Credito Emiliano — Proxy Solicitation & Information Statement 2026

Mar 27, 2026

INFO BUREAU VERITAS

CREDEM

Credito Emiliano S.p.A.

ASSEMBLEA ORDINARIA

RELAZIONE DEL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE SULLE MATERIE POSTE ALL'ORDINE DEL GIORNO

Unica convocazione: 29 aprile 2026

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CREDITO

Relazione del Consiglio di Amministrazione sulle materie poste all'Ordine del Giorno

ORDINE DEL GIORNO

1. Approvazione del bilancio individuale al 31 dicembre 2025, presentazione del bilancio consolidato e proposta di destinazione del risultato d'esercizio;
2. Determinazione, ai sensi dell'art. 16 dello Statuto sociale, del compenso e dei gettoni di presenza spettanti agli Amministratori per l'esercizio 2026;
3. Integrazione degli onorari per la revisione legale dei conti del bilancio d'esercizio e consolidato di Credito Emiliano S.p.A. per gli esercizi 2026-2031;
4. Relazione sulla Politica di Gruppo in materia di Remunerazione e Incentivazione e sui Compensi Corrisposti:

a) Politiche di remunerazione ed incentivazione di Gruppo 2026: caratteristiche e struttura dei sistemi incentivanti (votazione vincolante) – Sezione I della "Relazione sulla Politica di Gruppo in materia di Remunerazione e Incentivazione e sui Compensi Corrisposti";
b) Politiche di remunerazione ed incentivazione di Gruppo 2026: criteri per la determinazione dei compensi in caso di conclusione anticipata del rapporto di lavoro o cessazione anticipata dalla carica (votazione vincolante) - di cui al Capitolo 15 della Sezione I della "Relazione sulla Politica di Gruppo in materia di Remunerazione e Incentivazione e sui Compensi Corrisposti";
c) Relazione sulla Remunerazione di Gruppo 2025: illustrazione relativa all'attuazione delle Politiche di Remunerazione e Incentivazione approvate nel 2025 (votazione non vincolante) – Sezione II della "Relazione sulla Politica di Gruppo in materia di Remunerazione e Incentivazione e sui Compensi Corrisposti";
d) Documento informativo relativo al piano incentivante 2026 basato su azioni.

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CERDEM

Relazione del Consiglio di Amministrazione sulle materie poste all'Ordine del Giorno

RELAZIONE SUGLI ARGOMENTI ALL'ORDINE DEL GIORNO

Punto 1 - Approvazione del bilancio individuale al 31 dicembre 2025, presentazione del bilancio consolidato e proposta di destinazione del risultato d'esercizio;

Signori Azionisti,

siete stati convocati in Assemblea Ordinaria anche al fine di approvare il bilancio al 31 dicembre 2025, nonché la destinazione dell'utile di esercizio sulla base della proposta formulata dal Consiglio di Amministrazione.

La relazione finanziaria annuale al 31 dicembre 2025 comprensiva della Rendicontazione consolidata di Sostenibilità e la "Relazione sul governo societario e gli assetti proprietari" saranno disponibili al pubblico dal 08 aprile 2026.

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CERDEM

Relazione del Consiglio di Amministrazione sulle materie poste all'Ordine del Giorno

Punto 2 – Determinazione, ai sensi dell'art. 16 dello Statuto sociale, del compenso e dei gettoni di presenza spettanti agli Amministratori.

Signori Azionisti,

sulla base di quanto previsto dall'art. 16 dello Statuto sociale, agli Amministratori spetta un compenso nella misura determinata dall'Assemblea.

Ricordiamo che l'Assemblea del 30 aprile 2025, con riguardo all'esercizio 2025, ha deliberato un compenso per ciascun Consigliere pari ad Euro 50.000 annui lordi in ragione dell'effettiva permanenza nella carica e un gettone di presenza di Euro 1.000 per la partecipazione ad ogni seduta del Consiglio di Amministrazione, del Comitato Esecutivo, dei Comitati consiliari e di ogni Comitato di governance, oltre al rimborso delle spese a piè di lista.

Ricordiamo inoltre che, giusta deliberazione dell'Assemblea in data 30 aprile 2025, per le annualità 2025-2026, è stata ripartita - mediante delibera del Consiglio di Amministrazione, ex art. 2389, 3 c., c.c. e quindi con il parere del Collegio Sindacale (e del Comitato Consiliare Remunerazioni di Gruppo) - la somma di Euro 510.000, per la remunerazione dei componenti investiti di cariche particolari e che tale plafond spiega i suoi effetti in relazione ai rimanenti esercizi del triennio per cui il medesimo è stato assegnato e pertanto per gli esercizi 2025 e 2026.

Si propone di:

• confermare per il 2026 dell'emolumento pari ad Euro 50.000, in ragione dell'effettiva permanenza nella carica, per ciascun Amministratore per l'esercizio 2026 (da intendersi quale compenso da attribuire sino alla prossima Assemblea degli Azionisti chiamata ad approvare il bilancio d'esercizio al 31.12.2026);
• confermare per l'esercizio 2026 (e pertanto, sino alla prossima Assemblea degli Azionisti chiamata ad approvare il bilancio d'esercizio al 31.12.2025) di un gettone di presenza di:
• Euro 1.000,00 per la partecipazione ad ogni seduta del Consiglio di Amministrazione;
• Euro 1.000,00 per la partecipazione ad ogni seduta del Comitato Esecutivo;
• Euro 1.000,00 per la partecipazione ad ogni seduta dei Comitati Consiliari e di ogni altro Comitato istituito dal Consiglio di Amministrazione;

oltre al rimborso delle spese a piè di lista.

