Bankinter S.A. — Governance Information 2021

Feb 25, 2021

Informe Anual de Gobierno Corporativo 2020

EN EL EJERCICIO 2020	3
&DPELRVHQODFRPSRVLFLyQGHORVyUJDQRVGHJRELHUQR
2WUDVSULRULGDGHV\REMHWLYRVDOFDQ]DGRVHQPDWHULDGHJRELHUQRFRUSRUDWLYRHQHOHMHUFLFLR
2.- ESTRUCTURA DE PROPIEDAD	5
&DSLWDO6RFLDO
\$XWRUL]DFLyQSDUDDXPHQWDUHOFDSLWDO
\$FFLRQLVWDVVLJQLÀFDWLYRV
3DFWRVSDUDVRFLDOHV
3RVLFLyQGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQHQHOFDSLWDOVRFLDO
\$XWRFDUWHUD
&DSLWDOÁRWDQWHHVWLPDGR
3.- COMUNCACIÓN Y DERECHOS DE LOS ACCIONISTAS. JUNTA GENERAL.	10
'LiORJRFRQDFFLRQLVWDV
'HUHFKRVGHORVDFFLRQLVWDV
3ROtWLFDGHGLYLGHQGRV
-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDV
-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDV
4.- CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN	14
'LPHQVLyQ\FRPSRVLFLyQGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ
3HUÀOHVGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMR
,QIRUPDFLyQVREUHFDUJRVHQRWURVyUJDQRVGH\$GPLQLVWUDFLyQ
SRUSDUWHGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ
'LYHUVLGDGGHJpQHUR
6HOHFFLyQGHFRQVHMHURV
1RPEUDPLHQWR5HHOHFFLyQ\&HVHGHFRQVHMHURV
3ODQHVGHVXFHVLyQGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMR
&DUJRVHQHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHU
3UHVLGHQWHGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQQRHMHFXWLYR
&RQVHMHURV(MHFXWLYRV
6HSDUDFLyQGHIXQFLRQHV
&RQVHMHUR&RRUGLQDGRU
6HFUHWDULRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ
3ODQHVGHIRUPDFLyQGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMR
3UHSDUDFLyQFRQYRFDWRULD\IXQFLRQDPLHQWRGHODVVHVLRQHVGHO&RQVHMR
3UHSDUDFLyQGHODVVHVLRQHV
)XQFLRQDPLHQWRGHODVVHVLRQHV
&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ
&RPLVLyQ(MHFXWLYD
&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYR
&RPLVLyQGH5LHVJRV
&RPLVLyQGH5HWULEXFLRQHV
&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV*RELHUQR&RUSRUDWLYR
'HGLFDFLyQDODV&RPLVLRQHVGHO&RQVHMR
\$XGLWRUtDGHFXHQWDV
,QGHSHQGHQFLDGHORV\$XGLWRUHVGHFXHQWDV
&HUWLÀFDFLyQSUHYLDGHODVFXHQWDVDQXDOHV
(YDOXDFLyQGHO&RQVHMR\VXV&RPLVLRQHV
5HPXQHUDFLyQJOREDOGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ
&RPSRVLFLyQGHOD\$OWD'LUHFFLyQVLQFRQVHMHURVHMHFXWLYRV?\VXUHPXQHUDFLyQJOREDO

1.- MEJORAS EN MATERIA DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL GRUPO BANKINTER

2SHUDFLRQHVYLQFXODGDVFRQDFFLRQLVWDVVLJQLÀFDWLYRVFRQVHMHURV\DOWDGLUHFFLyQ 2SHUDFLRQHVLQWUDJUXSR\RWUDVSDUWHVYLQFXODGDV 6.- SISTEMAS DE CONTROL DE RIESGOS 42 6LVWHPDGH*HVWLyQGH5LHVJRVGHODVRFLHGDG ÐUJDQRVGHODVRFLHGDGUHVSRQVDEOHVGHODHODERUDFLyQ \HMHFXFLyQGHO6LVWHPDGH*HVWLyQGH5LHVJRV 2UJDQL]DFLyQGHODIXQFLyQGH5LHVJRV 3ULQFLSDOHVULHVJRVTXHSXHGDQDIHFWDUDODFRQVHFXFLyQGHORVREMHWLYRVGHQHJRFLR 1LYHOGHWROHUDQFLDDO5LHVJR 0DWHULDOL]DFLyQGHULHVJRVGXUDQWHHOHMHUFLFLR 3ODQHVGHUHVSXHVWD\VXSHUYLVLyQSDUDORVSULQFLSDOHVULHVJRVGHODHQWLGDG 7.- SISTEMA DE CONTROL DE LA INFORMACIÓN FINANCIERA 54 (QWRUQRGHFRQWUROGHODHQWLGDGHQPDWHULDGH,QIRUPDFLyQ)LQDQFLHUD (YDOXDFLyQGHULHVJRVGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD \$FWLYLGDGHVGHFRQWUROGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD /DVSULQFLSDOHVFDUDFWHUtVWLFDVGHOSURFHVRGHHODERUDFLyQGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD 3ROtWLFDV\SURFHGLPLHQWRVGHFRQWUROLQWHUQRVREUHORVVLVWHPDV GHLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD 3ROtWLFDV\SURFHGLPLHQWRVGHFRQWUROLQWHUQRGHVWLQDGRVDVXSHUYLVDU ODJHVWLyQGHODVDFWLYLGDGHVVXEFRQWUDWDGDVDWHUFHURVDVtFRPRGHDTXHOORV DVSHFWRVGHHYDOXDFLyQFiOFXORRYDORUDFLyQHQFRPHQGDGRVDH[SHUWRV LQGHSHQGLHQWHVTXHSXHGDQDIHFWDUGHPRGRPDWHULDODORVHVWDGRVÀQDQFLHURV ,QIRUPDFLyQ\FRPXQLFDFLyQGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD )XQFLyQHVSHFtÀFDHQFDUJDGDGHGHÀQLUPDQWHQHUDFWXDOL]DGDV ODVSROtWLFDVFRQWDEOHViUHDRGHSDUWDPHQWRGHSROtWLFDVFRQWDEOHV?\U HVROYHUGXGDVRFRQÁLFWRV 0HFDQLVPRVGHFDSWXUD\SUHSDUDFLyQGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD 6XSHUYLVLyQGHOIXQFLRQDPLHQWRGHOVLVWHPD 6XSHUYLVLyQGHO6&,,)\DOFDQFHGHODPLVPD 3URFHGLPLHQWRGHGLVFXVLyQGHGHELOLGDGHVVLJQLÀFDWLYDVGHWHFWDGDV \SODQGHDFFLyQ 2WUDLQIRUPDFLyQUHOHYDQWHUHYLVLyQSRUHODXGLWRUGHFXHQWDV

5.- OPERACIONES VINCULADAS E INTRAGRUPO 40

Anexo.- Modelo estadístico del Informe Anual de Gobierno Corporativo, que incluye el "Grado de seguimiento de las recomendaciones del Código de Buen Gobierno".

GHODLQIRUPDFLyQVREUHHOPRGHOR6&,,)

/D &LUFXODU GH OD &RPLVLyQ1DFLRQDO GHO0HUFDGR GH 9DORUHV &109? TXH UHJXOD HQWUH RWURVHOFRQWHQLGRGHORV,QIRUPHV\$QXDOHVGH*RELHUQR&RUSRUDWLYRH[LJLGRVDODVVRFLHGDGHV FRWL]DGDVLQWURGXMRODSRVLELOLGDGDGHFLVLyQGHODVRFLHGDGGHTXHHVWRVLQIRUPHVVHSUHVHQWDUDQ HQXQIRUPDWRGHOLEUHGLVHxR3RUVXSDUWHOD&LUFXODUGHGHRFWXEUHGHOD&RPLVLyQ 1DFLRQDOGHO0HUFDGRGH9DORUHVSRUODTXHVHPRGLÀFDOD&LUFXODUGHGHMXQLRKD PRGLÀFDGRORVPRGHORVGHLQIRUPHDQXDOGHJRELHUQRFRUSRUDWLYRGHODVVRFLHGDGHVDQyQLPDV FRWL]DGDVGHODVFDMDVGHDKRUURV\GHRWUDVHQWLGDGHVTXHHPLWDQYDORUHVDGPLWLGRVDQHJRFLD-FLyQHQPHUFDGRVRÀFLDOHVGHYDORUHVSDUDDGDSWDUORVDODV UHFRPHQGDFLRQHVDIHFWDGDVSRUOD UHYLVLyQSDUFLDOGHO&yGLJRGHEXHQJRELHUQRGHODVVRFLHGDGHVFRWL]DGDVDSUREDGDSRUDFXHUGR GHO&RQVHMRGHOD&RPLVLyQ1DFLRQDOGHO0HUFDGRGH9DORUHVGHOGHMXQLRGH

(O&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUDSURSXHVWDGHVX&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*R-ELHUQR&RUSRUDWLYRKDGHFLGLGRKDFHUXVRGHOIRUPDWROLEUHDOLJXDOTXHKL]RHQDxRVDQWHULRUHV DODPSDURGHODFLWDGD&LUFXODUDFRPSDxDGRGHXQ\$QH[RFRQHO0RGHORHVWDGtVWLFRGHO ,QIRUPH\$QXDOGH*RELHUQR&RUSRUDWLYRTXHLQFOX\HHO´*UDGRGHVHJXLPLHQWRGHODVUHFRPHQGD-FLRQHVGHO&yGLJRGH%XHQ*RELHUQRµ

\$VtHVWHLQIRUPHSUHWHQGHSURSRUFLRQDUHQXQVRORGRFXPHQWRXQDYLVLyQFRPSOHWDGHODVSUiF-WLFDVGHJRELHUQRFRUSRUDWLYRGHO*UXSR%DQNLQWHUHQJHQHUDO\GHVXPDWUL]%DQNLQWHU6\$ HQSDUWLFXODUFRQXQDHVWUXFWXUDPiVUDFLRQDO\RUJDQL]DGDVLQGHVYLQFXODUVHSOHQDPHQWHGHO IRUPDWRQRUPDOL]DGRH[LJLGRGHPDQHUDTXHTXHGHJDUDQWL]DGDODPi[LPDWUDQVSDUHQFLD

+30,4%

1.- Mejoras en materia de gobierno corporativo en el Grupo Bankinter en el ejercicio 2020

%DQNLQWHU WLHQH HO ÀUPH FRPSURPLVR GH IRUWDOHFHU FRQWLQXDPHQWH VXPDUFR GH JRELHUQR FRU-SRUDWLYR \ VHJXLU SRWHQFLDQGR VX VROLGH] \ HIHFWLYLGDG FRPR KDLGR KDFLHQGR DORODUJR GHORV ~OWLPRVDxRVSDUDFXPSOLUORVUHWRVTXHVHSODQWHDQGHODIRUPDPiVUHVSRQVDEOH\VRVWHQLEOH \$FRQWLQXDFLyQVHGHVFULEHQDOJXQDVGHODVPHMRUDVHQHVWHVHQWLGROOHYDGDVDFDERGXUDQWHHO HMHUFLFLR

1.1.- Cambios en la composición de los órganos de gobierno.

%DQNLQWHUKDFRQWLQXDGRIRUWDOHFLHQGRODFRPSRVLFLyQ\IXQFLRQDPLHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLV-WUDFLyQ\GHVXV&RPLVLRQHVVHJ~QVHGHVFULEHDFRQWLQXDFLyQ

Consejo de Administración.

\$ORODUJRGHOHMHUFLFLRHO&RQVHMRVHKDUHIRU]DGRFRQODLQFRUSRUDFLyQGHQXHYRVPLHP-EURVORTXHUHÁHMDVXÀUPHFRPSURPLVRGHPDQWHQHUXQDFRPSRVLFLyQHTXLOLEUDGDTXHJDUDQWL-FHODGLYHUVLGDG\ODSUHVHQFLDGHFRQVHMHURVLQGHSHQGLHQWHV

/RVSULQFLSDOHVFDPELRVHQHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGXUDQWHHOHMHUFLFLRKDQVLGRORV VLJXLHQWHV

• ' )HUQDQGR -RVp )UDQFpV 3RQV IXH QRPEUDGR FRQVHMHUR H[WHUQR LQGHSHQGLHQWH SRU OD -XQWD*HQHUDOGH DFFLRQLVWDVFHOHEUDGD HQPDU]RGH FRQXQGHYRWRV IDYRUDEOHV
• 'RVGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRGH%DQNLQWHUFXPSOLHURQORVDxRVGHPDQGDWRHQHO PLVPRSRUORTXHSHUGLHURQODFDOLÀFDFLyQGHLQGHSHQGLHQWHV'-DLPH7HUFHLUR/RPED\ '*RQ]DORGHOD+R]/L]FDQR3RUHVHPRWLYRQRIXHSURSXHVWDVXUHHOHFFLyQHQOD-XQWD *HQHUDOGHDFFLRQLVWDVFHOHEUDGDHQPDU]RGH

(O&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQTXHGDDVtIRUPDGRSRUFRQVHMHURVFRQODVLJXLHQWHGLVWULEXFLyQ GHFDWHJRUtDV

• FRQVHMHURVH[WHUQRVLQGHSHQGLHQWHV
• FRQVHMHURVHMHFXWLYRV
• FRQVHMHURVH[WHUQRVGRPLQLFDOHV\
• ´RWURFRQVHMHURH[WHUQRµ

(O &RQVHMR GH\$GPLQLVWUDFLyQ FRQWLQ~D WHQLHQGROD GLPHQVLyQ SUHFLVD SDUD IDYRUHFHU VX HÀFD] IXQFLRQDPLHQWRODSDUWLFLSDFLyQGHWRGRVORVFRQVHMHURV\ODDJLOLGDGHQODWRPDGHGHFLVLRQHV \VXHVWUXFWXUDUHÁHMDODSURSRUFLyQH[LVWHQWHHQWUHHOFDSLWDOGHODVRFLHGDGUHSUHVHQWDGRSRU ORVFRQVHMHURVGRPLQLFDOHV\HOUHVWRGHOFDSLWDOFXPSOLHQGR%DQNLQWHUDOFRQWDUFRQXQGH FRQVHMHURVLQGHSHQGLHQWHVFRQODVUHFRPHQGDFLRQHV\PHMRUHVSUiFWLFDVQDFLRQDOHVHLQWHUQDcionales.

3RUORTXHVHUHÀHUHDODGLYHUVLGDGGHJpQHURHVGHGHVWDFDUTXH%DQNLQWHUDOFDQ]y\DHQ HOREMHWLYRGHOGHUHSUHVHQWDFLyQHQHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQSDUDHOVH[RPHQRVUHSUH-VHQWDGRREMHWLYRÀMDGRHQRFWXEUHGHSRUHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQDSURSXHVWDGHOD &RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYRMXQWRFRQODVRULHQWDFLRQHVVREUHFyPRDO-FDQ]DUORQRPiVWDUGHGHO1RREVWDQWHDXQKDELHQGRDOFDQ]DGRGLFKRREMHWLYRHO&RQVHMR GHDGPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUKDYHQLGRPDQWHQLHQGRHQWRGRVORVSURFHVRVGHVHOHFFLyQGH QXHYRVPLHPEURVGHVXyUJDQRGHDGPLQLVWUDFLyQFULWHULRVREMHWLYRVH[HQWRVGHFRQGLFLRQDQWHV RVHVJRVTXHSXGLHUDQVXSRQHUXQDOLPLWDFLyQSDUDHODFFHVRGHPXMHUHVDORVSXHVWRVHQHO&RQ-VHMRYDORUDQGRHQFDGDFDVRODLQGHSHQGHQFLDGHOFDQGLGDWRVXYDOtDSURIHVLRQDOVXFDSDFLGDG \VXH[SHULHQFLDHQHOVHFWRU0XHVWUDGHHOORHVTXHDFWXDOPHQWHHOSRUFHQWDMHGHPXMHUHVHQ HOVHQRGHO&RQVHMRHVGHWUHVGHHOODVHQFDOLGDGGHH[WHUQDVLQGHSHQGLHQWHV\RWUDHQ FDOLGDGGHFRQVHMHUDHMHFXWLYD\SULPHUDHMHFXWLYDGHODVRFLHGDG

7UDVODPRGLÀFDFLyQGHOD UHFRPHQGDFLyQGHO &yGLJRGH%XHQ*RELHUQRHQ\KDELGD FXHQWD GHO WDPDxR GHO &RQVHMR GH%DQNLQWHU HO &RQVHMR GH\$GPLQLVWUDFLyQ D SURSXHVWD GHOD &RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYRKDDFRUGDGRXQQXHYRREMHWLYRGHUHSUH-VHQWDFLyQGHOVH[RIHPHQLQRTXHHVDFWXDOPHQWHHOPHQRVUHSUHVHQWDGR?HQHOVHQRGHO&RQVHMR TXHGHEHUiDOFDQ]DUHODQWHVGHTXHÀQDOLFH(QOtQHDFRQHOHVWDEOHFLGRSRUODUHFR-PHQGDFLyQDQWHULRUPHQWHUHIHUHQFLDGD\$KRUDELHQDODKRUDGHÀMDUHOREMHWLYRVHKDWHQLGRHQ FXHQWDODGXUDFLyQGHOFDUJRGHFRQVHMHURHQ%DQNLQWHU(QHIHFWRHODUWtFXORGHORV(VWDWXWRV VRFLDOHVGH%DQNLQWHULQGLFDTXH´ODGXUDFLyQGHOFDUJRGHFRQVHMHURVHUiGHFXDWURDxRVVLQSHU-MXLFLRGHODSRVLEOHUHHOHFFLyQLQGHÀQLGDSRUSHUtRGRVGHLJXDOGXUDFLyQPi[LPDµSRUORTXHOD SURSXHVWDGHQRPEUDPLHQWRGHXQDQXHYDFRQVHMHUDVyORSRGUiWHQHUOXJDUHQHOPRPHQWRGH H[SLUDFLyQGHXQPDQGDWRRFXDQGRXQFRQVHMHURUHQXQFLHDVXFDUJRRFHVHHQHOPLVPRDQWHV GHODÀQDOL]DFLyQGHOSOD]RSDUDHOTXHIXHQRPEUDGR

Comisiones del Consejo:

(O&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQKDUHDOL]DGRHQHOHMHUFLFLRORVVLJXLHQWHVFDPELRVHQODFRP-SRVLFLyQGHODV&RPLVLRQHV

			Incorporaciones
Comisión	Consejero		Fecha de acuerdo del Consejo que aprueba su designación	Experiencia y conocimientos aportados
Comisión de Auditoría y	'0DUtD/XLVD-RUGi&DVWUR	3UHVLGHQWD		\$XGLWRUtD
Cumplimiento Normativo	'ÉOYDURÉOYDUH]\$ORQVR3OD]D	9RFDO		%DQFD
Comisión de	'7HUHVD0DUWtQ5HWRUWLOOR5XELR	3UHVLGHQWD		)LQDQ]DV
Riesgos	'ÉOYDURÉOYDUH]\$ORQVR3OD]D	9RFDO		Mercado Internacional
Comisión de	'ÉOYDURÉOYDUH]\$ORQVR3OD]D	3UHVLGHQWH		5HFXUVRVKXPDQRV
Retribuciones	')HUQDQGR-RVp)UDQFpV3RQV	9RFDO		'LJLWDOL]DFLyQ

1.2.- Otras prioridades y objetivos alcanzados en materia de gobierno corporativo en el ejercicio 2020.

%Comisiones del Consejo:

• R (O&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQUHDOL]DXQVHJXLPLHQWRFRQWLQXRGHOHMHUFLFLRGH ODVIXQFLRQHVDVLJQDGDVDODV&RPLVLRQHVTXHWLHQHFRQVWLWXLGDV\$HVWRVHIHF-WRVORV3UHVLGHQWHVGHODV&RPLVLRQHVLQIRUPDQSXQWXDOPHQWHHQFDGDVHVLyQ GHO&RQVHMRGHODVSULQFLSDOHVFXHVWLRQHVWUDWDGDVSRUHOODVGHPDQHUDTXHVH DVHJXUD TXH ORV DVXQWRV VRPHWLGRV D OD FRQVLGHUDFLyQ GHO &RQVHMR KDQ VLGR SUHYLDPHQWHREMHWRGHDQiOLVLV\MXLFLRFUtWLFRSRUSDUWHGHODV&RPLVLRQHVSHUtinentes.
• R &RQHOREMHWRGHIDYRUHFHUODLQGHSHQGHQFLDGHODV&RPLVLRQHV\GHWHUPLQDUORV SULQFLSLRVGHDFWXDFLyQ\ODVUHJODVEiVLFDVGHVXFRPSRVLFLyQIXQFLRQDPLHQWR \FRPSHWHQFLDVWRGRHOORREVHUYDQGRODVPHMRUHVSUiFWLFDVGHEXHQJRELHUQR FRUSRUDWLYRGHO iPELWRPHUFDQWLO HO &RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ DSURSXHVWD GHOD&RPLVLyQFRUUHVSRQGLHQWHKDDSUREDGRHO5HJODPHQWRGHOD&RPLVLyQ GH5HWULEXFLRQHVHOGHMXOLRGH\HO5HJODPHQWRGHOD&RPLVLyQGH 1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYRHOGHRFWXEUHGH

\$VtDOÀQDOL]DUHODxROD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWL-YROD&RPLVLyQGH5HWULEXFLRQHV\OD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR &RUSRUDWLYRFRQWDEDQ\DFRQVXVSURSLRV5HJODPHQWRVORVFXDOHVVHHQFXHQ-WUDQSXEOLFDGRVHQODSiJLQDZHEFRUSRUDWLYDGHOD6RFLHGDG

R /DV&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRGH%DQNLQWHU6\$GHVHPSHxDQWDPELpQIXQFLRQHV LPSRUWDQWHVHQUHODFLyQFRQODVVRFLHGDGHVGHO*UXSR%DQNLQWHUWDQWRDWUDYpV GHOHMHUFLFLRGHFRPSHWHQFLDVFRQFUHWDVFRPRGHODFRRUGLQDFLyQHQORVDVXQtos de su competencia.

\$VtHQDOJXQRVFDVRVODV&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRGH%DQNLQWHU6\$HMHUFHQODV IXQFLRQHVTXHVRQGHVXFRPSHWHQFLDSDUDDTXHOODVVRFLHGDGHVGHO*UXSRTXH QRWHQLHQGRVXVSURSLDV&RPLVLRQHVSRUUD]yQGHVXWDPDxR\FRPSRVLFLyQ QHFHVLWDQVLQHPEDUJRGHODODERUGHVXSHUYLVLyQHQODVPDWHULDVUHVSRQVDEL-OLGDGGHOD&RPLVLyQFRUUHVSRQGLHQWHeVWHHVHOFDVRFRQFUHWDPHQWHGHODV IXQFLRQHVTXHOD&RPLVLyQGH5HWULEXFLRQHV\&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\ *RELHUQR&RUSRUDWLYRGHODPDWUL]%DQNLQWHUHMHUFHQUHVSHFWRGH%DQNLQWHU/X- [HPEXUJR%DQNLQWHU*HVWLyQGH\$FWLYRV\GHODVVRFLHGDGHVTXHLQWHJUDQHO *UXSR%DQNLQWHU&RQVXPHU)LQDQFH

(QORVLQIRUPHVGHDFWLYLGDGGHODV&RPLVLRQHVTXHVHSRQGUiQDGLVSRVLFLyQ GHORVDFFLRQLVWDVHQODLQIRUPDFLyQSUHYLDDOD-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDVVH GHWDOODUiQODVIXQFLRQHVHMHUFLGDVODVIXQFLRQHVGHVHPSHxDGDVSDUDHO*UXSR SRUFDGDXQDGHHOODVGXUDQWHHOHMHUFLFLR

% Evaluación del Consejo y sus Comisiones(O&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQKDUHDOL]DGRVX HYDOXDFLyQDQXDOGHOHMHUFLFLRHQHVWDRFDVLyQLQWHUQDPHQWHDOKDEHUVLGRUHDOL- ]DGDODGHOHMHUFLFLRSRUXQH[WHUQRH[SHUWRWDO\FRPRVHLQIRUPyHQHO,QIRUPH GH*RELHUQR&RUSRUDWLYRGHODxRSDVDGR(QHOFDStWXORHVSHFtÀFRVREUHHYDOXDFLyQGHO &RQVHMR\VXV&RPLVLRQHVGHHVWHLQIRUPHVHGHWDOODQHOiPELWRREMHWLYR\VXEMHWLYRGH ODHYDOXDFLyQDVtFRPRVXVUHVXOWDGRV(VLPSRUWDQWHGHVWDFDUTXHGLFKDHYDOXDFLyQ QRKDLGHQWLÀFDGRGHÀFLHQFLDVTXHUHTXLHUDQGHODDSUREDFLyQGHXQSODQGHDFFLyQSRU SDUWHGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQSDUDVXVXEVDQDFLyQ1RREVWDQWHVLVHKDQLGHQWL-ÀFDGRiUHDVGHPHMRUDSDUDFRQVHJXLUXQPiVH[FHOHQWHIXQFLRQDPLHQWRGHORVyUJDQRV de gobierno de la Entidad.

2.- Estructura de la propiedad

2.1.- Capital Social

\$OWpUPLQRGHHOFDSLWDOVRFLDOGH%DQNLQWHU6\$HUDGHHXURVUHSUHVHQWD-GRSRUDFFLRQHVGHHXURVGHYDORUQRPLQDOFDGDXQDtQWHJUDPHQWHVXVFULWDV \GHVHPEROVDGDV7RGDVHOODVVHHQFXHQWUDQUHSUHVHQWDGDVHQDQRWDFLRQHVHQFXHQWDDGPLWLGDV DFRWL]DFLyQRÀFLDOHQODVEROVDVGH0DGULG\%DUFHORQD\VHFRQWUDWDQHQHOPHUFDGRFRQWLQXR 7RGDVODVDFFLRQHVWLHQHQORVPLVPRVGHUHFKRVDVRFLDGRV

%DQNLQWHUQRKDPRGLÀFDGRHOFDSLWDOVRFLDOGXUDQWHHOHMHUFLFLR

%DQNLQWHUQRKDHPLWLGRYDORUHVTXHQRVHQHJRFLHQHQXQPHUFDGRUHJXODGRFRPXQLWDULR

(OQ~PHURGHDFFLRQLVWDVDGHGLFLHPEUHGHHUDGHDFFLRQLVWDV\$FRQWLQXDFLyQ VHPXHVWUDODGLVWULEXFLyQGHORVPLVPRVSRUQ~PHURGHDFFLRQHV\SRUWLSRORJtDGHUHVLGHQFLD

Estructura de accionistas por número de acciones 31/12/2020
Tramos	Nº de accionistas	%	Nº Acciones	%
'HDDFFLRQHV
'HDDFFLRQHV
'HDDFFLRQHV
'HDDFFLRQHV
0iVGHDFFLRQHV
Total	57.878		898.866.154
Resumen por tipo de accionistas	Nº Accionistas	%	Nº Acciones	%
5HVLGHQWHV
No residentes

Total 57.878 898.866.154

2.2.- Autorización para aumentar el capital.

/D-XQWD*HQHUDOGH\$FFLRQLVWDVFHOHEUDGDHOGHPDU]RGHDSUREyGHOHJDUHQHO&RQVHMR GH\$GPLQLVWUDFLyQODIDFXOWDGGHDFRUGDUHQXQDRYDULDVYHFHVXQDXPHQWRGHFDSLWDOKDVWDOD FDQWLGDGPi[LPDFRUUHVSRQGLHQWHDOGHOFDSLWDOVRFLDOGHO%DQFRHQHOPRPHQWRGHVXDSUR-EDFLyQLQFOXVRFRQH[FOXVLyQGHOGHUHFKRGHVXVFULSFLyQSUHIHUHQWHVLELHQHVWDPRGDOLGDGHVWi OLPLWDGDDOPiVUHGXFLGROtPLWHGHOGHOFDSLWDOVRFLDOGHO%DQFRHQHOPRPHQWRGHVXDSURED-FLyQ\SDUDGHWHUPLQDGRVVXSXHVWRVWDO\FRPRVHH[SOLFDDFRQWLQXDFLyQ

/RVDXPHQWRVTXHHO&RQVHMRDFXHUGHHQYLUWXGGHHVWDGHOHJDFLyQGHEHUiQUHDOL]DUVHPHGLDQWH DSRUWDFLRQHVGLQHUDULDV\GHQWURGHOSOD]RPi[LPRGHFLQFRDxRVDFRQWDUGHVGHHODFXHUGRGH ODMXQWD\$VXYH]VHJ~QHVWDEOHFHHODUWGHOD/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDOORVDGPLQLV-WUDGRUHVGHEHUiQUHGDFWDUXQLQIRUPHHVFULWRTXHMXVWLÀTXHODSURSXHVWDGHPRGLÀFDFLyQGHORV Estatutos sociales.

/D VRFLHGDG FRQVLGHUD TXH HVWD GHOHJDFLyQ HV XQPHFDQLVPR DGHFXDGR \ ÁH[LEOH SDUD TXH OD 6RFLHGDGSXHGDGHXQDPDQHUDiJLO\HÀFD]DWHQGHUDGHFXDGDPHQWHDODVQHFHVLGDGHVXRSRU-WXQLGDGHVTXHWDQWRGHÀQDQFLDFLyQFRPRGHFUHFLPLHQWRRGHUHFXUVRVSURSLRVSXHGDQVXUJLU HQFDGDPRPHQWRHQIXQFLyQGHODVFLUFXQVWDQFLDVGHOPHUFDGRODHYROXFLyQGHOQHJRFLRHOFUH-FLPLHQWRGHODHQWLGDGORVUHVXOWDGRVRODQHFHVLGDGGHDWHQGHUHOFXPSOLPLHQWRGHUHTXLVLWRV GHVROYHQFLD

1RSXHGHROYLGDUVHTXHGHQWURGHORVGLVWLQWRVLQVWUXPHQWRVTXHSXHGHQFRPSRQHU HOFDSLWDO UHJXODWRULRGHXQDHQWLGDGHOFDSLWDOVRFLDO\ODSULPDVHHQFXHQWUDQGHQWURORVLQVWUXPHQWRV GHPD\RUQLYHOVLHQGRDSWRVSDUDFXPSOLUFRQFXDOTXLHUUHTXLVLWRGHVROYHQFLD(QHVWHVHQWLGR ODDFWXDOUHJXODFLyQVREUHVROYHQFLD\UHFXUVRVSURSLRVDODTXHHVWiQVRPHWLGDVODVHQWLGDGHV GHFUpGLWRHQWUHODVTXHVHHQFXHQWUD%DQNLQWHUHVWDEOHFHTXHODVHQWLGDGHVGHEHQGRWDUVHGH GLIHUHQWHVLQVWUXPHQWRVGHFDSLWDOTXHOHVSHUPLWDQFXEULUODVGLIHUHQWHVFDWHJRUtDVGHFDSLWDO UHJXODWRULRTXHFRPSRQHQVXUHTXHULPLHQWRGHIRQGRVSURSLRV3RUWDQWRODVHQWLGDGHVGHEHQ WHQHU GLVSRQLEOH ODPiV DPSOLD JDPD GH LQVWUXPHQWRV TXH OHV SHUPLWDQ DSURYHFKDU GH IRUPD HÀFD]DTXHOODVRSRUWXQLGDGHVTXHSXHGDQSUHVHQWDUVHSDUDGDUFXPSOLPLHQWRDFXDOHVTXLHUDUH-TXHULPLHQWRVGHVROYHQFLD\UHFXUVRVSURSLRV

3DUDDXPHQWDUFDSLWDOGHXQDPDQHUDPiVHÀFLHQWHHVLPSRUWDQWHHQPXFKRVFDVRVODUDSLGH] \ODVHOHFFLyQGHORULJHQGHORVUHFXUVRVTXHSRUVXGLVSRQLELOLGDGLQPHGLDWD\WHPSRUDOPHQWH OLPLWDGDSXHGHQKDFHUTXHVHDQHFHVDULRH[FOXLUHOGHUHFKRGHVXVFULSFLyQSUHIHUHQWHSDUDPD[L-PL]DUDVtHOLQWHUpVVRFLDOTXHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQFRQVLGHUDREMHWLYRSULPRUGLDO&RPR VHKDSXHVWRGHPDQLÀHVWRHQSUHFHGHQWHVRSHUDFLRQHVGHFDSLWDOUHDOL]DGDVHQHOPHUFDGROD DJLOLGDGHQODWRPDGHODGHFLVLyQGHUHDOL]DUODRSHUDFLyQ\ODFHUFDQtDHQWUHHVDGHFLVLyQ\VX PDWHULDOL]DFLyQVRQHOHPHQWRVFODYHVSDUDHOp[LWRGHODFDSWDFLyQGHFDSLWDOHQHOPHUFDGR

(Q OtQHD FRQ ORV HVWiQGDUHV LQWHUQDFLRQDOHV \ ODV UHFRPHQGDFLRQHV GH EXHQDV SUiFWLFDV \ HQ DUDVGHSURWHJHUORVLQWHUHVHVGHORVDFFLRQLVWDVHVSHFLDOPHQWHHQFRQVLGHUDFLyQDODHVWDELOLGDG DFFLRQDULDOTXHOD6RFLHGDGKDPDQWHQLGRDORODUJRGHVX\DGLODWDGDH[LVWHQFLD\HOFRPSURPLVR GHVXVDFFLRQLVWDVFRQODPDUFKDGHVXDFWLYLGDGHVWDGHOHJDFLyQFXDQGRYD\DDFRPSDxDGDGH ODH[FOXVLyQRVXSUHVLyQGHOGHUHFKRGHVXVFULSFLyQSUHIHUHQWHTXHGDOLPLWDGDDTXHHOLPSRUWH QRPLQDOGHORVDXPHQWRVGHFDSLWDOTXHVHDFXHUGHQHQYLUWXGGHODGHOHJDFLyQQRVXSHUHQOD FDQWLGDGQRPLQDOPi[LPDHQFRQMXQWRGHOGHOFDSLWDOVRFLDOGHO%DQFRHQHOPRPHQWRGHOD DSUREDFLyQGHODGHOHJDFLyQTXHVHSURSRQH\QRGHOGHOFDSLWDOTXHVHJXLUiVLHQGRHOOtPLWH JHQHUDODSOLFDEOHFXDQGRQRVHLQFOX\DODVXSUHVLyQGHOGHUHFKRGHVXVFULSFLyQSUHIHUHQWH

\$GHPiVGHEHQHQWHQGHUVHLQFOXLGDVHQHO límite del 10%FXDQGRVHDDSOLFDEOHODVDPSOLDFLRQHV GHFDSLWDOQHFHVDULDVHQVXFDVRSDUDDWHQGHUDODFRQYHUVLyQGHREOLJDFLRQHVRUGLQDULDPHQWH FRQYHUWLEOHVHQFX\DHPLVLyQVHKD\DH[FOXLGRHOGHUHFKRGHVXVFULSFLyQSUHIHUHQWHODVTXHVH UHDOLFHQDODPSDURGHO\$FXHUGRDGRSWDGRSRUOD-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDVFHOHEUDGDHQ RGHFXDOTXLHURWURDFXHUGRTXHVREUHODPDWHULDSXHGDDGRSWDUOD-XQWD*HQHUDO

2.3.- Accionistas significativos.

A continuación, se muestra el detalle de los titulares directos e indirectos de participaciones significativas en Bankinter, S.A., excluidos los miembros del Consejo (que de forma directa o indirecta poseen participaciones significativas y que son detallados en el punto siguiente de este informe) a 31 de diciembre de 2020, información basada en las notificaciones remitidas a la sociedad y a la CNMV sobre derechos de voto e instrumentos financieros de Bankinter por los sujetos obligados:

	% de derechos de voto atribuidos a las acciones			% de derechos de voto a través de instrumentos financieros	% de derechos de voto total
Denominación	% Total (A)	% Directo	% Indirecto	% (B)	(A+B)
BLACKROCK INC.	3.413	0.000	3.413	0.254	3,667
I AZARD ASSET MANAGEMENT	3,032	0.000	3.032	0.000	3.032
MII I FNNIUM GROUP MANA- GEMENT II C	0.000	0.000	0.000	1,505	1.505

Movimientos en la estructura accionarial más significativos acaecidos durante el ejercicio:

Nombre o denominación social del accionista	Fecha de la operación	Descripción de la operación
BI ACKROCK INC.	19/06/2020	Sobrepasó el 5%
BLACKROCK INC.	03/07/2020	Descendió del 5%
BLACKROCK INC.	30/10/2020	Sobrepasó el 5%
I AZARD ASSET MANAGEMENT	11/11/2020	Sobrepasó el 3%
BLACKROCK INC.	30/11/2020	Descendió del 5%
MILI FNNIUM GROUP MANAGEMENT I I C	30/11/2020	Sobrepasó el 1%
DWS INVESTMENT GMBH	02/12/2020	Sobrepasó el 3%
DWS INVESTMENT GMBH	08/12/2020	Descendió del 3%
DWS INVESTMENT GMBH	11/12/2020	Sobrepasó el 3%
DWS INVESTMENT GMBH	22/12/2020	Descendió del 3%
DWS INVESTMENT GMBH	23/12/2020	Sobrepasó el 3%
DWS INVESTMENT GMBH	24/12/2020	Descendió del 3%

Bankinter y/o las sociedades que componen su grupo no tiene conocimiento de la existencia de relaciones de índole familiar, comercial, contractual o societaria entre los titulares de participa ciones significativas, anteriormente identificados.

En Bankinter, no existe ninguna persona física o jurídica que pueda ejercer el control sobre Bankinter de acuerdo con el artículo 5 de la Ley de Mercado de Valores.

2.4.- Pactos parasociales

No han sido comunicados a la sociedad pactos parasociales entre sus accionistas.

2.5.- Posición del Consejo de Administración en el capital social.

El porcentaje total de los derechos de voto de las acciones de Bankinter que poseen los miembros del Consejo de Administración a 31 de diciembre de 2020 es de un 29,12%. El detalle de esta información es la que a continuación se detalla, información que es actualizada en la página web de la sociedad. La adquisición o enajenación de acciones por parte de los miembros del Consejo de Administración de Bankinter es igualmente comunicada a la CNMV en el plazo legalmente establecido:

Nombre o denominación social del	derechos de voto atribuidos a las acciones		% derechos de voto	Derechos de voto a través de	% de derechos de voto a	% derechos de voto de
consejero	Directos	Indirectos	atribuidos a las acciones	instrumentos financieros (a adquirir en caso de ejercicio)	través de instrumentos financieros	acciones e instrumentos financieros a adquirir
D. Pedro Guerrero Guerrero	3.085.817	100.005	0,354	0	0	0,354
CARTIVAL, S.A.	208.410.131		23,186	46.554	0.005
Dª. María Dolores Dancausa Treviño	1.259.504	2.240	0,140	113.308	0.013	0,153
D. Fernando Masaveu Herrero	776.330	46.811.806 (*)	5,294	0	0	5,294
D. Marcelino Botin-Sanz Sautuola y Naveda	253.045	0	0.03	0	0	0.03
D. Rafael Mateu de Ros Cerezo	914.721	0	0,102	0	0	0,102
Dª. Maria Teresa Pulido Mendoza	19.809	0	0.002	0	0	0.002
Dª. Teresa Martin-Retortillo Rubio	0	0	0	0	0
D. Álvaro Alvarez-Alonso Plaza	0	0	0	0	0
Dª María Luisa Jordá Castro	15.000	0	0.001	O	0	0.001
D. Fernando José Francés Pons	100.000	0	0.011	0	0	0.011

("\Criptación \l sepse 44.59.7.3 loconses e Barkinter, y ortes virtual de locons e Bankinter. Content de mara de 2011, al y com se ha ridical e informes anteines, el cosejec Bakinter, D. Ferrardo Maseu Herren, convirite on el es accores de Barkiner que tierentes sociedable del Gupo Masee, your, lest est morento, e articis contridade direct o infrectarente por el coincido S.A. Tude Vegir (aculherte Corporación Maseu), Este edo bas sectos de loce etocos el brenzo de base ecos el ben gobern, sin pe ell supor a ca atribución patrimonial de los derechos de sus titulares y para cumplir la normativa vigente sobre transparencia de información en las sociedades cotizadas.

2.6.- Autocartera.

l a autocartera cerró a 31 de diciembre de 2020 con 892,226 acciones.

Número de acciones directas	Número de acciones indirectas (*) % total sobre capital social
481.540	410.686	0.099

(*) A través de:

Nombre o denominación social del titular directo de la participación	Número de acciones directas
HISPAMARKET, S.A.	171.008
LINEA DIRECTA ASEGURADORA, S.A.	239.678
Total:	410.686

Variaciones significativas, de acuerdo con lo dispuesto en el Real Decreto 1362/2007, habidas durante el ejercicio:

Con fecha 12 de junio de 2020 se notificó a la CNMV el alcance del umbral del 1% de acciones propias por su adquisición en actos sucesivos, sin deducir las transmisiones, según el siguiente desqlose:

• Total acciones directas adquiridas: 2.059.688
• · Total acciones indirectas adquiridas: 6.994.195

▪ % total sobre el capital social: 1,00

Actualmente, está vigente la autorización otorgada, por acuerdo de la Junta General de Accionistas celebrada el 19 de marzo de 2020, al Consejo de Administración, con expresa facultad de sustitución a favor de la Comisión Ejecutiva, para la adquisición derivativa de acciones propias por parte de la Sociedad y/o por parte de sus sociedades filiales, en los términos previstos por la legislación vigente, con expresa facultad para proceder a su enajenación o amortización con reducción de la cifra de capital social, dejando sin efecto, en la cuantía no utilizada, la delegación acordada por las Juntas Generales de ejercicios anteriores. La renovación, por cinco años más, de dicho acuerdo será propuesto para su aprobación en la Junta General de accionistas que se celebre el próximo mes de marzo, en los términos que la vigente autorización tiene establecidos.

