Bank Leumi Le-Israel B.M.

Board/Management Information • Sep 12, 2025

נספח א' - הצהרת מועמד לכהונת דירקטור חיצוני או דח"צ בבנק לאומי לישראל בע"מ

אני הח מ איל יניב נושא ת.ז. מס' 056540644 מכתובת בלוך 8 תל אביב

נותן תצהיר זה כמועמד למינוי כדירקטור חיצוני כהגדרתו בהוראה 301 להוראות ניהול בנקאי תקין של המפקח על הבנקים ) דירקטור חיצוני ( או כדירקטור חיצוני כהגדרתו בחוק החברות, התשנ ט1999- )להלן: חוק החברות ; דח"צ ( העומד גם בתנאי הכשירות של דירקטור חיצוני, בבנק לאומי לישראל בע מ )להלן: "הבנק"(, לאחר שהוזהרתי כי עליי להצהיר את האמת, וכי אהיה צפוי לעונשים הקובעים בחוק אם לא אעשה כן, כמפורט להלן:

.¹ פרטים אישיים

• 1.1 שם: איל יניב
• 1.2 מספר זיהוי: 056540644
• 1.3 תאריך לידה: 21/6/1960
• 1.4 מען להמצאת כתבי בי-דין: בלוך 8 תל אביב
  • 1.5 נתינות: ישראל
  • 1.6 תושבות: ישראל
• 1.7 האם בן משפחה של בעל עניין אחר בבנק )ואם כן ציון הפרטים(: לא 1
• .2 אינני עובד של הבנק, של חברה-בת שלו, של חברה קשורה שלו או של בעל עניין בו )ואם כן התפקיד או התפקידים שממלא כאמור(:

.³ כשירות

הנני בעל הכישורים הדרושים לכהונה כדירקטור בבנק ובפרט יש לי השכלה, ידע, ניסיון או מומחיות באחד או יותר מהתחומים הבאים: בנקאות, כספים, פעילות כלכלית או עסקית, משפט, מימון, חשבונאות, ניהול סיכונים, ציות רגולטורי, טכנולוגיית מידע, אבטחת מידע )לרבות סייבר( או תחום אחר שאישר המפקח על הבנקים וכן יש בידי את הזמן הדרוש למלא את תפקידי כדירקטור בבנק וזאת בשים לב, בין היתר, להיקף פעילותו וגודלו של הבנק.

כישוריי כאמור הינם כדלקמן2:]השכלה,הכשרה,ניסיון[ 3.1 השכלה:

האקדמי סד שם המו	עיקרי תחום מקצועי/	אקדמית ודה תואר/תע
בר-אילן טת אוניברסי	יה ופסיכולוג המחשב מדעי	BA
ומכון אילן בר טת אוניברסי	ת קוגניטיבי ה פסיכולוגי	MA
ויצמן	ת מלאכותי ה תזה: בינ
אונו ת האקדמי הקריה	משפטים	LLB
אילן בר טת אוניברסי	עסקים מנהל	PhD
הרווארד טת אוניברסי	ת טכנולוגי יזמות	דוקטורט פוסט

¹ בעל עניין - מי שמחזיק ב5%- ומעלה מהון המניות המונפק של התאגיד או מכוח ההצבעה בו, מי שרשאי למנות דירקטור אחד או יותר מהדירקטורים של התאגיד או את מנהלו הכללי, מי שמכהן כדירקטור של התאגיד או כמנהלו הכללי או תאגיד שאדם כאמור מחזיק 25% או יותר מהון המניות המונפק שלו או מכוח ההצבעה בו או רשאי למנות 25% או יותר מהדירקטורים שלו. לעניין פסקה זו, יראו מנהל קרן להשקעות משותפות בנאמנות כמחזיק בניירות הערך הכלולים בנכסי הקרן. החזיק אדם בניירות ערך באמצעות נאמן, יראו גם את הנאמן כמחזיק בניירות הערך האמורים. לעניין זה, "נאמן" - למעט חברת רישומים ולמעט מי שהחזיק בניירות הערך רק מכוח תפקידו כנאמן להסדר כמשמעותו בסעיף 46)א()2()ו( לחוק ניירות ערך, התשכ"ח1968- או כנאמן להקצאת מניות לעובדים כהגדרתו בסעיף 102 לפקודת מס הכנסה. כמו כן, חברת בת של תאגיד למעט חברת רישומים.

² על המועמד לצרף לנספח זה קורות חיים ובהם, לכל הפחות, פירוט של השכלתו והתעסקותו בחמש השנים האחרונות כנדרש.

• 3.2 תעודות מקצועיות:
• 3.3 פירוט עיסוקים עיקריים בחמש השנים האחרונות, תוך פירוט התאגידים בהם משמש דירקטור )נא לפרט מספר שנות כהונה בכל תפקיד(3: ראש מרכז בר-אילן לערים חכמות – ¹⁰ שנים יו״ר מחב״א )מרכז החישובים הבינאוניברסיטאי( – 5 שנים חבר סגל בבית הספר למנהל עסקים אוניברסיטצ בר-אילן בדרגת פרופסור – 19 שנים
• 3.4 לאור השכלתי, ניסיוני, תעסוקתי בעבר ובהווה וכישוריי, הנני בעל כשירות מקצועית, כהגדרתה להלן, וכל זאת על בסיס המפורט לעיל )הערה: הערכת הכשירות המקצועית של מועמד לכהן כדירקטור תיעשה בידי הדירקטוריון(. להלן פרטים נוספים על האמור לעיל הרלבנטיים לעניין השכלתי וניסיוני, המצביעים על התקיימות התנאים והמבחנים להיותי בעל כשירות כאמור: נסיון כדירקטור בתאגידים גדולים )בזק ואפריקה ישראל תעשיות( נסיון כמנכ״ל של חברות )איי. או. אל. ונונסטופ אינטרנט( אני בעל תואר שלישי במנהל עסקים

מסמכים ותעודות התומכים בהצהרתי כאמור בסעיף זה לעיל נמסרו למזכירות הבנק.

3.5 לאור השכלתי, ניסיוני, תעסוקתי בעבר ובהווה וכישוריי, הנני בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית, כהגדרתה להלן, וכל זאת על בסיס המפורט לעיל )הערה: הערכת מומחיות חשבונאית ופיננסית של מועמד לכהן כדירקטור תיעשה בידי הדירקטוריון(. להלן פרטים נוספים על האמור לעיל הרלבנטיים לעניין השכלתי וניסיוני, המצביעים על התקיימות התנאים והמבחנים להיותי בעל מומחיות כאמור:

הוכרתי על ידי שני הדירקטוריון בהם שרתתי כבעל מומחיות חשבונאית ופיננסית שימשתי, כאמור, כמנכ״ל של חברות אני בעל תואר שלישי במנהל עסקים

מסמכים ותעודות התומכים בהצהרתי כאמור בסעיף זה לעיל נמסרו למזכירות הבנק.

לצורך סעיף זה לעיל:

כשירות מקצועית – תואר אקדמי כנדרש באחד התנאים האמורים בפסקאות )1( או )2( להלן, וכן בעל ניסיון כנדרש בפסקה )3( להלן:

)1( תואר אקדמאי באחד המקצועות האלה: כלכלה, מינהל עסקים, ראיית חשבון, משפטים ו/או מינהל ציבורי; )2( תואר אקדמאי אחר או שהוא השלים לימודי השכלה גבוהה אחרת, הכל בתחום עיסוקי הבנק או בתחום הרלוונטי לתפקיד;)3( ניסיון של חמש שנים לפחות באחד מאלה, או ניסיון מצטבר של חמש שנים לפחות בשניים או יותר מאלה: )א( בתפקיד בכיר בתחום הניהול העסקי של תאגיד בעל היקף עסקים משמעותי; או )ב( בכהונה ציבורית בכירה או בתפקיד בכיר בשירות הציבורי; או )ג( בתפקיד בכיר בתחום הבנקאות.

דירקטור בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית , הינו מי שלהערכת הדירקטוריון עומד בתנאים הבאים: דירקטור אשר בשל השכלתו, ניסיונו וכישוריו הוא בעל מיומנות גבוהה והבנה בנושאים עסקיים- חשבונאיים, ודוחות כספיים, באופן המאפשר לו להבין לעומקם את הדוחות הכספיים של הבנק ולעורר דיון בקשר לאופן הצגתם של הנתונים הכספיים. בהערכת מיומנות חשבונאית ופיננסית על ידי הדירקטוריון, יובאו במכלול השיקולים, בין היתר, ההשכלה, הניסיון והידיעות של הדירקטור בנושאים הבאים: )1( סוגיות חשבונאיות וסוגיות בקרה חשבונאית האופייניות לענף הבנקאות ולחברות בסדר הגודל והמורכבות של הבנק; )2( תפקידיו של רואה החשבון המבקר והחובות המוטלות עליו; )3( תהליכי הכנת דוחות כספיים ואישורם על פי חוק ניירות ערך, התשכ ח1968- וחוק החברות.

³ ראה ה"ש מס' 2 לעיל.

ניסיון בנקאי : אחד מאלה - )א( מי שכיהן לפחות ³ שנים לפחות ב משרה בכירה )מנהל המדווח ישירות למנכ ל וכן מי שמדווח ישירות אל מנהל כאמור ברישא, ולרבות מבקר פנימי( בבנק או בבנק בחו ל ואשר עסק בניהול או בבקרה של תחום ליבה או של סיכון מהותי לתאגיד הבנקאי בו הוא מכהן כדירקטור;)ב( שימש כשותף האחראי על ניהול ביקורת בתאגיד בנקאי, לרבות ידע בבניית תהליכי סוקס במשך תקופה מצטברת של לפחות 5 שנים לפחות במשרד רו ח מבקר )מותנה בקיום כללי אי התלות ובהוראות כל דין(; )ג( כיהן כדירקטור בתאגיד בנקאי במשך תקופה מצטברת של 9 שנים לפחות או כיו ר דירקטוריון במשך תקופה מצטברת של ³ שנים לפחות.

• 3.6 דירקטור שלהערכתו איננו בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית, נדרש להצהיר האם יש לו את היכולת לקרוא ולהבין דוחות כספיים – כן / לא ]מחק את המיותר[.
• 3.7 לאור השכלתי, נסיוני, תעסוקתי בעבר ובהווה, וכישוריי, כמפורט לעיל, למיטב הערכתי, הנני בעל ניסיון בנקאי 4 - לא ]מחק את המיותר[.
• .4 לא הורשעתי בחמש השנים האחרונות בפסק דין חלוט בעבירה מהעבירות המפורטות להלן, והקבועות בסעיף 226 לחוק החברות: עבירות לפי סעיפים 290 עד ,297 ,392 ,415 418 עד ⁴²⁰ ו- 422 עד 428 לחוק העונשין, התשל ז1977- ולפי סעיפים 52ג, 52ד, ⁵³)א( ו- 54 לחוק ניירות ערך.
• 4.1 הרשעה בבית משפט מחוץ לישראל בעבירות שוחד, מרמה, עבירות מנהלים בתאגיד או עבירות של ניצול מידע פנים.
• 4.2 הרשעה בפסק דין בעבירה אחרת אשר בית משפט קבע כי מפאת מהותה, חומרתה או נסיבותיה אינני ראוי לשמש כדירקטור בחברה ציבורית. לא תלוי ועומד נגדי כתב אישום בעבירה כאמור.
• .5 לא הוטל עליי על ידי ועדת האכיפה המינהלית אמצעי אכיפה האוסר עליי לכהן כדירקטור בחברה ציבורית. 5
  • .6 אינני קטין, אינני פסול דין ולא הוכרזתי כפושט רגל6.
• .7 תפקידיי או עיסוקיי האחרים אינם יוצרים או עלולים ליצור ניגוד עניינים עם תפקידי כדירקטור בבנק, ואין בהם כדי לפגוע ביכולתי לכהן כדירקטור בבנק.
• .8 מתקיימים לגבי כל התנאים לכהונה כדירקטור בתאגיד בנקאי בלא גרעין שליטה בהתאם לקבוע בפקודת הבנקאות, וכמפורט בנספח ג' ובכלל זה:
• 8.1 אני או קרובי, איננו מחזיקים, באמצעי שליטה מכל סוג שהוא, בבנק, בתאגיד הנשלט על ידי הבנק או ב מחזיק מהותי , למעט החזקה במניות סחירות בשיעור שאינו העולה על רבע אחוז מההון המונפק והנפרע של מי מהם. אין ]מחק את המיותר[ פרט:
• 8.2 בשנתיים שקדמו למועד המינוי או ממועד המינוי ואילך, יש לי או למי שהוא ב קשר קרוב עמי, זיקה לבנק או לתאגיד שבשליטתו של הבנק, לנושא משרה בבנק או ל מחזיק מהותי ]מובהר כי כהונה כדירקטור בבנק של מועמד לכהונה נוספת כאמור, לא תיחשב זיקה[; אין ]מחק את המיותר[ פרט: קיימים קשרים עסקיים או מקצועיים, ביני או מי שהוא בקשר קרוב אליי, לבין הבנק, או תאגיד בשליטת הבנק, או נושא משרה בבנק או מחזיק מהותי בו, שהינם קשרים זניחים ולפיכך אינם מהווים זיקה אסורה, שעיקריהם מפורטים בזימון לאסיפה הכללית

⁴ על-פי הנדרש בהתאם להוראה 301 של הפיקוח על הבנקים.

⁵ ועדה שמונתה לפי סעיף 52לב)א( לחוק ניירות ערך, התשכ"ח.1968-

⁶ כל עוד לא הופטרתי.

השנתית של הבנק שהצהרה זו מהווה נספח לו )למונחים לעיל תהיה המשמעות שנקבעה להם בהצהרתי

• 8.3 ממועד המינוי ואילך, יש לי, זיקה לקרוב של נושא משרה בבנק, לקרוב של מחזיק מהותי או לשותף של מחזיק מהותי ]מובהר כי כהונה כדירקטור בבנק של מועמד לכהונה נוספת כאמור, לא תיחשב זיקה[. אין ]מחק את המיותר[ פרט:
• 8.4 לי, או למי שהוא ב קשר קרוב עמי, קשרים עסקיים או מקצועיים עם הבנק או עם תאגיד שבשליטתו של הבנק, עם נושא משרה בבנק, או עם מחזיק מהותי שהציע אותי כמועמד לכהונת דירקטור בבנק, גם אם הקשרים כאמור אינם דרך כלל ולא קיבלתי תמורה ואינני מקבל תמורה בניגוד לסעיף 244)ב( לחוק החברות. אין ]מחק את המיותר[ פרט:
• 8.5 דירקטור שמועמדותו הוצעה בידי הוועדה למינוי דירקטורים לפי סעיף 11ד)א()1( לפקודת הבנקאות ) הועדה ( מוסיף ומצהיר בזה כי:
  • 8.5.1 אין לי זיקה לחבר הוועדה במועד המינוי;
• 8.5.2 אינני שר, סגן שר או חבר הכנסת, או בעל זיקה אישית, עסקית או פוליטית לשר או לסגן שר, או עובד מדינה או עובד של תאגיד שהוקם בחוק;
• 8.5.3 לא הורשעתי בעבירה שמפאת מהותה, חומרתה או נסיבותיה אינני ראוי לכהן בתפקיד, ולא תלוי ועומד נגדי כתב אישום בעבירה כאמור.

ככל הנדרש, נא לפרט:

לצורך סעיף 8 שלעיל:

קשר קרוב – יחסים שבין אדם לקרובו, לשותפו, למעבידו, למי שהוא כפוף לו במישרין או בעקיפין, וכן לתאגיד שהוא בעל השליטה בו;

זיקה – קיום יחסי עבודה, קיום קשרים עסקיים או מקצועיים דרך כלל, למעט קשרים זניחים, וכן כהונה כנושא משרה, ואולם קשרים עסקיים קמעונאיים שבין תאגיד ללקוח לא ייחשבו כזיקה; מחזיק מהותי – מי שמחזיק יותר משני אחוזים וחצי מסוג מסוים של אמצעי שליטה בתאגיד הבנקאי, מי ששולט במחזיק כאמור, מי שנשלט בידי מי מהם, חבר בחבר-מחזיקים כמשמעותו בסעיף 11ד)א()3()ב(, מי ששולט בחבר בחבר-מחזיקים כאמור, ומי שנשלט בידי מי מהם. לרשימת מחזיקים מהותיים בבנק, ראה אתר האינטרנט של הבנק שכתובתו il.co.leumi.www.

"נושא משרה" – כהגדרתו בחוק החברות, וכל עובד אחר הכפוף לו במישרין.

• 9 איני מכהן כדירקטור בחברה אחרת ) החברה השנייה (, בה אחד הדירקטורים של הבנק מכהן כדירקטור חיצוני.
• ¹⁰ ככל שבמהלך כהונתי כדירקטור חיצוני או דח צ בבנק, יתברר כי אני מנוע על פי דין מלכהן כנושא משרה בחברה השנייה, כי אז אפרוש מכהונתי בחברה השניה על מנת שאוכל להמשיך לכהן כדירקטור חיצוני או דח צ בבנק.
  • 11 איני עובד של רשות ניירות ערך או של הבורסה בישראל.

