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Crowdfundme
Report Publication Announcement • Mar 25, 2024
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| Informazione Regolamentata n. 20155-3-2024 |
Data/Ora Inizio Diffusione 25 Marzo 2024 20:00:12 |
Euronext Growth Milan | |
|---|---|---|---|
| Societa' | : | CROWDFUNDME | |
| Identificativo Informazione Regolamentata |
: | 187971 | |
| Utenza - Referente | : | CROWDFUNDN01 - Baldissera | |
| Tipologia | : | 1.1 | |
| Data/Ora Ricezione | : | 25 Marzo 2024 20:00:12 | |
| Data/Ora Inizio Diffusione | : | 25 Marzo 2024 20:00:12 | |
| Oggetto | : | IL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE DI CROWDFUNDME APPROVA IL PROGETTO DI BILANCIO CONSOLIDATO E IL PROGETTO DI BILANCIO DELLA CAPOGRUPPO AL 31/12/2023 |
Testo del comunicato
Vedi allegato
IL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE DI CROWDFUNDME APPROVA IL PROGETTO DI BILANCIO CONSOLIDATO E IL PROGETTO DI BILANCIO DELLA CAPOGRUPPO AL 31/12/2023
Principali risultati consolidati al 31 dicembre 2023:
- Raccolta 2023 pari a € 33.000.000 vs. € 39.000.000 (2022)
- Totale valore della produzione 2023 pari a € 1.786.025 vs. € 1.155.041 (2022)
- Ricavi 2023 pari a € 1.514.732 vs. € 1.000.739 (2022)
- EBITDA 2023 pari a € -276.575 vs. € -121.212 (2022)
- EBIT 2023 pari a € -963.369 vs. € -398.547 (2022)
- Utile (perdita) di esercizio 2023 pari a € -941.384 vs. € -399.297 (2022)
- Posizione finanziaria netta attiva (cassa) pari a € 81.852 al 31 dicembre 2023 vs. € 434.788 al 31 dicembre 2022
- Patrimonio Netto al 31 dicembre 2023 pari a € 2.885.878 vs. € 1.076.001 al 31 dicembre 2022
Milano, 25 marzo 2024 – Il Consiglio di Amministrazione di CrowdFundMe SpA, portale di finanza alternativa (Equity Crowdfunding, Real Estate Crowdfunding e Private Debt) quotato su Borsa Italiana, ha approvato oggi il progetto di bilancio consolidato di gruppo e il progetto di bilancio della capogruppo al 31 dicembre 2023.
Tommaso Baldissera Pacchetti, CEO di CrowdFundMe, ha così commentato: "Il contesto macro-economico del 2023 è stato particolarmente avverso e per questo è diminuita la propensione al rischio degli investitori, come dimostra la contrazione del mercato del Venture Capital. Nonostante questo scenario, grazie alle sinergie di gruppo costruite insieme a Trusters, CrowdFundMe è riuscita ad aumentare il valore della produzione consolidato a oltre 1,7 milioni di euro, dai precedenti 1,1 milioni. Affiancare agli investimenti in capitale di rischio anche una asset class a rendimento fisso si è rivelata una scelta vincente. Inoltre, confidiamo che la sinergia di gruppo, sia nell'ambito dei ricavi che dei costi, sarà ulteriormente ottimizzata nei prossimi mesi. Le prospettive sono particolarmente incoraggianti, come dimostra l'andamento del primo trimestre di quest'anno, in cui il fatturato consolidato è cresciuto a oltre 500.000 euro dai precedenti 340.000 euro".
PRINCIPALI RISULTATI CONSOLIDATI AL 31/12/2023
Nel corso dell'esercizio 2023, il gruppo CrowdFundMe, nonostante un contesto macroeconomico avverso e il temporaneo fermo delle attività dovuto all'adattamento al nuovo regolamento europeo, ha aumentato i ricavi consolidati a € 1.514.732 (+51% rispetto al risultato 2022).
Il valore della produzione consolidato al 31/12/2023 si è attestato a € 1.786.025 (in crescita del 54% su base annua) considerando altri ricavi e proventi per € 269.743, di cui proventi da credito d'imposta per € 98.619 a seguito della L. 205/17.
L'EBITDA consolidato del 2023 è risultato pari a € -276.575, senza considerare € 165.000 di ricavi intercompany. Secondo le stime del gruppo, senza il fermo parziale delle attività dovuto all'adeguamento alla nuova normativa UE (pari a due settimane per CrowdFundMe e 45 giorni per Trusters), si sarebbero registrati ulteriori € 100.000 di ricavi consolidati con un significativo miglioramento dell'EBITDA.
L'EBIT consolidato si è attestato a € -963.369.
Infine, il Risultato Netto consolidato al 31/12/2023 si è attestato a € -941.384, a fronte di € -399.297 al 31/12/2022. Su tale risultato hanno influito ammortamenti per € 680.000, di cui € 280.000 per l'avviamento del consolidamento con Trusters. Nel precedente bilancio, il consolidamento con Trusters era stato contabilizzato parzialmente per via del periodo di pertinenza, poiché il closing dell'acquisizione è stato perfezionato nel novembre 2022. Inoltre, nel corso del 2023 si segnala l'aumento delle spese nelle innovazioni tecnologiche, finalizzate a migliorare e adeguare alle nuove normative UE le infrastrutture online delle società del gruppo.
La Posizione Finanziaria Netta al 31 dicembre 2023 è di € 81.852 su basi attive (cassa). Il Patrimonio Netto di Gruppo al 31 dicembre 2023 è pari a € 2.885.878.
PRINCIPALI RISULTATI DI CROWDFUNDME S.P.A. AL 31/12/2023
Nel corso dell'esercizio 2023, CrowdFundMe ha generato ricavi per € 669.490, in calo dai precedenti € 924.293 per via del complesso contesto internazionale (eccesso d'inflazione, politiche monetarie restrittive delle banche centrali, protrarsi della guerra Ucraina e scoppio del conflitto nella striscia di Gaza) che ha diminuito la propensione al rischio degli investitori, generando una diminuzione degli investimenti in Equity Crowdfunding e Venture Capital. A tale dinamica, si è aggiunto anche il già citato fermo parziale delle attività, che ha avuto un impatto negativo sui ricavi.