Las adquisiciones podrán efectuarse en cualquier momento y en cuantas veces se estime oportuno, bajo cualquier modalidad y título jurídico incluso con cargo a beneficios del ejercicio u/o reservas de libre disposición. El número máximo de acciones a adquirir en cada momento no podrá superar en valor nominal el 10% del capital social del Banco o cifra superior que resultare legalmente admisible, sin perjuicio de los supuestos previstos en el artículo 144 por remisión al 509 de la Ley de Sociedades de Capital. Las acciones adquiridas por el Banco o sus sociedades filiales en uso de esta autorización pueden destinarse, en todo o en parte, a su entrega a los administradores y a los empleados de la sociedad, cuando exista un derecho reconocido, bien direc-

tamente o como consecuencia del ejercicio de derechos de opción de que aquéllos sean titulares, a los efectos previstos en el párrafo último del artículo 146, apartado 1º, de la Ley de Sociedades de Capital. El precio por acción mínimo será el nominal y el precio máximo para las operaciones de compraventa que se realicen en un mercado secundario oficial, será el que corresponda hasta un 10 por ciento superior al de la cotización bursátil de las acciones en el momento en que se ejecute o en que se convenga la operación.

En el caso de adquisición de acciones propias como consecuencia del cumplimiento de obligaciones establecidas en acuerdos o en contratos de opción, compraventas a plazo o similares, previamente formalizados por el Banco, incluidos los que tengan por objeto acciones y obligaciones convertibles o canjeables, que sean o hayan de ser entregadas directamente a administrado res o empleados de la Sociedad o sean consecuencia del ejercicio de derechos de opción de que aquellos sean titulares, operaciones para las que se concede igualmente la autorización, el precio aplicable será el pactado en el acuerdo o contrato correspondiente.

Igualmente la Junta en la misma fecha y acuerdo aprobó autorizar al Consejo de Administración, con expresa facultad de sustitución a favor de la Comisión Ejecutiva, tanto para acordar la reducción del capital social con el fin de amortizar las acciones propias y para fijar los términos y condiciones de la reducción de capital, determinar el destino, acordar la exclusión de cotización de las acciones y modificar el artículo 5 de los Estatutos Sociales, como para modificar el valor nominal de las acciones sin aumentar ni reducir la cifra del capital social. El plazo de autorización concedida es de cinco años desde la fecha de adopción del acuerdo y cubre todas las operaciones de autocartera que se efectúen dentro de sus términos, estando vigente a la fecha de cierre de este informe.

Bankinter no tiene impuestas restricciones a la transmisibilidad de valores y/o derecho de voto, y en particular, no tienen restricciones que puedan dificultar la toma de control de la sociedad mediante la adquisición de sus acciones en el mercado. Asimismo, la Junta General no ha acordado ninguna medida de neutralización frente a una oferta pública de adquisición en virtud a los dispuesto en la Ley 6/2007, sobre régimen de las ofertas públicas de adquisición y de la transparencia de los emisores

2.7.- Capital flotante estimado.

Teniendo en cuenta lo anterior, el porcentaje de capital flotante estimado es de 62,6%, entendido como el porcentaje del capital social que no está en manos de accionistas significativos, de miembros del consejo de administración o que Bankinter posee en autocartera.

3.- Comunicación y derechos de los accionistas. Junta General 2020

3.1.- Diálogo con accionistas

En línea con las mejores prácticas de gobierno corporativo y su cultura y valores corporativos, Bankinter trabaja de forma continua para ganar la confianza a largo plazo de sus accionistas e inversores institucionales e impulsar la rentabilidad y el crecimiento sostenible de sus inversiones en la Entidad.

Bankinter considera la transparencia informativa con sus accionistas e inversores institucionales un pilar fundamental en sus relaciones con ellos, y trabaja de forma continua en la adecuación de la misma a sus expectativas, a través de:

• Interacción anual a través de la Junta general de accionistas
• Presentaciones de resultados trimestrales.
• Dialogo de miembros del consejo con inversores clave
• Rondas de contactos con inversores, asesores de voto, analistas en materia de sostenibilidad y otras entidades influyentes.

Toda relación con los grupos de interés sigue el principio de difundir información de forma igual para todos ellos y las directrices de la CNMV a este respecto. Por tanto, la información sobre nuestra actividad y perspectivas financieras y otra información de la Entidad sigue las recomendaciones de difusión de la CNMV sobre analistas, inversores institucionales y otros profesionales del mercado de valores. El propósito de este diálogo es explicar mejor la información pública disponible para todos los inversores y poder abordar directamente los temas de mayor relevancia para estos grupos de interés.

A estos efectos, Bankinter cuenta con una Política de comunicación con accionistas, inversores institucionales y asesores de voto, aprobada por el Consejo de Administración y publicada en la página web corporativa de la sociedad, que recoge las reglas y prácticas aplicables en esta materia, y es plenamente respetuosa con las normas de abuso de mercado y dispensa el mismo trato a todos los accionistas. Tras la modificación del Código de Buen Gobierno de la CNMV en junio 2020, el Consejo de Administración de Bankinter, a propuesta de la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, en su sesión de 16 de diciembre de 2020 decidió actualizar la citada política de comunicación con grupos de interés y aprobar una Política de comunicación de información económico-financiera, no financiera, gestión de riesgos y corporativa de Bankinter, que constituye el marco de actuación para la gestión y difusión por parte de la Sociedad de la información económico-financiera, no financiera, en materia de gestión de riesqos y corporativa, de manera que contribuya a maximizar la difusión y la calidad de la información a disposición del mercado, de los inversores y demás grupos de interés conforme a lo indicado en el citado Códiqo de Buen Gobierno de las sociedades cotizadas.

3.2.- Derechos de los accionistas

Los Estatutos sociales de Bankinter prevén una sola clase de acciones que otorgan a todos sus titulares idénticos derechos. Así, cada acción de Bankinter da derecho a un voto. No existen en Bankinter medidas estatutarias de blindaje, ajustándose plenamente con el principio de una acción, un voto, un dividendo.

Se describen a continuación los principales derechos de los accionistas de Bankinter:

• Inexistencia de restricciones al derecho de voto o a la libre transmisibilidad de acciones, distintas de las establecidas legalmente; así en concretos
  • No existen restricciones legales ni estatutarias al ejercicio de los derechos de voto, excepto las que resulten de la normativa aplicable.
  • No hay acciones sin voto o con voto plural, ni privilegios en el reparto de dividendos, ni limitaciones en el número de votos que pueda emitir un mismo accionista, ni quórum ni mayorías reforzadas distintas de las establecidas legalmente.
  • No hay restricciones a la libre transmisibilidad de las acciones distintas de las restricciones legales
  • No hay restricciones estatutarias al ejercicio de los derechos de voto, excepto cuando la adquisición se haya realizado infringiendo disposiciones legales o regulatorias.
  • No existe en los Estatutos sociales de Bankinter ninguna medida de neutralización, según se define en la Ley de Mercado de Valores, aplicable en el caso de oferta pública de adquisición.
• Inexistencia de restricciones a la adquisición de participaciones significativas, salvo las legales y regulatorias. Estas disposiciones legales y regulatorias son aplicables debido a su condición de entidad de crédito y de sociedad cotizada, lo que implica que la adquisición de participaciones significativas esté sujeta a la aprobación o no objeción regulatoria, entre otros.
• Derechos en la Junta general de accionistas:
  • · Participación de los accionistas a la Junta general de accionistas. Todos los titulares de acciones inscritas a su nombre con al menos cinco días de antelación a aquel en el que se haya de celebrar la Junta de accionistas pueden participar en ella. Además, Bankinter permite a los accionistas ejercer sus derechos de asistencia, delegación y voto a través de sistemas a distancia, lo que también favorece

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• % Derecho a recibir información.'HVGHODSXEOLFDFLyQDODFRQYRFDWRULDGHOD-XQ-WDJHQHUDOGHDFFLRQLVWDVKDVWDHOTXLQWRGtDDQWHVGHVXFHOHEUDFLyQHQSULPHUD FRQYRFDWRULDORVDFFLRQLVWDVSXHGHQHQYLDUVROLFLWXGHVSRUHVFULWRGHLQIRUPDFLyQ RDFODUDFLRQHVRKDFHUSUHJXQWDVHVFULWDVUHIHUHQWHVDFXHVWLRQHVTXHFRQVLGHUHV UHOHYDQWHVVREUHORVSXQWRVGHORUGHQGHOGtDGHOD-XQWD\$GHPiVGHODPLVPD PDQHUD\GHQWURGHOPLVPRSHUtRGRORVDFFLRQLVWDVSXHGHQHQYLDUVROLFLWXGHVSRU HVFULWRGHDFODUDFLRQHVUHIHUHQWHVDODLQIRUPDFLyQTXHOD6RFLHGDGKD\DIDFLOLWDGR DOD&109GHVGHOD~OWLPD-XQWDJHQHUDOGHDFFLRQLVWDVRUHODWLYDVDORVLQIRUPHV GHDXGLWRUtD/DLQIRUPDFLyQUHTXHULGDSRUORVDFFLRQLVWDV\ODVUHVSXHVWDVIDFLOLWD-GDVSRUOD6RFLHGDGVHUiQREMHWRGHSXEOLFDFLyQHQVXSiJLQDZHEFRUSRUDWLYD(VWH GHUHFKRGHLQIRUPDFLyQTXHSXHGHVHUWDPELpQHMHUFLGRGXUDQWHHOSURSLRDFWRGH OD-XQWDSXHGHVHUREMHWRGHFRQWHVWDFLyQGHQWURGHORVVLHWHGtDVVLJXLHQWHVDOD -XQWDVLUHVXOWDLPSRVLEOHVDWLVIDFHUORGXUDQWHHOWUDQVFXUVRGHODPLVPD
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3.3.- Política de dividendos

&RQIHFKDGHPDU]RGHHO%DQFR&HQWUDO(XURSHR%&(?UHFRPHQGyDODVHQWLGDGHVGH FUpGLWRTXHQRGLVWULEX\HUDQGLYLGHQGRVSDUDDVtDXPHQWDUODFDSDFLGDGGHpVWDVSDUDDEVRUEHU SpUGLGDV\DSR\DUORVSUpVWDPRVDKRJDUHVSHTXHxDVHPSUHVDV\HPSUHVDVGXUDQWHODSDQGH-PLDGHFRURQDYLUXV&29,'?'LFKDUHFRPHQGDFLyQQRDIHFWyDODGLVWULEXFLyQSRU%DQNLQWHUGH GLYLGHQGRVFRQFDUJRDOHMHUFLFLRDSUREDGDSRUOD-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDVFHOHEUDGDHO GHPDU]RGH\DERQDGRVHQVXWRWDOLGDGDORVDFFLRQLVWDVDQWHVGHODSXEOLFDFLyQGHOD UHFRPHQGDFLyQGHOVXSHUYLVRUEDQFDULRHXURSHR

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3.4.- Junta General de accionistas

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(O5HJODPHQWRGHOD-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDVGH%DQNLQWHUWLHQHSRUREMHWRODUHJXODFLyQGH ODFRQYRFDWRULDSUHSDUDFLyQLQIRUPDFLyQFRQVWLWXFLyQGHVDUUROOR\IXQFLRQDPLHQWRGHOD-XQWD *HQHUDOGH\$FFLRQLVWDVGH%DQNLQWHU6\$yUJDQRVRFLDOVREHUDQRHVWDEOHFLHQGRDWDOÀQORVSULQ-FLSLRVGHVXRUJDQL]DFLyQ\IXQFLRQDPLHQWRFRQUHVSHFWRDODVPDWHULDVUHJXODGDVHQOD/H\HQ ORV(VWDWXWRV\ORVGHUHFKRVGHLQIRUPDFLyQSDUWLFLSDFLyQ\YRWRGHORVDFFLRQLVWDV

- Quorum y mayorías previstas para aprobar acuerdos en la Junta General, en general.

(OUpJLPHQGHPD\RUtDVSDUDODYiOLGDFRQVWLWXFLyQGHOD-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDV\ SDUDODDGRSFLyQGHDFXHUGRVVRFLDOHVHVWDEOHFLGRVHQORV(VWDWXWRVVRFLDOHV\HQHO5HJOD-PHQWRGHOD-XQWDGHOD6RFLHGDGHVHOHVWDEOHFLGRHQODOHJLVODFLyQHVSDxROD

Así bien, en primera convocatoria se requiere la concurrencia de accionistas que representen, al menos, el veinticinco por ciento del capital social suscrito con derecho de voto. De no concurrir quórum suficiente, la Junta General se celebrará en segunda convocatoria, para la que no existe un requisito de quórum mínimo. A los efectos de determinar el quórum de constitución de la Junta, se considerarán como accionistas presentes aquellos que voten por correo o medios electrónicos con carácter previo a la Junta, conforme a lo establecido en el Reglamento de la Junta de la Sociedad. En términos generales, los acuerdos sociales quedan adoptados cuando el acuerdo obtenga más votos a favor que en contra del capital presente o representado.

- Quorum y mayorías para aprobar modificaciones de los Estatutos sociales

La Junta general de accionistas tiene la facultad de acordar cualquier modificación de los Estatutos Sociales excepto en los casos de traslado del domicilio social dentro del territorio nacional, que puede ser acordado por el consejo de administración. En caso de modificación de Estatutos, los administradores o, de resultar procedente, los accionistas autores de la propuesta, deberán redactar el texto íntegro de la modificación que proponen y un informe escrito justificativo de la modificación, que deberá ser puesto a disposición de los accionistas con motivo de la convocatoria de la junta que delibere sobre dicha modificación. Además, en el anuncio de convocatoria de la Junta general, deberán expresarse con la debida claridad los extremos que hayan de modificarse y hacer constar el derecho que corresponde a todos los socios de examinar en el domicilio social el texto íntegro de la modificación propuesta y el informe sobre la misma, así como pedir la entrega o el envío gratuito de dichos documentos. Así el quórum y mayorías para aprobar estos acuerdos serían las que se expresan a continuación:

• ■Quorum: si la Junta general se convoca para deliberar sobre modificaciones estatutarias, será necesaria, en primera convocatoria, la concurrencia de accionistas que representen, al menos, el cincuenta por ciento del capital social suscrito con derecho de voto. De no concurrir quórum suficiente, la Junta General se celebrará en segunda convocatoria, en la que es necesario que concurra, al menos, el veinticinco por ciento del capital social suscrito con derecho de voto.
• ■Mayorías para su aprobación: Cuando concurran accionistas que representen menos del cincuenta por ciento del capital suscrito con derecho a voto, los acuerdos sobre modificaciones estatutarias solo podrán adoptarse válidamente con el voto favorable de los dos tercios del capital, presente o representado, en la junta. Por el contrario, cuando concurran accionistas que representen el cincuenta por ciento o más del capital suscrito con derecho a voto, los acuerdos requerirán mayoría absoluta.

Cuando la modificación de los Estatutos implique nuevas obligaciones para los accionistas, el acuerdo requerirá el consentimiento de los afectados.

La modificación de los Estatutos Sociales está sujeta a la autorización de la autoridad competente. Sin embargo, se exceptúan de la necesidad de este proceso de autorización (sin perjuicio de su comunicación a la autoridad competente) las modificaciones que: i) tengan por objeto el cambio de domicilio social dentro del territorio nacional, ii) el aumento del capital social, iii) la incorporación textual a los Estatutos de preceptos legales o reglamentarios de carácter imperativo o prohibitivo, o cambios en la redacción para el cumplimiento de resoluciones judiciales o administrativas y iv) aquellas otras modificacio nes que la autoridad competente, en contestación a consulta previa formulada al efecto, haya declarado exentas por su escasa relevancia.

- Otras mayorías específicas

Conforme a lo previsto en la legislación aplicable a entidades de crédito, la elevación del ratio de los componentes de remuneración variable sobre los fijos por encima del 100% (hasta el máximo del 200%) de los consejeros ejecutivos y otros directivos con funciones clave, exige una mayoría reforzada de dos tercios si el quorum es superior al 50% y una mayoría de tres cuartos si no concurre ese quórum.

Por último, los Estatutos sociales de Bankinter no requieren que decisiones que supongan la adquisición, enajenación o aportación a otra sociedad de activos esenciales u otras operaciones corporativas similares deban someterse a la aprobación de la Junta general de accionistas sino en los casos establecidos por ley.

3.4.1.- Junta General de accionistas 2020

Bankinter celebró su Junta General de accionistas el 19 de marzo de 2020, convocada el día 18 de febrero anterior por lo que la organización y desarrollo de la misma debió adaptarse a la situación derivada de la pandemia provocada por el coronavirus.

Con el objeto de garantizar el pleno ejercicio por los accionistas de sus derechos de asistencia y voto, respetando al mismo tiempo las limitaciones impuestas por el Real Decreto 463/2020, de 14 de marzo, por el que se declaraba el estado de alarma para la gestión de la situación de crisis sanitaria ocasionada por el COVID-19 y las directrices difundidas en ese momento por las autoridades sanitarias, Bankinter decidió, asimismo recomendar a los accionistas delegar el voto o emitirlo a distancia con el fin de evitar acudir presencialmente a un acto que suele congregar a más de 500 personas.

3DUDHOORHO%DQFRSXVRDGLVSRVLFLyQGHWRGRVORVDFFLRQLVWDVORVFDQDOHVDOWHUQDWLYRVH[LVWHQWHV DWUDYpVGHORVFXDOHVâORVDFFLRQLVWDVSRGtDQYRWDUDGLVWDQFLD\GHOHJDUHOYRWRâ\$VLPLVPRSDUD JDUDQWL]DUHOGHUHFKRGHLQIRUPDFLyQSUHYLRDODFHOHEUDFLyQGHOD-XQWDâ%DQNLQWHUGHFLGLyDP-SOLDUHOâSOD]RâSDUDVXHMHUFLFLRKDVWDODKRUDPLVPDGHFRPLHQ]RGHHVWDHVGHFLUKDVWDODV KRUDVGHOGtDGHPDU]R/DVVROLFLWXGHVGHLQIRUPDFLyQIXHURQUHVSRQGLGDVGXUDQWHOD-XQWDR HQHOSOD]RGHORVVLJXLHQWHVVLHWHGtDV\VHKL]RFRQVWDUHQHO\$FWDGHODUHXQLyQODLQWHUYHQFLyQ GHDTXHOORVDFFLRQLVWDVTXHDVtORKLFLHURQFRQVWDUH[SUHVDPHQWHHQODFRPXQLFDFLyQTXHUHPLtieron al banco.

Quorum y derecho de asistencia a la Junta

(VGHGHVWDFDUTXHDSHVDUGHODVFLUFXQVWDQFLDVGHVFULWDVDQWHULRUPHQWHHOTXyUXPGHOD-XQWD *HQHUDOGHDFFLRQLVWDVGHDVFHQGLyDOPHMRUDQGRHOGHODxR\$FRQWLQXDFLyQ VHPXHVWUDODHYROXFLyQGHOTXyUXPHQORV~OWLPRVHMHUFLFLRV

(O5HJODPHQWRGHOD-XQWDHVWDEOHFHTXHWLHQHQderecho de asistenciaDODV-XQWDV*HQHUDOHV ORVWLWXODUHVGHVHLVFLHQWDV?RPiVDFFLRQHVLQVFULWDVDVXQRPEUHHQORVFRUUHVSRQGLHQWHV UHJLVWURVFRQWDEOHVFRQFLQFRGtDVGHDQWHODFLyQDDTXpOHQTXHKD\DGHFHOHEUDUVHOD-XQWDHQORV WpUPLQRVHVWDEOHFLGRVHQORV(VWDWXWRV6RFLDOHV

/DDVLVWHQFLDDOD-XQWDJHQHUDOGHDFFLRQLVWDVQRHVWiUHPXQHUDGDQRVLHQGRQHFHVDULRHVWDEOH-FHUXQDSROtWLFDJHQHUDODODUJRSOD]RDOUHVSHFWR

/RVdatos de asistenciaHQODV-XQWD*HQHUDOHVGHORV~OWLPRVDxRVDVtFRPRORVSRUFHQWDMHVGH DSUREDFLyQGHORVDFXHUGRVDGRSWDGRVHQWUHRWURVHVWiQGLVSRQLEOHVHQODSiJLQDZHEFRUSRUDWLYD \$FRQWLQXDFLyQVHGHWDOODQORVGDWRVGHDVLVWHQFLDHQODV-XQWDV*HQHUDOHVGHORVWUHV~OWLPRVDxRV

	Datos de asistencia
Fecha Junta General	% de	% en	% voto a distancia
	presencia física	representación (*)	Voto electrónico	Otros	Total
'HORVTXHFDSLWDOÁRWDQWH
'HORVTXHFDSLWDOÁRWDQWH
'HORVTXHFDSLWDOÁRWDQWH

&DVLODWRWDOLGDGGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGHOHJyVXYRWRHQHO3UHVLGHQWHGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ

%DQNLQWHUWUDQVPLWLyHQGLUHFWRtQWHJUDPHQWHDWUDYpVGHVXSiJLQDZHEODFHOHEUDFLyQGHOD-XQWD *HQHUDOGHDFFLRQLVWDVFHOHEUDGDHOGHPDU]RGH

Resultados de las votaciones y acuerdos en la Junta 2020:

(QOD-XQWD*HQHUDOHVGHDFFLRQLVWDVFHOHEUDGDHQVHDSUREDURQWRGRVORVSXQWRVGHORUGHQGHOGtD FRQXQSRUFHQWDMHGHYRWRVDIDYRUVXSHULRUHVDO

6HPXHVWUDDFRQWLQXDFLyQHOGHWDOOHGHDSUREDFLyQGHORVGLIHUHQWHVDFXHUGRVVRPHWLGRVDOD-XQWD *HQHUDOGHDFFLRQLVWDVFHOHEUDGDHOGHPDU]RGHWDPELpQGLVSRQLEOHHQODZHEFRUSRUDWLYDGH %DQNLQWHU

Acuerdo	% En contra vs delegaciones/ presentes	% En abstención vs delegaciones / presentes	% En blanco vs delegaciones / presentes	% Aprobación vs deleg. / presentes
([DPHQ\DSUREDFLyQGH&XHQWDV \$QXDOHV
([DPHQ\DSUREDFLyQGHO(VWDGRGH LQIRUPDFLyQQRÀQDQFLHUD
\$SUREDFLyQGHODJHVWLyQGHO &RQVHMR
([DPHQ\DSUREDFLyQDSOLFDFLyQ UHVXOWDGR\GLVWULEXFLyQGHOGLYLGHQGR
5HHOHFFLyQDXGLWRUGHFXHQWDVSDUD HOHMHUFLFLR
1RPEUDPLHQWRGH')HUQDQGR -RVp)UDQFpV3RQVFRPRFRQVHMHUR H[WHUQRLQGHSHQGLHQWH
)LMDFLyQGHOQ~PHURGH FRQVHMHURV
\$SUREDFLyQGHODGLVWULEXFLyQHQ especie de la totalidad de la prima GHHPLVLyQPHGLDQWHODHQWUHJDD sus accionistas de las acciones de /tQHD'LUHFWD\$VHJXUDGRUD/'\$ FRQGLFLRQDGDDODREWHQFLyQGH las autorizaciones regulatorias correspondientes.
\$SUREDFLyQGHXQDUHVHUYD GHFDSLWDOL]DFLyQLQGLVSRQLEOHHQ cumplimiento de lo establecido en la /H\GHO,PSXHVWRVREUH6RFLHGDGHV
\$XWRUL]DFLyQHQHO&RQVHMROD IDFXOWDGSDUDODDGTXLVLFLyQGHULYDWLYD de acciones propias por parte de la 6RFLHGDGRVXVÀOLDOHV
\$SUREDFLyQGHODPRGLÀFDFLyQ GHOD3ROtWLFDGHUHPXQHUDFLRQHVGHORV FRQVHMHURVGH%DQNLQWHU6\$SDUDORV HMHUFLFLRV\
(QWUHJDGHDFFLRQHVDORV FRQVHMHURVHMHFXWLYRV\$OWD'LUHFFLyQ FRPRSDUWHGHVXUHWULEXFLyQYDULDEOH DQXDO

Acuerdo	% En contra vs delegaciones/ presentes	% En abstención vs delegaciones / presentes	% En blanco vs delegaciones / presentes	% Aprobación vs deleg. / presentes
1LYHOPi[LPRGHUHWULEXFLyQ variable de determinados empleados FX\DVDFWLYLGDGHVSURIHVLRQDOHVWLHQHQ LQFLGHQFLDVLJQLÀFDWLYDHQHOSHUÀOGH riesgo de la entidad.
'HOHJDFLyQGHODIDFXOWDGGH HMHFXFLyQGHORVDFXHUGRV
,QIRUPHDQXDOVREUH UHPXQHUDFLyQGHORVFRQVHMHURV

4.- Consejo de Administración

(OUpJLPHQLQWHUQR\HO IXQFLRQDPLHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ\GHODV&RPLVLRQHVGHO &RQVHMRORVGHUHFKRV\ORVGHEHUHVGHORV&RQVHMHURVODVQRUPDVGHFRQGXFWDHQHOPHUFDGRGH YDORUHVH[LJLEOHVDORVPLVPRV\ODVPHGLGDVFRQFUHWDVWHQGHQWHVDJDUDQWL]DUODPHMRUDGPLQLV-WUDFLyQGHOD6RFLHGDGVHUHJXODQGHDFXHUGRFRQOD/H\ORV(VWDWXWRVHQXQ5HJODPHQWRGHO &RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQFX\DDSUREDFLyQ\PRGLÀFDFLyQUHTXHULUiDFXHUGRGHO&RQVHMRDSUR-EDGRSRUODVGRVWHUFHUDVSDUWHVGH&RQVHMHURV/DV~OWLPDVPRGLÀFDFLRQHV5HJODPHQWRGHO&RQ-VHMRDFRUGDGDVSRUHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQIXHURQDSUREDGDVHOGHGLFLHPEUHGH \VHUiQREMHWRGHLQIRUPDFLyQHQOD-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDVGHO'LFKDVPRGLÀFDFLR-QHVWHQtDQSRUREMHWRHVHQFLDOPHQWHDOLQHDUHO5HJODPHQWRFRQODVSUHYLVLRQHVFRQWHQLGDVHQ ORV5HJODPHQWRVGHIXQFLRQDPLHQWRGHODV&RPLVLRQHVGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYR GH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYR\GH5HWULEXFLRQHVDSUREDGRVSRUHO&RQVHMRDSUR-SXHVWDGHODVPLVPDVGXUDQWH\FRQIRUPHDODV*XtDV7pFQLFDV\UHFRPHQGDFLRQHV SXEOLFDGDVSRUOD&109

4.1.- Dimensión y composición del Consejo de Administración:

(O&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQDGHGLFLHPEUHGHHVWiFRPSXHVWRSRUYRFDOHVQ~PHUR ÀMDGRSRUOD-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDVHQGHQWURGHORVOtPLWHVHVWDWXWDULRVVLHQGRVX FRPSRVLFLyQODTXHDFRQWLQXDFLyQVHGHVFULEHFRQLQGLFDFLyQFRQFUHWDGHODFDWHJRUtD\HODxR LQLFLDOGHLQFRUSRUDFLyQHQHO&RQVHMR

Nombre o denominación social del consejero	Representante	Categoría del consejero	Cargo en el Consejo	Fecha Primer nombramiento	Fecha último nombramiento	Procedimiento de elección	Fecha de nacimiento
D. PEDRO GUERRERO GUERRERO		Otro Externo	PRESIDENTE	13/04/2000	23/03/2017	VOTACIÓN EN JUNTA DE ACCIONISTAS	04/05/1953
CARTIVAL, S.A.	ALFONSO BOTİN-SANZ DE SAUTUOLA Y NAVEDA	Ejecutivo	VICEPRESIDENTE EJECUTIVO	26/06/1997	22/03/2018	VOTACIÓN EN JUNTA DE ACCIONISTAS	03/04/1970 (de su representante persona física)
Dª. MARIA DOLORES DANCAUSA TREVIÑO		Ejecutivo	CONSEJERA DELEGADA	21/10/2010	21/03/2019	VOTACIÓN EN JUNTA DE ACCIONISTAS	21/10/1958
D. FERNANDO MASAVEU HERRERO		Dominical	CONSEJERO	14/09/2005	23/03/2017	VOTACIÓN EN JUNTA DE ACCIONISTAS	21/05/1966
D. Marcelino Botin- SANZ DE SAUTOI A Y NAVEDA		Dominical	CONSFIFRO	21/04/2005	23/03/2017	VOTACION FN JUNTA DF ACCIONISTAS	26/04/1962
Dª. TERESA MARTIN- RETORTILLO RUBIO		Independiente	CONSEJERA	07/11/2017	22/03/2018	VOTACIÓN EN JUNTA DF ACCIONISTAS	05/08/1967
D. RAFAEL MATEU DE ROS CEREZO		Independiente	CONSEJERO	21/01/2009	23/03/2017	VOTACIÓN EN JUNTA DE ACCIONISTAS	22/01/1953
Dª. MARIA TERESA PULIDO MENDOZA		Independiente	CONSEJERA	23/07/2014	21/03/2019	VOTACIÓN EN JUNTA DE ACCIONISTAS	24/01/1964
D. Álvaro Álvarez- ALONSO PLAZA		Independiente	CONSEJERO	21/03/2019	21/03/2019	VOTACIÓN EN JUNTA DE ACCIONISTAS	06/02/1941
Dª. MARIA LUISA JORDA CASTRO		Independiente	CONSEJERA	21/03/2019	21/03/2019	VOTACIÓN EN JUNTA DE ACCIONISTAS	11/11/1963
D. FERNANDO JOSE FRANCÉS PONS		Independente	CONSEJERO	19/03/2020	19/03/2020	VOTACIÓN EN JUNTA DE ACCIONISTAS	14/04/1960

Las propuestas de nombramiento o reelección de los miembros del Consejo de Administración han sido realizadas por la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, si se trata de consejeros independientes, y por el propio Consejo, previo informe favorable de la Comisión de
Nombramientos y Gobierno Corporativo, en los demás casos.

'XUDQWHHODxRGRVGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRGH%DQNLQWHUFXPSOLHURQORVDxRVGH PDQGDWRHQHOPLVPRSRUORTXHSHUGLHURQODFDOLÀFDFLyQGHLQGHSHQGLHQWHV'-DLPH7HUFHLUR /RPED\'*RQ]DORGHOD+R]/L]FDQR(QSUHYLVLyQGHHVWDFLUFXQVWDQFLDOD&RPLVLyQGH1RP-EUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYRHQVXUHXQLyQGHGHMXOLRGHLQLFLyHOSURFHVRGH VHOHFFLyQSDUDFXEULUODVYDFDQWHVTXHVHSURGXMHUDQFRQHVWHPRWLYR&RPRFRQFOXVLyQGHGLFKR SURFHVROD-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDVTXHVHFHOHEUyHOGHPDU]RDSUREyHOQRP-EUDPLHQWRGH')HUQDQGR-RVp)UDQFpV3RQVFRPRPLHPEURGHOFRQVHMRGHDGPLQLVWUDFLyQFRQ ODFDWHJRUtDGHH[WHUQRLQGHSHQGLHQWH,JXDOPHQWHOD-XQWDGHDFFLRQLVWDVHQHVDPLVPDIHFKD DSUREyÀMDUHOQ~PHURGHPLHPEURVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQHQYRFDOHV

&RQHVWDFRPSRVLFLyQGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQORVUDWLRVHQHOVHQRGHO&RQVHMRSRUFDWHJR-UtDGHFRQVHMHURHVODTXHPXHVWUDODWDEODVLJXLHQWH

Consejeros ejecutivos		Consejeros dominicales		Consejeros independientes		"otros consejeros"
	Nº consejeros	% sobre total Consejo	Nº consejeros	% sobre total Consejo	Nº consejeros	% sobre total Consejo	Nº consejeros	% sobre total Consejo
	2		2		6		1

'XUDQWHHOHMHUFLFLRQRVHKDQSURGXFLGRYDULDFLRQHVGHFDWHJRUtDGHFRQVHMHURV

1LQJXQRGHORVPLHPEURVGHO &RQVHMRFDOLÀFDGRFRPR H[WHUQRLQGHSHQGLHQWHSHUFLEHGH%DQ-NLQWHURVXJUXSRFDQWLGDGREHQHÀFLRDOJXQRSRUXQFRQFHSWRGLVWLQWRGHODUHPXQHUDFLyQGH FRQVHMHURRPDQWLHQHRKDPDQWHQLGRGXUDQWHHO~OWLPRHMHUFLFLRXQDUHODFLyQGHQHJRFLRVFRQ ODVRFLHGDGRFRQFXDOTXLHUVRFLHGDGGHVXJUXSR\DVHDHQQRPEUHSURSLRRFRPRDFFLRQLVWD VLJQLÀFDWLYRFRQVHMHURRDOWRGLUHFWLYRGHXQDHQWLGDGTXHPDQWHQJDRKXELHUDPDQWHQLGRGLFKD UHODFLyQ

3RURWURODGRHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRQRHVWDEOHFHXQPDQGDWROLPLWDGRSDUDORVFRQVHMHURV LQGHSHQGLHQWHVGLVWLQWRDOHVWDEOHFLGRHQODQRUPDWLYDDxRV

3HUÀOHVGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ

\$FRQWLQXDFLyQVHSURSRUFLRQDLQIRUPDFLyQVREUHORVFRQRFLPLHQWRV\H[SHULHQFLDKDELOLGDGHV \FRPSHWHQFLDV\RWUDLQIRUPDFLyQGHLQWHUpVGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ VHJ~QODFRPSRVLFLyQDGHGLFLHPEUHGH

D. Pedro Guerrero Guerrero

Presidente no ejecutivo Categoría de consejero: ´2WURVFRQVHMHURVH[WHUQRVµ¹ Nacionalidad: Española.

Información sobre conocimientos y experiencias / Habilidades y competencias:

/LFHQFLDGRHQ'HUHFKRSRUOD8QLYHUVLGDG&RPSOXWHQVHGH0DGULG(V\$ERJDGRGHO(VWDGR\$JHQ-WHGH&DPELR\%ROVD\1RWDULRGH0DGULG([FHGHQWH?)XH3UHVLGHQWHGHOD6RFLHGDG5HFWRUDGH OD%ROVDGH0DGULG\GHOD6RFLHGDGGH%ROVDV6RFLR)XQGDGRU\9LFHSUHVLGHQWHGH\$%\$VHVRUHV %XUViWLOHV6\$\3UHVLGHQWHGH\$%\$VHVRUHV*HVWLyQ\$%\$VHVRUHV5HG)XHFRQVHMHURGHVGH D &RQVHMHURGH3526(*856\$\$FWXDOPHQWHHVFRQVHMHURVGH3526(*85 &\$6+ 6\$\WDPELpQHV&RQVHMHURGH/tQHD'LUHFWD\$VHJXUDGRUD'HVGHPDU]RGHHV3UHVLGHQWH de la Entidad.

Comisiones del Consejo a las que pertenece:

&RPLVLyQ(MHFXWLYDYRFDO

&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRYRFDO

CARTIVAL, S.A. (representada en el Consejo por D. Alfonso Botín-Sanz de Sautuola y Naveda) Vicepresidente ejecutivo

Categoría de consejero: (MHFXWLYR Nacionalidad: Española.

^/DGHÀQLFLyQYLQFXODQWHGHFRQVHMHURLQGHSHQGLHQWHTXHHVWDEOHFHOD/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDOVHxDODFRPRXQDGHODV FLUFXQVWDQFLDVTXHKDFHQTXHXQFRQVHMHURQRSXHGDWHQHUHVWDFRQVLGHUDFLyQHOKDEHUVLGRHPSOHDGRRFRQVHMHURHMHFXWLYR GHOD6RFLHGDGRGHVX*UXSRVDOYRTXHKD\DQWUDQVFXUULGRRDxRVUHVSHFWLYDPHQWHGHVGHHOFHVHGHODUHODFLyQ'3HGUR *XHUUHUR*XHUUHURKDVLGR3UHVLGHQWHHMHFXWLYRGH%DQNLQWHUKDVWDHOGHGLFLHPEUHGHPRPHQWRHQHOFXDOGHMyGH GHVHPSHxDUVXVIXQFLRQHVHMHFXWLYDV

⁽OGHGLFLHPEUHGHKDEUtDWUDQVFXUULGRHOSOD]RGHDxRVGHVGHTXHGHMyGHHMHUFHUVXVIDFXOWDGHVHMHFXWLYDVSHUR '3HGUR*XHUUHURIXHQRPEUDGRFRQVHMHURGH%DQNLQWHUHOGHDEULOGHODxRSRUORTXHOOHYDUtDPiVGHDxRVGH IRUPDFRQWLQXDGDVLHQGRFRQVHMHURGH%DQNLQWHU/D/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDOHVWDEOHFHTXHQRSRGUiQVHUFDOLÀFDGRV FRPRLQGHSHQGLHQWHVDTXHOORVPLHPEURVGHOFRQVHMRTXHKD\DQVLGRFRQVHMHURVGXUDQWHXQSHUtRGRFRQWLQXDGRVXSHULRUD DxRV3RUHOORVHFRQVLGHUDD'3HGUR*XHUUHUR*XHUUHURGHQWURGHODFDWHJRUtDGH´2WURVFRQVHMHURVH[WHUQRVµ

Información sobre conocimientos y experiencias / Habilidades y competencias:

&\$57,9\$/6\$VHFRQVWLWX\yHQ6XREMHWRVRFLDOHVODFRPSUDYHQWD\WLWXODULGDGGHYDORUHV PRELOLDULRVSDUWLFLSDFLRQHVVRFLDOHV\RWURVDFWLYRVÀQDQFLHURV/DVRFLHGDGIXHQRPEUDGD&RQ-VHMHURGHO%DQFRHQ

D. Alfonso Botín-Sanz de Sautuola y Naveda (representante de CARTIVAL, S.A.): Graduado 0DJQD&XP/DXGHHQ(FRQRPtD 0DMRU?\&LYLOL]DFLRQHV&OiVLFDV 0LQRU?SRUOD8QLYHUVLGDGGH %RVWRQ7UDEDMyHQ6DORPRQ%URWKHUVKDVWDHQHOGHSDUWDPHQWRGH&RUSRUDWH)LQDQFH\ 0 \$'HVGHHMHUFLyGLYHUVDVIXQFLRQHVHQ%DQNLQWHUFRPRODGH'LUHFWRUGH(PSUHVDVHQOD 'LYLVLyQGH5LHVJRV'LUHFWRUGHFXHQWDGH%DQFDGH(PSUHVDV\IXH'LUHFWRU*HQHUDOGHODÀOLDO GH&DSLWDO5LHVJRGH%DQNLQWHU\$VtPLVPRHVVRFLR IXQGDGRUGH\$OHSK&DSLWDO6*(&56\$)XH FRQVHMHURGH%DQNLQWHUD WtWXORSHUVRQDOGHVGHD\GHVGHHV UHSUHVHQWDQWH SHUVRQDItVLFDGHOFRQVHMHUR&\$57,9\$/6\$HQ%DQNLQWHU\$FWXDOPHQWHHV&RQVHMHUR'HOHJDGR GH&\$57,9\$/6\$\WDPELpQ3UHVLGHQWHHMHFXWLYRGH/tQHD'LUHFWD\$VHJXUDGRUD6\$&RPSDxtD GH6HJXURV\5HDVHJXURV

Comisiones del Consejo a las que pertenece:

&RPLVLyQ(MHFXWLYD3UHVLGHQWH

Dª. María Dolores Dancausa Treviño

Consejera Delegada Categoría de consejero: (MHFXWLYR Nacionalidad: Española.

Información sobre conocimientos y experiencias / Habilidades y competencias:

2FXSDGHVGHRFWXEUHGHHOSXHVWRGH&RQVHMHUD'HOHJDGDGH%DQNLQWHU

/LFHQFLDGDHQ'HUHFKRSRUHO&ROHJLR8QLYHUVLWDULR6DQ3DEOR&(8WDPELpQKDFXUVDGRGLYHUVRV 3URJUDPDVGH'LUHFFLyQHQOD+DUYDUG%XVLQHVV6FKRRO\XQ\$03\$GYDQFH0DQDJHPHQW3UR-JUDPPH?SRUOD(VFXHODGH1HJRFLRV,16(\$')RQWDLQHEOHDX

7RGDVXFDUUHUDSURIHVLRQDOVHKDGHVDUUROODGRHQHOVHFWRUÀQDQFLHURSULPHURHQ%DQFR([WHULRU \SRVWHULRUPHQWHHQ%DQNLQWHU

&XDQGRHQHODxRVHFUHD/tQHD'LUHFWD\$VHJXUDGRUDHVQRPEUDGD6HFUHWDULD*HQHUDO\GHO &RQVHMRKDVWDHODxRHQTXHSDVDDRFXSDUHOFDUJRGH&RQVHMHUD'HOHJDGD7UDVVXQRP-EUDPLHQWRFRPR&(2GH%DQNLQWHUFRQWLQ~DHQHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH/tQHD'LUHFWD

(VFRPRPLHPEURGHO&RQVHMR5HFWRUGHOD\$3'\$VRFLDFLyQSDUDHO3URJUHVRGHOD'LUHFFLyQ?'HV-GHKDVWDKDVLGRFRQVHMHUDH[WHUQDLQGHSHQGLHQWHGHODÀUPDEULWiQLFD(685(XQD GHODVSULQFLSDOHVDVHJXUDGRUDVGH5HLQR8QLGR

Comisiones del Consejo a las que pertenece:

&RPLVLyQ(MHFXWLYDYRFDO

D. Marcelino Botín-Sanz de Sautuola y Naveda

Categoría de consejero: ([WHUQR Dominical

Nacionalidad: Española.

Información sobre conocimientos y experiencias / Habilidades y competencias:

*UDGXDGRHQ\$UTXLWHFWXUD1DYDO\'LVHxRGH<DWHVSRUOD8QLYHUVLGDGGH6RXWKKDPSWRQ,QJODWH-UUD?5HDOL]DHOGLVHxRGHHPEDUFDFLRQHVGHUHFUHRHQODHPSUHVDGHVXFRQWURO\$VWLOOHURV 0RXUR6/+DVLGRUHSUHVHQWDQWHGHO&RQVHMHUR&\$57,9\$/6\$HQHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ GH%DQNLQWHUGXUDQWHORVDxRVD\$FWXDOPHQWHHVPLHPEURGHO&RQVHMRGH&\$57,9\$/ S.A.

Comisiones del Consejo a las que pertenece:

&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYRYRFDO

D. Fernando María Masaveu Herrero

Categoría de consejero:([WHUQR Dominical Nacionalidad: Española.

