Annual Report • Mar 17, 2008
Annual Report
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BES-VIDA, COMPANHIA DE SEGUROS, S.A.
Av. Columbano Bordalo Pinheiro, n.º 75 – 11.º - 1070-061 Lisboa Registada na Conservatória do Registo Comercial de Lisboa e NIPC 503024856 Capital Social: 250.000.000 €
Senhores Accionistas,
Nos termos da lei e do contrato de Sociedade, o Conselho de Administração tem a honra de submeter à apreciação de V. Exas. o Relatório de Gestão, o Balanço e as Contas, com os respectivos anexos, da BES-VIDA, COMPANHIA DE SEGUROS, S.A. (adiante designada também por BES Vida ou Companhia) relativos ao Exercício de 2007.
A performance da BES Vida reflecte as orientações estratégicas que têm sido seguidas, considerando fundamental consolidar a sua posição, sobretudo no mercado da "reforma", onde é líder hà 11 anos consecutivos. A produção total obtida através das redes do BES, BES dos Açores e do Banco BEST em 2007 foi de 1.563,9 milhões de euros, um acréscimo de 18,8% face a 2006 (em bases idênticas, +21,1%), permitindo alcançar uma quota de mercado de 16,7%. No segmento dos PPR´s, com uma produção de 594,5 milhões de euros (+13.1%), alcançou-se uma quota de mercado de 34.7%, mantendo-se mais uma vez a liderança neste segmento. Para os mesmos 3 Bancos, os produtos tradicionais totalizaram 59,6 milhões de euros (+10.4%), com uma quota de mercado nos 7.1% (6.9% em 2006) enquanto os produtos de capitalização, com uma produção de 909,8 milhões de euros (+26.1%), registaram um aumento da quota de mercado para 13.3% (12.0% em 2006). As provisões matemáticas, no montante de 7.142 milhões de euros (+13.1%), apresentam um acréscimo de 827,6 milhões de euros no final de Dezembro, reforçando assim a quota de mercado (17,3% face a 16,5% em 2006).
Os custos com sinistros apresentaram uma evolução natural, se tivermos em conta os cresci mentos da carteira nos últimos anos, apresentando um valor de 916,9 milhões de euros (+20,3%). O acréscimo de 44,8% verificado nos custos operacionais resulta essencialmente da constituição de uma provisão para contingências fiscais, a qual não coloca em causa a política de contenção e controlo de custos em prática na Companhia.
A BES Vida apresenta em Dezembro de 2007 um resultado líquido de 54,4 milhões de euros, -22.5% do que o apresentado em 2006. No entanto, o resultado de 2007 representaria um acréscimo superior a 500% face aos 8,9 milhões que seria o resultado liquido da BES Vida em 2006 se não fossem considerados os efeitos extraordinários no resultado desse ano (a alienação da carteira do canal mediadores e a mais valia resultante da alienação dos títulos BES).
O Capital Próprio atinge os 347,9 milhões de euros, que representa uma diminuição de -5,9% face a Dezembro de 2006. Esta diminuição está influenciada pela redução da Reserva de Reavaliação, em função da subida das taxas de juro e da descida verificada na generalidade dos mercados financeiros, com impactos nas carteiras de títulos.
Em 2008, a BES Vida pretende continuar a afirmar-se como uma empresa vocacionada para a "reforma", consolidando a liderança neste segmento. Por outro lado, o desenvolvimento de produtos de risco e o aumento da taxa detenção de produtos financeiros por parte dos clientes dos bancos são desafios a que importa continuar a responder.
Paralelamente, para responder de uma forma cada vez mais eficiente e eficaz às exigências actuais e futuras, a evolução nos sistemas de informação, o desenvolvimento da gestão de risco e do controlo interno enquadrado pelas especificidades do sector e pelas melhores práticas internacionais, o aproveitamento de sinergias entre empresas do mesmo Grupo de forma a dotar a Companhia de uma estrutura adequada, serão desafios que se colocarão à BES Vida no seu desenvolvimento futuro.
Tal como no passado, o desenvolvimento futuro da Companhia e a prossecução dos seus objectivos passarão pelo contínuo apoio e confiança dos accionistas e clientes e pelo profissionalismo e dedicação dos seus colaboradores. As últimas palavras são, assim, de reconhecido agradecimento para accionistas, clientes e colaboradores.
Ao Conselho Fiscal, ao Instituto de Seguros de Portugal, à Associação Portuguesa de Seguradores e à Comissão de Mercado de Valores Mobiliários, dirigimos igualmente palavras de apreço e agradecimento pelo contributo e colaboração que foram prestados em diversas matérias das suas competências
Michel Joseph Paul Goutorbe Rui Manuel Leão Martinho (Presidente da Comissão Executiva) (Presidente do Conselho de Administração)
| 2007 | 2006 | Variação | |
|---|---|---|---|
| Balanço (milhares de euros) | |||
| Investimentos | 7.601.167 | 6.860.512 | 10,8% |
| Activo líquido | 7.731.296 | 6.896.181 | 12,1% |
| Capital próprio | 347.893 | 369.897 | -5,9% |
| Passivos subordinados | 90.000 | 90.000 | 0,0% |
| Provisões técnicas de seguro directo | 7.191.136 | 6.361.989 | 13,0% |
| Conta de Ganhos e Perdas (milhares de euros) | |||
| Prémios de seguro directo | 1.614.830 | 1.369.160 | 17,9% |
| Rendimentos da actividade financeira | 301.600 | 257.322 | 17,2% |
| Outras provisões técnicas, liquidas de | |||
| resseguro (variação) | 813.236 | 741.459 | 9,7% |
| Participação nos resultados | 20.654 | 22.874 | -9,7% |
| Custos com Sinistros, de seguro directo | 956.233 | 771.556 | 23,9% |
| Resultado Líquido | 54.383 | 70.150 | -22,5% |
| Rendibilidade | |||
| Resultado Líquido / Prémios de seguro directo | 3,37% | 5,12% | - 0,34 pp |
| Resultado Líquido / Capital Próprio | 15,63% | 18,96% | - 0,18 pp |
| Resultado Líquido / Activo Líquido | 0,70% | 1,02% | - 0,31 pp |
| Produtividade | |||
| Nº de apólices/Nº de empregados efectivos | 12.694 | 12.089 | 5,0% |
| Prémios/Nº de empregados efectivos | 19.693 | 17.114 | 15,1% |
| Provisão matemática/Nº de empregados | |||
| efectivos | 82.045 | 76.608 | 7,1% |
| Outros dados | |||
| Nº de empregados efectivos (inclui Espanha) | 81 | 80 | 1,3% |
A composição actual dos Órgãos Sociais da BES Vida, para o triénio 2005-2007 é a seguinte:
Rui Manuel Leão Martinho (Presidente)
Bernard Delas ( Vice-Presidente)
Pedro Guilherme Beauvillain de Brito e Cunha
Michel Joseph Paul Goutorbe
Amílcar Carlos Ferreira de Morais Pires
Nuno Manuel da Silva Ribeiro David
Michel Victor François Vilatte
Dominique Jacques Marie Berthou
Thierry Philippe Adolph Langreney
Durante o ano de 2007 renunciaram ao mandato Luis Frederico Redondo Lopes (Presidente do Conselho de Administração) e Patrick Gérard Daniel Coudène (Vogal do Conselho de Administração e Presidente da Comissão Executiva).
O Conselho de Administração delega a gestão corrente da Companhia numa Comissão Executiva composta pelos seguintes Administradores:
Michel Joseph Paul Goutorbe ( Presidente)
Nuno Manuel da Silva Ribeiro David
Dominique Jacques Marie Berthou
José Manuel Ruivo da Pena (Presidente)
José Maria Ribeiro da Cunha (Vogal efectivo)
Pascal Serge Daniel Grundrich (Vogal efectivo)
Paulo Ribeiro da Silva (vogal suplente)
Durante o ano de 2007, "Amável Calhau, Ribeiro da Cunha e Associados", Sociedade de Revisores Oficiais de Contas representado por José Maria Ribeiro da Cunha - ROC . (Vogal efectivo) e José Manuel Macedo Pereira – R.O.C. (vogal suplente), renunciaram ao cargo.
Ernst & Young Audit e Associados-SROC, S.A., representada por Ana Rosa Ribeiro Salcedas Montes Pinto (Revisor Oficial de Contas Efectivo)
João Carlos Miguel Alves (Revisor Oficial de Contas Suplente)
Luis Frederico redondo Lopes (Presidente)
Pedro Cassiano Santos (Vice-Presidente)
Nuno Miguel Matos Silva Pires Pombo (Secretário)
Durante o ano de 2007, Francisco Marques da Cruz Vieira da Cruz (Presidente da Mesa da Assembleia Geral) e Patrick André Duplan (Vice-Presidente da Mesa da Assembleia Geral), renunciaram ao cargo.
Sónia Maria Ferreira Guerra Torrão
Luis Filipe Caldas Ferreira Santos ( Secretário suplente)
O ano de 2007 foi marcado, ao nível da actividade económica e dos mercados financeiros, pelos efeitos da crise do crédito hipotecário subprime nos Estados Unidos. A partir do final de Julho, o ajustamento no mercado da habitação e o aumento dos rácios de crédito vencido na economia americana resultaram numa desvalorização significativa do crédito titulado de alto risco. A incerteza quanto à sua dispersão e quanto à dimensão das perdas a suportar pelo sistema financeiro levou, por sua vez, a uma forte deterioração dos níveis de confiança dos investidores. Na Zona Euro, a Euribor a 3 meses subiu de 3.725% para um máximo de 4.953% (observado em meados de Dezembro), caindo depois para 4.684%, após fortes injecções de liquidez no mercado monetário por parte do BCE. Imediatamente antes destas intervenções, o respectivo spread face às taxas dos bilhetes do tesouro a 3 meses atingira um máximo de cerca de 115 pontos base (representando um alargamento de cerca de 95 pontos base face aos valores anteriores à crise). A yield dos títulos da dívida pública a 10 anos desceu de um máximo anual de 4.677% (em Julho) para 4.307% e os spreads dos credit default swaps alargaram-se em cerca de 50 pontos base, reflectindo o aumento da incerteza e a menor disponibilidade de crédito.
Em consequência de um ambiente monetário e financeiro mais restritivo, observou-se, nos últimos meses do ano, uma desaceleração da actividade nas principais economias desenvolvidas, levando o respectivo crescimento anual a descer de 3% para 2.6%. Este facto não evitou que, no seu conjunto, a economia mundial registasse mais um ano de crescimento acentuado, que se estima em torno de 4.9% (5% em 2006). Para este registo contribuiu decisivamente o desempenho favorável das economias emergentes e em desenvolvimento, com uma variação do PIB de 7.8% (7.7% em 2006).
A conjuntura económica caracterizou-se ainda, em 2007, por uma subida significativa do preço do petróleo, reflectindo um desequilíbrio entre os crescimentos da oferta e da procura. Os efeitos deste desequilíbrio foram ampliados por um aumento dos riscos geopolíticos, pela depreciação do USD e por uma procura crescente de natureza especulativa. Em termos médios anuais, o preço do Brent subiu de USD 65.4/barril para USD 72.5/barril, tendo atingido cerca de USD 94/barril no final do 4º trimestre. Foram igualmente visíveis subidas significativas dos preços das matérias-primas não energéticas, com destaque para as commodities alimentares. Para esta evolução contribuiu uma procura forte, sobretudo associada ao aumento do rendimento per capita na Ásia Emergente, bem como diversas restrições à oferta, entre as
quais a observação de condições climatéricas adversas e uma afectação crescente de áreas de cultivo à produção de biocombustíveis.
As subidas dos preços das commodities aumentaram as preocupações com a inflação, penalizando (em conjunto com a instabilidade nos mercados monetário e de crédito e com os receios de desaceleração da actividade) o desempenho dos mercados accionistas. No conjunto do ano, os índices Dow Jones, Nasdaq e S&P500 registaram subidas de 6.43%, 9.81% e 3.53%, respectivamente, mas com quedas no 4º trimestre, de 4.54%, 1.82% e 3.82%. Na Europa, os índices DAX, CAC 40 e IBEX 35 valorizaram-se em 22.29%, 1.31% e 7.32% no conjunto do ano mas, no último trimestre, o seu desempenho foi menos positivo, com variações de 2.62%, -1.78% e 4.16%.
O ano de 2007 confirmou ainda o papel decisivo das economias emergentes e em desenvolvimento como motores de crescimento da economia mundial, beneficiando de uma exposição directa pouco significativa ao crédito subprime, de uma conjuntura extremamente favorável nos mercados das commodities, de um bom desempenho da procura interna (associado a uma tendência de aumento do rendimento per capita) .
Nos Estados Unidos, o PIB manteve, em 2007, a tendência de abrandamento observada nos últimos anos, com o respectivo crescimento a descer de 2.9% para 2.2%. Esta evolução resultou, sobretudo, da queda de 17% no investimento residencial. Suportado por uma estabilização da taxa de desemprego em 4.6% da população activa, o consumo privado registou apenas uma ligeira desaceleração, de 3.1% para 2.9%.
A Zona Euro registou, em 2007, um crescimento do PIB de 2.7%, em ligeira desaceleração face ao registo de 2.8% observado em 2006, mas acima do potencial pelo segundo ano consecutivo. Este desempenho favorável é explicado, sobretudo, pelos fortes crescimentos das exportações de bens e serviços (6% no conjunto de 2007) e da formação bruta de capital fixo (4.8%), particularmente visíveis nos primeiros três trimestres. A actividade económica da Zona Euro e, em particular, as exportações e o investimento, continuaram a beneficiar, nesse período, de uma procura externa forte (destacando-se a oriunda da Ásia Emergente e do Médio Oriente, com um peso crescente), bem como da situação equilibrada dos balanços das empresas do sector não financeiro. Esta evolução traduziu-se numa descida da taxa de desemprego, de 8.2% para 7.3% da população activa e, consequentemente, numa aceleração do rendimento disponível das famílias (com um crescimento de 2%, após um registo de 1.1% no ano anterior). No entanto, o crescimento do consumo privado manteve-se moderado, desacelerando de 1.9% para 1.6%.
A economia da Zona Euro não ficou imune aos efeitos da crise do crédito subprime. A subida das taxas de juro do mercado monetário, a menor disponibilidade de crédito (com o alargamento dos spreads), a evolução menos favorável dos índices accionistas e a apreciação do euro criaram, nos últimos meses de 2007, um ambiente monetário e financeiro mais restritivo.
A economia portuguesa prosseguiu, em 2007, a tendência de recuperação gradual observada nos últimos anos, tendo o crescimento do PIB subido de 1.2% para 1.9%. Embora em desaceleração face a 2006, as exportações mantiveram um forte dinamismo, com uma variação de 6.7%. Para este registo contribuiu não apenas a componente de mercadorias, mas também a dos serviços (destacando-se, para além do turismo, os serviços de transportes, de consultoria e de intermediação comercial). Foi igualmente visível uma diversificação geográfica das exportações, com um maior peso de áreas económicas que mantiveram crescimentos elevados em 2007, como África (com destaque para Angola), Ásia e América Latina. A aceleração do PIB observada em 2007 fica, no entanto, a dever-se a um maior contributo da procura interna para o crescimento. Em particular, a formação bruta de capital fixo (FBCF) cresceu 1.4% em termos reais, após dois anos de quedas (-1.5% e -1.3% em 2005 e 2006, respectivamente). Este registo esteve associado a uma recuperação do investimento das empresas, que terá crescido ligeiramente acima de 4%, em linha com a evolução favorável dos respectivos indicadores de confiança ao longo do ano.
No conjunto de 2007, o consumo privado cresceu 1.3% (0.2 pontos percentuais acima do registo de 2006), mas este agregado mostrou um perfil de abrandamento ao longo do ano, consistente com a deterioração dos indicadores de confiança das famílias (em particular no 2º semestre). Estas adoptaram uma atitude mais cautelosa na realização de despesas de consumo, em parte como resultado da subida das taxas de juro num contexto de endividamento elevado (próximo de 130% do rendimento disponível). Por outro lado, a taxa de desemprego subiu, em termos médios anuais, de 7.7% para 8% da população activa. Neste contexto, a taxa de poupança dos particulares terá caído de 7.8% para 7.6% do rendimento disponível.
O sentimento das famílias terá sido também penalizado pelos aumentos dos preços dos combustíveis e dos bens alimentares, que contribuíram para uma taxa de inflação média anual de 2.5% (em 2006, a inflação média anual atingiu 3.1%, mas com este registo a ser afectado por uma alteração metodológica no tratamento estatístico de algumas componentes do Índice de Preços no Consumidor; sem esta alteração, a inflação média teria sido de 2.5%). Em termos homólogos, o Índice de Preços no Consumidor terminou o ano com uma variação de 2.7%, com os preços dos bens energéticos a subirem 9.4%.
A política orçamental assumiu, em 2007, uma natureza restritiva, a qual determinou a redução do défice das Administrações Públicas de 3.9% para 2.5% do PIB, antecipando em um ano o objectivo fixado no Programa de Estabilidade e Crescimento (de um défice inferior a 3% do PIB). Ao mesmo tempo, o forte crescimento das exportações e a desaceleração das importações contribuíram para uma redução do défice conjunto das balanças corrente e de capital (isto é, das necessidades líquidas de financiamento da economia portuguesa), de 8.6% para cerca de 8.2% do PIB.
A aceleração do crescimento anual do PIB e a redução dos défices orçamental e externo ocorreram num contexto externo particularmente difícil, marcado pelos efeitos da crise do crédito hipotecário subprime. Apesar de o sector bancário português não ter sofrido uma exposição directa a este tipo de crédito de alto risco, a deterioração da confiança nos mercados financeiros externos e o ambiente globalmente mais restritivo ao nível da liquidez traduziram-se em condições de financiamento mais difíceis para as instituições financeiras e não financeiras nacionais, em linha com o observado noutras economias.
Os empréstimos aos particulares registaram uma ligeira desaceleração, de 9.9% para cerca de 9%, o que é explicado pela tendência de abrandamento dos empréstimos para aquisição de habitação, de 9.9% para cerca de 8.5%. O crescimento dos empréstimos ao consumo e outros fins subiu ligeiramente, de 10.1% para um valor ligeiramente superior a 10.5%.
Os preços da habitação cresceram 1,3% em 2007, em ligeira desaceleração face a 2006 (crescimento de 2.1%), mas em linha com o crescimento médio anual dos últimos cinco anos (de 1.5%). Este facto contrasta com as tendências de forte correcção observadas em outras economias europeias, o que se explica pela diferente posição cíclica do mercado da habitação português (cujo período recente de maior expansão ocorreu na segunda metade dos anos 90).
O índice PSI-20 registou uma valorização de 16.27% no conjunto do ano. Mas, em linha com o perfil de evolução dos mercados accionistas europeus, o seu desempenho foi mais moderado no 4º trimestre, com uma variação de 8.27%.
No ano de 2007, o volume de prémios de seguro directo em Portugal ascendeu a 13 749 milhões de euros, o que traduz um crescimento de 4,8% em relação ao verificado em 2006 (-2.3% em 2006),
Esta evolução do sector é influenciada pelo comportamento do ramo Vida que é distinto do conjunto dos ramos Não vida.
De facto, o ramo Vida, com um crescimento de 6,9% (- 4.1% em 2006). viu aumentar o seu peso relativo no total dos prémios de seguro directo em cerca de 1p.p. (de 67 % para 68%), retomando o valor de 2005.
No que diz respeito ao conjunto dos ramos não-vida, os prémios de seguro directo emitidos pelo conjunto das seguradoras no mercado português em 2007 apresentaram um crescimento de 0,5% (+1.5% em 2006), em linha com o reduzido crescimento da economia.
Destaque-se que, em 2007, os cinco maiores grupos seguradores a operarem no Ramo vida, detiveram cerca de 79.8 % do mercado (78.3% em 2006), confirmando a importância da Banca-Seguros neste ramo.
O Ramo Vida em 2007 foi influenciado pelo acréscimo da produção do segmento dos produtos de capitalização, em que este apresentou um aumento de cerca de 14%, quando, no ano anterior tinha sido um dos principais "responsáveis" pelo decréscimo verificado, com uma diminuição de 10%. No sentido contrário, os PPR's, apresentaram um decréscimo superior a 12%.
Os produtos Tradicionais apresentaram um crescimento de 6%. Neste segmento os principais grupos financeiros, apesar do aumento das taxas de juro durante o ano, continuaram a beneficiar de um quadro de taxas baixas, que contribuiu para um aumento dos empréstimos concedidos, potenciando a comercialização de produtos ligados a linhas de crédito.
Prémios Emitidos
| (milhares de euros) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 2007 | 2006 | Variação | |||
| % | % | % | |||
| TRADICIONAIS | 59.590 | 3,8% | 68.559 | 5,2% | -13,1% |
| Risco | 58.736 | 3,8% | 62.407 | 4,7% | -5,9% |
| Mistos | 11 | 0,0% | 2.870 | 0,2% | -99,6% |
| Rendas | 844 | 0,1% | 3.282 | 0,2% | -74,3% |
| CAPITALIZAÇÃO | 909.776 | 58,2% | 722.533 | 54,9% | 25,9% |
| Garantido | 198.616 | 12,7% | 236.048 | 17,9% | -15,9% |
| Unit Linked | 711.160 | 45,5% | 486.485 | 36,9% | 46,2% |
| PPR´S | 594.504 | 38,0% | 525.704 | 39,9% | 13,1% |
| Garantido | 256.453 | 16,4% | 280.002 | 21,3% | -8,4% |
| Unit Linked | 338.052 | 21,6% | 245.703 | 18,7% | 37,6% |
| TOTAL | 1.563.870 | 100,0% | 1.316.797 | 100,0% | 18,8% |
| RESSEGURO ACEITE | 15.392 | 1,0% | 13.779 | 1,0% | |
| ESPANHA | 35.567 | 38.584 | -7,8% | ||
| TOTAL GERAL | 1.614.830 | 1.369.160 | 17,9% |
O volume de prémios emitidos pela BES Vida, em 2007, ascendeu a 1.614,8 milhões de euros, o que corresponde a um acréscimo de 17.9%. De referir que cerca de 35,6 milhões de euros foram realizados através da sucursal de Madrid e 15,4 milhões de euros dizem respeito a prémios de Resseguro Aceite.
A produção em 2007, em Portugal, da BES Vida foi de 1.563,9 milhões de euros, representativa de um crescimento de 18.8% (+21,1% com bases idênticas em 2006), ocupando a terceira posição no mercado do Ramo Vida, com uma quota de mercado1 de 16,7% (15,0% em 2006).
Nos PPR's, com uma produção de 594,5 milhões de euros e um acréscimo de 13.1% (+15,3% com bases idênticas em 2006), a Companhia alcançou 34.7% de quota de mercado1 , mantendo a liderança neste segmento pelo décimo primeiro ano consecutivo. Este crescimento reflecte a aposta da Companhia no mercado da "reforma" associada à crescente preocupação sobre a reforma da Segurança Social, colocando os PPR's como um produto de complemento à reforma garantida pelo Estado. É de referir, que
1 Fonte: ISP
para este crescimento contribuiu o excelente desempenho dos Unit Linked, com especial relevo para o PPR Poupança Activa e PPR BES Aforro.
Em termos de produtos PPR, importa também referir que a quota de mercado1 detida pela BES Vida em termos de provisões matemáticas no final de 2007 atingiu os 28.1%, o que permitiu manter a liderança, apresentando um crescimento das provisões neste segmento de 13.8% face ao ano anterior. Este indicador revela-se importante na medida em que evidencia uma fidelização dos clientes da Companhia, sobretudo, quando este produto é considerado estratégico.
Os produtos Tradicionais apresentaram um volume de produção de 59,6 milhões de euros, representativo de um crescimento de 10.4% (face a base idêntica em 2006) e com o respectivo impacto em termos de quota de mercado2 (7.1% face aos 6,9% de 2006).
Nos produtos de Capitalização, verificou-se um crescimento de 25.9%, para os 909,8 milhões de euros (26,1% com base idêntica em 2006) com um crescimento superior ao verificado no mercado que foi de 13.7%, o que permitiu à BES Vida, aumentar a sua quota de mercado2 de 12.0% em 2006, para 13.3% em 2007.
Os produtos Unit Linked (Capitalização e PPR) em 2007 continuaram a aumentar o seu peso relativo no total da produção da Companhia (representam cerca de 67% contra 56% registados em 2006).
| (milhares de euros) | |||
|---|---|---|---|
| 2007 | 2006 | Variação % | |
| Prémios de Seguro Directo | 1.614.830 | 1.369.160 | 17,9% |
| Prémios em Cobrança | 601 | 705 | -14,8% |
| Rácio Prémios não cobrados | 0,04% | 0,05% | - 0,01 pp |
O saldo de Prémios em cobrança e o rácio Prémios em cobrança/Prémios de seguro directo registou um decréscimo de 14.8% e 0.01pp, respectivamente.
1 Fonte: APS (estimada)
2 Fonte: ISP
| (milhares de euros) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2007 | 2006 | Variação | ||||
| % | % | % | ||||
| TRADICIONAIS | 16.990 | 1,9% | 22.953 | 3,0% | -26,0% | |
| Risco | 14.959 | 1,6% | 15.738 | 2,0% | -4,9% | |
| Mistos | 22 | 0,0% | 3.008 | 0,4% | -99,3% | |
| Rendas | 2.009 | 0,2% | 4.207 | 0,6% | -52,2% | |
| CAPITALIZAÇÃO | 585.889 | 63,9% | 519.709 | 68,2% | 12,7% | |
| Garantido | 497.153 | 54,2% | 474.068 | 62,2% | 4,9% | |
| Unit Linked | 88.736 | 9,7% | 45.874 | 6,0% | 93,4% | |
| PPR´S | 314.013 | 34,2% | 219.084 | 28,8% | 43,3% | |
| Garantido | 253.341 | 27,6% | 191.859 | 25,2% | 32,0% | |
| Unit Linked | 60.672 | 6,6% | 27.225 | 3,6% | 122,9% | |
| TOTAL PORTUGAL | 916.892 | 100,0% | 761.979 | 100,0% | 20,3% | |
| ESPANHA | 39.341 | 9.577 | 310,8% | |||
| TOTAL GERAL | 956.233 | 771.556 | 23,9% | |||
| Rácio Custos com | ||||||
| Sinistros/Prémios | 59,2% | 56,3% | 2,9 pp | |||
| Rácio Custos com | ||||||
| Sinistros/Média das Provisões | ||||||
| Matemáticas. | 14,2% | 12,6% | 1,6 pp |
O total de custos com sinistros de seguro directo ascendeu a 956.233 milhares de euros, representando um acréscimo de 23.9% face ao exercício anterior.
Este acréscimo verificou-se essencialmente nos PPR´s (em particular com o aumento do peso relativo dos Unit Link no total dos custos com sinistros), o que consideramos natural face aos crescimentos do volume da carteira de apólices observados nos últimos anos.
Nos produtos de capitalização, verificou-se um crescimento nos custos com sinistros, nomeadamente no volume de vencimentos de apólices no Capital Rendimento (3,25%) que é de cerca de 103 milhões de euros, que representam 25% do total de indemnizações neste segmento.
O decréscimo verificado no montante de indemnizações nos produtos tradicionais deve-se, essencialmente, aos produtos mistos, resultado de uma melhoria significativa nas taxas de mortalidade, e redução no volume de resgates.
| (milhares de euros) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Variação | ||||||
| 2007 | 2006 | Absoluta | % | |||
| Provisão Matemática (1) | 7.141.517 | 6.313.917 | 827.600 | 13,1% | ||
| Provisão para Sinistros (2) | 36.700 | 31.616 | 5.083 | 16,1% | ||
| Provisão para Participação nos Resultados (3) |
12.920 | 16.456 | -3.536 | -21,5% | ||
| TOTAL (1+2+3) | 7.191.136 | 6.361.989 | 829.147 | 13,0% |
A evolução verificada na provisão matemática está directamente relacionada com os produtos de natureza financeira comercializados nos últimos anos pela BES Vida, para os quais existe uma correspondência directa com o valor registado na provisão matemática.
| (milhares de euros) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2007 | 2006 | Variação | ||||
| % | % | % | ||||
| Títulos de Rendimento Fixo | 6.010.563 | 79,1% | 4.263.414 | 62,2% | 1.747.149 | 41,0% |
| Acções | 438.044 | 5,8% | 391.125 | 5,7% | 46.919 | 12,0% |
| Fundos de Investimento Mobiliário |
787.834 | 10,4% | 998.140 | 14,5% | -210.306 | -21,1% |
| Fundos de Investimento Imobiliário |
21.005 | 0,3% | 18.448 | 0,3% | 2.557 | 13,9% |
| Depósitos em Instituições de Crédito |
240.102 | 3,2% | 1.047.614 | 15,3% | -807.512 | -77,1% |
| Imóveis | 67.029 | 0,9% | 77.060 | 1,1% | -10.031 | -13,0% |
| Outros | 36.590 | 0,5% | 64.711 | 0,9% | -28.121 | -43,5% |
| TOTAL | 7.601.167 | 100,0% | 6.860.512 | 100,0% | 740.655 | 10,8% |
No ano de 2007 a carteira de activos da BES Vida apresentou um crescimento de 10.8%, o que corresponde a um aumento de cerca de 740.655 milhares de euros. A Companhia continua a privilegiar uma carteira de activos diversificada, mantendo presentes na gestão da sua carteira níveis de liquidez, segurança e rendibilidade de forma a garantir a cobertura das responsabilidades assumidas a médio e longo prazo.
| (milhares de euros) | |||
|---|---|---|---|
| 2007 | 2006 | Variação % | |
| Custos de Aquisição | 38.425 | 34.543 | 11,2% |
| Custos Administrativos | 6.215 | 7.719 | -19,5% |
| Custos com Gestão de Investimentos | 9.811 | 8.357 | 17,4% |
| Outros Custos | 20.016 | 730 | +2.641,9% |
| TOTAL | 74.467 | 51.348 | 44,8% |
Verifica-se um acréscimo em termos absolutos dos custos operacionais de 44,8%, resultado essencialmente da constituição de uma provisão para contingências fiscais, registada em outros custos, que não coloca em causa a política de contenção e controlo de custos em prática na Companhia.
Em 31 de Dezembro de 2007, o quadro de pessoal efectivo da BES Vida (sem Espanha) era de 77 colaboradores, com uma média de idades que se situa nos 39 anos. No que diz respeito às habilitações, 58% destes colaboradores apresentam formação e frequência académica de nível universitário.
Distribuição das idades dos colaboradores da BES Vida
Em 2006 a Companhia iniciou a transferência progressiva da gestão destes activos para a ESAF. No final de 2007, a BES Vida era ainda responsável pela gestão de 5 fundos de pensões, cujo montante de activos sob gestão totalizava 8.617 milhares de euros.
| (milhares de euros) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| 2007 | % | 2006 | % | Variação % | |
| Capital Social | 250.000 | 71,9% | 250.000 | 67,6% | 0,0% |
| Reservas de Reavaliação | 20.009 | 5,8% | 34.341 | 9,3% | -41,7% |
| Reservas | 22.387 | 6,4% | 15.372 | 4,1% | 45,6% |
| Reserva Legal | 22.213 | 6,4% | 15.198 | 4,1% | 46,2% |
| Outras Reservas | 174 | 0,1% | 174 | 0,0% | 0,0% |
| Resultados Transitados | 1.114 | 0,3% | 34 | 0,0% | 3.176,5% |
| Resultados Líquidos | 54.383 | 15,6% | 70.150 | 19,0% | -22,5% |
| TOTAL | 347.893 | 100,0% | 369.897 | 100,0% | -5,9% |
A diminuição registada nos Capitais Próprios da Companhia é motivada pela diminuição da Reserva de Reavaliação, como consequência da subida das taxas de juro e pela descida na generalidade dos mercados financeiros, e pela evolução do resultado liquido.
Os resultados líquidos da BES Vida ascenderam a cerca de 54.383 milhares de euros, -22,5% que em 2006. Apesar de apresentarem um decréscimo relativamente a 2006, é necessário referir que o resultado desse exercício ficou fortemente influenciado pela alienação do canal mediador, no valor de 50 milhões de euros, e pela mais valia apurada na alienação dos títulos BES, no valor de 26 milhões de euros. Sem estes elementos extraordinários em 2006, o resultado de 2007 apresentaria um crescimento superior a 500%.
Os resultados de 2007 são devidos, sobretudo, à melhoria da actividade financeira, surgindo também na sequência da estratégia de crescimento selectivo, de continuar a apostar em produtos de risco, mais rentáveis que os produtos de capitalização e menos consumidores de capital.
| (milhares de euros) | ||||
|---|---|---|---|---|
| 2007* | 2006 | Variação % | ||
| Elementos constitutivos | 231.922 | 322.233 | -28,0% | |
| Margem de solvência | 201.950 | 198.718 | 1,6% | |
| Excesso/(insuficiência) | 29.972 | 123.516 | -75,7% | |
| % cobertura | 115% | 162% | - 47 pp | |
| * Estimativa |
Verifica-se um decréscimo dos elementos constitutivos de 28%, originado pelo aumento das taxas de juro e por uma redução da Reserva de Reavaliação. O crescimento das necessidades de margem de solvência é de apenas 1.6%, consequência da continuação da aposta em produtos Unit Linked em que a necessidade de margem de solvência é inferior aos produtos de Capitalização tradicionais.
O resultado líquido do exercício foi de 54 383 067 euros.
Adicionando a este resultado líquido o valor de 1 114 363 euros correspondente a resultados transitados, são susceptíveis de ser distribuídos 55 497 430 euros.
Assim, nos termos da alínea b) do art. 376º do Código das Sociedades Comerciais, propõe-se a seguinte aplicação de resultados:
O conteúdo do presente relatório obedece às exigências normativas aplicáveis, sendo a sua elaboração da responsabilidade do Conselho de Administração da BES-Vida, Companhia de Seguros, SA.