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Relazione del Consiglio di Amministrazione sulle materie poste all'Ordine del Giorno

Punto 3 – Integrazione degli onorari per la revisione legale dei conti del bilancio d'esercizio e consolidato di Credito Emiliano S.p.A. per gli esercizi 2026-2031;

Signori Azionisti,

sul punto si rimanda alla proposta motivata formulata dal Collegio Sindacale in merito all'integrazione degli onorari per la revisione legale dei conti del bilancio d'esercizio e consolidato di Credito Emiliano S.p.A. per gli esercizi 2026-2031 disponibile sul sito internet della società a far data, al più tardi, dal 08 aprile 2026.

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Relazione del Consiglio di Amministrazione sulle materie poste all'Ordine del Giorno

Punto 4 - Relazione sulla Politica di Gruppo in materia di Remunerazione e Incentivazione e sui Compensi Corrisposti:

a) Politiche di remunerazione ed incentivazione di Gruppo 2026: caratteristiche e struttura dei sistemi incentivanti (votazione vincolante) - Sezione I della "Relazione sulla Politica di Gruppo in materia di Remunerazione e Incentivazione e sui Compensi Corrisposti";
b) Politiche di remunerazione ed incentivazione di Gruppo 2026: criteri per la determinazione dei compensi in caso di conclusione anticipata del rapporto di lavoro o cessazione anticipata dalla carica (votazione vincolante) - di cui al Capitolo 15 della Sezione I della "Relazione sulla Politica di Gruppo in materia di Remunerazione e Incentivazione e sui Compensi Corrisposti";
c) Relazione sulla Remunerazione di Gruppo 2025: illustrazione relativa all'attuazione delle Politiche di Remunerazione e Incentivazione approvate nel 2025 (votazione non vincolante) - Sezione II della "Relazione sulla Politica di Gruppo in materia di Remunerazione e Incentivazione e sui Compensi Corrisposti";
d) Documento informativo relativo al piano incentivante 2026 basato su azioni.

Signori Azionisti,

in ottemperanza alle disposizioni emanate da Banca d'Italia in materia di "Politiche e Prassi di Remunerazione e Incentivazione", ivi incluse le Disposizioni di Trasparenza Bancaria di cui al provvedimento del 29.07.2009 e successive modifiche, nonché ai sensi di quanto previsto dal TUF e dal Regolamento Emittenti (CONSOB), siete chiamati in questa Sede ad approvare le Politiche di Remunerazione e Incentivazione e la relazione sui compensi corrisposti a favore dei membri del Consiglio di Amministrazione, del Collegio Sindacale, dei Dipendenti e dei collaboratori del Gruppo nonché i piani di compensi basati su azioni rivolte al Personale Più Rilevante.

Viene pertanto proposta a questa Assemblea la "Relazione sulla Politica di Gruppo in materia di Remunerazione e Incentivazione e sui Compensi Corrisposti", redatta anche ai fini degli obblighi di informativa al pubblico previsti dall'art. 123ter del TUF, in cui si illustrano le prassi di remunerazione adottate con riferimento al 2025 e le politiche retributive e di incentivazione proposte per il 2026.

Come previsto dalle Disposizioni, il documento si compone di n. 2 sezioni:

• Sezione I - Politica di Remunerazione e Incentivazione di Gruppo 2026 che illustra:
  (i) le caratteristiche e la struttura dei sistemi incentivanti (ai sensi dell'art. 123ter, c.3ter TUF, il voto dell'Assemblea su questa sezione del documento è vincolante);
  (ii) i criteri per la determinazione dei compensi in caso di conclusione anticipata del rapporto di lavoro o cessazione anticipata dalla carica dei membri del Consiglio di Amministrazione, del Collegio Sindacale, dei Dipendenti e dei collaboratori del Gruppo (ai sensi dell'art. 123ter, c.3ter TUF, il voto dell'Assemblea su questa sezione del documento è vincolante);

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Relazione del Consiglio di Amministrazione sulle materie poste all'Ordine del Giorno

• Sezione II - Relazione sulla Remunerazione di Gruppo 2025, che illustra come sia stata data attuazione alle Politiche di Remunerazione e Incentivazione approvate nel 2025 (ai sensi dell'art. 123ter, c.6 TUF, il voto dell'Assemblea su questa sezione del documento non è vincolante).

Si sottopone infine alla Vostra approvazione il "Documento informativo relativo al piano incentivante 2026 basato su azioni" (Allegato 1), redatto in conformità alle prescrizioni dell'art. 114bis del TUF e dell'art. 84bis del Regolamento Emittenti (CONSOB) in cui sono illustrate le caratteristiche del sistema di incentivazione per il 2026.

Si ricorda che la "Relazione sulla Politica di Gruppo in materia di Remunerazione e Incentivazione e sui Compensi Corrisposti" sarà disponibile al pubblico dal 8 aprile 2026.

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12 marzo 2026

Per il Consiglio di Amministrazione
Il Presidente

F.to Lucio Igino Zanon di Valgiurata