Report Content Zarząd Centrum Medyczne ENEL-MED Spółki Akcyjnej (dalej: Spółka) informuje, że w dniu 30.06.2025 r. pomiędzy Spółką jako kredytobiorcą a Bankiem Millennium S.A. (dalej: Bank) jako kredytodawcą został zawarty aneks do umowy o linię wieloproduktową z dnia 25.03.2013 r. Aneks wchodzi w życie z dniem 01.08.2025 r.
Zawarty aneks do umowy o linię wieloproduktową przedłuża przyznany Spółce globalny limit w kwocie 32.000.000,00 PLN na okres do 31.07.2027 r. Kredyt będzie wykorzystywany na finansowanie bieżącej działalności Spółki, a oprocentowanie oparte jest, co do zasady, na zmiennej stopie procentowej WIBOR 1M plus marża Banku. W ramach przyznanego globalnego limitu sublimit na gwarancje bankowe został zwiększony z kwoty 13.000.000,00 PLN do kwoty 32.000.000,00 PLN.
Zabezpieczenie roszczeń z tytułu umowy o linię wieloproduktową stanowią:
1) oświadczenie Spółki o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt 5 k.p.c. z całego mienia co do obowiązku zapłaty na rzecz Banku wszelkich sum pieniężnych z tytułu zobowiązań wynikających z umowy o linię wieloproduktową oraz umów zawartych w związku z lub na podstawie umowy o linię wieloproduktową oraz wszelkich innych umów zawieranych lub dokumentów wystawianych w związku z lub na podstawie umowy o linię wieloproduktową, do maksymalnej kwoty 51.200.000,00 PLN, w którym zastrzeżono, że Bank może wystąpić o nadanie klauzuli wykonalności temu aktowi do 31.07.2033 r.;
2) hipoteka na I miejscu do kwoty 49.700.000,00 PLN na nieruchomości należącej do Spółki położonej w Warszawie przy ul. Gilarskiej 86C wraz z cesją praw do umowy ubezpieczenia od ognia i innych zdarzeń losowych.
Ponadto, Zarząd Spółki informuje, że w dniu 30.06.2025 r. Strony zawarły również umowę o kredyt inwestycyjny. Kredyt zostaje udzielony na kwotę 25 645 930,09 PLN na okres od 01.07.2025 r. do 31.12.2030 r.
Kredyt będzie wykorzystywany na:
1) refinansowanie 100% pożyczki w Siemens Finance udzielonej na poczet zakupu przez Spółkę aparatury medycznej
oraz
2) na finansowanie 100% kosztów zakupu brutto nowej aparatury medycznej od Siemens Healthcare, tj. dwóch aparatów rezonansu magnetycznego Magnetom Sola (o których m.in. mowa w raporcie bieżącym nr 2/2025), mammografu (nabytego na podstawie aneksu do umowy z Siemens Healthcare, o której mowa w raporcie bieżącym nr 2/2025) i aparatu tomografu komputerowego.
Oprocentowanie, co do zasady, oparte jest na zmiennej stopie procentowej WIBOR 3M plus marża Banku.
Strony ustaliły następujące zabezpieczenia spłaty kredytu:
1) oświadczenie Spółki o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt 5 k.p.c. z całego mienia co do obowiązku zapłaty na rzecz Banku wszelkich sum pieniężnych z tytułu zobowiązań wynikających z umowy do maksymalnej kwoty 41.033.488,14 PLN, w którym zastrzeżono, że Bank może wystąpić o nadanie klauzuli wykonalności temu aktowi do 31.12.2033 r.;
2) zastaw rejestrowy na zbiorze środków trwałych (aparaturze medycznej) o aktualnej wartości według wyceny Banku 7 610 527,00 PLN, stanowiące własność Klienta wraz z cesją praw z umowy ubezpieczenia (do czasu ustanowienia zastawu obowiązywać będzie przewłaszczenie z warunkiem zawieszającym);
3) zastaw rejestrowy na nabywanych z kredytu środkach trwałych, tj. urządzeniach medycznych zamówionych od Siemens Healthcare, o których mowa w pkt 2 powyżej, o łącznej wartości zakupu 16 967 702,09 PLN wraz z cesją praw z umowy ubezpieczenia (do czasu ustanowienia zastawu obowiązywać będzie przewłaszczenie z warunkiem zawieszającym).
Na dzień przekazania niniejszego raportu pomiędzy Spółką a Bankiem zawarte są następujące umowy:
- umowa kredytu inwestycyjnego z dnia 30 czerwca 2025 r. - opisana powyżej,
- umowa o linię wieloproduktową z dnia 25.03.2013 zmieniona aneksami (zmiany wprowadzone aneksem z dnia 30 czerwca 2025 r. opisane są powyżej). Według stanu na dzień 30 czerwca 2025 r. saldo zobowiązań Spółki z tytułu tej umowy wynosiło 12.987.641,69 zł.