-
	대신신기술투자조합6호	-	500,000	-	(59,917)	-
	대신-K&T신기술투자조합	58,340	-	-	229,154	-
	대신-KNT-다석신기술투자조합	-	200,000	-	(1,934)	-
	대신-MYW신기술투자조합	-	4,800,000	-	803,540	-
	진위3산단 주식회사(*1)	-	-	-	(52,611)	-
	과천PFV (*1)	-	-	-	(13,127)	-
	DMW SAN JOSE LLC	4,385,113	-	-	(459,042)	-
	을지로나인PFV	250,000	-	-	-	-
	우리비씨페가수스유동화전문유한회사(*1)	-	-	-	(2,580)	-
	우리이에이제일차유동화전문유한회사(*1)	-	-	-	(251,770)	-
	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사(*1)	-	-	-	(3,085)	-
	우리파인제4차유동화전문유한회사	57,628	-	-	(6,749)	-
	파로스젠주식회사	-	-	-	-	-
	녹스팜주식회사	-	-	-	-	-
	주식회사엔엠디바이오	-	-	-	-	-
	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	50,953,987	-	-	(1,894,663)	(523,343)
	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	62,789,447	-	-	5,141,996	(2,877,699)
	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호	109,646,281	-	-	2,343,508	(3,460,061)
	대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	-	-	-	716,940	-
	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사	2,008,822	-	-	35,144	(46,772)
	대신Japan하임전사01호파생2종	-	-	-	125,293	(127,713)
	대신Japan하임전사02호파생2종	-	-	-	47,584	(58,894)
	대신Japan하임전사05호파생2종	-	-	-	268,392	(268,392)
	대신Japan하임전사09호파생2종	-	-	-	(2,600)	-
	대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)	-	100,000	-	280	-
	대신하임전문사모제2007호	-	-	(1,000,000)	-	-
소계		263,229,255	23,342,700	(4,688,063)	8,249,780	(7,600,938)
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE	39,508,395	3,515,317	-	-	-
합계		302,737,650	26,858,017	(4,688,063)	8,249,780	(7,600,938)

(*1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다.

<전반기>
| 구분 | 회사명 | 기초 | 증가 | 감소 | 지분법손익 | 배당금선언액 | 기타증감액 | 기말 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 관계기업 | 대신흥국제일호사모투자전문회사 | 2,579,045 | - | - | (76,078) | - | - | 2,502,967 |
| 코에프씨 | 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사 | 1,925,436 | - | - | (220,263) | - | - | 1,705,173 |
| | 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 | 7,596,966 | - | (3,219,000) | 161,627 | (43,500) | - | 4,496,093 |
| | 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 | 4,898,192 | 7,500,000 | (150,000) | (64,273) | (1,500) | - | 12,182,419 |
| | 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 | - | 7,223,796 | (4,334,278) | (16,061) | - | - | 2,873,457 |
| | 대신밸런스제4호기업인수목적주식회사(2) | - | - | - | - | - | - | - |
| | 대신밸런스제6호기업인수목적주식회사 | 19,121 | - | - | (80) | - | - | 19,041 |
| | 대신밸런스제7호기업인수목적주식회사 | 9,939 | - | - | (22) | - | - | 9,917 |
| | 대신밸런스제8호기업인수목적주식회사 | 18,928 | - | - | (21) | - | - | 18,907 |
| | 대신신기술투자조합1호 | 495,351 | - | - | (4,830) | - | - | 490,521 |
| | 대신신기술투자조합2호 | 520,106 | - | - | 52,120 | - | - | 572,226 |
| | 대신신기술투자조합3호 | 277,273 | - | - | 44,402 | - | - | 321,675 |
| | 대신신기술투자조합4호 | 99,173 | - | - | (794) | - | - | 98,379 |
| | 대신-K&T신기술투자조합 | 150,259 | - | - | 61,789 | - | - | 212,048 |
| | 진위3산단 주식회사(1) | - | - | - | (51,476) | - | 51,476 | - |
| | 과천PFV (1) | - | - | - | (307,004) | - | 307,004 | - |
| | DMW SAN JOSE LLC | 5,450,652 | - | - | (337,177) | - | 203,748 | 5,317,223 |
| | 을지로나인PFV | - | 250,000 | - | - | - | - | 250,000 |
| | 우리비씨페가수스유동화전문유한회사(1) | - | - | - | (2,326) | - | 2,326 | - |
| | 우리이에이제일차유동화전문유한회사(1) | - | - | - | (173,675) | - | 173,675 | - |
| | 우리이에이제육차유동화전문유한회사(1) | - | - | - | (695,974) | - | 695,974 | - |
| | 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 | - | - | - | - | - | - | - |
| | 우리이에이제9차유동화전문유한회사(*2) | 217,649 | - | (219,748) | 927 | - | 1,172 | - |
| | 우리파인제2차유동화전문유한회사 | 3,098,416 | - | - | (11,311) | (2,506,406) | - | 580,699 |
| | 우리파인제4차유동화전문유한회사 | 751,211 | - | (765,000) | 13,789 | - | - | - |
| | Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR | 56,108,972 | - | - | (1,721,818) | (1,375,646) | 331,007 | 53,342,515 |
| | 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 | 64,535,554 | - | - | 1,644,241 | (2,657,345) | - | 63,522,450 |
| | 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 | 28,550,435 | 86,714,545 | - | 2,325,635 | (2,890,693) | - | 114,699,922 |
| 소계 | | 177,302,678 | 101,688,341 | (8,688,026) | 621,347 | (9,475,090) | 1,766,382 | 263,215,632 |
| 공동기업 | TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE | 44,430,083 | - | - | (77) | - | 1,023,662 | 45,453,668 |
| 합계 | | 221,732,761 | 101,688,341 | (8,688,026) | 621,270 | (9,475,090) | 2,790,044 | 308,669,300 |

(1) 관계기업투자자산의 장부가액이 "0" 이하가 될 경우 해당 관계기업에 대한 대출채권 등에서 차감하고 있습니다.
(2) 전기 중 청산되었습니다.

지분법 적용의 중지로 인하여 인식하지 못한 누적 미반영 지분변동액은 다음과 같습니다(단위: 천원).

관계기업명	당반기말	미반영 손실	미반영기타자본항목	전기말	미반영 손실	미반영기타자본항목
우리이에이제일차유동화전문유한회사	6,086	-	87,614	-		-

당반기 및 전반기의 관계기업 투자의 지분법 적용으로 인한 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>
| 구분 | 기초 | 증가 | 감소 | 이연법인세 | 반기말 |
|---|---|---|---|---|---|
| 관계기업주식 지분법평가 | (112,246) | 156,736 | - | (37,929) | 6,561 |

<전반기>
| 구분 | 기초 | 증가 | 감소 | 이연법인세 | 반기말 |
|---|---|---|---|---|---|
| 관계기업주식 지분법평가 | 84,869 | 204,920 | - | (49,590) | 240,199 |

(5) 당반기말 및 전 기말 현재 관계기업의 순자산에서 관계기업에 대한 지분의 장부금액으로 조정한 내역은 다음과 같습니다(단 위:천원).

<당반기말>
| 구분 | 기업명 | 순자산 | 지분율 | 순자산지분금액 | 지분율적용차이 등 | 장부금액 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 관계기업 | 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사 | 15,448,676 | 15.00 | 2,317,301 | 978 | 2,318,279 |
| | 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 | 107,900,448 | 7.35 | 7,930,683 | 3,060 | 7,933,743 |
| | 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사 | 153,470,613 | 20.00 | 30,694,123 | (1) | 30,694,122 |
| | 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 | 57,015,112 | 5.00 | 2,850,756 | (475) | 2,850,281 |
| | 대신에스케이이노베이션제2호사모투자합자회사 | 75,305,240 | 4.93 | 3,712,548 | (2,531) | 3,710,017 |
| | 대신밸런스제7호기업인수목적주식회사 | 10,301,162 | 0.10 | 10,301 | (406) | 9,895 |
| | 대신밸런스제8호기업인수목적주식회사 | 10,635,064 | 0.18 | 19,143 | (186) | 18,957 |
| | 대신밸런스제9호기업인수목적주식회사 | 7,566,420 | 0.24 | 18,159 | (187) | 17,972 |
| | 대신밸런스제10호기업인수목적주식회사 | 676,761 | 2.17 | 14,686 | 26 | 14,712 |
| | 대신신기술투자조합3호 | 7,061,234 | 2.80 | 197,715 | 264 | 197,979 |
| | 대신신기술투자조합4호 | 1,402,856 | 6.90 | 96,797 | (48) | 96,749 |
| | 대신신기술투자조합5호 | 13,900,243 | 2.34 | 325,266 | 521 | 325,787 |
| | 대신신기술투자조합6호 | 4,488,851 | 9.80 | 439,907 | 176 | 440,083 |
| | 대신-K&T신기술투자조합 | 32,199,280 | 0.89 | 286,574 | 920 | 287,494 |
| | 대신-KNT-다석신기술투자조합 | 5,446,814 | 3.64 | 198,264 | (198) | 198,066 |
| | 대신-MYW신기술투자조합 | 102,147,873 | 5.49 | 5,607,918 | (4,378) | 5,603,540 |
| | 진위3산단 주식회사 | (16,285,227) | 5.00 | (814,261) | 814,261 | - |
| | 과천PFV | (29,482,133) | 5.00 | (1,474,107) | 1,474,107 | - |
| | DMW SAN JOSE LLC | 12,228,430 | 33.33 | 4,075,736 | 407 | 4,076,143 |
| | 을지로나인PFV | 2,843,003 | 5.00 | 142,150 | 107,850 | 250,000 |
| | 우리비씨페가수스유동화전문유한회사 | (9,856,209) | 30.00 | (2,956,863) | 2,956,863 | - |
| | 우리이에이제일차유동화전문유한회사 | (13,525,307) | 40.00 | (5,410,123) | 5,410,123 | - |
| | 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사 | (25,345) | 24.00 | (6,083) | 6,083 | - |
| | 우리파인제4차유동화전문유한회사 | 113,065 | 45.00 | 50,879 | - | 50,879 |
| | 파로스젠주식회사 | 870,533 | 8.31 | 72,313 | (72,313) | - |
| | 녹스팜주식회사 | (26,541) | 10.00 | (2,654) | 2,654 | - |
| | 주식회사엔엠디바이오 | 116,761 | 20.37 | 23,780 | (23,780) | - |
| | Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR | 27,636,976 | 40.50 | 11,192,975 | 37,393,392 | 48,586,367 |
| | 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호 | 180,224,247 | 36.10 | 65,060,953 | (7,209) | 65,053,744 |
| | 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호 | 145,195,177 | 74.75 | 108,533,395 | (3,667) | 108,529,728 |
| | 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA | 66,247,591 | 19.33 | 12,805,659 | 689,505 | 13,495,164 |
| | 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사 | 10,609,183 | 18.71 | 1,984,978 | 12,216 | 1,997,194 |
| | 대신Japan하임전사01호파생2종 | 20,728,989 | 9.66 | 2,002,801 | (5,221) | 1,997,580 |
| | 대신Japan하임전사02호파생2종 | 17,219,094 | 11.29 | 1,944,330 | (2,175) | 1,942,155 |
| | 대신Japan하임전사05호파생2종 | 14,389,268 | 13.12 | 1,887,954 | (37,954) | 1,850,000 |
| | 대신Japan하임전사09호파생2종 | | | | | |
```# 21. 관계기업투자 및 상각후원가측정금융자산

21.1. 관계기업 투자

주: 상기 표의 '관계기업' 항목은 10-K 보고서에서 '관계기업'으로 명시되었으나, 실제로는 '공동기업'일 가능성이 있습니다.

<전기말>

구분	기업명	순자산	지분율	순자산지분&cr;금액	지분율 적용&cr;차이 등	장부금액
관계기업	대신흥국제일호사모투자전문회사	12,603,026	18.92	2,384,493	155,575	2,540,068
관계기업	코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의&cr; 7호 사모투자전문회사	12,638,746	15.00	1,895,812	978	1,896,790
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	105,731,994	7.35	7,771,302	2,998	7,774,300
관계기업	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	83,371,607	20.00	16,674,321	-	16,674,321
관계기업	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	56,610,440	5.00	2,830,522	(472)	2,830,050
관계기업	대신밸런스제7호기업인수목적주식회사	10,324,943	0.10	10,325	(407)	9,918
관계기업	대신밸런스제8호기업인수목적주식회사	10,660,106	0.18	19,188	(186)	19,002
관계기업	대신밸런스제9호기업인수목적주식회사	7,633,850	0.24	18,321	(188)	18,133
관계기업	대신신기술투자조합2호	28,608,411	2.35	672,298	(739)	671,559
관계기업	대신신기술투자조합3호	9,376,663	2.80	262,547	350	262,897
관계기업	대신신기술투자조합4호	1,414,489	6.90	97,600	(49)	97,551
관계기업	대신신기술투자조합5호	12,162,029	2.34	284,591	457	285,048
관계기업	대신-K&T신기술투자조합	6,534,091	0.89	58,153	187	58,340
관계기업	진위3산단 주식회사	(15,233,004)	5.00	(761,650)	761,650	-
관계기업	과천PFV	(29,219,600)	5.00	(1,460,980)	1,460,980	-
관계기업	DMW SAN JOSE LLC	13,155,340	33.33	4,384,675	438	4,385,113
관계기업	을지로나인PFV	2,817,604	5.00	140,880	109,120	250,000
관계기업	우리비씨페가수스유동화전문유한회사	(9,847,610)	30.00	(2,954,283)	2,954,283	-
관계기업	우리이에이제일차유동화전문유한회사	(13,099,702)	40.00	(5,239,881)	5,239,881	-
관계기업	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사	(12,492)	24.00	(2,998)	2,998	-
관계기업	우리파인제4차유동화전문유한회사	128,063	45.00	57,628	-	57,628
관계기업	파로스젠주식회사	870,533	8.31	72,313	(72,313)	-
관계기업	녹스팜주식회사	(26,541)	10.00	(2,654)	2,654	-
관계기업	주식회사엔엠디바이오	116,761	20.37	23,780	(23,780)	-
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE	42,381,553	0.33	107,580	(7,300)	100,280
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE	51,332,833	85.00	43,632,908	6,080	43,638,988

<당반기말>

구분	기업명	순자산	지분율	순자산지분&cr;금액	지분율 적용&cr;차이 등	장부금액
관계기업	대신흥국제일호사모투자전문회사	12,603,026	18.92	2,384,493	155,575	2,540,068
관계기업	코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의&cr; 7호 사모투자전문회사	12,638,746	15.00	1,895,812	978	1,896,790
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	105,731,994	7.35	7,771,302	2,998	7,774,300
관계기업	대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	83,371,607	20.00	16,674,321	-	16,674,321
관계기업	대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	56,610,440	5.00	2,830,522	(472)	2,830,050
관계기업	대신밸런스제7호기업인수목적주식회사	10,324,943	0.10	10,325	(407)	9,918
관계기업	대신밸런스제8호기업인수목적주식회사	10,660,106	0.18	19,188	(186)	19,002
관계기업	대신밸런스제9호기업인수목적주식회사	7,633,850	0.24	18,321	(188)	18,133
관계기업	대신신기술투자조합2호	28,608,411	2.35	672,298	(739)	671,559
관계기업	대신신기술투자조합3호	9,376,663	2.80	262,547	350	262,897
관계기업	대신신기술투자조합4호	1,414,489	6.90	97,600	(49)	97,551
관계기업	대신신기술투자조합5호	12,162,029	2.34	284,591	457	285,048
관계기업	대신-K&T신기술투자조합	6,534,091	0.89	58,153	187	58,340
관계기업	진위3산단 주식회사	(15,233,004)	5.00	(761,650)	761,650	-
관계기업	과천PFV	(29,219,600)	5.00	(1,460,980)	1,460,980	-
관계기업	DMW SAN JOSE LLC	13,155,340	33.33	4,384,675	438	4,385,113
관계기업	을지로나인PFV	2,817,604	5.00	140,880	109,120	250,000
관계기업	우리비씨페가수스유동화전문유한회사	(9,847,610)	30.00	(2,954,283)	2,954,283	-
관계기업	우리이에이제일차유동화전문유한회사	(13,099,702)	40.00	(5,239,881)	5,239,881	-
관계기업	캠코제오차합작투자유동화전문유한회사	(12,492)	24.00	(2,998)	2,998	-
관계기업	우리파인제4차유동화전문유한회사	128,063	45.00	57,628	-	57,628
관계기업	파로스젠주식회사	870,533	8.31	72,313	(72,313)	-
관계기업	녹스팜주식회사	(26,541)	10.00	(2,654)	2,654	-
관계기업	주식회사엔엠디바이오	116,761	20.37	23,780	(23,780)	-
공동기업	TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE	45,399,288	85.00	38,589,395	919,000	39,508,395
공동기업	Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR	25,594,416	40.50	10,365,738	40,588,249	50,953,987
공동기업	베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호	173,951,260	36.10	62,796,405	(6,958)	62,789,447
공동기업	신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제24호	146,688,943	74.75	109,649,985	(3,704)	109,646,281
공동기업	대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사	10,737,154	18.71	2,008,922	(100)	2,008,822

21.2. 시장성 있는 관계기업 투자의 공정가치

당반기말 및 전 기말 현재 시장성 있는 관계기업 투자의 공정가치는 다음과 같습니다 (단위:천원).

<당반기말>

구분	기업명	시장가치	장부금액
관계기업	대신밸런스제7호기업인수목적주식회사	10,850	9,895
관계기업	대신밸런스제8호기업인수목적주식회사	21,650	18,957
관계기업	대신밸런스제9호기업인수목적주식회사	23,500	17,972

<전기말>

구분	기업명	시장가치	장부금액
관계기업	대신밸런스제7호기업인수목적주식회사	10,650	9,918
관계기업	대신밸런스제8호기업인수목적주식회사	20,950	19,002
관계기업	대신밸런스제9호기업인수목적주식회사	21,100	18,133

12. 상각후원가측정금융자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 평가방법에 따른 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	채권잔액	대손충당금	합계	12개월&cr;기대신용손실&cr;측정 대상	전체기간 기대신용손실&cr;측정 대상	신용손상모형&cr;적용 대상	신용위험의&cr;유의적인&cr;증가	신용이 손상된 금융자산
현금및예치금	1,523,699,590	-	1,523,699,590	(270,135)	-	-	-	-
대출채권
신용공여금	1,694,620,634	425,028	1,695,045,662	-	-	-	-	-
대여금	3,798,096	-	3,860,442	(548)	-	(62,346)	-	-
대출금	-	-	5,360,000	-	-	(5,360,000)	-	-
대지급금	-	-	4,060,470	-	-	(3,810,812)	-	-
사모사채	351,811,753	14,000,000	365,811,753	(3,675,769)	(102,200)	-	-	-
환매조건부매수	319,300,000	-	319,300,000	-	-	-	-	-
예적금담보대출	1,042,959	15,000	1,060,959	(2,077)	-	(3,000)	-	-
일반자금대출	1,411,482,082	209,552,225	1,657,316,178	(34,103,814)	(4,758,114)	(14,225,000)	-	-
종합통장대출	232,648,919	22,743,151	255,801,288	(873,953)	(72,997)	(360,488)	-	-
유동화대출채권	-	-	647,240,764	-	-	(26,063,906)	-	-
기타	584,211,630	407	584,371,359	(4,513,117)	(259)	(104,605)	-	-
소계	4,598,916,073	246,735,811	5,539,228,875	(43,167,201)	(4,933,570)	(23,925,328)	-	(26,063,906)
기타자산
미수금	607,700,735	18,417	613,771,425	(446,074)	-	(6,035,384)	-	-
미수수익	59,688,147	495,798	62,359,887	(199,415)	(1,553)	(2,048,722)	-	-
보증금	37,752,195	-	41,682,195	-	-	(786,000)	-	-
기타	68,612,230	-	68,612,230	-	-	-	-	-
소계	773,753,307	514,215	786,425,737	(645,489)	(1,553)	(8,870,106)	-	-
합계	6,896,368,970	247,250,026	7,849,354,202	(44,082,825)	(4,935,123)	(32,795,434)	-	(26,063,906)

<전기말>

구분	채권잔액	대손충당금	합계	12개월&cr;기대신용손실&cr;측정 대상	전체기간 기대신용손실&cr;측정 대상	신용손상모형&cr;적용 대상	신용위험의&cr;유의적인&cr;증가	신용이 손상된 금융자산
현금및예치금	1,493,268,599	-	1,493,268,599	(187,336)	-	-	-	-
대출채권
신용공여금	1,628,194,228	400,415	1,628,594,643	-	-	-	-	-
대여금	3,981,533	-	4,043,888	(1,077)	-	(62,355)	-	-
대출금	-	-	5,360,000	-	-	(5,360,000)	-	-
대지급금	-	-	4,061,970	-	-	(3,811,112)	-	-
사모사채	400,166,591	14,000,000	414,166,591	(4,173,206)	(102,200)	-	-	-
환매조건부매수	169,900,000	-	169,900,000	-	-	-	-	-
예적금담보대출	1,293,006	-	1,293,006	-	-	-	-	-
일반자금대출	1,183,817,559	98,035,948	1,322,268,213	(23,777,130)	(3,643,943)	(11,014,181)	-	-
종합통장대출	137,299,198	20,895,518	158,629,260	(707,554)	(104,012)	(385,762)	-	-
유동화대출채권	-	-	700,396,359	-	-	(27,496,269)	-	-
기타	377,277,370	-	377,434,945	(3,569,198)	-	(92,675)	-	-
소계	3,901,929,485	133,331,881	4,786,148,875	(32,228,165)	(3,850,155)	(20,726,085)	-	(27,496,269)
기타자산
미수금	805,772,429	19,472	812,033,208	(446,064)	-	(6,177,743)	-	-
미수수익	60,827,360	390,738	63,819,023	(144,320)	(1,033)	(1,959,561)	-	-
보증금	34,508,191	-	38,438,191	-	-	(786,000)	-	-
기타	35,833,702	-	36,100,121	-	-	(23,739)	-	-
소계	936,941,682	410,210	950,390,543	(590,384)	(1,033)	(8,947,043)	-	-
합계	6,332,139,766	133,742,091	7,229,808,017	(33,005,885)	(3,851,188)	(29,673,128)	-	(27,496,269)

(2) 당반기 및 전반기의 대손충당금의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	12개월 기대신용손실	측정 대상 전체기간 기대신용손실	측정 대상 신용손상모형&cr;적용 대상	신용위험의&cr;유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산
기초	33,005,885	3,851,188	29,673,128	27,496,269	-
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동	6,853	(6,303)	(550)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동&cr;(신용위험의&cr;유의적인 증가)	(474,624)	516,688	(42,064)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동&cr;(신용이 손상된 금융자산)	(2,053,447)	(61,419)	2,114,866	-	-
상각채권 회수	-	-	263,830	-	-
매각 등	-	-	(4,057,321)	(13,260,541)	-
제각	-	-	(2,941,879)	-	-
전(환)입	13,598,158	634,969	7,785,424	11,828,178	-
반기말	44,082,825	4,935,123	32,795,434	26,063,906	-

<전반기>

구분	12개월 기대신용손실	측정 대상 전체기간 기대신용손실	측정 대상 신용손상모형&cr;적용 대상	신용위험의&cr;유의적인&cr;증가	신용이 손상된 금융자산
기초	23,731,656	2,695,079	29,068,440	21,570,643	-
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동	328,494	(290,680)	(37,814)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동&cr;(신용위험의&cr;유의적인 증가)	(465,290)	529,264	(63,974)	-	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동&cr;(신용이 손상된 금융자산)	(708,012)	(912,765)	1,620,777	-	-
상각채권 회수	-	-	317,964	-	-
매각 등	(7,104)	-	(6,134,976)	(10,512,483)	-
제각	-	-	(1,241,741)	-	-
전(환)입	745,474	573,847	4,626,076	16,718,909	-
반기말	23,625,218	2,594,745	28,154,752	27,777,069	-

(3) 신용공여금

연결실체는 신용거래고객에게 주식매수자금을 자기자금으로 융자한 금액을 신용거래융자금으로 계산하고 있으며 동 융자금의 연이율은 4.5%~8.5% (은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우 4.5%~8.5% )이고, 상환기간은 300일 이내입니다. 그리고 상환만기일이 경과한 융자금은 회사가 정한 기준에 따라 상환조치하고 있으며, 미상환된 융자금은 표시하여 연 9.5% (은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우 9.5% )의 이자율을 적용하고 있습니다. 한편 신용거래융자금에 대하여는 유가증권 경우 85%~140% , 현금의 경우 45%~60% 에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~150% 로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에 따라 임의 반대매매를 통해 상환받고 있습니다.

또한, 연결실체는 고객이 예탁하고 있는 유가증권에 대해 담보평가금액 40%~65% 한도내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계산하고 있습니다. 동 대출금의 연이율은 7.4%~8.0% 이고, 상환기간은 180일 이상입니다. 담보유지비율은 140%~150% 이며 담보부족이나 상환일초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

(4) 대지급금

대지급금은 사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금 및 기타의 대지급금으로 구성됩니다. 사채지급보증대지급금은 사채지급보증과 관련하여 발행회사의 부도 발생 등으로 사채지급보증에 대한 대지급이 발생한 경우 이를 사채지급보증대지급금으로 계산하고 있습니다. 사고대지급금은 임직원의 횡령 및 임의 매매 등으로 인하여 고객의 손실이 발생한 경우 연결실체가 대지급한 구상채권 금액입니다. 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자 보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상 채권 금액입니다.

13. 유형자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 유형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	장부금액
업무용토지	118,840,667	-	118,840,667
업무용건물	175,918,056	(23,711,749)	152,206,307
구축물	9,856,239	(896,886)	8,959,353
차량운반구	1,235,391	(1,101,484)	133,907
비품	231,447,023	(205,400,726)	26,046,297
리스사용권자산	66,639,297	(26,469,207)	40,170,090
건설중인자산	520,148	-	520,148
합계	604,456,821	(257,580,052)	346,876,769

<전기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	장부금액
업무용토지	127,425,000	-	127,425,000
업무용건물	176,794,260	(24,072,318)	152,721,942
구축물	9,856,239	(773,683)	9,082,556
차량운반구	1,235,391	(1,058,256)	177,135
비품	227,839,044	(200,757,130)	27,081,914
리스사용권자산	63,831,334	(21,993,887)	41,837,447
건설중인자산	716,238	-	716,238
합계	607,697,506	(248,655,274)	359,042,232

(2) 당반기 및 전반기의 유형자산 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	업무용토지	업무용건물	구축물	차량운반구	비품	리스사용권자산	건설중인자산	합계
기초	127,425,000	152,721,942	9,082,556	177,135	27,081,914	41,837,447	716,238	359,042,232
취득 및 자본적지출	164,667	42,681	-	-	3,370,999	4,980,814	6,172,894	14,732,055
연결범위 변동	-	-	-	-	960	-	-	960
처분 및 폐기	-	-	-	-	(335,900)	(154,858)	-	(490,758)
감가상각비	-	(2,410,449)	(123,203)	(43,228)	(7,022,220)	(6,490,164)	-	(16,089,264)
대체 및 기타(*)	(8,749,000)	1,852,133	-	-	2,950,544	(3,149)	(6,368,984)	(10,318,456)
반기말	118,840,667	152,206,307	8,959,353	133,907	26,046,297	40,170,090	520,148	346,876,769

<전반기>

구분	업무용토지	업무용건물	구축물	차량운반구	비품	리스사용권자산	건설중인자산	합계
기초	152,966,168	161,306,973	9,328,962	125,550	31,728,554	46,366,413	1,021,657	402,844,277
취득 및 자본적지출	-	12,600	-	-	3,286,841	2,956,736	1,023,972	7,280,149
처분 및 폐기	-	-	-	(3)	(27,572)	(159,622)	(525,250)	(712,447)
감가상각비	-	(2,398,062)	(123,203)	(60,593)	(6,852,595)	(6,913,658)	-	(16,348,111)
대체 및 기타(*)	(26,183,599)	(7,327,412)	-	180,219	357,181	-	(576,894)	(33,550,505)
반기말	126,782,569	151,594,099	9,205,759	245,173	28,492,409	42,249,869	943,485	359,513,363

(*) 사용목적 변경으로 인한 유형자산과 투자부동산 및 매각예정비유동자산 간의 대체금액 및 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.

(3) 리스

연결실체가 리스이용자인 경우의 리스에 대한 정보는 다음과 같습니다.

① 연결재무상태표에 인식된 금액

리스와 관련해 연결재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다.(단위: 천원)
| 구 분 | 당반기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 사용권자산(*) | | |
| 부동산 | 16,338,900 | 15,810,871 |
| 차량운반구 | 1,266,939 | 809,659 |
| 사무기기 | 52,903 | 59,732 |
| 전산장비 | 22,511,348 | 25,157,185 |
| 합계 | 40,170,090 | 41,837,447 |

(*) 연결재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되었습니다.

(단위: 천원)
| 구 분 | 당반기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 리스부채(*) | | |
| 부동산 | 15,119,369 | 14,634,896 |
| 차량운반구 | 1,288,199 | 828,284 |
| 사무기기 | 53,357 | 60,869 |
| 전산장비 | 23,307,831 | 25,865,888 |
| 합계 | 39,768,756 | 41,389,937 |

(*) 연결재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되었습니다.

당반기 중 증가된 사용권자산은 4,981백만원입니다.

② 연결손익계산서에 인식된 금액
리스와 관련해서 연결손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다.

(단위: 천원)
| 구 분 | 당반기 | 전반기 |
|---|---|---|
| 사용권자산의 감가상각비 | | |
| 부동산 | 3,426,679 | 3,875,194 |
| 차량운반구 | 347,376 | 315,194 |
| 사무기기 | 42,788 | 40,044 |
| 전산장비 | 2,673,321 | 2,683,226 |
| 합계 | 6,490,164 | 6,913,658 |
| 리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) | 589,758 | 646,862 |
| 단기리스료(판매비와관리비에 포함) | 17,078 | - |
| 단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함) | 54,233 | 59,820 |
| 리스부채 측정치에 포함되지 않은 변동리스료(판매비와관리비에 포함) | 1,771,664 | 2,113,051 |

당반기 중 리스의 총 현금유출은 8,140백만원입니다.

무형자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 무형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>
| 구분 | 취득원가 | 상각누계액 | 손상차손누계액 | 장부금액 |
|---|---|---|---|---|
| 영업권 | 100,043,825 | - | (17,018,001) | 83,025,824 |
| 개발비 | 54,317,379 | (52,640,731) | - | 1,676,648 |
| 금융결제원소액결제분담금 | 19,324,446 | - | - | 19,324,446 |
| 핵심예금자산 | 11,620,000 | (11,620,000) | - | - |
| 오픈뱅킹특별참가비 | 310,000 | - | - | 310,000 |
| 회원권 | 7,169,671 | - | (69,427) | 7,100,244 |
| 기타 | 42,071,388 | (35,209,003) | - | 6,862,385 |
| 합계 | 234,856,709 | (99,469,734) | (17,087,428) | 118,299,547 |

<전기말>
| 구분 | 취득원가 | 상각누계액 | 손상차손누계액 | 장부금액 |
|---|---|---|---|---|
| 영업권 | 100,043,824 | - | (14,919,352) | 85,124,472 |
| 개발비 | 54,317,379 | (51,959,016) | - | 2,358,363 |
| 금융결제원소액결제분담금 | 19,324,446 | - | - | 19,324,446 |
| 핵심예금자산 | 11,620,000 | (11,620,000) | - | - |
| 오픈뱅킹특별참가비 | 310,000 | - | - | 310,000 |
| 회원권 | 7,169,671 | - | (69,427) | 7,100,244 |
| 기타 | 29,314,319 | (16,173,676) | - | 13,140,643 |
| 합계 | 222,099,639 | (79,752,692) | (14,988,779) | 127,358,168 |

(2) 당반기 및 전반기의 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>
| 구분 | 영업권 | 개발비 | 금융결제원 소액결제분담금 | 오픈뱅킹 특별참가비 | 회원권 | 기타 | 합계 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 기초 | 85,124,472 | 2,358,363 | 19,324,446 | 310,000 | 7,100,244 | 13,140,643 | 127,358,168 |
| 취득 | - | - | - | - | - | 887,798 | 887,798 |
| 상각비 | - | (681,715) | - | - | - | (508,925) | (1,190,640) |
| 손상차손 | (2,098,648) | - | - | - | - | - | (2,098,648) |
| 대체 | - | - | - | - | - | (6,657,131) | (6,657,131) |
| 반기말 | 83,025,824 | 1,676,648 | 19,324,446 | 310,000 | 7,100,244 | 6,862,385 | 118,299,547 |

<전반기>
| 구분 | 영업권 | 개발비 | 금융결제원 소액결제분담금 | 회원권 | 기타 | 합계 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 기초 | 94,266,988 | 3,721,793 | 19,324,446 | 8,056,469 | 27,806,872 | 153,176,568 |
| 취득 | - | - | - | - | 670,158 | 670,158 |
| 처분 및 폐기 | - | - | - | (671,300) | - | (671,300) |
| 상각비 | - | (681,715) | - | - | (493,163) | (1,174,878) |
| 손상차손 | (9,749,211) | - | - | - | - | (9,749,211) |
| 대체 | 2,559,246 | - | - | - | (8,529,508) | (5,970,262) |
| 반기말 | 87,077,023 | 3,040,078 | 19,324,446 | 7,385,169 | 19,454,359 | 136,281,075 |

(3) 당반기말과 전기말 현재 비한정내용연수 무형자산의 내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).
| 구분 | 당반기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 영업권 | 83,025,824 | 85,124,472 |
| 금융결제원 소액결제분담금 | 19,324,446 | 19,324,446 |
| 오픈뱅킹 특별참가비 | 310,000 | 310,000 |
| 회원권 | 7,100,244 | 7,100,244 |
| 합계 | 109,760,514 | 111,859,162 |

(4) 영업권

영업권은 연결실체의 부문별 구분단위인 현금창출단위별로 배분되었습니다. 당반기말 현재의 83,026백만원의 영업권은 2011년 중 종속기업인 (주)대신저축은행의 사업결합과 2012년 중 대신자산운용(주)의 사업결합, 2014년 중 (주)대신에프앤아이의 100% 주식인수, 2018년 중 디에이치씨개발(주) 및 (주)탠덤, DCE 1 Aps 주식인수, 2019년 중 주식회사에이스브이 주식인수로 발생하였습니다.

영업권은 손상검사 목적으로 사업결합으로 인한 시너지 효과의 혜택을 받을 현금창출단위에 배분하였습니다. 영업권이 배분된 현금창출단위의 장부가액과 회수가능액을 비교하는 손상검사는 매년 그리고 손상징후가 발생할 때마다 수행되고 있습니다.

현금창출단위의 회수가능액은 순공정가치와 사용가치 중 큰 금액으로 측정합니다. 순공정가치는 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 현금창출단위의 매각으로부터 수취할 수 있는 금액에서 처분부대비용을 차감한 금액으로 합니다. 동 금액의 측정이 어려울 경우에는 과거 시장에서 발생한 유사한 현금창출단위의 매각금액을 당 현금창출단위의 특성에 반영하여 조정하여 산출합니다. 순공정가치 산출과 관련된 신뢰성 있는 정보를 입수할 수 없는 경우에는 사용가치를 회수가능액으로 간주합니다. 사용가치는 현금창출단위에서 창출될 것으로 기대되는 미래현금흐름의 현재가치로서 미래현금흐름은 경영진이 승인한 최근의 재무예산을 기초로 추정하며 추정기간은 최장 5년입니다. 5년 이후의 현금흐름과 관련하여 매년 일정률의 성장률로 성장할 것을 가정하고 현금흐름을 추정하고 있습니다. 현금흐름 추정시 사용된 주요 가정은 시장의 규모 및 회사의 점유율에 대한 사항입니다. 미래현금흐름을 할인할 적정할인율은 CAPM(Capital Asset Pricing Model)모형에 기초하여 산출한 세전 할인율을 사용하고 있으며, 동 할인율 산출에는 무위험 이자율, 시장위험프리미엄, 현금창출단위의 체계적 위험 등에 대한 가정이 포함되어 있습니다.

영업권 손상에 대한 손상평가 수행결과 손상차손을 인식하지 않은 영업권은 현금창출단위의 장부금액이 회수가능액을 초과하지 않는 것으로 판단하고 있습니다.

투자부동산 및 기타자산

(1) 투자부동산

1) 당반기말과 전기말 현재 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>
| 구분 | 취득원가 | 감가상각누계액 | 손상차손누계액 | 장부금액 |
|---|---|---|---|---|
| 토지 | 939,472,029 | - | (3,456,299) | 936,015,730 |
| 건물 | 459,985,683 | (40,968,991) | - | 419,016,692 |
| 기타 | 9,195,275 | (2,862,503) | - | 6,332,772 |
| 합계 | 1,408,652,987 | (43,831,494) | (3,456,299) | 1,361,365,194 |

<전기말>
| 구분(*) | 취득원가 | 감가상각누계액 | 손상차손누계액 | 장부금액 |
|---|---|---|---|---|
| 토지 | 1,364,412,546 | - | (3,456,299) | 1,360,956,247 |
| 건물 | 1,030,833,706 | (46,588,410) | - | 984,245,296 |
| 기타 | 18,720,833 | (5,507,616) | - | 13,213,217 |
| 합계 | 2,413,967,085 | (52,096,026) | (3,456,299) | 2,358,414,760 |

(*) 연결실체 중 디에스한남주식회사는 한남동 주택부지 개발사업을 진행하였습니다. 해당 사업과 관련한 약정사항에 대한 상세정보는 주석 41에서 설명하고 있습니다.

당 반기말 현 재 취득원가로 계 상된 투자부동산의 총공정가치는 1,562,733백만원 (전기말: 3,149,943백만원 )입니다.

투자부동산의 공정가치는 회사와 독립된 감정평가법인이 수행한 평가에 근거하였습니다. 해당 감정평가법인은 대한민국의 평가인협회의 구성원으로서 해당 지역의 부동산의 평가와 관련하여 적절한 자격과 경험을 가지고 있습니다.

투자부동산의 공정가치는 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 수준 3으로 분류하고 있습니다.

투자부동산의 공정가치는 측정대상 부동산과 제반 가격형성요인이 유사한 거래사례를 분석하여 가격을 산정하는 비교방식을 사용하였으며 공정가치 추정시 접근조건, 환경조건, 개별요인 등의 가치형성요인을 고려하였습니다.

당반기말 현재 연결실체의 토지, 건물에 대해서는 임대보증금과 관련하여 204백만원(전기말: 204백만원)의 근저당 및 2,386백만원(전기말: 200백만원)의 전세권이 설정되어 있습니다.

2) 당반기 및 전반기의 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>
| 구분 | 토지 | 건물 | 기타 | 합계 |
|---|---|---|---|---|
| 기초 | 1,360,956,247 | 984,245,296 | 13,213,217 | 2,358,414,760 |
| 취득 | 173,334,697 | 26,271,235 | 3,791,942 | 203,397,874 |
| 감가상각비 | - | (11,391,454) | (1,803,681) | (13,195,135) |
| 대체 및 기타(1)(2) | (598,275,214) | (580,108,385) | (8,868,706) | (1,187,252,305) |
| 반기말 | 936,015,730 | 419,016,692 | 6,332,772 | 1,361,365,194 |

<전반기>
| 구분 | 토지 | 건물 | 기타 | 합계 |
|---|---|---|---|---|
| 기초 | 1,136,228,652 | 911,629,006 | 16,445,376 | 2,064,303,034 |
| 취득 | 259,086,825 | 104,195,815 | 850,014 | 364,132,654 |
| 감가상각비 | - | (13,767,334) | (2,350,772) | (16,118,106) |
| 대체 및 기타(*1) | 2,523,193 | 1,044,035 | 93,619 | 3,660,847 |
| 반기말 | 1,397,838,670 | 1,003,101,522 | 15,038,237 | 2,415,978,429 |

(1) 사용목적 변경으로 인한 유형자산과의 대체금액 및 매각예정비유동자산으로의 대체금액입니다.
(2) 연결실체는 임대 중인 한남동 주택부지 사업의 분양전환을 결정하였으며, 당반기 중 분양전환분에 해당되는 투자부동산을 매각예정비유동자산으로 분류하였고, 매각이 완료되어 4,901억원을 매각예정비유동자산처분이익으로 인식하였습니다.(주석 31 참조).

3) 당반기 및 전반기의 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용은 다음과 같습니다(단위:천원).
| 구분 | 당반기 | 전반기 |
|---|---|---|
| 임대수익 | 57,686,094 | 69,247,726 |
| 운영비용(임대수익이 발생한 투자부동산 관련) | (53,477,650) | (58,082,527) |
| 순손익 | 4,208,444 | 11,165,199 |

4) 당반기말 현재 투자부동산에 대한 담보제공내역은 주석41에 공시되어 있습니다.

(2) 기타자산

당반기말과 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).
| 구분 | 당반기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 대여금 및 수취채권 | | |
| 미수금 | 613,771,425 | 812,033,208 |
| 미수수익 | 62,359,887 | 63,819,023 |
| 선급금 | 26,716,957 | 10,199,930 |
| 보증금 | 41,682,195 | 38,438,191 |
| 기타 | 41,895,273 | 25,900,191 |
| 대손충당금 | (9,517,148) | (9,538,460) |
| 소계 | 776,908,589 | 940,852,083 |
| 비금융자산 | | |
| 선급금 | 27,243,008 | 54,499,033 |
| 선급비용 | 32,324,717 | 36,001,473 |
| 기타 | 9,115,448 | 6,969,978 |
| 소계 | 68,683,173 | 97,470,484 |
| 합계 | 845,591,762 | 1,038,322,567 |

매각예정비유동자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 매각예정비유동자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).
| 구분 | 당반기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 토지(1) | 6,030,167 | 18,969,477 |
| 건물(1) | 580,943 | 5,017,529 |
| 유동화부동산(2) | 125,298,609 | 185,366,006 |
| 관계기업투자주식(3) | 6,549,398 | 6,549,398 |
| 합계 | 138,459,117 | 215,902,410 |

(1) 당반기말 현재 매각예정비유동자산에 계상되어 있는 부동산은 경영진의 매각결정에 따라 매각예정비유동자산으로 분류되었으나 미처분된 것입니다.
(2) 연결실체는 유동화대출의 담보로 설정된 부동산에 대한 경매에 참가하여 취득한 유동화부동산에 대하여 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다. 연결실체는 동매각 예정비유동자산을 매각추진 중인 바, 당반기 및 전반기 중 매각예정비유동자산손상차손으로 각각 6,384백만원 및 3,045백만원을 인식하였으며, 매각예정비유동자산손상차손환입으로 각각 130백만원 및 490백만원을 인식하였습니다.
(*3) 연결실체는 관계기업투자로 보유하고 있던 청도우리세기담보유한회사 투자주식을 매각하기로 결정하였으며, 이로 인하여 관계기업투자주식 8,187백만원을 매각예정비유동자산으로 분류하였습니다. 전반기 중 매각예정비유동자산으로 분류된 관계기업투자주식에 대하여 손상차손 819백만원을 인식하였습니다.

재고자산

(1) 당반기말 및 전기말 현재 재고자산 장부금액의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).
| 구 분 | 당반기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 토지(1)(2) | 191,057,341 | 188,690,659 |
| 미완성공사(1)(2)(*3) | 242,202,963 | 176,393,539 |
| 기타 | 1,885,770 | 497,540 |
| 합 계 | 435,146,074 | 365,581,738 |

(1) 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사는 온의동 주택부지 개발사업을 진행하고 있으며, 당반기말 현재 HUG주택도시보증공사(이하 "HUG")와 분양보증에 대해 협의를 완료하고 분양사업을 진행하고 있습니다. 또한, 연결실체 중 378 WEA OWNER LLC는 미국 뉴욕 맨해튼 378 웨스트엔드애비뉴 개발사업을 진행하고 있습니다. 해당 사업과 관련한 약정사항에 대한 상세 정보는 주석41에서 설명하고 있습니다.
(2) 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사의 경우 자본화된 차입원가 255백만원(전기 351백만원)이 포함되어 있습니다. 자본화 이자율은 3.70%~3.81%(전기 자본화이자율 3.70%~ 4.60%)이 포함되어있습니다.
(*3) 연결실체 중 378 WEA OWNER LLC의 미완성공사의 경우, 당기 중 자본화된 차입원가 6,721백만원(전기: 15,748백만원)이 포함되어 있으며, 자본화이자율은 8.94%(전기: 8.94%)가 적용되었습니다.

(2) 당반기말 현재 재고자산에 대한 담보제공내역은 주석41에 공시되어 있습니다.

당기손익-공정가치측정금융부채

(1) 당반기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).
| 구분 | 당반기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 당기손익-공정가치측정금융부채: 매도유가증권 | 6,294,292 | 7,471,052 |
| 당기손익-공정가치측정지정금융부채: 매도파생결합증권() | 1,032,156,917 | 1,794,758,416 |
| 신용위험평가조정 | (2,060,209) | (5,986,617) |
| 거래일손익조정 | 61,570,745 | 34,992,044 |
| 소계 | 1,091,667,453 | 1,823,763,843 |
| 파생상품: 파생상품부채() | 427,022,686 | 426,448,540 |
| 신용위험평가조정 | (1,032,358) | (1,776,564) |
| 거래일손익조정 | (766,659) | (80,806) |
| 소계 | 425,223,669 | 424,591,170 |
| 합계 | 1,523,185,414 | 2,255,826,065 |

(*) 매도파생결합증권 및 파생상품부채의 세부내역은 주석 19에 공시하였습니다.

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 중 매도파생결합증권의 만기 지급금액과 상기 장부금액과의 차이는 다음과 같습니다(단위:천원).
| 구분 | 당반기말 | 전기말 |
|---|---|---|
| 만기지급액 | 1,188,675,353 | 1,948,041,543 |
| 장부금액과의 차이 | 156,518,436 | 153,283,127 |

(3) 신용위험의 변동으로 인한 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 공정가치 변동금액과 변동누계액은 다음과 같습니다(단위:천원).
| 구분 | 당기분 | 전기분 | 당반기말 누계액 |
|---|---|---|---|
| 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익(*) | (1,194,491) | 2,359,270 | 2,766,539 |

(*) 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매 월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당반기말 누계액 입니다. 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다.

(4) 당기손익인식항목으로 지정함으로써, 지정하지 않았더라면 발생하였을 인식과 측정상의 불일치를 제거하거나 상당히 감소시킬 수 있는 경우에 해당하여 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 또한 한 개 이상의 내재파생상품이 포함된 계약에 대하여 개별 파생상품 간의 상호 의존성으로 인한 개별평가의 어려움을 고려하여 복합계약 전체를 당기손익인식항목으로 지정하였습니다.

파생결합증권, 매도파생결합증권 및 파생상품

(1) 당반기말과 전기말 현재 파생결합증권과 매도파생결합증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).
| 구분 | 당반기말 | | | 전기말 | | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| | 평가금액 | 평가이익 | 평가손실 | 평가금액 | 평가이익 | 평가손실 |
| 파생결합증권 | | | | | | |
| 주가연계증권 | 80,811,442 | 3,040,673 | 153,830 | 124,406,313 | 5,497,101 | 15,746 |
| 기타 | - | - | - | 22,399,113 | 179,678 | 539,831 |
| 합계 | 80,811,442 | 3,040,673 | 153,830 | 146,805,426 | 5,676,779 | 555,577 |
| 매도파생결합증권 | | | | | | |
| 매도주가연계증권 | 723,860,626 | 335,481 | 15,428,237 | 1,379,798,867 | 3,118,461 | 44,825,630 |
| 기타 | 263,080,533 | - | 50,308,278 | 373,886,028 | 73,688,190 | 10,123,148 |
| 매도상장지수증권 | 45,215,758 | 840,054 | 11,704,892 | 41,073,521 | 353,196 | 9,432,565 |
| 합계 | 1,032,156,917 | 1,175,535 | 77,441,407 | 1,794,758,416 | 77,159,847 | 64,381,343 |

(2) 당반기말과 전기말 현재 파생상품의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).## 20. 파생상품 (1)

당반기말과 전기말 현재 파생상품의 자산 및 부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
	파생상품자산	파생상품부채
이자율스왑	63,681,930	154,300,582
통화스왑	20,072,020	14,530,464
통화선도	226,713	183,686
주식스왑	315,910	8,339,152
신용스왑(CDS)	8,943,395	1,160,843
일반상품(스왑)	384,037	49,624,358
일반상품(선도)	89,687,836	120,715,559
장내파생상품	113,283,711	78,165,486
기타	2,011,767	2,556
소계	298,607,319	427,022,686
신용위험평가조정	(596,852)	(1,032,358)
거래일손익조정	67,896,308	(766,659)
합계	365,906,775	425,223,669

&cr;(3) 당반기말과 전기말 현재 파생상품과 관련된 미결제약정금액의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
이자율관련 스왑	21,731,883,886	35,160,531,959
선물	2,684,296,353	3,984,174,754
소계	24,416,180,239	39,144,706,713
통화관련 선도	70,918,889	67,957,763
스왑	1,710,469,369	2,132,701,854
선물	28,833,910	16,494,880
소계	1,810,222,168	2,217,154,497
주식 및 주가지수관련 매입옵션	2,169,893	2,459,197
매도옵션	4,986,278	6,953,872
선물	58,149,910	47,174,607
스왑	215,120,687	857,868,820
소계	280,426,768	914,456,496
신용관련 스왑	1,590,644,713	1,791,239,113
기타 매입옵션	-	1,515,004
매도옵션	1,500	2,841
선물	2,074,707,250	1,028,006,475
스왑	160,502,556	174,124,604
소계	2,235,211,306	1,203,648,924
합계	30,332,685,194	45,271,205,743

&cr;(4) 당반기 및 전반기의 파생상품과 관련된 평가손익 내역은 다음과&cr;(단위:천원).

구분	당반기	전반기
	평가이익	평가손실
	3개월 누적	3개월 누적
이자율관련	2,470,002	65,690,491
통화관련	(7,746,007)	21,631,580
주식 및 주가지수관련	(4,567,886)	10,229,826
신용관련	75,939	503,816
기타	10,255,523	193,595,855
매도주식워런트증권	-	-
매수주식워런트증권	-	-
합계	487,571	291,651,568

20. 예수부채

당반기말과 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
투자자예수금	2,617,012,866	2,746,190,178
장내파생상품거래예수금	354,020,595	233,450,708
저축자예수금	5,840,743	7,108,654
조건부예수금	14,634,514	15,817,607
집합투자증권투자자예수금	30,346,356	149,057,975
신용대주담보금	933,134	-
기타	4,918,424	2,557,375
소계	3,027,706,632	3,154,182,497
저축은행예수금
보통예금	17,585,807	21,748,451
별단예금	993,607	1,396,889
수입부금	130	130
자유적립예금	103,868	12,943
정기예금	1,708,349,458	1,295,546,172
기업자유예금	25,000,629	629
정기적금	93,862,769	144,768,917
근로자우대저축	1,600	1,600
장기주택마련저축	143,870	136,410
소계	1,846,041,738	1,463,612,141
합계	4,873,748,370	4,617,794,638

21. 차입부채

당반기말과 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	차입처	이자율(%)	당반기말	전기말
콜머니	우리은행 등	0.70 ~ 0.72	150,000,000	200,000,000
은행차입금(1)(2)	우리은행 등	1.96 ~ 3.51	177,500,000	340,000,000
증금차입금	한국증권금융	0.73 ~ 2.23	1,401,016,129	1,250,868,496
기타차입금&cr;(3)(4)(5)(6)(7)(8)(9)(10)&cr;(11)(12)(13)(14)	메 리츠증권 등	0.70 ~ 3.80	2,728,265,600	2,490,137,292
환매조건부매도	-	0.05 ~ 17.00	4,002,366,579	3,715,954,015
비지배지분(부채)	-	-	130,530,494	164,666,086
차입금할인발행차금	-	-	(6,464,699)	(9,251,860)
합계	-	-	8,583,214,103	8,152,374,029

(*1) 당반기말 현재 연결실체 중 대신에프앤아이주식회사는 은행권과 3,350억원(전기말: 3,950억원 ) 의 한도대출약정을 체결하고 있으며, 미사용한도액은 1,450억 원 (전기말: 550억원)입니다.

(*2) 연결실체 중 디에스한남주식회사는 당반기말 현재 해당 차입금에 대한 담보제공을 위하여 위탁자를 디에스한남주식회사, 수익자를 우리은행으로 하는 부동산담보신탁계약을 우리자산신탁주식회사와 체결하였고, 해당 신탁계약에 따라 투자부동산 중 일부가 우리자산신탁주식회사에 신탁되어 있습니다. 이러한 부동산담보신탁계약과 관련하여 우리은행을 우선수익자로 하는 수익권증서가 발행되어 있습니다(수익권한도금액 720억원).

(*3) 연 결실체 중 디에이치씨개발주식회사의 대주단 차입한도 약정금액은 500억원(전 기: 500억원)입니다. PF차입금과 관련하여 대신에프앤아이주식회사가 보유하고 있는 디에이치씨개발주식회사의 주식에 대하여 질권설정 되어 있습니다.

(*4) 당반기말 현재 연결실체 중 회사는 마에스트로디에스 ㈜ 에 대한 차입금 2,650억원에 대하여 연결실체의 명동사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석41 참조). 한편, 동 차입금은 만기일시상환조건이나 연결실체는 만기일 이전에 조기상환 할 수 있는 권리를 보유하고 있습니다.

(*5) 당반기말 현재 연결실체 중 378 WEA JV LLC는 Bank OZK , 삼성증권, KB증권에 대한 차입금 1,978억원(USD 175,000,000)에 대하여 연결실체의 재고자산이 담보로 제공되어 있습니다(주석41 참조).

(*6) 당반기말 현재 연결실체 중 DS400 OWNER LLC는 Midland National Life Company에 대한 차입금 1,130억원(USD 100,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석41 참조).

(*7) 당반기말 현재 연결실체 중 DSVREF Berlin은 Marlingo Limited 및 Cobian Limited에 대한 차입금 361억원(EUR 26,839,507)에 대하여 연결실체 중 DCE 1 Aps의 주식을 담보로 제공하였습니다(주석41 참조).

(*8) 당반기말 현재 연결실체 중 INVEST400MA LLC는 TRUSTEE OF DISCOVERY US MANHATTAN 400MA FUND에 대한 차입금 299억원(USD 26,500,000)에 대하여 연결실체 중 DS400 LLC의 주식을 담보로 제공하였습니다(주석41 참조).

(*9) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Aoyama 합동회사는 Aozora Bank Ltd.에 대한 차입금 286억원(JPY 2,800,000,000) 및 Fuyo General Lease Co., Ltd.에 대한 차입금 72억원(JPY 700,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석41 참조).

(*10) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Toranomon 합동회사는 SBJ Bank에 대한 차입금 304억원(JPY 2,977,500,000) 및 하나은행에 대한 차입금 264억원(JPY 2,580,500,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석41 참조).

(*11) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi M 합동회사는 SBJ Bank에 대한 차입금 256억원(JPY 2,500,000,000), 우리은행에 대한 차입금 102억(JPY 1,000,000,000), 하나은행에 대한 차입금 102억원(JPY 1,000,000,000) 및 Kiraboshi Bank에 대한 차입금 102억원(JPY 1,000,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석41 참조).

(*12) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Ikebukuro T 합동회사는 Aozora Bank Ltd.에 대한 차입금 496억원(JPY 4,857,331,468) 및 Suruga Bank에 대한 차입금 40억원(JPY 394,168,532)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석41 참조).

(*13) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi T 합동회사는 Aozora Bank Ltd.에 대한 차입금 754억원(JPY 7,375,036,144) 및 Suruga Bank에 대한 차입금 182억원(JPY 1,782,463,856)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석41 참조).

(*14) 당반기말 현재 연결실체 중 DS Nihonbashi East 합동회사는 Sumitomo Mitsui Trust Bank, Limited에 대한 차입금 358억원(JPY 3,500,000,000) 및 Fuyo General Lease Co., Ltd.에 대한 차입금 133억원(JPY 1,300,000,000)에 대하여 연결실체의 투자부동산이 담보로 제공되어 있습니다(주석41 참조).

22. 사채

(1) 당반기말과 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	이자율(%)	발행일	만기일	당반기말	전기말
제17-2 무보증 공모사채(*1)	2.715	2017-07-27	2022-07-27	30,000,000	30,000,000
제18-1회 무보증 후순위사채(*1)	4.300	2018-09-28	2024-09-28	150,000,000	150,000,000
제19-1 무보증 공모사채(*1)	1.472	2019-08-09	2022-08-09	70,000,000	70,000,000
제19-2 무보증 공모사채(*1)	1.636	2019-08-09	2024-08-09	160,000,000	160,000,000
제19-3 무보증 공모사채(*1)	1.814	2019-08-09	2026-08-09	70,000,000	70,000,000
제20-1 무보증 후순위사채(*1)	3.900	2020-02-13	2027-02-13	115,000,000	115,000,000
제20-2 무보증 공모사채(*1)	2.077	2020-07-24	2023-07-24	100,000,000	100,000,000
제22회 무보증 회사채	4.120	2018-03-15	2021-03-15	-	10,000,000
제24-2회 무보증 회사채	3.725	2018-08-10	2021-08-10	90,000,000	90,000,000
제25회 무보증 회사채(*2)	4.500	2018-08-28	2025-08-28	60,000,000	60,000,000
제26회 무보증 회사채	3.658	2018-11-02	2021-11-02	50,000,000	50,000,000
제27회 무보증 회사채	4.300	2019-01-23	2026-01-23	20,000,000	20,000,000
제28-1회 무보증 회사채	2.590	2019-02-08	2021-02-08	-	40,000,000
제28-2회 무보증 회사채	2.720	2019-02-08	2022-02-08	110,000,000	110,000,000
제29회 무보증 회사채	3.150	2019-05-28	2024-05-28	20,000,000	20,000,000
제30-1회 무보증 회사채	2.205	2019-07-30	2022-07-30	110,000,000	110,000,000
제30-2회 무보증 회사채	2.796	2019-07-30	2024-07-30	30,000,000	30,000,000
제31회 무보증 회사채	3.55	2021-02-19	2028-02-19	50,000,000	-
에프케이1411 후순위유동화사채(*3)	8.000	2014-12-04	2021-12-04	7,383,768	7,383,768
디에스에이아이제일차㈜ 외 신용보강 SPC	-	-	-	829,500,000	598,200,000
사채할인발행차금	-	-	(1,908,191)	(2,622,334)
합계	-	-	2,069,975,577	1,837,961,434

(*1) 만기 일시 상환 조건입니다.

(*2) 사 채의 만기시점은 2025년 8월이며, 발행일로부터 4년이 경과하는 날 이후 매 3개월 단위 청구가능한 조기상환권이 인수자에게 부여되어 있습니다(청구비율: 권면금액의 100%).

(*3) 만기상환 조건이나 발행인이 지정된 기일 이전에 인수인에게 통보한 후 그 전부 또는 일부에 대하여 임의상환이 가능합니다.

23. 종업원 급여부채

(1) 순확정급여부채

1) 당반기 및 전반기 중 순확정급여부채 의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	확정급여채무( *1)	사외적립자산(*2)	순확정급여부채
기초잔액	19,906,214	18,270,087	1,636,127
당기근무원가	1,969,075	-	1,969,075
순이자원가	206,007	230,670	(24,663)
재측정요소 보험수리적손익	48,076	(2,747)	50,823
사용자의 기여금	-	1,802,816	(1,802,816)
소계	22,129,372	20,300,826	1,828,546
급여지급액 등	(1,529,771)	(1,197,100)	(332,671)
반기말잔액	20,599,601	19,103,726	1,495,875

(1) 확정급여채무의 현재가치입니다.
(2) 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다.

<전반기>

구분	확정급여채무( *1)	사외적립자산(*2)	순확정급여부채
기초잔액	20,677,626	18,907,599	1,770,027
당기근무원가	2,126,126	-	2,126,126
순이자원가	199,728	229,913	(30,185)
재측정요소 보험수리적손익	20,604	(2,616)	23,220
사용자의 기여금	-	3,187,615	(3,187,615)
소계	23,024,084	22,322,511	701,573
급여지급액 등	(3,378,797)	(5,059,294)	1,680,497
반기말잔액	19,645,287	17,263,217	2,382,070

(1) 확정급여채무의 현재가치입니다.
(2) 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다.

2) 당반기 및 전반기 중 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역(단위:천원)

구분	당반기	전반기
당기근무원가	1,969,075	2,126,127
이자원가	206,007	199,728
사외적립자산의 기대수익	(230,670)	(229,914)
퇴직급여(*)	1,944,412	2,095,941

(*) 판매비와 관리비 및 분양원가로 대체되었습니다.

3) 확정기여제도와 관련하여 연결실체가 당반기 및 전반기에 인식한 퇴직급여는 5,654 백만원 및 5,558백만원입니다.

(2) 기타장기종업원급여부채

1) 당반기 및 전반기 중 기타장기종업원급여부채 변동내역은 다음과 같습니다
(단위:천원).

구분	당반기	전반기
기타장기종업원급여부채(기초)	5,815,010	6,475,863
당기근무원가	199,455	213,823
이자원가	63,998	66,493
급여지급액 등	(364,595)	(166,501)
기타장기종업원급여부채(반기말)	5,713,868	6,589,678

2) 당반기 및 전반기 중 기타장기종업원급여 세부내역(단위:천원)

구분	당반기	전반기
당기근무원가	199,455	213,822
이자원가	63,998	66,493
기타장기종업원급여	263,453	280,315

24. 충당부채

(1) 당반기말과 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
복구충당부채(*1)	2,386,069	2,726,066
기타충당부채(2)(3)	72,927,937	18,815,416
금융보증부채(*3)	13,388,645	2,703,141
합계	88,702,651	24,244,623

(*1) 복구충당부채는 당반기말 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 지점의 임차계약 시점에 계상되며, 임차계약의 종료시점에 환입됩니다. 예상 복구비용을 추정하기 위하여 과거 3개년간 복구공사가 발생한 점포의 실제 복구공사비용의 평균값 및 3개년간 평균인플레이션율을 사용하였습니다.

(*2) 당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 전기 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며. 당반기말까지 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 손실보상과 관련한 72,582백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다.

(*3) 당반기말 현재 금융보증부채 중 금융보증계약 및 대출약정에 대해서 인식한 기대신용손실충당금은 345,242천원(전기말: 406,992 천원)입니다.

(2) 당반기 및 전반기의 복구충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
기초	2,726,066	3,765,228
증가	463,822	617,727
환입	(403,441)	(932,360)
사용	(493,603)	(91,497)
기타	93,225	-
반기말	2,386,069	3,359,098

25. 기타부채

당반기말과 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).```markdown

26. 자본

(1) 납입자본

1) 당반기말과 전기말 현재 보통주와 우선주의 발행주식수, 유통주식수 및 자본금의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원,주).

구분	당반기말				전기말
	발행주식수	자기주식(*2)	유통주식수(*3)	자본금	발행주식수	자기주식(*2)	유통주식수(*3)	자본금
보통주(*1)	50,773,400	14,400,711	36,372,689	254,867,000	50,773,400	14,591,441	36,181,959	254,867,000
우선주	26,000,000	4,850,000	21,150,000	130,000,000	26,000,000	4,850,000	21,150,000	130,000,000
2우선주(*4)	10,000,000	1,180,000	8,820,000	50,000,000	10,000,000	1,180,000	8,820,000	50,000,000
합계				434,867,000				434,867,000

(1) 발행주식 1주당 보통주금액은 2002년 9월 16일 자기주식(보통주 200,000주)에 대한 이익소각에 의하여 당 반 기말 현 재 5,020 원입 니다. 당 반 기말 현재 회사의 주식 (보통주) 중 14.80% 는 최대주주 양홍석과 그 특수 관계자가 소유하고 있습니다.
(2) 연결실체는 당반기말 현재 회사 주식의 가격안정 및 자사주 무상출연을 목적으로 자기주식을 시가로 취득하여 자본조정항목으로 계상하고 있습니다.
(*3) 당반기 및 전기의 보통주의 유통주식수 변동내역은 다음과 같습니다(단위:주).

구분	당반기	전기
기초	36,181,959	37,999,493
자기주식의 취득	-	(3,000,000)
자기주식의 처분(*)	190,730	1,182,466
기말	36,372,689	36,181,959

() 신우리사주제도(ESOP)에 의한 우리사주조합에 대한 무상출연 및 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 의한 경영성과급을 자사주로 지급함에 따라 자기주식처분이 발생하였습니다.
(4) 2우선주에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 연 1%로 정해져 있습니다.

2) 당반기말과 전기말 현재 자본잉여금의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
주식발행초과금	603,952,360	603,952,360
기타자본잉여금	91,028,898	91,028,898
합계	694,981,258	694,981,258

(2) 이익잉여금

1) 이익잉여금 세부내역

당반기말과 전기말 현재 이익잉여금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
이익준비금	163,994,810	155,950,836
대손준비금	8,772,687	13,794,502
임의적립금	351,000,000	351,000,000
미처분이익잉여금	910,154,917	511,079,728
전자금융사고배상준비금	500,000	500,000
합계	1,434,422,414	1,032,325,066

2) 이익준비금

연결실체는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에 의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다.

3) 전자금융사고배상준비금

연결실체는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다.

(3) 대손준비금

연결실체는 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 금융투자업규정에 의한 대손충당금 요적립액에 미달하는 금액 만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손 준비금을 적립하도록 합니다.

1) 대손준비금 잔액

당반기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
대손준비금 적립액	8,772,687	13,794,502
대손준비금 적립(환입)예정액	567,417	(5,021,815)
대손준비금 잔액	9,340,104	8,772,687

2) 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등

당반기 및 전반기 의 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전 반 기
	3개월 누적	3개월 누적
대손준비금 전입액(환입액)	433,564	567,417
	(15,065)	(499,040)
대손준비금 반영후 조정이익(*)	384,298,865	481,528,671
	(28,097,077)	19,810,132
대손준비금 반영후 주당이익(단위:원)(*)
보통주 기본주당순이익	5,789	7,261
	(420)	286
우선주 기본주당순이익	5,801	7,275
	(399)	305
2우선주 기본주당순이익	5,789	7,250
	(412)	280
보통주 희석주당순이익	5,722	7,177
	(416)	283
우선주 희석주당순이익	5,735	7,192
	(395)	302
2우선주 희석주당순이익	5,722	7,167
	(408)	277

(*) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금 전입액을 지배기업주주지분순손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

(4) 자본조정

당반기말 과 전기말 현재 자본조정의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
자기주식	(243,122,167)	(245,776,747)
자기주식처분손실	(6,798,321)	(6,354,770)
기타(*)	(162,925)	(400,715)
합계	(250,083,413)	(252,532,232)

(*) 연결실체는 주식기준보상을 부여하고 있으며, 주식보상원가를 가득기간 동안 종업원급여비용과 자본으로 인식하고 있습니다.

(5) 기타포괄손익누계액

당반기말 과 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	154,765,321	146,649,035
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동	2,766,538	3,961,030
관계기업투자 지분법평가	6,561	(112,244)
해외사업환산손익	(6,231,367)	(9,150,910)
확정급여제도의 재측정 요소	(2,763,485)	(2,724,962)
합계	148,543,569	138,621,949

27. 순수수료손익

당반기 및 전반기의 수수료수익, 수수료비용 및 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
	3개월 누적	3개월 누적
수수료수익:
수탁수수료	90,134,061	199,488,806
	85,318,691	148,467,492
인수및주선수수료	7,024,492	12,318,913
	1,554,179	2,070,179
집합투자증권수탁수수료	4,206,713	8,521,073
	3,500,504	7,171,517
자산관리수수료	3,745,522	7,355,857
	1,657,714	3,398,487
집합투자기구운용보수	1,237,398	2,516,590
	1,106,453	2,357,354
매수및합병수수료	20,260,150	26,220,184
	2,968,033	4,707,033
신탁보수(*)	5,198,557	9,422,239
	2,668,146	4,620,534
송금수수료	109,807	206,851
	81,519	142,201
기타	32,284,149	57,302,876
	31,368,957	47,136,522
소계	164,200,849	323,353,389
	130,224,196	220,071,319
수수료비용:
매매수수료	6,286,697	14,344,918
	6,173,490	11,553,508
투자상담사수수료	-	-
	6,776	22,823
투자자문수수료	62,034	114,626
	38,109	87,581
송금수수료	361,094	516,532
	109,281	223,353
기타	17,439,367	25,606,114
	5,268,731	11,331,733
소계	24,149,192	40,582,190
	11,596,387	23,218,998
합계	140,051,657	282,771,199
	118,627,800	196,852,321

(*) 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분 등과 관련하여 발생하였습니다.

28. 순이자손익

당반기 및 전반기의 이자수익, 이자비용 및 순이자손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
	3개월 누적	3개월 누적
이자수익:
예치금	4,501,671	7,139,551
	2,564,760	6,880,251
대출채권	77,611,795	148,384,381
	61,960,418	125,107,887
기타자산	2,557,505	5,679,102
	1,057,411	2,498,773
소계	84,670,971	161,203,034
	65,582,589	134,486,911
이자비용:
차입금	13,237,099	26,104,130
	14,793,381	29,790,120
대주매각대금이용료	3,022	3,022
	(909)	681
고객예탁금이용료	758,885	1,493,466
	3,064,371	5,309,863
환매조건부매도	4,798,152	9,583,922
	7,586,834	20,135,582
콜머니	46,762	67,803
	904	295,490
사채	11,553,075	24,390,811
	13,673,177	26,784,141
복구충당부채	9,564	19,385
	13,053	22,219
기타부채	13,939,499	30,172,636
	18,737,546	23,905,039
소계	44,346,058	91,835,175
	57,868,357	106,243,135
합계	40,324,913	69,367,859
	7,714,232	28,243,776

상기 이자수익 중 당반기와 전반기에 손상된 금융자산으로부터 발생한 이자수익은 각각 1,291 백만 원 및 1,043 백만원입니다.

29. 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익

당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 당기손익-공정가치측정금융자산 및 파생상품과 관련된 이익과 손실로 이루어지며 수수료손익, 이자손익 및 배당금수익, 공정가치의 변동에 의한 평가손익, 매매 및 상환손익을 포함합니다. 당반기 및 전반기의 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

(1) 당기손익-공정가치측정금융자산 관련 손익

구분	당반기	전반기
	이익	손실
	3개월 누적	3개월 누적
유가증권처분손익	21,415,990	40,857,345
	32,424,202	58,194,019
유가증권상환손익	410,446	1,820,379
	758,377	1,574,558
유가증권평가손익	(3,087,573)	26,204,021
	6,359,413	78,787,413
유가증권이자수익	29,312,866	58,320,481
	37,204,957	77,957,792
배당금수익	951,212	3,066,369
	1,546,959	6,397,787
파생결합증권평가손익	(1,175,201)	3,040,673
	333,447	400,608
파생결합증권상환손익	3,983,100	6,314,704
	-	488,115
신용위험평가조정환입/전입액	81,386	319,401
	7,484	94,514
거래일손익조정환입/전입액	-	-
	-	-
별도예치금평가이익	4,753,235	9,471,459
	5,872,460	11,062,704
합계	56,645,461	149,414,832
	84,507,299	234,957,510

(2) 당기손익-공정가치측정금융부채 관련 손익

구분	당반기	전반기
	이익	손실
	3개월 누적	3개월 누적
매도유가증권처분손익	1,258,093	1,886,038
	169,519	759,501
매도유가증권평가손익	(253,874)	156,018
	(206,438)	797,363
합계	1,004,219	2,042,056
	(36,919)	1,556,864

(3) 파생상품 관련 손익

구분	당반기	전반기
	이익	손실
	3개월 누적	3개월 누적
파생상품거래손익	165,939,627	449,082,836
	184,328,111	446,083,546
파생상품평가손익	487,571	291,651,568
	(125,727,958)	289,148,652
파생상품상환손익	88,716,822	139,656,795
	86,266,638	158,339,245
신용위험평가조정환입/전입액	179,613	507,736
	(50,099)	1,513,766
거래일손익조정환입/전입액	493,893	915,860
	414,643	1,487,749
합계	255,817,526	881,814,795
	145,231,335	896,572,958

30. 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익

당기손익-공정가치측정으로 지정된 금융상품의 순손익은 수수료손익, 이자손익 및 배당금수익, 공정가치의 변동에 의한 평가손익, 매매 및 상환손익을 포함합니다. 당반기 및 전반기의 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
	이익	손실
	3개월 누적	3개월 누적
당기손익-공정가치측정지정금융부채 관련 손익
유가증권이자비용	-	-
	-	-
매도파생결합증권상환손익	811,429	1,529,413
	1,069,772	5,179,496
매도파생결합증권평가손익	(2,279,601)	1,175,535
	(179,774,937)	145,011,507
파생결합증권 판매 수수료	143,172	233,346
	91,425	212,460
거래일손익조정환입/전입액	12,907,523	36,874,588
	8,935,471	34,016,981
합계	11,582,523	39,812,882
	(169,678,269)	184,420,444

31. 신용손실 관련 순손익, 상각후원가측정금융자산처분손익 및 기타영업손익

당반기 및 전반기의 신용손실 관련 순손익, 상각후원가측정금융자산처분손익 및 기타영업손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
	이익	손실
	3개월 누적	3개월 누적
신용손실 관련 손상차손/손상환입(*1)	840,400	864,008
	199,484	584,762
배당금수익	-	6,326,236
	57	4,303,331
대출채권평가및처분손익	17,256,930	27,592,669
	15,005,001	22,587,792
외환거래손익	14,681,549	28,771,437
	18,421,551	47,347,416
충당부채관련손익	164,815	422,006
	572,063	1,249,724
유동화관련 매각예정비유동자산처분손익(*2)	493,958,669	502,137,679
	55,901	506,764
유동화관련 매각예정비유동자산 손상차손/손상환입(*2)	100,000	130,000
	324,510	489,759
유동화관련 관계기업투자지분법손익(*2)	-	-
	-	14,716
임대관련 손익	22,368,190	52,319,216
	40,588,000	61,193,258
기타	698,903	1,115,226
	(13,705,392)	211,078
합계	550,069,456	619,678,477
	61,461,175	138,488,600

(*1) 당반기 및 전반기 중 기타영업손익 중 신용손실 관련 순손익의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).
```# 32. 건설계약 및 분양사업관련 손익