Información sobre conocimientos y experiencias / Habilidades y competencias:

/LFHQFLDGRHQ'HUHFKRSRUOD8QLYHUVLGDGGH1DYDUUD)XH&RQVHMHURGHO%DQFR+HUUHUR\5LRMD \$OWD6\$7DPELpQIXH9LFHSUHVLGHQWHGHOD3DWURQDO&HPHQWHUD(VSDxROD2),&(0(1

6HLQFRUSRUyDO*UXSR0DVDYHXHQGRQGHKDGHVHPSHxDGRGLYHUVDVIXQFLRQHVRFXSDQGR DFWXDOPHQWHOD3UHVLGHQFLDGHWDO*UXSRTXHRSHUDHQGLYHUVRVVHFWRUHVGHODDFWLYLGDGFRPR HOHQHUJpWLFRÀQDQFLHURLQGXVWULDOFHPHQWHURHLQPRELOLDULRHQWUHRWURVHMHUFHOD3UHVLGHQFLD (MHFXWLYDGH&RUSRUDFLyQ0DVDYHX6\$\GHQWURGHO*UXSRHVHO3UHVLGHQWHGH&HPHQWRV7XGHOD 9HJXLQ6\$0DVDYHX,QWHUQDFLRQDO6/2SSLGXP&DSLWDO6/\GHODVRFLHGDGDPHULFDQD0D-VDYHX5HDO(VWDWH86'HODZDUH//&VLHQGRWDPELpQ&RQVHMHURHQ\$PHULFDQ&HPHQW\$GYLVRUV,QF (*(2,QWHUQDFLRQDO(*(26*36HQWUHRWUDV\$GPLQLVWUDGRUGH)OLFND)RUHVWDO6/(VPLHPEUR GHO&RQVHMR*HQHUDO\GH6XSHUYLVLyQGH('36\$\0LHPEURGHOD&RPLVLyQGH(VWUDWHJLD\3HU-IRUPDQFH\GHOD&RPLVLyQGH9HQFLPLHQWRV7DPELpQHV3UHVLGHQWHGHOD)XQGDFLyQ0DUtD&ULVWL-QD0DVDYHX3HWHUVRQ\GHOD)XQGDFLyQ6DQ,JQDFLRGH/R\ROD5HSUHVHQWDDO*UXSR0DVDYHXHQ

QXPHURVDV6RFLHGDGHV)XQGDFLRQHV\&RUSRUDFLRQHVQDFLRQDOHVHLQWHUQDFLRQDOHV(V3DWURQR \PLHPEURGHOD&RPLVLyQ(MHFXWLYD\GHOD&RPLVLyQGH3DWULPRQLRGHOD)XQGDFLyQ3ULQFHVDGH Asturias.

Comisiones del Consejo a las que pertenece:

&RPLVLyQ(MHFXWLYDYRFDO? &RPLVLyQGH5HWULEXFLRQHVYRFDO

D. Rafael Mateu de Ros

Categoría de consejero: ([WHUQRLQGHSHQGLHQWH Nacionalidad: Española.

Información sobre conocimientos y experiencias / Habilidades y competencias:

/LFHQFLDGR HQ'HUHFKR 3UHPLR ([WUDRUGLQDULR'RFWRU HQ'HUHFKR SRU OD8QLYHUVLGDG &RPSOX-WHQVHGH0DGULG+DUYDUG30'\$ERJDGRGHO(VWDGRH[FHGHQWH?\$FWXDOPHQWHHV&RQVHMHURGH /tQHD'LUHFWD\$VHJXUDGRUD6\$\3DWURQRGHOD)XQGDFLyQSDUDOD,QQRYDFLyQGH%DQNLQWHU\$GH-PiVHV6RFLRGH5DPyQ&DMDO\$ERJDGRV6/3DVtFRPR\$ERJDGRGHO,OXVWUH&ROHJLRGH0DGULG(VWi HVSHFLDOL]DGRHQODViUHDVGH'HUHFKR0HUFDQWLO*RELHUQR&RUSRUDWLYR'HUHFKR)LVFDOQDFLRQDOH LQWHUQDFLRQDO/LWLJDFLyQ\$UELWUDMH7DPELpQHVDXWRUGHQXPHURVDVREUDVVREUH'HUHFKRPHU-FDQWLO'HUHFKREDQFDULR'HUHFKRGHODV1XHYDV7HFQRORJtDV\*RELHUQR&RUSRUDWLYR

(QODDFWXDOLGDGHV3UHVLGHQWHGHOD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQRFRUSRUDWLYRGH%DQ-NLQWHU

Comisiones del Consejo a las que pertenece:

&RPLVLyQ(MHFXWLYDYRFDO

&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYR3UHVLGHQWH? &RPLVLyQGH5HWULEXFLRQHVYRFDO? &RPLVLyQ5LHVJRVYRFDO? &RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRYRFDO

Dª. María Teresa Pulido Mendoza

Categoría de consejero: ([WHUQRLQGHSHQGLHQWH Nacionalidad: Norteamericana.

Información sobre conocimientos y experiencias / Habilidades y competencias:

/LFHQFLDGDHQ(FRQRPtDSRU&ROXPELD8QLYHUVLW\0%\$SRU0,76ORDQ6FKRRORI0DQDJHPHQW 0DUtD7HUHVD3XOLGR0HQGR]DFXHQWDFRQPiVGHYHLQWHDxRVGHH[SHULHQFLDSURIHVLRQDOWDQWRHQ FRQVXOWRUtDHVWUDWpJLFD0F.LQVH\ &R?FRPRHQEDQFDSULYDGD\FRUSRUDWLYD&LWL\'HXWVFKH %DQN?(QHVWDVFRPSDxtDVKDWUDEDMDGRSULQFLSDOPHQWHHQSUR\HFWRVGHGHVDUUROORGHQHJRFLR HVWUDWHJLDRUJDQL]DFLyQ\JHVWLyQGHOFDPELR(QVHLQFRUSRUyD)HUURYLDOFRPR'LUHFWRUD GH(VWUDWHJLD &RUSRUDWLYD DPSOLDQGRVX H[SHULHQFLD HQ HOVHFWRU GHLQIUDHVWUXFWXUDV \ GHVGH HVPLHPEURGHO&RPLWpGH'LUHFFLyQGH)HUURYLDO0DULD7HUHVDWDPELpQ IRUPDSDUWHGHO 0,7²6ORDQ(06\$(%([HFXWLYH%RDUG

Comisiones del Consejo a las que pertenece:

Dª. Teresa Martín-Retortillo Rubio

-

Categoría de consejero: ([WHUQRLQGHSHQGLHQWH Nacionalidad: Española.

Información sobre conocimientos y experiencias / Habilidades y competencias:

/LFHQFLDGDGH\$GPLQLVWUDFLyQGH(PSUHVDVFRQODGREOHHVSHFLDOLGDGGH\$XGLWRUtD)LQDQ]DVSRU HO&ROHJLR8QLYHUVLWDULRGH(VWXGLRV)LQDQFLHURV&81()DGVFULWRDOD8QLYHUVLGDG&RPSOXWHQVH GH0DGULG0%\$SRU+DUYDUG%XVLQHVV6FKRRO?'HVGHVHSWLHPEUH3UHVLGHQWH(MH-FXWLYDGH,(([SRQHQWLDO/HDUQLQJTXHLQFOX\HHQWUHRWURVHOiUHDGH([HFXWLYH(GXFDWLRQGHO,( \$QWHULRUPHQWHKDEtDVLGR9LFHSUHVLGHQWH 6HQLRU GH(VWUDWHJLD \'HVDUUROOR GH1HJRFLR DQLYHO JOREDOSDUD0F*UDZ+LOO(GXFDWLRQGHVGH((883UHYLDPHQWHKDEtDVLGRVRFLDGHODFRQVXOWRUD HVWUDWpJLFD%DLQ &RPSDQ\FRPSDxtDHQODTXHGXUDQWHDxRVGHVHPSHxyGLVWLQWDVIXQFLR-QHVGHUHVSRQVDELOLGDGWDQWRHQ0DGULGFRPRHQ((88FRQXQ IRFRHVSHFLDOHQODSUiFWLFDGH DVHVRUDPLHQWRDLQYHUVRUHVFDSLWDOULHVJR\0 \$?7DPELpQWUDEDMyHQ*ROGPDQ6DFKV&RUSR-UDWH )LQDQFHGHVGH/RQGUHV7LHQHXQSHUÀOPDUFDGDPHQWHLQWHUQDFLRQDOGDGDVX WUD\HFWRULD SURIHVLRQDOSDVDGD\DFWXDO

Comisiones del Consejo a las que pertenece:

&RPLVLyQGH5LHVJRV3UHVLGHQWH? &RPLVLyQGH5HWULEXFLRQHVYRFDO? &RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYRYRFDO

D. Álvaro Álvarez-Alonso Plaza

Categoría de consejero: Externo independiente Nacionalidad: Española

Información sobre conocimientos y experiencias / Habilidades y competencias:

Destaca su extensa experiencia en diferentes consejos de administración de compañías como FOCSA (actualmente FCC), FILO (compañía cotizada en el sector inmobiliario); HEINEKEN ESPA-ÑA y Cervezas EL ÁGUILA (como presidente del Consejo); Europistas, Eurovías y Autopistas del Sol (como consejero dominical de JOHN LAING INVESTMENTS). También cuenta con una amplia experiencia en Banca de inversión, como Presidente en España de MERRILL LYNCH, Banco al que estuvo vinculado durante más de 15 años, con responsabilidades en distintas áreas, tales como servicios bursátiles internacionales, Corporate Finance y Asset Management. Durante el tiempo en que fue Co-director de la oficina en Madrid de E.F. HUTTON & CO., la compañía introdujo las primeras operaciones de futuros financieros en España. Fue también fundador de IBERMER, firma especializada en la realización de operaciones de Banca de inversión y de capital-desarrollo, con énfasis en el sector de negocios audiovisuales, habiendo asesorado a CANAL+, para su entrada en el mercado español; desempeñó el puesto de Vicepresidente del Consejo de BANCAPITAL, hasta su venta al BANQUE INDOSUEZ; miembro del Consejo de administración de BARÓN DE LEY, S.A. Ha sido Consultor-Asesor de TEXACO (empresa petrolera hoy fusionada en CHEVRON Inc) para sus negocios en España

Comisiones del Consejo a las que pertenece:

Comisión de Retribuciones (Presidente) Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo (vocal) Comisión de Riesgos (vocal) Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo (vocal)

Dª. María Luisa Jordá Castro

Categoría de consejero: Externo independiente Nacionalidad: Española

Información sobre conocimientos y experiencias / Habilidades y competencias:

Licenciada en Ciencias empresariales y Master en el Instituto de Empresa de Business Leadership, así como un Internal Audit Degree, entre otros. Tiene una sólida trayectoria y amplia experiencia vinculada a la actividad de auditoría y control y financiera habiendo desempeñado responsabilidades como directora financiera, directora de inversiones y consejera en diversas empresas financieras y de los sectores inmobiliario, consumo y telecomunicaciones y en organizaciones como la Corporación ONCE, habiendo adquirido una amplia experiencia ejecutiva en finanzas u en auditoría. Su experiencia en gobierno corporativo en empresas internacionales y cotizadas es también amplia y vinculada a auditoría, estrategia y control. También tiene experiencia en telecomunicaciones, fue consejera de JAZZTEL y actualmente es consejera independiente de ORANGE España. Es también, consejera independiente en MERLIN PROPIERTIES, donde durante 4 años presidió el Comité de Auditoría y actualmente preside la Comisión de Retribuciones, y consejera independiente de Grupo BIMBO, grupo multinacional con conocimiento de otros mercados. Ha sido consejera del BANCO EUROPEO DE FINANZAS (100% Unicaja).

Comisiones del Consejo a las que pertenece:

Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo (Presidente) Comisión Riesgos (vocal)

D. Fernando José Francés Pons

Categoría de consejero: Externo independiente Nacionalidad: Española

Información sobre conocimientos y experiencias / Habilidades y competencias:

Licenciado en Matemáticas (especialidad de Estadística e Investigación Operativa) por la Univer sidad Complutense de Madrid, ha desarrollado su carrera profesional íntegramente en el mundo de la consultoría, en el ámbito de la tecnología y las telecomunicaciones, primero en IBM (durante 2 años) y luego en Arthur Andersen, hoy Accenture (durante 10 años). En 1996 fundó en Madrid DMR Consulting, hoy EVERIS, compañía de la que además de fundador, fue Presidente hasta Marzo de 2018. EVERIS es una empresa de servicios de consultoría que pasó de 1 a 23.000 profesionales durante los 22 años en que el Sr. Francés fue Presidente y que tiene presencia en toda España con oficinas en Europa, Latinoamérica y EE.UU.

Comisiones del Consejo a las que pertenece:

Comisión de Retribuciones (vocal)

4.2.1.- Información sobre cargos en otros órganos de Administración por parte de los miembros del Consejo de Administración:

Por tratarse de una entidad de crédito, en Bankinter rigen las limitaciones que, en cuanto al número de consejos de los que puedan formar parte sus consejeros establece la Ley 10/2014, de 26 de junio, de Ordenación, Supervisión y Solvencia de entidades de crédito. Bankinter tiene incorporada esta limitación en su Reglamento del Consejo. Además, el Consejo de Administración de Bankinter, a propuesta de la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, aprobó una Política sobre incompatibilidades y limitaciones de los Altos Cargos y otros directivos de Bankinter.

Miembros del Consejo que asuman cargos de administradores o directivos en otras sociedades que formen parte del Grupo Bankinter:

Nombre o denominación social del consejero	Denominación social de la Entidad del Grupo	Cargo	¿Tiene funciones ejecutivas?
'3('528(55(52 8(55(52	/,1(\$',5(&7\$\$6(85\$'2- 5\$6\$&203\$fÌ\$'(6(8- 526<5(\$6(*8526	&216(-(52 H[WHUQR	No
'0\$5,\$'2/25(6 '\$1&\$86\$75(9,f2	/,1(\$',5(&7\$\$6(85\$'2- 5\$6\$&203\$fÌ\$'(6(8- 526<5(\$6(*8526	&216(-(5\$ Dominical	No
	(92%\$1&26\$	35(6,'(17( Dominical	No
	%\$1.,17(5*/2%\$/6(5- 9,&(66\$	35(6,'(17( Dominical	No
	%\$1.,17(5&21680(5),- 1\$1&(()&6\$	35(6,'(17( Dominical	No
'5\$)\$(/0\$7(8'(526 &(5(=2	/,1(\$',5(&7\$\$6(85\$'2- 5\$6\$&203\$fÌ\$'(6(8- 526<5(\$6(*8526	&216(-(52 Independiente	No
'7(5(6\$0\$57Ì1 5(7257,//258%,2	(92%\$1&26\$	&216(-(5\$ Independiente	No

&RPRVHKDLQGLFDGRDQWHULRUPHQWH'\$OIRQVR%RWtQ6DQ]GH6DXWXROD\1DYHGDUHSUHVHQWDQWHSHU-VRQDItVLFDGHOFRQVHMHUR&\$57,9\$/6\$HQHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUHVDWtWXORSHU-VRQDO3UHVLGHQWHHMHFXWLYRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH/tQHD'LUHFWD\$VHJXUDGRUD6\$&RPSDxtD GH6HJXURV\5HDVHJXURVDFWXDOPHQWHÀOLDODOGHOEDQFR

Miembros del Consejo (consejeros y representantes de consejeros personas jurídicas) de Bankinter que sean miembros del consejo de administración o representantes de consejeros personas jurídicas, de RWUDVHQWLGDGHVFRWL]DGDVHQPHUFDGRVRÀFLDOHVQDFLRQDOHVGHYDORUHVGLVWLQtas de su grupo, que hayan sido comunicadas a la sociedad:

Nombre o denominación social del consejero	Denominación social de la entidad cotizada	Cargo
'3('52*8(55(-	3526(*85&\$6+	9LFHSUHVLGHQWHQRHMHFXWLYR
52*8(55(52	S.A.	7DPELpQHVPLHPEURGHOD&RPLVLyQGH1RPEUD PLHQWRV\5HWULEXFLRQHV
'0\$5,\$/8,6\$ -25'É&\$6752	0(5/,13523(5- 7,(662&,0,6\$	&RQVHMHUDH[WHUQDLQGHSHQGLHQWH 7DPELpQHVPLHPEURGHOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD \&RQWURO\3UHVLGHQWHGHOD&RPLVLyQGH5HWULEX FLRQHV
	*5832%,0%2	&RQVHMHUDH[WHUQDLQGHSHQGLHQWH

Miembros del Consejo que sean, a su vez, miembros del consejo de administración de socieda-GHVGHDFFLRQLVWDVVLJQLÀFDWLYRV\RHQHQWLGDGHVGHVXJUXSR

Nombre o denominación social del consejero	Denominación social del accionista VLJQLÀFDWLYR	Cargo
'0\$5&(/,12%27,16\$1='( 6\$8782/\$<1\$9('\$	&\$57,9\$/6\$	&RQVHMHUR
')(51\$1'20\$6\$9(8+(55(52	&25325\$&,Ð10\$6\$9(86\$	3UHVLGHQWH

4.3 .- Diversidad de género.

Se muestra a continuación la evolución del número de consejeras en el Consejo de Administración de Bankinter, con indicación de su categoría:

	Número de consejeras				% sobre el total de consejeros de cada categoría
	Ejercicio 2020	Ejercicio 2019	Ejercicio 2018	Ejercicio 2017	Ejercicio 2020	Ejercicio 2019	Ejercicio 2018	Ejercicio 2017
Ejecutivas	1	1	1	1	50	50	50	50
Dominicales	0	O	0	0	0	0	0	0
Independientes	3	3	2	2	50	42,85	40	40
Otras externas	0	O	0	0	0	0	0	0
Total	4	4	3	3	36,36	33,33	30	30

Como muestra la tabla anterior, Bankinter está comprometido con la igualdad de oportunidades entre hombres y mujeres y, en este sentido, cada vez que nombra miembros para su órgano de administración realiza procesos de selección objetivos, exentos de condicionantes o sesgos que pudieran suponer una limitación para el acceso de mujeres a los puestos de independientes en el Consejo, valorando en cada caso la independencia del candidato, su valía profesional, su capacidad y su experiencia en el sector. El proceso de selección de candidatos procura que entre los analizados siempre haya mujeres.

Tal y como estable la Ley de Sociedades de Capital en su artículo 529 quindecies, en octubre de 2014 el Consejo de Administración de la entidad, a propuesta de la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, estableció un objetivo de representación para el sexo menos representado en el Consejo de Administración y elaboró un documento que contiene las orientaciones sobre cómo alcanzar dicho objetivo. Tras la descripción del estudio previo realizado sobre la evolución del sexo menos representado en el Consejo de Administración durante los últimos años, el Consejo de Administración estableció el objetivo de representación del 30% de mujeres, que debía alcanzar antes de finales de 2020, y las orientaciones para alcanzarlo un detalle sobre la composición de las comisiones del Consejo, así como la aplicación al resto de sociedades del Grupo Bankinter, entre otros.

Fruto de dichas orientaciones, y tras los nombramientos de consejeros aprobados 2015 por la Junta General, Bankinter ya consiquió desde ese momento el objetivo marcado, superándolo incluso durante los últimos años. Dicho ratio es actualmente de 36,36%.

Tras la modificación de la recomendación 15 del Código de Buen Gobierno en 2020, y habida cuenta del tamaño del Consejo de Bankinter, la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo ha propuesto al Consejo de Administración un nuevo objetivo de representación del sexo femenino (que es actualmente el menos representado) en el seno del Consejo, antes de que finalice 2022.

Éste debe ser, al menos, de un 40%, en línea con el establecido por la recomendación anteriormente referenciada.

Es de destacar también, en este sentido, que Doña María Dolores Dancausa Treviño se incorporó como miembro del Consejo de Administración, en calidad de consejera ejecutiva y primera ejecutiva de la sociedad en 2010.

La Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo no sólo no impone a los asesores externos a los que realiza sus encargos limitaciones ni sesgos que puedan afectar a la selección de consejeras para el puesto de independientes, sino que fomenta y comprueba la inclusión de éstas en las listas de candidatos a valorar. Bankinter sigue apostando por primar la capacidad profesional y experiencia de los consejeros, sin que haya condicionantes en relación con el sexo de los candidatos.

En relación con el fomento de la presencia de mujeres en la Alta Dirección, tal y como se incluye en el detalle de su composición en el epígrafe 4.14 de este informe, es de destacar que el Comité de Dirección está integrado por una mayoría del sexo femenino incluyendo a la Consejera Delegada, que lo preside

4.4 .- Selección de consejeros.

Con fecha 18 de noviembre de 2015, el Consejo de Administración de Bankinter aprobó la Política de selección y sucesión de consejeros con arreglo a la cual, los procesos de selección y sucesión de consejeros responderán a los siguientes principios generales:

• i. Garantizarán el cumplimiento de la normativa aplicable y se llevarán a cabo respetando las características de la composición del Consejo de Administración establecidas en los Estatutos sociales y en el Reglamento del Consejo.
• ii. Favorecerán que el número de consejeros independientes constituya una amplia mayoría del Consejo de Administración y que el número de consejeros ejecutivos sea el mínimo necesario teniendo en cuenta la complejidad del Grupo.
• iii.Garantizarán que exista un equilibrio adecuado entre consejeros dominicales e independientes, reflejando, en la medida de lo posible, la proporción existente entre el capital social con derecho a voto representado por los consejeros dominicales y el resto del capital social.
• iv. Procurarán la diversidad de nacionalidades, de género y de experiencias, de tal forma que se enriquezca la toma de decisiones y se aporten puntos de vista plurales al debate de los asuntos de su competencia.
• v. Asequrarán la estabilidad del Consejo de Administración en línea con las medidas adoptadas por la Sociedad para procurar que el nombramiento o la reelección de consejeros no afecte en un mismo ejercicio a más de una cuarta parte de los miembros del Consejo de Administración, siempre que sea posible.

Adicionalmente, el Consejo de Administración, en aplicación de la Guía para la evaluación de la idoneidad y las Directrices conjuntas de la EBA y ESMA que entraron en vigor el 30 de junio de 2018, aprobó una Política sobre evaluación de la idoneidad de los miembros del Consejo y de los titulares de funciones clave en Bankinter.

Con el objeto de alinear la Política de Selección y Sucesión de miembros del Consejo de Administración con la Política de evaluación de la idoneidad, mencionada en el párrafo anterior, en esa misma fecha el Consejo aprobó una serie de modificaciones en la Política selección y sucesión, que se complementan con la previsión de la sucesión de los Presidentes de las Comisiones del Consejo

Los procesos de selección de consejeros parten del análisis de las necesidades de la Sociedad y de las entidades que conforman su Grupo. Dicho análisis se lleva a cabo por el Consejo de Administración con el asesoramiento de la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo

Adicionalmente, y como regla general, los candidatos a consejeros de la Sociedad deben ser personas honorables, idóneas y de reconocida solvencia, competencia, experiencia, cualificación, formación, disponibilidad y compromiso con su función.

La Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo evalúa el equilibrio de las competencias, capacidad, conocimientos, diversidad y experiencia necesarios en el Consejo de Administración. A estos efectos, define las funciones y aptitudes necesarias en los candidatos que deban cubrir cada vacante y evalúa el tiempo y dedicación precisos para que puedan desempeñar eficazmente su cometido.

Aplicación práctica del proceso de selección de consejeros durante el ejercicio 2020:

La Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, a mediados del año 2019, inició el proceso de selección para cubrir las posibles vacantes que se produjeran con motivo de la pérdida de independencia, durante el año 2020, de dos de sus miembros, por cumplir 12 años de mandato en el Consejo de Administración de Bankinter.

Conforme a la Política de selección y sucesión de consejeros de Bankinter, la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo puso en marcha el proceso interno de selección, contando para ello con el apoyo de una firma externa independiente en la búsqueda de candidatos. Tras valorar varios candidatos, finalmente la Comisión propuso al Consejo de Administración como candidato a D. Fernando Francés Pons. Posteriormente, se inició la tramitación de idoneidad con el Banco Central Europeo, cuya respuesta favorable y sin objeciones, fue comunicada a esta entidad el 13 de diciembre de 2019, antes de someter la propuesta de nombramiento a la Junta General de accionistas que posteriormente esta aprobó el 19 de marzo de 2020.

En dicho proceso es relevante destacar que la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, conforme a lo previsto en la Política de selección y Sucesión de consejeros, evaluó el equi librio de las competencias, capacidad, conocimientos, diversidad y experiencia necesarios en el Consejo de Administración.

A estos efectos, definió las funciones y aptitudes necesarias en el candidatos que debía cubrir la posible vacante o vacantes y evaluó el tiempo y dedicación precisos para que pudiera desempeñar eficazmente su cometido: i) diversidad de género, ii) experiencia en administración y gestión de empresas, iii) formación y experiencia internacional, iv) habilidades en estrategia, v) habilidades en tecnología y entorno digital, y vi) recorrido a medio/largo plazo

En definitiva, la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo ha evaluado que el candidato a consejero de la Sociedad sea una persona honorable, idónea y de reconocida solvencia, competencia, experiencia, cualificación, formación, disponibilidad y compromiso con su función, buscando un perfil adecuado preferentemente en materias como la tecnología y entornos digitales, que aportarán un gran valor al conjunto del Consejo.

lqualmente, se informa que la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, ante even tuales vacantes que pusieran surgir en el seno del Consejo en el año 2021, inició nuevamente el proceso de selección de candidatos, siguiendo igualmente la política de selección y sucesión de consejeros anteriormente citada. Tras la deliberación de los perfiles de los candidatos propuestos, la Comisión elevó al Consejo de Administración una propuesta que será sometida a la próxima Junta General de accionistas que la sociedad celebre.

4.5 .- Nombramiento, Reelección y Cese de consejeros:

El nombramiento / reelección de miembros del Consejo puede recaer en personas físicas o jurídicas, sean o no accionistas de la Sociedad.

El artículo 9 del Reglamento del Consejo establece que no podrán ser nombrados o reelegidos Consejeros las personas en las que concurra cualquier causa de prohibición o incompatibilidad legal, reglamentaria o estatutaria, ni podrán ser nombrados Consejeros las personas que, directamente o a través de una persona vinculada, se hallen incursos en situación de interés estructural con la Sociedad o con otra Sociedad del Grupo Bankinter o que sean propuestas por uno o varios accionistas en alguno de los cuales concurra el referido conflicto de interés. No podrán ser nombrados Consejeros las sociedades o personas físicas o jurídicas, nacionales o extranjeras, del sector financiero o de otros sectores, competidoras de la Sociedad o de otra Sociedad del Grupo Bankinter, así como tampoco sus administradores o altos directivos y las personas que, en su caso, fueran propuestas por cualquiera de los mismos en su condición de accionistas.

(QFXDOTXLHUDGHORVVXSXHVWRV DQWHVFLWDGRV HO &RQVHMRQRSRGUiGHVLJQDUSRUFRRSWDFLyQQL SUHVHQWDUDOD-XQWD*HQHUDOSURSXHVWDVGHQRPEUDPLHQWRUHHOHFFLyQRUDWLÀFDFLyQGH&RQVHMH-URVFXDQGRVHWUDWHGHSHUVRQDVHQTXLHQHVFRQFXUUDDOJXQDGHODVFLUFXQVWDQFLDVH[SUHVDGDV\ GHEHUiRSRQHUVHDRWUDVSURSXHVWDVRDFXHUGRVTXHUHVXOWHQFRQWUDULRVDORHVWDEOHFLGRHQHVWH HODUWtFXORGHO5HJODPHQWR

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4.6.- Planes de sucesión de los miembros del Consejo.

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En cuanto a la planificación de la sucesión del Presidente y el Consejero Delegado, la citada política establece que

i) Plan de sucesión del Presidente del Consejo:

Cuando el Presidente cese en su cargo, el Vicepresidente del Consejo de Administración será el encargado de convocar reunión del Consejo, según establece el Reglamento del mismo, en el que se decidirá quién de entre sus miembros pasa a ocupar dicho cargo. El Consejo procurará que en su seno haya un número suficiente de miembros cualificados para desempeñar dichas funciones. Si el Consejo en su reunión decidiera que los candidatos fueran externos solicitará a la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo que inicie el proceso de selección para cubrir el citado puesto.

ii) Plan de sucesión de la Consejera Delegada

La Consejera Delegada presentará con carácter anual a la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo una propuesta de candidatos a ocupar el puesto de Consejero Delegado, siendo tras su estudio y concreción, la propia Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo quien eleve dicho plan de sucesión al Consejo de Administración para su aprobación.

La propuesta de candidatos a la sucesión deberá considerar las especiales competencias personales y profesionales de los posibles candidatos y su capacidad para liderar el desarrollo y ejecución de la estrategia de la Entidad.

En caso de indisponibilidad puntual del Presidente del Consejo o del Consejero Delegado, se seguirán las reglas establecidas en el Reglamento del Consejo de Administración.

Igualmente, la Política de Selección y Sucesión de miembros del Consejo de Administración cuenta con una previsión relativa a la sucesión de los Presidentes de las Comisiones del Consejo.

La política de selección y sucesión de miembros del Consejo puede ser consultada en la página web corporativa de la entidad.

4.7 .- Cargos en el Consejo de Administración de Bankinter:

4.7.1.- Presidente no ejecutivo del Consejo de Administración:

Seqún el artículo 26 de los Estatutos Sociales y el artículo 27 del Reglamento del Consejo, el Consejo de Administración, previo informe favorable de la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, designará de entre sus miembros a un Presidente.

D. Pedro Guerrero Guerrero fue nombrado Presidente del Consejo de Administración de Bankinter el 19 de abril de 2007, con la categoría de ejecutivo. Desde el 1 de enero de 2013, D. Pedro Guerrero Guerrero dejó de ser ejecutivo.

De acuerdo con los Estatutos Sociales y el Reglamento del Banco, el Presidente del Consejo de Administración es el máximo responsable del eficaz funcionamiento del Consejo de Administración. Entre sus funciones se encuentran las que a continuación se relacionan, ninguna de carácter ejecutivo:

1.- Funciones en su condición de Presidente del Consejo de Administración

En su condición de Presidente del órgano colegiado le corresponden, entre otras, las siguientes funciones:

a) Velar por el eficaz funcionamiento del Consejo;

b) Convocar y presidir el Consejo;

c) Dirigir el Consejo y sus debates velando por la riqueza de éstos;

d) Preparar y someter al consejo de administración el programa de fechas y asuntos a tratar

e) Promover la discusión sobre los objetivos estratégicos de la entidad;

f) Mantener relación con los consejeros facilitando el ejercicio por éstos de sus funciones;

g) Organizar y coordinar la evaluación periódica del Consejo, así como, en su caso, la del primer ejecutivo de la sociedad;

h) Acordar y revisar los programas de actualización de conocimientos para cada consejero, cuando las circunstancias lo aconsejen.

2 .- Funciones de representación institucional en beneficio de la entidad

Además de las funciones que le corresponden en su condición de Presidente del órgano coleqiado y sin perjuicio de la representación legal de la entidad, que corresponde en cada caso a las personas designadas al efecto, desempeña funciones específicas en el ámbito de las relaciones institucionales, las cuales en ningún caso implica el ejercicio de facultades de dirección o cualesquiera otras de carácter eiecutivo, que corresponden en exclusiva a los conseieros designados como tales por el Consejo

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4.7.2.- Consejeros Ejecutivos:

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4.7.2.1.- Vicepresidente ejecutivo:

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4.7.2.2.- Consejera Delegada:

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Contratos de los consejeros ejecutivos:

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4.7.3.- Separación de funciones:

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4.7.4.- Consejero Coordinador:

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4.7.5.- Secretario del Consejo de Administración:

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F?\$VLVWLUDO3UHVLGHQWHSDUDTXHORVFRQVHMHURVUHFLEDQODLQIRUPDFLyQUHOHYDQWHSDUDHO HMHUFLFLRGHVXIXQFLyQFRQODDQWHODFLyQVXÀFLHQWH\HQHOIRUPDWRDGHFXDGR

Actualmente, la Secretaria del Consejo de Administración (no consejera) es la Secretaria General de Bankinter, Dª. Gloria Calvo Díaz.

En 2019, el Consejo de Administración, a propuesta de la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, acordó nombrar a Dª. Lucía Calvo Vergez, Vicesecretaria del Consejo de Administración para que sustituya, en su caso, a la Secretaria del Consejo de Administración en caso de vacante, ausencia o enfermedad, o conflicto de ésta en aplicación de la previsión del Reglamento del Consejo.

4.8.- Planes de formación de los miembros del Consejo:

El Consejo de Administración aprobó el 25 de octubre de 2017, la Política de formación de los miembros del Consejo, que tiene por objeto establecer los principios y planificación necesarios para garantizar la cualificación actualizada de los miembros del Consejo de Administración mediante la formación con el fin de garantizar que cuentan en todo momento con las capacidades requeridas para el desempeño de sus funciones de supervisión con objetividad e independencia de criterio. Dicha política describe dos escenarios de formación:

• i) En el momento de selección de los miembros del Consejo, para garantizar que tienen los conocimientos especializados suficientes para cumplir sus responsabilidades de forma eficaz y orientado al conocimiento de la organización de la entidad y su grupo con especial consideración de la regulación aplicable a las actividades desarrolladas, así como de aquellos temas que se considere en cada momento que es necesario que el nuevo miembro del Consejo conozca para el ejercicio de sus funciones en el seno del Consejo. Este plan de formación se ha aplicado a la incorporación de los nuevos miembros del consejo y se ha puesto en práctica nuevamente durante 2020 tras la incorporación del nuevo consejero, D. Fernando Francés, y
• ii)Un plan de formación continua, a petición propia o tras el análisis de la propia sociedad, para que los miembros del Consejo tengan acceso a programas de formación colectivos y/o personalizados en función de la formación del consejero y su cometido en el Consejo teniendo en cuenta la diversidad de perfiles, formación, experiencia y conocimientos que precise la entidad. En aplicación de esta planificación, los miembros del Consejo han recibido formación específica durante 2020 centrada en ejercicios de estrés inversos relacionadas con el Marco de Apetito al Riesgo, Nuevos escenarios macroeconómicos, Gestión de fondos europeos, y PBC. Adicionalmente, los miembros de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo recibieron formación externa específica en 2020 sobre los riesgos del cambio climático y sobre la información no financiera.

La Política de formación de los miembros del consejo está disponible en la web corporativa de la

entidad.

4.9 .- Preparación, funcionamiento de las sesiones del Consejo y dedicación de los consejeros:

De acuerdo con su Reglamento, el Consejo de Administración aprobará, antes del inicio de cada ejercicio social, el programa de sesiones del año siguiente y la agenda prevista para las mismas, estando facultados los consejeros para proponer puntos adicionales al orden del día. El calendario y la agenda podrán ser modificados por acuerdo del propio Consejo o por decisión del Presidente, que pondrá la modificación en conocimiento de los Consejeros con antelación suficiente salvo caso de urgencia. El número mínimo de reuniones será de 10 al año (muy por encima de la exigencia legal de mantener reuniones una vez al trimestre).

De acuerdo con ello, el Consejo de Administración de Bankinter se ha reunido 14 veces durante el año 2020, siendo 11 de ellas ordinarias y 3 extraordinarias:

Número de reuniones del consejo
Número de reuniones del consejo sin la asistencia del Presidente

El 16 de diciembre de 2015, el Consejo de Administración de Bankinter aprobó el Procedimiento de preparación de las reuniones del Consejo y sus comisiones que tiene por objeto garantizar que la preparación de las reuniones del Consejo de Administración de Bankinter, S.A. y de sus Comisiones respeta las previsiones anteriormente recogidas de manera que las deliberaciones y la adopción de acuerdos se realice con pleno conocimiento y tiempo adecuado de análisis por parte de sus miembros.

4.9.1.- Preparación de las sesiones:

La convocatoria se cursará, salvo caso de urgencia o necesidad, con antelación suficiente a la fecha de la sesión. El procedimiento de preparación de las reuniones del Consejo y sus comisiones, mencionado anteriormente, contempla entre otros los siguientes aspectos:

• Calendario de reuniones del Consejo y sus Comisiones.
• Modo y lugar de celebración de las sesiones
• Convocatoria y Orden del día de cada reunión.
• Tiempo y medios de la puesta a disposición de la documentación que será objeto de análisis y debate para cada reunión.
• Medios de comunicación con los consejeros Responsable del cumplimiento del presente procedimiento.

Se garantiza que los Consejeros reciben previamente a la celebración de las reuniones del Con-

VHMR\ODV&RPLVLRQHVODLQIRUPDFLyQQHFHVDULDSDUDUHDOL]DUXQDDGHFXDGDYDORUDFLyQGHODVRSH-UDFLRQHVRGHFLVLRQHVFRUUHVSRQGLHQWHVGHWDOIRUPDTXHSXHGDQSUHSDUDUUD]RQDEOHPHQWHODV UHXQLRQHV\SDUWLFLSDUGHPRGRDFWLYRHQODVGHOLEHUDFLRQHV

\$GLFLRQDOPHQWH\FRPR\DVHKDLQGLFDGRHQRWURVLQIRUPHV%DQNLQWHUFXHQWDFRQXQDSODWDIRU-PDGHO&RQVHMHURDWUDYpVGHODFXDOWLHQHQSUHYLDPHQWHDFFHVLEOHWRGDODLQIRUPDFLyQQHFHVDULD SDUDSURFHGHUDGHOHJDUGDQGRLQVWUXFFLRQHVGHOVHQWLGRGHOYRWRTXHGHVHD

/D6HFUHWDUtDGHO&RQVHMRVHUiODUHVSRQVDEOHGHODJHVWLyQ\UHPLVLyQGHODLQIRUPDFLyQ\ODV FRPXQLFDFLRQHVDORVPLHPEURVGHO&RQVHMRD WUDYpVGHORVVHUYLFLRVLQIRUPiWLFRVODZHEGHO FRQVHMHURDVtFRPRGHOPDQWHQLPLHQWR\ODDFWXDOL]DFLyQGHGLFKDLQIRUPDFLyQ,JXDOPHQWHYHOD-UiSRUTXHVHFXPSODQORVSOD]RVHVWDEOHFLGRV

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(QODHYDOXDFLyQGHOIXQFLRQDPLHQWRWDQWRH[WHUQDFRPRLQWHUQDGHORV~OWLPRVDxRVVHFRQVWDWy SRUSDUWHGHORVFRQVHMHURVTXHWRGDODLQIRUPDFLyQQHFHVDULDFRQODDGRSFLyQGHORVDFXHUGRV HVWiFRQVXÀFLHQWHDQWHODFLyQ\HVVXÀFLHQWH

4.9.2.- Funcionamiento de las sesiones:

- Desarrollo de las sesiones:

(O&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQELHQGHIRUPDGLUHFWDRDWUDYpVGHVXV&RPLVLRQHVKDHMHUFLGRSOH-QDPHQWHVXIXQFLyQGHVXSHUYLVLyQGXUDQWHWRPDQGRFRQRFLPLHQWRSXQWXDO\FRQVWDQWH GHODPDUFKD\DFWLYLGDGGHODVGLIHUHQWHViUHDVGHQHJRFLRGHO*UXSR%DQNLQWHUDVtFRPRGHORV DVXQWRVJHQHUDOHVSURSLRVGHOiPELWRGHVXVIXQFLRQHVGHVXSHUYLVLyQ\PX\GHVWDFDGDPHQWH KDFRQWLQXDGRFRQHOVHJXLPLHQWRGHORVREMHWLYRVHVWUDWpJLFRVGHOD(QWLGDGTXHKDQVLGRUH-SRUWDGRVSHULyGLFDPHQWHHQSXQWRVHVSHFtÀFRVGHORVUHVSHFWLYRVyUGHQHVGHOGtD,JXDOPHQWH ORVPLHPEURVGHO&RQVHMRKDQVLGRLQIRUPDGRVGHODVFRQFOXVLRQHVGHORVGLIHUHQWHVLQIRUPHVGH DXGLWRUtDLQWHUQD\H[WHUQDHQWUHRWURVPXFKRVDVXQWRVWUDWDGRVFRPRODJHVWLyQ\FRQWUROGH ORVULHVJRVDVRFLDGRVDO*UXSR%DQNLQWHU

,QGLFDUTXHGXUDQWHHODxRGHELGRDODVFLUFXQVWDQFLDVSURYRFDGDVSRUODVSDQGHPLDGHO &RYLG HO &RQVHMR GH\$GPLQLVWUDFLyQ KD WHQLGR TXH FHOHEUDU DOJXQDV GH VXV VHVLRQHV GH IRUPD WRWDOPHQWHWHOHPiWLFDRPL[WDSUHVHQFLDO\WHOHPiWLFD&LUFXQVWDQFLDTXHVHKDSURGXFLGRVREUH WRGRHQODVVHVLRQHVGHO&RQVHMR\VXVFRPLVLRQHVGHORVPHVHVGHPDU]R\DEULOGRQGHHOJRELHU-QRHVSDxROKDEtDGHFUHWDGRHOHVWDGRGHDODUPDHQWRGRHOWHUULWRULRQDFLRQDO1RREVWDQWHHO &RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQQRKDFHVDGRHQQLQJ~QPRPHQWRGHHMHUFHUVXVXSHUYLVLyQ\GHHVWDU LQIRUPDGRGHWRGRVDTXHOORVDVXQWRVTXHHUDQGHVXLQWHUpV

- Votación de acuerdos:

/RVDFXHUGRVVHDGRSWDUiQSRUPD\RUtDDEVROXWDGHORV&RQVHMHURVDVLVWHQWHVSUHVHQWHVRUHSUH-VHQWDGRVHQODUHXQLyQH[FHSWRHQORVVXSXHVWRVHQORVTXHVHUHTXLHUDXQDPD\RUtDVXSHULRUGH FRQIRUPLGDGFRQOD/H\RORV(VWDWXWRV6RFLDOHV

/DVYRWDFLRQHVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQTXHYHUVHQVREUHHOQRPEUDPLHQWRUHHOHFFLyQR FHVHGH&RQVHMHURVDVtFRPRFXDOTXLHURWUDTXHVHFRQVLGHUHGHHVSHFLDOWUDVFHQGHQFLDSRGUiQ VHUGHFODUDGDVVHFUHWDVSRUHO3UHVLGHQWH

/RVFRQVHMHURVDIHFWDGRVSRUDOJ~QFRQÁLFWRGHLQWHUpVHQHOSXQWRDWUDWDUGHEHUiQDEVWHQHUVH GHSDUWLFLSDUHQODGHOLEHUDFLyQ\YRWDFLyQGHODFXHUGRHQFXHVWLyQ

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- Delegación de votos en otros miembros del Consejo

(O5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGH%DQNLQWHUHVWDEOHFHTXHORV&RQVHMHURVSRGUiQRWRUJDUSDUDFDGD UHXQLyQSRUFDUWDWHOHID[WHOHJUDPDFRUUHRHOHFWUyQLFRRFXDOTXLHURWURPHGLRYiOLGRGHFRQ-IRUPLGDG FRQ HO UHIHULGR 5HJODPHQWR VX UHSUHVHQWDFLyQ H LQVWUXFFLRQHV VREUH HO HMHUFLFLR GHO GHUHFKRGHYRWRHQIDYRUGHFXDOTXLHURWURGHORV&RQVHMHURV/DGHOHJDFLyQGHEHUiVHUUHPLWLGD DO3UHVLGHQWHRDO6HFUHWDULRGHO&RQVHMRFRQDQWHODFLyQVREUHODKRUDGHLQLFLRGHODVHVLyQ8Q PLVPR&RQVHMHURSRGUiRVWHQWDUYDULDVGHOHJDFLRQHV

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(QWRGRFDVRODLQDVLVWHQFLDGHORV&RQVHMHURVGHEHUHGXFLUVHDORVVXSXHVWRVLQHYLWDEOHV

'XUDQWHHODxRHQFDVRGHLQDVLVWHQFLDGHXQFRQVHMHURVHKDGHOHJDGRVXYRWRFRQLQVWUXF-FLRQHVWDO\FRPRVHPXHVWUDHQHOHStJUDIHVLJXLHQWH

- Asesoramiento externo

(O5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGLVSRQHTXHHQORVDVXQWRVGHODFRPSHWHQFLDGHO&RQVHMR\GHODV&R-PLVLRQHVGHO&RQVHMRORV&RQVHMHURVSRGUiQVROLFLWDUODFRQWUDWDFLyQGHDXGLWRUHVFRQVXOWRUHV DVHVRUHVRH[SHUWRVLQGHSHQGLHQWHVVHJ~QSURFHGDFRQHOÀQGHTXHDX[LOLHQDO&RQVHMRRDOD &RPLVLyQGHTXHVHWUDWHHQGLFKRVDVXQWRV

- Dedicación a las tareas del Consejo:

/RV&RQVHMHURVHVWiQREOLJDGRVDGHGLFDUDVXIXQFLyQHOWLHPSR\HVIXHU]RQHFHVDULRVSDUDHOGHV-HPSHxRHÀFD]GHODPLVPD\UHVSHWDUHQWRGRFDVRODOLPLWDFLRQHVUHVSHFWRDOQ~PHURPi[LPR GH&RQVHMRVDORVTXHSXHGHSHUWHQHFHUTXHHVWDEOHFHOD/H\

/RVFRQVHMHURVKDQGHSURFXUDUTXHODVLQDVLVWHQFLDVDODVUHXQLRQHVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUD-FLyQ\GHODV&RPLVLRQHVGHODVTXHVRQPLHPEURVVHUHGX]FDQDORVFDVRVHQORVTXHVHDLQGLVpensable.