O Conselho de Administração agradece a confiança demonstrada pelos seus Accionistas e Clientes e deseja expressar o seu muito apreço pelo esforço, dedicação e competência demonstrados pelos colaboradores da Companhia.
Desejamos expressar também o nosso reconhecimento à imprescindível colaboração prestada pelo Crédit Agrícole, Banco Espírito Santo, Banco Espírito Santo dos Açores e Banco BEST.
De igual modo, agradecemos ao Conselho Fiscal a sua acção relevante no exercício das importantes funções que lhe estão estatutariamente cometidas.
Registamos finalmente, com elevado apreço, a colaboração prestada pelo Ministério das Finanças, Instituto de Seguros de Portugal, Comissão de Mercado de Valores Mobiliários e pela Associação Portuguesa de Seguradores nos diversos assuntos respeitantes ás suas áreas de competência.
Lisboa, 05 de Março de 2008
O Conselho de Administração
2.Demonstrações Financeiras e Notas às Contas
| (u.m. euro) | ||||
|---|---|---|---|---|
| EXERCÍCIO | Exercício | |||
| Activo | Amortizações | Activo | anterior | |
| ACTIVO | Bruto | e | Líquido | Activo |
| Ajustamentos | Líquido | |||
| Imobilizações incorpóreas | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Investimentos | 4.287.481.929 | 0 | 4.287.481.929 | 4.123.855.841 |
| Terrenos e edifícios | 66.068.385 | 0 | 66.068.385 | 76.099.754 |
| De serviço próprio | 579.500 | 0 | 579.500 | 10.522.315 |
| De rendimento | 65.488.885 | 0 | 65.488.885 | 65.577.439 |
| Imobilizações em curso e adiantamentos por conta | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Investimentos em empresas do grupo e associadas | 9.000 | 0 | 9.000 | 9.533.945 |
| Partes de capital em empresas do grupo | 9.000 | 0 | 9.000 | 9.533.945 |
| Obrigações e outros empréstimos a emp. do grupo | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Partes de capital em empresas associadas | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Obrigações e outros empréstimos a emp. associadas | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Outros investimentos financeiros | 4.221.404.544 | 0 | 4.221.404.544 | 4.038.222.142 |
| Acções, outros títulos de rendim. variavel e unidades | ||||
| de participação em fundos de investimento | 643.540.341 | 0 | 643.540.341 | 759.543.742 |
| Obrigações e outros títulos de rendimento fixo | 3.494.346.497 | 0 | 3.494.346.497 | 3.252.733.264 |
| Empréstimos hipotecários | 93.978 | 0 | 93.978 | 70.035 |
| Outros empréstimos | 189.447 | 0 | 189.447 | 395.775 |
| Depósitos em instituições de crédito | 81.794.258 | 0 | 81.794.258 | 24.312.137 |
| Outros | 1.440.023 | 0 | 1.440.023 | 1.167.189 |
| Depósitos junto de empresas cedentes | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Investimentos relativos a seguros de vida em que o risco | ||||
| de investimento é suportado pelo tomador de seguro | 3.209.298.906 | 0 | 3.209.298.906 | 2.217.857.632 |
| Provisões técnicas de resseguro cedido | 6.293.826 | 0 | 6.293.826 | 5.356.078 |
| Provisão matemática do ramo vida | 154.242 | 0 | 154.242 | 141.748 |
| Provisão para sinistros | 2.365.903 | 0 | 2.365.903 | 2.082.804 |
| Provisão para participação nos resultados | 3.773.681 | 0 | 3.773.681 | 3.131.526 |
| Outras provisões técnicas | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Devedores | 38.419.494 | 18.892 | 38.400.602 | 24.966.722 |
| Por operações de seguro directo | ||||
| Empresas do grupo | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Empresas participadas e participantes | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Outros devedores | 606.593 | 18.892 | 587.701 | 844.191 |
| Por operações de resseguro | ||||
| Empresas do grupo | 0 | 0 | 0 | 91.566 |
| Empresas participadas e participantes | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Outros devedores | 810.441 | 0 | 810.441 | 1.263.804 |
| Por outras operações | ||||
| Empresas do grupo | 38.664 | 0 | 38.664 | 82.933 |
| Empresas participadas e participantes | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Outros devedores | 36.963.796 | 0 | 36.963.796 | 22.684.228 |
| Subscritores de capital | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Outros elementos do activo | 119.570.148 | 11.699.814 | 107.870.334 | 457.725.060 |
| Imobilizações corpóreas e existências | 15.183.927 | 11.699.814 | 3.484.113 | 3.560.249 |
| Depósitos bancários e caixa | 104.386.221 | 0 | 104.386.221 | 454.164.811 |
| Outros | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Acréscimos e diferimentos | 81.950.235 | 0 | 81.950.235 | 66.419.413 |
| Juros a receber | 43.057.218 | 0 | 43.057.218 | 37.363.209 |
| Outros acréscimos e diferimentos | 38.893.017 | 0 | 38.893.017 | 29.056.204 |
| 7.743.014.538 | 11.718.706 | 7.731.295.832 | 6.896.180.746 | |
| Total do Activo |
| (u.m. euro) | ||
|---|---|---|
| PASSIVO | Exercício | Exercício anterior |
| Capital próprio | 347.893.001 | 369.896.965 |
| Capital | 250.000.000 | 250.000.000 |
| Prémios de emissão | ||
| Reservas de reavaliação | ||
| Reavaliação regulamentar Reavaliação legal |
20.008.531 | 34.341.154 |
| Reservas Reserva legal |
22.212.699 | 15.197.688 |
| Reserva estatutária | ||
| Outras reservas | 174.341 | 174.341 |
| Resultados transitados | 1.114.363 | 33.666 |
| Resultado do exercício | 54.383.067 | 70.150.116 |
| Passivos subordinados | 90.000.000 | 90.000.000 |
| Fundo para dotações futuras | 38.437.796 | 31.954.932 |
| Provisões técnicas | 3.983.381.713 | 4.146.357.776 |
| Provisão matemática do ramo vida Provisão para sinistros |
3.933.761.921 | 4.098.285.523 |
| De vida | 36.699.531 | 31.616.134 |
| Provisão para participação nos resultados | 12.920.261 | 16.456.119 |
| Outras provisões técnicas | ||
| Provisões técnicas relativas a seguros de vida em que o | ||
| risco de investimento é suportado pelo tomador de seguro | 3.207.754.609 | 2.215.631.102 |
| Provisões para outros riscos e encargos | 19.654.637 | |
| Provisões para pensões | ||
| Provisões para impostos | 19.654.637 | |
| Outras provisões | ||
| Depósitos recebidos de resseguradores | 225.009 | 156.385 |
| Credores | 6.102.909 | 7.667.600 |
| Por operações de seguro directo | ||
| Empresas do grupo | ||
| Empresas participadas e participantes | ||
| Outros credores | 610.728 | 868.315 |
| Por operações de resseguro | ||
| Empresas do grupo Empresas participadas e participantes |
||
| Outros credores | 2.244.718 | 2.293.167 |
| Empréstimos bancários | ||
| De empresas do grupo | ||
| De empresas participadas e participantes Outros credores |
||
| Estado e outros entes públicos | 1.388.223 | 1.899.836 |
| Credores diversos | ||
| Empresas do grupo | ||
| Empresas participadas e participantes | ||
| Outros credores | 1.859.240 | 2.606.282 |
| Acréscimos e diferimentos | 37.846.158 | 34.515.986 |
| Total do Passivo | 7.731.295.832 | 6.896.180.746 |
| (u.m. euro) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| CONTA DE GANHOS E PERDAS | EXERCÍCIO | EXERCÍCIO ANTERIOR | ||||
| Conta técnica do seguro de vida | ||||||
| Prémios líquidos de resseguro | ||||||
| Prémios brutos emitidos Prémios de resseguro cedido |
1.614.829.844 -7.921.076 |
1.606.908.768 | 1.369.159.591 -9.212.942 |
1.359.946.649 | ||
| Proveitos dos investimentos | ||||||
| Rendimentos de partes de capital | ||||||
| Relativos a empresas do grupo Outros |
0 0 |
0 | 0 0 |
0 | ||
| Rendimentos de outros investimentos | ||||||
| Relativos a empresas do grupo Outros |
0 285.726.589 |
285.726.589 | 0 214.696.610 |
214.696.610 | ||
| Ganhos realizados em investimentos | 161.605.811 | 447.332.400 | 116.748.108 | 331.444.718 | ||
| Mais-valias não realizadas de investimentos | 98.125.587 | 84.126.805 | ||||
| Outros proveitos técnicos, líquidos de resseguro | 146 | 208.832 | ||||
| Proveitos técnicos | 2.152.366.901 | 1.775.727.004 | ||||
| Custos com sinistros, líquidos de resseguro | ||||||
| Montantes pagos | ||||||
| Montantes brutos Parte dos resseguradores |
947.377.900 -2.198.387 |
945.179.513 | 771.197.368 -2.321.306 |
768.876.062 | ||
| Provisão para sinistros (variação) | ||||||
| Montante bruto Parte dos resseguradores |
8.855.192 -283.098 |
8.572.094 | 953.751.607 | 358.688 -625.211 |
-266.523 | 768.609.539 |
| Outras provisões técnicas, líquidas de resseguro (variação) | 0 | 0 | ||||
| Provisão matemática do ramo vida, líquida de resseguro | ||||||
| Montante bruto | -175.103.326 | -18.420.841 | ||||
| Parte dos resseguradores | -12.494 | -175.115.820 | -467.247 | -18.888.088 | ||
| Outras provisões técnicas, líquidas de resseguro | 988.351.711 | 813.235.891 | 760.347.259 | 741.459.171 | ||
| Participação nos resultados, líquida de resseguro | 20.653.604 | 22.873.763 | ||||
| Custos de exploração líquidos | ||||||
| Custos de aquisição Custos de aquisição diferidos (variação) |
38.424.847 602 |
34.502.153 40.921 |
||||
| Custos administrativos Comissões e participação nos resultados de resseguro |
6.215.634 -4.196.979 |
40.444.104 | 7.718.589 -4.631.446 |
37.630.217 | ||
| Custos com investimentos | ||||||
| Custos de gestão dos investimentos | 9.672.205 | 8.332.754 | ||||
| Perdas realizadas em investimentos | 173.958.330 | 183.630.535 | 130.235.096 | 138.567.850 | ||
| Menos-valias não realizadas de investimentos | 86.260.187 | 52.594.323 | ||||
| Outros custos técnicos, líquidos de resseguro | 104.139 | 50.194 | ||||
| Dotação ou utilização do fundo para dotações futuras | 6.482.864 | -6.677.773 | ||||
| Custos técnicos | 2.104.562.931 | 1.755.107.283 | ||||
| Resultado da conta técnica do seguro de vida | 47.803.970 | 20.619.721 | ||||
| CONTA DE GANHOS E PERDAS | EXERCÍCIO | EXERCÍCIO ANTERIOR | (u.m. euro) | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Conta não técnica | ||||||
| Resultado da conta técnica do seguro de vida | 47.803.970 | 20.619.721 | ||||
| Resultado da conta técnica | 47.803.970 | 20.619.721 | ||||
| Proveitos dos investimentos | ||||||
| Rendimentos de partes de capital | ||||||
| Relativos a empresas do grupo Outros |
0 0 |
0 | 0 0 |
0 | ||
| Rendimentos de outros investimentos | ||||||
| Relativos a empresas do grupo Outros |
0 4.135.642 |
4.135.642 | 0 5.881.331 |
5.881.331 | ||
| Ganhos realizados em investimentos | 1.269.921 | 5.405.563 | 2.111.782 | 7.993.113 | ||
| Mais-valias não realizadas de investimentos | 127.298 | 1.990.039 | ||||
| Outros proveitos | 124.907 | 50.385 | ||||
| Proveitos não técnicos | 5.657.767 | 10.033.537 | ||||
| Custos com investimentos | ||||||
| Custos de gestão de investimentos Perdas realizadas em investimentos |
139.113 0 |
139.113 | 23.790 2.261.488 |
2.285.278 | ||
| Menos-valias não realizadas de investimentos | 2.077 | 767 | ||||
| Outros custos, incluindo ajustamentos | 19.744.969 | 511.283 | ||||
| Custos não técnicos | 19.886.159 | 2.797.328 | ||||
| Resultado da actividade corrente | 33.575.578 | 27.855.929 | ||||
| Proveitos e ganhos extraordinários | 5.294.122 | 51.158.682 | ||||
| Custos e perdas extraordinários | 167.313 | 168.046 | ||||
| Resultado extraordinário | 5.126.809 | 50.990.636 | ||||
| Dotação ou utilização da Reserva de Reavaliação Regulamentar | -5.975.722 | -15.548.821 | ||||
| Recuperação de mais e menos-valias realizadas de investimentos | 23.420.372 | 25.729.111 | ||||
| Resultado antes de impostos | 56.147.036 | 89.026.855 | ||||
| Imposto sobre o rendimento do exercício | 1.763.969 | 18.876.739 | ||||
| Resultado líquido do exercício | 54.383.067 | 70.150.116 |
| (Valores em euros) | ||
|---|---|---|
| Exercício | Exercício Anterior | |
| Fluxos de caixa de actividades operacionais | ||
| Resultado líquido do exercício | 54.383.067 | 70.150.116 |
| Amortizações do exercício | 1.259.351 | 1.123.927 |
| Variação da provisão para sinistros: | ||
| de seguro directo | 5.083.397 | (6.019.908) |
| de resseguro cedido | (283.099) | (364.330) |
| Variação da provisão matemática: | ||
| de seguro directo | (164.523.602) | (377.868.170) |
| de resseguro cedido | (12.494) | 160.756 |
| Variação de outras provisões técnicas: | ||
| de seguro directo | 992.123.507 | 748.396.108 |
| Variação na provisão para participação nos resultados | ||
| de seguro directo | (3.535.858) | (1.025.934) |
| de resseguro cedido | (642.155) | 237.929 |
| Variação no ajustamento para recibos por cobrar | 13.342 | (85.014) |
| Variação da provisão para outros riscos e encargos | 19.654.637 | - |
| Menos-valias na alienação de investimentos Mais-valias na alienação de investimentos |
173.958.330 (162.875.732) |
132.496.586 (118.859.889) |
| Menos-valias não realizadas de investimentos | 86.262.264 | 52.595.091 |
| Mais-valias não realizadas de investimentos | (98.252.885) | (86.116.844) |
| Menos-valias na alienação de imobilizado corpóreo | - | 94.999 |
| Mais-valias na alienação de imobilizado corpóreo | (14) | (109.757) |
| (Utilização)/Dotação da reserva de reavaliação regulamentar | (14.332.625) | (9.822.537) |
| (Utilização)/Dotação do fundo para dotações futuras | 6.482.864 | (6.677.773) |
| 894.762.295 | 398.305.356 | |
| Fluxos de caixa de actividades de investimento | ||
| (Aumento) / diminuição de devedores: | ||
| por operações de seguro directo | 243.148 | 1.355.361 |
| por operações de resseguro | 544.929 | (717.015) |
| por outras operações | (14.235.300) | 1.451.630 |
| Aquisições de investimentos | (12.987.952.458) | (8.904.457.026) |
| Alienações de investimentos | 11.833.793.121 | 8.636.929.388 |
| Aquisições de imobilizado | (1.208.048) | (3.512.254) |
| Alienações de imobilizado | 24.848 | 570.630 |
| Variação em outras contas do activo | (24.940.124) | 19.443.549 |
| (1.193.729.884) | (248.935.737) | |
| Fluxos de caixa de actividades de financiamento | ||
| Aumento / (diminuição) de credores: | ||
| por operações de seguro directo | (257.587) | (635.071) |
| por operações de resseguro | (48.449) | 549.472 |
| Estado e outros entes públicos | (511.613) | 1.006.505 |
| por outras operações | (747.042) | (959.020) |
| Depósitos recebidos de resseguradores | 68.624 | 10.811 |
| Variação em outras contas do passivo | 12.739.474 | 11.773.296 |
| Distribuição de resultados | (62.054.408) | (6.942.259) |
| (50.811.001) | 4.803.734 | |
| Variação líquida em caixa e equivalentes | (349.778.590) | 154.173.353 |
| Caixa e equivalentes no início do período | 454.164.811 | 299.991.458 |
| Caixa e equivalentes no fim do período | 104.386.221 | 454.164.811 |
(Valores expressos em euros)
As notas às contas respeitam a ordem estabelecida no Plano de Contas para o Sector Segurador, sendo de referir que os números não indicados neste anexo não têm aplicação, por inexistência de valores ou de situações a reportar.
A Companhia, foi constituída em 28 de Junho de 1993 e tem como objectivo desenvolver autonomamente a actividade do ramo vida, que se iniciou em 1 de Janeiro de 1994. A Sucursal de Espanha, com sede em Madrid, iniciou a sua actividade em Junho de 1996.
No dia 27 de Junho de 2006 foi concretizado o reforço da parceria na área da Bancassurance em Portugal entre a Espírito Santo Financial Group, S. A. E o Crédit Agricole, S. A., através da alienação de 50% do capital da Tranquilidade-Vida ao Banco Espírito Santo e os restantes 50% do capital adquiridos pelo Crédit Agricole, S. A, ficando este com o controlo de gestão da empresa (Nota 45.7).
A partir desta data foi alterada a designação da empresa para Bes-Vida, Companhia de Seguros S.A.
A norma regulamentar nº 4/2007-R, de 27 de Abril, introduz o novo Plano de Contas para a actividade seguradora, aplicável a partir de 1 de Janeiro de 2008 ou, por opção, a aplicar ao exercício findo a 31 de Dezembro de 2007. Como previsto nessa norma, a Companhia optou por manter o anterior plano para as contas referentes ao exercício de 2007, aplicando o novo plano ao exercício com início em 01 de Janeiro de 2008, com todas as alterações que daí decorrem.
As demonstrações financeiras foram preparadas com base nos livros e registos contabilísticos da Companhia, mantidos em conformidade com o Plano de Contas para o Sector Segurador e com as normas e princípios contabilísticos estabelecidos pelo Instituto de Seguros de Portugal.
Contudo, considerando que a Companhia tem valores mobiliários admitidos à cotação, de acordo com o estabelecido pelo artigo 4º do Regulamento (CE) nº 1606/2002, desde o exercício de 2005 e com efeitos a partir de 1 de Janeiro de 2004, são publicadas contas consolidadas preparadas de acordo com as Normas Internacionais de Relato Financeiro (IFRS). Em 31 de Dezembro de 2007 o valor dos capitais próprios a nível individual incorporados nas referidas contas consolidadas em base IFRS, ascendem a € 272.854.191, incluindo um resultado do exercício de € 52.218.124, os quais são inferiores em, respectivamente, € 75.038.810 e € 2.164.943 em relação aos apresentados nestas demonstrações financeiras, estando estes impactos já considerados para efeitos de margem de solvência. O principal ajustamento incorporado nas contas em base IFRS refere-se à valorização dos instrumentos financeiros (Nota 22 A).
Os principais princípios contabilísticos e critérios valorimétricos adoptados na preparação das demonstrações financeiras foram os seguintes:
Os custos e os proveitos são contabilizados no exercício a que dizem respeito, independentemente da data do seu pagamento ou recebimento.
Uma vez que os prémios de seguro directo são reconhecidos como proveitos na data do processamento ou renovação da respectiva apólice e os sinistros são registados aquando da participação, a Companhia realiza no final de cada exercício determinadas especializações contabilísticas de custos e proveitos, como se segue:
As provisões matemáticas para o ramo vida têm como objectivo registar o valor actual das responsabilidades futuras da Companhia, relativamente às apólices emitidas, e são calculadas mediante tabelas e fórmulas actuariais plenamente enquadradas no normativo do Instituto de Seguros de Portugal. As provisões matemáticas são Zillmerizadas e o respectivo efeito é abatido às mesmas. Em 31 de Dezembro de 2007, o montante da Zilmerização ascendia a 2.544 euros (3.146 euros em 2006).
A provisão para sinistros corresponde ao valor previsível dos encargos com sinistros ainda não regularizados ou já regularizados mas ainda não liquidados no final do exercício.
Esta provisão foi determinada como se segue:
A provisão matemática para o resseguro cedido é determinada aplicando os critérios acima descritos para o seguro directo, tendo em atenção as percentagens de cessão, bem como outras cláusulas existentes nos tratados em vigor.
As comissões por intermediação de produtos de seguro são representadas pela comparticipação atribuída aos intermediários da subscrição na celebração ou resgate de contratos de seguro tendo em atenção a rentabilidade intrínseca do produto, sendo registadas como custos no momento da emissão dos respectivos recibos.
O ajustamento de recibos por cobrar tem por objectivo ajustar o montante dos prémios em cobrança para o seu valor estimado de realização. O cálculo deste ajustamento é efectuado com base no valor dos prémios de seguro de risco emitidos há mais de 90 dias e não pagos, segundo percentagens definidas pelo Instituto de Seguros de Portugal.
Esta provisão corresponde aos montantes atribuídos aos segurados ou aos beneficiários de contratos, a título de participação nos resultados, e que ainda não tenham sido distribuídos.
Os imóveis são contabilizados ao respectivo custo de aquisição ou a valor de mercado, resultante de avaliações realizadas até 6 meses após a data de aquisição e reavaliados pelo menos de 5 em 5 anos.
De acordo com as normas do Instituto de Seguros de Portugal, os imóveis não são amortizados.
i. Valorimetria
Os títulos de rendimento variável, para os quais existam cotações na Bolsa de Valores, são valorizados pelo seu valor de mercado. Os títulos não cotados na Bolsa de Valores encontram-se valorizados pelo montante que proporcionalmente lhe corresponde nos capitais próprios, de acordo com o último balanço aprovado.
Os títulos de rendimento fixo emitidos com base no valor nominal são registados ao custo de aquisição. A diferença entre o custo de aquisição e o valor nominal dos títulos, que constitui o prémio ou o desconto verificado aquando da compra, é amortizada de forma escalonada pelo período que decorre até à data de reembolso dos títulos, por contrapartida de resultados.
Os títulos de rendimento fixo com derivados implícitos encontram-se valorizados ao justo valor, nomeadamente os preços Bid indicados pelas entidades emitentes dos instrumentos financeiros ou, na sua ausência, a última referência de preço disponível na Bloomberg – de outra entidade ou Bloomberg Generic Price
Os Activos (rendimento fixo ou rendimento variável) dos Produtos Unit Linked são valorizados pelo seu valor de mercado. Os títulos não cotados são valorizados através de modelos de avaliação que permitem determinar o seu justo valor.
Os rendimentos dos títulos de rendimento variável são contabilizados quando recebidos. Relativamente às obrigações e outros títulos, procede-se à sua especialização no final de cada exercício.
As mais e menos-valias dos títulos de rendimento variável resultantes da diferença entre o valor contabilístico e o valor apurado segundo o critério valorimétrico citado em (i), são registadas da seguinte forma:
Títulos a representar provisões técnicas do seguro de vida com participação nos resultados
As mais e menos-valias são contabilizadas na conta técnica do seguro de vida em "Mais-valias não realizadas de investimentos" e em "Menos-valias não realizadas de investimentos", respectivamente.
Se a diferença entre as mais e menos-valias for positiva, então esta é transferida para a sub conta relativa à respectiva carteira de investimentos do "Fundo para dotações futuras". Caso contrário, a diferença negativa poderá ser compensada pela utilização do saldo da conta "Fundo para dotações futuras" afecta á respectiva modalidade, até à sua concorrência.
O "Fundo para dotações futuras" pode ser utilizado para outros fins, de acordo com as seguintes condições:
Títulos a representar provisões técnicas do seguro de vida sem participação nos resultados
As mais e menos-valias são contabilizadas na conta técnica do seguro de vida em "Mais-valias não realizadas de investimentos" e em "Menos-valias não realizadas de investimentos", respectivamente.
Se a diferença entre as mais e menos-valias for positiva, então esta é transferida para a conta "Reserva de reavaliação regulamentar". Caso contrário, a diferença negativa poderá ser compensada pela utilização do saldo da conta acima referida, até à sua concorrência.
Títulos não representativos de provisões técnicas
As mais e menos-valias são contabilizadas na conta não técnica do seguro de vida em "Maisvalias não realizadas de investimentos" e em "Menos-valias não realizadas de investimentos", respectivamente.
Se a diferença entre as mais e menos-valias for positiva, então esta é transferida para a conta "Reserva de reavaliação regulamentar". Caso contrário, a diferença negativa poderá ser compensada pela utilização do saldo da conta acima referida, até à sua concorrência.
A "Reserva de reavaliação regulamentar" apenas pode ser utilizada para os fins e de acordo com a ordem de prioridades que a seguir se indicam:
Títulos relativos a seguros de vida em que o risco de investimento é suportado pelo tomador de seguro
As mais e menos-valias são contabilizadas na conta técnica do seguro de vida em "Mais-valias não realizadas de investimentos" e em "Menos-valias não realizadas de investimentos".
As mais e menos valias efectivas que resultaram da venda de títulos de rendimento variável são reconhecidas como resultados no exercício em que ocorrem.
Relativamente aos títulos de rendimento fixo, as menos-valias que resultaram da sua venda são reconhecidas como resultados no exercício em que ocorrem. No caso de mais-valias e se o proveito da venda for utilizado para adquirir outros títulos de rendimento fixo, estas são escalonadamente reconhecidas em resultados ao longo do período remanescente que decorre até ao reembolso do título vendido. Não existe qualquer diferimento.
Estes bens do imobilizado estão contabilizados ao respectivo custo de aquisição e as suas amortizações foram calculadas através da aplicação do método das quotas constantes, com base nas seguintes taxas anuais que reflectem, de forma razoável, a vida útil estimada dos bens:
| Equipamento administrativo | 10 % a 12.5 % | |
|---|---|---|
| Máquinas e ferramentas | 12.5 % a | 20 % |
| Equipamento informático | 25 % a | 33.3 % |
| Instalações interiores | 10 % | |
| Material de transporte | 25 % | |
| Outro equipamento | 10 % a | 20 % |
Incluída na rubrica de acréscimos e diferimentos do passivo, corresponde a cerca de 2 meses de remunerações e encargos resultantes, baseados nos valores do respectivo exercício, e destinam-se a reconhecer as responsabilidades legais existentes no final de 2007 perante os empregados pelos serviços prestados até aquela data, a regularizar posteriormente.
Em conformidade com o Contrato Colectivo de Trabalho para o Sector Segurador, a Companhia assumiu o compromisso de conceder aos seus empregados com contrato de trabalho em vigor à data de 22 de Junho de 1995 que tenham sido admitidos na actividade seguradora até essa mesma data, prestações pecuniárias para complemento de reforma. Estas prestações serão concedidas conforme o estipulado nas cláusulas 51.ª a 60.ª do Contrato Colectivo de Trabalho do Sector Segurador, de acordo com a revisão de 1995, publicada no Boletim de Trabalho e Emprego, 1.ª série, n.º 23, de 22 de Junho de 1995. Os regimes atrás referidos são também extensivos aos médicos e advogados sobre cujas remunerações incidem descontos para a Segurança Social.
A Companhia constituiu um Fundo de Pensões que se destina a cobrir as responsabilidades inerentes ao plano mencionado no parágrafo anterior.
As contribuições para o fundo são determinadas de acordo com os normativos estabelecidos pelo Instituto de Seguros de Portugal para este efeito.
Para além destas, a Companhia tem ainda responsabilidades com os Administradores, segundo o Regulamento do Direito à Pensão ou Complemento de Pensões de Reforma estatuído no artigo 24º do Contrato de Sociedade aprovado em Conselho de Administração e em Assembleia Geral datada de 29 de Março de 2005 (Ver Nota 45.3).
O imposto sobre o rendimento das pessoas colectivas (IRC) é determinado com base em declarações de auto-liquidação, elaboradas de acordo com as normas fiscais vigentes, que ficam sujeitas a inspecção e eventual ajustamento pelas autoridades fiscais durante um período de 4 anos contado a partir dos exercícios a que respeitam. Contudo, quando existem prejuízos fiscais a reportar, o período de inspecção estende-se até aos 10 anos.
A Companhia regista, desde 2002, impostos diferidos que consiste no reconhecimento de activos e passivos relativos a quantias a recuperar ou a pagar em exercícios futuros, respeitantes a custos e proveitos incorridos (diferenças temporárias) e ao reporte de prejuízos fiscais e de créditos tributáveis não utilizados (Ver Nota 45.5).
Estas operações, quando realizadas para cobertura dos riscos de taxa de juro inerentes aos activos e passivos que não sejam valorizados a preço de mercado, não são avaliados ao preço de mercado. Os ganhos ou perdas são reconhecidos à medida que vão sendo gerados.
No entanto, quando estas operações sejam efectuadas com outros objectivos ou em produtos em que o risco do investimento é suportado pelo tomador do seguro, a valorimetria corresponde ao seu valor de mercado ou, na sua ausência pela determinação do justo valor desse contractos através da aplicação de modelos de avaliação.
Estas operações, efectuadas para cobertura do risco de câmbio de activos e passivos expressos em moeda estrangeira são convertidas para euros, utilizando o último câmbio de referência fixado pelo Banco de Portugal.
As diferenças entre a taxa de câmbio contratada e a vigente na data do balanço são registadas nos resultados correntes do exercício.
Os contratos de locação financeira são registados na data do seu início como activo e passivo pelo justo valor da propriedade locada, que é equivalente ao valor actual das rendas de locação vincendas. As rendas são constituídas pelo encargo financeiro e pela amortização financeira do capital. Os encargos financeiros são imputados aos períodos durante o prazo de locação.
Os valores de activos e passivos expressos em moeda de países não participantes na União Económica e Monetária foram convertidos para euros utilizando o último câmbio de referência fixado pelo Banco de Portugal.
As diferenças entre as taxas em vigor na data da contratação e as vigentes na data do balanço, foram registadas nos resultados correntes do exercício.
"Whyalla Business – Consultadoria e Projectos Lda."
| 9050 – 011 Funchal | ||
|---|---|---|
| - | Fracção de capital detida: | 90% |
| - | Capital Social em 31/12/2007: | 5.000 euros |
| - | Capitais próprios em 31/12/2007: | 5.000 euros |
| - | Resultado líquido em 31/12/2007: | 0 euros |
"Anadyr Overseas – Consultadoria e Projectos, Lda."
Optou-se por não proceder à consolidação de contas para estas empresas por as mesmas não terem actividade.
A Companhia é consolidada nas Demonstrações Financeiras do Crédit Agricole, S. A.
O número médio de empregados ao serviço da Companhia nos exercícios de 2007, ventilado por categorias profissionais, foi o seguinte:
| 2007 | |
|---|---|
| Director Coordenador | 7 |
| Director de Serviços | 1 |
| Técnico de Grau IV | 1 |
| Técnico de Grau III | 10 |
| Técnico de Grau II | 17 |
| Técnico de Grau I | 14 |
| Actuário | 2 |
| Chefe de Serviços | 2 |
| Chefe de Secção | |
| Sub-Chefe de Secção | 2 |
| Secretária | 2 |
| Escriturário | 19 |
| Empregado Serviços Gerais | 3 |
| Total | 80 |
O montante dos custos com o pessoal referente aos exercícios de 2007 e de 2006 foi o seguinte:
| Rubricas | 31-12-2007 | 31-12-2006 | |
|---|---|---|---|
| Remunerações | |||
| 6800 | -dos Orgãos Sociais | 973.042 | 671.035 |
| 6801 | -do Pessoal | 2.761.614 | 2.476.797 |
| 6802 | Encargos sobre remunerações | 688.866 | 602.874 |
| Custos com pensões | |||
| 6803 | -Pensões e respectivos encargos | 0 | 0 |
| 6804 | -Prémios e contribuições para pensões | 2.573.375 | 4.559.120 |
| Outros Custos com pessoal | |||
| 6805 | -Seguros obrigatórios | 63.577 | 54.364 |
| 6806 | -Custos acção social | 152.098 | 122.755 |
| 6807 | -Outros custos c/Pessoal | 87.288 | 75.616 |
| Total | 7.299.860 | 8.562.561 |
O valor das dívidas de cobrança duvidosa incluídas na rubrica "Devedores - Por operações de seguro directo - Outros devedores" é 18.892 euros, este corresponde ao valor dos prémios em cobrança relativos a seguros de risco (em 2006 foi de 7.238 euros).
Em 31 de Dezembro de 2007, a totalidade do capital da Companhia está representada por 50.000.000 acções nominativas de valor nominal de 5 euros.
A Direcção Geral dos Impostos (DGCI) efectuou uma acção de inspecção das declarações fiscais dos exercícios de 1997, 1998 e 1999, tendo emitido o Relatório de Inspecção no exercício de 2002. Do referido relatório resultaram correcções ao imposto favoráveis à Administração Fiscal nos exercícios de 1997 e 1999, de 3.600.267 euros e de 4.780.682 euros, respectivamente, e correcções favoráveis à Companhia relativas ao exercício de 1998 em 2.758.337 euros.
Durante o exercício 2002 a DGCI efectuou nova acção de inspecção das declarações fiscais do exercício de 2000, tendo emitido o relatório de Inspecção em 2006. Daí resultou uma correcção ao imposto favorável à Companhia no valor de 2.806.210 de euros.
Em 2007 fomos notificados da sentença relativa ao exercício de 1997 que foi favorável à Bes-Vida. O valor de 3.600.267 euros foi levado a proveitos extraordinários e aguarda o reembolso do imposto por parte da DGCI.
Durante o exercício 2004 a DGCI efectuou duas acções de inspecção das declarações fiscais do exercício de 2001 e 2002, tendo emitido os respectivos Relatórios de Inspecção no mesmo exercício. Daí resultaram correcções fiscais a favor da Administração Fiscal de 181.693 euros e de 361.653 euros, respectivamente.
A DGCI efectuou em 2005 uma acção de inspecção ao exercício de 2003 onde resultaram correcções fiscais favoráveis a Administração Fiscal de 515.792 euros.
