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Bankinter S.A. Governance Information 2020

Feb 19, 2020

1799_rns_2020-02-19_f85c61dd-38d5-4f8c-9185-90f19811f74e.pdf

Governance Information

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Informe Anual de Gobierno Corporativo 2019

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(O &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ GH %DQNLQWHU D SURSXHVWD GH VX &RPLVLyQ GH 1RPEUDPLHQWRV \ *RELHUQR&RUSRUDWLYRKDGHFLGLGRKDFHUXVRGHHVWDSRVLELOLGDGDOLJXDOTXHKL]RHODxRDQWHULRUDO amparo de la citada Circular.

\$VtHVWHLQIRUPHSUHWHQGHSURSRUFLRQDUHQXQVRORGRFXPHQWRXQDYLVLyQFRPSOHWDGHODVSUiFWLFDV GH JRELHUQR FRUSRUDWLYR GHO *UXSR %DQNLQWHU HQ JHQHUDO \ GH VX PDWUL] %DQNLQWHU 6\$ HQ SDUWLFXODUFRQXQDHVWUXFWXUDPiVUDFLRQDO\RUJDQL]DGDVLQGHVYLQFXODUVHSOHQDPHQWHGHOIRUPDWR QRUPDOL]DGRH[LJLGRGHPDQHUDTXHTXHGHJDUDQWL]DGDODPi[LPDWUDQVSDUHQFLD

1.- MEJORAS EN MATERIA DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL GRUPO BANKINTER EN EL EJERCICIO 2019

%DQNLQWHUWLHQHHOÀUPHFRPSURPLVRGHIRUWDOHFHUFRQWLQXDPHQWHVXPDUFRGHJRELHUQRFRUSRUDWLYR \VHJXLUSRWHQFLDQGRVXVROLGH]\HIHFWLYLGDGFRPRKDLGRKDFLHQGRDORODUJRGHORV~OWLPRVDxRV SDUDFXPSOLUORVUHWRVTXHVHSODQWHDQGHODIRUPDPiVUHVSRQVDEOH\VRVWHQLEOH\$FRQWLQXDFLyQVH describen algunas de las mejoras en este sentido llevadas a cabo durante el ejercicio 2019:

1.1.- Cambios en la composición de los órganos de gobierno

Consejo de Administración

\$ORODUJRGHOHMHUFLFLR%DQNLQWHUKDFRQWLQXDGR IRUWDOHFLHQGRODFRPSRVLFLyQGHO &RQVHMR GH\$GPLQLVWUDFLyQFRQODLQFRUSRUDFLyQGHQXHYRVPLHPEURVORTXHUHÁHMDVXÀUPHFRPSURPLVR GH FRQWLQXDU PDQWHQLHQGR XQD FRPSRVLFLyQ HTXLOLEUDGD SURFXUDQGR OD GLYHUVLGDG WDQWR GH FRQRFLPLHQWRV\H[SHULHQFLDQDFLRQDOHLQWHUQDFLRQDOFRPRGHJpQHUR\ODSUHVHQFLDGHFRQVHMHURV independientes.

Los principales cambios en el Consejo de Administración durante el ejercicio 2019 han sido los siguientes:

'0DUtD/XLVD-RUGi&DVWUR\'ÉOYDURÉOYDUH]\$ORQVR3OD]DIXHURQQRPEUDGRVFRQVHMHURVH[WHUQRV LQGHSHQGLHQWHVSRUOD-XQWD*HQHUDOGH DFFLRQLVWDVFHOHEUDGDHQPDU]RGHFXEULHQGRDVt HO LQFUHPHQWR GHO Q~PHUR Pi[LPR GH PLHPEURV GHO &RQVHMR TXH SDVy GH D ? DSUREDGR SRUOD-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDVTXHVHFHOHEUyHQPDU]RGHFRQXQGHYRWRV favorables).

Tras estas incorporaciones el Consejo de Administración continúa teniendo la dimensión precisa SDUDIDYRUHFHUVXHÀFD]IXQFLRQDPLHQWRODSDUWLFLSDFLyQGHWRGRVORVFRQVHMHURV\ODDJLOLGDGHQOD toma de decisiones.

(O&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQTXHGDDVtIRUPDGRSRUFRQVHMHURVFRQODVLJXLHQWHGLVWULEXFLyQGH categorías:

  • •FRQVHMHURVH[WHUQRVLQGHSHQGLHQWHV
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,JXDOPHQWH FRQ ODV DQWHULRUHV LQFRUSRUDFLRQHV DO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ TXHGD SDWHQWH el compromiso de Bankinter con la igualdad de oportunidades entre hombres y mujeres y en HVWH VHQWLGR VH FRQVWDWD TXH ORV SURFHVRV GH VHOHFFLyQ GH QXHYRV PLHPEURV GH VX yUJDQR GH DGPLQLVWUDFLyQ VRQ REMHWLYRV H[HQWRV GH FRQGLFLRQDQWHV R VHVJRV TXH SXGLHUDQ VXSRQHU XQDOLPLWDFLyQSDUDHODFFHVRGHPXMHUHVDORVSXHVWRVHQHO&RQVHMRYDORUDQGRHQFDGDFDVROD LQGHSHQGHQFLDGHOFDQGLGDWRVXYDOtDSURIHVLRQDOVXFDSDFLGDG\VXH[SHULHQFLDHQHOVHFWRU

(OGHO &RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ HVWiLQWHJUDGRSRUPXMHUHV WUHVGH HOODV HQFDOLGDGGH H[WHUQDVLQGHSHQGLHQWHV\RWUDHQFDOLGDGGHFRQVHMHUDHMHFXWLYD\SULPHUDHMHFXWLYDGHOD6RFLHGDG

\$GLFLRQDOPHQWH DGHPiV GH ORV QRPEUDPLHQWRV GHVFULWRV FRQ DQWHULRULGDG GXUDQWH HO HMHUFLFLR 2019 se aprobó por la Junta General de accionistas la renovación de otros dos cargos en el seno del Consejo.

Se resumen a continuación los nombramientos y reelecciones que durante el ejercicio 2019 se han aprobado por la Junta General de accionistas:

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Comisiones del Consejo

(O &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ FRQ HO ÀUPH SURSyVLWR GH VHJXLU IRUWDOHFLHQGR OD FRPSRVLFLyQ \ GHVHPSHxR GH VXV &RPLVLRQHV HQ DUDV GHO UHVSDOGR TXH SUHVWDQ DO &RQVHMR HQ VXV UHVSHFWLYRV iPELWRVFRQDUUHJORDODVPHMRUHVSUiFWLFDVQDFLRQDOHVHLQWHUQDFLRQDOHVKDUHDOL]DGRORVVLJXLHQWHVcambios en el ejercicio 2019 en la composición de las Comisiones:

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(QHOHMHUFLFLRQRVHKDQSURGXFLGRVDOLGDVGHPLHPEURVGHODV&RPLVLRQHVGHO&RQVHMR

1.2.- Otras prioridades y objetivos alcanzados en materia de gobierno corporativo en el ejercicio 2019

• 'HGLFDFLyQGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQDODGHÀQLFLyQGHODVOtQHDVHVWUDWpJLFDVcon la FHOHEUDFLyQHQGHXQDUHXQLyQPRQRJUiÀFDVREUHGHÀQLFLyQGHODVOtQHDVHVWUDWpJLFDVGH OD (QWLGDG SDUD HO SUy[LPR WULHQLR 7DPELpQ VH KDLQFUHPHQWDGROD GHGLFDFLyQ GHO &RQVHMR HQ PDWHULDGHVXSHUYLVLyQGHULHVJRVLQFOXLGRVORVWHFQROyJLFRV

•&RPLVLRQHVGHO&RQVHMR

  • Todas las funciones de las Comisiones del Consejo de Administración son objeto de revisión continua para asegurar que los asuntos tratados por el Consejo se han sometido previamente DO DQiOLVLV \ MXLFLR FUtWLFR SRU SDUWH GH ODV &RPLVLRQHV SHUWLQHQWHV \$GHPiV ODV SULQFLSDOHV cuestiones abordadas por éstas son comunicadas al Consejo de Administración en el informe que cada Presidente de la respectiva Comisión presenta al Consejo en la primera sesión que se FHOHEUHGHpVWH\$GLFLRQDOPHQWHRGXUDQWHHOHMHUFLFLRHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH %DQNLQWHUDSURSXHVWDGHOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRKDDSUREDGR HO5HJODPHQWRGHOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRTXHGHVFULEHGHIRUPD FODUD VXV UHJODV GH IXQFLRQDPLHQWR \ VXV IXQFLRQHV\ UHVSRQVDELOLGDGHV (O ÀUPH SURSyVLWR del Consejo es trabajar en esta línea en años sucesivos para la mayoría de las Comisiones de VXSHUYLVLyQFRQIRUPHDODVUHFRPHQGDFLRQHV\PHMRUHVSUiFWLFDV
  • – /DV&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRGH%DQNLQWHU6\$GHVHPSHxDQWDPELpQIXQFLRQHVLPSRUWDQWHVHQ relación con las Sociedades del Grupo Bankinter tanto a través del ejercicio de competencias concretas como de la coordinación en los asuntos de su competencia.

\$Vt HQ DOJXQRV FDVRV ODV &RPLVLRQHV GHO &RQVHMR GH %DQNLQWHU 6\$ HMHUFHQ ODV IXQFLRQHV TXH VRQ GH VX FRPSHWHQFLD SDUD DTXHOODV 6RFLHGDGHV GHO *UXSR TXH QR WHQLHQGR VXV SURSLDV &RPLVLRQHV SRU UD]yQ GH VX WDPDxR \ FRPSRVLFLyQ QHFHVLWDQ VLQ HPEDUJR GH OD labor de supervisión en las materias responsabilidad de la Comisión correspondiente. Éste HV HO FDVR FRQFUHWDPHQWH HQ %DQNLQWHU &RQVXPHU )LQDQFH \ %DQNLQWHU /X[HPEXUJR (92 %DQFR\$YDQWFDUGSRUVXSDUWHSRVHHQVXVSURSLDV&RPLVLRQHVGHVXSHUYLVLyQ\%DQNLQWHU *HVWLyQGHDFWLYRVSRVHHVXSURSLD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&RQWUROVREUHULHVJRVDXGLWRUtD\ cumplimiento normativo.

En los informes de actividad de las Comisiones puestos a disposición de los accionistas en la información previa a la Junta General de accionistas se detallan las funciones ejercidas a nivel Grupo por cada una de ellas.

• Evaluación del Consejo y sus ComisionesFRQODÀUPHLQWHQFLyQGHFRQWLQXDUPHMRUDQGRVX SURSLRIXQFLRQDPLHQWRDVtFRPRHOGHVXV&RPLVLRQHVHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQKDVROLFLWDGR D XQ H[SHUWR H[WHUQRLQGHSHQGLHQWH TXH UHDOLFHVX HYDOXDFLyQ DQXDO GHO HMHUFLFLR(Q HO FDStWXORHVSHFtÀFRVREUHHYDOXDFLyQGHO&RQVHMR\VXV&RPLVLRQHVGHHVWHLQIRUPHVHGHWDOODQ HOiPELWRREMHWLYR\VXEMHWLYRGHODHYDOXDFLyQDVtFRPRVXVUHVXOWDGRV(VLPSRUWDQWHGHVWDFDU TXHGLFKDHYDOXDFLyQQRKDLGHQWLÀFDGRGHÀFLHQFLDVTXHUHTXLHUDQGHODDSUREDFLyQGHXQSODQ GHDFFLyQSRUSDUWHGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQSDUDVXVXEVDQDFLyQ1RREVWDQWHVLVHKDQ LGHQWLÀFDGRiUHDVGHPHMRUDSDUDFRQVHJXLUXQPiVH[FHOHQWHIXQFLRQDPLHQWRGHORVyUJDQRVGH gobierno de la Entidad.

2.- ESTRUCTURA DE LA PROPIEDAD

2.1.- Capital Social

\$OWpUPLQRGHHOFDSLWDOVRFLDOGH%DQNLQWHU6\$HUDGHHXURVUHSUHVHQWDGR SRU DFFLRQHV GH HXURV GH YDORU QRPLQDO FDGD XQD tQWHJUDPHQWH VXVFULWDV \ GHVHPEROVDGDV7RGDVHOODVVHHQFXHQWUDQUHSUHVHQWDGDVHQDQRWDFLRQHVHQFXHQWDDGPLWLGDVD FRWL]DFLyQRÀFLDOHQODVEROVDVGH0DGULG\%DUFHORQD\VHFRQWUDWDQHQHOPHUFDGRFRQWLQXR7RGDV las acciones tienen los mismos derechos asociados.

%DQNLQWHUQRKDPRGLÀFDGRHOFDSLWDOVRFLDOGXUDQWHHOHMHUFLFLR

Bankinter no ha emitido valores que no se negocien en un mercado regulado comunitario.

(OQ~PHURGHDFFLRQLVWDVDGHGLFLHPEUHGHHUDGHDFFLRQLVWDV\$FRQWLQXDFLyQVHmuestra la distribución de los mismos por número de acciones y por tipología de residencia:

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2.2.- Autorización para aumentar el capital

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/RV DXPHQWRV TXH HO &RQVHMR DFXHUGH HQ YLUWXG GH HVWD GHOHJDFLyQ GHEHUiQ UHDOL]DUVH PHGLDQWH DSRUWDFLRQHVGLQHUDULDV\GHQWURGHOSOD]RPi[LPRGHFLQFRDxRVDFRQWDUGHVGHHODFXHUGRGHODMXQWD\$VXYH]VHJ~QHVWDEOHFHHODUWGHOD/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDOORVDGPLQLVWUDGRUHVGHEHUiQ UHGDFWDUXQLQIRUPHHVFULWRTXHMXVWLÀTXHODSURSXHVWDGHPRGLÀFDFLyQGHORV(VWDWXWRVVRFLDOHV

/D6RFLHGDGFRQVLGHUDTXHHVWDGHOHJDFLyQHVXQPHFDQLVPRDGHFXDGR\ÁH[LEOHSDUDTXHOD6RFLHGDG SXHGDGHXQDPDQHUDiJLO\HÀFD]DWHQGHUDGHFXDGDPHQWHDODVQHFHVLGDGHVXRSRUWXQLGDGHVTXH WDQWRGHÀQDQFLDFLyQFRPRGHFUHFLPLHQWRRGHUHFXUVRVSURSLRVSXHGDQVXUJLUHQFDGDPRPHQWRHQ IXQFLyQGHODVFLUFXQVWDQFLDVGHOPHUFDGRODHYROXFLyQGHOQHJRFLRHOFUHFLPLHQWRGHOD(QWLGDGORV UHVXOWDGRVRODQHFHVLGDGGHDWHQGHUHOFXPSOLPLHQWRGHUHTXLVLWRVGHVROYHQFLD

No puede olvidarse que dentro de los distintos instrumentos que pueden componer el capital UHJXODWRULRGH XQD(QWLGDG HOFDSLWDOVRFLDO \ODSULPDVH HQFXHQWUDQ GHQWURORVLQVWUXPHQWRV GH PD\RUQLYHOVLHQGRDSWRVSDUDFXPSOLUFRQFXDOTXLHUUHTXLVLWRGHVROYHQFLD(QHVWHVHQWLGRODDFWXDO UHJXODFLyQVREUHVROYHQFLD\UHFXUVRVSURSLRVDODTXHHVWiQVRPHWLGDVODVHQWLGDGHVGHFUpGLWRHQWUHODVTXHVHHQFXHQWUD%DQNLQWHUHVWDEOHFHTXHODVHQWLGDGHVGHEHQGRWDUVHGHGLIHUHQWHVLQVWUXPHQWRV de capital que les permitan cubrir las diferentes categorías de capital regulatorio que componen su UHTXHULPLHQWRGHIRQGRVSURSLRV3RUWDQWRODVHQWLGDGHVGHEHQWHQHUGLVSRQLEOHODPiVDPSOLDJDPD GHLQVWUXPHQWRVTXHOHVSHUPLWDQDSURYHFKDUGHIRUPDHÀFD]DTXHOODVRSRUWXQLGDGHVTXHSXHGDQ presentarse para dar cumplimiento a cualesquiera requerimientos de solvencia y recursos propios.

3DUDDXPHQWDUFDSLWDOGHXQDPDQHUDPiVHÀFLHQWHHVLPSRUWDQWHHQPXFKRVFDVRVODUDSLGH]\OD VHOHFFLyQGHORULJHQGHORVUHFXUVRVTXHSRUVXGLVSRQLELOLGDGLQPHGLDWD\WHPSRUDOPHQWHOLPLWDGD SXHGHQKDFHUTXHVHDQHFHVDULRH[FOXLUHOGHUHFKRGHVXVFULSFLyQSUHIHUHQWHSDUDPD[LPL]DUDVtHO LQWHUpVVRFLDOTXHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQFRQVLGHUDREMHWLYRSULPRUGLDO&RPRVHKDSXHVWR GHPDQLÀHVWRHQSUHFHGHQWHVRSHUDFLRQHVGHFDSLWDO UHDOL]DGDVHQHOPHUFDGRODDJLOLGDGHQOD toma de la decisión de realizar la operación y la cercanía entre esa decisión y su materialización sonHOHPHQWRVFODYHVSDUDHOp[LWRGHODFDSWDFLyQGHFDSLWDOHQHOPHUFDGR

(Q OtQHD FRQ ORV HVWiQGDUHV LQWHUQDFLRQDOHV \ ODV UHFRPHQGDFLRQHV GH EXHQDV SUiFWLFDV \ HQ DUDVGHSURWHJHUORVLQWHUHVHVGHORVDFFLRQLVWDVHVSHFLDOPHQWHHQFRQVLGHUDFLyQDODHVWDELOLGDG DFFLRQDULDOTXHOD6RFLHGDGKDPDQWHQLGRDORODUJRGHVX\DGLODWDGDH[LVWHQFLD\HOFRPSURPLVR GHVXVDFFLRQLVWDVFRQODPDUFKDGHVXDFWLYLGDGHVWDGHOHJDFLyQFXDQGRYD\DDFRPSDxDGDGH ODH[FOXVLyQRVXSUHVLyQGHOGHUHFKRGHVXVFULSFLyQSUHIHUHQWHTXHGDOLPLWDGDDTXHHOLPSRUWH nominal de los aumentos de capital que se acuerden en virtud de la delegación no superen la FDQWLGDGQRPLQDOPi[LPDHQFRQMXQWRGHOGHOFDSLWDOVRFLDOGHO%DQFRHQHOPRPHQWRGHOD DSUREDFLyQGHODGHOHJDFLyQTXHVHSURSRQH\QRGHOGHOFDSLWDOTXHVHJXLUiVLHQGRHOOtPLWH general aplicable cuando no se incluya la supresión del derecho de suscripción preferente.

\$GHPiVGHEHQHQWHQGHUVHLQFOXLGDVHQHO límite del 10%FXDQGRVHDDSOLFDEOHODVDPSOLDFLRQHV GH FDSLWDO QHFHVDULDV HQ VX FDVR SDUD DWHQGHU D OD FRQYHUVLyQ GH REOLJDFLRQHV RUGLQDULDPHQWH FRQYHUWLEOHV HQ FX\D HPLVLyQ VH KD\D H[FOXLGR HO GHUHFKR GH VXVFULSFLyQ SUHIHUHQWH ODV TXH VH realicen al amparo del Acuerdo adoptado por la Junta General de accionistas celebrada en 2019 o de cualquier otro acuerdo que sobre la materia pueda adoptar la Junta General.

\$FFLRQLVWDVVLJQLÀFDWLYRV

\$ FRQWLQXDFLyQ VH PXHVWUD HO GHWDOOH GH ORV WLWXODUHV GLUHFWRV H LQGLUHFWRV GH SDUWLFLSDFLRQHV VLJQLÀFDWLYDV HQ %DQNLQWHU 6\$ H[FOXLGRV ORV PLHPEURV GHO &RQVHMR TXH GH IRUPD GLUHFWD R LQGLUHFWD SRVHHQ SDUWLFLSDFLRQHV VLJQLÀFDWLYDV \ TXH VRQ GHWDOODGRV HQ HO SXQWR VLJXLHQWH GH HVWHLQIRUPH?DGHGLFLHPEUHGHLQIRUPDFLyQEDVDGDHQODVQRWLÀFDFLRQHV UHPLWLGDVD OD6RFLHGDG\DOD&109VREUHGHUHFKRVGHYRWRHLQVWUXPHQWRVÀQDQFLHURVGH%DQNLQWHUSRUORV sujetos obligados:

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(Q%DQNLQWHUQRH[LVWHQLQJXQDSHUVRQDItVLFDRMXUtGLFDTXHSXHGDHMHUFHUHOFRQWUROVREUH%DQNLQWHUde acuerdo con el artículo 5 de la Ley de Mercado de Valores.

2.4.- Pactos parasociales

No han sido comunicados a la Sociedad pactos parasociales entre sus accionistas.

2.5.- Posición del Consejo de Administración en el capital social

El porcentaje total de los derechos de voto de las acciones de Bankinter que poseen los miembros GHO &RQVHMR GH\$GPLQLVWUDFLyQ D GH GLFLHPEUH GH HV GH XQ (O GHWDOOH GH HVWD LQIRUPDFLyQHVODTXHDFRQWLQXDFLyQVHGHWDOODLQIRUPDFLyQTXHHVDFWXDOL]DGDWDQWRHQODSiJLQD ZHEGHOD&109FRPRHQODSiJLQDZHEGHOD6RFLHGDG

Nombre o denominación social del derechos de voto atribuidos a las acciones % derechos de voto Derechos de voto a través de % de derechos de voto a % derechos de voto de
consejero Directos Indirectos atribuidos a las acciones instrumentos financieros (a
adquirir en caso de ejercicio)		 través de instrumentos
financieros		 acciones e instrumentos
financieros a adquirir
D. Pedro Guerrero Guerrero 3.085.817 100.005 0,354 0,354
CARTIVAL, S.A. 205.687.428 22,883 52.752 0,006 22,889
D a . María Dolores Dancausa Treviño 1.159.944 1.264 0,129 123.850 0,014 0,142
D. Fernando Masaveu Herrero 776.330 46.792.306(*) 5,292 5,292
D. Marcelino Botin-Sanz Sautuola y Naveda 253.045 0,03 0 0,030
D. Jaime Terceiro Lomba 48.144 0,005 0,005
D. Rafael Mateu de Ros Cerezo 914.721 0,102 0,102
D. Gonzalo de la Hoz Lizcano 666.106 0,074 0,074
D a . Maria Teresa Pulido Mendoza 12.009 0,001 0,001
D a . Teresa Martin-Retortillo Rubio 0 $\Omega$ O 0
D. Álvaro Álvarez-Alonso Plaza U $\Omega$ 0 0
D ª María Luisa Jordá Castro 10.000 0,001 0,001

&RUSRUDFLyQ0DVDYHX6\$SRVHHDFFLRQHVGH%DQNLQWHU\RWURVYLQFXODGRVDO*UXSR0DVDYHXSRVHHQ DFFLRQHVGH%DQNLQWHU&RQIHFKDGHPDU]RGHWDO\FRPRVHKDLQGLFDGRHQLQIRUPHVDQWHULRUHVHOFRQVHMHURGRPLQLFDO GH %DQNLQWHU ' )HUQDQGR 0DVDYHX +HUUHUR FRPXQLFy TXH FRQWURODED ORV GHUHFKRV GH YRWR GH ODV DFFLRQHV GH %DQNLQWHU TXH WLHQHQ ODV GLIHUHQWHV VRFLHGDGHV GHO*UXSR0DVDYHX \ TXH KDVWD HVHPRPHQWR VH DWULEXtDQ FRPR GHUHFKRV GH YRWR FRQWURODGRVGLUHFWDRLQGLUHFWDPHQWHSRUHODFFLRQLVWDVLJQLÀFDWLYRHQWRQFHVGHQRPLQDGR6\$7XGHOD9HJXLQ DFWXDOPHQWH &RUSRUDFLyQ0DVDYHX?(VWHKHFKRKDVLGRPDQLIHVWDGRSRUHOFRQVHMHURDORVVRORVHIHFWRVGHOEXHQJRELHUQRVLQTXHHOOR suponga cambio de titularidad o atribución patrimonial de los derechos de sus titulares y para cumplir la normativa vigente sobre transparencia de información en las sociedades cotizadas.

2.6.- Autocartera

La autocartera cerró a 31 de diciembre de 2019 con 186.169 acciones.

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  • Total acciones directas adquiridas: 3.178.048
  • Total acciones indirectas adquiridas: 5.915.790
  • WRWDOVREUHHOFDSLWDOVRFLDO

\$FWXDOPHQWHH[LVWHYLJHQWHODDXWRUL]DFLyQGHOD-XQWD*HQHUDOGH\$FFLRQLVWDVFHOHEUDGDHOGHPDU]R GH DO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ FRQ H[SUHVD IDFXOWDG GH VXVWLWXFLyQ D IDYRU GH OD &RPLVLyQ (MHFXWLYDSDUDODadquisición derivativa de acciones propias por parte de la Sociedad y/o por parte GHVXVVRFLHGDGHVÀOLDOHVHQORVWpUPLQRVSUHYLVWRVSRUODOHJLVODFLyQYLJHQWHFRQH[SUHVDIDFXOWDGSDUD SURFHGHUDVXHQDMHQDFLyQRDPRUWL]DFLyQFRQUHGXFFLyQGHODFLIUDGHFDSLWDOVRFLDOGHMDQGRVLQHIHFWR HQODFXDQWtDQRXWLOL]DGDODGHOHJDFLyQDFRUGDGDSRUODV-XQWDV*HQHUDOHVGHHMHUFLFLRVDQWHULRUHV/D UHQRYDFLyQSRUFLQFRDxRVPiVGHGLFKRDFXHUGRVHUiSURSXHVWRSDUDVXDSUREDFLyQHQOD-XQWD*HQHUDO GHDFFLRQLVWDVTXHVHFHOHEUHHOSUy[LPRPHVGHPDU]RHQORVWpUPLQRVTXHODYLJHQWHDXWRUL]DFLyQWLHQH establecidos.

/DVDGTXLVLFLRQHVSRGUiQHIHFWXDUVHHQFXDOTXLHUPRPHQWR\HQFXDQWDVYHFHVVHHVWLPHRSRUWXQR EDMRFXDOTXLHUPRGDOLGDG\WtWXORMXUtGLFRLQFOXVRFRQFDUJRDEHQHÀFLRVGHOHMHUFLFLR\RUHVHUYDVGHOLEUHGLVSRVLFLyQ(OQ~PHURPi[LPRGHDFFLRQHVDDGTXLULUHQFDGDPRPHQWRQRSRGUiVXSHUDU HQ YDORU QRPLQDO HO GHO FDSLWDO VRFLDO GHO %DQFR R FLIUD VXSHULRU TXH UHVXOWDUH OHJDOPHQWH DGPLVLEOHVLQSHUMXLFLRGHORVVXSXHVWRVSUHYLVWRVHQHODUWtFXORSRUUHPLVLyQDOGHOD/H\ GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDO/DVDFFLRQHVDGTXLULGDVSRUHO%DQFRRVXVVRFLHGDGHVÀOLDOHVHQXVRGH HVWDDXWRUL]DFLyQSXHGHQGHVWLQDUVHHQWRGRRHQSDUWHDVXHQWUHJDDORVDGPLQLVWUDGRUHV\D ORVHPSOHDGRVGHOD6RFLHGDGFXDQGRH[LVWDXQGHUHFKRUHFRQRFLGRELHQGLUHFWDPHQWHRFRPR FRQVHFXHQFLD GHO HMHUFLFLR GH GHUHFKRV GH RSFLyQ GH TXH DTXpOORV VHDQ WLWXODUHV D ORV HIHFWRV SUHYLVWRVHQHOSiUUDIR~OWLPRGHODUWtFXORDSDUWDGRGHOD/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDO(O SUHFLRSRUDFFLyQPtQLPRVHUiHOQRPLQDO\HOSUHFLRPi[LPRSDUDODVRSHUDFLRQHVGHFRPSUDYHQWD TXHVHUHDOLFHQHQXQPHUFDGRVHFXQGDULRRÀFLDOVHUiHOTXHFRUUHVSRQGDKDVWDXQSRUFLHQWR VXSHULRUDOGHODFRWL]DFLyQEXUViWLOGHODVDFFLRQHVHQHOPRPHQWRHQTXHVHHMHFXWHRHQTXHVH convenga la operación.

En el caso de adquisición de acciones propias como consecuencia del cumplimiento de obligaciones HVWDEOHFLGDVHQDFXHUGRVRHQFRQWUDWRVGHRSFLyQFRPSUDYHQWDVDSOD]RRVLPLODUHVSUHYLDPHQWH IRUPDOL]DGRVSRUHO%DQFRLQFOXLGRVORVTXHWHQJDQSRUREMHWRDFFLRQHV\REOLJDFLRQHVFRQYHUWLEOHV RFDQMHDEOHVTXHVHDQRKD\DQGHVHUHQWUHJDGDVGLUHFWDPHQWHDDGPLQLVWUDGRUHVRHPSOHDGRVGH OD6RFLHGDGRVHDQFRQVHFXHQFLDGHOHMHUFLFLRGHGHUHFKRVGHRSFLyQGHTXHDTXHOORVVHDQWLWXODUHV RSHUDFLRQHVSDUDODVTXHVHFRQFHGHLJXDOPHQWHODDXWRUL]DFLyQHOSUHFLRDSOLFDEOHVHUiHOSDFWDGR en el acuerdo o contrato correspondiente.

,JXDOPHQWHOD-XQWDHQODPLVPDIHFKD\DFXHUGRDSUREyDXWRUL]DUDO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ FRQH[SUHVDIDFXOWDGGHVXVWLWXFLyQDIDYRUGHOD&RPLVLyQ(MHFXWLYDWDQWRSDUDDFRUGDUODUHGXFFLyQ GHOFDSLWDOVRFLDOFRQHOÀQGHDPRUWL]DUODVDFFLRQHVSURSLDV\SDUDÀMDUORVWpUPLQRV\FRQGLFLRQHV GHODUHGXFFLyQGHFDSLWDOGHWHUPLQDUHOGHVWLQRDFRUGDUODH[FOXVLyQGHFRWL]DFLyQGHODVDFFLRQHV \PRGLÀFDU HO DUWtFXOR GH ORV (VWDWXWRV 6RFLDOHV FRPR SDUDPRGLÀFDU HO YDORU QRPLQDO GH ODV acciones sin aumentar ni reducir la cifra del capital social. El plazo de autorización concedida es de cinco años desde la fecha de adopción del acuerdo y cubre todas las operaciones de autocartera TXHVHHIHFW~HQGHQWURGHVXVWpUPLQRVHVWDQGRYLJHQWHDODIHFKDGHFLHUUHGHHVWHLQIRUPH

%DQNLQWHUQRWLHQHLPSXHVWDVUHVWULFFLRQHVDODWUDQVPLVLELOLGDGGHYDORUHV\RGHUHFKRGHYRWR \ HQ SDUWLFXODU QR WLHQHQ UHVWULFFLRQHV TXH SXHGDQ GLÀFXOWDU OD WRPD GH FRQWURO GH OD 6RFLHGDG PHGLDQWHODDGTXLVLFLyQGHVXVDFFLRQHVHQHOPHUFDGR\$VLPLVPROD-XQWD*HQHUDOQRKDDFRUGDGR ninguna medida de neutralización frente a una oferta pública de adquisición en virtud a los dispuesto HQOD/H\VREUHUpJLPHQGHODVRIHUWDVS~EOLFDVGHDGTXLVLFLyQ\GHODWUDQVSDUHQFLDGHORV emisores.

&DSLWDOÁRWDQWHHVWLPDGR

7HQLHQGRHQFXHQWDORDQWHULRUHOSRUFHQWDMHGHFDSLWDOÁRWDQWHHVWLPDGRHVGHHQWHQGLGR FRPR HO SRUFHQWDMH GHO FDSLWDO VRFLDO TXH QR HVWi HQ PDQRV GH DFFLRQLVWDV VLJQLÀFDWLYRV GH miembros del Consejo de Administración o que Bankinter posee en autocartera.

3.- COMUNICACIÓN Y DERECHOS DE LOS ACCIONISTAS. JUNTA GENERAL 2019

3.1.- Diálogo con accionistas

(Q OtQHD FRQ ODVPHMRUHV SUiFWLFDV GH JRELHUQR FRUSRUDWLYR \ VX FXOWXUD \ YDORUHV FRUSRUDWLYRV %DQNLQWHU WUDEDMD GH IRUPD FRQWLQXD SDUD JDQDU OD FRQÀDQ]D D ODUJR SOD]R GH VXV DFFLRQLVWDV H inversores institucionales e impulsar la rentabilidad y el crecimiento sostenible de sus inversiones en la Entidad.

Bankinter considera la transparencia informativa con sus accionistas e inversores institucionales XQSLODUIXQGDPHQWDOHQVXVUHODFLRQHVFRQHOORV\WUDEDMDGHIRUPDFRQWLQXDHQODDGHFXDFLyQGHOD PLVPDDVXVH[SHFWDWLYDVDWUDYpVGH

  • Interacción anual a través de la Junta general de accionistas.
  • Presentaciones de resultados trimestrales.
  • Dialogo de miembros del Consejo con inversores clave.
  • • 5RDGVKRZV SDUD LQYHUVRUHV DVHVRUHV GH YRWR DQDOLVWDV HQPDWHULD GH VRVWHQLELOLGDG \ RWUDV HQWLGDGHVLQÁX\HQWHV

Toda relación con los grupos de interés sigue el principio de difundir información de forma igual para WRGRVHOORV\ODVGLUHFWULFHVGHOD&109DHVWHUHVSHFWR3RUWDQWRODLQIRUPDFLyQVREUHQXHVWUD DFWLYLGDG\SHUVSHFWLYDVÀQDQFLHUDV\RWUDLQIRUPDFLyQGHOD(QWLGDGVLJXHODVUHFRPHQGDFLRQHVGH GLIXVLyQGHOD&109VREUHDQDOLVWDVLQYHUVRUHVLQVWLWXFLRQDOHV\RWURVSURIHVLRQDOHVGHOPHUFDGR GHYDORUHV(OSURSyVLWRGHHVWHGLiORJRHVH[SOLFDUPHMRUODLQIRUPDFLyQS~EOLFDGLVSRQLEOHSDUD todos los inversores y poder abordar directamente los temas de mayor interés o preocupación de estos grupos de interés de Bankinter.

1XHVWUD3ROtWLFDGHFRPXQLFDFLyQFRQDFFLRQLVWDVLQYHUVRUHVLQVWLWXFLRQDOHV\DVHVRUHVGHYRWR DSUREDGDSRUHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ\SXEOLFDGDHQODSiJLQDZHEFRUSRUDWLYDGHOD6RFLHGDG UHFRJHODVUHJODV\SUiFWLFDVDSOLFDEOHVHQHVWDPDWHULD\HVSOHQDPHQWHUHVSHWXRVDFRQODVQRUPDV de abuso de mercado y dispensa el mismo trato a todos los accionistas.

3.2.- Derechos de los accionistas

Los Estatutos sociales de Bankinter prevén una sola clase de acciones que otorgan a todos sus WLWXODUHVLGpQWLFRVGHUHFKRV\$VtFDGDDFFLyQGH%DQNLQWHUGDGHUHFKRDXQYRWR1RH[LVWHQHQ%DQNLQWHUPHGLGDVHVWDWXWDULDVGHEOLQGDMHDMXVWiQGRVHSOHQDPHQWHFRQHOSULQFLSLRGHXQDDFFLyQ XQYRWRXQGLYLGHQGR

Se describen a continuación los principales derechos de los accionistas de Bankinter:

  • • Inexistencia de restricciones al derecho de voto o a la libre transmisibilidad de acciones distintas de las establecidas legalmente; así en concreto:
  • – 1RH[LVWHQUHVWULFFLRQHVOHJDOHVQLHVWDWXWDULDVDOHMHUFLFLRGHORVGHUHFKRVGHYRWRH[FHSWRODV que resulten de la normativa aplicable.
  • – 1R KD\ DFFLRQHV VLQ YRWR R FRQ YRWR SOXUDO QL SULYLOHJLRV HQ HO UHSDUWR GH GLYLGHQGRV QL OLPLWDFLRQHV HQ HO Q~PHUR GH YRWRV TXH SXHGD HPLWLU XQ PLVPR DFFLRQLVWD QL TXyUXP QL mayorías reforzadas distintas de las establecidas legalmente.
  • No hay restricciones a la libre transmisibilidad de las acciones distintas de las restricciones legales.
  • – 1R KD\ UHVWULFFLRQHV HVWDWXWDULDV DO HMHUFLFLR GH ORV GHUHFKRV GH YRWR H[FHSWR FXDQGR OD adquisición se haya realizado infringiendo disposiciones legales o regulatorias.
  • – 1RH[LVWHHQORV(VWDWXWRVVRFLDOHVGH%DQNLQWHUQLQJXQDPHGLGDGHQHXWUDOL]DFLyQVHJ~QVH GHÀQHHQOD/H\GH0HUFDGRGH9DORUHVDSOLFDEOHHQHOFDVRGHRIHUWDS~EOLFDGHDGTXLVLFLyQ
  • • 1R H[LVWHQFLD GH UHVWULFFLRQHV D OD DGTXLVLFLyQ GHSDUWLFLSDFLRQHV VLJQLÀFDWLYDV VDOYR ODV legales y regulatorias. Estas disposiciones legales y regulatorias son aplicables debido a su FRQGLFLyQ GH HQWLGDG GH FUpGLWR \ GH VRFLHGDG FRWL]DGD OR TXH LPSOLFD TXH OD DGTXLVLFLyQ GH SDUWLFLSDFLRQHVVLJQLÀFDWLYDVHVWpVXMHWDDODDSUREDFLyQRQRREMHFLyQUHJXODWRULDHQWUHRWURV

•'HUHFKRVHQOD-XQWDJHQHUDOGHDFFLRQLVWDV

  • – Participación de los accionistas a la Junta general de accionistas. Todos los titulares de acciones inscritas a su nombre con al menos cinco días de antelación a aquel en el que se haya GHFHOHEUDUOD-XQWDGHDFFLRQLVWDVSXHGHQSDUWLFLSDUHQHOOD\$GHPiV%DQNLQWHUSHUPLWHDORV DFFLRQLVWDVHMHUFHUVXVGHUHFKRVGHDVLVWHQFLDGHOHJDFLyQ\YRWRDWUDYpVGHVLVWHPDVDGLVWDQFLD lo que también favorece su participación en la Junta de accionistas. Otro de los canales de FRPXQLFDFLyQKDELOLWDGRSRUOD6RFLHGDGDORVDFFLRQLVWDVHVHO)RURHOHFWUyQLFRGHDFFLRQLVWDV GLVSRQLEOHHQODSiJLQDZHEGH%DQNLQWHUFRQRFDVLyQGHODFHOHEUDFLyQGHOD-XQWDGHDFFLRQLVWDV Este foro permite a los accionistas publicar propuestas de acuerdo que pretendan presentarse FRPRFRPSOHPHQWRGHORUGHQGHOGtDDQXQFLDGRHQODFRQYRFDWRULDVROLFLWXGHVGHDGKHVLyQD WDOHVSURSXHVWDVLQLFLDWLYDVSDUDDOFDQ]DUHOSRUFHQWDMHVXÀFLHQWHSDUDHMHUFHUXQGHUHFKRGH PLQRUtDSUHYLVWRHQODOH\DVtFRPRRIHUWDVRSHWLFLRQHVGHUHSUHVHQWDFLyQYROXQWDULD

  • – Complemento de la convocatoria de la Junta. Los accionistas que representen al menos un GHOFDSLWDOVRFLDOSRGUiQVROLFLWDUTXHVHSXEOLTXHXQFRPSOHPHQWRGHODFRQYRFDWRULDGHOD Junta general o presentar una propuesta fundamentada de acuerdo sobre asuntos ya incluidos RTXHGHEDQLQFOXLUVHHQHORUGHQGHOGtDGHOD-XQWD\DFRQYRFDGDWRGRHOORFRQXQDGHFODUDFLyQ del nombre de los accionistas que ejerzan el derecho y el número de acciones de las que son WLWXODUHVDVtFRPRGHORVDVXQWRVDLQFOXLUHQHORUGHQGHOGtDDFRPSDxDGRVGHXQDMXVWLÀFDFLyQ RSURSXHVWD IXQGDPHQWDGDGH DFXHUGRVVREUHGLFKRV DVXQWRV \ HQVXFDVRFXDOTXLHURWUD documentación relevante. Estos derechos deben ejercerse con una comunicación fehaciente que debe recibirse en el domicilio social de la Entidad dentro de los cinco días posteriores a la publicación del anuncio de convocatoria de la Junta general.

  • – Derecho a recibir información. Desde la publicación a la convocatoria de la Junta general de DFFLRQLVWDVKDVWDHOTXLQWRGtDDQWHVGHVXFHOHEUDFLyQHQSULPHUDFRQYRFDWRULDORVDFFLRQLVWDV SXHGHQHQYLDUVROLFLWXGHVSRUHVFULWRGHLQIRUPDFLyQRDFODUDFLRQHVRKDFHUSUHJXQWDVHVFULWDV referentes a cuestiones que consideres relevantes sobre los puntos del orden del día de OD-XQWD\$GHPiVGHODPLVPDPDQHUD\GHQWURGHOPLVPRSHUtRGRORVDFFLRQLVWDVSXHGHQ enviar solicitudes por escrito de aclaraciones referentes a la información que la Sociedad haya facilitado a la CNMV desde la última Junta general de accionistas o relativas a los informes de auditoría. La información requerida por los accionistas y las respuestas facilitadas por OD 6RFLHGDG VHUiQ REMHWR GH SXEOLFDFLyQ HQ VX SiJLQD ZHE FRUSRUDWLYD (VWH GHUHFKR GH LQIRUPDFLyQTXHSXHGHVHU WDPELpQ HMHUFLGRGXUDQWH HOSURSLR DFWRGHOD-XQWDSXHGHVHU REMHWR GH FRQWHVWDFLyQ GHQWUR GH ORV VLHWH GtDV VLJXLHQWHV D OD -XQWD VL UHVXOWD LPSRVLEOH satisfacerlo durante el transcurso de la misma.

  • • :HE FRUSRUDWLYD La web corporativa de Bankinter incluye la información sobre gobierno FRUSRUDWLYRVHJ~QGLVSRQHODOH(QSDUWLFXODULQFOX\HL?ODUHJXODFLyQLQWHUQDGH%DQNLQWHU ORV (VWDWXWRV HO 5HJODPHQWR GHO &RQVHMR 5HJODPHQWR GH ODV &RPLVLRQHV VL OR WXYLHUHQ HO 5HJODPHQWR GH OD -XQWD *HQHUDO HWF? LL? LQIRUPDFLyQ VREUH HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ \VXV&RPLVLRQHVDVtFRPRODVWUD\HFWRULDVSURIHVLRQDOHVGHORVFRQVHMHURVH LLL?LQIRUPDFLyQ UHODFLRQDGDFRQODVMXQWDVJHQHUDOHVGHDFFLRQLVWDV/DUXWDGHDFFHVRDODSiJLQDZHEGH%DQNLQWHU es: www.bankinter.com/webcorporativaVLHQGRHVWDODLQVFULWDHQHO5HJLVWURPHUFDQWLO

3.3.- Política de dividendos

%DQNLQWHUVLJXHPDQWHQLHQGRVXHVWDEOH\GLIHUHQFLDOSROtWLFDGHGLYLGHQGRVWUDGLFLRQDOPHQWHHQ efectivo y con pagos trimestrales. Tanto la buena evolución del negocio como su elevada solvencia KDQSHUPLWLGRFRQVROLGDUHQORV~OWLPRV DxRVXQEXHQQLYHOGHSD\RXW SRUFHQWDMHGHOEHQHÀFLR GHGLFDGRDGLYLGHQGRV?VLHPSUHGHQWURGHODVUHFRPHQGDFLRQHVTXHFRQFDUiFWHUJHQHUDOHPLWHQ los reguladores para la adecuada preservación del capital de los bancos.

(QVHUHSDUWLHURQFXDWURGLYLGHQGRVHQHIHFWLYRXQRFRPSOHPHQWDULRGHOHMHUFLFLR\ WUHVDFXHQWDGHOHMHUFLFLRTXHHTXLYDOtDQDSUR[LPDGDPHQWHDOGHOEHQHÀFLRRUGLQDULR REWHQLGRHQORVWUHVSULPHURVWULPHVWUHV(OFXDUWR\FRPSOHPHQWDULRDSDJDUFRQWUDORVUHVXOWDGRV FRPSOHWRVGHODxRVHDSUREDUiHQOD-XQWD*HQHUDOGH\$FFLRQLVWDVGH

3.4.- Junta General de accionistas

/D-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDVGH%DQNLQWHUHVWiUHJXODGDSRUOD/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDO ORV (VWDWXWRV 6RFLDOHV \ SRU VX SURSLR 5HJODPHQWRHVWRV ~OWLPRV GLVSRQLEOHV HQ OD SiJLQD ZHE FRUSRUDWLYDGHOD6RFLHGDG/DV~OWLPDVPRGLÀFDFLRQHVDGRSWDGDVSRUODSURSLD-XQWD*HQHUDOGH accionistas sobre su Reglamento se aprobaron el 18 de marzo de 2015.

El Reglamento de la Junta General de accionistas de Bankinter tiene por objeto la regulación de ODFRQYRFDWRULDSUHSDUDFLyQLQIRUPDFLyQFRQVWLWXFLyQGHVDUUROOR\ IXQFLRQDPLHQWRGHOD-XQWD *HQHUDO GH \$FFLRQLVWDV GH %DQNLQWHU 6\$ yUJDQR VRFLDO VREHUDQR HVWDEOHFLHQGR D WDO ÀQ ORV principios de su organización y funcionamiento con respecto a las materias reguladas en la Ley y en ORV(VWDWXWRV\ORVGHUHFKRVGHLQIRUPDFLyQSDUWLFLSDFLyQ\YRWRGHORVDFFLRQLVWDV

•Quorum y mayorías previstas para aprobar acuerdos en la Junta General, en general

(OUpJLPHQGHPD\RUtDVSDUDODYiOLGDFRQVWLWXFLyQGHOD-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDV\SDUDOD adopción de acuerdos sociales establecidos en los Estatutos sociales y en el Reglamento de la Junta de la Sociedad es el establecido en la legislación española.

\$VtELHQHQSULPHUDFRQYRFDWRULDVHUHTXLHUHODFRQFXUUHQFLDGHDFFLRQLVWDVTXHUHSUHVHQWHQ DO PHQRV HO YHLQWLFLQFR SRU FLHQWR GHO FDSLWDO VRFLDO VXVFULWR FRQ GHUHFKR GH YRWR 'H QR FRQFXUULU TXyUXP VXÀFLHQWHOD -XQWD*HQHUDO VH FHOHEUDUi HQ VHJXQGD FRQYRFDWRULD SDUD ODTXHQRH[LVWHXQUHTXLVLWRGHTXyUXPPtQLPR\$ORVHIHFWRVGHGHWHUPLQDUHOTXyUXPGH FRQVWLWXFLyQGHOD-XQWDVHFRQVLGHUDUiQFRPRDFFLRQLVWDVSUHVHQWHVDTXHOORVTXHYRWHQSRU FRUUHRRPHGLRVHOHFWUyQLFRVFRQFDUiFWHUSUHYLRDOD-XQWDFRQIRUPHDORHVWDEOHFLGRHQHO 5HJODPHQWRGHOD-XQWDGHOD6RFLHGDG(QWpUPLQRVJHQHUDOHVORVDFXHUGRVVRFLDOHVTXHGDQ DGRSWDGRVFXDQGRHODFXHUGRREWHQJDPiVYRWRVDIDYRUTXHHQFRQWUDGHOFDSLWDOSUHVHQWH o representado.

•4XRUXP\PD\RUtDVSDUDDSUREDUPRGLÀFDFLRQHVGHORV(VWDWXWRVVRFLDOHV

/D -XQWD JHQHUDO GH DFFLRQLVWDV WLHQH OD IDFXOWDG GH DFRUGDU FXDOTXLHUPRGLÀFDFLyQ GH ORV (VWDWXWRV6RFLDOHVH[FHSWRHQORVFDVRVGHWUDVODGRGHOGRPLFLOLRVRFLDOGHQWURGHOWHUULWRULR QDFLRQDOTXHSXHGHVHUDFRUGDGRSRUHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ(QFDVRGHPRGLÀFDFLyQ GH (VWDWXWRV ORV DGPLQLVWUDGRUHV R GH UHVXOWDU SURFHGHQWH ORV DFFLRQLVWDV DXWRUHV GH OD SURSXHVWDGHEHUiQUHGDFWDUHOWH[WRtQWHJURGHODPRGLÀFDFLyQTXHSURSRQHQ\XQLQIRUPH HVFULWRMXVWLÀFDWLYRGHODPRGLÀFDFLyQTXHGHEHUiVHUSXHVWRDGLVSRVLFLyQGHORVDFFLRQLVWDV FRQPRWLYRGHODFRQYRFDWRULDGHODMXQWDTXHGHOLEHUHVREUHGLFKDPRGLÀFDFLyQ\$GHPiVHQ HODQXQFLRGHFRQYRFDWRULDGHOD-XQWDJHQHUDOGHEHUiQH[SUHVDUVHFRQODGHELGDFODULGDGORV H[WUHPRVTXHKD\DQGHPRGLÀFDUVH\KDFHUFRQVWDUHOGHUHFKRTXHFRUUHVSRQGHDWRGRVORV VRFLRVGHH[DPLQDUHQHOGRPLFLOLRVRFLDOHOWH[WRtQWHJURGHODPRGLÀFDFLyQSURSXHVWD\HO LQIRUPHVREUHODPLVPDDVtFRPRSHGLUODHQWUHJDRHOHQYtRJUDWXLWRGHGLFKRVGRFXPHQWRV \$Vt HO TXyUXP \ PD\RUtDV SDUD DSUREDU HVWRV DFXHUGRV VHUtDQ ODV TXH VH H[SUHVDQ D continuación:

– Quorum: VLOD-XQWDJHQHUDOVHFRQYRFDSDUDGHOLEHUDUVREUHPRGLÀFDFLRQHVHVWDWXWDULDVVHUi QHFHVDULDHQSULPHUDFRQYRFDWRULDODFRQFXUUHQFLDGHDFFLRQLVWDVTXHUHSUHVHQWHQDOPHQRV el cincuenta por ciento del capital social suscrito con derecho de voto. De no concurrir quórum VXÀFLHQWHOD-XQWD*HQHUDOVHFHOHEUDUiHQVHJXQGDFRQYRFDWRULDHQODTXHHVQHFHVDULRTXH FRQFXUUDDOPHQRVHOYHLQWLFLQFRSRUFLHQWRGHOFDSLWDOVRFLDOVXVFULWRFRQGHUHFKRGHYRWR

– Mayorías para su aprobación: Cuando concurran accionistas que representen menos del FLQFXHQWDSRUFLHQWRGHOFDSLWDOVXVFULWRFRQGHUHFKRDYRWRORVDFXHUGRVVREUHPRGLÀFDFLRQHV HVWDWXWDULDVVRORSRGUiQDGRSWDUVHYiOLGDPHQWHFRQHOYRWR IDYRUDEOHGHORVGRVWHUFLRVGHO FDSLWDOSUHVHQWHRUHSUHVHQWDGRHQODMXQWD3RUHOFRQWUDULRFXDQGRFRQFXUUDQDFFLRQLVWDV TXH UHSUHVHQWHQ HO FLQFXHQWD SRU FLHQWR RPiV GHO FDSLWDO VXVFULWR FRQ GHUHFKR D YRWR ORV DFXHUGRVUHTXHULUiQPD\RUtDDEVROXWD

&XDQGRODPRGLÀFDFLyQ GHORV (VWDWXWRVLPSOLTXH QXHYDV REOLJDFLRQHV SDUDORV DFFLRQLVWDV HO DFXHUGRUHTXHULUiHOFRQVHQWLPLHQWRGHORVDIHFWDGRV

/DPRGLÀFDFLyQGHORV(VWDWXWRV6RFLDOHVHVWiVXMHWDDODDXWRUL]DFLyQGHODDXWRULGDGFRPSHWHQWH 6LQHPEDUJRVHH[FHSW~DQGHODQHFHVLGDGGHHVWHSURFHVRGHDXWRUL]DFLyQVLQSHUMXLFLRGHVX FRPXQLFDFLyQDODDXWRULGDGFRPSHWHQWH?ODVPRGLÀFDFLRQHVTXHL?WHQJDQSRUREMHWRHOFDPELRGH GRPLFLOLRVRFLDOGHQWURGHOWHUULWRULRQDFLRQDOLL?HODXPHQWRGHOFDSLWDOVRFLDOLLL?ODLQFRUSRUDFLyQ WH[WXDODORV(VWDWXWRVGHSUHFHSWRVOHJDOHVRUHJODPHQWDULRVGHFDUiFWHULPSHUDWLYRRSURKLELWLYR o cambios en la redacción para el cumplimiento de resoluciones judiciales o administrativas y iv) DTXHOODVRWUDVPRGLÀFDFLRQHVTXHODDXWRULGDGFRPSHWHQWHHQFRQWHVWDFLyQDFRQVXOWDSUHYLD IRUPXODGDDOHIHFWRKD\DGHFODUDGRH[HQWDVSRUVXHVFDVDUHOHYDQFLD

•2WUDVPD\RUtDVHVSHFtÀFDV

&RQIRUPHDORSUHYLVWRHQODOHJLVODFLyQDSOLFDEOHDHQWLGDGHVGHFUpGLWRODHOHYDFLyQGHOUDWLRGH ORVFRPSRQHQWHVGHUHPXQHUDFLyQYDULDEOHVREUHORVÀMRVSRUHQFLPDGHOKDVWDHOPi[LPR GHO?GHORVFRQVHMHURVHMHFXWLYRV\RWURVGLUHFWLYRVFRQIXQFLRQHVFODYHH[LJHXQDPD\RUtD UHIRU]DGDGHGRV WHUFLRVVLHOTXRUXPHVVXSHULRUDO\XQDPD\RUtDGH WUHVFXDUWRVVLQR concurre ese quórum.

3RU ~OWLPR ORV (VWDWXWRV VRFLDOHV GH %DQNLQWHU QRUHTXLHUHQ TXH GHFLVLRQHV TXH VXSRQJDQ OD DGTXLVLFLyQHQDMHQDFLyQRDSRUWDFLyQDRWUDVRFLHGDGGHDFWLYRVHVHQFLDOHVXRWUDVRSHUDFLRQHV corporativas similares deban someterse a la aprobación de la Junta general de accionistas sino en los casos establecidos por ley.

3.4.1.- Junta General de accionistas 2019

Quorum y derecho de asistencia a la Junta

En la Junta General de accionistas de 2019 el quórum DVFHQGLy DO\$ FRQWLQXDFLyQ VH muestra la evolución del quórum en los últimos ejercicios:

El Reglamento de la Junta establece que tienen derecho de asistencia a las Juntas Generales ORV WLWXODUHVGHVHLVFLHQWDV ?RPiVDFFLRQHVLQVFULWDVDVXQRPEUHHQORVFRUUHVSRQGLHQWHV registros contables con cinco días de antelación a aquél en que haya de celebrarse la Junta en los términos establecidos en los Estatutos Sociales.

/DDVLVWHQFLDDOD-XQWDJHQHUDOGHDFFLRQLVWDVQRHVWiUHPXQHUDGDQRVLHQGRQHFHVDULRHVWDEOHFHU una política general a largo plazo al respecto.

Los datos de asistenciaHQODV-XQWD*HQHUDOHVGHORV~OWLPRVDxRVDVtFRPRORVSRUFHQWDMHVGH DSUREDFLyQGHORVDFXHUGRVDGRSWDGRVHQWUHRWURVHVWiQGLVSRQLEOHVHQODSiJLQDZHEFRUSRUDWLYD \$FRQWLQXDFLyQVHGHWDOODQORVGDWRVGHDVLVWHQFLDHQODV-XQWDV*HQHUDOHVGHORVWUHV~OWLPRVDxRV

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(*) Casi la totalidad de los miembros del Consejo de Administración presente en el acto de la Junta delegó su voto en el Presidente del Consejo de Administración.