A valle di tale contesto, anche la raccolta 2023 ha registrato un rallentamento, attestandosi a € 17.000.000 vs. precedenti € 23.400.000.
Il valore della produzione al 31/12/2023 è risultato pari a € 986.897, considerando altri
ricavi e proventi per € 317.406, di cui proventi da credito d'imposta per 98.619 € a seguito della L. 205/17.
L'EBITDA si è attestato a € -296.078, a fronte del precedente risultato pari a € -124.778, dopo aver spesato in particolare:
- I costi per servizi e godimento beni di terzi (passati da € 703.556 a € 791.865);
- I costi per il personale (passati da € 476.690 a € 421.721);
- Gli oneri diversi di gestione (passati da € 16.040 a € 66.085);
L'EBIT 2023 si è attestato a € -554,564 (vs. € -400.717 nel 2022), dopo aver spesato ammortamenti e svalutazioni per € 258.486.
Il Risultato Netto dello scorso anno è risultato pari a € -544.018, a fronte di precedenti € -398.109.
La Posizione Finanziaria Netta al 31 dicembre 2023 è di € 103.258 su basi attive (cassa) rispetto a € 502.988 al 31 dicembre 2022. Di seguito è riportato il Prospetto della Posizione Finanziaria Netta.
| Descrizione | 31/12/2022 | Variazione | 31/12/2023 |
|---|---|---|---|
| a) Attività a breve | |||
| Depositi bancari | 483,360 | 372,102 | 111,258 |
| Danaro ed altri valori in cassa | 59 | 40 | 19 |
| Azioni ed obbligazioni non immob. | 29,202 | 29,202 | |
| DISPONIBILITA' LIQUIDE E TITOLI DELL'ATTIVO CIRCOLANTE |
512,621 | 401,344 | 111,277 |
| Debiti verso banche (entro 12 mesi) | 9,632 | 1,613 | 8,019 |
| DEBITI FINANZIARI A BREVE TERMINE | 502,989 | 399,731 | 103,258 |
| POSIZIONE FINANZIARIA NETTA DI BREVE PERIODO |
502,989 | 399,731 | 103,258 |
Il Patrimonio Netto al 31 dicembre 2023 è pari a € 3.249.009 rispetto a € 3.793.027 al 31 dicembre 2022.
PROPOSTA DI DESTINAZIONE DEL RISULTATO DI ESERCIZIO
Il Risultato Netto è negativo per € -544.018 e il Consiglio di Amministrazione ha deliberato di proporre all'Assemblea degli azionisti di portare a nuovo tale risultato.
FATTI DI RILIEVO DEL PERIODO E CONTESTO GENERALE
Lo scenario economico del 2023 ha fortemente condizionato il settore degli investimenti, compreso l'equity crowdfunding. In particolare, vi sono stati impatti negativi a livello internazionale a causa dell'inflazione ancora elevata e della stretta monetaria, a cui va aggiunto il rallentamento dell'economia cinese che ha avuto ripercussioni in tutto il mondo. Inoltre, lo scenario è stato ulteriormente indebolito dalle dinamiche geopolitiche, ovvero il perdurare della guerra in Ucraina e lo scoppio del conflitto nella striscia di Gaza.
Tale contesto ha impattato negativamente sulla fiducia degli investitori, diminuendone la propensione al rischio. Lo si evince chiaramente dai dati pubblicati da EY: gli investimenti in Venture Capital in Italia nel 2023 si sono attestati a € 1,048 miliardi (- 49,6% rispetto ai € 2,08 miliardi del 2022), con 263 deal rispetto ai 326 dell'anno precedente (EY Venture Capital Barometer: 2023).
Nonostante lo scenario sfavorevole, CrowdFundMe è riuscita a generare significative sinergie nell'ambito dei ricavi e dei costi insieme a Trusters, società acquisita nel 2022 e che, nel corso del 2023, è stata progressivamente integrata nel business model del gruppo. In particolare, la controllata è specializzata nel lending crowdfunding immobiliare, un comparto che ha registrato solide performance anche lo scorso anno. Secondo i dati preliminari riportati da BeBeez, la raccolta complessiva del 2023 per le piattaforme attive in questo segmento è cresciuta a 135,5 milioni (da 91,7 milioni).
Grazie al gruppo CrowdFundMe, gli investitori hanno quindi accesso a investimenti in startup e PMI (equity) e hanno la possibilità di diversificare il portafoglio anche con il lending crowdfunding immobiliare, basato su progetti di breve periodo con rendimento fisso. Inoltre, grazie all'accordo annunciato nel dicembre 2023 con Fundera, primo portale italiano autorizzato da Consob a collocare minibond, il gruppo resta attivo anche nel comparto obbligazionario.
Lo scorso anno, inoltre, CrowdFundMe ha iniziato a collaborare con player istituzionali e fondi di Venture Capital come Finint Eltif for Innovation e Utopia SIS. Quest'ultimo, per esempio, ha partecipato al round di equity crowdfunding di CaSRevolution, startup innovativa operante nel mercato healthcare che ha raccolto € 1.287.040. Tali collaborazioni rappresentano il primo passo per una strategia, basata sulle partnership tra CrowdFundMe e operatori di alto profilo del mondo finanziario, che sarà ulteriormente sviluppata nel corso del 2024.
FATTI DI RILIEVO INTERVENUTI DOPO LA CHIUSURA DEL PERIODO
Nel mese di febbraio 2024, il Senato ha approvato in via definitiva il Ddl Capitali, che rappresenta un'importante evoluzione per il settore del Crowdinvesting. Infatti, il testo contiene un provvedimento significativo dedicato alla dematerializzazione delle quote
delle società a responsabilità limitata. La normativa introduce un nuovo modello di circolazione delle quote, semplice e digitalizzato, che le rende potenzialmente più liquide, con benefici per imprese e investitori. I vantaggi, inoltre, potranno riflettersi anche sul mercato primario e su CrowdFundMe, tramite cui è possibile sottoscrivere gli aumenti di capitale in fase di emissione di nuove quote, le quali rappresenteranno un asset con un maggiore appeal per gli investitori in caso di dematerializzazione. Inoltre, CrowdFundMe sta elaborando un servizio di assistenza alle società per l'avviamento e la gestione della dematerializzazione presso Euronext Securities Milan, che prevedibilmente rappresenterà una nuova linea di ricavi.