Uma nova acção de inspecção durante 2006 às declarações fiscais de 2004 resultaram em novas correcções a favor da Administração Fiscal no montante de 783.083 euros.
Em 2007 a DGCI inspeccionou o exercício de 2005 tendo efectuado correcções a favor da Administração Fiscal no montante de 875.567 euros.
A Companhia decidiu impugnar judicialmente algumas das correcções efectuadas pela Administração Fiscal aos exercícios de 1997 a 2000 por esta não ter dado eficácia fiscal à amortização do prémio/desconto de obrigações e ter incorrectamente calculado, para alguns títulos, as mais valias relativas a fundos de investimentos e obrigações.
Foram também impugnados judicialmente as correcções feitas aos exercícios de 2001 a 2005 por não concordar com o princípio defendido pela Administração Fiscal da não aceitação da aplicação do beneficio fiscal da eliminação da dupla tributação económica dos lucros distribuídos quanto a rendimentos de produtos Unit Linked e a não aceitação de dedução do imposto retido que incidiu sobre os rendimentos de títulos associados a produtos Unit Linked.
Relativamente às situações enunciadas acima a Companhia tem registado no activo um saldo de 5.448.259 euros referente a pagamentos efectuados ao Estado, por se encontrarem impugnados.
Face à eventualidade da decisão judicial não ser favorável à Bes-Vida, foi criada uma provisão no montante de 18.412.014 euros relativa à aplicação do benefício fiscal da eliminação da dupla tributação económica dos lucros distribuídos e dedução do imposto retido, ambos relativos a produtos Unit Linked, para os exercícios de 2001 a 2007.
| 31-12-2007 | 31-12-2006 | |
|---|---|---|
| Imobilizações corpóreas - Material de transporte Imobilizações corpóreas - Equipamento informático Credores por operações de leasing |
136.029 48.682 |
141.189 86.366 |
Conforme Anexo 1.
| Tipo de instrumentos financeiros | Valor de Balanço |
Justo Valor | |
|---|---|---|---|
| Participações em empresas do grupo e associadas |
9.000 | 9.000 | |
| Acções e outros títulos de rendimentos variável |
1.309.327.018 | 1.309.327.018 | |
| Títulos de rendimento fixo | 5.723.817.154 | 5.566.506.569 | |
| Instrumentos derivados | 29.571.399 | 12.961.656 | |
| Total | 7.062.724.571 | 6.888.804.243 | |
| Diferença entre o valor de balanço e o justo valor |
-173.920.328 |
O justo valor dos activos foi determinado utilizando, para títulos de rendimento fixo ou variável listados em mercado organizado, a última cotação disponível dos mercados considerados mais representativos para a correcta formação do preço desse Activo. No caso de títulos de rendimento fixo não admitidos à cotação, incluindo os títulos com derivados implícitos, utilizaram-se os preços Bid indicados pelas entidades emitentes dos instrumentos financeiros ou, na sua ausência, a última referência de preço disponível na Bloomberg – de outra entidade ou Bloomberg Generic Price. No caso especial de títulos de rendimento variável não listados utilizou-se o valor dos capitais próprios correspondentes apropriáveis em função da participação detida e no caso de títulos de rendimento fixo utilizou-se o valor expectável de reembolso desse Activo.
Os movimentos ocorridos em rubricas de imobilizações (corpóreas e incorpóreas) e em várias rubricas de investimentos encontram-se apresentados nos Anexos 2, 3 e 4.
| Reservas de Reavaliação Inicio do exercicio 34.341.154 Aumentos 9.168.492 Diminuições Incorp. Capital Social 0 Outras 23.501.115 Fim do exercício 20.008.531 Custo histórico 91.758.545 Reavaliações 30.558.617 Impostos diferidos -6.297.275 |
Rubricas | Imobilizações corpóreas |
Investimentos | Total |
|---|---|---|---|---|
| Valores contabilisticos reavaliados | 116.019.887 | 34.341.154 9.168.492 0 23.501.115 20.008.531 91.758.545 30.558.617 -6.297.275 116.019.887 |
Na reserva de reavaliação são contabilizadas as reavaliações legais e as regulamentares da actividade seguradora. As mais e menos valias fiscais a apurar aquando da venda dos investimentos, de acordo com o artigo 43º do CIRC, resultam da diferença entre o valor de aquisição e o valor de realização, liquido dos encargos que lhe sejam inerentes.
As reavaliações regulamentares são efectuadas de acordo com os critérios de valorimetria dos investimentos e do seu cálculo resultam mais e menos valias não realizadas, contabilizadas em rubricas específicas do plano, não constituindo os montantes apurados, matéria tributável em sede de IRC, conforme alínea b) do artigo 21º do CIRC.
| Conta | Saldo Inicial | Aumento | Redução | Saldo final |
|---|---|---|---|---|
| 490 - Ajustamento para recibos por cobrar 4903 - De outros tomadores de seguro 491 - Provisões para créditos de cobrança duvudosa |
5.550 | 13.342 | 18.892 | |
| 4913 - De outros tomadores de seguro 492 - Provisões para riscos e encargos |
19.654.637 | 19.654.637 |
A provisão para outros riscos e encargos foi constituída para fazer face à eventualidade de uma decisão judicial desfavorável à BES Vida no que respeita a diversas questões fiscais (ver nota 20) e encontra-se registada no Ganhos e Perdas, na conta Não Técnica, em outros custos, incluindo ajustamentos.
| Exercício | Exercício | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| Custos e Perdas | 2007 | 2006 | Proveitos e Ganhos | 2007 | 2006 |
| 69100 - Donativos 69101 - Mecenato |
7.270 8.000 |
0 | 79100 - Restituição de impostos 41.002 79101 - Recuperação de |
0 0 |
|
| 69102 - Despesas confidenciais |
0 | 0 | dívidas 79102 - Redução de amortizações e provisões |
124.032 | |
| 69103 - Perdas em imobilizações corpóreas |
0 | 94.999 79103 - Ganhos em imobilizações corpóreas |
14 | 109.757 | |
| 69104 - Ofertas a clientes | 103.831 | 29.581 79107 - correcçoes rel. A ex. anteriores |
251.541 | 434.222 | |
| 69105 - Dividas incobráveis | 0 | 0 | 79108 - Outros prov. E ganhos extraordinários |
5.042.566 | 50.490.671 |
| 69106 - Multas e penalidades |
13.139 | 1.570 83 - Resultados extraordinários |
0 | 0 | |
| 69107 - Quotizações diversas |
34.961 | 0 | |||
| 69108 - Correcções | 0 | 0 | |||
| 69109 - Outros custos e perdas extraordinários |
111 | 893 | |||
| 83 - Resultados extraordinários |
5.126.809 | 50.990.637 | |||
| 5.294.121 | 51.158.682 | 5.294.121 | 51.158.682 |
Ver nota 20.
No final de 2007, a Companhia geria 5 Fundos de Pensões cujo valor dos activos ascendia a 8.617.131. Nenhum dos quais garante rendimento mínimo. Em 2006 eram geridos 14 Fundos de Pensões com um total de activos de 139.337.705.
| Rubricas | Montante Calculado |
Custo de aquisição Diferidos |
Valor de Balanço 2007 |
Valor de Balanço 2006 |
|---|---|---|---|---|
| Provisão matemática De seguros directo De Resseguro cedido |
7.141.519.074 (154.242) |
2.544 | 7.141.516.530 (154.242) |
6.313.916.625 (141.748) |
| Provisão para participação nos resultados De seguros directo De Resseguro cedido |
12.920.261 (3.773.681) |
12.920.261 (3.773.681) |
16.456.119 (3.131.526) |
Desenvolvimento no Anexo 5.
O valor dos reajustamentos constantes no Anexo 5 diz respeito apenas aos produtos de risco e é resultante da gestão da função sinistros.
Ver Nota 3 - alíneas d) e e).
O método utilizado para a determinação do valor actual dos terrenos e edifícios é o referido na nota 3 - alínea d) e a respectiva discriminação, segundo o exercício correspondente à sua avaliação, é a seguinte:
| Exercício da última avaliação | Valor de aquisição | Valor de balanço |
|---|---|---|
| 2007 | 60.562.309 | 59.460.371 |
| 2006 | 6.792.762 | 7.568.279 |
As avaliações ocorridas foram efectuadas por peritos independentes, nos termos regulamentares estabelecidos pelo Instituto de Seguros de Portugal.
As provisões matemáticas referentes ao ramo vida têm como objectivo registar o valor actual das responsabilidades futuras da Companhia relativamente às apólices emitidas e são calculadas mediante tabelas e fórmulas actuariais plenamente enquadradas no normativo do Instituto de Seguros de Portugal.
| Tábua de mortalidade | Taxa técnica | |
|---|---|---|
| Planos de poupança reforma e produtos de capitalização | ||
| Contratos até Dezembro de 1997 | GKM 80 | 4% |
| De Janeiro de 1998 a Junho de 1999 | GKM 80 | 3,25% |
| De 1 de Julho de 1999 a Fevereiro de 2003 | GKM 80 | 2,25% e 3% |
| De 1 de Março de 2003 a Dezembro de 2003 | GKM 80 | 2,75% |
| Após 1 de Janeiro de 2004 | GKM 80 | Fixadas por ano civil (*) |
| Seguros em caso de vida | ||
| Rendas | ||
| Contratos até Julho de 2002 | TV 73/77 | 4% |
| De 1 de Julho de 2002 a Dezembro de 2003 | TV 73/77 | 3% |
| De 1 de Janeiro de 2004 a Setembro de 2006 | GKF 95 | 3% |
| Após Setembro de 2006 | GKF - 3 anos | 2% |
| Outros seguros | ||
| Seguros em caso de morte | ||
| Contratos até Dezembro de 2004 | GKM 80 | 4% |
| Após 1 de Janeiro de 2005 | GKM 80 | 0% a 2% |
| Seguros mistos | ||
| Contratos até Setembro de 1998 | GKM 80 | 4% |
| Após 1 de Outubro de 1998 | GKM 80 | 3% |
| (*) - No ano de 2007 a taxa técnica foi de 3,5%. |
Para efeitos de análise da adequação das responsabilidades os pressupostos relativos à mortalidade baseiam-se nas melhores estimativas decorrentes de análises de experiência à carteira existente.
Os pressupostos de mortalidade utilizados são como segue:
Tábua de mortalidade
Rendas GRM 95 Poupança e outros contratos 40% GKM 80
a) Relato por segmento de negócio:
| Ramo Vida | |||
|---|---|---|---|
| 2007 | 2006 | ||
| Prémios brutos emitidos | 1.614.829.844 | 1.369.159.591 | |
| Prémios de resseguro cedido | -7.921.076 | -9.212.942 | |
| Prémios brutos adquiridos | 1.606.908.768 | 1.359.946.649 | |
| Resultado dos investimentos | 301.599.683 | 257.321.064 | |
| Custos com sinistros | -956.233.092 | -771.556.058 | |
| Custos de exploração brutos | -44.641.083 | -42.261.663 | |
| Resultado da Conta Técnica | 47.803.970 | 20.619.721 | |
| Activos afectos à representação das provisões técnicas | 7.556.459.284 | 6.755.051.571 | |
| Provisões técnicas | 7.191.136.322 | 6.361.988.878 |
b) Relato por segmentos geográficos:
| 2007 | Portugal | Espanha | Total |
|---|---|---|---|
| Prémios brutos emitidos | 1.579.262.594 | 35.567.250 | 1.614.829.844 |
| Prémios de resseguro cedido | -7.463.080 | -457.996 | -7.921.076 |
| Prémios brutos adquiridos | 1.571.799.514 | 35.109.254 | 1.606.908.768 |
| Resultado dos investimentos | 295.839.742 | 5.759.941 | 301.599.683 |
| Custos com sinistros | -916.892.066 | -39.341.026 | -956.233.092 |
| Custos de exploração brutos | -42.526.027 | -2.115.056 | -44.641.083 |
| Resultado da Conta Técnica | 47.057.125 | 746.845 | 47.803.970 |
| Activos afectos à representação das provisões técnicas | 7.481.319.430 | 75.139.854 | 7.556.459.284 |
| Provisões técnicas | 7.116.759.104 | 74.377.218 | 7.191.136.322 |
| 2006 | Portugal | Espanha | Total |
|---|---|---|---|
| Prémios brutos emitidos | 1.330.575.979 | 38.583.612 | 1.369.159.591 |
| Prémios de resseguro cedido | -8.885.282 | -327.660 | -9.212.942 |
| Prémios brutos adquiridos | 1.321.690.697 | 38.255.952 | 1.359.946.649 |
| Resultado dos investimentos | 249.418.365 | 7.902.699 | 257.321.064 |
| Custos com sinistros | -761.978.754 | -9.577.304 | -771.556.058 |
| Custos de exploração brutos | -40.455.921 | -1.805.742 | -42.261.663 |
| Resultado da Conta Técnica | 20.174.820 | 444.900 | 20.619.720 |
| Activos afectos à representação das provisões técnicas | 6.679.219.925 | 75.831.646 | 6.755.051.571 |
| Provisões técnicas | 6.286.436.323 | 75.552.555 | 6.361.988.878 |
| Prémios brutos emitidos | 1.599.437.599 | |
|---|---|---|
| Relativos a contratos individuais | 1.538.939.129 | |
| Relativos a contratos de grupo | 60.498.470 | 1.599.437.599 |
| Periódicos | 522.122.143 | |
| Não periódicos | 1.077.315.456 | 1.599.437.599 |
| De contratos sem participação nos resultados De contratos com participação nos resultados |
657.975 515.175.955 |
|
| De contratos em que o risco de investimento é suportado pelo tomador de seguro |
1.083.603.669 | 1.599.437.599 |
| Prémios brutos emitidos de resseguro aceite | 15.392.245 | |
| Saldo resseguro | 1.230.047 |
O montante total das comissões relativas ao seguro directo foi de 29.268.876 euros (em 2006 foram registados 8.940.720 euros).
| Rubricas | Seguro de vida | Não afectos | ||
|---|---|---|---|---|
| 2007 | 2006 | 2007 | 2006 | |
| Terrenos e edifícios | 64.138.085 | 75.162.819 | 1.930.300 | 1.897.200 |
| Investimentos em empr. grupo e associadas | 9.000 | 9.533.945 | 0 | 0 |
| Outros investimentos financeiros | 7.330.012.986 | 6.238.323.797 | 100.690.464 | 16.795.714 |
| Depósitos junto de empresas cedentes | 0 | 0 | 0 | |
| Total | 7.394.160.071 | 6.323.020.561 | 102.620.764 | 18.692.914 |
| (Valores expressos em Euros) | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Reservas de | Resultados | Resultado | Total do | ||
| Capital | transitados e | líquido | Capital | ||
| reavaliação | outras reservas | do exercício | Próprio | ||
| Saldos em 31 de Dezembro de 2005 | 250.000.000 | 44.163.691 | (3.486.348) | 25.834.302 | 316.511.645 |
| Aplicação de resultados de 2005 | 25.834.302 | (25.834.302) | - | ||
| Dotação da reserva de reavaliação regulamentar | - | 15.548.820 | - | - | 15.548.820 |
| Efeito dos impostos diferidos na reserva de reavaliação regulamentar |
- | 357.754 | - | - | 357.754 |
| Recuperação de mais e menos valias realizadas em investimentos |
(25.729.111) | (25.729.111) | |||
| Distribuição de resultados | - | - | (6.942.259) | - | (6.942.259) |
| Resultado líquido do exercício | - | - | - | 70.150.116 | 70.150.116 |
| Saldos em 31 de Dezembro de 2006 | 250.000.000 | 34.341.154 | 15.405.695 | 70.150.116 | 369.896.965 |
| Aplicação de resultados de 2006 | - | - | 70.150.116 | (70.150.116) | - |
| Dotação da reserva de reavaliação regulamentar | - | 5.975.724 | - | - | 5.975.724 |
| Efeito dos impostos diferidos na reserva de reavaliação regulamentar |
- | 3.112.025 | - | - | 3.112.025 |
| Recuperação de mais e menos valias realizadas em investimentos |
- | (23.420.372) | - | - | (23.420.372) |
| Distribuição de resultados | - | - | (62.054.408) | - | (62.054.408) |
| Resultado líquido do exercício | - | - | - | 54.383.067 | 54.383.067 |
| Saldos em 31 de Dezembro de 2007 | 250.000.000 | 20.008.531 | 23.501.403 | 54.383.067 | 347.893.001 |
A legislação portuguesa aplicável ao Sector Segurador exige que a reserva legal, que não é passível de distribuição, seja reforçada com pelo menos 10% do lucro líquido anual, até à concorrência do capital social.
O resultado do exercício de 2006, no montante de 70.150.116 euros foi distribuído de acordo com a deliberação da Assembleia Geral exarada em acta datada de 30 de Março de 2007
Em 31 de Dezembro de 2007 existiam posições em aberto de derivados relativas a operações de cobertura cambial (fixações de taxa de câmbio a prazo e futuros de moeda), operações de cobertura de risco de taxa de juro (interest rate swaps), operações de cobertura de risco accionista (futuros e opções sobre índices de acções) e ainda outros contratos firmados com o objectivo de obter uma gestão eficaz da carteira e cobertura de determinados riscos.
Para cobrir o risco de taxa de juro de alguns produtos comercializados pela Companhia, com taxas garantidas aos subscritores, foram efectuados contratos de Swap de taxa de juro com diversas entidades financeiras, com maturidades máximas de 8 anos.
De acordo com estes contratos, no valor de 1.592.509 euros, a Companhia recebe juros a uma taxa fixa e paga juros tendo por base a taxa Euribor, durante o período do contrato.
Em conformidade com o contrato colectivo de trabalho vigente para o sector de seguros, a Companhia assumiu a responsabilidade de pagar aos empregados pensões de reforma por velhice e pensões de reforma por invalidez (ver Nota 3 - alínea h).
Com referência a 31 de Dezembro de 2007, (i) as responsabilidades por serviços passados determinadas em função dos salários projectados e apuradas com base no estudo actuarial realizado pela Companhia, cobrindo a totalidade do pessoal no activo abrangido pelo Plano de Pensões conforme estabelecido no C.C.T. do sector segurador, pré-reformados e reformados, (ii) a situação patrimonial do Fundo, e (iv) o excesso global de cobertura, resume-se como segue:
(i) Responsabilidades por serviços passados
| Pessoal no activo | 2.156.498 |
|---|---|
| Pré-reformados | 470.690 |
| Encargos com Seg. Social | 75.213 |
| Reformados | 171.688 |
| Saúde | 23.594 |
| Responsabilidade total | 2.897.683 |
| (ii) Situação patrimonial do Fundo | 2.881.742 |
| (iii) Provisão em balanço | 23.594 |
| (iv) Excesso global de cobertura | 7.653 |
As responsabilidades acima identificadas foram apuradas tendo em conta o seguinte:
Reformados e Pré-reformados - capitais de cobertura das pensões em pagamento calculados com base em anuidades vitalícias / temporárias, pagas mensal e postecipadamente;
Activos - as responsabilidades e as contribuições foram calculados pelo "Projected Unit Method".
| Tábua de Mortalidade | GKF 95 |
|---|---|
| Taxa prevista de evolução salarial | 3,50% |
| Taxa de crescimento salarial das pré-reformas | 2,50% |
| Taxa desconto das Responsabilidade | 5,25% |
| Taxa de crescimento das Pensões | 1,25% |
| Tábua de invalidez | Suisse Re 2001 |
Para além destas, a Companhia tem ainda responsabilidades com os Administradores, segundo o Regulamento do Direito à Pensão ou Complemento de Pensões de Reforma estatuído no artigo 24º do Contrato de Sociedade aprovado em Conselho de Administração e em Assembleia Geral datada de 29 de Março de 2005.
Com referência a 31 de Dezembro de 2007, (i) as responsabilidades por serviços passados determinadas em função dos salários projectados e apuradas com base no estudo actuarial realizado pela Companhia, (ii) a situação patrimonial do Fundo, (iii) a provisão de balanço e (iv) a insuficiência global de cobertura, resume-se como segue:
(i) Responsabilidades por serviços passados
| Pessoal no activo | 1.668.389 |
|---|---|
| Responsabilidade com reforma antecipada | 3.304.909 |
| Reformados | 4.829.316 |
| Responsabilidade total | 9.802.614 |
| (ii) Situação patrimonial do Fundo | 6.502.156 |
| (iii) Provisão em balanço | 3.293.406 |
| (iv) Insuficiência global de cobertura | 7.052 |
As responsabilidades acima identificadas foram apuradas tendo em conta o seguinte:
Reformados - capitais de cobertura das pensões em pagamento calculados com base em anuidades vitalícias, pagas mensal e postecipadamente;
Activos - as responsabilidades e as contribuições foram calculados pelo "Projected Unit Method".
| Tábua de Mortalidade | GKF 95 |
|---|---|
| Taxa prevista de evolução salarial | 4,00% |
| Taxa desconto das Responsabilidade | 5,25% |
| Taxa de crescimento das Pensões | 4,00% |
| Tábua de invalidez | Suisse Re 2001 |
É intenção da Companhia realizar estudos actuariais periodicamente, de forma a actualizar as responsabilidades assumidas nesta área e, eventualmente, validar os pressupostos utilizados.
| Contratos de Seguro | Resultados Distribuídos em 2007 |
Participação nos resultados atribuída em 2007 |
Provisão Matemática 31-12-2006 |
Provisão Matemática 31-12-2007 |
|---|---|---|---|---|
| PPT | 0,00 | 0,00 | 432.244 | 434.582 |
| PPR | 6.555.550 | 5.544.103 | 2.750.574.616 | 3.130.768.395 |
| Capital Crescente | 0 | 0 | 12.905.113 | 11.073.108 |
| Capital Rendimento | 3.322.304 | 2.966.138 | 766.369.125 | 715.943.563 |
| RVI | 0 | 0 | 14.687.962 | 13.904.256 |
| Temporários grupo | 0 | 10.772.964 | 24.628.947 | 29.589.931 |
| Carteira Nova | 0 | 232 | 4.466.813 | 4.646.955 |
| Novos Mistos | 0 | 0 | 0 | 0 |
| V. Capitalização | 0 | 0 | 48.822.761 | 45.750.490 |
| Op. Capitalização | 3.242.293 | 640.917 | 1.525.430.213 | 1.914.514.696 |
| Private Invest | 0 | 0 | 299.570.280 | 307.137.948 |
| Valor Rendimento | 0 | 0 | 53.405.106 | 49.194.272 |
| Bes Euro Renda | 0 | 0 | 372.919.957 | 349.158.613 |
| Super Investimento Tranquilidade | 0 | 0 | 6.751 | 7.113 |
| Executive Invest | 0 | 0 | 104.470.566 | 173.291.077 |
| ES Private | 0 | 0 | 45.455.804 | 46.578.273 |
| Rendimento Crescente | 0 | 0 | 28.640.082 | 28.220.091 |
| Outros | 227.749 | 729.252 | 247.310.989 | 293.398.334 |
| Resseguro Aceite | 0,00 | 0,00 | 13.819.297 | 27.904.833 |
| 13.347.896 | 20.653.606 | 6.313.916.626 | 7.141.516.530 |
Em termos gerais, a aplicação de impostos diferidos consiste no reconhecimento de activos e passivos relativos a quantias a recuperar ou a pagar sobre os lucros de períodos futuros, respeitantes a diferenças temporárias tributáveis/dedutíveis, ao reporte de prejuízos fiscais com a criação de um crédito sobre o Estado e às reavaliação dos activos da reserva de reavaliação.
Desta forma para o presente exercício não há impostos diferidos activos a reconhecer.
Por outro lado, a Companhia registou o montante de 6.297 milhares de euros como impostos diferidos passivos referentes à valorização em 23.763 milhares de euros dos activos da reserva de reavaliação regulamentar (em 2006 o montante registado foi de 9.409 milhares de euros referentes a 35.507 milhares de euros).
Os passivos subordinados no montante de 90.000.000 euros correspondem a empréstimos subordinados emitidos em duas séries. A primeira série, no montante de 45 milhões de euros, tem um prazo de vencimento de vinte anos e a segunda, de igual montante, tem um prazo de vencimento indeterminado com uma "call" ao fim de dez anos. Estas emissões foram colocadas junto de investidores institucionais no mercado português.
Em 31 de Dezembro de 2007 e 2006, o montante global dos activos e passivos do Grupo BES Vida que se referem a operações realizadas com empresas associadas e relacionadas, resume-se como se segue:
| (milhares de euros) | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2007 | 2006 | ||||||||
| ACTIVO | PASSIVO | CUSTOS | PROVEITOS | DIVIDENDOS | ACTIVO | PASSIVO | CUSTOS | PROVEITOS | |
| Banco Espírito Santo, S.A. | 272.417 | 30.444 | 39.537 | 2.658 | 30.550 | 453.681 | 15.115 | 34.104 | 13.097 |
| Companhia de Seguros Tranquilidade, S.A. | - | 141 | 141 | 461 | - | 339 | - | 1.965 | 318 |
| T-Vida, Companhia de Seguros, S.A. | - | - | - | - | - | 569 | - | - | 50.000 |
| ESAF - Fundos de Pensões, S.G.F.P., S.A. | - | - | 84 | - | - | - | 156 | 26 | - |
| ESAF - Gestão de Partimónio, S.A. | - | - | 1.146 | - | - | - | 653 | 497 | - |
| ESEGUR, S.A. | - | 4 | 144 | - | - | - | 13 | - | - |
| ES Contact Center, S.A. | - | - | - | - | - | - | 33 | 234 | - |
| Quinta dos Cónegos | - | - | - | - | - | 153 | - | - | - |
| Credibom, S.A. | - | - | - | 31 | - | - | - | - | - |
| BES, Companhia de Seguros, S.A. | - | - | - | 335 | - | - | - | - | 349 |
| BES Açores, S.A. | - | 52 | 102 | - | - | - | 57 | 57 | - |
| Esumédica, S.A. | - | 56 | 650 | 103 | - | - | 58 | 706 | 102 |
| Multipessoal, S.A. | - | - | 12 | - | - | - | 5 | - | - |
| ES GEST, S.A. | - | 9 | 69 | - | - | - | - | - | - |
| Banco Electrónico de Serviço Total, S.A. | 53 | 1 | 2 | - | - | - | - | - | - |
| Predica, S.A. | - | 1.410 | 13 | 33 | - | - | 1.571 | 1.917 | 417 |
| Credit Agricole, S.A. | - | - | - | - | 30.550 | - | - | - | - |
| Credit Agricole RE, S.A. | - | - | 1.830 | 569 | - | - | - | - | - |
| 272.470 | 32.117 | 43.730 | 4.190 | 61.100 | 454.742 | 16.027 | 36.883 | 63.764 |
Em 1 de Agosto de 2006, na sequência de acordo assinados entre a BES-Vida, Companhia de Seguros, S.A.; a T-Vida, Companhia de Seguros, S.A.; a BESPAR, Sociedade Gestora de Participações Sociais, S.A..; o Crédit Agrícole, S.A. e o Banco Espírito Santo, S.A., a Companhia cedeu à T-Vida as posições contratuais que resultam dos contratos angariados através da rede de delegações, mediadores e franchisados da Companhia de Seguros Tranquilidade, S.A., incluindo todos os direitos, obrigações e garantias emergentes dos mesmos, pelo preço de 50.000.000 euros.
Neste contexto, foram transferidos para a T-Vida, Companhia de Seguros, S.A., todos os activos e passivos associados aos contratos transferidos, apurados ao seu justo valor à data de 31 de Julho de 2006", no montante de 390.761 milhares de euros.
