Bankinter S.A. — Governance Information 2023

Feb 23, 2023

1.- MEJORAS EN MATERIA DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL GRUPO BANKINTER EN EL EJERCICIO 2022

• 1.1.- Cambios en la composición y efectividad de los órganos de gobierno
• 1.2.- Otras prioridades y objetivos alcanzados en materia de gobierno corporativo en el ejercicio 2022.
• 1.3.- Prioridades para 2023.

2.- ESTRUCTURA DE PROPIEDAD

• 2.1.- Capital Social.
• 2.2.- Distribución del capital social por tipología de accionistas.

2.3.- Pactos parasociales y otra información relativa a las relaciones entre accionistas.

2.4.- Autorización para aumentar el capital.

3.- COMUNICACIÓN Y DERECHOS DE LOS ACCIONISTAS. JUNTA GENERAL.

• 3.1.- Diálogo con accionistas.
• 3.2.- Derechos de los accionistas
• 3.3.- Política de dividendos.
• 3.4.- Junta General de accionistas

4.- CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

• 4.1.- Reglamento del Consejo de Administración
• 4.2.- Composición del Consejo de Administración.
• 4.3.- Diversidad dentro del Consejo de Administración.
• 4.4.- Selección de consejeros.
• 4.5.- Nombramiento, Reelección y Cese de consejeros.
• 4.6.- Planes de sucesión de los miembros del Consejo.
• 4.7.- Planes de formación de los miembros del Consejo.
• 4.8.- Preparación y funcionamiento de las sesiones del Consejo.
• 4.9.- Comisiones del Consejo de Administración
• 4.10.- Número de reuniones del Consejo y de las Comisiones durante el ejercicio 2022.
• 4.11.- Asistencia de los consejeros.
• 4.12.- Auditoría de cuentas
• 4.13.- Evaluación del Consejo y sus Comisiones
• 4.14.- Remuneración global del Consejo de Administración

5. – ALTA DIRECCIÓN

5.1.- Composición de la Alta Dirección (sin consejeros ejecutivos)

5.2.- Remuneración global de la Alta Dirección.

6.- OPERACIONES VINCULADAS E INTRAGRUPO

7.- SISTEMAS DE CONTROL Y GESTIÓN DE RIESGOS

• 7.1.- Sistema de Control y Gestión de Riesgos de la sociedad
• 7.2.- Órganos de la sociedad responsables de la elaboración y ejecución del Sistema de Control y Gestión de Riesgos
  • 7.2.1.- Organización de la función de Control y Gestión de Riesgos
• 7.3.- Principales riesgos que puedan afectar a la consecución de los objetivos de negocio
• 7.4.- Nivel de tolerancia al Riesgo
• 7.5.- Materialización de riesgos durante 2022
• 7.6.- Planes de respuesta y supervisión para los principales riesgos de la entidad

8.- SISTEMA DE CONTROL DE LA INFORMACIÓN FINANCIERA (SCIIF)

• 8.1.- Entorno de control de la entidad en materia de Información Financiera
• (YDOXDFLyQGHULHVJRVGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD
• \$FWLYLGDGHVGHFRQWUROGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD
• 8.4.- Las principales características del proceso de elaboración de la información ÀQDQFLHUD
  • 8.4.1.- Políticas y procedimientos de control interno sobre los sistemas de LQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD
  • 8.4.2.- Políticas y procedimientos de control interno destinados a supervisar la gestión de las actividades subcontratadas a terceros, así como de aquellos aspectos de evaluación, cálculo o valoración encomendados a expertos independientes, que puedan afectar de PRGRPDWHULDODORVHVWDGRVÀQDQFLHURV
• ,QIRUPDFLyQ\FRPXQLFDFLyQGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD
  • )XQFLyQHVSHFtÀFDHQFDUJDGDGHGHÀQLUPDQWHQHUDFWXDOL]DGDVODV políticas contables (área o departamento de políticas contables) y UHVROYHUGXGDVRFRQÁLFWRV
  • 0HFDQLVPRVGHFDSWXUD\SUHSDUDFLyQGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD
• 8.6.- Supervisión del funcionamiento del sistema
  • 8.6.1. Supervisión del SCIIF y alcance de la misma.
  • 3URFHGLPLHQWRGHGLVFXVLyQGHGHELOLGDGHVVLJQLÀFDWLYDVGHWHFWDGDV y plan de acción.
• 8.7.- Otra información relevante: revisión por el auditor de cuentas de la información sobre el modelo SCIIF

9.- OTRA INFORMACIÓN DE ADICIONAL.

• Fecha de aprobación del Informe.
• Cuadro de referencias cruzadas de este informe con las secciones del modelo de Informe de Gobierno Corporativo de sociedades cotizadas en el formato CNMV.
• Grado de seguimiento de las recomendaciones de gobierno corporativo.
• Modelo estadístico del Informe Anual de Gobierno Corporativo.

20

64

67

14

4

8

71

)HFKDÀQGHOHMHUFLFLRGHUHIHUHQFLD CIF: A28157360 Domicilio: Paseo de la Castellana, 29 - 28046 Madrid

El Consejo de Administración de Bankinter, a propuesta de su Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, al amparo de la Circular 2/2018 de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), que introdujo la posibilidad de que estos informes se presentaran en un formato de libre diseño, ha decidido formular el presente Informe Anual de Gobierno Corporativo en formato libre, al igual que hiciera en años anteriores, acompañándolo de un Anexo que contiene el Modelo estadístico del Informe Anual de Gobierno Corporativo, que incluye el "Grado de seguimiento de las recomendaciones del Código de Buen Gobierno". Igualmente, en el documento hay un anexo que incluye un cuadro de referencias cruzadas en el que se indica dónde puede encontrarse, en el presente Informe, la información recogida en cada una de ODV6HFFLRQHVGHOIRUPDWRQRUPDOL]DGRGHÀQLGRHQOD&LUFXODUGHGHMXQLR que regula los modelos de informe anual de gobierno corporativo de las sociedades anónimas cotizadas, entre otros.

Con ello se pretende proporcionar, en un solo documento, una visión completa de las prácticas de gobierno corporativo del Grupo Bankinter en general, y de su matriz, Bankinter, S.A., en particular, con una estructura más racional y organizada, con lo que se mejora la transparencia del sistema de gobierno corporativo de la Sociedad, asegurando, al mismo tiempo, que el Informe contiene toda la información exigida por la normativa anteriormente citada.

Mejoras en materia de gobierno corporativo en el Grupo Bankinter en el ejercicio 2022

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CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

ALTA DIRECCIÓN

OPERACIONES VINCULADAS E INTRAGRUPO

SISTEMAS DE CONTROL Y GESTIÓN DE RIESGOS

SISTEMA DE CONTROL DE LA INFORMACIÓN FINANCIERA

OTRA INFORMACIÓN ADICIONAL

Bankinter es una organización comprometida con la sostenibilidad, entendida como el desempeño responsable en todos los ámbitos de su actividad. Y ello se traduce, en cuanto a su gobierno interno, en un robusto modelo de gobierno corporativo cuyos pilares se asientan en una dimensión y composición de su Consejo y de sus Comisiones que garantiza su diversidad y efectividad; en unos sólidos procesos internos de adopción de decisiones y una estructura corporativa clara, con líneas de UHVSRQVDELOLGDGELHQGHÀQLGDVTXHJDUDQWL]DQODDGHFXDGDLGHQWLÀFDFLyQYDORUDFLyQ y gestión de los riesgos.

Con el liderazgo y la supervisión del Consejo, este modelo sirve al objetivo esencial de creación de valor a largo plazo para el conjunto de los grupos de interés: accionistas, clientes, empleados y la sociedad en su conjunto.

Sin perjuicio de la descripción más detallada en los siguientes apartados de este Informe, a continuación, se describen algunas de las novedades y mejoras implantadas durante el ejercicio 2022.

1.1.- Cambios en la composición y efectividad de los órganos de gobierno

/D/H\ GHGH DEULOSRUOD TXHVHPRGLÀFD HO7H[WR UHIXQGLGRGHOD/H\ de Sociedades de Capital ("LSC"), aprobado por el Real Decreto legislativo 1/2010, GH GH MXOLR \ RWUDV QRUPDV ÀQDQFLHUDV HQ OR TXH UHVSHFWD DO IRPHQWR GH OD LPSOLFDFLyQDODUJRSOD]RGHORVDFFLRQLVWDVHQODVVRFLHGDGHVFRWL]DGDVPRGLÀFyHO primer apartado del artículo 529 bis del Texto Refundido de la Ley de Sociedades de Capital para establecer que los consejeros de las sociedades cotizadas deberán ser necesariamente personas físicas. Igualmente, la Disposición transitoria primera de la citada Ley, estableció su aplicabilidad a los nombramientos, incluidas renovaciones, que se produjeran a partir del mes siguiente a la publicación de la Ley en el Boletín 2ÀFLDOGHO(VWDGRHVGHFLUGHPD\RGH

El vencimiento del mandato del consejero dominical de Bankinter, CARTIVAL, S.A., producido en 2022, determinó la aplicación de la citada previsión legal procediéndose a nombrar, en su lugar, a D. Alfonso Botín-Sanz de Sautuola y Naveda como nuevo Consejero dominical quien ejercía, hasta ese momento, la representación de CARTIVAL en el Consejo de Administración de Bankinter S.A. Tras la aprobación de su nombramiento por la Junta General de accionistas celebrada el 23 de marzo de 2022, y en la misma fecha, el Sr. Botín-Sanz de Sautuola fue nombrado Vicepresidente ejecutivo del Consejo de Administración de Bankinter, S.A.

Por otro lado, la consejera Dª Teresa Martin-Retortillo Rubio fue reelegida consejera externa independiente, por la Junta General de Accionistas celebrada el 23 de marzo de 2022.

Así el Consejo de Administración, actualmente, se mantiene formado por 11 consejeros, con la siguiente distribución de categorías:

• 6 consejeros externos independientes,
• 2 consejeros ejecutivos,
• 2 consejeros externos dominicales, y
• 1 "otro consejero externo".

Por tanto, el Consejo de Administración continúa teniendo, por un lado, la dimensión SUHFLVD SDUD IDYRUHFHU VX HÀFD] IXQFLRQDPLHQWR OD SDUWLFLSDFLyQ GH WRGRV ORV consejeros y la agilidad en la toma de decisiones y, por otro lado, una estructura que UHÁHMDODSURSRUFLyQH[LVWHQWHHQWUHHOFDSLWDOGHODVRFLHGDG UHSUHVHQWDGRSRUORV consejeros dominicales, y el resto del capital cumpliendo Bankinter, al contar con un 54,5% de consejeros independientes, con las recomendaciones y mejores prácticas nacionales e internacionales.

En términos de diversidad hay que indicar que:

• El porcentaje de mujeres en el seno del Consejo (45,5%), sigue adelantándose HQHOFXPSOLPLHQWRGHOREMHWLYRÀMDGRLQWHUQDPHQWH\VHVLW~DSRUHQFLPD de los objetivos indicados para futuros ejercicios por las recomendaciones y mejores prácticas nacionales e internacionales. Cuatro de las consejeras lo son en calidad de externas independientes y, otra, en calidad de consejera ejecutiva y primera ejecutiva de la sociedad.
• Los miembros del Consejo de Administración de Bankinter reúnen, en su FRQMXQWR ORV FRQRFLPLHQWRV \ H[SHULHQFLD VXÀFLHQWHV \ DGHFXDGRV SDUD abarcar todas las áreas necesarias para el desarrollo de las actividades de la entidad; entre otras: a) el negocio y los principales riesgos relacionados; b) FDGDXQDGHODVDFWLYLGDGHVVLJQLÀFDWLYDVF?iUHDVUHOHYDQWHVGHFRPSHWHQFLD VHFWRULDOÀQDQFLHUD LQFOXLGRV ORV PHUFDGRV ÀQDQFLHURV \ GH FDSLWDOHV OD VROYHQFLD \ ORV PRGHORV G? FRQWDELOLGDG H LQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD H? gestión de riesgos, cumplimiento y auditoría interna; f) tecnologías de la información y seguridad; g) mercados locales y regionales; h) entorno jurídico y regulatorio; i) competencias directivas y experiencia en dirección; \M?FDSDFLGDGGHSODQLÀFDFLyQHVWUDWpJLFD

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Consecuentemente, la composición actual del Consejo de Administración de Bankinter cumple plenamente los objetivos de diversidad establecidos por éste, tanto en términos de conocimientos y experiencia, nacional e internacional, como de género y edad.

%&RPLVLRQHVGHO&RQVHMR

En el ejercicio 2022, las Comisiones del Consejo de Bankinter se han mantenido FRQ OD PLVPD FRPSRVLFLyQ OD FXDO KDEtD VLGR PRGLÀFDGD HQ OD VHJXQGD PLWDG GHO año 2021 introduciéndose, también, cambios importantes en la distribución de sus competencias.

6RVWHQLELOLGDG

%

Debido a la importancia que para Bankinter tienen los objetivos Ambientales, Sociales y de Gobernanza ("ASG" o "ESG" por sus siglas en inglés), plasmados en su Plan estratégico de Sostenibilidad integrado por 17 líneas estratégicas, distribuidas en las 3 dimensiones ASG, se ha reforzado la función de seguimiento y supervisión de las Comisiones competentes, la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos y la Comisión de Riesgos y Cumplimiento, tanto en el contenido como en la frecuencia de los reportes a las mismas.

2WUDVSULRULGDGHV\REMHWLYRVDOFDQ]DGRVHQ PDWHULDGHJRELHUQRFRUSRUDWLYRHQHOHMHUFLFLR

%-XQWDJHQHUDOGHDFFLRQLVWDV

Bankinter cuenta, desde 2021, con la habilitación estatutaria necesaria para la celebración de juntas exclusivamente telemáticas, con todas las previsiones necesarias para garantizar la asistencia y efectivo ejercicio de todos sus derechos por parte de los accionistas en las Juntas que se convoquen y celebren en este formato. &RQWDUFRQHVWDSRVLELOLGDGRWRUJDDO%DQFRXQDPD\RUÁH[LELOLGDGTXHSXHGHUHVXOWDU de gran utilidad en aquellas situaciones en las que sea aconsejable este formato sin depender de la adopción de medidas legislativas excepcionales.

No obstante, una vez superada la situación de pandemia, en 2022 la sociedad optó por la celebración de la Junta en formato híbrido habilitando tanto la asistencia física como la opción de asistencia telemática para los accionistas que lo desearan, facilitando así, en todo momento, su participación.

'LiORJRÁXLGRFRQLQYHUVRUHV\DVHVRUHVGHYRWR3ROtWLFDVGHFRPXQLFDFLyQ HLPSOLFDFLyQ

%DQNLQWHU FRQ HO ÀQ GH SURPRYHU HO LQWHUpV VRFLDO \ WHQHU HQ FXHQWD ORV OHJtWLPRV intereses de los accionistas, inversores y demás grupos de interés, cuenta con una Política de comunicación con accionistas, inversores institucionales y asesores de voto conforme a la cual lleva a cabo una estrategia de comunicación e implicación de los mismos, recibiendo información sobre sus prioridades y criterios en relación, entre otras, con todas las materias relacionadas con el gobierno corporativo de la Entidad.

%5HIXHU]RGHOPRGHORGHJRELHUQRLQWHUQRGHO*UXSR

%

Uno de los pilares del robusto sistema de gobierno corporativo de Bankinter es su normativa interna, integrada por los Marcos, Políticas y Procedimientos que rigen los distintos ámbitos de su vida societaria y de su actividad, conforme a la normativa externa aplicable y las mejores prácticas. En el ejercicio 2022, se ha continuado trabajando en esta pirámide normativa, que quedó plasmada en la Política de Gobierno corporativo del Grupo en 2021. Con ello, se asegura que la normativa LQWHUQD FRQVHUYD HQ WRGR PRPHQWR XQD HVWUXFWXUD FRKHUHQWH \ HÀFLHQWH FRQ ámbitos de aplicación y competencias de propuesta, aprobación y seguimiento claras \ELHQGHÀQLGDVIDFLOLWDQGRHQFRQVHFXHQFLDODIXQFLyQGHVXSHUYLVLyQGHO&RQVHMR

3RURWUDSDUWH\HQORTXHVHUHÀHUHDODVUHODFLRQHVFRQODVÀOLDOHVTXHLQWHJUDQVX Grupo, Bankinter cuenta con un sólido sistema de coordinación de sus sistemas de gobierno interno. De acuerdo con la Política de gobierno corporativo de Bankinter, el Consejo de Administración establece las directrices adecuadas para garantizar el intercambio de información necesario para la coordinación estratégica de las actividades desarrolladas por las distintas sociedades del Grupo.

Además, Bankinter ha progresado en la adaptación de la normativa interna de sus ÀOLDOHV D ODV 3ROtWLFDV JHQHUDOHV DSUREDGDV SDUD HO*UXSR JDUDQWL]DQGR FRQ HOOR OD homogeneidad en la aplicación de los principios del Grupo en materia de gobierno corporativo. Todo ello al tiempo que se respetan las particularidades derivadas GH VXV UHVSHFWLYRV iPELWRV GH DFWLYLGDG VX QRUPDWLYD HVSHFtÀFD \ HO SULQFLSLR GH proporcionalidad.

Por último, y de acuerdo con lo previsto en la Política de gobierno corporativo, las Comisiones del Consejo de Bankinter, S.A han continuado desempeñando funciones

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importantes en relación con las sociedades del Grupo Bankinter, tanto a través del ejercicio de competencias concretas como de la coordinación en los asuntos de su competencia contribuyendo, así, a mantener la transparencia y simplicidad en la organización del Grupo. En este sentido, las Comisiones del Consejo de Bankinter, S.A ejercen las funciones que son de su competencia para aquellas sociedades del Grupo que, no teniendo sus propias Comisiones por razón de su tamaño y composición, necesitan, sin embargo, de la labor de supervisión en las materias responsabilidad de la Comisión correspondiente. Éste es el caso, concretamente, de las funciones que ejercen las Comisiones de Retribuciones y de Sostenibilidad y Nombramientos de la matriz Bankinter respecto de Bankinter Luxemburgo, Bankinter Gestión de Activos y de las sociedades que integran el Grupo de Consumo, con Bankinter Consumer Finance como matriz.

En los informes de actividad de las Comisiones, que se pondrán a disposición de los accionistas en la información previa a la Junta General, se detallarán las funciones desempeñadas para el Grupo por cada una de ellas durante el ejercicio 2022.

% (YDOXDFLyQGHO&RQVHMR\VXV&RPLVLRQHV

El Consejo de Administración ha realizado su evaluación anual del ejercicio 2022, con la colaboración de un experto externo conforme a la Recomendación 36 del Código de %XHQ*RELHUQRGHODV6RFLHGDGHV&RWL]DGDV(QHOFDStWXORHVSHFtÀFRGHHVWHLQIRUPH sobre evaluación del Consejo y sus Comisiones se detallan el ámbito, objetivo y subjetivo, de la evaluación, así como sus resultados. Es importante destacar que dicha HYDOXDFLyQQRKDLGHQWLÀFDGRGHÀFLHQFLDVTXHUHTXLHUDQSDUDVXVXEVDQDFLyQGHOD aprobación de un plan de acción por parte del Consejo de Administración sin perjuicio GHODLGHQWLÀFDFLyQGHiUHDVGHPHMRUDSDUDFRQWLQXDUDVHJXUDQGRODH[FHOHQFLDHQHO funcionamiento de los órganos de gobierno de la Entidad.

3ULRULGDGHVSDUD

([LVWHQ GLYHUVRV UHWRV D ORV TXH VH HQIUHQWD HO VHFWRU ÀQDQFLHUR HQ JHQHUDO \ %DQNLQWHUHQSDUWLFXODUGHFDUDDORVSUy[LPRVDxRVTXHGHÀQHQODVSULRULGDGHVGHO Consejo en materia de gobierno corporativo para 2023.

En primer lugar, y dada su relevancia, Bankinter tendrá, entre sus prioridades, el seguimiento de la estrategia de Sostenibilidad y consecución de los objetivos ASG. Si bien la valoración acerca de la supervisión que desde el Consejo se ha hecho en 2022 en este ámbito ha sido muy positiva, es indudable que los mayores requerimientos regulatorios implicarán una mayor dedicación del Consejo, con especial atención a la colaboración y coordinación de las Comisiones con competencias en este ámbito, para asegurar que los riesgos y oportunidades relacionados con la sostenibilidad están LGHQWLÀFDGRV\JHVWLRQDGRV\TXHH[LVWHQSURFHVRVGHFRQWURODGHFXDGRV\HÀFLHQWHV

En este contexto, las obligaciones de reporte establecidas dotan de mayor relevancia, VL FDEH D OD UREXVWH] GH OD LQIRUPDFLyQ QR ÀQDQFLHUD HQ XQ SURFHVR GH PHMRUD continua que constituye otra de las prioridades para el ejercicio 2023.

Adicionalmente en 2023, el diálogo con los grupos de interés seguirá siendo una de las prioridades de la Entidad, como herramienta para garantizar que su estrategia y objetivos se encuentran alineados con las expectativas de aquéllos, asegurando, de DFXHUGRFRQODFXOWXUD\YDORUHVFRUSRUDWLYRVGH%DQNLQWHUODFRQÀDQ]DQHFHVDULDSDUD impulsar la rentabilidad y el crecimiento sostenible de sus inversiones en la Entidad.

Además, se continuará con el proceso de actualización, en lo necesario, de las Políticas GHO*UXSRGHDFXHUGRFRQODVPHMRUHVSUiFWLFDVLGHQWLÀFDGDVHQFDGDPRPHQWRWRGR ello con el objetivo de seguir preservando la sostenibilidad de la Entidad y su Grupo a largo plazo.

MEJORAS EN MATERIA

DE GOBIERNO

CORPORATIVO

ESTRUCTURA DE

PROPIEDAD

&DSLWDO6RFLDO

A continuación, se muestran los datos de capital social de Bankinter y sus características, así como su distribución por residencia de sus accionistas:

'LVWULEXFLyQGHOFDSLWDOVRFLDOSRUWLSRORJtDGH DFFLRQLVWDs

El porcentaje de FDSLWDO ÁRWDQWH HVWLPDGR es de 65,845%, entendido como el SRUFHQWDMHGHOFDSLWDOVRFLDOTXHQRHVWiHQPDQRVGHDFFLRQLVWDVVLJQLÀFDWLYRVGH miembros del consejo de administración o que Bankinter posee en autocartera.

A continuación, se detalla una descripción por tipología de accionistas:

% \$FFLRQLVWDVVLJQLÀFDWLYRV

(O GHWDOOH GH ORV WLWXODUHV GLUHFWRV H LQGLUHFWRV GH SDUWLFLSDFLRQHV VLJQLÀFDWLYDV HQ Bankinter, S.A., incluidos los miembros del Consejo (que, de forma directa o indirecta, SRVHHQSDUWLFLSDFLRQHVVLJQLÀFDWLYDV?DGHGLFLHPEUHGH

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OTRA INFORMACIÓN ADICIONAL

Esta información está basada en las QRWLÀFDFLRQHV VREUH GHUHFKRV GH YRWR H LQVWUXPHQWRVÀQDQFLHURV GH%DQNLQWHU UHPLWLGDV DODVRFLHGDG \ DOD &109 SRUORV sujetos obligados. Como ya se ha señalado anteriormente, los Estatutos sociales de Bankinter no prevén régimen alguno de acciones de lealtad no existiendo, por tanto, acciones que otorguen derecho de voto doble a sus titulares.

0RYLPLHQWRVHQODHVWUXFWXUDDFFLRQDULDOPiVVLJQLÀFDWLYRVDFDHFLGRVGXUDQWH HOHMHUFLFLR

EUH GH PL LyQ LD O 1R P R QR QD F VR F GH ODF LRQ LVW F D	KD GH OD )H F LyQ RS HUD F	LS LyQ 'H VFU F GH ODR LyQ S HUD F
INV ES CO LT D.	20 /01 /20 22	de l 1%
BL AC KR OC K IN C.	20 /04 /20 22	de l 3%

% &RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ

A 31 de diciembre de 2022, el porcentaje total de los derechos de voto en poder del Consejo de Administración es del 5,879% y el porcentaje de derechos de voto representados en el Consejo de Administración es del 29,07%. El detalle de esta información es el que a continuación se detalla, información que es actualizada en la página web de la sociedad. La adquisición o enajenación de acciones por parte de los miembros del Consejo de Administración de Bankinter es igualmente comunicada a la CNMV en el plazo legalmente establecido:

31/12/2022

Miembro del

D. PEDRO GUERRERO

Consejo

3DUWLFLSDFLRQHVGHORV&RQVHMHURVHQHOFDSLWDOVRFLDO

Totales

Derechos de voto atribuidos a las acciones

Indirectos % total

Directos

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ADICIONAL

GUE RO RRE	3.1 85. 822	3.0 85. 817	100 .00 5	0,3 5	0	0	0,3 5	0	0	0	0
TÍN LFO NSO BO SA D. A NZ DE SAU TUO LA Y NA VED A	24. 674	24. 674	0	0,0 0	0	0	0	0	0	0	0
Dª. DO LOR ES MA RIA VIÑ CAU SA O DAN TRE	1.4 31. 890	1.4 26. 288	5.6 02	0,1 6	0	0	0,1 7	105 .24 5	0,0 1	0	0
D. F ERN AN DO MA SAV EU O (* ) HER RER	47. 727 .57 6	776 .33 0	46. 951 .24 6	5,3 1	0	0	5,3 1	0	0	0	0
D. M ARC ELIN O B OTI N-S ANZ DE SAU TUO LA Y NA VED A	253 .04 5	253 .04 5	0	0,0 3	0	0	0,0 3	0	0	0	0
RÍA Dª. MA TE RES A P ULI DO ME NDO ZA	39. 209	39. 209	0	0,0 0	0	0	0,0 0	0	0	0	0
RTÍ Dª. TER ESA MA N RET ORT ILLO RU BIO	10. 000	10. 000	0	0,0 0	0	0	0,0 0	0	0	0	0
D. Á ÁLV RO LVA ARE Z ALO NSO PLA ZA	10. 000	10. 000	0	0,0 0	0	0	0,0 0	0	0	0	0
RÍA RDÁ Dª. MA LU ISA JO CAS TRO	15. 000	15. 000	0	0,0 0	0	0	0,0 0	0	0	0	0
É D. F ERN AN DO JOS NCÉ FRA S P ONS	100 .00 0	100 .00 0	0	0,0 1	0	0	0,0 1	0	0	0	0
CÍA Dª. CRI STI NA GAR -PE RI ÁLV ARE Z	50. 000	50. 000	0	0,0 1	0	0	0,0 1	0	0	0	0
l de de hos de % t ota vot rec o ode r de l co jo d en p nse e adm ión inis trac	52. 847 .21 6	5.7 90. 363	47. 056 .85 3	5,8 8	0	0	5,8 8	105 .24 5	0,0 1	0	0
% t l de de hos de ota vot rec o ado el C ejo ent rep res s en ons	261 .30 2.3 32	214 .14 5.4 79	47. 056 .85 3	29, 07%	0	0	29, 07%	105 .24 5	0,0 1

Derechos de voto a través de

LQVWUXPHQWRVÀQDQFLHURV

% total de

% derechos voto directos que pueden

% derechos voto indirectos que

pueden ser transmitidos a través

de I.F.

%

Totales

ser transmitidos a través de I.F.

%

Totales

derechos de voto

de acciones y de

instrumentos

ÀQDQFLHURV

%

(a adquirir en caso de ejercicio)

Totales

representados en el Consejo de Administración (**)

(*) Corporación Masaveu, S.A. posee 44.959.730 acciones de Bankinter, y otros vinculados al Grupo Masaveu poseen 1.991.516 acciones de Bankinter. Con fecha 4 de marzo de 2011, tal y como se ha indicado en informes anteriores, el consejero dominical de Bankinter, D. Fernando Masaveu Herrero, comunicó que controlaba los derechos de voto de las acciones de Bankinter que tienen las diferentes sociedades del Grupo Masaveu. Este hecho fue manifestado por el consejero a los solos efectos del buen gobierno, sin que ello suponga cambio de titularidad o atribución patrimonial de los derechos de sus titulares y para cumplir la normativa vigente sobre transparencia de información en las sociedades cotizadas.

6HLQFOX\HQORVGHUHFKRVGHYRWRGH&\$57,9\$/6\$TXHHVWiQUHSUHVHQWDGRVHQHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQDVtFRPRORVGHUHFKRVGHLQVWUXPHQWRVÀQDQFLHURVSHQGLHQWHVGHSHUFLELUSURFHGHQWHVGHODUHWULEXFLyQYDULDEOHDQXDO\SOXULDQXDOGHYHQJDGDFRPR Vicepresidente ejecutivo, cargo que dejó de ejercer el 23 de marzo de 2022.

ALTA DIRECCIÓN

OPERACIONES

VINCULADAS E

INTRAGRUPO

SISTEMAS DE

DE RIESGOS

FINANCIERA

ADICIONAL

CONTROL Y GESTIÓN

SISTEMA DE CONTROL

DE LA INFORMACIÓN

OTRA INFORMACIÓN

9DULDFLRQHVVLJQLÀFDWLYDVGHDFXHUGRFRQORGLVSXHVWRHQHO5HDO'HFUHWR KDELGDVGXUDQWHHOHMHUFLFLR

&RQIHFKDGHIHEUHURGHVHQRWLÀFyDOD&109HODOFDQFHGHOXPEUDOGHO 1% de acciones propias por su adquisición en actos sucesivos, sin deducir las transmisiones, según el siguiente desglose:

• %Total acciones directas adquiridas: 2.989.893
• %Total acciones indirectas adquiridas: 5.995.321
• %% total sobre el capital social: 1,00

&RQIHFKDGHMXOLRGHVHUHDOL]yXQDQRWLÀFDFLyQYROXQWDULDDOD&109VLQ deducir las transmisiones, según el siguiente desglose:

• %Total acciones directas adquiridas: 1.882.635
• % Total acciones indirectas adquiridas: 5.331.579
• %% total sobre el capital social: 0,803

Actualmente, está vigente la autorización otorgada al Consejo de Administración por acuerdo de la Junta General de Accionistas celebrada el 19 de marzo de 2020, con expresa facultad de sustitución a favor de la Comisión Ejecutiva, para la DGTXLVLFLyQ GHULYDWLYD GH DFFLRQHV SURSLDV SRU SDUWH GH OD 6RFLHGDG y/o por parte de sus VRFLHGDGHVÀOLDOHVHQORVWpUPLQRVSUHYLVWRVSRUODOHJLVODFLyQYLJHQWHFRQH[SUHVD facultad para proceder a su enajenación o amortización con reducción de la cifra de capital social, dejando sin efecto, en la cuantía no utilizada, la delegación acordada por las Juntas Generales de ejercicios anteriores.

Las adquisiciones podrán efectuarse en cualquier momento y en cuantas veces se estime oportuno, bajo cualquier modalidad y título jurídico incluso con cargo D EHQHÀFLRV GHO HMHUFLFLR \R UHVHUYDV GH OLEUH GLVSRVLFLyQ (O Q~PHUR Pi[LPR GH acciones a adquirir en cada momento no podrá superar, en valor nominal, el 10% del capital social del Banco o cifra superior que resultare legalmente admisible, sin perjuicio de los supuestos previstos en el artículo 144 por remisión al 509 de la Ley de 6RFLHGDGHVGH&DSLWDO/DVDFFLRQHVDGTXLULGDVSRUHO%DQFRRVXVVRFLHGDGHVÀOLDOHV en uso de esta autorización pueden destinarse, en todo o en parte, a su entrega a los administradores y a los empleados de la sociedad, cuando exista un derecho reconocido, bien directamente o como consecuencia del ejercicio de derechos de opción de que aquéllos sean titulares, a los efectos previstos en el párrafo último del artículo 146, apartado 1º, de la Ley de Sociedades de Capital. El precio por acción mínimo será el nominal y el precio máximo para las operaciones de compraventa que VHUHDOLFHQHQXQPHUFDGRVHFXQGDULRRÀFLDOVHUiHOTXHFRUUHVSRQGDKDVWDXQSRU ciento superior al de la cotización bursátil de las acciones en el momento en que se ejecute o en que se convenga la operación.

En el caso de adquisición de acciones propias como consecuencia del cumplimiento de obligaciones establecidas en acuerdos o en contratos de opción, compraventas a plazo o similares, previamente formalizados por el Banco, incluidos los que tengan por objeto acciones y obligaciones convertibles o canjeables, que sean o hayan de ser entregadas directamente a administradores o empleados de la Sociedad o sean consecuencia del ejercicio de derechos de opción de que aquellos sean titulares, operaciones para las que se concede igualmente la autorización, el precio aplicable será el pactado en el acuerdo o contrato correspondiente.

Igualmente la Junta, en la misma fecha y acuerdo, aprobó autorizar al Consejo de Administración, con expresa facultad de sustitución a favor de la Comisión Ejecutiva, WDQWRSDUDDFRUGDUODUHGXFFLyQGHOFDSLWDOVRFLDOFRQHOÀQGHDPRUWL]DUODVDFFLRQHV SURSLDV\SDUDÀMDUORVWpUPLQRV\FRQGLFLRQHVGHODUHGXFFLyQGHFDSLWDOGHWHUPLQDU HOGHVWLQRDFRUGDUODH[FOXVLyQGHFRWL]DFLyQGHODVDFFLRQHV\PRGLÀFDUHODUWtFXOR GHORV(VWDWXWRV6RFLDOHVFRPRSDUDPRGLÀFDUHOYDORUQRPLQDOGHODVDFFLRQHVVLQ aumentar ni reducir la cifra del capital social. El plazo de autorización concedida es de cinco años desde la fecha de adopción del acuerdo y cubre todas las operaciones de autocartera que se efectúen dentro de sus términos, estando vigente a la fecha de cierre de este informe.

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3DFWRVSDUDVRFLDOHV\RWUDLQIRUPDFLyQUHODWLYDD ODVUHODFLRQHVHQWUHDFFLRQLVWDV

No han sido comunicados a la sociedad pactos parasociales entre sus accionistas. Bankinter y/o las sociedades que componen su grupo no tiene conocimiento de la existencia de relaciones de índole familiar, comercial, contractual o societaria entre ORVWLWXODUHVGHSDUWLFLSDFLRQHVVLJQLÀFDWLYDVDQWHULRUPHQWHLGHQWLÀFDGRV

No existen relaciones de índole comercial, contractual o societaria entre los titulares GHSDUWLFLSDFLRQHVVLJQLÀFDWLYDV\ODVRFLHGDG\RVXJUXSRVDOYRODVTXHGHULYHQGHO JLURRWUiÀFRFRPHUFLDORUGLQDULR

En Bankinter, no existe ninguna persona física o jurídica que pueda ejercer el control sobre Bankinter de acuerdo con el artículo 5 de la Ley de Mercado de Valores.

\$XWRUL]DFLyQSDUDDXPHQWDUHOFDSLWDO

La Junta General de Accionistas celebrada el 21 de marzo de 2019, aprobó delegar en el Consejo de Administración la facultad de acordar, en una o varias veces, un aumento de capital hasta la cantidad máxima correspondiente al 50% del capital social del Banco en el momento de la aprobación de dicha delegación, límite que se reduce al 10% del capital social del Banco en el momento de la aprobación de la delegación cuando la ampliación se realice con exclusión o supresión del derecho de suscripción preferente, entre otros supuestos, tal y como se explica a continuación.

Los aumentos que el Consejo acuerde en virtud de esta delegación deberán realizarse mediante aportaciones dinerarias y dentro del plazo máximo de cinco años a contar desde el acuerdo de la Junta. A su vez, según establece el art. 286 de la Ley de Sociedades de Capital, los administradores deberán redactar un informe escrito que MXVWLÀTXHODSURSXHVWDGHPRGLÀFDFLyQGHORV(VWDWXWRVVRFLDOHV

/DVRFLHGDGFRQVLGHUDTXHHVWDGHOHJDFLyQHVXQPHFDQLVPRDGHFXDGR\ÁH[LEOHSDUD TXHOD 6RFLHGDGSXHGDGHXQDPDQHUD iJLO \ HÀFD] DWHQGHU DGHFXDGDPHQWH DODV QHFHVLGDGHVXRSRUWXQLGDGHVTXH WDQWRGHÀQDQFLDFLyQFRPRGHFUHFLPLHQWRRGH recursos propios, puedan surgir en cada momento en función de las circunstancias del mercado, la evolución del negocio, el crecimiento de la entidad, los resultados o la necesidad de atender el cumplimiento de requisitos de solvencia. No puede olvidarse que, dentro de los distintos instrumentos que pueden componer el capital regulatorio de una entidad, el capital social y la prima se encuentran dentro

los instrumentos de mayor nivel, siendo aptos para cumplir con cualquier requisito de solvencia. En este sentido, la actual regulación sobre solvencia y recursos propios a la que están sometidas las entidades de crédito, entre las que se encuentra Bankinter, establece que las entidades deben dotarse de diferentes instrumentos de capital que les permitan cubrir las diferentes categorías de capital regulatorio que componen su requerimiento de fondos propios. Por tanto, las entidades deben tener disponible ODPiVDPSOLDJDPDGHLQVWUXPHQWRVTXHOHVSHUPLWDQDSURYHFKDUGH IRUPDHÀFD] aquellas oportunidades que puedan presentarse para dar cumplimiento a cualesquiera requerimientos de solvencia y recursos propios.

3DUD DXPHQWDU FDSLWDO GH XQD PDQHUD PiV HÀFLHQWH HV LPSRUWDQWH HQ PXFKRV casos, la rapidez y la selección del origen de los recursos que, por su disponibilidad inmediata y temporalmente limitada, pueden hacer que sea necesario excluir el derecho de suscripción preferente para maximizar así el interés social, que el Consejo GH\$GPLQLVWUDFLyQFRQVLGHUDREMHWLYRSULPRUGLDO&RPRVHKDSXHVWRGHPDQLÀHVWRHQ precedentes operaciones de capital realizadas en el mercado, la agilidad en la toma de la decisión de realizar la operación y la cercanía entre esa decisión y su materialización son elementos claves para el éxito de la captación de capital en el mercado.

En línea con los estándares internacionales y las recomendaciones de buenas prácticas, y en aras de proteger los intereses de los accionistas, especialmente en consideración a la estabilidad accionarial que la Sociedad ha mantenido a lo largo de su ya dilatada existencia y el compromiso de sus accionistas con la marcha de su actividad, esta delegación, cuando vaya acompañada de la exclusión o supresión del derecho de suscripción preferente, queda limitada a que el importe nominal de los aumentos de capital que se acuerden en virtud de la delegación no superen la cantidad nominal máxima, en conjunto, del 10% del capital social del Banco en el momento de la aprobación de la delegación que se propone y no del 50% del capital, que seguirá siendo el límite general aplicable cuando no se incluya la supresión del derecho de suscripción preferente.

Además, deben entenderse incluidas en el límite del 10%, cuando sea aplicable, las ampliaciones de capital necesarias, en su caso, para atender a la conversión de obligaciones ordinariamente convertibles en cuya emisión se haya excluido el derecho de suscripción preferente, las que se realicen al amparo del Acuerdo adoptado por la Junta General de accionistas celebrada en 2019 o de cualquier otro acuerdo que sobre la materia pueda adoptar la Junta General.

Igualmente, en el mismo acuerdo la Junta otorga al Consejo de Administración facultades de sustitución para que, de conformidad con lo establecido en el artículo 249 de la Ley de Sociedades de Capital, pueda delegar, todas o parte, de las facultades, que le han sido a su vez delegadas por la Junta General en relación con los anteriores acuerdos, a favor de la Comisión Ejecutiva.

Comunicación y derechos de los accionistas. Junta General 2022

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'LiORJRFRQDFFLRQLVWDV

En línea con las mejores prácticas de gobierno corporativo y su cultura y valores FRUSRUDWLYRV %DQNLQWHU WUDEDMD GH IRUPD FRQWLQXD SDUD JDQDU OD FRQÀDQ]D D ODUJR plazo de sus accionistas e inversores institucionales e impulsar la rentabilidad y el crecimiento sostenible de sus inversiones en la Entidad.

Bankinter considera la transparencia informativa con sus accionistas e inversores institucionales un pilar fundamental en sus relaciones con ellos, y trabaja de forma continua en la adecuación de esta a sus expectativas, a través de:

Toda relación con los grupos de interés sigue el SULQFLSLRGHGLIXQGLULQIRUPDFLyQ GHIRUPDLJXDOSDUDWRGRVHOORV. Por tanto, la información sobre nuestra actividad y SHUVSHFWLYDVÀQDQFLHUDV\RWUDLQIRUPDFLyQGHOD(QWLGDGVLJXHODVUHFRPHQGDFLRQHV de difusión de la CNMV sobre analistas, inversores institucionales y otros profesionales del mercado de valores. El propósito de este diálogo es explicar mejor la información pública disponible para todos los inversores y poder abordar directamente los temas de mayor relevancia para estos grupos de interés.

A estos efectos, Bankinter cuenta con las siguientes políticas aprobadas por el Consejo de Administración:

Política de comunicación con accionistas, inversores institucionales y asesores de voto Reglas y prácticas aplicables en esta materia y es plenamente respetuosa con las normas sobre

abuso de mercado y dispensa el mismo trato a

todos los accionistas

(disponible en la web corporativa de Bankinter)

Política de comunicación de información económicofinanciera, no financiera, gestión de riesgos y corporativa

Marco de actuación para la gestión y difusión por parte de la Sociedad de la información económico-financiera, no financiera, en materia de gestión de riesgos y corporativa

'HUHFKRVGHORVDFFLRQLVWDV

Los Estatutos sociales de Bankinter prevén una sola clase de acciones que otorgan a todos sus titulares idénticos derechos. Así, cada acción de Bankinter da derecho a un voto. No existen en Bankinter medidas estatutarias de blindaje, ajustándose plenamente con el principio de una acción, un voto, un dividendo.

Se describen a continuación los principales derechos de los accionistas de Bankinter:

En concreto, en relación con la LQH[LVWHQFLDGHUHVWULFFLRQHVDOGHUHFKRGHYRWR RDODOLEUHWUDQVPLVLELOLGDGGHDFFLRQHV distintas de las establecidas legalmente, hay que indicar que:

• % No existen restricciones legales ni estatutarias al ejercicio de los derechos de voto, excepto las que resulten de la normativa aplicable.
• % No hay acciones sin voto o con voto plural, ni privilegios en el reparto de dividendos, ni limitaciones en el número de votos que pueda emitir un mismo accionista, ni quórum ni mayorías reforzadas distintas de las establecidas legalmente.
• % No hay restricciones a la libre transmisibilidad de las acciones distintas de las restricciones legales.
• % No hay restricciones estatutarias al ejercicio de los derechos de voto, excepto cuando la adquisición se haya realizado infringiendo disposiciones legales o regulatorias.
• % No existe en los Estatutos sociales de Bankinter ninguna medida de neutralización, VHJ~Q VH GHÀQH HQOD/H\ GH0HUFDGR GH 9DORUHV DSOLFDEOH HQ HO FDVR GH RIHUWD pública de adquisición.

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/D DGTXLVLFLyQ GH SDUWLFLSDFLRQHV VLJQLÀFDWLYDV QR HVWi VXMHWD D RWUDV UHVWULFFLRQHV que las legales y regulatorias, aplicables a su condición de entidad de crédito y de sociedad cotizada, lo que implica que la adquisición de participaciones VLJQLÀFDWLYDVHVWpVXMHWDDODDSUREDFLyQRQRREMHFLyQUHJXODWRULDHQWUHRWURV

Por último, en relación con los GHUHFKRVGHORVDFFLRQLVWDVHQOD-XQWDJHQHUDOGH DFFLRQLVWDVdestacamos:

• % 3DUWLFLSDFLyQGHORVDFFLRQLVWDVDOD-XQWDJHQHUDO Todos los titulares de acciones inscritas a su nombre con al menos cinco días de antelación a aquel en el que se haya de celebrar la Junta de accionistas pueden participar en ella. Además, Bankinter permite a los accionistas ejercer sus derechos de asistencia, delegación y voto a través de sistemas a distancia, lo que también favorece su participación en la Junta. Como se ha indicado anteriormente, la Junta General de accionistas aprobó en DEULOGHODVPRGLÀFDFLRQHVGHORV(VWDWXWRVVRFLDOHV\GHVX5HJODPHQWRSDUD regular la asistencia a la Junta íntegramente telemática. Otro de los canales de comunicación habilitado por la Sociedad a los accionistas es el Foro electrónico de accionistas, disponible en la página web de Bankinter con ocasión de la celebración de la Junta de accionistas. Este foro permite a los accionistas publicar propuestas de acuerdo que pretendan presentarse como complemento del orden del día anunciado en la convocatoria, solicitudes de adhesión a tales propuestas, iniciativas para DOFDQ]DUHOSRUFHQWDMHVXÀFLHQWHSDUDHMHUFHUXQGHUHFKRGHPLQRUtDSUHYLVWRHQOD ley, así como ofertas o peticiones de representación voluntaria.
• % &RPSOHPHQWRGHODFRQYRFDWRULDGHOD-XQWD Los accionistas que representen, al menos, un 3% del capital social podrán solicitar que se publique un complemento de la convocatoria de la Junta general o presentar una propuesta fundamentada de acuerdo sobre asuntos ya incluidos o que deban incluirse en el orden del día de la Junta ya convocada; todo ello, con una declaración del nombre de los accionistas que ejerzan el derecho y el número de acciones de las que son titulares, así como GHORVDVXQWRVDLQFOXLUHQHORUGHQGHOGtDDFRPSDxDGRVGHXQDMXVWLÀFDFLyQRSUR- puesta fundamentada de acuerdos sobre dichos asuntos y, en su caso, cualquier otra documentación relevante. Estos derechos deben ejercerse con una comunicación fehaciente que debe recibirse en el domicilio social de la Entidad dentro de los cinco días posteriores a la publicación del anuncio de convocatoria de la Junta general.

% 'HUHFKRDUHFLELULQIRUPDFLyQ Desde la publicación de la convocatoria de la Junta general de accionistas hasta el quinto día antes de su celebración en primera convocatoria, los accionistas pueden enviar por escrito solicitudes de información o aclaraciones, o hacer preguntas escritas referentes a cuestiones que consideres relevantes sobre los puntos del orden del día de la Junta. Además, de la misma manera y dentro del mismo período, los accionistas pueden enviar solicitudes por escrito de aclaraciones referentes a la información que la Sociedad haya facilitado a la CNMV desde la última Junta general de accionistas o relativas a los informes de auditoría. La información requerida por los accionistas y las respuestas facilitadas por la Sociedad serán objeto de publicación en su página web corporativa. Este derecho de información, que puede ser también ejercido durante el propio acto de la Junta, puede ser objeto de contestación dentro de los siete días siguientes a la Junta, si resulta imposible satisfacerlo durante el transcurso de la misma.

Bankinter mantiene una ZHEFRUSRUDWLYD que incluye la información sobre gobierno corporativo, según dispone la ley. En particular, incluye (i) la regulación interna de Bankinter (los Estatutos, el Reglamento del consejo, Reglamento de las Comisiones, si lo tuvieren, el Reglamento de la Junta General, etc.), (ii) información sobre el Consejo de administración y sus Comisiones, así como las trayectorias profesionales de los consejeros e (iii) información relacionada con las juntas generales de accionistas. La ruta de acceso a la página web de Bankinter es: www.bankinter.com/webcorporativa, siendo esta la inscrita en el Registro mercantil.

3.3.- Política de dividendos

Tras la derogación por parte del Banco Central Europeo, mediante comunicación de 23 de julio de 2021, de las restricciones relativas, entre otros, al abono de dividendos, el Consejo de Administración de Bankinter ha continuado con su habitual calendario de pago de sus dividendos a cuenta del ejercicio dentro del mes en el que se realizaba la presentación de resultados trimestrales correspondiente.

El artículo 41 de los Estatutos sociales relativo a la distribución de dividendos establece que, en los casos en los que la distribución de dividendos se realice de una forma distinta del efectivo o de instrumentos de fondos propios, la misma estará sujeta al cumplimiento de las condiciones previstas en la normativa aplicable y deberá contar en su caso con la autorización previa de la autoridad competente.

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Se adjunta a continuación la información sobre Dividendos pagados durante el año 2022:

FECH A DE ABO NO	FECH A EX -DIV IDEN DO	IMP ORT E BRU TO	IMP ORT E NET O	MON EDA	TIPO	CON CEP TO
28/1 2/20 22	23/1 2/20 22	0,08 371 622	0,06 781 014	euro	Ordi nario	A cu 202 2 enta
28/0 9/20 22	26/0 9/20 22	0,06 453 401	0,05 227 255	euro	Ordi nario	A cu 202 2 enta
29/0 6/20 22	27/0 6/20 22	0,07 412 058	0,06 003 767	euro	Ordi nario	A cu 202 2 enta
30/0 3/20 22	28/0 3/20 22	0,05 857 824	0,04 744 837	euro	Com plem rio enta	A cu 202 1 enta

-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDV

La Junta General de accionistas de Bankinter está regulada por la Ley de Sociedades de Capital, los Estatutos Sociales y por su propio Reglamento, estos últimos disponibles HQODSiJLQDZHEFRUSRUDWLYDGHODVRFLHGDG/DV~OWLPDVPRGLÀFDFLRQHVDGRSWDGDV por la propia Junta General de accionistas sobre su Reglamento se aprobaron el 23 de marzo de 2022.

El Reglamento de la Junta General de accionistas de Bankinter tiene por objeto la regulación de la convocatoria, preparación, información, constitución, desarrollo y funcionamiento de la Junta General de Accionistas de Bankinter S.A., órgano social VREHUDQRHVWDEOHFLHQGRDWDOÀQORVSULQFLSLRVGHVXRUJDQL]DFLyQ\IXQFLRQDPLHQWR con respecto a las materias reguladas en la Ley y en los Estatutos, y los derechos de información, participación y voto de los accionistas. Dicho Reglamento establece el régimen de mayorías y quorum necesarios para la adopción de los acuerdos que se someten a su aprobación por parte de la Junta de accionistas según se establece a continuación:

0RGLÀFDFLRQHVGHORV(VWDWXWRVVRFLDOHV

\$FXHUGRV-XQWD*HQHUDOHQ

JHQHUDO

4XyUXPV \ PD\RUtDV SDUD DOFDQ]DU ORV GLIHUHQWHV DFXHUGRV VRPHWLGRV D OD -XQWD GH DFFLRQLVWDV

El régimen de mayorías para la válida constitución de la Junta General de accionistas y para la adopción de acuerdos sociales establecidos en los Estatutos sociales y en el Reglamento de la Junta de la Sociedad es el establecido en la legislación española.

Así, en primera convocatoria se requiere la concurrencia de accionistas que representen, al menos, el veinticinco por ciento del capital social suscrito con derecho de voto 'H QR FRQFXUULU TXyUXP VXÀFLHQWH OD -XQWD *HQHUDO VH FHOHEUDUi en segunda convocatoria, para la que no existe un requisito de quórum mínimo. A los efectos de determinar el quórum de constitución de la Junta, se considerarán como accionistas presentes aquellos que voten por correo o medios electrónicos con carácter previo a la Junta, conforme a lo establecido en el Reglamento de la Junta de la Sociedad. En términos generales, los acuerdos sociales quedan adoptados cuando el acuerdo obtenga más votos a favor que en contra del capital presente o representado.

La Junta general de accionistas tiene la competencia exclusiva para acordar cualquier PRGLÀFDFLyQGHORV(VWDWXWRV6RFLDOHVH[FHSWRFXDQGRVHWUDWHGHOWUDVODGRGHOGRPLFLOLR social dentro del territorio nacional, acuerdo que puede ser adoptado, también, por el &RQVHMRGHDGPLQLVWUDFLyQ(QFDVRGHPRGLÀFDFLyQGH(VWDWXWRVORVDGPLQLVWUDGRUHV o, de resultar procedente, los accionistas autores de la propuesta, deberán redactar HO WH[WRtQWHJURGHODPRGLÀFDFLyQTXHSURSRQHQ\XQLQIRUPHHVFULWRMXVWLÀFDWLYRGH OD PRGLÀFDFLyQ TXH GHEHUi VHU SXHVWR D GLVSRVLFLyQ GH ORV DFFLRQLVWDV FRQ PRWLYR de la convocatoria de la junta que delibere sobre la misma. Además, en el anuncio de convocatoria de la Junta general, deberán expresarse con la debida claridad los H[WUHPRV TXH KD\DQ GH PRGLÀFDUVH \ KDFHU FRQVWDU HO GHUHFKR TXH FRUUHVSRQGH D WRGRVORVVRFLRVGHH[DPLQDUHQHOGRPLFLOLRVRFLDOHOWH[WRtQWHJURGHODPRGLÀFDFLyQ propuesta y el informe sobre la misma, así como pedir la entrega o el envío gratuito de dichos documentos.

&XDQGR OD PRGLÀFDFLyQ GH ORV (VWDWXWRV LPSOLTXH QXHYDV REOLJDFLRQHV SDUD ORV accionistas, el acuerdo requerirá el consentimiento de los afectados.

/DPRGLÀFDFLyQGHORV(VWDWXWRV6RFLDOHVHVWiVXMHWDDODDXWRUL]DFLyQGHODDXWRULGDG competente. Sin embargo, se exceptúan de la necesidad de este proceso de autorización VLQSHUMXLFLRGHVXFRPXQLFDFLyQDODDXWRULGDGFRPSHWHQWH?ODVPRGLÀFDFLRQHVTXH tengan por objeto: i) el cambio de domicilio social dentro del territorio nacional, ii) el aumento del capital social, iii) la incorporación textual a los Estatutos de preceptos legales o reglamentarios de carácter imperativo o prohibitivo, o cambios en la redacción para el cumplimiento de resoluciones judiciales o administrativas; y iv) aquellas otras PRGLÀFDFLRQHV TXH OD DXWRULGDG FRPSHWHQWH HQ FRQWHVWDFLyQ D FRQVXOWD SUHYLD formulada al efecto, haya declarado exentas por su escasa relevancia.

• 4XRUXPVLOD-XQWDJHQHUDOVHFRQYRFDSDUDGHOLEHUDUVREUHPRGLÀFDFLRQHVHV- tatutarias, será necesaria, en primera convocatoria, la concurrencia de accionistas que representen, al menos, el cincuenta por ciento del capital social suscrito con derecho de voto.'HQRFRQFXUULUTXyUXPVXÀFLHQWHOD-XQWD*HQH- ral se celebrará en segunda convocatoria, en la que es necesario que concurra, al menos, el veinticinco por ciento del capital social suscrito con derecho de voto.
• 0D\RUtDVSDUDVXDSUREDFLyQ Cuando concurran accionistas que representen menos del cincuenta por ciento del capital suscrito con derecho a voto, los DFXHUGRVVREUHPRGLÀFDFLRQHVHVWDWXWDULDVVRORSRGUiQDGRSWDUVHYiOLGDPHQWH con el voto favorable de los dos tercios del capital, presente o representado, en la Junta. Por el contrario, cuando concurran accionistas que representen el cincuenta por ciento o más del capital suscrito con derecho a voto, los acuerdos requerirán mayoría absoluta.

MEJ ORA S EN MA TER IA DE G OBI ERN O COR POR ATI VO	yUX tDV 4X PV \ PD \ RU S LRQ LVW DFF DV	OFD ORV G L IHU WHV DUD D Q] DU HQ	GR L GR OD W DFX HU V VR PH V D	GH -X QWD
EST RUC TUR A D E PRO PIE DAD	Co nfo lo rm e a pr V D de la U GH ORV DWL R F À de l 1 ( ha 00 % sta Ft H tiv n f cio os co un S	la leg lac ión lica b evi is sto en ap GH LyQ WHV FR PS RQ HQ UH PX QH UDF l m áx im de l 2 ) de lo 00 % e o s c lav exi orí ne s c e, ge un a m ay a r	le a da des de é dit la e ti en cr o, E OHV EUH ORV ÀM ULD YD R RV S RU sej j tiv otr on ero s e ecu os y for da de do ios de s t e za erc	lev ón aci FLP HQ D dir os ec- l ca ita l p
IÓN COM UNi CAC Y ECH OS DER	V nte pre se o rep res H V orí de tr un a m ay a D Ut uó co ncu rre es e q R \	do la Ju ta nta en en g en era de l ca ita l p rto es cua s p res en rum	l s l q i e rio uo rum es su pe r a do l Ju te ta o r ep res en en e	l 5 0% , y si nta no
CON SEJ O D E CIÓ ADM INIS TRA N	D r ú ltim los Po E P o, V n la dq uis sup on ga a D U ion tra u o s o pe rac W	les d nki ia Ba sta tut nte os soc e ició ón ció naj aci rta n, e en o a po ilar de ba iva im rat es cor po s s es	de uie cis r n o req ren q ue da d de oci ivo ot act n a ra s e s e la a bac de ión ete n s om rse a pro	ion es qu e les cia sen la Ju nta
CCIÓ ALT A D IRE N	2 l de cio ge ne ra ac	n lo b lec nis sin tas sta o e s c aso s e	ido ley s p or
OPE RAC ION ES CUL S E VIN ADA RAG O INT RUP	KR GH LVW 'H % DV UH F HQ F	LD OD -X QW D D
SIS TEM AS DE TIÓ CON TRO L Y GES N DE RIE SGO S	º ín de N im m o
SIS TEM A D E CO NTR OL ÓN ORM ACI DE LA INF	ion ist ir acc es p ara as lm ia te p res en c en	S in icc ion tr res es en l de l j ic ios e e erc d ist ia to vo a an c	la As ist ia Ju nta en c a da no rem un era
CIE FIN AN RA	6 0 0 ion acc es

%(YROXFLyQGHO4XRUXPHQODV-XQWDV*HQHUDOHVHQORV~OWLPRVDxRV

El quórum de la Junta General de accionistas de 2022 ascendió al 75,80%, mejorando el de años anteriores.

A continuación, se muestra la evolución del quórum en los últimos ejercicios:

Evolución Quórum Bankinter

A continuación, se detalla dicho quorum en las Juntas Generales de los tres últimos años, diferenciando entre asistencia, representación y voto electrónico, e LGHQWLÀFDQGRTXpSDUWHGHpVWHFRUUHVSRQGHDOFDSLWDOÁRWDQWH

	'DW GH DVL QFL VWH RV D
KD )HF -XQ WD	G H	H Q	Y DG RWR	DO 7RW
*H DO QHU	FLD DFL yQ HQW SUH VHQ UHS UHV ItV LFD ( *)		9RW R HOH yQL FWU FR	2WU RV
19/ 03/ 202 0	0,3 5	70 ,22	1,0 3	0,0 0	71 ,60
los ital De que ca p ÁRW DQW H	0,0 0	37 ,81	1,0 3	0,0 0	38 ,84
21/ 04/ 202 1	0,3 9	70 ,40	3,7 8	0,0 0	74 ,57
los ital De que ca p ÁRW DQW H	0,0 5	34 ,42	3,7 8	0,0 0	38 ,25
23/ 03/ 202 2	0,6 1	73 ,4	1,7 9	0,0 0	75 ,80
los ital De que ca p ÁRW DQW H	0,2 7	36 ,34	1,7 9	0,0 0	38 ,40

(*) Casi la totalidad de los miembros del Consejo de Administración delegó su voto en el Presidente del Consejo de Administración.

%

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-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDV

Bankinter celebró su Junta General de accionistas el 23 de marzo de 2022, convocada el día 21 de febrero anterior. Además, transmitió en directo, a través de su página web, la celebración de la misma.

