Clal Insurance — Director's Dealing 2025

Oct 24, 2025

{0}------------------------------------------------

	לכבוד,
(לה לן: ייתחברה יי)	10xm 16
,

הנדון: הצהרת מועמד לתפקיד דירקטורי

אני החתום מטת, חיים סאמט, נושא ת.ז מס' 07249675, המכהן כדירקטור בחברה, מצהיר ומאשר בזאת כדלקמן:

• 1. יש לי את הכישורים הדרושים והיכולת להקדיש את הזמן הראוי, לשם ביצוע תפקיד של דירקטור בחברה, בשים לב, בין השאר, לצרכיה המיוחדים של החברה ולגודלה.
• בשל השכלתי, ניסיוני וכישוריו, כמפורט לחלן, הנני בעל/ת מיומנות גבוחה והבנה בנושאים עסקיים -חשבונאיים ודוחות כספיים, באופן המאפשר לי לחבין לעומקם את הדוחות הכספיים של החברה ולעורר דיון בקשר לאופן הצגתם של הנתונים הכספיים:

,כן	V
לא

1. הנני בעל תואר אקדמאי באחד מן המקצועות האלה :כלכלה, מינהל עסקים, ראיית חשבון, משפטים, מינהל ציבורי או בעל תואר אקדמאי אחר או שהשלמתי לימודי השכלה גבוהה אחרת, הכל בתחום עיסוקה העיקרי של החברה או בתחום הרלוונטי לתפקיד3:

כן	X
לא	П

1. בשים לב לאמור בסעיפים 1 2 או 3 לעיל, להלן פירוט כישוריי האמורים, (ככל שלא חלו שינויים בפרטים האישיים כאמור בחלק ד בדוח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים כאמור בחלק ד בדוח התקופתי לשנת (בפרטים באישיים כאמור בחלק בדיח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים כאמור בחלק בדיח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים כאמור בחלק בדיח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים כאמור בחלק בדיח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים כאמור בחלק בדיח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים כאמור בחלק בדיח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים כאמור בחלק בדיח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים כאמור בחלק בדיח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים כאמור בחלק בדיח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים כאמור בחלק בדיח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים כאמור בחלק בדיח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים כאמור בחלק בדיח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים כאמור בחלק בדיח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים כאמור בחלק בדיח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים כאמור בחלק בדיח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים כאמור בחלק בדיח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים כאמור בחלק בדיח התקופתי לשנת (בפרטים האישיים בחלק בדיח התקופתי לבום בחלק בדיח התקופתי לבום בחלק בדיח התקופתי לבום בחלק בדיח התקופתי לבום בחלק בדיח התקופתי לבום בחלק בדיח התקופתי לבום בחלק בדיח התקופתי לבום בחלק בדיח התקופתי לבום בחלק בדיח התקופתי לבום בחלק בדיח התקופתי לבום בחלק בדיח התקופתי לבום בחלק בדיח התקופתי לבום בחלק בדיח התקופתי לבום בחלק בדיח התקופתי לבום בחלק בדיח התקופתי לבום בחלק בדיח התקופתי לבום בחלק בדיח התקופתי לבום בחלק בדיח בחלק בדיח בחלק בדיח בחלק בדיח בחלק בדיח בחלק בדיח בחלק בדיח בחלק בדיח בחלק בדיח בחלק בדיח בחלק בדיח בחלק בדיח בחלק בדיח בדיח בחלק בדיח בדיח בדיח בדיח בדיח בדיח בדיח בדיח

ה - ראה חלק ד בדוח תקופתי לשנת 2024	4.1. השכל

. מסמך זה נכתב בלשון זכר לצורך הנוחות בלבד, אולם יש לראותו כמתייחס גם ללשון נקבה. 1

2 לפי סעיף 24(או)(1) לחוק החברות, התשנייט-1999 - סעיף זה בוחן מומחיות חשבונאית ופיננסית לפי סעיף 1 לתקנות החברות (תנאים ומבחנים לדירקטור בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית ולדירקטור בעל כשירות מקצועית) תשס"ו – 2005 (להלן :״ תקנות הכשירות״).

. מעיף 240(או)(1) לחוק החברות - סעיף זה בוחן כשירות מקצועית לפי סעיף 2 לתקנות הכשירות. לפי סעיף 2 לחוק החברות ה