%DQNLQWHUWUDQVPLWHHQGLUHFWRDWUDYpVGHVXSiJLQDZHEODFHOHEUDFLyQGHODVMXQWDVJHQHUDOHV GHDFFLRQLVWDVKDVWDHOPRPHQWRHQHOTXHVHLQLFLDHOWXUQRGHLQWHUYHQFLRQHVGHORVDFFLRQLVWDV

Resultados de las votaciones y acuerdos en la Junta 2019

En la Junta Generales de accionistas celebrada en 2019 se han aprobado todos los puntos del RUGHQGHOGtDFRQXQSRUFHQWDMHGHYRWRVDIDYRUVXSHULRUHVGH

Se adjunta a continuación el detalle de aprobación de los diferentes acuerdos sometidos a la Junta *HQHUDO GH DFFLRQLVWDV FHOHEUDGD HQPDU]R WDPELpQ GLVSRQLEOH HQ OD ZHE FRUSRUDWLYD GH Bankinter:

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3.4.2.- Próxima Junta General de accionistas 2020

El Consejo de Administración de Bankinter ha acordado convocar Junta General de accionistas para el 19RHOGHPDU]RHQSULPHUDRVHJXQGDFRQYRFDWRULDUHVSHFWLYDPHQWHFRQODVVLJXLHQWHVSURSXHVWDV de acuerdo:

  • Cuentas anuales y gestión social:
  • Cuentas anuales y los informes de gestión del Banco y su Grupo consolidado correspondiente al ejercicio cerrado a 31 de diciembre de 2019.
  • – (VWDGRGHLQIRUPDFLyQQRÀQDQFLHUDFRQVROLGDGRFRUUHVSRQGLHQWHDOHMHUFLFLRFHUUDGRDGH GLFLHPEUHGH\TXHIRUPDSDUWHGHOLQIRUPHGHJHVWLyQFRQVROLGDGR
  • Gestión social durante el ejercicio 2019.
  • Aplicación de resultados del ejercicio 2019
  • • 5HHOHFFLyQGHODÀUPD3ULFHZDWHUKRXVH&RRSHUVFRPRDXGLWRUGHFXHQWDVH[WHUQRSDUDHOHMHUFLFLR 2020.
  • •1RPEUDPLHQWRGHFRQVHMHUR\ÀMDFLyQGHOQ~PHURGHPLHPEURVGHO&RQVHMR
  • Distribución en especie de la totalidad de la prima de emisión mediante la entrega a sus accionistas de las acciones de Línea Directa Aseguradora (LDA).
  • Aprobación de una reserva de capitalización indisponible.
  • Autorización para adquirir acciones propias.
  • Acuerdos sobre remuneraciones:
  • –0RGLÀFDFLyQGHODSROtWLFDGHUHPXQHUDFLRQHVGHFRQVHMHURV
  • – (QWUHJDGHDFFLRQHVSURFHGHQWHGHODUHWULEXFLyQYDULDEOHDQXDOGHYHQJDGDHQSRUORV consejeros ejecutivos y la Alta Dirección.
  • – 5DWLRPi[LPDGHOHQWUHORVFRPSRQHQWHVYDULDEOHV\ÀMRVGHODUHWULEXFLyQWRWDOGHORV consejeros ejecutivos y de determinados empleados pertenecientes a categorías profesionales TXHLQFLGDQGHPDQHUDVLJQLÀFDWLYDHQHOSHUÀOGHULHVJRGHO*UXSR
  • –,QIRUPHDQXDOVREUHUHPXQHUDFLRQHVGHORVFRQVHMHURVTXHVHVRPHWHDYRWDFLyQFRQVXOWLYD

Los documentos e información relacionada con las propuestas de acuerdo reseñadas anteriormente HVWDUiQGLVSRQLEOHVSDUDVXFRQVXOWDHQODSiJLQDZHEFRUSRUDWLYDGH%DQNLQWHUDSDUWLUGHODIHFKD de publicación del anuncio de convocatoria.

4.- CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

El régimen interno y el funcionamiento del Consejo de Administración y de las Comisiones del &RQVHMRORVGHUHFKRV\ORVGHEHUHVGHORVFRQVHMHURVODVQRUPDVGHFRQGXFWDHQHOPHUFDGRGH YDORUHVH[LJLEOHVDORVPLVPRVDVtFRPRODÀJXUDGHORVDVHVRUHVGHO&RQVHMRHQVXFDVR\ODV PHGLGDV FRQFUHWDV WHQGHQWHV D JDUDQWL]DU OD PHMRU DGPLQLVWUDFLyQ GH OD 6RFLHGDG VH UHJXODQ GH DFXHUGR FRQ OD /H\ \ ORV (VWDWXWRV HQ XQ 5HJODPHQWR GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ FX\D DSUREDFLyQ \ PRGLÀFDFLyQ UHTXHULUi DFXHUGR GHO &RQVHMR DSUREDGR SRU ODV GRV WHUFHUDV SDUWHV GHFRQVHMHURV/DV~OWLPDVPRGLÀFDFLRQHV5HJODPHQWRGHO&RQVHMR DFRUGDGDVSRUHO&RQVHMRGH \$GPLQLVWUDFLyQWXYLHURQXQFDUiFWHUWpFQLFR\IXHURQLQIRUPDGDVHQOD-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDV celebrada en marzo 2019.

4.1.- Dimensión y composición del Consejo de Administración

(O&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQDGHGLFLHPEUHGHHVWiFRPSXHVWRSRUYRFDOHVQ~PHUR ÀMDGRSRUOD-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDVHQGHQWURGHORVOtPLWHVHVWDWXWDULRVVLHQGRVX FRPSRVLFLyQODTXH DFRQWLQXDFLyQVHGHVFULEHFRQLQGLFDFLyQFRQFUHWDGHODFDWHJRUtD\HO DxR inicial de incorporación en el Consejo:

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63

Las propuestas de nombramiento o reelección de los miembros del Consejo de Administración han VLGRUHDOL]DGDVSRUOD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\RELHUQR&RUSRUDWLYRVLVHWUDWDGHFRQVHMHURV LQGHSHQGLHQWHV\SRUHOSURSLR&RQVHMRSUHYLRLQIRUPHIDYRUDEOHGHOD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV \RELHUQR&RUSRUDWLYRHQORVGHPiVFDVRV

&RPRVHLQGLFyDOSULQFLSLRGHHVWHGRFXPHQWRGXUDQWHHODxRVHKDQSURGXFLGRORVVLJXLHQWHV cambios en la composición del Consejo:

6H KD QRPEUDGR FRQ OD FDOLÀFDFLyQ GH FRQVHMHURV H[WHUQRV LQGHSHQGLHQWHV D' ÉOYDUR ÉOYDUH] \$ORQVR3OD]D\D'0DULD/XLVD-RUGi&DVWUR\$VLPLVPRVHKDSURFHGLGRDODUHHOHFFLyQGH'0DUtD 'RORUHV'DQFDXVD7UHYLxRFRQODFDOLÀFDFLyQ GHFRQVHMHUD HMHFXWLYD \ D'0DUtD7HUHVD3XOLGR 0HQGR]DFRQODFDOLÀFDFLyQGHFRQVHMHUDH[WHUQDLQGHSHQGLHQWH

Con esta composición del Consejo de Administración los ratios en el seno del Consejo por categoría de consejero es la que muestra la tabla siguiente:

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2


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1

Durante el ejercicio 2019 no se han producido variaciones de categoría de consejeros.

1LQJXQRGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRFDOLÀFDGRFRPRH[WHUQRLQGHSHQGLHQWHSHUFLEHGH%DQNLQWHU RVX*UXSRFDQWLGDGREHQHÀFLRDOJXQRSRUXQFRQFHSWRGLVWLQWRGHODUHPXQHUDFLyQGHFRQVHMHUR RPDQWLHQHRKDPDQWHQLGRGXUDQWHHO~OWLPRHMHUFLFLRXQDUHODFLyQGHQHJRFLRVFRQOD6RFLHGDG RFRQFXDOTXLHU6RFLHGDGGHVX*UXSR\DVHDHQQRPEUHSURSLRRFRPRDFFLRQLVWDVLJQLÀFDWLYR consejero o alto directivo de una entidad que mantenga o hubiera mantenido dicha relación.

3RURWURODGRHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRQRHVWDEOHFHXQPDQGDWROLPLWDGRSDUDORVFRQVHMHURV independientes distinto al establecido en la normativa (12 años). Durante el año 2020 dos de los PLHPEURV GHO &RQVHMR GH%DQNLQWHUFXPSOLUiQORV DxRV GHPDQGDWR HQ HOPLVPR SRUOR TXH SHUGHUiQ OD FDOLÀFDFLyQ GH LQGHSHQGLHQWHV (Q SUHYLVLyQ GH HVWD FLUFXQVWDQFLD OD &RPLVLyQ GH 1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYRHQVXUHXQLyQGHGHMXOLRGHLQLFLyHOSURFHVR de selección para cubrir las posibles vacantes que se produjeran con este motivo. Como conclusión GHGLFKRSURFHVRHQOD-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDVTXHVHFHOHEUHHQPDU]RVHSURSRQGUi HO QRPEUDPLHQWR GH ' )HUQDQGR )UDQFpV 3RQV FRPRPLHPEUR GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ FRQODFDWHJRUtDGHH[WHUQRLQGHSHQGLHQWHLQIRUPDFLyQTXHKDVLGRSXHVWDDGLVSRVLFLyQGHORV accionistas con ocasión de la convocatoria de la Junta General de accionistas que se celebre en marzo 2020.

(VSRUHOORTXHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQSURSRQGUiUHGXFLUHOQ~PHURGHPLHPEURVGHO&RQVHMR de Administración a 11 vocales.

3HUÀOHVGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ

\$FRQWLQXDFLyQVHSURSRUFLRQDLQIRUPDFLyQVREUHORVFRQRFLPLHQWRV\H[SHULHQFLDKDELOLGDGHV\ FRPSHWHQFLDV\RWUDLQIRUPDFLyQGHLQWHUpVGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQVHJ~Q la composición a 31 de diciembre de 2019:

D. Pedro Guerrero Guerrero

Presidente no ejecutivo&DWHJRUtDGHFRQVHMHUR´2WURVFRQVHMHURVH[WHUQRVµ11DFLRQDOLGDG Española.

,QIRUPDFLyQVREUHFRQRFLPLHQWRV\H[SHULHQFLDV+DELOLGDGHV\FRPSHWHQFLDV

/LFHQFLDGRHQ'HUHFKRSRUOD8QLYHUVLGDG&RPSOXWHQVHGH0DGULG(V\$ERJDGRGHO(VWDGR\$JHQWH GH&DPELR\%ROVD\1RWDULRGH0DGULG([FHGHQWH?)XH3UHVLGHQWHGHOD6RFLHGDG5HFWRUDGHOD Bolsa de Madrid y de la Sociedad de Bolsas. Socio Fundador y Vicepresidente de A.B. Asesores %XUViWLOHV6\$\3UHVLGHQWHGH\$%\$VHVRUHV*HVWLyQ\$%\$VHVRUHV5HG)XH&RQVHMHURGHVGH DGH3526(*856\$\$FWXDOPHQWHHV&RQVHMHURGH3526(*85&\$6+6\$\WDPELpQ es Consejero de Línea Directa Aseguradora. Desde marzo de 2007 es Presidente de la Entidad.

&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRDODVTXHSHUWHQHFH

Comisión Ejecutiva (vocal)Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo (vocal)

/DGHÀQLFLyQYLQFXODQWHGHFRQVHMHURLQGHSHQGLHQWHTXHHVWDEOHFHOD/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDOVHxDODFRPRXQDGHODV circunstancias que hacen que un consejero no pueda tener esta consideración el haber sido empleado o consejero ejecutivo de la Sociedad o de su Grupo salvo que hayan transcurrido 3 o 5 años respectivamente desde el cese de la relación. D. Pedro *XHUUHUR*XHUUHURKDVLGR3UHVLGHQWHHMHFXWLYRGH%DQNLQWHUKDVWDHOGHGLFLHPEUHGHPRPHQWRHQHOFXDOGHMyGH desempeñar sus funciones ejecutivas.

(OGHGLFLHPEUHGHKDEUtDWUDQVFXUULGRHOSOD]RGHDxRVGHVGHTXHGHMyGHHMHUFHUVXVIDFXOWDGHVHMHFXWLYDVSHUR '3HGUR*XHUUHURIXHQRPEUDGRFRQVHMHURGH%DQNLQWHUHOGHDEULOGHODxRSRUORTXHOOHYDUtDPiVGHDxRVGH IRUPDFRQWLQXDGDVLHQGRFRQVHMHURGH%DQNLQWHU/D/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDOHVWDEOHFHTXHQRSRGUiQVHUFDOLÀFDGRV como independientes aquellos miembros del consejo que hayan sido consejeros durante un período continuado superior a DxRV3RUHOORVHFRQVLGHUDD'3HGUR*XHUUHUR*XHUUHURGHQWURGHODFDWHJRUtDGH´2WURVFRQVHMHURVH[WHUQRVµ

CARTIVAL, S.A. (representada en el Consejo por D. Alfonso Botín-Sanz de Sautuola y Naveda)

Vicepresidente ejecutivo&DWHJRUtDGHFRQVHMHUREjecutivo1DFLRQDOLGDG Española.

,QIRUPDFLyQVREUHFRQRFLPLHQWRV\H[SHULHQFLDV+DELOLGDGHV\FRPSHWHQFLDV

&\$57,9\$/6\$VHFRQVWLWX\yHQ6XREMHWRVRFLDOHVODFRPSUDYHQWD\WLWXODULGDGGHYDORUHV PRELOLDULRV SDUWLFLSDFLRQHV VRFLDOHV \ RWURV DFWLYRV ÀQDQFLHURV /D 6RFLHGDG IXH QRPEUDGD consejero del Banco en 1997.

D. Alfonso Botín-Sanz de Sautuola y Naveda (representante de CARTIVAL, S.A.):

*UDGXDGR0DJQD&XP/DXGHHQ(FRQRPtD0DMRU?\&LYLOL]DFLRQHV&OiVLFDV0LQRU?SRUOD8QLYHUVLGDG GH%RVWRQ7UDEDMyHQ6DORPRQ%URWKHUVKDVWDHQHOGHSDUWDPHQWRGH&RUSRUDWH)LQDQFH y M&A. Desde 1995 ejerció diversas funciones en Bankinter como la de Director de Empresas HQOD'LYLVLyQGH5LHVJRV'LUHFWRUGHFXHQWDGH%DQFDGH(PSUHVDV\IXH'LUHFWRU*HQHUDOGHOD ÀOLDO GH &DSLWDO 5LHVJR GH %DQNLQWHU \$VtPLVPR HV VRFLR IXQGDGRU GH \$OHSK &DSLWDO 6*(&5 6\$ )XHFRQVHMHURGH%DQNLQWHUDWtWXORSHUVRQDOGHVGHD\GHVGHHVUHSUHVHQWDQWH SHUVRQDItVLFDGHOFRQVHMHUR&\$57,9\$/6\$HQ%DQNLQWHU\$FWXDOPHQWHHV&RQVHMHUR'HOHJDGRGH &\$57,9\$/6\$\WDPELpQ3UHVLGHQWHHMHFXWLYRGH/tQHD'LUHFWD\$VHJXUDGRUD6\$&RPSDxtDGH Seguros y Reaseguros.

&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRDODVTXHSHUWHQHFH

Comisión Ejecutiva (Presidente)

Dª. María Dolores Dancausa Treviño

Consejera Delegada&DWHJRUtDGHFRQVHMHUREjecutivo1DFLRQDOLGDG Española.

,QIRUPDFLyQVREUHFRQRFLPLHQWRV\H[SHULHQFLDV+DELOLGDGHV\FRPSHWHQFLDV

Ocupa desde octubre de 2010 el puesto de Consejera Delegada de Bankinter.

/LFHQFLDGD HQ'HUHFKR SRU HO &ROHJLR8QLYHUVLWDULR6DQ 3DEOR &HX WDPELpQ KD FXUVDGR GLYHUVRV 3URJUDPDV GH 'LUHFFLyQ HQ OD +DUYDUG %XVLQHVV 6FKRRO \ XQ \$03 \$GYDQFH 0DQDJHPHQW Programme) por la Escuela de Negocios INSEAD (Fontainebleau).

7RGDVXFDUUHUDSURIHVLRQDOVHKDGHVDUUROODGRHQHOVHFWRUÀQDQFLHURSULPHURHQ%DQFR([WHULRU\ posteriormente en Bankinter.

&XDQGR HQ HO DxR VH FUHD /tQHD 'LUHFWD \$VHJXUDGRUD HV QRPEUDGD 6HFUHWDULD *HQHUDO y del Consejo hasta el año 2008 en que pasa a ocupar el cargo de Consejera Delegada. Tras su nombramiento como CEO de Bankinter continúa en el Consejo de Administración de Línea Directa.Escomo miembro del Consejo Rector de la APD (Asociación para el Progreso de la Dirección). Desde KDVWDKDVLGRFRQVHMHUDH[WHUQDLQGHSHQGLHQWHGHODÀUPDEULWiQLFD(685(XQDGHODV principales aseguradoras de Reino Unido.

&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRDODVTXHSHUWHQHFH

Comisión Ejecutiva (vocal)

D. Marcelino Botín-Sanz de Sautuola y Naveda

&DWHJRUtDGHFRQVHMHUR([WHUQR Dominical 1DFLRQDOLGDG Española.

,QIRUPDFLyQVREUHFRQRFLPLHQWRV\H[SHULHQFLDV+DELOLGDGHV\FRPSHWHQFLDV

*UDGXDGR HQ \$UTXLWHFWXUD 1DYDO \ 'LVHxR GH <DWHV SRU OD 8QLYHUVLGDG GH 6RXWKKDPSWRQ Inglaterra (1994). Realiza el diseño de embarcaciones de recreo en la empresa de su control \$VWLOOHURV0RXUR 6/ +D VLGR UHSUHVHQWDQWH GHO &RQVHMHUR &\$57,9\$/ 6\$ HQ HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ GH %DQNLQWHU GXUDQWH ORV DxRV D \$FWXDOPHQWH HV PLHPEUR GHO &RQVHMRGH&\$57,9\$/6\$

&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRDODVTXHSHUWHQHFH

Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo (vocal)

D. Fernando María Masaveu Herrero

&DWHJRUtDGHFRQVHMHUR([WHUQR Dominical 1DFLRQDOLGDG Española.

,QIRUPDFLyQVREUHFRQRFLPLHQWRV\H[SHULHQFLDV+DELOLGDGHV\FRPSHWHQFLDV

/LFHQFLDGRHQ'HUHFKRSRUOD8QLYHUVLGDGGH1DYDUUD)XHFRQVHMHURGHO%DQFR+HUUHUR\5LRMD\$OWD S.A. También fue Vicepresidente de la Patronal Cementera Española OFICEMEN.

6HLQFRUSRUy DO*UXSR0DVDYHX HQGRQGHKDGHVHPSHxDGRGLYHUVDV IXQFLRQHVRFXSDQGR DFWXDOPHQWH OD 3UHVLGHQFLD GH WDO *UXSR TXH RSHUDHQ GLYHUVRV VHFWRUHV GH OD DFWLYLGDG FRPR HO HQHUJpWLFRÀQDQFLHURLQGXVWULDOFHPHQWHUR HLQPRELOLDULR HQWUH RWURV HMHUFHOD3UHVLGHQFLD (MHFXWLYDGH&RUSRUDFLyQ0DVDYHX6\$\GHQWURGHO*UXSRHVHO3UHVLGHQWHGH&HPHQWRV7XGHOD 9HJXLQ 6\$ 0DVDYHX ,QWHUQDFLRQDO 6/ 2SSLGXP &DSLWDO 6/ \ GH OD VRFLHGDG DPHULFDQD 0DVDYHX5HDO(VWDWH86'HODZDUH//&VLHQGRWDPELpQ&RQVHMHURHQ\$PHULFDQ&HPHQW\$GYLVRUV ,QF (*(2 ,QWHUQDFLRQDO \ (*(2 6*36 HQWUH RWUDV \$GPLQLVWUDGRU GH )OLFND )RUHVWDO 6/ (V PLHPEURGHO&RQVHMR*HQHUDO\GH6XSHUYLVLyQGH('36\$\0LHPEURGHOD&RPLVLyQGH(VWUDWHJLD y Performance y de la Comisión de Vencimientos. También es Presidente de la Fundación María Cristina Masaveu Peterson y de la Fundación San Ignacio de Loyola. Representa al Grupo Masaveu HQQXPHURVDV6RFLHGDGHV)XQGDFLRQHV\&RUSRUDFLRQHVQDFLRQDOHVHLQWHUQDFLRQDOHV(V3DWURQR y miembro de la Comisión Ejecutiva y de la Comisión de Patrimonio de la Fundación Princesa de Asturias y es Patrono Internacional de la Asociación de Amigos del Museo del Prado.

&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRDODVTXHSHUWHQHFH

Comisión Ejecutiva (vocal)Comisión de Retribuciones (vocal)

D. Gonzalo de la Hoz Lizcano

&DWHJRUtDGHFRQVHMHUR([WHUQRLQGHSHQGLHQWH1DFLRQDOLGDG Española.

,QIRUPDFLyQVREUHFRQRFLPLHQWRV\H[SHULHQFLDV+DELOLGDGHV\FRPSHWHQFLDV

,QJHQLHUR,QGXVWULDO\/LFHQFLDGRHQ,QIRUPiWLFDSRUOD8QLYHUVLGDG3ROLWpFQLFDGH0DGULG\0DVWHU HQ ,QJHQLHUtD (OpFWULFD SRU OD 8QLYHUVLGDG GH 7H[DV 7LHQH LJXDOPHQWH FHUWLÀFDGRV DFDGpPLFRV REWHQLGRVHQHO6\VWHPV5HVHDUFK,QVWLWXWHGH*LQHEUD6XL]DGLYHUVDVGLVFLSOLQDVPDWHPiWLFDVH LQIRUPiWLFDV?DVtFRPRHQ0DQDJHPHQW\HQ\$GPLQLVWUDFLyQGH(PSUHVDVREWHQLGRVHQSURJUDPDV conjuntos del RBS con la U. de Harvard.

Ha sido Consejero Delegado de Línea Directa Aseguradora (LDA) desde mayo de 1995 hasta febrero GHSHUtRGRHQHOTXH/'\$QRHUDVRFLHGDGGHO*UXSR%DQNLQWHU

3UHYLDPHQWHIXH'LUHFWRU*HQHUDOGH2SHUDFLRQHV0HGLRV?GH%DQNLQWHUGRQGHGHVDUUROOyVXODERU SURIHVLRQDOGHVGHKDVWDHVWDEOHFLpQGRVHGXUDQWHHVWHSHULRGRLPSRUWDQWHVPHMRUDV en el entorno de control de la parte operativa de Bankinter S.A.

2FXSyYDULRVFDUJRVGHUHVSRQVDELOLGDGHQ,%0(VSDxDHQODVHGHGH,%0HQ:KLWH3ODLQV 1<? ?\HQ,%0(XURSD3DUtV?(QHVWH~OWLPRGHVWLQRGLULJLyODVDFWLYLGDGHVGH Desarrollo de Productos Europeos para Banca y Seguros.

(QODDFWXDOLGDGHV3UHVLGHQWHGHOD&RPLVLyQGHOD&RPLVLyQGH5HWULEXFLRQHV\OD&RPLVLyQGH 5LHVJRVGH%DQNLQWHUGHVGHDVtFRPRFRQVHMHURGH/tQHD'LUHFWD\$VHJXUDGRUD\%DQNLQWHU *OREDO6HUYLFHVDPEDVVRFLHGDGHVGHO*UXSR%DQNLQWHU

&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRDODVTXHSHUWHQHFH

Comisión Riesgos (Presidente)Comisión de Retribuciones (Presidente)Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo (vocal)Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo (vocal)

D. Jaime Terceiro Lomba

&DWHJRUtDGHFRQVHMHUR([WHUQRLQGHSHQGLHQWH1DFLRQDOLGDG Española.

,QIRUPDFLyQVREUHFRQRFLPLHQWRV\H[SHULHQFLDV+DELOLGDGHV\FRPSHWHQFLDV

,QJHQLHUR \ 'RFWRU LQJHQLHUR DHURQiXWLFR FRQ SUHPLR H[WUDRUGLQDULR SRU OD 8QLYHUVLGDG 3ROLWpFQLFD GH 0DGULG \ OLFHQFLDGR HQ &LHQFLDV (FRQyPLFDV FRQ SUHPLR H[WUDRUGLQDULR SRU OD 8QLYHUVLGDG\$XWyQRPDGH0DGULG&DWHGUiWLFR?GH\$QiOLVLV(FRQyPLFRGHOD8QLYHUVLGDG &RPSOXWHQVHGHODTXHKDVLGRYLFHUUHFWRU\GLUHFWRUGHOGHSDUWDPHQWRGHHFRQRPtDFXDQWLWDWLYD Académico de número de la Real Academia de Ciencias Morales y Políticas (1996). Premio de Economía Rey Juan Carlos (2012). Presidente del Consejo de Ciencias sociales de la Fundación 5DPyQ\$UHFHV\PLHPEURGHOSDWURQDWRGHYDULDVIXQGDFLRQHV+DVLGR'LSORP,QJHQLHXUHQHO departamento de simulación y control de Messerschmitt-Bölkow-Blohm (MBB) en München ?)XHGLUHFWRUJHQHUDOGHH[SDQVLyQ\GLUHFWRUJHQHUDOGHSODQLÀFDFLyQHLQYHUVLRQHV del Banco Hipotecario de España (1981-1983). Durante nueve años (1988-1996) fue presidente ejecutivo de CajaMadrid. Ha sido consejero independiente de varias empresas cotizadas y QR FRWL]DGDV \$FWXDOPHQWH HV FRQVHMHUR LQGHSHQGLHQWH HQ \$(1\$ 60( 6\$ \PLHPEUR GH VX Comisión ejecutiva.

(QODDFWXDOLGDGHV3UHVLGHQWHGHOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRGH%DQNLQWHU

&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRDODVTXHSHUWHQHFH

Comisión Ejecutiva (vocal)Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo (Presidente)Comisión de Retribuciones (vocal)Comisión Riesgos (vocal)Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo (vocal)

D. Rafael Mateu de Ros Cerezo

&DWHJRUtDGHFRQVHMHUR([WHUQRLQGHSHQGLHQWH1DFLRQDOLGDG Española.

,QIRUPDFLyQVREUHFRQRFLPLHQWRV\H[SHULHQFLDV+DELOLGDGHV\FRPSHWHQFLDV

/LFHQFLDGRHQ'HUHFKR3UHPLR([WUDRUGLQDULR'RFWRUHQ'HUHFKRSRUOD8QLYHUVLGDG&RPSOXWHQVH GH0DGULG+DUYDUG30'\$ERJDGRGHO(VWDGR H[FHGHQWH?\$FWXDOPHQWHHVFRQVHMHURGH/tQHD 'LUHFWD \$VHJXUDGRUD 6\$ \ 3DWURQR GH OD )XQGDFLyQ SDUD OD,QQRYDFLyQ GH %DQNLQWHU \$GHPiV HV 6RFLR GH 5DPyQ &DMDO \$ERJDGRV 6/3 DVt FRPR \$ERJDGR GHO ,OXVWUH &ROHJLR GH 0DGULG (VWi HVSHFLDOL]DGR HQ ODV iUHDV GH'HUHFKR0HUFDQWLO*RELHUQR &RUSRUDWLYR'HUHFKR )LVFDO QDFLRQDO H LQWHUQDFLRQDO /LWLJDFLyQ \ \$UELWUDMH 7DPELpQ HV DXWRU GH QXPHURVDV REUDV VREUH 'HUHFKR PHUFDQWLO'HUHFKREDQFDULR'HUHFKRGHODV1XHYDV7HFQRORJtDV\*RELHUQR&RUSRUDWLYR(Q OD DFWXDOLGDG HV 3UHVLGHQWH GH OD &RPLVLyQ GH 1RPEUDPLHQWRV \ *RELHUQR FRUSRUDWLYR GH Bankinter.

&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRDODVTXHSHUWHQHFH

Comisión Ejecutiva (vocal)Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo (Presidente)Comisión de Retribuciones (vocal)Comisión Riesgos (vocal)Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo (vocal)

Dª. María Teresa Pulido Mendoza

&DWHJRUtDGHFRQVHMHUR([WHUQRLQGHSHQGLHQWH1DFLRQDOLGDG Norteamericana.

,QIRUPDFLyQVREUHFRQRFLPLHQWRV\H[SHULHQFLDV+DELOLGDGHV\FRPSHWHQFLDV

Licenciada en Economía por Columbia University y MBA por MIT - Sloan School of Management. 0DUtD 7HUHVD 3XOLGR0HQGR]D FXHQWD FRQPiV GH YHLQWH DxRV GH H[SHULHQFLD SURIHVLRQDO WDQWR en consultoría estratégica (McKinsey & Co) como en banca privada y corporativa (Citi y Deutsche %DQN?(QHVWDVFRPSDxtDVKDWUDEDMDGRSULQFLSDOPHQWHHQSUR\HFWRVGHGHVDUUROORGHQHJRFLR HVWUDWHJLDRUJDQL]DFLyQ\JHVWLyQGHOFDPELR(QVHLQFRUSRUyD)HUURYLDOFRPR'LUHFWRUDGH (VWUDWHJLD&RUSRUDWLYDDPSOLDQGRVXH[SHULHQFLDHQHOVHFWRUGHLQIUDHVWUXFWXUDV\GHVGHHV miembro del Comité de Dirección de Ferrovial. Maria Teresa también forma parte del MIT – Sloan (06\$(%([HFXWLYH%RDUG

&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRDODVTXHSHUWHQHFH

Dª. Teresa Martín-Retortillo Rubio

&DWHJRUtDGHFRQVHMHUR([WHUQRLQGHSHQGLHQWH1DFLRQDOLGDG Española.

,QIRUPDFLyQVREUHFRQRFLPLHQWRV\H[SHULHQFLDV+DELOLGDGHV\FRPSHWHQFLDV

Licenciada de Administración de Empresas con la doble especialidad de Auditoría y Finanzas por HO &ROHJLR 8QLYHUVLWDULR GH (VWXGLRV )LQDQFLHURV &81() DGVFULWR D OD 8QLYHUVLGDG &RPSOXWHQVH GH 0DGULG 0%\$ SRU +DUYDUG %XVLQHVV 6FKRRO ? 'HVGH VHSWLHPEUH 3UHVLGHQWH (MHFXWLYDGH,(([SRQHQWLDO/HDUQLQJTXHLQFOX\HHQWUHRWURVHOiUHDGH([HFXWLYH(GXFDWLRQGHO IE. Anteriormente había sido Vicepresidente Senior de Estrategia y Desarrollo de Negocio a nivel global para McGraw Hill Education desde EEUU. Previamente había sido socia de la consultora HVWUDWpJLFD %DLQ &RPSDQ\ FRPSDxtD HQ OD TXH GXUDQWH DxRV GHVHPSHxDGR GLVWLQWDV IXQFLRQHVGHUHVSRQVDELOLGDGWDQWRHQ0DGULGFRPRHQ((88FRQXQIRFRHVSHFLDOHQODSUiFWLFDGH DVHVRUDPLHQWRDLQYHUVRUHVFDSLWDOULHVJR\0 \$?7DPELpQWUDEDMyHQ*ROGPDQ6DFKV&RUSRUDWH )LQDQFH GHVGH /RQGUHV 7LHQH XQ SHUÀO PDUFDGDPHQWH LQWHUQDFLRQDO GDGD VX WUD\HFWRULD profesional pasada y actual.

&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRDODVTXHSHUWHQHFH

Comisión de Retribuciones (vocal)Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo (vocal)

D. Álvaro Álvarez-Alonso Plaza

&DWHJRUtDGHFRQVHMHUR([WHUQRLQGHSHQGLHQWH1DFLRQDOLGDG Española.

,QIRUPDFLyQVREUHFRQRFLPLHQWRV\H[SHULHQFLDV+DELOLGDGHV\FRPSHWHQFLDV

'HVWDFD VX H[WHQVD H[SHULHQFLD HQ GLIHUHQWHV &RQVHMRV GH \$GPLQLVWUDFLyQ GH FRPSDxtDV FRPR )2&6\$DFWXDOPHQWH)&&?),/2FRPSDxtDFRWL]DGDHQHOVHFWRULQPRELOLDULR?+(,1(.(1(63\$f\$ \ &HUYH]DV (/É*8,/\$ FRPR SUHVLGHQWH GHO &RQVHMR? (XURSLVWDV (XURYtDV \$XWRSLVWDV GHO 6RO (como consejero dominical de JOHN LAING INVESTMENTS). También cuenta con una amplia H[SHULHQFLDHQ%DQFDGHLQYHUVLyQFRPR3UHVLGHQWHHQ(VSDxDGH0(55,///<1&+%DQFRDOTXH HVWXYRYLQFXODGRGXUDQWHPiVGHDxRVFRQUHVSRQVDELOLGDGHVHQGLVWLQWDViUHDVWDOHVFRPR VHUYLFLRVEXUViWLOHVLQWHUQDFLRQDOHV&RUSRUDWH)LQDQFH\$VVHW0DQDJHPHQW'XUDQWHHOWLHPSR HQTXH IXH&RGLUHFWRUGHODRÀFLQDHQ0DGULGGH()+87721 &2ODFRPSDxtDLQWURGXMRODV SULPHUDVRSHUDFLRQHVGHIXWXURVÀQDQFLHURVHQ(VSDxD)XHWDPELpQIXQGDGRUGH,%(50(5ÀUPD HVSHFLDOL]DGDHQODUHDOL]DFLyQGHRSHUDFLRQHVGH%DQFDGHLQYHUVLyQ\GHFDSLWDOGHVDUUROORFRQ pQIDVLVHQHOVHFWRUGHQHJRFLRVDXGLRYLVXDOHVKDELHQGRDVHVRUDGRD&\$1\$/SDUDVXHQWUDGDHQ HOPHUFDGRHVSDxROGHVHPSHxyHOSXHVWRGH9LFHSUHVLGHQWHGHO&RQVHMRGH%\$1&\$3,7\$/KDVWD VXYHQWDDO%\$148(,1'268(=PLHPEURGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%\$5Ð1'(/(<6\$ Ha sido Consultor-Asesor de TEXACO (empresa petrolera hoy fusionada en CHEVRON Inc) para sus negocios en España

&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRDODVTXHSHUWHQHFH

Comisión de Retribuciones (vocal)Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo (vocal)

Dª. María Luisa Jordá Castro

&DWHJRUtDGHFRQVHMHUR([WHUQRLQGHSHQGLHQWH1DFLRQDOLGDG Española.

,QIRUPDFLyQVREUHFRQRFLPLHQWRV\H[SHULHQFLDV+DELOLGDGHV\FRPSHWHQFLDV

/LFHQFLDGDHQ&LHQFLDVHPSUHVDULDOHV\0DVWHUHQHO,QVWLWXWRGH(PSUHVDGH%XVLQHVV/HDGHUVKLS DVtFRPRXQ,QWHUQDO\$XGLW'HJUHHHQWUHRWURV7LHQHXQDVyOLGDWUD\HFWRULD\DPSOLDH[SHULHQFLD YLQFXODGDDODDFWLYLGDGGHDXGLWRUtD\FRQWURO\ÀQDQFLHUDKDELHQGRGHVHPSHxDGRUHVSRQVDELOLGDGHV FRPRGLUHFWRUDÀQDQFLHUDGLUHFWRUDGHLQYHUVLRQHV\FRQVHMHUDHQGLYHUVDVHPSUHVDVÀQDQFLHUDV \ GH ORV VHFWRUHV LQPRELOLDULR FRQVXPR \ WHOHFRPXQLFDFLRQHV \ HQ RUJDQL]DFLRQHV FRPR OD &RUSRUDFLyQ21&(KDELHQGRDGTXLULGRXQDDPSOLDH[SHULHQFLDHMHFXWLYDHQÀQDQ]DV\HQDXGLWRUtD 6XH[SHULHQFLDHQJRELHUQRFRUSRUDWLYRHQHPSUHVDVLQWHUQDFLRQDOHV\FRWL]DGDVHVWDPELpQDPSOLD \YLQFXODGDDDXGLWRUtDHVWUDWHJLD\FRQWURO7DPELpQWLHQHH[SHULHQFLDHQWHOHFRPXQLFDFLRQHVIXH FRQVHMHUDGH-\$==7(/\DFWXDOPHQWHHVFRQVHMHUDLQGHSHQGLHQWHGH25\$1*((VSDxD(VWDPELpQ FRQVHMHUD LQGHSHQGLHQWH HQ 0(5/,1 GRQGH GXUDQWH DxRV SUHVLGLy HO &RPLWp GH \$XGLWRUtD \ DGTXLULyXQDDPSOLDH[SHULHQFLDLQWHUQDFLRQDO\FRQRFLPLHQWRGHRWURVPHUFDGRV+DVLGRFRQVHMHUD GHO%\$1&2(8523(2'(),1\$1=\$68QLFDMD

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Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo (vocal)Comisión Riesgos (vocal)

4.2.1.- Información sobre cargos en otros órganos de Administración por parte de los miembros del Consejo de Administración

3RUWUDWDUVHGHXQDHQWLGDGGHFUpGLWRHQ%DQNLQWHUULJHQODVOLPLWDFLRQHVTXHHQFXDQWRDOQ~PHUR GH&RQVHMRVGHORVTXHSXHGDQIRUPDUSDUWHVXVFRQVHMHURVHVWDEOHFHOD/H\GHGH MXQLRGH2UGHQDFLyQ6XSHUYLVLyQ\6ROYHQFLDGHHQWLGDGHVGHFUpGLWR%DQNLQWHUWLHQHLQFRUSRUDGD esta limitación en su Reglamento del Consejo.

\$GHPiVHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUDSURSXHVWDGHOD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV \RELHUQR&RUSRUDWLYRDSUREyXQDPolítica sobre incompatibilidades y limitaciones de los Altos Cargos y otros directivos de Bankinter*/RVPLHPEURVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQQRSRGUiQ RFXSDUDOPLVPRWLHPSRPiVFDUJRVTXHORVSUHYLVWRVHQXQDGHODVVLJXLHQWHVFRPELQDFLRQHVL?8Q FDUJRHMHFXWLYRMXQWRFRQGRVFDUJRVQRHMHFXWLYRVRLL?FXDWURFDUJRVQRHMHFXWLYRV6HHQWHQGHUi como cargos ejecutivos aquellos que desempeñen funciones de dirección cualquiera que sea el vínculo jurídico que les atribuya estas funciones. A estos efectos se computa como un único cargo ORVFDUJRVHMHFXWLYRVRQRHMHFXWLYRVRFXSDGRVGHQWURGHXQPLVPR*UXSRDVtFRPRORVRFXSDGRV HQVRFLHGDGHVPHUFDQWLOHVHQODTXH%DQNLQWHUSRVHDXQDSDUWLFLSDFLyQVLJQLÀFDWLYDHQWUHRWURV \$GLFLRQDOPHQWHQRFRPSXWDUiHQHOQ~PHURPi[LPRORVFDUJRVRVWHQWDGRVHQRUJDQL]DFLRQHVR HQWLGDGHVVLQiQLPRGHOXFURRTXHQRSHUVLJDQÀQHVFRPHUFLDOHV

Miembros del Consejo que asuman cargos de administradores o directivos en otras sociedades TXHIRUPHQSDUWHGHO*UXSR%DQNLQWHU

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Miembros del Consejo (consejeros y representantes de consejeros personas jurídicas) de Bankinter que sean miembros del Consejo de Administración o representantes de consejeros SHUVRQDVMXUtGLFDVGHRWUDVHQWLGDGHVFRWL]DGDVHQPHUFDGRVRÀFLDOHVQDFLRQDOHVGHYDORUHV GLVWLQWDVGHVX*UXSRTXHKD\DQVLGRFRPXQLFDGDVDOD6RFLHGDG

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Miembros del Consejo que sean, a su vez, miembros del Consejo de Administración de VRFLHGDGHVGHDFFLRQLVWDVVLJQLÀFDWLYRV\RHQ(QWLGDGHVGHVX*UXSR

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Se da a continuación una evolución del número de consejeras en el Consejo de Administración de %DQNLQWHUFRQLQGLFDFLyQGHVXFDWHJRUtD

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&RPRPXHVWUDODWDEODDQWHULRU%DQNLQWHUHVWiFRPSURPHWLGRFRQODLJXDOGDGGHRSRUWXQLGDGHV HQWUHKRPEUHV\PXMHUHV\HQHVWHVHQWLGRFDGDYH]TXHQRPEUDPLHPEURVSDUDVXyUJDQRGH DGPLQLVWUDFLyQ UHDOL]DSURFHVRVGHVHOHFFLyQREMHWLYRVH[HQWRVGHFRQGLFLRQDQWHVRVHVJRVTXH pudieran suponer una limitación para el acceso de mujeres a los puestos de independientes en el &RQVHMRYDORUDQGRHQFDGDFDVRODLQGHSHQGHQFLDGHOFDQGLGDWRVXYDOtDSURIHVLRQDOVXFDSDFLGDG \VXH[SHULHQFLDHQHOVHFWRU(OSURFHVRGHVHOHFFLyQGHFDQGLGDWRVSURFXUDTXHHQWUHORVDQDOL]DGRV siempre haya mujeres.

7DO\FRPRHVWDEOHOD/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDOHQVXDUWtFXORTXLQGHFLHVHQRFWXEUHGH HO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGHOD(QWLGDGDSURSXHVWDGHOD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\ *RELHUQR&RUSRUDWLYRHVWDEOHFLyXQREMHWLYRGHUHSUHVHQWDFLyQSDUDHOVH[RPHQRVUHSUHVHQWDGR en el Consejo de Administración y elaboró un documento que contiene las orientaciones sobre cómo alcanzar dicho objetivo. Tras la descripción del estudio previo realizado sobre la evolución del VH[RPHQRV UHSUHVHQWDGRHQHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGXUDQWHORV~OWLPRVDxRVHO&RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ HVWDEOHFLy HO REMHWLYR GH UHSUHVHQWDFLyQ GHO GH PXMHUHV HO SOD]R \ ODV RULHQWDFLRQHVSDUDDOFDQ]DUORXQGHWDOOHVREUHODFRPSRVLFLyQGHODV&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRDVt FRPRODDSOLFDFLyQDOUHVWRGHVRFLHGDGHVGHO*UXSR%DQNLQWHUHQWUHRWURV

)UXWRGHGLFKDVRULHQWDFLRQHV\WUDVORV~OWLPRVQRPEUDPLHQWRVGHFRQVHMHURVDSUREDGRVHQ SRUOD-XQWD*HQHUDOVHFRQVLJXLySRUSULPHUDYH]HOREMHWLYRPDUFDGRXQDSURSRUFLyQGHOGH mujeres en el seno del Consejo de Administración.

'LFKD UDWLR KD DXPHQWDGR HQ KDVWD HO WUDV OD LQFRUSRUDFLyQ GH'0DUtD/XLVD -RUGi &DVWURHOSDVDGRGHPDU]RGHFRPRFRQVHMHUDH[WHUQDLQGHSHQGLHQWH

Es de destacar también que Doña María Dolores Dancausa Treviño se incorporó como miembro del &RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQHQFDOLGDGGHFRQVHMHUDHMHFXWLYD\SULPHUDHMHFXWLYDGHOD6RFLHGDGHQ 2010.

/D&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYRQRVyORQRLPSRQHDORVDVHVRUHVH[WHUQRV a los que realiza sus encargos limitaciones ni sesgos que puedan afectar a la selección de consejeras SDUDHOSXHVWRGHLQGHSHQGLHQWHVVLQRTXHIRPHQWD\FRPSUXHEDODLQFOXVLyQGHpVWDVHQODVOLVWDV de candidatos a valorar.

%DQNLQWHUVLJXH DSRVWDQGR SRU SULPDUODFDSDFLGDG SURIHVLRQDO \ H[SHULHQFLD GHORVFRQVHMHURV VLQ TXH KD\D FRQGLFLRQDQWHV HQ UHODFLyQ FRQ HO VH[R GH ORV FDQGLGDWRV 3UXHED GH HOOR HV TXH DFWXDOPHQWHODFRPSRVLFLyQGHO&RQVHMRPDQWLHQHXQDUDWLRGHFRQVHMHUDV

4.4.- Selección de consejeros

&RQIHFKDGHQRYLHPEUHGHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUDSUREyODPolítica de selección y sucesión de consejerosFRQDUUHJORDODFXDOORVSURFHVRVGHVHOHFFLyQ\VXFHVLyQ GHFRQVHMHURVUHVSRQGHUiQDORVVLJXLHQWHVSULQFLSLRVJHQHUDOHV

  • L*DUDQWL]DUiQ HO FXPSOLPLHQWR GH OD QRUPDWLYD DSOLFDEOH \ VH OOHYDUiQ D FDER UHVSHWDQGR ODV características de la composición del Consejo de Administración establecidas en los Estatutos sociales y en el Reglamento del Consejo.
  • LL)DYRUHFHUiQTXHHOQ~PHURGHFRQVHMHURVLQGHSHQGLHQWHVFRQVWLWX\DXQDDPSOLDPD\RUtDGHO Consejo de Administración y que el número de consejeros ejecutivos sea el mínimo necesario teniendo en cuenta la complejidad del Grupo.
  • LLL*DUDQWL]DUiQTXHH[LVWDXQHTXLOLEULRDGHFXDGRHQWUHFRQVHMHURVGRPLQLFDOHVHLQGHSHQGLHQWHV UHÁHMDQGRHQODPHGLGDGHORSRVLEOHODSURSRUFLyQH[LVWHQWHHQWUHHOFDSLWDOVRFLDOFRQGHUHFKR a voto representado por los consejeros dominicales y el resto del capital social.
  • LY3URFXUDUiQODGLYHUVLGDGGHQDFLRQDOLGDGHVGHJpQHUR\GHH[SHULHQFLDVGHWDO IRUPDTXHVH enriquezca la toma de decisiones y se aporten puntos de vista plurales al debate de los asuntos de su competencia.
  • Y\$VHJXUDUiQOD HVWDELOLGDGGHO &RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ HQOtQHDFRQODVPHGLGDV DGRSWDGDV por la Sociedad para procurar que el nombramiento o la reelección de consejeros no afecte en XQPLVPRHMHUFLFLRDPiVGHXQDFXDUWDSDUWHGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ siempre que sea posible.

\$GLFLRQDOPHQWHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQHQDSOLFDFLyQGHODOD*XtDSDUDODHYDOXDFLyQGHOD idoneidad y las Directrices conjuntas de la EBA y ESMA que entraron en vigor el 30 de junio de DSUREyXQDPolítica sobre evaluación de la idoneidad de los miembros del Consejo y de los titulares de funciones clave en Bankinter.

Con el objeto de alinear la Política de Selección y Sucesión de miembros del Consejo de AdministraciónFRQ OD 3ROtWLFD GH HYDOXDFLyQ GH OD LGRQHLGDGPHQFLRQDGD HQ HO SiUUDIR DQWHULRU HQ HVDPLVPD IHFKD HO &RQVHMR DSUREy XQD VHULH GHPRGLÀFDFLRQHVHQ OD 3ROtWLFD VHOHFFLyQ \ VXFHVLyQ TXH VH complementan con la previsión de la sucesión de los Presidentes de las Comisiones del Consejo.

/RVSURFHVRVGHVHOHFFLyQGHFRQVHMHURVSDUWHQGHODQiOLVLVGHODVQHFHVLGDGHVGHOD6RFLHGDG\GHODVHQWLGDGHVTXHFRQIRUPDQVX*UXSR'LFKRDQiOLVLVVHOOHYDDFDERSRUHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ con el asesoramiento de la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo.

\$GLFLRQDOPHQWH \ FRPR UHJOD JHQHUDO ORV FDQGLGDWRV D FRQVHMHURV GH OD 6RFLHGDG GHEHQ VHU SHUVRQDVKRQRUDEOHVLGyQHDV\GHUHFRQRFLGDVROYHQFLDFRPSHWHQFLDH[SHULHQFLDFXDOLÀFDFLyQ IRUPDFLyQGLVSRQLELOLGDG\FRPSURPLVRFRQVXIXQFLyQ

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Aplicación práctica del proceso de selección de consejeros durante el ejercicio 2019

&RPR VH DSXQWy FRQ DQWHULRULGDG HQ VX UHXQLyQ GH GH MXOLR GH OD &RPLVLyQ GH 1RPEUDPLHQWRV \ *RELHUQR &RUSRUDWLYR LQLFLy HO SURFHVR GH VHOHFFLyQ SDUD FXEULU ODV SRVLEOHV YDFDQWHVTXHVHSURGXMHUDQFRQPRWLYRGHODSpUGLGDGHLQGHSHQGHQFLDGXUDQWHHODxRGHGRV GHVXVPLHPEURVSRUFXPSOLUDxRVGHPDQGDWRHQHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHU tal y como se indicó anteriormente.

&RQIRUPH D OD 3ROtWLFD GH VHOHFFLyQ \ VXFHVLyQ GH FRQVHMHURV GH %DQNLQWHU OD &RPLVLyQ GH 1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYRSXVRHQPDUFKDHOSURFHVRLQWHUQRGHVHOHFFLyQFRQWDQGR SDUD HOOR FRQ HO DSR\R GH XQD ÀUPD H[WHUQDLQGHSHQGLHQWH HQOD E~VTXHGD GH FDQGLGDWRV 7UDV YDORUDU YDULRV FDQGLGDWRV ÀQDOPHQWH OD &RPLVLyQ SURSXVR DO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ FRPR FDQGLGDWRD')HUQDQGR)UDQFpV3RQV3RVWHULRUPHQWHVHLQLFLyODWUDPLWDFLyQGHLGRQHLGDGFRQHO%DQFR&HQWUDO(XURSHRFX\DUHVSXHVWDIDYRUDEOH\VLQREMHFLRQHV\DKDVLGRFRPXQLFDGDDHVWD (QWLGDGHOGHGLFLHPEUHGHDQWHVGHVRPHWHUODSURSXHVWDGHQRPEUDPLHQWRDOD-XQWD General de accionistas que se celebre en marzo de 2020.

(QGLFKRSURFHVRHVUHOHYDQWHGHVWDFDUTXHOD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYR FRQIRUPHDORSUHYLVWRHQOD3ROtWLFDGHVHOHFFLyQ\6XFHVLyQGHFRQVHMHURVHYDOXyHOHTXLOLEULRGH ODVFRPSHWHQFLDVFDSDFLGDGFRQRFLPLHQWRVGLYHUVLGDG\H[SHULHQFLDQHFHVDULRVHQHO&RQVHMRGH Administración.

\$HVWRVHIHFWRVGHÀQLyODVIXQFLRQHV\DSWLWXGHVQHFHVDULDVHQHOFDQGLGDWRRFDQGLGDWRVTXHGHEtD cubrir la posible vacante o vacantes y evaluó el tiempo y dedicación precisos para que pudiera GHVHPSHxDUHÀFD]PHQWHVXFRPHWLGRL?GLYHUVLGDGGHJpQHURLL?H[SHULHQFLDHQDGPLQLVWUDFLyQ \JHVWLyQGHHPSUHVDVLLL?IRUPDFLyQ\H[SHULHQFLDLQWHUQDFLRQDOLY?KDELOLGDGHVHQHVWUDWHJLDY? KDELOLGDGHVHQWHFQRORJtD\HQWRUQRGLJLWDO\YL?UHFRUULGRDPHGLRODUJRSOD]R

(QGHÀQLWLYDOD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYRKDHYDOXDGRTXHHOFDQGLGDWR D FRQVHMHUR GH OD 6RFLHGDG VHD XQD SHUVRQD KRQRUDEOH LGyQHD \ GH UHFRQRFLGD VROYHQFLD FRPSHWHQFLDH[SHULHQFLDFXDOLÀFDFLyQ IRUPDFLyQGLVSRQLELOLGDG\FRPSURPLVRFRQVX IXQFLyQ EXVFDQGRXQSHUÀODGHFXDGRSUHIHUHQWHPHQWHHQPDWHULDVFRPRODWHFQRORJtD\HQWRUQRVGLJLWDOHV TXHDSRUWDUiQXQJUDQYDORUDOFRQMXQWRGHO&RQVHMR

4.5.- Nombramiento, Reelección y Cese de consejeros

El nombramiento / reelección de miembros del Consejo puede recaer en personas físicas o MXUtGLFDVVHDQRQRDFFLRQLVWDVGHOD6RFLHGDG

(O DUWtFXOR GHO 5HJODPHQWR GHO &RQVHMR HVWDEOHFHTXH QR SRGUiQ VHU QRPEUDGRV R UHHOHJLGRV FRQVHMHURVODVSHUVRQDVHQODVTXHFRQFXUUDFXDOTXLHUFDXVDGHSURKLELFLyQRLQFRPSDWLELOLGDGOHJDO UHJODPHQWDULDRHVWDWXWDULDQLSRGUiQVHUQRPEUDGRVFRQVHMHURVODVSHUVRQDVTXHGLUHFWDPHQWH R D WUDYpV GH XQD SHUVRQD YLQFXODGD VH KDOOHQ LQFXUVRV HQ VLWXDFLyQ GH FRQÁLFWR GH LQWHUpV estructural con la Sociedad o con otra Sociedad del Grupo Bankinter o que sean propuestas por uno RYDULRVDFFLRQLVWDVHQDOJXQRGHORVFXDOHVFRQFXUUDHOUHIHULGRFRQÁLFWRGHLQWHUpV1RSRGUiQVHU QRPEUDGRVFRQVHMHURVODVVRFLHGDGHVRSHUVRQDVItVLFDVRMXUtGLFDVQDFLRQDOHVRH[WUDQMHUDVGHO VHFWRUÀQDQFLHURRGHRWURVVHFWRUHVFRPSHWLGRUDVGHOD6RFLHGDGRGHRWUD6RFLHGDGGHO*UXSR %DQNLQWHUDVtFRPRWDPSRFRVXVDGPLQLVWUDGRUHVRDOWRVGLUHFWLYRV\ODVSHUVRQDVTXHHQVXFDVR fueran propuestas por cualquiera de los mismos en su condición de accionistas.

(Q FXDOTXLHUD GH ORV VXSXHVWRV DQWHV FLWDGRV HO &RQVHMR QR SRGUi GHVLJQDU SRU FRRSWDFLyQ QL SUHVHQWDUDOD-XQWD*HQHUDOSURSXHVWDVGHQRPEUDPLHQWRUHHOHFFLyQRUDWLÀFDFLyQGHFRQVHMHURV FXDQGRVHWUDWHGHSHUVRQDVHQTXLHQHVFRQFXUUDDOJXQDGHODVFLUFXQVWDQFLDVH[SUHVDGDV\GHEHUi oponerse a otras propuestas o acuerdos que resulten contrarios a lo establecido en este el artículo 9 del Reglamento.

(OQRPEUDPLHQWRGHPLHPEURVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQFRUUHVSRQGHDOD-XQWD*HQHUDOR HQVXFDVRDO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQSRUFRRSWDFLyQHQFDVRGHYDFDQWHGHFRQIRUPLGDGFRQ ORHVWDEOHFLGRHQOD/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDOHQORV(VWDWXWRV6RFLDOHV\HQHO5HJODPHQWRGHO Consejo.

/DVSURSXHVWDVGHQRPEUDPLHQWRUDWLÀFDFLyQRUHHOHFFLyQGHFRQVHMHURVTXHVRPHWDHO&RQVHMR GH\$GPLQLVWUDFLyQDOD-XQWD*HQHUDOUHTXHULUiQODSURSXHVWDRLQIRUPHSUHYLRVGHOD&RPLVLyQGH 1RPEUDPLHQWRV\RELHUQR&RUSRUDWLYRGHSHQGLHQGRGHODFDWHJRUtDGHOFRQVHMHURGHDFXHUGR con un procedimiento formal y transparente. En el caso de que el Consejo decida apartarse de la SURSXHVWDGHOD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\RELHUQR&RUSRUDWLYRGHEHUiPRWLYDUH[SUHVDPHQWH el correspondiente acuerdo.

\$O WUDWDUVH GH XQD HQWLGDG GH FUpGLWR HO QRPEUDPLHQWR GH QXHYRV PLHPEURV GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQFRPSRUWDHQWUHRWURVHOFXPSOLPLHQWRGHORVWUiPLWHV\UHTXLVLWRVHVWDEOHFLGRVHQ OD/H\GHGHMXQLRGHRUGHQDFLyQVXSHUYLVLyQ\VROYHQFLDGHHQWLGDGHVGHFUpGLWR\HO 5HDO'HFUHWRGHGHIHEUHURSRUHOTXHVHGHVDUUROODGLFKD/H\

(O 5HJODPHQWR GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ GH FRQIRUPLGDG FRQ OR SUHYLVWR HQ ORV (VWDWXWRV 6RFLDOHVUHJXODODVFDXVDV\HOSURFHGLPLHQWRGHcese y dimisión de los consejeros'HHVWHPRGR ORVVXSXHVWRVTXHFLWDHO5HJODPHQWRHQORVTXHXQFRQVHMHURGHEHSRQHUVXFDUJRDGLVSRVLFLyQVRQ los siguientes: cuando cese en el puesto ejecutivo del Banco o en la representación de accionistas DORV TXH HVWXYLHUDYLQFXODGRVXQRPEUDPLHQWRFRPRFRQVHMHUR R HQ HOFDVR GHORVFRQVHMHURV LQGHSHQGLHQWHV FXDQGR LQFXUUDQ HQ DOJXQD FLUFXQVWDQFLD TXH OHV KDJD SHUGHU HVH FDUiFWHU FXDQGRVHKDOOHLQFXUVRHQDOJXQRGHORVVXSXHVWRVGHLQFRPSDWLELOLGDGSURKLELFLyQRFDXVDOHJDO GHFHVHRGLPLVLyQLQFOXLGRHOFRQÁLFWRGHFRPSHWHQFLDRGHLQWHUpVHQORVWpUPLQRVGHODUWtFXOR 9 del Reglamento del Consejo antes referido y cuando cometa actos u omisiones contrarios a la GLOLJHQFLD\HÀFDFLDFRQTXHGHEHGHVHPSHxDUVXFDUJRLQIULQMDGHIRUPDJUDYHVXVGHEHUHVFRPR FRQVHMHURFDXVHSRUFXDOTXLHURWURPRWLYRJUDYHGDxRRSHUMXLFLRDORVLQWHUHVHVGHOD6RFLHGDG DOFUpGLWR\UHSXWDFLyQGHODPLVPDRDOIXQFLRQDPLHQWRGHO&RQVHMRRELHQSLHUGDODFRQÀDQ]DGHO &RQVHMRSRUFDXVDMXVWLÀFDGD

,JXDOPHQWHGHEHUiQFHVDUFXDQGRVXSHUPDQHQFLDHQHO&RQVHMRSXHGDSRQHUHQULHVJRHOLQWHUpV de la Sociedad de forma directa o por la vinculación del consejero con personas vinculadas.

&RUUHVSRQGH DO &RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQHQORVFDVRVFLWDGRVSURSRQHUHOFHVHGHOFRQVHMHUR \FRQFDUiFWHUSUHYLRUHTXHULUDOPLVPRSDUDTXHGLPLWDGHVXFDUJR(ODFXHUGRGHO&RQVHMRGH Administración relativo a la apreciación de la concurrencia de las causas de cese del consejero SUHYLVWDVHQHO5HJODPHQWR\DODDFHSWDFLyQGHODGLPLVLyQGHOFRQVHMHURVHDGRSWDUiQDSURSXHVWD de la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo salvo en casos de urgencia o necesidad.