Ano: 2007
| Empresa de Seguros: Nº de identificação: Ident. do resp. pela informação: |
BES VIDA 503024856 João Borralho |
Valores em euros | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Anexo 1 | |||||||||
| IDENTIFICAÇÃO DOS TÍTULOS CÓDIGO |
DESIGNAÇÃO | Quantidade | Montante do valor nominal |
% do valor nominal |
Preço médio de aquisição |
Valor total de aquisição |
Valor de balanço unitário |
Total | |
| ANADYR - 680004 WHYALA - 690004 |
1 - TÍTULOS DE EMPRESAS DO GRUPO E ASSOCIADAS 1.1 - Nacionais 1.1.1 - Partes de capital em empresas do grupo ANADYR OVERSEAS - CONSULTADORIA E PROJECTOS LDA WHYALA BUSINESS - CONSULTADORIA E PROJECTOS LDA |
1 1 |
4.500,00 4.500,00 |
4.500 4.500 |
4.500,00 4.500,00 |
4.500 4.500 |
|||
1.1.2 - Obrigações de empresas do grupo |
sub-total | 2 | 0 | 0,00 | 0,00 | 9.000 | 0,00 | 9.000 | |
1.1.3 - Outros títulos de empresas do grupo |
sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | |
1.1.4 - Partes de capital em empresas associadas |
sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | |
1.1.5 - Obrigações de empresas associadas |
sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | |
1.1.6 - Outros títulos de empresas associadas |
sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | |
| sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | ||
| 1.2 - Estrangeiras 1.2.1 - Partes de capital em empresas do grupo |
sub-sub-total | 2 | 0 | 0,00 | 0,00 | 9.000 | 0,00 | 9.000 | |
1.2.2 - Obrigações de empresas do grupo |
sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | |
1.2.3 - Outros títulos de empresas do grupo |
sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | |
| 1.2.4 - Partes de capital em empresas associadas |
sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | |
| 1.2.5 - Obrigações de empresas associadas |
sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | |
| 1.2.6 - Outros títulos de empresas associadas |
sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | |
| sub-total sub-sub-total total |
0 0 2 |
0 0 0 |
0,00 0,00 0,00 |
0,00 0,00 0,00 |
0 0 9.000 |
0,00 0,00 0,00 |
0 0 9.000 |
||
| 2 - OUTROS TÍTULOS | |||||||||
| PTOTE2OE0000 | 2.1 - Nacionais 2.1.1 - Títulos de rendimento fixo 2.1.1.1 - De dívida pública O.T. 3.250% /2004 - 15/07/2008 (***) |
80.000.000 | 1,00 | 79.491.353 | 79.847.543 | ||||
| PTOTE6OE0006 PTOTE5OE0007 |
O.T. 4.2% /2006 - 15/10/2016 PGB 4.1% /2006 - 15/04/2037 |
50.000.000 20.100.000 |
1,00 0,95 |
49.997.000 18.982.103 |
49.997.315 19.009.642 |
||||
| 2.1.1.2 - De outros emissores públicos |
sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 148.470.456 | 0,00 | 148.854.501 | |
| 2.1.1.3 - De outros emissores | sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | |
| PTBSABXE0003 PTBERQXE0003 PTBEQCXE0000 |
BILHETES DO TESOURO B.E.S. AÇORES OUT./2006 - 30/10/2009 B.E.S. EURO RENDA /2001-31/08/2009 B.E.S. EURO RENDA 2002 / 29-04-2010 |
421.000 12.118.500 15.000.000 22.305.750 |
1,00 1,02 1,02 |
590.424 12.118.500 15.345.290 22.719.892 |
590.424 12.118.500 15.317.987 22.860.203 |
||||
| PTBER4XE0008 | B.E.S. EURO RENDA 4% - Mar/2005 - 16/04/2013 | 6.684.150 | 1,00 | 6.684.150 | 6.684.150 | ||||
| PTBER6XE0006 PTBEQNXE0007 |
B.E.S. EURO RENDA 4% ABRIL 2005 - 2ª SÉRIE B.E.S. ÍNDICES MUNDIAIS 01 - 2003 / 12-03-2008 |
2.329.250 1.826.050 |
1,00 1,26 |
2.329.250 1.879.888 |
2.329.250 2.304.654 |
||||
| PTBEQSXE0002 | B.E.S. ÍNDICES MUNDIAIS 02 - 2003 / 11-06-2008 | 2.500.000 | 1,16 | 2.559.698 | 2.908.815 | ||||
| PTBEQTXE0001 PTBEMYXE0008 |
B.E.S. ÍNDICES MUNDIAIS 03 - 2003 / 30-06-2008 B.E.S. Rendimento Mais 1ª Série 2000 - 07/06/2008 |
830.700 10.766.250 |
1,23 1,01 |
860.816 10.931.318 |
1.023.196 10.822.266 |
||||
| PTBEM3XE0000 | B.E.S. Rendimento Mais 2ª Série 2000 - 24/06/2008 | 4.947.500 | 1,01 | 5.071.140 | 4.988.997 | ||||
| PTBEM6XE0007 PTBEM9XE0004 |
B.E.S. Rendimento Mais 3ª Série 2000 - 25/07/2008 B.E.S. Rendimento Mais 4ª Série 2000 - 28/08/2008 |
6.865.000 7.117.500 |
1,02 1,02 |
7.138.982 7.375.918 |
6.996.981 7.275.547 |
||||
| PTBEN4XE0007 | B.E.S. Rendimento Mais 5ª Série 2000 - 29/09/2008 | 5.142.000 | 1,03 | 5.331.127 | 5.271.369 | ||||
| PTESSVXE0006 PTTCCKXE0008 |
BANCO ESSI 5.5 % - 2003 / 13-10-2033 BANCO MAIS SA Float /2007 - 10/05/2010 |
235.000 4.000.000 |
1,03 1,00 |
242.637 4.000.000 |
240.875 4.000.000 |
||||
| PTBSADXE0001 | BES AÇORES AGOSTO /2007 - 10/08/2010 | 15.745.900 | 1,00 | 15.745.900 | 15.745.900 | ||||
| PTBSACXE0002 PTBEQOXE0006 |
BES AÇORES DEZEMBRO /2006 - 28/12/2009 BES CABAZ 2008 - 2003 / 12-03-2008 |
16.327.300 6.500.000 |
1,00 1,25 |
16.327.300 7.765.046 |
16.327.300 8.121.758 |
||||
| PTBER8XE0004 | BES Commodities 2005 - 13/01/2014 | 1.863.550 | 0,93 | 1.848.914 | 1.741.954 | ||||
| PTESSEYE0006 | BES DUAL REND FIXO + EUROSTOXX 2006 / 26-08-2014 | 3.062.000 | 0,99 | 3.062.000 | 3.045.771 | ||||
| PTBER7XE0005 PTBERAXE0019 |
BES EURO RENDA 3.75% - 2005 / 14-10-2013 BES FEVEREIRO 2006 - 06/02/2009 |
2.500.000 4.140.000 |
0,85 0,99 |
2.085.150 4.123.440 |
2.112.807 4.107.943 |
||||
| PTBERRXE0010 | BES INFRA-ESTRUTURAS 03/08/2007- 03/08/2009 | 1.925.800 | 0,99 | 1.924.984 | 1.903.977 | ||||
| PTBERSXE0027 PTESSBXE0000 |
BES INFRA-ESTRUTURAS 07/09/2007 - 07/09/2009 BES INV Rendimento Step Up 2006 - 01/04/2014 |
2.903.050 3.500.000 |
1,01 0,96 |
2.903.050 3.500.000 |
2.930.424 3.364.200 |
||||
| PTBEQRXE0003 | BES VALOR SEGURO ABRIL 2003/2008 | 2.092.250 | 1,15 | 2.149.595 | 2.396.192 | ||||
| PTBELHXE0000 PTBELMOE0004 |
BESLEASING FACT SUBORD 22/10/2014 BESLEASING FACTORING 2005 - 2049 (Call: 22/09/2015) |
2.480.000 14.600.000 |
1,00 1,00 |
2.480.000 14.600.000 |
2.480.000 14.600.000 |
||||
| PTBELJXE0008 | BESLEASING FACTORING 2005 / 22-08-2008 | 114.754.000 | 1,00 | 114.754.000 | 114.754.000 | ||||
| PTBELKXE0005 PTBELLXE0004 |
BESLEASING FACTORING 2005 / 22-08-2011 BESLEASING FACTORING 2005 / 22-08-2012 |
21.501.600 10.337.150 |
1,00 1,00 |
21.501.564 10.337.150 |
21.501.572 10.337.150 |
INVENTÁRIO DE TÍTULOS E PARTICIPAÇÕES FINANCEIRAS
Ano: 2007 Empresa de Seguros: BES VIDA Nº de identificação: 503024856 Valores em euros Ident. do resp. pela informação: João Borralho
| Anexo 1 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IDENTIFICAÇÃO DOS TÍTULOS | Quantidade | Montante do | % do valor | Preço médio | Valor total | Valor de balanço | ||
| CÓDIGO | DESIGNAÇÃO | valor nominal | nominal | de aquisição | de aquisição | unitário | Total | |
| PTBELNXE0002 | BESLEASING FACTORING 2005 / 22-11-2010 (Call: 24/11/2008) | 37.502.450 | 1,00 | 37.502.450 | 37.502.450 | |||
| PTBELGXE0001 | BESLEASING FACTORING Float 2004 - 22/09/2014 (Call: 22/09/2009) | 21.894.450 | 1,00 | 21.894.450 | 21.894.450 | |||
| PTBELDXE0004 | BESLEASING IMOBILIARIO - 2001 / 04-05-2011 | 7.000.000 | 1,01 | 7.105.268 | 7.075.387 | |||
| PTBELBXE0006 | BESLEASING IMOBILIÁRIO 1999 - 22/12/2009 | 998.700 | 1,00 | 998.700 | 998.700 | |||
| PTBELCXE0005 | BESLEASING MOBILIARIO - 2000 / 22-11-2010 | 1.667.150 | 1,00 | 1.653.014 | 1.660.119 | |||
| PTBERPOM0013 | BESNN Float/ 2007 - 26/06/2014 | 19.500.000 | 0,99 | 19.255.775 | 19.260.842 | |||
| PTBICYXE0006 | BIC EURO RENDA 4% 2005 - 16/04/2013 | 2.920.250 | 0,99 | 2.902.778 | 2.902.977 | |||
| PTBIIVXE0003 | BII Float - 1998 / 14-12-2008 | 29.000.000 | 1,01 | 29.522.000 | 29.147.667 | |||
| PTBSMFOE0006 | BPSM - TOPS PERPETUAS 1997/2049 (Call = 04/06/2008) | 1 | 1,00 | 1 | 1 | |||
| PTBTAEOE0018 | BTA TOPS PERPETUAS 04/12/1997 - 2049 | 0 | 1,00 | 0 | 0 | |||
| PTCGG2OM0007 | CGD Sub.Lower Tier II /2007 - 28/12/2017 (Call=28/12/2012) | 10.000.000 | 1,00 | 10.000.000 | 10.000.000 | |||
| PTEDPKOE0000 | E.D.P. 25ª E./1998 - 23/11/2008 | 3.347.459 | 1,00 | 3.349.465 | 3.348.773 | |||
| PTESSKYE0008 | E.S. Cabaz Mundial 18 Meses 2007 - 24/07/2008 | 100.000 | 1,01 | 100.600 | 100.880 | |||
| PTFCPCOM0000 | Futebol Clube Porto 6% 2006/15-12-2009 | 300.610 | 1,00 | 300.612 | 300.610 | |||
| PTMOCIOE0006 | MODELO E CONTINENTE Float - 2005 / 03-08-2010 | 659.050 | 1,00 | 659.296 | 659.148 | |||
| PTMOCJOE0005 | MODELO E CONTINENTE Float /2007 - 30/04/2012 | 7.750.000 | 1,00 | 7.757.020 | 7.755.994 | |||
| PTMOCHOE0007 | MODELO e CONTINENTE Float 2005/02-08-2012 (Call 02/08/2010) | 3.000 | 1,00 | 3.015 | 3.009 | |||
| PTPETGCM0002 | PARPUBLICA 3.25% Conv. E.D.P. /2007 - 18/12/2014 | 6.700.000 | 0,99 | 6.633.000 | 6.635.188 | |||
| PTPTICOE0008 | PORTUCEL Float 2005 - 27/10/2012 | 480.000 | 1,00 | 481.867 | 481.248 | |||
| PTPTIAOE0000 | PORTUCEL Tx.Var. /2005 - 29/03/2010 | 160.000 | 1,01 | 161.297 | 161.136 | |||
| PTCPEDOM0000 | REFER 4.25% - 2006 / 13-12-2021 | 1.300.000 | 0,94 | 1.214.850 | 1.222.000 | |||
| PTSEMCOE0006 | SEMAPA Float / 2006 - 20/04/2016 | 6.600.000 | 1,01 | 6.638.412 | 6.642.413 | |||
| PTSOIHOE0005 | SONAE INDUSTRIA Float 2005 - 27/04/2008 | 189.010 | 1,00 | 189.528 | 189.010 | |||
| PTSONFOE0000 | SONAE INVESTIMENTOS Float /2006 - 10/05/2011 (Call=10/05/2009) | 28.500.000 | 1,00 | 28.671.000 | 28.628.573 | |||
| PTSONBOE0004 | SONAE INVESTIMENTOS Float /2007 - 11/04/2014 (Call: 11/04/2012) | 9.200.000 | 1,00 | 9.223.150 | 9.220.737 | |||
| sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 526.504.668 | 0,00 | 526.995.474 | |
| sub-sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 674.975.125 | 0,00 | 675.849.974 | |
| 2.1.2 - Títulos de rendimento variável | ||||||||
| PTBCP0AM0007 | 2.1.2.1 - Acções B.C.P.-Nom.e Port.Reg. |
9.447.946 | 2,88 | 27.226.343 | 2,92 | 27.588.002 | ||
| PTBRI0AM0000 | Brisa-Nom (Priv) | 477.884 | 9,05 | 4.322.598 | 10,05 | 4.802.734 | ||
| PTEDP0AM0009 | EDP - Nom. | 8.998.006 | 3,96 | 35.659.809 | 4,47 | 40.221.087 | ||
| PTGAL0AM0009 | Galp Energia SGPS SA | 639.300 | 8,74 | 5.587.681 | 18,39 | 11.756.727 | ||
| PTJMT0AE0001 | J.Martins & Filho-SGPS | 912.632 | 2,38 | 2.175.302 | 5,40 | 4.928.213 | ||
| PTMFR0AM0003 | MARTIFER SGPS | 24.050 | 8,00 | 192.400 | 8,15 | 196.008 | ||
| PTPAD0AM0007 | ParaRede SGPS S.A. | 6.111.895 | 0,18 | 1.100.691 | 0,15 | 916.784 | ||
| PTPTC0AM0009 | Portugal Telecom, SGPS | 4.840.865 | 9,04 | 43.783.300 | 8,93 | 43.228.924 | ||
| PTPTM0AM0008 | PT Multimédia, SGPS - NOM. | 2.619.503 | 9,23 | 24.177.040 | 9,55 | 25.016.254 | ||
| PTREL0AM0008 | REN - Redes Energéticas Nacionais | 200.000 | 2,75 | 550.000 | 3,62 | 724.000 | ||
| PTSEM0AM0004 | Semapa-SGPS,S.A. | 2.155.147 | 3,06 | 6.600.783 | 8,77 | 18.900.639 | ||
| sub-total | 36.427.228 | 0 | 0,00 | 0,00 | 151.375.948 | 0,00 | 178.279.372 | |
| 2.1.2.2 - Títulos de participação | ||||||||
| sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | |
| 2.1.2.3 - Unidades de participação em fundos de investimento | ||||||||
| PTYESCLM0005 | ES - ACÇÕES AMERICA | 351.552 | 7,48 | 2.630.881 | 9,31 | 3.272.319 | ||
| PTYESGLM0001 | ES - ACÇÕES EUROPA | 99.227 | 12,58 | 1.248.494 | 13,43 | 1.332.721 | ||
| PTYEVALM0002 | ES - ALPHA 3 | 17.527 | 5,20 | 91.054 | 5,24 | 91.908 | ||
| PTYES1LM0005 | ES - BRASIL | 1.717.126 | 6,01 | 10.325.506 | 6,75 | 11.592.318 | ||
| PTYESILM0009 | ES - CAPITALIZAÇÃO | 4.583.474 | 9,03 | 41.390.015 | 9,51 | 43.571.882 | ||
| PTYETXLM0009 | ES - CAPITALIZAÇÃO DINÂMICA | 8.508.241 | 5,14 | 43.757.761 | 5,31 | 45.211.942 | ||
| PTYEVBLM0001 | ES - MOMENTUM | 13.010 | 4,74 | 61.673 | 4,92 | 64.060 | ||
| PTYESPLM0000 | ES - MONETÁRIO | 2.773.737 | 6,35 | 17.617.260 | 6,51 | 18.065.629 | ||
| PTYEIAHM0005 | GESPATRIMONIO RENDIMENTO | 939.004 | 10,35 | 9.717.271 | 11,68 | 10.969.165 | ||
| PTNOFCIE0006 | NORFIN IMOBILIARIO (Logística e Distribuição) | 1.000.000 | 5,08 | 5.082.000 | 5,92 | 5.917.100 | ||
| sub-total | 20.002.899 | 0 | 0,00 | 0,00 | 131.921.915 | 0,00 | 140.089.042 | |
| 2.1.2.4 - Outros | ||||||||
| sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | |
| sub-sub-total | 56.430.127 | 0 | 0,00 | 0,00 | 283.297.863 | 0,00 | 318.368.415 | |
| total | 56.430.127 | 0 | 0,00 | 0,00 | 958.272.988 | 0,00 | 994.218.389 | |
| 2.2 - Estrangeiros | ||||||||
| 2.2.1 - Títulos de rendimento fixo | ||||||||
| 2.2.1.1 - De dívida pública | ||||||||
| DE0001137131 | BKO 3% 2006 - 14/03/2008 | 9.150.000 | 1,00 | 9.090.872 | 9.136.824 | |||
| DE0001137164 | BKO 3.75% 2006 - 12/12/2008 | 2.713.000 | 1,00 | 2.703.136 | 2.704.861 | |||
| FR0107674006 | BTNS 2.5% /2004 - 12/07/2010 | 24.000.000 | 0,97 | 23.151.810 | 23.196.043 | |||
| FR0108354806 | BTNS 3% /2006 - 12/01/2011 | 17.000.000 | 0,98 | 16.609.734 | 16.723.962 | |||
| IT0004009673 | BTPS 3,75% /2006 - 01/08/2021 | 31.500.000 | 0,93 | 29.049.757 | 29.139.731 | |||
| IT0001174611 | BTPS 6.5% /1997 - 01/11/2027 | 39.000.000 | 1,27 | 49.844.003 | 49.351.882 | |||
| DE0001135283 | DBR 3.25% - 2005 / 04-07-2015 | 17.383.000 | 0,97 | 16.866.268 | 16.935.667 | |||
| DE0001135333 | DBR 4,25 % /2007 - 04/07/2017 | 18.500.000 | 1,01 | 18.622.206 | 18.618.313 | |||
| DE0001135259 | DBR 4.25% /2004 - 04/07/2014 | 5.000.000 | 1,01 | 5.040.950 | 5.039.925 | |||
| DE0001135176 | DBR 5,5 % /2000 - 04/01/2031 | 17.000.000 | 1,17 | 19.941.052 | 19.851.158 | |||
| DE0001135044 | DBR 6.5% /1997 - 04/07/2027 | 39.000.000 | 1,30 | 51.241.383 | 50.672.448 | |||
| DE0001135150 | DEUTSCHLAND REP. 5.25% - 2000 / 04-07-2010 | 116.235.000 | 1,06 | 129.064.465 | 122.800.398 | |||
| FR0010192997 | FRTR 3,75% /2005 - 25/04/2021 | 10.000.000 | 0,93 | 9.234.600 | 9.255.717 | |||
| FR0000187635 | FRTR 5.75% /2000 - 25/10/2032 | 24.000.000 | 1,22 | 29.386.903 | 29.227.735 | |||
| GR0114018436 | GGB 3,1% /2005 - 20/04/2010 | 25.000.000 | 1,00 | 25.009.353 | 25.004.308 | |||
| GR0124026601 | GGB 3.7% /2005 - 20/07/2015 | 7.500.000 | 0,97 | 7.258.425 | 7.261.452 | |||
| GR0124024580 | GGB 4,5% /2004 - 20/05/2014 | 48.500.000 | 1,02 | 49.509.035 | 49.378.912 | |||
| XS0298931287 | HSBK EUROPE 7.25% 2007 - 03/05/2017 | 5.000.000 | 0,60 | 3.634.391 | 2.995.879 | |||
| DE0001141463 | OBL 3.25% 2005 - 09/04/2010 | 5.000.000 | 1,01 | 5.130.026 | 5.062.818 | |||
| AT0000383864 | RAGB 6.25% /1997 - 15/07/2027 | 39.500.000 | 1,26 | 50.280.665 | 49.783.262 | |||
| XS0205537581 | REP. ARGENTINA 1.2% /2003 - 31/12/2038 | 849.836 | 0,38 | 284.695 | 326.864 | |||
| GR0124021552 | REP. GREECE 4.6 % / 2003 - 20/05/2013 | 11.000.000 | 1,01 | 11.251.446 | 11.142.148 | |||
| AT0000385067 | REP. OF AUSTRIA (RAGB) 5.25% - 2001 / 04-012011 | 5.500.000 | 1,07 | 6.170.688 | 5.872.960 | |||
| US912828HD53 | T 4% - 2007 / 30-09-2009 | 1.486.000 | 0,69 | 973.875 | 1.025.373 | |||
| US912828HE37 | T 4.25% - 2007 / 30-09-2012 | 1.466.000 | 0,70 | 965.423 | 1.030.867 | |||
| US912828HA15 | T 4.75% -2007 / 15-08-2017 | 719.000 | 0,72 | 515.460 | 515.891 | |||
| GB00B0V3WX43 GB0030468747 |
UKT 4% - 2006 / 07-09-2016 UKT 5% - 2001 / 07-03-2007 |
986.000 896.000 |
1,31 1,39 |
1.303.198 1.263.900 |
1.296.176 1.248.425 |
|||
| sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 573.397.718 | 0,00 | 564.599.997 |
INVENTÁRIO DE TÍTULOS E PARTICIPAÇÕES FINANCEIRAS
Ano: 2007 Empresa de Seguros: BES VIDA Nº de identificação: 503024856 Valores em euros Ident. do resp. pela informação: João Borralho
| Anexo 1 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IDENTIFICAÇÃO DOS TÍTULOS CÓDIGO |
DESIGNAÇÃO | Quantidade | Montante do valor nominal |
% do valor nominal |
Preço médio de aquisição |
Valor total de aquisição |
Valor de balanço unitário |
Total |
| 2.2.1.2 - De outros emissores públicos | ||||||||
| sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | |
| 2.2.1.3 - De outros emissores | ||||||||
| NOTA BOATS INVESTMENTS (NETHERLANDS) B.V.SERIE-36 | 650.175 | 650.175 | ||||||
| CERTIFICADOS DE DEPÓSITO (BNP PARIBAS) | 1.578.726 | 1.578.726 | ||||||
| CERTIFICADOS DE DEPÓSITO (JP MORGAN) | 1.848.226 | 1.848.226 | ||||||
| CERTIFICADOS DE DEPÓSITO (JP MORGAN) | 809.371 | 809.371 | ||||||
| CERTIFICADOS DE DEPÓSITO PAPEL COMERCIAL |
42.000.000 93.144.133 |
42.000.000 93.144.133 |
||||||
| XS0283183084 | ABANKA VIPA Float 2007/2049 (Call:03-02-2017) | 2.000.000 | 0,94 | 1.940.000 | 1.880.000 | |||
| XS0092156461 | ABBEY NAT. TREASURY/1998 - 17/11/2008 | 2.500.000 | 1,00 | 2.500.119 | 2.500.012 | |||
| XS0236074927 | ABBEY TREASURY 5.125% RAcc 2005 - 14/12/2015 | 10.000.000 | 0,90 | 9.281.000 | 9.002.000 | |||
| ES0211845179 | ABERTIS 4,75% - 2004 / 11-02-2014 | 3.000.000 | 1,07 | 3.293.400 | 3.208.545 | |||
| XS0203496970 | ABN AMRO BANK Float /2004 - 05/11/2012 | 1.500.000 | 0,91 | 1.345.660 | 1.359.234 | |||
| XS0329074826 NL0000122505 |
ABN AMRO BRIC Infrastructure Index Capital 2007 - 23/11/2010 ABN AMRO Float /1999 - 10/06/2019 |
65.000 5.000.000 |
0,98 1,04 |
65.000 5.165.703 |
63.941 5.175.009 |
|||
| XS0237518013 | ADAGI II-X Q MTG /2005 - 15/01/2021 (Call=14/01/2010) | 15.000.000 | 0,87 | 12.750.000 | 13.118.687 | |||
| XS0201884300 | AIREM 2004-1X 3B2 MTG /2004 - 20/09/2066 | 4.500.000 | 1,00 | 4.501.892 | 4.501.857 | |||
| XS0170265341 | AKZO NOBEL 4,25% - 2003 / 14-06-2011 | 3.500.000 | 1,03 | 3.695.650 | 3.613.693 | |||
| USG0158NAA03 | ALESC 7X INC MTG /2005 - 23/07/2035 (Call=23/03/2009) | 1.000.000 | 0,00 | 762.253 | 0 | |||
| XS0126791226 XS0229291603 |
ALPHA - SIRES LTD. - 2001 / 02-04-2009 ALPHA CREDIT Float /2005 - 20/09/2010 |
4.400.000 7.000.000 |
1,00 1,00 |
4.420.408 7.007.140 |
4.411.132 7.006.805 |
|||
| XS0222205600 | ALPHA CREDIT Float /2005 - 21/06/2010 | 2.500.000 | 1,00 | 2.503.750 | 2.503.162 | |||
| XS0253574007 | ALPHA CREDIT Float /2006 - 08/05/2009 | 400.000 | 1,00 | 398.688 | 398.734 | |||
| XS0245358865 | ALPHA CREDIT GRP Float /2006 - 28/02/2013 | 7.000.000 | 1,00 | 6.990.090 | 6.977.475 | |||
| XS0282533206 | ALPHA CREDIT GRP Float /2007 - 17/01/2012 | 2.500.000 | 0,99 | 2.498.284 | 2.486.711 | |||
| DE000A0DX3M2 | ALPHA GROUP JERSEY PERP 2005/18/02/2049 (call:18-02-2015 ) | 900.000 | 0,67 | 598.500 | 598.500 | |||
| XS0139297930 XS0087975958 |
ALPHA-SIRES # 151 - 2001 - 01-12-2011 AMBROVENETO INTL - 1998 / 10-06-2008 |
2.000.000 5.164.563 |
1,00 1,00 |
2.003.480 5.193.731 |
2.001.140 5.170.559 |
|||
| US032479AC19 | ANADARKO FINANCE 6.75% 2001 - 01/05/2011 | 5.000.000 | 0,72 | 3.618.478 | 3.613.595 | |||
| XS0194937503 | ANGLO IRISH BANK Float 2004 / 25-06-2014 (Call: 25/06/2009) | 400.000 | 0,92 | 368.580 | 369.590 | |||
| XS0257752013 | ANGLO IRISH BANK Float 2006 - 21/06/2016 (Call: 21/06/2011) | 5.500.000 | 1,00 | 5.500.652 | 5.501.325 | |||
| XS0207513127 | ANZ CAP.TRUST III Float /2004 - 15/12/2053 (Call=15/12/2053) | 500.000 | 1,01 | 504.450 | 504.222 | |||
| XS0272301564 | AQUIL 2006 - 1X C MTG - 17/01/2023 | 4.100.000 | 0,86 | 3.473.930 | 3.515.340 | |||
| XS0181644260 IT0003694137 |
AR FINANCE 1A MTG /2003 - 20/09/2036 (Call=20/09/2008) ARGOM 2 B MTG /2004 - 27/10/2043 |
860.859 4.300.000 |
1,00 1,00 |
860.859 4.302.638 |
860.859 4.302.565 |
|||
| XS0296224008 | ARGON CAP PLC Float /2007 - 20/06/2011 | 7.500.000 | 1,00 | 7.481.250 | 7.482.921 | |||
| XS0289683616 | ARGON CAPITAL PLC Float /2007 - 05/05/2013 | 7.500.000 | 1,00 | 7.518.750 | 7.517.630 | |||
| XS0174821651 | ARLO II LIMITED - 2003 / 02-09-2013 | 5.869.000 | 1,00 | 5.873.770 | 5.871.049 | |||
| XS0172358342 | ARLO II LIMITED - 2003 / 15-07-2013 | 36.816.000 | 0,68 | 26.378.834 | 25.012.706 | |||
| XS0330496927 | ASTRAZENECA 4.625% 2007 - 12/11/2010 | 300.000 | 0,99 | 299.148 | 297.072 | |||
| XS0291950722 | AT & T INC. 4,375% /2007 - 15/03/2013 | 4.000.000 | 1,00 | 3.992.612 | 3.993.592 | |||
| XS0130089575 XS0131006917 |
ATAR INV. (JERSEY) LTD - (Brazil) 2001/19-02-2008 ATAR INV. (JERSEY) LTD - 2001 / 28-02-2008 |
35.537.013 16.514.155 |
1,00 1,00 |
35.538.779 16.523.299 |
35.539.944 16.518.393 |
|||
| XS0211870547 | ATHLON SEC. BV Float MTG /2005 - 26/12/2014 | 2.500.000 | 1,00 | 2.500.046 | 2.500.033 | |||
| XS0193944765 | ATLANTIA SPA Float - 2004 / 09-06-2011 | 9.000.000 | 1,01 | 9.083.400 | 9.069.079 | |||
| XS0289027350 | AURORA CREDIT FUNDING Float /2007 - 10/04/2017 | 3.000.000 | 0,87 | 2.770.950 | 2.614.410 | |||
| XS0174864206 | AUSTRALIA NZ BANKING Float /2003 - 19/08/2013 (Call: 19/08/2008) | 5.000.000 | 1,00 | 5.014.084 | 5.006.491 | |||
| XS0224713254 | AUSTRIA REP. 2005 / 28-07-2025 | 6.500.000 | 0,90 | 5.817.552 | 5.848.370 | |||
| XS0289566902 XS0210434782 |
AVOCA VII-X D1 MTG 2007 - 16/05/2024 AXA Float 2005 - 29/01/2049 (Call: 25/01/2010) |
1.500.000 2.000.000 |
0,84 0,88 |
1.307.100 1.567.353 |
1.263.300 1.756.903 |
|||
| XS0278107999 | BANCA LOMBARDA Float /2006 - 19/12/2016 (Call=19/12/2011) | 1.000.000 | 1,00 | 1.000.000 | 1.000.000 | |||
| XS0284945135 | BANCA POP VERONA Float /2007 - 08/02/2017 (Call=08/02/2012) | 1.000.000 | 1,00 | 998.800 | 998.984 | |||
| IT0001433322 | BANCA POPOLARE LODI Float 2000 - 30/06/2010 | 1.500.000 | 1,03 | 1.592.452 | 1.549.394 | |||
| ES0314977218 | BANCAJA VALENCIA Float /2005 - 25/02/2010 | 400.000 | 0,97 | 387.660 | 387.936 | |||
| XS0212297252 XS0178601273 |
BANCO BGN - 2007 / 15-02-2008 BANCO BPI CAYMAN Float - 2003 / 16-10-2013 (Call: 16/10/2008) |
510.000 3.400.000 |
0,67 1,00 |
379.749 3.417.483 |
342.979 3.406.017 |
|||
| XS0262021917 | Banco BPI Var (Equity Basket) 2006 - 26/07/2009 | 200.000 | 1,02 | 197.100 | 204.100 | |||
| XS0183226090 | BANCO ESPIRITO SANTO c/z - 2003 / 23-12-2013 | 8.887.950 | 0,75 | 6.656.906 | 6.656.906 | |||
| XS0186834585 | BANCO ESPIRITO SANTO c/z - 2004 / 20-02-2014 | 2.088.350 | 0,74 | 1.557.238 | 1.553.727 | |||
| XS0242284874 | BANCO FIBRA - 2006 / 10-02-2009 | 750.000 | 0,67 | 548.794 | 505.163 | |||
| XS0262946147 | BANCO FINANTIA Float - 2006 / 28-07-2016 (call=28-07-2011) | 250.000 | 1,00 | 250.275 | 250.250 | |||
| XS0313254046 ES0170234001 |
BANCO FINANTIA INTL Float /2007 - 26/07/2017 (Call=26/07/2012) BANCO GALLEGO 2006 - 30/10/2049 (Call: 30/10/2016) |
6.550.000 1.000.000 |
1,00 0,87 |
6.550.040 1.000.000 |
6.550.010 870.000 |
|||
| XS0239063414 | BANCO ITAU EUROPA - 2005 / 22-12-2015 (Call: 22/12/2010) | 7.020.000 | 1,00 | 6.998.530 | 7.000.617 | |||
| XS0245382907 | BANCO PANAMERICANO 8.5% - 2006 / 24-02-2009 | 100.000 | 0,69 | 75.670 | 68.753 | |||
| ES0213770011 | BANCO PASTOR pp - 2004 / 11-06-2014 | 5.000.000 | 0,97 | 5.015.000 | 4.826.625 | |||
| XS0193585428 | BANCO POP VERONA Float - 2004 / 04-06-2014 (Call: 04/06/2009) | 3.000.000 | 1,00 | 3.016.500 | 3.013.225 | |||
| XS0235012951 ES0213860036 |
BANCO POPOLARE C/F Float /2005 - 18/11/2015 BANCO SABADELL Float 2006 - 25/05/2016 (Call:25/05/2011) |
1.000.000 3.000.000 |
0,97 1,00 |
967.400 3.001.258 |
969.086 3.001.172 |
|||
| ES0313980023 | BANCO VALENCIA Float /2007 - 23/02/2012 | 8.000.000 | 1,00 | 7.992.400 | 7.992.638 | |||
| XS0269263942 | BANCO VOTORANTIN 6,75% - 22/09/2016 (Call: 22/09/2011) | 4.000.000 | 0,69 | 3.141.977 | 2.778.344 | |||
| XS0208508845 | BANIF FINANCE 2004 - 2049 (Call = 22/12/2014) | 177.000 | 1,01 | 179.673 | 179.551 | |||
| XS0208463306 | BANIF FINANCE Float /2004 - 29/12/2014 (Call=29/12/2009) | 700.000 | 1,00 | 696.500 | 698.250 | |||
| XS0300795746 | BANIF FINANCE LTD Float /2007 - 22/05/2012 | 9.000.000 | 1,00 | 8.960.790 | 8.975.222 | |||
| XS0280064204 XS0239804445 |