(1) 당반기말 현재 원가기준 투입법을 적용하여 진행기준수익을 인식한 계약은 다음과 같습니다.
(단위: 천원)

구 분	분양률	분양계약금액(주2)	계약상 공사기한	진행률(주3)
춘천 센트럴파크 푸르지오 아파트 분양공사(주1)
진행기준(아파트)	100.00%	390,601,231	2018년 12월 1일부터 2021년 8월 31일까지	90.18%
완성기준(아파트)	100.00%	110,228,239
완성기준(상가)	-	4,716,281
합 계		505,545,751

(주1) 연결실체는 아파트 분양공사에 대해서 지급청구권 존재 유무와 진행률 10%를 기준으로 분양가액에 대해 완성기준과 진행기준으로 구분하여 분양수익과 분양원가를 인식하고 있습니다.

(주2) 분양계약잔액의 변동내역은 다음과 같습니다(시점에 수익을 인식하는 분양계약은 제외).
(단위: 천원)

구분	기초잔액	증감액	분양수익	반기말잔액
국내분양계약	111,611,646	-	73,241,234	38,370,412

(주3) 진행률 산정내역은 다음과 같습니다.
(단위: 천원)

구분	총공사예정원가	누적공사원가	진행률
국내분양계약	329,026,524	296,704,856	90.18%

(2) 당반기말 및 전기말 현재 진행 중이거나 완료된 건설계약 관련 누적발생분양원가및 누적분양손익 등 내역은 다음과 같습니다.

(당반기말)
(단위: 천원)

구 분	분양수익 누계액	분양원가 누계액	당기분양수익	분양대금 회수누계액	계약자산(주1)	계약부채(주2)
[분양공사]
주택분양공사	352,230,820	266,880,126	73,241,234	333,873,016	19,854,869	-

(전기말)
(단위: 천원)

구 분	분양수익 누계액	분양원가 누계액	당기분양수익	분양대금 회수누계액	계약자산(주1)	계약부채(주2)
[분양공사]
주택분양공사	278,989,585	212,253,827	167,651,156	286,729,111	2,226,827	7,739,526

(주1) 상기 계약자산은 선급비용 등에 포함되어 있는 금액과 분양미수금에서 분양선수금을 차감한 금액입니다.
(주2) 분양선수금에서 분양미수금을 차감한 금액입니다.

(3) 당반기말 및 전기말 현재 계약자산과 계약부채 잔액은 다음과 같습니다.
(단위: 천원)

구 분	당반기말 계약자산	당반기말 계약부채	전기말 계약자산	전기말 계약부채
주택분양공사	1,497,065	18,357,804	2,226,827	7,739,526

(4) 당반기 중 추정의 변경이 미치는 영향은 없습니다.

33. 인건비

당반기 및 전반기에 발생한 인건비의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
단기종업원급여	35,550,421	79,393,384	33,158,886	63,008,974
퇴직급여확정급여형	1,093,786	1,931,776	993,158	2,095,941
퇴직급여확정기여형	2,912,752	5,654,497	3,142,131	5,558,463
기타장기종업원급여	131,726	263,453	140,157	280,315
복리후생비	24,831,311	51,362,855	17,535,816	35,026,353
합계	64,519,996	138,605,965	54,970,148	105,970,046

34. 기타 판매비와관리비

당반기 및 전반기에 발생한 기타 판매비와관리비의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
기타복리후생비	2,608,590	4,944,788	2,452,025	4,664,025
전산운용비	6,988,042	13,423,026	6,735,576	12,371,378
임차료	878,278	1,842,975	1,367,766	2,172,871
지급수수료	8,349,888	16,058,836	7,400,488	14,392,909
접대비	1,194,813	2,250,938	924,565	1,898,893
광고선전비	2,619,799	5,261,785	2,316,476	4,866,996
조사연구비	6,846	12,495	2,236	4,121
연수비	323,800	435,360	189,347	342,428
세금과공과	11,651,833	14,804,413	48,834,799	51,982,907
업무위탁수수료	1,093,103	2,040,969	621,199	1,209,173
판매부대비	1,544	3,736	4,480	6,476
등기소송비 및 공고비	21,760	56,818	16,510	50,763
회의비	796	5,009	1,546	8,629
인쇄비	336,531	552,533	243,673	464,064
여비교통비	255,765	439,421	195,567	437,867
차량유지비	209,016	338,736	142,095	266,090
소모품비	107,013	235,780	104,231	289,757
수도광열비	577,583	1,271,165	317,123	1,396,401
보험료	3,210,844	4,637,168	853,151	2,090,906
행사비	818,664	1,126,974	526,787	1,078,818
기타	3,413,041	6,364,506	2,504,531	5,681,251
합계	44,667,549	76,107,431	75,754,171	105,676,723

35. 영업외손익

당반기 및 전반기의 영업외손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기 이익	당반기 손실	전반기 이익	전반기 손실	3개월 누적 이익	3개월 누적 손실	3개월 누적 이익	3개월 누적 손실
유형자산처분손익	-	64,918	187,094	304,163	1,153	29,095	27,572	27,572
무형자산처분손익	-	-	-	-	-	-	69,300	69,300
매각예정자산처분손익	-	1,624,104	-	-	-	-	-	-
무형자산손상관련손익	-	-	1,128,897	2,098,649	-	-	8,652,676	9,749,211
관계기업투자처분손익	612,774	2,708,294	816,020	1,181,617	-	22,511	-	-
관계기업투자지분법손익	8,178,948	11,791,799	1,142,510	3,277,835	87,826	5,231,109	330,245	3,741,269
상각채권추심이익	-	-	-	-	7	7	-	-
임대료	2,692,048	5,366,878	-	-	(2,848,293)	8,054,468	-	-
기부금	-	-	17,500	22,500	-	-	16,104	114,604
충당부채전입액	-	-	54,400,000	54,400,000	-	-	-	-
기타	1,937,302	9,397,807	478,645	805,004	759,455	1,859,375	1,346,957	1,480,014
합계	13,421,072	30,953,800	58,170,666	62,089,768	(1,999,852)	15,196,565	10,442,854	15,181,970

36. 법인세비용

법인세 비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2021년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상 평균연간법인세율은 26.64% (2020년 6월 30일로 종료하는 기간에 대한 예상법인세율: 27.68% )입니다.

37. 기타포괄손익누계액

당반기 및 전반기의 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	기초	증가	감소	법인세효과	반기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	146,649,035	11,333,277	(625,775)	(2,591,216)	154,765,321
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익	3,961,031	-	(1,575,846)	381,354	2,766,539
관계기업 기타포괄손익에 대한 지분	(112,245)	156,735	-	(37,929)	6,561
해외사업환산손익	(9,150,910)	8,554,405	(3,977,383)	(1,657,479)	(6,231,367)
확정급여제도의 재측정 요소	(2,724,962)	(50,823)	-	12,300	(2,763,485)
합계	138,621,949	19,993,594	(6,179,004)	(3,892,970)	148,543,569

<전반기>

구분	기초	증가	감소	법인세효과	반기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	124,041,126	14,985,499	(3,210,605)	(2,849,524)	132,966,496
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익	722,745	3,112,494	-	(753,224)	3,082,015
관계기업 기타포괄손익에 대한 지분	84,869	204,920	-	(49,590)	240,199
해외사업환산손익	6,011,821	11,902,521	(842,662)	-	17,071,680
확정급여제도의 재측정 요소	(3,030,566)	-	(23,219)	5,619	(3,048,166)
합계	127,829,995	30,205,434	(4,076,486)	(3,646,719)	150,312,224

38. 주당순이익

(1) 기본주당순이익

보통주 기본주당순이익은 보통주당반기순이익을 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 가중평균유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. 한편, 연결실체의 우선주는 보통주에 비해 우선권이 있지 않으므로 동 우선주에 대해서도 주당이익을 산정하였습니다.

당반기 및 전반기의 기본주당순이익 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

1) 보통주 기본주당순이익

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
보통주당기순이익	210,786,791	264,023,899	(16,007,804)	10,608,931
가중평균유통보통주식수	36,372,689	36,321,055	38,145,770	38,072,632
보통주 기본주당순이익(단위:원)	5,795	7,269	(420)	279

2) 우선주 기본주당순이익

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
우선주당기순이익	122,832,021	154,049,117	(8,443,459)	6,295,922
가중평균유통우선주식수	21,150,000	21,150,000	21,150,000	21,150,000
우선주 기본주당순이익(단위:원)	5,808	7,284	(399)	298

3) 2우선주 기본주당순이익

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
2우선주당기순이익	51,113,618	64,023,072	(3,630,749)	2,406,239
가중평균유통우선주식수	8,820,000	8,820,000	8,820,000	8,820,000
2우선주 기본주당순이익(단위:원)	5,795	7,259	(412)	273

(2) 희석주당순이익

당반기 및 전반기의 희석주당순이익의 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

1) 보통주 희석주당순이익

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
보통주당기순이익	210,786,791	264,023,899	(16,007,804)	10,608,931
조정액	1,995,280	2,499,218	(118,371)	78,449
희석당기순이익	212,782,071	266,523,117	(16,126,175)	10,687,380
÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)	37,143,700	37,092,066	38,812,830	38,739,692
보통주희석주당순이익(단위:원)	5,729	7,185	(415)	276

2) 우선주 희석주당순이익

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
우선주당기순이익	122,832,021	154,049,117	(8,443,459)	6,295,922
조정액	(1,408,082)	(1,763,712)	83,535	(55,362)
희석당기순이익	121,423,939	152,285,405	(8,359,924)	6,240,560
÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)	21,150,000	21,150,000	21,150,000	21,150,000
우선주희석주당순이익(단위:원)	5,741	7,200	(395)	295

3) 2우선주 희석주당순이익

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
2우선주당기순이익	51,113,618	64,023,072	(3,630,749)	2,406,239
조정액	(587,200)	(735,505)	34,836	(23,087)
희석당기순이익	50,526,418	63,287,567	(3,595,913)	2,383,152
÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)	8,820,000	8,820,000	8,820,000	8,820,000
2우선주희석주당순이익(단위:원)	5,729	7,175	(408)	270

(*) 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 주식선택권이 기초에 행사된 것으로 가정하여 자기주식법(Treasury Stock Method)으로 산정하였으며, 당반기말 현재 희석성 잠재적 보통주는 771,011주입니다.

39. 주식기준보상

회사는 금융투자회사 성과보상체계 모범규준을 적용하여 경영성과급의 40%는 즉시지급하고, 60%는 3년간 이연하여 자기주식으로 지급하는 경영성과급 지급방식을 시행하고 있습니다. 당반기말 현재 회사가 부여하고 있는 주식기준보상의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

구분	2018년 부여분	2019년 부여분	2020년 부여분
유형	주식결제형 (자기주식 교부)	주식결제형 (자기주식 교부)	주식결제형 (자기주식 교부)
부여기준일	2018-12-31	2019-12-31	2020-12-31
부여기간(약정용역제공기간)	2019년 ~ 2021년	2020년 ~ 2022년	2021년 ~ 2023년
결산일 기준 추정 가득수량	113,686	173,295	209,467
총보상원가	4,339,988	4,287,108	4,329,161
기인식 주식보상비용	3,918,573	3,000,789	1,515,148
당기에 인식한 주식보상비용	210,707	428,732	757,569
미인식 주식보상비용	210,708	857,587	2,056,444

40. 현금흐름표에 대한 주석

(1) 당반기말과 전기말 현재 현금및현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
보유현금	4,004	4,550
정기예적금	10,000,000	-
보통예금	377,933,094	335,239,641
당좌예금	5,914,676	5,012,085
외화예금	94,095,970	70,981,403
MMDA	10,424,666	142,064,681
기타	216,675,564	150,915,631
합계	715,047,974	704,217,991

연결현금흐름표상의 현금및현금성자산은 연결재무상태표상의 현금및예치금에서 주석7의 예치금을 차감한 금액입니다.

(2) 당반기 및 전반기의 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익의 변동	8,116,286	8,925,370
당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험 변동	1,194,491	2,359,270
해외사업환산손익	3,449,161	12,199,845
관계기업지분법평가	118,805	155,329
확정급여채무재측정요소	38,523	17,600
관계기업의 미수배당금 증가	-	2,506,406
대출채권의 매각예정비유동자산 대체	12,762,637	8,530,523
유형자산의 투자부동산 대체	6,954,610	466,817
유형자산의 매각예정비유동자산 대체	-	33,255,631
무형자산의 재고자산 대체	6,657,131	8,958,037
투자부동산의 유형자산 대체	-	182,307
투자부동산의 매각예정자산 대체	1,154,408,366	12,336,886
유형자산 취득시 미지급금 증감	634,946	113,520
투자부동산 취득시 미지급금 증감	-	159,705,667
리스계약으로 인한 사용권자산 증감	4,835,594	2,796,694
건설중인자산의 본계정 대체	6,364,654	580,951
대출채권의 제각 등	2,941,879	1,241,741
당기손익-공정가치측정금융자산의 관계기업투자주식 대체	10,803,465	-
선급금의 투자부동산 대체	51,879,217	-
임대보증금의 매각예정비유동부채 대체	1,194,550,403	-
선수수익의 매각예정비유동부채 대체	39,933,959	-
임대보증금의 선수수익 대체	376,863	-

(3) 당반기 및 전반기의 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위:천원) .

<당반기>

구분	재무활동으로 인한 부채 합계	차입부채	사채	임대보증금	리스부채
기초	8,152,374,029	1,837,961,434	1,244,417,960	41,389,937	11,276,143,360
현금흐름	(85,918,647)	231,676,037	2,382,017	(5,707,596)	142,431,811
기타 비금융변동	516,758,720	338,106	(1,165,320,102)	4,086,415	(644,136,861)
당반기말 순부채	8,583,214,102	2,069,975,577	81,479,875	39,768,756	10,774,438,310

<전반기>

구분	재무활동으로 인한 부채 합계	차입부채	사채	임대보증금	리스부채
기초	7,929,924,510	1,784,772,804	862,633,321	44,118,225	10,621,448,860
현금흐름	(196,108,099)	194,799,945	351,924,801	(6,366,470)	344,250,177
기타 비금융변동	318,898,379	361,013	(11,018,332)	2,553,341	310,794,401
당반기말 순부채	8,052,714,790	1,979,933,762	1,203,539,790	40,305,096	11,276,493,438

41. 우발채무 및 약정사항

(1) 계류중인 소송사건

1) 대신증권

당반기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 8건으로 소송가액은 12,292백만원이고, 원고로서 계류중인 소송사건은 손해배상 청구소송을 포함한 5건으로 소송가액은 1,704백만원입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

2) 대신저축은행

당반기말 현재 회사가 원고로서 계류 중인 소송사건은 211건이며 소송가액은 4,413백만원, 피고로서 계류중인 소송사건은 2건이며 소송가액은 145백만원 입니다. 당반기말 현재 상기 소송으로 인한 자원의 유출금액 및 시기는 불확실하며, 회사의 경영진은 상기의 소송결과가 당사의 재무상태에 중요한 영향을 미치지 아니할 것으로 판단하고 있습니다.

(2) 금융기관 약정사항

당 반기말 현재 연결실체가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다(단위:천원).# (42) 신탁계정

연 결실체는 금융투자업규정에 따라 신탁재산 및 집합투자재산을 연결실체의 고유재산과 별도로 구분 계리되고 있으므로 회사의 연결재무제표에는 포함되어 있지 아니합니다.

(1) 대신증권

회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁 을 보유하고 있으며, 당기 신탁재산 부문의 경영성과(신탁재산 이 익) 는 172,574 백만원(전반기: 139,353 백만원) 입니다.

(3) 대출채권매입확약

보고기간말 현재 연결실체는 성은개발이 추진하고 있는 김해 안동 공동주택 개발사업 등과 관련하여 대출채권매입확약이 존재하며 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 221,300백만원입니다.

(4) 미이행대출약정

보고기간종료일 현재 연결실체는 331,745백만원의 대출약정이 존재합니다.

(5) 지급보증

당반기말 현재 연결실체는 서울보증보험㈜로부터 9,754백만원의 이행보증과 공탁보증 8,278백만원을 제공받고 있습니다. 한편, 명동사옥의 임대계약과 관련하여 HSBC은행 서울지점으로부터 6,657백만원의 지급보증을 제공받고 있습니다.

(6) 보증보험

당반기말 현재 연결실체 중 대신자산신탁 주식회사는 주택도시보증공사로부터 책임준공관리형토지신탁사업과 관련하여 275,725백만원의 보증보험을 제공 받고 있습니다.

(7) 디에스한남주식회사 약정사항

당반기말 현재 연결실체 중 디에스한남주식회사는 한남동 개발사업을 진행하고 있으며, 체결 중인 약정사항은 다음과 같습니다.

1) 당반기말 현재 연결실체 중 디에스한남주식회사는 한남동 주택부지 사업을 진행하고 있었으며, 2020년 8월 임대사업자 등록이 말소처리되었습니다. 2021년 6월 30일 현재 주택도시보증공사("HUG")로부터 임대보증금에 대해 약 689억원의 보증 협약을 제공받고 있습니다.

2) 당반기말 현재 서울보증보험으로부터 15,864천원(전기말: 15,864천원)의 관리비지급이행보증 등을 제공받고 있습니다.

(8) 디에이치씨개발주식회사 약정사항

당반기말 현재 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사는 강원 춘천 온의동 산44-1번지 일원의 개발사업을 진행하고 있으며, 체결 중인 약정사항은 다음과 같습니다.

1) 차입약정

연결실체 중 디 에이치씨개발주식회사는 강원도 춘천 온의동 산 44-1번지 일원의 개발사업을 진행하고 있으며, 당반기말 현재 대주단으로부터의 차입한도 및 실행금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원)

구분	금융기관명	약정한도	실행금액
선순위	메리츠화재해상보험㈜	9,970,000	9,970,000
	현대캐피탈㈜	5,230,000	5,230,000
	㈜우리은행	1,500,000	1,500,000
	현대커머셜㈜	11,300,000	11,300,000
합 계		28,000,000	28,000,000

2) 담보제공자산

당반기말 현재 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사가 타인에게 담보로 제공한 자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원)

담보제공자산	담보순위	담보내용	채권자	담보설정금액
관리형토지신탁 우선수익권(주1)	1순위	차입금 약정한도(주2)	메리츠화재해상보험㈜	130,080,000
			현대캐피탈㈜	60,000,000
			㈜우리은행	1,920,000
			현대커머셜㈜	132,000,000
	3순위	중도금 연대보증(주3)	㈜대우건설	337,418,675
		도급공사(주4)		329,072,232
		준공책임확약(주4)		384,000,000
합 계				1,374,490,907

(주1) 회사의 건설용지가 코리아에셋부동산신탁㈜에 담보신탁되어있습니다.
(주2) 최초 약정한도인 2,700억원의 120%를 기준으로 표시하였습니다. 당반기말 현재 변경된 차입금 약정 한도는 280억원입니다.
(주3) 최초 ㈜대우건설과 체결한 중도금 대출 약정한도액의 120%를 기준으로 표시하였습니다.
(주4) 최초 약정된 계약금액 또는 차입한도의 120%를 기준으로 표시하였습니다.

3) 특수관계자 담보제공자산

당반기말 현재 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사의 특수관계자가 회사를 위하여 타인에게 담보로 제공한 자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원)

담보제공자	담보제공자산	담보순위	담보내용	채권자	담보설정금액
대신에프앤아이 주식회사	디에이치씨개발 주식회사 지분	1순위	차입금 약정한도(주1)	메리츠화재해상보험㈜	130,080,000
			현대캐피탈㈜	60,000,000
			㈜우리은행	1,920,000
			현대커머셜㈜	132,000,000
		3순위	중도금 연대보증(주2)	㈜대우건설	337,418,675
		도급공사(주3)		329,072,232
		준공책임확약(주3)		384,000,000
합 계				1,374,490,907

(주1) 최초 약정한도인 2,700억원의 120%를 기준으로 표시하였습니다. 당반기말 현재 변경된 차입금 약정 한도는 280억원입니다.
(주2) 최초 (주)대우건설과 체결한 중도금 대출 약정한도액의 120%를 기준으로 표시하였습니다.
(주3) 최초 약정된 계약금액 또는 차입한도의 120%를 기준으로 표시하였습니다.

4) 제공받은 지급보증

당반기말 현재 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사가 타인으로부터 제공받은 지급보증 등의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원)

보증인	보증내용	금액
서울보증보험	산지전용에 따른 원상복구비 예치금 보증	1,288,206
주택도시보증공사	춘천 센트럴파크푸르지오 분양금 지급보증	331,829,960

5) 제공한 지급보증

당반기말 현재 연결실체중 디에이치씨개발주식회사가 타인에게 제공한 지급보증 등의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원)

제공받는 자	약정한도(주1)	지급 보증처
춘천 센트럴파크푸르지오&cr;수분양자	170,400,000	주식회사 하나은행
	180,000,000	㈜우리은행
합 계	350,400,000

(주1) 당반기말 현재 회사는 ㈜대우건설과 연대하여 중도금 대출약정의 20%에 대한 보증을 제공하고 있으며, 잔여 80%에 대하여는 주택보증공사로부터 보증을 제공받고 있습니다.

(9) 대신증권 마에스트로디에스 ㈜ 담보제공자산

당반기말 현재 연결실체 중 대신증권의 마에스트로디에스 ㈜에 대한 차입금 2,650억에 대하여 담보로 제공된 유형자산 및 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액(*1)	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
유형자산	명동사옥 토지	63,218,678	318,000,000	차입부채	265,000,000	신한은행
	명동사옥 건물	96,529,598
투자부동산	명동사옥 토지	55,671,447
	명동사옥 건물	83,458,303

(*1) 명동사옥은 ㈜하나자산신탁과 관리형 토지신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 신한은행에 담보로 제공하였습니다.

(10) 378WEA JV LLC 공사이행 보증

연결실체 중 378WEA JV LLC는 부동산 개발 사업과 관련하여 주주인 Alchemy 378 WEA LLC로부터 공사이행 보증 등 선순위 대주가 요구하는 보증들을 제공받고 있습니다.

(11) 378 WEA JV LLC 담보제공자산

당반기말 현재 연결실체중 378 WEA JV LLC의 Bank OZK, 삼성증권 및 KB증권에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 재고자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
재고자산	토지	외국통화금액 USD 158,000,000	USD 230,000,000	차입부채	외국통화금액 USD 115,000,000	Bank OZK
		원화환산액 178,540,000	원화환산금액 129,950,000
	미완성공사	외국통화금액 USD 145,734,855	USD 60,000,000		외국통화금액 USD 30,651,990	삼성증권
		원화환산액 34,636,749	원화환산액 164,680,386
		외국통화금액 USD 29,348,010			외국통화금액 USD 33,163,251	KB증권
		원화환산액 33,163,251

(12) DS400 OWNER LLC 담보제공자산

당반기말 현재 연결실체중 DS400 OWNER LLC의 Midland National Life Company에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액 USD 92,514,937	USD 100,000,000	차입부채	외국통화금액 USD 100,000,000	Midland National Life Company
		원화환산액 104,541,879			원화환산액 113,000,000
	건물	외국통화금액 USD 98,754,269			원화환산액 111,592,324

(13) DSVREF Berlin 차입금 담보

당반기말 현재 연결실체 중 DSVREF Berlin의 Marlingo Limited 및 Cobian Limited에 대한 차입금 361억(EUR 26,839,507)에 대하여 연결실체 중 DCE 1 Aps의 주식을 담보로 제공하였습니다.

(14) INVEST400MA LLC 차입금 담보

당반기말 현재 연결실체 중 INVEST400MA LLC의 TRUSTEE OF DISCOVERY US MANHATTAN 400MA FUND에 대한 차입금 299억(USD 26,50 0,000)에 대하여 연결실체 중 DS400 LLC의 주식을 담보로 제공하였습니다.

(15) DS Aoyama 합동회사 담보제공자산

당반기말 현재 연결실체 중 DS Aoyama 합동회사의 Aozora Bank Ltd. 및 Fuyo General Lease Co., Ltd.에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액 JPY 4,835,588,209	JPY 3,500,000,000	차입부채	외국통화금액 JPY 2,800,000,000	Aozora Bank Ltd.
		원화환산액 49,425,514	원화환산액 28,619,360
	건물	외국통화금액 JPY 257,195,698			외국통화금액 JPY 700,000,000	Fuyo General Lease Co., Ltd.
		원화환산액 2,628,849			원화환산액 7,154,840

(16) DS Toranomon 합동회사 담보제공자산

당반기말 현재 연결실체 중 DS Toranomon 합동회사의 SBJ Bank 및 하나은행에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액 JPY 9,411,072,802	JPY 5,615,850,000	차입부채	외국통화금액 JPY 2,977,500,000	SBJ Bank
		원화환산액 96,192,457	원화환산액 30,433,623
	건물	외국통화금액 JPY 193,177,938			외국통화금액 JPY 2,580,500,000	하나은행
		원화환산액 1,974,510			원화환산액 26,375,807

(17) DS Roppongi M 합동회사 담보제공자산

당반기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi M 합동회사의 SBJ Bank, 우리은행, 하나은행 및 Kiraboshi Bank에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액 JPY 6,695,270,689	JPY 5,500,000,000	차입부채	외국통화금액 JPY 2,500,000,000	SBJ Bank
		원화환산액 25,553,000	원화환산액 68,433,701		외국통화금액 JPY 1,000,000,000	우리은행
	건물	외국통화금액 JPY 1,495,117,488			원화환산액 10,221,200
		외국통화금액 JPY 1,000,000,000			외국통화금액 JPY 1,000,000,000	하나은행
		원화환산액 10,221,200			원화환산액 10,221,200
		외국통화금액 JPY 1,000,000,000			원화환산액 10,221,200	Kiraboshi Bank

(18) DS Ikebukuro T 합동회사 담보제공자산

당반기말 현재 연결 실체 중 DS Ikebukuro T 합동회사의 Aozora Bank Ltd. 및 Suruga Bank에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액 JPY 5,355,145,276	JPY 5,362,500,000	차입부채	외국통화금액 JPY 4,857,331,468	Aozora Bank Ltd.
		원화환산액 54,736,011	원화환산액 49,647,756
	건물	외국통화금액 JPY 1,882,066,966			외국통화금액 JPY 394,168,532	Suruga Bank
		원화환산액 19,236,983			원화환산액 4,028,875

(19) DS Roppongi T 합동회사 담보제공자산

당반기말 현재 연결실체 중 DS Roppongi T 합동회사의 Aozora Bank Ltd. 및 Suruga Bank에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액 JPY 11,179,403,731	JPY 9,337,500,000	차입부채	외국통화금액 JPY 7,375,036,144	Aozora Bank Ltd.
		원화환산액 114,266,921	원화환산액 75,381,719
	건물	외국통화금액 JPY 1,708,549,539			외국통화금액 JPY 1,782,463,856	Suruga Bank
		원화환산액 17,463,427			원화환산액 18,218,920

(20) DS Nihonbashi East 합동회사 담보제공자산

당반기말 현재 연결실체 중 DS Nihonbashi East 합동회사의 Sumitomo Mitsui Trust Bank, Limited 및 Fuyo General Lease Co., Ltd.에 대한 차입금에 대하여 담보로 제공된 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액 JPY 4,378,722,437	JPY 4,800,000,000	차입부채	외국통화금액 JPY 3,500,000,000	Sumitomo Mitsui Trust Bank, Limited
		원화환산액 44,755,798	원화환산액 35,774,200
	건물	외국통화금액 JPY 2,484,067,306			외국통화금액 JPY 1,300,000,000	Fuyo General Lease Co., Ltd.
		원화환산액 25,390,149			원화환산액 13,287,560

(21) 대신에프앤아이주식회사 확약

당반기말 현재 연결실체 중 대신에프앤아이주식회사는 주식회사 세계한상드림아일랜드가 추진하고 있는 인천항 영종도 준설토 투기장 항만재개발사업과 관련하여 일정 조건을 충족하는 경우 매매대상 부동산 골프장 27홀 용지와 임차대상 부동산 골프장 9홀을 매입 또는 임차하기로 확약하였습니다. 매입 또는 임차대상 부동산 매입확약 금액은 65,000백만원입니다.

(22) 주식회사 에이스브이 약정사항

당반기말 현재 연결실체 중 주식회사 에이스브이에 대한 약정사항은 다음과 같습니다.

1) 전기 중 주식회사 에이스브이의 회생채권조사확정 재판 종국 결과에 따라 현대중공업㈜에 대한 회생채권이 47백만원이 확정되어, 인가된 회생계획안에 따라 출자전환 및 주식병합을 거쳐 감자차익이 41백만원 증가하고 회생채권 4.7백만원이 증가하였으며, 증가된 회생채권 4.7백만원은 당기 중 변제완료 되었습니다. 한편, 국세환급금의 충당 등으로 감소된 조세 등 채권은 당반기 1.5백만원(전기 76백만원)입니다.

2) 당반기말 현재 주식회사 에이스브이가 제공받은 회생채권 등과 관련한 물상담보 및 신용보증 등의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원)

담보제공자	제공받은 자산	수량(㎡)	채권최고액	근저당권자
주식회사 에이스브이의 전 대표이사	집합건물	172	400,000	㈜세방에스비

3) 당반기말 현재 연결실체 중 주식회사 에이스브이가 피고로 계류중인 소송사건 중 중요한 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원)

원고	피고	소송의 내용	소송가액	진행사항
주식회사 동해이앤티	주식회사 에이스브이	물품대금	104,323	항소심 진행중

4) 당반기말 현재 연결실체 중 주식회사 에이스브이가 타인으로부터 제공받은 지급보증 등의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원)

보증인	약정사항	한도액	잔액
산업은행	외화지급보증	USD 31,500,000	USD 318,040
서울보증보험	이행하자 외	850,970	850,970

(23) 대신자산신탁주식회사 토지신탁사업

당반기말 연결실체 중 대신자산신탁주식회사는 시공사의 책임준공의무 미이행시 책임준공의무를 부담하고, 회사가 책임준공의무를 이행하지 못할 경우 대출금융기관에 발생한 손해를 배상하는 의무를 부담하는 책임준공관리형토지신탁사업(대전 선화동 외 18건)을 진행중에 있으며, 당반기말 기준 책임준공 관리형토지신탁 사업에 투입된 PF대출금융기관의 총 PF대출금액은 3,897억원입니다. 회사의 손해배상액은 회사의 책임준공 미이행으로 인하여 발생한 손해인지 여부를 판단 후 결정되는 사항이며, 당반기말 기준 진행중인 사업의 공정진행상 회사가 책임준공의무를 부담할 리스크는 낮을것으로 판단되며 손실금액을 신뢰성있게 측정할 수 없어 당반기말 재무제표에는 이러한 영향을 반영하지 아니하였으며, 사업장별 공정진행을 지속적으로 모니터링 할 예정입니다.