PREVEDIBILE EVOLUZIONE DELLA GESTIONE
CrowdFundMe continua a monitorare attentamente gli sviluppi del contesto internazionale, con particolare riguardo all'impatto delle politiche monetarie (previste in graduale allentamento), al fine di adattare la propria strategia operativa a beneficio di investitori e imprese.
Il gruppo sta registrando un sensibile miglioramento del fatturato e degli indicatori operativi già dall'inizio del 2024, come si evince dai dati gestionali del primo trimestre aggiornati al 25 marzo, in crescita rispetto allo stesso periodo 2023:
- Fatturato gruppo pari a € 506.000 con proiezione a € 530.000 entro il 31/03 (vs. precedenti € 340.000)
- Posizione finanziaria netta attiva (cassa) € 200.500 (vs € 81.852 al 31/12/2023)
- Raccolta gruppo pari a € 9,5 milioni (vs. precedenti € 7,7 milioni)
- Campagne gruppo lanciate pari a 32 (vs. precedenti 26)
Durante il 2024, inoltre, CrowdFundMe prevede un ulteriore potenziamento delle sinergie con Trusters, sia nell'ambito dei ricavi sia dei costi. Inoltre, si stima l'accelerazione del trend di crescita indicato nell'Investor Report aggiornato al 31/12/2023. Il documento ha messo in evidenza che, complessivamente, in riferimento a 224 progetti conclusi, sono stati raccolti € 32.246.350 arrivando a restituzioni totali pari a € 34.859.212, in significativo incremento dal risultato del precedente report (€ 27.027.765 al 10/07/2023). L'interesse medio annuo al 31/12/2023 si è attestato al 9,12%, anche in questo caso in aumento rispetto al dato precedente (9,06%). Tale tendenza dimostra come le sinergie di gruppo vadano a beneficio anche degli investitori e dei loro rendimenti.
AVVISO DI CONVOCAZIONE DELL'ASSEMBLEA ORDINARIA E STRAORDINARIA DEGLI AZIONISTI E DEPOSITO DELLA DOCUMENTAZIONE
Il Consiglio ha deliberato di convocare l'Assemblea ordinaria e straordinaria degli azionisti in prima convocazione il giorno 26 aprile 2024 ed in seconda convocazione il giorno successivo, per discutere e deliberare sul seguente ordine del giorno:
-
- Esame e approvazione del bilancio d'esercizio di CrowdFundMe S.p.A. al 31 dicembre 2023, presentazione della Relazione del Consiglio di Amministrazione sulla Gestione, della Relazione del Collegio Sindacale e della Relazione della Società di Revisione: deliberazioni inerenti e conseguenti;
-
- Destinazione del risultato di esercizio: deliberazioni inerenti e conseguenti;
-
- Presentazione del Bilancio Consolidato del Gruppo CrowdFundMe al 31 dicembre 2023, corredato della Relazione degli Amministratori sulla Gestione, della Relazione del Collegio Sindacale e della Relazione della Società di Revisione;
-
- Nomina dei membri del Consiglio di Amministrazione della Società, previa determinazione del numero degli stessi. Determinazione dell'emolumento dei membri del Consiglio di Amministrazione della Società. Deliberazione inerenti e conseguenti.
-
- Nomina dei membri del Collegio Sindacale. Deliberazione inerenti e conseguenti.
-
- Nomina della Società di Revisione cui conferire l'incarico della revisione legale dei conti della Società. Deliberazioni inerenti e conseguenti.
L'Avviso di convocazione dell'Assemblea, che sarà pubblicato entro i termini di legge e di statuto, indicherà altresì le modalità di partecipazione all'adunanza assembleare, nell'ottica in particolare di far fronte alle esigenze dell'attuale situazione di emergenza e in conformità a quanto previsto dalla normativa pro tempore vigente. Si segnala altresì che l'Avviso di convocazione dell'Assemblea sarà messo a disposizione del pubblico presso la Sede Legale della Società nonché reso disponibile sul sito internet della Società all'indirizzo https://www.crowdfundme.it/investor-relations/, dove saranno disponibili anche la relazione finanziaria annuale al 31 dicembre 2023 e le relazioni illustrative degli amministratori all'Assemblea sulle proposte concernenti gli argomenti posti all'ordine del giorno.
Di seguito si riportano i prospetti di Stato Patrimoniale, Conto Economico e Rendiconto Finanziario di Gruppo e della Società al 31 dicembre 2023 rispetto al 31 dicembre 2022.