El Consejo de Administración de Bankinter, para asegurar el derecho de asistencia de los accionistas que quisieron ejercer su derecho de voto en dicha Junta General, ofreció la posibilidad de participar en la reunión las siguientes estas vías:

(i) asistencia física, (ii) asistencia telemática; (iii) representación conferida al Presidente de la Junta por medios de comunicación a distancia, (iv) voto anticipado a través de medios de comunicación a distancia, y (v) otros medios alternativos, SXHVWRVGHPDQLÀHVWRHQHODQXQFLRGHFRQYRFDWRULD

% Resultados de las votaciones y acuerdos en la Junta General de accionistas celebrada en 2022

En la Junta General de accionistas celebrada en 2022 se aprobaron todos los puntos del orden del día, con un porcentaje de votos a favor superiores al 89%, tal y como se muestra en el siguiente detalle de aprobación de los diferentes acuerdos sometidos a la Junta General de accionistas celebrada el 23 de marzo de 2022, también disponible en la web corporativa de Bankinter:

\$F GR XH U â	% En ntr co a v s. de leg aci es/ on nte pre se s	bst ció % En a en n . d leg aci Vs / e on es nte pre se s	b lan % En Vs co de leg aci / on es nte pre se s	ba ció % Ap ro n v s. de leg aci / on es nte pre se s
bac ión de les 1.- Ex Cu An 20 21 tas am en y a pro en ua	0, 00 4%	0, 17 8%	0, 00 4%	99 81 5% ,
EDF LyQ GH O(V GR GH IRU yQ ÀQ ([ LQ FL FLH WD DP HQ \ DS UR PD QR DQ UD	0, 00 3%	0, 07 3%	0, 00 9%	99 91 4% ,
bac ión de la tió n d l Co 3.- Ap jo 20 21 ro ges e nse	0, 54 6%	1, 55 8%	0, 00 6%	97 89 0% ,
4.- bac ión lica ció lta do dis bu ció n d l di vid do 20 21 Ex tri am en y a pro ap n r esu y e en	0, 31 4%	0, 02 4%	0, 00 3%	99 65 9% ,
GL ÀF OR OHV ODW OD GH O GH 0 DFL yQ tFX (VW LD LYR LFL yQ &R M DUW DWX WRV R VRF UH D FRP SRV QVH R Ad ció mi nis tra n	0, 02 1%	0, 03 5%	0, 00 5%	99 93 9% ,
GL ÀF yQ tFX OR GH ORV OHV ODW OD& yQ GH EUD 0 DFL (V RFL LYR LVL 1R PL DUW WDW XWR WRV R VV D UH VD RP P HQ nib ilid d y bie So Go Co ivo ste rat a rno rpo	0, 02 0%	0, 03 0%	0, 00 5%	99 94 4% ,
GL ÀF yQ GH ODU tFX OR GH O5H ODP GH OD- 0 DFL W WR XQW R J HQ D	0, 01 4%	0, 02 8%	0, 00 7%	99 95 1% ,
lec ció dit de l ej 7.- Re icio 20 22 nta e n a or cue s p ara e erc u	0, 06 5%	0, 01 9%	0, 00 3%	99 91 3% ,
bra de Alf tín de la y da do l. 8.1 .- N mi D. Bo -Sa Sa Na sej mi nic to utu om en on so nz o ve com o c on ero a	3, 07 2%	0, 07 7%	0, 00 2%	96 84 8% ,
lec n d llo bio de nd 8.2 .- R ció e D ª T Ma rtín -Re ti Ru jer in ien tor xte te. ee ere sa co mo co nse a e rna pe	0, 76 6%	0, 07 4%	0, 00 3%	99 15 7% ,
8.3 .- F ijac ión de l nú de sej me ro con ero s.	0, 05 0%	0, 03 7%	0, 00 3%	99 91 0% ,
bac de de liza dis nib le e lim de lo e b lec ido 9.- Ap ión ita ció n in ien to sta ro un a r ese rva ca p po n c um p en la L de l Im bre da des So cie est ey pu o s o	0, 01 3%	0, 02 0%	0, 00 3%	99 96 4% ,
10 bac ión de la de los la A lta ció .1. - A ion jer eje ivo Di tre cut pro en ga acc es a co nse os s, y a rec n c om o de la rib b le dev da uci ón ria 20 21 rte ret pa va en ga en	0, 46 9%	0, 07 9%	0, 00 4%	99 44 8% ,
l m áxi d rib ón b le de det do lea do ida des 10 .2. - N ive uci ria ina ctiv ret mo e va erm s e mp s c uya s a IHV OHV GH ÀF OSH À O GH GH ODH GD G LRQ WLH QLQ FL QFL LJ QL DWL ULH QWL SUR D QH DV YD HQ H U VJ R	4, 92 6%	0, 05 2%	0, 00 6%	95 01 6% ,
leg de la fac lta d de de los rdo 11 .- D aci ón eje ión e u cuc ac ue s.	0, 01 8%	0, 02 4%	0, 00 5%	99 95 3% ,
for l so bre de los 12 .- In ión jer me an ua re mu ne rac co nse os.	10 46 0% ,	0, 02 9%	0, 00 3%	89 50 8% ,

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D ura ció n d elma n d a t o

4años

P orc e n t aje d e c o n s ejero s independient es

54.5%

P orc e n t aje d e mujeres(*)

(*) Una de ellas en calidad de Consejera Delegada y primera ejecutiva de la sociedad desde 2010.

5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ

El régimen interno y el funcionamiento del Consejo de Administración y de sus Comisiones, los derechos y los deberes de los Consejeros, las normas de conducta en el mercado de valores exigibles a los mismos, y las medidas concretas tendentes a garantizar la mejor administración de la Sociedad, se regulan, de acuerdo con la Ley y los Estatutos, en un Reglamento del Consejo de Administración, cuya aprobación y PRGLÀFDFLyQUHTXLHUHDFXHUGRGHO&RQVHMRDSUREDGRSRUODVGRVWHUFHUDVSDUWHVGH sus miembros.

Con posterioridad a la celebración de la última Junta General de accionistas, el 23 de marzo de 2022, el Consejo de Administración en sus sesiones de 18 de mayo y 22 GHMXQLRGHKDDSUREDGRODVVLJXLHQWHVPRGLÀFDFLRQHVHQVX5HJODPHQWRFRQ HOREMHWRGHDOLQHDUORFRQODVPRGLÀFDFLRQHVGHORV(VWDWXWRVVRFLDOHVDSUREDGDVSRU dicha Junta General:

• % Eliminar las referencias a la posibilidad de que el nombramiento como miembro del Consejo recaiga en personas jurídicas.
• % 0RGLÀFDUODGHQRPLQDFLyQGHOD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV6RVWHQLELOLGDG\*R- ELHUQR&RUSRUDWLYRSRU&RPLVLyQGH6RVWHQLELOLGDG\1RPEUDPLHQWRVVLQPRGLÀFD- ción de sus funciones.

7RGDVHVWDVPRGLÀFDFLRQHVKDQVLGR\DREMHWRGHLQVFULSFLyQHQHO5HJLVWUR0HUFDQWLO de Madrid.

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&RPSRVLFLyQGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ

El Consejo de Administración a fecha de aprobación de este informe, sin que exista variación respecto a 31 de diciembre de 2022, tiene la siguiente composición:

A continuación, se muestra el detalle de las fechas de nombramiento inicial y última renovación de cada miembro del Consejo de Administración, todos ellos nombrados o reelegidos previo informe favorable de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, así como las comisiones del Consejo de las que forman parte a fecha de aprobación del presente Informe:

CON SEJ O D E CIÓ ADM INIS TRA N	j de Co ns e o dm in is i ón A tr ac		VLG 3UH	MHF XWLY HQW HQ RH	R
CCIÓ ALT A D IRE N			Ped	Gu ro err ero
OPE RAC ION ES VIN CUL ADA S E INT RAG RUP O		9LF HVL HSU Alf on so Sa	GHQ HMH LYR WH FXW tín de Bo -Sa nz ola utu		&RQ VHM 'H OHJ DGD HUD lor M. Do Da es nca usa
SIS AS TEM DE TIÓ CON TRO GES L Y N DE RIE SGO S		Ma lino rce Sa	Bo tín -Sa de nz ola utu		Fer nd o M na asa veu
SIS TEM A D E CO NTR OL ÓN DE LA INF ORM ACI FIN AN CIE RA		M. Te	ulid a P res o	Te	ín- illo a M Ret art ort res
CIÓ OTR A IN FOR MA N AD ICIO NAL		M. Lui	rdá Jo sa		Álv aro Álv lon z-A are so
		Fer na	nd o F cés ran		Cri sti na Ga rcía ri -Pe
		DUL D 6HF UHW 9LF WDU HVH FUH	VHM QR FRQ HUD LD VHM QR FRQ HUD	lor lvo G ia Ca ía Ca lvo Lu c
		ejec	dom utiv inica o	l inde dien pen	Otro te tern s ex os

Cons ejero	Cate goría Carg o		Prim er bram iento nom	Últim a reele cción	Com ision es
D. Pe dro G ero G uerr uerr ero	Otro exte rno	Pres ident e	13/0 4/20 00	21/0 4/20 21
lfons tín-S anz d e Sa la y N aved D. A o Bo utuo a	Ejecu tivo	resid Vicep ente ejecu tivo	23/0 3/20 22	23/0 3/20 22
aría Dolo reviñ Dª. M res D usa T anca o	Ejecu tivo	Cons ejera Dele gada	21/1 0/20 10	21/0 3/20 19
do M D. Fe eu H rnan asav erre ro	l Dom inica	Cons ejero	14/0 9/20 05	21/0 4/20 21
lino nz de tuol aved D. M Botí n-Sa Sau a y N arce a	l Dom inica	Cons ejero	21/0 4/20 05	21/0 4/20 21
Dª. T rtín- rtillo Rub io a Ma Reto eres	Inde pend iente	Cons ejera	07/1 1/20 17	23/0 3/20 22
Dª. M aría Tere sa P ulido Men doza	Inde pend iente	Cons ejera	23/0 7/20 14	21/0 3/20 19
D. Á Álva lvaro rez-A lons o Pla za	Inde pend iente	Cons ejero	21/0 3/20 19	21/0 3/20 19
Dª. M aría Luisa Jord á Ca stro	Inde pend iente	Cons ejera	21/0 3/20 19	21/0 3/20 19
D. Fe do Jo sé F és Po rnan ranc ns	Inde pend iente	Cons ejero	19/0 3/20 20	19/0 3/20 20
i Álv Dª. C risti na G arcía -Per arez	Inde pend iente	Cons ejera	21/0 4/20 21	21/0 4/20 21

Comisión Ejecutiva Comisión de Auditoría Comisión de Riesgos y Cumplimiento Comisión de RetribucionesComisión de Sostenibilidad y Nombramientos

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Durante el ejercicio 2022, no se han producido ceses, ya sea por dimisión o por DFXHUGRGHOD-XQWDJHQHUDOQLVHKDQSURGXFLGRYDULDFLRQHVHQODFDOLÀFDFLyQGHORV consejeros con mandato vigente.

En cuanto a las renovaciones, como ya ha quedado señalado anteriormente, en 2022 se produjo el vencimiento del mandato de CARTIVAL, S.A como consejero dominical de Bankinter. CARTIVAL, S.A ostentaba, además, la condición de Vicepresidente ejecutivo del Consejo de Administración de Bankinter, S.A.

(QDSOLFDFLyQGHORSUHYLVWRHQOD/H\GHGHDEULOSRUODTXHVHPRGLÀFD el Texto refundido de la Ley de Sociedades de Capital ("LSC"), al vencimiento del mandato, CARTIVAL, S.A. fue sustituido, por acuerdo de la Junta General celebrada el 23 de marzo de 2022 por D. Alfonso Botín-Sanz de Sautuola y Naveda, como nuevo Consejero dominical. El Sr. Botin-Sanz de Sautuola y Naveda, quien ejercía hasta esa fecha la representación de CARTIVAL en el Consejo de Administración de Bankinter S.A, fue designado, en la misma fecha, Vicepresidente ejecutivo por acuerdo del Consejo de Administración de Bankinter.

Además, la Junta General de accionistas de 2022 también aprobó la reelección de Dª. Teresa Martín-Retortillo Rubio, como consejera externa independiente, a propuesta de Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, de conformidad con el artículo 529 decies de la Ley de Sociedades de Capital y el Reglamento del Consejo de Bankinter. Por último, en relación con el Consejo de Administración, la Junta de DFFLRQLVWDV HQ HVDPLVPD IHFKD DSUREy VHJXLU ÀMDQGR HO Q~PHUR GHPLHPEURV GHO Consejo de Administración en 11 vocales, dentro de los límites estatutarios (entre 5 y 15 consejeros).

No se han nombrado consejeros dominicales a instancia de accionistas cuya participación accionarial sea inferior al 3%, ni se han recibido peticiones formales de presencia en el Consejo procedentes de accionistas cuya participación accionarial sea igual o superior a la de otros a cuya instancia se hubieran designado consejeros dominicales.

La composición del Consejo de Administración es equilibrada entre consejeros ejecutivos y externos, siendo estos últimos, en su mayoría, independientes. La FDWHJRUtD GH FDGD XQR GH ORV FRQVHMHURV KD VLGR YHULÀFDGD SRU OD &RPLVLyQ GH Sostenibilidad y Nombramientos. Se muestran a continuación las ratios por categoría de consejero en el seno del Consejo:

Distribución por categoría de consejero. Consejo de Administración

El Reglamento del Consejo no establece un mandato limitado para los consejeros independientes distinto al establecido en la normativa (12 años). A cierre del año 2022, la duración media del mandato de los consejeros externos independientes es de 4,1 años.

1LQJXQRGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRFDOLÀFDGRFRPRH[WHUQRLQGHSHQGLHQWHSHUFLEH GH%DQNLQWHURVXJUXSRFDQWLGDGREHQHÀFLRDOJXQRSRUXQFRQFHSWRGLVWLQWRGHOD remuneración de consejero, o mantiene o ha mantenido, durante el último ejercicio, una relación de negocios con la sociedad o con cualquier sociedad de su grupo, ya sea HQQRPEUHSURSLRRFRPRDFFLRQLVWDVLJQLÀFDWLYRFRQVHMHURRDOWRGLUHFWLYRGHXQD entidad que mantenga o hubiera mantenido dicha relación.

%&DUJRVHQHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHU

Se describen los diferentes cargos en el Consejo de Administración y quienes los ejercen actualmente:

Presidente

del Consejo

(no ejecutivo)

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Según el artículo 26 de los Estatutos Sociales y el artículo 27 del Reglamento del Consejo, el Consejo de Administración, previo informe favorable de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, designará de entre sus miembros a un Presidente.

'3HGUR*XHUUHUR*XHUUHUR fue nombrado Presidente del Consejo de Administración de Bankinter el 19 de abril de 2007, con la categoría de ejecutivo. Desde el 1 de enero de 2013, D. Pedro Guerrero Guerrero dejó de ser ejecutivo siendo Bankinter el primer banco en separar las funciones del Presidente de las funciones ejecutivas.9 9

De acuerdo con los Estatutos Sociales y el Reglamento del Consejo del Banco, el Presidente del Consejo de Administración es el máximo responsable del HÀFD]IXQFLRQDPLHQWRGHO&RQVHMR3HURDGHPiVHQ%DQNLQWHUHO3UHVLGHQWHHMHUFHODVIXQFLRQHVTXHDFRQWLQXDFLyQVHUHODFLRQDQQLQJXQDGHHOODVGH carácter ejecutivo:

‡	lar el efi fun cio mi de l jo; Ve Co to po r caz na en nse		lac ion ins tit uci ale Re
‡	sid ir el Co Co jo; nvo car y pre nse		es on s c on :
‡	Dir ig ir el Co jo de bat vel do la riq nse y sus es an po r uez	de ést a os;		ism rvi cio les org an os su pe so res na na e ‡
‡	al de ad ión el Pre sej min ist ete par ar y som r con o rac pro	de fec ha gra ma s y		int aci ale ady r al ntr tro ern on s, e e o s; y co uva
	nto tra tar asu s a ;			ref ien de las ism to orz am m as,
‡	la dis ión bre los obj eti ég ico Pro est rat mo ver cus so vos	de la ida d; ent s
‡	rel los ilit do Ma aci ón sej fac nte ne con con ero s an r			inv aci ale in cio les ter ‡ ers ore s n on s e na na ,
	el eje rcic io ést de fun cio po r os sus nes ;			cia s d alif ica ció red itic ia, tro ag en e c n c y o s,
‡	niz rdi la lua ció rió dic de l Or ga ar y coo na r eva n pe a		i ón Re ta p re se n c
	Co jo, así la de l ime nse com o, en su cas o, pr r	d ic i ón En su co n	ins i io l t tu c na	clie eed ale iera cio nte ot ‡ s, p rov ore s o cu squ ros so s
	de la ied ad eje ivo cut soc ;	de de de l Pr i nt es e	be f ic io en ne	iale com erc s;
‡	Ac ord isa los de liza ció act ar rev r pro gra ma s ua n y	j Co ns e o	de la i da d t en
	de oci mi cad nd las sej tos con en par a a con ero cua o ,
	lo circ cia jen tan uns s aco nse	i F	d l
	n c o n e s e u
	i d j i P t t r e s e n e n o e e c o u v
‡	Pre sid ir el Co mit é de So nib ilid ad así ste ,
	rdi isa com o pro pon er, coo nar y sup erv r sus		lac i ón En
	ivid ade así info act s; com o rm ar	ia de En te m a r	re co n la iv i de
	iód al Con vés de ica sej nte tra per me o a su	i b i l i da d So te s n	is ón D
	de ibil ida d Com isió Sos ten n y		d ito ía int Au r er na	Pro r lo bje tiv la r ció n d el po ne s o os em un era ‡ y
	No mb ien del uim ien liza do tos to ram seg rea ,			Dir de dit orí Au a In ect ter or na par a s u
	dic ho ité de la de Com ia est rat por eg			oba ció la C isió n d e A udi ía; tor apr n p or om
	ibil ida d inc ipa les ten nce sos y sus pr ava s.
			aliz el s uim Re ‡ ar eg	ien ord ina rio de las tiv ida de s d e la Di vis ión sin to ac
‡	Ga la rdi ció la ivid ad de la nd aci tiza Fu act ran r coo na n	ón la ció Inn pa ra ova n	de la ju icio per com	clu a d e la de dit a d el cia siv Co mis ión Au orí ten pe ex
las dis áre del dié ndo le la det ció de los tin Ba ina tas con as nco cor res pon erm n ,			Con sej o d e la élla de de dir ect ent qu e a qu pen am e.
	obj etiv la lua ció del Dir de la mis ect os y eva n or	ien do ma pro pon su
	ión al Pat ato rem une rac ron ,

Reunión Bankinter – DESII DGS Banco de España

Actualización y Posición Económica Financiera

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9

9

Consejeros ejecutivos

9Vicepresidente ejecutivo 9Consejera Delegada

Los artículos 26 y 27 de los Estatutos sociales y los artículos 29 y 30 del Reglamento del Consejo desarrollan los cargos de consejeros ejecutivos. El Reglamento del Consejo prevé la delegación permanente de facultades a los consejeros ejecutivos. 9 9

Actualmente, existen en el Consejo de Administración los siguientes cargos ejecutivos:

lfon ín-S D. A Bot so anz de Sau la y Na ved tuo a	ría Dol Dª. Ma ore s Dan sa T iño cau rev
de V ice i nt p res e	Co j ns e era
j ivo ut e ec	leg da De a
ide l Pres a Co misi ón Ejec utiva ƒ Tien e fun cion es d irect nte ƒ ame relac iona das la ge stión de los con de la dad, de i és riesg enti tipo nter os (cart ). era A LCO rroll o de Desa ocio ativo ƒ neg y co rpor , ia. estr ateg Ban ca d e Inv ersió ƒ n.	Resp ble d e la ión ordi naria del gest onsa cio ejer las máx imas func ione nego ce s y ncia les ejec utiva de la Soc ieda d. gere y s

Se describe tanto los rasgos generales de los contratos que vinculan al Presidente no ejecutivo y los consejeros ejecutivos con la sociedad, así como la separación de poderes existente, entre estos:

Consejero coordinador

Previsto solo cuando el Presidente sea ejecutivo

Los Estatutos sociales de Bankinter y el Reglamento del Consejo (artículo 31) contemplan la posibilidad de nombrar a un consejero coordinador, circunstancia que se producirá cuando el Presidente del Consejo de Administración sea ejecutivo. En la situación actual, el Consejo de Administración no ha tenido que nombrar de entre sus independientes ningún consejero coordinador.

Secretario del Consejo (no consejero)

El artículo 32 del Reglamento del Consejo establece que las funciones de Secretario del Consejo de Administración serán ejercidas por la persona que así decida el Consejo, que podrá no ser consejero.

En garantía de la independencia, imparcialidad y profesionalidad de su cargo:

• % El Secretario del Consejo dependerá exclusivamente, en su calidad de tal, del Consejo de Administración y de su Presidente.
• % El nombramiento y cese del Secretario del Consejo requerirá informe previo de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos y deberá ser aprobado por el pleno del Consejo de Administración.

nacionales e internacionales y, en particular, las contenidas en el Código de buen gobierno de las sociedades cotizadas, que fueran aplicables a la sociedad. informaciónrelevanteparaelejerciciodesufunciónconla

x Asistir al Presidente para que los consejeros reciban la antelación suficiente y en el formato adecuado.

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%

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'LYHUVLGDGGHQWURGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ

'LYHUVLGDGGHFRQRFLPLHQWRV\H[SHULHQFLD

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3HUÀOHVGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ

A continuación, se proporciona información sobre los conocimientos y experiencia / habilidades y competencias y otra información de interés de cada uno de los miembros del Consejo de Administración, según la composición del Consejo de Administración a la fecha de aprobación de este Informe, que no ha variado respecto a la composición a 31 de diciembre de 2022:

&RQVHMHURVHMHFXWLYRV

%

ide ej tiv nte res ecu o
la
Eje ivo cut añ Esp o

Educación: Graduado Magna Cum Laude en Economía (Major) y Civilizaciones Clásicas (Minor) por la Universidad de Boston.

Experiencia: Trabajó en Salomon Brothers, hasta 1995, en el departamento de Corporate Finance y M&A. Desde 1995 ejerció diversas funciones en Bankinter, como la de Director de Empresas en la División de Riesgos, Director de cuenta de Banca GH(PSUHVDV\ IXH'LUHFWRU*HQHUDOGHODÀOLDOGH&DSLWDO5LHVJRGH%DQNLQWHU\$Vt mismo, es socio fundador de Aleph Capital SGECR, S.A. Fue Consejero de Bankinter a título personal desde 2002 a 2005 y desde 2005 a 2022, ha sido representante persona física del consejero CARTIVAL, S.A. en Bankinter desempeñando el cargo de Vicepresidente ejecutivo del Consejo en representación de dicho consejero persona jurídica. Actualmente, es consejero persona física y Vicepresidente ejecutivo de Bankinter, S.A. y Presidente de su Comisión Ejecutiva y desempeña funciones relacionadas con la gestión de riesgos, tipo de interés (cartera ALCO), desarrollo de negocio y corporativo, estrategia y Banca de Inversión.

\$GHPiVGHVGHÀQDOHVGHSUHVLGHHO&RQVHMRGHODÀOLDO%DQNLQWHU,QYHVWPHQW SAU.

Desde 2005, es Presidente del Consejo de Línea Directa Aseguradora, con funciones ejecutivas hasta la segregación de esta sociedad del Grupo en 2021 (momento en el que cesa en el ejercicio de las funciones ejecutivas), aseguradora líder en comercialización a distancia y en digitalización en el mercado de seguros, habiendo impulsado el crecimiento de esta compañía, tanto en cuanto su crecimiento interno como en cuanto a su cuota de mercado.

OTROS CARGOS ACTUALES:

Cargos en sociedades que no forman parte del Grupo Bankinter:

mb de la cie da d No re so	Ca rg o	¿T ien fun cio e ne s ? ej tiv ecu as	bu do ¿R i i ? etr
(ac CA RT IVA L, S.A cio nis ta VLJ QL ÀF DWL GH %D NLQ WHU YR Q	Co jer nse o leg do De a	Si	Si
Ot cie da des de l ras so l de Gru trim ia po pa on CA RT IVA L	Ad mi nis do tra r ún ico	Si	No
Lín Dir ect ea a do . de As S.A eg ura ra, Se Re gu ros y ase gu ros	si de Pre nte do l mi nic a	No	Si
da ció íne Fun n L a D ire cta	de Pre si nte	No	No

Cargos en otras sociedades que forman parte del Grupo Bankinter:

mb de No re	la cie da d so	Ca rg o		fun ¿T ien cio e ne s ? ej tiv ecu as	bu do ? ¿R i i etr
nki Ba nte r SA U	Inv est nt, me	de Pre si nte Co jo nse	de l	No	No

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Dª. arí lor evi ño M a D Da Tr o es nca usa
Ca l Co j Co j De leg da rg o e n e nse o: nse era a
Cat orí de j eg a co nse ero :	Eje iva cut
Na cio lid d: na a	Esp añ la o

Educación: Licenciada en Derecho por el Colegio Universitario San Pablo CEU. Ha cursado un AMP (Advance Management Programme) por la Escuela de Negocios INSEAD (Fontainebleau) y diversos Programas de Dirección en la Harvard Business School.

Experiencia:7RGDVXFDUUHUDSURIHVLRQDOVHKDGHVDUUROODGRHQHOVHFWRUÀQDQFLHURprimero en Banco Exterior y posteriormente en Bankinter.

Cuando en el año 1994 se crea Línea Directa Aseguradora, es nombrada Secretaria General y del Consejo hasta el año 2008, en que pasa a ocupar el cargo de Consejera Delegada en dicha compañía.

Tras su nombramiento en 2010 como Consejera Delegada de Bankinter continuó en el Consejo de Administración de Línea Directa Aseguradora, hasta su salida a bolsa en 2021.

'HVGHKDVWDKDVLGRFRQVHMHUDH[WHUQDLQGHSHQGLHQWHGHODÀUPDEULWiQLFD(685(una de las principales aseguradoras de Reino Unido.

Desde junio de 2021, es consejera independiente en Acciona S.A. y miembro de su Comisión de Auditoría y Sostenibilidad.

OTROS CARGOS ACTUALES:

Cargos en sociedades que no forman parte del Grupo Bankinter:

mb de la No re cie da d so	Ca rg o	¿T ien fun cio e ne s ej tiv ? ecu as	¿R i bu i do ? etr
AC CIO NA S.A ,	Co jer a E xte nse rna Ind die bro mi nte ep en y em de la C isió n d e A dit orí om u a nib ilid d So ste a y	No	Si

Cargos en sociedades que forman parte del Grupo Bankinter:

mb de la cie da d No re so	Ca rg o	¿T ien e fun cio ne s ej tiv ? ecu as	¿R i bu i do ? etr
kint er C EFC Ban er F ina ons um nce ,	de de l Pre si nta Co jo nse	No	No
O B S.A EV an co,	de de l Pre si nta Co jo nse	No	No
nki lo ba l Se Ba r G rvi S.A nte ces ,	de de l Pre si nta Co jo nse	No	No
rd, C Av DA tca an	de de l Pre si nta Co jo nse	No	No
nki Ba r In SA U nte tm t, ves en	Co jer nse a do l mi nic a	No	No
da ció la ón Fun In aci n p ara nov de nki Ba nte r	Pat ron a	No	No

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&RQVHMHURVH[WHUQRV

D. Pe dro Gu Gu err ero err ero
Ca l Co j rg o e n e nse o:	Pre si de ej tiv nte no ecu o
de Cat orí j eg a co nse ero :	1 "Ot jer os" ext ros co nse os ern
lid d: Na cio na a	la Esp añ o

Educación Licenciado en Derecho por la Universidad Complutense de Madrid.

Experiencia: Es Abogado del Estado, Agente de Cambio y Bolsa y Notario de Madrid (Excedente). Fue Presidente de la Sociedad Rectora de la Bolsa de Madrid y de la Sociedad de Bolsas. Socio Fundador y Vicepresidente de A.B. Asesores Bursátiles, S.A. y Presidente de A.B. Asesores Gestión y A.B. Asesores Red, compañía pionera en canalizar inversión extranjera en el mercado de valores español. Fue Managing Director de Banca Privada de España, Italia, Portugal y Grecia en Morgan Stanley.

Es Presidente del Consejo de Administración de Bankinter desde abril de 2007, habiendo ejercido funciones ejecutivas hasta 2010, y preside el Comité de Sostenibilidad de la Entidad.

Desde 2005 a 2017, fue Consejero de PROSEGUR, S.A. y ha sido, hasta su salida a bolsa en 2021, consejero de Línea Directa Aseguradora.

Desde 2017, es Vicepresidente de Prosegur Cash, S.A. y miembro de su Comisión de Sostenibilidad, Gobierno Corporativo, Nombramientos y Retribuciones.

OTROS CARGOS ACTUALES:

Cargos en sociedades que no forman parte del Grupo Bankinter:

mb de la No re da d cie so	Ca rg o	¿T ien fun cio e ne s ? ej tiv ecu as	bu do ¿R i i ? etr
h, Pro Cas S.A seg ur	ide Vic nte ep res y mi bro de Co mis ión em su de nib ilid d, So ste a Go bie Co ivo rat rno rpo , mb No ien tos ram y rib Ret uci on es	No	Si
ión Co rpo rac Vil lan S.A uev a,	Ad do lida mi nis rio tra r so	Si	No
da Fun ció n L íne a Dir ect a	Pat ron o	No	No
da ció lta d Fun n L ea 20 01	Pat ron o	No	No

Cargos en sociedades que forman parte del Grupo Bankinter:

mb de la No re cie da d so	Ca rg o	¿T ien fun cio e ne s ? ej tiv ecu as	¿R i bu i do ? etr
da n d la Fun ció e ció kin Inn n B ter ova an	Pat ron o	No	No
da ció n C 00 do Fun re1	Pat ron o	No	No

¹ /DGHÀQLFLyQYLQFXODQWHGHFRQVHMHURLQGHSHQGLHQWHTXHHVWDEOHFHOD/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDOVHxDODFRPRXQDGHODV circunstancias que hacen que un consejero no pueda tener esta consideración el haber sido empleado o consejero ejecutivo de la sociedad o de su Grupo salvo que hayan transcurrido 3 o 5 años respectivamente desde el cese de la relación. D. Pedro Guerrero Guerrero ha sido Presidente ejecutivo de Bankinter hasta el 31 de diciembre de 2012, momento en el cual dejó de desempeñar sus funciones ejecutivas.

El 31 de diciembre de 2018 habría transcurrido el plazo de 5 años desde que dejó de ejercer sus facultades ejecutivas, pero D. Pedro Guerrero fue nombrado consejero de Bankinter el 13 de abril del año 2000, por lo que llevaría más de 12 años de forma FRQWLQXDGDVLHQGRFRQVHMHURGH%DQNLQWHU/D/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDOHVWDEOHFHTXHQRSRGUiQVHUFDOLÀFDGRVFRPRLQGH- pendientes aquellos miembros del consejo que hayan sido consejeros durante un período continuado superior a 12 años. Por ello se considera a D. Pedro Guerrero Guerrero dentro de la categoría de "Otros consejeros externos".

MEJ ORA S EN MA TER IA DE G OBI ERN O COR POR ATI VO

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lin otí n-S z d e S la y da D. Ma o B Na tuo rce an au ve
Cat orí de j eg a co nse ero :	mi nic l Ext Do ern o a
lid d: Na cio na a	Esp añ la o
Ed ció du do Gra Arq uit Na ect uca n: a en ura ( ). So ha Ing lat 19 94 ut ton mp err a ,	l y de r la da d de Dis eñ Yat Un ive rsi va o es po

Experiencia: Realiza el diseño de embarcaciones deportivas en la empresa de su control Astilleros Mouro, S.L. Ha sido representante del Consejero CARTIVAL, S.A. en el Consejo de Administración de Bankinter durante los años 1997 a 2005. Desde 2005, es miembro del Consejo de Bankinter, con carácter dominical, formando parte de su Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos.

En 2022, fue nombrado Consejero Delegado de CARTIVAL, S.A., accionista VLJQLÀFDWLYRGH%DQNLQWHU

OTROS CARGOS ACTUALES:

Cargos en sociedades que no forman parte del Grupo Bankinter:

-

mb de la No re cie da d so	Ca rg o	¿T ien fun cio e ne s ej tiv ? ecu as	¿R i bu i do ? etr
CA RT IVA L, S.A (ac cio nis ta ÀF GH VLJ QL DWL YR nki ) Ba nte r	leg do Co jer o D nse e a	Si	Si
tín Bo Pa S.L rtn ers ,	Ad do r ú mi nis nic tra o	Si	No
da de for de l G kin Ca cie o B art ter rg os en so s q ue ma n p e rup an :
mb de la No re	Ca rg o	fun ¿T ien cio e ne s	bu do ¿R i i etr

-

-

-

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nd arí D. Fe o M a M u H rna asa ve err ero
Cat orí de j eg a co nse ero :	l Ext Do mi nic ern o a
Na cio lid d: na a	Esp añ la o

Educación: Licenciado en Derecho por la Universidad de Navarra

Experiencia: Se incorporó al Grupo Masaveu en 1993 donde ha desempeñado diversas funciones, ocupando actualmente la Presidencia de tal Grupo, que opera HQ GLYHUVRV VHFWRUHV GH OD DFWLYLGDG FRPR HO HQHUJpWLFR ÀQDQFLHUR LQGXVWULDO cementero e inmobiliario, entre otros. Ejerce la Presidencia Ejecutiva de Corporación Masaveu, S.A. y, dentro del Grupo, es el Presidente de Cementos Tudela Veguin, S.A., Oppidum Capital, S.L. y de las sociedades americanas Masaveu Real Estate US Delaware LLC, Oppidum Renewables USA Inc. y Oppidum Green Energy USA LLC, entre otras. Consejero en American Cement Advisors Inc., EGEO Internacional y EGEO SGPS. Administrador Mancomunado de Flicka Forestal, S.L. Es miembro del Consejo General y de Supervisión de EDP, S.A. y Miembro de la Comisión de Gobierno Corporativo y Sostenibilidad y Consejero de EDP España, S.A. Es Consejero dominical de Línea Directa Aseguradora, S.A. de Seguros y Reaseguros. También es Presidente de la Fundación María Cristina Masaveu Peterson y de la Fundación San Ignacio de Loyola. Es Patrono y miembro de la Comisión Delegada y de la Comisión de Patrimonio de la Fundación Princesa de Asturias. Patrono de la Fundación ProRAE. Patrono Internacional de la Asociación Amigos del Museo del Prado. Miembro del International Council del Metropolitan Museum of Art de Nueva York.

OTROS CARGOS ACTUALES:

Cargos en sociedades que no forman parte del Grupo Bankinter:

mb de la No re cie da d so	Ca rg o	¿T ien fun cio e ne s ej tiv ? ecu as	¿R i bu i do ? etr
Co ión rpo rac *) ( Ma S.A sav eu , (ac cio nis ta ÀF GH VLJ QL DWL YRV nki ) Ba nte r	de Pre si nte	Si	Si
da ció arí Fun n M a Cri sti Ma na sav eu Pet ers on	si de Pre nte	No	No
da ció n S Fun an de la Ign aci Loy o o	de Pre si nte	No	No
Flic ka l, For S.L est a **) (	Ad do mi nis tra r do ma nco mu na	Si	Si

OTROS CARGOS ACTUALES:

Cargos en sociedades que no forman parte del Grupo Bankinter:

No mb de la re da d cie so	Ca rg o	fun ¿T ien cio e ne s ej tiv ? ecu as	bu do ? ¿R i i etr
Ce Am eri nt can me	Co jer nse o	No	No
Ad vis Inc ors ,	Co jer nse o
l EG EO In ion ter nat a	Co jer nse o
EG EO SG PS
ED P, S.A	bro de l CG mi S em ( l de Co jo Ge nse ne ra ) Su rvis ión Co jer pe nse o y bro de la ión Mi Co mis em de Go bie Co ivo rat rno rpo nib ilid d So ste y a	No	Si
ED P E ña S.A spa ,	Co jer nse o	No	Sí
Lín Dir ect ea a do S.A As eg ura ra,	do l Co jer mi nic nse o a	No	Sí

(*) Don Fernando Masaveu ostenta el cargo de Presidente del Consejo de Administración / Miembro del Órgano de Administración en varias sociedades del Grupo encabezado por Corporación Masaveu, S.A.

(**) Don Fernando Masaveu ostenta el cargo de Presidente / Miembro del Órgano de Administración en sociedades controladas por Flicka Forestal, S.L.

Cargos en sociedades que forman parte del Grupo Bankinter:

No mb de la re da d cie so	Ca rg o	fun ¿T ien cio e ne s ej tiv ? ecu as	bu do ? ¿R i i etr
-	-	-	-

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arí lid do Dª. M a T Pu o M ere sa en za
orí de j Cat eg a co nse ero :	de nd Ext a in ien te ern pe
cio lid d: añ Na No eri a / Esp rte na a am can o

Educación: Licenciada en Economía por Columbia University y MBA por MIT- Sloan School of Management.

Experiencia: Cuenta con más de veinticinco años de experiencia profesional en consultoría estratégica (McKinsey & Co), en banca privada y corporativa (Citi y Deutsche Bank) e Infraestructuras (Ferrovial). En estas compañías, ha trabajado principalmente en proyectos de estrategia, desarrollo de negocio y de transformación. Es Directora General de Estrategia en Ferrovial y miembro del Comité de Dirección de Ferrovial.

OTROS CARGOS ACTUALES:

Cargos en sociedades que no forman parte del Grupo Bankinter:

mb de la No re da d cie so	Ca rg o	¿T ien fun cio e ne s ? ej tiv ecu as	bu do ¿R i i ? etr
FE RR OV IAL S.A ,	bro de l Co é de Mi mit em Dir ión ecc	Si	Si

Cargos en sociedades que forman parte del Grupo Bankinter:

mb de la No re cie da d so	Ca rg o	¿T ien fun cio e ne s ej tiv ? ecu as	¿R i bu i do ? etr
-	-	-	-

ín- ti llo bio Dª. Te a M Re Ru art tor res
Cat orí de j eg a co nse ero :	de nd Ext a in ien te ern pe
cio lid d: Na na a	añ la Esp o

Educación: Licenciada de Administración de Empresas con la doble especialidad de Auditoría y Finanzas por el Colegio Universitario de Estudios Financieros, CUNEF, adscrito a la Universidad Complutense de Madrid. MBA por Harvard Business School (1995)

Experiencia: Desde septiembre 2016, Presidenta Ejecutiva de IE Exponential Learning, que incluye entre otros, el área de Executive Education del IE. Anteriormente había sido Vicepresidente Senior de Estrategia y Desarrollo de Negocio a nivel global para McGraw Hill Education desde EEUU. Previamente había sido socia de la consultora estratégica Bain & Company, compañía en la que, durante 19 años, desempeñó distintas funciones de responsabilidad tanto en España como en EEUU, con un foco especial en la práctica de asesoramiento a inversores (capital riesgo y M&A). 7DPELpQWUDEDMyHQ*ROGPDQ6DFKV&RUSRUDWH)LQDQFHGHVGH/RQGUHV7LHQHXQSHUÀO marcadamente internacional, dada su trayectoria profesional pasada y actual

OTROS CARGOS ACTUALES: Cargos en sociedades que no forman parte del Grupo Bankinter:

la so mb de No re da d cie	Ca rg o	¿T ien fun cio e ne s ? ej tiv ecu as	bu do ¿R i i ? etr
l IE E tia xp on en Lea rni ng	de Pre si eje iva nta cut	Sí	Si

Cargos en sociedades que forman parte del Grupo Bankinter:

mb de la No re cie da d so	Ca rg o	fun ¿T ien cio e ne s ej tiv ? ecu as	bu do ? ¿R i i etr
O B S.A EV an co,	Co jer xte nse a e rna ind die nte ep en	NO	Si

0	0

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mb de la No re	Ca rg o	¿T ien fun cio e ne s	bu do ¿R i i ? etr
da de Ca cie rg os en so s q	fo de rte ue no rm an pa	l G kin o B ter rup an :
O OS CA RG OS AC TR	ES TU AL :
rie nci Ex a: D est pe de ñía com pa s c om bi liar ); inm io HE o Co ); jo Eu nse rop JO HN LA ING IN VE de ión inv ers , co mo vin la do du te cu ran bu icio com o s erv s OWLH 'X WH UDQ H PS ODF xtD LQW RP SD UR EL pQ IXQ GD GR WDP de de Ba in nca ve dio les ha vis au ua , des ñó l pu em pe e l B AN Q IN DO UE a ido LEY S.A . H a s , ) p CH EV RO N I nc ara Ext liza ció ern a n, e	eri ten aca su ex sa exp (ac o F OC SA lm tua en ÑA INE KE N ES PA C y ías ista Eu Au top s, rov y ). bié ST ME NT S Tam de Pr esi Es nte en má de 15 añ s os, co les rsá ti in cio ter na na IXH &R GL WRU RH QT XH UHF GXM ODV LP R SU HUD VR SH GH ÀUP ,%( 50 (5 U DH rsió de l-d ita n y ca p bie nd do a C o a ses ora de ide Vic est nte o ep res SU fue iem bro EZ ; m lto de Co r-A nsu ses or oci Esp su s n eg os en jer cie nd l ca de o e rgo	di fer cia jos tes en en en co nse ), (co FCC FIL O añ ía c te mp ÁG (co EL UIL A erv eza s de l S l (co ista s o mo co nse lia nta n c ue co n u na am p exp de ña ME RR ILL LY NC H, pa bi lida des di n r esp on sa en les Co e F ina rat rpo nce y , GH ODR ÀF GUL G GH LQD 0D HQ GH IXW ÀQ LRQ FLH UDF HV XUR V DQ OL]D GD ODU OL]D FLD VSH HQ HD llo, n é nfa sis esa rro co en e da AN AL +, ntr pa ra s u e a en de l Co de jo BA NC AP nse de l C sej de dm inis tra on o a (em ler TE XA CO tro pre sa pe añ fu nd ó A En 20 01 VA a. Pr esi de ha 20 15 nte sta	de dm ció inis tra a n oti da l se cto za en e r ide d nte mo p res e do l d jer mi nic o a e eri cia Ba en en nca l q Ba est nco a ue uvo sti s á les nta s, t rea a As M set t. an ag em en 72 1 &2 () + 87 (V xD )X URV HQ SD H yQ GH FL FLR RS HUD QHV l se r d oci cto e n eg os l m do l; añ e erc a esp o has ITA L, ta nta su ve ÓN ció n d e B AR D E ho fus da ion a a en y de NZ A S .A S icio erv s
Ed ció Th uca n: e ive rsit ari pre un os da d C Un ive rsi om p	C ho Sc ho l, ate o ( h ho l Hig Sc Gra o lut en se	llin for d, Co icu Wa ect g nn du ). lta d de Fac Cie ate u	US dio A. Est t, u s nci Eco nó mi as cas ,
lid d: Na cio na a		la Esp añ o
			de nd ien te pe

Cargos en sociedades que forman parte del Grupo Bankinter:

mb de la No re cie da d so	Ca rg o	¿T ien fun cio e ne s ? ej tiv ecu as	¿R i bu i do ? etr
-	-	-	-

arí uis dá Dª. M a L a J Ca str or o
Cat orí de j eg a co nse ero :	de nd Ext a in ien te ern pe
cio lid d: Na na a	añ la Esp o

Educación: Licenciada en Ciencias Empresariales; Máster en Dirección de Empresas por el Instituto de Empresa y por Centro Estudios Financieros (1985-1987) y Master en Digital Business por The Valley Business School (2016-2017). Curso de Business \$QJHOSRU'HXVWR%XVLQHVV6FKRRO0DGULG?(V0LHPEURGHO5HJLVWUR2ÀFLDOGH Auditores de Cuentas (ROAC) y Miembro del Instituto de Auditores Internos de España, es Presidente del Comité Técnico Asesor.

Experiencia: Tiene una sólida trayectoria y amplia experiencia vinculada a la actividad GHDXGLWRUtD\FRQWURO\ÀQDQFLHUDKDELHQGRGHVHPSHxDGR UHVSRQVDELOLGDGHVFRPR GLUHFWRUD ÀQDQFLHUD GLUHFWRUD GH LQYHUVLRQHV GLUHFWRUD GH DXGLWRUtD ,QWHUQD \ JRELHUQR&RUSRUDWLYR\FRQVHMHUDHQGLYHUVDVHPSUHVDVÀQDQFLHUDV\GHORVVHFWRUHV inmobiliario, consumo y telecomunicaciones y en organizaciones como la Corporación (PSUHVDULDO21&(KDELHQGRDGTXLULGRXQDDPSOLDH[SHULHQFLDHMHFXWLYDHQÀQDQ]DV y en auditoría. Su experiencia en gobierno corporativo en empresas multinacionales y cotizadas es también amplia y vinculada a auditoría, estrategia y control. También tiene experiencia en telecomunicaciones, habiendo sido consejera de JAZZTEL. Ha sido consejera del BANCO EUROPEO DE FINANZAS (100% Unicaja).

OTROS CARGOS ACTUALES: Cargos en sociedades que no forman parte del Grupo Bankinter:

mb de No re la s ie da d oc	Ca rg o	fun ¿T ien cio e ne s ej tiv ? ecu as	bu do ? ¿R i i etr
rlin Me Pro rtie pe s So i, S.A cim	Co jer in de nd ien xte te nse a e rna pe ( bié bro de la iem Co mis ión tam n e s m de dit orí de de la Au Pr esi nte a y Co mis ión de No mb ien tos ram y rib ) Ret uci on es	No	Si
Gru po Bim bo	de nd Co jer in ien xte te nse a e rna pe ( bié iem bro de la Co mis ión tam n e s m de dit de la de Au orí Co mis ión a y lua ció ) Eva No mi cio n y na nes	No	Si
Ora e Esp ng añ a	Co jer in de nd ien xte te nse a e rna pe ( bié bro de la iem Co mis ión tam n e s m de dit orí ) Au a	No	Si

Cargos en sociedades que forman parte del Grupo Bankinter:

No mb de la re da d cie so	Ca rg o	fun ¿T ien cio e ne s ej tiv ? ecu as	bu do ? ¿R i i etr
-	-	-	-

Otras actividades retribuidas:

Actividades de consultoría en Laboratorios NORMON

0	0

MEJORAS EN MATERIA DE GOBIERNO CORPORATIVO ESTRUCTURA DE PROPIEDAD COMUNICACIÓN Y DERECHOS CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN ALTA DIRECCIÓN OPERACIONES VINCULADAS E INTRAGRUPO SISTEMAS DE CONTROL Y GESTIÓN Nacionalidad:

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No	mb de la re cie da d so	Ca rg o	¿T ien fun cio e ne s ? ej tiv ecu as	bu do ¿R i i ? etr
Ca rg os	da de cie en so	for de l G art s q ue ma n p e rup	kin o B ter an :
Zit	hu b, S.L y	de Pre si eje ivo nte cut no	No	No
No	mb de la re da d cie so	Ca rg o	fun ¿T ien cio e ne s ? ej tiv ecu as	bu do ? ¿R i i etr
O Ca rg os	TR OS CA RG OS da de cie en so	AC TU AL ES : fo de l G rte s q ue no rm an pa	kin o B ter rup an :
	rie nci Ex pe a: lto ría con su , e ( du 2 a ño te ran fu nd ó e 19 96 de fun da do r, de em pre sa ser 22 añ os en qu ÀF LQD Q( R VH XUR	ha des lla do arr o su car rer a p l ám bit de la t log ía y n e o ecn o ) y lu hu nd n A r A rt s eg o e ers dri d D ltin n M MR Co a nsu g, fue Pr esi de ha M nte sta arz o de lto ría vic ios co nsu qu e p l Sr cés fu ide . Fr e P nte e e an res /DW LQR pUL (( 88 SD DP FD \	fes l ín ion teg ro a ram en la lec ica cio s t e om un ho ( du Ac tur en y cen e , ho ñía EV ER IS, y com pa (a de 20 18 . EV ER IS ho asó de fes 1 a 23 .00 0 p ro tie cia y q ue ne pre sen	l m do de te en e un rim IB nes , p ero en ). 10 añ En te ran os de la de má qu e, a ) e NT T D ATA ra s u les du los ion te a ran da añ Esp to en a c on
	Ed ció Lic uca n: Op ) p tiv era a or	do áti (es cia Ma tem en en cas la U ida d C lut niv ers om p en se	lida d de dís ia Est pec a de dri d. Ma	tic In tig aci a e ves
cio Na na	lid d: a		añ la Esp o
eg	orí de j a co nse	ero :	de Ext o in ern	nd ien te pe

-

-

-

Álv ist ina rcí eri Dª. Cr Ga a-P are z
Cat orí de j eg a co nse ero :	de nd Ext a in ien te ern pe
cio lid d: Na na a	añ la Esp o

Educación: Graduada en Ciencias Económicas y Finanzas suma cum laude en el ICADE, y ha realizado un MBA en Harvard Business School así como un Master Ejecutivo en capacidades digitales e innovación (DIBEX) por eI Instituto ISDI.

Experiencia: 3RVHH XQD GLODWDGD H[SHULHQFLD HQ HO VHFWRU ÀQDQFLHUR GHVDUUROODGD fundamentalmente a nivel internacional, en banca de inversión y mercados de capitales y derivados, adquirida principalmente en los cargos desempeñados en J.P. MORGAN, BANK OF AMERICA MERRILL LYNCH, GOLDMAN SACHS y McKINSEY &2\$HVWDH[SHULHQFLDHQHOVHFWRUÀQDQFLHURVHXQHVXH[SHULHQFLDHQHOVHFWRU inmobiliario en el que ha desarrollado su carrera profesional desde 2011 en Grupo \$]RUD 7DPELpQ SRVHH H[SHULHQFLD HQ OD GHÀQLFLyQ H LPSODQWDFLyQ GH SROtWLFDV \ objetivos Medioambientales, Sociales y de Buen Gobierno (ASG), como miembro en INREV - ESG COMMITTEE y del Comité de Sostenibilidad del Grupo Azora. Hasta julio GHHUD&RQVHMHUDHQ(92%DQFRÀOLDOGH%DQNLQWHU

OTROS CARGOS ACTUALES: Cargos en sociedades que no forman parte del Grupo Bankinter:

la so mb de No re cie da d	Ca rg o	¿T ien fun cio e ne s ej tiv ? ecu as	¿R i bu i do ? etr
l S. Az Ca ita L. ora p	So cia Di tor rec a	Si	Si
ON G P lan Int l aci ern on a	Pre si de nta	No	No

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-	-	-	-

-

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OTRA INFORMACIÓN ADICIONAL

En relación con los FDUJRVHQRWURVyUJDQRVGH\$GPLQLVWUDFLyQ, es preciso indicar que, al tratarse de una entidad de crédito, en Bankinter rigen las limitaciones que establece la Ley 10/2014, de 26 de junio, de Ordenación, Supervisión y Solvencia de entidades de crédito, en cuanto al número de puestos que pueden desempeñar sus consejeros, además del desempeñado en la Entidad. Bankinter tiene incorporada esta limitación en su Reglamento del Consejo. Además, Bankinter cuenta con una Política sobre incompatibilidades y limitaciones de los Altos Cargos y otros directivos de Bankinter aprobada por el Consejo de Administración en fecha 20 de diciembre de 2017, disponible en su página web corporativa.

%'LYHUVLGDGGHJpQHUR

Se muestra a continuación la evolución del número de consejeras en el Consejo de Administración de Bankinter, con indicación de su categoría:

&RPRPXHVWUDODJUiÀFDDQWHULRU%DQNLQWHUHVWiFRPSURPHWLGRFRQODLJXDOGDGGH oportunidades entre hombres y mujeres y, en este sentido, cada vez que nombra miembros para su órgano de administración realiza procesos de selección objetivos, exentos de condicionantes o sesgos que pudieran suponer una limitación para el acceso de mujeres a los puestos de independientes en el Consejo, valorando en cada caso la independencia del candidato, su valía profesional, su capacidad y su experiencia en el sector. El proceso de selección de candidatos procura que entre los analizados siempre haya mujeres.

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OTRA INFORMACIÓN ADICIONAL

La Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos no sólo no impone a los asesores externos a los que realiza sus encargos limitaciones ni sesgos que puedan afectar a la selección de consejeras para el puesto de independientes, sino que fomenta y comprueba la inclusión de éstas en las listas de candidatos a valorar. Bankinter sigue apostando por primar la capacidad profesional y experiencia de los consejeros, sin que haya condicionantes en relación con el sexo de los candidatos.

2EMHWLYRVGHGLYHUVLGDGGHJpQHUR

Es de destacar que Bankinter ha sido pionera en la garantía de la representación de mujeres, no solo en su Consejo sino también en la Alta Dirección. Ya, tras los nombramientos de consejeros aprobados 2015 por la Junta General, Bankinter FRQVLJXLyHOREMHWLYRGHOGHFRQVHMHUDVTXHHVWDEDÀMDGRSDUDSRUFHQWDMH que ha ido superándose durante los últimos años.

7UDV OD PRGLÀFDFLyQ GH OD UHFRPHQGDFLyQ GHO &yGLJR GH %XHQ *RELHUQR GH las Sociedades Cotizadas en 2020 y, habida cuenta del tamaño del Consejo de Bankinter, la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos propuso al Consejo de Administración un nuevo objetivo de representación del sexo femenino (que es, actualmente, el menos representado) en el seno del Consejo antes de que ÀQDOL]DUDeVWHGHEtDVHUDOPHQRVGHXQHQOtQHDFRQHOHVWDEOHFLGR por la recomendación anteriormente referenciada. Pues bien, una vez más, Bankinter se ha adelantado en el cumplimiento de dicho objetivo pues cuenta a la fecha, y después de la designación de Dª Cristina García-Peri por la Junta General de accionistas 2021, con un 45,5% de mujeres en su Consejo.

Por otro lado, es destacable, que Dª. María Dolores Dancausa Treviño se incorporó como miembro del Consejo de Administración, en calidad de consejera ejecutiva y primera ejecutiva de la sociedad en 2010.

En relación con el fomento de la presencia de mujeres en la Alta Dirección, tal y como se incluye en el detalle de su composición más adelante, es de destacar que el Comité de Dirección está integrado, incluyendo a la Consejera Delegada, que lo preside, por una mayoría del sexo femenino.

Se muestra, a continuación, la evolución del número de consejeras en las diferentes Comisiones del Consejo de Administración de Bankinter, al cierre de los últimos cuatro ejercicios:

	Nú ro d eje me e c ons ras			% s obr l to tal de jer de cad e e co nse os a isió Com n
	Eje rcic io 202 2	Eje rcic io 202 1	Eje rcic io 202 0	Eje rcic io 20 19	Eje rcic io 202 2	Eje rcic io 202 1	Eje rcic io 202 0	Eje rcic io 20 19
Com isió n E jec utiv a	1	1	1	1	20	20	16, 66	16, 66
Com isió n d e dit orí Au a	1	1	1	0	25	25	20	0
isió n d Com e Rie sgo s y Cum lim ien to p	3	3	1	0	75	75	25	0
Com isió n d e rib uci Ret one s	1	1	1	1	25	25	16, 66	20
isió n d Com e ibil ida d y Sos ten No mb ien tos ram	2	2	1	1	50	50	16, 66	20

6HOHFFLyQGHFRQVHMHURV

Con fecha 18 de noviembre de 2015, el Consejo de Administración de Bankinter aprobó la 3ROtWLFDGHVHOHFFLyQ\VXFHVLyQGHFRQVHMHURV(disponible en la página web corporativa de la sociedad) con arreglo a la cual, los procesos de selección y sucesión de consejeros responderán a los siguientes principios generales:

• i. Garantizarán el cumplimiento de la normativa aplicable y se llevarán a cabo respetando las características de la composición del Consejo de Administración establecidas en los Estatutos sociales y en el Reglamento del Consejo.
• ii. Favorecerán que el número de consejeros independientes constituya una amplia mayoría del Consejo de Administración y que el número de consejeros ejecutivos sea el mínimo necesario teniendo en cuenta la complejidad del Grupo.
• iii. Garantizarán que exista un equilibrio adecuado entre consejeros dominicales H LQGHSHQGLHQWHV UHÁHMDQGR HQ OD PHGLGD GH OR SRVLEOH OD SURSRUFLyQ existente entre el capital social con derecho a voto representado por los consejeros dominicales y el resto del capital social.
• iv. Procurarán la diversidad de nacionalidades, de género y de experiencias, de tal forma que se enriquezca la toma de decisiones y se aporten puntos de vista plurales al debate de los asuntos de su competencia.
• v. Asegurarán la estabilidad del Consejo de Administración en línea con las medidas adoptadas por la Sociedad para procurar que el nombramiento o la reelección de consejeros no afecte en un mismo ejercicio a más de una cuarta parte de los miembros del Consejo de Administración, siempre que sea posible.

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Adicionalmente, el Consejo de Administración, en aplicación de la Guía para la evaluación de la idoneidad y las Directrices conjuntas de la EBA y ESMA que entraron en vigor el 30 de junio de 2018, aprobó una Política sobre evaluación de la idoneidad de los miembros del Consejo y de los titulares de funciones clave en Bankinter de fecha 25 de julio de 2018.

Con el objeto de alinear la Política de Selección y Sucesión de miembros del Consejo de Administración con la Política de evaluación de la idoneidad, mencionada en el párrafo DQWHULRU HQ HVDPLVPD IHFKD HO &RQVHMR DSUREy XQDVHULH GHPRGLÀFDFLRQHV HQOD Política selección y sucesión, que se complementan con la previsión de la sucesión de los Presidentes de las Comisiones del Consejo con lo que Bankinter cuenta con un procedimiento que garantiza la agilidad, transparencia y robustez del proceso de sucesión.

Los procesos de selección de consejeros parten del análisis de las necesidades de la Sociedad y de las entidades que conforman su Grupo. Dicho análisis se lleva a cabo por el Consejo de Administración con el asesoramiento de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos.

Además, y como regla general, los candidatos a consejeros de la Sociedad deben ser personas honorables, idóneas y de reconocida solvencia, competencia, experiencia, FXDOLÀFDFLyQIRUPDFLyQGLVSRQLELOLGDG\FRPSURPLVRFRQVXIXQFLyQ

La Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos evalúa el equilibrio de las competencias, capacidad, conocimientos, diversidad y experiencia necesarios HQ HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ \$ HVWRV HIHFWRV GHÀQH ODV IXQFLRQHV \ DSWLWXGHV necesarias en los candidatos que deban cubrir cada vacante y evalúa el tiempo y GHGLFDFLyQSUHFLVRVSDUDTXHSXHGDQGHVHPSHxDUHÀFD]PHQWHVXFRPHWLGR

% \$SOLFDFLyQSUiFWLFDGHOSURFHVRGHVHOHFFLyQGHFRQVHMHURVGXUDQWH HOHMHUFLFLR

Para la propuesta de designación de D. Alfonso Botín-Sanz de Sautuola y Naveda en sustitución de CARTIVAL, S.A., la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, en su reunión de 4 de octubre de 2021, emitió un informe de valoración de su idoneidad, tanto a título individual como para el conjunto del Consejo de Administración, a la luz de su dilatada experiencia y a la importancia de su acreditada aportación a la gestión de Bankinter, y a su honorabilidad comercial y profesional.

Por su parte, el Banco Central Europeo, conforme al procedimiento aplicable, comunicó su no oposición con fecha 14 de diciembre de 2021.

Cumplidos todos los trámites previos, la Junta General de accionistas celebrada el 23 de marzo de 2022, aprobó la propuesta del Consejo de Administración, de nombramiento de D. Alfonso Botin-Sanz de Sautuola y Naveda como consejero dominical, ocupando así la vacante que deje el consejero CARTIVAL, S.A. Igualmente, en dicha fecha y tras su nombramiento como consejero, fue nombrado por el Consejo de Administración como Vicepresidente ejecutivo.