&RQ IHFKD GH DEULO GH HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ GH %DQNLQWHU DSUREy XQD 3ROtWLFD GHSUHYHQFLyQGHFRQÁLFWRVGHLQWHUpVGHORV\$OWRV&DUJRVTXHGHÀQHHQWUHRWURVORVSULQFLSLRV JHQHUDOHV GH DFWXDFLyQ SDUD OD SUHYHQFLyQ GH FRQÁLFWRV GH LQWHUpV GH ORV \$OWRV &DUJRV 'LFKD política ha sido revisada y actualizada por el Consejo de Administración en su sesión de fecha 16 de QRYLHPEUHGHVLQTXHODPRGLÀFDFLyQKD\DVLGRVXVWDQFLDOVLQRPHUDPHQWHWpFQLFD

4.6.- Planes de sucesión de los miembros del Consejo

'HDFXHUGRFRQOD3ROtWLFDDSUREDGDSRUHO&RQVHMRDQWHULRUPHQWHPHQFLRQDGDORVSURFHVRVGH VXFHVLyQGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRJDUDQWL]DUiQTXHODPLVPDVHUHDOLFHGHIRUPDSODQLÀFDGD\ FRRUGLQDGDSURWHJLHQGRODFRQWLQXLGDGGHOQHJRFLRVLQQLQJ~QFRQWUDWLHPSR

/D &RPLVLyQ GH 1RPEUDPLHQWRV \ *RELHUQR &RUSRUDWLYR VH HQFDUJD GH DQDOL]DU OD H[LVWHQFLD \ actualización de los planes de sucesión del Presidente y los consejeros ejecutivos de la Sociedad \ HQ VX FDVR IRUPXODU SURSXHVWDV DO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ SDUD TXH GLFKD VXFHVLyQ VH SURGX]FDGHIRUPDRUGHQDGD\SODQLÀFDGD

(QFXDQWRDODSODQLÀFDFLyQGHODVXFHVLyQGHO3UHVLGHQWH\HO&RQVHMHUR'HOHJDGRODFLWDGDSROtWLFD establece que:

i. Plan de sucesión del Presidente del Consejo:

&XDQGRHO3UHVLGHQWHFHVHHQVXFDUJRHO9LFHSUHVLGHQWHGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQVHUiHO HQFDUJDGRGHFRQYRFDUUHXQLyQGHO&RQVHMRVHJ~QHVWDEOHFHHO5HJODPHQWRGHOPLVPRHQHOTXH VHGHFLGLUiTXLpQGHHQWUHVXVPLHPEURVSDVDDRFXSDUGLFKRFDUJR(O&RQVHMRSURFXUDUiTXHHQ VXVHQRKD\DXQQ~PHURVXÀFLHQWHGHPLHPEURVFXDOLÀFDGRVSDUDGHVHPSHxDUGLFKDVIXQFLRQHV 6LHO&RQVHMRHQVXUHXQLyQGHFLGLHUDTXHORVFDQGLGDWRVIXHUDQH[WHUQRVVROLFLWDUiDOD&RPLVLyQ de Nombramientos y Gobierno Corporativo que inicie el proceso de selección para cubrir el citado puesto.

ii. Plan de sucesión del Consejero Delegado:

/D&RQVHMHUD'HOHJDGDSUHVHQWDUiFRQFDUiFWHUDQXDODOD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\RELHUQR &RUSRUDWLYRXQDSURSXHVWDGHFDQGLGDWRVDRFXSDUHOSXHVWRGH&RQVHMHUR'HOHJDGRVLHQGRWUDV VX HVWXGLR \FRQFUHFLyQOD SURSLD &RPLVLyQ GH1RPEUDPLHQWRV \RELHUQR &RUSRUDWLYR TXLHQ eleve dicho plan de sucesión al Consejo de Administración para su aprobación.

/D SURSXHVWD GH FDQGLGDWRV D OD VXFHVLyQ GHEHUi FRQVLGHUDU ODV HVSHFLDOHV FRPSHWHQFLDV personales y profesionales de los posibles candidatos y su capacidad para liderar el desarrollo y ejecución de la estrategia de la Entidad.

(Q FDVR GH LQGLVSRQLELOLGDG SXQWXDO GHO 3UHVLGHQWH GHO &RQVHMR R GHO &RQVHMHUR 'HOHJDGR VH VHJXLUiQODVUHJODVHVWDEOHFLGDVHQHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ

,JXDOPHQWHOD3ROtWLFDGH6HOHFFLyQ\6XFHVLyQGHPLHPEURVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQFXHQWD con una previsión relativa a la sucesión de los Presidentes de las Comisiones del Consejo.

/DSROtWLFDGHVXFHVLyQ\VHOHFFLyQGHPLHPEURVGHO&RQVHMRSXHGHVHUFRQVXOWDGDHQODSiJLQDZHE corporativa de la Entidad.

4.7.- Cargos en el Consejo de Administración de Bankinter

4.7.1.- Presidente del Consejo de Administración no ejecutivo

6HJ~Q HO DUWtFXOR GH ORV (VWDWXWRV 6RFLDOHV \ HO DUWtFXOR GHO 5HJODPHQWR GHO &RQVHMR HO &RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQSUHYLRLQIRUPHIDYRUDEOHGHOD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR &RUSRUDWLYRGHVLJQDUiGHHQWUHVXVPLHPEURVDXQ3UHVLGHQWH

D. Pedro Guerrero Guerrero fue nombrado Presidente del Consejo de Administración de Bankinter HOGHDEULOGHFRQODFDWHJRUtDGHHMHFXWLYR'HVGHHOGHHQHURGH'3HGUR*XHUUHUR Guerrero dejó de ser ejecutivo.

'HDFXHUGRFRQORV(VWDWXWRV6RFLDOHV\HO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGHO%DQFRHO3UHVLGHQWHGHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ HV HOPi[LPR UHVSRQVDEOH GHO HÀFD] IXQFLRQDPLHQWR GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ(QWUHVXVIXQFLRQHVVHHQFXHQWUDQODVTXHDFRQWLQXDFLyQVHUHODFLRQDQQLQJXQD GHFDUiFWHUHMHFXWLYR

1.- Funciones en su condición de Presidente del Consejo de Administración

(QVXFRQGLFLyQGH3UHVLGHQWHGHOyUJDQRFROHJLDGROHFRUUHVSRQGHQHQWUHRWUDVODVVLJXLHQWHV funciones:

D?9HODUSRUHOHÀFD]IXQFLRQDPLHQWRGHO&RQVHMR

  • b) Convocar y presidir el Consejo;
  • c) Dirigir el Consejo y sus debates velando por la riqueza de éstos;
  • d) Preparar y someter al Consejo de Administración el programa de fechas y asuntos a tratar;
  • e) Promover la discusión sobre los objetivos estratégicos de la Entidad;
  • f) Mantener relación con los consejeros facilitando el ejercicio por éstos de sus funciones;
  • J?2UJDQL]DU\FRRUGLQDUODHYDOXDFLyQSHULyGLFDGHO&RQVHMRDVtFRPRHQVXFDVRODGHOSULPHU ejecutivo de la Sociedad;
  • K?\$FRUGDU \ UHYLVDU ORV SURJUDPDV GH DFWXDOL]DFLyQ GH FRQRFLPLHQWRV SDUD FDGD FRQVHMHUR cuando las circunstancias lo aconsejen.

)XQFLRQHVGHUHSUHVHQWDFLyQLQVWLWXFLRQDOHQEHQHÀFLRGHOD(QWLGDG

\$GHPiV GH ODV IXQFLRQHV TXH OH FRUUHVSRQGHQ HQ VX FRQGLFLyQ GH 3UHVLGHQWH GHO yUJDQR FROHJLDGR \ VLQ SHUMXLFLR GH OD UHSUHVHQWDFLyQ OHJDO GH OD (QWLGDG TXH FRUUHVSRQGH HQ FDGD FDVRDODVSHUVRQDVGHVLJQDGDVDOHIHFWRGHVHPSHxDIXQFLRQHVHVSHFtÀFDVHQHOiPELWRGHODV UHODFLRQHVLQVWLWXFLRQDOHVODVFXDOHVHQQLQJ~QFDVRLPSOLFDHOHMHUFLFLRGHIDFXOWDGHVGHGLUHFFLyQ R FXDOHVTXLHUD RWUDV GH FDUiFWHU HMHFXWLYR TXH FRUUHVSRQGHQ HQ H[FOXVLYD D ORV FRQVHMHURV designados como tales por el Consejo.

(QHVWHiPELWRGHVDUUROODHQWUHRWUDVODVVLJXLHQWHVDFWLYLGDGHV

  • a) Mantener relaciones institucionales con organismos supervisores nacionales e internacionales \RUJDQLVPRVVHFWRULDOHVHVWDEOHFLHQGRHQVXFDVRFRQWDFWRVSHULyGLFRVFRQORVPLVPRV
  • E?&RDG\XYDUDODVUHODFLRQHVGHOD(QWLGDGFRQLQYHUVRUHVQDFLRQDOHVHLQWHUQDFLRQDOHVDJHQFLDV GH FDOLÀFDFLyQ FUHGLWLFLD \ RWURV PDQWHQLHQGR D WDO HIHFWR FRQWDFWRV FRQ ORV PLVPRV HQ FRRUGLQDFLyQFRQODViUHDVUHVSRQVDEOHVGHODVUHODFLRQHVLQVWLWXFLRQDOHVHQOD(QWLGDG
  • c) Coadyuvar al reforzamiento de las relaciones institucionales con los organismos nacionales e LQWHUQDFLRQDOHVUHSUHVHQWDWLYRVGHLQWHUHVHVVHFWRULDOHV
  • G?0DQWHQHUUHODFLRQHVLQVWLWXFLRQDOHVFRQORVRUJDQLVPRVUHFWRUHVGHORVPHUFDGRV&iPDUDV GHFRPSHQVDFLyQ\GHPiVHQWLGDGHVGHQDWXUDOH]DDQiORJD
  • H?\$VLVWLUDODVGLIHUHQWHViUHDVGHQHJRFLRGHOD(QWLGDG\GHVXVÀOLDOHVD UHTXHULPLHQWRGH HOODVHQVXVUHODFLRQHVLQVWLWXFLRQDOHVFRQFOLHQWHVSURYHHGRUHVRFXDOHVTXLHUDRWURVVRFLRV comerciales;
  • 3.- Funciones en materia de Responsabilidad Social Corporativa

(QHOiPELWRGHOD5HVSRQVDELOLGDG6RFLDO&RUSRUDWLYD\GHDFXHUGRFRQOD3ROtWLFDGH%DQNLQWHU OHFRUUHVSRQGHQHQWUHRWUDVODVVLJXLHQWHVIXQFLRQHV

  • a. Garantizar la coordinación la actividad de la Fundación para la Innovación con las distintas iUHDV GHO %DQFR FRUUHVSRQGLpQGROH OD GHWHUPLQDFLyQ GH ORV REMHWLYRV \ OD HYDOXDFLyQ GHO Director de la misma proponiendo su remuneración al Patronato;
  • b. Presidir el Comité de Sostenibilidad;
  • F3URSRQHUFRRUGLQDU\VXSHUYLVDUODVDFWLYLGDGHVGHO&RPLWpGH6RVWHQLELOLGDGHQUHODFLyQFRQ
  • L ODVPRGLÀFDFLRQHVGHOD3ROtWLFDGH6RVWHQLELOLGDG\GHORV3ODQHV/tQHDV\3URJUDPDV GHULYDGRV GH pVWD DVHJXUDQGR VX GLIXVLyQ \ SURFXUDQGR OD LPSOLFDFLyQ GH WRGRV ORV JUXSRV GH LQWHUpV GH %\$1.,17(5 HVSHFLDOPHQWH GH ORV HVWUDWpJLFRV HPSOHDGRV DFFLRQLVWDVFOLHQWHV«

  • LL ODHVWUDWHJLDGH6RVWHQLELOLGDG\VX3ODQ'LUHFWRUVXSODQLÀFDFLyQ\HOVHJXLPLHQWRGHODV iniciativas recogidas en éste.

  • LLL ODHIHFWLYD,QWHJUDFLyQHQODJHVWLyQGHFDGDXQDGHODViUHDVGHODFRPSDxtDORVSULQFLSLRV UHFRJLGRVHQOD3ROtWLFD(VWUDWHJLDGH6RVWHQLELOLGDGGHPDQHUDFRKHUHQWHHLQWHJUDGD con la Estrategia global del Banco.

  • iv. La garantía de la disponibilidad de los recursos y herramientas necesarios para la LPSODQWDFLyQ\PHMRUDGHODJHVWLyQGHOD6RVWHQLELOLGDGHQOD(QWLGDGSURPRYLHQGROD innovación y el uso de las mejores tecnologías disponibles.
  • Y /D JHVWLyQ GH OD LQIRUPDFLyQ QHFHVDULD SDUD OD H[WHQVLyQ \ PDQWHQLPLHQWR GH ORV VLVWHPDVGHJHVWLyQ\SRUWDQWRFRQWULEXLUDODPHMRUDGHODHÀFLHQFLDHFRQyPLFDVRFLDO y ambiental de la Entidad.
  • vi. La elaboración del Informe de Sostenibilidad y su revisión previamente a su presentación al Consejo de Administración a través de la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo.
  • YLL (ODQiOLVLVGHODVUHSHUFXVLRQHVGHORVSRVLEOHVFDPELRVRUJDQL]DWLYRVVREUHODJHVWLyQ GHOD6RVWHQLELOLGDG\HOHVWDEOHFLPLHQWRGHODVPHGLGDVRSRUWXQDVTXHJDUDQWLFHQOD FRQWLQXLGDG\HÀFDFLDGHO6LVWHPDGHJHVWLyQ
  • viii. La participación en la revisión del progreso y desempeño de la gestión de la Sostenibilidad para garantizar su buen funcionamiento.
  • G,QIRUPDU SHULyGLFDPHQWH DO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ D WUDYpV GH VX &RPLVLyQ GH 1RPEUDPLHQWRV \ *RELHUQR &RUSRUDWLYR GHO VHJXLPLHQWR UHDOL]DGR SRU HO &RPLWp GH Sostenibilidad de la Estrategia de Sostenibilidad y sus principales avances.
  • e. Cualesquiera otras que el Consejo acuerde atribuirle.

4.- Funciones en relación con la División de Auditoría Interna

'H DFXHUGR FRQ HO DUWtFXOR GHO 5HJODPHQWR GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ OD 'LYLVLyQ GH \$XGLWRUtD GHO %DQFR GHSHQGLHQWH GH OD &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD \ &XPSOLPLHQWR 1RUPDWLYR HVWiIXQFLRQDOPHQWHDGVFULWDDO3UHVLGHQWHHQUD]yQGHORFXDOOHFRUUHVSRQGHQODVVLJXLHQWHV funciones:

  • a) Proponer los objetivos y la remuneración del Director de Auditoría Interna para su aprobación por la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo;
  • b) Realizar el seguimiento ordinario de las actividades de la División sin perjuicio de la competencia H[FOXVLYDGHOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRGHO&RQVHMRGHODTXHDTXpOOD depende directamente.

'XUDQWHHOHMHUFLFLRQRVHKDSURGXFLGRPRGLÀFDFLyQHQVXFRQWUDWRFRQOD6RFLHGDG

4.7.2.- Consejeros Ejecutivos

Los artículos 26 y 27 de los Estatutos sociales y los artículos 29 y 30 del Reglamento del Consejo desarrollan los cargos de consejeros ejecutivos.

\$FWXDOPHQWHHMHUFHQFDUJRVHMHFXWLYRVFRPRVHKDLQGLFDGRDQWHULRUPHQWHHO9LFHSUHVLGHQWHGHO &RQVHMR&\$57,9\$/6\$\OD&RQVHMHUD'HOHJDGD'0DUtD'RORUHV'DQFDXVD7UHYLxR

El Reglamento del Consejo prevé la delegación permanente de facultades a los consejeros ejecutivos. Así se describe a continuación la delegación de facultades a los consejeros ejecutivos:

4.7.2.1.- Vicepresidente ejecutivo

(O9LFHSUHVLGHQWHHMHFXWLYRSUHVLGHOD&RPLVLyQ(MHFXWLYDHO&RPLWpHMHFXWLYRGH5LHVJRV\HO&RPLWp\$/&2&RPLWpGH\$FWLYRV\3DVLYRV?FRQIXQFLRQHVGLUHFWDPHQWHUHODFLRQDGDVFRQODJHVWLyQGHORV ULHVJRVGHOD(QWLGDG\$VLPLVPRGHpOGHSHQGHHOiUHDGH%DQFDGH,QYHUVLyQGHOD(QWLGDG

4.7.2.2.- Consejera Delegada

/D&RQVHMHUD'HOHJDGDHVODUHVSRQVDEOHGHODJHVWLyQRUGLQDULDGHOQHJRFLR\HMHUFHODVPi[LPDV funciones gerenciales y ejecutivas de la Sociedad.

Contratos de los consejeros ejecutivos

'XUDQWHHOHMHUFLFLRQRVHKDQSURGXFLGRPRGLÀFDFLRQHVHQORVFRQWUDWRVPHUFDQWLOHVGHORV consejeros ejecutivos con la Sociedad.

(QUHODFLyQDGLFKRVFRQWUDWRVHQHOFDVRGHOFRQWUDWRGHOD&RQVHMHUD'HOHJDGDH[LVWHXQDFOiXVXOD GHQRFRPSHWHQFLDSRVFRQWUDFWXDOHQYLUWXGGHODFXDOGXUDQWHXQSHUtRGRGHPHVHVDFRQWDU GHVGH OD H[WLQFLyQ GH VX FRQWUDWR OD FRQVHMHUD GHOHJDGD DVXPH HO FRPSURPLVR GH QR UHDOL]DU actividades laborales a prestar servicios profesionales que concurran con las del Banco o entidades GHO*UXSRSRUXQDFRPSHQVDFLyQHTXLYDOHQWHDOGHOWRWDOGHOD~OWLPDUHWULEXFLyQÀMD

El resto de las condiciones de los contratos de los consejeros ejecutivos se encuentran detallados HQHO,QIRUPHDQXDOGHUHPXQHUDFLRQHVDFRQVHMHURVSXEOLFDGRDODYH]TXHHVWHLQIRUPH\TXHVH somete a votación consultiva de la Junta General de accionistas.

4.7.3.- Separación de funciones

%DQNLQWHUHQVXÀUPHFRQYLFFLyQGHODLPSRUWDQFLDGHOHTXLOLEULRGHSRGHUHVHQORVSURFHVRVGH GHFLVLyQ WLHQH HVWDEOHFLGD XQD FODUD VHSDUDFLyQ GH IXQFLRQHV HQWUH HO 3UHVLGHQWH QR HMHFXWLYR HO 9LFHSUHVLGHQWH (MHFXWLYR \ OD &RQVHMHUD 'HOHJDGD FRPR VH KD PRVWUDGR HQ ORV DSDUWDGRV anteriores. Cabe indicar que en las conclusiones de la evaluación del funcionamiento del Consejo y VXV&RPLVLRQHVUHDOL]DGDSRUXQH[WHUQRLQGHSHQGLHQWHGHOHMHUFLFLRHVWDFODUDVHSDUDFLyQGH IXQFLRQHVKDVLGRLGHQWLÀFDGDFRPRXQDIRUWDOH]DGHO&RQVHMR

,JXDOPHQWH ORV (VWDWXWRV VRFLDOHV GH %DQNLQWHU \ HO 5HJODPHQWR GHO &RQVHMR FRQWHPSODQ OD SRVLELOLGDG GH QRPEUDU D XQ FRQVHMHUR FRRUGLQDGRU FLUFXQVWDQFLD TXH VH SURGXFLUi FXDQGR HO 3UHVLGHQWH GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ VHD HMHFXWLYR (Q OD VLWXDFLyQ DFWXDO HO &RQVHMR de Administración no ha tenido que nombrar de entre sus independientes ningún consejero coordinador.

4.7.4.- Secretario del Consejo de Administración

El artículo 32 del Reglamento del Consejo establece que las funciones de Secretario del Consejo de \$GPLQLVWUDFLyQVHUiQHMHUFLGDVSRUODSHUVRQDTXHDVtGHFLGDHO&RQVHMRTXHSRGUiQRVHUFRQVHMHUR

(QJDUDQWtDGHODLQGHSHQGHQFLDLPSDUFLDOLGDG\SURIHVLRQDOLGDGGHVXFDUJR

  • • (O 6HFUHWDULR GHO &RQVHMR GHSHQGHUi H[FOXVLYDPHQWH HQ VX FDOLGDG GH WDO GHO &RQVHMR GH Administración y de su Presidente.
  • • (O QRPEUDPLHQWR \ FHVH GHO 6HFUHWDULR GHO &RQVHMR UHTXHULUi LQIRUPH SUHYLR GH OD &RPLVLyQ GH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYR\GHEHUiVHUDSUREDGRSRUHOSOHQRGHO&RQVHMRGH Administración.

(O6HFUHWDULRDGHPiVGHODVIXQFLRQHVDVLJQDGDVSRUODOH\ORV(VWDWXWRVVRFLDOHVRHO5HJODPHQWR GHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGHEHGHVHPSHxDUODVVLJXLHQWHV

  • D?&RQVHUYDUOD GRFXPHQWDFLyQ GHO &RQVHMR GH\$GPLQLVWUDFLyQ GHMDU FRQVWDQFLD HQORVOLEURV GH actas del desarrollo de las sesiones y dar fe de su contenido y de las resoluciones adoptadas.
  • b) Velar por que las actuaciones del Consejo de Administración se ajusten a la normativa aplicable y VHDQFRQIRUPHVFRQORVHVWDWXWRVVRFLDOHV\GHPiVQRUPDWLYDLQWHUQD
  • c) Asistir al Presidente para que los consejeros reciban la información relevante para el ejercicio deVXIXQFLyQFRQODDQWHODFLyQVXÀFLHQWH\HQHOIRUPDWRDGHFXDGR

\$FWXDOPHQWHOD6HFUHWDULDGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQQRFRQVHMHUD?HVOD6HFUHWDULD*HQHUDOGH %DQNLQWHU'*ORULD&DOYR'tD]

(QHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQDSURSXHVWDGHOD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR &RUSRUDWLYRDFRUGyQRPEUDUD'/XFtD&DOYR9HUJH]9LFHVHFUHWDULDGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ SDUDTXHVXVWLWX\DHQVXFDVRDOD6HFUHWDULDGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQHQFDVRGHYDFDQWH DXVHQFLDRHQIHUPHGDGRFRQÁLFWRGHpVWDHQDSOLFDFLyQGHODSUHYLVLyQGHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMR

4.8.- Planes de formación de los miembros del Consejo

(O &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ DSUREy HO GH RFWXEUH GH OD 3ROtWLFD GH IRUPDFLyQ GH ORV PLHPEURVGHO&RQVHMRTXHWLHQHSRUREMHWRHVWDEOHFHUORVSULQFLSLRV\SODQLÀFDFLyQQHFHVDULRVSDUD JDUDQWL]DUODFXDOLÀFDFLyQDFWXDOL]DGDGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQPHGLDQWHOD IRUPDFLyQFRQHOÀQGHJDUDQWL]DUTXHFXHQWDQHQWRGRPRPHQWRFRQODVFDSDFLGDGHVUHTXHULGDV para el desempeño de sus funciones de supervisión con objetividad e independencia de criterio. Dicha política describe dos escenarios de formación:

  • L(Q HO PRPHQWR GH VHOHFFLyQ GH ORV PLHPEURV GHO &RQVHMR SDUD JDUDQWL]DU TXH WLHQHQ ORV FRQRFLPLHQWRVHVSHFLDOL]DGRVVXÀFLHQWHVSDUDFXPSOLUVXVUHVSRQVDELOLGDGHVGHIRUPDHÀFD]\ orientado al conocimiento de la organización de la Entidad y su Grupo con especial consideración GH OD UHJXODFLyQ DSOLFDEOH D ODV DFWLYLGDGHV GHVDUUROODGDV DVt FRPR GH DTXHOORV WHPDV TXH VH considere en cada momento que es necesario que el nuevo miembro del Consejo conozca para el ejercicio de sus funciones en el seno del Consejo. Este plan de formación se ha aplicado a la LQFRUSRUDFLyQGHORVQXHYRVPLHPEURVGHO&RQVHMR\VHSRQGUiHQSUiFWLFDQXHYDPHQWHGXUDQWH SDUDODLQFRUSRUDFLyQGHOQXHYRFRQVHMHUR')HUQDQGR)UDQFpV\
  • LL8QSODQGHIRUPDFLyQFRQWLQXDDSHWLFLyQSURSLDRWUDVHODQiOLVLVGHODSURSLD6RFLHGDGSDUDTXH los miembros del Consejo tengan acceso a programas de formación colectivos y/o personalizados en función de la formación del consejero y su cometido en el Consejo teniendo en cuenta OD GLYHUVLGDG GH SHUÀOHV IRUPDFLyQ H[SHULHQFLD \ FRQRFLPLHQWRV TXH SUHFLVH OD (QWLGDG (Q DSOLFDFLyQ GH HVWD SODQLÀFDFLyQ ORV PLHPEURV GHO &RQVHMR KDQ UHFLELGR IRUPDFLyQ HVSHFtÀFD GXUDQWHFHQWUDGDHQHO0DUFRGHDSHWLWRDO5LHVJR,&\$\$3\,/\$\$3DVtFRPRHQPDWHULDGH prevención de blanqueo de capitales.

/D3ROtWLFDGHIRUPDFLyQGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRHVWiGLVSRQLEOHHQODZHEFRUSRUDWLYDGHOD Entidad.

4.9.- Preparación, funcionamiento de las sesiones del Consejo y dedicación de los consejeros

'HDFXHUGRFRQVX5HJODPHQWRHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQDSUREDUiDQWHVGHOLQLFLRGHFDGD HMHUFLFLRVRFLDOHOSURJUDPDGHVHVLRQHVGHODxRVLJXLHQWH\ODDJHQGDSUHYLVWDSDUDODVPLVPDV estando facultados los consejeros para proponer puntos adicionales al orden del día. El calendario y ODDJHQGDSRGUiQVHUPRGLÀFDGRVSRUDFXHUGRGHOSURSLR&RQVHMRRSRUGHFLVLyQGHO3UHVLGHQWHTXH SRQGUiODPRGLÀFDFLyQHQFRQRFLPLHQWRGHORVFRQVHMHURVFRQDQWHODFLyQVXÀFLHQWHVDOYRFDVRGH XUJHQFLD(OQ~PHURPtQLPRGHUHXQLRQHVVHUiGHDODxRPX\SRUHQFLPDGHODH[LJHQFLDOHJDO de mantener reuniones una vez al trimestre).

'HDFXHUGRFRQHOORHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUVHKDUHXQLGRYHFHVGXUDQWHHO DxRVLHQGRGHHOODVRUGLQDULDV\H[WUDRUGLQDULD

Nú
de
ion
de
l Co
j
me
ro
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un
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nse
o		 12
Nú
de
ion
de
l Co
j
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l P
ide
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res		 0

\$GLFLRQDOPHQWHGXUDQWHHOHMHUFLFLRHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQKDFHOHEUDGRXQDVHVLyQ SRUHVFULWR\XQDVHVLyQPRQRJUiÀFDVREUHHVWUDWHJLD

(OGHGLFLHPEUHGHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUDSUREyHO3URFHGLPLHQWRGH preparación de las reuniones del Consejo y sus Comisiones que tiene por objeto garantizar que la SUHSDUDFLyQGHODVUHXQLRQHVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHU6\$\GHVXV&RPLVLRQHV respeta las previsiones anteriormente recogidas de manera que las deliberaciones y la adopción GH DFXHUGRV VH UHDOLFH FRQ SOHQR FRQRFLPLHQWR \ WLHPSR DGHFXDGR GH DQiOLVLV SRU SDUWH GH VXV miembros.

3UHSDUDFLyQGHODVVHVLRQHV

/D FRQYRFDWRULD VH FXUVDUi VDOYR FDVR GH XUJHQFLD R QHFHVLGDG FRQ DQWHODFLyQ VXÀFLHQWH D OD IHFKDGHODVHVLyQ(OSURFHGLPLHQWRGHSUHSDUDFLyQGHODVUHXQLRQHVGHO&RQVHMR\VXV&RPLVLRQHV PHQFLRQDGRDQWHULRUPHQWHFRQWHPSODHQWUHRWURVORVVLJXLHQWHVDVSHFWRV

  • Calendario de reuniones del Consejo y sus Comisiones.
  • Modo y lugar de celebración de las sesiones
  • Convocatoria y Orden del día de cada reunión.
  • • 7LHPSR\PHGLRVGHODSXHVWDDGLVSRVLFLyQGHODGRFXPHQWDFLyQTXHVHUiREMHWRGHDQiOLVLV\ debate para cada reunión.
  • Medios de comunicación con los consejeros Responsable del cumplimiento del presente procedimiento.

Se garantiza que los consejeros reciben previamente a la celebración de las reuniones del Consejo y las Comisiones la información necesaria para realizar una adecuada valoración de las operaciones RGHFLVLRQHVFRUUHVSRQGLHQWHVGHWDOIRUPDTXHSXHGDQSUHSDUDUUD]RQDEOHPHQWHODVUHXQLRQHV\ participar de modo activo en las deliberaciones.

\$GLFLRQDOPHQWH\FRPR\DVHKDLQGLFDGRHQRWURVLQIRUPHV%DQNLQWHUFXHQWDGHVGHFRQXQD :HEGHOFRQVHMHURDWUDYpVGHODFXDOWLHQHQSUHYLDPHQWHDFFHVLEOHWRGDODLQIRUPDFLyQQHFHVDULD para proceder a delegar dando instrucciones del sentido del voto que desea.

/D 6HFUHWDUtD GHO &RQVHMR VHUi OD UHVSRQVDEOH GH OD JHVWLyQ \ UHPLVLyQ GH OD LQIRUPDFLyQ \ ODV FRPXQLFDFLRQHV D ORV PLHPEURV GHO &RQVHMR D WUDYpV GH ORV VHUYLFLRV LQIRUPiWLFRV OD ZHE GHO FRQVHMHURDVtFRPRGHOPDQWHQLPLHQWR\ODDFWXDOL]DFLyQGHGLFKDLQIRUPDFLyQ,JXDOPHQWHYHODUi por que se cumplan los plazos establecidos.

3RURWUDSDUWHHO3URFHGLPLHQWRDSUREDGRHQHVWDEOHFHTXH´/RVFRQVHMHURVSRGUiQVROLFLWDU DO3UHVLGHQWHSRUFRQGXFWRGHOD6HFUHWDUtDFXDQWDGRFXPHQWDFLyQHLQIRUPDFLyQSUHFLVHQSDUDOD DGHFXDGDSUHSDUDFLyQGHODVVHVLRQHVWHQLHQGRSOHQRDFFHVRDODVDFWDVLQIRUPHV\SUHVHQWDFLRQHV FRUUHVSRQGLHQWHVDODVVHVLRQHVFHOHEUDGDVµ

(QODHYDOXDFLyQGHOIXQFLRQDPLHQWRWDQWRH[WHUQDFRPRLQWHUQDGHORV~OWLPRVDxRVVHFRQVWDWySRUSDUWHGHORVFRQVHMHURVTXHWRGDODLQIRUPDFLyQQHFHVDULDFRQODDGRSFLyQGHORVDFXHUGRVHVWi FRQVXÀFLHQWHDQWHODFLyQ\HVVXÀFLHQWH

4.9.2.- Funcionamiento de las sesiones

Desarrollo de las sesiones

(O &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ ELHQ GH IRUPD GLUHFWD R D WUDYpV GH VXV &RPLVLRQHV KD HMHUFLGR SOHQDPHQWHVXIXQFLyQGHVXSHUYLVLyQGXUDQWHWRPDQGRFRQRFLPLHQWRSXQWXDO\FRQVWDQWHGH ODPDUFKD\DFWLYLGDGGHODVGLIHUHQWHViUHDVGHQHJRFLRGHO*UXSR%DQNLQWHUDVtFRPRGHORVDVXQWRV JHQHUDOHVSURSLRVGHOiPELWRGHVXVIXQFLRQHVGHVXSHUYLVLyQ\PX\GHVWDFDGDPHQWHKDFRQWLQXDGR FRQHOVHJXLPLHQWRGHORVREMHWLYRVHVWUDWpJLFRVGHOD(QWLGDGTXHKDQVLGRUHSRUWDGRVSHULyGLFDPHQWHHQSXQWRVHVSHFtÀFRVGHORVUHVSHFWLYRVyUGHQHVGHOGtD,JXDOPHQWHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRKDQ VLGRLQIRUPDGRVGHODVFRQFOXVLRQHVGHORVGLIHUHQWHVLQIRUPHVGHDXGLWRUtDLQWHUQD\H[WHUQDHQWUH RWURVPXFKRVDVXQWRVWUDWDGRVFRPRODJHVWLyQ\FRQWUROGHORVULHVJRVDVRFLDGRVDO*UXSR%DQNLQWHU

Votación de acuerdos

/RV DFXHUGRV VH DGRSWDUiQ SRU PD\RUtD DEVROXWD GH ORV FRQVHMHURV DVLVWHQWHV SUHVHQWHV R UHSUHVHQWDGRVHQODUHXQLyQH[FHSWRHQORVVXSXHVWRVHQORVTXHVHUHTXLHUDXQDPD\RUtDVXSHULRU de conformidad con la Ley o los Estatutos Sociales.

/DV YRWDFLRQHV GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ TXH YHUVHQ VREUH HO QRPEUDPLHQWR UHHOHFFLyQ R FHVHGHFRQVHMHURVDVtFRPRFXDOTXLHURWUDTXHVHFRQVLGHUHGHHVSHFLDOWUDVFHQGHQFLDSRGUiQVHU declaradas secretas por el Presidente.

/RVFRQVHMHURVDIHFWDGRVSRUDOJ~QFRQÁLFWRGHLQWHUpVHQHOSXQWRDWUDWDUGHEHUiQDEVWHQHUVHGH participar en la deliberación y votación del acuerdo en cuestión.

(O3UHVLGHQWHGHFLGLUiHQFDVRGHGXGDVREUHODYDOLGH]GHODVUHSUHVHQWDFLRQHVRWRUJDGDVSRUORV FRQVHMHURVGLULJLUi\HVWDEOHFHUiHORUGHQIRUPD\WpUPLQRGHODVLQWHUYHQFLRQHVGHOLEHUDFLRQHV\ YRWDFLRQHV\GLVSRQGUiGHYRWRGHFDOLGDGSDUDGHFLGLUHQFDVRGHHPSDWH

Delegación de votos en otros miembros del Consejo

(O 5HJODPHQWR GHO &RQVHMR GH %DQNLQWHU HVWDEOHFH TXH ORV FRQVHMHURV SRGUiQ RWRUJDU SDUD FDGDUHXQLyQSRUFDUWDWHOHID[WHOHJUDPDFRUUHRHOHFWUyQLFRRFXDOTXLHURWURPHGLRYiOLGRGH FRQIRUPLGDGFRQHOUHIHULGR5HJODPHQWRVXUHSUHVHQWDFLyQHLQVWUXFFLRQHVVREUHHOHMHUFLFLRGHO GHUHFKRGHYRWRHQIDYRUGHFXDOTXLHURWURGHORVFRQVHMHURV/DGHOHJDFLyQGHEHUiVHUUHPLWLGDDO 3UHVLGHQWHRDO6HFUHWDULRGHO&RQVHMRFRQDQWHODFLyQVREUHODKRUDGHLQLFLRGHODVHVLyQ8QPLVPR FRQVHMHURSRGUiRVWHQWDUYDULDVGHOHJDFLRQHV

'HVGHODHQWUDGDHQYLJRUGHODVPRGLÀFDFLRQHVGHOD/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDOHQODVVRFLHGDGHV FRWL]DGDV ORV FRQVHMHURV QR HMHFXWLYRV QR SRGUiQ KDFHU UHFDHU VX GHOHJDFLyQ HQ XQ FRQVHMHUR HMHFXWLYRVRODPHQWHSRGUiQGHOHJDUHQRWURFRQVHMHURQRHMHFXWLYR

(QWRGRFDVRODLQDVLVWHQFLDGHORVFRQVHMHURVGHEHUHGXFLUVHDORVVXSXHVWRVLQHYLWDEOHV

'XUDQWH HO DxR HQ FDVR GH LQDVLVWHQFLD GH XQ FRQVHMHUR VH KD GHOHJDGR VX YRWR FRQ LQVWUXFFLRQHVWDO\FRPRVHPXHVWUDHQHOHStJUDIHVLJXLHQWH

Asesoramiento externo

El Reglamento del Consejo dispone que en los asuntos de la competencia del Consejo y de las &RPLVLRQHVGHO&RQVHMRORVFRQVHMHURVSRGUiQVROLFLWDUODFRQWUDWDFLyQGHDXGLWRUHVFRQVXOWRUHV DVHVRUHVRH[SHUWRVLQGHSHQGLHQWHVVHJ~QSURFHGDFRQHOÀQGHTXHDX[LOLHQDO&RQVHMRRDOD Comisión de que se trate en dichos asuntos.

'HGLFDFLyQDODVWDUHDVGHO&RQVHMR

/RV FRQVHMHURV HVWiQ REOLJDGRV D GHGLFDU D VX IXQFLyQ HO WLHPSR \ HVIXHU]R QHFHVDULRV SDUD HO GHVHPSHxRHÀFD]GHODPLVPD\UHVSHWDUHQWRGRFDVRODOLPLWDFLRQHVUHVSHFWRDOQ~PHURPi[LPR de Consejos a los que puede pertenecer que establece la Ley.

Los consejeros han de procurar que las inasistencias a las reuniones del Consejo de Administración y de las Comisiones de las que son miembros se reduzcan a los casos en los que sea indispensable.

(VWDV H[LJHQFLDV KDQ VLGR FXPSOLGDV DGHFXDGDPHQWH SRU WRGRV ORV PLHPEURV GHO &RQVHMR GH %DQNLQWHUFRQXQDWDVDGHDVLVWHQFLDGHODODVVHVLRQHVGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQHVWH SRUFHQWDMHHVGHOVLVHFRPSXWDODDVLVWHQFLDSRUUHSUHVHQWDFLyQFRQLQVWUXFFLRQHV?\SOHQR FRPSURPLVRFRQHODQiOLVLV\GHOLEHUDFLyQGHODVFXHVWLRQHVTXHVHOHVKDQVRPHWLGRDWUDYpVGHO estudio de la documentación soporte y de cuanta información han requerido al efecto.

La inasistencia del consejero a las reuniones del Consejo y de las Comisiones le priva del cobro de las dietas de asistencia aunque haya delegado su representación.

A continuación se dan datos sobre la asistencia a las reuniones del Consejo celebradas durante el ejercicio 2019:

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4.10.- Comisiones del Consejo de Administración

(O&RQVHMRWLHQHFRQVWLWXLGDFRQIDFXOWDGHVGHOHJDGDVODComisión Ejecutiva.

\$GHPiVHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQFXHQWDFRQODVVLJXLHQWHV&RPLVLRQHVGRWDGDVGHIDFXOWDGHV GHVXSHUYLVLyQLQIRUPDFLyQDVHVRUDPLHQWR\SURSXHVWD

La Composición de todas las Comisiones a 31 de diciembre de 2019 es:

\$ IHFKD GH DSUREDFLyQ GH HVWH LQIRUPH QR H[LVWHQ PRGLÀFDFLRQHV VREUH OD FRPSRVLFLyQ GH ODV Comisiones del Consejo de Administración.

/DUHJXODFLyQGHODV&RPLVLRQHVHVWiLQFOXLGDHQHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQTXH HVWiGLVSRQLEOHHQODSiJLQDZHEFRUSRUDWLYDGHOD6RFLHGDGwww.bankinter.com/webcorporativa.

\$GLFLRQDOPHQWH HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ D SURSXHVWD GH OD &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD \ &XPSOLPLHQWR 1RUPDWLYR DSUREy HQ VX VHVLyQ GH IHFKD GH HQHUR GH XQ 5HJODPHQWR HVSHFtÀFRSDUDOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRGLVSRQLEOHHQODZHEFRUSRUDWLYD El objeto de dicho Reglamento es favorecer la independencia de la Comisión y determinar los SULQFLSLRVGHDFWXDFLyQ\ODV UHJODVEiVLFDVGHVXFRPSRVLFLyQ IXQFLRQDPLHQWR\FRPSHWHQFLDV WRGR HOOR REVHUYDQGRODVPHMRUHV SUiFWLFDV GH EXHQ JRELHUQR FRUSRUDWLYR GHO iPELWRPHUFDQWLO formando parte de la normativa interna de gobierno corporativo del Grupo Bankinter.

7RGDVODV&RPLVLRQHVGHO&RQVHMRFRQIXQFLRQHVGHVXSHUYLVLyQQRHMHFXWLYDVUHDOL]DQXQLQIRUPH DQXDO GH ODV DFWLYLGDGHV GH OD &RPLVLRQHV TXH VH SRQH D GLVSRVLFLyQ GH ORV DFFLRQLVWDV HQ HO PRPHQWRGHFRQYRFDWRULDGHOD-XQWD*HQHUDOGHDFFLRQLVWDV'LFKRVLQIRUPHVHVWiQGLVSRQLEOHV HQODSiJLQDZHEFRUSRUDWLYDGHOD6RFLHGDGwww.bankinter.com/webcorporativa.

4.10.1.- Comisión Ejecutiva

Composición de la Comisión por tipología de consejeros:

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)XQFLRQHV\IDFXOWDGHV

6HJ~Q HO DUWtFXOR 5HJODPHQWR GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ GLVSRQLEOH HQ OD SiJLQD ZHE FRUSRUDWLYD OD GHOHJDFLyQ SHUPDQHQWH GH IDFXOWDGHV GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ D IDYRU GH OD&RPLVLyQ(MHFXWLYDFRPSUHQGHUiWRGDVODVIDFXOWDGHVGHO&RQVHMRVDOYRODVTXHQRSXHGDQVHU GHOHJDGDVHQYLUWXGGHORGLVSXHVWRHQODOH\ORVSUHVHQWHVHVWDWXWRVRHQHOUHJODPHQWRGHO&RQVHMR

6LQSHUMXLFLRGHODGHOHJDFLyQPHQFLRQDGDDQWHULRUPHQWHOD&RPLVLyQ(MHFXWLYDGHIRUPDH[SUHVD \SHUPDQHQWHWLHQHGHOHJDGDVODVIDFXOWDGHVTXHDFRQWLQXDFLyQVHUHODFLRQDQ

1.- Autorizar operaciones crediticias en general hasta el límite que el Consejo de Administración KD\DÀMDGR6HH[FOX\HQGHODGHOHJDFLyQDTXHVHUHÀHUHHVWHDSDUWDGRODVRSHUDFLRQHVGH FRQVHMHURV DOWRV FDUJRV \ RWUDV RSHUDFLRQHV YLQFXODGDV ODV FXDOHV GHEHUiQ VHU DSUREDGDV preceptivamente por el Consejo de Administración en pleno.

  • \$SUREDUQXHYRVQHJRFLRV\RSHUDFLRQHVSXQWXDOHVVLHPSUHTXHQRWHQJDQFDUiFWHUHVWUDWpJLFR QLVXSRQJDQXQHVSHFLDOULHVJRÀVFDOSDUDOD(QWLGDGRVX*UXSR
  • 5HDOL]DU XQ VHJXLPLHQWR GH ORV GLIHUHQWHV QHJRFLRV WLSRORJtD GH FOLHQWHV \ VX VHJPHQWDFLyQ HQOD(QWLGDGUHGHVFRPHUFLDOHV\RUJDQL]DFLRQHVGHOD(QWLGDGDVtFRPRGHORVSURGXFWRV\ VHUYLFLRVRIUHFLGRVWRGRHOORHQOtQHDFRQSODQHVWUDWpJLFRRGHQHJRFLRDSUREDGRSRUHO&RQVHMR de Administración al efecto.
  • 5HDOL]DUXQVHJXLPLHQWRGHODVYDULDFLRQHVVLJQLÀFDWLYDVGHODEDVHDFFLRQDULDO

(O5HJODPHQWRGHO&RQVHMRSUHYpTXHOD&RPLVLyQ(MHFXWLYDHVWDUiFRPSXHVWDSRUXQPtQLPRGH WUHV\XQPi[LPRGHVLHWHFRQVHMHURV/DHVWUXFWXUDGHSDUWLFLSDFLyQGHODVGLIHUHQWHVFDWHJRUtDVGH FRQVHMHURVVHUiVLPLODUDODGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ\$FWXDUiFRPR3UHVLGHQWHGHOD&RPLVLyQ TXLHQDVtGHWHUPLQHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGHHQWUHWRGRVVXVPLHPEURV\HMHUFHUiFRPR 6HFUHWDULRHO6HFUHWDULRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ/D&RPLVLyQ(MHFXWLYDVHUHXQLUiFXDQWDV YHFHV VHD FRQYRFDGD SRU VX 3UHVLGHQWH 7DPELpQ VHUi FRQYRFDGD FXDQGR OR VROLFLWHQ WUHV GH ORV FRQVHMHURV TXH IRUPHQ SDUWH GH OD PLVPD /D &RPLVLyQ (MHFXWLYD LQIRUPDUi DO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQGHORVDVXQWRV\GHFLVLRQHVDGRSWDGDVHQVXVVHVLRQHV\SRQGUiDGLVSRVLFLyQGHORV miembros del Consejo copia de las actas de dichas sesiones.

/D&RPLVLyQ(MHFXWLYDVHKDUHXQLGRYHFHVGXUDQWHHODxRGRQGHKDHVWXGLDGR\DXWRUL]DGR operaciones crediticias que después han sido presentadas al Consejo de Administración para su UDWLÀFDFLyQKD UHDOL]DGR XQVHJXLPLHQWR GHORVQHJRFLRV GHOD(QWLGDG DVtFRPR RWURV DVXQWRV comprendidos en la delegación de sus funciones.

4.10.2.- Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo

Composición de la Comisión por tipología de consejeros:

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(ODUWtFXORGHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUGLVSRQLEOHHQODSiJLQD ZHEFRUSRUDWLYDGHVFULEHODVIXQFLRQHV\ODVUHJODVGHRUJDQL]DFLyQ\IXQFLRQDPLHQWRGHOD&RPLVLyQ de Auditoría y Cumplimiento Normativo.

\$GLFLRQDOPHQWHFRPRVHKDLQGLFDGRDQWHULRUPHQWHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQDSURSXHVWD GHOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRDSUREyHQVXVHVLyQGHIHFKDGHHQHUR GH XQ 5HJODPHQWR HVSHFtÀFR SDUD OD &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD \ &XPSOLPLHQWR 1RUPDWLYR GLVSRQLEOHHQODZHEFRUSRUDWLYDSDUDIDYRUHFHUODLQGHSHQGHQFLDGHOD&RPLVLyQ\GHWHUPLQDUORV SULQFLSLRVGHDFWXDFLyQ\ODVUHJODVEiVLFDVGHVXFRPSRVLFLyQIXQFLRQDPLHQWR\FRPSHWHQFLDV

6RQGHODFRPSHWHQFLDGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRHQWUHRWUDVODVVLJXLHQWHVIXQFLRQHV

  • • 9HODU SRU OD ÀDELOLGDG \ WUDQVSDUHQFLD GH OD LQIRUPDFLyQ LQWHUQD \ H[WHUQD VREUH UHVXOWDGRV \ DFWLYLGDGHV GHO%DQFR \ HQ SDUWLFXODUYHULÀFDU SHULyGLFDPHQWHODLQWHJULGDG \ODFRQVLVWHQFLD GH ORV HVWDGRV ÀQDQFLHURV GHO %DQFR \ GHO *UXSR DVt FRPR ODV FXHQWDV DQXDOHV ODPHPRULD \ HO LQIRUPH GH JHVWLyQ FRQ FDUiFWHU SUHYLR D VX DSUREDFLyQ R SURSXHVWD SRU HO &RQVHMR GH Administración y a su publicación.
  • Impulsar y supervisar periódicamente los sistemas y procedimientos de control interno en UHODFLyQFRQORVULHVJRVGHODDFWLYLGDGGHO%DQFRDGHPiVGHUHYLVDUHOPDSDJHQHUDOGHULHVJRV del Banco y del Grupo.
  • Evaluar anualmente el desempeño del responsable de Auditoría Interna e intervenir en el proceso GHGHWHUPLQDFLyQGHVXVUHWULEXFLRQHVGHGRWDFLyQGHODSODQWLOODGH\$XGLWRULD\GHDSUREDFLyQGHO SUHVXSXHVWRGHODPLVPDLQFOXLGRHOGHVDUUROORLQIRUPiWLFRDOVHUOD&RPLVLyQHOyUJDQRVRFLHWDULR GHOTXHGHSHQGHMHUiUTXLFDPHQWHODIXQFLyQGH\$XGLWRUtD,QWHUQD
  • • 7XWHODUHOFDQDOGHGHQXQFLDFRQÀGHQFLDOHVWDEOHFLGR\UHJXODGRHQHO&yGLJRGHpWLFDGHO*UXSR Bankinter aprobado por el Consejo de Administración en su sesión de 25 de enero de 2017.
  • • 'HVHPSHxDUODVIXQFLRQHVTXHOD&RPLVLyQWLHQHH[SUHVDPHQWHDWULEXLGDVSRUHO5HJODPHQWRGHO &RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQHQUHODFLyQFRQORVGHEHUHVGHÀGHOLGDG\OHDOWDGGHORVFRQVHMHURV\ FRQHO&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRGHOD(QWLGDG\$VtORVFRQVHMHURVKDQGHLQIRUPDUDOD&RPLVLyQ VREUHODVVLWXDFLRQHVGHFRQÁLFWRGHLQWHUpVGLUHFWRRLQGLUHFWRTXHSXHGDQDIHFWDUOHVFRQIRUPH DORHVWDEOHFLGRDOHIHFWRHQOD/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDOHQOD/H\GHO0HUFDGRGH9DORUHV\ HQODVQRUPDVLQWHUQDVGHOD6RFLHGDGVLHQGROD&RPLVLyQHOyUJDQRFRPSHWHQWHSDUDUHVROYHU ODVFXHVWLRQHVSODQWHDGDVHQODPDWHULD\SDUDDFRUGDUODGLVSHQVDRODH[FHSFLyQGHORVGHEHUHV ÀGXFLDULRVGHORVFRQVHMHURV\GHODVUHJODVGHFRQGXFWDHQHOPHUFDGRGHYDORUHV
  • Aprobar un Informe o Memoria Anual que se pone a disposición de todos los accionistas con PRWLYR GH OD FRQYRFDWRULD GH OD -XQWD *HQHUDO 2UGLQDULD \ TXH VH LQFOX\H HQ OD SiJLQD ZHE corporativa de Bankinter S.A.

/D &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD \ &XPSOLPLHQWR 1RUPDWLYR GHEHUi HVWDU FRPSXHVWD SRU XQ Q~PHUR PtQLPR GH WUHV \Pi[LPR GH VLHWH FRQVHMHURV QRPEUDGRV SRU HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ D SURSXHVWDGHOD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYR WRGRVHOORVQRHMHFXWLYRV \ HQ VXPD\RUtD LQGHSHQGLHQWHV (Q WRGR FDVR HO 3UHVLGHQWH GH OD &RPLVLyQ VHUi XQ FRQVHMHUR LQGHSHQGLHQWH\GHEHUiVHUVXVWLWXLGRFDGDFXDWUR DxRVFRPRPi[LPRSXGLHQGRVHU UHHOHJLGR XQDYH]WUDQVFXUULGRHOSOD]RGHXQDxRGHVGHVXFHVH'HDFXHUGRFRQHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMR ORV PLHPEURV GH OD PLVPD SRVHHUiQ FRQRFLPLHQWRV \ H[SHULHQFLD HQ PDWHULD GH FRQWDELOLGDG DXGLWRUtDRJHVWLyQGHULHVJRV\$FWXDUiFRPR6HFUHWDULRGHOD&RPLVLyQHO6HFUHWDULRGHO&RQVHMRGH \$GPLQLVWUDFLyQ3RGUiDVLVWLUDOD&RPLVLyQFRPRSRQHQWH\VLQHOFDUiFWHUGH9RFDOGHODPLVPD HO'LUHFWRUGH\$XGLWRUtDLQWHUQDDVtFRPRHO'LUHFWRUGH&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRTXHORKDUiFRQ ODSHULRGLFLGDGTXHOD&RPLVLyQHVWDEOH]FD/RVDXGLWRUHVH[WHUQRVDVLVWLUiQDOD&RPLVLyQVLHPSUH TXHHO3UHVLGHQWHGHODPLVPDORFRQVLGHUHFRQYHQLHQWH\ORKDUiQHQWRGRFDVRDODVUHXQLRQHVHQ TXHVHH[DPLQHHO,QIRUPHGHGLFKRVDXGLWRUHVVREUHODVFXHQWDVDQXDOHV\HO,QIRUPHGH*HVWLyQ GHO%DQFR\GHO*UXSRDVtFRPRDODVUHXQLRQHVVREUHYHULÀFDFLyQGHORVUHVXOWDGRVVHPHVWUDOHV\ WULPHVWUDOHVSUHYLDDODSXEOLFDFLyQGHORVPLVPRV

/D &RPLVLyQ VH UHXQLUi FRQ FDUiFWHU JHQHUDO FRQ OD PLVPD SHULRGLFLGDG TXH HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ'XUDQWHHOHMHUFLFLROD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtDVHKDUHXQLGRFRQFDUiFWHU ordinario y 8 por escrito.

Entre otras actividades la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo i) ha propuesto al &RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQVXSURSLR5HJODPHQWRGHIXQFLRQDPLHQWRLL?KDDSUREDGRHOFRQMXQWR GHDFWLYLGDGHVTXHYDDGHVDUUROODUOD\$XGLWRUtD,QWHUQDGXUDQWHHOHMHUFLFLRLLL?KDUHDOL]DGRGLYHUVRV WUDEDMRV GH YHULÀFDFLyQ GH OD LQIRUPDFLyQ GH JHVWLyQ PiV UHOHYDQWH GH OD PHPRULD FRPHUFLDO GHOLQIRUPHGHJRELHUQRFRUSRUDWLYRLY?KD WRPDGRFRQRFLPLHQWRGHORVGLIHUHQWHVLQIRUPHVGH \$XGLWRUtD,QWHUQDVREUHODVSULQFLSDOHVVRFLHGDGHVÀOLDOHVGHO%DQFR7RGDVODVDFWLYLGDGHVUHDOL]DGDVpor la Comisión se encuentran recogidas en el informe anual sobre actividad del ejercicio 2018 TXHOD&RPLVLyQKDDSUREDGRHQIHEUHURGH\TXHHVWiSXEOLFDGRHQODZHEFRUSRUDWLYDGHOD Entidad.

Todos los miembros de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo han sido nombrados WHQLHQGRHQFXHQWDVXVFRQRFLPLHQWRV\RH[SHULHQFLDHQPDWHULDGHFRQWDELOLGDGDXGLWRUtDRHQ ambas.

La fecha de nombramiento del actual Presidente de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento fue HOGHDEULOGHORTXHIXHFRPXQLFDGRFRPR+HFKR5HOHYDQWHDOD&RPLVLyQ1DFLRQDOGH Mercado de Valores en esa misma fecha.

4.10.3.- Comisión de Riesgos

Composición de la Comisión por tipología de consejeros:

% de consejeros dominicales ∩
% de consejeros independientes 100
% de otros externos ∩

Funciones y facultades

(ODUWtFXORGHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUGLVSRQLEOHHQODSiJLQD ZHE FRUSRUDWLYD GHVFULEH ODV IXQFLRQHV \ ODV UHJODV GH RUJDQL]DFLyQ \ IXQFLRQDPLHQWR GH OD Comisión de Riesgos.

Las funciones de la Comisión de Riesgos son:

  • • \$VHVRUDU DO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ VREUH OD SURSHQVLyQ JOREDO DO ULHVJR DFWXDO \ IXWXUD GHOD(QWLGDG\VXHVWUDWHJLDHQHVWHiPELWR\DVLVWLUOHHQODYLJLODQFLDGHODDSOLFDFLyQGHHVD HVWUDWHJLD1RREVWDQWHORDQWHULRUHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQFRQVHUYDUiODUHVSRQVDELOLGDG global respecto de los riesgos.
  • • ([DPLQDUVLORVSUHFLRVGHORVDFWLYRV\ORVSDVLYRVRIUHFLGRVDORVFOLHQWHVWLHQHQSOHQDPHQWH HQFXHQWDHOPRGHORHPSUHVDULDO\ODHVWUDWHJLDGH ULHVJRGHOD(QWLGDG(QFDVRFRQWUDULROD &RPLVLyQGH5LHVJRVSUHVHQWDUiDO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQXQSODQSDUDVXEVDQDUOR
  • • 'HWHUPLQDUMXQWRFRQHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQODQDWXUDOH]DODFDQWLGDGHOIRUPDWR\OD frecuencia de la información sobre riesgos que deba recibir la propia Comisión y el Consejo de Administración.
  • • &RODERUDUSDUDHOHVWDEOHFLPLHQWRGHSROtWLFDV\SUiFWLFDVGH UHPXQHUDFLyQ UDFLRQDOHV\$WDOHV HIHFWRV OD &RPLVLyQ GH 5LHVJRV H[DPLQDUi VLQ SHUMXLFLR GH ODV IXQFLRQHV GH OD &RPLVLyQ GH 5HWULEXFLRQHVVLORVLQFHQWLYRVSUHYLVWRVHQHOVLVWHPDGHUHPXQHUDFLyQWLHQHQHQFRQVLGHUDFLyQ HOULHVJRHOFDSLWDOODOLTXLGH]\ODSUREDELOLGDG\ODRSRUWXQLGDGGHORVEHQHÀFLRV

  • • \$SUREDUDSURSXHVWDGHO3UHVLGHQWHGHO&RQVHMRGHO9LFHSUHVLGHQWHVLHVWHIXHVHHMHFXWLYRRGHO &RQVHMHUR'HOHJDGRHOQRPEUDPLHQWRRVXVWLWXFLyQGHO'LUHFWRUGH5LHVJRV

  • Revisar el mapa general de riesgos del Banco y del Grupo y presentar al Consejo las propuestas correspondientes.