{1}------------------------------------------------

4.2. ניסיון מקצועי - ראה חלק ד בדוח תקופתי לשנת 2024
.4.3 מכה נ/ת כדירקטור ב-
	_
277 19 270 2 2 70 27 111 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771 2 771	.5
392, 415, 418 עד 420 ו-422 עד 428, לחוק העונשין, התשל"ז-1977, ולפי סעיפים 25ג, 55ד, 53(א) ו-54
לחוק ניירות ערך,התשכ״ח-1968.
בחמש השנים האחרונות לא הורשעתי בפסק דין חלוט בבית משפט מחוץ לישראל בעבירות שוחד.	.6
מרמה, עבירות מנהלים בתאגיד או בעבירות של ניצול מידע פנים.
בחמש השנים האחרונות לא הורשעתי בפסק דין חלוט בעבירה אחרת, שאינה מנויה בסעיפים 5 ו- 8	.7
לעיל, אשר בית משפט קבע כי מפאת מהותה, חומרתה או נסיבותיה אינני ראוי/ה לשמש כדירקטור
בחברה ציבורית או בחברה פרטית שהיא חברת אגרות חוב.
	_
אינני קטין, פסול דין ולא הוכרזתי כפושט⁄ת רגל.	.8
ועדת אכיפה מנהלית לא הטילה עלי אמצעי אכיפה האוסר עלי לכהן כדירקטור בכל חברה ציבורית	.9
או בכל חברה פרטית שהיא חברת אגרות חוב, או שחלפה התקופה שקבעה ועדת האכיפה המנהלית
בהחלטה להטיל עלי אמצעי אכיפה כאמור.
1. המידע והפרטים המפורטים בהצהרתי זו, לרבות כל המסמכים המצורפים לה, נכונים ועדכניים	10
ואעדכן את החברה בדבר כל שינוי בפרטים ובמידע האמורים.
. הנני עומד בדרישות הדין לעניין דירקטור, ואמלא את תפקידי בצורה הטובה ביותר ולטובת החברה.	11
י יונני פובור בדריסווניווין לעניין דיו קסור, ואבולא אוניונפקייוי בצוו זו ווסובוז ביוזנו ולטובוניווובן וו.
הנני מתחייב כי במידה ויתעורר חשש, שיהיה בידיעתי ו⁄או שיובא לידיעתי, לפיו אחדל לקיים תנאי	12
מהתנאים הנדרשים על פי דין לשם כהונה כדירקטור, כפי שאלה תיקבענה מעת לעת, אודיע על כך
באופן מיידי לדירקטוריון החברה.
	47
. ידוע לי כי הצהרתי זו תשמש את החברה לשם בחינה האם אני כשא לכהן כדירקטור בחברה.	15
1957
תאריך תאריך
11/2/21/1

חתעמה

{2}------------------------------------------------

לכבוד,

(להלן: ייהחברהיי)

הנדון: הצהרת מועמד לתפקיד דירקטורי

אני החתומה מטה, מלי מרגליות, נושאת ת.ז מס' 024138497, המכהנת כדירקטורית בחברה, מצהירה ומאשרת בזאת כדלקמן:

• יש לי את הכישורים הדרושים והיכולת להקדיש את הזמן הראוי, לשם ביצוע תפקיד של דירקטור בחברה, בשים לב, בין השאר, לצרכיה המיוחדים של התברה ולגודלה.
• 1. בשל השכלתי, ניסיוני וכישוריו, כמפורט להלן, הנני בעל/ת מיומנות גבוחה וחבנה בנושאים עסקיים --חשבונאיים ודוחות כספיים, באופן המאפשר לי לחבין לעומקם את הדוחות הכספיים של החברה ולעורר דיון בקשר לאופן הצגתם של הנתונים הכספיים2:

io 🛱

לא 🗆

1. הנני בעל תואר אקדמאי באחד מן המקצועות האלה :כלכלה, מינהל עסקים, ראיית חשבון, משפטים, מינהל ציבורי או בעל תואר אקדמאי אחר או שהשלמתי לימודי השכלה גבוהה אחרת, הכל בתחום עיסוקה העיקרי של החברה או בתחום הרלוונטי לתפקיד3:

12 A

לא 🗆

1. בשים לב לאמור בטעיפים 1 2 או 3 לעיל, להלן פירוט כישוריי האמורים, (ככל שלא חלו שינויים בפרטים האישיים כאמור בחלק ד בדוח התקופתי לשנת 202¥):

בדוח תקופתי כשנת 2024	ראה חלק ד	- השכלה	.4.1

ו • מסמך זה נכתב בלשון זכר לצורך הנוחות בלבד, אולם יש לראותו כמתייחס גם ללשון נקבה.

2 לפי סעיף 240(או)(1) לחוק החברות, התשנייט-1999 - סעיף זה בוחן מומחיות חשבונאית ופיננסית לפי סעיף 1 לתקנות החברות (תנאים ומבחנים לדירקטור בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית ולדירקטור בעל כשירות מקצועית)) תשס"ו – 2005 (להלן יי תקנות הכשירותיי).

. לפי סעיף 1/(1) לחוק החברות - סעיף זה בוחן כשירות מקצועית לפי סעיף 2 לתקנות הכשירות לפי סעיף 1/(1) לחוק החברות - סעיף זה בוחן לפי סעיף 1/(1) לחוק החברות החברות המשירות מקצועית לפי סעיף 2 לתקנות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות החברות ה