(24) 라임자산운용 펀드 관련

당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 해당 펀드의 환매 재개 여부 및 시기를 예상하기 어렵습니다. 전기 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 당반기말까지 동의 고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 손실보상과 관련한 72,582백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 또한, 당반기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 6건으로 소송가액은 8,924백만원입니다. 당반기말 현재 사후정산 방식의 손해배상 및 소송사건의 결과를 예측할 수 없고, 자원의 유출금액 및 시기는 불확실합니다.

(42) 신탁계정

(1) 대신증권

(3) 대출채권매입확약

(4) 미이행대출약정

보고기간종료일 현재 연결실체는 331,745백만원의 대출약정이 존재합니다.

(5) 지급보증

(6) 보증보험

(7) 디에스한남주식회사 약정사항

당반기말 현재 연결실체 중 디에스한남주식회사는 한남동 개발사업을 진행하고 있으며, 체결 중인 약정사항은 다음과 같습니다.

2) 당반기말 현재 서울보증보험으로부터 15,864천원(전기말: 15,864천원)의 관리비지급이행보증 등을 제공받고 있습니다.

(8) 디에이치씨개발주식회사 약정사항

1) 차입약정

구분	금융기관명	약정한도	실행금액
선순위	메리츠화재해상보험㈜	9,970,000	9,970,000
	현대캐피탈㈜	5,230,000	5,230,000
	㈜우리은행	1,500,000	1,500,000
	현대커머셜㈜	11,300,000	11,300,000
합 계		28,000,000	28,000,000

2) 담보제공자산

당반기말 현재 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사가 타인에게 담보로 제공한 자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원)

담보제공자산	담보순위	담보내용	채권자	담보설정금액
관리형토지신탁 우선수익권(주1)	1순위	차입금 약정한도(주2)	메리츠화재해상보험㈜	130,080,000
			현대캐피탈㈜	60,000,000
			㈜우리은행	1,920,000
			현대커머셜㈜	132,000,000
	3순위	중도금 연대보증(주3)	㈜대우건설	337,418,675
		도급공사(주4)		329,072,232
		준공책임확약(주4)		384,000,000
합 계				1,374,490,907

3) 특수관계자 담보제공자산

담보제공자	담보제공자산	담보순위	담보내용	채권자	담보설정금액
대신에프앤아이 주식회사	디에이치씨개발 주식회사 지분	1순위	차입금 약정한도(주1)	메리츠화재해상보험㈜	130,080,000
			현대캐피탈㈜	60,000,000
			㈜우리은행	1,920,000
			현대커머셜㈜	132,000,000
		3순위	중도금 연대보증(주2)	㈜대우건설	337,418,675
		도급공사(주3)		329,072,232
		준공책임확약(주3)		384,000,000
합 계				1,374,490,907

4) 제공받은 지급보증

당반기말 현재 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사가 타인으로부터 제공받은 지급보증 등의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원)

보증인	보증내용	금액
서울보증보험	산지전용에 따른 원상복구비 예치금 보증	1,288,206
주택도시보증공사	춘천 센트럴파크푸르지오 분양금 지급보증	331,829,960

5) 제공한 지급보증

당반기말 현재 연결실체중 디에이치씨개발주식회사가 타인에게 제공한 지급보증 등의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원)

제공받는 자	약정한도(주1)	지급 보증처
춘천 센트럴파크푸르지오&cr;수분양자	170,400,000	주식회사 하나은행
	180,000,000	㈜우리은행
합 계	350,400,000

(9) 대신증권 마에스트로디에스 ㈜ 담보제공자산

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액(*1)	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
유형자산	명동사옥 토지	63,218,678	318,000,000	차입부채	265,000,000	신한은행
	명동사옥 건물	96,529,598
투자부동산	명동사옥 토지	55,671,447
	명동사옥 건물	83,458,303

(*1) 명동사옥은 ㈜하나자산신탁과 관리형 토지신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 신한은행에 담보로 제공하였습니다.

(10) 378WEA JV LLC 공사이행 보증

(11) 378 WEA JV LLC 담보제공자산

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
재고자산	토지	외국통화금액 USD 158,000,000	USD 230,000,000	차입부채	외국통화금액 USD 115,000,000	Bank OZK
		원화환산액 178,540,000	원화환산금액 129,950,000
	미완성공사	외국통화금액 USD 145,734,855	USD 60,000,000		외국통화금액 USD 30,651,990	삼성증권
		원화환산액 34,636,749	원화환산액 164,680,386
		외국통화금액 USD 29,348,010			외국통화금액 USD 33,163,251	KB증권
		원화환산액 33,163,251

(12) DS400 OWNER LLC 담보제공자산

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액 USD 92,514,937	USD 100,000,000	차입부채	외국통화금액 USD 100,000,000	Midland National Life Company
		원화환산액 104,541,879			원화환산액 113,000,000
	건물	외국통화금액 USD 98,754,269			원화환산액 111,592,324

(13) DSVREF Berlin 차입금 담보

(14) INVEST400MA LLC 차입금 담보

(15) DS Aoyama 합동회사 담보제공자산

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액 JPY 4,835,588,209	JPY 3,500,000,000	차입부채	외국통화금액 JPY 2,800,000,000	Aozora Bank Ltd.
		원화환산액 49,425,514	원화환산액 28,619,360
	건물	외국통화금액 JPY 257,195,698			외국통화금액 JPY 700,000,000	Fuyo General Lease Co., Ltd.
		원화환산액 2,628,849			원화환산액 7,154,840

(16) DS Toranomon 합동회사 담보제공자산

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액 JPY 9,411,072,802	JPY 5,615,850,000	차입부채	외국통화금액 JPY 2,977,500,000	SBJ Bank
		원화환산액 96,192,457	원화환산액 30,433,623
	건물	외국통화금액 JPY 193,177,938			외국통화금액 JPY 2,580,500,000	하나은행
		원화환산액 1,974,510			원화환산액 26,375,807

(17) DS Roppongi M 합동회사 담보제공자산

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액 JPY 6,695,270,689	JPY 5,500,000,000	차입부채	외국통화금액 JPY 2,500,000,000	SBJ Bank
		원화환산액 25,553,000	원화환산액 68,433,701		외국통화금액 JPY 1,000,000,000	우리은행
	건물	외국통화금액 JPY 1,495,117,488			원화환산액 10,221,200
		외국통화금액 JPY 1,000,000,000			외국통화금액 JPY 1,000,000,000	하나은행
		원화환산액 10,221,200			원화환산액 10,221,200
		외국통화금액 JPY 1,000,000,000			원화환산액 10,221,200	Kiraboshi Bank

(18) DS Ikebukuro T 합동회사 담보제공자산

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액 JPY 5,355,145,276	JPY 5,362,500,000	차입부채	외국통화금액 JPY 4,857,331,468	Aozora Bank Ltd.
		원화환산액 54,736,011	원화환산액 49,647,756
	건물	외국통화금액 JPY 1,882,066,966			외국통화금액 JPY 394,168,532	Suruga Bank
		원화환산액 19,236,983			원화환산액 4,028,875

(19) DS Roppongi T 합동회사 담보제공자산

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액 JPY 11,179,403,731	JPY 9,337,500,000	차입부채	외국통화금액 JPY 7,375,036,144	Aozora Bank Ltd.
		원화환산액 114,266,921	원화환산액 75,381,719
	건물	외국통화금액 JPY 1,708,549,539			외국통화금액 JPY 1,782,463,856	Suruga Bank
		원화환산액 17,463,427			원화환산액 18,218,920

(20) DS Nihonbashi East 합동회사 담보제공자산

구분	담보제공자산	장부금액	담보설정금액	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
투자부동산	토지	외국통화금액 JPY 4,378,722,437	JPY 4,800,000,000	차입부채	외국통화금액 JPY 3,500,000,000	Sumitomo Mitsui Trust Bank, Limited
		원화환산액 44,755,798	원화환산액 35,774,200
	건물	외국통화금액 JPY 2,484,067,306			외국통화금액 JPY 1,300,000,000	Fuyo General Lease Co., Ltd.
		원화환산액 25,390,149			원화환산액 13,287,560

(21) 대신에프앤아이주식회사 확약

(22) 주식회사 에이스브이 약정사항

당반기말 현재 연결실체 중 주식회사 에이스브이에 대한 약정사항은 다음과 같습니다.

2) 당반기말 현재 주식회사 에이스브이가 제공받은 회생채권 등과 관련한 물상담보 및 신용보증 등의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원)

담보제공자	제공받은 자산	수량(㎡)	채권최고액	근저당권자
주식회사 에이스브이의 전 대표이사	집합건물	172	400,000	㈜세방에스비

3) 당반기말 현재 연결실체 중 주식회사 에이스브이가 피고로 계류중인 소송사건 중 중요한 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원)

원고	피고	소송의 내용	소송가액	진행사항
주식회사 동해이앤티	주식회사 에이스브이	물품대금	104,323	항소심 진행중

4) 당반기말 현재 연결실체 중 주식회사 에이스브이가 타인으로부터 제공받은 지급보증 등의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원)

보증인	약정사항	한도액	잔액
산업은행	외화지급보증	USD 31,500,000	USD 318,040
서울보증보험	이행하자 외	850,970	850,970

(23) 대신자산신탁주식회사 토지신탁사업

(24) 라임자산운용 펀드 관련

(42) 신탁계정

(1) 대신증권

회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁 을 보유하고 있으며, 당기 신탁재산 부문의 경영성과(신탁재산 이 익) 는 172,574 백만원(전반기: 139,353 백만원) 입니다.# 43. 특수관계자 거래

&cr;&cr;

(1) 당반기말 현재 연결실체의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.

| 구분 | 특수관계자의 명칭 ```markdown
6. 외환거래손실(주석29) | 13,822,438 | 45,516,031 | 9,482,176 | 45,838,396
7. 인건비(주석30) | 48,332,576 | 108,641,671 | 43,504,025 | 82,611,747
8. 감가상각비 및 상각비(주석12,13,14) | 8,487,122 | 16,682,039 | 8,623,673 | 17,395,021
9. 기타 판매비와 관리비(주석31) | 32,108,851 | 56,196,828 | 25,738,617 | 49,097,505
10. 기타의영업비용(주석29) | 909,965 | 1,145,090 | 39,747,373 | 39,802,564
Ⅲ. 영업이익 | 73,699,810 | 172,622,635 | (3,736,760) | 47,633,513
Ⅳ. 영업외손익(주석32) | (48,527,536) | (40,213,043) | 6,388,158 | 10,637,157
1. 영업외이익 | 6,255,602 | 15,264,379 | 6,499,639 | 12,667,754
2. 영업외손실 | 54,783,138 | 55,477,422 | 111,481 | 2,030,597
Ⅴ. 법인세비용차감전순이익 | 25,172,274 | 132,409,592 | 2,651,398 | 58,270,670
Ⅵ. 법인세비용(주석33) | 5,309,913 | 31,089,108 | 2,506,762 | 15,012,190
Ⅶ. 반기순이익&cr; (대손준비금반영후 조정이익&cr; 당 반기: 100,753 백만원&cr; 전반기: 43,758 백만원)(주석24) | 19,862,361 | 101,320,484 | 144,636 | 43,258,480
Ⅷ. 반기기타포괄손익 | 3,597,338 | 6,921,795 | 11,205,619 | 11,284,640
1. 후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목(주석34)&cr; 기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익&cr; 당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익 | 3,597,338&cr;3,846,830&cr;(249,492) | 6,921,795&cr;8,116,287&cr;(1,194,492) | 11,205,619&cr;10,711,637&cr;493,982 | 11,284,640&cr;8,925,370&cr;2,359,270
Ⅸ. 반기총포괄이익 | 23,459,699 | 108,242,279 | 11,350,255 | 54,543,120
Ⅹ. 주당순이익(주석35) | | | |
보통주기본주당순이익(단위:원) | 295 | 1,521 | (2) | 634
우선주기본주당순이익(단위:원) | 308 | 1,544 | 11 | 645
2우선주기본주당순이익(단위:원) | 295 | 1,519 | (2) | 621
보통주희석주당순이익(단위:원) | 292 | 1,504 | (2) | 628
우선주희석주당순이익(단위:원) | 304 | 1,527 | 11 | 640
2우선주희석주당순이익(단위:원) | 292 | 1,502 | (2) | 615

별첨 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다.

다. 자본변동표

반기 자본 변동표

제61(당)기 반기: 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
제60(전)기 반기: 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지

대신증권주식회사
(단위 : 천원)

과 목	자 본 금	자 본&cr;잉여금	기타포괄&cr;손익누계액	이 익&cr;잉여금	자 본&cr;조 정	총 계
2020.1.1(전기초)	434,867,000	694,981,258	122,506,734	770,308,280	(221,896,272)	1,800,767,000
반기총포괄손익
반기순이익	-	-	-	43,258,480	-	43,258,480
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(주석34)	-	-	8,925,370	-	-	8,925,370
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익(주석34)	-	-	2,359,270	-	-	2,359,270
자본에 직접 인식된 주주와의 거래
연차배당	-	-	-	(68,585,900)	-	(68,585,900)
자기주식의 변동(주석24)	-	-	-	-	12,493,929	12,493,929
기타(주석24)	-	-	-	-	(1,243,106)	(1,243,106)
2020.6.30(전반기말)	434,867,000	694,981,258	133,791,374	744,980,860	(210,645,449)	1,797,975,043
2021.1.1(당기초)	434,867,000	694,981,258	148,329,454	872,086,492	(247,586,480)	1,902,677,724
반기총포괄손익
반기순이익	-	-	-	101,320,484	-	101,320,484
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익(주석34)	-	-	8,116,287	-	-	8,116,287
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험변동손익(주석34)	-	-	(1,194,492)	-	-	(1,194,492)
자본에 직접 인식된 주주와의 거래
연차배당	-	-	-	(79,998,740)	-	(79,998,740)
자기주식의 변동(주석24)	-	-	-	-	2,654,580	2,654,580
기타(주석24)	-	-	-	-	953,457	953,457
2021.6.30(당반기말)	434,867,000	694,981,258	155,251,249	893,408,236	(243,978,443)	1,934,529,300

별첨 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다.

라. 현금흐름표

반기 현 금 흐 름 표

제61(당)기 반기: 2021년 1월 1일부터 2021년 6월 30일까지
제60(전)기 반기: 2020년 1월 1일부터 2020년 6월 30일까지

대신증권주식회사
(단위 : 천원)

과 목	제61(당)기 반기	제60(전)기 반기
Ⅰ. 영업활동으로부터의 현금흐름	369,307,692	173,693,333
1. 반기순이익	101,320,484	43,258,480
2. 손익조정사항	23,781,985	(70,532,043)
(1) 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익	18,316,816	(70,104,421)
(2) 당기손익-공정가치측정지정금융상품 순손익	39,157,938	(127,494,214)
(3) 파생상품관련손익	(38,756,594)	127,903,068
(4) 상각후원가측정금융자산관련손익	131,590	1,376,526
(5) 감가상각비 및 상각비	16,682,039	17,395,021
(6) 외화환산손익	236,817	(3,073,199)
(7) 순이자손익	(54,210,983)	(36,214,737)
(8) 종속기업 및 관계기업 투자 처분손익	(393,596)	(756,995)
(9) 유형자산처분손익	12,929	(785)
(10) 무형자산처분손익	-	69,300
(11) 매각예정비유동자산처분손익	(1,624,104)	-
(12) 종업원급여관련비용	962,038	954,355
(13) 기타손익	33,660,860	22,965,469
(14) 배당금수익	(21,482,873)	(18,563,622)
(15) 법인세비용	31,089,108	15,012,191
3. 자산ㆍ부채의 증감	221,409,048	146,314,414
(1) 예치금	141,836,851	(1,112,317,092)
(2) 당기손익-공정가치측정금융자산	634,456,097	680,853,702
(3) 당기손익-공정가치측정금융부채	(1,021,622)	3,447,963
(4) 당기손익-공정가치측정지정금융부채	(773,063,519)	(502,979,680)
(5) 파생상품	(2,808,123)	18,996,100
(6) 대출채권	(215,654,063)	(75,211,056)
(7) 예수부채	(127,603,349)	859,818,140
(8) 차입부채	539,095,408	233,112,486
(9) 종업원급여부채	(1,211,677)	(713,168)
(10) 기타자산	301,805,010	(375,346,979)
(11) 기타부채	(274,421,965)	416,653,998
4. 이자의 수취	109,956,215	126,383,935
5. 이자의 지급	(50,080,907)	(76,668,257)
6. 배당금의 수취	21,183,598	18,227,294
7. 법인세의 환급(납부)	(58,262,731)	(13,290,490)
Ⅱ. 투자활동으로부터의 현금흐름	(117,407,912)	(69,710,411)
1. 종속기업 및 관계기업 투자의 처분	12,222,605	11,615,948
2. 유형자산의 처분	-	553,181
3. 무형자산의 처분	-	434,000
4. 보증금의 감소	815,000	2,512,954
5. 종속기업 및 관계기업 투자의 취득	(138,039,180)	(80,845,408)
6. 유형자산의 취득	(8,999,782)	(3,842,648)
7. 매각예정비유동자산의 처분	17,100,000	-
8. 보증금의 증가	(585,643)	(217,526)
9. 리스채권의 감소	79,088	79,088
Ⅲ. 재무활동으로부터의 현금흐름	(305,308,108)	95,115,257
1. 차입부채의 순증감	(221,852,366)	50,069,379
2. 사채의 발행	-	114,907,875
3. 임대보증금의 증가	3,209,959	196,045
4. 배당금의 지급	(80,436,230)	(68,582,972)
5. 임대보증금의 감소	(782,163)	(60,000)
6. 자기주식의 처분	-	4,561,318
7. 기타부채의 감소	(5,447,308)	(5,976,388)
Ⅳ. 외화로 표시된 현금및현금성자산의 환율변동효과	2,439,544	806,617
Ⅴ. 현금흐름의 증감(I+II+III+Ⅳ)	(50,968,784)	199,904,796
Ⅵ. 기초의 현금및현금성자산	344,667,583	187,183,290
Ⅶ. 반기말의 현금및현금성자산(주석37)	293,698,799	387,088,086

별첨 주석은 본 반기재무제표의 일부입니다.

5. 재무제표 주석

제61(당)기 반기: 2021년 01월 01일 부터 2021년 06월 30일 까지
제60(전)기 반기: 2020년 01월 01일 부터 2020년 06월 30일 까지

대신증권주식회사

1. 회사의 개요

대신증권주식회사(이하 "회사"라 함)는 1962년 7월 27일 유가증권의 자기매매(Dealing), 위탁매매(Brokerage), 인수 및 주선(Underwriting) 등 금융투자업 기본업무를 영위하기 위하여 자본금 20백만원의 삼락증권주식회사라는 상호로 설립되었습니다. 회사는 이후 1975년 4월 22일 대신증권주식회사로 상호를 변경한 후 동년 10월 1일에 기업을 공개하여 현재 한국거래소가 개설하는 유가증권시장에 주식이 상장되어 있으며 2007년 11월 2일에 런던증권거래소에 주식예탁증서가 상장되었습니다. 한편, 런던증권거래소에 상장되었던 주식예탁증서는 2015년 12월 11일자로 상장폐지 되었습니다. 회사는 금융투자업 기본업무 및 신탁업 이외에도 신용공여, 증권저축, 환매조건부매매, 집합투자증권의 위탁판매 및 양도성예금증서의 매매와 중개 등의 부수업무를 영위하고 있으며, 이를 위하여 보고기간종료일 현재 서울특별시 중구 삼일대로 343(저동 1가, 대신파이낸스센터)의 본점 이외에 국내 44개(프라이빗라운지 포함, 영업부 제외)의 지점 및 3개의 해외법인(싱가포르, 미국, 일본)을 두고 있습니다.

2. 재무제표 작성기준

2.1 회계기준의 적용

회사는 주식회사등의외부감사에관한법률 제5조 1항 1호에서 규정하고 있는 국제회계기준위원회의 국제회계기준을 채택하여 정한 회계처리기준인 한국채택국제회계기준에 따라 재무제표를 작성하였습니다.

회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표입니다. 관계기업 및 종속기업은 직접적인 지분투자에 근거하여 원가로 측정하고 있으며, 다만 한국채택국제회계기준으로의 전환일 시점에는 전환일 시점의 과거회계기준에 따른 장부금액을 간주원가로 사용하였습니다. 또한, 관계기업 및 종속기업으로부터 수취하는 배당금은 배당에 대한 권리가 확정되는 시점에 당기손익으로 인식하고 있습니다.

회사의 2021년 6월 30일로 종료하는 보고기간에 대한 요약반기재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석에는 직전 연차보고기간말 후 발생한 회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는 데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다. 동 요약반기재무제표는 보고기간말인 2021년 6월 30일 현재 유효하거나 조기 도입한 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.

2.1.1 회사가 채택한 제ㆍ개정 기준서

회사 는 2021 년 1월 1일로 개시하는 회계기간부터 다음의 제·개정된 기업회계기준서 및 기업회계기준해석서(이하 "기준서" 및 " 해석서"라 함)를 신규로 적용하였습니다.

(1) 기업회계기준서 제 1116호 '리스' 개정 - 코로나19 관련 임차료 할인 등 에 대한 실무적 간편법
실무적 간편법으로, 리스이용자는 코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있습니다. 이러한 선택을 한 리스이용자는 임차료 할인 등으로 인한 리스료 변동을 그러한 변동이 리스변경이 아닐 경우에 이 기준서가 규정하는 방식과 일관되게 회계처리하여야 합니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

(2) 기업회계기준서 제1109호 '금융상품', 제1039호 '금융상품: 인식과 측정', 제1107호 '금융상품: 공시', 제 1104호 ‘보험계약’ 및 제 1116호 ‘리스’ 개정 - 이자율지표 개혁(2단계 개정)
이자율지표개혁과 관련하여 상각후원가로 측정되는 금융상품의 이자율지표대체시 장부금액이 아닌 유효이자율을 조정하고, 위험회피관계에서 이자율지표대체가 발생한 경우에도 중단없이 위험회피회계를 계속할 수 있도록 하는 등의 예외규정을 포함하고 있습니다. 해당 기준서의 개정이 재무제표에 미치는 중요한 영향은 없습니다.

2.1.2 회사가 적용하지 않은 제ㆍ개정 기준서 및 해석서

제정 또는 공표되었으나 시행일이 도래하지 않아 적용하지 아니한 제ㆍ개정 기준서 및 해석서는 다음과 같습니다.

(1) 기업회계기준서 제1103호 '사업결합’ 개정 - 개념체계의 인용
인식할 자산과 부채의 정의를 개정된 재무 보고를 위한 개념체계를 참조하도록 개정되었으나, 기업회계기준서 제1037호 ‘충당부채, 우발부채 및 우발자산’ 및 해석서 제2121호 ‘부담금’의 적용범위에 포함되는 부채 및 우발부채에 대해서는 해당 기준서를 적용하도록 예외를 추가하고, 우발자산이 취득일에 인식되지 않는다는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

(2) 기업회계기준서 제1016호 '유형자산’ 개정 - 의도한 사용 전의 매각금액
기업이 자산을 의도한 방식으로 사용하기 전에 생산된 품목의 판매에서 발생하는 수익을 생산원가와 함께 당기손익으로 인식하도록 요구하며, 유형자산의 취득원가에서 차감하는 것을 금지하고 있습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

(3) 기업회계기준서 제1037호 '충당부채, 우발부채 및 우발자산’ 개정 - 손실부담계약: 계약이행원가
손실부담계약을 식별할 때 계약이행원가의 범위를 계약 이행을 위한 증분원가와 계약 이행에 직접 관련되는 다른 원가의 배분이라는 점을 명확히 하였습니다. 동 개정사항은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

(4) 기업회계기준서 제1001호 '재무제표 표시’ 개정 - 부채의 유동/비유동 분류
보고기간말 현재 존재하는 실질적인 권리에 따라 유동 또는 비유동으로 분류되며, 부채의 결제를 연기할 수 있는 권리의 행사가능성이나 경영진의 기대는 고려하지 않습니다. 또한, 부채의 결제에 자기지분상품의 이전도 포함되나, 복합금융상품에서 자기지분상품으로 결제하는 옵션이 지분상품의 정의를 충족하여 부채와 분리하여 인식된 경우는 제외됩니다. 동 개정사항은 2023년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용하며, 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

(5) 기업회계기준서 제1117호 '보험계약’ 제정
기업회계기준서 제1117호 '보험계약'은 기업회계기준서 제1104호 '보험계약’을 대체할 예정입니다. 이 기준서는 보험계약에 따른 모든 현금흐름을 추정하고 보고시점의 가정과 위험을 반영한 할인율을 사용하여 보험부채를 측정하고, 매 회계연도별로 계약자에게 제공한 서비스(보험보장)를 반영하여 수익을 발생주의로 인식하도록 합니다. 또한, 보험사건과 관계없이 보험계약자에게 지급하는 투자요소(해약/만기환급금)는 보험수익에서 제외하며, 보험손익과 투자손익을 구분 표시하여 정보이용자가 손익의 원천을 확인할 수 있도록 하였습니다. 동 기준서는 2023년 1월 1일 이후 최초로 시작하는 회계연도부터 적용되며, 기업회계기준서 제1109호 '금융상품'을 적용한 기업은 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

(6) 기업회계기준서 제 1116호 '리스' 개정 - 2021년 6월 30일 후에도 제공되는 코로나19 관련 임차료 할인 등
코로나19의 직접적인 결과로 발생한 임차료 할인 등(rent concession)이 리스변경에 해당하는지 평가하지 않을 수 있도록 하는 실무적 간편법의 적용대상이 2022년 6월 30일 이전에 지급하여야 할 리스료에 영향을 미치는 리스료 감면으로 확대되었습니다. 리스이용자는 비슷한 상황에서 특성이 비슷한 계약에 실무적 간편법을 일관되게 적용해야 합니다. 동 개정사항은 2021년 4월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기도입이 가능합니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.

(7) 한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020
한국채택국제회계기준 연차개선 2018-2020은 2022년 1월 1일 이후 시작하는 회계연도부터 적용되며, 조기적용이 허용됩니다. 회사는 동 개정으로 인해 재무제표에 중요한 영향은 없을 것으로 예상하고 있습니다.
* 기업회계기준서 제1101호 '한국채택국제회계기준의 최초 채택’: 최초채택기업인 종속기업
* 기업회계기준서 제1109호 '금융상품’: 금융부채 제거 목적의 10% 테스트 관련 수수료
* 기업회계기준서 제1116호 '리스’: 리스 인센티브
* 기업회계기준서 제1041호 '농림어업’: 공정가치 측정

2.2 측정기준

재무제표는 아래에서 열거하고 있는 재무상태표의 주요항목을 제외하고는 역사적원가를 기준으로 작성되었습니다.
* 공정가치로 측정되는 파생상품
* 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정금융상품
* 공정가치로 측정되는 당기손익-공정가치측정지정금융상품
* 공정가치로 측정되는 기타포괄손익-공정가치측정금융상품
* 공정가치로 측정되는 주식기준보상
* 확정급여채무의 현재가치에서 사외적립자산의 순공정가치를 차감한 순확정급여부채(자산)

2.3 기능통화와 표시통화

회사는 재무제표에 포함되는 항목들을 영업활동이 이루어지는 주된 경제환경의 통화(기능통화)로 표시하고 있습니다. 회사의 경영성과와 재무상태는 회사의 기능통화이면서 재무제표 작성을 위한 표시통화인 '원'으로 표시하고 있습니다.

