AI assistant
Central Re — Annual Report 2017
Jun 19, 2018
52207_rns_2018-06-19_a268e16d-4309-4a33-835b-123c6e93ec15.pdf
Annual Report
Open in viewerOpens in your device viewer
106 2017
107年4月1日
==> picture [596 x 54] intentionally omitted <==
==> picture [427 x 147] intentionally omitted <==
==> picture [34 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [191 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [87 x 92] intentionally omitted <==
==> picture [303 x 285] intentionally omitted <==
� �
| �� | |
|---|---|
| �� | |
| �� ������ | 1 |
| �� �������� | 2 |
| �� ����������� | 3 |
| �� ������ | 3 |
| �� ������ | 3 |
| �� 107�������� | 5 |
| �� �������� | 6 |
| �� ��������������������� | 6 |
| �� ���� | 9 |
| ������ | 9 |
| ������ | 9 |
| �� ������ | 10 |
| ������ | 10 |
| ��������������������������������� | 12 |
| ���������� | 24 |
| ��������� | 55 |
| ��������� | 55 |
| ������������������������������������ | |
| ����������������� | 56 |
| ������������������������������������ | |
| ������������� | 56 |
| ����������������������� | 58 |
| ������������������������������������ | |
| ������������������� | 60 |
| �� ���� | 61 |
| ������� | 61 |
| ��������� | 65 |
| ��������� | 65 |
| ������������ | 65 |
| ������������� | 65 |
| ��������������� | 65 |
| �������������������� | 65 |
| ������������ | 65 |
| �� ���� | 66 |
|---|---|
| ������ | 66 |
| ��������� | 73 |
| ������ | 78 |
| �������� | 78 |
| ������ | 78 |
| ������ | |
| �� ���� | 82 |
| ���������������(��)����������������� | 82 |
| ����������� | 84 |
| ��106���������������� | 85 |
| ��106������ | 85 |
| ������������������������������������ | 85 |
| ����������������������������������� | |
| ������������� | 86 |
| �� ��������������������� | 163 |
| ������ | 163 |
| ������ | 164 |
| ������ | 164 |
| ��106���������������� | 165 |
| ��106��������������������������������� | 165 |
| ��106�������������������� | 165 |
| �������� | 166 |
| �� ������ | 167 |
| ���������� | 167 |
| �������������������������� | 167 |
| ������������������������������� | 167 |
| ������������ | 167 |
| �������� | 167 |
壹、 致股東報告書
各位股東女士、先生大家好:
中央再保險公司成立於民國 57 年,即將於本 (107) 年 10 月 31 日屆滿 50 周年。一直 以來,本公司秉持著穩健經營的原則,專注於再保險本業營運與資金運用; 106 年度在 全體同仁努力及各位股東支持下,我們獲得了相當亮麗的經營成果。
回顧過去一年,在業務方面,即使面臨再保險市場承保能量充裕、費率疲軟等挑 戰,本公司再保費收入依然成長 3.7% ,達新台幣 145.64 億元,自留滿期保費及轉再保佣 金收入合計為 137.52 億元,同時在嚴謹的核保策略及風險控管之下,有相當良好的核保 績效。在投資方面,受惠於全球經濟環境復甦,資金運用操作得宜,投資績效也有大幅 度的成長,淨投資收益達到 8.45 億元。整體而言,本公司 106 年度營業收入為 146 億元, 成長 8.6% ;營業淨利 13.89 億元。
在財務強度與資本結構方面,本公司整體財務實力強健, 106 年底自留業務的各項 準備金淨額合計為 230.96 億元,分配前權益達到 112.51 億元,為歷年來新高。實收資本 額自公司設立時的 1,500 萬元,經過五十年的發展,截至 106 年底已達 56.23 億元;為厚 植資本,擴大承保能量,增加本公司未來的競爭能力,本次盈餘分配時,將辦理部分盈 餘轉增資發行新股,每股配發 0.5 元股票股利,發行總額達 2.81 億元,本公司實收資本 將增加至 59.04 億元,已接近額定資本 60 億元。
國際信用評等公司標普全球評級 (S&P Global Ratings) 基於本公司與本地保險公司的 直接業務往來關係強健、穩健的國內市場地位、極強的資本等級、擁有分散且審慎的投 資組合等因素,於 107 年 3 月維持本公司信用評等等級為 A ,評等展望為穩定,而中華 信評公司亦確認本公司評等為 twAA+ 。 106 年 7 月另一國際信用評等公司 A.M. Best ,亦持 續肯定本公司的經營績效,維持 A 級的信評等級,評等展望為穩定。本公司長期維持優 良的信用評等,不但充分顯現本公司擁有強健的財務能力以履行對客戶的再保保障,同 時對於爭取新客戶及拓展優質業務亦均有助益。
謹將本公司 106 年度營業計畫實施成果、預算執行情形、財務收支、獲利能力、研 究發展狀況及 107 年度營業計畫概要等,彙整報告於下頁「 106 年度營業報告」,敬請 參 閱。
穩健踏實走過五十年,展望未來,本公司經營團隊仍將本著「挑戰、創新、團隊」
的企業精神,深耕台灣、放眼國際,進行優質業務的拓展,同時採行適宜之資本管理與
投資操作,以達營收與盈餘穩定成長、企業永續經營之目標,同時朝向「亞洲最佳再保
險公司」之願景邁進。敬請各位股東繼續給予支持與指教。
敬祝各位股東
身體健康萬事如意
董事長楊誠對
==> picture [52 x 52] intentionally omitted <==
-1-
106 ������
����������������������������������� ������������������������������������� � � ������������������������������ ������ ������������������������������������� � ����������� ������������������������� � ��������������������
�� 106 ���������������������(���) 1,389,459 ��� ����� 106 �����������
�� ��������
� ( ) �����
-
��������� 14,564,046 ������� 14,145,304 ����� 418,742 ���� 2.96%������������
-
1������������ 10,752,614 ������� 10,199,839 ����� 552,775 ���� 5.42%��������������������
-
2������������ 3,811,432 ������� 3,945,465 ����� 134,033 ���� 3.40%��������������������
( � ) �������
1������
-
�� 106 ������������ 5,622,750 ����������� 11,251,472 �����������������
-
2������������
-
�������������������������������� ����� 106 ��������������� 23,096,380 ���
-
3������
-
�������� 845,354 ������� 380,889 ����� 464,465 � ��� 121.94%�
( � ) �����
- ��������������(S&P Global Ratings)����������� ��������������������������������� ����������������� 107 ������������� A� ������������������������ twAA+�106 � 7 �� ��������� A.M. Best����������������� A ��
-2-
��������������������������������� ����������������������������
�� �����������
106 �������������������
| 106������������������� | 106������������������� | 106������������������� | 106������������������� |
|---|---|---|---|
| ���������% | |||
| � � |
��� | ��� | ���(%) |
| ���� | 14,599,949 | 13,961,440 | 104.57% |
| ���� | 12,533,111 | 12,669,780 | 98.92% |
| ���� | 2,066,838 | 1,291,660 | 160.01% |
| ���� | 373,621 | 337,625 | 110.66% |
| ���� | 1,693,217 | 954,035 | 177.48% |
| �������� | 940 | 0 | 100.00% |
| ���� | 1,694,157 | 954,035 | 177.58% |
| ����� | 304,698 | 145,721 | 209.10% |
| ���� | 1,389,459 | 808,314 | 171.90% |
�� ������
106 ������������ 105 ����������106 �������
� 2.47 �� 105 �� 1.36 ��� 1.11 ������������
| �� | �� | |||
|---|---|---|---|---|
| 106�� | 105�� | �� | ||
| �� | ||||
| �� �� |
�����(%) | 3.96 | 2.29 | 3.13 |
| �����(%) | 13.39 | 8.13 | 10.76 | |
| �����������(%) | 30.11 | 16.25 | 23.18 | |
| �����������(%) | 30.13 | 16.23 | 23.18 | |
| ���(%) | 9.52 | 5.70 | 7.61 | |
| ������(�) | 2.47 | 1.36 | 1.92 |
�� ������
� ( ) �����������
-
1� ������������������������������ ������������������������������� ������������������������������� ���������������������������
-
2� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������ ���������������������
-3-
-
3� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ��������
-
4� �����������������106 ������������ �����
-
(1) �����������
-
������������
-
� ����� ��������������
-
� ����������� ����������������
-
� ���������������������� ����� ����
-
-
(2) �����������
-
��������������
-
�����������
-
��������������
-
���������������������������� ��������������������������� �
-
����������������� ��������� ��������������
-
������������������
-
������������������������������� ������������������������������� ����������������������������
( � ) ������
-
1� ������������������
-
(1) ������������������������������ ������������������������������ ������������������������������ �������������������(�����)����� ������106 ���� 789 �����
-
(2) ����������������������������� ������������������������������ ������������������������������ ��������������������������106 �� �������� 379 ���
-4-
-
2� ������������������������������� ��������� 11 �����
-
3� ������������������������������� ��������� 62 ��
-
(1) ���������21 ��
-
(2) ���������8 ��
-
(3) ���������5 ��
-
(4) ���������3 ��
-
(5) ����������� 2 ��
-
(6) �����CPCU 3 ��ACII 1 ��DipCII 1 ��SOA ASA 2 ��CAS ACAS
-
1 ��ALU 1 ��FLMI 5 ��ALMI 1 ��LOMA ACS 3 ��LOMA AAPA 1
-
��LOMA ARA 1 ��FRM 2 ��ARM 1 ��
-
-
4� ������������������������������� ����������������� 11 ������ 5 ���� 10 ��
�� 107 ��������
- ����������������������������� 107 ����� ����
� ( ) ����
-
1� ������������
-
������������������������������� ������
-
2� ��������������
-
(1) ������������������������������ ������
-
(2) ��������������������������
-
(3) ����������������������������� �����������������
-
3� ������������������
-
(1) ����������������������������
-
(2) ������������������������������ �����������
-
(3) ���������������������������
-
4� �������������������
-
(1) ������������������������
-
(2) ����������������������
-
(3) ����������������������
-5-
- (4) �����������������������
( � ) ����������
��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ������������������������������
( � ) ������
�����������A���������������������� ��������������������������������� �����
�� ��������
������������������������������������ �����������
-
( ) ���������������������������������
-
(�) ��������������������������������� ������
-
(�) ����������������������
-
(�) ��������������������������������� �����������
-
(�) �����������������������������
-
(�) ���������������������������
-
(�) ����������������
�� ���������������������
-
( ) ������
-
�� 106 ������������������������������� ���������������������������������� ���������������������������������� ��
(�) ����
1� ������������
- ������������ 7 �� 4 �������� 106 � 6 � 28 �
-6-
������������������������������� ��������������������������
-
(1) ������������������������������ ���������(���� 3 ��� 5 �)
-
(2) ������������������������������ �����(���� 6 �)
-
(3) ����������������������������� ������������������������������ �������������(���� 8 ��� 10 �)
-
����������������������
-
2� ��������������������
-
���������������������� 106 � 2 � 2 ���� 6 � 28 ����������������������������� ���������������������������������
-
(1) ������������������������������ �����������������(����� 5 �)
-
(2) ������������������������������ ������������������������������ �����(����� 6 �)
-
(3) ������������������������������ ������������������������������ ����������(����� 7 �)
-
����������������������
-
3� ��������������������������
-
������������������������������ 45 ������ 106 � 6 � 30 ������������������
-
(1) ����������������������������� ������������������������������ ����(�����3�)
-
(2) ��������������������(�����4�)
-
(3) ������������������(�)���������� ������������������������������ �(�)���������(�����4��3��4��2�)
-
����������������������
-7-
-
�� ������������������
-
������������������������������� ���������������������������������
-
��� ������������������������������ ������������������������������ �������������������������
-
��� ������������������������������ �����������������������
-
��� ������������������������������ ������������������������������� �����������
����������������������
��� ������
����������������������������������������������� ����� ��������������������������������� ��������������������� ������������������������������������� ���������������������������
������������������������������������ ��������������������������������������� ������������������������������������������ ��������������������������������������� �������������������������
���������������������������������� ���������������������������������� ���������������������������������� �������������������
���������������������������������� ���������������������������������� ���������������������������������� ��������������������������������
��������������������������������������������
==> picture [42 x 43] intentionally omitted <==
-8-
�� ����
������
���� 57 � 10 � 31 ��
������
| ���� | |
|---|---|
| ��57~-88�� | ��57�10�31���������(���)1,500 ����������� ������������������������������� �����������������61�11�24�������� ���������������������88 �������30 ���������87.04%�������12.96%� |
| ��89�7� | ��89�7�6������������������4,500��� ���������������������87.04%��71.27%� |
| ��91�4� | �������������91�4�1������������� ���������� |
| ��91�7� | ��91 �7 �11�������������������48.12%� ���������� |
| ��92�8� | ��92�8�7�����6���������30���36��� �������������� ������������������������������� 92�8�25�������������������������� ����������1 ��������3 ����������� ���������������������������� |
| ��93�6� | ��93�6�23�������09300118321����������� ��������� |
| ��93�11� | ��93 �11 �4�����6���������36���42��� |
| ��94�8� | ��94 �8 �31 �����8 ���������42 ���50 ��� |
| ��94�9� | ��94�9�26���������(Asia Insurance Review)������ ����������������������� |
| ��94�10� | ��94�10�26�������������������9��� 7����������������(�)�������5�� |
| ��95�10� | ��95�10�20����������������������� ���������������A-�TW AA+����������96 ��101 ����������� |
| ��96�8� | ��96 �8 �21 ��������2 �5,000 ���������50 ���52 �5,000 ��� |
| ��97�6� | ��97 �6 �13 ���������������7 ������2 ������ |
| ��97�8� | ��97�8�22������2�6,250���������52�5,000 ����55 �1,250 ��� |
| ��99�6� | ��99�6�10���������A.M. Best���������� ���A����������� |
| ��102�6� | ��102�6�10�������������(Standard & Poor’s)��� ����������A����������� |
| ��102�7� | ��102�7�29��������1�1,025���������55 �1,250 ����56 �2,275 ��� |
| ��103�6� | ��103�6�11��������������9������3� �������������������� |
| ��105�1� | ��104 �9 �8 ����������������������� �����������������105 �1 �1���� |
-9-
�� ������
������
� ( )�����
- ����������������
-10-
(�) �������������������
| ���� | ���� |
|---|---|
| ���� | �������������������������� ���������������������� ����������������� ��������������������������� ���������������������� ��� |
| ���� | ��������������� �������������������������� ���� ����������� |
| ��� | �������������������������� ������ |
| �������� | �������������������������� ���� ���������������������� ���������������������� ���������������������� �������������������������� ��������� |
| ������� | ���������������������� |
| �������� | ������������������������ �������������������������� �� �������������������������� ��������� |
| ��� | ��������������������������� |
| ����� | �������������������������� �������������������������� ��������������������� |
| �������� | ������������ |
| ��� | ����������� |
-11-
| ����� ����� ����� ������ �� |
� � |
��� | � | ��� | � � |
��� | � � |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| � � |
� | � � � |
� � � |
||||
| � � |
� | � � |
� � |
||||
| �������� ������� |
��� | ����������� ��������� |
��� | ������� ������ ������� �������� (Evergreen Insurance Company Limited)��� |
��� | ������� ���� |
|
| ���������3� | ��� |
�������� ��������� ����������� ��� |
��� |
��������� ����������� ���(BSBA) |
��� |