{3}------------------------------------------------

4.2. ניסיון מקצועי - ראה חלק ד. בדוח תקופתי לשנת 2024
A Secondary Comments
.4.3 מכהנ/ת כדירקטור ב-
10'N 1/10N -
Jairon Nic While words
. בחמש השנים האחרוות לא הורשותו בפחה דון חלונו בעווב מבעים לני בייים ביי	.5
בחמש השנים האחרונות לא הורשעתי בפסק דין חלוט באיזה מהעבירות לפי סעיפים 290 עד 297, 397, בחמש השנים 418 ו-290, לחוק העונשין, התשל"ז-1977, ולפי סעיפים 52ג, 52ד, 53(א) ו-54	•
54-1, 1977 אין יידי אין יידי פרי 1972, להוא הוא היידי אין אין הוא האין אין האין אין אין אין אין אין אין אין אילחוק ניירות ערך,התשכיית-1968.
.1766 (1 2650), [ 12 50 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7 7
. בחמש השנים האחרונות לא הורשעתי בפסק דין חלוט בבית משפט מחוץ לישראל בעבירות שוחד,	.6
מרמה, עבירות מנהלים בתאגיד או בעבירות של ניצול מידע פנים.
. בחמש השנים האחרונות לא הורשעתי בפסק דין חלוט בעבירה אחרת, שאינה מנויה בסעיפים 5 ו- 6	.7
לעיל, אשר בית משפט קבע כי מפאת מהותה, חומרתה או נסיבותיה אינני ראוי/ה לשמש כדירקטור
בחברה ציבורית או בחברה פרטית שהיא חברת אגרות חוב.
אינני קטין, פסול דין ולא הוכרזתי כפושט/ת רגל.	.8
	.9
מו בכל חברה ציבורית	כ,
או בכל חברה פרטית שהיא חברת אגרות חוב, או שחלפה התקופה שקבעה ועדת האכיפה המנהלית
בהחלטה להטיל עלי אמצעי אכיפה כאמור.
. המידע והפרטים המפורטים בהצהרתי זו, לרבות כל המסמכים המצורפים לה, נכונים ועדכניים	10
ואעדכן את החברה בדבר כל שינוי בפרטים ובמידע האמורים.
. הנני עומד בדרישות הדין לעניין דירקטור, ואמלא את תפקידי בצורה הטובה ביותר ולטובת החברה.	11
. הנני מתחייב כי במידה ויתעורר חשש, שיהיה בידיעתי ו/או שיובא לידיעתי, לפיו אחדל לקיים תנאי	.12
מהתנאים הנדרשים על פי דין לשם כהונה כדירקטור, כפי שאלה תיקבענה מעת לעת, אודיע על כך
באופן מיידי לדירקטוריון התברה.
. ידוע לי כי הצהרתי זו תשמש את החברה לשם בחינה האם אני כשיר לכהן כדירקטור בחברה.	.13
און בוובווו.
18/9/25
תאחיד

{4}------------------------------------------------

כלל החזקות עסקי ביטוח בע"מ (להלן: "החברה")

הנדון: הצהרת מועמד לתפקיד דירקטור בלתי תלויי

אני החתומה מטה, מיה ליקוורניק, נושאת ת.ז מס' 054133632, המכהנת כדירקטורית בלתי תלויה בחברה, מצהירה ומאשרת בזאת כדלקמן:

דה ומאשרונ בו לקבון -	צהי
יש לי את הכישורים הדרושים והיכולת להקדיש את הזמן הראוי, לשם ביצוע תפקיד של דירקטור	،1
בחברה, בשים לב, בין השאר, לצרכיה המיוחדים של החברה ולגודלה.
בשל השכלתי, ניסיוני וכישוריו, כמפורט להלן, הנני בעל/ת מיומנות גבוהה והבנה בנושאים עסקיים -חשבונאיים ודוחות כספיים, באופן המאפשר לי להבין לעומקם את הדוחות הכספיים של התברה	.2
ולעורר דיון בקשר לאופן הצגתם של הנתונים הכספיים 2 :	_
כן
לא
הנני בעל תואר אקדמאי באחד מן המקצועות האלה :כלכלה, מינהל עסקים, ראיית חשבון, משפטים,מינהל ציבורי או בעל תואר אקדמאי אחר או שהשלמתי לימודי השכלה גבוהה אחרת, הכל בתחוםעיסוקה העיקרי של החברה או בתחום הרלוונטי לתפקיד 3 :	.3
c l
ם לא
	.4
בפרטים האישיים כאמור בחלק ד בדוח התקופתי לשנת 2024):
4.1. השכלה - ראה חלק ד בדוח תקופתי לשנת 2024
4.2 ניסיון מקצועי - ראה חלק ד בדוח תקופתי לשנת 2024

. מסמך זה נכתב בלשון זכר לצורך הנוחות בלבד, אולם יש לראותו כמתייחס גם ללשון נקבה. $^{1}$

2 לפי סעיף 240(אוֹ)(ו) לחוק החברות, התשנייט-1999 - סעיף זה בוחן מומחיות חשבונאית ופיננסית לפי סעיף 1 לתקנות החברות (תנאים ומבחנים לדירקטור בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית ולדירקטור בעל כשירות מקצועית)) תשס"ו – 2005 (להלן :יי תקנות הכשירותיי).

. לפי טעיף 240(או)(ג) לחוק החברות - סעיף זה בוחן כשירות מקצועית לפי טעיף 2 לתקנות הכשירות לפי טעיף 2 לחוק החברות הכשירות.

{5}------------------------------------------------

• 1. בחמש השנים האחרונות לא הורשעתי בפסק דין חלוט באיזה מהעבירות לפי סעיפים 290 עד 297, 392, 415415, 418 עד 420 עד 428, לחוק העונשין, התשל"ז-1977, ולפי סעיפים 52ג, 52ד, 53(א) ו-54 לחוק ניירות ערך,התשכ"ח-1968.
• 1. בחמש השנים האחרונות לא הורשעתי בפסק דין חלוט בבית משפט מחוץ לישראל בעבירות שוחד, מרמה, עבירות מנהלים בתאגיד או בעבירות של ניצול מידע פנים.
• 1. בחמש השנים האחרונות לא הורשעתי בפסק דין חלוט בעבירה אחרת, שאינה מנויה בסעיפים 5 ו- 6 לעיל, אשר בית משפט קבע כי מפאת מהותה, חומרתה או נסיבותיה אינני ראוי/ה לשמש כדירקטור בחברה ציבורית או בחברה פרטית שהיא חברת אגרות חוב.
  • .8 אינני קטין, פסול דין ולא הוכרותי כפושט/ת רגל.