• 12 למיטב הערכתי, מתקיימים לגבי התנאים הדרושים לסיווגי כדירקטור בלתי תלוי7. כן ]מחק את המיותר[
• 13 הנני מצהיר בזה כי אין מניעה או מגבלה כלשהיא למינויי כדירקטור חיצוני או כדח״צ בבנק ולרבות, בין היתר, על פי הוראות חוק החברות, הוראה 301 של הפיקוח על הבנקים, פקודת הבנקאות, ,1941 חוק הבנקאות )רישוי(, תשמ״א - ,1981 ו/או על פי כל דין, לרבות, בין היתר, בשל כהונה בתאגידים אחרים בהם אני מכהן.
  • 14 הבנק העביר לי את כל הפרטים בנושא שכר הדירקטורים הנוהג בבנק ואני מסכים לכך.
• 15 אם וככל שיחול שינוי באמור לעיל, לרבות אם יחדל להתקיים תנאי הדרוש לפי הדין לכהונתי כדירקטור חיצוני או כדח״צ בבנק, הנני מתחייב להודיע על כך מיד למזכירות הבנק.
• 16 ידוע לי כי במידה ויחדל להתקיים בי תנאי הדרוש לכהונתי כדירקטור חיצוני או כדח״צ בבנק, כהונתי תפקע במועד מתן ההודעה כאמור.
  • 17 זה שמי, זו חתימתי, וכל האמור לעיל אמת

תאריך: 16 ביולי 2025 חתימת המצהיר:

אישור

אני עורך דין & •^^ס^אשר בזה כי איל יניב המוכר/ת לי אישית/ שזיהה/תה עצמו/ה בפניי בתעודת זהות מספר ,056540644 לאחר שהזהרתיו/ה כי עליו/ה להצהיר את )האמת וכי יהיה/תהיה צפוי/ה לעונשים הקבועים בחוק אם לא יעשה/תעשה כן, אישר/ה נכונות הצהרתו/ה ^ז4עיל, וחתם/ה עליה בפני.

תאריך שם וחתימת עורך

תנאי כהונה כדירקטור בבנק בלא גרעין שליטה

סעיפים 11ה)ב(-)ה( לפקודת הבנקאות

⁷״דירקטור בלתי תלוי״ - דירקטור חיצוני או יחיד המכהן כדירקטור, שמתקיימים לגביו התנאים הבאים:)1( מתקיימים לגביו תנאי הכשירות למינוי דירקטור חיצוני הקבועים בסעיף 240 )ב( עד )ו( לחוק החברות וועדת הביקורת אישרה זאת; )2( אינו מכהן כדירקטור בבנק מעל תשע שנים רצופות )חוק החברות, סעיף ¹(.

)ב( )1( בתאגיד בנקאי בלא גרעין שליטה, לא ימונה ולא יכהן כדירקטור מי שמתקיים בו אחד מאלה:

)א( הוא או קרובו מחזיקים באמצעי שליטה מכל סוג שהוא, בתאגיד הבנקאי, בתאגיד הנשלט בידי התאגיד הבנקאי או במחזיק מהותי למעט החזקת במניות סחירות בשיעור שאינו עולה על רבע אחוז מההון המונפק והנפרע של מי מהם;

)ב( מי שבשנתיים שקדמו למועד המינוי או ממועד המינוי ואילך, יש לו, או למי שהוא בקשר קרוב עמו, זיקה לתאגיד הבנקאי או לתאגיד שבשליטתו של התאגיד הבנקאי, לנושא משרה בתאגיד הבנקאי או למחזיק מהותי וכן מי שממועד המינוי ואילך, יש לו זיקה לקרוב של נושא משרה בתאגיד הבנקאי, לקרוב של מחזיק מהותי או לשותף של מחזיק מהותי; לעניין זה, כהונה כדירקטור בתאגיד בנקאי בלא גרעין שליטה של מועמד לכהונה נוספת כאמור, לא תיחשב זיקה;

• )2( בלי לגרוע מהוראות פסקה )1()ב(, לא יכהן כדירקטור יחיד שיש לו, או למי שהוא בקשר קרוב עמו, קשרים עסקיים או מקצועיים עם התאגיד הבנקאי או עם תאגיד שבשליטתו של התאגיד הבנקאי, עם נושא משרה בתאגיד הבנקאי, או עם מחזיק מוהתי שהציע את אותו מועמד לכהונת דירקטור, גם אם הקשרים כאמור אינם דרך כלל, למעט קשרים זניחים;
• )3( בלי לגרוע מהוראות פסקאות )1( ו-)2(, לא ימונה ולא יכהן דירקטור שמועמדותו הוצעה בידי הוועדה לפי סעיף 11ד)א()1(, אם מתקיים בו אחד מאלה: )א( יש לו זיקה לחבר הוועדה במועד המינוי; )ב( מתקיים בו האמור בסעיף 36ב)ב()3( לחוק הבנקאות )רישוי(; )ג( הורשע בעבירה שמפאת מהותה, חומרתה או נסיבותיה אין הוא ראוי לכהן בתפקיד, או תלוי ועומד נגדו כתב אישום בעבירה כאמור; )ד( מתקיים בו האמור בסעיף 240)ג( לחוק החברות;
• )4( דירקטור שמועמדותו הוצעה בידי הוועדה לפי סעיף 11ד)א()1(, יהיה בעל כשירות מקצועית או בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית, בהתאם להוראות לפי סעיף ²⁴⁰)א1( לחוק החברות.

)ג( על אף הוראות סעיף קטן )ב(, דירקטור המכהן בתאגיד בנקאי ערב הפיכתו לתאגיד בנקאי בלא גרעין שליטה, רשאי להמשיך ולכהן עד תום תקופת כהונתו גם אם לא מתקיימים בו התנאים הקבועים בסעיף הקטן האמור, אך לא יותר משלוש שנים ממועד הפיכתו של התאגיד הבנקאי לתאגיד בנקאי בלא גרעין שליטה, לפי המוקדם.

)ג1( המפקח רשאי לאשר מינויו או כהונתו כדירקטור של מי שבשנתיים שקדמו למועד המינוי או ממועד המינוי ואילך יש לו, או למי שהוא בקשר קרוב עמו, זיקה למחזיק מהותי, לקרוב של מחזיק מהותי או לשותף של מחזיק מהותי, אף אם זיקה זו אינה זניחה, אם מצא כי בנסיבות העניין זיקה זו אינה מעוררת חשש לניגוד עניינים בכהונה.

)ד( הוראות סעיף זה גוברות על כל הוראה סותרת בדין.

)ה( בסעיף זה –

אסיפה כללית , אסיפה מיוחדת ו אסיפה שנתית – כהגדרתן בחוק החברות

קשר קרוב – כהגדרתו בסעיף 36ב)א( לחוק הבנקאות )רישוי(;

זיקה – קיום יחסי עבודה, קיום קשרים עסקיים או מקצועיים דרך כלל, למעט קשרים זניחים, וכן כהונה כנושא משרה, ואולם קשרים עסקיים קמעונאיים שבין תאגיד ללקוח לא ייחשבו כזיקה;

מחזיק מהותי – מי שמחזיק יותר משני אחוזים וחצי מסוג מסוים של אמצעי שליטה בתאגיד הבנקאי, מי ששולט במחזיק כאמור, מי שנשלט בידי מי מהם, חבר בחבר- מחזיקים כמשמעותו בסעיף 11ד)א()3()ב(, מי ששולט בחבר בחבר-מחזיקים כאמור, ומי שנשלט בידי מי מהם.

לכבוד בעלי המניות בנק לאומי

הנדון: מועמדותי לתפקיד דירקטור – ניסיון ייחודי להתמודדות עם אתגרי הבנקאות של המאה ה21-

אני מתכבד להגיש את מועמדותי לתפקיד דירקטור בבנק מתוך אמונה כי הרקע, הידע והניסיון, שצברתי במהלך הקריירה המקצועית שלי הם לא רק רלוונטיים - אלא חיוניים - להתמודדות עם אתגרי התקופה, להזדמנויות האסטרטגיות שמגזר הבנקאות ניצב בפניהן, ולהובלת הבנק לעתיד בטוח, חדשני ותחרותי.

בעשורים האחרונים אני פועל בחזית עולם הטכנולוגיה בתחומים, שהם כיום ליבת פעילותו של כל מוסד פיננסי מודרני: בינה מלאכותית, הגנת סייבר, אוטומציה תהליכית, אנליטיקה מתקדמת, תשתיות אינטרנטיות ושירותים מבוססי דאטה. בניגוד לרבים הבאים מרקע טכנולוגי כללי או מתחום הפינטק הצר, ניסיוני מתייחד בהיקף, בעומק ובהיכרות עם תהליכים מערכתיים מורכבים - בדיוק מסוג האתגרים שאיתם מתמודדים בנקים בימינו.

מעבר למומחיותי הטכנולוגית, כיהנתי במשך השנים בתפקידי ניהול בכירים, כמנכ"ל של חברות טכנולוגיה, יו"ר וועד מנהל ודירקטור פעיל בחברות ציבוריות ופרטיות גדולות, הפועלות במגוון תחומים, לרבות תחומים מפוקחים ומורכבים מבחינה רגולטורית. בתפקידי אלה הייתי שותף להובלת אסטרטגיות צמיחה, להטמעת חדשנות בארגונים מסורתיים, לניהול סיכונים מורכבים ולגיבוש מדיניות ממשל תאגידי אחראית. השילוב שבין הבנה עסקית, אחריות תאגידית וניסיון בבקרה מערכתית ממצב אותי כדירקטור המסוגל להוביל דיון מורכב ולהציע פתרונות מעשיים וברי ביצוע.

מערכת הבנקאות המודרנית חווה בשנים האחרונות שינוי טקטוני, אולי הגדול ביותר מאז מהפכת המחשוב של סוף המאה הקודמת. בנקים אינם יכולים עוד להסתמך על יתרונותיהם ההיסטוריים כגופים שמרניים, מבוססי אמון ויציבות. התחרות מצד חברות פינטק, פלטפורמות טכנולוגיה גלובליות, גופים לא-בנקאיים ורגולציה משתנה, מציבה בפניהם צורך כפול: להתחדש ולשמור על אמינות בו זמנית.

הבנקאות של המאה ה21- מחייבת שילוב עמוק בין ראייה פיננסית ואסטרטגית לבין הבנה מערכתית מעמיקה בטכנולוגיה מתקדמת: בינה מלאכותית, אוטומציה, סייבר, דאטה ואנליטיקה, שירותים דיגיטליים ואינטגרציה חכמה של תהליכים. זו אינה בחירה – אלא תנאי לקיום תחרותי.

השאלה איננה רק אילו טכנולוגיות לאמץ – אלא כיצד לאזן בין סיכונים להזדמנויות, בין יעילות לאמינות, ובין רווחיות למוניטין. כאן נמצא היתרון היחסי שלי. אני מביא אל שולחן הדירקטוריון, בנוסף לנסיון וידע טכנולוגי עשיר, גם ראייה עסקית רחבה ויכולת לחבר בין ההנהלה, מערכות המידע, ובעלי העניין, באופן שמייצר יתרון תחרותי בר-קיימא. לאורך עשרות שנות פעילותי בתחומים הטכנולוגיים המרכזיים שעומדים בבסיס השינוי העמוק שעובר על המערכת הבנקאית, רכשתי מומחיות ייחודית שמשלבת שליטה טכנולוגית עם חשיבה מערכתית עסקית, כמפורט להלן:

• בינה מלאכותית )AI ) ניסיון מעשי וארוך שנים בהובלת פרויקטים, עם יכולת להבין לעומק כיצד ניתן לתרגם את הטכנולוגיה לתובנות, להקטנת סיכון, לניבוי צרכים ולייעול השירות. יכולת לזהות מגמות, לתרגם מידע לפעולה עסקית, ולסייע בהכוונת השקעות טכנולוגיות מניבות ערך.
• אבטחת מידע וסייבר –ראייה אסטרטגית של סיכוני סייבר, לא רק בהיבט הטכנולוגי אלא כחלק מניהול סיכונים תאגידי, עמידה ברגולציה והגנה על מוניטין.
• הבנה תהליכית עמוקה של טרנספורמציה דיגיטלית לרבות אינטגרציה בין מערכות, אוטומציה ושיפור חוויית הלקוח.
• פיתוח מערכות אינטרנטיות ותשתיות דיגיטליות הבנה עמוקה של תשתיות הענן, ממשקי משתמש, אוטומציה של תהליכים עסקיים, וכלים מתקדמים המאפשרים גמישות תפעולית ואופטימיזציה של חוויית הלקוח.
  • אנליטיקה וקבלת החלטות מבוססות נתונים ניסיון בבניית ארכיטקטורת מידע המאפשרת קבלת החלטות בזמן אמת, תוך שמירה על פרטיות, ציות לרגולציה והפקת ערך עסקי בר קיימא.
    • חשיבה מערכתית אסטרטגית המחברת בין טכנולוגיה, רגולציה, תחרות וממשל תאגידי.

לא כל אדם בעל רקע טכנולוגי יכול לסייע, באופן אפקטיבי, בהתמודדות עם האתגרים הניצבים בפני דירקטוריון הבנק. פתרונות טכנולוגיים, שהיו רלוונטיים לבנקאות בעבר מוחלפים, בקצב מהיר, בפתרונות חדשים, המבוססים על ידע וטכנולוגיה חדשניים. ההתמודדות עם האתגרים הנוכחיים מחייבת שילוב ייחודי של הבנה עמוקה בטכנולוגיה חדשנית, יחד עם ראייה עסקית-אסטרטגית רחבה, יכולת להבחין בין טרנדים חולפים לבין מגמות עמוקות, ורגישות לסביבה הרגולטורית, החברתית והפיננסית שבה הבנק פועל.

הניסיון שלי ייחודי בכך שהוא נטוע הן בשדה היישומי והן בעולמות הניתוח, החשיבה והתכנון לטווח הארוך. אני מביא עימי יכולת לחבר בין צוותי טכנולוגיה להנהלה בכירה, בין חדשנות לבין אחריות תאגידית, ובין אסטרטגיה דיגיטלית לצמיחה עסקית.

לסיכום, בעולם שבו הגבול בין טכנולוגיה לפיננסים הולך ומטשטש, דירקטוריון אפקטיבי נדרש להעמיק את הבנתו בסוגיות טכנולוגיות עדכניות, מבלי לוותר על אחריותו האסטרטגית. מועמדותי מבוססת בדיוק על החיבור הזה: הבנה עמוקה של מגמות טכנולוגיות גלובליות, בצד ניסיון רב-שנים בהובלת תהליכים מערכתיים חוצי ארגון. אני רואה בדירקטוריון זירה של אחריות, פיקוח וחשיבה אסטרטגית מעמיקה, ואשמח להצטרף לנבחרת המכובדת המכהנת בדירקטוריון ולתרום מהידע והניסיון שלי לטובת הצלחתו ארוכת הטווח של הבנק, באופן המשרת את בעלי המניות כולם.

אני מבקש את אמונכם ומודה לכם על תשומת הלב.

בכבוד רב,

פרופ׳ איל יניב

קורות חיים

מיומנויות עיקריות וניסיון

פיתוח עסקי וניהול עסקי בכיר הקמה וניהול של מיזמים טכנולוגיים הובלת תהליכי חדשנות טכנולוגית וטרנספורמציה דיגיטלית היכרות עמוקה עם עבודת הדירקטוריון וועדותיו מיקוד טכנולוגי: בינה מלאכותית, אנליטיקה עסקית, אבטחת סייבר, אוטומציה ייעוץ ומחקר יישומי בתחומי פיתוח עסקי, הטמעת חדשנות וטכנולוגיה, ערים חכמות ותחבורה חכמה

השכלה

)BA )מ ראשון תואר	בר-אילן, טת אוניברסי יה, ופסיכולוג המחשב דעי 1985
)LLB ראשון תואר	)מש אונו, ת האקדמי פטים, 2007 הקריה
) שני )MA תואר	1987 בר-אילן, טת אוניברסי ת, מלאכותי בינה ת: קוגניטיבי ה פסיכולוגי
)PhD שלישי תואר	)מנה בר-אילן, 2004 טת אוניברסי עסקית, ה אסטרטגי עסקים: ל
קטורט פוסט-דו	2007-2008 ות, רוק ליזמ מכון ארה״ב, הרווארד, טת אוניברסי

ניסיון תעסוקתי

– היום 2020	( ברסיטאי הבינאוני ם החישובי )מרכז מחב״א יו״ר 250 של בהיקף רכש המבצע התקשוב, בתחום מקצועי מחב״א גוף הינו ומפתח משאבים מאגם בישראל, גבוהה להשכלה המוסדות עבור שקל מליון הארגון השאר בין ת. והמכללו סיטאות האוניבר לטובת שונים בתחומים מומחיות סייבר, ועוד. ת מלאכותי בינה אבטחת אינטרנט, בשירותי עוסק
– 2020 2014	בר-אילן טת אוניברסי עסקים, למנהל בית הספר ראש 800 ושלישי, שני לתואר ם סטודנטי המכשיר ם למוסמכי הספר בית לימודים תוכניות במיגוון
– היום 2016	בר-אילן בר-אילן טת אוניברסי חכמות, לערים מרכז ראש אורבנית. חדשנות של טם באקוסיס מרכזי כגורם והובלתו המרכז הקמת במאמץ לפתח ותעשיה מקומי שלטון , לאקדמיה מפגש נקודת מהווה המרכז 30 מהארץ מקומיות רשויות שותפות במרכז החכמות. הערים תחום את על מוכר המרכז יה. מהאקדמ חוקרים וכ50 ה טכנולוגי חברות עשרות ומהעולם, תחומים ומשלב דיגיטלית רמציה בטרנספו העוסק כDIH האירופי וד ידי האיח תהליכים, ה אוטומצי ה, רובוטיק ת, מלאכותי חדשניים, של כבינה ם טכנולוגיי ועוד. סייבר, אבטחת ים, אוטונומי רכבים
– 2013 2012	ה, קולומבי יטת באוניברס עסקים למנהל בפקולטה אורח יורק ניו פרופסור

