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Commerzbank AG Investor Presentation 2012

Feb 29, 2012

81_rns_2012-02-29_ced1de4c-749d-4735-bbd1-261891ba814f.pdf

Investor Presentation

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Starker Rückgang der Risikoaktiva und Bilanzsumme Commerzbank-Konzern, in Mrd €

Risikoaktiva

338 280 268 237 31.12.2008 31.12.2009 31.12.2010 31.12.2011 -30% 2) 1)

Bilanzsumme

1) proforma; 2) inkl. Effekte aus Basel 2.5 (12 Mrd €)

Commerzbank – Zahlen, Fakten, Ziele

Investor Relations

4. Quartal 2011

Diese Publikation erscheint viermal jährlich, jeweils mit Bekanntgabe der Quartalsergebnisse und des Jahresabschlusses.

Diese Publikation steht Ihnen auch im Internet in deutscher und englischer Sprache zur Verfügung.

  • Deutsch: www.commerzbank.de Investor Relations Analysten Handouts
  • Englisch: www.commerzbank.com Investor Relations Analyst Handouts

Abgeschlossen am 22. Februar 2012

Erreichen strategischer
Ziele in 2011
2011 im Überblick __ 2
Erträge vor Risikovorsorge
Ergebnis pro Quartal ______ 3
Gewinn- und Verlustrechnung
Zinsüberschuss ____ 4
Risikovorsorge
nach Segmenten
Struktur des Pro
visionsüberschusses ______ 5
Handelsergebnis und Ergebnis
aus Sicherungszusammenhängen
Verwaltungsaufwendungen _ 6
Ertragsquoten
Entwicklung der
Geschäftsvolumina _______ 7
Forderungen an Kunden
Probability of Default-Rating ______ 8
Struktur der Aktiva
Struktur der Passiva _____		 9
Neubewertungsrücklage
Risikotragende Aktiva
und Kapitalquoten _______ 10
Bilanz- und RWA-Reduzierung
EBA-Maßnahmen _______ 11
Ergebnisse nach Segmenten
Werttreiber _______ 12
Operatives Ergebnis
nach Segmenten
Eigenkapital-Allokation ___ 13
Privatkunden _____ 14
Mittelstandsbank __ 15
Central & Eastern Europe _ 16
Corporates & Markets ____ 17
Asset Based Finance _____ 18
Ausgewogener Ergebnisbeitrag
in Kernbanksegmenten
Definitionen des
Konzernkapitals ___ 19
RWA-Management
Starkes langfristiges
Fundingprofil _____ 20
Zusammenfassung
und Ausblick
Kennzahlen der
Commerzbank-Aktie _____ 21
Aktionärsstruktur
Eigenkapital und Börsen
kapitalisierung ____ 22
Kursverlauf der
Commerzbank-Aktie
Börsenumsätze in
Commerzbank-Aktien ____ 23
Geschäftsstellen des
Commerzbank-Konzerns
Personaldaten____ 24

Inhalt

Alle Zahlenangaben – sofern nicht anders ausgewiesen – nach IAS/IFRS

Commerzbank hat im Jahr 2011 bedeutende strategische Ziele erreicht

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Commerzbank in 2011 mit starker Performance in der Kernbank und verbesserter Kapitalisierung – Konzern belastet durch Staatsschuldenkrise

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Kernbank: Erträge vor Risikovorsorge um 1,5 Milliarden Euro* (+14%) im Jahr 2011 gesteigert

Erträge vor Risikovorsorge

(Mio. EUR)

* inkl. Liability-Management-Maßnahme in Q1 und Q4 2011; ** inkl. Sonstige und Konsolidierung

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Gewinn- und Verlustrechnung des Commerzbank-Konzerns

Zinsüberschuss

Commerzbank-Konzern, in Mio €

Risikovorsorge nach Segmenten

Commerzbank-Konzern, in Mio €

Struktur des Provisionsüberschusses

Commerzbank-Konzern, in Mio €

1) nach Restatement; 2) in 2010 unter "Übrige"

Handelsergebnis und Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen

Commerzbank-Konzern, in Mio €

Verwaltungsaufwendungen

Commerzbank-Konzern, in Mio €

Ertragsquoten

Entwicklung der Geschäftsvolumina

Commerzbank-Konzern, in Mrd €

1) nach Risikovorsorge; 2) inklusive Effekte aus Basel 2.5

Forderungen an Kunden 1)

Commerzbank-Konzern

Probability of Default-Rating der Commerzbank

Struktur der Aktiva

Commerzbank-Konzern, in Mio €

Bilanzsumme

1) nach Risikovorsorge

Struktur der Passiva

Commerzbank-Konzern, in Mio €

in Mrd €

Risikotragende Aktiva, Kernkapitalquote (Tier I), Eigenmittelquote und Core Tier I-Kapitalquote

Bilanz- und RWA-Reduzierung um 12% trotz Basel 2,5 im Jahr 2011, stabile Core-Tier-1-Kapitalquote