4.3. מכהנ/ת כדירקטור ב-

• 1. ועדת אכיפה מנהלית לא הטילה עלי אמצעי אכיפה האוסר עלי לכהן כדירקטור בכל חברה ציבורית או בכל חברה פרטית שהיא חברת אגרות חוב, או שחלפה התקופה שקבעה ועדת האכיפה המנהלית בהחלטה להטיל עלי אמצעי אכיפה כאמור.
• 1. אינני קרוב של בעל השליטה⁴ וכן אין לי, לקרובי, לשותפי, למעבידי, למי שאני כפוף לו במישרין או בעקיפין או לתאגיד שהנני בעל השליטה בו, במועד המינוי או בשנתיים שקדמו לו, זיקה⁵ לחברה, לבעל השליטה בחברה, לקרוב של בעל השליטה, ליו״ר הדירקטוריון (מר חיים סאמט), למנכ״ל (מר יורם נוה), למנהל החטיבה הפיננסית (מר ערן צ׳רנינסקי) או לבעל מניות מהותי בחברה (נכון למועד זה, למיטב ידיעת החברה, אלרוב נדל״ן ומלונאות בע״מ בשליטת מר אלפרד אקירוב, קבוצת הראל השקעות בביטוח ושירותים פיננסיים בע״מ, קבוצת הפניקס אחזקות בע״מ) במועד המינוי או לתאגיד אחר6;

:לעניין זה

"קרוב" - בן זוג, אח או אחות, הורה, הורי הורה, צאצא, וכן צאצא, אח, אחות או הורה של בן הזוג או בן זוגו של כל אחד מאלה.

"זיקה" - קיום יחסי עבודה, קיום קשרים עסקיים או מקצועיים דרך כלל או שליטה, וכן כהונה כנושא משרה, למעט כהונה של דירקטור שמונה כדי לכהן כדירקטור חיצוני בחברה שעומדת להציע לראשונה מניות לציבור .

"תאגיד אחר" - תאגיד שבעל השליטה בו, במועד המינוי או בשנתיים שקדמו למועד המינוי, הוא החברה או בעל השליטה בה (לרבות חברות מקבוצת סימקס).

. נכון למועד זה לחברה אין בעל שליטה $^4$

לפי עמדת הרשות לניירות ערך, המילים "במועד המינוי או בשנתיים שקדמו למועד המינוי" מתייחסות הן לרישא של הסעיף (מעבידך, שותפך וכוי), הן לזיקה, והן לסיפא של הסעיף (בעל שליטה, קרוב של בעל השליטה, תאגיד אחר וכוי).

לפי עמדת הרשות לניירות ערך כפי שפורסמה בחודש מרץ 2020 איסור על זיקה לתאגיד אחר בחברה ללא בעל שליטה, חל גם ביחס לתאגיד שבשליטתו של כל אחד מהגורמים המנויים לעיל.

{6}------------------------------------------------

• 1. מבלי לגרוע מהאמור בסי 5 לעיל, אין לי, לקרובי, לשותפי, מעבידי, למי שאני כפוף לו במישרין או בעקיפין או לתאגיד שהנני בעל השליטה בו, קשרים עסקיים או מקצועיים למי שאסורה זיקה אליו כאמור בסעיף 5 לעיל, גם אם הקשרים כאמור אינם דרך כלל (למעט קשרים זניחים), וכן לא קיבלתי כל תמורה מהחברה בניגוד להוראות סי 244 (ב) לחוק החברות.
• 1. סמן במקום המתאים, אם מתקיים:
  • . האמור בסעיף זה לעיל לא מתקיים לגבי
• 1. אני מצהיר, כי תפקידי ועיסוקי האחרים אינם יוצרים או עלולים ליצור ניגוד עניינים עם תפקידי כדירקטור בלתי תלוי, ואין בהם לפגוע ביכולתי לכהן כדירקטור בלתי תלוי.
• 1. ידוע לי כי על פי חוק החברות, כפי שהוא במועד זה, הנני מנוע מלקבל, לרבות ילדיי או בן/בת זוגי, טובת הנאה, במישרין ובעקיפין, ובכלל זה לא ימנו אותי, את בן/בת זוגי או את ילדיי , לכהונה כנושא משרה בחברה ובתאגיד בשליטת בעל השליטה בה, לא יעסיקו אותי ו/או את בן/בת זוגי או את ילדיי, כעובד ולא יקבלו ממני שירותים מקצועיים בתמורה, בין במישרין ובין בעקיפין, לרבות באמצעות תאגיד בשליטתי, אלא אם כן חלפו שנתיים מתום כהונתי כדירקטור בלתי תלוי בחברה. ולעניין קרוב שאינו בן זוגי או ילדיי שנה מתום כהונתי כדירקטור בלתי תלוי?.
• ידוע לי כי מלבד הגמול המוצע לי והחזר ההוצאות, אינני רשאי לקבל כל תמורה, במישרין ובעקיפין, בשל כהונתי כדירקטור בחברה, בהתאם לאמור בחוק החברות8.
• 1. המידע והפרטים המפורטים בהצהרתי זו, לרבות כל המסמכים המצורפים לה, נכונים ועדכניים ואעדכן את החברה בדבר כל שינוי בפרטים ובמידע האמורים.
• 1. הנני עומד בדרישות הדין לעניין דירקטור בלתי תלוי, ואמלא את תפקידי בצורה הטובה ביותר ולטובת החברה.
• 1. הנני מתחייב כי במידה ויתעורר חשש, שיהיה בידיעתי ו/או שיובא לידיעתי, לפיו אחדל לקיים תנאי מהתנאים הנדרשים על פי דין לשם כהונה כדירקטור בלתי תלוי, כפי שאלה תיקבענה מעת לעת, אודיע על כך באופן מיידי לדירקטוריון החברה.