2.4 추정과 판단

한국채택국제회계기준에서는 재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다.
```# 3. 유의적인 회계정책

중간재무제표의 작성에 적용된 유의적 회계정책과 계산방법은 주석 2에서 설명하는 제ㆍ개정 기준서의 적용으로 인한 변경 및 아래 문단에서 설명하는 사항을 제외하고는 전기 재무제표 작성에 적용된 회계정책이나 계산방법과 동일합니다.

3.1 법인세비용

중간기간의 법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균연간법인세율, 즉 추정평균연간유효법인세율을 중간기간의 세전이익에 적용하여 계산합니다.

4. 금융위험의 관리

회사는 금융 및 경영환경변화에 효과적으로 대처하고 안정적인 수익확보를 위해서 자금 조달 및 운영에 부정적인 영향을 미치고 예상치 못한 손실을 초래할 수 있는 제반 리스크를 시장위험, 신용위험, 유동성위험 등으로 분류하고 그 관리를 위하여 리스크관리위원회를 중심으로 리스크를 종합 관리하는 리스크관리부서를 두어 전사리스크를 관리하고 있습니다.

중간재무제표는 연차재무제표에서 요구되는 모든 재무위험관리와 공시사항을 포함하지 않으므로 2020년 12월 31일의 연차재무제표를 참고하시기 바랍니다.

회사의 위험관리부서 및 기타 위험관리정책은 전기말 이후 중요한 변동사항이 없습니다.

5. 금융상품

(1) 금융상품 범주별 장부금액

당반기말과 전기말 현재 각 금융자산과 금융부채의 범주별 장부금액은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	금융자산	금융부채	합계	공정가치
	당기손익-공정가치측정 금융상품	상각후원가 측정 금융상품
금융자산	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	합계
현금및예치금	2,497,230,017	842,115,468	-	3,339,345,485
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,542,656,136	-	-	6,542,656,136
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,183,158,401	-	-	6,183,158,401
파생상품자산	359,497,735	-	-	359,497,735
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	-	249,086,702	249,086,702
대출채권	-	2,017,529,020	-	2,017,529,020
기타자산(*2)	-	703,767,878	-	703,767,878
합계	9,039,886,153	3,563,412,366	249,086,702	12,852,385,221
	당기손익-공정가치측정 금융부채	상각후원가 측정 금융부채
	금융보증부채	합계
당기손익-공정가치측정 금융부채	1,522,699,612	-	-	1,522,699,612
당기손익-공정가치측정 금융부채	6,294,292	-	-	6,294,292
파생상품부채	424,737,867	-	-	424,737,867
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,091,667,453	-	-	1,091,667,453
예수부채	-	3,030,692,281	-	3,030,692,281
차입부채	-	6,631,321,019	-	6,631,321,019
사채	-	693,894,281	-	693,894,281
충당부채(*1)	-	138,312,420	138,312,420	138,312,420
기타부채(*2)	-	558,541,919	-	558,541,919
합계	1,522,699,612	10,914,449,500	138,312,420	12,575,461,532

<전기말>

구분	금융자산	금융부채	합계	공정가치
	당기손익-공정가치측정 금융상품	상각후원가 측정 금융상품
금융자산	기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	합계
현금및예치금	2,616,280,330	904,811,952	-	3,521,092,282
당기손익-공정가치측정 금융자산	7,170,830,341	-	-	7,170,830,341
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,853,128,001	-	-	6,853,128,001
파생상품자산	317,702,340	-	-	317,702,340
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	-	-	238,379,200	238,379,200
대출채권	-	1,801,874,648	-	1,801,874,648
기타자산(*2)	-	914,664,038	-	914,664,038
합계	9,787,110,671	3,621,350,638	238,379,200	13,646,840,509
	당기손익-공정가치측정 금융부채	상각후원가 측정 금융부채
	금융보증부채	합계
당기손익-공정가치측정 금융부채	2,255,742,084	-	-	2,255,742,084
당기손익-공정가치측정 금융부채	7,471,052	-	-	7,471,052
파생상품부채	424,507,190	-	-	424,507,190
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,823,763,842	-	-	1,823,763,842
예수부채	-	3,158,052,455	-	3,158,052,455
차입부채	-	6,309,070,229	-	6,309,070,229
사채	-	693,763,939	-	693,763,939
충당부채(*1)	-	-	62,648,345	62,648,345
기타부채(*2)	-	837,875,400	-	837,875,400
합계	2,255,742,084	10,998,762,023	62,648,345	13,317,152,452

구분	평가기법
현금및예치금	현금은 장부금액과 공정가치가 동일하며, 현금성자산은 수시 입출금이 가능한 보통 예금 또는 만기가 3개월 이내에 도래하는 정기예금 등으로 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다. 단기성채권에 해당되는 예치금의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 장기성채권에 해당되는 예치금의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
대출채권	대출채권의 공정가치는 수취할 것으로 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
기타자산	단기성채권인 미수금, 미수수익 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채권인 임차보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 거래상대방의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
예수부채	만기가 발행일로부터 1년이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였습니다.
차입부채	만기가 발행일로부터 1년이내인 차입부채의 경우 장부금액을 공정가치의 대용치로 사용하였으며, 만기가 발행일로부터 1년이상인 차입부채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
사채	만기가 발행일로부터 1년이상인 사채의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.
기타부채	단기성채무인 미지급금 등의 경우 합리적 공정가치의 대용치로 장부금액을 사용하였으며, 장기성채무인 임대보증금 등의 경우 예상되는 기대미래현금흐름을 시장이자율과 발행자의 신용위험 등을 고려한 할인율로 할인하여 산출하였습니다.

(2) 금융상품 공정가치수준

당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
현금및예치금	2,497,230,017	-	2,497,230,017	-
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,542,656,136	3,367,277,129	2,951,439,284	223,939,723
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,183,158,401	3,164,305,581	2,865,079,603	153,773,217
파생상품자산	359,497,735	202,971,548	86,359,681	70,166,506
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	249,086,702	-	-	249,086,702
합계	9,288,972,855	3,367,277,129	5,448,669,301	473,026,425
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채	1,522,699,612	250,391,095	479,395,408	792,913,109
당기손익-공정가치측정 금융부채	6,294,292	6,294,292	-	-
파생상품부채	424,737,867	198,881,045	77,311,170	148,545,652
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,091,667,453	45,215,758	402,084,238	644,367,457
합계	1,522,699,612	250,391,095	479,395,408	792,913,109

<전기말>

구분	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
현금및예치금	2,616,280,330	-	2,616,280,330	-
당기손익-공정가치측정 금융자산	7,170,830,341	3,209,238,293	3,681,540,345	280,051,703
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,853,128,001	3,089,233,327	3,526,401,405	237,493,269
파생상품자산	317,702,340	120,004,966	155,138,940	42,558,434
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	238,379,200	-	-	238,379,200
합계	10,025,489,871	3,209,238,293	6,297,820,675	518,430,903
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채	2,255,742,084	168,900,581	745,758,861	1,341,082,642
당기손익-공정가치측정 금융부채	7,471,052	7,471,052	-	-
파생상품부채	424,507,190	120,356,008	163,031,582	141,119,600
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,823,763,842	41,073,521	582,727,279	1,199,963,042
합계	2,255,742,084	168,900,581	745,758,861	1,341,082,642

공정가치란 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 수 있는 금액을 말합니다. 회사는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.

회사는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다.

회사는 금융상품의 공정가치를 다음의 3가지 공정가치 수준으로 분류하여 공시합니다.
- 수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우, 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다.
- 수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다.
- 수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다.

(3) 공정가치 수준 2 관련 공시

당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정된 금융자산과 금융부채 중 수준 2로 분류된 항목의 평가기법과 투입변수는 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구 분	당반기말 공정가치	가치평가기법	투입변수
금융자산
현금및예치금	2,497,230,017	-	-
당기손익-공정가치측정 금융자산	2,865,079,603	DCF모형	할인율
파생상품자산	86,359,681	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
소계	5,448,669,301
금융부채
파생상품부채	77,311,170	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
당기손익-공정가치측정지정금융부채	402,084,238
소계	479,395,408

<전기말>

구 분	전기말 공정가치	가치평가기법	투입변수
금융자산
현금및예치금	2,616,280,330	-	-
당기손익-공정가치측정 금융자산	3,526,401,405	DCF모형	할인율
파생상품자산	155,138,940	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
소계	6,297,820,675
금융부채
파생상품부채	163,031,582	Monte Carlo Simulation, Closed Form, DCF모형	할인율, 내재변동성, 주가
당기손익-공정가치측정지정금융부채	582,727,279
소계	745,758,861

(4) 공정가치 수준 3 관련 공시

1) 시장에서 관측불가능한 가정에 기초하는 평가기법을 사용하여 추정한 공정가치 (공정가치 수준 3)의 기중 변동내역

① 당반기의 공정가치 수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융자산	기타포괄손익-공정가치측정금융자산	당기손익-공정가치 측정금융부채	순파생상품(*)	당기손익-공정가치측정지정금융부채	매매목적 파생상품
기초금액	237,493,269	238,379,200	-	(1,199,963,042)	(98,561,166)	-
총손익:	(911,163)	10,707,502	-	(31,058,220)	27,989,880	-
당기손익인식액	(911,163)	-	-	(29,482,373)	27,989,880	-
기타포괄손익인식액	-	10,707,502	-	(1,575,847)	-	-
증가	86,955,967	-	-	(310,794,973)	1,937,714	-
감소	(169,593,996)	-	-	897,448,778	(9,745,574)	-
다른 수준에서 수준 3으로 변경된 금액	1,974,479	-	-	-	-	-
수준 3에서 다른 수준으로 변경된 금액	(2,145,339)	-	-	-	-	-
반기말금액	153,773,217	249,086,702	-	(644,367,457)	(78,379,146)	-

(*) 파생상품자산에서 파생상품부채를 차감한 금액입니다.

당반기 공정가치 수준 3 변동내역 중 당기손익으로 인식된 금액은 포괄손익계산서 상 다음과 같이 표시되고 있습니다(단위:천원).

구분	당기손익-공정가치측정금융상품 손익	당기손익-공정가치측정지정금융부채 손익	기타포괄손익
당기손익인식액	27,078,717	(29,482,373)	-
기타포괄손익인식액	-	-	9,131,655

② 전반기의 공정가치 수준 3에 해당하는 금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).# 2. Financial Instruments and Fair Value Measurement

2.1. Fair Value Hierarchy

The fair value of financial instruments is categorized into three levels based on the observability of inputs to the valuation technique used.

Level 1: Financial instruments whose fair values are determined using unadjusted quoted prices in active markets for identical assets or liabilities.
Level 2: Financial instruments whose fair values are determined using valuation techniques that utilize inputs other than quoted prices included within Level 1 that are observable for the asset or liability, either directly or indirectly.
Level 3: Financial instruments whose fair values are determined using valuation techniques that utilize inputs that are not observable for the asset or liability.

The following table presents the fair value of financial assets and liabilities by fair value hierarchy, as of December 31, 2022 and June 30, 2023.

	Level 1	Level 2	Level 3	Total
June 30, 2023
Financial Assets
Financial assets at fair value through profit or loss	248,799,392	183,381,155	-	432,180,547
Financial assets at fair value through other comprehensive income	-	-	183,381,155	183,381,155
Total Financial Assets	248,799,392	183,381,155	183,381,155	615,561,702
Financial Liabilities
Financial liabilities at fair value through profit or loss	-	(2,101,462,233)	(4,800,452)	(2,106,262,685)
Total Financial Liabilities	-	(2,101,462,233)	(4,800,452)	(2,106,262,685)

	Level 1	Level 2	Level 3	Total
December 31, 2022
Financial Assets
Financial assets at fair value through profit or loss	248,799,392	183,381,155	-	432,180,547
Financial assets at fair value through other comprehensive income	-	-	183,381,155	183,381,155
Total Financial Assets	248,799,392	183,381,155	183,381,155	615,561,702
Financial Liabilities
Financial liabilities at fair value through profit or loss	-	(2,101,462,233)	(4,800,452)	(2,106,262,685)
Total Financial Liabilities	-	(2,101,462,233)	(4,800,452)	(2,106,262,685)

2.1.1. Level 3 Fair Value Measurement

The following table presents a reconciliation of the assets and liabilities measured at fair value on a recurring basis using Level 3 inputs:

	Financial Assets at Fair Value Through Profit or Loss	Financial Assets at Fair Value Through Other Comprehensive Income	Financial Liabilities at Fair Value Through Profit or Loss
Beginning Balance (January 1, 2023)	248,799,392	183,381,155	(2,101,462,233)
Total Gain/Loss in Profit or Loss	(13,473,339)	11,774,894	146,854,798
Recognized in Profit or Loss	(13,473,339)	-	143,742,304
Recognized in Other Comprehensive Income	-	11,774,894	3,112,494
Increase	43,366,744	-	(715,600,666)
Decrease	(72,861,388)	-	1,014,832,799
Transfers from other levels to Level 3	-	-	-
Transfers from Level 3 to other levels	-	-	-
Ending Balance (June 30, 2023)	205,831,409	195,156,049	(1,655,375,302)

(*) The amount is the net of derivative assets and derivative liabilities.

The amount of profit or loss recognized in profit or loss for the prior period for changes in the Level 3 fair value hierarchy is presented in the statement of comprehensive income as follows (in thousands of won):

	Financial Instruments at Fair Value Through Profit or Loss	Financial Liabilities Designated at Fair Value Through Profit or Loss	Other Comprehensive Income
Recognized in Profit or Loss	(153,123,458)	143,742,304	-
Recognized in Other Comprehensive Income	-	-	14,887,388

2.1.2. Day 1 Profit and Loss

When the fair value of a financial instrument at initial recognition is determined using a valuation technique that uses inputs not based on observable market prices, the fair value calculated by the valuation technique is recognized as the fair value of the financial instrument. The difference between the fair value calculated by the valuation technique and the transaction price is not recognized in profit or loss immediately but is deferred. This deferred difference is amortized on a straight-line basis over the transaction period of the financial instrument. If the inputs to the valuation technique become observable in the market, the deferred balance is recognized in profit or loss immediately.

The following table presents the total deferred difference and its changes related to Day 1 profit and loss for the current and prior periods (in thousands of won):

	Current Period	Prior Period
	Assets	Liabilities
I. Beginning of Period Day 1 Profit/Loss Recognition Valuation Adjustment	30,767,553	34,911,237
II. Newly Recognized Day 1 Profit/Loss Recognition Valuation Adjustment in Current Period	77,446,201	63,683,299
III. Day 1 Profit/Loss Recognition Valuation Adjustment Recognized in Profit or Loss in Current Period ((1) + (2))	(35,202,327)	(37,790,449)
(1) Amortization of Day 1 Profit/Loss Recognition Valuation Adjustment in Current Period	(7,160,512)	(10,081,924)
(2) Settlement of Day 1 Profit/Loss Recognition Valuation Adjustment in Current Period	(28,041,815)	(27,708,525)
IV. End of Period Day 1 Profit/Loss Recognition Valuation Adjustment (I + II + III)	73,011,427	60,804,087

2.1.3. Sensitivity Analysis for Changes in Unobservable Inputs

① The following is information on fair value measurements using unobservable inputs as inputs (in thousands of won):

	Current Period End Fair Value	Prior Period End Fair Value	Valuation Method	Unobservable Input	Unobservable Input Range	Impact on Fair Value of Unobservable Inputs
Financial Assets
Financial assets at fair value through profit or loss	153,773,217	237,493,269	Monte Carlo Simulation, Closed Form	Historical Correlation, Historical Volatility	-10% to 10%	Higher correlation and volatility increase fair value
Derivative assets	70,166,506	42,558,434
Financial assets at fair value through other comprehensive income	249,086,702	238,379,200	DCF Model	Growth Rate and Discount Rate	-1% to 1%	Higher growth rate, lower discount rate increase fair value
Total	473,026,425	518,430,903
Financial Liabilities
Derivative liabilities	148,545,652	141,119,600	Monte Carlo Simulation, Closed Form	Historical Correlation, Historical Volatility	-10% to 10%	Higher correlation and volatility increase fair value
Financial liabilities designated at fair value through profit or loss	644,367,457	1,199,963,042
Total	792,913,109	1,341,082,642

② The sensitivity analysis for changes in unobservable inputs is as follows (in thousands of won):

	Fair Value	Recognized in Profit or Loss	Recognized in Other Comprehensive Income
		Favorable Change	Unfavorable Change
Financial Assets
Financial assets at fair value through profit or loss	153,773,217	1,261,987	(1,346,639)
Derivative assets	70,166,506	2,663	(3,014)
Financial assets at fair value through other comprehensive income	249,086,702	-	-
Total	473,026,425	1,264,650	(1,349,653)
Financial Liabilities
Derivative liabilities	148,545,652	8,901,712	(9,204,033)
Financial liabilities designated at fair value through profit or loss	644,367,457	10,932,790	(10,392,162)
Total	792,913,109	19,834,502	(19,596,195)

	Fair Value	Recognized in Profit or Loss	Recognized in Other Comprehensive Income
		Favorable Change	Unfavorable Change
Financial Assets
Financial assets at fair value through profit or loss	237,493,269	1,677,029	(1,898,569)
Derivative assets	42,558,434	(1,053,990)	(3,474,853)
Financial assets at fair value through other comprehensive income	238,379,200	-	-
Total	518,430,903	623,039	(5,373,422)
Financial Liabilities
Derivative liabilities	141,119,600	892,811	(16,155,407)
Financial liabilities designated at fair value through profit or loss	1,199,963,042	21,726,497	(728,740)
Total	1,341,082,642	22,619,308	(16,884,147)

2.5. Major Foreign Currency Denominated Assets and Liabilities

The following are the major foreign currency denominated assets and liabilities of the Company as of December 31, 2022 and June 30, 2023 (in thousands of won):

Account Title	Currency	Foreign Currency Amount	Korean Won Amount

Foreign currency deposits and current accounts	USD	309,867,726	350,150,530
	JPY	436,873,141	4,465,368
	HKD	95,860,037	13,952,428
	EUR	4,083,350	5,489,737
	CNY	21,025,350	3,676,072
	Other		2,032,460
Financial assets at fair value through profit or loss	USD	736,467,259	832,208,002
	HKD	5,309,212	772,756
	EUR	1,387,398	1,865,245
	Other		5,903,643
Other assets	USD	15,738,476	17,784,478
	CNY	120,972	21,151
	Other		142,662
Total			1,238,464,532

Foreign currency deposits received	USD	192,713,475	217,766,226
	JPY	260,000,213	2,657,514
	HKD	70,614,839	10,277,990
	CNY	17,756,531	3,104,552
	Other		1,616,839
Financial liabilities at fair value through profit or loss	USD	176,882,155	199,876,835
	HKD	1,769,800	257,594
	Other		1,043,288
Borrowings	USD	445,525,065	503,443,323
	Other		136,189
Other liabilities	USD	801,719	905,942
	Other		8,093
Total			941,094,385

Account Title	Currency	Foreign Currency Amount	Korean Won Amount

Foreign currency deposits and current accounts	USD	277,718,593	302,157,829
	JPY	388,523,340	4,096,046
	HKD	72,526,918	10,179,153
	EUR	7,334,280	9,815,027
	CNY	26,681,043	4,454,667
	Other		2,415,877
Financial assets at fair value through profit or loss	USD	837,053,787	910,714,520
	HKD	13,372,871	1,876,883
	EUR	1,458,746	1,952,152
	Other		8,572,253
Other assets	USD	27,531,005	29,953,733
	CNY	244,111	40,757
	Other		53,719
Total			1,286,282,616

Foreign currency deposits received	USD	189,904,478	206,616,072
	JPY	221,843,456	2,338,807
	HKD	57,844,440	8,118,467
	CNY	23,431,259	3,912,083
	Other		1,826,810
Financial liabilities at fair value through profit or loss	USD	374,282,381	407,219,230
	HKD	2,836,292	398,074
	Other		3,124,909
Borrowings	USD	355,741,348	387,046,586
	Other		120,183
Other liabilities	USD	805,966	876,891
	Other		22,815
Total			1,021,620,927

2.6. Financial Instrument Gains and Losses by Category

The following are the gains and losses of financial assets and financial liabilities by category for the current and prior periods (in thousands of won):

Category	Dividends/Distribution Income	Interest Income/Expense	Fair Value Gain/Loss	Disposal/Redemption Gain/Loss	Impairment Loss/Reversal	Other Income/Loss
Financial Assets
Financial assets at fair value through profit or loss	1,834,243	57,848,192	(10,901,119)	2,456,923	-	(7,570,835)
Financial assets measured at amortized cost
Cash and cash equivalents	-	2,829,639	-	-	(87,929)	-
Loans and receivables	-	41,471,782	-	-	(43,661)	-
Other assets	-	1,939,116	-	-	-	-
Financial assets at fair value through other comprehensive income	6,326,236	-	-	-	-	-
Subtotal	8,160,479	104,088,729	(10,901,119)	2,456,923	(131,590)	(7,570,835)
Financial Liabilities
Financial liabilities at fair value through profit or loss
Financial liabilities at fair value through profit or loss	-	-	155,139	283,056	-	-
Financial liabilities designated at fair value through profit or loss	-	(12,658,867)	(76,265,872)	(35,375,959)	-	37,107,934
Financial liabilities measured at amortized cost
Deposits payable	-	(1,497,118)	-	-	-	-
Borrowings	-	(24,731,105)	-	-	-	-
Bonds	-	(9,481,651)	-	-	-	-
Other liabilities	-	(1,484,619)	-	-	-	-
Subtotal	-	(49,853,360)	(76,110,733)	(35,092,903)	-	37,107,934
Derivatives	-	-	65,581,757	70,909,694	-	(26,825,163)
Total	8,160,479	54,235,369	(21,430,095)	38,273,714	(131,590)	2,711,936

Category	Dividends/Distribution Income	Interest Income/Expense	Fair Value Gain/Loss	Disposal/Redemption Gain/Loss	Impairment Loss/Reversal	Other Income/Loss
Financial Assets
Financial assets at fair value through profit or loss	4,902,064	76,505,851	72,622,412	32,693,940	-	(2,949,679)
Financial assets measured at amortized cost
Cash and cash equivalents	-	3,562,751	-	-	(100,830)	-
Loans and receivables	-	30,953,771	-	-	(1,275,696)	-
Other assets	-	2,827,168	-	-	-	-
Financial assets at fair value through other comprehensive income	4,303,331	-	-	-	-	-
Subtotal	9,205,395	113,849,541	72,622,412	32,693,940	(1,376,526)	(2,949,679)
Financial Liabilities
Financial liabilities at fair value through profit or loss
Financial liabilities at fair value through profit or loss	-	-	431,689	(273,393)	-	-
Financial liabilities designated at fair value through profit or loss	-	(21,899,201)	93,264,773	(22,906,478)	-	34,229,441
Financial liabilities measured at amortized cost
Deposits payable	-	(5,365,801)	-	-	-	-
Borrowings	-	(38,441,707)	-	-	-	-
Bonds	-	(9,137,178)	-	-	-	-
Other liabilities	-	(2,755,314)	-	-	-	-
Subtotal	-	(77,599,201)	93,696,462	(23,179,871)	-	34,229,441
Derivatives	-	-	(100,836,416)	(81,366,337)	-	(27,066,652)
Total	9,205,395	36,250,340	65,482,458	(71,852,268)	(1,376,526)	4,213,110

6. Cash and Deposits

(1) The detailed breakdown of cash and deposits as of December 31, 2022 and June 30, 2023 is as follows (in thousands of won):

Category	Depository Institution	As of June 30, 2023	As of December 31, 2022
Cash and cash equivalents	Shinhan Bank, etc.	293,698,799	344,667,583
Investor deposit separate deposits (deposits)	Korea Securities Depository, etc.	235,401,679	357,969,593
Investor deposit separate deposits (trusts)	Korea Securities Depository	2,497,230,018	2,616,280,328
Securities lending collateral guarantee deposits	Korea Securities Depository	100,000,000	50,000,000
Futures and options trading deposits	Societe Generale, etc.	90,223,318	70,228,311
Secured loans for distribution finance	Korea Securities Depository	933,134	-
Long-term deposits	Kookmin Bank, etc.	122,082,420	82,082,420
Specific deposits	Kookmin Bank, etc.	35,000	35,000
Deposit loan loss provisions		(258,883)	(170,954)
Total		3,339,345,485	3,521,092,281

(2) The following are the details of restricted deposits as of December 31, 2022 and June 30, 2023 (in thousands of won):

Category	Details	Depository Institution	As of June 30, 2023	As of December 31, 2022	Reason for Restriction
Deposits	Investor deposit separate deposits (deposits)	Korea Securities Depository, etc.	235,401,679	357,969,593	(1)(2)
	Investor deposit separate deposits (trusts)	Korea Securities Depository	2,497,230,017	2,616,280,330	(*1)
	Securities lending collateral guarantee deposits	Korea Securities Depository	100,000,000	50,000,000	Securities lending collateral guarantee
	Futures and options trading deposits	Societe Generale, etc.	90,223,318	70,228,311	Derivatives trading margin
	Secured loans for distribution finance	Korea Securities Depository	933,134	-	Collateral for securities distribution finance
	Specific deposits	Kookmin Bank, etc.	35,000	35,000	Guarantee for opening of current account, etc.
	Long-term deposits	Kookmin Bank	2,000,000	2,000,000	Collateral for small-value settlement system
	Long-term deposits	Korea Securities Depository	120,000,000	50,000,000	Collateral for lending transactions
	Long-term deposits	Korea Securities Depository	82,420	82,420	Unsecured loan for employee stock acquisition
Financial assets at fair value through profit or loss	Debt securities	For customers, institutions	3,766,231,612	3,181,367,851	(*3) Repurchase agreements
Bonds	Mutual aid fund for compensation for damages	Korea Exchange	8,506	8,474	(*4)
Other	Other assets	Merrill Lynch, etc.	10,271,700	21,836,160	Derivatives trading collateral, guarantee deposits (member guarantee deposits)
	Other	Korea Exchange	1,000	1,000	Performance bond

(*1) In accordance with Article 74 of the Capital Markets and Financial Investment Business Act and Article 4-39 of the Financial Investment Business Regulations, the Company must segregate investor deposits from its own assets. Therefore, the sum of customer deposits, savings deposits, collective investment securities deposits, conditional deposits, and on-exchange derivatives transaction deposits, less cash collateral, must be recalculated daily and deposited separately with the Korea Securities Depository. These cannot be transferred or pledged as collateral, and no person may offset or attach them.

(*2) In accordance with Article 4-44 of the Financial Investment Business Regulations, this includes amounts deposited with other depository institutions for investor deposits that are not deposited separately with the Korea Securities Depository, amounting to KRW 199,494,225 thousand.

(*3) This is the market-valued amount of collateral for debt securities included in repurchase agreements.

(*4) In accordance with Article 394 of the Capital Markets and Financial Investment Business Act and Article 362 of the Enforcement Decree of the same Act, the Company has deposited funds with the Securities Market Mutual Aid Fund and the Derivatives Market Mutual Aid Fund at the Korea Exchange to compensate for losses arising from breaches of trading transactions (on-exchange derivatives transactions) in the securities or derivatives markets.

(3) The following is a breakdown of the changes in deposit loss provisions for the current and prior periods (in thousands of won):

Category	12-month Expected Credit Loss Measured	Full-term Expected Credit Loss Measured	Significant Increase in Credit Risk	Credit-impaired Financial Assets
Beginning Balance	170,954	-	-	-
Stage Transfer
Move to 12-month Expected Credit Loss Measured Assets	-	-	-	-
Move to Full-term Expected Credit Loss Measured Assets (Significant Increase in Credit Risk)	-	-	-	-
Move to Full-term Expected Credit Loss Measured Assets (Credit-impaired Financial Assets)	-	-	-	-
Write-off	-	-	-	-
Reversal/Transfer-in	87,929	-	-	-
End of Period Balance	258,883	-	-	-

Category	12-month Expected Credit Loss Measured	Full-term Expected Credit Loss Measured	Significant Increase in Credit Risk	Credit-impaired Financial Assets
Beginning Balance	27,063	-	-	-
Stage Transfer
Move to 12-month Expected Credit Loss Measured Assets	-	-	-	-
Move to Full-term Expected Credit Loss Measured Assets (Significant Increase in Credit Risk)	-	-	-	-
Move to Full-term Expected Credit Loss Measured Assets (Credit-impaired Financial Assets)	-	-	-	-
Write-off	-	-	-	-
Reversal/Transfer-in	100,831	-	-	-
End of Period Balance	127,894	-	-	-

7. Assets Pledged as Collateral

The following are the details of financial assets pledged as collateral as of December 31, 2022 and June 30, 2023 (in thousands of won):

Category	Details	Depository Institution	As of June 30, 2023	As of December 31, 2022	Reason for Collateral Pledge
Deposits	Long-term deposits	Kookmin Bank	2,000,000	2,000,000	Collateral for small-value settlement system
	Long-term deposits	Korea Securities Depository	120,000,000	50,000,000	Collateral for lending transactions
	Long-term deposits	Korea Securities Depository	82,420	82,420	Unsecured loan for employee stock acquisition
Financial assets at fair value through profit or loss (*1)	Stocks/ETFs	Korea Securities Depository, etc.	11	6,620,413	Collateral for lending transactions/ETF setting
	Stocks/Debt Securities	Korea Securities Depository	2,654,738,124	2,560,833,429	Collateral for distribution finance/collateral finance
	Debt Securities	Korea Securities Depository	454,187,186	1,053,221,634	Collateral for lending transactions
	Debt Securities	Korea Securities Depository	40,526,132	130,357,651	Collateral for lending transactions
	Debt Securities	Korea Exchange	245,141,116	224,969,066	Margin for derivatives transactions
	Debt Securities	Korea Securities Depository	616,807	626,446	Settlement of institutional stock
	Debt Securities	Korea Exchange	32,737,974	26,136,525	Margin for securities market transactions
	Debt Securities	Korea Exchange	34,557,075	34,415,368	Mutual aid fund for compensation for damages
	Debt Securities	Korea Securities Depository	505,524,649	750,957,608	Collateral for derivatives transactions
	Debt Securities	For customers, institutions	3,766,231,612	3,181,367,851	Repurchase agreements
Other	Other assets	Merrill Lynch, etc.	10,271,700	21,836,160	Derivatives trading collateral

(*1) This is the market-valued amount of financial assets at fair value through profit or loss pledged as collateral.

8.# 8. 당기손익-공정가치측정 금융자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
당기손익-공정가치측정 금융자산:
지분증권	152,815,702	84,961,867
채무증권	4,979,732,870	5,710,354,663
집합투자증권	34,423,001	47,498,260
기업어음증권	214,354,757	143,631,237
기타유가증권	80,041,801	50,057,892
외화지분증권	5,043,628	4,043,428
외화채무증권	630,908,802	658,561,403
파생결합증권(*)	80,811,442	146,805,426
신용위험평가조정	(97,228)	(320,878)
거래일손익조정	5,115,120	7,526,229
손해배상공동기금	8,506	8,474
소계	6,183,158,401	6,853,128,001
파생상품:
파생상품자산(*)	292,198,279	295,497,565
신용위험평가조정	(596,852)	(1,036,549)
거래일손익조정	67,896,308	23,241,324
소계	359,497,735	317,702,340
합계	6,542,656,136	7,170,830,341

(*) 파생결합증권 및 파생상품자산의 세부내역은 주석17에 공시하였습니다.

(2) 당반기말 현재 증권시장공동기금으로 13천원(전기말 : 13천원)이, 파생상품시장공동기금으로 8,493천원(전기말 : 8,461천원)이 한국거래소에 적립되어 있습니다.

(3) 당반기말 현재 채무증권 중 장부금액 3,766,232백만원(전기말 : 3,181,368백만원)이 환매조건부매도에 편입되어 있습니다.

9. 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말		전기말
	취득원가	장부금액	취득원가	장부금액
지분증권	44,909,816	249,085,702	44,909,816	238,378,200
출자금	1,000	1,000	1,000	1,000
합계	44,910,816	249,086,702	44,910,816	238,379,200

(2) 당반기 및 전반기의 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 관련 배당금수익은 다음과 같습니다.

<당반기>

구분	당반기 중 제거한 지분상품	당반기말 보유중인 지분상품
기타포괄손익-공정가치측정 지분증권
비시장성주식	-	6,326,236
합계	-	6,326,236

<전반기>

구분	전반기 중 제거한 지분상품	전반기말 보유중인 지분상품
기타포괄손익-공정가치측정 지분증권
비시장성주식	-	4,303,331
합계	-	4,303,331

(3) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품의 처분시에는 관련 기타포괄손익누계액은 이익잉여금으로 재분류되며 당기손익으로 재분류되지 않습니다.

10. 종속기업 및 관계기업 투자

(1) 당반기말과 전기말 현재 회사의 종속기업 및 관계기업 투자의 현황 등은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

회사명	투자주식수 (출자좌수)	지분율 (%)	취득원가	장부금액	소재국
종속기업
대신자산운용㈜	5,800,000	100.00	93,909,229	35,504,000	대한민국
㈜대신경제연구소	495,000	99.00	4,950,000	4,950,000	대한민국
㈜대신저축은행	7,120,000	100.00	130,000,000	130,000,000	대한민국
대신프라이빗에쿼티주식회사	2,000,000	100.00	10,000,000	10,000,000	대한민국
대신에프앤아이주식회사	14,000,000	100.00	368,480,000	368,480,000	대한민국
대신자산신탁주식회사	22,000,000	100.00	150,000,000	150,000,000	대한민국
DaishinNY LLC	-	100.00	26,180,900	26,180,900	미국
Daishin Investments Pte. Ltd.	735,000	100.00	595,347	595,347	싱가포르
Daishin America LLC	-	100.00	60,357,700	60,357,700	미국
DS378WEA LLC	-	100.00	57,033,470	57,033,470	미국
INVEST400MA LLC	-	100.00	80,103,187	80,103,187	미국
Daishin Tokyo Godo Kaisha	-	100.00	31,793,670	31,793,670	일본
DS Toranomon 합동회사(*4)	-	-	46,998,570	46,998,570	일본
대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-i	30,582,257,546	99.20	30,589,317	30,589,317	대한민국
대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S(*4)	5,432,080,593	28.39	5,432,076	5,432,076	대한민국
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F(*4)	5,092,754,685	20.34	5,105,605	5,105,605	대한민국
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식	2,012,002,515	49.38	2,012,003	1,972,728	대한민국
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(*4)	6,620,000,000	33.35	6,620,000	6,563,598	대한민국
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권(*4)	9,400,000,000	27.81	9,400,000	9,398,214	대한민국
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 2종 수익증권(*4)	12,900,000,000	39.94	12,900,000	12,413,154	대한민국
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권	32,000,000,000	61.19	32,000,000	32,000,000	대한민국
대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(*4)	313,259,484	10.66	3,745,700	3,215,937	대한민국
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호	32,000,000,000	68.09	32,000,000	31,836,480	대한민국
디에스경주명계제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스경주명계제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디비에스센터로드제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스에이아이제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스에이아이제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에이아이라데팡스제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디제이불당㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
티제이탕정제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
한가람제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에이치티광주㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에스제이통영제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에스디엘제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에이제이제삼차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디오동인㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디오동인제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스메리어트제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
아이에이안산제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
아이에이안산제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
더블에스엘제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
더블에스엘제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
더블에스엘제삼차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에스티제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에스티제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
화이트원㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
더블디위례제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
더블디위례제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스을지로제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스을지로제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스과천제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스과천제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
마이트창원상남동제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에스제이장안제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
돌다리제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
돌다리제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에스제이황금동제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에스제이황금동제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에스제이황금동제삼차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
스마트용인제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디지달구벌로드㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디엘성성제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디엘성성제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디비안흥제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디비안흥제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
웨스트안동제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
웨스트안동제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
웨스트안동제삼차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
거북섬이비자가든제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
도담제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
관계기업
코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(1)(2)	2,855	13.50	2,855,111	2,085,571	대한민국
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(*1)	4,760,390,000	4.90	4,760,390	4,760,390	대한민국
대신-코인베스트먼트사모투자합자회사(*1)	27,812,437,200	18.00	27,812,437	27,812,437	대한민국
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사(*1)	2,122,200,000	2.83	2,122,200	2,122,200	대한민국
대신밸런스제7호기업인수목적㈜(*1)	5,000	0.10	5,000	5,000	대한민국
대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.18	10,000	10,000	대한민국
대신밸런스제9호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.24	10,000	10,000	대한민국
대신밸런스제10호기업인수목적㈜(*1)	10,000	2.17	10,000	10,000	대한민국
대신신기술투자조합3호(*1)	134	2.80	134,460	134,460	대한민국
대신신기술투자조합4호(*1)	100,000,000	6.90	100,000	100,000	대한민국
대신신기술투자조합5호(*1)	300	2.34	300,000	300,000	대한민국
대신신기술투자조합6호(*1)	500	9.80	500,000	440,547	대한민국
대신-K&T신기술투자조합(*1)	200,000,000	0.89	200,000	200,000	대한민국
대신-KNT-다석신기술투자조합(*1)	200,000,000	3.64	200,000	200,000	대한민국
대신-MYW신기술투자조합(*1)	4,800	5.49	4,800,000	4,800,000	대한민국
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*1)	7,528,514,937	19.33	7,247,836	7,247,836	대한민국
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권(*1)	2,000,000,000	9.66	2,000,000	1,997,580	대한민국
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권(*1)	1,953,465,347	11.29	1,953,465	1,942,155	대한민국
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권(*1)	1,850,000,000	13.12	1,850,000	1,850,000	대한민국
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권(*1)	2,000,000,000	9.11	2,000,000	1,998,700	대한민국
대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형)(*1)	100,000,000	0.33	100,000	100,000	대한민국
과천 PFV(*1)	50,000	5.00	1,000,000	1,000,000	대한민국
을지로나인 PFV(*1)	50,000	5.00	250,000	250,000	대한민국
DMW SAN JOSE LLC	-	33.33	5,142,864	5,142,864	미국
진위3산단 주식회사 (*1)	50,000	5.00	250,000	250,000	대한민국
합계			1,265,820,537	1,205,293,693

<전기말>

회사명	투자주식수 (출자좌수)	지분율 (%)	취득원가	장부금액	소재국
종속기업
대신자산운용㈜	5,800,000	100.00	93,909,229	35,504,000	대한민국
㈜대신경제연구소	495,000	99.00	4,950,000	4,950,000	대한민국
㈜대신저축은행	7,120,000	100.00	130,000,000	130,000,000	대한민국
대신프라이빗에쿼티주식회사	2,000,000	100.00	10,000,000	10,000,000	대한민국
대신에프앤아이주식회사	14,000,000	100.00	368,480,000	368,480,000	대한민국
대신자산신탁주식회사	20,000,000	100.00	100,000,000	100,000,000	대한민국
DaishinNY LLC	-	100.00	26,180,900	26,180,900	미국
Daishin Investments Pte. Ltd.	735,000	100.00	595,347	595,347	싱가포르
Daishin America LLC	-	100.00	46,229,300	46,229,300	미국
DS378WEA LLC	-	100.00	57,033,470	57,033,470	미국
INVEST400MA LLC	-	100.00	80,103,187	80,103,187	미국
Daishin Tokyo Godo Kaisha	-	100.00	10,211,130	10,211,130	일본
DS Nihonbashi East 합동회사(*4)	-	-	8,663,100	8,663,100	일본
DS Toranomon 합동회사(*4)	-	-	46,998,570	46,998,570	일본
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA(*4)	7,427,474,165	20.57	7,084,970	7,084,970	대한민국
대신코리아 우량 중기채 증권투자신탁[채권] Class C-1	30,582,257,546	99.49	30,589,317	30,589,317	대한민국
대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S(*4)	5,432,080,593	33.39	5,432,076	5,345,276	대한민국
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F(*4)	5,000,000,000	28.55	5,000,000	5,000,000	대한민국
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호주식	2,012,002,515	49.38	2,012,003	1,974,680	대한민국
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권(*4)	6,620,000,000	33.35	6,620,000	6,398,892	대한민국
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권(*4)	9,400,000,000	27.81	9,400,000	9,400,000	대한민국
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 2종 수익증권(*4)	12,900,000,000	39.94	12,900,000	12,900,000	대한민국
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권	32,000,000,000	61.19	32,000,000	32,000,000	대한민국
대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호(USD) 2종 수익증권(*4)	313,259,484	10.66	3,745,700	3,378,816	대한민국
티에이치주엽제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스경주명계제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스경주명계제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디비에스센터로드제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스프라이빗제삼차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디비메리어트제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
더블에이치고덕제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
더블에이치고덕제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스에이아이제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디에스에이아이제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에스티학운제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에이아이라데팡스제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
티제이탕정제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
티제이탕정제이차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
티알에이양산㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디제이불당㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
한가람제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에스제이항동제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에이치티광주㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
마이트김해안동제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
디이씨원㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
에스제이통영제일차㈜(*3)	-	-	-	-	대한민국
관계기업
대신흥국제일호사모투자전문회사(1)(2)	3,780	17.03	3,780,000	2,146,295	대한민국
코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사(1)(2)	3,057	13.50	3,057,602	1,706,231	대한민국
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사(*1)	4,760,390,000	4.90	4,760,390	4,760,390	대한민국
대신-코인베스트먼트사모투자합자회사(*1)	15,558,397,200	18.00	15,558,397	15,558,397	대한민국
대신밸런스제7호기업인수목적㈜(*1)	5,000	0.10	5,000	5,000	대한민국
대신밸런스제8호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.18	10,000	10,000	대한민국
대신밸런스제9호기업인수목적㈜(*1)	10,000	0.24	10,000	10,000	대한민국
대신신기술투자조합2호(*1)	420	2.35	419,624	419,624	대한민국
대신신기술투자조합3호(*1)	190	2.80	189,960	189,960	대한민국
대신신기술투자조합4호(*1)	100,000,000	6.90	100,000	100,000	대한민국
대신신기술투자조합5호(*1)	300	2.34	300,000	285,037	대한민국
대신-K&T신기술투자조합(*1)	200,000,000	0.89	200,000	200,000	대한민국
과천 PFV(*1)	50,000	5.00	1,000,000	1,000,000	대한민국
을지로나인 PFV(*1)	50,000	5.00	250,000	250,000	대한민국
DMW SAN JOSE LLC	-	33.33	5,142,864	5,142,864	미국
진위3산단 주식회사 (*1)	50,000	5.00	250,000	250,000	대한민국
합계			1,133,172,136	1,071,054,753

(*1) 지분율은 20% 미만이지만, 회사가 피투자회사의 재무정책과 영업정책에 관한 의사결정 과정에 참여할 수 있는 경우 등에 해당되어 피투자회사에 유의적인 영향력을 행사하는 것으로 보아 관계기업으로 분류하였습니다.

(*2) 해당 사모투자전문회사 정관에 의하면 잔여재산 분배 시 손실이 발생할 경우 대신흥국제일호사모투자전문회사의 경우에는 업무집행사원인 회사가 발생한 손실금액을 10억원의 한도내에서 전액 우선 부담하고, 코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사의 경우에는 업무집행사원인 회사가 손실금액의 40.5%를 우선 부담하기로 되어 있습니다. 당반기 중 대신흥국제일호사모투자전문회사는 청산되어 해당 의무가 소멸되었습니다.

(*3) 특수목적활동을 수행하는 회사로 해당 회사에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 회사의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 회사가 지배하고 있다고 판단하였습니다.

(*4) 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분율 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.

(2) 당반기 및 전반기의 종속기업 및 관계기업 투자의 변동내역은 다음과 같습니다 (단위:천원).```markdown

11. 상각후원가측정금융자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 상각후원가측정금융자산의 평가방법에 따른 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말> 구분	채권잔액	손실충당금	합계	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산
현금및예치금	842,374,351	-	842,374,351	(258,883)	-	-	-
대출채권
신용공여금	1,694,620,634	425,028	1,695,045,662	-	-	-	-
대여금	2,933,700	-	2,933,700	-	-	-	-
대출금	-	-	5,360,000	(5,360,000)	-	-	-
대지급금	-	-	4,060,470	(3,810,812)	-	-	-
환매조건부매수	319,300,000	-	319,300,000	-	-	-	-
소계	2,016,854,334	425,028	2,026,699,832	(9,170,812)	-	-	-
기타자산
미수금	606,020,139	18,417	610,537,551	(4,486,297)	-	-	-
미수수익	46,319,374	84,645	48,424,603	(1,893,364)	-	-	-
보증금	32,059,565	-	35,989,565	(786,000)	-	-	-
기타	15,981,820	-	15,981,820	-	-	-	-
소계	700,380,898	103,062	710,933,539	(7,165,661)	-	-	-
합계	3,559,609,583	528,090	3,580,007,722	(16,336,473)	-	-	-

<전기말> 구분	채권잔액	손실충당금	합계	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산
현금및예치금	904,982,906	-	904,982,906	(170,954)	-	-	-
대출채권
신용공여금	1,628,194,228	400,415	1,628,594,643	-	-	-	-
대여금	3,129,147	-	3,129,156	(9)	-	-	-
대출금	-	-	5,360,000	(5,360,000)	-	-	-
대지급금	-	-	4,061,970	(3,811,112)	-	-	-
환매조건부매수	169,900,000	-	169,900,000	-	-	-	-
소계	1,801,223,375	400,415	1,811,045,769	(9,171,121)	-	-	-
기타자산
미수금	797,492,487	19,472	802,087,631	(4,512,108)	-	-	-
미수수익	49,035,792	194,719	51,681,625	(1,809,750)	-	-	-
보증금	32,217,272	-	36,147,272	(786,000)	-	-	-
기타	31,612,688	-	31,879,107	(23,739)	-	-	-
소계	910,358,239	214,191	921,795,635	(7,131,597)	-	-	-
합계	3,616,564,520	614,606	3,637,824,310	(16,302,718)	-	-	-

(2) 당반기 및 전반기의 손실충당금의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기> 구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산
기초	170,954	-	16,302,718	-
측정 대상간 분류 이동 (12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동)	-	-	-	-
측정 대상간 분류 이동 (전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동)	-	-	-	-
측정 대상간 분류 이동 (전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동)	-	-	-	-
제각	-	-	(9,906)	-
전(환)입	87,929	-	43,661	-
반기말	258,883	-	16,336,473	-

<전반기> 구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가	신용이 손상된 금융자산
기초	27,063	-	14,758,422	-
측정 대상간 분류 이동 (12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동)	-	-	-	-
측정 대상간 분류 이동 (전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동)	-	-	-	-
측정 대상간 분류 이동 (전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동)	-	-	-	-
제각	-	-	(125,044)	-
전(환)입	100,831	-	1,275,696	-
반기말	127,894	-	15,909,074	-

(3) 신용공여금

회사는 신용거래고객에게 주식매수자금을 자기자금으로 융자한 금액을 신용거래융자금으로 계상하고 있으며 동 융자금의 연 이자율은 4.5%~8.5% (은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우 4.5%~8.5% )이고, 상환기간은 300일 이내입니다. 그리고 상환만기일이 경과한 융자금은 회사가 정한 기준에 따라 상환조치하고 있으며, 미상환된 융자금은 표시하여 연 9.5% (은행계좌 및 다이렉트계좌의 경우 9.5% )의 이자율을 적용하고 있습니다. 한편 신용거래융자금에 대하여는 유가증권 경우 85%~140% , 현금의 경우 45%~60% 에 상당하는 증거금을 설정하고 있으며, 담보유지비율은 140%~150% 로 담보가치가 담보유지비율을 하회하거나 만기일에 상환되지 않은 융자금은 약관에 따라 임의 반대매매를 통해 상환받고 있습니다.
또한, 회사는 고객이 예탁하고 있는 유가증권에 대해 담보평가금액 40%~65% 한도내에서 대출한 금액을 증권담보대출금으로 계상하고 있습니다. 동 대출금의 연 이자율은 7.4%~8.0% 이고, 상환기간은 180일 이상입니다. 담보유지비율은 1 40%~150% 이며 담보부족이나 상환일초과시 담보유가증권의 반대매매를 통해 상기 대출금을 상환받고 있습니다.

(4) 대지급금

대지급금은 사채지급보증대지급금, 사고대지급금, 우선대지급금 및 기타의 대지급금으로 구성됩니다. 사채지급보증대지급금은 사채지급보증과 관련하여 발행회사의 부도 발생 등으로 사채지급보증에 대한 대지급이 발생한 경우 이를 사채지급보증대지급금으로 계상하고 있습니다. 사고대지급금은 임직원의 횡령 및 임의 매매 등으로 인하여 고객의 손실이 발생한 경우 회사가 대지급한 구상채권 금액입니다. 우선대지급금은 구 증권거래법 제69조의2내지 제69조의4에 의하여 납부한 증권투자자보호기금 중 우선지급사유발생 증권회사에 대한 우선지급으로 인하여 발생한 구상채권 금액입니다.

12. 유형자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 유형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말> 구분	취득원가	감가상각누계액	장부금액
업무용토지	73,697,120	-	73,697,120
업무용건물	127,105,777	(15,275,278)	111,830,499
구축물	9,856,239	(896,886)	8,959,353
차량운반구	1,235,391	(1,101,484)	133,907
비품	215,415,531	(193,668,522)	21,747,009
리스사용권자산	65,392,179	(24,892,961)	40,499,218
건설중인자산	520,150	-	520,150
합계	493,222,387	(235,835,131)	257,387,256

<전기말> 구분	취득원가	감가상각누계액	장부금액
업무용토지	79,448,749	-	79,448,749
업무용건물	127,063,989	(13,632,802)	113,431,187
구축물	9,856,239	(773,683)	9,082,556
차량운반구	1,235,391	(1,058,256)	177,135
비품	210,252,614	(187,927,430)	22,325,184
리스사용권자산	62,630,992	(20,591,539)	42,039,453
건설중인자산	587,325	-	587,325
합계	491,075,299	(223,983,710)	267,091,589

(2) 당반기 및 전반기의 유형자산 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).
```# (3) 리스

회사가 리스이용자인 경우의 리스에 대한 정보는 다음과 같습니다.

① 재무상태표에 인식된 금액

리스와 관련해 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원)

구 분	당반기말	전기말
사용권자산(*)
부동산	17,642,925	16,863,966
차량운반구	634,966	340,993
사무기기	51,206	56,125
전산장비	22,170,121	24,778,370
합계	40,499,218	42,039,454
(*) 재무상태표의 '유형자산' 항목에 포함되었습니다.

구 분	당반기말	전기말
리스채권(*)
부동산	245,301	320,770
합계	245,301	320,770
(*) 재무상태표의 '기타자산' 항목에 포함되었습니다.

구 분	당반기말	전기말
리스부채(*)
부동산	16,699,979	16,032,562
차량운반구	639,255	344,823
사무기기	51,608	57,174
전산장비	22,951,252	25,473,509
합계	40,342,094	41,908,068
(*) 재무상태표의 '기타부채' 항목에 포함되었습니다.

당반기 중 증가된 사용권자산은 4,617백만원입니다.

② 손익계산서에 인식된 금액

리스와 관련해서 손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원)

구 분	당반기	전반기
사용권자산의 감가상각비
부동산	3,299,412	3,856,363
차량운반구	182,651	181,395
사무기기	40,878	38,134
전산장비	2,608,250	2,608,250
합계	6,131,191	6,684,142
리스채권에 대한 이자수익	3,619	5,481
리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함)	576,461	557,377
단기리스료(매출원가 및 관리비에 포함)	17,078	-
단기리스가 아닌 소액자산 리스료(판매비와관리비에 포함)	33,569	45,493
리스부채 측정치에 포함되지 않은 변동리스료(판매비와관리비에 포함)	946,633	1,144,470

당반기 중 리스의 총 현금유출은 7,021백만원입니다.

13. 무형자산

(1) 당반기말과 전기말 현재 무형자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액
개발비	53,459,679	(51,783,031)	-	1,676,648
회원권	6,547,831	-	(15,132)	6,532,699
금융결제원 소액결제분담금	19,324,446	-	-	19,324,446
오픈뱅킹특별참가비	310,000	-	-	310,000
합계	79,641,956	(51,783,031)	(15,132)	27,843,793

<전기말>

구분	취득원가	상각누계액	손상차손누계액	장부금액
개발비	53,459,679	(51,101,316)	-	2,358,363
회원권	6,547,831	-	(15,132)	6,532,699
금융결제원 소액결제분담금	19,324,446	-	-	19,324,446
오픈뱅킹특별참가비	310,000	-	-	310,000
합계	79,641,956	(51,101,316)	(15,132)	28,525,508

(2) 당반기 및 전반기의 무형자산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	개발비	금융결제원소액 결제분담금	회원권	오픈뱅킹 특별참가비	계
기초	2,358,363	19,324,446	6,532,699	310,000	28,525,508
상각비	(681,715)	-	-	-	(681,715)
반기말	1,676,648	19,324,446	6,532,699	310,000	27,843,793

<전반기>

구분	개발비	금융결제원소액 결제분담금	회원권	계
기초	3,721,793	19,324,446	7,320,924	30,367,163
처분 및 폐기	-	-	(503,300)	(503,300)
상각비	(681,715)	-	-	(681,715)
반기말	3,040,078	19,324,446	6,817,624	29,182,148

(3) 당반기말과 전기말 현재 비한정내용연수 무형자산의 내역은 다음과 같습니다 (단위:천원).

구분	당반기말	전기말
회원권	6,532,699	6,532,699
금융결제원소액결제분담금	19,324,446	19,324,446
오픈뱅킹특별참가비	310,000	310,000
합계	26,167,145	26,167,145

14. 투자부동산 및 기타자산

(1) 투자부동산

1) 당반기말과 전기말 현재 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	장부금액
토지	165,856,603	-	(3,456,299)	162,400,304
건물	184,147,124	(26,053,461)	-	158,093,663
합계	350,003,727	(26,053,461)	(3,456,299)	320,493,967

<전기말>

구분	취득원가	감가상각누계액	손상차손누계액	장부금액
토지	160,104,974	-	(3,456,299)	156,648,675
건물	180,926,588	(23,734,324)	-	157,192,264
합계	341,031,562	(23,734,324)	(3,456,299)	313,840,939

당 반기말 현재 취득원가로 계상된 투자부 동산의 총공정가치는 462,461 백만 원(전 기말: 449,564백만원)입니다.

당반기말 현재 회사는 토지, 건물에 대해서는 임대보증금과 관련하 여 각 각 1,504 백만원(전기말: 1,504 백만원)의 근저당 및 5,198 백만원(전기말 : 2,496백만원)의 전세권이 설정되 어 있습니다.

2) 당반기 및 전반기의 투자부동산의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	토지	건물	합계
기초	156,648,675	157,192,264	313,840,939
감가상각비	-	(2,319,137)	(2,319,137)
대체 및 기타(*)	5,751,629	3,220,536	8,972,165
반기말	162,400,304	158,093,663	320,493,967
(*) 건설중인자산에서 본계정으로 대체된 금액이 포함되어 있습니다.

<전반기>

구분	토지	건물	합계
기초	171,785,012	163,594,824	335,379,836
감가상각비	-	(2,336,448)	(2,336,448)
대체 및 기타(*)	(9,106,169)	(2,931,599)	(12,037,768)
반기말	162,678,843	158,326,777	321,005,620
(*) 사용목적 변경으로 인한 투자부동산과 유형자산 및 매각예정비유동자산간의 대체금액입니다.

3) 당반기 및 전반기의 투자부동산과 관련하여 인식한 임대수익 및 관련비용은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
임대수익	8,894,300	10,710,386
운영비용(임대수익이 발생한 투자부동산 관련)	(7,116,765)	(6,236,745)
순손익	1,777,535	4,473,641

(2) 기타자산

당반기말과 전기말 현재 기타자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
상각후원가측정금융자산
미수금	610,537,551	802,087,631
미수수익	48,424,603	51,681,625
선급금	5,464,819	9,722,177
보증금	35,989,565	36,147,272
기타	10,517,001	22,156,929
손실충당금	(7,165,661)	(7,131,597)
소계	703,767,878	914,664,037
비금융자산
선급금	1,381,076	1,385,552
선급비용	9,379,213	8,965,077
기타	5,596,516	5,302,836
소계	16,356,805	15,653,465
합계	720,124,683	930,317,502

15. 매각예정비유동자산

(1) 당반기말 현재 매각예정비유동자산 에 계상되어 있는 부동산은 1건으로 경영진의 매각결정에 따라 매각예정비유동자산으로 분류되었으나 미처분된 것입니다. 보고기간말 현재 매각계획이 유의적으로 변경되거나 철회될 가능성은 낮습니다.

(2) 당반기말과 전기말 현재 매각예정비유동자산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
토지	6,030,167	18,969,477
건물	580,943	5,017,529
합계	6,611,110	23,987,006

16. 당기손익-공정가치측정금융부채

(1) 당반기말과 전기말 현재 당기손익-공정가치측정금융부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
당기손익-공정가치측정금융부채: 매도유가증권	6,294,292	7,471,052
당기손익-공정가치측정지정금융부채: 매도파생결합증권(*)	1,032,156,916	1,794,758,416
신용위험평가조정	(2,060,209)	(5,986,617)
거래일손익조정	61,570,746	34,992,043
소계	1,091,667,453	1,823,763,842
파생상품: 파생상품부채(*)	426,536,884	426,364,560
신용위험평가조정	(1,032,358)	(1,776,564)
거래일손익조정	(766,659)	(80,806)
소계	424,737,867	424,507,190
합계	1,522,699,612	2,255,742,084
(*) 매도파생결합증권 및 파생상품부채의 세부내역은 주석 17에 공시하였습니다.

(2) 당기손익-공정가치측정지정금융부채 중 매도파생결합증권의 만기 지급금액과 상기 장부금액과의 차이는 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
만기지급액	1,188,675,353	1,948,041,543
장부금액과의 차이	156,518,436	153,283,127

(3) 신용위험의 변동으로 인한 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 공정가치 변동금액과 변동누계액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당기분	전기분	당기말 누계액
당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험변동손익(*)	(1,194,492)	2,359,270	2,766,539
(*) 공정가치 변동액의 발생금액 및 누계액의 경우 매 월말 잔액이 있는 항목만을 대상으로 산출한 금액의 당반기말 누계액 입니다 . 상기 신용위험의 변동으로 인한 공정가치 변동액은 바젤의 예상손실 산출방법론에 따라 각 거래처 별로 산출된 금액입니다.

(4) 당기손익인식항목으로 지정함으로써, 지정하지 않았더라면 발생하였을 인식과 측정상의 불일치를 제거하거나 상당히 감소시킬 수 있는 경우에 해당하여 당기손익인식항목으로 지정하였습니다. 또한 한 개 이상의 내재파생상품이 포함된 계약에 대하여 개별 파생상품 간의 상호 의존성으로 인한 개별평가의 어려움을 고려하여 복합계약 전체를 당기손익인식항목으로 지정하였습니다.

17. 파생결합증권, 매도파생결합증권 및 파생상품

(1) 당반기말과 전기말 현재 파생결합증권과 매도파생결합증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말			전기말
	평가금액	평가이익	평가손실	평가금액	평가이익	평가손실
파생결합증권
주가연계증권	80,811,442	3,040,673	153,830	124,406,313	5,497,101	15,746
기타	-	-	-	22,399,113	179,678	539,831
합계	80,811,442	3,040,673	153,830	146,805,426	5,676,779	555,577
매도파생결합증권
매도주가연계증권	723,860,626	335,481	15,428,237	1,379,798,867	3,118,461	44,825,630
기타	263,080,532	-	50,308,278	373,886,028	73,688,190	10,123,148
매도상장지수채권	45,215,758	840,054	11,704,892	41,073,521	353,196	9,432,565
합계	1,032,156,916	1,175,535	77,441,407	1,794,758,416	77,159,847	64,381,343

(2) 당반기말과 전기말 현재 파생상품의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말		전기말
	파생상품자산	파생상품부채	파생상품자산	파생상품부채
이자율스왑	63,681,930	154,300,582	97,030,764	172,828,916
통화스왑	13,674,213	14,117,594	48,551,183	55,901,990
통화선도	226,713	183,686	2,945,393	159,995
주식스왑	304,677	8,268,776	11,078,307	9,707,119
신용스왑(CDS)	8,943,395	1,160,843	10,962,384	1,459,182
일반상품(스왑)	384,037	49,624,358	599,186	65,950,692
일반상품(선도)	89,687,836	120,715,559	54,017,071	79,820,335
장내파생상품	113,283,711	78,165,486	65,987,896	40,535,673
기타	2,011,767	-	4,325,381	658
소계	292,198,279	426,536,884	295,497,565	426,364,560
신용위험평가조정	(596,852)	(1,032,358)	(1,036,549)	(1,776,564)
거래일손익조정	67,896,308	(766,659)	23,241,324	(80,806)
합계	359,497,735	424,737,867	317,702,340	424,507,190

(3) 당반기말과 전기말 현재 파생상품과 관련된 미결제약정금액의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
이자율관련
스왑	21,731,883,886	35,160,531,552
선물	2,684,296,353	3,984,174,754
소계	24,416,180,239	39,144,706,306
통화관련
선도	70,918,889	67,957,763
스왑	1,703,658,691	2,128,810,303
선물	28,833,910	16,494,880
소계	1,803,411,490	2,213,262,946
주식 및 주가지수관련
매입옵션	2,169,893	2,459,197
매도옵션	4,986,278	6,953,872
선물	58,149,910	47,174,607
스왑	215,039,078	857,821,778
소계	280,345,159	914,409,454
신용관련
스왑	1,590,644,713	1,791,239,113
기타
매입옵션	-	1,515,004
매도옵션	1,500	2,841
선물	2,074,707,250	1,028,006,475
스왑	160,500,000	174,117,922
소계	2,235,208,750	1,203,642,242
합계	30,325,790,351	45,267,260,061

(4) 당반기 및 전반기의 파생상품과 관련된 평가손익 내역은 다음과 같습니다 (단위:천원).

구분	당반기		전반기
	평가이익 (3개월 누적)	평가손실 (3개월 누적)	평가이익 (3개월 누적)	평가손실 (3개월 누적)
이자율관련	2,470,001	65,690,490	5,565,228	87,424,403
통화관련	(7,008,611)	19,089,566	(27,168,188)	27,837,718
주식 및 주가지수관련	(4,567,886)	10,229,826	(10,879,610)	20,954,564
신용관련	75,939	503,816	(3,341,836)	2,084,772
기타	10,255,523	193,595,855	(89,785,621)	150,094,442
매도주식워런트증권	-	-	4,757	278,993
매수주식워런트증권	-	-	5	5
합계	1,224,966	289,109,553	(125,605,265)	288,674,897

18. 예수부채

당반기말과 전기말 현재 예수부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
투자자예수금 위탁자예수금	2,617,012,866	2,746,870,501
장내파생상품거래예수금	354,020,591	233,450,708
저축자예수금	5,840,743	7,108,654
조건부예수금	15,913,734	16,056,022
집합투자증권투자자예수금	32,052,785	152,009,195
신용대주담보금	933,134	-
기타	4,918,428	2,557,375
합계	3,030,692,281	3,158,052,455

19. 차입부채

당반기말과 전기말 현재 차입부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	차입처	이자율(%)	당반기말	전기말
콜머니	우리은행 등	0.70 ~ 0.72	150,000,000	200,000,000
증금차입금	한국증권금융	0.73 ~ 2.23	1,401,016,130	1,250,868,496
기타차입금(*)	삼성자산운용 등	0.70 ~ 3.11	1,075,000,000	1,145,000,000
환매조건부매도	-	0.05 ~ 17.00	4,006,076,958	3,714,140,991
차입금할인발행차금	-	-	(772,069)	(939,258)
합계			6,631,321,019	6,309,070,229
(*) 당반기말과 전기말 현재 마에스트로디에스㈜에 대한 차입금 2,650억에 대하여 회사의 명동사옥(유형자산 및 투자부동산)이 담보로 제공되어 있습니다(주석38 참조).

20. 사채

당반기말과 전기말 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	이자율(%)	발행일	만기일	당반기말	전기말
제17-2 무보증 공모사채	2.715	2017-07-27	2022-07-27	30,000,000	30,000,000
제18-1 무보증 후순위사채	4.300	2018-09-28	2024-09-28	150,000,000	150,000,000
제19-1 무보증 공모사채	1.472	2019-08-09	2022-08-09	70,000,000	70,000,000
제19-2 무보증 공모사채	1.636	2019-08-09	2024-08-09	160,000,000	160,000,000
제19-3 무보증 공모사채	1.814	2019-08-09	2026-08-09	70,000,000	70,000,000
제20-1 무보증 후순위사채	3.900	2020-02-13	2027-02-13	115,000,000	115,000,000
제20-2 무보증 공모사채	2.077	2020-07-24	2023-07-24	100,000,000	100,000,000
사채할인발행차금				(1,105,719)	(1,236,061)
합계				693,894,281	693,763,939

상기 사채는 만기 일시 상환 조건입니다.

21. 종업원 급여부채

(1) 순확정급여부채

1) 당반기 및 전반기 중 순확정급여부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	확정급여채무(*1)	사외적립자산(*2)	순확정급여부채
기초잔액	10,166,254	10,614,968	(448,714)
당기근무원가	729,859	-	729,859
순이자원가	130,310	140,783	(10,473)
사용자의 기여금	-	1,570,000	(1,570,000)
급여지급액	(721,094)	(721,094)	-
반기말잔액	10,305,329	11,604,657	(1,299,328)

<전반기>

구분	확정급여채무(*1)	사외적립자산(*2)	순확정급여부채
기초잔액	9,528,506	11,769,428	(2,240,922)
당기근무원가	730,056	-	730,056
순이자원가	122,662	157,210	(34,548)
사용자의 기여금	-	550,000	(550,000)
관계사전출입액	111,654	111,654	-
급여지급액	(1,098,496)	(2,848,716)	1,750,220
반기말잔액	9,394,382	9,739,576	(345,194)

(1) 확정급여채무의 현재가치입니다.
(2) 사외적립자산은 정기예금 등으로 구성되어 있습니다.

2) 당반기 및 전반기 중 당기손익으로 인식하는 퇴직급여 세부내역(단위:천원)

구분	당반기	전반기
당기근무원가	729,859	730,056
이자원가	130,310	122,662
사외적립자산의 기대수익	(140,783)	(157,210)
퇴직급여	719,386	695,508

3) 확정기여제도와 관련하여 회사가 당반기 및 전반기에 인식한 퇴직급여는 4,524백만원 및 4,466백만원 입니다.

(2) 기타장기종업원급여부채

1) 당반기 및 전반기 중 기타장기종업원급여부채 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
기타장기종업원급여부채(기초)	5,611,392	6,255,448
당기근무원가	181,332	195,062
이자원가	61,319	63,784
급여지급액	(362,772)	(163,168)
기타장기종업원급여부채(반기말)	5,491,271	6,351,126

2) 당반기 및 전반기 중 기타장기종업원급여 세부내역(단위:천원)

구분	당반기	전반기
당기근무원가	181,332	195,062
이자원가	61,319	63,784
기타장기종업원급여	242,651	258,846

22. 충당부채

(1) 당반기말과 전기말 현재 충당부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
복구충당부채(*1)	2,377,254	2,374,745
기타충당부채(*2)	72,582,696	18,426,988
금융보증부채(*3)	138,312,420	62,648,345
합계	213,272,370	83,450,078

(*2) 당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 전기 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 당반기말까지 동의고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 손실보상과 관련한 72,582백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다.

(*3) 당반기말 현재 금융보증부채 중 금융보증계약 및 대출약정에 대해서 인식한 기대신용손실충당금은 1,245,492천원(전기말: 253,981천원)입니다.

(2) 당반기 및 전반기의 복구충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
기초	2,374,745	3,558,319
증가	517,109	631,112
환입	(403,441)	(932,360)
사용	(111,159)	-
기말	2,377,254	3,257,071

23. 기타부채

당반기말과 전기말 현재 기타부채의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
상각후원가 측정 금융부채
미지급배당금	95,515	92,006
미지급금	460,617,107	746,056,476
미지급비용	31,815,614	29,386,137
임대보증금	9,867,211	8,012,386
리스부채	40,342,094	41,908,068
기타(*1)	15,804,378	12,420,328
소계	558,541,919	837,875,401
비금융부채
선수금	3,850	7,698
선수수익	3,002,318	1,792,308
제세금예수금	10,396,329	8,567,182
기타	670,000	2,570,000
소계	14,072,497	12,937,188
합계	572,614,416	850,812,589

(*1) 2우선주 주주에게 지급해야 하는 미래 최소배당금의 현재가치에 해당하는 금액 6,650백만원(전기말: 6,650백만원)이 포함되어 있습니다.

24. 자본

(1) 납입자본

1) 당반기말과 전기말 현재 보통주와 우선주의 발행주식수, 유통주식수 및 자본금의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원,주).

구분	발행주식수	자기주식(*2)	유통주식수(*3)	자본금	발행주식수	자기주식(*2)	유통주식수(*3)	자본금
보통주(*1)	50,773,400	14,400,711	36,372,689	254,867,000	50,773,400	14,591,441	36,181,959	254,867,000
우선주	26,000,000	4,850,000	21,150,000	130,000,000	26,000,000	4,850,000	21,150,000	130,000,000
2우선주(*4)	10,000,000	1,180,000	8,820,000	50,000,000	10,000,000	1,180,000	8,820,000	50,000,000
합계				434,867,000				434,867,000

(*1) 발행주식 1주당 보통주금액은 2002년 9월 16일 자기주식(보통주 200,000주)에 대한 이익소각에 의하여 당 반기말 현재 5,020원입니다. 당 반기말 현재 회사의 주식 (보통주) 중 14.80% 는 최대주주 양홍석과 그 특수 관계 자가 소유하고 있습니다.

(*2) 회사는 당반기말 현재 회사 주식의 가격안정 및 자사주 무상출연을 목적으로 자기주식을 시가로 취득하여 자본조정항목으로 계상하고 있습니다.

(*3) 당반기 및 전기의 보통주의 유통주식수 변동내역은 다음과 같습니다(단위:주).

구분	당반기	전기
기초	36,181,959	37,999,493
자기주식의 취득	-	(3,000,000)
자기주식의 처분(*)	190,730	1,182,466
기말	36,372,689	36,181,959

(*) 신우리사주제도(ESOP)에 의한 우리사주조합에 대한 무상출연 및 금융투자회사 성과보상체계 모범규준에 의한 경영성과급을 자사주로 지급함에 따라 자기주식처분이 발생하였습니다.

(*4) 2우선주에 대하여는 발행시 이사회의 결의로 액면금액을 기준으로 하여 우선 배당률을 정하되 최저배당률은 년 1%로 정해져 있습니다.

2) 당반기말과 전기말 현재 자본잉여금의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
주식발행초과금	603,952,360	603,952,360
기타자본잉여금	91,028,898	91,028,898
합계	694,981,258	694,981,258

(2) 이익잉여금

1) 이익잉여금 세부내역

당반기말과 전기말 현재 이익잉여금의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
이익준비금	163,994,810	155,950,836
대손준비금	8,772,687	13,794,502
임의적립금	351,000,000	351,000,000
미처분이익잉여금	369,140,739	350,841,155
전자금융사고배상준비금	500,000	500,000
합계	893,408,236	872,086,493

2) 이익준비금

회사는 상법의 규정에 따라, 자본금의 50%에 달할 때까지 매 결산기마다 현금에 의한 이익배당금의 10% 이상을 이익준비금으로 적립하고 있습니다. 동 이익준비금은 현금으로 배당할 수 없으나 자본전입 또는 결손보전이 가능하며, 자본준비금과 이익준비금의 총액이 자본금의 1.5배를 초과하는 경우 그 초과한 금액 범위에서 자본준비금과 이익준비금을 감액할 수 있습니다.

3) 전자금융사고배상준비금

회사는 전자금융거래법 제9조에 따라 접근매체의 위조나 변조로 발생한 사고, 계약체결 또는 거래지시의 전자적 전송이나 처리과정에서 발생한 사고로 인하여 이용자에게 발생한 손해를 배상할 목적으로 전자금융사고배상준비금을 적립하고 있습니다.

(3) 대손준비금

회사는 한국채택국제회계기준에 의한 대손충당금이 금융투자업 규정에 의한 대손충당금 요적립액에 미달하는 금액 만큼을 대손준비금으로 적립하도록 요구받고 있습니다. 동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손 준비금을 적립하도록 합니다.

1) 대손준비금 잔액

당반기말과 전기말 현재 대손준비금 잔액은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
대손준비금 적립액	8,772,687	13,794,502
대손준비금 적립(환입)예정액	567,417	(5,021,815)
대손준비금 잔액	9,340,104	8,772,687

2) 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등

당반기 및 전반기의 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
대손준비금 전입액	433,564	567,417	15,065	(499,040)
대손준비금 반영후 조정이익(*)	19,428,797	100,753,067	129,571	43,757,520
*대손준비금 반영후 주당이익(단위:원)()**
보통주 기본주당순이익	289	1,513	(2)	641
우선주 기본주당순이익	301	1,536	10	653
2우선주 기본주당순이익	289	1,511	(2)	628
보통주 희석주당순이익	286	1,495	(2)	635
우선주 희석주당순이익	298	1,518	11	647
2우선주 희석주당순이익	286	1,493	(2)	622

(*) 상기 대손준비금 반영 후 조정이익은 한국채택국제회계기준에 의한 수치는 아니며, 법인세 효과 고려전의 대손준비금 전입액을 당기순손익에 반영하였을 경우를 가정하여 산출된 정보입니다.

(4) 자본조정

당반기말 과 전기말 현재 자본조정의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
자기주식	(243,122,167)	(245,776,747)
자기주식처분손실	(6,798,320)	(6,354,769)
기타(*)	5,942,044	4,545,036
합계	(243,978,443)	(247,586,480)

(*) 회사는 주식기준보상을 부여하고 있으며, 주식보상원가를 가득기간 동안 종업원급여비용과 자본으로 인식하고 있습니다.

(5) 기타포괄손익누계액

당반기말 과 전기말 현재 기타포괄손익누계액의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익	154,765,322	146,649,035
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동	2,766,539	3,961,031
확정급여제도의 재측정 요소	(2,280,612)	(2,280,612)
합계	155,251,249	148,329,454

25. 순수수료손익

당반기 및 전반기의 수수료수익, 수수료비용 및 순수수료손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
수수료수익:
수탁수수료	90,134,061	199,488,806	85,318,691	148,467,492
인수및주선수수료	7,024,492	12,318,913	1,554,179	2,070,179
집합투자증권수탁수수료	4,206,713	8,521,073	3,500,504	7,171,517
자산관리수수료	2,832,931	5,528,356	836,815	1,794,860
매수및합병수수료	20,260,150	27,420,184	2,968,033	4,707,033
신탁보수(*)	1,885,097	3,381,231	1,366,616	2,497,361
지급보증료	13,589,116	22,705,702	10,172,174	21,702,859
기타	8,362,372	14,294,155	4,850,022	12,491,125
소계	148,294,932	293,658,420	110,567,034	200,902,426
수수료비용:
매매수수료	6,286,341	14,344,083	6,173,155	11,552,692
기타	886,481	1,572,253	721,708	1,927,189
소계	7,172,822	15,916,336	6,894,863	13,479,881
합계	141,122,110	277,742,084	103,672,171	187,422,545

(*) 신탁보수는 퇴직연금 등 신탁재산의 운용, 관리 및 처분등과 관련하여 발생하였습니다.

26. 순이자손익

당반기 및 전반기의 이자수익, 이자비용 및 순이자손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
이자수익:
예치금	1,828,530	2,829,639	1,367,226	3,562,751
대출채권	21,382,821	41,471,782	15,043,277	30,953,770
기타자산	1,010,218	1,939,116	1,256,844	2,827,170
소계	24,221,569	46,240,537	17,667,347	37,343,691
이자비용:
차입금	5,164,402	9,518,719	5,349,777	10,439,218
대주매각대금이용료	3,022	3,022	(909)	681
고객예탁금이용료	759,483	1,494,096	3,065,989	5,312,120
환매조건부매도	5,151,906	10,138,691	7,730,264	20,498,224
콜머니	46,762	67,803	904	295,490
사채	4,767,167	9,481,651	4,840,285	9,137,178
복구충당부채	12,113	24,387	14,676	35,604
리스부채이자비용	293,335	576,461	271,879	557,377
기타부채	2,757,300	5,914,049	4,455,501	9,459,712
소계	18,955,490	37,218,879	25,728,366	55,735,604
합계	5,266,079	9,021,658	(8,061,019)	(18,391,913)

상기 이자수익 중 당반기 및 전반기에 손상된 금융자산으로부터 발생한 이자수익은 없습니다.

