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Caixabank S.A. — Capital/Financing Update 2024
Dec 11, 2024
1802_iss_2024-12-11_5ed9a862-9a94-4378-898a-a17a01a62b9b.pdf
Capital/Financing Update
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Información privilegiada
CaixaBank, S.A. ha recibido del Banco Central Europeo (BCE) la decisión con respecto a los requisitos mínimos prudenciales de capital y ratio de apalancamiento, de aplicación desde el 1 de enero de 2025, una vez conocidos los resultados del Proceso de Revisión y Evaluación Supervisora (PRES).
Dicha decisión establece mantener el requerimiento de Pilar 2 (P2R)1 en el 1,75%, del que al menos un 0,98% deberá ser cubierto con capital ordinario de nivel 1 (CET1), sin cambios respecto a 2024.
En base a lo anterior, CaixaBank deberá alcanzar un requerimiento mínimo del 8,68% para la ratio CET1, que incluye el mínimo regulatorio de Pilar 1 (4,50%), el requerimiento de P2R (0,98%) y el requerimiento combinado de colchones de capital (3,19%), compuesto por: el colchón de conservación de capital (2,50%), el colchón OEIS (0,50%) 2 , el colchón anticíclico (0,13%) 3 por exposiciones en países con colchón activado, y el colchón contra riesgos sistémicos para exposiciones hipotecarias en Portugal (0,07%) 4 , vigente desde octubre de 2024.
Así mismo, sobre la base de los requisitos mínimos del Pilar 1 aplicables a la ratio de capital de nivel 1 (6%) y a la ratio de Capital Total (8%), las exigencias alcanzan el 10,51% y el 12,94%, respectivamente.
Finalmente, CaixaBank deberá alcanzar un requerimiento mínimo del 3% de la ratio de apalancamiento, manteniéndose sin cambios respecto a 2024.
Estos requerimientos de solvencia y de la ratio de apalancamiento comparan con la siguiente situación de Grupo CaixaBank a 30 de septiembre de 2024:
| Requerimientos mínimos 30 sept. 2024 | Requerimientos mínimos 1 enero 2025 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 30.09.2024 | TOTAL | del que Pilar 1 |
del que Pilar 2R |
del que Colchones |
TOTAL | del que Pilar 1 |
del que Pilar 2R |
del que Colchones |
|
| CET1 | 12,23% | 8,61% | 4,5% | 0,98% | 3,13% | 8,68% | 4,5% | 0,98% | 3,19% |
| Tier 1 | 14,07% | 10,44% | 6,0% | 1,31% | 3,13% | 10,51% | 6,0% | 1,31% | 3,19% |
| Capital Total | 16,82% | 12,88% | 8,0% | 1,75% | 3,13% | 12,94% | 8,0% | 1,75% | 3,19% |
| Ratio de Apalancamiento | 5,52% | 3,00% | 3,0% | 3,00% | 3,0% |
11 de diciembre de 2024
1 Aplicable únicamente a nivel consolidado. Bajo aplicación del artículo 104 bis de la CRD V.
2 Aplicable únicamente a nivel consolidado.
3 En base a exposiciones a 30 de septiembre de 2024. A partir del 1 de octubre de 2025 se activará un colchón para las exposiciones crediticias en España del 0,50%, que implicará un incremento estimado de 37pbs. De actualización trimestral, puede diferir entre el ámbito individual y el consolidado.
4 Estimado en base a exposiciones a 30 de septiembre de 2024.