  • • \$XWRUL]DUDSURSXHVWDGHO3UHVLGHQWHGHO&RQVHMRGHO9LFHSUHVLGHQWHVLHVWHIXHVHHMHFXWLYRR GHO&RQVHMHUR'HOHJDGRHOFHVHGHOUHVSRQVDEOHGHOD8QLGDGGH&RQWUROGH5LHVJRV
  • • \$SUREDURPRGLÀFDUHO(VWDWXWRGHOD)XQFLyQGH&RQWUROGH5LHVJRVTXHFRQWHQGUiVXVIXQFLRQHV o competencias.
  • • 6XSHUYLVDU ODV DFWLYLGDGHV GH OD 8QLGDG GH &RQWURO GH 5LHVJRV GHO %DQFR \ GHO *UXSR OD FXDO LQIRUPDUiSHULyGLFDPHQWHDOD&RPLVLyQ
  • Proponer al Consejo de Administración la aprobación del Informe Anual de la Comisión de Riesgos.
  • • /DVGHPiVIXQFLRQHVTXHOHVHDQDWULEXLGDVSRUHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRRSRUHO&RQVHMRGH Administración.

/D &RPLVLyQ GH 5LHVJRV HVWDUi FRPSXHVWD SRU XQ Q~PHUR PtQLPR GH WUHV \ Pi[LPR GH VLHWH FRQVHMHURV QRPEUDGRV SRU HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ D SURSXHVWD GH OD &RPLVLyQ GH 1RPEUDPLHQWRV \ *RELHUQR &RUSRUDWLYR /D &RPLVLyQ GH 5LHVJRV VH UHXQLUi SDUD HO FRUUHFWR FXPSOLPLHQWRGHVXVIXQFLRQHVFXDQWDVYHFHVVHDFRQYRFDGDSRUDFXHUGRGHODSURSLD&RPLVLyQR GHVX3UHVLGHQWHSXGLHQGRDVLVWLUDODVUHXQLRQHVFXDOTXLHUSHUVRQDGHOD6RFLHGDGRDMHQDDpVWD que se considere oportuna por la propia Comisión.

3DUDHODGHFXDGRHMHUFLFLRGHVXVIXQFLRQHVOD&RPLVLyQGH5LHVJRVSRGUiDFFHGHUVLQGLÀFXOWDGHVD ODLQIRUPDFLyQVREUHODVLWXDFLyQGHULHVJRGHOD(QWLGDG\VLIXHVHQHFHVDULRDODXQLGDGGHJHVWLyQ GHULHVJRV\DDVHVRUDPLHQWRH[WHUQRHVSHFLDOL]DGR

\$WUDYpVGHVX3UHVLGHQWHOD&RPLVLyQGH5LHVJRVGDUiFXHQWDDO&RQVHMRGHVXDFWLYLGDG\GHOWUDEDMR UHDOL]DGRHQODVUHXQLRQHVSUHYLVWDVDOHIHFWRRHQODLQPHGLDWDSRVWHULRUFXDQGRHO3UHVLGHQWHOR considere necesario.

Todas las actividades realizadas por la Comisión se encuentran recogidas en el informe anual VREUHDFWLYLGDGGHOHMHUFLFLRTXHOD&RPLVLyQKDDSUREDGRHQIHEUHURGH\TXHHVWi publicado en la web corporativa de la Entidad. Entre las actividades detalladas en dicho informe VHHQFXHQWUDQODSDUWLFLSDFLyQHQODPRGLÀFDFLyQGHOPDUFRGHJHVWLyQ\FRQWUROGHULHVJRV\GHO PDUFRGHDSHWLWRDOULHVJRDVtFRPRGHOVHJXLPLHQWRGHODVPpWULFDVHQHVWH~OWLPRGHWDOODGDV entre otras actividades.

4.10.4.- Comisión de Retribuciones

Composición de la Comisión por tipología de consejeros

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Funciones y facultades

(ODUWtFXORGHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUGLVSRQLEOHHQODSiJLQD ZHEFRUSRUDWLYDGHVFULEHODVIXQFLRQHV\ODVUHJODVGHRUJDQL]DFLyQ\IXQFLRQDPLHQWRGHOD&RPLVLyQ de Retribuciones.

(QWUHODVIXQFLRQHVGHOD&RPLVLyQGH5HWULEXFLRQHVHVWiQODVTXHVHUHODFLRQDQDFRQWLQXDFLyQ

  • Proponer al Consejo para su aprobación la política retributiva de los consejeros y su retribución LQGLYLGXDODVtFRPRHOFRUUHVSRQGLHQWHLQIRUPHDQXDOVREUHUHPXQHUDFLRQHVGHORVFRQVHMHURV TXHHO&RQVHMRVRPHWHUiDYRWDFLyQGHOD-XQWD*HQHUDOFRQFDUiFWHUFRQVXOWLYR
  • • 3URSRQHUDO&RQVHMROD UHWULEXFLyQLQGLYLGXDOGHORVFRQVHMHURVHMHFXWLYRV\HQVXFDVRGHORV H[WHUQRVSRUHOGHVHPSHxRGHIXQFLRQHVGLVWLQWDVDODVGHPHURFRQVHMHUR\GHPiVFRQGLFLRQHV de sus contratos.
  • • 3URSRQHUODSROtWLFDGHUHPXQHUDFLRQHVGHOD\$OWD'LUHFFLyQHQWUHHOORVORVGLUHFWRUHVJHQHUDOHV RGHTXLHQHVGHVDUUROOHQVXVIXQFLRQHVGH\$OWD'LUHFFLyQEDMRODGHSHQGHQFLDGLUHFWDGHO&RQVHMR GH &RPLVLRQHV HMHFXWLYDV R GH FRQVHMHURV GHOHJDGRV DVt FRPR OD UHWULEXFLyQ LQGLYLGXDO \ ODV GHPiVFRQGLFLRQHVEiVLFDVGHVXVFRQWUDWRV
  • La retribución de los miembros que no perteneciendo a la Alta Dirección tengan remuneraciones VLJQLÀFDWLYDVHQHVSHFLDOODVYDULDEOHV\FX\DVDFWLYLGDGHVSXHGDQWHQHUXQLPSDFWRUHOHYDQWH en la asunción de riesgos por parte del Grupo.
  • • 6XSHUYLVDUHOJUDGRGHDSOLFDFLyQGHODSROtWLFDUHWULEXWLYDHQJHQHUDOGXUDQWHHOHMHUFLFLR\YHODU por su observancia.

  • • 5HYLVDU SHULyGLFDPHQWH ORV SURJUDPDV GH UHWULEXFLyQ SRQGHUDQGR VX DFRPRGDFLyQ \ VXV rendimientos y procurando que las remuneraciones de los consejeros se ajusten a criterios de moderación y adecuación a los resultados de la Sociedad.

  • Velar por la transparencia de las retribuciones y la inclusión en la memoria anual y en cuantos LQIRUPHVDQXDOHVFRQWHQJDQLQIRUPDFLyQDFHUFDGHODUHPXQHUDFLyQGHORVFRQVHMHURV\DWDO HIHFWRVRPHWHUDO&RQVHMRFXDQWDLQIRUPDFLyQUHVXOWHSURFHGHQWH

  • Informar sobre los planes de incentivos para directivos o empleados vinculados a la evolución de ODFRWL]DFLyQGHODVDFFLRQHVGHO%DQFRRDRWURVtQGLFHVYDULDEOHVDVtFRPRVREUHORVVLVWHPDVretributivos del equipo directivo de la Entidad basados en sistemas de seguros colectivos o sistemas de retribución diferida en su caso.
  • • /DVGHPiVIXQFLRQHVTXHOHVHDQDWULEXLGDVSRUHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRRSRUHO&RQVHMRGH Administración.

/D &RPLVLyQ GH 5HWULEXFLRQHV HVWDUi FRPSXHVWD SRU XQ Q~PHUR PtQLPR GH WUHV \ Pi[LPR GH VLHWH FRQVHMHURV QRPEUDGRV SRU HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ D SURSXHVWD GH OD &RPLVLyQ GH Nombramientos y Gobierno Corporativo.

/D&RPLVLyQGH5HWULEXFLRQHVVHUHXQLUiSDUDHOFRUUHFWRFXPSOLPLHQWRGHVXVIXQFLRQHVFXDQWDV veces sea convocada por acuerdo de la propia Comisión o de su Presidente. Durante el ejercicio OD&RPLVLyQGH5HWULEXFLRQHVVHKDUHXQLGRYHFHVFRQFDUiFWHURUGLQDULR

\$GHFLVLyQGHOD&RPLVLyQ\SRULQYLWDFLyQGHO3UHVLGHQWHGHODPLVPDSRGUiQDVLVWLUHO3UHVLGHQWH HO9LFHSUHVLGHQWHVLHVWH IXHVHHMHFXWLYR\HO&RQVHMHUR'HOHJDGRGHO%DQFRXRWURVFRQVHMHURV HMHFXWLYRVRGLUHFWLYRVDODVUHXQLRQHVHQTXHVHWUDWHGHPDWHULDVUHODWLYDVDFRQVHMHURVHMHFXWLYRV o altos directivos distintos del asistente o sobre el retribuciones de los altos directivos. La Comisión GHEHUiHQWRGRFDVRFRQVXOWDUDO3UHVLGHQWHHO9LFHSUHVLGHQWHVLHVWHIXHVHHMHFXWLYR\DO&RQVHMHUR 'HOHJDGRFXDQGRVHWUDWHGHODVUHIHULGDVPDWHULDVFRQFDUiFWHUSUHYLRDODDGRSFLyQGHFXDOTXLHU propuesta o informe.

/D &RPLVLyQ GH 5HWULEXFLRQHV WHQGUi DFFHVR D WRGD OD LQIRUPDFLyQ \ GRFXPHQWDFLyQ QHFHVDULD SDUDHODGHFXDGRHMHUFLFLRGHVXVIXQFLRQHV\SRGUiUHFDEDUODDVLVWHQFLDGHDVHVRUHVFRQVXOWRUHV H[SHUWRV\RWURVSURIHVLRQDOHVLQGHSHQGLHQWHV

\$WUDYpVGHVX3UHVLGHQWHOD&RPLVLyQGH5HWULEXFLRQHVGDUiFXHQWDDO&RQVHMRGHVXDFWLYLGDG\ GHOWUDEDMRUHDOL]DGRHQODVUHXQLRQHVSUHYLVWDVDOHIHFWRRHQODLQPHGLDWDSRVWHULRUFXDQGRHO 3UHVLGHQWHORFRQVLGHUHQHFHVDULR\SRQGUiDGLVSRVLFLyQGHORVPLHPEURVGHO&RQVHMRFRSLDGHODV actas de dichas sesiones.

Todas las actividades realizadas por la Comisión se encuentran recogidas en el informe anual VREUH DFWLYLGDG GHO HMHUFLFLR TXHOD &RPLVLyQKD DSUREDGR HQ IHEUHUR GH \ TXH HVWi publicado en la web corporativa de la Entidad. Entre las actividades detalladas en dicho informe se encuentran: la propuesta al Consejo de las retribuciones de los consejeros ejecutivos y miembros GHOD\$OWD'LUHFFLyQ LQGLYLGXDOHV? DVtFRPRODSURSXHVWDGH DSUREDFLyQGHODV UHWULEXFLRQHVGHO &RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQSRUVXVIXQFLRQHVGHVXSHUYLVLyQOD3URSXHVWDGHO,QIRUPHDQXDOVREUH UHPXQHUDFLRQHVGHORVFRQVHMHURVODYHULÀFDFLyQGHODLQIRUPDFLyQVREUHUHPXQHUDFLRQHVGHORV FRQVHMHURV \ GH ORV \$OWRV'LUHFWLYRV FRQWHQLGD HQ GRFXPHQWRV FRUSRUDWLYRV HO VHJXLPLHQWR GHO FXPSOLPLHQWRGHODSROtWLFDGHUHPXQHUDFLRQHVHVWDEOHFLGDSRUOD6RFLHGDG\VXUHYLVLyQSHULyGLFD entre otros asuntos.

4.10.5.- Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo

Composición de la Comisión por tipología de consejeros:

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Funciones y facultades

(ODUWtFXORGHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUGLVSRQLEOHHQODSiJLQD ZHEFRUSRUDWLYDGHVFULEHODVIXQFLRQHV\ODVUHJODVGHRUJDQL]DFLyQ\IXQFLRQDPLHQWRGHOD&RPLVLyQ de Nombramientos y Gobierno Corporativo.

Entre ellas se encuentran:

  • • 3URSRQHUHOQRPEUDPLHQWRUDWLÀFDFLyQUHHOHFFLyQ\FHVHGHORVFRQVHMHURVLQGHSHQGLHQWHV\GH ORV\$VHVRUHVGHO&RQVHMRFRQLQGLFDFLyQHQHOSULPHUFDVRGHOFDUiFWHUFRQHOTXHVHOHVQRPEUD 3RU OR TXH VH UHÀHUH DO QRPEUDPLHQWR GH FRQVHMHURV OD &RPLVLyQ YHODUi SRUTXH DO SURYHHUVH vacantes los procedimientos de selección no adolezcan de sesgos implícitos que obstaculicen la VHOHFFLyQGHFRQVHMHUDVSURFXUDQGREXVFDUHLQFOXLUHQWUHORVSRWHQFLDOHVFDQGLGDWRVDPXMHUHV TXHUH~QDQHOSHUÀOSURIHVLRQDOEXVFDGRFXDQGRVHDHVFDVRRQXORHOQ~PHURGHFRQVHMHUDV
  • • 3URSRQHUHOQRPEUDPLHQWRUHHOHFFLyQ\FHVHGHORV3UHVLGHQWHV\9RFDOHVGHODV&RPLVLRQHVGHO Consejo de Administración.

  • • (YDOXDU HO HTXLOLEULR GH ODV FRPSHWHQFLDV FDSDFLGDG FRQRFLPLHQWRV GLYHUVLGDG \ H[SHULHQFLD QHFHVDULRVHQHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ\$HVWRVHIHFWRVGHÀQLUiODVIXQFLRQHV\DSWLWXGHV QHFHVDULDVHQORVFDQGLGDWRVTXHGHEDQFXEULUFDGDYDFDQWH\HYDOXDUiHOWLHPSR\GHGLFDFLyQ SUHFLVRVSDUDTXHSXHGDQGHVHPSHxDUHÀFD]PHQWHVXFRPHWLGR

  • • (YDOXDUSHULyGLFDPHQWH \ DOPHQRV XQDYH] DO DxRODLGRQHLGDGGHORV GLYHUVRVPLHPEURV HO &RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ\GHpVWHHQVXFRQMXQWRHLQIRUPDUDO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQHQ consecuencia.

  • • (VWDEOHFHU XQ REMHWLYR GH UHSUHVHQWDFLyQ SDUD HO VH[RPHQRV UHSUHVHQWDGR HQ HO &RQVHMR GH Administración y elaborar orientaciones sobre cómo alcanzar dicho objetivo.
  • • \$QDOL]DUODH[LVWHQFLD\DFWXDOL]DFLyQGHSODQHVGHVXFHVLyQGHO3UHVLGHQWHHO9LFHSUHVLGHQWHHQ VXFDVR\HO&RQVHMHUR'HOHJDGR\GHORVDOWRVGLUHFWLYRVGHOD6RFLHGDG\HQVXFDVRIRUPXODU propuestas al Consejo de Administración para que dicha sucesión se produzca de forma ordenada \SODQLÀFDGD
  • • ,QIRUPDUVREUHODVSURSXHVWDVGHQRPEUDPLHQWRVHSDUDFLyQ\FHVHGHORVDOWRVGLUHFWLYRVGHOD Sociedad.
  • Revisar periódicamente la política del Consejo de Administración en materia de selección y nombramiento de los miembros de la Alta Dirección y formular recomendaciones.
  • Informar sobre los nombramientos y ceses de administradores o altos directivos de sociedades ÀOLDOHVRGHVRFLHGDGHVSDUWLFLSDGDVTXHDFW~HQHQUHSUHVHQWDFLyQGHO%DQFRRVHDQSURSXHVWRV por el mismo.
  • • 5HYLVDU OD SROtWLFD GH UHVSRQVDELOLGDG VRFLDO FRUSRUDWLYD GH OD 6RFLHGDG YHODQGR SRUTXH HVWp orientada a la creación de valor.
  • • 5HDOL]DU HO VHJXLPLHQWR GH OD HVWUDWHJLD \ SUiFWLFDVGH UHVSRQVDELOLGDG VRFLDO FRUSRUDWLYD \ OD evaluación de su grado de cumplimiento.
  • • (MHUFHUFXDQWDVRWUDVIXQFLRQHVHVWiQGHWDOODGDVHQHOFLWDGRDUWtFXORGHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMR de Administración.

/D&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYRHVWDUiFRPSXHVWDSRUXQQ~PHURPtQLPR GHWUHV\Pi[LPRGHVLHWHFRQVHMHURVQRPEUDGRVSRUHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQDSURSXHVWD de la propia Comisión.

/D&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYRVHUHXQLUiSDUDHOFRUUHFWRFXPSOLPLHQWRGH VXVIXQFLRQHVFXDQWDVYHFHVVHDFRQYRFDGDSRUDFXHUGRGHODSURSLD&RPLVLyQRGHVX3UHVLGHQWH La Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo durante el ejercicio 2019 se ha reunido 5 veces FRQFDUiFWHURUGLQDULR\YHFHVSRUHVFULWR

\$ GHFLVLyQ GH OD &RPLVLyQ \ SRU LQYLWDFLyQ GHO 3UHVLGHQWH GH OD PLVPD SRGUiQ DVLVWLU D ODV UHXQLRQHVHO3UHVLGHQWHHO9LFHSUHVLGHQWHVLHVWHIXHVHHMHFXWLYR\HO&RQVHMHUR'HOHJDGRGHO %DQFRXRWURVFRQVHMHURVHMHFXWLYRVRGLUHFWLYRVHQVXFDVR&RQFDUiFWHUJHQHUDOHO3UHVLGHQWH 9LFHSUHVLGHQWH VL HVWH IXHVH HMHFXWLYR \R HO &RQVHMHUR 'HOHJDGR VHUiQ FRQYRFDGRV D ODV reuniones de la Comisión en que se trate de materias relativas a consejeros ejecutivos o altos directivos distintos del asistente o sobre el nombramiento y retribuciones de los altos directivos. /D &RPLVLyQ GHEHUi HQ WRGR FDVR FRQVXOWDU DO 3UHVLGHQWH HO 9LFHSUHVLGHQWH VL HVWH IXHVH HMHFXWLYR\DO&RQVHMHUR'HOHJDGRFXDQGRVHWUDWHGHODVUHIHULGDVPDWHULDVFRQFDUiFWHUSUHYLR a la adopción de cualquier propuesta o informe.

/D &RPLVLyQ GH 1RPEUDPLHQWRV \ *RELHUQR &RUSRUDWLYR WHQGUi DFFHVR D WRGD OD LQIRUPDFLyQ \ GRFXPHQWDFLyQQHFHVDULDSDUDHODGHFXDGRHMHUFLFLRGHVXVIXQFLRQHV\SRGUiUHFDEDUODDVLVWHQFLD GHDVHVRUHVFRQVXOWRUHVH[SHUWRV\RWURVSURIHVLRQDOHVLQGHSHQGLHQWHV

\$WUDYpVGHVX3UHVLGHQWHOD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYRGDUiFXHQWDDO &RQVHMRGHVXDFWLYLGDG\GHOWUDEDMRUHDOL]DGRHQODVUHXQLRQHVSUHYLVWDVDOHIHFWRRHQODLQPHGLDWD SRVWHULRUFXDQGRHO3UHVLGHQWHORFRQVLGHUHQHFHVDULR\SRQGUiDGLVSRVLFLyQGHORVPLHPEURVGHO Consejo copia de las actas de dichas sesiones.

Todas las actividades realizadas por la Comisión se encuentran recogidas en el informe anual sobre DFWLYLGDGGHOHMHUFLFLRTXHOD&RPLVLyQKDDSUREDGRHQHQHURGH\TXHHVWiSXEOLFDGRHQ la web corporativa de la Entidad.

4.10.6.- Dedicación a las Comisiones del Consejo

Número de reuniones que han mantenido en el ejercicio las distintas Comisiones del Consejo:

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La tasa de asistencia a las Comisiones del Consejo de Administración en sus reuniones ordinarias u H[WUDRUGLQDULDVSUHVHQFLDOHV?HV

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(VWHQLYHOGHDVLVWHQFLD\GHOHJDFLyQPX\UHVLGXDO\VLHPSUHFRQLQGLFDFLyQGHOYRWRGHPXHVWUD XQSOHQRFRPSURPLVRFRQHODQiOLVLV\GHOLEHUDFLyQGHODVFXHVWLRQHVTXHVHOHVKDQVRPHWLGRD través del estudio de la documentación soporte y de cuanta información han requerido al efecto.

4.11.- Auditoría de cuentas

(O &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ FRQWUROD D WUDYpV GH VX &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD \ &XPSOLPHQWR 1RUPDWLYR WRGRHOSURFHVRGHHODERUDFLyQ\ IRUPXODFLyQGHODVFXHQWDVDQXDOHVGHO%DQFR\VX *UXSRDVtFRPRODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDTXHFRQFDUiFWHUWULPHVWUDO\VHPHVWUDOVHIRUPXOD

(VWHFRQWURO\HOSHUPDQHQWHFRQWDFWRFRQHODXGLWRUH[WHUQRWLHQHQFRPRREMHWLYRHQWUHRWURV evitar las salvedades en el informe de auditoría.

\$GHGLFLHPEUHGHOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWRFXHQWDDVtHQWUHVXVIDFXOWDGHV UHFRJLGDVHQHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRFRQODVVLJXLHQWHV

  • D'HÀQLU HO SURFHGLPLHQWR GH VHOHFFLyQ GHO DXGLWRU GH FXHQWDV HQ HO TXH VH HVSHFLÀFDUiQ ORV FULWHULRVDWHQHUHQFXHQWDHQWUHRWURVODFDSDFLWDFLyQH[SHULHQFLDLQGHSHQGHQFLD\UHFXUVRV GHODXGLWRUGHFXHQWDVDVtFRPRORVKRQRUDULRVFDOLGDG\HIHFWLYLGDGGHVXVVHUYLFLRVVLQHYDOXDU la capacidad del auditor de prestar servicios adicionales y los de auditoría.
  • E(OHYDUDO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ WUDVODSRQGHUDFLyQGHORVGLVWLQWRVFULWHULRV UHVSHFWRGH FDGDFDQGLGDWRXQDUHFRPHQGDFLyQSDUDVXVRPHWLPLHQWRDOD-XQWD*HQHUDOGH\$FFLRQLVWDVHQ

ORUHODWLYRDOQRPEUDPLHQWRODUHHOHFFLyQRODVXVWLWXFLyQGHODXGLWRUGHFXHQWDVSDUD%DQNLQWHU\ HO*UXSRMXQWRFRQODVFRQGLFLRQHVGHFRQWUDWDFLyQ\DOFDQFHGHOPDQGDWRSURIHVLRQDOWRGRHOOR de conformidad con lo prevista en la ley.

F9HODUSRUODLQGHSHQGHQFLDGHODXGLWRUH[WHUQRDVtFRPRSRUTXHODUHWULEXFLyQGHOPLVPRSRUVX WUDEDMRQRFRPSURPHWDQLVXFDOLGDGQLVXLQGHSHQGHQFLD\UHFLELUGHpVWHLQIRUPDFLyQVREUH DTXHOODVFXHVWLRQHVTXHSXHGDQSRQHUHQULHVJRODLQGHSHQGHQFLDGHORVPLVPRVSDUDVXH[DPHQ SRUOD&RPLVLyQ\FXDOHVTXLHUDRWUDVUHODFLRQDGDVFRQHOSURFHVRGHGHVDUUROORGHODDXGLWRUtD GHFXHQWDVDVtFRPRDTXpOODVRWUDVFRPXQLFDFLRQHVSUHYLVWDVHQODOHJLVODFLyQGHDXGLWRUtDGH cuentas y en las normas técnicas de auditoría.

(QWRGRFDVRGHEHUiQUHFLELUDQXDOPHQWHGHORVDXGLWRUHVGHFXHQWDVODFRQÀUPDFLyQHVFULWDGHVXLQGHSHQGHQFLDIUHQWHDOD(QWLGDGRHQWLGDGHVYLQFXODGDVDpVWDGLUHFWDRLQGLUHFWDPHQWHDVt como la información de los servicios adicionales de cualquier clase prestados a estas entidades SRUORV FLWDGRV DXGLWRUHV R VRFLHGDGHV R SRUODV SHUVRQDV R HQWLGDGHV YLQFXODGRV D pVWRV GH acuerdo con lo dispuesto en la legislación de auditoría de cuentas.

  • G6HUYLU GH FDQDO GH FRPXQLFDFLyQ HQWUH HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ \ HO DXGLWRU GH FXHQWDV asegurando que el Consejo de Administración mantenga una reunión anual con éste para ser LQIRUPDGRVREUHHOWUDEDMRUHDOL]DGRODHYROXFLyQGHODVLWXDFLyQFRQWDEOH\GHORVULHVJRV
  • e. Recabar regularmente del auditor de cuentas información sobre el plan de auditoría y su HMHFXFLyQ VREUH FXDOHVTXLHUD RWUDV FXHVWLRQHV UHODFLRQDGDV FRQ HO SURFHVR GH GHVDUUROOR GH ODDXGLWRUtDGHFXHQWDVDVtFRPRDTXHOODVRWUDVFRPXQLFDFLRQHVSUHYLVWDVHQODOHJLVODFLyQGH auditoría de cuentas.
  • f. Evaluar los resultados de cada auditoría y las respuestas del equipo de gestión a sus observaciones.
  • g. Evaluar anualmente la actividad realizada por el auditor de cuentas de conformidad con los acuerdos adoptados en su contratación.
  • K6XSHUYLVDUHOFRQWHQLGRGHORVLQIRUPHVGHDXGLWRUtDDQWHVGHVXHPLVLyQ\HQVXFDVRGHORV informes de revisión limitada de cuentas intermedias procurando que dicho contenido y la opinión VREUHODVFXHQWDVDQXDOHVVHUHGDFWHGHIRUPDFODUDSUHFLVD\VLQOLPLWDFLRQHVRVDOYHGDGHVSRU SDUWH GHO DXGLWRU GH FXHQWDV H[SOLFDQGR HQ FDVR GH H[LVWLU HVWDV D ORV DFFLRQLVWDV (Q HVWH VHQWLGR OD &RPLVLyQ GHEHUi VXSHUYLVDU FRQ HO DXGLWRU GH FXHQWDV ORV KDOOD]JRV VLJQLÀFDWLYRV GHULYDGRVGHVXWUDEDMR\HQVXFDVRSURSRQHUDO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQODVPHGLGDVTXH FRQVLGHUHRSRUWXQDVSDUDWUDWDUODVGHÀFLHQFLDVORFDOL]DGDVSRUHODXGLWRUGHFXHQWDV
  • L\$VHJXUDUTXHODVUHODFLRQHV\ODFRODERUDFLyQGHOD\$OWD'LUHFFLyQ\GHOGHSDUWDPHQWRÀQDQFLHUR con el auditor de cuentas ha sido adecuada para el desempeño de las funciones de auditoría.

/D ÀUPD 3ULFHZDWHUKRXVH&RRSHUV 6/ IXH QRPEUDGD \$XGLWRU GH ODV FXHQWDV LQGLYLGXDOHV \ FRQVROLGDGDV GHO*UXSR %DQNLQWHU SDUD ORV HMHUFLFLRV SRU DFXHUGR GH OD -XQWD*HQHUDO GH DFFLRQLVWDVFHOHEUDGDHOGHPDU]RGHFRQXQSRUFHQWDMHGHDSUREDFLyQGHO

3ULFHZDWHUKRXVH&RRSHUV DXGLWRU GHO *UXSR GHVGH HO HMHUFLFLR GH IRUPD FRQVHFXWLYD HV XQDGHODVSULPHUDVÀUPDVGHDXGLWRUtDGHOPXQGR\HQ(VSDxD(O&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQKD FRQVLGHUDGRTXHUHVXOWDSURFHGHQWHVXUHQRYDFLyQSRUXQHMHUFLFLRPiVFRQEDVHHQHQWUHRWUDV FLUFXQVWDQFLDVODVUD]RQHVTXHDSDUHFHQUHÁHMDGDVHQHOLQIRUPHDQXDOGHOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD \&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRSXHVWRDGLVSRVLFLyQHQODZHEFRUSRUDWLYDGHOD(QWLGDG\HQFRQFUHWR en el apartado referido a la independencia del auditor.

3RU WDQWR HO Q~PHUR GH HMHUFLFLRV TXH 3ULFHZDWHUKRXVH&RRSHUV OOHYD GH IRUPD LQLQWHUUXPSLGD UHDOL]DQGR OD DXGLWRULD GH ODV FXHQWDV DQXDOHV LQGLYLGXDOHV \R FRQVROLGDGDV GH %DQNLQWHU \ HO porcentaje que representa dicho número de años auditados sobre el número total de años en los que las cuentas anuales han sido auditadas es el que se muestra a continuación:

Individuales Consolidadas
Número de años ininterrumpidos 4 4
Individuales Consolidadas
N° de años auditados por la firma actual de auditoría/N° de años que
la sociedad ha sido auditada (en %)		 56.41 56.41

(ODXGLWRUH[WHUQRDVLVWHDODVUHXQLRQHVGHOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYR VLHPSUHTXHHO3UHVLGHQWHGHODPLVPDORFRQVLGHUDFRQYHQLHQWH\HQWRGRFDVRVLHPSUHTXHVH H[DPLQHHOLQIRUPHGHGLFKRVDXGLWRUHVVREUHODVFXHQWDVDQXDOHV\VHPHVWUDOHVDVtFRPRDODV UHXQLRQHVVREUHYHULÀFDFLyQGHORVUHVXOWDGRVWULPHVWUDOHVSUHYLDDODSXEOLFDFLyQGHORVPLVPRV (QODSUiFWLFDHODXGLWRUH[WHUQRGXUDQWHHOHMHUFLFLRKDDVLVWLGRDWRGDVODVVHVLRQHVGHOD &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD \ &XPSOLPHQWR HQ DTXHOORV SXQWRV TXH HO 3UHVLGHQWH GH OD PLVPD KD considerado.

+DVWDODIHFKDODVFXHQWDVLQGLYLGXDOHV\FRQVROLGDGDVQXQFDVHKDQSUHVHQWDGRSDUDVXDSUREDFLyQ en Junta con salvedades en el Informe de Auditoría.

\$GLFLRQDOPHQWHLQGLFDUTXHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUDSURSXHVWDGHOD&RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD \ &XPSOLPHQWR1RUPDWLYR KD SURSXHVWRD OD -XQWD *HQHUDO GH DFFLRQLVWDV TXH VH FHOHEUHHQPDU]RGHUHHOHJLUDODÀUPDGHDXGLWRUtD3ULFHZDWHUKRXVH&RRSHUVFRPRDXGLWRU de las cuentas individuales y consolidadas del ejercicio 2020.

4.11.1.- Independencia de los Auditores de cuentas

(O &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ VXSHUYLVD D WUDYpV GH OD &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD \ &XPSOLPLHQWR 1RUPDWLYRODREMHWLYLGDGGHODVUHODFLRQHVGHOD6RFLHGDG\GHO*UXSRFRQORVDXGLWRUHVH[WHUQRV JDUDQWL]DQGRVXSOHQDLQGHSHQGHQFLD(QFRQFUHWRHO&RQVHMRYHODSRUODURWDFLyQGHORVDXGLWRUHV ODSUHYHQFLyQGHFRQÁLFWRVGHLQWHUpV\OD WUDQVSDUHQFLDGHODLQIRUPDFLyQHQOD0HPRULD DQXDO UHODWLYDDODVUHWULEXFLRQHVVDWLVIHFKDVDORVDXGLWRUHVHQFDOLGDGGHWDOHV\WDPELpQHYHQWXDOPHQWHSRURWURVFRQFHSWRV/D0HPRULD/HJDOH[SUHVD\GHVJORVDWRGDVODVUHWULEXFLRQHVSHUFLELGDVSRU HODXGLWRUH[WHUQR

/D &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD \ &XPSOLPLHQWR1RUPDWLYR WLHQH HQWUH VXV IXQFLRQHV YHODU SRU OD LQGHSHQGHQFLDGHO DXGLWRUH[WHUQR DHOODOHFRPSHWHSURSRQHU DO&RQVHMRHOQRPEUDPLHQWR ODUHHOHFFLyQRODVXVWLWXFLyQGHORVDXGLWRUHVGHFXHQWDVH[WHUQRVDVtFRPRODGHWHUPLQDFLyQGHVXVFRQGLFLRQHVGHFRQWUDWDFLyQHODOFDQFHGHVXPDQGDWRSURIHVLRQDO\ODVXSHUYLVLyQGH ODVDFWLYLGDGHVDMHQDVDODSURSLD\$XGLWRUtDGH&XHQWDV(QHOHMHUFLFLRGHHVWDV IXQFLRQHVOH compete:

  • Aprobar el presupuesto anual correspondiente a los honorarios a percibir por los servicios de DXGLWRUtDGHFXHQWDVGHO%DQFR\GHO*UXSRÀMDQGRHOSRUFHQWDMHPi[LPRVREUHODIDFWXUDFLyQ total que pudiera representar la facturación de otros servicios distintos de la auditoría de FXHQWDV \ GH DFXHUGR FRQ ORV XVRV JHQHUDOPHQWH DFHSWDGRV DSOLFDQGR XQ SURWRFROR GH actuación adoptado por la Comisión para que la contratación de estos servicios sea autorizada en todo caso previamente por la Comisión y supervisados en todo momento por la auditoría interna del Grupo.
  • Supervisar la rotación del equipo de auditoría de cuentas en cumplimiento de lo dispuesto en JDUDQWL]DQGRTXHVHFXPSOHHQWRGRPRPHQWRODURWDFLyQOHJDOPHQWHH[LJLGD

,JXDOPHQWHOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRHQFXPSOLPLHQWRGHORHVWDEOHFLGR HQOD/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDOHPLWHDQXDOPHQWHFRQFDUiFWHUSUHYLRDODHPLVLyQGHOLQIRUPH GHDXGLWRUtDGHFXHQWDVXQLQIRUPHHQHOTXHVHH[SUHVDXQDRSLQLyQVREUHVLODLQGHSHQGHQFLDGH ORV DXGLWRUHVGHFXHQWDVRVRFLHGDGHVGH DXGLWRUtDUHVXOWDFRPSURPHWLGD(QGLFKRLQIRUPHVH SRQHGHPDQLÀHVWRVLVHKDQHVWDEOHFLGRODVRSRUWXQDVUHODFLRQHV\FDQDOHVGHFRPXQLFDFLyQFRQ ORVDXGLWRUHVGHFXHQWDVDOREMHWRGHUHFLELUSDUDVXH[DPHQSRUOD&RPLVLyQLQIRUPDFLyQVREUH DTXHOODVFXHVWLRQHVTXHSXHGDQSRQHUHQULHVJRODLQGHSHQGHQFLDGHDTXpOORV\VREUHFXDOHVTXLHUD RWUDVUHODFLRQDGDVFRQHOSURFHVRGHUHDOL]DFLyQGHODDXGLWRUtDGHFXHQWDVDVtFRPRGHODVGHPiV comunicaciones previstas en la legislación aplicable y en las normas técnicas de auditoría. El Presidente de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo informa a la Junta General Ordinaria sobre las conclusiones de dicho Informe.

3RUVXSDUWHORVDXGLWRUHVH[WHUQRVULQGHQDO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQXQLQIRUPHDQXDOVREUHODV FRQFOXVLRQHVGHODDXGLWRUtD\HOHVWDGRGHOFRQWUROGHULHVJRVGHO%DQFR\GHO*UXSRSUHYLRLQIRUPH a la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo.

En el citado informe se detallan las remuneraciones percibidas por PricewaterhouseCoopers por los trabajos de auditoría de cuentas y aquellos distintos de dicha auditoría que realiza para Bankinter. \$FRQWLQXDFLyQVHPXHVWUDORTXHHVWRVWUDEDMRVGLVWLQWRVGHODDXGLWRUtDGHFXHQWDVUHSUHVHQWDQ sobre el importe total facturado por PricewaterhouseCoopers en 2019:

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3DUDWRGRVHOORVVHKDJDUDQWL]DGRTXHQRH[LVWHQDPHQD]DVDODLQGHSHQGHQFLDGHODXGLWRUH[WHUQR que hayan requerido la aplicación de medidas de salvaguarda o que pudieran suponer causas de LQFRPSDWLELOLGDG\$VLPLVPRWRGRVORVWUDEDMRVKDQVLGRSUHYLDPHQWHDXWRUL]DGRVSRUOD&RPLVLyQ de Auditoría y Cumplimiento Normativo.

&HUWLÀFDFLyQSUHYLDGHODVFXHQWDVDQXDOHV

/DVFXHQWDVDQXDOHVLQGLYLGXDOHV\FRQVROLGDGDVVRQSUHYLDPHQWHDVXSUHVHQWDFLyQDO&RQVHMRGH \$GPLQLVWUDFLyQFHUWLÀFDGDVSRUOD&RQVHMHUD'HOHJDGD\HO'LUHFWRU)LQDQFLHUR

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4.12.- Evaluación del Consejo y sus Comisiones

El artículo 5 del Reglamento del Consejo establece que es competencia del Consejo de Administración HYDOXDU FRQ SHULRGLFLGDG DQXDO HO IXQFLRQDPLHQWRGHOPLVPR \ GH VXV &RPLVLRQHV DVt FRPR HO GHVHPSHxRGHVX3UHVLGHQWH\FRQVHMHURVHMHFXWLYRV\GHODV&RPLVLRQHVGHO&RQVHMR\SURSRQHU VREUHODEDVHGHVXUHVXOWDGRSDUWLHQGRGHOLQIRUPHTXHOHHOHYHOD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\ *RELHUQR&RUSRUDWLYRXQSODQGHDFFLyQTXHFRUULMDODVGHÀFLHQFLDVGHWHFWDGDV

(O GH RFWXEUH GH HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ GHFLGLy TXH DOPHQRV FDGD WUHV DxRV OD HYDOXDFLyQ VHD UHDOL]DGD SRU XQ H[SHUWR H[WHUQR LQGHSHQGLHQWH &RQIRUPH D OR DFRUGDGR OD evaluación del funcionamiento del Consejo y sus Comisiones del ejercicio 2016 fue realizada por un H[SHUWRH[WHUQRLQGHSHQGLHQWH3RVWHULRUPHQWHODVHYDOXDFLRQHVGHORVHMHUFLFLRV\VH UHDOL]DURQLQWHUQDPHQWH\ODGHOHMHUFLFLRSRUXQH[SHUWRH[WHUQR\$FRQWLQXDFLyQVHGHWDOODQ las dos últimas evaluaciones realizadas:

Evaluación del funcionamiento del Consejo y sus Comisiones del ejercicio 2018, realizada en 2019

/DHYDOXDFLyQGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGHOHMHUFLFLRVHUHDOL]yGH IRUPDLQWHUQDEDMR la coordinación de la Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo. Los resultados fueron H[SXHVWRVHQODVHVLyQGHO&RQVHMRGHIHEUHUR

(QODHYDOXDFLyQDQWHULRUPHQWHPHQFLRQDGDVHHYDOXDURQORVVLJXLHQWHVDVSHFWRV

  • D/DFDOLGDG\HÀFLHQFLDGHOIXQFLRQDPLHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ\GHVXV&RPLVLRQHVEHOWDPDxRFRPSRVLFLyQ\GLYHUVLGDGGHO&RQVHMR\GHODV&RPLVLRQHV
  • c. el desempeño del Presidente del Consejo de Administración y de los consejeros ejecutivos;
  • GHOGHVHPSHxR\ODDSRUWDFLyQGHFDGDFRQVHMHURSUHVWDQGRHVSHFLDODWHQFLyQDORV3UHVLGHQWHV de las Comisiones del Consejo;
  • e. la frecuencia y duración de las reuniones;
  • IHOFRQWHQLGRGHORUGHQGHOGtD\ODVXÀFLHQFLDGHOWLHPSRGHGLFDGRDWUDWDUORVGLVWLQWRVWHPDVHQfunción de su importancia (teniendo en cuenta ejemplos o casos concretos);
  • g. la calidad de la información recibida;
  • KODDPSOLWXG\DSHUWXUDGHORVGHEDWHVHYLWDQGRHOSHQVDPLHQWRGHJUXSR
  • LVLHOSURFHVRGHWRPDGHGHFLVLRQHVGHQWURGHO&RQVHMRVHYHGRPLQDGRRIXHUWHPHQWHLQÁXHQFLDGR por un miembro o un grupo reducido de miembros;

'HODHYDOXDFLyQUHDOL]DGDGHOHMHUFLFLRHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQQRGHWHFWyGHÀFLHQFLDV que requirieran de la implementación de un plan de acción para su corrección en ninguna de ODV iUHDV DQDOL]DGDV L? FDOLGDG \ HÀFLHQFLD GHO IXQFLRQDPLHQWR GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ LL? IXQFLRQDPLHQWR \ OD FRPSRVLFLyQ GH VXV &RPLVLRQHV LLL? GLYHUVLGDG HQ OD FRPSRVLFLyQ \ FRPSHWHQFLDV GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ LY? GHVHPSHxR GHO 3UHVLGHQWH GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ \ GHO SULPHU HMHFXWLYR GH OD VRFLHGDG \ Y? GHVHPSHxR \ DSRUWDFLyQ GH FDGD FRQVHMHURFRQHVSHFLDODWHQFLyQDORV3UHVLGHQWHVGHODV&RPLVLRQHV

1R REVWDQWH OR DQWHULRU GHO DQiOLVLV GH ORV UHVXOWDGRV GH GLFKD HYDOXDFLyQ UHVXOWDURQ DOJXQDV VXJHUHQFLDVGHPHMRUDTXHVRQREMHWRGHDQiOLVLVSRUOD&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR &RUSRUDWLYR \ GH ODV TXH VH UHDOL]DUi XQ FRQWDVWH VHJXLPLHQWR GH ODV PLVPDV HQ HYDOXDFLRQHV posteriores.

Evaluación del funcionamiento del Consejo y sus Comisiones del ejercicio 2019, cuyo resultado se ha presentado en enero de 2020 al Consejo de Administración

(O &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ D SURSXHVWD GH OD &RPLVLyQ GH 1RPEUDPLHQWRV \ *RELHUQR &RUSRUDWLYRGHFLGLyTXHODHYDOXDFLyQGHOIXQFLRQDPLHQWRGHO&RQVHMR\VXV&RPLVLRQHVGHOHMHUFLFLR IXHUDDVLVWLGDSRUXQH[WHUQRH[SHUWRLQGHSHQGLHQWHÀQ5HJ?VLJXLHQGRDVtODVPHMRUHV SUiFWLFDVGHJRELHUQRFRUSRUDWLYR/D&RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYRHQOD VHOHFFLyQGHOH[WHUQRH[SHUWRLQGHSHQGLHQWHKDYDORUDGRVXLQGHSHQGHQFLD\VHKDDVHJXUDGRGH que el mismo no haya realizado labores de asesoramiento a Bankinter en materia de nombramiento de consejeros o altos directivos ni en materia de sistemas retributivos.

El alcance de la evaluación ha comprendido la evaluación de: (i) el Consejo de Administración HQVXFRQMXQWR \VXV &RPLVLRQHV²&RPLVLyQ(MHFXWLYD &RPLVLyQ GH1RPEUDPLHQWRV \*RELHUQR &RUSRUDWLYR&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYR&RPLVLyQGH5LHVJRV\&RPLVLyQGH Retribuciones– como órganos colegiados y (ii) sobre los siguientes miembros o cargos individuales GHO&RQVHMROD&RQVHMHUD'HOHJDGDHO3UHVLGHQWHGHO&RQVHMR\HO9LFHSUHVLGHQWH\ORV3UHVLGHQWHV de las Comisiones.

3RU HO H[SHUWR H[WHUQR VH KDQ DQDOL]DGR ODV SROtWLFDV \ SURFHGLPLHQWRV GH %DQNLQWHU \ VH KDQ realizado unos cuestionarios escritos y una entrevista presencial con la mayoría de los miembros del Consejo.

&RPRFRQFOXVLyQHQODVHYDOXDFLRQHVUHDOL]DGDVQRVHKDQGHWHFWDGRGHÀFLHQFLDVTXHUHTXLHUDQ GHODLPSOHPHQWDFLyQGHXQSODQGHDFFLyQSDUDVXFRUUHFFLyQHQQLQJXQDGHODViUHDVDQDOL]DGDV L?FDOLGDG \ HÀFLHQFLDGHO IXQFLRQDPLHQWRGHO &RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQLL? IXQFLRQDPLHQWR \OD FRPSRVLFLyQ GH VXV &RPLVLRQHV LLL? GLYHUVLGDG HQ OD FRPSRVLFLyQ \ FRPSHWHQFLDV GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ LY? GHVHPSHxR GHO 3UHVLGHQWH GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ \ GHO SULPHU HMHFXWLYRGHOD6RFLHGDG\Y?GHVHPSHxR\DSRUWDFLyQGHFDGDFRQVHMHURFRQHVSHFLDODWHQFLyQD ORV3UHVLGHQWHVGHODV&RPLVLRQHV1RREVWDQWHORDQWHULRUGHODQiOLVLVGHORVUHVXOWDGRVGHGLFKDHYDOXDFLyQH[WHUQD UHVXOWDQDOJXQDVVXJHUHQFLDVGHPHMRUDTXHVHUiQREMHWRGHDQiOLVLVSRUOD Comisión de Nombramientos y Gobierno Corporativo.

4.13.- Remuneración global del Consejo de Administración

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4.14.- Composición de la Alta Dirección (sin consejeros ejecutivos) y su remuneración global

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Dicho importe incorpora las aportaciones realizadas durante el ejercicio 2019 a los miembros de la Alta Dirección al Sistema de Previsión Social.

(Q%DQNLQWHUQRH[LVWHQDFXHUGRVHQWUHOD6RFLHGDG\VXVFDUJRVGHDGPLQLVWUDFLyQ\GLUHFFLyQR HPSOHDGRVTXHGLVSRQJDQLQGHPQL]DFLRQHVFOiXVXODVGHJDUDQWtDREOLQGDMHFXDQGRpVWRVGLPLWDQ RVHDQGHVSHGLGRVGHIRUPDLPSURFHGHQWHRVLODUHODFLyQFRQWUDFWXDOOOHJDDVXÀQFRQPRWLYRGH XQDRIHUWDS~EOLFDGHDGTXLVLFLyQXRWURWLSRGHRSHUDFLRQHV(VSRUHOORTXHQRVHLQIRUPDGHHVWRV contratos ni en el Consejo ni en la Junta.

5.- OPERACIONES VINCULADAS Y OPERACIONES INTRAGRUPO

2SHUDFLRQHVYLQFXODGDVFRQDFFLRQLVWDVVLJQLÀFDWLYRVFRQVHMHURV y Alta Dirección

(O 5HJODPHQWR GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ DWULEX\H HQWUH RWUDV OD VLJXLHQWH IXQFLyQ DO Consejo de Administración: ´\$SUREDU ODV RSHUDFLRQHV YLQFXODGDV GH OD 6RFLHGDG FRQ FRQVHMHURV FRQ DFFLRQLVWDV VLJQLÀFDWLYRV R UHSUHVHQWDGRV HQ HO &RQVHMR R FRQ SHUVRQDV D HOORV YLQFXODGDV en los términos establecidos en este Reglamento y a propuesta de la Comisión de Auditoría y &XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRµ

(OFRQVHMHURDIHFWDGRGLUHFWDRLQGLUHFWDPHQWHVHDEVWHQGUiGHLQWHUYHQLUHQODVGHOLEHUDFLRQHV\ decisiones relacionadas con la operación concreta sobre la que se solicita autorización.

En relación a las operaciones de crédito/avales y garantías que pudieran solicitar los Altos Cargos \VXVYLQFXODGRVDOD(QWLGDGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUDSUREyHQVXVHVLyQGH GH DEULO GH HO 3URFHGLPLHQWR SDUD OD DXWRUL]DFLyQ \ FRPXQLFDFLyQ GH FUpGLWRV DYDOHV \ JDUDQWtDV D ORV DOWRV FDUJRV GH %DQNLQWHUµ (VWH HVWi DOLQHDGR FRQ ORV SULQFLSLRV \ FULWHULRV HVWDEOHFLGRVHQODSROtWLFDGHSUHYHQFLyQGHFRQÁLFWRGHLQWHUpVGH\$OWRV&DUJRVDSUREDGDSRUHO &RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQHQODPLVPDIHFKD\TXHVHGHVFULEHPiVDGHODQWH

(VWH SURFHGLPLHQWR HVWDEOHFH ORV WUiPLWHV LQWHUQRV GH DSUREDFLyQ GH RSHUDFLRQHV GH FUpGLWR DYDOHV \ JDUDQWtDV GH \$OWRV &DUJRV GH %DQNLQWHU SUHYLRV R QR D OD VROLFLWXG GH DXWRUL]DFLyQ D OD DXWRULGDGVXSHUYLVRUDFRPSHWHQWHWDO\FRPRSUHYpOD/H\GHGHMXQLRGH2UGHQDFLyQ 6XSHUYLVLyQ\6ROYHQFLDGHODVHQWLGDGHVGHFUpGLWR\VXVQRUPDVGHGHVDUUROOR

Dicho procedimiento fue objeto de revisión y actualización el 16 de noviembre de 2016. Las PRGLÀFDFLRQHVLQWURGXFLGDVIXHURQGHFDUiFWHUWpFQLFR

(Q OD DFWXDOLGDG OD (QWLGDG HVWi UHDOL]DQGR XQD UHYLVLyQ GHO FLWDGR SURFHGLPLHQWR MXQWR FRQ OD 3ROtWLFDGHFRQÁLFWRVGHLQWHUpVFX\DVPRGLÀFDFLRQHVHQVXFDVRVHUiQSUHVHQWDGDVDO&RQVHMRGH Administración en el primer trimestre del año 2020.

0HFDQLVPRV SDUD OD GHWHFFLyQ GHWHUPLQDFLyQ \ UHVROXFLyQ GH SRVLEOHV FRQÁLFWRV GH LQWHUpV HQWUH OD 6RFLHGDG \ HO *UXSR \ VXV FRQVHMHURV GLUHFWLYRV R DFFLRQLVWDV VLJQLÀFDWLYRV

El Consejo de Administración de la Bankinter el 22 de abril de 2015 aprobó:

• 3ROtWLFDGHSUHYHQFLyQGHFRQÁLFWRVGHLQWHUpVGH\$OWRV&DUJRVGH%DQNLQWHU como parte HVHQFLDOGHVXIXQFLyQGHVXSHUYLVLyQHO&RQVHMRVHUHVHUYDHOFRQRFLPLHQWRGHODVFXHVWLRQHV TXH SXHGDQ RULJLQDU FRQÁLFWRV GH LQWHUpV \ GH PDQHUD HVSHFtÀFD YLJLOD \ HQ VX FDVR autoriza la realización por Bankinter de cualesquiera operaciones vinculadas entre Bankinter y los Altos Cargos que precisen autorización de acuerdo con la ley o los reglamentos internos de Bankinter.

Dicha política fue objeto de revisión y actualización el 16 de noviembre de 2016. Las PRGLÀFDFLRQHVLQWURGXFLGDVIXHURQGHFDUiFWHUWpFQLFR,JXDOPHQWHODFLWDGDSROtWLFDHVWiVLHQGR HQODDFWXDOLGDGREMHWRGHUHYLVLyQ\GHUHDOL]DUVHPRGLÀFDFLRQHVHQVXFDVRVHUiQSUHVHQWDGDV DO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQHQHOSULPHUWULPHVWUHGHODxRSDUDVXDSUREDFLyQVLDVtOR consideran.

\$FRQWLQXDFLyQVHGDLQIRUPDFLyQVREUHODVRSHUDFLRQHVFRQDGPLQLVWUDGRUHV\$OWD'LUHFFLyQ\ DFFLRQLVWDVVLJQLÀFDWLYRVGHÀQLGDVFRPRRSHUDFLRQHVGHHOHYDGDFXDQWtDRUHOHYDQWHVHVWDQGR HQWRGRVORVFDVRVGHQWURGHOWUiÀFRRUGLQDULRGHOD6RFLHGDG\HQFRQGLFLRQHVGHPHUFDGR

6H GHWDOODQ D FRQWLQXDFLyQ ORV LPSRUWHV JOREDOHV GH ODV RSHUDFLRQHV GH ÀQDQFLDFLyQ PiV VLJQLÀFDWLYDV SRU FXDQWtD R VX QDWXUDOH]D HQWUH OD 6RFLHGDG R HQWLGDGHV GHO *UXSR \ ORV DFFLRQLVWDVVLJQLÀFDWLYRVORVDGPLQLVWUDGRUHVRGLUHFWLYRVGHOD6RFLHGDG

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\$GLFLRQDOPHQWHHQODVFXHQWDVDQXDOHVVHGDLQIRUPDFLyQDJUXSDGDVREUHODVRSHUDFLRQHVHQWUH Bankinter con otras partes vinculadas a la misma.

5.2.- Operaciones intragrupo y otras partes vinculadas

/DV RSHUDFLRQHV HQWUH OD 6RFLHGDG \ HO UHVWR GH VRFLHGDGHV SHUWHQHFLHQWHV DO*UXSR \ RWUDV SDUWHV YLQFXODGDVIRUPDQSDUWHGHOWUiÀFRKDELWXDOGHOD6RFLHGDGHQFXDQWRDREMHWR\FRQGLFLRQHV\FRQUHVSHWR DODVH[LJHQFLDVOHJDOHVGHÀMDFLyQGHVXVWpUPLQRVFRQDUUHJORDODVH[LJHQFLDVGHPHUFDGR(OGHWDOOHGH ORVVDOGRVPiVVLJQLÀFDWLYRVGHRSHUDFLRQHVLQWUDJUXSR\FRQRWUDVSDUWHVYLQFXODGDVQRLQFOXLGDVHQHO SXQWRDQWHULRUHVVHPXHVWUDGHIRUPDFODUDHVSHFtÀFD\FRQFUHWDHQODVFXHQWDVDQXDOHV

'HODVVRFLHGDGHVGHO*UXSR%DQNLQWHU~QLFDPHQWHODPDWUL]%DQNLQWHUHVXQDVRFLHGDGFRWL]DGD (VSRUHOORTXHQRVHKDQSXEOLFDGRPHFDQLVPRVSDUDOD UHVROXFLyQGHHYHQWXDOHVFRQÁLFWRVGH interés que puedan presentarse a este respecto entre sociedades del Grupo.

6.- SISTEMAS DE CONTROL Y GESTIÓN DE RIESGOS

6.1.- Sistema de Gestión de Riesgos de la Sociedad

Es una prioridad del Consejo de Administración que los riesgos relevantes de todos los negocios del GrupoVHHQFXHQWUHQDGHFXDGDPHQWHLGHQWLÀFDGRVPHGLGRVJHVWLRQDGRV\FRQWURODGRV3DUD HOORVHHVWDEOHFHQORVPHFDQLVPRV\SULQFLSLRVEiVLFRVSDUDVXDGHFXDGDJHVWLyQGHPDQHUDTXH VHSXHGDDOFDQ]DUORVREMHWLYRVHVWUDWpJLFRVGHO*UXSRSURWHJHUORVUHVXOWDGRV\ODUHSXWDFLyQGHO *UXSRGHIHQGHUORVLQWHUHVHVGHORVDFFLRQLVWDVFOLHQWHVRWURVJUXSRVGHLQWHUpV\GHOD6RFLHGDG HQJHQHUDO\JDUDQWL]DUODHVWDELOLGDGHPSUHVDULDO\ODVROLGH]ÀQDQFLHUDGHIRUPDVRVWHQLGDHQHO tiempo.

(O &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ DSUXHED DQXDOPHQWH HO0DUFR GH \$SHWLWR DO 5LHVJR HQ HO FXDO VH GHÀQHHODSHWLWR\ODWROHUDQFLDDOULHVJRTXHOD(QWLGDGHVWiGLVSXHVWDDDVXPLUHQHOHMHUFLFLRGH su actividad. El Marco contiene un conjunto de métricas clave en relación con los niveles de los GLVWLQWRVULHVJRVODFDOLGDG\UHFXUUHQFLDGHORVUHVXOWDGRVODOLTXLGH]\ODVROYHQFLD3DUDFDGDXQD GHHVWDVPpWULFDVVHGHÀQHQXQRVQLYHOHVGH WROHUDQFLDDO ULHVJRTXHHO*UXSRHVWiGLVSXHVWRD asumir. La adecuación de las métricas y los niveles son objeto de revisión por la Comisión de Riesgos FRQFDUiFWHUWULPHVWUDODSURSXHVWDGHO'LUHFWRUGH5LHVJRVVLHQGRHVWD&RPLVLyQTXLHQSURSRQHDO &RQVHMRVXDFWXDOL]DFLyQ\DSUREDFLyQHQFDVRGHPRGLÀFDFLyQ6HUHDOL]DXQVHJXLPLHQWRWULPHVWUDO GHHVWDVPpWULFDV\HQFDVRGHTXHVHREVHUYHXQDWHQGHQFLDQHJDWLYDHQFXDOTXLHUDGHHOODVVH establecen planes de acción que se monitorizan hasta que se vuelve a los niveles adecuados.

3XHGHHQFRQWUDUVHPiVLQIRUPDFLyQHQHODSDUWDGR´3ROtWLFDV\REMHWLYRVGHODJHVWLyQGHULHVJRVµ GHO,QIRUPHFRQ5HOHYDQFLD3UXGHQFLDOTXHHVWiGLVSRQLEOHHQODZHEFRUSRUDWLYDGH%DQNLQWHUZZZEDQNLQWHUFRPZHEFRUSRUDWLYD?DSDUWDGR´\$FFLRQLVWDVHLQYHUVRUHV,QIRUPDFLyQ)LQDQFLHUDµ

En relación con los ULHVJRVÀVFDOHVGHFRQIRUPLGDGFRQORVHxDODGRHQWHUE?GHO5HDO'HFUHWR /HJLVODWLYRGHGHMXOLRSRUHOTXHVHDSUXHEDHOWH[WRUHIXQGLGRGHOD/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDOODSROtWLFDGHFRQWUROGHULHVJRVÀVFDOHVHVWiDWULEXLGDFRPRIDFXOWDGLQGHOHJDEOHDO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGHOD(QWLGDG\VHHMHFXWDDWUDYpVGHOD6HFUHWDULD*HQHUDOGHOD6RFLHGDG\GH su Departamento de Asesoría Fiscal adscrito y dependiente de aquella.