מחקר יישומי בתחומי החדשנות הטכנולוגית והיזמות

• 2007 – היום מרצה וחוקר בבית הספר למנהל עסקים, בדרגת פרופ׳ חבר תחומי מחקר והוראה: חדשנות טכנולוגית, יזמות, ערים חכמות, ואסטרטגיה
• 2004 – היום יעוץ עסקי ואסטרטגי למנהלים בכירים נסיון רב בליווי חברות מתחומים רבים ומגוונים, ביניהם: בנקאות, תעשיה, מדיה, הי-טק, תקשורת, ועוד.
  • 1999 – 2002 מייסד ומנכ״ל של חברת האינטרנט נונסטופ, מקבוצת מת״ב תקשורת. חברת האינטרנט הראשונה שסיפקה קישור ותכנים לאינטרנט רחב פס
  • 2000 – 2001 יו״ר נונסטופ וונצ׳רס, קרן השקעות בניו מדיה, מקבוצת מת״ב תקשורת.
    • 1995 – 1999 מנכ״ל )IOL (Online Israel, מקבוצת ״הארץ״. ספק שירותי תוכן מוביל. מחברות האינטרנט הראשונות בישראל. התמזגה בהמשך עם ״וואלה״.
      • 1993 - 1995 מנהל תוכניות ההדרכה של יבמ ישראל
  • 1986 – 1993 מנהל תחום מחשבים ומערכות מידע, מפעל ״מהות״, התעשיה האוירית

ניסיון כדירקטור

2010 – 2018 אפריקה ישראל תעשיות בע״מ – חבר דירקטוריון, יו״ר וועדת ביקורת 2007 – 2010 בזק בע״מ – חבר דירקטוריון, יו״ר ועדת ביקורת, יו״ר ועדת תגמול

פרסומים

למעלה מ50- פרסומים מדעיים, בתחומי אסטרטגיה עסקית, שיווק, חדשנות טכנולוגית, יזמות ותהליכים קוגניטיביים ארגוניים

^2לNo^

אני תח״מ צביעה גגו ___נושא ת.ז. מס׳ ___,^055486872 מכתובת _נהר מירדן ²⁷ קרי* אTM—^י --------- . נותן תצהיר זה כמועמד למינוי כדירקטור חיצוני כהגדרתו בהוראה 301 ^להרראות ניהיל המפקח על הבנקים )״דירקטור חיצוני״( או כדירקטורחיצוני כהגדרתו בחוק החברות, התשנ״ט־1999 : ״חוק החברות״: ״דח״צ״( העומד גם בתנאי הכשירות של דירקטור חיצוני, בבנק לאומי לישראל בע״מ )להלן: "הבנק"(, לאחר שהוזהרתי כי עליי להצהיר את האמת, וכי אהיה צפוי לעונשים הקובעים בחוק אם לא אעשה כן, כמפורט להלן:

פרטיס אישיים

• 1.1 שם: צביקה נגן__________________-— ----------------------------------
• 1.2 מספר זיהוי:___---------------------------------------055486872 --------------------------
• 1.3 תאריך לידה17/9/1958: -------------------------------------------------------------
• 1.4 מען להמצאת כתבי בי-דין: נהר הירדן 27 קרית אונו -----—— ----------------- --
  • 1.5 נתינות:ישראלית. ------------------------------------------------------------•
  • 1.6 תושבות: _ישראלית ____________—— ------------------------------------------
    • ^{7 1} האם בן משפחה של בעל עניין אחר בבנק )ואם כן- ציון הפרטים(: לא --__ ----------------------------------------------------— 1
• אינני/ מני עובד של הבנק, של חברה-בת שלו, של חברה קשורה שלו או של בעל עניין בו )ואם כן התפקיד או התפקידים שממלא כאמור(:

הנני בעל הכישורים הדרושים לכהונה כדירקטור בבנק ובפרט יש לי השכלה, ידע, ניסיון או מומחיות באחד או יותר מהתחומים הבאים: בנקאות, כספים, פעילות כלכלית או עסקית, משפט, מימון, חשבונאות, ניהול סיכונים, ציות רגולטורי, טכנולוגיית מידע, אבטחת מידע )לרבות סייבר( או תחום אחר שאישר המפקח על הבנקים וכן יש בידי את הזמן הדרוש למלא את תפקידי כדירקטור ב^־נק וזאת בשים לב, בין היתר, להיקף פעילותו וגודלו של הבנק.

כישוריי כאמור הינם כרל^מ}-. 12השכלה,הכשרח, ניסי)ן¹ 3.1 משבלה:

תחום עי מקצועי/ יהול תעשיה ונ	מית ודה אקד תואד/תע Sc.B מהנדס .
מידע מערכות	MBA קים מנהל עס
ליטיקה ו סייבר,פו	MA

¹בעל ענייו- מי שמחזיק ב5%- ומעלה מהון המניות המונפק של התאגיד או מכוח ההצבעה בו, מי שרשאי למנות דירקטור אחד או יותר מהדירקטורים של התאגיד או את מנהלו הכללי, מי שמכהן כדירקטור של התאגיד או כמנהלו הכללי או תאגיד שאדם כאמור מחזיק 25% או יותר מהון המניות המונפק שלו או מכוח ההצבעה בו או רשאי למנות 25% או יותר מהדירקטורים שלו. לעניין פסקה זו יראו מנהל קרן להשקעות משותפות בנאמנות כמחזיק בניירות הערך הכלולים בנכסי הקרן. החזיק אדם בניירות ערן באמצעות נאמו, יראו גם את הנאמן כמחזיק בניירות הערךהאמורים. לעניין זה, ״נאמן״ - למעטחברת רישומים ולמעט מי שהחזיק בניירות הערך רק מכוח תפקידו כנאמן להסדר כמשמעותו בסעיף 46)א()£2)ו( לחוק ניירות ערך, התשכ״ח1968- או כנאמן להקצאת מניות לעובדים כהגדרתו בסעיף 102 לפקודת מס הכנסה. כמו כן, חברת בת של תאגיד למעט חברת רישומים.

²על המועמד לצרף לנספח זה קורות חיים ובהם, לכל הפחות, פירוט של השכלתו והתעסקותו בחמש השנים האחרונות כנדרש.

3.2

תעודות מקצועיות: . m ^a תוכנית נימול מתקדמת University Northwestern ,Kellogg ,АЕР קורס דירקטורים ממרכז מישראלי לנימול -----------------------------------------------------------

• 3.3 פירוש עיסוקים עיקריים בחמש השנים האחרונות, תוך פירוט התאגידים בהם משמש דירקטור )נא לפרט מספר שנות כהונה בכל תפקיד( 3:
  • דירקטור חיצוני בבנק לאומי מאוקטובר ,2022 מכמן כיו״ר ועדת מביקורת, יו״ר ועדת התגמול, חבר בועדת אשראי ועסקים וחבר בועדת מטכנולוגיה.^
    • דירקטור בחברת קוגצייט )CGNT )וחבר ועדת ביקורת בין משנים -2021^ל .2024
      • יועץ לחברות מזנק.

3.4 לאור השכלתי, ניסיוני, תעסוקתיבעבר ובהווה וכישוריי, הנני בעל כשירות מקצועית, כהגדרתה להלן וכל זאת על בסיס המפורט לעיל )הערה: הערכת הכשירות המקצועית של מועמד לכהן כדירקטור תיעשה בידי הדירקטוריון(. להלן פרטים נוספים על האמור לעיל הרלבנטיים לעניין השכלתי וניסיוני, המצביעים על התקיימות התנאים והמבחנים להיותי בעל כשירות כאמור: בעל תואר ראשון בהנדסת תעשיה וניהול, תואר שני במנהל עסקיםבהתמחות מערכות מידע ותואר שצי נוסף בסייבר וממשל. ⁴ L L כמנתי כמשנה למנכ״ל וחבר בהנהלת בנק כארבע שנים. בעל ניסיון ניהולי של מעל 20 שנה

כחבר מנמלה וכמנכ״ל בחברות בין לאומיות גדולות ובארגונים מורכבים. ניסיון בדירקטור בחברות ציבורית ופרטיות. ניסיון בהשקעות, ידע נרחב בתעשיות פיננסיות, טכנולוגיות מידע וסייבר. בשלוש שנים מאחרונות מכמן כדירקטור חיצוני בבנק לאומי, יו״ר ועדת מביקורת )מאוקטובר 2024(, יו״ר ועדת מתגמול, חבר בועדת אשראי ועסקים וחבר בועדת מטכנולוגיה.

מסמכים ותעודות התומכים בהצהרתי כאמור בסעיף זה לעיל נמסרו למזכירות הבנק.

5 3 לאור השכלתי, ניסיוני, תעסוקתי בעבר ובהווה וכישוריי, הנני בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית, כהגדרתה להלן, וכל זאת על בסיס המפורט לעיל )הערה: הערכת מומחיות חשבונאית ופיננסית של מועמד לכהן כדירקטור תיעשה בידי הדירקטוריון(. להלן פרטים נוספים על האמור לעיל הרלבנטיים לעניין השכלתי וניסיוני, המצביעים על התקיימות התנאים והמבחנים להיותי בעל מומחיות כאמור:

בהשכלתי אני מהנדס תעשיה וניהול ובעל תואר שני במנהל עסקים._ נסיון מיקצועי ותעסוקתי כולל: 1991-2002 חבר מנהלת קומברס, חברה נסחרת נאסדק 2003-2005 מנכ״ל ונשיא חברת סימטרון, חברה נסחרת נאסדק 2005-2010 חבר הנהלת אמדוקס, חברה נסחרת נאסדק 2011-2014 חבר מנהלת בנק מפועלים 2015-2016 מגדל שירותי בורסה- דח״צ וחבר בועדת ביקורת 2016-2017 מגדל קרנות נאמנות- דח״צ, יו״ר ועדת ביקורת 2021-2024 קוגנייט, דירקטור בחברה נסחרת נאסדק, חבר ועדת ביקורת -2022 עד מיום בנק לאומי, דח״צ, חבר ועדת הביקורת, מכהן כיו״ר ועדת מביקורת מ 10/24

מסמכים ותעודות התומכים בהצהרתי כאמור בסעיף זה לעיל נמסרו למזכירות הבנק.

לצורך סעיף זה לעיל:

״כשירות מקצועית״ - תואר אקדמי כנדרש באחד התנאים האמורים בפסקאות )1( או )2( להלן, וכן בעל ניסיון כנדרש בפסקה )3( להלן:

³ראה ה״ש מס׳ 2 לעיל.

)1( תואר אקדמאי באחד המקצועות האלה: כלכלה, מינהל עסקים, ראיית חשבון, משפטים ו/או מינהל ציבורי;)2( תואר אקדמאי אחר או שהוא השלים לימודי השכלה גבוהה אחרת, הכל בתחום עיסוקי הבנק או בתחום הרלוונטי לתפקיד ^ן )3( ניסיון שלחמש שנים לפחות באחד מאלה, או ניסיון מצטבר של חמש שנים לפחות בשניים או יותר מאלה: )א( בתפקיד בכיר בתחום הניהול העסקי של תאגיד בעל היקף עסקי□ משמעותי; או )ב( בכהונה ציבורית בכירה או בתפקיד בכיר בשירות הציבורי; או )ג( בתפקיד בכיר בתחום הבנקאות.

"דירקטורבעלמומחיות חשבונאית ופיננסית", הינו מי שלהערכת הדירקטוריון עומד בתנאים הבאים: דירקטור אשר בשל השכלתו, ניסיונו וכישוריו הוא בעל מיומנות גבוהה והבנה בנושאיםעסקיים- חשבונאיים, ודוחות כספיים, באופן המאפשר לו להבין לעומקם את הדוחות הכספיים של הבנק ולעורר דיון בקשר לאופן הצגתם של הנתונים הכספיים. בהערכת מיומנות חשבונאית ופיננסית על ידי הדירקטוריון, יובאו במכלול השיקולים, בין היתר, ההשכלה, הניסיון והידיעות של הדירקטור בנושאים הבאי□: )1( סוגיות חשבונאיות וסוגיות בקרה חשבונאית האופייניות לענף הבנקאות ולחברות בסדר הגודל והמורכבות של הבנק; )2( תפקידיו של רואה החשבון המבקר והחובות המוטלות עליו; )3( תהליכי הכנת דוחות כספיים ואישורם על פי חוק ניירות ערן, התשכ״ח1968- וחוק החברות.

״ניסיון בנקאי״: אחד מאלה ־ )א( מי שכיהן לפחות 3 שנים לפחות ב״משרה בכירה" )מנהל המדווח ישירות למנכ״ל וכן מי שמדווח ישירות אל מנהל כאמור ברישא, ולרבות מבקר פנימי( בבנקאו בבנק בחו״ל ואשר עסק בניהולאו בבקרה של תחום ליבה או של סיכוןמהותי לתאגיד הבנקאי בו הוא מכהן כדירקטור; )ב( שימש כשותף האחראי על ניהול ביקורת בתאגיד בנקאי, לרבות ידע בבניית תהליכי סוקס במשך תקופה מצטברת של לפחות 5 שנים לפחות במשרד רו״ח מבקר )מותנה בקיום כללי אי התלות ובהוראות כל דין(; )ג( כיהן כדירקטור בתאגיד בנקאי במשך תקופה מצטברת של 9 שנים לפחות או כיו״ר דירקטוריון במשך תקופה מצטברת של 3 שנים לפחות.

• 3.6 דירקטור שלהערכתו איננו בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית, נדרש להצהיר האס יש לו את היכולת לקרוא ולהבין דוחות כספיים- כן/ לא ]מחק את המיותר(.
• 3.7 לאור השכלתי, נסיוני, תעסוקתי בעבר ובהווה, וכישוריי, כמפורט לעיל, למיטב הערכתי, הנני בעל ״ניסיון בנקאי״4 - כן / לא ]מחק את המיותר[.
• .4 לא הורשעתי בחמש השנים האחרונות בפסק דין חלוט בעבירה מהעבירות המפורטות להלן, והקבועות בסעיף 226 לחוק החברות: עבירות לפי סעיפים 290 עד ,297 ,392 418,415 עד 420 ו- 422 עד 428 לחוק העונשין, התשל״ז1977-

ולפי סעיפים 52ג, 52ד, 53)א( ו־ 54 לחוק ניירות ערך.

• 4.1 הרשעה בבית משפט מחוץ לישראל בעבירות שוחד, מרמה, עבירות מנהלים בתאגידאו עבירות של ניצול מידע פנים.
• 4.2 הרשעה בפסק דין בעבירה אחרת אשר בית משפט קבע כי מפאת מהותה, חומרתה או נסיבותיה אינני ראוי לשמש כדירקטור בחברה ציבורית. לא תלוי ועומד נגדי כתבאישום בעבירה כאמור.
• .⁵ לא הוטל עליי על ידי ועדת האכיפה המינהלית אמצעי אכיפה האוסר עליי לכהן כדירקטור בחברה ציבורית. 5
  • .6 אינני קטין, אינני פסול דין ולא הוכרזתי כפושט רגל6.
• .7 תפקידיי או עיסוקיי האחרים אינם יוצרים או עלולים ליצור ניגוד עניינים עם תפקידי כדירקטור בבנק, ואין בהם כדי לפגוע ביכולתי לכהן כדירקטור בבנק.
• .⁸ מתקיימים לגבי כל התנאים לכהונה כדירקטור בתאגיד בנקאי בלא גרעין שליטה בהתאם לקבוע בפקודת הבנקאות, וכמפורט בנספח ג׳ ובכלל זה:

⁵ועדה שמונתה לפי סעיף 52לב)א( לחוק ניירות ערך, התשכ״ח.1968-

⁴על־פי הנדרש בהתאם להוראה 301 של הפיקוח על הבנקים.

⁶כל עוד לא הופטרתי.

• 8.1 הבנק או ביימחזיק מהותייי, למעט החזקה במניות סחירות בשיעור שאינו העולה על רבע אחוז מההון המונפק והנפרע של מי מהם. יש/אין [מחק את המיותר] פרט :
• בשנתיים שקדמו למועד המינוי או ממועד המינוי ואילך, יש לי או למי שהוא בייקשר קרוביי 8.2 עמי, זיקה לבנק או לתאגיד שבשליטתו של הבנק, לנושא משרה בבנק או ליימחזיק מהותיי [מובהר כי כהונה כדירקטור בבנק של מועמד לכהונה נוספת כאמור, לא תיחשב זיקה]; יש/אין [מחק את המיותר] פרט : קיימים קשרים עסקיים או מקצועיים, ביני או מי שהוא בקשר קרוב אליי, לבין הבנק, או תאגיד בשליטת הבנק, או נושא משרה בבנק או מחזיק מהותי בו, שהינם קשרים זניחים ולפיכך אינם מהווים זיקה אסורה, שעיקריהם מפורטים בזימון לאסיפה הכללית השנתית של הבנק שהצהרה זו מהווה נספח לו (למונחים לעיל תהיה המשמעות שנקבעה להם בהצהרתי} .
• ממועד המינוי ואילך, יש לי, זיקה לקרוב של נושא משרה בבנק, לקרוב של יימחזיק מהותיי או 8.3 לשותף של יימתזיק מחותיי [מובהר כי כהונה כדירקטור בבנק של מועמד לכהונה נוספת כאמור, לא תיחשב זיקה]. #/אין [מחק את המיותר] פרט :
• 8.4 לי, או למי שהוא בייקשר קרוביי עמי, קשרים עסקיים או מקצועיים עם הבנק או עם תאגיד שבשליטתו של הבנק, עם נושא משרה בבנק, או עם יימחזיק מהותיי שהציע אותי כמועמד לכהונת דירקטור בבנק, גם אם הקשרים כאמור אינם דרך כלל ולא קיבלתי תמורה ואינני מקבל תמורה בניגוד לסעיף 244(ב) לחוק החברות. יש/אין [מחק את המיותר] פרט :
• דירקטור שמועמדותו הוצעה בידי הוועדה למינוי דירקטורים לפי סעיף 11ד)א)(1) לפקודת 85 הבנקאות (ייהועדה") מוסיף ומצהיר בזה כי :
  • 8.5.1
• 8.5.2 אינני שר, סגן שר או חבר הכנסת, או בעל זיקה אישית, עסקית או פוליטית לשר או לסגן שר, או עובד מדינה או עובד של תאגיד שהוקם בחוק ;
• 8.5.3 לא הורשעתי בעבירה שמפאת מחותה, חומרתה או נסיבותיה אינני ראוי לכהן בתפקיד, ולא תלוי ועומד נגדי כתב אישום בעבירה כאמור.