1RPEUDPLHQWR5HHOHFFLyQ\&HVHGHFRQVHMHURV

El nombramiento de miembros del Consejo de Administración corresponde a la Junta General o, en su caso, al Consejo de Administración por cooptación en caso de vacante, de conformidad con lo establecido en la Ley de Sociedades de Capital, en los Estatutos Sociales y en el Reglamento del Consejo.

/DV SURSXHVWDV GH QRPEUDPLHQWR UDWLÀFDFLyQ R UHHOHFFLyQ GH &RQVHMHURV TXH someta el Consejo de Administración a la Junta General requerirán la propuesta o informe previos de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, dependiendo de la categoría del consejero, de acuerdo con un procedimiento formal y transparente. En el caso de que el Consejo decida apartarse de la propuesta de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, deberá motivar expresamente el correspondiente acuerdo.

Al tratarse de una entidad de crédito, el nombramiento de nuevos miembros del Consejo de Administración comporta, entre otros, el cumplimiento de los trámites y requisitos establecidos en la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito y el Real Decreto 84/2015, de 13 de febrero, por el que se desarrolla dicha Ley.

El artículo 9 del Reglamento del Consejo establece que no podrán ser nombrados o reelegidos Consejeros las personas en las que concurra cualquier causa de prohibición o incompatibilidad legal, reglamentaria o estatutaria, ni podrán ser nombrados Consejeros las personas que, directamente o a través de una persona vinculada, VH KDOOHQ LQFXUVRV HQ VLWXDFLyQ GH FRQÁLFWR GH LQWHUpV HVWUXFWXUDO FRQ OD 6RFLHGDG o con otra Sociedad del Grupo Bankinter o que sean propuestas por uno o varios DFFLRQLVWDV HQ DOJXQR GH ORV FXDOHV FRQFXUUD HO UHIHULGR FRQÁLFWR GH LQWHUpV 1R podrán ser nombrados Consejeros tampoco personas, nacionales o extranjeras, del

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VHFWRUÀQDQFLHURRGHRWURVVHFWRUHVFRPSHWLGRUDVGHOD6RFLHGDGRGHRWUD6RFLHGDG del Grupo Bankinter, así como tampoco sus administradores o altos directivos y las personas que, en su caso, fueran propuestas por cualquiera de los mismos en su condición de accionistas.

En cualquiera de los supuestos antes citados, el Consejo no podrá designar por cooptación ni presentar a la Junta General propuestas de nombramiento, reelección RUDWLÀFDFLyQGH&RQVHMHURVFXDQGRVHWUDWHGHSHUVRQDVHQTXLHQHVFRQFXUUDDOJXQD de las circunstancias expresadas y deberá oponerse a otras propuestas o acuerdos que resulten contrarios a lo establecido en este el artículo 9 del Reglamento.

El Reglamento del Consejo de Administración, de conformidad con lo previsto en los Estatutos Sociales, regula las causas y el procedimiento de cese y dimisión de los Consejeros. Conforme al artículo 11, los Consejeros cesarán en el cargo cuando haya transcurrido el mandato para el que fueron nombrados, sin perjuicio de la posibilidad de reelección, así como cuando lo decidan la Junta General o el Consejo de Administración en uso de las atribuciones que tienen conferidas legal o estatutariamente.

Los consejeros deberán, además, poner su cargo a disposición del Consejo de Administración y formalizar, si éste lo considera conveniente, la correspondiente dimisión en los siguientes casos:

• % &XDQGRKDELHQGRVLGRQRPEUDGRVDSURSXHVWDGHXQDFFLRQLVWDVLJQLÀFDWLYR éste comunica a la sociedad en cualquier momento su decisión de no proponerle nuevamente al cabo de su mandato;
• % Cuando se hallen incursos en alguno de los supuestos de incompatibilidad, SURKLELFLyQ R FDXVD OHJDO GH FHVH R GLPLVLyQ LQFOXLGR HO FRQÁLFWR GH competencia o de interés de acuerdo con el Reglamento;
• % Cuando el Consejero cometa actos u omisiones contrarios a la diligencia \HÀFDFLDFRQTXHGHEHGHVHPSHxDUVXFDUJRLQIULQMDGH IRUPDJUDYHVXV GHEHUHVFRPR&RQVHMHURWDOHVFRPRHOGHEHUGHVHFUHWR\GHFRQÀGHQFLDOLGDG y demás regulados en el Reglamento;
• % Cuando su permanencia en el Consejo pueda poner en riesgo el interés de la sociedad de forma directa o por la vinculación del Consejero con personas vinculadas;
• % Cuando el Consejero cause, por cualquier otro motivo, grave daño o perjuicio a los intereses de la Sociedad, al crédito y reputación de la misma o al IXQFLRQDPLHQWRGHO&RQVHMRRHQJHQHUDOSLHUGDODFRQÀDQ]DGHO&RQVHMR SRUFDXVDMXVWLÀFDGD\

% Cuando concurra cualquier otra de las circunstancias de cese del Consejero conforme a las recomendaciones sobre buen gobierno corporativo vigentes en España asumidas por la Sociedad y así lo aprecie el Consejo de Administración.

Por su parte, el consejero estará obligado a informar al Consejo de Administración de estas situaciones, así como de cualquier causa penal en la que aparezcan como investigados, así como de sus vicisitudes procesales.

En todos los casos citados, el Consejo de Administración podrá proponer el cese del Consejero y, con carácter previo, requerir al mismo para que dimita de su cargo. El acuerdo del Consejo de Administración relativo a la apreciación de la concurrencia de las causas de cese del Consejero previstas en el Reglamento y a la aceptación de la dimisión del Consejero, se adoptarán a propuesta de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos salvo en casos de urgencia o necesidad.

Como establece el Reglamento de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos cuando, por dimisión o por cualquier otro motivo, un consejero cese en su cargo antes del término de su mandato, la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos velará por que la Sociedad actúe de modo transparente con respecto al proceso y sus causas. Así, cuando el cese sea debido a la renuncia del consejero, la Comisión valorará la información contenida, en su caso, en el escrito que el consejero saliente haya remitido al Consejo y, en caso de que considere que la información disponible QR HV VXÀFLHQWH HVWDEOHFHUi XQ GLiORJR FRQ HO FRQVHMHUR SDUD FRQRFHUODV UD]RQHV que han llevado a su cese. Asimismo, la Comisión velará por que el Consejo de administración dé publicidad de un modo adecuado a las razones y circunstancias del cese, incluyendo una explicación de los motivos del cese en el informe anual de gobierno corporativo.

\$GHPiV%DQNLQWHUFXHQWDGHVGHFRQXQD3ROtWLFDGHSUHYHQFLyQGHFRQÁLFWRV GHLQWHUpV GHORV\$OWRV &DUJRV TXH GHÀQH HQWUH RWURVORV SULQFLSLRV JHQHUDOHV GH DFWXDFLyQSDUDODSUHYHQFLyQGHGLFKRVFRQÁLFWRVODFXDOIXHDFWXDOL]DGDSRU~OWLPD vez en noviembre de 2016.

Por último, debe indicarse que ni los Estatutos sociales ni el Reglamento del Consejo establecen algún límite a la edad de los consejeros.

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3ODQHVGHVXFHVLyQGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMR

De acuerdo con la Política de Selección y Sucesión de consejeros aprobada por el Consejo, anteriormente mencionada, los procesos de sucesión de los miembros GHO &RQVHMR JDUDQWL]DQ TXH ODPLVPD VH UHDOLFH GH IRUPD SODQLÀFDGD \ FRRUGLQDGD protegiendo la continuidad del negocio sin ningún contratiempo.

La Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos se encarga de analizar la existencia y actualización de los planes de sucesión del Presidente y los consejeros ejecutivos de la sociedad y, en su caso, formular propuestas al Consejo de Administración para que GLFKDVXFHVLyQVHSURGX]FDGHIRUPDRUGHQDGD\SODQLÀFDGD

(QFXDQWRDODSODQLÀFDFLyQGHODVXFHVLyQGHO3UHVLGHQWH\OD&RQVHMHUD'HOHJDGDOD citada política establece que:

Principios generales de selección y sucesión

Selección de candidatos por la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos con apoyo, si se considera conveniente, de asesores externos.

Valoración de idoneidad.

En caso de sucesión, debe ser planificada y coordinada, protegiendo la continuidad del negocio sin ningún contratiempo.

Sucesión del Presidente del Consejo

especiales competencias personales y profesionales de los posibles candidatos y su capacidad para liderar el desarrollo y ejecución de la estrategia de la Entidad.

La Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, tras el estudio y valoración del Plan de sucesión, lo eleva al Consejo de Administración para su aprobación.

En caso de indisponibilidad puntual del Presidente del Consejo o de la Consejera Delegada, se seguirán las reglas establecidas en el Reglamento del Consejo de Administración.

Igualmente, la Política de Selección y Sucesión de miembros del Consejo de Administración cuenta con una previsión relativa a la sucesión de los Presidentes de las Comisiones del Consejo y la Política de Gobierno Corporativo regula la sucesión de los Altos cargos de Bankinter.

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HQOD

)RUPDFLyQ

FRQWLQXD

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3ODQHVGHIRUPDFLyQGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMR

El Consejo de Administración aprobó, el 25 de octubre de 2017, la Política de formación de los miembros del Consejo (disponible en la página web corporativa de la Sociedad), que tiene por objeto establecer los principios necesarios para garantizar la FXDOLÀFDFLyQDFWXDOL]DGDGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQPHGLDQWHOD IRUPDFLyQFRQHOÀQGHJDUDQWL]DUTXHFXHQWDQHQWRGRPRPHQWRFRQODVFDSDFLGDGHV requeridas para el desempeño de sus funciones de supervisión con objetividad e independencia de criterio. Dicha Política contempla dos tipos de formación:

)RUPDFLyQ LQFRUSRUDFLyQ DO&RQVHMR En el momento de selección de los miembros del Consejo, y para garantizar que los consejeros cuentan con los conocimien-WRVHVSHFLDOL]DGRVVXÀFLHQWHV\DGHFXDGRVSDUDFXPSOLUFRQVXV UHVSRQVDELOLGDGHVGHIRUPDHÀFD]VHOHVLPSDUWHXQSURJUDPD de formación orientado al conocimiento de la organización de la entidad y su grupo, con especial consideración de la regulación aplicable a las actividades desarrolladas, así como de aquellas cuestiones que se considere, en cada momento, necesarias que el nuevo miembro del Consejo conozca plenamente para el ejercicio de sus funciones en el seno del Consejo. Este plan de formación se ha aplicado en la incorporación de los nuevos miembros del Consejo.

A petición propia o tras el análisis de la propia sociedad, la Entidad proporciona a los miembros del Consejo formación colectiva, y/o personalizada en función de la formación del consejero y su cometido en el Consejo teniendo en cuenta la diversidad de SHUÀOHVIRUPDFLyQH[SHULHQFLD\FRQRFLPLHQWRVTXHSUHFLVHOD entidad. Durante el año 2022 se ha proporcionado formación a los miembros del Consejo sobre los siguientes temas:

• • A los miembros de la Comisión de Auditoría, formación sobre: i) el Reglamento UE de Requisitos de Capital (Capital Requirements Regulation (CRR)) y ii) las Tendencias de Mercado en la Función de Auditoría Interna.
• • A todos los miembros del Consejo, formación sobre: i) Modelos de Riesgos y sobre el impacto en Capital, ii) Riesgo Climático (ASG), y iii) Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.

La Política de formación de los miembros del Consejo está disponible en la web corporativa de la entidad.

3UHSDUDFLyQ\IXQFLRQDPLHQWRGHODVVHVLRQHV GHO&RQVHMR

De acuerdo con su Reglamento, el Consejo de Administración aprobará, antes del inicio de cada ejercicio social, el programa de sesiones del año siguiente y la agenda prevista para las mismas, estando facultados los consejeros para proponer puntos DGLFLRQDOHV DO RUGHQ GHO GtD (O FDOHQGDULR \ OD DJHQGD SRGUiQ VHUPRGLÀFDGRV SRU DFXHUGRGHOSURSLR&RQVHMRRSRUGHFLVLyQGHO3UHVLGHQWHTXHSRQGUiODPRGLÀFDFLyQ HQFRQRFLPLHQWRGHORV&RQVHMHURVFRQDQWHODFLyQVXÀFLHQWHVDOYRFDVRGHXUJHQFLD El número mínimo de reuniones será de 10 al año (muy por encima de la exigencia legal de mantener reuniones una vez al trimestre).

%3UHSDUDFLyQGHODVVHVLRQHV

El 16 de diciembre de 2015, el Consejo de Administración de Bankinter aprobó el Procedimiento de preparación de las reuniones del Consejo y sus Comisiones que tiene por objeto garantizar que la preparación de las reuniones del Consejo de Administración de Bankinter, S.A. y de sus Comisiones respeta las previsiones anteriormente recogidas de manera que las deliberaciones y la adopción de acuerdos se realice con pleno conocimiento y tiempo adecuado de análisis por parte de sus miembros.

La convocatoria se cursará, salvo caso de urgencia o necesidad, con antelación VXÀFLHQWHDODIHFKDGHODVHVLyQ(OSURFHGLPLHQWRGHSUHSDUDFLyQGHODVUHXQLRQHV del Consejo y sus comisiones, mencionado anteriormente, contempla entre otros los siguientes aspectos:

• %Calendario de reuniones del Consejo y sus Comisiones.
• %Modo y lugar de celebración de las sesiones
• %Convocatoria y Orden del día de cada reunión.
• % Tiempo y medios de la puesta a disposición de la documentación que será objeto de análisis y debate para cada reunión.
• % Medios de comunicación con los consejeros Responsable del cumplimiento del presente procedimiento.

Se garantiza que los Consejeros reciben, previamente a la celebración de las reuniones del Consejo y las Comisiones, la información necesaria para realizar una adecuada valoración de las operaciones o decisiones correspondientes, de tal forma que puedan preparar razonablemente las reuniones y participar de modo activo en las deliberaciones.

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Adicionalmente, y como ya se ha indicado en otros informes, Bankinter cuenta con una plataforma del Consejero, a través de la cual tienen previamente accesible toda la información necesaria para proceder a delegar dando instrucciones del sentido del voto que desea.

La Secretaría del Consejo será la responsable de la gestión y remisión de la información, y las comunicaciones a los miembros del Consejo, a través de los servicios informáticos, la web del consejero, así como del mantenimiento y la actualización de dicha información. Igualmente velará por que se cumplan los plazos establecidos.

Por otra parte, el Procedimiento aprobado en 2015 establece que "Los consejeros podrán solicitar al Presidente, por conducto de la Secretaría, cuanta documentación e información precisen para la adecuada preparación de las sesiones teniendo pleno acceso a las actas, informes y presentaciones correspondientes a las sesiones celebradas."

En la evaluación del funcionamiento tanto externa como interna de los últimos años, se constató por parte de los consejeros que toda la información necesaria con la DGRSFLyQGHORVDFXHUGRVHVWiFRQVXÀFLHQWHDQWHODFLyQ\HVVXÀFLHQWH

)XQFLRQDPLHQWRGHODVVHVLRQHV

'HVDUUROORGHODV VHVLRQHV

%

El Consejo de Administración, bien de forma directa o a través de sus Comisiones, ha ejercido plenamente su función de supervisión durante 2022, tomando conocimiento puntual y constante de la marcha y actividad de las diferentes áreas de negocio del Grupo Bankinter, así como de los asuntos generales propios del ámbito de sus funciones de supervisión y, muy destacadamente, ha continuado con el seguimiento de los objetivos estratégicos de la Entidad, que han sido UHSRUWDGRV SHULyGLFDPHQWH HQ SXQWRV HVSHFtÀFRV GH ORV respectivos órdenes del día. Igualmente, los miembros del Consejo han sido informados de las conclusiones de los diferentes informes de auditoría interna y externa, entre otros muchos asuntos tratados, como la gestión y control de los riesgos asociados al Grupo Bankinter.

L yQ GH 9R WD F GR DF XH U V	do do bs lut de los Lo án ía ta s ac ue r s se a p r p or ma y or a o a do la Co j ist tes tes ta ns e ero s as en , p res en o r ep res en s en los los i ón ier to sto reu n , e xc ep en su p ue s e n q ue se re q u a u na de for da d c la los ía ior i Le Es tat uto ma y or su p er co n m on y o s , So ia les c ion de l Co j de dm in ist i ón La A ota s v c es ns e o rac q ue ers en v bre l n bra lec ón de Co ien i j to so e om m , r ee c o c es e ns e ero s, í c lq de de l ier i ia tra as om o cu a o q ue s e co ns re e sp ec u de dr án de lar da l ia, tra tas sce n nc p o s er c a s se cre p or e de Pre i nte s IHF GR OJ ~Q Á GH pV /R M LFW LQW WD V FR QV H HUR V D V S RU D FR Q R HU HQ l p de be án bs de la ic ip to tra ta te art e un a r r a ne rse p ar en de l be ón ón de l a do ón i i i i ta t rac y vo c cu er en cu es l de de d á, de du da bre la l de de E Pre i i ir i nte s c en ca so , s o va z las da los d ion Co j ir ig ir á y ta oto re p res en c es rg a s p or ns e ero s, b lec l o de for de las á e érm ino int ion ta t es er r n, ma y erv en c es , de l be d dr de de l da d i ion ion isp á i ta to rac es y vo c es , y on vo ca de d de i ir e ate p ara c n c as o em p
OHJ L yQ GH 'H DF WR WUR YR VH QR V LHP EU GH O P RV M &R QV H R	l lam de l de k b lec los E Re Co j Ba int to ta g en ns e o n er es e q ue dr án da ón Co j i to rta ns e ero s p o o rg ar, p ara c a re un , p or ca , le fax leg lec ón lq ico ier te te tr tro ram a, co rre o e , o c ua u o , d á l do de for da d c l re fer do lam io i i i Re to me v co n m on e g en , s u bre l e de l de ho i ón ins ion j ic io ta tru rep res en c e cc es so e erc rec de fav de lq de los ier Co j La oto tro v e n or c ua u o ns e ero s. de leg de be da l de l i ón á s it i Pre i Se io nte ta ac r er rem a s o a cre r de l lac bre la ho de de la s Co j i ón in ic io i ón nte ns e o, co n a so ra es Un ism Co j dr á o ias de leg ion ste nta m o ns e ero p o r v ar ac es GH OD GD GH ODV G ÀF GH OD 'H LJ L LRQ /H WUD V HQ HQ Y RU PR DF HV \ de So da de de Ca l, las da de da ie ita ie iza t c s p en s oc s co s, los Co dr án ha j j ivo ut ns e ero s no e ec s no p o ce ec ae r s r r u de leg ón lam dr án i j j ivo ut te ac e n un c on se ero e ec , s o en p o de leg j j ivo ot ut ar en ro co ns e ero no e ec do la de los de be du En ina ist ia Co j irs to ca so s en c ns e ero s re c e , los b les ine ita sto a su p ue s v l a de de Du ño 2 0 2 2 e ina ist ia j te ran e n c as o s en c un co ns e ero , ha de leg do l y ins ion oto tru ta se a s u v c on cc es c om o se , l e fe íg ig ien tra te mu es en e p ra s u
\$V LHQ WR HV RU DP WH H[ UQ R	l lam de l Co d los de la E Re j isp to to g en ns e o on e q ue en as un s de l Co de las Co de l Co ia j is ion j ete e es e co mp nc ns o y m ns o, los dr án l la ón de d Co j ic ita i ito nt rat ns e ero s p o so r co ac au res , lto de d ún in ien ert tes co ns u res , a se so res o e xp os p en , s eg GD O ÀQ GH O O &R OD &R yQ L LHQ M LV L S URF H F RQ H T XH DX [ D QV H RR D P de d ho ic tr ate nto q ue se en s a su s.

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Comisiones La regulación de las Comisiones está incluida en el Reglamento del Consejo de Administración que está disponible en la página web corporativa de la sociedad: www. bankinter.com/webcorporativa. Adicionalmente, es de destacar que, con objeto de favorecer la independencia de las Comisiones de supervisión del Consejo y determinar los principios de actuación y las reglas básicas de su composición, funcionamiento y competencias, de acuerdo con las mejores prácticas de buen gobierno corporativo del ámbito mercantil, el Consejo de Administración, a propuesta de las Comisión de Auditoría, Comisión de Riesgos y Cumplimiento, Comisión de Retribuciones, Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, respectivamente, aprobó sus respectivos Reglamentos de funcionamiento, todos ellos disponibles en la página web corporativa de la Sociedad.

Todas las Comisiones del Consejo con funciones de supervisión, no ejecutivas, realizan un informe anual de las actividades de la Comisiones, que se pone a disposición de los accionistas en el momento de convocatoria de la Junta General de accionistas en la página web corporativa de la sociedad: www.bankinter.com/webcorporativa.

A través de su Presidente, todas las Comisiones darán cuenta al Consejo de su actividad y del trabajo realizado, en las reuniones previstas al efecto, o en la inmediata posterior cuando el Presidente lo considere necesario.

En los asuntos de la competencia de las Comisiones del Consejo de Administración, los Consejeros que formen parte de las mismas tendrán acceso a toda la información y documentación necesaria para el ejercicio de sus funciones y podrán solicitar la contratación de auditores, consultores, asesores o expertos independientes, según SURFHGDFRQHOÀQGHTXHDX[LOLHQDOD&RPLVLyQGHTXHVHWUDWHHQGLFKRVDVXQWRV correspondiendo a la Comisión competente tomar la decisión que proceda.

El Reglamento del Consejo (artículo 38) prevé que la Comisión Ejecutiva estará compuesta por un mínimo de tres y un máximo de siete consejeros, siendo al menos dos de ellos consejeros no ejecutivos, y al menos uno de éstos independiente; debiendo ser todos ellos nombrados por el Consejo de Administración, a propuesta de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos.

6HFUHWDULDQRFRQVHMHUD? 9LFHVHFUHWDULDQRFRQVHMHUDComposición que sigue la recomendación 37 del Código de Buen Gobierno tras su PRGLÀFDFLyQ HQ MXQLR ´al menos dos de ellos consejeros no ejecutivos, y al menos uno de éstos independiente", trasladada al artículo 38 del Reglamento del

Consejo de Administración en diciembre de 2020. El nombramiento de los miembros de la Comisión se realizará por el plazo que determine el Consejo de Administración. Actuará como Presidente de la Comisión quien así determine el Consejo de Administración de entre todos sus miembros, y ejercerá como Secretario el Secretario del Consejo de Administración.

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D ele g a ció n d e f a c ult a d e s y f u n cio n e s ComisiónEjecutiva

Otros servicios

financieros

Legal y regulatorio

Digital y tecnología

de la información

Gestión de Riesgos

En general, de forma expresa y permanente, todas las facultades del Consejo, salvo las que no puedan ser delegadas en virtud de lo dispuesto en la ley, los presentes estatutos o en el reglamento del Consejo.

En concreto, sin perjuicio de la delegación general, tiene delegadas las siguientes:

Autorizar operaciones crediticias en general hasta el límite que el Consejo de Administración haya fijado.

0%

20%

40%

60%

80%

retribuciones

100%

Banca

Se excluyen de la delegación a que se refiere este apartado, las operaciones de Consejeros, altos cargos y otras operaciones vinculadas, las cuales deberán ser aprobadas preceptivamente por el Consejo de Administración en pleno.

Seguimiento de los diferentes negocios, tipología de clientes y su segmentación en la entidad, redes comerciales y organizaciones de la entidad, así como de los productos y servicios ofrecidos, todo ello en línea con plan estratégico o de negocio aprobado por el Consejo de Administración al efecto.

Aprobar nuevos negocios y operaciones puntuales siempre que no tengan carácter estratégico ni supongan un especial riesgo fiscal para la Entidad o su Grupo.

Realizar un seguimiento de las variaciones significativas de la base accionarial.

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La Comisión Ejecutiva durante el año 2022 ha estudiado y autorizado operaciones crediticias que después han sido presentadas al Consejo de Administración para su UDWLÀFDFLyQKDUHDOL]DGRXQVHJXLPLHQWRGHORVQHJRFLRVGHODHQWLGDGDVtFRPRRWURV asuntos comprendidos en la delegación de sus funciones:

La Comisión Ejecutiva se reunirá cuantas veces sea convocada por su Presidente. También será convocada cuando lo soliciten tres de los consejeros que formen parte de la misma. La Comisión Ejecutiva informará al Consejo de Administración de los asuntos y decisiones adoptadas en sus sesiones y pondrá a disposición de los miembros del Consejo copia de las actas de dichas sesiones.

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6HFUHWDULDQRFRQVHMHUD

9LFHVHFUHWDULDQRFRQVHMHUD

El Reglamento del Consejo de Administración de Bankinter (artículo 39), disponible en la página web corporativa, describe las funciones y las reglas de organización y funcionamiento de la Comisión de Auditoría. Adicionalmente, como se ha indicado anteriormente, el Consejo de Administración, a propuesta de la Comisión de Auditoría, DSUREy HQ VX VHVLyQ GH IHFKD GH HQHUR GH XQ 5HJODPHQWR HVSHFtÀFR para la Comisión de Auditoría, disponible en la web corporativa, para favorecer la independencia de la Comisión y determinar los principios de actuación y las reglas básicas de su composición, funcionamiento y competencias.

La Comisión de Auditoría deberá estar compuesta por un número mínimo de tres y máximo de siete Consejeros, nombrados por el Consejo de Administración, a propuesta de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, todos ellos no ejecutivos, y en su mayoría independientes. En todo caso, el Presidente de la Comisión será un consejero independiente y deberá ser sustituido cada cuatro años, como máximo, pudiendo ser reelegido una vez transcurrido el plazo de un año desde su cese. La actual Presidenta de la Comisión de Auditoría fue nombrada en abril de 2020.

Actúa como Secretaria de la Comisión la Secretaria del Consejo de Administración.

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Todos los miembros de la Comisión de Auditoría han sido nombrados teniendo en cuenta sus conocimientos y/o experiencia en materia de contabilidad, auditoría o gestión de riesgos.

F u n cio n e s ComisióndeAuditoría

lar la f b l da d y Ve ia i i p or ia de la tra ns p ar en c in fo i ón int te rm ac er na y ex rn a br lta do so e r es u s y iv i da de de l Ba t ac s nc o.	lsa isa Im p u r y su p er v r d los i ó ica is nt te p er me e s ma s y d im ien de l to nt p ro ce s co ro int lac i ón los er no en re co n ies de la iv i da d de l t r g os ac de ás de l m Ba isa nc o, a m re v r e ap a l de de l de l ies Ba g en era r g os nc o y Gr up o.	lua lm l Ev te a r a nu a en e de ño de l re b le de se mp e sp on sa d ía Au ito Int int ir r er na e erv en en l p de de ón de ina i te e roc es o rm c i bu ion do i ón de et ta su s r c es c su r , lan l la ba ón de i i t p y ap ro c su lu do l de l lo inc i sto p res up ue e sa rro fo át in ico rm	Ot ras fu ion nc es de l la da ta
lar l l de de ia Tu te e ca na nu nc f i de ia l b lec do la do i ta co n nc es reg y u l ó d de ét de l C ig ica Gr en e o up o k ba do l Ba int Co j n er ap ro p or e ns e o de dm ón ón de A in ist i i rac en su se s 2 de de 2 0 1 5 7. en ero	ion lac i ón los Fu nc es en re co n de be de f i de l i da d y lea lta d re s de los Co j lo, las ns e er os r ej , po em p s d nfli de dire situ aci int eré cto cto one e co s, o ind ndo la l ór irec sie Com isió to, n e gan o olv er l tio pet ent com e p ara res as c ues nes lan das la ia y dar la tea ter p en ma pa ra a cor dis la ión de los de ber pen sa o exc epc es fidu cia rios de los Co jer de las las de nse os y reg duc l m ado de lore ta e con n e erc va s.	ba fo ia Ap In Me n rm e o mo ro r u r l s br iv i da d q An t ua o e s u a c ue se d ón de do los isp ic i to p on e a os s de la ion ist ivo ot ac c as co n m de la l ia Ju Ge at nta co nv oc or ne ra d luy la Or ina ia, inc r q ue se e e n y ág b c de ina iva t p w e or p ora k int S. Ba A. n er	s e n io su p rop lam Re to g en

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Entre otras actividades la Comisión de Auditoría: i) ha aprobado el conjunto de actividades que va a desarrollar la Auditoría Interna durante el ejercicio, ii) ha realizado GLYHUVRV WUDEDMRV GH YHULÀFDFLyQ GHOD LQIRUPDFLyQ GH JHVWLyQPiV UHOHYDQWH GHOD memoria comercial, del informe de gobierno corporativo, iii) ha tomado conocimiento GHORVGLIHUHQWHVLQIRUPHVGH\$XGLWRUtD,QWHUQDVREUHODVSULQFLSDOHVVRFLHGDGHVÀOLDOHV del Banco.

Todas las actividades realizadas por la Comisión se encuentran recogidas en el informe anual sobre actividad del ejercicio 2022 que el Consejo ha aprobado, a propuesta de la Comisión, en febrero de 2023 y que será objeto de publicación en la página web corporativa en el momento de convocatoria de la Junta General de accionistas.

La Comisión se reunirá, con carácter general, con la misma periodicidad que el Consejo de Administración.

Podrá asistir a la Comisión, como ponente y sin el carácter de Vocal de la misma, el Director de Auditoría interna. Los auditores externos asistirán a la Comisión siempre que el Presidente de la misma lo considere conveniente y lo harán, en todo caso, a las reuniones en que se examine el Informe de dichos auditores sobre las cuentas anuales y el Informe de Gestión del Banco y del Grupo, así como a las reuniones sobre YHULÀFDFLyQGHORV UHVXOWDGRVVHPHVWUDOHV\ WULPHVWUDOHVSUHYLDDODSXEOLFDFLyQGH los mismos.

2022 Funciones: Distribución tiempo dedicado

Evolución número reuniones anuales

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&RPLVLyQGH5LHVJRV\&XPSOLPLHQWR

El Reglamento del Consejo de Administración de Bankinter (artículo 40), disponible en la página web corporativa, describe las funciones y las reglas de organización y funcionamiento de la Comisión de Riesgos y Cumplimiento. Adicionalmente, el Consejo de Administración, a propuesta de la Comisión de Riesgos y Cumplimiento, DSUREyHQVXVHVLyQGH IHFKDGHQRYLHPEUHGHXQ5HJODPHQWRHVSHFtÀFR para la Comisión de Riesgos y Cumplimiento, disponible en la web corporativa, para favorecer la independencia de la Comisión y determinar los principios de actuación y las reglas básicas de su composición, funcionamiento y competencias.

La Comisión de Riesgos y Cumplimiento estará compuesta por un número mínimo de tres y máximo de siete Consejeros, nombrados por el Consejo de Administración, a propuesta de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos. Actúa como Secretaria de la Comisión la Secretaria del Consejo de Administración.

Actúa como Secretaria de la Comisión la Secretaria del Consejo de Administración.

100%

STEM

(matemáticas, física,

ingeniería, otras)

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Los miembros de la Comisión de Riesgos y Cumplimiento han sido nombrados teniendo en cuenta sus conocimientos y/o experiencia en materia de riesgos, control y cumplimiento normativo, y regulación, así como en los cometidos de la Comisión debiendo reunir los miembros de la Comisión, en su conjunto, los citados conocimientos y experiencia así como conocimientos y experiencia profesional pertinentes en relación con el sector bancario.

F u n cio n e s ComisióndeRiesgosyCumplimiento

is i ón de la fu i ón de Su p er nc v l de ies l i da i ón Co nt ro r g os y va c int er na As al Con sej o d e A dm inis ció tra eso rar n sob la p lob al a l rie ión re rop ens g sgo , ual fut de la e dad nti act y ura y s u , ia e ám bit isti rle la est rat ste eg n e o, y as en ilan de la lica ció n d vig cia ap e e sa el de los ia y uim ien rie est rat to eg seg sgo s.	de la fu de Su is i ón i ón p er v nc l de ic ios Co nt ro se rv l iza do te ex rn a s	de la fu de Su is i ón i ón p er v nc l im ien ivo Cu to t mp no rm a lua do la d da l Ev i a n me en q ue e de Gr ion ies t up o g es a s u r g o l im ien de fec iva to t cu mp m an era e	Ot ras fu ion nc es de l la da ta s e n
de la fu de Su is i ón i ón p er v nc i ón de b lan de Pr ev en c q ue o ita les f ina iac i ón l ca p nc a y ism ( ) P B C / F T te rro r o	ias la iva los Co te t mp e nc re s a is de ion te s ma s re mu ne ra c es y la de l c lec ic i ón ivo t co mp os o i de i f ica do ia nt te en m a r i bu iva tr t re	la la Co ias iva te t mp e nc re s a l de ion is Ju Ge Ac nt ta a ne ra c s fo l a la bre In Ju nta rm e a nu a so su da d iv i t	io su p rop lam Re to g en

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Todas las actividades realizadas por la Comisión se encuentran recogidas en el informe anual sobre actividad del ejercicio 2022 que la Comisión ha sido aprobado en enero de 2022 y que será objeto de publicación en la web corporativa de la Entidad una vez convocada la Junta de accionistas.

Entre las actividades detalladas en dicho informe se encuentran: (i) la participación HQODPRGLÀFDFLyQGHO0DUFRGHJHVWLyQ\FRQWUROGHULHVJRV\GHO0DUFRGHDSHWLWR al riesgo, (ii) el seguimiento de las métricas en este último detalladas, (iii) así como conocer las actividades e informes de las diferentes unidades que integran la Dirección de Control y Cumplimiento corporativo (que se describen con mayor detalle en el apartado 6 del presente Informe), entre otras actividades.

2022 Funciones:

La Comisión de Riesgos y Cumplimiento se reunirá, para el correcto cumplimiento de sus funciones, cuantas veces sea convocada por acuerdo de la propia Comisión o de su Presidente, pudiendo asistir a las reuniones cualquier persona de la Sociedad o ajena a ésta que se considere oportuna por la propia Comisión.

Podrá asistir a la Comisión, como ponente y sin el carácter de Vocal de la misma, el Director de Riesgos/CRO y el Director/a de Control y Cumplimiento, que lo harán con la periodicidad que la Comisión establezca. A decisión del Presidente/a de la Comisión, podrán asistir también a las reuniones otras personas de la Dirección de Riesgos y/o cualquier directivo o empleado de la Sociedad.

Cumplimiento

16,42% 16,42% 22,39% 14,93% 2,99% 5,97% 4,48% 4,48% 11,94% Distribución tiempo dedicado Cumplimiento Control de Riesgos / Validación interna Otras Filiales del Grupo PBC / FT Seguimiento Riesgos Externalización Gobernanza Remuneración

Evolución número reuniones anuales

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9LFHVHFUHWDULDQRFRQVHMHUD

El Reglamento del Consejo de Administración de Bankinter (artículo 41), disponible en la página web corporativa, describe las funciones y las reglas de organización y funcionamiento de la Comisión de Retribuciones. Adicionalmente, el Consejo de Administración, a propuesta de la Comisión de Retribuciones, aprobó en su VHVLyQGHIHFKDGHMXQLRGHXQ5HJODPHQWRHVSHFtÀFRSDUDOD&RPLVLyQGH Retribuciones, disponible en la web corporativa, para favorecer la independencia de la Comisión y determinar los principios de actuación y las reglas básicas de su composición, funcionamiento y competencias.

La Comisión de Retribuciones estará compuesta por un número mínimo de tres y máximo de siete Consejeros, nombrados por el Consejo de Administración, a

propuesta de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos. Actúa como Secretaria de la Comisión la Secretaria del Consejo de Administración.

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Los miembros de la Comisión de Retribuciones han sido nombrados teniendo en cuenta sus conocimientos y/o experiencia en materia de gobierno corporativo y diseño de políticas y planes retributivos de consejeros y altos directivos y en los cometidos de la Comisión debiendo reunir los miembros de la Comisión, en su conjunto, los citados conocimientos y experiencia, así como conocimientos y experiencia profesional pertinentes en relación con el sector bancario.

Funci ones

ComisióndeRetribuciones

Funciones relativas a la Política de retribuciones del Grupo Bankinter:

Supervisar el grado de aplicación de la política retributiva en general durante el ejercicio.

Funciones relativas a las remuneraciones de los consejeros:

• Política retributiva de los consejeros, así como la retribución individualizada por puesto en función de las responsabilidades asignadas en el seno del Consejo o sus Comisiones.
• Verificar que los contratos de los consejeros ejecutivos y de la alta dirección son consistentes con las políticas retributivas vigentes.

Funciones relativas al Colectivo identificado:

• Proponer los procedimientos de determinación del colectivo identificado.
• Supervisar anualmente la composición del Colectivo identificado.

Competencias relativas a la Junta General de Accionistas

Informe anual a la Junta sobre su actividad

Transparencia Reglamentoinformación sobre remuneraciones

Velar por la transparencia de las retribuciones y la inclusión en la memoria anual y en cuantos informes anuales contengan información acerca de la remuneración

Otras funciones detalladas en su propio

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Todas las actividades realizadas por la Comisión se encuentran recogidas en el informe anual sobre actividad del ejercicio 2022 que la Comisión ha aprobado en febrero de 2023 y que será publicado en la web corporativa de la Entidad en el momento de convocatoria de la Junta de accionistas.

Entre las actividades detalladas en dicho informe se encuentran: la propuesta al Consejo de las retribuciones de los consejeros ejecutivos y miembros de la alta dirección (individuales), así como la propuesta de aprobación de las retribuciones del Consejo de Administración por sus funciones de supervisión, la Propuesta del Informe DQXDOVREUHUHPXQHUDFLRQHVGHORVFRQVHMHURVODYHULÀFDFLyQGHODLQIRUPDFLyQVREUH remuneraciones de los consejeros y de los Altos Directivos contenida en documentos corporativos, el seguimiento del cumplimiento de la política de remuneraciones establecida por la Sociedad y su revisión periódica, entre otros asuntos.

La Comisión de Retribuciones se reunirá, para el correcto cumplimiento de sus funciones, cuantas veces sea convocada por acuerdo de la propia Comisión o de su Presidente.

A decisión de la Comisión, y por invitación del Presidente de la misma, podrán asistir, el Presidente, el Vicepresidente, si este fuese ejecutivo, y el Consejero Delegado del Banco u otros consejeros ejecutivos o directivos, a las reuniones en que se trate de materias relativas a consejeros ejecutivos o altos directivos distintos del asistente o sobre el retribuciones de los altos directivos. La Comisión deberá, en todo caso, consultar al Presidente, el Vicepresidente, si este fuese ejecutivo, y al Consejero Delegado cuando se trate de las referidas materias con carácter previo a la adopción de cualquier propuesta o informe.

2022 Funciones: Distribución tiempo dedicado

Evolución número reuniones anuales

OrdinariaExtraordinaria-presencialExtraordinaria-por escrito

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9LFHVHFUHWDULDQRFRQVHMHUD

&RPLVLyQGH6RVWHQLELOLGDG\1RPEUDPLHQWRV

El Reglamento del Consejo de Administración de Bankinter (artículo 42), disponible en la página web corporativa, describe las funciones y las reglas de organización y funcionamiento de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos. Adicionalmente, como se ha indicado anteriormente, el Consejo de Administración, a propuesta de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, aprobó en su sesión de fecha 21 GHRFWXEUHGHXQ5HJODPHQWRHVSHFtÀFRSDUDODComisión de Sostenibilidad y Nombramientos, disponible en la web corporativa, para favorecer la independencia de la Comisión y determinar los principios de actuación y las reglas básicas de su composición, funcionamiento y competencias.

En 2022, la Comisión pasó a denominarse Comisión de Sostenibilidad y 1RPEUDPLHQWRV DXQTXH \D GHVGH HO HO &RQVHMR KD UHÁHMDGR OD UHOHYDQFLD del papel de esta Comisión en relación con la supervisión de los objetivos y la estrategia de la Entidad en materia de Sostenibilidad, funciones que venía ejerciendo \D KLVWyULFDPHQWH SUHVHUYDQGR DO PLVPR WLHPSR HO FULWHULR GH HÀFLHQFLD HQ HO funcionamiento del Consejo que caracteriza a Bankinter. En esa misma línea, y para 2022, el Plan de actividad de esta Comisión se ha reforzado en esta materia incluyendo en todas las sesiones el seguimiento y análisis de los planes y objetivos ÀMDGRVSRUHO&RQVHMRHQOD3ROtWLFDGH6RVWHQLELOLGDG

La Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos estará compuesta por un número mínimo de tres y máximo de siete Consejeros, nombrados por el Consejo de Administración, a propuesta de la propia Comisión.

Actúa como Secretaria de la Comisión la Secretaria del Consejo de Administración.

DE GOBIERNO

CORPORATIVO

PROPIEDAD

DERECHOS

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ALTA DIRECCIÓN

OPERACIONES

VINCULADAS E

INTRAGRUPO

SISTEMAS DE

DE RIESGOS

FINANCIERA

ADICIONAL

CONTROL Y GESTIÓN

SISTEMA DE CONTROL

DE LA INFORMACIÓN

OTRA INFORMACIÓN

Los miembros de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos han sido nombrados teniendo en cuenta sus conocimientos y/o experiencia en materia de gobierno corporativo y diseño de políticas corporativas y de sostenibilidad, así como en la selección de consejeros y directivos, incluida la evaluación de los requisitos de idoneidad que pudieran ser exigibles en virtud de la normativa aplicable la Sociedad y en los cometidos de la Comisión debiendo reunir los miembros de la Comisión, en su conjunto, los citados conocimientos y experiencia así como conocimientos y experiencia profesional pertinentes en relación con el sector bancario.

F u n cio n e s ComisióndeSostenibilidadyNombramientos

Nombramiento, reelección y separación de cargos del Consejo y miembros de las comisiones

Nombramiento, reelección y separación de consejeros independientes

Propuestas para el nombramiento, reelección y separación de los consejeros que no sean independientes y de los asesores del Consejo.

Competencias relativas a la Junta General de Accionistas

Informe anual a la Junta sobre su actividad

Informe Anual de Gobierno Corporativo

Estado Anual de Información no financiera y diversidad

Examen y organización de la sucesión del presidente del Consejo, del primer ejecutivo y de los Altos directivos.

Evaluación funcionamiento del Consejo de Administración y sus comisiones especializadas

Evaluación idoneidad y selección de miembros del Consejo y altos directivos.

Competencias relativas a la Sostenibilidad

• Velar por la información no financiera y sobre diversidad que la Sociedad haga pública
• Evaluar todo lo relativo a los riesgos sociales, medio ambientales, políticos y reputacionales de la Sociedad
• Velar por la relación con los distintos grupos de interés
• Revisar la política de sostenibilidad de la Sociedad
• Seguimiento de la estrategia y prácticas de sostenibilidad y la evaluación de su grado de cumplimiento.

Revisar Política de Gobierno Corporativo Grupo Bankinter

Otras funciones detalladas en su propio Reglamento

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Todas las actividades realizadas por la Comisión se encuentran recogidas en el informe anual sobre actividad del ejercicio 2022 que la Comisión ha aprobado en enero de 2023 y que será objeto de publicación en la web corporativa de la Entidad en el momento de convocatoria de la Junta de accionistas.

La Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos se reunirá, para el correcto cumplimiento de sus funciones, cuantas veces sea convocada por acuerdo de la propia Comisión o de su Presidente.

A decisión de la Comisión, y por invitación del Presidente de la misma, podrán asistir a las reuniones, el Presidente, el Vicepresidente, si este fuese ejecutivo, y el Consejero Delegado del Banco u otros consejeros ejecutivos o directivos, en su caso. Con carácter general, el Presidente, Vicepresidente, si este fuese ejecutivo, y/o el Consejero Delegado serán convocados a las reuniones de la Comisión en que se trate de materias relativas a consejeros ejecutivos o altos directivos distintos del asistente o sobre el nombramiento y retribuciones de los altos directivos. La Comisión deberá en todo caso consultar al Presidente, el Vicepresidente, si este fuese ejecutivo, y al Consejero Delegado cuando se trate de las referidas materias con carácter previo a la adopción de cualquier propuesta o informe.

Evolución número reuniones anuales

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CON SEJ O D E
CIÓ ADM INIS TRA N

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1~PHURGHUHXQLRQHVGHO&RQVHMR\GHODV &RPLVLRQHVGXUDQWHHOHMHUFLFLR

	Nº nio reu ne s
	din Or ari as	rdi Ext rao	ria na s	TO TA L
		nci les Pre se a	ito Po r e scr
Co j de Ad mi nis ció tra nse o n	11	1	1	13
mi sió j tiv Co n e ecu a	11	0	0	11
sió n d dit orí Co mi e A a u	11	0	1	12
Co mi sió n d ies e R g os y lim Cu ien to mp	6	0	0	6
Co mi sió n d ibu cio e R etr ne s	5	2	0	7
mi sió n d ibi lid d y Co e S ost en a No mb ien tos ram	4	1	1	6

\$VLVWHQFLDGHORVFRQVHMHURV.

Los Consejeros están obligados a dedicar a su función el tiempo y esfuerzo necesarios SDUD HO GHVHPSHxR HÀFD] GH OD PLVPD \ UHVSHWDU HQ WRGR FDVR ODV OLPLWDFLRQHV respecto al número máximo de puestos que establece la Ley.

Los consejeros han de procurar que las inasistencias a las reuniones del Consejo de Administración y de las Comisiones de las que son miembros se reduzcan a los casos en los que sea inevitable.

Estas exigencias han sido cumplidas adecuadamente por todos los miembros del Consejo de Bankinter, con una tasa de asistencia del 97,20% a las sesiones del Consejo de Administración (este porcentaje es del 100% si se computa la asistencia por representación con instrucciones), y pleno compromiso con el análisis y deliberación de las cuestiones que se les han sometido a través del estudio de la documentación soporte y de cuanta información han requerido al efecto.

La inasistencia del consejero a las reuniones del Consejo y de las Comisiones le priva del cobro de las dietas de asistencia, aunque haya delegado su representación.

A continuación, se muestran los datos sobre la asistencia a las reuniones del Consejo y las Comisiones celebradas durante el ejercicio 2022, tanto de forma global, por órgano, como de forma individual, por Consejero:

% 7DVDVGHDVLVWHQFLDSUHVHQFLDO\RSRUUHSUHVHQWDFLyQSRUyUJDQR FROHJLDGR

de dm ón Co j A in is i tr ns e o ac
GH GH O&R 1~ LRQ M PH UR UH XQ HV QV H R	13
Nú de nio sin la asi nci de l Pr esi de ste nte me ro reu nes a	0
de n la l de l m l 8 de lo Nú nio iste nci cia 0% me ro reu nes co as a p res en a en os e s sej con ero s	13
% de l so bre asi nci cia ste a p res en l to l de du l ej icio ta tos te e vo ran e erc	97 20 ,
de la l, Nú nio asi nci cia ion ste tac me ro reu nes c on a pre sen o rep res en es OL]D GDV t ÀFD GH GR ORV QLQ LRQ M VWU WR UHD FR XFF HV HVS HF V V FR QVH HUR V	13
% de do l y ión liza das iti asi nci cia vot ste tac os em s c on a p res en rep res en re a ÀFD EUH OWR O GH GX OHM LQ LRQ t LFLR VWU WD YRW WH FRQ XFF HV HVS HF VV R H RV UDQ H HUF	10 0

Comisiones del Consejo

mi sió Co n	% de ist cia as en l nci pre se a bre l to l de ta so e du l tos te vo ran e ej icio erc	de iti do % tos vo em s c on asi nci cia l y ste a p res en ión liza da tac rep res en re a s n i cio nst co ruc ne s ÀF EUH O t HV S HF DV VR H l de du l tot tos te a vo ran e ej icio erc
Co mi sió j tiv n E ecu a	90 91 ,	10 0
mi sió n d dit orí Co e A u a	10 0	10 0
mi sió n d ies lim ien Co e R Cu to g os y mp	10 0	10 0
sió n d ibu Co mi e R cio etr ne s	92 86 ,	10 0
Co mi sió n d e S ibi lid d y ost en a mb No ien tos ram	10 0	10 0

%

habitualmente el Presidente del órgano en cuestión:

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CONSEJO DE

OPERACIONES

VINCULADAS E

INTRAGRUPO

SISTEMAS DE

DE RIESGOS

FINANCIERA

ADICIONAL

ADMINISTRACIÓN ALTA DIRECCIÓNCONTROL Y GESTIÓN SISTEMA DE CONTROL DE LA INFORMACIÓN OTRA INFORMACIÓN Consejero Consejo de Administración Comisión Ejecutiva Comisión de Auditoría Comisión de Riesgos y Cumplimiento Comisión de Retribuciones Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos D. PEDRO GUERRERO GUERRERO 13/13 10/11 12/12 - - - D. ALFONSO BOTÍN-SANZ DE SAUTUOLA Y NAVEDA (*) 10/10 8/8 - - - - Dª. MARIA DOLORES DANCAUSA TREVIÑO 13/13 11/11 - - - - D. FERNANDO MASAVEU HERRERO 13/13 7/11 - - 5/7 - D. MARCELINO BOTIN-SANZ DE SAUTUOLA 13/13 - - - - 6/6 Dª. MARÍA TERESA PULIDO MENDOZA 11/13 - - - - - Dª. TERESA MARTÍN-RETORTILLO RUBIO 13/13 - - 6/6 7/7 6/6 D. ÁLVARO ÁLVAREZ-ALONSO PLAZA 13/13 - 12/12 6/6 7/7 6/6 Dª. MARÍA LUISA JORDÁ CASTRO 12/13 - 12/12 6/6 - - D. FERNANDO JOSÉ FRANCÉS PONS 13/13 11/11 12/12 - 7/7 - Dª. CRISTINA GARCÍA-PERI ÁLVAREZ12/13--6/6-6/6

7DVDVGHDVLVWHQFLDSUHVHQFLDOSRUFRQVHMHURGXUDQWHHOHMHUFLFLRHay que tener en cuenta que en todos los casos en los que un consejero no ha podido

DFXGLUDXQDGHODVVHVLRQHVGHOyUJDQRFRUUHVSRQGLHQWHSRUUD]RQHVMXVWLÀFDGDVKDGHOHJDGRVXUHSUHVHQWDFLyQFRQLQVWUXFFLRQHVGHYRWRHQRWURPLHPEURGHO&RQVHMR

(*) Fue nombrado miembro del Consejo de Bankinter por la Junta General de accionistas celebrada el 23 de marzo de 2022.

Con anterioridad asistía a las reuniones del Consejo de Administración y de la Comisión Ejecutiva como representante persona física del consejero persona jurídica, CARTIVAL,S.A., no existiendo tampoco inasistencias de dicho consejero desde el 1 de enero de 2022 hasta la fecha en la que dejó de ser miembro de éste (el 23 de marzo de 2022).

Estos datos de asistencia y delegación, esta última muy residual y siempre con indicación del voto, demuestran un pleno compromiso con el análisis y deliberación de las cuestiones que se les han sometido a través del estudio de la documentación soporte y de cuanta información han requerido al efecto.

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4.12.- Auditoría de cuentas

El Consejo de Administración controla, a través de su Comisión de Auditoría, todo el proceso de elaboración y presentación de las cuentas anuales y semestrales del %DQFR\VX*UXSRDVtFRPRODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDGHFDUiFWHUWULPHVWUDO

Este control y el permanente contacto con el auditor externo tienen como objetivo, entre otros, evitar las salvedades en el informe de auditoría.

A 31 de diciembre de 2022, la Comisión de Auditoría cuenta así con las funciones anteriormente reseñadas en el apartado 4.10.

/D ÀUPD 3ULFHZDWHUKRXVH&RRSHUV 6/ IXH QRPEUDGD \$XGLWRU GH ODV FXHQWDV individuales y consolidadas del Grupo Bankinter para el ejercicio 2022, por acuerdo de la Junta General de accionistas celebrada el 23 de marzo de 2022 (con un porcentaje de aprobación del 99,815%).

PricewaterhouseCoopers, auditor del Grupo desde el ejercicio 2016, de forma FRQVHFXWLYDHVXQDGHODVSULPHUDVÀUPDVGHDXGLWRUtDGHOPXQGR\HQ(VSDxD(O Consejo de Administración ha considerado que resulta procedente su renovación por un ejercicio más con base, entre otras circunstancias, en las razones que aparecen UHÁHMDGDV HQ HO LQIRUPH DQXDO GH OD &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD SXHVWR D GLVSRVLFLyQ en la web corporativa de la entidad, y, en concreto, en el apartado referido a la independencia del auditor.

Por tanto, el número de ejercicios que PricewaterhouseCoopers lleva de forma ininterrumpida realizando la auditoria de las cuentas anuales individuales y/o consolidadas de Bankinter, y el porcentaje que representa dicho número de años auditados sobre el número total de años en los que las cuentas anuales han sido auditadas es el que se muestra a continuación:

	Ind ivid les ua	lid da Co nso a s
Nú de añ ini ido nte me ro os rru mp s	7	7

	Ind ivid les ua	Co lid da nso a s
1ƒ GH Dx GLW GR OD ÀU RV DX D V S RU PD l d dit ° d la orí a/N ño act ua e a e a s q ue u cie da d h ido dit da (en ) % so a s au a	59 5 ,	59 5 ,

El auditor externo asiste a las reuniones de la Comisión de Auditoría siempre que el Presidente de la misma lo considera conveniente y, en todo caso, siempre que se examine el informe de dichos auditores sobre las cuentas anuales y semestrales, DVt FRPR D ODV UHXQLRQHV VREUH YHULÀFDFLyQ GH ORV UHVXOWDGRV WULPHVWUDOHV SUHYLD a la publicación de los mismos. En la práctica, durante el ejercicio 2022 el auditor externo ha asistido a todas las sesiones de la Comisión de Auditoría, ordinarias y extraordinarias.

Hasta la fecha, las cuentas individuales y consolidadas han sido siempre presentadas para su aprobación en Junta sin salvedades en el Informe de Auditoría.

%,QGHSHQGHQFLDGHORV\$XGLWRUHVGHFXHQWDV

El Consejo de Administración supervisa, a través de la Comisión de Auditoría, la objetividad de las relaciones de la Sociedad y del grupo con los auditores externos garantizando su plena independencia. En concreto, el Consejo vela por la rotación de ORVDXGLWRUHVODSUHYHQFLyQGHFRQÁLFWRVGHLQWHUpV\ODWUDQVSDUHQFLDGHODLQIRUPDFLyQ en la Memoria anual relativa a las retribuciones satisfechas a los auditores en calidad de tales y también, eventualmente, por otros conceptos. La Memoria Legal expresa y desglosa todas las retribuciones percibidas por el auditor externo.

La Comisión de Auditoría tiene, entre sus funciones, velar por la independencia del auditor externo; a ella le compete proponer al Consejo el nombramiento, la reelección o la sustitución de los auditores de cuentas externos, así como la determinación de sus condiciones de contratación, el alcance de su mandato profesional y la supervisión de las actividades ajenas a la propia Auditoría de Cuentas. En el ejercicio de estas funciones, le compete:

% Aprobar el presupuesto anual correspondiente a los honorarios a percibir por ORVVHUYLFLRVGHDXGLWRUtDGHFXHQWDVGHO%DQFR\GHO*UXSRÀMDQGRHOSRUFHQWDMH máximo sobre la facturación total que pudiera representar la facturación de otros servicios distintos de la auditoría de cuentas y, de acuerdo con los usos generalmente aceptados, aplicando un protocolo de actuación adoptado por la Comisión para que la contratación de estos servicios sea autorizada previamente

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por la Comisión y supervisados en todo momento por la auditoría interna del Grupo. La Comisión de Auditoría podrá delegar en el Auditor interno la posibilidad de autorizar dichos servicios distintos a los de auditoría de cuentas, siempre que no sobrepasen un umbral cuantitativo determinado y unas características FXDOLWDWLYDVSUHYLDPHQWHGHÀQLGRVSRUOD&RPLVLyQ6LHO\$XGLWRULQWHUQRKDFHXVR de dicha delegación posteriormente deberá informar a la Comisión de Auditoría.

%Supervisar la rotación del equipo de auditoría de cuentas en cumplimiento de lo dispuesto en garantizando que se cumple, en todo momento, la rotación legalmente exigida.

Igualmente, la Comisión de Auditoría, en cumplimiento de lo establecido en la Ley de Sociedades de Capital, emite anualmente, con carácter previo a la emisión del informe de auditoría de cuentas, un informe en el que se expresa una opinión sobre si la independencia de los auditores de cuentas o sociedades de auditoría resulta FRPSURPHWLGD (Q GLFKR LQIRUPH VH SRQH GH PDQLÀHVWR VL VH KDQ HVWDEOHFLGR ODV oportunas relaciones y canales de comunicación con los auditores de cuentas al objeto de recibir, para su examen por la Comisión, información sobre aquellas cuestiones que puedan poner en riesgo la independencia de aquéllos, y sobre cualesquiera otras relacionadas con el proceso de realización de la auditoría de cuentas, así como de las demás comunicaciones previstas en la legislación aplicable y en las normas técnicas de auditoría. El Presidente de la Comisión de Auditoría informa a la Junta General Ordinaria sobre las conclusiones de dicho Informe.

Por su parte, los auditores externos rinden al Consejo de Administración un informe anual sobre las conclusiones de la auditoría y el estado del control de riesgos del Banco y del Grupo, previo informe a la Comisión de Auditoría.

En el citado informe se detallan las remuneraciones percibidas por PricewaterhouseCoopers por los trabajos de auditoría de cuentas y aquellos distintos de dicha auditoría que realiza para Bankinter. A continuación, se muestra lo que estos trabajos distintos de la auditoría de cuentas representan sobre el importe total facturado por PricewaterhouseCoopers en 2022:

	cie da d So	Gr up o	l To ta
de baj dis de Im tin rte ot tr tos po ros a os los de dit orí (m iles de ) au a eu ros	26 2, 0	0	26 2, 0
baj dis tin d los d Im rte tr tos po a os e e dit orí a/I l fa do ort e t ota ctu au mp ra p or OD ÀU GH GLW tD HQ PD DX RU	18 %	0%	11 %

Durante el año 2022, el auditor externo ha realizado 4 trabajos para el Grupo Bankinter distintos de los propios de auditoría, cuyos honorarios oscilan entre 5.000 y 150.000 euros y que suponen un 11% del importe total facturado por el auditor externo.

Para todos ellos se ha garantizado que no existen amenazas a la independencia del auditor externo que hayan requerido la aplicación de medidas de salvaguarda o que pudieran suponer causas de incompatibilidad. Asimismo, todos los trabajos han sido previamente autorizados por la Comisión de Auditoría.

% &HUWLÀFDFLyQSUHYLDGHODVFXHQWDVDQXDOHV

Las cuentas anuales individuales y consolidadas son, previamente a su presentación DO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ FHUWLÀFDGDV SRU OD &RQVHMHUD 'HOHJDGD \ HO 'LUHFWRU Financiero.

Las cuentas anuales individuales y consolidadas del ejercicio 2022, han sido FHUWLÀFDGDVSRU

mb No re	Ca rg o
Dª. arí lor evi ño M a D Da Tr o es nca usa	Co jer leg da a D nse e a
bo Día ía D. Jac z G o arc	Dir Fin cie ect or an ro

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(YDOXDFLyQGHO&RQVHMR\VXV&RPLVLRQHV

El artículo 5 del Reglamento del Consejo establece que es competencia del Consejo de Administración evaluar, con periodicidad anual, el funcionamiento del mismo y de sus Comisiones, así como el desempeño de su Presidente y Consejeros ejecutivos, y de las Comisiones del Consejo, y proponer sobre la base de su resultado y partiendo del informe que le eleve la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, un plan de DFFLyQTXHFRUULMDODVGHÀFLHQFLDVGHWHFWDGDV

El 21 de octubre de 2015, el Consejo de Administración decidió que, al menos cada tres años, la evaluación sea realizada por un experto externo independiente. Conforme a lo acordado, y dado que la evaluación del ejercicio 2019 fue realizada por un experto externo independiente, la evaluación del funcionamiento del Consejo y sus Comisiones correspondientes a los ejercicios 2020 y 2021 se ha realizado internamente, y la del 2022, por un consultor externo.