�� ����� ����������� ��� |
|
| ���� ���� �� |
�� �� |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| �� | 0 | 0 |
0 | 0 |
0 | 0 |
|
| ������ ����� ��� |
�� �� |
� | 0 |
� | 0 |
��� | 0 |
| �� | �� | 0 | �� | 0 | 0 | ||
| �� ���� (�4) |
�� �� |
35.13 | 0.18 | 35.13 | 1.16 | 35.13 | 0 |
| �� | 197,541,037 | 1,000,735 | 197,541,037 | 6,541,899 | 197,541,037 | 0 | |
| � � � ���� |
�� �� |
35.13 | 0 | 35.13 | 0 | 35.13 | 0 |
| �� | 197,541,037 | 0 | 197,541,037 | 0 | 197,541,037 | 0 | |
| ���� �� (�2) |
91.10.29 | 82.9.29 | 91.10.29 | 96.6.12 | 91.10.29 | 106.5.31 | |
| �� | 3� | 3� | 3� | 3� | 3� | 3� | |
| �(�)� �� |
106.5.31 | 106.5.31 | 106.5.31 | 106.5.31 | 106.5.31 | 106.5.31 | |
| �� | �� � |
� | �� � |
� | �� � |
� | |
| � � | ����(�)�� | ������� | ����(�)�� | ������� | ����(�)�� | ������� | |
| �� �� �� |
�� �� |
�� �� |
�� �� |
�� �� |
�� �� |
�� �� |
|
| � � ��1� |
��� | ���� | �� |
-12-
| ����� ����� ����� ������ �� |
� � |
� | � | � | � | � |
|---|---|---|---|---|---|---|
| � � |
� | � | � | � | � | |
| � � |
� | � | � | � | � | |
| �������� ������� |
���������� ������� ������ ���� ���� ������ ���� ������ ������� ������ |
��� | ���(�����)��� | ����� | ��������� ����������� ������ |
|
| ����������� | �� �������� �� �� �������� ������ |
��� | �����(�����)� ��� ����������� ������ |
����������� ����� ����������� � |
������������ � ���������� �� ����������� �� |
|
| ���� ���� �� |
�� �� |
� | � | � | � | � |
| �� | � | � | � | � | � | |
| ������ ����� ��� |
�� �� |
� | � | � | � | � |
| �� | � | �� | � | � | � | |
| �� ���� (�4) |
�� �� |
� | ����� | � | � | � |
| �� | � | ����������� | � | � | � | |
| ��� ���� |
�� �� |
� | ����� | � | � | � |
| �� | � | ����������� | � | � | � | |
| ���� �� ���� |
�������� | �������� | �������� | �������� | ������� | |
| �� | �� | �� | �� | �� | �� | |
| ����� �� |
�������� | �������� | �������� | �������� | �������� | |
| �� | � | �� � |
� | � | � | |
| �� | ������� | ��� | ������� | ������� | ��� | |
| �� �� �� |
�� �� |
�� �� |
�� �� |
�� �� |
�� �� |
|
| �� ���� |
�� | ���� |
-13-
| ����� ����� ����� ������ �� |
� � |
� | � | �1���������������������(������������������)��������� �2�������������������������������� �3�������������������������������������������������������� �4�106.5.31���107.4.1������������562,275,000�� �5������������������ |
|---|---|---|---|---|
| � � |
� | � | ||
| � � |
� | � | ||
| �������� ������� |
����������� �� |
� | ||
| ���������3� | ����������� ���� �������� ����������� �������� |
����������� ��������� ���� ��������� ��������� �� ����������� � |
||
| ���� ���� �� |
�� �� |
0 |
0 |
|
| �� | 0 |
0 |
||
| ������ ����� ��� |
�� �� |
0 |
0 |
|
| �� | 0 | 0 | ||
| �� ���� (�4) |
�� �� |
0 | 0 | |
| �� | 0 | 627 | ||
| � � � ���� |
�� �� |
0 | 0 | |
| �� | 0 | 627 | ||
| ���� �� (�2) |
103.6.11 | 106.5.31 | ||
| �� | 3� | 3� | ||
| �(�)� �� |
106.5.31 | 106.5.31 | ||
| �� | � | � | ||
| � � | ��� | ��� | ||
| �� �� �� |
�� �� |
�� �� |
||
| � � ��1� |
���� | ���� |
-14-
107 � 4 � 1 �
1.������������
| ���������(�2) | ���������(�2) | |
|---|---|---|
| ������(�1) | ||
| �� | ���� | |
| ����(�)��(�3) | ���������� | 28.86% |
| ��� | 16.67% | |
| ��� | 12.90% | |
| ��� | 12.19% | |
| ��� | 7.14% | |
| ��� | 5.81% | |
| ��� | 5.10% | |
| ������������ | 5.00% | |
| ��� | 5.00% | |
| ��� | 1.33% | |
| ��� | ����������� | ��� |
-
1���������������������������
-
2���������������(���������)��������������������������
-
3����� 106 � 6 �������������
2.������������������
| 107�4�1� | 107�4�1� | ||
|---|---|---|---|
| ���������(�3) | |||
| ������ | ������ | ||
| ��1� | ��2� | �� | ���� |
| ����(�)�� | ���������� | ����������� | ��� |
| ������������ |
-
1�����������
-
2����������������
-
3�������������(���������)�������
-15-
3.��������������������������� ���
���� ( � )
107 � 4 � 1 �
| ������������ | ������������ | ������������ | ||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ���������2� | ||||||||||||||
| ������� | ||||||||||||||
| �� | ||||||||||||||
| �� | ||||||||||||||
| ����� | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | ||||
| �� | ||||||||||||||
| ���� | ����� | �� | ||||||||||||
| ����� | ����� | ���� | �� | |||||||||||
| ����� | ����� | ����� | �� | |||||||||||
| �� | ����� | ����� | ����� | �� | ||||||||||
| ����� | ����� | ����� | �� | |||||||||||
| ��1� | ||||||||||||||
| ����� | ����� | ���� | �� | |||||||||||
| ����� | ����� | |||||||||||||
| ���� | ||||||||||||||
| ��� | � | � | � | � | � | � | � | � | � | � | 0 | |||
| ��� | � | � | � | 0 | ||||||||||
| ��� | � | � | � | � | � | � | � | � | � | � | � | � | � | 0 |
| ��� | � | � | � | � | � | � | � | � | � | � | � | � | � | 0 |
| ��� | � | � | � | � | � | � | � | � | � | � | � | 0 | ||
| ��� | � | � | � | � | � | � | � | � | � | 0 | ||||
| ��� | � | � | � | � | � | � | � | � | � | 0 | ||||
| ��� | � | � | � | � | 0 | |||||||||
| ��� | � | � | � | � | � | 0 |
-
1������������
-
2�������������������������������������“�”�
-
(1) ���������������
-
(2) ���������������(����������������������������� �
-
�������)
-
(3) �������������������������������������������� �����
-
(4) ��������������������������������
-
(5) �������������������������������������������� ��������������
-
(6) �����������������������(��)����(��)������������ ����
-
(7) �������������������������������������������� ��������������������������������������������� ������������������������ 7 ������������������� ��
-
(8) �����������������������
-
(9) ������ 30 ��������
-
(10) ������ 27 �����������������
-16-
| ���� ���� ���� ��� |
� � |
� | � | � | � | � | � | � |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| � � |
||||||||
| � � |
||||||||
| ��� ��� ��� �� |
� | � | � | � | � | � | � | |
| ������� ��2� |
��������� ���������� |
������������ �� ���������� |
�������������� � �������������� � |
�������������� �� ����������� |
������������� (����) ������������� |
���������� ������������ |
����������� �� ������� |
|
| ���� ���� �� |
� � � � |
0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| �� | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| ����� ����� �� |
� � � � |
0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| �� | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| ���� | �� �� |
0 | 0.00 | 0.01 | 0 | 0 | 0.01 | 0.01 |
| �� | 0 | 227 | 33,736 | 0 | 0 | 51,000 | 50,000 | |
| �(�) ��� |
106.10.1 | 105.7.1 | 95.1.1 | 100.1.1 | 105.1.1 | 104.4.1 | 103.6.16 | |
| �� | � | � | � | � | � | � | � | |
| �� | ��� (�3) |
��� | ��� | ��� | ��� | ��� | ��� | |
| �� | �� �� |
�� �� |
�� �� |
�� �� |
�� �� |
�� �� |
�� �� |
|
| �� (�1) |
� � � |
� � � � � � (����) |
���� ���� (����) |
���� ����� |
� � � ����� ( � � ) |
���� ���� � � |
���� � � � |
-17-
| ���� ���� ���� ��� |
� � |
� | � | � | � | �1�������������������������������������������������������������� �2�������������������������������������������������������� �3���������106�10�1����������������������� |
|---|---|---|---|---|---|---|
| � � |
||||||
| � � |
||||||
| ��� ��� ��� �� |
� | � | � | � | ||
| ������� ��2� |
�������������� ����������� |
������������ ������������ |
������������� ������ ���������� |
�������������� ������������� |
||
| ���� ���� �� |
� � � � |
0 | 0 | 0 | 0 | |
| �� | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| ����� ����� �� |
� � � � |
0 | 0 | 0 | 0 | |
| �� | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| ���� | �� �� |
0 | 0.05 | 0 | 0 | |
| �� | 0 | 288,809 | 0 | 0 | ||
| �(�) ��� |
97.1.1 | 102.1.1 | 101.1.1 | 107.1.1 | ||
| �� | � | � | � | � | ||
| �� | ��� | ��� | ��� | ��� | ||
| �� | �� �� |
�� �� |
�� �� |
�� �� |
||
| �� (�1) |
���� � � � � � � |
����� � � � � � � |
���� ���� � � � |
���� � � � � � � (����) |
-18-
| ���� ���� ���� ���� ��(�11) |
���� ���� ���� ���� ��(�11) |
���� ���� ���� ���� ��(�11) |
� | � | � | � | � | � | � | � | *����������������������������������������������������� | ��(C)������107�3�21���������������� ������������������� ���������106�5�31����������106�5�31���� ����������106�5�31������������106�5�31���� |
||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| A�B�C�D�E� | F�G���� ������� ��(�10) |
��� ��� ��� (�7) |
� | |||||||||||||
| � � � |
1.24% | |||||||||||||||
| ���������� | ���� (G)(�6) |
������ ���(�7) |
��� � |
� | ||||||||||||
| �� �� |
� | |||||||||||||||
| ��� | � � � � |
� | ||||||||||||||
| �� �� |
� | |||||||||||||||
| ���� �(F) |
�� �� �� �� � (�7) |
� | ||||||||||||||
| � � � |
� | |||||||||||||||
| ����� ���� �(E) (�5) |
�� �� �� �� � (�7) |
� | ||||||||||||||
| � � � |
� | |||||||||||||||
| A�B�C�D | ������ ������ �(�10) |
��� ��� ��� (�7) |
� | |||||||||||||
| �� � |
1.24% | |||||||||||||||
| ���� | ������ (D) (�4) |
���� ���� �(�7) |
� | |||||||||||||
| �� � |
1,335 | |||||||||||||||
| ���� (C) (�3) |
��� ��� ��� (�7) |
� | ||||||||||||||
| �� � |
3,900 | |||||||||||||||
| ����� (B) |
��� ��� ��� (�7) |
� | ||||||||||||||
| � � � |
� | |||||||||||||||
| ��(A) (�2) |
��� ��� ��� (�7) |
� | ||||||||||||||
| ��� | 12,051 | |||||||||||||||
| �� | ����(�)�� ������� |
����(�)�� ������� |
��� ������� |
��� ������� |
���� | ��� | ��� | ��� | ��� | ��� | ��� | |||||
| �� | ��� | ���� | �� | �� | �� | �� | �� | ���� | ���� | ���� | ���� |
-19-
| ���� | �������(A+B+C+D+E+F+G) | ����� ����(�9) (I) |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | �1����������(��������������������)���������������������������������������� �������� �2������������(��������������������������)� �3������������������������ �4������������������(���������������������������)�������������������������� ���������������������������������������������������������������������� �5����������������������������������������������������������������������� ����������������������������������������������������������������������� |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ���(�8) | ������������ ������������ ����������� � |
- | ������� | - | - | - | - | - | 11� | |||
| �������(A+B+C+D) | ����� ����(�9)(H) |
- | - | - | - | - | - | - | - | - | ||
| ���(�8) | ������������ ������������ ����������� � |
- | ������� | - | - | - | - | - | 11� | |||
| ������������� | ��2,000,000� | 2,000,000�����5,000,000����� | 5,000,000�����10,000,000����� | 10,000,000�����15,000,000����� | 15,000,000�����30,000,000����� | 30,000,000�����50,000,000����� | 50,000,000�����100,000,000����� | 100,000,000��� | �� |
-20-
| �������������������������������������������IFRS2������������������������ �������������������������������� �6����������������������������������������������������������������������� �������������������������������������������������������� �7�������������(�����)��������������� �8������������������������������� �9�������������(�����)������������������������������ �10������������������������������������������������������� �11�a.�������������������������������� b.����������������������������������������������������������I���������� ���������� c.��������������������������������������������������������������������� ��� ��������������������������������������������� 2.�����������(������������)� 107�4�1� ���������% |
��������� | ��������� (�9) |
��������� (�9) |
� | � | � | � | ���������������������(��������������)������� ��(D)��������107�3�21������������������������ �����������106�10�1������������������ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ���� ���� � (�5) |
� | |||||||
| A�B�C�D��� �������� ���%�(�8) |
||||||||
| ��� | 1.41% | |||||||
| ������(D) (�4) |
� | |||||||
| ������� ��(�5) |
�� �� |
|||||||
| � | ||||||||
| �� �� |
||||||||
| ��� | � | |||||||
| �� �� |
||||||||
| 1,260 | ||||||||
| �� �� |
||||||||
| � | ||||||||
| ������ ��(C) (�3) |
��� ��� |
��� (�5) |
||||||
| �� | � | 4,297 | ||||||
| �����(B) | � | |||||||
| ��� ��� |
��� (�5) |
|||||||
| �� | � | 4,475 | ||||||
| ��(A) (�2) |
� | |||||||
| ��� ��� |
��� (�5) |
|||||||
| ��� | 9,518 | |||||||
| �� | ��� | ��� | ��� | ��� | ||||
| �� | ��� | ��� | ���� | ��� |
-21-
| ���������� | ���������(�7)(E) | - | ������� | ������� | - | - | - | - | - | 4� | �1�����������������������������������������������������(�����)����� �2���������������������������� �3������������������������������������������������������������������������������ ���������������������������������������������������������������������������IFRS2 �������������������������������������������������������� �4������������������������������������������������������������������������������ �������������������������������������������������������������������� �5�������������(�����)�������������������� �6������������������������������������������� �7�������������(�����)������������������������������������������ �8������������������������������������������������������� �9�a.�������������������������������������� b.���������������������������������������������������������������������E������� ������������� c.������������������������������������������������������������������������������ ��������������������������������������������� |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ���(�6) | - | ������� | ������� | - | - | - | - | - | 4� | ||
| ������������������� | ��2,000,000� | 2,000,000�����5,000,000����� | 5,000,000�����10,000,000����� | 10,000,000�����15,000,000����� | 15,000,000�����30,000,000����� | 30,000,000�����50,000,000����� | 50,000,000�����100,000,000����� | 100,000,000��� | �� |
-22-
-
3.������������������������������������� ������������������������������������ ����������������������������������
-
(1)������������������������������������ �������������
| 106�� | 105�� | ||
|---|---|---|---|
| �� | 1.24% | �� | 1.94% |
| �������� | 1.41% | �������� | 2.31% |
�������������������:
������������������������������������ ����� 0.5%��������� 1%��� 106 ������������� ����������������������������� 106 ����� ����������
-
(2)�������������������������������������
-
���������
-
A. ��������������������������������� �����������������������
-
B. ������������������������������� ���������
-
C. ����
-
D. �����������������
-
-
���������������
-
A. ������������������������������ � B. ���������������
-
C. ��������
-
�������������������������������� ��
-
-
�������
���������������������������������� ���������������������������������� �����������
-23-
(�) 106 ��������������������
107 � 4 � 1 � ���������%
| �� | �� | ������ | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| ���� | ���� | �� | ||||
| (�1) | (�1) | ����(%) | ||||
| � � � |
��� | ��� | � | 3,686 | 3,686 | 0.27% |
| ��� | ��� | |||||
| ���� | ��� | |||||
| �� | ��� | |||||
| �� | ��� | |||||
| ����� | ��� | |||||
| ��� | ��� | |||||
| ��� | ��� | |||||
| ��� | ��� | |||||
| ��� | ��� | |||||
| ��� | ��� |
-
�������� 107 � 3 � 21 �������������������
-
�1����������������������������
-
�2������������������������������������������������� ������������������������������������������������ ���������������������
-
�3�������������������������92�3�27�������0920001301 �������� ����
-
(1)���������
-
(2)����������
-
(3)��������
-
(4)������
-
(5)������
-
(6)�����������������
-
�4���������������������������������������������
����������
� ( )����������
106 ������� 9 �(A)����������
| �� | �� (�1) |
���� ��(B) |
���� �� |
����� (%)�B/A� (�2) |
�� |
|---|---|---|---|---|---|
| ��� | ����(�)�� ������� |
9 | 0 | 100 % | �� ��������� 106.5.31 ������9� |
| ���� | ����(�)�� ������� |
8 | 1 | 88.89 % | |
| ���� | ��� | 9 | 0 | 100 % | |
| ���� | ��� | 9 | 0 | 100 % | |
| ���� | ��� | 5 | 0 | 100 % | �� ��������� 106.5.31 ������5� |
-24-
| ���� | ��� | 4 | 0 | 100 % | �� ��������� 106.5.31 ������4� |
|---|---|---|---|---|---|
| �� | ��� ������� |
9 | 0 | 100 % | �� ��������� 106.5.31 ������9� |
| �� | ��� ������� |
9 | 0 | 100 % | |
| �� | ����(�)�� ������� |
5 | 0 | 100 % | �� ��������� 106.5.31 ������5� |
| �� | ����(�)�� ������� |
7 | 2 | 77.78 % | �� ��������� 106.5.31 ������9� |
| �� | ����(�)�� �������� |
4 | 0 | 100 % | �� ��������� 106.5.31 ������4� |
| �������� ���������������������������������������� ����������������� (�) ������14��3����� 1. ���106�1�24� ����16�����21��� �������������105������� ������������������������ ����������������� �����������������������������(�����) �7�������� ��������� ��������������� 2. ���106�3�22� ����16�����22��� ����� (1)��106��������������� (2)��������������������������� ��������� ��������������� 3. ���106�4�20� ����16�����23��� ������������������������� ��������� ��������������� 4. ���106�8�9� ����17�����2��� ����� (1)�������������� |
-25-
(2) 董事長 106 年之薪津及業務執行費用。 應利益迴避之董事:楊董事長誠對。 應迴避原因:就本案有自身利害關係。 參與表決情形:除依法迴避未參與討論及表決之董事外,其餘出席之 8 名董事 同意通過。 (3) 副董事長 106 年之薪津及業務執行費用。 應利益迴避之董事:張副董事長國政。 應迴避原因:就本案有自身利害關係。 參與表決情形:除依法迴避未參與討論及表決之董事外,其餘出席之 8 名董事 同意通過。 (4) 本屆獨立董事之報酬及兼任功能性委員會委員車馬費。 應利益迴避之董事:姚獨立董事思遠、周獨立董事育正及周獨立董事克高。 應迴避原因:就本案有自身利害關係。 參與表決情形:除依法迴避未參與討論及表決之董事外,其餘出席之 6 名董事 同意通過。 獨立董事意見:無。 公司對獨立董事意見之處理:無。 5. 日期: 106 年 12 月 21 日 期別:第 17 屆董事會第 5 次會議 議案內容: (1) 修訂「從事衍生性金融商品交易與風險管理之政策與程序」。 (2) 修訂「內部控制及稽核制度」。 (3) 改任會計主管及主辦會計人員。 (4) 董事長及副董事長 107 年度之薪津及業務執行費用。 應利益迴避之董事:楊董事長誠對及張副董事長國政。 應迴避原因:就本案有自身利害關係。 參與表決情形:除依法迴避未參與討論及表決之董事外,其餘出席 ( 含委託出 席 ) 之 7 名董事同意通過。 獨立董事意見:無。 公司對獨立董事意見之處理:無。 ( 二 ) 除前開事項外,其他經獨立董事反對或保留意見且有紀錄或書面聲明之董事會議決 事項 : 無。 二、 董事對利害關係議案迴避之執行情形,應敘明董事姓名、議案內容、應利益迴避原因以 及參與表決情形:詳見其他應記載事項一。 三、 當年度及最近年度加強董事會職能之目標(例如設立審計委員會、提升資訊透明度等) 與執行情形評估: 一 ( ) 本公司已投保董事及經理人責任保險,以分散董事及經理人法律責任風險,並提 升公司治理能力。 ( 二 ) 為提升董事專業知能與落實公司治理,本公司於 106 年度及 107 年度為董事安排公 。 司治理及經營所需課程 ( 三 ) 本公司目前設置 3 名獨立董事,並訂有「獨立董事之職責範疇規則」,俾利獨立董 事行使職權,並已於 103 年 6 月 11 日設立審計委員會,以強化董事會職能。 ( 四 ) 本公司於第 1 屆至第 4 屆之公司治理評鑑皆名列上市公司前 20% ,顯示本公司在公 司治理運作上表現良好。 ( 五 ) 本公司 106 年度董事會績效評估結果已揭露於公司網站:資訊公開 / 公司治理 / 二十 一、其他公司治理之相關資訊。
-26-
-
(�) ������������������������������������ ����������������������������
-
1�����������������������������
-
2�(1)�������������������������������(�)��(%)���������� ���������(�)�������
-
(2)���������������������������������������������� ��������������������(�)��(%)�������������������(�) �������
(�)����������
������������
����������� 6 �(A)������������
| �� | �� | ����� �(B) |
���� �� |
�����(%) (B/A)(�) |
�� |
|---|---|---|---|---|---|
| ���� | ��� | 6 | 0 | 100 % | �� ��������� 106.5.31 ������6� |
| ���� | ��� | 6 | 0 | 100 % | |
| ���� | ��� | 3 | 0 | 100 % | �� ��������� 106.5.31 ������3 � |
| ���� | ��� | 3 | 0 | 100 % | �� ��������� 106.5.31 ������3 � |
| �������� ��������������������������������������� ����������������������� (�) ������14��5����� 1. ���106�3�22� ���106��1������� ����� (1)105������� (2)��106��������������� (3)��������������������������� (4)105������������ ��������������������� ���������������� 2. ���106�4�20� ���106��2������� ������������������������� ��������������������� |
-27-
| ���������������� | ||||
|---|---|---|---|---|
| 3. | ���106�8�9� | |||
| ���106��4������� | ||||
| ����� | ||||
| (1)106��2������ | ||||
| (2)�������������� | ||||
| ��������������������� | ||||
| ���������������� | ||||
| 4. | ���106�12�21� | |||
| ���106��6������� | ||||
| ����� | ||||
| (1)��������������������������� | ||||
| (2)�������������� | ||||
| (3)�������������� | ||||
| ��������������������� | ||||
| ���������������� | ||||
| (�) ����������������������������������� | ||||
| ������ | ||||
| ��������������������������������������� | ||||
| ��������������� | ||||
| ��������������������������������������� | ||||
| ��������������� | ||||
| (�) ����������������� | ||||
| 1. | ��������������������������������� | |||
| ��������������������������������� | ||||
| ��������������������������������� | ||||
| ��������������������������������� | ||||
| ��������������������������������� | ||||
| �������� | ||||
| 2. | 106����������� | |||
| �� ���� |
������ | |||
| 106/03/22 1. 106�2��������� |
�� | |||
| ���� | ||||
| 2. ������105����� | ||||
| �������� | ||||
| 106/04/20 106�3���������� |
�� | |||
| ��� | ||||
| 106/05/03 1. 106�3��������� |
�� | |||
| ���� | ||||
| 2. 105���������� | ||||
| �� |
-28-
| 106/08/09 | 106/08/09 | 106�7���������� | �� | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ��� | ||||||||
| 106/11/08 | 1. 106�10�15������� | ������������ | ||||||
| ������ | ������������� | |||||||
| 2. ������������ | ������������ | |||||||
| ���� 3. ������������ ��������� |
������������� ����� |
|||||||
| 4. ������������ | ||||||||
| ��������� | ||||||||
| 5. ������������ | ||||||||
| ����� | ||||||||
| �������������� | ||||||||
| �������������� | ||||||||
| ������������ | ||||||||
| 106/12/21 | 106�11���������� | �� | ||||||
| ��� | ||||||||
| (�) �������������� | ||||||||
| 1. | ������������3�������������������� | |||||||
| ��������������������������������� | ||||||||
| ������������� | ||||||||
| 2. | 106��������������� | |||||||
| �� ���� |
������ | |||||||
| 106/03/22 ����105������ ����������� ������ |
������������ ��������� |
|||||||
| 106/04/10 ����106������ ����������� ������ |
������������ ��������� |
|||||||
| 106/08/09 ����106��2��� ����������� �������� |
������������ ��������� |
|||||||
| . |
-
1���������������������������������(%)������������� ���������������
-
2����������������������������������������������� ������������������(%)�������������������������� ��
-29-
| ������� | �������� ����� |
�� | �� �� �� �� |
�� |
|---|---|---|---|---|
| ����(�1) | ���� | ��������������������������� ��������������������������� ��������������������/����/��� ���/06.������� http://www.centralre.com/content/information/douc/Governance/(�)06.� �����.pdf������������ |
(�)�������������������������� ������������������������� (�)�������25������������������ ��������������������������� ������������ (�)��������������������������� �������������������������� ��������������������������� �� (�)�������������������������� �������������������������� �������������������������� ��� |
(�) ������������22��3����������� ����������4���������������� �������������������������� ������ |
| � | ||||
| � | � | � � � � |
� | |
| ���� | �������������������� �������������? |
������������� (�) ���������������� ����������������� ���? (�) ���������������� ��������������? (�) ����������������� ���������? (�) ����������������� ���������������� �? |
����������� (�) ���������������� ������? |
-30-
| ������� | �������� ����� |
�� �� �� |
|---|---|---|
| ����(�1) | ���� | �� �� �� �� ������ �� �� ������ �� �� �� ��� ��� � ✓ ✓ ✓ ���� ��� � ✓ �� ��� � ✓ ✓ �� ��� � ✓ ✓ �� ��� � ✓ ✓ �� ��� � ✓ ✓ ���� ��� � ✓ ✓ ✓ ���� ��� � ✓ ✓ ���� ��� � ✓ ✓ ✓ (�)�������������������������� ������������������������� (�)������������43�������������� �������������������������� ������������������������� ��106����������������������� ��/����/���������������� http://www.centralre.com/content/information/douc/Governance/��� ��������.pdf�� (�) ����������(����)����������� �������������������������106 �������������������������� ��106�3�22��������� |
| � | ||
| � | � � � |
|
| ���� | (�) ���������������� ����������������� �����? (�) ���������������� ���������������� �? (�) ����������������? |
-31-
| ������� | �������� ����� |
�� | �� | �������� �������� �������� �������� �������� �������� ���� |
�� | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| �������� | ���� | �������������������������� ���������������� |
(�)����������������(����)������ �������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ���������������������������� �������������������������� ��������������������������� ���������� ���������������������������������� �������������������� |
��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ���������� |
���������������������� | ������������������������������ |
| � | � | |||||
| � | � | � | � | |||
| ���� | ��������������������� ������������������� ������������������ ������������������� ������������������� ���������? |
��������������������� ������������������� ������������������� ������������������ ���? |
�������������������� ���? |
������ (�)����������������� |
-32-
| ������� | �������� ����� |
�� | �� | (�) ������������������������������� �������������������������������������������������������������� ��������������������������������������� (�) �������������16 ��1 �������������������������������������������� ������������������������������������������������������������106 �������9���������������������������25-26�� (�) �������� 1. ������������������������106�����6���107�����3��� (1) 106�7�12�����������������������������������3��� (2) 106�11�15�����������������������������������������������3��� (3) 107�2�7���������������������������������������3��� 2. �������106�����15���107�����3��� (1) 106�7�12�����������������������������������3��� |
|---|---|---|---|---|
| ����(�1) | ���� | ����http://www.centralre.com/� (�)�������������������������� �������������������������� �������������������������� �������������������������107 ��������2������� |
������ | |
| � | ||||
| � | � | � | ||
| ���� | �����? (�)����������������� ����������������� ����������������� �������������? |
�������������������� ������������������� ������������������� ������������������� ����������������� ������������������� �������������? |
-33-
| ������� | �������� ����� |
(2) 106�7�14������������������������������������������������������ �����������3��� (3) 106�10�25�����������������������������������������6��� (4) 106�11�15�����������������������������������������������3��� (5) 107�2�7���������������������������������������3��� 3. �������106�����18���107�����3��� (1) 106�4�7�����������������������������106����������������������3� �� (2) 106�7�7������������������������������������������������������ �����������3��� (3) 106�7�12�����������������������������������3��� (4) 106�10�25�����������������������������������������6��� (5) 106�11�15�����������������������������������������������3��� (6) 107�2�7���������������������������������������3��� 4. �������106�����18���107�����3��� (1) 106�7�7������������������������������������������������������ �����������3��� (2) 106�7�12�����������������������������������3��� (3) 106�10�25�����������������������������������������6��� (4) 106�11�15�����������������������������������������������3��� (5) 106 �11 �17 �����������������������������106 ����������������������3 ��� (6) 107�2�7���������������������������������������3��� 5. �����106�����15���107�����3��� (1) 106�7�12�����������������������������������3��� (2) 106�7�27�������������������������������������3��� (3) 106�8�1������������������������������������������������������ �����������3��� (4) 106�10�25�����������������������������������������3��� |
|---|---|---|
| ����(�1) | ���� | |
| � | ||
| � | ||
| ���� |
-34-
| ������� | �������� ����� |
(5) 106�11�15�����������������������������������������������3��� (6) 107�2�7���������������������������������������3��� 6. �����106�����15���107�����3��� (1) 106�4�7�����������������������������106����������������������3� �� (2) 106�7�12�����������������������������������3��� (3) 106�7�27�������������������������������������3��� (4) 106�8�1������������������������������������������������������ �����������3��� (5) 106�11�15�����������������������������������������������3��� (6) 107�2�7���������������������������������������3��� (�) ��������� ������107�����3���107�2�7���������������������������������������3 ��� ������(��������)��������������������������������������106 ������39 ����������197.5��� (�) ������������������� �����������������������������������������������106 ����4 �������� �������������������������������������������������������������� �������������������������������������������������������������� ��������������������������167�� (�) ���������� �������������������������� (�) ���������������� ������������������������������������������� (�) ����������������������������103�12�24����������������������(����� |