ככל הנדרש, נא לפרט :

לצורך סעיף 8 שלעיל :

ייקשר קרוביי – יחסים שבין אדם לקרובו, לשותפו, למעבידו, למי שהוא כפוף לו במישרין או בעקיפין, וכן לתאגיד שהוא בעל השליטה בו ;

ייזיקה" – קיום יחסי עבודה, קיום קשרים עסקיים או מקצועיים דרך כלל, למעט קשרים זניחים, וכן כהונה כנושא משרה, ואולם קשרים עסקיים קמעונאיים שבין תאגיד ללקוח לא ייחשבו כזיקה ;

״מחזיק מהותי״ - מי שמחזיק יותר משני אחוזים וחצי מסוג מסוים של אמצעי שליטה בתאגיד הבנקאי, מי ששולט במחזיק כאמור, מי שנשלט בידי מי מהם, חבר בחבר־מחזיקים כמשמעותו בסעיף 11ד)א()3()ב(, מי ששולט בחבר בחבר-מחזיקים כאמור, ומי שנשלט בידי מי מהם. לרשימת מחזיקים מהותיים בבנק, ראה אתר האינטרנט של הבנק שכתובתו il.co.leumi.www■ ״נושא משרה״ - כהגדרתו בחוק החברות, וכל עובד אחר הכפוף לו במישרין.

• 9 איני מכהן כדירקטור בחברה אחרת )"החברה השנייה"(, בה אחד הדירקטורים של הבנק מכהן כדירקטור חיצוני.
• 10 ככל שבמהלך כהונתי כדירקטור חיצוני או דח״צ בבנק, יתברר כי אני מנוע על פי דין מלכהן כנושא משרה בחברה השנייה, כי אז אפרוש מכהונתי בחברה השניה על מנת שאוכללהמשיך לכהן כדירקטור חיצוני או דח״צ בבנק.
  • 11 איני עובד של רשות ניירות ערך או של הבורסה בישראל.
  • 12 למיטב הערכתי, מתקיימים לגבי התנאים הדרושים לסיווגי כדירקטור בלתי תלוי. כן/לא-]מחק את המיותר[ 7
• 13 הנני מצהיר בזה כי אין מניעה או מגבלה כלשהיא למינויי כדירקטור חיצוני או כדח״צ בבנק ולרבות! בין היתר, על פי הוראות חוק החברות, הוראה 301 של הפיקוח על הבנקים, פקודת הבנקאות, ,1941 חוק הבנקאות )רישוי(, תשמ״א - ,1981 ו/או על פי כל דין, לרבות, בין היתר, בשל כהונה בתאגידים אחרים בהם אני מכהן.
  • 14 הבנק העביר לי את כל הפרטים בנושא שכר הדירקטורים הנוהג בבנק ואני מסכים לכך.
• 15 אם וככל שיחול שינוי באמור לעיל, לרבות אם יחדל להתקיים תנאי הדרוש לפי הדין לכהונתי כדירקטור חיצוני או כדח״צ בבנק, הנני מתחייב להודיע על כך מיד למזכירות הבנק.
• 16 ידוע לי כי במידה ויחדל להתקיים בי תנאיהדרוש לכהונתי כדירקטור חיצוני או כדח״צ בבנק, כהונתי תפקע במועד מתן ההודעה כאמור.
  • 17 זה שמי, זו חתימתי, וכל האמור לעיל אמת.

תאריך14/7/2025:_ חתימת המצהיר: אישור /

אני עורך דין un י»■ ___________מאשר בזה כי ^^{21 v ג} ^¹ _______.■ *קמוכר/ת לי ^אישית/ שזיהה/תה עצמו/ה בפניי *בתעודת זהות מספר^¥^Л ovCÜU , לאחר שהזהרתיו/ה^עליו/ה להצהיר את האמת וכי יהיה/תהיה צפוי/ה לעונשים הקבועיםבחוק אםלא יעשה/תעשה כן, אישר/ה נכונות הצהרתו/ה דלעיל, וחתם/ה עליה בפני.

תאריך: -14Tf-V שם וחתימת עורך הדין

⁷ ״דירקטור בלתי תלוי״ - דירקטור חיצוני או יחיד המכהן כדירקטור, שמתקיימים לגביו התנאים הבאים:)1( מתקיימים לגביו תנאי הכשירותלמינוי דירקטור חיצוני הקבועים בסעיף 240 )ב( עד )ו( לחוק החברות וועדת הביקורת אישרה זאת; )2( אינו מכהן כדירקטור בבנק מעל תשע שנים רצופות )חוק החברות, סעיף 1(.

צביקה נגן

כללי	ניהול תפקידי ביצוע וסייבר. מידע ת טכנולוגיו ת, בבנקאו מקיף וידע בעל ניהולי ניסיון בחברות ת בהשקעו הישראלי במשק ת מהגדולו יות רב-לאומ בחברות בכירים ניסיון ה. טכנולוגי ובחברות השקעות בגופי בבנק, ר כדירקטו ת. טכנולוגיו נסיון
כחבר ניסיון יון דירקטור	– הדו"חות הביקורת כיו"ר דירקטור -2022 ובחינת ועדת מכהן חיצוני, לאומי בנק היום בועדת בועדת ועסקים. אשראי וחבר ה הטכנולוגי חבר התגמול, ועדת כן יו"ר כמו הכספיים, ועדת לסייבר חברת – נאסד"ק( נסחרת ( COGNYTE 2021-2024 חבר ומודיעין, תוכנה ביקורת.
	מסחר ת פלטפורמ המספקת -חברה GLOBAL - 2016 2019 מקוון. E
	– תשתיות. ניהול לתחום סייבר חברת CLAROTY - 2018 2016
	– בתחום לצ'יפים חברת CELENO - 2019 2016 Fi-Wi.
	– נאמנות קרנות 2017- השקעות. ועדת חבר ביקורת, ועדת יו"ר דח"צ, מגדל 2015
	– ביקורת. דח"צ בורסה - 2015 2015 ועדת וחבר שרותי מגדל
ניהולי ניסיון	2015-2019 Capital Partners Red Dot
	סיכון הון בקרן מנהל שותף
	אקזיטים חברות \$150 מתוכם מוצלחים 4 וממשה הזנק, בשמונה מיליון השקיעה 3 הקרן ,Armis Claroty Global יוניקורנים - ,E
	סייבר( לחברות חממה ( 8 Team 2015
	Executive Director
	סייבר בפרויקטי בכיר כמנהל הסייבר בתחום חברות הקמת לקוחות. מול ועבודה הזנק
	הפועלים בנק 2011-2014
	ומחשוב ה טכנולוגי חטיבת ומנהל למנכ"ל משנה
	תקציב עובדים, בחטיבה והמחשוב יה הטכנולוג חטיבת של שנתי כ 1400 של הובלה ישירים ערוצים במגוון לקוחות ן ל 2 מיליו שירותים מספקת החטיבה 350\$ מיליון. בישראל אחריות ת ובשלוחו הבנק מחשוב פעילות כלל התפקיד ועקיפים. חו"ל. על ישירה סייבר שוטפת ומחשוב. בנושאי אכיפה ורשויות ישראל בנק ריון, הדירקטו מול עבודה בחרום. תפעול אחריות הבנק על
	אמדוקס 2005-2010 נאסד"ק( נסחרת )חברה
	הנהלה , המוצרים חטיבת נשיא חבר
	מכירות הטלקום עבור המידע ת טכנולוגיי ושירותי תוכנות את מובילה אמדוקס עם שוק שוק 25,000- ארגון בחברה, המוצר חטיבות כל את ניהלתי עובדים. ומעל מיליארד, מעל \$4 של \$400 3,500 מיליון. של שנתי ותקציב העולם ברחבי איש של
	נשיא תיב"מ. תוכנת חברת של ומנכ"ל נאסד"ק(- נסחרת )חברה סימטרון 2003-2005
	רשת חטיבת נשיא הנהלה, נבונה. נאסד"ק( נסחרת )חברה קומברס 1992-2002 - חבר
ניסיון	– השקעות הבנק. של נוסטרו ועדת חבר הפועלים בנק
ת בהשקעו	– השקעות חבר נאמנות קרנות מגדל ועדת
	– השקעות ועדת חבר פרטנרס קפיטל הקרן של דוט רד

השכלה	– סייבר בלימודי אביב טת אוניברסי וממשל. פוליטיקה תל 2020-2021 MA
	– ת במערכו אביב טת אוניברסי MBA רקאנטי, ע"ש לניהול הפקולטה תל 1984-1986
	מידע
	– ת . בהנדס לישראל, טכנולוגי הטכניון וניהול. תעשייה Sc.B מכון 1977-1981
קורסים	of - AEP– תוכנית Kellogg School Management Northwestern University 2002 at
בכירים	מתקדמת ניהול
	-המי"ל ם. דירקטורי קורס לניהול הישראלי - המרכז 2014 -

נספח א'

הצהרת מועמד לכהונת דירקטור (שאינו דירקטור חיצוני או דח״צ) בבנק לאומי לישראל בע״מ אני החיימ ענת פלד נושא ת.ז. מסי 024455743 מכתובת תבור 16 בני-דרוב נותן תצהיר זה כמועמד למינוי כדירקטור בבנק לאומי לישראל בעיימ (להלן : ״הבנק״), לאחר שהוזהרתי כי עליי להצהיר את האמת, וכי אהיה צפוי לעונשים הקובעים בחוק אם לא אעשה כן, כמפורט להלן :

פרטים אישיים 1

• שם : ענת פלד 1.1
• 024455743 מספר זיהוי : 1.2
• 22/07/1969 1.3 תאריך לידה :
• מען להמצאת כתבי בית-דין : תבור 16 בני-דרור 4581500 1.4
  • ישראלית נתינות : 1.5
  • ישראלית תושבות : 1.6
• 1.7 האם בן משפחה של בעל עניין אחר בבנק (ואם כן ציון הפרטים): לא
• 1. אינני / הנגי עובד של הבנק, של חברה-בת שלו, של חברה קשורה שלו או של בעל עניין בו (ואם כן התפקיד או התפקידים שממלא כאמור) :

.3 כשירות

הנני בעל הכישורים הדרושים לכהונה כדירקטור בבנק ובפרט יש לי השכלה, ידע, ניסיון או מומחיות באחד או יותר מהתחומים הבאים : בנקאות, כספים, פעילות כלכלית או עסקית, משפט, מימון, חשבונאות, ניהול סיכונים, ציות רגולטורי, טכנולוגיית מידע, אבטחת מידע (לרבות סייבר) או תחום אחר שאישר המפקח על הבנקים וכן יש בידי את הזמן הדרוש למלא את תפקידי כדירקטור בבנק וזאת בשים לב, בין היתר, להיקף פעילותו וגודלו של הבנק.

כישוריי כאמור הינם כדלקמן?: [השכלה, הכשרה, ניסיון]

3.1 השכלה :

שם המוסד האקדמי	מקצועי/תחום עיקרי	תואר/תעודה אקדמית
הטכניון	חקר ביצועים, כלכלה, מימון	תואר ראשון - הנדסת תעשיה וניהול, BSc
אוניברסיטת תל אביב. הפקולטה למינהל עסקים	חקר ביצועים, מימון, מערכות מידע	תואר שני – מדעי הניהול – חקר ביצועים, MSc

י בעל עניין - מי שמחזיק ב-5% ומעלה מהון המניות המונפק של התאגיד או מכוח ההצבעה בו, מי שרשאי למנות דירקטור אחד או יותר מהדירקטורים של התאגיד או את מנהלו הכללי, מי שמכהן כדירקטור של חתאגיד או כמנהלו הכללי או תאגיד שאדם כאמור מחזיק 25% או יותר מהון המניות המונפק שלו או מכוח ההצבעה בן או רשאי למנות 25% או יותר מהדירקטורים שלו. לעניין פסקה זן, יראו מנהל קרן לחשקעות משותפות בניירות הערך הכלולים בנכסי הקרן. החזיק אדם בניירות ערך באמצעות נאמן, יראו גם את הנאמן כמחזיק בניירות הערך האמורים. לעיין זה, ייאמןיי - למעט חברת רישומים ולמעט מי שהחזיק בניירות הערך רק מכוח תפקידו כנאמן להסדר כמשמעותו בסעיף 14(א)(2) לחוק ניירות ערך, התשכ״ח 1968 או כנאמן להקצאת מניות לעובדים כהגדרתו בסעיף 102 לפקודת מס הכנסה. כמו כן, חברת בת של תאגיד למעט חברת רישומים.

² על המועמד לצרף לנספח זה קורות חיים ובהם, לכל הפחות, פירוט של השכלתו והתעסקותו בחמש השנים האחרונות כנדרש.

3.2 תעודות מקצועיות :

בוגרת קורס דירקטורים – המייל.

בוגרת קורסים מקצועיים בתחום של ניתוח דוחות כספיים, שוק ההון והשקעות.

• 3.3 פירוט עיסוקים עיקריים בחמש השנים האחרונות, תוך פירוט התאגידים בהם משמש דירקטור (נא לפרט מספר שנות כהונה בכל תפקיד) : 3
• 2019 היום : מנכייל ובעלים משותף בחברת טיץ'-אין פלוס בעיימ הקמת רשת של מרכזי למידה בבתי ספר ויזמות בתחום החינוך.
  • 2021 היום : דירקטורית חיצונית בקרן פיט השקעות, יו״ר ועדת ביקורת. חברה ו ציבורית, הנסחרת בבורסה בתל-אביב.
    • 2018 2023 : דירקטורית בחברת פיפלבין עסקים חברתיים בעיימ. פלטפורמה לגיוס המונים, חברה מפוקחת עייי הרשות לנייע.
• 3.4 לאור השכלתי, ניסיוני, תעסוקתי בעבר ובהווה וכישוריי, הנני בעל כשירות מקצועית, כהגדרתה להלן, וכל זאת על בסיס המפורט לעיל (הערה: הערכת הכשירות המקצועית של מועמד לכהן כדירקטור תיעשה בידי הדירקטוריון). להלן פרטים נוספים על האמור בסעיף 3.3 לעיל הרלבנטיים לעניין השכלתי וניסיוני, המצביעים על התקיימות התנאים והמבחנים להיותי בעל כשירות כאמור :

בעלת תואר ראשון בהנדסת תעשיה וניהול מהטכניון ותואר שני במדעי הניהול – חקר ביצועים בפקולטה למינהל עסקים באונברסיטת תל אביב. בעלת ניסיון של כ- 10 שנים בתור סמנכייל כספים ומנהלת מחלקה כלכלית בחברות גדולות וכן בתור דירקטורית במערכת הבנקאית ומחוצה לה. בעלת ניסיון כיזמית ומנכיילית בחברות קטנות.

מסמכים ותעודות התומכים בהצהרתי כאמור בסעיף זה לעיל נמסרו למזכירות הבנק.

3.5 לאור השכלתי, ניסיוני, תעסוקתי בעבר ובהווה וכישוריי, הנני/אינני-[מחק את המיותר] בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית, כהגדרתה להלן, וכל זאת על בסיס המפורט לעיל (הערה : הערכת מומחיות חשבונאית ופיננסית של מועמד לכהן כדירקטור תיעשה בידי הדירקטוריון). להלן פרטים נוספים על האמור בסעיף 3.3 לעיל הרלבנטיים לעניין השכלתי וניסיוני, המצביעים התקיימות על

י ראה הייש מסי 2 לעיל.

Scanned with cs CamScanner

כסמנכייל כספים, בעלת ניסיון רב בהפקת דוחות כספיים וניתוחם המעמיק, בארגונים גדולים וקטנים וכן בחברות סטרטאפ, ניסיון בניהול תזרים, בבחינת כדאיות כלכלית וביצוע השקעות פיננסיות, ובהובלת הנפקה של חברת סטרטאפ בבורסה. ניסיון בתמיכה בהחלטות עסקיות בהתבסס על דיווחים כספיים וניתוחים כלכליים. מומחיות בהובלת תהליכי בקרה בארגונים, בקרה תקציבית ובקורת פנים. כיהנתי כדירקטורית בעלת מומחיות פיננסית בבנק לאומי למשכנתאות, בחברה לנאמנות של בנק לאומי, בחברת טמבור, בחברת פיפלביז ובקרן פיט השקעות, בה אני מכהנת גם כיו״ר ועדת הביקורת.

3.6 לאור השכלתי, ניסיוני, תעסוקתי בעבר ובהווה וכישוריי, הני אינני [מחק את המיותר] בעל יידע וניסיון מוכח בתחום טכנולוגיית המידעיי וכל זאת על בסיס המפורט לעיל והערה : ההערכה של מועמד לכהן כדירקטור תיעשה בידי הדירקטוריון). להלן פרטים נוספים על האמור בסעיף 3.3 לעיל הרלבנטיים לעניון השכלתי וניסיוני, המצביעים על היותי בעל מומחיות כאמור :

ניסיון בהטמעת מערכות מידע בארגונים גדולים – הן כמובילת התחום באגף הכספים ובמחלקה הכלכלית והן בהובלת מדיניות כחברה בועדות היגוי. ניסיון בבקרה על תהליכי מחשוב, בבקרה תקציבית ותהליכית, ניסיון בניהול וניתוח ביג דאטה.

מסמכים ותעודות התומכים בהצהרתי כאמור בסעיף זה לעיל נמסרו למזכירות הבנק.