(VWDVH[LJHQFLDVKDQVLGRFXPSOLGDVDGHFXDGDPHQWHSRUWRGRVORVPLHPEURVGHO&RQVHMRGH%DQ-NLQWHUFRQXQDWDVDGHDVLVWHQFLDGHODODVVHVLRQHVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQHVWH SRUFHQWDMHHVGHOVLVHFRPSXWDODDVLVWHQFLDSRUUHSUHVHQWDFLyQFRQLQVWUXFFLRQHV?\SOH-QRFRPSURPLVRFRQHODQiOLVLV\GHOLEHUDFLyQGHODVFXHVWLRQHVTXHVHOHVKDQVRPHWLGRDWUDYpV GHOHVWXGLRGHODGRFXPHQWDFLyQVRSRUWH\GHFXDQWDLQIRUPDFLyQKDQUHTXHULGRDOHIHFWR

/DLQDVLVWHQFLDGHOFRQVHMHURDODVUHXQLRQHVGHO&RQVHMR\GHODV&RPLVLRQHVOHSULYDGHOFREURGH ODVGLHWDVGHDVLVWHQFLDDXQTXHKD\DGHOHJDGRVXUHSUHVHQWDFLyQ

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Número de reuniones con la asistencia presencial de al menos el 80% de los consejeros
% de asistencia presencial sobre el total de votos durante el ejercicio
Número de reuniones con la asistencia presencial, o representaciones realizadas FRQLQVWUXFFLRQHVHVSHFtÀFDVGHWRGRVORVFRQVHMHURV
% de votos emitidos con asistencia presencial y representación realizadas con

LQVWUXFFLRQHVHVSHFtÀFDVVREUHHOWRWDOGHYRWRVGXUDQWHHOHMHUFLFLR

4.10.- Comisiones del Consejo de Administración

(O&RQVHMRWLHQHFRQVWLWXLGDFRQIDFXOWDGHVGHOHJDGDVODComisión Ejecutiva.

\$GHPiVHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQFXHQWDFRQODVVLJXLHQWHV&RPLVLRQHVGRWDGDVGHIDFXOWD-GHVGHVXSHUYLVLyQLQIRUPDFLyQDVHVRUDPLHQWR\SURSXHVWD

La Composición de todas las Comisiones a 31 de diciembre de 2020 es:

consejero:

(se marcan con línea discontinua aquellos cambios en las presidencias o nuevas incorporaciones realizados en las Comisiones del Consejo durante el ejercicio 2020)

A fecha de aprobación de este informe no existen modificaciones sobre la composición de las comisiones del Consejo de Administración.

La regulación de las Comisiones está incluida en el Reglamento del Consejo de Administración que está disponible en la página web corporativa de la sociedad: www.bankinter.com/webcorporativa.

Adicionalmente destacar, que con objeto de favorecer la independencia de las Comisiones de supervisión del Consejo y determinar los principios de actuación y las reglas básicas de su composición, funcionamiento y competencias, bajo las mejores prácticas de buen gobierno corporativo del ámbito mercantil, el Consejo de Administración, a propuesta de las Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo, Comisión de Retribuciones y Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, respectivamente, aprobó:

• El 23 de enero de 2019, el Reglamento de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo
  • El 22 de julio de 2020, el Reglamento de la Comisión de Retribuciones
• El 21 de octubre de 2020, el Reglamento de la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo.

Todos ellos disponibles en la página web corporativa de la Sociedad.

Todas las Comisiones del Consejo con funciones de supervisión, no ejecutivas, realizan un informe anual de las actividades de la Comisiones, que se pone a disposición de los accionistas en el momento de convocatoria de la Junta General de accionistas en la página web corporativa de la sociedad: www.bankinter.com/webcorporativa.

4.10.1.- Comisión Ejecutiva:

Composición de la Comisión por tipología de consejeros:

% de consejeros ejecutivos	40.0
% de consejeros dominicales	20.0
% de consejeros independientes	20.0
% de otros externos	20.0

Composición que sigue la recomendación 37 del Código de Buen Gobierno tras su modificación en junio 2020: "al menos dos de ellos consejeros no ejecutivos, y al menos uno de éstos independiente", trasladada al artículo 38 del Reglamento del Consejo de Administración en diciembre de 2020.

Funciones y facultades:

6HJ~Q HO DUWtFXOR 5HJODPHQWR GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ GLVSRQLEOH HQ OD SiJLQD ZHE FRUSRUDWLYDODGHOHJDFLyQSHUPDQHQWHGH IDFXOWDGHVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQD IDYRUGH OD &RPLVLyQ (MHFXWLYD FRPSUHQGHUi WRGDV ODV IDFXOWDGHV GHO &RQVHMR VDOYR ODV TXH QR SXHGDQ VHUGHOHJDGDVHQYLUWXGGHORGLVSXHVWRHQODOH\ORVSUHVHQWHVHVWDWXWRVRHQHOUHJODPHQWRGHO &RQVHMR

6LQSHUMXLFLRGHODGHOHJDFLyQPHQFLRQDGDDQWHULRUPHQWHOD&RPLVLyQ(MHFXWLYDGHIRUPDH[SUH-VD\SHUPDQHQWHWLHQHGHOHJDGDVODVIDFXOWDGHVTXHDFRQWLQXDFLyQVHUHODFLRQDQ

\$XWRUL]DURSHUDFLRQHVFUHGLWLFLDVHQJHQHUDOKDVWDHOOtPLWHTXHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ KD\D ÀMDGR 6H H[FOX\HQ GH OD GHOHJDFLyQ D TXH VH UHÀHUH HVWHDSDUWDGRODVRSHUDFLRQHVGH&RQVHMHURVDOWRVFDUJRV\RWUDVRSHUDFLRQHVYLQFX-ODGDVODVFXDOHVGHEHUiQVHUDSUREDGDVSUHFHSWLYDPHQWHSRUHO&RQVHMRGH\$GPL-QLVWUDFLyQHQSOHQR

\$SUREDUQXHYRVQHJRFLRV\RSHUDFLRQHVSXQWXDOHVVLHPSUHTXHQRWHQJDQFD-UiFWHUHVWUDWpJLFRQLVXSRQJDQXQHVSHFLDOULHVJRÀVFDOSDUDOD(QWLGDGRVX*UXSR

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5HDOL]DUXQVHJXLPLHQWRGHODVYDULDFLRQHVVLJQLÀFDWLYDVGHODEDVHDFFLRQDULDO

(O5HJODPHQWRGHO&RQVHMRSUHYpTXHOD&RPLVLyQ(MHFXWLYDHVWDUiFRPSXHVWDSRUXQPtQLPRGH WUHV\XQPi[LPRGHVLHWHFRQVHMHURVVLHQGRDOPHQRVGRVGHHOORVFRQVHMHURVQRHMHFXWLYRV\ DOPHQRVXQRGH pVWRVLQGHSHQGLHQWHGHELHQGRVHU WRGRV HOORVQRPEUDGRVSRU HO &RQVHMRGH \$GPLQLVWUDFLyQDSURSXHVWDGHOD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYR(OQRP-EUDPLHQWRGHORVPLHPEURVGHOD&RPLVLyQVHUHDOL]DUiSRUHOSOD]RTXHGHWHUPLQHHO&RQVHMRGH \$GPLQLVWUDFLyQ\$FWXDUiFRPR3UHVLGHQWHGHOD&RPLVLyQTXLHQDVtGHWHUPLQHHO&RQVHMRGH\$GPL-QLVWUDFLyQGHHQWUHWRGRVVXVPLHPEURV\HMHUFHUiFRPR6HFUHWDULRHO6HFUHWDULRGHO&RQVHMRGH \$GPLQLVWUDFLyQ/D&RPLVLyQ(MHFXWLYDVHUHXQLUiFXDQWDVYHFHVVHDFRQYRFDGDSRUVX3UHVLGHQWH 7DPELpQVHUiFRQYRFDGDFXDQGRORVROLFLWHQWUHVGHORVFRQVHMHURVTXHIRUPHQSDUWHGHODPLVPD /D&RPLVLyQ(MHFXWLYDLQIRUPDUiDO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGHORVDVXQWRV\GHFLVLRQHVDGRS-WDGDVHQVXVVHVLRQHV\SRQGUiDGLVSRVLFLyQGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRFRSLDGHODVDFWDVGH dichas sesiones.

/D&RPLVLyQ(MHFXWLYDVHKDUHXQLGRYHFHVGXUDQWHHODxRGRQGHKDHVWXGLDGR\DXWR-UL]DGRRSHUDFLRQHVFUHGLWLFLDVTXHGHVSXpVKDQVLGRSUHVHQWDGDVDO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ SDUDVXUDWLÀFDFLyQKDUHDOL]DGRXQVHJXLPLHQWRGHORVQHJRFLRVGHODHQWLGDGDVtFRPRRWURV DVXQWRVFRPSUHQGLGRVHQODGHOHJDFLyQGHVXVIXQFLRQHV

4.10.2.- Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo:

Composición de la Comisión por tipología de consejeros:

% de consejeros ejecutivos
% de consejeros dominicales
% de consejeros independientes	75
% de otros externos	25

Funciones y facultades:

(ODUWtFXORGHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUGLVSRQLEOHHQODSiJLQD ZHEFRUSRUDWLYDGHVFULEHODVIXQFLRQHV\ODVUHJODVGHRUJDQL]DFLyQ\IXQFLRQDPLHQWRGHOD&RPL-VLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYR

\$GLFLRQDOPHQWHFRPRVHKDLQGLFDGRDQWHULRUPHQWHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQDSURSXHVWD GHOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRDSUREyHQVXVHVLyQGHIHFKDGHHQHUR GH XQ 5HJODPHQWR HVSHFtÀFR SDUD OD &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD \ &XPSOLPLHQWR1RUPDWLYR GLVSRQLEOHHQODZHEFRUSRUDWLYDSDUDIDYRUHFHUODLQGHSHQGHQFLDGHOD&RPLVLyQ\GHWHUPLQDUORV SULQFLSLRVGHDFWXDFLyQ\ODVUHJODVEiVLFDVGHVXFRPSRVLFLyQIXQFLRQDPLHQWR\FRPSHWHQFLDV

6RQGHODFRPSHWHQFLDGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRHQWUHRWUDVODVVLJXLHQWHVIXQFLRQHV

• % 9HODUSRUODÀDELOLGDG\WUDQVSDUHQFLDGHODLQIRUPDFLyQLQWHUQD\H[WHUQDVREUH UHVXOWDGRV\DFWLYLGDGHVGHO%DQFR\HQSDUWLFXODUYHULÀFDUSHULyGLFDPHQWHODLQ-WHJULGDG\ODFRQVLVWHQFLDGHORVHVWDGRVÀQDQFLHURVGHO%DQFR\GHO*UXSRDVt FRPRODVFXHQWDVDQXDOHVODPHPRULD\HOLQIRUPHGHJHVWLyQFRQFDUiFWHUSUHYLR DVXDSUREDFLyQRSURSXHVWDSRUHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ\DVXSXEOLFDFLyQ
• % ,PSXOVDU\VXSHUYLVDUSHULyGLFDPHQWHORVVLVWHPDV\SURFHGLPLHQWRVGHFRQWURO LQWHUQRHQUHODFLyQFRQORVULHVJRVGHODDFWLYLGDGGHO%DQFRDGHPiVGHUHYLVDUHO PDSDJHQHUDOGHULHVJRVGHO%DQFR\GHO*UXSR
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de Auditoria y de aprobación del presupuesto de la misma incluido el desarrollo informático al ser la Comisión el órgano societario del que depende jerárquicamente la función de Auditoría Interna.

• Tutelar el canal de denuncia confidencial establecido y regulado en el Código de ética del Grupo Bankinter aprobado por el Consejo de Administración en su sesión de 25 de enero de 2017.
• Desempeñar las funciones que la Comisión tiene expresamente atribuidas por el Reglamento del Consejo de Administración en relación con los deberes de fidelidad y lealtad de los Consejeros y con el Cumplimiento Normativo de la Entidad. Así, los Consejeros hande informar a la Comisión sobre las situaciones de conflicto de interés, directo o indirecto, que puedan afectarles conforme a lo establecido al efecto en la Ley de Sociedades de Capital, en la Ley del Mercado de Valores y en las normas internas de la Sociedad, siendo la Comisión el órgano competente para resolver las cuestiones planteadas en la materia y para acordar la dispensa o la excepción de los deberes fiduciarios de los Consejeros y de las reglas de conducta en el mercado de valores.
• Aprobar un Informe o Memoria Anual que se pone a disposición de todos los accionistas con motivo de la convocatoria de la Junta General Ordinaria, y que se incluye en la página web corporativa de Bankinter S.A.
• Ejercer cuantas otras funciones están detalladas en su propio Reglamento, disponible en la página web corporativa

La Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo deberá estar compuesta por un número mínimo de tres y máximo de siete Consejeros, nombrados por el Consejo de Administración, a propuesta de la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, todos ellos no ejecutivos, y en su mayoría independientes. En todo caso, el Presidente de la Comisión será un consejero independiente y deberá ser sustituido cada cuatro años, como máximo, pudiendo ser reelegido una vez transcurrido el plazo de un año desde su cese. De acuerdo con el Reglamento del Consejo, los miembros de la misma, poseerán conocimientos y experiencia en materia de contabilidad, auditoría o gestión de riesgos, financiero como no financieros. Actuará como Secretario de la Comisión el Secretario del Consejo de Administración. Podrá asistir a la Comisión, como ponente y sin el carácter de Vocal de la misma, el Director de Auditoría interna, así como el Director de Cumplimiento Normativo que lo hará con la periodicidad que la Comisión establezca. Los auditores externos asistirán a la Comisión siempre que el Presidente de la misma lo considere conveniente y lo harán, en todo caso, a las reuniones en que se examine el Informe de dichos auditores sobre las cuentas anuales y el Informe de Gestión del Banco y del Grupo, así como a las reuniones sobre verificación de los resultados semestrales y trimestrales, previa a la publicación de los mismos.

La Comisión se reunirá, con carácter general, con la misma periodicidad que el Consejo de Administración. Durante el ejercicio 2020, la Comisión de Auditoría se ha reunido 10 con carácter ordinario y 10 por escrito.

Entre otras actividades la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo: i) ha aprobado el conjunto de actividades que va a desarrollar la Auditoría Interna durante el ejercicio, ii) ha realizado diversos trabajos de verificación de la información de gestión más relevante, de la memoria comercial, del informe de gobierno corporativo, iii) ha tomado conocimento de los diferentes informes de Auditoría Interna sobre las principales sociedades filiales del Banco. Todas las actividades realizadas por la Comisión se encuentran recogidas en el informe anual sobre actividad del ejercicio 2020 que la Comisión ha aprobado en febrero de 2021 y que será objeto de publicación en la página web corporativa en el momento de convocatoria de la Junta General de accionistas.

Todos los miembros de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo han sido nombrados teniendo en cuenta sus conocimientos y/o experiencia en materia de contabilidad, auditoría o en ambas

La actual Presidenta de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento fue nombrada en 2020.

4.10.3.- Comisión de Riesgos:

Composición de la Comisión por tipología de consejeros:

% de consejeros ejecutivos	O
% de consejeros dominicales	O
% de consejeros independientes	100
% de otros externos	O

Funciones y facultades:

El artículo 40 del Reglamento del Consejo de Administración de Bankinter, disponible en la pági na web corporativa, describe las funciones y las reglas de organización y funcionamiento de la Comisión de Riesgos.

Las funciones de la Comisión de Riesgos son:

Asesorar al Consejo de Administración sobre la propensión global al riesgo, actual y futura, de la entidad y su estrategia en este ámbito, y asistirle en la vigilancia de la aplicación de esa estrategia. No obstante lo anterior, el Conseio de Administración conservará la responsabilidad global respecto de los riesgos

• ² ([DPLQDUVLORVSUHFLRVGHORVDFWLYRV\ORVSDVLYRVRIUHFLGRVDORVFOLHQWHVWLHQHQ SOHQDPHQWHHQFXHQWDHOPRGHORHPSUHVDULDO\ODHVWUDWHJLDGHULHVJRGHODHQWL-GDG(QFDVRFRQWUDULROD&RPLVLyQGH5LHVJRVSUHVHQWDUiDO&RQVHMRGH\$GPLQLV-WUDFLyQXQSODQSDUDVXEVDQDUOR
• ² 'HWHUPLQDUMXQWRFRQHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQODQDWXUDOH]DODFDQWLGDGHO IRUPDWR\ODIUHFXHQFLDGHODLQIRUPDFLyQVREUHULHVJRVTXHGHEDUHFLELUODSURSLD &RPLVLyQ\HO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ
• ² &RODERUDUSDUDHOHVWDEOHFLPLHQWRGHSROtWLFDV\SUiFWLFDVGHUHPXQHUDFLyQUDFLR-QDOHV\$WDOHVHIHFWRVOD&RPLVLyQGH5LHVJRVH[DPLQDUiVLQSHUMXLFLRGHODVIXQ-FLRQHVGHOD&RPLVLyQGH5HWULEXFLRQHVVLORVLQFHQWLYRVSUHYLVWRVHQHOVLVWHPDGH UHPXQHUDFLyQWLHQHQHQFRQVLGHUDFLyQHOULHVJRHOFDSLWDOODOLTXLGH]\ODSUREDEL-OLGDG\ODRSRUWXQLGDGGHORVEHQHÀFLRV
• ² \$SUREDUDSURSXHVWDGHO3UHVLGHQWHGHO&RQVHMRGHO9LFHSUHVLGHQWHVLHVWHIXHVH HMHFXWLYRRGHO&RQVHMHUR'HOHJDGRHOQRPEUDPLHQWRRVXVWLWXFLyQGHO'LUHFWRU GH5LHVJRV
• ² 5HYLVDUHOPDSDJHQHUDOGHULHVJRVGHO%DQFR\GHO*UXSR\SUHVHQWDUDO&RQVHMRODV propuestas correspondientes.
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/D&RPLVLyQGH5LHVJRVHVWDUiFRPSXHVWDSRUXQQ~PHURPtQLPRGHWUHV\Pi[LPRGH VLHWH&RQVHMHURVQRPEUDGRVSRUHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQDSURSXHVWDGHOD&RPL-VLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYR/D&RPLVLyQGH5LHVJRVVHUHXQLUiSDUD HOFRUUHFWRFXPSOLPLHQWRGHVXVIXQFLRQHVFXDQWDVYHFHVVHDFRQYRFDGDSRUDFXHUGRGH ODSURSLD&RPLVLyQRGHVX3UHVLGHQWHSXGLHQGRDVLVWLUDODVUHXQLRQHVFXDOTXLHUSHUVRQD GHOD6RFLHGDGRDMHQDDpVWDTXHVHFRQVLGHUHRSRUWXQDSRUODSURSLD&RPLVLyQ

3DUDHODGHFXDGRHMHUFLFLRGHVXVIXQFLRQHVOD&RPLVLyQGH5LHVJRVSRGUiDFFHGHUVLQGLÀ-FXOWDGHVDODLQIRUPDFLyQVREUHODVLWXDFLyQGHULHVJRGHODHQWLGDG\VLIXHVHQHFHVDULRD ODXQLGDGGHJHVWLyQGHULHVJRV\DDVHVRUDPLHQWRH[WHUQRHVSHFLDOL]DGR

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4.10.4.- Comisión de Retribuciones:

Composición de la Comisión por tipología de consejeros:

% de consejeros ejecutivos
% de consejeros dominicales
% de consejeros independientes
% de otros externos

Funciones y facultades:

(ODUWtFXORGHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUGLVSRQLEOHHQODSiJL-QDZHEFRUSRUDWLYDGHVFULEHODVIXQFLRQHV\ODVUHJODVGHRUJDQL]DFLyQ\IXQFLRQDPLHQWRGHOD &RPLVLyQGH5HWULEXFLRQHV

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• % 9HODUSRUODWUDQVSDUHQFLDGHODVUHWULEXFLRQHV\ODLQFOXVLyQHQODPHPRULDDQXDO \HQFXDQWRVLQIRUPHVDQXDOHVFRQWHQJDQLQIRUPDFLyQDFHUFDGHODUHPXQHUDFLyQ GHORVFRQVHMHURV\DWDOHIHFWRVRPHWHUDO&RQVHMRFXDQWDLQIRUPDFLyQUHVXOWH procedente.
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/D&RPLVLyQGH5HWULEXFLRQHVVHUHXQLUiSDUDHOFRUUHFWRFXPSOLPLHQWRGHVXVIXQFLRQHVFXDQWDV YHFHVVHDFRQYRFDGDSRUDFXHUGRGHODSURSLD&RPLVLyQRGHVX3UHVLGHQWH'XUDQWHHOHMHUFLFLR OD&RPLVLyQGH5HWULEXFLRQHVVHKDUHXQLGRYHFHVFRQFDUiFWHURUGLQDULR\SRUHVFULWR

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\$WUDYpVGHVX3UHVLGHQWHOD&RPLVLyQGH5HWULEXFLRQHVGDUiFXHQWDDO&RQVHMRGHVXDFWLYLGDG\ GHOWUDEDMRUHDOL]DGRHQODVUHXQLRQHVSUHYLVWDVDOHIHFWRRHQODLQPHGLDWDSRVWHULRUFXDQGRHO 3UHVLGHQWHORFRQVLGHUHQHFHVDULR\SRQGUiDGLVSRVLFLyQGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRFRSLDGH las actas de dichas sesiones.

7RGDV ODV DFWLYLGDGHV UHDOL]DGDV SRU OD &RPLVLyQ VH HQFXHQWUDQ UHFRJLGDV HQ HO LQIRUPH DQXDO VREUHDFWLYLGDGGHOHMHUFLFLRTXHOD&RPLVLyQKDDSUREDGRHQIHEUHURGH\TXHVHUiSX-EOLFDGRHQODZHEFRUSRUDWLYDGHOD(QWLGDGHQHOPRPHQWRGHFRQYRFDWRULDGHOD-XQWDGHDFFLR-QLVWDV(QWUHODVDFWLYLGDGHVGHWDOODGDVHQGLFKRLQIRUPHVHHQFXHQWUDQODSURSXHVWDDO&RQVHMR GHODVUHWULEXFLRQHVGHORVFRQVHMHURVHMHFXWLYRV\PLHPEURVGHODDOWDGLUHFFLyQLQGLYLGXDOHV?DVt FRPRODSURSXHVWDGHDSUREDFLyQGHODVUHWULEXFLRQHVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQSRUVXVIXQ-FLRQHVGHVXSHUYLVLyQOD3URSXHVWDGHO,QIRUPHDQXDOVREUHUHPXQHUDFLRQHVGHORVFRQVHMHURV ODYHULÀFDFLyQGHODLQIRUPDFLyQVREUHUHPXQHUDFLRQHVGHORVFRQVHMHURV\GHORV\$OWRV'LUHFWLYRV FRQWHQLGDHQGRFXPHQWRVFRUSRUDWLYRVHOVHJXLPLHQWRGHOFXPSOLPLHQWRGHODSROtWLFDGHUHPX-QHUDFLRQHVHVWDEOHFLGDSRUOD6RFLHGDG\VXUHYLVLyQSHULyGLFDHQWUHRWURVDVXQWRV

4.10.5.- Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo:

Composición de la Comisión por tipología de consejeros:

% de consejeros ejecutivos
% de consejeros dominicales	25
% de consejeros independientes	75
% de otros externos

Funciones y facultades:

(ODUWtFXORGHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUGLVSRQLEOHHQODSiJLQD ZHEFRUSRUDWLYDGHVFULEHODVIXQFLRQHV\ODVUHJODVGHRUJDQL]DFLyQ\IXQFLRQDPLHQWRGHOD&RPL-VLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYR

Adicionalmente, como se ha indicado anteriormente, el Consejo de Administración, a propuesta de la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, aprobó en su sesión de fecha 21 de octubre de 2020 un Reglamento específico para la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, disponible en la web corporativa, para favorecer la independencia de la Comisión y determinar los principios de actuación y las reglas básicas de su composición, funcionamiento y competencias.

Entre ellas se encuentran:

• Proponer el nombramiento, ratificación, reelección y cese de los Consejeros independientes y de los Asesores del Consejo, con indicación, en el primer caso, del carácter con el que se les nombra. Por lo que se refiere al nombramiento de consejeros, la Comisión velará porque al proveerse vacantes los procedimientos de selección no adolezcan de sesqos implícitos que obstaculicen la selección de consejeras, procurandobuscareincluirentrelos potenciales candidatos amujeres que reúnan el perfil profesional buscado cuando sea escaso o nulo el número de consejeras.
• Proponer el nombramiento, reelección y cese de los Presidentes y Vocales de las Comisiones del Consejo de Administración.
• Evaluar el equilibrio de las competencias, capacidad, conocimientos, diversidad y experiencia necesarios en el Consejo de Administración y sus comisiones. A estos efectos, definirá las funciones y aptitudes necesarias en los candidatos que deban cubrir cada vacante y evaluará el tiempo y dedicación precisos para que puedan desempeñar eficazmente su cometido.
• Evaluar periódicamente, y al menos una vez al año, la idoneidad de los diversos miembros el Consejo de Administración y de éste en su conjunto, e informar al Consejo de Administración en consecuencia.
• Establecer un objetivo de representación para el sexo menos representado en el Consejo de Administración y elaborar orientaciones sobre cómo alcanzar dicho objetivo, en concreto, fomentar que la sociedad cuente con un número significativo de altas directivas.
• Analizar la existencia y actualización de planes de sucesión del Presidente, el Vicepresidente, en su caso, y el Consejero Delegado y de los altos directivos de la sociedad y, en su caso, formular propuestas al Consejo de Administración para que dicha sucesión se produzca de forma ordenada y planificada.
• Informar sobre las propuestas de nombramiento, separación y cese de los altos directivos de la Sociedad.
• Revisar periódicamente la política del Consejo de Administración en materia de selección y nombramiento de los miembros de la alta dirección y formular recomendaciones.
• · Informar sobre los nombramientos y ceses de administradores o altos directivos de sociedades filiales o de sociedades participadas que actúen en representación del Banco o sean propuestos por el mismo.
• Revisar la política de sostenibilidad de la sociedad, velando porque esté orientada a la creación de valor.
• Realizar el seguimiento de la estrategia y prácticas de sostenibilidad y la evaluación de su grado de cumplimiento.
• Ejercer cuantas otras funciones están detalladas en su propio Reglamento, disponible en la página web corporativa.

La Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo estará compuesta por un número mínimo de tres y máximo de siete Consejeros, nombrados por el Consejo de Administración, a propuesta de la propia Comisión, los cuales tendrán los conocimientos, aptitudes y experiencia adecuados para el ejercicio de las funciones asignadas a esta comisión

La Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo se reunirá, para el correcto cumplimiento de sus funciones, cuantas veces sea convocada por acuerdo de la propia Comisión o de su Presidente. La Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo durante el ejercicio 2020 se ha reunido 4 veces con carácter ordinario, y 4 veces por escrito

A decisión de la Comisión, y por invitación del Presidente de la misma, podrán asistir a las reuniones, el Presidente, el Vicepresidente, si este fuese ejecutivo, y el Consejero Delegado del Banco u otros consejeros ejecutivos o directivos, en su caso. Con carácter general, el Presidente, Vicepresidente, si este fuese ejecutivo, y/o el Consejero Delegado serán convocados a las reuniones de la Comisión en que se trate de materias relativas a consejeros ejecutivos o altos directivos distintos del asistente o sobre el nombramiento y retribuciones de los altos directivos. La Comisión deberá en todo caso consultar al Presidente, el Vicepresidente, si este fuese ejecutivo, y al Consejero Delegado cuando se trate de las referidas materias con carácter previo a la adopción de cualquier propuesta o informe.

La Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo tendrá acceso a toda la información y documentación necesaria para el adecuado ejercicio de sus funciones y podrá recabar la asistencia de asesores, consultores, expertos y otros profesionales independientes

A través de su Presidente, la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo dará cuenta al Consejo de su actividad y del trabajo realizado, en las reuniones previstas al efecto, o en la inmediata posterior cuando el Presidente lo considere necesario, y pondrá a disposición de los miembros del Consejo copia de las actas de dichas sesiones.

7RGDVODVDFWLYLGDGHVUHDOL]DGDVSRUOD&RPLVLyQVHHQFXHQWUDQUHFRJLGDVHQHOLQIRUPHDQXDOVR-EUHDFWLYLGDGGHOHMHUFLFLRTXHOD&RPLVLyQKDDSUREDGRHQHQHURGH\TXHVHUiREMHWR GHSXEOLFDFLyQHQODZHEFRUSRUDWLYDGHOD(QWLGDGHQHOPRPHQWRGHFRQYRFDWRULDGHOD-XQWDGH accionistas.

4.10.6.- Dedicación a las Comisiones del Consejo

1~PHURGHUHXQLRQHVTXHKDQPDQWHQLGRHQHOHMHUFLFLRODVGLVWLQWDVFRPLVLRQHVGHO&RQVHMR

	Presenciales (ordinarias/ extraordinarias)	Por escrito
Número de reuniones de la Comisión ejecutiva	11
Número de reuniones del Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo
Número de reuniones de la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo
Número de reuniones de la Comisión de Retribuciones	5	1
Número de reuniones de la Comisión de Riesgos	5	1

/DWDVDGHDVLVWHQFLDDODV&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQHQVXVUHXQLRQHVRUGLQDULDV XH[WUDRUGLQDULDVSUHVHQFLDOHV?HV

Comisión	% de asistencia presencial sobre el total de votos durante el ejercicio	% de votos emitidos con asistencia presencial y representación realizadas con LQVWUXFFLRQHVHVSHFtÀFDVVREUHHO total de votos durante el ejercicio
Comisión ejecutiva
Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo
Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo
Comisión de Retribuciones
Comisión de Riesgos

(VWHQLYHOGHDVLVWHQFLD\GHOHJDFLyQPX\UHVLGXDO\VLHPSUHFRQLQGLFDFLyQGHOYRWRGHPXHVWUD XQSOHQRFRPSURPLVRFRQHODQiOLVLV\GHOLEHUDFLyQGHODVFXHVWLRQHVTXHVHOHVKDQVRPHWLGRD WUDYpVGHOHVWXGLRGHODGRFXPHQWDFLyQVRSRUWH\GHFXDQWDLQIRUPDFLyQKDQUHTXHULGRDOHIHFWR

4.11.- Auditoría de cuentas

(O&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQFRQWURODDWUDYpVGHVX&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPHQWR1RU-PDWLYR WRGR HO SURFHVR GH HODERUDFLyQ \ SUHVHQWDFLyQ GHODV FXHQWDV DQXDOHV GHO%DQFR \ VX *UXSRDVtFRPRODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDTXHFRQFDUiFWHUWULPHVWUDO\VHPHVWUDOVHIRUPXOD

(VWHFRQWURO\HOSHUPDQHQWHFRQWDFWRFRQHODXGLWRUH[WHUQRWLHQHQFRPRREMHWLYRHQWUHRWURV TXHODVFXHQWDVDQXDOHVVHHODERUHQGHFRQIRUPLGDGFRQODQRUPDWLYDFRQWDEOH\HYLWDUODVVDOYH-GDGHVHQHOLQIRUPHGHDXGLWRUtD

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• (OHYDUDO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQWUDVODSRQGHUDFLyQGHORVGLVWLQWRVFULWHULRVUHVSHFWR GHFDGDFDQGLGDWRXQDUHFRPHQGDFLyQSDUDVXVRPHWLPLHQWRDOD-XQWD*HQHUDOGH \$FFLRQLVWDVHQORUHODWLYRDOQRPEUDPLHQWRODUHHOHFFLyQRODVXVWLWXFLyQGHODXGLWRU GH FXHQWDV SDUD %DQNLQWHU \ HO*UXSR MXQWR FRQ ODV FRQGLFLRQHV GH FRQWUDWDFLyQ \ DOFDQFHGHOPDQGDWRSURIHVLRQDOWRGRHOORGHFRQIRUPLGDGFRQORSUHYLVWDHQODOH\
• 9HODUSRUODLQGHSHQGHQFLDGHODXGLWRUH[WHUQRDVtFRPRSRUTXHODUHWULEXFLyQGHOPLVPR SRUVXWUDEDMRQRFRPSURPHWDQLVXFDOLGDGQLVXLQGHSHQGHQFLD\UHFLELUGHpVWHLQ-IRUPDFLyQVREUHDTXHOODVFXHVWLRQHVTXHSXHGDQSRQHUHQULHVJRODLQGHSHQGHQFLDGH ORVPLVPRVSDUDVXH[DPHQSRUOD&RPLVLyQ\FXDOHVTXLHUDRWUDVUHODFLRQDGDVFRQHO SURFHVRGHGHVDUUROORGHODDXGLWRUtDGHFXHQWDVDVtFRPRDTXpOODVRWUDVFRPXQLFD-FLRQHVSUHYLVWDVHQODOHJLVODFLyQGHDXGLWRUtDGHFXHQWDV\HQODVQRUPDVWpFQLFDVGH DXGLWRUtD

(QWRGRFDVRGHEHUiQUHFLELUDQXDOPHQWHGHORVDXGLWRUHVGHFXHQWDVODFRQÀUPDFLyQ HVFULWDGHVXLQGHSHQGHQFLDUHVSHFWRGHODHQWLGDGRHQWLGDGHVYLQFXODGDVDpVWDGL-UHFWDRLQGLUHFWDPHQWHDVtFRPRODLQIRUPDFLyQGHORVVHUYLFLRVDGLFLRQDOHVGHFXDO-TXLHUFODVHSUHVWDGRVDHVWDVHQWLGDGHVSRUORVFLWDGRVDXGLWRUHVRVRFLHGDGHVRSRU ODVSHUVRQDVRHQWLGDGHVYLQFXODGRVDpVWRVGHDFXHUGRFRQORGLVSXHVWRHQODOHJLVOD-FLyQGHDXGLWRUtDGHFXHQWDV

• ■Servir de canal de comunicación entre el Consejo de Administración y el auditor de cuentas, asegurando que el Consejo de Administración mantenga una reunión anual con éste para ser informado sobre el trabajo realizado, la evolución de la situación contable y de los riesgos.
• ■Recabar regularmente del auditor de cuentas información sobre el plan de auditoría y su ejecución, sobre cualesquiera otras cuestiones relacionadas con el proceso de desarrollo de la auditoría de cuentas, así como aquellas otras comunicaciones previstas en la legislación de auditoría de cuentas.
• ■Evaluar los resultados de cada auditoría y las respuestas del equipo de gestión a sus observaciones.
• ■Evaluar anualmente la actividad realizada por el auditor de cuentas de conformidad con los acuerdos adoptados en su contratación.
• ■Supervisar el contenido de los informes de auditoría antes de su emisión y, en su caso, de los informes de revisión limitada de cuentas intermedias procurando que dicho contenido y la opinión sobre las cuentas anuales se redacte de forma clara, precisa y sin limitaciones o salvedades por parte del auditor de cuentas, explicando, en caso de existir, estas a los accionistas. En este sentido, la Comisión deberá supervisar con el auditor de cuentas los hallazgos significativos derivados de su trabajo y, en su caso, proponer al Consejo de Administración las medidas que considere oportunas para tratar las deficiencias localizadas por el auditor de cuentas.
• ■Asegurar que las relaciones y la colaboración de la alta dirección y del departamento financiero con el auditor de cuentas ha sido adecuada para el desempeño de las funciones de auditoría.
• ■Favorecer que el auditor de cuentas del Grupo consolidado asuma la responsabilidad de las auditorías de las sociedades que lo integran.

La firma PricewaterhouseCoopers, S.L. fue nombrada Auditor de las cuentas individuales y consolidadas del Grupo Bankinter para el ejercicio 2020, por acuerdo de la Junta General de accionistas celebrada el 19 de marzo de 2020 (con un porcentaje de aprobación del 99,898%).

PricewaterhouseCoopers, auditor del Grupo desde el ejercicio 2016, de forma consecutiva, es una de las primeras firmas de auditoría del mundo y en España. El Consejo de Administración ha considerado que resulta procedente su renovación por un ejercicio más con base en, entre otras circunstancias, en las razones que aparecen reflejadas en el informe anual de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo, puesto a disposición en la web corporativa de la entidad, y, en concreto, en el apartado referido a la independencia del auditor.

Por tanto, el número de ejercicios que PricewaterhouseCoopers lleva de forma ininterrumpida realizando la auditoria de las cuentas anuales individuales y/o consolidadas de Bankinter, y el porcentaje que representa dicho número de años auditados sobre el número total de años en los que las cuentas anuales han sido auditadas es el que se muestra a continuación:

	Individuales	Consolidadas
Número de años ininterrumpidos	5	5
	Individuales	Consolidadas
Nº de años auditados por la firma actual de auditoría/Nº de años que la sociedad ha sido auditada (en %)	57.5	57.5

El auditor externo asiste a las reuniones de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo siempre que el Presidente de la misma lo considera conveniente y, en todo caso, siempre que se examine el informe de dichos auditores sobre las cuentas anuales y semestrales, así como a las reuniones sobre verificación de los resultados trimestrales, previa a la publicación de los mismos. En la práctica, durante el ejercicio 2020 el auditor externo ha asistido a todas las sesiones de la Comisión de Auditoría y Cumplimento, ordinarias y extraordinarias.

Hasta la fecha, las cuentas individuales y consolidadas han sido siempre presentadas para su aprobación en Junta sin salvedades en el Informe de Auditoría.

4.11.1.- Independencia de los Auditores de cuentas

El Consejo de Administración supervisa, a través de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo, la objetividad de las relaciones de la Sociedad y del grupo con los auditores externos garantizando su plena independencia. En concreto, el Consejo vela por la rotación de los auditores, la prevención de conflictos de interés y la transparencia de la información en la Memoria anual relativa a las retribuciones satisfechas a los auditores en calidad de tales y también, eventualmente, por otros conceptos. La Memoria Legal expresa y desglosa todas las retribuciones percibidas por el auditor externo.

La Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo tiene, entre sus funciones, velar por la independencia del auditor externo; a ella le compete proponer al Consejo el nombramiento, la reelección o la sustitución de los auditores de cuentas externos, así como la determinación de sus condiciones de contratación, el alcance de su mandato profesional y la supervisión de las actividades ajenas a la propia Auditoría de Cuentas. En el ejercicio de estas funciones, le compete:

ªAprobar el presupuesto anual correspondiente a los honorarios a percibir por los servicios de auditoría de cuentas del Banco y del Grupo, fijando el porcentaje máximo

sobre la facturación total que pudiera representar la facturación de otros servicios distintos de la auditoría de cuentas y, de acuerdo con los usos generalmente aceptados, aplicando un protocolo de actuación adoptado por la Comisión para que la contratación de estos servicios sea autorizada previamente por la Comisión y supervisados en todo momento por la auditoría interna del Grupo. La Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo podrá delegar en el Auditor interno la posibilidad de autorizar dichos servicios distintos a los de auditoría de cuentas, siempre que no sobrepasen un umbral cuantitativo determinado y unas características cualitativas previamente definidos por la Comisión. Si el Auditor interno hace uso de dicha delegación posteriormente deberá informar a la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo.