Los aspectos revisados en las citadas evaluaciones han sido:

• D?/DFDOLGDG\HÀFLHQFLDGHOIXQFLRQDPLHQWRGHOFRQVHMRGHDGPLQLVWUDFLyQ\GH sus comisiones;
• b) El tamaño, composición y diversidad del Consejo y de las comisiones;
• c) El desempeño del Presidente del Consejo de administración y de los consejeros ejecutivos;
• d) El desempeño y la aportación de cada consejero, prestando especial atención a los Presidentes de las Comisiones del Consejo;
• e) La frecuencia y duración de las reuniones;
• I?(OFRQWHQLGRGHORUGHQGHOGtD\ODVXÀFLHQFLDGHOWLHPSRGHGLFDGRDWUDWDUORV distintos temas en función de su importancia (teniendo en cuenta ejemplos o casos concretos);
• g) La calidad de la información recibida;
• h) La amplitud y apertura de los debates, evitando el pensamiento de grupo;
• i) Si el proceso de toma de decisiones dentro del consejo se ve dominado o IXHUWHPHQWHLQÁXHQFLDGRSRUXQPLHPEURRXQJUXSRUHGXFLGRGHPLHPEURV

(YDOXDFLyQGHOIXQFLRQDPLHQWRGHO&RQVHMR\VXV&RPLVLRQHVGHOHMHUFLFLR

%

La Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos en la selección del externo experto, KDWHQLGRHQFXHQWDVXLQGHSHQGHQFLD\ODQRH[LVWHQFLDGHFRQÁLFWRVGHLQWHUpVFRQ Bankinter o su Grupo. El experto externo no ha intervenido a lo largo del ejercicio en la prestación de otros servicios de consultoría para la Sociedad ni su Grupo, ni se tiene FRQRFLPLHQWRGHUHODFLRQHVGHQHJRFLRVLJQLÀFDWLYDVHQWUHOD6RFLHGDG\HOFRQVXOWRU externo o cualquier otra sociedad de su grupo. Tampoco ha asesorado a la sociedad en materia de nombramiento de consejeros o altos directivos ni en materia de sistemas retributivos.

El alcance de la evaluación ha comprendido la evaluación de: (i) el Consejo de Administración en su conjunto y sus Comisiones como órganos colegiados y (ii) sobre los siguientes miembros o cargos individuales del Consejo: el Presidente del Consejo, el Vicepresidente y la Consejera Delegada y los Presidentes de las comisiones.

Por el experto externo se han analizado las políticas y procedimientos de Bankinter, y se han realizado unos cuestionarios escritos y una entrevista presencial con el Presidente del Consejo y los diferentes Presidentes de las Comisiones de supervisión.

El Informe destaca como fortalezas de Bankinter: i) el funcionamiento del Consejo y las comisiones, ii) las competencias desempeñadas, tanto por el Consejo, como por las comisiones, que han obtenido valoraciones muy positivas, iii) la documentación soporte de las sesiones, valorándose la calidad, rigor y detalle de los resúmenes ejecutivos, iv) la información que todo Consejero tiene de lo tratado en cualquiera de las comisiones, aunque no se pertenezca a ella, y v) la posibilidad que tienen los Consejeros de asistir como invitados a una reunión de una Comisión de la que no forma parte.

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3RU RWUR ODGR HQ OD HYDOXDFLyQ UHDOL]DGD QR VH KDQ GHWHFWDGR GHÀFLHQFLDV TXH requieran de la implementación de un plan de acción para su corrección en ninguna GH ODV iUHDV DQDOL]DGDV L? FDOLGDG \ HÀFLHQFLD GHO IXQFLRQDPLHQWR GHO &RQVHMR GH administración, ii) funcionamiento y la composición de sus Comisiones, iii) diversidad en la composición y competencias del Consejo de administración, iv) desempeño del Presidente del Consejo de Administración y del primer ejecutivo de la sociedad, y v) desempeño y aportación de cada consejero, con especial atención a los Presidentes de las Comisiones.

No obstante, lo anterior, del análisis de los resultados de dicha evaluación externa, se KDQLGHQWLÀFDGRDGHPiVGHORVUHWRVLQPHGLDWRVDORVTXHVHHQIUHQWDHOVHFWRU\HO propio negocio de Bankinter, retos futuros a los que se enfrentarán los miembros del Consejo, donde será necesario ahondar esfuerzos en ciertos ámbitos.

5HPXQHUDFLyQJOREDOGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ

	les de Mi eu ros
ión de da l ej fav de l co de Ad ció Re icio jo mi nis tra mu ne rac ve ng a en e erc a or nse n	36 5.1
Im de los fo nd la do los jer les r si de rte act ste po os acu mu s p or co nse os ua po ma s ho lar laz de ho lida do óm ico a rro a go p o c on rec s e con s c on so s	0
de los fo nd la do los les de Im jer r si rte act ste po os acu mu s p or co nse os ua po ma s ho lar laz de ho óm ico lida do a rro a go p o c on rec s e con s n o c on so s	3.3 81
de los fo nd la do los de Im jer tig r si rte ste po os acu mu s p or co nse os an uos po ma s ho lar laz a rro a go p o	0

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&RPSRVLFLyQGHOD\$OWD'LUHFFLyQVLQFRQVHMHURVHMHFXWLYRV

Composición de la Alta Dirección a fecha de aprobación de este Informe, no variando respecto del 31 de diciembre de 2022:

Gloria Ortiz Portero

Directora General de Banca Comercial

Licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales por ICADE y B.A. Honours Middlesex University (Londres). Es miembro del Comité de Dirección de Bankinter desde febrero de 2013 y forma parte de los órganos de administración de diferentes sociedades filiales y participadas de Bankinter. Desde septiembre de 2008 hasta 2016 fue la Directora de Finanzas y Relación con Inversores de Bankinter, siendo nombrada en 2016 Directora de Banca Digital, cargo que desempeñó hasta febrero de 2021, al ser nombrada Directora General de Banca comercial, cargo que ostenta actualmente. Es miembro del Comité de Dirección.

Julio G. Zapatero Gaviria

Fernando

Licenciado en Derecho y Empresariales

P.M.D. Harvard Business School. Senior Executive

año 1988. Ha ocupado diferentes

el cargo de Director General del Área de Banca de

Program ESADE. Se incorporó a Bankinter en el

Empresas,

sociedades

General de Banca Comercial.

órganos

miembro del Comité de Dirección.

responsabilidad

en Bankinter y actualmente

si bien anteriormente

de administración

filiales y participadas

Moreno Marcos

por ICADE.

cargos de

era Director

de diferentes

de Bankinter. Es

Forma parte de los

ocupa

Director General de Banca de Empresas

Director General de Riesgos / CRO

Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Complutense de Madrid. Graduado por HARVARD BUSINESS SCHOOL (PMD Program for Management Development). En la actualidad es Director de Riesgos / Chief Risk Officer de Bankinter, cargo que ocupa desde 2013. Ha ocupado diversos cargos de responsabilidad en el Grupo Bankinter: Director de Morosidad, Director de la División de Particulares, Director de Banca Privada, Director General de Bankinter Consumer Finance, EFC, entre otros. Forma parte de los órganos de administración de diferentes sociedades filiales de Bankinter. Es miembro del Comité de Dirección.

Jacobo Díaz García

Director Financiero

Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la Universidad Pontificia de Comillas. Executive MBA por la Booth Business School de la University of Chicago. Senior Executive Program por la Columbia University. Su incorporación a Bankinter fue en el año 2000, tras diez años en el sector de la consultoría, ocupando el puesto de Director Financiero y Relación con inversores, posteriormente ocupó el cargo de Director de Desarrollo Corporativo, Productos y Mercados. En la actualidad es el Director Financiero, cargo por el que fue nombrado en diciembre de 2018. Forma parte de los órganos de administración de diferentes sociedades filiales de Bankinter. Es miembro del Comité de Dirección.

Iñigo Guerra Azcona

Director General de Banca de Inversión

Licenciado en Derecho y Empresariales por ICADE. Abogado del Estado en excedencia. P.L.D. Harvard Business School. Se incorporó a Bankinter en el año 2004, ocupando el puesto de Director de Asesoría Jurídica y Fiscal, hasta 2009 que fue nombrado Secretario General, puesto que ha ocupado hasta diciembre de 2013, momento en el que se le nombró Director General de Banca de Inversión, cargo que ocupa en la actualidad, dependiendo directamente del Vicepresidente del Consejo de Administración. Recientemente fue nombrado consejero de Bankinter Investment, S.A.U. y representante persona física de Bankinter Investment, S.A.U. que actúa como Presidente persona jurídica en Bankinter Investment SGEIC.

Marta Centeno Robles

Directora de Banca Digital

Licenciada en Ciencias Económicas por la Universidad de Valladolid. Ha desarrollado gran parte de su carrera profesional en Bankinter, donde ha ocupado puestos de responsabilidad como Directora de Riesgo de Personas Físicas, Directora de Control, Recuperaciones y Activos inmobiliarios, Directora de Organización territorial (Madrid Este), Directora de Banca Privada y Directora de Desarrollo Corporativo, Productos y Mercados. Actualmente es Directora de Banca Digital, cargo que ocupa desde febrero 2021. Forma parte de los órganos de administración de diferentes sociedades filiales de Bankinter. Es miembro del Comité de Dirección.

Secretaria General y del Consejo de AdministraciónGloria Calvo Díaz

Abogado del Estado en excedencia. Antes de su incorporación a Bankinter, desarrolló su carrera profesional en diferentes puestos en el sector público. Como Abogado del Estado, desempeñó sus funciones como Agente del Reino de España ante el Tribunal de Justicia de la Unión Europea entre los años 1990 a 1996. Desde 1996 a 2011 fue consejera en la Comisión del Mercado de las Telecomunicaciones, organismo encargado de regular y supervisar el proceso de liberalización de las telecomunicaciones en España. Entre 2012 y 2015 desempeñó los puestos de Jefe de la Abogacía del estado en la Secretaría de Estado de Economía y en el Ministerio de Economía y Competitividad, asesorando en todas las materias de competencia de dicho Departamento. Fue representante de la Abogacía del Estado en la Comisión Rectora del FROB. Se incorporó a Bankinter en el año 2015, fecha desde la que ocupa el cargo actual. Es miembro del Comité de Dirección

Adicionalmente, informar que el Director de Auditoría Interna, a fecha de este informe, es D. Francisco Martínez García.

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¹No se incluye al Director de Auditoría Interna

5.2.- Remuneración global de la Alta Dirección

La remuneración de la alta dirección en 2022, incluyendo la percibida por el Director de Auditoría Interna, fue la que se detalla a continuación por conceptos y de forma agregada:

Dicho importe no incorpora las aportaciones realizadas durante el ejercicio 2022 al Sistema de ahorro a largo plazo (con derechos económicos no consolidados) para los miembros de la Alta Dirección y Director de Auditoría Interna y que ascendieron a 780 miles de euros.

En Bankinter no existen acuerdos entre la sociedad y sus cargos de administración y dirección o empleados que dispongan indemnizaciones, cláusulas de garantía o blindaje, cuando éstos dimitan o sean despedidos de forma improcedente o si la relación FRQWUDFWXDOOOHJDDVXÀQFRQPRWLYRGHXQDRIHUWDS~EOLFDGHDGTXLVLFLyQXRWURWLSRGH operaciones. Es por ello, que no se informa de estos contratos ni en el Consejo ni en la Junta.

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Este apartado del presente informe contiene información sobre las operaciones YLQFXODGDV DO TXH VH UHÀHUH OD UHFRPHQGDFLyQ GHO &yGLJR GH %XHQ *RELHUQR GH las Sociedades Cotizadas de la CNMV. Igualmente, incluye los mecanismos para la GHWHFFLyQ GHWHUPLQDFLyQ \ UHVROXFLyQ GH SRVLEOHV FRQÁLFWRV GH LQWHUpV HQWUH OD 6RFLHGDG \ HO *UXSR \ VXV FRQVHMHURV GLUHFWLYRV DFFLRQLVWDV VLJQLÀFDWLYRV \ RWUDV partes vinculadas.

El Reglamento del Consejo de Administración atribuye, entre otras, la siguiente función al Consejo de Administración: "Aprobar las operaciones vinculadas de la 6RFLHGDGFRQFRQVHMHURVFRQDFFLRQLVWDVVLJQLÀFDWLYRVRUHSUHVHQWDGRVHQHO&RQVHMR o con personas a ellos vinculadas, en los términos establecidos en este Reglamento y a propuesta de la Comisión de Auditoría.".

En relación con las operaciones vinculadas, se describe a continuación la normativa interna aplicable en Bankinter:

Marco general

Detalla las reglas a seguir en aquellas transacciones que la Sociedad o cualquiera de las sociedades integradas en el Grupo Bankinter realicen con personas vinculadas a la misma.

Principios y criterios para la prevención y tratamiento de los conflictos de interés de los Altos cargos de Bankinter.

Deber de abstenerse las partes vinculadas a la sociedad de intervenir o influir en la aprobación de operaciones o decisiones en las que estas tengan intereses:

• no pudiendo participar en las deliberaciones y votación ni en cualquier otra reunión en que se informe o decida sobre la aprobación de la operación,
• no podrá dirigirse a quien participe en la toma de decisión para influir en la misma ni intervenir en la autorización, ejecución, control o renovación de la operación.

Concreción para operaciones activo

Procedimiento de aprobación de operaciones con el Personal Clave del Grupo Bankinter y sus personas vinculadas (23 de noviembre de 2022)

Se aplica a las operaciones de activo que pudieran solicitar a la entidad los Altos Cargos y sus vinculados, y establece los trámites internos de aprobación de dichas operaciones de activo (préstamo, crédito, avales y garantías), previos, o no, a la solicitud de autorización a la autoridad supervisora competente tal y como prevé la Ley 10/2014, de 26 de junio, de Ordenación, Supervisión y Solvencia de las entidades de crédito, y sus normas de desarrollo.

Política de prevención de conflictos de interés de Altos Cargos de Bankinter (26 de noviembre de 2016)

Política de

Bankinter

operaciones

vinculadas del Grupo

(21 de julio de 2021)

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/D/H\ GH GH DEULO SRUOD TXH VHPRGLÀFD HO WH[WR UHIXQGLGR GHOD/H\ de Sociedades de Capital, aprobado por el Real Decreto Legislativo 1/2010, de 2 de MXOLR\RWUDVQRUPDVÀQDQFLHUDVHQORTXHUHVSHFWDDO IRPHQWRGHODLPSOLFDFLyQD ODUJRSOD]RGHORVDFFLRQLVWDVHQODVVRFLHGDGHVFRWL]DGDVLQWURGXMRPRGLÀFDFLRQHV en la regulación de las operaciones vinculadas aplicable a las sociedades cotizadas de manera que, a la vez que se mantiene un régimen general de operaciones vinculadas DSOLFDEOHDOFRQMXQWRGHODVVRFLHGDGHVGHFDSLWDOTXHVHDUWLFXODHQWRUQRDOFRQÁLFWR GHLQWHUpV\HOUpJLPHQGHGLVSHQVDVHLQWURGXFHQPRGLÀFDFLRQHVTXHYHUVDQVREUH las especialidades que deben tenerse en cuenta en las operaciones vinculadas de las sociedades cotizadas. El texto actual de la Política de Operaciones Vinculadas del Grupo Bankinter fue aprobado en la reunión del Consejo de Administración de 21 de julio de 2021, junto con el Procedimiento de aprobación de operaciones con Personal &ODYHGHO*UXSR%DQNLQWHU\VXVYLQFXODGRVSRVWHULRUPHQWHPRGLÀFDGRHQVXVHVLyQ del 23 de noviembre de 2022.

En cuanto al régimen aplicable, la Política de operaciones vinculadas del Grupo Bankinter establece que la realización de dichas operaciones requerirá ODDXWRUL]DFLyQ GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ SUHYLR LQIRUPH IDYRUDEOH GH OD &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD salvo en los supuestos en los que su aprobación corresponda a la Junta de accionistas.

No obstante, dicha autorización del Consejo de Administración no será precisa, pudiendo GHOHJDUODPLVPDHQOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtDRHQRWURyUJDQRLQWHUQR, dependiendo de la naturaleza de la operación, cuando las operaciones cumplan simultáneamente las tres condiciones siguientes:

Que se realicen en virtud de contratos cuyas condiciones estén estandarizadas y se apliquen en masa a un elevado número de clientes.

Que se realicen a precios o tarifas establecidos con carácter general por quien actúe como suministrador del bien o servicio de que se trate

0,5% de la cifra de negocios de Bankinter

Dichas Operaciones vinculadas son reportadas a la Comisión de Auditoría con carácter VHPHVWUDO/D&RPLVLyQGH\$XGLWRUtDKDYHULÀFDGRTXHODVRSHUDFLRQHVFRQODVSDUWHV vinculadas de Bankinter realizadas durante el ejercicio cumplían las condiciones anteriormente descritas para no requerir autorización del Consejo de Administración.

La Comisión de Auditoría es el órgano encargado de supervisar la relación de todas las partes vinculadas a la sociedad y personas vinculadas a los administradores, así como de que se establezcan procedimientos adecuados para mantenerla actualizada y que VHDFRQRFLGD\DSOLFDGDSRUODVXQLGDGHVRSHUDWLYDVDHIHFWRVGHLGHQWLÀFDUHQWLHPSR y forma Operaciones Vinculadas.

2SHUDFLRQHV VLJQLÀFDWLYDV UHDOL]DGDV FRQ DFFLRQLVWDV WLWXODUHV GH XQ R PiV GH ORV GHUHFKRV GH YRWR R TXH HVWpQ UHSUHVHQWDGRV HQ HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ GH OD VRFLHGDG \ GH ODV VRFLHGDGHV GHSHQGLHQWHV GH HVWRV DFFLRQLVWDV

Durante 2022, ningún accionista titular de más de un 10% de los derechos de voto o representado en el Consejo de Administración de Bankinter ha realizado con %DQNLQWHURODVVRFLHGDGHVGHVX*UXSRRSHUDFLRQHVVLJQLÀFDWLYDVSRUVXFXDQWtDR relevantes por razón de la materia.

2SHUDFLRQHVVLJQLÀFDWLYDV UHDOL]DGDVFRQORV DGPLQLVWUDGRUHVRGLUHFWLYRVGH ODVRFLHGDGLQFOX\HQGRDTXHOODVRSHUDFLRQHV UHDOL]DGDVFRQHQWLGDGHVTXHHO DGPLQLVWUDGRURGLUHFWLYRFRQWUROHRFRQWUROHFRQMXQWDPHQWHRGHRWUDVSDUWHV YLQFXODGDV TXH OR VHDQ GH FRQIRUPLGDG FRQ ODV 1RUPDV ,QWHUQDFLRQDOHV GH &RQWDELOLGDGDGRSWDGDVSRUOD8(

Durante 2022, Bankinter, o las sociedades de su Grupo, no han realizado RSHUDFLRQHVVLJQLÀFDWLYDV SRUVXFXDQWtD R UHOHYDQWHV SRU UD]yQ GHVXPDWHULDFRQ sus administradores o directivos ni con sociedades que éstos controlen o controlen conjuntamente.

(OGHWDOOHGHORVVDOGRVGHRSHUDFLRQHVYLQFXODGDVVHPXHVWUDGHIRUPDFODUDHVSHFtÀFD y concreta en el Anexo I de las cuentas anuales 2022. Igualmente, en la Nota sobre remuneraciones de los miembros del Consejo de la Memoria se proporciona información adicional sobre las características de las operaciones con miembros del Consejo y directivos en concepto de préstamos, créditos y/o avales celebrados dentro GHOJLURRWUiÀFRRUGLQDULRGHOD(QWLGDGVLHQGRODVFRQGLFLRQHVGHHVWDVRSHUDFLRQHV equivalentes a las que se dan en transacciones hechas en condiciones de mercado o aplicadas con carácter general.

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2SHUDFLRQHVLQWUDJUXSRVLJQLÀFDWLYDV

El Grupo Bankinter está formado por sociedades íntegramente participadas, directa o indirectamente, por Bankinter. Por este motivo dichas operaciones quedan excluidas del alcance del Capítulo VII bis del Título XIV de la Ley de Sociedades de Capital en virtud de los apartados 2.a o 3 de su artículo 529 vicies, y de la información a reportar en este epígrafe al no ser consideradas operaciones vinculadas.

De las sociedades del Grupo Bankinter únicamente la matriz, Bankinter S.A., es una sociedad cotizada. Por ello, no se han publicado mecanismos para la resolución GH HYHQWXDOHV FRQÁLFWRV GH LQWHUpV TXH SXHGDQ SUHVHQWDUVH D HVWH UHVSHFWR HQWUH sociedades del Grupo.

Sistemas de control y gestión de riesgos

Informe Anual de Gobierno Corporativo 2022

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6LVWHPDGH&RQWURO\*HVWLyQGH5LHVJRVGHOD VRFLHGDG

El Consejo de Administración de Bankinter, S.A. tiene atribuida, con carácter LQGHOHJDEOH OD FRPSHWHQFLD SDUD OD ÀMDFLyQ GH XQ PDUFR GH FRQWURO \ JHVWLyQ GHO ULHVJRTXHWHQJDHQFRQVLGHUDFLyQWRGRVORVGLVWLQWRVWLSRVGHULHVJRVÀQDQFLHURV\ QRÀQDQFLHURVTXHSXHGDQSUHVHQWDUVHLQFOXLGRVORVULHVJRVGHFUpGLWRGHPHUFDGR de liquidez, de concentración, operativos, de gestión de la información, informáticos, de reputación, jurídicos, de conducta, de cumplimiento de la legislación en materia de OXFKDFRQWUDHOEODQTXHRGHFDSLWDOHV\ODÀQDQFLDFLyQGHOWHUURULVPR\RWURVGHOLWRV ÀQDQFLHURV DVt FRPR ORV ULHVJRV \$PELHQWDOHV 6RFLDOHV \ GH *REHUQDQ]D \$6*? \ estratégicos; y el seguimiento periódico de los sistemas internos de información y control.

\$VtHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQKDÀMDGRHO0DUFRJHQHUDOGHFRQWURO\JHVWLyQ GH ULHVJRV LGHQWLÀFDQGR ORV SULQFLSDOHV ULHVJRV GH OD 6RFLHGDG \ GH ODV GHPiV sociedades integradas en el Grupo cuya entidad dominante en el sentido establecido por la ley es Bankinter, ha organizado los sistemas de control interno y de información adecuados, para llevar a cabo el seguimiento periódico de dichos sistemas para que los riesgos relevantes de todas las actividades y negocios del Grupo se encuentren DGHFXDGDPHQWH LGHQWLÀFDGRV PHGLGRV JHVWLRQDGRV FRQWURODGRV \ GHELGDPHQWH informados, todo ello con la ÀQDOLGDG de:

El Consejo de Administración, también, aprueba y revisa regularmente el 0DUFRGH \$SHWLWR DO5LHVJRHQ HO FXDO VH GHÀQH HO DSHWLWR \ OD WROHUDQFLD DO ULHVJR TXH OD Entidad está dispuesta a asumir en el ejercicio de su actividad. El Marco contiene un conjunto de métricas clave en relación con los niveles de los distintos riesgos, la calidad y recurrencia de los resultados, la liquidez y la solvencia. Para cada una GH HVWDV PpWULFDV VH GHÀQHQ XQRV QLYHOHV GH WROHUDQFLD DO ULHVJR TXH HO *UXSR está dispuesto a asumir. La adecuación de las métricas y los niveles son objeto de revisión por la Comisión de Riesgos y Cumplimiento con carácter trimestral, a propuesta del Director de Riesgos/CRO, siendo esta Comisión la que propone al &RQVHMRVXDFWXDOL]DFLyQ\ODDSUREDFLyQGHVXVPRGLÀFDFLRQHVHQVXFDVR\$GHPiV se realiza un seguimiento trimestral de estas métricas, y en caso de que se observe una tendencia negativa en cualquiera de ellas se establecen planes de acción que se monitorizan hasta que se vuelve a los niveles adecuados. Puede encontrarse más información en el apartado "Políticas y objetivos de la gestión de riesgos" del Informe con Relevancia Prudencial disponible en la web corporativa de Bankinter.

Igualmente, el Grupo Bankinter desarrolla su actividad de acuerdo con los principios y valores que ha establecido su Consejo de Administración, entre los que se encuentran el respeto y cumplimiento de la normativa y regulación que le sea aplicable y la gestión efectiva y prudente de todos los riesgos que puedan surgir en el desarrollo de la actividad propia del Grupo.

Alcanzar los objetivos estratégicos que determine el Grupo con una volatilidad controlada.

Aportar el máximo nivel de garantías a los accionistas protegiendo la generación de resultados positivos sostenibles y la reputación del Grupo.

Defender los intereses de los accionistas, clientes, otros grupos interesados en la marcha de la Sociedad y de la sociedad en general.

Garantizar la estabilidad empresarial y la solidez financiera de forma sostenida en el tiempo

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Estos principios y valores forman parte de la cultura corporativa del Grupo Bankinter, UHÁHMDGDHQHOFyGLJRGHFRQGXFWDGHODHQWLGDG\TXHGHEHVHUREVHUYDGDSURPRYLGD y ejercida por todas las sociedades, y todas las personas que forman parte del Grupo.

Corresponde al Consejo de Administración el establecimiento y la supervisión de un sistema sólido y completo de control interno de la institución y de todas las actividades que esta desarrolle. El sistema de control interno del Grupo Bankinter se funda, de acuerdo con las directrices de los supervisores y las mejores prácticas de mercado, en el establecimiento de las llamadas ´WUHVOtQHDVGHGHIHQVDµ

1 i da de de io Un s n eg oc y da las da de de i to s n s u k in Gr Ba te ap oy o up o n r	2 i da de ia l iza da Un s e sp ec s de is i ón su p er v y im ie to se g u n	3 d i ía Au In to te r rn a
i da de de io Un ƒ s ne g oc da de de Un i ƒ s ap oy o	Un i da d de Cu l im ien ivo to at ƒ mp no rm , ón de b lan de les Pre i ita ƒ ve nc q ue o ca p f ón de l te ina iac i ism y nc rro r o, l f l Co ina ier iza i ón nt te ƒ ro nc o y ex rna c , l de l da ón Co ies i i nt ƒ ro r g os y va c int ern a.	d ía de d Au ito int in ien te r ern a p en fun de d l La i ón ito ía int iza c au r ern a r ea l in de de ia de s t n t ota su are as co p en nc las l íne de de fen ot ras as sa
de f la los I i ica ion ic i ón nt t ƒ r y g es ar ex p os a d ist int ies iv i da d - los t os r g os q ue su ac du ic ios ist cto p ro s, se , p roc es os s em as rv y la de q ue co mp on en p ue su p on er, y - do de for da is ion in ta to a p r c es ma s r es p ec de los l do los les ism ica nt m os , a p n co ro y do it ig iso tes n t m an q ue se an p rec s y , e o los b lec i do l m de ta ca so es s p or e arc o , ón de de l Gr las i ies t g es r g os up o, y p or l ít d l b les ica im ien ica to p o s y p roc e s a p la d fus ón l co de Pro i i im ien to ƒ mo ve r , y e no c la ltu iva t cu ra co rp ora	de Le ivo t s co rre sp on en su s res p ec s , ám b ito ia l iza do de i ón tu s es p ec s ac ac , de l lar l ít ica sa rro y p rom ov er p o s, d d de ón im ien ire ice i to ctr t p roc e s y s g es de l bu la ies isa i ir nt r g o, rev r y co r a l de los is i ón ies ort su p erv y e rep e r g os do la l de ion im íne t g es a s p or p r era a de fen í d ise ña la sa as co mo r p rom ov er y , for ón l i im ien to tas ma c y e co no c en es ias te ma r	l d ías ba da l Re iza ito ies a au r sa s en e r g o y las d los los isa isp ic ion rev os es p roc es os y , de l ba ism nt me ca n os co ro p ara co mp ro r l do f l ó i ica ica q ue so n s s, e ce s y q ue se ap n de for he te ma co ren fun da de Re isa ion int i ot r ras c es ern as un s v , l íne de io. as ne g oc y

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En relación con los ULHVJRVÀVFDOHV, de conformidad con lo señalado en 529ter.1b) del Real Decreto Legislativo 1/2010, de 2 de julio, por el que se aprueba el texto UHIXQGLGRGHOD/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDOODSROtWLFDGHFRQWUROGHULHVJRVÀVFDOHV está atribuida, como facultad indelegable, al Consejo de Administración de la entidad y se ejecuta a través de la Secretaría General de la sociedad, y de su Departamento de Asesoría Fiscal adscrito y dependiente de aquélla.

En consecuencia, mediante Acuerdo del Consejo de Administración de Bankinter, S.A de 18 de septiembre de 2019 se aprobó la Política de Control de los Riesgos Fiscales de Bankinter, que establece los principios y las reglas internas de gobierno de la Función Fiscal de Bankinter, para lo cual determina:

• Las obligaciones y responsabilidades dentro de la organización.
• /DGHVFULSFLyQGHODVPHGLGDVTXHGHEHQH[LVWLUSDUDPLWLJDUORVULHVJRVÀVFDOHV
• Los controles preventivos ex ante y los controles ex post que conllevan la LGHQWLÀFDFLyQPHGLFLyQDQiOLVLVVHJXLPLHQWR\UHSRUWHGHORVULHVJRVÀVFDOHVHQ línea con lo previsto en la Política de Gestión y Control de Riesgos de Bankinter y el MAR y el Mapa de Riesgos de Bankinter.

En relación con la OXFKDFRQWUDODFRUUXSFLyQ\HOVRERUQR, Bankinter es conocedor del grave efecto de la corrupción en la actividad económica y en la sociedad en su FRQMXQWRDVtFRPRGHOLPSRUWDQWHUROTXHDVXPHQODVHQWLGDGHVGHOVHFWRUÀQDQFLHUR SDUDSUHYHQLU\FRPEDWLUHVWHWLSRGHFRQGXFWDV3RUHOORFRPRDVRFLDGR\ÀUPDQWH del Pacto Mundial de Naciones Unidas, y siguiendo las mejores prácticas nacionales e internacionales, el Consejo de Bankinter, a propuesta de la Comisión de Auditoría aprobó, en su sesión de 22 de abril de 2020, la Política anticorrupción del Grupo Bankinter, publicada en la web corporativa. Esta Política, que complementa el Código de Ética Profesional y Prevención Penal del Grupo, constituye una herramienta esencial cuyo objetivo es difundir un mensaje de rotundo rechazo frente a la corrupción y establecer las normas y principios de actuación necesarios para prevenir y actuar frente a cualquier conducta vinculada con la corrupción en el marco de la actividad social del Grupo.

ÐUJDQRVGHODVRFLHGDGUHVSRQVDEOHVGHOD HODERUDFLyQ\HMHFXFLyQGHO6LVWHPDGH&RQWURO\ *HVWLyQGH5LHVJRV

Como se ha indicado en el apartado anterior, el Consejo de Administración, de conformidad con lo establecido en el Reglamento del Consejo, es el órgano encargado de aprobar el Marco de control y gestión de los riesgos, así como de efectuar el seguimiento periódico de los sistemas de información y control de Riesgos.

Para el ejercicio de estas funciones, el Consejo de Administración se apoya en las siguientes Comisiones del Consejo:

&RPLVLyQ(MHFXWLYD

La Comisión Ejecutiva tiene delegadas todas las funciones del Consejo salvo las que no puedan ser delegadas en virtud de la ley, los estatutos o el Reglamento del Consejo. Adopta decisiones para la gestión y seguimiento de todo tipo de riesgos, y delega a su vez en los siguientes Comités internos:

• 5LHVJRGH&UpGLWRHQHO&RPLWp(MHFXWLYRGH5LHVJRVTXHDVXYH]ÀMDORVOtPLWHV de delegación de facultades a órganos internos inferiores, dentro de los límites establecidos por el Consejo de Administración. (El Comité Ejecutivo de Riesgos es el comité de referencia en materia de Riesgos, salvo para aquellos que se asignan al Comité de Dirección y al Comité de Activos y Pasivos).
• Riesgo de Negocio, en el Comité de Dirección.
• Riesgos estructurales (liquidez, tipo de interés, divisa) y Mercado, en el Comité de Activos y Pasivos (ALCO).

Comisión de Riesgos y Cumplimiento

La Comisión de Riesgos y Cumplimiento, que tiene carácter consultivo, ejerce funciones de supervisión de los riesgos de la Entidad, así como de asesoramiento en materia de riesgos al Consejo de Administración. La Comisión de Riesgos y Cumplimiento tiene también encomendado el seguimiento del Marco de Apetito al Riesgo.

Desde 2021, esta Comisión tiene encomendada, también, la supervisión de la Función de Cumplimiento Normativo y Prevención de Blanqueo de Capitales, como segundas líneas de defensa, las cuales informan mensualmente sobre su actividad. La Comisión de Riesgos y Cumplimiento tiene, entre sus funciones, la de vigilar el cumplimiento GHORV UHTXLVLWRVOHJDOHVVXSHUYLVDUODHÀFDFLDGHORVVLVWHPDVGHFRQWUROLQWHUQR\

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gestión de riesgos, supervisar el cumplimiento del código de conducta del Grupo en los mercados de valores, de los manuales y procedimientos de prevención de blanqueo de capitales y, en general, de las reglas de gobierno y cumplimiento del Banco y hacer las propuestas necesarias para su mejora, así como la de revisar el cumplimiento de las acciones y medidas que sean consecuencia de los informes o actuaciones de las autoridades administrativas de supervisión y control.

Igualmente, la Comisión tiene encomendadas funciones de Supervisión de la función de control de los servicios externalizados, entre las que se encuentra la supervisión del cumplimiento de las normas y disposiciones vigentes en materia de externalización de servicios y conocer los informes y propuestas que periódicamente le sean presentados por la Dirección de Control y Cumplimiento Corporativo, así como ser informada de las irregularidades, incumplimientos o riesgos relevantes detectados en el curso de las actuaciones de control de servicios externalizados.

Comisión de Auditoría

La Comisión de Auditoría dirige la actividad de Auditoría Interna. Esta Comisión incluye en su Plan anual una atención primordial a los trabajos relacionados con la medición, seguimiento y gestión de los riesgos.

De la actividad del Comité de Prevención Penal y Ética Profesional se reporta anual y directamente a la Comisión de Auditoría, informando de las conductas irregulares detectadas y de las sanciones y penalizaciones impuestas, en su caso.

Comisión de Retribuciones

Entre sus responsabilidades se encuentra la revisión anual de las políticas de retribuciones de los consejeros y de los empleados cuyas actividades profesionales WLHQHQ LQFLGHQFLD VLJQLÀFDWLYD HQ HO SHUÀO GH ULHVJR GH OD 6RFLHGDG HQ WpUPLQRV JHQHUDOHVWRGRVHOORVIRUPDQHOFROHFWLYRLGHQWLÀFDGRHQPDWHULDGHUHPXQHUDFLRQHV? para asegurar que está alineada con la situación y la estrategia a corto, medio y largo plazo de la entidad y con las condiciones del mercado y para valorar si contribuye a la creación de valor a largo plazo y a un control y gestión adecuados de los riesgos.

Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos

Esta comisión entra en la esfera de la gestión de los riesgos al asumir competencias HVSHFtÀFDV HQ PDWHULD GH VRVWHQLELOLGDG HQWUH ODV TXH GHVWDFDQ L? 5HYLVDU OD política de Sostenibilidad y la Política de Gobierno Corporativo del Grupo Bankinter, velando por que estén orientadas en todo momento a la creación de valor; ii) el seguimiento de la estrategia y prácticas de sostenibilidad, mejores prácticas en este sentido y la evaluación de su grado de cumplimiento; iii) Evaluar todo lo relativo a los riesgos sociales, medio ambientales, políticos y reputacionales de la Sociedad, con independencia de las facultades que correspondan a la Comisión de Riesgos y Cumplimiento, u a otras comisiones del Consejo.

7.2.1.- Organización de la función de Control y Gestión de Riesgos

La función de gestión y control de los riesgos se distribuye entre diferentes Direcciones de la Entidad, como la de Riesgos, que integra también la Dirección de Control y Cumplimiento Corporativo, la de Finanzas, la de Mercado de Capitales, de Banca Digital y de Auditoría Interna.

La estructura organizativa de Bankinter responde al principio de independencia y segregación de funciones entre las distintas unidades que asumen y gestionan los riesgos y las unidades que realizan su seguimiento y control.

La 'LUHFFLyQGH5LHVJRVestá bajo la tutela del Director General de Riesgos, quien RVWHQWD OD FRQGLFLyQ GH &52 ´&KLHI 5LVN 2ĵFHUµ? FRQIRUPH D OR GLVSXHVWR HQ OD regulación vigente. El nombramiento o sustitución del Director de Riesgos es competencia de la Comisión de Riesgos y Cumplimiento del Consejo a propuesta del Presidente, Vicepresidente si éste fuera ejecutivo, o del Consejero Delegado de la Entidad.

Bajo la tutela de la Dirección General de Riesgos / CRO se establecen dos funciones diferenciadas y separadas:

• Función de Gestión de Riesgos.
• Función de Control y Cumplimiento corporativo.

%

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A continuación, se desarrolla la organización de estas funciones:

)XQFLyQGH*HVWLyQGH5LHVJRV

Agrupa la gestión de los principales riesgos (crédito y contraparte, mercado, liquidez, estructural, operacional y de modelo), con responsabilidades de alcance global y corporativo y de apoyo a los órganos de gobierno del Grupo.

Es la encargada de establecer las metodologías y la ejecución de los controles sobre los riesgos en primera línea de defensa. Además, está orientada a la ejecución e integración de la función de riesgos en la gestión en los diferentes negocios de Bankinter y su Grupo. Está compuesta por las siguientes Direcciones y Unidades de primera línea:

• Riesgo de Crédito WLHQH FRPR IXQFLyQ OD GHÀQLFLyQ GH ODV SROtWLFDV GH ULHVJRV asociadas a cada uno de los segmentos. Tiene delegadas facultades para sancionar operaciones de clientes. Es responsable del proceso integral de riesgos desde su admisión, que requiere de un soporte informático capaz de conseguir la mejor HÀFLHQFLDKDVWDVXVHJXLPLHQWR\UHFXSHUDFLyQ
• % Gestión Global del Riesgo: Es responsable del desarrollo, mejora, control, implantación y seguimiento periódico de los modelos estadísticos y de los parámetros de riesgo de las distintas carteras crediticias; así como de potenciar la integración de estos modelos en la gestión. Los modelos internos desempeñan un papel clave en la sanción, en el cálculo de capital regulatorio e interno, en el FiOFXORGHSURYLVLRQHVFROHFWLYDVHQORVSURFHVRVGHUHFXSHUDFLyQ\HQODÀMDFLyQ de medidas de rentabilidad ajustada al riesgo (RARORAC). También tutela, junto con la Dirección de Riesgo Global, el desarrollo de las políticas y procedimientos HVSHFtÀFRV TXH GHEHQ IRUPDU SDUWH GHO 0DUFR SDUD OD *HVWLyQ GHO 5LHVJR GH Modelo. Asimismo, están entre sus responsabilidades la relación con el supervisor, FRPXQLFDFLRQHV RÀFLDOHV \ UHSRUWH UHJXODWRULR HQ OR UHIHUHQWH D PRGHORV \ HO seguimiento del plan de implantación secuencial de los modelos IRB en el Banco.
• % Análisis y Procesos de Riesgos: 7LHQH FRPR SULQFLSDOHV IXQFLRQHV OD GHÀQLFLyQ \ VRSRUWH GH OD LQIRUPDFLyQ GH ULHVJRV DVt FRPR OD GHÀQLFLyQ LPSODQWDFLyQ mantenimiento y evolución de los sistemas de admisión y seguimiento del riesgo de crédito.
• % Riesgo Global: coordina las distintas áreas de Riesgos en las actividades y proyectos relativos a metodologías, políticas, procedimientos y normativa, persiguiendo la adopción de las mejores prácticas de la industria en la medición y gestión de los GLVWLQWRVULHVJRV\HQSDUWLFXODUHQODJHVWLyQGHOSHUÀOGHULHVJRJOREDOGHO*UXSR
• % Unidad de Análisis de Riesgos actúa sobre factores transversales, coordinando y promoviendo: la aproximación sectorial a la gestión de las carteras de crédito, realizando los análisis sectoriales e impulsando la información y procesos de gestión más convenientes en cada momento. Así como la gestión de los factores relacionados con el clima y el medioambiente y su traslación a los distintos riesgos.
• % Riesgo de Mercado y Control Institucional: En dependencia del Director General de Riesgos / CRO, tiene como función el control y seguimiento de los riesgos estructurales (riesgo de liquidez, de tipo de interés y de cambio) y de mercado derivados de la operativa institucional y de trading de la Entidad.
• % Como se desarrolla más adelante, la gestión del riesgo de liquidez, interés, cambio (riesgos estructurales) y la gestión del riesgo de mercado son responsabilidad, respectivamente, del área Gestión de Balance y del departamento de Trading, en dependencia de la Dirección de Tesorería y Mercado de Capitales. Riesgo de Mercado tiene la función independiente de la medición, seguimiento y control de la evolución de los riesgos de interés, liquidez, cambio, mercado y contrapartida de las posiciones "Institucionales", es decir aquellas tomadas por el Comité de Activos y Pasivos (ALCO), así como de las que toma Tesorería para negociación.
• % Riesgo Operacional: es la responsable de promover y coordinar los procedimientos \KHUUDPLHQWDVSDUDODLGHQWLÀFDFLyQPHGLFLyQFRQWURO\ UHSRUWHGHORV ULHVJRV operacionales, proporcionando a la organización una visión uniforme del riesgo operacional. La gestión de primera línea del riesgo operacional está delegada en las GLVWLQWDVÀOLDOHVâiUHDVGHVRSRUWH\XQLGDGHVGHQHJRFLRGHOJUXSRâ(VWDJHVWLyQ se ejerce en ocasiones por departamentos especializados o centralizados cuando las circunstancias así lo determinan (complejidad, tamaño, procesos corporativos transversales…).

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• % Morosidad e Incidencia: Tiene la responsabilidad de dirigir y gestionar el proceso de recobro de la inversión en situación de impago temprano, instaurando y promoviendo las herramientas y las gestiones internas o externas necesarias para WDOÀQFRQHOREMHWLYRGHPLQLPL]DUODHQWUDGDGHODVRSHUDFLRQHVHQPRURVLGDG Asimismo, es responsable de dirigir y gestionar los procesos de control, seguimiento y recobro no amistoso de la inversión de acuerdo con la normativa vigente, instaurando y promoviendo sistemas automáticos que hagan la gestión PiVHÀFLHQWH\GHODLPSODQWDFLyQGHORVPHFDQLVPRV\SURFHVRVPiVHÀFLHQWHV \ HÀFDFHV SDUD PHMRUDU HO UHFREUR GH ODV RSHUDFLRQHV PRURVDV (V WDPELpQ responsable de todo lo relacionado con la política, análisis, sanción y seguimiento GHODVUHÀQDQFLDFLRQHV
• % Activos Inmobiliarios 5HDOL]D OD ÀMDFLyQ \ OD DFWXDOL]DFLyQ GHO SUHFLR GH ORV activos adjudicados, determinando el destino de los mismos. Dentro de sus responsabilidades está la adecuación técnica y jurídica de los activos y el seguimiento GHORVPLVPRVSDUDHYLWDUVXGHWHULRUR/DÀQDOLGDG\VXSULQFLSDOUHVSRQVDELOLGDG es la búsqueda proactiva de compradores, publicitando y gestionando el activo bajo ORVSULQFLSLRVGHWUDQVSDUHQFLDSXEOLFLGDGVXÀFLHQWHFRQFXUUHQFLD\HÀFDFLDSDUD obtener el mayor precio posible primando de forma importante la agilidad en la venta.
• % Dirección Técnica: Se encarga de los aspectos procedimentales del Marco de Apetito al Riesgo y del Mapa Corporativo de Riesgos, así como de la supervisión en VHJXQGDOtQHDGHGHWHUPLQDGRVULHVJRVHVSHFtÀFRVUHSXWDFLRQDOHWF?6HHQFDUJD LJXDOPHQWHGHOFRQWUROGHODVVHJXQGDVOtQHDVGHODVÀOLDOHVGHO*UXSR

% )XQFLyQGH&RQWURO\&XPSOLPLHQWRFRUSRUDWLYR

Las unidades que componen la segunda línea de defensa han de contar con un elevado nivel de especialización y un conocimiento profundo de los ámbitos en los que actúan. No obstante, siguiendo las recomendaciones y mejores prácticas de gobierno corporativo, se considera imprescindible coordinar la actuación de las unidades de segunda línea de defensa, para que compartan:

• (i) Una visión global del conjunto de riesgos a los que se enfrenta el Grupo;
• (ii) Un alcance completo para que la segunda línea de defensa incida efectivamente en todas las entidades que componen el Grupo y en todas las actividades que desarrollan;
• (iii) Una metodología, unas herramientas y recursos comunes;
• (iv) Un rango, reconocimiento e independencia de su función; y
• (v) Una sistemática de información y acceso al Consejo de Administración y a la alta dirección del Grupo que proporcione una visión omnicomprensiva de la situación del control interno en la entidad.

7HQLHQGRHQFXHQWDWRGRORDQWHULRUDÀQDOHVGHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ decidió crear la Dirección corporativa de Control y Cumplimiento, que extiende sus IXQFLRQHV\FRPSHWHQFLDVDWRGDVODVHQWLGDGHVÀOLDOHV\VXFXUVDOHVSHUWHQHFLHQWHV al Grupo Bankinter, al objeto de que supervise con independencia y objetividad, bajo una sola dirección y en dependencia directa del Consejo de Administración, a través de la Comisión de Riesgos y Cumplimiento, e integrada en la estructura organizativa del Banco a través de la Dirección de Riesgos: (i) el control efectivo de los riesgos dentro del marco general de apetito del riesgo; (ii) el respeto y aplicación las políticas del Grupo; y (iii) el cumplimiento de los procedimientos operativos y de la normativa en los siguientes ámbitos de actuación (extiende sus funciones y competencias a WRGDVODVHQWLGDGHVÀOLDOHV\VXFXUVDOHVSHUWHQHFLHQWHVDO*UXSR%DQNLQWHU

• (i) Cumplimiento normativo: que comprende el control de los riesgos legales y de cumplimiento, entre los que se comprenden los relativos a la conducta y transparencia con clientes en la prestación de productos y servicios EDQFDULRV ÀQDQFLHURV GH VHJXURV \ GH LQYHUVLyQ DVt FRPR OD SUHYHQFLyQ del abuso de mercado y la conducta en el mercado de valores. Informa a la Comisión de Riesgos y Cumplimiento sobre el cumplimiento del Código de conducta en los mercados de capitales; de los requerimientos e inspecciones en curso de los distintos organismos reguladores; el asesoramiento prestado a la entidad en materia regulatoria a través de los distintos SUR\HFWRVUHJXODWRULRVODLQWHUYHQFLyQHQODFRQÀJXUDFLyQ\GHVDUUROORGH nuevos productos, así como la formación impartida a la organización, entre otros temas.
• (ii) 3UHYHQFLyQGHOEODQTXHRGHFDSLWDOHV\GHODÀQDQFLDFLyQGHOWHUURULVPR: a la que le corresponden los riesgos derivados del cumplimiento de la normativa en este ámbito. Informa a la Comisión de Riesgos y Cumplimiento, entre otros, sobre los análisis de los riesgos para determinar así el apetito de ULHVJR GH OD (QWLGDG DOLQHDGR FRQ HO0DUFR GHO %DQFR \ GH OD GHÀQLFLyQ \ VHJXLPLHQWRGHO3ODQGH6XSHUYLVLyQLGHQWLÀFDQGRORViPELWRVGHDFWXDFLyQ críticos (Gobernanza, Diligencia Debida, Detección, Análisis y Comunicación, Contacto con Organismos Reguladores, Formación)

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• (iii) &RQWURO ÀQDQFLHUR \ H[WHUQDOL]DFLRQHV: que comprende el control de la efectividad de los procedimientos administrativos y contables para la HODERUDFLyQGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDFRPXQLFDGDLQWHUQD\H[WHUQDPHQWH y supervisar el marco de control sobre los servicios externalizados del grupo, especialmente los críticos y el cumplimiento con la Política de Externalización y la normativa externa.
• (iv) Control de riesgos y validación interna: que tiene encomendado el control de todos los riesgos materiales que quedan fuera del ámbito de control de otras unidades de la segunda línea de defensa. Igualmente, la Unidad de validación interna se encarga de la validación de los modelos avanzados de riesgo y sus resultados, para lo cual los examina y emite informes en los que se pronuncia sobre la validez de los mismos para la gestión de los riesgos y sobre su uso en la gestión, emitiendo las recomendaciones correspondientes. Adicionalmente se encarga de supervisar la gestión de riesgo de crédito de las organizaciones territoriales.
• (v) C ualesquiera otros que expresamente le encomiende el Consejo de Administración.

La Comisión de Riesgos y Cumplimiento aprobó con fecha 17 de enero de 2022 el Estatuto de la Dirección corporativa de Control y Cumplimiento, cuyo objeto es proporcionar un marco normativo a la función corporativa de Control y Cumplimiento, GRWiQGRODGHORVHOHPHQWRVRUJDQL]DWLYRVQHFHVDULRVSDUDHOGHVHPSHxRHÀFD]GHVX función y establecer los roles y responsabilidades que corresponden a las personas y órganos que lo componen. Este marco normativo tiene en cuenta la singularidad y especialización de las unidades que componen la Dirección corporativa de Control y Cumplimiento por lo que se complementa con los Estatutos propios de cada una de esas funciones:

• (i) Estatuto de la función de prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo;
• (ii) Estatuto de la función de cumplimiento normativo;
• (iii) Estatuto de la función de control de riesgos y validación interna; y
• (iv) (VWDWXWRGHODIXQFLyQGHFRQWUROÀQDQFLHUR\H[WHUQDOL]DFLRQHV

%2WURVULHVJRVWXWHODGRVLQGLUHFWDPHQWHSRUHO'LUHFWRU*HQHUDOGH5LHVJRV &52

−Riesgos Estructurales

En relación con los Riesgos Estructurales (riesgo de interés, de liquidez y de cambio) y con el Riesgo de Mercado, el Consejo de Administración determina la estrategia y la política de gestión de los mismos y delega en distintos órganos su gestión, VHJXLPLHQWR \ FRQWURO \$GHPiV ÀMD HO SHUÀO GH ULHVJRV D DVXPLU SRU OD (QWLGDG estableciendo unos límites máximos que delega en dichos órganos, tal y como se establece en el Marco de Control y Gestión de Riesgos.

El Consejo de Administración delega en el Comité de Activos y Pasivos (ALCO) el seguimiento continuo de las decisiones en materia de riesgos estructurales del balance (riesgo de interés y de liquidez), de riesgo bursátil y de tipo de cambio de las posiciones institucionales de la Entidad, así como el establecimiento de las políticas GHÀQDQFLDFLyQ&RQFDUiFWHUDQXDOUHYLVDDSUXHED\GHOHJDHQHO\$/&2ORVOtPLWHV aplicables para la gestión de los riesgos anteriormente citados.

El ALCO es el órgano directamente responsable de la gestión de los riesgos globales de tipos de interés y liquidez, así como del riesgo bursátil y de cambio institucional y GHODVSROtWLFDVGHÀQDQFLDFLyQGHOD(QWLGDGVLQSHUMXLFLRGHTXH0HUFDGRGH&DSLWDOHV dentro de sus facultades o siguiendo las directrices del Presidente, de la Consejera Delegada o de la Directora General de Finanzas y Mercado de Capitales pueda llevar a cabo actuaciones tendentes a proteger al Banco de sus riesgos o bien para aprovechar oportunidades de "Trading" que se pudieran presentar.

El Consejo de Administración revisa con la frecuencia que estima oportuna, y en todo caso una vez al año, el marco y políticas de gestión de estos riesgos y la conveniencia GHPRGLÀFDUORVOtPLWHVRSHUDWLYRVHVWDEOHFLGRVHQHOPLVPR

La Unidad de Gestión de Balance o, siguiendo sus instrucciones, Tesorería y Mercado de Capitales, ejecutan las decisiones tomadas por el ALCO en relación con las posiciones institucionales de la Entidad, pudiendo actuar con carácter inmediato, en IXQFLyQGHODVFLUFXQVWDQFLDVFRQHOÀQGHSURWHJHUDO%DQFRGHODHYROXFLyQDGYHUVD que puedan tomar los mercados, informando posteriormente de su actuación a dicho Comité.

−

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Riesgos relacionados con el clima y el medioambiente:

El cambio climático presenta algunas singularidades que obligan a adoptar una aproximación muy distinta a la de otros riesgos. En primer lugar, su capacidad potencial de provocar daños radicales e irreversibles. Pero estos efectos se materializarían en el muy largo plazo, mucho más allá de los periodos utilizados habitualmente en los HMHUFLFLRVGHSODQLÀFDFLyQÀQDQFLHUD(QVHJXQGROXJDUVXLQFHUWLGXPEUH WHQLHQGR en cuenta su efecto en el muy largo plazo y, sobre todo, considerando el alcance de las medidas de mitigación que se desplieguen y que deben ser de carácter global. En tercer lugar, la ausencia de referencias históricas comparables.

Desde octubre de 2021, está implantado el rating climático de empresas en el proceso de admisión de riesgos con el objetivo de focalizar el diálogo con los clientes, especialmente en los niveles de riesgo más altos. De esta forma se incorporan los factores relacionados con el clima y el medioambiente en la toma de decisiones de ULHVJRV\VHWUDWDGHLGHQWLÀFDURSRUWXQLGDGHVSDUDDSR\DUOHVÀQDQFLHUDPHQWHHQOD transición.

'HÀQLFLyQGHXQD(VWUDWHJLDGH1HJRFLRDQWHHO5LHVJRGH&DPELRFOLPiWLFR%DQNLQWHU trabaja en los 4 pilares que deben fundamentarla:

Política de Sostenibilidad. Bankinter realiza una gestión de la sostenibilidad desde hace más de una década, a través de sucesivas políticas y planes estratégicos y estando adherido a las principales iniciativas y compromisos internacionales en materia de sostenibilidad y cambio climático, como el Pacto Mundial de las Naciones 8QLGDV ORV 3ULQFLSLRV GH (FXDGRU 81(3), LQLFLDWLYD ÀQDQFLHUD GHO SURJUDPD GH Naciones Unidas para el medio ambiente), los Principios de Banca Responsable y la Net Zero Banking Alliance.

Análisis de Escenarios. Tomando como referencia un escenario base, actualmente el Net Zero 2050, y a su vez evaluando la fortaleza de la entidad de acuerdo con su estrategia bajo la hipótesis de que se realicen otros escenarios alternativos plausibles.

Estrategia de descarbonización.%DQNLQWHUUHFRQRFHTXHHOVHFWRUÀQDQFLHURGHEH asumir su papel como facilitador de la transformación hacia un modelo de economía sostenible, que permita mitigar o adaptarse a los efectos del cambio climático y SUHVHUYDUHOPHGLRDPELHQWH(OFRPSURPLVRGH%DQNLQWHUHVÀUPHHQHVWDGLUHFFLyQ y ello se demuestra en su pertenencia a la Red Española de Pacto Mundial y su adhesión a la UNEP FI y a la Net Zero Banking Alliance. Cabe destacar que formar parte

de esta alianza es comprometerse a neutralizar las emisiones correspondientes a su DFWLYLGDGÀQDQFLHUDHLQYHUVRUDDQWHVGHHQOtQHDFRQORVREMHWLYRVGHO\$FXHUGR GH3DUtVVREUHFDPELRFOLPiWLFR3DUDVDWLVIDFHUHVWHÀQHO*UXSRKDHVWDEOHFLGRVX propia estrategia de descarbonización, aprobada por el Órgano de Administración del Grupo, a través de su Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, en febrero GH (OOR KD VXSXHVWR ÀMDU REMHWLYRV FXDQWLWDWLYRV FRQFUHWRV HQ WpUPLQRV GH GHQVLGDGGHHPLVLRQHVÀQDQFLDGDVKDVWDHODxRFRQVLVWHQWHVFRQORVSODQHVGH reducción recogidos en el Plan Nacional Integrado de Energía y Clima (PNIEC). Para el cumplimiento de los objetivos de descarbonización, Bankinter apuesta claramente por una estrategia inclusiva que apoye a nuestros clientes a transformarse y adaptarse a una economía menos emisora y respetuosa con el medio ambiente. No obstante, no podemos obviar que la mayor fuente de gases de efecto invernadero procede de la combustión de combustibles fósiles, por lo que los esfuerzos en los próximos años se centrarán en reducir muy sustancialmente su dependencia. En este contexto, Bankinter será progresivamente más exigente con el cumplimiento de los REMHWLYRVGHGHVFDUERQL]DFLyQOLPLWDQGRODÀQDQFLDFLyQGHDFWLYLGDGHVLQFRPSDWLEOHV FRQODUHGXFFLyQGHHPLVLRQHVRODÀQDQFLDFLyQDFOLHQWHVTXHQRHVWiQGLVSXHVWRVD transformarse

Negocios Sostenibles. Bankinter ha desarrollado una serie de productos vinculados a criterios de Sostenibilidad, como Fondos de Inversión sostenibles, Hipotecas Verdes, Emisiones de Deuda, Financiación de Proyectos de Energía Renovable, Fondos de Capital Riesgo Alternativos, Fondos de pensiones gestionados con criterios de 6RVWHQLELOLGDG)LQDQFLDFLyQGHDFWLYLGDGHVGHHÀFLHQFLDHQHUJpWLFDHQFRPXQLGDGHV de propietarios.

−Riesgos Tecnológicos

Estos riesgos están supervisados por el Área de Seguridad Digital, con dependencia jerárquica de la Dirección General de Banca Digital, con dependencia funcional del Director General de Riesgos / CRO de Bankinter, a quien reporta periódicamente. Sus principales responsabilidades en relación con la gestión de estos riesgos son: La formación y concienciación sobre la seguridad en la información; la coordinación de los planes de mejora del entorno tecnológico; la gestión de vulnerabilidades de los VLVWHPDVODFRRUGLQDFLyQGHORVVLVWHPDVFHUWLÀFDGRVGHJHVWLyQGHULHVJRVODFXVWRGLD GH FODYHV FULSWRJUiÀFDV OD LGHQWLÀFDFLyQ \ GHÀQLFLyQ GH UHTXLVLWRV GH VHJXULGDG SDUDORVQXHYRVSUR\HFWRV\GHVDUUROORVODGHÀQLFLyQDSUREDFLyQ\PDQWHQLPLHQWR de las políticas y normas relativas al riesgo tecnológico; la autorización de accesos de usuarios excepcionales; la dirección de planes de continuidad de negocio,

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contingencia tecnológica y planes de respuesta ante incidentes; la implantación de medidas de seguridad sobre los sistemas operativos, bases de datos y "middleware"; ODLGHQWLÀFDFLyQ\JHVWLyQGHODVYXOQHUDELOLGDGHVGHWHFWDGDV

Riesgo reputacional

−

%

−

/DJHVWLyQGHSULPHUDOtQHDGHHVWHULHVJRHVWiGHOHJDGDHQODVGLVWLQWDVÀOLDOHVâiUHDVGH soporte y unidades de negocio del grupo, sujeta, en su caso, a las políticas y directrices emitidas por la Unidad de Reputación Corporativa. Dicha Unidad, encuadrada en el área de 'Comunicación y Responsabilidad Corporativa, es también responsable de la elaboración de métricas de riesgo reputacional, de la gestión preventiva de este riesgo, y de la mitigación de posibles eventos de riesgo reputacional mediante su participación en las actuaciones ante crisis.

