Credicuotas Consumo S.A. — Board/Management Information 2021

Sep 20, 2021

ACTA DE DIRECTORIO N° 199 : En la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, a los 16 días del mes de septiembre de 2021, siendo las 15.30 horas, se reúnen en la sede social los Sres. miembros del Directorio de CREDICUOTAS CONSUMO S.A. y (en adelante, la “Sociedad”) que firman al pie de la presente. Asimismo, asiste el Sr. Gastón Ianniccillo, en representación de la Comisión Fiscalizadora. Preside la reunión el Sr. Ezequiel Weisstaub en su carácter de Presidente, quien habiendo constatado el quórum suficiente para sesionar, pone a consideración de los presentes el primer punto del Orden del Día previsto para esta reunión: 1) Consideración y aprobación de la actualización de la información comercial, contable y financiera, así como toda otra información contenida en el Programa de Obligaciones Negociables Simples (no convertibles en acciones) por hasta U$S 50.000.000 (Dólares Estadounidenses Cincuenta Millones) (o su equivalente en otras monedas) . El Señor Presidente expresa que, como es de conocimiento de los Señores Directores, la Asamblea General Ordinaria y Extraordinaria de Accionistas de la Sociedad celebrada el 27 de marzo de 2018 aprobó la creación de un Programa de Obligaciones Negociables Simples (no convertibles en acciones) por hasta U$S 50.000.000 (Dólares Estadounidenses cincuenta millones) (o su equivalente en otras monedas) (el “Programa”), que fue posteriormente autorizado por la Comisión Nacional de Valores (la “CNV”) mediante Resolución N° RESFC-2018-19941-APN-DIR#CNV de fecha 14 de diciembre de 2018 y RESFC2019-20193-APN-DIR#CNV del 17 de abril de 2019. El Señor Presidente señala que, asimismo, en la mencionada Asamblea los accionistas aprobaron delegar en el Directorio, con facultades de subdelegar en uno o más de sus integrantes, y/o en uno o más gerentes de la Sociedad, conforme la normativa vigente aplicable, todas las facultades para llevar a cabo todos los actos necesarios y/o convenientes para la implementación del Programa y los Obligaciones Negociables que se emitan bajo dicho Programa (las “Obligaciones Negociables”), incluyendo la facultad de determinar los términos y condiciones del mismo, de conformidad con lo establecido por el artículo 9 de la Ley de Obligaciones Negociables Nro. 23.576 y modificatorias. Continúa informando el Señor Presidente que el 31 de marzo de 2021 se produjo el cierre de un nuevo ejercicio anual de la Sociedad, por lo cual resulta necesario: (i) actualizar la información económica, contable y financiera de la Sociedad, así como toda otra información relevante contenida en el prospecto del Programa (el “Prospecto”), correspondiendo actualizarla al cierre del ejercicio anual correspondiente al 31 de marzo de 2021, a los fines de su presentación ante la CNV, Bolsas y Mercados Argentinos S.A. (“BYMA”), el Mercado Abierto Electrónico S.A. (el “MAE”), la Caja de Valores S.A. (la “CVSA”) y cualquier otro mercado autorizado; (ii) aprobar el borrador del Prospecto actualizado con la información antes mencionada que ha sido distribuido con anterioridad entre los Señores Directores; (iii) aprobar una versión resumida del Prospecto para su presentación ante la CNV, BYMA, el MAE y cualquier otro mercado autorizado así como también para su publicación en los sistemas de información de los mercados donde se listen o negocien las Obligaciones Negociables; y (iv) autorizar a que se realicen las gestiones del trámite de aprobación del Prospecto ante la CNV, BYMA, el MAE y cualquier otro mercado autorizado. Luego de un breve debate, los Señores Directores resuelven por unanimidad aprobar las mociones referidas. A continuación, el Sr. Presidente pone a consideración de los Sres. Directores el segundo punto de la agenda: 2) Subdelegación en uno o más de los Directores, y/o en uno o más gerentes de primera línea de la Sociedad, de la totalidad de facultades y autorizaciones delegadas en el Directorio por la Asamblea del 27 de marzo de 2018 . Continúa en uso de la palabra el Sr. Presidente quien manifiesta que en la Asamblea de fecha 27 de marzo de 2018 los accionistas de la Sociedad delegaron en este Directorio las más amplias facultades para