■Supervisar la rotación del equipo de auditoría de cuentas en cumplimiento de lo dispuesto en garantizando que se cumple, en todo momento, la rotación legalmente exigida.

Igualmente, la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo, en cumplimiento de lo establecido en la Ley de Sociedades de Capital, emite anualmente, con carácter previo a la emisión del informe de auditoría de cuentas, un informe en el que se expresa una opinión sobre si la independencia de los auditores de cuentas o sociedades de auditoría resulta comprometida. En dicho informe, se pone de manifiesto si se han establecido las oportunas relaciones y canales de comunicación con los auditores de cuentas al objeto de recibir, para su examen por la Comisión, información sobre aquellas cuestiones que puedan poner en riesgo la independencia de aquéllos, y sobre cualesquiera otras relacionadas con el proceso de realización de la auditoría de cuentas, así como de las demás comunicaciones previstas en la legislación aplicable y en las normas técnicas de auditoría. El Presidente de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo informa a la Junta General Ordinaria sobre las conclusiones de dicho Informe.

Por su parte, los auditores externos rinden al Consejo de Administración un informe anual sobre las conclusiones de la auditoría y el estado del control de riesgos del Banco y del Grupo, previo informe a la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo.

En el citado informe se detallan las remuneraciones percibidas por PricewaterhouseCoopers por los trabajos de auditoría de cuentas y aquellos distintos de dicha auditoría que realiza para Bankinter. A continuación, se muestra lo que estos trabajos distintos de la auditoría de cuentas representan sobre el importe total facturado por PricewaterhouseCoopers en 2020:

	Sociedad	Grupo	Total
lmporte de otros trabajos distintos de los de auditoría (miles de euros)	140.9	74.7	215,7
lmporte trabajos distintos de los de auditoria/Importe total facturano nor la firma de auditoría (en%)	5.8%	3.1%	8.9%

Durante el año 2020, el auditor externo ha realizado 8 trabajos para el Grupo Bankinter distintos de los propios de auditoría, cuyos honorarios oscilan entre 2.800 y 62.000 euros y que suponen un 8,9% del importe total facturado por el auditor externo.

Para todos ellos se ha garantizado que no existen amenazas a la independencia del auditor externo que hayan requerido la aplicación de medidas de salvaguarda o que pudieran suponer causas de incompatibilidad. Asimismo, todos los trabajos han sido previamente autorizados por la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo.

4.11.2 .- Certificación previa de las cuentas anuales:

Las cuentas anuales individuales y consolidadas son, previamente a su presentación al Consejo de Administración, certificadas por la Consejera Delegada y el Director Financiero.

Las cuentas anuales individuales y consolidadas del ejercicio 2020, han sido certificadas por

Nombre	Cargo
Dª. María Dolores Dancausa Treviño	Consejera Delegada
D. Jacobo Díaz García	Director Financiero

4.12.- Evaluación del Consejo y sus comisiones:

El artículo 5 del Reglamento del Consejo establece que es competencia del Consejo de Administración evaluar, con periodicidad anual, el funcionamiento del mismo y de sus Comisiones, así como el desempeño de su Presidente y Consejeros ejecutivos, y de las Comisiones del Consejo, y proponer sobre la base de su resultado, partiendo del informe que le eleve la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, un plan de acción que corrija las deficiencias detectadas.

El 21 de octubre de 2015, el Consejo de Administración decidió que, al menos cada tres años, la evaluación sea realizada por un experto externo independiente. Conforme a lo acordado, la evaluación del funcionamiento del Consejo y sus comisiones del ejercicio 2019 fue realizada por un experto externo independiente, tal y como se informe del año anterior, y la del ejercicio 2020 se realizado internamente. A continuación, se detallan las dos últimas evaluaciones realizadas:

· Evaluación del funcionamiento del Consejo y sus Comisiones del ejercicio 2019, cuyo resultado se presentó en enero de 2020 al Consejo de Administración:

El Consejo de Administración, a propuesta de la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, decidió que la evaluación del funcionamiento del Consejo y sus comisiones del

ejercicio 2019 fuera asistida por un externo experto independiente (finReg360), siguiendo así las mejores prácticas de gobierno corporativo. La Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo en la selección del externo experto independiente valoró su independencia, y se ha aseguró de que el mismo no hubiera realizado labores de asesoramiento a Bankinter en materia de nombramiento de consejeros o altos directivos ni en materia de sistemas retributivos.

El alcance de la evaluación comprendió la evaluación de: (i) el Consejo de Administración en su conjunto y sus comisiones - Comisión Ejecutiva, Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo, Comisión de Riesgos y Comisión de Retribuciones- como órganos colegiados y (ii) sobre los siguientes miembros o cargos individuales del Consejo: la Consejera Delegada, el Presidente del Consejo y el Vicepresidente y los Presidentes de las comisiones.

Como conclusión, en las evaluaciones realizadas no se detectaron deficiencias que requirieran de la implementación de un plan de acción para su corrección en ninguna de las áreas analizadas: i) calidad y eficiencia del funcionamiento del consejo de administración, ii) funcionamiento y la composición de sus comisiones, iii) diversidad en la composición y competencias del consejo de administración, iv) desempeño del Presidente del Consejo de Administración y del primer ejecutivo de la sociedad, y v) desempeño y aportación de cada consejero, con especial atención a los Presidentes de las Comisiones. No obstante lo anterior, del análisis de los resultados de dicha evaluación externa, resultan algunas sugerencias de mejora, que serán objeto de análisis por la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo.

■ Evaluación del funcionamiento del Consejo y sus Comisiones del ejercicio 2020, realizada en 2021:

La evaluación del Consejo de Administración del ejercicio 2020 se ha realizado de forma interna, bajo la coordinación de la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo. Los resultados fueron expuestos en la sesión del Consejo de enero 2021.

En la evaluación anteriormente mencionada, se evaluaron los siguientes aspectos:

a) La calidad y eficiencia del funcionamiento del consejo de administración y de sus comisiones;

b) el tamaño, composición y diversidad del Consejo y de las comisiones;

c) el desempeño del Presidente del Consejo de administración y de los consejeros ejecutivos;

d) el desempeño y la aportación de cada consejero, prestando especial atención a los Presidentes de las comisiones del Consejo;

e) la frecuencia y duración de las reuniones;

f) el contenido del orden del día y la suficiencia del tiempo dedicado a tratar los distintos temas en función de su importancia (teniendo en cuenta ejemplos o casos concretos);

q) la calidad de la información recibida;

h) la amplitud y apertura de los debates, evitando el pensamiento de grupo;

i) si el proceso de toma de decisiones dentro del consejo se ve dominado o fuertemente influenciado por un miembro o un grupo reducido de miembros;

De la evaluación realizada del ejercicio 2020, el Consejo de Administración no detectó deficiencias que requirieran de la implementación de un plan de acción para su corrección en ninguna de las áreas analizadas: i) calidad y eficiencia del funcionamiento del consejo de administración, ii) funcionamiento y la composición de sus comisiones, iii) diversidad en la composición y competencias del consejo de administración, iv) desempeño del Presidente del Consejo de Administración y del primer ejecutivo de la sociedad, y v) desempeño y aportación de cada consejero, con especial atención a los Presidentes de las Comisiones.

No obstante lo anterior, a partir del análisis de los resultados de dicha evaluación se identificaron algunas sugerencias de mejora, que son objeto de análisis por la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, y de las que se realizará seguimiento en evaluaciones posteriores

4.13.- Remuneración global del Consejo de Administración:

Remuneración devengada en el ejercicio a favor del Consejo de Administración (miles de euros)	4.236
lmporte de los derechos acumulados por los consejeros actuales en materia de pensiones (miles de euros)	2.238
lmporte de los derechos acumulados por los consejeros antiguos en materia de pensiones (miles de euros)	C

4.14.- Composición de la Alta Dirección (sin consejeros ejecutivos) y su remuneración global:

Composición de la Alta Dirección a 31 de diciembre de 2020:

Nombre o denominación social	Cargo
D. Fernando Moreno Marcos	Director General área de Banca de empresas
D. Eduardo Ozaita Vega	Director General área de Banca comercial
Dª Marta Centeno Robles	Directora de Desarrollo Corporativo, Productos y Mercados
D. Jacobo Díaz García	Director de Finanzas
Dª. Gloria Ortiz Portero	Directora General de Banca Digital
Dª. Gloria Calvo Díaz	Secretaria General y del Consejo de Administración
D. Iñigo Guerra Azcona	Director General Area de Banca de Inversión
D. Julio Gabriel Zapatero Gaviria	Director de Riesgos / CRO
D. Francisco Martínez García	Director de Auditoría Interna

Remuneración total Alta Dirección (en miles de euros) 3.986

Dicho importe incorpora las aportaciones realizadas durante el ejercicio 2020 a los miembros de la Alta Dirección al Sistema de Previsión Social.

El porcentaje de mujeres en la Alta Dirección, según la tabla anterior, es del 33,33%. No obstante, señalar que a 31 de diciembre de 2020, el Comité de Dirección de Bankinter, presidido por la Consejera Delegada, lo forman seis de los miembros de la alta dirección identificados en la tabla anterior, siendo un 50% de ellos mujeres.

Indicar que, en enero de 2021, la Consejera Delegada informó al Consejo de Administración sobre ciertas decisiones de reorganización de funciones y composición de la Alta Dirección de Bankinter. Dichos cambios están disponibles en la web corporativa del Banco y serán objeto de información en el Informe de Gobierno Corporativo que se publique el próximo año.

En Bankinter no existen acuerdos entre la sociedad y sus cargos de administración y dirección o empleados que dispongan indemnizaciones, cláusulas de garantía o blindaje, cuando éstos dimitan o sean despedidos de forma improcedente o si la relación contractual llega a su fin con motivo de una oferta pública de adquisición u otro tipo de operaciones. Es por ello, que no se informa de estos contratos ni en el Consejo ni en la Junta.

5.- Operaciones vinculadas y operaciones intragrupo

5.1.- Operaciones vinculadas con accionistas significativos, consejeros y alta dirección:

El Reglamento del Consejo de Administración atribuye, entre otras, la siguiente función al Consejo de Administración: "Aprobar las operaciones vinculadas de la Sociedad con consejeros, con accionistas significativos o representados en el Consejo o con personas a ellos vinculadas, en los términos establecidos en este Reglamento y a propuesta de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo."

El consejero afectado, directa o indirectamente, se abstendrá de intervenir en las deliberaciones y decisiones relacionadas con la operación concreta sobre la que se solicita autorización.

El 22 de abril de 2020, el Consejo de Administración, a propuesta de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo, aprobó una "Política de operaciones vinculadas del Grupo Bankinter", que tiene por objeto detallar las reglas a seguir en aquellas transacciones que la Sociedad o cualguiera de las sociedades integradas en el Grupo Bankinter realicen con personas vinculadas a la misma.

(QUHODFLyQDODVRSHUDFLRQHVGHDFWLYRTXHSXGLHUDQVROLFLWDUORV\$OWRV&DUJRV\VXVYLQFXODGRVDOD HQWLGDGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUDSUREyHQVXVHVLyQGHGHDEULOGH el "3URFHGLPLHQWRGHDSUREDFLyQGHRSHUDFLRQHVFRQHO3HUVRQDO&ODYHGHO*UXSR%DQNLQWHU\VXV3HUVRQDV9LQFXODGDVµ'LFKRSURFHGLPLHQWRIXHREMHWRGHUHYLVLyQ\DFWXDOL]DFLyQHOGHDEULOGH SDUDDOLQHDUORFRQODQXHYD´3ROtWLFDGHRSHUDFLRQHVYLQFXODGDVGHO*UXSR%DQNLQWHUµPHQ-FLRQDGDDQWHULRUPHQWHTXHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQWDPELpQDSUREDEDHQHVDPLVPDIHFKD ,JXDOPHQWHHVWHSURFHGLPLHQWRHVWiDOLQHDGRFRQORVSULQFLSLRV\FULWHULRVHVWDEOHFLGRVHQODSROtWL-FDGHSUHYHQFLyQGHFRQÁLFWRGHLQWHUpVGH\$OWRV&DUJRVDSUREDGDSRUHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ HQODPLVPDIHFKD\TXHVHGHVFULEHPiVDGHODQWH

(VWHSURFHGLPLHQWRHVWDEOHFHORV WUiPLWHVLQWHUQRVGHDSUREDFLyQGHRSHUDFLRQHVGHDFWLYRVGHO SHUVRQDOFODYH HQWHQGLGRVFRPR\$OWRV &DUJRVGH%DQNLQWHU?\VXVSHUVRQDVYLQFXODGDVSUHYLRV RQRDODVROLFLWXGGHDXWRUL]DFLyQDODDXWRULGDGVXSHUYLVRUDFRPSHWHQWHWDO\FRPRSUHYpOD/H\ GHGHMXQLRGH2UGHQDFLyQ6XSHUYLVLyQ\6ROYHQFLDGHODVHQWLGDGHVGHFUpGLWR\VXV normas de desarrollo.

0HFDQLVPRVSDUDODGHWHFFLyQGHWHUPLQDFLyQ\UHVROXFLyQGHSRVLEOHVFRQÁLFWRVGHLQWHUpV HQWUHODVRFLHGDG\HOJUXSR\VXVFRQVHMHURVGLUHFWLYRVRDFFLRQLVWDVVLJQLÀFDWLYRV

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'LFKDSROtWLFDIXHREMHWRGHUHYLVLyQ\DFWXDOL]DFLyQHOGHQRYLHPEUHGH/DVPRGLÀFDFLR-QHVLQWURGXFLGDVIXHURQGHFDUiFWHUWpFQLFR

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Nombre o denominación social de los administradores o directivos	Nombre o denominación social de la parte vinculada	Vínculo	Naturaleza de la operación	Importe (miles de euros)
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5.2.- Operaciones intragrupo y otras partes vinculadas:

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6.- Sistemas de control y gestión de riesgos

6.1.- Sistema de Gestión de Riesgos de la sociedad:

Es una prioridad del Consejo de Administración que los riesgos relevantes de todos los negocios del Grupo se encuentren adecuadamente identificados, medidos, gestionados y controlados. Para ello, se establecen los mecanismos y principios básicos para su adecuada gestión, de manera que se puedan alcanzar los objetivos estratégicos del Grupo, proteger los resultados y la reputación del Grupo, defender los intereses de los accionistas, clientes, otros grupos de interés y de la sociedad en general, y garantizar la estabilidad empresarial y la solidez financiera de forma sostenida en el tiempo.

El Consejo de Administración aprueba y revisa regularmente el Marco de Apetito al Riesgo, en el cual se define el apetito y la tolerancia al riesgo que la Entidad está dispuesta a asumir en el ejercicio de su actividad. El Marco contiene un conjunto de métricas clave en relación con los niveles de los distintos riesgos, la calidad y recurrencia de los resultados, la liquidez y la solvencia. Para cada una de estas métricas se definen unos niveles de tolerancia al riesgo que el Grupo está dispuesto a asumir. La adecuación de las métricas y los niveles son objeto de revisión por la Comisión de Riesgos con carácter trimestral, a propuesta del Director de Riesgos, siendo esta Comisión quien propone al Consejo su actualización y aprobación en caso de modificación. Se realiza un seguimiento trimestral de estas métricas, y en caso de que se observe una tendencia negativa en cualquiera de ellas se establecen planes de acción que se monitorizan hasta que se vuelve a los niveles adecuados.

Puede encontrarse más información en el apartado "Políticas y objetivos de la gestión de riesgos" del Informe con Relevancial que estará disponible en la web corporativa de Bankinter (www.bankinter.com/webcorporativa), apartado "Accionistas e inversores. Información Financiera", a partir de la convocatoria de la Junta General.

En relación con los riesgos fiscales, de conformidad con lo señalado en 529ter. 1b) del Real Decreto Legislativo 1/2010, de 2 de julio, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Sociedades de Capital, la política de control de riesgos fiscales está atribuida como facultad indeleqable al Consejo de Administración de la entidad y se ejecuta a través de la Secretaria General de la sociedad, y de su Departamento de Asesoría Fiscal adscrito y dependiente de aquélla.

En consecuencia, mediante Acuerdo del Consejo de Administración de Bankinter, S.A de 18 de septiembre de 2019 se aprobó la Política de Control de los Riesgos Fiscales de Bankinter, que establece los principios y las reglas internas de gobierno de la Función Fiscal de Bankinter, para lo cual determina:

• i. Las obligaciones y responsabilidades dentro de la organización
• ii. La descripción de las medidas que deben existir para mitigar los riesgos fiscales
• iii. Los controles preventivos ex ante y los controles ex post que conllevan la identificación, medición, análisis, seguimiento y reporte de los riesgos fiscales en línea con lo previsto en la Política de Gestión y Control de Riesgos de Bankinter y el MAR y el Mapa de Riesgos de Bankinter.

La consecución de los objetivos empresariales ha de ser compatible no solo con el cumplimiento normativo, sino también con el desarrollo de las mejores prácticas y estándares exigidos a su actividad; el cumplimiento normativo constituye para Bankinter, además de una obligación legal, un compromiso ético. Su finalidad es asesorar y proporcionar directrices a las líneas de negocio que ayuden a definir la estrategia, asegurando en todo momento el cumplimiento de la normativa aplicable. Con ese propósito, en todas las áreas de la función de cumplimiento se realiza un notable refuerzo formativo de su personal comercial.

En relación con la lucha contra la corrupción y el soborno, Bankinter es conocedor del grave efecto de la corrupción en la actividad económica y en la sociedad en su conjunto, así como del importante rol que asumen las entidades del sector financiero para prevenir y combatir este tipo de conductas. Por ello, como asociado y firmante del Pacto Mundial de Naciones Unidas, y siguiendo las mejores prácticas nacionales e internacionales, el Consejo de Bankinter, a propuesta de la Comisión de auditoría y Cumplimiento normativo aprobó, en su sesión de 22 de abril de 2020, la Política anticorrupción del Grupo Bankinter, publicada en la web corporativa. Esta Política, que complementa Código de Ética Profesional y Prevención penal del Grupo, constituye una herramienta esencial cuyo objetivo es difundir un mensaje de rotundo rechazo frente a la corrupción y establecer las normas y principios de actuación necesarios para prevenir y actuar frente a cualquier conducta vinculada con la corrupción en el marco de la actividad social del Grupo.

6.2.- Organos de la sociedad responsables de la elaboración y ejecución del Sistema de Gestión de Riesgos

El Consejo de Administración, de conformidad con lo establecido en el Reglamento del Consejo, es el órgano encargado de aprobar la política de control y gestión de los riesgos, así como de efectuar el seguimiento periódico de los sistemas de información y control de Riesgos.

Para el ejercicio de estas funciones, el Consejo de Administración se apoya en las siguientes Comisiones del Consejo:

■ Comisión Ejecutiva

La Comisión Ejecutiva tiene delegadas todas las funciones del Consejo salvo las que no puedan ser delegadas en virtud de la ley, los estatutos o el Reglamento del Consejo. Adopta decisiones para la gestión y seguimiento de todo tipo de riesgos, y delega a su vez en los siguientes Comités internos:

• Riesgo de Crédito: en el Comité Ejecutivo de Riesgos, que a su vez fija los límites de delegación de facultades a órganos internos inferiores, dentro de los límites establecidos por el Consejo de Administración. (El Comité Ejecutivo de Riesgos es el comité de referencia en materia de Riesgos, salvo para aquellos que se asignan al Comité de Dirección y al Comité de Activos y Pasivos).
• Riesgo de Negocio, en el Comité de Dirección.
• Riesgos estructurales (liquidez, tipo de interés, divisa) y Mercado, en el Comité de Activos y Pasivos (ALCO).

▪ Comisión de Riesgos

La Comisión de Riesgos, que tiene carácter consultivo, ejerce funciones de supervisión de los riesgos de la Entidad, así como de asesoramiento en materia de riesgos al Consejo de Administración. La Comisión de Riesgos tiene también encomendado el seguimiento del Marco de Apetito al Riesgo

■ Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo

La Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo dirige la actividad de Auditoría Interna. Esta Comisión incluye en su Plan anual una atención primordial a los trabajos relacionados con la medición, seguimiento y gestión de los riesgos.

La Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo tiene encomendada, también, la su pervisión de la Unidad de Cumplimiento Normativo y Prevención de Blanqueo de Capitales, como segundas líneas de control, las cuales informan mensualmente sobre su actividad. En el caso de la Unidad de Cumplimiento Normativo, informa a la Comisión el cumplimiento del Código de conducta en los mercados de capitales; de los requerimientos e inspecciones en curso de los distintos organismos reguladores; el asesoramiento prestado a la entidad en materia regulatoria a través de los distintos proyectos regulatorios; la intervención en la configuración y desarrollo de nuevos productos, así como la formación impartida a la organización, entre otros temas. Y en el caso del Área de Prevención de Blanqueo de Capitales, se informa, entre otros, sobre los análisis de los riesgos para determinar así el apetito de riesgo de la Entidad alineado con el Marco del Banco y de la definición y seguimiento del Plan de Supervisión identificando los ámbitos de actuación críticos.

De la actividad del Comité de Prevención Penal y Ética Profesional se reporta anual y directamente a la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo, informando de las conductas irregulares detectadas y de las sanciones y penalizaciones impuestas, en su caso.

6.3 .- Organización de la función de Riesgos

La función de gestión y control de los riesgos se distribuye entre las Direcciones de Riesgos, de Finanzas y Mercado de Capitales, Auditoría Interna y Cumplimiento Normativo.

La estructura organizativa de Bankinter responde al principio de independencia y segregación de funciones entre las distintas unidades que asumen y gestionan los riesgos y las unidades que realizan su seguimiento y control.

El Director General de Riesgos ostenta la condición de CRO ("Chief Risk Officer") conforme a lo dispuesto en la regulación vigente. El nombramiento o sustitución del Director de Riesgos es competencia de la Comisión de Riesgos del Consejo a propuesta del Presidente, Vicepresidente si éste fuera ejecutivo, o del Consejero Delegado de la Entidad.

El Director General de Riesgos / CRO aglutina dos funciones diferenciadas y separadas:

• · Función de Gestión de Riesgos
• · Función de Control y Cumplimiento.

A continuación se desarrolla la organización de estas funciones:

▪ Función de Gestión de Riesaos

Agrupa la gestión de los principales riesqos (crédito y contraparte, mercado, liquidez, estructural, operacional y de modelo), con responsabilidades de alcance global y corporativo y de apoyo a los órganos de gobierno del Grupo.

Es la encargada de establecer las metodologías y la ejecución de los controles sobre los riesgos en primera línea de defensa. Además, está orientada a la ejecución e integración de la función de riesgos en la gestión en los diferentes negocios de Bankinter y su Grupo. Está compuesta por las siguientes Direcciones y Unidades de primera línea:

• Riesgo de Crédito: tiene como función la definición de las políticas de riesgos asociadas a cada uno de los segmentos. Tiene delegadas facultades para que dentro de lasmismassancione operaciones de clientes. Es responsable del proceso integral de riesgos, desde su admisión que requiere de un soporte informático capaz de consequir la mejor eficiencia, hasta su seguimiento y recuperación.
• Gestión Global del Riesgo: Es responsable del desarrollo, mejora, control, implantación y seguimiento periódico de los modelos estadísticos y de los parámetros de riesgo de las distintas carteras crediticias; así como de potenciar la integración de estos modelos en la gestión. Los modelos internos desempeñan un papel clave en la sanción, en el cálculo de capital regulatorio e interno, en el cálculo de provisiones colectivas, en los procesos de recuperación y en la fijación de medidas de rentabilidad ajustada al riesgo (RARORAC). También tutela, junto con la Dirección de Riesgo Global, el desarrollo de las políticas y procedimientos específicos que deben formar parte del Marco para la Gestión del Riesgo de Modelo. Asimismo están entre sus responsabilidades la relación con el supervisor, comunicaciones oficiales y reporte regulatorio en lo referente a modelos, y el seguimiento del plan de implantación secuencial de los modelos IRB en el Banco.
• Riesgo Global: coordina las distintas áreas de Riesgos en las actividades y proyectos relativos a metodologías, políticas, procedimientos y normativa, persiguiendo la adopción de las mejores prácticas de la industria en la medición y gestión de los distintos riesgos y en particular en la gestión del perfil de riesgo global del Grupo.
• Riesgo de Mercado y Control Institucional: En dependencia del Director General de Riesgos / CRO, tiene como función el control y seguimiento de los riesgos estructurales (riesqo de liguidez, de tipo de interés y de cambio) y de mercado derivados de la operativa institucional y de trading de la Entidad.
• · Como se desarrolla más adelante, la gestión del riesgo de liguidez, interés, cam bio (riesgos estructurales) y la gestión del riesgo de mercado son responsabilidad respectivamente del área Gestión de Balance y del departamento de Trading, en dependencia de la Dirección General de Mercado de Capitales. Riesgo de Mercado tiene la función independiente de la medición, seguimiento y control de la evolución de los riesgos de interés, liquidez, cambio, mercado y contrapartida de las posiciones "Institucionales", es decir aquellas tomadas por el Comité de Activos y Pasivos (ALCO), así como de las que toma Tesorería para negociación.
• Riesgo Operacional: es responsable de promover y coordinar los procedimientos y herramientas para la identificación, medición, control y reporte de los riesgos ope racionales, proporcionando a la organización una visión uniforme del riesgo operacional. La gestión de primera línea del riesgo operacional está delegada en las distintas filiales, áreas de soporte y unidades de negocio del grupo. Esta gestión se ejerce en ocasiones por departamentos especializados o centralizados cuando las circunstancias así lo determinan (complejidad, tamaño, procesos corporativos transversales ... ).
• Morosidad e Incidencia: Tiene la responsabilidad de dirigir y gestionar el proceso de recobro de la inversión en situación de impago temprano, instaurando y promoviendo las herramientas y las gestiones internas o externas necesarias para tal fin, con el objetivo de minimizar la entrada de las operaciones en morosidad. Asimismo, es responsable de dirigir y gestionar los procesos de control, seguimiento y recobro no amistoso de la inversión de acuerdo con la normativa vigente, instaurando y promoviendo sistemas automáticos que hagan la gestión más eficiente; y de la implantación de los mecanismos y procesos más eficientes y eficaces para mejor a rel recobro de las operaciones morosas. Es también responsable de todo lo relacionado con la política, análisis, sanción y seguimiento de las refinanciaciones.
• Activos Inmobiliarios: Realiza la fijación y la actualización del precio de los activos adjudicados, determinando el destino de los mismos. Dentro de sus responsabilidades está la adecuación técnica y jurídica de los activos y el seguimiento de los mismos para evitar su deterioro. La finalidad y su principal responsabilidad es la búsqueda proactiva de compradores, publicitando y gestionando el activo bajo los principios de transparencia, publicidad suficiente, concurrencia y eficacia para obtener el mayor precio posible primando de forma importante la agilidad en la venta.

Función de Control y Cumplimiento

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Esta estructura organizativa permite gestionar adecuadamente el riesgo de incum-SOLPLHQWRQRUPDWLYRTXHOOHYDDSDUHMDGRXQUHOHYDQWHULHVJRUHSXWDFLRQDOFRQXQ SRWHQFLDO LPSDFWR QHJDWLYR HQ OD UHODFLyQ FRQ ORV FOLHQWHV ORVPHUFDGRV ORV HP-SOHDGRV\ODVDXWRULGDGHV(QHVSHFLDOHOLQFXPSOLPLHQWRQRUPDWLYRSXHGHGDUOXJDU DVDQFLRQHVGDxRVRDQXODFLyQGHFRQWUDWRVFRQHOFRQVLJXLHQWHSHUMXLFLRSDUDOD LPDJHQTXHSUR\HFWDODHQWLGDG

Con este marco institucional y regulatorio, la entidad desarrolló las áreas básicas de la función de cumplimiento: el control y asesoramiento en materia de cumplimiento normativo relacionado con los productos de inversión y bancarios, y la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

Más concretamente y en relación a las actividades de cumplimiento normativo, se amplió su ámbito de actividad concretamente en el ámbito de la transparencia bancaria, incluyendo de tal forma las funciones de asesoramiento regulatorio en esta materia y la coordinación de los requerimientos de Banco de España en materia de normas de conducta y publicidad de los servicios y productos bancarios. Además, y de acuerdo con el Plan de Anual de la función, en los últimos años se ha reforzado el alcance de la actividad de cumplimiento normativo en concreto a aquellos servicios y negocios que se lleven a cabo con Clientes Institucionales, creando para ello un área dedicada para ello.

Unidad de Prevención de Blanqueo de Capitales:

La Unidad de Prevención de Blangueo de Capitales reporta directamente a la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo

Cuenta con personal especializado, en dedicación exclusiva y con formación adecuada en materia de análisis, tal y como establece la normativa vigente.

En lo que respecta a la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, su actividad se ha centrado en el último año fundamentalmente en el análisis de los riesgos para determinar así el apetito de riesgo de la Entidad, el desarrollo de un nuevo modelo y factores de riesgo asociados de blanqueo de capitales alineado con el Marco del Banco, y elaboración de un Plan de Supervisión identificando los ámbitos de actuación críticos (Gobernanza; Diligencia Debida; Detección, Análisis y Comunicación; Contacto con Organismos Reguladores; Formación), junto con el desarrollo de las herramientas informáticas destinadas a esta función, todo ello en el marco de los estándares en la materia y la normativa aplicable.

Para el Grupo Bankinter, la prevención de estas actividades constituye un objetivo estratégico y un compromiso ético con el conjunto de la sociedad y con el cumplimiento de los estándares de control en esta materia. En línea con este objetivo, durante 2020 Bankinter reforzó las herramientas informáticas destinadas a esta función.

Esta Unidad de Prevención de Blangueo de Capitales y Financiación al Terrorismo participa en los siguientes órganos de la entidad, entre otros s

■ El órgano de Control Interno de PBC. Establece las políticas en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, conforme a la Ley 10/2010, y vela por su cumplimiento.

■ Otros riesgos tutelados indirectamente por el Director General de Riesgos / CRO

Riesgos Estructurales

En relación con los Riesgos Estructurales (riesgo de interés, de liquidez y de cambio) y con el Riesgo de Mercado, el Consejo de Administración determina la estrategia y la política de gestión de los mismos y delega en distintos órganos su gestión, sequimiento y control. Además, fija el perfil de riesgos a asumir por la Entidad, estableciendo unos límites máximos que delega en dichos órganos, tal y como se establece en el Marco de Control y Gestión de Riesgos.

El Consejo de Administración delega en el Comité de Activos y Pasivos (ALCO) el seguimiento continuo de las decisiones en materia de riesgos estructurales del balance (riesgo de interés y de liquidez), de riesgo bursátil y de tipo de cambio de las posiciones institucionales de la Entidad, así como el establecimiento de las políticas de financiación. Con carácter anual, revisa, aprueba y delega en el ALCO los límites aplicables para la gestión de los riesgos anteriormente citados.

El ALCO es el órgano directamente responsable de la gestión de los riesgos globales de tipos de interés y liguidez, así como del riesgo bursátil y de cambio institucional y de las políticas de financiación de la Entidad, sin perjuicio de que Mercado de Capitales dentro de sus facultades o siguiendo las directrices del Presidente, de la Consejera Delegada o de la Directora General de Finanzas y Mercado de Capitales pueda llevar a cabo actuaciones tendentes a proteger al Banco de sus riesgos o bien para aprovechar oportunidades de "Trading" que se pudieran presentar.

El Consejo de Administración revisa con la frecuencia que estima oportuna, y en todo caso una vez al año, el marco y políticas de gestión de estos riesgos y la conveniencia de modificar los límites operativos establecidos en el mismo.

La Unidad de Gestión de Balance o, siguiendo sus instrucciones, Tesorería y Mercado de Capitales, ejecutan las decisiones tomadas por el ALCO en relación con las posiciones institucionales de la Entidad, pudiendo actuar con carácter inmediato, en función de las circunstancias, con el fin de proteger al Banco de la evolución adver-

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Otras unidades de la Segunda Línea de Defensa

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6.4.- Principales riesgos que puedan afectar a la consecución de los objetivos de negocio:

Bankinter realiza la práctica totalidad de su actividad crediticia en España y Portugal. En este sentido está sujeto a los riesgos habituales de la actividad bancaria y financiera, como son: Riesgo de crédito y contraparte, de mercado, estructural de cambio y de tipo de interés, de liquidez, operacional, de negocio, reputacional y de cumplimiento.

Bankinter ha mantenido tradicionalmente una política prudente de riesgos, que le ha permitido mantener un comportamiento diferenciado en el sector a lo largo de los años y de los ciclos económicos.

En materia de riesgo de crédito, el Grupo está centrado en la actividad crediticia a particulares de renta media-alta y alta, con una sólida cartera hipotecaria de viviendas y una alta actividad de asesoramiento y gestión de patrimonios. En los últimos años se ha desarrollado el negocio de financiación al consumo con un apetito al riesgo limitado. En lo relativo a empresas, el foco está en empresas medianas y grandes, que muestran un comportamiento relativo mejor en las crisis y que cuentan con un mayor potencial de crecimiento internacional.

En materia de riesgo de mercado la exposición es muy limitada, y en cuanto a los riesgos estructurales la entidad sigue la política de neutralizar el riesgo de interés y de cambio derivado de los negocios del Grupo

Los riesgos que pueden afectar a la consecución de los objetivos de negocio son los propios de la actividad bancaria en España y Portugal. Como se indica en el apartado de "Materialización de los riesgos durante el ejercicio" de este informe, la crisis sanitaria y económica provocada por la pandemia COVID19 todavía no ha manifestado sus efectos adversos en la morosidad debido a las medidas extraordinarias de liquidez y de estímulo aprobadas por los Gobiernos. En el mes de junio de 2020 el Consejo de Administración aprobó un plan de medidas extraordinarias de corto y medio plazo (llamado internamente "Potenciar Riesgos") para reforzar la capacidad de anticipación y gestión ante el previsible incremento de impagos que al cierre de 2020 todavía no se ha producido. Estas medidas incluyen incrementos y capacitación de personas en las funciones de sequimiento, anticipación y recobro; el desarrollo de sistemas de información y procesos integrados que faciliten esta gestión de forma eficiente, ordenada y sistemática; y la aplicación de analítica avanzada para apoyar la gestión de estos procesos. Por otra parte, Bankinter ha realizado provisiones extraordinarias muy significativas en previsión de este aumento de la morosidad, tal como se detalla en el Informe Legal Consolidado del ejercicio.

Por otro lado, la necesaria aplicación de las citadas monetarias y fiscales extraordinarias sin precedentes para responder a los efectos económicos de la pandemia, han acentuado significativamente los desequilibrios económicos y financieros. En particular, según lo resalta el Banco Central Europeo, existe un riesgo significativo derivado del incremento de la deuda pública y privada y de su sostenibilidad en un clima de menor crecimiento estructural. Esto supone importantes incertidumbres sobre el futuro a las que deberán hacer frente las instituciones financieras, con especial incidencia en las situadas en países con mayores desequilibrios macroeconómicos.

Como en ejercicios anteriores, Bankinter se prepara ante este riesgo manteniendo un perfil de riesgos prudente (manifestado en el Marco de Apetito al Riesgo expresado arriba), monitorizando estrechamente sus tolerancias y límites de riesgo, y gestionando activamente las fuentes de riesgo de mercado y su perfil de liquidez, así como su calidad de activos y sus niveles de capital. Como consecuencia, Bankinter mantiene actualmente, entre los Bancos españoles, los niveles más bajos de capital suplementario requeridos por el Banco Central Europeo en su proceso supervisor (SREP)

Existen otros riesgos emergentes más indirectos como el de disrupción en los modelos de negocio financiero, el de cambio climático y el de transformación tecnológica y ciber seguridad. En Estado de Información no Financiera se describen los mismos y las medidas que Bankinter está tomando para prevenirlos

En relación con los riesgos fiscales, no se estima que los riesgos fiscales detectados puedan afectar a los objetivos de negocio.

En relación con la corrupción y el soborno, las medidas y planes de respuesta que se describen en el apartado 6.7, hacen que se diluya el efecto sobre los objetivos de negocio.

6.5.- Nivel de tolerancia al Riesgo:

El apetito y tolerancia a los riesgos que el Grupo asume en el ejercicio de su actividad se ajustan a los principios siguientes:

• · Estrategias, políticas, organización y sistemas de gestión prudentes y adecuados al tamaño, ámbito y complejidad de las actividades de la Entidad, basándose en una práctica bancaria de calidad.
• · Respeto y adecuación de la actuación de la Entidad a las exigencias, límites y restricciones regulatorias establecidas, velando en todo momento por el adecuado cumplimiento de la normativa vigente.
• · Mantenimiento de una baja o moderada exposición relativa al riesgo, con un índice de morosidad en el rango más bajo del sistema financiero español.

• · Adecuación de la cobertura de activos problemáticos

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6.6.- Materialización de riesgos durante el ejercicio:

El ejercicio 2020 ha estado marcado por la crisis sanitaria y económica provocada por el SARS-COV-2, un acontecimiento adverso sin precedentes. Tanto la crisis sanitaria como las medidas tomadas para afrontarla han afectado de forma muy importante al desarrollo normal de la actividad productiva, al consumo y, en consecuencia, a la economía en su conjunto.

Con el objetivo de aliviar la situación de las familias vulnerables, así como promover el flujo del crédito necesario para proteger a empresas y autónomos, el Gobierno español adoptó diferentes medidas. En concreto, se establecieron dos tipos de moratorias legislativas para los particulares y profesionales en situación de vulnerabilidad, que cubren tanto los préstamos con garantía hipotecaria como el crédito sin garantía hipotecaria. El elemento común es la suspensión temporal de los compromisos de pago de los deudores sin coste alguno.

A estas iniciativas se sumó la puesta en marcha de dos modalidades de moratorias no legislativas, con garantía hipotecaria y sin garantía, de acuerdo con el resto de entidades financieras asociadas, que amplía el alcance de las moratorias aprobadas en las citadas medidas legales. En este sentido, en aquellos casos de clientes que se encuentran en una situación transitoria de falta de liquidez y que, por su casuística particular, no cumplían con los requisitos exigidos en los Reales Decretos del Gobierno, Bankinter puso en marcha una carencia que contempla un aplazamiento de hasta 4 meses en el pago de capital que según la situación de los clientes puede llegar a prorrogarse hasta un máximo de 12 meses.

Adicionalmente, se aprobaron líneas de aval instrumentadas a través del Instituto de Crédito Oficial con el objetivo de garantizar la liquidez y necesidades de circulante de autónomos, PYMES y empresas para mantener la actividad productiva y el empleo. Estas líneas avaladas por el ICO han constituido un instrumento fundamental para evitar la destrucción de tejido productivo y apoyar las necesidades extraordinarias de financiación de los clientes. Posteriormente en el mes de Noviembre el Gobierno aprobó, entre otras cuestiones, extender el plazo de vencimiento de estos avales por un período adicional de tres años no pudiendo la operación avalada superar los ocho años desde su formalización, así como incrementar el plazo de carencia en 12 meses hasta un máximo de 24 meses.

De igual manera y con el mismo objetivo, el Gobierno Portugués estableció medidas similares, tanto en forma de moratorias para personas físicas y empresas como líneas de Apoyo a la Economía - Covid19 bajo la coordinación de las Sociedades de Garantía Mutua (SGM).

Bankinter desde el principio de la crisis sanitaria se planteó como primera prioridad atender las necesidades financieras extraordinarias de los clientes y ha sido muy activo en la aplicación de estas medidas, junto con otras medidas de apoyo que describen en el Informe Anual Integrado.

Como resultado, al cierre del ejercicio el Grupo mantiene un valor en libros bruto de moratorias por 2.206 millones de euros y de 5.794 millones en financiación bajo esquemas de garantía pública. Estos saldos en su conjunto representan un 11,2% del riesgo computable.

El despliegue de estas medidas ha tenido un efecto claramente positivo en la contención de los efectos económicos de la pandemia. Prueba de ello es que el volumen de exposición con saldos impagados se encuentra en mínimos de los últimos años, habiéndose reducido en Diciembre de 2020 en un 39% con respecto al cierre de 2019. Este hecho pone también de manifiesto que los potenciales deterioros en la cartera de crédito se terminarán manifestando con cierto retraso y en función de la caída acumulada de actividad. El Banco se está preparando activamente para gestionar los momentos más adversos que previsiblemente se producirán.

En la Nota 1bis. del Informe Legal Consolidado se desarrolla ampliamente la información sobre estas medidas extraordinarias, las estimaciones de impacto económico y la política de cobertura de estos riesgos seguida por el Grupo.

En el contexto aquí descrito, el riesgo crediticio de Bankinter ha crecido dentro de su senda habitual de moderación. Los préstamos y anticipos a la clientela a coste amortizado crecieron un 6,7% y el riesgo computable (que incluye los riesgos de firma), un 6,3%, situándose en 71.244 millones de euros al cierre del ejercicio.

El riesgo en vigilancia especial se ha mantenido (1.625 millones, con una variación de +0,8%) así como el riesgo dudoso (1.685 millones, con una variación de +0,2%) y el índice de morosidad ha descendido desde el 2,51% hasta el 2,37%, lo cual supone una reducción en el ejercicio del 5,7%. El índice de morosidad es un 53% de la media del sector (4,57% según datos del Banco de España de noviembre de 2019).

Las provisiones por riesgo de crédito se han incrementado un 25,3% en previsión de los efectos futuros de la pandemia, tal como se explica ampliamente en la citada nota 1bis del Informe Legal Consolidado. El índice de cobertura de la morosidad al cierre del ejercicio se sitúa en el 60.5%

Al cierre de diciembre de 2020 la cartera de activos adjudicados es de 227 millones de euros, un 0,3% del riesgo crediticio total, habiéndose reducido un 21,9% en el ejercicio.