BANIF FINANCE LTD Float 2006/22-12-2049 (Call:22/12/2016) BANIF Float /2005 - 30/12/2015 (Call=30/12/2010) |
11.000.000 1.485.000 |
0,97 0,99 |
10.677.500 1.476.130 |
10.683.562 1.470.436 |
|||
| XS0273479914 | BANIF Float /2006 - 03/11/2010 | 18.150.000 | 1,00 | 18.050.155 | 18.160.199 | |||
| XS0203173298 | BANK NAT OF GREECE PERPETUAL 2004 (Call: 03/11/2014) | 290.000 | 0,46 | 181.772 | 133.958 | |||
| XS0307782945 | BANK OF CYPTRUS Float /2007 - 28/06/2010 | 5.500.000 | 1,00 | 5.496.225 | 5.497.330 | |||
| XS0232972645 | BANK OF IRELAND 4.25% RAcc - 2005 / 02-11-2015 (Call: 02-05-2008) | 5.000.000 | 1,00 | 5.000.103 | 5.000.000 | |||
| XS0096198956 | BARCLAYS BANK /99-2009 | 1.000.000 | 0,99 | 998.565 | 985.006 | |||
| XS0165867226 XS0233885531 |
BARCLAYS BANK 4.875% 2003 - 31/03/2013 BARCLAYS BANK Float - 2005 / 23-11-2015 |
1.500.000 4.800.000 |
1,07 1,00 |
1.660.200 4.778.445 |
1.608.479 4.782.520 |
|||
| XS0274213346 | BARCLAYS BANK PLC 2006 - 09/11/2009 | 2.500.000 | 1,01 | 2.500.000 | 2.525.173 | |||
| XS0225160786 | BARCLAYS Float / 2005 - 31/07/2013 | 10.000.000 | 1,00 | 10.000.103 | 10.000.072 | |||
| XS0189727869 | BAT HOLDINGS BV - 2004 / 15-06-2011 | 1.000.000 | 1,00 | 999.200 | 999.345 | |||
| XS0254619165 | BAT HOLDINGS BV Float 2006 - 16/05/2010 | 7.800.000 | 1,01 | 7.853.742 | 7.851.290 | |||
| XS0307791698 XS0145758040 |
BAT INTL FINANCE 5,375% /2007 - 29/06/2017 BAYER AG 6% - 2002 / 10-04-2012 |
2.000.000 1.000.000 |
1,00 1,06 |
1.990.560 1.072.210 |
1.991.038 1.061.233 |
|||
| XS0255606989 | BAYER AG Float /2006 - 25/05/2009 | 400.000 | 1,00 | 398.860 | 398.899 | |||
| XS0184291440 | BAYER CORP 3.75% - 2004 / 15-01-2009 | 3.000.000 | 1,01 | 3.113.975 | 3.033.663 | |||
| XS0097441264 | BAYER HYPO - VEREINSBANK Float - 1999 / 20-05-2009 | 5.100.000 | 1,00 | 5.068.439 | 5.095.958 | |||
| XS0097084726 | BAYER HYPO /99-2014 | 4.761.000 | 0,95 | 4.601.823 | 4.533.581 | |||
| XS0097995590 XS0097994940 |
BAYER.HYPO 02/06/99-2014 BAYER.HYPO 4.0% 16/06/99-2014 |
3.300.000 3.000.000 |
0,96 1,00 |
3.242.075 3.000.100 |
3.159.407 3.000.050 |
|||
| XS0088844716 | BBV INTL FIN Float /1998 - 22/07/2008 | 19.952 | 0,99 | 19.975 | 19.836 | |||
| XS0300999744 | BBVA BANCOMER 4.799% /2007 - 17/05/2017 (Call=17/05/2012) | 5.000.000 | 1,00 | 5.000.000 | 5.000.000 | |||
| XS0230662628 | BBVA CAPITAL UNIPERS Float 2005 - 13/10/2020 (Call: 13/10/2015) | 11.000.000 | 0,99 | 10.986.868 | 10.873.883 |
| Ano: | 2007 | ||
|---|---|---|---|
| Empresa de Seguros: | BES VIDA | ||
| Nº de identificação: | 503024856 | Valores em euros | |
| Ident. do resp. pela informação: | João Borralho |
| Anexo 1 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IDENTIFICAÇÃO DOS TÍTULOS | Montante do | % do valor | Preço médio | Valor total | Valor de balanço | |||
| CÓDIGO | DESIGNAÇÃO | Quantidade | valor nominal | nominal | de aquisição | de aquisição | unitário | Total |
| ES0213211073 | BBVA Float - 2003 / 17-07-2013 (Call: 17/07/2008) | 2.500.000 | 1,00 | 2.509.288 | 2.494.400 | |||
| XS0218479334 | BBVA SUB CAPIT UNIPERS Float - 2005 - 23/05/2017 (Call: 23/05/2012) | 3.000.000 | 1,00 | 3.004.200 | 3.003.640 | |||
| USU073101029 | BCI U.S. FUNDING TRUST /1998-2049 (Call = 15/07/2008) | 13.500.000 | 1,01 | 13.678.174 | 13.598.195 | |||
| XS0179193189 | BCP FINANCE BANK 2003 - 28/10/2013 (Call: 28/10/2008) | 3.051.000 | 1,00 | 3.079.865 | 3.056.710 | |||
| XS0216793728 | BCP FINANCE BANK Float /2005 - 20/04/2010 | 3.500.000 | 0,99 | 3.469.900 | 3.470.323 | |||
| XS0220057581 | BCP FINANCE Float - 2005 / 15-06-2015 | 10.400.000 | 0,99 | 10.325.093 | 10.326.025 | |||
| XS0231958520 | BCP FINANCE pp - 2005 / 13-10-2049 (call=12-10-2015) | 3.000.000 | 1,00 | 3.000.052 | 3.000.040 | |||
| XS0278435226 | BCPN Float /2006 - 21/12/2016 (Call=21/12/2011) | 6.550.000 | 0,99 | 6.466.451 | 6.470.980 | |||
| XS0220423783 | BEAR STEARNS /2005 - 13/06/2017 | 5.000.000 | 0,98 | 4.906.518 | 4.919.459 | |||
| XS0242864360 | BEAR STEARNS /2006 - 23/02/2021 (Call=23/02/2008) | 3.000.000 | 1,00 | 2.977.552 | 2.998.283 | |||
| XS0269056056 | BEAR STEARNS CO Float 2006 - 26/09/2013 | 5.000.000 | 1,00 | 4.980.552 | 4.982.937 | |||
| XS0206444357 | BEAR STEARNS Float /2004 - 01/12/2014 | 5.000.000 | 1,00 | 4.992.603 | 4.994.903 | |||
| XS0250980991 | BEAR STEARNS Float /2006 - 02/05/2016 | 5.000.000 | 1,00 | 4.975.052 | 4.979.351 | |||
| XS0212225188 | BEAR STEARNS Float 2005-21/02/2017 | 7.000.000 | 0,96 | 6.657.262 | 6.706.037 | |||
| XS0233689602 | BEAR STEARNS Var 2005 - 02/11/2015 | 2.000.000 | 0,99 | 1.980.052 | 1.984.370 | |||
| XS0069971710 | BEI 8% 1996 - 10/11/2016 | 952.591 | 1,24 | 1.245.410 | 1.180.260 | |||
| US079860AB83 | BELLSOUTH CORP 6% /2001 - 15/10/2011 | 5.000.000 | 0,72 | 3.583.796 | 3.580.103 | |||
| XS0210172721 | BES FINANCE 2005 - 07/02/2035 | 5.539.000 | 0,67 | 4.359.574 | 3.727.256 | |||
| XS0147275829 | BES FINANCE 6.625% pp /2002 - 08/05/2049 (Call = 08/05/2012) | 17.421.000 | 1,02 | 18.166.779 | 17.729.111 | |||
| XS0185342408 | BES FINANCE Float - 2004 / 12-02-2009 | 2.500.000 | 1,00 | 2.499.025 | 2.499.211 | |||
| XS0207754754 | BES FINANCE LTD /2004-16/03/2049 (Call=16/03/2015) | 5.000.000 | 0,97 | 4.823.155 | 4.826.137 | |||
| XS0171467854 | BES FINANCE pp /2003 - 02/07/2049 (Call = 02/07/2014) | 13.535.000 | 1,02 | 14.075.485 | 13.828.947 | |||
| XS0167187268 | BES INDÍCES USA PLC n.101 /2003-15/04/2011 | 5.000.000 | 1,63 | 5.020.301 | 8.130.459 | |||
| XS0217710150 | BES LIBOR 4% 2005 - 29/04/2008 | 1.154.850 | 0,67 | 891.324 | 778.365 | |||
| XS0215956672 | BES LIBOR 4% 2005 - 31/03/2008 | 948.700 | 0,67 | 731.973 | 635.494 | |||
| XS0188566896 | BESCY c/z - 2004 / 17-03-2014 | 21.908.600 | 0,74 | 16.380.801 | 16.243.388 | |||
| XS0189273906 | BESCY c/z - 2004 / 24-03-2014 | 643.550 | 0,74 | 475.973 | 475.973 | |||
| XS0188818966 | BESCY c/z- 2004 / 24-03-2014 | 1.695.250 | 0,74 | 1.253.885 | 1.253.885 | |||
| XS0144571352 | BIC 4.65% /2002-19/03/2012 | 5.000.000 | 1,00 | 5.000.171 | 5.000.118 | |||
| ES0214100010 | BILBAO BIZKAIA KUTXA Float /2006 - 01/03/2016 (Call=01/03/2011) | 4.000.000 | 0,96 | 3.919.310 | 3.848.433 | |||
| IT0003685846 | BIPIELLE RESIDENTIAL SRL Float MTG /2004 - 30/12/2040 | 2.800.000 | 1,00 | 2.800.054 | 2.800.049 | |||
| AT0000248620 | BK AUSTRIA CREDITANSTALT /2005 - 30/06/2035 (Call=30/06/2010) | 1.000.000 | 0,93 | 907.752 | 927.178 | |||
| US091797AN09 | BLACK & DECKER 5.75% 2006 - 15/11/2016 | 5.000.000 | 0,69 | 3.784.854 | 3.426.296 | |||
| US091797AJ96 | BLACK & DECKER 7.125% /2001 - 01/06/2011 | 5.000.000 | 0,73 | 3.665.761 | 3.660.022 | |||
| XS0284635967 | BNP Cabaz Banca Telecoms 18 Meses 2007 - 31/07/2008 | 50.000 | 0,97 | 49.460 | 48.560 | |||
| XS0304107344 | BNP PARIBAS c/z /2007 - 31/05/2010 | 180.000 | 0,94 | 167.814 | 168.426 | |||
| XS0251126289 | BNP PARIBAS Float /2006 - 20/10/2016 | 313.000 | 1,01 | 286.896 | 315.535 | |||
| XS0107588823 | BNP PARIBAS Var. /2000 - 23/02/2015 | 800.000 | 0,97 | 777.200 | 778.462 | |||
| XS0243345203 | BOIRO FINANCE BV Float/ 2006 - 29/03/2011 | 8.500.000 | 1,00 | 8.507.292 | 8.506.107 | |||
| XS0235648408 | BOYNE 1X E MTG 2005 - 12/02/2022 | 3.000.000 | 0,85 | 2.564.730 | 2.564.730 | |||
| XS0174443449 | BPI CAPITAL FINANCE Float /2003 - 12/08/2049 (Call: 12/08/2013) | 6.422.000 | 1,02 | 6.667.244 | 6.524.817 | |||
| XS0132052563 | BPIN Var. /2001 - 20/07/2011 | 12.000.000 | 1,03 | 12.419.762 | 12.327.442 | |||
| XS0268649760 | BPN CAYMAN Float /2006 - 25/09/2009 | 2.200.000 | 1,00 | 2.197.836 | 2.198.236 | |||
| XS0193141891 | BROOK 2004 - 1X A2 - 2004 / 20-12-2054 (Call = 20/06/2014) | 4.250.000 | 0,91 | 3.863.250 | 3.863.250 | |||
| XS0187599930 | BTAR Float - 2004 / 08-06-2013 | 3.500.000 | 1,01 | 3.536.785 | 3.527.860 | |||
| XS0160306519 | BTAR INVESTMENTS (JERSEY) 2002 - 23/12/2022 | 25.800.000 | 1,00 | 25.947.022 | 25.910.182 | |||
| FR0108664055 | BTNS 1.25% + Inflação - 2006/ 25-07-2010 | 45.192.000 | 1,04 | 44.835.749 | 46.857.630 | |||
| IT0003805998 | BTPS 0.95% + Inflação - 2004 / 15-09-2010 | 45.192.000 | 1,05 | 44.081.399 | 47.669.199 | |||
| ES0115006001 | BVA PREFERENTES Float 2006/2049 (Call:15/12/2016) | 4.000.000 | 0,92 | 3.320.004 | 3.680.000 | |||
| XS0125953959 | CABRAL FRN /2001 - 2014 (Call = 09/09/2009) | 25.100.000 | 0,82 | 21.226.467 | 20.478.360 | |||
| ES0214843130 | CAIXA GALICIA Float - 2006 / 12/09/2016 (Call: 12/09/2011) | 2.000.000 | 0,99 | 1.986.260 | 1.986.646 | |||
| ES0214843148 | CAIXA GALICIA Float /2007 - 20/06/2017 | 5.000.000 | 1,00 | 5.000.000 | 5.000.000 | |||
| XS0218038809 | CAIXA GERAL DE DEPOSITOS - 2005 / 27-04-2015 (call=27-04-2010) | 5.000.000 | 0,99 | 4.950.000 | 4.956.735 | |||
| XS0160043328 | CAIXA GERAL DEPO Float / 2002 - 18/12/2049 (Call 18/12/2012) | 5.512.000 | 1,01 | 5.598.123 | 5.547.914 | |||
| XS0230957424 | CAIXA GERAL DEPO Float 2005 - 29/09/2049 (Call: 30/09/2015) | 11.460.000 | 0,95 | 10.878.372 | 10.899.046 | |||
| XS0195376925 | CAIXA GERAL FIN Float /2004 - 28/06/2049 (Call=28/06/2014) | 8.134.000 | 0,97 | 7.924.855 | 7.886.640 | |||
| XS0160043757 | CAIXA GERAL FIN. Float /2002 - 18/12/2049 (Call=18/12/2012) | 3.000.000 | 1,04 | 3.170.452 | 3.109.597 | |||
| XS0257959113 | CAIXA PENEDES Float /2006 - 21/06/2049 (Call=21/06/2016) | 6.100.000 | 0,98 | 5.995.710 | 5.995.295 | |||
| ES0214974075 | CAIXA TERRASSA Perp Float /2007 - 01/03/2049 (Call=01/03/2027) | 4.000.000 | 0,62 | 3.988.200 | 2.488.800 | |||
| XS0225115566 | CAIXA TERRASSA SOCIETAT 2005 - 10/08/2049 (Call 08/10/2011) | 800.000 | 0,62 | 791.289 | 496.000 | |||
| ES0215424120 | CAJA CASTIL-MAN Float /2004 - 20/12/2014 (Call=20/12/2009) | 2.000.000 | 0,95 | 2.005.290 | 1.900.000 | |||
| XS0182864081 | CAJA DUERO CAP Float pp /2003 - 29/12/2049 (Call=29/06/2009) | 6.000.000 | 1,00 | 6.035.102 | 5.985.569 | |||
| XS0181895771 | CAJA DUERO Float - 2003 / 16-12-2013 (Call: 16/12/2008) | 4.400.000 | 1,00 | 4.430.593 | 4.419.847 | |||
| ES0215474224 | CAJA ESPANA Float /2007 - 26/03/2014 | 3.000.000 | 1,00 | 2.997.930 | 2.997.974 | |||
| ES0214950141 | CAJA MADRID Float /2006 - 01/03/2018 (Call=03/01/2013) | 6.000.000 | 1,00 | 5.978.800 | 5.981.472 | |||
| ES0214950166 | CAJA MADRID Float /2006 - 17/10/2016 (Call=17/10/2011) | 3.000.000 | 1,00 | 3.004.500 | 3.003.656 | |||
| ES0214965008 | CAJA NAVARRA Float 2006 - 16/06/2016 (Call: 16/06/2011) | 3.000.000 | 1,00 | 2.998.198 | 2.992.803 | |||
| XS0308797835 | CALYON FIN GUERNSEY Float /2007 - 30/09/2010 | 9.000.000 | 1,04 | 9.566.100 | 9.360.900 | |||
| XS0197609877 | CALYON RAcc /2004 - 02/08/2019 (Call=02/08/2014) | 800.000 | 1,09 | 876.852 | 868.483 | |||
| XS0243424339 | CALYON Step Cpn 2006 - 28/02/2016 (Call: 28/02/2008) | 10.000.000 | 0,99 | 9.940.000 | 9.937.000 | |||
| XS0243284063 | CALYON Step Up - 2006 / 28-02-2036 (Call=28-02-2008) | 20.000.000 | 1,00 | 20.000.052 | 20.000.001 | |||
| XS0284723078 | CALYON Var /2007 - 26/01/2017 | 5.000.000 | 1,00 | 5.000.103 | 5.000.093 | |||
| XS0296798431 | CAM INTERNATIONAL Float /2007 - 26/04/2017 (Call=26/04/2012) | 3.000.000 | 0,91 | 2.994.570 | 2.743.740 | |||
| XS0218540853 | CANDI 05 C Mtg 2005 / 20-04-2050 | 1.000.000 | 0,94 | 959.000 | 944.920 | |||
| FR0000495665 | CCAMA Float /1999-22/07/2029 | 1.000.000 | 1,00 | 1.007.552 | 1.002.500 | |||
| FR0010533414 | CCAMA Var 2007/22-10-2049 (Call:22-10-2017) | 4.000.000 | 0,94 | 4.032.800 | 3.756.800 | |||
| XS0269531462 | CELF 2006 - 1X C MTG - 01/11/2023 | 4.000.000 | 0,89 | 3.581.600 | 3.552.000 | |||
| XS0233128320 | CELF LOAN PARTNERS 2X T MTG 2005 - 15/12/2021 | 12.000.000 | 0,88 | 10.574.400 | 10.585.774 | |||
| XS0215477604 | CELF LOAN PARTNERS MTG Float 2005-18/01/2021 | 800.000 | 0,85 | 782.304 | 677.232 | |||
| XS0279704190 | CELF LOW 1 X C MTG 2006 - 04/09/2024 | 5.000.000 | 0,89 | 4.493.000 | 4.454.500 | |||
| XS0286414940 | CELFE 2006-1X B2 MTG /2007 - 15/02/2014 | 5.000.000 | 0,97 | 4.899.200 | 4.847.050 | |||
| XS0276959813 | CELL 2006-1X B MTG/2007 - 04/09/2024 | 5.000.000 | 1,00 | 5.000.000 | 5.000.000 | |||
| XS0231275552 | CEMG Float 2005 - 30/09/2010 | 2.000.000 | 1,00 | 1.996.055 | 1.997.409 | |||
| XS0204284490 | CEMG-CAYMAN ISLA Float /2004 - 04/11/2009 | 7.670.000 | 1,00 | 7.641.471 | 7.644.350 | |||
| XS0250907218 | CEMG-CAYMAN ISLA Float /2006 - 18/04/2016 (Call=18/04/2011) | 3.800.000 | 1,00 | 3.791.006 | 3.795.665 | |||
| XS0267837473 | CEMG-CAYMAN ISLA Float/ 2006 - 19/09/2011 | 3.000.000 | 1,00 | 2.991.329 | 2.993.530 | |||
| XS0236162383 | CHEYNE CREDIT 2005 - 30/09/2013 | 5.000.000 | 0,94 | 4.620.500 | 4.693.500 | |||
| FR0010096826 | CIE FIN CREDIT Float - 2004 / 05-07-2049 (Call: 05/07/2014) | 2.000.000 | 0,88 | 1.710.230 | 1.769.586 | |||
| XS0192377538 | CIMPOR FIN OPS 4,5% 2004 - 27/05/2011 | 3.500.000 | 0,98 | 3.415.230 | 3.417.888 | |||
| XS0258343564 | CIT GROUP INC Float /2006 - 20/06/2013 | 4.000.000 | 0,96 | 3.992.600 | 3.851.894 | |||
| XS0275670965 | CIT GROUP INC Float /2006 - 30/11/2011 | 6.000.000 | 1,00 | 5.972.400 | 5.976.906 | |||
| XS0126723732 | CLASS LIMITED (CREDIT LNKD) /2001-06/04/2009 | 29.800.000 | 1,01 | 29.970.458 | 29.956.677 | |||
| XS0130260176 | CLASSIC I (CAYMAN) /2001 - 17/05/2012 | 50.030.000 | 1,00 | 50.122.370 | 50.143.843 | |||
| XS0127566072 | CLASSIC I (CAYMAN) /2001-03/04/2009 | 5.000.000 | 0,97 | 4.998.354 | 4.862.500 | |||
| XS0159019420 | CLASSIC III - 2002 / 04-12-2009 | 1.240.000 | 1,00 | 1.239.950 | 1.239.950 | |||
| XS0144532701 | CMZB 6.3 % /2002 - 15/03/2022 (Call=15/03/2012) | 100.000 | 1,01 | 104.000 | 100.600 | |||
| XS0097155765 | COMMERZBANK /99-2014 | 2.000.000 | 0,97 | 2.087.318 | 1.930.400 | |||
| XS0100221349 | COMMERZBANK AG Float 1999 - 30/08/2019 | 1.000.000 | 1,02 | 1.018.153 | 1.016.886 | |||
| XS0294547525 | COMPAGNIE ST GOBAIN Float /2007 - 11/04/2012 | 8.200.000 | 1,00 | 8.188.555 | 8.188.685 | |||
| XS0232192806 | CORSAIR CAYMAN Float 2005 - 20/09/2010 (Call: 20/09/2008) | 500.000 | 0,88 | 475.450 | 438.550 | |||
| Ano: | 2007 | |
|---|---|---|
| Empresa de Seguros: | BES VIDA | |
| Nº de identificação: | 503024856 | Valores em euros |
| Ident. do resp. pela informação: | João Borralho |
| Anexo 1 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IDENTIFICAÇÃO DOS TÍTULOS | Quantidade | Montante do | % do valor | Preço médio | Valor total | Valor de balanço | ||
| CÓDIGO | DESIGNAÇÃO | valor nominal | nominal | de aquisição | de aquisição | unitário | Total | |
| XS0184596392 | CORSAIR LTD Float /2004 - 08/05/2008 | 5.000.000 | 1,00 | 5.010.840 | 5.003.373 | |||
| XS0192930765 | COUNTRYWIDE HOME CFC FLOAT 2004 - 24/11/2008 | 4.000.000 | 0,76 | 3.950.000 | 3.040.000 | |||
| DE0001272706 | CRDSUI CO 1994 - 30/11/2008 | 255.646 | 0,96 | 243.631 | 244.250 | |||
| XS0229097034 | CRDSUI Float 2005-14/09/2020 (Call = 14/09/2015) | 1.800.000 | 1,00 | 1.799.746 | 1.799.805 | |||
| XS0090298695 | CRED SUIS ASS MAN 10.5% MTG 1998 - 02/09/2018 | 986.638 | 0,62 | 736.236 | 614.804 | |||
| FR0010161026 | CREDIT AGRICOLE Float /2005 - 04/02/2049 (Call=04/02/2015) | 1.250.000 | 0,85 | 1.029.765 | 1.068.358 | |||
| XS0099472994 | CREDIT SUISSE /99-2019 | 2.000.000 | 0,97 | 2.081.200 | 1.937.454 | |||
| XS0330420190 | CREDIT SUISSE BASKET COMMODITIES c/z 2007 - 21/11/2010 | 250.000 | 0,98 | 250.000 | 244.675 | |||
| XS0086475000 | CREDIT SUISSE F.P. PERP. /1998 - 29/04/2049 (Calll=30/04/2008) | 852.943 | 0,96 | 815.246 | 817.306 | |||
| XS0236545983 | CREDIT SUISSE FBI /2005 - 25/11/2008 | 71.571.638 | 1,16 | 83.155.661 | 83.200.598 | |||
| XS0099177726 | CREDIT SUISSE pp - 1999 / 09-07-2049 (call=09-07-2009) | 1.500.000 | 1,04 | 1.637.002 | 1.557.230 | |||
| XS0336248082 | CRESDIT SUISSE - 2007 / 16-01-2023 (call=16-01-2018) | 350.000 | 1,38 | 486.016 | 484.636 | |||
| XS0180870650 | CS GROUP FIN Float - 2003 / 02-12-2013 | 5.500.000 | 0,69 | 3.779.046 | 3.778.282 | |||
| XS0255675794 | CYPRUS POPULAR Float /2006 - 26/05/2016 (Call=26/05/2011) | 2.750.000 | 1,00 | 2.748.787 | 2.749.175 | |||
| XS0260032965 | DAIMLER-CHRY Float /2006 - 11/07/2008 | 2.500.000 | 1,00 | 2.498.187 | 2.498.989 | |||
| XS0184200664 | DAIMLERCHRYS 4.125% - 2009 / 23-01-2009 | 5.000.000 | 1,01 | 5.184.000 | 5.055.143 | |||
| XS0274894350 | DAIMLERCHRYS Float /2006 - 16/03/2010 | 11.000.000 | 1,01 | 11.076.800 | 11.062.197 | |||
| XS0291394152 | DAIMLERCHRYS NA 4,375% /2007 - 16/03/2010 | 2.100.000 | 1,00 | 2.097.024 | 2.097.811 | |||
| XS0212185960 | DAIMLERCHRYSLER Float - 2005 / 14-02-2008 | 2.000.000 | 1,00 | 2.000.000 | 2.000.000 | |||
| XS0255691056 | DALRA 1-X A2 Float MTG /2006 - 15/06/2022 (Call=15/06/2011) | 3.000.000 | 1,00 | 3.000.300 | 3.000.267 | |||
| DE0001030500 | DBR 1.5% Inflação 2006 - 15/04/2016 | 85.458.000 | 1,03 | 84.596.096 | 88.287.352 | |||
| XS0265871409 | DEKANIA EUROPE II-X C MTG 2006/27-09-2037 | 5.983.073 | 0,96 | 5.729.989 | 5.729.989 | |||
| XS0226406238 | DEKANIA EUROPE MTG 2005 - 07-09-2035 (CALL= 07-09-2010) | 5.000.000 | 0,80 | 4.000.000 | 4.000.000 | |||
| XS0226406071 | DEKANIA EUROPE MTG Float 2005-07/09/2035 | 6.364.131 | 0,96 | 6.129.295 | 6.129.295 | |||
| XS0165885046 | DELPH 2003-I B MTG /2003 - 25/04/2093 (Call=25/10/2009) | 4.000.000 | 1,01 | 4.045.252 | 4.029.560 | |||
| XS0225758563 | DEPFA BANK PLC 4.25% RAcc 2005 - 17/08/2015 | 800.000 | 1,00 | 800.292 | 800.001 | |||
| DE0002294832 | DEPFA Float 1999 - 28/05/2019 | 2.000.000 | 1,00 | 1.992.370 | 1.993.385 | |||
| DE000A0E5U85 | DEPFA FUNDING - 2005 / 08-06-2049 (call=08-06-2011) | 3.000.000 | 0,99 | 2.940.352 | 2.963.232 | |||
| DE000A0D60P6 | DEPFA Var RAcc /2005 - 21/04/2010 | 1.420.000 | 0,97 | 1.358.791 | 1.378.303 | |||
| XS0301328661 | DEUTSCHE BANK AG Float 2007 / 07-06.2009 | 2.600.000 | 1,00 | 2.600.000 | 2.592.200 | |||
| DE000DB5S568 | DEUTSCHE BANK AG Float/ 2007 - 18/10/2010 | 5.000.000 | 1,00 | 4.991.550 | 4.992.121 | |||
| XS0083246032 | DEUTSCHE BANK c/z - 1998 / 20-01-2038 (call=20-012008) | 619.748 | 0,14 | 87.932 | 89.848 | |||
| DE0003933685 | DEUTSCHE BANK Float - 2004 / 20-09-2016 (Call: 20/09/2011) | 1.737.000 | 1,00 | 1.733.650 | 1.735.188 | |||
| DE000A0E5JD4 | DEUTSCHE BANK pp - 2005 / 27-06-2049 (call=27-06-2015) | 2.500.000 | 0,98 | 2.425.552 | 2.442.089 | |||
| XS0296232522 | DEUTSCHE BANK Var 2007 - 24/04/2012 | 5.000.000 | 0,93 | 4.689.500 | 4.643.500 | |||
| XS0309982279 | DEUTSCHE BK LOND DB Float 2007 / 20-09-2017 | 8.200.000 | 0,97 | 7.872.000 | 7.954.000 | |||
| DE000DB1C4A5 | DEUTSCHE BK LOND Float /2006 - 20/02/2008 | 313.000 | 1,00 | 312.249 | 313.000 | |||
| DE0003083358 | DEUTSCHE FIN./1999 - 04/06/2019 | 1.000.000 | 0,99 | 992.203 | 992.651 | |||
| XS0293632260 | DEUTSCHE TELEKOM FIN. Float /2007 - 28/03/2012 | 3.500.000 | 0,98 | 3.430.000 | 3.430.350 | |||
| XS0276898417 | DEUTSCHE TELEKOM Float /2006 - 23/05/2012 | 14.000.000 | 1,00 | 14.077.884 | 14.069.555 | |||
| XS0212549595 | DEXGRP Float RAcc 2005 - 02/03/2015 | 2.500.000 | 0,95 | 2.372.466 | 2.387.316 | |||
| XS0213303968 | DEXIA 4.5% Var 2005 / 15-03-2016 | 6.000.000 | 0,97 | 5.781.052 | 5.803.685 | |||
| XS0212910722 | DEXIA CREDIOP /2005 - 25/02/2015 (Call=25/02/2008) | 2.100.000 | 1,00 | 2.008.476 | 2.098.977 | |||
| XS0213348120 | DEXIA CREDIOP Float RAcc 2005 - 18/03/2010 | 1.500.000 | 0,95 | 1.394.876 | 1.422.080 | |||
| FR0010125823 | DEXIA MUNICIPAL AGENCY Float C/F 2004 - 05/11/2010 | 3.500.000 | 1,00 | 3.500.042 | 3.500.020 | |||
| XS0301967757 | DIAGEO FIN PLC Float /2007 - 22/05/2012 | 1.000.000 | 1,00 | 1.000.000 | 1.000.000 | |||
| XS0330848622 | DNB NOR BOLIGKREDITT 4.375% /2007 - 15/11/2010 | 2.500.000 | 1,00 | 2.497.450 | 2.497.557 | |||
| XS0269344197 | DOURO MORTGAGES 2D MTG /2006 - 21/04/2059 | 1.000.000 | 1,00 | 998.600 | 998.621 | |||
| DE0001254712 | DRESDNER BANK AG /1999 - 31/05/2019 | 3.000.000 | 1,00 | 3.000.202 | 3.000.178 | |||
| XS0089370521 | DRESDNER BANK c/z /98-28 (Call=30.311% - 31/07/2008) | 30.000.000 | 0,30 | 8.214.666 | 8.986.822 | |||
| XS0290421105 | DRESDNER BANK Var 2007 - 07/05/2012 | 5.000.000 | 0,95 | 5.010.000 | 4.736.500 | |||
| DE0001254621 | DRESDNER BANK Var. 1999 - 01/04/2009 | 3.000.000 | 1,00 | 3.000.455 | 3.000.235 | |||
| XS0262895302 | DUCHESS VI X C MTG 2006 - 01/08/2022 | 11.000.000 | 0,89 | 9.817.500 | 9.817.500 | |||
| XS0104712228 | DUTCH MORTGAGE 5.625% MTG /1999 - 25/06/2031 (Call=25/09/2008) | 730.170 | 1,03 | 796.688 | 750.550 | |||
| DE0009078337 | DZ BANK Float pp /2003 - 11/11/2049 (Call=11/11/2008) | 3.974.000 | 1,00 | 4.006.245 | 3.983.050 | |||
| DE000A0DCXA0 | DZBK Pp Float /2004 - 22/11/2049 (Call=22/11/2011) | 5.000.000 | 1,01 | 5.065.000 | 5.060.294 | |||
| XS0163648198 | E.I.B. Float /2003 - 11/03/2011 | 4.146.000 | 0,98 | 4.017.931 | 4.042.658 | |||
| XS0161880264 | E.I.B. Float /2003 - 24/02/2011 | 300.000 | 0,98 | 293.497 | 294.756 | |||
| XS0284443545 | E.S. Autocallable 10Y 2007 - 24/01/2017 | 55.000 | 0,70 | 46.112 | 38.610 | |||
| XS0302971568 | E.S. INVESTMENT PLC Cabaz 2012 2007 - 01/06/2012 | 870.000 | 0,97 | 870.000 | 844.422 | |||
| XS0300341715 | E.S. Reverse Convertible Nokia 2007 - 26/05/2008 | 50.000 | 1,04 | 49.215 | 52.165 | |||
| XS0138977193 | EARLS FOUR 596 Float - 2001 / 22-11-2011 | 25.500.000 | 0,68 | 17.875.915 | 17.338.972 | |||
| XS0161320634 | EBRD 0,5 % /2003 - 30/01/2015 | 350.000 | 0,76 | 262.675 | 266.582 | |||
| XS0196762263 | EDISON SPA Float - 2004 / 19-07-2011 | 6.000.000 | 1,01 | 6.098.800 | 6.087.908 | |||
| XS0160258280 | EDP FINANCE 2002 - 23/12/2022 | 46.723.600 | 1,38 | 50.228.328 | 64.290.928 | |||
| XS0256997932 | EDP FINANCE Float /2006 - 14/06/2010 | 200.000 | 1,00 | 199.360 | 199.373 | |||
| XS0302804744 | EFG HELLAS Float /2007 - 08/06/2017 (Call=08/06/2012) | 9.000.000 | 1,00 | 8.992.360 | 8.993.161 | |||
| XS0177671277 | EFG HELLAS PLC Float - 2003 / 10-10-2008 | 2.500.000 | 1,00 | 2.510.500 | 2.505.746 | |||
| XS0195016711 | EFG HELLAS PLC Float /2004 - 30/06/2014 (Call: 30/06/2009) | 1.200.000 | 1,00 | 1.197.156 | 1.199.100 | |||
| XS0250255121 | EFG HELLAS PLC Float /2006 - 19/04/2016 | 3.000.000 | 1,00 | 3.000.052 | 3.000.043 | |||
| XS0327177134 | EIB 4.375% /2007 - 15/04/2013 | 18.800.000 | 1,00 | 18.707.692 | 18.710.830 | |||
| XS0211020085 | EIB 5% Float 2005 - 04/02/2020 | 3.000.000 | 0,89 | 2.635.506 | 2.681.652 | |||
| XS0175913044 | EIB var - 2003 / 01-10-2010 | 4.823.000 | 0,98 | 4.839.064 | 4.739.106 | |||
| XS0127078946 | EIRLES LIMITED /2001-18/04/2010 | 30.000.000 | 1,01 | 30.233.474 | 30.188.438 | |||
| XS0231422790 | EIRLES THREE Float #195 2005 - 02/04/2024 | 941.000 | 1,00 | 941.049 | 941.045 | |||
| EG6026561 | EIRLES THREE var - 2007 - 14-06-2014 | 1.250.000 | 1,00 | 1.280.000 | 1.250.000 | |||
| XS0197502999 | EIRLES THREE Var. 2004 / 21-07-2014 | 51.000.000 | 0,68 | 35.585.687 | 34.725.963 | |||
| XS0210695077 | EIRLES TWO 157 Float /2005 - 20/03/2010 | 800.000 | 1,01 | 813.412 | 809.732 | |||
| XS0222588187 | EIRLES TWO 195 PERP. Float /2005 - 01/07/2049 (Call=01/01/2010) | 5.000.000 | 1,00 | 5.000.000 | 5.000.000 | |||