(QWDOVHQWLGRHQFXPSOLPLHQWRGHORSUHYLVWRHQHODUWtFXORWHUE?GHO5HDO'HFUHWR/HJLVODWLYR GHGHMXOLRSRUHOTXHVHDSUXHEDHOWH[WRUHIXQGLGRGHOD/H\GH6RFLHGDGHVGH&DSLWDO VHLQIRUPyFRQIHFKDGHGHPD\RGHDO&RQVHMRGH%DQNLQWHU6\$HOHQFDUJRDODHQWLGDG .30*\$ERJDGRV6/SDUDHODERUDFLyQGHXQLQIRUPHSDUDHIHFWXDUXQGLDJQyVWLFRDFHUFDGHODV SROtWLFDVGHFRQWUROGHOULHVJRÀVFDOH[LVWHQWHVHQHO*UXSR%DQNLQWHU&RPRUHVXOWDGRGHHVHDQiOLVLVse emitieron un Informe de recomendaciones de 23 de octubre de 2015 y el Resumen Ejecutivo del Informe de recomendaciones de 16 de noviembre de 2015 junto con un informe de "Diagnóstico de

ORVSURFHVRV\VLVWHPDVH[LVWHQWHVGHFRQWUROLQWHUQRHQHO*UXSR%\$1.,17(5µGHGHIHEUHURGH DFRPSDxDGRGHXQDFDUWDFRQODVFRQFOXVLRQHVIXQGDPHQWDOHVFRQIRUPHDODVFXDOHV\FRPR UHVXOWDGRGHODQiOLVLVODHQWLGDG.30*FRQVLGHUDTXH´QRVHKDQGHWHFWDGRFXHVWLRQHVVLJQLÀFDWLYDV TXHSXHGDQLPSOLFDUODH[LVWHQFLDGHIDOORVUHOHYDQWHVHQHOiUHDGHODIXQFLyQÀVFDOµOLPLWiQGRVH ODVUHFRPHQGDFLRQHVHIHFWXDGDVDPHMRUDVGHIXQFLRQDPLHQWRRSHUDWLYRGHODDFWLYLGDGÀVFDOGHO *UXSRQRVLHQGRGHWHFWDGRVSRUWDQWRULHVJRVPDWHULDOHVHQHOiPELWRGHODIXQFLyQÀVFDOGHOD Entidad.

Con fecha de 10 de enero de 2018 se emitió Informe de la entidad KPMG de implementación de UHFRPHQGDFLRQHVHQUHODFLyQFRQHOULHVJRÀVFDOHQHOTXHVHFRQVLGHUDEDQHMHFXWDGDVODSUiFWLFD WRWDOLGDGGHODVUHFRPHQGDFLRQHVHIHFWXDGDV(QFRQFUHWRHQGLFKRLQIRUPHVHSRQHGHPDQLÀHVWR TXHFRPRFRQVHFXHQFLDGHODVUHFRPHQGDFLRQHVHIHFWXDGDVSRUXQODGRVHKDQDSUREDGRSRUOD (QWLGDGORVSURWRFRORVTXHGHVFULEHQHOHMHUFLFLRGHODIXQFLyQÀVFDOHQODViUHDVGHWD[FRPSOLDQFH SURFHGLPLHQWRV WULEXWDULRV DVHVRUDPLHQWRÀVFDO\VX UHODFLyQFRQ WRGRVORVGHSDUWDPHQWRVGHO EDQFR\SRURWURODGRVHKDQHMHFXWDGRORVFRUUHVSRQGLHQWHVDMXVWHVHQSURFHVRVÀQDQFLHURV\ contables con relevancia tributaria.

3RURWURODGRPHGLDQWH\$FXHUGRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHU6\$GHGHVHSWLHPEUH GHVHDSUREyOD3ROtWLFDGH&RQWUROGHORV5LHVJRV)LVFDOHVGH%DQNLQWHUTXHVHHQPDUFDHQHO régimen establecido en el artículo 529 ter de la Ley de Sociedades de Capital que establece que la GHWHUPLQDFLyQGHODSROtWLFDGHFRQWURO\JHVWLyQGHULHVJRVLQFOXLGRVORVÀVFDOHVHVXQDfacultad indelegable del Consejo de Administración.

La política pretende establecer los principios y las reglas internas de gobierno de la Función Fiscal GH%DQNLQWHUSDUDORFXDOGHWHUPLQD

  • i. Las obligaciones y responsabilidades dentro de la organización.
  • LL /DGHVFULSFLyQGHODVPHGLGDVTXHGHEHQH[LVWLUSDUDPLWLJDUORVULHVJRVÀVFDOHV
  • LLL/RV FRQWUROHV SUHYHQWLYRV H[ DQWH \ ORV FRQWUROHV H[ SRVW TXH FRQOOHYDQ OD LGHQWLÀFDFLyQ PHGLFLyQDQiOLVLVVHJXLPLHQWR\UHSRUWHGHORVULHVJRVÀVFDOHVHQOtQHDFRQORSUHYLVWRHQOD Política de Gestión y Control de Riesgos de Bankinter y el MAR y el Mapa de Riesgos de Bankinter.

En relación con la lucha contra la corrupción y el soborno OD FRQVHFXFLyQ GH ORV REMHWLYRV HPSUHVDULDOHVKDGHVHUFRPSDWLEOHQRVRORFRQHOFXPSOLPLHQWRQRUPDWLYRVLQRWDPELpQFRQHO GHVDUUROORGHODVPHMRUHVSUiFWLFDV\HVWiQGDUHVH[LJLGRVDVXDFWLYLGDG3RUHOORHOFXPSOLPLHQWR QRUPDWLYRFRQVWLWX\HSDUD%DQNLQWHU DGHPiVGHXQDREOLJDFLyQOHJDOXQFRPSURPLVR pWLFR 6X ÀQDOLGDG HV DVHVRUDU \ SURSRUFLRQDU GLUHFWULFHV D ODV OtQHDV GH QHJRFLR TXH D\XGHQ D GHÀQLU OD HVWUDWHJLD DVHJXUDQGR HQ WRGR PRPHQWR HO FXPSOLPLHQWR GH OD QRUPDWLYD DSOLFDEOH &RQ HVH SURSyVLWRHQWRGDVODViUHDVGHODIXQFLyQGHFXPSOLPLHQWRVHUHDOL]DXQQRWDEOHUHIXHU]RIRUPDWLYR de su personal comercial.

6.2.- Órganos de la Sociedad responsables de la elaboración y ejecución del Sistema de Gestión de Riesgos

(O&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGHFRQIRUPLGDGFRQORHVWDEOHFLGRHQHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRHV HOyUJDQRHQFDUJDGRGHDSUREDUODSROtWLFDGHFRQWURO\JHVWLyQGHORVULHVJRVDVtFRPRGHHIHFWXDU el seguimiento periódico de los sistemas de información y control de Riesgos.

3DUD HO HMHUFLFLR GH HVWDV IXQFLRQHV HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ VH DSR\D HQ ODV VLJXLHQWHV Comisiones del Consejo:

• Comisión Ejecutiva

La Comisión Ejecutiva tiene delegadas todas las funciones del Consejo salvo las que no puedan VHUGHOHJDGDVHQYLUWXGGHODOH\ORVHVWDWXWRVRHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMR\$GRSWDGHFLVLRQHV SDUDODJHVWLyQ\VHJXLPLHQWRGHWRGRWLSRGHULHVJRV\GHOHJDDVXYH]HQORVVLJXLHQWHV&RPLWpV internos:

  • – 5LHVJRGH&UpGLWRHQHO&RPLWp(MHFXWLYRGH5LHVJRVTXHDVXYH]ÀMDORVOtPLWHVGHGHOHJDFLyQ GHIDFXOWDGHVDyUJDQRVLQWHUQRVLQIHULRUHVGHQWURGHORVOtPLWHVHVWDEOHFLGRVSRUHO&RQVHMR de Administración. (El Comité Ejecutivo de Riesgos es el comité de referencia en materia de 5LHVJRVVDOYRSDUDDTXHOORVTXHVHVLW~DQHQHO&RPLWpGH'LUHFFLyQ\HQHO&RPLWpGH\$FWLYRV y Pasivos).
  • –5LHVJRGH1HJRFLRHQHO&RPLWpGH'LUHFFLyQ
  • – 5LHVJRVHVWUXFWXUDOHVOLTXLGH]WLSRGHLQWHUpVGLYLVD?\0HUFDGRHQHO&RPLWpGH\$FWLYRV\ Pasivos (ALCO).
  • Comisión de Riesgos

/D &RPLVLyQ GH 5LHVJRV TXH WLHQH FDUiFWHU FRQVXOWLYR HMHUFH IXQFLRQHV GH VXSHUYLVLyQ GH ORV ULHVJRV GH OD (QWLGDG DVt FRPR GH DVHVRUDPLHQWR HQ PDWHULD GH ULHVJRV DO &RQVHMR GH Administración. La Comisión de Riesgos tiene también encomendado el seguimiento del Marco de Apetito al Riesgo.

• Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo

La Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo dirige la actividad de Auditoría Interna. Esta Comisión incluye en su Plan anual una atención primordial a los trabajos relacionados con la PHGLFLyQVHJXLPLHQWR\JHVWLyQGHORVULHVJRV

6.3.- Organización de la función de Riesgos

/DIXQFLyQGHJHVWLyQ\FRQWUROGHORVULHVJRVVHGLVWULEX\HHQWUHOD'LUHFFLyQGH5LHVJRVOD'LUHFFLyQ GH)LQDQ]DV\0HUFDGRGH&DSLWDOHV\$XGLWRUtD,QWHUQD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYR

La estructura organizativa de Bankinter responde al principio de independencia y segregación de funciones entre las distintas unidades que asumen y gestionan los riesgos y las unidades que realizan su seguimiento y control.

La responsabilidad última de la gestión y control de los riesgos de Bankinter reside en el Consejo de Administración.

(O 'LUHFWRU *HQHUDO GH 5LHVJRV RVWHQWD OD FRQGLFLyQGH &52 ´&KLHI 5LVN2ĵFHUµ? FRQIRUPH D OR dispuesto en la regulación vigente. El nombramiento o sustitución del Director de Riesgos es FRPSHWHQFLDGHOD&RPLVLyQGH5LHVJRVGHO&RQVHMRDSURSXHVWDGHO3UHVLGHQWH9LFHSUHVLGHQWHVL pVWHIXHUDHMHFXWLYRRGHO&RQVHMHUR'HOHJDGRGHOD(QWLGDG

(Q GHSHQGHQFLD MHUiUTXLFD GHO 'LUHFWRU *HQHUDO GH 5LHVJRV &52 VH HVWDEOHFHQ GRV IXQFLRQHV diferenciadas y separadas:

  • Función de Gestión de Riesgos.
  • Función de Control de Riesgos y Validación Interna.

A continuación se desarrolla la organización de estas funciones:

Función de Gestión de Riesgos

\$JUXSDORVSULQFLSDOHVULHVJRVFUpGLWR\FRQWUDSDUWHPHUFDGROLTXLGH]HVWUXFWXUDORSHUDFLRQDO \GHPRGHOR?FRQUHVSRQVDELOLGDGHVGHDOFDQFHJOREDO\FRUSRUDWLYR\GHDSR\RDORVyUJDQRVGH gobierno del Grupo. Es la encargada de establecer las metodologías y la ejecución de los controles VREUHORVULHVJRVHQSULPHUDOtQHDGHGHIHQVD\$GHPiVHVWiRULHQWDGDDODHMHFXFLyQHLQWHJUDFLyQ HQODJHVWLyQGHOD IXQFLyQGH ULHVJRVHQORVGLIHUHQWHVQHJRFLRVGH%DQNLQWHU\VX*UXSR(VWi compuesta por las siguientes Direcciones y Unidades de primera línea:

• Riesgo de Crédito: WLHQHFRPRIXQFLyQODGHÀQLFLyQGHODVSROtWLFDVGHULHVJRVDVRFLDGDVDFDGD uno de los segmentos. Tiene delegadas facultades para que dentro de las mismas sancione RSHUDFLRQHVGHFOLHQWHV(VUHVSRQVDEOHGHOSURFHVRLQWHJUDOGHULHVJRVGHVGHVXDGPLVLyQTXH UHTXLHUHGHXQVRSRUWHLQIRUPiWLFRFDSD]GHFRQVHJXLUODPHMRUHÀFLHQFLDKDVWDVXVHJXLPLHQWR y recuperación.

  • • Gestión Global del Riesgo: (V UHVSRQVDEOH GHO GHVDUUROOR PHMRUD FRQWURO LPSODQWDFLyQ \ VHJXLPLHQWRSHULyGLFRGHORVPRGHORVHVWDGtVWLFRV\GHORVSDUiPHWURVGHULHVJRGHODVGLVWLQWDV carteras crediticias; así como de potenciar la integración de estos modelos en la gestión. Los PRGHORVLQWHUQRVGHVHPSHxDQXQSDSHOFODYHHQODVDQFLyQHQHOFiOFXORGHFDSLWDOUHJXODWRULRH LQWHUQRHQHOFiOFXORGHSURYLVLRQHVFROHFWLYDVHQORVSURFHVRVGHUHFXSHUDFLyQ\HQODÀMDFLyQGH PHGLGDVGHUHQWDELOLGDGDMXVWDGDDOULHVJR5\$525\$&?7DPELpQWXWHODMXQWRFRQOD'LUHFFLyQGH 5LHVJR*OREDOHOGHVDUUROORGHODVSROtWLFDV\SURFHGLPLHQWRVHVSHFtÀFRVTXHGHEHQIRUPDUSDUWH GHO0DUFRSDUDOD*HVWLyQGHO5LHVJRGH0RGHOR\$VLPLVPRHVWiQHQWUHVXV UHVSRQVDELOLGDGHV OD UHODFLyQ FRQ HO VXSHUYLVRU FRPXQLFDFLRQHV RÀFLDOHV \ UHSRUWH UHJXODWRULR HQ OR UHIHUHQWH D PRGHORV\HOVHJXLPLHQWRGHOSODQGHLPSODQWDFLyQVHFXHQFLDOGHORVPRGHORV,5%HQHO%DQFR
  • • Riesgo Global: FRRUGLQDODVGLVWLQWDViUHDVGH5LHVJRVHQODVDFWLYLGDGHV\SUR\HFWRVUHODWLYRVD PHWRGRORJtDVSROtWLFDVSURFHGLPLHQWRV\QRUPDWLYDSHUVLJXLHQGRODDGRSFLyQGHODVPHMRUHV SUiFWLFDVGHODLQGXVWULDHQODPHGLFLyQ\JHVWLyQGHORVGLVWLQWRVULHVJRV\HQSDUWLFXODUHQOD JHVWLyQGHOSHUÀOGHULHVJRJOREDOGHO*UXSR
  • • Riesgo de Mercado y Control Institucional: En dependencia del Director General de Riesgos / &52WLHQHFRPRIXQFLyQHOFRQWURO\VHJXLPLHQWRGHORVULHVJRVHVWUXFWXUDOHVULHVJRGHOLTXLGH] de tipo de interés y de cambio) y de mercado derivados de la operativa institucional y de trading de la Entidad.
  • • &RPR VH GHVDUUROOD PiV DGHODQWH OD JHVWLyQ GHO ULHVJR GH OLTXLGH] LQWHUpV FDPELR ULHVJRV HVWUXFWXUDOHV?\ODJHVWLyQGHOULHVJRGHPHUFDGRVRQUHVSRQVDELOLGDGUHVSHFWLYDPHQWHGHOiUHD *HVWLyQ GH %DODQFH \ GHO GHSDUWDPHQWR GH 7UDGLQJ HQ GHSHQGHQFLD GH OD 'LUHFFLyQ *HQHUDO GH 0HUFDGR GH &DSLWDOHV 5LHVJR GH 0HUFDGR WLHQH OD IXQFLyQ LQGHSHQGLHQWH GH OD PHGLFLyQ VHJXLPLHQWR \ FRQWURO GH OD HYROXFLyQ GH ORV ULHVJRV GH LQWHUpV OLTXLGH] FDPELR PHUFDGR \ FRQWUDSDUWLGD GH ODV SRVLFLRQHV ´,QVWLWXFLRQDOHVµ HV GHFLU DTXHOODV WRPDGDV SRU HO &RPLWp GH \$FWLYRV\3DVLYRV\$/&2?DVtFRPRGHODVTXHWRPD7HVRUHUtDSDUDQHJRFLDFLyQ
  • • Riesgo Operacional: es responsable de promover y coordinar los procedimientos y herramientas SDUDODLGHQWLÀFDFLyQPHGLFLyQFRQWURO\UHSRUWHGHORVULHVJRVRSHUDFLRQDOHVSURSRUFLRQDQGRD la organización una visión uniforme del riesgo operacional. La gestión de primera línea del riesgo RSHUDFLRQDOHVWiGHOHJDGDHQODVGLVWLQWDVÀOLDOHViUHDVGHVRSRUWH\XQLGDGHVGHQHJRFLRGHO Grupo. Esta gestión se ejerce en ocasiones por departamentos especializados o centralizados FXDQGR ODV FLUFXQVWDQFLDV DVt OR GHWHUPLQDQ FRPSOHMLGDG WDPDxR SURFHVRV FRUSRUDWLYRV WUDQVYHUVDOHV«
  • • Morosidad e Incidencia: Tiene la responsabilidad de dirigir y gestionar el proceso de recobro de ODLQYHUVLyQHQVLWXDFLyQGHLPSDJRWHPSUDQRLQVWDXUDQGR\SURPRYLHQGRODVKHUUDPLHQWDV\ODV

JHVWLRQHVLQWHUQDVRH[WHUQDVQHFHVDULDVSDUDWDOÀQFRQHOREMHWLYRGHPLQLPL]DUODHQWUDGDGH ODVRSHUDFLRQHVHQPRURVLGDG\$VLPLVPRHVUHVSRQVDEOHGHGLULJLU\JHVWLRQDUORVSURFHVRVGH FRQWUROVHJXLPLHQWR\UHFREURQRDPLVWRVRGHODLQYHUVLyQGHDFXHUGRFRQODQRUPDWLYDYLJHQWH LQVWDXUDQGR\SURPRYLHQGRVLVWHPDVDXWRPiWLFRVTXHKDJDQODJHVWLyQPiVHÀFLHQWH\GHOD LPSODQWDFLyQGHORVPHFDQLVPRV\SURFHVRVPiVHÀFLHQWHV\HÀFDFHVSDUDPHMRUDUHOUHFREURGH ODVRSHUDFLRQHVPRURVDV(VWDPELpQUHVSRQVDEOHGHWRGRORUHODFLRQDGRFRQODSROtWLFDDQiOLVLV VDQFLyQ\VHJXLPLHQWRGHODVUHÀQDQFLDFLRQHV

• Activos Inmobiliarios: 5HDOL]DODÀMDFLyQ \OD DFWXDOL]DFLyQ GHO SUHFLR GHORV DFWLYRV DGMXGLFDGRV GHWHUPLQDQGRHOGHVWLQRGHORVPLVPRV'HQWURGHVXVUHVSRQVDELOLGDGHVHVWiODDGHFXDFLyQWpFQLFD \MXUtGLFDGHORVDFWLYRV\HOVHJXLPLHQWRGHORVPLVPRVSDUDHYLWDUVXGHWHULRUR/DÀQDOLGDG\VX SULQFLSDO UHVSRQVDELOLGDGHVODE~VTXHGDSURDFWLYDGHFRPSUDGRUHVSXEOLFLWDQGR\JHVWLRQDQGR HO DFWLYREDMRORVSULQFLSLRVGH WUDQVSDUHQFLDSXEOLFLGDGVXÀFLHQWHFRQFXUUHQFLD \ HÀFDFLDSDUD obtener el mayor precio posible primando de forma importante la agilidad en la venta.

Función de Control de Riesgos y Validación Interna

/D8QLGDGGH&RQWURO\9DOLGDFLyQGH5LHVJRVFRPRVHJXQGDOtQHDGHGHIHQVDWLHQHUHVSRQVDELOLGDGHV GHDOFDQFHJOREDO\GHFDUiFWHUFRUSRUDWLYR\GHDSR\RDORVyUJDQRVGHJRELHUQRGHO*UXSR6H organiza en las siguientes Unidades y con las siguientes competencias:

Unidad de Control de Riesgos: Su misión es la de supervisar la calidad de la gestión de riesgos GHO*UXSR \ HQ SDUWLFXODU JDUDQWL]DU TXHORVVLVWHPDV GH JHVWLyQ \ GHFRQWURO GHORV GLIHUHQWHV ULHVJRVLQKHUHQWHVDVXDFWLYLGDGFXPSOHQFRQORVFULWHULRVPiVH[LJHQWHV\ODVPHMRUHVSUiFWLFDV REVHUYDGDVHQHOVHFWRU\R UHTXHULGDVSRUORV UHJXODGRUHV\YHULÀFDQGRTXHHOSHUÀOGH ULHVJR efectivo asumido se adecua a lo establecido por la Alta Dirección.

Unidad de Control de Organizaciones y Filiales: Se encarga de supervisar la gestión del riesgo de FUpGLWRGHODVRUJDQL]DFLRQHVWHUULWRULDOHVDVtFRPRGHOFRQWUROHQVHJXQGDOtQHDGHORVGLVWLQWRV ULHVJRVGHODVÀOLDOHVGHO*UXSR

Dirección Técnica: Se encarga de los aspectos procedimentales del Marco de Apetito al Riesgo y del 0DSD&RUSRUDWLYRGH5LHVJRVDVtFRPRGHODVXSHUYLVLyQHQVHJXQGDOtQHDGHGHWHUPLQDGRVULHVJRV HVSHFtÀFRVUHSXWDFLRQDOHWF

Unidad de Validación Interna: Se encarga de la validación de los modelos avanzados de riesgo y sus UHVXOWDGRVSDUDORFXDOORVH[DPLQD\HPLWHLQIRUPHVHQORVTXHVHSURQXQFLDVREUHODYDOLGH]GHORV PLVPRVSDUDODJHVWLyQGHORVULHVJRV\VREUHVXXVRHQODJHVWLyQHPLWLHQGRODVUHFRPHQGDFLRQHV correspondientes.

Otros riesgos tutelados indirectamente por el Director General de Riesgos / CRO

• Riesgos Estructurales

(Q UHODFLyQFRQORV5LHVJRV(VWUXFWXUDOHV ULHVJRGHLQWHUpVGHOLTXLGH]\GHFDPELR?\FRQHO 5LHVJR GH0HUFDGR HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ GHWHUPLQD OD HVWUDWHJLD \ OD SROtWLFD GH ORV PLVPRV\GHOHJDHQGLVWLQWRVyUJDQRVVXJHVWLyQVHJXLPLHQWR\FRQWURO\$GHPiVÀMDHOSHUÀO GHULHVJRVDDVXPLUSRUOD(QWLGDGHVWDEOHFLHQGRXQRVOtPLWHVPi[LPRVTXHGHOHJDHQGLFKRV yUJDQRVWDO\FRPRVHHVWDEOHFHHQHO0DUFRGH&RQWURO\*HVWLyQGH5LHVJRV

El Consejo de Administración delega en el Comité de Activos y Pasivos (ALCO) el seguimiento continuo de las decisiones en materia de riesgos estructurales del balance (riesgo de interés \ GH OLTXLGH]? GH ULHVJR EXUViWLO \ GH WLSR GH FDPELR GH ODV SRVLFLRQHV LQVWLWXFLRQDOHV GH OD (QWLGDGDVtFRPRHOHVWDEOHFLPLHQWRGHODVSROtWLFDVGHÀQDQFLDFLyQ&RQFDUiFWHUDQXDOUHYLVD aprueba y delega en el ALCO los límites aplicables para la gestión de los riesgos anteriormente citados.

El ALCO es el órgano directamente responsable de la gestión de los riesgos globales de tipos GHLQWHUpV\OLTXLGH]DVtFRPRGHOULHVJREXUViWLO\GHFDPELRLQVWLWXFLRQDO\GHODVSROtWLFDVGH ÀQDQFLDFLyQGHOD(QWLGDGVLQSHUMXLFLRGHTXH0HUFDGRGH&DSLWDOHVGHQWURGHVXVIDFXOWDGHVR VLJXLHQGRODVGLUHFWULFHVGHO3UHVLGHQWHGHOD&RQVHMHUD'HOHJDGDRGHOD'LUHFWRUD*HQHUDOGH Finanzas y Mercado de Capitales pueda llevar a cabo actuaciones tendentes a proteger al Banco GHVXVULHVJRVRELHQSDUDDSURYHFKDURSRUWXQLGDGHVGH´7UDGLQJµTXHVHSXGLHUDQSUHVHQWDU

(O&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQUHYLVDFRQODIUHFXHQFLDTXHHVWLPDRSRUWXQD\HQWRGRFDVRXQD YH]DODxRHOPDUFR\SROtWLFDVGHJHVWLyQGHHVWRV ULHVJRV\ODFRQYHQLHQFLDGHPRGLÀFDUORV límites operativos establecidos en el mismo.

/D8QLGDGGH*HVWLyQGH%DODQFHRVLJXLHQGRVXVLQVWUXFFLRQHV7HVRUHUtD\0HUFDGRGH&DSLWDOHV ejecutan las decisiones tomadas por el ALCO en relación con las posiciones institucionales de OD (QWLGDG SXGLHQGR DFWXDU FRQ FDUiFWHU LQPHGLDWR HQ IXQFLyQ GH ODV FLUFXQVWDQFLDV FRQ HO ÀQGHSURWHJHUDO%DQFRGHODHYROXFLyQDGYHUVDTXHSXHGDQWRPDUORVPHUFDGRVLQIRUPDQGR posteriormente de su actuación a dicho Comité.

• Riesgos Tecnológicos

(VWRVULHVJRVHVWiQVXSHUYLVDGRVSRUHOÉUHDGH5LHVJRV7HFQROyJLFRV\6HJXULGDG,QIRUPiWLFD TXH HVWi LQWHJUDGR GHQWUR GH %DQNLQWHU *OREDO 6HUYLFHV FRQ GHSHQGHQFLD MHUiUTXLFD GH VX 'LUHFWRU*HQHUDO\FRQGHSHQGHQFLDIXQFLRQDOGHO'LUHFWRU*HQHUDOGH5LHVJRV&52GH%DQNLQWHU a quien reporta periódicamente. Sus principales responsabilidades en relación con la gestión de estos riesgos son: La formación y concienciación sobre la seguridad en la información; la coordinación de los planes de mejora del entorno tecnológico; la gestión de vulnerabilidades de ORVVLVWHPDVODFRRUGLQDFLyQGHORVVLVWHPDVFHUWLÀFDGRVGHJHVWLyQGHULHVJRVODFXVWRGLDGH FODYHV FULSWRJUiÀFDV OD LGHQWLÀFDFLyQ \ GHÀQLFLyQ GH UHTXLVLWRV GH VHJXULGDG SDUD ORV QXHYRV SUR\HFWRV \ GHVDUUROORV OD GHÀQLFLyQ DSUREDFLyQ \PDQWHQLPLHQWR GH ODV SROtWLFDV \ QRUPDV UHODWLYDVDOULHVJRWHFQROyJLFRODDXWRUL]DFLyQGHDFFHVRVGHXVXDULRVH[FHSFLRQDOHVODGLUHFFLyQ GH SODQHV GH FRQWLQXLGDG GH QHJRFLR FRQWLQJHQFLD WHFQROyJLFD \ SODQHV GH UHVSXHVWD DQWH LQFLGHQWHV OD LPSODQWDFLyQ GHPHGLGDV GH VHJXULGDG VREUH ORV VLVWHPDV RSHUDWLYRV EDVHV GH GDWRV\´PLGGOHZDUHµODLGHQWLÀFDFLyQ\JHVWLyQGHODVYXOQHUDELOLGDGHVGHWHFWDGDV

• Riesgo reputacional

/DJHVWLyQGHSULPHUDOtQHDGHHVWHULHVJRHVWiGHOHJDGDHQODVGLVWLQWDVÀOLDOHViUHDVGHVRSRUWH \XQLGDGHVGHQHJRFLRGHO*UXSRVXMHWDHQVXFDVRDODVSROtWLFDV\GLUHFWULFHVHPLWLGDVSRU OD8QLGDGGH5HSXWDFLyQ&RUSRUDWLYD'LFKD8QLGDGHQFXDGUDGDHQHOiUHDGH¶&RPXQLFDFLyQ\ 5HVSRQVDELOLGDG&RUSRUDWLYD·HV WDPELpQ UHVSRQVDEOHGHODHODERUDFLyQGHPpWULFDVGH ULHVJR UHSXWDFLRQDOGHODJHVWLyQSUHYHQWLYDGHHVWHULHVJR\GHODPLWLJDFLyQGHSRVLEOHVHYHQWRVGH riesgo reputacional mediante su participación en las actuaciones ante crisis.

Otras unidades de la Segunda Línea de Defensa

• Unidad de Cumplimiento Normativo y Prevención de Blanqueo de Capitales

El Consejo de Administración es el responsable de velar por el cumplimiento del código general de FRQGXFWDGHO*UXSRODSROtWLFDJOREDOGHSUHYHQFLyQGHOEODQTXHRGHFDSLWDOHV\GHODÀQDQFLDFLyQ del terrorismo y de la política de comercialización de productos y servicios.

/D &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD \ &XPSOLPLHQWR WLHQH HQFRPHQGDGDV HQWUH RWUDV ODV IXQFLRQHV GH YLJLODUHOFXPSOLPLHQWRGHORVUHTXLVLWRVOHJDOHVVXSHUYLVDUODHÀFDFLDGHORVVLVWHPDVGHFRQWURO LQWHUQR\JHVWLyQGHULHVJRVVXSHUYLVDUHOFXPSOLPLHQWRGHOFyGLJRGHFRQGXFWDGHO*UXSRHQORV PHUFDGRVGHYDORUHVGHORVPDQXDOHV\SURFHGLPLHQWRVGHSUHYHQFLyQGHEODQTXHRGHFDSLWDOHV \ HQ JHQHUDO GH ODV UHJODV GH JRELHUQR \ FXPSOLPLHQWR GHO %DQFR \ KDFHU ODV SURSXHVWDV QHFHVDULDV SDUD VXPHMRUD DVt FRPR OD GH UHYLVDU HO FXPSOLPLHQWR GH ODV DFFLRQHV \PHGLGDV que sean consecuencia de los informes o actuaciones de las autoridades administrativas de supervisión y control.

La Unidad de Cumplimiento Normativo DFW~D EDMR OD GHSHQGHQFLD MHUiUTXLFD GH OD &RPLVLyQ GH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYR\HVWiDGVFULWDIXQFLRQDOPHQWHDOD6HFUHWDUtD*HQHUDO GHO%DQFR7LHQHHQWUHRWUDVODVVLJXLHQWHV IXQFLRQHVDVHVRUDPLHQWRDOD\$OWD'LUHFFLyQDORV HPSOHDGRV\DODViUHDVGHQHJRFLR\RSHUDWLYDVGHO*UXSRVXSHUYLVLyQ\FRQWUROGHOFXPSOLPLHQWR de normas de conducta; detección y gestión del riesgo de incumplimiento; y relación con las autoridades y organismos reguladores y de supervisión en las materias de su competencia.

La función de Cumplimiento Normativo se integra en Bankinter por medio de un marco LQVWLWXFLRQDOLQWHUQR(O UHVSRQVDEOHGHODGLUHFFLyQGH&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYR5HJXODFLyQ\ Gobierno Corporativo actúa bajo la dependencia de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento 1RUPDWLYRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHU\HVWiDGVFULWRDOD6HFUHWDUtD*HQHUDOGHO EDQFRDWUDYpVGHODFXDOVHLQWHJUDHQHOFRQMXQWRGHOD2UJDQL]DFLyQJDUDQWL]DQGRODHVWUHFKD FRRSHUDFLyQFRQHOUHVWRGHiUHDVGHOD\$OWD'LUHFFLyQSDUWLFXODUPHQWH5LHJRV\FRQ\$VHVRUtD -XUtGLFDHQWRGRVDTXHOORViPELWRVGHFRPSHWHQFLDGHHVWDViUHDV(QSDUWLFXODUSDUWLFLSDHQORV siguientes órganos de la Entidad:

  • – (O &RPLWp GH &XPSOLPLHQWR 1RUPDWLYR. Es el órgano de la Alta Dirección que realiza el VHJXLPLHQWRGHODVSROtWLFDVGHOEDQFRHQHVWHiPELWR
  • – (O&RPLWpGH3URGXFWRV\$SUXHEDHOODQ]DPLHQWRPRGLÀFDFLyQRFDQFHODFLyQGHSURGXFWRV\ servicios ofrecidos a clientes.
  • El órgano de Control Interno. Establece las políticas en materia de prevención de blanqueo de FDSLWDOHV\ÀQDQFLDFLyQGHOWHUURULVPRFRQIRUPHDOD/H\YHODSRUVXFXPSOLPLHQWR

Esta estructura organizativa permite gestionar adecuadamente el riesgo de incumplimiento QRUPDWLYR TXH OOHYD DSDUHMDGR XQ UHOHYDQWH ULHVJR UHSXWDFLRQDO FRQ XQ SRWHQFLDO LPSDFWR QHJDWLYRHQODUHODFLyQFRQORVFOLHQWHVORVPHUFDGRVORVHPSOHDGRV\ODVDXWRULGDGHV(QHVSHFLDO HOLQFXPSOLPLHQWRQRUPDWLYRSXHGHGDUOXJDUDVDQFLRQHVGDxRVRDQXODFLyQGHFRQWUDWRVFRQHO consiguiente perjuicio para la imagen que proyecta la Entidad.

&RQHVWHPDUFRLQVWLWXFLRQDO\ UHJXODWRULROD(QWLGDGGHVDUUROOyHQODViUHDVEiVLFDVGH la función de cumplimiento: el control y asesoramiento en materia de cumplimiento normativo UHODFLRQDGRFRQORVSURGXFWRVGHLQYHUVLyQ\EDQFDULRV\ODSUHYHQFLyQGHOEODQTXHRGHFDSLWDOHV \GHODÀQDQFLDFLyQGHOWHUURULVPR

0iVFRQFUHWDPHQWH\HQUHODFLyQDODVDFWLYLGDGHVGHFXPSOLPLHQWRQRUPDWLYRHQVHDPSOLy VX iPELWR GH DFWLYLGDG FRQFUHWDPHQWH HQ HO iPELWR GH OD WUDQVSDUHQFLD EDQFDULD LQFOX\HQGR de tal forma las funciones de asesoramiento regulatorio en esta materia y la coordinación de los requerimientos de Banco de España en materia de normas de conducta y publicidad de ORVVHUYLFLRV\SURGXFWRVEDQFDULRV\$GHPiV\GHDFXHUGRFRQHO3ODQGH\$QXDOGHOD IXQFLyQ durante 2019 se ha reforzado el alcance de la actividad de cumplimiento normativo en concreto DDTXHOORVVHUYLFLRV\QHJRFLRVTXHVHOOHYHQDFDERFRQ&OLHQWHV,QVWLWXFLRQDOHVFUHDQGRSDUDHOOR XQiUHDGHGLFDGDSDUDHOOR

3RUVXSDUWHKDVLGRHODxRHQHOTXHVHKDLQVWDXUDGROD IXQFLyQGHUHJXODFLyQTXHKD OOHYDGRDFDERHODVHVRUDPLHQWR\JHVWLyQHQFRODERUDFLyQFRQRWUDViUHDVFRPSHWHQWHVGHOD (QWLGDGGHORVFDPELRVQRUPDWLYRV\$GHPiVGHORDQWHULRU\FRQIRUPHDO3ODQ\$QXDODLQIRUPDGR del Mapa Regulatorio.

• Unidad de Prevención de Blanqueo de Capitales.

'HSHQGLHQGRGHOD'LUHFFLyQGH&XPSOLPLHQWR5HJXODFLyQ\*RELHUQR&RUSRUDWLYRVXREMHWLYRHV JDUDQWL]DUODDGHFXDGDFREHUWXUDGHORVULHVJRVH[LVWHQWHVGHULYDGRVGHO%ODQTXHRGH&DSLWDOHV )LQDQFLDFLyQGHO7HUURULVPRHQFXPSOLPLHQWRGHWRGRVORVUHTXHULPLHQWRVQRUPDWLYRVHQHVWD materia.

(Q OR TXH UHVSHFWD D OD SUHYHQFLyQ GHO EODQTXHR \ GH OD ÀQDQFLDFLyQ GHO WHUURULVPR VH KD FHQWUDGRIXQGDPHQWDOPHQWHHQHODQiOLVLVGHORVULHVJRVSDUDGHWHUPLQDUDVtHODSHWLWRGHULHVJR GHOD(QWLGDGHOGHVDUUROORGHXQQXHYRPRGHOR\IDFWRUHVGHULHVJRDVRFLDGRVGHEODQTXHRGH FDSLWDOHVDOLQHDGRFRQHO0DUFRGHO%DQFR\HODERUDFLyQGHXQ3ODQGH6XSHUYLVLyQLGHQWLÀFDQGR ORV iPELWRV GH DFWXDFLyQ FUtWLFRV *REHUQDQ]D 'LOLJHQFLD 'HELGD 'HWHFFLyQ \$QiOLVLV \ &RPXQLFDFLyQ&RQWDFWRFRQ2UJDQLVPRV5HJXODGRUHV)RUPDFLyQ?MXQWRFRQHOGHVDUUROORGHODV KHUUDPLHQWDVLQIRUPiWLFDVGHVWLQDGDVDHVWDIXQFLyQWRGRHOORHQHOPDUFRGHORVHVWiQGDUHVHQla materia y la normativa aplicable.

3DUDHO*UXSR%DQNLQWHUODSUHYHQFLyQGHHVWDVDFWLYLGDGHVFRQVWLWX\HXQREMHWLYRHVWUDWpJLFR \XQFRPSURPLVRpWLFRFRQHOFRQMXQWRGHOD6RFLHGDG\FRQHOFXPSOLPLHQWRGHORVHVWiQGDUHV GH FRQWURO HQ HVWD PDWHULD (Q OtQHD FRQ HVWH REMHWLYR GXUDQWH %DQNLQWHU UHIRU]y ODV KHUUDPLHQWDVLQIRUPiWLFDVGHVWLQDGDVDHVWDIXQFLyQ

•8QLGDGGH&RQWURO\$QiOLVLV)LQDQFLHUR

'HSHQGLHQGRGHOD'LUHFFLyQ*HQHUDOGH)LQDQ]DV\0HUFDGRGH&DSLWDOHVUHSRUWDDOD&RPLVLyQ de Auditoría y Cumplimiento Normativo y tiene en sus funciones el seguimiento del marco general GHFRQWUROLQWHUQRÀQDQFLHURVREUHODÀDELOLGDGGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDGHO*UXSR,QFOX\H en este sentido la implantación y desarrollo del sistema de control interno de la información ÀQDQFLHUD6&,,)

• Privacidad y Protección de datos.

El Consejo de Administración debe garantizar que la compañía cuenta con una verdadera cultura de cumplimiento en materia de privacidad y protección de datos personales de los FOLHQWHVDFFLRQLVWDV\HPSOHDGRV&RQGLFKRREMHWLYRHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQKDDSUREDGR la siguiente estructura organizativa:

Se ha constituido un &RPLWpGH3ULYDFLGDG compuesto principalmente por la Alta Dirección de la Entidad y que tiene asignadas las siguientes funciones:

– Aprobar las iniciativas que afecten al derecho de privacidad y protección de datos de importancia estratégica para el Banco

  • Aprobar los procedimientos internos necesarios para garantizar que se respeta el derecho de privacidad.
  • –\$SUREDUHOVLVWHPDGHFRQWURO\ODVPHGLGDVSDUDVXEVDQDUGHÀFLHQFLDVGHWHFWDGDV
  • –5HDOL]DUYHULÀFDFLyQSHULyGLFDGHODVPHGLGDVDSUREDGDVSRUHO&RPLWp
  • Promover la cultura de cumplimiento.
  • Tomar decisiones sobre comunicación brechas de seguridad que pueda entrañar un alto riesgo SDUDORVGHUHFKRV\OLEHUWDGHVGHORV´LQWHUHVDGRVµ

El Comité de Privacidad cuenta con su propio Reglamento interno de funcionamiento.

\$GHPiVFRQHOREMHWLYRGHUHIRU]DUHOSULQFLSLRGHUHVSRQVDELOLGDGSURDFWLYDVHKDQRPEUDGR a un Delegado de Privacidad y Protección de Datos Corporativo que tiene asignadas las siguientes funciones:

  • Coordinar a los Delegados de Privacidad y Protección de Datos de las distintas entidades del Grupo para garantizar que se siguen los mismos criterios en materia de privacidad y protección de datos personales.
  • Aprobar las nuevas iniciativas que afecten al derecho de privacidad y protección de datos TXHQRVHDQVLPLODUHVDODV\DDSUREDGDVHQOD2UJDQL]DFLyQ\FX\DFRPSHWHQFLDH[FHGDDORV Delegados de Privacidad y Protección de Datos de todas las Entidades del Grupo.

3RU ~OWLPR ODV HQWLGDGHV GHO *UXSR %DQNLQWHU TXH UHDOL]DQ WUDWDPLHQWR GH GDWRV GH FDUiFWHU personal han nombrado a un Delegado de Privacidad y Protección de DatosTXHWHQGUiQFRPR mínimo las siguientes funciones:

  • Asesorar al responsable de las obligaciones que deben cumplir con materia de privacidad y protección de datos.
  • Aprobar las iniciativas que afecten al derecho de privacidad y protección de datos similares a las ya aprobadas en la Organización.
  • Supervisar el cumplimiento de lo dispuesto en la normativa que regulen la privacidad y protección de datos.

3DUD HO FXPSOLPLHQWR GH VXV IXQFLRQHV FDGD 'HOHJDGRV GH 3ULYDFLGDG \ 3URWHFFLyQ GH 'DWRV FXHQWDFRQHODSR\RGHXQDRÀFLQD\RXQLGDG

6.4.- Principales riesgos que puedan afectar a la consecución de los objetivos de negocio

%DQNLQWHU UHDOL]D OD SUiFWLFD WRWDOLGDG GH VX DFWLYLGDG FUHGLWLFLD HQ (VSDxD \ 3RUWXJDO (Q HVWH VHQWLGRHVWiVXMHWRDORVULHVJRVKDELWXDOHVGHODDFWLYLGDGEDQFDULD\ÀQDQFLHUDFRPRVRQ5LHVJR GH FUpGLWR \ FRQWUDSDUWH GH PHUFDGR HVWUXFWXUDO GH FDPELR \ GH WLSR GH LQWHUpV GH OLTXLGH] RSHUDFLRQDOGHQHJRFLRUHSXWDFLRQDO\GHFXPSOLPLHQWR

%DQNLQWHUKDPDQWHQLGR WUDGLFLRQDOPHQWHXQDSROtWLFDSUXGHQWHGH ULHVJRVTXHOHKDSHUPLWLGR mantener un comportamiento diferenciado en el sector a lo largo de los años y de los ciclos económicos.

(QPDWHULD GH ULHVJR GH FUpGLWR HO*UXSR HVWi FHQWUDGR HQOD DFWLYLGDG FUHGLWLFLD D SDUWLFXODUHV GH UHQWDPHGLD²DOWD\DOWDFRQXQDVyOLGDFDUWHUDKLSRWHFDULDGHYLYLHQGDV\XQDDOWDDFWLYLGDG de asesoramiento y gestión de patrimonios. En los últimos años se ha desarrollado el negocio de ÀQDQFLDFLyQDOFRQVXPRFRQXQDSHWLWRDOULHVJROLPLWDGR(QORUHODWLYRDHPSUHVDVHOIRFRHVWiHQ HPSUHVDVPHGLDQDV\JUDQGHVTXHPXHVWUDQXQFRPSRUWDPLHQWRUHODWLYRPHMRUHQODVFULVLV\TXH cuentan con un mayor potencial de crecimiento internacional.

(Q PDWHULD GH ULHVJR GH PHUFDGR OD H[SRVLFLyQ HV PX\ OLPLWDGD \ HQ FXDQWR D ORV ULHVJRV estructurales la Entidad sigue la política de neutralizar el riesgo de interés y de cambio derivado delos negocios del Grupo.

Los riesgos que pueden afectar a la consecución de los objetivos de negocio son los propios de la DFWLYLGDGEDQFDULDHQ(VSDxD\3RUWXJDO7UDVYDULRVHMHUFLFLRVGHFUHFLPLHQWRHFRQyPLFRVLJQLÀFDWLYR ODVSHUVSHFWLYDVGHQHJRFLRHQORVVHJPHQWRVHVWUDWpJLFRVVRQSRVLWLYDVHQXQFRQWH[WRGHWLSRVGH LQWHUpVEDMRVFLHUWDGHELOLGDGGHODGHPDQGDLQYHUVRUD\IXHUWHFRPSHWHQFLD(QODVHJXQGDPLWDG de 2019 se han acentuado respecto del año anterior factores de riesgo como tensiones comerciales internacionales e incertidumbres geopolíticas que han reducido el crecimiento económico a escala LQWHUQDFLRQDO\QDFLRQDO\KDQSURYRFDGRXQDQXHYDRODGHOD[LWXGPRQHWDULD\WLSRVGHLQWHUpVPX\ UHGXFLGRV(VWDVFLUFXQVWDQFLDVHVWiQLPSDFWDQGRHQODUHQWDELOLGDGGHWRGDODLQGXVWULDEDQFDULD En 2019 ha continuado en España la reducción del endeudamiento de los agentes económicos y las SHUVSHFWLYDVHXURSHDVVLJXHQDSXQWDQGRDXQFUHFLPLHQWRGpELODPHGLRSOD]R(QHVWHFRQWH[WROD morosidad sigue teniendo un impacto relevante en las cuentas de resultados en España. Bankinter KDFHUUDGRHOHMHUFLFLRFRQXQtQGLFHGHPRURVLGDGGHOFRQXQDUHGXFFLyQGHSXQWRV EiVLFRVVREUHHODxRDQWHULRUORFXDOVXSRQHXQDUHGXFFLyQGHO(OtQGLFHGHPRURVLGDGDOFLHUUH GHOHMHUFLFLRHVXQGHODPHGLD

del sector. La calidad de activos de Bankinter y su tradicional política de prudencia permiten afrontarcon buenas perspectivas la evolución y la gestión futura del riesgo crediticio.

(QPDWHULDGHULHVJRVGHPHUFDGRGHWLSRVGHLQWHUpVGHFDPELR\GHOLTXLGH]ORVULHVJRVSRGUtDQ SURFHGHU GH QXHYRV HSLVRGLRV VLVWpPLFRV FRPR ORV YLYLGRV HQ GXUDQWH OD FULVLV ÀQDQFLHUD GHODHXUR]RQDTXHDOD IHFKDGHHODERUDFLyQGHHVWHLQIRUPHSDUHFHQ UHPRWRVHQDXVHQFLDGH acontecimientos políticos adversos. Bankinter gestiona activamente estos riesgos y mantiene una permanente atención a los mismos.

En relación con los ULHVJRVÀVFDOHVFRPRUHVXOWDGRGHODQiOLVLVHIHFWXDGRSRUODHQWLGDG.30*6/ SODVPDGRHQODGRFXPHQWDFLyQTXHVHUHÀHUHHQHOHStJUDIHDQWHULRUQRVHHVWLPDTXHORVULHVJRV ÀVFDOHVGHWHFWDGRVSXHGDQDIHFWDUDORVREMHWLYRVGHQHJRFLR

En relación con la corrupción y el sobornoODVPHGLGDV\SODQHVGHUHVSXHVWDTXHVHGHVFULEHQHQ HODSDUWDGRKDFHQTXHVHGLOX\DHOHIHFWRVREUHORVREMHWLYRVGHQHJRFLR

6.5.- Nivel de tolerancia al Riesgo

El apetito y tolerancia a los riesgos que el Grupo asume en el ejercicio de su actividad se ajustan a los principios siguientes:

  • • (VWUDWHJLDV SROtWLFDV RUJDQL]DFLyQ \ VLVWHPDV GHJHVWLyQ SUXGHQWHV \ DGHFXDGRV DO WDPDxR iPELWR\FRPSOHMLGDGGHODVDFWLYLGDGHVGHOD(QWLGDGEDViQGRVHHQXQDSUiFWLFDEDQFDULDGH calidad.
  • • 5HVSHWR \ DGHFXDFLyQ GH OD DFWXDFLyQ GH OD (QWLGDG D ODV H[LJHQFLDV OtPLWHV \ UHVWULFFLRQHV UHJXODWRULDV HVWDEOHFLGDV YHODQGR HQ WRGR PRPHQWR SRU HO DGHFXDGR FXPSOLPLHQWR GH OD normativa vigente.
  • • 0DQWHQLPLHQWRGHXQDEDMDRPRGHUDGDH[SRVLFLyQUHODWLYDDOULHVJRFRQXQtQGLFHGHPRURVLGDG HQHOUDQJRPiVEDMRGHOVLVWHPDÀQDQFLHURHVSDxRO
  • •\$GHFXDFLyQGHODFREHUWXUDGHDFWLYRVSUREOHPiWLFRV
  • Adecuada remuneración del capital invertido asegurando una rentabilidad mínima sobre la tasa libre de riesgo a lo largo del ciclo.
  • • 0DQWHQLPLHQWRGHXQQLYHOEDMRGHULHVJRGHPHUFDGRGHPDQHUDTXHHQHVFHQDULRVGHHVWUpV las pérdidas generadas tengan un impacto reducido sobre la cuenta de resultados de la Entidad.
  • Crecimiento en los segmentos estratégicos prioritarios de medianas y grandes empresas.

  • Equilibrio de la cartera de inversión crediticia de personas físicas y personas jurídicas.

  • •&UHFLPLHQWRHTXLOLEUDGRGHORVUHFXUVRVGHÀQDQFLDFLyQPLQRULVWDV

  • • 'LYHUVLÀFDFLyQ GH ODV IXHQWHV GH ÀQDQFLDFLyQ PD\RULVWD WDQWR GHVGH HO SXQWR GH YLVWD GH LQVWUXPHQWRVFRPRGHPHUFDGRV\PDQWHQLPLHQWRGHXQSHUÀOGHYHQFLPLHQWRVHTXLOLEUDGR
  • • 2SWLPL]DFLyQGHOFRVWHGHODÀQDQFLDFLyQPLQRULVWDPDQWHQLHQGRXQDUHODFLyQHTXLOLEUDGDFRQHO rendimiento del crédito y la situación de tipos en el mercado.
  • • (PSOHR GH XQ SULQFLSLR GH GLYHUVLÀFDFLyQ GH ORV ULHVJRV FRQ HO SURSyVLWR GH HYLWDU QLYHOHV GH FRQFHQWUDFLyQH[FHVLYRVTXHSXHGDQWUDGXFLUVHHQGLÀFXOWDGHVSDUDOD(QWLGDG
  • Limitación de la actividad en sectores sensibles que puedan suponer un riesgo para la VRVWHQLELOLGDGGHOD(QWLGDGWDOHVFRPRORVUHODFLRQDGRVFRQODSURPRFLyQRODFRQVWUXFFLyQRXQ impacto negativo en su reputación y/o honorabilidad.
  • Moderado apetito al riesgo de tipo de interés.
  • Mantenimiento una posición estructural en divisa muy reducida.
  • • &RQWUROUHIRU]DGRGHOSRVLFLRQDPLHQWRUHSXWDFLRQDOGHOD(QWLGDG%XHQ*RELHUQR&RUSRUDWLYR ULHVJRVVLVWpPLFRVHWF
  • Voluntad de completar el nivel de servicio que Bankinter presta a sus clientes tanto de Banca 3ULYDGDFRPR%DQFD(PSUHVDVRIUHFLHQGRVHUYLFLRVGH%DQFDGH,QYHUVLyQGHULHVJROLPLWDGR
  • •2SWLPL]DFLyQGHO5DWLRGH(ÀFLHQFLD
  • • 0D[LPL]DFLyQGHODJHQHUDFLyQGHYDORUSDUDORVDFFLRQLVWDVDORODUJRGHORVFLFORVDWUDYpVWDQWR GHORVGLYLGHQGRVFRPRGHODUHYDORUL]DFLyQGHODDFFLyQWRGRHOORVREUHXQDIXHUWHEDVHGHFDSLWDO y liquidez.
  • • 0DQWHQLPLHQWRGHXQ&RPPRQ(TXLW\7LHU&(7?GHQWURGHODEDQGDGHÁXFWXDFLyQÀMDGDSRU OD(QWLGDGVXSHULRUDORVPtQLPRVUHJXODWRULRV

\$GLFLRQDOPHQWHHO0DUFRGH&RQWURO\*HVWLyQGH5LHVJRVHVWDEOHFLGRSRUHO&RQVHMRHQDGHODQWH HO0DUFR?ÀMDHQGHWDOOHODVSROtWLFDVGH ULHVJRV\ORVVLVWHPDVGHOtPLWHV\ IDFXOWDGHVHQ WRGRV ORVULHVJRVUHOHYDQWHVDVHJXUDQODHMHFXFLyQGHODVPLVPDVGHQWURGHORVPiUJHQHVGHWROHUDQFLD HVWDEOHFLGRV (O FLWDGR 0DUFR \ ODV GLVSRVLFLRQHV TXH LQWHUQDPHQWH OR GHVDUUROODQ HVWDEOHFHQ PpWULFDV\OtPLWHVSUHFLVRVSDUDFDGDWLSRGHULHVJR\XQLGDGRUJDQL]DWLYDTXHVRQUHVXPLGDPHQWH los siguientes:

  • • (Q PDWHULD GH 5LHVJR GH FUpGLWR HQ HO 0DUFR \ VX GHVDUUROOR HQ HO 6LVWHPD GH )DFXOWDGHV 'HOHJDGDVVHDVLJQDQOtPLWHVFXDQWLWDWLYRVGHLPSRUWHHQODDGPLVLyQGHULHVJRVHQIXQFLyQGHO QLYHORUJDQL]DWLYRQDWXUDOH]D\SOD]RGHODRSHUDFLyQ
  • • (QFXDQWRDORV5LHVJRVHVWUXFWXUDOHV\GHPHUFDGRSDUDFDGDXQRGHORVGLVWLQWRVULHVJRVH[LVWHQ PpWULFDVHVSHFtÀFDV1LYHOGHH[SRVLFLyQYDORUHQULHVJR9D5?GHVFDOFHVGHSOD]RVGHVIDVHVGH liquidez) y se establecen límites en los distintos niveles de gestión.
  • • (Q OR UHODWLYR DO 5LHVJR RSHUDFLRQDO HO 0DUFR HVWDEOHFH ORV HQWRUQRV GH FRQWURO GH ULHVJRV DGHFXDGRVDODLPSRUWDQFLDGHORVPLVPRVDPD\RUULHVJRLQKHUHQWHVHH[LJHXQPHMRUHQWRUQR de control). Para la priorización en la gestión de los riesgos se realiza una estimación de pérdidas SRWHQFLDOHVHQHO0DSDGH5LHVJRV\XQVHJXLPLHQWRGHWDOODGRGHSpUGLGDVSRUHYHQWRVGH5LHVJR Operacional.

En relación con los ULHVJRVÀVFDOHVGHEHLQGLFDUVHTXHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGHOD(QWLGDG DSUREyPHGLDQWH\$FXHUGRGHGHPD\RGHODGHÀQLFLyQGHODHVWUDWHJLDÀVFDOGHO*UXSR %DQNLQWHU HVWDEOHFLHQGR TXH DTXHOOD VH RULHQWD HVHQFLDOPHQWH D DVHJXUDU HO FXPSOLPLHQWR responsable de la normativa tributaria atendiendo al interés social y apoyando las estrategias HPSUHVDULDOHVGHO*UXSR\$HVWRVHIHFWRVHQHOPDUFRGHVXUHVSRQVDELOLGDGVRFLDO\FRUSRUDWLYD %\$1.,17(5UHFRQRFHODIXQFLyQVRFLDOGHOVLVWHPDWULEXWDULR\SRUHOORSUHWHQGHTXHHOGHVDUUROOR GHODIXQFLyQWULEXWDULDHQHO*UXSRDWLHQGDLJXDOPHQWHDOLQWHUpVVRFLDO\DOGHVXVJUXSRVGHLQWHUpV DVtFRPRHOYDORUTXHRWRUJDDODFRQÀDQ]DGHODFRPXQLGDGHQODTXHRSHUD

3RURWURODGRHV UHVHxDEOHLQGLFDUTXHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHU6\$HQVHVLyQ de 22 de abril de 2014 adoptó entre otros el Acuerdo de Adhesión de la Entidad a la totalidad GHO&yGLJRGH%XHQDV3UiFWLFDV7ULEXWDULDVSDWURFLQDGRSRUOD\$JHQFLD(VWDWDOGHOD\$GPLQLVWUDFLyQ Tributaria en su propio nombre y en su condición de entidad dominante del Grupo Fiscal 13/01 a HIHFWRVGHVXWULEXWDFLyQHQUpJLPHQGHFRQVROLGDFLyQÀVFDOHQHO,PSXHVWRVREUH6RFLHGDGHV\ DHIHFWRVGHO UpJLPHQÀVFDOHVSHFLDOGHJUXSRGHHQWLGDGHVGHO,PSXHVWRVREUHHO9DORU Añadido.