Para una mayor información acerca del impacto de estos riesgos en las cuentas de la Entidad puede consultarse los apartados "Políticas y gestión de riesgos", "Préstamos y partidas a cobrar", "Activos no corrientes en venta", e "Información adicional sobre riesgos: operaciones de refinanciación y reestructuración" de la Memoria Legal, disponible en la web corporativa de Bankinter, apartado "Accionistas e Inversores – Información financiera".

Bankinter considera que los sistemas de control y seguimiento vienen funcionando correctamente, como lo indica el mantenimiento de un índice de morosidad de los más bajos del sistema.

Durante el ejercicio no se ha materializado riesgo fiscal alguno que haya podido afectar a los objetivos de negocio.

En relación con los procedimientos tributarios seguidos respecto del Grupo Bankinter, y cuya materialización se encuentra pendiente al haber sido impugnado su resultado ante los Tribunales Económico Administrativos y órganos jurisdiccionales, nos remitimos al efecto al contenido de la Memoria del Grupo indicando que, en cualquier caso, los pasivos fiscales que pudieran derivarse de los mismos están adecuadamente provisionados a la fecha de cierre del ejercicio 2020 u anteriores.

6.7.- Planes de respuesta y supervisión para los principales riesgos de la entidad:

Bankinter gestiona activamente los riesgos apoyándose en distintos pilares, según se describe en los apartados anteriores y se resume a continuación:

• Una estructura organizativa clara e independiente de la función de negocio, que parte del Consejo de Administración y establece una estructura y funciones para la identificación, medición, control y gestión de los distintos riesgos.
• · Unas políticas de riesgos claramente establecidas por el Consejo, desarrolladas en estructuras concretas de límites, facultades y procesos de información interna y toma de decisiones.
• · Unos sistemas y procedimientos de control concretos y fuertemente apoyados en sistemas informáticos de información, control y gestión.
• · Una sólida cultura de riesgos establecida a lo largo de los años.

La capacidad de respuesta de la entidad ante los principales riesgos, demostrada a lo largo de las crisis y previsible en el futuro inmediato, puede resumirse como sigue:

• La política de admisión de riesgos es prudente y los planes de negocio se orientan priori tariamente hacia segmentos de clientes de riesgo moderado, tanto en personas físicas como en personas jurídicas. Los sistemas de control del riesgo crediticio, seguimiento y recuperación se refuerzan continuamente y se apoyan en inversiones en sistemas de información. Todo lo cual se resume en un índice de morosidad del 2,37% al cierre del ejercicio 2020, que es un 53% de la cifra media del sector (4,57% según datos del Banco de España a noviembre de 2020).
• · Se mantiene una gestión activa del riesgo de interés estructural con el objetivo de proteger el margen financiero y el valor económico del Banco ante variaciones de los tipos de interés
• Se realiza un sequimiento y gestión activa del riesgo de liquidez, actuando principalmente sobre colchones de activos líquidos, concentración de la financiación mayorista, diversificación de fuentes de financiación y mejora de los saldos resultantes de las operaciones comerciales. El ratio de depósitos sobre préstamos se sitúa en un 103,2% al cierre de 2020.
• Se realiza una gestión activa del riesgo operacional mediante autoevaluaciones, mapas de riesgos, planes de mejora específicos, indicadores clave de riesgo operacional y planes de contingencia para los riesgos más relevantes.
• La Entidad mantiene unos niveles de solvencia por encima de los mínimos regulatorios. Al cierre de 2020 el ratio CET1 - Common Equity Tier I Fully Loaded) se sitúa en el 12,3%.

Como nivel adicional de supervisión de los riesgos, corresponden a la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo entre otras las siguientes funciones:

• Impulsar y revisar periódicamente el funcionamiento de los sistemas de control interno adecuados que garanticen la gestión adecuada de los riesgos, financieros y no financieros, de la Sociedad.
• Supervisar las actividades de la auditoría interna del Banco y del Grupo, y por tanto apro bar su plan anual de trabajo, el informe anual de actividades y asegurar que se revisan las principales áreas de riesgo y los sistemas y procedimientos internos de control.
• · Ser informada de las irregularidades, incumplimientos o riesgos relevantes detectados en el curso de las actuaciones de control del Área de Cumplimiento.

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Ética Profesional

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El sistema de prevención del delito implementado en BANKINTER:

• Identifica adecuadamente los riesgos que pueden generar una responsabilidad penal de la Entidad, conforme a lo dispuesto en el artículo 31 bis y concordantes del Código Penal.
• Cuenta con las herramientas genéricas y específicas necesarias para prevenir la comisión de delitos en su seno.
• Dispone de una completa estructura interna de control en materia de prevención de deli-
• Dispone de un adecuado modelo de recursos financieros a través del cual aplica recursos económicos directamente para el desarrollo de las funciones de cumplimiento normativo penal.
• Está sujeto a revisión, actualización y mejora continua.
• Presta especial atención a la formación continuada a sus empleados en materia de prevención de riesgos penales, a fin de generar una adecuada cultura ética y de cumplimiento en la Entidad.

Igualmente podemos afirmar que BANKINTER cuenta con un «compliance program» imple mentado con la finalidad de mitigar el riesgo de comisión de delitos, habiendo reconocido el Tribunal Supremo que dicho sistema de control interno puede exonerar a la persona jurídica de responsabilidad penal en caso de que sus directivos y empleados cometan delitos (vid. sentencia del Tribunal Supremo núm. 136/2018, de 28 de junio).

En definitiva, en nuestra opinión el modelo de prevención de delitos implementado en BAN-KINTER tiene capacidad para prevenir eficazmente la comisión de delitos y para permitir la exención de responsabilidad penal de la persona jurídica prevista en el artículo 31 bis 2 del Código Penal."

Asimismo, en aplicación de Ley Orgánica 1/2019, de 20 de febrero, por la que se modifica la Ley Orqánica 10/1995, de 23 de noviembre, del Código Penal, se ha elaborado por experto externo el INFORME SOBRE LA REFORMA DEL CÓDIGO PENAL OPERADA POR LA LEY ORGÁNICA 1/2019, cuyo objeto es analizar las novedades legislativas que pueden afectar al sistema de corporate compliance implementado en BANKINTER y verificar la existencia de políticas y procedimientos de control dirigidos a prevenir las nuevas conductas de riesqo.

Además, la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo y el Consejo de Administración, aprobaron, en sesiones de 20 y 22 de abril de 2020, respectivamente, la Política Anticorrupción del Grupo Bankinter.

Actualmente Bankinter cuenta, además de las Circulares y Políticas de obligado cumplimiento, con:

• Código de Ética profesional de empleados del Grupo Bankinter, a disposición de todos los empleados a través de la Intranet.
• · Código de Ética profesional para agentes, a disposición de los agentes a través de Extranet de agentes
• Código de Conducta de Proveedores, a disposición de los proveedores a través del Portal de proveedores

Bankinter dispone de un canal de denuncias accesible a través de la Intranet, para los empleados; de la Extranet de agentes para los agentes y para los proveedores, a través del Portal de proveedores

Durante el ejercicio 2020 se han tramitado por el Comité de Prevención Penal y Ética Profesional de Bankinter, 25 expedientes disciplinarios (33 en 2019) por incumplimiento del Código de Ética Profesional de Empleados (9 en España vs 24 en 2019; 8 Portugal vs 7 en 2019 y 8 Agentes vs 2 en 2019), de los cuales 2 en España y 1 en Portugal se han resuelto con despido y 4 resoluciones de contrato en el caso de los Agentes.

Formación:

Durante el año 2020 se ha realizado un curso sobre Compliance Penal por todos los empleados de Bankinter así como por los Agentes.

Aportaciones a fundaciones y entidades sin ánimo de lucro

Las principales aportaciones del Grupo Bankinter se materializan en las dos fundaciones que promueve el Grupo: la Fundación Innovación Bankinter, con programas de emprendimiento, think tank de innovación y programas de formación, y la Fundación Línea Directa, cuyo eje de actuación principal es la Seguridad Vial.

Además, el Grupo Bankinter establece alianzas estratégicas con organizaciones del tercer sector en las comunidades en las que opera, en las que se apoya el fin de identificar y procurar responder a las necesidades del entorno local.

Con el fin de mejorar la eficacia de su gestión social externa, la entidad ha adoptado la metodología desarrollada por LBG (London Benchmarking Group), que permite medir, gestionar, evaluar y comunicar las contribuciones, logros e impactos de la acción social del banco en la comunidad y en el entorno. Según esta metodología, que contempla las donaciones económicas, en especie y los gastos de gestión, las contribuciones a fundaciones y ONGs hechas por el Grupo en 2020 ascendieron a 3.742.130 euros.

En relación a la gestión responsable de la cadena de suministros, se han incorporado criterios ambientales, sociales y de gobernanza en el proceso de homologación de sus proveedores. Por otra parte, cabe indicar que Bankinter incluye en sus contratos con proveedores, cláusulas en materia medioambiental, social y de gestión ética, que les compromete a prevenir la corrupción, asegurar la protección de datos, evitar el trabajo infantil y garantizar la estabilidad en el empleo, entre otros requisitos.

7.- Sistemas Internos de Control y Gestión de Riesgos en Relación con el Proceso de Emisión de la Información Financiera (SCIIF).

7.1.- Entorno de control de la entidad en materia de Información Financiera

El Consejo de Administración de Bankinter es el órgano responsable de la fiabilidad d la información financiera y de la existencia de un adecuado sistema de control interno sobre la misma. Adicionalmente, el artículo 38 del Reglamento del Consejo de Administración, recoge que a su vez el Consejo de Administración de Bankinter tiene delegada la función en la Comisión de Auditoría y Cumplimento Normativo:

"Velar por la fiabilidad y transparencia de la información interna y externa sobre resultados y actividades del Banco y, en particular, verificar la integridad y la consistencia de los estados financieros trimestrales y semestrales del Banco y del Grupo, así como las cuentas anuales, la memoria y el informe de qestión, con carácter previo a su aprobación o propuesta por el Consejo de Administración y a su publicación, y supervisar la política del Banco en relación con los folletos de emisión y otras modalidades de información pública".

La entidad dispone de un Manual de Políticas Contables y Procedimientos de la Información Financiera (en adelante, el "Manual de Políticas Contables"), cuya aprobación es responsabilidad del Consejo de Administración a propuesta de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo.

El Reglamento del Consejo de Administración en su artículo 5 indica que el Consejo de Administración entre otras funciones posee la de "aprobar la política de control y gestión de riesgos, así como el seguimiento periódico de los sistemas internos de información y control,…". Igualmente, el artículo 38 del citado Reglamento del Consejo de Administración, indica en su apartado 11.6 que la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo tiene la función de "supervisar la eficacia del control interno, los servicios de auditoría interna de la Sociedad y los sistemas de control de riesgos y velar por la independencia y eficacia de dicha función."

También el diseño de los sistemas de control sobre la información financiera en el Grupo Bankinter está bajo la supervisión del primer ejecutivo del Banco.

Por otro lado, la efectiva implantación de los sistemas de control sobre información financiera es responsabilidad directa del Área de Control Financiero, área creada con el objetivo de velar por la fiabilidad y trasparencia de la información. Adicionalmente es también responsabilidad de la Dirección Financiera del Banco y de cada una de las filiales del Grupo, así como de las Direcciones de las áreas que intervienen o tienen impacto en la calidad y fiabilidad de la información financiera que sirve de base para la elaboración de los Estados Financieros del Grupo.

La Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo trata, entre otros asuntos, las posibles debi lidades del sistema de control, así como la fiabilidad y exactitud de los estados financieros, con el fin de evaluar las posibles correcciones, tras la obtención de la información y aclaraciones necesarias de las áreas responsables o implicadas. Para la detección de estas debilidades, la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo se apoya tanto en el Auditor de cuentas del Grupo, como en el área de Auditoría Interna que verifican la eficiencia del esquema de control sobre la calidad de la información financiera para la detección de posibles desviaciones que puedan suponer finalmente errores materiales en dicha información.

El Consejo de Administración de Bankinter es el encargado de aprobar y revisar, a propuesta de la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo, la estructura organizativa de la entidad. El 18 de noviembre de 2015 el Consejo de Administración de Bankinter aprobó la Política de definición de la estructura organizativa del Grupo Bankinter que sienta las bases de la orqanización societaria y de gobierno de la Sociedad y del Grupo que mejor responden a su realidad plurisocietaria y con presencia en diferentes negocios y sectores y a las exigencias que, en la actualidad, demanda el mejor desarrollo del objeto social de la Sociedad y del Grupo y la más cumplida satisfacción del interés social.

La estructura organizativa actual del Grupo Bankinter pretende garantizar un sólido modelo de control interno sobre la información financiera.

El Manual de Políticas Contables, aprobado por el Consejo de Administración, a propuesta de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo, establece las líneas de responsabilidad y autoridad en relación a los procesos de elaboración de la información financiera. Asímismo, establece una serie de principios éticos de aplicación a todas las personas con responsabilidades y funciones contables y de información financiera. Este manual trata en detalle sobre los principios éticos y los procedimientos que deben ser observados en el registro de las operaciones y en la elaboración y comunicación de la información financiera.

De manera resumida los principios éticos de aplicación son la independencia, integridad, responsabilidad, profesionalidad, dedicación y confidencialidad.

Asimismo, las pautas generales de conducta establecen que todas las operaciones deben ser registradas contablemente siguiendo los principios contables generalmente aceptados, en concreto de acuerdo a las normas de aplicación que se enumeran en el Manual de Políticas Contables.

Otras responsabilidades directas de los empleados con funciones financiero contables son las siguientes:

• Mantenerse al día en el conocimiento de la regulación contable y de las políticas y procedimientos del Grupo y realizar sus funciones de acuerdo a éstas. Es su obligación requerir asesoramiento profesional internamente si lo consideran necesario.
• Estar alerta de posibles violaciones de las políticas financiero contables de la entidad que puedan ser detectadas en el análisis de la información contable y reportarlas de manera inmediata.
• · Comunicar e informar la información económica financiera con total transparencia.
• Custodiar los documentos que justifican los registros contables de acuerdo a la política del Grupo.
• Informar inmediatamente de presiones recibidas por parte de la Dirección con el objeto de manipular estimaciones y/o valoraciones contables con el objeto de alterar los resultados financieros.

La Alta dirección que tiene responsabilidad sobre la información financiera debe adicionalmente:

• Asegurar que todo el personal con funciones contables tiene el suficiente nivel de experiencia profesional y cuenta con suficientes recursos para desempeñar la función de manera adecuada.
• Prevenir y detectar presiones para alterar valoraciones o estimaciones contables con el objeto de influenciar o alterar de manera inapropiada los resultados financieros.
• Tomar las medidas necesarias para asegurar de manera razonable que los estados financieros y las comunicaciones relativas a aspectos financieros realizadas por la entidad son correctas y completas
• En concreto se establecerán medidas que alerten sobre:
  • i. Registros contables que reflejen de manera inadecuada la naturaleza de la transacción.
  • ii. Presiones para producir resultados contables incorrectos.
  • iii. Resistencia por parte de personas o responsables de procesos con funciones financiero contables para evitar que éstos sean revisados o auditados.
  • iv. Existencia de fondos que no han sido reportados o de activos o pasivos que no han sido registrados
  • v. Estimación de valoraciones, provisiones, reservas, etc., que no estén soportadas por hechos y por documentación adecuada.

El Grupo cuenta con un canal de denuncias confidencial, que constituye una vía directa de acceso a la Comisión de Auditoría

La existencia y acceso a este canal se difunde entre todos los miembros de la organización con el objetivo de que sirva de canal para alertar de conductas irregulares, incluyendo aquellas de naturaleza financiero contable

Este canal es un cauce de comunicación en Bankinter para la recepción de quejas o comunicaciones, de forma confidencial, relacionadas con las malas prácticas en asuntos financieros y contables, de potencial trascendencia en la empresa, protegiendo la identidad del denunciante. Iqualmente se creó para preservar los valores corporativos del Grupo Bankinter, además de la mera responsabilidad personal sobre las actuaciones individuales, requiriendo el compromiso de los sujetos obligados de poner de manifiesto, mediante su oportuna comunicación, aquellas situaciones que, aun no estando relacionadas con sus actuaciones o ámbito de responsabilidad, consideren éticamente cuestionables de acuerdo con el contenido del Código de Ética.

La comunicación se cursará a través de una dirección de correo electrónico habilitada al efecto, siendo el receptor de la citada comunicación el Director de la División de Auditoria Interna bajo la dependencia de la Comisión de Auditoria, o mediante escrito dirigido al Director de la División de Auditoría Interna, garantizando así la absoluta y estricta confidencialidad, tanto en el proceso de comunicación como en el eventual proceso de investigación. Las denuncias recibidas se analizan todas en orden de recepción siempre que cumplan los requisitos que define el procedimiento que lo regula.

El personal del Grupo Bankinter involucrado en los diferentes procesos de elaboración de la información financiera, participa periódicamente en programas de formación y actualización de conocimientos con el objeto de que puedan desarrollar de manera eficaz sus funciones.

Los planes de formación del personal financiero contable están diseñados y aprobados por las direcciones financieras del Banco y filiales, así como de las diferentes Direcciones Generales intervinientes en la elaboración de la información financiera. Dichos planes de formación están tutelados y gestionados por la Dirección de Gestión de Personas.

En 2020 se han impartido en el ámbito de la actividad bancaria del Grupo 38 cursos relativos a la Información Financiera. El total de horas impartidas asciende a 1027 horas lectivas. Las principales áreas receptoras de esta formación han sido las siguientes:

• Control y Análisis Financiero
• Información Financiera y Contabilidad
• Operaciones.
• Tesorería
• Auditoría Interna

En lo relativo a Línea Directa Aseguradora, en 2020 se han impartido 12 cursos con 672 horas de formación en temas financiero contables en los que han participado un total de 266 personas.

7.2.- Evaluación de riesgos de la información financiera

El proceso de identificación de riesgos sobre la información financiera está descrito y formalizado en el Manual de Políticas Contables del Grupo.

El sistema de control sobre la informacion financiera debe mantener un equilibrio entre el nivel de control y el coste asociado. En esta línea, el Manual de Políticas Contables del Grupo establece un procedimiento de identificación de riesgos en la información financiera que está diseñado bajo un criterio de importancia relativa y teniendo en cuenta la totalidad de la información financiera reportada y publicada.

El sistema de identificación de riesgos sobre la información financiera en el Grupo Bankinter sigue un proceso "top down" enmarcado dentro de los criterios de importancia relativa aprobados por el Consejo de Administración y que culmina en la realización de un seguimiento de los riesgos de la información financiera en el que se incluyen: Empresas del Grupo, procesos y subprocesos relevantes

El Área de Control Financiero es responsable de al menos una vez al año revisar que no se han producido alteraciones significativas en los riesgos de la información financiera sobre los que se realiza seguimiento.

Todos los procesos de negocio identificados como relevantes tienen asignada un área responsable que es la encargada de documentar el proceso, identificar los riesgos del mismo y de evaluar los controles existentes, así como de definir e implantar nuevos controles si se considerase necesario

Tanto los procedimientos de identificación de los riesgos sobre información financiera, como los controles diseñados para el control de los procesos y actividades relevantes, tienen en cuenta la totalidad de los objetivos de la información financiera siguiendo criterios de materialidad y cualitativos, centrándose en las áreas y procesos con mayor riesgo de fraude y error en estimaciones y teniendo en cuenta los principios de ocurrencia, integridad, desglose y comparabilidad. En concreto, el Manual de Políticas contables establece los siguientes objetivos:

• i Existencia: Todos los activos (derechos) y pasivos (obligaciones) registrados en el balance del banco existen y las transacciones contabilizadas han tenido lugar en el periodo de referencia.
• · Totalidad: No solo existen, sino que están registrados todos los activos y pasivos a cierre de balance y las transacciones que han tenido lugar en el periodo.
• Valoración: El importe por el que han sido registrados los activos y los pasivos, así como los ingresos y gastos han sido determinados de acuerdo a principios generalmente aceptados
• · Presentación: La información es suficiente, adecuada y está correctamente descrita u clasificada.

Dentro de la Dirección Financiera se enmarca la función de Información Financiera de Grupo que es quién se encarga de determinar el perímetro de consolidación del Grupo.

En el proceso de consolidación se aplicará el procedimiento de integración global para las cuentas anuales de las Entidades Dependientes. Consecuentemente, todos los saldos y transacciones realizados entre las entidades consolidadas deberán ser eliminados en el proceso de consolidación.

La consolidación de los resultados generados por las entidades que el Grupo pudiera adquirir a lo largo del ejercicio se realizará teniendo en cuenta, únicamente, los relativos al período comprendido entre la fecha de adquisición y el cierre del periodo de referencia de los estados financieros. Asimismo, la consolidación de los resultados generados por las entidades enajenadas por el Grupo en el ejercicio se realiza teniendo en cuenta, únicamente, los relativos al período comprendido entre el inicio del periodo al que hacen referencia los estados financieros y la fecha de enajenación

En dicho proceso se aplicará el método de la participación para las cuentas de las Entidades Multigrupo, aplicando las excepciones contempladas en la normativa contable en vigor. Además se aplicará el método de la participación para las Entidades Asociadas.

En el momento que la Dirección Financiera es informada de la adquisición de una empresa participada se analiza y determina su inclusión en el perímetro de la consolidación en base a lo comentado anteriormente.

La información relevante de las participaciones en Entidades Dependientes, Multigrupo y Asociadas, así como los cambios acontecidos en el perímetro de consolidación se incluyen en la Nota 13 de las cuentas anuales consolidadas. Iqualmente, en dicha nota se incluye información sobre las adquisiciones y enajenaciones más significativas que han tenido lugar en el ejercicio. La Dirección de Finanzas será la responsable de revisar al menos anualmente si ha habido variaciones en los riesgos identificados en la elaboración de las cuentas consolidadas y comunicará a la División de Auditoría cualquier cambio en los mismos.

El Manual de Politicas Contables del Grupo establece los criterios a tener en cuenta para valorar la influencia significativa y/o el concepto de control que son fundamentales para decidir la inteqración y método de integración de las diferentes asociadas y filiales, así como de los vehículos de propósito especial.

Las principales políticas contables incluyendo aquellas relativas a la identificación del perímetro del Grupo, están descritas en detalle en la memoria anual.

El Banco realiza un sequimiento global de los riesgos a los que está expuesto, en el que se incluye una evaluación de los riesgos de la información financiera a los que está expuesta la entidad.

La evaluación de los riesgos sobre la información financiera se elabora teniendo en cuenta como factor fundamental a la hora de evaluar cada proceso y sus controles, la existencia de riesgo de valoración o el hecho de que se incorporen estimaciones de los gestores en su cálculo.

En última instancia es el Consejo de Administración, a través de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo quién tiene la función de supervisar el proceso apoyándose en el Área de Auditoría Interna

7.3 - Actividades de control de la información financiera

Como se ha mencionado previamente en este documento, es el Consejo de Administración quién delega en la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo "Velar por la fiabilidad y transparencia de la información interna y externa sobre resultados y actividades del Banco y, en particular, verificar la integridad y la consistencia de los estados financieros trimestrales y semestrales del Banco y del Grupo, así como las cuentas anuales, la memoria y el informe de gestión, con carácter previo a su aprobación o propuesta por el Consejo de Administración y a su publicación, y supervisar la política del Banco en relación con los folletos de emisión y otras modalidades de información pública".

La Comisión de Auditoría por medio del auditor externo y de la función de auditoría interna lleva a cabo la revisión de los estados financieros trimestrales y semestrales del banco y del grupo, así como las cuentas anuales, la memoria y el informe de gestión, con carácter previo a su aprobación.

El Sistema de Control Interno de la Información Financiera en Bankinter se centra en asegurar el adecuado registro, valoración, presentación y desglose de las transacciones que tengan impor tancia relativa y por lo tanto puedan afectar a la información financiera. En el Manual de Políticas contables se detalla la tipología de transacciones que cubre, estableciendo los procedimientos necesarios para el mantenimiento actualizado en el tiempo.

El Grupo tiene documentados todos los procesos y actividades críticas que por su relevancia pudieran impactar en la información financiera, en el Manual de Políticas Contables. La documentación establece los procedimientos y controles que deben ser observados en todo momento por el personal con responsabilidad sobre éstos.

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7.4.- Las principales características del proceso de elaboración de la LQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD

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    • VRVHQTXHVHKD\DQGHÀQLGRORVPLVPRV &RPSDUDFLyQGHODVSDUWLGDVGHOD&XHQWDGH5HVXOWDGRVFRQORVSUHYLVWRVGH
    • DFXHUGRFRQODH[SHULHQFLDGHO*UXSR%DQNLQWHU\GHVXVHFWRU (IHFWRHQOD&XHQWDGH5HVXOWDGRVGHORVHIHFWRVGHORVDFXHUGRVDGRSWDGRVHQ
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  • (QWUHYLVWDVFRQOD'LUHFFLyQFRQUHVSRQVDELOLGDGHQWHPDVÀQDQFLHURV\FRQWDEOHV SDUDHQEDVHDODLQIRUPDFLyQREWHQLGDGHORVSURFHGLPLHQWRVDQDOtWLFRVDQWHVFLWD-GRVHYDOXDUWHPDVWDOHVFRPR
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    • &DPELRVTXHSXHGDQKDEHUVHSURGXFLGRHQODDFWLYLGDGGHO*UXSR%DQNLQWHUR HQODDSOLFDFLyQGHORVFULWHULRVFRQWDEOHV
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  • 0DQLIHVWDFLRQHVVREUHODHYROXFLyQGHOD&XHQWDGH5HVXOWDGRV\VREUHODVYD-ULDFLRQHVREVHUYDGDVHQORVUHVSHFWLYRVHStJUDIHVHQHVSHFLDOHQDTXpOODVQR esperadas o inusuales.
  • 2EWHQFLyQGHLQIRUPDFLyQGRFXPHQWDFLyQ\RGDWRVTXHSHUPLWDQHYDOXDUOD UD]RQDELOLGDGGHODVPDQLIHVWDFLRQHVH[SUHVDGDV

ii)Revisión y realización de cálculos y contrastes de naturaleza similar

Los anteriores procedimientos son aplicados teniendo en cuenta un principio de importancia relativa de forma que no son objeto de análisis aquellas partidas que por su reducido importe, en relación con la Cuenta de Resultados del Grupo, no fueran relevantes para su consideración por parte de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo ni aquellas partidas cuya evolución reflejara variaciones acordes con las correspondientes variables que las originan.

Complementando todo lo anterior, se realiza la implantación de un sistema basado en los procesos clave y controles identificados para garantizar la bondad y fiabilidad de la información financiera generada mensualmente.

El sistema de control ha sido diseñado atendiendo a criterios de materialidad cuantitativos y cualitativos centrándose en las áreas y procesos con mayor riesgo (fraude, estimaciones, valoraciones, errores, etc...). Todos los procesos de negocio identificados como relevantes tienen asignada un área responsable que es la encargada de documentar el proceso, identificar los riesgos del mismo y de evaluar los controles existentes, así como definir e implantar nuevos controles si se considerase necesario.

Sobre los controles establecidos por los propios responsables, se diseña desde el Área de Control Financiero un sistema ágil, dinámico y eficiente

Las características del proceso son:

· De forma Mensual:

• Envío a cada una de las áreas y/o responsables de un informe con los controles que deben ser revisados antes del cierre de resultados.
• Dicho informe debe ser devuelto por parte del responsable de dicho control, indicando la situación de los mismos antes del cierre definitivo de los resultados de la entidad. Existen una serie de controles con plazos diferentes a los menciona dos anteriormente por la propia naturaleza del control, dado que no impactarían en los resultados de la Entidad.
• Toda esta información es agrupada y enviada a los responsables financieros, para su conocimiento y control de la situación antes del cierre de los resultados del mes en curso, que les permitirá actuar sobre la resolución de posibles incidencias y/o circunstancias que en su caso se hubieran producido, evitando un impacto en los resultados incorrecto.

En la actualidad (diciembre 2020) han sido enviados un total de 385 controles, cuya situación reportada por los responsables de los mismos ha resultado favorable, dado que todos han sido revisados y calificados sin salvedad reseñable.

· De forma Anual·

• Envío a cada una de las áreas y/o responsables de un informe con los procesos y controles establecidos por ellos mismos, para su revisión
• Dicho informe debe ser devuelto por parte del responsable de dichos procesos/ controles, validando, modificando y/o incrementando todos aquellos procesos y/o controles que se hayan visto sometidos a modificaciones y/o alteraciones que modifiquen tanto la estructura del proceso como el control realizado, consiguiendo un sistema de control dinámico.

7.4.1.- Políticas y procedimientos de control interno sobre los sistemas de información financiera.

Los sistemas de información de Bankinter relacionados con los procesos de elaboración de la información financiera, bien de manera directa, garantizan la correcta elaboración y publicación de la información financiera, mediante un esquema de control interno específico. Bankinter dispone de una Política de Seguridad de la Información (PSI) que establece un marco normativo que permita identificar, desarrollar e implantar las medidas técnicas y organizativas necesarias para garantizar la seguridad de la información y los sistemas que la gestionan, de acuerdo a los análisis de riesgos tecnológicos, las buenas prácticas de la industria y los requerimientos legales y contractuales a los que está obligado el Grupo Bankinter

En junio del 2016, la PSI se formalizó como Circular del Banco (#4323) a petición del Comité de Seguridad de la Información y Continuidad de Negocio del banco (Comité SyC). En septiembre del 2019 se actualiza la PSI, incluyendo detalle sobre las funciones específicas de las tres líneas de defensa de la entidad, estableciéndose una de principio de la seguridad de la información, considerándose como una parte de la operativa habitual y responsabilidad de todos. Bankinter sigue un modelo de gestión y control de riesgos basado en tres líneas de defensa:

· La primera línea está constituida por las unidades de negocio y áreas de soporte de las empresas del Grupo, que son las que originan la exposición de riesgo. Estas unidades son responsables de gestionar, hacer seguimiento y reportar adecuadamente sus riesgos, que deben ajustarse al apetito al riesgo y a las facultades y límites de riesgo autorizados. Dentro de esta primera línea, la Dirección de Seguridad de la Información (DSI) se constituye como cabeza visible.

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7.4.2.- Políticas y procedimientos de control interno destinados a supervisar la gestión de las actividades subcontratadas a terceros, así como de aquellos aspectos de evaluación, cálculo o valoración encomendados a expertos independientes, que SXHGDQDIHFWDUGHPRGRPDWHULDODORVHVWDGRVÀQDQFLHURV

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7.6.- Supervisión del funcionamiento del sistema

7.6.1. Supervisión del SCIIF y alcance de la misma

(O5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHU6\$LQGLFDTXHOD'LYLVLyQGH\$XGLWRUtD ,QWHUQDGHSHQGHGHOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYR\HVWiIXQFLRQDOPHQWH DGVFULWDDO3UHVLGHQWHGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQJDUDQWL]DQGRODLQGHSHQGHQFLDDXWRQRPtD \XQLYHUVDOLGDGGHODIXQFLyQGH\$XGLWRUtD,QWHUQD

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Respecto al Sistema de Control Interno de la Información Financiera (SCIIF), el Reglamento de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo de Bankinter S.A., aprobado en el mes de enero de 2019 por el Consejo de Administración establece que, la Comisión tiene entre sus competencias la de supervisar la eficacia del control interno de la Sociedad, conocer y entender suficientemente y supervisar la eficacia del sistema de control interno de la información financiera (SCIIF) y discutir con el auditor de cuentas las debilidades significativas del sistema de control interno.

En este sentido, Auditoría Interna del Grupo Bankinter incluye en su plan de auditoría, la realización de una revisión del SCIIF del Grupo, de acuerdo con un plan trienal de auditorías sobre el SCIIF. El plan de Auditoría de 2020, donde se incluye la revisión sobre los controles tecnológicos del Sistema de Control Interno de la Información Financiera (SCIIF), fue aprobado por la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo en su sesión del día 16 de diciembre de 2019.

Durante los meses de febrero y marzo de 2020 se realizó la Revisión de controles tecnológicos del Sistema de Control Interno de la Información Financiera (SCIIF), que se focalizó en la revisión del diseño, implantación y seguimiento de los controles tecnológicos incluidos dentro del SCIF para evaluar su eficacia.

El informe definitivo se emitió el 15 de abril de 2020 concluyendo que el diseño de los controles tecnológicos incluidos dentro del SCIF es correcto y se adecua, por lo general, al marco establecido por el supervisor (CNMV). No obstante, se identificaron algunos aspectos de mejora, para elevar la eficacia de los controles, relacionados con la actualización y la granularidad (nivel de detalle) de algunos de ellos. La resolución de estas mejoras se encuentra pendiente de finalización.

El resultado de la revisión se ha comunicado a la Dirección del Grupo Bankinter y se ha presentado a la Comisión de Auditoria del Grupo. Las observaciones surgidas en la auditoría siguen un proceso riguroso de seguimiento conforme a la normativa interna. Destacamos en este sentido que, con periodicidad mensual, se pone a disposición de los miembros de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo, en la página web del Consejero, un informe de seguimiento y situación de las observaciones emitidas como resultado de los informes de auditoría tanto externa como interna

7.6.2.- Procedimiento de discusión de debilidades significativas detectadas y plan de acción.

El Reglamento del Consejo de Administración establece, dentro de las competencias de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo, la discusión con los auditores de cuentas de las debilidades significativas del sistema de control interno detectadas en el desarrollo de la auditoría. Asimismo, se dispone que los auditores externos asistirán a las reuniones de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo siempre que el Presidente de la misma lo considere conveniente y, en todo caso, cuando se examine el informe de dichos auditores sobre las cuentas anuales y semestrales y sobre el informe anual de control del Banco y del Grupo, así como a las demás reuniones sobre verificación de resultados previas a la publicación de los mismos

Igualmente, y de acuerdo con la Ley y el Reglamento del Consejo de Administración, la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo servirá de canal de comunicación entre el Consejo de Administración y los auditores externos e internos, evaluará los resultados de los informes de auditoría y el cumplimiento de las observaciones y conclusiones formuladas, así como la discusión con los auditores de cuentas de las posibles debilidades significativas del sistema de control interno detectadas en el desarrollo de la auditoría.

Asimismo, en el Reglamento de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo de Bankinter, se establece que la Comisión supervisará a Auditoría Interna, controlando entre otros aspectos, la adecuación de las conclusiones alcanzadas por la auditoría interna, la ejecución de los planes de acción de acuerdo con lo comprometido y la información puntual a la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo sobre su desarrollo.

Destacamos que los planes de acción establecidos para la resolución de las observaciones emitidas, tanto por el auditor interno como externo, siguen un proceso riguroso de seguimiento conforme a la Circular Interna de Informes de Auditoría Interna, cuya actualización se aprobó por la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo, en su sesión de 17 de junio de 2019. Esta Circular contiene el marco general de actuación del proceso de gestión, tanto de los informes emitidos por Auditoría Interna del Grupo Bankinter como de las observaciones incluidas en ellos, así como de los planes de acción vinculantes establecidos para mitigar los riesgos observados.

7.7.- Otra información relevante: revisión por el auditor de cuentas de la información sobre el modelo SCIIF

/DÀUPDGHDXGLWRUtD3ULFHZDWHUKRXVH&RRSHUV\$XGLWRUHV6/FRPRDXGLWRUGHODVFXHQWDVDQXD-OHVGHO%DQFR\GHO*UXSR%DQNLQWHUUHYLVDFRQXQDSHULRGLFLGDGDQXDOHOFRQWHQLGRGHODLQIRUPD-FLyQUHPLWLGDDOPHUFDGRGHOPRGHORGHFRQWUROGHOVLVWHPDGHLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDHVWDEOHFLGR \DQWHULRUPHQWHGHVFULWR6HDGMXQWDDOSUHVHQWH,QIRUPHGHODXGLWRUUHIHULGRDOD´,QIRUPDFLyQ UHODWLYDDO6LVWHPDGH&RQWURO,QWHUQRVREUHOD,QIRUPDFLyQ)LQDQFLHUD6&,,)?µGHO*UXSR%DQNLQWHU FRUUHVSRQGLHQWHDOHMHUFLFLR

Adhesión a códigos de principios éticos o de buenas prácticas:

(O&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQHQVXUHXQLyQGHOGH\$EULOGHDFRUGyODDGKHVLyQGH%DQ-NLQWHU\VX*UXSRDODWRWDOLGDGGHO&yGLJRGH%XHQDV3UiFWLFDV7ULEXWDULDVDSUREDGRHQHO)RURGH *UDQGHV(PSUHVDVHOGH-XOLRGH

Este informe anual de gobierno corporativo ha sido aprobado por el Consejo de Administración de la, sociedad, en su sesión de fecha

,QGLTXHVLKDKDELGR&RQVHMHURVTXHKD\DQYRWDGRHQFRQWUDRVHKD\DQDEVWHQLGRHQUHODFLyQFRQ ODDSUREDFLyQGHOSUHVHQWH,QIRUPH

Bankinter, S.A. y sociedades dependientes

Informe de auditor Información relativa al Sistema de Control Interno sobre la información Financiera (SCIIF) ejercicio 2020

Informe de auditor sobre la Información relativa al Sistema de Control Interno sobre la Información Financiera (SCIIF)

A los administradores de Bankinter, S.A .:

De acuerdo con la solicitud del Consejo de Administración de Bankinter, S.A. (Sociedad dominante del Grupo Bankinter) y con nuestra carta propuesta de fecha 13 de enero de 2021, hemos aplicado determinados procedimientos sobre la "Información relativa al SCIIF" adjunta, contenida en el Informe Anual de Gobierno Corporativo del Grupo Bankinter correspondiente al ejercicio 2020, en el que se resumen los procedimientos de control interno del Grupo Bankinter en relación a la información financiera anual.

Los administradores son responsables de adoptar las medidas oportunas para garantizar razonablemente la implantación, mantenimiento y supervisión de un adecuado sistema de control interno, así como del desarrollo de mejoras de dicho sistema y de la preparación y establecimiento del contenido de la información relativa al SCIIF adjunta.

En este sentido, hay que tener en cuenta que, con independencia de la calidad del diseño y operatividad del sistema de control interno adoptado para el Grupo Bankinter en relación con la información financiera anual, éste sólo puede permitir una seguridad razonable, pero no absoluta, en relación con los objetivos que persigue, debido a las limitaciones inherentes a todo sistema de control interno.

En el curso de nuestro trabajo de auditoría de las cuentas anuales y conforme a las Normas Técnicas de Auditoría, nuestra evaluación del control interno del Grupo Bankinter ha tenido como único propósito el permitirnos establecer el alcance, la naturaleza y el momento de realización de los procedimientos de auditoría de las cuentas anuales del Grupo Bankinter. Por consiguiente, nuestra evaluación del control interno, realizada a efectos de dicha auditoría de cuentas, no ha tenido la extensión suficiente para permitirnos emitir una opinión específica sobre la eficacia de dicho control interno sobre la información financiera anual regulada.

A los efectos de la emisión de este informe, hemos aplicado exclusivamente los procedimientos específicos descritos a continuación e indicados en la Guía de Actuación sobre el Informe del auditor referido a la Información relativa al Sistema de Control Interno sobre la información Financiera de las entidades cotizadas, publicada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores en su página web, que establece el trabajo a realizar, el alcance mínimo del mismo, así como el contenido de este informe. Como el trabajo resultante de dichos procedimientos tiene, en cualquier caso, un alcance reducido y sustancialmente menor que el de una auditoría o una revisión sobre el sistema de control interno, no expresamos una opinión sobre la efectividad del mismo, ni sobre su diseño y su eficacia operativa, en relación a la información financiera anual del Grupo Bankinter correspondiente al ejercicio 2020 que se describe en la Información relativa al SCIIF adjunta. En consecuencia, si hubiéramos aplicado procedimientos adicionales a los determinados por la citada Guía o realizado una auditoría o una revisión sobre el sistema de control interno en relación con la información financiera anual regulada, se podrían haber puesto de manifiesto otros hechos o aspectos sobre los que les habríamos informado.

Asimismo, dado que este trabajo especial no constituye una auditoría de cuentas ni se encuentra sometido a la normativa reguladora de la actividad de auditoría de cuentas vigente en España, no expresamos una opinión de auditoría en los términos previstos en la citada normativa.

PricewaterhouseCoopers Auditores, S.L., Torre PwC, Pº de la Castellana 259 B, 28046 Madrid, España Tel.: +34 915 684 400 / +34 902 021 111, Fax: +34 915 685 400, www.pwc.es

Se relacionan a continuación los procedimientos aplicados:

• 1. el SCIF - información de desglose incluida en el Informe de Gestión - y evaluación de si dicha información aborda la totalidad de la información requerida que seguirá el contenido mínimo descrito en el apartado F, relativo a la descripción del SCIIF, del modelo de IAGC según se establece en la Circular 5/2013 de 12 de junio de 2013 de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), y modificaciones posteriores, siendo la más reciente la Circular 1/2020, de 6 de octubre de la CNMV (en adelante, las Circulares de la CNMV).
• 1. Preguntas al personal encargado de la elaboración detallada en el punto 1 anterior con el fin de: (i) obtener un entendimiento del proceso seguido en su elaboración; (ii) obtener información que permita evaluar si la terminología utilizada se ajusta a las definiciones del marco de referencia; (iii) obtener información sobre si los procedimientos de control descritos están implantados y en funcionamiento en el Grupo Bankinter.
• 1. anterior, y que comprenderá, principalmente, aquella directamente puesta a disposición de los responsables de formular la información descriptiva del SCIF. En este sentido, dicha documentación incluye informes preparados por la función de auditoría interna, alta dirección y otros especialistas internos o externos en sus funciones de soporte a la Comisión de Auditoria y Cumplimiento Normativo.
• 1. del Grupo Bankinter obtenido como resultado de la aplicación de los procedimientos realizados en el marco de los trabajos de la auditoría de cuentas anuales.
• 1. Cumplimiento Normativo y otras comisiones de la Entidad Dominante a los efectos de evaluar la consistencia entre los asuntos en ellas abordados en relación con el SCIIF y la información detallada en el punto 1 anterior.
• 1. Obtención de la carta de manifestaciones relativa al trabajo realizado adecuadamente firmada por los responsables de la preparación y formulación de la información detallada en el punto 1 anterior.

Como resultado de los procedimientos aplicados sobre la Información relativa al SCIIF no se han puesto de manifiesto inconsistencias o incidencias que puedan afectar a la misma.