| XS0164569344 | ELAN Float - 2003 / 12-02-2015 | 40.000.000 | 0,68 | 27.095.476 | 27.176.958 | |||
| XS0160312590 | EMIDAG 2002 - 23/12/2022 | 77.600.000 | 1,00 | 78.042.206 | 77.931.399 | |||
| ES0330991003 | ENDESA CAPITAL Float /2007 - 05/07/2012 | 2.000.000 | 1,00 | 2.000.000 | 2.000.000 | |||
| USP3710MAA73 | ENDESA CHILE 8.5% /99-01/04/2009 | 1.000.000 | 0,71 | 772.741 | 713.267 | |||
| XS0307504034 | ERICSSON LM Float /2007 - 27/06/2014 | 4.400.000 | 0,99 | 4.390.760 | 4.350.839 | |||
| AT0000274527 | ERSTBK 6.25% /2001 - 12/03/2021 (Call=12/03/2011) | 5.000.000 | 1,04 | 5.260.052 | 5.188.731 | |||
| XS0260783005 | ERSTBK Float /2006 - 19/07/2017 (Call=19/07/2012) | 3.000.000 | 1,00 | 2.997.052 | 2.997.764 | |||
| XS0220692924 | ES INV 2005 - 25/05/2015 | 7.000.000 | 0,96 | 6.669.908 | 6.687.916 | |||
| XS0172950718 | ES INV PLC (Rend. Cresc. Bes 01) - 2003 / 26-07-2011 | 15.000.000 | 0,97 | 14.969.311 | 14.553.818 | |||
| XS0180208158 | ES INV PLC (Rend. Cresc. Bes 02) - 2003 / 27-11-2011 | 5.000.000 | 1,00 | 4.996.835 | 5.008.482 | |||
| XS0183002814 | ES INV PLC (Rend. Cresc. Bes 03) - 2003 / 30-12-2011 | 6.500.000 | 1,00 | 6.497.423 | 6.515.387 | |||
| XS0195714596 | ES INV PLC (Rend. Cresc. Bes 04) - 2004 / 10-07-2012 | 5.500.000 | 1,00 | 5.502.832 | 5.476.906 | |||
| XS0156886532 | ES INVESTMENT /2002 - 22/10/2017 | 7.500.000 | 1,00 | 7.419.542 | 7.491.181 | |||
| XS0221524670 | ES INVESTMENT 4.75% 2005 - 16/08/2013 | 4.500.000 | 1,00 | 4.500.000 | 4.500.000 | |||
| XS0216605583 | ESCOM MINING INC 2005 - 30/03/2017 | 25.000.000 | 0,42 | 8.225.052 | 10.530.525 | |||
| XS0303426661 | ESFG INTER 5.753% /2007 - 29/06/2049 (Call=06/06/2017) | 100.000 | 0,88 | 87.940 | 87.940 | |||
| KYG312121067 | ESFG OVERSEAS 6.8% - 1998 / 2049 (Call = 30/06/2008) | 9.114.274 | 1,01 | 9.372.923 | 9.167.114 | |||
| KYG312121141 | ESFG OVERSEAS TV /98-08 | 5.911.556 | 1,01 | 5.985.430 | 5.945.814 | |||
| XS0230875022 | ESPIRITO SANTO INV Var. 2005 - 30/09/2015 | 500.000 | 0,85 | 420.050 | 426.156 | |||
| XS0219987376 | ESPIRITO SANTO INV. Float 2005 - 28/05/2010 (??? ) | 230.000 | 0,59 | 115.000 | 136.114 | |||
| XS0219988937 | ESPIRITO SANTO INV. Float Racc 2005 - 25/05/2015 | 230.000 | 0,70 | 230.000 | 160.195 | |||
| Ano: | 2007 | ||
|---|---|---|---|
| Empresa de Seguros: | BES VIDA | ||
| Nº de identificação: | 503024856 | Valores em euros | |
| Ident. do resp. pela informação: | João Borralho |
| Anexo 1 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IDENTIFICAÇÃO DOS TÍTULOS | Quantidade | Montante do | % do valor | Preço médio | Valor total | Valor de balanço | ||
| CÓDIGO | DESIGNAÇÃO | valor nominal | nominal | de aquisição | de aquisição | unitário | Total | |
| XS0286377055 | ESPIRITO SANTO INV. Float/ 2007 - 27/05/2011 | 313.000 | 0,95 | 297.287 | 296.724 | |||
| XS0250982856 | ESPIRITO SANTO INV. Index Linked Notes 2005 - 15/04/2008 | 7.550.000 | 1,11 | 7.549.931 | 8.355.259 | |||
| XS0238493646 | ESPIRITO SANTO INVEST 2005 - 20/12/2015 (Call: 20/12/2010) | 2.202.000 | 1,00 | 2.202.068 | 2.200.225 | |||
| XS0233762888 | ESPSAN Float RAcc 2005 - 27/10/2008 | 20.000 | 0,95 | 19.080 | 19.080 | |||
| XS0220978737 | ESTIA 1 A MTG /2005 - 27/04/2040 (Call=27/10/2014) | 903.561 | 1,00 | 905.669 | 905.371 | |||
| XS0335544606 | EURO RENDA 2015 5.20% 2007/20-12-2015 | 4.500.000 | 1,00 | 4.500.000 | 4.500.000 | |||
| XS0292712592 | EUROCREDIT VII-X C MTG 2007 - 04/04/2023 (Call: 17/04/2010) | 6.000.000 | 0,88 | 5.250.000 | 5.250.000 | |||
| XS0194703855 | EUROPEAN CREDIT Float /2004 - 24/06/2009 | 4.381.000 | 1,00 | 4.393.801 | 4.381.000 | |||
| XS0190180918 | EXPLO 2004-1 M MTG /2004 - 25/09/2012 | 5.000.000 | 1,00 | 5.019.255 | 5.011.059 | |||
| XS0282572105 | FIN-IND & HANDVRK Float /2007 - 15/01/2010 | 10.000.000 | 1,00 | 10.027.184 | 10.001.667 | |||
| XS0299967413 | FORD CRED EUROPE 7,125% 2007 - 15/01/2013 | 100.000 | 0,85 | 100.100 | 84.500 | |||
| US345370CA64 | FORD MOTOR CO 7,45% 1999 - 16/07/2031 | 200.000 | 0,49 | 115.170 | 98.227 | |||
| USU3456R1006 | FORTIS CAP. FUND FLOAT 1999 - 26/04/2049 (Call: 26/04/2009) | 2.554.000 | 1,00 | 2.570.268 | 2.562.476 | |||
| XS0191082105 | FRANCE TELECOM Float C/F 2004 - 11/05/2009 | 2.000.000 | 1,00 | 1.991.252 | 1.995.315 | |||
| FR0010235176 | FRTR 1% + Inflação - 2005/ 25-07-2017 | 59.538.000 | 0,98 | 55.875.028 | 58.542.423 | |||
| XS0099284993 | FSA GLOBAL FUND. 5.125% /99-2009 | 2.000.000 | 1,04 | 2.186.000 | 2.071.606 | |||
| XS0182055565 | GCO 2 A2 Float MTG /2003 - 26/11/2043 (Call=26/02/2009) | 3.000.000 | 1,00 | 3.008.437 | 3.006.465 | |||
| XS0254356057 | GE CAP EUR FUND Float 2006 - 17/05/2021 | 3.000.000 | 1,00 | 3.000.200 | 3.000.192 | |||
| US370334AS36 | GEN MILLS INC 6% 2002 - 15/02/2012 | 5.000.000 | 0,71 | 3.556.244 | 3.532.202 | |||
| US370442AZ85 | GENERAL MOTORS 6,75% 1998 - 01/05/2028 | 200.000 | 0,49 | 116.985 | 98.906 | |||
| XS0133036904 | GLOBAL ASSET (GAP LIMITED) /2001 - 04/06/2013 | 40.600.000 | 1,00 | 40.627.235 | 40.626.033 | |||
| XS0193291514 | GMAC CANADA LTD Float C/F 2004 - 11/06/2009 | 2.000.000 | 1,00 | 1.995.036 | 1.998.578 | |||
| XS0190015122 | GMAC Float - 2004 / 07-04-2008 | 1.000.000 | 0,98 | 998.750 | 982.500 | |||
| GB00B0Y5BW90 | GOLDMAN SACHS COMMODITY BASKET 2006 / 16-02-2009 | 1.830.000 | 1,20 | 1.975.184 | 2.192.230 | |||
| XS0275122165 | GOLDMAN SACHS Float /2006 - 15/11/2014 | 8.000.000 | 1,00 | 7.962.591 | 7.965.201 | |||
| XS0242988177 | GOLDMAN SACHS Float 2006 - 04/02/2013 | 8.256.000 | 0,99 | 8.193.720 | 8.143.771 | |||
| XS0284728465 | GOLDMAN SACHS GP Float /2007 - 30/01/2017 | 6.000.000 | 0,95 | 5.963.770 | 5.716.854 | |||
| XS0255243064 | GOLDMAN SACHS GP Float 2006 - 23/05/2016 | 3.000.000 | 0,99 | 2.980.488 | 2.981.556 | |||
| XS0201483657 | GRAN 2004-3 2B MTG /2004 - 20/09/2044 (Call=20/09/2011) | 1.037.559 | 1,00 | 1.038.263 | 1.038.108 | |||
| XS0247213704 | GSHAM 2006-1 E MTG - 2006 / 23-03-2026 | 5.000.000 | 0,89 | 4.450.000 | 4.450.000 | |||
| XS0331157684 | HARBM 10X A4 MTG 2007-06/02/2024 | 2.000.000 | 1,00 | 2.000.000 | 2.000.000 | |||
| XS0331160555 | HARBM 10X B1 MTG 2007-06/02/2024 | 1.000.000 | 1,00 | 1.000.000 | 1.000.000 | |||
| XS0262174401 | HARBM PR2X A4E MTG 2006 - 15/10/2022 (CAll: 15/10/2011) | 1.000.000 | 0,90 | 888.300 | 897.900 | |||
| XS0262176018 | HARBM PR2X C MTG/ 2006 - 15/10/2022 (Call=15/10/2011) | 7.000.000 | 0,79 | 5.390.000 | 5.536.940 | |||
| XS0216228857 | HARVT II - XD1 MTG Float 2005-21/05/2020 | 1.500.000 | 0,86 | 1.471.050 | 1.293.750 | |||
| XS0216229079 | HARVT II - XE1 MTG Float 2005-21/05/2020 | 1.000.000 | 0,98 | 980.900 | 980.900 | |||
| XS0189774606 | HARVT IX B2 Float MTG /2004 - 29/03/2017 | 2.000.000 | 1,02 | 2.037.800 | 2.032.031 | |||
| XS0293380274 | HARVT V C1 MTG /2007 - 05/04/2024 (Call=05/05/2012) | 6.000.000 | 0,94 | 5.562.000 | 5.614.200 | |||
| XS0188201619 | HBOS Float - 2004 / 13-03-2049 (Call=13-03-2014) | 5.000.000 | 0,99 | 5.057.416 | 4.929.619 | |||
| XS0192560653 | HBOS PLC FLOAT 2004 - 01/09/2016 (Call: 01/09/2011) | 2.500.000 | 0,98 | 2.468.165 | 2.462.203 | |||
| XS0213499410 | HBOS TSY Float /2005 - 16/03/2020 | 10.000.000 | 0,99 | 9.925.052 | 9.939.004 | |||
| XS0244627229 | HBOS TSY Float 2006 - 23/02/2016 | 10.000.000 | 0,75 | 7.420.592 | 7.544.174 | |||
| XS0293697123 | HEC 2007 - 3X D MTG 2007 - 01/05/2023 (Call: 01/05/2010) | 2.000.000 | 0,82 | 1.581.200 | 1.640.000 | |||
| XS0293695267 | HEC 3X C MTG/ 2007 - 01/05/2023 (Call=01/05/2010) | 8.000.000 | 0,86 | 6.861.600 | 6.861.600 | |||
| US42307TAC27 | HEINZ FINANCE CO 6.625% /2003 - 15/07/2011 | 5.000.000 | 0,72 | 3.600.849 | 3.596.578 | |||
| XS0231411751 | HELLAS TELECOM Float /2005 - 15/10/2012 | 250.000 | 1,00 | 256.563 | 249.375 | |||
| XS0165501080 | HLDGS c/z /2003 - 02/05/2009 | 2.300.000 | 0,94 | 2.149.442 | 2.154.346 | |||
| XS0299973577 | HSBC BANK PLC 2007/15-05-2012 | 4.000.000 | 1,02 | 4.013.600 | 4.069.600 | |||
| XS0188853526 | HSBC CAP FUNDING Float/ 2004 - 29/12/2049 (Call=29/03/2016) | 750.000 | 0,90 | 795.427 | 672.900 | |||
| XS0249277681 | HSBC FINANCE CORP Float 2006 - 05/04/2013 | 12.000.000 | 1,00 | 11.964.000 | 11.964.752 | |||
| XS0228550421 | HSBC FINANCE Float - 2005 / 14-09-2010 | 4.500.000 | 1,00 | 4.497.127 | 4.498.328 | |||
| XS0272672113 | HSBC FINANCE Float /2006 - 28/10/2013 | 13.500.000 | 0,98 | 13.225.874 | 13.231.114 | |||
| DE000HSH2H23 | HSH NORDBANK AG Float /2007 - 14/02/2017 (Call=14/02/2012) | 10.000.000 | 1,00 | 9.981.950 | 9.984.464 | |||
| DE0007846248 | HVB Float /2005 - 13/10/2010 | 4.000.000 | 0,93 | 3.619.703 | 3.737.966 | |||
| DE0007846198 | HVB Float /2005 - 16/08/2010 | 4.000.000 | 0,93 | 3.574.503 | 3.712.234 | |||
| DE0007329971 | HYPO REAL ESTATE 4,882% /2007 - 30/10/2008 | 2.000.000 | 1,00 | 2.000.000 | 2.000.000 | |||
| XS0285097746 | HYPO REAL ESTATE Float /2007 - 09/02/2010 | 4.000.000 | 1,00 | 3.993.172 | 3.995.019 | |||
| XS0237539282 | HYPOREAL INTL AG Float /2007 - 06/12/2010 | 5.000.000 | 1,00 | 4.996.302 | 4.997.077 | |||
| XS0092968915 | HYPOVEREINS LUX Float /1998 - 18/12/2008 | 7.000.000 | 1,01 | 7.040.650 | 7.036.710 | |||
| XS0155922908 | IADB 0.5% 2002 - 30/10/2012 | 1.047.000 | 0,85 | 849.659 | 886.293 | |||
| ES0214954150 | IBERCAJA Float /2007 - 25/04/2019 (Call=25/04/2014) | 2.543.000 | 0,97 | 2.402.402 | 2.454.376 | |||
| XS0178889274 | IBERDROLA 4.375% - 2003 / 29-10-2010 | 3.000.000 | 1,04 | 3.213.000 | 3.113.300 | |||
| XS0258938165 | IBERDROLA FIN. Float /2006 - 28/06/2010 | 3.400.000 | 1,00 | 3.397.881 | 3.398.634 | |||
| XS0163023848 | IBERDROLA INTL. 4.875% 2003 - 18/02/2013 | 800.000 | 1,05 | 856.052 | 836.160 | |||
| XS0162728769 | IBRD Var - 2003 / 03-03-2010 | 625.000 | 0,96 | 612.802 | 600.675 | |||
| XS0293980461 | ICICI BANK SINGAPORE Float /2007 - 29/03/2009 | 9.500.000 | 1,00 | 9.490.040 | 9.501.554 | |||
| DE000A0AMCG6 | IKB 6.625% /2004 - 20/02/2049 (Call=15/07/2014) | 5.000.000 | 1,03 | 5.182.552 | 5.153.120 | |||
| DE0008592759 | IKB FUNDING TRST # 1 Float /2002 - 31/12/2049 (Call=31/12/2008) | 789.700 | 0,57 | 434.414 | 450.184 | |||
| XS0301457718 | IMMEO 2 D Mtg 2007 / 15-12-2016 | 990.778 | 0,95 | 942.329 | 938.019 | |||
| XS0229593529 | ING BANK 3,5% 2005-16/09/2020 (Call=16/09/2015) | 3.500.000 | 1,00 | 3.491.617 | 3.493.536 | |||
| NL0000119592 | ING BANK 5.5% - 2001 / 04-01-2012 | 5.000.000 | 1,06 | 5.516.353 | 5.307.581 | |||
| XS0094100152 | INTERNATIONAL ENDESA c/z /1999-02/02/2039 (Call = 02/02/09 = 175,816 | 2.250.000 | 1,65 | 2.857.349 | 3.719.071 | |||
| XS0236183207 | INTL LEASE FIN 2005 - 15/08/2011 | 12.500.000 | 1,00 | 12.562.952 | 12.551.861 | |||
| XS0195721708 | INTL LEASE Float - 2004 / 06-07-2010 | 2.000.000 | 1,01 | 2.017.200 | 2.012.806 | |||
| XS0097222466 | INTNED Float /1999 - 19/05/2019 | 2.000.000 | 0,99 | 1.981.452 | 1.983.723 | |||
| XS0297861279 | INVITEL HOLDINGS Float 2007 - 01/02/2013 | 500.000 | 0,96 | 488.750 | 480.000 | |||
| XS0249499319 | JOHN DEERE BANK Float 2006 - 31/03/2011 | 2.000.000 | 1,00 | 2.004.539 | 2.004.088 | |||
| XS0092632685 | JOHN HANCOCK 4.75% - 1998 / 01-12-2008 | 2.060.499 | 1,01 | 2.138.859 | 2.075.391 | |||
| XS0284839882 | JP MORGAN CHASE Float /2007 - 30/01/2014 | 15.000.000 | 0,98 | 14.788.800 | 14.764.185 | |||
| XS0231555672 | JP MORGAN Float 2005 - 12/10/2015 | 7.000.000 | 1,00 | 7.030.500 | 7.028.365 | |||
| XS0232957331 | JP MORGAN Float 2005 - 20/12/2010 (Call: 20/12/2008) | 10.000.000 | 0,84 | 8.200.000 | 8.425.000 | |||
| XS0289321118 | JP MORGAN INTL DERIVAT c/z 2007 - 05/03/2012 | 7.000.000 | 1,01 | 7.088.200 | 7.086.657 | |||
| XS0289210477 | JP MORGAN INTL DERIVAT c/z 2007 - 06/03/2012 | 3.000.000 | 0,97 | 2.910.300 | 2.910.474 | |||
| XS0293774054 | JP MORGAN INTL DERIVATIV - 2007 / 20-06-2012 (call= 20-06-2010) | 4.153.000 | 0,98 | 4.146.810 | 4.074.201 | |||
| XS0292632212 | JUBIL I - RX C MTG 2007 - 30/07/2024 | 2.500.000 | 0,86 | 2.138.575 | 2.138.575 | |||
| XS0182788470 | JUBIL IIIX MTG 2005 - 20/04/2017 | 5.000.000 | 0,99 | 5.113.410 | 4.974.000 | |||
| XS0292633533 | JUBIL I-RX D MTG Float /2007 - 30/07/2024 | 2.500.000 | 0,81 | 2.036.675 | 2.036.675 | |||
| XS0292634267 | JUBIL I-RX E MTG 2007 - 30/07/2024 (Call: 30/07/2013) | 2.500.000 | 0,79 | 1.966.600 | 1.966.600 | |||
| XS0196448806 | JUBIL IV-X C MTG Float - 2004 / 15-10-2019 (Call: 15/10/2010) | 1.000.000 | 0,93 | 931.990 | 932.990 | |||
| XS0220312440 | JUBIL V-X E MTG 2005 - 21/08/2021 (Call: 21/08/2011) | 1.100.000 | 0,87 | 968.000 | 951.500 | |||
| XS0220344054 | JUBIL V-X W MTG /2005 - 21/08/2021 | 10.000.000 | 0,99 | 10.004.000 | 9.901.888 | |||
| XS0149848953 | K2 CORPORATION Float 2000 - 18/01/2009 | 10.000.000 | 0,59 | 5.498.390 | 5.872.363 | |||
| XS0219823266 | KAUPTHING BANK HF Float /2005 - 25/05/2010 | 10.000.000 | 1,00 | 9.977.000 | 9.978.218 | |||
| XS0327159074 | KBC Float /2007 - 26/10/2012 | 5.000.000 | 1,00 | 5.000.000 | 5.000.000 | |||
| DE000A0E8229 | KFW 3% /2005 - 16/09/2012 | 5.000.000 | 1,00 | 4.998.052 | 4.999.951 | |||
| XS0212997745 | KFW 3.3% - 2005 / 02-03-2015 | 1.790.000 | 0,97 | 1.754.125 | 1.730.809 | |||
| DE0002760782 | KFW 5,0% /1998 - 04/01/2009 | 5.000.000 | 1,02 | 5.421.982 | 5.114.054 | |||
| XS0180686304 | KFW Float /2003 - 17/11/2015 | 1.260.000 | 0,99 | 1.241.152 | 1.244.336 | |||
| DE000A0E8294 | KFW Float /2006 - 23/02/2016 | 3.000.000 | 1,00 | 3.000.052 | 3.000.042 | |||
| XS0196203870 | KFW Float C/F - 2004 / 03-08-2009 | 5.000 | 0,98 | 4.999 | 4.907 | |||
| Ano: | 2007 | |
|---|---|---|
| Empresa de Seguros: | BES VIDA | |
| Nº de identificação: | 503024856 | Valores em euros |
| Valores em euros | |
|---|---|
| Ident. do resp. pela informação: | João Borralho | Anexo 1 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IDENTIFICAÇÃO DOS TÍTULOS | Montante do | % do valor | Preço médio | Valor total | Valor de balanço | |||
| CÓDIGO | DESIGNAÇÃO | Quantidade | valor nominal | nominal | de aquisição | de aquisição | unitário | Total |
| XS0243207585 XS0185905816 |
KFW Var /2006 - 21/02/2011 KOMMUNALKREDIT Float C/F 2004 / 13-02-2009 |
2.372.000 3.000.000 |
0,95 1,00 |
2.216.660 2.995.554 |
2.249.939 2.999.002 |
|||
| XS0196776727 | KPN Float - 2004 / 21-07-2009 | 2.000.000 | 1,00 | 2.003.000 | 1.994.420 | |||
| US5150X0AA94 | LANDSBANKI ISLAN 6.1% /2006 - 25/08/2011 | 5.000.000 | 0,70 | 3.561.527 | 3.476.056 | |||
| XS0301055595 | LANDSBANKI ISLANDS Float /2007 - 18/05/2012 | 4.500.000 | 1,00 | 4.488.570 | 4.486.005 | |||
| XS0187674816 XS0208211911 |
LANDSBANKI ISLND Float /2004 - 10/03/2009 LANDSBANKI ISLND Float /2004 - 21/12/2009 |
3.000.000 4.000.000 |
1,00 1,00 |
2.999.700 4.007.200 |
2.999.767 4.006.107 |
|||
| XS0231945386 | LANDSBANKI ISLND Float /2005 - 19/10/2010 | 4.500.000 | 1,00 | 4.499.105 | 4.499.261 | |||
| XS0215088021 | LB BADEN 4.10% RAcc /2005 - 22/03/2010 | 2.700.000 | 0,98 | 2.604.202 | 2.635.014 | |||
| XS0243637757 | LB BADEN-WUERTT Float - 2006 / 21-03-2016 | 8.000.000 | 1,00 | 7.982.819 | 7.970.221 | |||
| XS0285604863 | LECTA SA Float - 2007 / 13-02-2007 | 250.000 | 0,88 | 250.000 | 220.938 | |||
| XS0224346592 XS0189741001 |
LEHMAN BROS Float - 2005 / 20-07-2012 LEHMAN BROS FLOAT 2004 / 05-04-2011 |
7.700.000 10.000.000 |
0,98 1,00 |
7.528.652 10.017.890 |
7.508.267 9.971.322 |
|||
| XS0215349357 | LEHMAN BROS Float 2005/2049 (Call: 30/03/2010) | 2.000.000 | 0,62 | 1.660.000 | 1.240.014 | |||
| XS0138439616 | LEHMAN BROS HLDG Float /2004 - 02/11/2011 | 5.300.000 | 0,99 | 5.231.803 | 5.250.020 | |||
| XS0252835110 | LEHMAN BROS HLDG Float /2006 - 04/05/2011 | 4.000.000 | 0,98 | 3.908.600 | 3.916.277 | |||
| XS0257022714 XS0254171191 |
LEHMAN BROS HLDG Float /2006 - 12/06/2013 LEHMAN BROS HLDG Float /2006 - 19/05/2016 |
4.000.000 13.000.000 |
1,00 0,99 |
3.986.000 12.930.181 |
3.987.786 12.934.891 |
|||
| XS0272543900 | LEHMAN BROS HLDG Float /2006 - 25/10/2011 | 4.000.000 | 1,00 | 3.983.975 | 3.985.767 | |||
| XS0282937985 | LEHMAN BROS HLDG Float /2007 - 05/02/2014 | 10.000.000 | 0,97 | 9.961.250 | 9.662.243 | |||
| XS0300055547 | LEHMAN BROS HLDG Float /2007 - 10/05/2012 | 2.900.000 | 0,99 | 2.883.324 | 2.877.677 | |||
| XS0206444191 | LEHMAN BROS Var /2004 - 06/12/2011 | 5.000.000 | 0,94 | 4.590.052 | 4.687.534 | |||
| XS0294628366 US532716AH08 |
LHB INTERNATIONAL HANDEL 2007 - 10/04/2012 LIMITED BRANDS INC 6.125% 2002 - 01/12/2012 |
1.000.000 5.000.000 |
1,00 0,69 |
1.000.000 3.586.788 |
1.000.000 3.464.580 |
|||
| XS0099509316 | LLOYDS BANK Float /1999 - 19/07/2049 (Call=19/07/2009) | 3.500.000 | 1,01 | 3.552.042 | 3.518.614 | |||
| XS0231748046 | LLOYDS TSB BANK - 2005 / 26-10-2015 (Call=26-04-2008) | 5.000.000 | 1,00 | 4.962.603 | 4.999.977 | |||
| XS0156372343 | LLOYDS TSB BANK 6.9% 2002 - 22/02/2008 | 355.000 | 0,65 | 293.583 | 232.109 | |||
| XS0162132681 XS0176203122 |
LOGO SECURITIES Float 2003 - 30/01/2008 LOTH 2X C1 MTG /2003 - 24/07/2038 (Call=24/10/2008) |
4.000.000 6.000.000 |
1,00 1,00 |
4.000.452 6.051.052 |
4.000.021 6.023.369 |
|||
| XS0272317990 | LSME 1 A Float MTG /2006 - 21/08/2028 | 5.000.000 | 1,00 | 5.000.103 | 5.000.098 | |||
| XS0230695552 | LUSI 4 C MTG /2005 - 15/09/2048 | 3.500.000 | 1,00 | 3.500.402 | 3.500.351 | |||
| XS0178547393 | LUSITANO 2D MTG /2003 - 16/11/2046 (Call=16/11/2012) | 4.000.000 | 1,00 | 4.000.054 | 4.000.032 | |||
| XS0268642161 | LUSITANO 5 A MTG /2006 - 15/07/2059 | 4.072.412 | 1,00 | 4.072.459 | 4.072.458 | |||
| XS0312981649 XS0312982290 |
LUSITANO 6 A MTG /2007 - 15/03/2060 LUSITANO 6 B MTG / 2007 - 15/03/2060 |
21.437.329 38.950.000 |
0,99 0,95 |
20.987.145 37.025.870 |
21.180.081 37.115.455 |
|||
| XS0312982530 | LUSITANO 6 C MTG 2007/ 15-03-2060 | 17.800.000 | 0,93 | 17.526.405 | 16.516.620 | |||
| XS0312982704 | LUSITANO 6 D MTG 2007/15-03-2060 | 5.600.000 | 0,90 | 5.600.034 | 5.023.760 | |||
| XS0312983009 | LUSITANO 6 E MTG 2007/15-03-2060 | 15.950.000 | 0,91 | 15.950.000 | 14.452.295 | |||
| XS0132694836 | LUSITANO GLOBAL MTG /2001 - 05/12/2015 (Call=05/12/2008) | 38.300.000 | 1,02 | 38.615.421 | 39.204.263 | |||
| XS0159070886 XS0178546742 |
LUSITANO MORT 1 C MTG /2002 - 15/12/2035 (Call=15/12/2009) LUSITANO MORT 2 B MTG /2003 - 16/11/2046 (Call=15/11/2012) |
3.000.000 10.000.000 |
1,00 0,97 |
3.015.440 9.749.000 |
3.001.346 9.749.000 |
|||
| XS0178547047 | LUSITANO MORT 2 C MTG - 2003 / 16-11-2046 (Call: 15/11/2012) | 5.000.000 | 0,96 | 4.800.500 | 4.803.500 | |||
| XS0276703005 | MACQUARIE BANK LTD Float / 2006 - 06/12/2016 (Call: 06/12/2011) | 2.000.000 | 0,94 | 2.002.000 | 1.882.713 | |||
| XS0303201403 | MARFIN POPULAR Float /2007 - 31/05/2010 | 7.700.000 | 1,00 | 7.631.239 | 7.664.747 | |||
| XS0193657789 | MARLIN 1 B MTG /2004 - 23/12/2012 | 524.953 | 1,00 | 525.009 | 524.995 | |||
| US571903AE36 XS0186951629 |
MARRIOTT INTL 4,625% /2005 - 15/06/2012 MARS2 2 A1B Float MTG /2004 - 20/03/2036 (Call=20/03/2008) |
5.000.000 463.976 |
0,68 1,00 |
3.422.894 449.524 |
3.422.250 462.298 |
|||
| XS0267046851 | MARSB 2006 D MTG /2006 - 28/08/2014 (Call=28/08/2012) | 3.700.000 | 1,00 | 3.700.422 | 3.700.350 | |||
| XS0189018970 | MAX ONE Float C/F 2004 - 20/03/2009 | 785.000 | 1,00 | 794.529 | 788.184 | |||
| US583334AA59 | MEADWESTVACO CORP 6.85% 2002 - 01/04/2012 | 5.000.000 | 0,73 | 3.694.284 | 3.648.321 | |||
| XS0242696804 XS0305384553 |
MEDIOBANCA Float - 2006 / 10-02-2021 MERMAID 1D MTG 2007 - 30/01/2040 (Call: 30/01/2010) |
10.920.000 1.000.000 |
0,98 0,97 |
10.713.574 979.570 |
10.725.471 974.000 |
|||
| XS0284282356 | MERRIL LYNCH Float 2007/31-01-2014 | 16.000.000 | 0,97 | 15.936.383 | 15.593.965 | |||
| XS0166710888 | MERRILL LYNCH 3.4% /2003 - 30/06/2009 | 1.445.000 | 0,96 | 1.346.913 | 1.384.109 | |||
| XS0250578134 | MERRILL LYNCH C/F Float /2006 - 06/04/2016 | 3.000.000 | 0,99 | 2.967.151 | 2.968.986 | |||
| XS0188689623 XS0089097330 |
MERRILL LYNCH Float - 2004 / 22-03-2011 MERRILL LYNCH Float /1998 - 15/07/2008 |
10.000.000 19.952 |
1,00 0,99 |
10.049.105 20.404 |
10.040.598 19.703 |
|||
| XS0185391447 | MERRILL LYNCH Float /2004 - 09/02/2009 | 500.000 | 0,99 | 497.225 | 497.343 | |||
| XS0302633598 | MERRILL LYNCH Float /2007 - 30/05/2014 | 6.000.000 | 0,98 | 5.852.664 | 5.856.028 | |||
| XS0231029868 | MERRILL LYNCH Float 2005 - 29/09/2010 | 3.000.000 | 0,99 | 2.946.230 | 2.962.463 | |||
| XS0267827169 | MERRILL LYNCH Float 2006 - 14/09/2018 | 22.100.000 | 1,00 | 21.989.580 | 21.994.884 | |||
| XS0177986691 XS0170400146 |
MERRILL LYNCH Float C/F 2003 - 03/11/2008 MERRILL LYNCH Float/ 2003 - 30/07/2010 |
4.946.000 710.000 |
1,00 0,95 |
4.943.879 649.188 |
4.943.664 671.156 |
|||
| XS0281902550 | MERRILL LYNCH LUX Float /2007 - 30/01/2017 | 5.000.000 | 1,00 | 5.000.052 | 5.000.047 | |||
| DE000A0KPS94 | METRO AG Float - 2006 / 08-09-2010 | 6.000.000 | 1,00 | 6.008.296 | 6.007.409 | |||
| DE000A0DLWM8 | METRO AG Float /2004 - 07/10/2009 | 300.000 | 1,00 | 300.705 | 300.686 | |||
| XS0190302611 | MIDGA 1 A1 Float MTG /2004 - 23/04/2011 | 2.055.645 | 1,08 | 2.258.408 | 2.223.434 | |||
| XS0190303189 XS0193513602 |
MIDGA 1 A2 Float MTG /2004 - 23/04/2029 MONTE DEI PASCHI Float /2004 - 01/06/2014 (Call=01/06/2009) |
5.000.000 400.000 |
1,01 0,99 |
5.037.607 397.860 |
5.032.296 397.932 |
|||
| XS0236480322 | MONTE PASHI SIEN Float 2005 - 30/11/2017 (Call: 30/11/2012) | 11.200.000 | 1,00 | 11.232.476 | 11.228.024 | |||
| XS0163527483 | MONTEPIO GERAL Float 2003 - 28/02/2013 | 1.880.000 | 1,01 | 1.890.690 | 1.889.484 | |||
| XS0241903821 | MONTPI Float 2006 - 31/01/2011 | 11.800.000 | 1,00 | 11.769.046 | 11.778.776 | |||
| XS0179928303 XS0326667523 |
MORGAN STANLEY 2003 / 23-12-2008 MORGAN STANLEY c/z 2007 - 25/10/2010 |
750.000 940.000 |
1,00 1,01 |
745.275 940.000 |
747.643 944.700 |
|||
| XS0210110291 | MORGAN STANLEY Float - 2005 / 08-02-2010 | 200.000 | 1,00 | 199.875 | 199.892 | |||
| XS0250971222 | MORGAN STANLEY Float /2006 - 13/04/2016 | 12.555.000 | 1,00 | 12.509.555 | 12.497.513 | |||
| XS0276891594 | MORGAN STANLEY Float /2006 - 29/11/2013 | 6.000.000 | 1,00 | 5.985.803 | 5.987.824 | |||
| XS0282583722 XS0225152411 |
MORGAN STANLEY Float /2007 - 16/01/2017 MORGAN STANLEY Float 2005 - 20/07/2012 |
13.000.000 16.792.000 |
1,00 0,99 |
12.988.360 16.729.954 |
12.989.307 16.658.248 |
|||
| XS0245836431 | MORGAN STANLEY Float 2006 - 01/03/2013 | 13.800.000 | 1,00 | 13.751.033 | 13.755.234 | |||
| XS0185150082 | MORGAN STANLEY Float C/F - 2004 / 16-02-2010 | 223.000 | 1,00 | 222.605 | 222.690 | |||
| XS0294098032 | MOTIF FINANCE Float/ 2007 - 26/04/2017 | 5.000.000 | 0,85 | 4.300.000 | 4.269.500 | |||
| DE000A0EY1T9 | MUNCHEN HYPOBANK 2.75% 2005 - 17/10/2013 (Call: 17/10/2008) | 5.000.000 | 0,97 | 4.915.352 | 4.870.802 | |||
| XS0203171755 XS0172521949 |
NATGRE Var 2004/03-11-2049 (Call=03/11/2014) NATIONAL GRID 3.75% /2003 - 22/07/2008 |
700.000 2.000.000 |
0,94 1,01 |
647.552 2.072.400 |
661.073 2.013.270 |
|||
| FR0010369595 | NATIXIS BANQUES Float 2006 - 26/01/2017 (Call: 26/01/2012) | 1.500.000 | 1,00 | 1.500.750 | 1.500.617 | |||
