锦好医疗 — Governance Information 2021

Dec 23, 2021

证券代码：872925 证券简称：锦好医疗 公告编号：2021-091

惠州市锦好医疗科技股份有限公司

对外担保管理制度

本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连 带法律责任。

一、 审议及表决情况

公司于 2021 年 12 月 22 日召开了第二届董事会第十三次会议，审议通过《关 于修订公司部分内控制度的议案》。议案表决结果：同意 7 票；反对 0 票；弃权 0 票。本议案尚需提交至 2022 年第一次临时股东大会审议。

二、 制度的主要内容，分章节列示：

惠州市锦好医疗科技股份有限公司

对外担保管理制度

第一章 总则

第一条 为规范惠州市锦好医疗科技股份有限公司 (以下简称“公司”)的 对外担保行为，有效控制公司对外担保风险，保障公司财务安全，保护公司和股 东的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等 法律、法规、规范性文件以及《公司章程》的有关规定，结合公司实际情况，制 定本制度。

第二条 本制度所称对外担保是指公司以第三人身份为他人提供的保证、抵 押或质押，公司为子公司提供的担保视为对外担保。具体种类包括借款担保、银 行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。

第三条 本制度所称子公司是指全资子公司、控股子公司和公司拥有实际控 制权的参股公司。

第四条 所有对外担保均由公司统一管理，未经公司董事会或股东大会批 准，公司及子公司不得对外提供担保，也不得请外单位为子公司提供担保。

第五条 公司对外提供担保，应当采取反担保等必要的防范措施，并应谨慎 判断反担保提供方的实际担保能力和反担保的可执行性。

第六条 董事会是公司担保行为的咨询和决策机构，公司一切担保行为，须 按程序经公司董事会或股东大会批准。股东大会或者董事会对担保事项做出决议 时，与该担保事项有利害关系的股东或者董事应当回避表决。

第二章 担保及管理

第一节 担保对象

• 第七条 公司可以为具有独立法人资格且具有下列条件之一的单位担保： (一)因公司业务需要的互保单位；

• (二)与公司有现实或潜在重要业务关系的单位；

• (三)虽不符合上述所列条件，但公司认为需要发展与其业务往来和合作关系

• 的申请担保人，风险较小的，经公司董事会或股东大会同意，可以提供担保。 以上单位必须同时具有较强偿债能力。

第二节 担保管理职能部门及审批程序

第八条 公司为他人提供的担保，公司财务部为担保管理职能部门。子公司 因业务需要为他人提供担保的，子公司及公司财务部为担保管理职能部门。

第九条 公司在决定担保前，担保管理职能部门应当掌握被担保人的资信状 况，对该担保事项的收益和风险进行充分分析，并出具明确意见，申请担保人的 资信状况至少包括以下内容：

(一)企业基本资料(包括企业名称、注册地址、法定代表人、经营范围、与 本公司关联关系、其他关系)；

• (二)近期经审计的财务报告及还款能力分析；

• (三)债权人的名称；

• (四)担保方式、期限、金额等；

• (五)与借款有关的主要合同的复印件；

(六)其他重要资料。

第十条 公司为他人提供担保的，公司财务部作为职能管理部门在对被担保 单位的基本情况进行核查分析后提出申请报告，申请报告必须明确表明核查意 见。申请报告报公司财务总监审批并签署意见后，报公司总经理审批。公司总经 理审批同意后，报董事会或股东大会审议决定。

第十一条 子公司原则上不得为他人提供担保，确实因业务需要为他人提供 担保的，必须由子公司进行核查并提出申请报告，申请报告必须明确表明核查意 见，经子公司法定代表人签字同意后，报公司财务部，由财务总监签署意见，并 经公司经理同意后，报董事会或股东大会审议决定。

第三节 担保审查与决策权限

第十二条 董事会根据职能管理部门提供的有关资料，认真审查申请担保人 的财务状况、行业前景、经营状况和信用、信誉情况。公司可以在必要时聘请外 部专业机构对担保风险进行评估，以作为董事会或股东大会进行决策的依据。

对于提供资料不充分或申请担保人有下列情形之一的，公司不得为其提供担 保。

• (一)不符合本制度第七条规定的；

• (二)产权不明或成立不符合国家法律法规或国家产业政策的；

• (三)提供虚假的财务报表和其他资料，骗取公司担保的；

• (四)公司前次为其担保，发生银行借款逾期、拖欠利息等情况的；

• (五)经营状况已经恶化，信誉不良的企业；

• (六)未能落实用于反担保的有效财产或提供互保的。

第十三条 申请担保人提供的反担保或其他有效防范风险的措施，必须与需 担保的数额相对应，并经公司财务部核定。申请担保人设定反担保的财产为法律、 法规禁止流通或者不可转让的财产的，应当拒绝担保。