6.6.- Materialización de riesgos durante el ejercicio

(QHOHMHUFLFLRVHSURGXMRXQFLHUWRGHWHULRURGHOFRQWH[WRHFRQyPLFRLQWHUQDFLRQDOGHELGRDO LQFUHPHQWRGHODVWHQVLRQHVFRPHUFLDOHV\JHRSROtWLFDV((88²&KLQD%UH[LWVLWXDFLyQHQ2ULHQWH Medio). La economía mundial se desaceleró y se produjo una nueva relajación de las políticas monetarias. En España se produjo asimismo una desaceleración del crecimiento económico. Un DxRPiVVHVLJXLySURGXFLHQGRXQDUHGXFFLyQGHORVtQGLFHVGHHQGHXGDPLHQWRGHOVHFWRUSULYDGR WDQWR HQ SHUVRQDV ItVLFDV FRPR HQ HPSUHVDV \ XQD GHVDFHOHUDFLyQ GHO FUpGLWR QXHYR DO VHFWRU privado a lo largo del ejercicio.

(QHVWHFRQWH[WRHOFUpGLWRGH%DQNLQWHUKDFUHFLGRXQDxRPiVGHQWURGHVXVHQGDKDELWXDOGHPRGHUDFLyQ(OFUpGLWRDODFOLHQWHODFUHFLyXQ\HOULHVJRFRPSXWDEOHTXHLQFOX\HORVULHVJRV GHÀUPD?XQXQHQ(VSDxDH[FOX\HQGRODDGTXLVLFLyQGH(92%DQFR

/DPRURVLGDGFHUUy HO HMHUFLFLRFRQXQtQGLFHGHO HVGHFLUSXQWRVEiVLFRVPHQRVTXH HO DxR DQWHULRUOR FXDO VXSRQH XQD UHGXFFLyQ GHO (OtQGLFH GHPRURVLGDG HV XQ GHOD PHGLDGHOVHFWRUVHJ~QGDWRVGHO%DQFRGH(VSDxDGHQRYLHPEUHGH?\$OFLHUUHGH GLFLHPEUHGHODFDUWHUDGHDFWLYRVDGMXGLFDGRVHUDGHPLOORQHVGHHXURVXQGHO ULHVJRFUHGLWLFLRWRWDOKDELpQGRVHUHGXFLGRXQHQHOHMHUFLFLR

/DFDUWHUDGHUHÀQDQFLDFLRQHV\UHHVWUXFWXUDFLRQHVGHULHVJRFUHGLWLFLRDOFLHUUHGHDVFLHQGHD PLOORQHVGHHXURVFRQVLGHUDQGRFRPRUHÀQDQFLDFLyQFXDOTXLHUPRGLÀFDFLyQHQODVFRQGLFLRQHV de riesgo del crédito.

Para una mayor información acerca del impacto de estos riesgos en las cuentas de la Entidad puede FRQVXOWDUVHORVDSDUWDGRV´3ROtWLFDV\JHVWLyQGHULHVJRVµ´3UpVWDPRV\SDUWLGDVDFREUDUµ´\$FWLYRV QRFRUULHQWHVHQYHQWDµH´,QIRUPDFLyQDGLFLRQDOVREUH ULHVJRVRSHUDFLRQHVGH UHÀQDQFLDFLyQ\ UHHVWUXFWXUDFLyQµGHOD0HPRULD/HJDOGLVSRQLEOH HQODZHEFRUSRUDWLYDGH%DQNLQWHU DSDUWDGR ´\$FFLRQLVWDVH,QYHUVRUHV²,QIRUPDFLyQÀQDQFLHUDµ

%DQNLQWHUFRQVLGHUDTXHORVVLVWHPDVGHFRQWURO\VHJXLPLHQWRYLHQHQIXQFLRQDQGRFRUUHFWDPHQWH FRPRORLQGLFDHOPDQWHQLPLHQWRGHXQtQGLFHGHPRURVLGDGGHORVPiVEDMRVGHOVLVWHPD

Para una mayor información acerca del impacto de estos riesgos en las cuentas de la Entidad puede FRQVXOWDUVHORVDSDUWDGRV´3ROtWLFDV\JHVWLyQGHULHVJRVµ´3UpVWDPRV\SDUWLGDVDFREUDUµ´\$FWLYRV QRFRUULHQWHVHQYHQWDµH´,QIRUPDFLyQDGLFLRQDOVREUH ULHVJRVRSHUDFLRQHVGH UHÀQDQFLDFLyQ\ UHHVWUXFWXUDFLyQµGHOD0HPRULD/HJDOGLVSRQLEOH HQODZHEFRUSRUDWLYDGH%DQNLQWHU DSDUWDGR ´\$FFLRQLVWDVH,QYHUVRUHV²,QIRUPDFLyQÀQDQFLHUDµ

%DQNLQWHUFRQVLGHUDTXHORVVLVWHPDVGHFRQWURO\VHJXLPLHQWRYLHQHQIXQFLRQDQGRFRUUHFWDPHQWH FRPRORLQGLFDHOPDQWHQLPLHQWRGHXQtQGLFHGHPRURVLGDGGHORVPiVEDMRVGHOVLVWHPD

'XUDQWH HO HMHUFLFLR QR VH KD PDWHULDOL]DGR ULHVJR ÀVFDO DOJXQR TXH KD\D SRGLGR DIHFWDU D ORV objetivos de negocio.

(Q UHODFLyQ FRQ ORV SURFHGLPLHQWRV WULEXWDULRV VHJXLGRV UHVSHFWR GHO *UXSR %DQNLQWHU \ FX\D materialización se encuentra pendiente al haber sido impugnado su resultado ante los Tribunales (FRQyPLFR\$GPLQLVWUDWLYRV\yUJDQRVMXULVGLFFLRQDOHVQRVUHPLWLPRVDOHIHFWRDOFRQWHQLGRGHOD 0HPRULDGHO*UXSRLQGLFDQGRTXHHQFXDOTXLHUFDVRORVSDVLYRVÀVFDOHVTXHSXGLHUDQGHULYDUVHGH ORVPLVPRVHVWiQDGHFXDGDPHQWHSURYLVLRQDGRVDODIHFKDGHFLHUUHGHOHMHUFLFLR\DQWHULRUHV

6.7.- Planes de respuesta y supervisión para los principales riesgos de la Entidad

%DQNLQWHUJHVWLRQDDFWLYDPHQWHORVULHVJRVDSR\iQGRVHHQGLVWLQWRVSLODUHVVHJ~QVHGHVFULEHHQ los apartados anteriores y se resume a continuación:

  • • 8QDHVWUXFWXUDRUJDQL]DWLYDFODUDHLQGHSHQGLHQWHGHODIXQFLyQGHQHJRFLRTXHSDUWHGHO&RQVHMR GH\$GPLQLVWUDFLyQ\HVWDEOHFHXQDHVWUXFWXUD\IXQFLRQHVSDUDODLGHQWLÀFDFLyQPHGLFLyQFRQWURO y gestión de los distintos riesgos.
  • • 8QDVSROtWLFDVGHULHVJRVFODUDPHQWHHVWDEOHFLGDVSRUHO&RQVHMRGHVDUUROODGDVHQHVWUXFWXUDV FRQFUHWDVGHOtPLWHVIDFXOWDGHV\SURFHVRVGHLQIRUPDFLyQLQWHUQD\WRPDGHGHFLVLRQHV
  • Unos sistemas y procedimientos de control concretos y fuertemente apoyados en sistemas LQIRUPiWLFRVGHLQIRUPDFLyQFRQWURO\JHVWLyQ
  • Una sólida cultura de riesgos establecida a lo largo de los años.

/DFDSDFLGDGGHUHVSXHVWDGHOD(QWLGDGDQWHORVSULQFLSDOHVULHVJRVGHPRVWUDGDDORODUJRGHODV FULVLV\SUHYLVLEOHHQHOIXWXURLQPHGLDWRSXHGHUHVXPLUVHFRPRVLJXH

  • La política de admisión de riesgos es prudente y los planes de negocio se orientan prioritariamente KDFLDVHJPHQWRVGHFOLHQWHVGHULHVJRPRGHUDGRWDQWRHQSHUVRQDVItVLFDVFRPRHQSHUVRQDV MXUtGLFDV/RVVLVWHPDVGHFRQWUROGHOULHVJRFUHGLWLFLRVHJXLPLHQWR\UHFXSHUDFLyQVHUHIXHU]DQ continuamente y se apoyan en inversiones en sistemas de información. Todo lo cual se resume HQXQtQGLFHGHPRURVLGDGGHODOFLHUUHGHOHMHUFLFLRTXHHVXQGHODFLIUDPHGLD del sector (datos del Banco de España a noviembre de 2019).
  • Se mantiene una gestión activa del riesgo de interés estructural con el objetivo de proteger el PDUJHQÀQDQFLHUR\HOYDORUHFRQyPLFRGHO%DQFRDQWHYDULDFLRQHVGHORVWLSRVGHLQWHUpV
  • • 6HUHDOL]DXQVHJXLPLHQWR\JHVWLyQDFWLYDGHOULHVJRGHOLTXLGH]DFWXDQGRSULQFLSDOPHQWHVREUH FROFKRQHV GH DFWLYRV OtTXLGRV FRQFHQWUDFLyQ GH OD ÀQDQFLDFLyQ PD\RULVWD GLYHUVLÀFDFLyQ GH IXHQWHV GHÀQDQFLDFLyQ \PHMRUD GHORVVDOGRV UHVXOWDQWHV GHODV RSHUDFLRQHVFRPHUFLDOHV(O UDWLRGHGHSyVLWRVVREUHSUpVWDPRVVHVLW~DHQXQDOFLHUUHGH
  • • 6HUHDOL]DXQDJHVWLyQDFWLYDGHOULHVJRRSHUDFLRQDOPHGLDQWHDXWRHYDOXDFLRQHVPDSDVGHULHVJRV SODQHVGHPHMRUDHVSHFtÀFRVLQGLFDGRUHVFODYHGHULHVJRRSHUDFLRQDO\SODQHVGHFRQWLQJHQFLD SDUDORVULHVJRVPiVUHOHYDQWHV

• La Entidad mantiene unos niveles de solvencia por encima de los mínimos regulatorios. Al cierre GHHOUDWLR&(7²&RPPRQ(TXLW\7LHU,)XOO\/RDGHG?VHVLW~DHQHO

&RPR QLYHO DGLFLRQDO GH VXSHUYLVLyQ GH ORV ULHVJRV FRUUHVSRQGHQ D OD &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD \ Cumplimiento Normativo entre otras las siguientes funciones:

  • Impulsar y revisar periódicamente el funcionamiento de los sistemas de control interno adecuados que garanticen la gestión adecuada de los riesgos de la Sociedad.
  • • 6XSHUYLVDUODVDFWLYLGDGHVGHODDXGLWRUtDLQWHUQDGHO%DQFR\GHO*UXSR\SRUWDQWRDSUREDUVX SODQDQXDOGHWUDEDMRHOLQIRUPHDQXDOGHDFWLYLGDGHV\DVHJXUDUTXHVHUHYLVDQODVSULQFLSDOHV iUHDVGHULHVJR\ORVVLVWHPDV\SURFHGLPLHQWRVLQWHUQRVGHFRQWURO
  • • 6HU LQIRUPDGD GH ODV LUUHJXODULGDGHV LQFXPSOLPLHQWRV R ULHVJRV UHOHYDQWHV GHWHFWDGRV HQ HO FXUVRGHODVDFWXDFLRQHVGHFRQWUROGHOÉUHDGH&XPSOLPLHQWR

En relación los ULHVJRVÀVFDOHVFRQODVPHMRUDVGHIXQFLRQDPLHQWRRSHUDWLYRTXHVHVHxDODQHQOD GRFXPHQWDFLyQHODERUDGDSRUODHQWLGDG.30*6/VHKDHMHFXWDGRSRUSDUWHGHOÉUHDGH\$VHVRUtD )LVFDO GH OD HQWLGDG XQ SODQ GH DFFLyQ SDUD VX LPSOHPHQWDFLyQ HQFDUJDQGR OD YHULÀFDFLyQ VX FXPSOLPLHQWRHIHFWLYRDODHQWLGDG.30*6/\DO'HSDUWDPHQWRGH\$XGLWRUtDGHOD(QWLGDG(QHVWH VHQWLGRFRQIHFKDGHGHHQHURGHVHHPLWLy,QIRUPHGHODHQWLGDG.30*GHLPSOHPHQWDFLyQ GHUHFRPHQGDFLRQHVHQUHODFLyQFRQHOULHVJRÀVFDOHQHOTXHVHFRQVLGHUDEDQHMHFXWDGDVODSUiFWLFD totalidad de las recomendaciones efectuadas. Sobre dicha circunstancia se informó al Consejo de Administración a través de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo de la Entidad.

(QOD'LUHFFLyQGH&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYR5HJXODFLyQ\*RELHUQR&RUSRUDWLYRKDOOHYDGRD cabo el Plan Anual presentado a la Comisión de Auditoría y Cumplimiento. La consecución del plan junto con el reporte periódico de la actividad mediante la presentación de los informes trimestrales de actividad ha sido puntualmente presentados a la Comisión de Auditoría y Cumplimiento el Plan GH\$FWLYLGDGHV\$GHPiVGHORDQWHULRUVHKDLQIRUPDGRWDQWRGHORVUHTXHULPLHQWRVGHLQIRUPDFLyQ de especial relevancia recibidos de la Comisión Nacional del Mercado de Valores y de Banco de España como del transcurso de las distintas inspecciones a las que se ha visto sometida la Entidad en materia de prestación de servicios de inversión o en materia de Cumplimiento Normativo.

)LQDOPHQWHGHVGHHOiUHDGH5HJXODFLyQGXUDQWH\GHDFXHUGRFRQORSUHVHQWDGRHQHO3ODQ DQXDOGH&XPSOLPLHQWRVHKDLQIRUPDGRDOD&RPLVLyQGHOPDSDUHJXODWRULRGHOD(QWLGDGDVtFRPRGH la situación e iniciativas llevadas a cabo ante la posibilidad de un retirada del Reino Unido de la Unión (XURSHDVLQDFXHUGR\GHOSODQHVWDEOHFLGRSRUOD(QWLGDGSDUDODDGDSWDFLyQGHODWUDQVLFLyQGHORV diferentes IBORES a los correspondientes tasas de interés libre de riesgo o cambios metodológicos.

(QUHODFLyQFRQ3UHYHQFLyQGH%ODQTXHRGH&DSLWDOHV3%&?LQGLFDUTXHDORODUJRGH empleados han sido formados en esta materia mediante un nuevo curso con un total de 6.508 horas.

Control de Auditoría Interna

El departamento de Auditoría interna lleva a cabo controles de riesgos relacionados con la FRUUXSFLyQ\ODSUHYHQFLyQGHEODQTXHRGHFDSLWDOHV(QHODxRHOGHORVFHQWURVGH %DQNLQWHUHQ(VSDxDKDVLGRDQDOL]DGRDWUDYpVGHORVSURJUDPDVGHDXGLWRUtDDXWRPiWLFD\$XGLWRUtD interna ha auditado y revisado procedimientos de control en 10 unidades de negocio de la Red GH2ÀFLQDVGH(VSDxDORTXHHTXLYDOHDOGHOWRWDO(QHOFDVRGH3RUWXJDO\$XGLWRUtD,QWHUQD ha auditado y revisado presencialmente procedimientos de control en 23 centros de la Red de 2ÀFLQDVORTXHHTXLYDOHDSUR[LPDGDPHQWHDOGHOWRWDO\$GHPiVVHKDDQDOL]DGRDWUDYpVGH ODDXGLWRULD\$XWRPiWLFDHOGHODV\$JHQFLDV

(QFXDQWRDOFDQDOGHGHQXQFLDFRQÀGHQFLDOVHKDQUHFLELGRGHQXQFLDVFRQÀGHQFLDOHVGHODVTXH 4 se han desestimado.

Ética Profesional

%DQNLQWHUKDGHPRVWUDGRDORODUJRGHHVWRVDxRVVXWROHUDQFLDFHURFRQHOGHOLWRKDELHQGRDGRSWDGR WRGDVODVPHGLGDVQHFHVDULDVSDUDWUDVODGDUHVHFRPSURPLVRDVtFRPRODREOLJDFLyQGHSUHYHQLU GHWHFWDU\SHUVHJXLUHOGHOLWRHQWRGDVVXVPDQLIHVWDFLRQHV\KDVWDVXV~OWLPDVFRQVHFXHQFLDVD todos los niveles de la estructura de la Entidad.

'HDFXHUGRFRQODUHIRUPDGHO&yGLJR3HQDODSUREDGDSRU/H\2UJiQLFDGHGHPDU]R TXHHQWUyHQYLJRUHOGHMXOLRGHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHU6\$FRQIHFKDGH GHRFWXEUHGHDSUREyODFRQVWLWXFLyQGHO&RPLWpGH3UHYHQFLyQ3HQDO\eWLFD3URIHVLRQDODO TXHHQFRPLHQGDODVXSHUYLVLyQGHOIXQFLRQDPLHQWR\GHOFXPSOLPLHQWRGHOPRGHORGHSUHYHQFLyQ dotando a dicho órgano de poderes autónomos de iniciativa y control.

Dicho Comité reporta anualmente y directamente al Consejo de Administración a través de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo.

Actualmente Bankinter cuenta con:

  • Código de Ética profesional de empleados del Grupo Bankinter
  • Código de Ética profesional para agentes
  • Código de Conducta de Proveedores
  • •&DQDOGHGHQXQFLDVFRQÀGHQFLDO

Durante el ejercicio 2019 se han tramitado por el Comité de Prevención Penal y Ética Profesional GH%DQNLQWHUFDVRVSRULQFXPSOLPLHQWRGHODQRUPDWLYDUHFRJLGDHQORV&yGLJRVGHeWLFD FRUUHVSRQGLHQWHVDHPSOHDGRVHQ(VSDxDDHPSOHDGRVGH%DQNLQWHU3RUWXJDO\$JHQWHV?'H HOORVVHKDQUHVXHOWRFRQHOGHVSLGRHQHOFDVRGH(VSDxD\UHVROXFLyQGHFRQWUDWRHQFDVRGH Agentes.

Aportaciones a fundaciones y entidades sin ánimo de lucro

Las principales aportaciones del Grupo Bankinter se materializan en las dos fundaciones que SURPXHYHHO*UXSROD)XQGDFLyQ,QQRYDFLyQ%DQNLQWHUFRQSURJUDPDVGHHPSUHQGLPLHQWRWKLQN WDQNGHLQQRYDFLyQ\SURJUDPDVGHIRUPDFLyQ\OD)XQGDFLyQ/tQHD'LUHFWDFX\RHMHGHDFWXDFLyQ principal es la Seguridad Vial.

\$GHPiVHO*UXSR%DQNLQWHUHVWDEOHFHDOLDQ]DVHVWUDWpJLFDVFRQRUJDQL]DFLRQHVGHOWHUFHUVHFWRU HQODVFRPXQLGDGHVHQODVTXHRSHUDHQODVTXHVHDSR\DHOÀQGHLGHQWLÀFDU\SURFXUDUUHVSRQGHU a las necesidades del entorno local.

&RQHOÀQGHPHMRUDUODHÀFDFLDGHVXJHVWLyQVRFLDOH[WHUQDOD(QWLGDGKDDGRSWDGRODPHWRGRORJtD GHVDUUROODGD SRU /%* /RQGRQ %HQFKPDUNLQJ *URXS? TXH SHUPLWH PHGLU JHVWLRQDU HYDOXDU \ FRPXQLFDUODVFRQWULEXFLRQHVORJURVHLPSDFWRVGHODDFFLyQVRFLDOGHOEDQFRHQODFRPXQLGDG\ HQ HO HQWRUQR 6HJ~Q HVWDPHWRGRORJtD TXH FRQWHPSODODV GRQDFLRQHV HFRQyPLFDV HQ HVSHFLH \ORVJDVWRVGHJHVWLyQODVFRQWULEXFLRQHVD IXQGDFLRQHV\21*VKHFKDVSRUHO*UXSRHQ ascendieron a 3.552.564 euros.

(Q UHODFLyQ D OD JHVWLyQ UHVSRQVDEOH GH OD FDGHQD GH VXPLQLVWURV VH KDQ LQFRUSRUDGR FULWHULRV DPELHQWDOHVVRFLDOHV\GHJREHUQDQ]DHQHOSURFHVRGHKRPRORJDFLyQGHVXVSURYHHGRUHV3RU RWUD SDUWH FDEH LQGLFDU TXH %DQNLQWHU LQFOX\H HQ VXV FRQWUDWRV FRQ SURYHHGRUHV FOiXVXODV HQ PDWHULDPHGLRDPELHQWDOVRFLDO\GHJHVWLyQpWLFDTXHOHVFRPSURPHWHDSUHYHQLUODFRUUXSFLyQ DVHJXUDUODSURWHFFLyQGHGDWRVHYLWDUHOWUDEDMRLQIDQWLO\JDUDQWL]DUODHVWDELOLGDGHQHOHPSOHR entre otros requisitos.

7.- SISTEMAS INTERNOS DE CONTROL Y GESTIÓN DE RIESGOS EN RELACIÓN CON EL PROCESO DE EMISIÓN DE LA INFORMACIÓN FINANCIERA (SCIIF)

7.1.- Entorno de control de la Entidad en materia de Información Financiera

(O&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUHVHOyUJDQRUHVSRQVDEOHGHODÀDELOLGDGGODLQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD \ GH OD H[LVWHQFLD GH XQ DGHFXDGR VLVWHPD GH FRQWURO LQWHUQR VREUH OD PLVPD \$GLFLRQDOPHQWHHODUWtFXORGHO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQUHFRJHTXHDVXYH] el Consejo de Administración de Bankinter tiene delegada la función en la Comisión de Auditoría y Cumplimento Normativo:

´9HODUSRUODÀDELOLGDG\WUDQVSDUHQFLDGHODLQIRUPDFLyQLQWHUQD\H[WHUQDVREUHUHVXOWDGRV\ DFWLYLGDGHVGHO%DQFR\HQSDUWLFXODUYHULÀFDUODLQWHJULGDG\ODFRQVLVWHQFLDGHORVHVWDGRV ÀQDQFLHURV WULPHVWUDOHV\VHPHVWUDOHVGHO%DQFR\GHO*UXSRDVtFRPRODVFXHQWDVDQXDOHV ODPHPRULD\ HOLQIRUPHGHJHVWLyQFRQFDUiFWHUSUHYLR DVX DSUREDFLyQRSURSXHVWDSRU HO &RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ\DVXSXEOLFDFLyQ\VXSHUYLVDUODSROtWLFDGHO%DQFRHQUHODFLyQFRQ ORVIROOHWRVGHHPLVLyQ\RWUDVPRGDOLGDGHVGHLQIRUPDFLyQS~EOLFDµ

La Entidad dispone de un Manual de Políticas Contables y Procedimientos de la Información Financiera HQDGHODQWHHO´0DQXDOGH3ROtWLFDV&RQWDEOHVµ?FX\DDSUREDFLyQHVUHVSRQVDELOLGDG del Consejo de Administración a propuesta de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo.

El Reglamento del Consejo de Administración en su artículo 5 indica que el Consejo de Administración entre otras funciones posee la de´DSUREDU OD SROtWLFD GH FRQWURO \ JHVWLyQ GH ULHVJRV DVt FRPR HO VHJXLPLHQWR SHULyGLFR GH ORV VLVWHPDV LQWHUQRV GH LQIRUPDFLyQ \ FRQWURO«µ ,JXDOPHQWH HO DUWtFXORGHOFLWDGR5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQLQGLFDHQVXDSDUWDGRTXH la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo tiene la función de´VXSHUYLVDUODHÀFDFLDGHO FRQWUROLQWHUQRORVVHUYLFLRVGHDXGLWRUtDLQWHUQDGHOD6RFLHGDG\ORVVLVWHPDVGHFRQWUROGHULHVJRV \YHODUSRUODLQGHSHQGHQFLD\HÀFDFLDGHGLFKDIXQFLyQµ

7DPELpQHOGLVHxRGHORVVLVWHPDVGHFRQWUROVREUHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDHQHO*UXSR%DQNLQWHU HVWiEDMRODVXSHUYLVLyQGHOSULPHUHMHFXWLYRGHO%DQFR

3RURWURODGRODHIHFWLYDLPSODQWDFLyQGHORVVLVWHPDVGHFRQWUROVREUHLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDHV UHVSRQVDELOLGDG GLUHFWD GHO ÉUHD GH &RQWURO )LQDQFLHUR iUHD FUHDGD FRQ HO REMHWLYR GH YHODU SRU OD ÀDELOLGDG \ WUDVSDUHQFLD GH OD LQIRUPDFLyQ \$GLFLRQDOPHQWH HV WDPELpQ UHVSRQVDELOLGDG GH OD

'LUHFFLyQ)LQDQFLHUDGHO%DQFR\GHFDGDXQDGHODVÀOLDOHVGHO*UXSRDVtFRPRGHODV'LUHFFLRQHVGH ODViUHDVTXHLQWHUYLHQHQRWLHQHQLPSDFWRHQODFDOLGDG\ÀDELOLGDGGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDTXH sirve de base para la elaboración de los Estados Financieros del Grupo.

/D &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD \ &XPSOLPLHQWR 1RUPDWLYR WUDWD HQWUH RWURV DVXQWRV ODV SRVLEOHV GHELOLGDGHVGHOVLVWHPDGHFRQWURODVtFRPRODÀDELOLGDG\H[DFWLWXGGHORVHVWDGRVÀQDQFLHURV FRQHOÀQGHHYDOXDUODVSRVLEOHVFRUUHFFLRQHVWUDVODREWHQFLyQGHODLQIRUPDFLyQ\DFODUDFLRQHV QHFHVDULDV GH ODV iUHDV UHVSRQVDEOHV R LPSOLFDGDV 3DUD OD GHWHFFLyQ GH HVWDV GHELOLGDGHV OD Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo se apoya tanto en el Auditor de cuentas del *UXSR FRPR HQ HO iUHD GH \$XGLWRUtD ,QWHUQD TXH YHULÀFDQ OD HÀFLHQFLD GHO HVTXHPD GH FRQWURO VREUHODFDOLGDGGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDSDUDODGHWHFFLyQGHSRVLEOHVGHVYLDFLRQHVTXHSXHGDQ VXSRQHUÀQDOPHQWHHUURUHVPDWHULDOHVHQGLFKDLQIRUPDFLyQ

(O&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUHVHOHQFDUJDGRGHDSUREDU\UHYLVDUDSURSXHVWDGHOD &RPLVLyQGH1RPEUDPLHQWRV\*RELHUQR&RUSRUDWLYRODHVWUXFWXUDRUJDQL]DWLYDGHOD(QWLGDG(O GHQRYLHPEUHGHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUDSUREyOD3ROtWLFDGHGHÀQLFLyQ de la estructura organizativa del Grupo Bankinter que sienta las bases de la organización societaria y de gobierno de la Sociedad y del Grupo que mejor responden a su realidad plurisocietaria y con SUHVHQFLDHQGLIHUHQWHVQHJRFLRV\VHFWRUHV\DODVH[LJHQFLDVTXHHQODDFWXDOLGDGGHPDQGDHO PHMRUGHVDUUROORGHOREMHWRVRFLDOGHOD6RFLHGDG\GHO*UXSR\ODPiVFXPSOLGDVDWLVIDFFLyQGHO interés social.

La estructura organizativa actual del Grupo Bankinter pretende garantizar un sólido modelo de FRQWUROLQWHUQRVREUHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD

(O 0DQXDO GH 3ROtWLFDV &RQWDEOHV DSUREDGR SRU HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ D SURSXHVWD GH OD &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD \ &XPSOLPLHQWR 1RUPDWLYR HVWDEOHFH ODV OtQHDV GH UHVSRQVDELOLGDG \ DXWRULGDG HQ UHODFLyQ D ORV SURFHVRV GH HODERUDFLyQ GH OD LQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD \$VtPLVPR establece una serie de principios éticos de aplicación a todas las personas con responsabilidades y IXQFLRQHVFRQWDEOHV\GHLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD(VWHPDQXDOWUDWDHQGHWDOOHVREUHORVSULQFLSLRV éticos y los procedimientos que deben ser observados en el registro de las operaciones y en la HODERUDFLyQ\FRPXQLFDFLyQGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD

'H PDQHUD UHVXPLGD ORV SULQFLSLRV pWLFRV GH DSOLFDFLyQ VRQ OD LQGHSHQGHQFLD LQWHJULGDG UHVSRQVDELOLGDGSURIHVLRQDOLGDGGHGLFDFLyQ\FRQÀGHQFLDOLGDG

\$VLPLVPR ODV SDXWDV JHQHUDOHV GH FRQGXFWD HVWDEOHFHQ TXH WRGDV ODV RSHUDFLRQHV GHEHQ VHU UHJLVWUDGDVFRQWDEOHPHQWHVLJXLHQGRORVSULQFLSLRVFRQWDEOHVJHQHUDOPHQWHDFHSWDGRVHQFRQFUHWR de acuerdo a las normas de aplicación que se enumeran en el Manual de Políticas Contables.

2WUDV UHVSRQVDELOLGDGHV GLUHFWDV GH ORV HPSOHDGRV FRQ IXQFLRQHV ÀQDQFLHUR FRQWDEOHV VRQ ODV siguientes:

  • Mantenerse al día en el conocimiento de la regulación contable y de las políticas y procedimientos del Grupo y realizar sus funciones de acuerdo a éstas. Es su obligación requerir asesoramiento profesional internamente si lo consideran necesario.
  • • (VWDUDOHUWDGHSRVLEOHVYLRODFLRQHVGHODVSROtWLFDVÀQDQFLHURFRQWDEOHVGHOD(QWLGDGTXHSXHGDQ VHUGHWHFWDGDVHQHODQiOLVLVGHODLQIRUPDFLyQFRQWDEOH\UHSRUWDUODVGHPDQHUDLQPHGLDWD
  • •&RPXQLFDUHLQIRUPDUODLQIRUPDFLyQHFRQyPLFDÀQDQFLHUDFRQWRWDOWUDQVSDUHQFLD
  • •&XVWRGLDUORVGRFXPHQWRVTXHMXVWLÀFDQORVUHJLVWURVFRQWDEOHVGHDFXHUGRDODSROtWLFDGHO*UXSR
  • Informar inmediatamente de presiones recibidas por parte de la Dirección con el objeto de manipular estimaciones y/o valoraciones contables con el objeto de alterar los resultados ÀQDQFLHURV

/D\$OWDGLUHFFLyQTXHWLHQHUHVSRQVDELOLGDGVREUHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDGHEHDGLFLRQDOPHQWH

  • • \$VHJXUDUTXHWRGRHOSHUVRQDOFRQ IXQFLRQHVFRQWDEOHVWLHQHHOVXÀFLHQWHQLYHOGHH[SHULHQFLD SURIHVLRQDO\FXHQWDFRQVXÀFLHQWHVUHFXUVRVSDUDGHVHPSHxDUODIXQFLyQGHPDQHUDDGHFXDGD
  • Prevenir y detectar presiones para alterar valoraciones o estimaciones contables con el objeto de LQÁXHQFLDURDOWHUDUGHPDQHUDLQDSURSLDGDORVUHVXOWDGRVÀQDQFLHURV
  • • 7RPDUODVPHGLGDVQHFHVDULDVSDUDDVHJXUDUGHPDQHUDUD]RQDEOHTXHORVHVWDGRVÀQDQFLHURV \ODVFRPXQLFDFLRQHVUHODWLYDVDDVSHFWRVÀQDQFLHURVUHDOL]DGDVSRUOD(QWLGDGVRQFRUUHFWDV\ completas.
  • •(QFRQFUHWRVHHVWDEOHFHUiQPHGLGDVTXHDOHUWHQVREUH
  • L 5HJLVWURVFRQWDEOHVTXHUHÁHMHQGHPDQHUDLQDGHFXDGDODQDWXUDOH]DGHODWUDQVDFFLyQ
  • ii. Presiones para producir resultados contables incorrectos.
  • LLL5HVLVWHQFLD SRU SDUWH GH SHUVRQDV R UHVSRQVDEOHV GH SURFHVRV FRQ IXQFLRQHV ÀQDQFLHUR contables para evitar que éstos sean revisados o auditados.
  • LY ([LVWHQFLD GH IRQGRV TXH QR KDQ VLGR UHSRUWDGRV R GH DFWLYRV R SDVLYRV TXH QR KDQ VLGR registrados
  • Y (VWLPDFLyQGHYDORUDFLRQHVSURYLVLRQHVUHVHUYDVHWFTXHQRHVWpQVRSRUWDGDVSRUKHFKRV y por documentación adecuada.

El Grupo cuenta con un FDQDOGHGHQXQFLDVFRQÀGHQFLDOTXHFRQVWLWX\HXQDYtDGLUHFWDGHDFFHVR a la Comisión de Auditoría.

/D H[LVWHQFLD\ DFFHVR D HVWHFDQDOVHGLIXQGH HQWUH WRGRVORVPLHPEURVGHODRUJDQL]DFLyQFRQ HO REMHWLYR GH TXH VLUYD GH FDQDO SDUD DOHUWDU GH FRQGXFWDV LUUHJXODUHV LQFOX\HQGR DTXHOODV GH QDWXUDOH]DÀQDQFLHURFRQWDEOH

(VWHFDQDOHVXQFDXFHGHFRPXQLFDFLyQHQ%DQNLQWHUSDUDODUHFHSFLyQGHTXHMDVRFRPXQLFDFLRQHV GHIRUPDFRQÀGHQFLDOUHODFLRQDGDVFRQODVPDODVSUiFWLFDVHQDVXQWRVÀQDQFLHURV\FRQWDEOHVGH SRWHQFLDOWUDVFHQGHQFLDHQODHPSUHVDSURWHJLHQGRODLGHQWLGDGGHOGHQXQFLDQWH,JXDOPHQWHVH FUHySDUDSUHVHUYDUORVYDORUHVFRUSRUDWLYRVGHO*UXSR%DQNLQWHUDGHPiVGHODPHUDUHVSRQVDELOLGDG SHUVRQDO VREUH ODV DFWXDFLRQHV LQGLYLGXDOHV UHTXLULHQGR HO FRPSURPLVR GH ORV VXMHWRV REOLJDGRV GH SRQHU GHPDQLÀHVWRPHGLDQWH VX RSRUWXQD FRPXQLFDFLyQ DTXHOODV VLWXDFLRQHV TXH DXQ QR HVWDQGR UHODFLRQDGDV FRQ VXV DFWXDFLRQHV R iPELWR GH UHVSRQVDELOLGDG FRQVLGHUHQ pWLFDPHQWH cuestionables de acuerdo con el contenido del Código de Ética.

/DFRPXQLFDFLyQVHFXUVDUiDWUDYpVGHXQDGLUHFFLyQGHFRUUHRHOHFWUyQLFRKDELOLWDGDDOHIHFWRVLHQGRel receptor de la citada comunicación el Director de la División de Auditoria Interna bajo la dependencia GHOD&RPLVLyQGH\$XGLWRULDRPHGLDQWHHVFULWRGLULJLGRDO'LUHFWRUGHOD'LYLVLyQGH\$XGLWRUtD,QWHUQD JDUDQWL]DQGRDVtODDEVROXWD\HVWULFWDFRQÀGHQFLDOLGDGWDQWRHQHOSURFHVRGHFRPXQLFDFLyQFRPRHQ el eventual proceso de investigación. Las denuncias recibidas se analizan todas en orden de recepción VLHPSUHTXHFXPSODQORVUHTXLVLWRVTXHGHÀQHHOSURFHGLPLHQWRTXHORUHJXOD

El personal del Grupo Bankinter involucrado en los diferentes procesos de elaboración de la LQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDSDUWLFLSDSHULyGLFDPHQWHHQprogramas de formación y actualización de conocimientosFRQHOREMHWRGHTXHSXHGDQGHVDUUROODUGHPDQHUDHÀFD]VXVIXQFLRQHV

/RV SODQHV GH IRUPDFLyQ GHO SHUVRQDO ÀQDQFLHUR FRQWDEOH HVWiQ GLVHxDGRV \ DSUREDGRV SRU ODV GLUHFFLRQHV ÀQDQFLHUDV GHO %DQFR \ ÀOLDOHV DVt FRPR GH ODV GLIHUHQWHV 'LUHFFLRQHV *HQHUDOHV LQWHUYLQLHQWHV HQOD HODERUDFLyQ GHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD'LFKRV SODQHV GH IRUPDFLyQ HVWiQ tutelados y gestionados por la Dirección de Gestión de Personas.

(QVHKDQLPSDUWLGRHQHOiPELWRGHODDFWLYLGDGEDQFDULDGHO*UXSRFXUVRVUHODWLYRVDOD Información Financiera. El total de horas impartidas asciende a 818 horas lectivas. Las principales iUHDVUHFHSWRUDVGHHVWDIRUPDFLyQKDQVLGRODVVLJXLHQWHV

  • •&RQWURO\$QiOLVLV)LQDQFLHUR
  • Información Financiera y Contabilidad
  • Operaciones.
  • Tesorería.
  • Auditoría Interna.

(QORUHODWLYRD/tQHD'LUHFWD\$VHJXUDGRUDHQVHKDQLPSDUWLGRFXUVRVFRQKRUDVGH IRUPDFLyQHQWHPDVÀQDQFLHURFRQWDEOHVHQORVTXHKDQSDUWLFLSDGRXQWRWDOGHSHUVRQDV

(YDOXDFLyQGHULHVJRVGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD

El SURFHVRGHLGHQWLÀFDFLyQGHULHVJRVVREUHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDHVWiGHVFULWR\IRUPDOL]DGR en el Manual de Políticas Contables del Grupo.

(OVLVWHPDGHFRQWUROVREUHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDGHEHPDQWHQHUXQHTXLOLEULRHQWUHHOQLYHO GHFRQWURO\HOFRVWHDVRFLDGR(QHVWDOtQHDHO0DQXDOGH3ROtWLFDV&RQWDEOHVGHO*UXSRHVWDEOHFH XQSURFHGLPLHQWRGHLGHQWLÀFDFLyQGHULHVJRVHQODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDTXHHVWiGLVHxDGREDMR XQFULWHULRGHLPSRUWDQFLDUHODWLYD\WHQLHQGRHQFXHQWDODWRWDOLGDGGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD reportada y publicada.

(OVLVWHPDGHLGHQWLÀFDFLyQGHULHVJRVVREUHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDHQHO*UXSR%DQNLQWHUVLJXH XQSURFHVR´WRSGRZQµHQPDUFDGRGHQWURGHORVFULWHULRVGHLPSRUWDQFLDUHODWLYDDSUREDGRVSRUHO Consejo de Administración y que culmina en la realización de un seguimiento de los riesgos de la LQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDHQHOTXHVHLQFOX\HQ(PSUHVDVGHO*UXSRSURFHVRV\VXESURFHVRVUHOHYDQWHV

(OÉUHD GH &RQWURO )LQDQFLHUR HV UHVSRQVDEOH GH DOPHQRV XQDYH] DO DxR UHYLVDU TXHQRVHKDQ SURGXFLGRDOWHUDFLRQHVVLJQLÀFDWLYDVHQORVULHVJRVGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDVREUHORVTXHVH realiza seguimiento.

7RGRVORVSURFHVRVGHQHJRFLRLGHQWLÀFDGRVFRPRUHOHYDQWHVWLHQHQDVLJQDGDXQiUHDUHVSRQVDEOH TXHHVODHQFDUJDGDGHGRFXPHQWDUHOSURFHVRLGHQWLÀFDUORVULHVJRVGHOPLVPR\GHHYDOXDUORV FRQWUROHVH[LVWHQWHVDVtFRPRGHGHÀQLUHLPSODQWDUQXHYRVFRQWUROHVVLVHFRQVLGHUDVHQHFHVDULR

7DQWRORVSURFHGLPLHQWRVGHLGHQWLÀFDFLyQGHORVULHVJRVVREUHLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDFRPRORV FRQWUROHV GLVHxDGRV SDUD HO FRQWURO GH ORV SURFHVRV \ DFWLYLGDGHV UHOHYDQWHV WLHQHQ HQ FXHQWD OD WRWDOLGDG GH ORV REMHWLYRV GH OD LQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD VLJXLHQGR FULWHULRV GH PDWHULDOLGDG \ FXDOLWDWLYRVFHQWUiQGRVHHQODViUHDV\SURFHVRVFRQPD\RUULHVJRGHIUDXGH\HUURUHQHVWLPDFLRQHV \ WHQLHQGR HQ FXHQWD ORV SULQFLSLRV GH RFXUUHQFLD LQWHJULGDG GHVJORVH \ FRPSDUDELOLGDG (Q FRQFUHWRHO0DQXDOGH3ROtWLFDVFRQWDEOHVHVWDEOHFHORVVLJXLHQWHVREMHWLYRV

  • • Existencia: Todos los activos (derechos) y pasivos (obligaciones) registrados en el balance del EDQFRH[LVWHQ\ODVWUDQVDFFLRQHVFRQWDELOL]DGDVKDQWHQLGROXJDUHQHOSHULRGRGHUHIHUHQFLD

  • • Totalidad1RVROR H[LVWHQVLQRTXH HVWiQ UHJLVWUDGRV WRGRVORV DFWLYRV \SDVLYRV DFLHUUHGH balance y las transacciones que han tenido lugar en el periodo.

  • • Valoración (O LPSRUWH SRU HO TXH KDQ VLGR UHJLVWUDGRV ORV DFWLYRV \ ORV SDVLYRV DVt FRPR ORV ingresos y gastos han sido determinados de acuerdo a principios generalmente aceptados

  • •Presentación/DLQIRUPDFLyQHVVXÀFLHQWHDGHFXDGD\HVWiFRUUHFWDPHQWHGHVFULWD\FODVLÀFDGD

Dentro de la Dirección Financiera se enmarca la función de Información Financiera de Grupo que es quién se encarga de determinar el perímetro de consolidación del Grupo.

(QHOSURFHVRGHFRQVROLGDFLyQVHDSOLFDUiHOSURFHGLPLHQWRGHLQWHJUDFLyQJOREDOSDUDODVFXHQWDV DQXDOHV GH ODV (QWLGDGHV 'HSHQGLHQWHV &RQVHFXHQWHPHQWH WRGRV ORV VDOGRV \ WUDQVDFFLRQHV UHDOL]DGRVHQWUHODVHQWLGDGHVFRQVROLGDGDVGHEHUiQVHUHOLPLQDGRVHQHOSURFHVRGHFRQVROLGDFLyQ

La consolidación de los resultados generados por las entidades que el Grupo pudiera adquirir a lo ODUJRGHOHMHUFLFLRVHUHDOL]DUiWHQLHQGRHQFXHQWD~QLFDPHQWHORVUHODWLYRVDOSHUtRGRFRPSUHQGLGR HQWUH OD IHFKD GH DGTXLVLFLyQ \ HO FLHUUH GHO SHULRGR GH UHIHUHQFLD GH ORV HVWDGRV ÀQDQFLHURV \$VLPLVPRODFRQVROLGDFLyQGHORVUHVXOWDGRVJHQHUDGRVSRUODVHQWLGDGHVHQDMHQDGDVSRUHO*UXSR HQ HO HMHUFLFLR VH UHDOL]D WHQLHQGR HQ FXHQWD ~QLFDPHQWH ORV UHODWLYRV DO SHUtRGR FRPSUHQGLGR HQWUHHOLQLFLRGHOSHULRGRDOTXHKDFHQUHIHUHQFLDORVHVWDGRVÀQDQFLHURV\ODIHFKDGHHQDMHQDFLyQ

(Q GLFKR SURFHVR VH DSOLFDUi HO PpWRGR GH OD SDUWLFLSDFLyQ SDUD ODV FXHQWDV GH ODV (QWLGDGHV 0XOWLJUXSRDSOLFDQGRODVH[FHSFLRQHVFRQWHPSODGDVHQODQRUPDWLYDFRQWDEOHHQYLJRU\$GHPiVVH DSOLFDUiHOPpWRGRGHODSDUWLFLSDFLyQSDUDODV(QWLGDGHV\$VRFLDGDV

En el momento que la Dirección Financiera es informada de la adquisición de una empresa participada se analiza y determina su inclusión en el perímetro de la consolidación en base a lo comentado anteriormente.

/D LQIRUPDFLyQ UHOHYDQWH GH ODV SDUWLFLSDFLRQHV HQ (QWLGDGHV 'HSHQGLHQWHV 0XOWLJUXSR \ \$VRFLDGDVDVtFRPRORVFDPELRVDFRQWHFLGRVHQHOSHUtPHWURGHFRQVROLGDFLyQVHLQFOX\HQHQOD 1RWDGHODVFXHQWDVDQXDOHVFRQVROLGDGDV,JXDOPHQWHHQGLFKDQRWDVHLQFOX\HLQIRUPDFLyQ VREUHODVDGTXLVLFLRQHV\HQDMHQDFLRQHVPiVVLJQLÀFDWLYDVTXHKDQWHQLGROXJDUHQHOHMHUFLFLR/D 'LUHFFLyQGH)LQDQ]DVVHUiODUHVSRQVDEOHGHUHYLVDUDOPHQRVDQXDOPHQWHVLKDKDELGRYDULDFLRQHV HQORVULHVJRVLGHQWLÀFDGRVHQODHODERUDFLyQGHODVFXHQWDVFRQVROLGDGDV\FRPXQLFDUiDOD'LYLVLyQ de Auditoría cualquier cambio en los mismos.

El Manual de Políticas Contables del Grupo establece los criterios a tener en cuenta para valorar la LQÁXHQFLDVLJQLÀFDWLYD\RHOFRQFHSWRGHFRQWUROTXHVRQIXQGDPHQWDOHVSDUDGHFLGLUODLQWHJUDFLyQ \PpWRGRGHLQWHJUDFLyQGHODVGLIHUHQWHVDVRFLDGDV\ÀOLDOHVDVtFRPRGHORVYHKtFXORVGHSURSyVLWR especial.

/DVSULQFLSDOHVSROtWLFDVFRQWDEOHVLQFOX\HQGRDTXHOODVUHODWLYDVDODLGHQWLÀFDFLyQGHOSHUtPHWURGHO *UXSRHVWiQGHVFULWDVHQGHWDOOHHQODPHPRULDDQXDO

(O%DQFRUHDOL]DXQVHJXLPLHQWRJOREDOGHORVULHVJRVDORVTXHHVWiH[SXHVWRHQHOTXHVHLQFOX\H XQDHYDOXDFLyQGHORVULHVJRVGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDDORVTXHHVWiH[SXHVWDOD(QWLGDG

/DHYDOXDFLyQGHORVULHVJRVVREUHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDVHHODERUDWHQLHQGRHQFXHQWDFRPR IDFWRUIXQGDPHQWDODODKRUDGHHYDOXDUFDGDSURFHVR\VXVFRQWUROHVODH[LVWHQFLDGHULHVJRGH YDORUDFLyQRHOKHFKRGHTXHVHLQFRUSRUHQHVWLPDFLRQHVGHORVJHVWRUHVHQVXFiOFXOR

(Q ~OWLPD LQVWDQFLD HV HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ D WUDYpV GH OD &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD \ &XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRTXLpQWLHQHODIXQFLyQGHVXSHUYLVDUHOSURFHVRDSR\iQGRVHHQHOÉUHDGH Auditoría Interna.

\$FWLYLGDGHVGHFRQWUROGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD

&RPRVHKDPHQFLRQDGRSUHYLDPHQWHHQHVWHGRFXPHQWRHVHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQTXLpQ GHOHJDHQOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYR´9HODUSRUODÀDELOLGDG\WUDQVSDUHQFLD GHODLQIRUPDFLyQLQWHUQD\H[WHUQDVREUHUHVXOWDGRV\DFWLYLGDGHVGHO%DQFR\HQSDUWLFXODUYHULÀFDU ODLQWHJULGDG\ODFRQVLVWHQFLDGHORVHVWDGRVÀQDQFLHURVWULPHVWUDOHV\VHPHVWUDOHVGHO%DQFR\GHO *UXSRDVtFRPRODVFXHQWDVDQXDOHVODPHPRULD\HOLQIRUPHGHJHVWLyQFRQFDUiFWHUSUHYLRDVX DSUREDFLyQRSURSXHVWDSRUHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQ\DVXSXEOLFDFLyQ\VXSHUYLVDUODSROtWLFDGHO %DQFRHQUHODFLyQFRQORVIROOHWRVGHHPLVLyQ\RWUDVPRGDOLGDGHVGHLQIRUPDFLyQS~EOLFDµ

/D&RPLVLyQGH\$XGLWRUtDSRUPHGLRGHODXGLWRUH[WHUQR\GHODIXQFLyQGHDXGLWRUtDLQWHUQDOOHYD DFDERODUHYLVLyQGHORVHVWDGRVÀQDQFLHURVWULPHVWUDOHV\VHPHVWUDOHVGHOEDQFR\GHO*UXSRDVt FRPRODVFXHQWDVDQXDOHVODPHPRULD\HOLQIRUPHGHJHVWLyQFRQFDUiFWHUSUHYLRDVXDSUREDFLyQ

El Sistema de Control Interno de la Información Financiera en Bankinter se centra en asegurar el DGHFXDGRUHJLVWURYDORUDFLyQSUHVHQWDFLyQ\GHVJORVHGHODVWUDQVDFFLRQHVTXHWHQJDQLPSRUWDQFLD UHODWLYD\SRUORWDQWRSXHGDQDIHFWDUDODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD(QHO0DQXDOGH3ROtWLFDVFRQWDEOHVVH GHWDOODOD WLSRORJtD GH WUDQVDFFLRQHV TXH FXEUHHVWDEOHFLHQGRORV SURFHGLPLHQWRVQHFHVDULRV para el mantenimiento actualizado en el tiempo.

El Grupo tiene documentados todos los procesos y actividades críticas que por su relevancia pudieran LPSDFWDU HQ OD LQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD HQ HO 0DQXDO GH 3ROtWLFDV &RQWDEOHV /D GRFXPHQWDFLyQ establece los procedimientos y controles que deben ser observados en todo momento por el personal con responsabilidad sobre éstos.

/DFRQWDELOLGDGGHO%DQFR\VXVÀOLDOHVHVWiPHFDQL]DGDHQVXSUiFWLFDWRWDOLGDG\VHGHVHQFDGHQD GHIRUPDDXWRPiWLFDDSDUWLUGHOUHJLVWURGHODRSHUDFLyQ3RUHVWDUD]yQHO6&,,)SUHVWDHVSHFLDO DWHQFLyQ DORV SURFHVRV FRQWDEOHVPDQXDOHV \ DO SURFHVR GHODQ]DPLHQWR GHQXHYRV SURGXFWRV operativas u operaciones especiales.

&RQUHODFLyQDODRSHUDWLYDFRQWDEOHPDQXDOHVLPSRUWDQWHGHVWDFDUTXHODFRQWDELOLGDGYtDDVLHQWRV PDQXDOHVHVWiOLPLWDGDDXVXDULRVHVSHFLDOL]DGRVHQHOiUHDGH2SHUDFLRQHV&RQWDELOLGDG6HUYLFLR GH\$WHQFLyQD&OLHQWHV6\$&?%.&RQVXPHU)LQDQFH6HJXURVGH9LGD\5LHVJRVGH0HUFDGR/RV DVLHQWRVUHDOL]DGRVHQVXJUDQPD\RUtDVRQSHUIHFWDPHQWHWUD]DEOHVSXHVTXHGDQUHJLVWUDGRVFRQ el usuario que ha realizado el asiento y su descripción.

La aparición y lanzamiento al mercado de nuevos productos y servicios o el inicio de una nueva DFWLYLGDGRSHUDFLRQHVHVSHFLDOHVRFXDOTXLHURWURHYHQWRFRQLPSDFWRHQORVHVWDGRVÀQDQFLHURV GHEHVHU HYDOXDGRGHVGHXQSXQWRGHYLVWDFRQWDEOH\ÀVFDOSDUDJDUDQWL]DUTXHODLQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUDJHQHUDGDHVÀDEOH\TXHFXPSOHFRQODQRUPDWLYDFRQWDEOHGHDSOLFDFLyQ(QHVWHVHQWLGR HOÉUHDGH)LQDQ]DVHVLQIRUPDGDSRUODViUHDVLPSXOVRUDVGHODVGLIHUHQWHVLQLFLDWLYDVDVtFRPRODV iUHDVRSHUDWLYDVSDUDTXHDQDOLFH\GHWHUPLQHODVSROtWLFDVFRQWDEOHVGHDSOLFDFLyQVHUHDOLFHOD GHÀQLFLyQFRQWDEOHGHLQYHQWDULRVLQIRUPDFLyQUHJXODWRULDUHTXHULGD\FXDOTXLHURWURDVSHFWRFRQ LPSDFWRHQORVHVWDGRVÀQDQFLHURV

,QGLFDU TXH HQ %DQNLQWHU H[LVWH XQ &RPLWp GH 3URGXFWRV DO REMHWR GH GRWDUVH GH XQ ULJXURVR mecanismo de supervisión y control de los Riesgos Operacionales y Reputacionales que puedan DÁRUDU HQ HO IXQFLRQDPLHQWR KDELWXDO GH OD DFWLYLGDG EDQFDULD FRQ FOLHQWHV \ HQ SDUWLFXODU FRQ OD DSUREDFLyQ GHO ODQ]DPLHQWR GH QXHYRV SURGXFWRV \ VHUYLFLRV OD DGHFXDFLyQ GH ODV SUiFWLFDV FRPHUFLDOHVHOHVWDEOHFLPLHQWRGHSROtWLFDVGHFRPHUFLDOL]DFLyQ\HOFRQWUROGHORVDFXHUGRVGH negocio con otras entidades o posibles socios; garantizando que se cumple los requerimientos OHJDOHVÀMDGRVSRUODUHJXODFLyQ\ORVHVWiQGDUHVRSHUDFLRQDOHV\UHSXWDFLRQDOHVHVWDEOHFLGRVSRU el Banco.

\$SDUWHGHORVFRQWUROHVDQLYHOSURFHVR\DFWLYLGDGVHUHDOL]DQFRQWUROHVGHVHJXQGRQLYHOFRQHO REMHWRGHGHWHFWDUHUURUHVPDWHULDOHVTXHSXGLHUDQDIHFWDUDODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD(QWUHHVWRV FRQWUROHVGHVWDFDQORVFXDGUHVHQWUHLQYHQWDULRV\EDVHVGHGDWRVFRQWDEOHVFRQWUROHVGHFXHQWDV GHHQWUDGD\VDOLGD\GLYHUVDVFRQWUROGHSDUWLGDVSHQGLHQWHVGHDSOLFDFLyQFRQFLOLDFLyQGHFXHQWDV FRUULHQWHVUD]RQDELOLGDGGHODHYROXFLyQGHVDOGRVUHQGLPLHQWRV\FRVWHVHQUHODFLyQDODHYROXFLyQ GHORVWLSRVGHLQWHUpV\ODDFWLYLGDGGHVYLDFLRQHVFRQSUHVXSXHVWRVFRQWUROGHDSXQWHVGHHOHYDGR LPSRUWHHWF

3RUORTXHUHVSHFWDDOSURFHVRGHFLHUUHFRQWDEOH\UHYLVLyQGHMXLFLRV\HVWLPDFLRQHVYDORUDFLRQHV \SUR\HFFLRQHVUHOHYDQWHVODVDFWXDOL]DFLRQHVUHDOL]DGDVHQHVWDPDWHULDVHHQPDUFDQGHQWURGH lo establecido por el Manual de Políticas Contables del Grupo que se describen en detalle en la PHPRULDOHJDOGHO*UXSR\VRQUHDOL]DGDVSRUODViUHDVH[SHUWDVHQFDGDXQDGHODVFXHVWLRQHV\ FRQWUDVWDGDVSRUOD'LUHFFLyQ)LQDQFLHUDGHO%DQFRRFDGDXQDGHODVÀOLDOHVHQVXFDVR

\$GLFLRQDOPHQWH HQ WRGRV ORV FLHUUHV WULPHVWUDOHV ORV UHVXOWDGRV VRQ DQDOL]DGRV SRU HO &RPLWp GH \$XGLWRUtD \ &XPSOLPLHQWR 1RUPDWLYR SDUD ÀQDOPHQWH VHU DSUREDGRV SRU HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ 3DUD GHVDUUROODU HVWDV IXQFLRQHV VH FXHQWD FRQ ORV DQiOLVLV \ FRQVLGHUDFLRQHV RSRUWXQDVGHOD8QLGDGGH\$XGLWRUtD,QWHUQD\GHODXGLWRUH[WHUQR

7.4.- Las principales características del proceso de elaboración de la LQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD

  • i. Realización de procedimientos analíticos que permitan evaluar aspectos en la Cuenta de Resultados como:
  • •&RKHUHQFLDGHORVGDWRVÀQDQFLHURVFRQODHYROXFLyQGHOQHJRFLRGHO*UXSR\GHOVHFWRU
  • • 3URFHGLPLHQWRV DQDOtWLFRV GLVHxDGRV SDUD LGHQWLÀFDU RSHUDWLYDV \ SDUWLGDV QR XVXDOHV incluyendo:
  • Comparación con la Cuenta de Resultados de períodos anteriores.
  • Comparación de los resultados reales con los presupuestados en aquellos casos en que se KD\DQGHÀQLGRORVPLVPRV
  • Comparación de las partidas de la Cuenta de Resultados con los previstos de acuerdo con la H[SHULHQFLDGHO*UXSR%DQNLQWHU\GHVXVHFWRU
  • Efecto en la Cuenta de Resultados de los efectos de los acuerdos adoptados en Junta *HQHUDOGH\$FFLRQLVWDV&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQHWF
  • • (QWUHYLVWDVFRQOD'LUHFFLyQFRQUHVSRQVDELOLGDGHQWHPDVÀQDQFLHURV\FRQWDEOHVSDUDHQEDVH DODLQIRUPDFLyQREWHQLGDGHORVSURFHGLPLHQWRVDQDOtWLFRVDQWHVFLWDGRVHYDOXDU WHPDV WDOHV como:
  • Si la Cuenta de Resultados ha sido elaborada de conformidad con los criterios contables aplicables.
  • Cambios que puedan haberse producido en la actividad del Grupo Bankinter o en la aplicación de los criterios contables.
  • Aspectos relevantes que afecten a la Cuenta de Resultados relacionados con cambios en la DFWLYLGDGQXHYRVSURGXFWRVRQXHYDVOtQHDVGHQHJRFLR
  • Manifestaciones sobre la evolución de la Cuenta de Resultados y sobre las variaciones REVHUYDGDVHQORVUHVSHFWLYRVHStJUDIHVHQHVSHFLDOHQDTXpOODVQRHVSHUDGDVRLQXVXDOHV
  • – 2EWHQFLyQGHLQIRUPDFLyQGRFXPHQWDFLyQ\RGDWRVTXHSHUPLWDQHYDOXDUODUD]RQDELOLGDG GHODVPDQLIHVWDFLRQHVH[SUHVDGDV

LL5HYLVLyQ\UHDOL]DFLyQGHFiOFXORV\FRQWUDVWHVGHQDWXUDOH]DVLPLODU

Los anteriores procedimientos son aplicados teniendo en cuenta un principio de importancia UHODWLYDGHIRUPDTXHQRVRQREMHWRGHDQiOLVLVDTXHOODVSDUWLGDVTXHSRUVXUHGXFLGRLPSRUWHHQ UHODFLyQFRQOD&XHQWDGH5HVXOWDGRVGHO*UXSRQRIXHUDQUHOHYDQWHVSDUDVXFRQVLGHUDFLyQSRU parte de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo ni aquellas partidas cuya evolución UHÁHMDUDYDULDFLRQHVDFRUGHVFRQODVFRUUHVSRQGLHQWHVYDULDEOHVTXHODVRULJLQDQ

&RPSOHPHQWDQGR WRGR OR DQWHULRU VH UHDOL]D OD LPSODQWDFLyQ GH XQ VLVWHPD EDVDGR HQ ORV SURFHVRVFODYH\FRQWUROHVLGHQWLÀFDGRVSDUDJDUDQWL]DUODERQGDG\ÀDELOLGDGGHODLQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUDJHQHUDGDPHQVXDOPHQWH

El sistema de control ha sido diseñado atendiendo a criterios de materialidad cuantitativos y FXDOLWDWLYRV FHQWUiQGRVH HQ ODV iUHDV \ SURFHVRV FRQ PD\RU ULHVJR IUDXGH HVWLPDFLRQHV YDORUDFLRQHV HUURUHV HWF? 7RGRV ORV SURFHVRV GH QHJRFLR LGHQWLÀFDGRV FRPR UHOHYDQWHV WLHQHQDVLJQDGDXQiUHDUHVSRQVDEOHTXHHVODHQFDUJDGDGHGRFXPHQWDUHOSURFHVRLGHQWLÀFDU ORVULHVJRVGHOPLVPR\GHHYDOXDUORVFRQWUROHVH[LVWHQWHVDVtFRPRGHÀQLUHLPSODQWDUQXHYRV controles si se considerase necesario.