Stato patrimoniale Gruppo
| Stato Patrimoniale Consolidato Gruppo Crowdfundme | CONSOLIDATO 31/12/2023 |
CONSOLIDATO 31/12/2022 |
|---|---|---|
| ATTIVO | ||
| B) Immobilizzazioni | ||
| I - Immobilizzazioni immateriali | ||
| 1) costi di impianto e di ampliamento | 54,166 | 228,909 |
| 2) costi di sviluppo | 447,635 | 423,208 |
| 3) diritto di brevetto industriali e utilizzazione opere ingegno | 4,946 | 51,372 |
| 4) concessioni, licenze, marchi e diritti simili | 8,325 | 11,505 |
| 5) avviamento | 194,256 | 208,500 |
| 5) avviamento da consolidamento | 2,496,074 | 2,776,007 |
| 6) immobilizzazioni in corso e acconti | 0 | 0 |
| 7) Altre immobilizzazioni immateriali | 0 | 40,000 |
| Totale immobilizzazioni immateriali | 3,205,401 | 3,739,501 |
| II - Immobilizzazioni materiali | ||
| 2) impianti e macchinari | 590 | 590 |
| 4) altri beni | 10,530 | 14,941 |
| Totale immobilizzazioni materiali | 11,120 | 15,531 |
| III - Immobilizzazioni finanziarie | ||
| 1) partecipazioni in | 0 | |
| a) imprese controllate | 0 | 0 |
| d-bis) altre imprese | 899 | 899 |
| Totale immobilizzazioni finanziarie | 899 | 899 |
| Totale immobilizzazioni (B) | 3,217,421 | 3,755,931 |
| C) Attivo circolante | ||
| II - Crediti | ||
| 1) verso clienti esigibili entro l'esercizio successivo | 175,878 | 229,737 |
| 2) verso imprese controllate | 0 | 0 |
| 5-bis) crediti tributari | 30,141 | 133,127 |
| 5-quater) a) verso altri esigibili entro l'esercizio successivo | 42,285 | 29,695 |
| b) verso altri esigibili oltre l'esercizio successivo | 4,550 | 4,550 |
| Totale crediti | 252,854 | 397,109 |
| III - Attività finanziarie che non costituiscono immobilizzazioni | ||
| 6) altri titoli | 0 | 29,202 |
| Totale Attività finanziarie che non costituiscono immobilizzazioni | 0 | 29,202 |
| IV - Disponibilità liquide | ||
| 1) depositi bancari e postali | 167,370 | 518,392 |
| 3) danaro e valori in cassa | 26 | 286 |
| Totale disponibilità liquide | 167,396 | 518,678 |
| Totale attivo circolante (C) | 420,250 | 944,988 |
| 1) Risconti attivi | 48,051 | 10,826 |
| 2) Ratei attivi | 0 | 46,456 |
| D) Ratei e risconti | 48,051 | 57,282 |
|---|---|---|
| Totale attivo | 3,685,721 | 4,758,201 |
| PASSIVO | ||
| A) Patrimonio netto | CONSOLIDATO 31/12/2023 |
CONSOLIDATO 31/12/2022 |
| I - Capitale | 72,883 | 72,883 |
| II - Riserva da soprapprezzo delle azioni | 6,092,808 | 6,092,808 |
| IV) - Riserva legale | 0 | 0 |
| VI) - Altre riserve | 255,700 | 255,700 |
| VIII - Utili (perdite) portati a nuovo | -2,652,385 | -2,230,255 |
| IX - Utile (perdita) dell'esercizio | -941,384 | -422,130 |
| Totale patrimonio netto di Gruppo | 2,827,622 | 3,769,006 |
| Capitale e riserve | 242,422 | 242,422 |
| Perdite ante acquisizione | -159,420 | -158,925 |
| Totale patrimonio netto di Terzi anno 2022 | 83,002 | 83,497 |
| Utile (perdita) di terzi | -24,746 | -495 |
| Totale patrimonio netto di Terzi | 58,256 | 83,002 |
| TOTALE PATRIMONIO NETTO (A) | 2,885,878 | 3,852,008 |
| B) Fondi per rischi e oneri | ||
| C) Trattamento di fine rapporto di lavoro subordinato | 22,820 | 14,696 |
| D) Debiti | ||
| 3) Debiti verso soci per finanziamenti: | ||
| a) Debiti verso soci per finanziamenti esigibili entro l'esercizio successivo | 0 | |
| b) Debiti verso soci per finanziamenti esigibili oltre l'esercizio successivo 17,761 | 19,427 | |
| 4) Debiti verso le banche: | 0 | |
| a) Debiti verso banche esigibili entro l'esercizio successivo | 8,029 | 39,872 |
| 5) Debiti verso altri finanziatori: | 0 | 0 |
| a) Debiti verso altri finanziatori esegibili entro l'esercizio successivo | 17,953 | 17,502 |
| a) Debiti verso altri finanziatori esegibili oltre l'esercizio successivo | 41,801 | 55,717 |
| 7) debiti verso fornitori esigibili entro l'esercizio successivo | 456,218 | 416,909 |
| 11) Debiti verso controllanti: | 0 | |
| a) Debiti verso altri finanziatori esegibili entro l'esercizio successivo | 0 | 0 |
| 12) debiti tributari esigibili entro l'esercizio successivo | 26,953 | 35,569 |
| 13) debiti verso istituti di prev. e sicur. sociale esigibili entro l'esercizio succ. 26,618 | 36,384 | |
| 14) a) altri debiti esigibili entro l'esercizio successivo | 171,553 | 161,677 |
| b) altri debiti esigibili oltre l'esercizio successivo | 2,500 | 2,500 |
| Totale debiti (D) | 769,387 | 785,556 |
| 1) Risconti passivi | 0 | 98,620 |
| 2) Ratei passivi | 7,636 | 7,322 |
| E) Ratei e risconti | 7,636 | 105,941 |
| Totale passivo | 3,685,721 | 4,758,201 |
Conto economico Gruppo
| Conto Economico Consolidato Gruppo Crowdfundme | CONSOLIDATO 31/12/2023 |
CONSOLIDATO 31/12/2022 |
|---|---|---|
| A) VALORE DELLA PRODUZIONE | ||
| 1) Ricavi delle vendite e delle prestazioni | 1,515,732 | 1,000,739 |
| 2) Variazioni delle rimanenze di prodotti in corso di lavorazione, semilavorati e finiti | 0 | 0 |
| 3) Variazioni dei lavori in corso su ordinazione | 0 | 0 |
| 4) Incrementi di immobilizzazioni per lavori interni | 0 | 0 |
| 5) Altri ricavi e proventi, con separata indicazione dei contributi in conto esercizio: | 0 | 0 |