27. 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익

당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 당기손익-공정가치측정 금융자산 및 파생상품과 관련된 이익과 손실로 이루어지며 수수료손익, 이자손익 및 배당금수익, 공정가치의 변동에 의한 평가손익, 매매 및 상환손익을 포함합니다. 당반기 및 전반기의 당기손익-공정가치측정금융상품 순손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

(1) 당기손익-공정가치측정금융자산 관련 손익

구분	당반기 이익	당반기 손실	전반기 이익	전반기 손실	3개월 누적 이익	3개월 누적 손실	3개월 누적 이익	3개월 누적 손실
유가증권처분손익	20,828,174	38,836,580	20,314,224	42,989,798	28,852,428	53,344,493	5,792,087	21,349,971
유가증권상환손익	410,446	1,820,379	1,327,129	1,501,464	758,377	1,574,558	964,245	1,279,879
유가증권평가손익	(5,209,733)	22,109,755	17,796,721	45,369,178	6,715,208	77,336,383	(2,501,119)	5,199,618
유가증권이자수익	29,032,805	57,848,193	-	-	36,712,066	76,505,851	-	-
배당금수익	299,354	1,834,243	-	-	461,740	4,902,064	-	-
파생결합증권평가손익	(1,175,201)	3,040,673	(84,256)	153,830	333,447	400,608	(20,380,684)	10,977,665
파생결합증권상환손익	3,983,100	6,314,704	13,761	23,480	-	488,115	18,325	83,374
신용위험평가조정환입/전입액	81,386	319,401	-	-	7,484	94,514	(42,578)	32,904
거래일손익조정환입/전입액	-	-	2,957,798	7,890,236	-	-	790,720	3,011,289
별도예치금평가이익	4,753,235	9,471,461	-	-	5,872,459	11,062,702	-	-
합계	53,003,566	141,595,389	42,325,377	97,927,986	79,713,209	225,709,288	(15,359,004)	41,934,700

(2) 당기손익-공정가치측정금융부채 관련 손익

구분	당 반 기 이익	당 반 기 손실	전 반 기 이익	전 반 기 손실	3개월 누적 이익	3개월 누적 손실	3개월 누적 이익	3개월 누적 손실
매도유가증권처분손익	1,258,093	1,886,038	1,324,835	1,602,982	169,519	759,501	768,073	1,032,894
매도유가증권평가손익	(253,874)	156,018	(595,787)	880	(206,439)	797,362	211,717	365,674
합계	1,004,219	2,042,056	729,048	1,603,862	(36,920)	1,556,863	979,790	1,398,568

(3) 파생상품 관련 손익

구분	당 반 기 이익	당 반 기 손실	전 반 기 이익	전 반 기 손실	3개월 누적 이익	3개월 누적 손실	3개월 누적 이익	3개월 누적 손실
파생상품거래손익	165,828,602	448,812,228	197,852,274	442,114,439	183,290,947	444,176,581	187,581,515

구분	당반기 (이익)	당반기 (손실)	전반기 (이익)	전반기 (손실)	3개월 누적 (이익)	3개월 누적 (손실)	3개월 누적 (이익)	3개월 누적 (손실)
당기손익-공정가치측정지정금융부채 관련 손익
유가증권이자비용	-	-	3,210,923	12,658,867	-	-	6,786,196	21,899,201
매도파생결합증권상환손익	811,429	1,529,413	19,520,875	36,905,372	1,069,772	5,179,496	13,135,795	28,085,974
매도파생결합증권평가손익	(2,279,601)	1,175,535	(12,340,849)	77,441,408	(179,774,937)	145,011,507	8,295,398	51,746,734
거래일손익조정환입/전입액	12,907,523	36,874,588	-	-	8,935,471	34,016,981	-	-
파생결합증권 판매수수료	143,172	233,346	-	-	91,425	212,460	-	-
합계	11,582,523	39,812,882	10,390,949	127,005,647	(169,678,269)	184,420,444	28,217,389	101,731,909

29. 신용손실 관련 순손익 및 기타영업손익

당반기 및 전반기의 신용손실 관련 순손익 및 기타영업손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기 (이익)	당반기 (손실)	전반기 (이익)	전반기 (손실)	3개월 누적 (이익)	3개월 누적 (손실)	3개월 누적 (이익)	3개월 누적 (손실)
신용손실 관련 손상차손/손상환입(*)	189	309	(164,060)	131,898	3,428	3,923	189,724	1,380,450
배당금수익	5,928,757	19,648,631	-	-	1,408	13,661,559	-	-
외환거래손익	14,655,064	27,449,323	13,822,438	45,516,031	18,840,304	42,712,674	9,482,176	45,838,396
충당부채관련손익	164,815	495,067	909,965	1,145,090	277,420	998,395	39,747,373	39,802,564
합계	20,748,825	47,593,330	14,568,343	46,793,019	19,122,560	57,376,551	49,419,273	87,021,410

(*)당반기 및 전반기 중 신용손실 관련 순손익의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기 (이익)	당반기 (손실)	전반기 (이익)	전반기 (손실)	3개월 누적 (이익)	3개월 누적 (손실)	3개월 누적 (이익)	3개월 누적 (손실)
상각후원가측정금융자산 관련 환입/손실	189	309	(164,060)	131,898	3,428	3,923	189,724	1,380,450

30. 인건비

당반기 및 전반기에 발생한 인건비의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
단기종업원급여	21,955,894	54,388,247	24,276,949	44,480,752
퇴직급여확정급여형	359,694	719,387	347,754	695,509
퇴직급여확정기여형	2,315,748	4,524,450	2,277,647	4,465,527
기타장기종업원급여	121,325	242,651	129,423	258,846
복리후생비	23,579,915	48,766,936	16,472,252	32,711,113
합계	48,332,576	108,641,671	43,504,025	82,611,747

31. 기타 판매비와관리비

당반기 및 전반기에 발생한 기타 판매비와관리비의 세부내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
기타복리후생비	871,466	1,551,927	997,613	1,734,410
전산운용비	6,149,348	11,668,499	5,898,295	10,778,754
임차료	345,268	704,727	314,753	648,145
지급수수료	7,803,378	15,060,108	7,481,041	16,258,055
접대비	839,088	1,620,347	674,526	1,431,679
광고선전비	2,097,352	4,173,287	1,462,472	3,469,949
조사연구비	4,056	9,030	237	987
연수비	248,157	344,570	141,614	238,166
세금과공과	5,133,379	7,285,615	4,386,917	5,236,288
업무위탁수수료	1,093,103	2,040,969	621,199	1,209,173
판매부대비	1,544	3,736	1,689	3,685
등기소송비 및 공고비	17,974	32,934	14,047	35,063
회의비	-	2,990	-	2,992
인쇄비	315,848	492,169	224,062	414,895
여비교통비	36,261	69,713	35,297	126,054
차량유지비	126,227	199,676	75,716	142,559
소모품비	52,139	103,188	43,002	95,850
수도광열비	512,498	1,157,190	544,629	1,262,917
보험료	3,028,525	3,859,419	253,245	767,645
행사비	784,669	1,055,254	492,157	1,006,580
기타	2,648,571	4,761,480	2,076,106	4,233,659
합계	32,108,851	56,196,828	25,738,617	49,097,505

32. 영업외손익

당반기 및 전반기의 영업외손익은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기 (이익)	당반기 (손실)	전반기 (이익)	전반기 (손실)	3개월 누적 (이익)	3개월 누적 (손실)	3개월 누적 (이익)	3개월 누적 (손실)
유형자산처분손익	-	46	-	12,975	407	28,349	27,564	27,564
무형자산처분손익	-	-	-	-	-	-	69,300	69,300
매각예정자산처분손익	-	1,624,104	-	-	-	-	-	-
종속기업및관계기업 투자주식 처분손익	503,966	503,966	110,370	110,370	756,995	756,995	-	-
기타자산손상차손(환입)	(205,698)	848,300	224,928	891,466	143,917	470,731	(1,253,278)	562,006
상각채권추심이익	-	-	-	-	7	7	-	-
임대료	4,403,494	8,894,300	-	-	5,200,884	10,710,386	-	-
충당부채전입액	-	-	54,400,000	54,400,000	-	-	-	-
기부금	-	-	15,500	15,500	-	-	10,500	104,500
기타	1,553,840	3,393,663	32,340	47,111	397,429	701,286	1,257,395	1,267,227
합계	6,255,602	15,264,379	54,783,138	55,477,422	6,499,639	12,667,754	111,481	2,030,597

33. 법인세비용

법인세비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기초하여 인식하였습니다. 2021년 12월 31일로 종료하는 회계연도의 예상 평균연간법인 세율 은 23.48% (2020 년 6월 30일로 종료하는 기간에 대한 예상법인세율: 25.44% ) 입니다.

34. 기타포괄손익누계액

당반기 및 전반기의 기타포괄손익누계액의 변동내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	기초	증가	감소	법인세효과	반기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익	146,649,035	11,333,277	(625,774)	(2,591,216)	154,765,322
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동	3,961,031	119,871	(1,695,718)	381,355	2,766,539
확정급여제도의 재 측정 요소	(2,280,612)	-	-	-	(2,280,612)
합계	148,329,454	11,453,148	(2,321,492)	(2,209,861)	155,251,249

<전반기>

구분	기초	증가	감소	법인세효과	반기말
기타포괄손익-공정가치측정금융자산 평가손익	124,041,126	14,985,499	(3,210,604)	(2,849,525)	132,966,496
당기손익-공정가치측정지정금융부채 자기신용위험 변동	722,745	5,138,369	(2,025,875)	(753,224)	3,082,015
확정급여제도의 재 측정 요소	(2,257,137)	-	-	-	(2,257,137)
합계	122,506,734	20,123,868	(5,236,479)	(3,602,749)	133,791,374

35. 주당순이익

(1) 기본주당순이익

보통주 기본주당순이익은 보통주당기순이익을 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 가중평균유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. 한편, 회사의 우선주는 보통주에 비해 우선권이 있지 않으므로 동 우선주에 대해서도 주당이익을 산정하였습니다.

당반기 및 전반기의 기본주당순이익 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

1) 보통주 기본주당순이익

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
보통주당기순이익	10,745,072	55,261,896	(66,817)	24,133,208
가중평균유통보통주식수	36,372,689	36,321,055	38,145,770	38,072,632
보통주 기본주당순이익(단위:원)	295	1,521	(2)	634

2) 우선주 기본주당순이익

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
우선주당기순이익	6,511,714	32,658,137	226,602	13,651,572
가중평균유통우선주식수	21,150,000	21,150,000	21,150,000	21,150,000
우선주 기본주당순이익(단위:원)	308	1,544	11	645

3) 2우선주 기본주당순이익

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
2우선주당기순이익	2,605,576	13,400,450	(15,149)	5,473,701
가중평균유통우선주식수	8,820,000	8,820,000	8,820,000	8,820,000
2우선주 기본주당순이익(단위:원)	295	1,519	(2)	621

(2) 희석주당순이익

당반기 및 전반기의 희석주당순이익의 산정내역은 다음과 같습니다(단위:천원, 주).

1) 보통주 희석주당순이익

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
보통주당기순이익	10,745,072	55,261,896	(66,817)	24,133,208
조정액	101,712	523,103	(467)	178,455
희석당기순이익	10,846,784	55,784,999	(67,284)	24,311,663
÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)	37,143,700	37,092,066	38,775,798	38,739,692
보통주희석주당순이익(단위:원)	292	1,504	(2)	628

2) 우선주 희석주당순이익

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
우선주당기순이익	6,511,714	32,658,137	226,602	13,651,572
조정액	(71,779)	(369,157)	329	(125,937)
희석당기순이익	6,439,935	32,288,980	226,931	13,525,635
÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)	21,150,000	21,150,000	21,150,000	21,150,000
우선주희석주당순이익(단위:원)	304	1,527	11	640

3) 2우선주 희석주당순이익

구분	당반기	전반기	3개월 누적	3개월 누적
2우선주당기순이익	2,605,576	13,400,450	(15,150)	5,473,701
조정액	(29,933)	(153,946)	137	(52,518)
희석당기순이익	2,575,643	13,246,504	(15,013)	5,421,183
÷가중평균유통보통주식수와 희석성 잠재적 보통주의 합산주식수(*)	8,820,000	8,820,000	8,820,000	8,820,000
우선주희석주당순이익(단위:원)	292	1,502	(2)	615

(*) 희석성 잠재적 보통주식수는 희석효과가 발생한 주식선택권이 기초에 행사된 것으로 가정하여 자기주식법(Treasury Stock Method)으로 산정하였으며, 당 반 기말 현재 희석성 잠재적 보통주는 771,011 주입니다.

36. 주식기준보상

구분	2018년 부여분	2019년 부여분	2020년 부여분
유형	주식결제형 (자기주식 교부)	주식결제형 (자기주식 교부)	주식결제형 (자기주식 교부)
부여기준일	2018-12-31	2019-12-31	2020-12-31
부여기간(약정용역제공기간)	2019년 ~ 2021년	2020년 ~ 2022년	2021년 ~ 2023년
결산일 기준 추정 가득수량	113,686	173,295	209,467
총보상원가	4,339,988	4,287,108	4,329,161
기인식 주식보상비용	3,918,573	3,000,789	1,515,148
당기에 인식한 주식보상비용	210,707	428,732	757,569
미인식 주식보상비용	210,708	857,587	2,056,444

37. 현금흐름표에 대한 주석

(1) 당반기말과 전기말 현재 현금및현금성자산의 구성내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
보통예금	6,211,849	7,620,934
당좌예금	5,914,676	3,616,650
외화예금	90,688,347	62,602,326
MMDA	-	139,800,000
금융어음	50,000,000	10,000,000
기타	140,883,927	121,027,673
합계	293,698,799	344,667,583

현금흐름표상의 현금및현금성자산은 재무상태표상의 현금및예치금에서 주석6의 예치금을 차감한 금액입니다.

(2) 당반기 및 전반기의 현금의 유입과 유출이 없는 거래 중 중요한 사항은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기	전반기
유형자산 취득시 미지급금 증감	634,946	113,520
기타포괄손익-공정가치측정금융자산평가손익의 변동	8,116,287	8,925,370
당기손익-공정가치측정지정금융부채의 자기신용위험 변동	1,194,492	2,359,270
관계기업투자주식의 당기손익-공정가치측정금융자산 대체	7,803,465	-
유형자산의 매각예정비유동자산 대체	-	33,255,631
투자부동산의 매각예정비유동자산 대체	-	12,336,886
유형자산과 투자부동산의 대체	5,751,628	284,510
건설중인자산의 본계정 대체	6,212,797	580,951
대출채권 제각	-	81,865
자기주식처분손익 법인세 효과	141,609	-
금융보증부채와 미수금의 증가	97,378,267	2,566,163
매각예정자산처분관련 기타예수금 감소	1,900,000	-

(3) 당반기 및 전반기의 재무활동에서 생기는 부채의 조정내용은 다음과 같습니다(단위:천원).

<당반기>

구분	재무활동으로 인한 부채 합계	차입부채	사채	임대보증금	리스부채
기초	6,309,070,229	693,763,939	8,012,386	41,908,068	7,052,754,622
현금흐름	(221,852,366)	-	2,427,796	(5,447,308)	(224,871,878)
기타 비금융변동	544,103,156	130,342	(572,971)	3,881,334	547,541,861
반기말 순부채	6,631,321,019	693,894,281	9,867,211	40,342,094	7,375,424,605

<전반기>

구분	재무활동으로 인한 부채 합계	차입부채	사채	임대보증금	리스부채
기초	5,913,473,260	578,835,502	7,669,165	42,585,329	6,542,563,256
현금흐름	50,069,379	114,907,875	136,045	(5,976,388)	159,136,911
기타 비금융변동	232,976,336	92,829	35,486	2,462,805	235,567,456
반기말 순부채	6,196,518,975	693,836,206	7,840,696	39,071,746	6,937,267,623

38. 우발채무 및 약정사항

(1) 계류중인 소송사건

(2) 금융기관 약정사항

당반기말 현재 회사가 금융기관과 체결하고 있는 약정사항 및 한도금액은 다음과 같습니다(단위:천원, 달러).

구분	금융기관	한도금액
일중차월 약정	국민은행	190,000,000
기타차입 약정	국민은행	40,000,000
담보부차입 약정	마에스트로디에스주식회사	265,000,000
증권유통금융(자체)	한국증권금융	700,000,000
기관운영자금대출(자체)	한국증권금융	200,000,000
기관운영자금대출(신탁)	한국증권금융	투자자예치금 범위내
할인어음(자체)	한국증권금융	200,000,000
할인어음(청약)	한국증권금융	청약예치금 범위내
일중자금거래	한국증권금융	200,000,000
담보금융지원대출	한국증권금융	900,000,000
증거금 및 손실 한도 지원	Societe Generale	USD 6,500,000

(3) 채권인수약정

보고기간말 현재 회사는 주식회사 성은개발이 추진하고 있는 김해 안동 공동주택 개발사업 등과 관련하여 대출채권매입확약이 존재하며, 대출채권 매입확약 등의 한도금액은 1,714,480백만원입니다.

(4) 미이행대출약정

당반기말 현재 회사는 4,640백만원의 대출약정이 존재합니다.

(5) 당반기말 현재 회사는 서울보증보험㈜로부터 847백만원의 이행보증과 공탁보증 1,558백만원을 제공받고 있습니다. 한편, 명동사옥의 임대계약과 관련하여 HSBC은행 서울지점으로부터 6,657백만원의 지급보증을 제공받고 있습니다.

(6) 당반기말 현재 마에스트로디에스㈜에 대한 차입금 2,650억에 대하여 담보로 제공된 유형자산 및 투자부동산의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).# 38. 우발사항 및 약정사항 (계속)

&cr; 구분 담보제공자산	장부금액	담보설정금액(*)	관련 계정과목	관련 금액	담보권자
유형자산	명동사옥 토지	42,800,445	차입부채	265,000,000	신한은행
		명동사옥 건물	65,920,171
투자부동산	명동사옥 토지	76,089,680
		명동사옥 건물	114,067,730

(*) 명동사옥은 ㈜하나자산신탁과 관리형 토지신탁계약을 체결하고 있으며, 1순위 우선수익권을 신한은행에 담보로 제공하였습니다.&cr;

&cr; (7) 당반기말 현재 라임자산운용 펀드 관련하여 환매 연기된 펀드의 리테일 판매금액은 190,362백만원이며, 해당 펀드의 환매 재개 여부 및 시기를 예상하기 어렵습니다.전기 중 고객에게 손실금액의 30%를 선보상하기로 결정하였으며, 당반기말까지 동의 고객들에게 26,318백만원을 선지급하였습니다. 2021년 7월 28일 금융감독원 금융분쟁조정위원회는 사후정산 방식의 분쟁조정안을 결정하였습니다. 손실보상과 관련한 72,582백만원의 충당부채를 인식하고 있습니다. 또한, 당반기말 현재 회사가 피고로서 계류중인 소송사건은 6건으로 소송가액은 8,924백만원입니다. 당반기말 현재 사후정산 방식의 손해배상 및 소송사건의 결과를 예측할 수 없고, 자원의 유출금액 및 시기는 불확실합니다.&cr;

&cr; 39. 신탁계정&cr;

&cr; 신탁재산은 금융투자업규정에 따라 회사의 고유재산과 별도로 구분 계리되고 있으므로 회사의 재무제표에는 포함되어 있지 아니합니다.&cr;&cr;회사는 퇴직연금신탁과 특정금전신탁을 보유하고 있으며, 당반기 신탁재산 부문의 경영성과(신탁재산 이익) 는 172,574 백만원(전반기: 139,353백만원)입니다. &cr;

&cr; 40. 특수관계자 거래 &cr;

&cr; (1) 당 반 기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.&cr;

구분	특수관계자의 명칭
종속기업	대신자산운용㈜, ㈜대신경제연구소, 대신샹제리제휘트니스클럽, ㈜대신저축은행, 대신프라이빗에쿼티주식회사, 대신에프앤아이주식회사, 대신자산신탁주식회사, DaishinNY LLC, Daishin Investments Pte. Ltd., Daishin America LLC, DS378 LLC, DA378MGR LLC, 378 WEA JV LLC, 378 WEA Mezz LLC, 378 WEA Owner LLC, DS400 LLC, DA400MGR LLC, Daishin America Tenant LLC, DS400 OWNER LLC, DS378WEA LLC, INVEST378JV LLC, INVEST400MA LLC, DA215MGR LLC, Daishin Tokyo Godo Kaisha
	대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁채권, 대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S, 대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F, 대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식], 대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사, 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호, 대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호, 대신제51호전문투자형사모부동산투자회사, 대신제52호전문투자형사모부동산투자회사, 대신제53호전문투자형사모부동산투자회사, 대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호, Rubienne Sp. z o.o., 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호 2종 수익증권, DS Aoyama 합동회사, 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권, DS Roppongi M 합동회사, 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호 2종 수익증권, DS Ikebukuro T 합동회사, 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호 2종 수익증권, DS Roppongi T 합동회사, 대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권, DS Nihonbashi East 합동회사, DS Toranomon 합동회사, 디에스경주명계제일차㈜, 디에스경주명계제이차㈜, 디비에스센터로드제이차㈜, 디에스에이아이제일차㈜, 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호, DSVREF Berlin DCE 1 Aps, 디에스에이아이제이차㈜, 에이아이라데팡스제일차㈜, 티제이탕정제이차㈜, 디제이불당㈜, 한가람제일차㈜, 에이치티광주㈜, 에스제이통영제일차㈜, 에스디엘제이차㈜, 에이제이제삼차㈜, 디오동인㈜, 디오동인제일차㈜, 디에스메리어트제일차㈜, 아이에이안산제일차㈜, 아이에이안산제이차㈜, 더블에스엘제일차㈜, 더블에스엘제이차㈜, 더블에스엘제삼차㈜, 에스티제일차㈜, 에스티제이차㈜, 화이트원㈜, 더블디위례제일차㈜, 더블디위례제이차㈜, 디에스을지로제일차㈜, 디에스을지로제이차㈜, 디에스과천제일차㈜, 디에스과천제이차㈜, 마이트창원상남동제일차㈜, 에스제이장안제일차㈜, 돌다리제일차㈜, 돌다리제이차㈜, 에스제이황금동제일차㈜, 에스제이황금동제이차㈜, 에스제이황금동제삼차㈜, 스마트용인제일차㈜, 디지달구벌로드㈜, 디엘성성제일차㈜, 디엘성성제이차㈜, 디비안흥제일차㈜, 디비안흥제이차㈜, 웨스트안동제일차㈜, 웨스트안동제이차㈜, 웨스트안동제삼차㈜, 거북섬이비자가든제일차㈜, 도담제일차㈜, 대신에이엠씨주식회사, 디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사, 디에스한남주식회사, 디에이치씨개발주식회사, 주식회사탠덤, 주식회사리버빌, 디에스창원주식회사, 디티에이인베스트먼트주식회사, 주식회사에이스브이, 디에스부동산중개주식회사, 프라퍼티메이커스주식회사, 에프아이1406유동화전문유한회사, 에프케이엔1411유동화전문유한회사, 에프에스엔1412유동화전문유한회사, 에프더블유1412유동화전문유한회사, 에프아이1412유동화전문유한회사, 에프에스아이1503유동화전문유한회사, 에프케이엔1505유동화전문유한회사, 에프에이치1506유동화전문유한회사, 에프케이1509유동화전문유한회사, 에프아이1509유동화전문유한회사, 에프아이1511유동화전문유한회사, 에프에스케이엔1512유동화전문유한회사, 에프에이치1605유동화전문유한회사, 에프케이1606유동화전문유한회사, 에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사, 에프에스1606유동화전문유한회사, 에프엔에이치1606유동화전문유한회사, 에프더블유1609유동화전문유한회사, 에프에이치1609유동화전문유한회사, 에프아이1611유동화전문유한회사, 에프케이1612유동화전문유한회사, 에프케이엔1612유동화전문유한회사, 에프아이1703유동화전문유한회사, 에프비1803유동화전문유한회사, 에프비디1706유동화전문유한회사, 에프아이1706유동화전문유한회사, 에프앤에이치1706유동화전문유한회사, 에프아이케이1706유동화전문유한회사, 에프케이디1712유동화전문유한회사, 에프비1712유동화전문유한회사, 우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사, 우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사, 우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사, 우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사, 우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사, 우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사, 우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사, 우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사, 우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사, 에프아이1403유동화전문유한회사, 에프에스1312유동화전문유한회사, 우리이에이제12차유동화전문유한회사, 우리이에이제13차유동화전문유한회사, 에프케이1411유동화전문유한회사, 에프아이1806유동화전문유한회사, 에프케이디1806유동화전문유한회사, 에프비1809유동화전문유한회사, 에프아이1809유동화전문유한회사, 에프케이엔1809유동화전문유한회사, 에프더블유1809유동화전문유한회사, 에프디1811유동화전문유한회사, 에프케이1812유동화전문유한회사, 에프에이치1812유동화전문유한회사, 에프비1812유동화전문유한회사, 에프디1906유동화전문유한회사, 에프더블유1909유동화전문유한회사, 에프에이치1912유동화전문유한회사, 에프케이1912유동화전문유한회사, 에프에이치아이2003유동화전문유한회사, 에프디에이치2006유동화전문유한회사, 에프아이2011유동화전문유한회사, 에프디2012유동화전문유한회사, 에프에스2103유동화전문유한회사, 에프케이2106유동화전문유한회사, 에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사
관계기업	코에프씨, 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사, 대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사, 대신-코인베스트먼트사모투자합자회사, 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사, 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사, 대신밸런스제7호기업인수목적㈜, 대신밸런스제8호기업인수목적㈜, 대신밸런스제9호기업인수목적㈜, 대신밸런스제10호기업인수목적㈜, 대신신기술투자조합3호, 대신신기술투자조합4호, 대신신기술투자조합5호, 대신신기술투자조합6호, 대신-K&T신기술투자조합, 대신-KNT-다석신기술투자조합, 대신-MYW신기술투자조합, DMW SAN JOSE LLC, 과천 PFV, 을지로나인 PFV, 진위3산단 주식회사, 대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA, 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권, 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권, 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권, 대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제09호 2종 수익증권, 대신PS02전문투자형사모증권투자신탁1호(주식-파생형), 우리파인제4차유동화전문유한회사, 우리이에이제일차유동화전문유한회사, 우리비씨페가수스유동화전문유한회사, 캠코제오차합작투자유동화전문유한회사, 청도우리세기담보유한회사, Project Soorstraße 80-82 Berlin Grundstucks GbR, 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제50A호, 신한AIM부동산 전문투자형사모투자신탁 제24호, 파로스젠주식회사, 녹스팜주식회사, 주식회사엔엠디바이오, 대신케이리츠물류1호위탁관리부동산투자회사, 공동기업 TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE
기타 특수관계자	대신송촌문화재단, YANG&COMPANY, 골든트러스트파트너스㈜

&cr; (2) 당 반 기말과 전기말 현재 특수관계자와의 중요한 채권, 채무내역은 다음과 같습니다(단위:천원).&cr;

<당 반 기말>

구분	특수관계자명	채무잔액	사용권자산	계정과목	금액	계정과목	금액	금액
종속기업	대신자산운용(주)			예수부채	1,279,220	기타금융부채	379,267	기타부채
	(주)대신경제연구소			차입부채	1,856,978	기타금융부채	241,575	기타부채
	(주)대신저축은행			기타금융자산	245,301	기타금융부채	2,202,655	기타부채
	Daishin Investments Pte. Ltd.						기타금융부채	216,028
	대신프라이빗에쿼티㈜			차입부채	1,706,429	기타금융부채	72,208	기타부채
	대신에프앤아이주식회사			차입부채	900,000	기타금융부채	316,857	기타부채
	대신에이엠씨주식회사			차입부채	1,353,002	기타금융부채	314,281	기타부채
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사			차입부채	1,600,000	기타금융부채	40,444	기타부채
	디에스한남주식회사	기타금융자산	1,038,460	기타금융부채	2,006,378	1,743,504	기타부채	38,548
	디에이치씨개발주식회사						기타금융부채	16,389
	탠덤주식회사			차입부채	400	기타금융부채	24,035	기타부채
	프라퍼티메이커스주식회사						기타금융부채	16,388
	대신자산신탁주식회사						기타금융부채	471,444
	Daishin Tokyo Godo Kaisha	기타자산	33,973
	디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC	기타금융자산	105,225,510	기타금융부채	124,923,775
관계기업	대신밸런스제7호기업인수목적㈜			당기손익-공정가치측정 금융자산	2,119,338
	대신밸런스제8호기업인수목적㈜			당기손익-공정가치측정 금융자산	1,864,548
	대신밸런스제9호기업인수목적㈜			당기손익-공정가치측정 금융자산	2,088,889
	대신밸런스제10호기업인수목적㈜			당기손익-공정가치측정 금융자산	990,000
	과천 PFV	기타금융자산	25,313
합계		113,631,332	140,678,012	1,743,504

<전기말>

구분	특수관계자명	채무잔액	사용권자산	계정과목	금액	계정과목	금액	금액
종속기업	대신자산운용(주)			예수부채	238,415		기타금융부채	26,733
	(주)대신경제연구소			예수부채	680,322	차입부채	2,450,000	기타금융부채
	대신샹제리제휘트니스클럽			차입부채	214,419	기타금융부채	989,282	기타부채
	(주)대신저축은행	기타금융자산	320,770	기타금융부채	2,138,375		기타부채	314,353
	Daishin Investments Pte. Ltd.						기타금융부채	173,596
	대신프라이빗에쿼티㈜	차입부채	2,951,220	기타금융부채	56,403	기타부채	24,223
	대신에프앤아이주식회사	차입부채	4,700,000	기타금융부채	236,116	기타부채	102,231
	대신에이엠씨주식회사	차입부채	1,622,158	기타금융부채	308,965	기타부채	139,285
	디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	차입부채	600,000	기타금융부채	39,760	기타부채	17,924
	디에스한남주식회사	기타금융자산	1,025,574	기타금융부채	2,021,303	1,857,419	기타부채	40,373
	디에이치씨개발주식회사						기타금융부채	14,732
	탠덤주식회사	차입부채	399
	대신자산신탁주식회사						기타금융부채	312,040
	Daishin Tokyo Godo Kaisha	기타자산	133,151
	티에이치주엽제일차㈜ 등 신용보강 SPC	기타금융자산	58,886,503	기타금융부채	59,945,205
관계기업	대신밸런스제7호기업인수목적㈜			당기손익-공정가치측정 금융자산	2,119,338
	대신밸런스제8호기업인수목적㈜			당기손익-공정가치측정 금융자산	1,864,548
	대신밸런스제9호기업인수목적㈜			당기손익-공정가치측정 금융자산	2,088,889
	과천 PFV	기타금융자산	25,313
합계		66,464,086	80,511,301	1,857,419

&cr; (3) 당반기 및 전반기의 특수관계자와의 중요한 거래내역은 다음과 같습니다&cr;(단위:천원). &cr;

<당반기>

구분	특수관계자명	수익 거래내역	비용 거래내역
		계정과목	금액
종속기업	대신자산운용(주)	수수료수익	58,336
		기타영업수익	928,000
		기타영업외수익	303,841
(주)대신경제연구소	기타영업외수익	250,421	이자비용
	수수료수익	16,715	판매비와관리비
대신샹제리제휘트니스클럽	기타영업외수익	238,647	이자비용
(주)대신저축은행	수수료수익	142,671	이자비용
	이자수익	3,619	기타영업수익
	기타영업외수익	1,045,436
Daishin Investments Pte. Ltd.			판매비와관리비
대신프라이빗에쿼티㈜	기타영업외수익	93,495	이자비용
	수수료수익	5,169
대신에프앤아이주식회사	기타영업외수익	324,744	이자비용
	수수료수익	174,644	기타영업수익
대신에이엠씨주식회사	기타영업외수익	431,899	이자비용
	수수료수익	30,906
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	기타영업외수익	65,615	이자비용
	수수료수익	2,126
디에스한남주식회사	기타영업외수익	129,251	이자비용
	수수료수익	10,015	판매비와관리비
	이자수익	12,886
디에이치씨개발주식회사	기타영업외수익	19,105	이자비용
탠덤주식회사	기타영업외수익	19,677	이자비용
프라퍼티메이커스주식회사	기타영업외수익	9,541	이자비용
대신자산신탁주식회사	기타영업외수익	456,371	이자비용
	수수료수익	3,169
Daishin Tokyo Godo Kaisha			판매비와관리비
			기타영업외비용
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	기타영업수익	162,866
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	기타영업수익	105,605
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호 2종 수익증권	기타영업수익	709,650
대신Singapore하임전문투자형사모투자신탁제01호(USD) 2종 수익증권	기타영업수익	281,611
대신제50호전문투자형사모부동산투자회사	수수료수익	1,200,000
디에스에이아이제일차㈜ 등 신용보강 SPC	수수료수익	20,837,095
관계기업	대신신기술투자조합2호(*)	수수료수익	1,678,312
대신신기술투자조합3호	수수료수익	50,000	기타영업수익
대신신기술투자조합4호	수수료수익	9,846
대신신기술투자조합5호	수수료수익	60,000
대신신기술투자조합6호	수수료수익	12,500
대신-K&T신기술투자조합	수수료수익	100,000
대신-KNT-다석신기술투자조합	수수료수익	27,464
대신-MYW신기술투자조합	수수료수익	165,342
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호[파생형] 2종 수익증권	기타영업수익	127,713
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제02호 2종 수익증권	기타영업수익	58,895
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제05호 2종 수익증권	기타영업수익	268,392
파로스젠주식회사	수수료수익	18
녹스팜주식회사	수수료수익	18
주식회사엔엠디바이오	수수료수익	18
합계		41,311,308
(*) 당반기 중 특수관계자에서 제외되었으며, 상실일까지의 정보를 표시하였습니다.&cr;&cr;

<전반기>

구분	특수관계자명	수익 거래내역	비용 거래내역
		계정과목	금액
종속기업	대신자산운용(주)	수수료수익	61,026
	기타영업수익	1,500,000	이자비용
(주)대신경제연구소	기타영업외수익	129,103	이자비용
	수수료수익	11,370	판매비와관리비
대신샹제리제휘트니스클럽	기타영업외수익	234,947	이자비용
(주)대신저축은행	수수료수익	151,155	이자비용
	이자수익	5,481	기타영업수익
	기타영업외수익	929,099
Daishin Investments Pte. Ltd.			판매비와관리비
대신프라이빗에쿼티㈜	기타영업외수익	75,463	이자비용
	수수료수익	3,979
대신에프앤아이주식회사	영업외손익	307,202	이자비용
	수수료수익	113,905	기타영업수익
대신에이엠씨주식회사	기타영업외수익	412,298	이자비용
	수수료수익	31,188
디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	기타영업외수익	53,058	이자비용
	수수료수익	2,100
디에스한남주식회사	기타영업외수익	121,319	이자비용
	수수료수익	13,100	판매비와관리비
	이자수익	12,635
디에이치씨개발주식회사	기타영업외수익	13,314	이자비용
탠덤주식회사			이자비용
대신자산신탁주식회사	영업외손익	286,764	이자비용
	수수료수익	2,086
피델리스제1호 사모투자	기타영업수익	30,847
대신 KOSPI200 인덱스 증권 자투자신탁[주식-파생형]ClassA	기타영업수익	238,630
뉴스타블루㈜ 등 신용보강 SPC	수수료수익	17,979,517	기타영업수익
관계기업	대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사		기타영업수익
대신-코인베스트먼트사모투자합회사		기타영업수익	1,350
대신신기술투자조합1호	수수료수익	246,585
대신신기술투자조합2호	수수료수익	100,000
대신신기술투자조합3호	수수료수익	50,000
대신신기술투자조합4호	수수료수익	9,846
대신-K&T신기술투자조합	수수료수익	100,000
합계		30,896,494
&cr; 회사는 대신자산운용㈜의 고유자산과는 별도로 구분 회계처리되는 동사의 신탁자산에 대하여 당반기말 현재 미 수수수료 1,264백만원을 보유하고 있으며 당반기 중 인식한 수수료수익은 1,717백만원입니다.# 41. 대여 및 차입유가증권

(1) 당반기말과 전기말 현재 대여유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
대여처
국공채 등	13,169,964	55,843,324
한국증권금융 등

(2) 당반기말과 전기말 현재 차입유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말
차입처
국공채 등(*)	595,575,611	1,021,884,831
한국증권금융 등

(*) 당반기말 현재 차입유가증권 중 환매조건부 매도 등에 제공된 담보의 평가액은 535,490,386천원(전기말 : 817,573,218천원)입니다.

상기 대여유가증권과 차입유가증권 금액은 기말 평가금액입니다.

42. 예수유가증권

당반기말과 전기말 현재 예수유가증권의 내역은 다음과 같습니다(단위:천원).

구분	당반기말	전기말	평가기준
위탁자증권	73,020,377,345	56,762,129,090	공정가치
저축자증권	35,802,987	29,944,816	공정가치
집합투자증권	8,558,226,614	8,299,370,041	매매기준가격
합계	81,614,406,946	65,091,443,947

43. 금융자산의 양도

회사는 환매조건부채권매도 및 유가증권 대여약정을 보유하고 있으며 이러한 거래는 금융자산을 양도하였으나 제거조건을 충족하지 못하여 양도자산 전체를 재무상태표 상 계속하여 인식하고 있습니다. 환매조건부채권매도의 경우 확정가격으로 재매입하는 조건으로 매각하며, 대여유가증권의 경우 대여기간 만료시 해당 유가증권을 반환받게 되어 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 보유하고 있습니다. 당반기말 및 전기말 현재 양도된 자산의 장부금액과 이와 관련한 부채금액은 환매조건부채권매도의 경우 주석8과 주석19에, 대여유가증권의 경우 주석41에 공시하였습니다.

6. 배당에 관한 사항

가. 배당에 대한 전반적인 사항

당사는 주주가치 제고를 위해 매년 정관에 의거한 배당을 실시하고 있습니다. 배당규모는 상법과 정관이 정한 이익배당 한도 내에서 당사 이익규모, 경영환경, 지속적 성장을 위한 투자재원 확보 등을 종합적으로 고려하여 결정하고 있으며, 2020년의 경우 직전 3년간 배당성향 평균을 소폭 상회하는 보통주 주당 1,200원, 우선주 1,250원으로 결정한 바 있습니다.

당사는 향후에도 재무적 안정성을 유지하면서 별도재무제표 기준 당기순이익의 30~40%에 해당하는 수준의 배당 성향을 유지함으로써 적극적인 주주환원정책을 유지할 계획입니다. 참고로 2021년 8월 현재 자사주 매입 및 소각계획은 정해진 바 없으며, 이후 결정사항이 있을 경우 즉시 공시할 예정입니다.

○ 정관에 기재된 사항
제8조의2(종류주식의 수와 내용)
①회사가 발행한 종류주식은 무의결권 배당우선 주식(이하 "우선주식" 이라 힌다)으로 하며, 그 발행주식의 수는 3억주로 한다.
②우선주식에 대하여는 액면금액을 기준으로 하여 연 1%이상으로 하되 발행시에 이사회가 정한 우선 비율에 따라 금전 또는 주식으로 우선 배당한다.
③보통주식의 배당률이 우선주식의 배당률을 초과할 경우에는 그 초과 분에 대하여 보통주식과 동일한 비율로 참가시켜 배당을 한다
④우선주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 주주총회의 다음 주주총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 주주총회의 종료 시까지는 의결권이 있는 것으로 한다.
제9조의2(동등배당)
회사는 배당 기준일 현재 발행(전환된 경우를 포함한다)된 동종 주식에 대하여 발행일에 관계 없이 모두 동등하게 배당한다.
제27조의3(이익금의 처분)
회사는 매사업년도의 처분전 이익잉여금을 다음과 같이 처분한다. 그러나 주주총회의 결의로써 다음 각호 이외에 처분할 수 있다.
1. 이익준비금
2. 기타의 법정준비금
3. 주주배당금
4. 임의적립금
5. 임원상여금
6. 차기이월금
7. 기타 이익잉여금 처분액
제28조(주식의 소각)
①회사는 주주에게 배당할 이익의 범위 내에서 상법 기타 관계법령이 정하는 바에 따라 이사회 결의로 주식을 소각할 수 있다.
제29조(배당금의 지급)
①주주배당금은 제13조 제1항에서 정한 날 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 정기주주총회 종료일로부터 1월 이내에 지급한다.
그러나 정기주주총회에서 배당금의 지급시기를 따로 정한 경우에는 그러하지 아니한다.
②회사는 7월 1일 0시 현재의 주주에게 상법에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다.
③중간배당을 할 때에는 우선주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다.
④배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다.
⑤제1항의 주주배당금은 주주총회의 결의에 의하여 새로이 발행하는 주식으로써 할 수 있다.

나. 최근 3개년 배당에 관한 사항

구 분	주식의 종류	당기 (제60기)	전기 (제59기)	전전기 (제58기)
주당액면가액(원)	보통주	5,000	5,000	5,000
	우선주	5,000	5,000	5,000
(연결)당기순이익(백만원)		147,019	93,955	140,725
(별도)당기순이익(백만원)		170,364	87,929	114,809
(연결)주당순이익(원)	보통주	2,119	1,310	1,961
현금배당금총액(백만원)	보통주	80,440	69,026	45,530
	우선주	---	---	---
주식배당금총액(백만원)	보통주	---	---	---
	우선주	---	---	---
(연결)현금배당성향(%)	보통주	557	332	---
	우선주	---	---	---
현금배당수익률(%)	보통주	8.59	8.07	5.16
	우선주	10.91	11.05	7.29
주식배당수익률(%)	보통주	---	---	---
	우선주	---	---	---
주당 현금배당금(원)	보통주	1,200	1,000	620
	우선주	1,250	1,050	670
주당 주식배당(주)	보통주	---	---	---
	우선주	---	---	---

주
1. 상기의 우선주 관련 내용은 1 우선주, 현금배당수익률은 시가배당률을 기준으로 작성하였으며 이에 따른 제60기 2우선주의 1주당 배당금은 1,200원이고 현금배당수익률은 10.92%입니다.
2. (연결)주당순이익은 보통주 기준으로 산정 되었습니다.

다. 과거 배당 이력 (단위: 회, %)

구분	연속 배당횟수	평균 배당수익률	분기(중간)배당	결산배당
최근 3년간	-237.27	76.20
최근 5년간

주
1. 연속 배당횟수와 평균 배당수익률은 제60기 배당 횟수와 배당수익률을 포함하였으며, 평균 배당수익률은 보통주 기준으로 단순평균법으로 계산하였습니다.

라. 이익참가부사채 잔액

해당사항 없음

7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항

7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적

[지분증권의 발행 등과 관련된 사항]

가. 증자(감자)현황
2021년 06월 30일(단위 : 원, 주) (기준일 : )

주식발행 (감소)일자	발행 (감소) 형태	발행 (감소)한 주식의 내용	종류	수량	주당 액면가액	주당발행 (감소)가액	비고
-

※ 당사는 최근 10년간 자본금 변동사항이 없습니다.

나. 주식관련사채 발행 현황
해당사항이 없습니다.

다. 채무증권에 관한 사항

[채무증권의 발행 등과 관련된 사항]

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(1) 채무증권 발행실적
2021년 06월 30일(단위 : 백만원, %) (기준일 : )

발행일자	종목명	발행금액	금리	신용등급	만기일자
2021년 01월 04일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.67	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 05일
2021년 01월 05일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.45	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 06일
2021년 01월 06일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.45	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 07일
2021년 01월 07일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.55	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 08일
2021년 01월 08일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.52	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 11일
2021년 01월 11일	대신증권기업어음증권사모	10,000	0.99	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 10일
2021년 01월 11일	대신증권기업어음증권사모	10,000	0.99	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 10일
2021년 01월 11일	대신증권전자단기사채공모	50,000	0.57	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 12일
2021년 01월 11일	대신증권기업어음증권사모	10,000	0.99	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 10일
2021년 01월 11일	대신증권전자단기사채공모	50,000	0.57	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 12일
2021년 01월 12일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.56	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 13일
2021년 01월 13일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.58	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 14일
2021년 01월 14일	대신증권기업어음증권사모	20,000	0.97	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2022년 01월 13일
2021년 01월 14일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.58	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 15일
2021년 01월 14일	대신증권전자단기사채공모	50,000	0.61	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 25일
2021년 01월 15일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.60	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 18일
2021년 01월 18일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.60	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 19일
2021년 01월 19일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.52	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 20일
2021년 01월 20일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.52	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 21일
2021년 01월 21일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.50	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 22일
2021년 01월 22일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.58	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 25일
2021년 01월 25일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.58	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 26일
2021년 01월 26일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.59	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 27일
2021년 01월 27일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.45	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 28일
2021년 01월 28일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.47	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 01월 29일
2021년 01월 29일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.57	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 02월 01일
2021년 02월 01일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.47	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 02월 02일
2021년 02월 02일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.40	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 02월 03일
2021년 02월 03일	대신증권전자단기사채공모	20,000	0.82	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 05월 03일
2021년 02월 03일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.35	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 02월 04일
2021년 02월 04일	대신증권전자단기사채공모	10,000	0.35	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 02월 05일
2021년 02월 04일	대신증권전자단기사채공모	90,000	0.35	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 02월 05일
2021년 02월 05일	대신증권전자단기사채공모	20,000	0.81	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 05월 03일
2021년 02월 05일	대신증권전자단기사채공모	80,000	0.35	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 02월 08일
2021년 02월 05일	대신증권전자단기사채공모	20,000	0.35	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 02월 08일
2021년 02월 05일	대신증권전자단기사채공모	20,000	0.80	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 04월 29일
2021년 02월 08일	대신증권전자단기사채공모	10,000	0.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 02월 09일
2021년 02월 08일	대신증권전자단기사채공모	100,000	0.37	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 02월 09일
2021년 02월 09일	대신증권전자단기사채공모	20,000	0.52	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 02월 10일
2021년 02월 09일	대신증권전자단기사채공모	10,000	0.52	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 02월 10일
2021년 02월 09일	대신증권전자단기사채공모	50,000	0.81	A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)	2021년 05월
# 07일상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 09일
70,000
0.52
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 10일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 10일
80,000
0.52
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 15일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 10일
20,000
0.52
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 15일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 15일
40,000
0.60
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 16일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 15일
10,000
0.60
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 16일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 15일
50,000
0.60
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 16일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 16일
100,000
0.58
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 17일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 17일
100,000
0.50
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 18일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 18일
20,000
0.83
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 05월 18일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 18일
10,000
0.83
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 05월 18일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 18일
100,000
0.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 25일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 18일
80,000
0.55
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 19일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 18일
20,000
0.55
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 19일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 18일
20,000
0.71
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 18일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 19일
80,000
0.62
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 22일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 19일
20,000
0.62
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 22일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 22일
10,000
0.62
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 23일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 22일
70,000
0.62
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 23일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 22일
20,000
0.62
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 23일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 23일
100,000
0.60
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 24일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 24일
100,000
0.60
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 25일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 25일
100,000
0.64
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 02월 26일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 26일
60,000
0.65
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 02일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 02월 26일
40,000
0.65
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 02일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 02일
20,000
0.57
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 03일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 02일
80,000
0.57
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 03일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 03일
20,000
0.50
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 04일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 03일
80,000
0.50
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 04일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 03일
50,000
0.53
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 12일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 04일
100,000
0.42
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 05일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 05일
50,000
0.52
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 16일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 05일
50,000
0.52
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 16일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 05일
10,000
0.42
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 08일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 05일
35,000
0.42
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 08일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 05일
90,000
0.42
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 08일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 08일
100,000
0.42
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 09일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 09일
70,000
0.62
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 10일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 09일
20,000
0.62
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 10일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 09일
10,000
0.62
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 10일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 10일
20,000
0.62
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 11일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 10일
40,000
0.62
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 11일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 10일
40,000
0.62
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 11일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 11일
10,000
0.60
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 12일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 11일
40,000
0.60
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 12일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 11일
30,000
0.60
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 12일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 11일
20,000
0.60
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 12일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 12일
10,000
0.64
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 15일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 12일
50,000
0.64
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 15일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 12일
40,000
0.64
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 15일

상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 15일
5,000
0.96
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 09월 06일

미상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 15일
100,000
0.64
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 16일

상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 15일
5,000
0.96
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 09월 06일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 15일
5,000
0.96
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 09월 06일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 15일
5,000
0.96
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 09월 06일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 15일
5,000
0.96
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 09월 06일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 15일
5,000
0.96
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 09월 06일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 16일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 11월 26일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 16일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 10월 28일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 16일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 11월 26일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 16일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 11월 26일

미상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 16일
100,000
0.55
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 17일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 16일
100,000
0.58
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 25일

상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 16일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 10월 28일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 16일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 10월 28일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 16일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 10월 28일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 16일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 10월 28일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 16일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 11월 26일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 16일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 11월 26일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 16일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 11월 26일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 16일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 10월 28일

미상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 17일
100,000
0.52
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 18일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 18일
80,000
0.55
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 19일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 18일
20,000
0.55
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 19일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 19일
80,000
0.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 22일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 19일
20,000
0.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 12월 17일

상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 22일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 12월 17일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 22일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 12월 17일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 22일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 12월 17일

미상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 22일
80,000
0.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 23일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 22일
20,000
0.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 12월 17일

상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 22일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 12월 17일

미상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 22일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 23일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 23일
20,000
0.57
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 24일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 23일
80,000
0.57
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 12월 14일

상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 24일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 06월 24일

미상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 24일
50,000
0.92
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 25일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 24일
100,000
0.52
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 12월 14일

상환-대신증권기업어음증권사모
2021년 03월 24일
5,000
0.99
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 26일

미상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 25일
10,000
0.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 26일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 25일
90,000
0.59
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 29일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 26일
100,000
0.57
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 30일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 29일
100,000
0.52
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 03월 31일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 30일
100,000
0.52
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 01일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 31일
40,000
0.62
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 01일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 03월 31일
60,000
0.62
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 12일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 01일
20,000
0.52
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 02일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 01일
20,000
0.47
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 02일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 01일
80,000
0.47
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 05일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 02일
20,000
0.32
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 05일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 02일
50,000
0.32
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 22일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 02일
50,000
0.45
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 05일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 02일
80,000
0.32
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 13일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 02일
20,000
0.39
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 08일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 02일
30,000
0.36
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 06일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 05일
20,000
0.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 06일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 05일
80,000
0.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 14일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 05일
50,000
0.33
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 07일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 06일
100,000
0.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 08일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 07일
30,000
0.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 08일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 07일
50,000
0.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 08일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 07일
20,000
0.30
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 09일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 08일
80,000
0.45
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 09일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 08일
20,000
0.45
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 12일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 09일
100,000
0.50
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 13일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 12일
100,000
0.60
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 14일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 13일
20,000
0.60
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 14일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 13일
80,000
0.60
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 15일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 14일
50,000
0.53
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 23일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 14일
50,000
0.56
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 15일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 15일
50,000
0.53
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월 16일

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 15일
50,000
0.47
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)

2021년 04월

상환-대신증권전자단기사채공모
2021년 04월 15일
30,000
0.50
A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가)
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26일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 15일 50,000 0.47 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 16일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 15일 50,000 0.47 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 16일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 16일 100,000 0.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 19일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 19일 100,000 0.50 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 20일

환매-대신증권 기업어음증권 사모

2021년 04월 19일 5,000 0.96 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2022년 04월 18일

미상환-대신증권 기업어음증권 사모

2021년 04월 19일 5,000 0.96 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2022년 04월 18일

미상환-대신증권 기업어음증권 사모

2021년 04월 19일 5,000 0.96 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2022년 04월 18일

미상환-대신증권 기업어음증권 사모

2021년 04월 19일 5,000 0.96 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2022년 04월 18일