第十四条 股东大会或者董事会就担保事项做出决议时，与该担保事项有利 害关系的股东或者董事应当回避表决。

董事会秘书应当详细记录有关董事会会议和股东大会的讨论和表决情况。 有利害关系的股东包括下列股东或者具有下列情形之一的股东：

• (一)为被担保的对方；

• (二)为被担保的对方的直接或者间接控制人；

• (三)被担保的对方直接或者间接控制；

• (四)与被担保的对方受同一法人或者自然人直接或间接控制；

• (五)因与被担保的对方或者其关联人存在尚未履行完毕的股权转让协议或

者其他协议而使其表决权受到限制和影响的股东；

• (六)其他造成公司利益对其倾斜的股东。

有利害关系的董事包括下列董事或者具有下列情形之一的董事：

• (一)为被担保的对方；

• (二)为被担保的对方的直接或者间接控制人；

• (三)在被担保的对方任职，或者在能直接或间接控制该被担保的对方的法人

• 单位、该交易对方直接或间接控制的法人单位任职；

• (四)为被担保的对方或者其直接或间接控制人的关系密切的家庭成员；

• (五)为被担保的对方或者其直接或间接控制人的董事、监事或高级管理人员

• 的关系密切的家庭成员；

• (六)其他独立商业判断可能受到影响的董事。

第十五条 董事会应当确定对外投资、收购出售资产、资产抵押、对外担保 事项、委托理财、关联交易的权限，建立严格的审查和决策程序。

公司对外担保行为属于《公司章程》规定情形的，应当提交董事会审议，符 合下列情形之一的，还应当提交股东大会审议决定：

• (一)本公司及本公司控股子公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审

• 计净资产的50%以后提供的任何担保；

• (二)公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审计总资产的30%以后提

• 供的任何担保；

• (三)为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保；

• (四)单笔担保额超过公司最近一期经审计净资产10%的担保；

• (五)连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的50%且绝对

• 金额超过2000万元；

• (六)连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计总资产的30%；

• (七)对股东、实际控制人及其关联方提供的担保；

• (八)对除前项规定外的其他关联人提供的担保。

股东大会审议前款第(六)项担保事项时，应经出席会议的股东所持表决权的 三分之二以上通过。公司为全资子公司提供担保，或者为控股子公司提供担保且 控股子公司其他股东按所享有的权益提供同等比例担保，不损害公司利益的，可 以豁免适用本章程第四十条第（一）、（二）、（五）、（六）项规定，但是本 章程另有规定除外。 公司为控股股东、实际控制人及其关联方提供担保的，控 股股东、实际控制人及其关联方应当提供反担保。

第十六条 股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联人提供的担保议案 时，该股东或受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决由出席 股东大会的其他股东所持表决权的半数以上通过。

第十七条 公司对外担保，除必须由股东大会决定的以外，必须经董事会审 议。由董事会审批的对外担保，必须经全体董事过半数通过及经出席董事会的三 分之二以上董事以上审议同意并做出决议。

公司担保的债务到期后需展期并需继续由其提供担保的，应当作为新的对外 担保，重新履行担保审批程序。

第十八条 违反《公司章程》规定的股东大会、董事会审批对外担保权限的， 应当追究责任人的相应法律责任和经济责任。

第四节 订立担保合同

第十九条 公司对外担保，应当订立书面合同。

公司对外担保事项经公司董事会或股东大会审议批准后，由董事长或董事长 授权人对外签署担保合同。

未经公司股东大会或者董事会决议通过，董事、经理以及公司的分支机构不 得擅自代表公司签订担保合同。

第二十条 担保合同必须符合有关法律规范，合同事项明确，必要时交由公 司聘请的律师事务所审阅。

第二十一条 订立担保格式合同，应结合被担保人的资信情况，严格审查各

项义务性条款。对于强制性条款可能造成公司无法预料的风险时，应由被担保人 提供相应的反担保或拒绝为其提供担保，并报告董事会。

第二十二条 担保合同中应当确定下列条款(以保证合同为例)：

(一)债权人、债务人；

• (二)被保证人的债权的种类、金额；

• (三)债务人与债权人履行债务的约定期限；

(四)保证的方式；

• (五)保证担保的范围；

• (六)保证期间；

• (七)各方认为需要约定的其他事项。

抵押和质押合同亦应根据《担保法》的规定确定合同的主要条款。

第二十三条 在接受反担保抵押、反担保质押时，由公司财务部会同公司行 政部门(或公司聘请的律师事务所)，完善有关法律手续，特别是及时办理抵押或 质押登记手续(如有法定要求)，并采取必要措施减少反担保审批及登记手续前的 担保风险。