| b) altri ricavi e proventi | 270,294 | 154,303 |
| Totale valore della produzione (A) | 1,786,026 | 1,155,042 |
| B) COSTI DELLA PRODUZIONE | ||
| 6) Per materie prime, sussidiarie, di consumo e di merci | 3,545 | 5,146 |
| 7) Per servizi | 1,210,140 | 718,827 |
| 8) Per godimento di beni di terzi | 89,348 | 47,609 |
| 9) Per il personale: | 0 | |
| a) salari e stipendi | 425,011 | 356,991 |
| b) oneri sociali | 141,814 | 124,989 |
| c) trattamento di fine rapporto | 13,330 | 6,597 |
| d) trattamento di quiescenza e simili | 0 | 0 |
| e) altri costi | 0 | 0 |
| Totale costi per il personale | 580,155 | 488,577 |
| 10) Ammortamenti e svalutazioni | ||
| a) ammortamento immobilizzi immateriali | 679,797 | 298,991 |
| b) ammortamento immobilizzi materiali | 4,411 | 1,671 |
| c) altre svalutazioni delle immobilizzazioni | 0 | 0 |
| d) svalutazione dei crediti compresi nell'attivo circolante e delle disp. liquide | 2,586 | 0 |
| Totale ammortamenti e svalutazioni | 686,794 | 300,662 |
| 11) Variazioni delle rimanenze di materie prime, sussidiarie, di consumo e merci | 0 | 0 |
| 12) Accantonamento per rischi | 0 | 0 |
| 13) Altri accantonamenti | 0 | 0 |
| 14) Oneri diversi di gestione | 179,412 | 16,095 |
| Totale costi di produzione (B) | 2,749,394 | 1,576,916 |
| DIFFERENZA TRA VALORE E COSTI DELLA PRODUZIONE (A-B) | -963,369 | -421,874 |
| C) PROVENTI E ONERI FINANZIARI | ||
| 16) Altri proventi finanziari | 6,145 | |
| a) 5) Altri proventi finanziari | 1,403 | |
| c) Proventi fin. titoli reddito fisso non imm. | 222 | |
| d) 1) Proventi finanziari controllate | 0 | 0 |
| d) 5) Altri proventi, diversi dai precedenti, da altri | 4,519 | 1,022 |
| 17) Interessi e altri oneri finanziari, con separata indicazione di quelli verso imprese | 4,489 | 0 |
|---|---|---|
| controllate e collegate e verso controllanti | 0 | 0 |
| c) Interessi e altri oneri finanziari verso controllante | 0 | 0 |
| e) Interessi e altri oneri finanziari verso altri | 4,489 | -193 |
| 17-bis) Utile e perdite su cambi | 0 | 0 |
| Totale proventi ed oneri finanziari (C) (15+16-17) | 1,655 | 829 |
| D) RETTIFICHE DI VALORE DI ATTIVITA' E PASSIVITA' FINANZIARIE | ||
| 18) Rivalutazioni | 0 | 0 |
| d) Rivalutazioni di strumenti finanziari derivati | 0 | 0 |
| 19) Svalutazioni | 0 | 0 |
| a) Svalutazioni partecipazioni in controllate | 0 | -1,580 |
| RISULTATO PRIMA DELLE IMPOSTE (A-B+-D+-C) | -961,713 | -422,625 |
| 20) Imposte sul reddito dell'esercizio, correnti, differite e anticipate | -4,417 | 0 |
| a) Imposte correnti | -4,417 | 0 |
| b) Imposte relative a esercizi precedenti | 0 | 0 |
| d) Imposte anticipate | 0 | 0 |
| Totale imposte sul reddito | -4,417 | 0 |
| 21) Utile/(Perdita) d'esercizio TOTALE | -966,200 | -422,625 |
| 21) Utile/(Perdita) d'esercizio DI COMPETENZA DI TERZI | -24,746 | -495 |
| 21) Utile/(Perdita) d'esercizio DI GRUPPO | -941,454 | -422,130 |
Rendiconto finanziario, metodo indiretto Gruppo
| Rendiconto Finanziario Consolidato Gruppo Crowdfundme | |||
|---|---|---|---|
| RENDICONTO FINANZIARIO | CONSOLIDATO - 31/ 12/ 2023 |
CONSOLIDATO - 31/ 12/ 2022 |
|
| A) Flussi finanziari derivanti dall'attività operativa | |||
| Utile (perdita) dell'esercizio | -686,197 | -399,297 | |
| Imposte sul reddito | 4,417 | ||
| Interessi passivi/ (attivi) |
-1,655 | -830 | |
| (Dividendi) | |||
| (Plusvalenze)/ Minusvalenze derivanti dalla cessione di attività |
|||
| da cessione | 1) Utile (perdita) dell'esercizio prima d'imposte sul reddito, interessi, dividendi e plus/ minusvalenze |
-683,435 | -400,127 |
| Totale rettifiche per elementi non monetari che non hanno avuto contropartita nel capitale circolante netto |
684,682.87 | 424,581 | |
| 2) Flusso finanziario prima delle variazioni del capitale circolante netto | 1,248 | 24,453 | |
| Totale variazioni del capitale circolante netto | -19,432 | 5,488 | |
| 3) Flusso finanziario dopo le variazioni del capitale circolante netto | -18,184 | 29,941 | |
| Totale altre rettifiche | 1,655 | -2,414 | |
| Flusso finanziario dell'attività operativa (A) | -16,529 | 27,526 | |
| B) Flussi finanziari deriv anti dall'attiv ità d'inv estimento | |||
| Flusso finanziario dell'attiv ità di inv estimento (B) | -287,779 | -3,158,640 | |
| C) Flussi finanziari deriv anti dall'attiv ità di finanziamento | |||
| Flusso finanziario dell'attiv ità di finanziamento (C) | -46,974 | 2,590,394 | |
| Inc remento (dec remento) delle disponibilità liquide (A+/ -B+/ -C) | -351,282 | -540,720 | |
| Totale disponibilità liquide a inizio esercizio | 518,678 | 1,059,398 | |
| Di cui non liberamente utilizzabili | |||
| Disponibilità liquide a fine esercizio | |||
| Depositi bancari e postali | 167,370 | ||
| Assegni | |||
| Danaro e valori in cassa | 26 | ||
| Totale disponibilità liquide a fine esercizio | 167,396 | 518,678 | |
| VARIAZIONE DISPONIBILITA' LIQUIDE (31/ 12/ 2022 - 31/ 12/ 2021) | -351,282 | -540,720 | |
| Di cui non liberamente utilizzabili |
Stato patrimoniale - Crowdfundme S.p.A.