1. ידוע לי כי הצהרתי זו תשמש את החברה לשם בחינה האם אני כשיר לכהן כדירקטור בלתי תלוי בחברה.

חתימה

18.9.25

. לפי סעיף 249 לחוק החברות $^7$

<sup>8 לפי סעיף 244 לחוק החברות.

{7}------------------------------------------------

{8}------------------------------------------------

הנדון: הצהרת מועמד לתפקיד דירקטורי

אני החתום מטה, דוד גרנות, נושא ת.ז מס׳ 0455333739, המכהן כדירקטור בחברה, מצהיר ומאשר בזאת כדלקמן:

• 1. יש לי את הכישורים הדרושים והיכולת להקדיש את הזמן הראוי, לשם ביצוע תפקיד של דירקטור בחברה, בשים לב, בין השאר, לצרכיה המיוחדים של החברה ולגודלה.
• 1. בשל השכלתי, ניסיוני וכישוריו, כמפורט לחלן, הנני בעל/ת מיומנות גבוחה והבנה בנושאים עסקיים -חשבונאיים ודוחות כספיים, באופן המאפשר לי להבין לעומקם את הדוחות הכספיים של החברה ולעורר דיון בקשר לאופן הצגתם של הנתונים הכספיים2:
  • כן | לא
• 1. הנני בעל תואר אקדמאי באחד מן המקצועות האלה :כלכלה, מינהל עסקים, ראיית חשבון, משפטים, מינהל ציבורי או בעל תואר אקדמאי אחר או שהשלמתי לימודי השכלה גבוהה אחרת, הכל בתחום עיסוקה העיקרי של החברה או בתחום הרלוונטי לתפקיד3:
  • כן כן
• 1. בשים לב לאמור בסעיפים 1 2 או 3 לעיל, לחלן פירוט כישוריי האמורים, (ככל שלא חלו שינויים בפרטים האישיים כאמור בחלק ד בדוח התקופתי לשנת ₹202):

	> Close Usico	דג לשנת 2024	בדוח תקופו	ראה חלק ד	- השכלה	.4.1
Vivori	השונו פרסות ב	جا د		1c,7
Ila Alasah	ANJAD N	1,00	2 /N D	10.N
(2m)		i

1 - מסמך זה נכתב בלשון זכר לצורך הנוחות בלבד, אולם יש לראותו כמתייחס גם ללשון נקבה.

2 לפי סעיף 240(או)(ו) לחוק החברות, התשנייט-1999 - סעיף זה בוחן מומחיות חשבונאית ופיננסית לפי סעיף 1 לתקנות החברות (תנאים ומבחנים לדירקטור בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית ולדירקטור בעל כשירות מקצועית)) תשס"ו – 2005 (להלן:״ תקנות הכשירות״).

2 לפי סעיף 240(או)(1) לחוק החברות - סעיף זה בוחן כשירות מקצועית לפי סעיף 2 לתקנות הכשירות.

{9}------------------------------------------------

ניסיון מקצועי - ראה חלק ד' בדוח תקופתי לשנת 2024	,4.2
מכהנ/ת כדירקטור ב-	.4
مدررد وردرونامرا هر اورامراهعارمه عورا المامراممهاور
profile public
12FN

• .5 בחמש השנים האחרונות לא הורשעתי בפסק דין חלוט באיזה מהעבירות לפי סעיפים 290 עד 297, 54, 415 עד 420, לחוק העונשין, התשל"ז-1977, ולפי סעיפים 25ג, 25ד, 353(א) ו-54 לחוק ניירות ערך, התשכ"ח-1968.
• 1. בחמש השנים האחרונות לא הורשעתי בפסק דין חלוט בבית משפט מחוץ לישראל בעבירות שוחד, מרמה, עבירות מנהלים בתאגיד או בעבירות של ניצול מידע פנים.
• 1. בחמש השנים האחרונות לא הורשעתי בפסק דין חלוט בעבירה אחרת, שאינה מנויה בסעיפים 5 ו- 6 לעיל, אשר בית משפט קבע כי מפאת מהותה, חומרתה או נסיבותיה אינני ראוי/ה לשמש כדירקטור בחברה ציבורית או בחברה פרטית שהיא חברת אגרות חוב.
  • .8 אינני קטין, פסול דין ולא הוכרותי כפושט/ת רגל.
• 1. ועדת אכיפה מנחלית לא הטילה עלי אמצעי אכיפה האוסר עלי לכהן כדירקטור בכל חברה ציבורית או בכל חברה פרטית שהיא חברת אגרות חוב, או שחלפה התקופה שקבעה ועדת האכיפה המנהלית בהחלטה להטיל עלי אמצעי אכיפה כאמור.
• 1. המידע והפרטים המפורטים בהצהרתי זו, לרבות כל המסמכים המצורפים לה, נכונים ועדכניים ואעדכן את החברה בדבר כל שינוי בפרטים ובמידע האמורים.
  • .11 הנני עומד בדרישות הדין לעניין דירקטור, ואמלא את תפקידי בצורה הטובה ביותר ולטובת החברה.
• 1. הנני מתחייב כי במידה ויתעורר חשש, שיהיה בידיעתי ו/או שיובא לידיעתי, לפיו אחדל לקיים תנאי מהתנאים הנדרשים על פי דין לשם כהונה כדירקטור, כפי שאלה תיקבענה מעת לעת, אודיע על כך באופן מיידי לדירקטוריון החברה.
  • .13 ידוע לי כי הצהרתי זו תשמש את החברה לשם בחינה האם אני כשיר לכהן כדירקטור בחברה.