第二十四条 担保合同及相关原始资料应当按照公司内部管理规定妥善保 管，通报董事会秘书和财务部，并及时进行清理检查，定期与银行等相关机构进 行核对，保证存档资料的完整、准确、有效，关注提保的时效、期限。

公司档案管理部门在合同管理过程中发现未经董事会或股东大会审议批准 的异常担保合同的，应当及时向董事会、监事会报告。

第三章 担保风险管理

第一节 债权人对公司主张债权前管理

第二十五条 董事会及公司财务部或子公司是公司担保行为的决策和职能 管理部门。担保合同订立后，公司财务部及子公司应指定人员作为经办责任人负 责保存管理，逐笔登记，并注意相应承担担保责任的保证期间(如为保证担保的) 和诉讼时效的起止时间。公司所担保债务到期前，经办责任人要积极督促被担保 人按约定的时间履行还款义务。

第二十六条 经办责任人应当关注被担保方的生产经营、资产负债变化、对 外担保和其他负债、分立、合并、法定代表人的变更以及对外商业信誉的变化情 况，特别是到期归还情况等，对可能出现的风险预告、分析，根据实际情况及时 报告公司财务部，由公司财务部及时向公司总经理及董事会报告。董事会应采取 有效措施，将损失降低到最小程度。

第二十七条 对于未约定保证期间的连续债权保证，经办责任人发觉继续担 保存在较大风险，有必要终止保证合同的，应当及时向公司财务部报告。财务部 或子公司应根据上述情况，及时书面通告债权人终止保证合同，对有可能出现的 风险，提出相应处理办法，并上报董事会。

第二十八条 当发现被担保人债务到期后十五个工作日未履行还款义务，或 被担保人破产、清算、债权人主张担保人履行担保义务等情况时，公司应及时了 解被担保人债务偿还情况，并在知悉后及时采取措施。

第二节 债权人对公司主张债权时管理

第二十九条 被担保人不能履约，担保债权人对公司主张债权时，公司应立 即启动反担保追偿程序，同时报告董事会。

第三十条 公司作为一般保证人时，在担保合同纠纷未经审判或仲裁，并就 债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，未经公司董事会决定不得对债务人 先行承担保证责任。

第三十一条 同一债权既有保证担保又有物的担保的，债权人放弃或怠于主 张物的担保时，未经公司董事会同意不得擅自决定履行全部保证责任。

第三十二条 人民法院受理债务人破产案件后，债权人未申报债权有关责任 人应当提请公司参加破产财产分配，预先行使追偿权。

第三十三条 保证合同中保证人为二人以上的且与债权人约定按份额承担 保证责任的，应当拒绝承担超出公司份额外的保证责任；未约定按份额承担保证 责任的，公司在承担保证责任后应当向其他保证人追偿其应承担的份额。

第三十四条 公司为债务人履行担保义务后，应当采取有效措施向债务人追

偿。

第四章 责任人责任

第三十五条 公司董事、经理及其他管理人员未按本制度规定程序擅自越权 签订担保合同，对公司造成损害的，应当追究当事人责任。

第三十六条 各担保管理职能部门违反法律规定或本制度规定，无视风险擅 自保证，对公司造成损失的，应承担赔偿责任。

第三十七条 担保管理职能部门怠于行使其职责，给公司造成损失的，可视 情节轻重给予批评、警告或解除其职务的行政处分并承担赔偿责任。

法律规定保证人无须承担的责任，担保管理职能部门未经公司董事会同意擅 自承担的，应给予行政处分并承担赔偿责任。

第三十八条 公司董事会有权视公司的损失、风险的大小、情节的轻重决定 给予责任人相应的行政处分。

第五章 附则

第三十九条 本制度与公司章程约定不一致的，按国家有关法律、法规和《公 司章程》的规定执行。

第四十条 本制度由公司董事会负责解释。

第四十一条 本制度经公司股东大会审议通过后生效并实施。

惠州市锦好医疗科技股份有限公司 董事会

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