| 31-12-2023 | 31-12-2022 | |
|---|---|---|
| Stato patrimoniale | ||
| Attivo | ||
| B) Immobilizzazioni | ||
| I - Immobilizzazioni immateriali | ||
| 1) costi di impianto e di ampliamento | 45.825 | 219.591 |
| 2) costi di sviluppo | 132.804 | 175.977 |
| 3) diritti di brevetto industriale e diritti di utilizzazione delle opere dell'ingegno | 4.946 | 9.891 |
| 4) concessioni, licenze, marchi e diritti simili | 8.089 | 11.256 |
| 5) avviamento | 0 | 0 |
| 6) immobilizzazioni in corso e acconti | 0 | 0 |
| 7) altre | 0 | 40.000 |
| Totale immobilizzazioni immateriali | 191.664 | 456.715 |
| II - Immobilizzazioni materiali | ||
| 1) terreni e fabbricati | 0 | 0 |
| 2) impianti e macchinario | 354 | 590 |
| 3) attrezzature industriali e commerciali | 0 | 0 |
| 4) altri beni | 2.609 | 3.653 |
| 5) immobilizzazioni in corso e acconti | 0 | 0 |
| Totale immobilizzazioni materiali | 2.963 | 4.243 |
| III - Immobilizzazioni finanziarie | ||
| 1) partecipazioni in | ||
| a) imprese controllate | 2.916.190 | 2.916.190 |
| b) imprese collegate | 0 | 0 |
| c) imprese controllanti | 0 | 0 |
| d) imprese sottoposte al controllo delle controllanti | 0 | 0 |
|---|---|---|
| d-bis) altre imprese | 899 | 899 |
| Totale partecipazioni | 2.917.089 | 2.917.089 |
| 3) altri titoli | 0 | 0 |
| 4) strumenti finanziari derivati attivi | 0 | 0 |
| Totale immobilizzazioni finanziarie | 2.917.089 | 2.917.089 |
| Totale immobilizzazioni (B) | 3.111.716 | 3.378.047 |
| C) Attivo circolante | ||
| II - Crediti | ||
| 1) verso clienti | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 118.084 | 192.991 |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale crediti verso clienti | 118.084 | 192.991 |
| 2) verso imprese controllate | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 252.326 | 101.666 |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale crediti verso imprese controllate | 252.326 | 101.666 |
| 3) verso imprese collegate | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 0 | - |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale crediti verso imprese collegate | 0 | 0 |
| 4) verso controllanti | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 0 | - |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale crediti verso controllanti | 0 | 0 |
| 5) verso imprese sottoposte al controllo delle controllanti | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 0 | - |
|---|---|---|
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale crediti verso imprese sottoposte al controllo delle controllanti | 0 | 0 |
| 5-bis) crediti tributari | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 16.968 | 120.408 |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale crediti tributari | 16.968 | 120.408 |
| 5-ter) imposte anticipate | 0 | 0 |
| 5-quater) verso altri | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 30.816 | 17.334 |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 50 | 50 |
| Totale crediti verso altri | 30.866 | 17.384 |
| Totale crediti | 418.244 | 432.449 |
| III - Attività finanziarie che non costituiscono immobilizzazioni | ||
| 1) partecipazioni in imprese controllate | 0 | 0 |
| 2) partecipazioni in imprese collegate | 0 | 0 |
| 3) partecipazioni in imprese controllanti | 0 | 0 |
| 3-bis) partecipazioni in imprese sottoposte al controllo delle controllanti | 0 | 0 |
| 4) altre partecipazioni | 0 | 0 |
| 5) strumenti finanziari derivati attivi | 0 | 0 |
| 6) altri titoli | 0 | 29.202 |
| attività finanziarie per la gestione accentrata della tesoreria | 0 | 0 |
| Totale attività finanziarie che non costituiscono immobilizzazioni | 0 | 29.202 |
| IV - Disponibilità liquide | ||
| 1) depositi bancari e postali | 111.258 | 483.360 |
| 2) assegni | 0 | 0 |
| 3) danaro e valori in cassa | 19 | 59 |
|---|---|---|
| Totale disponibilità liquide | 111.277 | 483.419 |
| Totale attivo circolante (C) | 529.521 | 945.070 |
| D) Ratei e risconti | 39.631 | 46.456 |
| Totale attivo | 3.680.868 | 4.369.573 |
| Passivo | ||
| A) Patrimonio netto | ||
| I - Capitale | 72.883 | 72.883 |
| II - Riserva da soprapprezzo delle azioni | 6.092.808 | 6.092.808 |
| III - Riserve di rivalutazione | 0 | 0 |
| IV - Riserva legale | 0 | 0 |
| V - Riserve statutarie | 0 | 0 |
| VI - Altre riserve, distintamente indicate | ||
| Riserva straordinaria | 0 | 0 |
| Riserva da deroghe ex articolo 2423 codice civile | 0 | 0 |
| Riserva azioni (quote) della società controllante | 0 | 0 |
| Riserva da rivalutazione delle partecipazioni | 0 | 0 |
| Versamenti in conto aumento di capitale | 0 | 0 |
| Versamenti in conto futuro aumento di capitale | 0 | 0 |
| Versamenti in conto capitale | 255.700 | 255.700 |
| Versamenti a copertura perdite | 0 | 0 |
| Riserva da riduzione capitale sociale | 0 | 0 |
| Riserva avanzo di fusione | 0 | 0 |
| Riserva per utili su cambi non realizzati | 0 | 0 |
| Riserva da conguaglio utili in corso | 0 | 0 |
| Varie altre riserve | 4 | 0 |
| Totale altre riserve | 255.704 | 255.700 |
|---|---|---|
| VII - Riserva per operazioni di copertura dei flussi finanziari attesi | 0 | 0 |
| VIII - Utili (perdite) portati a nuovo | (2.628.364) | (2.230.255) |
| IX - Utile (perdita) dell'esercizio | (544.018) | (398.109) |
| Perdita ripianata nell'esercizio | 0 | 0 |
| X - Riserva negativa per azioni proprie in portafoglio | 0 | 0 |
| Totale patrimonio netto | 3.249.013 | 3.793.027 |
| C) Trattamento di fine rapporto di lavoro subordinato | 8.097 | 5.731 |
| D) Debiti | ||
| 1) obbligazioni | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 0 | - |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale obbligazioni | 0 | 0 |