Este informe ha sido preparado exclusivamente en el marco de los requerimientos establecidos por el artículo 540 del texto refundido la Ley de Sociedades de Capital y por las Circulares de la CNMV a los efectos de la descripción del SCIIF en los Informes Anuales de Gobierno Corporativo.

PricewaterhouseCoopers Auditores, S.L.

Ana Isabel Peláez Morón

23 de febrero de 2021

INSTITUTO DE CENSORES JURADOS DE CUENTAS DE ESPANA

PRICEWATERHOUSECOOPERS AUDITORES, S.L.

Núm. 01/21/00711 2021 30,00 EUR SELLO CORPORATIVO: Informe sobre trabajos distintos

a la auditoría de cuentas

DATOS IDENTIFICATIVOS DEL EMISOR

PS. DE LA CASTELLANA N.29 (MADRID)

Fecha fin del ejercicio de referencia:	31/12/2020
CIF:	A28157360
Denominación Social: BANKINTER, S.A.
Domicilio social:

A. ESTRUCTURA DE LA PROPIEDAD

A.1. Complete el siguiente cuadro sobre el capital social de la sociedad:

Fecha de última modificación	Número de Capital social (€) acciones		Número de derechos de voto
30/05/2014	269.659.846,20	898.866.154	898.866.154

Indique si existen distintas clases de acciones con diferentes derechos asociados:

[ ] Sí

[ √ ] No

A.2. Detalle los titulares directos e indirectos de participaciones significativas a la fecha de cierre del ejercicio, excluidos los consejeros:

Nombre o		% derechos de voto		% derechos de voto a través
denominación	atribuidos a las acciones		de instrumentos financieros		% total de
social del accionista	Directo	Indirecto	Directo	Indirecto	derechos de voto
BLACKROCK INC.	0,00	3,41	0,25	0,00	3,66
LAZARD ASSET MANAGEMENT	3,03	0,00	0,00	0,00	3,03
MILLENNIUM GROUP MANAGEMENT LLC	0,00	0,00	1,51	0,00	1,51

Detalle de la participación indirecta:

Nombre o denominación social del titular indirecto	Nombre o denominación social del titular directo	% derechos de voto atribuidos a las acciones	% derechos de voto a través de instrumentos financieros	% total de derechos de voto
Sin datos

A.3. Complete los siguientes cuadros sobre los miembros del consejo de administración de la sociedad, que posean derechos de voto sobre acciones de la sociedad:

Nombre o denominación social del consejero	% derechos de % derechos de voto a través de voto atribuidos instrumentos a las acciones financieros			% total de derechos de voto	% derechos de voto que pueden ser transmitidos a través de instrumentos financieros
	Directo	Indirecto	Directo	Indirecto		Directo	Indirecto
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
DON ALVARO ALVAREZ-ALONSO PLAZA	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
DON RAFAEL MATEU ROS CEREZO	0,10	0,00	0,00	0,00	0,10	0,00	0,00
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	0,09	5,21	0,00	0,00	5,30	0,00	0,00
DOÑA MARIA DOLORES DANCAUSA TREVIÑO	0,14	0,00	0,01	0,00	0,15	0,00	0,00
DON MARCELINO BOTIN-SANZ SAUTOLA NAVEDA	0,03	0,00	0,00	0,00	0,03	0,00	0,00
DOÑA TERESA MARTIN-RETORTILLO RUBIO	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO	0,35	0,01	0,00	0,00	0,36	0,00	0,00
CARTIVAL, S.A.	23,19	0,00	0,01	0,00	23,20	0,00	0,00
DOÑA MARIA TERESA PULIDO MENDOZA	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00

% total de derechos de voto en poder del consejo de administración 29,12

Detalle de la participación indirecta:

Nombre o denominación social del consejero	Nombre o denominación social del titular directo	% derechos de voto atribuidos a las acciones	% derechos de voto a través de instrumentos financieros	% total de derechos de voto	% derechos de voto que pueden ser transmitidos a través de instrumentos financieros
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	CORPORACION MASAVEU, S.A.	5,00	0,00	5,00	0,00

A.7. Indique si han sido comunicados a la sociedad pactos parasociales que la afecten según lo establecido en los artículos 530 y 531 de la Ley de Sociedades de Capital. En su caso, descríbalos brevemente y relacione los accionistas vinculados por el pacto:

[ ] [ √ ] Sí No

Indique si la sociedad conoce la existencia de acciones concertadas entre sus accionistas. En su caso, descríbalas brevemente:

[ ]	Sí
[ √ ]	No

A.8. Indique si existe alguna persona física o jurídica que ejerza o pueda ejercer el control sobre la sociedad de acuerdo con el artículo 5 de la Ley del Mercado de Valores. En su caso, identifíquela:

[ ] [ √ ] Sí No

A.9. Complete los siguientes cuadros sobre la autocartera de la sociedad:

A fecha de cierre del ejercicio:

Número de	Número de acciones	% total sobre
acciones directas	indirectas(*)	capital social
481.540	410.686	0,09

(*) A través de:

Nombre o denominación social del titular directo de la participación	Número de acciones directas
HISPAMARKET, S.A.	171.008
LINEA DIRECTA ASEGURADORA, S.A. COMPAÑIA DE SEGUROS Y REASEGUROS	239.678
Total	410.686

A.11. Capital flotante estimado:

	%
Capital flotante estimado	62,60

A.14. Indique si la sociedad ha emitido valores que no se negocian en un mercado regulado de la Unión Europea.

[ ]	Sí
[ √ ]	No

B. JUNTA GENERAL

B.4. Indique los datos de asistencia en las juntas generales celebradas en el ejercicio al que se refiere el presente informe y los de los dos ejercicios anteriores:

	Datos de asistencia
Fecha junta general	% de	% en	% voto a distancia		Total
	presencia física	representación	Voto electrónico	Otros
22/03/2018	0,41	73,35	0,99	0,00	74,75
De los que Capital flotante	0,06	38,11	0,99	0,00	39,16
21/03/2019	0,68	68,85	1,02	0,00	70,55
De los que Capital flotante	0,33	33,66	1,02	0,00	35,01
19/03/2020	0,35	70,22	1,03	0,00	71,60
De los que Capital flotante	0,00	37,81	1,03	0,00	38,84

B.5. Indique si en las juntas generales celebradas en el ejercicio ha habido algún punto del orden del día que, por cualquier motivo, no haya sido aprobado por los accionistas:

[ ]	Sí
[ √ ]	No

B.6. Indique si existe alguna restricción estatutaria que establezca un número mínimo de acciones necesarias para asistir a la junta general, o para votar a distancia:

[ √ ]	Sí
[ ]	No

Número de acciones necesarias para asistir a la junta general	600
Número de acciones necesarias para votar a distancia	1

C. ESTRUCTURA DE LA ADMINISTRACION DE LA SOCIEDAD

C.1. Consejo de administración

C.1.1 Número máximo y mínimo de consejeros previstos en los estatutos sociales y el número fijado por la junta general:

Número máximo de consejeros	15
Número mínimo de consejeros	5
Número de consejeros fijado por la junta	11

C.1.2 Complete el siguiente cuadro con los miembros del consejo:

Nombre o denominación social del consejero	Representante	Categoría del consejero	Cargo en el consejo	Fecha primer nombramiento	Fecha último nombramiento	Procedimiento de elección
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO		Independiente	CONSEJERO	21/03/2019	21/03/2019	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
DON ALVARO ALVAREZ ALONSO PLAZA		Independiente	CONSEJERO	21/03/2019	21/03/2019	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
DON RAFAEL MATEU ROS CEREZO		Independiente	CONSEJERO	21/01/2009	23/03/2017	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO		Dominical	CONSEJERO	14/09/2005	23/03/2017	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
DOÑA MARIA DOLORES DANCAUSA TREVIÑO		Ejecutivo	CONSEJERO DELEGADO	21/10/2010	21/03/2019	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
DON MARCELINO BOTIN-SANZ SAUTOLA NAVEDA		Dominical	CONSEJERO	21/04/2005	23/03/2017	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS

INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS COTIZADAS

Nombre o denominación social del consejero	Representante	Categoría del consejero	Cargo en el consejo	Fecha primer nombramiento	Fecha último nombramiento	Procedimiento de elección
DOÑA TERESA MARTIN RETORTILLO RUBIO		Independiente	CONSEJERO	07/11/2017	22/03/2018	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO		Otro Externo	PRESIDENTE	13/04/2000	23/03/2017	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
CARTIVAL, S.A.	DON ALFONSO BOTÍN-SANZ DE SAUTUOLA Y NAVEDA	Ejecutivo	VICEPRESIDENTE EJECUTIVO	26/06/1997	22/03/2018	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
DOÑA MARIA TERESA PULIDO MENDOZA		Independiente	CONSEJERO	23/07/2014	21/03/2019	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS
DON FERNANDO JOSÉ FRANCÉS PONS		Independiente	CONSEJERO	19/03/2020	19/03/2020	ACUERDO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS

Número total de consejeros 11

Indique los ceses que, ya sea por dimisión o por acuerdo de la junta general, se hayan producido en el consejo de administración durante el periodo sujeto a información:

Nombre o denominación social del consejero	Categoría del consejero en el momento del cese	Fecha del último nombramiento	Fecha de baja	Comisiones especializadas de las que era miembro	Indique si el cese se ha producido antes del fin del mandato
Sin datos

C.1.3 Complete los siguientes cuadros sobre los miembros del consejo y su distinta categoría:

CONSEJEROS EJECUTIVOS
Nombre o denominación social del consejero	Cargo en el organigrama de la sociedad	Perfil
DOÑA MARIA DOLORES	CONSEJERA DELEGADA	Ocupa desde octubre de 2010 el puesto de Consejera Delegada de Bankinter. Licenciada en Derecho por el Colegio Universitario San Pablo CEU, también ha cursado diversos Programas de Dirección en la

	CONSEJEROS EJECUTIVOS
Nombre o denominación social del consejero	Cargo en el organigrama de la sociedad	Perfil
DANCAUSA TREVIÑO		Harvard Business School, y un AMP (Advance Management Programme) por la Escuela de Negocios INSEAD (Fontainebleau). Toda su carrera profesional se ha desarrollado en el sector financiero, primero en Banco Exterior y posteriormente en Bankinter. Cuando en el año 1994 se crea Línea Directa Aseguradora, es nombrada Secretaria General y del Consejo hasta el año 2008 en que pasa a ocupar el cargo de Consejera Delegada. Tras su nombramiento como CEO de Bankinter continúa en el Consejo de Administración de Línea Directa. Escomo miembro del Consejo Rector de la APD (Asociación para el Progreso de la Dirección). Desde 2013 hasta 2018, ha sido consejera externa independiente de la firma británica ESURE, una de las principales aseguradoras de Reino Unido.
CARTIVAL, S.A.	VICEPRESIDENTE EJECUTIVO	CARTIVAL, S.A. se constituyó en 1989. Su objeto social es la compraventa y titularidad de valores mobiliarios, participaciones sociales y otros activos financieros. La sociedad fue nombrada Consejero del Banco en 1997. D. Alfonso Botín-Sanz de Sautuola y Naveda (representante de CARTIVAL, S.A.): Graduado Magna Cum Laude en Economía (Major) y Civilizaciones Clásicas (Minor) por la Universidad de Boston. Trabajó en Salomon Brothers, hasta 1995, en el departamento de Corporate Finance y M&A. Desde 1995 ejerció diversas funciones en Bankinter como la de Director de Empresas en la División de Riesgos, Director de cuenta de Banca de Empresas y fue Director General de la filial de Capital Riesgo de Bankinter. Así mismo es socio fundador de Aleph Capital SGECR, S.A. Fue consejero de Bankinter a título personal desde 2002 a 2005, y desde 2005 es representante persona física del consejero CARTIVAL, S.A. en Bankinter. Actualmente, es Consejero Delegado de CARTIVAL, S.A. y también, Presidente ejecutivo de Línea Directa Aseguradora, S.A. Compañía de Seguros y Reaseguros.

Número total de consejeros ejecutivos	2
% sobre el total del consejo	18,18

CONSEJEROS EXTERNOS DOMINICALES
Nombre o denominación social del consejero	Nombre o denominación del accionista significativo a quien representa o que ha propuesto su nombramiento	Perfil
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	CORPORACION MASAVEU, S.A.	Licenciado en Derecho por la Universidad de Navarra. Fue Consejero del Banco Herrero y Rioja Alta, S.A. También fue Vicepresidente de la Patronal Cementera Española OFICEMEN. Se incorporó al Grupo

INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS COTIZADAS

CONSEJEROS EXTERNOS DOMINICALES
Nombre o denominación social del consejero	Nombre o denominación del accionista significativo a quien representa o que ha propuesto su nombramiento	Perfil
		Masaveu en 1993 donde ha desempeñado diversas funciones, ocupando actualmente la Presidencia de tal Grupo, que opera en diversos sectores de la actividad, como el energético, financiero, industrial, cementero e inmobiliario, entre otros: ejerce la Presidencia Ejecutiva de Corporación Masaveu, S.A. y, dentro del Grupo, es el Presidente de Cementos Tudela Veguin, S.A., Masaveu Internacional, S.L., Oppidum Capital, S.L. y de la sociedad americana Masaveu Real Estate US Delaware LLC, siendo también Consejero en American Cement Advisors Inc., EGEO Internacional y EGEO SGPS, entre otras. Administrador de Flicka Forestal, S.L. Es miembro del Consejo General y de Supervisión de EDP, S.A. y Miembro de la Comisión de Estrategia y Performance y de la Comisión de Vencimientos. También es Presidente de la Fundación María Cristina Masaveu Peterson y de la Fundación San Ignacio de Loyola. Representa al Grupo Masaveu en numerosas Sociedades, Fundaciones y Corporaciones nacionales e internacionales. Es Patrono y miembro de la Comisión Ejecutiva y de la Comisión de Patrimonio de la Fundación Princesa de Asturias.
DON MARCELINO BOTIN-SANZ SAUTOLA NAVEDA	CARTIVAL, S.A.	Graduado en Arquitectura Naval y Diseño de Yates por la Universidad de Southhampton, Inglaterra (1994). Realiza el diseño de embarcaciones de recreo en la empresa de su control Astilleros Mouro, S.L. Ha sido representante del Consejero CARTIVAL, S.A. en el Consejo de Administración de Bankinter durante los años 1997 a 2005. Actualmente, es miembro del Consejo de CARTIVAL, S.A.
Número total de consejeros dominicales		2

Número total de consejeros dominicales	2
% sobre el total del consejo	18,18

CONSEJEROS EXTERNOS INDEPENDIENTES
Nombre o denominación social del consejero	Perfil
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO	Licenciada en Ciencias empresariales y Master en el Instituto de Empresa de Business Leadership, así como un Internal Audit Degree, entre otros. Tiene una sólida trayectoria y amplia experiencia vinculada a la actividad de auditoría y control y financiera habiendo desempeñado responsabilidades como directora financiera, directora de inversiones y consejera en diversas empresas financieras y de los sectores inmobiliario, consumo y telecomunicaciones y en organizaciones como la Corporación ONCE, habiendo adquirido una amplia experiencia ejecutiva en finanzas y en auditoría. Su experiencia en gobierno corporativo en empresas internacionales y cotizadas es también amplia y vinculada a auditoría, estrategia y control.

CONSEJEROS EXTERNOS INDEPENDIENTES
Nombre o denominación social del consejero	Perfil
	También tiene experiencia en telecomunicaciones, fue consejera de JAZZTEL y actualmente es consejera independiente de ORANGE España. Es también, consejera independiente en MERLIN PROPIERTIES, donde durante 4 años presidió el Comité de Auditoría y actualmente es Presidenta de la Comisión de Retribuciones, y consejera independiente de Grupo BIMBO, grupo multinacional con conocimiento de otros mercados. Ha sido consejera del BANCO EUROPEO DE FINANZAS (100% Unicaja).
DON ALVARO ALVAREZ-ALONSO PLAZA	Destaca su extensa experiencia en diferentes consejos de administración de compañías como FOCSA (actualmente FCC), FILO (compañía cotizada en el sector inmobiliario); HEINEKEN ESPAÑA y Cervezas EL ÁGUILA (como presidente del Consejo); Europistas, Eurovías y Autopistas del Sol (como consejero dominical de JOHN LAING INVESTMENTS). También cuenta con una amplia experiencia en Banca de inversión, como Presidente en España de MERRILL LYNCH, Banco al que estuvo vinculado durante más de 15 años, con responsabilidades en distintas áreas, tales como servicios bursátiles internacionales, Corporate Finance y Asset Management. Durante el tiempo en que fue Co-director de la oficina en Madrid de E.F. HUTTON & CO., la compañía introdujo las primeras operaciones de futuros financieros en España. Fue también fundador de IBERMER, firma especializada en la realización de operaciones de Banca de inversión y de capital-desarrollo, con énfasis en el sector de negocios audiovisuales, habiendo asesorado a CANAL+, para su entrada en el mercado español; desempeñó el puesto de Vicepresidente del Consejo de BANCAPITAL, hasta su venta al BANQUE INDOSUEZ; miembro del Consejo de administración de BARÓN DE LEY, S.A. Ha sido Consultor-Asesor de TEXACO (empresa petrolera hoy fusionada en CHEVRON Inc) para sus negocios en España
DON RAFAEL MATEU ROS CEREZO	Licenciado en Derecho. Premio Extraordinario. Doctor en Derecho por la Universidad Complutense de Madrid. Harvard PMD. Abogado del Estado (excedente). Actualmente, es Consejero de Línea Directa Aseguradora, S.A. y Patrono de la Fundación para la Innovación de Bankinter. Además, es Socio de Ramón Cajal Abogados SLP, así como Abogado del Ilustre Colegio de Madrid. Está especializado en las áreas de Derecho Mercantil, Gobierno Corporativo, Derecho Fiscal nacional e internacional, Litigación y Arbitraje. También, es autor de numerosas obras sobre Derecho mercantil, Derecho bancario, Derecho de las Nuevas Tecnologías y Gobierno Corporativo. En la actualidad, es Presidente de la Comisión de Nombramientos y Gobierno corporativo de Bankinter.
DOÑA TERESA MARTIN RETORTILLO RUBIO	Licenciada de Administración de Empresas con la doble especialidad de Auditoría y Finanzas por el Colegio Universitario de Estudios Financieros, CUNEF, adscrito a la Universidad Complutense de Madrid. MBA por Harvard Business School (1995). Desde septiembre 2016, Presidente Ejecutiva de IE Exponential Learning, que incluye entre otros, el área de Executive Education del IE. Anteriormente había sido Vicepresidente Senior de Estrategia y Desarrollo de Negocio a nivel global para McGraw Hill Education desde EEUU. Previamente había sido socia de la consultora estratégica Bain & Company, compañía en la que durante 19 años desempeñó distintas funciones de responsabilidad tanto en Madrid como en EEUU, con un foco especial en la práctica de asesoramiento a inversores (capital riesgo y M&A). También trabajó en Goldman Sachs, Corporate Finance desde Londres. Tiene un perfil marcadamente internacional, dada su trayectoria profesional pasada y actual.

CONSEJEROS EXTERNOS INDEPENDIENTES
Nombre o denominación social del consejero	Perfil
DOÑA MARIA TERESA PULIDO MENDOZA	Licenciada en Economía por Columbia University y MBA por MIT - Sloan School of Management. María Teresa Pulido Mendoza cuenta con más de veinte años de experiencia profesional tanto en consultoría estratégica (McKinsey & Co) como en banca privada y corporativa (Citi y Deutsche Bank). En estas compañías, ha trabajado principalmente en proyectos de desarrollo de negocio, estrategia, organización y gestión del cambio. En 2011 se incorporó a Ferrovial como Directora de Estrategia Corporativa, ampliando su experiencia en el sector de infraestructuras, y desde 2014 es miembro del Comité de Dirección de Ferrovial. Maria Teresa también forma parte del MIT – Sloan EMSAEB (Executive Board).
DON FERNANDO JOSÉ FRANCÉS PONS	Licenciado en Matemáticas (especialidad de Estadística e Investigación Operativa) por la Universidad Complutense de Madrid, ha desarrollado su carrera profesional íntegramente en el mundo de la consultoría, en el ámbito de la tecnología y las telecomunicaciones, primero en IBM (durante 2 años) y luego en Arthur Andersen, hoy Accenture (durante 10 años). En 1996 fundó en Madrid DMR Consulting, hoy EVERIS, compañía de la que además de fundador, fue Presidente hasta Marzo de 2018. EVERIS es una empresa de servicios de consultoría que pasó de 1 a 23.000 profesionales durante los 22 años en que el Sr. Francés fue Presidente y que tiene presencia en toda España con oficinas en Europa, Latinoamérica y EE.UU.

Número total de consejeros independientes	6
% sobre el total del consejo	54,55

Indique si algún consejero calificado como independiente percibe de la sociedad, o de su mismo grupo, cualquier cantidad o beneficio por un concepto distinto de la remuneración de consejero, o mantiene o ha mantenido, durante el último ejercicio, una relación de negocios con la sociedad o con cualquier sociedad de su grupo, ya sea en nombre propio o como accionista significativo, consejero o alto directivo de una entidad que mantenga o hubiera mantenido dicha relación.

En su caso, se incluirá una declaración motivada del consejo sobre las razones por las que considera que dicho consejero puede desempeñar sus funciones en calidad de consejero independiente.

Nombre o denominación social del consejero	Descripción de la relación	Declaración motivada
Sin datos

OTROS CONSEJEROS EXTERNOS
Se identificará a los otros consejeros externos y se detallarán los motivos por los que no se puedan considerar dominicales o independientes y sus vínculos, ya sea con la sociedad, sus directivos, o sus accionistas:
Nombre o denominación social del consejero	Motivos	Sociedad, directivo o accionista con el que mantiene el vínculo	Perfil
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO	La definición vinculante de consejero independiente que establece la Ley de Sociedades de Capital señala como una de las circunstancias que hacen que un consejero no pueda tener esta consideración el haber sido empleado o consejero ejecutivo de la sociedad o de su Grupo salvo que hayan transcurrido 3 o 5 años respectivamente desde el cese de la relación. Pedro Guerrero Guerrero ha sido Presidente ejecutivo de Bankinter hasta el 31 de diciembre de 2012, momento en el cual dejó de desempeñar sus funciones ejecutivas. El 31 de diciembre de 2018 habría transcurrido el plazo de 5 años desde que dejó de ejercer sus facultades ejecutivas, pero D. Pedro Guerrero fue nombrado consejero de Bankinter el 13 de abril del año 2000, por lo que llevaría más de 12 años de forma continuada siendo consejero de Bankinter. La Ley de Sociedades de Capital establece que no podrán ser calificados como independientes aquellos miembros del consejo que hayan sido consejeros durante un período continuado superior a 12 años. Por ello se considera a D. Pedro Guerrero Guerrero dentro de la categoría de "Otros consejeros externos".	BANKINTER, S.A.	Licenciado en Derecho por la Universidad Complutense de Madrid. Es Abogado del Estado, Agente de Cambio y Bolsa y Notario de Madrid (Excedente). Fue Presidente de la Sociedad Rectora de la Bolsa de Madrid y de la Sociedad de Bolsas. Socio Fundador y Vicepresidente de A.B. Asesores Bursátiles, S.A. y Presidente de A.B. Asesores Gestión y A.B. Asesores Red. Fue consejero desde 2005 a 2017 de PROSEGUR, S.A. Actualmente, es consejero de PROSEGUR CASH, S.A. y también es Consejero de Línea Directa Aseguradora. Desde marzo de 2007 es Presidente de la Entidad.

Número total de otros consejeros externos	1
% sobre el total del consejo	9,09

Indique las variaciones que, en su caso, se hayan producido durante el periodo en la categoría de cada consejero:

Nombre o denominación social del consejero	Fecha del cambio	Categoría anterior	Categoría actual
Sin datos

C.1.4 Complete el siguiente cuadro con la información relativa al número de consejeras al cierre de los últimos 4 ejercicios, así como la categoría de tales consejeras:

	Número de consejeras			% sobre el total de consejeros de cada categoría
	Ejercicio 2020	Ejercicio 2019	Ejercicio 2018	Ejercicio 2017	Ejercicio 2020	Ejercicio 2019	Ejercicio 2018	Ejercicio 2017
Ejecutivas	1	1	1	1	50,00	50,00	50,00	50,00
Dominicales					0,00	0,00	0,00	0,00
Independientes	3	3	2	2	50,00	42,85	40,00	40,00
Otras Externas					0,00	0,00	0,00	0,00
Total	4	4	3	3	36,36	33,33	30,00	30,00

C.1.11 Detalle, en su caso, los consejeros o representantes de consejeros personas jurídicas de su sociedad, que sean miembros del consejo de administración o representantes de consejeros personas jurídicas de otras entidades cotizadas en mercados regulados distintas de su grupo, que hayan sido comunicadas a la sociedad:

Nombre o denominación social del consejero	Denominación social de la entidad cotizada	Cargo
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO	MERLIN PROPERTIES SOCIMI, S.A.	CONSEJERO
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO	GRUPO BIMBO	CONSEJERO
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO	PROSEGUR CASH, S.A.	CONSEJERO

C.1.12 Indique y, en su caso explique, si la sociedad ha establecido reglas sobre el número máximo de consejos de sociedades de los que puedan formar parte sus consejeros, identificando, en su caso, dónde se regula:

• [ √ ] [ ] Sí No
• C.1.13 Indique los importes de los conceptos relativos a la remuneración global del consejo de administración siguientes:

Remuneración devengada en el ejercicio a favor del consejo de administración (miles de euros)
Importe de los derechos acumulados por los consejeros actuales en materia de pensiones (miles de euros)	2.238

Importe de los derechos acumulados por los consejeros antiguos en materia de pensiones (miles de euros)

C.1.14 Identifique a los miembros de la alta dirección que no sean a su vez consejeros ejecutivos, e indique la remuneración total devengada a su favor durante el ejercicio:

Nombre o denominación social	Cargo/s
DON FRANCISCO MARTINEZ GARCIA	DIRECTOR DE AUDITORIA INTERNA
DOÑA MARTA CENTENO ROBLES	DIRECTORA DE DESARROLLO CORPORATIVO, PRODUCTOS Y MERCADOS
DON JULIO GABRIEL ZAPATERO GAVIRIA	DIRECTOR GENERAL DE RIESGOS / CRO
DON JACOBO DIAZ GARCIA	DIRECTOR FINANCIERO
DON JAIME IÑIGO GUERRA AZCONA	DIRECTOR GENERAL DE BANCA DE INVERSIÓN
DON FERNANDO MORENO MARCOS	DIRECTOR GENERAL DEL AREA DE BANCA EMPRESAS
DON EDUARDO OZAITA VEGA	DIRECTOR GENERAL DEL AREA DE BANCA COMERCIAL
DOÑA GLORIA ORTIZ PORTERO	DIRECTORA GENERAL DE BANCA DIGITAL
DOÑA GLORIA CALVO DIAZ	SECRETARIA GENERAL Y DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

Número de mujeres en la alta dirección
Porcentaje sobre el total de miembros de la alta dirección
Remuneración total alta dirección (en miles de euros)	3.986

C.1.15 Indique si se ha producido durante el ejercicio alguna modificación en el reglamento del consejo:

• [ √ ] [ ] Sí No
• C.1.21 Explique si existen requisitos específicos, distintos de los relativos a los consejeros, para ser nombrado presidente del consejo de administración:
• [ ] Sí
• [ √ ] No
• C.1.23 Indique si los estatutos o el reglamento del consejo establecen un mandato limitado u otros requisitos más estrictos adicionales a los previstos legalmente para los consejeros independientes, distinto al establecido en la normativa:
• [ ] Sí
• [ √ ] No
• C.1.25 Indique el número de reuniones que ha mantenido el consejo de administración durante el ejercicio. Asimismo, señale, en su caso, las veces que se ha reunido el consejo sin la asistencia de su presidente. En el cómputo se considerarán asistencias las representaciones realizadas con instrucciones específicas.

Número de reuniones del consejo 14

INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS COTIZADAS

Indíquese el número de reuniones mantenidas por el consejero coordinador con el resto de consejeros, sin asistencia ni representación de ningún consejero ejecutivo:

Número de reuniones 0

Indique el número de reuniones que han mantenido en el ejercicio las distintas comisiones del consejo:

Número de reuniones de COMISIÓN DE AUDITORIA Y CUMPLIMIENTO NORMATIVO	20
Número de reuniones de COMISIÓN DE NOMBRAMIENTOS Y GOBIERNO CORPORATIVO	8
Número de reuniones de COMISIÓN DE RETRIBUCIONES	6
Número de reuniones de COMISION DE RIESGOS	6
Número de reuniones de COMISION EJECUTIVA	11

C.1.26 Indique el número de reuniones que ha mantenido el consejo de administración durante el ejercicio y los datos sobre asistencia de sus miembros:

Número de reuniones con la asistencia presencial de al menos el 80% de los consejeros	14
% de asistencia presencial sobre el total de votos durante el ejercicio	96,90
Número de reuniones con la asistencia presencial, o representaciones realizadas con instrucciones específicas, de todos los consejeros	14
% de votos emitidos con asistencia presencial y representaciones realizadas con instrucciones específicas, sobre el total de votos durante el ejercicio	100,00

C.1.27 Indique si están previamente certificadas las cuentas anuales individuales y consolidadas que se presentan al consejo para su formulación:

[ √ ]	Sí
[ ]	No

Identifique, en su caso, a la/s persona/s que ha/han certificado las cuentas anuales individuales y consolidadas de la sociedad, para su formulación por el consejo:

Nombre	Cargo
DOÑA MARIA DOLORES DANCAUSA TREVIÑO	CONSEJERA DELEGADA
DON JACOBO DIAZ GARCIA	DIRECTOR FINANCIERO

C.1.29 ¿El secretario del consejo tiene la condición de consejero?

[ ]	Sí
[ √ ]	No

Si el secretario no tiene la condición de consejero complete el siguiente cuadro:

Nombre o denominación social del secretario	Representante
DOÑA GLORIA CALVO DIAZ

• C.1.31 Indique si durante el ejercicio la Sociedad ha cambiado de auditor externo. En su caso identifique al auditor entrante y saliente:
• [ ] Sí
• [ √ ] No

En el caso de que hubieran existido desacuerdos con el auditor saliente, explique el contenido de los mismos:

• [ ] Sí
• [ √ ] No
• C.1.32 Indique si la firma de auditoría realiza otros trabajos para la sociedad y/o su grupo distintos de los de auditoría y en ese caso declare el importe de los honorarios recibidos por dichos trabajos y el porcentaje que el importe anterior supone sobre los honorarios facturados por trabajos de auditoría a la sociedad y/ o su grupo:

$$\begin{bmatrix} \mathsf{V} \end{bmatrix} \qquad \qquad \mathsf{S} \mathsf{I}$$

[ ] No

	Sociedad	Sociedades del grupo	Total
Importe de otros trabajos distintos de los de auditoría (miles de euros)	141	75	216
Importe trabajos distintos de los de auditoría / Importe trabajos de auditoría (en %)	5,80	3,10	8,90

C.1.33 Indique si el informe de auditoría de las cuentas anuales del ejercicio anterior presenta salvedades. En su caso, indique las razones dadas a los accionistas en la Junta General por el presidente de la comisión de auditoría para explicar el contenido y alcance de dichas salvedades.

[ ]	Sí
[ √ ]	No

C.1.34 Indique el número de ejercicios que la firma actual de auditoría lleva de forma ininterrumpida realizando la auditoría de las cuentas anuales individuales y/o consolidadas de la sociedad. Asimismo, indique el porcentaje que representa el número de ejercicios auditados por la actual firma de auditoría sobre el número total de ejercicios en los que las cuentas anuales han sido auditadas:

	Individuales	Consolidadas
Número de ejercicios ininterrumpidos	5	5
	Individuales	Consolidadas
Nº de ejercicios auditados por la firma actual de auditoría / Nº de ejercicios que la sociedad o su grupo han sido auditados (en %)	57,50	57,50

C.1.35 Indique y, en su caso detalle, si existe un procedimiento para que los consejeros puedan contar con la información necesaria para preparar las reuniones de los órganos de administración con tiempo suficiente:

	[ √ ]	Sí
[ ]		No

Detalle del procedimiento

El 16 de diciembre de 2015, el Consejo de Administración de Bankinter aprobó el Procedimiento de preparación de las reuniones del Consejo y sus comisiones que tiene por objeto garantizar que la preparación de las reuniones del Consejo de Administración de Bankinter, S.A. y de sus Comisiones respeta las previsiones anteriormente recogidas de manera que las deliberaciones y la adopción de acuerdos se realice con pleno conocimiento y tiempo adecuado de análisis por parte de sus miembros.

El procedimiento de preparación de las reuniones del Consejo y sus comisiones, mencionado anteriormente, contempla entre otros los siguientes aspectos:

• Calendario de reuniones del Consejo y sus Comisiones.
• Modo y lugar de celebración de las sesiones
• Convocatoria y Orden del día de cada reunión.
• Tiempo y medios de la puesta a disposición de la documentación que será objeto de análisis y debate para cada reunión.
• Medios de comunicación con los consejeros Responsable del cumplimiento del presente procedimiento.

Se garantiza que los Consejeros reciben previamente a la celebración de las reuniones del Consejo y las Comisiones la información necesaria para realizar una adecuada valoración de las operaciones o decisiones correspondientes, de tal forma que puedan preparar razonablemente las reuniones y participar de modo activo en las deliberaciones.

Adicionalmente, y como ya se ha indicado en otros informes, Bankinter cuenta con una plataforma del Consejero, a través de la cual tienen previamente accesible toda la información necesaria para proceder a delegar dando instrucciones del sentido del voto que desea.

La Secretaría del Consejo será la responsable de la gestión y remisión de la información, y las comunicaciones a los miembros del Consejo, a través de los servicios informáticos, la web del consejero, así como del mantenimiento y la actualización de dicha información. Igualmente velará por que se cumplan los plazos establecidos.

C.1.39 Identifique de forma individualizada, cuando se refiera a consejeros, y de forma agregada en el resto de casos e indique, de forma detallada, los acuerdos entre la sociedad y sus cargos de administración y dirección o empleados que dispongan indemnizaciones, cláusulas de garantía o blindaje, cuando éstos dimitan o sean despedidos de forma improcedente o si la relación contractual llega a su fin con motivo de una oferta pública de adquisición u otro tipo de operaciones.

Numero de beneficiarios	1
Tipo de beneficiario	Descripción del acuerdo
consejera delegada	Existe una clausula de no competencia poscontractual en virtud de la cual, durante un período de 18 meses a contar desde la extinción de su contrato, la consejera delegada asume el compromiso de no realizar actividades laborales o prestar servicios profesionales que concurran con las del banco o entidades del grupo por una compensación equivalente al 50% del total de la última retribución fija.

Indique si, más allá de en los supuestos previstos por la normativa, estos contratos han de ser comunicados y/o aprobados por los órganos de la sociedad o de su grupo. En caso positivo, especifique los procedimientos, supuestos previstos y la naturaleza de los órganos responsables de su aprobación o de realizar la comunicación:

	Consejo de administración	Junta general
Órgano que autoriza las cláusulas	√
	Si	No
¿Se informa a la junta general sobre las cláusulas?	√

C.2. Comisiones del consejo de administración

C.2.1 Detalle todas las comisiones del consejo de administración, sus miembros y la proporción de consejeros ejecutivos, dominicales, independientes y otros externos que las integran:

COMISIÓN DE AUDITORIA Y CUMPLIMIENTO NORMATIVO
Nombre	Cargo	Categoría
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO	PRESIDENTE	Independiente
DON RAFAEL MATEU ROS CEREZO	VOCAL	Independiente
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO	VOCAL	Otro Externo
DON ALVARO ALVAREZ-ALONSO PLAZA	VOCAL	Independiente

% de consejeros ejecutivos	0,00
% de consejeros dominicales	0,00
% de consejeros independientes	75,00
% de consejeros otros externos	25,00

Identifique a los consejeros miembros de la comisión de auditoría que hayan sido designados teniendo en cuenta sus conocimientos y experiencia en materia de contabilidad, auditoría o en ambas e informe sobre la fecha de nombramiento del Presidente de esta comisión en el cargo.

	DOÑA MARIA LUISA JORDA
	CASTRO / DON RAFAEL MATEU
Nombres de los consejeros	ROS CEREZO / DON PEDRO
con experiencia	GUERRERO GUERRERO / DON
	ALVARO ALVAREZ-ALONSO PLAZA
Fecha de nombramiento	26/03/2020
del presidente en el cargo

COMISIÓN DE NOMBRAMIENTOS Y GOBIERNO CORPORATIVO
Nombre	Cargo	Categoría
DON ALVARO ALVAREZ-ALONSO PLAZA	VOCAL	Independiente
DON RAFAEL MATEU ROS CEREZO	PRESIDENTE	Independiente
DON MARCELINO BOTIN-SANZ SAUTOLA NAVEDA	VOCAL	Dominical
DOÑA TERESA MARTIN-RETORTILLO RUBIO	VOCAL	Independiente

% de consejeros ejecutivos	0,00
% de consejeros dominicales	25,00
% de consejeros independientes	75,00
% de consejeros otros externos	0,00

COMISIÓN DE RETRIBUCIONES
Nombre	Cargo	Categoría
DON ALVARO ALVAREZ-ALONSO PLAZA	PRESIDENTE	Independiente
DON RAFAEL MATEU ROS CEREZO	VOCAL	Independiente
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	VOCAL	Dominical
DOÑA TERESA MARTIN-RETORTILLO RUBIO	VOCAL	Independiente
DON FERNANDO JOSÉ FRANCÉS PONS	VOCAL	Independiente

% de consejeros ejecutivos	0,00
% de consejeros dominicales	20,00
% de consejeros independientes	80,00
% de consejeros otros externos	0,00

COMISION DE RIESGOS
Nombre	Cargo	Categoría
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO	VOCAL	Independiente
DON RAFAEL MATEU ROS CEREZO	VOCAL	Independiente

COMISION DE RIESGOS
Nombre	Cargo	Categoría
DOÑA TERESA MARTIN-RETORTILLO RUBIO	PRESIDENTE	Independiente
DON ALVARO ALVAREZ-ALONSO PLAZA	VOCAL	Independiente

% de consejeros ejecutivos	0,00
% de consejeros dominicales	0,00
% de consejeros independientes	100,00
% de consejeros otros externos	0,00

COMISION EJECUTIVA
Nombre	Cargo	Categoría
DON RAFAEL MATEU ROS CEREZO	VOCAL	Independiente
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	VOCAL	Dominical
DOÑA MARIA DOLORES DANCAUSA TREVIÑO	VOCAL	Ejecutivo
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO	VOCAL	Otro Externo
CARTIVAL, S.A.	PRESIDENTE	Ejecutivo

% de consejeros ejecutivos	40,00
% de consejeros dominicales	20,00
% de consejeros independientes	20,00
% de consejeros otros externos	20,00

C.2.2 Complete el siguiente cuadro con la información relativa al número de consejeras que integran las comisiones del consejo de administración al cierre de los últimos cuatro ejercicios:

	Número de consejeras
	Ejercicio 2020		Ejercicio 2019		Ejercicio 2018		Ejercicio 2017
	Número	%	Número	%	Número	%	Número	%
COMISIÓN DE AUDITORIA Y CUMPLIMIENTO NORMATIVO	1	0,20	0	0,00	0	0,00	0	0,00
COMISIÓN DE NOMBRAMIENTOS Y GOBIERNO CORPORATIVO	1	16,66	1	20,00	0	0,00	0	0,00
COMISIÓN DE RETRIBUCIONES	1	16,66	1	20,00	1	20,00	1	20,00
COMISION DE RIESGOS	1	25,00	0	0,00	0	0,00	0	0,00

INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS COTIZADAS

	Número de consejeras
	Ejercicio 2020		Ejercicio 2019		Ejercicio 2018		Ejercicio 2017
	Número	%	Número	%	Número	%	Número	%
COMISION EJECUTIVA	1	16,66	1	16,66	1	16,66	1	16,66

D. OPERACIONES VINCULADAS Y OPERACIONES INTRAGRUPO

D.2. Detalle aquellas operaciones significativas por su cuantía o relevantes por su materia realizadas entre la sociedad o entidades de su grupo, y los accionistas significativos de la sociedad:

Nombre o denominación social del accionista significativo	Nombre o denominación social de la sociedad o entidad de su grupo	Naturaleza de la relación	Tipo de la operación	Importe (miles de euros)
Sin datos				N.A.

D.3. Detalle las operaciones significativas por su cuantía o relevantes por su materia realizadas entre la sociedad o entidades de su grupo, y los administradores o directivos de la sociedad:

Nombre o denominación social de los administradores o directivos	Nombre o denominación social de la sociedad o entidad de su grupo	Vínculo	Naturaleza de la operación	Importe (miles de euros)
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO	BANKINTER, S.A.	MIEMBRO DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN	Acuerdos de financiación: préstamos	3.500
DOÑA MARIA DOLORES DANCAUSA TREVIÑO	BANKINTER, S.A.	MIEMBRO DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN	Acuerdos de financiación: préstamos	2.708
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO	BANKINTER, S.A.	MIEMBRO DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN	Acuerdos de financiación: préstamos	4.000
DON MARCELINO BOTIN-SANZ SAUTOLA NAVEDA	BANKINTER, S.A.	MIEMBRO DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN	Acuerdos de financiación: préstamos	60
DON RAFAEL MATEU ROS CEREZO	BANKINTER, S.A.	MIEMBRO DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN	Acuerdos de financiación: préstamos	1.877
DON FERNANDO MORENO MARCOS	BANKINTER, S.A.	DIRECTOR GENERAL	Acuerdos de financiación: préstamos	1.021
DON EDUARDO OZAITA VEGA	BANKINTER, S.A.	DIRECTOR GENERAL	Acuerdos de financiación: préstamos	927

INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS COTIZADAS

Nombre o denominación social de los administradores o directivos	Nombre o denominación social de la sociedad o entidad de su grupo	Vínculo	Naturaleza de la operación	Importe (miles de euros)
DON JAIME IÑIGO GUERRA AZCONA	BANKINTER, S.A.	DIRECTOR GENERAL	Acuerdos de financiación: préstamos	1.144
DOÑA GLORIA ORTIZ PORTERO	BANKINTER, S.A.	MIEMBRO DEL COMITE DE DIRECCIÓN	Acuerdos de financiación: préstamos	662
DON JULIO GABRIEL ZAPATERO GAVIRIA	BANKINTER, S.A.	DIRECTOR GENERAL	Acuerdos de financiación: préstamos	60
DON JACOBO DIAZ GARCIA	BANKINTER, S.A.	MIEMBRO DEL COMITÉ DE DIRECCIÓN	Acuerdos de financiación: préstamos	1.840

D.4. Informe de las operaciones significativas realizadas por la sociedad con otras entidades pertenecientes al mismo grupo, siempre y cuando no se eliminen en el proceso de elaboración de estados financieros consolidados y no formen parte del tráfico habitual de la sociedad en cuanto a su objeto y condiciones.