2WUDVXQLGDGHVGHFRQWURO

Privacidad y Protección de datos

El Consejo de Administración de Bankinter, como matriz del Grupo Bankinter, debe velar por que la Entidad y su Grupo cuenten con las Políticas adecuadas para garantizar el respeto al derecho de privacidad y protección de datos de carácter personal de los clientes, empleados, accionistas, proveedores (en adelante "los interesados"). Con dicho objetivo y para garantizar que la compañía cuenta con una verdadera cultura de cumplimiento en esta materia, el Consejo de Administración aprobó la 3ROtWLFDGH3ULYDFLGDGGHO*UXSR%DQNLQWHUHQODTXHVHGHÀQHODVLJXLHQWHHVWUXFWXUD organizativa:

• Comité de Privacidad, compuesto principalmente por la alta dirección de la (QWLGDG\SRUUHSUHVHQWDQWHVGHDTXHOODVÀOLDOHVTXHLPSXOVDQ\DSUXHEDQ iniciativas de importancia estratégica para el Grupo Bankinter.

El Comité de Privacidad tieneque tiene asignadas las siguientes funciones:

• • Aprobar las iniciativas que afecten al derecho de privacidad y protección de datos de importancia estratégica para el Banco
• • Aprobar los procedimientos internos necesarios para garantizar que se respeta el derecho de privacidad.
• • Aprobar el sistema de control y las medidas para subsanar GHÀFLHQFLDVGHWHFWDGDV
• 5HDOL]DU YHULÀFDFLyQ SHULyGLFD GH ODV PHGLGDV DSUREDGDV SRU HO Comité.
• Promover la cultura de cumplimiento.
• Tomar decisiones sobre comunicación brechas de seguridad que pueda entrañar un alto riesgo para los derechos y libertades de los "interesados"

El Comité de Privacidad cuenta con su propio Reglamento interno de funcionamiento y reporta de su actividad a la Comisión de Auditoría.

\$GHPiVFRQHOREMHWLYRâGHUHIRU]DUHOSULQFLSLRGHUHVSRQVDELOLGDGSURDFWLYDVHKD nombrado a un Delegado de Privacidad y Protección de Datos Corporativo que tiene asignadas las siguientes funciones:

• Coordinar a los Delegados de Privacidad y Protección de Datos de las distintas entidades del grupo para garantizar que se siguen los mismos criterios en materia de privacidad y protección de datos personales.
• Aprobar las nuevas iniciativas que afecten al derecho de privacidad y protección de datos que no sean similares a las ya aprobadas en la Organización y cuya competencia exceda a los Delegados de Privacidad y Protección de Datos de todas las entidades del grupo.

Por último, las entidades del Grupo Bankinter que realizan tratamiento de datos de carácter personal han nombrado a un Delegado de Privacidad y Protección de Datos que tendrán las funciones establecidas en el Reglamento 2016/ 679/ UE, de 27 de Abril, Parlamento Europeo, protección de las personas físicas en lo que respecta al tratamiento de datos personales y a la libre circulación de estos datos y por el que se deroga la Directiva 95/46/CE (en adelante, RGPD) entre las que se encuentran las siguientes funciones:

• Asesorar al responsable de las obligaciones que deben cumplir con materia de privacidad y protección de datos.
• • \$SUREDUODVâLQLFLDWLYDVTXHDIHFWHQDOGHUHFKRGHSULYDFLGDG\SURWHFFLyQGH datos similares a las ya aprobadas en la Organización.
• • Supervisar el cumplimiento de lo dispuesto en la normativa que regulen la SULYDFLGDG\SURWHFFLyQGHGDWRVâ

Para el cumplimiento de sus funciones, cada Delegados de Privacidad y Protección de 'DWRVFXHQWDFRQHODSR\RGHXQD2ÀFLQDGHO'HOHJDGRGH3URWHFFLyQGH'DWRVODFXDO HVWiFRPSXHVWDSRUORVSHUÀOHVQHFHVDULRVWDQWRLQWHUQRVFRPRH[WHUQRVHQHOFDVR de que sea preciso), para que el Delegado de Privacidad y Protección de Datos pueda GHVHPSHxDUVXVIXQFLRQHV/D2ÀFLQDGHO'HOHJDGRGH3URWHFFLyQGH'DWRVWDPELpQ cuenta con su Reglamento de Funcionamiento.

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Comité de Prevención Penal y Ética Profesional

Bankinter ha demostrado a lo largo de estos años su tolerancia cero con el delito, habiendo adoptado todas las medidas necesarias para trasladar ese compromiso y la obligación de prevenir, detectar y perseguir el delito en todas sus manifestaciones, y hasta sus últimas consecuencias, a todos los niveles de la estructura de la entidad.

De acuerdo con la reforma del Código Penal aprobada por Ley Orgánica 1/2015, de 30 de marzo, que entró en vigor el 1 de julio de 2015, el Consejo de Administración de Bankinter S.A., con fecha de 21 de octubre de 2015, aprobó la constitución del Comité de Prevención Penal y Ética Profesional al que encomienda la supervisión del funcionamiento y del cumplimiento del modelo de prevención, dotando a dicho órgano de poderes autónomos de iniciativa y control.

El Reglamento que desarrolla las competencias y funciones del Comité se ha actualizado en lo relativo a los sistemas de Compliance Penal en Bankinter Consumer Finance, Luxemburgo y Evo, para la adecuada armonización e integración con el sistema del Banco, presentándose en la Comisión de Auditoría en sesión de 20 de julio de 2020 y elevándose para su aprobación por el Consejo de Administración en sesión celebrada el 22 de julio de 2020.

La Presidenta del Comité de Prevención Penal y Ética Profesional reporta anual y directamente a la Comisión de Auditoría informándose en el Consejo de Administración.

,JXDOPHQWH VH ÀQDOL]DGR HO ,QIRUPH GH PRGHOR JHQHUDO GH &RPSOLDQFH 3HQDO FRQ HIHFWRV SURFHVDOHV \ FRQ FHUWLÀFDFLyQ GH H[SHUWR H[WHUQR LPSOHPHQWDGR HQ %DQNLQWHUUHDOL]DGRSRUODÀUPD&XDWUHFDVDVHQFX\DVFRQFOXVLRQHVVHUHFRJH

:"Sobre la base de la información y documentación proporcionada consideramos que el modelo de Corporate Compliance existente en BANKINTER para el control y la prevención del delito cumple de manera sobresaliente con los requisitos establecidos por el Código Penal vigente.

El sistema de prevención del delito implementado en BANKINTER:

• % ,GHQWLÀFD DGHFXDGDPHQWH ORV ULHVJRV TXH SXHGHQ JHQHUDU XQD responsabilidad penal de la Entidad, conforme a lo dispuesto en el artículo 31 bis y concordantes del Código Penal.
• % &XHQWD FRQ ODV KHUUDPLHQWDV JHQpULFDV \ HVSHFtÀFDV QHFHVDULDV SDUD prevenir la comisión de delitos en su seno.
• % Dispone de una completa estructura interna de control en materia de prevención de delitos.
• % 'LVSRQHGHXQ DGHFXDGRPRGHORGH UHFXUVRVÀQDQFLHURV D WUDYpVGHOFXDO aplica recursos económicos directamente para el desarrollo de las funciones de cumplimiento normativo penal.
• %Está sujeto a revisión, actualización y mejora continua.

% Presta especial atención a la formación continuada a sus empleados en PDWHULDGHSUHYHQFLyQGH ULHVJRVSHQDOHVDÀQGHJHQHUDUXQDDGHFXDGD cultura ética y de cumplimiento en la Entidad.

,JXDOPHQWHSRGHPRVDÀUPDUTXH%\$1.,17(5FXHQWDFRQXQ©FRPSOLDQFHSURJUDPª LPSOHPHQWDGRFRQODÀQDOLGDGGHPLWLJDUHOULHVJRGHFRPLVLyQGHGHOLWRVKDELHQGR reconocido el Tribunal Supremo que dicho sistema de control interno puede exonerar a la persona jurídica de responsabilidad penal en caso de que sus directivos y empleados cometan delitos (vid. sentencia del Tribunal Supremo núm. 136/2018, de 28 de junio).

(QGHÀQLWLYDHQQXHVWUDRSLQLyQHOPRGHORGHSUHYHQFLyQGHGHOLWRVLPSOHPHQWDGR HQ%\$1.,17(5 WLHQH FDSDFLGDG SDUD SUHYHQLU HÀFD]PHQWH OD FRPLVLyQ GH GHOLWRV \ para permitir la exención de responsabilidad penal de la persona jurídica prevista en el artículo 31 bis 2 del Código Penal."

Además, la Comisión de Auditoría y el Consejo de Administración, aprobaron, en sesiones de 20 y 22 de abril de 2020, respectivamente, la Política Anticorrupción del Grupo Bankinter.

Actualmente Bankinter cuenta, además de las Circulares y Políticas de obligado cumplimiento, con:

• Código de Ética Profesional de empleados del Grupo Bankinter, a disposición de todos los empleados a través de la Intranet.
• Código de Ética Profesional para Agentes, a disposición de los agentes a través de Extranet de agentes.
• Código de Conducta de Proveedores, a disposición de los proveedores a través del Portal de proveedores.

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Bankinter dispone de un canal de denuncias accesible a través de la Intranet, para los empleados; de la Extranet de agentes para los agentes y para los proveedores, a través del Portal de proveedores.

3ULQFLSDOHVULHVJRVTXHSXHGDQDIHFWDUDOD FRQVHFXFLyQGHORVREMHWLYRVGHQHJRFLR

Bankinter realiza la práctica totalidad de su actividad crediticia en España y Portugal, y en menor medida en Irlanda. En este sentido está sujeto a los riesgos habituales GHODDFWLYLGDGEDQFDULD\ÀQDQFLHUDFRPRVRQ5LHVJRGHFUpGLWR\FRQWUDSDUWHGH mercado, estructural de cambio y de tipo de interés, de liquidez, operacional, de negocio, reputacional y de cumplimiento

Bankinter ha mantenido tradicionalmente una política prudente de riesgos, que le ha permitido mantener un comportamiento diferenciado en el sector a lo largo de los años y de los ciclos económicos.

En materia de riesgo de crédito, el Grupo está centrado en la actividad crediticia a particulares de renta media–alta y alta, con una sólida cartera hipotecaria de viviendas y una alta actividad de asesoramiento y gestión de patrimonios. En los ~OWLPRVDxRVVHKDGHVDUUROODGRHOQHJRFLRGHÀQDQFLDFLyQDOFRQVXPRFRQXQDSHWLWR al riesgo limitado. En lo relativo a empresas, el foco está en empresas medianas y grandes, que muestran un comportamiento relativo mejor en las crisis y que cuentan con un mayor potencial de crecimiento internacional.

En materia de riesgo de mercado la exposición es muy limitada, y en cuanto a los riesgos estructurales la entidad sigue la política de neutralizar el riesgo de interés y de cambio derivado de los negocios del Grupo.

Los riesgos que pueden afectar a la consecución de los objetivos de negocio son los propios de la actividad bancaria en España, Portugal e Irlanda.

Como se indica en el apartado de "Materialización de los riesgos durante el ejercicio" de este informe, en el año 2022 la actividad económica y la efectividad de las ayudas públicas han permitido mantener los saldos impagados y dudosos en niveles muy reducidos a lo largo del ejercicio.

La evolución en los próximos ejercicios dependerá de la intensidad de la ralentización HFRQyPLFD \ GH ODV SUHVLRQHV LQÁDFLRQLVWDV /RV KRJDUHV ODV HPSUHVDV \ ODV administraciones públicas afrontan un escenario de previsible endurecimiento de ODVFRQGLFLRQHVÀQDQFLHUDV3RUHOORHVSRVLEOHTXHHQVHKD\DQUHJLVWUDGRORV mínimos en los índices de morosidad del presente ciclo económico.

3RURWUDSDUWHHOVHFWRUÀQDQFLHURVHHQFXHQWUDDFWXDOPHQWHPXFKRPiVIRUWDOHFLGR que en crisis anteriores. Además, la normalización de los tipos de interés debe permitir una recuperación de la rentabilidad del sector. Bankinter ha venido reforzando su balance y sus capacidades de gestión para afrontar escenarios adversos, en particular los sistemas de anticipación y recobro. Puede encontrarse una amplia información adicional en la Nota 46 del Informe Legal Consolidado.

%DQNLQWHU VH SUHSDUD DQWH ORV ULHVJRV SRWHQFLDOHV PDQWHQLHQGR XQ SHUÀO GH riesgos prudente (manifestado en el Marco de Apetito al Riesgo), monitorizando estrechamente sus tolerancias y límites de riesgo, y gestionando activamente las IXHQWHVGHULHVJRGHPHUFDGR\VXSHUÀOGHOLTXLGH]DVtFRPRVXFDOLGDGGHDFWLYRV\ sus niveles de capital.

Existen otros riesgos emergentes más indirectos como el de tecnológico y de GLVUXSFLyQ HQ ORV PRGHORV GH QHJRFLR ÀQDQFLHUR HO GH FDPELR FOLPiWLFR \ HO GH ciberataques. En el Estado de Información no Financiera se describen los mismos y las medidas que Bankinter está tomando para prevenirlos.

(QUHODFLyQFRQORVULHVJRVÀVFDOHVQRVHHVWLPDTXHORVULHVJRVÀVFDOHVGHWHFWDGRV puedan afectar a los objetivos de negocio.

En relación con la corrupción y el soborno, las medidas y planes de respuesta que se describen en el apartado 7.6, hacen que se diluya el efecto sobre los objetivos de negocio.

1LYHOGHWROHUDQFLDDO5LHVJR

El apetito y tolerancia a los riesgos que el Grupo asume en el ejercicio de su actividad se ajustan a los principios siguientes:

Estrategias, políticas, organización y sistemas de gestión prudentes y adecuados al tamaño, ámbito y complejidad de las actividades de la entidad, basándose en una práctica bancaria de calidad.

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• Respeto y adecuación de la actuación de la entidad a las exigencias, límites y restricciones regulatorias establecidas, velando en todo momento por el adecuado cumplimiento de la normativa vigente, y manteniendo además unos principios de anticipación ante nuevos desarrollos regulatorios que permitan reducir el impacto potencial de éstos.
• Mantenimiento de una baja o moderada exposición relativa al riesgo de crédito, HQ OtQHD FRQ ORV YDORUHV UHÁHMDGRV SRU OD WDVD GH PRUD PiV EDMD GHO VLVWHPD ÀQDQFLHUR HVSDxRO MXQWR FRQ ODVPHQRUHV SpUGLGDV HVSHUDGDV EDMR HVFHQDULRV de estrés.
• 7UDEDMDUFRQHQWLGDGHVÀQDQFLHUDVGHSULPHURUGHQHQFDGDSDtVFRQUHFRQRFLGD VROYHQFLD\UDWLQJVXÀFLHQWHSDUDOLPLWDUORVULHVJRVGHFRQWUDSDUWH
• Adecuación de la cobertura de activos problemáticos.
• 7UDEDMDUFRQHQWLGDGHVÀQDQFLHUDVGHSULPHURUGHQHQFDGDSDtVFRQUHFRQRFLGD VROYHQFLD\UDWLQJVXÀFLHQWHSDUDOLPLWDUORVULHVJRVGHFRQWUDSDUWH
• Adecuada remuneración del capital invertido, asegurando una rentabilidad mínima sobre la tasa libre de riesgo a lo largo del ciclo, cumpliendo en todo momento con los niveles objetivos de capital y operando de manera rentable.
• Mantenimiento de un nivel bajo de riesgo de mercado en la cartera de negociación, de manera que en escenarios de estrés las pérdidas generadas tengan un impacto muy reducido sobre la cuenta de resultados de la Entidad.
• Una cartera ALCO compuesta por títulos de bajo riesgo y una rentabilidad acorde a los requerimientos de ROE de la entidad, concebida para reducir la volatilidad GHOPDUJHQÀQDQFLHUR\DMXVWDUHOLPSDFWRGHHYHQWXDOHVPRYLPLHQWRVGHWLSRV de interés.
• Crecimiento intenso en los segmentos estratégicos prioritarios de medianas y grandes empresas, caracterizados por una mayor calidad del riesgo y por su notable aportación a la cuenta de resultados a través de la generación de margen, comisiones u otros ingresos de carácter recurrente.
• Equilibrio de la cartera de inversión crediticia con objeto de mejorar su rentabilidad.
• 5HGXFFLyQGHODGHSHQGHQFLDGHPHUFDGRVPD\RULVWDVSDUDODÀQDQFLDFLyQGHOD actividad, con base en un crecimiento equilibrado de los recursos minoristas.
• 'LYHUVLÀFDFLyQ GH ODV IXHQWHV GH ÀQDQFLDFLyQPD\RULVWD WDQWR GHVGH HO SXQWR GH YLVWD GH LQVWUXPHQWRV FRPR GHPHUFDGRV \PDQWHQLPLHQWR GH XQ SHUÀO GH vencimientos equilibrado.
• 2SWLPL]DFLyQGHOFRVWHGHODÀQDQFLDFLyQPLQRULVWDPDQWHQLHQGRXQD UHODFLyQ equilibrada con el rendimiento del crédito y la situación de tipos en el mercado, velando por su estabilidad y evitando una concentración excesiva de vencimientos.
• (PSOHRGHXQSULQFLSLRGHGLYHUVLÀFDFLyQGHORVULHVJRVFRQHOSURSyVLWRGHHYLWDU

QLYHOHVGHFRQFHQWUDFLyQH[FHVLYRVTXHSXHGDQWUDGXFLUVHHQGLÀFXOWDGHVSDUDOD Entidad.

• Contribución al desarrollo sostenible de la sociedad, incluyendo la preservación de los recursos ambientales.
• Limitación de la actividad en sectores sensibles que puedan suponer un riesgo para la sostenibilidad de la Entidad o un impacto negativo en su reputación y/o honorabilidad.
• Moderado apetito al riesgo de tipo de interés.
• Mantenimiento una posición estructural en divisa (excluyendo la actividad de trading que se mide y limita por otros medios) muy reducida y tendente a cero en todo momento.
• Refuerzo del control del posicionamiento reputacional de la entidad (Buen Gobierno Corporativo, riesgos sistémicos, etc.).
• Minimizar la exposición al riesgo de compromisos por pensiones, a través de los mitigantes más apropiados (externalización, instrumentos de cobertura, GLYHUVLÀFDFLyQ
• Voluntad de completar el nivel de servicio que Bankinter presta a sus clientes tanto de Banca Privada como Banca Empresas, ofreciendo servicios de Banca de Inversión de riesgo limitado.
• 2SWLPL]DFLyQGHO5DWLRGH(ÀFLHQFLDFRQVLGHUDQGRSDUDHOORFRVWHVHLQJUHVRVGH forma agregada.
• Maximización de la generación de valor para los accionistas a lo largo de los ciclos, todo ello sobre una fuerte base de capital y liquidez.
• 'LYHUVLÀFDFLyQ GH ODV OtQHDV GH DFWLYLGDG DSURYHFKDQGR RSRUWXQLGDGHV HQ HPSUHVDVGHOVHFWRUÀQDQFLHUR UHODFLRQDGDVRFRPSOHPHQWDULDVFRQHOPRGHOR de negocio principal.
• Mantenimiento de un nivel de capital Common Equity Tier 1 (CET1) dentro de la EDQGDGHÁXFWXDFLyQÀMDGDSRUODHQWLGDGTXHVXSHUDDOPtQLPRUHJXODWRULRFRQ un objetivo a medio plazo en torno al 12%.

Adicionalmente, el Marco de Control y Gestión de Riesgos establecido por el Consejo HQDGHODQWHHO0DUFR?ÀMDHQGHWDOOHODVSROtWLFDVGHULHVJRV\ORVVLVWHPDVGHOtPLWHV y facultades en todos los riesgos relevantes aseguran la ejecución de las mismas dentro de los márgenes de tolerancia establecidos. El citado Marco y las disposiciones que internamente lo desarrollan, establecen métricas y límites precisos para cada tipo de riesgo y unidad organizativa, que son resumidamente los siguientes:

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• En materia de Riesgo de crédito, en el Marco y su desarrollo en el Sistema de Facultades Delegadas, se asignan límites cuantitativos de importe en la admisión de riesgos en función del nivel organizativo, naturaleza y plazo de la operación.
• En cuanto a los Riesgos estructurales y de mercado, para cada uno de los distintos ULHVJRVH[LVWHQPpWULFDVHVSHFtÀFDV1LYHOGHH[SRVLFLyQYDORUHQULHVJR9D5? descalces de plazos, desfases de liquidez) y se establecen límites en los distintos niveles de gestión.
• En lo relativo al Riesgo operacional, el Marco establece los entornos de control de riesgos adecuados a la importancia de los mismos (a mayor riesgo inherente se exige un mejor entorno de control). Para la priorización en la gestión de los riesgos se realiza una estimación de pérdidas potenciales en el Mapa de Riesgos, y un seguimiento detallado de pérdidas por eventos de Riesgo Operacional.

(QUHODFLyQFRQORVULHVJRVÀVFDOHVGHEHLQGLFDUVHTXHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ GH OD HQWLGDG DSUREy PHGLDQWH \$FXHUGR GH GH PD\R GH OD GHÀQLFLyQ GH OD HVWUDWHJLD ÀVFDO GHO *UXSR %DQNLQWHU HVWDEOHFLHQGR TXH DTXHOOD VH RULHQWD esencialmente a asegurar el cumplimiento responsable de la normativa tributaria atendiendo al interés social y apoyando las estrategias empresariales del Grupo. A estos efectos, en el marco de su responsabilidad social y corporativa, BANKINTER reconoce la función social del sistema tributario y, por ello, pretende que el desarrollo de la función tributaria en el Grupo atienda igualmente al interés social y al de sus JUXSRVGHLQWHUpVDVtFRPRHOYDORUTXHRWRUJDDODFRQÀDQ]DGHODFRPXQLGDGHQOD que opera.

Por otro lado es reseñable indicar que el Consejo de Administración de Bankinter, S.A en sesión de 22 de abril de 2014 adoptó, entre otros, el Acuerdo de Adhesión de la Entidad a la totalidad del Código de Buenas Prácticas Tributarias patrocinado por la Agencia Estatal de la Administración Tributaria en su propio nombre y en su condición de entidad dominante del Grupo Fiscal 13/01 a efectos de su tributación en régimen GH FRQVROLGDFLyQ ÀVFDO HQ HO ,PSXHVWR VREUH 6RFLHGDGHV \ D HIHFWRV GHO UpJLPHQÀVFDOHVSHFLDOGHJUXSRGHHQWLGDGHVGHO,PSXHVWRVREUHHO9DORU\$xDGLGR(Q cumplimiento de los compromisos adquiridos en virtud de dicho Acuerdo, Bankinter ha presentado a la AEAT en 2019, en 2020, 2021 y 2022 los Informes de transparencia correspondientes a los ejercicios 2018, 2019, 2020 y 2021 respectivamente, dando muestra de su compromiso con la colaboración leal con la Administración tributaria.

0DWHULDOL]DFLyQGHULHVJRVGXUDQWH

El año 2022 ha estado marcado en lo positivo por la superación de la pandemia y en lo negativo por la guerra de Ucrania, que se han traducido en una recuperación económica progresivamente incierta a lo largo del ejercicio.

Así, el levantamiento de las restricciones sanitarias impulsó la actividad en el primer semestre del año. Posteriormente este impulso se ralentizó debido principalmente a los efectos de la guerra de Ucrania, que son de alcance global y previsiblemente duradero. Esencialmente estos efectos son de carácter estructural, impactan en los mercados de la energía y en las cadenas de suministro y provocan reducciones GHOFUHFLPLHQWRLQFUHPHQWRVGHODLQÁDFLyQ\HQGXUHFLPLHQWRGHODVFRQGLFLRQHVGH ÀQDQFLDFLyQGHSURQyVWLFR\GXUDFLyQLQFLHUWRV

Como indicábamos en el informe anual de 2021, el despliegue de iniciativas a lo largo de la pandemia dio lugar a una importante clase de instrumentos de ayuda pública (moratorias, garantías públicas) que al cierre de 2021 representaban en el Grupo Bankinter 2.068 MM.€ en forma de moratorias, de las que un 98,3% ya se encontraban expiradas en esa fecha (y en consecuencia habían recuperado su calendario original de amortización) y 6.524 MM.€ en forma de préstamos y anticipos bajo esquemas de garantía pública. Al cierre del ejercicio 2022 el saldo de préstamos en moratoria se había reducido a 1.703 millones de euros, y el de préstamos con garantía pública, a 5.743 millones de euros. A lo largo del ejercicio se han venido amortizando estos instrumentos sin apenas incidencias, mostrando que sin duda estas medidas han sido efectivas para mitigar en el corto plazo los efectos económicos adversos de la crisis sanitaria.

En la ya citada Nota 44 del Informe Legal Consolidado se desarrolla ampliamente la información sobre estas medidas extraordinarias, las estimaciones de impacto económico y la política de cobertura de estos riesgos seguida por el Grupo.

En este contexto, Bankinter ha continuado apoyando la actividad con el crecimiento del crédito, centrado fundamentalmente en los negocios de Banca Corporativa e hipotecas vivienda, donde es destacable la actividad desplegada por las unidades GHQHJRFLRPiVUHFLHQWHVFRPRODÀOLDO(92%DQFRHQ(VSDxD\SRU\$YDQWPRQH\HQ Irlanda. Como se desarrolla más adelante, el crédito a la clientela del Grupo creció un \HOULHVJRFRPSXWDEOHTXHLQFOX\HORVULHVJRVGHÀUPD?XQVLWXiQGRVH en 82.427 millones de euros al cierre del ejercicio.

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El riesgo en vigilancia especial ha crecido un 35,2% (742 millones) como consecuencia SULQFLSDOPHQWHGHODUHFODVLÀFDFLyQGHFOLHQWHVHQORVVHFWRUHVPiVDIHFWDGRVSRUOD pandemia y por la crisis energética. El índice de morosidad ha descendido desde el 2,24% hasta el 2,10%, lo cual supone una reducción en el ejercicio del 6%. El índice de morosidad es un 62% de la media del sector (3,77% según datos del Banco de España de octubre de 2022). Las provisiones por riesgo de crédito se han incrementado en el ejercicio un 6,9%, como se explica ampliamente en la citada Nota 44 del Informe Legal Consolidado. El índice de cobertura de la morosidad al cierre del ejercicio se sitúa en el 66,34%.

Al cierre de diciembre de 2022 la cartera de activos adjudicados es de 123 millones de euros, un 0,1% del riesgo crediticio total, habiéndose reducido un 28,0% en el ejercicio.

Para una mayor información acerca del impacto de estos riesgos en las cuentas de la Entidad puede consultarse los apartados "Políticas y gestión de riesgos", "Activos ÀQDQFLHURV D FRVWH DPRUWL]DGRµ ´\$FWLYRV QR FRUULHQWHVµ ´,QIRUPDFLyQ DGLFLRQDO VREUH ULHVJRV RSHUDFLRQHV GH UHÀQDQFLDFLyQ \ UHHVWUXFWXUDFLyQµ GHO,QIRUPH /HJDO Consolidado, disponible en la web corporativa de Bankinter, apartado "Accionistas e ,QYHUVRUHV²,QIRUPDFLyQÀQDQFLHUDµ

Bankinter considera que los sistemas de control y seguimiento vienen funcionando correctamente, como lo indica el mantenimiento de un índice de morosidad de los más bajos del sistema.

'XUDQWH HO HMHUFLFLR QR VH KD PDWHULDOL]DGR ULHVJR ÀVFDO DOJXQR TXH KD\D SRGLGR afectar a los objetivos de negocio.

En relación con los procedimientos tributarios seguidos respecto del Grupo Bankinter, y cuya materialización se encuentra pendiente al haber sido impugnado su resultado ante los Tribunales Económico-Administrativos y órganos jurisdiccionales, nos remitimos al efecto al contenido de la Memoria del Grupo indicando que, en cualquier FDVRORVSDVLYRVÀVFDOHVTXHSXGLHUDQGHULYDUVHGHORVPLVPRVHVWiQDGHFXDGDPHQWH provisionados a la fecha de cierre del ejercicio 2022 y anteriores.

3ODQHVGHUHVSXHVWD\VXSHUYLVLyQSDUDORV SULQFLSDOHVULHVJRVGHODHQWLGDG

Bankinter gestiona activamente los riesgos apoyándose en distintos pilares, según se describe en los apartados anteriores y se resume a continuación:

• Una estructura organizativa clara e independiente de la función de negocio, que parte del Consejo de Administración y establece una estructura y funciones para ODLGHQWLÀFDFLyQPHGLFLyQFRQWURO\JHVWLyQGHORVGLVWLQWRVULHVJRV
• Unas políticas de riesgos claramente establecidas por el Consejo, desarrolladas en estructuras concretas de límites, facultades y procesos de información interna y toma de decisiones.
• Unos sistemas y procedimientos de control concretos y fuertemente apoyados en sistemas informáticos de información, control y gestión.
• Una sólida cultura de riesgos establecida a lo largo de los años.

La capacidad de respuesta de la entidad ante los principales riesgos, demostrada a lo largo de las crisis y previsible en el futuro inmediato, puede resumirse como sigue:

• La política de admisión de riesgos es prudente y los planes de negocio se orientan prioritariamente hacia segmentos de clientes de riesgo moderado, tanto en personas físicas como en personas jurídicas. Los sistemas de control del riesgo crediticio, seguimiento y recuperación se refuerzan continuamente y se apoyan en inversiones en sistemas de información. Todo lo cual se resume en un índice de morosidad del 2.10% al cierre del ejercicio 2022, que es un 62% de la cifra media del sector (3,77% según datos del Banco de España a octubre de 2022).
• Se mantiene una gestión activa del riesgo de interés estructural con el objetivo GHSURWHJHUHOPDUJHQÀQDQFLHUR\HOYDORUHFRQyPLFRGHO%DQFRDQWHYDULDFLRQHV de los tipos de interés.
• Se realiza un seguimiento y gestión activa del riesgo de liquidez, actuando principalmente sobre colchones de activos líquidos, concentración de la ÀQDQFLDFLyQPD\RULVWDGLYHUVLÀFDFLyQGHIXHQWHVGHÀQDQFLDFLyQ\PHMRUDGHORV saldos resultantes de las operaciones comerciales.
• Se realiza una gestión activa del riesgo operacional mediante autoevaluaciones, PDSDV GH ULHVJRV SODQHV GH PHMRUD HVSHFtÀFRV LQGLFDGRUHV FODYH GH ULHVJR operacional y planes de contingencia para los riesgos más relevantes.
• La Entidad mantiene unos niveles de solvencia por encima de los mínimos regulatorios. Al cierre de 2022 el ratio CET1 – Common Equity Tier I Fully Loaded) se sitúa en el 12,01%.

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Como se ha indicado anteriormente, el sistema de control interno del Grupo Bankinter se fundamenta en el establecimiento de las llamadas "tres líneas de defensa".

La Dirección corporativa de Control y Cumplimiento, que agrupa las segundas líneas de defensa, desarrolla políticas, procedimientos, límites y controles para que el Grupo Bankinter aplique, en sus ámbitos de responsabilidad, una metodología apropiada de LGHQWLÀFDFLyQPRQLWRUL]DFLyQDQiOLVLVPHGLFLyQJHVWLyQ\UHSRUWHGHULHVJRV. Esta metodología ha de comprender:

• (i) 8QD LGHQWLÀFDFLyQ GH ORV ULHVJRV TXH SXGLHUDQ DIHFWDU DO GHVDUUROOR GH OD actividad del Grupo Bankinter;
• (ii) Una evaluación del riesgo inherente a la actividad del Grupo Bankinter para promover la implantación de planes de prevención, proponiendo la aprobación de políticas, el establecimiento de sistemas, herramientas tecnológicas y procedimientos y recursos adecuados para su mitigación a ejecutar por la primera y segunda línea de defensa;
• (iii) Un programa sistemático de supervisión y comprobación del cumplimiento de la normativa, las políticas y procedimientos y del respeto al marco de apetito al riesgo en su ámbito de responsabilidad. En desarrollo de este cometido le corresponde a la mencionada Dirección y a las unidades que la componen:
  • (a) 'HÀQLU FRPR FRQVHFXHQFLD GH OD HYDOXDFLyQ GHO ULHVJR \ HQ VX caso, de acuerdo con la primera línea de defensa, un programa de controles o indicadores que habrán de ponerse en marcha para YHULÀFDUHOFXPSOLPLHQWRGHODVPHGLGDVGHPLWLJDFLyQGHOULHVJR (monitoreo);
  • (b) 'HÀQLU \ OOHYDU D FDER GH PDQHUD SHULyGLFD DFFLRQHV SXQWXDOHV GLULJLGDVDYHULÀFDUHOJUDGRGHLPSOHPHQWDFLyQGHDOJXQDVGHODV medidas de mitigación;
  • (c) Hacer seguimiento de recomendaciones de auditores internos, externos y de organismos supervisores; y
• (iv) Gestionar aquellos controles que se le atribuyan expresamente como segunda línea de defensa;

(v) Participar en los procedimientos de aprobación de nuevos productos y actividades para garantizar que los riesgos que puedan derivarse de estos son debidamente valorados y que se establecen los mitigantes necesarios para evitarlos y para cumplir con las normativas que le sean de aplicación.

(vi) Informar periódicamente al Consejo de Administración y a la Alta dirección del Grupo de la situación de control de riesgos del Grupo, de la aplicación de las políticas y procedimientos para la prevención de riesgos y, cuando proceda, de las situaciones de riesgo relevantes, proponiendo las medidas de mitigación o corrección que corresponda adoptar;

• (vii) Asesorar al Consejo de Administración, a la alta dirección y al resto de unidades del Grupo, informándoles sobre las medidas a implantar para dar cumplimiento a las regulaciones y recomendaciones relacionadas con su ámbito de actuación, así como, con el apoyo del área de regulación, sobre la evolución del entorno legislativo, regulatorio o supervisor en esas cuestiones;
• (viii) Desarrollar una cultura de riesgos y cumplimiento y el conocimiento por todos los integrantes del Grupo de las normas, regulaciones externas y SROtWLFDVLQWHUQDVGHDSOLFDFLyQSURSRUFLRQDQGRIRUPDFLyQHVSHFtÀFDDORV HPSOHDGRVWHQLHQGRHQFXHQWDVXVDFWLYLGDGHVHVWUDWHJLD\SHUÀOGHULHVJR del Grupo Bankinter; y
• (ix) Revisar y actualizar periódicamente su Estatuto, proponiendo su PRGLÀFDFLyQFXDQGRSURFHGDDO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ

(OUHVXOWDGRGHODVDFWLYLGDGHVGHPRQLWRUL]DFLyQ\YHULÀFDFLyQDVtFRPRORVSURFHVRV de revisión externa (auditorías internas, externas y actuaciones inspectoras de organismos supervisores, reclamaciones de clientes complementarán la evaluación del riesgo, permitirán comprobar que los controles existentes son efectivos, proponer VXPRGLÀFDFLyQRDGDSWDFLyQFXDQGRVHDQHFHVDULR\HQVXFDVRUHYLVDUODYDOLGH]R complementar las medidas de mitigación aplicadas.

En 2022 la Dirección de Control y Cumplimiento ha llevado a cabo el Plan Anual presentado a la Comisión de Riesgos y Cumplimiento. La consecución del plan, junto con el reporte periódico de la actividad mediante la presentación de los informes trimestrales de actividad, han sido puntualmente presentados a la Comisión de Riesgos y Cumplimiento del Consejo. Además de lo anterior, se ha informado, tanto de los requerimientos de información de especial relevancia recibidos de la Comisión Nacional del Mercado de Valores y de Banco de España, como del transcurso de las distintas inspecciones a las que se ha visto sometida la Entidad en materia de prestación de servicios de inversión o en materia de Cumplimiento Normativo.

En relación con la prevención de blanqueo de capitales (PBC), a lo largo de 2022, 7.307 empleados han sido formados en esta materia mediante un nuevo curso con un total de 5.587 horas.

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(QUHODFLyQORVULHVJRVÀVFDOHV%DQNLQWHUFXHQWDFRQXQVLVWHPDUREXVWRGHFRQWURO según quedó acreditado en un análisis realizado por una entidad independiente sobre el que se dio cuenta al Consejo de Administración a través de la Comisión de Auditoría de la entidad.

Control de Auditoría Interna

El departamento de Auditoría Interna lleva a cabo controles de riesgos relacionados con la corrupción y la prevención de blanqueo de capitales.

En el año 2022, el 100% de las agencias de Bankinter en España ha sido analizado a través de los programas de auditoría automática.

Auditoría Interna ha auditado y revisado procedimientos de control en 10 unidades GHQHJRFLRGHOD5HGGH2ÀFLQDVGH(VSDxDORTXHHTXLYDOHDOGHOWRWDOPLVPR porcentaje que en 2021).

En el caso de Portugal, Auditoría Interna ha auditado y revisado presencialmente SURFHGLPLHQWRVGHFRQWUROHQFHQWURVGHOD5HGGH2ÀFLQDVHQ?ORTXH equivale aproximadamente al 11,5% del total (13,8% en 2021).

Además, se ha analizado a través de la auditoria automática el 100 % de las Agencias en Portugal.

La revisión del marco de prevención de los riesgos de blanqueo de capitales se realiza también a nivel de procesos internos, en el 2022 se han realizado adicionalmente 8 trabajos de auditoria centrados en la prevención de blanqueo de capitales y ÀQDQFLDFLyQ GHO WHUURULVPR HQ ODV HQWLGDGHV GHO JUXSR %DQNLQWHU %DQNLQWHU 6\$ Bankinter Portugal, Avant Money, EVO y Bankinter Luxemburgo).

(QFXDQWRDOFDQDOGHGHQXQFLDFRQÀGHQFLDOVHKDQUHFLELGRGHQXQFLDVFRQÀGHQFLDOHV (19 en 2021), que han sido tramitadas por los departamentos responsables.

Prevención Penal y Ética Profesional

Durante el ejercicio 2022 se han tramitado por el Comité de Prevención Penal y Ética Profesional de Bankinter, 16 expedientes disciplinarios (35 en 2021) por incumplimiento del Código de Ética Profesional de Empleados (8 en España vs 18 en 2021; 0 Portugal vs 12 en 2021 y 8 Agentes (7 en España y 1 en Portugal vs 5 en 2021), de los cuales 3 en España se han resuelto con despido.

Formación

Durante el año 2022 se ha realizado el curso sobre Compliance Penal por las nuevas LQFRUSRUDFLRQHV HQ %DQNLQWHU DVt FRPR SRU WRGRV ORV HPSOHDGRV GH ODV ÀOLDOHV Bankinter Consumer Finance, EFC, S.A. y EVO Banco, S.A.

Aportaciones a fundaciones y entidades sin ánimo de lucro (pendiente de Sostenibilidad)

La principal aportación del Grupo Bankinter se materializa en la Fundación Innovación Bankinter que promueve, con programas de emprendimiento, think tank de innovación y programas de formación.

Además, el Grupo Bankinter establece alianzas estratégicas con organizaciones del WHUFHUVHFWRUHQODVFRPXQLGDGHVHQODVTXHRSHUDHQODVTXHVHDSR\DFRQHOÀQGH LGHQWLÀFDU\SURFXUDUUHVSRQGHUDODVQHFHVLGDGHVGHOHQWRUQRORFDO

&RQ HO REMHWLYR GH PHMRUDU OD HÀFDFLD GH VX JHVWLyQ VRFLDO H[WHUQD OD HQWLGDG KD adoptado la metodología desarrollada por LBG (London Benchmarking Group), que permite medir, gestionar, evaluar y comunicar las contribuciones, logros e impactos de la acción social del banco en la comunidad y en el entorno. Según esta metodología, que contempla las donaciones económicas, en especie y los gastos de gestión, las contribuciones a fundaciones y ONGs hechas por el Grupo en 2022 ascendieron a 2,9 millones de euros.

Además, Bankinter es entidad socia de la Fundación Lealtad, institución que promueve la transparencia y las buenas prácticas de las ONGs, apoyando la toma de decisiones de inversión social en los informes de análisis que elabora sobre las ONG que tiene acreditadas.

Gestión responsable de la cadena de suministros

Con relación con la gestión responsable de la cadena de suministros, Bankinter ha incorporado criterios éticos y de gobernanza, sociales y ambientales, en el proceso de homologación de sus proveedores. Por otra parte, la entidad ha incluido en los contratos, cláusulas relacionadas con la gestión ambiental, social y de gobernanza de sus proveedores, que les compromete a prevenir la corrupción, asegurar la protección de datos, evitar el trabajo infantil y garantizar la estabilidad en el empleo, entre otros requisitos.

Sistemas internos de control y gestión de riesgos en relación con el proceso de emisión de la información financiera (SCIIF)

Informe Anual de Gobierno Corporativo 2022

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8.1.- Entorno de control de la entidad en materia de Información Financiera

(O&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUHVHOyUJDQRUHVSRQVDEOHGHODÀDELOLGDG GH OD LQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD \ GH OD H[LVWHQFLD GH XQ DGHFXDGR VLVWHPD GH FRQWURO interno sobre la misma. Adicionalmente, el artículo 39 del Reglamento del Consejo de Administración, recoge que a su vez el Consejo de Administración de Bankinter tiene delegada la función en la Comisión de Auditoría:

´9HODU SRU OD ÀDELOLGDG \ WUDQVSDUHQFLD GH OD LQIRUPDFLyQ LQWHUQD \ H[WHUQD VREUH UHVXOWDGRV \ DFWLYLGDGHV GHO %DQFR \ HQ SDUWLFXODU YHULÀFDU OD LQWHJULGDG \ OD FRQVLVWHQFLD GH ORV HVWDGRV ÀQDQFLHURV WULPHVWUDOHV \ VHPHVWUDOHV GHO %DQFR \ del Grupo, así como las cuentas anuales, la memoria y el informe de gestión, con carácter previo a su aprobación o propuesta por el Consejo de Administración y a su publicación, y supervisar la política del Banco en relación con los folletos de emisión y otras modalidades de información pública".

La entidad dispone de un Manual de Políticas Contables y Procedimientos de la Información Financiera (en adelante, el "Manual de Políticas Contables"), cuya aprobación es responsabilidad del Consejo de Administración a propuesta de la Comisión de Auditoría.

El Reglamento del Consejo de Administración en su artículo 5 indica que el Consejo de Administración entre otras funciones posee la de "aprobar la política de control y gestión de riesgos, así como el seguimiento periódico de los sistemas internos de información y control….". Igualmente, el artículo 38 del citado Reglamento del Consejo de Administración, indica en su apartado 11.6 que la Comisión de Auditoría tiene la función de ´VXSHUYLVDUODHÀFDFLDGHOFRQWUROLQWHUQRORVVHUYLFLRVGHDXGLWRUtD interna de la Sociedad y los sistemas de control de riesgos y velar por la independencia \HÀFDFLDGHGLFKDIXQFLyQµ

7DPELpQ HO GLVHxR GHORVVLVWHPDV GHFRQWUROVREUHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD HQ HO Grupo Bankinter está bajo la supervisión del primer ejecutivo del Banco.

Por otro lado, la efectiva implantación de los sistemas de control sobre la información ÀQDQFLHUDHVUHVSRQVDELOLGDGGLUHFWDGHOÉUHDGH&RQWURO)LQDQFLHURiUHDFUHDGDFRQ HOREMHWLYRGHYHODUSRUODÀDELOLGDG\WUDVSDUHQFLDGHODLQIRUPDFLyQ\$GLFLRQDOPHQWH es también responsabilidad de la Dirección Financiera del Banco y de cada una de las ÀOLDOHVGHO*UXSRDVtFRPRGHODV'LUHFFLRQHVGHODViUHDVTXHLQWHUYLHQHQRWLHQHQ LPSDFWRHQODFDOLGDG\ÀDELOLGDGGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDTXHVLUYHGHEDVHSDUDOD elaboración de los Estados Financieros del Grupo.

La Comisión de Auditoría trata, entre otros asuntos, las posibles debilidades del VLVWHPD GH FRQWURO DVt FRPR OD ÀDELOLGDG \ H[DFWLWXG GH ORV HVWDGRV ÀQDQFLHURV FRQHOÀQGHHYDOXDUODVSRVLEOHVFRUUHFFLRQHVWUDVODREWHQFLyQGHODLQIRUPDFLyQ\ aclaraciones necesarias de las áreas responsables o implicadas. Para la detección de estas debilidades, la Comisión de Auditoría se apoya tanto en el Auditor de cuentas GHO*UXSRFRPRHQHOiUHDGH\$XGLWRUtD,QWHUQDTXHYHULÀFDQODHÀFLHQFLDGHOHVTXHPD GHFRQWUROVREUHODFDOLGDGGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDSDUDODGHWHFFLyQGHSRVLEOHV GHVYLDFLRQHVTXHSXHGDQVXSRQHUÀQDOPHQWHHUURUHVPDWHULDOHVHQGLFKDLQIRUPDFLyQ

El Consejo de Administración de Bankinter es el encargado de aprobar y revisar, a propuesta de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, la estructura organizativa de la entidad. El 18 de noviembre de 2015 el Consejo de Administración GH %DQNLQWHU DSUREy OD 3ROtWLFD GH GHÀQLFLyQ GH OD HVWUXFWXUD RUJDQL]DWLYD GHO Grupo Bankinter que sienta las bases de la organización societaria y de gobierno de la Sociedad y del Grupo que mejor responden a su realidad plurisocietaria y con presencia en diferentes negocios y sectores y a las exigencias que, en la actualidad, demanda el mejor desarrollo del objeto social de la Sociedad y del Grupo y la más cumplida satisfacción del interés social.

La estructura organizativa actual del Grupo Bankinter pretende garantizar un sólido PRGHORGHFRQWUROLQWHUQRVREUHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD

El Manual de Políticas Contables, aprobado por el Consejo de Administración, a propuesta de la Comisión de Auditoría, establece las líneas de responsabilidad y DXWRULGDGHQUHODFLyQFRQORVSURFHVRVGHHODERUDFLyQGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD Asimismo, establece una serie de principios éticos de aplicación a todas las personas FRQ UHVSRQVDELOLGDGHV \ IXQFLRQHV FRQWDEOHV \ GH LQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD (VWH manual trata en detalle sobre los principios éticos y los procedimientos que deben ser observados en el registro de las operaciones y en la elaboración y comunicación de la LQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD

De manera resumida los principios éticos de aplicación son la independencia, LQWHJULGDGUHVSRQVDELOLGDGSURIHVLRQDOLGDGGHGLFDFLyQ\FRQÀGHQFLDOLGDG

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Asimismo, las pautas generales de conducta establecen que todas las operaciones deben ser registradas contablemente siguiendo los principios contables generalmente aceptados, en concreto de acuerdo con las normas de aplicación que se enumeran en el Manual de Políticas Contables.

2WUDVUHVSRQVDELOLGDGHVGLUHFWDVGHORVHPSOHDGRVFRQIXQFLRQHVÀQDQFLHURFRQWDEOHV son las siguientes:

• Mantenerse al día en el conocimiento de la regulación contable y de las políticas y procedimientos del Grupo y realizar sus funciones de acuerdo con éstas. Es su obligación requerir asesoramiento profesional internamente si lo consideran necesario.
• (VWDUDOHUWDGHSRVLEOHVYLRODFLRQHVGHODVSROtWLFDVÀQDQFLHURFRQWDEOHVGHOD entidad que puedan ser detectadas en el análisis de la información contable y reportarlas de manera inmediata.
• • &RPXQLFDU H LQIRUPDU OD LQIRUPDFLyQ HFRQyPLFD ÀQDQFLHUD FRQ WRWDO transparencia.
• • &XVWRGLDUORVGRFXPHQWRVTXHMXVWLÀFDQORVUHJLVWURVFRQWDEOHVGHDFXHUGR a la política del Grupo.
• • Informar inmediatamente de presiones recibidas por parte de la Dirección con el objeto de manipular estimaciones y/o valoraciones contables con el REMHWRGHDOWHUDUORVUHVXOWDGRVÀQDQFLHURV

/D \$OWD GLUHFFLyQ TXH WLHQH UHVSRQVDELOLGDG VREUH OD LQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD GHEH adicionalmente:

• \$VHJXUDUTXH WRGRHOSHUVRQDOFRQ IXQFLRQHVFRQWDEOHV WLHQHHOVXÀFLHQWH QLYHO GH H[SHULHQFLD SURIHVLRQDO \ FXHQWD FRQ VXÀFLHQWHV UHFXUVRV SDUD desempeñar la función de manera adecuada.
• • Prevenir y detectar presiones para alterar valoraciones o estimaciones FRQWDEOHVFRQHOREMHWRGHLQÁXHQFLDURDOWHUDUGHPDQHUDLQDSURSLDGDORV UHVXOWDGRVÀQDQFLHURV
• • Tomar las medidas necesarias para asegurar de manera razonable que los HVWDGRV ÀQDQFLHURV \ ODV FRPXQLFDFLRQHV UHODWLYDV D DVSHFWRV ÀQDQFLHURV realizadas por la entidad son correctas y completas.
• En concreto se establecerán medidas que alerten sobre:
  • i. 5HJLVWURVFRQWDEOHVTXHUHÁHMHQGHPDQHUDLQDGHFXDGDODQDWXUDOH]DGH la transacción.
  • ii. Presiones para producir resultados contables incorrectos.
• iii. Resistencia por parte de personas o responsables de procesos con IXQFLRQHV ÀQDQFLHURFRQWDEOHV SDUD HYLWDU TXH pVWRV VHDQ UHYLVDGRV R auditados.
• iv. Existencia de fondos que no han sido reportados o de activos o pasivos que no han sido registrados
• v. Estimación de valoraciones, provisiones, reservas, etc., que no estén soportadas por hechos y por documentación adecuada.

El Grupo cuenta con un FDQDO GH GHQXQFLDV FRQÀGHQFLDO, que constituye una vía directa de acceso a la Comisión de Auditoría.

La existencia y acceso a este canal se difunde entre todos los miembros de la organización con el objetivo de que sirva de canal para alertar de conductas LUUHJXODUHVLQFOX\HQGRDTXHOODVGHQDWXUDOH]DÀQDQFLHURFRQWDEOH

Este canal es un cauce de comunicación en Bankinter para la recepción de quejas R FRPXQLFDFLRQHV GH IRUPD FRQÀGHQFLDO UHODFLRQDGDV FRQ ODV PDODV SUiFWLFDV HQ DVXQWRV ÀQDQFLHURV \ FRQWDEOHV GH SRWHQFLDO WUDVFHQGHQFLD HQ OD HPSUHVD protegiendo la identidad del denunciante. Igualmente se creó para preservar los valores corporativos del Grupo Bankinter, además de la mera responsabilidad personal sobre las actuaciones individuales, requiriendo el compromiso de los sujetos REOLJDGRV GH SRQHU GH PDQLÀHVWR PHGLDQWH VX RSRUWXQD FRPXQLFDFLyQ DTXHOODV situaciones que, aun no estando relacionadas con sus actuaciones o ámbito de responsabilidad, consideren éticamente cuestionables de acuerdo con el contenido del Código de Ética.

La comunicación se cursará a través de una dirección de correo electrónico habilitada al efecto, siendo el receptor de la citada comunicación el Director de la División de Auditoría Interna bajo la dependencia de la Comisión de Auditoría, o mediante escrito dirigido al Director de la División de Auditoría Interna, garantizando así la absoluta y HVWULFWDFRQÀGHQFLDOLGDGWDQWRHQHOSURFHVRGHFRPXQLFDFLyQFRPRHQHOHYHQWXDO proceso de investigación. Las denuncias recibidas se analizan todas en orden de UHFHSFLyQ VLHPSUH TXH FXPSODQ ORV UHTXLVLWRV TXH GHÀQH HO SURFHGLPLHQWR TXH OR regula.

El personal del Grupo Bankinter involucrado en los diferentes procesos de elaboración GHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDSDUWLFLSDSHULyGLFDPHQWHHQSURJUDPDVGHIRUPDFLyQ\ actualización de conocimientos con el objeto de que puedan desarrollar de manera HÀFD]VXVIXQFLRQHV

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/RV SODQHV GH IRUPDFLyQ GHO SHUVRQDO ÀQDQFLHUR FRQWDEOH HVWiQ GLVHxDGRV \ DSUREDGRV SRU ODV GLUHFFLRQHV ÀQDQFLHUDV GHO %DQFR \ ÀOLDOHV DVt FRPR GH ODV diferentes Direcciones Generales intervinientes en la elaboración de la información ÀQDQFLHUD'LFKRVSODQHVGHIRUPDFLyQHVWiQWXWHODGRV\JHVWLRQDGRVSRUOD'LUHFFLyQ de Gestión de Personas.

En 2022 se han impartido en el ámbito de la actividad bancaria del Grupo 38 cursos relativos a la Información Financiera. El total de horas impartidas asciende a 1.300 horas lectivas. Las principales áreas receptoras de esta formación han sido las siguientes:

• \$QiOLVLV\3ODQLÀFDFLyQ)LQDQFLHUD
• Contabilidad General
• Control de la Información Financiera
• Control Financiero
• • Dirección Financiera

(YDOXDFLyQGHULHVJRVGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD

(OSURFHVRGHLGHQWLÀFDFLyQGHULHVJRVVREUHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDHVWiGHVFULWR\ formalizado en el Manual de Políticas Contables del Grupo.

(O VLVWHPD GH FRQWURO VREUH OD LQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD GHEHPDQWHQHU XQ HTXLOLEULR entre el nivel de control y el coste asociado. En esta línea, el Manual de Políticas &RQWDEOHV GHO*UXSR HVWDEOHFH XQ SURFHGLPLHQWR GH LGHQWLÀFDFLyQ GH ULHVJRV HQ OD LQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDTXHHVWiGLVHxDGREDMRXQFULWHULRGHLPSRUWDQFLD UHODWLYD\ WHQLHQGRHQFXHQWDODWRWDOLGDGGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDUHSRUWDGD\SXEOLFDGD

(O VLVWHPD GHLGHQWLÀFDFLyQ GH ULHVJRV VREUHODLQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD HQ HO*UXSR Bankinter sigue un proceso "top down" enmarcado dentro de los criterios de importancia relativa aprobados por el Consejo de Administración y que culmina en la UHDOL]DFLyQGHXQVHJXLPLHQWRGHORVULHVJRVGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDHQHOTXHVH incluyen: Empresas del Grupo, procesos y subprocesos relevantes.

El Área de Control Financiero es responsable de al menos una vez al año revisar que no VHKDQSURGXFLGRDOWHUDFLRQHVVLJQLÀFDWLYDVHQORVULHVJRVGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD sobre los que se realiza seguimiento.

7RGRVORVSURFHVRVGHQHJRFLRLGHQWLÀFDGRVFRPRUHOHYDQWHVWLHQHQDVLJQDGDXQiUHD UHVSRQVDEOHTXHHVODHQFDUJDGDGHGRFXPHQWDUHOSURFHVRLGHQWLÀFDUORVULHVJRVGHO PLVPR\GHHYDOXDUORVFRQWUROHVH[LVWHQWHVDVtFRPRGHGHÀQLUHLPSODQWDUQXHYRV controles si se considerase necesario.

7DQWRORVSURFHGLPLHQWRVGHLGHQWLÀFDFLyQGHORVULHVJRVVREUHLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD como los controles diseñados para el control de los procesos y actividades relevantes, WLHQHQHQFXHQWDODWRWDOLGDGGHORVREMHWLYRVGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDVLJXLHQGR criterios de materialidad cuantitativos y cualitativos, centrándose en las áreas y procesos con mayor riesgo de fraude y error en estimaciones y teniendo en cuenta los principios de ocurrencia, integridad, desglose y comparabilidad. En concreto, el Manual de Políticas contables establece los siguientes objetivos:

• Existencia: Todos los activos (derechos) y pasivos (obligaciones) registrados en el balance del banco existen y las transacciones contabilizadas han tenido lugar en el periodo de referencia.
• • Totalidad: No solo existen, sino que están registrados todos los activos y pasivos a cierre de balance y las transacciones que han tenido lugar en el periodo.
• • Valoración: El importe por el que han sido registrados los activos y los pasivos, así como los ingresos y gastos han sido determinados de acuerdo con principios generalmente aceptados
• • Presentación/DLQIRUPDFLyQHVVXÀFLHQWHDGHFXDGD\HVWiFRUUHFWDPHQWH GHVFULWD\FODVLÀFDGD

Dentro de la Dirección de Riesgos se enmarca la función de Información Financiera de Grupo que es quién se encarga de determinar el perímetro de consolidación del Grupo.

En el proceso de consolidación se aplicará el procedimiento de integración global para las cuentas anuales de las Entidades Dependientes. Consecuentemente, todos los saldos y transacciones realizados entre las entidades consolidadas deberán ser eliminados en el proceso de consolidación.

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La consolidación de los resultados generados por las entidades que el Grupo pudiera adquirir a lo largo del ejercicio se realizará teniendo en cuenta, únicamente, los relativos al período comprendido entre la fecha de adquisición y el cierre del periodo GHUHIHUHQFLDGHORVHVWDGRVÀQDQFLHURV\$VLPLVPRODFRQVROLGDFLyQGHORVUHVXOWDGRV generados por las entidades enajenadas por el Grupo en el ejercicio se realiza teniendo en cuenta, únicamente, los relativos al período comprendido entre el inicio GHOSHULRGRDOTXHKDFHQUHIHUHQFLDORVHVWDGRVÀQDQFLHURV\ODIHFKDGHHQDMHQDFLyQ

En dicho proceso se aplicará el método de la participación para las cuentas de las Entidades Multigrupo, aplicando las excepciones contempladas en la normativa contable en vigor. Además, se aplicará el método de la participación para las Entidades Asociadas.

En el momento que la Dirección Financiera es informada de la adquisición de una empresa participada se analiza y determina su inclusión en el perímetro de la consolidación en base a lo comentado anteriormente.

La información relevante de las participaciones en Entidades Dependientes, Multigrupo y Asociadas, así como los cambios acontecidos en el perímetro de consolidación se incluyen en la Nota 13 de las cuentas anuales consolidadas. Igualmente, en dicha nota se incluye información sobre las adquisiciones y HQDMHQDFLRQHVPiVVLJQLÀFDWLYDVTXHKDQWHQLGROXJDUHQHOHMHUFLFLR/D'LUHFFLyQGH Finanzas será la responsable de revisar al menos anualmente si ha habido variaciones HQORVULHVJRVLGHQWLÀFDGRVHQODHODERUDFLyQGHODVFXHQWDVFRQVROLGDGDV\FRPXQLFDUi a la División de Auditoría cualquier cambio en los mismos.

El Manual de Políticas Contables del Grupo establece los criterios a tener en FXHQWD SDUD YDORUDU OD LQÁXHQFLD VLJQLÀFDWLYD \R HO FRQFHSWR GH FRQWURO TXH VRQ fundamentales para decidir la integración y método de integración de las diferentes DVRFLDGDV\ÀOLDOHVDVtFRPRGHORVYHKtFXORVGHSURSyVLWRHVSHFLDO

/DVSULQFLSDOHVSROtWLFDVFRQWDEOHVLQFOX\HQGRDTXHOODVUHODWLYDVDODLGHQWLÀFDFLyQGHO perímetro del Grupo, están descritas en detalle en la memoria anual.

El Banco realiza un seguimiento global de los riesgos a los que está expuesto, en el TXHVHLQFOX\HXQDHYDOXDFLyQGHORV ULHVJRVGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDDORVTXH está expuesta la entidad.