לצורך סעיף זה לעיל:

ייכשירות מקצועית" – תואך אקדמי כנדרש באחד התנאים האמורים בפסקאות (1) או (2) להלן, וכן בעל ניסיון כנדרש בפסקה (3) לחלן: (1) תואר אקדמאי באחד המקצועות האלה: כלכלה, מינהל עסקים, ראיית חשבון, משפטים ו או מינהל ציבורי ; (2) תואר אקדמאי אחר או שהוא השלים לימודי השכלה גבוהה אחרת, הכל בתחום עיסוקי הבנק או בתחום הרלוונטי לתפקיד ; (3) ניסיון של חמש שנים לפחות באחד מאלה, או ניסיון מצטבר של חמש שנים לפחות בשניים או יותר מאלה: (א) בתפקיד בכיר בתחום הניהול העסקי של תאגיד בעל היקף עסקים משמעותי; או (ב) בכהונה ציבורית בכירה או בתפקיד בכיר בשירות הציבורי ; או (ג) בתפקיד בכיר בתחום הבנקאות.

יידירקטור בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית", הינו מי שלהערכת הדירקטוריון עומד בתנאים הבאים: דירקטור אשר בשל השכלתו, ניסיונו וכישוריו הוא בעל מיומנות גבוהה והבנה בנושאים עסקיים- חשבונאיים, ודוחות כספיים, באופן המאפשר לו להבין לעומקם את הדוחות הכספיים של הבנק ולעורר דיון בקשר לאופן הצגתם של הנתונים הכספיים. בהערכת מיומנות חשבונאית ופיננסית על ידי הדירקטוריון, יובאו במכלול השיקולים, בין היתר, ההשכלה, הניסיון והידיעות של הדירקטור בנושאים הבאים: (1) סוגיות חשבונאיות וסוגיות בקרה חשבונאית האופייניות לענף הבנקאות ולחברות בסדר הגודל והמורכבות של הבנק: (2) תפקידיו של רואה החשבון המבקר והחובות המוטלות עליו ; (3) תהליכי הכנת דוחות כספיים ואישורם על פי חוק ניירות ערך, התשכ״ח-1968 וחוק החברות.

4 על-פי חנדרש בהתאם לחוראת ניהול בנקאי תקין מסי 301 .

ייניסיון בנקאייי: אחד מאלה - (א) מי שכיהן לפחות 3 שנים לפחות ביימשרה בכירהיי (מנהל המדווח ישירות למנכייל וכן מי שמדווח ישירות אל מנהל כאמור ברישא, ולרבות מבקר פנימי) בבנק או בבנק בחוייל ואשר עסק בניהול או בבקרה של תחום ליבה או של סיכון מהותי לתאגיד הבנקאי בו הוא מכהן כדירקטור; (ב) שימש כשותף האחראי על ניהול ביקורת בתאגיד בנקאי, לרבות ידע בבניית תהליכי סוקס במשך תקופה מצטברת של לפחות 5 שנים לפחות במשרד רויית מבקר (מותנה בקיום כללי אי התלות ובהוראות כל דין); (ג) כיהן כדירקטור בתאגיד בנקאי במשך תקופה מצטברת של 9 שנים לפחות או כיוייר דירקטוריון במשך תקופה מצטברת של 3 שנים לפחות.

• 3.7 דירקטור שלהערכתו איננו בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית, נדרש להצהיר האם יש לו את היכולת לקרוא ולהבין דוחות כספיים – כן / לא [מחק את המיותר]. הנני בעלת מומחיות פיננסית.
• 3.8 לאור השכלתי, נסיוני, תעסוקתי בעבר ובהווה, וכישוריי, כמפורט לעיל, למיטב הערכתי, הנני בעל ייניסיון בנקאייי - כּן- לא [מחק את המיותר]. כיהנתי פחות מ- 9 שנים.

כיהנתי כדירקטורית בתאגיד בנקאי - בבנק לאומי למשכנתאות [סיימתי עקב רילוקיישן משפחתי לקנדה). הייתי חברה בועדות : ביקורת, ניהול סיכונים, מאזן, ביטוח, וכן יו״ר הועדה לניגודי עניינים. כיהנתי גם כדירקטורית בחברה לנאמנות של בנק לאומי, כיהנתי כיו״ר הועדה לניגודי עניינים.

• לא הורשעתי בחמש השנים האחרונות בפסק דין חלוט בעבירה מהעבירות המפורטות להלן, והקבועות בסעיף 226 לחוק החברות :
• עבירות לפי סעיפים 290 עד 297, 392, 418 עד 420 ו- 422 עד 428 לחוק העונשין, התשלייז -4.1 1977 ולפי סעיפים 52ג, 152, 53(א) ו- 54 לחוק ניירות ערך.
• 4.2 עבירות של ניצול מידע פנים.
• הרשעה בפסק דין בעבירה אחרת אשר בית משפט קבע כי מפאת מהותה, חומרתה או 4.3 נסיבותיה אינני ראוי לשמש כדירקטור בחברה ציבורית. לא תלוי ועומד נגדי כתב אישום בעבירה כאמור.
• 1. לא הוטל עליי על ידי ועדת האכיפה המינהליתי אמצעי אכיפה האוסר עליי לכהן כדירקטור בחברה ציבורית.
  2. 1. אינני קטין, אינני פסול דין ולא הוכרזתי כפושט רגל?.
• 1. תפקידיי או עיסוקיי האחרים אינם יוצרים או עלולים ליצור ניגוד עניינים עם תפקידי כדירקטור בבנק, ואין בהם כדי לפגוע ביכולתי לכהן כדירקטור בבנק.
• מתקיימים לגבי כל התנאים לכהונה כדירקטור בתאגיד בנקאי בלא גרעין שליטה בהתאם לקבוע בפקודת הבנקאות, וכמפורט בנספח ג' ובכלל זה :

5 על-פי הנדרש בהתאם להוראת ניהול בנקאי תקין מסי 301 וכמפורט במסמך זה לעיל. 6 ועדה שמונתה לפי סעיף 52לב(א) לחוק ניירות ערך, התשכ״ח-1968. י כל עוד לא הופטרתי.

8.1

• אני או קרובי, איננו מחזיקים, באמצעי שליטה מכל סוג שהוא, בבנק, בתאגיד הנשלט על ידי הבנק או ביימחזיק מהותיין, למעט החזקה במניות סחירות בשיעור שאינו העולה על רבע אחוז מההון המונפק והנפרע של מי מהם. יש אין [מחק את המיותר] פרט :
• קיימים קשרים עסקיים או מקצועיים, ביני או מי שהוא בקשר קרוב אליי, לבין הבנק, 8.2 או תאגיד בשליטת הבנק, או נושא משרה בבנק או מחזיק מהותי בו, שהינם קשרים זניחים ולפיכך אינם מהווים זיקה אסורה, שעיקריהם מפורטים בזימון לאסיפה הכללית השנתית של הבנק שהצהרה זו מהווה נספח לו (למונחים לעיל תהיה המשמעות שנקבעה להם בהצהרתי)
• בשנתיים שקדמו למועד המינוי או ממועד המינוי ואילך, יש לי או למי שהוא 8.2.1 בייקשר קרוביי עמי, זיקה לבנק או לתאגיד שבשליטתו של הבנק, לנושא משרה בבנק או ליימחזיק מהותיי [מובהר כי כהונה כדירקטור בבנק של מועמד לכהונה נוספת כאמור, לא תיחשב זיקה]; ף זו יש אין [מחק את המיותר]

פרט : איז גער

ממועד המינוי ואילך, יש לי, זיקה לקרוב של נושא משרה בבנק, לקרוב של 8.2.2 יימחזיק מהותיי או לשותף של יימחזיק מהותייי ; מובהר כי כהונה כדירקטור בבנק של מועמד לכהונה נוספת כאמור, לא תיחשב זיקה. גש/אין [מחק את המיותר] פרט :

לי, או למי שהוא בייקשר קרוביי עמי, קשרים עסקיים או מקצועיים עם הבנק או עם תאגיד שבשליטתו של הבנק, עם נושא משרה בבנק, או עם יימחזיק מהותייי שהציע אותי כמועמד לכהונת דירקטור בבנק, גם אם הקשרים כאמור אינם דרך כלל. יש/אין [מחק את המיותר] פרט :

דירקטור שמועמדותו הוצעה בידי הוועדה למינוי דירקטורים לפי סעיף 11ד(א)(1) לפקודת הבנקאות (ייהועדה") מוסיף ומצהיר בזה כי :

• אין לי זיקה לחבר הוועדה במועד המינוי ; 8.4.1
• 8.4.2 אינני שר או חבר הכנסת, או בעל זיקה אישית, עסקית או פוליטית לשר או לסגן שר, או עובד מדינה או עובד של תאגיד שהוקם בחוק ;
• 8.4.3 בתפקיד, ולא תלוי ועומד נגדי כתב אישום בעבירה כאמור.

8.3

84

ככל הנדרש, נא לפרט :

לצורד סעיף 8 שלעיל :

ייקשה קרוב" – יחסים שבין אדם לקרובו, לשותפו, למעבידו, למי שהוא כפוף לו במישרין או בעקיפין, וכן לתאגיד שהוא בעל השליטה בו ;

ייזיקאיי – קיום יחסי עבודה, קיום קשרים עסקיים או מקצועיים דרך כלל, למעט קשרים זניחים, וכן כהונה כנושא משרה, ואולם קשרים עסקיים קמעונאיים שבין תאגיד ללקוח לא ייחשבו כזיקה :

יימחזיק מהותיי – מי שמחזיק יותר משני אחוזים וחצי מסוג מסוים של אמצעי שליטה בתאגיד הבנקאי, מי ששולט במחזיק כאמור, מי שנשלט בידי מי מהם, חבר בחבר-מחזיקים כמשמעותו בסעיף 11ד(א)(נ)(ב), מי ששולט בחבר בחבר-מחזיקים כאמור, ומי שנשלט בידי מי מהם. לרשימת מחזיקים מהזותיים בבנק, ראה אתר האינטרנט של הבנק שכתובתו www.leumi.co.il "ינושא משרה" – כהגדרתו בחוק החברות, וכל עובד אחר הכפוף לו במישרין.

• 1. חנני מצהיר בזה כי אין מניעה או מגבלה כלשחיא למינויי כדירקטור בבנק ולרבות, בין היתר, על פי הוראת ניהול בנקאי תקין מסי 301, פקודת הבנקאות, 1941; חוק הבנקאות (רישוי), תשמייא - 1981, ו או על פי כל דין, לרבות, בין היתר, בשל כהונה בתאגידים אחרים בחם אני מכחן.
  2. 1. הבנק העביר לי את כל הפרטים בנושא שכר הדירקטורים הנוהג בבנק ואני מסכים לכך.
• 1. אם וככל שיחול שינוי באמור לעיל, לרבות אם יחדל להתקיים תנאי חדרוש לפי הדין לכהונתי כדירקטור בבנק, הנני מתחייב להודיע על כך מיד למזכירות הבנק.

• זה שמי, זו חתימתי, וכל האמור לעיל אמת.

חתימת המצהיר

אישור

_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ אני עורד דין __ נקיב < ק- מאשר בזה כי __ מאשר בזה כי __ מא ב- ב- ב- ב שזיהוזעה עצמוח בפניי בתעודת זהות מספר 24 ב ₪ 2 ₪ 2 ₪ לאחר שהזהרתיוח כי עליחה להצהיר את האמת וכי יהיהיתחיה צפוי/ה לעונשים הקבועים בחוק אם לא יעשה/תעשה כן, אישר/ח נכונות הצהרת/ה דלעיל, וחתם/ה עליה בפני.

תאריד: 21 7.7.20

וני בייני ביינו עודי שם וחתימת עורך הדין : יתי התעשירה 24 רענגה טילי: 442744 = 1913

לכבוד בעלי מניות בנק לאומי,

שלום רב,

אני שמחה על ההזדמנות לפנות אליכם ישירות, להציג את עצמי כמועמדת לדירקטוריון הבנק ולפרט את היתרונות והחוזקות שאני מביאה איתי לתפקיד:

• בעלת מומחיות פיננסית
• ניסיון במערכת הבנקאית
  • כשירות מקצועית
• יזמות וחשיבה עסקית יצ י רתית
• הבנה וניסיון בתחום טכנולוגיות מידע, מערכות מחשוב ובסיסי נתונים. יכולות הנדסיות.
  • ✓ בעלת ניסיון כדירקטורית במערכת הבנקאית, בעלת מומחיות פיננסית:
• דירקטורית בבנק לאומי למשכנתאות. חברה בועדת מאזן, ועדת בקורת, ועדת ניהול סיכונים, ועדת ביטוח. יו"ר הועדה לניגודי עניינים.
  • דירקטורית בחברה לנאמנות של בנק לאומי, יו"ר הועדה לניגודי עניינים.
• בעלת הבנה מעמיקה של האתגרים, הרגולציה והצורך בבקרה, מימשל תאגידי, פיקוח וניהול סיכונים במערכת הבנקאית.
• ✓ דח"צית בקרן פיט – חברה ציבורית. קרן המשקיעה בתחום הפודטק, חקלאות מתקדמת ואיכות הסביבה. יו"ר ועדת בקורת, בעלת מומחיות פיננסית.
  • ✓ דירקטורית בפיפלביז )לשעבר( חברה חדשנית שפיתחה פלטפורמה אינטרנטית לגיוס המונים. חברה פורצת דרך בעלת חדשנות טכנולוגית, שקיבלה את האישור של הרשות לני"ע לגייס כרכז הצעה, ופועלת תחת אילוצי הרגולציה. כיהנתי כדירקטורית עצמאית בעלת מומחיות פיננסית.
    • ✓ בנבחרת הדירקטורים של רשות החברות, בעלת מומחיות פיננסית וכשירות מקצועית.
• ✓ בעלת מומחיות פיננסית לשעבר סמנכ"ל הכספים של קוקה-קולה, לפני כן מנהלת המחלקה הכלכלית והכלכלנית הראשית של הקבוצה, סמנכ"ל הכספים של חברת שסטוביץ'. מומחיות בתחום של בקרה, ניהול סיכונים, בקורת פנים, ניהול תקציב, שימוש בכלים כלכליים לתמיכה בהחלטות ובאסטרטגיה של ארגונים. מכהנת כדירקטורית בעלת מומחיות פיננסית וכיו"ר ועדת ביקורת.
• ✓ יזמות וחשיבה עסקית יצירתית, בעידן של תחרות וחיפוש מנועי צמיחה חדשים במערכת הבנקאית. יכולת לתת ערך מוסף בתחום העסקי, בבחינה והתאמת האסטרטגיה של הבנק לשוק הבנקאות העתידי, על בסיס ניתוח רווחיות וסיכונים של סוגי לקוחות ומגזרים . יכולת לבחון מנגנוני פעולה שונים כדי להתחרות בשווקים חדשים עם מוצרים חדשים.

יכולת לסייע בחשיבה חדשנית בתקופה זו של תחרות בין הבנקים, וחתירה לשיפור מתמיד ברמת השירות ללקוח, תוך ניצול יתרונות טכנולוגיים ושמירה על יחס יעילות מצוין.

✓ בעלת ניסיון מגוון בחברות בהיקפים שונים במשק, המייצגות את מגוון לקוחות הבנק – חברות גדולות )קוקה-קולה, שסטוביץ'(, חברות סטרטאפ, חברות קטנות, בעלת תובנות לגבי כל סקטור והאתגרים שלו מול המערכת הבנקאית. בשנים האחרונות עוסקת גם ביזמות בתחום החינוך.

✓ בעלת הבנה וניסיון בתחום טכנולוגיות המידע - ניסיון בהטמעת מערכות מידע בארגונים גדולים, בבקרה על תהליכי מחשוב, בניהול וניתוח ביג דאטה ובהובלת מדיניות כחברה בועדות היגוי. יכולה לתת ערך מוסף משמעותי בתחום זה ובתחום של חקר ביצועים – שימוש אפקטיבי בדאטה קריטי ליכולת הבנק להתחרות, לשפר את רמת השירות, תוך שמירה על יחס יעילות מעולה.

בנוסף, אציין כי אני מביאה איתי לתפקיד גם איזון בין היכולת לאתגר את ההנהלה ולהביע דעה עצמאית לבין היכולת לעבוד היטב בצוות, תוך ניצול יחסי האנוש המעולים שלי, היסודיות, יכולת קריאת חומר והתעמקות בו והמסירות הנחוצה לתפקיד דירקטור בבנק לאומי. אני מודעת ונכונה לעבודה המאומצת הנדרשת בתפקיד.

אשמח לקבל את ההזדמנות ואודה לכם מאוד על בחירתכם בי לתפקיד.

בברכה, ענת פלד.

השכלה

• תואר ראשון )BSc), הנדסת תעשייה וניהול הטכניון, בהצטיינות 1993
• תואר שני )MSc), מדעי הניהול - חקר ביצועים אוניברסיטת תל-אביב, הפקולטה לניהול, בהצטיינות 1997

תחומי מומחיות -

• מומחיות חשבונאית ופיננסית במערכת הבנקאית ובמגוון חברות. ניסיון רב בניתוח דוחות כספיים ובדיקות כלכליות.
  • ממשל תאגידי
  • ניהול סיכונים
  • בקורת פנים בארגונים
  • ניהול תהליכי תקציב ובקרה תקציבית
  • ניתוחי רווחיות ככלי לבניית אסטרטגיה עסקית יישום מוצלח של פרויקט ABC לניתוח רווחיות
    • סיגמנטים של לקוחות ומוצרים.
    • יזמות עסקית וחשיבה יצירתית
    • יישום והטמעת טכנולוגיות מידע

ועוד משהו -

• ב- 2022 נבחרתי ע"י הועדה לבחירת דירקטורים של בנק ישראל למועמדת לדירקטוריון בנק הפועלים
  • נבחרתי לנבחרת הדירקטורים ע"י רשות החברות )3 פעמים(.
  • מכון אדלר חברת ועדת ביקורת, בהתנדבות.
    • מנטורית של סטודנטים בפקולטה למינהל עסקים באוניברסיטה העברית, בהתנדבות.

ענת פלד

מנהלת ויזמית במגוון תחומים, דירקטורית בעלת מומחיות פיננסית, חשיבה אסטרטגית וראיה עסקית רחבה, בתחומי התעשיה, בנקאות, סטרטאפים וחינוך.