implementar las decisiones adoptadas por dicha Asamblea en relación con el Programa así como también las de fijar los restantes términos y condiciones del Programa, de su actualización, y de la emisión de cada Clase y/o Serie de las Obligaciones Negociables bajo el mismo. En tal sentido, se destaca la conveniencia de subdelegar en ciertos individuos tales facultades y por lo tanto autorizar y facultar a los integrantes del Directorio para que cualquiera de ellos individualmente y en forma indistinta ejerzan tales facultades, incluyendo, sin limitación, que: (i) negocien, revisen, acepten, determinen, modifiquen, aprueben y suscriban, en representación de la Sociedad, toda la documentación que resulte necesaria para la actualización del Prospecto, incluyendo, sin limitación, la versión definitiva del Prospecto; (ii) realicen ante la CNV, BYMA, el MAE, cualquier otra bolsa o mercado de Argentina o el exterior, CVSA, el Boletín Oficial y cualquier otro organismo público o privado, todas las gestiones que consideren necesarias o convenientes para obtener la aprobación definitiva de la actualización del Prospecto; (iii) decidan la oportunidad de emisión de una o más clases de Obligaciones Negociables y determinen sus términos y condiciones definitivos, incluyendo, sin limitación, y siempre dentro del marco de lo aprobado por la Asamblea, el monto y época de emisión, cronograma de amortización y periodicidad en el pago de intereses, precio de suscripción, moneda de emisión y pago, forma de emisión y tasa de interés; (iv) designen calificadoras de riesgo, agentes de colocación, subcolocación, depósito, custodia, registro y pago, y negocien, revisen, acepten, determinen, modifiquen, aprueben y suscriban los suplementos de prospecto definitivos relativos a las Obligaciones Negociables, los contratos de colocación, de agencia de cálculo, custodia de la garantía, agencia de registro y/o pago y cualquier otra clase de contratos que puedan otorgarse en relación con el Programa y/o las Obligaciones Negociables, así como cualquier enmienda y/o prórroga a los mismos, los avisos de emisión, suscripción, resultados y cualquier otro aviso o documento complementario al Prospecto o los suplementos de prospecto, incluyendo avisos en diarios o periódicos, certificados globales, instrucciones, notificaciones, comunicaciones y cualquier otro documento que consideren necesario o conveniente para la emisión o colocación de las Obligaciones Negociables; (v) realicen ante la CNV todas las gestiones necesarias para obtener la autorización para la emisión de las Obligaciones Negociables; y (vi) realicen ante BYMA, el MAE y/o cualquier otra bolsa o mercado autorizado de la Argentina o del exterior, CVSA, el Boletín Oficial y/o cualquier organismo público o privado todas las gestiones que fueran necesarias y/o convenientes para la emisión o colocación de las Obligaciones Negociables. Luego de un breve intercambio de ideas, los señores Directores RESUELVEN por unanimidad aprobar la subdelegación de facultades en cualquiera de los miembros del Directorio de la Sociedad, o en las personas que éstos designen, para que realicen las tareas propuestas por el Señor Presidente, con los alcances descriptos precedentemente. Finalmente, se pone a consideración de los presentes el tercer punto de la agenda del día previsto para la presente reunión: 3) Autorizaciones . Continuando en el uso de la palabra, el Sr. Presidente mociona que se autorice a los Sres. Luciano Giraudy, Alberto Monico, Elías Manobla, Ezequiel Weisstaub, Alexia Rosenthal, Jaime Uranga, Rocío Carrica, Ignacio Nantes, Ignacio Criado Díaz, Juan Pedro Sanguinetti, Mariana Troncoso, Pilar María Domínguez Pose, Francisco Rojas Andri, Rodrigo Córdoba , Carolina Mercero y/o a quienes éstos designen para que, actuando indistintamente cualquiera de ellos, realicen las presentaciones que puedan corresponder ante la CNV, BYMA, el MAE, cualesquiera otras bolsas o mercados de valores de la Argentina o del exterior, la CVSA, el Boletín Oficial y/o cualquier otro organismo público o privado o reparticiones gubernamentales en los cuales se presente el Prospecto o los correspondientes suplementos de prospecto, soliciten

la autorización de oferta pública, listado, negociación, depósito o custodia de los Obligaciones Negociables, tomando vista de las actuaciones, teniendo la facultad de contestar vistas, impulsar los trámites, retirar copias, realizar notificaciones, suscribir, inicialar y publicar toda la documentación que resulte necesaria, incluyendo sin limitación, las versiones definitivas del Prospecto, los correspondientes suplementos de prospecto, los contratos de colocación, edictos, avisos de emisión, avisos de suscripción, avisos de resultados, avisos de diario o cualquier otro aviso complementario. Adicionalmente, se los autoriza a realizar cuantos más trámites fueren menester para obtener las aprobaciones necesarias para la actualización del Prospecto y la emisión de Obligaciones Negociables.

Luego de un intercambio de ideas, los señores Directores resuelven por unanimidad aprobar la moción del señor Presidente. No habiendo más asuntos que tratar finalizó la reunión siendo las 16 horas.

Ezequiel Weisstaub – Presidente Diego Manobla – Director Titular Ramón Menalled – Director Titular Gastón Ianniccillo – Síndico Titular