/DHYDOXDFLyQGHORVULHVJRVVREUHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDVHHODERUDWHQLHQGRHQ cuenta como factor fundamental a la hora de evaluar cada proceso y sus controles, la existencia de riesgo de valoración o el hecho de que se incorporen estimaciones de los gestores en su cálculo.

En última instancia es el Consejo de Administración, a través de la Comisión de Auditoría quién tiene la función de supervisar el proceso apoyándose en el Área de Auditoría Interna.

\$FWLYLGDGHVGHFRQWUROGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD

Como se ha mencionado previamente en este documento, es el Consejo de \$GPLQLVWUDFLyQ TXLpQ GHOHJD HQ OD &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD ´9HODU SRU OD ÀDELOLGDG \ transparencia de la información interna y externa sobre resultados y actividades GHO %DQFR \ HQ SDUWLFXODU YHULÀFDU OD LQWHJULGDG \ OD FRQVLVWHQFLD GH ORV HVWDGRV ÀQDQFLHURVWULPHVWUDOHV\VHPHVWUDOHVGHO%DQFR\GHO*UXSRDVtFRPRODVFXHQWDV anuales, la memoria y el informe de gestión, con carácter previo a su aprobación o propuesta por el Consejo de Administración y a su publicación, y supervisar la política del Banco en relación con los folletos de emisión y otras modalidades de información pública".

La Comisión de Auditoría por medio del auditor externo y de la función de auditoría LQWHUQDOOHYDDFDERODUHYLVLyQGHORVHVWDGRVÀQDQFLHURVWULPHVWUDOHV\VHPHVWUDOHV del banco y del grupo, así como las cuentas anuales, la memoria y el informe de gestión, con carácter previo a su aprobación.

El Sistema de Control Interno de la Información Financiera en Bankinter se centra en asegurar el adecuado registro, valoración, presentación y desglose de las transacciones que tengan importancia relativa y por lo tanto puedan afectar a la LQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD (Q HO 0DQXDO GH 3ROtWLFDV FRQWDEOHV VH GHWDOOD OD WLSRORJtD de transacciones que cubre, estableciendo los procedimientos necesarios para el mantenimiento actualizado en el tiempo.

El Grupo tiene documentados todos los procesos y actividades críticas que por su UHOHYDQFLDSXGLHUDQLPSDFWDUHQODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDHQHO0DQXDOGH3ROtWLFDV Contables. La documentación establece los procedimientos y controles que deben ser observados en todo momento por el personal con responsabilidad sobre éstos.

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/DFRQWDELOLGDGGHO%DQFR\VXVÀOLDOHVHVWiPHFDQL]DGDHQVXSUiFWLFDWRWDOLGDG\VH desencadena de forma automática a partir del registro de la operación. Por esta razón el SCIIF presta especial atención a los procesos contables manuales y al proceso de lanzamiento de nuevos productos, operativas u operaciones especiales.

Con relación a la operativa contable manual, es importante destacar que la contabilidad vía asientos manuales está limitada a usuarios especializados en el área de Operaciones, Contabilidad, Servicio de Atención a Clientes (SAC), BK Consumer Finance, Seguros de Vida y Riesgos de Mercado. Los asientos realizados, en su gran mayoría, son perfectamente trazables pues quedan registrados con el usuario que ha realizado el asiento y su descripción.

La aparición y lanzamiento al mercado de nuevos productos y servicios o el inicio de una nueva actividad, operaciones especiales o cualquier otro evento con impacto en ORVHVWDGRVÀQDQFLHURVGHEHVHUHYDOXDGRGHVGHXQSXQWRGHYLVWDFRQWDEOH\ÀVFDO SDUDJDUDQWL]DUTXHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDJHQHUDGDHVÀDEOH\TXHFXPSOHFRQOD normativa contable de aplicación. En este sentido, el Área de Finanzas es informada por las áreas impulsoras de las diferentes iniciativas, así como las áreas operativas, para que analice y determine las políticas contables de aplicación, se realice la GHÀQLFLyQ FRQWDEOH GH LQYHQWDULRV LQIRUPDFLyQ UHJXODWRULD UHTXHULGD \ FXDOTXLHU RWURDVSHFWRFRQLPSDFWRHQORVHVWDGRVÀQDQFLHURV

Indicar que en Bankinter existe un Comité de Productos al objeto de dotarse de un riguroso mecanismo de supervisión y control de los Riesgos Operacionales y 5HSXWDFLRQDOHV TXH SXHGDQ DÁRUDU HQ HO IXQFLRQDPLHQWR KDELWXDO GH OD DFWLYLGDG bancaria con clientes, y en particular con la aprobación del lanzamiento de nuevos productos y servicios, la adecuación de las prácticas comerciales, el establecimiento de políticas de comercialización, y el control de los acuerdos de negocio con otras entidades o posibles socios; garantizando que se cumple los requerimientos legales ÀMDGRVSRUODUHJXODFLyQ\ORVHVWiQGDUHVRSHUDFLRQDOHV\UHSXWDFLRQDOHVHVWDEOHFLGRV por el Banco.

Aparte de los controles a nivel proceso y actividad, se realizan controles de segundo nivel con el objeto de detectar errores materiales que pudieran afectar a la información ÀQDQFLHUD (QWUH HVWRV FRQWUROHV GHVWDFDQ ORV FXDGUHV HQWUH LQYHQWDULRV \ EDVHV de datos contables, controles de cuentas de entrada y salida y diversas, control de partidas pendientes de aplicación, conciliación de cuentas corrientes, razonabilidad de la evolución de saldos, rendimientos y costes en relación a la evolución de los tipos de interés y la actividad, desviaciones con presupuestos, control de apuntes de elevado importe, etc.

Por lo que respecta al proceso de cierre contable y revisión de juicios y estimaciones, valoraciones y proyecciones relevantes, las actualizaciones realizadas en esta materia se enmarcan dentro de lo establecido por el Manual de Políticas Contables del Grupo que se describen en detalle en la memoria legal del Grupo y son realizadas por las áreas expertas en cada una de las cuestiones y contrastadas por la Dirección )LQDQFLHUDGHO%DQFRRFDGDXQDGHODVÀOLDOHVHQVXFDVR

Adicionalmente, en todos los cierres trimestrales los resultados son analizados por el &RPLWpGH\$XGLWRUtDSDUDÀQDOPHQWHVHUDSUREDGRVSRUHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ Para desarrollar estas funciones se cuenta con los análisis y consideraciones oportunas de la División de Auditoría Interna y del auditor externo.

8.4.- Las principales características del proceso de HODERUDFLyQGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD

• i) Realización de procedimientos analíticos que permitan evaluar aspectos en la Cuenta de Resultados como:
  • &RKHUHQFLDGHORVGDWRVÀQDQFLHURVFRQODHYROXFLyQGHOQHJRFLRGHO*UXSR y del sector.
  • 3URFHGLPLHQWRVDQDOtWLFRVGLVHxDGRVSDUDLGHQWLÀFDURSHUDWLYDV\SDUWLGDV no usuales, incluyendo:
    • Comparación con la Cuenta de Resultados de períodos anteriores.
    • • Comparación de los resultados reales con los presupuestados en DTXHOORVFDVRVHQTXHVHKD\DQGHÀQLGRORVPLVPRV
    • Comparación de las partidas de la Cuenta de Resultados con los previstos de acuerdo con la experiencia del Grupo Bankinter y de su sector.
    • • Efecto en la Cuenta de Resultados de los efectos de los acuerdos adoptados en Junta General de Accionistas, Consejo de Administración, etc.
  • (QWUHYLVWDV FRQ OD 'LUHFFLyQ FRQ UHVSRQVDELOLGDG HQ WHPDV ÀQDQFLHURV \ contables, para, en base a la información obtenida de los procedimientos analíticos antes citados, evaluar temas tales como:
    • Si la Cuenta de Resultados ha sido elaborada de conformidad con los criterios contables aplicables.

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• Cambios que puedan haberse producido en la actividad del Grupo Bankinter o en la aplicación de los criterios contables.
• • Aspectos relevantes que afecten a la Cuenta de Resultados relacionados con cambios en la actividad, nuevos productos o nuevas líneas de negocio.
• Manifestaciones sobre la evolución de la Cuenta de Resultados y sobre las variaciones observadas en los respectivos epígrafes, en especial, en aquéllas no esperadas o inusuales.
• Obtención de información, documentación y/o datos que permitan evaluar la razonabilidad de las manifestaciones expresadas.

ii) Revisión y realización de cálculos y contrastes de naturaleza similar.

Los anteriores procedimientos son aplicados teniendo en cuenta un principio de importancia relativa de forma que no son objeto de análisis aquellas partidas que, por su reducido importe, en relación con la Cuenta de Resultados del Grupo, no fueran relevantes para su consideración por parte GH OD &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD QL DTXHOODV SDUWLGDV FX\D HYROXFLyQ UHÁHMDUD variaciones acordes con las correspondientes variables que las originan.

Complementando todo lo anterior, se realiza la implantación de un sistema EDVDGR HQ ORV SURFHVRV FODYH \ FRQWUROHV LGHQWLÀFDGRV SDUD JDUDQWL]DU OD ERQGDG\ÀDELOLGDGGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDJHQHUDGDPHQVXDOPHQWH

El sistema de control ha sido diseñado atendiendo a criterios de materialidad cuantitativos y cualitativos centrándose en las áreas y procesos con mayor riesgo (fraude, estimaciones, valoraciones, errores, etc.…). Todos los procesos de negocio LGHQWLÀFDGRV FRPR UHOHYDQWHV WLHQHQ DVLJQDGD XQ iUHD UHVSRQVDEOH TXH HV OD HQFDUJDGDGHGRFXPHQWDUHOSURFHVRLGHQWLÀFDUORVULHVJRVGHOPLVPR\GHHYDOXDUORV FRQWUROHVH[LVWHQWHVDVtFRPRGHÀQLUHLPSODQWDUQXHYRVFRQWUROHVVLVHFRQVLGHUDVH necesario.

Sobre los controles establecidos por los propios responsables, se diseña desde el Área GH&RQWURO)LQDQFLHURXQVLVWHPDiJLOGLQiPLFR\HÀFLHQWH

Las características del proceso son:

• De forma Mensual:

• Envío a cada una de las áreas y/o responsables de un informe con los controles que deben ser revisados antes del cierre de resultados.
• • Dicho informe debe ser devuelto por parte del responsable de dicho FRQWUROLQGLFDQGRODVLWXDFLyQGHORVPLVPRVDQWHVGHOFLHUUHGHÀQLWLYR de los resultados de la entidad. Existen una serie de controles con plazos diferentes a los mencionados anteriormente por la propia naturaleza del control, dado que no impactarían en los resultados de la Entidad.
• Toda esta información es agrupada y enviada a los responsables ÀQDQFLHURVSDUDVXFRQRFLPLHQWR\FRQWUROGHODVLWXDFLyQDQWHVGHO cierre de los resultados del mes en curso, que les permitirá actuar sobre la resolución de posibles incidencias y/o circunstancias que en su caso se hubieran producido, evitando un impacto en los resultados incorrecto.

En la actualidad (diciembre 2022) han sido enviados un total de 369 controles, cuya situación reportada por los responsables de los mismos KDUHVXOWDGRIDYRUDEOHGDGRTXHWRGRVKDQVLGRUHYLVDGRV\FDOLÀFDGRV sin salvedad reseñable.

• De forma Anual:

• Envío a cada una de las áreas y/o responsables de un informe con los procesos y controles establecidos por ellos mismos, para su revisión.
• • Dicho informe debe ser devuelto por parte del responsable de dichos SURFHVRV FRQWUROHV YDOLGDQGR PRGLÀFDQGR \R LQFUHPHQWDQGR todos aquellos procesos y/o controles que se hayan visto sometidos DPRGLÀFDFLRQHV\RDOWHUDFLRQHVTXHPRGLÀTXHQWDQWRODHVWUXFWXUD del proceso como el control realizado, consiguiendo un sistema de control dinámico.

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3ROtWLFDV \ SURFHGLPLHQWRV GH FRQWURO LQWHUQR VREUH ORV VLVWHPDV GH LQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD

Los sistemas de información de Bankinter relacionados con los procesos de HODERUDFLyQ GH OD LQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD ELHQ GH PDQHUD GLUHFWD R LQGLUHFWD JDUDQWL]DQ OD FRUUHFWD HODERUDFLyQ \ SXEOLFDFLyQ GH OD LQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD PHGLDQWHXQHVTXHPDGHFRQWUROLQWHUQRHVSHFtÀFR%DQNLQWHUGLVSRQHGHXQD3ROtWLFD de Seguridad de la Información (PSI) que establece un marco normativo que permita LGHQWLÀFDU GHVDUUROODU H LPSODQWDU ODVPHGLGDV WpFQLFDV \ RUJDQL]DWLYDV QHFHVDULDV para garantizar la seguridad de la información y los sistemas que la gestionan, de acuerdo a los análisis de riesgos tecnológicos, las buenas prácticas de la industria y los requerimientos legales y contractuales a los que está obligado el Grupo Bankinter.

En junio del 2017, la PSI se formalizó como Circular del Banco (#4323) a petición del Comité de Seguridad de la Información y Continuidad de Negocio del banco (Comité SyC). Tratándose de un documento en constate evolución. En 2022 sufrió varios cambios: en abril, se eliminó la referencia a Línea Directa al no formar ya parte del Grupo, se actualizo el esquema organizativo de SD por la creación de la nueva gerencia de Continuidad y Repuesta antes Incidentes, y se redujeron de cinco a tres FRQÀGHQFLDOLGDG LQWHJULGDG GLVSRQLELOLGDG? ODV GLPHQVLRQHV GH VHJXULGDG GH OD información como consecuencia del cambio de metodología de análisis de riesgos; y, en mayo, se incluyeron dos precisiones, una en la que se aclaraba que el comité SyC es el encargado de aprobar la PSI, y otra, precisando el papel de la segunda línea de defensa en la validación del Marco Normativo de Seguridad.

/D(QWLGDGFXHQWDFRQFRQWUROHVLQWHUQRVHVSHFtÀFRVTXHULJHQODJHVWLyQGHDFFHVRV DODVDSOLFDFLRQHV\VLVWHPDVGHDFXHUGRFRQXQVLVWHPDGHSHUÀOHVDGDSWDGRDODV funciones que se desarrolla en cada puesto.

La gestión de los accesos a las aplicaciones y sistemas de información está claramente establecida y normalizada, siendo los accesos provisionados por el departamento de Gestión de Administración Técnica (GAT). Anualmente se revisa que los usuarios creados en los sistemas principales siguen efectivamente activos. La Entidad cuenta SDUDORVFHQWURVGHSURFHVDPLHQWRGHGDWRVFRQFRQWUROHVHVSHFtÀFRVSDUDJDUDQWL]DU la seguridad. Los usuarios autorizados a acceder a estos centros son revisados WULPHVWUDOPHQWH \ UHFHUWLÀFDGRV SRU ORV UHVSRQVDEOHV 3DUD OD UHDOL]DFLyQ GH HVWDV tareas, se dispone de una herramienta puntera en el mercado, que permite realizar el control centralizado de las identidades de toda la organización.

La Dirección de Seguridad Digital, cuenta con un área de Continuidad y Respuesta ante Incidentes, siendo responsable de la elaboración y mantenimiento del Plan de Continuidad de Negocio (PCN) para la Compañía.

Dicho PCN se encuentra dividido por procesos de negocio y cada uno de los cuales FXHQWDFRQVXSODQHVSHFtÀFREDVDGRHQHVWUDWHJLDVGHUHFXSHUDFLyQDQWHGHVDVWUHV Entre dichas estrategias, destaca el Plan de Contingencia del Teleproceso. La principal medida del Plan de Continuidad Tecnológico del Teleproceso se basa en la GLVSRQLELOLGDGGHGRVFHQWURVGHSURFHVDPLHQWRGHGDWRVHQVLWXDFLRQHVJHRJUiÀFDV ORVXÀFLHQWHPHQWHDOHMDGDV\FX\RVGDWRVHVWiQUHSOLFDGRVGHIRUPDVtQFURQD

Esto permite, en caso de contingencia, poder recuperar los datos y los sistemas informáticos sin pérdida de información. De forma anual se realizan pruebas del plan SDUDYHULÀFDUVXFRUUHFWRIXQFLRQDPLHQWR%DQNLQWHUDGHPiVVHHQFXHQWUDFHUWLÀFDGD en la normativa ISO 22301:2019, la cual de forma directa involucra la realización de pruebas de contingencia (entre la que destaca la anteriormente expuesta sobre el Teleproceso).

3ROtWLFDV\SURFHGLPLHQWRVGHFRQWUROLQWHUQRGHVWLQDGRVDVXSHUYLVDU ODJHVWLyQGHODVDFWLYLGDGHVVXEFRQWUDWDGDVDWHUFHURVDVtFRPRGHDTXHOORV DVSHFWRV GH HYDOXDFLyQ FiOFXOR R YDORUDFLyQ HQFRPHQGDGRV D H[SHUWRV LQGHSHQGLHQWHVTXHSXHGDQDIHFWDUGHPRGRPDWHULDODORVHVWDGRVÀQDQFLHURV

Como criterio general la política de la Entidad es la de no subcontratar fuera del Grupo ninguna actividad que se considere relevante por su impacto en la información ÀQDQFLHUD3UiFWLFDPHQWHODWRWDOLGDGGHORVSURFHVRVGHYDORUDFLyQMXLFLRVRFiOFXORV DUHDOL]DUSDUDODHODERUDFLyQ\SXEOLFDFLyQGHORVHVWDGRVÀQDQFLHURVQRVHHQFXHQWUDQ externalizados.

La externalización de actividades está siempre sustentada por un contrato de prestación de servicios en el que se determinan claramente los servicios que se prestan y los niveles de calidad del servicio requeridos y conforme a las directrices de la Guía EBA de Externalización de Servicios y la Política de Externalización de Grupo Bankinter.

Los procesos y procedimientos subcontratados a terceros forman parte del universo auditable siendo objeto de auditorías periódicas por parte del área de Auditoría ,QWHUQDTXHYHULÀFDODLGRQHLGDGGHORVVHUYLFLRV\ORVFRQWUROHVHVWDEOHFLGRV

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OTRA INFORMACIÓN ADICIONAL

Con fecha 16 de diciembre de 2015, el Consejo de Administración de Bankinter aprobó la Política de externalización (o de outsourcing) que establece entre otros, los principios, los servicios externalizables, los responsables de la misma, las limitaciones, así como el procedimiento de externalización.

Con fecha 24 de enero de 2018, el Consejo de Administración de Bankinter, a propuesta de la Comisión de Auditoría, aprobó el Código de conducta de proveedores.

En Febrero de 2019, el Consejo de Administración de Bankinter, a propuesta de la Comisión de Auditoría, aprobó la actualización de la Política de Externalización

En Abril de 2020, el Consejo de Administración de Bankinter, a propuesta de la Comisión de Auditoría, aprobó una nueva actualización de la Política de Externalización.

En Febrero de 2021, el Consejo de Administración de Bankinter, a propuesta de la Comisión de Auditoría, aprobó una nueva actualización de la Política de Externalización.

En Febrero de 2022, el Consejo de Administración de Bankinter, a propuesta de la Comisión de Riesgos y Cumplimiento, aprobó una nueva actualización de la Política de Externalización.

8.5.- Información y comunicación de la información ÀQDQFLHUD

)XQFLyQ HVSHFtÀFD HQFDUJDGD GH GHÀQLU PDQWHQHU DFWXDOL]DGDV ODV SROtWLFDV FRQWDEOHV iUHD R GHSDUWDPHQWR GH SROtWLFDV FRQWDEOHV? \ UHVROYHU GXGDVRFRQÁLFWRV

El Área de Finanzas, junto con la de Auditoria, es la responsable de asegurar la calidad, WUDQVSDUHQFLD\RSRUWXQLGDGGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDLQGLYLGXDOGH%DQNLQWHU6\$\ la consolidada del Grupo Bankinter, incluyendo que éstos estén basados en métodos contables adecuados.

&RQ HO REMHWR GH FXPSOLU HVWRV REMHWLYRV EiVLFRV GH OD LQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD VH FRQVLGHUDQHFHVDULRFUHDUIRUPDOPHQWHODIXQFLyQHVSHFtÀFDHQFDUJDGDGHGHÀQLU\ mantener actualizadas las políticas contables de la entidad, así como de resolver todas DTXHOODVGXGDVRFRQÁLFWRVGHULYDGRVGHODLQWHUSUHWDFLyQGHODQRUPDWLYDFRQWDEOH

Esta función es asumida por la Dirección de Información Financiera, que será quien GHEDUHVROYHUFXDOTXLHUFRQÁLFWRGHLQWHUpVTXHVHSXHGDSURGXFLUHQWUHODVGLIHUHQWHV áreas y direcciones del banco, sobre cómo plasmar o interpretar la información ÀQDQFLHUD HQ ORV GLIHUHQWHV LQIRUPHV TXH VH HODERUHQ VLJXLHQGR ODV GLUHFWULFHV HVWDEOHFLGDVSRUODOHJDOLGDGYLJHQWH\ORVSULQFLSLRV\SROtWLFDVFRQWDEOHVGHÀQLGRV en el manual de Políticas y Procedimientos Contables. Sometiendo a aprobación de la Comisión de Auditoría los cambios relevantes de criterio, si es el caso. La frecuencia de actualización del citado Manual de Políticas y Procedimientos Contables es DQXDOVDOYRPRGLÀFDFLRQHVVXVWDQFLDOHVGHODQRUPDWLYD DSOLFDEOH HQFX\RFDVRVX actualización deberá adecuarse a las mismas.

0HFDQLVPRVGHFDSWXUD\SUHSDUDFLyQGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD

Los sistemas del Grupo Bankinter están, en su gran mayoría, totalmente integrados y el registro de operaciones desencadena de manera automática la contabilidad de las mismas, así como la actualización de los inventarios.

/D FRQWDELOLGDG DXWRPiWLFD HVWi SDUDPHWUL]DGD \ HV GHÀQLGD SUHYLR DQiOLVLV \ FRQWUDVWH SRU SDUWH GHO 'HSDUWDPHQWR GH 'HÀQLFLyQ &RQWDEOH HQPDUFDGR HQ OD Dirección Financiera de manera que se garantice el cumplimiento de la normativa vigente de aplicación en cada momento y las políticas contables del Grupo.

/D FRQVROLGDFLyQ GH ORV HVWDGRV ÀQDQFLHURV GHO *UXSR HV XQ SURFHVR DOWDPHQWH mecanizado que se apoya en la utilización de una herramienta estándar totalmente integrada en los sistemas internos.

7RGDV ODV ÀOLDOHV TXH IRUPDQ SDUWH GHO SHUtPHWUR GHO *UXSR UHSRUWDQ GH PDQHUD PHQVXDOVXVHVWDGRVÀQDQFLHURVDOD'LUHFFLyQ)LQDQFLHUDGHODPDWUL]GHDFXHUGRFRQ el plan de cuentas del Grupo.

Para la consolidación contable se utiliza la herramienta Hyperion, a través de la cual se realiza la homogeneización y armonización de información contable y consolidación del Perímetro Grupo Consolidado.

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8.6.- Supervisión del funcionamiento del sistema

6XSHUYLVLyQGHO6&,,)\DOFDQFHGHODPLVPD

El Reglamento del Consejo de Administración de Bankinter S.A. indica que, la División de Auditoría Interna depende de la Comisión de Auditoría y está funcionalmente adscrita al Presidente del Consejo de Administración, garantizando la independencia, autonomía y universalidad de la función de Auditoría Interna.

De acuerdo con este Reglamento y con lo dispuesto en los Estatutos Sociales de Bankinter S.A., la Comisión de Auditoría tiene entre sus funciones y competencias, la supervisión y control de la actividad de la Sociedad, de la veracidad, objetividad y transparencia de la contabilidad social, así como la supervisión del proceso de HODERUDFLyQ \ OD LQWHJULGDG GH OD LQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD \ ORV VLVWHPDV GH FRQWURO interno, revisando el cumplimiento de los requisitos normativos y la correcta aplicación de los criterios contables. Asimismo, tiene entre sus responsabilidades, impulsar y revisar periódicamente el funcionamiento de sistemas de control interno DGHFXDGRVTXHJDUDQWLFHQODJHVWLyQDGHFXDGDGHORVULHVJRVGHODVRFLHGDGYHULÀFDUOD LQWHJULGDG\ODFRQVLVWHQFLDGHORVHVWDGRVÀQDQFLHURVWULPHVWUDOHV\VHPHVWUDOHVGHO Banco y del Grupo, así como las cuentas anuales, la memoria y el informe de gestión, con carácter previo a su aprobación o propuesta por el Consejo de Administración y a su publicación.

Destacamos que, Auditoría Interna presenta a la Comisión de Auditoría, con SHULRGLFLGDG WULPHVWUDO HO LQIRUPH GH YHULÀFDFLyQ GH OD FXHQWD GH UHVXOWDGRV consolidada del Grupo Bankinter con la intervención, asimismo, del Auditor de Cuentas. El mismo régimen se aplica al informe semestral de resultados.

Tal y como se dispone en el Estatuto de Auditoría Interna, aprobado por la Comisión GH \$XGLWRUtD \$XGLWRUtD ,QWHUQD HVWi FRQFHELGD SDUD HYDOXDU OD HÀFDFLD GH ORV procesos de control y gestión de riesgos, control interno, cumplimiento normativo y gobierno corporativo, entre otros, agregando valor y alertando sobre la necesidad de PRGLÀFDFLyQGHORVPLVPRVHQVXFDVR\SURSRQLHQGRVXJHUHQFLDVGHPHMRUDGHODV operaciones de la organización. Una de las principales funciones es aportar valor a los órganos de Dirección y a otras áreas de la Organización con funciones de control, para la mejora y consolidación del sistema de control interno, procedimientos aplicados y actividades de control, sin perjuicio de la independencia y autonomía de la función de Auditoría interna.

Respecto al Sistema de Control Interno de la Información Financiera (SCIIF), el Reglamento de la Comisión de Auditoría de Bankinter S.A., cuyo texto actual fue aprobado en abril de 2021 por el Consejo de Administración establece que, la Comisión WLHQH HQWUH VXV FRPSHWHQFLDV OD GH VXSHUYLVDU OD HÀFDFLD GHO FRQWURO LQWHUQR GH OD 6RFLHGDGFRQRFHU\HQWHQGHUVXÀFLHQWHPHQWH\VXSHUYLVDUODHÀFDFLDGHOVLVWHPDGH FRQWUROLQWHUQRGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD6&,,)?\GLVFXWLUFRQHODXGLWRUGHFXHQWDV ODVGHELOLGDGHVVLJQLÀFDWLYDVGHOVLVWHPDGHFRQWUROLQWHUQR

En este sentido, Auditoría Interna del Grupo Bankinter incluye en su plan de auditoría, la realización de una revisión del SCIIF del Grupo, de acuerdo con un plan trienal de auditorías sobre el SCIIF. El plan de Auditoría de 2022, donde se incluye la revisión sobre los controles del Sistema de Control Interno de la Información Financiera (SCIIF), fue aprobado por la Comisión de Auditoría en su sesión de diciembre de 2021.

Durante el mes de octubre de 2022 se realizó la revisión del Sistema de Control ,QWHUQRGHOD,QIRUPDFLyQ)LQDQFLHUD6&,,)?GHÀOLDOHVTXHVHIRFDOL]yHQODUHYLVLyQ del diseño, implantación y seguimiento de los controles incluidos dentro del SCIIF SDUDHYDOXDUVXHÀFDFLD

(OLQIRUPHGHÀQLWLYRVHHPLWLyHOGHRFWXEUHGHFRQFOX\HQGRTXHHOFRQWURO OOHYDGRDFDERVREUHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDGH%DQNLQWHU6\$\%DQNLQWHU3RUWXJDO es, a nivel general satisfactorio, ya que cuenta, tanto con un adecuado diseño como con una correcta revisión y reporte de los controles incluidos en el SCIIF.

El resultado de la revisión se ha comunicado a la Dirección del Grupo Bankinter y se ha presentado a la Comisión de Auditoría del Grupo. Las observaciones surgidas en la auditoría siguen un proceso riguroso de seguimiento conforme a la normativa interna. Destacamos en este sentido que, con periodicidad mensual, se pone a disposición de los miembros de la Comisión de Auditoría, en la página web del Consejero, un informe de seguimiento y situación de las observaciones emitidas como resultado de los informes de auditoría tanto externa como interna.

3URFHGLPLHQWRGHGLVFXVLyQGHGHELOLGDGHVVLJQLÀFDWLYDVGHWHFWDGDV\ SODQGHDFFLyQ

El Reglamento del Consejo de Administración establece, dentro de las competencias de la Comisión de Auditoría, la discusión con los auditores de cuentas de las GHELOLGDGHVVLJQLÀFDWLYDVGHOVLVWHPDGHFRQWUROLQWHUQRGHWHFWDGDVHQHOGHVDUUROORGH la auditoría. Asimismo, se dispone que los auditores externos asistirán a las reuniones

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de la Comisión de Auditoría siempre que el Presidente de la misma lo considere conveniente y, en todo caso, cuando se examine el informe de dichos auditores sobre las cuentas anuales y semestrales y sobre el informe anual de control del Banco y del *UXSRDVtFRPRDODVGHPiVUHXQLRQHVVREUHYHULÀFDFLyQGHUHVXOWDGRVSUHYLDVDOD publicación de los mismos.

Igualmente, y de acuerdo con la Ley y el Reglamento del Consejo de Administración, la Comisión de Auditoría servirá de canal de comunicación entre el Consejo de Administración y los auditores externos e internos, evaluará los resultados de los informes de auditoría y el cumplimiento de las observaciones y conclusiones formuladas, así como la discusión con los auditores de cuentas de las posibles GHELOLGDGHVVLJQLÀFDWLYDVGHOVLVWHPDGHFRQWUROLQWHUQRGHWHFWDGDVHQHOGHVDUUROOR de la auditoría.

Asimismo, en el Reglamento de la Comisión de Auditoría de Bankinter, se establece que la Comisión supervisará a Auditoría Interna, controlando entre otros aspectos, la adecuación de las conclusiones alcanzadas por la auditoría interna, la ejecución de los planes de acción de acuerdo con lo comprometido y la información puntual a la Comisión de Auditoría sobre su desarrollo.

Destacamos que los planes de acción establecidos para la resolución de las observaciones emitidas, tanto por el auditor interno como externo, siguen un proceso riguroso de seguimiento conforme a la Circular Interna de Informes de Auditoría Interna, cuya actualización se aprobó por la Comisión, en su sesión de 21 de junio de 2021. Esta Circular contiene el marco general de actuación del proceso de gestión, tanto de los informes emitidos por Auditoría Interna del Grupo Bankinter como de las observaciones incluidas en ellos, así como de los planes de acción vinculantes establecidos para mitigar los riesgos observados.

8.7.- Otra información relevante: revisión por el auditor de cuentas de la información sobre el modelo SCIIF

/D ÀUPD GH DXGLWRUtD 3ULFHZDWHUKRXVH&RRSHUV \$XGLWRUHV 6/ FRPR DXGLWRU GH ODV cuentas anuales del Banco y del Grupo Bankinter, revisa con una periodicidad anual, el contenido de la información remitida al mercado del modelo de control del sistema de LQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDHVWDEOHFLGR\DQWHULRUPHQWHGHVFULWR6HDGMXQWDDOSUHVHQWH Informe el Informe del auditor referido a la "Información relativa al Sistema de Control Interno sobre la Información Financiera (SCIIF)" del Grupo Bankinter correspondiente al ejercicio 2022.

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101

Bankinter · Informe Anual de Gobierno Corporativo 2022

Sí

Adhesión a códigos de principios éticos o de buenas prácticas:

El Consejo de Administración en su reunión del 22 de Abril de 2014 acordó la adhesión de Bankinter y su Grupo a la totalidad del Código de Buenas Prácticas Tributarias aprobado en el Foro de Grandes Empresas el 20 de Julio de 2010.

&XDGURGHUHIHUHQFLDVFUX]DGDVGHHVWHLQIRUPHFRQODVVHFFLRQHVGHOPRGHORGH

accionistas

accionistas.

accionistas.

accionistas.

2.1.- Capital social.

3.4.- Junta General de accionistas

3.4.- Junta General de accionistas

3.4.- Junta General de accionistas

3.4.- Junta General de accionistas

3.4.- Junta General de accionistas

3.4.- Junta General de accionistas

3.4.- Junta General de accionistas

3.2.- Derechos de los accionistas

2.1.- Capital Social

accionistas.

accionistas.

(StJUDIHHQHOSUHVHQWH,QIRUPH

2.2.- Distribución del capital social por tipología de

2.2.- Distribución del capital social por tipología de

2.3.- Pactos parasociales y otra información relativa

2.3.- Pactos parasociales y otra información relativa

4.3.- Diversidad dentro del Consejo de Administración

2.3.- Pactos parasociales y otra información relativa

2.2.- Distribución del capital social por tipología de

2.2.- Distribución del capital social por tipología de

2.2.- Distribución del capital social por tipología de

2.2.- Distribución del capital social por tipología de

2.1.- Capital social. / 3.2.- Derechos de los accionistas

2.1.- Capital social. / 3.2.- Derechos de los accionistas

a las relaciones entre accionistas.

a las relaciones entre accionistas.

a las relaciones entre accionistas.

,QIRUPHGH*RELHUQR&RUSRUDWLYRHQHOIRUPDWR&109

,QFOXLGRHQ

HOPRGHOR

HVWDGtVWLFR

6HFFLyQHQHO

PRGHORGH&109

A.1.

A.2.

A.3.

A.4.

A.5.

A.6.

A.7.

A.8.

A.9.

A.10.

A.11.

A.12.

A.13.

A.14.

B.1.

B.2.

B.3.

B.4.

B.5.

B.6.

B.7.

B.8.

%-817\$*(1(5\$/

\$(6758&785\$'(/\$3523,('\$'

SI

SI

SI

NO

NO

NO

SI

SI

SI

NO

SI

NO

NO

SI

NO

NO

NO

SI

SI

SI

NO

NO

Este Informe anual de gobierno corporativo ha sido aprobado por el Consejo de Administración, a propuesta de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, en su sesión de fecha 22/02/2023.

Indique si ha habido Consejeros que hayan votado en contra o se hayan abstenido en relación con la aprobación del presente Informe.

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Ð1 & (6 75 8& 78 5\$ '( /\$ \$' 0, 1,6 75 \$& , '( /\$ 62 &,( '\$ '
M GH GP LQL LyQ & & \$ VWU RQ VH R DF
C.1 .1	SI	ició n d l Co de Ad ció 4.2 .- C jo mi nis tra om pos e nse n
C.1 .2	SI	ició n d l Co de Ad ció 4.2 .- C jo mi nis tra om pos e nse n
C.1 .3	SI	4.2 .- C ició n d l Co de Ad ció .3. jo mi nis n/4 tra om pos e nse - Div ida d e l Co jo de Ad mi nis ció tra ers n e nse n
C.1 .4	SI	da d e l Co de Ad 4.3 .- D ive rsi jo mi nis ció tra n e nse n
C.1 .5	NO	da d e l Co de Ad ció 4.3 .- D ive rsi jo mi nis tra n e nse n
C.1 .6	NO	da d e l Co de Ad ció 4.3 .- D ive rsi jo mi nis tra n e nse n
C.1 .7	NO	da d e l C de Ad ció 4.3 .- D ive rsi sej mi nis / tra n e on o n. lec n d mb 4.4 .- S ció sej s. / 4. 5.- No ien to, e e c on ero ram lec ció Ce de Re sej e n y se con ero s
C.1 .8	NO	4.2 .- C ició n d l Co jo de Ad mi nis ció tra om pos e nse n
C.1 .9	NO	2.4 .- A riza ció l ca ita l. uto nta n p ara au me r e p
C.1 .10	NO	ida d de de l de 4.3 Div Co jo ntr ers o nse .- Ad ció mi nis tra n.
C.1 .11	SI	ida d de de l de 4.3 Div Co jo ntr ers o nse .- Ad mi nis ció tra n.
C.1 .12	SI	ida d de de l de 4.3 Div Co jo ntr ers o nse .- Ad mi nis ció tra n.
C.1 .13	SI	4.1 5.- Re ión lo ba l de l Co jo de mu ne rac g nse Ad ció mi nis tra n
C.1 .14	SI	ició de la Alt ión (s 4.1 6.- C Dir in om pos n a ecc ) y lo ba l sej jec uti ión con ero s e vos su re mu ne rac g
C.1 .15	SI	lam de l Co de Ad 4.1 .- R jo mi nis ció to tra eg en nse n.
C.1 .16	NO	lec ció n d mb 4.4 .- S sej s. / 4. 5.- No ien to, e e c on ero ram Re lec ció Ce de sej e n y se con ero s
C.1 .17	NO	lua n d l Co 4.1 4.- Ev ció jo Co mis ion a e nse y s us es
C.1 .18	NO	lua n d l Co 4.1 4.- Ev ció jo Co mis ion a e nse y s us es
C.1 .19	NO	mb lec ció de 4.5 No ien Re Ces to, ram e n e y .- sej con ero s
C.1 .20	NO	fu de las 4.9 .- P ció nci ien sio to rep ara n y on am se nes
C.1 .21	SI	lan de de los bro de l Co 4.6 .- P esi ón iem jo es suc m s nse
C.1 .22	NO	mb lec ció de 4.5 No ien Re Ces to, ram e n e y .- sej con ero s
C.1 .23	SI	4.2 .- C ició n d l Co jo de Ad mi nis ció tra om pos e nse n
C.1 .24	NO	fu de las 4.9 .- P ció nci ien sio to rep ara n y on am se nes

C.1 .25	SI	4.1 úm d d l C de 1.- N nio sej ero e reu nes e on o y las d l e C isio jer cic io 20 22 / 4 .12 nte om nes ura e .- de los As iste nci jer a co nse os.
C.1 .26	SI	2.- de los 4.1 As iste nci jer a co nse os
C.1 .27	SI	4.1 3.- dit orí de Au nta a cue s
C.1 .28	NO	4.1 3.- Au dit orí de s / 7.- SIS TE nta a cue ÓN MA S I NT ER NO S D E C ON TR OL Y GE ST I ÓN ES GO S E CI CO RO DE RI N R ELA N E L P ÓN ÓN CES O D E E MIS I DE LA IN FO RM AC I ( ). FIN AN CIE RA SC IIF
C.1 .29	SI	ció n d l Co de Ad ció 4.2 . Co osi jo mi nis tra mp e nse n
C.1 .30	NO	4.1 3. A dit orí de nta u a cue s
C.1 .31	SI	4.1 3.- dit orí de Au nta a cue s
C.1 .32	SI	4.1 3.- Au dit orí de nta a cue s
C.1 .33	SI	dit de 4.1 3.- Au orí nta a cue s
C.1 .34	SI	dit orí de 4.1 3.- Au nta a cue s
C.1 .35	SI	ció fu de las 4.9 .- P nci ien sio to rep ara n y on am se nes
C.1 .36	NO	mb lec ció de 4.5 No ien Re Ces to, ram e n y e .- sej con ero s
C.1 .37	NO	n/a
C.1 .38	NO	n/a
C.1 .39	SI	ició n d l C de Ad ció 4.2 .- C sej mi nis n / tra om pos e on o Al 5.- Dir ión ta ecc
PL LRQ & &R V HV	GH O&R M GH QV H R	GP LQL LyQ \$ VWU DF
C.2 .1	SI	de l Co de Ad ció 4.1 0.- Co mis ion jo mi nis tra es nse n
C.2 .2	SI	da d de de l Co 4.3 .- D ive rsi jo ntr o nse
C.2 .3	NO	0.- Co de l Co de Ad ció 4.1 mis ion jo mi nis tra es nse n
' 23 (5 \$&	,21 (6 9, 1& 8/ \$' \$6 <2 3( 5\$ &,2 1( 6, 17 5\$ *5 83 2
D.1	NO	6.- Op cio vin la das e i ntr era nes cu ag rup o
D.2	SI	la das 6.- Op cio vin e i ntr era nes cu ag rup o
D.3	SI	la das 6.- Op cio vin e i ntr era nes cu ag rup o
D.4	SI	la das 6.- Op cio vin e i ntr era nes cu ag rup o
D.5	SI	la das 6.- Op cio vin e i ntr era nes cu ag rup o
D.6	NO	6.- Op la das cio vin e i ntr era nes cu ag rup o
D.7	NO	6.- Op cio vin la das e i ntr era nes cu ag rup o
Ð1 ( 6, 67 (0 \$6 '( &2 17 52 /< ( 67 , '( 5, (6 2 6

MEJ ORA S EN MA TER IA DE G OBI ERN O	E.1	NO	de l y ón de de la 7.1 .- S iste Co Ge sti Rie ntr ma o sgo s ie da d soc
COR POR ATI VO EST RUC TUR A D E PRO PIE DAD	E.2	NO	Ór de la da d b les d la 7.2 ie ga no s soc res po nsa e .- la bo ión ión d l S d l y eje iste e C tro e rac y cuc e ma on de Ge sti ón Rie sgo s
IÓN COM UNI CAC Y	E.3	NO	les da fec la 7.3 Pri nci ri tar pa esg os qu e p ue n a a .- uci ón de los bje tiv de cio con sec o os ne go
DER ECH OS	E.4	NO	7.4 .- N ive l de ler cia l Ri to an a esg o
CON SEJ O D E	E.5	NO	liza n d du l ej 7.5 .- M ria ció ies icio ate te e r go s ran e erc
CIÓ ADM INIS TRA N	E.6	NO	Pla d los 7.6 isió est nes e res pu a y s up erv n pa ra .- les de la e da d inc ipa rie nti pr sgo s
CCIÓ ALT A D IRE N	Ð1 Ð1 ) 6,6 7( 0\$ 6 ,17 (5 12 6 '( &2 17 52 / < ( 67 , '( 5,( 6 26 (1 5( /\$ &, &2 1 (/ Ð1 Ð1 35 2& (6 2' (( 0, 6, '( /\$ ,1 )2 50 \$& , ), 1\$ 1& ,(5 \$ 6& ,,)
OPE RAC ION ES VIN CUL ADA S E	F.1	NO	de l de la da d e de 8.1 .- E ti ria nto ntr ate rno co o en n m Inf aci ón Fin cie orm an ra
INT RAG RUP O SIS TEM AS DE	F.2	NO	lua de de la inf 8.2 Eva ció rie aci ón n sgo s orm .- ÀQ FLH DQ UD
TIÓ CON TRO L Y GES N DE RIE SGO S	F.3	NO	8.3 Ac tiv ida des d l d la inf aci ón tro e con e orm .- ÀQ FLH DQ UD
SIS E CO OL TEM A D NTR ÓN DE LA INF ORM ACI FIN AN CIE RA	F.4	NO	les íst de l p de 8.4 .- L inc ipa ica ter as pr ca rac s roc eso OD ER LyQ GH ODL IRU yQ ÀQ FL FLH H UDF Q PD DQ UD
CIÓ OTR A IN FOR MA N AD ICIO NAL	F.5	NO	nfo n d la i nfo 8.5 .- I aci ón ica ció aci ón rm y c om un e rm ÀQ FLH DQ UD
	F.6	NO	8.6 .- S isió n d l fu nci ien de l si to ste up erv e on am ma
	F.7	NO	inf lev l 8.7 Ot aci ón vis ión te: ra orm re an re p or e .- dit de de la i nfo ón bre l m de lo aci nta au or cue s rm so e o SC IIF
	5\$ '2 ' ( 6( 8 ,0 ,(1 72 ' ( /\$ 6 5( &2 0( 1' \$& ,21 (6 '( 2 %,( 51 2 &2 53 25 \$7 ,92		dís An tic ta exo es o
			9.- Ot inf ón dic l aci ion ra orm a a

GRADO DE SEGUIMIENTO DE LAS RECOMENDACIONES DE GOBIERNO CORPORATIVO

Indique el grado de seguimiento de la sociedad respecto de las recomendaciones del Código de buen gobierno de las sociedades cotizadas.

En el caso de que alguna recomendación no se siga o se siga parcialmente, se deberá incluir una explicación detallada de sus motivos de manera que los accionistas, los LQYHUVRUHV\HOPHUFDGRHQJHQHUDOFXHQWHQFRQLQIRUPDFLyQVXÀFLHQWHSDUDYDORUDU el proceder de la sociedad. No serán aceptables explicaciones de carácter general.

1. Que los estatutos de las sociedades cotizadas no limiten el número máximo de votos que pueda emitir un mismo accionista, ni contengan otras restricciones que GLÀFXOWHQODWRPDGHFRQWUROGHODVRFLHGDGPHGLDQWHODDGTXLVLFLyQGHVXVDFFLRQHV en el mercado.

Cumple

• 1. Que, cuando la sociedad cotizada esté controlada, en el sentido del artículo 42 del Código de Comercio, por otra entidad, cotizada o no, y tenga, directamente o a WUDYpVGHVXVÀOLDOHVUHODFLRQHVGHQHJRFLRFRQGLFKDHQWLGDGRDOJXQDGHVXVÀOLDOHV (distintas de las de la sociedad cotizada) o desarrolle actividades relacionadas con las de cualquiera de ellas informe públicamente con precisión acerca de:
  2. a) Las respectivas áreas de actividad y eventuales relaciones de negocio entre, por XQODGRODVRFLHGDGFRWL]DGDRVXVÀOLDOHV\SRURWURODVRFLHGDGPDWUL]RVXV ÀOLDOHV
  3. E?/RVPHFDQLVPRVSUHYLVWRVSDUDUHVROYHUORVHYHQWXDOHVFRQÁLFWRVGHLQWHUHVHV que puedan presentarse.

No aplicable

1. Que durante la celebración de la junta general ordinaria, como complemento de la difusión por escrito del informe anual de gobierno corporativo, el presidente del FRQVHMR GH DGPLQLVWUDFLyQ LQIRUPH YHUEDOPHQWH D ORV DFFLRQLVWDV FRQ VXÀFLHQWH detalle, de los aspectos más relevantes del gobierno corporativo de la sociedad y, en particular:

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a) De los cambios acaecidos desde la anterior junta general ordinaria.

b) De los motivos concretos por los que la compañía no sigue alguna de las recomendaciones del Código de Gobierno Corporativo y, si existieran, de las reglas alternativas que aplique en esa materia.

Cumple

1. 4XH OD VRFLHGDG GHÀQD \ SURPXHYD XQD SROtWLFD UHODWLYD D OD FRPXQLFDFLyQ \ contactos con accionistas e inversores institucionales en el marco de su implicación en la sociedad, así como con los asesores de voto que sea plenamente respetuosa con las normas contra el abuso de mercado y dé un trato semejante a los accionistas que se encuentren en la misma posición. Y que la sociedad haga pública dicha política a través de su página web, incluyendo información relativa a la forma HQ TXHODPLVPD VH KD SXHVWR HQ SUiFWLFD HLGHQWLÀFDQGR DORVLQWHUORFXWRUHV R responsables de llevarla a cabo.

Y que, sin perjuicio de las obligaciones legales de difusión de información privilegiada y otro tipo de información regulada, la sociedad cuente también con una política general relativa a la comunicación de información económico-ÀQDQFLHUD QR ÀQDQFLHUD \ FRUSRUDWLYD D WUDYpV GH ORV FDQDOHV TXH FRQVLGHUH adecuados (medios de comunicación, redes sociales u otras vías) que contribuya a maximizar la difusión y la calidad de la información a disposición del mercado, de los inversores y demás grupos de interés.

Cumple

1. Que el consejo de administración no eleve a la junta general una propuesta de delegación de facultades, para emitir acciones o valores convertibles con exclusión del derecho de suscripción preferente, por un importe superior al 20% del capital en el momento de la delegación.

Y que cuando el consejo de administración apruebe cualquier emisión de acciones o de valores convertibles con exclusión del derecho de suscripción preferente, la sociedad publique inmediatamente en su página web los informes sobre dicha exclusión a los que hace referencia la legislación mercantil.

Cumple

• 1. Que las sociedades cotizadas que elaboren los informes que se citan a continuación, ya sea de forma preceptiva o voluntaria, los publiquen en su página web con DQWHODFLyQ VXÀFLHQWH D OD FHOHEUDFLyQ GH OD MXQWD JHQHUDO RUGLQDULD DXQTXH VX difusión no sea obligatoria:
  2. a) Informe sobre la independencia del auditor.
  3. b) Informes de funcionamiento de las comisiones de auditoría y de nombramientos y retribuciones.
  4. c) Informe de la comisión de auditoría sobre operaciones vinculadas.

Cumple

1. Que la sociedad transmita en directo, a través de su página web, la celebración de las juntas generales de accionistas.

Y que la sociedad cuente con mecanismos que permitan la delegación y el ejercicio del voto por medios telemáticos e incluso, tratándose de sociedades de elevada capitalización y en la medida en que resulte proporcionado, la asistencia y participación activa en la Junta General.

Cumple

1. Que la comisión de auditoría vele por que las cuentas anuales que el consejo de administración presente a la junta general de accionistas se elaboren de conformidad con la normativa contable. Y que en aquellos supuestos en que el auditor de cuentas haya incluido en su informe de auditoría alguna salvedad, el presidente de la comisión de auditoría explique con claridad en la junta general el parecer de la comisión de auditoría sobre su contenido y alcance, poniéndose a disposición de los accionistas en el momento de la publicación de la convocatoria de la junta, junto con el resto de propuestas e informes del consejo, un resumen de dicho parecer.

Cumple

1. Que la sociedad haga públicos en su página web, de manera permanente, los requisitos y procedimientos que aceptará para acreditar la titularidad de acciones, el derecho de asistencia a la junta general de accionistas y el ejercicio o delegación del derecho de voto.

Y que tales requisitos y procedimientos favorezcan la asistencia y el ejercicio de sus derechos a los accionistas y se apliquen de forma no discriminatoria.

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OTRA INFORMACIÓN ADICIONAL

• 1. Que cuando algún accionista legitimado haya ejercitado, con anterioridad a la celebración de la junta general de accionistas, el derecho a completar el orden del día o a presentar nuevas propuestas de acuerdo, la sociedad:
  2. a) Difunda de inmediato tales puntos complementarios y nuevas propuestas de acuerdo.
  3. b) Haga público el modelo de tarjeta de asistencia o formulario de delegación GHYRWRRYRWRDGLVWDQFLDFRQODVPRGLÀFDFLRQHVSUHFLVDVSDUDTXHSXHGDQ votarse los nuevos puntos del orden del día y propuestas alternativas de acuerdo en los mismos términos que los propuestos por el consejo de administración.
  4. c) Someta todos esos puntos o propuestas alternativas a votación y les aplique las mismas reglas de voto que a las formuladas por el consejo de administración, incluidas, en particular, las presunciones o deducciones sobre el sentido del voto.
  5. d) Con posterioridad a la junta general de accionistas, comunique el desglose del voto sobre tales puntos complementarios o propuestas alternativas.

Cumple

1. Que, en el caso de que la sociedad tenga previsto pagar primas de asistencia a la junta general de accionistas, establezca, con anterioridad, una política general sobre tales primas y que dicha política sea estable.

No aplicable

1. Que el consejo de administración desempeñe sus funciones con unidad de propósito e independencia de criterio, dispense el mismo trato a todos los accionistas que se hallen en la misma posición y se guíe por el interés social, entendido como la consecución de un negocio rentable y sostenible a largo plazo, que promueva su continuidad y la maximización del valor económico de la empresa.

Y que en la búsqueda del interés social, además del respeto de las leyes y reglamentos y de un comportamiento basado en la buena fe, la ética y el respeto a los usos y a las buenas prácticas comúnmente aceptadas, procure conciliar el propio interés social con, según corresponda, los legítimos intereses de sus empleados, sus proveedores, sus clientes y los de los restantes grupos de interés que puedan verse afectados, así como el impacto de las actividades de la compañía en la comunidad en su conjunto y en el medio ambiente.

Cumple

1. Que el consejo de administración posea la dimensión precisa para lograr un IXQFLRQDPLHQWRHÀFD]\SDUWLFLSDWLYRORTXHKDFHDFRQVHMDEOHTXHWHQJDHQWUH cinco y quince miembros.

Cumple

• 1. Que el consejo de administración apruebe una política dirigida a favorecer una composición apropiada del consejo de administración y que:
  2. a)6HDFRQFUHWD\YHULÀFDEOH
  3. b) Asegure que las propuestas de nombramiento o reelección se fundamenten en un análisis previo de las competencias requeridas por el consejo de administración; y
  4. c) Favorezca la diversidad de conocimientos, experiencias, edad y género. A estos efectos, se considera que favorecen la diversidad de género las medidas TXH IRPHQWHQTXHODFRPSDxtDFXHQWHFRQXQQ~PHURVLJQLÀFDWLYRGHDOWDV directivas.

Que el resultado del análisis previo de las competencias requeridas por el FRQVHMRGHDGPLQLVWUDFLyQVHUHFRMDHQHOLQIRUPHMXVWLÀFDWLYRGHODFRPLVLyQGH nombramientos que se publique al convocar la junta general de accionistas a la TXHVHVRPHWDODUDWLÀFDFLyQHOQRPEUDPLHQWRRODUHHOHFFLyQGHFDGDFRQVHMHUR /DFRPLVLyQGHQRPEUDPLHQWRVYHULÀFDUiDQXDOPHQWHHOFXPSOLPLHQWRGHHVWD política y se informará de ello en el informe anual de gobierno corporativo.

Cumple

1. Que los consejeros dominicales e independientes constituyan una amplia mayoría del consejo de administración y que el número de consejeros ejecutivos sea el mínimo necesario, teniendo en cuenta la complejidad del grupo societario y el porcentaje de participación de los consejeros ejecutivos en el capital de la sociedad.

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Y que el número de consejeras suponga, al menos, el 40% de los miembros del FRQVHMRGHDGPLQLVWUDFLyQDQWHVGHTXHÀQDOLFH\HQDGHODQWHQRVLHQGRFRQ anterioridad inferior al 30%.

Cumple

7UDVODPRGLÀFDFLyQGHOD UHFRPHQGDFLyQGHO &yGLJRGH%XHQ*RELHUQRGH las sociedades cotizadas en 2020, y habida cuenta del tamaño del Consejo de Bankinter, la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos propuso al Consejo de Administración un nuevo objetivo de representación del sexo femenino (que es el actualmente menos representado) en el seno del Consejo, antes de que ÀQDOLFHHODxReVWHGHEtDVHUDOPHQRVGHXQHQOtQHDFRQHOGHOD presente recomendación. Pues bien, una vez más, Bankinter se ha adelantado en el cumplimiento de dicho objetivo pues cuenta desde abril de 2021, con un 45,5% de mujeres en su Consejo.

• 1. Que el porcentaje de consejeros dominicales sobre el total de consejeros no ejecutivos no sea mayor que la proporción existente entre el capital de la sociedad representado por dichos consejeros y el resto del capital. Este criterio podrá atenuarse:
  2. a) En sociedades de elevada capitalización en las que sean escasas las participaciones accionariales que tengan legalmente la consideración de VLJQLÀFDWLYDV
  3. b) Cuando se trate de sociedades en las que exista una pluralidad de accionistas representados en el consejo de administración y no tengan vínculos entre sí.

Cumple

1. Que el número de consejeros independientes represente, al menos, la mitad del total de consejeros.

Que, sin embargo, cuando la sociedad no sea de elevada capitalización o cuando, aun siéndolo, cuente con un accionista o varios actuando concertadamente, que controlen más del 30% del capital social, el número de consejeros independientes represente, al menos, un tercio del total de consejeros.

Cumple

El porcentaje actual de consejeros independientes en el seno del Consejo de Administración de Bankinter es de 54,5%.

• 1. Que las sociedades hagan pública a través de su página web, y mantengan actualizada, la siguiente información sobre sus consejeros:
  2. a) 3HUÀOSURIHVLRQDO\ELRJUiÀFR

• b) Otros consejos de administración a los que pertenezcan, se trate o no de sociedades cotizadas, así como sobre las demás actividades retribuidas que realice cualquiera que sea su naturaleza.

• c) Indicación de la categoría de consejero a la que pertenezcan, señalándose, en el caso de consejeros dominicales, el accionista al que representen o con quien tengan vínculos.
• d) Fecha de su primer nombramiento como consejero en la sociedad, así como de las posteriores reelecciones.
• e)Acciones de la compañía, y opciones sobre ellas, de las que sean titulares.

Cumple

1. 4XH HQ HO LQIRUPH DQXDO GH JRELHUQR FRUSRUDWLYR SUHYLD YHULÀFDFLyQ SRU OD comisión de nombramientos, se expliquen las razones por las cuales se hayan nombrado consejeros dominicales a instancia de accionistas cuya participación accionarial sea inferior al 3% del capital; y se expongan las razones por las que no se hubieran atendido, en su caso, peticiones formales de presencia en el consejo procedentes de accionistas cuya participación accionarial sea igual o superior a la de otros a cuya instancia se hubieran designado consejeros dominicales.

Cumple

1. Que los consejeros dominicales presenten su dimisión cuando el accionista a quien representen transmita íntegramente su participación accionarial. Y que también lo hagan, en el número que corresponda, cuando dicho accionista rebaje su participación accionarial hasta un nivel que exija la reducción del número de sus consejeros dominicales.

Cumple

1. Que el consejo de administración no proponga la separación de ningún consejero independiente antes del cumplimiento del período estatutario para el que hubiera sido nombrado, salvo cuando concurra justa causa, apreciada por el consejo de administración previo informe de la comisión de nombramientos. En

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particular, se entenderá que existe justa causa cuando el consejero pase a ocupar nuevos cargos o contraiga nuevas obligaciones que le impidan dedicar el tiempo necesario al desempeño de las funciones propias del cargo de consejero, incumpla los deberes inherentes a su cargo o incurra en algunas de las circunstancias que le hagan perder su condición de independiente, de acuerdo con lo establecido en la legislación aplicable.

También podrá proponerse la separación de consejeros independientes como consecuencia de ofertas públicas de adquisición, fusiones u otras operaciones corporativas similares que supongan un cambio en la estructura de capital de la sociedad, cuando tales cambios en la estructura del consejo de administración vengan propiciados por el criterio de proporcionalidad señalado en la recomendación 16.

Cumple

1. Que las sociedades establezcan reglas que obliguen a los consejeros a informar y, en su caso, a dimitir cuando se den situaciones que les afecten, relacionadas o no con su actuación en la propia sociedad, que puedan perjudicar al crédito y reputación de esta y, en particular, que les obliguen a informar al consejo de administración de cualquier causa penal en la que aparezcan como investigados, así como de sus vicisitudes procesales.

Y que, habiendo sido informado o habiendo conocido el consejo de otro modo alguna de las situaciones mencionadas en el párrafo anterior, examine el caso tan pronto como sea posible y, atendiendo a las circunstancias concretas, decida, previo informe de la comisión de nombramientos y retribuciones, si debe o no adoptar alguna medida, como la apertura de una investigación interna, solicitar la dimisión del consejero o proponer su cese. Y que se informe al respecto en el informe anual de gobierno corporativo, salvo que concurran circunstancias HVSHFLDOHVTXHORMXVWLÀTXHQGHORTXHGHEHUiGHMDUVHFRQVWDQFLDHQDFWD(OORVLQ perjuicio de la información que la sociedad deba difundir, de resultar procedente, en el momento de la adopción de las medidas correspondientes.

Cumple

1. Que todos los consejeros expresen claramente su oposición cuando consideren que alguna propuesta de decisión sometida al consejo de administración puede ser contraria al interés social. Y que otro tanto hagan, de forma especial, los LQGHSHQGLHQWHV\GHPiVFRQVHMHURVDTXLHQHVQRDIHFWHHOSRWHQFLDOFRQÁLFWRGH intereses, cuando se trate de decisiones que puedan perjudicar a los accionistas no representados en el consejo de administración.