תבור 16 בני דרור 052-6463333 com.gmail@4peled.anat נשואה לארז, אמא לשלושה )נעמה, הגר ואבישי(, בת 56

דירקטוריונים

• דירקטורית חיצונית בקרן FEAT השקעות )ציבורית( יו"ר ועדת ביקורת. כיום:
• בעבר: דירקטורית בחברת פיפלביז - עסקים חברתיים בע''מ רכז הצעה מאושר ומפוקח ע''י הרשות לני''ע.

דירקטורית בחברה לנאמנות של בנק לאומי יו''ר הועדה לניגודי עניינים.

דירקטורית בחברת טמבור בע"מ )פרטית(

דירקטורית בבנק לאומי למשכנתאות. חברה בועדת ביקורת, ועדת מאזן, ועדת ניהול סיכונים וועדת ביטוח. יו"ר הועדה לניגודי עניינים.

ניסיון תעסוקתי

מנכ''ל ובעלים משותף - טיץ'-אין פלוס בע''מ. הקמת רשת של מרכזי למידה בבתי ספר ומוסדות חינוך. יזום וביצוע פרויקטים בתחום החינוך. היום2019-

• 2017-2019 סמנכ''ל כספים של חברת פאראזירו בע''מ. סטרטאפ בתחום מערכות בטיחות לרחפנים. בניית מערכת כספים עצמאית לחברה, גיוס משקיעים, הנפקת החברה בבורסה האוסטרלית.
• 2013-2019 מנכ"ל המכון של חגי ודורון בע"מ - חברה פרטית המובילה בתחום הקניית מיומנויות חברתיות לילדים לקויי למידה וקשב.
• מנכ"ל ובעלים משותף של חברת LLC BioEST, 2010-2012 במהלך רילוקיישן משפחתי לאוטווה, קנדה. חברת סטרטאפ למתן רשיונות שימוש בפטנטים וטכנולוגיות בתחום של Irreversible Electroporation

2007-2010 סמנכ''ל הכספים של חברת ש. שסטוביץ' בע"מ. ניהול אגף הכספים במטה החברה, החולש על 3 חטיבות עסקיות, העוסקות ביבוא, שיווק, מכירה והפצת מותגים בינלאומיים מובילים.

1994-2007 החברה המרכזית ליצור משקאות קלים בע"מ )קוקה-קולה(:

• סמנכ''ל הכספים של קוקה-קולה
• הכלכלנית הראשית של קבוצת קוקה-קולה
• מנהלת המחלקה הכלכלית של קוקה-קולה
  • סגנית מנהל אגף תחבורה בקוקה-קולה
    • מהנדסת באגף תחבורה בקוקה-קולה

הצהרת מועמד לכהונתדוקטור )שאמו דירקטור קיצת» או ד^צ( במק לאומי לישראל בע^

אני הח״מ אירית שלומי נושא ת.ז. מס׳ 053992913 מכתובת משה הס 6 רמת השרון נותן תצהיר זה כמועמד למינוי כדירקטור בבנק לאומי לישראל בע״מ )להלן: "הבנק"(, לאחר שהוזהרתי כי עליי להצהיר את האמת, וכי אהיה צפוי לעונשים הקובעים בחוק א□ לא אעשה כן, כמפורט להלן:

.¹ פרטים אישיים

• 1.1 שם: אירית שלומי
• 1.2 מספר זיהוי: 053992913
  • 1.3 תאריך לידה: 28.6.56
• 1.4 מען להמצאת כתבי בי־דין: משה הס 6 רמת השרון
  • 1.5 נתינות: ישראלית
  • 1.6 תושבות: ישראלית
• 1.7 האם בן משפחה של בעל עניין! אחר בבנק )ואם כן- ציון הפרטים(: לא
• .² אינני עובד של הבנק, של חברה־בת שלו, של חברה קשורה שלו או של בעל עניין בו )ואם כן התפקיד או התפקידים שממלא כאמור(:

³ כשירות

^י הנני בעל הכישורים הדרושים לכהונה כדירקטור בבנק ובפרט יש לי השכלה, ידע, ניסיון או מומחיות באחד או יותר מהתחומים הבאים: בנקאות, כספים, פעילות כלכלית או עסקית, משפט, מימון, חשבונאות, ניהול סיכונים ציות רגולטורי, טכנולוגיית מידע, אבטחת מידע )לרבות סייבר( או תחום אחר שאישר המפקח על הבנקים וכן יש בידי את הזמן הדרוש למלא את תפקידי כדירקטור בבנק וזאת בשי□ לב, בין היתר, להיקף פעילותו וגודלו של הבנק.

כישוריי כאמור הינם כדלקמן:2 ]השכלה,הכשרה,ניסיון[

3.1 השכלה:

¹ בעל עניין - מי שמחזיק ב5%- ומעלה מהון המניות המונפק של התאגיד או מכוח ההצבעה בו, מי שרשאי למנות דירקטור אחד או יותר מהדירקטורים של התאגיד או את מנהלו הכללי, מישמכהן כדירקטורשלהתאגיד או כמנהלו הכללי או תאגיד שאד□ כאמור מחזיק 25% או יותר מהון המניות המונפק שלו או מכוח ההצבעה בו או רשאי למנות 25% או יותר מהדירקטורים שלו. לעניין פסקה זו, יראו מנהל קרן להשקעות משותפות בנאמנות כמחזיק בניירות הערך הכלולים בנכסי הקרן. החזיק אדם בניירות ערך באמצעות נאמן, יראו גם את הנאמן כמחזיק בניירות הערך האמורים. לעניין זה, "נאמן"- למעט חברת רישומי□ ולמעט מי שהחזיק בניירות הערך רק מכוח תפקידו כנאמן להסדר כמשמעותו בסעיף 46ןא()2()ו( לחוק ניירות ערן, התשכ״ח1968- או כנאמן להקצאת מניות לעובדי□ כהגדרתו בסעיף ¹⁰² לפקודת מס הכנסה. כמו כן, חברת בת של תאגיד למעט חברת רישומים.

²על המועמד לצרף לנספח זה קורות חיי□ ובהם, לבל הפחות, פירוט של השכלתו והתעסקותו בחמש השנים האחרונות כנדרש.

האקדמי המוסד שם	עיקרי חרם מקצועי/ת	אקדמית ודה תואר/תע
חיפה טת אוניברסי	כלכלה	בוגר
רייכמן	MBA	מוסמך

3.2 תעודותמקצועיות:

קורסי השתלמות בנקאיים בתחומי אשראי, מגזרי מטח ניהול סיכונים"

3.3 פירוט עיסוקים עיקריים בחמש השנים האחרונות, תוך פירוט התאגידים בהם משמשדירקטור )נא לפרט מספר שנות כהונה בכל תפקיד( :³

דח״צית בריט־ כהונה של 9 שנים עד לאוגוסט .2023 דירקטורית בקרסו- כהונה של ⁹ שנים עד לינואר .²⁰²⁴ כהונות שהסתיימו: אמיליה פיתוח 11/2011-9/2018 , בנק אוצר החייל ,8/2006-12/2018 בנק מסד 7/2019־,5/2011

3.4 לאור השכלתי, ניסיוני, תעסוקתי בעבר ובהווה וכישוריי, הנני בעל כשירות מקצועית, כהגדרתה להלן, וכל זאת על בסיס המפורט לעיל )הערה: הערכת הכשירות המקצועית של מועמד לכהן כדירקטור תיעשה בידי הדירקטוריון(. להלן פרטים נוספים על האמור בסעיף 3.3 לעיל הרלבנטיים לעניין השכלתי וניסיוני, המצביעים על התקיימות התנאים והמבחנים להיותי בעל כשירות כאמור: השכלה:

BA כלכלה חד חוגי מורחב אוניברסיטת חיפה

MBA המרכז הבינתחומי הרצליה התמחות באסטרטגיה גלובלית )בשיתוף וורטון(

ניסיון מקצועי:

למעלה מ־ ³⁰ שנות ניסיון בנקאי במגוון רחב של תחומים: אשראי מסחרי וקמעונאי, שוק הון )בעלת רישיון יעוץ בעבר(, היכרות עמוקה עם כלתחומי הבנקאות החלמתפקידי שדה )ניהול סניפים, ניהול אזור( וכלה בתפקידי מטה בכירים: סגנית ראש החטיבה העסקית- ניהול האשראי המסחרי MM וראש החטיבה הבנקאית )בדרג סמנכ״ל־ חברת הנהלה(, במסגרתה הייתי אחראית על כל מערך הסינוף, בנקאות ישירה )דיגיטלית(, משכנתאות, גביה, חברות הבנות הקמעונאית, ומערך השיווק והפרסום של הבנק. חברת הנהלה בבינלאומי במשך ⁵ שנים.

דירקטורית מכהנת בלאומי מזה כשש שנים. יו״ר ועדת אשראי ועסקים וחברה בוועדת ביקורת וניהול סיכונים.

היכרות ונסיון רב בניהול סיכונים )אשראי, שוק, תפעולי ואחרים(. שנים רבות דירקטורית בחברות בנקאיות ואחרות לרבות דחצ ויור ועדת ביקורת ודוחות כספיים.

מסמכים ותעודות התומכים בהצהרתי כאמור בסעיף זה לעיל נמסרו למזכירות הבנק.

3.5 לאור השכלתי, ניסיוני, תעסוקתי בעבר ובהווה וכישוריי, הנני בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית, כהגדרתה להלן, וכל זאת על בסיס המפורט לעיל )הערה: הערכת מומחיות חשבונאית ופיננסית של מועמד לכהן כדירקטור תיעשה בידי הדירקטוריון(. להלן פרטים נוספים על האמור בסעיף 3.3 לעיל הרלבנטיים לעניין השכלתי וניסיוני, המצביעים על התקיימות התנאים והמבחנים להיותי בעל מומחיות כאמור:

³על המועמד לצרף לנספח זה קורות חיי□ ובהם, לכל הפחות, פירוט של השכלתו והתעסקותו בחמש השנים האחרונות כנדרש.

ראה פירוט לעיל.

3.6 לאור השכלתי, ניסיוני, תעסוקתי בעבר ובהווה וכישוריי אינני בעל "ידע וניסיון מוכח בתחום טכנולוגיית המידע״ וכל זאת על בסיס המפורט לעיל )הערה: ההערכה של מועמד לכהן כדירקטור תיעשה בידי הדירקטוריון(. להלן פרטים נוספים על האמור בסעיף 3.3 לעיל הרלבנטיים לעניין השכלתי וניסיוני, המצביעים על היותי בעל מומחיות כאמור: 4

מסמכים ותעודות התומכים בהצהרתי כאמור בסעיף זה לעיל נמסרו למזכירות הבנק.

לצורך סעיף זה לעיל:

״כשירות מקצועית״- תואר אקדמי כנדרש באחד התנאים האמורים בפסקאות )1( או )2( להלן, וכך בעל ניסיון כנדרש בפסקה )3( להלן:

)1( תואר אקדמאי באחד המקצועות האלה: כלכלה, מינהל עסקים, ראיית חשבון, משפטים ו/או מינהל ציבורי;)²( תואר אקדמאי אחר או שהוא השלים לימודי השכלה גבוהה אחרת, הכל בתחום עיסוקי הבנק או בתחום הרלוונטי לתפקיד;)3( ניסיון של חמש שנים לפחות באחד מאלה, או ניסיון מצטבר של חמש שנים לפחות בשניים או יותר מאלה: )א( בתפקיד בכיר בתחום הניהול העסקי של תאגיד בעל היקף עסקים משמעותי; או )ב( בכהונה ציבורית בכירה או בתפקיד בכיר בשירות הציבורי; או )ג( בתפקיד בכיר בתחום הבנקאות.

"דירקטור בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית", הינו מי שלהערכת הדירקטוריון עומד בתנאים הבאים: דירקטור אשר בשל השכלתו, ניסיונו וכישוריו הוא בעל מיומנות גבוהה והבנה בנושאים עסקיים־ חשבונאיים, ודוחות כספיים, באופן המאפשר לו להבין לעומקם את הדוחות הכספיים של הבנק ולעוררדיון בקשר לאופן הצגתם של הנתונים הכספיים. בהערכת מיומנותחשבונאית ופיננסית על ידי הדירקטוריון, יובאו במכלול השיקולים, בין היתר, ההשכלה, הניסיון והידיעות של הדירקטור בנושאים הבאים: )1( סוגיות חשבונאיות וסוגיות בקרה חשבונאית האופייניות לענף הבנקאות ולחברות בסדר הגודל והמורכבות של הבנק; )2( תפקידיו של רואה החשבון המבקר והחובות המוטלות עליו; )3( תהליכי הכנת דוחות כספיים ואישורם על פי חוק ניירות ערך, התשכ״ח1968- וחוק החברות.

״ניסיון בנקאי״: אחד מאלה ־ )א( מי שכיהן לפחות ³ שנים לפחות ב״משרה בכירה" )מנהל המדווח ישירות למנכ״ל וכן מישמדווח ישירות אל מנהל כאמור ברישא, ולרבות מבקר פנימי( בבנק או בבנק בחו״ל ואשר עסק בניהול או בבקרה של תחום ליבה או של סיכון מהותי לתאגיד הבנקאי בו הוא מכהן כדירקטור; )ב( שימש כשותף האחראי על ניהול ביקורת בתאגיד בנקאי, לרבות ידע בבניית תהליכי סוקס במשך תקופה מצטברת של לפחות ⁵ שנים לפחות במשרד רו״ח מבקר )מותנה בקיום כללי אי התלות ובהוראות כל דין(; )ג( כיהן כדירקטור בתאגיד בנקאי במשך תקופה מצטברת של ⁹ שנים לפחות או כיו״ר דירקטוריון במשך תקופה מצטברת של ³ שנים לפחות. דירקטור שלהערכתו איננו בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית, נדרש להצהיר האם יש לו את היכולת לקרוא ולהבין דוחות כספיים- כן / לא ]מחק את המיותר[.

3.7 לאור השכלתי, נסיוני, תעסוקתי בעבר ובהווה, וכישוריי, כמפורט לעיל, למיטב הערכתי, הנני בעל "ניסיון בנקאי"5 ־ כן.

⁴על-פי הנדרש בהתאם להוראת ניהול בנקאי תקין מס׳ ³⁰¹ .

⁵על-פי הנדרש בהתאם להוראת ניהול בנקאי תקין מס׳ 301 וכמפורט במסמך זה לעיל.

• .4 לא הורשעתי בחמש השנים האחרונות בפסק דין חלוט בעבירה מהעבירות המפורטות להלן, והקבועות בסעיף 226 לחוק החברות:
• 4.1 עבירות לפי סעיפים 290 עד ,297 ,392 ,415 418 עד 420 ו־ 422 עד 428 לחוק העונשין, התשל״ז- 1977 ולפי סעיפים 52ג, 52ד, 53)א( ו־ 54 לחוק ניירות ערך.
• 4.2 הרשעה בבית משפט מחוץ לישראל בעבירות שוחד, מרמה, עבירות מנהלים בתאגיד או עבירות של ניצול מידע פנים.
• 4.3 הרשעה בפסק דין בעבירה אחרת אשר בית משפט קבע כי מפאת מהותה, חומרתה או נסיבותיה אינני ראוי לשמש כדירקטור בחברה ציבורית. לא תלוי ועומד נגדי כתב אישום בעבירה כאמור.
• .⁵ לא הוטל עליי על ידי ועדת האכיפה המינהלית אמצעי אכיפה האוסר עליי לכהן כדירקטור בחברה ציבורית. 6
  • .6 אינני קטין, אינני פסול דין ולא הוכרזתי כפושט רגל.7
• .⁷ תפקידיי או עיסוקיי האחרים אינם יוצרים או עלולים ליצור ניגוד עניינים עם תפקידי כדירקטור בבנק, ואין בהם כדי לפגוע ביכולתי לכהן כדירקטור בבנק.
• .⁸ מתקיימים לגבי כל התנאים לכהונה כדירקטור בתאגיד בנקאי בלא גרעין שליטה בהתאם לקבוע בפקודת הבנקאות, ובכלל זה:
• 8.1 אני או קרובי, איננו מחזיקים, באמצעי שליטה מכל סוג שהוא, בבנק, בתאגיד הנשלט על ידי הבנק או ב״מחזיק מהותי", למעט החזקה במניות סחירות בשיעור שאינו העולה על רבע אחוז מההון המונפק והנפרע של מי מהם.

יש/אין ]מחק את המיותר[

פרט:

8.2

8.2.1 בשנתיים שקדמו למועד המינוי או ממועד המינוי ואילך, יש/אין לי או למי שהוא ב״קשר קרוב" עמי, זיקה לבנק או לתאגיד שבשליטתו של הבנק, לנושא משרה בבנק או ל״מחזיק מהותי" ]מובהר כי כהונה כדירקטור בבנק של מועמד לכהונה נוספת כאמור, לא תיחשב זיקה[ ^ן

אין. קיימים קשרים עסקיים או מקצועיים, ביני או מי שהוא בקשר קרוב אליי, לבין הבנק, או תאגיד בשליטת הבנק, או נושא משרה בבנק או מחזיק מהותי בו, שהינם קשרים זניחים ולפיכך אינם מהווים זיקה אסורה, שעיקריהם מפורטים בזימון לאסיפה הכללית השנתית של הבנק שהצהרה זו מהווה נספח לו )למונחים לעיל תהיה המשמעות שנקבעה להם בהצהרתי(.

8.2.2 ממועד המינוי ואילך, יש/אין לי, זיקה לקרוב של נושא משרה בבנק, לקרוב של ״מחזיק מהותי״ או לשותף של ״מחזיק מהותי״; מובהר בי כהונה כדירקטור בבנק של מועמד לכהונה נוספת כאמור, לא תיחשב זיקה.