| 2) obbligazioni convertibili | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 0 | - |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale obbligazioni convertibili | 0 | 0 |
| 3) debiti verso soci per finanziamenti | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 0 | - |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale debiti verso soci per finanziamenti | 0 | 0 |
| 4) debiti verso banche | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 8.019 | 9.632 |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale debiti verso banche | 8.019 | 9.632 |
| 5) debiti verso altri finanziatori | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 0 | - |
|---|---|---|
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale debiti verso altri finanziatori | 0 | 0 |
| 6) acconti | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 0 | - |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale acconti | 0 | 0 |
| 7) debiti verso fornitori | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 213.144 | 286.468 |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale debiti verso fornitori | 213.144 | 286.468 |
| 8) debiti rappresentati da titoli di credito | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 0 | - |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale debiti rappresentati da titoli di credito | 0 | 0 |
| 9) debiti verso imprese controllate | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 0 | - |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale debiti verso imprese controllate | 0 | 0 |
| 10) debiti verso imprese collegate | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 0 | - |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale debiti verso imprese collegate | 0 | 0 |
| 11) debiti verso controllanti | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 0 | - |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale debiti verso controllanti | 0 | 0 |
|---|---|---|
| 11-bis) debiti verso imprese sottoposte al controllo delle controllanti | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 0 | - |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale debiti verso imprese sottoposte al controllo delle controllanti | 0 | 0 |
| 12) debiti tributari | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 35.791 | 27.672 |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale debiti tributari | 35.791 | 27.672 |
| 13) debiti verso istituti di previdenza e di sicurezza sociale | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 19.526 | 28.736 |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 0 | - |
| Totale debiti verso istituti di previdenza e di sicurezza sociale | 19.526 | 28.736 |
| 14) altri debiti | ||
| esigibili entro l'esercizio successivo | 137.425 | 109.895 |
| esigibili oltre l'esercizio successivo | 2.500 | 2.500 |
| Totale altri debiti | 139.925 | 112.395 |
| Totale debiti | 416.405 | 464.903 |
| E) Ratei e risconti | 7.353 | 105.912 |
| Totale passivo | 3.680.868 | 4.369.573 |
Conto economico - Crowdfundme S.p.A.
| 31-12-2023 | 31-12-2022 | |
|---|---|---|
| Conto economico | ||
| A) Valore della produzione |
| 1) ricavi delle vendite e delle prestazioni | 669.491 | 924.293 |
|---|---|---|
| 5) altri ricavi e proventi | ||
| altri | 317.407 | 152.083 |
| Totale altri ricavi e proventi | 317.407 | 152.083 |
| Totale valore della produzione | 986.898 | 1.076.376 |
| B) Costi della produzione | ||
| 6) per materie prime, sussidiarie, di consumo e di merci | 3.304 | 4.868 |
| 7) per servizi | 735.667 | 660.476 |
| 8) per godimento di beni di terzi | 56.198 | 43.079 |
| 9) per il personale | ||
| a) salari e stipendi | 307.629 | 348.250 |
| b) oneri sociali | 106.546 | 122.335 |
| c) trattamento di fine rapporto | 7.546 | 6.105 |
| Totale costi per il personale | 421.721 | 476.690 |
| 10) ammortamenti e svalutazioni | ||
| a) ammortamento delle immobilizzazioni immateriali | 254.619 | 274.508 |
| b) ammortamento delle immobilizzazioni materiali | 1.281 | 1.431 |
| d) svalutazioni dei crediti compresi nell'attivo circolante e delle disponibilità liquide | 2.586 | 0 |
| Totale ammortamenti e svalutazioni | 258.486 | 275.939 |
| 14) oneri diversi di gestione | 66.086 | 16.041 |
| Totale costi della produzione | 1.541.462 | 1.477.093 |
| Differenza tra valore e costi della produzione (A - B) | (554.564) | (400.717) |
| C) Proventi e oneri finanziari | ||
| 16) altri proventi finanziari | ||
| a) da crediti iscritti nelle immobilizzazioni | ||
| altri | 1.403 | 0 |
| Totale proventi finanziari da crediti iscritti nelle immobilizzazioni | 1.403 | 0 |
|---|---|---|
| c) da titoli iscritti nell'attivo circolante che non costituiscono partecipazioni | 222 | 0 |
| d) proventi diversi dai precedenti | ||
| da imprese controllate | 4.466 | 1.666 |
| altri | 4.519 | 1.022 |
| Totale proventi diversi dai precedenti | 8.985 | 2.688 |
| Totale altri proventi finanziari | 10.610 | 2.688 |
| 17) interessi e altri oneri finanziari | ||
| altri | 64 | 80 |
| Totale interessi e altri oneri finanziari | 64 | 80 |
| Totale proventi e oneri finanziari (15 + 16 - 17 + - 17-bis) | 10.546 | 2.608 |
| Risultato prima delle imposte (A - B + - C + - D) | (544.018) | (398.109) |
| 20) Imposte sul reddito dell'esercizio, correnti, differite e anticipate | ||
| Totale delle imposte sul reddito dell'esercizio, correnti, differite e anticipate | 0 | 0 |
| 21) Utile (perdita) dell'esercizio | (544.018) | (398.109) |
Rendiconto finanziario, metodo indiretto - Crowdfundme S.p.A.