< TXH FXDQGR HO FRQVHMR GH DGPLQLVWUDFLyQ DGRSWH GHFLVLRQHV VLJQLÀFDWLYDV R reiteradas sobre las que el consejero hubiera formulado serias reservas, este saque las conclusiones que procedan y, si optara por dimitir, explique las razones HQODFDUWDDTXHVHUHÀHUHODUHFRPHQGDFLyQVLJXLHQWH

Esta recomendación alcanza también al secretario del consejo de administración, aunque no tenga la condición de consejero.

Cumple

1. Que cuando, ya sea por dimisión o por acuerdo de la junta general, un consejero FHVHHQVXFDUJRDQWHVGHOWpUPLQRGHVXPDQGDWRH[SOLTXHGHPDQHUDVXÀFLHQWH las razones de su dimisión o, en el caso de consejeros no ejecutivos, su parecer sobre los motivos del cese por la junta, en una carta que remitirá a todos los miembros del consejo de administración.

Y que, sin perjuicio de que se dé cuenta de todo ello en el informe anual de gobierno corporativo, en la medida en que sea relevante para los inversores, la sociedad publique a la mayor brevedad posible el cese incluyendo referencia VXÀFLHQWHDORVPRWLYRVRFLUFXQVWDQFLDVDSRUWDGRVSRUHOFRQVHMHUR

Cumple

1. Que la comisión de nombramientos se asegure de que los consejeros no HMHFXWLYRVWLHQHQVXÀFLHQWHGLVSRQLELOLGDGGHWLHPSRSDUDHOFRUUHFWRGHVDUUROOR de sus funciones.

Y que el reglamento del consejo establezca el número máximo de consejos de sociedades de los que pueden formar parte sus consejeros.

Cumple

1. Que el consejo de administración se reúna con la frecuencia precisa para GHVHPSHxDUFRQHÀFDFLDVXVIXQFLRQHV\DOPHQRVRFKRYHFHVDODxRVLJXLHQGR el programa de fechas y asuntos que establezca al inicio del ejercicio, pudiendo

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cada consejero individualmente proponer otros puntos del orden del día inicialmente no previstos.

Cumple

1. Que las inasistencias de los consejeros se reduzcan a los casos indispensables \ VH FXDQWLÀTXHQ HQ HO LQIRUPH DQXDO GH JRELHUQR FRUSRUDWLYR < TXH FXDQGR deban producirse, se otorgue representación con instrucciones.

Cumple

1. 4XHFXDQGRORVFRQVHMHURVRHOVHFUHWDULRPDQLÀHVWHQSUHRFXSDFLyQVREUHDOJXQD propuesta o, en el caso de los consejeros, sobre la marcha de la sociedad y tales preocupaciones no queden resueltas en el consejo de administración, a petición de quien las hubiera manifestado, se deje constancia de ellas en el acta.

Cumple

1. Que la sociedad establezca los cauces adecuados para que los consejeros puedan obtener el asesoramiento preciso para el cumplimiento de sus funciones incluyendo, si así lo exigieran las circunstancias, asesoramiento externo con cargo a la empresa.

Cumple

1. Que, con independencia de los conocimientos que se exijan a los consejeros para el ejercicio de sus funciones, las sociedades ofrezcan también a los consejeros programas de actualización de conocimientos cuando las circunstancias lo aconsejen.

Cumple

1. Que el orden del día de las sesiones indique con claridad aquellos puntos sobre los que el consejo de administración deberá adoptar una decisión o acuerdo para que los consejeros puedan estudiar o recabar, con carácter previo, la información precisa para su adopción.

Cuando, excepcionalmente, por razones de urgencia, el presidente quiera someter a la aprobación del consejo de administración decisiones o acuerdos que QRÀJXUDUDQHQHORUGHQGHOGtDVHUiSUHFLVRHOFRQVHQWLPLHQWRSUHYLR\H[SUHVR de la mayoría de los consejeros presentes, del que se dejará debida constancia en el acta.

Cumple

1. Que los consejeros sean periódicamente informados de los movimientos en el DFFLRQDULDGR\GHODRSLQLyQTXHORVDFFLRQLVWDVVLJQLÀFDWLYRVORVLQYHUVRUHV\ODV DJHQFLDVGHFDOLÀFDFLyQWHQJDQVREUHODVRFLHGDG\VXJUXSR

Cumple

1. 4XHHOSUHVLGHQWHFRPR UHVSRQVDEOHGHOHÀFD] IXQFLRQDPLHQWRGHOFRQVHMRGH administración, además de ejercer las funciones que tiene legal y estatutariamente atribuidas, prepare y someta al consejo de administración un programa de fechas y asuntos a tratar; organice y coordine la evaluación periódica del consejo, así como, en su caso, la del primer ejecutivo de la sociedad; sea responsable de la dirección del consejo y de la efectividad de su funcionamiento; se asegure de que VHGHGLFDVXÀFLHQWHWLHPSRGHGLVFXVLyQDODVFXHVWLRQHVHVWUDWpJLFDV\DFXHUGH y revise los programas de actualización de conocimientos para cada consejero, cuando las circunstancias lo aconsejen.

Cumple

1. Que cuando exista un consejero coordinador, los estatutos o el reglamento del consejo de administración, además de las facultades que le corresponden legalmente, le atribuya las siguientes: presidir el consejo de administración en ausencia del presidente y de los vicepresidentes, en caso de existir; hacerse eco de las preocupaciones de los consejeros no ejecutivos; mantener contactos con inversores y accionistas para conocer sus puntos de vista a efectos de formarse una opinión sobre sus preocupaciones, en particular, en relación con el gobierno corporativo de la sociedad; y coordinar el plan de sucesión del presidente.

Cumple

1. Que el secretario del consejo de administración vele de forma especial para que en sus actuaciones y decisiones el consejo de administración tenga presentes las recomendaciones sobre buen gobierno contenidas en este Código de buen gobierno que fueran aplicables a la sociedad.

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• 1. Que el consejo de administración en pleno evalúe una vez al año y adopte, en su FDVRXQSODQGHDFFLyQTXHFRUULMDODVGHÀFLHQFLDVGHWHFWDGDVUHVSHFWRGH
  2. D?/DFDOLGDG\HÀFLHQFLDGHOIXQFLRQDPLHQWRGHOFRQVHMRGHDGPLQLVWUDFLyQ b) El funcionamiento y la composición de sus comisiones.
  3. c) La diversidad en la composición y competencias del consejo de administración. d) El desempeño del presidente del consejo de administración y del primer ejecutivo de la sociedad.
  4. e) El desempeño y la aportación de cada consejero, prestando especial atención a los responsables de las distintas comisiones del consejo.

Para la realización de la evaluación de las distintas comisiones se partirá del informe que estas eleven al consejo de administración, y para la de este último, del que le eleve la comisión de nombramientos.

Cada tres años, el consejo de administración será auxiliado para la realización de ODHYDOXDFLyQSRUXQFRQVXOWRUH[WHUQRFX\DLQGHSHQGHQFLDVHUiYHULÀFDGDSRU la comisión de nombramientos.

Las relaciones de negocio que el consultor o cualquier sociedad de su grupo mantengan con la sociedad o cualquier sociedad de su grupo deberán ser desglosadas en el informe anual de gobierno corporativo.

El proceso y las áreas evaluadas serán objeto de descripción en el informe anual de gobierno corporativo.

Cumple

1. Que cuando exista una comisión ejecutiva en ella haya presencia de al menos dos consejeros no ejecutivos, siendo al menos uno de ellos independiente; y que su secretario sea el del consejo de administración.

Cumple

1. Que el consejo de administración tenga siempre conocimiento de los asuntos tratados y de las decisiones adoptadas por la comisión ejecutiva y que todos los miembros del consejo de administración reciban copia de las actas de las sesiones de la comisión ejecutiva.

Cumple

1. Que los miembros de la comisión de auditoría en su conjunto, y de forma especial su presidente, se designen teniendo en cuenta sus conocimientos y experiencia HQ PDWHULD GH FRQWDELOLGDG DXGLWRUtD \ JHVWLyQ GH ULHVJRV WDQWR ÀQDQFLHURV FRPRQRÀQDQFLHURV

Cumple

1. Que bajo la supervisión de la comisión de auditoría, se disponga de una unidad que asuma la función de auditoría interna que vele por el buen funcionamiento de los sistemas de información y control interno y que funcionalmente dependa del presidente no ejecutivo del consejo o del de la comisión de auditoría.

Cumple

1. Que el responsable de la unidad que asuma la función de auditoría interna presente a la comisión de auditoría, para su aprobación por esta o por el consejo, su plan anual de trabajo, le informe directamente de su ejecución, incluidas las posibles incidencias y limitaciones al alcance que se presenten en su desarrollo, ORVUHVXOWDGRV\HOVHJXLPLHQWRGHVXVUHFRPHQGDFLRQHV\OHVRPHWDDOÀQDOGH cada ejercicio un informe de actividades.

2. 1. Que, además de las previstas en la ley, correspondan a la comisión de auditoría las siguientes funciones:
   2. 1. En relación con los sistemas de información y control interno:
   3. a) Supervisar y evaluar el proceso de elaboración y la integridad de la información ÀQDQFLHUD\QRÀQDQFLHUDDVtFRPRORVVLVWHPDVGHFRQWURO\JHVWLyQGHULHVJRV ÀQDQFLHURV\QRÀQDQFLHURVUHODWLYRVDODVRFLHGDG\HQVXFDVRDOJUXSR³ incluyendo los operativos, tecnológicos, legales, sociales, medioambientales, SROtWLFRV \ UHSXWDFLRQDOHV R UHODFLRQDGRV FRQ OD FRUUXSFLyQ³ UHYLVDQGR HO cumplimiento de los requisitos normativos, la adecuada delimitación del perímetro de consolidación y la correcta aplicación de los criterios contables.
   4. b) Velar por la independencia de la unidad que asume la función de auditoría interna; proponer la selección, nombramiento y cese del responsable del servicio de auditoría interna; proponer el presupuesto de ese servicio; aprobar

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o proponer la aprobación al consejo de la orientación y el plan de trabajo anual de la auditoría interna, asegurándose de que su actividad esté enfocada principalmente en los riesgos relevantes (incluidos los reputacionales); recibir LQIRUPDFLyQSHULyGLFDVREUHVXVDFWLYLGDGHV\YHULÀFDUTXHODDOWDGLUHFFLyQ tenga en cuenta las conclusiones y recomendaciones de sus informes.

c) Establecer y supervisar un mecanismo que permita a los empleados y a otras personas relacionadas con la sociedad, tales como consejeros, accionistas, proveedores, contratistas o subcontratistas, comunicar las irregularidades de SRWHQFLDOWUDVFHQGHQFLDLQFOX\HQGRODVÀQDQFLHUDV\FRQWDEOHVRGHFXDOTXLHU otra índole, relacionadas con la compañía que adviertan en el seno de la HPSUHVDRVXJUXSR'LFKRPHFDQLVPRGHEHUiJDUDQWL]DUODFRQÀGHQFLDOLGDG y, en todo caso, prever supuestos en los que las comunicaciones puedan realizarse de forma anónima, respetando los derechos del denunciante y denunciado.

d) Velar en general por que las políticas y sistemas establecidos en materia de control interno se apliquen de modo efectivo en la práctica.

1. En relación con el auditor externo:

2. a) En caso de renuncia del auditor externo, examinar las circunstancias que la hubieran motivado.

3. b) Velar que la retribución del auditor externo por su trabajo no comprometa su calidad ni su independencia.
4. c) Supervisar que la sociedad comunique a través de la CNMV el cambio de auditor y lo acompañe de una declaración sobre la eventual existencia de desacuerdos con el auditor saliente y, si hubieran existido, de su contenido.
5. d) Asegurar que el auditor externo mantenga anualmente una reunión con el pleno del consejo de administración para informarle sobre el trabajo realizado y sobre la evolución de la situación contable y de riesgos de la sociedad.

Cumple

1. Que la comisión de auditoría pueda convocar a cualquier empleado o directivo de la sociedad, e incluso disponer que comparezcan sin presencia de ningún otro directivo.

Cumple

1. 4XHODFRPLVLyQGHDXGLWRUtDVHDLQIRUPDGDVREUHODVRSHUDFLRQHVGHPRGLÀFDFLRQHV estructurales y corporativas que proyecte realizar la sociedad para su análisis e informe previo al consejo de administración sobre sus condiciones económicas y su impacto contable y, en especial, en su caso, sobre la ecuación de canje propuesta.

Cumple

1. 4XHODSROtWLFDGHFRQWURO\JHVWLyQGHULHVJRVLGHQWLÀTXHRGHWHUPLQHDOPHQRV

2. i. /RVGLVWLQWRVWLSRVGHULHVJRÀQDQFLHURV\QRÀQDQFLHURVHQWUHRWURVORVRSHUDWLYRV tecnológicos, legales, sociales, medio ambientales, políticos y reputacionales, incluidos los relacionados con la corrupción) a los que se enfrenta la sociedad, LQFOX\HQGR HQWUH ORV ÀQDQFLHURV R HFRQyPLFRV ORV SDVLYRV FRQWLQJHQWHV \ RWURV riesgos fuera de balance.

3. ii. Un modelo de control y gestión de riesgos basado en diferentes niveles, del que formará parte una comisión especializada en riesgos cuando las normas sectoriales lo prevean o la sociedad lo estime apropiado.
4. iii. El nivel de riesgo que la sociedad considere aceptable.
5. iv. /DVPHGLGDVSUHYLVWDVSDUDPLWLJDUHOLPSDFWRGHORVULHVJRVLGHQWLÀFDGRVHQFDVR de que llegaran a materializarse

6. v. Los sistemas de información y control interno que se utilizarán para controlar y gestionar los citados riesgos, incluidos los pasivos contingentes o riesgos fuera de balance.

7. 1. Que bajo la supervisión directa de la comisión de auditoría o, en su caso, de una comisión especializada del consejo de administración, exista una función interna de control y gestión de riesgos ejercida por una unidad o departamento interno de la sociedad que tenga atribuidas expresamente las siguientes funciones:
   2. a) Asegurar el buen funcionamiento de los sistemas de control y gestión GH ULHVJRV \ HQ SDUWLFXODU TXH VH LGHQWLÀFDQ JHVWLRQDQ \ FXDQWLÀFDQ adecuadamente todos los riesgos importantes que afecten a la sociedad.
   3. b) Participar activamente en la elaboración de la estrategia de riesgos y en las decisiones importantes sobre su gestión.
   4. c) Velar por que los sistemas de control y gestión de riesgos mitiguen los ULHVJRVDGHFXDGDPHQWHHQHOPDUFRGHODSROtWLFDGHÀQLGDSRUHOFRQVHMRGH administración.

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OTRA INFORMACIÓN ADICIONAL

1. Que los miembros de la comisión de nombramientos y de retribuciones –o de la comisión de nombramientos y la comisión de retribuciones, si estuvieren separadas– se designen procurando que tengan los conocimientos, aptitudes y experiencia adecuados a las funciones que estén llamados a desempeñar y que la mayoría de dichos miembros sean consejeros independientes.

Cumple

1. Que las sociedades de elevada capitalización cuenten con una comisión de nombramientos y con una comisión de remuneraciones separadas.

Cumple

1. Que la comisión de nombramientos consulte al presidente del consejo de administración y al primer ejecutivo de la sociedad, especialmente cuando se trate de materias relativas a los consejeros ejecutivos.

Y que cualquier consejero pueda solicitar de la comisión de nombramientos que tome en consideración, por si los encuentra idóneos a su juicio, potenciales candidatos para cubrir vacantes de consejero.

Cumple

• 1. Que la comisión de retribuciones ejerza sus funciones con independencia y que, además de las funciones que le atribuya la ley, le correspondan las siguientes:
  2. a) Proponer al consejo de administración las condiciones básicas de los contratos de los altos directivos.
  3. b) Comprobar la observancia de la política retributiva establecida por la sociedad.
  4. c) Revisar periódicamente la política de remuneraciones aplicada a los consejeros y altos directivos, incluidos los sistemas retributivos con acciones y su aplicación, así como garantizar que su remuneración individual sea proporcionada a la que se pague a los demás consejeros y altos directivos de la sociedad.
  5. d) 9HODU SRU TXH ORV HYHQWXDOHV FRQÁLFWRV GH LQWHUHVHV QR SHUMXGLTXHQ OD independencia del asesoramiento externo prestado a la comisión.
  6. e) 9HULÀFDU OD LQIRUPDFLyQ VREUH UHPXQHUDFLRQHV GH ORV FRQVHMHURV \ DOWRV directivos contenida en los distintos documentos corporativos, incluido el informe anual sobre remuneraciones de los consejeros.

• Que la comisión de retribuciones consulte al presidente y al primer ejecutivo de la sociedad, especialmente cuando se trate de materias relativas a los consejeros ejecutivos y altos directivos.

Cumple

• 1. Que las reglas de composición y funcionamiento de las comisiones de supervisión \ FRQWURO ÀJXUHQ HQ HO UHJODPHQWR GHO FRQVHMR GH DGPLQLVWUDFLyQ \ TXH VHDQ consistentes con las aplicables a las comisiones legalmente obligatorias conforme a las recomendaciones anteriores, incluyendo:
  2. a) Que estén compuestas exclusivamente por consejeros no ejecutivos, con mayoría de consejeros independientes.
  3. b) Que sus presidentes sean consejeros independientes.
  4. c) Que el consejo de administración designe a los miembros de estas comisiones teniendo presentes los conocimientos, aptitudes y experiencia de los consejeros y los cometidos de cada comisión, delibere sobre sus propuestas e informes; y que rinda cuentas, en el primer pleno del consejo de administración posterior a sus reuniones, de su actividad y que respondan del trabajo realizado.
  5. d) Que las comisiones puedan recabar asesoramiento externo, cuando lo consideren necesario para el desempeño de sus funciones.
  6. e) Que de sus reuniones se levante acta, que se pondrá a disposición de todos los consejeros.

Cumple

1. Que la supervisión del cumplimiento de las políticas y reglas de la sociedad en materia medioambiental, social y de gobierno corporativo, así como de los códigos internos de conducta, se atribuya a una o se reparta entre varias comisiones del consejo de administración que podrán ser la comisión de auditoría, la de nombramientos, una comisión especializada en sostenibilidad o responsabilidad social corporativa u otra comisión especializada que el consejo de administración, en ejercicio de sus facultades de auto-organización, haya decidido crear. Y que tal comisión esté integrada únicamente por consejeros no ejecutivos, siendo la PD\RUtDLQGHSHQGLHQWHV\VHOHDWULEX\DQHVSHFtÀFDPHQWHODVIXQFLRQHVPtQLPDV que se indican en la recomendación siguiente.

Cumple

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• 1. /DV IXQFLRQHV PtQLPDV D ODV TXH VH UHÀHUH OD UHFRPHQGDFLyQ DQWHULRU VRQ ODV siguientes:
  2. a) La supervisión del cumplimiento de las reglas de gobierno corporativo y de los códigos internos de conducta de la empresa, velando asimismo por que la cultura corporativa esté alineada con su propósito y valores.
  3. b) La supervisión de la aplicación de la política general relativa a la comunicación GHLQIRUPDFLyQHFRQyPLFRÀQDQFLHUDQRÀQDQFLHUD\FRUSRUDWLYDDVtFRPRD la comunicación con accionistas e inversores, asesores de voto y otros grupos de interés. Asimismo, se hará seguimiento del modo en que la entidad se comunica y relaciona con los pequeños y medianos accionistas.
  4. c) La evaluación y revisión periódica del sistema de gobierno corporativo y de la SROtWLFDHQPDWHULDPHGLRDPELHQWDO\VRFLDOGHODVRFLHGDGFRQHOÀQGHTXH cumplan su misión de promover el interés social y tengan en cuenta, según corresponda, los legítimos intereses de los restantes grupos de interés.
  5. d) La supervisión de que las prácticas de la sociedad en materia medioambiental \VRFLDOVHDMXVWDQDODHVWUDWHJLD\SROtWLFDÀMDGDV
  6. e) La supervisión y evaluación de los procesos de relación con los distintos grupos de interés.

Cumple

• 1. Que las políticas de sostenibilidad en materias medioambientales y sociales LGHQWLÀTXHQHLQFOX\DQDOPHQRV
  2. a) Los principios, compromisos, objetivos y estrategia en lo relativo a accionistas, empleados, clientes, proveedores, cuestiones sociales, medio ambiente, GLYHUVLGDG UHVSRQVDELOLGDG ÀVFDO UHVSHWR GH ORV GHUHFKRV KXPDQRV \ prevención de la corrupción y otras conductas ilegales.
  3. b) Los métodos o sistemas para el seguimiento del cumplimiento de las políticas, de los riesgos asociados y su gestión.
  4. c) /RVPHFDQLVPRVGHVXSHUYLVLyQGHOULHVJRQRÀQDQFLHURLQFOXLGRHOUHODFLRQDGR con aspectos éticos y de conducta empresarial.
  5. d) Los canales de comunicación, participación y diálogo con los grupos de interés.

Cumple

1. Que la remuneración de los consejeros sea la necesaria para atraer y retener DORVFRQVHMHURVGHOSHUÀOGHVHDGR\SDUDUHWULEXLUODGHGLFDFLyQFXDOLÀFDFLyQ\ responsabilidad que el cargo exija, pero no tan elevada como para comprometer la independencia de criterio de los consejeros no ejecutivos.

Cumple

1. Que se circunscriban a los consejeros ejecutivos las remuneraciones variables ligadas al rendimiento de la sociedad y al desempeño personal, así como la remuneración mediante entrega de acciones, opciones o derechos sobre acciones o instrumentos referenciados al valor de la acción y los sistemas de ahorro a largo plazo tales como planes de pensiones, sistemas de jubilación u otros sistemas de previsión social.

Se podrá contemplar la entrega de acciones como remuneración a los consejeros no ejecutivos cuando se condicione a que las mantengan hasta su cese como consejeros. Lo anterior no será de aplicación a las acciones que el consejero necesite enajenar, en su caso, para satisfacer los costes relacionados con su adquisición.

Cumple

1. Que en caso de remuneraciones variables, las políticas retributivas incorporen los límites y las cautelas técnicas precisas para asegurar que tales remuneraciones JXDUGDQUHODFLyQFRQHOUHQGLPLHQWRSURIHVLRQDOGHVXVEHQHÀFLDULRV\QRGHULYDQ solamente de la evolución general de los mercados o del sector de actividad de la compañía o de otras circunstancias similares.

Y, en particular, que los componentes variables de las remuneraciones:

• a) Estén vinculados a criterios de rendimiento que sean predeterminados y medibles y que dichos criterios consideren el riesgo asumido para la obtención de un resultado.
• E?3URPXHYDQODVRVWHQLELOLGDGGHODHPSUHVDHLQFOX\DQFULWHULRVQRÀQDQFLHURV que sean adecuados para la creación de valor a largo plazo, como el cumplimiento de las reglas y los procedimientos internos de la sociedad y de sus políticas para el control y gestión de riesgos.
• F?6HFRQÀJXUHQVREUHODEDVHGHXQHTXLOLEULRHQWUHHOFXPSOLPLHQWRGHREMHWLYRV a corto, medio y largo plazo, que permitan remunerar el rendimiento por un GHVHPSHxRFRQWLQXDGRGXUDQWHXQSHUtRGRGHWLHPSRVXÀFLHQWHSDUDDSUHFLDU su contribución a la creación sostenible de valor, de forma que los elementos de medida de ese rendimiento no giren únicamente en torno a hechos puntuales, ocasionales o extraordinarios.

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OTRA INFORMACIÓN ADICIONAL

1. Que el pago de los componentes variables de la remuneración quede sujeto a una FRPSUREDFLyQVXÀFLHQWHGHTXHVHKDQFXPSOLGRGHPRGRHIHFWLYRODVFRQGLFLRQHV de rendimiento o de otro tipo previamente establecidas. Las entidades incluirán en el informe anual de remuneraciones de los consejeros los criterios en cuanto al tiempo requerido y métodos para tal comprobación en función de la naturaleza y características de cada componente variable.

Que, adicionalmente, las entidades valoren el establecimiento de una cláusula GH UHGXFFLyQ ¶PDOXV·? EDVDGD HQ HO GLIHULPLHQWR SRU XQ SHUtRGR VXÀFLHQWH GHO pago de una parte de los componentes variables que implique su pérdida total o parcial en el caso de que con anterioridad al momento del pago se produzca algún evento que lo haga aconsejable.

Cumple

1. Que las remuneraciones relacionadas con los resultados de la sociedad tomen en cuenta las eventuales salvedades que consten en el informe del auditor externo y minoren dichos resultados.

Cumple

1. Que un porcentaje relevante de la remuneración variable de los consejeros HMHFXWLYRVHVWpYLQFXODGRDODHQWUHJDGHDFFLRQHVRGHLQVWUXPHQWRVÀQDQFLHURV referenciados a su valor.

Cumple

1. 4XH XQD YH] DWULEXLGDV ODV DFFLRQHV ODV RSFLRQHV R LQVWUXPHQWRV ÀQDQFLHURV correspondientes a los sistemas retributivos, los consejeros ejecutivos no puedan transferir su titularidad o ejercitarlos hasta transcurrido un plazo de al menos tres años.

Se exceptúa el caso en el que el consejero mantenga, en el momento de la transmisión o ejercicio, una exposición económica neta a la variación del precio de las acciones por un valor de mercado equivalente a un importe de al menos GRV YHFHV VX UHPXQHUDFLyQ ÀMD DQXDO PHGLDQWH OD WLWXODULGDG GH DFFLRQHV RSFLRQHVXRWURVLQVWUXPHQWRVÀQDQFLHURV

Lo anterior no será de aplicación a las acciones que el consejero necesite enajenar para satisfacer los costes relacionados con su adquisición o, previa apreciación favorable de la comisión de nombramientos y retribuciones, para hacer frente a situaciones extraordinarias sobrevenidas que lo requieran.

Cumple

Por la normativa aplicable a las entidades de crédito, a los esquemas de retribución variable de los consejeros ejecutivos se les aplican cláusulas de diferimiento (en el ejercicio 2022, de 5 años), pago en acciones (de, al menos, el 50% de la retribución variable), ajustes ex post de las remuneraciones y SHUtRGRVGHUHWHQFLyQ\HTXLOLEULRUHVSHFWRGHODUHPXQHUDFLyQÀMD

Y los consejeros ejecutivos de Bankinter mantienen una exposición económica neta mediante titularidad de acciones, opciones u otros instrumentos por un LPSRUWHPX\VXSHULRUDGRVYHFHVVXUHPXQHUDFLyQÀMDDQXDO

1. Que los acuerdos contractuales incluyan una cláusula que permita a la sociedad reclamar el reembolso de los componentes variables de la remuneración cuando el pago no haya estado ajustado a las condiciones de rendimiento o cuando se hayan abonado atendiendo a datos cuya inexactitud quede acreditada con posterioridad.

Cumple

1. Que los pagos por resolución o extinción del contrato no superen un importe equivalente a dos años de la retribución total anual y que no se abonen hasta que la sociedad haya podido comprobar que el consejero ha cumplido con los criterios o condiciones establecidos para su percepción.

A efectos de esta recomendación, entre los pagos por resolución o extinción contractual se considerarán cualesquiera abonos cuyo devengo u obligación de pago surja como consecuencia o con ocasión de la extinción de la relación contractual que vinculaba al consejero con la sociedad, incluidos los importes no previamente consolidados de sistemas de ahorro a largo plazo y las cantidades que se abonen en virtud de pactos de no competencia post-contractual.

ESTRUCTURA DE PROPIEDAD

COMUNICACIÓN Y DERECHOS

CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

ALTA DIRECCIÓN

OPERACIONES VINCULADAS E INTRAGRUPO

SISTEMAS DE CONTROL Y GESTIÓN DE RIESGOS

SISTEMA DE CONTROL DE LA INFORMACIÓN FINANCIERA

OTRA INFORMACIÓN ADICIONAL

En el caso del Presidente, del Vicepresidente Ejecutivo y del resto de consejeros no se ha establecido indemnización alguna para el caso de cese por cualquier causa. En el caso de la Consejera Delegada, las indemnizaciones previstas en el contrato suscrito con la Entidad se aplican exclusivamente en casos análogos a los establecidos para las relaciones laborales ordinarias en el Estatuto de los Trabajadores y tienen un límite indemnizatorio que en ningún caso puede ser VXSHULRUDOOtPLWHÀMDGRHQODQRUPDWLYDODERUDOSDUDHOFRQMXQWRGHHPSOHDGRV de la Entidad. En todo caso, siguiendo las mejores prácticas en gobierno corporativo, la indemnización no excederá de dos veces la cuantía de la retribución total anual.

En todo caso, no existe derecho a percibir indemnizaciones ligadas a supuestos o situaciones de cambio de control en la Entidad.

Sólo en el caso del contrato de la Consejera Delegada se establece un compromiso de no competencia post contractual, durante un período de 18 meses a contar desde la fecha de extinción del contrato mercantil, comprometiéndose a no realizar actividades laborales o prestar servicios profesionales, por cuenta propia o ajena, que concurran con las del Banco o entidades de su Grupo. La compensación del pacto consiste en una cantidad equivalente al 50 por GHO WRWDO GH OD ~OWLPD UHWULEXFLyQ ÀMD DQXDO DFRUGDGD SRU HO &RQVHMR GH Administración, cantidad que será abonada una vez transcurrido el período de 18 meses anteriormente indicado.

,JXDOPHQWH GHEH LQGLFDUVH TXH VROR OD &RQVHMHUD 'HOHJDGD HV EHQHÀFLDULD de aportaciones al sistema de previsión social, pero los derechos derivados de dichos compromisos no se consolidan en el momento de la extinción de la relación contractual con la Sociedad sino cuando se cumple alguna de las FRQWLQJHQFLDVSUHYLVWDVHVSHFtÀFDPHQWHSDUDGLFKDFRQVROLGDFLyQFRQIRUPHD la Política y el Reglamento del sistema de previsión social de Altos directivos de Bankinter: jubilación, fallecimiento e invalidez. No está asociado su abono al supuesto de cese por cualquier causa.

Indique si ha habido consejeros que hayan votado en contra o se hayan abstenido en relación con la aprobación del presente Informe.

No

0DQLÀHVWR TXH ORV GDWRV LQFOXLGRV HQ HVWH DQH[R HVWDGtVWLFR FRLQFLGHQ \ VRQ consistentes con las descripciones y datos incluidos en el informe anual de gobierno corporativo publicado por la sociedad.

-

-

-

DATOS IDENTIFICATIVOS DEL EMISOR

PS. DE LA CASTELLANA N.29 (MADRID)

Fecha fin del ejercicio de referencia:	31/12/2022
CIF:	A28157360
Denominación Social: BANKINTER, S.A.
Domicilio social:

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A. ESTRUCTURA DE LA PROPIEDAD

A.1. Complete el siguiente cuadro sobre el capital social y los derechos de voto atribuidos, incluidos, en su caso, los correspondientes a las acciones con voto por lealtad, a la fecha de cierre del ejercicio:

Indique si los estatutos de la sociedad contienen la previsión de voto doble por lealtad:

[ ] Sí

[ √ ] No

Fecha de última modificación	Capital social (€)	Número de acciones
30/05/2014	269.659.846,20	898.866.154	898.866.154

Indique si existen distintas clases de acciones con diferentes derechos asociados:

[ ] Sí

[ √ ] No

A.2. Detalle los titulares directos e indirectos de participaciones significativas a la fecha de cierre del ejercicio, incluidos los consejeros que tengan una participación significativa:

Nombre o denominación	% derechos de voto atribuidos a las acciones		% derechos de voto a través de instrumentos financieros	% total de
social del accionista	Directo	Indirecto	Directo	Indirecto	derechos de voto
CARTIVAL, S.A.	23,19	0,00	0,00	0,00	23,19
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	0,08	5,23	0,00	0,00	5,31
LAZARD ASSET MANAGEMENT	0,00	3,03	0,00	0,00	3,03
FIDELITY INTERNATIONAL LIMITED	0,00	2,03	0,00	0,00	2,03

Detalle de la participación indirecta:

Nombre o denominación social del titular indirecto	Nombre o denominación social del titular directo	% derechos de voto atribuidos a las acciones	% derechos de voto a través de instrumentos financieros	% total de derechos de voto
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	CORPORACION MASAVEU, S.A.	5,00	0,00	5,00

Nombre o denominación social del titular indirecto	Nombre o denominación social del titular directo	% derechos de voto atribuidos a las acciones	% derechos de voto a través de instrumentos financieros	% total de derechos de voto
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	OTROS ACCIONISTAS DE LA SOCIEDAD	0,23	0,00	0,23
LAZARD ASSET MANAGEMENT	OTROS ACCIONISTAS DE LA SOCIEDAD	3,03	0,00	3,03
FIDELITY INTERNATIONAL LIMITED	OTROS ACCIONISTAS DE LA SOCIEDAD	2,03	0,00	2,03

A.3. Detalle, cualquiera que sea el porcentaje, la participación al cierre del ejercicio de los miembros del consejo de administración que sean titulares de derechos de voto atribuidos a acciones de la sociedad o a través de instrumentos financieros, excluidos los consejeros que se hayan identificado en el apartado A.2, anterior:

Nombre o denominación social del consejero	% derechos de voto atribuidos a las acciones (incluidos votos por lealtad)			% derechos de voto a través de instrumentos financieros	% total de derechos de voto		Del % total de derechos de voto atribuidos a las acciones, indique, en su caso, el % de los votos adicionales atribuidos que corresponden a las acciones con voto por lealtad
	Directo	Indirecto	Directo	Indirecto		Directo	Indirecto
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO	0,34	0,01	0,00	0,00	0,35	0,00	0,00
DON ALFONSO BOTÍN SANZ DE SAUTUOLA Y NAVEDA	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
DOÑA MARIA DOLORES DANCAUSA TREVIÑO	0,16	0,00	0,01	0,00	0,17	0,00	0,00
DON MARCELINO BOTIN-SANZ SAUTOLA NAVEDA	0,03	0,00	0,00	0,00	0,03	0,00	0,00
DOÑA MARIA TERESA PULIDO MENDOZA	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
DOÑA TERESA MARTIN-RETORTILLO RUBIO	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00

INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS COTIZADAS

Nombre o denominación social del consejero	% derechos de voto atribuidos a las acciones (incluidos votos por lealtad)		% derechos de voto a través de instrumentos financieros		% total de derechos de voto	Del % total de derechos de voto atribuidos a las acciones, indique, en su caso, el % de los votos adicionales atribuidos que corresponden a las acciones con voto por lealtad
	Directo	Indirecto	Directo	Indirecto		Directo	Indirecto
DON ALVARO ALVAREZ-ALONSO PLAZA	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
DON FERNANDO JOSÉ FRANCÉS PONS	0,01	0,00	0,00	0,00	0,01	0,00	0,00
DOÑA CRISTINA GARCÍA-PERI ÁLVAREZ	0,01	0,00	0,00	0,00	0,01	0,00	0,00

% total de derechos de voto titularidad de miembros del consejo de administración 5,88

Detalle de la participación indirecta:

Nombre o denominación social del consejero	Nombre o denominación social del titular directo	% derechos de voto atribuidos a las acciones (incluidos votos por lealtad)	% derechos de voto a través de instrumentos financieros	% total de derechos de voto	Del % total de derechos de voto atribuidos a las acciones, indique, en su caso, el % de los votos adicionales atribuidos que corresponden a las acciones con voto por lealtad
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO	OTROS ACCIONISTAS DE LA SOCIEDAD	0,01	0,00	0,01	0,00

Detalle el porcentaje total de derechos de voto representados en el consejo:

% total de derechos de voto representados en el consejo de administración 29,07

A.7. Indique si han sido comunicados a la sociedad pactos parasociales que la afecten según lo establecido en los artículos 530 y 531 de la Ley de Sociedades de Capital. En su caso, descríbalos brevemente y relacione los accionistas vinculados por el pacto:

[ ]	Sí
[ √ ]	No

Indique si la sociedad conoce la existencia de acciones concertadas entre sus accionistas. En su caso, descríbalas brevemente:

[ ]	Sí
[ √ ]	No

• A.8. Indique si existe alguna persona física o jurídica que ejerza o pueda ejercer el control sobre la sociedad de acuerdo con el artículo 5 de la Ley del Mercado de Valores. En su caso, identifíquela:
  • [ ] [ √ ] Sí No
• A.9. Complete los siguientes cuadros sobre la autocartera de la sociedad:

A fecha de cierre del ejercicio:

Número de		Número de acciones	% total sobre
	acciones directas	indirectas(*)	capital social
	200.000	21.302	0,02

(*) A través de:

Nombre o denominación social del titular directo de la participación	Número de acciones directas
HISPAMARKET, S.A.	21.302
Total	21.302

A.11. Capital flotante estimado:

A.14. Indique si la sociedad ha emitido valores que no se negocian en un mercado regulado de la Unión Europea.

[ ]	Sí
[ √ ]	No

B. JUNTA GENERAL

B.4. Indique los datos de asistencia en las juntas generales celebradas en el ejercicio al que se refiere el presente informe y los de los dos ejercicios anteriores:

	Datos de asistencia
Fecha junta general	% de	% en	% voto a distancia
	presencia física	representación	Voto electrónico	Otros	Total
19/03/2020	0,35	70,22	1,03	0,00	71,60
De los que Capital flotante	0,00	37,81	1,03	0,00	38,84
21/04/2021	0,39	70,40	3,78	0,00	74,57
De los que Capital flotante	0,05	34,42	3,78	0,00	38,25
23/03/2022	0,61	73,40	1,79	0,00	75,80
De los que Capital flotante	0,27	36,34	1,79	0,00	38,40

B.5. Indique si en las juntas generales celebradas en el ejercicio ha habido algún punto del orden del día que, por cualquier motivo, no haya sido aprobado por los accionistas:

[ ] [ √ ] Sí No

• B.6. Indique si existe alguna restricción estatutaria que establezca un número mínimo de acciones necesarias para asistir a la junta general, o para votar a distancia:
  • [ √ ] [ ] Sí No

Número de acciones necesarias para asistir a la junta general	600
Número de acciones necesarias para votar a distancia	1

C. ESTRUCTURA DE LA ADMINISTRACION DE LA SOCIEDAD

C.1. Consejo de administración

C.1.1 Número máximo y mínimo de consejeros previstos en los estatutos sociales y el número fijado por la junta general:

Número máximo de consejeros	15
Número mínimo de consejeros	5
Número de consejeros fijado por la junta	11

C.1.2 Complete el siguiente cuadro con los miembros del consejo:

Nombre o denominación social del consejero	Representante	Categoría del consejero	Cargo en el consejo	Fecha primer nombramiento	Fecha último nombramiento	Procedimiento de elección
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO		Independiente	CONSEJERO	21/03/2019	21/03/2019	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
DON ALVARO ALVAREZ ALONSO PLAZA		Independiente	CONSEJERO	21/03/2019	21/03/2019	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO		Dominical	CONSEJERO	14/09/2005	21/04/2021	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
DOÑA MARIA DOLORES DANCAUSA TREVIÑO		Ejecutivo	CONSEJERO DELEGADO	21/10/2010	21/03/2019	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
DON MARCELINO BOTIN-SANZ SAUTOLA NAVEDA		Dominical	CONSEJERO	21/04/2005	21/04/2021	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
DOÑA TERESA MARTIN RETORTILLO RUBIO		Independiente	CONSEJERO	07/11/2017	23/03/2022	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS

INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS COTIZADAS

Nombre o denominación social del consejero	Representante	Categoría del consejero	Cargo en el consejo	Fecha primer nombramiento	Fecha último nombramiento	Procedimiento de elección
DON FERNANDO JOSÉ FRANCÉS PONS		Independiente	CONSEJERO	19/03/2020	19/03/2020	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
DOÑA CRISTINA GARCÍA-PERI ÁLVAREZ		Independiente	CONSEJERO	21/04/2021	21/04/2021	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO		Otro Externo	PRESIDENTE	13/04/2000	21/04/2021	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
DOÑA MARIA TERESA PULIDO MENDOZA		Independiente	CONSEJERO	23/07/2014	21/03/2019	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
DON ALFONSO BOTÍN-SANZ DE SAUTUOLA Y NAVEDA		Ejecutivo	VICEPRESIDENTE EJECUTIVO	23/03/2022	23/03/2022	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS

Número total de consejeros 11

Indique los ceses que, ya sea por dimisión o por acuerdo de la junta general, se hayan producido en el consejo de administración durante el periodo sujeto a información:

Nombre o denominación social del consejero	Categoría del consejero en el momento del cese	Fecha del último nombramiento	Fecha de baja	Comisiones especializadas de las que era miembro	Indique si el cese se ha producido antes del fin del mandato
Sin datos

C.1.3 Complete los siguientes cuadros sobre los miembros del consejo y su distinta categoría:

CONSEJEROS EJECUTIVOS
Nombre o denominación social del consejero	Cargo en el organigrama de la sociedad	Perfil
DOÑA MARIA DOLORES	CONSEJERA DELEGADA	Ocupa desde octubre de 2010 el puesto de Consejera Delegada de Bankinter. Licenciada en Derecho por el Colegio Universitario San Pablo CEU. Ha cursado un AMP (Advance Management Programme)

CONSEJEROS EJECUTIVOS
Nombre o denominación social del consejero	Cargo en el organigrama de la sociedad	Perfil
DANCAUSA TREVIÑO		por la Escuela de Negocios INSEAD (Fontainebleau) y diversos Programas de Dirección en la Harvard Business School. Toda su carrera profesional se ha desarrollado en el sector financiero, primero en Banco Exterior y posteriormente en Bankinter. Cuando en el año 1994 se crea Línea Directa Aseguradora, es nombrada Secretaria General y del Consejo hasta el año 2008, en que pasa a ocupar el cargo de Consejera Delegada en dicha compañía. Tras su nombramiento en 2010 como Consejera Delegada de Bankinter continuó en el Consejo de Administración de Línea Directa Aseguradora, hasta su salida a bolsa en 2021. Desde 2013 hasta 2018 ha sido consejera externa independiente de la firma británica ESURE, una de las principales aseguradoras de Reino Unido. Desde junio de 2021, es consejera independiente en Acciona S.A. y miembro de su Comisión de Auditoría y Sostenibilidad.
DON ALFONSO BOTÍN-SANZ DE SAUTUOLA Y NAVEDA	VICEPRESIDENTE EJECUTIVO	Graduado Magna Cum Laude en Economía (Major) y Civilizaciones Clásicas (Minor) por la Universidad de Boston. Trabajó en Salomon Brothers, hasta 1995, en el departamento de Corporate Finance y M&A. Desde 1995 ejerció diversas funciones en Bankinter, como la de Director de Empresas en la División de Riesgos, Director de cuenta de Banca de Empresas y fue Director General de la filial de Capital Riesgo de Bankinter. Así mismo, es socio fundador de Aleph Capital SGECR, S.A. Fue Consejero de Bankinter a título personal desde 2002 a 2005 y desde 2005 a 2022, ha sido representante persona física del consejero CARTIVAL, S.A. en Bankinter desempeñando el cargo de Vicepresidente ejecutivo del Consejo en representación de dicho consejero persona jurídica. Actualmente, es consejero persona física y Vicepresidente ejecutivo de Bankinter, S.A. y Presidente de su Comisión Ejecutiva y desempeña funciones relacionadas con la gestión de riesgos, tipo de interés (cartera ALCO), desarrollo de negocio y corporativo, estrategia y Banca de Inversión. Además, desde finales de 2022, preside el Consejo de la filial Bankinter Investment SAU. Desde 2005, es Presidente del Consejo de Línea Directa Aseguradora, con funciones ejecutivas hasta la segregación de esta sociedad del Grupo en 2021 (momento en el que cesa en el ejercicio de las funciones ejecutivas), aseguradora líder en comercialización a distancia y en digitalización en el mercado de seguros, habiendo impulsado el crecimiento de esta compañía, tanto en cuanto su crecimiento interno como en cuanto a su cuota de mercado.

Número total de consejeros ejecutivos	2
% sobre el total del consejo	18,18

INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS COTIZADAS

CONSEJEROS EXTERNOS DOMINICALES
Nombre o denominación social del consejero	Nombre o denominación del accionista significativo a quien representa o que ha propuesto su nombramiento	Perfil
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	CORPORACION MASAVEU, S.A.	Licenciado en Derecho por la Universidad de Navarra. Se incorporó al Grupo Masaveu en 1993 donde ha desempeñado diversas funciones, ocupando actualmente la Presidencia de tal Grupo, que opera en diversos sectores de la actividad, como el energético, financiero, industrial, cementero e inmobiliario, entre otros. Ejerce la Presidencia Ejecutiva de Corporación Masaveu, S.A. y, dentro del Grupo, es el Presidente de Cementos Tudela Veguin, S.A., Oppidum Capital, S.L. y de las sociedades americanas Masaveu Real Estate US Delaware LLC, Oppidum Renewables USA Inc. y Oppidum Green Energy USA LLC, entre otras. Consejero en American Cement Advisors Inc., EGEO Internacional y EGEO SGPS. Administrador Mancomunado de Flicka Forestal, S.L. Es miembro del Consejo General y de Supervisión de EDP, S.A. y Miembro de la Comisión de Gobierno Corporativo y Sostenibilidad y Consejero de EDP España, S.A. Es Consejero dominical de Línea Directa Aseguradora, S.A. de Seguros y Reaseguros. También es Presidente de la Fundación María Cristina Masaveu Peterson y de la Fundación San Ignacio de Loyola. Es Patrono y miembro de la Comisión Delegada y de la Comisión de Patrimonio de la Fundación Princesa de Asturias. Patrono de la Fundación ProRAE. Patrono Internacional de la Asociación Amigos del Museo del Prado. Miembro del International Council del Metropolitan Museum of Art de Nueva York.
DON MARCELINO BOTIN-SANZ SAUTOLA NAVEDA	CARTIVAL, S.A.	Graduado en Arquitectura Naval y Diseño de Yates por la Universidad de Southampton, Inglaterra (1994). Realiza el diseño de embarcaciones deportivas en la empresa de su control Astilleros Mouro, S.L. Ha sido representante del Consejero CARTIVAL, S.A. en el Consejo de Administración de Bankinter durante los años 1997 a 2005. Desde 2005, es miembro del Consejo de Bankinter, con carácter dominical, formando parte de su Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos. En 2022, fue nombrado Consejero Delegado de CARTIVAL, S.A., accionista significativo de Bankinter.

Número total de consejeros dominicales	2
% sobre el total del consejo	18,18

CONSEJEROS EXTERNOS INDEPENDIENTES
Nombre o denominación social del consejero	Perfil
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO	Licenciada en Ciencias empresariales y Master en el Instituto de Empresa de Business Leadership y Master PADDB en Digital Business of The Valley School(Escuela de Digital Business), así como un Internal Audit Degree, entre otros. Tiene una sólida trayectoria y amplia experiencia vinculada a la actividad de auditoría y control y financiera habiendo desempeñado responsabilidades como directora financiera, directora de inversiones y consejera en diversas empresas financieras y de los sectores inmobiliario, consumo y telecomunicaciones y en organizaciones como la Corporación ONCE, habiendo adquirido una amplia experiencia ejecutiva en finanzas y en auditoría. Su experiencia en gobierno corporativo en empresas internacionales y cotizadas es también amplia y vinculada a auditoría, estrategia y control. También tiene experiencia en telecomunicaciones, fue consejera de JAZZTEL y actualmente es consejera independiente de ORANGE España, y miembro de su comisión de auditoría. Es, también, consejera independiente en MERLIN, donde durante 4 años presidió el Comité de Auditoría, actualmente es vocal y presidente de su Comisión de Retribuciones. También es consejera independiente de Grupo BIMBO, grupo multinacional con conocimiento de otros mercados, y miembro de su comisión de auditoría. Ha sido consejera del BANCO EUROPEO DE FINANZAS (100% Unicaja).
DON ALVARO ALVAREZ-ALONSO PLAZA	Destaca su extensa experiencia en diferentes consejos de administración de compañías como FOCSA (actualmente FCC), FILO (compañía cotizada en el sector inmobiliario); HEINEKEN ESPAÑA y Cervezas EL ÁGUILA (como presidente del Consejo); Europistas, Eurovías y Autopistas del Sol (como consejero dominical de JOHN LAING INVESTMENTS). También cuenta con una amplia experiencia en Banca de inversión, como Presidente en España de MERRILL LYNCH, Banco al que estuvo vinculado durante más de 15 años, con responsabilidades en distintas áreas, tales como servicios bursátiles internacionales, Corporate Finance y Asset Management. Durante el tiempo en que fue Co-director de la oficina en Madrid de E.F. HUTTON & CO., la compañía introdujo las primeras operaciones de futuros financieros en España. Fue también fundador de IBERMER, firma especializada en la realización de operaciones de Banca de inversión y de capital-desarrollo, con énfasis en el sector de negocios audiovisuales, habiendo asesorado a CANAL+, para su entrada en el mercado español; desempeñó el puesto de Vicepresidente del Consejo de BANCAPITAL, hasta su venta al BANQUE INDOSUEZ; miembro del Consejo de administración de BARÓN DE LEY, S.A. Ha sido Consultor-Asesor de TEXACO (empresa petrolera hoy fusionada en CHEVRON Inc) para sus negocios en España
DOÑA TERESA MARTIN RETORTILLO RUBIO	Licenciada de Administración de Empresas con la doble especialidad de Auditoría y Finanzas por el Colegio Universitario de Estudios Financieros, CUNEF, adscrito a la Universidad Complutense de Madrid. MBA por Harvard Business School (1995). Desde septiembre 2016, Presidente Ejecutiva de IE Exponential Learning, que incluye entre otros, el área de Executive Education del IE. Anteriormente había sido Vicepresidente Senior de Estrategia y Desarrollo de Negocio a nivel global para McGraw Hill Education desde EEUU. Previamente había sido socia de la consultora estratégica Bain & Company, compañía en la que durante 19 años desempeñó distintas funciones de responsabilidad tanto en Madrid como en EEUU, con un foco especial en la práctica de asesoramiento a inversores (capital riesgo y M&A). También trabajó en Goldman Sachs, Corporate Finance desde Londres. Tiene un perfil marcadamente internacional, dada su trayectoria profesional pasada y actual. Actualmente, es miembro del Consejo de la sociedad filial, EVO Banco, S.A.

CONSEJEROS EXTERNOS INDEPENDIENTES
Nombre o denominación social del consejero	Perfil
DON FERNANDO JOSÉ FRANCÉS PONS	Licenciado en Matemáticas (especialidad de Estadística e Investigación Operativa) por la Universidad Complutense de Madrid, ha desarrollado su carrera profesional íntegramente en el mundo de la consultoría, en el ámbito de la tecnología y las telecomunicaciones, primero en IBM (durante 2 años) y luego en Arthur Andersen, hoy Accenture (durante 10 años). En 1996 fundó en Madrid DMR Consulting, hoy EVERIS, compañía de la que además de fundador, fue Presidente hasta Marzo de 2018. EVERIS es una empresa de servicios de consultoría que pasó de 1 a 23.000 profesionales durante los 22 años en que el Sr. Francés fue Presidente y que tiene presencia en toda España con oficinas en Europa, Latinoamérica y EE.UU.
DOÑA CRISTINA GARCÍA-PERI ÁLVAREZ	Es graduada en Ciencias Económicas y Finanzas suma cum laude en el ICADE, y ha realizado un MBA en Harvard Business School así como un Master Ejecutivo en capacidades digitales e innovación (DIBEX) por eI Instituto ISDI. Actualmente, es Socia Directora de Estrategia y Desarrollo de Negocio en el Grupo Azora (desde 2011). Es consejera externa de EVO Banco, sociedad filial de Bankinter y Presidente del Consejo en España de la ONG Plan Internacional. Posee una dilatada experiencia en el sector financiero, desarrollada fundamentalmente a nivel internacional, en banca de inversión y mercados de capitales y derivados, adquirida principalmente en los cargos desempeñados en J.P. MORGAN, BANK OF AMERICA MERRILL LYNCH, GOLDMAN SACHS y McKINSEY & CO. A esta experiencia en el sector financiero, se une su experiencia en el sector inmobiliario en el que ha desarrollado su carrera profesional desde 2011 en Grupo Azora. También posee experiencia en la definición e implantación de políticas y objetivos Medioambientales, Sociales y de Buen Gobierno (ASG), como miembro en INREV - ESG COMMITTEE y del Comité de Sostenibilidad del Grupo Azora.
DOÑA MARIA TERESA PULIDO MENDOZA	Licenciada en Economía por Columbia University y MBA por MIT - Sloan School of Management. María Teresa Pulido Mendoza cuenta con más de veinte años de experiencia profesional tanto en consultoría estratégica (McKinsey & Co) como en banca privada y corporativa (Citi y Deutsche Bank). En estas compañías, ha trabajado principalmente en proyectos de desarrollo de negocio, estrategia, organización y gestión del cambio. En 2011 se incorporó a Ferrovial como Directora de Estrategia Corporativa, ampliando su experiencia en el sector de infraestructuras, y desde 2014 es miembro del Comité de Dirección de Ferrovial. Maria Teresa también forma parte del MIT – Sloan EMSAEB (Executive Board).

Número total de consejeros independientes	6
% sobre el total del consejo	54,55

Indique si algún consejero calificado como independiente percibe de la sociedad, o de su mismo grupo, cualquier cantidad o beneficio por un concepto distinto de la remuneración de consejero, o mantiene o ha mantenido, durante el último ejercicio, una relación de negocios con la sociedad o con cualquier sociedad de su grupo, ya sea en nombre propio o como accionista significativo, consejero o alto directivo de una entidad que mantenga o hubiera mantenido dicha relación.

En su caso, se incluirá una declaración motivada del consejo sobre las razones por las que considera que dicho consejero puede desempeñar sus funciones en calidad de consejero independiente.

Nombre o
denominación	Descripción de la relación	Declaración motivada
social del consejero
Sin datos

OTROS CONSEJEROS EXTERNOS
Se identificará a los otros consejeros externos y se detallarán los motivos por los que no se puedan considerar dominicales o independientes y sus vínculos, ya sea con la sociedad, sus directivos, o sus accionistas:
Nombre o denominación social del consejero	Motivos	Sociedad, directivo o accionista con el que mantiene el vínculo	Perfil
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO	La definición vinculante de consejero independiente que establece la Ley de Sociedades de Capital señala como una de las circunstancias que hacen que un consejero no pueda tener esta consideración el haber sido empleado o consejero ejecutivo de la sociedad o de su Grupo salvo que hayan transcurrido 3 o 5 años respectivamente desde el cese de la relación. Pedro Guerrero Guerrero ha sido Presidente ejecutivo de Bankinter hasta el 31 de diciembre de 2012, momento en el cual dejó de desempeñar sus funciones ejecutivas. El 31 de diciembre de 2018 habría transcurrido el plazo de 5 años desde que dejó de ejercer sus facultades ejecutivas, pero D. Pedro Guerrero fue nombrado consejero de Bankinter el 13 de abril del año 2000, por lo que llevaría más de 12 años de forma continuada siendo consejero de Bankinter. La Ley de Sociedades de Capital establece que no podrán ser calificados como independientes	BANKINTER, S.A.	Licenciado en Derecho por la Universidad Complutense de Madrid. Es Abogado del Estado, Agente de Cambio y Bolsa y Notario de Madrid (Excedente). Fue Presidente de la Sociedad Rectora de la Bolsa de Madrid y de la Sociedad de Bolsas. Socio Fundador y Vicepresidente de A.B. Asesores Bursátiles, S.A. y Presidente de A.B. Asesores Gestión y A.B. Asesores Red, compañía pionera en canalizar inversión extranjera en el mercado de valores español. Fue Managing Director de Banca Privada de España, Italia, Portugal y Grecia en Morgan Stanley. Es Presidente del Consejo de Administración de Bankinter desde abril de 2007, habiendo ejercido funciones ejecutivas hasta 2010, y preside el Comité de Sostenibilidad de la Entidad. Desde 2005 a 2017, fue Consejero de PROSEGUR, S.A. y ha sido, hasta su salida a bolsa en

OTROS CONSEJEROS EXTERNOS
---------------------------

Se identificará a los otros consejeros externos y se detallarán los motivos por los que no se puedan considerar dominicales o independientes y sus vínculos, ya sea con la sociedad, sus directivos, o sus accionistas:
Nombre o denominación social del consejero	Motivos	Sociedad, directivo o accionista con el que mantiene el vínculo	Perfil
	aquellos miembros del consejo que hayan sido consejeros durante un período continuado superior a 12 años. Por ello se considera a D. Pedro Guerrero Guerrero dentro de la categoría de "Otros consejeros externos".		2021, consejero de Línea Directa Aseguradora. Desde 2017, es Vicepresidente de Prosegur Cash, S.A. y miembro de su Comisión de Sostenibilidad, Gobierno Corporativo, Nombramientos y Retribuciones.

Número total de otros consejeros externos	1
% sobre el total del consejo	9,09

Indique las variaciones que, en su caso, se hayan producido durante el periodo en la categoría de cada consejero:

Nombre o denominación social del consejero	Fecha del cambio	Categoría anterior	Categoría actual
Sin datos

C.1.4 Complete el siguiente cuadro con la información relativa al número de consejeras al cierre de los últimos 4 ejercicios, así como la categoría de tales consejeras:

	Número de consejeras			% sobre el total de consejeros de cada categoría
	Ejercicio 2022	Ejercicio 2021	Ejercicio 2020	Ejercicio 2019	Ejercicio 2022	Ejercicio 2021	Ejercicio 2020	Ejercicio 2019
Ejecutivas	1	1	1	1	50,00	50,00	50,00	50,00
Dominicales					0,00	0,00	0,00	0,00
Independientes	4	4	3	3	66,66	66,66	50,00	42,85
Otras Externas					0,00	0,00	0,00	0,00
Total	5	5	4	4	45,45	45,45	36,36	33,33

C.1.11 Detalle los cargos de consejero, administrador o director, o representante de los mismos, que desempeñen los consejeros o representantes de consejeros miembros del consejo de administración de la sociedad en otras entidades, se traten o no de sociedades cotizadas:

Identificación del consejero o representante	Denominación social de la entidad, cotizada o no	Cargo
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO	GRUPO BIMBO	CONSEJERO

Identificación del consejero o representante	Denominación social de la entidad, cotizada o no	Cargo
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO	ORANGE ESPAÑA, S.A.	CONSEJERO
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO	MERLIN PROPERTIES SOCIMI, S.A.	CONSEJERO
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	CORPORACIÓN MASAVEU, S.A.	PRESIDENTE
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	SOCIEDADES CONTROLADAS POR CORPORACIÓN MASAVEU (GRUPO MASAVEU)	CONSEJERO
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	EDP ESPAÑA, S.A.	CONSEJERO
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	LINEA DIRECTA ASEGURADORA, S.A. DE SEGUROS Y REASEGUROS	CONSEJERO
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	FLICKA FORESTAL, S.L.	ADMINISTRADOR MANCOMUNADO
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	FUNDACIÓN SAN IGNACIO DE LOYOLA	PRESIDENTE
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	FUNDACÍON MARIA CRISTINA MASAVEU PETERSON	PRESIDENTE
DOÑA MARIA DOLORES DANCAUSA TREVIÑO	ACCIONA, S.A.	CONSEJERO
DON MARCELINO BOTIN-SANZ SAUTOLA NAVEDA	CARTIVAL, S.A.	CONSEJERO DELEGADO
DOÑA TERESA MARTIN-RETORTILLO RUBIO	IE EXPONENTIAL LEARNING	PRESIDENTE
DON FERNANDO JOSÉ FRANCÉS PONS	ZITYHUB, S.L.	PRESIDENTE
DOÑA CRISTINA GARCÍA-PERI ÁLVAREZ	PLAN INTERNACIONAL ESPAÑA (ONG) PRESIDENTE
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO	CORPORACIÓN VILLANUEVA, S.A.	ADMINISTRADOR SOLIDARIO
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO	PROSEGUR CASH, S.A.	VICEPRESIDENTE
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO	FUNDACIÓN LEALTAD 2001	CONSEJERO
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO	FUNDACIÓN LINEA DIRECTA	CONSEJERO
DON ALFONSO BOTÍN-SANZ DE SAUTUOLA Y NAVEDA	CARTIVAL, S.A.	CONSEJERO DELEGADO
DON ALFONSO BOTÍN-SANZ DE SAUTUOLA Y NAVEDA	SOCIEDADES CONTROLADAS POR CARTIVAL (GRUPO CARTIVAL)	ADMINISTRADOR UNICO
DON ALFONSO BOTÍN-SANZ DE SAUTUOLA Y NAVEDA	LINEA DIRECTA ASEGURADORA, S.A. DE SEGUROS Y REASEGUROS
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	EDP, S.A.	CONSEJERO

Identificación del consejero o representante	Denominación social de la entidad, cotizada o no	Cargo
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	AMERICAN CEMENT ADVISOR Inc	CONSEJERO
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	EGEO INTERNATIONAL	CONSEJERO
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	EGEO SGPS	CONSEJERO
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	SOCIEDADES CONTROLADAS POR FLICKA FORESTAL, S.L.	CONSEJERO
DON ALFONSO BOTÍN-SANZ DE SAUTUOLA Y NAVEDA	FUNDACIÓN LINEA DIRECTA	PRESIDENTE

En el apartado del Informe 4.3 sobre Perfiles de los miembros del Consejo de Administración, existe una descripción de los miembros del Consejo (consejeros y representantes de consejeros personas jurídicas) de Bankinter que sean miembros del consejo de administración o representantes de consejeros personas jurídicas, de otras entidades cotizadas o no, con expresa indicación de si el cargo es retribuido o no, así como de otras actividades retribuidas, que hayan sido comunicadas a la sociedad.