איו*

⁷כל עוד לא הופטרתי

⁶ועדה שמונתה לפי סעיף 52לב)א( לחוק ניירות ערך, התשכ״ח.1968-

8.3 לי, או למי שהוא ב״קשר קרוב" עמי, קשרים עסקיים או מקצועיים עם הבנק או ע□ תאגיד שבשליטתו של הבנק, עם נושא משרה בבנק, או עם "מחזיק מהותי" שהציע אותי כמועמד לכהונת דירקטור בבנק, גס אם הקשרים כאמור אינם דרך כלל.

איו*

• 8.4 דירקטור שמועמדותו הוצעה בידי הוועדה למינוי דירקטורים לפי סעיף 11ד)א()1( לפקודת הבנקאות )"הועדה"( מוסיף ומצהיר בזה כי:
  • 8.4.1 אין לי זיקה לחבר הוועדה במועד המינוי;
• 8.4.2 אינני שר, סגן שר או חבר הכנסת, או בעל זיקה אישית, עסקית או פוליטית לשר או לסגן שר, או עובד מדינה או עובד של תאגיד שהוקם בחוק;
• 8.4.3 לא הורשעתי בעבירה שמפאת מהותה, חומרתה או נסיבותיה אינני ראוי לכהן בתפקיד, ולא תלוי ועומד נגדי כתב אישום בעבירה כאמור

ככל הנדרש, נא לפרט:

צורך סעיף 8 שלעיל:

״קשר קרוב״-יחסים שבין אדם לקרובו, לשותפו, למעבידו, למי שהוא כפוף לו במישרין או בעקיפין, וכן לתאגיד שהוא בעל השליטה בו;

״זיקה״ - קיום יחסי עבודה, קיום קשרים עסקיים או מקצועיים דרך כלל, למעט קשרים זניחים, וכן כהונה כנושא משרה, ואולם קשרים עסקיים קמעונאיים שבין תאגיד ללקוח לא ייחשבו כזיקה;

״מחזיק מהותי״—מי שמחזיק יותר משניאחוזים וחצי מסוג מסוים של אמצעישליטה בתאגיד הבנקאי, מי ששולט במחזיק כאמור, מי שנשלט בידי מי מהם, חבר בחבר־מחזיקים כמשמעותו בסעיף ¹¹ד)א()3()ב(, מי ששולט בחבר בחבר־מחזיקים כאמור, ומי שנשלט בידי מי מהם. לרשימת מחזיקים מהותיים בבנק, ראה אתר האינטרנט של הבנק שכתובתו il.co.leumi.www■

״נושא משדה״- כהגדרתו בחוק החברות, וכל עובד אחר הכפוף לו במישרין.

• ⁹ הנני מצהיר בזה כיאין מניעה או מגבלה כלשהיא למינויי כדירקטור בבנק ולרבות, בין היתר, על פי הוראת ניהול בנקאי תקין מס׳ ³⁰¹ , פקודת הבנקאות, ¹⁹⁴¹ ; חוק הבנקאות )רישוי(, תשמ״א ־ ,1981 ו/או על פי כל דין, לרבות, בין היתר, בשל כהונה בתאגידים אחרים בהם אני מכהן.
  • .¹⁰ הבנק העביר לי את כל הפרטים בנושא שכר הדירקטורים הנוהג בבנק ואני מסכים לכך.
• .¹¹ אם וככל שיחול שינוי באמור לעיל, לרבות אם יחדל להתקיים תנאי הדרוש לפי הדין לכהונתי כדירקטור בבנק, הנני מתחייב להודיע על כך מיד למזכירות הבנק.
  • .¹² זה שמי, זו חתימתי, וכל האמור לעיל אמת.

תאריך:

אישיר

к1>ї- *jkfo■* אני עורך דין רעי הס! ________מאשר בזה כי •*"בג-^ ______המוכר/ת לי אישית/ שזיהה/תה עצמו/ה רפויי בתעודת זאות מספר ¹³>°0^ à99_, לאחר שהזהרתיו/ה כי עליו/ה להצהיר את האמת וכי יהיה/תהיה צפוי/ה לעונשים הקבועים בחוק אם לא יעשה/תעשה כן, אישר/ה נכונות הצהרתו/ה דלעיל, וחתם/ה

		עליה בפני.
MJ	הדיו וחתימת _שם עורך :	2M _£fi תאריך:
Ronny

אירית שלומי

קורות חיים וניסיון מקצועי

פרטי קשר: מייל- com.ishlomi@irit סלולר- 052-4453453 מגורים- רמת השרון. השכלה: תואר ראשון )A.B )אוניברסיטת חיפה בכלכלה חד חוגי מורחב. MBA התמחות בניהול אסטרטגי גלובאלי אוניברסיטת רייכמן בשיתוף Wharton ניסיון תעסוקתי:

• מ05/2011 ואילך חברה בדירקטוריונים של בנק לאומי ,)החל מ9/19( חברה בועדת ביקורת, ניהול סיכונים ויו"ר ועדת אשראי,.קרסו מוטורס )דב"ת דירקטוריונים עד2/24(, אמיליה פיתוח )דב"ת עד 9/18(, ריט1 )דח"צ עד 8/23( בנק אוצר החייל ) 8/06עד 12/18(,בנק מסד )עד 7/19 (ויזה כאל )עד06(
• . 2015 2012 מייסדת ושותפה עם מיטב דש ואחרים בחברה ליעוץ משכנתאות. חברה בוועדת אשראי לא סחיר בהראל. מנחה סטודנטים לתואר MBA במרכז הבינתחומי -פרקטיקום באסטרטגיה יעוץ פיננסי –שיווקי לעסקים.
• 10/1980-5/2011 הבנק הבינלאומי בע"מ תפקידים בולטים : 05/11-08/06 סמנכ"ל חברת הנהלה-ראש החטיבה הבנקאית. אחריות על הפעילות הקמעונאית לרבות סניפים,חברות בנות קמעונאיות, פרסום ושיווק, בנקאות ישירה, משכנתאות ועוד עד 2008 גם דירקטורית מטעם הבנק בויזה כאל. 03/05-08/06 סגנית ראש החטיבה העסקית- אחראית על האשראי המסחרי.)לרבות קרנות המדינה( יו"ר הבינלאומי ליסינג. 10/02-3/05 מנהלת אזור צפון קודם לכן תפקידים שונים במערך הסניפים. 2001-2011 מתנדבת באגודה לסוכרת נעורים )JDRF). חברת ועד מנהל.

במסגרת תפקידיי השונים:

• ניסיון רב בעבודת דירקטוריון לרבות יו״ר וחברות בוועדות ביקורת, ניהול סיכונים, אשראי ואסטרטגיה. בעלת מומחיות חשבונאית –פיננסית.
• היכרות מקצועית מעמיקה עם תחומי המימון )האשראי העסקי, המסחרי והקמעונאי(, השיווק , ופעילות שוק ההון.
  • אחראית בעבר מטעם הבינלאומי על כל תחום השיווק והפרסום של הבנק.
    • ניסיון של למעלה מ30- שנות עבודת ניהול וייעוץ ניהולי
      • אחריות וניהול כ1300 עובדים ומנהלים.
    • ניסיון רב בהובלת מהלכים אסטרטגיים והטמעת שנויים ארגוניים.
  • ידע רב בתחום ניהול סיכונים פיננסיים ותפעוליים דגש על סיכוני אשראי .
    • ניסיון במיזוגים ורכישות.

א'

הצהרת מועמד לכהונת דירקטור )שאמו דירקטור חיצוני אי דח״צ( ³»? לא)»» לישראל בע״מ

אני הח״מ נעמי שפירר בלפר נושאת ת ו. מס׳ 022413827 מכתובת קרייתי ³ רמת גן נותנת תצהיר זה כמועמדת למינוי כדירקטורית בבנק לאומי לישראל בע״מ )להלן: "הבצק"(, לאחר שהוזהרתי כי עליי להצהיר את האמת, וכי אהיה צפוי לעונשים הקובעים בחוק אס לא אעשה כן, כמפורט להלן:

¹ פרטים אישיים

• 1.1 שם: נעמי שפירר בלפר
• 1.2 מספר זיהוי: 022413827
• 1.3 תאריך לידה: 17/05/1966
• 1.4 מען להמצאת כתבי בי-דין: קרייתי ³ רמת גן 5222346
  • 1.5 נתינות: ישראלית
  • 1.6 תושבות: ישראלית
• 1.7 האם בן משפחה של בעל עניין1 אחר בבנק )ואם כן- ציון הפרטים(: לא
• .² אינני עובדת של הבנק, של חברה־בת שלו, של חברה קשורה שלו או של בעל עניין בו.

.3 כשירות

הנני בעלת הכישורים הדרושים לכהונה כדירקטור בבנק ובפרט יש לי השכלה, ידע, ניסיון או מומחיות באחד או יותר מהתחומים הבאים: בנקאות, כספים, פעילות כלכלית או עסקית, משפט, מימון, חשבונאות, ניהול סיכונים, ציות רגולטורי, טכנולוגיית מידע, אבטחת מידע )לרבות סייבר( או תחום אחר שאישר המפקח על הבנקים וכן יש בידי את הזמן הדרוש למלא את תפקידי כדירקטור בבנק וזאת בשים לב, בין היתר, להיקף פעילותו וגודלו של הבנק.

כישוריי כאמור הינם כדלקמן:² ]השכלה,הכשרה,ניסיןן[

3.1 השכלה:

מית ודה אקד תואר/תע	רי תחום עיק מקצועי/	י ד האקדמ שם המוס
דוקטורט D Ph	ם הל עסקי מימון, מנ	ביב טת תל א אוניברסי
תואר שני .MSc	ח עים וניתו חקר ביצו	חיפה הטכניון,
	עשייה הנדסת ת מערכות,
	וניהול
שון ba תואר רא	ת ה שימושי מתמטיק	חיפה הטכניון,

3.2 תעודות מקצועיות:

קורס דירקטורים ונושאי משרה בכירה, אוניברסיטת תל אביב

¹בעל עניין - מי שמחזיק ב5%- ומעלה מהון המניות המונפק של התאגיד או מכוח ההצבעה בו, מי שרשאי למנות דירקטור אחד או יותר מהדירקטורים של התאגיד או את מנהלו הכללי, מי שמכהן כדירקטור של התאגיד או כמנהלו הכללי או תאגיד שאדם כאמור מחזיק 25% או יותר מהון המניות המונפק שלו או מכוח ההצבעה בו או רשאי למנות 25% או יותר מהדירקטורים שלו לעניין פסקה זו, יראו מנהל קרן להשקעות משותפות בנאמנות כמחזיק בניירות הערך הכלולים בנכסי הקרן החזיק אדם בניירות ערך באמצעות נאמן, יראו גם את הנאמן כמחזיק בניירות הערך האמורים לעניין זח, ״נאמן״ - למעט חברת רישומים ולמעט מי שהחזיק בניירות הערך רק מכוח תפקידו כנאמן להסדר כמשמעותו בסעיף 46)א()2()ו( לחוק ניירות ערך, חתשכ״ח 1968 או כנאמן להקצאת מניות לעובדי□ כהגדרתו בסעיף ¹⁰² לפקודת מס הכנסה כמו כן, חברת בת של תאגיד למעט חברת רישומי□ - על המועמד לצרף לנספח זה קורות חיים ובהם, לכל הפחות, פירוט של השכלתו והתעסקותו בחמש השני□ האחרונות כנדרש

3.3 פירוט עיסוקים עיקריים בחמש השנים האחרונות, תוך פירוט התאגידים בהם משמש דירקטור )נא לפרט מספר שנות כהונה בכל תפקיד(: ^ג

מנהלת מרכז הראל לחקר שוק ההון, הפקולטה לניהול, אוניברסיטת ת״א )3 שנים(. דירקטורית חיצונית באלרוב נדל״ן ומלונאות )³ שנים(. דירקטורית חיצונית בכהן פיתוח גז ונפט )3 שנים(. דירקטורית בלתי תלויה בישראכרט )¹ שנה( מרצה מן החוץ, אוניברסיטת תל אביב )4 שנים( מנהלת אגף חדרי עסקות וברוקראג׳ בבנק הפועלים )⁵ שנים - עד ²⁰²¹(

3.4 לאור השכלתי, ניסיוני, תעסוקתי בעבר ובהווה וכישוריי, הנני בעלת כשירות מקצועית, כהגדרתה להלן, וכל זאת על בסיס המפורט לעיל )הערה: הערכת הכשירות המקצועית של מועמד לכהן כדירקטור תיעשה בידי הדירקטוריון(. להלן פרטים נוספים על האמור בסעיף 3.3 לעיל הרלבנטיים לעניין השכלתי וניסיוני, המצביעים על התקיימות התנאים והמבחנים להיותי בעל כשירות כאמור:

בעלת דוקטוראט במנהל עסקים עם התמחות במימון. כיהנתי במשך למעלה מעשר שנים בתפקידים בכירים בבנק הפועלים בתחומי הפעילות העסקית הפיננסית וניהול הסיכונים של הבנק. כיהנתי כדירקטורית בחברות בנות של בנק הפועלים וכן כדירקטורית בישראכרט.

מסמכים ותעודות התומכים בהצהרתי כאמור בסעיף זה לעיל נמסרו למזכירות הבנק.

3.5 לאור השכלתי, ניסיוני, תעסוקתי בעבר ובהווה וכישוריי, הנני בעלת מומחיות חשבונאית ופיננסית, כהגדרתה להלן, וכל זאת על בסיס המפורט לעיל )הערה: הערכת מומחיות חשבונאית ופיננסית של מועמד לכהן כדירקטור תיעשה בידי הדירקטוריון(. להלן פרטים נוספים על האמור בסעיף 3.3 לעיל הרלבנטיים לעניין השכלתי וניסיוני, המצביעים על התקיימות התנאים והמבחנים להיותי בעל מומחיות כאמור:

אני בעלת תואר ד״ר במנהל עסקים ־ התמחות במימון עם נסיון נרחב בתחום הניהול הפיננסי, בנקאות, שוקי ההון, בקרה וניהול סיכונים. במסגרת תפקידי השונים עסקתי ברמה מעמיקה, בהבנת דוחות כספיים של בנקים וחברות פיננסיות ורכשתי מיומנות גבוהה והבנה בנושאים עסקיים ־ חשבונאיים. בין השאר, כיהנתי כדירקטורית בישראכרט, כמנהלת הננ״ה )ניהול נכסים והתחייבויות( בבנק הפועלים, כמנכ״לית הפועלים הנפקות ודירקטורית במגוון חברות בנות בבנק הפועלים, כמנהלת חדר עסקות וברוקראג׳ בבנק הפועלים, כיו״ר ועדת מאזן באלרוב נדל״ן ומלונאות. יש לי ידע וניסיון רב בסוגיות חשבונאיות וסוגיות של בקרה חשבונאית האופייניות לבנק בסדר הגודל והמורכבות של לאומי.

3.6 לאור השכלתי, ניסיוני, תעסוקתי בעבר ובהווה וכישוריי, אינני בעלת "ידע וניסיון מוכח בתחום טכנולוגיית המידע"4

לצורך סעיף זה לעיל:

״כשירות מקצועית״ תואר אקדמי כנדרש באחד התנאים האמורים בפסקאות )1( או )2( להלן, וכן בעל ניסיון כנדרש בפסקה )3( להלן: )1( תואר אקדמאי באחד המקצועות האלה כלכלה, מינהל עסקים, ראיית חשבון, משפטים ו/או מינהל ציבורי,)²( תואר אקדמאי אחר או

¹ראה ה״ש מסי ² לעיל.

⁴על-פי הנדרש בהתאם להוראת ניהול בנקאי תקין מס׳ ³⁰¹

שהוא השלים לימודי השכלה גבוהה אחרת, הכל בתחום עיסוקי הבנק או בתחום הרלוונטי-לתפקיד;)3( ניסיון של חמש שנים לפחות באחד מאלה, או ניסיון מצטבר של חמש שנים לפחות בשניים או יותר מאלה: )א( בתפקיד בכיר בתחום הניהול העסקי של תאגיד בעל היקף עסקים משמעותי; או )ב( בכהונה ציבורית בכירה או בתפקיד בכיר בשירות הציבורי; או )ג( בתפקיד בכיר בתחום הבנקאות.

"דירקטור בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית", הינו מי שלהערכת הדירקטוריון עומד בתנאים הבאים: דירקטור אשר בשל השכלתו, ניסיונו וכישוריו הוא בעל מיומנות גבוהה והבנה בנושאים עסקיים־ חשבונאיים, ודוחות כספיים, באופן המאפשר לו להבין לעומקם את הדוחות הכספיים של הבנק ולעורר דיון בקשר לאופן הצגתם של הנתונים הכספיים. בהערכת מיומנות חשבונאית ופיננסית על ידי הדירקטוריון, יובאו במכלול השיקולים, בין היתר, ההשכלה, הניסיון והידיעות של הדירקטור בנושאים הבאים: )1( סוגיות חשבונאיות וסוגיות בקרה חשבונאית האופייניות לענף הבנקאות ולחברות בסדר הגודל והמורכבות של הבנק; )2( תפקידיו של רואה החשבון המבקר והחובות המוטלות עליו;)³( תהליכי הכנת דוחות כספיים ואישורם על פי חוק ניירות ערך, התשכ״ח־1968 וחוק החברות.

״ניסיון בנקאי״: אחד מאלה ־ )א( מי שכיהן לפחות ³ שנים לפחות ב״משרה בכירה" )מנהל המדווח ישירות למנכ״ל וכן מי שמדווח ישירות אל מנהל כאמור ברישא, ולרבות מבקר פנימי( בבנק או בבנק בחו״ל ואשר עסק בניהול או בבקרה של תחום ליבה או של סיכון מהותי לתאגיד הבנקאי בו הוא מכהן כדירקטור; )ב( שימש כשותף האחראי על ניהול ביקורת בתאגיד בנקאי, לרבות ידע בבניית תהליכי סוקס במשך תקופה מצטברת של לפחות ⁵ שנים לפחות במשרד רו״ח מבקר )מותנה בקיום כללי אי התלות ובהוראות כל דין(; )ג( כיהן כדירקטור בתאגיד בנקאי במשך תקופה מצטברת של ⁹ שנים לפחות או כיו״ר דירקטוריון במשך תקופה מצטברת של 3 שנים לפחות.