| FR0010239400 | NATL BANQUES POP CCBP Float 2005 - 21/01/2016 (Call: 21/01/2011) | 1.550.000 | 1,00 | 1.546.868 | 1.548.146 | |||
| XS0269714464 | NATL CAPITAL INS Float 2006/29-09-2049 (Call 29-09-2016) | 6.450.000 | 0,93 | 6.468.025 | 5.998.590 | |||
| XS0267821394 XS0258971539 |
NATL GRID PLC Float /2006 - 18/01/2012 NATL GRID PLC Float 2006 - 28/06/2010 |
11.000.000 4.000.000 |
1,00 1,00 |
11.053.466 4.007.135 |
11.046.412 4.005.289 |
|||
| XS0129477716 | NAVIO CO - 2001 / 02-05-2011 | 35.174.126 | 1,01 | 35.612.372 | 35.608.343 | |||
| XS0129619010 | NAVIO CO - 2001 / 26-04-2010 | 26.000.000 | 0,87 | 22.712.300 | 22.712.300 | |||
| XS0130684029 | NAVIO CO HERZOG c/z - 2001 - 10/05/2011 | 4.144.550 | 1,25 | 5.156.089 | 5.164.291 | |||
| XS0130683997 XS0130684292 |
NAVIO CO ITAMI c/z - 2001/ 10-05-2011 NAVIO CO KAHN c/z 2001 / 10-05-2011 |
8.971.550 34.850 |
1,25 1,25 |
11.166.473 43.414 |
11.178.944 43.425 |
|||
| XS0172122904 | NBOG FUND pp - 2003 / 22-07-2049 (Call = 11/07/2013) | 1.734.000 | 1,01 | 1.751.513 | 1.751.276 | |||
| XS0247626962 | NGGLN 4,125% /2006 - 21/03/2013 | 4.500.000 | 0,99 | 4.446.052 | 4.455.347 | |||
| XS0234023942 | NIB CAPITAL BANK 1ª/2ª/3ª Tranche 2005 - 28/11/2015 | 7.500.000 | 1,00 | 7.500.052 | 7.500.041 | |||
| XS0234404159 | NIB CAPITAL BANK Float RAcc 1ª-3ª Tranche 2005 / 15/11/2015 (Call 15 | 7.500.000 | 0,93 | 7.437.750 | 6.955.000 | |||
| XS0094800132 | NIBCAP Float /1999 - 16/02/2009 | 1.000.000 | 1,00 | 996.700 | 997.236 |
| Ano: | 2007 | ||
|---|---|---|---|
| Empresa de Seguros: | BES VIDA | ||
| Nº de identificação: | 503024856 | Valores em euros | |
| Ident. do resp. pela informação: | João Borralho | Anexo 1 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IDENTIFICAÇÃO DOS TÍTULOS CÓDIGO |
DESIGNAÇÃO | Quantidade | Montante do valor nominal |
% do valor nominal |
Preço médio de aquisição |
Valor total de aquisição |
Valor de balanço unitário |
Total |
| XS0234564515 | NIBCAP Float RAcc 2005 - 30/11/2015 | 5.000.000 | 1,00 | 4.986.186 | 4.987.374 | |||
| XS0200688256 | NORDEA BANK PERPETUAL 2004 - 17/09/2009 | 1.248.000 | 0,74 | 1.179.020 | 923.520 | |||
| XS0244741434 | NORDRHEIN-WEST Float /2006 - 08/03/2016 | 700.000 | 0,92 | 642.880 | 646.089 | |||
| XS0218487436 XS0331640093 |
OPERA UNI A MTG /2005 - 15/02/2012 OREY 7% BV CLASS A 2007/28-12-2012 |
3.489.202 5.000.000 |
1,00 1,00 |
3.489.292 5.000.000 |
3.489.266 5.000.000 |
|||
| XS0275776101 | OTE Float /2006 - 21/11/2009 | 3.000.000 | 1,00 | 3.000.052 | 3.000.033 | |||
| XS0095156401 | PACIFIC L.F. (Credit Suisse)/99-2019 | 2.000.000 | 0,99 | 1.980.324 | 1.981.511 | |||
| XS0227274601 | PANTH III-X D1 MTG 2005 - 2080 (Call: 12/12/2008) | 2.000.000 | 0,91 | 1.820.800 | 1.820.600 | |||
| XS0227666947 | PANTH III-X D2 MTG 2005 - 2080 (Call: 12/12/2008) | 3.200.000 | 0,85 | 2.714.240 | 2.714.240 | |||
| XS0227275160 | PANTH III-X E MTG 2005 - 2080 (Call: 12/12/2008) | 4.800.000 | 1,00 | 4.800.000 | 4.800.000 | |||
| XS0276070553 XS0276071791 |
PANTH IV - X C MTG 2006 / 20-03-2084 PANTH IV - X D MTG 2006 / 20-03-2084 |
5.000.000 5.000.000 |
0,91 0,87 |
4.542.000 4.359.500 |
4.542.000 4.359.500 |
|||
| KYG693261094 | PARMALAT CAP.FIN.-98 | 5.000.000 | 0,00 | 5.000.010 | 500 | |||
| XS0296762247 | PERL 23 C1 MTG /2007 - 30/12/2014 | 7.500.000 | 0,90 | 6.712.500 | 6.712.500 | |||
| FR0010398263 | PERNOD RICARD Float /2006 - 06/06/2011 | 6.600.000 | 1,00 | 6.602.180 | 6.581.796 | |||
| XS0174851567 | PEUGEOT Var. 2003 - 15/09/2008 | 280.000 | 0,98 | 273.084 | 273.084 | |||
| XS0336018832 | PFIZER INC 4.75% /2007 - 15/12/2014 | 4.500.000 | 1,00 | 4.494.195 | 4.494.236 | |||
| XS0293447792 XS0201573051 |
PIRAEUS GROUP FINANCE Float /2007 - 29/03/2010 PIRAEUS GROUP Float - 2004 / 29-09-2014 (Call=29-09-2009) |
4.000.000 4.200.000 |
1,00 1,00 |
3.998.080 4.236.172 |
4.000.595 4.218.015 |
|||
| XS0204397425 | PIRAEUS GRP CAP Float /2004 - 27/10/2049 - (Call=27/10/2014) | 1.904.000 | 0,96 | 1.820.274 | 1.821.238 | |||
| XS0238184260 | PIRAEUS GRP FIN Float /2005 - 20/12/2010 | 400.000 | 1,00 | 401.120 | 401.102 | |||
| XS0149762139 | POLO SECURITIES Float /2002-26/06/2014 | 3.000.000 | 1,01 | 3.031.493 | 3.021.865 | |||
| DE0009190702 | POPULAR CAPITAL 6% / 2003 - 29/10/2049 (Call=20/10/2008) | 529.000 | 0,96 | 509.692 | 509.692 | |||
| DE000A0BDW10 | POPULAR CAPITAL PERPETUAL 2004 - 30/06/2009 | 1.216.000 | 0,63 | 1.237.942 | 766.090 | |||
| XS0215828830 XS0205677320 |
PORTUGAL TEL FIN 3.75% /2005 - 26/03/2012 PREPS 2004 - 2 B1 MTG /2004 - 10/12/2012 |
5.000.000 4.500.000 |
0,95 1,00 |
4.751.000 4.533.417 |
4.760.595 4.495.067 |
|||
| XS0188938277 | PREPS 2004-1 A MTG /2004 - 12/05/2012 | 7.720.613 | 1,01 | 7.877.100 | 7.831.927 | |||
| XS0225229813 | PREPS 2005-1 B2 MTG /2005 - 04/08/2014 | 3.000.000 | 0,95 | 2.815.852 | 2.844.574 | |||
| XS0213035008 | PROLO 4 B Float MTG /2005 - 05/05/2013 | 2.000.000 | 1,00 | 2.000.052 | 2.000.000 | |||
| XS0307772128 | PROMC 2007 - 1D MTG 2007/29-06-2012 | 5.000.000 | 0,87 | 3.942.500 | 4.326.000 | |||
| XS0205776650 | PROMS CARA A Float MTG /2005 - 05/10/2019 | 2.000.000 | 1,00 | 2.000.052 | 2.000.042 | |||
| DE0009106732 XS0110207478 |
PROVI AO3-1 A MTG /2003 - 28/07/2055 (Call=28/10/2009) QBEAU Float - 2000 / 03-08-2020 (Call: 03/08/2010) |
2.000.000 5.000.000 |
1,00 1,03 |
2.000.000 5.093.652 |
2.000.000 5.150.405 |
|||
| XS0207714022 | RABOBANK Float /2004 - 21/12/2012 | 1.000.000 | 0,90 | 883.552 | 900.383 | |||
| XS0229789341 | RABOBANK Float RAcc /2005 - 30/09/2012 | 4.500.000 | 0,92 | 4.079.865 | 4.147.517 | |||
| XS0211216659 | RABOBK Float RAcc 2005 - 07/02/2012 | 1.900.000 | 0,93 | 1.744.328 | 1.759.230 | |||
| XS0326967832 | RAIFF ZENTRALBK 5.77% 2007 - 29/10/2015 (Call: 29/10/2012) | 2.500.000 | 0,99 | 2.500.000 | 2.474.100 | |||
| XS0178424809 | RAMPER Float - 2003 / /08-10-2013 | 6.961.200 | 1,00 | 6.958.255 | 6.956.536 | |||
| XS0278111165 XS0218924917 |
RAMPER INV 2006 / 21-10-2013 RBOS 6.5% RAcc 2005 - 19/05/2020 |
43.880.000 5.974.000 |
1,00 0,91 |
43.880.000 5.416.273 |
43.880.000 5.446.005 |
|||
| XS0303453632 | RBS 2007 / 03-06-2017 | 3.000.000 | 0,66 | 2.248.033 | 1.985.327 | |||
| XS0201065496 | RBS 4.625% - 2004 / 22-09-2021 (Call: 22/09/2016) | 3.000.000 | 0,97 | 3.044.240 | 2.912.446 | |||
| DE000A0E6C37 | RBS 5.25% 2005 - 29/06/2049 (Call = 30/06/2010) | 4.000.000 | 0,90 | 3.960.000 | 3.600.000 | |||
| XS0233447936 | RBS Float - 2005 / 16-11-2015 | 7.500.000 | 0,99 | 7.431.456 | 7.444.393 | |||
| XS0195231526 | RBS Float /2004 - 03/07/2049 (Call=03/07/2014) | 5.000.000 | 1,01 | 5.051.639 | 5.048.187 | |||
| XS0289088659 XS0192506870 |
RBS Float 2007 - 28/10/2026 RCI BANQUE Float / 2004 - 26-05-2009 |
15.000.000 447.000 |
1,00 1,00 |
15.000.000 448.943 |
15.000.000 447.938 |
|||
| XS0282627289 | RCI BANQUE Float /2007 - 24/01/2012 | 3.000.000 | 1,00 | 3.001.500 | 3.001.355 | |||
| XS0163164667 | RCI BANQUE Var. /2003 - 06/06/2008 | 1.250.000 | 1,00 | 1.250.138 | 1.250.029 | |||
| XS0238951536 | REGAT 14 A1 Float MTG /2005 - 21/12/2013 | 5.000.000 | 1,01 | 5.086.500 | 5.073.843 | |||
| FR0010060368 | RENAULT Float C/F 2004 - 26/02/2009 | 1.200.000 | 1,00 | 1.205.443 | 1.202.679 | |||
| XS0220101744 XS0287416423 |
REP. AUSTRIA Float /2005 - 15/06/2015 REPSOL INTL FINANCE Float /2007 - 16/02/2012 |
3.000.000 12.000.000 |
1,00 0,99 |
2.992.552 11.959.146 |
2.994.446 11.920.260 |
|||
| XS0305719758 | REVE 2007-1 A MTG 2007/20-06-2014 | 5.600.000 | 0,99 | 5.600.000 | 5.543.843 | |||
| XS0138977276 | ROCK LTD Float - 2001 / 28-11-2011 | 25.500.000 | 0,68 | 17.755.129 | 17.342.979 | |||
| XS0126640449 | ROCK LTD Float /01-2008 | 3.182.000 | 1,00 | 3.196.084 | 3.186.729 | |||
| XS0305318171 | ROYAL BANK OF SCOTLAND 2007 / 05-06-2017 | 5.000.000 | 0,67 | 3.711.987 | 3.352.856 | |||
| XS0306721860 | ROYAL BANK OF SCOTLAND Tranche Júnior 2007 - 22/07/2017 | 50.312.000 | 1,07 | 54.014.460 | 54.014.460 | |||
| XS0306719708 XS0177142360 |
ROYAL BANK OF SCOTLAND Tranche Senior 2007 - 22/06/2017 ROYAL BANK SCOTLAND - 2003 / 07-10-2013 (Call: 07/10/2008) |
348.253.000 8.000.000 |
1,00 0,99 |
348.258.880 8.033.549 |
348.254.063 7.919.992 |
|||
| XS0173287862 | RZB FINANCE LTD Pp /2003 - 31/07/2049 (Call=31/07/2013) | 5.000.000 | 1,04 | 5.235.052 | 5.198.373 | |||
| US785905AA83 | SABRE HOLDINGS TSG 7,35% /2001 - 01/08/2011 | 5.000.000 | 0,68 | 3.712.177 | 3.413.521 | |||
| XS0270326308 | SAG DO BRASIL SA 8,375% /2006 - 06/10/2009 | 200.000 | 0,68 | 147.385 | 136.540 | |||
| XS0170816168 | SALOMON SB HLDGS Float /2003 - 27/12/2008 | 2.970.000 | 0,99 | 2.912.733 | 2.946.795 | |||
| XS0243399556 | SANPAOLO Float - 2006 / 20-02-2018 (call=20-02-2013) | 5.000.000 | 1,00 | 4.990.452 | 4.993.041 | |||
| XS0327533617 XS0239119810 |
SANTANDER 5,435% /2007 - 24/10/2017 (Call=24/10/2012) SANTANDER INTL Float RAcc 2006 - 09/01/2016 (Call: 09/07/2008) |
3.500.000 10.400.000 |
1,00 1,00 |
3.500.000 10.625.680 |
3.500.000 10.408.534 |
|||
| XS0245339485 | SANTANDER ISSUAN Float /2006 - 03/03/2016 (Call=03/03/2011) | 15.000.000 | 1,00 | 14.984.040 | 14.987.029 | |||
| XS0291652203 | SANTANDER ISSUANCES Float /2007 - 23/03/2017 (Call=23/03/2012) | 1.750.000 | 1,00 | 1.745.100 | 1.745.735 | |||
| XS0174700517 | SB FINANCE Float - 2003 / 18-02-2015 | 36.101.500 | 0,68 | 24.457.302 | 24.531.140 | |||
| US78387GAD51 | SBC COMMUNICATIONS 6.25% 2001 - 15/03/2011 | 5.000.000 | 0,71 | 3.559.562 | 3.555.781 | |||
| XS0202197694 | SCH FINANCE pp Float -2004 / 30-09-2049 (Call=30-09-2009) | 4.000.000 | 0,82 | 3.392.952 | 3.294.996 | |||
| XS0322866749 XS0260903348 |
SCHERING - PLOUGH SGP 5 2007 / 01-10-2010 SCHNEIDER ELECTRIC SA Float /2006 - 18/07/2011 |
1.500.000 2.000.000 |
1,00 1,00 |
1.499.430 1.999.620 |
1.495.200 1.999.660 |
|||
| XS0312469975 | SCOT & NEWCASTLE c/z /2007 - 25/01/2008 | 6.100.000 | 1,00 | 5.962.606 | 6.080.352 | |||
| XS0174150424 | SEALS FINANCE Float - 2003 / 06-02-2013 | 38.000.000 | 0,68 | 25.570.163 | 25.829.468 | |||
| XS0172770900 | SEALS FINANCE Float - 2003 / 13-03-2018 | 38.000.000 | 0,68 | 25.938.077 | 25.850.438 | |||
| XS0186528542 | SEALS FINANCE Float - 2004 / 03-02-2017 | 10.629.000 | 0,68 | 7.302.594 | 7.226.363 | |||
| XS0163578635 ES0L00804184 |
SGA NV 2003 - 28/02/2018 SGLT c/z 2006 - 18/04/2008 |
96.881.000 112.000 |
1,03 0,99 |
99.890.295 109.424 |
99.794.654 110.764 |
|||
| XS0159094399 | SHERLOCK LTD Float - 2002 / 24-07-2015 | 38.219.980 | 1,00 | 38.250.458 | 38.260.856 | |||
| XS0238073356 | SHIELD 1C MTG 2005 / 20-01-2014 | 500.000 | 0,95 | 487.250 | 477.495 | |||
| XS0264823567 | SIEMENS FINANCE 5.75% 2006 - 17/10/2016 | 7.000.000 | 0,71 | 4.995.349 | 4.993.084 | |||
| XS0131685801 | SIGNUM LTD - 2001 / 14-05-2012 | 25.470.600 | 1,00 | 25.489.285 | 25.486.392 | |||
| XS0131686361 XS0134200418 |
SIGNUM LTD - 2001 / 21-05-2012 SIGNUM LTD - 2001 / 30-05-2013 |
25.207.950 9.842.100 |
1,00 1,00 |
25.237.334 9.856.997 |
25.237.282 9.842.100 |
|||
| XS0191322857 | SLM CORPORATION Float /2004 - 26/04/2011 | 10.000.000 | 0,91 | 9.217.000 | 9.133.000 | |||
| XS0274972842 | SLM CORPORATION Float /2006 - 15/11/2011 | 3.000.000 | 0,96 | 2.856.000 | 2.874.455 | |||
| XS0096276182 | SOC.GENERALE 15/04/1999-2012 | 310.000 | 1,00 | 355.043 | 308.481 | |||
| XS0237607469 | SOCGEN Float /2005 - 14/01/2008 | 3.200.000 | 1,00 | 3.213.403 | 3.200.624 | |||
| XS0209026631 | SOLAR CDX NA Float 2005 - 04/02/2017 | 2.270.000 | 0,68 | 1.548.186 | 1.543.911 | |||
| XS0209026987 XS0187309108 |
SOLAR CDX NA Float 2005 - 23/02/2019 SOLAR Float - 2004 / 19-02-2019 |
39.000 1.000 |
0,68 0,68 |
26.356 680 |
26.525 679 |
|||
| XS0174292135 | SOLAR FUND Float - 2003 / 01-09-2013 | 24.468.000 | 1,00 | 24.493.061 | 24.486.496 | |||
| XS0100446268 | SOLAR FUND. 5,2916% /1999-04/08/2014 | 500.000 | 1,00 | 500.050 | 500.000 | |||
| XS0209026128 | SOLAR FUNDING - 2005 / 23-07-2014 | 9.942.000 | 0,68 | 6.802.507 | 6.762.387 | |||
| XS0176092624 | SOLAR FUNDING Float - 2003 / 19-09-2013 | 51.558.000 | 1,00 | 51.607.915 | 51.572.952 | |||
| ES0000011876 XS0099279563 |
SPGB c/z - 98 / 01-2029 STINGRAY LIMITED (K2 CREDIT LKD)/ 1999 - 17/01/2010 |
28.247.569 4.900.000 |
0,35 1,00 |
7.235.729 4.888.682 |
9.982.479 4.896.553 |
|||
| XS0130773715 | STINGRAY LIMITED /2001 - 26/05/2012 | 76.250.000 | 1,00 | 76.270.788 | 76.276.719 |
| Ano: | 2007 | |
|---|---|---|
| Empresa de Seguros: | BES VIDA | |
| Nº de identificação: | 503024856 | Valores em euros |
| Ident. do resp. pela informação: | João Borralho |
| Anexo 1 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IDENTIFICAÇÃO DOS TÍTULOS | Quantidade | Montante do | % do valor | Preço médio | Valor total | Valor de balanço | ||
| CÓDIGO | DESIGNAÇÃO | valor nominal | nominal | de aquisição | de aquisição | unitário | Total | |
| XS0247802522 | STM Float /2006 - 17/03/2013 | 12.024.000 | 1,00 | 12.001.709 | 12.036.081 | |||
| XS0238196942 | SVENSKA HENDLESBANKEN pp - 2005 / 16-12-2049 (call=16-12-2015) | 3.500.000 | 1,00 | 3.500.052 | 3.500.041 | |||
| XS0292434684 | SVENSKA HNDLSBKN Float /2007 - 23/03/2049 (Call=23/03/2012) | 2.000.000 | 1,00 | 2.000.200 | 2.000.173 | |||
| XS0232843671 | SVENSKA HNDLSBKN Float 2005 - 19/10/2017 (Call: 19/10/2012) | 3.500.000 | 0,99 | 3.457.255 | 3.458.551 | |||
| XS0235246948 | SYDBANK A/S Float /2006 - 25/04/2049 (Call=25/04/2017) | 2.500.000 | 1,01 | 2.537.750 | 2.536.085 | |||
| XS0335481254 | TAGST 2007 - ROSE 1 MTG - 2007 / 17-12-2012 | 599.000 | 1,00 | 599.000 | 599.000 | |||
| XS0304292062 | TELECOM ITALIA Float /2007 - 07/06/2010 | 5.000.000 | 1,00 | 4.985.000 | 4.987.288 | |||
| XS0312208407 | TELECOM ITALIA Float /2007 - 19/07/2013 | 5.000.000 | 1,00 | 5.000.000 | 5.000.000 | |||
| XS0237303598 | TELECOM ITALIA Float 2005 - 06/12/2012 (Call: 06/12/2010) | 24.000.000 | 0,99 | 23.980.677 | 23.863.710 | |||
| XS0241946630 | TELEFONICA EMISIONES 4.375% / 2006 - 02-02-2016 | 5.000.000 | 0,99 | 4.965.552 | 4.972.141 | |||
| XS0162867880 | TELEFONICA EUROPE 5.125 2003/14-02-2013 | 3.000.000 | 1,08 | 3.351.300 | 3.236.474 | |||
| XS0261634637 | TELEFONICA Float /2006 - 25/01/2010 | 12.800.000 | 1,00 | 12.852.744 | 12.838.711 | |||
| XS0289507484 | TELIASONERA AB Float/ 2007 - 07/03/2013 | 6.000.000 | 0,99 | 6.007.404 | 5.960.990 | |||
| XS0179909774 | TEMPO 1 A MTG /2003 - 15/11/2049 | 4.500.000 | 1,01 | 4.532.902 | 4.532.053 | |||
| XS0159012847 | TESCO PLC 4.75 /2002-13/04/2010 | 1.500.000 | 1,04 | 1.628.250 | 1.561.366 | |||
| US00184AAB17 | TIME WARNER 6.75% 2001 - 15/04/2011 | 5.000.000 | 0,71 | 3.885.674 | 3.547.314 | |||
| XS0302917512 | TITAN EUROPE PLC MTG 2007/23-04-2017 | 4.729.498 | 0,95 | 4.543.056 | 4.514.211 | |||
| XS0296702185 | TLE Float - 2007 / 25-04-2012 | 6.600.000 | 0,94 | 6.308.272 | 6.211.154 | |||
| XS0220377906 | TMAN 1 A MTG /2005 - 21/01/2014 | 2.208.486 | 1,00 | 2.208.570 | 2.208.551 | |||
| XS0160338553 | TRIPLAS I A Float MTG /2003 - 30/04/2012 | 1.500.000 | 1,00 | 1.495.050 | 1.495.497 | |||
| XS0304590325 | UBS AG JERSEY Float /2007 - 20/06/2010 | 10.000.000 | 0,90 | 9.804.200 | 9.021.000 | |||
| XS0232989532 | UNICREDITO CRDIT Float C/F 2005 - 02/11/2015 | 1.500.000 | 0,99 | 1.478.250 | 1.479.723 | |||
| XS0241369577 | UNICREDITO ITALIANO 3.95% - 2006 / 01-02-2016 | 3.900.000 | 1,00 | 3.885.505 | 3.888.586 | |||
| XS0247757718 | UNICREDITO ITALIANO Float 2006 - 15/03/2016 | 4.000.000 | 0,98 | 4.020.400 | 3.933.800 | |||
| XS0267703352 | UNICREDITO ITALIANO Float 2006 - 20/09/2016 (Call: 20/09/2011) | 9.000.000 | 1,00 | 8.997.643 | 8.998.757 | |||
| XS0330786418 | UNILEVER NV 4.625% /2007 - 14/11/2012 | 2.000.000 | 1,00 | 1.993.800 | 1.993.960 | |||
| XS0140577221 | VERDANT LIMITED - 2001 / 14-12-2011 | 28.250.000 | 1,00 | 28.326.636 | 28.257.426 | |||
| XS0127190600 | VERDANT LIMITED Float /01-2008 | 30.000.000 | 1,00 | 30.097.320 | 30.058.856 | |||
| US92344RAA05 | VERIZON 6.5% 2001 - 15/09/2011 | 5.000.000 | 0,72 | 3.605.583 | 3.601.403 | |||
| FR0010369637 | VIVENDI Float /2006 - 03/10/2011 | 5.850.000 | 1,00 | 5.863.696 | 5.862.053 | |||
| XS0266760965 | VODAFONE Float 2006 - 05/09/2013 | 15.000.000 | 1,00 | 15.104.282 | 15.036.091 | |||
| XS0304458564 | VODAFONE GROUP Float /2007 - 06/06/2014 | 4.000.000 | 1,00 | 3.989.250 | 3.989.992 | |||
| XS0257808500 | VODAFONE GROUP Float 2006 - 13/01/2012 | 7.400.000 | 1,01 | 7.452.086 | 7.445.339 | |||
| US92857TAG22 | VODAFONE GROUP PLC 7.75% 2000 - 15/02/2010 | 250.000 | 0,71 | 203.321 | 177.466 | |||
| XS0237497002 | VOLKSWAGEN BANK Float /2005 - 21/12/2015 (Call=21/12/2010) | 10.000.000 | 1,00 | 10.019.000 | 10.015.688 | |||
| XS0246359532 | VOLKSWAGEN BANK Float/ 2006 - 14/03/2016 | 5.000.000 | 1,00 | 4.995.052 | 4.995.823 | |||
| XS0305951229 | VOLVO TREASURY Float /2007 - 18/06/2008 | 5.000.000 | 1,00 | 4.999.000 | 4.999.491 | |||
| XS0290520260 | VTB CAPITAL VNESHTORGBK Float/ 2007 - 13/03/2009 | 3.000.000 | 1,00 | 3.002.600 | 3.001.588 | |||
| XS0096995112 | WESTFALISCHE HYPOT. - 99 / 14-05-2014 | 2.000.000 | 1,00 | 2.000.000 | 2.000.000 | |||
| US962166BP84 | WEYERHAEUSER CO 6.75% 2002 - 15/03/2012 | 5.000.000 | 0,72 | 3.615.082 | 3.611.202 | |||
| US963320AM89 | WHIRLPOOL CORP 6.125% 2006 - 15/06/2011 | 5.000.000 | 0,72 | 3.581.861 | 3.577.881 | |||
| XS0125957604 | WHT RESERVE Float 01/2009 | 2.034.110 | 1,00 | 2.034.110 | 2.034.110 | |||
| XS0252726251 | WINDM VII - X A1 Float MTG /2006 - 22/04/2016 | 402.613 | 1,00 | 402.620 | 402.619 | |||
| XS0252732499 | WINDM VII X D MTG 2006 / 22-04-2016 | 445.623 | 0,97 | 431.925 | 431.925 | |||
| DE000A0HCJF9 | WLBANK Var 2005 - 8/12/2015 (Call: 08/12/2008) | 1.211.000 | 0,94 | 1.151.943 | 1.142.579 | |||
| XS0280515221 | WOOD STREET IV-X MTG 2007/25-09-2022 (Call: 25/03/2010) | 6.918.403 | 0,84 | 5.828.754 | 5.811.458 | |||
| XS0297946930 | XENON CAP#131 Float /2007 - 11/05/2049 (Call=03/04/2017) | 3.000.000 | 0,94 | 2.887.500 | 2.827.235 | |||
| XS0161594097 | XENON CAPITAL Float 2003 - 28/01/2013 | 38.000.000 | 0,68 | 25.676.261 | 25.820.220 | |||
| XS0145116520 | XENON Float 2002 - 15/03/2012 | 37.000.000 | 0,99 | 36.296.450 | 36.446.480 | |||
| sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 4.614.264.056 | 0,00 | 4.618.511.315 | |
| sub-sub-total | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 5.187.661.774 | 0,00 | 5.183.111.312 | |
| 2.2.2 - Títulos de rendimento variável | ||||||||
| FR0000120404 | ACCOR SA | 67.270 | 60,08 | 4.041.825 | 54,70 | 3.679.669 | ||
| CH0012138605 | ADECCO SA-REG | 40.320 | 50,31 | 2.028.467 | 37,02 | 1.492.476 | ||
| FR0000031122 | AIR FRANCE-KLM | 63.500 | 30,49 | 1.936.362 | 24,05 | 1.527.175 | ||
| US02209S1033 | ALTRIA GROUP INC | 3.000 | 53,55 | 160.660 | 51,34 | 154.025 | ||
| GB0000282623 | AMEC PLC | 269.580 | 10,19 | 2.745.732 | 11,43 | 3.082.332 | ||
| US0376041051 | APOLLO GROUP INC | 2.000 | 51,72 | 103.449 | 47,65 | 95.306 | ||
| DE0006275001 | ARCANDOR AG | 99.500 | 20,33 | 2.022.903 | 16,24 | 1.615.880 | ||
| US0394831020 | ARCHER-DANIELS-MIDLAND CO | 5.000 | 27,38 | 136.906 | 31,54 | 157.700 | ||
| GB0009895292 | ASTRAZENECA PLC | 106.949 | 39,33 | 4.206.101 | 29,51 | 3.155.896 | ||
| US00206R1023 | AT & T INC | 6.000 | 28,42 | 170.497 | 28,23 | 169.391 | ||
| GB0000961622 | BALFOUR BEATTY PLC | 322.990 | 6,23 | 2.013.772 | 6,78 | 2.190.043 | ||
| US0594603039 | BANCO BRADESCO SA ADR | 700.000 | 22,00 | 15.397.052 | 21,74 | 15.216.358 | ||
| BPG | BANCO PORTUGUÊS DE GESTÃO | 137.978 | 6,45 | 889.958 | 6,00 | 827.868 | ||
| DE0005151005 | BASF AG | 46.066 | 77,11 | 3.552.211 | 101,41 | 4.671.553 | ||
| DE0005909006 | BILFINGER BERGER AG | 37.270 | 56,02 | 2.087.955 | 52,78 | 1.967.111 | ||
| DE0005190003 | BMW AG | 93.670 | 43,94 | 4.115.819 | 42,35 | 3.966.925 | ||
| FR0000131104 | BNP PARIBAS | 48.821 | 83,24 | 4.063.742 | 74,22 | 3.623.495 | ||
| GB0007980591 | BP PLC | 505.730 | 8,11 | 4.099.746 | 8,39 | 4.241.139 | ||
| GB0056794497 | BRITISH AIRWAYS 6.75% PERPETUAL | 176.000 | 24,53 | 4.317.418 | 24,00 | 4.224.000 | ||
| GB0002875804 | BRITISH AMERICAN TOBACCO PLC | 307.410 | 23,36 | 7.182.334 | 26,79 | 8.237.003 | ||
| ES0113900J37 | BSCH - AM | 303.505 | 14,22 | 4.315.381 | 14,79 | 4.488.839 | ||
| GB0001625572 | CABLE & WIRELESS PLC | 1.034.790 | 2,58 | 2.671.301 | 2,54 | 2.624.544 | ||
| 92565068869 | CANYON PREF SHARES | 6.000.000 | 0,84 | 5.023.443 | 0,24 | 1.426.534 | ||
| FR0000125338 | CAP GEMINI SA | 56.110 | 48,19 | 2.704.204 | 43,00 | 2.412.730 | ||
| GB0008787029 | CARPHONE WAREHOUSE GROUP | 484.740 | 5,44 | 2.635.170 | 4,70 | 2.277.125 | ||
| FR0000120172 | CARREFOUR SA | 79.180 | 51,83 | 4.103.933 | 53,29 | 4.219.502 | ||
| FR0000125585 | CASINO GUICHARD PERRACHON | 28.990 | 70,03 | 2.030.083 | 74,39 | 2.156.566 | ||
| DE000CLS1001 | CELESIO AG | 46.240 | 43,26 | 2.000.125 | 42,50 | 1.965.200 | ||
| CH0012142631 | CLARIANT AG | 379.265 | 6,07 | 2.300.612 | 6,36 | 2.413.525 | ||
| NL0000852861 | CORPORATE EXPRESS | 203.610 | 5,91 | 1.202.886 | 5,35 | 1.089.314 | ||
| DE0007100000 | DAIMLERCHRYSLER AG | 41.770 | 62,96 | 2.629.825 | 66,50 | 2.777.705 | ||
| FR0000120644 | DANONE GROUPE | 74.970 | 55,33 | 4.147.784 | 61,40 | 4.603.158 | ||
| US2441991054 | DEERE & CO | 2.000 | 58,60 | 117.198 | 63,26 | 126.513 | ||
| BE0003562700 | DELHAIZE GROUP | 31.250 | 65,03 | 2.032.094 | 60,20 | 1.881.250 | ||
| DE0008232125 | DEUTSCHE LUFTHANSA-REG | 99.580 | 19,94 | 1.985.354 | 18,22 | 1.814.348 | ||
| GB0002374006 | DIAGEO PLC | 269.220 | 15,69 | 4.224.523 | 14,73 | 3.964.786 | ||
| GB0000472455 | DSG INTERNATIONAL PLC | 860.320 | 2,13 | 1.832.906 | 1,35 | 1.164.338 | ||
| LU0011904405 | E.S. Financial Group | 274.510 | 26,94 | 7.395.733 | 24,00 | 6.588.240 | ||
| EAST_CAPITAL | EAST CAPITAL EXPLORER FUND AB (Acc Preferenc) | 8.504.808 | 1,32 | 11.262.424 | 1,19 | 10.135.555 | ||
| SE0000103814 | ELECTROLUX AB-SER B | 150.791 | 12,83 | 1.934.226 | 11,49 | 1.732.863 | ||
| ES0130960018 | ENAGAS | 51.970 | 20,78 | 1.079.945 | 19,99 | 1.038.880 | ||
| ES0130670112 | ENDESA SA | 25.054 | 37,51 | 939.662 | 36,35 | 910.713 | ||
| FR0000121121 | EURAZEO | 25.680 | 100,66 | 2.585.042 | 87,75 | 2.253.420 | ||
| IT0001976403 | FIAT SPA | 102.310 | 20,24 | 2.070.724 | 17,70 | 1.810.375 | ||
| US3364331070 | FIRST SOLAR INC | 1.000 | 181,94 | 181.943 | 181,47 | 181.469 | ||
| DK0010234467 | FLSMIDTH & CO A/S | 43.290 | 60,79 | 2.631.441 | 69,99 | 3.029.830 | ||
| FORTIS CAP FUND 6.25% (PREFERENCIAL) | 2.000.000 | 0,98 | 1.960.000 | 0,96 | 1.920.000 | |||
| USU3456P1040 |
INVENTÁRIO DE TÍTULOS E PARTICIPAÇÕES FINANCEIRAS
Ano: 2007 Empresa de Seguros: BES VIDA Nº de identificação: 503024856 Valores em euros
| Ident. do resp. pela informação: | João Borralho | Anexo 1 | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IDENTIFICAÇÃO DOS TÍTULOS CÓDIGO |
DESIGNAÇÃO | Quantidade | Montante do valor nominal |
% do valor nominal |
Preço médio de aquisição |
Valor total de aquisição |
Valor de balanço unitário |
Total |
| DE0005785638 | FRESENIUS SE-PFD | 36.450 | 55,05 | 2.006.701 | 56,90 | 2.074.005 | ||