|---|---|---|
| ����(�1) | ���� | |
| � | ||
| � | ||
| ���� |
-35-
| ������� | �������� ����� |
����������http://www.centralre.com/content/information/information08.htm)����������������������������� ������������ |
���������107��������2������� ����������������������������������������� ��� |
�1����������������������������� �2������������ |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ������� | � | � | � | � | � | |||||
| ����(�1) | ���� | |||||||||
| ���� | � | � | � | � | � | |||||
| ���� | 1.����������������������������� | 2.����������������������� | 3.���������������������������������������� | 4.����������������������������� | 5.��������������������������������������� | |||||
| � | ||||||||||
| � | ||||||||||
| ���� | �������������������� ������������������ ������������������ ������������������� ���� |
|||||||||
-36-
| (�)���������������������� 1. ����������� |
�� | �� | �1�������������������� �2����������������������������������������� (1).��������������� (2).������������������������������������������������������ (3).������������������������������������������������� (4).������������������������������ (5).���������������������������������������������������������� (6).��������������������������������������������������� (7).�������������������������������������������������������������������������� ���� (8).������30�������� 2. ������������������������������� (1)����������������������������������� (2)������������������� |
|||
|---|---|---|---|---|---|---|
| ������ ������ ������ ��� |
0 | 0 | 0 | |||
| ���������2� | 8 | � | � | � | ||
| 7 | � | � | � | |||
| 6 | � | � | � | |||
| 5 | � | � | � | |||
| 4 | � | � | � | |||
| 3 | � | � | � | |||
| 2 | � | � | � | |||
| 1 | � | � | � | |||
| ������������ ������� |
������ ������� ������ ������ |
� | � | � | ||
| ���������� ��������� ��������� ��������� ������� |
� | � | ||||
| ���������� ��������� ��������� ������ |
� | � | ||||
| �� | �� | ��� | ��� | ��� | ||
| ��� ��1� |
���� | ���� | ���� |
-37-
| �� | �� �����106.5.31 ������5� |
�� �����106.5.31 ������5� |
�� �����106.5.31 ������3� |
�� �����106.5.31 ������2� |
�������� ��������������������������������������������������������� �������(�����������������������������������)��� ���������������������������������������������������������� ������������������ |
|---|---|---|---|---|---|
| �����(%)�B/A�(�) | 100% | 100% | 100% | 100% | |
| ������ | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 5 | 5 | 3 | 2 | ||
| ������ �B� |
|||||
| �� | ��� | ��� | ��� | ��� | |
| �� | ��� | �� | �� | �� | |
-38-
| ������������� | ����������� | �� �� �� |
|---|---|---|
| ����(�1) | ����(�2) | (�)���������������������� ���������������������� ���������������������� ����� ���������������������� ���������������������� ���������������������� ���������������������� ����������������������� ���������������������� ���������������������� ���������������������� ������������������ http://mops.twse.com.tw/mops/web/t100sb11 �����������/��������� http://www.centralre.com/content/information/information09. htm�� (�)���������������������� ���������������������� ��������������������� ����� (�)���������������������� �������������������� ���������������������� ���������������������� ���������������������� ���������������������� ���������������������� |
| � | ||
| � | � � � |
|
| ���� | �������� (�)���������������� ����������? (�)����������������? (�)���������������(�) ����������������� ��������������? |
-39-
| ������������� | ����������� | �� �� �� �� |
|---|---|---|
| �������� | �������� | ���������������������� ������������������������� �������������������� �������������������� �������������� ������������������������ ����������������������� �������������������� �������������������� �������������������� �������������������� ������ ������������������������ ��������������������� ��������������������� ��������������������� �������� ������������������������� �������������������������� ���������������������� ���������������������� ���������������������� ����������� ������������������������� �������������� ��������� �������������� |
| � | ||
| � | � � � � |
|
| ���� | �������������������� ���������������� ����������������� ��� �������� �������������������� ����������������� �� ������������������� ������ �������������������� ����������������� ������������� |
-40-
| ������������� | ����������� | �� �� �� �� |
|---|---|---|
| �������� | �������� | ������������������������ ����������� ����������������������� ������ ����������������� ������������� ���������������������� ��� ���������������������� �� ������������������������� ���������������������� ���������� ������������������������� ���������������������� ���������������������� ���������������������� ������������������������� ���������������������� ����������������������� �������������������� ������������������������� ���������������������� ���������������������� ���������������������� ����������������� |
| � | ||
| � | � � � � |
|
| ���� | �������� ������������������� ��������������� �������������������� ����� �������������������� ������������������ �������������������� ���������������� �������� |
-41-
| ������������� | ����������� | �� �� �� �� �� |
|---|---|---|
| ����(�1) | ����(�2) | (�)���������������������� ���������������������� �������������106������� �379������������������ ���������������������� ���������������������� ��������5�� (�)��������������������� ���������������������� ��������������� (�)���������������� (�)��������������������� ���������������������� ��������������������� ���� (�)���������������������� ���������������������� ���������������������� ���������������������� ������ |
| � | ||
| � | � � � � � |
|
| ���� | (�)���������������� ������? (�)����������������� ���������������� �������? (�)����������������� �����������? (�)����������������� ��������������? (�)����������������� ����������������� ����������������� ����������? |
-42-
| ������������� | ����������� | �� | ��������������������������������������������������������� �����104����������������������� |
������������������������� (�)����106����GRI G4���2016������������������������������������������ ������������������������������������������������������� |
|---|---|---|---|---|
| ����(�1) | ����(�2) | ����������������������� ������������������������ ������������������ (http://mops.twse.com.tw/mops/web/t100sb11)������ ���������������� ���������������� http://www.centralre.com/content/information/information09.htm ��������������� http://www.centralre.com/content/information/information07.htm ��������/����/����������� ����������������� http://www.crc.com.tw/content/information/douc/Governance/14 _%20��%20����������������� �������.pdf� |
||
| � | ||||
| � | � | |||
| ���� | �������� (�)���������������� ���������������� �������? |
-43-
| ������������� ����������� |
������������� ����������� |
(�)����������������������� | 6.�������������� ��������������������������������CO2��������� ��������������������������� |
||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ���� | ������������������������������������������� ������������������������������������������� ������������ |
������������������������ | ����106������11���317��������������������������� ��������������������������������-����������� ����8�� |
�����������������4 ����������������������8 �� ����������������������106 ������������������� ������������������������������������������� ���������106��������(���������)��������132������ ������������������������������������������� ������� |
������������������������������������������� ������������������������������������������� ������������������� ������������������������������������������� ������������������������������������������� ����������� ������������������������������������������� ������������������������������������������� ������������� |
��������������������������������CO2��������� ��������������������������� |
|||
| ����(�1) | ����(�2) | ||||||||
| � | |||||||||
| � | |||||||||
| ���� | |||||||||
| ������ | 1.��������������� | 2.��������������� | 3.������������ | 4.��������� | 5.��������������� ���������� |
6.�������������� | |||
-44-
| ������������� ����������� |
������������� ����������� |
(�)������������������������/���������http://www.centralre.com/content/information/information09.htm�� | ���������������������������������������� | �1����������������������������� �2����������������������������������������������� |
|---|---|---|---|---|
| ����(�1) | ����(�2) | |||
| � | ||||
| � | ||||
| ���� |
-45-
| �� �� �� |
||
|---|---|---|
| ������������� | ������� | |
| � � � �(�1) | ���� | (�)���������������������� ���������������������� ���������������������� ���������������������� ���������������������� ������������ (�)���������������������� ��������������������� ���������������������� ���������������������� �������������������� (�)���������������������� �������� 1.��������������������� �������������������� ��������������������� ��������������������� ������������������� 2.��������������������� �������������������� ��������������������� ��������������������� ��������������������� ��������������������� |
| � | ||
| � | � � � |
|
| � � � � | ������������� (�)���������������� ���������������� ���������������? (�)���������������� ���������������� ���������������� ��? (�)���������������� ���������������� ���������������� ���������? |
-46-
| �� �� |
|||
|---|---|---|---|
| ������������� | ������� | ||
| � � � �(�1) | ���� | �������������� 3.��������������������� ��������������������� ��������������������� ��������������������� �������������������� 4.��������������������� ��������������������� ��������������������� ��������������������� ��������������������� ��� |
(�) ��������������������� ���������������������� ���������������������� ���������������������� �������������� ���������������������� ���������������������� ���������������������� ��������� (�)��������������������� ����������������� ��������������������� ��������������������� �������� |
| � | |||
| � | � � |
||
| � � � � | �������� (�)���������������� ���������������� ��������? (�)���������������� ���������������� ����������? |
-47-
| �� �� �� |
||
|---|---|---|
| ������������� | ������� | |
| � � � �(�1) | ���� | (�)��������������������� ��������������������� ���������������������� ������������������ ��������������������� �������������������� ��������������������� ��������������������� �������������� ��������������������� �������������������� ��������������������� ���������������105�5�27�� ��������������������� (�)��������������������� ��������������������� ���������������� �������������������� ���������������������� ��������������������� ���26������������������ ������������������� (�)��������������������� ���������������������� ��������������������� |
| � | ||
| � | � � � |
|
| � � � � | (�)���������������� �������������? (�)���������������� ���������������� ���������������� ���? (�)���������������� ������? |
-48-
| �� �� �� |
�� | ��������������������������������������������������� (�)�������������������������������������������������� |
|||
|---|---|---|---|---|---|
| ������������� | ������� | ||||
| � � � �(�1) | ���� | ���������������106�4�13�� ��������������������� ��������43���� ��������������������� ��������������������� ������� |
(�)��������������������� 106�12�21�������������� ��������������������� ��������������������� �������������������� ������������������� (�)�������������������� ��������������������� ������ (�)�������������������� ��������������������� ���� |
����������������������� ����������������� |
|
| � | |||||
| � | � � � |
� | |||
| � � � � | ������������� (�)���������������� ���������������� �������������? (�)���������������� ������������? (�)���������������� ���������? |
�������� (�)��������������� ���������������� ����? |
-49-
-50-
-
(
七)公司如有訂定公司治理守則及相關規章者,應揭露其查詢方式: -
於公開資訊觀測站(http://mops.twse.com.tw)及本公司網站(http://www.centralre.com)揭露本公司章程、股東會議事規則、董事會議事規則、公司治理守則、誠信經 營守則、道德行為準則及內部重大資訊處理作業程序等,供股東及其他利害關 係人參閱。 -
(
八)其他足以增進對公司治理運作情形之瞭解的重要資訊: -
於公司網站設置公司治理專區、投資人專區、企業社會責任專區及利害關 係人專區等,揭露本公司組織、財務、業務、信用評等及重大訊息等資訊 供股東及其他利害關係人參閱。 -
本公司於第1屆至第4屆之公司治理評鑑皆名列上市公司前20%,顯示本公 司在公司治理運作上表現良好。 -
依金管會保險局來函:保險業自104年起每年2月及8月底前應完成填報全 年度及半年度保險業公司治理實務守則『應』之條文檢核表,填報全年度 檢核表時,需同時檢送佐證資料及法令遵循聲明書。本公司106年度檢核表 業於107年2月底前申報,自行評估結果除11項不適用外,其餘均為『完 全符合』。 -
(
九)內部控制制度執行狀況應揭露下列事項: -
本公司本年度內部控制制度聲明書,請參閱第174 ~ 176頁。 -
委託會計師專案審查內部控制制度者,應揭露會計師審查報告: 依保險業內部控制及稽核制度實施辦法第26條規定:「保險業年度財務報 表由會計師辦理查核簽證時,應委託該會計師辦理內部控制制度之查核」, 本公司為保險業,依上述規定洽請會計師查核內部控制制度,本年度會計 師內部控制制度查核報告請參閱第177頁。 -
(
十)最近年度及截至年報刊印日止公司及其內部人員依法被處罰、公司對其內部人 員違反內部控制制度規定之處罰、主要缺失與改善情形:
日期 |
文號 |
違反法令條文 |
發生原因 |
處分內容 |
改善情形 |
|---|---|---|---|---|---|
| 106.4.24 | 金管保綜字第10600400821 號 |
保險法第149 條第1項 |
1. 暫不停損管理組合後續處理計畫之執行與調整,未積極進行其評估及檢討程序。2. 金融資產分類作業嚴謹度仍有不足。3. 國外股票減損評估作業,有未蒐集客觀佐證資料,影響評估效果,不利投資減損決策之審議。 |
核處3項糾正 |
已訂定相關處理程序,並確實依照規定辦理。 |
-51-
(��)���������������������������
1. 106 � 5 � 31 ��������������
| ������ | ���� |
|---|---|
| 105�������� ��������������� �0.5������281,137,500�� |