• 3.7 דירקטור שלהערכתו איננו בעל מומחיות חשבונאית ופיננסית, נדרש להצהיר האם יש לו את היכולת לקרוא ולהבין דוחות כספיים.
• 3.8 לאור השכלתי, נסיוני, תעסוקתי בעבר ובהווה, וכישוריי, כמפורט לעיל, למיטב הערכתי, הנני בעלת ״ניסיון בנקאי״.5

כן. כיהנתי במשך כעשר שנים בתפקיד בכיר בבנק הפועלים בתחומי הניהול הפיננסי של הבנק.

• .4 לא הורשעתי בחמש השנים האחרונות בפסק דין חלוט בעבירה מהעבירות המפורטות להלן, והקבועות בסעיף 226 לחוק החברות:
• 4.1 עבירות לפי סעיפים 290 עד 418,415,392,297 עד 420 ו- 422 עד 428 לחוק העונשין, התשל״ז־ 1977 ולפי סעיפים ⁵²ג, ⁵²ד, ⁵³)א( ו- ⁵⁴ לחוק ניירות ערך.
• 4.2 הרשעה בבית משפט מחוץ לישראל בעבירות שוחד, מרמה, עבירות מנהלים בתאגיד או עבירות של ניצול מידע פנים.
• 4.3 הרשעה בפסק דין בעבירה אחרת אשר בית משפט קבע כי מפאת מהותה, חומרתה או נסיבותיה אינני ראוי לשמש כדירקטור בחברה ציבורית. לא תלוי ועומד נגדי כתב אישום בעבירה כאמור
• .⁵ לא הוטל עליי על ידי ועדת האכיפה המינהלית אמצעי אכיפה האוסר עליי לכהן כדירקטור בחברה ציבורית. 6
  • .⁶ אינני קטין, אינני פסול דין ולא הוכרזתי כפושט רגל⁷

⁵על-פי הנדרש בהתאם להוראת ניחול בנקאי תקין מס׳ ³⁰¹ וכמפורט במסמך זח לעיל

⁶ועדה שמונתה לפי סעיף ⁵²לב)א( לחוק ניירנת ערך, התשכ״ח ¹⁹⁶⁸

^&#x27;כל עוד לא הופטרתי.

• .⁷ תפקידיי או עיסוקיי האחרים אינם יוצרים או עלולים ליצור ניגוד ענייגים עם תפקידי כדירקטור בבנק, ואין בהם כדי לפגוע ביכולתי לכהן כדירקטור בבנק
• ⁸ מתקיימים לגבי כל התנאים לכהונה כדירקטור בתאגיד בנקאי בלא גרעין שליטה בהתאם לקבוע בפקודת הבנקאות, וכמפורט בנספח ג׳ ובכלל זה:
• 8.1 אני או קרובי, איננו מחזיקים, באמצעי שליטה מכל סוג שהוא, בבנק, בתאגיד הנשלט על ידי הבנק או ב״מחזיק מהותי", למעט החזקה במניות סחירות בשיעור שאינו העולה על רבע אחוז מההון המונפק והנפרע של מי מהם. אין

8.2

• 2.1 ⁸ בשנתיים שקדמו למועד המינוי או ממועד המינוי ואילן, יש לי או למי שהוא ב״קשר קרוב" עמי, זיקה לבנק או לתאגיד שבשליטתו של הבנק, לנושא משרה בבנק או ל״מחזיק מהותי" ]מובהר כי כהונה כדירקטור בבנק של מועמד לכהונה נוספת כאמור, לא תיחשב זיקה[ ^і אין. קיימים קשרים עסקיים או מקצועיים, ביצי או מי שהוא בקשר קרוב אליי, לבין הבנק, או תאגיד בשליטת הבנק, או נושא משרה בבנק או מחזיק מהותי בו, שהינם קשרים זניחים ולפיכך אינם מהווים זיקה אסורה, שעיקריהם מפורטים בזימון לאסיפה הכללית השנתית של הבנק שהצהרה זו מהווה נספח לו )למונחים לעיל תהיה המשמעות שנקבעה להם בהצהרתי(.
• 8.2 ². ממועד המינוי ואילך, יש לי, זיקה לקרוב של נושא משרה בבנק, לקרוב של ״מחזיק מהותי״ או לשותף של ״מחזיק מהותי״; מובהר כי כהונה כדירקטור בבנק של מועמד לכהונה נוספת כאמור, לא תיחשב זיקה. אין.
• 8.3 לי, או למי שהוא ב״קשר קרוב" עמי, קשרים עסקיים או מקצועיים עם הבנק או עם תאגיד שבשליטתו של הבנק, עם נושא משרה בבנק, או עם "מחזיק מהותי" שהציע אותי כמועמד לכהונת דירקטור בבנק, גם אם הקשרים כאמור אינם דרך כלל. אין
• 8.4 דירקטור שמועמדותו הוצעהבידי הוועדה למינוי דירקטורים לפי סעיף ¹¹ד)א()1( לפקודת הבנקאות )״הועדה״( מוסיף ומצהיר בזה כי:
  • 8.4.1 אין לי זיקה לחבר הוועדה במועד המינוי;
• 8.4.2 אינני שר, סגן שר או חבר הכנסת, או בעל זיקה אישית, עסקית או פוליטית לשר או לסגן שר, או עובד מדינה או עובד של תאגיד שהוקם בחוק;
• 8.4.3 לא הורשעתי בעבירה שמפאת מהותה, חומרתה או נסיבותיה אינני ראוי לכהן בתפקיד, ולא תלוי ועומד נגדי כתב אישום בעבירה כאמור.

לצורך סעיף 8 שלעיל:

״קשר קרוב״ - יחסים שבין אדם לקרובו, לשותפו, למעבידו, למי שהוא כפוף לו במישרין או בעקיפין, וכן לתאגיד שהוא בעל השליטה בו ^і

״זיקה״ - קיום יחסי עבודה, קיום קשרים עסקיים או מקצועיים דרך כלל, למעט קשרים זניחים, וכן כהונה כנושא משרה, ואולם קשרים עסקיים קמעונאיים שבין תאגיד ללקוח לא ייחשבו כזיקה;

״מחזיק מהותי״ - מי שמחזיק יותר משני אחוזים וחצי מסוג מסוים של אמצעי שליטה בתאגיד הבנקאי, מי ששולט במחזיק כאמור, מי שנשלט בידי מי מהם, חבר בחבר-מחזיקיס כמשמעותו בסעיף ¹¹ד)א()3()ב(, מי ששולט בחבר בחבר־מחזיקים כאמור, ומי שנשלט בידי מי מהם. לרשימת מחזיקים מהותיים בבנק, ראה אתר האינטרנט של הבנק שכתובתו il.co.nni1le.\\\ . ״נושא משרה״ - כהגדרתו בחוק החברות, וכל עובד אחר הכפוף לו במישרין.

• .⁹ הנני מצהיר בזה כי אין מניעה או מגבלה כלשהיא למינויי כדירקטור בבנק ולרבות, בין היתר, על פי הוראת ניהול בנקאי תקין מס׳ ,301 פקודת הבנקאות, 1941 ; חוק הבנקאות )רישוי(, תשמ״א - ,1981 ו/או על פי כל דין, לרבות, בין היתר, בשל כהונה בתאגידים אחרים בהם אני מכהן.
  • .¹⁰ הבנק העביר לי את כל הפרטים בנושא שכר הדירקטורים הנוהג בבנק ואני מסכים לכך.
• .¹¹ אס וככל שיחול שינוי באמור לעיל, לרבות אם יחדל להתקיים תנאי הדרוש לפי הדין לכהונתי כדירקטור בבנק, הנני מתחייב להודיע על כך מיד למזכירות הבנק.
  • .¹² זה שמי, זו חתימתי, וכל האמור לעיל אמת.

תאריך14/7/2025: חתימת המצהיר

אישור

אני עורך דין /7^ף /ר^ Jí ^^<מאש^בוה כי /£2^ ^'נו ?/סי המוכר/ת לי אישית/ שזיהה/תה עצמו/ה בפניי בתעודת זהות מספר 02-2 У2^чи, לאחר שהזהרתיו/ה כי עליו/ה להצהיר את האמת וכי יהיה/תהיה צפוי/ה לעונשים הקבועים בחוק אם לא יעשה/תעשה כן, אישר/ה נכונות הצהרתו/ה דלעיל, וחתם/ה עליה בפני• דנה »רוכז ענבר, עו״ך תאריך;⁷ 2° ^{2 rל} / ⁴ /> שם וחתימת עורך הדין:^18033/

שלום רב,

כמועמדת לכהונת דירקטורית בבנק לאומי, אני מבקשת לפרט בפניכם את הרקע והניסיון שלי, הרלוונטיים לקבלת תמיכתכם במועמדותי.

כפי שניתן לראות בקורות החיים המצורפים, יש לי ניסיון נרחב בתפקידים בכירים בבנקאות בתחומים העסקיים הפיננסיים, ניהול ובקרת סיכונים ושוק ההון וכן ניסיון בעבודה מול הרגולטורים הפיננסיים. בשנים האחרונות, במקביל לעבודתי כמנהלת המרכז לחקר שוק ההון באוניברסיטת תל אביב, אני מכהנת כדירקטורית בחברות ציבוריות. לאחרונה, בהמשך להחלטת הועדה למינוי דירקטורים בבנקים לכלול את שמי ברשימת המועמדים לכהונת דירקטור בבנק לאומי, הודעתי על סיום כהונתי כדב"ת בישראכרט.

במשך למעלה מעשר שנים כיהנתי כמנהלת בכירה בבנק הפועלים. כמנהלת ה ALM הגלובלי של הבנק, הייתי אחראית על הניהול הפיננסי וניהול הסיכונים של מאזן הבנק. כמנכ"לית הפועלים הנפקות, ניהלתי את גיוסי החוב וההון של בנק הפועלים בארץ ובחו"ל. כמנהלת חדר העסקות והברוקראג' של בנק הפועלים, הייתי אחראית על פעילות המסחר ועשיית השוק של הבנק בשווקים הפיננסיים בתחומי ניירות ערך, מטבעות, ריביות, מדדים וסחורות וכן על פעילות לקוחות הבנק בתחומים אלה. הובלתי תוכניות אסטרטגיות, שיתופי פעולה עם חברות פינטק והטמעת מערכות חדשניות. כיהנתי כחברת דירקטוריון וחברה בוועדה לניהול סיכונים של דירקטוריון הבורסה לניירות ערך בתל אביב.

כדב"ת בישראכרט רכשתי היכרות עם עולם התשלומים, האשראי החוץ בנקאי וכרטיסי אשראי.

כד"ר במימון, אני מביאה איתי גם ידע אקדמי בתחום הפיננסי. יש לי ניסיון ויכולת להבין לעומק סוגיות פיננסיות ומודלים מורכבים. בשנים האחרונות אני מנהלת את מרכז הראל לחקר שוק ההון בפקולטה לניהול באוניברסיטת תל אביב ובמסגרת זו צברתי ידע בתחומי הביטוח ופעילות המוסדיים בשוק ההון. הרציתי באוניברסיטה בקורסי ניהול פיננסי בלימודי MBA.

בשנים האחרונות אני מכהנת כדירקטורית וחברה/יו"ר בועדות מאזן וביקורת בדירקטוריונים של חברות ציבוריות וכחברת ועד מנהל של עמותה. גם במסגרת פעילותי בקבוצת בנק הפועלים כיהנתי במשך שנים כחברה בדירקטוריונים של מספר חברות בת משמעותיות. מתוך כך, אני מבינה לעומק את הצורך והמורכבות באיזון בין פעילות הדירקטוריון כמתווה מדיניות, כמפקח ומבקר באופן מקצועי והדוק, לבין הניהול המקצועי השוטף המאתגר, אשר באחריות ההנהלה.

יחד עם התוצאות המצוינות שבנק לאומי מציג בשנים האחרונות, אפשר להעריך כי בפני הבנק ניצבים אתגרים משמעותיים של שמירה על מובילות ועל הצטיינות עסקית, תפעולית וטכנולוגית, בסביבה כלכלית ורגולטורית דינמית ומורכבת וברקע ההתפתחות המהירה של טכנולוגיות חדשות. הבנקים בישראל מתמודדים ויתמודדו עם תחרות גוברת לא רק מול בנקים אחרים, אלא גם מול גופים מוסדיים, חברות כרטיסי אשראי, שחקני אשראי חוץ-בנקאיים, חברות פינטק וענקיות טכנולוגיה.

אני מאמינה כי הניסיון הרב שצברתי בבנקאות ובשוק ההון, בתקופה שכללה מספר משברים פיננסיים משמעותיים, ההבנה בנושאים עסקיים – חשבונאיים הרלוונטים לתחומי עיסוקו של בנק לאומי, היכרותי עם עולם בקרת וניהול הסיכונים, וניסיוני המגוון כדירקטורית בחברות פיננסיות וריאליות, יאפשרו לי לתרום תרומה משמעותית לעבודת הדירקטוריון בבנק.

אני רואה בהזדמנות לתרום לערך מוסף משמעותי כדירקטורית בבנק לאומי, זכות חשובה. אני מביאה איתי רצון רב לעבוד, לתרום ולהקדיש את כל הזמן שיידרש לביצוע מיטבי של התפקיד.

אני מקווה שאקבל את אמונכם ותמיכתכם במועמדתי לכהונה כדירקטורית בבנק לאומי.

בכבוד רב,

נעמי שפירר בלפר

קורות חיים

ד"ר נעמי שפירר בלפר

ד״ר במנהל עסקים )מימון(, בעלת ניסיון רב בתחום הפיננסי, בתפקידים ניהוליים בכירים בבנק הפועלים - בניהול נכסים והתחייבויות, המסחר בשוקי ההון וניהול סיכונים פיננסיים. דירקטורית בחברות ציבוריות בעבר ובהווה. מנהלת המרכז לחקר שוק ההון באוניברסיטת תל אביב. מרצה באוניברסיטה בקורסים בניהול פיננסי ושוק ההון. בוגרת קורס דירקטורים.

השכלה

• .D.Ph במנהל עסקים )מימון( אוניברסיטת תל אביב
• .Sc.M בחקר ביצועים וניתוח מערכות הטכניון, חיפה
• A.B במתמטיקה שימושית )בהצטיינות( הטכניון, חיפה
• קורס דירקטורים ונושאי משרה בכירה, אוניברסיטת תל אביב.

ניסיון תעסוקתי

2025 - 2024 דירקטורית בלתי תלויה בישראכרט )עד 6.2025(.

• 2022 מנהלת מרכז הראל לחקר שוק ההון, הפקולטה לניהול, אוניברסיטת תל אביב. דח"צ ויו"ר ועדת מאזן וביקורת באלרוב נדל"ן ומלונאות. דח"צ ויו"ר ועדת ביקורת בכהן פיתוח גז ונפט. חברת ועד מנהל "אחת מתשע" )בהתנדבות, מ 2020(. חברה בוועדת השקעות של ויצ"ו העולמית )בהתנדבות(.

• 2024 2021 מרצה מן החוץ בקורסי MBA בניהול פיננסי ושוק ההון. הפקולטה לניהול, אוניברסיטת תל אביב.

• -2021 2016 מנהלת אגף חדרי עסקות וברוקראג', בנק הפועלים. אחראית על פעילות הלקוחות )מוסדיים, חברות ופרטיים עתירי הון( בשווקים הפיננסיים בתחומי ניירות ערך, מטבעות, ריביות, מדדים וסחורות וכן על פעילות המסחר ועשיית השוק של הבנק בתחומים השונים.
• -2018 2016 דירקטורית )חליפה( וחברה בוועדה לניהול סיכונים של דירקטוריון הבורסה לניירות ערך בתל אביב.

-2016 2011 מנהלת האגף לניהול נכסים והתחייבויות ALM, בנק הפועלים.

אחראית על הניהול הפיננסי של מאזן הבנק - ניהול חשיפות ריביות, מט"ח ונזילות, קביעת מחירי העברה, תכנון פיננסי, חברה בצוות אשראי של הבנק. מנכ"לית "הפועלים הנפקות" – זרוע ההנפקות של הבנק, העוסקת בגיוסי ההון והאג"ח של הבנק בשוק ההון. גיוסי חוב ומכשירים היברידיים בבורסה בתל אביב, בהיקפים גדולים.

דירקטורית במגוון חברות בת של בנק הפועלים.

-2011 2008 מנהלת מחלקת התמחור הפיננסי בבנק הפועלים. דירקטורית ב"הפועלים הנפקות" – ובמספר חברות בת של הבנק. אחראית על ניתוח סיכוני השוק והנזילות של מאזן הבנק כולל הכנת הנתונים לדוחות הכספיים של הבנק, ניהול בפועל של חשיפות הריבית והמטבע של בנק הפועלים. קביעת מחירי העברה .

• -2013 2007 מרצה מן החוץ המרכז הבינתחומי, הרצליה, מימון בינלאומי.
• -2008 2005 מנהלת מחלקת התמיכה בניהול נכסים והתחייבויות בבנק הפועלים. ניהול פרויקט הטמעת מערכת ALM בבנק, פיתוח מודלים לסיכוני שוק ונזילות וניתוח פיננסי שוטף של מאזן הבנק )לרבות עבור הדוחות הכספיים(.
  • -2004 2001 מרצה מן החוץ, USA ,Boston ,College Boston בקורסים בניהול פיננסי.
• -2001 תפקידים שונים במחלקה לפיתוח אנליטי, בחטיבה הפיננסית בבנק הפועלים. ניהלתי קבוצה המפתחת מודלים פיננסיים עבור יחידות שונות בבנק )אופטימיזציה של תיקי השקעות, תמחור מכשירים נגזרים ועוד(.