En todo caso, se informará de cualquier operación intragrupo realizada con entidades establecidas en países o territorios que tengan la consideración de paraíso fiscal:

Denominación social de la entidad de su grupo	Breve descripción de la operación	Importe (miles de euros)
Sin datos		N.A.

D.5. Detalle las operaciones significativas realizadas entre la sociedad o entidades de su grupo y otras partes vinculadas, que no hayan sido informadas en los epígrafes anteriores.

Denominación social de la parte vinculada	Breve descripción de la operación	Importe (miles de euros)
Sin datos		N.A.

G. GRADO DE SEGUIMIENTO DE LAS RECOMENDACIONES DE GOBIERNO CORPORATIVO

Indique el grado de seguimiento de la sociedad respecto de las recomendaciones del Código de buen gobierno de las sociedades cotizadas.

En el caso de que alguna recomendación no se siga o se siga parcialmente, se deberá incluir una explicación detallada de sus motivos de manera que los accionistas, los inversores y el mercado en general, cuenten con información suficiente para valorar el proceder de la sociedad. No serán aceptables explicaciones de carácter general.

1. Que los estatutos de las sociedades cotizadas no limiten el número máximo de votos que pueda emitir un mismo accionista, ni contengan otras restricciones que dificulten la toma de control de la sociedad mediante la adquisición de sus acciones en el mercado.

Cumple [ X ] Explique [ ]

• 1. Que, cuando la sociedad cotizada esté controlada, en el sentido del artículo 42 del Código de Comercio, por otra entidad, cotizada o no, y tenga, directamente o a través de sus filiales, relaciones de negocio con dicha entidad o alguna de sus filiales (distintas de las de la sociedad cotizada) o desarrolle actividades relacionadas con las de cualquiera de ellas informe públicamente con precisión acerca de:
  2. a) Las respectivas áreas de actividad y eventuales relaciones de negocio entre, por un lado, la sociedad cotizada o sus filiales y, por otro, la sociedad matriz o sus filiales.
  3. b) Los mecanismos previstos para resolver los eventuales conflictos de intereses que puedan presentarse.

Cumple [ ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ X ]

• 1. Que durante la celebración de la junta general ordinaria, como complemento de la difusión por escrito del informe anual de gobierno corporativo, el presidente del consejo de administración informe verbalmente a los accionistas, con suficiente detalle, de los aspectos más relevantes del gobierno corporativo de la sociedad y, en particular:
  2. a) De los cambios acaecidos desde la anterior junta general ordinaria.
  3. b) De los motivos concretos por los que la compañía no sigue alguna de las recomendaciones del Código de Gobierno Corporativo y, si existieran, de las reglas alternativas que aplique en esa materia.

1. Que la sociedad defina y promueva una política relativa a la comunicación y contactos con accionistas e inversores institucionales en el marco de su implicación en la sociedad, así como con los asesores de voto que sea plenamente respetuosa con las normas contra el abuso de mercado y dé un trato semejante a los accionistas que se encuentren en la misma posición. Y que la sociedad haga pública dicha política a través de su página web, incluyendo información relativa a la forma en que la misma se ha puesto en práctica e identificando a los interlocutores o responsables de llevarla a cabo.

Y que, sin perjuicio de las obligaciones legales de difusión de información privilegiada y otro tipo de información regulada, la sociedad cuente también con una política general relativa a la comunicación de información económico-financiera, no financiera y corporativa a través de los canales que considere adecuados (medios de comunicación, redes sociales u otras vías) que contribuya a maximizar la difusión y la calidad de la información a disposición del mercado, de los inversores y demás grupos de interés.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que el consejo de administración no eleve a la junta general una propuesta de delegación de facultades, para emitir acciones o valores convertibles con exclusión del derecho de suscripción preferente, por un importe superior al 20% del capital en el momento de la delegación.

Y que cuando el consejo de administración apruebe cualquier emisión de acciones o de valores convertibles con exclusión del derecho de suscripción preferente, la sociedad publique inmediatamente en su página web los informes sobre dicha exclusión a los que hace referencia la legislación mercantil.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

• 1. Que las sociedades cotizadas que elaboren los informes que se citan a continuación, ya sea de forma preceptiva o voluntaria, los publiquen en su página web con antelación suficiente a la celebración de la junta general ordinaria, aunque su difusión no sea obligatoria:
  2. a) Informe sobre la independencia del auditor.
  3. b) Informes de funcionamiento de las comisiones de auditoría y de nombramientos y retribuciones.
  4. c) Informe de la comisión de auditoría sobre operaciones vinculadas.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que la sociedad transmita en directo, a través de su página web, la celebración de las juntas generales de accionistas.

Y que la sociedad cuente con mecanismos que permitan la delegación y el ejercicio del voto por medios telemáticos e incluso, tratándose de sociedades de elevada capitalización y en la medida en que resulte proporcionado, la asistencia y participación activa en la Junta General.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

Bankinter celebró su Junta General de accionistas el 19 de marzo de 2020, convocada el día 18 de febrero anterior por lo que la organización y desarrollo de la misma debió adaptarse a la situación derivada de la pandemia provocada por el coronavirus. La misma fue transmitida en directo

INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS COTIZADAS

íntegramente y se tomaron las medidas oportunas para que bajo las circunstancias anteriormente indicadas todos los accionistas ejercieran todos sus derechos.

Con el objeto de garantizar el pleno ejercicio por los accionistas de sus derechos de asistencia y voto, respetando al mismo tiempo las limitaciones impuestas por el Real Decreto 463/2020, de 14 de marzo, por el que se declaraba el estado de alarma para la gestión de la situación de crisis sanitaria ocasionada por el COVID-19 y las directrices difundidas en ese momento por las autoridades sanitarias, Bankinter decidió, asimismo recomendar a los accionistas delegar el voto o emitirlo a distancia con el fin de evitar acudir presencialmente a un acto que suele congregar a más de 500 personas.

Para ello, el Banco puso a disposición de todos los accionistas los canales alternativos existentes a través de los cuales los accionistas podían votar a distancia y delegar el voto. Asimismo, para garantizar el derecho de información previo a la celebración de la Junta, Bankinter decidió ampliar el plazo para su ejercicio hasta la hora misma de comienzo de esta, es decir, hasta las 13 horas del día 19 de marzo. Las solicitudes de información fueron respondidas durante la Junta o en el plazo de los siguientes siete días, y se hizo constar en el Acta de la reunión la intervención de aquellos accionistas que así lo hicieron constar expresamente en la comunicación que remitieron al banco.

1. Que la comisión de auditoría vele por que las cuentas anuales que el consejo de administración presente a la junta general de accionistas se elaboren de conformidad con la normativa contable. Y que en aquellos supuestos en que el auditor de cuentas haya incluido en su informe de auditoría alguna salvedad, el presidente de la comisión de auditoría explique con claridad en la junta general el parecer de la comisión de auditoría sobre su contenido y alcance, poniéndose a disposición de los accionistas en el momento de la publicación de la convocatoria de la junta, junto con el resto de propuestas e informes del consejo, un resumen de dicho parecer.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que la sociedad haga públicos en su página web, de manera permanente, los requisitos y procedimientos que aceptará para acreditar la titularidad de acciones, el derecho de asistencia a la junta general de accionistas y el ejercicio o delegación del derecho de voto.

Y que tales requisitos y procedimientos favorezcan la asistencia y el ejercicio de sus derechos a los accionistas y se apliquen de forma no discriminatoria.

• 1. Que cuando algún accionista legitimado haya ejercitado, con anterioridad a la celebración de la junta general de accionistas, el derecho a completar el orden del día o a presentar nuevas propuestas de acuerdo, la sociedad:
  2. a) Difunda de inmediato tales puntos complementarios y nuevas propuestas de acuerdo.
  3. b) Haga público el modelo de tarjeta de asistencia o formulario de delegación de voto o voto a distancia con las modificaciones precisas para que puedan votarse los nuevos puntos del orden del día y propuestas alternativas de acuerdo en los mismos términos que los propuestos por el consejo de administración.
  4. c) Someta todos esos puntos o propuestas alternativas a votación y les aplique las mismas reglas de voto que a las formuladas por el consejo de administración, incluidas, en particular, las presunciones o deducciones sobre el sentido del voto.
  5. d) Con posterioridad a la junta general de accionistas, comunique el desglose del voto sobre tales puntos complementarios o propuestas alternativas.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que, en el caso de que la sociedad tenga previsto pagar primas de asistencia a la junta general de accionistas, establezca, con anterioridad, una política general sobre tales primas y que dicha política sea estable.

Cumple [ ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ X ]

1. Que el consejo de administración desempeñe sus funciones con unidad de propósito e independencia de criterio, dispense el mismo trato a todos los accionistas que se hallen en la misma posición y se guíe por el interés social, entendido como la consecución de un negocio rentable y sostenible a largo plazo, que promueva su continuidad y la maximización del valor económico de la empresa.

Y que en la búsqueda del interés social, además del respeto de las leyes y reglamentos y de un comportamiento basado en la buena fe, la ética y el respeto a los usos y a las buenas prácticas comúnmente aceptadas, procure conciliar el propio interés social con, según corresponda, los legítimos intereses de sus empleados, sus proveedores, sus clientes y los de los restantes grupos de interés que puedan verse afectados, así como el impacto de las actividades de la compañía en la comunidad en su conjunto y en el medio ambiente.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que el consejo de administración posea la dimensión precisa para lograr un funcionamiento eficaz y participativo, lo que hace aconsejable que tenga entre cinco y quince miembros.

Cumple [ X ] Explique [ ]

• 1. Que el consejo de administración apruebe una política dirigida a favorecer una composición apropiada del consejo de administración y que:
  2. a) Sea concreta y verificable.
  3. b) asegure que las propuestas de nombramiento o reelección se fundamenten en un análisis previo de las competencias requeridas por el consejo de administración; y
  4. c) favorezca la diversidad de conocimientos, experiencias, edad y género. A estos efectos, se considera que favorecen la diversidad de género las medidas que fomenten que la compañía cuente con un número significativo de altas directivas.

Que el resultado del análisis previo de las competencias requeridas por el consejo de administración se recoja en el informe justificativo de la comisión de nombramientos que se publique al convocar la junta general de accionistas a la que se someta la ratificación, el nombramiento o la reelección de cada consejero.

La comisión de nombramientos verificará anualmente el cumplimiento de esta política y se informará de ello en el informe anual de gobierno corporativo.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que los consejeros dominicales e independientes constituyan una amplia mayoría del consejo de administración y que el número de consejeros ejecutivos sea el mínimo necesario, teniendo en cuenta la complejidad del grupo societario y el porcentaje de participación de los consejeros ejecutivos en el capital de la sociedad.

Y que el número de consejeras suponga, al menos, el 40% de los miembros del consejo de administración antes de que finalice 2022 y en adelante, no siendo con anterioridad inferior al 30%.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

El Consejo de Administración estableció el objetivo de representación del 30% de mujeres, que debía alcanzar antes de finales de 2020, y las orientaciones para alcanzarlo un detalle sobre la composición de las comisiones del Consejo, así como la aplicación al resto de sociedades del Grupo Bankinter, entre otros. Fruto de dichas orientaciones, y tras los nombramientos de consejeros aprobados 2015 por la Junta General, Bankinter ya consiguió desde ese momento el objetivo marcado, superándolo incluso durante los últimos años. Dicho ratio es actualmente de 36,36%.

Tras la modificación de la recomendación 15 del Código de Buen Gobierno en 2020, y habida cuenta del tamaño del Consejo de Bankinter, la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo ha propuesto al Consejo de Administración un nuevo objetivo de representación del sexo femenino (que es actualmente el menos representado) en el seno del Consejo, antes de que finalice 2022. Éste debe ser, al menos, de un 40%, en línea con el la presente recomendación.

1. Que el porcentaje de consejeros dominicales sobre el total de consejeros no ejecutivos no sea mayor que la proporción existente entre el capital de la sociedad representado por dichos consejeros y el resto del capital.

Este criterio podrá atenuarse:

• a) En sociedades de elevada capitalización en las que sean escasas las participaciones accionariales que tengan legalmente la consideración de significativas.
• b) Cuando se trate de sociedades en las que exista una pluralidad de accionistas representados en el consejo de administración y no tengan vínculos entre sí.

Cumple [ X ] Explique [ ]

1. Que el número de consejeros independientes represente, al menos, la mitad del total de consejeros.

Que, sin embargo, cuando la sociedad no sea de elevada capitalización o cuando, aun siéndolo, cuente con un accionista o varios actuando concertadamente, que controlen más del 30% del capital social, el número de consejeros independientes represente, al menos, un tercio del total de consejeros.

Cumple [ X ] Explique [ ]

• 1. Que las sociedades hagan pública a través de su página web, y mantengan actualizada, la siguiente información sobre sus consejeros:
  2. a) Perfil profesional y biográfico.
  3. b) Otros consejos de administración a los que pertenezcan, se trate o no de sociedades cotizadas, así como sobre las demás actividades retribuidas que realice cualquiera que sea su naturaleza.
  4. c) Indicación de la categoría de consejero a la que pertenezcan, señalándose, en el caso de consejeros dominicales, el accionista al que representen o con quien tengan vínculos.
  5. d) Fecha de su primer nombramiento como consejero en la sociedad, así como de las posteriores reelecciones.
  6. e) Acciones de la compañía, y opciones sobre ellas, de las que sean titulares.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que en el informe anual de gobierno corporativo, previa verificación por la comisión de nombramientos, se expliquen las razones por las cuales se hayan nombrado consejeros dominicales a instancia de accionistas cuya participación accionarial sea inferior al 3% del capital; y se expongan las razones por las que no se hubieran atendido, en su caso, peticiones formales de presencia en el consejo procedentes de accionistas cuya participación accionarial sea igual o superior a la de otros a cuya instancia se hubieran designado consejeros dominicales.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que los consejeros dominicales presenten su dimisión cuando el accionista a quien representen transmita íntegramente su participación accionarial. Y que también lo hagan, en el número que corresponda, cuando dicho accionista rebaje su participación accionarial hasta un nivel que exija la reducción del número de sus consejeros dominicales.

	Cumple [ X ]	Cumple parcialmente [ ]	Explique [ ]	No aplicable [ ]
--	--------------	----------------------------	-----------------	---------------------

1. Que el consejo de administración no proponga la separación de ningún consejero independiente antes del cumplimiento del período estatutario para el que hubiera sido nombrado, salvo cuando concurra justa causa, apreciada por el consejo de administración previo informe de la comisión de nombramientos. En particular, se entenderá que existe justa causa cuando el consejero pase a ocupar nuevos cargos o contraiga nuevas obligaciones que le impidan dedicar el tiempo necesario al desempeño de las funciones propias del cargo de consejero, incumpla los deberes inherentes a su cargo o incurra en algunas de las circunstancias que le hagan perder su condición de independiente, de acuerdo con lo establecido en la legislación aplicable.

También podrá proponerse la separación de consejeros independientes como consecuencia de ofertas públicas de adquisición, fusiones u otras operaciones corporativas similares que supongan un cambio en la estructura de capital de la sociedad, cuando tales cambios en la estructura del consejo de administración vengan propiciados por el criterio de proporcionalidad señalado en la recomendación 16.

Cumple [ X ] Explique [ ]

1. Que las sociedades establezcan reglas que obliguen a los consejeros a informar y, en su caso, a dimitir cuando se den situaciones que les afecten, relacionadas o no con su actuación en la propia sociedad, que puedan perjudicar al crédito y reputación de esta y, en particular, que les obliguen a informar al consejo de administración de cualquier causa penal en la que aparezcan como investigados, así como de sus vicisitudes procesales.

Y que, habiendo sido informado o habiendo conocido el consejo de otro modo alguna de las situaciones mencionadas en el párrafo anterior, examine el caso tan pronto como sea posible y, atendiendo a las circunstancias concretas, decida, previo informe de la comisión de nombramientos y retribuciones, si debe o no adoptar alguna medida, como la apertura de una investigación interna, solicitar la dimisión del consejero o proponer su cese. Y que se informe al respecto en el informe anual de gobierno corporativo, salvo que concurran circunstancias especiales que lo justifiquen, de lo que deberá dejarse constancia en acta. Ello sin perjuicio de la información que la sociedad deba difundir, de resultar procedente, en el momento de la adopción de las medidas correspondientes.

1. Que todos los consejeros expresen claramente su oposición cuando consideren que alguna propuesta de decisión sometida al consejo de administración puede ser contraria al interés social. Y que otro tanto hagan, de forma especial, los independientes y demás consejeros a quienes no afecte el potencial conflicto de intereses, cuando se trate de decisiones que puedan perjudicar a los accionistas no representados en el consejo de administración.

Y que cuando el consejo de administración adopte decisiones significativas o reiteradas sobre las que el consejero hubiera formulado serias reservas, este saque las conclusiones que procedan y, si optara por dimitir, explique las razones en la carta a que se refiere la recomendación siguiente.

Esta recomendación alcanza también al secretario del consejo de administración, aunque no tenga la condición de consejero.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que cuando, ya sea por dimisión o por acuerdo de la junta general, un consejero cese en su cargo antes del término de su mandato, explique de manera suficiente las razones de su dimisión o, en el caso de consejeros no ejecutivos, su parecer sobre los motivos del cese por la junta, en una carta que remitirá a todos los miembros del consejo de administración.

Y que, sin perjuicio de que se dé cuenta de todo ello en el informe anual de gobierno corporativo, en la medida en que sea relevante para los inversores, la sociedad publique a la mayor brevedad posible el cese incluyendo referencia suficiente a los motivos o circunstancias aportados por el consejero.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que la comisión de nombramientos se asegure de que los consejeros no ejecutivos tienen suficiente disponibilidad de tiempo para el correcto desarrollo de sus funciones.

Y que el reglamento del consejo establezca el número máximo de consejos de sociedades de los que pueden formar parte sus consejeros.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que el consejo de administración se reúna con la frecuencia precisa para desempeñar con eficacia sus funciones y, al menos, ocho veces al año, siguiendo el programa de fechas y asuntos que establezca al inicio del ejercicio, pudiendo cada consejero individualmente proponer otros puntos del orden del día inicialmente no previstos.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que las inasistencias de los consejeros se reduzcan a los casos indispensables y se cuantifiquen en el informe anual de gobierno corporativo. Y que, cuando deban producirse, se otorgue representación con instrucciones.

1. Que cuando los consejeros o el secretario manifiesten preocupación sobre alguna propuesta o, en el caso de los consejeros, sobre la marcha de la sociedad y tales preocupaciones no queden resueltas en el consejo de administración, a petición de quien las hubiera manifestado, se deje constancia de ellas en el acta.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que la sociedad establezca los cauces adecuados para que los consejeros puedan obtener el asesoramiento preciso para el cumplimiento de sus funciones incluyendo, si así lo exigieran las circunstancias, asesoramiento externo con cargo a la empresa.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que, con independencia de los conocimientos que se exijan a los consejeros para el ejercicio de sus funciones, las sociedades ofrezcan también a los consejeros programas de actualización de conocimientos cuando las circunstancias lo aconsejen.

Cumple [ X ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que el orden del día de las sesiones indique con claridad aquellos puntos sobre los que el consejo de administración deberá adoptar una decisión o acuerdo para que los consejeros puedan estudiar o recabar, con carácter previo, la información precisa para su adopción.

Cuando, excepcionalmente, por razones de urgencia, el presidente quiera someter a la aprobación del consejo de administración decisiones o acuerdos que no figuraran en el orden del día, será preciso el consentimiento previo y expreso de la mayoría de los consejeros presentes, del que se dejará debida constancia en el acta.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que los consejeros sean periódicamente informados de los movimientos en el accionariado y de la opinión que los accionistas significativos, los inversores y las agencias de calificación tengan sobre la sociedad y su grupo.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que el presidente, como responsable del eficaz funcionamiento del consejo de administración, además de ejercer las funciones que tiene legal y estatutariamente atribuidas, prepare y someta al consejo de administración un programa de fechas y asuntos a tratar; organice y coordine la evaluación periódica del consejo, así como, en su caso, la del primer ejecutivo de la sociedad; sea responsable de la dirección del consejo y de la efectividad de su funcionamiento; se asegure de que se dedica suficiente tiempo de discusión a las cuestiones estratégicas, y acuerde y revise los programas de actualización de conocimientos para cada consejero, cuando las circunstancias lo aconsejen.

1. Que cuando exista un consejero coordinador, los estatutos o el reglamento del consejo de administración, además de las facultades que le corresponden legalmente, le atribuya las siguientes: presidir el consejo de administración en ausencia del presidente y de los vicepresidentes, en caso de existir; hacerse eco de las preocupaciones de los consejeros no ejecutivos; mantener contactos con inversores y accionistas para conocer sus puntos de vista a efectos de formarse una opinión sobre sus preocupaciones, en particular, en relación con el gobierno corporativo de la sociedad; y coordinar el plan de sucesión del presidente.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que el secretario del consejo de administración vele de forma especial para que en sus actuaciones y decisiones el consejo de administración tenga presentes las recomendaciones sobre buen gobierno contenidas en este Código de buen gobierno que fueran aplicables a la sociedad.

Cumple [ X ] Explique [ ]

• 1. Que el consejo de administración en pleno evalúe una vez al año y adopte, en su caso, un plan de acción que corrija las deficiencias detectadas respecto de:
  2. a) La calidad y eficiencia del funcionamiento del consejo de administración.
  3. b) El funcionamiento y la composición de sus comisiones.
  4. c) La diversidad en la composición y competencias del consejo de administración.
  5. d) El desempeño del presidente del consejo de administración y del primer ejecutivo de la sociedad.
  6. e) El desempeño y la aportación de cada consejero, prestando especial atención a los responsables de las distintas comisiones del consejo.

Para la realización de la evaluación de las distintas comisiones se partirá del informe que estas eleven al consejo de administración, y para la de este último, del que le eleve la comisión de nombramientos.

Cada tres años, el consejo de administración será auxiliado para la realización de la evaluación por un consultor externo, cuya independencia será verificada por la comisión de nombramientos.

Las relaciones de negocio que el consultor o cualquier sociedad de su grupo mantengan con la sociedad o cualquier sociedad de su grupo deberán ser desglosadas en el informe anual de gobierno corporativo.

El proceso y las áreas evaluadas serán objeto de descripción en el informe anual de gobierno corporativo.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que cuando exista una comisión ejecutiva en ella haya presencia de al menos dos consejeros no ejecutivos, siendo al menos uno de ellos independiente; y que su secretario sea el del consejo de administración.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que el consejo de administración tenga siempre conocimiento de los asuntos tratados y de las decisiones adoptadas por la comisión ejecutiva y que todos los miembros del consejo de administración reciban copia de las actas de las sesiones de la comisión ejecutiva.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que los miembros de la comisión de auditoría en su conjunto, y de forma especial su presidente, se designen teniendo en cuenta sus conocimientos y experiencia en materia de contabilidad, auditoría y gestión de riesgos, tanto financieros como no financieros.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que bajo la supervisión de la comisión de auditoría, se disponga de una unidad que asuma la función de auditoría interna que vele por el buen funcionamiento de los sistemas de información y control interno y que funcionalmente dependa del presidente no ejecutivo del consejo o del de la comisión de auditoría.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que el responsable de la unidad que asuma la función de auditoría interna presente a la comisión de auditoría, para su aprobación por esta o por el consejo, su plan anual de trabajo, le informe directamente de su ejecución, incluidas las posibles incidencias y limitaciones al alcance que se presenten en su desarrollo, los resultados y el seguimiento de sus recomendaciones y le someta al final de cada ejercicio un informe de actividades.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

• 1. Que, además de las previstas en la ley, correspondan a la comisión de auditoría las siguientes funciones:
  2. 1. En relación con los sistemas de información y control interno:
     2. a) Supervisar y evaluar el proceso de elaboración y la integridad de la información financiera y no financiera, así como los sistemas de control y gestión de riesgos financieros y no financieros relativos a la sociedad y, en su caso, al grupo —incluyendo los operativos, tecnológicos, legales, sociales, medioambientales, políticos y reputacionales o relacionados con la corrupción— revisando el cumplimiento de los requisitos normativos, la adecuada delimitación del perímetro de consolidación y la correcta aplicación de los criterios contables.
     3. b) Velar por la independencia de la unidad que asume la función de auditoría interna; proponer la selección, nombramiento y cese del responsable del servicio de auditoría interna; proponer el presupuesto de ese servicio; aprobar o proponer la aprobación al consejo de la orientación y el plan de trabajo anual de la auditoría interna, asegurándose de que su actividad esté enfocada principalmente en los riesgos relevantes (incluidos los reputacionales); recibir información periódica sobre sus actividades; y verificar que la alta dirección tenga en cuenta las conclusiones y recomendaciones de sus informes.
     4. c) Establecer y supervisar un mecanismo que permita a los empleados y a otras personas relacionadas con la sociedad, tales como consejeros, accionistas, proveedores, contratistas o subcontratistas, comunicar las irregularidades de potencial trascendencia, incluyendo las financieras y contables, o de cualquier otra índole, relacionadas con la compañía que adviertan en el seno de la empresa o su grupo. Dicho mecanismo deberá garantizar la confidencialidad y, en todo caso, prever supuestos en los que las comunicaciones puedan realizarse de forma anónima, respetando los derechos del denunciante y denunciado.
     5. d) Velar en general por que las políticas y sistemas establecidos en materia de control interno se apliquen de modo efectivo en la práctica.
  3. 1. En relación con el auditor externo:
     2. a) En caso de renuncia del auditor externo, examinar las circunstancias que la hubieran motivado.
     3. b) Velar que la retribución del auditor externo por su trabajo no comprometa su calidad ni su independencia.
     4. c) Supervisar que la sociedad comunique a través de la CNMV el cambio de auditor y lo acompañe de una declaración sobre la eventual existencia de desacuerdos con el auditor saliente y, si hubieran existido, de su contenido.
     5. d) Asegurar que el auditor externo mantenga anualmente una reunión con el pleno del consejo de administración para informarle sobre el trabajo realizado y sobre la evolución de la situación contable y de riesgos de la sociedad.
     6. e) Asegurar que la sociedad y el auditor externo respetan las normas vigentes sobre prestación de servicios distintos a los de auditoría, los límites a la concentración del negocio del auditor y, en general, las demás normas sobre independencia de los auditores.

1. Que la comisión de auditoría pueda convocar a cualquier empleado o directivo de la sociedad, e incluso disponer que comparezcan sin presencia de ningún otro directivo.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que la comisión de auditoría sea informada sobre las operaciones de modificaciones estructurales y corporativas que proyecte realizar la sociedad para su análisis e informe previo al consejo de administración sobre sus condiciones económicas y su impacto contable y, en especial, en su caso, sobre la ecuación de canje propuesta.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

• 1. Que la política de control y gestión de riesgos identifique o determine al menos:
  2. a) Los distintos tipos de riesgo, financieros y no financieros (entre otros los operativos, tecnológicos, legales, sociales, medio ambientales, políticos y reputacionales, incluidos los relacionados con la corrupción) a los que se enfrenta la sociedad, incluyendo entre los financieros o económicos, los pasivos contingentes y otros riesgos fuera de balance.
  3. b) Un modelo de control y gestión de riesgos basado en diferentes niveles, del que formará parte una comisión especializada en riesgos cuando las normas sectoriales lo prevean o la sociedad lo estime apropiado.
  4. c) El nivel de riesgo que la sociedad considere aceptable.
  5. d) Las medidas previstas para mitigar el impacto de los riesgos identificados, en caso de que llegaran a materializarse.
  6. e) Los sistemas de información y control interno que se utilizarán para controlar y gestionar los citados riesgos, incluidos los pasivos contingentes o riesgos fuera de balance.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

• 1. Que bajo la supervisión directa de la comisión de auditoría o, en su caso, de una comisión especializada del consejo de administración, exista una función interna de control y gestión de riesgos ejercida por una unidad o departamento interno de la sociedad que tenga atribuidas expresamente las siguientes funciones:
  2. a) Asegurar el buen funcionamiento de los sistemas de control y gestión de riesgos y, en particular, que se identifican, gestionan, y cuantifican adecuadamente todos los riesgos importantes que afecten a la sociedad.
  3. b) Participar activamente en la elaboración de la estrategia de riesgos y en las decisiones importantes sobre su gestión.
  4. c) Velar por que los sistemas de control y gestión de riesgos mitiguen los riesgos adecuadamente en el marco de la política definida por el consejo de administración.

1. Que los miembros de la comisión de nombramientos y de retribuciones –o de la comisión de nombramientos y la comisión de retribuciones, si estuvieren separadas– se designen procurando que tengan los conocimientos, aptitudes y experiencia adecuados a las funciones que estén llamados a desempeñar y que la mayoría de dichos miembros sean consejeros independientes.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que las sociedades de elevada capitalización cuenten con una comisión de nombramientos y con una comisión de remuneraciones separadas.

Cumple [ X ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que la comisión de nombramientos consulte al presidente del consejo de administración y al primer ejecutivo de la sociedad, especialmente cuando se trate de materias relativas a los consejeros ejecutivos.

Y que cualquier consejero pueda solicitar de la comisión de nombramientos que tome en consideración, por si los encuentra idóneos a su juicio, potenciales candidatos para cubrir vacantes de consejero.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

• 1. Que la comisión de retribuciones ejerza sus funciones con independencia y que, además de las funciones que le atribuya la ley, le correspondan las siguientes:
  2. a) Proponer al consejo de administración las condiciones básicas de los contratos de los altos directivos.
  3. b) Comprobar la observancia de la política retributiva establecida por la sociedad.
  4. c) Revisar periódicamente la política de remuneraciones aplicada a los consejeros y altos directivos, incluidos los sistemas retributivos con acciones y su aplicación, así como garantizar que su remuneración individual sea proporcionada a la que se pague a los demás consejeros y altos directivos de la sociedad.
  5. d) Velar por que los eventuales conflictos de intereses no perjudiquen la independencia del asesoramiento externo prestado a la comisión.
  6. e) Verificar la información sobre remuneraciones de los consejeros y altos directivos contenida en los distintos documentos corporativos, incluido el informe anual sobre remuneraciones de los consejeros.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que la comisión de retribuciones consulte al presidente y al primer ejecutivo de la sociedad, especialmente cuando se trate de materias relativas a los consejeros ejecutivos y altos directivos.

• 1. Que las reglas de composición y funcionamiento de las comisiones de supervisión y control figuren en el reglamento del consejo de administración y que sean consistentes con las aplicables a las comisiones legalmente obligatorias conforme a las recomendaciones anteriores, incluyendo:
  2. a) Que estén compuestas exclusivamente por consejeros no ejecutivos, con mayoría de consejeros independientes.
  3. b) Que sus presidentes sean consejeros independientes.
  4. c) Que el consejo de administración designe a los miembros de estas comisiones teniendo presentes los conocimientos, aptitudes y experiencia de los consejeros y los cometidos de cada comisión, delibere sobre sus propuestas e informes; y que rindan cuentas, en el primer pleno del consejo de administración posterior a sus reuniones, de su actividad y que respondan del trabajo realizado.
  5. d) Que las comisiones puedan recabar asesoramiento externo, cuando lo consideren necesario para el desempeño de sus funciones.
  6. e) Que de sus reuniones se levante acta, que se pondrá a disposición de todos los consejeros.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que la supervisión del cumplimiento de las políticas y reglas de la sociedad en materia medioambiental, social y de gobierno corporativo, así como de los códigos internos de conducta, se atribuya a una o se reparta entre varias comisiones del consejo de administración que podrán ser la comisión de auditoría, la de nombramientos, una comisión especializada en sostenibilidad o responsabilidad social corporativa u otra comisión especializada que el consejo de administración, en ejercicio de sus facultades de auto-organización, haya decidido crear. Y que tal comisión esté integrada únicamente por consejeros no ejecutivos, siendo la mayoría independientes y se le atribuyan específicamente las funciones mínimas que se indican en la recomendación siguiente.

• 1. Las funciones mínimas a las que se refiere la recomendación anterior son las siguientes:
  2. a) La supervisión del cumplimiento de las reglas de gobierno corporativo y de los códigos internos de conducta de la empresa, velando asimismo por que la cultura corporativa esté alineada con su propósito y valores.
  3. b) La supervisión de la aplicación de la política general relativa a la comunicación de información económico-financiera, no financiera y corporativa así como a la comunicación con accionistas e inversores, asesores de voto y otros grupos de interés. Asimismo se hará seguimiento del modo en que la entidad se comunica y relaciona con los pequeños y medianos accionistas.
  4. c) La evaluación y revisión periódica del sistema de gobierno corporativo y de la política en materia medioambiental y social de la sociedad, con el fin de que cumplan su misión de promover el interés social y tengan en cuenta, según corresponda, los legítimos intereses de los restantes grupos de interés.
  5. d) La supervisión de que las prácticas de la sociedad en materia medioambiental y social se ajustan a la estrategia y política fijadas.
  6. e) La supervisión y evaluación de los procesos de relación con los distintos grupos de interés.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

• 1. Que las políticas de sostenibilidad en materias medioambientales y sociales identifiquen e incluyan al menos:
  2. a) Los principios, compromisos, objetivos y estrategia en lo relativo a accionistas, empleados, clientes, proveedores, cuestiones sociales, medio ambiente, diversidad, responsabilidad fiscal, respeto de los derechos humanos y prevención de la corrupción y otras conductas ilegales
  3. b) Los métodos o sistemas para el seguimiento del cumplimiento de las políticas, de los riesgos asociados y su gestión.
  4. c) Los mecanismos de supervisión del riesgo no financiero, incluido el relacionado con aspectos éticos y de conducta empresarial.
  5. d) Los canales de comunicación, participación y diálogo con los grupos de interés.
  6. e) Las prácticas de comunicación responsable que eviten la manipulación informativa y protejan la integridad y el honor.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que la remuneración de los consejeros sea la necesaria para atraer y retener a los consejeros del perfil deseado y para retribuir la dedicación, cualificación y responsabilidad que el cargo exija, pero no tan elevada como para comprometer la independencia de criterio de los consejeros no ejecutivos.

Cumple [ X ] Explique [ ]

1. Que se circunscriban a los consejeros ejecutivos las remuneraciones variables ligadas al rendimiento de la sociedad y al desempeño personal, así como la remuneración mediante entrega de acciones, opciones o derechos sobre acciones o instrumentos referenciados al valor de la acción y los sistemas de ahorro a largo plazo tales como planes de pensiones, sistemas de jubilación u otros sistemas de previsión social.

Se podrá contemplar la entrega de acciones como remuneración a los consejeros no ejecutivos cuando se condicione a que las mantengan hasta su cese como consejeros. Lo anterior no será de aplicación a las acciones que el consejero necesite enajenar, en su caso, para satisfacer los costes relacionados con su adquisición.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

1. Que en caso de remuneraciones variables, las políticas retributivas incorporen los límites y las cautelas técnicas precisas para asegurar que tales remuneraciones guardan relación con el rendimiento profesional de sus beneficiarios y no derivan solamente de la evolución general de los mercados o del sector de actividad de la compañía o de otras circunstancias similares.

Y, en particular, que los componentes variables de las remuneraciones:

• a) Estén vinculados a criterios de rendimiento que sean predeterminados y medibles y que dichos criterios consideren el riesgo asumido para la obtención de un resultado.
• b) Promuevan la sostenibilidad de la empresa e incluyan criterios no financieros que sean adecuados para la creación de valor a largo plazo, como el cumplimiento de las reglas y los procedimientos internos de la sociedad y de sus políticas para el control y gestión de riesgos.
• c) Se configuren sobre la base de un equilibrio entre el cumplimiento de objetivos a corto, medio y largo plazo, que permitan remunerar el rendimiento por un desempeño continuado durante un período de tiempo suficiente para apreciar su contribución a la creación sostenible de valor, de forma que los elementos de medida de ese rendimiento no giren únicamente en torno a hechos puntuales, ocasionales o extraordinarios.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que el pago de los componentes variables de la remuneración quede sujeto a una comprobación suficiente de que se han cumplido de modo efectivo las condiciones de rendimiento o de otro tipo previamente establecidas. Las entidades incluirán en el informe anual de remuneraciones de los consejeros los criterios en cuanto al tiempo requerido y métodos para tal comprobación en función de la naturaleza y características de cada componente variable.

Que, adicionalmente, las entidades valoren el establecimiento de una cláusula de reducción ('malus') basada en el diferimiento por un período suficiente del pago de una parte de los componentes variables que implique su pérdida total o parcial en el caso de que con anterioridad al momento del pago se produzca algún evento que lo haga aconsejable.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que las remuneraciones relacionadas con los resultados de la sociedad tomen en cuenta las eventuales salvedades que consten en el informe del auditor externo y minoren dichos resultados.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [    ] Explique [    ] No aplicable [    ]

1. Que un porcentaje relevante de la remuneración variable de los consejeros ejecutivos esté vinculado a la entrega de acciones o de instrumentos financieros referenciados a su valor.

Cumple [ X ]	Cumple parcialmente [ ]	Explique [ ]	No aplicable [ ]

1. Que una vez atribuidas las acciones, las opciones o instrumentos financieros correspondientes a los sistemas retributivos, los consejeros ejecutivos no puedan transferir su titularidad o ejercitarlos hasta transcurrido un plazo de al menos tres años.

Se exceptúa el caso en el que el consejero mantenga, en el momento de la transmisión o ejercicio, una exposición económica neta a la variación del precio de las acciones por un valor de mercado equivalente a un importe de al menos dos veces su remuneración fija anual mediante la titularidad de acciones, opciones u otros instrumentos financieros.

Lo anterior no será de aplicación a las acciones que el consejero necesite enajenar para satisfacer los costes relacionados con su adquisición o, previa apreciación favorable de la comisión de nombramientos y retribuciones, para hacer frente a situaciones extraordinarias sobrevenidas que lo requieran.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

Por la normativa aplicable a las entidades de crédito, a los esquemas de retribución variable de los consejeros ejecutivos se les aplican cláusulas de diferimiento (en el ejercicio 2020, de 5 años), pago en acciones (de, al menos, el 50% de la retribución variable), ajustes ex post de las remuneraciones y períodos de retención y equilibrio respecto de la remuneración fija.

Y los consejeros ejecutivos de Bankinter mantienen una exposición económica neta mediante titularidad de acciones, opciones u otros instrumentos por un importe muy superior a dos veces su remuneración fija anual.

1. Que los acuerdos contractuales incluyan una cláusula que permita a la sociedad reclamar el reembolso de los componentes variables de la remuneración cuando el pago no haya estado ajustado a las condiciones de rendimiento o cuando se hayan abonado atendiendo a datos cuya inexactitud quede acreditada con posterioridad.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

1. Que los pagos por resolución o extinción del contrato no superen un importe equivalente a dos años de la retribución total anual y que no se abonen hasta que la sociedad haya podido comprobar que el consejero ha cumplido con los criterios o condiciones establecidos para su percepción.

A efectos de esta recomendación, entre los pagos por resolución o extinción contractual se considerarán cualesquiera abonos cuyo devengo u obligación de pago surja como consecuencia o con ocasión de la extinción de la relación contractual que vinculaba al consejero con la sociedad, incluidos los importes no previamente consolidados de sistemas de ahorro a largo plazo y las cantidades que se abonen en virtud de pactos de no competencia post-contractual.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]
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En el caso del Presidente, del Vicepresidente Ejecutivo y del resto de consejeros no se ha establecido indemnización alguna para el caso de cese por cualquier causa. En el caso de la Consejera Delegada, las indemnizaciones previstas en el contrato suscrito con la Entidad se aplican exclusivamente en casos análogos a los establecidos para las relaciones laborales ordinarias en el Estatuto de los Trabajadores y tienen un límite indemnizatorio que en ningún caso puede ser superior al límite fijado en la normativa laboral para el conjunto de empleados de la Entidad. En todo caso, siguiendo las mejores prácticas en gobierno corporativo, la indemnización no excederá de dos veces la cuantía de la retribución total anual.

En todo caso, no existe derecho a percibir indemnizaciones ligadas a supuestos o situaciones de cambio de control en la Entidad.

Sólo en el caso del contrato de la Consejera Delegada se establece un compromiso de no competencia post contractual, durante un período de 18 meses a contar desde la fecha de extinción del contrato mercantil, comprometiéndose a no realizar actividades laborales o prestar servicios profesionales, por cuenta propia o ajena, que concurran con las del Banco o entidades de su Grupo. La compensación del pacto consiste en una cantidad equivalente al 50 por 100 del total de la última retribución fija anual acordada por el Consejo de Administración, cantidad que será abonada una vez transcurrido el período de 18 meses anteriormente indicado.

Igualmente debe indicarse que solo la Consejera Delegada es beneficiaria de aportaciones al sistema de previsión social, pero los derechos derivados de dichos compromisos no se consolidan en el momento de la extinción de la relación contractual con la Sociedad sino cuando se cumple alguna de las contingencias previstas específicamente para dicha consolidación conforme a la Política y el Reglamento del sistema de previsión social de Altos directivos de Bankinter: jubilación, fallecimiento e invalidez. No está asociado su abono al supuesto de cese por cualquier causa.

Indique si ha habido consejeros que hayan votado en contra o se hayan abstenido en relación con la aprobación del presente Informe.

• [ ] Sí
• [ √ ] No

Manifiesto que los datos incluidos en este anexo estadístico coinciden y son consistentes con las descripciones y datos incluidos en el informe anual de gobierno corporativo publicado por la sociedad.