(1)106�5�31��������6�26��� ��������7�13���������� (2)�������106�7�13���� |
| ��������������� �� |
��������������������� ������ |
| ��������������� ������ |
��������������������� ���������� |
| ���������9 ���(�3 �����)� |
������������������� 10601103350 ���������������� ������������������� |
| ��106 ����������� ������� |
��������� |
2.��������
| ��� | �� | ������ |
|---|---|---|
| �16 �����21 � �� |
106.1.24 | (1) ����106���������� (2) ����106 ��������������� ����� (3) ����106������ (4) �����105������� (5) ����������105������� |
| �16 �����22 � �� |
106.3.22 | (1) ��105������� (2) ��105������� (3) ��105������� (4) ��105������� (5) ��105�������� (6) ����106���������������� (7) ����������������������� ���9���������������� (8) ��105��4��������������� (9) ����������������������� ���� (10) ��105������������ (11) ���������������������� |
| �16 �����23 � �� |
106.4.20 | (1) �������������������� (2) ��������� (3) ����������� (4) ��������������� (5) ���������������� |
-52-
| ��� | �� | ������ |
|---|---|---|
| �16 �����24 � �� |
106.5.3 | (1) ��2016����������� (2) ��105 ����������������� �������������� |
| �17�����1�� � |
106.5.31 | (1) �������� (2) ��������� (3) ���3����������� (4) ������������� (5) ��106���������������� (6) ���������������� |
| �17�����2�� � |
106.8.9 | (1) ��106��2������ (2) ������� (3) ������������������ (4) ��106��1��2������������ ��� (5) �������������� (6) ��������������������� ������� (7) ��������������������� ��������������������� ���������������������� (8) ������� (9) ����������� (10) ������ (11) ���������� (12) ������������� (13) �����106������������ (14) ������106������������ (15) ��������������������� ����� (16) ��������������������� ����� |
| �17�����3�� � |
106.9.20 | (1) ������� (2) ��������� |
| �17�����4�� � |
106.11.8 | (1) ��107������������� (2) ��������������������� ��������������������� (3) ��������������������� ��������������������� ���������������������� (4) ��������������������� �������� (5) ������������ (6) ���������������� (7) ����������� |
-53-
| ��� | �� | ������ |
|---|---|---|
| (8) �������������� |
||
| �17�����5�� � |
106.12.21 | (1) ��107���������� (2) ��107������� (3) ��������������������� ������ (4) ����������Fee Schedule Addendum� (5) �������������� (6) ��106��3������������� (7) ��107�������� (8) ��������������������� ��������� (9) ��107��������� (10) ��������� (11) ������������ (12) �������������� (13) ��107�������� (14) ������������� (15) ����������107 ��������� ��� |
| �17�����6�� � |
107.1.31 | (1) ���������������������� �������������������� ��������������������� ��������-����������� (2) ������� (3) ������� (4) ��������������������� ����������������� (5) �������������� (6) ����107������ (7) ��106���������� (8) ��106 ��������������� |
| �17�����7�� � |
107.3.21 | (1) �������������� (2) ��106������� (3) ��106������� (4) ��106������� (5) ��106������� (6) ��106�������� (7) ��������������� (8) ���������Wilson Re�������� �� (9) ��������������������� ������� (10) ��106��4��������������� (11) ��106������������ (12) ��������������������� |
-54-
-
(��)��������������������������������� ��������������������
-
(��)���������������������������������� ����������������������
-
���������������������������������������� 107 � 4 � 1 �
| ��� | ����� | ������ | �107�4�1� | |
|---|---|---|---|---|
| �� | �� | ���� | ���� | ������� |
| ��� | ��� | 95.8.7 | 106.10.1 | �� |
| �� (����) |
��� | 105.4.1 | 107.1.1 | ���� |
- ����������������������������������������� ��
���������
����������
| ������ �� |
��� �� |
�� �� |
����� | ����� | ����� | �� | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ��� ���� |
|||||||||
| �� |
�� | �� | � | � | |||||
| � | |||||||||
| �� | � | �� | � | � | |||||
| ������ ���� |
��� | 4,485 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 106/01/01 ~ 106/12/31 |
|
| ��� |
-
��� ����������������������������������� ���������������
-
��� ����������������������������������� ��������
-
��� ���������������������������
���������
�������
� ( ) �������
| (�) ������� | |||
|---|---|---|---|
| ���� | ��105�3�17�(�������) | ||
| ������� | ���������������� | ||
| ��� | ��� | ��� | |
| ������������� ����� |
�� | ||
| ������ | � | � | |
| ����(��)�� | � | � | |
| ������������� | |||
| ������������ | ����� |
-55-
| ���������� | � | ������� | |
|---|---|---|---|
| ������� | |||
| ������� | |||
| �� | |||
| � | � | ||
| �� | |||
| ������(������� | |||
| ������������� �������������) |
�� |
- ���������������������� 105 �� 1 �����������
������������
| ��� ������� | |
|---|---|
| ����� | ���������� |
| ����� | ���������� |
| ����� | � |
| �������������� �������������� ������������ |
����� |
| �������������� �������� |
����� |
���������������������� 105 �� 1 ����������
-
(�) ��������������������������������� ����������������������������������
-
�������������������������������� ���������������������
-
��
-
�������������������������������� �����������������
-
( ) �����������������
| 106�� | 106�� | 107�� | 107�� | ||
|---|---|---|---|---|---|
| ��4 �1�� | |||||
| �� | |||||
| �� | |||||
| (�1) | ���� ����� |
���� | ���� | ���� | |
| ����� | ����� | ����� | |||
| � � � |
����(�)�� | 0 | 0 | 0 | 0 |
| ������� | 0 | 0 | 0 | 0 |
-56-
| 107�� | 107�� | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| 106�� | |||||
| ��4 �1�� | |||||
| �� | |||||
| �� | |||||
| (�1) | ���� | ���� | ���� | ���� | |
| ����� | ����� | ����� | ����� | ||
| � � � � |
����(�)�� | 0 | 0 | 0 | 0 |
| ������� | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| � � � � |
��� | 0 | 0 | 0 | 0 |
| � � � � |
��� | 0 | 0 | 0 | 0 |
| � � � � |
��� | 0 | 0 | 0 | 0 |
| � � |
��� | (6,162,000) | 0 | 0 | 0 |
| ������� | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| ������� | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| � � |
��������� | 0 | 0 | 0 | 0 |
| ������� | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| ������� | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| � � � |
��� | 0 | 0 | 0 | 0 |
| � � � |
��� | (6,162,000) | 0 | 0 | 0 |
| � � � |
��������� | 0 | 0 | 0 | 0 |
| � � � � � � ( ����) |
��� | 0 | 0 | 0 | 0 |
| � � � � � � � � ( ����) |
��� | 0 | 0 | 0 | 0 |
| � � � � ����� |
��� | 0 | 0 | 0 | 0 |
| � � � ����� ( � � ) |
��� | 0 | 0 | 0 | 0 |
| ������ � � � � |
��� | 0 | 0 | 0 | 0 |
| � � � � � � � |
��� | 40,000 | 0 | 5,000 | 0 |
| � � � � ������ |
��� | 0 | 0 | 0 | 0 |
-57-
| 107�� | 107�� | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| 106�� | |||||
| ��4 �1�� | |||||
| �� | |||||
| �� | |||||
| (�1) | ���� | ���� | ���� | ���� | |
| ����� | ����� | ����� | ����� | ||
| ������� � � � � |
��� | 0 | 0 | 0 | 0 |
| ������ ����� |
��� | 0 | 0 | 0 | 0 |
| � � � � ������ ( ����) |
��� (�3) |
0 | 0 | 0 | 0 |
-
1�������������������������������
-
2���������������������������������������
-
3�� 107.1.1 ���
-
4������������������
(�) ���������
(�) ���������
�����������������������
107 � 4 � 1 �
| ����1� | �� ���� |
�� ���� |
���� ���� ���� |
���� ���� ���� |
���� ���� ���� |
���� ���� ���� |
��������������� ��������������� ������������3� |
��������������� ��������������� ������������3� |
� � |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| �� | �� �� |
� � |
�� �� |
� � |
�� �� |
�� (���) |
�� | ||
| ����(�)�� ������� |
197,541,037 | 35.13 | ��� | 0 | 0 | ������ | �������� �������� ��� |
||
| ���� | �������� ����� |
||||||||
| ���� | �������� �������� � |
||||||||
| ��� | �������� ��� |
||||||||
| 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ���� | �� | ||
| ������ | �� | ||||||||
| ���� | �� | ||||||||
| ��� | 118,229,689 | 21.03 | ��� | 0 | 0 | � | � | ||
| ������(�)�� | 48,788,966 | 8.68 | ��� | 0 | 0 | ���� | �������� �������� ��� |
-58-
| ����1� | �� ���� |
�� ���� |
���� ���� ���� |
���� ���� ���� |
���� ���� ���� |
���� ���� ���� |
��������������� ��������������� ������������3� |
��������������� ��������������� ������������3� |
� � |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| �� | �� �� |
� � |
�� �� |
� � |
�� �� |
�� (���) |
�� | ||
| ������� | ���� | �������� �������� |
|||||||
| ���� | �������� �������� �� |
||||||||
| ��� | �������� | ||||||||
| ��� | |||||||||
| 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | � | � | ||
| ����(�)�� ������� |
47,491,873 | 8.45 | ��� | 0 | 0 | ���� | �������� ������ |
||
| ������ | �������� �������� |
||||||||
| ���� | �������� �������� |
||||||||
| ��� | ������ | ||||||||
| 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | � | � | ||
| ����(�)�� ������� |
33,526,675 | 5.96 | ��� | 0 | 0 | ���� | �������� �������� � |
||
| ������ | �������� �������� |
||||||||
| ���� | �������� �������� |
||||||||
| ���� | �������� ����� |
||||||||
| ��� | ������ | ||||||||
| ��� | |||||||||
| 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ���� | ������� | ||
| ��� | 6,541,899 | 1.16 | 0 | 0 | 0 | 0 | ���� | �������� ��� |
|
| ������ | �������� | ||||||||
| ���� | ������ | ||||||||
| ������EFG ������ |
6,255,707 | 1.11 | ��� | 0 | 0 | � | � | ||
| ����(�)�� ������� |
2,610,040 | 0.46 | ��� | 0 | 0 | ���� | �������� ����� |
||
| 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ���� | ������� | ||
| ��� | 2,027,076 | 0.36 | 0 | 0 | 0 | 0 | � | � | |
| ��� | 1,975,000 | 0.35 | 0 | 0 | 0 | 0 | � | � |
-59-
� 1��������������������������������������
� 2����������������������������������������
� 3�������������������������������������������
�������������������������������� �����������������������
- ��
-60-
�� ����
�������
� ( ) �����
�������������������������������� �������������������������������� ����������
| ���� | ���� | ���� | ���� | �� | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| �� | ����� | |||||||
| �� | �� | �� | �� | �� | �� | �� | ||
| ����� | �� | |||||||
| (�) | (��) | (��) | (��) | (��) | �� | |||
| ��� | ||||||||
| 96.8 | 10 | 600,000 | 6,000,000 | 525,000 | 5,250,000 | ����� 250,000�� |
� | 96.7.26 ����� �096003763�� |
| 97.8 | 10 | 600,000 | 6,000,000 | 551,250 | 5,512,500 | ����� 262,500�� |
� | 97.7.25 ����� �0970036541�� |
| 102.7 | 10 | 600,000 | 6,000,000 | 562,275 | 5,622,750 | ����� 110,250�� |
� | 102.7.3 ����� �1020024886�� |
-
1�������������������
-
2��������������������
-
3�����������������������
-
4��������������������������������
-
5���������������
�����
�����
| ���� | ||||
|---|---|---|---|---|
| �� | ||||
| ������ | �� | |||
| �� | ||||
| (��) | ����� | �� | ||
| ��� ��� |
562,275 | 37,725 | 600,000 | ��107.4.1��� ������� |
���������������
(�) �����
| �) ����� | �) ����� | �) ����� | �) ����� | �) ����� | �) ����� | �) ����� |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 107�4�1� (���������) |
||||||
| ���� | ���� ��� |
|||||
| ���� | ���� | ���� | �� | �� | ||
| �� | ||||||
| �� | 1 | 2 | 41 | 8,561 | 60 | 8,665 |
| ���� | 118,229,689 | 37,020 | 337,606,849 | 91,531,345 | 14,870,097 | 562,275,000 |
| ���� | 21.03 | 0.01 | 60.04 | 16.28 | 2.64 | 100 |
| ����������������������������������������������3 ����������������������������������� |
-61-
(�) �������
���� 10 � 107 � 4 � 1 �
(���������)
| ���� | ���� | ���� | ����(%) |
| 1�999 | 2,700 | 318,846 | 0.06 |
| 1,000�5,000 | 3,647 | 7,921,987 | 1.41 |
| 5,001�10,000 | 887 | 6,778,583 | 1.21 |
| 10,001�15,000 | 392 | 4,762,834 | 0.85 |
| 15,001�20,000 | 252 | 4,642,998 | 0.83 |
| 20,001�30,000 | 244 | 5,977,743 | 1.06 |
| 30,001�50,000 | 218 | 8,573,577 | 1.53 |
| 50,001�100,000 | 162 | 11,492,491 | 2.04 |
| 100,001�200,000 | 81 | 11,218,000 | 2.00 |
| 200,001�400,000 | 42 | 11,899,478 | 2.11 |
| 400,001�600,000 | 12 | 5,806,677 | 1.03 |
| 600,001�800,000 | 4 | 2,672,695 | 0.48 |
| 800,001�1,000,000 | 5 | 4,400,211 | 0.78 |
| 1,000,001�� | 19 | 475,808,880 | 84.61 |
| �� | 8,665 | 562,275,000 | 100 |
���������������
(�) �������
����������������������������������� ����
107 � 4 � 1 � (���������)
| �� | ���� | |
|---|---|---|
| ����(%) | ||
| ������ | ||
| ����(�)�� | 197,541,037 | 35.13 |
| ��� | 118,229,689 | 21.03 |
| ������(�)�� | 48,788,966 | 8.68 |
| ����(�)�� | 47,491,873 | 8.45 |
| ����(�)�� | 33,526,675 | 5.96 |
| ��� | 6,541,899 | 1.16 |
| ������EFG������ | 6,255,707 | 1.11 |
| ����(�)�� | 2,610,040 | 0.46 |
| ��� | 2,027,076 | 0.36 |
| ��� | 1,975,000 | 0.35 |
-62-
(�) ������������������������
| ��������� | ��������� | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| ����� | ||||||
| �� | ||||||
| 106� | 105� | 107�4�1� | ||||
| �� | ||||||
| (�8) | ||||||
| �� �� (�1) |
�� | 18.90 | 16.30 | 19.15 | ||
| �� | 14.20 | 13.55 | 16.80 | |||
| �� | 16.31 | 14.56 | 18.05 | |||
| ���� (�2) |
��� | 20.01 | 16.89 | NA | ||
| ��� | (�9) | 16.39 | NA | |||
| �� �� |
������ | 562,275,000 | 562,275,000 | NA | ||
| ����(�3) | ��� | 2.47 | 1.36 | NA | ||
��� |
(�9) | 1.36 | NA | |||
| �� �� |
���� | (�9) | 0.50 | NA | ||
| �� �� |
���� | (�9) | - | NA | ||
| ������ | (�9) | - | NA | |||
| ������(�4) | (�9) | - | NA | |||
| ���� �� |
���(�5) | 6.19 | 10.50 | NA | ||
| ���(�6) | (�9) | 28.56 | NA | |||
| �������(�7) | (�9) | 3.50% | NA |
-
�������������������������������������������
-
1���������������������������������������
-
2��������������������������������
-
3�����������������������������������
-
4�������������������������������������������� ����������
-
5���������������������
-
6�����������������������
-
7���������������������������
-
8�������������������������������������������� �����������������
-
9��� 106 ������������
(�) ������������
1.�������
���������������������������������� ���������������������������������� ���������������������������������� �����������
���������������������������������� ������������
-63-
2.����������������
-
��� 106 ���������� 107 � 3 � 21 �� 17 ����� 7 ��� ������������� 1 ����������� 0.5 ������ 107 � 5 � 30 ��������
-
(�) ����������������������������� ������ 107 ������������
-
(�) ������������
-
1.������������������������
-
���������������������������������� ���������������������������������� ���������������������
-
�������������������������
-
���������������������������������� ��
-
���������������������������������� ������������������������������
-
2.���������������������������������� ����������������������������
-
(1) ����� 106 ������������������������� �������������� 14,303,531 ������������� ����������������������������� 3,900,000 ���������������������������
-
(2) �����������������������
-
������������
-
(1) �������������������������������� ������������������������� �������107�3�21��17�����7�����106����� �14,303,531������3,900,000����������������� ������106��������������
-
(2) �������������������������������� ����������� �����
-
��������������������������������� ����������������������������������
-64-
�����
������������ 105 ������ 6,174,692 ������ 2,700,000 ������������������
(�) ��������������
���������
- ��
���������
- ��
������������
��
�������������
- ��
���������������
- ��
��������������������
- ��
������������
����������������������������������� ����������������
-65-
�� ����
������
� ( ) �����
������� 2 �����������H501031 ������
1. ����������������
| ���������������� | ���������������� | ���������������� | ���������������� | ���������������� |
|---|---|---|---|---|
| ���������% | ||||
| �� | 106�� | 105�� | ||
| �� | �� | ��% | �� | ��% |
| ����������� | 9,117,784 | 62.61 | 8,751,585 | 62.33 |
| ����������� | 3,737,224 | 25.66 | 3,884,165 |
27.66 |
| �������� | 12,855,008 | 88.27 | 12,635,750 |
89.99 |
| ����������� | 1,634,830 | 11.22 | 1,320,010 | 9.40 |
| ����������� | 74,208 | 0.51 | 85,991 |
0.61 |
| �������� | 1,709,038 | 11.73 | 1,406,001 |
10.01 |
| � � | 14,564,046 | 100.00 | 14,041,751 |
100.00 |
2. �������(��)���
| �������(��)��� | �������(��)��� | �������(��)��� | ||
|---|---|---|---|---|
| ���������% | ||||
| �� | 106�� | 105�� | ||
| �� | ||||
| �� | ��% | �� | ��% | |
| �� | 1,861,062 | 12.78 | 1,628,941 | 11.60 |
| ��� | 259,863 | 1.78 | 295,891 | 2.11 |
| ����� | 430,019 | 2.95 | 336,780 | 2.40 |
| ����� | 3,811,430 | 26.19 | 3,603,033 | 25.65 |
| ��� | 17,336 | 0.12 | 8,240 | 0.06 |
| ��� | 332,331 | 2.28 | 280,200 | 2.00 |
| ����� | 1,422,081 | 9.76 | 1,404,796 | 10.00 |
| ��� | 68,784 | 0.47 | 49,750 | 0.35 |
| ����� | 1,488,857 | 10.22 | 1,453,627 | 10.35 |
| ����� | 1,007,076 | 6.91 | 958,367 | 6.83 |
| ����� | 53,774 | 0.37 | 51,970 | 0.37 |
| ��� | 2,266,198 | 15.56 | 2,285,907 | 16.28 |
| ��� | 539,764 | 3.71 | 644,091 | 4.59 |
| ��� | 1,005,471 | 6.90 | 1,040,158 | 7.41 |
| � � | 14,564,046 | 100.00 | 14,041,751 | 100.00 |
-66-
-
�����������������
-
(1) �������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� �������������������������������
-
(2) ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ����������������������������
-
(3) ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� �������
(�) �����
-
���������
-
(1) ������������
- ������������� 106 �������(��)������� � 54 ����������� 23 ���������� 5 ������� �� 17 ���� 6 �������� 3 ��
����������������
| ����� | ����� | ����� | ����� | ����� | ����� | ����� | ����� | ����� | ����� | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| � | �� | ����� | ����� | ����� | ����� | ||||||||
| �� | |||||||||||||
| � � |
� � � |
�� | � � � |
� � � |
� � � |
||||||||
| �� | �� | �� | �� | �� | �� | �� | �� | ||||||
| �(� | |||||||||||||
| �� | �� | �� | �� | �� | �� | �� | |||||||
| �� | |||||||||||||
| � | �� | � | � | �� | � | � | |||||||
| �) | |||||||||||||
| 102 | 56 | 3 | - | 17 | 164 | 12 | 6 | 9 | 24 | 123 | 13 | 6 | 3 |
| 103 | 54 | 3 | - | 17 | 165 | 10 | 5 | 8 | 24 | 123 | 13 | 5 | 2 |
| 104 | 54 | 3 | - | 17 | 165 | 10 | 5 | 8 | 24 | 123 | 13 | 5 | 2 |
| 105 | 54 | 3 | 19 | 17 | 164 | 9 | 6 | 8 | 23 | 125 | 14 | 5 | 1 |
| 106 | 54 | 3 | 20 | 17 | 169 | 9 | 6 | 8 | 23 | 125 | 13 | 5 | 1 |
������������������
(2) ��������
106 �������������� 35,769.45 ��������� 9.08%�������������� 1,567.12 ��������� 7.36%� ����������� 34,202.33 ��������� 9.16 %�
-67-
������������������
���������%
| ����� | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ����� | ����� | ����� | |||||
| �� | ����� | ||||||
| �� | ���% | �� | ���% | �� | ���% | ||
| ���� | |||||||
| 102 | 27,084.36 | 4.22 | 1,249.04 | 3.67 | 25,835.32 | 4.24 | 1:20.7 |
| 103 | 29,033.50 | 7.20 | 1,322.20 | 5.86 | 27,711.30 | 7.26 | 1:21.0 |
| 104 | 30,627.96 | 5.49 | 1,361.19 | 2.95 | 29,266.77 | 5.61 | 1:21.5 |
| 105 | 32,793.19 | 7.07 | 1,459.62 | 7.23 | 31,333.57 | 7.06 | 1:21.5 |
| 106 | 35,769.45 | 9.08 | 1,567.12 | 7.36 | 34,202.33 | 9.16 | 1:21.8 |
������������������
2. �������������
��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� �����������������������������(����) �������������(���)����������
��������������
�������
==> picture [433 x 220] intentionally omitted <==
----- Start of picture text -----
���� ���������
� ��������
�
��������
�������
�����
���������
�
� �������
� �������
�
��
�����������
�����
�����(����)��
----- End of picture text -----
���������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� �������
-68-
3. ���������������
- �������������������������������� ��������������������������������� ���� 106 �����������������������
(1) �������
106 ���������������� 1,567.12 ��������� 7.36%(��)�������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������� 53.06 ����� 8.42%���������� 106 � 6 � 1 ����������������������������� �������� 22.68 ����� 9.85%������������� ����� 13.35 ����� 11.52%���������������� ������������������������������� ������� 54.84%��������� 43.61%�������� 11.23%���������(������������������� ���������)� 24.35%����� 16.14%���� 4.31%��� ��� 0.36%�
�����������������������
���������%
| �� | 106�� | 105�� | ||
|---|---|---|---|---|
| �� | ������ | ���% | ���% | ������ |
| �� | 252.93 | 9.85 | 16.14 | 230.25 |
| �� | 67.43 | (1.62) | 4.31 | 68.54 |
| ����� | 45.84 | 1.98 | 2.93 | 44.95 |
| ��� | 12.55 | (11.24) | 0.80 | 14.14 |
| ��� | 9.04 | (4.34) | 0.58 | 9.45 |
| ��� | 859.51 | 7.31 | 54.84 | 800.93 |
| ����� | 683.56 | 8.42 | 43.61 | 630.50 |
| ����� | 175.95 | 3.24 | 11.23 | 170.43 |
| ��� | 5.61 | (30.91) | 0.36 | 8.12 |
| ����� | 381.64 | 8.49 | 24.35 | 351.78 |
| ��� | 38.17 | 9.31 | 2.44 | 34.92 |
| ��� | 129.28 | 11.52 | 8.24 | 115.93 |
| ��� | 10.02 | (11.64) | 0.64 | 11.34 |
| ����� | 18.29 | 7.97 | 1.17 | 16.94 |
| ��� | 164.66 | 6.80 | 10.51 | 154.17 |
| ��� | 21.22 | 14.83 | 1.35 | 18.48 |
| � � | 1,567.12 | 7.36 | 100.00 | 1,459.62 |
������������������
-69-
�����������������106 ������������ 883.92 ���� 105 �� 785.42 ���� 98.50 ��(��)������� 105 �� 53.81%��� 56.40%��������������������� ������������������ 105 �� 345.38 ����� 388.73 ����� 43.35 ������ 105 �� 128.33 ����� 157.83 ���� � 29.50 �������� 105 �� 38.69 ����� 53.14 ����� 14.45 ���������������� 159.40%���������� 75.02%�
��������������������
���������%
| �� | 106�� | 105�� | 105�� | ||
|---|---|---|---|---|---|
| �� | �� | �����% | �� | �����% | |
| �� | |||||
| �� | 157.83 | 29.50 | 62.40 | 128.33 | 55.74 |
| �� | 50.07 | 0.45 | 74.25 | 49.62 | 72.40 |
| ����� | 27.22 | 3.21 | 59.38 | 24.01 | 53.41 |
| ��� | 8.44 | (7.01) | 67.25 | 15.45 | 109.26 |
| ��� | 14.41 | 4.25 | 159.40 | 10.16 | 107.51 |
| ��� | 520.73 | 51.90 | 60.58 | 468.83 | 58.54 |
| ����� | 388.73 | 43.35 | 56.87 | 345.38 | 54.78 |
| ����� | 132.00 | 8.55 | 75.02 | 123.45 | 72.43 |
| ��� | 0.99 | (0.10) | 17.65 | 1.09 | 13.42 |
| ����� | 154.30 | 16.75 | 40.43 | 137.55 | 39.10 |
| ��� | 17.28 | (0.17) | 45.27 | 17.45 | 49.97 |
| ��� | 53.14 | 14.45 | 41.10 | 38.69 | 33.37 |
| ��� | 1.82 | (0.90) | 18.16 | 2.72 | 23.99 |
| ����� | 4.43 | (1.96) | 24.22 | 6.39 | 37.72 |
| ��� | 70.40 | 4.57 | 42.75 | 65.83 | 42.70 |
| ��� | 7.23 | 0.76 | 34.07 | 6.47 | 35.01 |
| � � | 883.92 | 98.50 | 56.40 | 785.42 | 53.81 |
������������������
����������������������� 23.07%������ ���������������������������� 13.02%� 10.65%�7.81%� 7.61%����������������������� ��������� 62.16%�
������������������������������� �������������������������������� �������������������������������� ����������
�� 107 ���������(107 � 2 �)���������� 2.42%�� ��������������������������������
-70-
�������������������������������� �������������������������
(2) �������
106 ���������� 3 � 4,202.33 ����� 9.16%�������� �������������
������������
| ������������ | ||
|---|---|---|
| �������% | ||
| �� | 106�� | 105�� |
| �����������(��) | 52.46 | 53.31 |
| ������������(��) | 77.22 | 77.52 |
| ����������������(��) | 52.47 | 50.73 |
| ����(�) | 145,102 | 133,109 |
| ���(�) | 246.04 | 240.35 |
| ����(��) | 34,202.33 | 31,333.57 |
| �������(�) | 9.16 | 7.06 |
���������������������������������������
��������������� 78.38%���� 1.91%���� 10.33%� ��� 9.38%���������������������� 99.37%�� �� 0.63%���������������������������� �������������������������������� �������������������������������� ����������� 6.17%����������� 55.68%����� �� 105 ���������106 ��� 341.49%������������ ��� 4.44%� 2.28%�����
������������
| ����������% | ����������% | |||
|---|---|---|---|---|
| �� | 106�� | 105�� | ||
| �� | ���� | ���% | ���% | ���� |
| ���� | 2,676,389 | 6.17 | 78.25 | 2,520,860 |
| ����� | 57,827 | 1.95 | 1.69 | 56,720 |
| ����� | 344,160 | 4.59 | 10.06 | 329,065 |
| ����� | 320,543 | 55.68 | 9.37 | 205,895 |
| ����� | 3,398,919 | 9.20 | 99.37 | 3,112,540 |
| ���� | 4,413 | (1.98) | 0.13 | 4,502 |
| ����� | 7,489 | 4.87 | 0.22 | 7,141 |
| ����� | 8,997 | (0.91) | 0.27 | 9,080 |
| ����� | 415 | 341.49 | 0.01 | 94 |
| ����� | 21,314 | 2.39 | 0.63 | 20,817 |
| ���� | 2,680,802 | 6.16 | 78.38 | 2,525,362 |
| ����� | 65,316 | 2.28 | 1.91 | 63,861 |
-71-
| �� | ����� | ����� | ����� | |
|---|---|---|---|---|
| �� | ���� | ���� | ���� | ���� |
| ����� | ������� | ���� | ����� | ������� |
| ����� | ������� | ����� | ���� | ������� |
| �� | ��������� | ���� | ������ | ��������� |
������������������
- ��� ������
- ��� ����������� � ����������������� � ������ ���� ��� �� ������ ����� ����� ����� ������ ���������������������� ��� ��� ������� � ��� �� �������� ����������������������� ������������������������������ ������ ���� ��� �� ������ ����� ��� ����� ������� ������������������ ��� ���������� ������������������������������ ������������������������������ ��
- ��� �����
-
- ����������������������� ������ ������������������������������ ������������������������������ �
- �����������������
- ������������������������ ��� ���� ������������������������������ ����������� ��������������������� ������������������������������ ������������������������������ �������������������������������� ������������������������������ ���������
-
��� ��������
-
�� ��������������������������
-
�� ���������������������������
-
�� �����������������
- �������������������������������� �������������������������������� ���
-
��� �����������
-
�� ���������
- ��������������������������������
-72-
����������
-
(1) ������������������������������ ���
-
(2) ������������������������������ ���������
-
(3) ����������������������
-
(4) ������������������������������ ��������������
-
(5) �����������������������������
-
(6) ���������������������������
-
(7) ����������������
-
���������
�������������������������������� �������������������������������� �����������������������
-
(1) ��������
-
����������������������������� ����������������������
-
��������������(InsurTech)����������
-
�����������������������������
-
����������������������������� ������������������
-
(2) ���������
-
����������������������������� ����
-
���������������������������
-
����������������������������� ��������
-
����������������������������
-
����������������������������� �����������
-
(3) ��������
-
������������������������������ ������������������������������ ������������
���������
-73-
� ( )�����
-
����(��)���(��)���
-
����������������������
| ���������% | ���������% | |||
|---|---|---|---|---|
| �� | 106 �� | 105 �� | ||
| �� | �� | ��% | �� | ��% |
| ������ | 12,855,008 | 88.27 | 12,635,750 | 89.99 |
| ������ | 1,709,038 | 11.73 | 1,406,001 | 10.01 |
| � � | 14,564,046 | 100.00 | 14,041,751 | 100.00 |
2. ������
- ��� 106 ������������������
���������%
| �� | ||
|---|---|---|
| ����� | ����� | |
| �� | ||
| ���� | 1,567.12 | 34,202.33 |
| ����� | 485.97 | 192.57 |
| ����% | 31.01 | 0.56 |
| ������ | 91.18 | 37.37 |
| �������% | 18.76 | 19.41 |
������������������
3. ��������������
���������
���������������������������������� �������������������������������
�� 107 ������������������������������ ������������������
���������
���������������������������������� ������������������������������� 106 � ���������������������������������� �����������������������
��������
��� 100 ����������������������������� ���������������������������������� ���������������������������������� ���������������������������������� ������107 �������������������������� �������������������������������
-74-
4. �����
���������������������������������� (1)�����(2)������(3)�������������������� ���������
(1)����������������
������������������������ 1,500 ������ ������� 106 ���� 56.23 ����������������� ��������������������������������� ������� 0.5 ����������� 2.81 ����������� ��� 59.04 ���������� 60 ���������������� �������������������������
��������������(S&P Global Ratings)��������� �������������������������������� �������������������� 107 � 3 �������� ����� A������������������������� twAA+�106 � 7 ����������� A.M. Best���������� ������� A ������������������������ �������������������������������� �������
(2)����������
-
������������������������
-
A. ������������������������
-
B. ����������������
-
C. ������������������
-
D. ������������������������
-
E. ��������������������106 ����������
-
������������������ ��������������
-
��������������������������������� �
-
� ��������������������������������� ��������������������������������� �
-
������������������������������ �� � �
-
������������������������������� �������������������������������� ��������������������������������� �������������������������
-
��������������� ������������������ ��������������������������������� ����
-
(3)���������������
-75-
�������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ���������������
-
������������������
-
(1)�����
� �������� ������������ 99 ��������� A.M.Best ����� ����� A ��102 ����������������Standard & Poor's� ������� A������������������������ ������������������������������� ��������
-
���������������
- ������������������������������� ������������������������������� ��������
-
������������
- ������������������������������� ������ 40 ���106 �������� 112.51 �������� ���������
-
���������������������
-
��������������������������������
-
(2)�����
-
������������������������������ ������������������������������� ������������������������������� ����������������
-
������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ����������������������������
(3)�����
- ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� �������������������������������
-76-
專業及行銷人才,強化本公司優質的專業品牌形象。
-
②
台灣仍為本公司產、壽險業務之主要發展市場,然基於分散地域風險與 擴大營運規模考量,將持續穩健開發國際市場之商機,並在公司所制定 的各地區風險容忍度範圍內,審慎拓展國外合約與臨分業務,以提升核 保利潤來源,強化資金運用效能。 -
③
考量國內外利率水準持續偏低,以及金融市場尚未穩定之影響,信用安 全仍為本公司資金運用之首要考量。投資首選仍維持為高評等及流動性 佳之標的,以確保本金安全,並針對國外投資部位採取匯率動態避險, 視市場動態以較佳方式進行匯率避險,以有效降低避險成本並增進避險 之有效性。穩健的投資策略,輔以嚴謹的風險控管,本公司係以追求安 全的穩定收益同時支援再保業務永續發展為目標。
( 二 ) 主要產品之重要用途及產製過程:
-
主要產品用途: -
本公司主要承受國內同業之再保險業務,經匯合並自留後,優先轉分予國內保 險同業,其餘額向國外接洽轉再保險,以換取交換業務之分入,藉以分散地域 集中風險,並穩定保險市場之健全發展。 -
產製過程:不適用。
( 三 ) 主要原料之供應狀況:服務業不適用。
- (
四)最近二年度任一年度中曾占進(銷)貨總額百分之十以上之客戶名稱及其進(銷)貨 金額與比例,及其增減變動原因:近二年度占銷貨總額百分之十以上之客戶,其 金額與比例無顯著變動。針對進貨淨額之統計,因本公司屬服務業,故不適用。
最近二年度主要銷貨客戶資料
單位:新台幣仟元; %
107年度截至前一季止 |
107年度截至前一季止 |
107年度截至前一季止 |
107年度截至前一季止 |
||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
106年度 |
105年度 |
||||||||||
(註2) |
|||||||||||
與發行 |
與發行 |
占當年度截 |
與發行 |
||||||||
占全年度銷 |
占全年度銷 |
||||||||||
人之關 |
人之關 |
名 |
金 |
至前一季止 |
人之關 |
||||||
名稱 |
金額 |
貨淨額比率 |
名稱 |
金額 |
貨淨額比率 |
||||||
係(為本 |
係(為本 |
稱 |
額 |
銷貨淨額比 |
係(為本 |
||||||
| (%) | (%) | ||||||||||
公司) |
公司) |
率(%) |
公司) |
||||||||
車險共保 |
2,495,933 | 17.14 | 無 |
車險共保 |
2,411,994 | 17.18 | 無 |
詳註2說明 |
|||
其他 |
12,068,113 | 82.86 | 無 |
其他 |
11,629,757 | 82.82 | 無 |
||||
銷貨淨額 |
14,564,046 | 100.00 | - |
銷貨淨額 |
14,041,751 | 100.00 | - |
-
註1:列明最近二年度銷貨總額百分之十以上之客戶名稱及其銷貨金額與比例,但因契約約定不得揭露客戶名稱或交易 對象為個人且非關係人者,得以代號為之。 -
註2:截至年報刊印日前,本公司未有當年度最近期經會計師查核簽證或核閱之財務資料。 -
(
五)最近二年度生產量值:服務業不適用。
-77-
(�)������������������������
��������
| �� | �� | ������ | ������ |
������ | ������ | ������ | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| �� | ||||||||
| �� | ����� | ����� | ����� | ����� | ||||
| 105�� | 8,751,585 | 3,884,165 | 1,320,010 | 85,991 | 14,041,751 | |||
| 106�� | 9,117,784 | 3,737,224 | 1,634,830 | 74,208 | 14,564,046 | |||
| ���������% | ||||||||
| �� | 106�� | 105�� | ||||||
| �� | �� | ���% | �� | ���% | ||||
| ���� | 14,564,046 | 3.72 | 14,041,751 |
(1.07) | ||||
| ����� | ���� | 13,656,442 | 3.99 | 13,132,921 |
(1.11) | |||
| ���� | 781,900 | (1.89) | 796,968 | 1.70 | ||||
| ���� | 125,704 | 12.37 | 111,862 |
(14.45) |
������
�������������������������������������� ��
��������������������
107 � 4 � 1 �
| � � � � � |
|||||
|---|---|---|---|---|---|
| �� | 106�� | 105�� | 107�4�1� | ||
| (�) | |||||
| � � � � |
� � � � |
132 | 129 | 129 | |
| � � |
132 | 129 | 129 | ||
| � | � � � |
40.58 | 40.71 | 40.77 | |
| � � |
� � � � |
10.64 | 10.40 | 10.59 | |
| ( � ) � � � � � � |
� � |
- | - | - | |
| � � |
42.42 | 43.41 | 41.86 | ||
| � � |
56.82 | 55.81 | 57.36 | ||
| � � |
0 | 0 | 0 | ||
| � � � � |
0.76 | 0.78 | 0.78 |
��������������������107.04.01 �������������� 1 ��
��������
������������������������
������
-
( )����������������������������������� ���������������
-78-
���������
-
�����������������������
-
������������������������������������ ������������
-
������������������������������������
-
���������
-
��������������������� �������� ��� ��� �������������������������������� ��������������������������������� ������������������������� � ��
-
�������������
-
������������������������������������ ��������������
-
������������������������������������ ����������������������������
-
������������������������������������ �
-
��������� ���������������
�������
- ���������������������������������� ��������������������������
- �� � � � � ���������������������������
- ������� ���������������������
- �����������
- ���������������������������������� ���
- ��������������
-
��������������������������������� ���������������������������������� ���������������������������������� �����������
-
�������������������������������������� ������������
-
��� ���������������������������������
-
��� ��������������������
-
-79-
��������������������������������� ��������������������������������� ����������
(�)����������
������������������������������������ ����������������������������������� �����������������������
-
��������������������������
-
������������������������������
-
���������������������������������� ���������
-
���������������������������������� ���
-
������������������������������
-
�����������
-
����������������������
(�).�����������������
-
����������������������������������� ���������������������������������� ������������������106�������������� ���
-
���������������������������������� �
���������������������� ����������� �����������������
-
���������������������������������� ����������������������106����11�23���� ������������������
-
���������������������������������� �
������������������������� �������� ����
- ���������������������������������� ������������������������������
-80-
������
� ( )��������
| ���� | ��� | ������ | ���� | ���� |
| ����� | ��������� | 106.1.1-106.12.31 107.1.1-107.12.31 |
������� ��� |
��������� �� |
| �������� | 106.4.1-107.3.31 107.4.1-108.3.31 |
������� ��� |
��������� �� |
|
| ������ | ��������� | 106.1.1-106.12.31 107.1.1-107.12.31 |
������� ���� |
��������� �� |
| ������� | 106.1.1-106.12.31 107.1.1-107.12.31 |
������� ���� |
��������� �� |
|
| ������� | 106.1.1-106.12.31 107.1.1-107.12.31 |
������� ���� |
��������� �� |
|
| ������� | 106.4.1-107.3.31 107.4.1-108.3.31 |
������� ���� |
��������� �� |
|
| ������ | ������� | 106.2.1-107.1.31 107.2.1-108.1.31 |
������� ������� ������� ��� |
������� |
| ������� | 105.12.1-107.1.31 107.2.1-108.1.31 |
������� ������� ������� ��� |
������� |
(�)��������
| ���� | ��� | ������ | ���� | ���� |
| ����� | ��������� | 106.1.1-106.12.31 107.1.1-107.12.31 |
������� ��� |
�������� ��� |
| ������ | �������� | 106.1.1-106.12.31 107.1.1-107.12.31 |
������� ���� |
�������� ��� |
| ������� | 106.1.1-106.12.31 107.1.1-107.12.31 |
������� ���� |
�������� ��� |
|
| ������� | 106.4.1-107.3.31 107.4.1-108.3.31 |
������� ���� |
�������� ��� |
|
| ������ | ������� | 106.2.1-107.1.31 107.2.1-108.1.31 |
������� ������� ������� ��� |
������� |
-81-
�� ����
- ��������������� ( �� ) ��������������� ��
� ( ) ��������������
1. �������
��������
| �� | �� | ��������� (�1) | ��������� (�1) | ��������� (�1) | ����� |
||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| �� | 107�4�1 | ||||||
| 106�� | 105�� | 104�� | 103�� | 102�� | ����� | ||
| (�4) | |||||||
| � � � � � � � |
16,772,180 | 15,588,709 | 16,461,567 | 18,430,910 | 17,673,887 | NA | |
| � � � � |
281,681 | 116,044 | 248,065 | 399,901 | 183,877 | NA | |
| �������� 3 � |
14,417,155 | 12,908,694 | 11,698,239 | 9,909,822 | 9,814,286 | NA | |
| � � � � � � � |
3,726,066 | 3,624,254 | 3,455,783 | 3,859,592 | 3,877,374 | NA | |
| � � � � � � |
206,745 | 208,193 | 213,444 | 214,772 | 203,973 | NA | |
| � � � � |
922 | 2,480 | 3,786 | 1,531 | 2,142 | NA | |
| ������ 3 � |
1,105,672 | 1,139,858 | 1,184,187 | 1,192,639 | 1,181,693 | NA | |
| � � � � |
36,510,421 | 33,588,232 | 33,265,071 | 34,009,167 | 32,937,232 | NA | |
| � � � � |
409,870 | 317,140 | 425,192 | 577,906 | 393,767 | NA | |
| �������� 3 � |
13,290 | 25,879 | 31,549 | 66,470 | 11,785 | NA | |
| � � � � |
24,430,514 | 23,594,638 | 23,279,625 | 23,664,460 | 23,382,630 | NA | |
| � � � � |
21,013 | 3,142 | 8,015 | 5,778 | 772 | NA | |
| ������ 3 � |
384,262 | 148,224 | 171,209 | 237,637 | 114,730 | NA | |
| ���� | � � � |
25,258,949 |
24,089,023 | 23,915,590 | 24,552,251 | 23,903,684 | NA |
| � � � |
(�2) | 24,370,161 | 24,309,183 | 25,226,981 | 24,578,414 | NA | |
| � | � | 5,622,750 | 5,622,750 | 5,622,750 | 5,622,750 | 5,622,750 | NA |
| � � |
� � |
300,000 | 300,000 | 300,000 | 300,000 | 300,000 | NA |
| ���� | � � � |
4,943,231 | 3,834,455 | 3,459,020 | 3,369,901 | 3,178,535 | NA |
| � � � |
(�2) | 3,553,317 | 3,065,427 | 2,695,171 | 2,503,805 | NA | |
| � � � |
� � � |
385,491 | (257,996) | (32,289) | 164,265 | (67,737) | NA |
| ���� | � � � |
11,251,472 | 9,499,209 | 9,349,481 | 9,456,916 | 9,033,548 | NA |
| � � � |
(�2) | 9,218,071 | 8,955,888 | 8,782,186 | 8,358,818 | NA |
-
1������������������������
-
2��� 106 ������������
-
3�(1) ������������������������������������������������ ������������������������
-
(2) �����������������������������
-
(3) ������������������������
-
(4) ���������������������������
-
4��������������������������������������
-82-
�� �������
��������
| �� | ������������� | ������������� | ������������� | ������������� | ��� |
|
|---|---|---|---|---|---|---|
| �� | �� | |||||
| ����� | ||||||
| ��� | ||||||
| ����� | ����� | ����� | ����� | ����� | ||
| ��� | ||||||
| ����� | ||||||
| � � � � |
���������� | ���������� | ���������� | ���������� | ���������� | �� |
| � � � � |
��������� | ��������� | ��������� | ��������� | ��������� | �� |
| � � � � |
��������� | ������� | ������� | ��������� | ������� | �� |
| � � � � � � � � |
��� | ������� | ������� | ��� | ��� | �� |
| � � � � |
��������� | ������� | ������� | ��������� | ������� | �� |
| ���������� | ��������� | ������� | ������� | ������� | ������� | �� |
| � � � � � � |
�� | �� | �� | �� | �� | �� |
| � � � � |
��������� | ������� | ������� | ������� | ������� | �� |
| �������������� | ������� | ��������� | ��������� | ������� | ������� | �� |
| � � � � � � � � |
��������� | ������� | ������� | ��������� | ��������� | �� |
| ���������� | �� | �� | �� | �� | �� | �� |
| ���������� | �� | �� | �� | �� | �� | �� |
| �������������� | �� | �� | �� | �� | �� | �� |
| �������������� | �� | �� | �� | �� | �� | �� |
| ��������� �� |
���� | ���� | ���� | ���� | ���� | �� |
-
�������������������������
-
����������������������
-
���������������������������������������
����� ������������������
| � � |
� � � � � |
� � � � |
|---|---|---|
| ��� | ������� | ����� |
| ��� | ������� | ����� |
| ��� | ������� | ����� |
| ��� | ������� | ����� |
| ��� | ������� | ����� |
-83-
�����������
�����
| �� | �� | ������������� | ������������� | ������������� | ������������� | ������������� | ��� |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| (�1) | ��107 | ||||||
| ���� | |||||||
| �4�1 | |||||||
| 106�� | 105�� | 104�� | 103�� | 102�� | |||
| �(�3) | |||||||
| � � � � |
������� | 3.72% | (1.07%) | (13.18%) | 4.47% | 8.92% | NA |
| ������� | (2.42%) | (9.46%) | (8.70%) | 7.45% | 0.85% | NA | |
| ������� | 3.99% | (1.11%) | (13.00%) | 3.55% | 9.99% | NA | |
| � � � � � � |
����� | 3.96% | 2.29% | 2.28% | 2.60% | 2.25% | NA |
| ����� | 13.39% | 8.13% | 8.14% | 9.42% | 8.60% | NA | |
| �������� | 2.49% | 0.52% | 1.27% | 1.40% | 1.59% | NA | |
| ����� | 2.44% | 0.51% | 1.24% | 1.37% | 1.55% | NA | |
| �����(�2) | 91.06% | 95.28% | 97.75% | 106.04% | 98.69% | NA | |
| �����(�2) | 31.55% | 32.44% | 32.81% | 31.70% | 33.94% | NA | |
| �������(�2) | 59.51% | 62.84% | 64.94% | 74.34% | 64.75% | NA | |
| � � � � � � |
��������� | 121.37% | 138.25% | 142.04% | 161.41% | 163.18% | NA |
| ������� | 129.44% | 147.82% | 151.82% | 172.89% | 173.24% | NA | |
| ����������� | 0.90% | 1.10% | 1.15% | 1.06% | 1.08% | NA | |
| ����������� | 217.13% | 248.39% | 248.99% | 250.23% | 258.84% | NA | |
| ����� | 18.45% | 1.60% | (1.14%) | 4.69% | 13.01% | NA | |
| ��� | 31.48% | 32.34% | 32.81% | 31.54% | 33.78% | NA | |
| �����������(������������20%�����) 1. ���������������������������������������� ��� 2. ������������������������������������� 3. ����������������������������������� 4. ����������������������������� 5. ��������������������������������������� |
-
1������������������������������������������������� ����������������
-
2������������������������������������� 3 ������� 102 � 12 � 31 ������������������������������������� 103 ������ ������������������������������������������������ ������������������������������������������������ ������������������������������������������������ �����(103 ��60%�45%�104 ��60%�45%�105 ��63%�48%�106 ��63%�48%)�
-
3��������������������������������������������
-84-
- ������������
1.����
-
(1)�������=�����������-�������������/ ���� ��������
-
(2)�������=����������-������������/ ������ ������
-