Indique, en su caso, las demás actividades retribuidas de los consejeros o representantes de los consejeros, cualquiera que sea su naturaleza, distinta de las señaladas en el cuadro anterior.

Identificación del consejero o representante	Demás actividades retribuidas
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO	Actividades de consultoría en Laboratorios NORMON
DOÑA CRISTINA GARCÍA-PERI ÁLVAREZ	Socia Directora de Desarrollo de Negocio y Estrategia en AZORA CAPITAL, S.L
DOÑA MARIA TERESA PULIDO MENDOZA	Miembro del Comité de Dirección de FERROVIAL

C.1.12 Indique y, en su caso explique, si la sociedad ha establecido reglas sobre el número máximo de consejos de sociedades de los que puedan formar parte sus consejeros, identificando, en su caso, dónde se regula:

[ √ ]	Sí
[ ]	No

C.1.13 Indique los importes de los conceptos relativos a la remuneración global del consejo de administración siguientes:

Remuneración devengada en el ejercicio a favor del consejo de administración (miles de euros)
Importe de los fondos acumulados por los consejeros actuales por sistemas de ahorro a largo plazo con derechos económicos consolidados(miles de euros)
Importe de los fondos acumulados por los consejeros actuales por sistemas de ahorro a largo plazo con derechos económicos no consolidados(miles de euros)	3.381
Importe de los fondos acumulados por los consejeros antiguos por sistemas de ahorro a largo plazo (miles de euros)

C.1.14 Identifique a los miembros de la alta dirección que no sean a su vez consejeros ejecutivos, e indique la remuneración total devengada a su favor durante el ejercicio:

Nombre o denominación social	Cargo/s
DON FRANCISCO MARTINEZ GARCIA	DIRECTOR DE AUDITORIA INTERNA
DOÑA MARTA CENTENO ROBLES	DIRECTORA DE BANCA DIGITAL
DON JULIO GABRIEL ZAPATERO GAVIRIA	DIRECTOR GENERAL DE RIESGOS / CRO
DON JACOBO DIAZ GARCIA	DIRECTOR FINANCIERO
DON JAIME IÑIGO GUERRA AZCONA	DIRECTOR GENERAL DE BANCA DE INVERSIÓN
DON FERNANDO MORENO MARCOS	DIRECTOR GENERAL DEL AREA DE BANCA EMPRESAS
DOÑA GLORIA ORTIZ PORTERO	DIRECTORA GENERAL DE BANCA COMERCIAL
DOÑA GLORIA CALVO DIAZ	SECRETARIA GENERAL Y DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

Número de mujeres en la alta dirección
Porcentaje sobre el total de miembros de la alta dirección
Remuneración total alta dirección (en miles de euros)	3.920

C.1.15 Indique si se ha producido durante el ejercicio alguna modificación en el reglamento del consejo:

• [ √ ] Sí
• [ ] No
• C.1.21 Explique si existen requisitos específicos, distintos de los relativos a los consejeros, para ser nombrado presidente del consejo de administración:
• [ ] Sí
• [ √ ] No
• C.1.23 Indique si los estatutos o el reglamento del consejo establecen un mandato limitado u otros requisitos más estrictos adicionales a los previstos legalmente para los consejeros independientes, distinto al establecido en la normativa:
• [ ] Sí
• [ √ ] No
• C.1.25 Indique el número de reuniones que ha mantenido el consejo de administración durante el ejercicio. Asimismo, señale, en su caso, las veces que se ha reunido el consejo sin la asistencia de su presidente. En el cómputo se considerarán asistencias las representaciones realizadas con instrucciones específicas.

Número de reuniones del consejo	13
Número de reuniones del consejo sin la asistencia del presidente	0

INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS COTIZADAS

Indíquese el número de reuniones mantenidas por el consejero coordinador con el resto de consejeros, sin asistencia ni representación de ningún consejero ejecutivo:

Número de reuniones 0

Indique el número de reuniones que han mantenido en el ejercicio las distintas comisiones del consejo:

Número de reuniones de COMISIÓN DE AUDITORIA	12
Número de reuniones de COMISIÓN DE RETRIBUCIONES	7
Número de reuniones de COMISION DE RIESGOS Y CUMPLIMIENTO	6
Número de reuniones de COMISION EJECUTIVA	11
Número de reuniones de COMISIÓN DE SOSTENIBILIDAD Y NOMBRAMIENTOS	6

C.1.26 Indique el número de reuniones que ha mantenido el consejo de administración durante el ejercicio y los datos sobre asistencia de sus miembros:

Número de reuniones con la asistencia presencial de al menos el 80% de los consejeros	13
% de asistencia presencial sobre el total de votos durante el ejercicio	97,20
Número de reuniones con la asistencia presencial, o representaciones realizadas con instrucciones específicas, de todos los consejeros
% de votos emitidos con asistencia presencial y representaciones realizadas con instrucciones específicas, sobre el total de votos durante el ejercicio	100,00

C.1.27 Indique si están previamente certificadas las cuentas anuales individuales y consolidadas que se presentan al consejo para su formulación:

[ √ ]	Sí
[ ]	No

Identifique, en su caso, a la/s persona/s que ha/han certificado las cuentas anuales individuales y consolidadas de la sociedad, para su formulación por el consejo:

Nombre	Cargo
DOÑA MARIA DOLORES DANCAUSA TREVIÑO	CONSEJERA DELEGADA
DON JACOBO DIAZ GARCIA	DIRECTOR FINANCIERO

C.1.29 ¿El secretario del consejo tiene la condición de consejero?

[ ]	Sí

Si el secretario no tiene la condición de consejero complete el siguiente cuadro:

Nombre o denominación social del secretario	Representante
DOÑA GLORIA CALVO DIAZ

• C.1.31 Indique si durante el ejercicio la Sociedad ha cambiado de auditor externo. En su caso identifique al auditor entrante y saliente:
• [ ] Sí
• [ √ ] No

En el caso de que hubieran existido desacuerdos con el auditor saliente, explique el contenido de los mismos:

• [ ] Sí
• [ √ ] No
• C.1.32 Indique si la firma de auditoría realiza otros trabajos para la sociedad y/o su grupo distintos de los de auditoría y en ese caso declare el importe de los honorarios recibidos por dichos trabajos y el porcentaje que el importe anterior supone sobre los honorarios facturados por trabajos de auditoría a la sociedad y/ o su grupo:
• [ √ ] [ ] Sí No

	Sociedad	Sociedades del grupo	Total
Importe de otros trabajos distintos de los de auditoría (miles de euros)	262	0	262
Importe trabajos distintos de los de auditoría / Importe trabajos de auditoría (en %)	18,00	0,00	11,00

• C.1.33 Indique si el informe de auditoría de las cuentas anuales del ejercicio anterior presenta salvedades. En su caso, indique las razones dadas a los accionistas en la Junta General por el presidente de la comisión de auditoría para explicar el contenido y alcance de dichas salvedades.
• [ ] Sí

[ √ ] No

C.1.34 Indique el número de ejercicios que la firma actual de auditoría lleva de forma ininterrumpida realizando la auditoría de las cuentas anuales individuales y/o consolidadas de la sociedad. Asimismo, indique el porcentaje que representa el número de ejercicios auditados por la actual firma de auditoría sobre el número total de ejercicios en los que las cuentas anuales han sido auditadas:

		IndividualesConsolidadas
Número de ejercicios ininterrumpidos	7	7

				IndividualesConsolidadas
	Nº de ejercicios auditados por la firma actual de auditoría / Nº de ejercicios que la sociedad o su grupo han sido auditados (en %)			59,50
	suficiente:	C.1.35 Indique y, en su caso detalle, si existe un procedimiento para que los consejeros puedan contar con la información necesaria para preparar las reuniones de los órganos de administración con tiempo
	[ √ ] Sí [ ] No
		Detalle del procedimiento
El 16 de diciembre de 2015, el Consejo de Administración de Bankinter aprobó el Procedimiento de preparación de las reuniones del Consejo y sus comisiones que tiene por objeto garantizar que la preparación de las reuniones del Consejo de Administración de Bankinter, S.A. y de sus Comisiones respeta las previsiones anteriormente recogidas de manera que las deliberaciones y la adopción de acuerdos se realice con pleno conocimiento y tiempo adecuado de análisis por parte de sus miembros. La convocatoria se cursará, salvo caso de urgencia o necesidad, con antelación suficiente a la fecha de la sesión. El procedimiento de preparación de las reuniones del Consejo y sus comisiones, mencionado anteriormente, contempla entre otros los siguientes aspectos: - Calendario de reuniones del Consejo y sus Comisiones. - Modo y lugar de celebración de las sesiones - Convocatoria y Orden del día de cada reunión. - Tiempo y medios de la puesta a disposición de la documentación que será objeto de análisis y debate para cada reunión. - Medios de comunicación con los consejeros Responsable del cumplimiento del presente procedimiento. Se garantiza que los Consejeros reciben previamente a la celebración de las reuniones del Consejo y las Comisiones la información necesaria para realizar una adecuada valoración de las operaciones o decisiones correspondientes, de tal forma que puedan preparar razonablemente las reuniones y participar de modo activo en las deliberaciones. Adicionalmente, y como ya se ha indicado en otros informes, Bankinter cuenta con una plataforma del Consejero, a través de la cual tienen previamente accesible toda la información necesaria para proceder a delegar dando instrucciones del sentido del voto que desea. La Secretaría del Consejo será la responsable de la gestión y remisión de la información, y las comunicaciones a los miembros del Consejo, a través de los servicios informáticos, la web del consejero, así como del mantenimiento y la actualización de dicha información. Igualmente velará por que
C.1.39 Identifique de forma individualizada, cuando se refiera a consejeros, y de forma agregada en el resto de casos e indique, de forma detallada, los acuerdos entre la sociedad y sus cargos de administración y dirección o empleados que dispongan indemnizaciones, cláusulas de garantía o blindaje, cuando éstos dimitan o sean despedidos de forma improcedente o si la relación contractual llega a su fin con motivo de una oferta pública de adquisición u otro tipo de operaciones.
	Numero de beneficiarios	1
	Tipo de beneficiario	Descripción del acuerdo
Consejera Delegada		Existe una clausula de no competencia poscontractual en virtud de la cual, durante un período de 18 meses a contar desde la extinción de su contrato, la consejera delegada asume el compromiso de no realizar actividades laborales o prestar servicios profesionales que concurran con las del banco o entidades del grupo por una compensación equivalente al 50% del total de la última retribución fija.

Indique si, más allá de en los supuestos previstos por la normativa, estos contratos han de ser comunicados y/o aprobados por los órganos de la sociedad o de su grupo. En caso positivo, especifique los procedimientos, supuestos previstos y la naturaleza de los órganos responsables de su aprobación o de realizar la comunicación:

	Consejo de administración	Junta general
Órgano que autoriza las cláusulas	√
	Si	No
¿Se informa a la junta general sobre las cláusulas?	√

C.2. Comisiones del consejo de administración

C.2.1 Detalle todas las comisiones del consejo de administración, sus miembros y la proporción de consejeros ejecutivos, dominicales, independientes y otros externos que las integran:

COMISIÓN DE AUDITORIA
Nombre	Cargo	Categoría
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO	PRESIDENTE	Independiente
DON ALVARO ALVAREZ-ALONSO PLAZA	VOCAL	Independiente
DON FERNANDO JOSÉ FRANCÉS PONS	VOCAL	Independiente
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO	VOCAL	Otro Externo

% de consejeros ejecutivos	0,00
% de consejeros dominicales	0,00
% de consejeros independientes	75,00
% de consejeros otros externos	25,00

Identifique a los consejeros miembros de la comisión de auditoría que hayan sido designados teniendo en cuenta sus conocimientos y experiencia en materia de contabilidad, auditoría o en ambas e informe sobre la fecha de nombramiento del Presidente de esta comisión en el cargo.

Nombres de los consejeros con experiencia	DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO / DON ALVARO ALVAREZ ALONSO PLAZA / DON FERNANDO JOSÉ FRANCÉS PONS / DON PEDRO GUERRERO GUERRERO
Fecha de nombramiento del presidente en el cargo	26/03/2020

COMISIÓN DE RETRIBUCIONES
Nombre	Cargo	Categoría
DON ALVARO ALVAREZ-ALONSO PLAZA	PRESIDENTE	Independiente

COMISIÓN DE RETRIBUCIONES
Nombre	Cargo	Categoría
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	VOCAL	Dominical
DOÑA TERESA MARTIN-RETORTILLO RUBIO	VOCAL	Independiente
DON FERNANDO JOSÉ FRANCÉS PONS	VOCAL	Independiente

% de consejeros ejecutivos	0,00
% de consejeros dominicales	25,00
% de consejeros independientes	75,00
% de consejeros otros externos	0,00

COMISION DE RIESGOS Y CUMPLIMIENTO
Nombre	Cargo	Categoría
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO	VOCAL	Independiente
DON ALVARO ALVAREZ-ALONSO PLAZA	VOCAL	Independiente
DOÑA TERESA MARTIN-RETORTILLO RUBIO	PRESIDENTE	Independiente
DOÑA CRISTINA GARCÍA-PERI ÁLVAREZ	VOCAL	Independiente

% de consejeros ejecutivos	0,00
% de consejeros dominicales	0,00
% de consejeros independientes	100,00
% de consejeros otros externos	0,00

COMISION EJECUTIVA
Nombre	Cargo	Categoría
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	VOCAL	Dominical
DOÑA MARIA DOLORES DANCAUSA TREVIÑO	VOCAL	Ejecutivo
DON FERNANDO JOSÉ FRANCÉS PONS	VOCAL	Independiente
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO	VOCAL	Otro Externo
DON ALFONSO BOTÍN-SANZ DE SAUTUOLA Y NAVEDA	PRESIDENTE	Ejecutivo

% de consejeros ejecutivos	40,00
% de consejeros dominicales	20,00
% de consejeros independientes	20,00
% de consejeros otros externos	20,00

COMISIÓN DE SOSTENIBILIDAD Y NOMBRAMIENTOS
Nombre	Cargo	Categoría
DON ALVARO ALVAREZ-ALONSO PLAZA	VOCAL	Independiente

COMISIÓN DE SOSTENIBILIDAD Y NOMBRAMIENTOS
Nombre	Cargo	Categoría
DON MARCELINO BOTIN-SANZ SAUTOLA NAVEDA	VOCAL	Dominical
DOÑA TERESA MARTIN-RETORTILLO RUBIO	VOCAL	Independiente
DOÑA CRISTINA GARCÍA-PERI ÁLVAREZ	PRESIDENTE	Independiente

% de consejeros ejecutivos	0,00
% de consejeros dominicales	25,00
% de consejeros independientes	75,00
% de consejeros otros externos	0,00

C.2.2 Complete el siguiente cuadro con la información relativa al número de consejeras que integran las comisiones del consejo de administración al cierre de los últimos cuatro ejercicios:

	Número de consejeras
	Ejercicio 2022		Ejercicio 2021		Ejercicio 2020		Ejercicio 2019
	Número %		Número %		Número	%	Número	%
COMISIÓN DE AUDITORIA	1	25,00	1	25,00	1	20,00	0	0,00
COMISIÓN DE RETRIBUCIONES	1	25,00	1	25,00	1	16,66	1	20,00
COMISION DE RIESGOS Y CUMPLIMIENTO	3	75,00	3	75,00	1	25,00	0	0,00
COMISION EJECUTIVA	1	20,00	1	20,00	1	16,66	1	16,66
COMISIÓN DE SOSTENIBILIDAD Y NOMBRAMIENTOS	2	50,00	2	50,00	1	16,66	1	20,00

D. OPERACIONES VINCULADAS Y OPERACIONES INTRAGRUPO

D.2. Detalle de manera individualizada aquellas operaciones significativas por su cuantía o relevantes por su materia realizadas entre la sociedad o sus entidades dependientes y los accionistas titulares de un 10 % o más de los derechos de voto o representados en el consejo de administración de la sociedad, indicando cuál ha sido el órgano competente para su aprobación y si se ha abstenido algún accionista o consejero afectado. En caso de que la competencia haya sido de la junta, indique si la propuesta de acuerdo ha sido aprobada por el consejo sin el voto en contra de la mayoría de los independientes:

	Nombre o denominación social del accionista o de cualquiera de sus sociedades dependientes	% Participación	Nombre o denominación social de la sociedad o entidad dependiente	Importe (miles de euros)	Órgano que la ha aprobado	Identificación del accionista significativo o consejero que se hubiera abstenido	La propuesta a la junta, en su caso, ha sido aprobada por el consejo sin el voto en contra de la mayoría de independientes
Sin datos

Nombre o	Naturaleza	Tipo de la operación y otra información necesaria para su evaluación
denominación social	de la relación
del accionista o
de cualquiera de
sus sociedades
dependientes
Sin datos

D.3. Detalle de manera individualizada las operaciones significativas por su cuantía o relevantes por su materia realizadas por la sociedad o sus entidades dependientes con los administradores o directivos de la sociedad, incluyendo aquellas operaciones realizadas con entidades que el administrador o directivo controle o controle conjuntamente, e indicando cuál ha sido el órgano competente para su aprobación y si se ha abstenido algún accionista o consejero afectado. En caso de que la competencia haya sido de la junta, indique si la propuesta de acuerdo ha sido aprobada por el consejo sin el voto en contra de la mayoría de los independientes:

	Nombre o denominación social de los administradores o directivos o de sus entidades controladas o bajo control conjunto	Nombre o denominación social de la sociedad o entidad dependiente	Vínculo	Importe (miles de euros)	Órgano que la ha aprobado	Identificación del accionista significativo o consejero que se hubiera abstenido	La propuesta a la junta, en su caso, ha sido aprobada por el consejo sin el voto en contra de la mayoría de independientes
Sin datos

Nombre o
denominación
social de los
administradores
o directivos o de	Naturaleza de la operación y otra información necesaria para su evaluación
sus entidades
controladas o
bajo control
conjunto
Sin datos

D.4. Informe de manera individualizada de las operaciones intragrupo significativas por su cuantía o relevantes por su materia realizadas por la sociedad con su sociedad dominante o con otras entidades pertenecientes al grupo de la dominante, incluyendo las propias entidades dependientes de la sociedad cotizada, excepto que ninguna otra parte vinculada de la sociedad cotizada tenga intereses en dichas entidades dependientes o éstas se encuentren íntegramente participadas, directa o indirectamente, por la cotizada.

En todo caso, se informará de cualquier operación intragrupo realizada con entidades establecidas en países o territorios que tengan la consideración de paraíso fiscal:

Sin datos
su grupo
entidad de	información necesaria para su evaluación	(miles de euros)
social de la	Breve descripción de la operación y otra	Importe
Denominación

D.5. Detalle de manera individualizada las operaciones significativas por su cuantía o relevantes por su materia realizadas por la sociedad o sus entidades dependientes con otras partes vinculadas que lo sean de conformidad con las Normas Internacionales de Contabilidad adoptadas por la UE, que no hayan sido informadas en los epígrafes anteriores.

Denominación social de la parte vinculada	Breve descripción de la operación y otra información necesaria para su evaluación	Importe (miles de euros)
Sin datos

G. GRADO DE SEGUIMIENTO DE LAS RECOMENDACIONES DE GOBIERNO CORPORATIVO

Indique el grado de seguimiento de la sociedad respecto de las recomendaciones del Código de buen gobierno de las sociedades cotizadas.

En el caso de que alguna recomendación no se siga o se siga parcialmente, se deberá incluir una explicación detallada de sus motivos de manera que los accionistas, los inversores y el mercado en general, cuenten con información suficiente para valorar el proceder de la sociedad. No serán aceptables explicaciones de carácter general.

1. Que los estatutos de las sociedades cotizadas no limiten el número máximo de votos que pueda emitir un mismo accionista, ni contengan otras restricciones que dificulten la toma de control de la sociedad mediante la adquisición de sus acciones en el mercado.

Cumple [ X ] Explique [ ]

• 1. Que, cuando la sociedad cotizada esté controlada, en el sentido del artículo 42 del Código de Comercio, por otra entidad, cotizada o no, y tenga, directamente o a través de sus filiales, relaciones de negocio con dicha entidad o alguna de sus filiales (distintas de las de la sociedad cotizada) o desarrolle actividades relacionadas con las de cualquiera de ellas informe públicamente con precisión acerca de:
  2. a) Las respectivas áreas de actividad y eventuales relaciones de negocio entre, por un lado, la sociedad cotizada o sus filiales y, por otro, la sociedad matriz o sus filiales.
  3. b) Los mecanismos previstos para resolver los eventuales conflictos de intereses que puedan presentarse.

Cumple [ ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ X ]

• 1. Que durante la celebración de la junta general ordinaria, como complemento de la difusión por escrito del informe anual de gobierno corporativo, el presidente del consejo de administración informe verbalmente a los accionistas, con suficiente detalle, de los aspectos más relevantes del gobierno corporativo de la sociedad y, en particular:
  2. a) De los cambios acaecidos desde la anterior junta general ordinaria.
  3. b) De los motivos concretos por los que la compañía no sigue alguna de las recomendaciones del Código de Gobierno Corporativo y, si existieran, de las reglas alternativas que aplique en esa materia.

1. Que la sociedad defina y promueva una política relativa a la comunicación y contactos con accionistas e inversores institucionales en el marco de su implicación en la sociedad, así como con los asesores de voto que sea plenamente respetuosa con las normas contra el abuso de mercado y dé un trato semejante a los accionistas que se encuentren en la misma posición. Y que la sociedad haga pública dicha política a través de su página web, incluyendo información relativa a la forma en que la misma se ha puesto en práctica e identificando a los interlocutores o responsables de llevarla a cabo.

Y que, sin perjuicio de las obligaciones legales de difusión de información privilegiada y otro tipo de información regulada, la sociedad cuente también con una política general relativa a la comunicación de información económico-financiera, no financiera y corporativa a través de los canales que considere adecuados (medios de comunicación, redes sociales u otras vías) que contribuya a maximizar la difusión y la calidad de la información a disposición del mercado, de los inversores y demás grupos de interés.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que el consejo de administración no eleve a la junta general una propuesta de delegación de facultades, para emitir acciones o valores convertibles con exclusión del derecho de suscripción preferente, por un importe superior al 20% del capital en el momento de la delegación.

Y que cuando el consejo de administración apruebe cualquier emisión de acciones o de valores convertibles con exclusión del derecho de suscripción preferente, la sociedad publique inmediatamente en su página web los informes sobre dicha exclusión a los que hace referencia la legislación mercantil.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

• 1. Que las sociedades cotizadas que elaboren los informes que se citan a continuación, ya sea de forma preceptiva o voluntaria, los publiquen en su página web con antelación suficiente a la celebración de la junta general ordinaria, aunque su difusión no sea obligatoria:
  2. a) Informe sobre la independencia del auditor.
  3. b) Informes de funcionamiento de las comisiones de auditoría y de nombramientos y retribuciones.
  4. c) Informe de la comisión de auditoría sobre operaciones vinculadas.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que la sociedad transmita en directo, a través de su página web, la celebración de las juntas generales de accionistas.

Y que la sociedad cuente con mecanismos que permitan la delegación y el ejercicio del voto por medios telemáticos e incluso, tratándose de sociedades de elevada capitalización y en la medida en que resulte proporcionado, la asistencia y participación activa en la Junta General.

1. Que la comisión de auditoría vele por que las cuentas anuales que el consejo de administración presente a la junta general de accionistas se elaboren de conformidad con la normativa contable. Y que en aquellos supuestos en que el auditor de cuentas haya incluido en su informe de auditoría alguna salvedad, el presidente de la comisión de auditoría explique con claridad en la junta general el parecer de la comisión de auditoría sobre su contenido y alcance, poniéndose a disposición de los accionistas en el momento de la publicación de la convocatoria de la junta, junto con el resto de propuestas e informes del consejo, un resumen de dicho parecer.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que la sociedad haga públicos en su página web, de manera permanente, los requisitos y procedimientos que aceptará para acreditar la titularidad de acciones, el derecho de asistencia a la junta general de accionistas y el ejercicio o delegación del derecho de voto.

Y que tales requisitos y procedimientos favorezcan la asistencia y el ejercicio de sus derechos a los accionistas y se apliquen de forma no discriminatoria.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

• 1. Que cuando algún accionista legitimado haya ejercitado, con anterioridad a la celebración de la junta general de accionistas, el derecho a completar el orden del día o a presentar nuevas propuestas de acuerdo, la sociedad:
  2. a) Difunda de inmediato tales puntos complementarios y nuevas propuestas de acuerdo.
  3. b) Haga público el modelo de tarjeta de asistencia o formulario de delegación de voto o voto a distancia con las modificaciones precisas para que puedan votarse los nuevos puntos del orden del día y propuestas alternativas de acuerdo en los mismos términos que los propuestos por el consejo de administración.
  4. c) Someta todos esos puntos o propuestas alternativas a votación y les aplique las mismas reglas de voto que a las formuladas por el consejo de administración, incluidas, en particular, las presunciones o deducciones sobre el sentido del voto.
  5. d) Con posterioridad a la junta general de accionistas, comunique el desglose del voto sobre tales puntos complementarios o propuestas alternativas.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que, en el caso de que la sociedad tenga previsto pagar primas de asistencia a la junta general de accionistas, establezca, con anterioridad, una política general sobre tales primas y que dicha política sea estable.

Cumple [ ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ X ]

1. Que el consejo de administración desempeñe sus funciones con unidad de propósito e independencia de criterio, dispense el mismo trato a todos los accionistas que se hallen en la misma posición y se guíe por el interés social, entendido como la consecución de un negocio rentable y sostenible a largo plazo, que promueva su continuidad y la maximización del valor económico de la empresa.

Y que en la búsqueda del interés social, además del respeto de las leyes y reglamentos y de un comportamiento basado en la buena fe, la ética y el respeto a los usos y a las buenas prácticas comúnmente aceptadas, procure conciliar el propio interés social con, según corresponda, los legítimos intereses de sus empleados, sus proveedores, sus clientes y los de los restantes grupos de interés que puedan verse afectados, así como el impacto de las actividades de la compañía en la comunidad en su conjunto y en el medio ambiente.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que el consejo de administración posea la dimensión precisa para lograr un funcionamiento eficaz y participativo, lo que hace aconsejable que tenga entre cinco y quince miembros.

Cumple [ X ] Explique [ ]

• 1. Que el consejo de administración apruebe una política dirigida a favorecer una composición apropiada del consejo de administración y que:
  2. a) Sea concreta y verificable.
  3. b) asegure que las propuestas de nombramiento o reelección se fundamenten en un análisis previo de las competencias requeridas por el consejo de administración; y
  4. c) favorezca la diversidad de conocimientos, experiencias, edad y género. A estos efectos, se considera que favorecen la diversidad de género las medidas que fomenten que la compañía cuente con un número significativo de altas directivas.

Que el resultado del análisis previo de las competencias requeridas por el consejo de administración se recoja en el informe justificativo de la comisión de nombramientos que se publique al convocar la junta general de accionistas a la que se someta la ratificación, el nombramiento o la reelección de cada consejero.

La comisión de nombramientos verificará anualmente el cumplimiento de esta política y se informará de ello en el informe anual de gobierno corporativo.

1. Que los consejeros dominicales e independientes constituyan una amplia mayoría del consejo de administración y que el número de consejeros ejecutivos sea el mínimo necesario, teniendo en cuenta la complejidad del grupo societario y el porcentaje de participación de los consejeros ejecutivos en el capital de la sociedad.

Y que el número de consejeras suponga, al menos, el 40% de los miembros del consejo de administración antes de que finalice 2022 y en adelante, no siendo con anterioridad inferior al 30%.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

Tras la modificación de la recomendación 15 del Código de Buen Gobierno de las sociedades cotizadas en 2020, y habida cuenta del tamaño del Consejo de Bankinter, la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos propuso al Consejo de Administración un nuevo objetivo de representación del sexo femenino (que es el actualmente menos representado) en el seno del Consejo, antes de que finalice el año 2022. Éste debía ser, al menos, de un 40%, en línea con el de la presente recomendación. Pues bien, una vez más, Bankinter se ha adelantado en el cumplimiento de dicho objetivo pues cuenta desde abril de 2021, con un 45,5% de mujeres en su Consejo.

1. Que el porcentaje de consejeros dominicales sobre el total de consejeros no ejecutivos no sea mayor que la proporción existente entre el capital de la sociedad representado por dichos consejeros y el resto del capital.

Este criterio podrá atenuarse:

• a) En sociedades de elevada capitalización en las que sean escasas las participaciones accionariales que tengan legalmente la consideración de significativas.
• b) Cuando se trate de sociedades en las que exista una pluralidad de accionistas representados en el consejo de administración y no tengan vínculos entre sí.

Cumple [ X ] Explique [ ]

1. Que el número de consejeros independientes represente, al menos, la mitad del total de consejeros.

Que, sin embargo, cuando la sociedad no sea de elevada capitalización o cuando, aun siéndolo, cuente con un accionista o varios actuando concertadamente, que controlen más del 30% del capital social, el número de consejeros independientes represente, al menos, un tercio del total de consejeros.

Cumple [ X ] Explique [ ]

El porcentaje actual de consejeros independientes en el seno del Consejo de Administración de Bankinter es de 54,5%

• 1. Que las sociedades hagan pública a través de su página web, y mantengan actualizada, la siguiente información sobre sus consejeros:
  2. a) Perfil profesional y biográfico.
  3. b) Otros consejos de administración a los que pertenezcan, se trate o no de sociedades cotizadas, así como sobre las demás actividades retribuidas que realice cualquiera que sea su naturaleza.
  4. c) Indicación de la categoría de consejero a la que pertenezcan, señalándose, en el caso de consejeros dominicales, el accionista al que representen o con quien tengan vínculos.
  5. d) Fecha de su primer nombramiento como consejero en la sociedad, así como de las posteriores reelecciones.
  6. e) Acciones de la compañía, y opciones sobre ellas, de las que sean titulares.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que en el informe anual de gobierno corporativo, previa verificación por la comisión de nombramientos, se expliquen las razones por las cuales se hayan nombrado consejeros dominicales a instancia de accionistas cuya participación accionarial sea inferior al 3% del capital; y se expongan las razones por las que no se hubieran atendido, en su caso, peticiones formales de presencia en el consejo procedentes de accionistas cuya participación accionarial sea igual o superior a la de otros a cuya instancia se hubieran designado consejeros dominicales.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que los consejeros dominicales presenten su dimisión cuando el accionista a quien representen transmita íntegramente su participación accionarial. Y que también lo hagan, en el número que corresponda, cuando dicho accionista rebaje su participación accionarial hasta un nivel que exija la reducción del número de sus consejeros dominicales.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que el consejo de administración no proponga la separación de ningún consejero independiente antes del cumplimiento del período estatutario para el que hubiera sido nombrado, salvo cuando concurra justa causa, apreciada por el consejo de administración previo informe de la comisión de nombramientos. En particular, se entenderá que existe justa causa cuando el consejero pase a ocupar nuevos cargos o contraiga nuevas obligaciones que le impidan dedicar el tiempo necesario al desempeño de las funciones propias del cargo de consejero, incumpla los deberes inherentes a su cargo o incurra en algunas de las circunstancias que le hagan perder su condición de independiente, de acuerdo con lo establecido en la legislación aplicable.

También podrá proponerse la separación de consejeros independientes como consecuencia de ofertas públicas de adquisición, fusiones u otras operaciones corporativas similares que supongan un cambio en la estructura de capital de la sociedad, cuando tales cambios en la estructura del consejo de administración vengan propiciados por el criterio de proporcionalidad señalado en la recomendación 16.

Cumple [ X ] Explique [ ]

1. Que las sociedades establezcan reglas que obliguen a los consejeros a informar y, en su caso, a dimitir cuando se den situaciones que les afecten, relacionadas o no con su actuación en la propia sociedad, que puedan perjudicar al crédito y reputación de esta y, en particular, que les obliguen a informar al consejo de administración de cualquier causa penal en la que aparezcan como investigados, así como de sus vicisitudes procesales.

Y que, habiendo sido informado o habiendo conocido el consejo de otro modo alguna de las situaciones mencionadas en el párrafo anterior, examine el caso tan pronto como sea posible y, atendiendo a las circunstancias concretas, decida, previo informe de la comisión de nombramientos y retribuciones, si debe o no adoptar alguna medida, como la apertura de una investigación interna, solicitar la dimisión del consejero o proponer su cese. Y que se informe al respecto en el informe anual de gobierno corporativo, salvo que concurran circunstancias especiales que lo justifiquen, de lo que deberá dejarse constancia en acta. Ello sin perjuicio de la información que la sociedad deba difundir, de resultar procedente, en el momento de la adopción de las medidas correspondientes.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que todos los consejeros expresen claramente su oposición cuando consideren que alguna propuesta de decisión sometida al consejo de administración puede ser contraria al interés social. Y que otro tanto hagan, de forma especial, los independientes y demás consejeros a quienes no afecte el potencial conflicto de intereses, cuando se trate de decisiones que puedan perjudicar a los accionistas no representados en el consejo de administración.

Y que cuando el consejo de administración adopte decisiones significativas o reiteradas sobre las que el consejero hubiera formulado serias reservas, este saque las conclusiones que procedan y, si optara por dimitir, explique las razones en la carta a que se refiere la recomendación siguiente.

Esta recomendación alcanza también al secretario del consejo de administración, aunque no tenga la condición de consejero.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que cuando, ya sea por dimisión o por acuerdo de la junta general, un consejero cese en su cargo antes del término de su mandato, explique de manera suficiente las razones de su dimisión o, en el caso de consejeros no ejecutivos, su parecer sobre los motivos del cese por la junta, en una carta que remitirá a todos los miembros del consejo de administración.

Y que, sin perjuicio de que se dé cuenta de todo ello en el informe anual de gobierno corporativo, en la medida en que sea relevante para los inversores, la sociedad publique a la mayor brevedad posible el cese incluyendo referencia suficiente a los motivos o circunstancias aportados por el consejero.

Cumple [ X ]	Cumple parcialmente [ ]	Explique [ ]	No aplicable [ ]

1. Que la comisión de nombramientos se asegure de que los consejeros no ejecutivos tienen suficiente disponibilidad de tiempo para el correcto desarrollo de sus funciones.

Y que el reglamento del consejo establezca el número máximo de consejos de sociedades de los que pueden formar parte sus consejeros.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que el consejo de administración se reúna con la frecuencia precisa para desempeñar con eficacia sus funciones y, al menos, ocho veces al año, siguiendo el programa de fechas y asuntos que establezca al inicio del ejercicio, pudiendo cada consejero individualmente proponer otros puntos del orden del día inicialmente no previstos.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que las inasistencias de los consejeros se reduzcan a los casos indispensables y se cuantifiquen en el informe anual de gobierno corporativo. Y que, cuando deban producirse, se otorgue representación con instrucciones.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que cuando los consejeros o el secretario manifiesten preocupación sobre alguna propuesta o, en el caso de los consejeros, sobre la marcha de la sociedad y tales preocupaciones no queden resueltas en el consejo de administración, a petición de quien las hubiera manifestado, se deje constancia de ellas en el acta.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [    ] Explique [    ] No aplicable [    ]

1. Que la sociedad establezca los cauces adecuados para que los consejeros puedan obtener el asesoramiento preciso para el cumplimiento de sus funciones incluyendo, si así lo exigieran las circunstancias, asesoramiento externo con cargo a la empresa.

1. Que, con independencia de los conocimientos que se exijan a los consejeros para el ejercicio de sus funciones, las sociedades ofrezcan también a los consejeros programas de actualización de conocimientos cuando las circunstancias lo aconsejen.

Cumple [ X ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que el orden del día de las sesiones indique con claridad aquellos puntos sobre los que el consejo de administración deberá adoptar una decisión o acuerdo para que los consejeros puedan estudiar o recabar, con carácter previo, la información precisa para su adopción.

Cuando, excepcionalmente, por razones de urgencia, el presidente quiera someter a la aprobación del consejo de administración decisiones o acuerdos que no figuraran en el orden del día, será preciso el consentimiento previo y expreso de la mayoría de los consejeros presentes, del que se dejará debida constancia en el acta.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que los consejeros sean periódicamente informados de los movimientos en el accionariado y de la opinión que los accionistas significativos, los inversores y las agencias de calificación tengan sobre la sociedad y su grupo.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que el presidente, como responsable del eficaz funcionamiento del consejo de administración, además de ejercer las funciones que tiene legal y estatutariamente atribuidas, prepare y someta al consejo de administración un programa de fechas y asuntos a tratar; organice y coordine la evaluación periódica del consejo, así como, en su caso, la del primer ejecutivo de la sociedad; sea responsable de la dirección del consejo y de la efectividad de su funcionamiento; se asegure de que se dedica suficiente tiempo de discusión a las cuestiones estratégicas, y acuerde y revise los programas de actualización de conocimientos para cada consejero, cuando las circunstancias lo aconsejen.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que cuando exista un consejero coordinador, los estatutos o el reglamento del consejo de administración, además de las facultades que le corresponden legalmente, le atribuya las siguientes: presidir el consejo de administración en ausencia del presidente y de los vicepresidentes, en caso de existir; hacerse eco de las preocupaciones de los consejeros no ejecutivos; mantener contactos con inversores y accionistas para conocer sus puntos de vista a efectos de formarse una opinión sobre sus preocupaciones, en particular, en relación con el gobierno corporativo de la sociedad; y coordinar el plan de sucesión del presidente.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que el secretario del consejo de administración vele de forma especial para que en sus actuaciones y decisiones el consejo de administración tenga presentes las recomendaciones sobre buen gobierno contenidas en este Código de buen gobierno que fueran aplicables a la sociedad.

Cumple [ X ] Explique [ ]

• 1. Que el consejo de administración en pleno evalúe una vez al año y adopte, en su caso, un plan de acción que corrija las deficiencias detectadas respecto de:
  2. a) La calidad y eficiencia del funcionamiento del consejo de administración.
  3. b) El funcionamiento y la composición de sus comisiones.
  4. c) La diversidad en la composición y competencias del consejo de administración.
  5. d) El desempeño del presidente del consejo de administración y del primer ejecutivo de la sociedad.
  6. e) El desempeño y la aportación de cada consejero, prestando especial atención a los responsables de las distintas comisiones del consejo.

Para la realización de la evaluación de las distintas comisiones se partirá del informe que estas eleven al consejo de administración, y para la de este último, del que le eleve la comisión de nombramientos.

Cada tres años, el consejo de administración será auxiliado para la realización de la evaluación por un consultor externo, cuya independencia será verificada por la comisión de nombramientos.

Las relaciones de negocio que el consultor o cualquier sociedad de su grupo mantengan con la sociedad o cualquier sociedad de su grupo deberán ser desglosadas en el informe anual de gobierno corporativo.

El proceso y las áreas evaluadas serán objeto de descripción en el informe anual de gobierno corporativo.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que cuando exista una comisión ejecutiva en ella haya presencia de al menos dos consejeros no ejecutivos, siendo al menos uno de ellos independiente; y que su secretario sea el del consejo de administración.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que el consejo de administración tenga siempre conocimiento de los asuntos tratados y de las decisiones adoptadas por la comisión ejecutiva y que todos los miembros del consejo de administración reciban copia de las actas de las sesiones de la comisión ejecutiva.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que los miembros de la comisión de auditoría en su conjunto, y de forma especial su presidente, se designen teniendo en cuenta sus conocimientos y experiencia en materia de contabilidad, auditoría y gestión de riesgos, tanto financieros como no financieros.

1. Que bajo la supervisión de la comisión de auditoría, se disponga de una unidad que asuma la función de auditoría interna que vele por el buen funcionamiento de los sistemas de información y control interno y que funcionalmente dependa del presidente no ejecutivo del consejo o del de la comisión de auditoría.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que el responsable de la unidad que asuma la función de auditoría interna presente a la comisión de auditoría, para su aprobación por esta o por el consejo, su plan anual de trabajo, le informe directamente de su ejecución, incluidas las posibles incidencias y limitaciones al alcance que se presenten en su desarrollo, los resultados y el seguimiento de sus recomendaciones y le someta al final de cada ejercicio un informe de actividades.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

• 1. Que, además de las previstas en la ley, correspondan a la comisión de auditoría las siguientes funciones:
  2. 1. En relación con los sistemas de información y control interno:
     2. a) Supervisar y evaluar el proceso de elaboración y la integridad de la información financiera y no financiera, así como los sistemas de control y gestión de riesgos financieros y no financieros relativos a la sociedad y, en su caso, al grupo —incluyendo los operativos, tecnológicos, legales, sociales, medioambientales, políticos y reputacionales o relacionados con la corrupción— revisando el cumplimiento de los requisitos normativos, la adecuada delimitación del perímetro de consolidación y la correcta aplicación de los criterios contables.
     3. b) Velar por la independencia de la unidad que asume la función de auditoría interna; proponer la selección, nombramiento y cese del responsable del servicio de auditoría interna; proponer el presupuesto de ese servicio; aprobar o proponer la aprobación al consejo de la orientación y el plan de trabajo anual de la auditoría interna, asegurándose de que su actividad esté enfocada principalmente en los riesgos relevantes (incluidos los reputacionales); recibir información periódica sobre sus actividades; y verificar que la alta dirección tenga en cuenta las conclusiones y recomendaciones de sus informes.
     4. c) Establecer y supervisar un mecanismo que permita a los empleados y a otras personas relacionadas con la sociedad, tales como consejeros, accionistas, proveedores, contratistas o subcontratistas, comunicar las irregularidades de potencial trascendencia, incluyendo las financieras y contables, o de cualquier otra índole, relacionadas con la compañía que adviertan en el seno de la empresa o su grupo. Dicho mecanismo deberá garantizar la confidencialidad y, en todo caso, prever supuestos en los que las comunicaciones puedan realizarse de forma anónima, respetando los derechos del denunciante y denunciado.
     5. d) Velar en general por que las políticas y sistemas establecidos en materia de control interno se apliquen de modo efectivo en la práctica.
  3. 1. En relación con el auditor externo:
     2. a) En caso de renuncia del auditor externo, examinar las circunstancias que la hubieran motivado.
     3. b) Velar que la retribución del auditor externo por su trabajo no comprometa su calidad ni su independencia.
     4. c) Supervisar que la sociedad comunique a través de la CNMV el cambio de auditor y lo acompañe de una declaración sobre la eventual existencia de desacuerdos con el auditor saliente y, si hubieran existido, de su contenido.
     5. d) Asegurar que el auditor externo mantenga anualmente una reunión con el pleno del consejo de administración para informarle sobre el trabajo realizado y sobre la evolución de la situación contable y de riesgos de la sociedad.
     6. e) Asegurar que la sociedad y el auditor externo respetan las normas vigentes sobre prestación de servicios distintos a los de auditoría, los límites a la concentración del negocio del auditor y, en general, las demás normas sobre independencia de los auditores.

1. Que la comisión de auditoría pueda convocar a cualquier empleado o directivo de la sociedad, e incluso disponer que comparezcan sin presencia de ningún otro directivo.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que la comisión de auditoría sea informada sobre las operaciones de modificaciones estructurales y corporativas que proyecte realizar la sociedad para su análisis e informe previo al consejo de administración sobre sus condiciones económicas y su impacto contable y, en especial, en su caso, sobre la ecuación de canje propuesta.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

• 1. Que la política de control y gestión de riesgos identifique o determine al menos:
  2. a) Los distintos tipos de riesgo, financieros y no financieros (entre otros los operativos, tecnológicos, legales, sociales, medio ambientales, políticos y reputacionales, incluidos los relacionados con la corrupción) a los que se enfrenta la sociedad, incluyendo entre los financieros o económicos, los pasivos contingentes y otros riesgos fuera de balance.
  3. b) Un modelo de control y gestión de riesgos basado en diferentes niveles, del que formará parte una comisión especializada en riesgos cuando las normas sectoriales lo prevean o la sociedad lo estime apropiado.
  4. c) El nivel de riesgo que la sociedad considere aceptable.
  5. d) Las medidas previstas para mitigar el impacto de los riesgos identificados, en caso de que llegaran a materializarse.
  6. e) Los sistemas de información y control interno que se utilizarán para controlar y gestionar los citados riesgos, incluidos los pasivos contingentes o riesgos fuera de balance.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

• 1. Que bajo la supervisión directa de la comisión de auditoría o, en su caso, de una comisión especializada del consejo de administración, exista una función interna de control y gestión de riesgos ejercida por una unidad o departamento interno de la sociedad que tenga atribuidas expresamente las siguientes funciones:
  2. a) Asegurar el buen funcionamiento de los sistemas de control y gestión de riesgos y, en particular, que se identifican, gestionan, y cuantifican adecuadamente todos los riesgos importantes que afecten a la sociedad.
  3. b) Participar activamente en la elaboración de la estrategia de riesgos y en las decisiones importantes sobre su gestión.
  4. c) Velar por que los sistemas de control y gestión de riesgos mitiguen los riesgos adecuadamente en el marco de la política definida por el consejo de administración.

1. Que los miembros de la comisión de nombramientos y de retribuciones –o de la comisión de nombramientos y la comisión de retribuciones, si estuvieren separadas– se designen procurando que tengan los conocimientos, aptitudes y experiencia adecuados a las funciones que estén llamados a desempeñar y que la mayoría de dichos miembros sean consejeros independientes.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que las sociedades de elevada capitalización cuenten con una comisión de nombramientos y con una comisión de remuneraciones separadas.

Cumple [ X ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que la comisión de nombramientos consulte al presidente del consejo de administración y al primer ejecutivo de la sociedad, especialmente cuando se trate de materias relativas a los consejeros ejecutivos.

Y que cualquier consejero pueda solicitar de la comisión de nombramientos que tome en consideración, por si los encuentra idóneos a su juicio, potenciales candidatos para cubrir vacantes de consejero.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

• 1. Que la comisión de retribuciones ejerza sus funciones con independencia y que, además de las funciones que le atribuya la ley, le correspondan las siguientes:
  2. a) Proponer al consejo de administración las condiciones básicas de los contratos de los altos directivos.
  3. b) Comprobar la observancia de la política retributiva establecida por la sociedad.
  4. c) Revisar periódicamente la política de remuneraciones aplicada a los consejeros y altos directivos, incluidos los sistemas retributivos con acciones y su aplicación, así como garantizar que su remuneración individual sea proporcionada a la que se pague a los demás consejeros y altos directivos de la sociedad.
  5. d) Velar por que los eventuales conflictos de intereses no perjudiquen la independencia del asesoramiento externo prestado a la comisión.
  6. e) Verificar la información sobre remuneraciones de los consejeros y altos directivos contenida en los distintos documentos corporativos, incluido el informe anual sobre remuneraciones de los consejeros.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que la comisión de retribuciones consulte al presidente y al primer ejecutivo de la sociedad, especialmente cuando se trate de materias relativas a los consejeros ejecutivos y altos directivos.

• 1. Que las reglas de composición y funcionamiento de las comisiones de supervisión y control figuren en el reglamento del consejo de administración y que sean consistentes con las aplicables a las comisiones legalmente obligatorias conforme a las recomendaciones anteriores, incluyendo:
  2. a) Que estén compuestas exclusivamente por consejeros no ejecutivos, con mayoría de consejeros independientes.
  3. b) Que sus presidentes sean consejeros independientes.
  4. c) Que el consejo de administración designe a los miembros de estas comisiones teniendo presentes los conocimientos, aptitudes y experiencia de los consejeros y los cometidos de cada comisión, delibere sobre sus propuestas e informes; y que rindan cuentas, en el primer pleno del consejo de administración posterior a sus reuniones, de su actividad y que respondan del trabajo realizado.
  5. d) Que las comisiones puedan recabar asesoramiento externo, cuando lo consideren necesario para el desempeño de sus funciones.
  6. e) Que de sus reuniones se levante acta, que se pondrá a disposición de todos los consejeros.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que la supervisión del cumplimiento de las políticas y reglas de la sociedad en materia medioambiental, social y de gobierno corporativo, así como de los códigos internos de conducta, se atribuya a una o se reparta entre varias comisiones del consejo de administración que podrán ser la comisión de auditoría, la de nombramientos, una comisión especializada en sostenibilidad o responsabilidad social corporativa u otra comisión especializada que el consejo de administración, en ejercicio de sus facultades de auto-organización, haya decidido crear. Y que tal comisión esté integrada únicamente por consejeros no ejecutivos, siendo la mayoría independientes y se le atribuyan específicamente las funciones mínimas que se indican en la recomendación siguiente.

• 1. Las funciones mínimas a las que se refiere la recomendación anterior son las siguientes:
  2. a) La supervisión del cumplimiento de las reglas de gobierno corporativo y de los códigos internos de conducta de la empresa, velando asimismo por que la cultura corporativa esté alineada con su propósito y valores.
  3. b) La supervisión de la aplicación de la política general relativa a la comunicación de información económico-financiera, no financiera y corporativa así como a la comunicación con accionistas e inversores, asesores de voto y otros grupos de interés. Asimismo se hará seguimiento del modo en que la entidad se comunica y relaciona con los pequeños y medianos accionistas.
  4. c) La evaluación y revisión periódica del sistema de gobierno corporativo y de la política en materia medioambiental y social de la sociedad, con el fin de que cumplan su misión de promover el interés social y tengan en cuenta, según corresponda, los legítimos intereses de los restantes grupos de interés.
  5. d) La supervisión de que las prácticas de la sociedad en materia medioambiental y social se ajustan a la estrategia y política fijadas.
  6. e) La supervisión y evaluación de los procesos de relación con los distintos grupos de interés.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

• 1. Que las políticas de sostenibilidad en materias medioambientales y sociales identifiquen e incluyan al menos:
  2. a) Los principios, compromisos, objetivos y estrategia en lo relativo a accionistas, empleados, clientes, proveedores, cuestiones sociales, medio ambiente, diversidad, responsabilidad fiscal, respeto de los derechos humanos y prevención de la corrupción y otras conductas ilegales
  3. b) Los métodos o sistemas para el seguimiento del cumplimiento de las políticas, de los riesgos asociados y su gestión.
  4. c) Los mecanismos de supervisión del riesgo no financiero, incluido el relacionado con aspectos éticos y de conducta empresarial.
  5. d) Los canales de comunicación, participación y diálogo con los grupos de interés.
  6. e) Las prácticas de comunicación responsable que eviten la manipulación informativa y protejan la integridad y el honor.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que la remuneración de los consejeros sea la necesaria para atraer y retener a los consejeros del perfil deseado y para retribuir la dedicación, cualificación y responsabilidad que el cargo exija, pero no tan elevada como para comprometer la independencia de criterio de los consejeros no ejecutivos.

Cumple [ X ] Explique [ ]

1. Que se circunscriban a los consejeros ejecutivos las remuneraciones variables ligadas al rendimiento de la sociedad y al desempeño personal, así como la remuneración mediante entrega de acciones, opciones o derechos sobre acciones o instrumentos referenciados al valor de la acción y los sistemas de ahorro a largo plazo tales como planes de pensiones, sistemas de jubilación u otros sistemas de previsión social.

Se podrá contemplar la entrega de acciones como remuneración a los consejeros no ejecutivos cuando se condicione a que las mantengan hasta su cese como consejeros. Lo anterior no será de aplicación a las acciones que el consejero necesite enajenar, en su caso, para satisfacer los costes relacionados con su adquisición.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que en caso de remuneraciones variables, las políticas retributivas incorporen los límites y las cautelas técnicas precisas para asegurar que tales remuneraciones guardan relación con el rendimiento profesional de sus beneficiarios y no derivan solamente de la evolución general de los mercados o del sector de actividad de la compañía o de otras circunstancias similares.

Y, en particular, que los componentes variables de las remuneraciones:

• a) Estén vinculados a criterios de rendimiento que sean predeterminados y medibles y que dichos criterios consideren el riesgo asumido para la obtención de un resultado.
• b) Promuevan la sostenibilidad de la empresa e incluyan criterios no financieros que sean adecuados para la creación de valor a largo plazo, como el cumplimiento de las reglas y los procedimientos internos de la sociedad y de sus políticas para el control y gestión de riesgos.
• c) Se configuren sobre la base de un equilibrio entre el cumplimiento de objetivos a corto, medio y largo plazo, que permitan remunerar el rendimiento por un desempeño continuado durante un período de tiempo suficiente para apreciar su contribución a la creación sostenible de valor, de forma que los elementos de medida de ese rendimiento no giren únicamente en torno a hechos puntuales, ocasionales o extraordinarios.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que el pago de los componentes variables de la remuneración quede sujeto a una comprobación suficiente de que se han cumplido de modo efectivo las condiciones de rendimiento o de otro tipo previamente establecidas. Las entidades incluirán en el informe anual de remuneraciones de los consejeros los criterios en cuanto al tiempo requerido y métodos para tal comprobación en función de la naturaleza y características de cada componente variable.

Que, adicionalmente, las entidades valoren el establecimiento de una cláusula de reducción ('malus') basada en el diferimiento por un período suficiente del pago de una parte de los componentes variables que implique su pérdida total o parcial en el caso de que con anterioridad al momento del pago se produzca algún evento que lo haga aconsejable.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que las remuneraciones relacionadas con los resultados de la sociedad tomen en cuenta las eventuales salvedades que consten en el informe del auditor externo y minoren dichos resultados.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [    ] Explique [    ] No aplicable [    ]

1. Que un porcentaje relevante de la remuneración variable de los consejeros ejecutivos esté vinculado a la entrega de acciones o de instrumentos financieros referenciados a su valor.

Cumple [ X ]	Cumple parcialmente [ ]	Explique [ ]	No aplicable [ ]

1. Que una vez atribuidas las acciones, las opciones o instrumentos financieros correspondientes a los sistemas retributivos, los consejeros ejecutivos no puedan transferir su titularidad o ejercitarlos hasta transcurrido un plazo de al menos tres años.

Se exceptúa el caso en el que el consejero mantenga, en el momento de la transmisión o ejercicio, una exposición económica neta a la variación del precio de las acciones por un valor de mercado equivalente a un importe de al menos dos veces su remuneración fija anual mediante la titularidad de acciones, opciones u otros instrumentos financieros.

Lo anterior no será de aplicación a las acciones que el consejero necesite enajenar para satisfacer los costes relacionados con su adquisición o, previa apreciación favorable de la comisión de nombramientos y retribuciones, para hacer frente a situaciones extraordinarias sobrevenidas que lo requieran.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

Por la normativa aplicable a las entidades de crédito, a los esquemas de retribución variable de los consejeros ejecutivos se les aplican cláusulas de diferimiento (en el ejercicio 2022, de 5 años), pago en acciones (de, al menos, el 50% de la retribución variable), ajustes ex post de las remuneraciones y períodos de retención y equilibrio respecto de la remuneración fija.

Y los consejeros ejecutivos de Bankinter mantienen una exposición económica neta mediante titularidad de acciones, opciones u otros instrumentos por un importe muy superior a dos veces su remuneración fija anual.

1. Que los acuerdos contractuales incluyan una cláusula que permita a la sociedad reclamar el reembolso de los componentes variables de la remuneración cuando el pago no haya estado ajustado a las condiciones de rendimiento o cuando se hayan abonado atendiendo a datos cuya inexactitud quede acreditada con posterioridad.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que los pagos por resolución o extinción del contrato no superen un importe equivalente a dos años de la retribución total anual y que no se abonen hasta que la sociedad haya podido comprobar que el consejero ha cumplido con los criterios o condiciones establecidos para su percepción.

A efectos de esta recomendación, entre los pagos por resolución o extinción contractual se considerarán cualesquiera abonos cuyo devengo u obligación de pago surja como consecuencia o con ocasión de la extinción de la relación contractual que vinculaba al consejero con la sociedad, incluidos los importes no previamente consolidados de sistemas de ahorro a largo plazo y las cantidades que se abonen en virtud de pactos de no competencia post-contractual.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]
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En el caso del Presidente, del Vicepresidente Ejecutivo y del resto de consejeros no se ha establecido indemnización alguna para el caso de cese por cualquier causa. En el caso de la Consejera Delegada, las indemnizaciones previstas en el contrato suscrito con la Entidad se aplican exclusivamente en casos análogos a los establecidos para las relaciones laborales ordinarias en el Estatuto de los Trabajadores y tienen un límite indemnizatorio que en ningún caso puede ser superior al límite fijado en la normativa laboral para el conjunto de empleados de la Entidad. En todo caso, siguiendo las mejores prácticas en gobierno corporativo, la indemnización no excederá de dos veces la cuantía de la retribución total anual.

En todo caso, no existe derecho a percibir indemnizaciones ligadas a supuestos o situaciones de cambio de control en la Entidad.

Sólo en el caso del contrato de la Consejera Delegada se establece un compromiso de no competencia post contractual, durante un período de 18 meses a contar desde la fecha de extinción del contrato mercantil, comprometiéndose a no realizar actividades laborales o prestar servicios profesionales, por cuenta propia o ajena, que concurran con las del Banco o entidades de su Grupo. La compensación del pacto consiste en una cantidad equivalente al 50 por 100 del total de la última retribución fija anual acordada por el Consejo de Administración, cantidad que será abonada una vez transcurrido el período de 18 meses anteriormente indicado.

Igualmente debe indicarse que solo la Consejera Delegada es beneficiaria de aportaciones al sistema de previsión social, pero los derechos derivados de dichos compromisos no se consolidan en el momento de la extinción de la relación contractual con la Sociedad sino cuando se cumple alguna de las contingencias previstas específicamente para dicha consolidación conforme a la Política y el Reglamento del sistema de previsión social de Altos directivos de Bankinter: jubilación, fallecimiento e invalidez. No está asociado su abono al supuesto de cese por cualquier causa.

Indique si ha habido consejeros que hayan votado en contra o se hayan abstenido en relación con la aprobación del presente Informe.

• [ ] Sí
• [ √ ] No

Manifiesto que los datos incluidos en este anexo estadístico coinciden y son consistentes con las descripciones y datos incluidos en el informe anual de gobierno corporativo publicado por la sociedad.