Maßnahmen zur Erfüllung der EBA-Kapitalanforderungen bis Juni 2012 auf gutem Weg

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Operatives Ergebnis der Kernbank auf hohem Niveau

Eigenkapital-Allokation im Commerzbank-Konzern

Durchschnitt, 1.1.-31.12.2011

Privatkunden

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  • › Verwaltungsaufwendungen in Q4: 6% niedriger als im Vorjahr; weitere Kosteneinsparungen/Synergien 2012 von 260 Mio. Euro angestrebt

Mittelstandsbank

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Corporates & Markets durch geringere Kundenaktivitäten belastet

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  • › Positives Operatives Ergebnis trotz schwierigeren wirtschaftlichen Umfelds und Staatsschuldenkrise
  • › Verwaltungsaufwendungen dank Kostenmanagement um 8% im Jahr 2011 reduziert
  • › Konsequentes RWA-Management – Effekte aus Basel 2,5 überkompensiert

Asset Based Finance 1)

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Asset Based Finance belastet durch Wertkorrektur auf griechische Staatsanleihen und weitere Risikoreduzierung in Public Finance

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  • › Erträge vor Risikovorsorge in Q4 2011 gegenüber Vorjahr belastet aufgrund von:
  • –Wertkorrekturen auf Griechenland-Exposure
  • –Belastung aus Verkäufen in Public Finance
  • –Reduzierte Bilanzsumme führt zu niedrigerem Zinsüberschuss
  • ›Risikovorsorge im Jahr 2011 um 677 Mio. Euro verringert

Ausgewogener Ergebnisbeitrag in Kernbanksegmenten*

Definitionen des Konzern-Kapitals

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*) ohne: Neubewertungsrücklage und Cash Flow Hedges

Erfolgreiches RWA-Management mit Blick auf Basel 2.5 und Basel 3

Per Ende 2011 leichte Reduzierung der RWA gegenüber Q3 2011 – trotz Effekts durch Basel 2.5

Starkes langfristiges Fundingprofil – kein weiterer Bedarf an Kapitalmarktemissionen im Jahr 2012*

Zusammenfassung und Ausblick

Kennzahlen der Commerzbank-Aktie

Aktionärsstruktur der Commerzbank

Stand: Februar 2012

Eigenkapital und Börsenkapitalisierung

Commerzbank-Konzern, in Mrd €

Kursverlauf der Commerzbank-Aktie

Monatsendstände, Januar 2010 = 100

Börsenumsätze1) in Commerzbank-Aktien

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1) Xetra, Frankfurt, Tradegate, Quelle: Deutsche Börse

Geschäftsstellen des Commerzbank-Konzerns weltweit

per 31.12.2011

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1) ab 2009 neue Commerzbank

Disclaimer

VORBEHALT BEI ZUKUNFTSAUSSAGEN

Diese Publikation enthält zukunftsgerichtete Aussagen zur Geschäfts- und Ertragsentwicklung der Commerzbank, die auf unseren derzeitigen Plänen, Einschätzungen, Prognosen und Erwartungen beruhen. Die Aussagen beinhalten Risiken und Unsicherheiten. Denn es gibt eine Vielzahl von Faktoren, die auf unser Geschäft einwirken und zu großen Teilen außerhalb unseres Einflussbereichs liegen. Dazu gehören vor allem die konjunkturelle Entwicklung, die Verfassung der Finanzmärkte weltweit und mögliche Kreditausfälle. Die tatsächlichen Ergebnisse und Entwicklungen können also erheblich von unseren heute getroffenen Annahmen abweichen. Sie haben daher nur zum Zeitpunkt der Veröffentlichung Gültigkeit. Wir übernehmen keine Verpflichtung, die zukunftsgerichteten Aussagen angesichts neuer Informationen oder unerwarteter Ereignisse zu aktualisieren.

Finanzkalender 2012/2013

9. Mai 2012 Zwischenbericht Q1 2012
23. Mai 2012 Hauptversammlung
9. August 2012 Zwischenbericht Q2 2012
8. November 2012 Zwischenbericht Q3 2012
Ende März 2013 Geschäftsbericht 2012

Commerzbank AG Zentrale Kaiserplatz Frankfurt am Main

www.commerzbank.de

Postanschrift 60261 Frankfurt am Main

Group Management

Investor Relations Leitung: Tanja Birkholz Assistenz: Nicole Schaller

Jürgen Ackermann Dirk Bartsch Wennemar von Bodelschwingh Michael Desprez Ute Heiserer-Jäckel Michael Klein Volker von Krüchten Maxim Kutscher Florian Neumann Patricia Novak Simone Nuxoll Christina Peric Klaus-Dieter Schallmayer Assistenz: Anna Binder Katja Schlett

Tel. +49 (0)69 / 136-2 22 55 Fax +49 (0)69 / 136-2 94 92 Mail [email protected]

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