미상환-대신증권 기업어음증권 사모

2021년 04월 19일 5,000 0.96 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2022년 04월 18일

미상환-대신증권 기업어음증권 사모

2021년 04월 19일 5,000 0.96 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2022년 04월 18일

미상환-대신증권 기업어음증권 사모

2021년 04월 19일 5,000 0.96 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2022년 04월 18일

미상환-대신증권 기업어음증권 사모

2021년 04월 19일 5,000 0.96 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2022년 04월 18일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 20일 50,000 0.51 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 29일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 20일 100,000 0.48 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 21일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 21일 100,000 0.48 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 22일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 22일 100,000 0.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 23일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 23일 100,000 0.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 26일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 26일 40,000 0.60 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 06일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 26일 30,000 0.50 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 27일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 26일 100,000 0.50 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 27일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 27일 10,000 0.59 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 07일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 27일 100,000 0.47 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 28일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 27일 30,000 0.81 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 07월 27일

미상환-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 27일 50,000 0.47 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 28일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 28일 100,000 0.40 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 29일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 28일 50,000 0.45 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 10일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 28일 100,000 0.40 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 29일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 29일 100,000 0.32 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 30일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 29일 50,000 0.32 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 30일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 29일 100,000 0.32 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 04월 30일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 30일 90,000 0.35 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 03일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 04월 30일 10,000 0.35 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 03일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 03일 40,000 0.59 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 13일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 03일 80,000 0.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 04일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 03일 20,000 0.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 04일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 03일 50,000 0.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 04일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 03일 30,000 0.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 04일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 04일 100,000 0.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 06일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 04일 30,000 0.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 06일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 06일 80,000 0.42 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 07일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 06일 20,000 0.42 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 07일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 07일 10,000 0.79 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 08월 06일

미상환-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 07일 10,000 0.79 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 08월 06일

미상환-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 07일 100,000 0.37 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 10일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 07일 30,000 0.79 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 08월 06일

미상환-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 10일 10,000 0.37 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 11일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 10일 90,000 0.37 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 11일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 11일 100,000 0.45 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 12일

환매-대신증권 기업어음증권 사모

2021년 05월 11일 50,000 0.93 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2022년 05월 09일

미상환-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 12일 100,000 0.42 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 13일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 13일 100,000 0.42 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 14일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 14일 100,000 0.42 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 17일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 14일 100,000 0.42 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 17일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 17일 100,000 0.42 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 18일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 18일 100,000 0.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 20일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 18일 100,000 0.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 20일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 20일 120,000 0.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 21일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 20일 100,000 0.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 21일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 21일 50,000 0.64 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 01일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 21일 10,000 0.58 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 24일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 21일 90,000 0.58 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 24일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 21일 10,000 0.58 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 24일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 24일 100,000 0.56 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 25일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 24일 150,000 0.56 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 25일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 24일 50,000 0.56 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 25일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 25일 150,000 0.56 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 26일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 25일 100,000 0.56 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 26일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 25일 50,000 0.56 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 26일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 26일 250,000 0.56 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 27일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 26일 100,000 0.56 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 27일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 27일 50,000 0.59 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 03일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 27일 100,000 0.49 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 28일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 27일 50,000 0.53 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 04일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 27일 300,000 0.49 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 28일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 28일 300,000 0.47 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 31일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 28일 100,000 0.47 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 31일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 28일 100,000 0.47 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 05월 31일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 31일 50,000 0.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 01일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 31일 100,000 0.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 01일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 05월 31일 250,000 0.52 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 01일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 01일 50,000 0.45 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 02일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 01일 200,000 0.45 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 02일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 01일 100,000 0.45 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 02일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 02일 50,000 0.39 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 11일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 02일 150,000 0.37 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 03일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 02일 100,000 0.37 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 03일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 02일 50,000 0.39 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 10일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 03일 100,000 0.35 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 04일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 03일 50,000 0.35 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 04일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 03일 150,000 0.36 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 08일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 04일 100,000 0.35 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 07일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 04일 50,000 0.35 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 07일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 04일 200,000 0.35 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 07일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 07일 100,000 0.35 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 08일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 07일 50,000 0.35 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 08일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 07일 200,000 0.35 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 08일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 07일 50,000 0.35 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 08일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 08일 100,000 0.57 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 09일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 08일 50,000 0.57 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 09일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 09일 100,000 0.57 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 10일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 09일 50,000 0.57 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 10일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 10일 50,000 0.60 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 11일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 10일 50,000 0.60 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 11일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 11일 250,000 0.60 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 14일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 11일 100,000 0.60 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 14일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 14일 250,000 0.58 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 15일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 14일 20,000 0.58 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 15일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 14일 100,000 0.58 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 15일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 15일 100,000 0.57 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 16일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 15일 280,000 0.57 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 16일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 16일 100,000 0.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 17일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 16일 300,000 0.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 17일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 16일 5,000 0.60 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 24일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 16일 50,000 0.63 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 25일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 17일 100,000 0.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 18일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 17일 100,000 0.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 18일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 17일 100,000 0.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 18일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 17일 100,000 0.55 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 18일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 18일 90,000 0.62 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 21일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 18일 100,000 0.62 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 21일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 18일 10,000 0.62 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 21일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 21일 120,000 0.64 A1 (NICE신용평가, 한국신용평가, 한국기업평가) 2021년 06월 22일

환매-대신증권 전자단기사채 공모

2021년 06월 21일 60,000 0.64 A1
```# (4) 전자단기사채 미상환 잔액
2021년 06월 30일 (단위 : 백만원) (기준일 : )

잔여만기	10일 이하	10일초과 30일이하	30일초과 90일이하	90일초과 180일이하	180일초과 1년이하	합 계	발행 한도	잔여 한도	미상환 잔액 (공모)	미상환 잔액 (사모)
	200,000	30,000	50,000	--	280,000	2,000,000	1,720,000	-	-	-

(5) 회사채 미상환 잔액

2021년 06월 30일 (단위 : 백만원) (기준일 : )

잔여만기	1년 이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년초과 4년이하	4년초과 5년이하	5년초과 10년이하	합 계	미상환 잔액 (공모)	미상환 잔액 (사모)
	-	100,000	100,000	310,000	-	185,000	695,000	-	-

(6) 신종자본증권 미상환 잔액

2021년 06월 30일 (단위 : 백만원) (기준일 : )

잔여만기	1년 이하	1년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과 15년이하	15년초과 20년이하	20년초과 30년이하	30년초과	합 계	미상환 잔액 (공모)	미상환 잔액 (사모)
	------------------------
주1. 당사는 신종자본증권을 발행한 내역이 없습니다.

(7) 조건부자본증권 미상환 잔액

2021년 06월 30일 (단위 : 백만원) (기준일 : )

잔여만기	1년 이하	1년초과 2년이하	2년초과 3년이하	3년초과 4년이하	4년초과 5년이하	5년초과 10년이하	10년초과 20년이하	20년초과 30년이하	30년초과	합 계	미상환 잔액 (공모)	미상환 잔액 (사모)
	------------------------------
주1. 당사는 조건부자본증권을 발행한 내역이 없습니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신에프앤아이>

(1) 채무증권 발행실적

발행회사	증권종류	발행방법	발행일자	권면(전자등록)총액	이자율	평가등급 (평가기관)	만기일	상환 여부	주관회사
대신F&I	기업어음증권	사모	2020.01.07	10,000	2.01	A20 (한국신용평가 외)	2021.01.05	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.07.09	10,000	2.09	상동	2021.01.07	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.09.04	5,000	1.59	상동	2021.01.07	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.03.04	10,000	1.77	상동	2021.01.12	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.01.17	10,000	2.00	상동	2021.01.14	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.02.07	15,000	1.98	상동	2021.01.19	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.02.12	10,000	1.95	상동	2021.01.21	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.10.22	20,000	1.42	상동	2021.01.22	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.01.30	10,000	2.00	상동	2021.01.28	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.01.31	5,000	2.00	상동	2021.01.28	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.02.03	10,000	2.00	상동	2021.02.01	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.08.04	10,000	1.87	상동	2021.02.02	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.02.06	10,000	1.99	상동	2021.02.04	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.02.07	10,000	1.99	상동	2021.02.05	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.02.10	10,000	1.95	상동	2021.02.08	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.02.12	10,000	1.95	상동	2021.02.09	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.08.12	5,000	1.83	상동	2021.02.16	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.02.19	10,000	1.95	상동	2021.02.17	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.08.20	10,000	1.79	상동	2021.02.18	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.02.24	5,000	1.91	상동	2021.02.22	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.08.13	10,000	1.83	상동	2021.02.23	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.08.14	10,000	1.83	상동	2021.02.25	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.03.03	10,000	1.83	상동	2021.03.02	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.03.06	5,000	1.81	상동	2021.03.05	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.06.08	2,000	2.57	상동	2021.03.08	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.03.11	10,000	1.78	상동	2021.03.10	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.09.04	10,000	1.75	상동	2021.03.10	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.03.12	20,000	1.77	상동	2021.03.11	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.06.11	2,000	2.57	상동	2021.03.11	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.06.17	20,000	2.55	상동	2021.03.17	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.09.21	10,000	1.73	상동	2021.03.18	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.09.22	20,000	1.74	상동	2021.03.23	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.10.08	25,000	1.69	상동	2021.04.08	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.10.08	10,000	1.69	상동	2021.04.13	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.09.21	10,000	1.76	상동	2021.04.15	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.10.22	10,000	1.64	상동	2021.04.22	상환	-
	기업어음증권	사모	2021.01.22	20,000	1.35	상동	2021.04.22	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.11.02	20,000	1.64	상동	2021.05.03	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.11.12	10,000	1.62	상동	2021.05.12	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.05.18	20,000	2.89	상동	2021.05.17	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.11.19	10,000	1.62	상동	2021.05.18	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.05.21	5,000	2.88	상동	2021.05.20	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.07.02	10,000	2.48	상동	2021.05.27	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.07.23	10,000	2.24	상동	2021.06.24	상환	-
	기업어음증권	사모	2020.07.02	20,000	2.51	상동	2021.07.01	미상환	-
	기업어음증권	사모	2020.07.03	8,000	2.51	상동	2021.07.01	미상환	-
	기업어음증권	사모	2020.07.10	30,000	2.41	상동	2021.07.08	미상환	-
	기업어음증권	사모	2020.07.15	20,000	2.33	상동	2021.07.13	미상환	-
	기업어음증권	사모	2020.07.21	10,000	2.25	상동	2021.07.20	미상환	-
	기업어음증권	사모	2020.09.03	10,000	1.99	상동	2021.09.02	미상환	-
	기업어음증권	사모	2020.11.23	20,000	1.85	상동	2021.11.22	미상환	-
	기업어음증권	사모	2020.11.24	5,000	1.83	상동	2021.11.18	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.01.04	3,600	1.79	상동	2021.12.31	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.01.05	10,000	1.79	상동	2022.01.03	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.01.06	20,000	1.79	상동	2022.01.05	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.01.07	20,000	1.79	상동	2022.01.06	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.01.11	10,000	1.77	상동	2022.01.10	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.01.14	20,000	1.76	상동	2022.01.13	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.01.19	15,000	1.75	상동	2022.01.18	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.01.21	10,000	1.75	상동	2022.01.21	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.01.26	10,000	1.75	상동	2022.01.25	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.01.28	10,000	1.54	상동	2021.08.05	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.02.02	10,000	1.51	상동	2021.08.02	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.02.04	5,000	1.72	상동	2022.02.03	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.02.05	10,000	1.73	상동	2022.02.04	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.02.08	30,000	1.71	상동	2022.02.07	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.02.09	10,000	1.70	상동	2022.02.08	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.02.15	20,000	1.45	상동	2021.09.15	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.02.17	10,000	1.65	상동	2022.02.16	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.02.18	15,000	1.40	상동	2021.08.18	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.02.22	10,000	1.63	상동	2022.02.21	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.02.23	10,000	1.36	상동	2021.08.23	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.02.23	5,000	1.63	상동	2022.02.22	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.02.25	10,000	1.63	상동	2022.02.24	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.03.02	10,000	1.33	상동	2021.09.02	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.03.05	20,000	1.58	상동	2022.03.04	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.03.10	10,000	1.30	상동	2021.09.10	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.03.11	10,000	1.54	상동	2022.03.11	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.03.17	20,000	1.29	상동	2021.09.16	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.03.18	10,000	1.52	상동	2022.03.17	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.03.23	20,000	1.52	상동	2022.03.22	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.04.02	10,000	1.50	상동	2022.04.01	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.04.05	10,000	1.50	상동	2022.04.04	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.04.08	10,000	1.27	상동	2021.10.08	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.04.12	10,000	1.48	상동	2022.04.11	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.04.13	5,000	1.26	상동	2021.10.13	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.04.13	20,000	1.48	상동	2022.04.12	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.04.22	20,000	1.18	상동	2021.07.22	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.04.22	10,000	1.46	상동	2022.04.21	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.04.23	3,000	1.46	상동	2022.04.22	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.04.26	10,000	1.45	상동	2022.04.25	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.05.03	20,000	1.43	상동	2022.05.02	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.05.04	15,000	1.43	상동	2022.05.03	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.05.11	10,000	1.41	상동	2022.05.10	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.05.17	20,000	1.36	상동	2022.05.16	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.05.18	10,000	1.22	상동	2021.11.18	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.05.20	10,000	1.36	상동	2022.05.19	미상환	-
	기업어음증권	사모	2021.06.24	10,000	1.10	상동	2021.10.15	미상환	-
	전자단기사채	사모	2020.10.06	10,000	1.50	A20 (한국신용평가 외)	2021.01.06	상환	-
	전자단기사채	사모	2020.10.15	10,000	1.45	상동	2021.01.14	상환	-
	전자단기사채	사모	2020.10.19	10,000	1.42	상동	2021.01.19	상환	-
	전자단기사채	사모	2020.12.16	3,000	1.39	상동	2021.03.16	상환	-
	전자단기사채	사모	2021.01.14	10,000	1.37	상동	2021.04.13	상환	-
	전자단기사채	사모	2021.01.19	20,000	1.35	상동	2021.04.19	상환	-
	전자단기사채	사모	2021.03.02	10,000	1.26	상동	2021.06.02	상환	-
	전자단기사채	사모	2021.04.13	5,000	1.18	상동	2021.07.13	미상환	-
	전자단기사채	사모	2021.04.19	20,000	1.18	상동	2021.07.19	미상환	-
	전자단기사채	사모	2021.06.02	10,000	1.11	상동	2021.09.02	미상환	-
	전자단기사채	사모	2021.06.08	10,000	1.09	상동	2021.09.07	미상환	-
	회사채	공모	2019.02.08	40,000	2.59	A0/Stable (한국신용평가 외)	2021.02.08	상환	KB투자증권
	회사채	사모	2018.03.15	10,000	4.12	-	2021.03.15	상환	신영증권
	회사채	공모	2018.08.10	90,000	3.73	A0/Stable (한국신용평가 외)	2021.08.10	미상환	KB투자증권
	회사채	사모	2018.08.28	60,000	4.50	상동	2025.08.28	미상환	KB투자증권
	회사채	공모	2018.11.02	50,000	3.66	상동	2021.11.02	미상환	KB투자증권
	회사채	사모	2019.01.23	20,000	4.30	상동	2026.01.23	미상환	KB투자증권
	회사채	공모	2019.02.08	110,000	2.72	상동	2022.02.08	미상환	KB투자증권
	회사채	사모	2019.05.28	20,000	3.15	상동	2024.05.28	미상환	부국증권
	회사채	공모	2019.07.30	110,000	2.21	상동	2022.07.30	미상환	KB투자증권
	회사채	공모	2019.07.30	30,000	2.80	상동	2024.07.30	미상환	KB투자증권
	회사채	사모	2021.02.19	50,000	3.45	상동	2029.02.19	미상환	신영증권
합 계	-	-	-	1,891,600	-	-	-	-	-

2) 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등

2021년 06월 30일 (단위 : 백만원, %) (작성기준일 : )

제24회-2 무보증사채	2018.08.10	2021.08.10	90,000	2018.07.31	이베스트투자증권
제26회 무보증사채	2018.11.02	2021.11.02	50,000	2018.10.22	이베스트투자증권
제28회-2 무보증사채	2019.02.08	2022.02.08	110,000	2019.01.24	이베스트투자증권
제30회-1 무보증사채	2019.07.30	2022.07.30	110,000	2019.07.18	흥국증권
제30회-2

가. 공모자금의 사용내역

2021년 06월 30일 (단위 : 백만원)

구분	회차	납입일	증권신고서 등의 자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등	사용 용도	조달 금액	금액
사채발행	17-2	2017년 07월 27일	운영자금	운영자금	-	-	30,000	30,000
사채발행	18-1	2018년 09월 28일	운영자금	운영자금	-	-	150,000	150,000
사채발행	19-1	2019년 08월 09일	운영자금	운영자금	-	-	70,000	70,000
사채발행	19-2	2019년 08월 09일	운영자금	운영자금	-	-	160,000	160,000
사채발행	19-3	2019년 08월 09일	운영자금	운영자금	-	-	70,000	70,000
사채발행	20-1	2020년 02월 13일	운영자금	운영자금	-	-	115,000	115,000
사채발행	20-2	2020년 07월 24일	운영자금	운영자금	-	-	100,000	100,000
단기사채	-	2021년 04월 27일	운영자금	운영자금	-	-	30,000	30,000
단기사채	-	2021년 05월 07일	운영자금	운영자금	-	-	50,000	50,000
단기사채	-	2021년 06월 30일	운영자금	운영자금	-	-	200,000	200,000

나. 사모자금의 사용내역

2021년 06월 30일 (단위 : 백만원)

구분	회차	납입일	주요사항보고서의 자금사용 계획	실제 자금사용 내역	차이발생 사유 등	사용 용도	조달 금액	금액
기업어음	-	2020년 07월 07일	운영자금	운영자금	-	-	20,000	20,000
기업어음	-	2020년 07월 23일	운영자금	운영자금	-	-	20,000	20,000
기업어음	-	2020년 07월 24일	운영자금	운영자금	-	-	20,000	20,000
기업어음	-	2020년 09월 18일	운영자금	운영자금	-	-	80,000	80,000
기업어음	-	2020년 09월 24일	운영자금	운영자금	-	-	10,000	10,000
기업어음	-	2020년 11월 04일	운영자금	운영자금	-	-	10,000	10,000
기업어음	-	2020년 11월 06일	운영자금	운영자금	-	-	10,000	10,000
기업어음	-	2020년 11월 09일	운영자금	운영자금	-	-	10,000	10,000
기업어음	-	2020년 11월 13일	운영자금	운영자금	-	-	10,000	10,000
기업어음	-	2020년 11월 19일	운영자금	운영자금	-	-	20,000	20,000
기업어음	-	2020년 11월 20일	운영자금	운영자금	-	-	20,000	20,000
기업어음	-	2020년 12월 04일	운영자금	운영자금	-	-	20,000	20,000
기업어음	-	2020년 12월 24일	운영자금	운영자금	-	-	10,000	10,000
기업어음	-	2021년 01월 11일	운영자금	운영자금	-	-	30,000	30,000
기업어음	-	2021년 01월 14일	운영자금	운영자금	-	-	20,000	20,000
기업어음	-	2021년 03월 15일	운영자금	운영자금	-	-	30,000	30,000
기업어음	-	2021년 03월 16일	운영자금	운영자금	-	-	60,000	60,000
기업어음	-	2021년 03월 22일	운영자금	운영자금	-	-	30,000	30,000
기업어음	-	2021년 03월 24일	운영자금	운영자금	-	-	10,000	10,000
기업어음	-	2021년 04월 19일	운영자금	운영자금	-	-	40,000	40,000
기업어음	-	2021년 05월 11일	운영자금	운영자금	-	-	50,000	50,000

8. 기타 재무에 관한 사항

가. 재무제표 재작성 등 유의사항

한국채택국제회계기준으로의 전환 이후의 재무제표 작성에 적용된 유의한 회계정책은 주석3.유의적인 회계정책에 기술되어 있으며, 비교표시된 전기 재무제표의 일부 계정과목은 당기 재무제표의 표시방법에 따라 재분류하였으며, 이러한 재분류는 순자산 및 회계기간의 손익에 영향을 미치지 아니합니다.

나. 재고 자 산 현황 등

○ 연결재무제표 기준

(1) 재고자산의 보유 및 실사내역 등

1) 최근 3사업연도의 재고자산의 사업부문별 보유현황 (단위 : 백만원, %)

사업부문	계정과목	제61(당)기 반기	제60(전)기	제59(전전)기	비고
에프앤아이부문	용지	12,517	16,787	29,210	-
	미성공사	76,290	61,264	30,210
	기타	1,886	497	703
합 계		90,693	78,548	60,123	-
총자산대비 재고자산 구성비율(%)		3.4	2.3	1.5	-
재고자산회전율(회수)		-	-	-	-

(주1) 연결실체 중 디에이치씨개발주식회사는 온의동 주택부지 개발사업을 진행하고 있으며, 당반기말 현재 HUG주택도시보증공사(이하 "HUG")와 분양보증에 대해 협의를완료하고 분양사업을 진행하고 있습니다.

(2) 재고자산의 실사내역 등

1) 2020년 재고실자일자 : 2020년 12월 23일

2) 재고실사 시 독립적인 전문가 또는 전문기관 : 삼일회계법인

3) 실사내역

실사장소 : 춘천센트럴파크푸르지오
실사대상 : 건설용지, 미완성공사 및 재고자산

○ 별도재무제표 기준

별도재무제표 기준으로 당사는 재고자산을 보유하고 있지 않습니다.

다. 대손충당 금 설정현황

(1) 대손충당금 설정방침

상각후원가로 측정되는 대여금 및 수취채권의 손상차손은 당해 자산의 장부금액과 최초의 유효이자율로 할인한 추정미래현금흐름(아직 발생하지 아니한 미래의 대손은제외)의 현재가치의 차이로 측정합니다. 이를 위하여 회사는 개별적으로 유의적인 금융자산에 대해 우선적으로 손상발생의 객관적인 증거가 있는지를 개별적으로 검토합니다.

개별적으로 유의적이지 않은 금융자산의 경우 개별적으로 또는 집합적으로 검토합니다. 개별적인 검토결과 손상발생의 객관적인 증거가 없다면, 그 금융자산은 유사한 신용위험의 특성을 가진 금융자산의 집합에 포함하여 집합적으로 손상여부를 검토합니다.

① 개별평가 대손충당금

개별평가 대손충당금은 평가대상 채권으로부터 회수될 것으로 기대되는 현금흐름의 현재가치에 대한 경영진의 최선의 추정에 근거합니다.## (2) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 대손충당금 설정내역 (단위 : 백만원, %)

구분	계정과목	채권 총액	대손충당금	대손충당금 설정률
제61기 반기
	현금및예치금	1,523,700	(270)	0.02
	대출채권 신용공여금	1,695,046	-	0.00
	대여금	3,860	(63)	1.63
	대출금	5,360	(5,360)	100.00
	대지급금	4,060	(3,811)	93.85
	채무증권	365,812	(3,778)	1.03
	환매조건부매수	319,300	-	0.00
	예적금담보대출	1,061	(2)	0.20
	일반자금대출	1,657,316	(53,087)	3.20
	종합통장대출	255,801	(1,307)	0.51
	유동화대출채권	647,241	(26,064)	4.03
	기타	584,371	(4,618)	0.79
	소계	5,539,228	(98,090)	1.77
	기타자산 미수금	613,771	(6,481)	1.06
	미수수익	62,360	(2,250)	3.61
	보증금	41,682	(786)	1.89
	기타	68,612	-	0.00
	소계	786,425	(9,517)	1.21
	합계	7,849,353	(107,877)	1.37
제60기
	현금및예치금	1,493,269	(187)	0.01
	대출채권 신용공여금	1,628,595	-	0.00
	대여금	4,044	(63)	1.57
	대출금	5,360	(5,360)	100.00
	대지급금	4,062	(3,811)	93.82
	채무증권	414,167	(4,275)	1.03
	환매조건부매수	169,900	-	0.00
	예적금담보대출	1,293	-	0.00
	일반자금대출	1,322,268	(38,435)	2.91
	종합통장대출	158,629	(1,197)	0.75
	유동화대출채권	700,396	(27,496)	3.93
	기타	377,435	(3,662)	0.97
	소계	4,786,149	(84,301)	1.76
	기타자산 미수금	812,033	(6,624)	0.82
	미수수익	63,819	(2,105)	3.30
	보증금	38,438	(786)	2.04
	기타	36,100	(24)	0.07
	소계	950,391	(9,538)	1.00
	합계	7,229,808	(94,026)	1.30
제59기
	현금및예치금	1,106,370	(41)	0.00
	대출채권 신용공여금	1,219,644	(3)	0.00
	대여금	4,983	(64)	1.29
	대출금	5,360	(5,360)	100.00
	대지급금	4,148	(3,894)	93.88
	채무증권	473,883	(4,819)	1.02
	환매조건부매수	152,400	-	0.00
	예적금담보대출	1,734	(9)	0.49
	일반자금대출	1,220,311	(30,238)	2.48
	종합통장대출	80,197	(693)	0.86
	유동화대출채권	825,719	(21,571)	2.61
	기타	445,533	(4,222)	0.95
	소계	4,433,914	(70,873)	1.60
	기타자산 미수금	303,628	(3,801)	1.25
	미수수익	70,772	(1,565)	2.21
	보증금	46,017	(786)	1.71
	기타	132,124	-	0.00
	소계	552,541	(6,152)	1.11
	합계	6,092,825	(77,066)	1.26

(3) 연결재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황

<제61기 반기> (단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상	신용손상모형 적용 대상	신용위험의 유의적인 증가
기초	33,006	3,851	29,673	27,496
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동	7	(6)	(1)	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동(신용위험의 유의적인 증가)	(475)	517	(42)	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동(신용이 손상된 금융자산)	(2,053)	(61)	2,115	-
상각채권 회수	-	-	264	-
제각	-	-	(4,057)	(13,261)
매각 등	-	-	(2,942)	-
전(환)입	13,598	635	7,785	11,828
반기말	44,083	4,935	32,795	26,063

<제60기> (단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상	신용손상모형 적용 대상	신용위험의 유의적인 증가
기초	23,732	2,695	29,068	21,571
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동	343	(324)	(19)	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동(신용위험의 유의적인 증가)	(1,906)	1,963	(57)	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동(신용이 손상된 금융자산)	(5,423)	(625)	6,048	-
상각채권 회수	-	-	689	-
제각	-	-	(4,229)	(9,381)
매각 등	(482)	-	(8,061)	(17,442)
전(환)입	16,742	142	6,234	32,748
기말	33,006	3,851	29,673	27,496

<제59기> (단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상	신용손상모형 적용 대상	신용위험의 유의적인 증가
기초	19,500	2,508	35,644	12,062
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정 대상으로 이동	73	(40)	(33)	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동(신용위험의 유의적인 증가)	(383)	485	(102)	-
전체기간 기대신용손실 측정 대상으로 이동(신용이 손상된 금융자산)	(1,176)	(2)	1,178	-
상각채권 회수	-	-	2,000	-
제각	-	-	(6,979)	-
매각 등	(75)	-	(11,847)	(28,105)
전(환)입	5,792	(256)	9,208	37,614
기말	23,732	2,695	29,068	21,571

(4) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 계정과목별 손실충당금 설정내역 (단위 : 백만원, %)

구분	계정과목	채권 총액	손실충당금	손실충당금 설정률
제61기 반기
	현금및예치금	842,374	(259)	0.03
	대출채권 신용공여금	1,695,046	-	0.00
	대여금	2,934	-	0.00
	대출금	5,360	(5,360)	100.00
	대지급금	4,060	(3,811)	93.85
	환매조건부매수	319,300	-	0.00
	소계	2,026,700	(9,171)	0.45
	기타자산 미수금	610,538	(4,486)	0.73
	미수수익	48,425	(1,893)	3.91
	보증금	35,990	(786)	2.18
	기타	15,982	-	0.00
	소계	710,935	(7,165)	1.01
	합계	3,580,009	(16,595)	0.46
제60기
	현금및예치금	904,983	(171)	0.02
	대출채권 신용공여금	1,628,595	-	0.00
	대여금	3,129	(0)	0.00
	대출금	5,360	(5,360)	100.00
	대지급금	4,062	(3,811)	93.82
	환매조건부매수	169,900	-	0.00
	소계	1,811,046	(9,171)	0.51
	기타자산 미수금	802,088	(4,512)	0.56
	미수수익	51,682	(1,810)	3.50
	보증금	36,147	(786)	2.17
	기타	31,879	(24)	0.07
	소계	921,796	(7,132)	0.77
	합계	3,637,824	(16,474)	0.45
제59기
	현금및예치금	327,973	(27)	0.01
	대출채권 신용공여금	1,219,644	(3)	0.00
	대여금	3,170	(0)	0.00
	대출금	5,360	(5,360)	100.00
	대지급금	4,148	(3,894)	93.88
	환매조건부매수	152,400	-	0.00
	소계	1,384,722	(9,257)	0.67
	기타자산 미수금	363,517	(3,438)	0.95
	미수수익	60,850	(1,277)	2.10
	보증금	36,216	(786)	2.17
	기타	128,582	-	0.00
	소계	589,165	(5,501)	0.93
	합계	2,301,859	(14,785)	0.64

(5) 별도재무제표의 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황

<제61기 반기> (단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가
기초	171	-	16,303
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산)	-	-	-
제각	-	-	(10)
전(환)입	88	-	44
반기말	259	-	16,336

<제60기> (단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가
기초	27	-	14,758
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	16	-	(16)
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산)	-	-	-
제각	-	-	(125)
전(환)입	128	-	1,685
기말	171	-	16,303

<제59기> (단위 : 백만원)

구분	12개월 기대신용손실 측정 대상	전체기간 기대신용손실 측정 대상	신용위험의 유의적인 증가
기초	3	-	12,413
측정 대상간 분류 이동
12개월 기대신용손실 측정자산으로 이동	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용위험의 유의적인 증가)	-	-	-
전체기간 기대신용손실 측정자산으로 이동(신용이 손상된 금융자산)	-	-	-
제각	-	-	(84)
전(환)입	24	-	2,430
기말	27	-	14,758

라. 공정 가치 평가 내역

공정가치란 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 거래에서 자산이 교환되거나 부채가 결제될 수 있는 금액을 말합니다. 연결실체는 매 보고기간말에 금융자산과 금융부채의 종류별 공정가치와 장부금액을 비교하는 형식으로 공시합니다. 금융상품 공정가치의 최선의 추정치는 활성시장에서 공시되는 가격입니다.

연결실체는 금융상품의 공정가치 평가에 사용한 평가기법이 적절하고 연결재무상태표에 기록된 공정가치가 합리적이라고 확신하지만, 다른 평가기법을 사용하거나 다른 가정을 이용한다면 연결재무상태표 상의 금융상품 공정가치가 변동될 수도 있습니다. 또한 공정가치를 측정함에 있어 다양한 평가기법이 사용되었고 여러 추정이 이루어졌기 때문에 다른 금융기관의 금융상품 공정가치 금액과 합리적으로 비교하는 것이 어려울 수 있습니다.

회사는 금융상품의 공정가치를 다음의 3가지 공정가치수준으로 분류하여 공시합니다.

수준 1: 활성거래시장에서 공시되는 가격을 공정가치로 측정하는 금융상품의 경우, 동 금융상품의 공정가치는 수준 1로 분류됩니다. 공정가치가 수준 1로 분류되는 금융상품에는 거래소에서 거래되는 주식 및 파생상품, 국고채권 등이 있습니다.
수준 2: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 모든 중요 요소가 시장에서 관측한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 2로 분류됩니다. 공정가치가 수준 2로 분류되는 금융상품에는 대부분의 원화채권과 외화채권, 스왑, 선도, 옵션 등 일반적인 장외파생상품 등이 있습니다.
수준 3: 평가기법을 사용하여 금융상품의 공정가치를 측정하는 경우, 하나 이상의 중요 요소가 시장에서 관측불가능한 정보에 해당하면 동 금융상품의 공정가치는 수준 3으로 분류됩니다. 공정가치가 수준 3으로 분류되는 금융상품에는 비상장주식과 복잡한 구조화채권, 복잡한 장외파생상품 등이 있습니다.

연결 재무제표상의 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다 . (단위:천원)

<제61기 반기>

구분	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
현금및예치금	2,497,230,017	-	-	2,497,230,017
당기손익-공정가치측정 금융자산	7,358,725,901	3,368,582,391	3,727,814,504	262,329,006
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,992,819,126	3,165,610,843	3,635,045,783	192,162,500
파생상품자산	365,906,775	202,971,548	92,768,721	70,166,506
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	249,086,702	-	-	249,086,702
합계	10,105,042,620	3,368,582,391	6,225,044,521	511,415,708
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채	1,523,185,414	250,391,095	479,881,210	792,913,109
당기손익-공정가치측정 금융부채	6,294,292	6,294,292	-	-
파생상품부채	425,223,669	198,881,045	77,796,972	148,545,652
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,091,667,453	45,215,758	402,084,238	644,367,457
합계	1,523,185,414	250,391,095	479,881,210	792,913,109

<제60기>

구분	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
현금및예치금	2,646,048,330	-	-	2,646,048,330
당기손익-공정가치측정 금융자산	7,505,467,814	3,211,657,575	3,969,080,893	324,729,346
당기손익-공정가치측정 금융자산	7,183,888,619	3,091,652,609	3,810,065,098	282,170,912
파생상품자산	321,579,195	120,004,966	159,015,795	42,558,434
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	238,379,200	-	-	238,379,200
합계	10,389,895,344	3,211,657,575	6,615,129,223	563,108,546
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채	2,255,826,064	168,900,581	745,842,841	1,341,082,642
당기손익-공정가치측정 금융부채	7,471,052	7,471,052	-	-
파생상품부채	424,591,170	120,356,008	163,115,562	141,119,600
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,823,763,842	41,073,521	582,727,279	1,199,963,042
합계	2,255,826,064	168,900,581	745,842,841	1,341,082,642

별도 재무제표상의 당반기말과 전기말 현재 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계에 따른 수준별 공시는 다음과 같습니다 . (단위:천원)

<제61기 반기>

구분	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
현금및예치금	2,497,230,017	-	-	2,497,230,017
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,542,656,136	3,367,277,129	2,951,439,284	223,939,723
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,183,158,401	3,164,305,581	2,865,079,603	153,773,217
파생상품자산	359,497,735	202,971,548	86,359,681	70,166,506
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	249,086,702	-	-	249,086,702
합계	9,288,972,855	3,367,277,129	5,448,669,301	473,026,425
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채	1,522,699,612	250,391,095	479,395,408	792,913,109
당기손익-공정가치측정 금융부채	6,294,292	6,294,292	-	-
파생상품부채	424,737,867	198,881,045	77,311,170	148,545,652
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,091,667,453	45,215,758	402,084,238	644,367,457
합계	1,522,699,612	250,391,095	479,395,408	792,913,109

<제60기>

구분	수준 1	수준 2	수준 3	합계
금융자산:
현금및예치금	2,616,280,330	-	-	2,616,280,330
당기손익-공정가치측정 금융자산	7,170,830,341	3,209,238,293	3,681,540,345	280,051,703
당기손익-공정가치측정 금융자산	6,853,128,001	3,089,233,327	3,526,401,405	237,493,269
파생상품자산	317,702,340	120,004,966	155,138,940	42,558,434
기타포괄손익-공정가치측정 금융자산	238,379,200	-	-	238,379,200
합계	10,025,489,871	3,209,238,293	6,297,820,675	518,430,903
금융부채:
당기손익-공정가치측정 금융부채	2,255,742,084	168,900,581	745,758,861	1,341,082,642
당기손익-공정가치측정 금융부채	7,471,052	7,471,052	-	-
파생상품부채	424,507,190	120,356,008	163,031,582	141,119,600
당기손익-공정가치측정지정 금융부채	1,823,763,842	41,073,521	582,727,279	1,199,963,042
합계	2,255,742,084	168,900,581	745,758,861	1,341,082,642

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견

이사의 경영진단 및 분석의견에 대해서는 年 1회 작성하여 보고하고 있습니다.

지난 사업연도에 대한 내용은 기 공시된 사업보고서를 참고하시기 바랍니다 .

V. 회계감사인의 감사의견 등

1.# 외부감사에 관한 사항

가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견

사업연도	감사인	감사의견	강조사항 등 핵심감사사항
제61기 반기(당반기)	삼일회계법인	- 검토의견에는 영향을 미치지 않는 사항으로서 이용자는 재무제표에 대한 주석2.4에 주의를 기울여야 할 필요가 있습니다. 재무제표에 대한 주석2.4는 경영진의 중요한 회계추정 및 가정이 COVID-19(코로나바이러스감염증-19)에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있음을 설명하였습니다.	- 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가
제60기(전기)	삼일회계법인	적정	- 감사의견에는 영향을 미치지 않는 사항으로서 이용자는 재무제표에 대한 주석2(4)에 주의를 기울여야 할 필요가 있습니다. 재무제표에 대한 주석2(4)는 경영진의 중요한 회계추정 및 가정이 COVID-19(코로나바이러스감염증-19)에 따른 불확실성의 변동에 따라 조정될 수 있음을 설명하였습니다.
제59기(전전기)	삼일회계법인	적정	- 공정가치 수준3으로 분류되는 장외파생상품 및 파생결합증권에 대한 공정가치 평가

나. 감사용역 체결 현황

사업연도	감사인	용역내용	보수 (단위 : 원)	시간
제61기 반기(당반기)	삼일회계법인	감사보고서(별도, 연결) 영문감사보고서(별도, 연결) 반기검토보고서(별도, 연결) 분기검토보고서(별도, 연결) 내부회계관리제도 감사보고서 영업용순자본비율검토보고서	751,000,000 (부가세별도)	7,800시간(연간)
제60기(전기)	삼일회계법인	감사보고서(별도, 연결) 영문감사보고서(별도, 연결) 반기검토보고서(별도, 연결) 분기검토보고서(별도, 연결) 내부회계관리제도 감사보고서 영업용순자본비율검토보고서	665,000,000 (부가세별도)	7,844시간
제59기(전전기)	삼일회계법인	감사보고서(별도, 연결) 영문감사보고서(별도, 연결) 반기검토보고서(별도, 연결) 분기검토보고서(별도, 연결) 내부회계관리제도 감사보고서 영업용순자본비율검토보고서	635,497,000 (부가세별도)	7,491시간

다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황

사업연도	계약체결일	용역내용	용역수행기간	용역보수	비고
제61기 반기(당반기)	2021.02	법인세 세무조정업무 수임계약	2021.04.01~2024.04.30	29,500,000/년 (부가세별도)	-
제60기 (전기)	-	-	-	-	-
제59기(전전기)	-	-	-	-	-

라. 내부감사기구와 회계감사인간 주요 논의사항

일자	참석자	방식	주요 논의 내용
2021년 05월 10일	회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사	대면회의	재무제표에 대한 감사계획, 1분기 검토결과 보고 등
2021년 08월 09일	회사측 : 감사위원회 3인 감사인측 : 업무수행이사	대면회의	재무제표에 대한 감사계획, 반기 검토결과 보고 등

마. 조정협의회내용 및 재무제표 불일치정보

해당사항 없습니다.

2. 내부통제에 관한 사항

가. 감사위원회의 내부통제의 유효성에 대한 감사결과

해당사항 없습니다.

나. 내부통제

당사는 상법, 자본시장법, 금융투자업규정 등을 근거로 영업점 및 본사부서에 대하여 종합감사, 일상감사를 실시하고 있으며, 사안에 따라 특정부문에 대해 비정기적으로 실시하는 특별감사와 수시감사를 실시하고 있습니다. 이와 같이 회사 전반에 대한 점검 및 평가결과에 대하여 年1회 이사회에 보고를 통해 감사의견을 제시하고 있습니다.

다. 내부회계관리제도

(1) 문제점 또는 개선방안

해당사항 없습니다.

VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항

1. 이사회에 관한 사항

가. 이사회 구성 개요

당사의 이사회는 상근이사 3명, 사외이사 5명으로 8인의 이사로 구성되어 있습니다. 이사회 의장은 이어룡 사내이사이며, 이어룡 사내이사의 의장 선임은 업무 수행의 전문성을 고려할 때 사내이사를 이사회 의장으로 선임하는 것이 합리적이라고 판단했기 때문입니다. 이에따라 이사회의 독립성과 경영진 견제기능 확보를 위해 선임 사외이사(김병철 사외이사)를 선임하였습니다. 또한 이사회 내에는 임원후보추천위원회, 감사위원회, 위험관리위원회, 보수위원회, ESG경영위원회 총 5개의 소위원회가 있습니다.

<사외이사 및 그 변동현황>

이사의 수	사외이사 수	사외이사 변동현황 (단위 : 명)
		선임
8	5	4

주1. 표의 내용은 2021년도 제60기 정기주주총회 결과를 바탕으로 하였습니다. (사외이사 변동현황의 경우 신규 선임 및 재선임 포함, 기간만료 퇴임은 미포함)

나. 중요의결사항

회차	개최일자	의안내용	이사 등의 성명 (참석률)	의결현황
1차 정기	2021.1.11	1) 임원후보추천위원회 사외이사 후보군 관리 현황 보고(보고안건)	이지원 (100%) 김병철 (100%) 이창세 (100%) 조홍희 (100%) 원윤희 (100%) 김창수 (100%) 이어룡 (100%) 양홍석 (100%) 오익근 (100%)	보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고
		2) 임원후보추천위원회 최고경영자 경영승계 계획 및 후보군 관리현황 보고(보고안건)		보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고
		3) 제61기 임원 능력급 결정 (보고안건)		보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고
		4) 금융회사 지배구조법 적용기준 변경(보고안건)		보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고
		5) 제61기 경영계획(안)		찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성
		가) 자금세탁방지업무 현황 보고		- - - - - - - - -
		나) 리스크 현황 종합 보고		- - - - - - - - -
		다) 손익 및 자금 현황 보고		- - - - - - - - -
1차 임시	2021.2.4	1) 감사위원회에 제출할 제60기 재무제표(안)		찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성
		2) 제60기 영업보고서 승인(안)		찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성
2차 정기	2021.2.8	1) 내부통제시스템 평가 보고(보고안건)		보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고
		2) 자금세탁방지업무 감사 결과 보고(보고안건)		보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고
		3) 제60기 자체감사실시 결과 보고(보고안건)		보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고
		4) 경영위원회규정 개정 부의(안)		찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성
		5) 전자투표 도입(안)		찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성
		가) 자금세탁방지업무 현황 보고		- - - - - - - - -
		나) 리스크 현황 종합 보고		- - - - - - - - -
		다) 손익 및 자금 현황 보고		- - - - - - - - -
2차 임시	2021.2.18	1) 제60기 경영진 성과급 결정(보고안건)		보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고
		2) 제60기 금융회사 지배구조법 적용 대상자 결정(보고안건)		보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고
		3) 자기주식 처분(안)		찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성
3차 임시	2021.3.2	1) 제60기 정기주주총회 소집 및 의안결정(안)		찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성
		2) 제60기 주주총회에 제출할 재무제표 확정(안)		찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성
		3) 제60기 감사보고서 제출(보고안건)		보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고
		4) 정관 개정(안)		찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성
		5) 이사 및 감사위원(사외이사) 후보자 결정(안)		찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성
		6) 이사 보수한도(안)		찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성
		7) 제60기 내부회계관리제도 운영실태보고 (보고안건)		보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고
		8) 제60기 내부회계관리제도 평가보고(보고안건)		보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고
		9) 업무집행책임자 신규임명 심의 및 업무분장 (안)		찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성
3차 정기	2021.3.8	1) 2019년 금융소비자보호 실태평가 결과 보고 (보고안건)		보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고
		2) 2020년도 신용 정보관리 ·보호인 업무실적 (정보보호 상시평가시스템 자체평가 결과 보고) (보고안건)		보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고
		3) 2020년 하반기 내부통제체계 ·운영에 대한 실태 점검 보고(보고안건)		보고 보고 보고 보고 - - 보고 보고 보고
		4) 본인신용정보관리업 허가 신청(안)		찬성 찬성 찬성 찬성 - - 찬성 찬성 찬성
		가) 자금세탁방지업무 현황 보고		- - - - - - - - -
		나) 리스크 현황 종합 보고		- - - - - - - - -
		다) 손익 및 자금 현황 보고		- - - - - - - - -
4차 임시	2021.3.19	1) 이사 직위 호선(안)		- 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성
		2) 임원후보추천위원회 위원 선임(안)		- 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성
		3) 보수위원회 위원 선임(안)		- 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성
		4) 위험관리위원회 위원 선임(안)		- 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성
		5) 경영위원회 위원 선임(안)		- 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성
		6) 위험관리책임자 및 주요업무집행책임자 선임 (안)		- 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성
5차 임시	2021.3.29	1) 임원 임금 조정 보고(보고안건)		- 보고 보고 보고 보고 보고 보고 보고
4차 정기	2021.4.12	1) 임원배상책임보험 가입(안)		- 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성
		가) 자금세탁방지업무 현황 보고		- - - - - - - -
		나) 리스크 현황 종합 보고		- - - - - - - -
		다) 손익 및 자금 현황 보고		- - - - - - - -
5차 정기	2021.5.10	1) 고난도 금융투자상품 영업행위준칙 제정(안)		- 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성
		2) 고난도 금융투자상품 제조 및 판매 승인(안)		- 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성
		3) 제61기 하반기 파생결합증권, 파생결합사채 총 발행한도 및 공모 일괄신고서 제출(안)		- 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성
		가) 자금세탁방지업무 현황 보고(민원발생현황 및 대응방안 보고)		- - - - - - - -
		나) 리스크 현황 종합 보고		- - - - - - - -
		다) 손익 및 자금 현황 보고		- - - - - - - -
6차 임시	2021.5.18	1) 내부통제기준 개정(안)		- 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성
7차 임시	2021.5.31	1) 업무집행책임자 신규임명 심의 및 업무분장 (안)		- 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성
6차 정기	2021.6.14	1) 파생결합사채 발행 권한의 위임(안)		- 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성
		2) 경영위원회 규정 개정(안)		- 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성
		가) 자금세탁방지업무 현황 보고		- - - - - - - -
		나) 리스크 현황 종합 보고		- - - - - - - -
		다) 손익 및 자금 현황 보고		- - - - - - - -

※ 위원회 위원 선임시 본인이 후보자인 경우 기권

다. 이사회 내 위원회

(1) 이사회 내 위원회 구성 현황 (기준일 : 2021년 06월 30일 )

위원회명	구성	성명	설치목적 및 권한사항
보수위원회	사외이사 5명	사외이사 김병철 사외이사 이창세 사외이사 조홍희 사외이사 김창수 사외이사 원윤희	임직원 보수체계 마련과 급여 및 성과급의 평가 ·결정
위험관리 위원회	사외이사 2명 사내이사 1명	사외 이사 이 창세 사외이사 원 윤희 사내이사 오익근	전사 리스크한도 설정 등 각종 리스크 안건들을 심의의결
ESG경영위원회	사내이사 2명	사내이사 양홍석 사내이사 오익근	그룹 경영 상의 중요 의사결정 사항에 대한 내용을 심의 의결

(2) 이사회 내 위원회 활동 내역

(가) 보수위원회

위원회명	개최일자	의 안 내 용	가결여부	사외이사의 성명	찬 반 여 부
보 수 위원회	21.1.11	1. 제61기 임원 능력급 결정(안) 2. 금융회사 지배구조법 적용 기준 변경(안)	가결	이지원(출석률:100%) 김병철(출석률:100%) 이창세(출석률:100%) 조홍희(출석률:100%) 김창수(출석률:100%) 원윤희(출석률:100%)	찬성 찬성 찬성 찬성 - (미선임) - (미선임)
	21.2.18	1. 제60기 손익에 따른 경영진 성과급 결정(안) 2. 제60기 금융회사 지배구조법 적용 대상자 결정 3. 이사 보수한도 결정	가결		찬성 찬성 찬성 찬성 - (미선임) - (미선임)
	21.3.19	1. 위원장 선임	가결		- (퇴임) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성
	21.3.29	1. 임원 임금 조정(안)	가결		- (퇴임) 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성

(나) 위험관리 위원회

위원회명	개최일자	의 안 내 용	가결여부	위험관리위원의 성명	찬 반 여 부
위험관리위원회	2021.1.11	1. 제61기 1/4분기 전사 리스크한도 승인 2. 리스크관리 관련 제규정 개정 3. 제61기 위험한도 승인 4. 위기대처방안(안) 변경	가결	이창세(출석률: 100%) 원윤희(출석률: 100% ) 오익근(출석률: 100%) 김병철(출석률: 100%) 조홍희(출석률: 100% ) 오익근(출석률: 100%)	- - - 찬성 찬성 찬성
위험관리위원회	2021.3.2	1. 리스크관리 관련 제규정 제개정	가결		- - - 찬성 찬성 찬성
위험관리위원회	2021.3.19	1. 위험관리위원회 위원장 선임	가결		찬성 찬성 찬성 - - -
위험관리위원회	2021.4.12	1. 제61기 2/4분기 전사 리스크한도 승인 2. 리스크관리 관련 제규정 개정	가결		찬성 찬성 찬성

주) 2021년 3월 위험관리위원회 위원 변경( 김병철, 조홍희, 오익근 → 이 창세, 원윤희, 오익근)

(다) ESG경 영 위 원회

위원회명	개최일자	의 안 내 용	가결여부	경영위원의 성명	찬 반 여 부
ESG 경영 위원회	21.01.08.	1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황	-	양홍석(출석률:100%) 오익근(출석률:100%)	- -
	21.02.05.	1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황	-		- -
	21.03.05.	1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황	-		- -
	21.03.15.	1. 대신경제연구소 주주총회 의안 승인(안) 2. 대신자산운용 주주총회 의안 승인(안) 3. 대신저축은행 주주총회 의안 승인(안) 4. 대신PE 주주총회 의안 승인(안) 5. 대신에프앤아이 주주총회 의안 승인(안) 6. 대신자산신탁 주주총회 의안 승인(안)	가결		찬성 찬성
	21.03.19.	1. 경영위원회 위원장 선임(안)	가결		- (기권) 찬성
	21.04.22	1. 보고사항 가. 사업부문별 1분기 손익 및 리스크 현황	-		- -
	21.05.07	1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황	-		- -
	21.06.11	1. 보고사항 가. 사업부문별 손익 및 리스크 현황 나. 대신자산신탁 추가 출자 (안) 다. 경영위원회규정 개정 (안)	-		- -
	21.06.18	1. 61기 하반기 조직 개편 (안)	가결		찬성 찬성
		2. 보고사항 가. 61기 하반기 조직 개편 부서 신설 (안)	-		- -

주1. 21.03.19일자의 경영위원회 위원장 선임(안)의 경우, 양홍석 경영위원은 위원장 본인이므로 기권하였습니다.
주2. 21.06.14일자 경영위원회 → ESG 경영위원회 로 명칭 변경하였습니다.

라. 이사의 독립성

(1) 이사회 권한 및 독립성

(가) 이사 선출의 독립성

당사의 이사는 주주총회에서 선임하며, 출석한 주주의 의결권의 과반수의 의결로 하되, 발행주식 총수의 4분의 1이상의 수로 하여야 합니다. 또한 사외이사는 이사회 구성 시 독립성 및 공정성 확보를 위해 임원후보추천위원회를 구성하여 관계법령 상의 자격요건을 구비한 사외이사 후보를 추천하고 있습니다.

(나) 사외이사 현황 (기준일 : 2021년 6월 30일)

성 명	임기	연임여부 (횟수)	주요 경력	추천인	최대주주등과의 이해관계	회사와의 거래	비 고
김병철	'22년 정기주주총회일	연임(2)	성균관대 행정대학원(행정학 박사) 감사원 감사위원(차관급) 대한체육회 미래기획위원,대한체육회장 특별보좌역 금융위 금융행정인사혁신위원 금융위 적극행정심의위원(현) 한국금융투자자보호재단 비상임이사(현)	임원후보추천위원회	-	-	-
이창세	'22년 정기주주총회일	연임(2)	서울대 법과대학 서울북부지방검찰청 검사장 법무부 출입국, 외국인정책 본부장 법무법인(유) 동인 변호사(현)	임원후보추천위원회	-	-	-
조홍희	'22년 정기주주총회일	-	영국 University of Bath 사회과학대학원(석사)	임원후보추천위원회	-	-	서울지방국세청 청장 법무법인 태평양 고문(현)
원윤희	'23년 정기주주총회일	-	Ohio 주립대학교 정책대학원(정책학 박사)	임원후보추천위원회	-	-	한국조세연구원 제9대 원장 서울시립대 제8대 총장 서울시립대 세무대학원 교수(현)
김창수	'23년 정기주주총회일	-	플로리다 주립대학교 Ryder경영대학원(경영학 박사)	임원후보추천위원회	-	-	한국회계정보학회 회장 중앙대 제15대 총장 중앙대 경영경제대 경영학부 교수(현)

(다) 사외이사 선임배경

성명	선임배경
김병철	김병철 사외이사는 행정학 박사 학위 및 28여년간 감사원에서 근무하며 감사위원을 역임하였으며, 금융경제분야 전문가로서 금융위원회 금융행정인사혁신위원, 적극행정심의위원 등을 역임하는 등 금융업에 관한 이해도가 높아 전문성을 갖추고 있음.
이창세	이창세 사외이사는 서울북부지방검찰청 검사장 등을 역임하였으며, 현재 법무법인(유)동인 변호사로서 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 법률관련 전문성을 갖추고 있음.
조홍희	조홍희 사외이사는 27여년간 국세청에서 근무하며 서울지방국세청장 등을 역임하여 조세 및 회계 분야의 충분한 실무경험과 전문성을 갖추고 있음.
원윤희	원윤희 사외이사는 1992년 부터 서울시립대학교 세무학 교수로 재직 중이며, 한국조세연구원 원장을 역임하는 등 당사 사외이사로서 직무 수행에 필요한 조세 및 회계분야의 전문성을 갖추고 있음.

(1) 사외이사 지원조직 현황

조직명	직원수(명)	직위(지원업무 담당기간)	주요 담당업무
비서실	4	실장(1년) 과장(3년 7개월) 사원(3년 3개월) 사원(1년 1개월)	1. 비서업무 2. 이사회 및 임원회의 운영 3. 주요 인장의 관리

바. 사외이사 교육실시 현황

(1) 사외이사 교육실시 현황

사외이사 교육실시 현황

사외이사 교육 실시여부	연내 실시 예정	감사위원회 교육 미실시 사유	미실시
사외이사 교육 미실시

2. 감사제도에 관한 사항

감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부

가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 (기준일 : 2021년 06월 30일 )

| 성명 | 사외이사 여부 | 경력 ```markdown

임직원 금융투자상품 매매 관련 자율점검 실시 요청 (타사계좌 보유의 적정성 확인) 관련 부서

1. 6.22. 점검·개선사항(임직원 금융투자상품 매매 관련) 관련 영업점
1. 6.23. 2021년 5월 법규준수 자체교육 실시 전 부서/영업점
1. 6.25. Research Center 법규준수교육 실시 관련 부서
1. 6.25. 인수증권 등록업무 유의사항 안내 관련 부서
1. 6.30. 점검·개선사항(임직원 금융투자상품 매매 관련) 관련 부서

『준법지원인 등 지원조직 현황』

준법지원인 등 지원조직 현황

(라) 준법감시인 지원조직 현황
* 준법지원부문1부문장: 1명 (1년 7개월)
* 준법지원부문 총괄 (준법감시인):
* Compliance부 16
* 부서장: 1명 (21년)
* 차장: 2명 (14년 3개월)
* 책임매니저: 6명 (1년 4개월)
* 과장: 2명 (3년)
* 대리: 3명 (6년 10개월)
* 주임: 2명 (1년 8개월)

주요 활동내역

내부통제체제의 구축, 운영
법규준수 프로그램 입안 및 관리
준법·윤리문화의 조성
법규준수 관련 점검 조사
법규위반 사항에 대한 조치
감독당국 및 감사위원회 협조·지원
자금세탁방지제도 운영

부서(팀)명	직원수(명)	직위(근속연수)	주요 활동내역

3. 주주총회 등에 관한 사항

가. 투표제도 현황

2021년 06월 30일 (기준일 : )

투표제도 종류	도입여부	실시여부
집중투표제	미도입	미실시
서면투표제	도입	미실시
전자투표제	도입	미실시

2021년 제60기 정기주총

나. 의결권 현황

2021년 06월 30일 (단위 : 주) (기준일 : )

구분	발행주식총수(A)	의결권없는 주식수(B)	정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C)	기타 법률에 의하여 의결권 행사가 제한된 주식수(D)	의결권이 부활된 주식수(E)	의결권을 행사할 수 있는 주식수 (F = A - B - C - D + E)	비고
보통주	50,773,400	-	14,400,804	-	-	36,372,596	-
우선주	36,000,000	-	-	-	-
보통주
우선주
보통주
우선주
보통주
우선주
보통주
우선주
보통주
우선주

주 1. 의결권없는 주식수에 상품보유주식 보통주 93주가 포함되어 있습니다.

다. 주식사무

당사의 주식사무 중 신주인수권과 관련하여 정관상에 기재된 내용은 아래의 표와 같습니다. 또한, 당사의 결산일은 2013 사업년도부터 12월 31일로 정하고 있으며, 당사의 주권은 보통주와 우선주(1우선주, 2우선주), 명의개서대리인은 한국예탁결제원(서울 영등포구 여의2길 22-1, 대표전화 02) 3774-3000)이며, 회사의 공고는 인터넷 홈페이지(www.daishin.com)에 게재하고, 전산장애 또는 그 밖의 부득이한 사유로 인터넷 홈페이지 공고를 할 수 없을 때에는 매일경제신문에 게재하며, 매일경제신문에 게재할 수 없는 경우에는 경향신문에 게재합니다. 보다 세부적인 내용은 아래의 표를 참조하시기 바랍니다.

정관상 주식의 발행 및 배정 내용

제9조(주식의 발행 및 배정)
① 회사가 이사회의 결의로 신주를 발행하는 경우 다음 각 호의 방식에 의한다.
1. 주주에게 그가 가진 주식 수에 따라서 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식
2. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 신기술의 도입, 재무구조의 개선 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 필요한 경우 제1호 외의 방법으로 특정한 자(회사의 주주를 포함 한다)에게 신주를 배정하기 위하여 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식
3. 발행주식총수의 100분의 20을 초과하지 않는 범위 내에서 제1호 외의 방법으로 불특정 다수인(회사의 주주를 포함한다)에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하고 이에 따라 청약을 한 자에 대하여 신주를 배정하는 방식

② 제1항 제3호의 방식으로 신주를 배정하는 경우에는 이사회의 결의로 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 방식으로 신주를 배정하여야 한다.
1. 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 자의 유형을 분류하지 아니하고 불특정 다수의 청약자에게 신주를 배정하는 방식
2. 관계 법령에 따라 우리사주조합원에 대하여 신주를 배정하고 청약되지 아니한 주식까지 포함하여 불특정 다수인에게 신주인수의 청약을 할 기회를 부여하는 방식
3. 주주에 대하여 우선적으로 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하고 청약되지 아니한 주식이 있는 경우 이를 불특정 다수인에게 신주를 배정받을 기회를 부여하는 방식
4. 투자매매업자 또는 투자중개업자가 인수인 또는 주선인으로서 마련한 수요예측 등 관계 법규에서 정하는 합리적인 기준에 따라 특정한 유형의 자에게 신주인수의 청약을 할 수 있는 기회를 부여하는 방식

③ 제1항 제2호 및 제3호에 따라 신주를 배정하는 경우 상법 제416조제1호, 제2호, 제2호의2, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 다만, 자본시장과 금융투자업 에 관한 법률 제165조의9에 따라 주요사항보고서를 금융위원회 및 거래소에 공시함으로써 그 통지 및 공고를 갈음할 수 있다.

④ 회사는 신주를 배정하는 경우 그 기일까지 신주인수의 청약을 하지 아니하거나 그 가액을 납입하지 아니한 주식이 발생하는 경우에 그 처리방법은 발행가액의 적정성 등 관련 법령에서 정하는 바에 따라 이사회 결의로 정한다.

⑤ 회사는 신주를 배정하면서 발생하는 단주에 대한 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.

⑥ 회사는 제1항 제1호에 따라 신주를 배정하는 경우에는 주주에게 신주인수권증서를 발행하여야 한다.

| 구분 | 내용 Dresdner Kleinwort | 4,184,530 | 8.22 | 4,184,530 | 8.22 | - |
| 우선주 | | 36,000 | - | - | - | - | 36,000 | - |
| 계 | | 50,809,400 | - | 14,400,804 | - | - | 36,408,596 | |

주 1. 비고의 경우, 공시 대상 기간 내 최대주주 등 소유주식 변동 신고 공시내역 참고
주 2. 특수관계인 오익근 소유 주식수 21,904주는 우리사주조합 조합원 계정 주식 6,263주가 제외된 수량으로 작성

나. 최대주주 변동내역

당사는 공시 기간 중 최대주주의 변동내역이 없습니다.

다. 최대주주 주요경력

성 명	관계	주식의 종류	기초		기말		비고
			주식수	지분율(%)	주식수	지분율(%)
양홍석	본인	보통주	4,610,498	9.08	4,926,853	9.70	시장매입, 이연성과급
		우선주	13	0.00	13	0.00	-
이어룡	특수관계인	보통주	1,105,633	2.18	1,143,089	2.25	*이연성과급
양정연	특수관계인	보통주	621,453	1.22	621,453	1.22	-
양승주	특수관계인	보통주	40,000	0.08	87,000	0.17	*시장매입
양회금	특수관계인	보통주	2,072	0.00	2,072	0.00	-
		우선주	2,245	0.01	2,245	0.01	-
노정남	특수관계인	보통주	40,737	0.08	40,737	0.08	-
		우선주	1,733	0.00	1,733	0.00	-
안경환	특수관계인	보통주	6,886	0.01	6,886	0.01	-
오익근	특수관계인	보통주	13,788	0.03	21,904	0.04	*이연성과급
대신송촌문화재단	특수관계인	보통주	665,696	1.31	665,696	1.31	-
		우선주	1,384,624	3.85	1,384,624	3.85	-
계		보통주	7,106,763	14.00	7,515,690	14.80	-
		우선주	1,388,732	3.86	1,388,732	3.86	-

최대주주 (생년월일) 주요경력 비고

양홍석 (1981.04.20)
- 서울대 경영학
- 대신투자신탁운용(주) 상무이사
- 대신증권(주) 전무
- 대신증권(주) 사장

라. 주식 소유현황

2021년 06월 30일 (단위 : 주) (기준일 : )

구분	주주명	소유주식수	지분율(%)
5% 이상 주주	대신증권 자사주	14,400,711	28.36
	양홍석	4,926,853	9.70
		2,336,679	4.60
- 최대주주
우리사주조합	-	-	-

주 1. 보통주 기준으로 작성하였습니다.

마. 소액주주현황

2021년 06월 30일 (단위 : 주) (기준일 : )

구분	소액주주수	전체주주수	비율(%)	소액주식수	총발행주식수	비율(%)	비고
소액주주	19,955	19,972	99.90	25,056,824	50,773,400	49.34	보통주기준

주 1. 상기 현황은 최근 주주명부 폐쇄일인 2020.12.31 기준 당사 명의개서대리인인 한국예탁결제원에서 제공한 주식분포상황표를 기준으로 작성한 것이며, 소액주주는 발행주식 총수의 1/100에 미달하는 주식을 소유한 주주를 말합니다.

2. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래 실적

가. 국내증권시장 (단위 : 주, 원)

종 류		2021.06	2021.05	2021.04	2021.03	2021.02	2021.01
보통주
	최고	20,100	19,800	20,000	16,250	13,950	13,400
	최저	18,400	17,900	15,950	13,950	12,350	12,150
	평균	18,829.5	18,697.4	17,309.1	14,940.9	13,263.9	12,847.5
	일거래량 최고	576,868	312,229	508,921	733,750	945,488	680,846
	일거래량 최저	68,906	90,152	102,591	47,887	57,193	81,481
	월간거래량	3,440,950	3,116,660	5,942,445	4,562,706	3,379,641	4,027,826
우선주
	최고	17,550	17,000	17,100	14,050	10,050	9,920
	최저	16,400	15,650	13,050	9,940	9,560	9,510
	평균	16,831.8	16,492.1	14,918.2	11,924.5	9,870.0	9,712.5
	일거래량 최고	280,307	326,160	485,124	670,324	145,165	395,732
	일거래량 최저	51,036	64,799	56,779	68,685	35,281	46,625
	월간거래량	2,543,450	2,570,822	4,541,448	4,476,768	1,542,470	3,371,151
2우선주
	최고	17,200	16,700	16,700	13,600	9,600	9,400
	최저	16,250	15,400	12,800	9,460	9,150	9,050
	평균	16,577.3	16,147.4	14,590.9	11,343.6	9,393.9	9,224.0
	일거래량 최고	146,578	83,265	169,718	250,963	58,534	156,297
	일거래량 최저	5,751	9,491	15,563	7,493	5,025	21,342
	월간거래량	641,768	659,815	1,412,793	1,669,617	422,006	1,225,171

주 1. 평균단가는 일별 종가의 평균 종가로 계산하였습니다.

나. 해외증권시장

해당사항이 없습니다.

VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항

1. 임원 및 직원 등의 현황

가. 임원 현황

2021년 06월 30일 (단위 : 주) (기준일 : )

성 명	성 별	생년월일	직 위	직 책	소속	겸임	주식수	지분율(%)	비고 (임기 시작일 ~ 종료 예정일)
이어룡	여	1953.09	회장	사내이사	상근	-	1,143,089	-	2004.09.24 ~ 2023.03.31
양홍석	남	1981.04	사장	사내이사	상근	-	4,926,853	130	2007.10.01 ~ 2022.03.31
오익근	남	1963.07	대표이사	사내이사	상근업무총괄	-	21,904	-	2018.12.03 ~ 2022.03.31
김병철	남	1958.09	사외이사	사외이사, 감사위원장	비상근	-	-	-	2018.03.23 ~ 2021.06.30
이창세	남	1962.01	사외이사	사외이사	비상근	-	-	-	2018.03.23 ~ 2021.06.30
조홍희	남	1959.07	사외이사	사외이사, 감사위원	비상근	-	-	-	2020.03.20 ~ 2021.06.30
김창수	남	1958.08	사외이사	사외이사, 감사위원	비상근	-	-	-	2021.03.19 ~ 2023.03.31
원윤희	남	1957.09	사외이사	사외이사	비상근	-	-	-	2021.03.19 ~ 2023.03.31
김범철	남	1963.08	부사장	미등기상근	경영전략총괄	-	7,076	-	2016.01.01 ~ 2022.03.31
송혁	남	1964.04	부사장	미등기상근	WM사업단장, 디지털사업단장	-	6,220	-	2010.04.01 ~ 2022.03.31
길기모	남	1968.12	전무	미등기상근	리스크관리부문장	-	2,396	-	2019.04.01 ~ 2023.03.31
유창범	남	1968.04	전무	미등기상근	Sales&Trading사업단장	-	-	-	2021.03.02 ~ 2022.03.31
홍대한	남	1963.05	전무	미등기상근	준법감시인, 준법지원부문장	-	7,578	-	2014.01.01 ~ 2021.12.31
이정화	남	1968.11	전무	미등기상근	동부WM본부장	-	-	-

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IX. 계열회사 등에 관한 사항

1. 계열회사 등의 현황

가. 계열회사 현황(요약)

2021년 06월 30일 (기준일 : ) (단위 : 사)

기업집단의 명칭	계열회사의 수	상장	비상장	계
대신증권(주)	11	15	116	-

계열회사 현황(요약)이 해당사항이 없을경우 하이픈(-)을 입력하세요.
※ 아래 참조문구를 [Ctrl + 클릭]하면 해당위치로 이동합니다.
※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조

나. 기업집단 계통도

계통도-60기.jpg
계통도-61기

다. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황

직 명	성명	약력	담당업무	겸직업무	비고
사장	양홍석	서울대 경영학&cr; 대신투자신탁운용 상무이사&cr; 대신증권 전무&cr; 대신증권 부 사장	-	YANG&COMPANY 대표사원	-
부사장	김범철	고려대 경영학&cr;대신증권 기획실장&cr;대신자산운용 전무&cr;대신증권 미래전략담당&cr;대신에프앤아이 경영기획본부장&cr;대신증권 기획본부장/투자금융담당	경영전략총괄	대신에프앤아이(주) 기타비상무이사	-
전무	진승욱	한양대 경영학&cr;대신증권 Global사업부장&cr;대신에프앤아이 경영기획본부 부본부장&cr;대신에프앤아이 경영기획본부장&cr;대신증권 전략지원부문장	경영기획본부장	대신자산운용(주) 비상근감사	-
상무	김호중	성균관대 무역학&cr;대신증권 전략기획실장&cr;대신증권 기획본부 이사대우부본부장&cr;대신증권 영업부장&cr;대신에프앤아이 경영기획본부장	고객자산본부장&cr;/ 홍보부문장	대신프라이빗에쿼티(주) 비상근감사	-
상무	김수창	연세대 인적자원개발학(석사)&cr;대신증권 인재지원부장&cr;대신증권 인재전략부장&cr;대신증권 인사부장	경영지원본부장	대신에프앤아이(주) 비상근감사&cr; 대신에이엠씨(주) 비상근감사	-
상무	강윤기	성균관대 경영학&cr;대신증권 미래전략실장&cr;대신증권 전략지원실장	전략지원부문장	Daishin America LLC Authorized Person&cr;Daishin NY LLC Authorized Person&cr;DS378 LLC Authorized Person&cr;DA378MGR LLC Authorized Person&cr;DS400 LLC Authorized Person&cr;DA400MGR LLC Authorized Person&cr;DA215MGR LLC Authorized Person&cr;Daishin America Tenant LLC Authorized Person&cr;DS400 OWNER LLC Authorized Person&cr;DS378WEA LLC Authorized Person&cr;INVEST378JV LLC Authorized Person&cr;INVEST400MA LLC Authorized Person	대신동경합동회사 업무집행자

2. 타법인출자 현황(요약)

2021년 06월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : )

출자&cr;목적	출자회사수	총 출자금액	상장	비상장	계	기초&cr;장부&cr;가액	증가(감소)	기말&cr;장부&cr;가액	취득&cr;(처분)	평가&cr;손익	경영참여	일반투자	단순투자	계
-	17	17898	389	93983	770	991602	-	-	-	-	104656	327145	2187	12950

타법인 출자현황(요약)이 해당사항이 없을경우 하이픈(-)을 입력하세요.
※ 아래 참조문구를 [Ctrl + 클릭]하면 해당위치로 이동합니다.
※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조

X. 대주주 등과의 거래내용

1. 최대주주등과의 거래내용

해당사항이 없습니다.

2. 주주(최대주주등 제외)·임원 · 직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용

<당반기> (기준일 : 2021년 06월 30일) (단위 : 천원)

구분	특수관계자명	수익	거래내역	비용	거래내역
종속기업	대신자산운용(주)	수수료수익	58,336	판매비와관리비	176,490
		기타영업수익	928,000	이자비용	5,255
		기타영업외수익	303,841
(주)대신경제연구소	기타영업외수익	250,421	이자비용	6,640
	수수료수익	16,715	판매비와관리비	1,591,260
대신샹제리제휘트니스클럽	기타영업외수익	238,647	이자비용	4,629
(주)대신저축은행	수수료수익	142,671	이자비용	36,204
	이자수익	3,619
	기타영업수익	4,841,600
	기타영업외수익	1,045,436
Daishin Investments Pte. Ltd.
```# XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항