{10}------------------------------------------------

בוד,	לכו
(להלן: "החברה")
הנדון: הצהרת מועמד לתפקיד דירקטור¹
י החתום מטה, אהרון פוגל, נושא ת.ז מס׳ 010176485, המכהן כדירקטור בחברה, מצהיר ומאשר בזאתלקמן:
יש לי את הכישורים הדרושים והיכולת להקדיש את הזמן הראוי, לשם ביצוע תפקיד של דירקטורבחברה, בשים לב, בין השאר, לצרכיה המיוחדים של החברה ולגודלה.	i
בשל השכלתי, ניסיוני וכישוריו, כמפורט להלן, הנני בעל/ת מיומנות גבוהה והבנה בנושאים עסקיים -חשבונאיים ודוחות כספיים, באופן המאפשר לי להבין לעומקם את הדוחות הכספיים של החברה ולעורר דיון בקשר לאופן הצגתם של הנתונים הכספיים¹: כן לא	}
3. הנני בעל תואר אקדמאי באחד מן המקצועות האלה :כלכלה, מינהל עסקים, ראיית חשבון, משפטים, מינהל ציבורי או בעל תואר אקדמאי אחר או שהשלמתי לימודי השכלה גבוהה אחרת, הכל בתחום עיסוקה העיקרי של החברה או בתחום הרלוונטי לתפקיד3: בן
לא בשים לב לאמור בסעיפים 1 2 או 3 לעיל, להלן פירוט כישוריי האמורים, (ככל שלא חלו שינויים 4 בפרטים תאישיים כאמור בחלק ד בדוח התקופתי לשנת (202):
4.1. השכלה - ראה חלק ד בדוח תקופתי לשנת 2024

. מסמך אה נכתב בלשון אכר לצורך הנוחות בלבד, אולם יש לראותו כמתייחס גם ללשון נקבה. 1

2 לפי טעיף 240(או)(1) לחוק החברות, התשנ"ט-1999 - סעיף זה בוחן מומחיות חשבונאית ופיננסית לפי סעיף 1 לתקנות החברות (תנאים ומבחנים לדירקטור בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית ולדירקטור בעל כשירות מקצועית) תשס"ן – 2005 (להלן:״ תקנות הכשירות״).

. מעיף 240(או)(ו) לחוק החברות - סעיף זה בוחן כשירות מקצועית לפי סעיף 2 לתקנות הכשירות. 3

{11}------------------------------------------------

ניטיון מקצועי - ראה חלק ד' בדוח תקופתי לשנת 2024	.4.2
J/ L 1.1c
מכהנ/ת כדירקטור ב-	.4.3

• .5 בחמש השנים האחרונות לא הורשעתי בפסק דין חלוט באיזה מהעבירות לפי סעיפים 290 עד 297, 54, 415 עד 420, לחוק העונשין, התשל"ז-1977, ולפי סעיפים 52ג, 52ד, 53(א) ו-54 לחוק ניירות ערך,התשכ"ח-1968.
• 1. בחמש השנים האחרונות לא הורשעתי בפסק דין חלוט בבית משפט מחוץ לישראל בעבירות שוחד, מרמה, עבירות מנהלים בתאגיד או בעבירות של ניצול מידע פנים.
• 1. בחמש השנים האחרונות לא הורשעתי בפסק דין חלוט בעבירה אחרת, שאינה מנויה בסעיפים 5 ו- 6 לעיל, אשר בית משפט קבע כי מפאת מהותה, חומרתה או נסיבותיה אינני ראוי/ה לשמש כדירקטור בחברה ציבורית או בחברה פרטית שהיא חברת אגרות חוב.
  • .8 אינני קטין, פסול דין ולא הוכרזתי כפושט/ת רגל.
• 1. ועדת אכיפה מנהלית לא הטילה עלי אמצעי אכיפה האוסר עלי לכהן כדירקטור בכל חברה ציבורית או בכל חברה פרטית שהיא חברת אגרות חוב, או שחלפה התקופה שקבעה ועדת האכיפה המנהלית בהחלטה להטיל עלי אמצעי אכיפה כאמור.
• 1. המידע והפרטים המפורטים בהצהרתי זו, לרבות כל המסמכים המצורפים לה, נכונים ועדכניים ואעדכן את החברה בדבר כל שינוי בפרטים ובמידע האמורים.
  • 1. הנני עומד בדרישות הדין לעניין דירקטור, ואמלא את תפקידי בצורה הטובה ביותר ולטובת החברה.
• 1. הנני מתחייב כי במידה ויתעורר חשש, שיהיה בידיעתי ו/או שיובא לידיעתי, לפיו אחדל לקיים תנאי מהתנאים הנדרשים על פי דין לשם כהונה כדירקטור, כפי שאלה תיקבענה מעת לעת, אודיע על כך באופן מיידי לדירקטוריון החברה.
  • .13 ידוע לי כי הצהרתי זו תשמש את החברה לשם בחינה האם אני כשיר לכהן כדירקטור בחברה.