6REUHORVFRQWUROHVHVWDEOHFLGRVSRUORVSURSLRVUHVSRQVDEOHVVHGLVHxDGHVGHHOÉUHDGH&RQWURO )LQDQFLHURXQVLVWHPDiJLOGLQiPLFR\HÀFLHQWH

Las características del proceso son:

  • De forma Mensual:
  • – (QYtRDFDGDXQDGHODViUHDV\RUHVSRQVDEOHVGHXQLQIRUPHFRQORVFRQWUROHVTXHGHEHQ ser revisados antes del cierre de resultados.
  • – 'LFKRLQIRUPHGHEHVHUGHYXHOWRSRUSDUWHGHOUHVSRQVDEOHGHGLFKRFRQWUROLQGLFDQGROD VLWXDFLyQGHORVPLVPRVDQWHVGHOFLHUUHGHÀQLWLYRGHORVUHVXOWDGRVGHOD(QWLGDG([LVWHQuna serie de controles con plazos diferentes a los mencionados anteriormente por la propia QDWXUDOH]DGHOFRQWUROGDGRTXHQRLPSDFWDUtDQHQORVUHVXOWDGRVGHOD(QWLGDG
  • – 7RGD HVWD LQIRUPDFLyQ HV DJUXSDGD \ HQYLDGD D ORV UHVSRQVDEOHV ÀQDQFLHURV SDUD VX FRQRFLPLHQWR\FRQWUROGHODVLWXDFLyQDQWHVGHOFLHUUHGHORVUHVXOWDGRVGHOPHVHQFXUVR TXHOHVSHUPLWLUiDFWXDUVREUHODUHVROXFLyQGHSRVLEOHVLQFLGHQFLDV\RFLUFXQVWDQFLDVTXH HQVXFDVRVHKXELHUDQSURGXFLGRHYLWDQGRXQLPSDFWRHQORVUHVXOWDGRVLQFRUUHFWR

(QODDFWXDOLGDGGLFLHPEUH?KDQVLGRHQYLDGRVXQWRWDOGHFRQWUROHVFX\DVLWXDFLyQ UHSRUWDGDSRUORVUHVSRQVDEOHVGHORVPLVPRVKDUHVXOWDGRIDYRUDEOHGDGRTXHWRGRVKDQVLGR UHYLVDGRV\FDOLÀFDGRVVLQVDOYHGDGUHVHxDEOH

  • De forma Anual:
  • – (QYtRDFDGDXQDGHODViUHDV\RUHVSRQVDEOHVGHXQLQIRUPHFRQORVSURFHVRV\FRQWUROHV HVWDEOHFLGRVSRUHOORVPLVPRVSDUDVXUHYLVLyQ
  • – 'LFKRLQIRUPHGHEHVHUGHYXHOWRSRUSDUWHGHOUHVSRQVDEOHGHGLFKRVSURFHVRVFRQWUROHV YDOLGDQGRPRGLÀFDQGR\RLQFUHPHQWDQGR WRGRVDTXHOORVSURFHVRV\RFRQWUROHVTXHVH KD\DQYLVWRVRPHWLGRVDPRGLÀFDFLRQHV\RDOWHUDFLRQHVTXHPRGLÀTXHQWDQWRODHVWUXFWXUD GHOSURFHVRFRPRHOFRQWUROUHDOL]DGRFRQVLJXLHQGRXQVLVWHPDGHFRQWUROGLQiPLFR

7.4.1.- Políticas y procedimientos de control interno sobre los sistemas de información ÀQDQFLHUD

Los sistemas de información de Bankinter relacionados con los procesos de elaboración de la LQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDELHQGHPDQHUDGLUHFWDRLQGLUHFWDJDUDQWL]DQODFRUUHFWDHODERUDFLyQ\ SXEOLFDFLyQ GH OD LQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD PHGLDQWH XQ HVTXHPD GH FRQWURO LQWHUQR HVSHFtÀFR Bankinter dispone de una Política de Seguridad de la Información (PSI) que establece un marco QRUPDWLYR TXH SHUPLWD LGHQWLÀFDU GHVDUUROODU H LPSODQWDU ODV PHGLGDV WpFQLFDV \ RUJDQL]DWLYDV QHFHVDULDVSDUDJDUDQWL]DUODVHJXULGDGGHODLQIRUPDFLyQ\ORVVLVWHPDVTXHODJHVWLRQDQGHDFXHUGR D ORV DQiOLVLV GH ULHVJRV WHFQROyJLFRV ODV EXHQDVSUiFWLFDV GH OD LQGXVWULD \ ORV UHTXHULPLHQWRV OHJDOHV\FRQWUDFWXDOHVDORVTXHHVWiREOLJDGRHO*UXSR%DQNLQWHU

(QMXQLRGHOOD36,VHIRUPDOL]yFRPR&LUFXODUGHO%DQFR?DSHWLFLyQGHO&RPLWpGH Seguridad de la Información y Continuidad de Negocio del banco (Comité SyC). En septiembre GHOVHDFWXDOL]DOD36,LQFOX\HQGRGHWDOOHVREUHODV IXQFLRQHVHVSHFtÀFDVGHODVWUHVOtQHDV GH GHIHQVD GH OD (QWLGDG HVWDEOHFLpQGRVH XQD GH SULQFLSLR GH OD VHJXULGDG GH OD LQIRUPDFLyQ FRQVLGHUiQGRVH FRPR XQD SDUWH GH OD RSHUDWLYD KDELWXDO \ UHVSRQVDELOLGDG GH WRGRV %DQNLQWHU sigue un modelo de gestión y control de riesgos basado en tres líneas de defensa:

  • • /D SULPHUD OtQHD HVWi FRQVWLWXLGD SRU ODV XQLGDGHV GH QHJRFLR \ iUHDV GH VRSRUWH GH ODV HPSUHVDVGHO*UXSRTXHVRQODVTXHRULJLQDQODH[SRVLFLyQGH ULHVJR(VWDVXQLGDGHVVRQ UHVSRQVDEOHVGHJHVWLRQDUKDFHUVHJXLPLHQWR\ UHSRUWDUDGHFXDGDPHQWHVXV ULHVJRVTXH deben ajustarse al apetito al riesgo y a las facultades y límites de riesgo autorizados. Dentro GHHVWDSULPHUDOtQHDOD'LUHFFLyQGH6HJXULGDGGHOD,QIRUPDFLyQ'6,?VHFRQVWLWX\HFRPR cabeza visible.
  • • /DVHJXQGDOtQHDGHGHIHQVDHVWiFRQVWLWXLGDSRUHTXLSRVGHFRQWURO\VXSHUYLVLyQHVSHFLDOL]DGRV XELFDGRVHQOD8QLGDGGH&RQWURO\9DOLGDFLyQGH5LHVJRVOD8QLGDGGH&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYR y la Unidad de Control Financiero. La Unidad de Control y Validación de Riesgos vela por el control efectivo de todos los riesgos en lo relativo a: la cultura y a las políticas de riesgos de la Entidad;

HOFXPSOLPLHQWRGHORVSURFHGLPLHQWRVRSHUDWLYRVHVWDEOHFLGRV\GHODQRUPDWLYDHVWDEOHFLGD \$VLPLVPRYLJLODTXHORVULHVJRVVHJHVWLRQHQGHDFXHUGRFRQHOQLYHOGHDSHWLWRGHULHVJRGHÀQLGR /RV SULQFLSLRV RUJDQL]DFLyQ HVWUXFWXUD FRPSHWHQFLDV \ UHVSRQVDELOLGDGHV GH OD IXQFLyQ GH FRQWUROGH5LHVJRVVHGHWDOODQHQHO(VWDWXWRGHOD)XQFLyQGH&RQWUROGH5LHVJRVDSUREDGRSRU el Consejo de Administración.

• /DWHUFHUDOtQHDODIRUPDOD\$XGLWRUtD,QWHUQDTXHUHDOL]DXQDUHYLVLyQLQGHSHQGLHQWHGHOPRGHOR de control y gestión de riesgos.

/D (QWLGDG FXHQWD FRQ FRQWUROHV LQWHUQRV HVSHFtÀFRV TXH ULJHQ OD JHVWLyQ GH DFFHVRV D ODV DSOLFDFLRQHV \ VLVWHPDV GH DFXHUGR D XQ VLVWHPD GH SHUÀOHV DGDSWDGR D ODV IXQFLRQHV TXH VH desarrolla en cada puesto.

/DJHVWLyQGHORVDFFHVRVDODVDSOLFDFLRQHV\VLVWHPDVGHLQIRUPDFLyQHVWiFODUDPHQWHHVWDEOHFLGD \QRUPDOL]DGDVLHQGRORVDFFHVRVSURYLVLRQDGRVSRUHOGHSDUWDPHQWRGH*HVWLyQGH\$GPLQLVWUDFLyQ Técnica (GAT). Anualmente se revisa que los usuarios creados en los sistemas principales siguen efectivamente activos. La Entidad cuenta para los centros de procesamiento de datos con controles HVSHFtÀFRVSDUDJDUDQWL]DUODVHJXULGDG/RVXVXDULRVDXWRUL]DGRVDDFFHGHUDHVWRVFHQWURVVRQ UHYLVDGRVWULPHVWUDOPHQWH\UHFHUWLÀFDGRVSRUORVUHVSRQVDEOHV

(OiUHDGH5LHVJRV7HFQROyJLFRVGHQWURGHOGHSDUWDPHQWRGH6HJXULGDGGHOD,QIRUPDFLyQHVHOiUHD responsable de la elaboración y mantenimiento del Plan de Continuidad de Negocio (PCN) para la Compañía.

Dicho PCN se encuentra dividido por procesos de negocio y cada uno de los cuales cuenta con su SODQHVSHFtÀFR(QWUHORVPLVPRVGHVWDFDHO3ODQGH&RQWLQXLGDG7HFQROyJLFD\5HFXSHUDFLyQIUHQWH a Desastres. La principal medida del Plan de Continuidad Tecnológica se basa en la disponibilidad de GRVFHQWURVGHSURFHVDPLHQWRGHGDWRVHQVLWXDFLRQHVJHRJUiÀFDVORVXÀFLHQWHPHQWHDOHMDGDV\ FX\RVGDWRVHVWiQUHSOLFDGRVGHIRUPDVtQFURQD

(VWR SHUPLWH HQ FDVR GH FRQWLQJHQFLD SRGHU UHFXSHUDU ORV GDWRV \ ORV VLVWHPDV LQIRUPiWLFRV sin pérdida apreciable de información. Al menos una vez al año se realizan pruebas del plan para YHULÀFDUVXFRUUHFWRIXQFLRQDPLHQWR

/RV FDPELRV HQ DSOLFDFLRQHV H[LVWHQWHV R OD LPSODQWDFLyQ GH QXHYDV DSOLFDFLRQHV VH UHDOL]DQ GH acuerdo a los procedimientos internos establecidos y a la metodología de desarrollo de la Entidad. Los desarrollos se realizan en entornos diferentes a los de producción y las pruebas técnicas y funcionales de los usuarios se realizan en un entorno de pre producción de manera que no afecten DODRSHUDWLYDUHDOGHOD(QWLGDG\$OHQWRUQRUHDOVHWUDVODGDQODVQXHYDVDSOLFDFLRQHVFDPELRVR SURJUDPDVXQDYH]TXHKDQVLGRWHVWDGDVSRUWRGDVODViUHDVLPSOLFDGDV

7.4.2.- Políticas y procedimientos de control interno destinados a supervisar la gestión de las actividades subcontratadas a terceros, así como de aquellos aspectos de evaluación, cálculo o valoración encomendados a expertos independientes, que SXHGDQDIHFWDUGHPRGRPDWHULDODORVHVWDGRVÀQDQFLHURV

Como criterio general la política de la Entidad es la de no subcontratar fuera del Grupo ninguna DFWLYLGDGTXHVHFRQVLGHUHUHOHYDQWHSRUVXLPSDFWRHQODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD3UiFWLFDPHQWHOD WRWDOLGDGGHORVSURFHVRVGHYDORUDFLyQMXLFLRVRFiOFXORVDUHDOL]DUSDUDODHODERUDFLyQ\SXEOLFDFLyQGHORVHVWDGRVÀQDQFLHURVQRVHHQFXHQWUDQH[WHUQDOL]DGRV

/D H[WHUQDOL]DFLyQ GH DFWLYLGDGHV HVWi VLHPSUH VXVWHQWDGD SRU XQ FRQWUDWR GH SUHVWDFLyQ GH servicios en el que se determinan claramente los servicios que se prestan y los niveles de calidad del servicio requeridos.

Los procesos y procedimientos subcontratados a terceros forman parte del universo auditable VLHQGR REMHWR GH DXGLWRUtDV SHULyGLFDV SRU SDUWH GHO iUHD GH \$XGLWRUtD ,QWHUQD TXH YHULÀFD OD idoneidad de los servicios y los controles establecidos.

&RQIHFKDGHGLFLHPEUHGHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUDSUREyOD3ROtWLFDGH H[WHUQDOL]DFLyQRGHRXWVRXUFLQJ?TXHHVWDEOHFHHQWUHRWURVORVSULQFLSLRVORVVHUYLFLRVH[WHUQDOL]DEOHV ORVUHVSRQVDEOHVGHODPLVPDODVOLPLWDFLRQHVDVtFRPRHOSURFHGLPLHQWRGHH[WHUQDOL]DFLyQ

&RQ IHFKD GH HQHUR GH HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ GH %DQNLQWHU D SURSXHVWD GH OD &RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRDSUREyHO&yGLJRGHFRQGXFWDGHSURYHHGRUHV

(Q)HEUHURGHHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHUDSURSXHVWDGHOD&RPLVLyQGH \$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRDSUREyODDFWXDOL]DFLyQGHOD3ROtWLFDGH([WHUQDOL]DFLyQ

,QIRUPDFLyQ\FRPXQLFDFLyQGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD

)XQFLyQHVSHFtÀFDHQFDUJDGDGHGHÀQLUPDQWHQHUDFWXDOL]DGDVODVSROtWLFDV FRQWDEOHViUHDRGHSDUWDPHQWRGHSROtWLFDVFRQWDEOHV?\UHVROYHUGXGDVRFRQÁLFWRV

(OÉUHDGH)LQDQ]DVMXQWRFRQODGH\$XGLWRULDHVODUHVSRQVDEOHGHDVHJXUDUODFDOLGDGWUDQVSDUHQFLD \RSRUWXQLGDGGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDLQGLYLGXDOGH%DQNLQWHU6\$\ODFRQVROLGDGDGHO*UXSR %DQNLQWHULQFOX\HQGRTXHpVWRVHVWpQEDVDGRVHQPpWRGRVFRQWDEOHVDGHFXDGRV

&RQHOREMHWRGHFXPSOLUHVWRVREMHWLYRVEiVLFRVGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDVHFRQVLGHUDQHFHVDULR FUHDUIRUPDOPHQWHODIXQFLyQHVSHFtÀFDHQFDUJDGDGHGHÀQLU\PDQWHQHUDFWXDOL]DGDVODVSROtWLFDV FRQWDEOHV GHOD (QWLGDG DVt FRPR GH UHVROYHU WRGDV DTXHOODV GXGDV R FRQÁLFWRV GHULYDGRV GHOD interpretación de la normativa contable.

(VWDIXQFLyQHVDVXPLGDSRUOD'LUHFFLyQGH,QIRUPDFLyQ)LQDQFLHUDTXHVHUiTXLHQGHEDUHVROYHU FXDOTXLHUFRQÁLFWRGHLQWHUpVTXHVHSXHGDSURGXFLUHQWUHODVGLIHUHQWHViUHDV\GLUHFFLRQHVGHO EDQFRVREUHFyPRSODVPDURLQWHUSUHWDUODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUDHQORVGLIHUHQWHVLQIRUPHVTXH se elaboren siguiendo las directrices establecidas por la legalidad vigente y los principios y políticas FRQWDEOHVGHÀQLGRVHQHOPDQXDOGH3ROtWLFDV\3URFHGLPLHQWRV&RQWDEOHV6RPHWLHQGRDDSUREDFLyQ GHOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRORVFDPELRVUHOHYDQWHVGHFULWHULRVLHVHO caso. La frecuencia de actualización del citado Manual de Políticas y Procedimientos Contables es DQXDOVDOYRPRGLÀFDFLRQHVVXVWDQFLDOHVGHODQRUPDWLYDDSOLFDEOHHQFX\RFDVRVXDFWXDOL]DFLyQ GHEHUiDGHFXDUVHDODVPLVPDV

0HFDQLVPRVGHFDSWXUD\SUHSDUDFLyQGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD

/RVVLVWHPDVGHO*UXSR%DQNLQWHUHVWiQHQVXJUDQPD\RUtDWRWDOPHQWHLQWHJUDGRV\HOUHJLVWUR GH RSHUDFLRQHV GHVHQFDGHQD GHPDQHUD DXWRPiWLFD OD FRQWDELOLGDG GH ODVPLVPDV DVt FRPR OD actualización de los inventarios.

/DFRQWDELOLGDGDXWRPiWLFDHVWiSDUDPHWUL]DGD\HVGHÀQLGDSUHYLRDQiOLVLV\FRQWUDVWHSRUSDUWH GHO'HSDUWDPHQWRGH'HÀQLFLyQ&RQWDEOHHQPDUFDGRHQOD'LUHFFLyQ)LQDQFLHUDGHPDQHUDTXHVH garantice el cumplimiento de la normativa vigente de aplicación en cada momento y las políticas contables del Grupo.

/DFRQVROLGDFLyQGHORVHVWDGRVÀQDQFLHURVGHO*UXSRHVXQSURFHVRDOWDPHQWHPHFDQL]DGRTXH VH DSR\D HQODXWLOL]DFLyQGHXQDKHUUDPLHQWD HVWiQGDU WRWDOPHQWHLQWHJUDGD HQORVVLVWHPDV internos.

7RGDV ODV ÀOLDOHV TXH IRUPDQ SDUWH GHO SHUtPHWUR GHO *UXSR UHSRUWDQ GH PDQHUD PHQVXDO VXV HVWDGRVÀQDQFLHURVDOD'LUHFFLyQ)LQDQFLHUDGHODPDWUL]GHDFXHUGRDOSODQGHFXHQWDVGHO*UXSR

3DUDODFRQVROLGDFLyQFRQWDEOHVHXWLOL]DODKHUUDPLHQWD+\SHULRQDWUDYpVGHODFXDOVHUHDOL]DOD homogeneización y armonización de información contable y consolidación del Perímetro Grupo Consolidado.

7.6.- Supervisión del funcionamiento del sistema

7.6.1. Supervisión del SCIIF y alcance de la misma

(O5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQGH%DQNLQWHU6\$LQGLFDTXHOD'LYLVLyQGH\$XGLWRUtD ,QWHUQD GHSHQGH GHOD &RPLVLyQ GH\$XGLWRUtD \ &XPSOLPLHQWR1RUPDWLYR \ HVWi IXQFLRQDOPHQWH DGVFULWDDO3UHVLGHQWHGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQJDUDQWL]DQGRODLQGHSHQGHQFLDDXWRQRPtD\ universalidad de la función de Auditoría Interna.

'HDFXHUGRFRQHVWH5HJODPHQWR\FRQORGLVSXHVWRHQORV(VWDWXWRV6RFLDOHVGH%DQNLQWHU6\$ OD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRWLHQHHQWUHVXVIXQFLRQHV\FRPSHWHQFLDVOD VXSHUYLVLyQ\FRQWUROGHODDFWLYLGDGGHOD6RFLHGDGGHODYHUDFLGDGREMHWLYLGDG\ WUDQVSDUHQFLD GH OD FRQWDELOLGDG VRFLDO DVt FRPR OD VXSHUYLVLyQ GHO SURFHVR GH HODERUDFLyQ \ OD LQWHJULGDG GH OD LQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD \ ORV VLVWHPDV GH FRQWURO LQWHUQR UHYLVDQGR HO FXPSOLPLHQWR GH ORV UHTXLVLWRV QRUPDWLYRV \OD FRUUHFWD DSOLFDFLyQ GHORV FULWHULRV FRQWDEOHV \$VLPLVPR WLHQH HQWUH VXVUHVSRQVDELOLGDGHVLPSXOVDU\UHYLVDUSHULyGLFDPHQWHHOIXQFLRQDPLHQWRGHVLVWHPDVGHFRQWURO LQWHUQRDGHFXDGRVTXHJDUDQWLFHQODJHVWLyQDGHFXDGDGHORVULHVJRVGHOD6RFLHGDGYHULÀFDUOD LQWHJULGDG\ODFRQVLVWHQFLDGHORVHVWDGRVÀQDQFLHURVWULPHVWUDOHV\VHPHVWUDOHVGHO%DQFR\GHO *UXSRDVtFRPRODVFXHQWDVDQXDOHVODPHPRULD\HOLQIRUPHGHJHVWLyQFRQFDUiFWHUSUHYLRDVX aprobación o propuesta por el Consejo de Administración y a su publicación.

'HVWDFDPRVTXH\$XGLWRUtD,QWHUQDSUHVHQWDDOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYR FRQSHULRGLFLGDGWULPHVWUDOHOLQIRUPHGHYHULÀFDFLyQGHODFXHQWDGHUHVXOWDGRVFRQVROLGDGDGHO *UXSR%DQNLQWHUFRQODLQWHUYHQFLyQDVLPLVPRGHO\$XGLWRUGH&XHQWDV(OPLVPRUpJLPHQVHDSOLFD al informe semestral de resultados.

7DO\FRPRVHGLVSRQHHQHO(VWDWXWRGH\$XGLWRUtD,QWHUQDDSUREDGRSRUOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\ &XPSOLPLHQWR1RUPDWLYR\$XGLWRUtD,QWHUQDHVWiFRQFHELGDSDUDHYDOXDUODHÀFDFLDGHORVSURFHVRVGH FRQWURO\JHVWLyQGHULHVJRVFRQWUROLQWHUQRFXPSOLPLHQWRQRUPDWLYR\JRELHUQRFRUSRUDWLYRHQWUH RWURVDJUHJDQGRYDORU\DOHUWDQGRVREUHODQHFHVLGDGGHPRGLÀFDFLyQGHORVPLVPRVHQVXFDVR y proponiendo sugerencias de mejora de las operaciones de la organización. Una de las principales IXQFLRQHVHVDSRUWDUYDORUDORVyUJDQRVGH'LUHFFLyQ\DRWUDViUHDVGHOD2UJDQL]DFLyQFRQIXQFLRQHVGHFRQWUROSDUDODPHMRUD\FRQVROLGDFLyQGHOVLVWHPDGHFRQWUROLQWHUQRSURFHGLPLHQWRVDSOLFDGRV\ DFWLYLGDGHVGHFRQWUROVLQSHUMXLFLRGHODLQGHSHQGHQFLD\DXWRQRPtDGHODIXQFLyQGH\$XGLWRUtDLQWHUQD

5HVSHFWRDO6LVWHPDGH&RQWURO,QWHUQRGHOD,QIRUPDFLyQ)LQDQFLHUD6&,,)?HO5HJODPHQWRGH OD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRGH%DQNLQWHU6\$DSUREDGRHQHOPHVGH HQHUR GH SRU HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ HVWDEOHFH TXH OD &RPLVLyQ WLHQH HQWUH VXV FRPSHWHQFLDVODGHVXSHUYLVDUODHÀFDFLDGHOFRQWUROLQWHUQRGHOD6RFLHGDGFRQRFHU\HQWHQGHU VXÀFLHQWHPHQWH \ VXSHUYLVDU OD HÀFDFLD GHO VLVWHPD GH FRQWURO LQWHUQR GH OD LQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD6&,,)?\GLVFXWLUFRQHODXGLWRUGHFXHQWDVODVGHELOLGDGHVVLJQLÀFDWLYDVGHOVLVWHPDGH control interno.

(QHVWHVHQWLGR\$XGLWRUtD,QWHUQDGHO*UXSR%DQNLQWHULQFOX\HHQVXSODQGHDXGLWRUtDODUHDOL]DFLyQGHXQDUHYLVLyQGHO6&,,)GHO*UXSRGHDFXHUGRFRQXQSODQWULHQDOGHDXGLWRUtDVVREUHHO6&,,)(OSODQ GH\$XGLWRUtDGHGRQGHVHLQFOX\HODUHYLVLyQGHO6LVWHPDGH&RQWURO,QWHUQRGHOD,QIRUPDFLyQ )LQDQFLHUD 6&,,)? IXH DSUREDGR SRU OD &RPLVLyQ GH\$XGLWRUtD \ &XPSOLPLHQWR 1RUPDWLYR HQ VX sesión del día 17 de diciembre de 2018.

\$IHFKDGHGHGLFLHPEUHGHVHHQFRQWUDEDÀQDOL]DGDODUHYLVLyQDQXDOGH\$XGLWRULD,QWHUQDVREUHHOVLVWHPDGHFRQWUROGHODLQIRUPDFLyQÀQDQFLHUD(OWUDEDMRGHFDPSRVHUHDOL]yGXUDQWHORV meses de octubre y diciembre de 2019 y se focalizó en la revisión del diseño e implementación de XQDPXHVWUDGHFRQWUROHVLQFOXLGRVGHQWURGHO6&,,)FRQHOSURSyVLWRGHHYDOXDUODHÀFDFLDGHORV mismos. El alcance fue el siguiente:

  • Recepción y revisión de los controles por el segundo nivel de control
  • Revisión independiente del diseño e implementación de una muestra de controles
  • Reporte del segundo nivel de control
  • Seguimiento de las Recomendaciones informe 2018

(O LQIRUPH GHÀQLWLYR VH HPLWLy HO GH GLFLHPEUH GH (O UHVXOWDGR GH OD UHYLVLyQ SRQH GH PDQLÀHVWR TXH HO SURFHVR GH UHFHSFLyQ UHYLVLyQ \ UHSRUWH GH ORV FRQWUROHV LQFOXLGR GHQWUR GHO 6LVWHPD GH &RQWURO,QWHUQR GH OD,QIRUPDFLyQ )LQDQFLHUD 6&,,)? FXHQWD FRQ XQDPHWRGRORJtD \ GHÀQLFLyQGHUHVSRQVDELOLGDGHVDGHFXDGD\GHELGDPHQWHGRFXPHQWDGD1RREVWDQWHGXUDQWHOD DXGLWRUtDVHKDQREVHUYDGRDVSHFWRVGHPHMRUDFX\DUHVROXFLyQVHHQFXHQWUDHQFXUVRGHDFXHUGR DORVSODQHVGHDFFLyQGHÀQLGRV

El resultado de la revisión se ha comunicado a la Dirección del Grupo Bankinter y se ha presentado a la Comisión de Auditoria del Grupo. Las observaciones surgidas en la auditoría siguen un proceso ULJXURVR GH VHJXLPLHQWR FRQIRUPH D OD QRUPDWLYD LQWHUQD 'HVWDFDPRV HQ HVWH VHQWLGR TXH FRQSHULRGLFLGDGPHQVXDOVHSRQHDGLVSRVLFLyQGHORVPLHPEURVGHOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\ &XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRHQODSiJLQDZHEGHO&RQVHMHURXQLQIRUPHGHVHJXLPLHQWR\VLWXDFLyQ GHODVREVHUYDFLRQHVHPLWLGDVFRPR UHVXOWDGRGHORVLQIRUPHVGHDXGLWRUtD WDQWRH[WHUQDFRPR interna.

3URFHGLPLHQWRGHGLVFXVLyQGHGHELOLGDGHVVLJQLÀFDWLYDVGHWHFWDGDV\SODQ de acción

(Q HO DUW GHO 5HJODPHQWR GHO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ VH HVWDEOHFH GHQWUR GH ODV FRPSHWHQFLDV GH OD &RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD \ &XPSOLPLHQWR 1RUPDWLYR OD GLVFXVLyQ FRQ ORV DXGLWRUHVGHFXHQWDVGHODVGHELOLGDGHVVLJQLÀFDWLYDVGHOVLVWHPDGHFRQWUROLQWHUQRGHWHFWDGDV HQHOGHVDUUROORGHODDXGLWRUtD\$VLPLVPRVHGLVSRQHTXHORVDXGLWRUHVH[WHUQRVDVLVWLUiQDODV reuniones de la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo siempre que el Presidente de ODPLVPD OR FRQVLGHUH FRQYHQLHQWH \ HQ WRGR FDVR FXDQGR VH H[DPLQH HO LQIRUPH GH GLFKRV auditores sobre las cuentas anuales y semestrales y sobre el informe anual de control del %DQFR\GHO*UXSRDVtFRPRDODVGHPiVUHXQLRQHVVREUHYHULÀFDFLyQGHUHVXOWDGRVSUHYLDVDOD publicación de los mismos.

,JXDOPHQWH\GHDFXHUGRFRQOD/H\HO5HJODPHQWRGHO&RQVHMRGH\$GPLQLVWUDFLyQOD&RPLVLyQ GH \$XGLWRUtD \ &XPSOLPLHQWR 1RUPDWLYR VHUYLUi GH FDQDO GH FRPXQLFDFLyQ HQWUH HO &RQVHMR GH \$GPLQLVWUDFLyQ \ ORV DXGLWRUHV H[WHUQRV H LQWHUQRV HYDOXDUi ORV UHVXOWDGRV GH ORV LQIRUPHV GH DXGLWRUtD\HOFXPSOLPLHQWRGHODVREVHUYDFLRQHV\FRQFOXVLRQHVIRUPXODGDVDVtFRPRODGLVFXVLyQ FRQORVDXGLWRUHVGHFXHQWDVGHODVSRVLEOHVGHELOLGDGHVVLJQLÀFDWLYDVGHOVLVWHPDGHFRQWUROLQWHUQR detectadas en el desarrollo de la auditoría.

\$VLPLVPRHQHO5HJODPHQWRGHOD&RPLVLyQGH\$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRGH%DQNLQWHU VHHVWDEOHFHTXHOD&RPLVLyQVXSHUYLVDUiD\$XGLWRUtD,QWHUQDFRQWURODQGRHQWUHRWURVDVSHFWRV ODDGHFXDFLyQGHODVFRQFOXVLRQHVDOFDQ]DGDVSRUODDXGLWRUtDLQWHUQDODHMHFXFLyQGHORVSODQHV de acción de acuerdo con lo comprometido y la información puntual a la Comisión de Auditoría y Cumplimiento Normativo sobre su desarrollo.

'HVWDFDPRVTXHORVSODQHVGHDFFLyQHVWDEOHFLGRVSDUDODUHVROXFLyQGHODVREVHUYDFLRQHVHPLWLGDV WDQWRSRUHODXGLWRULQWHUQRFRPRH[WHUQRVLJXHQXQSURFHVRULJXURVRGHVHJXLPLHQWRFRQIRUPHD OD&LUFXODU,QWHUQDGH,QIRUPHVGH\$XGLWRUtD,QWHUQDFX\DDFWXDOL]DFLyQVHDSUREySRUOD&RPLVLyQGH \$XGLWRUtD\&XPSOLPLHQWR1RUPDWLYRHQVXVHVLyQGHGHMXQLRGH(VWD&LUFXODUFRQWLHQH HOPDUFRJHQHUDOGHDFWXDFLyQGHOSURFHVRGHJHVWLyQWDQWRGHORVLQIRUPHVHPLWLGRVSRU\$XGLWRUtD ,QWHUQDGHO*UXSR%DQNLQWHUFRPRGHODVREVHUYDFLRQHVLQFOXLGDVHQHOORVDVtFRPRGHORVSODQHVGH acción vinculantes establecidos para mitigar los riesgos observados.

2WUDLQIRUPDFLyQUHOHYDQWHUHYLVLyQSRUHODXGLWRUGHFXHQWDVGH la información sobre el modelo SCIIF

/DÀUPDGHDXGLWRUtD3ULFHZDWHUKRXVH&RRSHUV\$XGLWRUHV6/FRPRDXGLWRUGHODVFXHQWDVDQXDOHV GHO%DQFR\GHO*UXSR%DQNLQWHUUHYLVDFRQXQDSHULRGLFLGDGDQXDOHOFRQWHQLGRGHODLQIRUPDFLyQ UHPLWLGD DOPHUFDGR GHOPRGHOR GH FRQWURO GHO VLVWHPD GH LQIRUPDFLyQ ÀQDQFLHUD HVWDEOHFLGR \ anteriormente descrito. Se adjunta al presente Informe del auditor referido a la "Información UHODWLYDDO6LVWHPDGH&RQWURO,QWHUQRVREUHOD,QIRUPDFLyQ)LQDQFLHUD6&,,)?µGHO*UXSR%DQNLQWHU correspondiente al ejercicio 2019.

\$GKHVLyQDFyGLJRVGHSULQFLSLRVpWLFRVRGHEXHQDVSUiFWLFDV

El Consejo de Administración en su reunión del 22 de Abril de 2014 acordó la adhesión de Bankinter \VX*UXSRDODWRWDOLGDGGHO&yGLJRGH%XHQDV3UiFWLFDV7ULEXWDULDVDSUREDGRHQHO)RURGH*UDQGHV Empresas el 20 de Julio de 2010.

Este informe anual de gobierno corporativo ha sido aprobado por el Consejo de Administración de la Sociedad, en su sesión de fecha 18/02/2020.

Indique si ha habido consejeros que hayan votado en contra o se hayan abstenido en relación con la aprobación del presente Informe.

Sí No X

DATOS IDENTIFICATIVOS DEL EMISOR

Fecha fin del ejercicio de referencia: 31/12/2019
CIF: A28157360
Denominación Social:
BANKINTER, S.A.
Domicilio social:

PS. DE LA CASTELLANA N.29 (MADRID)

A. ESTRUCTURA DE LA PROPIEDAD

A.1. Complete el siguiente cuadro sobre el capital social de la sociedad:

Fecha de última Capital social (€) Número de Número de
modificación acciones derechos de voto
30/05/2014 269.659.846,20 898.866.154 898.866.154

Indique si existen distintas clases de acciones con diferentes derechos asociados:

[ ] [ √ ] Sí No

A.2. Detalle los titulares directos e indirectos de participaciones significativas a la fecha de cierre del ejercicio, excluidos los consejeros:

Nombre o
denominación		 % derechos de voto
% derechos de voto a través
atribuidos a las acciones
de instrumentos financieros		 % total de
social del accionista Directo Indirecto Directo Indirecto derechos de voto
BLACKROCK INC. 0,00 3,38 0,27 0,00 3,65

Detalle de la participación indirecta:

Nombre o
denominación social
del titular indirecto		 Nombre o
denominación social
del titular directo		 % derechos de
voto atribuidos
a las acciones		 % derechos de voto a
través de instrumentos
financieros		 % total de
derechos de voto
Sin datos

A.3. Complete los siguientes cuadros sobre los miembros del consejo de administración de la sociedad, que posean derechos de voto sobre acciones de la sociedad:

Nombre o
denominación
social del consejero		 % derechos de
voto atribuidos
a las acciones		 % derechos de
voto a través de
instrumentos
financieros		 % total de
derechos de voto		 % derechos de voto
que pueden ser
transmitidos a través
de instrumentos
financieros
Directo Indirecto Directo Indirecto Directo Indirecto
DON GONZALO DE LA
HOZ LIZCANO		 0,07 0,00 0,00 0,00 0,07 0,00 0,00
DON RAFAEL MATEU
ROS CEREZO		 0,10 0,00 0,00 0,00 0,10 0,00 0,00

INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS COTIZADAS

Nombre o
denominación
social del consejero		 % derechos de
voto atribuidos
a las acciones		 % derechos de
voto a través de
instrumentos
financieros		 % total de
derechos de voto		 % derechos de voto
que pueden ser
transmitidos a través
de instrumentos
financieros
Directo Indirecto Directo Indirecto Directo Indirecto
DON FERNANDO
MASAVEU HERRERO		 0,09 5,21 0,00 0,00 5,30 0,00 0,00
DOÑA MARIA
DOLORES DANCAUSA
TREVIÑO		 0,13 0,00 0,01 0,00 0,14 0,00 0,00
DON MARCELINO
BOTIN-SANZ SAUTOLA
NAVEDA		 0,03 0,00 0,00 0,00 0,03 0,00 0,00
DOÑA TERESA
MARTIN-RETORTILLO
RUBIO		 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
DON JAIME TERCEIRO
LOMBA		 0,01 0,00 0,00 0,00 0,01 0,00 0,00
DON PEDRO
GUERRERO
GUERRERO		 0,35 0,00 0,00 0,00 0,35 0,00 0,00
CARTIVAL, S.A. 22,88 0,00 0,01 0,00 22,89 0,00 0,00
DOÑA MARIA TERESA
PULIDO MENDOZA		 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
DON ALVARO
ALVAREZ-ALONSO
PLAZA		 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
DOÑA MARIA LUISA
JORDA CASTRO		 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
% total de derechos de voto en poder del consejo de administración 28,89

Detalle de la participación indirecta:

Nombre o
denominación
social del consejero		 Nombre o
denominación
social del
titular directo		 % derechos de
voto atribuidos
a las acciones		 % derechos de
voto a través de
instrumentos
financieros		 % total de
derechos de voto		 % derechos de
voto que pueden
ser transmitidos
a través de
instrumentos
financieros
DON FERNANDO
MASAVEU
HERRERO		 CORPORACION
MASAVEU, S.A.		 5,00 0,00 5,00 0,00

A.7. Indique si han sido comunicados a la sociedad pactos parasociales que la afecten según lo establecido en los artículos 530 y 531 de la Ley de Sociedades de Capital. En su caso, descríbalos brevemente y relacione los accionistas vinculados por el pacto:

[ ] [ √ ] Sí No

Indique si la sociedad conoce la existencia de acciones concertadas entre sus accionistas. En su caso, descríbalas brevemente:

[ ] Sí
[ √ ] No

A.8. Indique si existe alguna persona física o jurídica que ejerza o pueda ejercer el control sobre la sociedad de acuerdo con el artículo 5 de la Ley del Mercado de Valores. En su caso, identifíquela:

[ ] [ √ ] Sí No

A.9. Complete los siguientes cuadros sobre la autocartera de la sociedad:

A fecha de cierre del ejercicio:

Número de Número de acciones % total sobre
acciones directas indirectas(*) capital social
36.169 150.000 0,02

(*) A través de:

Nombre o denominación social del
titular directo de la participación		 Número de acciones directas
HISPAMARKET, S.A. 150.000
Total 150.000

A.11. Capital flotante estimado:

%
Capital flotante estimado 67,46

A.14. Indique si la sociedad ha emitido valores que no se negocian en un mercado regulado de la Unión Europea.

[ ] Sí
[ √ ] No

B. JUNTA GENERAL

B.4. Indique los datos de asistencia en las juntas generales celebradas en el ejercicio al que se refiere el presente informe y los de los dos ejercicios anteriores:

Datos de asistencia
% de % voto a distancia
% en
Fecha junta general presencia física representación Voto electrónico Otros Total
23/03/2017 0,60 70,72 0,97 0,00 72,29
De los que Capital flotante 0,18 30,66 0,97 0,00 31,81
22/03/2018 0,41 73,35 0,99 0,00 74,75
De los que Capital flotante 0,06 38,11 0,99 0,00 39,16
21/03/2019 0,68 68,85 1,02 0,00 70,55
De los que Capital flotante 0,33 33,66 1,02 0,00 35,01

B.5. Indique si en las juntas generales celebradas en el ejercicio ha habido algún punto del orden del día que, por cualquier motivo, no haya sido aprobado por los accionistas:

[ ] [ √ ] Sí No

B.6. Indique si existe alguna restricción estatutaria que establezca un número mínimo de acciones necesarias para asistir a la junta general, o para votar a distancia:

[ √ ] Sí
[ ] No
Número de acciones necesarias para asistir a la junta general 600
Número de acciones necesarias para votar a distancia 1

C. ESTRUCTURA DE LA ADMINISTRACION DE LA SOCIEDAD

C.1. Consejo de administración

C.1.1 Número máximo y mínimo de consejeros previstos en los estatutos sociales y el número fijado por la junta general:

Número máximo de consejeros 15
Número mínimo de consejeros 5
Número de consejeros fijado por la junta 12

C.1.2 Complete el siguiente cuadro con los miembros del consejo:

Nombre o
denominación
social del
consejero		 Representante Categoría
del consejero		 Cargo en
el consejo		 Fecha primer
nombramiento		 Fecha último
nombramiento		 Procedimiento
de elección
DON GONZALO
DE LA HOZ
LIZCANO		 Independiente CONSEJERO 13/02/2008 17/03/2016 ACUERDO
JUNTA
GENERAL DE
ACCIONISTAS
DON RAFAEL
MATEU ROS
CEREZO		 Independiente CONSEJERO 21/01/2009 23/03/2017 ACUERDO
JUNTA
GENERAL DE
ACCIONISTAS
DON
FERNANDO
MASAVEU
HERRERO		 Dominical CONSEJERO 14/09/2005 23/03/2017 ACUERDO
JUNTA
GENERAL DE
ACCIONISTAS
DOÑA MARIA
DOLORES
DANCAUSA
TREVIÑO		 Ejecutivo CONSEJERO
DELEGADO		 21/10/2010 21/03/2019 ACUERDO
JUNTA
GENERAL DE
ACCIONISTAS
DON
MARCELINO
BOTIN-SANZ
SAUTOLA
NAVEDA		 Dominical CONSEJERO 21/04/2005 23/03/2017 ACUERDO
JUNTA
GENERAL DE
ACCIONISTAS
DOÑA TERESA
MARTIN
RETORTILLO
RUBIO		 Independiente CONSEJERO 07/11/2017 22/03/2018 ACUERDO
JUNTA
GENERAL DE
ACCIONISTAS

INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS COTIZADAS

Nombre o
denominación
social del
consejero		 Representante Categoría
del consejero		 Cargo en
el consejo		 Fecha primer
nombramiento		 Fecha último
nombramiento		 Procedimiento
de elección
DON JAIME
TERCEIRO
LOMBA		 Independiente CONSEJERO 13/02/2008 17/03/2016 ACUERDO
JUNTA
GENERAL DE
ACCIONISTAS
DON PEDRO
GUERRERO
GUERRERO		 Otro Externo PRESIDENTE 13/04/2000 23/03/2017 ACUERDO
JUNTA
GENERAL DE
ACCIONISTAS
CARTIVAL, S.A. DON ALFONSO
BOTÍN-SANZ
DE SAUTUOLA
Y NAVEDA		 Ejecutivo VICEPRESIDENTE
EJECUTIVO		 26/06/1997 22/03/2018 ACUERDO
JUNTA
GENERAL DE
ACCIONISTAS
DOÑA MARIA
TERESA
PULIDO
MENDOZA		 Independiente CONSEJERO 23/07/2014 21/03/2019 ACUERDO
JUNTA
GENERAL DE
ACCIONISTAS
DON ALVARO
ALVAREZ
ALONSO PLAZA		 Independiente CONSEJERO 21/03/2019 21/03/2019 ACUERDO
JUNTA
GENERAL DE
ACCIONISTAS
DOÑA MARIA
LUISA JORDA
CASTRO		 Independiente CONSEJERO 21/03/2019 21/03/2019 ACUERDO
JUNTA
GENERAL DE
ACCIONISTAS

Número total de consejeros 12

Indique las bajas que, ya sea por dimisión, destitución o por cualquier otra causa, se hayan producido en el consejo de administración durante el periodo sujeto a información:

Nombre o
denominación
social del
consejero		 Categoría del
consejero en el
momento del cese		 Fecha del último
nombramiento		 Fecha de baja Comisiones
especializadas
de las que
era miembro		 Indique si la baja
se ha producido
antes del fin
del mandato
Sin datos

C.1.3 Complete los siguientes cuadros sobre los miembros del consejo y su distinta categoría:

CONSEJEROS EJECUTIVOS
Cargo en el
organigrama
de la sociedad		 Perfil
CONSEJERA
DELEGADA		 Ocupa desde octubre de 2010 el puesto de Consejera Delegada de
Bankinter. Licenciada en Derecho por el Colegio Universitario San
Pablo Ceu, también ha cursado diversos Programas de Dirección en la
Harvard Business School, y un AMP (Advance Management Programme)
por la Escuela de Negocios INSEAD (Fontainebleau). Toda su carrera
profesional se ha desarrollado en el sector financiero, primero en Banco
Exterior y posteriormente en Bankinter. Cuando en el año 1994 se
crea Línea Directa Aseguradora, es nombrada Secretaria General y del
Consejo hasta el año 2008 en que pasa a ocupar el cargo de Consejera
Delegada. Tras su nombramiento como CEO de Bankinter continúa en
el Consejo de Administración de Línea Directa. Escomo miembro del
Consejo Rector de la APD (Asociación para el Progreso de la Dirección).
Desde 2013 hasta 2018, ha sido consejera externa independiente de la
firma británica ESURE, una de las principales aseguradoras de Reino
Unido.
VICEPRESIDENTE
EJECUTIVO		 Se constituyó en 1989. Su objeto social es la compraventa y titularidad
de valores mobiliarios, participaciones sociales y otros activos financieros.
La sociedad fue nombrada Consejero del Banco en 1997. D. Alfonso
Botín-Sanz de Sautuola y Naveda (representante de CARTIVAL, S.A.):
Graduado Magna Cum Laude en Economía (Major) y Civilizaciones
Clásicas (Minor) por la Universidad de Boston. Trabajó en Salomon
Brothers, hasta 1995, en el departamento de Corporate Finance y M&A.
Desde 1995 ejerció diversas funciones en Bankinter como la de Director
de Empresas en la División de Riesgos, Director de cuenta de Banca
de Empresas y fue Director General de la filial de Capital Riesgo de
Bankinter. Así mismo es socio fundador de Aleph Capital SGECR, S.A.
Fue consejero de Bankinter a título personal desde 2002 a 2005, y
desde 2005 es representante persona física del consejero CARTIVAL,
S.A. en Bankinter. Actualmente, es Consejero Delegado de CARTIVAL,
S.A. y también, Presidente ejecutivo de Línea Directa Aseguradora, S.A.
Compañía de Seguros y Reaseguros.
Número total de consejeros ejecutivos 2
% sobre el total del consejo 16,67

INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS COTIZADAS

CONSEJEROS EXTERNOS DOMINICALES
Nombre o
denominación
social del consejero		 Nombre o
denominación del
accionista significativo
a quien representa
o que ha propuesto
su nombramiento		 Perfil
DON FERNANDO
MASAVEU
HERRERO		 CORPORACION
MASAVEU, S.A.		 Licenciado en Derecho por la Universidad de Navarra. Fue Consejero
del Banco Herrero y Rioja Alta, S.A. También fue Vicepresidente de
la Patronal Cementera Española OFICEMEN. Se incorporó al Grupo
Masaveu en 1993 donde ha desempeñado diversas funciones, ocupando
actualmente la Presidencia de tal Grupo, que opera en diversos sectores
de la actividad, como el energético, financiero, industrial, cementero e
inmobiliario, entre otros: ejerce la Presidencia Ejecutiva de Corporación
Masaveu, S.A. y, dentro del Grupo, es el Presidente de Cementos
Tudela Veguin, S.A., Masaveu Internacional, S.L., Oppidum Capital, S.L.
y de la sociedad americana Masaveu Real Estate US Delaware LLC,
siendo también Consejero en American Cement Advisors Inc., EGEO
Internacional y EGEO SGPS, entre otras. Administrador de Flicka Forestal,
S.L. Es miembro del Consejo General y de Supervisión de EDP, S.A. y
Miembro de la Comisión de Estrategia y Performance y de la Comisión
de Vencimientos. También es Presidente de la Fundación María
Cristina Masaveu Peterson y de la Fundación San Ignacio de Loyola.
Representa al Grupo Masaveu en numerosas Sociedades, Fundaciones
y Corporaciones nacionales e internacionales. Es Patrono y miembro de
la Comisión Ejecutiva y de la Comisión de Patrimonio de la Fundación
Princesa de Asturias y es Patrono Internacional de la Asociación de
Amigos del Museo del Prado.
DON MARCELINO
BOTIN-SANZ
SAUTOLA NAVEDA		 CARTIVAL, S.A. Graduado en Arquitectura Naval y Diseño de Yates por la Universidad de
Southhampton, Inglaterra (1994). Realiza el diseño de embarcaciones
de recreo en la empresa de su control Astilleros Mouro, S.L. Ha
sido representante del Consejero CARTIVAL, S.A. en el Consejo
de Administración de Bankinter durante los años 1997 a 2005.
Actualmente, es miembro del Consejo de CARTIVAL, S.A.
Número total de consejeros dominicales 2
% sobre el total del consejo 16,67

CONSEJEROS EXTERNOS INDEPENDIENTES Nombre o denominación social del consejero Perfil DON GONZALO DE LA HOZ LIZCANO Ingeniero Industrial y Licenciado en Informática por la Universidad Politécnica de Madrid y Master en Ingeniería Eléctrica por la Universidad de Texas. Tiene igualmente certificados académicos obtenidos en el Systems Research Institute de Ginebra, Suiza (diversas disciplinas matemáticas e informáticas), así como en Management y en Administración de Empresas obtenidos en

CONSEJEROS EXTERNOS INDEPENDIENTES
Nombre o
denominación
social del consejero		 Perfil
programas conjuntos del RBS con la U. de Harvard. Ha sido Consejero Delegado de Línea Directa
Aseguradora (LDA) desde mayo de 1995 hasta febrero de 2008, período en el que LDA no era
sociedad del Grupo Bankinter. Previamente fue Director General de Operaciones (Medios) de
Bankinter, donde desarrolló su labor profesional desde 1989 hasta 1995, estableciéndose durante
este periodo importantes mejoras en el entorno de control de la parte operativa de Bankinter
S.A. Ocupó varios cargos de responsabilidad en IBM España, en la sede de IBM en White Plains
(NY) (1979-1981), y en IBM Europa (París 1984-1987). En este último destino dirigió las actividades
de Desarrollo de Productos Europeos para Banca y Seguros. En la actualidad, es Presidente de la
Comisión de la Comisión de Retribuciones y la Comisión de Riesgos de Bankinter desde 2013, así
como Consejero de Línea Directa Aseguradora y Bankinter Global Services, ambas sociedades del
Grupo Bankinter.
DON RAFAEL
MATEU ROS
CEREZO		 Licenciado en Derecho. Premio Extraordinario. Doctor en Derecho por la Universidad
Complutense de Madrid. Harvard PMD. Abogado del Estado (excedente). Actualmente, es
Consejero de Línea Directa Aseguradora, S.A. y Patrono de la Fundación para la Innovación
de Bankinter. Además, es Socio de Ramón Cajal Abogados SLP, así como Abogado del Ilustre
Colegio de Madrid. Está especializado en las áreas de Derecho Mercantil, Gobierno Corporativo,
Derecho Fiscal nacional e internacional, Litigación y Arbitraje. También, es autor de numerosas
obras sobre Derecho mercantil, Derecho bancario, Derecho de las Nuevas Tecnologías y Gobierno
Corporativo. En la actualidad, es Presidente de la Comisión de Nombramientos y Gobierno
corporativo de Bankinter.
DOÑA TERESA
MARTIN
RETORTILLO RUBIO		 Licenciada de Administración de Empresas con la doble especialidad de Auditoría y Finanzas por
el Colegio Universitario de Estudios Financieros, CUNEF, adscrito a la Universidad Complutense
de Madrid. MBA por Harvard Business School (1995). Desde septiembre 2016, Presidente Ejecutiva
de IE Exponential Learning, que incluye entre otros, el área de Executive Education del IE.
Anteriormente había sido Vicepresidente Senior de Estrategia y Desarrollo de Negocio a nivel
global para McGraw Hill Education desde EEUU. Previamente había sido socia de la consultora
estratégica Bain & Company, compañía en la que durante 19 años desempeñado distintas
funciones de responsabilidad tanto en Madrid como en EEUU, con un foco especial en la
práctica de asesoramiento a inversores (capital riesgo y M&A). También trabajó en Goldman
Sachs, Corporate Finance desde Londres. Tiene un perfil marcadamente internacional, dada su
trayectoria profesional pasada y actual.
DON JAIME
TERCEIRO LOMBA		 Ingeniero y Doctor ingeniero aeronáutico, con premio extraordinario, por la Universidad
Politécnica de Madrid y licenciado en Ciencias Económicas, con premio extraordinario,
por la Universidad Autónoma de Madrid. Catedrático (1980) de Análisis Económico de la
Universidad Complutense, de la que ha sido vicerrector y director del departamento de economía
cuantitativa. Académico de número de la Real Academia de Ciencias Morales y Políticas (1996).
Premio de Economía Rey Juan Carlos (2012). Presidente del Consejo de Ciencias sociales de
la Fundación Ramón Areces, y miembro del patronato de varias fundaciones. Ha sido Diplom
Ingenieur en el departamento de simulación y control de Messerschmitt-Bölkow-Blohm (MBB)
en München (1970-1974). Fue director general de expansión y director general de planificación
e inversiones del Banco Hipotecario de España (1981-1983). Durante nueve años (1988-1996)
fue presidente ejecutivo de CajaMadrid. Ha sido consejero independiente de varias empresas
cotizadas y no cotizadas. Actualmente, es consejero independiente en AENA SME, S.A. y
CONSEJEROS EXTERNOS INDEPENDIENTES
Nombre o
denominación
social del consejero		 Perfil
miembro de su Comisión ejecutiva. En la actualidad, es Presidente de la Comisión de Auditoría y
Cumplimiento Normativo de Bankinter.
DOÑA MARIA
TERESA PULIDO
MENDOZA		 Licenciada en Economía por Columbia University y MBA por MIT - Sloan School of Management.
María Teresa Pulido Mendoza cuenta con más de veinte años de experiencia profesional tanto
en consultoría estratégica (McKinsey & Co) como en banca privada y corporativa (Citi y Deutsche
Bank). En estas compañías, ha trabajado principalmente en proyectos de desarrollo de negocio,
estrategia, organización y gestión del cambio. En 2011 se incorporó a Ferrovial como Directora de
Estrategia Corporativa, ampliando su experiencia en el sector de infraestructuras, y desde 2014 es
miembro del Comité de Dirección de Ferrovial. Maria Teresa también forma parte del MIT – Sloan
EMSAEB (Executive Board).
DON ALVARO
ALVAREZ-ALONSO
PLAZA		 Destaca su extensa experiencia en diferentes consejos de administración de compañías como
FOCSA (actualmente FCC), FILO (compañía cotizada en el sector inmobiliario); HEINEKEN
ESPAÑA y Cervezas EL ÁGUILA (como presidente del Consejo); Europistas, Eurovías y Autopistas
del Sol (como consejero dominical de JOHN LAING INVESTMENTS). También cuenta con una
amplia experiencia en Banca de inversión, como Presidente en España de MERRILL LYNCH,
Banco al que estuvo vinculado durante más de 15 años, con responsabilidades en distintas áreas,
tales como servicios bursátiles internacionales, Corporate Finance y Asset Management. Durante
el tiempo en que fue Co-director de la oficina en Madrid de E.F. HUTTON & CO., la compañía
introdujo las primeras operaciones de futuros financieros en España. Fue también fundador
de IBERMER, firma especializada en la realización de operaciones de Banca de inversión y
de capital-desarrollo, con énfasis en el sector de negocios audiovisuales, habiendo asesorado
a CANAL+, para su entrada en el mercado español; desempeñó el puesto de Vicepresidente
del Consejo de BANCAPITAL, hasta su venta al BANQUE INDOSUEZ; miembro del Consejo de
administración de BARÓN DE LEY, S.A. Ha sido Consultor-Asesor de TEXACO (empresa petrolera
hoy fusionada en CHEVRON Inc) para sus negocios en España
DOÑA MARIA
LUISA JORDA
CASTRO		 Licenciada en Ciencias empresariales y Master en el Instituto de Empresa de Business
Leadership, así como un Internal Audit Degree, entre otros. Tiene una sólida trayectoria y amplia
experiencia vinculada a la actividad de auditoría y control y financiera habiendo desempeñado
responsabilidades como directora financiera, directora de inversiones y consejera en diversas
empresas financieras y de los sectores inmobiliario, consumo y telecomunicaciones y en
organizaciones como la Corporación ONCE, habiendo adquirido una amplia experiencia ejecutiva
en finanzas y en auditoría. Su experiencia en gobierno corporativo en empresas internacionales
y cotizadas es también amplia y vinculada a auditoría, estrategia y control. También tiene
experiencia en telecomunicaciones, fue consejera de JAZZTEL y actualmente es consejera
independiente de ORANGE España. Es también, consejera independiente en MERLIN, donde
durante 4 años presidió el Comité de Auditoría, y consejera independiente de Grupo BIMBO,
grupo multinacional con conocimiento de otros mercados. Ha sido consejera del BANCO
EUROPEO DE FINANZAS (100% Unicaja).
Número total de consejeros independientes
7
% sobre el total del consejo 58,33

Indique si algún consejero calificado como independiente percibe de la sociedad, o de su mismo grupo, cualquier cantidad o beneficio por un concepto distinto de la remuneración de consejero, o mantiene o ha mantenido, durante el último ejercicio, una relación de negocios con la sociedad o con cualquier sociedad de su grupo, ya sea en nombre propio o como accionista significativo, consejero o alto directivo de una entidad que mantenga o hubiera mantenido dicha relación.