| DE0006602006 | GEA GROUP AG | 109.940 | 23,35 | 2.566.619 | 23,80 | 2.616.572 | ||
| GB0009252882 | GLAXOSMITHKLINE PLC | 141.000 | 21,09 | 2.973.892 | 17,44 | 2.459.112 | ||
| US38259P5089 ES0171996012 |
GOOGLE INC GRIFOLS SA |
1.000 164.270 |
488,17 15,53 |
488.173 2.551.058 |
469,72 15,41 |
469.724 2.531.401 |
||
| DE0006070006 | HOCHTIEF AG | 28.500 | 69,26 | 1.973.878 | 92,00 | 2.622.000 | ||
| IT0001353173 | IFIL-INVESTMENTS SPA | 355.400 | 7,36 | 2.617.077 | 6,45 | 2.293.396 | ||
| GB00B10QTX02 | INCHCAPE PLC | 284.750 | 6,74 | 1.919.499 | 5,16 | 1.469.665 | ||
| US4781601046 US46625H1005 |
JOHNSON & JOHNSON JPMORGAN CHASE&CO |
4.000 5.000 |
46,19 31,31 |
184.780 156.537 |
45,31 29,65 |
181.238 148.258 |
||
| GB0033040113 | KESA ELECTRICALS PLC | 449.130 | 4,40 | 1.975.726 | 3,18 | 1.430.038 | ||
| FI0009000202 | KESKO OYJ-B SHS | 52.910 | 36,98 | 1.956.421 | 37,72 | 1.995.765 | ||
| DE000KC01000 | KLOECKNER & CO | 39.730 | 26,06 | 1.035.523 | 27,50 | 1.092.575 | ||
| NL0006033250 NL0000337319 |
KONINKLIJKE AHOLD NV KONINKLIJKE BAM GROEP NV |
181.576 98.720 |
9,06 20,92 |
1.645.373 2.065.562 |
9,53 16,10 |
1.730.419 1.589.392 |
||
| FR0000120537 | LAFARGE SA | 34.090 | 117,21 | 3.995.753 | 124,50 | 4.244.205 | ||
| GB0008706128 | LLOYDS TSB GROUP PLC | 354.000 | 8,41 | 2.975.500 | 6,44 | 2.278.421 | ||
| DE0007257503 | METRO AG | 36.860 | 56,19 | 2.071.022 | 57,44 | 2.117.238 | ||
| GB0030232317 | MICHAEL PAGE INTERNATIONAL | 316.110 | 4,38 | 1.384.847 | 3,93 | 1.241.422 | ||
| GB00B1CRLC47 US61166W1018 |
MONDI PLC MONSANTO CO |
300.700 1.000 |
6,96 69,73 |
2.093.362 69.730 |
5,80 75,87 |
1.742.654 75.871 |
||
| US6174464486 | MORGAN STANLEY | 4.000 | 35,81 | 143.220 | 36,08 | 144.311 | ||
| DE000A0D9PT0 | MTU AERO ENGINES HOLDING AG | 54.990 | 47,51 | 2.612.384 | 40,00 | 2.199.600 | ||
| DE0008430026 | MUENCHENER RUECKVER AG-REG | 31.880 | 126,21 | 4.023.695 | 132,94 | 4.238.127 | ||
| GB00B08SNH34 NO0004135633 |
NATIONAL GRID PLC NORSKE SKOGINDUSTRIER ASA |
386.300 282.330 |
10,81 7,10 |
4.176.023 2.004.378 |
11,37 5,68 |
4.393.185 1.603.583 |
||
| GRS419003009 | OPAP SA | 103.400 | 28,91 | 2.988.824 | 27,42 | 2.835.228 | ||
| US7134481081 | PEPSICO INC | 3.000 | 51,14 | 153.422 | 51,56 | 154.677 | ||
| US71654V4086 | PETROLEO BRASILEIRO SA ADR | 1.000 | 71,92 | 71.918 | 78,28 | 78.283 | ||
| CH0027752242 FR0000121501 |
PETROPLUS HOLDINGS AG PEUGEOT SA |
37.230 33.670 |
68,63 60,29 |
2.555.039 2.030.089 |
53,00 51,85 |
1.973.210 1.745.790 |
||
| FR0000121485 | PINAULT PRINTEMPS REDOUT | 26.000 | 115,94 | 3.014.323 | 110,00 | 2.860.000 | ||
| GRS434003000 | PUBLIC POWER CORP | 130.920 | 19,80 | 2.592.274 | 36,00 | 4.713.120 | ||
| AT0000606306 | RAIFFEISEN INTL BANK HOLDING | 22.890 | 111,99 | 2.563.416 | 103,60 | 2.371.404 | ||
| NO0010112675 | RENEWABLE ENERGY CORP AS | 91.480 | 28,13 | 2.573.689 | 34,68 | 3.172.717 | ||
| ES0173516115 FR0010479956 |
REPSOL YPF SA RHODIA SA - REGR |
21.420 83.070 |
24,45 30,97 |
523.723 2.572.660 |
24,38 26,40 |
522.220 2.193.048 |
||
| ES0157261019 | ROVI | 51.941 | 9,79 | 508.700 | 10,75 | 558.366 | ||
| IT0000068525 | SAIPEM SPA | 101.510 | 26,63 | 2.702.968 | 27,41 | 2.782.389 | ||
| CH0024638196 | SCHINDLER HOLDING-PART CERT | 44.730 | 47,58 | 2.128.231 | 44,12 | 1.973.343 | ||
| GB0007839698 BMG7945E1057 |
SCOTTISH & NEWCASTLE PLC SEADRILL LTD |
353.000 186.180 |
8,49 14,33 |
2.997.299 2.668.059 |
10,11 16,65 |
3.569.230 3.099.881 |
||
| DE0007236101 | SIEMENS AG-REG | 30.640 | 98,56 | 3.019.758 | 108,86 | 3.335.470 | ||
| SE0000113250 | SKANSKA AB-B SHS | 135.630 | 14,58 | 1.977.204 | 12,92 | 1.752.567 | ||
| IT0003153415 | SNAM RETE GAS SPA | 750.000 | 4,00 | 3.003.352 | 4,37 | 3.277.500 | ||
| FR0000130809 ES0165386014 |
SOCIETE GENERALE SOLARIA |
23.000 14.018 |
129,15 21,35 |
2.970.498 299.296 |
98,93 21,48 |
2.275.390 301.107 |
||
| CH0012549785 | SONOVA HOLDING AG | 44.270 | 68,71 | 3.041.821 | 77,29 | 3.421.849 | ||
| ES0178165017 | TECNICAS REUNIDAS SA | 5.906 | 43,20 | 255.126 | 43,78 | 258.565 | ||
| ES0178430E18 | TELEFONICA SA | 230.270 | 17,95 | 4.134.276 | 22,22 | 5.116.599 | ||
| US8793822086 GB00B1VYCH82 |
TELEFONICA SA (BMF) THOMAS COOK GRP PLC |
2.000 462.490 |
70,14 4,25 |
140.279 1.966.987 |
66,29 3,85 |
132.586 1.778.444 |
||
| DE0007500001 | THYSSENKRUPP AG | 52.150 | 38,11 | 1.987.668 | 38,35 | 1.999.953 | ||
| FR0000120271 | TOTAL SA | 70.370 | 60,31 | 4.243.767 | 56,83 | 3.999.127 | ||
| DE000TUAG000 | TUI AG | 102.560 | 19,78 | 2.028.484 | 19,13 | 1.961.973 | ||
| US9129091081 | UNITED STATES STEEL CORP NEW | 2.000 | 79,98 | 159.962 | 82,13 | 164.269 | ||
| FI0009005987 FR0000130338 |
UPM KYMMENE OYJ VALEO SA |
170.560 56.290 |
15,76 35,77 |
2.687.702 2.013.223 |
13,82 28,20 |
2.357.139 1.587.378 |
||
| NL0006005662 | VEDIOR NV-CVA | 106.930 | 18,05 | 1.930.056 | 17,22 | 1.841.335 | ||
| DK0010268606 | VESTAS WIND SYSTEMS A/S | 53.970 | 49,02 | 2.645.801 | 74,01 | 3.994.401 | ||
| GB0009764027 | WOLSELEY PLC | 129.710 | 11,62 | 1.507.656 | 10,12 | 1.312.400 | ||
| 2.2.2.1 - Acções | ||||||||
| sub-total | 31.702.848 | 0 | 0,00 | 0,00 | 267.595.150 | 0,00 | 259.755.796 | |
| 2.2.2.2 - Títulos de participação | ||||||||
sub-total |
0 | 0 | 0,00 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | |
| 2.2.2.3 - Unidades de participação em fundos de investimento | ||||||||
| ESPIRITO SANTO MIXTO ESPAÑA 75, FI | 10.291 | 10,58 | 108.833 | 13,52 | 139.096 | |||
| ESPIRITO SANTO CASH, FIM ESPIRITO SANTO MULTIFONDO JAPON, FI |
6.287 2.576 |
10,36 3,49 |
65.150 8.979 |
10,58 3,23 |
66.550 8.311 |
|||
| ESPIRITO SANTO ESPAÑA BOLSA, FI | 6.993 | 10,57 | 73.932 | 17,10 | 119.577 | |||
| ESPIRITO SANTO ESPAÑA 30, FI | 3.732 | 10,10 | 37.686 | 10,84 | 40.453 | |||
| FR0000987729 | AGF MULTI ALTERNATIVES | 1.082 | 1.274,70 | 1.379.489 | 1.284,08 | 1.389.644 | ||
| HHHHHHH | ALTERNATIVE INVEST. EURO | 6.340 | 1.000,00 | 6.339.930 | 996,90 | 6.320.290 | ||
| ES0105336038 LU0124811109 |
BBVA - ACION IBEX ETF CARAVELA AGGRESSIVE FUND |
36.954 371.289 |
15,59 133,23 |
576.180 49.468.608 |
15,28 138,96 |
564.657 51.594.287 |
||
| LU0124811018 | CARAVELA BALANCED FUND | 551.342 | 142,44 | 78.531.614 | 143,42 | 79.073.506 | ||
| LU0124810986 | CARAVELA DEFENSIVE FUND | 808.475 | 124,04 | 100.279.475 | 135,41 | 109.475.620 | ||
| LU0086737722 | CARNEGIE FD - WRLDWIDE SUB - 1 A | 94.452 | 63,09 | 5.959.045 | 65,82 | 6.217.235 | ||
| IE0001513732 | CORONATION GLOBAL EQUITY - CLASS C | 431.678 | 11,32 | 4.885.974 | 13,47 | 5.813.036 | ||
| LU0049509093 US23130C1080 |
CREDIT SUISSE EQ - LAT AMER - B CURRENCYSHARES EURO TRUST |
242 5.000 |
2.602,40 101,17 |
629.625 505.847 |
2.658,01 99,45 |
643.078 497.249 |
||
| DE0005933931 | DAXEX GR - INDEX FUND | 4.632 | 75,86 | 351.390 | 76,79 | 355.691 | ||
| LU0295225709 | DB PLAT IV - CROCI ALPHA P - R1C | 10.568 | 104,22 | 1.101.421 | 106,62 | 1.126.747 | ||
| LU0216467257 | DB PLATINIUM COM I1C | 71 | 19.288,16 | 1.360.972 | 20.450,38 | 1.442.979 | ||
| LU0290358497 LU0290358737 |
DB X - TR II EONIA DB X-TRII TRX HIVOL5 |
29.437 1.347 |
132,19 102,90 |
3.891.234 138.612 |
132,33 102,72 |
3.895.398 138.364 |
||
| FR0007054358 | DJ EUROSTOXX 50 MASTER UNIT | 132.316 | 44,18 | 5.845.967 | 44,06 | 5.829.843 | ||
| DE0006289358 | DJ STOXX 600 TELECOM ETF | 9.344 | 38,30 | 357.899 | 37,95 | 354.564 | ||
| DE0005933956 | DOW JONES EURO STOXX 50 EX | 31.903 | 44,35 | 1.414.885 | 44,52 | 1.420.322 | ||
| LU0099730524 LU0298696856 |
DWS INSTITUTION MONEY PLUS DWS INVEST ALPHA OPPORTUN FC |
949 2.430 |
12.895,96 102,90 |
12.240.718 250.000 |
13.071,10 104,85 |
12.406.957 254.743 |
||
| LU0195140214 | DWS INVEST ALPHA STRATEGY FC | 2.173 | 115,05 | 250.000 | 116,22 | 252.552 | ||
| LU0273147594 | DWS INVEST GLOBAL AGRIBUSN - NC | 1.834 | 113,07 | 207.359 | 118,63 | 217.553 | ||
| DE0006289473 | EB REXX GOVT GERMANY 1.5 - 2.5 | 26.051 | 99,37 | 2.588.605 | 99,34 | 2.587.906 | ||
| LU0091444124 LU0058466250 |
ES - AMERICA G.F.(USD) ES - EMERGING MARKETS |
147.633 212.044 |
106,92 169,55 |
15.784.628 35.952.174 |
93,00 161,69 |
13.729.322 34.285.459 |
| Ano: | 2007 | |
|---|---|---|
| Empresa de Seguros: | BES VIDA | |
| Nº de identificação: | 503024856 | Valores em euros |
| Ident. do resp. pela informação: | João Borralho |
| Anexo 1 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| IDENTIFICAÇÃO DOS TÍTULOS | Montante do | % do valor | Preço médio | Valor total | Valor de balanço | ||||
| CÓDIGO | DESIGNAÇÃO | Quantidade | valor nominal | nominal | de aquisição | de aquisição | unitário | Total | |
| LU0062574610 | ES - EURO BOND | 13.684 | 892,25 | 12.209.578 | 905,76 | 12.394.420 | |||
| LU0091443829 | ES - EUROPEAN EQUITY | 64.460 | 99,27 | 6.398.795 | 105,61 | 6.807.610 | |||
| LU0058464123 | ES - GLOBAL BOND | 1.066 | 140,46 | 149.732 | 142,04 | 151.415 | |||
| LU0256571018 | ES-ABS OPPORTUNITY FD | 201.044 | 107,48 | 21.608.812 | 111,60 | 22.436.556 | |||
| FR0010245514 | ETF LXR JPN TOPIX | 836 | 94,04 | 78.618 | 94,31 | 78.843 | |||
| FR0010415463 | FCP VALEUR INTRINSEQUE | 601 | 1.773,58 | 1.065.919 | 1.594,33 | 958.192 | |||
| XXXXXXX | FEDERAL STREET FUND - CLASS E | 6.000 | 1.000,00 | 6.000.000 | 1.064,90 | 6.389.376 | |||
| LU0083291335 | FIDELITY EUROPEAN AGGRESSIVE - A | 276.876 | 20,46 | 5.664.178 | 23,21 | 6.426.298 | |||
| LU0048578792 | FIDELITY EUROPEAN GROWH FUND | 6.972 | 13,67 | 95.319 | 12,91 | 90.013 | |||
| LU0318939500 | FIDELITY FDS - EURO AGG - Y ACCE | 147.203 | 10,19 | 1.500.000 | 9,91 | 1.459.519 | |||
| LU0115764192 | FIDELITY FDS - EURO GRW | 50.661 | 30,69 | 1.555.000 | 30,75 | 1.557.823 | |||
| LU0114722738 | FIDELITY FIN SVC E | 1.506 | 20,68 | 31.140 | 20,39 | 30.703 | |||
| PPESVAEM0009 | FIQ ES VENTURES II | 91.007.125 | 0,01 | 557.973 | 0,01 | 557.965 | |||
| LU0181996454 | FRANK TEMP ASIA - I - AC | 2.628 | 18,04 | 47.408 | 21,76 | 57.207 | |||
| LU0229940001 | FRANK TEMP INV ASIA GR - A AC | 30.315 | 18,08 | 548.004 | 22,99 | 696.950 | |||
| LU0122612764 | FRANKLIN EUROPEAN GROWTH BX | 38.861 | 7,29 | 283.142 | 8,41 | 326.822 | |||
| 94165001229 | GARNHAM FOUNDERS FUND | 752 | 53,37 | 40.158 | 0,00 | 0 | |||
| IE0005323211 | GLG EUROPEAN EQUITY FUND F | 15.791 | 207,19 | 3.271.600 | 203,96 | 3.220.639 | |||
| IE0005322577 | GLG GLOBAL CONVERTIBLE UCITS FUND | 76.187 | 149,38 | 11.381.259 | 170,62 | 12.999.104 | |||
| IE00B01D9K08 | GLG NORTH AMERICAN FUND | 73.306 | 119,83 | 8.784.264 | 118,18 | 8.663.330 | |||
| LU0209317873 | GLOBAL ACTIVE ALLOCATION - I CAP | 11.790.261 | 6,50 | 76.646.779 | 6,94 | 81.824.414 | |||
| LU0196696966 | HSBC GIF - BRAZIL EQUITY | 7.424 | 27,57 | 204.678 | 29,21 | 216.840 | |||
| 739930001401 | IMPERATRIZ GF FUND | 125.000 | 100,00 | 12.500.000 | 108,74 | 13.592.500 | |||
| LU0121181712 | INV EURO FD & BEV XC | 3.379 | 338,27 | 1.143.052 | 337,88 | 1.141.744 | |||
| LU0243956348 | INVESCO ASIA INFRASTRUCT - E | 42.598 | 12,29 | 523.402 | 13,67 | 582.310 | |||
| IE0003561788 | INVESCO GT GLOBAL HIGH INCOME | 6.091 | 9,31 | 56.700 | 8,51 | 51.844 | |||
| US4642864007 | ISHARES INC MSCI BRAZIL | 573 | 52,90 | 30.314 | 55,42 | 31.754 | |||
| US4642868487 | ISHARES INC MSCI JAPAN | 6.856 | 8,99 | 61.658 | 8,97 | 61.476 | |||
| US4642872349 | ISHARES MSCI EMERGING MARKETS INDEX | 2.014 | 103,90 | 209.251 | 103,31 | 208.071 | |||
| LU0117895366 | JP MORGAN EMERGING MARKETS EQ | 95.117 | 22,47 | 2.136.870 | 27,63 | 2.628.470 | |||
| LU0115102302 | JP MORGAN EUROPE BOND | 83.121 | 122,02 | 10.142.065 | 119,69 | 9.948.738 | |||
| LU0117858596 | JP MORGAN EUROPE EQUITY D | 40.264 | 11,29 | 454.744 | 11,27 | 453.774 | |||
| LU0115105586 | JP MORGAN GLOBAL ENHANCED BOND | 103.703 | 122,96 | 12.751.650 | 121,09 | 12.557.399 | |||
| LU0117882208 | JP MORGAN INTERNATIONAL EQUITY | 27.824 | 6,50 | 180.738 | 7,79 | 216.750 | |||
| LU0129436878 | JPMORGAN GLOBAL DYNAMIC - C | 11.890 | 13,43 | 159.631 | 12,55 | 149.186 | |||
| DBJARFLEB01 | JUBILEE ABSOLUTE RETURN LMT - CLASS B | 49.144 | 101,74 | 5.000.000 | 126,37 | 6.210.224 | |||
| FR0010408799 | LYXOR ETF BRAZIL IBO | 1.559 | 24,76 | 38.602 | 24,33 | 37.930 | |||
| IE0031687019 | MELLON US LARGE CAP VALUE | 78.722 | 1,15 | 90.832 | 1,20 | 94.726 | |||
| LU0125951151 | MFS EUROPEAN VALUE A1 | 91.128 | 22,25 | 2.027.154 | 20,84 | 1.899.113 | |||
| LU0219424644 | MFS MERIDIAN FUNDS - GLOBAL EQUITY | 46.348 | 107,88 | 5.000.009 | 115,39 | 5.348.072 | |||
| LU0171276081 | MLIIF EMERGING MARKETS | 189.050 | 13,26 | 2.506.235 | 21,98 | 4.155.308 | |||
| LU0297944059 | MLIIF EURO GLOBAL BOND | 10.689 | 18,05 | 192.957 | 18,45 | 197.208 | |||
| LU0171289225 | MLIIF JAPAN OPPORTUNITIES | 66.906 | 40,80 | 2.729.488 | 26,09 | 1.745.590 | |||
| LU0200685666 | MLIIF US BASIC VALUE - E | 48.006 | 38,63 | 1.854.249 | 37,04 | 1.778.157 | |||
| US73935A1043 | NASDAQ 100 | 39.187 | 35,31 | 1.383.702 | 34,79 | 1.363.466 | |||
| 739930001601 | NORTH WIND GF FUND | 250.000 | 100,00 | 25.000.000 | 108,79 | 27.197.500 | |||
| OREYREAB | OREY REABILITAÇÃO LISBOA | 750.458 | 5,33 | 3.999.996 | 5,49 | 4.118.363 | |||
| LU0107063785 | PARVEST EUROPE OPPORTUN - L | 12.589 | 211,38 | 2.661.143 | 202,14 | 2.544.821 | |||
| LU0194435318 | PARVEST USA - CLASSIC HEDGED EUR | 4.201 | 109,92 | 461.819 | 109,70 | 460.882 | |||
| LU0080998981 | PICTET - JAPAN EQ SEL | 4.041 | 90,87 | 367.217 | 81,24 | 328.300 | |||
| LU0255798364 | PICTET FUND LUX - EMERG CCY | 7.097 | 88,98 | 631.520 | 89,02 | 631.767 | |||
| IE0002460867 | PIMCO TOTAL - R - INS AC | 14.911 | 12,65 | 188.559 | 12,47 | 185.966 | |||
| IE0030772507 | POLAR CAPITAL JAPAN | 162.861 | 14,36 | 2.338.952 | 11,44 | 1.863.044 | |||
| US73936B4086 | POWERSHARES AGRICULTURE FUND | 10.000 | 21,22 | 212.180 | 22,41 | 224.102 | |||
| US73935A1043_1 | POWERSHARES QQQ TRUST | 20.000 | 35,40 | 708.063 | 34,81 | 696.148 | |||
| IE00B04NL018 | PR. GLOBAL LIQ. FUND ACUM. CLASS | 180.872 | 15,19 | 2.746.668 | 14,88 | 2.691.381 | |||
| 94165001230 | PRIMO CAPITAL GROWTH FUND 1/00P | 129 | 56,73 | 7.296 | 0,00 | 0 | |||
| 94165001231 | PRIMO CAPITAL GROWTH FUND 12/00P | 36 | 40,80 | 1.488 | 0,00 | 0 | |||
| 739930001501 | RED RUBY GF FUND | 140.000 | 100,00 | 14.000.000 | 108,79 | 15.230.600 | |||
| LU0106235376 | SCHRODER ISF EURO EQUITY (B) | 1.170.744 | 19,61 | 22.963.309 | 26,06 | 30.509.595 | |||
| US81369Y5069 | SECTOR SPDR TRUST ENERGY | 10.000 | 54,88 | 548.770 | 53,90 | 539.026 | |||
| US81369Y6059 | SECTOR SPDR TRUST FINANCIAL | 33.527 | 20,23 | 678.164 | 19,65 | 658.879 | |||
| US78462F1030 | SPY STANDARD & POORS TRUST Index Fund | 27.345 | 100,77 | 2.755.671 | 99,32 | 2.715.924 | |||
| US8633071043 | STREETTRACKS GOLD TRUST | 5.000 | 55,05 | 275.274 | 56,02 | 280.076 | |||
| LU0130799603 | UBS LUX EQTY - GLOBAL INNOV - B | 9.402 | 81,92 | 770.223 | 88,55 | 832.562 | |||
| IE00B03HD316 | VANGUARD GLOBAL STOCK INDEX EURO CLASS | 430.908 | 12,15 | 5.236.699 | 12,43 | 5.355.621 | |||
| sub-total | 111.176.319 | 0 | 0,00 | 0,00 | 636.434.900 | 0,00 | 669.123.398 | ||
| 2.2.2.4 - Outros | |||||||||
| XS0287521131 | 3 YEARS AUTOCALLABLE CERTIFICATE ON DJEUROSTOXX 50 INDEX | 8.892 | 969,08 | 8.617.076 | 1.040,40 | 9.251.237 | |||
| XS0291503463 | AUTOCALL SAN 5Y 12% | 1.032 | 962,88 | 993.691 | 1.074,00 | 1.108.368 | |||
| XS0300460721 | 5 YEAR AUTO-CALLABLE NOTE ON BBVA SM | 9.953 | 965,94 | 9.614.046 | 917,90 | 9.135.859 | |||
| XS0296916140 | AUTOCALLABLE SANTANDER 5 YEAR 12% | 9.809 | 963,76 | 9.453.559 | 1.027,70 | 10.080.709 | |||
| XS0307714864 | AUTO-CALLABLE TEL E IBE 5 YEAR 20 % | 8.663 | 959,30 | 8.310.416 | 1.067,00 | 9.243.421 | |||
| XS0312463184 | AUTOCALLABLE NOTES TO THE SHARES OF BBVA | 17.100 | 957,43 | 16.372.039 | 938,10 | 16.041.510 | |||
| XS0333757606 | AUTOREDEEMER NOTES LINKED TO THE SHARES OF ENI S.P.A. | 1.502 | 954,80 | 1.434.110 | 989,40 | 1.486.079 | |||
| XS0337388382 | AUTOREDEEMER NOTES LINKED TO THE SHARES OF ENI S.P.A. | 5.915 | 952,10 | 5.631.672 | 969,10 | 5.732.227 | |||
| sub-total | 62.866 | 0 | 0,00 | 7.685,30 | 60.426.608 | 8.023,60 | 62.079.409 | ||
| sub-sub-total | 142.942.033 | 0 | 0,00 | 7.685,30 | 964.456.658 | 8.023,60 | 990.958.603 | ||
| total | 142.942.033 | 0 | 0,00 | 7.685,30 | 6.152.118.432 | 8.023,60 | 6.174.069.916 | ||
| 3 - TOTAL GERAL | 199.372.162 | 0 | 0,00 | 7.685,30 | 7.110.400.420 | 8.023,60 | 7.168.297.305 |
Ano: 2007
| Empresa de Seguros: | BES-VIDA, Companhia de Seguros, S. A. | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nº de Identificação: | 503024856 | ||||||||
| Identificação do responsável pela informação: | Jorge Rosa | ||||||||
| Saldo Inicial | Aumentos | Transferências | Alienações | Amortizações do exercício | |||||
| RUBRICAS | Valor Bruto | Amortizações | Aquisições | Reavaliações | e abates | Reforço | Regularizações | ||
| IMOBILIZAÇÕES INCORPÓREAS | |||||||||
| Despesas de constituição e instalação | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Despesas de investigação e desenvolvimento | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Despesas em edifícios arrendados | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Trespasses | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Outras imobilizações incorpóreas | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Imobilizações em curso | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Adiantamentos por conta | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| sub-total | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| IMOBILIZAÇÕES CORPÓREAS | |||||||||
| Equipamento administrativo | 590.740 | 112.328 | 273 | 0 | 0 | 0 | 68.563 | 0 | |
| Máquinas e ferramentas | 316.071 | 44.950 | 82.017 | 0 | 0 | 0 | 56.149 | 0 | |
| Equipamento informático | 10.717.831 | 9.959.688 | 1.102.849 | 0 | 0 | 0 | 887.105 | 0 | |
| Instalações interiores | 1.986.088 | 285.354 | 3.237 | 0 | 0 | 0 | 189.444 | 0 | |
| Material de transporte | 182.331 | 83.199 | 19.672 | 0 | 0 | 24.833 | 58.090 | 0 | |
| Equipamento hospitalar | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| Outras imobilizações corpóreas | 252.707 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Imobilizações em curso | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Adiantamentos por conta | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| sub-total | 14.045.768 | 10.485.519 | 1.208.048 | 0 | 0 | 24.833 | 1.259.351 | 0 | |
| Total | 14.045.768 | 10.485.519 | 1.208.048 | 0 | 0 | 24.833 | 1.259.351 | 0 |
| Ano: Empresa de Seguros: Nº de Identificação Ident. do resp. pela informação: |
2007 BES-VIDA, Companhia de Seguros, S. A. 503024856 Jorge Rosa |
Valores em euros Anexo 3 |
||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Saldo Inicial | Aquisições | Reavaliações | Transferências (*) | Alienações | Saldo Final | |||||
| RUBRICAS | Valor de | Valor de | e | e diminuições | Valor de | Valor de | Valor de | Valor de | Valor de | Valor de |
| aquisição | balanço | beneficiações | de valor | aquisição | balanço | aquisição | balanço | aquisição | balanço | |
| (1) | (2) | (3) | (4) | (5) | (6) | (7) | (8) | (9) = (1)+(3)+(5)-(7) | (10)=(2)+(3)+(4)+(6)-(8) | |
| De serviço próprio Terrenos Edifícios De rendimento |
9.272.850 | 8.625.115 | 0 | 0 | 7.161.533 | 7.617.608 | 9.272.850 | 8.625.115 | 0 7.161.533 |
0 7.617.608 |
| Terrenos | 0 | 0 | ||||||||
| Edifícios | 68.256.047 | 68.434.905 | 3.469.774 | -176.027 | -7.161.533 | -7.617.608 | 4.370.751 | 4.700.000 | 60.193.537 | 59.411.044 |
| Imobilizações em curso | 0 | 0 | ||||||||
| Adiantamentos por conta | 0 | 0 | ||||||||
| Total | 77.528.897 | 77.060.020 | 3.469.774 | -176.027 | 0 | 0 | 13.643.601 | 13.325.115 | 67.355.070 | 67.028.652 |
| NOTA: |
TERRENOS E EDIFÍCIOS
O montante de € 67.028.652 inclui E 960.265 que se encontra inscrito no balanço na rubrica de "Investimentos relativos a seguro de vida em que o risco do investimentos e suportado pelo tomador de seguro"
INVESTIMENTOS EM EMPRESAS DO GRUPO E ASSOCIADAS E OUTROS INVESTIMENTOS FINANCEIROS (EXCEPTO TÍTULOS)
Ano: 2007 Ident. do resp. pela informação: Jorge Rosa
Empresa de Seguros: BES-VIDA, Companhia de Seguros, S. A. Nº de identificação: 503024856 Valores em euros
| Anexo 4 | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Saldo inicial | Aumentos | Diminuições | Alienações ou | Saldo final | |
| RUBRICAS | de valor | reembolsos | |||
| (1) | (2) | (3) | (4) | (5) | |
| Investimentos em empresas do grupo e associadas | |||||
| Empréstimos a empresas do grupo | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Empréstimos a empresas associadas | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Outros investimentos financeiros | |||||
| Empréstimos hipotecários | 70.035 | 23.943 | 93.978 | ||
| Outros empréstimos | |||||
| Empréstimos sobre apólices | 3.725 | 3.725 | 0 | ||
| Empréstimos sobre títulos | 0 | 0 | |||
| Suprimentos | 152.847 | 152.847 | 0 | ||
| Outros Empréstimos | 239.203 | 49.756 | 189.447 | ||
| Depósitos em instituições de crédito | 24.312.137 | 57.482.121 | 81.794.258 | ||
| Outros | 1.167.189 | 272.834 | 1.440.023 | ||
| Depósitos junto de empresas cedentes | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Total | 25.945.136 | 57.778.898 | 206.328 | 0 | 83.517.706 |
DESENVOLVIMENTO DA PROVISÃO PARA SINISTROS RELATIVA A SINISTROS OCORRIDOS EM EXERCÍCIOS ANTERIORES E DOS SEUS REAJUSTAMENTOS (CORRECÇÕES)
| Ano: | 2007 | |
|---|---|---|
| Empresa de Seguros: | BES-VIDA, Companhia de Seguros, S. A. | |
| Nº de identificação: | 503024856 | Valores em euros |
| Ident. do resp. pela informação: | Jorge Rosa |
| Anexo 5 | ||||
|---|---|---|---|---|
| Provisão para sinistros | Custos com sinistros * | Provisão para sinistros * | Reajustamentos | |
| RAMOS/GRUPOS DE RAMOS | em 31/12/N-1 | montantes pagos no exercício | em 31/12/N | |
| (1) | (2) | (3) | (3)+(2)-(1) | |
| VIDA | 13.524.821 | 4.575.090 | 7.338.311 | -1.611.420 |
| NÃO VIDA | ||||
| ACIDENTES E DOENÇA | 0 | |||
| INCÊNDIO E OUTROS DANOS | 0 | |||
| AUTOMÓVEL | ||||
| -RESPONSABILIDADE CIVIL | 0 | |||
| -OUTRAS COBERTURAS | 0 | |||
| MARÍTIMO, AÉREO E TRANSPORTES | 0 | |||
| RESPONSABILIDADE CIVIL GERAL | 0 | |||
| CRÉDITO E CAUÇÃO | 0 | |||
| PROTECÇÃO JURÍDICA | 0 | |||
| ASSISTÊNCIA | 0 | |||
| DIVERSOS | 0 | |||
| TOTAL | 0 | 0 | 0 | 0 |
| TOTAL GERAL | 13.524.821 | 4.575.090 | 7.338.311 | -1.611.420 |
NOTAS:
* Sinistros ocorridos no ano N-1 e anteriores
Edifício República Fax: (351) 217 957 586 Avenida da República, 90 - 6.º 1600-206 Lisboa Portugal
Tel: (351) 217 912 000
juízos e critérios definidos pelo Conselho de Administração, utilizadas na sua preparação;
Janeiro de 2008, decorrente da aplicação do novo Plano de Contas para o sector segurador o qual transpõe as Normas Internacionais de Relato Financeiro.
Lisboa, 14 de Março de 2008
ERNST & YOUNG AUDIT & ASSOCIADOS – SROC, S.A. Sociedade de Revisores Oficiais de Contas (nº 178) Representada por:
Ana Rosa Ribeiro Salcedas Montes Pinto (ROC nº 1230)
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