(3)�������=����������-������������/ ������ �����
����= �����-�����
2.������
-
(1)�����=�����+������1-���) / ������ ������=�����+�����/ 2
-
(2)�����= ����/ ������
-
����=�����+�����/ 2
-
(3)��������=
�������/���������+�������-��������/ 2�
-
(4)�����= ������� /������+����-��������/ 2�
-
(5)�����= �����+�������
-
(6)�����= ����/ ����
-
����= �����-�����
����= ����-������+����-�����+����+����+������
- (7)�������= ������ / ������
������= �����-������+�������
������= ����-����������
3.������
-
(1)���������= ���� / ��
-
(2)�������= ����� / ��
-
(3)�����������=���������/����) � ������ / ��
-
(4)�����������= ������/ ��
������= �����+�����+��������+�������
-
(5)�����=�����-�����/��������
-
(6)���= ��/ �����
��= ����+����+����+����+������
�� 106 ����������������
���� 87 ��
�� 106 ������
���� 88 ��� 162 ��
��������������������������������
-85-
����
-
����
-
�������������������������������� ����������������
-
��
-86-
最近年度財務報告之審計委員會審查報告
==> picture [463 x 675] intentionally omitted <==
-87-
-88-
-89-
-90-
-91-
-92-
==> picture [105 x 108] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 108] intentionally omitted <==
==> picture [106 x 108] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 108] intentionally omitted <==
==> picture [106 x 108] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 144] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [106 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [106 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 145] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [106 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [106 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 145] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [106 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [106 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [106 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [106 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 145] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [106 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [106 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 145] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [106 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [105 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [106 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 109] intentionally omitted <==
==> picture [140 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [140 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [106 x 73] intentionally omitted <==
-93-
==> picture [52 x 52] intentionally omitted <==
==> picture [69 x 25] intentionally omitted <==
==> picture [68 x 26] intentionally omitted <==
==> picture [69 x 25] intentionally omitted <==
==> picture [52 x 49] intentionally omitted <==
==> picture [42 x 43] intentionally omitted <==
-94-
==> picture [69 x 25] intentionally omitted <==
==> picture [69 x 26] intentionally omitted <==
==> picture [68 x 25] intentionally omitted <==
-95-
==> picture [52 x 52] intentionally omitted <==
==> picture [69 x 26] intentionally omitted <==
==> picture [69 x 26] intentionally omitted <==
==> picture [68 x 25] intentionally omitted <==
==> picture [52 x 49] intentionally omitted <==
==> picture [42 x 43] intentionally omitted <==
-96-
==> picture [43 x 42] intentionally omitted <==
==> picture [49 x 50] intentionally omitted <==
==> picture [73 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [73 x 34] intentionally omitted <==
==> picture [52 x 52] intentionally omitted <==
-97-
==> picture [53 x 52] intentionally omitted <==
==> picture [68 x 25] intentionally omitted <==
==> picture [69 x 26] intentionally omitted <==
==> picture [68 x 25] intentionally omitted <==
==> picture [52 x 48] intentionally omitted <==
==> picture [42 x 43] intentionally omitted <==
-98-
==> picture [69 x 26] intentionally omitted <==
==> picture [68 x 25] intentionally omitted <==
==> picture [69 x 25] intentionally omitted <==
-99-
-100-
-101-
-102-
-103-
-104-
-105-
-106-
-107-
-108-
-109-
-110-
-111-
-112-
-113-
-114-
-115-
-116-
-117-
-118-
-119-
-120-
-121-
-122-
-123-
-124-
-125-
-126-
-127-
-128-
-129-
-130-
-131-
-132-
-133-
-134-
-135-
-136-
-137-
-138-
-139-
-140-
-141-
-142-
-143-
-144-
-145-
-146-
-147-
-148-
-149-
-150-
-151-
-152-
-153-
-154-
-155-
-156-
-157-
-158-
-159-
-160-
-161-
-162-
�� ���������������������
������
���������
| ��������� | ��������� | ��������� | ||
|---|---|---|---|---|
| ���������% | ||||
| �� | �� | |||
| �� | 106�� | 105�� | �� | % |
| ������� | 16,772,180 | 15,588,709 | 1,183,471 | 7.59 |
| ���� | 281,681 | 116,044 | 165,637 | 142.74 |
| ������ | 14,417,155 | 12,908,694 | 1,508,461 | 11.69 |
| ������� | 3,726,066 | 3,624,254 | 101,812 | 2.81 |
| ������ | 206,745 | 208,193 | (1,448) | (0.70) |
| ���� | 922 | 2,480 | (1,558) | (62.82) |
| ���� | 1,105,672 | 1,139,858 | (34,186) | (3.00) |
| ���� | 36,510,421 | 33,588,232 | 2,922,189 | 8.70 |
| ���� | 409,870 | 317,140 | 92,730 | 29.24 |
| ������ | 13,290 | 25,879 | (12,589) | (48.65) |
| ���� | 24,430,514 | 23,594,638 | 835,876 | 3.54 |
| ���� | 21,013 | 3,142 | 17,871 | 568.78 |
| ���� | 384,262 | 148,224 | 236,038 | 159.24 |
| ���� | 25,258,949 | 24,089,023 | 1,169,926 | 4.86 |
| �� | 5,622,750 | 5,622,750 | - | - |
| ���� | 300,000 | 300,000 | - | - |
| ���� | 4,943,231 | 3,834,455 | 1,108,776 | 28.92 |
| ������ | 385,491 | (257,996) | 643,487 | 249.42 |
| ���� | 11,251,472 | 9,499,209 | 1,752,263 | 18.45 |
| � ����������� (����������������������������������) 1.�������������������������������� 2.�������������������������������������� ���� 3.��������������������������������� 4.��������������������������� 5.������������������������� 6.��������������������������� 7.����������������������������������� � ������������������������ � ����������� |
-163-
������
���������
���������%
| �� | ||||
|---|---|---|---|---|
| 106 | 105 | % | ||
| �� | �� | �� | �(�)�� | ���� |
| ���� | 14,599,949 | 13,444,095 | 1,155,854 | 8.60 |
| ���� | 12,533,111 | 12,220,148 | 312,963 | 2.56 |
| ���� | 373,621 | 310,036 | 63,585 | 20.51 |
| ���� | 1,693,217 | 913,911 | 779,306 | 85.27 |
| �������� | 940 | (1,190) | 2,130 | 178.99 |
| ���� | 1,694,157 | 912,721 | 781,436 | 85.62 |
| ����� | 304,698 | 146,931 | 157,767 | 107.37 |
| ���� | 1,389,459 | 765,790 | 623,669 | 81.44 |
| � �����������(�������������������) 1. ������������������������������ 2. �����������������������������100�������� ��������������� 3. ���������������������������� 4. ������������������������������ 5. �������������� � ������������������5�����107���������� � ������������������������ � ��������������� |
������
����������� ������
| �������� | �������� | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| ���� |
������ ������ |
������� | ���� | ����� | |
| ������� | ���� | ����� | |||
| �� | � | ���� | �� | ���� | ���� |
| 15,588,709 | 2,178,705 | (995,234) | 16,772,180 | - | - |
1.������������
-
(1)��������� 2,178,705 ��������������� ���
-
(2)������������ 995,234 ������������� ���������������
-
2.�������������
-
3.������������
-164-
| �������� | �������� | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| ���� |
������ ���� |
������� | �� | ������� | |
| ������� | ���� | ����� | |||
| �� | ����� | ������ | ������ | ���� | ���� |
| 16,772,180 | 497,713 | (2,463,847) | 14,806,046 | - | - |
-
�� 106 ����������������
-
��
�� 106 ����������������������������� ����
-
��
-
�� 106 ��������������������
-
( ) ������������������������������
-
���������������������������������� ���������������������������������� ���������������������������������� ���������������������������������� ���������������������������������� ���������
-
���������������������������������� ���������������������������������
-
-
(�) ����������������������������������� ������������������
-
���������������������������������� ���������������������������������� ��������
-
���������������������������������� ������������������������������
-
-
(�) ��������������������� 72 ��
-
(�) ���������������������������������
-
(�) ������������������������������
-
(�) ���������������������������
-
(�) �������������������������
-
(�) �������������������������
-165-
-
(�) �������������������
-
�� 106 ������������������������������ 17.14%���������� 10%������������������� ���������������������������������� ���������������������������� 88.27%��� ������� 11.73%������������������������ ��������������������������������
-
(�) ���������������������������������� ����������������
-
(��) ��������������������������
-
(��) ��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� �����������������
-
(��) ��������������
��������
- ��
-166-
�� ������
����������
106 ���������������������������������� ���������������� 170~173 ��
��������������������������
��
-
�������������������������������
-
��
������������
��
��������
- (�)���������������������� 36 �� 3 �� 2 ����� �������������������
(�)�����
-
������������
-
(1) ���������
������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ��������������������������������
(2) �������
������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ����������������
- �������������������
-167-
(1) ������
������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������ ������������������������������� ������������������������������� ������RBC ������������������������ ������������������������������� ������
�1 �����
������������������������������ ������������������������������ ������������������������������ ������������������������������ ������������������������������ ����������������������
- �2 �����
������������������������������ �������(Value at Risk,VaR)���������������� ������������������������������ ����
- �3 �����
������������������������������ ������������������������
- �4 �����
������������������������������ ������������������������������ ��������(Key Risk Indicators,KRI)��������
-
(2) �������������
-
�1 �����
������������������������������ ������������������������������ ��������������������������
- �2 �����
������������������������������
-168-
���������������������� VaR������ ������������������������������ ������������������������������ ����������������������
- �3 �����
������������������������������ ������������������������������ ������������������������������ �����
- �4 �����
������������������������������ ��������������
-
(3) �����������
-
�1 ������������������������������ ����������
-
�2 ������������������������������� �������������������
-
�3 ������������������������������ �����������
-
�4 ������������������������������ ������������������������������ ���������
-
(4) �������
-
������������������������������� �������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������������������� ������������������� VaR ���������� � RAROC(Risk-adjusted Return of Capital)��������������� �������������������������������� ����������������������������
-169-
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 72] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 38] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 38] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 38] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 38] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 38] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 38] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 38] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 38] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 38] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 38] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 38] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 38] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 38] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 38] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 38] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 38] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 37] intentionally omitted <==
-170-
-171-
-172-
==> picture [69 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [69 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [52 x 52] intentionally omitted <==
-173-
-174-
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 70] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 70] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 71] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 71] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 70] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 70] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 70] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 70] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 70] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 70] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 70] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 70] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 35] intentionally omitted <==
-175-
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 36] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 72] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 72] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 72] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [71 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [70 x 37] intentionally omitted <==
==> picture [36 x 37] intentionally omitted <==
-176-
-177-
==> picture [68 x 73] intentionally omitted <==
==> picture [52 x 52] intentionally omitted <==
Nanjing East Rd,
==> picture [596 x 54] intentionally omitted <==