| 31-12- 2023 |
31-12-2022 | |
|---|---|---|
| Rendiconto finanziario, metodo indiretto | ||
| A) Flussi finanziari derivanti dall'attività operativa (metodo indiretto) | ||
| Utile (perdita) dell'esercizio | (544.018) | (398.109) |
| Imposte sul reddito | 0 | 0 |
| Interessi passivi/(attivi) | (10.546) | (2.608) |
| (Dividendi) | 0 | 0 |
| (Plusvalenze)/Minusvalenze derivanti dalla cessione di attività | 0 | 0 |
| 1) Utile (perdita) dell'esercizio prima d'imposte sul reddito, interessi, dividendi e plus/minusvalenze da cessione |
(554.564) | (400.717) |
|---|---|---|
| Rettifiche per elementi non monetari che non hanno avuto contropartita nel capitale circolante netto |
||
| Accantonamenti ai fondi | 2.586 | 6.074 |
| Ammortamenti delle immobilizzazioni | 255.900 | 275.939 |
| Svalutazioni per perdite durevoli di valore | 0 | 0 |
| Rettifiche di valore di attività e passività finanziarie di strumenti finanziari derivati che non comportano movimentazione monetarie |
0 | 0 |
| Altre rettifiche in aumento/(in diminuzione) per elementi non monetari | 7.546 | 31 |
| Totale rettifiche per elementi non monetari che non hanno avuto contropartita nel capitale circolante netto |
266.032 | 282.044 |
| 2) Flusso finanziario prima delle variazioni del capitale circolante netto | (288.532) | (118.673) |
| Variazioni del capitale circolante netto | ||
| Decremento/(Incremento) delle rimanenze | 0 | 0 |
| Decremento/(Incremento) dei crediti verso clienti | 72.321 | (58.813) |
| Incremento/(Decremento) dei debiti verso fornitori | (73.324) | 16.350 |
| Decremento/(Incremento) dei ratei e risconti attivi | 6.825 | 23.128 |
| Incremento/(Decremento) dei ratei e risconti passivi | (98.559) | (96.636) |
| Altri decrementi/(Altri Incrementi) del capitale circolante netto | (39.001) | (47.928) |
| Totale variazioni del capitale circolante netto | (131.738) | (163.899) |
| 3) Flusso finanziario dopo le variazioni del capitale circolante netto | (420.270) | (282.572) |
| Altre rettifiche | ||
| Interessi incassati/(pagati) | 10.546 | 2.608 |
| (Imposte sul reddito pagate) | 4.738 | 0 |
| Dividendi incassati | 0 | 0 |
| (Utilizzo dei fondi) | 0 | (6.074) |
| Altri incassi/(pagamenti) | (5.180) | 2.830 |
| Totale altre rettifiche | 10.104 | (636) |
|---|---|---|
| Flusso finanziario dell'attività operativa (A) | (410.166) | (283.208) |
| B) Flussi finanziari derivanti dall'attività d'investimento | ||
| Immobilizzazioni materiali | ||
| (Investimenti) | (1) | 0 |
| Disinvestimenti | 0 | 0 |
| Immobilizzazioni immateriali | ||
| (Investimenti) | 10.432 | (198.818) |
| Disinvestimenti | 0 | 0 |
| Immobilizzazioni finanziarie | ||
| (Investimenti) | 0 | (2.916.189) |
| Disinvestimenti | 0 | 0 |
| Attività finanziarie non immobilizzate | ||
| (Investimenti) | 29.202 | (29.202) |
| Disinvestimenti | 0 | 0 |
| (Acquisizione di rami d'azienda al netto delle disponibilità liquide) | 0 | 0 |
| Cessione di rami d'azienda al netto delle disponibilità liquide | 0 | 0 |
| Flusso finanziario dell'attività di investimento (B) | 39.633 | (3.144.209) |
| C) Flussi finanziari derivanti dall'attività di finanziamento | ||
| Mezzi di terzi | ||
| Incremento/(Decremento) debiti a breve verso banche | (1.613) | 3.472 |
| Accensione finanziamenti | 0 | 0 |
| (Rimborso finanziamenti) | 0 | 0 |
| Mezzi propri | ||
| Aumento di capitale a pagamento | 0 | 2.916.189 |
| (Rimborso di capitale) | 0 | 0 |
| Cessione/(Acquisto) di azioni proprie | 0 | 0 |
|---|---|---|
| (Dividendi e acconti su dividendi pagati) | 4 | (1) |
| Flusso finanziario dell'attività di finanziamento (C) | (1.609) | 2.919.660 |
| Incremento (decremento) delle disponibilità liquide (A ± B ± C) | (372.142) | (507.757) |
| Effetto cambi sulle disponibilità liquide | 0 | 0 |
| Disponibilità liquide a inizio esercizio | ||
| Depositi bancari e postali | 483.360 | 991.167 |
| Assegni | 0 | 0 |
| Danaro e valori in cassa | 59 | 9 |
| Totale disponibilità liquide a inizio esercizio | 483.419 | 991.176 |
| Di cui non liberamente utilizzabili | 0 | 0 |
| Disponibilità liquide a fine esercizio | ||
| Depositi bancari e postali | 111.258 | 483.360 |
| Assegni | 0 | 0 |
| Danaro e valori in cassa | 19 | 59 |
| Totale disponibilità liquide a fine esercizio | 111.277 | 483.419 |
| Di cui non liberamente utilizzabili | 0 | 0 |
* * *
CrowdFundMe è una delle principali piattaforme italiane di Crowdinvesting (Equity Crowdfunding, Real Estate Crowdfunding e Corporate Debt) ed è il primo portale a essersi quotato nella storia di Piazza Affari (marzo 2019). La società, oggi una PMI Innovativa con sede a Milano, è stata fondata nel 2013. L'anno di piena operatività sul mercato, tuttavia, è il 2016.
Il portale offre la possibilità di investire in società non quotate, accuratamente selezionate tra quelle che presentano il maggiore potenziale di crescita. Gli investitori, sia retail che istituzionali, hanno così l'occasione di diversificare il proprio portafoglio investendo in asset di finanza alternativa. Dal 2022, in seguito all'acquisizione di Trusters, è nato il gruppo CrowdFundMe, che offre anche
opportunità d'investimenti immobiliari di Lending Crowdfunding a rendimento fisso. Il portale, inoltre, è attivo nel comparto dei minibond e, infine, può pubblicare campagne di Equity Crowdfunding propedeutiche a successive quotazioni in Borsa delle emittenti interessate.
Azioni ordinarie: ISIN IT0005353575 Lotto minimo: 150 azioni
CROWDFUNDME S.p.A.
Via Legnano 28, 20121 Milano [email protected] Tel.: 3457212020
* * *
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