תאריך 18 9.25

{12}------------------------------------------------

כלל החזקות עסקי ביטוח בעיימ (להלן: "החברה")

הנדון: הצהרת מועמד לתפקיד דירקטור בלתי תלויי

אני החתום מטה, משה אברמוביץ׳, נושא ת.ז מס׳ 007970197, המכהן כדירקטור בלתי תלוי בחברה, מצהיר ומאשר בזאת כדלקמן:

ר בזאת כד לקבו ן:	UN)
יש לי את הכישורים הדרושים והיכולת להקדיש את הזמן הראוי, לשם ביצוע תפקיד של דירקטורבחברה, בשים לב, בין השאר, לצרכיה המיוחדים של החברה ולגודלה.	.1
בוובו וו, בשים כב, בין ווסאו , כבו כ ווואב ווווי כ סיייים
בשל השכלתי, ניסיוני וכישוריו, כמפורט להלן, הנני בעל/ת מיומנות גבוהה והבנה בנושאים עסקיים -חשבונאיים ודוחות כספיים, באופן המאפשר לי להבין לעומקם את הדוחות הכספיים של החברהולעורר דיון בקשר לאופן הצגתם של הנתונים הכספיים 2 :	.2
no 💆
,ב לא
הנני בעל תואר אקדמאי באחד מן המקצועות האלה :כלכלה, מינהל עסקים, ראיית חשבון, משפטים,מינהל ציבורי או בעל תואר אקדמאי אחר או שהשלמתי לימודי השכלה גבוהה אחרת, הכל בתחוםעיסוקה העיקרי של החברה או בתחום הרלוונטי לתפקיד 3 :	.3
ÇĮ cr
לא 🗆
בשים לב לאמור בסעיפים 2 1 או 3 לעיל, להלן פירוט כישוריי האמורים, (ככל שלא חלו שינויים בפרטים האישיים כאמור בחלק ד בדוח התקופתי לשנת 2024):	.4
4.1 השכלה - ראה חלק ד בדוח תקופתי לשנת 2024
4.2. ניסיון מקצועי - ראה חלק ד בדוח תקופתי לשנת 2024

. מסמך אה נכתב בלשון זכר לצורך הנוחות כלבד, אולם יש לראותו כמתייחס גם ללשון נקבה. * I

2 לפי סעיף 240(או)(1) לחוק החברות, התשנייט-1999 - סעיף זה בוחן מומחיות חשבונאית ופיננסית לפי סעיף 1 לתקנות החברות (תנאים ומבחנים לדירקטור בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית ולדירקטור בעל כשירות מקצועית) תשס"ן – 2005 (להלן:״ תקנות הכשירות״).

. מעיף 240(או)(ב) לחוק החברות - סעיף זה בוחן כשירות מקצועית לפי טעיף 1) לחוק החברות הכשירות לפי סעיף 240(או) לחוק החברות הכשירות לפי סעיף 240 און לחוק החברות הכשירות הבוחן לפי סעיף 2 לחקנות הכשירות.

{13}------------------------------------------------

• .. בחמש השנים האחרונות לא הורשעתי בפסק דין חלוט באיזה מהעבירות לפי סעיפים 290 עד 297, 392, 392, 275, 415 לחוק העונשין, התשל״ז-1977, ולפי סעיפים 52ג, 52ד, 53(א) ו-54 לחוק ניירות ערך,התשכ״ח-1968.
• 1. בחמש השנים האחרונות לא הורשעתי בפסק דין חלוט בבית משפט מחוץ לישראל בעבירות שוחד, מרמה, עבירות מנהלים בתאגיד או בעבירות של ניצול מידע פנים.
• 1. בחמש השנים האחרונות לא הורשעתי בפסק דין חלוט בעבירה אחרת, שאינה מנויה בסעיפים 5 ו- 6 לעיל, אשר בית משפט קבע כי מפאת מהותה, חומרתה או נסיבותיה אינני ראוי/ה לשמש כדירקטור בחברה ציבורית או בחברה פרטית שהיא חברת אגרות חוב.
  • 1. אינני קטין, פסול דין ולא הוכרותי כפושט/ת רגל.

4.3. מכהנ/ת כדירקטור ב-

• 1. ועדת אכיפה מנהלית לא הטילה עלי אמצעי אכיפה האוסר עלי לכהן כדירקטור בכל חברה ציבורית או בכל חברה פרטית שהיא חברת אגרות חוב, או שחלפה התקופה שקבעה ועדת האכיפה המנהלית בהחלטה להטיל עלי אמצעי אכיפה כאמור.
• 1. אינני קרוב של בעל השליטה⁴ וכן אין לי, לקרובי, לשותפי, למעבידי, למי שאני כפוף לו במישרין או בעקיפין או לתאגיד שהנני בעל השליטה בו, במועד המינוי או בשנתיים שקדמו לו, זיקה⁵ לחברה, לבעל השליטה בחברה, לקרוב של בעל השליטה, ליו״ר הדירקטוריון (מר חיים סאמט), למנכ״ל (מר יורם נוה), למנהל החטיבה הפיננסית (מר ערן צ׳רנינסקי) או לבעל מניות מהותי בחברה (נכון למועד זה, למיטב ידיעת החברה, אלרוב נדל״ן ומלונאות בע״מ בשליטת מר אלפרד אקירוב, קבוצת הראל השקעות בביטוח ושירותים פיננסיים בע״מ, קבוצת הפניקס אחזקות בע״מ) במועד המינוי או לתאגיד אחר³;

:לעניין זה

"קרוב" - בן זוג, אח או אחות, הורה, הורי הורה, צאצא, וכן צאצא, אח, אחות או הורה של בן הזוג או בן זוגו של כל אחד מאלה.