1. 공시내용 진행 및 변경사항

해당사항이 없습니다.

2. 우발부채 등에 관한 사항

가. 중요한 소송사건

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

1) 당사가 피고인 소송 (기준일 : 2021년 06월 30일) (단위 : 백만원)

소송당사자	소 제기일	주요내용	진행상황	소송가액	회사의 대응방안
원고	피고
에OOOOOOOOOOOO	당사	2018.10.25.	부당이득금	1심·2심 당사 전부승소 확정(2021.06.01.)	1,044
한국OOOOOOOOO외1	당사	2018.11.02.	손해배상(기)	1심 당사 전부승소&cr;現 2심 진행중	3,227
황OO	당사 외 9	2019.07.17.	손해배상(기)	現 1심 진행중	140
최OO	당사	2019.12.03.	손해배상(기)	1심·2심·3심 당사 &cr;전부승소 &cr;확정(2021.05.27.)	300
김OO 외 3	당사	2020.03.02.	부당이득금	現 1심 진행중	2,625
메OOOO 외 1	당사	2020.03.31.	부당이득금	現 1심 진행중	1,700
이OOOOO	당사	2020.04.08.	손해배상(기)	現 1심 진행중&cr;원고 법인명(舊 에OOOOOOO) 및 청구취지 변경	1,000
홍OO 외 33	당사	2020.06.03.	손해배상(기)	現 1심 진행중	790
이OO	당사	2020.08.25.	손해배상(기)	원고 소 취하(2021.05.18.)	19
최OO	당사	2020.11.12.	부당이득금	現 1심 진행중	110
박OO 외 5	당사	2021.01.13.	매매대금반환	現 1심 진행중	2,700
허OO	당사	2021.01.18.	예금	1심 당사 전부승소 &cr;확정(2021.06.29.)	10
합 계				13,665	-

주 1. 소 제기일은 1심 소장 도달일 기준입니다.
주 2. 당사(대신증권)가 공동피고인 경우, 소송가액은 전체 금액 중 당사에 대한 청구금액을 기재했습니다.

2) 당사가 원고인 소송 (기준일 : 2021년 06월 30일) (단위 : 백만원)

소송당사자	소 제기일	주요내용	진행상황	소송가액	회사의 대응방안
원고	피고
당사 외19	남대문세무서장 외5	2019.02.08.	소득세징수처분취소	現 2심 진행중&cr;(1심 당사 전부승소)	20
당사	남대문세무서장	2019.09.20.	소득세징수처분취소	現 1심 진행중	15
당사	조OOO 외 2	2020.04.20.	양수금 청구 등	現 1심 진행중	1,657
당사	남대문세무서장	2021.02.21.	소득세징수처분취소	現 1심 진행중	2
당사	문OO	2021.04.06.	부당이득금	現 1심 진행중	10
합 계				1,704	-

주 1. 소 제기일은 당사의 1심 제기일 기준입니다.

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신저축은행>
당사 계류중인 소송사건은 당사제소 211건(관련금액 : 4,413백만)과 당사피소 2건(관련금액 : 145백만)이 있습니다.
※ 기타 연결대상 종속회사의 해당사항이 없습니다.

나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황

해당사항이 없습니다.

다. 채무보증 현황

해당사항이 없습니다.

라. 채무인수약정현황

해당사항이 없습니다.

마. 기타의 우발채무 등 (기준일 : 2021년 06월 30일) ( 단위 : 천원 )

구 분	거래상대방	약정금액	약정잔액 (주1)	약정기간
매입확약	디에스에이아이제일차주식회사	32,300,000	10,000,000	2018.12.18 ~ 2021.06.18
매입확약	디에스에이아이제이차주식회사	10,500,000	300,000	2018.12.21 ~ 2023.06.21
매입확약	에이아이라데팡스제일차주식회사	77,000,000	7,300,000	2019.06.11 ~ 2026.06.11
매입확약	한가람제일차주식회사	124,300,000	8,000,000	2019.12.11 ~ 2023.02.01
매입확약	도담제일차주식회사	100,700,000	79,100,000	2021.05.28 ~ 2026.09.01
매입확약	티알비한강 주식회사	2,000,000	-	2019.09.10 ~ 2022.03.10
매입확약	티벨리판교 주식회사	6,000,000	1,000,000	2019.10.30 ~ 2023.04.30
매입확약	에이치티광주 주식회사	10,680,000	10,680,000	2020.05.15 ~ 2023.03.15
매입확약	디이씨원 주식회사	70,000,000	51,500,000	2020.12.11 ~ 2022.12.11
매입확약	에스디엘제이차 주식회사	5,000,000	-	2021.01.29 ~ 2021.09.29
매입확약	에이제이제일차 주식회사	45,000,000	45,000,000	2021.02.04 ~ 2023.08.04
매입확약	에이제이제이차 주식회사	2,000,000	2,000,000	2021.02.04 ~ 2023.08.04
매입확약	에이제이제삼차 주식회사	6,000,000	-	2021.02.04 ~ 2023.08.04
매입확약	디오동인 주식회사	10,000,000	2,200,000	2021.03.30 ~ 2026.01.30
매입확약	디오동인제일차 주식회사	5,000,000	-	2021.03.30 ~ 2026.01.30
매입확약	디에스과천제일차 주식회사	28,000,000	9,000,000	2021.04.13 ~ 2025.07.13
매입확약	디에스과천제이차 주식회사	16,000,000	-	2021.04.13 ~ 2025.07.13
매입확약	디에스을지로제일차 주식회사	20,000,000	16,000,000	2021.04.30 ~ 2026.04.30
매입확약	디에스을지로제이차 주식회사	10,000,000	1,500,000	2021.04.30 ~ 2026.04.30
매입확약	더블디위례제일차 주식회사	58,000,000	24,500,000	2021.05.20 ~ 2024.02.20
매입확약	더블디위례제이차 주식회사	14,000,000	6,000,000	2021.05.20 ~ 2024.02.20
매입확약	화이트원 주식회사	2,500,000	-	2021.05.26 ~ 2022.05.26
매입확약	에스티제일차 주식회사	115,000,000	80,000,000	2021.06.16 ~ 2023.10.16
매입확약	에스티제이차 주식회사	9,000,000	-	2021.06.16 ~ 2023.10.16
매입확약	더블에스엘제일차 주식회사	70,000,000	47,000,000	2021.06.24 ~ 2023.04.24
매입확약	더블에스엘제이차 주식회사	12,000,000	12,000,000	2021.06.24 ~ 2023.04.24
매입확약	더블에스엘제삼차 주식회사	7,000,000	7,000,000	2021.06.24 ~ 2023.04.24
매입확약	디에스경주명계제일차 주식회사	37,400,000	-	2018.06.19 ~ 2021.12.19
매입확약	디에스경주명계제이차 주식회사	10,000,000	-	2018.06.19 ~ 2021.12.19
매입확약	디비에스센터로드제이차 주식회사	5,000,000	-	2018.09.20 ~ 2022.01.20
매입확약	디씨지산제일차 주식회사	3,900,000	2,400,000	2019.07.19 ~ 2022.04.19
매입확약	디씨지산제이차 주식회사	3,000,000	-	2019.07.19 ~ 2022.04.19
매입확약	티제이탕정제일차 주식회사	8,900,000	-	2019.08.30 ~ 2023.08.30
매입확약	티제이탕정제이차 주식회사	40,000,000	-	2019.08.30 ~ 2023.08.30
매입확약	에스제이항동제일차 주식회사	8,400,000	3,800,000	2020.01.30 ~ 2023.01.30
매입확약	마이트김해안동제일차 주식회사	3,700,000	-	2020.06.18 ~ 2024.02.18
매입확약	에스제이통영제일차 주식회사	44,000,000	15,000,000	2020.12.22 ~ 2025.04.22
매입확약	마이트김해안동제이차 주식회사	68,400,000	-	2021.01.27 ~ 2024.10.27
매입확약	에스제이황금동제일차 주식회사	14,000,000	5,000,000	2021.05.25 ~ 2025.01.25
매입확약	에스제이황금동제이차 주식회사	16,000,000	5,000,000	2021.05.25 ~ 2025.01.25
매입확약	에스제이황금동제삼차 주식회사	10,000,000	10,000,000	2021.05.25 ~ 2025.01.25
매입확약	돌다리제일차 주식회사	15,000,000	12,000,000	2021.05.26 ~ 2024.11.26
매입확약	돌다리제이차 주식회사	15,000,000	-	2021.05.26 ~ 2024.11.26
매입확약	에스제이장안제일차 주식회사	4,000,000	-	2021.05.27 ~ 2022.05.27
매입확약	마이트창원상남동제일차 주식회사	110,000,000	55,000,000	2021.05.28 ~ 2026.02.28
매입확약	디제이불당 주식회사	45,000,000	-	2019.08.22 ~ 2021.11.22
매입확약	디에스메리어트제일차 주식회사	3,400,000	-	2021.02.05 ~ 2022.02.05
매입확약	아이에이안산제일차 주식회사	60,000,000	60,000,000	2021.02.26 ~ 2024.01.26
매입확약	아이에이안산제이차 주식회사	10,000,000	2,600,000	2021.02.26 ~ 2024.01.26
매입확약	스마트용인제일차 주식회사	50,000,000	45,000,000	2021.04.30 ~ 2023.06.30
매입확약	디지달구벌로드 주식회사	2,400,000	-	2021.05.10 ~ 2022.05.10
매입확약	디엘성성제일차 주식회사	115,000,000	115,000,000	2021.05.31 ~ 2024.04.31
매입확약	디엘성성제이차 주식회사	25,000,000	-	2021.05.31 ~ 2024.04.31
매입확약	디비안흥제일차 주식회사	46,000,000	46,000,000	2021.06.22 ~ 2025.10.22
매입확약	디비안흥제이차 주식회사	17,000,000	10,000,000	2021.06.22 ~ 2025.10.22
매입확약	웨스트안동제일차 주식회사	10,000,000	-	2021.06.30 ~ 2024.12.30
매입확약	웨스트안동제이차 주식회사	20,000,000	-	2021.06.30 ~ 2024.12.30
매입확약	웨스트안동제삼차 주식회사	20,000,000	-	2021.06.30 ~ 2024.12.30
매입확약	거북섬이비자가든제일차 주식회사	6,000,000	-	2021.06.30 ~ 2023.03.30
합계		1,714,480,000	806,880,000	-

주 1. 약정잔액은 약정금액 대비 미발행금액(한도금액)을 기준으로 작성하였습니다.

3. 제재 등과 관련된 사항

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

가. 수사ㆍ사법기관의 제재현황 : 해당사항 없음

나. 행정기관의 제재현황
(1) 금융감독당국의 제재현황
[회사에 대한 제재] (기준일 : 2021년 06월 30일)

제재일자	사유 및 근거법령	제재내용	조치이행현황	재발방지 대책	제재기관
2016.11.18	- 금융기관보험대리점의 보험회사별 상품모집한도 초과 「보험업법」제91조 제3항 「보험업법 시행령」제40조 제6항	기관주의 조치이행	내부통제 강화 및&cr;관련규정 준수		금융감독원
2017.02.10	- 부당한 재산상 이익의 수령 금지 위반 「자본시장법」제71조 제7호 「자본시장법 시행령」 제68조 제5항 제3호 「금융투자업규정」제4-18조 제1항 및 제4항	과태료 (10백만원)	기한내&cr;과태료 납부	내부통제 강화 및&cr;관련규정 준수	금융위원회
2017.07.27	- 허수성 주문의 수탁 「시장감시규정」제4조 제1항 제5호, 동조 제3항	회원제재금 (88.5백만원)	기한내&cr;제재금 납부	내부통제 강화 및&cr;관련규정 준수	한국거래소
2017.12.12	- 자기주식 매수호가 미제출 「코스닥시장 업무규정」제10조 제1항	약식제재금 (50만원)	기한내&cr;제재금 납부	내부통제 강화 및&cr;관련규정 준수	한국거래소
2018.01.18	- 증권의 발행인 등에 대한 인수증권 재매도약정 금지 위반 「자본시장법」 제449조 제1항 제29호 「자본시장법시행령」제390조 및 <별표22>	과태료 &cr;(37.5백만원)	기한내&cr;과태료 납부	내부통제 강화 및&cr;관련규정 준수	금융위원회
2018.07.11	- 퇴직연금 운용현황의 통지 위반 「근로자퇴직급여 보장법」 제18조, 제28조, 제33조 및 제48조 「근로자퇴직급여 보장법 시행령」 제42조 <별표3>「과태료 부과기준」「근로자퇴직급여 보장법 시행규칙」 제7조 「금융기관검사및제재에관한규정」제20조 <별표3>「과태료 부과 기준」	과태료 (10백만원)	기한내&cr;과태료 납부	내부통제 강화 및&cr;관련규정 준수	금융위원회
2019.06.12	- 업무보고서 제출의무 위반 「자본시장법」 제33조 제4항 및 제5항 「자본시장법 시행령」 제36조 제3항 및 제7항 「금융투자업규정」 제3-66조 제4항	과태료 (4백만원)	기한내&cr;과태료 납부	내부통제 강화 및 관련규정 준수	금융위원회
2019.06.20	- 자기주식 매매호가 미제출 관련 「유가증권시장업무규정」 제39조 제1항	약식제재금 (2백만원)	기한내&cr;제재금 납부	내부통제 강화 및 관련규정 준수	한국거래소
2019.06.20	- 미결제 약정수량 보유한도 위반 관련 「파생상품시장 업무규정」 제124조 제1항 제3호 「파생상품시장 업무규정 시행세칙」제119조 제2항	약식제재금 (4백만원)	기한내&cr;제재금 납부	내부통제 강화 및 관련규정 준수	한국거래소
2019.06.26	- 선관주의 의무 위반 「전자금융거래법」 제21조 제1항	과태료 (18백만원)	기한내&cr;과태료 납부	내부통제 강화 및 관련규정 준수	금융위원회
2019.07.16	- 프로그램매매 호가표시의무 위반 「유가증권시장 업무규정」제11조 「유가증권시장 업무규정 시행세칙」제6조의5 제3항 제3호, 제12조 제1항 제20호	약식제재금 (50만원)	기한내&cr;제재금 납부	내부통제 강화 및&cr;관련규정 준수	한국거래소

[임직원(임원 및 중요직원)에 대한 제재] (기준일 : 2021년 06월 30일)

| 제재일자 | 사유 및 근거법령 | 제재내용 | 조치대상자 | 조치이행현황 | 재발방지 대책 |
|---|---|---|---|---|---|# XII. 상세표

1. 연결대상 종속회사 현황(상세)

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(단위 : 백만원)

회사명	설립일	본점 소재지	업종	자본금	기업회계기준서 1110호
대신자산운용㈜	1988.03.24	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	자산운용업	41,916	X
㈜대신경제연구소	1984.09.17	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	서비스업	8,428	상동X
대신샹제리제휘트니스클럽	2001.10.04	서울특별시 강남구 테헤란로 406샹제리제빌딩	서비스업	1,563	상동X
㈜대신저축은행	2011.08.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	저축은행업	1,768,571	상동O
(주3)대신프라이빗에쿼티주식회사	2012.09.27	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	13,993	상동X
대신에프앤아이주식회사	2001.11.16	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,964,742	상동O
(주3)대신자산신탁주식회사	2019.05.31	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	부동산신탁업	102,850	상동O
(주3)DaishinNY LLC	2017.08.10	160 Greentree Drive, Suite 101, Dover DE 19904, US	부동산 개발 및 공급업	48,215	상동X
Daishin Investments Pte. Ltd.	2017.08.29	8 Temasek Boulevard #42 Suntec Tower Three Singapore	기타금융업	869	상동X
Daishin America LLC	2018.06.11	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 관리업	44,459	상동X
DS378 LLC	2018.06.08	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 관리업	54,438	상동X
DA378MGR LLC	2018.08.23	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 투자자문업	158	상동X
378 WEA JV LLC	2018.08.10	1675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US	부동산 개발 및 공급업	98,461	상동O
(주3)378 WEA Mezz LLC	2018.08.10	1675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US	부동산 개발 및 공급업	159,988	상동O
(주3)378 WEA Owner LLC	2018.08.10	1675 South State Street, Suite B, Dover, DE 19901, Kent, US	부동산 개발 및 공급업	291,009	상동O
DS400 LLC	2018.06.11	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 관리업	112,566	상동O
(주3)DA400MGR LLC	2018.08.23	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 투자자문업	34	상동X
Daishin America Tenant LLC	2018.08.08	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	기타 사업 지원 서비스업	-	상동X
DS400 OWNER LLC	2018.09.13	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 관리업	222,191	상동O
(주3)DS378WEA LLC	2018.08.21	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 관리업	90,025	상동O
(주3)INVEST378JV LLC	2018.08.14	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 개발 및 공급업	75,678	상동O
(주3)INVEST400MA LLC	2018.08.31	160 Greentree Drive, Suite 101 Dover, DE 19904	부동산 관리업	103,469	상동O
(주3)DA215MGR LLC	2018.11.19	160 Greentree Drive, Suite 101, Dover, DE 19904	부동산 관리업	56	상동X
Daishin Tokyo Godo Kaisha	2020.05.20	Nishishinbashi 2-39-3, Minato-ku, Tokyo	기타금융업	9,775	상동X
대신 코리아 우량 중기채 증권투자신탁채권	2015.07.13	-	투자신탁	42,459	상동X
대신 글로벌 앱솔루트 EMP 전문투자형 사모투자신탁 제1호 Class C-S	2019.12.13	-	투자신탁	16,072	(주2)X
대신 글로벌 리츠 부동산 자투자신탁 제2호(UH)[리츠-재간접형] 종류 C-F	2020.06.17	-	투자신탁	18,434	(주2)X
대신 부자만들기 사모 증권 투자신탁 제1호[주식]	2011.04.14	-	투자신탁	4,052	(주2)X
대신제50호전문투자형사모부동산모투자회사	2021.03.19	-	투자신탁	-	상동X
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제1호	2021.03.18	-	투자신탁	-	상동X
대신제50호전문투자형사모부동산자투자신탁제2호	2021.03.24	-	투자신탁	-	상동X
대신제51호전문투자형사모부동산투자회사	2021.07.21	-	투자신탁	-	상동X
대신제52호전문투자형사모부동산투자회사	2021.07.21	-	투자신탁	-	상동X
대신제53호전문투자형사모부동산투자회사	2021.06.28	-	투자신탁	-	상동X
대신POLAND전문투자형사모투자신탁제1호	2021.04.29	-	투자신탁	-	상동X
Rubienne Sp. z o.o.	2021.03.23	ul.Grzybowska 78, 00-844 Warsaw, Poland	기타금융업	-	상동X
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제04호	2019.09.24	-	투자신탁	20,334	(주2)X
DS Aoyama 합동회사	2019.08.06	5-1-4 Toranomon, Minato-ku, Tokyo	부동산관리업	57,032	(주2)X
대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제06호	2020.01.28	-	투자신탁	36,763	(주2)X
DS Roppongi M 합동회사	2019.12.19	5-1-4 Toranomon, Minato-ku, Tokyo	부동산관리업	89,756	(주2)O
(주3)대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제07호	2020.01.28	-	투자신탁	33,647	(주2)X
DS Ikebukuro T 합동회사	2019.12.19	5-1-4 Toranomon, Minato-ku, Tokyo	부동산관리업	87,617	(주2)O
(주3)대신 Japan 하임 전문투자형 사모투자신탁 제08호	2020.02.25	-	투자신탁	56,121	상동X
DS Roppongi T 합동회사	2019.12.19	5-1-4 Toranomon, Minato-ku, Tokyo	부동산관리업	148,639	(주2)O
(주3)대신 Singapore 하임 전문투자형 사모투자신탁 제01호	2019.09.27	-	투자신탁	31,706	(주2)X
XDS Nihonbashi East 합동회사	2019.06.13	5-1-4 Toranomon, Minato-ku, Tokyo	부동산관리업	7,863	(주2)X
XDS Toranomon 합동회사	2019.09.11	5-1-4 Toranomon, Minato-ku, Tokyo	부동산관리업	107,965	(주2)O
(주3)디에스경주명계제일차㈜	2018.06.01	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	46,607	(주1)X
디에스경주명계제이차㈜	2018.06.01	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	10,575	(주1)X
디비에스센터로드제이차㈜	2018.08.29	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	10,726	(주1)X
디에스에이아이제일차㈜	2018.11.26	서울특별시 영등포구 국제금융로 6길 11	기타금융업	22,023	(주1)X
베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제42호	2018.12.21	-	투자신탁	32,805	상동X
XDSVREF Berlin	2018.11.23	14 rue Edward Steichen, L-2540 Luxembourg	기타금융업	59,742	상동X
DCE 1 Aps	2014.10.27	Harbour House, Sundkrogsgade 21, 2100 Copenhagen, Denmark	기타금융업	8,762	상동X
디에스에이아이제이차㈜	2018.11.22	서울특별시 영등포구 국제금융로 6길 11	기타금융업	8,853	(주1)X
에이아이라데팡스제일차㈜	2019.05.31	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	66,136	(주1)X
티제이탕정제이차㈜	2019.08.30	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	43,345	(주1)X
디제이불당㈜	2019.08.22	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	36,267	(주1)X
한가람제일차㈜	2019.11.27	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	109,880	(주1)O
(주3)에치티광주㈜	2020.02.14	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	83	(주1)X
에스제이통영제일차㈜	2020.12.01	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	29,661	(주1)X
에스디엘제이차㈜	2021.01.21	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
에이제이제삼차㈜	2021.01.25	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
디오동인㈜	2020.08.13	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
디오동인제일차㈜	2021.03.19	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
디에스메리어트제일차㈜	2021.01.01	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
아이에이안산제일차㈜	2021.01.28	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
아이에이안산제이차㈜	2021.01.28	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
더블에스엘제일차㈜	2021.04.19	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
더블에스엘제이차㈜	2021.04.19	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
더블에스엘제삼차㈜	2021.04.19	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
에스티제일차㈜	2021.06.03	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
에스티제이차㈜	2021.06.03	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
화이트원㈜	2021.04.01	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
더블디위례제일차㈜	2021.05.03	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
더블디위례제이차㈜	2021.05.04	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
디에스을지로제일차㈜	2021.04.13	서울특별시 영등포구 여의나루로60	기타금융업	-	(주1)X
디에스을지로제이차㈜	2021.04.12	서울특별시 영등포구 여의나루로60	기타금융업	-	(주1)X
디에스과천제일차㈜	2021.03.31	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
디에스과천제이차㈜	2021.03.31	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
마이트창원상남동제일차㈜	2021.05.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
에스제이장안제일차㈜	2021.05.14	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
돌다리제일차㈜	2021.05.11	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
돌다리제이차㈜	2021.05.12	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
에스제이황금동제일차㈜	2021.05.13	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
에스제이황금동제이차㈜	2021.05.12	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X
에스제이황금동제삼차㈜	2021.05.14	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	(주1)X

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말 자산총액	지배관계 근거	주요종속 회사 여부
(주1)X스마트용인제일차㈜	2021.04.26	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X디지달구벌로드㈜	2021.05.03	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X디엘성성제일차㈜	2021.05.20	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X디엘성성제이차㈜	2021.05.20	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X디비안흥제일차㈜	2021.06.09	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X디비안흥제이차㈜	2021.06.09	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X웨스트안동제일차㈜	2021.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X웨스트안동제이차㈜	2021.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X웨스트안동제삼차㈜	2021.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X거북섬이비자가든제일차㈜	2021.06.23	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X도담제일차㈜	2021.04.13	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X대신에이엠씨주식회사	2002.09.16	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	22,835	상동
X디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	2015.03.02	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	대부업	19,791	상동
X디에스한남주식회사	2016.07.20	서울특별시 송파구 충민로 52	부동산개발업	1,472,451	상동	O
(주3)디에이치씨개발주식회사	2015.12.18	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	부동산개발업	213,112	상동	O
(주3)주식회사탠덤	2016.10.06	서울특별시 강남구 강남대로636	서비스업	1,229	상동
주식회사리버빌	2003.10.16	강원도 인제군 기린면 북리 785-2	서비스업	6,021	상동
디에스창원주식회사	2019.01.16	경상남도 창원시 성산구 적현로 79번길 133	제조업	42,994	상동
디티에이인베스트먼트주식회사	2019.03.27	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	27,225	상동
주식회사에이스브이	2000.04.20	경상남도 김해시 주촌면 소망길 1-12(망덕리)	제조업	10,698	상동
디에스부동산중개주식회사	2020.02.06	서울시 용산구 이태원로45길 53	부동산중개	91	상동
프라퍼티메이커스주식회사	2015.01.26	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	부동산서비스	-	상동
에프아이1406유동화전문유한회사	2014.06.03	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	5,574	상동
에프케이엔1411유동화전문유한회사	2014.11.04	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,786	상동
에프에스엔1412유동화전문유한회사	2014.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,952	상동
에프더블유1412유동화전문유한회사	2014.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	24	상동
에프아이1412유동화전문유한회사	2014.12.10	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	9,549	상동
에프에스아이1503유동화전문유한회사	2015.03.06	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	3,722	상동
에프케이엔1505유동화전문유한회사	2015.04.27	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	15,608	상동
에프에이치1506유동화전문유한회사	2015.05.22	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	262	상동
에프케이1509유동화전문유한회사	2015.08.12	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	17,684	상동
에프아이1509유동화전문유한회사	2015.09.01	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	549	상동
에프아이1511유동화전문유한회사	2015.10.26	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	8,497	상동
에프에스케이엔1512유동화전문유한회사	2015.12.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	81,852	상동	O
(주3)에프에이치1605유동화전문유한회사	2016.05.04	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	7,262	상동
에프케이1606유동화전문유한회사	2016.05.12	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	499	상동
에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사	2016.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	6,936	상동
에프에스1606유동화전문유한회사	2016.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,112	상동
에프앤에이치1606유동화전문유한회사	2016.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	7,356	상동
에프더블유1609유동화전문유한회사	2016.09.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	720	상동
에프에이치1609유동화전문유한회사	2016.09.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	3,453	상동
에프아이1611유동화전문유한회사	2016.10.28	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	12,812	상동
에프케이1612유동화전문유한회사	2016.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	5,723	상동
에프케이엔1612유동화전문유한회사	2016.12.08	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	4,532	상동
에프아이1703유동화전문유한회사	2017.03.10	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	10,585	상동
에프비1803유동화전문유한회사	2018.03.09	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,754	상동
에프비디1706유동화전문유한회사	2017.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	25,936	상동
에프아이1706유동화전문유한회사	2017.06.09	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	8,727	상동
에프앤에이치1706유동화전문유한회사	2017.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	6,839	상동
에프아이케이1706유동화전문유한회사	2017.06.09	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	22,187	상동
에프케이디1712유동화전문유한회사	2017.11.13	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	25,577	상동
에프비1712유동화전문유한회사	2017.12.06	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	19,055	상동
우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사	2011.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,259	상동
우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사	2011.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	836	상동
우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사	2012.03.08	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,373	상동
우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사	2012.09.10	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	991	상동
우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사	2012.12.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	13,755	상동
우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사	2013.03.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	3,003	상동
우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사	2013.03.08	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,404	상동
우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사	2013.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	754	상동
우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사	2013.08.29	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	12,606	상동
에프아이1403유동화전문유한회사	2014.03.06	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	5,047	상동
에프에스1312유동화전문유한회사	2013.12.02	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	8,120	상동
우리이에이제12차유동화전문유한회사	2011.09.02	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	112	상동
우리이에이제13차유동화전문유한회사	2011.11.25	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,385	상동
에프케이1411유동화전문유한회사	2014.11.13	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,135	상동
에프아이1806유동화전문유한회사	2018.06.08	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	13,832	상동
에프케이디1806유동화전문유한회사	2018.06.08	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	17,602	상동
에프비1809유동화전문유한회사	2018.09.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	12,150	상동
에프아이1809유동화전문유한회사	2018.09.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	9,807	상동
에프케이엔1809유동화전문유한회사	2018.08.31	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	14,887	상동
에프더블유1809유동화전문유한회사	2018.08.31	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	5,577	상동
에프디1811유동화전문유한회사	2018.11.08	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	9,210	상동
에프케이1812유동화전문유한회사	2018.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	14,635	상동
에프에이치1812유동화전문유한회사	2018.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	9,829	상동
에프비1812유동화전문유한회사	2018.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	30,266	상동
에프디1906유동화전문유한회사	2019.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	19,325	상동
에프더블유1909유동화전문유한회사	2019.09.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	20,356	상동
에프에이치1912유동화전문유한회사	2019.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	28,531	상동
에프케이1912유동화전문유한회사	2019.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	15,857	상동
(주3)에프에이치아이2003유동화전문유한회사	2020.03.06	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	115,796	상동	O
(주3)에프디에이치2006유동화전문유한회사	2020.06.04	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	124,113	상동	O
(주3)에프아이2011유동화전문유한회사	2020.11.19	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	82,825	상동	O
에프디2012유동화전문유한회사	2020.12.28	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	56,967	상동
에프에스2103유동화전문유한회사	2021.03.08	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
에프케이2106유동화전문유한회사	2021.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사	2021.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동

연결대상 종속회사 현황(상세)이 해당사항이 없을경우 하이픈(-)을 입력하세요

주1. 해당 기업은 연결실체를 위하여 특수목적활동을 수행하는 회사로 연결실체는 해당 기업에 대하여 지분을 보유하고 있지 않으나, 피투자자 관련활동에 대한 힘, 변동이익 노출, 연결실체의 변동이익에 영향을 미치기 위해 힘을 사용하는 능력을 종합적으로 고려하여 연결실체가 지배하고 있다고 판단하였습니다.
2. 지분율이 50%를 초과하지 않지만, 보유지분 및 사실상 본인-대리인 관계를 고려하여 한국채택국제회계기준서 제1110호에 따라 종속기업으로 분류하였습니다.
3. 직전 사업연도 개별재무제표상 자산총액이 750억 이상인 종속회사입니다.
4. 종속기업의 직전사업연도말 자산총액은 2020년 12월 31일 기준입니다.
5. 당기 사업연도 중 처분된 기업은 제외되었습니다.
6. 주요 사업의 상세 내용은 Ⅱ.사업의 내용을 참조하시기 바랍니다.