En su caso, se incluirá una declaración motivada del consejo sobre las razones por las que considera que dicho consejero puede desempeñar sus funciones en calidad de consejero independiente.

Nombre o
denominación
social del consejero		 Descripción de la relación Declaración motivada
Sin datos
OTROS CONSEJEROS EXTERNOS
Se identificará a los otros consejeros externos y se detallarán los motivos por los que no se puedan considerar
dominicales o independientes y sus vínculos, ya sea con la sociedad, sus directivos, o sus accionistas:
Nombre o
denominación
social del consejero		 Motivos Sociedad, directivo o
accionista con el que
mantiene el vínculo		 Perfil
DON PEDRO
GUERRERO
GUERRERO		 La definición vinculante de consejero
independiente que establece la Ley
de Sociedades de Capital señala
como una de las circunstancias que
hacen que un consejero no pueda
tener esta consideración el haber
sido empleado o consejero ejecutivo
de la sociedad o de su Grupo salvo
que hayan transcurrido 3 o 5 años
respectivamente desde el cese de
la relación. Pedro Guerrero Guerrero
ha sido Presidente ejecutivo de
Bankinter hasta el 31 de diciembre
de 2012, momento en el cual dejó
de desempeñar sus funciones
ejecutivas. El 31 de diciembre de 2018
habría transcurrido el plazo de 5
años desde que dejó de ejercer sus
facultades ejecutivas, pero D. Pedro
Guerrero fue nombrado consejero
de Bankinter el 13 de abril del año
2000, por lo que llevaría más de 12
años de forma continuada siendo
consejero de Bankinter. La Ley de
Sociedades de Capital establece
que no podrán ser calificados		 BANKINTER, S.A. Licenciado en Derecho por la
Universidad Complutense de
Madrid. Es Abogado del Estado,
Agente de Cambio y Bolsa y
Notario de Madrid (Excedente).
Fue Presidente de la Sociedad
Rectora de la Bolsa de Madrid y
de la Sociedad de Bolsas. Socio
Fundador y Vicepresidente de
A.B. Asesores Bursátiles, S.A.
y Presidente de A.B. Asesores
Gestión y A.B. Asesores Red.
Fue consejero desde 2005
a 2017 de PROSEGUR, S.A.
Actualmente, es consejero de
PROSEGUR CASH, S.A. y también
es Consejero de Línea Directa
Aseguradora. Desde marzo de
2007 es Presidente de la Entidad.
OTROS CONSEJEROS EXTERNOS
--------------------------- --
Se identificará a los otros consejeros externos y se detallarán los motivos por los que no se puedan considerar
dominicales o independientes y sus vínculos, ya sea con la sociedad, sus directivos, o sus accionistas:
Nombre o
denominación
social del consejero		 Motivos Sociedad, directivo o
accionista con el que
mantiene el vínculo		 Perfil
como independientes aquellos
miembros del consejo que hayan
sido consejeros durante un período
continuado superior a 12 años. Por
ello se considera a D. Pedro Guerrero
Guerrero dentro de la categoría
de "Otros consejeros externos".
Número total de otros consejeros externos 1
% sobre el total del consejo 8,33

Indique las variaciones que, en su caso, se hayan producido durante el periodo en la categoría de cada consejero:

Nombre o denominación
social del consejero		 Fecha del cambio Categoría anterior Categoría actual
Sin datos

C.1.4 Complete el siguiente cuadro con la información relativa al número de consejeras al cierre de los últimos 4 ejercicios, así como la categoría de tales consejeras:

Número de consejeras % sobre el total de
consejeros de cada categoría
Ejercicio
2019		 Ejercicio
2018		 Ejercicio
2017		 Ejercicio
2016		 Ejercicio
2019		 Ejercicio
2018		 Ejercicio
2017		 Ejercicio
2016
Ejecutivas 1 1 1 1 50,00 50,00 50,00 50,00
Dominicales 0,00 0,00 0,00 0,00
Independientes 3 2 2 2 42,85 40,00 40,00 40,00
Otras Externas 0,00 30,00 0,00 0,00
Total 4 3 3 3 33,33 30,00 30,00 30,00

C.1.11 Detalle, en su caso, los consejeros o representantes de consejeros personas jurídicas de su sociedad, que sean miembros del consejo de administración o representantes de consejeros personas jurídicas de otras entidades cotizadas en mercados oficiales de valores distintas de su grupo, que hayan sido comunicadas a la sociedad:

Nombre o denominación
social del consejero		 Denominación social
de la entidad cotizada		 Cargo
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO PROSEGUR CASH, S.A. CONSEJERO
DON JAIME TERCEIRO LOMBA AENA S.M.E. S.A CONSEJERO
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO MERLIN PROPERTIES SOCIMI, S.A. CONSEJERO
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO GRUPO BIMBO CONSEJERO

C.1.12 Indique y, en su caso explique, si la sociedad ha establecido reglas sobre el número máximo de consejos de sociedades de los que puedan formar parte sus consejeros, identificando, en su caso, dónde se regula:

[ √ ] Sí
[ ] No

C.1.13 Indique los importes de los conceptos relativos a la remuneración global del consejo de administración siguientes:

Remuneración devengada en el ejercicio a favor del consejo de administración (miles de euros) 4.600
Importe de los derechos acumulados por los consejeros
actuales en materia de pensiones (miles de euros)		 1.657
Importe de los derechos acumulados por los consejeros
antiguos en materia de pensiones (miles de euros)

C.1.14 Identifique a los miembros de la alta dirección que no sean a su vez consejeros ejecutivos, e indique la remuneración total devengada a su favor durante el ejercicio:

Nombre o denominación social Cargo/s
DON FRANCISCO MARTINEZ GARCIA DIRECTOR DE AUDITORIA INTERNA
DON JULIO GABRIEL ZAPATERO
GAVIRIA		 DIRECTOR GENERAL DE RIESGOS / CRO
DON JACOBO DIAZ GARCIA DIRECTOR FINANCIERO
DON JAIME IÑIGO GUERRA AZCONA DIRECTOR GENERAL DE BANCA DE INVERSIÓN
DON FERNANDO MORENO MARCOS DIRECTOR GENERAL DEL AREA DE BANCA EMPRESAS
DON EDUARDO OZAITA VEGA DIRECTOR GENERAL DEL AREA DE BANCA COMERCIAL
DOÑA GLORIA ORTIZ PORTERO DIRECTORA ÁREA DE BANCA DIGITAL
DOÑA GLORIA CALVO DIAZ
SECRETARIA GENERAL Y DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN
DOÑA MARTA CENTENO ROBLES
DIRECTORA DE DESARROLLO CORPORATIVO, PRODUCTOS Y MERCADOS
Remuneración total alta dirección (en miles de euros)
4.433

C.1.15 Indique si se ha producido durante el ejercicio alguna modificación en el reglamento del consejo:

[ ] Sí

  • [ √ ] No
  • C.1.21 Explique si existen requisitos específicos, distintos de los relativos a los consejeros, para ser nombrado presidente del consejo de administración:
  • [ ] Sí
  • [ √ ] No
  • C.1.23 Indique si los estatutos o el reglamento del consejo establecen un mandato limitado u otros requisitos más estrictos adicionales a los previstos legalmente para los consejeros independientes, distinto al establecido en la normativa:
  • [ ] Sí
  • [ √ ] No
  • C.1.25 Indique el número de reuniones que ha mantenido el consejo de administración durante el ejercicio. Asimismo, señale, en su caso, las veces que se ha reunido el consejo sin la asistencia de su presidente. En el cómputo se considerarán asistencias las representaciones realizadas con instrucciones específicas.
Número de reuniones del consejo 12
Número de reuniones del consejo
sin la asistencia del presidente		 0

Indíquese el número de reuniones mantenidas por el consejero coordinador con el resto de consejeros, sin asistencia ni representación de ningún consejero ejecutivo:

Número de reuniones 0

Indique el número de reuniones que han mantenido en el ejercicio las distintas comisiones del consejo:

Número de reuniones de
COMISIÓN DE AUDITORIA Y
CUMPLIMIENTO NORMATIVO		 11
Número de reuniones de
COMISIÓN DE NOMBRAMIENTOS
Y GOBIERNO CORPORATIVO		 5
Número de reuniones de
COMISIÓN DE RETRIBUCIONES		 5
Número de reuniones de
COMISION DE RIESGOS		 5
Número de reuniones de
COMISION EJECUTIVA		 11

C.1.26 Indique el número de reuniones que ha mantenido el consejo de administración durante el ejercicio y los datos sobre asistencia de sus miembros:

Número de reuniones con
la asistencia presencial de al
menos el 80% de los consejeros		 12
% de asistencia presencial sobre el
total de votos durante el ejercicio		 96,40
Número de reuniones con
la asistencia presencial, o
representaciones realizadas
con instrucciones específicas,
de todos los consejeros		 12
% de votos emitidos con asistencia
presencial y representaciones
realizadas con instrucciones
específicas, sobre el total de
votos durante el ejercicio		 100,00
  • C.1.27 Indique si están previamente certificadas las cuentas anuales individuales y consolidadas que se presentan al consejo para su formulación:
  • [ √ ] Sí
  • [ ] No

Identifique, en su caso, a la/s persona/s que ha/han certificado las cuentas anuales individuales y consolidadas de la sociedad, para su formulación por el consejo:

Nombre Cargo
DOÑA MARIA DOLORES
DANCAUSA TREVIÑO		 CONSEJERA DELEGADA
DON JACOBO DIAZ GARCIA DIRECTOR FINANCIERO

C.1.29 ¿El secretario del consejo tiene la condición de consejero?

[ ] Sí
[ √ ] No

Si el secretario no tiene la condición de consejero complete el siguiente cuadro:

Nombre o denominación
social del secretario		 Representante
DOÑA GLORIA CALVO DIAZ

C.1.31 Indique si durante el ejercicio la Sociedad ha cambiado de auditor externo. En su caso identifique al auditor entrante y saliente:

[ ] Sí

[ √ ] No

En el caso de que hubieran existido desacuerdos con el auditor saliente, explique el contenido de los mismos:

[ ] Sí
[ √ ] No

C.1.32 Indique si la firma de auditoría realiza otros trabajos para la sociedad y/o su grupo distintos de los de auditoría y en ese caso declare el importe de los honorarios recibidos por dichos trabajos y el porcentaje que supone sobre los honorarios facturados a la sociedad y/o su grupo:

[ √ ] Sí
[ ] No
Sociedad Sociedades
del grupo		 Total
Importe de otros trabajos distintos
de los de auditoría (miles de euros)		 141 63 204
Importe trabajos distintos
de los de auditoría / Importe
trabajos de auditoría (en %)		 7,70 3,40 11,10
  • C.1.33 Indique si el informe de auditoría de las cuentas anuales del ejercicio anterior presenta reservas o salvedades. En su caso, indique las razones dadas a los accionistas en la Junta General por el presidente de la comisión de auditoría para explicar el contenido y alcance de dichas reservas o salvedades.
  • [ ] Sí

[ √ ] No

C.1.34 Indique el número de ejercicios que la firma actual de auditoría lleva de forma ininterrumpida realizando la auditoría de las cuentas anuales individuales y/o consolidadas de la sociedad. Asimismo, indique el porcentaje que representa el número de ejercicios auditados por la actual firma de auditoría sobre el número total de ejercicios en los que las cuentas anuales han sido auditadas:

Individuales Consolidadas
Número de ejercicios ininterrumpidos 4 4
Individuales Consolidadas
Nº de ejercicios auditados por la
firma actual de auditoría / Nº de
ejercicios que la sociedad o su
grupo han sido auditados (en %)		 56,41 56,41

C.1.35 Indique y, en su caso detalle, si existe un procedimiento para que los consejeros puedan contar con la información necesaria para preparar las reuniones de los órganos de administración con tiempo suficiente:

[ √ ] Sí
[ ] No

Detalle del procedimiento

El 16 de diciembre de 2015, el Consejo de Administración de Bankinter aprobó el Procedimiento de preparación de las reuniones del Consejo y sus comisiones que tiene por objeto garantizar que la preparación de las reuniones del Consejo de Administración de Bankinter, S.A. y de sus Comisiones respeta las previsiones anteriormente recogidas de manera que las deliberaciones y la adopción de acuerdos se realice con pleno conocimiento y tiempo adecuado de análisis por parte de sus miembros.

El procedimiento de preparación de las reuniones del Consejo y sus comisiones, mencionado anteriormente, contempla entre otros los siguientes aspectos:

  • Calendario de reuniones del Consejo y sus Comisiones.
  • Modo y lugar de celebración de las sesiones
  • Convocatoria y Orden del día de cada reunión.
  • Tiempo y medios de la puesta a disposición de la documentación que será objeto de análisis y debate para cada reunión.
  • Medios de comunicación con los consejeros Responsable del cumplimiento del presente procedimiento.

Se garantiza que los Consejeros reciben previamente a la celebración de las reuniones del Consejo y las Comisiones la información necesaria para realizar una adecuada valoración de las operaciones o decisiones correspondientes, de tal forma que puedan preparar razonablemente las reuniones y participar de modo activo en las deliberaciones.

Adicionalmente, y como ya se ha indicado en otros informes, Bankinter cuenta desde 2007 con una Web del Consejero, a través de la cual tienen previamente accesible toda la información necesaria para proceder a delegar dando instrucciones del sentido del voto que desea.

La Secretaría del Consejo será la responsable de la gestión y remisión de la información, y las comunicaciones a los miembros del Consejo, a través de los servicios informáticos, la web del consejero, así como del mantenimiento y la actualización de dicha información. Igualmente velará por que se cumplan los plazos establecidos.

C.1.39 Identifique de forma individualizada, cuando se refiera a consejeros, y de forma agregada en el resto de casos e indique, de forma detallada, los acuerdos entre la sociedad y sus cargos de administración y dirección o empleados que dispongan indemnizaciones, cláusulas de garantía o blindaje, cuando éstos dimitan o sean despedidos de forma improcedente o si la relación contractual llega a su fin con motivo de una oferta pública de adquisición u otro tipo de operaciones.

Numero de beneficiarios 1
Tipo de beneficiario Descripción del acuerdo
consejera delegada Existe una clausula de no competencia poscontractual en virtud de
la cual, durante un período de 18 meses a contar desde la extinción
de su contrato, la consejera delegada asume el compromiso de
no realizar actividades laborales o prestar servicios profesionales
que concurran con las del banco o entidades del grupo por una
compensación equivalente al 50% del total de la última retribución
fija.

Indique si más allá de en los supuestos previstos por la normativa estos contratos han de ser comunicados y/o aprobados por los órganos de la sociedad o de su grupo. En caso positivo, especifique los procedimientos, supuestos previstos y la naturaleza de los órganos responsables de su aprobación o de realizar la comunicación:

Consejo de administración Junta general
Órgano que autoriza las cláusulas √
Si No
¿Se informa a la junta
general sobre las cláusulas?		 √

C.2. Comisiones del consejo de administración

C.2.1 Detalle todas las comisiones del consejo de administración, sus miembros y la proporción de consejeros ejecutivos, dominicales, independientes y otros externos que las integran:

COMISIÓN DE AUDITORIA Y CUMPLIMIENTO NORMATIVO
Nombre
Cargo
Categoría
DON GONZALO DE LA HOZ LIZCANO VOCAL Independiente
DON RAFAEL MATEU ROS CEREZO VOCAL Independiente
DON JAIME TERCEIRO LOMBA PRESIDENTE Independiente
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO VOCAL Otro Externo
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO VOCAL Independiente
% de consejeros ejecutivos 0,00
% de consejeros dominicales 0,00
% de consejeros independientes 80,00
% de consejeros otros externos 20,00

Identifique a los consejeros miembros de la comisión de auditoría que hayan sido designados teniendo en cuenta sus conocimientos y experiencia en materia de contabilidad, auditoría o en ambas e informe sobre la fecha de nombramiento del Presidente de esta comisión en el cargo.

DON GONZALO DE LA HOZ
LIZCANO / DON RAFAEL MATEU
Nombres de los consejeros ROS CEREZO / DON JAIME
con experiencia TERCEIRO LOMBA / DON PEDRO
GUERRERO GUERRERO / DOÑA
MARIA LUISA JORDA CASTRO
Fecha de nombramiento
del presidente en el cargo		 26/04/2017
COMISIÓN DE NOMBRAMIENTOS Y GOBIERNO CORPORATIVO
Nombre
Cargo
Categoría
DON GONZALO DE LA HOZ LIZCANO VOCAL Independiente
DON RAFAEL MATEU ROS CEREZO PRESIDENTE Independiente
DON MARCELINO BOTIN-SANZ SAUTOLA NAVEDA VOCAL Dominical
DOÑA TERESA MARTIN-RETORTILLO RUBIO VOCAL Independiente
DON JAIME TERCEIRO LOMBA VOCAL Independiente

INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS COTIZADAS

COMISIÓN DE NOMBRAMIENTOS Y GOBIERNO CORPORATIVO
Nombre
Cargo
Categoría
DON ALVARO ALVAREZ-ALONSO PLAZA
VOCAL
Independiente
% de consejeros ejecutivos 0,00
% de consejeros dominicales 16,67
% de consejeros independientes 83,33
% de consejeros otros externos 0,00
COMISIÓN DE RETRIBUCIONES
Nombre Cargo Categoría
DON GONZALO DE LA HOZ LIZCANO PRESIDENTE Independiente
DON RAFAEL MATEU ROS CEREZO VOCAL Independiente
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO VOCAL Dominical
DOÑA TERESA MARTIN-RETORTILLO RUBIO VOCAL Independiente
DON JAIME TERCEIRO LOMBA VOCAL Independiente
DON ALVARO ALVAREZ-ALONSO PLAZA VOCAL Independiente
% de consejeros ejecutivos 0,00
% de consejeros dominicales 16,67
% de consejeros independientes 83,33
% de consejeros otros externos 0,00
COMISION DE RIESGOS
Nombre Cargo Categoría
DON GONZALO DE LA HOZ LIZCANO PRESIDENTE Independiente
DON RAFAEL MATEU ROS CEREZO VOCAL Independiente
DON JAIME TERCEIRO LOMBA VOCAL Independiente
DOÑA MARIA LUISA JORDA CASTRO VOCAL Independiente
% de consejeros ejecutivos 0,00
% de consejeros dominicales 0,00
% de consejeros independientes 100,00
% de consejeros otros externos 0,00
COMISION EJECUTIVA
Nombre
Cargo
Categoría
DON RAFAEL MATEU ROS CEREZO VOCAL Independiente
DON FERNANDO MASAVEU HERRERO VOCAL Dominical
COMISION EJECUTIVA
Nombre Cargo Categoría
DOÑA MARIA DOLORES DANCAUSA TREVIÑO VOCAL Ejecutivo
DON JAIME TERCEIRO LOMBA VOCAL Independiente
DON PEDRO GUERRERO GUERRERO VOCAL Otro Externo
CARTIVAL, S.A. PRESIDENTE Ejecutivo
% de consejeros ejecutivos 33,33
% de consejeros dominicales 16,67
% de consejeros independientes 33,33
% de consejeros otros externos 16,67

C.2.2 Complete el siguiente cuadro con la información relativa al número de consejeras que integran las comisiones del consejo de administración al cierre de los últimos cuatro ejercicios:

Número de consejeras
Ejercicio 2019 Ejercicio 2018 Ejercicio 2017 Ejercicio 2016
Número % Número % Número % Número %
COMISIÓN DE
AUDITORIA Y
CUMPLIMIENTO
NORMATIVO		 1 0,20 0 0,00 0 0,00 0 0,00
COMISIÓN DE
NOMBRAMIENTOS
Y GOBIERNO
CORPORATIVO		 1 16,66 1 20,00 0 0,00 0 0,00
COMISIÓN DE
RETRIBUCIONES		 1 16,66 1 20,00 1 20,00 1 20,00
COMISION
DE RIESGOS		 1 25,00 0 0,00 0 0,00 0 0,00
COMISION
EJECUTIVA		 1 16,66 1 16,66 1 16,66 1 16,66

D. OPERACIONES VINCULADAS Y OPERACIONES INTRAGRUPO

D.2. Detalle aquellas operaciones significativas por su cuantía o relevantes por su materia realizadas entre la sociedad o entidades de su grupo, y los accionistas significativos de la sociedad:

Nombre o
denominación
social del
accionista
significativo		 Nombre o
denominación
social de la
sociedad o entidad
de su grupo		 Naturaleza
de la relación		 Tipo de la
operación		 Importe
(miles de euros)
Sin datos N.A.

D.3. Detalle las operaciones significativas por su cuantía o relevantes por su materia realizadas entre la sociedad o entidades de su grupo, y los administradores o directivos de la sociedad:

Nombre o
denominación
social de los
administradores
o directivos		 Nombre o
denominación
social de la
parte vinculada		 Vínculo Naturaleza de
la operación		 Importe
(miles de euros)
DON PEDRO
GUERRERO
GUERRERO		 BANKINTER, S.A. MIEMBRO DEL
CONSEJO DE
ADMINISTRACIÓN		 Acuerdos de
financiación:
préstamos		 3.500
DOÑA MARIA
DOLORES
DANCAUSA
TREVIÑO		 BANKINTER, S.A. MIEMBRO DEL
CONSEJO DE
ADMINISTRACIÓN		 Acuerdos de
financiación:
préstamos		 3.443
DON FERNANDO
MASAVEU
HERRERO		 BANKINTER, S.A. MIEMBRO DEL
CONSEJO DE
ADMINISTRACIÓN		 Acuerdos de
financiación:
préstamos		 4.000
DON MARCELINO
BOTIN-SANZ
SAUTOLA NAVEDA		 BANKINTER, S.A. MIEMBRO DEL
CONSEJO DE
ADMINISTRACIÓN		 Acuerdos de
financiación:
préstamos		 60
DON RAFAEL
MATEU ROS
CEREZO		 BANKINTER, S.A. MIEMBRO DEL
CONSEJO DE
ADMINISTRACIÓN		 Acuerdos de
financiación:
préstamos		 1.877
DON FERNANDO
MORENO MARCOS		 BANKINTER, S.A. DIRECTOR
GENERAL		 Acuerdos de
financiación:
préstamos		 1.080
DON EDUARDO
OZAITA VEGA		 BANKINTER, S.A. DIRECTOR
GENERAL		 Acuerdos de
financiación:
préstamos		 946

INFORME ANUAL DE GOBIERNO CORPORATIVO DE LAS SOCIEDADES ANÓNIMAS COTIZADAS

Nombre o
denominación
social de los
administradores
o directivos		 Nombre o
denominación
social de la
parte vinculada		 Vínculo Naturaleza de
la operación		 Importe
(miles de euros)
DON JAIME IÑIGO
GUERRA AZCONA		 BANKINTER, S.A. DIRECTOR
GENERAL		 Acuerdos de
financiación:
préstamos		 1.648
DOÑA GLORIA
ORTIZ PORTERO		 BANKINTER, S.A. MIEMBRO DEL
COMITE DE
DIRECCIÓN		 Acuerdos de
financiación:
préstamos		 238
DON JULIO
GABRIEL
ZAPATERO
GAVIRIA		 BANKINTER, S.A. DIRECTOR
GENERAL		 Acuerdos de
financiación:
préstamos		 140
DOÑA MARTA
CENTENO ROBLES		 BANKINTER, S.A. MIEMBRO DEL
COMITE DE
DIRECCIÓN		 Acuerdos de
financiación:
préstamos		 776

D.4. Informe de las operaciones significativas realizadas por la sociedad con otras entidades pertenecientes al mismo grupo, siempre y cuando no se eliminen en el proceso de elaboración de estados financieros consolidados y no formen parte del tráfico habitual de la sociedad en cuanto a su objeto y condiciones.

En todo caso, se informará de cualquier operación intragrupo realizada con entidades establecidas en países o territorios que tengan la consideración de paraíso fiscal:

Denominación
social de la
entidad de
su grupo		 Breve descripción de la operación Importe
(miles de euros)
Sin datos N.A.

D.5. Detalle las operaciones significativas realizadas entre la sociedad o entidades de su grupo y con otras partes vinculadas, que no hayan sido informadas en los epígrafes anteriores:

Denominación
social de la
parte vinculada		 Breve descripción de la operación Importe
(miles de euros)
Sin datos N.A.

D.7. ¿Cotiza más de una sociedad del Grupo en España?

  • [ ] Sí
  • [ √ ] No

G. GRADO DE SEGUIMIENTO DE LAS RECOMENDACIONES DE GOBIERNO CORPORATIVO

Indique el grado de seguimiento de la sociedad respecto de las recomendaciones del Código de buen gobierno de las sociedades cotizadas.

En el caso de que alguna recomendación no se siga o se siga parcialmente, se deberá incluir una explicación detallada de sus motivos de manera que los accionistas, los inversores y el mercado en general, cuenten con información suficiente para valorar el proceder de la sociedad. No serán aceptables explicaciones de carácter general.

  1. Que los estatutos de las sociedades cotizadas no limiten el número máximo de votos que pueda emitir un mismo accionista, ni contengan otras restricciones que dificulten la toma de control de la sociedad mediante la adquisición de sus acciones en el mercado.

Cumple [ X ] Explique [ ]

    1. Que cuando coticen la sociedad matriz y una sociedad dependiente ambas definan públicamente con precisión:
  • a) Las respectivas áreas de actividad y eventuales relaciones de negocio entre ellas, así como las de la sociedad dependiente cotizada con las demás empresas del grupo.
  • b) Los mecanismos previstos para resolver los eventuales conflictos de interés que puedan presentarse.
Cumple [ ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ X ]
--------------- ---------------------------- ----------------- --------------------
    1. Que durante la celebración de la junta general ordinaria, como complemento de la difusión por escrito del informe anual de gobierno corporativo, el presidente del consejo de administración informe verbalmente a los accionistas, con suficiente detalle, de los aspectos más relevantes del gobierno corporativo de la sociedad y, en particular:
  • a) De los cambios acaecidos desde la anterior junta general ordinaria.
  • b) De los motivos concretos por los que la compañía no sigue alguna de las recomendaciones del Código de Gobierno Corporativo y, si existieran, de las reglas alternativas que aplique en esa materia.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que la sociedad defina y promueva una política de comunicación y contactos con accionistas, inversores institucionales y asesores de voto que sea plenamente respetuosa con las normas contra el abuso de mercado y dé un trato semejante a los accionistas que se encuentren en la misma posición.

Y que la sociedad haga pública dicha política a través de su página web, incluyendo información relativa a la forma en que la misma se ha puesto en práctica e identificando a los interlocutores o responsables de llevarla a cabo.

  1. Que el consejo de administración no eleve a la junta general una propuesta de delegación de facultades, para emitir acciones o valores convertibles con exclusión del derecho de suscripción preferente, por un importe superior al 20% del capital en el momento de la delegación.

Y que cuando el consejo de administración apruebe cualquier emisión de acciones o de valores convertibles con exclusión del derecho de suscripción preferente, la sociedad publique inmediatamente en su página web los informes sobre dicha exclusión a los que hace referencia la legislación mercantil.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que las sociedades cotizadas que elaboren los informes que se citan a continuación, ya sea de forma preceptiva o voluntaria, los publiquen en su página web con antelación suficiente a la celebración de la junta general ordinaria, aunque su difusión no sea obligatoria:

  2. a) Informe sobre la independencia del auditor.

  3. b) Informes de funcionamiento de las comisiones de auditoría y de nombramientos y retribuciones.
  4. c) Informe de la comisión de auditoría sobre operaciones vinculadas.
  5. d) Informe sobre la política de responsabilidad social corporativa.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que la sociedad transmita en directo, a través de su página web, la celebración de las juntas generales de accionistas.

Cumple [ ] Explique [ X ]

La Junta General de Accionistas de Bankinter es retransmitida en directo a través de su página web corporativa hasta el momento en el que se inicia el turno de intervenciones de los accionistas.

  1. Que la comisión de auditoría vele porque el consejo de administración procure presentar las cuentas a la junta general de accionistas sin limitaciones ni salvedades en el informe de auditoría y que, en los supuestos excepcionales en que existan salvedades, tanto el presidente de la comisión de auditoría como los auditores expliquen con claridad a los accionistas el contenido y alcance de dichas limitaciones o salvedades.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que la sociedad haga públicos en su página web, de manera permanente, los requisitos y procedimientos que aceptará para acreditar la titularidad de acciones, el derecho de asistencia a la junta general de accionistas y el ejercicio o delegación del derecho de voto.

Y que tales requisitos y procedimientos favorezcan la asistencia y el ejercicio de sus derechos a los accionistas y se apliquen de forma no discriminatoria.

    1. Que cuando algún accionista legitimado haya ejercitado, con anterioridad a la celebración de la junta general de accionistas, el derecho a completar el orden del día o a presentar nuevas propuestas de acuerdo, la sociedad:
  • a) Difunda de inmediato tales puntos complementarios y nuevas propuestas de acuerdo.
  • b) Haga público el modelo de tarjeta de asistencia o formulario de delegación de voto o voto a distancia con las modificaciones precisas para que puedan votarse los nuevos puntos del orden del día y propuestas alternativas de acuerdo en los mismos términos que los propuestos por el consejo de administración.
  • c) Someta todos esos puntos o propuestas alternativas a votación y les aplique las mismas reglas de voto que a las formuladas por el consejo de administración, incluidas, en particular, las presunciones o deducciones sobre el sentido del voto.
  • d) Con posterioridad a la junta general de accionistas, comunique el desglose del voto sobre tales puntos complementarios o propuestas alternativas.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

  1. Que, en el caso de que la sociedad tenga previsto pagar primas de asistencia a la junta general de accionistas, establezca, con anterioridad, una política general sobre tales primas y que dicha política sea estable.

Cumple [ ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ X ]

  1. Que el consejo de administración desempeñe sus funciones con unidad de propósito e independencia de criterio, dispense el mismo trato a todos los accionistas que se hallen en la misma posición y se guíe por el interés social, entendido como la consecución de un negocio rentable y sostenible a largo plazo, que promueva su continuidad y la maximización del valor económico de la empresa.

Y que en la búsqueda del interés social, además del respeto de las leyes y reglamentos y de un comportamiento basado en la buena fe, la ética y el respeto a los usos y a las buenas prácticas comúnmente aceptadas, procure conciliar el propio interés social con, según corresponda, los legítimos intereses de sus empleados, sus proveedores, sus clientes y los de los restantes grupos de interés que puedan verse afectados, así como el impacto de las actividades de la compañía en la comunidad en su conjunto y en el medio ambiente.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que el consejo de administración posea la dimensión precisa para lograr un funcionamiento eficaz y participativo, lo que hace aconsejable que tenga entre cinco y quince miembros.

Cumple [ X ] Explique [ ]

    1. Que el consejo de administración apruebe una política de selección de consejeros que:
  • a) Sea concreta y verificable.
  • b) Asegure que las propuestas de nombramiento o reelección se fundamenten en un análisis previo de las necesidades del consejo de administración.
  • c) Favorezca la diversidad de conocimientos, experiencias y género.

Que el resultado del análisis previo de las necesidades del consejo de administración se recoja en el informe justificativo de la comisión de nombramientos que se publique al convocar la junta general de accionistas a la que se someta la ratificación, el nombramiento o la reelección de cada consejero.

Y que la política de selección de consejeros promueva el objetivo de que en el año 2020 el número de consejeras represente, al menos, el 30% del total de miembros del consejo de administración.

La comisión de nombramiento verificará anualmente el cumplimiento de la política de selección de consejeros y se informará de ello en el informe anual de gobierno corporativo.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que los consejeros dominicales e independientes constituyan una amplia mayoría del consejo de administración y que el número de consejeros ejecutivos sea el mínimo necesario, teniendo en cuenta la complejidad del grupo societario y el porcentaje de participación de los consejeros ejecutivos en el capital de la sociedad.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que el porcentaje de consejeros dominicales sobre el total de consejeros no ejecutivos no sea mayor que la proporción existente entre el capital de la sociedad representado por dichos consejeros y el resto del capital.

Este criterio podrá atenuarse:

  • a) En sociedades de elevada capitalización en las que sean escasas las participaciones accionariales que tengan legalmente la consideración de significativas.
  • b) Cuando se trate de sociedades en las que exista una pluralidad de accionistas representados en el consejo de administración y no tengan vínculos entre sí.

Cumple [ X ] Explique [ ]

  1. Que el número de consejeros independientes represente, al menos, la mitad del total de consejeros.

Que, sin embargo, cuando la sociedad no sea de elevada capitalización o cuando, aun siéndolo, cuente con un accionista o varios actuando concertadamente, que controlen más del 30% del capital social, el número de consejeros independientes represente, al menos, un tercio del total de consejeros.

Cumple [ X ] Explique [ ]

    1. Que las sociedades hagan pública a través de su página web, y mantengan actualizada, la siguiente información sobre sus consejeros:
  • a) Perfil profesional y biográfico.
  • b) Otros consejos de administración a los que pertenezcan, se trate o no de sociedades cotizadas, así como sobre las demás actividades retribuidas que realice cualquiera que sea su naturaleza.
  • c) Indicación de la categoría de consejero a la que pertenezcan, señalándose, en el caso de consejeros dominicales, el accionista al que representen o con quien tengan vínculos.
  • d) Fecha de su primer nombramiento como consejero en la sociedad, así como de las posteriores reelecciones.
  • e) Acciones de la compañía, y opciones sobre ellas, de las que sean titulares.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que en el informe anual de gobierno corporativo, previa verificación por la comisión de nombramientos, se expliquen las razones por las cuales se hayan nombrado consejeros dominicales a instancia de accionistas cuya participación accionarial sea inferior al 3% del capital; y se expongan las razones por las que no se hubieran atendido, en su caso, peticiones formales de presencia en el consejo procedentes de accionistas cuya participación accionarial sea igual o superior a la de otros a cuya instancia se hubieran designado consejeros dominicales.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

  1. Que los consejeros dominicales presenten su dimisión cuando el accionista a quien representen transmita íntegramente su participación accionarial. Y que también lo hagan, en el número que corresponda, cuando dicho accionista rebaje su participación accionarial hasta un nivel que exija la reducción del número de sus consejeros dominicales.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

  1. Que el consejo de administración no proponga la separación de ningún consejero independiente antes del cumplimiento del período estatutario para el que hubiera sido nombrado, salvo cuando concurra justa causa, apreciada por el consejo de administración previo informe de la comisión de nombramientos. En particular, se entenderá que existe justa causa cuando el consejero pase a ocupar nuevos cargos o contraiga nuevas obligaciones que le impidan dedicar el tiempo necesario al desempeño de las funciones propias del cargo de consejero, incumpla los deberes inherentes a su cargo o incurra en algunas de las circunstancias que le hagan perder su condición de independiente, de acuerdo con lo establecido en la legislación aplicable.

También podrá proponerse la separación de consejeros independientes como consecuencia de ofertas públicas de adquisición, fusiones u otras operaciones corporativas similares que supongan un cambio en la estructura de capital de la sociedad, cuando tales cambios en la estructura del consejo de administración vengan propiciados por el criterio de proporcionalidad señalado en la recomendación 16.

Cumple [ X ] Explique [ ]

  1. Que las sociedades establezcan reglas que obliguen a los consejeros a informar y, en su caso, dimitir en aquellos supuestos que puedan perjudicar al crédito y reputación de la sociedad y, en particular, les obliguen a informar al consejo de administración de las causas penales en las que aparezcan como imputados, así como de sus posteriores vicisitudes procesales.

Y que si un consejero resultara procesado o se dictara contra él auto de apertura de juicio oral por alguno de los delitos señalados en la legislación societaria, el consejo de administración examine el caso tan pronto como sea posible y, a la vista de sus circunstancias concretas, decida si procede o no que el consejero continúe en su cargo. Y que de todo ello el consejo de administración dé cuenta, de forma razonada, en el informe anual de gobierno corporativo.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que todos los consejeros expresen claramente su oposición cuando consideren que alguna propuesta de decisión sometida al consejo de administración puede ser contraria al interés social. Y que otro tanto hagan, de forma especial, los independientes y demás consejeros a quienes no afecte el potencial conflicto de intereses, cuando se trate de decisiones que puedan perjudicar a los accionistas no representados en el consejo de administración.

Y que cuando el consejo de administración adopte decisiones significativas o reiteradas sobre las que el consejero hubiera formulado serias reservas, este saque las conclusiones que procedan y, si optara por dimitir, explique las razones en la carta a que se refiere la recomendación siguiente.

Esta recomendación alcanza también al secretario del consejo de administración, aunque no tenga la condición de consejero.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

  1. Que cuando, ya sea por dimisión o por otro motivo, un consejero cese en su cargo antes del término de su mandato, explique las razones en una carta que remitirá a todos los miembros del consejo de administración. Y que, sin perjuicio de que dicho cese se comunique como hecho relevante, del motivo del cese se dé cuenta en el informe anual de gobierno corporativo.
Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]
-------------- ---------------------------- ----------------- ---------------------
  1. Que la comisión de nombramientos se asegure de que los consejeros no ejecutivos tienen suficiente disponibilidad de tiempo para el correcto desarrollo de sus funciones.

Y que el reglamento del consejo establezca el número máximo de consejos de sociedades de los que pueden formar parte sus consejeros.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que el consejo de administración se reúna con la frecuencia precisa para desempeñar con eficacia sus funciones y, al menos, ocho veces al año, siguiendo el programa de fechas y asuntos que establezca al inicio del ejercicio, pudiendo cada consejero individualmente proponer otros puntos del orden del día inicialmente no previstos.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que las inasistencias de los consejeros se reduzcan a los casos indispensables y se cuantifiquen en el informe anual de gobierno corporativo. Y que, cuando deban producirse, se otorgue representación con instrucciones.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que cuando los consejeros o el secretario manifiesten preocupación sobre alguna propuesta o, en el caso de los consejeros, sobre la marcha de la sociedad y tales preocupaciones no queden resueltas en el consejo de administración, a petición de quien las hubiera manifestado, se deje constancia de ellas en el acta.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

  1. Que la sociedad establezca los cauces adecuados para que los consejeros puedan obtener el asesoramiento preciso para el cumplimiento de sus funciones incluyendo, si así lo exigieran las circunstancias, asesoramiento externo con cargo a la empresa.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que, con independencia de los conocimientos que se exijan a los consejeros para el ejercicio de sus funciones, las sociedades ofrezcan también a los consejeros programas de actualización de conocimientos cuando las circunstancias lo aconsejen.

Cumple [ X ] Explique [ ] No aplicable [ ]

  1. Que el orden del día de las sesiones indique con claridad aquellos puntos sobre los que el consejo de administración deberá adoptar una decisión o acuerdo para que los consejeros puedan estudiar o recabar, con carácter previo, la información precisa para su adopción.

Cuando, excepcionalmente, por razones de urgencia, el presidente quiera someter a la aprobación del consejo de administración decisiones o acuerdos que no figuraran en el orden del día, será preciso el consentimiento previo y expreso de la mayoría de los consejeros presentes, del que se dejará debida constancia en el acta.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que los consejeros sean periódicamente informados de los movimientos en el accionariado y de la opinión que los accionistas significativos, los inversores y las agencias de calificación tengan sobre la sociedad y su grupo.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que el presidente, como responsable del eficaz funcionamiento del consejo de administración, además de ejercer las funciones que tiene legal y estatutariamente atribuidas, prepare y someta al consejo de administración un programa de fechas y asuntos a tratar; organice y coordine la evaluación periódica del consejo, así como, en su caso, la del primer ejecutivo de la sociedad; sea responsable de la dirección del consejo y de la efectividad de su funcionamiento; se asegure de que se dedica suficiente tiempo de discusión a las cuestiones estratégicas, y acuerde y revise los programas de actualización de conocimientos para cada consejero, cuando las circunstancias lo aconsejen.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que cuando exista un consejero coordinador, los estatutos o el reglamento del consejo de administración, además de las facultades que le corresponden legalmente, le atribuya las siguientes: presidir el consejo de administración en ausencia del presidente y de los vicepresidentes, en caso de existir; hacerse eco de las preocupaciones de los consejeros no ejecutivos; mantener contactos con inversores y accionistas para conocer sus puntos de vista a efectos de formarse una opinión sobre sus preocupaciones, en particular, en relación con el gobierno corporativo de la sociedad; y coordinar el plan de sucesión del presidente.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

  1. Que el secretario del consejo de administración vele de forma especial para que en sus actuaciones y decisiones el consejo de administración tenga presentes las recomendaciones sobre buen gobierno contenidas en este Código de buen gobierno que fueran aplicables a la sociedad.

Cumple [ X ] Explique [ ]

    1. Que el consejo de administración en pleno evalúe una vez al año y adopte, en su caso, un plan de acción que corrija las deficiencias detectadas respecto de:
  • a) La calidad y eficiencia del funcionamiento del consejo de administración.
  • b) El funcionamiento y la composición de sus comisiones.
  • c) La diversidad en la composición y competencias del consejo de administración.
  • d) El desempeño del presidente del consejo de administración y del primer ejecutivo de la sociedad.
  • e) El desempeño y la aportación de cada consejero, prestando especial atención a los responsables de las distintas comisiones del consejo.

Para la realización de la evaluación de las distintas comisiones se partirá del informe que estas eleven al consejo de administración, y para la de este último, del que le eleve la comisión de nombramientos.

Cada tres años, el consejo de administración será auxiliado para la realización de la evaluación por un consultor externo, cuya independencia será verificada por la comisión de nombramientos.

Las relaciones de negocio que el consultor o cualquier sociedad de su grupo mantengan con la sociedad o cualquier sociedad de su grupo deberán ser desglosadas en el informe anual de gobierno corporativo.

El proceso y las áreas evaluadas serán objeto de descripción en el informe anual de gobierno corporativo.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que cuando exista una comisión ejecutiva, la estructura de participación de las diferentes categorías de consejeros sea similar a la del propio consejo de administración y su secretario sea el de este último.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

  1. Que el consejo de administración tenga siempre conocimiento de los asuntos tratados y de las decisiones adoptadas por la comisión ejecutiva y que todos los miembros del consejo de administración reciban copia de las actas de las sesiones de la comisión ejecutiva.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

  1. Que los miembros de la comisión de auditoría, y de forma especial su presidente, se designen teniendo en cuenta sus conocimientos y experiencia en materia de contabilidad, auditoría o gestión de riesgos, y que la mayoría de dichos miembros sean consejeros independientes.

  2. Que bajo la supervisión de la comisión de auditoría, se disponga de una unidad que asuma la función de auditoría interna que vele por el buen funcionamiento de los sistemas de información y control interno y que funcionalmente dependa del presidente no ejecutivo del consejo o del de la comisión de auditoría.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que el responsable de la unidad que asuma la función de auditoría interna presente a la comisión de auditoría su plan anual de trabajo, informe directamente de las incidencias que se presenten en su desarrollo y someta al final de cada ejercicio un informe de actividades.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

    1. Que, además de las previstas en la ley, correspondan a la comisión de auditoría las siguientes funciones:
    1. En relación con los sistemas de información y control interno:
    2. a) Supervisar el proceso de elaboración y la integridad de la información financiera relativa a la sociedad y, en su caso, al grupo, revisando el cumplimiento de los requisitos normativos, la adecuada delimitación del perímetro de consolidación y la correcta aplicación de los criterios contables.
    3. b) Velar por la independencia de la unidad que asume la función de auditoría interna; proponer la selección, nombramiento, reelección y cese del responsable del servicio de auditoría interna; proponer el presupuesto de ese servicio; aprobar la orientación y sus planes de trabajo, asegurándose de que su actividad esté enfocada principalmente hacia los riesgos relevantes de la sociedad; recibir información periódica sobre sus actividades; y verificar que la alta dirección tenga en cuenta las conclusiones y recomendaciones de sus informes.
    4. c) Establecer y supervisar un mecanismo que permita a los empleados comunicar, de forma confidencial y, si resulta posible y se considera apropiado, anónima, las irregularidades de potencial trascendencia, especialmente financieras y contables, que adviertan en el seno de la empresa.
    1. En relación con el auditor externo:
    2. a) En caso de renuncia del auditor externo, examinar las circunstancias que la hubieran motivado.
    3. b) Velar que la retribución del auditor externo por su trabajo no comprometa su calidad ni su independencia.
    4. c) Supervisar que la sociedad comunique como hecho relevante a la CNMV el cambio de auditor y lo acompañe de una declaración sobre la eventual existencia de desacuerdos con el auditor saliente y, si hubieran existido, de su contenido.
    5. d) Asegurar que el auditor externo mantenga anualmente una reunión con el pleno del consejo de administración para informarle sobre el trabajo realizado y sobre la evolución de la situación contable y de riesgos de la sociedad.
    6. e) Asegurar que la sociedad y el auditor externo respetan las normas vigentes sobre prestación de servicios distintos a los de auditoría, los límites a la concentración del negocio del auditor y, en general, las demás normas sobre independencia de los auditores.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que la comisión de auditoría pueda convocar a cualquier empleado o directivo de la sociedad, e incluso disponer que comparezcan sin presencia de ningún otro directivo.

  2. Que la comisión de auditoría sea informada sobre las operaciones de modificaciones estructurales y corporativas que proyecte realizar la sociedad para su análisis e informe previo al consejo de administración sobre sus condiciones económicas y su impacto contable y, en especial, en su caso, sobre la ecuación de canje propuesta.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]
-------------- ---------------------------- -- ----------------- -- --------------------- --
    1. Que la política de control y gestión de riesgos identifique al menos:
  • a) Los distintos tipos de riesgo, financieros y no financieros (entre otros los operativos, tecnológicos, legales, sociales, medio ambientales, políticos y reputacionales) a los que se enfrenta la sociedad, incluyendo entre los financieros o económicos, los pasivos contingentes y otros riesgos fuera de balance.
  • b) La fijación del nivel de riesgo que la sociedad considere aceptable.
  • c) Las medidas previstas para mitigar el impacto de los riesgos identificados, en caso de que llegaran a materializarse.
  • d) Los sistemas de información y control interno que se utilizarán para controlar y gestionar los citados riesgos, incluidos los pasivos contingentes o riesgos fuera de balance.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

    1. Que bajo la supervisión directa de la comisión de auditoría o, en su caso, de una comisión especializada del consejo de administración, exista una función interna de control y gestión de riesgos ejercida por una unidad o departamento interno de la sociedad que tenga atribuidas expresamente las siguientes funciones:
  • a) Asegurar el buen funcionamiento de los sistemas de control y gestión de riesgos y, en particular, que se identifican, gestionan, y cuantifican adecuadamente todos los riesgos importantes que afecten a la sociedad.
  • b) Participar activamente en la elaboración de la estrategia de riesgos y en las decisiones importantes sobre su gestión.
  • c) Velar por que los sistemas de control y gestión de riesgos mitiguen los riesgos adecuadamente en el marco de la política definida por el consejo de administración.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que los miembros de la comisión de nombramientos y de retribuciones –o de la comisión de nombramientos y la comisión de retribuciones, si estuvieren separadas– se designen procurando que tengan los conocimientos, aptitudes y experiencia adecuados a las funciones que estén llamados a desempeñar y que la mayoría de dichos miembros sean consejeros independientes.

  2. Que las sociedades de elevada capitalización cuenten con una comisión de nombramientos y con una comisión de remuneraciones separadas.

Cumple [ X ] Explique [ ] No aplicable [ ]

  1. Que la comisión de nombramientos consulte al presidente del consejo de administración y al primer ejecutivo de la sociedad, especialmente cuando se trate de materias relativas a los consejeros ejecutivos.

Y que cualquier consejero pueda solicitar de la comisión de nombramientos que tome en consideración, por si los encuentra idóneos a su juicio, potenciales candidatos para cubrir vacantes de consejero.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

    1. Que la comisión de retribuciones ejerza sus funciones con independencia y que, además de las funciones que le atribuya la ley, le correspondan las siguientes:
  • a) Proponer al consejo de administración las condiciones básicas de los contratos de los altos directivos.
  • b) Comprobar la observancia de la política retributiva establecida por la sociedad.
  • c) Revisar periódicamente la política de remuneraciones aplicada a los consejeros y altos directivos, incluidos los sistemas retributivos con acciones y su aplicación, así como garantizar que su remuneración individual sea proporcionada a la que se pague a los demás consejeros y altos directivos de la sociedad.
  • d) Velar por que los eventuales conflictos de intereses no perjudiquen la independencia del asesoramiento externo prestado a la comisión.
  • e) Verificar la información sobre remuneraciones de los consejeros y altos directivos contenida en los distintos documentos corporativos, incluido el informe anual sobre remuneraciones de los consejeros.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que la comisión de retribuciones consulte al presidente y al primer ejecutivo de la sociedad, especialmente cuando se trate de materias relativas a los consejeros ejecutivos y altos directivos.

    1. Que las reglas de composición y funcionamiento de las comisiones de supervisión y control figuren en el reglamento del consejo de administración y que sean consistentes con las aplicables a las comisiones legalmente obligatorias conforme a las recomendaciones anteriores, incluyendo:
  3. a) Que estén compuestas exclusivamente por consejeros no ejecutivos, con mayoría de consejeros independientes.
  4. b) Que sus presidentes sean consejeros independientes.
  5. c) Que el consejo de administración designe a los miembros de estas comisiones teniendo presentes los conocimientos, aptitudes y experiencia de los consejeros y los cometidos de cada comisión, delibere sobre sus propuestas e informes; y que rinda cuentas, en el primer pleno del consejo de administración posterior a sus reuniones, de su actividad y que respondan del trabajo realizado.
  6. d) Que las comisiones puedan recabar asesoramiento externo, cuando lo consideren necesario para el desempeño de sus funciones.
  7. e) Que de sus reuniones se levante acta, que se pondrá a disposición de todos los consejeros.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

    1. Que la supervisión del cumplimiento de las reglas de gobierno corporativo, de los códigos internos de conducta y de la política de responsabilidad social corporativa se atribuya a una o se reparta entre varias comisiones del consejo de administración que podrán ser la comisión de auditoría, la de nombramientos, la comisión de responsabilidad social corporativa, en caso de existir, o una comisión especializada que el consejo de administración, en ejercicio de sus facultades de auto-organización, decida crear al efecto, a las que específicamente se les atribuyan las siguientes funciones mínimas:
  • a) La supervisión del cumplimiento de los códigos internos de conducta y de las reglas de gobierno corporativo de la sociedad.
  • b) La supervisión de la estrategia de comunicación y relación con accionistas e inversores, incluyendo los pequeños y medianos accionistas.
  • c) La evaluación periódica de la adecuación del sistema de gobierno corporativo de la sociedad, con el fin de que cumpla su misión de promover el interés social y tenga en cuenta, según corresponda, los legítimos intereses de los restantes grupos de interés.
  • d) La revisión de la política de responsabilidad corporativa de la sociedad, velando por que esté orientada a la creación de valor.
  • e) El seguimiento de la estrategia y prácticas de responsabilidad social corporativa y la evaluación de su grado de cumplimiento.
  • f) La supervisión y evaluación de los procesos de relación con los distintos grupos de interés.
  • g) La evaluación de todo lo relativo a los riesgos no financieros de la empresa –incluyendo los operativos, tecnológicos, legales, sociales, medio ambientales, políticos y reputacionales.

  • h) La coordinación del proceso de reporte de la información no financiera y sobre diversidad, conforme a la normativa aplicable y a los estándares internacionales de referencia.

    1. Que la política de responsabilidad social corporativa incluya los principios o compromisos que la empresa asuma voluntariamente en su relación con los distintos grupos de interés e identifique al menos:
  • a) Los objetivos de la política de responsabilidad social corporativa y el desarrollo de instrumentos de apoyo.
  • b) La estrategia corporativa relacionada con la sostenibilidad, el medio ambiente y las cuestiones sociales.
  • c) Las prácticas concretas en cuestiones relacionadas con: accionistas, empleados, clientes, proveedores, cuestiones sociales, medio ambiente, diversidad, responsabilidad fiscal, respeto de los derechos humanos y prevención de conductas ilegales.
  • d) Los métodos o sistemas de seguimiento de los resultados de la aplicación de las prácticas concretas señaladas en la letra anterior, los riesgos asociados y su gestión.
  • e) Los mecanismos de supervisión del riesgo no financiero, la ética y la conducta empresarial.
  • f) Los canales de comunicación, participación y diálogo con los grupos de interés.
  • g) Las prácticas de comunicación responsable que eviten la manipulación informativa y protejan la integridad y el honor.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que la sociedad informe, en un documento separado o en el informe de gestión, sobre los asuntos relacionados con la responsabilidad social corporativa, utilizando para ello alguna de las metodologías aceptadas internacionalmente.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ]

  1. Que la remuneración de los consejeros sea la necesaria para atraer y retener a los consejeros del perfil deseado y para retribuir la dedicación, cualificación y responsabilidad que el cargo exija, pero no tan elevada como para comprometer la independencia de criterio de los consejeros no ejecutivos.

Cumple [ X ] Explique [ ]

  1. Que se circunscriban a los consejeros ejecutivos las remuneraciones variables ligadas al rendimiento de la sociedad y al desempeño personal, así como la remuneración mediante entrega de acciones, opciones o derechos sobre acciones o instrumentos referenciados al valor de la acción y los sistemas de ahorro a largo plazo tales como planes de pensiones, sistemas de jubilación u otros sistemas de previsión social.

Se podrá contemplar la entrega de acciones como remuneración a los consejeros no ejecutivos cuando se condicione a que las mantengan hasta su cese como consejeros. Lo anterior no será de aplicación a las acciones que el consejero necesite enajenar, en su caso, para satisfacer los costes relacionados con su adquisición.

  1. Que en caso de remuneraciones variables, las políticas retributivas incorporen los límites y las cautelas técnicas precisas para asegurar que tales remuneraciones guardan relación con el rendimiento profesional de sus beneficiarios y no derivan solamente de la evolución general de los mercados o del sector de actividad de la compañía o de otras circunstancias similares.

Y, en particular, que los componentes variables de las remuneraciones:

  • a) Estén vinculados a criterios de rendimiento que sean predeterminados y medibles y que dichos criterios consideren el riesgo asumido para la obtención de un resultado.
  • b) Promuevan la sostenibilidad de la empresa e incluyan criterios no financieros que sean adecuados para la creación de valor a largo plazo, como el cumplimiento de las reglas y los procedimientos internos de la sociedad y de sus políticas para el control y gestión de riesgos.
  • c) Se configuren sobre la base de un equilibrio entre el cumplimiento de objetivos a corto, medio y largo plazo, que permitan remunerar el rendimiento por un desempeño continuado durante un período de tiempo suficiente para apreciar su contribución a la creación sostenible de valor, de forma que los elementos de medida de ese rendimiento no giren únicamente en torno a hechos puntuales, ocasionales o extraordinarios.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

  1. Que el pago de una parte relevante de los componentes variables de la remuneración se difiera por un período de tiempo mínimo suficiente para comprobar que se han cumplido las condiciones de rendimiento previamente establecidas.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

  1. Que las remuneraciones relacionadas con los resultados de la sociedad tomen en cuenta las eventuales salvedades que consten en el informe del auditor externo y minoren dichos resultados.
Cumple [ X ]
Cumple parcialmente [ ]		 Explique [ ] No aplicable [ ]
-------------------------------------------- ----------------- ---------------------
  1. Que un porcentaje relevante de la remuneración variable de los consejeros ejecutivos esté vinculado a la entrega de acciones o de instrumentos financieros referenciados a su valor.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

  1. Que una vez atribuidas las acciones o las opciones o derechos sobre acciones correspondientes a los sistemas retributivos, los consejeros no puedan transferir la propiedad de un número de acciones equivalente a dos veces su remuneración fija anual, ni puedan ejercer las opciones o derechos hasta transcurrido un plazo de, al menos, tres años desde su atribución.

Lo anterior no será de aplicación a las acciones que el consejero necesite enajenar, en su caso, para satisfacer los costes relacionados con su adquisición.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

  1. Que los acuerdos contractuales incluyan una cláusula que permita a la sociedad reclamar el reembolso de los componentes variables de la remuneración cuando el pago no haya estado ajustado a las condiciones de rendimiento o cuando se hayan abonado atendiendo a datos cuya inexactitud quede acreditada con posterioridad.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

  1. Que los pagos por resolución del contrato no superen un importe establecido equivalente a dos años de la retribución total anual y que no se abonen hasta que la sociedad haya podido comprobar que el consejero ha cumplido con los criterios de rendimiento previamente establecidos.

Cumple [ X ] Cumple parcialmente [ ] Explique [ ] No aplicable [ ]

Indique si ha habido consejeros que hayan votado en contra o se hayan abstenido en relación con la aprobación del presente Informe.

[ ] [ √ ] Sí No

Manifiesto que los datos incluidos en este anexo estadístico coinciden y son consistentes con las descripciones y datos incluidos en el informe anual de gobierno corporativo publicado por la sociedad.

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