"זיקה" - קיום יחסי עבודה, קיום קשרים עסקיים או מקצועיים דרך כלל או שליטה, וכן כהונה כנושא משרה, למעט כהונה של דירקטור שמונה כדי לכהן כדירקטור חיצוני בחברה שעומדת להציע לראשונה מניות לציבור.

"תאגיד אחר" - תאגיד שבעל השליטה בו, במועד המינוי או בשנתיים שקדמו למועד המינוי, הוא החברה או בעל השליטה בה (לרבות חברות מקבוצת סימקס).

. נכון למועד זה לחברה אין בעל שליטה

<sup>5 לפי עמדת הרשות לניירות ערך, המילים ייבמועד המינוי או בשנתיים שקדמו למועד המינויי מתייחסות הן לרישא של הסעיף (מעבידך, שותפך וכוי), הן לזיקה, והן לסיפא של הסעיף (בעל שליטה, קרוב של בעל השליטה, תאגיד אחר וכוי).

לפי עמדת הרשות לניירות ערך כפי שפורסמה בחודש מרץ 2020 איסור על זיקה לתאגיד אחר בחברה ללא בעל שליטה, חל גם ביחס לתאגיד שבשליטתו של כל אחד מהגורמים המנויים לעיל.

{14}------------------------------------------------

• 1. מבלי לגרוע מהאמור בסי 5 לעיל, אין לי, לקרובי, לשותפי, מעבידי, למי שאני כפוף לו במישרין או בעקיפין או לתאגיד שהנני בעל השליטה בו, קשרים עסקיים או מקצועיים למי שאסורה זיקה אליו כאמור בסעיף 5 לעיל, גם אם הקשרים כאמור אינם דרך כלל (למעט קשרים זניחים), וכן לא קיבלתי כל תמורה מהחברה בניגוד להוראות סי 244 (ב) לחוק החברות.
• 1. סמן במקום המתאים, אם מתקיים:

  על אף האמור בסעיפים 5 ו- 6 לעיל, קיימים ביני לבין החברה, במועד המינוי או בשנתיים שקדמו לו, קשרים עסקיים או מקצועיים זניחים אשר תחילתם במועד שיקדם למועד מינוי ואשר אינם מהווים "זיקה" כאמור בתקנות החברות (עניינים שאינם מהווים זיקה), התשס"ז-2006 (להלן: "תקנות הזיקה"). תמצית קשרים אלו היא כמפורט בדוח זימון האסיפה.

  • האמור בסעיף זה לעיל לא מתקיים לגבי. 🖂
• 1. אני מצחיר, כי תפקידי ועיסוקי האחרים אינם יוצרים או עלולים ליצור ניגוד עניינים עם תפקידי כדירקטור בלתי תלוי, ואין בהם לפגוע ביכולתי לכהן כדירקטור בלתי תלוי.
• 1. ידוע לי כי על פי חוק החברות, כפי שהוא במועד זה, הנני מנוע מלקבל, לרבות ילדיי או בן/בת זוגי, טובת הנאה, במישרין ובעקיפין, ובכלל זה לא ימנו אותי, את בן/בת זוגי או את ילדיי , לכהונה כנושא משרה בחברה ובתאגיד בשליטת בעל השליטה בה, לא יעסיקו אותי ו/או את בן/בת זוגי או את ילדיי, כעובד ולא יקבלו ממני שירותים מקצועיים בתמורה, בין במישרין ובין בעקיפין, לרבות באמצעות תאגיד בשליטתי, אלא אם כן חלפו שנתיים מתום כהונתי כדירקטור בלתי תלוי בחברה. ולעניין קרוב שאינו בן זוגי או ילדיי שנה מתום כהונתי כדירקטור בלתי תלוי.

• ידוע לי כי מלבד הגמול המוצע לי והחזר ההוצאות, אינני רשאי לקבל כל תמורה, במישרין ובעקיפין, בשל כהונתי כדירקטור בחברה, בהתאם לאמור בחוק החברות8.

• 1. המידע והפרטים המפורטים בהצהרתי זו, לרבות כל המסמכים המצורפים לה, נכונים ועדכניים ואעדכן את החברה בדבר כל שינוי בפרטים ובמידע האמורים.
• 1. הנני עומד בדרישות הדין לעניין דירקטור בלתי תלוי, ואמלא את תפקידי בצורה הטובה ביותר ולטובת החברה.
• 1. הנני מתחייב כי במידה ויתעורר חשש, שיהיה בידיעתי ו/או שיובא לידיעתי, לפיו אחדל לקיים תנאי מהתנאים הנדרשים על פי דין לשם כהונה כדירקטור בלתי תלוי, כפי שאלה תיקבענה מעת לעת, אודיע על כך באופן מיידי לדירקטוריון החברה.

בחינה האם אני כשיר לכהן כדירקטור בלתי תלוי בחברה.	19. ידוע לי כי הצהרתי זו תשמש את החברה לשם ו
	18/9/26
חתימה	תאריך

לפי סעיף 249 לחוק התברות. - 7

$^{8}$ לפי טעיף 244 לחוק החברות.

{15}------------------------------------------------