2. 계열회사 현황(상세)

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2021년 06월 30일 (기준일 : ) (단위 : 사)

상호	설립일	주소	주요사업	최근사업연도말&cr;자산총액	지배관계 근거	주요종속&cr;회사 여부
(주1)X스마트용인제일차㈜	2021.04.26	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X디지달구벌로드㈜	2021.05.03	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X디엘성성제일차㈜	2021.05.20	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X디엘성성제이차㈜	2021.05.20	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X디비안흥제일차㈜	2021.06.09	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X디비안흥제이차㈜	2021.06.09	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X웨스트안동제일차㈜	2021.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X웨스트안동제이차㈜	2021.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X웨스트안동제삼차㈜	2021.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X거북섬이비자가든제일차㈜	2021.06.23	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X도담제일차㈜	2021.04.13	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
(주1)X대신에이엠씨주식회사	2002.09.16	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	22,835	상동
X디에스엔피엘인베스트먼트대부주식회사	2015.03.02	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	대부업	19,791	상동
X디에스한남주식회사	2016.07.20	서울특별시 송파구 충민로 52	부동산개발업	1,472,451	상동	O
(주3)디에이치씨개발주식회사	2015.12.18	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	부동산개발업	213,112	상동	O
(주3)주식회사탠덤	2016.10.06	서울특별시 강남구 강남대로636	서비스업	1,229	상동
주식회사리버빌	2003.10.16	강원도 인제군 기린면 북리 785-2	서비스업	6,021	상동
디에스창원주식회사	2019.01.16	경상남도 창원시 성산구 적현로 79번길 133	제조업	42,994	상동
디티에이인베스트먼트주식회사	2019.03.27	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	27,225	상동
주식회사에이스브이	2000.04.20	경상남도 김해시 주촌면 소망길 1-12(망덕리)	제조업	10,698	상동
디에스부동산중개주식회사	2020.02.06	서울시 용산구 이태원로45길 53	부동산중개	91	상동
프라퍼티메이커스주식회사	2015.01.26	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	부동산서비스	-	상동
에프아이1406유동화전문유한회사	2014.06.03	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	5,574	상동
에프케이엔1411유동화전문유한회사	2014.11.04	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,786	상동
에프에스엔1412유동화전문유한회사	2014.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,952	상동
에프더블유1412유동화전문유한회사	2014.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	24	상동
에프아이1412유동화전문유한회사	2014.12.10	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	9,549	상동
에프에스아이1503유동화전문유한회사	2015.03.06	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	3,722	상동
에프케이엔1505유동화전문유한회사	2015.04.27	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	15,608	상동
에프에이치1506유동화전문유한회사	2015.05.22	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	262	상동
에프케이1509유동화전문유한회사	2015.08.12	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	17,684	상동
에프아이1509유동화전문유한회사	2015.09.01	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	549	상동
에프아이1511유동화전문유한회사	2015.10.26	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	8,497	상동
에프에스케이엔1512유동화전문유한회사	2015.12.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	81,852	상동	O
(주3)에프에이치1605유동화전문유한회사	2016.05.04	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	7,262	상동
에프케이1606유동화전문유한회사	2016.05.12	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	499	상동
에프아이에스에이치1606유동화전문유한회사	2016.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	6,936	상동
에프에스1606유동화전문유한회사	2016.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,112	상동
에프앤에이치1606유동화전문유한회사	2016.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	7,356	상동
에프더블유1609유동화전문유한회사	2016.09.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	720	상동
에프에이치1609유동화전문유한회사	2016.09.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	3,453	상동
에프아이1611유동화전문유한회사	2016.10.28	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	12,812	상동
에프케이1612유동화전문유한회사	2016.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	5,723	상동
에프케이엔1612유동화전문유한회사	2016.12.08	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	4,532	상동
에프아이1703유동화전문유한회사	2017.03.10	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	10,585	상동
에프비1803유동화전문유한회사	2018.03.09	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,754	상동
에프비디1706유동화전문유한회사	2017.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	25,936	상동
에프아이1706유동화전문유한회사	2017.06.09	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	8,727	상동
에프앤에이치1706유동화전문유한회사	2017.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	6,839	상동
에프아이케이1706유동화전문유한회사	2017.06.09	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	22,187	상동
에프케이디1712유동화전문유한회사	2017.11.13	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	25,577	상동
에프비1712유동화전문유한회사	2017.12.06	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	19,055	상동
우리에프앤아이제21차유동화전문유한회사	2011.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,259	상동
우리에프앤아이제22차유동화전문유한회사	2011.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	836	상동
우리에프앤아이제25차유동화전문유한회사	2012.03.08	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,373	상동
우리에프앤아이제29차유동화전문유한회사	2012.09.10	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	991	상동
우리에프앤아이제31차유동화전문유한회사	2012.12.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	13,755	상동
우리에프앤아이제32차유동화전문유한회사	2013.03.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	3,003	상동
우리에프앤아이제34차유동화전문유한회사	2013.03.08	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,404	상동
우리에프앤아이제37차유동화전문유한회사	2013.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	754	상동
우리에프앤아이제39차유동화전문유한회사	2013.08.29	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	12,606	상동
에프아이1403유동화전문유한회사	2014.03.06	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	5,047	상동
에프에스1312유동화전문유한회사	2013.12.02	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	8,120	상동
우리이에이제12차유동화전문유한회사	2011.09.02	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	112	상동
우리이에이제13차유동화전문유한회사	2011.11.25	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	1,385	상동
에프케이1411유동화전문유한회사	2014.11.13	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	2,135	상동
에프아이1806유동화전문유한회사	2018.06.08	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	13,832	상동
에프케이디1806유동화전문유한회사	2018.06.08	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	17,602	상동
에프비1809유동화전문유한회사	2018.09.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	12,150	상동
에프아이1809유동화전문유한회사	2018.09.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	9,807	상동
에프케이엔1809유동화전문유한회사	2018.08.31	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	14,887	상동
에프더블유1809유동화전문유한회사	2018.08.31	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	5,577	상동
에프디1811유동화전문유한회사	2018.11.08	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	9,210	상동
에프케이1812유동화전문유한회사	2018.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	14,635	상동
에프에이치1812유동화전문유한회사	2018.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	9,829	상동
에프비1812유동화전문유한회사	2018.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	30,266	상동
에프디1906유동화전문유한회사	2019.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	19,325	상동
에프더블유1909유동화전문유한회사	2019.09.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	20,356	상동
에프에이치1912유동화전문유한회사	2019.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	28,531	상동
에프케이1912유동화전문유한회사	2019.12.05	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	15,857	상동
(주3)에프에이치아이2003유동화전문유한회사	2020.03.06	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	115,796	상동	O
(주3)에프디에이치2006유동화전문유한회사	2020.06.04	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	124,113	상동	O
(주3)에프아이2011유동화전문유한회사	2020.11.19	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	82,825	상동	O
에프디2012유동화전문유한회사	2020.12.28	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	56,967	상동
에프에스2103유동화전문유한회사	2021.03.08	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
에프케이2106유동화전문유한회사	2021.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
에프엔에스에이치2106유동화전문유한회사	2021.06.07	서울특별시 중구 삼일대로 343(저동1가, 대신파이낸스센터)	기타금융업	-	상동
1대신증권(주)	1101110042955	--	--	--	--	--
대신자산운용㈜	1101110567698	--	--	--	--	--
㈜대신경제연구소	1101110381626	--	--	--	--	--
대신샹제리제휘트니스클럽	1101112345357	--	--	--	--	--
㈜대신저축은행	1101114663426	--	--	--	--	--
대신프라이빗에쿼티(주)	1101114970821	--	--	--	--	--
대신에프앤아이㈜	1101112376815	--	--	--	--	--
대신자산신탁㈜	1101117124665	--	--	--	--	--
DaishinNY LLC	0000006507290	--	--	--	--	--
Daishin Investments Pte. Ltd.	201724606D	--	--	--	--	--
Daishin America LLC	0000006912374	--	--	--	--	--
DS378 LLC	0000006923211	--	--	--	--	--
DA378MGR LLC	0000007027715	--	--	--	--	--
378 WEA JV LLC	0000007011184	--	--	--	--	--
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378 WEA Owner LLC	0000007011187	--	--	--	--	--
DS400 LLC	0000006923212	--	--	--	--	--
DA400MGR LLC	0000007027721	--	--	--	--	--
Daishin America Tenant LLC	0000007008523	--	--	--	--	--
DS400 OWNER LLC	0000007055564	--	--	--	--	--
DS378WEA LLC	0000007025396	--	--	--	--	--
INVEST378JV LLC	0000007015754	--	--	--	--	--
INVEST400MA LLC	0000007039628	--	--	--	--	--
DA215MGR LLC	0000007155841	--	--	--	--	--
Daishin Tokyo Godo Kaisha	--	--	--	--	--	--
DS Nihonbashi East 합동회사	--	--	--	--	--	--
DS Toranomon 합동회사	--	--	--	--	--	--
대신에이엠씨㈜	1101112611568	--	--	--	--	--
디에스엔피엘인베스트먼트대부㈜	1101115638311	--	--	--	--	--
디에스한남(주)	1101116126216	--	--	--	--	--
디에이치씨개발(주)	1101115921873	--	--	--	--	--
(주)탠덤	1101116194594	--	--	--	--	--
(주)리버빌	1443110002905	--	--	--	--	--
디에스창원(주)	1942110295734	--	--	--	--	--
디티에이인베스트먼트(주)	1101117058525	--	--	--	--	--
(주)에이스브이	1846110039508	--	--	--	--	--
디에스부동산중개(주)	1101117380530	--	--	--	--	--
프라퍼티메이커스(주)	1101115620615	--	--	--	--	--
에프아이1406유동화전문(유)	1101140146412	--	--	--	--	--
에프케이엔1411유동화전문(유)	1101140153722	--	--	--	--	--
에프에스엔1412유동화전문(유)	1101140155439	--	--	--	--	--
에프더블유1412유동화전문(유)	1101140155471	--	--	--	--	--
에프아이1412유동화전문(유)	1101140155637	--	--	--	--	--
에프에스아이1503유동화전문(유)	1101140159035	--	--	--	--	--
에프케이엔1505유동화전문(유)	1101140161535	--	--	--	--	--
에프에이치1506유동화전문(유)	1101140162533	--	--	--	--	--
에프케이1509유동화전문(유)	1101140166395	--	--	--	--	--
에프아이1509유동화전문(유)	1101140167476	--	--	--	--	--
에프아이1511유동화전문(유)	1101140170156	--	--	--	--	--
에프에스케이엔1512유동화전문(유)	1101140172285	--	--	--	--	--
에프에이치1605유동화전문(유)	1101140179934	--	--	--	--	--
에프케이1606유동화전문(유)	1101140180303	--	--	--	--	--
에프아이에스에이치1606유동화전문(유)	1101140181955	--	--	--	--	--
에프에스1606유동화전문(유)	1101140181963	--	--	--	--	--
에프앤에이치1606유동화전문(유)	1101140181989	--	--	--	--	--
에프더블유1609유동화전문(유)	1101140188191	--	--	--	--	--
에프에이치1609유동화전문(유)	1101140188183	--	--	--	--	--
에프아이1611유동화전문(유)	1101140191483	--	--	--	--	--
에프케이1612유동화전문(유)	1101140193869	--	--	--	--	--
에프케이엔1612유동화전문(유)	1101140194312	--	--	--	--	--
에프아이1703유동화전문(유)	1101140199362	--	--	--	--	--
에프비1803유동화전문(유)	1101140219441	--	--	--	--	--
에프비디1706유동화전문(유)	1101140204822	--	--	--	--	--
에프아이1706유동화전문(유)	1101140204814	--	--	--	--	--
에프앤에이치1706유동화전문(유)	1101140204799	--	--	--	--	--
에프아이케이1706유동화전문(유)	1101140204757	--	--	--	--	--
에프케이디1712유동화전문(유)	1101140213344	--	--	--	--	--
에프비1712유동화전문(유)	1101140214532	--	--	--	--	--
우리에프앤아이제21차유동화전문(유)	1101140101375	--	--	--	--	--
우리에프앤아이제22차유동화전문(유)	1101140101325	--	--	--	--	--
우리에프앤아이제25차유동화전문(유)	1101140109642	--	--	--	--	--
우리에프앤아이제29차유동화전문(유)	1101140117603	--	--	--	--	--
우리에프앤아이제31차유동화전문(유)	1101140121753	--	--	--	--	--
우리에프앤아이제32차유동화전문(유)	1101140126406	--	--	--	--	--
우리에프앤아이제34차유동화전문(유)	1101140126563	--	--	--	--	--
우리에프앤아이제37차유동화전문(유)	1101140130796	--	--	--	--	--
우리에프앤아이제39차유동화전문(유)	1101140134342	--	--	--	--	--
에프아이1403유동화전문(유)	1101140142410	--	--	--	--	--
에프에스1312유동화전문(유)	1101140138790	--	--	--	--	--
우리이에이제12차유동화전문(유)	1101140103602	--	--	--	--	--
우리이에이제13차유동화전문(유)	1101140106325	--	--	--	--	--
에프케이1411유동화전문(유)	1101140154407	--	--	--	--	--
에프아이1806유동화전문(유)	1101140224614	--	--	--	--	--
에프케이디1806유동화전문(유)	1101140224599	--	--	--	--	--
에프비1809유동화전문(유)	1101140229333	--	--	--	--	--
에프아이1809유동화전문(유)	1101140229359	--	--	--	--	--
에프케이엔1809유동화전문(유)	1101140229127	--	--	--	--	--
에프더블유1809유동화전문(유)	1101140229135	--	--	--	--	--
에프디1811유동화전문(유)	1101140232683	--	--	--	--	--
에프케이1812유동화전문(유)	1101140234564	--	--	--	--	--
에프에이치1812유동화전문(유)	1101140234572	--	--	--	--	--
에프비1812유동화전문(유)	1101140234598	--	--	--	--	--
에프디1906유동화전문(유)	1101140243052	--	--	--	--	--
에프더블유1909유동화전문(유)	1101140247624	--	--	--	--	--
에프에이치1912유동화전문(유)	1101140252194	--	--	--	--	--
에프케이1912유동화전문(유)	1101140252227	--	--	--	--	--
에프에이치아이2003유동화전문(유)	1101140256980	--	--	--	--	--
에프디에이치2006유동화전문(유)	1101140261343	--	--	--	--	--
에프아이2011유동화전문(유)	1101140267945	--	--	--	--	--
에프디2012유동화전문(유)	1101140269389	--	--	--	--	--
에프에스2103유동화전문(유)	1101140273512	--	--	--	--	--
에프케이2106유동화전문(유)	1101140278504	--	--	--	--	--
에프엔에스에이치2106유동화전문(유)	1101140278512	--	--	--	--	--
코에프씨 대신-아주아이비 그로쓰 챔프 2010의 7호 사모투자전문회사	1101130015445	--	--	--	--	--
대신-에스케이에스세컨더리사모투자합자회사	1101130020006	--	--	--	--	--
대신-코인베스트먼트사모투자합자회사	1101130021476	--	--	--	--	--
대신캑터스바이아웃사모투자합자회사	1101130026781	--	--	--	--	--
대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사	1101130026707	--	--	--	--	--
DMW SAN JOSE	--	--	--	--	--	--

* 계열회사 현황(상세)

상장여부	회사수	기업명	법인등록번호	상장	비상장
*

타법인 출자 현황(상세)

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(기준일 : ) 2021년 06월 30일 (단위 : 백만원, 천주, %)

| 법인명 | 상장여부 | 최초취득일자 | 출자목적 | 최초취득금액 | 기초잔액 | 증가(감소) | 기말잔액 | 최근사업연도 재무현황 | 수량 | 지분율 | 장부가액 | 취득(처분) | 평가손익 | 수량 | 지분율 | 장부가액 | 총자산 | 당기순손익 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 우리파인제4차유동화전문(유) | 비상장 | 2014.05.07 | 투자 | 10,000 | 2,000 | 100 | 10,000 | - | 2,000 | 100 | 10,000 | - | - | 2,000 | 100 | 10,000 | 13,993 | 659 |
| 우리이에이제일차유동화전문(유) | 비상장 | 2017.08.29 | 투자 | 10,173 | 5,950 | - | 735 | 100 | 735 | 100 | 595 | - | - | 735 | 100 | 595 | 869 | 80 |
| 우리비씨페가수스유동화전문(유) | 비상장 | 2018.06.14 | 투자 | 46,229 | - | 100 | 46,229 | - | 14,128 | - | 100 | 60,357 | 541,692 | - | -6,574 | - | - |
| 청도우리세기담보(유) | 비상장 | 2019.05.30 | 투자 | 100,000 | 20,000 | 100 | 100,000 | 2,000 | 50,000 | - | 22,000 | 100 | 150,000 | 102,850 | 530 | - | - |
| TIMES SQUARE 42 JOINT VENTURE | 비상장 | 2020.06.23 | 투자 | 10,211 | - | 100 | 10,211 | - | 21,583 | - | 100 | 31,794 | 9,775 | - | -228 | - | - |
| YANG&COMPANY | 비상장 | 2000.05.23 | 투자 | 380 | 766 | 380 | - | 766 | 380 | - | 16,896 | 801 | - | - | - | - |
| 골든트러스트파트너스㈜ | 비상장 | 1981.01.31 | 투자 | 14,780 | 5,741 | 480,162 | - | 625 | 5,741 | 479,537 | 60,979,300 | 262,031 | - | - | - | - |
| 대신경제연구소 | 비상장 | 1984.09.17 | 투자 | 4,950 | 495 | 994,950 | - | 495 | 99 | 4,950 | 6,245 | 310 | - | - | - | - |
| 대신자산운용 | 비상장 | 1988.06.10 | 투자 | 67,909 | 5,800 | 100 | 35,504 | - | 5,800 | 100 | 35,504 | 41,916 | 3,038 | - | - | - | - |
| 대신저축은행 | 비상장 | 2011.08.05 | 투자 | 130,000 | 7,120 | 100 | 130,000 | - | 7,120 | 100 | 130,000 | 1,721,042 | 16,084 | - | - | - | - |
| 대신에프앤아이 | 비상장 | 2014.05.07 | 투자 | 368,480 | 14,000 | 100 | 368,480 | - | 14,000 | 100 | 368,480 | 1,964,742 | 18,577 | - | - | - | - |
| 대신프라이빗에쿼티 | 비상장 | 2012.09.27 | 투자 | 10,000 | 2,000 | 100 | 10,000 | - | 2,000 | 100 | 10,000 | 13,993 | 659 | - | - | - | - |
| 대신인베스트먼트PTE | 비상장 | 2017.08.29 | 투자 | 10,173 | 5,950 | - | 735 | 100 | 735 | 100 | 595 | - | - | 735 | 100 | 595 | 869 | 80 |
| 대신아메리카LLC | 비상장 | 2018.06.14 | 투자 | 46,229 | - | 100 | 46,229 | - | 14,128 | - | 100 | 60,357 | 541,692 | - | -6,574 | - | - |
| 대신자산신탁 | 비상장 | 2019.05.30 | 투자 | 100,000 | 20,000 | 100 | 100,000 | 2,000 | 50,000 | - | 22,000 | 100 | 150,000 | 102,850 | 530 | - | - |
| Daishin Tokyo Godo Kaisha | 비상장 | 2020.06.23 | 투자 | 10,211 | - | 100 | 10,211 | - | 21,583 | - | 100 | 31,794 | 9,775 | - | -228 | - | - |
| 코스콤 | 비상장 | 1978.04.20 | 투자 | 29,158 | 15,132 | - | 25,581 | 5,132 | 15,157 | 531,762 | 38,300 | - | - | - | - | - |
| 한국예탁결제원 | 비상장 | 1994.03.18 | 투자 | 1,027 | 215 | 220,558 | - | 123 | 215 | 220,681 | 5,013,507 | 97,776 | - | - | - | - |
| 한국거래소 | 비상장 | 2005.03.28 | 투자 | 3,210 | 645 | 313,143 | - | 11,144 | 645 | 314,258 | 8,326,400 | 177,700 | - | - | - | - |
| 한국자금중개 | 비상장 | 1996.07.15 | 투자 | 50 | 10,170 | 7 | - | 4 | 10,170 | 74 | 810 | 2,722 | 9,103 | - | - | - | - |
| 여의시스템 | 비상장 | 2008.05.02 | 투자 | 490 | 196 | 4490 | - | 196 | 4490 | - | 33,359 | 2,972 | - | - | - | - |
| 마이크로사이언스테크 | 비상장 | 2000.03.21 | 투자 | 72 | 12,211 | 3247 | - | 22,113 | 247 | - | 1,477 | 26 | - | - | - | - |
| 트윔 | 비상장 | 2017.10.31 | 투자 | 1,992 | 972 | 21,992 | - | 972 | 1,992 | - | 52,626 | 2,540 | - | - | - | - |
| 존스미디어 | 비상장 | 2018.01.16 | 투자 | 1,000 | 253 | 1,000 | - | 253 | 1,000 | - | 42,163 | - | -3,604 | - | - | - |
| 엔드림 | 비상장 | 2018.06.08 | 투자 | 1,000 | 312 | - | 1,000 | - | 312 | - | 1,000 | 154,843 | 18,353 | - | - | - | - |
| 오티디코퍼레이션 | 비상장 | 2018.06.15 | 투자 | 1,496 | - | 21,496 | - | - | 21,496 | - | 47,691 | - | -34,317 | - | - | - | - |
| 바이젠셀 | 비상장 | 2018.07.27 | 투자 | 1,000 | 52 | 1,000 | - | 52 | 1,000 | - | 23,050 | - | -10,455 | - | - | - | - |
| 버드뷰 | 비상장 | 2018.08.02 | 투자 | 1,000 | 12 | 1,000 | - | 12 | 1,000 | - | 10,641 | - | -566 | - | - | - | - |
| 브릿지바이오테라퓨틱스 | 상장 | 2019.12.20 | 의무인수 | 700 | 10 | -196 | - | 10 | -196 | - | 63,510 | - | -19,232 | - | - | - | - |
| 바이오다인 | 상장 | 2020.02.21 | 투자 | 1,000 | 83 | 11,000 | -78 | 1,000 | -5 | -25,245 | - | -4,454 | - | - | - | - |
| 코리아바이오컴페니언1호 | - | 2020.03.26 | 투자 | 500 | - | 500 | - | - | 500 | - | 158,912 | 3,750 | - | - | - | - |
| 청담글로? | 비상장 | 2020.08.31 | 투자 | 1,000 | - | 1,000 | - | - | 1,000 | - | 25,933 | 3,260 | - | - | - | - |
| 피에이치파마 | 비상장 | 2020.09.28 | 투자 | 500 | 24 | -500 | - | 24 | -500 | - | 18,216 | - | -18,641 | - | - | - | - |
| 플레로게임즈 | 비상장 | 2020.12.24 | 투자 | 1,000 | 161 | 1,000 | - | 161 | 1,000 | - | 16,826 | 1,087 | 2 | - | - | - |
| 2020 SBI스케일업펀드 | - | 2021.02.24 | 투자 | 350 | - | 600 | - | - | 600 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| SGI유니콘스타트업투자조합 | - | 2021.02.26 | 투자 | 1,000 | - | 1,000 | - | - | 1,000 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 티그리스유온투자조합3호 | - | 2021.04.05 | 투자 | 1,000 | - | 1,000 | - | - | 1,000 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 메디컬아이피 | 비상장 | 2021.05.03 | 투자 | 500 | - | 500 | - | - | 500 | - | 3,811 | - | -7,165 | - | - | - | - |
| 샘씨엔에스 | 상장 | 2021.05.20 | 의무인수 | 1,000 | 153 | -1,000 | - | 153 | -1,000 | - | 46,716 | 6,034 | - | - | - | - |
| 이뮨메드 | 비상장 | 2018.02.09 | 투자 | 1,000 | 271 | 1,000 | - | 271 | 1,000 | - | 9,248 | - | -17,650 | - | - | - | - |
| 애드바이오텍 | 상장 | 2019.03.18 | 투자 | 500 | 45 | 2500 | 91 | 137 | 2500 | 11,417 | 45 | - | - | - | - |
| 엑소스템텍 | 비상장 | 2020.06.05 | 투자 | 500 | 251 | 500 | - | 251 | 500 | - | 4,685 | - | -2,652 | - | - | - | - |
| 일리아스바이오로직스 | 비상장 | 2020.08.25 | 투자 | 1,000 | 50 | -1000 | - | 50 | -1,000 | - | 29,668 | - | -9,937 | - | - | - | - |
| 비나텍 | 상장 | 2020.09.23 | 의무인수 | 594 | 18 | -594 | -18 | 766 | 172 | - | 85,529 | 3,174 | - | - | - | - |
| 고바이오랩 | 상장 | 2020.11.18 | 의무인수 | 450 | 30 | -450 | -30 | 1,163 | 713 | - | 55,675 | - | -56,315 | - | - | - | - |
| 클리노믹스 | 상장 | 2020.12.04 | 의무인수 | 822 | 59 | -822 | -59 | 823 | 1 | - | 45,245 | - | -12,107 | - | - | - | - |
| 핑거 | 상장 | 2021.01.29 | 의무인수 | 624 | - | - | 190 | 190 | - | 35,536 | 2,867 | - | - | - | - |
| 레인보우로보틱스 | 상장 | 2021.02.03 | 의무인수 | 397 | - | - | 480 | 480 | - | 11,404 | - | -1,406 | - | - | - | - |
| 핀텔 | 비상장 | 2021.03.05 | 투자 | 500 | - | 500 | - | - | 500 | - | 2,445 | - | -24 | - | - | - | - |
| 엑셀세라퓨틱스 | 비상장 | 2021.03.17 | 투자 | 500 | - | 28 | 500 | - | 28 | -500 | 14,044 | - | -10,106 | - | - | - | - |
| 제주맥주 | 상장 | 2021.05.26 | 의무인수 | 802 | - | 205 | 802 | - | 205 | -802 | 62,889 | - | -10,611 | - | - | - | - |
| 을지로나인피에프브이 | 비상장 | 2020.03.26 | 투자 | 250 | 505 | 250 | - | 505 | 250 | - | 10,167 | - | -2,182 | - | - | - | - |
| 넥스트브이시티피에프브이 | 비상장 | 2020.10.19 | 투자 | 700 | 140 | 140 | 700 | - | 140 | 14700 | 34,730 | - | -270 | - | - | - | - |
| 캡스톤전문투자형사모부동산투자신탁29호 | 비상장 | 2021.03.30 | 투자 | 3,000 | - | 3,000 | 3,000 | - | 3,000 | - | 43,000 | - | - | - | - |
| 진위3산단 | 비상장 | 2016.05.13 | 투자 | 250 | 505 | 250 | - | 505 | 250 | - | 50,409 | 147 | - | - | - | - |
| 신영피에프브이제2호 | 비상장 | 2019.06.25 | 투자 | 250 | 505 | 250 | - | 505 | 250 | - | 16,662 | 15,101 | - | - | - | - |
| 인트러스장안피에프브이 | 비상장 | 2021.04.27 | 투자 | 2,000 | - | 400 | 2,000 | - | 400 | - | 112,000 | - | - | - | - |
| 광주방송 | 비상장 | 2013.07.08 | 투자 | 5,602 | 65 | 86,104 | - | 65 | 6 | 86,104 | 145,912 | 6,229 | - | - | - | - |
| 과천피에프브이 | 비상장 | 2017.04.28 | 투자 | 1,000 | 505 | 1,000 | - | 505 | 1,000 | - | 116,442 | - | -6,708 | - | - | - | - |
| 대신신기술투자조합제2호 | - | 2019.05.10 | 투자 | 500 | - | 2334 | - | 120 | -214 | - | 28,610 | 2,831 | - | - | - | - |
| 대신-K&T신기술투자조합 | - | 2019.06.28 | 투자 | 200 | 200,000 | 1200 | - | 41 | 200,000 | 124 | 139,649 | - | -2,011 | - | - | - | - |
| 대신신기술투자조합제3호 | - | 2019.07.26 | 투자 | 300 | - | 3178 | - | 84 | -326 | 29,378 | 1,394 | - | - | - | - |
| 대신신기술투자조합제4호 | - | 2019.07.30 | 투자 | 100 | 100,000 | 7100 | - | 100,000 | 7100 | 1,416 | - | -24 | - | - | - | - |
| 대신신기술투자조합제5호 | - | 2020.10.12 | 투자 | 300 | - | 2309 | - | 17 | -232 | 612,164 | - | -40 | - | - | - | - |
| 대신-KNT-다석신기술투자조합 | - | 2021.01.14 | 투자 | 200 | - | - | 200 | - | 200 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 대신-MYW신기술투자조합 | - | 2021.02.09 | 투자 | 4,800 | - | - | 4,790 | 817 | -55,607 | - | - | - | - | - | - | - | - |
| 대신신기술투자조합제6호 | - | 2021.04.01 | 투자 | 500 | - | - | 500 | - | 59 | -1044 | 1 | - | - | - | - |
| 에이티유이스포츠그로쓰1호 PEF | - | 2019.12.23 | 투자 | 2,000 | 210 | 1,947 | - | 210 | 1,947 | 19,672 | 441 | - | - | - | - |
| DMW San Jose LLC | 비상장 | 2017.12.29 | 투자 | 5,143 | - | 33 | 5,143 | - | 33 | 5,143 | 13,156 | - | -2,398 | - | - | - | - |
| Daishin NY LLC | 비상장 | 2017.08.10 | 투자 | 26,181 | - | 100 | 26,181 | - | 100 | 26,181 | 48,215 | - | -33 | - | - | - | - |
| DS378WEA LLC | 비상장 | 2018.09.04 | 투자 | 57,033 | - | 100 | 57,033 | - | 100 | 57,033 | 90,025 | - | -1,496 | - | - | - | - |
| Invest400MA LLC | 비상장 | 2018.09.11 | 투자 | 66,862 | - | 100 | 80,103 | - | 100 | 80,103 | 103,469 | - | -2,112 | - | - | - | - |
| DS Nihonbash East GK | 비상장 | 2019.08.26 | 투자 | 8,663 | - | 100 | 8,663 | - | - | 8,663 | - | - | 7,863 | - | -24 | - | - |
| DS Toranomon GK | 비상장 | 2019.10.21 | 투자 | 46,999 | - | 99 | 46,999 | - | 99 | 46,999 | 107,965 | 1,076 | - | - | - | - |
| 대신흥국 PEF | 비상장 | 2010.05.25 | 투자 | 5,250 | 2 | 173,780 | -2 | 3,780 | - | 13,059 | - | -206 | - | - | - | - |
| 코에프씨대신아주아이비 | 비상장 | 2011.08.16 | 투자 | 1,290 | 314 | 3,058 | - | 202 | -770 | 314 | 2,086 | 12,639 | - | -191 | - | - | - |
| 대신-에스케이에스세컨더리 | 비상장 | 2016.12.28 | 투자 | 377 | 4,760,390 | 54,760 | - | 4,760,390 | 54,760 | 105,990 | 8,220 | - | - | - | - |
| 대신-코인베스트먼트 | 비상장 | 2017.09.14 | 투자 | 6,787 | 15,558,397 | 18 | 15,558 | 12,254,040 | 12,254 | -27,812,437 | 18 | 27,812 | 83,509 | - | -2,247 | - | - |

타법인 출자현황(상세)이 해당사항이 없을경우 하이픈(-)을 입력하세요.

주

기초 또는 기말 현재 해당 법인에 대한 출자비율이 5%를 초과하거나 장부가액이 1억원을 초과하는 경우 기재하였습니다.
최근사업연도 재무현황은 2020.12.31 기준으로 작성되었습니다.
브릿지바이오테라퓨틱스의 경우, 환매청구권 행사에 따른 인수분을 기재하였으며 무상증자(신주 배정비율 1:2)로 인하여 2020년 10월 15일 수량이 증가하였습니다.
코리아바이오컴페니언1호의 경우, 코리아바이오컴페니언1호를 통한 보령바이오파마의 출자 건이므로 최근 사업연도 재무현황은 보령바이오파마 기준으로 작성하였습니다.
청담글로벌의 경우, 전환사채 투자분이 1억원을 초과함에 따라 기재하였습니다.
피에이치파마의 경우, 상환전환우선주 14,899주 / 보통주 9,122주 입니다.
바이오다인의 경우, 2021년 3월 상장에 따른 의무인수분이 발생하여 증가내역을 포함하였으며, 7월 1일 기준, 전량 매도 완료 하였습니다.
광주방송 656,000주는 사채지급보증대지급금과 관련하여 채무자로부터 담보물 처분에 따른 취득이며 취득가액은 독립적인 외부평가기관인 NICE피앤아이㈜에서 공정가치로 평가하였습니다.
당기 중 감액된 대신신기술투자조합제2호는 출자 시 외부평가기관의 평가를 받은 사항이 없습니다.
핀텔의 경우, 전환사채 투자분이 1억원을 초과함에 따라 기재하였습니다.
대신-에스케이세컨더리, 대신-코인베스트먼트는 당사가 LP로 참여하는 PEF로써, 당기 중 평가손익은 당사의 지분법 손익을 기재 하였습니다.
애드바이오텍의 경우 무상증자에 따라 2021년 6월 16일 91,624주 증가함에 따라 총 보유주식이 137,436주로 변경되었습니다.
핑거 39,000주, 레인보우로보틱스 39,750주에 대해 당반기 중 취득과 처분이 이루어졌습니다.
대신흥국 PEF의 경우, 2021.4.30일자로 청산되었습니다.

4. 투자운용인력 현황(상세)

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(1) 투자운용인력 현황 (단위 : 건, 백만원 )

성명	직위	담당업무	자격증 종류	자격증 취득일	주요경력	협회 등록일자	상근여부	운용중인 계약수	운용규모(백만원)
윤석영	부장	운용업무	투자자산운용사	2005.07.01	대신증권 랩사업부	2019.02.11	상근	39	912,800
송상훈	대리	투자상담	투자자산운용사	2010.11.05	대신증권 영업부	2015.11.02	상근	47	12,833
최선옥	영업이사	투자상담	투자자산운용사	2001.05.09	대신증권 일산지점	2001.06.12	상근	32	11,765
이혜정	부센터장	투자상담	투자자산운용사	2008.09.19	대신증권 인천센터	2009.02.03	상근	1	10,098
이영환	차장	투자상담	투자자산운용사	2012.04.06	대신증권 도곡WM센터	2015.11.02	상근	15	9,984
김동선	차장	투자상담	투자자산운용사	2020.06.18	대신증권 영업부	2020.06.24	상근	39	9,233
정해권	대리	투자상담	투자자산운용사	2016.07.08	대신증권 강남대로센터	2017.01.04	상근	31	8,726
박상록	차장	투자상담	투자자산운용사	2016.07.08	대신증권 광주센터	2016.07.19	상근	6	6,655
손병광	차장	투자상담	투자자산운용사	2003.10.22	대신증권 포항지점	2008.02.22	상근	16	5,373
김충현	차장	투자상담	투자자산운용사	2016.03.25	대신증권 상무WM센터	2016.04.14	상근	25	5,364
김영천	센터장	투자상담	투자자산운용사	2001.05.09	대신증권 압구정WM센터	2001.07.02	상근	13	5,334
정성준	차장	투자상담	투자자산운용사	2019.07.04	대신증권 영업부	2019.07.10	상근	7	4,758
이지구	차장	투자상담	투자자산운용사	2008.02.20	대신증권 대구센터	2015.11.02	상근	10	4,695
김경모	부센터장	투자상담	투자자산운용사	2001.05.09	대신증권 영업부	2001.09.06	상근	3	4,632
이선경	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	2005.05.04	대신증권 광주센터	2005.06.01	상근	10	4,594
오인	영업이사부센터장	투자상담	투자자산운용사	2000.09.26	대신증권 부산센터	2001.01.18	상근	4	4,549
정진수	차장	투자상담	투자자산운용사	2016.11.18	대신증권 동래WM센터	2017.01.04	상근	24	4,357
서유미	차장	투자상담	투자자산운용사	2001.05.09	대신증권 대구센터	2001.07.02	상근	30	4,349
마승희	부장	투자상담	투자자산운용사	2011.05.06	대신증권 동대구지점	2016.01.15	상근	11	4,114
조수희	차장	투자상담	투자자산운용사	2018.03.22	대신증권 도곡WM센터	2018.04.13	상근	4	3,886
박상태	차장	투자상담	투자자산운용사	2016.03.25	대신증권 압구정WM센터	2016.04.14	상근	15	3,654
박민우	대리	투자상담	투자자산운용사	2007.03.23	대신증권 울산지점	2015.11.02	상근	12	3,282
이항영	차장	투자상담	투자자산운용사	2001.05.09	대신증권 동대구지점	2015.12.24	상근	22	3,222
이경아	차장	투자상담	투자자산운용사	2017.12.08	대신증권 강남선릉센터	2018.01.10	상근	18	3,159
이진석	영업이사부지점장	투자상담	투자자산운용사	2001.05.09	대신증권 일산지점	2005.04.25	상근	17	3,157
김명은	차장	투자상담	투자자산운용사	2005.05.04	대신증권 사당지점	2005.06.01	상근	2	2,750
양창호	차장	투자상담	투자자산운용사	2000.09.26	대신증권 광명센터	2001.01.18	상근	1	2,612
최승희	차장	투자상담	투자자산운용사	2018.03.22	대신증권 목동WM센터	2018.04.13	상근	9	2,513
오현식	차장	투자상담	투자자산운용사	2012.04.06	대신증권 군산지점	2015.12.24	상근	19	2,406
김상은	부센터장	투자상담	투자자산운용사	2016.11.18	대신증권 압구정WM센터	2017.01.04	상근	5	2,377
조윤장	부장	투자상담	투자자산운용사	2006.02.27	대신증권 청담WM센터	2016.03.04	상근	9	2,366
김주영	차장	투자상담	투자자산운용사	2015.02.23	대신증권 창원센터	2015.04.15	상근	13	2,356
임병식	부지점장	투자상담	투자자산운용사	2000.09.26	대신증권 제주지점	2001.01.18	상근	2	2,349
이미순	이사대우센터장	투자상담	투자자산운용사	2001.05.09	대신증권 강남선릉센터	2001.07.02	상근	10	2,314
문현숙	차장	투자상담	투자자산운용사	2001.05.09	대신증권 평촌지점	2001.07.02	상근	5	2,258
최동화	부장	투자상담	투자자산운용사	2001.05.09	대신증권 전주지점	2001.07.02	상근	10	2,256
신호영	부장	투자상담	투자자산운용사	2005.02.18	대신증권 압구정WM센터	2005.06.01	상근	11	2,087
최종선	부지점장	투자상담	투자자산운용사	2017.12.08	대신증권 울산지점	2019.02.11	상근	5	1,763
이익재	영업이사	투자상담	투자자산운용사	2001.05.09	대신증권 명일동지점	2001.06.12	상근	5	1,752
이동우	영업이사	투자상담	투자자산운용사	2000.09.26	대신증권 광명센터	2001.01.18	상근	3	1,724
황진	대리	투자상담	투자자산운용사	2009.10.07	대신증권 창원센터	2015.11.02	상근	2	1,713
이윤경	차장	투자상담	투자자산운용사	2016.07.08	대신증권 강남선릉센터	2016.07.19	상근	9	1,691
한응식	전문역	투자상담	투자자산운용사	2001.05.09	대신증권 동대구지점	2001.07.02	상근	14	1,680
김주환	차장	투자상담	투자자산운용사	2011.05.06	대신증권 신촌지점	2015.11.02	상근	8	1,678
황보재현	대리	투자상담	투자자산운용사	2010.05.20	대신증권 포항지점	2016.01.29	상근	3	1,655
홍상영	부라운지장	투자상담	투자자산운용사	2001.05.09	대신증권 대신나인원프라이빗라운지	2001.08.16	상근	5	1,645
정태양	차장	투자상담	투자자산운용사	2016.03.25	대신증권 동대구지점	2016.04.14	상근	1	1,592
김종순	부부장	투자상담	투자자산운용사	2001.05.09	대신증권 여의도영업부	2001.07.02	상근	11	1,582
민현석	차장	투자상담	투자자산운용사	2005.02.18	대신증권 해운대지점	2007.12.26	상근	15	1,554
장진우	전문역	투자상담	투자자산운용사	2000.05.03	대신증권 군산지점	2001.01.18	상근	6	1,523
정순식	부센터장	투자상담	투자자산운용사	2008.05.02	대신증권 오산센터	2016.03.04	상근	6	1,502
서명희	영업이사	투자상담	투자자산운용사	2000.09.26	대신증권 오산센터	2001.01.18	상근	8	1,497
김민재	영업이사	투자상담	투자자산운용사	2003.04.09	대신증권 사당지점	2015.11.02	상근	8	1,446
최완영	차장	투자상담	투자자산운용사	2017.07.07	대신증권 평촌지점	2017.07.13	상근	15	1,442
윤형철	지점장	투자상담	투자자산운용사	2001.05.09	대신증권 목포지점	2001.06.12	상근	4	1,414
한자익	영업이사부지점장	투자상담	투자자산운용사	2000.09.26	대신증권 노원지점	2019.02.18	상근	12	1,392
고동규	차장	투자상담	투자자산운용사	2015.02.23	대신증권 부천지점	2015.03.25	상근	8	1,329
나준성	차장	투자상담	투자자산운용사	2016.03.25	대신증권 광주센터	2016.04.14	상근	5	1,325
최영재	차장	투자상담	투자자산운용사	2001.05.09	대신증권 반포WM센터	2001.07.02	상근	3	1,294
손경외	대리	투자상담	투자자산운용사	2005.02.18	대신증권 동대구지점	2005.06.01	상근	2	1,276
김신제	부센터장	투자상담	투자자산운용사	2016.03.25	대신증권 여의도영업부	2016.04.14	상근	7	1,258
신병기	부지점장	투자상담	투자자산운용사	2006.09.20	대신증권 광양지점	2007.03.21	상근	3	1,234
조규상	부센터장	투자상담	투자자산운용사	2000.05.03	-	-	상근	-	-
# 대신증권 상무WM센터 20010118 상근 4 1,213

서호진 부장 투자상담 투자자산운용사 20181206 대신증권 신촌지점 20190218 상근 5 1,210

문경주 부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 동대구지점 20040712 상근 9 1,209

이기형 차장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 부산센터 20160422 상근 8 1,203

김희승 대리 투자상담 투자자산운용사 20181206 대신증권 광화문센터 20190218 상근 3 1,197

전재현 차장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 상무WM센터 20010118 상근 4 1,195

최은영 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20180705 대신증권 광주센터 20180907 상근 8 1,171

조원배 부장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 신촌지점 20010118 상근 4 1,155

박철수 부지점장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 전주지점 20010702 상근 6 1,129

오수현 차장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 군산지점 20160719 상근 1 1,118

이연희 영업이사부지점장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 군산지점 20010702 상근 10 1,101

김원태 부장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 포항지점 20010118 상근 12 1,095

박정원 대리 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 신촌지점 20160719 상근 7 1,069

박근우 차장 투자상담 투자자산운용사 20120406 대신증권 포항지점 20141022 상근 11 1,058

이기환 차장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 울산지점 20010118 상근 4 1,048

안창우 차장 투자상담 투자자산운용사 20191205 대신증권 창원센터 20191210 상근 4 990

박영빈 대리 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 잠실WM센터 20160414 상근 4 985

정승식 차장 투자상담 투자자산운용사 20190321 대신증권 동대구지점 20190329 상근 3 974

정의민 차장 투자상담 투자자산운용사 20091007 대신증권 영업부 20151102 상근 3 966

김성철 차장 투자상담 투자자산운용사 20090508 대신증권 상무WM센터 20151102 상근 4 962

조철우 부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 사당지점 20010816 상근 3 927

김종한 차장 투자상담 투자자산운용사 20120406 대신증권 영업부 20151102 상근 3 924

김현태 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 인천센터 20010118 상근 3 898

김학연 차장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 순천지점 20010118 상근 3 887

이동희 차장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 부산센터 20160414 상근 2 855

조근형 부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 신촌지점 20190218 상근 8 853

김경민 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 울산지점 20010702 상근 6 787

김경환 차장 투자상담 투자자산운용사 20170324 대신증권 압구정WM센터 20170331 상근 1 776

장영희 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 도곡WM센터 20010118 상근 6 764

박기완 대리 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 울산지점 20160414 상근 6 738

김성현 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 창원센터 20010702 상근 4 737

오필승 차장 투자상담 투자자산운용사 20191205 대신증권 영업부 20191210 상근 8 685

주영택 대리 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 순천지점 20160414 상근 4 672

오창화 대리 투자상담 투자자산운용사 20200618 대신증권 상무WM센터 20200624 상근 2 662

김동근 부지점장 투자상담 투자자산운용사 20030409 대신증권 동대구지점 20040712 상근 2 657

정재현 차장 투자상담 투자자산운용사 20100520 대신증권 포항지점 20151102 상근 6 645

차정훈 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20030409 대신증권 광명센터 20040712 상근 3 627

이정형 대리 투자상담 투자자산운용사 20180322 대신증권 도곡WM센터 20180413 상근 7 625

진은섭 차장 투자상담 투자자산운용사 20161118 대신증권 천안센터 20170104 상근 8 620

김병회 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20170707 대신증권 광명센터 20170713 상근 3 616

백승재 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20050504 대신증권 도곡WM센터 20160113 상근 6 526

강병구 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 부산센터 20010118 상근 5 510

강명호 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 동래WM센터 20010702 상근 4 465

심주희 책임파트너 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 대신나인원프라이빗라운지 20160414 상근 2 460

홍기정 차장 투자상담 투자자산운용사 20000928 대신증권 부산센터 20010404 상근 2 458

이기형 차장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 청주지점 20160414 상근 3 448

추현수 차장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 광양지점 20160719 상근 1 384

박귀현 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 천안센터 20010702 상근 5 375

권기수 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 대구센터 20010702 상근 4 375

김태욱 부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 인천센터 20010612 상근 1 368

정영규 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 대전센터 20010702 상근 1 363

신찬재 부센터장 투자상담 투자자산운용사 20030409 대신증권 오산센터 20040712 상근 3 350

최경희 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 강남선릉센터 20160719 상근 3 350

서지연 부장 투자상담 투자자산운용사 20161118 대신증권 광양지점 20170104 상근 2 340

이성민 차장 투자상담 투자자산운용사 20090508 대신증권 명일동지점 20151102 상근 3 333

윤여준 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20000503 대신증권 신촌지점 20010118 상근 5 333

황소환 대리 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 광양지점 20160414 상근 3 330

유가화 주임 투자상담 투자자산운용사 20190321 대신증권 오산센터 20190513 상근 1 300

노영래 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 상무WM센터 20010702 상근 2 293

윤석희 센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 반포WM센터 20010612 상근 3 286

강명철 부부장 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 영업부 20160414 상근 2 279

한승협 차장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 동래WM센터 20010702 상근 3 277

황종훈 부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 명일동지점 20010612 상근 1 277

임선희 대리 투자상담 투자자산운용사 20171208 대신증권 잠실WM센터 20180219 상근 4 253

김수찬 부지점장 투자상담 투자자산운용사 20070323 대신증권 순천지점 20080222 상근 3 252

이동식 영업이사부지점장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 해운대지점 20010118 상근 2 245

구자우 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 목동WM센터 20010612 상근 1 233

윤지열 대리 투자상담 투자자산운용사 20170324 대신증권 광주센터 20170331 상근 2 231

강명승 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 강남선릉센터 20040712 상근 2 213

이종호 차장 투자상담 투자자산운용사 20000503 대신증권 노원지점 20010118 상근 1 175

권계철 지점장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 울산지점 20010702 상근 2 171

김남숙 부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 일산지점 20010612 상근 3 167

박현구 부장 투자상담 투자자산운용사 20100520 대신증권 일산지점 20160304 상근 4 163

송서연 대리 투자상담 투자자산운용사 20160325 대신증권 상무WM센터 20160414 상근 2 154

이현주 차장 투자상담 투자자산운용사 20181206 대신증권 여의도영업부 20190329 상근 1 137

백재욱 부장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 포항지점 20010612 상근 1 131

김진국 대리 투자상담 투자자산운용사 20080220 대신증권 목포지점 20160118 상근 2 127

김동규 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 부천지점 20010118 상근 1 124

권오응 대리 투자상담 투자자산운용사 20190321 대신증권 수지지점 20190513 상근 1 120

이충기 부장 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 광화문센터 20160719 상근 2 120

김승현 영업이사부센터장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 대구센터 20010118 상근 1 119

임재철 차장 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 광주센터 20071120 상근 3 105

안병진 대리 투자상담 투자자산운용사 20080220 대신증권 대전센터 20160113 상근 1 105

신호실 차장 투자상담 투자자산운용사 20171208 대신증권 수원지점 20180219 상근 1 101

이용택 차장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 전주지점 20010118 상근 1 99

김현숙 부장 투자상담 투자자산운용사 20170324 대신증권 목동WM센터 20170331 상근 1 99

강재순 지점장 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 사당지점 20080924 상근 3 92

최재경 차장 투자상담 투자자산운용사 20050218 대신증권 명일동지점 20080522 상근 2 81

김수희 차장 투자상담 투자자산운용사 20190321 대신증권 광주센터 20190513 상근 2 80

윤노용 대리 투자상담 투자자산운용사 20100520 대신증권 순천지점 20151102 상근 3 80

나영철 전문역(영업이사) 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 분당센터 20010118 상근 1 74

박성희 이사대우센터장 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 목동WM센터 20010702 상근 1 71

황성휘 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 창원센터 20010612 상근 3 69

황현숙 차장 투자상담 투자자산운용사 20000503 대신증권 오산센터 20010118 상근 1 65

박규태 차장 투자상담 투자자산운용사 20190704 대신증권 평촌지점 20190710 상근 2 65

김영수 수석파트너(팀장) 투자상담 투자자산운용사 20090508 대신증권 대신나인원프라이빗라운지 20140321 상근 2 61

황애자 차장 투자상담 투자자산운용사 20181206 대신증권 동대구지점 20190218 상근 2 58

김준희 지점장 투자상담 투자자산운용사 20170324 대신증권 순천지점 20170331 상근 1 56

이수정 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20000503 대신증권 동래WM센터 20010118 상근 1 49

김문혁 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 대구센터 20010612 상근 1 45

박일천 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20000503 대신증권 압구정WM센터 20050601 상근 1 38

박흥철 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 상무WM센터 20010612 상근 1 38

이상선 대리 투자상담 투자자산운용사 20160708 대신증권 오산센터 20160804 상근 1 36

윤용광 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 송도지점 20010118 상근 1 35

박상태 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 신촌지점 20010118 상근 1 31

남재은 영업이사부지점장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 사당지점 20010118 상근 1 29

황종현 차장 투자상담 투자자산운용사 20110506 대신증권 노원지점 20151102 상근 1 24

정주환 영업이사 투자상담 투자자산운용사 20010509 대신증권 해운대지점 20010702 상근 1 23

전형달 부장 투자상담 투자자산운용사 20000926 대신증권 청주지점 20151224 상근 1 20

권민섭 차장 투자상담 투자자산운용사 20170324 대신증권 청담WM센터 20170331 상근 1 18

김판백 차장 투자상담 투자자산운용사 20070323 대신증권 노원지점 20080924 상근 1 12

주

운용규모(단위:백만원)는 순자산총액을 나타냅니다.

【 전문가의 확인 】

전문가의 확인
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전문가와의 이해관계
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DAISHIN SECURITIES CO.,LTD — Interim / Quarterly Report 2021

15366_rns_2021-08-13_3011b122-32b2-40bc-b461-7dacc3eb2535.html

반기보고서

4.5 대신증권 110111-0042955

정정신고(보고)

-대표이사등의확인.LCommon

반 기 보 고 서

목 차

【 대표이사 등의 확인 】

【 전문가의 확인 】

【 대표이사 등의 확인 】

I. 회사의 개요

1. 회사의 개요

가. 연결대상 종속회사 개황

나. 연결대상회사의 변동내용

다. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭

라. 설립일자 및 존속기간

마. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소

바. 중소기업 등 해당 여부

사. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정) 여부 및 특례상장에 관한 사항

아. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률

자. 주요 사업의 내용 및 향후 추진하려는 신규사업

차. 계열회사 현황

카. 신용평가에 관한 사항

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

[연결대상 종속회사에 관한 사항]

<대신에프앤아이>

<대신저축은행>

<대신자산운용>

<대신경제연구소>

<대신 프라이빗에쿼티>

1. 사업의 개요

2. 영업의 현황

2-1. 영업의 현황

가. 영업의 개황

나.

3. 자본금 변동사항

가. 자본금 변동추이

4. 주식의 총수 등

가. 주식의 총수 현황

(1) 발행한 주식의 총수

(1) 영업의 종류 및 실적 (단위 : 천원)

(2) 자금조달 및 운용실적

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

(가) 자금조달실적 (단위 : 백만원)

(나) 자금운용실적 (단위 : 백만원)

[연결대상종속회사에 관한 사항]

<대신에프앤아이>

(가) 자금조달 및 운용실적 (단위 : 백만원, %)

<대신저축은행>

(가) 자금조달실적 (단위 : 백만원,%)

(나) 자금운용실적 (단위 : 백만원,%)

<대신자산운용>

(가) 자금조달실적 (단위 : 백만원 ,%)

(나) 자금운용실적 (단위 : 백만원 ,%)

<대신자산신탁주식회사>

(가) 자금조달 및 운용실적 [고유계정] (단위 : 백만원 ,%)

[신탁계정] (단위 : 백만원 ,%)

2-2. 영업종류별 현황

[지배회사(대신증권)에 관한 사항]

가. 투자매매업무

(1) 증권 거래현황 (단위 : 백만원)

(2) 운용내역

(가) 주 식 (단위 : 백만원)

(나) 채 권 (단위 : 백만원)

(다) 집합투자증권 (단위 : 백만원)

(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 (단위 : 백만원)

(2) 투자중개 업무수지 (단위 : 백만원)

(3) 인수업무

(가) 증권인수 및 인수수수료 현황표 (단위 : 백만주, 백만원)

(나) 인수업무수지 (단위 : 백만원)

다. 투자일임업무

(1) 투자운용인력 현황 (단위 : 명, 건, 백만원)

(2) 투자 일임 계약 현황 (단위 : 명, 건, 백만원)

(3) 일임수수료 수입 현황 (단위 : 백만원)

(4) 투자일임재산 현황 (단위 : 개, 백만원)

(5) 투자일임계약 금액별 분포현황 (단위 : 개, 백만원)

(6) 투자일임재산 운용현황 (단위 : 백만원)

(7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 (단위 : 백만원)

DAISHIN SECURITIES CO.,LTD Interim / Quarterly Report 2021